宁夏回族自治区银川市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）银刑终字第224号
原公诉机关宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院。
上诉人（原审被告人）武卫方，男，1974年3月27日出生，汉族，大专文化，山西省大同市人，无业，户籍所在地宁夏回族自治区银川市。2014年3月20日因涉嫌犯诈骗罪被银川市公安局兴庆区分局刑事拘留，2014年4月23日由银川市公安局兴庆区分局执行逮捕。现羁押于银川市看守所。
宁夏回族自治区银川市兴庆区人民法院审理宁夏回族自治区银川市兴庆区人民检察院指控原审被告人武卫方犯诈骗罪一案，于2014年9月3日作出（2014）兴刑初字第456号刑事判决。原审被告人武卫方不服，提出上诉。本院依法组成合议�，于2014年11月11日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市人民检察院指派代理检察员杨婷出庭履行职务，上诉人武卫方到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，（一）石某某到工商银行办理业务时认识武卫方。2009年3月至8月期间，武卫方对石某某说其正在做一个投资项目，让石某某也投资，石某某分三次交给武卫方165000元。2012年武卫方陆续给石某某还了38000元，剩余款项一直未还。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.常住人口信息，证实被告人武卫方出生于1974年3月27日，犯罪时系成年人；
2.到案经过，证实2014年3月20日，公安人员在银川市兴庆区双怡苑小区将被告人武卫方抓获；
3.收条、欠条，证实被告人武卫方收到石某某款后给石某某出具的收条、欠条的情况；
4.被害人石某某的陈述，证实2009年3月至8月期间，石某某到工商银行办理业务时遇见武卫方，武卫方对石某某说其正在做一个投资项目，让石某某也投资，石某某分三次交给武卫方165000元，武卫方并未交给石某某任何投资证明。2012年武卫方陆续给石某某还了38000元，剩余款项一直未还，石某某去银行查过，武卫方并未用石某某的165000元投资基金；
5.被告人武卫方的陈述，2010年，武卫方给石某某说可以帮助石某某投资基金，石某某先后给了武卫方115000元，后武卫方又向石某某借了40000元，武卫方将这些钱全部还账以及购买彩票，并没有投资基金，武卫方曾给石某某还过部分钱。
（二）2010年11月，被告人武卫方以投资基金可以得到高收益为名，先后骗得王某甲50000元。在王某甲向武卫方索要款项期间，武卫方给王某甲偿还2000元。
（三）2009年至2013年，被告人武卫方以投资基金可以得到高收益为名，骗得王某乙45000元。在王某乙向武卫方索要款项期间，武卫方给王某乙偿还1000元。
（四）2010年11月，被告人武卫方以投资基金可以得到高收益为名，骗得李建锋40000元。
（五）2010年11月，被告人武卫方以投资基金可以得到高收益为名，骗得余某某30000元。在余某某向武卫方索要款项期间，武卫方给余某某偿还1000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.欠条、还款说明，证实2012年12月31日，武卫方给王某甲出具了186000元的欠条；给李建锋出具了149000元的欠条；给余某某出具了139000元的欠条；2013年4月15日，武卫方给王某甲、王某乙、李建锋、余某某书写了在2013年6月中旬及7月底将款还完的说明；
2.被害人王某甲的陈述，证实2010年11月份的一天，王某甲和武卫方、王某乙、李建锋、余某某几个战友在一起聚会，吃饭过程中武卫方说他在做私募基金的事情，该基金不存在任何风险，三个月后随时可以申请退出本金，利润很大，让王某甲等人考虑一下一起投资做私募基金。后武卫方给王某甲打电话问是否投资，开始王某甲拒绝了，武卫方说王某乙、李建锋、余某某已投资基金，王某甲经核实属实后先给了武卫方30000元，过了一周武卫方给王某甲2000元的盈利，王某甲又给了武卫方20000元。后武卫方在没有给过王某甲利息，王某甲多次找武卫方要钱，武卫方承诺不会出任何事情。2012年12月31日，武卫方给王某甲出具了186000元的欠条，并承诺2013年5月将钱全部退还。2013年11月以后，王某甲就再也联系不上武卫方了；
3.被害人王某乙的陈述，证实2010年11月份的一�，王某乙和武卫方、余某某、王某甲、李建锋几个战友在一起聚会，吃饭过程中武卫方说其所在的银行可以投资基金，该基金收益非常高，三个月就能收到回报，王某乙就答应投资。王某乙交给武卫方45000元。后王某乙问武卫方投资的基金怎么样了，武卫方说投资的效益非常好，让王某乙不要担心。2012年12月31日，李建锋、王某甲、王某乙、余某某找到武卫方要钱，武卫方给王某乙打了一张175000元的欠条。后来王某乙等人联系不上武卫方就报警。王某乙曾要求看一下投资的合同，但武卫方说王某乙等人属小户，合同挂在大户的名下，不能看合同。武卫方曾给过王某乙1000元，说是投资的收益；
4.被害人李某甲的陈述，证实2010年11月份的一天，李建锋和武卫方、王某乙、王某甲、余某某几个战友在一起聚会，吃饭过程中武卫方说其所在的银行可以投资基金，该基金收益非常高，三个月回报45%，可以翻一番，李建锋就决定投资。李建锋交给武卫方40000元。三个月后，李建锋打电话问武卫方投资的基金怎么样了，武卫方说让再等等。2011年春节的时候，李建锋因用钱问武卫方索要投资基金的钱，武卫方说手上没有钱，让李建锋等等，一直到2012年，李建锋等人都没有收到回复，12月31日，李建锋、王某甲、王某乙、余某某找到武卫方要钱，武卫方说投资的钱还没有追回，就给李建锋打了一张149000元的欠条。2013年4月15日，武卫方又给李建锋等人书写了还款的承诺，后来李建锋等人联系不上武卫方就报警。李建锋曾向武卫方索要过投资的证明文件，但武卫方不给；
5.被害人余某某的陈述，证实2010年11月份的一天，余某某和武卫方、王某乙、王某甲、李建锋几个战友在一起聚会，吃饭过程中武卫方说其所在的银行可以投�基金，该基金收益非常高，三个月就能收到回报，余某某就决定投资。余某某交给武卫方30000元。三个月后，余某某打电话问武卫方投资的基金怎么样了，武卫方说过完年就能拿到钱了。2011年春节后，余某某问武卫方怎么样了，武卫方说再等等。2012年年初，余某某又给武卫方打电话，武卫方说资金被冻结，无法取出。2012年12月31日，李建锋、王某甲、王某乙、余某某找到武卫方要钱，武卫方说投资的钱还没有追回，就给余某某打了一张139000元的欠条。后来余某某等人联系不上武卫方就报警。武卫方曾给过余某某1000元，余某某曾向武卫方索要过投资的证明文件，但武卫方说被大客户拿走，其手上没有；
6.被告人武卫方的供述，2010年11月，武卫方和王某甲、王某乙、李建锋、余某某几个战友在一起聚会，当时武卫方在银行工作，就对王某甲等人说认识几个做基金的人，可以投资基金，回报率很高，投资三个月就可以收到回报，王某甲投了50000元，王某乙投了45000元，李建锋投了30000元，余某某投了30000元，几人将钱交给武卫方后，武卫方就将王某甲等人给的钱一部分还账，一部分购买彩票，剩下的用于炒基金、黄金、白银，投资后亏了40000元左右，武卫方就将剩下的30000元全部赎了回来，然后买彩票了。后王某甲等人经常打电话向武卫方要钱，武卫方让王某甲等人等等。2012年12月分左右，为了拖延时间武卫方就给王某甲、王某乙、李建锋、余某某每人打了一张条子。武卫方换电话号码后，王某甲等人就再没有联系到武卫方。武卫方没有给王某甲等人投资的证明。
（六）2010年10月的一天，被告人武卫方对潘某某称在宁夏财政厅有关系，可以购买宁夏回族自治区财政厅在海亮国际社区的“内部团购房”。2010年10月至2012年2月期间，被告人武卫方以购房为名，先后骗得潘某某300000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.收条，证实2013年4月14日，武卫方给潘某某出具了收到潘某某购房款315000元的收条；
2.宁夏海亮房地产有限公司出具的证明，证实潘某某在宁夏海亮房地产有限公司没有购买商品房的信息及记录；
3.证人张某甲的陈述，证实2013年7月，潘某某给张某甲打电话说武卫方在给其办理财政厅在海亮国际的团购房，是否有此事，张某甲告诉潘某某说没有此事，其不知道给潘某某买房子的事情，武卫方也没有找张某甲谈给潘某某买房子的事情。
4.证人李某乙（潘某某的母亲）的陈述，证实2010年年底，潘某某告诉李某乙其托朋友买一套财政厅的团购房。2013年4月的一天，李某乙问潘某某买房的事情，潘某某说房子没有交工，合同也没有签，钱是分开付的，没有收据，李某乙觉得不对劲，就让潘某某带着去找武卫方问签合同的事情，并催武卫方签合同，武卫方数次推脱。后在李某乙的要求下，武卫方给潘某某出具了收条。2014年5月，李某乙要求武卫方退款，但武卫方一直找理由推脱，李某乙就带着潘某某报警；
5.被害人潘某某的陈述，证实2009年，潘某某与武卫方在汶川地震一周年活动中相识，2009年9月份的一天，潘某某在和武卫方等人吃饭时提出想买一套房子。2010年10月份的一天，武卫方打电话给潘某某说有海亮国际的团购房，问潘某某要不要，潘某某就和武卫方见面，武卫方说其战友的姐夫是财政厅的领导，在筹备内购房有指标，可以帮忙买到房子，价格是每平米4100元，潘某某经打听确实存在财政厅团购房一事，潘某某就相信武卫方帮忙购房的事情，后武卫方让潘某某筹钱，潘某某先后给了武卫方300000元。2013年4月14日，武卫方给潘某某出具了一张315000元的收条。2014年潘某某到海亮集团售房部查了一下，发现没有其与武卫方还有武卫方战友的购房信息，后来潘某某找过武卫方多次，武卫方一直拖着不见，潘某某也联系不上武卫方本人；
6.被告人武卫方的供述，2009年，武卫方和潘某某在四川汶川当志愿者时认识，2009年下半年，武卫方对潘某某说其认识财政厅的一个领导，财政厅在海亮国际社区的团购房有指标，其在海亮国际社区能够买到团购房，潘某某便让武卫方帮忙购买一套团购房。2010年开始至2012年，潘某某总共交给武卫方300000元左右的购房款，武卫方将购房款一部分用于购买彩票，一部分偿还信用卡透支的款项，潘某某数次问武卫方买房的事情办的怎么样了，武卫方就找各种借口推脱，并给潘某某出具了一张欠款315000元欠条以拖延时间。2014年1月份，武卫方将手机号码更换，潘某某一直联系不上武卫方，直至被公安人员抓获；
（七）2008年期间，杨某甲到西门工商银行办理业务时认识被告人武卫方。2010年6月份，武卫方对杨某甲说其有个朋友需要资金周转，给的利息比较高，可以帮杨某甲放贷，杨某甲便分两次将定期存单上的50000元、80000元按武卫方的要求转到一名叫史某某的账户上，武卫方给杨某甲出具了借条。2011年年初，杨某甲又将其弟弟杨某乙给的200000元交给武卫方，武卫方也出具了借条。2012年期间，武卫方给杨某甲还款70000元，后杨某甲给武卫方多次打电话要钱，武卫方均予以推脱。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.工�银行个人业务凭单、取款凭条；证实杨某甲两次给史某某转款130000元，从银行取款200000元；
2.借条，证实被告人武卫方给杨某甲出具了三张共计330000元的借条；
3.证人史某某的陈述，证实2009年10月，以办理财为名用史某某的名字在工商银行办理了一张银行卡，史某某将银行卡和密码全部交给了武卫方，杨某甲向史某某的银行卡转款的事情史某某并不知道；
4.证人杨某乙（杨某甲弟弟）的陈述，证实2011年春节后，杨某乙给杨某甲转款200000元；
5.被害人杨某甲的陈述，证实2008年期间，杨某甲经常到西门工商银行办理业务时认识被告人武卫方。2010年6月份，武卫方对杨某甲说其有个朋友需要资金周转，给的利息比较高，可以帮杨某甲放贷，杨某甲便将定期存单上的50000元转到一名叫史某某的账户上，武卫方给杨某甲出具了一张借条�2010年9月21日，杨某甲又将一张定期存单上的80000元转到史某某的账户上，武卫方给杨某甲出具了借条。2011年年初，杨某甲又给武卫方200000元的现金，武卫方也出具了借条。2012年，杨某甲给武卫方多次打电话要钱，武卫方均予以推脱，后来杨某甲便联系不上武卫方。武卫方曾给杨某甲还过70000元。
6.被告人武卫方的供述，证实武卫方以放高利贷的名义让杨某甲投资，杨某甲按武卫方的吩咐两次将130000元转到史某某的名下，后又交给武卫方200000元，武卫方将330000元全部还账，其曾给杨某甲还款70000元。
（八）2012年9月份，被告人武卫方以要购买住房为由，骗得王某丙50000元。在王某丙向武卫方索要款项期间，武卫方给王某丙偿还9500元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.还款计划，证实2013年11月10日，被告人武卫方给王某丙出具还款计划，承诺每月还款3000元；
2.被害人王某丙的陈述，王某丙与武卫方同在招商银行银川分行工作，2012年9月份，武卫方说要买房子，向王某丙借款50000元，王某丙就将款借给武卫方，后来王某丙提起钱的时候，武卫方总是说过几天就还。一直到2013年1月份，王某丙才知道武卫方向同事借了很多钱，后来银行的领导知道这件事后，找过武卫方谈话，武卫方说向同事借钱是为了买房子和给妻子看病，过了一段时间，武卫方就离职了，王某丙再向武卫方要钱，武卫方总是推脱。在银行领导找武卫方谈话的时候，武卫方给王某丙打了一张欠条，武卫方已给王某丙还了9500元；
3.被告人武卫方的供述，其曾以买房子为借口向王某丙借款50000元，武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票，并没有购买房子。
（九）2011年9月底，被告人武卫方以其妻子患癌症做手术和购买房子需要钱为由，骗得刘某甲的信用卡并刷卡支出115000元。后武卫方给刘某甲还款10000元，尚有105000元未偿还。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.信用卡交易明细，证实刘某甲工商银行的信用卡刷卡借贷的情况；
2.被害人刘某甲的陈述，证实2012年9月底，武卫方对刘某甲说其妻子得了癌症做手术需要钱，向刘某甲借60000元，刘某甲就将银行卡给了武卫方，武卫方从刘某甲的卡上刷了60000元。过了一段时间，刘某甲向武卫方要卡，武卫方说又用刘某甲的卡刷了55000元，说是要买房子，并说很快会还款。银行通知刘某甲还款时，刘某甲又催促武卫方，武卫方说房子还没有卖掉，让刘某甲等等，刘某甲就将115000元偿还，后刘某甲联系不上武卫方。武卫方曾给刘某甲还款10000元左右；
3.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病、购买房子为借口向刘某甲借款110000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了80%，武卫方只花了3000至4000元左右，武卫方也没有购买房子。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十）2012年9月份，被告人武卫方以其妻子吕某某患癌症需要化疗为由，骗得刘某乙的信用卡刷卡支出35000元。2013年年初，招商银行将武卫方的工资和奖金扣下，由武卫方给刘某乙还款25000元左右，尚有10900元未偿还。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被害人刘某乙的陈述，证实2012年9月份，武卫方说其妻子患癌症需要化疗，向刘某乙借款35000元，刘某乙就将信用卡交给武卫方，武卫方刷卡支出35000元，�了还款期限，刘某乙向武卫方要钱，武卫方说现在没有钱，让刘某乙等等。后刘某乙多次催要，武卫方一直未还。2013年年初，招商银行将武卫方的工资和奖金扣下，由武卫方给刘某乙还款20000余元，尚欠10900元未还；
2.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病为借口向刘某乙借款33000元，后还了25000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了80%，武卫方只花了3000至4000元左右。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十一）2011年8月、2012年9月，被告人武卫方以需要倒账、其妻子生病做手术需要钱为由，骗得任姗姗工商银行、农业银行信用卡各一张，后被告人武卫方持这两张信用卡多次刷卡借贷。任某某得知其信用卡刷卡借贷未还时，便催促被告人武卫方还款，武卫方共计还款20000余元，尚有36038元未还。
上述事实，有公诉机关及辩护�当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.信用卡交易明细，证实任某某工商银行的信用卡刷卡借贷以及还款的情况；
2.短信记录，证实银行给任某某发短信催促还款，以及任某某为催促武卫方还款而与被告人武卫方的信息往来内容；
3.被害人任某某的陈述，证实2011年8月份的一天，武卫方说手头紧需要借用任某某的信用卡倒账，任某某就将工商银行的信用卡给了武卫方。2012年9月份，武卫方说其妻子生病要做手术需要钱，又从任某某处拿走一张农业银行的信用卡，后来任某某觉得不对劲，就向武卫方索要两张信用卡，武卫方只将农业银行的信用卡还给任某某。2013年3月26日，任某某收到工商银行发来短信通知，信用卡已借贷出了36114元，任某某便催促武卫方还款，武卫方只给银行还了3000多元的最低还款额，剩下的33000元由任�某偿还银行。任某某农业银行的信用卡也被武卫方透支19000元，武卫方还了17000余元，剩余的3038元也由任某某偿还，后任某某多次找武卫方要款，武卫方多次推脱，随后任某某就与武卫方联系不上。
4.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病为借口向任某某借款40000元，后还了25000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了80%，武卫方只花了3000至4000元左右。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十二）2012年11月份，被告人武卫方以给其妻子吕某某看病急用钱为由，骗得强某某的信用卡刷卡支出20000元。后经强某某多次催要，被告人武卫方还款5000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.信用卡刷卡记录，证实2012年11月，强某某的信用卡刷卡支出20000元；
2.被害人强某某的陈述，证实2012年11月，武卫方给强某某打电话说其妻子的腿要做手术急用钱，要借用强某某的信用卡刷20000元，等手术做完医保报销后给强某某还钱，强某某将信用卡交给武卫方，武卫方刷卡20000元。2012年12月份，强某某给武卫方打电话让武卫方还钱，武卫方往强某某的卡里打了1000元，后经强某某多次催要，武卫方给强某某还款4000元，并给强某某打了一张16000元的欠条。强某某随后再与武卫方联系不上；
3.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病为借口向强某某借款，后还了25000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了八十%，武卫方只花了3000至4000元左右。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十三）2012年9月份，被告人武卫方以购买住房急需资金周转购房缺资金为由，骗得李某丙6000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.转款记录，证实2012年9月5日，李某丙将6000元转入戴某某的银行账户；
2.被害人李某丙的陈述，证实2012年9月份，武卫方找到李某丙说其要购买房屋急需资金周转，向李某丙借款，李某丙就将6000元通过转账的形式转到戴某某的账户上，戴某某将6000取出后交给武卫方。后经李某丙多次催要，武卫方均推脱未还；
3.被告人武卫方的供述，其曾以买房子为借口向李某丙借款，武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票，并没有购买房子。
（十四）2012年9月份，被告人武卫方以购买房屋和给其妻子看病缺钱为由，先后骗得张某乙50000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.信用卡刷卡记录，证实2012年9月25日，张某乙的信�卡刷卡支出20000元；
2.被害人张某乙的陈述，证实2012年9份，武卫方说要买房子急用钱，向张某乙借款，张某乙将信用卡交给武卫方，武卫方用张某乙的信用卡刷卡20000元。一个月后，武卫方说其妻子患癌症要做手术需急用钱，又向张某乙借款，张某乙给了武卫方30000元。张某乙向武卫方要款时，武卫方以房子还没有卖掉、妻子得病正在花钱为由推脱，后张某乙就和武卫方联系不上；
3.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病、购买房子为借口向张某乙借款55000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了80%，武卫方只花了3000至4000元左右，武卫方也没有购买房子。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十五）2012年11月中旬，被告人武卫方以给其妻子看病急用钱为由，骗得芦某某的信用卡刷卡支出15000元。后经芦某某催要，被告人武卫方还款2000元。
上述事实，有公诉机关及辩护人当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.被害人芦某某的陈述，证实2012年11月中旬，武卫方对芦某某说其妻子生病需要钱住院做手术，向芦某某借15000元，芦某某就将其信用卡给了武卫方，后武卫方刷卡15000元。到了还款日期的时候，芦某某给武卫方打电话让其还款，武卫方说医保还没有报销，让芦某某等等，芦某某让武卫方先将最低还款额还上，武卫方就还了2000元，余款一直未还，后芦某某与武卫方就联系不上；
2.被告人武卫方的供述，其曾以妻子生病为借口向芦某某借款，后还了25000元。其妻子生病只花了20000元，医保报销了80%，武卫方只花了3000至4000元左右。武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票。
（十六）2012年9月份，被告人武卫方以购买住房需要钱为由，骗得戴某某24000元。
上述事实，有公诉机关当庭出示，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.证人王某丁（被告人武卫方母亲）的陈述，证实招商银行的领导打电话给王某丁，告诉其武卫方向同事借了很多钱，王某丁问武卫方借的钱都干什么，武卫方回答说借的钱全部还账、买彩票了；
2.证人吕某某（被告人武某乙妻）的陈述，证实2013年8月，吕某某与武卫方离婚。2011年武卫方向招商银行同时借款的事情吕某某知道，吕某某问武卫方借的钱都干什么了，武卫方不说。吕某某离婚后在鲁银城市公园购买的房子的首付款是吕某某家人给其凑的，余下的购房款系贷款，武卫方未给吕某某一分钱。武卫方也没有购买过阅海万家的房子。吕某某在医院住院总共花费20000元左右，武卫方只给了2000-3000元；
3.被害人戴某某的陈述，证实2012年9月份，武卫方给戴某某打电话说要购买宝湖路附近的住房，手头缺点钱，向戴某某借钱，戴某某说只有20000元，武卫方就找李某丙又借了6000元，李某丙将6000元转到戴某某的账户上，戴某某将30000元现金交给武卫方（戴某某的24000元＋李某丙的6000元），武卫方说十天后偿还。十天后戴某某向武卫方要钱，武卫方说其岳母在阅海万家的房子卖了，但钱还没有拿到手，戴某某就同意拖几天。后来戴某某听说武卫方向好多同事借过钱，戴某某就找武卫方要款，武卫方每次都是推脱，后来戴某某就联系不上武卫方；
4.被告人武卫方的供述，其曾以买房子为借口向戴某某借款，武卫方将借来的钱用来还账和购买彩票，并没有购买房子。
综上，被告人武卫方多次实施诈骗，诈骗款项总金额为1148438元。
另查明，2013年1月25日，招商银行股份有限公司�川分行在得知武卫方向多名同事借款一事后，银川分行的领导找到武卫方询问相关情况，武卫方称其向同事借款是因为要购买房屋、妻子患有疾病，其出具了一张欠十二名同事款项的借据。该事实有会议记录（员工谈话登记表）、刘一凡、王晓春的证言、借据予以证实。
还查明，被告人武卫方与吕某某于2013年8月30日离婚。2013年1月期间，吕某某因病住院治疗，期间花费医疗费20000元左右。
原判认为，被告人武卫方以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金共计1148438元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人武卫方犯罪的罪名成立。对被告人武卫方应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人武卫方实施诈骗犯罪十六起，诈骗总金额为1297179元，经法庭核实，被告�武卫方在公安机关立案前已归还部分被害人款项，其诈骗总金额应为1148438元。对于被告人武卫方提出的公诉机关指控的第一起犯罪中，已偿还被害人石某某78000元；公诉机关指控的第二起犯罪中，已给被害人王某甲偿还2000元；公诉机关指控的第三起犯罪中，已偿还被害人王某乙15000元，还给过1300元-1500元的利息；公诉机关指控的第四起犯罪中，已偿还被害人李建锋1000元-1200元的利息；公诉机关指控的第五起犯罪中，给过被害人余某某1000元的利息；公诉机关指控的第七起犯罪中，给被害人杨某甲还过70000元；公诉机关指控的第八起犯罪中，已给被害人王某丙还过8000元；公诉机关指控的第九起犯罪中，已给被害人刘某甲还过15000元；公诉机关指控的第十起犯罪中，已给被告人刘某乙还过24100元；公诉机关指控的第十一起犯罪中，已给被害人任某某还过8000-10000元；公诉�关指控的第十二起犯罪中，已给被害人强某某还过4000元；公诉机关指控的第十五起犯罪事实中，已给被害人芦某某还过1500元的辩解意见，经法庭核实，被告人武卫方已偿还王某甲2000元、余某某1000元、杨某甲70000元，有被害人陈述予以证实，对被告人提出的相应辩解意见，本院予以采纳；被告人武卫方已偿还石某某38000元、王某乙1000元、刘某甲10000元，有被害人的陈述予以证实，且被告人武卫方无证据证实其辩解的还款金额，故应以被害人的陈述予以认定还款金额，对被告人武卫方提出的辩解意见，本院不予采纳；被告人武卫方辩称给王某丙、刘某乙、任某某、强某某、芦某某偿还的金额均低于被害人自认的金额，故应以被害人的陈述予以认定被告人武卫方的还款金额；对于被告人武卫方的辩护人提出的应从诈骗总金额中减去被告人已偿还的数额的辩护意见，本院�以采纳。对于被告人武卫方提出的公诉机关指控的第一起犯罪中，有40000元是借款，其余的125000元买了基金；公诉机关指控的第四起犯罪中，有10000元是借款；公诉机关指控的第七起犯罪中，330000元中有200000元是被害人主动给武卫方的，目的是获得高额利息的辩解意见，以及被告人的辩护人提出的公诉机关指控的第七起至第十六起诈骗犯罪事实中，被告人主观上不具有非法占有的目的，其行为不构成诈骗，应认定为民间借贷的辩护意见，经法庭核实，被告人武卫方以投资基金、帮助他人放贷、购买房屋为由从多名被害人处骗得款项后，其并未如其陈述的用于购买房屋，也未提交证据证实其将款项用于投资基金、帮助他人放贷，而是将款项用于偿还个人债务、购买彩票。被告人武卫方的妻子吕某某确患有疾病，但吕某某进行治疗仅花费20000元左右，被告人武卫方仅给�医疗费数千元，其以妻子患病做手术而骗取的大部分款项也用于偿还个人债务、购买彩票，该事实，有被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据证实，综上，被告人武卫方在主观上具有非法占有的目的，在客观上采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，故对被告人及其辩护人提出的辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人武卫方自愿认罪，可酌情从轻处罚。为了维护社会秩序，保障公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决：被告人武卫方犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币三十万元。
上诉人武卫方的上诉理由及其辩护人的辩护意见是，一、一审判决认定的第一起诈骗中其已偿还被害人78000元，一审判决仅认定偿还38000元与事实不符；二、一审判决认定的第七起、第九起至第十六起诈骗，属于民间借贷，不属于犯罪。三、其具有自首情节，一审判决对其量刑过重。
出庭履行职务的检察人员认为，原判认定事实清楚，证据确实充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应驳回上诉，维持原判。
经二审审理查明的事实及采纳的证据与一审相同。
本院认为，上诉人武卫方以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金共计1148438元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。对上诉人武卫方应处十年以上有期徒刑或无期徒刑，并处罚金或者没收财产。上诉人武卫方自愿认罪，可酌情从轻处罚。
关于上诉人武卫方及其辩护人提出一审判决认定的第一起诈骗中其已偿还被害人78000元，一审判决仅认定偿还38000元与事实不符的上诉理由及辩护意见，经查证，一审判决对被害人认可偿还的38000元已从诈骗数额中扣除，剩余40000元上诉人亦无证据证实已经偿还，该起诈骗的数额应当认定为127000元。故该上诉理由不能成立，本院不予支持。
关于上诉人武卫方及其辩护人提出的第七起、第九起至第十六起诈骗属于民间借贷，不属于犯罪的上诉理由及辩护意见，经查证，被害人刘某甲等人的陈述、证人吕某某等人的证言以及上诉人武卫方的供述能够证实上诉人武卫方以投资基金、帮助他人放贷、购买房屋为由从多名被害人处骗得款项后，其并未如其陈述的用于购买房屋、投资基金、帮助他人放贷，而是将款项用于偿还个人债务、购买彩票。上诉人武卫方在主观上具有非法占有的目的，在客观上采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为符合诈骗罪的构成要件，故该上诉理由及辩护意�不能成立，本院不予支持。
关于上诉人武卫方及其辩护人提出的其具有自首情节，一审判决对其量刑过重的上诉理由及辩护意见，经查证，到案经过及侦查机关对上诉人武卫方的讯问笔录能够相互印证，证实上诉人武卫方系被抓获归案，其并不是主动投案，不符合自首的条件。对于其具有认罪的情节，一审判决已经予以认定，在量刑时予以充分考虑，一审判决对其量刑适当。故该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予支持。
综上，原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。银川市人民检察院提出驳回上诉、维持原判的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 何文波
审 判 员 牟 锦
代理审判员 张旭霞
二〇一四年十一月十二日
书 记 员 龚学娟
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》：
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判�发回原审人民法院重新审判。