江苏省扬州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）扬刑二终字第00059号
原公诉机关江苏省扬州市广陵区人民检察院。
上诉人（原审被告人）吴凤明，个体经营。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被扬州市公安局广陵分局刑事拘留，同年10月29日因涉嫌诈骗罪被扬州市广陵区人民检察院决定批准逮捕，同日由扬州市公安局广陵分局执行逮捕。现羁押于扬州市看守所。
江苏省扬州市广陵区人民法院审理江苏省扬州市广陵区人民检察院指控原审被告人吴凤明犯诈骗罪一案，于2015年4月28日作出（2015）扬广刑初字第00119号刑事判决书。原审被告人吴凤明不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，提讯上诉人，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结。
原判决认定：1、2011年至2013年6月间，被告人吴凤明以支付高额利息为诱饵，隐瞒事实真相，虚构将资金投资到私人银行等事实，多次向被害人鲍某借款共计人民币1000余万元，后将上述骗取的款项用于归还个人赌债及所欠高利贷利息。
2、2014年6月至8月间，被告人吴凤明隐瞒事实真相，虚构朋友出交通事故等事实，多次向被害人陈某乙借款共计人民币8.7万元，后将上述骗取的款项大部分用于个人挥霍。
归案后，被告人吴凤明如实供述了上述事实。
上述事实，被告人吴凤明在开庭审理过程中亦无异议，且有在侦查阶段的供述笔录，未到庭被害人鲍某、陈某乙的陈述笔录，未到庭证人高某甲、马某、张某、徐某等人的证言笔录，书证借条，案发经过，户籍证明等证据证实，足以认定。
原审人民法院认为，被告人吴凤明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人吴凤明未能退出赃款，应酌情从重处罚。被告人吴凤明归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，以被告人吴凤明犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币八十万元；责令被告人吴凤明退赔赃款，分别发还被害人鲍某、陈某乙。
原审被告人吴凤明提出的上诉理由是：1、上诉人认为自己的行为构成非法吸收公众存款罪而不是诈骗罪；2、上诉人向鲍某借款时，鲍某知道其一部分借款的真实用途，这部分借款不应认定为犯罪所得。
经审理查明：1、2011年至2013年6月间，上诉人吴凤明以支付高额利息为诱饵，虚构将资金投资到朋友开的私人银行等事实，多次向被害人鲍某（另案处理）借款共计人民币1000余万元，后将上述骗取的款项用于归还个人债务及所欠高利贷利息。2013年7月，上诉人吴凤明因还不上本息而潜逃。
2、2014年6月至8月间，上诉人吴凤明虚构朋友出事故、前夫外甥工程上差钱等事实，多次向被害人陈某乙借款共计人民币8.7万元，后将上述骗取的款项大部分用于个人挥霍。
上述事实，有经过原审人民法院庭审质证的下列证据予以证明：
1、上诉人吴凤明的供述，证实从2011年到2013年，其以朋友开私人银行，把钱放在他那里可以拿高息为由，陆续向鲍某借款一千二、三百万元，月息8分。后陆续还给鲍某200万元。借款时其打了多张条子给鲍某，到了后期把之前借条上的金额并起来重新打了5张条子，条子连本带息加起来有2247万元。借鲍某的钱其还了以前赌博输的钱以及高利贷利息。到了2013年7月3日其还不了本金付不出利息款就跑掉了。
2014年6月开始，其以朋友出事故、前夫外甥差钱急用、生活紧张、父亲住院等为由陆续向陈某乙借款8.7万元，月息15分。事实上其所借的钱大部分用于日常生活。
2、被害人鲍某的陈述，证实2010年-2013年，吴凤明以朋友开投资银行等为由陆续向其借款本金1000多万元。这些借给吴凤明的钱部分是自己的，其他是向多人吸收的存款，其从中赚取差价。借给吴凤明的钱连利息是2247万元，吴凤明一共付给其利息20万左右。到了2013年7月之后吴凤明跑了，其就没有她的消息了。
3、被害人陈某乙的陈述，证实吴凤明以好朋友的老公开车把人撞了、前夫外甥工程上差钱、老头子中风为由，共向其借款8.7万元，约定月息15分。后其托朋友查到吴凤明说的都是谎话，于是要她还钱，她以各种理由拖延，后来不接电话了。其得知被骗后，就向公安机关报案了。
4、书证向鲍某借款的借条（5张），证实吴凤明向鲍某于2012年8月5日借款600万元，2013年2月25日借款750万元，2013年4月28日借款217万元，2013年5月10日借款80万元，2013年5月15日借款600万元的事实。
5、书证向陈某乙借款的借条（6张），证实吴凤明向陈某乙于2014年6月3日借款1.5万元，2014年6月10日借款2万元，2014年6月20日，借款1.5万元，2014年6月27日借款2万元，2014年7月8日借款1万元，2014年8月26日借款四万元的事实。
6、证人吴某证言、向吴跃借款的借条、证人陈某甲证言、证人高某甲证言、向高某甲借款的借条，证实吴凤明曾向三人借款的情况。
7、书证授权书、委托书、承诺书、收条、保证书、银行转账凭单、还款计划、房屋权属登记信息查明证明、企业登记资料查询表、企业直接申请注册资料查询表，证实2013年11月26日吴凤英将自建房及金天龙浴室出售给高某甲，并由高某甲处理清吴凤明所欠高某甲、陈某甲、孙宏祥、严加能债务的情况，以及2013年11月28日，吴凤明将其经营的金天龙商务馆注销的事实。
8、证人马某的证言，证实吴凤明与其相识以及吴凤明参与赌博的事实。
9、证人张某、徐某证言，证实鲍某向二人借钱的情况。
10、证人高某乙证言、收条、借条（9张），证实高某乙收到吴凤明手机、钥匙及申晓娟向吴凤明借钱的事实。
11、扬州市江都区公安分局出具的捉获经过，证实江都区公安局龙川中心派出所于2014年9月22日19时许，接到群众举报，在江都区人民医院抓获网上在逃人员吴凤明。
12、书证身份证复印件、常住人口基本信息查询表、离婚证等，证明吴凤明自然身份情况及婚姻情况。
上述证据来源合法，证明内容客观、真实，能够形成证据链证明本案事实，其证明效力本院予以确认。
本院认为，上诉人吴凤明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。其归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；其未能退出赃款，可酌情从重处罚。
对于上诉人吴凤明提出的上诉理由，本院综合评判如下：1、对于上诉人吴凤明提出的其行为不构成诈骗罪而构成非法吸收公众存款罪的辩解，经查，上诉人吴凤明客观上针对特定的被害人实施了骗取财物的行为；且将获得的资金用于个人挥霍、偿还所欠债款及高利贷利息，并逃避还款，主观上具有非法占有的目的。而非法吸收公众存款罪的重要特征是犯罪对象为不特定的社会公众，且不要求具有非法占有的目的。故上诉人吴凤明以非法占有为目的，向特定人借款，此行为符合诈骗罪的特征，而不构成非法吸收公众存款罪。对于上诉人的这一上诉理由，本院不予支持。2、对于上诉人吴凤明提出的鲍某知道其部分借款的真实用途的辩解，经查，上诉人吴凤明在侦查机关讯问时以及一审庭审中，均供述其以虚构将资金投资到朋友开的私人银行可拿高息为由多次向鲍某借款，也有被害人鲍某的陈述予以印证。没有证据证明鲍某知道吴凤明上述款项的真实用途，上诉人吴凤明的辩解无事实依据，本院不予支持。
综上所述，原审人民法院认定事实清楚，证据确实、充分，定性正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 张 澎
审 判 员 周庆琳
代理审判员 王艺霖
二〇一五年七月七日
书 记 员 严 慧