湖北省襄阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鄂06刑终56号
原公诉机关湖北省襄阳市襄州区人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘静，女，1978年9月18日出生,住襄阳市襄城区。2015年10月30日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年11月12日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。
辩护人余阳州、杨曼，湖北忠三(襄阳)律师事务所律师。
原审被告人骆英英，女，1987年2月9日出生，暂住襄阳市。2015年9月9日因涉嫌非法吸收公众存款被审查，次日被刑事拘留，同年10月16日被逮捕。现羁押于襄阳市襄州区看守所。
湖北省襄阳市襄州区人民法院审理湖北省襄阳市襄州区人民检察院指控被告人骆英英、刘静犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年12月28日作出（2016）鄂0607刑初276号刑事判决。被告人刘静不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，襄阳市重泰汽车配件有限公司(以下简称重泰公司)于2012年4月5日在襄阳市襄州区注册成立，被告人骆英英系该公司股东，任总经理兼财务主管。2013年10月至2015年6月，经骆英英本人及他人公开宣传介绍，以重泰公司资金周转、偿还银行贷款等为由，以支付高额利息为诱饵，向叶某某、肖某某、郭某某、黄某某、刘某甲、王某某、何某某、邹某某、梁某某、袁某某、邱某某非法吸收资金2366.5万元；被告人刘静原系湖北银行襄阳分行中原支行副行长，明知骆英英向社会公众非法吸收资金，仍采取宣传介绍、提供担保、出面借款等方式，帮助骆英英向肖某某、郭某某、黄某某、刘某甲、何某某、袁某某、邱某某非法吸收资金2197.5万元。骆英英所吸收的资金多数用于偿还前期借款和支付利息。至案发，共计偿还本金339万元，尚有2027.5万元未能偿还。具体事实如下:
1、2015年6月，被告人骆英英邀请从事经销电缆、电线生意的个体人员孙俊丽到重泰公司参观，介绍重泰公司加工生产形势，向孙俊丽提出借款。孙俊丽向骆英英介绍了襄阳市襄城区飞达电经营部经理叶某某。6月19日，骆英英与叶某某签订了借款协议，约定借款30万元，月息3分，借款期限三个月。叶某某于当日向骆英英转款30万元。至案发该款未归还。
2、2014年12月，被告人刘静向个体户肖某某介绍重泰公司需要向湖北银行襄阳分行中原支行支付500万元过桥资金，重泰公司愿意支付6分月息向其借款，肖某某同意。同月5日，肖某某向刘静提供的账户汇款460万元，后该款转入骆英英账户使用。至案发，骆英英归还肖某某本金36万元。
3、2014年1月6日，被告人刘静向襄阳市众晶典当行业务员熊某某提出重泰公司需要向湖北银行襄阳分行中原支行支付500万元过桥资金，许诺重泰公司支付5分月息向熊某某借款，熊某某表示同意。同月9日，骆英英出具了借据，约定借款一个月，按照中国人民银行同期贷款利率的四倍支付利息，刘静在担保书上签名。当日，熊某某的朋友郭某某向骆英英提供的账户汇款485万元。至案发该款未归还。
4、2014年10月，被告人骆英英向襄阳市襄州区国土资源局工作人员奚某某提出重泰公司需要偿还银行贷款，请奚某某帮忙借款，还向奚某某提出重泰公司在湖北银行有一笔500万元贷款马上批下来，借款后很快可以归还，并许诺支付4分月息。奚某某介绍襄阳市巴黎之夜西餐厅股东黄某某向骆英英及其丈夫梁强(系重泰公司法定代表人)借款。经协商，黄某某于2014年11月20日与骆英英、梁强签订了借款合同，约定月息4分、融资服务费每月1.65％，被告人刘静在连带还款责任确认书上签名，表示愿意为该笔借款承担一切连带还款责任。同日，黄某某向骆英英账户转款500万元。至案发，骆英英归还黄某某本金300万元。
5、2013年10月，被告人刘静向其同学刘某甲提出重泰公司资金周转困难，介绍刘某甲向骆英英借款，许诺骆英英支付2分月息。刘某甲同意，后向骆英英账户转款8万元。数日后，刘静再次向刘某甲提出给骆英英借款，许诺骆英英支付2.5分月息，刘某甲向骆英英账户转款5万元。2014年，刘某甲经刘静介绍到重泰公司兼任会计，6月26日，骆英英以需要交纳保证金向银行贷款为由，许诺支付2分月息，向刘某甲借款14万。至案发，骆英英归还刘某甲本金3万元。
6、2014年，重泰公司兼职会计刘某甲向襄阳市安邦保险公司经理王某某宣传重泰公司生产效益好、具有发展前景，但公司缺乏资金周转，请王某某帮忙宣传向重泰公司借款。2014年2月和4月，骆英英两次向王某某借款共计10万元。至案发该款未归还。
7、2014年11月，被告人刘静向个体户何某某宣传银行有一笔贷款要发放，但需要归还上一笔贷款，要何某某帮忙筹集200万元，许诺按照100万元每天2000元支付利息。11月2日，何某某将200万元转入刘静提供的被告人骆英英的账户，刘静给何某某出具了借据。至案发该款未归还。
8、2015年1月，被告人骆英英以重泰公司需要资金周转为由，向襄阳中盛达机车配件有限公司总经理邹某某提出借款。后骆英英与邹某某签订了借款合同，向邹某某借款100万元，借款期限六个月，月息4分。1月14日，邹某某向骆英英账户转款100万元。至案发该款未归还。
9、2015年1月，襄阳市少儿图书馆工作人员梁某某等人经他人介绍重泰公司经营状况及需要拆借资金等情况。经协商，被告人骆英英向梁某某借款15万元，约定借款期限十四个月，月息2.5分。1月27日，梁某某向骆英英账户转款15万元。至案发该款未归还。
10、2014年2月，被告人刘静向湖北银行襄阳分行中原支行客户袁某某宣传重泰公司是该行的大客户，通过其向重泰公司借款可以获取高于银行存款的利息，袁某某同意借款。2015年2月14日，刘静向袁某某借款200万元并出具了借条，借款期限一年，月息1分。当日，袁某某向刘静指定的账户转款200万元。被告人骆英英收到该笔资金后每月给刘静5万元，由刘静向袁某某支付2万元的月息，余款由刘静支配。至案发该款未归还。
11、2015年5月，被告人骆英英以其在湖北银行有一笔500万元贷款偿还后，银行再向公司发放500万元贷款为由，向襄阳市信得利商贸有限公司邱某某提出借款，并让邱某某等人到湖北银行襄阳分行中原支行向被告人刘静咨询。邱某某等人找到刘静咨询，刘静在承诺书上签字确认骆英英所说属实。5月20日，邱某某与骆英英、梁强及重泰公司签订了借款合同，约定借款350万元，借款期限一个月，月息2.5分。当日，邱某某的朋友蔡永恩将筹集的350万元资金转至骆英英指定的账户。借款当日，骆英英向邱某某转账支付利息10.5万元，骆英英实际获得借款339.5万元。至案发该款未归还。
原判还认定，2015年8月以来，襄阳市公安局襄州区分局经济犯罪侦查大队陆续接到群众反映重泰公司负责人骆英英涉嫌非法集资的相关线索，遂进行初查。9月9日下午，侦查人员电话联系骆英英到襄阳市襄州区伙牌工业园管委会对其进行询问，骆英英拒绝说明公司资产、账目及集资款项的去向。侦查人员带领骆英英到重泰公司及其租住处查找账目未果，后将骆英英带回公安机关讯问，并决定立案侦查。在办理案件过程中，侦查人员于2015年9月多次电话通知被告人刘静到该大队接受询问。10月30日，办案民警再次电话通知刘静，刘静接通知后自行到该大队接受讯问并如实供述了案件事实。
原判认定上述事实，被告人骆英英、刘静在一审开庭审理过程中无异议，且有证人叶某某、肖某某、郭某某、黄某某、刘某甲、王某某、何某某、邹某某、梁某某、袁某某、邱某某、熊某某、奚某某、刘某乙、张华伟等人的证言，重泰公司营业执照、股东出资信息等书证，叶某某等人提供由骆英英及刘静出具的借据、承诺书、担保书，叶某某等人向骆英英、刘静指定账户汇款的银行交易记录，湖北远达会计师事务有限公司注册会计师刘兴旺、施继东出具的审计报告，到案经过等证据证实。
原审法院根据上述事实与证据，判决：一、被告人骆英英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。二、被告人刘静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。三、被告人骆英英、刘静非法吸收的公众存款继续追缴，返还被害人。
上诉人刘静上诉及其辩护人辩护称，骆英英向刘某甲、黄某某、郭某某、邱某某借款不是通过向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金，因而不构成非法吸收公众存款罪，刘静对骆英英向刘某甲、黄某某、郭某某、邱某某借款行为也不应承担非法吸收公众存款罪的刑事责任；原判对刘静量刑时没有充分考虑其是从犯、有自首情节以及其系初犯、偶犯，自愿认罪，刘静在帮助骆英英非法吸收存款期间没有得到任何好处，其本人也是受害人，骆英英还有偿还部分借款等法定从轻或减轻处罚和酌情从轻处罚情节，原判量刑过重；上诉人刘静上诉还称，其帮助向何某某借的钱已偿还不应计入非法吸收存款的总额；刘静的辩护人还提出，出具审计报告的会计师事务所不具有鉴定主体资格，原判认定骆英英偿还本金336万元，属认定不实。
经二审审理查明，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，原审判决所采信的证据均经一审庭审举证、质证，证据来源合法、有效，所证内容客观、真实，本院予以确认。
本院认为，原审被告人骆英英身为襄阳市重泰汽车配件有限公司直接负责的主管人员，违反国家金融管理规定，公开向不特定社会公众非法吸收存款2366.5万元；上诉人刘静在担任湖北银行襄阳分行中原支行副行长期间，通过其本人宣传介绍、出面借款、提供担保等方式，帮助骆英英非法吸收公众存款2197.5万元，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。骆英英在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；刘静在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。骆英英如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；刘静在接到电话通知后自行到公安机关接受调查，并如实交代自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。截至案发，骆英英归还了339万元存款，可以酌情从轻处罚，上诉人刘静上诉及其辩护人辩护称，骆英英向刘某甲、黄某某、郭某某、邱某某借款不是通过向社会公开宣传和向社会不特定对象吸收资金，因而不构成非法吸收公众存款罪，刘静对骆英英向刘某甲、黄某某、郭某某、邱某某借款行为也不应承担非法吸收公众存款罪的刑事责任。经查，骆英英通过本人及他人向郭某某、黄某某、邱某某等人宣传介绍，重泰公司是一家很有潜力的公司，生产经营正常，且在案证据证明郭某某、黄某某、邱某某等人与骆英英在借款前并不熟悉，骆英英未经金融主管部门批准，以支付高额利息为诱饵，通过口口相传的方式联系介绍，向郭某某、黄某某、邱某某等人借款，扰乱金融管理秩序，其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件；刘静以宣传介绍、帮助借款、提供担保等方式，帮助骆英英向郭某某、黄某某、邱某某等人借款，亦应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。上诉人刘静上诉及其辩护人辩护称，原判对刘静量刑时没有充分考虑其是从犯、有自首情节以及其系初犯、偶犯，自愿认罪，刘静在帮助骆英英非法吸收存款期间没有得到任何好处，其本人也是受害人，骆英英还偿还部分借款等法定和酌情从轻处罚情节，原判量刑过重。经查，原判在充分考虑刘静系从犯，具有自首等法定、酌定减轻、从轻情节后，根据刘静的犯罪事实、情节及对社会危害程度，对其减轻处罚，量刑并无不当。该上诉理由及辩护意见不能成立，本院不予采纳。上诉人刘静上诉还称，其帮助向何某某借的钱已偿还，不应计入非法吸收存款的总额。经查，何某某的证言，骆英英的供述及何某某提供的刘静出具的借条、骆英英的承诺书等证据证实，该借款至案发前并未归还。该上诉理由不能成立，本院不予采纳。刘静的辩护人还提出，出具审计报告的会计师事务所不具有鉴定主体资格，原判认定骆英英偿还本金336万元，属认定不实。经查，出具审计报告的湖北远达会计师事务所及会计师均具有审计资格，审计程序合法，且该会计师事务所亦被列入湖北省高级人民法院司法委托鉴定机构名单之中，该审计报告可以作为本案证据；且审计报告证实骆英英归还黄某某本金300万、归还肖某某本金36万的事实还有骆英英的供述及证人黄某某、肖某某的证言等证据证实，足以认定；另外对借款人刘某甲证明骆英英归还其3万元，虽未说明是本金还是利息，原判视为归还的本金符合法律规定，故原判认定截至案发时止，骆英英归还了借款339万元并无不当。该辩护意见不能成立，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 陈小锋
审判员 闫建华
审判员 黄淑荣
二〇一七年三月二十日
书记员 姜 柯