湖南省湘潭市岳塘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）岳刑初字第180号
公诉机关湘潭市岳塘区人民检察院。
被告人彭展辉，男，1977年10月16日出生，汉族，湖南省双峰县人。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年1月21日被湘潭市公安局岳塘分局刑事拘留，同年2月16日经湘潭市岳塘区人民检察院批准，被湘潭市公安局岳塘分局依法逮捕。现羁押于湘潭市看守所。
湘潭市岳塘区人民检察院以潭岳检公诉刑诉（2015）191号起诉书指控被告人彭展辉犯妨害信用卡管理罪、敲诈勒索罪，于2015年6月18日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员段凤皇担任审判长，人民陪审员刘志敏、罗淑芬参加评议的合议庭，代理书记员杨闻铭担任记录，于2015年8月4日公开开庭进行了审理。湘潭市岳塘区人民检察院指派代理检察员欧阳资出庭支持公诉，被告人彭展辉到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湘潭市岳塘区人民检察院指控：
2014年12月底，被告人彭展辉与王志练（在逃）商议好敲诈勒索事宜，并在外购买了24张中国农业银行的借记卡准备实施敲诈勒索犯罪活动。后二人从网上下载了一男一女两人在床上的裸体图片，把被害人头像PS到图片上，打印成照片，二人再把照片和敲诈信件从湘潭、长沙等地邮寄给黑龙江大庆的多名被害人，要求被害人按要求打款到其指定的银行账号内。
2015年1月15日，黑龙江大庆某某医院院长即被害人翟某某收到信件后，害怕名誉受损，按信件所提供的账号汇入228000元。同年1月21日1时许，被告人彭展辉在湘潭市岳塘区建设南路中国农业银行自动柜员机上持卡取该笔款项时被公安机关抓获，公安机关当场从其身上搜获赃款36000元、24张中国农业银行卡、U盘等物品。
公诉机关认为被告人彭展辉非法持有他人信用卡，数量较大；敲诈勒索他人财物，数额巨大，应当以妨害信用卡管理罪、敲诈勒索罪追究被告人彭展辉的刑事责任，遂提请本院依法判处。
被告人彭展辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，但辩称其具有自首、一般立功表现和退赃的法定从轻减轻情节。
经审理查明：
2014年12月底，被告人彭展辉与王志练（在逃）商议好敲诈勒索事宜，并在外购买了24张中国农业银行的借记卡准备实施敲诈勒索犯罪活动。后二人从网上下载了一男一女两人在床上的裸体图片，把被害人头像PS到图片上，打印成照片，二人再把照片和敲诈信件从湘潭、长沙等地邮寄给黑龙江大庆的多名被害人，要求被害人按要求打款到其指定的银行账号内（户名：史某某，账号6228481198086907871）。
2015年1月15日，黑龙江大庆某某医院院长即被害人翟某某收到信件后，害怕名誉受损，按信件所提供的账号汇入228000元。同年1月21日1时许，被告人彭展辉在湘潭市岳塘区建设南路中国农业银行自动柜员机上持卡取该笔款项时被公安机关抓获，公安机关当场从其身上搜获赃款36000元、24张中国农业银行卡、U盘等物品。
上述事实有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案的发案及立案情况；
2、被害人翟某某的陈述，证实其于2015年1月15日左右收到一封勒索信（信内夹了一张PS过的其与一名女子的裸体照），于是其按照信内指示于2015年1月20日左右在大庆市让胡路区开发区农业银行向信内提供的账号转账了228000元的事实经过；
3、证人庄某某的证言，证实其曾丢失过身份证，中国农业银行卡号为6228480751637823418的银行卡不是其本人办理和使用的；
4、证人刘某甲的证言，证实其曾丢失过身份证，中国农业银行卡号为6228481621629149016的银行卡不是其本人办理和使用的；
5、证人刘某乙（系被告人彭展辉之妻）的证言，证实其通过照片辨认出被告人彭展辉此次离家前随身所携带的背包与公安机关当场扣押被告人彭展辉随身携带的背包系同款的事实；
6、证人姜某某的证言，证实2015年1月21日下午其经同事通知到单位收发室收到一封勒索信件，当时收发室收到40多封一样的信件，现场有两名同事正拆开信件在看的事实；
7、辨认笔录，证实被告人彭展辉对王志练的辨认情况；
8、检查笔录，证实公安民警在抓获被告人彭展辉当时，当场对被告人彭展辉进行了人身检查，在被告人彭展辉随身携带的背包内查获24张不同卡号的中国农业银行银行卡、一张中国农业银行动态口令卡、现金36000元、白色银行U盾一个及黑色U盘一个的事实；
9、扣押决定书、扣押物品、文件清单及照片，证实公安机关将从被告人彭展辉随身携带的背包内查获的物品、现金及银行卡内尚未取出的现金191790元予以扣押的事实；
10、中国农业银行卡号为6228480751637823418的银行卡取款凭证、交易明细及银行监控视频，证实被告人彭展辉持多张银行卡到银行取钱及该银行卡的交易明细；
11、中国农业银行业务资料及24张银行卡卡主的相关户籍信息，证实涉案被扣押的24张银行卡的基本情况；
12、会战公安分局扣押物品、文件情况，证实会战公安分局将被害人翟某某所受到的信件（含勒索信件、裸照）及其存
款至指定账户的存款业务回单予以扣押的事实；
13、抓获经过，证实被告人彭展辉的到案情况；
14、被扣押U盘电子数据，证实公安机关从被告人彭展辉随身携带的U盘中提取到大量色情照片及公民个人信息情况的事实；
15、被告人彭展辉的供述及其身份信息，能与上述证据证实的事实相互印证，证实其伙同他人利用邮寄裸照、勒索信的方式敲诈他人财物的具体经过事实。
本院认为，被告人彭展辉非法持有他人信用卡24张，数量较大，妨害信用卡管理；敲诈勒索他人财物，数额巨大，其行为分别构成妨害信用卡管理罪、敲诈勒索罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人彭展辉到案后，能如实供述自己的罪行，本院依法对其从轻处罚。在共同妨害信用卡管理和敲诈勒索犯罪中，被告人彭展辉对犯罪的完成均起主要作用，系主犯，依法应当对其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人彭展辉犯数罪，依法应当数罪并罚。
关于被告人彭展辉提出其具有自首、一般立功表现及退赃情节。经查，本案中，没有任何证据证实被告人彭展辉具有自首、一般立功表现和退赃情节，相反，现有的证据可以证实被告人彭展辉系被抓获归案；其供述同案犯的犯罪事实，系其构成如实供述条件；涉案赃款系公安机关追缴到位；故对被告人彭展辉的该辩解意见，本院不予采纳。鉴于本案被敲诈勒索的财物被基本追回，被告人彭展辉的行为未给被害人造成重大损失，本院酌情对其从轻处罚。
根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项、第二百七十四条、第二十五条、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人彭展辉犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三万元；决定合并执行有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月21日至2020年1月20日；罚金限于本判决书生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、公安机关扣押在案的涉案赃款227790元，依法返还被害人翟某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 段凤皇
人民陪审员 刘志敏
人民陪审员 罗淑芬
二〇一五年八月二十四日
代理书记员 杨闻铭
附：法律条文
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二百七十四条敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事
责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。