湖南省通道侗族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）通刑初字第77号
公诉机关湖南省通道侗族自治县人民检察院。
被告人朱某甲，男，1970年8月5日出生于广东省廉江市，汉族，初中文化，经商，湖南省通道侗族自治县第九届政协委员，户籍所在地广东省廉江市和寮镇。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月17日被湖南省通道侗族自治县公安局刑事拘留，2015年1月23日被执行逮捕。现羁押于湖南省通道侗族自治县看守所。
辩护人殷学斌，湖南指南律师事务所律师。
湖南省通道侗族自治县人民检察院以湘通检刑刑诉（2015）66号起诉书指控被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年10月29日公开开庭审理了本案。湖南省通道侗族自治县人民检察院指派检察员杨秀书、代理检察员杨嫔出庭支持公诉，被告人朱某甲及其辩护人殷学斌到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
湖南省通道侗族自治县人民检察院指控：被告人朱某甲是通道侗族自治县福乐多购物商贸店的实际所有者、经营者。2011年至2014年期间，朱某甲以通道侗族自治县福乐多购物商贸店资金周转困难的名义，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象佘某甲夫妻非法吸收存款人民币14万元，向夏某某夫妻非法吸收存款人民币28万元，向邹某某非法吸收存款人民币22万元，向朱某乙非法吸收存款人民币5万元，向曾某甲非法吸收存款人民币10万元，向朱某丙非法吸收存款人民币15万元，向明某某非法吸收存款人民币50万元。以上非法吸收存款，共计人民币144万元。
2014年12月17日，朱某甲自动到通道侗族自治县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。
案发前，朱某甲已归还上述借款本金65.5万元，支付利息46.96万元。
针对指控的犯罪事实，公诉机关随案移送相关证据予以证实。认为朱某甲违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款144万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。公诉机关建议对朱某甲犯非法吸收公众存款罪处三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人朱某甲在庭审中对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实和定性不持异议，并当庭自愿认罪。
辩护人殷学斌的辩护意见是：1、本案涉案金额不大，且与当事人达成了刑事和解协议并得到被害人的谅解。案发前已偿还了部分资金，在量刑时应予以考虑；2、朱某甲有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚；庭审认罪态度好，并有悔罪表现，亦可酌情从轻处罚；3、建议对朱某甲从轻处罚并适用缓刑。
辩护人为支持其主张，当庭提交了认罪悔过书、刑事和解协议书、刑事谅解书等证据证实。
经审理查明，2010年12月，被告人朱某甲以柯某甲的名义在通道侗族自治县工商行政管理局登记注册了通道侗族自治县福乐多购物商贸店，但该店的实际所有者、经营者实为朱某甲本人。2011年9月至2014年5月期间，朱某甲以通道侗族自治县福乐多购物商贸店资金周转困难的名义，违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象佘某甲等九人非法吸收存款人民币144万元，具体情况如下：
（1）朱某甲告以通道侗族自治县福乐多购物商贸店资金周转困难为由，让其员工佘某乙帮忙找其亲戚和朋友借钱，并可以按月息2分给他们支付利息。2013年9月至2014年5月期间，佘某乙便先后介绍佘某甲、张某某夫妇、夏某某、向某某夫妇、邹某某、朱某乙、曾某甲分别借给朱某甲人民币14万元、28万元、22万元、5万元、10万元。
（2）2013年9月12日，朱某丙在社会上得知通道侗族自治县福乐多购物商贸店需要资金周转，便通过冯某某的介绍以2分月息借给朱某甲人民币15万元。
（3）2011年9月1日，朱某甲的妻子柯某乙应朱某甲的要求，向经尹某某介绍认识的明某某以2分月息借款人民币50万元给朱某甲。
2014年12月17日，朱某甲自动到通道侗族自治县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。
案发前，朱某甲已归还上述被害人借款本金65.5万元，支付利息46.96万元。
在本案审理过程中，上述被害人均与朱某甲自行达成了刑事和解协议，并对朱某甲的行为表示谅解，请求司法机关对其从宽处理。
上述事实，有下列经过庭审质证且查证属实的证据证明：
1、户籍证明，抓获经过，政协通道侗族自治县第九届委员会委员（2012）第四号公告，工商注册登记相关资料，借条、银行交易记录、财务费用-
贷款利息明细表、短期借款-
员工借款明细表，搜查笔录，扣押决定书，《扣押物品、文件清单》，认罪悔过书、刑事和解协议书、刑事谅解书等书证；2、证人柯某乙、佘某乙、周某某、佘某丙、尹某某、刘某某的证言；3、被害人佘某甲、朱某乙、曾某甲、夏某某、邹某某、朱某丁、明某某的陈述；4、被告人的供述与辩解；5、鉴定意见。
以上证据形式、来源合法，且证据内容相互印证，对其证明效力，本院予以确认。
本院认为：被告人朱某甲违反国家金融管理法律规定，未经国家金融主管机关批准，以“口口相传”的方式和支付高额利息的手段，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，朱某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪；通道侗族自治县人民检察院指控朱某甲犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持；朱某甲主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚；案发前，已偿还部分非法吸收的赃款，可酌情从轻处罚；朱某甲系初犯，且当庭自愿认罪、悔罪，与被害方自行达成刑事和解协议，取得对方谅解，可酌情从轻处罚。对于辩护人提出朱某甲涉案金额不大的辩护意见。经查，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”。朱某甲非法吸收公众存款资金144万元，已达法律规定的数额巨大标准。故该辩护意见不能成立，本院不予采纳。其他辩护意见与公诉意见一致，且与庭审查明的事实相符，本院予以采纳。
根据朱某甲的犯罪情节、犯罪性质和认罪、悔罪表现，对其适用缓刑不致再危害社会，可以宣告缓刑。公诉机关的量刑建议符合本案实际，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下：
被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。自裁判文书生效之日起十日内，被告人持刑事判决书到居住地司法局社区矫正股报到，接受社区矫正。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 石英姿
审 判 员 吴川义
人民陪审员 李武军
二〇一五年十一月二日
代理书记员 罗梓榆
附件：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚全，应当根据犯罪情节决定罚全数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。