修武县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）修刑初字第32号
公诉机关修武县人民检察院。
被告人张学军，男，1973年5月28日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年8月8日被刑事拘留，2013年9月12日被逮捕，现羁押于修武县看守所。
修武县人民检察院以修检刑诉（2014）5号起诉书指控被告人张学军犯诈骗罪，于2014年3月18日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。修武县人民检察院指派代理检察员张银丽、赵阳光出庭支持公诉，被告人张学军到庭参加诉讼。现已审理终结。
修武县人民检察院指控，2012年2月至9月，被告人张学军以其朋友承包工程急需用钱为由，分多次骗取侯某某等人现金共计535200元，后用于偿还其个人债务及个人消费。该事实，有被害人侯某某等人陈述、证人郭某某等人证言及被告人张学军供述和辩解等证据证实。被告人张学军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，提请以诈骗罪依法惩处。
被告人张学军辩称，其与被害人侯某某等人之间系民间借贷关系，其在借款时出具有借条，借款后又支付了利息（付息至2012年9月），没有逃避，并尽力进行偿还，不构成犯罪。
经审理查明：2012年2月至9月期间，被告人张学军明知自己无偿还能力，而假以其朋友承包修武县体育局架线、焦作某工地墙体保温材料等工程急需用钱为由，以每月给付4分利息，诱使侯某某、刘某某、刘某甲多次向其提供钱款，共计590000元，除以利息名义直接向侯某某、刘某某、刘某甲扣付外，余款535200元假以投入工程未收回等为由推脱不还，均用于偿还其个人债务及用于其个人消费等。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据证实：
1．被害人侯某某陈述，2012年2月的一天，张学军以他朋友承包体育局架线工程急需用钱为由向其借款，称月息4分，最长一个月即可还本付息。间隔两天，其带刘某某去张学军家了解了用款情况。次日中午，其二人各带10000元与30000元去了张学军家，张学军收款后当场各付其二人利息400元与1200元，并出具了欠条。当月月底，张学军以他朋友用款再次向其借款，次日，其与刘某某又各带10000元与30000元去了张学军家，张学军付息并出具欠条后，称他还准备向外放贷，如有钱可以继续借给他，后刘某某与刘某甲又借款给了张学军。至2012年9月，张学军共向其付息5600元。2012年年底因张学军一直不付利息，其便去找他了解投资情况，他称投到焦作某工程外墙上了，过完年工程结束即可支付，但至他被抓获，多次推诿未付。
2．被害人刘某某陈述，2012年2月16日晚上，其与侯某某闲谈时，侯某某称张学军搞工程急需用钱，月息4分，他已向张学军提供了20000元，询问其能否提供，其答应回去筹集。次日中午，其与侯某某到张学军家将自己准备的30000元借给了张学军，张学军称用期三个月，后按4分利率付其利息1200元，并出具了欠条。2012年2月24日至2012年9月29日，张学军以承包工程急需用款为由，多次向其借款，其分10次又各借给张学军20000元、30000元、30000元、25000元、15000元、25000元、85000元、5000元、45000元、20000元，除2012年9月1日、2012年9月29日两笔借款未及时支付利息外，其余张学军均按4分利率直接进行了支付。其间，其将借款给张学军之事告知了刘某甲，2012年5月24日，张学军向其借款时，其与刘某甲到张学军家将刘某甲所准备的50000元借给了张学军，张学军当场向刘某甲支付了利息，并出具了欠条。其共借款给张学军330000元，张学军以支付利息名义偿还36600元，尚有293400元未偿还，经多次讨要未果。
3．被害人刘某甲陈述，2012年5月，刘某某称张学军承包工程急需用钱，月息4分，三个月即可连本带息归还，询问其能否提供借款，其同意。2012年5月26日，其与刘某某一起到张学军家后，其借给张学军20000元，张学军当场按4分利率付其利息800元，并出具了欠条。2012年6月24日至2012年9月1日，其分三次又各借给张学军25000元、150000元与35000元。2012年6月24日，张学军除支付当笔借款利息1000元外，另支付2012年5月26日第一笔借款利息800元。2012年7月20日的150000元借款利息未付，随前两笔借款利息出具了欠条。2012年9月1日的35000元借款利息未付。其共借给张学军227400元，刘某某共借给张学军330000元，经多次讨要未果。
4．证人郭某某证言，其丈夫张学军以向外放贷赚取利息差为由，按4分利率向在修武县城关镇新兴街居住的一个姓刘的、一个姓侯的及一个其不知道姓名的人借有款，其曾两次见过他们向张学军讨要，但不清楚借款数额。有关借款去向，张学军对其称是做生意、还贷款及为女儿找工作花费了。张学军使用其工商银行账户存过款，并让其从中取款100000元借给田某某用以种植花生，田某某将款归还后，张学军用其中不到40000元归还了他所担保的银行贷款，余款支付透支利息及为女儿找工作花费了。
5．证人田某某证言，张学军未向其与王某某、崔某某所承包的花生地投过资。
6．证人王某某证言，张学军未向其与田某某、崔某某所承包的花生地投过资，仅是2012年9月收获花生时借给田某某一些钱用以支付工人工资，后来田某某因此事又帮张学军归还了所担保的银行贷款。其与崔某某均未向张学军借过钱。
7．证人陈某某证言，其在修武县体育局所承包的架设线路工程未曾出现资金短缺现象，也未让张学军帮忙在外高息借款。
8．证人范某某证言，2012年7月份，张学军向其归还欠款6000元。
9．证人马某某证言，2012年五六月份，张学军向其归还借款8000元。
10．证人周某某证言，2011年秋天，张学军以其身份证在工商银行开户并通过该账户向其归还欠款70000元。
11．被告人张学军侦查阶段供述，2011年春节后的一天，其在大街上碰见了侯某某，因自己生意赔钱，所借外债无法偿还，遂假以自己朋友陈某某在修武县体育局承包架线工程急需资金为由，以4分利率为回报建议侯某某通过其向外放贷。过后几天，侯某某给其了20000元，其按4分利率支付利息后，用该款偿还了外债。又几天后，侯某某与刘某某一起去了其家，其向刘某某讲明向外放高利贷后，刘某某给其了30000元，其按4分利率支付了利息。后经其电话联系，刘某某又为其送过几次钱，每次其均出具有欠条，该款大部分用于偿还银行贷款了。后其以向在焦作承包墙体装修工程的人放贷为由，又要求刘某某提供借款，他与刘某甲向其了解工程情况后，又借给了其，该款其也用于偿还外债了。其为取得他们信任，还以自己购房及为女儿找工作花费较多，手头缺钱为由，要求他们提供借款以供其向外放贷，他们就又借给了其。后来其还以自己与侯某甲儿子在焦作承包“南水北调”桥梁工程为由，又要求他们提供借款，但他们未再提供。2012年年底，刘某某与刘某甲开始向其讨款，其因无偿还能力，一直假以投入工程要不过来及待获取其妻郭某某养父在台湾的遗产为由进行推脱。其所骗钱款，有的存入了其妻郭某某的工商银行账户，有的放于家里，后大部分都用于偿还外债了，其中还银行贷款70000余元，还周二70000元，还保军、马某某各约15000元，剩余投入到了花生种植与养狗生意，但都赔光了。
12．借条，2012年2月17日至2012年9月29日，被告人张学军向被害人侯某某借款2次，借据金额20000元；向被害人刘某某借款11次，借据金额330000元；向被害人刘某甲借款4次，借据金额240000元。
13．牡丹灵通卡账户历史明细清单，被告人张学军使用其妻即证人郭某某工商银行账户对本案所骗取部分钱款进行过存取。截止2013年9月21日，该账户存款余额为29.62元，被告人张学军账户存款余额为36.89元。
14．河南省农村（信用社、合作银行、商业银行）借款本金利息收回凭证，2012年2月24日、2012年3月29日、2012年10月31日，被告人张学军各归还银行贷款本息29600元、11000元、38000元。
15．户籍证明，被告人张学军实施本案行为时已达到完全负刑事责任的年龄。
16．修武县公安局城关派出所证明，2013年8月8日10时许，被告人张学军被该所民警抓获。
上述证据，经当庭举证、质证，确实充分，足以认定。
本院认为，被告人张学军以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，修武县人民检察院对其指控成立。被告人张学军明知自己无偿还能力，却假以帮人筹集工程款为名，向被害人侯某某等人大量借款，用于偿还个人其他债务及个人消费，除在借款当时以所借款向被害人侯某某等人直接扣付利息外，至案发未进行偿还，并以虚构理由推诿，故应认定具有非法占有的目的。被告人张学军有关其与被害人侯某某等人之间系民间借贷关系，其行为不构成犯罪的辩护意见不能成立，不予采信；辩称涉案“借款”全部付息至2012年9月，但不能提供证据证明，亦不予采信。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条之规定，判决如下：
被告人张学军犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币500000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月8日起至2024年2月7日止。罚金限于判决生效之日起三个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省焦作市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 卫 超
审判员 薛贵生
审判员 苗小艳
二〇一四年六月十一日
书记员 赵楠楠