河南省周口市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫16刑终80号
原公诉机关扶沟县人民检察院。
上诉人（原审被告人）陈伟高，男，1992年10月12日出生，汉族，高中文化，原马上消费金融股份有限公司职工，捕前住扶沟县。因涉嫌诈骗犯罪于2017年6月19日被扶沟县公安局刑事拘留，同年7月21日被扶沟县公安局取保候审，同年9月14日被扶沟县人民检察院取保候审，同年10月23日经扶沟县人民法院决定，被扶沟县公安局逮捕。
扶沟县人民法院审理扶沟县人民检察院指控被告人陈伟高犯贷款诈骗罪一案，于2017年11月29日作出（2017）豫1621刑初534号刑事判决。宣判后，被告人陈伟高不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2016年8月至2017年3月，被告人陈伟高以非法占有为目的，单独或伙同他人多次冒用他人身份信息，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司、马上消费金融股份有限公司手机分期付款贷款，共计作案18起，诈骗金额88891元，已分期付款15073.53元，案发后退回公安机关70354元，余款公安机关已向他人全部追回。2017年6月19日被告人陈伟高到扶沟县公安局投案，并如实供述了其犯罪事实。具体犯罪事实如下：
1、2016年8月9日，被告人陈伟高利用张某2丢失的身份证冒用张某2的身份信息，以购买三星S7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4249元。已分期付款1359.84元。
2、2016?年9月10日，被告人陈伟高伙同刘某（另案处理）利用吴某丢失的身份证冒用吴某的身份信息，以购买三星S7手机的名义，通过扶沟县城关镇迪讯通手机超市，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4145?元。已分期付款1306.72元。
3、2016?年9?月15日，在扶沟县城关镇迪信通手机超市，被告人陈伟高利用高某丢失的身份证冒用高某的身份信息，陈某1替高某照像，以购买三星S7手机的名义，通过扶沟县城关镇迪讯通手机超市，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4352?元。已分期付款1247.08元。
4、2016年9月27日，在扶沟县城关镇翰林通讯店，被告人陈伟高伙同万某（另案处理）利用杜某丢失的身份证冒用杜某的身份信息，以购买三星S7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4000元。已分期付款1677.66元。
5、2016年10月14日，被告人陈伟高伙同万华伟（另案处理）利用何某2丢失的身份证冒用何某2的身份信息，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4681元。已分期付款1095.3元。
6、2016年11月6日，被告人陈伟高伙同万某（另案处理）利用江某丢失的身份证冒用江某的身份信息，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县城关镇镇博雨手机店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5800元。已分期付款1176元，
7、2016年11月22日，被告人陈高伟伙同常欢（另案处理）利用张某3丢失的身份证冒用张某3的身份信息，常欢替张某3照像，以购买苹果7手机的名义通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款6170元。已分期付款592.96元。
8、2016年11月26日，被告人陈伟高伙同万华伟（另案处理）利用宋某丢失的身份证，冒用宋某的身份信息，以购买三星S7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4894元。已分期付款381.04元。
9、2016年I1月28日，被告人陈伟高伙同邵梦梦（另案处理）、万华伟（另案处理）利用马小芳丢失的身份证冒用马小芳的身份信息，邵梦梦替马小芳照像，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款5319元。已分期付款412.82元。
10、2016年12月05日，在扶沟县翰林通讯店，被告人陈伟高伙同郭某（另案处理）利用朱某丢失的身份证，冒用朱某的身份信息，以购买三星S7手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4300元。已分期付款347元。
11、2016年12月9日，在扶沟县鑫旺手机店，被告人陈伟高伙同郭某（另案处理）利用单某丢失的身份证冒用单某的身份信息，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县鑫旺手机店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款4900元。已分期付款1572元。
12、2016年12月18日，被告人陈伟高伙同孙某利用炊志毅丢失的身份证冒用炊志毅的身份信息，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5000元。已分期付款330.83元。
13、2016年12月20日，被告人陈伟高伙同万北方（另案处理）利用陈某2丢失的身份证冒用陈某2的身份信息，以购买华为手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款4547元。已分期付款590.2元。
14、2016年12月25日，被告人陈伟高伙同万北方（另案处理）利用李军辉丢失的身份证冒用李家辉的身份信息，田恒（另案处理）替李军辉照像，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款5851元。
15、2016年12月25日，被告人陈伟高伙同何某1（另案处理）利用王战营丢失的身份证冒用王战营的身份信息以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5000元。已分期付款722元。
16、2017年1月1日，被告人陈伟高利用王某丢失的身份证冒用王某的身份信息以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取马上消费金融股份有限公司发放的手机分期贷款5683元。
17、2017年1月2日，被告人陈伟高伙同何某1（另案处理）利用王某丢失的身份证冒用王某的身份信息，以购买苹果7手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款5000元。已分期付款600元。
?????年??月??日，陈伟高伙同李家乐（另案处理）、冯唯九（另案处理）利用吴言言丢失的身份证冒用吴言言的身份信息，以购买苹果??手机的名义，通过扶沟县翰林通讯店，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款?????元。已分期付款1662.08元。
上述事实，被告人陈伟高供认不讳，另有证人陈某1、刘某、何某1、万某、郭某、孙某、李某、张某1、侯某、宋某、陈某2、张某2、高某、何某2、朱某、单某、王某、江某、杜某、吴某、张某3等人证言、马上消费金融股份有限公司营业执照、业务流程说明、金融许可证、支付清单、以单某、朱某、王战营、王某、江某、杜某、炊志毅、吴言言、宋某、何某2、陈某2、李军辉、马小芳、王某、张某2、高某、吴某、张某3等人名义办理的分期购服务申请表、身份证复印件、合影照片、反欺诈风险提示，还款记录、佰仟公司关于朱某、单某等人应支付手机分期的本金及相关费用清单、扶沟县公安局收到陈伟高的父亲陈国志退款70354元、中泰信托有限责任公司的金融许可证，营业执照；深圳市佰仟金融服务有限公司的营业执照；深圳市佰仟金融服务有限公司与中泰信托有限责任公司签订的消费信贷合作协议、佰仟金融服务公司给商户打款明细及回单、扶沟县公安局关于被告人陈伟高于2017年6月19日到扶沟县公安局投案的证明等证据证实，事实清楚，证据确实充分，足以认定。
根据以上事实和证据，扶沟县人民法院认为被告人陈伟高的行为构成贷款诈骗罪，陈伟高有自首情节、积极退还赃款，可从轻处罚。遂判决，一、被告人陈伟高犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。于判决生效之日起十日内缴纳。二、退回公安机关的赃款70354元由公安机关退回佰仟金融服务有限公司及马上消费金融股份有限公司。
上诉人陈伟高上诉称：一审量刑重。
经本院二审审理查明的事实和证据同一审法院认定的事实和证据，且经一审法院庭审质证，本院予以确认。另查明，二审期间，马上消费金融股份有限公司出具谅解书，对陈伟高的行为表示谅解。
关于上诉人陈伟高的上诉理由，经查，二审期间，被告人陈伟高取得马上消费金融股份有限公司谅解，对其可从轻处罚。其上诉理由成立，予以采纳。
本院认为，上诉人（原审被告人）陈伟高以非法占有为目的，单独或伙同他人利用他人丢失的身份证冒用他人身份信息，多次骗取金融机构贷款，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪准确、审判程序合法。鉴于二审期间，上诉人陈伟高取得谅解，依法可从轻处罚。陈伟高具有自首情节，依法可减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款、第五十二条、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）、（二）项之规定判决如下：
一、维持扶沟县人民法院（2017）豫1621刑初534号刑事判决第（一）项对被告人陈伟高的定罪部分及第（二）项；
二、撤销扶沟县人民法院（2017）豫1621刑初534号刑事判决第（一）项对被告人陈伟高的量刑部分；
三、被告人陈伟高犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（罚金于判决生效之日起十日内缴纳。）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月23日起至2020年9月19日止。）
本判决为终审判决。
审 判 长 何万廷
审 判 员 杨国领
代理审判员 王文君
二〇一八年一月三十日
书 记 员 闫 单