安徽省太湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）太刑初字第00162号
公诉机关安徽省太湖县人民检察院。
被告人严炜（曾用名：严刘松），男，汉族，1971年3月23日出生，初中文化，太湖县城西建筑安装有限责任公司项目经理，太湖县人，住安徽省太湖县。被告人严炜因涉嫌犯合同诈骗罪，于2014年1月23日被江苏省苏州市公安局相城分局抓获，同月24日被太湖县公安局执行刑事拘留；同年3月2日，太湖县人民检察院以其涉嫌犯集资诈骗罪批准逮捕，次日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。
辩护人阳盛艳，安徽高辰律师事务所律师。
辩护人韦国，安徽国誉律师事务所律师。
安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉（2014）136号起诉书指控被告人严炜犯集资诈骗罪、骗取贷款罪，于2014年9月30日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2014年11月5日第一次公开开庭审理了本案，太湖县人民检察院于同年11月24日建议延期审理，本院于次日决定延期审理，同年12月24日太湖县人民检察院建议恢复对本案的审理，同年12月25日太湖县人民检察院变更起诉，本院于2015年1月22日第二次公开开庭审理了本案，太湖县人民检察院指派代理检察员方昌林出庭支持公诉，被告人严炜及其辩护人阳盛艳、韦国到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
太湖县人民检察院指控：一、被告人严炜集资诈骗的犯罪事实
被告人严炜系太湖县城西建筑安装有限责任公司（以下简称“城西建司”）项目经理。2010年11月份，“城西建司”承接了安庆青园农机公司1号楼、3号楼的施工工程，并将该两栋楼的施工工程交由严炜负责实施。该工程于2012年年初施工结束，由于经营不当，严炜在实施上述工程的过程中，不但未能盈利，反而欠下一百多万元债务。自承建该工程至案发，为弥补工程亏损，偿还债务，被告人严炜在明知所建工程不能盈利、资金链断裂、没有归还能力的情况下，仍以工程需要资金周转、参加工程招投标等理由，以高额利息为诱饵，向不特定的社会公众集资借款，其大部分被严炜用于归还其前期集资借款的本金和高额利息、支付其个人及家庭消费等，仅少部分用于工程开支。至案发，尚有本金4415000.00元无法归还。
针对集资诈骗的犯罪事实，公诉机关当庭讯问了被告人、宣读和出示了被告人的供述、被害人方某甲等人陈述、证人麻某甲等人证言、受案登记表、借条、银行卡交易记录等证据。
二、骗取贷款的犯罪事实
1.2012年12月份，“城西建司”承建了太湖县天龙房地产开发有限公司开发的“龙城庄园”项目，并将其中的4号楼工程承包给严炜建设，建设期间，公司均按约定如期向严炜拨付了工程款。2013年7月份，被告人严炜因急于归还其在太湖县农村商业银行城西支行（以下简称“城西农商行”）的已到期贷款和从其他人处的集资借款本息，便向该支行办理贷款的工作人员隐瞒自己已背负巨额债务的事实，并谎称其正在承建“龙城庄园”4号楼、6号楼、8号楼工程，以承建上述工程缺少资金购买建材为由向该支行申请获得贷款110万元，并通过向张某甲支付利息的方式让张某甲以其自有房屋为此笔贷款办理了抵押担保，该笔贷款发放到严炜指定账户后，大部分被其用于归还前期集资借款本息，仅少部分用于支付钢材款。
2.2013年7月份，被告人严炜以“城西建司”的名义承建太湖县方洲村移民安置工程的辅助工程，该工程开始建设后不久，严炜便从“城西建司”将该工程的30万元工程款领走。2013年11月份，严炜因急需归还高额集资借款本息，其再次向城西农商行办理贷款的工作人员隐瞒自己已背负巨额债务的事实，以承建方洲村移民安置工程的辅助工程缺少资金购买建材为由向该支行申请获得贷款90万元，并让王某甲以其自有房屋为此笔贷款办理了抵押担保，该笔贷款发放到严炜指定账户后，大部分被其用于归还前期集资借款本息，仅少部分用于支付钢材款。
2013年12月26日，被告人严炜为逃避归还上述集资借款及银行贷款，关闭手机并潜逃至苏州藏匿。
针对骗取贷款的犯罪事实，公诉机关提交了下列证据：
（一）书证：
1、太湖县天龙房地产开发有限责任公司于2014年5月5日出具的《证明》，证实：严炜作为城西建司的项目经理承建了“龙城庄园”4号楼工程的事实。
2、太湖县天高房地产公司出具的《证明》，证实：严炜与该公司无任何资金往来，未投入资金参与该公司业务的事实。
3、太湖县城西建司于2014年3月26日出具的《关于方洲易地移民安置工程工程款情况的说明》、同年7月16日出具的《证明》，证实：该工程已完成的工程量经审计部门审计造价为45万元，严炜经手拨付30万元，所有工程材料款尚未付款，尚欠款项共计77000元。该工程的工程款未拨入城西建司。城西建司补开了两张工程款发票，金额是30万元。
4、太湖县城西建司出具的《关于龙城庄园4号住宅楼工程工程款情况的说明》一份及该工程《付款明细表》一份、公安机关从该公司调取的龙城庄园4号楼工程拨款时间及金额一览表，证实：该工程合同总造价为6695969.22元、已拨付工程款5770000元，严炜经手拨付的工程款5070000元，城西建司拨付70万元。以及该工程的实际实施情况。
5、太湖县城西建司2014年7月16日出具的《证明》，证实：该公司未与严炜签订“龙城庄园”4号楼工程内部承包责任书，严炜只实际承建了该工程4号楼，其余工程与严炜无关。
6、从城西农商行调取的严炜在该支行涉案两笔贷款情况及贷款时所提交的材料：
①2013年7月30日，严炜在城西农商行贷款110万，此笔贷款由张某甲以房产抵押进行担保，借款期限为一年，至2014年7月29日到期。此笔贷款书证：收回贷款凭证、借款借据、借方记账凭证复印件（转账给了姚某甲）、借款合同、提款申请书、房地产他项权证（太湖字第5XX7号）复印件、太湖农村商业银行授信审查审批表、太湖农商行支行贷款审批表、借款申请书（借款名义：因承包天龙房产开发公司发包的龙城庄园小区4、6、8号楼项目，现缺少资金购买钢材）、严炜及妻子朋某甲的结婚证身份证户口簿复印件、建筑工程施工许可证、张某甲的房地产权证（登记号：2007XXXXX5）、抵押人同意抵押声明书、土地使用证复印件。
②2013年11月1日贷款90万元，贷款期限2年；拟贷款用途：购建筑材料；担保人：王某甲、韦某甲，担保方式：以房产作价115万进行抵押担保并于2013年11月1日进行了抵押登记，且将房地产他项权证及国有土地使用证出质给了城西农商行。此笔贷款书证：贷款合同、提款申请书、借款借据、借方记账凭证复印件、房地产抵押权设立登记申请书、抵押合同、权利质押清单、房地产他项权证太湖第201300XXX号复印件、太湖农村商业银行授信审查审批表、太湖农商行支行贷款审批表、授信申请书（因承包方洲村易地移民安置二期工程，现缺资金购建筑材料）、借款申请书、抵押人同意抵押声明书、项目工程内部承包责任书、村民建房规划审批表、王某甲、韦某甲的身份证户口簿结婚证房产证国有土地使用证复印件等书证。此笔贷款通过委托支付的方式于2013年11月1日转账到了姚某甲账户。
7、公安机关依法从安徽太湖农村商业银行所调取的严炜的卡号为622953810270XXXX910的银行卡交易明细，证实：姚某甲、宋某甲收到城西信用社的贷款后，扣除欠款将剩余的14万多元转账给严炜的事实。
8、公安机关从城西农商行调取的《太湖农商行个人贷款客户面谈记录》等书证，证实：该行贷款经办人员在贷款审查时，按规定对严炜进行了口头询问核实有关情况，严炜陈述自己没有负债和担保。
9、城西农商行出具的《严炜于2010年2月2日在该行贷款120万元的贷款、还款情况证明》，证实该笔贷款是张某甲抵押担保，到期还款日为2013年2月2日，至2013年7月20日才还清本息。
（二）证人证言：
1、证人姚某甲的证言，证实：他是恒鑫钢材店的合伙人之一，严炜所承包的建筑工程，钢材都是从他店里买。2013年7月31日，严炜从城西农商行贷款110万元打入了他个人账户，他收到这笔钱后将该款转入另一合伙人宋某甲的个人账户上，宋某甲将严炜欠他们钢材店的35万元扣除后，应严炜的要求，将剩余的75万元转给了严炜（建行账户）；2013年11月1日，严炜又在城西农商行贷款90万元，该款也是打入姚某甲的个人账户，款到后，严炜从他账户取走20万元，剩下的70万元他转入了宋某甲的个人账户，宋某甲将严炜所欠的钢材款40多万元扣除后，应严炜的要求，将其中10万元转账给了一个合肥人，其中14万元转到了严炜在信用社的个人账户上。
2、证人王某乙的证言：他是城西农商行的工作人员，严炜在该行的两笔贷款他清楚一些情况，在贷款审核时，他们问过严炜的财务状况，严炜没有说过他在外面有借款未归还的情况，他和行内另一经办人宋甲在贷款之前，按规定对严炜所承建的工程进行了一般性的核实，当时城西建司的杨某甲经理也证实严炜确实承建了贷款合同上记载的两个工程（方洲水库异地移民安置工程和龙城庄园4、6、8号楼工程）。另外证实在办理90万元那笔贷款时，他和抵押人王某甲夫妇说过严炜之前还有一笔贷款110万元未归还，王某甲夫妇答复清楚情况，没有问题，两人同时到支行签名确认了。
补充侦查时的证言：严炜于2013年11月1日在城西农商行贷款90万元是他经办的。他按照规定调查过严炜的征信状况、核实过严炜承建的工程情况，也当面问过严炜本人的负债情况，他还调查严炜的家庭财产，长河路上有一栋小产权房，老家有一栋庭院房，有一部车，在合肥还有一套商品房，付了首付20万元。如果知道严炜在外面负了那么多高利贷，他不会给严发放贷款，即使提供足额的担保也不会给他办理这笔贷款。
3、宋甲的证言：她是城西农商行的客户经理，严炜在该社的那笔110万元贷款，贷款合同上是以承建龙城庄园4、6、8号楼的名义申请的，还提供了严炜和天龙公司的合同；严炜申请这笔贷款时，她按照规定到工地上进行了调查，也到人行查询了他的征信情况，到他家进行了实地查看，也询问了严炜本人的债务情况，严炜当时说自己在外没有债务。这笔贷款是张某甲以自己的房产证抵押的，他和王某丙、严炜三人一起到抵押人家里去了，也当面询问了抵押人对这笔贷款的用途、金额是否清楚，抵押人说他清楚，并且表示没有异议，然后抵押人在同意抵押声明书上签了名并按了手印。
补充侦查时的证言：严炜于2013年7月30日在城西农商行贷款110万元是她经办的，提供了张某甲的房产做抵押。她按照规定做过资信调查，严炜没讲其在外负债情况。严炜讲自己承建了龙城庄园4、6、8号共3栋楼的施工工程。严提供了3栋楼的施工合同，没有提供6号楼和8号楼的施工许可证，她多次找严炜要过这2栋楼的施工许可证，总行在审批贷款时，分管领导还批示要补充这2栋楼的施工许可证。严炜没有向她讲实际只做了4号楼的工程。
4、王某丙的证言：他是城西农商行行长，该行的贷款流程是客户申请-
信贷员初审、调查（贷款用途、偿还能力、资产负债、还款意愿、抵押物等）--（符合条件）报支行贷款座谈会座谈（人员有行长、副行长、内勤主管、农贷会计、客户经理、信贷员）提出是否同意贷款的意见-
提交总行业务部门进行审查-（通过后）再提交分管行长审批（超过120万报县总行审贷委员会审批）--县行行长审批。严炜在该行有两笔贷款（110万和90万），经办人分别是宋甲和王某乙，严炜在向该行申请贷款时，没有如实反映自己的债务情况。
5、证人张某甲的证言：2010年2月，他将自家房产证及土地证借给严炜抵押贷款120万，3年到期即2013年2月份到期，2013年2月份严炜未按期归还城西农商行的120万贷款（此笔贷款至2013年7月20日才还清本息）。后归还了张某甲的房产证和土地证。期间严炜支付29万元给张某甲作为回报。
2013年7月份，严炜又借张某甲的房产证土地证等到城西农商行抵押贷款110万，并承诺给张某甲月息2分作为回报。后来严炜出逃，未按期结息。
6、证人王某甲的证言：他和严炜认识多年，严炜经常以工程资金周转为由向他借钱，至2013年下半年（2013年10月上旬），已欠他38万元。因为儿子要买房，他催严炜还款，后严炜提出让他将房产证借给他去银行抵押贷款，只需几个月就可以还了贷款并归还房产证。还说当时他在牛镇有个建庙工程，是几千万的工程，另在城西、开发园区、山龙村有工程。他当时没答应，后在2013年10月下旬，严炜跟他讲与城西农商行谈好了，可以贷款，让他把太师路房屋的房产证、土地证等交给他搞贷款，并从他老婆手上拿走了房产证和土地证。后来还向他索要了他们夫妻俩的结婚证和身份证复印件。2013年10月29日下午，严炜打电话给他，叫他和老婆一起到城西农商行签名，他去签了，接着又到行政服务中心房管局窗口签了字，签字文书的内容他都没看。11月下旬，在他多次催要下，严炜共还给他们夫妻37万元（15万元现金，22万元转账到中国银行）。严炜2013年12月下旬失踪后，他了解到严炜实际用他家房产证在城西农商行贷款90万元。并陈述严炜在农商行有多笔贷款未还，在外负债较多，城西农商行明知严炜还款能力存在问题仍然让他帮助担保贷款，是和严炜合伙坑害他。
（三）被告人严炜的供述：他在城西农商行的第一笔贷款在2013年7月份，贷款110万，用张某甲的房产证抵押，当时许诺给张某甲按月息2分计算好处，这笔借款是以龙城庄园的工程需要购买钢材为由贷的，后来这笔贷款发放到姚某甲、宋某甲的账户，扣除钢材款后，他将剩下的钱以及从杨某乙那里借来的80万还了之前在城西农商行贷的那笔120万。第二笔在2013年11月份，他之前在王某甲那里借过钱，后王某甲说要买房子找他还钱，他就跟王某甲商量好，用王某甲的房产抵押贷款，贷款到手后，还掉王某甲的借款，剩下的他自己安排。这笔90万元贷款也是发放到姚某甲、宋某甲的账户，扣除27ＸＸ材款后，还掉王某甲38万（其中有部分是利息），还掉合肥一个朋友10万（本金只有8万，2万元是利息），剩下的钱不记得做什么了，第二笔贷款是以方洲水库的工程需要资金周转为由申请的。
他在2010年2月份借张某甲的房产证抵押贷款，在城西农商行贷款120万元，约定按年息2分支付利息给张某甲（包括支付给银行的利息），实际已支付约30万元利息给张某甲。2013年7月份在该行的110万元贷款的经办人是宋甲，同年11月份从该行的90万元贷款的经办人是王某乙。在贷款前经办人只是口头询问了自己的年收入情况和家里资产情况。宋甲多次找自己要龙城庄园6、8号楼的施工许可证，但是自己没给她，因为这两栋楼实际也不是自己承建的。
公诉机关认为，被告人严炜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任；被告人严炜以欺骗手段取得银行贷款200万元，具有其他严重情节，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条第三款，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人严炜犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。
被告人严炜的辩解：1、指控集资诈骗中部分人的借款不存在诈骗；2、其行为不构成骗取贷款罪。
被告人严炜的辩护人辩护意见：1、对公诉机关指控被告人严炜犯集资诈骗罪定性有异议。辩护人认为被告人严炜并不构成集资诈骗罪，鉴于其主观上并没有非法占有目的，故宜以非法吸收公众存款罪定罪量刑。2、公诉机关指控被告人严炜犯骗取贷款罪不能成立。3、被告人严炜虽没有主动投案自首，但其归案后能主动如实交待案情，认罪态度较好，表示在力所能及的情况下归还借款。严炜在案发前无其它违法犯罪行为，只因经营不善导致长期借款，所得款项也并未用于个人挥霍，可以酌定从轻处罚。
辩护人提交的证据为“龙城庄园”4号、6号、8号住宅楼的《建设工程施工合同》。
经审理查明：
被告人严炜系“城西建司”项目经理。2010年11月份，“城西建司”承接了安庆青园农机公司1号楼、3号楼的施工工程，并将该两栋楼的施工工程交由严炜负责实施。该工程于2012年年初施工结束，由于经营管理不善等原因，严炜承建上述工程亏损一百余万元。此后至案发，被告人严炜先后承接了太湖县天龙房地产开发有限责任公司开发的“龙城庄园”4号楼及太湖县城西乡方洲村易地移民安置工程等施工工程，因前期工程亏损，为弥补亏损，偿还工程所欠债务，被告人严炜以工程需要资金周转、参加工程招投标为理由，以高额利息为诱饵，向被害人方某甲、杨某乙等人借款，所借款项大部分被严炜用于归还其前期借款的本金和高额利息，仅少部分用于工程开支。2013年12月26日，被告人严炜资金链断裂，无法按期归还上述借款，其关闭手机并逃至江苏省苏州市藏匿。相关被害人因无法联系上严炜即先后向公安机关报案，公安机关经审查立案，决定对严炜上网追逃，2014年1月23日，被告人严炜在苏州市被当地警方抓获归案。至案发，被告人严炜骗取的借款尚有本金4415000元无法归还，具体事实如下：
1、2013年12月17日、18日，被告人严炜以参加太湖县燃料公司的土地拍卖为由，从被害人刘甲、方某甲处分别借款20万元、60万元，约定同年12月28日还清，并许诺到期后支付利息（总计）16万元。严炜为此分别向被害人刘甲、方某甲出具金额为24万元、72万元的借条各一张，严炜收到此80万元借款后即归还前期借款的本、息。至案发，本金80万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年12月17日向刘甲、12月18日向方某甲出具的借条二张（经严炜辨认无误）、转账凭条、公安机关依法从中国农业银行股份有限公司太湖城中分理处调取的严炜的卡号为622848230824XXXX271的银行卡交易明细。
（2）被害人方某甲陈述：他与严炜都是城西乡树林村人，很早就认识。他曾向严炜提出以后有赚钱的事就带一把。2013年12月16日，严炜告诉他，燃料公司和公安局的地块要拍卖，严和别人要合伙参与竞买，叫他投点钱，如果投50万元，十天大概能赚七八上十万元。他告诉刘甲，刘说其可以凑20万元。他交给严炜10万元现金及三次银行转账50万元至严的银行卡（卡号：622848230824XXXX271），刘甲通过银行转账20万元给严炜。严炜向他出具72万元的借条，向刘甲出具24万元的借条。实际借款只有80万元，其他的16万元是严炜许诺的红利。
（3）被害人刘甲陈述：2013年12月16日他的朋友方某甲讲严炜要借钱参与拍买燃料公司的地，他就通过银行转账20万元到严炜的银行卡上，严向他出具24万元的借条，其中4万元是红利。
（4）证人张某乙的证言：2013年12月15号或16号晚，他接到方某甲的电话到“周陈饭店”吃饭，饭间严炜叫方某甲凑钱参与买地（锅炉厂跟燃料公司的土地要拍卖），并说钱十天左右就能收回来，收益是每10万元能分红2-3万元。后来听方某甲说其投了80万给严炜，严炜承诺到期分红16万给方某甲。
（5）被告人严炜供述：他和方某甲很早就认识。2013年11月份，方某甲提出如果有赚钱的事就带其一起做。同年12月16日，他告诉方某甲，太湖县燃料公司的地要拍卖，方如果有钱可以凑点，按出资比例分红。方交给他10万元现金及银行转账50万元。方某甲还介绍刘甲也想投点钱，刘甲通过银行转账20万元到他的银行卡。他向方某甲出具的借条是72万元，刘甲的借条是24万元，借条注明同年12月28日还清。他实际只借了80万元，多出的16万元是利息。这80万元没有用于招标，而是归还前期借款的本金及利息。
2、2012年12月份，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人杨某乙借款40万元，约定借款期限一年，到期后支付20万元利息，并为此向杨某乙出具一张金额为60万元借条；2013年3月30日，严炜以开发太湖县老城加油站附近土地为由，再次向杨某乙借款80万元，约定借款期限至2013年年底，并许诺到期支付利息40万元，另许诺在2014年给予杨某乙分红40万元，严炜为此向杨某乙出具一张金额为160万元的借条。2013年12月份，严炜分两次向杨某乙归还合计50万元，至案发，尚有本金70万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜的太湖县农村商业银行股份有限公司活期储蓄交易明细，严炜于2013年3月30日向杨某乙出具的金额为160万元借条、被害人杨某乙报案情况说明。
（2）被害人杨某乙的陈述：严炜于2013年3月份找到他，说其在老城加油站附近买了一块地，需要资金周转，找他借钱，并承诺年底连本带息还120万，还承诺等工程赚了钱2014年再给他40万的分红。杨某乙于2013年3月20号通过信用社的卡转了80万到了严炜的卡，严炜于2013年3月30号出具一张160万元的借条给杨某乙，后来杨某乙从10月份开始打电话找他还钱，严炜以各种理由推脱，并于2013年12月26日将手机关机并失踪。另严炜还在2013年5月份左右向杨某乙借款40万，约定年底连本带利还款60万，此笔借款严炜已归还了50万（2013年12月11日通过姓麻的人转账20万元到杨某乙的建行卡，一周后转30万到其建行卡），还剩10万严炜说到2013年12月25日归还，但他26号就跑掉了。严炜承建龙城庄园4号楼工程，公司按每建2层拨款53万元给他，地下车库建好后拨付87万给他，建到第六层后不需再垫资的事实。
（3）证人杨某丙的证言：2013年上半年严炜以在老城加油站背后买地开发缺少资金为由找他借钱，他自己没钱，叫严炜找其堂兄杨某乙借。后听杨某乙说其借了80万元给严炜。
（4）被告人严炜的供述：杨某乙是“龙城庄园”的项目部负责人。2012年的12月份左右，他以工程需要资金周转为由向杨某乙借钱，许诺借款一年按借款金额的百分之五十给好处，后杨借给他40万元，他按照约定出具一张60万的借条，多出的20万是许诺的好处，这钱他后分别用从方某甲处的借款和从茶叶公司的借款还掉，其中他从方某甲处总共借了80万元，其中30万元还给了杨某乙，他从茶叶公司处借了100万元，其中20万也是还给了杨某乙。第二笔借款大约是2013年3月份，他以在老城加油站附近买地皮开发为由向杨某乙借款80万，承诺借款在2013年年底还清，并支付40万的利息，如果这个工程赚钱到2014年还给其40万的分红，3月30号杨某乙在太湖县人寿保险公司对面的信用社里转给他80万，他向杨某乙出具了一张160万元的借条，但实际借款本金只有80万元。他没有支付过这80万元的利息。
3、2013年11月28日，被告人严炜以参加工程投标需要交纳保证金为由，向被害人戴某甲借款18万元，约定借款期限10天至一个月，许诺到期后给予戴某甲好处费1万元，严炜为此向戴某甲出具一张金额为18万元的借条，严炜在收到该笔借款后归还了先前向刘某甲的借款。至案发，本金18万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年11月28日向戴某甲出具的金额为18万元借条、被害人戴某甲亲书的报案材料、农村合作金融电子转账联行凭证、进账单。
（2）被害人戴某甲的陈述：他是城西乡柳林村支委会委员。严炜2013年11月28日向他借钱，说其与刘某甲合伙投标，需一笔投标保证金，只借10天，后他将城西信用社的卡交给严炜，严到城西信用社通过转账的方式转走18万元到刘某甲的卡上，这笔钱是太湖县茶叶公司征用他们村柳林组土地的征用款。后严炜将转账凭条给了他，严炜向他出具18万元的借条。
补充侦查时的证言：他借给严炜的18万元是村民的土地补偿款，由于严炜没有还钱，他个人在2013年12月10日已将这些应付的补偿款发放给村民。并将村民领取补偿款的分配表提交公安机关。
（3）被告人严炜的供述：2013年11月28号，他找到戴某甲说要投标，需资金周转，叫戴把这18万元的征地款给他挪借一下，最快十天就能还，最慢也不会超过一个月，他许诺到时给戴1万元的好处费，这18万元以及1万元的好处费都没有给。这18万元他还给了刘某甲，因为2012年他在刘某甲那里借了20万元，这笔借款他许诺给刘某甲月息2分，先是每月给2000元的利息，他从戴某甲那里借的18万元后转账还给了刘某甲。
4、2013年11月份，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人芦某甲借款28万元，许诺按月息4分支付利息，并为此向芦某甲出具一张金额为28万元的借条，严炜在收到28万元借款后归还了其此前向刘某甲、潘某甲等人借款的本息。至案发，本金28万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年11月5日向被害人芦某甲出具的金额为28万元借条、被告人严炜的相关银行卡交易明细。
（2）被害人芦某甲的陈述：严炜以与一蔡姓老板合伙搞工程需要资金周转为由向她借款28万元，约定月息4分，每季度结息一次，并讲姓蔡的老板在文博园有房子，每平方按3700至3800元将那房子卖给她。后她于2013年11月5日通过农行卡转账的方式转了28万到严炜指定账户，严炜向她出具一张28万元的借条，但后来严炜未按期付息。
（3）被告人严炜的供述：他与芦某甲2013年5月份认识的。芦某甲说将卖房的钱准备放到别人那里赚点利息。他叫芦把钱放到自己这里，芦说放到他这每月要4分的息。2013年11月5号，芦某甲打电话给他说房子已卖掉，还剩下28万元，芦想把这28万元放到他那里，在火车站附近的农行，芦将28万元转到了他的账户上，他向芦出具了一张28万元的借条，没有注明还款日期和利息。他跟芦说过，蔡某甲会以3000多元／平方米的价格卖一套房子给他，他可以卖给芦冲抵这笔借款。这个钱他一直没还，也没有房子给芦。这28万元里有20万还给了张某丙，另外8万他可能支付了从刘某甲、张某丁、黄某甲、潘某甲等人的借款利息。
5、2013年11月7日，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人刘某乙借款10万元，许诺按月息3分5厘支付利息，并为此向刘某乙出具一张金额为10万元的借条，此笔借款被严炜用于归还前期的借款利息。至案发，本金10万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年11月6日向刘某乙出具的金额为10万元借条、安徽农村合作金融进账单、被告人严炜的相关银行卡交易明细。
（2）被害人刘某乙的陈述：他与严炜多年前就认识。严炜在城西乡方洲村搞新农村建设工程，在城西乡树林村也搞了一个建筑工程。在2013年11月份，严炜同他老婆李某甲讲，工程需要资金周转，利息按月息3分5厘算。11月6日，他同严炜联系上了，讲可以借10万元给他，当天严炜向他出具了一张借10万元的借条。第二天，他到太湖农村商业银行桥头支行向严炜提供的账户转款10万元，口头约定借款期限一年。借款后严炜没有向他支付过利息。
（3）被告人严炜的供述：他从刘某乙那里借了10万元，借款时间是2013年11月7日，当时是以工程需要资金周转为由借钱，他答应给年利息3.5分，刘某乙借给他10万元，是转账给的。这10万元他都用于支付以前借款的利息。他没有支付过利息给刘某乙。
6、2013年4月7日，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人唐某甲借款8万元；同年5月29日，严炜以同样理由向唐某甲借款2万元，约定借款期限1年，许诺按月息3分支付利息，并为此向唐某甲出具两张金额分别为8万元、2万元的借条。至案发，严炜已向唐某甲支付（利息）合计16200元，尚有本金83800元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年4月7日、5月29日向唐某甲出具的金额分别为8万元、2万元的借条。
（2）被害人唐某甲的陈述：她与严炜是多年的朋友。2013年4月左右，严炜找她借钱，在4月7日借给严炜8万（从何某某跟借的），是在严炜龙城庄园的办公室里给的，同年5月29日借给严炜2万元，约定月息3分，一个季度结息一次，严炜出具了二张借条给她。严炜还过两次利息，第一次7200元，第二次9000元。
（3）被告人严炜的供述：他在2012年的时候因安庆的工程已没有资金，后又接了“龙城庄园”4号楼的工程，手头没有钱，他就找唐某甲借钱，她后来找人借了8万元钱，这笔钱是她在“龙城庄园”的办公室里交给他的，时间是2013年的4月左右，交钱的同时她拿了7200元作为第一个季度借款的利息，他出具了一张借条，第二笔钱是在2013年的5月份，唐某甲又给他2万元凑个整数，他出具了借条。一共付给唐某甲16200元的利息，本金没有还。
7、2013年2月1日，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人殷某甲借款7万元，许诺按月息5分支付利息，并向殷某甲出具金额为7万元的借条一张；2013年7月27日，严炜又以同样理由向殷某甲借款5万元，许诺按月息6分支付利息，并向殷某甲出具金额为5万元借条一张。至案发，严炜已向殷某甲支付（利息）40500元，尚有本金79500元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年2月1日、7月27日向殷某甲出具的金额分别为7万元、5万元的借条、被害人殷某甲亲书的报案材料。
（2）被害人殷某甲的陈述：他是通过潘某甲介绍认识严炜的。2013年2月1日，严炜向他借钱7万元，说是用于工程周转，并答应按月息5分计息。2013年7月27日，严炜又找到他说，工程急需要钱周转，还要找他借钱，答应利息按月息6分计，他借给了严5万元。以上借款利息严炜只付到2013年的10月份，后来就没有支付。严炜一共支付给他利息40500元。严炜找他借钱是通过潘某甲介绍的，严每次是将利息交给潘某甲，然后由潘某甲转交给他。
（3）被告人严炜的供述：2013年2月份，他在殷某甲处借了7万元，这7万元好像是潘某甲转交的，利息是月息5分，每月他都交给潘某甲再转交给殷某甲。到了2013年7月份，他又在殷某甲那借了5万元，利息是月息6分，利息也是每月交给潘某甲，转交给殷某甲。侦查人员于2014年5月20日向被告人严炜核实有关借款金额时，严炜对已支付给殷某甲借款利息为40500元无异议。
8、2013年8月3日、9月18日、10月1日，被告人严炜以工程需要资金周转为由先后分3次向被害人黄某乙借款30万元，约定借款期限一年，并许诺按年息30%支付利息，并为此向黄某乙出具累计金额为33万元（其中3万元为许诺给予的利息）的借条3张。至案发，严炜已向黄某乙支付（利息）3000元，尚有本金297000元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年8月3日、9月18日、10月1日向被害人黄某乙出具的金额分别为10万元、10万元、13万元的借条、被害人黄某乙亲书的报案材料。
（2）被害人黄某乙的陈述：2013年8月3日，严炜向他借款，讲工程上需要资金购买材料，承诺月息2分5，期限是一年，他向其舅佬张某戊借了10万元给严，严炜出具一张借条，在借条上加上这笔10万元一年的利息3万元，共计13万元。2013年9月18日，严炜再次讲工地需资金购买材料，他又向朋友徐甲借了10万元给严，严炜出具一张10万元的借条，约定月息3分，约定借款期限一个月，一个月后，严炜按约定支付一个月的利息3000元，但本钱未还，此后没有再付利息。2013年10月1日，严炜以同样的理由借钱，他又向朋友徐甲借了10万元给严，借款期限一个月，利息没有约定。
（3）被告人严炜的供述：2013年8月，他以工程需要资金周转为由，向黄某乙借款10万元，同时承诺月息是2.5分，借款期限是一年，借条上的金额是13万元，其中3万元是借款一年的利息。2013年9月份，他又以工地需要资金购买材料为由向黄借款10万元，期限是一个月，借款利息是月息3分，出具了一张借条，一个月后他给黄某乙3000元的利息。2013年10月份，他以工程需要资金周转为由向黄某乙借款10万元，这次没有约定利息，这笔钱跟上一笔钱都是黄某乙从徐甲那里借的，是按照月息3分算。他已向黄某乙支付3000元的利息。黄某乙的借款，有一部分用在工地上，有一部分支付掉了从他人那里借款的利息。
9、自2011年以来，被告人严炜多次以工程需要资金周转为由向被害人孙某甲借款并支付高额利息，至2013年2月6日，尚有本金15万元及约定的利息5万元合计20万元未能归还，为此，严炜向其出具一张金额为24.8万元的借条，其中4.8万元为20万元本息的后期利息。至案发，本金15万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年2月6日向被害人孙某甲出具的金额为24.8万元借条。
（2）被害人孙某甲的陈述：严炜是她的转折亲戚。2013年2月6日，严以工程项目需要资金周转为由向她借款248000元，并许诺月息按2分算，出具借条约定于同年8月6日还清，至案发时未归还。
（3）证人曹某甲的证言：严炜是她老表，孙某甲是她外甥女。2012年腊月的一天，严炜和孙某甲都在她家，听孙某甲跟严炜说其要买房子，叫严炜明年正月一定要还钱，严炜说一定还钱。后听孙某甲说严炜欠孙24.8万元没还。
（4）被告人严炜的供述：他跟孙某甲有经济往来是在2011年开始的时候，当时我找我表嫂曹某甲借钱，曹说孙某甲可能有点钱，后孙某甲将钱送到了曹某甲那里，他收了孙某甲20万元现金，有10万元是孙某甲的弟弟的，这钱后来还给了她，后孙又借给了他5万元，再加上以前10万元的利息，一共是20万元，在换条据的时候他因没有钱还，他承诺给孙4.8万元的利息。因此他出具了一张24.8万元的借条给她。实际借的本金只有15万元，其他的钱都是承诺的利息。
10、自2011年以来，被告人严炜以工程投标要资金周转为由多次向被害人李某乙借款并许以支付高额利息，至2013年11月17日，尚未归还本金为50万元，严炜所承诺的2013年7至10月份未支付利息合计为20万元，为此，严炜向李某乙出具金额为70万元的借条一张。至案发，严炜已向李某乙支付（利息）合计31万元，尚有本金19万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年11月17日向被害人李某乙出具的金额为70万元借条、被害人李某乙亲书的报案材料。
（2）被害人李某乙的陈述：严炜是他邻村的，多年前就认识，严炜从2012年3月份开始向他借钱，他先后借给严本金50万，借条打的是70万，其中20万是约定给的好处。严实际给过他17万好处费。
（3）被告人严炜的供述：他跟李某乙一直有经济往来，都是他找李借钱用，因为没有记账，他记不清往来情况，2013年11月17日出具的借条是后来换的，以前出具的借条在更换这张借条后撕掉了，他出具的70万元借条里只有本金50万元，还有20万元是利息。在2012年底的时候付给李6万的利息，后来2013年的正月开始，他每月付李5万元的利息，一直支付到2013年的6月份，2013年的11月份，李某乙找到他说要更换条据，他便出具了这张70万元的借条给李。他一共支付了31万的利息给李。
11、2012年5月9日被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人李某丙借款10万元，并于同日向李某丙出具金额为10万元的借条一张，许诺按月息5分支付利息；2013年12月16日，被告人严炜急需钱归还高利息，其又以工程需要资金周转为由向李某丙借款6万元，此笔借款被严炜用于归还前期的借款利息。至案发，本金16万元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2012年5月9日向被害人李某丙出具的金额为10万元借条、中国农业银行银行卡存款业务回单。
（2）被害人李某丙的陈述：他是太湖县城西乡树林村书记，严炜是本村村民，与他是隔壁组。他分别于2012年5月9日、2013年12月17日借款10万元、6万元给严炜。后他多次找严炜还钱，但严炜一直未归还，并答应按月息5分计息。严炜只出具了一张10万元的借条，6万元没有写借据。
（3）被告人严炜的供述：2012年5月份，他以工程需要资金周转为由，从李某丙处借款10万元，当时许诺的利息是月息5分，出具了一张金额10万元的借条。2013年他因急需钱还高额利息，又以工程需要资金周转为由，并答应到期给一定的好处从李某丙处借款6万元，借款期限是10天，这笔借款他没有出具借条。这些本息都未付。
12、2013年3月5日，被告人严炜以工程需要资金周转为由向被害人何甲借款15万元，许诺按月息3分5厘支付利息，严炜为此向何甲出具金额为15万元的借条一张。至案发，严炜已向何甲支付（利息）42000元，尚有本金108000元无法归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证质证的下列证据证实：
（1）被告人严炜于2013年3月15日向被害人何甲出具的金额为15万元借条、中国农业银行银行卡存款业务回单。
（2）被害人何甲的陈述及其出具的《说明》：严炜与其丈夫是亲戚关系，是其婚姻介绍人。2013年3月份，严炜以工程上需资金周转，要向她借20万。同年3月15日，她借给严炜15万，其中8万是通过邮政银行取现给严炜，7万是农行转账给严炜，严炜出具一张15万元的','2018-09-27
09:37:17',0,'web',NULL),(24598360,'27c96392-f6bc-4ff0-b3cd-a4ff7b34303e','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：90次\")});$(function(){$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");$(\"#Content\").html(\"此篇文书不存在!\");});$(function(){});','2018-09-27
09:37:17',0,'web',NULL),(24598361,'e492ba8e-4cae-4de6-ae1d-a907011a26fa','$(function(){$(\"#con_llcs\").html(\"浏览：69次\")});$(function(){var
caseinfo=JSON.stringify({\"法院ID\":\"935\",\"案件基本情况段原文\":\"\",\"附加原文\":\"\",\"审判程序\":\"\",\"案号\":\"（2016）苏0106执3670号\",\"法院地市\":\"南京市\",\"法院省份\":\"江苏\",\"文本首部段落原文\":\"\",\"法院区域\":\"\",\"文书ID\":\"e492ba8e-4cae-4de6-ae1d-a907011a26fa\",\"案件名称\":\"申请执行人周敏玲与被执行人尹秋辉民间借贷纠纷一案的执行裁定书\",\"法院名称\":\"南京市鼓楼区人民法院\",\"裁判要旨段原文\":\"\",\"法院区县\":\"鼓楼区\",\"补正文书\":\"2\",\"DocContent\":\"\",\"文书全文类型\":\"1\",\"诉讼记录段原文\":\"\",\"判决结果段原文\":\"\",\"文本尾部原文\":\"\",\"上传日期\":\"\\\/Date(1529596800000)\\\/\",\"案件类型\":\"5\",\"诉讼参与人信息部分原文\":\"\",\"文书类型\":null,\"裁判日期\":null,\"结案方式\":null,\"效力层级\":null,\"不公开理由\":\"\"});$(document).attr(\"title\",\"申请执行人周敏玲与被执行人尹秋辉民间借贷纠纷一案的执行裁定书\");$(\"#tdSource\").html(\"申请执行人周敏玲与被执行人尹秋辉民间借贷纠纷一案的执行裁定书
（2016）苏0106执3670号\");$(\"#hidDocID\").val(\"e492ba8e-4cae-4de6-ae1d-a907011a26fa\");$(\"#hidCaseName\").val(\"申请执行人周敏玲与被执行人尹秋辉民间借贷纠纷一案的执行裁定书\");$(\"#hidCaseNumber\").val(\"（2016）苏0106执3670号\");$(\"#hidCaseInfo\").val(caseinfo);$(\"#hidCourt\").val(\"南京市鼓楼区人民法院\");$(\"#hidCaseType\").val(\"5\");$(\"#HidCourtID\").val(\"935\");$(\"#hidRequireLogin\").val(\"0\");});$(function(){var
dirData = {Elements: [\"RelateInfo\", \"LegalBase\"],RelateInfo: [{ name:
\"审理法院\", key: \"court\", value: \"南京市鼓楼区人民法院\" },{ name: \"案件类型\", key:
\"caseType\", value: \"执行案件\" },{ name: \"案由\", key: \"reason\", value: \"\"
},{ name: \"裁判日期\", key: \"trialDate\", value: \"2017-12-14\" },],LegalBase:
[]};if ($(\"#divTool_Summary\").length > 0)
{$(\"#divTool_Summary\").ContentSummary({ data: dirData });}});$(function()
{\r\n var jsonHtmlData =
\"{\\\\\"Title\\\\\":\\\\\"申请执行人周敏玲与被执行人尹秋辉民间借贷纠纷一案的执行裁定书\\\\\",\\\\\"PubDate\\\\\":\\\\\"2018-06-22\\\\\",\\\\\