陕西省西安市碑林区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）碑刑初字第00208号
公诉机关西安市碑林区人民检察院。
被告人孙月华，女，1958年9月26日出生于陕西省西安市，汉族，初中文化，无业，住本市碑林区东厅门**号。2012年11月21日因涉嫌犯集资诈骗罪被刑事拘留，2012年12月28日被依法逮捕。现羁押于西安市碑林区看守所。
西安市碑林区人民检察院以西碑检刑诉（2013）186号起诉书指控被告人孙月华犯集资诈骗罪，于2013年11月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市碑林区人民检察院指派检察员冯华萍出庭支持公诉，被告人孙月华到庭参加了诉讼。因公诉机关补充侦查，建议本案延期审理。现已审理终结。
公诉机关指控，2010年至2012年9月，被告人孙月华在同学、邻居中以经营生意为名，以借款高额利息回报为诱饵，分别诈骗被害人史俊莉、张琳、张洁、刘琳园、仇雅萍、霍晋斌、张召宪、徐奇娟、雷丙钦、管容、苏华、江银屏、江建平、王艳霞、胡艳红、张欣荣、雷红、王金萍、申景亮、贺百儒、杨淑英、惠亚桃人民币共计516.58万元。案发后赃款未追回。
为了证实上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据，据此认为被告人孙月华的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，构成集资诈骗罪，请求依法惩处。
庭审中，被告人孙月华对其被指控的事实供认不讳。
经审理查明，2009年至2012年9月，被告人孙月华在同学、邻居中以经营生意为名，以高额利息回报为诱饵，分别骗取被害人史俊莉、张琳、张洁、刘琳园、仇雅萍、霍晋斌、张召宪、徐奇娟、雷丙钦、管容、苏华、江银屏、江建平、王艳霞、胡艳红、张欣荣、雷红、王金萍、申景亮、贺百儒、杨淑英、惠亚桃等22人的人民币共计516.58万元。案发后赃款未追回。
上述事实，有公诉机关提交并经当庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、公民报警情况登记表及报案材料。自2012年8月27日起，被害人史俊莉、张琳、张洁、刘琳园、仇雅萍、霍晋斌、张召宪、徐奇娟、雷丙钦、管容、苏华、江银屏、江建平、王艳霞、胡艳红、张欣荣、雷红、王金萍、申景亮、贺百儒、杨淑英、惠亚桃先后报案称被被告人孙月华以借款为由诈骗共计516.58万元钱款。
2、被害人陈述。（1）被害人管蓉陈述：“2011年起，孙月华以给沃尔玛超市供货、给饭店提供原材料需要周转为名，分17次借走其人民币166万元（包括利息在内），其中113万元打了借条（实际付了100万元，她给我返13万元），53万元没打借条，已归还102200元，剩余的她一直赖着没还。”（2）被害人霍晋斌陈述：“2011年5月15日，管蓉告诉我她同学孙月华要用钱，保证一个星期内还，我就借给孙月华4万元，到期她还是不还，我强行逼着孙月华还了1万元，还欠我3万元。”（3）被害人仇雅萍陈述：“2010年12月21日，我朋友张召宪偶遇孙月华并转告我孙月华现在做大生意，并承诺给我们高息。先后6次从我这骗走53万元，还款27万元，实际损失26万元。”（4）被害人刘琳园陈述：“2012年3月20日，孙月华以做大生意为名，以高息为诱饵，从我这分30次骗取76.5万元，还款27.5万元，拒绝支付剩下的49万元。”（5）被害人雷丙钦陈述：“2012年3月20日我在刘琳园家认识孙月华，她说她是华润万家的供货商，还将陕西省芙蓉王经营权买断，谎称资金周转不开，以高息为诱饵分6次从我这骗走18万元，还了8400元，实际还欠我171600元。”（6）被害人张琳陈述：“2012年3月26日，我通过母亲刘琳园知道孙月华，其称是皇城烟酒店的投资人，并买断芙蓉王陕西经营权，因扩大投资让我们借钱，并许以高息回报。她先后从我这骗走82.4万元，已还34.89万元，拒绝支付剩下的47.51万元，其所称业务都是谎言。”（7）被害人张洁陈述：“2012年3月26日，我通过婆婆刘琳园知道孙月华称其是皇城烟酒店的投资人，并买断芙蓉王陕西经营权，因扩大投资让我们借钱，并许以高息回报。她先后从我这骗走43.5万元，已还25万元，拒绝支付剩下的18.5万元，其所称业务都是谎言。”（8）被害人史俊莉陈述：“2011年7月孙月华告诉我，她有沃尔玛超市的供货权、芙蓉王烟草特供证，为扩大业务急需用钱，并许以高息。我先后借给她39.3万元，已返13万元，还欠我26.3万元，后我发现情况不对就报警了。”（9）被害人徐奇娟陈述：“2011年3月31日，我经同学管蓉介绍认识了孙月华，孙说自己做烟草生意，并给华润万家、沃尔玛等各大超市供货，资金周转有困难，并让我投资。我先后4次借给孙月华44万元，已还16.16万元，还欠我27.84万元，之后就停止还款。”（10）被害人张召宪陈述：“2010年12月21日，我碰见孙月华，她告诉我她是超市的供货商，是芙蓉王香烟西北地区的总代理，并怂恿我投资。我先后5次给了她89万元，期间她归还了35万元，仍有54万元至今未还。”（11）被害人苏华陈述：“2011年6月份起，孙月华以给沃尔玛超市、365超市供货为名，从我这分7次借走30万元，给我还了10.38万元，还欠19.62万元。”（12）被害人江银屏、江建平、王艳霞、胡艳红、张欣荣、雷红等11人陈述，证明被告人孙月华以其为超市供货需要资金，并以高息回报为诱饵，骗取11人的人民币共计177.87万元。
3、借条。证明被告人孙月华在22名被害人处共计借款943.7万元（实际拿到借款760万元）。
4、抓获经过。接群众报案后，公安机关于2012年11月21日将被告人孙月华抓获，同日被刑事拘留。
5、证人李娟证言。其证称“我妈孙月华高息借款的事情我知道一点，她借同学、朋友的钱，一般借1万元，给700至1000元的利息，至于我妈借了多少钱、所借钱的用途我不知道，我也没参与。我妈仅在2007年开过一个小超市，不到1年就关门了，她也没做过基金和房产投资的任何生意。”
6、涉案资金统计表。证明被告人孙月华以经营生意为名，以高额利息回报为诱饵实借22名被害人760万元人民币，已还243.42万元，仍有516.58万元人民币未归还。
7、被告人孙月华供述。其供称“我在一年多前先后向刘琳园、仇雅萍、管蓉、张琳、张洁、雷丙钦、史俊莉、张召宪等人借钱，并承诺每借15000元给利5000元，打借条就写20000元，还完了就撕借条。我告诉他们自己做生意，进货需要用钱，但其实我当时没做生意。此外，我在借钱的过程中还给人送芙蓉王香烟、水果、购物卡等东西。而且一般借了钱我都会给对方打借条，都会写借据。我根本就没落下钱，啥都没干，钱都烂到里面了，因为我拿别人的钱都是拆东墙补西墙，拿后面的钱还前面欠的账。涉案资金统计表上的账大部分对着。”
8、户籍证明。证明被告人孙月华基本身份状况、且具有完全刑事责任能力。
以上证据确实充分，且经查证属实，足以定案。
本院认为，被告人孙月华以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取公民钱财，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。西安市碑林区人民检察院指控被告人孙月华所犯罪名成立。唯被告人孙月华归案后认罪态度较好，能如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙月华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2012年11月21日起至2025年11月20日止），并处罚金40万元（限判决生效后三个月内缴纳）。
二、未追回的赃款依法予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省西安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 姚 欣
人民陪审员 闫 玲
人民陪审员 冯万长
二〇一四年六月二十四日
书 记 员 王巧萍