河北省邯郸市邯山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）邯山刑初字第38号
公诉机关河北省邯郸市邯山区人民检察院。
被告人张玉芝，性别：××，××族，捕前住邯郸市丛台区丛台路***号*号楼*单元*号，原邯郸市人民商场职工。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年7月6日被取保候审。
河北省邯郸市邯山区人民检察院以冀邯山检刑诉字（2014）65号起诉书指控被告人张玉芝犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邯郸市邯山区人民检察院指派检察员赵叶出庭支持公诉，被告人张玉芝到庭参加诉讼。现已审理终结。
邯郸市邯山区人民检察院指控，2011年3月初，被告人张玉芝通过QQ聊天结识网友“真诚”（具体身份不详）。“真诚”向其宣称：美国黑石集团资金实力雄厚，正向社会募集资金，投资回报率高。通过登录黑石集团网页www.hsjthk.com、www.hksjt.com，买一单1.8万元可注册为会员，所缴纳现金以虚拟电子币（一元电子币相当于1元人民币）形式显示在黑石集团网页。1.8万元为一个分红点（首单1.8万元，再买每单1.5万元），之后每天返还本息电子币200元，连某带息共返还36000元电子币，如要兑现人民币需提前十日申请。同时网页规定每个投资人发展下线五代投资人（一代投资人是五个人）可以收到80万佣金，同时为鼓励拉人头，每十天奖励推荐人3000元电子币。2011年3月初，被告人张玉芝注册成为公司会员，为得到佣金及奖励，其自称为美国黑石集团在邯郸的负责人，以其租住的邯郸市中华南大街5号院14号楼2单元5号为报单中心，通过口口宣传、相互介绍的形式，以高额回报吸引投资人。投资人通过转账或现金将款交于被告人张玉芝，其通过网页为投资人注册会员，同时网页显示等额电子币及每日返额。被告人张玉芝将部分投资款汇入“真诚”指定的银行账户，后期因网上的电子币有富余，故收取投资人投资款后，不再汇入“真诚”指定账户，用其富余电子币为投资人注册，其收取的现金直接用作返还前投资人的本息。至2011年6月14日“真诚”提供的黑石集团网站关闭为止，被告人张玉芝共发展会员83人，吸收投资款3681179元，其中转入“真诚”指定账户2159600元，为投资人返利404361元，奖励推荐人购买电脑花费35000元。造成投资人实际损失3276818元。
2013年7月6日公安人员在邯郸市丛台区中国银行朝阳路营业厅内将网上追逃的被告人张玉芝抓获归案。
公诉机关当庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人张玉芝供述等证据，要求根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人张玉芝依法进行惩处。
被告人张玉芝对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。
经审理查明，2011年3月初，被告人张玉芝通过QQ聊天结识网友“真诚”（具体身份不详）。“真诚”向其宣称：美国黑石集团资金实力雄厚，正向社会募集资金，投资回报率高。通过登录黑石集团网页www.hsjthk.com、www.hksjt.com，买一单1.8万元可注册为会员，所缴纳现金以虚拟电子币（一元电子币相当于1元人民币）形式显示在黑石集团网页。1.8万元为一个分红点（首单1.8万元，再买每单1.5万元），之后每天返还本息电子币200元，连某带息共返还36000元电子币，如要兑现人民币需提前十日申请。同时网页规定每个投资人发展下线五代投资人（一代投资人是五个人）可以收到80万佣金，同时为鼓励拉人头，每十天奖励推荐人3000元电子币。2011年3月初，被告人张玉芝注册成为公司会员，为得到佣金及奖励，其自称为美国黑石集团在邯郸的负责人，以其租住的邯郸市中华南大街5号院14号楼2单元5号为报单中心，通过口口宣传、相互介绍的形式，以高额回报吸引投资人。投资人通过转账或现金将款交于被告人张玉芝，其通过网页为投资人注册会员，同时网页显示等额电子币及每日返额。被告人张玉芝将部分投资款汇入“真诚”指定的银行账户，后期因网上的电子币有富余，故收取投资人投资款后，不再汇入“真诚”指定账户，用其富余电子币为投资人注册，其收取的现金直接用作返还前投资人的本息。至2011年6月14日“真诚”提供的黑石集团网站关闭为止，被告人张玉芝共发展会员83人。被告人张玉芝向焦某、胡某甲、袁某甲、戴某、卢某甲、王某甲、郑某甲、于某甲、周某甲、李某甲、许某、张某甲、贾某、何某、戴某惠、文某峰、任某甲、周某乙、胡某乙、李某乙、张某乙、邢某信、魏某甲、杨某甲、袁某乙、王某乙、郭某甲、牛某、李某丙、袁某丙、陈某甲、冯某甲、芦某新、刘某甲、张某丙、朱某、魏某乙、李某丁、彭某、任某乙、赵某甲、田某、胡某花、吴某甲、张某丁、李某戊、谷某、赵某乙、韩某、王某丙、吴某乙、冯某乙、马某甲、王某丁、宋某英、张某戊、郑某乙、张某己、吕某、郭某乙、卢某乙、李某己、范某、赵某丙、王某戊、李某凤、贺某民、郭某丙、文某、王某己、周某丙、徐某、米某、刘某乙、张某庚王某庚、苗某、马某乙、王某群、高某甲、陈某乙、李某庚、靳某乙83人非法吸收存款共计3681179元，其中转入“真诚”指定账户李某辛1426000元、吴某丁325600元、杨某丙408000元，共计2159600元，为投资人返利404361元，奖励推荐人购买电脑花费35000元。
2013年7月6日公安人员在邯郸市丛台区中国银行朝阳路营业厅内将网上追逃的被告人张玉芝抓获归案。
认定上述事实的证据有：
1、焦某证，2011年4月30日上午，其朋友王某甲对其说，在邯山区中华南5号院有一个美国黑石集团私募基金报单中心，回报比较高，每份1.8万元，两个月能翻本，如果一次交够四份，赠送一台戴尔笔记本电脑。其回家取了14.4万元现金，随后和王某甲一起到了中华南5号院的一个楼上的单元房内，孙某接待的我们，其向孙某了解私募基金的事，孙某和王某甲说的一样，其想交钱，孙某说她们中心会计张玉芝没有在，你可以先把钱给其，其把钱转给张玉芝。然后其就将14.4万给了孙某，晚8、9点钟的时候其和孙某到和平路和中华大街交叉口的农行的柜员机上转了十万元，多了不能转，钱转到了张玉芝女儿刘某丁的账户上，账号：62×××16。剩余的钱其就不知道了。张玉芝给其介绍公司情况，她说他们美国黑石集团公司是真的，香港有一个分支机构她是邯郸报单中心的负责人。2011年5月1日，其以于某乙的名义又交给孙某现金6.3万元。后来其又多次用别人的名义交给孙某和张玉芝现金，具体日期和数额记不清了，共计54万元。后来其到报单中心去要利息，张玉芝给过其两次利息约十万元左右，给了其两台戴尔笔记本电脑，日期其都记不清了。
2、胡某甲证，2011年3月底的时候，一个叫张某丙的朋友给其打电话说，她在医药大厦门口，这附近有一个投资点，让其过去一块看看。其和她一起到了邯山区中华南5号院14号楼2单元3楼西户一个房间，见到了张玉芝和孙某两个人。张玉芝给其说，这个是美国黑石集团在中国的一个投资项目，是中央一个领导人的孩子负责的项目，第一个单子，只要投资18000元，每天给返还200元，每十天可以取2000元的返利。半年后，一次性返还本金18000元，如果第二次投资就可以投资15000元，享受每天返还200元，每十天可以得到2000元的返利优惠，参加人办一张农行卡，每天就会把返利打到农行卡上。其相信后，在2011年3月29日，其投资了63000元，共4个单子，计算方式是：第一个单子是18000元，后边三个单子投资了45000元，每个单子是15000元。直到6月10号期间，其又陆续分多次投资了20万元，共计投资26万元左右。但实际本金是18万元，其他钱是返利，这些返利其又投进去了。
3、袁某甲证，2011年3月28日，其在邯山区中华南5号院14号楼2单元3楼西户张玉芝的黑石集团报单中心，张玉芝给其讲，美国黑石集团刚进入邯郸进行运作，这是通过个人关系搞的项目，其他城市还没有，返利高，时间短，见效快。随后又打开电脑，进入美国黑石集团网页，让其看美国黑石集团的情况和运作的情况，说咱这里发展得很好，很多人都要求参加。又给其讲，如果想加入小单是每单3千，每月静态分红1.1%，如果是6个小单，也就是1.8万元就可以参加每天返利200元左右，每10天取一次返利，当天其就投入1.8万元，直到6月4日又陆续投入17.4万元，共计：19.2万元，其中返利再投入的有5.4万元，其的实际损失是13.8万元。
4、徐某证，2011年5月4日，其朋友郭某丁说，他认识一个人叫朱某在投资项目，还不错去看看吧，就在医药大厦南边一点的地方见到了朱某。朱某告诉其说有一个黑石集团投资项目挺好，就领其去了医药大厦后面5号院14-2-3楼西户的一个房间内见到张玉芝和孙某，她俩人给介绍说，这个投资的项目，是美国黑石集团，总部在美国，办事处在香港。张玉芝说她去香港考察过，黑石集团主要经营房地产，石油等老多项目，绝对没有问题，你就放心投资吧，只要投资1.8万元，每天就能得到返利400元，投资3个月就能得到3.6万元。其看利润很高就相信了，在第二天其就投了3.3万元，在5月13日其又投资了13.2万元，在5月25日又用给其的返利转投了9000元，共计投资17.4万元，现在其实际损失16.5万元。没有签订合同，孙某给其开了两张收据，共计16.5万元，转投的9000元，孙某给写了一个便条，作为收据。
5、吴某甲证，2011年6月13日，胡某花对其说，医药大厦后一家属楼内有一个投资项目能赚钱。随后胡某花带其去了中华南大街5号14栋2单元5号，在那里见到张玉芝和孙某，孙某说：“美国黑石集团是在香港注册的一家公司，该公司主要经营房地产和投资业务，公司实力比较雄厚，现正在社会募集资金，只要投资一单18000元每天分红200元，十天给一次，6个月连某带息给36000元，第一单投18000元后，以后每单只要投15000元就可以了，其就相信她们。当天下午其在中华南大街5号14栋2单元5号将18000元给了孙某。
6、戴某、卢某甲、王某甲、郑某甲、于某甲、周某甲、李某甲、许某、张某甲、贾某、何某、戴某惠、文某峰、任某甲、周某乙、胡某乙、李某乙、张某乙、邢某信、魏某甲、杨某甲、袁某乙、王某乙、郭某甲、牛某、李某丙、袁某丙、陈某甲、冯某甲、芦某新、刘某甲、张某丙、朱某、魏某乙、李某丁、彭某、任某乙、赵某甲、田某、胡某花、张某丁、李某戊、谷某、赵某乙、韩某、王某丙、吴某乙、冯某乙、马某甲、王某丁、宋某英、张某戊、郑某乙、张某己、吕某、郭某乙、卢某乙、李某己、范某、赵某丙、王某戊、李某凤、贺某民、郭某丙、文某、王某己、周某丙、米某、刘某乙、张某庚、王某庚、苗某、马某乙、王某群、高某甲、陈某乙、李某庚、靳某乙的陈述除金额与日期及介绍人与上述人员陈述不同，其他情节与上述人员陈述基本一致。经统计被告人张玉芝非法吸收上述人员存款共计3681179元。
7、证人孙某证言，2011年3月份的一天，张玉芝给其打电话让其到中华南大街5号院14号楼2单元5号她租住的房间去。到那里以后，张玉芝对其讲，她找到一个投资项目，这个项目挺好，投资后回报率高。其说什么项目，她说，美国黑石公司是一家在香港注册的公司，主要经营房地产、石油和投资业务，注册资金980多亿美元，现正在社会上募集资金，每3000元是一股，每6股即18000元是一个分红点，每天200元利息，每10天分2000元，分到36000元后自动退出，也就是说6个月18000元连某带息全部结清，你投的钱越多分红点也越多，赚到钱越多，她还说她这是一个报单中心，在这投钱就可以，钱直接打到公司，就可以得到高额回报，承诺绝对安全可靠。并让其在她这里帮忙，因为我们以前就认识，所以其就相信了，3月18日其给了张玉芝18000元，这是她这个报单中心的第一笔。按照张玉芝讲的对来人介绍这个项目，并告诉他们这个项目收益高回报高，有时其还帮张玉芝收钱，收到钱后就直接交给张玉芝了。因为其直接发展一个人交18000元或者15000元，张玉芝给其450元，其的下家再发展一个人给其90元，往下数，从其的下家算起发展到六层，只要交18000元或者15000元，公司都给其90元，到第七层就不再给了。都是从黑石网上看的，张玉芝那里有一台微机能查，她还有网址。收的现金比较多，极少数人是通过农业银行转到张玉芝或者刘某丁的银行卡。张玉芝每天把收到的现金前期都存到她的农业银行的卡上，卡号：62×××16，后期她把钱都存在刘某丁的农行卡上，卡号：62×××16。张玉芝钱再转到哪其就不知道了。张玉芝收到钱后，她都登记到她微机上，然后通过微机上报公司。投资人投资款前期是按约定返还的。6月14日在互联网上张玉芝的网址就打不开了，好多人问张玉芝是怎么回事，她说网址被黑客攻击了。过了几天她就把微机搬走，我们就找不到她了。
8、证人靳某乙证言，2011年3月底，其到医药大厦后面的家属院内，具体哪一栋记不清了。在楼上见到了张玉芝和孙某，张玉芝让其在她的电脑上搜索有关黑石投资的信息，其才知道的。后来其在家通过网上银行把钱转到张玉芝卡上，每次把钱给了张玉芝后，其根据张玉芝给我提供的黑石集团的网址，在家打开电脑都能查到其通过张玉芝转给黑石集团的钱数和利息数（即电子币数），后来其也经常在家打开电脑上黑石集团的网页，查看其的投资情况和返利情况，到同年的6月中旬（具体时间其记不清了）黑石集团的网页就打不开了。
9、证人刘某丁证言，2011年3月份其办了一张农行卡，具体时间、在哪个农行储蓄所办的其记不清了。当时其为了上网购物方便才办理的。办完卡没几天其母亲张玉芝向其借用这张农行卡，其就给了她，当时她没向其说明原因，其也没问。其丈夫叫张某辛，大概是2011年4、5月份的时候，为了购物方便，他也到农业银行办理了一张银行卡。办完这张银行卡没有多久，其母亲问，张某辛是否有农业银行卡，如果有让她用一下。其就从张某辛那里把这张农业银行卡要回来给了其母亲，这张卡至今还在其母亲手里。
10、证人张某辛证言，2011年为了方便上网购物，其办过一张农行卡的，具体时间记不清了，在那个网点办的其也记不清楚了。办卡没有多长时间其妻子刘某丁就拿走了。
11、证人吴某丁证言，其的银行卡都是在上海做装修的老板给其打的工钱，每次都是一两万元钱，其他没有人给其打过钱，也没有帮助其他人转过账。其不认识张玉芝、刘某丁、张某辛。其在2011年上半年丢失过身份证，具体时间记不得了。
12、证人杨某丙证言，其没有持有过卡号为62×××13的银行卡，其不认识张玉芝、刘某丁、张某辛。也没有听说过美国黑石投资集团邯郸站。其没有出借过居民身份证给别人办理银行卡及其他银行转账业务。
13、证人程某乙证言，中华大街5号院14-2-5号房子是其家的，在2011年春节前后曾经出租给一个叫张玉芝的女人，月租金1200元，未签订租赁协议。当时她租其的房子，每天人来人往，后来听人们讲是引导群众集资的，后来逃跑了，具体情况不清楚。
14、被告人张玉芝供述，2011年3月20号左右，通过QQ认识的网友“真诚”。他问其想挣钱吗，就给了其一个网址（www.hsjthk.com、www.hksmjt.com，其中一个是刚开始投资时真诚给其的，后该网址打不开了，“真诚”告诉其系统升级，又给了其一个网址），其根据网址打开网页，看到网页上黑石集团是经营房地产、海水淡化等项目的，往黑石集团存钱，存18000元每天返200元，一直给到36000元为止（即六个月连某带息给清）。其想投资试试，他就给了个账号（是一个农行账号，号码记不清了，户名也不清楚，汇款地也不清楚），2011年3月27号左右，其按照网页的说明以其的名字张玉芝注册了网站账号成为了会员。并在医药大厦对面的农业银行按照网友给其的账号，用现金汇出1.8万。2011年3、4月份的时候其在中国农业银行一个储蓄所见到了孙某，我们聊天时聊到了黑石集团，其给她介绍了黑石集团的有关情况，她还去了其租住的地方（中华南大街5号院14号楼2单元3楼西户）了解向黑石集团投资的情况，然后就陆续有人来其这里投资了。他们来找其了解黑石集团的情况，其给他们介绍说这是美国在香港注册的一个公司，该公司主要营房地产、海水淡化、高某乙等项目，经济实力雄厚，往黑石集团投资18000元每天返200元的利息，后期变成往黑石集团投资15000元每天返200元的利息，黑石集团按照规定，每天都准时往其的黑石网站账号上返电子币。每一元电子币对应一元人民币可以随时提现，要求提现后的10天黑石集团就会把对应的人民币打到其的农业银行账户上。并且其给他们打开黑石集团的网址让他们查看，告诉对方第一单投入18000元，之后每单15000元，上不封顶，每单每天返利200电子币，十天后给现金，网页上有给推荐人奖励的规定，显示一代投资是五个人，发展五代以后就可以收到80万佣金。某个投资人投资满一个月之后，还有一个促销活动，每十天那个投资人的推荐人就可以领到3000元电子币。他们相信以后就把现金直接或者打款到其女儿刘某丁的农行账号上还有极个别打款到其女婿张某辛的农行账号上。共多少人投资金额具体记不清了。其都是通过网上操作的，别人想投资把钱交给其，其就在黑石网页上把交款人的信息注册上，第二天黑石网页上就会显示出交款人的钱数。其从文具店买的一本收据单子，给一部分人开有收据条，剩下的没有什么凭证。投资人都可以从网上看到自己的投资情况，每个人又有自己的注册号码。以后就投资人可以收返利了。一个电子币就等于一元人民币，投资人的电子币想换成现金，其就按照电子币的数量给对方现金。其就陆陆续续给“真诚”汇了几笔钱（都是通过农行，有时候在医药大厦对面的农行，有时候去别的农行），对方“真诚”前后给了其3个银行账户，对方的账号、密码、汇款地其现在都忘了。登陆黑石网页就会显示新增加的报单情况，黑石没有什么凭证或协议给其，都是看的网页上报单信息。刚开始注册需要手机号和身份证号，还要账号密码（都是自己随意编的，比如zhang258账号就是其自己编的）。过了一个月后，注册就只需要账号密码就可以报新单了。其就自己注册了很多单，数量记不清了。报单都是通过电子币报单的，前期投资的钱投给黑石就是因为其的电子币给别人报单的话，数量不足，为了获得电子币，所以其把前期投资的钱某给黑石了，其也如数获得了电子币，后期其的电子币给别人注册报单的话，数量充足，其就开始用自己的电子币给别人报单，不用投给黑石了。2011年4月份的时候，有一个在其这报单的会员曾在黑石集团网上自己户名的网页上办理过提现，黑石集团10天之后给才给兑换现金，时间太慢。因为其是黑石集团邯郸站点的负责人，他就找其反应这个情况。后其跟孙某商量了这个事，决定用后期报单人给其投资的款用作返利，返给别人。返利的钱是其将后期别人投资的钱返给前期投资人的，具体给了多少钱其记不清了。一个电子币就等于一元人民币，投资人的电子币想换成现金，其就按照电子币的数量给对方现金。网上有促单的规定，投资人一共投三单，就可以领一台戴尔牌子的笔记本电脑。为奖励投资人两次购买12台电脑35000元，用的是后期投资人的钱买的。2011年6月初左右，大家找其把电子币兑换现金，因为其手里的钱都已经返利了，其告诉会员等有人报新单再给他们返利。2011年6月中旬，其发现黑石集团总是提示密码错误，后来就完全打不开了。除了其和孙某的钱，还有好多人的投资款，大概是百分之五十的钱都汇给黑石了。另外其的生活支出也会从这部分钱中支取，房租、购买办公用品以及平时和会员在一起吃饭30000余元，给群众还本付息128万余元。2011年6月中旬在网站打不开的当天，其还可以和“真诚”进行QQ聊天，“真诚”在聊天中告诉其黑石网站被广东省公安厅查封了，“真诚”告诉其等等，过段时间后就可以打开网站了，一直等到月底的时候网站也打不开，再联系“真诚”也联系不上了。其也没有拿到一分钱的奖励，所有汇给黑石集团的人民币也本利无归。加上投资者纷纷找其要钱，其就离开租住的地方，开始到处躲避。
15、邯郸光明司法会计鉴定中心邯光鉴（2014）邯会检第015号对张玉芝、刘某丁、张某辛银行存款账户资金流向情况检验报告书证实，（1）、张玉芝账号为62×××16的农行存款账户，期初余额为44.11元，在2011年3月7日至2011年7月20日期间，资金流入共计83笔，金额为1198203.19元，资金流出共计112笔，金额为1167915.43元，其中：网银支付李某辛金额共计27.60万元，网银支付吴某丁金额共计32.56万元，网银支付杨某丙金额共计19.80万元，截止2011年7月20日该账户余额为30331.87元。（2）、刘某丁账号为62×××16的农行存款账户，在2011年3月18日至2011年7月19日期间，资金流入共计90笔，金额2296569.83元，资金流出共计203笔，金额为2296551.16元，其中：网银支付李某辛金额共计115万元，网银支付杨某丙金额共计21万元，截止2011年7月19日该账户余额为18.67元。（3）、张某辛账号为62×××18的农行存款账户，在2011年5月30日至2011年7月20日期间，资金流入共8笔，金额为148221.34元，资金流出共计5笔，金额为45664元，截止2011年7月20日该账户余额为102557.24元。
16、邯郸市公安局邯山区分局经侦大队关于追查美国黑石集团网站的情况说明证实，经网监同志工作，因该网站已于2011年6月14日已关闭，时过境迁，已无法获得该网站的IP地址。
17、邯郸市公安局邯山区分局经侦大队关于张玉芝非法吸收公众存款一案中网名“真诚”的情况说明证实，因“真诚”QQ已于2011年6月14日关闭，另因张玉芝是2013年7月6日到案供述的，现已时过境迁，已无法查证“真诚”真实姓名。
18、广州市公安局经侦大队关于协查事项的复函证实，经核查，我市经侦部门自2011年6月以来未曾办理过有关美国黑石集团的案件。
另有抓获经过、李某辛、杨某丙、吴某丁、张玉芝、刘某丁、张某辛银行账户查询明细单、被告人张玉芝出具的收据及收条、被告人户籍证明、现实表现等证据在案佐证。
上述证据经庭审质证，客观真实，来源合法，能够相互印证，均可作为认定本案事实的依据。
本院认为，被告人张玉芝违反国家规定，向社会不特定人员变相吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以采纳。被告人张玉芝能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。根据被告人张玉芝犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：
被告人张玉芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后三十日内交纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 武文杰
审 判 员 郜凤强
人民陪审员 李晶晶
二〇一五年一月七日
书 记 员 王晓云