河北省邢台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0521刑初17号
公诉机关邢台县人民检察院。
被告人马某某，男，1966年1月7日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邢台市威县，现住邢台市。2015年8月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邢台县公安局刑事拘留，同年9月10日被邢台县公安局取保候审，2017年1月20日被本院取保候审。
被告人马某某1，男，1963年11月9日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省邢台市邢台县，现住邢台市。2016年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邢台县公安局取保候审，2017年1月20日被本院取保候审。
被告人马某某2，男，1967年11月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省邢台市邢台县，现住邢台市。2016年7月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邢台县公安局取保候审，2017年1月20日被本院取保候审。
被告人靳某某，男，1958年6月18日出生，汉族，初中文化，户籍及住所地河北省邢台市邢台县。2016年8月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被邢台县公安局取保候审，2017年1月20日被本院取保候审。
邢台县人民检察院以邢县检公诉刑诉〔2017〕4号起诉书指控被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月18日向本院提起公诉，2017年3月15日提出变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台县人民检察院指派检察员孟静、智禹杰出庭支持公诉，被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某到庭参加诉讼。因案情复杂，经邢台市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
邢台县人民检察院指控，2014年以来，被告人马某某经王某9（现在逃）发展加入投资ACP公司理财系统，后马某某发展吸收被告人马某某1、马某某2、靳某某等人加入该理财系统，以分红为诱饵，吸收众多群众投资。后系统网站关闭，造成刘某1等人投资无法收回。被告人马某某直接吸收68880元，已经返还1000元，损失67880元。经其发展的人员共吸收378568元，已返还108180元，损失270388元。被告人马某某1直接吸收40320元，已经返还10200元，损失30120元。经其发展人员（马某某2、靳某某）吸收338248元，已经返还97980元，损失240268元。被告人马某某2直接吸收25200元，已经返还10000元，损失15200元。经其发展人员（张某5）吸收137760元，已经返还13200元，损失124560元。靳某某吸收175288元，已经返还74780元，损失100508元。马某某主动退赔损失款13万元。
针对上述指控，公诉机关提交了相应证据，认为被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某违反金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪，希望法庭从轻处罚。
经审理查明，2014年以来，被告人马某某经王某9（现在逃）发展加入投资ACP公司理财系统，后马某某发展吸收被告人马某某1、马某某2、靳某某等人加入该理财系统，以分红为诱饵，吸收众多群众投资。后系统网站关闭，造成刘某1等人投资无法收回。被告人马某某直接吸收68880元，已经返还1000元，损失67880元。经其发展的人员共吸收378568元，已返还108180元，损失270388元。被告人马某某1直接吸收40320元，已经返还10200元，损失30120元。经其发展人员（马某某2、靳某某）338248元，已经返还97980元，损失240268元。被告人马某某2直接吸收25200元，已经返还10000元，损失15200元。经其发展人员（张某5）吸收137760元，已经返还13200元，损失124560元。靳某某吸收175288元，已经返还74780元，损失100508元。审理过程中侦查机关转到本院扣押马某某现金13万元，靳某某主动交款3万元。
另查明，审理过程中，四名被告人和被害人达成了和解协议，退赔被害人全部或部分损失，被害人对于四名被告人予以谅解，表示不再追究四名被告人的法律责任。
上述事实，由下列公诉机关提交经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人马某某供述与辩解，2014年底，其经谢某介绍认识王某9，王某9来邢台发展澳大利亚ACP项目，他们在王某9开的宾馆听了她的讲解和项目的视频资料，第二天其就拿了1680元现金交给王某9下单，她在电脑上给其注册了账号并给了一个网址，其按照她说的登录，上面显示其账户金币数余额（1电子币等于1元现金），账号要绑定其银行账户，其可以通过电脑操作转账和提现。投资每单都是1680元，想多投都要按照1680元的整数倍下单，投资3天开始分红，每天每单分红25元，系统按照分红3600元（大约150多天）为一个周期，投资人最终可以使用返利的72％进行提现。投资人直推10个单后就可以自行在自己的账户上给下线注册账号，并且发展下线进行报单，每一单系统给其33元电子币的报单费，并且经其推广往下发展十层以内的，每层每天都会获得2.5元电子币的“见点奖金”。其个人实际就下了10单（16800元），后来介绍费、分红等返回来够1680元的，其就再下单，自己的钱和利息就一直在里面存着，到网站打不开，其的单数有40多个，大概7万多元。其账户一天最多能返款1000多元，发展的下线得有400多单，其直接发展的就是马某某1十单、岳东峰十单、马照全十单以上，马某某1发展的其知道的有马某某2、靳某某等人，岳东峰、马照全没有发展下线。马某某1下单前期是把钱通过银行转给其买币子，后期他账户上有币子就不再向其交钱了。其介绍下线就是直接打电话介绍，然后领他们去王某9处看视频资料，听她讲解。ACP的网站春节前就不能提现了，春节后就不能登录了，后来其就联系不上王某9了。其从事ACP项目用的是农行卡，开户行是中国农业银行威县支行。其通过ACP项目的盈利都是电子币没有提现，除去实际投入的16800元外，获利数额大概是5、6万元，但没有实际提现盈利。其上线是谢某，谢某上线是王某9，其下线是马某某1，马某某1的下线是马某某2，靳某某不是马某某1的下线就是马某某2的下线，马某某2的下线是张某5。具体他们发展吸收情况其不清楚，网站关闭后无法看到了。其发展吸收的资金都通过银行转给王某9了，还有其自己的资金大约20万元。其办理的是农业银行的银行卡，王某9用她自己的身份证在邢台办理了一张农行卡。几天转账的钱数记不清了。
2、被告人马某某1供述与辩解，2014年10月份左右，马某某找其介绍澳大利亚ACP项目，其和马某某2一起去的，当时还有谢某和王某9，他们介绍说每股1680元，每天给返14、5元的分红，其和马某某2每人给了1680元入了一股，他就通过网站给其注册了一个账户，账户上是以电子币形式显示，可以提现。他们说其可以发展吸收人加入，够10单就有报单权，这样其发展一人就有100元电子币奖励，后来其自己入了5单，推荐靳某某、曹某、李庆聚、甄某各入了一单，马某某2算是其直推的人，这样其凑够了10单有了报单权。其只知道马某某2又发展了张某5。其的上线是马某某，马某某上线是谢某，谢某上线是朱迎存，朱迎存上级是王某9。其自己开始购买是给马某某现金，后来也都是找他买电子币，后来其都让自己的下线直接联系马某某，其账户上电子币多了就找马某某兑换现金或直接卖给其下线。其没有实际盈利，把分红和盈利都兑换后入单了。本人参加过在邢台市财满街马某某办公室组织的两次会，再就是他们组织在西黄村和皇寺镇各开过一次会，其只是参加，是马某某、谢某组织的。
3、被告人马某某2供述与辩解，2014年10月份，马某某1找其介绍澳大利亚ACP项目，他们一起找到马某某，他介绍每股1680元，每天给返14、5元分红，其就入了一股，他通过澳大利亚ACP国际理财系统的网站给其注册了一个账户，账户上以电子币显示，可以提现，他们说其也可以发展人加入，够十单就有报单权，每发展一人入股给100元电子币奖励，后来其自己又入了5单，其总共入了6单，发展董某1、董某2、霍某4、张某5各入了一单，凑够了10单。其发展的张某5又发展人了。马某某1是其上线，马某某1的上线是马某某，马某某上面还有谢某和王某9，具体组织情况其不清楚。其最初购买是给马某某现金，后来也都是找马某某买电子币，有时张某5发展人给其现金，其再给马某某，后来都让张某5直接和马某某联系，其电子币多了就找马某某兑换现金或直接卖给张某5。其就刚开始投入的1680元是现金，后来几单都是用返的电子币购买的，其兑换过一部分现金，除去投入大概盈利2000多元。
4、被告人靳某某供述与辩解，其通过马某某和马某某1介绍加入的ACP网络理财项目，投资者先注册会员后才能登录系统并以打款购买电子币的形式投资购买理财产品，一电子币等于一元人民币，每投资1680元为一单，每单每天分红25元，其中的62％即15.5元可以提现，但前提是该单的分红要累计到100元以上，以100元的整倍数提取。其陆续投资了13单，可以介绍其他人通过其报单了，每单给33元电子币的报单费。其大概介绍了20人左右，经手的人大概损失5、6万元，其本人没有盈利，因为其自己投入还没有返清，挣得电子币也都又投入进去了。其缴纳现金21840元，兑付过6200元现金，另外卖给客户电子币有2000元左右。邢台县西黄村镇、将军墓镇都是马某某1发展的人，他组织在西边山里开过三次“推动介绍会”，另外他和马某某组织在市里开过两三次会。其对侦查机关统计的其发展人员的入股明细单予以认可。
5、同案犯张某5供述，2014年10月份左右，马某某2找到其给介绍澳大利亚ACP国际理财项目，说的是每股1680元，每天返现十四、五元的分红，其给了马某某21680元现金，由马某某2给其买了一股ACP国际理财。他还说如果再有人买，其就可以直接拿下线的钱，然后用其自己电子币给他们买一股理财，这样其就得到额外的现金，其就开始发展自己的本家亲戚和朋友开始卖ACP的理财产品，发展一名人员入股就给其返100个电子币。其一共发展了10几户。这个产品只能用电子币购买，电子币和人民币是一对一兑换，如果要购买，其没有电子币，就得用1680元从马某某那里购买1680元的电子币。后来马某某1和马某某还到西黄村一个饭店里开会，介绍了他们澳大利亚ACP国际理财。其发展了十几个人，有其姐姐张某6、儿子张某7、女儿张某8、外甥刘某2、小舅子李军房、朋友尚鹏择、朋友刘某1、朋友于某2，别的暂时想不起来了。其发展的下线没有登记和名单，在网上可以查到。自己收了多少股现金记不清了，大概有大几万。自己有十二三股，张某6两三股，张某7、张某8各一股，刘某2一股，李军房一股，尚鹏择十来股，他发展的人都在他的名下，刘某1开始入了一股，后来他又入几股，其不清楚，后来他介绍人给过其现金，其给他办过，具体多少记不清了。于某2一股。购买的本金不返现，但是返还的分红，在一开始的时候网上有提现功能，提现的话要有每一百元五元的手续费，其知道的没有人提过现金。因为一直有人在买股，其返现的电子币还不够他们买新股的，其还得向马某某购买新的电子币。到后来买的人少了，他们的网站体现功能就关闭了，他们开始有电子币拍卖功能，没几天连拍卖功能都没有了。后来他们找到马某某，他说网站关了，他也没办法。其直接上线是马某某2，但是如果其要购买电子币时，马某某2都是让其直接跟马某某联系，直接给马某某汇钱购买电子币。给马某某2的特别少，有时候马某某2那有电子币了，其给他现金，他转给其电子币。其给马某某大概汇了大几万。其介绍的人要买新股，其电子币不够，都是给马某某汇钱，从他那里购买电子币。其在ACP项目没有盈利，到现在还赔着钱呢。因为当时一共买了十几股大概两万块钱，当时返现的分红大概有其本钱的一半。还有就是在后来电子币不能提现的时候，发展的下线给其转过来电子币，但是没有人再买新股了，其就得拿自己的现金给他们。其返过霍某1、于某1、刘某1他们三个人的现金，每人大概一两千元的现金。在网站不能正常运行的时候其和马某某2找马某某1和马某某，他们来到西黄村的饭店里给村民说明了其中的原因，他说网站大，扩展的时候网站需要升级，让再等等，后面就好了。其大多数的钱都是通过农业信用合作社转账给他的。马某某来邢台的时候其给过他几次现金。其对公安机关根据被害人陈述整理的吸收客户的投入、返还资金情况予以认可，但有些客户不是其直接发展的，是其下线又发展的下线。
除名单上的人以外，王某7入股了1680元。北会村的王某8入股了三单5040元，王某8岳母入股二单3360元，二人入股应该是刘某1又发展吸收的人，将钱交给其后，其再交给上线或者马某某。
6、被害人郭某1、张某1、王某1陈述，证实他们通过马某某宣传加入ACP项目，郭某1投入现金1680元，没有得到分红。张某1投入现金5040元，购买3股，后得到1000元左右分红，又以丈夫张现丽名义投入现金16800元，购入10股赠1股。实际损失20840元。王某1投入1680元，没有得到分红。
7、被害人张某2、王某2陈述，他们通过马某某1介绍投资ACP项目，张某2本金1680元，损失1680元。王某2本金1680元，损失1680元。
8、被害人李某1、张某3、张某4、靳某1、石某、李某2、王某3、王某4、周某1、姚某、李某3、靳某2、周某2陈述及经靳某某本人确认的本人吸收资金明细表，证实他们通过靳某某介绍投资ACP项目，李某1本金5040元，返还分红1600元，损失3440元。张某3本金5040元，返还分红3100元，损失1940元。张某45040元，返还分红1600元，损失3440元。靳某1本金16880元，返还分红8600元，损失8280元。石某本金16880元，返还分红8700元，损失8180元。李某2本金23600元，返还分红2300，损失21300元。王某3本金8400元，返还分红1200元，损失7200元。王某4本金16880元，返还分红7300元，损失9580元。周某1本金16888元，返还分红5400元，损失11488元。姚某本金16880元，返还分红9千元，损失7880元。李某3本金16880元，返还分红12200元，损失4680元。靳某2本金16800元，返还分红8700元，损失8100元。周某2本金10080元，返还分红5080元，损失5000元。上述本金共计175368元，返利共计74780元，损失100588元。
9、被害人刘某1、霍某1、李某4、郝某、李某5、霍某2、于某1、李某6、霍某3、王某5、尚某、荣某、贾某、王某6、李某7、郭某2、王某7、王某8等人的陈述、经张某5确认的投资明细单、本院（2016）冀0521刑初158刑事判决书及补正裁定，证实李某7等21名群众通过张某5宣传介绍，投资到一个ACP理财项目，具体的情况是，李某7本金1680元，返还分红500元，损失1180元；王某6本金1680元，返还分红400元，损失1280元；郭某2本金5040元，返还分红1300元，损失3740元；李某4本金16800元，返还分红2000元，损失14800元；郝某本金1680元，损失1680元；霍某2本金1680元，损失1680元；霍某116800元，损失16800元；霍某3本金1680元，返还分红400元，损失1280；李某6本金5040元，损失5040元；于某1本金16800元，返还红利3000元，损失13800元；刘某1本金11760元，损失11760元；李某5本金1680元，损失1680元；贾某本金5040元，返还红利200元，损失4840元；王某5本金18480元，返还红利5000元，损失13480元；荣某本金1680元，返还红利400元，损失1280元；尚某本金16800元，损失16800元；刘小花本金1680元，损失1680元；刘社勤本金1680元，损失1680元；王某7本金1680元，损失1680元；王某8本金5040元，损失5040元；胡仁梅本金3360元，损失3360元。上述本金共计137760元，损失共计124560元。
10、被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某确认的吸收资金的明细表，证实马某某直接吸收资金情况为，马照全本金16800元，损失16800元。岳东峰本金16800元，损失16800元。郭某1本金1680元，损失1680元。张某1投本金5040元，得返利1000元，张现丽（张某1丈夫）本金16800元，未返利，共计损失20840元。王某1本金1680元，损失1680元。马某某1本金10080元。上述本金共计68880元，共计返利1000元，损失67880元。马某某1直接吸收资金情况为，张某2本金1680元，损失1680元。王某2本金1680元，损失1680元。曹某本金1680元，损失1680元。李庆聚本金1680元，损失1680元。甄某本金1680元，损失1680元。马某某2本金10080元，返利2000元，损失8080元。靳某某本金21840元，返利8200元，损失13640元。上述共计本金40320元，返利10200元，损失30120元。马某某2直接吸收资金情况为，董某1本金1680元，损失1680元。董某2本金1680元，损失1680元。霍某4本金1680元，损失1680元。张某5本金20160元，返利10000元，损失10160元。上述共计本金25200元，损失15200元。
11、邢台县公安局协助查询财产通知书回执及马某某、王某9银行账户查询明细单，证实马某某和王某9有资金来往，同被告人马某某供述相吻合。
12、马某某辨认笔录，证实其能辨认出同案犯王某9和谢某。
13、被害人出具的谅解书、本院询问笔录，证实四名被告人与被害人达成和解，退赔了被害人全部或部分损失，被害人对被告人予以谅解，不再追究四名被告人的法律责任。
14、抓获证明，证实被告人马某某于2015年8月12日被邯郸市公安局复兴区分局民警抓获归案。
15、被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某户籍证明，证实了被告人的基本身份信息。
16、本院纠纷款收据、靳某某交款凭证，证实审理过程中侦查机关转到本院扣押马某某的现金13万元，靳某某交3万元用于退赔被害人。
17、张某5非法吸收公众存款罪一案判决书，证实同案犯张某5已经判刑。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人马某某、马某某1、马某某2、靳某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚、证据确实充分，罪名成立。四名被告人到案后能如实供述，系坦白，当庭自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人和被害人达成了和解，退赔了全部或部分损失，征得被害人谅解，均可以从轻处罚。被告人靳某某犯罪情节轻微，可以免予刑事处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第三十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人马某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（罚金在判决生效后执行）
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
二、被告人马某某1犯非法吸收公众存款罪，判处拘役六个月，宣告缓刑十个月，并处罚金人民币二万元。（罚金在判决生效后执行）
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
三、被告人马某某2犯非法吸收公众存款罪，单处罚金人民币二万元。（罚金在判决生效后执行）
四、被告人靳某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 郝春祥
审 判 员 许文思
人民陪审员 王 铮
二〇一七年七月四日
书 记 员 徐立龙