文书内容安徽省芜湖市镜湖区人民法院刑 事 判 决 书（2018）皖0202刑初116号公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。被告人马金龙，男，1988年8月12日出生，汉族，大学文化，上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司负责人，户籍地安徽省无为县，现租住芜湖市镜湖区。2015年12月13日因本案被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，2018年3月23日被本院取保候审。指定辩护人奚嗣顺，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。指定辩护人秦友佳，上海金茂凯德（芜湖）律师事务所律师。安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2017）132号起诉书、镜检刑变诉（2018）5号变更起诉决定书指控被告人马金龙犯非法吸收公众存款罪，分别于2017年4月10日、2018年3月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，分别于2017年5月31日、2018年5月9日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，被告人马金龙及其辩护人奚嗣顺到庭参加诉讼。期间，根据公诉机关申请，本院决定延期审理一次。现已审理终结。经审理查明：2015年12月5日，北京市公安局朝阳分局对丁宁（已判决）等人利用钰诚集团控股公司下属的金易融网络科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。在侦查中发现，安徽钰诚控股集团成立于2013年5月，钰诚国际控股集团有限公司成立于2015年5月。2014年6月，丁宁收购金易融（北京）网络科技有限公司，对该公司的互联网平台进行升级改造后，更名为e租宝平台上线运营。之后，安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司设立上海聚汇通金融信息服务有限公司负责线下推广销售e租宝产品。2015年8月24日，被告人马金龙入职上海聚汇通金融信息服务有限公司，担任尚未正式营业的上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司（以下简称芜湖分公司）营业部部长。2015年10月8日，上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司经工商部门核准注册正式开始经营，经营场所在芜湖市镜湖区广玉兰花园6幢07号，该地址系上海聚汇通金融信息服务有限公司于2015年9月1日租赁使用，被告人马金龙是该公司负责人。被告人马金龙明知芜湖分公司未获得金融机构和银监会批准对外吸收存款的情况下，以上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司名义对外招聘业务员，通过在芜湖市各个居民小区等地发放宣传册等方式向社会大众推荐“e租宝”产品。2015年10月至12月期间，上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司对外非法吸收公众存款共计241万余元，返还收益共计10680元，返还本金104万元，实际造成损失共计136万余元，共涉及集资参与人11人。2015年12月13日，被告人马金龙经公安机关电话传唤后主动到芜湖市公安局镜湖分局接受调查，并如实供述了犯罪事实。公安机关立案后，依法扣押了上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司位于芜湖市镜湖区广玉兰花园6幢07号办公地点的POS机终端、办公电脑等相关办公用品。案发后，该办公地点的房屋所有权人林嵩已依法退还涉案资金18332.1元并上缴芜湖市财政局账户。上述事实，被告人马金龙在开庭审理中亦无异议，并有证人伍某某、刘某一、高某、王一、佘某、魏某、张某、束某某、邢某某、林某某、熊某某、邹某某、杨某、韩某、俞某一、王二、王三、吴一、郑某某、赵某某、朱某某、艾某某、刘某、吴某某、谷某、王某某、王四、许某、吴二、刘某二、俞某二等人的证言，书证户籍信息、到案经过、上海聚汇通金融信息服务有限公司芜湖分公司核准登记材料、房屋租赁合同、上海聚汇通金融信息服务有限公司营业执照、公司章程、企业登记证照颁发及归档记录表、扣押决定书及清单、债权受让咨询服务协议及债权转让协议、交易流水明细，搜查笔录及视听资料、电子数据等证据证实，足以认定。本院认为，被告人马金龙作为另案处理的安徽钰诚控股集团和钰诚国际控股集团非法集资犯罪的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相非法吸收公众存款共计241万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。被告人马金龙在共同非法吸收公众存款犯罪中，起次要作用，系从犯，本院依法予以减轻处罚。被告人马金龙在公安机关电话传唤到案后，能如实供述所犯罪行，系自首，本院予以从轻处罚。其辩护人相关的辩护意见予以采纳。为保障国家的金融市场管理秩序不受侵犯，打击犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下：一、被告人马金龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币一万五千元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金款于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、在案扣押、冻结款项按比例发还集资参与人，在案扣押的物品变卖后按比例发还集资参与人,不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还（清单附后）。马金龙回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  孙 玲人民陪审员  焦友龙人民陪审员  陈 安二〇一八年九月二十七日书 记 员  向玉媛附相关法条：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。表格一：                     集资参与人                  序号              姓名              本金(单位：元）              收益（单位：元）              有无收回本金                  1              张国兰              50000              未收回                  2              王桂兰              20000              未收回                  3              杜东              200000              未收回                  4              孙慧敏              1240000              10000              收回950000                  5              刘婷（吴仕俊）代              450000              未收回                  6              邹红              24000              未收回      表格二：                 工作人员兼集资参与人                  序号              姓名              本金（单位：元）              收益（单位：元）              有无收回本金                  1              姚明              10000              未收回                  2              雷佳玮              300000              680              未收回                  3              宫家梅              11000              未收回                  4              詹璐璐              6000              未收回                  5              李红燕              100000              几百              收回90000