内蒙古自治区巴彦淖尔市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）内08刑终83号
原公诉机关乌拉特后旗人民检察院。
上诉人（原审被告人）王昱，男，1970年5月13日出生于巴彦淖尔市临河区，汉族，大专文化，原系乌拉特后旗新国泰超市法定代表人，住内蒙古临河区。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2016年9月9日被包头铁路公安处包头火车站派出所抓获，2016年9月12日被乌拉特后旗公安局刑事拘留，2016年10月13日被逮捕。现羁押于乌拉特后旗看守所。
乌拉特后旗人民法院审理乌拉特后旗人民检察院指控原审被告人王昱犯信用卡诈骗罪一案，于2017年4月20日作出（2017）内0825刑初11号刑事判决。宣判后，被告人王昱不服，提出上诉。本院于2017年6月27日立案受理后，依法组成合议庭审理本案，经过阅卷，讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
乌拉特后旗人民法院审理认定，2013年4月11日，被告人王昱向中国工商银行乌拉特后旗支行（以下简称乌后旗工行）申请办理了工商银行信用卡，卡号为：4xxxxxxxxxxxxxx8，信用额度为5万元，2015年11月11日王昱在乌拉特后旗巴音宝力格镇婷婷精品内衣店消费49845.33元，后经工商银行乌拉特后旗支行多次催收未归还。
2014年4月24日，被告人王昱向中国农业银行乌拉特后旗支行（以下简称乌后旗农行）申请办理了一张农业银行信用卡，卡号为：6xxxxxxxxxxxxxxx1，信用卡额度为4万元。被告人多次消费共计39848.29元，从2015年12月23日开始一直未归还，经农业银行乌拉特后旗支行多次催收未归还。被告人王昱信用卡恶意透支共计89693.62元。
案发后乌拉特后旗公安局民警多次以电话方式通知被告人王昱归案接受调查，被告人王昱拒不到案，并无还款意愿，一直负案在逃。2016年8月19日，乌拉特后旗公安局将被告人王昱列为网上追逃人员，2016年9月9日被告人王昱被包头铁路公安处包头火车站派出所抓获。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书证实，2016年3月31日，乌拉特后旗公安局经侦大队接到乌后旗工行报警，称被告人王昱从2013年12月开始恶意透支信用卡，涉嫌信用卡诈骗；乌拉特后旗公安局接到报案后于2016年7月7日决定立案侦查。
2、报案材料及报案申请证实，被告人王昱在乌后旗工行办理的卡号为4xxxxxxxxxxxxxx8的信用卡透支49845.33元，乌后旗农行办理的卡号为6xxxxxxxxxxxxxxx1，透支本息共计46722.04元。
3、抓获经过证实，2016年9月9日17时许，包头铁路公安处包头火车站派出所民警在包头站出站口将在逃的被告人王昱当场抓获的事实经过。
4、查询信用卡交易明细复印件证实，被告人王昱在乌后旗工行办理的卡号为4xxxxxxxxxxxxxx8信用卡，于2015年11月11日婷婷精品内衣透支消费49845.33元。
5、担保函证实，王昱在2013年11月28日自愿为乌拉特后旗巴音镇新国泰超市向乌后旗工行申领的牡丹信用卡提供连带责任保证的事实。
6、小微商户逸贷公司卡业务补充协议证实，乌拉特后旗巴音宝力格镇新国泰超市（法定代表人：王昱）与中国工商银行股份有限公司巴彦淖尔分行（负责人：王兆燕）在2013年9月29日签订了一份小微商户逸贷公司卡业务补充协议的事实。
7、个体工商户营业执照证实，被告人王昱在2013年5月24日向乌拉特后旗工商局申请注册了“乌拉特后旗巴音宝力格镇新国泰超市”营业执照的事实。
8、税务登记证证实，被告人王昱在2013年5月24日向乌拉特后旗国家税务局申请注册了“乌拉特后旗巴音宝力格镇新国泰超市”税务登记证的事实。
9、共同还款责任承诺书复印件证实，董某在2014年5月26日向乌后旗工行承诺，其自愿与王昱共同承担还款义务。
10、中国工商银行个人违约贷款催收通知书证实，乌后旗工行在2015年11月24日、2015年12月24日和2016年1月24日三次向被告人王昱下达了个人违约贷款催收通知书，被告人王昱本人也在当日收到了三份通知书并签字的事实。
11、关于王昱小微逸贷信用卡恶意透支的证明材料证实，乌后旗工行于2016年9月12日向乌后旗公安局反映王昱从乌后旗工行办理的卡号为6xxxxxxxxxxxxxx2信用卡，从2013年12月开始消费透支100万元，截止2016年3月8日积欠本金208176.44元、利息2648.29元，合计欠款210824.73元至今未还的事实。
12、信用卡欠款书面催收回执证实，乌后旗工行对被告人王昱持有的卡号为4xxxxxxxxxxxxxx8信用卡，于2015年11月10日和2015年11月11日两次向被告人王昱进行书面催收透支欠款本息的事实。
13、信用卡欠款系统语音催收、人工电话催收清单证实，乌后旗工行工作人员对被告人王昱持有的卡号为4xxxxxxxxxxxxxx8信用卡欠款情况，从2015年12月13日至2016年4月7日共31次向王昱进行系统语音催收和人工电话催收的事实。
14、乌后旗工行、乌后旗农行信用卡账户详细信息和催收资料信息证实，两张信用卡欠本金、滞纳金的信息情况。
15、乌后旗农行电话催收历史记录证实，2016年3月31日、6月6日、9月14日乌后旗农行通过电话向被告人王昱催收情况。
16、被告人王昱办理乌后旗农行信用卡资料证实，2014年5月26日，被告人王昱与乌后旗农业银行签订了办理农行信用卡的合同及提供了相关的资料。
17、乌后旗农行6xxxxxxxxxxxxxxx1信用卡流水证实，被告人王昱于2015年9月18日消费39988.5元，2015年10月17日还款40000元；2016年10月18日消费39991.8元、2015年11月17日分别消费9445.5元、5957元、5433元、13元，11月17日归还19500元、9600元、5500元、5400元；2015年11月17日消费19164.5元，从2016年11月17日欠款40004.8元，一直未归还。
18、乌后旗农行催收单证实，2016年5月31日、6月28日、7月13日、8月7日、8月12日、8月22日、9月18日、9月22日乌后旗农行先后向被告人王昱催收欠款的事实。
19、被告人王昱电话通话记录证实，被告人王昱手机号为1xxxxxxxxx5的通话记录。
20、董某提供的被告人王昱的信用卡复印件证实，农业银行信用卡卡号为：6xxxxxxxxxxxxxxx1、工商银行信用卡卡号为：4xxxxxxxxxxxxxx8、6xxxxxxxxxxxxxxxxx0。
21、乌后旗农行信用卡催收系统资料信息证实，被告人王昱卡号为6xxxxxxxxxxxxxxx1信用卡欠本金39848.29元，利息6648.31元，滞纳金：2300.33元，共计欠款48769.93元。
22、乌后旗工行终端交易平台记录证实，被告人王昱卡号为4xxxxxxxxxxxxxx8信用卡，账户本金49845.33元，利息：8370.34元，滞纳金：4749.23元，共计：62964.90元。
23、（2015）乌后民初字第866号调解书证实，被告王昱欠原告王某甲77934元。
24、（2015）乌后民初字第822号调解书证实，被告乌拉特后旗巴音宝力格镇新国泰超市经营者王昱欠原告巴彦淖尔市临河区宁夏红专卖店7000元贷款。
25、（2015）乌后民初字第910号调解书证实，被告乌拉特后旗巴音宝力格镇新国泰超市经营者王昱于2016年1月23日前向原告王某乙偿还22000元货款。
26、（2015）乌后民初字第795号调解书证实，被告王昱于2016年1月4日前向原告李某甲偿还货款29万元。
27、（2015）乌后民初字第794号调解书证实，被告于2016年1月4日前向原告韩某某偿还货款45.9万元。
28、（2015）乌后民初字第818号调解书证实，被告王昱欠原告王某丙在197668元。
29、（2015）乌后民初字第796号调解书证实，被告王昱于2016年1月4日前向刘某甲偿还货款11.9万元。
30、（2015）乌后民初字第827号调解书证实，被告王昱欠原告高某甲244160元货款。
31、（2015）乌后民初字第909号调解书证实，被告王昱欠原告刘某乙73000元货款。
32、（2015）乌后民初字第817号调解书证实，原告巴彦淖尔市岩益贸易有限公司与被告乌拉特后旗巴音宝力格新国泰超市之间买卖合同纠纷，调解结果为：被告乌拉特后旗巴音宝力格新国泰超市负责人王昱欠原告巴彦淖尔市岩益贸易有限公司22000元货款，分别于2016年1月23日前向原告巴彦淖尔市岩益贸易有限公司偿还11000元，于2016年2月23日前向原告偿还11000元。
33、（2015）乌后民初字第801号判决书证实，判处被告人王昱、董某于判决生效后5日内给付原告潘某甲水货款156958元。
34、乌后劳人仲字〔2015〕2-53号仲裁裁决书证实，2016年1月4日乌拉特后旗调解仲裁委员会对申请人杨某、潘某乙、高某乙与被申请人乌拉特后旗巴音宝力格镇国泰超市之间的拖欠工资、解除劳动合同经济补偿问题进行裁决：双方劳动关系自本裁决生效之日解除，被申请人支付申请人杨某工资6670元，经济补偿金3000元；支付申请人潘某工资7095元，经济补偿金6400元；支付申请人高某工资32200元，经济补偿金12800元；支付申请人桑某某经济补偿金3000元。
35、证人李某乙的证言证实，2014年7月份其与王昱合作开绿兆源放心粮油蔬菜直销店，其负责建店，王昱负责提供绿兆源放心粮油蔬菜直销店里的商品，从2014年11月11日开始王昱以给供货商付货款为由委托国泰超市出纳胡在莲从其公司账上分49次借款616694.8万元（借款票据共49张）王昱自己分6次拿走35800元（借款票据共6张），共计652494.8元，2016年2月份大批供货商向其催要货款，其才知道王昱一直没付供货商货款，这些供货商将其起诉到后旗法院，具体这些钱用在什么地方其也不清楚，还有乌拉特后旗巴音镇旧街丁字路口的绿兆源放心粮油蔬菜直销店在撤店时候王昱在其不知道的情况下把绿兆源放心粮油蔬菜直销店里的总价值126867.87元的货物拿到国泰超市。
36、证人赵某的证言证实，其是乌后旗农行的负责催收欠款的员工，王昱在乌后旗农行办理了卡号0xxxxxxxxxxxxxxx1信用卡，在2016年5月31日的时候这张信用卡已经进入了逾期状态，直至今天王昱未归还欠款，其用电话向王昱催收欠款最少在8次以上。至今王昱拖欠该张信用卡本金39848.29元,利息6648.31元，滞纳金2030.33元，从2016年5月31日至今王昱没有给这张信用卡归还过欠款。
37、证人董某的证言证实，其知道王昱被乌拉特后旗人民法院民事起诉的债务有200万元，被临河区法院起诉的民事债务有100多万元，涉嫌信用卡作骗罪的金额是30万元，其是在临河区博爱医院的护士长，其每个月的工资被临河区法院执行3000元，其每个月的工资最多领取200元钱生活费，其现在居住在巴彦淖尔市临河区北欧映像小区23号楼1单元601室房屋，该房贷款已经5个月没有打款了，其听法院说其现在居住的房屋被5、6家债主保全了，如果被法院执行了其都没有住处，我现在没有任何财产。
39、被告人王昱的常住人口信息证实，被告人王昱基本的个人情况。
40、被告人王昱的供述证实，2014年1月份在乌后旗工行办理了一张银行卡，100万元的，分两年付清，其还了80万元，剩余20万元一直没有归还，乌后旗工行以电话通知的形式通知了3到4次，2015年11月份其去乌后旗工行，在乌后旗工行催收单上签过字的事实。从2015年9月份乌后旗工行每月以短信形式向王昱催收欠款；在2013年4月份其在乌后旗工行办理了一张额度为5万元的信用卡，透支了5万元一直没有给归还。银行催收了三四次，其因为没有资金一直没有给归还；在2015年具体时间记不清楚了，其在乌后旗农行办理了一张信用卡，额度是3万元的，透支了3万元，从2015年10月份一直没有给归还，银行催收了好几次，用短信通知的，因为资金链断了没有给归还。
乌拉特后旗人民法院认为，被告人王昱以非法占有为目的，恶意透支信用卡89693.63元，数额较大，经发卡银行多次催收仍未归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人王昱当庭认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（四项）、第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以被告人王昱犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；责令被告人王昱退赔违法所得49845.33元，发还被害人中国工商银行股份有限公司乌拉特后旗支行；退赔违法所得39848.29元，发还被害人中国农业银行股份有限公司乌拉特后旗支行。
上诉人王昱以“一审判决量刑重，请求改判缓刑或减轻判处”为由，提出上诉。
经二审审理查明的事实和证据与一审相同，对一审认定的事实和证据本院予以确认。
本院认为，上诉人王昱明知自己已经没有偿还能力，以非法占有为目的，恶意透支信用卡89693.63元，数额较大，经发卡银行多次催收仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。对于上诉人提出“一审判决量刑重，请求改判缓刑或减轻判处”的上诉理由,经查,一审对上诉人王昱犯信用卡诈骗罪已在法律规定的幅度范围内给予量刑，上诉人没有被判处缓刑或减轻处罚的量刑情节，故其上诉理由不能成立,本院不予支持。原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 何 莉
审 判 员 焦世东
代理审判员 杨 颖
二〇一七年八月二十一日
书 记 员 邬耀天
附：本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款（一）项（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；