重庆市渝中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）中区刑初字第01396号
公诉机关重庆市渝中区人民检察院。
被告人周XX，男，1982年3月10日出生于重庆市巫溪县，汉族，大专文化，无业。2013年1月3日因本案被捉获，次日被刑事拘留，同月18日被逮捕，现押于重庆市渝中区看守所。
辩护人唐铭，重庆劲强律师事务所律师。
辩护人汪华勇，重庆智豪律师事务所律师。
重庆市渝中区人民检察院以渝中检刑诉（2013）第360号起诉书指控被告人周XX犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月21日向本院提起公诉，同年10月11日变更起诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年10月29日公开开庭审理了本案。重庆市渝中区人民检察院指派代理检察员余宁出庭支持公诉，被告人周XX及其辩护人唐铭、汪华勇到庭参加诉讼。因公诉机关需要调取新的证据申请延期审理，经合议庭评议后依法予以准许。现已审理终结。
重庆市渝中区人民检察院指控：被告人周XX于2012年5月21日起，担任黑龙江益利生物科技开发有限公司重庆渝中区分公司经理，负责日常经营与后勤行政等日常管理工作，于5月至10月期间，在本市渝中区中安大厦23楼，带领谢XX等人（另案处理），以每月4分的利息向社会不特定人员吸收存款，共计向被害人殷XX、孙XX等405人吸收存款1055.3万元。2013年1月3日，被告人周XX被公安机关捉获归案。公诉机关认为：指控的犯罪事实有被告人周XX的供述和辩解，被害人殷XX、孙XX、吴X等多人的陈述，证人范XX、潘X、张X等人的证言，书证营业执照、银监局复函、到案经过材料，辨认笔录等证据证实，足以认定。被告人周XX的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。其归案后，能如实供述自己的犯罪事实，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定的从轻处罚情节。提请依法判处。
被告人周XX对指控的基本事实无异议，但其辩称，我缴纳了2万元集资款后才进入该公司工作，只是该公司打工人员，公司的主要负责人是杨XX，我是按杨XX的要求工作。我不知道吸收了多少存款。
辩护人唐铭的辩护意见是，公司的主要负责人是杨XX，吸收的存款的52%被杨XX提走，被告人周XX名义上是分公司经理，实际仅是员工，因此，其在共同犯罪中起次要作用，是从犯。非法吸收的1000多万元是单位行为，被告人周XX仅实施了一次行为，不应当对所有吸收的存款负责。其归案后如实供述自己的罪行，具有悔罪表现，没有犯罪前科，提议对其从轻处罚。
辩护人汪华勇的辩护意见是，本案没有直接证据证明周XX参与实施了吸收公众存款行为，周XX只吸收了存款12万元，不符合非法吸收公众存款罪的犯罪构成。因此，周XX的行为不构成犯罪。
经审理查明：2012年5月中旬，黑龙江省益利生物科技开发有限公司（以下简称益利公司）在本市渝中区中山三路中安大厦组建成立益利公司重庆渝中区分公司（以下简称益利渝中分公司），下设上清寺和歇台子两个分部，负责人是杨XX（另案处理）。该分公司从组建开始，被告人周XX与范XX（另案处理）即担任上清寺分部的经理，具体负责日常经营和管理工作。在2012年5月至同年10月期间，被告人周XX等人负责的益利渝中分公司上清寺分部，以每月4%的利息向社会不特定人群吸收存款，并签订借款协议和出具借款凭证，承诺在四个月不等的期限内还款。经统计，共计向被害人殷XX、孙XX等405人次吸收存款1055.3万元，其中，被告人周XX直接吸收的存款50万元（12人）。同年10月下旬，益利渝中分公司上清寺分部关闭，公司人员和款项去向不明。益利渝中分公司上清寺分部除吸收存款外，没有开展其他业务，且所吸收的存款均未存入公司账户。经中国银行业监督管理委员会重庆监管局认定，该公司的上述行为属非法吸收公众存款性质。2013年1月3日，被告人周XX被捉获归案。
上述事实，有检察机关提交，并经当庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人王XX、孙XX、殷XX、谭XX、黄X、张XX的报案材料和陈述证实，被害人等均是听信了益利公司重庆渝中区分公司的业务员宣传，存钱到该公司，在存款时取得2%的分红，之后每月又有2%的利息，在高利的引诱下而将自有资金存入该公司。2012年10月下旬，到该公司就找不到人了，知道所存的钱被骗而向公安机关报案。
2、部分被害人提交的借款协议、收据证实，益利公司与借款人签订了借款协议，并承诺四个月还本付息。
3、益利公司重庆渝中区分公司档案证实，渝中分公司于2012年6月1日办理工商登记，分公司地点在重庆市渝中区中安大厦23楼，杨XX任分公司负责人。
4、被告人周XX供述：我于2012年5月开始担任益利公司重庆渝中区分公司经理，公司的实际业务是以每月4分的利息向社会不特定对象融资。分公司没有设立账户，没有财务报表，吸收的存款除由杨XX提走部分外，其余均存入范XX开设的私人账户，用于业务员、业务主管和经理提成，支付利息和公司开支。到10月份，公司共有300多储户，存款1000万元左右。这个数据在财务的“客户汇总表”里能体现。
5、证人范XX的证言：益利渝中分公司设有两个分部，上清寺分部是2012年5月开业，经理是我和周XX，有两个财务会计张X和潘X，另有二十几个业务员。主要目的和业务就是吸引不特定大众前来公司投资。
6、证人潘X的证言：我是2012年6月1日应聘到上述益利渝中分公司任会计、出纳，该公司没有具体的经营项目，每天就是招揽客户来投资，然后每月支付利息。公司的经理是周XX和范XX，总的负责人是杨XX。我制作的“客户汇总表”能够计算客户投入的资金。
7、证人张X的证言：我在该公司做会计，负责与客户签订合同。公司的经理是周XX和范XX，老总是杨XX。主要业务是民间借贷。
8、证人该公司业务员王X的证言与上述证人的证言基本一致，能够相互印证。
9、证人潘X制作并经潘X和周XX确认的“客户汇总表”证实，益利渝中分公司上清寺分部共向社会不特定人群吸收存款405人次，吸收存款金额1055.3万元。在周XX名下的存款金额为50万元（12人）。
10、中国银监会重庆分会关于黑龙江省益利生物科技开发有限公司重庆渝中区分公司从事非法吸收公众存款行为予以认定的函认定，该分公司的行为是非法吸收公众存款。
11、被告人周XX的招商银行信用卡交易明细、被告人周XX的供述、证人范XX、潘X的证言证实，吸收的存款进出，均通过私人账户。该交易明细核算的存款金额经周XX核实，与潘X的“客户汇总表”客户存款金额基本一致。
12、归案经过材料证实，2013年1月3日，被告人周XX被公安机关捉获归案。
上述证据具有客观性、关联性和合法性，已形成证据体系，足以证明，益利公司重庆渝中区分公司以高额投资回报为诱饵，向社会不特定人群吸收存款，承诺在一定期限内还本付息，是非法吸收公众存款性质。虽然周XX等人是以单位名义吸收存款，但该单位从组建成立起，除了实施非法吸收公众存款行为外，没有其他的经营活动，且吸收的存款没有进入单位账户，因此，对被告人周XX的辩护人提出是单位犯罪的辩护意见不予采纳。
本院认为：被告人周XX伙同他人，未经中国人民银行批准，以借贷的名义向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，吸收存款1000万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。重庆市渝中区人民检察院指控成立。被告人周XX负责经营管理工作，是非法吸收公众存款行为的组织者之一，应当对所有吸收的全部存款负责，且个人吸收的存款50万元也不能退还给被害人，其在共同犯罪中不是起次要和辅助作用，因此，对其辩护人提出周XX是从犯的辩护意见不予采纳。被告人周XX归案后，如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚。综上所述，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第四十七条、第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款和第三款之规定，判决如下：
一、被告人周XX犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月3日起至2017年7月2日止）
二、被告人周XX于本判决生效后三十日内退赔殷XX、孙XX等四百零五人经济损失一千零五十五万三千元。
上述罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 文 跃
人民陪审员 江福美
人民陪审员 范金花
二〇一三年十二月二十七日
书 记 员 刘至严