新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）新0203刑初179号
公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院
被告人张本新，男，汉族，1970年6月5日出生，高中文化程度，无业，户籍所在地克拉玛依市，住克拉玛依市。2017年2月25日因涉嫌集资诈骗罪被刑事拘留，同年3月31日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人谢辉，女，汉族，1972年11月3日出生，大专文化程度，无业，户籍所在地乌鲁木齐市，住克拉玛依市。2017年5月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被取保候审，同年6月2日再次被取保候审，同年11月21日再次被取保候审。
克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检公诉刑诉（2017）186号起诉书指控被告人张本新犯集资诈骗罪、被告人谢辉犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭对本案进行了审理，克拉玛依市克拉玛依区人民检察院指派代理检察员田文磊依法出庭支持公诉，被告人张本新、谢辉均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2014年9月至2016年6月，被告人张本新未经中国银行业监督管理委员会批准，以其为法定代表人的克拉玛依玛雅房屋经纪有限公司为办公场所，用高息为诱饵，虚构集资款用途、提供虚假抵押物，通过业务员宣传介绍、客户口口相传的方式，面向社会不特定公众吸收11名被害人集资款人民币共计6650400元（以下币种均为人民币），主要用于支付他人集资款利息、购买彩票、无偿出借他人等非生产经营活动，致使集资款5835100元无法返还，其中吸收袭某1220000元、吸收顾某1100000元、（支付袭某、顾某二人本息共计300000元）、吸收刘某甲3270000元（支付本息243430元）、吸收黄某1150000元（支付利息22500元）、吸收薛某250000元（支付本息119270元）、吸收李某120000元（支付利息4000元）、吸收何某98500元（支付利息1500元）、吸收魏某140000元（支付利息2100元）、吸收黄某230000元（支付本息20000元）、吸收郑某60000元（支付利息6400元）、吸收周某211900元（支付本息96100元）。被告人谢辉系张本新雇佣业务员，负责介绍客户，不掌握集资款去向，其每月工资为3000元，共计收取39000元，工作期间介绍吸收刘某甲集资款950000元，收取提成3600元，介绍吸收黄某1集资款150000元，收取提成600元，介绍吸收李某集资款120000元，介绍吸收郑某集资款60000元，介绍吸收周某集资款143250元，收取提成2700元，谢辉以上共计吸收集资款1423250元，其中被害人刘某甲、郑某、周某经某介绍分别投入950000元、60000元、143250元，刘某甲、郑某在借款到期后未将本金取回，三人在谢辉不知情的情况下又继续参与集资。
另查，案发后，被告人张本新、谢辉经公安机关电话传唤到案，如实供述了犯罪事实；案件侦查阶段，被告人谢辉向被害人刘某甲退回其所得提成3600元、向被害人黄某1退回其所得提成600元、向被害人薛某退回其所得提成1200元（虽不是谢辉介绍吸收，但被告人张本新向谢辉发放1200元提成）、向被害人周某退回其所得提成2700元，上述被害人均谅解谢辉。案件审理阶段，被告人谢辉上缴其违法所得39000元及赔偿款20000元。
上述事实，被告人张本新、谢辉在开庭审理过程中无异议，且有受案登记表、立案决定书、报案材料及被害人袭某、顾某、刘某甲、黄某1、薛某、李某、何某、魏某、黄某2、郑某、周某等11人的陈述、张本新向袭某出具的借款借据、个人借款合同、借条、商品房买卖合同、借款合同、房产产权登记信息、房屋转让合同、加盟合同、土地登记申请书、证人裴某、张某甲、袁某等三人的证言、刘某甲尾号为3657银行卡的交易明细、张本新向刘某甲出具的借款说明、借款借据、借款合同、机动车登记证书、房屋所有权证、国有土地使用证、商品房买卖合同、证人马磊的证言、张本新向黄某1出具的借条、借款借据、借款合同、个人借款担保书、黄某1银行账户交易明细、证人万某的证言、薛某尾号7505银行账户交易明细、网上银行打印凭证、张本新向薛某出具的借款借据、借条、车辆登记信息、张本新向李某出具的借款借据、张本新向何某出具的借款借据、张本新向魏某出具的借条、魏某尾号1007银行卡客户交易明细、黄某2尾号为4557工商银行转账汇款凭证、张本新向黄某2出具的借条、张本新向郑某出具个人借款担保书、借款合同、借款借据、郑某的昆仑银行及工商银行交易明细、周某银行交易明细、打款凭证、张本新向周某出具的借款借据、证人张某乙、牛某、毛某、刘某乙、张某丙的证言、张本新的工商银行、昆仑银行账户交易明细、毛某的银行账户信息、收据、谅解书、常住人口基本信息、到案经过等证据相互印证，足以认定。
本院认为，被告人张本新以非法占有为目的，违反国家金融管理制度，未经中国银行业监督管理委员会的依法批准，以高息为诱饵，虚构集资款用途、提供虚假抵押物，通过业务员宣传介绍、客户口口相传的方式，面向社会不特定公众吸收11名被害人集资款人民币共计5835100元，其行为已构成集资诈骗罪，属数额特别巨大，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；被告人谢辉在被告人张本新的雇佣安排下参与非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额达1423250元，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关出示的证据，经当庭质证，充分确凿，能够证明其指控的犯罪事实和罪名成立，但指控的被告人张本新、谢辉的犯罪数额有误，本院依法予以纠正。
关于被告人张本新的集资诈骗数额的认定。经查，公诉机关在指控的事实中，将被告人谢辉在侦查阶段退回的黄某1、薛某、周某三人提成款在张本新的诈骗数额中予以扣除，导致与本院认定数额不符。本院认为，谢辉的退款行为发生在刑事立案之后，张本新和谢辉的犯罪行为均已既遂，其二人均处于刑事强制措施之下，此时的退款是害怕刑事打击的被动行为，而不是没有非法占有目的的主动退回，故本院认为该笔款项不宜扣除；关于被告人张本新骗取被害人黄某1集资款的数额，经查，张本新的供述与被害人黄某1的陈述，可以证实黄某1经某介绍向张本新投入集资款150000元，张本新向黄某1支付150000元利息13500元（公诉机关仅扣除此利息），张本新因黄某1的之前集资行为（本金已退回）另行支付9000元利息，本院认为，集资诈骗罪的犯罪数额应当以诈骗集资款的数额减去被告人退回本金及支付全部利息，故张本新骗取被害人黄某1集资款的数额应为127500元；关于被告人张本新骗取被害人李某集资款的数额，经查，张本新的供述与李某的陈述相互印证，可以证实李某经某介绍向张本新投入集资款120000元，对于张本新向李某支付的利息，李某陈述仅支付4000元，张本新供述支付10800元（公诉机关认定利息为此数额），本院认为，在无其他证据和不存在合理怀疑的基础上，应当认定张本新向李某支付利息数额为4000元，故张本新骗取被害人李某集资款的数额应为116000元。综上，本院认为，被告人人张本新的集资诈骗数额合计应为5835100元。
关于被告人谢辉吸收被害人周某的集资款的数额。被告人张本新的供述与被害人周某的陈述相互印证可以证实，2015年4月，周某经某介绍，向张本新投入集资款143250元，之后在谢辉不知情的情况，陆续追加集资款至211900元（公诉机关认定谢辉吸收被害人周某的集资款为此数额），本院认为，周某后期追加的投资款，谢辉未参与、不知情，不宜认定为谢辉的犯罪数额，应仅以前期投入的143250元认定为宜。
鉴于被告人张本新在共同犯罪中起组织、策划作用，系主犯；被告人谢辉系张本新招聘雇佣进行吸收公众存款，在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人张本新、谢辉主动到公安机关投案，到案后如实供述了全部犯罪事实，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚；同时考虑到被告人张本新非法集资数额巨大，对本地经济秩序、社会稳定造成不良影响，且大部分款项未能追回，造成集资参与人巨大经济损失，应酌情从重处罚；被告人谢辉能退回违法所得，所吸收的集资款在案发前已由张本新退回，且得到部分被害人的谅解，可酌情从轻处罚。综上，对被告人谢辉适用缓刑不致再危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第五十五条、第五十八条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张本新犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，剥夺政治权利一年，并处没收个人财产人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月25日起至2029年8月24日止）
二、被告人谢辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）
三、责令被告人张本新、谢辉共同向被害人黄某1退赔人民币100776元、向被害人李某退赔人民币92232元、向被害人周某退赔人民币35342元；责令被告人张本新向被害人袭某退赔人民币1060000元、向被害人顾某退赔人民币960000元、向被害人刘某甲退赔人民币3022970元、向被害人薛某退赔人民币129530元、向被害人何某退赔人民币97000元、向被害人魏某退赔人民币137900元、向被害人黄某2退赔人民币10000元、向被害人郑某退赔人民币53600元、向被害人周某退赔人民币68650元（被告人张本新共计需向周某退赔人民币103992元）。（详见本案附表）
上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 解长林
人民陪审员 陈君妍
人民陪审员 徐新华
二〇一七年十二月二十六日
书 记 员 丁晓晶