江西省萍乡市安源区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0302刑初3号
公诉机关萍乡市安源区人民检察院。
被告人荣先江，男，1989年12月2日出生于江西省上栗县，汉族，初中文化，无业，家住江西省上栗县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年4月12日被萍乡市公安局安源分局刑事拘留，同年4月26日被逮捕。
萍乡市安源区人民检察院以安检公诉二刑诉[2017]1号起诉�指控被告人荣先江犯诈骗罪，于2017年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。萍乡市安源区人民检察院指派检察员熊业平出庭支持公诉，被告人荣先江到庭参加诉讼。现已审理终结。
萍乡市安源区人民检察院指控:2014年11月，被告人荣先江结识被害人邬某，后发展为情侣关系。2015年3月，荣先江谎称在湘东区做棚户改造工程，需要资金周转，要邬某拿钱给他，邬某到建设银行办理了一张信用卡（账号62×××43）借给荣先江使用。2015年上半年，荣先江谎称要跑业务，向邬某借钱周转，邬某先后办理了工商银行（账号40×××24）、南昌银行（账号62×××42）、邮政储蓄银行（账号62×××30）的信用卡借给荣先江使用。荣先江拿到邬某的信用卡后，并未用于跑业务，而是将信用卡的额度取现、消费，挥霍一空。截止被抓，�取现、消费计153521.3元。
2015年9月左右，荣先江向邬某谎称其一个老兄被公安抓获，需要600万元才能把人放出来，以此为理由向邬某借款，邬某将10万元借给了荣先江，荣先江将该10万元用于个人挥霍。
2015年11月，荣先江谎称会送一部奥迪车给邬某，只需要邬某付一部分首付，其余尾款由荣先江支付，邬某相信后，拿了14万元给荣先江。荣先江拿到钱后，并未购买奥迪车，将该14万元全部挥霍。
荣先江通过上述方式骗取邬某资金共计390521.3元，期间共还款4万元给邬某，实际骗取邬某金额为350521.3元。
2016年4月11日，被告人荣先江被公安机关抓获。
为支持其指控的事实，公诉机关提供了书证、被害人陈述、被告人供述与辩解、证人证言、辨认笔录�指认笔录等证据，认为被告人荣先江以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。庭审中，公诉人提出被告人荣先江如实供述自己的罪行，可从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人荣先江对公诉机关指控的事实无异议，当庭自愿认罪。
经审理查明：2014年11月，被告人荣先江通过微信与被害人邬某认识，后发展为情侣关系。2015年3月，荣先江谎称在湘东区做棚户改造工程需要垫付工程款，向邬某借钱周转，邬某到建设银行办理了一张透支额度为5万元的信用卡（账号62×××43）借给荣先江使用。2015年上半年，荣先江谎称要去山东跑业务，要邬某办理信用卡给其周转，并允诺待工程结算款下拨�会将所有信用卡的透支金额还清，邬某先后办理了工商银行（账号62×××06）、南昌银行（账号62×××42）、邮政储蓄银行（账号62×××30）、中信银行（账号40×××24）信用卡借给荣先江使用。荣先江拿到邬某的六张信用卡后，并未用于跑业务，而是将信用卡的额度取现、消费，挥霍一空。2015年9月，荣先江向邬某谎称其一个老兄被公安机关抓获，需要交600万元保证金，让邬某借钱给他，邬某将10万元拿给荣先江，荣先江将该10万元用于个人挥霍。2015年11月，荣先江谎称要购买一辆奥迪车送给邬某，要邬某付一部分首付，其余尾款由他支付，邬某相信并拿了14万元给荣先江，荣先江将其中的4万元还至邬某尾号1106工商银行信用卡，将1.48万元还至邬某尾号1824中信银行信用卡，期间，还向邬某微信转账3000元。截止到案发，荣先江使用邬某办理的六张信用卡共透支118517.74元。2016年4月11日，被告人荣先江被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据证实，本院予以确认：
1、被害人邬某的陈述，证实2014年11月左右，她与荣先江认识，随后交往中，荣先江介绍他的亲戚有能力。2015年3月，荣先江说他做的湘东区棚户改造工程要结账，送礼给市政府官员就能更快拿到工程款，要她办信用卡给他周转，于是她办了一张额度为5万元的建设银行信用卡给荣先江。之后，荣先江以办工厂、搞产业需要资金周转为由，让她先后共办了六张信用卡给他使用，这六张信用卡的额度总共为19.6万元，当时荣先江跟她说只是刷卡用来周转工程的结算资金，结算款下拨后就会将所有信用卡的透支金额还清，结果钱全被他透刷了。2015年9月，荣先江说他老兄送礼给官员被公安抓了，需要交600万保证金，他老兄的亲戚朋友凑了钱，还差20万，要她想办法借点钱，还说会支付利息。她就将工商银行的定期存款单取出来，给了荣先江10万。2016年1月，荣先江说要送一辆奥迪给她，但要先付一部分首付，要她先去银行办理贷款给他，剩余购买汽车的贷款由他去还，荣先江带她去萍乡市步行街后门的邮政银行办理14万元贷款，钱刚下来她就将储蓄卡交给荣先江，并告诉了他密码，但是直到现在也没有看到奥迪车。荣先江前后大概还了9万元给她，其中微信转了3000元，工商银行信用卡还了4万元，中信银行信用卡还了1.48万元，其余的记不清了。
2、证人黎某证言，证实他是荣先江的大姐夫，荣先江的亲戚都是一般收入人群，他们家没有亲戚在山东任职或担任企业老总，也没有叫荣长远的亲戚。
3、证人潘某证言，证实荣先江和她是男女朋友关系，15年底他就没有出去工作，还跟她说过他叔叔是鲁西化工的老板。
4、信用卡交易明细、还款记录，证实截止2016年3月24日，荣先江使用邬某尾号4142江西银行信用卡透支10015.3元；截止2016年4月9日，荣先江使用邬某尾号2543建设银行信用卡透支42756元；荣先江透支使用邬某尾号9630邮政银行信用卡，邬某对该卡还款30800元；截止2016年4月1日，荣先江使用邬某尾号4326农业银行信用卡透支10050元；截止2016年3月24日，荣先江使用邬某尾号1106工商银行信用卡透支24896.44元；户名为邬某卡号40×××24的中信银行信用卡无透支款项；以上共计透支118517.74元。
5、辨认笔录及照片，证实邬某、荣先江相互辨认出对方。
6、指认笔录及照片证实，2016年4月12日，荣先江带侦查人员到邬某家门口，�认邬某家门口的花盆底下为其藏匿邬某信用卡的地点。
7、扣押决定书、清单，证实侦查人员从荣先江处扣押手机一部。
8、常住人口信息，证实荣先江作案时已达完全刑事责任年龄。
9、归案情况说明，证实荣先江被公安机关抓获归案。
10、被告人荣先江的供述，证实2014年11月，他通过微信搜索附近的人添加邬某，后经常与邬某在微信上聊天，过了两三天，他约邬某出来吃饭，并对邬某说他有个叔叔在山东搞招投标，有个堂哥是公安部部长ＸＸＸ以前的秘书，有个哥哥在上栗做绿化生意做得很大，于是两人开始交往。2015年3月，他跟邬某说他在湘东区做棚户区改造工程需要垫付工程款，让邬某拿钱给他周转，邬某办了一张5万元额度的建行信用卡给他。后来，他跟邬某说资金周转不过来，需要钱周转，当时邬某没有钱，他就要邬某办信用卡，邬某拿了一张额度5万的工商银行信用卡给他，这张卡之前是邬某朋友使用，他拿到卡时将额度提升为10万，他用了6-7万，邬某还先后替他在农业银行、中信银行、南昌银行、邮政银行办理了信用卡，并将卡都给了他，他每次要邬某办信用卡的理由都是湘东区棚户改造工程或是要到山东跑业务。这6张信用卡他共用了18.6万元左右，一部分用于日常消费，大部分在金典城南门附近的海陆烟酒行刷卡套现挥霍。2015年9月左右，他跟邬某说他的一个老兄被公安抓了，要六百万才能赎人，让她尽量借钱，邬某拿了10万给他，钱全被他挥霍。2015年11月左右，他跟邬某说跑业务很紧张，让邬某拿钱给他周转并说会给她买一辆奥迪，只要付一部分首付，剩余的钱由他来还，邬某用房子抵押贷款14万给他，其中，�还了2万到邬某1106工商银行信用卡，3月份还了4万到邬某工商银行信用卡，3月初汇了1.2万到邬某工商银行信用卡，微信转了3000元给邬某，3月底还了14800元到中信银行信用卡，一共还了89800元，剩余的钱被他用掉了。他平时生活开销很大，用的钱都是从邬某那里骗来的，他没有接到湘东区的棚户区改造工程。
综上，被告人荣先江诈骗邬某金额共计358517.74元，案发前，实际返还邬某3000元，该事实清楚，证据确实、充分。
关于公诉机关指控被告人荣先江骗取邬某资金共计390521.3元，期间共还款4万元给邬某，实际骗取邬某金额为350521.3元的意见。经查，被告人荣先江供述其在骗取被害人邬某14万元后，先后向邬某尾号1106的工商银行信用卡还款4万元、3万元、1.2万元，向邬某尾号1824的中信银行信用卡还款1.48万元，向邬某微信�账3000元，共计向邬某还款8.98万元。被害人邬某亦陈述荣先江大概向其还款9万元，其中4万元还至其工商银行信用卡，1.48万元还至其中信银行信用卡，期间向其微信转账3000元，被告人荣先江与被害人邬某就关于还款事实的描述基本能够吻合，证据之间能够相互印证，并有信用卡交易明细能够佐证，故被告人荣先江实际返还邬某的金额为3000元，而本院在计算被告人荣先江使用6张信用卡的透支金额时，已将荣先江归还邬某信用卡的金额予以扣除，截止到案发，荣先江使用邬某的6张信用卡共计透支118517.74元，以交纳保证金、支付奥迪车首付为由共骗取被害人邬某24万元，故被告人荣先江实际诈骗的金额为358517.74元，公诉机关该意见与审理查明的事实不符，不予采信。
本院认为，被告人荣先江以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财�，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人荣先江如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。公诉机关相应公诉意见依法予以支持。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十三条之规定，判决如下：
被告人荣先江犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月12日起至2022年10月11日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省萍乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郑 婉
人民陪审员 欧阳嘉慧
人民陪审员 崔 琳
二〇一七年三月三十一日
代书 记员 邓 佳