江苏省滨海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0922刑初135号
公诉机关江苏省滨海县人民检察院。
被告人孙某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月4日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年1月24日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
被告人秦某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月22日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年1月24日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
辩护人谭夕忠，江苏强仕律师事务所律师。
被告人高某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年1月24日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
被告人高某乙，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年1月24日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
被告人顾某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月25日经滨海县公安局决定被取保候审，2017年1月24日经滨海县人民检察院决定被取保候审。
辩护人李明广，江苏民和众律师事务所律师。
江苏省滨海县人民检察院以滨检诉刑诉〔2017〕125号起诉书指控被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院审查后，于同月13日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省滨海县人民检察院指派检察员王华出庭支持公诉，被告人孙某甲、被告人秦某甲及其辩护人谭夕忠、被告人高某甲、被告人高某乙、被告人顾某甲及其辩护人李明广均到庭参加诉讼。在本院审理期间，滨海县人民检察院建议延期审理1次，本院依法予以延期审理。现已审理终结。
江苏省滨海县人民检察院指控：被告人孙某甲于2012年4月份在滨海县某镇成立滨海县某商行，经营范围为蔬菜收购、销售，但其未按照核准登记的经营范围经营，而是从事存款放贷业务。被告人孙某甲聘用被告人高某甲为总经理、被告人高某乙为会计、被告人顾某甲为出纳、被告人秦某甲为业务员开展业务。被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲于2012年至2016年期间，通过打广告、口口宣传的方式，向社会群众宣称滨海县某镇成立滨海县某商行比其他银行利息高的手段，先后向社会公众陆某丙、王某丙、高某戊、吴某甲、蒋某、何某乙、夏某等不特定对象吸收存款合计人民币439.85万元,其中被告人高某甲吸收公众存款合计人民币96.1万元（含本人存款7万元）;被告人高某乙吸收公众存款合计人民币20.8万元;被告人顾某甲非法吸收公众存款合计人民币47.15万元；被告人秦某甲作为业务员非法吸收公众存款合计人民币219.6万元（含本人存款91万元）。
为证明上述事实，公诉机关向法庭宣读和出示了被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲的供述和辩解，被害人汪某、张某甲、陆某乙、陆某丙、于某甲、刘某甲等多人的陈述，证人陆某甲、王某甲、宋某等人的证言，滨海县公安局出具、制作和调取的户籍证明、发破案经过、相关人员的借条，滨海县某商行的个体工商户登记信息情况、委托理财凭证、工资表、放贷情况汇总、银行存款日记帐等证据，认为被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且部分犯罪事实属共同犯罪。要求根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款之规定判处。
被告人孙某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦无异议。由于其身体情况，请求保外就医。
被告人秦某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦无异议。其辩护人的辩护意见是：1、被告人秦某甲具有自首情节；2、是从犯；3、吸收的存款大部分已归还，尚未归还部分已得到受害人的谅解；4、无前科劣迹，是初犯、偶犯；5、自身患有重大疾病，上有95岁老母亲需要赡养。综上，请求法庭从轻或减轻处罚。
被告人高某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦无异议。但辩解其自己吸收的存款已全部还清，请求法庭从轻处罚。
被告人高某乙对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦无异议。但辩解其自己是初犯，吸收的存款已全部还清；愿意积极协助公安机关将放出去的贷款追回来发还受害人，请求法庭从宽处理。
被告人顾某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名亦无异议。但辩解其自己法律意识淡薄，上有老、下有小需要照顾，请求法庭从宽处理。其辩护人的辩解意见是：1、被告人顾某甲具有自首情节；2、是从犯；3、初犯、偶犯；4、主观恶性小；5、没有以个人名义对外吸收公众存款，请求法庭从轻或减轻处罚。
经审理查明：被告人孙某甲于2012年4月份在滨海县某镇成立滨海县某商行，经营范围为蔬菜收购、销售，但其未按照核准登记的经营范围经营，而是从事存款放贷业务。被告人孙某甲聘用被告人高某甲为总经理、被告人高某乙为会计、被告人顾某甲为出纳、被告人秦某甲为业务员开展业务。被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲于2012年至2016年期间，通过打广告、口口宣传的方式，向社会群众宣称滨海县某镇成立滨海县某商行比其他银行利息高的手段，先后向社会公众陆某丙、王某丙、高某戊、吴某甲、蒋某、何某乙、夏某等不特定对象吸收存款合计人民币439.85万元,其中被告人高某甲吸收公众存款合计人民币96.1万元（含本人存款7万元）;被告人高某乙吸收公众存款合计人民币20.8万元;被告人顾某甲非法吸收公众存款合计人民币47.15万元；被告人秦某甲作为业务员非法吸收公众存款合计人民币219.6万元（含本人存款91万元）。
案发后，被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲经滨海县公安局电话通知，分别于2016年8月4日、2016年7月22日、2016年10月25日、2016年10月25日、2016年10月25日到滨海县公安局投案，后如实供述了全部犯罪事实。
被告人秦某甲对其非法吸收公众存款219.6万元，除本人存款91万元外，已归还大部分受害人，尚有少部分受害人没有归还，被告人秦某甲已对该部分受害人作出还款承诺，并取得该部分大多数受害人的谅解。
被告人高某甲对其非法吸收公众存款96.1万元，除其本人存款7万元外，其余89.1万元均已归还受害人本金。
被告人高某乙对其非法吸收公众存款20.8万元，已全部归还受害人本金。
被告人顾某甲对其非法吸收公众存款47.15万元已归还受害人0.7万元。其他受害人存款均是其担任会计期间，受害人存款记在被告人顾某甲名下。被告人顾某甲退出非法所得2.0095万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
一、书证
1、受案登记表、发破案经过，证明本案因相关被害人举报而案发，被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲均系投案自首的事实。
2、户籍证明，证明被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲的身份均符合承担刑事责任的条件。
3、秦某甲、高某甲、杨某乙（实际是高某乙）、顾某甲、高某己、孙某甲、陆某甲、于某乙、张某乙介绍存款情况，证明以上人员吸收公众存款情况的事实。
4、滨海县某商行委托理财凭证，证明相关储户在滨海县某商行存款的情况以及会计在委托理财凭证上写秦、清、礼、顾等情况的事实。
5、工资表，证明相关人员领取工资及绩效等情况的事实。
6、放贷情况汇总、借条，证明滨海县某商行的放贷情况及相关人员出具借条的事实。
7、滨海县某商行的个体工商户登记信息，证明滨海县某商行是经核准的，所属行业为果品、蔬菜批发，经营范围为蔬菜收购、销售的事实。
8、银行存款日记账，证明夏某在滨海县某商行的存取款情况的事实。
9、滨海县公安局出具的情况说明以及被告人高某乙、高某甲提交的收条，证明案发后，被告人高某乙已归还本金20.8万元、被告人高某甲已归还本金89.1万元，加上其本人7万元，合计96.1万元的事实。
10、被告人秦某甲提交的三份材料。证明以下事实：被告人秦某甲患有多种疾病。秦某甲吸收的秦某乙20.2万元，秦某乙表示将不要秦某甲归还。大部分受害人请求对秦某甲从轻处罚。
11、被告人顾某甲提交的收条一份，证明其已归还时某款项的事实。
二、被害人陈述
1、被害人张某甲、陆某丁、陆某丙、秦某乙、李某、周某、王某乙、陆某戊、苏某、祝某甲的陈述，均证明他们是秦某甲介绍到商行存钱且均存钱在商行的事实。
2、被害人赵某、邵某、殷某、何某甲的陈述，均证明他们是高某乙介绍到商行存钱且均存钱在商行的事实。
3、被害人黄某、顾某乙、吴某乙、高某丙、郭某、陈某乙、夏某、陈某丙、高某丁、朱某甲、于某甲、祝某乙、孙某乙、陈某丁、徐某、陈某戊、刘某甲的陈述，均证明他们是高某甲介绍到商行存钱且均存钱在商行的事实。
4、被害人王某丙、朱某乙、杨某甲、蒋某的陈述，均证明他们是顾某甲介绍到商行存钱且均存钱在商行的事实。
5、被害人汪某、何某乙、于某丙、陆某己、张某丙、刘某乙、孙某丙的陈述，均证明商行打广告存款利息高，有奖励，不碍事，且他们均存钱在商行的事实。
三、证人证言
1、证人陆某甲的证言，证明商行就在镇政府西边，他只是借钱给高某甲，他手里有高某甲打的借条的事实。
2、证人王某甲的证言，证明高某乙跟他是同学，后来听高某乙说某镇政府西侧开一个小银行，可以存钱，但他没有刻意让群众去存钱，张某乙是他的妻子，后来他就用张某乙的名义做统计，汪某和沈某是他介绍去存钱的，但是他没有直接叫她们去存。吕某是其儿媳妇，钱是其存的，用的吕其风名字的事实。
3、证人吕某的证言，证明其没有在某商行存过钱，王某甲是其公公，张某乙是其婆婆的事实。
4、证人宋某的证言，证明其母亲沈某听同事王某甲说商行存款利息高，后来就去存的，没有拿到奖励也没有利息的事实。
4、证人杜某的证言，证明她们受秦某甲的介绍，2015年3月初，她和老公陆某庚送11万元给秦某甲，秦某甲打了条子的事实。
5、证人吴某甲的证言，证明他帮秦某甲吸收存款的事实。
6、证人陈某甲的证言，证明秦某甲让他存款到商行，他没钱，后来他妹妹陈某己在商行存钱的事实。
四、被告人供述与辩解
1、被告人孙某甲的供述，证明他因看到成立信息咨询公司可以吸收社会存款，由于滨海县某镇镇南村副书记高某甲跟他是远房亲戚，就准备成立公司在滨海县某镇做吸储的事情，后来他成立了滨海县某商行，先后雇佣了高某甲、高某乙等人为工作人员，在商行开业时打广告宣传利息比银行高等好处，以及对雇佣人员除了发放固定的工资外还让其向社会群众宣传并介绍人来存款，同时规定绩效和奖金制度等事项，高某甲负责放贷款以及吸收贷款，高某乙是现金收支、做帐也吸收存款拿提成，相当于是会计，顾某甲是负责打印存单，也吸收存款拿提成。关于滨海县某商行委托理财凭证，这些都是他以某商行的名义吸收的存款，存单上后写的字是会计高某乙写的，代表是谁介绍来存款的，是支付给介绍人的绩效和奖励的依据。
2、被告人秦某甲的供述和辩解，证明他知道商行是孙某甲个人办的，注册登记的是蔬菜贸易商行，但实际上是吸收社会群众存款，孙某甲雇佣工作人员就是为了吸收群众存款，再把存款高利息放贷出去挣钱，他雇佣高某甲日常负责，是总经理，高某乙负责做帐和收、放现金，顾某甲负责存钱时打印存款凭证，这些人平时也吸收存款拿提成，他就是做吸收存款拿工资和提成。这期间他除了自己的存款外，一共吸收了128.6万元的事实。
3、被告人高某甲的供述和辩解，证明2012年4、5月份的时候孙某甲打算在界牌这边开私人银行，当时知道一个叫韦士亮的开银行出事了，被处理了，他不敢弄，后来孙某甲又多次找他，后来由于看有工资，介绍别人来存款也有手续费，他就同意了，后来也帮助孙某甲租房子，又找了会计高某乙，负责所有的收入、支出帐目。孙某甲让他们宣传，后来他们也向群众宣传存款的好处等，如果孙某甲不在公司，他是全负责，他负责商行日常工作和放钱、收钱的手续办理，高某乙负责现金管理、存钱、放贷，后来聘请顾某甲负责柜台开票的事实。
4、被告人高某乙的供述和辩解，证明商行的负责人是孙某甲，他是通过高某甲认识孙某甲的，后来孙某甲聘他做会计，平时正常在商行上班，商行的经营就是吸收群众存款和放贷收取利息。当时在开业的时候，商行的门市上打电子屏幕宣传存钱优惠规定，就是为了扩大影响，让群众知道商行可以存钱，有优惠、利息比银行高。孙某甲在给他们开会时让他们向群众宣传，对自己也有好处可以拿提成，他也向群众宣传让群众来商行存款等事实；同时证实他名下的夏某共有合计0.8万元存在商行的事实。
5、被告人顾某甲的供述与辩解，证明2012年10月份，她到商行上班的，高某乙介绍他去的，他的工作就是打印委托理财凭证，商行的负责人是孙某甲，总经理是高某甲，平时孙某甲不在的时候由高某甲负责；同时证实她刚进商行的时候，孙某甲也要求他们向群众宣传，吸收群众到商行来存款，目前在她名下吸收的存款仍有40多万元未兑付给群众的事实。
本院认为：被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院均予以支持。本案被告人秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲所参与的部分犯罪事实属共同犯罪。其中，被告人孙某甲在共同犯罪中起主要作用，是主犯，应当按其主犯作用予以处罚。被告人秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲在其参与的共同犯罪中均起次要作用，是从犯，均可以减轻处罚。被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲均主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，均可以从轻处罚。被告人秦某甲、高某甲、高某乙已归还部分存款，均可以酌情从轻处罚。被告人顾某甲虽仅归还受害人少部分存款，但主动退出非法所得2.0095万元，亦可酌情从轻处罚。被告人秦某甲辩护人提出被告人秦某甲具有自首情节，是从犯，已归还被害人大部分存款，无前科劣迹，是初犯、偶犯，请求从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采信。被告人高某甲、高某乙辩解其自己吸收的存款已归还被害人本金，请求从轻处罚的辩解意见，本院予以采信。被告人顾某甲的辩护人提出被告人顾某甲具有自首情节，是从犯，初犯、偶犯，没有主动对外吸收存款，请求从轻或减轻处罚的辩护意见，本院予以采信。综合被告人秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲犯罪情节和悔罪表现，适用缓刑确实不致再危害社会，本院决定对秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲均适用缓刑。
为维护金融管理秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
二、被告人秦某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
三、被告人高某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
四、被告人高某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
五、被告人顾某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内向本院缴纳。）
六、对被告人顾某甲退出的非法所得人民币二万零九十五元发还被害人，对被告人孙某甲、秦某甲、高某甲、高某乙、顾某甲尚未退出的赃款继续予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 王卫东
审 判 员 李 吉
人民陪审员 刘志祥
二〇一七年九月十四日
书 记 员 傅媛媛
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十三条犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。