贵州省铜仁市碧江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）碧刑初字第464号
公诉机关贵州省铜仁市碧江区人民检察院。
被告人向某某，女，1985年4月1日出生于贵州省铜�市碧江区，侗族，初中文化，个体工商户。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月24日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留，同年7月24日经碧江分局决定对其取保候审，2015年12月15日经本院决定对其继续取保候审，现在家。
辩护人王泽富，贵州泽富律师事务所律师。
被告单位铜仁市君华汽车贸易服务有限公司（以下简称君华公司）
组织机构代码：56093619-X
住所地：铜仁市梵净山大道99号
法定代表人明某某，该公司总经理。
诉讼代表人：邵某某，男，1977年8月15日出生，汉族，中专文化，君华公司股东。
辩护人冉明光，贵州勇创律师事务所律师。
被告人杨某，男，1981年2月18日出生于贵州省思南县，土家族，君华公司副总经理。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月27日被铜仁市公安局碧江分局刑事拘留，同年7月3日经碧江分局决定对其取保候审，2015年12月15日经本院决定对其继续取保候审，现在家。
辩护人张治勇，贵州勇创律师事务所律师。
被告人明某某，男，1973年10月5日出生于贵州省思南县，公民身份号码：5201021973********，苗族，君华公司法定代表人、总经理，住铜仁市碧江区新华北路54号7栋2单元附9号。因涉嫌犯骗取贷款罪于2014年6月30日经铜仁市公安局碧江分局决定对其取保候审，2015年12月15日经本院决定对其继续取保候审，现在家。
辩护人杨再光，贵州黔东律师事务所律师。
铜仁市碧江区人民检察院以铜碧检公诉刑诉（2015）427号起诉书指控被告人向某某、被告单位君华公司、被告人杨某、明某某犯骗取贷款罪，于2015年12月16日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，于2015年12月28日公开开庭审理了�案。铜仁市碧江区人民检察院指派检察员杨璐出庭支持公诉，被告人向某某及其辩护人王泽富、被告单位君华公司及其诉讼代表人邵某某、辩护人冉明光、被告人杨某及其辩护人张治勇、被告人明某某及其辩护人杨再兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告单位君华公司于2010年10月成立，经营范围为汽车销售等。2011年3月，被告单位君华公司与中国农业银行股份有限公司铜仁金顶支行（以下简称金顶支行）签订了中国农业银行股份有限公司金穗信用卡增值服务商户业务合作协议。2012年年底，被告人向某某因做生意需资金周转，找到君华公司的法定代表人、总经理被告人明某某以及销售总监被告人杨某，协商以在君华公司购车的名义骗取金顶支行汽车消费贷款，被告人杨某、明某某表示同意。2013年2月至5月，被告人向某某、杨某、明某某以向小�、杨某某、向某福、黄某某的名义，虚构四人在君华公司购车的事实，向某某并伪造了四人的身份证明、产权证明、收入证明、营业执照等，被告单位君华公司亦提供了虚假的购车合同、首付款依据及购车增值税发票，向金顶支行申请汽车消费贷款，共计骗取该行人民币116万元。领取贷款后，被告人向某某支付君华公司好处费人民币3.96万元，余款用于生产经营。
因被告人向某某未按时偿还贷款，2014年3月14日，金顶支行向公安机关报案。至案发，尚有人民币95.62万元贷款未归还。
2015年7月23日，被告人向某某、明某某、杨某退赔了被害单位金顶支行人民币95.62万元。
上述事实，被告人向某某、杨某、明某某、被告单位君华公司在开庭审理过程中无异议，并有经庭审质证的三被告人的户籍证明，取保候审决定，释放通知书、证明书，金顶�行的报案材料，君华公司企业法人营业执照、税务登记证、组织机构代码，碧江区税务局关于君华公司开具发票的核实情况、证明，铜仁市国家税务局的情况说明，碧江区工商行政管理局关于碧江区苑草壹服饰店经营者是潘霞而不是向小玲的说明，三被告人的到案情况说明，铜仁市公安局交通警察支队车辆管理所证明，铜仁市房地产交易所查询结果，杨某某、向某某商品房买卖合同，中国农业银行金穗专项分期贷记卡调查审批表、申请表，君华公司购销合同、首付款收款收据、购车发票、车辆照片，杨某某、向某某结婚证书，个人信用报告，个体工商户营业执照、税务登记证，交易明细，面谈笔录，授权书，被告人向某某的银行帐户、转帐凭证，向某某从君华公司领款的领条，安某某与杨某某签订的公司股权转让合同及证明，银行卡历史查询结果，扣押物品清单�承诺书，金顶支行金融许可证、营业执照、组织机构代码、税务登记证，君华公司与金顶支行签订的金穗信用卡增值服务商户业务合作等协议，杨某某、张某、安某某、向某慧、黄某某、向某、向某福、蔡某、赵某锦、丁某、涂某某、邵某某、黄某、长某红的证言，三被告人的供述等证据证实，足以认定。
被告人向某某辩护人出示的金顶支行对向某某行为表示谅解的谅解书，经庭审质证，公诉机关无异议，该证来源合法，内容客观真实，与本案有关联性，本院予以采信；出示的向某某儿子的医学证明书，与本院无关联性，本院不予采信。
本院认为，被告人向某某、被告单位君华公司以欺骗手段骗取银行贷款人民币116万元，情节严重，其行为侵犯了金融管理秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，已构成骗取贷款罪。�告人杨某、明某某身为君华公司的主管人员，具体为被告人向某某编造虚假购车合同等，是直接责任人员，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人向某某、被告单位君华公司、被告人杨某、明某某犯骗取罪的事实和罪名成立，本院予以确认，应当以骗取贷款罪追究被告人向某某、被告单位君华公司、被告人杨某、明某某的刑事责任。被告人向某某、杨某、明某某案发后，经公安机关传唤，自行到指定地点接受调查，依法应视为主动投案，归案后如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；退赔被害单位经济损失、自愿履行罚金刑，亦可酌情从轻处罚，综上，本院决定对三被告人从轻处罚。公诉机关及三被告人的辩护人关于三被告人具有自首情节、已退赔被害单位损失的意见，经查证属实，本院予以采纳。被告人杨某的辩护人关于金顶支行对向某某的行为表示了谅解，应视为杨某也取得了谅解的意见，本院认为，金顶支行对向某某的行为表示谅解，并不代表对杨某的行为亦表示了谅解，故该意见，不予采纳。被告人杨某、明某某的辩护人关于对二被告人免于刑事处罚的意见，经查，被告人杨某、明某某为被告人向某某提供了虚假的购车合同、首付款依据及购车增值税发票，给银行造成重大损失，二被告人作用较大，二被告人行为不符合免于刑事处罚的法律规定，故该意见，本院不予采纳。鉴于三被告人具有自首情节，案发后积极退赔赃款，具有悔罪表现，对其适用缓刑应不致于对其居住社区产生重大不良影响，本院决定对三被告人宣告缓刑。被告人向某某的辩护人建议对向某某适用缓刑的意见，本院予以采纳。被告单位君华公司违法所得人民币3.96万元，依法予以没收。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（一）项的规定，判决如下：
一、被告人向某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币二十万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）
二、被告单位铜仁市君华汽车贸易服务有限公司犯骗取贷款罪，处罚金人民币二十万元。（罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）
三、被告人杨某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）
四、被告人明某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）
五、扣押于公安机关的铜仁市君华汽车贸易服务有限公司的违法所得人民币三万九千六百元，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向贵州省铜仁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 员 符英
二〇一五年十二月三十一日
代理书记员 罗熙