吉林省松原市宁江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宁刑初字第436号
刑?事?判?决?书
公诉机关松原市宁江区人民检察院。
被告人绳志强，男，1977年8月1日生，汉族，初中文化，无职业，住松原市宁江区（户籍所在地：扶余市）。曾因抢劫罪、诈骗罪，于2005年1月18日被扶余县人民法院判处有期徒刑六年，于2009年10月13日刑满释放。现因涉嫌诈骗，于2015年4月4日被松原市公安局宁江一分局刑事拘留；因涉嫌犯诈骗罪，经松原市宁江区人民检察院批准，于2015年5月7日由松原市公安局宁江一分局执行逮捕。现羁押于松原市看守所。。
松原市宁江区人民检察院以宁检公诉刑诉（2015）408号起诉书，指控被告人绳志强犯诈骗罪，于2015年10月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁江区人民检察院指派代理检察员苏兴娟出庭支持公诉，被告人绳志强到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2014年12月至2015年3月间，被告人人绳志强谎称能为他人用身份证办理贷款，从任某甲、姚某某等77名被害人处骗得人民币63930元；谎称已有贷款记录、发生逾期为由，骗得姜某某等7名被害人，合计人民币1400元；谎称以户口本、结婚证能办理贷款为由，骗得高某某、王某己两名被害人合计人民币600元。所得赃款均被其挥霍。
公诉机关对于指控的上述事实，向本院移送并当庭出示和宣读了被告人绳志强的供述与辩解，被害人车某某、刘某某、张某某、曹某某、郝某某、谢某某、程某、徐某某、胡某、孙某某、王某某、高某某、王某甲、解某甲、林某、董某某、张某甲、郑某某、王某乙、李某某、邢某某、于某某、邢某甲、李某甲、王某丙、姜某某、姚某某、胡某某、杨某某、孙某甲、刘某甲、刘某乙、路某、王某丁、闫某某、韩某、张某乙、张某、王某戊、王某己、刘某、张某、刘某丙、贾某某、陈某某的陈述，证人任某某、娄某某、张某丙的证言，抓获经过等书证证据。
公诉机关认为，被告人绳志强以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公民合法财物，赃款合计人民币65930元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人绳志强对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明，本院认定的事实与公诉机关指控的事实相一致。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、书证
（1）调取证据通知书和存款明细账，证实公安人员在吉林省农村信用社调取路某六人的银行卡信息（经查询，以上人员的银行卡在开卡后显示余额129.73元至130元，均在开卡后较短时间内通过ATM支取人民币100元，其中路某的银行卡显示现金全部被取走，银行卡已销）
（2）扣押笔录，证实派出所工作人员依法在被告人绳志强处扣押路某等农村信用社银行卡六张。
（3）提取笔录，证实派出所工作人员依法从任某某处提取被骗人员名单一份，共81人，另两名被骗300元人员名单。
（4）收据，证实张某丙收到任某某返还贷款手续费等31160元。
（5）楼房租赁合同，证实任某某租娄某某位于萃林苑小区6号楼商企。
（6）吉林省监狱管理局镇赉分局释放证明书，证实绳志强因抢劫罪、诈骗罪被扶余县人民法院判处有期徒刑6年，于2009年10月13日释放。
（7）户籍信息和前科证明，与认定一致，曾因抢劫、诈骗被扶余县人民法院判处有期徒刑6年，2009年10月13日刑满释放。
（8）松原市公安局宁江一分局文化派出所出具的归案经过，证实2015年4月4日，松原市公安局宁江一分局110机动大队将涉嫌诈骗的绳志强移交我所。
（9）随案移交物品文件清单，证实随案移交从被告人绳志强处扣押银行卡六张。
（10）吉林省扶余县人民法院（2004）扶刑初字第195号刑事判决书，证实绳志强于2005年1月18日因抢劫罪、诈骗罪被扶余县人民法院判处有期徒刑6年。
（11）办案说明，证实经我所工作，胡某某等五人现联系不上；任某甲等五人拒绝出证。本案中所谓的交通银行的信贷员，未查到此人下落；张某丙等未联系上本人；绳志强的判决书复印自扶余市人民法院档案室；张某丙42人的名单，因名单上的人外出打工等原因，有20余人未出具证言。
2、证人证言
（1）证人任某某证言，证实2014年11月通过朋友认识了绳志强，他说是小额贷款公司经理，雇佣我帮他干活，绳志强出资在宁江区文化街翠林苑租了房子，我和房东签的字，他让我在那办公，接待要贷款的人，并告诉我给别人贷款的流程是在银行开两张银行卡，一张工行的，一张农村信用社的，这两张卡里每张存入129.73元，之后额外交540元养卡钱，办完了最快两个月下款。最晚不超过三个月。我到现在共给80多人贷款了，每人都是收了两张银行卡和540元钱，其中这80多人有我自己联系的39人，有张某丙联系的38人，还有几个是已经签完合同的，我把收的钱都给绳志强了。后来张某丙联系的人认为时间长说不贷款了，要把钱要回去，绳志强没把钱返给他们，就报警了。绳志强说叫宜信公司，我不知道有没有营业执照和工商执照，绳志强说总公司在江南，绳志强没给我开过工资，说到时给我返点，我不知道公司是否合法。
2015年3月31日，我返给张某丙31160元手续费，是张某丙给联系的办理贷款人的手续费，钱是我自己垫付的，因为我感觉绳志强是骗子，我怕自己担责任。我共交给绳志强现金44280元钱，外加每人两张银行卡，一张银行卡内是130元钱，银行卡内钱共是21320元钱，共是65600元，绳志强收钱没有给我出过手续。
（2）证人娄某某的证言，证实我在翠林苑6号楼有底商，租给任某某了。签租房合同时，任某某说有个亲戚比较有钱，要放贷款用，我俩签订了五个月的租房协议。
（3）证人张某丙的证言，证实2014年12月份，我听朋友说任某某能办贷款，联系时她说在她那贷款得拿30%返点，最多能贷7万，一两个月下款，我就给亲属贾某某办理了贷款，村上的38人知道这事也让我帮着贷款，贷款时每个人收了840元钱，包括两张卡费，每张20元钱，130元钱是走账钱，剩下的540元钱是流水钱，当时说好一个半月到两个月下款，到现在已过去两个半月了，款还没有下来。2015年3月27日，我帮着贷款的人找到我，让我把钱还给他们，我找任某某问怎么回事，任某某说养流水呢，没到时间，到时间就能下款了，我们说不贷款了。绳志强说把钱退给我们，也没退。我共交给任某某30400元，任某某后来返给我31160元钱，38人每人交了840元钱，其中40元钱是办银行卡钱，这38个人每人办了一张吉林农村信用社卡，一张中国工商银行卡，每张卡是20元钱，这38人办卡花了1520元钱，我和任某某一人承担一半（760元钱）。
3、被害人陈述
通过任某某办理贷款人员：共有39人
（1）被害人车某某陈述，证实通过任某某办理贷款，交540元现金，办理两张银行卡，每张存入129.73元，办卡费用每张卡20元，一共花了840元钱。
（2）被害人刘某某陈述，证实办理贷款的经过同被害人车某某陈述。
（3）被害人张某某陈述，证实办理贷款的经过同被害人车某某陈述。钱是在江北沃尔码超市对面的一个工行门口给的任某某。
（4）被害人曹某某陈述，证实办理贷款的经过同被害人车某某陈述。
（5）被害人郝某某陈述，证实通过任某某办理贷款交840元钱。
（6）被害人谢某某陈述，证实办理贷款的经过同被害人郝某某的陈述。
（7）被害人程某陈述，证实被自称叫任某的人骗了800元，其中交给任某540元，随后办一张中国工商银行卡、一张农村信用社卡每张130元钱，两张卡被任某拿走了。其他经过同上。
（8）被害人徐某某陈述，证实贷款经过、被骗钱数同上，办理的银行卡在任某某那里。
（9）被害人胡某陈述，证实被骗2050元钱。
（10）被害人孙某某陈述，证实与被害人徐某某证实内容一致及被骗数额。
（11）被害人王某某陈述，证实内容同徐某某、孙某某陈述，被自称叫任某的以办贷款为名诈骗人民币1200元钱，其中去长春办信用卡被骗400元，卡在任任园处。
（12）被害人高某某陈述，证实被任某以办贷款名义骗取300元。
（13）被害人王某甲陈述，证实办贷款支付840元手续费，卡在任某某处。
（14）被害人解某甲陈述，与胡某证实内容一致。
（15）被害人林某陈述，证实通过任某某办贷款，办理了两张银行卡，密码不知道，交多少钱不知道，银行卡被任某某拿走了。
（16）被害人董某某陈述，证实贷款数额、还款方式、利息、办卡过程同上，被骗840元，卡在任某某处。
（17）被害人张某甲陈述，证实任某丽收800元钱用于办贷款，卡在任某某处。
（18）被害人郑某某陈述，证实和其母林某找任某某办贷款，每人交了800元钱，办了两张卡，都在任某某处。
（19）被害人王某乙陈述，证实通过任某某办理两张银行卡，每张卡里存了129.73元，又交给任某某550元钱，卡被任某某拿走了。
（20）被害人李某某陈述，证实任某某说能贷款，给我、邢某某、李某甲、邢某甲、于某某每人办理一张农村信用社的银行卡，每张卡里存129.73元钱，密码是任某某设置的。之后又去工商银行，每人办理一张工行卡，银行卡都被任某某拿走了，之后我又交给任某某2700元钱，说是养流水钱。
（21）被害人邢某某陈述，证实李某某、邢某甲、于某某、李某甲一起到松原办贷款，分别办了两张银行卡，银行卡里有多少钱不知道，银行卡被任某某拿走了，丈夫李某某给过任某某一部分手续费，多少钱不知道。
（22）被害人于某某陈述，证实和李某某、邢某甲、李某甲、邢某某一起到松原办过贷款，记得在银行办过卡，其他的事情是李某甲和一个胖女的交涉。
（23）被害人邢某甲陈述，证实和李某甲到松原办过贷款，办理两张银行卡，其他的不知道。
（24）被害人李某甲陈述，证实帮其哥哥办过贷款，办理两张银行卡，其他的不知道。
（25）被害人王某丙的陈述，证实交给任某某手续费共800元，40元办卡钱，办了农村信用社和工行的银行卡。
（26）被害人姜某某的陈述，证实交给这个女子550元钱手续费，办了两张银行卡，共是220多元钱，又交了200元钱的照相钱。卡被那个女的拿走了，这个女的挺胖的，眼睛挺大的。
（27）被害人姚某某的陈述，证实交给任某某540元钱手续费，办了一张工商卡、一张邮政卡，花了200多元。说两个月后下款，银行卡在我手里。
（28）被害人胡某某的陈述，证实任某说用身份证贷款，手续费是800元。我和朋友费某某交的钱，任某领我和费某某在农村信用社和工商银行各办理了一张银行卡，说一个月下款。任某挺胖的、眼镜挺大的，费某某也是交了八百元的手续费。
（29）被害人杨某某的陈述，证实姓任的女子说身份证能贷款。我交给这个女子550元手续费，办了农村信用社的卡花了100多元钱，办工商卡花了120元钱，又向我要了200元照相钱。说两个月左右能办下来，卡在我女婿胡某某那里。
（30）被害人孙某甲的陈述，证实和妻子通过张某办理贷款，交3000元钱，后来贷款没办下来，张某告诉我被骗了，退给我和我媳妇1500元钱。
通过张某丙办理贷款人员：共42人
（1）被害人刘某甲的陈述，证实通过村长的连桥办理贷款，好处费2100元，我交的钱没返给我。
（2）被害人刘某乙的陈述，证实通过贾某某的连桥张某丁办理贷款，要2000元好处费，后张某返我1000元，剩下的钱没有返给我。
（3）被害人路某的陈述，证实通过张某丁交给一个挺胖的女子840元，到农村信用社、建行各办了一张银行卡，银行卡被张某丁拿走了。张某丁没有返我钱。
（4）被害人王某丁的陈述，证实张某丙说用身份证能贷款，手续费2000元。我和韩某把钱交给了张某丙。张某丙现在给我返还1000元钱，剩下的钱一直没返。
（5）被害人闫某某的陈述，同王某丁证实一致。
（6）被害人韩某的陈述，证实和王某丁一起办理贷款，当时还有一个女的和张某丙在一起了，交完钱后那个女的在银行领着我们办理银行卡，张某丙返我1000元，剩下的一直没返，和张某丙在一起给我办理银行卡的女子我不认识，挺胖的，钱交给张某丙了。
（7）被害人张某乙的陈述，证实每人收取2000元的手续费，我、我丈夫、女儿也办理，我们共交了6000元钱给这名男子。每人办理一张农村信用社和工行的银行卡，六张银行卡都被这名男子拿走了。后来告诉我被骗了，没有把钱返给我们，只知道这名男子姓张，挺瘦的，戴个眼镜。
（8）被害人张某的陈述，与张某乙证实一致。交2000元手续费，至今未返还。
（9）被害人王某戊的陈述，证实用身份证办贷款，每人交2000元手续费。办了一张农村信用社卡和工行卡，交给张某丁2000元钱，后返我1000元钱，剩下的1000元给我儿子了。张某丁说交2000元钱是押金钱。
（10）被害人王某己的陈述，证实用身份证贷款，每人交2000元手续费。我和我丈夫给张某丁4000元，后张某丁返给我2000元，还有2000元没返。
（11）被害人刘某的陈述，证实交2000手续费，用身份证贷款。我和我丈夫交给张某丁4000元，现在钱都返回来了。
（12）被害人张某的陈述，与被害人刘某证实一致。
（13）被害人刘某丙的陈述，与张某丙一起收过花生，张某丙也叫张某，都管他叫大伟。贷款手续费1500元钱，一张身份证能贷10万元，利息7厘8，全部利息3万元，几年还清都行。我丈夫先给张某丙1500元钱，后来我也以我的名义办理贷款了。张某丙领我找叫任某的女子办理的，还说交260元钱办理两张银行卡，说一个月能下款。我的1500元钱交给任某了，现在张某丙返还我和我丈夫3000元钱，差260元的办卡钱没返。
（14）被害人贾某某的陈述，证实张某丁是我连桥，一张身份能贷5-7万元，利息是一分一，五年后一次性还清，手续费2100元。张某丁领我到工行办理了一张银行卡，又办了一张农村信用社的卡，给了张某丁2100元钱，卡里存多少钱不清楚，把钱给了任某某，给多少钱不知道。我村的刘某甲等人找我通过张某丁办理贷款，张某丁同意了，后来的事我不知道。再后来找任某某，任某某一直向后推。我帮着联系贷款，张某丁没有给我好处，我和刘某甲等交的钱，现在都返给我们了。
（15）被害人陈某某的陈述，证实用身份证贷款，手续费2000元，我和我媳妇俩人办的，一共交了3500元钱，我和媳妇到松原张某丙领着一个女的给我俩办理的，到好几个银行办的银行卡，我们把钱交给张某丙了，现在钱都返给我们了。
4、被告人绳志强的供述与辩解，供认通过任某某诈骗被害人，没有能力给别人办理贷款，任某某也不知道我没有能力为别人办理贷款及诈骗钱款的方式及数额。
上述证据，经庭审质证、认证，足以认定被告人绳志强犯罪事实及诈骗数额。
本院认为，被告人绳志强以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公民合法财物，赃款合计人民币65930元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。鉴于被告人绳志强庭审中认罪态度较好，可酌情从轻处罚。鉴于被告人绳志强有前科劣迹，量刑时酌情从重处罚。综上，本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人绳志强犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币70000元（刑期自判决执行之日开始计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2015年4月4日始至2019年4月3日止，罚金于判决生效后一个月内缴纳）。
二、涉案赃款予以追缴，返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于吉林省松原市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 刘卫东
人民陪审员 李红艳
人民陪审员 张凤华
二〇一五年十一月七日
书 记 员 肖 斐