河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）柏刑初字第132号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人夏爱芬，女，1979年5月2日出生于柏乡县，汉族，初中文化，农民，住。2014年12月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局刑事拘留，2015年1月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪经柏乡县检察院批准被柏乡县公安局执行逮捕。
辩护人米京涛，河北领航律师事务所律师
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉［2015］133号起诉书指控被告人夏爱芬犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月4日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柏乡县人民检察院指派检察员路振华出庭支持公诉，被告人夏爱芬及其辩护人米京涛到庭参加诉讼。现已审理终结。
柏乡县人民检察院指控，2008年10月份，被告人夏爱芬成为隆尧县三地农民专业合作社社长以来，在柏乡�及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金。夏爱芬非法吸收社会公众184人、存款391.165万元，造成直接经济损失316.217万元。非法吸收下线社长刘某1上交的资金12683.342万元（含社长费）、赵某1上交的资金11027.945万元、赵某2上交的资金5957.577万元（含社长费）、武某1上交的资金3026.042万元、杨某2上交的资金2563.48万元、赵争改上交的资金1245.08万元、董某2上交的资金1044.87万元、郝某上交的资金948.516万元、白某2上交的资金843.57万元、武某3上交的资金768.817万元（含社长费）、刘某2上交的资金18.602万元（含社长费）、谷某上交的资金3179.71万元、张某3上交的资金2200.37万元、蔡某上交的资金1596.392万元（含社长费）、杨某1上交的资金1238.87万元、孙某3上交的资金1186.508万元（含社长费）、李某1上交�资金333.16万元、梁某2上交的资金284.37万元、胡换雨上交的资金184.34万元、巩秀娟上交的资金85.9万元、尹立粉上交的资金2057.208万元、李某3上交的资金1039.395万元、孙某1上交的资金556.59万元、杨某3上交的资金93.08万元、?房某上交的资金11925.633万元、和春娥上交的资金3087.48万元、吕某2（未到案）上交的资金2076.485万元、张某1上交的资金10698.531万元、范某上交的资金6958.602万元、刘某3上交的资金4298.591万元、焦某考上交的资金3347.318万元、白某1上交的资金1637.81万元、陈某1(未到案）上交的资金13469.29万元、梁某1缺上交的资金1090.76万元、暴某上交的资金489.79万元。夏爱芬将非法吸收资金全部上交给刘某4、赵某2、吕某1。
公诉机关对其指控被告人夏爱芬的上述犯罪事实提供了被告人夏爱芬的供述和辩解、证人证言、书证、视听资料等证据，认为被告人夏爱芬非�吸收公众存款113635.189万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人夏爱芬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名未提出异议并当庭自愿认罪，辩称，我不懂法，不知道这是犯罪，但把自己知道的事都说了，扣押的银行卡资金用于退赔社员损失，希望法庭能从轻处罚。其辩护人的主要辩护意见是，从主观恶性上来说，夏爱芬并不具有犯罪的主观恶性；从客观行为上来说，被告人是单位的一员，执行的是合作社的职务行为；其所涉案的11亿元，均是服务社长工作，就是下面社长交上来的，并非夏爱芬所吸收，所以不能作为其犯罪数额；从认罪态度上来说，被告人经历了一个从不认罪到认罪的过程，经过看守所两年的关押，已经充分认识到合作社以合法的形式，�盖了破坏金融秩序的后果，认罪态度很好，依法应当从轻处罚；祥和花园的房产并非涉案财产，该房产是被告人与爱人郭某用夫妻共同财产购买的，郭某从事出租行业，收入来源正当合法，以此购买的房产，不应当作为涉案财产进行查封或者判决没收。请法庭充分考虑国情，建议在3到8年之间判处有期徒刑。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称：三地合作社）在河北省隆尧县工商行政管理局注册登记，法定代表人：巩某，该“三地合作社”向社会公众吸收存款未经中国银行业监督管理委员会批准。
2008年10月份，被告人夏爱芬成为隆尧县三地农民专业合作社社长以来，在柏乡县及周边县市发展大量社员和下线社长，以高额回报为诱饵，采取“入股分红”的形式，向社会不特定人员非法吸收资金。夏爱芬非法吸收社会公众董某1、尹某等181人存款381.375万元，造成直接经济损失259.2483万元。非法吸收下线社长刘某1上交的资金12683.342万元（含社长费）、赵某1上交的资金11027.945万元、赵某2上交的资金5957.577万元（含社长费）、武某1上交的资金3026.042万元、杨某2上交的资金2563.48万元、赵争改上交的资金1245.08万元、董某2上交的资金1044.87万元、郝某上交的资金948.516万元、白某2上交的资金843.57万元、武某3上交的资金768.817万元（含社长费）、刘某2上交的资金18.602万元（含社长费）、谷某上交的资金3179.71万元、张某3上交的资金2200.37万元、蔡某上交的资金1596.392万元（含社长费）、杨某1上交的资金1238.87万元、孙某3上交的资金1186.508万元（含社长费）、李某1上交的资金333.16万元、梁某2上交的资金284.37万元、胡换雨上交的资金184.34万元、巩秀娟上交的资金85.9万元、尹立粉上交的资金2057.208万元、李某3上交的资金1039.395万元、孙某1上交的资金556.59万元、杨某3上交的资金93.08万元、?房某上交的资金11925.633万元、和春娥上交的资金3087.48万元、吕某2（未到案）上交的资金2076.485万元、张某1上交的资金10698.531万元、范某上交的资金6958.602万元、刘某3上交的资金4298.591万元、焦某考上交的资金3347.318万元、白某1上交的资金1637.81万元、陈某1(未到案）上交的资金13469.29万元、梁某1缺上交的资金1090.76万元、暴某上交的资金489.79万元。被告人夏爱芬共非法吸收资金113625.399万元，夏爱芬将非法吸收资金全部上交给刘某4、赵某2、吕某1。
另查明，被告人夏爱芬于2014年12月18日被抓获归案。
侦查机关查封、扣押、冻结财产情况：柏乡县公安局于2014年12月18日扣押了夏爱芬手机一部（白色，华为牌）、笔记本电脑1部（银色，联想牌）、手提包（女式）1个�银行卡（农行）7张、银行卡（建行）3张、银行卡（信用社）1张、现金848.1元、台币1张（一百元面值）、U盘1个、网银盾2个、电脑1部（联想牌、台式一体机）；于2015年1月25日查封夏爱芬在柏乡县万顺槐阳府的商住楼9号楼2、3单元（权利人为郭某），于2015年1月30日查封夏爱芬在柏乡县祥和花园的房产（2-2-902）一套，房产登记姓名郭某。冻结了被告人夏爱芬在银行的存款：信用社卡号62×××35，冻结金额53843.87元；中国建设银行账号62×××73，冻结金额6005.89元；中国农业银行卡号62×××12，冻结金额452.93元，卡号62×××14，冻结金额15749.57元，卡号62×××13，冻结金额2040.11元，卡号62×××78，冻结金额436275.75元，卡号62×××10，冻结金额2.51元。
上述事实，由公诉机关提供的下列证据材料证实：
1、被告人夏爱芬供述和辩解，证实三地合作社是2007年10月19日注册成立的，经营地址在隆尧县，法人是巩某，总经理是刘贤统，三地合作社的主要赚钱方法就是入股分红。我们宣传三地合作社主要是通过开培训会，总经理刘贤统组织，在每年的5月1日在国家会议中心开荣誉会，10月1日在北京会议中心或者钓鱼岛国宾馆开荣誉会，年初召开解读中央1号文件会。我是2008年3月经人介绍加入三地合作社的，职务是服务社长，我主要是收社员的钱，收钱后给了刘某4，刘某4再把要返还给社员的分红给我，我们合作社规定缴纳21120元就可以成为社长。我们合作社的社员、社长都可以发展新的社员，合作社规定每四个月给入股的社员返还百分之三十二的入股金额，以后每四个月付给一次，把新入社的社员的钱返还给之前较早入社的社员。我负责的网点大概有200户左右。我所吸纳的资金全部汇款给上线刘某4银行卡里。我手下的社长有柏乡县的赵某2、武某2、赵某1和张某2、郝某、刘某1、杨某2、白某2、董某2、刘某2、武某3、孙某2、赵争改、杨某3、孙某1、李某3、梁某2。隆尧县的张某3、房某、胡某。宁晋县的王某、蔡某、孙某3、候聚峰。邢台市的和春娥、吕某2、刘丽英，临城县的杨某1，沙河市的李某1，石家庄市赞皇县的张某4、范某、刘某3、焦某考、白某1，石家庄市高邑县的陈某2、谷某、暴某、梁某1缺。所购买的汽车、房产的钱是都是用我的农行卡里的钱直接购买的，有三地里的钱和我自己的钱。
2、集资人董某1、尹某等181人的证言、自述材料、三地集资人员登记表及其提供的收款收据、社员证证实，董某1、尹某等181人共在夏爱芬处集资381.375万元，损失259.2483万元。
3、证人刘某1、赵某1、赵某2等35名社长的证言及夏爱芬为其开具的收款收据，证明刘某1、赵某1、赵某2等35名社长交给夏爱芬共计113244.024万元。
4、证人赵某2证言，证明夏爱芬是三地合作社的社长，我们之间互相交过钱。从2011年12月14日至2014年5月20日，经过核算我给夏爱芬开具的票据金额共计7281740元，返利数额为4464400元，返还本金4569740元，未返本金2712000元。是通过银行转账、现金和票换票三种方式给我交钱的，给我交的会费，我收钱后都交给了刘贤统，交钱领取电脑、奈安等实物的，我收钱后都交给了刘某4。
5、证人吕某1证言，证实夏爱芬交到我这里2011年-2014年化肥订购款时我开具给夏爱芬收据，这些收据一共是12686800元，一般都按当时社里的规定发了肥料，返了补贴。
6、证人刘某2证言，证实我是2013年12月份给夏爱芬交了21120元成为三地的社长，我吸收社员的资金都上交给我的上线社长夏爱芬了。李某2、禇三生和我是一个村的，吴士军是龙�村的，都给我们交过钱，李某2、禇三生给我交钱的时候是交给我妻子杨某4的，我妻子杨某4给他俩开的票，吴士军给我交钱后经我开票的。当时是我们收的钱，以后交给夏爱芬的。收据上面当时就填写成夏爱芬了。
7、柏乡县公安局出具的搜查证、搜查笔录、扣押决定书扣押清单，证明柏乡县公安局于2014年12月18日对夏爱芬住宅进行了搜查，并扣押了银行对账单27张、收据19张、银行业务回单8张、名片17张、黑色登记本1个、手机一部（白色，华为牌）、笔记本电脑1部（银色，联想牌）、手提包（女式）1个、笔记本（大）2个（黑色）、身份证1个、银行卡（农行）7张、银行卡（建行）3张、银行卡（信用社）1张、会员卡6张、现金848.1元、台币1张（一百元面值）、U盘1个、网银盾2个、电脑1部（联想牌、台式一体机）；柏乡县公安局于2014年12月23日对夏爱芬在柏乡县祥和花园小区的车库进行了搜查，并扣押了三地农民专业合作社收款收据252本、软皮笔记本3本、证书8本。
8、柏乡县公安局协助查封通知书，证明柏乡县公安局于2015年1月25日查封夏爱芬在柏乡县万顺槐阳府的商住楼9号楼2、3单元（权利人为郭某），于2015年1月30日查封夏爱芬在柏乡县祥和花园的房产（2-2-902）一套，房产登记姓名郭某。
9、柏乡县公安局协助查询财产通知书（回执），证明农村信用联社提供了夏爱芬的财产情况：卡号62×××35，余额53795.75元。中国建设银行提供了夏爱芬的财产情况：账号62×××73，截止到2015年6月2日下午16时，账户余额6005.89元；中国农业银行提供了郭某、夏爱芬的财产情况：6259980002225645、6228360062683884信用卡无法查询，6228411250223567111郭某，余额2111.98元，62×××14夏爱芬账户余额15749.57元，可用余额0,62×××78夏爱芬账户余额436275.75元，可用余额0,62×××13夏爱芬账户余额2040.11元，可用余额0，6228481250665945812夏爱芬账户余额0。
10、柏乡县公安局提供的冻结（续冻）银行账户表，证明柏乡县公安局冻结了被告人夏爱芬在银行的存款：信用社卡号62×××35，冻结金额53843.87元；中国建设银行账号62×××73，冻结金额6005.89元；中国农业银行卡号62×××12，冻结金额452.93元，卡号62×××14，冻结金额15749.57元，卡号62×××13，冻结金额2040.11元，卡号62×××78，冻结金额436275.75元，卡号62×××10，冻结金额2.51元。
11、刘某4对夏爱芬收款收据明细表及刘某4给夏爱芬的收款收据。
12、赵某2收款收据明细表（夏爱芬）。
13、吕某1给夏爱芬开收据统计表。
14、在逃人员登记信息表，证实张某1、房某、焦某考、刘某3、梁某1缺、暴某、范某、李某3、孙某1因�法吸收公众存款案刑拘在逃。
15、“农民专业合作社法人营业执照”及其组织机构代码、税务登记证明，2007年10月19日，巩某在隆尧县工商行政管理局注册登记成立“隆尧县三地农民专业合作社”，经营范围：组织采购供应社员所需的生产、生活资料、组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等农产品（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种开展技术培训，技术交流等咨询服务。法定代表人：巩某。
16、柏乡县公安局出具的到案经过，证明柏乡县公安局民警于2014年12月18日23时许在柏乡县祥和花园小区夏爱芬家中将夏爱芬抓获，经讯问，夏爱芬对涉嫌非法吸收公众存款罪的犯罪事实供认不讳。
17、柏乡县公安局出具的户籍证明信证实，夏爱芬出生于1979年5月2日。
上述证据材料，经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人夏爱芬违反国家金融管理法规规定，非法变相向社会公众吸收资金113625.399万元，严重扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，应依法予以刑事处罚，公诉机关指控被告人夏爱芬犯非法吸收公众存款罪的基本犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。被告人夏爱芬当庭自愿认罪，自愿将侦查机关查扣的存款退赔给集资人员，可酌定对其从轻处罚。对侦查机关依法查封、扣押被告人夏爱芬的财物均应依法予以收缴。辩护人辩称对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条，最高人民法院关于适用（中华人民共和国刑事诉讼法）的解释第三百六十五条第二款的规定，判决如下：
一、被告人夏爱芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年零三个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日．即从2014年12月20日起至2023年3月19日止，罚金在判决生效后十日内一次性缴纳）
二、被告人夏爱芬违法所得259.2483万元予以追缴或者责令退赔，返还受害人（详见夏爱芬集资亏损统计表），其中侦查机关查封、扣押的涉案财物依法处置（详见：审理查明中侦查机关查封、扣押财物），不足部分，继续追缴或者责令退赔，返还受害人。
三、侦查机关查封、扣押、冻结的未随案移送财物，由查封、冻结机关负责处理。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中�人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 李统礼
审 判 员 张运江
人民陪审员 侯丽茹
二〇一七年三月三十日
书 记 员 李林晓