福建省平潭县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0128刑初97号
公诉机关福建省平潭县人民检察院。
被告人罗用花，女，汉族，1965年12月21日出生于福建省平潭县，小学文化，无业，户籍地平潭县，居住地平潭县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月9日被平潭县公安局刑事拘留，同年10月14日被逮捕。现羁押于平潭县看守所。
辩护人林武纬、俞鹭鸿，福建闽天律师事务所律师。
平潭县人民检察院以岚检公诉刑诉[2017]94号起诉书、岚检公诉刑追诉[2017]4号追加起诉决定书、岚检公诉刑追诉[2017]5号追加起诉决定书，指控被告人罗用花犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平潭县人民检察院指派检察员任晋军、代理检察员王晓柔出庭支持公诉，被告人罗用花及其辩护人林武纬、俞鹭鸿到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2012年至今，被告人罗用花违反国家金融管理法律规定，以组织“民间做会”的形式，向周某等12人收取“会钱”达232.669万元（币种人民币，下同）。此外，罗用花以民间借贷的形式，承诺月息1.8%-2%不等的高额回报，向郑某1等20人吸收资金达564.6万元。
公诉机关就起诉指控的事实向法庭出示被集资陈述、借条、会单、转账凭证、银行账户明细、平潭县人民法院移送的罗用花被诉的民间纠纷案件材料、房屋登记信息查询结果证明、抓获经过、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人罗用花违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金达797.299万元，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人罗用花辩称，她吸收的资金只有390余万元，没有指控的那么多，且大部分都是“民间做会”欠的钱。辩护人林武纬、俞鹭鸿的辩护意见提出，认定罗用花的非法吸收公众存款的数额只能以其组织“民间做会”涉及的数额为准，向他人借贷的数额不应计入犯罪数额。因为罗用花没有通过向社会公开发出借款要约或口口相传的方式借款，而是分别向其亲戚好友、同村人借款，其借款行为不符合非法吸收公众存款的社会性、公开性的特征，对于罗用花涉及到的民间借贷部分不属于非法吸收公众存款行为。罗用花组织民间做会，未从中获利，大部分资金都用于垫付“死会”，且其系初犯，没有前科劣迹，在公安机关均如实供述，具有从轻或减轻的情节。
经审理查明，被告人罗用花以营利为目的，长期在平潭县以“民间做会”的形式，组织社会公众参与其作为“会头”的民间经济互助会，从中吸收资金。其中，在2012年至2015年间，罗用花向周某等十二人吸收资金达2314990元：周某30000元、陈某450000元、陈某522000元、丁某钦60000元、陈某729120元、吴某117070元、林某120000元、陈某815000元、陈某6104990元、陈某317890元、姚某240000元、卓某发1708920元（扣除已被标回的款，损失777700元）。
此外，罗用花在2012年至2015年间，以其丈夫投资运输船、在福州市购买房产以及返还他人借款、“会款”需要资金等名义，承诺按月利率1.8%至2%的高额回报，向被集资人陈某3等十九人吸收资金5646000元：陈某3160000元、姚某780000元、卓某发400000元、郑某1210000元、卢某200000元、翁某1145000元、陈某9150000元、游某1106000元、游某2420000元、翁某2140000元、潘某125000元、郑某2970000元、陈某10300000元、林某2160000元、陈某11530000元、吴某2140000元、陈某1250000元、郑某3290000元、郑某4370000元（已返还30000元）。
2016年9月9日，罗用花被平潭县公安局民警抓获。
因本案部分被集资人以将本案被集资款以民间借贷纠纷为由向本院起诉罗用花及其夫陈某1，本院于2015年6月3日查封了罗用花之夫陈某1名下坐落于平潭县的房屋（所有权证号：榕房权证Ｐ字第××号），后因本院发现民间借贷纠纷涉嫌非法集资犯罪，遂将线索移送平潭县公安局侦查。平潭县公安局立案后，对陈某1的上述房产以及罗用花以陈某2名义购置的福州市闽侯县上街镇新保路9号群升江某1#楼2301单元房产（合同号：20131330120）予以查封。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被集资人周某的陈述，证实2014年6月，罗用花准备组织一组2000元的“会”，动员她参加，说自己已经做“会头”很多年了，都没出现问题，而且很多邻居都参加她组织的“会”。她经过考虑后就参加了罗用花组织的2014年6月5日开始的2000元的“会”，她做了1名，共缴纳“会款”30100元。2015年5月，她见很多人找罗用花讨债，就担心缴纳的“会钱”拿不回来，就向某用花追讨“会钱”，罗用花说暂时没有钱还，就偿还她100元，剩余的30000元写了一张借条给她，并将她持有的“会单”收回。
2、被集资人陈某4的陈述，证实她和罗用花是邻居关系，罗用花说自己组织的“民间做会”都不会倒，参加她的“会”能赚到利息。2013年间，在罗用花的劝说下，她参与了罗用花组织的3组“会”，其中10000元的“会”2名、5000元的“会”2名、1000元的“会”3名。2014年6月，她就向某用花提出要把“会”标回来，赶到2015年4月25日，罗用花才安排了一组10000元的“会”给她标回，她缴纳的本金扣除标回的“会钱”，罗用花还差她50000元，罗用花按她的要求出具了一张借条，并将“会单”收回。2015年5月，她向某用花催讨尚欠的“会钱”，罗用花说其租客陈艳还欠她50000元，于是在邻居陈某5的见证下，陈艳写了一张借条给她，罗用花签上经手人，但后来陈艳和罗用花都没有将钱还给她。2015年10月，她就联系不上罗用花。
3、被集资人陈某5的陈述，证实她和罗用花是邻居关系，罗用花平时向她们说在组织“民间做会”，参与她的“会”都不会倒，而且能赚取利息。2013年，她在罗用花的劝说下参与了2组“会”，到2015年1月她觉得罗用花有点不实在，就要求罗用花退还缴纳的本金23000元，2015年7月9日罗用花把她的会单收走，向她出具了一张借条，后罗用花只归还她1000元。
4、被集资人丁某钦的陈述，证实她朋友陈某6等人都在罗用花处“做会”，听说罗用花很讲信用，于是她也参加罗用花组织的“会”，分别是2014年5月20日开始的1000元“会”、2014年6月5日开始的2000元“会”，另外还参加3组1000元的“会”和1组2000元的“会”，共计缴纳“会钱”110000余元，被她标回“会款”50000余元，到2015年5月罗用花没钱还她，就向她出具一张60000元的借条。
5、被集资人陈某7的陈述，证实她和罗用花是同村关系。她在罗用花的劝说下参加罗用花组织的2013年11月20日开始的2000元“会”，共缴纳了22期“会钱”29120元，到2015年5月罗用花没钱还她，就向她出具一张30000元的借条。
6、被集资人吴某1的陈述，证实罗用花经常到她店里打印“会单”，双方熟悉后罗用花就向她宣传自己组织的“民间做会”情况，后她在2015年4月参加罗用花组织的1组1000元的“会”，她做了3名，到2015年7月她共缴纳了“会钱”17070元，后觉得不安全就向某用花提出退还缴纳的本金，罗用花向她出具了二张借条，一张金额为5690元，一张金额为11380元。
7、被集资人林某1的陈述，证实她和罗用花的表妹王某花是同事，罗用花通过王某花向同事介绍其组织的“民间做会”，她在2013年10月参加罗用花组织的1000元“会”，她做了2名，缴纳了20多期“会款”共计20000元。2016年4月，她找到罗用花，罗用花向她出具了一张借条。
8、被集资人陈某8的陈述，证实她和罗用花的表妹王某花是同事，罗用花通过王某花向同事介绍其组织的“民间做会”，她在2013年10月参加罗用花组织的1000元“会”，她做了1名，缴纳了27期“会款”共计15000元。2016年4月，她找到罗用花，罗用花向她出具了一张借条。
9、被集资人陈某6的陈述，证实她和罗用花是邻居关系。2014年1月，在罗用花的劝说下她开始参加罗用花组织的“民间做会”，分别是2014年1月8日开始的1000元“会”、2014年3月13日开始的2000元“会”、2014年3月17日开始的1000元“会”、2014年4月10日开始的2000元“会”、2014年5月20日开始的1000元“会”、2014年10月18日开始的2000元“会”、2014年12月22日开始的1000元“会”，上述7组会她共缴纳“会款”104990元，2015年7月罗用花向她出具一张100000元的借条。
10、被集资人陈某3的陈述，证实他和罗用花是邻居关系。2014年3月，罗用花说正在组织“民间做会”，并说“会”不会倒，每月都能赚利息，于是他就参加了罗用花组织的2014年3月17日开始的1000元“会”和2014年12月22日开始的1000元“会”，到2015年5月他听说罗用花组织的“会”倒了，就向某用花催讨缴纳的“会款”17890元，罗用花向他出具了一张金额为18000元的借条。2014年10月，罗用花向他提出借款100000元用于其“民间做会”的资金周转，月利息按1.8%计算，他同意后在2014年10月22日从农商银行取款50000元加上家中的现金40000元，共90000元借给罗用花，罗用花向他出具了借条。2014年11月，罗用花又向他借款用于“民间做会”的周转金，月利息按1.8%计算，他从农业银行取出20000元借给罗用花，罗用花出具了借条。2015年1月，罗用花又向他借款50000元，月利息按1.8%计算，并出具了借条。2015年5月开始他向某用花催讨欠款，罗用花一直推脱没钱还，后到2015年9月就联系不上。
11、被集资人姚某的陈述，证实她和罗用花是邻居关系，罗用花之前向她借款都有归还，她对罗用花比较信任。2014年8月，罗用花找她说丈夫要投资买船，向她借款150000元，月利息按1.8分计算，她将现金150000元借给罗用花，罗用花出具了借条。2015年1月至4月，罗用花以丈夫投资买船、在福州买房子需要资金为由分别四次向她借款200000元、200000元、100000元、130000元，并出具了四张借条，后她向某用花讨款时，罗用花收回这四张借条，并合在一起出具了一张金额为630000元的借条。2014年间，她参加罗用花组织的一组30000元的“会”，会员有10余名，她在最后几期时标回，罗用花把“会头钱”15000元及后期的“死会钱”扣除，共计标回“会款”240000元，罗用花说没钱就写张借条给她。
12、被集资人卓某发的陈述，证实他和罗用花是邻居关系，罗用花先后四次以临时周转为由向他借款，并称利息按1.8分计算，他从女儿卓某燕的账户取出现金借给罗用花，分别是2014年3月10日借70000元、2014年5月13日借60000元、2014年9月10日借120000元、2014年9月25日借150000元，每次借款都出具借条。2015年5月，他听说罗用花组织的“会”倒了，就开始向某用花催讨借款，罗用花把杨某欠其的400000元借条给他，叫卓某发向杨某催讨，并把前面的四张借条收回后一并出具一张借款400000元的借条给他，后他和罗用花、杨某一起签订协议书，约定由杨某每月还款3000元给他，后来罗用花和杨某均未还款。他在罗用花的劝说下参加罗用花组织的“民间做会”，其中2013年12月8日开始的20000元“会”2名、2014年4月25日开始的20000元“会”1名、2014年4月25日开始的1000元“会”2名、2014年5月12日开始的2000元“会”2名、2014年5月12日开始的3000元“会”2名、2014年5月20日开始的1000元“会”3名、2014年6月5日开始的3000元“会”2名、2014年6月15日开始的3000元“会”2名、2014年6月5日开始的2000元“会”2名、2014年6月20日开始的5000元“会”2名、2014年7月30日开始的5000元“会”2名、2014年7月30日开始的3000元“会”2名、2014年8月10日开始的3000元“会”2名、2014年8月10日开始的2000元“会”2名、2014年9月2日开始的2000元“会”2名、2014年9月17日开始的3000元“会”2名、2014年9月17日开始的2000元“会”2名、2014年9月30日开始的2000元“会”2名、2014年10月6日开始的5000元“会”2名、2014年10月12日开始的10000元“会”2名、2014年10月23日开始的2000元“会”2名、2014年10月23日开始的5000元“会”2名、2014年11月28日开始的3000元“会”2名、2014年11月28日开始的5000元“会”2名、2014年12月8日开始的3000元“会”2名、2014年12月8日开始的3000元“会”2名、2014年12月22日开始的1000元“会”3名、2014年12月22日开始的1000元“会”3名、2014年12月22日开始的1000元“会”3名、2014年12月26日开始的3000元“会”2名、2014年12月26日开始的5000元“会”2名。他缴纳的“会款”扣除标回的“会款”和被罗用花收取的“会头钱”，共计损失777700元。
13、被集资人郑某1的陈述，证实她和罗用花是同村关系。2014年6月26日，罗用花以丈夫要买船需要为由让她找别人帮忙借款，她向亲戚转借了90000元现金借给罗用花，罗用花向她出具了一张借条。2014年12月15日，罗用花以购买福州的房子为由向她借款，她拿了60000元现金借给罗用花，罗用花向她出具了一张借条。2015年1月10日，罗用花以购买福州的房子还差一点钱为由向她借款，她又拿了60000元现金借给罗用花，罗用花向她出具了一张借条。2015年一二月，她向某用花催讨欠款，罗用花要求宽限几天，到2015年12月，她就联系不上罗用花。
14、被集资人卢某的陈述，证实她和罗用花是邻居关系，之前她们之间有借贷关系，罗用花比较守信用，均有归还借款。2014年10月，罗用花向她借款100000元，说是其丈夫要投资运输船，月利息按1.8分计算，她将现金100000元借给罗用花，罗用花向她出具了借条。2015年2月，罗用花又找她借款100000元，说是需要周转一下，月利息按1.8分计算，她就将100000元现金借给罗用花，罗用花向她出具了借条。到2015年5月，她听说罗用花组织的“民间做会”倒了，就向某用花催讨借款，罗用花一直说没钱还。她出借的200000元，其中100000元是自有资金，另外100000元是向她哥哥转借的。
15、被集资人翁某1的陈述，证实她是罗用花的朋友，因罗用花之前向她借款都有归还，她对罗用花就比较信任。2014年3月，罗用花到她办公室找她借款25000元，说是丈夫要投资买船，月利息按1.8分计算，她在2014年3月23日将现金25000元借给罗用花，罗用花出具了借条。2014年8月，罗用花又向她借款120000元，说是丈夫要投资买船，月利息按1.8分计算，她在2014年8月8日将120000元现金借给罗用花，罗用花出具了借条。到2015年5月她听说罗用花的“会”倒了，她就向某用花讨钱，罗用花一直推脱。
16、被集资人陈某9的陈述，证实他和罗用花是邻居关系。2014年10月，罗用花说朋友需要资金向他转借70000元，月利息按1.8分计算，他在2014年10月8日借给罗用花70000元。2015年3月，罗用花说资金周转需要向他借款100000元，他说最多只能凑80000元，罗用花说可以，他在2015年3月5日借款80000元给罗用花。2015年5月，他见很多人向某用花讨债，就向某用花催讨借款，罗用花说会将房子卖了还钱给他，但后来均没有偿还。
17、被集资人游某1的陈述，证实她经同事王占花介绍认识了罗用花，罗用花之前向她借过几次钱都很讲信用。2013年10月30日，罗用花到她家说丈夫要买船向她借款，她说家里只有106000元是父亲买房子的钱寄存的，罗用花说全部借给她临时周转，过一段时间就还，她就将钱借给罗用花，罗用花出具了借条。后经她催讨，罗用花都没有还款。
18、被集资人游某2的陈述，证实她和罗用花是邻居关系。罗用花于2014年8月30日向她借款250000元、2015年1月25日向她借款30000元、2015年3月3日向她借款50000元、2015年4月17日向她借款90000元，四次借款共计420000元，月利息均按1.8分计算，并分别出具了借条。
19、被集资人翁某2的陈述，证实罗用花的弟弟租住在她家，罗用花经常到她家走亲戚双方就认识了，2015年1月，罗用花说丈夫要投资买船需要资金，并说有多少钱都借，月利息按1.8分计算，她说自己没有钱，罗用花就叫她到外面帮忙借。2015年1月23日，她向他人转借了140000元钱借给罗用花，罗用花出具了借条。半年后她向某用花催讨借款，罗用花一直未还。
20、被集资人潘某的陈述，证实她和罗用花的兄妹是邻居，经罗用花的妹妹介绍她和罗用花相识后双方互有借贷关系，罗用花之前借款都会及时归还，她知道罗用花平时有组织“民间做会”。2015年1月罗用花向她借款55000元临时周转，2015年3月又向她借款70000元，到了2015年5月她向某用花讨款，罗用花说暂时没有钱还，就向她出具了借条，后一直未还款。
21、被集资人郑某2的陈述，证实他妻子和罗用花有亲戚关系。2011年1月3日，罗用花以丈夫投资买船名义向他借钱，说月利息按2分计算，他当时只有310000元钱，就通过银行转账给罗用花，罗用花向他出具了借条。2011年1月11日，罗用花以投资工程名义向他借款，他说没钱，罗用花就叫他向别人转借，并说月利息按2分计算，他就向别人转借了20万元转账给罗用花提供的陈某10的建设银行账户，罗用花向他出具了借条。2011年9月26日，罗用花以投资工程为名叫他帮忙向别人转借款，说月利息按2分计算，他向别人转借了80000元借给罗用花，罗用花出具了借条。2012年3月17日，罗用花以投资工程为名叫他帮忙向别人转借款100000元，月利息按2分计算，他向别人转借后转账给罗用花，罗用花出具了借条。2012年11月1日，罗用花以投资工程为名叫他帮忙向别人转借款150000元，月利息按2分计算，他向别人转借后转账给罗用花，罗用花出具了借条。2015年2月10日，罗用花向他借款说要在福州买房子，月利息按2分计算，他向别人转借了80000元借给罗用花，罗用花出具了借条。后在2015年3月罗用花没钱还他就说将房产抵债，让他再付50000元，他就将现金50000元给罗用花。他借给罗用花的本金共计97万元，后经结算，2015年2月10日的借条因时间不长没有更改，之前的几笔借款加上利息由罗用花出具一张1600000元的借条。
22、被集资人陈某10的陈述，证实她和罗用花的丈夫是堂兄妹关系，她嫁到福州后很久没与罗用花联系，后她母亲说罗用花事业做的很大，后来罗用花打电话给她说做运输船生意，让她到外面帮忙借些钱，利息在1.8分到2分之间。2009年到2014年间，她一共借给罗用花七八十万元，在2014年之前借的有四五十万元，本息均已归还，在2014年间借的350000元，只还50000元，剩余的300000元均未偿还。2011年1月11日左右，她有收到郑某2的汇款200000元，是罗用花还她的借款。
23、被集资人林某2的陈述，证实她和罗用花是小时候的邻居。2014年7月25日，罗用花以丈夫做运输船生意需要资金向她借款100000元，2015年8月19日，罗用花又向她借款200000元，她因不放心只借给罗用花60000元，两借款共160000元，月息均按1.8分计算。
24、被集资人陈某11的陈述，证实罗用花是她丈夫的姐姐。2015年3月，罗用花说想在福州群升江某买房子，在售楼部看中了一套房子，但说自己现金不够，需要等其他地方的钱到位才有现金，叫她帮忙借钱。2015年3月15日，她用丈夫罗学德的农业银行卡转账170000元给罗用花，当天她陪罗用花云支付了30000元定金，其中10000元是用罗学德的建设银行卡刷卡支付的。2015年4月1日，她又拿了70000元现金借给罗用花，2015年4月3日，她陪罗用花去支付首付款40余万元，其中30000元是她向朋友翁某2借的信用卡帮罗用花刷卡支付的。2015年4月17日，罗用花以她买房的钱是向他人短期借的为由，又继续向她借款还债，她向两位朋友转借了150000元借给罗用花。罗用花总共向她借款数额是530000元。
25、被集资人吴某2的陈述，证实她和罗用花是同村关系。罗用花向她提出借款200000元用于其丈夫做事业，她当时只有140000元就借给罗用花，罗用花出具了借条，她当时向法院起诉，法院将材料移送给公安机关。
26、被集资人陈某12的陈述，证实她和罗用花都是东庠乡人，双方会互相认识。2015年1月13日罗用花向她借款10000元、2015年3月1日罗用花向她借款20000元、2015年4月5日罗用花向她借款20000元，均约定月利息1.8分，罗用花每次借款都向她出具了借条。后听说罗用花组织的“民间做会”倒了，她就向法院起诉罗用花。
27、被集资人郑某3的陈述，证实罗用花是她表嫂。2013年8月7日罗用花以急需用钱为由向她借款90000元，2013年9月27日，罗用花以装修房子需要资金为由向她借款100000元，2014年11月18日，罗用花以投资造船需要资金为由向她借款100000元，上述三笔借款共计290000元，月利息均约定按1.8分计算。后罗用花均未还款，她就到法院起诉罗用花。
28、被集资人郑某4的陈述，证实罗用花是她表嫂。2013年1月，罗用花说要投资造船需要资金向她借款200000元，并承诺月利息1.8分，她当时没那么多钱，在2013年1月18日借给罗用花130000元。2014年7月19日，罗用花又以造船需要向她借款100000元，承诺月利息1.8分。2014年9月17日，罗用花以急需资金为由向她借款140000元，承诺月利息1.8分。她共借给罗用花370000元，后罗用花只付给她第一笔借款的一年利息30000元。
29、证人陈某1的证言，证实他是罗用花的丈夫。2007年他和亲戚朋友合资从事运输船生意，2009年因管理不善就将船卖了，后来就没有再投资船舶生意。2010年开始他受雇他人维修船舶，很少回家，不知道罗用花组织“民间做会”和向他人借款。到2015年时才听大儿子陈乃燕说罗用花组织的“会”倒了，就请假从上海赶回家，看到很多人到家中讨要“会钱”，听罗用花说“会款”被一部分“会脚”标走了，被标走的钱与欠他人的“会款”数额差不多。他居住的平潭县潭城镇红某55号房子是他在2007年至2008年间从事船舶生意的收益和陈乃燕到韩国打工赚的钱，共花费735000元向他人购买的。群升江某的房子是因小儿子陈某2的未婚妻要求在福州购房，购房的主要款项是陈某11帮忙借的，他们家还欠陈某1140余万元。
30、证人陈某2的证言，证实他是罗用花的儿子。闽侯县上街镇新保路9号群升江某1#楼某单元房产是罗用花出资购买的，登记在他的名下，购房资金是罗用花向他舅妈陈某11借的。该房产是2015年4月签订合同，贷款从2015年12月开始，按揭款交过三四次，部分是用他工资支付，其余都是罗用花交的。
31、被集资人提供的借条、会单、银行转账记录，分别证实被罗用花以“民间做会”形式和借款形式非法吸收的资金数额。
32、银行账户明细，证实罗用花及相关人员资金账户的往来情况。
33、平潭县人民法院移送公安机关侦查函、民事裁定书、民事判决书、庭审笔录、相关证据材料，证实平潭县人民法院在审理陈某12等人诉罗用花、陈某1民间借贷纠纷案件中，发现罗用花、陈某1涉嫌非法集资犯罪，将相关材料移送平潭县公安局侦查。
34、平潭综合实验区房地产交易中心房屋登记信息查询结果、平潭县公安局协助查封通知书，证实罗用花之夫陈某1名下坐落于平潭县的房屋（所有权证号：榕房权证Ｐ字第××号）因涉及民事诉讼已于2015年6月3日被平潭县人民法院查封，2016年10月27日经平潭县公安局通知已办理协助查封手续；罗用花以陈某2名义购置的福州市闽侯县上街镇新保路9号群升江某1#楼某单元房产（合同号：20131330120）已被平潭县公安局查封。
35、抓获经过，证实罗用花于2016年9月9日被平潭县公安局民警抓获。
36、被告人罗用花的供述，2012年9月30日至2015年5月，她组织“民间互助基金会”，参与的会员有30余人，共组织了30多组1000元至20000元不等的“会”，至今还欠会员“会款”200多万元。另外，2014年开始，她陆续向陈某13、林某2等10余人借款200多万元无法归还，借款的主要用途是替杨某、翁某3等人转借及用于贴“会钱”。她做“会头”起“会”，然后叫“会脚”参与，比如1000元的“会”，起“会”的第二个月“会脚”们开始按期“标会”，每个月“标会”一次，有的是一个月标两次，有的是一季度加标一次，若“标会”的利息是300元，标到的“会脚”就交“死会会款”1000元直至“会”结束，没标到的“会脚”就缴纳700元，她收取“会脚”的钱然后交给“标会”的“会脚”，一直运转到结束。她向“会脚”出具“会单”即“会员公约”，她自己记录的“会簿”按每个“会脚”记录一本，“会簿”在和“会脚”算账时已经被销毁了一部分，多数“会脚”讨钱的时候，她凭“会单”跟“会脚”结算，把欠的“会钱”写成借条给“会脚”，所以有的“会脚”手里只有借条。她从“会脚”标回的“会款”内扣除“会头钱”，收取的“会头钱”从400元至5000元不等。（经对报案的被集资人提供的借条核对）大部分是由“会款”转化成借条的，有些借条是她被逼出具的。
关于辩护人提出罗用花向他人借款部分不能认定为非法吸收公众存款行为的辩护意见，经查，罗用花为筹集资金，采取以高额回报为诱饵的手段，向其邻居、同村人借款，并指使这些人再向亲朋友好友转借款项，其行为符合非法吸收公众存款行为，辩护人此节辩护意见不能成立，不予采纳。
关于被告人罗用花提出对指控数额有异议的辩解意见，经查，被集资人向公安机关陈述自己被吸收的数额，并提供由罗用花签字确认的相关借条、“会单”，部分被集资人尚提供转账凭证、出借现金的来源等证据，上述证据能相互印证，本院依据公安机关依法收集的有效证据对涉案数额进行认定。
本院认为，被告人罗用花违反国家金融管理法律规定，以组织“民间做会”的形式，非法向12名社会公众吸收资金人民币2314990元；罗用花尚以其丈夫投资运输船、在福州市购买房产以及返还他人借款、“会款”需要资金等名义，采取高额回报为诱饵的手段向19名社会公众吸收资金人民币5646000元，造成大部分集资款无法返还给被集资人，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大。公诉机关指控的事实与罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人罗用花犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月9日起至2021年3月8日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳。）
二、责令被告人罗用花退还被集资人的集资款：周某玲30000元、陈某琼500**元、陈某芳22000元、丁某钦60000元、陈某琴29120元、吴某花17070元、林某英20000元、陈某容15000元、陈某萍104990元、陈某忠177890元、姚某云10200**元、卓某发1177700元、郑某珠210000元、卢某云2000**元、翁某玉145000元、陈某财150000元、游某106000元、游某娇420000元、翁某钦140000元、潘某娇125000元、郑某明970000元、陈某珠300000元、林某梅160000元、陈某月530000元、吴某兰140000元、陈某花50000元、郑某英290000元、郑某钦340000元。
三、被平潭县公安局查封的罗用花以陈乃义名义购置的福州市闽侯县上街镇新保路9号群升江山城1#楼某单元房产（合同号：20131330120）依法处理后，所得价款按比例返还各被集资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林卫国
人民陪审员 王 婷
人民陪审员 刘玲容
二〇一八年三月十二日
书 记 员 周佳雲
附：本案适用的相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。