山东省郓城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）郓刑初字第196号
公诉机关郓城县人民检察院。
被告人徐福箱，男，1976年11月20日出生于山东省郓城县，汉族，大学文化，郓城县唐庙乡政府工作人员。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年11月19日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕。现羁押于郓城县看守所。
辩护人吴昱、桑圣超，山东九州苑律师事务所律师
郓城县人民检察院以郓检刑诉（2013）315号起诉书指控被告人徐福箱犯非法吸收公众存款罪、骗取贷款罪，于2013年10月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郓城县人民检察院指派检察员李诗民、车现锋出庭支持公诉，被告人徐福箱及辩护人吴昱、桑圣超到庭参加诉讼。经菏泽市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结。
郓城县人民检察院指控：一、非法吸收公众存款罪
2010年1月至2012年7月，被告人徐福箱以生产经营和建设需要资金为由，采用给予高额利息和贴现等方式，非法吸收赵某、张某乙、崔某等人存款1286.4万元，至案发，尚有1256.4万元没有归还。
针对上述指控，公诉机关随案提供了被告人徐福箱供述，被害人赵某、尤某、刘某等人陈述，证人杨某甲、徐某甲、戴某甲等人证言及借条复印件、户籍证明等相关书证予以证实。公诉机关认为，被告人徐福箱的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。
二、骗取贷款罪
2011年7月6日，被告人徐福箱以戴某乙的名义在郓城农村信用合作社城关信用社骗取贷款20万元；2011年11月28日，被告人徐福箱虚构与郓城县泉林木材加工厂的购销合同，在郓城信用联社业务部骗取贷款380万元；2012年2月1日，被告人徐福箱以陈某甲的名义在郓城农村信用合作联社大人信用社骗取贷款20万元。至案发，上述贷款尚有39.5万元没有归还。
针对上述指控，公诉机关随案提供了被告人徐福箱供述，证人戴某乙、张某甲、陈某甲等人证言及抓获经过、借款凭证、户籍证明等相关书证予以证实。公诉机关认为，被告人徐福箱的行为已构成骗取贷款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定判处。
被告人徐福箱对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。对公诉机关提交的指控证据无异议。
被告人徐福箱的辩护人提出以下辩护意见，本案中出借资金的人属于特定的人，被告人徐福箱借款的目的是用于生产经营，其借款的利率也符合法律规定，故被告人徐福箱构不成非法吸收公众存款罪。对公诉机关指控被告人徐福箱构成骗取贷款罪无异议，被告人徐福箱积极归还贷款，认罪态度较好，请求从轻处罚。
经审理查明：一、非法吸收公众存款罪
2010年1月至2012年7月，被告人徐福箱以其经营的郓城县金诺木业有限公司和金诺物流公司生产经营和建设需要资金为由，采用给予高额利息和贴现等方式，以月息1.5分、2分等利率采取召开公司中层管理人员会议等方式非法吸收社会公众存款，至案发，尚有借徐某乙7万元，借杨某乙5万元，借尤某80万元，借刘某30万元，借颜某70万元，借崔某73万元，借巩某5万元，借郭某252万元，借肖某20万元，借智拥军20万元，借陈某乙10万元，借张某乙6.3万元，借智绪国190万元，借张某丙330万元，通过其岳父杨某甲借款134.1万元，借王某24万元，共计1256.4万元没有归还。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、书证
（1）郓城县金诺木业有限公司设立登记情况、股东名录、变更情况（原名为郓城县鲁达木业有限公司，2009年9月29日成立）。
（2）被告人徐福箱给被害人徐某乙、尤某、杨某乙、刘某、颜某、崔某、巩某、郭某、肖某、智拥军、陈某乙、张某乙、智绪国、张某丙、王某等人出具的借据证实，被告人徐福箱以高息向社会非法吸收公众存款的情况。
2、证人证言
（1）证人杨某甲（被告人徐福箱岳父）证实，从2005年开始徐福箱就以生产经营需要向社会上集资，开始集资时数额很少，2010年以后，徐福箱集资额增大到几十万元，利率有月息1.5分、2分不等，通过其向社会上集资155.6万元，其收集到的借条有134.1万元。
（2）证人戴某甲证实，其认识徐福箱近20年了，2011年初，其到徐福箱的金诺木业公司帮忙，公司经营状况良好，徐福箱曾经召开公司中层以上人员开会，说公司需要资金，号召大家集资，通过其借给过徐福箱100多万元。
（3）证人徐某甲证实，其与徐福箱同村，与肖某是同事关系。2012年3月份，徐福箱对其说金诺木业公司需要资金，让其帮忙借款，其联系了肖某，三人于3月22日见了面，肖某借给徐福箱20万元，期限一个月，月息2分，后来徐福箱就找不到了。其还帮助徐福箱担保借过别人款约140万元，现在其替徐福箱还了五六十万元。
3、被害人陈述
被害人徐某乙、尤某、杨某乙、刘某、颜某、崔某、巩某、郭某、肖某、智拥军、陈某乙、张某乙、智绪国、张某丙、王某等人陈述证实，徐福箱以其公司需要资金和向社会集资为由，采取给以高息的方式吸收存款的事实
4、被告人供述
被告人徐福箱对上述犯罪事实供认不讳。
二、骗取贷款罪
2011年7月6日，被告人徐福箱以其经营的厂子资金困难为由，以其同学戴某乙的名义在郓城农村信用合作社城关信用社贷款20万元，由张某甲提供担保；2011年11月28日，被告人徐福箱虚构与郓城县泉林木材加工厂的购销合同，在郓城信用联社业务部办理联保贷款380万元，后其偿还180万元，其联保单位还清了其余贷款；2011年2月1日，被告人徐福箱以陈某甲的名义在郓城农村信用合作联社大人信用社贷款20万元，2012年2月1日到期后，以陈某甲的名义转换了贷约。至案发，上述贷款尚有39.5万元没有归还。
以上事实有经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、书证
（1）郓城县公安局户籍证明。证实被告人徐福箱作案时达到刑事责任年龄。
（2）郓城县公安局抓获经过。证实2012年11月19日9时，郓城县公安局接群众举报后迅速出警，在菏泽市开发区帝都花园15栋2单元501室将徐福箱抓获。
（3）郓城信用联社借款凭证证实，徐福箱以他人名义于2011年7月6日和2012年2月1日分别贷款20万元，于2011年11月28日贷款380万元。
（4）郓城县农村信用合作联社出具的关于郓城县金诺木业有限公司还款说明证实，徐福箱经营的郓城县金诺木业公司和其他联保单位偿还信用社贷款的情况。
2、证人证言
（1）证人戴某乙证实，其与徐福箱是同学关系。2011年7月份，徐福箱以厂子资金周转困难为由，让其帮忙贷款，其以借款人的名义在城市信用社贷款20万元，贷款到期后，徐福箱外逃不归还贷款。
（2）证人张某甲证实，其在徐福箱的厂子里打工。2011年7月份，徐福箱说其在信用社有贷款，不能用其名字贷款了，让其当保证人，其就到城关信用社帮助徐福箱贷款了。当时借款人是戴某乙，其是保证人，贷款让徐福箱用了。
（3）证人陈某甲证实，其原来给徐福箱打工。2011年1月份，徐福箱说用其身份证贷款，贷款由其偿还，其相信他了，于2011年2月1日以其名义在大人信用社贷款20万元，2012年2月1日又转换了一次贷约。
（4）证人王某证实，其任郓城信用联社业务部经理。2011年11月份，徐福箱以郓城县金诺木业公司的名义和其他联保单位贷款380万元，后来，金诺公司偿还了180万元，徐福箱失踪后，其他联保单位偿还了剩余的贷款。
（5）证人朱某证实，其注册成立的郓城县泉林木材加工厂和郓城县金诺木业公司没有业务往来，徐福箱贷款时提供的2011年11月8日购销合同上的章不是郓城县泉林木材加工厂的章。
3、被告人供述
被告人徐福箱对上述犯罪事实供认不讳。
本院认为，被告人徐福箱违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；其以欺骗手段取得信用社贷款，情节严重，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人徐福箱犯有数罪，应数罪并罚。被告人徐福箱辩护人提出“被告人徐福箱不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见。经查，被告人徐福箱以明显高于存款利率的方式，以高息吸收社会上不特定的人群存款，数额巨大，扰乱金融秩序，符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成要件，对被告人徐福箱辩护人的上述辩护意见，本院不予采纳。被告人徐福箱认罪态度较好，可酌情从轻处罚。对被告人徐福箱辩护人的该项辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百七十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐福箱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。决定执行有期徒刑八年，并处罚金人民币二十五万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年11月19日起至2020年11月18日止。罚金于本判决发生法律效力后十日内缴纳。）
二、责令被告人徐福箱将赃款退赔各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省菏泽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 晁岳强
审 判 员 孟凡惠
人民陪审员 车汉着
二〇一四年四月二十二日
书 记 员 马建华