广西壮族自治区桂林市象山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）象刑初字第78号
公诉机关广西壮族自治区桂林市象山区人民检察院。
被告人唐某某，男，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2011年9月18日被桂林市公安局象山分局取保候审，2011年9月21日由桂林市公安局象山分局执行逮捕，同年11月21日经桂林市象山区人民检察院决定取保候审。
广西壮族自治区桂林市象山区人民检察院以桂市象检刑诉（2013）22号起诉书指控被告人唐某某犯信用卡诈骗罪，于2013年3月21日向本院提起公诉，同年6月18日申请延期审理一次。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。桂林市象山区人民检察院指派检察员巫裕汉出庭支持公诉，被告人唐某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
桂林市象山区人民检察院指控，2007年8、9月份的一天，被告人唐某某（别名唐邦恒）找到申某某（已判刑），并授意用复制他人的银行卡盗取他人存款。2007年10月底的一天，被告人唐某某通过深圳至桂林的班车寄来复制被害人郭某某的银行卡给申某某，要其取款。2007年11月5日至7日期间，申某某找到唐某忠（已判刑）利用被告人唐某某提供的复制被害人郭某某的银行卡，由唐某忠用复制的被害人郭某某的银行卡，在桂林工商银行柜员机上，分别多次将被害人郭某某银行内存款102425元转帐到唐某忠、申某某事先开设的帅某某四张银行卡上（其中转入6222001905101107806卡两笔40405元、6222001905101118415卡三笔17105元、9558821905000146923卡一笔405元、9558822103002956783卡四笔44510元）；唐某忠还在银行柜员机上三天分别多次用复制的被害人郭某某的银行卡直接取出现金人民币60000元（另手续费20元）；唐某忠又从帅某某的9558822103002956783银行卡上取出其从郭某某卡上转入的部分现金人民币14500元。申某某找来龚某某（已判刑）并要其同去湖南省永州市、衡阳市取款，申某某、龚某某在湖南省永州市、衡阳市使用事先开设的帅某某的银行卡两张（6222001905101107806卡、6222001905101118415卡），取出唐某忠从郭某某卡上转来的现金人民币51300元。事后申某某分给唐某忠人民币7000余元，分给龚某某人民币3000元，申某某在菲律宾（外国名）分给被告人唐某某20000元，余款部分由申某某个人挥霍，部分共同挥霍。破案后，经查帅某某的银行卡（6222001905101118415）在2007年11月7日止，余额为6170元；公安机关冻结由唐某忠转到帅某某的银行卡（9558822103002956783）内存款30000元。
2007年12月14日至15日期间，唐某忠使用被告人唐某某提供的复制被害人黄国林、宋春艳的银行卡，在桂林农业银行柜员机上分别多次盗取被害人黄国林存银行内存款人民币30500元、盗取被害人宋春艳存银行内存款人民币9700元，所得赃款均用于赌博挥霍。
2007年12月20日至21日期间，申某某伙同唐某忠、龚某某使用被告人唐某某提供的复制被害人苏某某的银行卡，由唐某忠在桂林农业银行柜员机上，将被害人苏某某银行内存款人民币10万元分别转帐到事先开设的赖某兰、杨某某、蔡某某的银行卡上（其中转入赖某兰的9559980149777063814银行卡两笔4万、转入杨某某的9559980149898749812银行卡两笔4万，转入蔡某某的9559980149648082316银行卡两笔2万）。申某某找来龚某某并要其同去湖南省永州市、衡阳市取款，申某某、龚某某在湖南永州市、衡阳市使用赖某兰、杨某某、蔡某某的银行卡分别多次将转来的赃款10万元取出；另申某某、龚某某在湖南永州市、衡阳市使用复制被害人苏某某的银行卡直接盗取苏某某的存款39000元（另手续费426元）；在湖南申某某给龚某某人民币4000元作好处费。当申某某、龚某某从湖南取款回来，路经灵川县三街收费站时，公安人员将申某某、龚某某抓获，从申某某身上缴获赃款人民币134900元，从龚某某身上缴获赃款人民币4300元；追缴唐某忠赃款人民币29200元。所缴赃款退被害人苏某某人民币139200元，退被害人黄国林人民币19500元，退被害人宋春艳人民币9700元。
2011年9月8日，被告人唐某某到桂林市刑侦支队六大队投案自首。
为证实其指控主张，公诉机关当庭宣读并出示了1、被告人供述；2、同案人供述、认点笔录和认点照片；3、被害人报案、陈述；4、扣押、发还物品清单及领条；5、银行证据材料；6、同案人刑事判决书；7、抓获经过、自首证明材料等有关书证材料。公诉机关认为，被告人唐某某伙同他人以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，诈骗他人银行存款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，应当以信用卡诈骗罪追究刑事责任。被告人唐某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人唐某某对公诉机关的指控无异议。
经审理查明，2007年8、9月份的一天，被告人唐某某（别名唐邦恒）找到申某某（已判刑），并授意用复制他人的银行卡盗取他人存款。2007年10月底的一天，被告人唐某某通过深圳至桂林的班车寄来复制的被害人郭某某的银行卡给申某某，要其取款。2007年11月5日至7日期间，申某某找到唐某忠（已判刑）利用被告人唐某某提供的复制被害人郭某某的银行卡，由唐某忠用复制的被害人郭某某的银行卡，在桂林工商银行柜员机上，分别多次将被害人郭某某银行内存款102425元转帐到唐某忠、申某某事先开设的帅某某四张银行卡上（其中转入6222001905101107806卡两笔40405元、6222001905101118415卡三笔17105元、9558821905000146923卡一笔405元、9558822103002956783卡四笔44510元）；唐某忠还在银行柜员机上三天分别多次用复制的被害人郭某某的银行卡直接取出现金人民币60000元（另手续费20元）；唐某忠又从帅某某的9558822103002956783银行卡上取出其从郭某某卡上转入的部分现金人民币14500元。申某某找来龚某某（已判刑）并要其同去湖南省永州市、衡阳市取款，申某某、龚某某在湖南省永州市、衡阳市使用事先开设的帅某某的银行卡两张（6222001905101107806卡、6222001905101118415卡），取出唐某忠从郭某某卡上转来的现金人民币51300元。事后申某某分给唐某忠人民币7000余元，分给龚某某人民币3000元，申某某在菲律宾（外国名）分给被告人唐某某20000元，余款部分由申某某个人挥霍，部分共同挥霍。破案后，经查帅某某的银行卡（6222001905101118415）在2007年11月7日止，余额为6170元；公安机关冻结由唐某忠转到帅某某的银行卡（9558822103002956783）内存款30000元。
2007年12月14日至15日期间，唐某忠使用被告人唐某某提供的复制被害人黄国林、宋春艳的银行卡，在桂林农业银行柜员机上分别多次盗取被害人黄国林存银行内存款人民币30500元、盗取被害人宋春艳存银行内存款人民币9700元，所得赃款均用于赌博挥霍。
2007年12月20日至21日期间，申某某伙同唐某忠、龚某某使用被告人唐某某提供的复制被害人苏某某的银行卡，由唐某忠在桂林农业银行柜员机上，将被害人苏某某银行内存款人民币10万元分别转帐到事先开设的赖某兰、杨某某、蔡某某的银行卡上（其中转入赖某兰的9559980149777063814银行卡两笔4万、转入杨某某的9559980149898749812银行卡两笔4万，转入蔡某某的9559980149648082316银行卡两笔2万）。申某某找来龚某某并要其同去湖南省永州市、衡阳市取款，申某某、龚某某在湖南永州市、衡阳市使用赖某兰、杨某某、蔡某某的银行卡分别多次将转来的赃款10万元取出；另申某某、龚某某在湖南永州市、衡阳市使用复制被害人苏某某的银行卡直接盗取苏某某的存款39000元（另手续费426元）；在湖南申某某给龚某某人民币4000元作好处费。当申某某、龚某某从湖南取款回来，路经灵川县三街收费站时，公安人员将申某某、龚某某抓获，从申某某身上缴获赃款人民币134900元，从龚某某身上缴获赃款人民币4300元；追缴唐某忠赃款人民币29200元。所缴赃款退被害人苏某某人民币139200元，退被害人黄国林人民币19500元，退被害人宋春艳人民币9700元。
被告人唐某忠、申某某以帅某某在中国工商银行桂林市阳桥支行开设的9558822103002956783账户，于2008年5月14日被桂林市公安局以（2008）0017号冻结存款通知书冻结该账户尚存赃款30000元。该30000元赃款经本院（2008）象刑初字第217号刑事判决书判决予以追缴并退还被害人郭某某。另在本院（2008）象刑初字第217号唐某忠、申某某、龚某某信用卡诈骗一案中，申某某退出赃款10000元，龚某某退出赃款3000元，此13000元赃款已经判决退还给被害人郭某某。
在本案审理过程中，被告人唐某某退出赃款130425元，至此，本案犯罪的所有赃款全部退出。2011年9月8日，被告人唐某某到桂林市刑侦支队六大队投案自首。
认定上述事实的证据如下：
1、被害人郭某某、黄国林、宋春艳、苏某某的报案、陈述证实其银行卡内存款被盗取的事实；
2、同案犯唐某忠、申某某、龚某某的供述证实他们使用被告人唐某某提供的信用卡盗取被害人郭某某、黄国林、宋春艳、苏某某银行卡内存款及转移所盗取存款的时间、地点、手段、经过、数额的事实；
3、认点笔录及认点照片证实同案犯唐某忠、申某某、龚某某作案地点；
4、扣押物品清单证实同案犯申某某、龚某某作案工具、缴获赃款的数额；
5、发还物品清单及领条、收据证实退还被害人赃款的数额；
6、银行流水清单、转帐明细表等书证材料证实同案犯唐某忠、申某某、龚某某盗取被害人郭某某、黄国林、宋春艳、苏某某银行卡内存款及转移所盗取存款的时间、手段、数额；
7、抓获经过、破案报告证实被告人唐某某因涉嫌犯信用卡诈骗罪到公安机关投案自首；
8、（2008）象刑初字第217号刑事判决书证实同案犯唐某忠、申某某、龚某某已被判刑的事实；
9、被告人唐某某户籍证明证实被告人犯罪时具有完全刑事责任能力；
10、桂林市公安局（2008）0017号冻结存款通知书证实唐某忠、申某某以帅某某在中国工商银行桂林市阳桥支行开设的9558822103002956783账户，其存入赃款30000元已被冻结。
以上证据均经庭审质证核实，本院予以确认。
本院认为，被告人唐某某伙同他人以非法占有为目的，使用伪造的信用卡，诈骗他人银行存款，涉案金额达341625元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人唐某某犯信用卡诈骗罪成立，本院予以支持。被告人唐某某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，可以从轻或者减轻处罚，本院依法对被告人唐某某予以减轻处罚。被告人唐某某积极退还全部赃款，确有悔罪表现，本院酌情对被告人唐某某予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人唐某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金应于判决确定之日起十日内一次性交纳至本院）；
二、被告人唐某某退出的赃款一十三万零四百二十五元，此款退还给被害人郭某某一十一万九千四百二十五元，退还给被害人黄国林人民币一万一千元。
如不服本判决，应在接到判决书之次日起十日内通过本院或者直接向桂林市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 赵 华
人民陪审员 牟 琳
人民陪审员 宋铁玲
二〇一三年七月九日
书 记 员 曹 霞