石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第00134号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人李某，男，1983年1月24日出生，汉族，身份证号码1311811983********，大学文化，户籍所在地河北省冀州市小寨乡东南庄*号，捕前住河北省石家庄市桥东区国瑞园*号楼*单元****室，系个体。2013年4月27日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留，同年6月2日因涉嫌犯非法经营罪经石家庄市桥西区人民检察院批准，次日由石家庄市公安局桥西分局执行逮捕，现羁押于石家庄市第一看守所。
辩护人刘凯、严文杰，河北得正律师事务所律师。
石家庄市桥西区人民检察院以石西检公刑诉（2014）69号起诉书指控被告人李某犯非法经营罪，于2014年2月24日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员阎红艳出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人刘凯到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2012年6月份以来，被告人李某使用石家庄市裕华区昊天通讯器材经销部的POS机，以虚构交易的方式，帮助王某等人使用信用卡套取现金，非法经营数额为人民币4864021.1元。
公诉人当庭出示了被告人李某的供述和辩解，证人李某、王某的证言，辨认笔录，搜查笔录，扣押物品清单，物证照片，李某的手写账目，李某POS机资金往来情况，抓获经过，户籍证明等证据予以证实，据此公诉机关认为被告人李某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，构成非法经营罪，故提请本院依法判处。
被告人李某对公诉机关指控其犯非法经营罪没有异议，但辩称起诉书指控其犯罪数额有误。
辩护人对公诉机关指控被告人李某犯非法经营罪不持异议。辩称：1、被告人李某犯罪数额不应按照POS机资金交易记录的交易金额计算，而应以实际结算金额中经公安机关侦查落实户名的金额1171706元为准；2、被告人系初犯、偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现。综合以上情节，请求对被告人从轻处罚，适用缓刑。
经审理查明，2010年，被告人李某注册成立石家庄市裕华区昊天通讯器材经销部，并以该经销部名义办理POS机用于套取现金。自2012年6月份以来，被告人李某使用该经销部的POS机，虚构交易、虚开价格，帮助王某等人使用信用卡套取现金，金额为人民币2672602元。
2013年3月12日，被害人安某就王某涉嫌犯信用卡罪到公安机关报案。在侦查过程中，2013年4月27日，公安机关对被告人李某刑事拘留。
以上事实，有如下证据予以证实：
被告人李某的供述和辩解称：2010年我注册石家庄市裕华区昊天通讯器材经销部，我任法人，办公地点在乐汇城B座2814室，经营项目为卖手机。经销部用来套现，我的交易里没有卖手机消费，都是套现。以昊天通讯器材经销部名义办理的POS机有两部，一部是在通联支付办的，一部是在汇付天下办的。在通联支付办的POS机是找李某办理的。
2011年八月份左右，我通过朋友介绍认识刘某，她想找我借钱还信用卡的欠款，后来我知道她叫王某。我通过我公司的POS机套出钱来给她。她把卡放在我这里，需要用钱的时候，就给我打电话，我用她提供的信用卡刷卡，给她现金，POS单都是我替别人签名。我先后给王某有5万以上，具体数额记不清了。我刷自己的卡收费一个点，刷别人的卡收费两个点。
从我公司搜出来的假印章，假驾驶证，假房产证，假身份证，大量身份证复印件及户口页，都是办理信用卡和POS机用的。客户提供不了的资料由我负责伪造补齐。假证件都是从网上做的。
2、证人李某的证言称：我是浦发银行石家庄富强大街支行个金部理财经理。2013年3月初，总行联系我，说我办理的一个叫安某的信用卡逾期了，让我找一下。我想了想这张卡有可能是李某（李某）办的，我就给他打电话，他说是他办的，李某说这些事都是刘某办的，我就给刘某打电话，刘某说卡是王某办的，王某拿安某的身份证办的卡。刘某说卡她现正使着呢，我让她赶紧还钱销卡。第二天我接上刘某一起去找安某，在车上刘某说她就是王某。见到安某，安某说她没有在浦发银行办过卡，她说王某拿过她的身份证原件，王某承认了是用安某的身份证在浦发银行办的信用卡。安某说她已经报警了。我就对王某说让她赶紧还钱。
我通过业务认识的李某，他给的名片是李某，公司叫汇付天下，业务是办POS机，在乐汇城办公。因我们银行优惠政策不多，我推荐他办通联的POS机，但是挂我们银行的卡。李某在我这办了十来台P**机，都是通联的，都是让我从行里给他，不让我上门装。我给李某办过信用卡，有二三十张，办卡时没见过本人，也没有见身份证原件，就是按资料上留的电话去核实。李某办理第一台P**机就是用的裕华区昊天通讯器材这个名字，也是李某自己的公司。
李某以前是办汇付POS机的，我们业内都知道汇付的多少都涉及套现，后来见王某的时候她说李某是干POS机套现的。
3、证人王某的证言称：2012年五六月份，我以给安某领纪念品的名义拿了她的身份证，伪造了她的工资证明、职务，办理了一张浦发银行的信用卡，额度是75000元。之后我用这张卡透支消费、套现，具体次数记不清了，一共是75000元。我还用高倩、刘某等人的身份证办理建行、华夏银行等银行的信用卡。这些人的身份证也是以领奖品的名义让她们提供的的复印件。我买了好多不记名的手机卡，都呼叫转移到我的一部手机上，用来答复银行的电话核实。其他的身份证和复印件是李某给我的，李某是专门干POS机套现的，我从报刊上看到办贷款的，后来认识了这个人。我找他借钱时，他说他办了几张卡，让我帮着接一下电话。建行和农行的卡是我自己办的，浦发银行的卡是李某去办的，他说他和浦发银行的人熟。李某让我找的别人的身份证，他说他们是专业的，交给他不会有事，卡下来后他们负责倒腾运作，而且办卡的资料不全他都可以补齐。
我的钱有消费的，也有套现的，套现是李某去办的，每次需要钱我就提前给他打电话，他套出钱来后联系我，把现金给我。这些卡大部分时间都放在李某那儿，他有时也把卡给我几次，让我去消费一些小额的，否则容易让人看出来是套现。我一共花了六七万，李某说他花了六七万。李某说用我的这些卡倒钱，就不从我这里拿钱了，从别人那儿他收二点五或者三个点什么的。
安某报警后，我被民警和安某一起带过来的。
4、公安机关出具的辨认笔录证实，王某、李某辨认出本案被告人李某系自称李某的人。
5、公安机关出具的搜查笔录、扣押清单证实，公安机关从石家庄市桥东区大经街乐汇城B座2814室搜查并扣押POS机、各种假办卡资料、假证件、假章、电脑主机、打印机、手机、POS单签名联、被告人李某记事本、记账单、对账单等物品。
6、公安机关出具被告人李某“昊天通讯”POS机交易记录整理显示，该POS机交易金额为4850142元，其中通过账本能够落实户名的为2848590元。有手续费的交易金额为2672602元。
7、通联支付网络服务股份有限公司河北分公司出具的“关于交易金额与结算金额之间的关系”显示，交易金额是指所有在POS机上输入的金额显示，但不一定是成功交易。包括且不限于金额过大、交易失败、查询余额、撤销、手工退货等。结算金额是指在POS机上成功消费后到账的金额。打印出小票，显示交易金额、手续费、结算金额。只有打印出小票的交易，才会出现结算金额。
8、安某、刘某在浦发银行申请信用卡材料、信用卡对账单、交易记录表。
9、浦东发展银行出具的户名为李某的，账户62252333500198315的银行对账单。
10、石家庄裕华区昊天通讯器材经销部工商登记材料、公章等。
11、公安机关出具的抓获经过证实，本案被告人李某系被公安机关抓获归案。
12、公安机关出具的被告人李某的户籍证明证实，案发时被告人李某达到刑事责任年龄。
以上证据经当庭质证，真实、合法、有效，本院予以确认。
本院认为，被告人李某违反国家规定，使用销售点终端POS机，以虚构交易、虚开价格方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重，其行为已构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人及辩护人辩称公诉机关指控的犯罪数额有误，应以实际结算金额中经公安机关侦查通过账本落实户名的金额1171706元为准的意见，根据通联支付网络服务股份有限公司河北分公司出具的出具的说明证实，结算金额系POS机实际成功交易的金额，结合被告人供述，以及证人证言证实，被告人李某注册成立石家庄裕华区昊天通讯器材经销部的目的即为套取现金，其没有实际经营，故“昊天通讯”POS机交易记录中符合结算金额条件的有手续费的交易金额2672602元应认定为被告人非法经营的犯罪数额。辩护人辩称、被告人系初犯、偶犯，认罪态度较好，有悔罪表现，请求对被告人从轻判处缓刑的意见，综合考虑被告人犯罪情节、认罪态度、悔罪表现，对被告人不适宜适用缓刑，对辩护人的该辩护意见不予采纳。被告人对其使用POS机套取现金的事实能如实供述，依法从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人李某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2013年4月27日起，至2014年10月26日止）、（罚金限本判决生效之日起十日内缴清）
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于河北省石家庄市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵 静
人民陪审员 舒 瑛
人民陪审员 刘春丽
二〇一四年五月四日
代书 记员 玉素敏