山东省威海市环翠区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1002刑初372号
公诉机关山东省威海市环翠区人民检察院。
被告人侯献科，男，1979年6月14日出生于山东省威海市，汉族，初中文化，户籍所在地威海市文登区，现住威海市文登区，系威海市瑞通投资有限公司法定代表人。因涉嫌犯集资诈骗罪于2016年3月3日被威海市公安局环翠分局刑事拘留，同年4月8日被依法逮捕。
辩护人张玉珊，山东昀明律师事务所律师。
威海市环翠区人民检察院以威环检公刑诉〔2016〕339号起诉书指控被告人侯献科犯集资诈骗罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。威海市环翠区人民检察院指派检察员刘春晓出庭支持公诉。被告人侯献科及其辩护人张玉珊均到庭参加诉讼。现已审理终结。
威海市环翠区人民检察院指控，被告人侯献科于2011年12月在威海市文登区注册成立威海市瑞通投资有限公司，任法定代表人，2015年1月将公司搬至威海市环翠区新威路128-28号。至2016年3月案发期间，侯献科在文登、威海两地通过熟人介绍方式，以高额的投资回报为诱饵，陆续与王某1等21名被害人签订委某，非法吸纳集资款人民币共计243万元，侯献科未依照合同约定将集资款用于对外投资、借贷，而是用于其个人购房、消费等，致使集资款不能返还。扣除已支付给被害人的利息款人民币共计27.897万元，侯献科诈骗被害人集资款人民币共计215.103万元。公诉机关认为，被告人侯献科的行为构成集资诈骗罪，并提供被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据证实，请求依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定判处。
被告人侯献科对指控的罪名无异议，但提出涉案资金确实有部分用于个人购房，也有用于公司装修，该部分仅有人民币49万元，其公司对外放款投资的金额约有140-150万元。辩护人提出，对指控的罪名无异议，但本案应以单位犯罪追究被告人侯献科的责任；对于犯罪金额，不能将集资款中用于公司装修、购置物品、员工工资等公司运营部分计算在犯罪金额内。
经审理查明，2011年，被告人侯献科在威海市文登区成立威海市瑞通投资有限公司，担任法定代表人，后于2015年1月将公司迁至威海市区，文登区业务仍在继续开展，公司性质是自然人独资，经营范围是以自有资金对国家法律、法规允许的行业进行投资。被告人侯献科通过熟人介绍推荐等方式，允诺高额投资回报，先后与王某1、邵某、李某等20余名被害人签订委某，吸收集资款共计人民币243万元，被告人侯献科将上述集资款用于购买个人住房、公司装修、支付员工工资、消费挥霍等，以致集资款不能返还各个被害人。扣除已支付给各个被害人的利息人民币28.157万元，被告人侯献科诈骗集资款金额人民币214.843万元。
上述事实，有公诉机关提供并经庭审质证的下列证据予以证实，足以认定：
1、被告人侯献科的供述和辩解，证实其明知没有吸收公众资金投资的资质，仍吸收大量社会公众资金，并将集资款用于个人购房、装修等，导致资金链断裂，无法偿还被害人本金的事实。
概括如下：2011年我成立文登市瑞通投资有限公司，2014年底将该公司改名为威海市瑞通投资有限公司第一分公司，地址未变，同时在威海环翠区新威路128号-28注册成立威海市瑞通投资有限公司，我是公司法人，负责公司的全面事务。公司工商营业执照规定的经营范围是以自有资金进行投资。在实际经营过程中，我以公司为中介平台，将有钱人的钱介绍给需要钱的人。2014年，我跟前妻杨某1认识后想做p2p金融业务，后来感觉风险太大就避开p2p，改为委托资金管理的模式经营金融居间介绍业务，具体流程是有闲置资金的客户把资金给我，客户作为资产委托方和我（受托方）签订委某，合同约定给委托方保本付息，然后我按照约定利率返给客户利息。我拿到客户的资金后再以更高的利率出借给需要钱的客户，我往外借款时一般都签订了借款协议，我没有证据证明放款情况，2015年我在文登的公司向外放款了，也办理的抵押，抵押在员工名下，钱已经还了。
我和杨某1结婚以后，主要是杨某1给她的亲戚朋友介绍说我们的公司是搞投资理财的，杨某1的亲戚朋友就来我公司投资，其中王某1以前也给其他公司拉投资客户，为了让她拉客户到我们公司，我也答应王某1给她提成，现有的客户大部分都是王某1介绍的。2014年底，我在威海成立公司后，在威海通过别人介绍共做了十几个客户的业务量，加上文登公司的业务量，总共有大约20多个客户。与客户签订协议的时候约定按期返本付息，在我那儿存钱的基本都是半年、一年期，三个月期的很少，三个月和半年期的都是按照年化利率12%，一年期按照年利率18%付息，我都是每月一返息，满一个月就给客户返息，到期以后归还本金、返最后一个月利息，我从2016年1月开始再没有返本付息，因为公司的资金链断裂了。客户的本金、利息都是打到客户提前提供的银行账户内，客户的钱都是打到我个人账户内，主要是用我一个农业银行账户收款，可能偶尔一、两次打到我一个工商银行账户。我收到客户的资金后就与客户签订制式的委某，是我找律师起草的。
2014年10月，我和杨某1结婚以后，没有正常收入，只花钱没有再挣。我收到威海客户的钱后，主要用于威海蓝湾怡庭住房和威海公司装修了，威海公司装修40万、买威海蓝湾怡庭住房首付65万、装修100多万、还住房贷款20万、公司经营支付28万、我和杨某1结婚带她家里人去泰国旅游买礼物等花了10余万，这些钱都是客户的投资款。我没有权利把客户的钱用于自己消费、公司、房子装修。
2、被害人陈述及委某、银行账户明细等
（1）被害人王某1的陈述及部分被害人银行账户明细，证明其本人尚有投资款人民币10万元未返还，至案发，返息共计人民币1.2万元的事实，以及被害人王某2投资人民币11万元未返还，收回利息人民币9440元；被害人邵某投资本金人民币61万元未返还，收回利息人民币6-7万元；被害人杨某2投资款人民币8万元未返还，收回利息人民币1.44万元；被害人王某3本金人民币6万元未返还，收回利息人民币5400元；被害人任某投资本金人民币5万元未返还，收回利息人民币5250元。
王某1陈述概括如下：我本人和亲戚朋友把钱放在侯献科手里理财，侯献科每月给我们支付利息，到期后返还本金。2016年2月15日或2月16日之前我还能联系上侯献科，侯献科答应还款，再之后就联系不上了，最近我到文登找侯献科几次，他在文登的两个公司都关着门，电话也联系不上，我们怀疑侯献科已经拿着我们的钱跑了，所以来公安机关报案。我本人2014年12月27日按照年化利率18%存2万1年期，至今每月返300利息共返11个月3300元，本金返还1万，剩余1万；2015年4月25日按照年化利率18%存2万1年期，至今每月返300利息共返8个月2400元，本金2万没有返还；2015年6月10日按照年化利率18%存7万1年期，至今每月返1050元利息，共返6个月6300元，本金7万没有返还。
邵某原是我单位同事，我们俩合住在一起4年多，他最早于2014年9月27日分多笔在侯献科那儿存钱，每次3万、5万、8万、10万不等，有到期的他接着又续存，最后一笔存款日期是2015年11月12日存8万，截止到现在他共有9笔61万本金没有返还，估算邵某共收回利息能有6万到7万。
杨某2原是我儿子的女朋友，她通过我介绍于2015年1月14日按照年化利率18%存8万1年期，至今每月返1200利息，本金8万没有返还。
王某2是我亲姐，她现在80岁了，她的钱都是我拿着代办的，签理财合同都是我代签她的名字。王某2的第一笔钱是2015年4月1日按照年利率18%存1万1年期，至今每月返150元利息共返8个月1200元，本金1万没有返还；第二笔、第三笔钱分别于2015年6月10日、2015年6月15日都是按照年化利率18%存6万、2万，都是1年期，这两笔钱每月返1200元利息，共返6个月7200元，本金8万没有返还；第四笔钱于2015年8月2日按照年化利率15.6%存2万1年期，至今每月返260元利息，共返4个月1040元，本金2万没有返还。
任某是邵某的儿媳妇，我和邵某合住在一起，她通过我和邵某介绍于2015年6月5日按照年化利率18%存5万1年期，至今每月返750元利息，共返7个月5250元，本金5万没有返还。
王某3是我亲二姐，她现在77岁了，她通过我介绍于2015年6月11日按照年化利率18%存6万1年期，至今每月返900元利息，共返6个月5400元，本金6万没有返还。
这些具体情况我怕记不清楚，也为了督促侯献科能及时支付利息，我自己记了一个账本，给公安机关了。我或我介绍的亲戚朋友到侯献科公司理财存款，侯献科给我们看他公司宣传广告，宣传广告上就有理财的具体内容，理财的年化收益率会根据存款的金额和时间长短分15.6%、16.8%、18%三个档次，我们将钱支付给侯献科后，侯献科会根据我们的存款数额和时间长短答应我们相应的年化收益率，侯献科收到钱以后会和我们签订相应的《委某》，我们和侯献科一人一份。然后侯献科在我们的存款满一个月后会给我们支付当月的利息。支付资金有时在侯献科公司的pos机上刷银行卡，有时到银行转账，钱少时拿现金。刷pos机的钱哪儿去了我们不清楚，银行转账都是转到侯献科个人的工商银行、农业银行账户上，现金都是侯献科公司的会计收的。我们当时在侯献科那儿存款时，就要提供个人的身份证复印件、电话和银行账户，侯献科会根据我们提供的银行账户支付利息返还本金。侯献科收到钱以后从来不开收据，他确认收到钱以后给我们打合同。侯献科收到我们的钱以后具体用于干什么我不清楚，我们也不关心，我们之所以把钱放在侯献科那儿就是看着利息高，而且还有保障。
被害人王某1、杨某2、王某3、任某的银行账户交易明细，证实利息收取情况。
（2）被害人王某2的陈述，证实经其妹妹王某1介绍，在被告人侯献科公司投资人民币11万元理财，收到利息人民币9440元，本金未收回的事实。
（3）被害人孙某的陈述、委某、银行账户交易明细，证实其在被告人侯献科公司投资人民币7万元未返还、收回利息人民币9450元的事实。
（4）被害人邹某的陈述、委某、银行账户交易明细，证实其在王某1的介绍下到侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币20万元理财，至案发收到人民币28650元利息，损失人民币171350元的事实。
（5）被害人丛某的陈述、委某、银行交易明细，证实其向被告人侯献科所在公司投资人民币5万元，收回利息人民币6750元的事实。
（6）被害人徐某1的陈述、委某、银行交易明细，证实其向被告人侯献科所在公司投资人民币27万元，收回利息人民币52650元的事实。
（7）被害人徐某2的陈述、委某、银行交易明细，证实其向被告人侯献科所在公司投资人民币22万元，收回利息人民币39600元的事实。
（8）被害人张某1的陈述、委某、银行交易明细，证实向被告人侯献科所在公司投资人民币1万元未返还，收回利息人民币1050元的事实。
（9）被害人张某2的陈述、委某，证实其在徐某2的介绍下到被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币5万元，至案发未收到利息、未返还本金的事实。
（10）被害人戚某1的陈述、委某，证实其在徐某2的介绍下到被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币5万元，至案发未收到利息、未返还本金的事实。
（11）被害人陈某的陈述、委某、银行账户交易明细，证实其在王某1的介绍下到被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币7万元理财，收回利息人民币4440元的事实。
（12）被害人吕某的陈述、委某，结合被告人侯献科的中国农业银行卡账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币2万元理财，收回利息人民币780元的事实。
（13）戚岩的陈述、委某、戚某2银行交易明细，证实被害人戚某2与被告人侯献科签订委某，投资人民币10万元，收回利息人民币12600元的事实。
（14）被害人邵某的陈述、委某、银行账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币61万元理财，收回利息人民币6万元的事实。
（15）被害人李某的陈述、委某、银行账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币5万元理财，收回利息人民币2340元的事实。
（16）被害人田某的陈述、委某、银行账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币4万元理财，收回利息人民币4720元的事实。
（17）被害人韩某的陈述、委某、银行账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币7万元理财，收回利息人民币9450元的事实。
（18）被害人赛宗敏的陈述、委某、银行账户明细，证实其在被告人侯献科的威海市瑞通投资有限公司投资人民币15万元理财，未收到利息。公诉机关提起公诉前，赛宗敏未作出陈述，故公诉机关认定其收到被告人侯献科支付的利息人民币2600元。
3、证人证言
（1）证人杨某1（被告人侯献科前妻）的证言，证实威海市瑞通投资有限公司系被告人侯献科经营的事实及二人购买、处置威海市环翠区青岛路蓝湾怡庭小区9号201室房产及装修的情况。
（2）证人姚某（被告人侯献科妻子）的证言，证实被告人侯献科在威海市区、文登区经营威海市瑞通投资有限公司的事实。
4、书证
（1）瑞通理贷投资公司印刷宣传页，证明威海市瑞通投资有限公司以高额利息回报吸纳不特定人员资金的事实。
（2）威海市瑞通投资有限公司营业执照、税务登记证、注册税务登记申请审批表，证明公司成立日期2011年12月27日，被告人侯献科任法定代表人，经营范围：以自有资金对国家法律、法规允许的行业进行投资，2015年1月12月，在威海市环翠区工商局登记注册，威海市瑞通投资有限公司因搬至威海在文登注销税务登记。
（3）威海市瑞通投资有限公司店面租赁合同，证明2014年12月1日至2015年12月1日，该公司所在地威海市环翠区新威路128-28号房屋租赁情况。
（4）商品房买卖合同、收款收据、客户贷记回单，证实被告人侯献科、其前妻杨某1于2014年11月14日签订蓝湾怡庭房产购置合同，2015年1月4日银行将贷款人民币213万元发放。
（5）办案说明2份，证明被害人身份情况、投资数额、已回收利息等情况，被告人侯献科所供述的两笔对外借款均系个人借款，及文登地区的被害人称知道被告人侯献科没有财产返还投资款，不愿到威海陈述被骗事实的情况。
（6）银行账户交易明细，证明被告人侯献科农业银行账户、工商银行账户、交通银行账户的交易明细，证明涉案账户的资金流通情况。
（7）扣押物品清单，证明公安机关在姚某手中扣押U盘1个、委某、工商行、建行、中行等U盾、投资人员名单1宗（付息名单）、手机1部。
（8）受案登记表，证实2016年2月25日，王某1等11名被害人到威海市公安局环翠分局经侦大队报案称，被告人侯献科以高额利息为诱饵向不等定人非法吸收存款后逃匿，要求处理的事实。
（9）抓获经过，证实被告人侯献科的归案情况，无自首情节。
（10）常住人口基本信息，证实被告人侯献科的身份情况，已达刑事责任年龄，应当承担刑事责任。
本院认为，被告人侯献科以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。威海市环翠区人民检察院指控被告人侯献科犯集资诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。指控的涉案金额与提交的证据不符，超出部分，本院不予支持。被告人侯献科辩解其在公司成立后向外借款人民币140-150万元，将集资款用于个人及公司使用的仅有人民币49万元，该辩解意见与事实不符，本院不予采纳。辩护人提出，被告人侯献科应以单位犯罪追究刑事责任，本院经审查认为，被告人侯献科以单位名义吸收社会资金实施犯罪，违法所得由其个人随意挥霍，依法应依照自然人犯罪论处，故辩护人上述辩护意见，本院不予采纳。被告人侯献科自愿认罪，可酌情从轻处罚，辩护人该辩护意见，本院予以采纳。各被害人的经济损失应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人侯献科犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月3日起至2028年3月2日止。罚金于本判决发生法律效力之日立即向本院缴纳）。
二、责令被告人侯献科向被害人退赔（详见附页）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 张雁飞
人民陪审员 徐承华
人民陪审员 王宗文
二〇一七年四月二十七日
书 记 员 王 迪
附页
责令被告人侯献科向被害人李叙芹退赔人民币47660元，向杨萍退赔人民币65600元，向陈少华退赔人民币65560元，向戚译文退赔人民币87400元，向王秀兰退赔人民币100560元，向丛华荣退赔人民币43250元，向田立华退赔人民币35280元，向韩月华退赔人民币60550元，向邹清华退赔人民币171350元，向邵茂华退赔人民币550000元，向王荣华退赔人民币88000元，向王志荣退赔人民币54600元，向孙松英退赔人民币60550元，向戚辛静退赔人民币50000元，向徐雅君退赔人民币180400元，向徐兰涛退赔人民币217350元，向任长青退赔人民币44750元，向吕杰退赔人民币19220元，向张云霞退赔人民币8950元，向张国强退赔人民币50000元，向赛宗敏退赔人民币147400元。