河南省宝丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0421刑初58号
公诉机关河南省宝丰县人民检察院。
被告人张长有，男，1936年10月2日出生于河南省宝丰县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯诈骗罪于2015年10月12日被宝丰县公安局刑事拘留，同年10月13日被宝丰县公安局取保候审。2016年7月21日经本院决定逮捕，2016年8月12日被宝丰县公安局执行逮捕。
河南省宝丰县人民检察院以宝检公诉刑诉（2016）49号起诉书指控被告人张某丑犯诈骗罪，于2016年4月28日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。宝丰县人民检察院指派检察员杨龙丹、雷旭燕出庭支持公诉。被告人张某丑到庭参加诉讼。现已审理终结。
宝丰县人民检察院指控，1998年6月18日至2000年5月16日，被告人张某丑被宝丰县农村信用社聘用为赵某信用社吴某辛代办站代办员，受宝丰县信用社的委托办理吸收存款和贷款业务，2000年5月16日被宝丰县赵某信用社解聘。自2006年宝丰县赵某乡信用社吴某辛代办站撤销。2008年3月5日至2013年8月10日被告人张某丑向储户虚构自己是宝丰县赵某乡信用社吴某辛代办站信贷员的身份，私刻“宝丰县赵庄农村信用社吴庄代办站业务专用章”和“宝丰县赵庄农村信用社吴某辛代办站业务专用章”，以其子张某庚的名义，分114次收取吴某甲等30名储户的存款73.6万元，并向储户开具虚假存单，接受储户的存款兑付和利息支付、换取存单等信贷员工作，并将储户存款据为已有，至今未兑付。针对上述事实，公诉机关提供书证、被告人供述、被害人陈述、证人证言、鉴定意见等证据证实。公诉机关认为，被告人张某丑以非法占有为目的，采取虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人张某丑对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实有异议，认为其不构成诈骗罪，其在宝丰县农村信用社赵某信用社吴某辛代办站担任代办员时，信用社没有给其发过工资，信用社有文件说代办员被解聘时会发补助，但其被解聘后却仍没有发补助，其挪用储户的钱是为了全家老小的日常生活，如果当初农某社给其发补助，其不会挪用储户的钱，因此其行为不构成诈骗罪。被告人张某丑当庭提供协议书及宝丰县赵某镇吴某辛村委会证明各一份，证实庭审前其所欠储户的钱已全部归还。
经审理查明，1998年6月18日至2000年5月16日，被告人张某丑被宝丰县农村信用社聘用为赵某信用社吴某辛代办站代办员，受宝丰县信用社的委托办理吸收存款和贷款业务，2000年5月16日被宝丰县赵某信用社解聘。自2006年宝丰县赵某乡信用社吴某辛代办站撤销。2008年3月5日至2013年8月10日被告人张某丑向储户虚构自己是宝丰县赵某乡信用社吴某辛代办站信贷员的身份，私刻“宝丰县赵庄农村信用社吴庄代办站业务专用章”和“宝丰县赵庄农村信用社吴某辛代办站业务专用章”，以其子张某庚的名义，分114次收取吴某甲等30名储户的存款72.4万元，并向储户开具虚假存单，接受储户的存款兑付和利息支付、换取存单等信贷员工作，并将储户存款据为已有。
另查明，2016年5月9日，宝丰县赵庄镇吴庄村村民委员会证明证实被告人张某丑于2015年底已将所欠储户的钱全部还清。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证的下列证据证实，本院予以确认。
1、书证
（1）户籍证明、前科证明：证实被告人张某丑案发时达到刑事责任年龄，具备刑事责任能力；无前科。
（2）30户储户存款情况：
吴平安身份证及储蓄单复印件：证实吴平安存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴庄代办站张某丑处6000元；
吴某子身份证及储蓄单复印件：证实吴某子存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站28000元；
吴某丑身份证及储蓄单复印件：证实吴某丑存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站45000元；
毛某丁身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实毛某丁存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站99000元；
吴妮身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实吴妮存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站12000元；
吴某寅身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实吴某寅存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站50000元；
张坤身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实张坤存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站45000元；
郑某乙身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实郑某乙存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站5000元；
张圪拉身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实张圪拉存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站14000元；
毛某乙身份证及储蓄单复印件：证实毛某乙存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站4000元；
毛素果身份证及储蓄单复印件：证实毛素果存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站7000元；
吴铁功身份证及储蓄单复印件：证实吴铁功存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站27000元；
赵占国身份证及储蓄单复印件：证实赵占国存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站10000元；
王怀正身份证及储蓄单复印件：证实王怀正存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站20000元；
张某壬身份证及储蓄单复印件：证实张某壬存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站60000元；
张某癸身份证及储蓄单复印件：证实张某癸存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站2000元；
杨某储蓄单复印件、证明一份：证实杨某存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站20000元；
吴某午身份证及储蓄单复印件：证实吴某午存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站5000元；
王某乙身份证及储蓄单复印件：证实王某乙存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站39000元；
张某辛身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实张某辛存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站9000元；
张进浩身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实张进浩存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站20000元；
吴某辰身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实吴某辰存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站33000元；
吴某卯身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实吴某卯存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站7000元；
吴晋明身份证及储蓄单复印件：证实吴晋明存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站2000元；
毛某丙身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实毛某丙存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站11000元；
李某甲身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实李某甲存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站5000元；
吴顺身份证及储蓄单复印件、证明一份：证实吴顺存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站61000元；
吴某巳身份证及储蓄单复印件：证实吴某巳存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站13000元；
张延可身份证及储蓄单复印件：证实张延可存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站5000元；
张某子身份证及储蓄单复印件：证实张某子存入宝丰县赵庄乡农村信用社吴某辛代办站60000元；
统计表8张：证实存款共计687050元；实际存款114笔共计724000元.
（3）赵某信用社吴某辛信用站帐务移交表：证实移交人张某丑移交活期储蓄存款41000元，定期储蓄存款129.85万元；
（4）赵某信用社业务印章使用保管交接登记簿：证实刻有“赵某乡信用社吴某辛信用站业务专用章”字样的吴某辛代办站公章自1997年6月29日至1998年6月22日的交接记录；
（5）储蓄凭证领用登记表：证实2005年9月4日被告人张某丑以张某庚的名义分别领取500元4张、1000元4张、2000元3张、5000元2张、10000元4张、20000元1张、30000元1张；
（6）重要凭证销号单：证实相关凭证销号的情况；
（7）农某社代办站聘用及担保协议、聘用代办站合同书及解除协议合同书复印件各一份：证实赵某信用社于1998年6月18日聘用张某丑为吴某辛村信用代办站代办员；赵某农某社与张某丑于2000年3月20日签订聘用代办站合同书，即聘用张某丑为宝丰县农某社信用代办站代办员，并委托其为赵某信用社办理吸引存款和代收贷款业务；并于同年5月16日双方解除该合同；
（8）聘用代办站合同书、公告、请示、情况表、现金付出传票各一份：证实赵某农某社于2002年5月23日与张某庚签订聘用合同书，自2002年5月23日至2004年5月23日聘用张某庚为赵某乡农某社代办站代办员；宝丰信用社赵某信用社，于2007年3月25日发出公告，即日起解除与张某庚村信息联络员的劳务关系；并于2007年3月29日请示给予吴某辛信用站协储员张某庚一次性补偿1000元；张某庚于2007年3月31日领取劳务费1000元；
（9）文件7份：中国银行业监督管理委员会办公厅关于清理农村信用社信用代办站、邮政储蓄代办机构的通知、平顶山银监分局办公室关于转发农村合作金融机构已撤销农村信用代办站案件风险提示有关文件的通知、河南银监局办公室关于转发农村合作金融机构已撤销农村信用代办站案件风险提示有关文件的通知、中国银监会办公厅关于农村合作金融机构已撤销农村信用代办站案件风险提示的通知、河南省农村信用社关于积极配合各级政府做好原信用站人员稳定工作的通知、河南省农村信用社联合社关于做好已清退代办员稳控工作的通知、宝丰县农村信用合作联社纪检监察部关于已清退的原信用代办站信息联络员反映经济补偿问题的报告；
（10）公告一份：证实2006年4月20日宝丰县农村信用社发公告：2005年9月1日至9月20日将赵某乡吴某辛信用代办站已办理的存款业务全部并入赵某乡信用社，代办员不再直接为储户办理存取款手续；今后办理存款和到期存款的转存业务，可直接到当地的信用社办理，也可以委托代办员到信用社办理，但要索取有信用社出具的电脑打印且加盖信用社公章的合法存款单据（附有样本），对原使用的“宝丰县农村信用社代办站定（活）期储蓄存单”自账务合并之后不再使用；
（11）发破案及抓获经过：证实该案的侦破情况及对被告人张某丑的抓获经过。
2、被害人陈述
（1）被害人张某辛陈述：证实其在被告人张某丑处存款9000元未兑付。
（2）被害人李某甲陈述：证实其在被告人张某丑处存款5000元未兑付。
（3）被害人吴某丙陈述：证实其在被告人张某丑处存款12000元未兑付。
（4）被害人吴某甲陈述：证实其在被告人张某丑处存款6000元未兑付。
（5）被害人吴某子陈述：证实其在被告人张某丑处存款28000元未兑付。
（6）被害人吴某丑陈述：证实其在被告人张某丑处存款45000元未兑付。
（7）被害人吴某寅陈述：证实其在被告人张某丑处存款50000元未兑付。
（8）被害人马某陈述：证实其丈夫张某乙在被告人张某丑处存款45000元未兑付。
（9）被害人郑某乙陈述：证实其在被告人张某丑处存款5000元未兑付。
（10）被害人张某丙拉陈述：证实其在被告人张某丑处存款14000元未兑付。
（11）被害人毛某乙陈述：证实其在被告人张某丑处存款4000元，其女儿毛某甲存款7000元，共存款11000元未兑付。
（12）被害人李某乙陈述：证实其子吴某丁功存款27000元钱，女婿赵占国存款10000元钱，女婿王某甲正存款20000元钱，共在被告人张某丑处存款57000元未兑付。
（13）被害人张某壬陈述：证实其在被告人张某丑处存款60000元未兑付。
（14）被害人张某癸陈述：证实其在被告人张某丑处存款2000元未兑付。
（15）被害人刘某陈述：证实其丈夫张某戊可在被告人张某丑处存款5000元未兑付。
（16）被害人毛某丙陈述：证实其在被告人张某丑处存款11000元未兑付。
（17）被害人吴某卯陈述：证实其在被告人张某丑处存款7000元，其孙吴某壬存款2000元，共存款9000元未兑付。
（18）被害人张某子陈述：证实其在被告人张某丑处存款60000元未兑付。
（19）被害人吴某辰陈述：证实其在被告人张某丑处存款33000元未兑付。
（20）被害人吴某巳陈述：证实其在被告人张某丑处存款13000元未兑付。
（21）被害人王某乙陈述：证实其在被告人张某丑处存款39000元未兑付。
（22）被害人潘某提陈述：证实其丈夫张某己在被告人张某丑处存款20000元未兑付。
（23）被害人吴某癸时陈述：证实其在被告人张某丑处存款61000元未兑付。
（24）被害人吴某午陈述：证实其在被告人张某丑处存款5000元未兑付。
（25）被害人杨某陈述：证实其在被告人张某丑处存款20000元未兑付。
（26）被害人毛某丁陈述：证实其在被告人张某丑处存款99000元未兑付。
3、证人证言
（1）证人张某庚证言：证实其父亲张某丑大概是七几年的时候就开始干信贷员了，最开始的时候其父亲张某丑是在刘庄干信贷员，后来开始在吴某辛村干信贷员，其父亲一直干信贷员干到2002年，当时因为可以接班，其接班后开始在村上干信贷员，2002年之后其开始在村上办储蓄业务。一直干到2004年或者2005年，因为当时其在赵某开了一个超市，就不在干信贷员了。其直接把东西给其父亲，不再经手信用社的事情，其父亲帮助所有人办理手续。
（2）证人申某证言：证实其现任赵某乡信用联社会计。有人冒充信用联社的名义拉储户存钱，现在不给兑现。去年下半年的时候，具体时间记不住了，有赵庄乡的村民陆续拿着信用社的储蓄单去赵某乡信用联社取钱，信用社的营业员发现这种手填的储蓄单，信用社2006年以后就不再用了，而这些储蓄单上填的日期大部分时间都在2012年和2013年，并且这些来取钱的储户在联社没有存钱信息，问清情况后才知道，这些村民都是赵庄乡吴庄村的，他们是把钱某在了他们村一个叫张某庚的人那里，张某庚自称家里是信用社的代办点，所以就有村民把钱某在他那里了，现在村民从张某庚手里取不出来钱，就到信用社来了。2006年之前的时候，信用联社委托张某庚在吴某辛村设立过代办点，主要是为了针对储户存款方便而设，当时代办点需要将吸收的存款上交到信用社，2006年以后，张某庚的代办点就取消了，他已经不能再办信用社的业务了。当时设立代办点的时候，只是委托张某庚设立的，张某庚一直以来就不是信用社的工作人员。到现在为止大概有二十户的村民在张某庚那里存的有钱，涉及金额在50万左右。
4、被告人供述和辩解
证实被告人张某丑不干信贷员后冒充张某庚的名字办理业务，收取储户的存款。刚开始开的票据是以前其干信贷员的时候剩下的没有上交的票据，这些票据当时都盖着信用社给代办站的真章，后来这些票据用完了，其购买一些假票据，花钱刻了代办站的印章盖上继续办理业务。刚开始的时候代办站开在张某丑家，后来张某庚干了之后他家就成了吴某辛代办站的代办点，因为老百姓不知道，有些还去张某丑家，那时候对外也是一个代办点，再后来张某庚搬到赵某乡住了，张某丑就搬到了张某庚家住，并一直在张某庚家办理业务。
5、鉴定意见：
平顶山市公安局物证鉴定所平公物鉴（文检）字（2015）028号文件：证实（1）检材上的“宝丰县赵庄农村信用社吴某辛代办站业务专用章”印某与样本印某“赵某乡信用社吴某辛信用站业务专用章”不是同一枚印章所盖印。
（2）检材二上的“宝丰县赵庄农村信用社吴庄代办站业务专用章”印文与样本印文“宝丰县赵庄农村信用社吴某辛代办站业务专用章”不是同一枚印章所盖印。
另有被告人张某丑当庭提供的宝丰县赵庄镇吴庄村村民委员会于2016年5月9日出具证明被告人张某丑于2015年底已将所欠储户的钱全部还清的证明材料。经当庭举证、质证，本院予以确认。
上述证据来源合法，证据之间能够相互印证，能够证实被告人张某丑诈骗的犯罪事实。
本院认为，被告人张某丑以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张某丑犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立。被告人张某丑辩解因农某社不给其发工资及补助，其挪用储户的钱是为了全家老小的日常生活，因此其行为不构成诈骗罪的理由不能成立，本院不予采纳。鉴于被告人张某丑系初犯且庭审前积极退赃，依法可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第十七条之一规定，已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。本案依法可从轻处罚。综上，根据被告人张某丑犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第五十二条、第五十三条、第十七条之一、第六十一条之规定，判决如下：
被告人张某丑犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月12日起至2026年8月10日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王晓芬
审 判 员 周炳炎
人民陪审员 何晓辉
二〇一六年八月十五日
书 记 员 何婉冰