福建省厦门市湖里区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0206刑初233号
公诉机关厦门市湖里区人民检察院。
被告人林某某，男，24岁，户籍地福建省安溪县。2015年9月22日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月28日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人许海军、柳晓婷，福建汇丰联盟律师事务所律师。
被告人何某甲，女，22岁，户籍地广西省凌云县。2015年9月22日因涉嫌犯诈骗罪被取保候审。
被告人何某乙，女，25岁，户籍地福建省安溪县。2015年9月22日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年10月28日被取保候审，2016年6月8日被逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
厦门市湖里区人民检察院以湖检公诉刑诉（2016）220号起诉书指控被告人林某某、何某甲、何某乙犯信用卡诈骗罪，于2016年3月14日向本院提起公诉并建议适用简易程序。因适用简易程序的条件不充分，本院于2016年3月29日决定转为普通程序，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。厦门市湖里区人民检察院指派代理检察员童乔容、黄程芳出庭支持公诉，被告人林某某及其辩护人许海军、柳晓婷，被告人何某甲、何某乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
厦门市湖里区人民检察院指控：
2015年8月至9月间，被告人林某某、何某甲、何某乙伙同“阿鸡”（真实身份不详，另案处理），在本市湖里区塘边社7号203室，以提高信用卡额度的名义，使用钓鱼网站套取被害人的银行卡信息和交易密码，在网上购买手机充值卡，并将这些充值卡在“易收卡”网站上出售，所得钱款汇入以赵某某名义开设的银行账户内，诈骗金额共计人民币131598元。其中，被告人林某某负责购买手机、银行卡、手机卡、被害人资料、钓鱼网站等作案工具以及转账、取款；被告人何某甲、何某乙负责给被害人发送短信；“阿鸡”负责给被害人打电话获取动态密码、购买充值卡、卖掉充值卡、取出赃款等。
另查明，被告人林某某、何某甲、何某乙等人以上述方式骗取被害人邹某某人民币6969元、骗取被害人章某某人民币1020元、骗取被害人刘某人民币19796元、骗取被害人卢某某人民币202元、骗取被害人张某某人民币19796元。
2015年9月21日，民警在本市湖里区塘边社7号203室抓获被告人林某某、何某甲、何某乙。被告人林某某、何某甲、何某乙到案后如实供述自己的犯罪事实。
为支持指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人林某某、何某甲、何某乙的供述和辩解，被害人邹某某等人的陈述，证人林某某等人的证言，搜查笔录、扣押物品清单、QQ聊天记录、诈骗资料、短信、邮件信息、银行卡交易记录、易收卡交易记录、手机通话记录等书证，现场照片、取款录像光盘1张等视听资料，户籍证明、到案经过等。公诉机关认为，被告人林某某、何某甲、何某乙以非法占有为目的，结伙以骗取他人信用卡信息资料并通过互联网使用的方式，冒用他人信用卡，金额共计人民币131598元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一、四款、第二十七条之规定，本案系共同犯罪，其中被告人林某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人何某甲、何某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人林某某、何某甲、何某乙到案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
三被告人对于公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议。
被告人林某某的辩护人提出如下辩护意见：1.虽然赵某某的中国农业银行卡确有进账131598元，但其中已查明的5名被害人被骗的金额仅4万多元，对于未查清被害人的款项8万多元不能认定为诈骗数额。2.被告人林某某系初犯、认罪态度较好，其家属积极退赃。综上，该辩护人请求对被告人林某某在有期徒刑五年以下的幅度内判处刑罚。
经审理查明：
2015年8月至9月间，被告人林某某、何某甲、何某乙伙同“阿鸡”（未到案）在本市湖里区塘边社7号203室，以提高信用卡额度的名义，使用“钓鱼”网站套取被害人的信用卡信息和交易密码，之后冒用被害人的信用卡在网上购买手机充值卡，并将这些充值卡在“易收卡”网站上出售，所得钱款汇入户名为“赵某某”的中国农业银行账户（卡号：6228481948120010771），后再转入户名为“王美玉”、“杨蕾”、“徐凯”的中国邮政储蓄银行卡（卡号分别为：6210983310014521689；6217997900004081154；6217998700006116647），诈骗金额共计人民币131598元。其中，被告人林某某负责购买手机、银行卡、手机卡、被害人资料、“钓鱼”网站等作案工具以及转账、取款；被告人何某甲、何某乙负责给被害人发送短信等。
在上述诈骗事实中，被告人林某某、何某甲、何某乙等人骗取被害人邹某某人民币6969元、骗取被害人章某某人民币1020元、骗取被害人刘某人民币19796元、骗取被害人卢某某人民币202元、骗取被害人张某某人民币19796元。
另查明，案发后，被告人林某某、何某甲、何某乙共同向本院退出赃款人民币50000元，该款现暂存于本院。被告人林某某、何某甲育有一子，系2015年10月31日出生，现处于哺乳期。
2015年9月21日，被告人林某某、何某甲、何某乙在本市湖里区塘边社7号203室被公安机关抓获，到案后如实供述了自己的上述行为。公安机关经搜查上述被告人的暂住处，查获作案工具“诺基亚”牌1120型手机4部、“DELL”牌笔记本电脑2台（型号分别为InspironI5-3521、InspironI5-3542）、“联想”牌笔记本电脑1台、中国工商银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡4张、浦发银行卡2张、广发银行卡1张、中国光大银行卡3张、中国建设银行卡3张、中国农业银行卡4张、中国民生银行卡1张、中信银行卡1张、平安银行卡4张、远特信时空SIM卡28张、U友SIM卡17张、中国联通SIM卡1张、SIM卡1张、手机存储卡1个、农业银行口令卡1张、中国电信云卡1张、光大银行U盾1个、中国建设银行U盾1个、华为无线网卡1张、实创兴无线网卡1张、诈骗资料96张，以及“三星”牌手机1部（号码1382417****、串号355066064530266，所有人：林某某）、“苹果6plus”1部（号码1509994****、串号354440064752322，所有人：林某某）、“苹果4”手机1部（号码1341252****、串号013599000842944，所有人：何某甲）、“苹果6”手机1部（串号354394063495849、号码1379925****，所有人：林某桂）、“苹果4”手机1部（串号013152004974995、号码1307699****，所有人：何某乙），上述物品现均暂扣于厦门市公安局湖里分局。
上述事实，被告人林某某、何某甲、何某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人邹某某、章某某、刘某、卢某某等人的陈述，证人林某桂等人的证言、提取笔录、搜查笔录、扣押清单、接受证据材料清单、QQ聊天记录、诈骗资料、银行卡交易明细、通话记录、出生医学证明、暂存款票据等，取款监控视频录像及截图、提现明细截图、作案现场照片、手机短信截图，常住人口基本信息、户籍证明、到案经过、情况说明等证据证实，足以认定。
关于被告人林某某的辩护人提出的指控的犯罪数额中，无法查清被害人的款项不应计入犯罪总额的辩护意见。经查，被告人林某某的供述与户名为“赵某某”的农业银行交易明细、提现明细截图、户名为“王某某”、“杨某”、“徐某”的邮政储蓄银行卡交易明细、取款监控视频录像等能相互印证，足以证实三被告人冒用他人信用卡进行诈骗的金额为131598元。故该项辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。
本院认为，被告人林某某、何某甲、何某乙以非法占有为目的，结伙以骗取他人信用卡信息资料并通过互联网使用的方式，冒用他人信用卡，金额共计人民币131598元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。本案系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人林某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人何某甲、何某乙在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。三被告人到案后如实供述犯罪事实，当庭亦自愿认罪，可从轻处罚。三被告人能积极退出部分赃款，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人何某甲的犯罪情节及悔罪表现，同时考虑其家庭情况，可对其适用缓刑。本院采纳辩护人提出的被告人林某某系初犯，认罪态度较好，积极退赃，因此请求对其从轻处罚的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人林某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月22日起至2020年11月21日止。罚金应于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
二、被告人何某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，缓刑二年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
三、被告人何某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月8日起至2017年10月31日止。罚金应于本判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
四、暂存于本院的退赃款人民币50000元，发还被害人邹某某人民币6969元、被害人章某某人民币1020元、被害人刘某人民币19796元、被害人卢某某人民币202元、被害人张某某人民币19796元，剩余赃款人民币2217元发还其他相关被害人。
五、暂扣于厦门市公安局湖里分局的作案工具“诺基亚”牌1120型手机4部、“DELL”牌笔记本电脑2台（型号分别为InspironI5-3521、InspironI5-3542）、“联想”牌笔记本电脑1台、中国工商银行卡2张、中国邮政储蓄银行卡4张、浦发银行卡2张、广发银行卡1张、中国光大银行卡3张、中国建设银行卡3张、中国农业银行卡4张、中国民生银行卡1张、中信银行卡1张、平安银行卡4张、远特信时空SIM卡28张、U友SIM卡17张、中国联通SIM卡1张、SIM卡1张、手机存储卡1个、农业银行口令卡1张、中国电信云卡1张、光大银行U盾1个、中国建设银行U盾1个、华为无线网卡1张、实创兴无线网卡1张、诈骗资料96张，均予没收；“三星”牌手机1部（号码1382417****、串号355066064530266，所有人：林某某）、“苹果6plus”1部（号码1509994****、串号354440064752322，所有人：林某某）、“苹果4”手机1部（号码1341252****、串号013599000842944，所有人：何某甲）、“苹果4”手机1部（串号013152004974995、号码1307699****，所有人：何某乙），予以拍卖，所得款项发还其他相关被害人；“苹果6”手机1部（串号354394063495849、号码1379925****，所有人：林某桂），发还林某桂。
六、继续追缴被告人林某某、何某甲、何某乙的违法所得，发还其他相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈国树
人民陪审员 宋阿娟
人民陪审员 杨红霞
二〇一六年六月八日
书 记 员 庄剑斌
附页：
本案适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款?有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。