吉林省吉林市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）吉02刑终170号
原公诉机关吉林省蛟河市人民检察院。
上诉人（原审被告人）裴跃先，男，1973年6月16日出生，吉林省蛟河市人，汉族，高中文化，蛟河市环卫处科员，户籍所在地蛟河市，现住蛟河市，公民身份号码×××。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月24日被刑事拘留，同年12月1日被逮捕。现羁押于吉林省蛟河市看守所。
辩护人马显天，吉林金凤律师事务所律师。
吉林省蛟河市人民法院审理吉林省蛟河市人民检察院指控原审被告人裴跃先犯诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，于2018年4月18日作出（2017）吉0281刑初278号刑事判决。宣判后，裴跃先不服，提出上诉。本院受理后依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，听取辩护人意见和吉林省吉林市人民检察院意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。
原审判决认定：
一、诈骗事实
被告人裴跃先于2016年6月1日，向被害人张某1编造他人以吉林市门市房做抵押，高息向自己借款110万元，自己手里只有50万元，尚缺60万元的虚假事实，并伪造了虚假的借款合同和借据，承诺给付利息2.5分，借款期限三个月，张某1妻子马某于2016年6月1日、6月2日、6月3日分三次向裴跃先提供的苏某名下账户汇款人民币60万元，同日裴跃先将该款转入李巍账户40万元，转入刘某1账户10万元，取款10万元，裴跃先共计骗取张某1人民币60万元。后裴跃先为马某、李万国出具收条，李万国、马某分别向珲春市人民法院提起民事诉讼，经珲春法院调解，约定达成和解协议，约定裴跃先于2016年11月12日偿还马某、李万国本金及利息。
上列事实，有如下经原审庭审举证、质证的证据证明：
1.案件提起及抓获材料证实：2016年10月24日，经传唤裴跃先到案。
2.公民户籍信息证明证实：裴跃先身份情况。
3.蛟河市公安局民主派出所证明证实：裴跃先无前科劣迹、无违法犯罪情况。
4.马某提供借款合同、欠条、借据证明：裴跃先向被害人提供虚假的李冬梅、秦春泰、刘伟、崔海、陈刚向裴跃先借款的事实。
5.张某1提供收条、汇款凭证、借款合同、借据、房屋买卖协议证明：马某分别于2016年6月1日、6月2日、6月6日向苏某账户汇款60万元，裴跃先为李万国出具40万元收条，约定期限三个月，为马某出具20万元收条，约定期限二个月，并提供了裴跃先向马某出示的韩某在同城信贷裴跃先借款110万元虚假借款协议。
6.蛟河市公安局经济犯罪侦查大队工作说明证明：裴跃先提供给马某的李冬梅，秦春泰，刘伟，崔海，陈刚身份信息不存在，借条和借款合同系裴跃先编造的虚假的借据和无效合同。
7.银行交易记录证明：马某分别于2016年6月1日、6月2日、6月3日三次通过珲春农村商业银行向苏某账户汇款60万元；6月1日由苏某账户转入李巍账户20万元；6月2日由苏某账户转入刘某1账户10万元，转入李巍账户20万元，同日取款10万元。
8.被害人张某1陈述证实：2016年6月1日，裴跃先打电话说他有客户用吉林市的605平方米的门市房做抵押，在他那里贷款110万元，他有50万元还缺60万元，裴跃先给其月息2.5分，其让妻子马某按照裴跃先提供的农村商业银行苏某的账户三次汇款60万元，当时没有出具借条，7月末左右，听说裴跃先跑了，其与朋友李万国找到裴跃先，要看当时签订的原始合同，裴跃先没有找到合同，其让裴跃先给其打了20万元借条，给李万国打了40万元借条。
9.证人马某证言证实：其丈夫张某1被裴跃先骗60万元。2016年6月1日至6日其分三次给裴跃先汇款60万元，当时裴跃先说先用3个月。到期了，找裴跃先要钱，他说现在没钱，有人欠他钱没还，几天后他拿出几张别人欠他钱的条子给其看，其用手机拍的照。
10.证人韩某证言证实：其在蛟河市长安街教育5号楼经营向阳幼儿园，其从来没向裴跃先借过110万元的借款，也没与他签订过借款合同及借据，其在吉林市没有房产。
11.证人苏某证言证实：2014年9月23日，裴跃先向其借款12万元，其把存有12万元的信用社的卡交给了裴跃先，卡一直放在裴跃先处。后来其向裴要钱，裴只给其3万元，还欠其9万元，向其出示的卡是其之前交给裴跃先的卡，这张卡的银行流水是怎样产生的其不知道。
12.被告人裴跃先供述：2016年6月1日，其给张某1打电话，说有个很讲信用的客户要贷款110万元，其有50万元还差60万元，他把贷款手续及房子抵押手续放在其这里，这个房子在吉林市，是500多平方米的门市房，其把之前自己编造的个人借款合同、房屋买卖协议还有借据，通过微信给张某1发了过去，答应给他2.5分利息，张某1让他妻子分三次给其汇款60万元，其把这笔钱还给叫李巍的客户40万元，还给刘某120万元。其编造合同的借款人韩某是其朋友谢东阳的母亲，她在蛟河市向阳小区开幼儿园，她在吉林市没有500多平方米的门市房。
二、非法吸收公众存款事实
被告人裴跃先为融资于2013年6月5日，以其姐裴某1的名义成立了蛟河市博瀚投资咨询有限公司，于2016年3月3日，以其妻子薛某名义成立了上海沸扬投资有限公司，后在蛟河市申请登记上海沸扬投资有限公司蛟河分公司。被告人裴跃先以营利为目的，在没有相关部门审批的情况下，以蛟河市博瀚投资咨询有限公司（又名同城财富）、上海沸扬投资有限公司蛟河分公司为融资平台，以支付高于银行利息及虚假宣传广告等方式，于2015年至2016年间，先后向社会不特定人员非法吸收公众存款人民币804.15万元（以下币种同，其中部分款项存入裴跃先名下银行账户，部分款项存入裴跃先母亲冯某名下银行账户，部分款项存入刘某2名下银行账户，姬某2万元存入裴某2名下银行账户），返还161.6万元，给被害人造成损失642.55万元。裴跃先经传唤归案。具体如下：2015年3月至2016年5月9日，非法吸收被害人邵某存款51万元；于2016年5月10日，非法吸收被害人赵某存款2万元；于2015年1月30日至2015年10月23日共5次，非法吸收被害人明某存款155万元，返还47.8万元，尚欠107.2万元；于2015年8月4日至2016年5月16日共5次，非法吸收被害人孙某存款162.6万元，返还14.4万元，尚欠148.2万元；于2015年9月11日及2015年10月13日共2次，非法吸收被害人陈某1存款64万元，返还6.8万元，尚欠57.2万元；此款陈某1提起民事诉讼并进入执行程序；于2016年1月4日至2016年5月1日共5次，非法吸收被害人刘某1存款192万元，返还62万元，尚欠130万元；于2016年11月5日，非法吸收被害人刘某3存款7.6万元，返还1.2万元，尚欠6.4万元；至2015年9月陆续，非法吸收被害人王某1存款30万元。于2015年11月3日，非法吸收被害人李某1存款15万元，返还2万元，尚欠13万元；于2016年5月31日，非法吸收被害人王某2存款3万元，此款王某2提起民事诉讼并进入执行程序，已执行裴跃先妻子薛某工资款3万元；于2016年8月22日，非法吸收被害人刘某4（张某2妻子）存款2万元；于2016年4月22日，非法吸收被害人宋某存款2万元；于2016年7月6日非法吸收被害人张某3存款2万元；于2016年7月6日，非法吸收被害人施某存款2万元；于2016年5月3日，非法吸收被害人王某3存款1万元；于2016年4月28日，非法吸收被害人于某存款15万元；于2016年4月16日、5月26日2次，非法吸收被害人王某4存款12万元，返还6万元，尚欠6万元；于2016年5月21日，非法吸收被害人邹某存款2万元；于2016年5月21日、8月22日、9月8日三次，非法吸收被害人吴某存款6.95万元；于2016年7月23日，非法吸收被害人王某5存款2万元；于2016年7月28日，非法吸收被害人姬某存款2万元；2016年4月15日至2016年10月13日7次，非法吸收被害人刘某5存款15万元；于2016年4月28日，非法吸收被害人张某4存款1万元；于2015年4月30日，非法吸收被害人武兴金存款30.4万元，返还14万元，尚欠16.4万元；于2015年7月1日，非法吸收被害人刘某6存款11.4万元，返还3.6万元，尚欠7.8万元；于2015年9月30日，非法吸收被害人张某3存款15.2万元，返还8000元，尚欠14.4万元。
上列事实，有如下经原审庭审举证、质证的证据证明：
1.专用票据、通用票据、收据、房产证、税务专用票据证明：薛某名下房屋变更到张某5名下。
2.搜查笔录及扣押清单证明：在裴跃先经营的上海沸扬投资有限公司（同城财富）搜查并扣押上海沸扬投资有限公司印章、宣传单、借款合同皮、合同书、经济中介服务公司、声明、转让协议书等。
3.企业信息、公司设立登记申请书、股东会决议、章程修正案、法定代表人、总经理任免证明、营业执照证明：2013年5月27日蛟河市博瀚投资咨询有限公司成立，法定代表人裴某1，2016年8月19日经股东会决议免去裴某1总经理兼法定代表人职务，由裴跃先担任蛟河市博瀚投资咨询有限公司总经理兼法定代表人职务，经营范围投资信息咨询、金融信息咨询、信息技术咨询服务。
4.分公司登记申请书、上海沸扬投资有限公司章程、营业执照、财务负责人信息、联络员信息、负责人信息证明：上海沸扬投资有限公司于2016年3月3日成立，法定代表人薛某，经营范围投资管理，资产管理；并设立分公司，负责人薛某，财务负责人张某6，联络员裴跃先。
5.企业信息证明、法定代表人信息、股东主体资格证明、股东出资情况证明：蛟河市海聚广告有限公司法定代表人杨东林，股东（发起人）为申爱国、裴跃先，裴跃先认缴出资额40万元，申爱国出资额10万元。
6.裴某1提供中国农业银行存款业务回单证明：2014年9月至2015年裴某13次存入裴跃先账户共25万元。
7.张某5提供工商银行汇款单证明：2015年7月7日，张某5向冯某账户存款20万元。
8.借条、收条、收款收据、同城财富、沸扬（上海）投资有限公司出借咨询与服务协议、经济中介服务合同证明：裴跃先非法吸收各名被害人存款及裴跃先为各名被害人出具借条、收条、收款收据及签订合同情况。
9.银行流水证明：各名被害人存入冯某、刘某2名下账户存款及姬某存入裴某2账户款项情况。
10.账户情况证明：刘某2、李巍、刘某1、裴跃先、冯某、薛某、裴某2、裴有福、裴某1、张某5、苏某及蛟河市博瀚投资咨询有限公司账号及账户款项往来情况。
11.上海沸扬投资有限公司蛟河分公司、中国太平洋财产保险股份有限公司吉林市蛟河支公司保险合作协议证明：2016年3月24日上海沸扬投资有限公司法定代表人与中国太平洋财产保险股份有限公司吉林市蛟河支公司王某6签订保险合作协议。
12.蛟河市人民法院民事判决书2份证明：陈某1于2016年9月6日以蛟河市博瀚投资咨询有限公司、裴跃先、薛某民间借贷纠纷向法院提起民事诉讼，经蛟河市人民法院判决，蛟河市博瀚投资咨询有限公司偿还陈某1本金44万元及利息，裴跃先、薛某偿还陈某1本金20万元及利息.王某2、郎春梅于2016年9月13日以裴跃先、薛某民间借贷纠纷向法院提起民事诉讼，经蛟河市人民法院判决，裴跃先、薛某共同偿还王某2、郎春梅本金3万元及利息。
13.蛟河市人民法院裁定书证实：明某与裴跃先、薛某民间借贷纠纷中，明某于2016年11月3日提出撤诉申请，同日，蛟河市人民法院准许明某撤回起诉。
14.建设银行往来明细证明：裴某2账户2016年7月28日转出20000元，转入王某4账户。
15.被害人邵某陈述证实：2015年3月左右，裴跃先说公司开业要验资等原因向其借款，后向裴跃先要钱未果，裴跃先共欠其本金51万元。
16.被害人明某陈述证实：裴跃先承诺给其高息，其多次交给裴跃先共计155万元（其中部分款项存入裴跃先母亲冯某名下银行账户），他给付其47.8万元，现在还欠其107.2万元，其多次向他索要，他以种种理由欺骗其至案发前始终没有偿还。
17.被害人孙某陈述证实：裴跃先承诺给其高息，其多次共交给他162.6万元，他给付其14.4万元，还欠其本金148.2万元，其多次向他索要，他以种种理由欺骗其至案发前始终没有偿还。
18.被害人刘某1陈述证实：其多次共交给他192万元（其中部分存入刘某2名下银行账户，部分存入裴跃先母亲冯某名下账户），他给付其62万元，还欠其本金130万元，其多次向他索要，他以种种理由欺骗其至案发前始终没有偿还。
19.被害人陈某1陈述证实：裴跃先承诺给高利息，其2次存入裴跃先名下银行账户60万元，交给他现金4万元，共计本金64万元，偿还其6.8万元，欠其本金57.2万元。其多次向他索要，他以种种理由欺骗其至案发前始终没有偿还。
20.被害人刘某3陈述证实：裴跃先承诺给其高利息，其给裴跃先本金7.6万元，到期给其1.2万元利息，欠本金6.4万元。
21.被害人李某1陈述证实：2015年11月3日，裴跃先以长春中普公司要交100万元保证金为由，向其借款15万元，期限是一个月，给其出具了欠条，到期后其多次向他要钱，他以种种理由推托，2016年7月，他给其2万元，现在欠其13万元。
22.被害人王某2陈述证实：2016年5月31日，裴跃先向其借款3万元，给其出具欠条，还款日期2016年6月20日。后来其听说裴借钱不还，其就去要钱，裴以种种理由推托，后来给其出具3.06万元的欠条，盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资有限公司的公章。
23.被害人赵某陈述证实：2016年5月10号左右，裴跃先着急用钱，向其借款2万元，借款3个月，按月息4分计算，利息是2400元，他给其出具2.24万元的借条，还款日期是2016年8月20日，到期后他总是推托不还。他欠其本金2万元。
24.被害人王某1陈述证实：其陆续在裴跃先的公司存款，开始按月息4分支付利息，后期裴跃先把先给其写的票据收回去又重新开具一张票据，利息就一直存在那继续挣利息。现在的90万元收据，其中有30万元本金，利息大约有60多万元。2015年12月到期后，其向他要钱，他总是找各种借口推托，直到现在也没有还上钱。
25.被害人刘某7（张某2妻子）陈述证实：2016年8月22日，其丈夫张某2的朋友裴跃先以公司准备扩大规模差2万元钱为由，向其丈夫张某2借款2万元，其丈夫让其给他取款，后他出具了借条，期限是1个月，到期后找他要钱时，他电话也不接了。
26.被害人宋某陈述证实：2015年11月12日，其与裴跃先都在中普互联网金融工作，裴跃先是经理。2016年3月28日，裴跃先在蛟河大街商业卫生所的沸扬（上海）投资有限公司蛟河分公司，也叫同城财富开业，经营模式参照中普公司的经营模式。《出借咨询与服务协议》是裴跃先让其按照中普公司的借款协议的原本制定，就是名头换成沸扬投资有限公司（同城财富），保留了中普公司里面规定投资的3种方式，宣传单内容与中普公司是一致的，百姓投资是裴跃先想出来的，广告宣传的合作伙伴还有太平洋保险承保等内容也是裴跃先提出的，裴跃先让其写了宣传单，他修改后让其给业务员讲课。客户同意在公司投资后都是刘某2给他们办理。公司在做吸收公众存款过程中，没有固定的人员目标，谁有钱都可以投资，没有限制，金额也没有限制越多越好。公司2016年3月28日开业，到4月末也没有业绩，其在4月22日自己存了2万元，期限到2016年10月21日，至今也没给其本金和利息。公司是裴跃先在经营，法人是他妻子薛某，她很少来也不参与经营，裴某1的儿子张某6是经理。其在同城财富只吸收了叫吴某的出租车司机客户。
27.被害人张某3陈述证实：2016年6月6日，其在同城财富当业务员，主要负责吸收客户存款，客户过来后，向客户介绍公司及理财产品情况，其向客户宣传的内容是上岗前裴跃先给大家讲的，裴跃先还印了很多宣传单让大家出去发放，每吸收一笔存款都给提成。其没有业绩就自己拿2万元存了3个月，现在还欠其2万元本金，其没得到利息。
28.被害人施某陈述证实：其在同城财富当业务员期间没有业绩，其就自己拿出2万元存了3个月，从2016年7月6日至2016年10月5日，现尚欠本金2万元，其没得到利息，其他证实内容与张某3基本一致。
29.被害人王某3陈述证实：2016年4月，其看同城财富经常在大街上发广告，于2016年5月3日，拿邮政银行储蓄卡在POS机上刷卡存到他们公司1万元，并签订了《同城财富出借咨询与服务协议，沸扬（上海）投资有限公司》的文本一式三份合同，期限到2016年11月2日，合同上盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，同城财富欠其本金1万元，其没得到利息。
30.被害人于某陈述证实：2016年4月，裴跃先向其爱人宣传他经营的同城财富，让在他那里做理财。2016年4月28日其拿15万元现金到裴跃先的公司，裴跃先没在公司，张某6经理拿着《出借咨询与服务协议》与其签订一份合同，合同上盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，之后张某6带其到工商银行把15万元汇到冯某的账户，到期后其多次找裴跃先要钱，他以种种理由推托直到现在也没给钱，裴跃先欠其15万元本金。
31.被害人王某4陈述证实：2016年其通过邵某介绍到同城财富存款，邵某说同城财富的利息高。2016年4月16日，其到同城财富裴跃先给其一张同城财富的宣传单，年利率百分之九，其用邮政银行卡通过他公司的POS机转账给叫冯某的工商银行里10万元，之后其与裴跃先签订一份《出借咨询与服务协议》，2016年5月26日，其以同样的方法存入2万元，10万元到期后，裴跃先以各种理由推托，他给其转款2万元，后来他同意把蛟河九中附近向阳街永安小区3号楼房子卖给其，并签了协议，其找给他差价，后来其得知他已经把房子过户到他姐夫张某5的名下了。之后其又多次找他要钱，2016年7月他给其建行卡转款2万元，2016年10月2日，其又要回4万元，剩余6万元本金始终没有给其。
32.被害人邹某陈述证实:2016年5月3日，其到同城财富存款时一名女工作人员接待其说1万元存半年利息500多元，其看利息高就说存2万元，她给其办理了《出借咨询与服务协议》期限是2016年5月21日至2016年11月20日，女工作人员带其到工商银行把钱划到冯某银行卡内，其共存2万元，损失2万元。
33.被害人吴某陈述证实：2016年5月，其看同城财富的存款利息高，存1万元1年利息1300元，同城财富的工作人员向其介绍存款及借款相关业务，2016年5月21日，其签订了《同城财富出借咨询与服务协议沸扬（上海）投资有限公司》，期限1年，其与女工作人员到工商银行通过ATM机转给一个账号5万元。2016年8月22日其将1.35万元又以同样方式存到同城财富，期限1年，2016年9月8日，其以同样方式存到同城财富6000元，其三次共存款6.95万元，其没得到利息。
34.被害人王某5陈述证实：2016年7月23日，其带2万元的建设银行卡在同城财富通过POS机转款办理了存款期限12个月，到2017年7月22日到期的存款业务，工作人员与其签订了《出借咨询与服务协议》，上面盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，同城财富关于存款宣传等与于艳梅陈述基本一致。
35.被害人姬某陈述证实：2016年4月末，通过同城财富工作人员的宣传，其存款1万元，期限3个月利息225万元，2016年7月28日到期后，其于当天下午在同城财富存款2万元，并签订了《同城财富出借咨询与服务协议沸扬（上海）投资有限公司》的合同，期限1年，从2016年7月28日到2017年1月28日到期，合同上盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，裴跃先的妻子薛某通过ATM机转账给叫裴某2的建行卡上，其拿小票走了，其共存本金2万元，至今没有给付。
36.被害人刘某5陈述证实：2016年4月15日，通过同城财富工作人员的宣传，其共7次存款15万元，并签订了《出借咨询与服务协议》的合同，合同上盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，款项汇入冯某的账户上，其共损失本金15万元，没得到利息。
37.被害人张某4陈述证实：2016年4月末左右，通过同城财富工作人员的宣传，其在同城财富存款1万元，并签订了《同城财富出借咨询与服务协议沸扬（上海）投资有限公司》文本。期限1年，从2016年4月28日到2017年4月27日到期，合同上盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，其共损失本金1万元，没得到利息。
38.被害人武兴金陈述证实：2015年4月,裴跃先向其借钱说要去放贷，给其月利息4分，其同意借给他。2015年4月30日，其与妻子钟晶到同城E贷办公室与裴跃先签订了“经济中介服务合同”，借款期限1年，从2015年4月30日到2016年4月30日，借款方是其妻子钟晶签的字，按照上打利息，半年利息是9.6万元，其实际给裴跃先30.4万元。到期后其多次向裴跃先要钱，他陆续给其14万元，现在还欠本金16.4万元。
39.被害人刘某6陈述证实：裴跃先承诺给其高额利息，其交给裴跃先11.4万元，裴跃先给其签订了《经济中介服务合同》。到期后其去公司找裴跃先，他以各种理由推托，后来他给其3.6万元的利息，现在还欠其7.8万元。
40.被害人张某3陈述证实：裴跃先承诺给其高利息，其交他15.2万元，裴跃先给其出具20万元的收据，并与其签订了《经济中介服务合同》，到期后其找裴跃先要钱，他给其8000元利息，后以各种理由推托，始终没给其本金，现在欠其本金14.4万元。
41.证人冯某证言证实：其与裴跃先是母子关系。其不知道裴跃先用其的名字在工商银行开了银行卡，裴跃先向裴某1借过60-70万元钱一直没还，裴某1向裴跃先要钱时其才知道，其让薛某把房子过户给裴某1的丈夫张某5了，裴跃先现在没有资产，他在小康家园二层楼的房子卖了，他还有两辆车也卖了还债了，这些其都是听其儿媳薛某说的。
42.证人裴某2证言证实：裴跃先是其父亲，他在蛟河市经营博瀚投资公司和同城财富，向其出示微信上裴某2购买的90多万的保时捷车及上海浦东区700多平方米的房产证，这个是在手机软件上随意填写给同学炫耀玩的，其还发给其父母及朋友圈玩了。
43.证人郑某证言证实：2013年4月初，其开始在蛟河市博瀚投资咨询有限公司做业务员，负责复印贷款客户的身份证、房照、工作证明、银行流水、电费小票、户口本，之后与吉林市的平安、宜信小额贷款公司联系，他们看符合贷款要求的吉林市那边的小贷公司就给客户放贷款，其公司挣中间的返点，其办理的都是小额的，一年做不了几个单子。蛟河大街博瀚投资咨询有限公司有大客户时裴跃先有时直接接待，有时他叫大家帮忙查钱，收的钱都存入裴跃先母亲冯某的工商银行账户上。2016年8月10日左右，在同城财富办理的都是吸收老百姓的钱给高利息，有时客户需要存钱，其就给他们填写合同，其签过姬某和吴某的合同。同城财富的业务员有时发传单，就是宣传高利息。
44.证人张某6证言证实：2016年4月，其舅裴跃先让其到他开的同城财富工作，其在同城财富工作期间，裴跃先让业务员出去散发宣传单，吸引老百姓来存款，讲解公司的理财政策，这个公司就是用高利息吸收公众的存款，再把这些吸收来的存款放给用钱的客户。其工作期间看到有三、四个，岁数比较大的老人来投资。同城财富这个公司叫上海沸扬投资有限公司，法人是薛某。其母亲裴某1找其舅裴跃先要钱时，发现蛟河市博瀚投资有限公司的法人是其母裴某1，其母与其舅裴跃先发生争吵，其母让裴跃先把法人的名消了，后来裴跃先就把这个公司的法人改成他自己的名了。裴跃先以前向其借过身份证，上海沸扬投资有限公司成立时其没拿过一分钱。
45.证人裴某1证言证实：2016年8月，其到裴跃先经营的同城财富要钱时，发现蛟河市博瀚投资咨询有限公司的法人是其的名，上海沸扬投资咨询有限公司的股东是张某6的名字，其让其弟裴跃先把名改了，几天后裴跃先把公司的名变成到他名下。裴跃先共向其借过5次钱，分别是2014年8月5日向其借款8万元，2014年9月11日向其借款10万元，2015年1月12日向其借款10万元，2015年7月，裴跃先向其丈夫张某5借款20万元，汇到其母亲冯某工商银行卡内，2015年8月向其借款，其通过POS机转账给裴跃先，共计借给他53万元，后来他分5次还给其23.4万元，现在欠其9.6万元。2016年9月，张某5要回裴跃先在蛟河市永安小区九中附近的一个70多平方米的房子顶20万元的账。
46.证人薛某证言证实：其与裴跃先是夫妻关系，2016年3月，裴跃先说要成立个公司，之后在蛟河市成立一个分公司，能办理存储业务，说要用其的名字办理，之后他向其要了身份证，他怎么办理的其不知道。2016年3月左右，他在蛟河大街商业卫生所旁边成立同城财富，也就是上海沸扬投资有限公司，裴跃先公司的经济收入都用在公司发展上，都是他自己管理，其不参与。其家现在没有存款，年初时有20万元，裴跃先说公司资金周转需要就拿走了，原先其名下的长安街永安小区3号楼7单元502室72平方米的房子，在2016年六、七月，裴某1说裴跃先欠他60多万元，其把这个房子以20万元顶给其姐夫张某5了，已过户到张某5名下。2014年在蛟河市小康家园购买了一座两层小楼面积105平方米，是62栋，2016年10月把这个房子以43万元价格抵给吴建伟的妻子。2014年裴跃先购买了一台奔腾X80，2015年购买一台斯巴鲁，2016年6月左右斯巴鲁卖给中普公司姓曲的人，x80裴跃先用车贷款，开吉林市去了，现在还在姓曲的手里，再没有其他资产。
47.证人刘某2证言证实：2016年3月左右，裴跃先让其到蛟河大街同城财富上班直到2016年7月末左右不干了。其在同城财富负责接待客户，向客户介绍投资理财的情况，如有投资理财的客户其介绍给裴跃先，客户投资的钱都是裴跃先直接办理的。2015年11月25日，裴跃先给其在农村商业银行办理了一张银行卡，他知道卡号。在2016年2月至2016年3月左右，他经常让客户向其卡内存钱，钱到账后他打电话通知其，往他卡里转，2016年3月29日向裴跃先母亲冯某卡内汇款20万元；2016年2月5日，刘某1向其卡里存款20万元，裴跃先让其向尾号0993卡上转款15万元。公司在吸收公众存款的过程中没有固定人员目标，谁都可以投资，没有金额限制。其在同城财富公众期间，客户刘某5、王某4、吴某还有2个大爷来公司办理存款业务。上海沸扬投资有限公司的法人是薛某，她平时不在公司上班，也不来不参与公司的经营业务，偶尔来找裴跃先与她回家，一次姬某来交钱时正好薛某在公司，就一起带姬某到建行存了2万元，公司是裴跃先自己经营。
48.证人王某6证言证实：2015年4月，其在太平洋保险公司担任负责人。2016年3月，寿险业务员说蛟河市沸扬投资有限公司能帮其单位做财产保险业务，后来与他们公司签订了“上海沸扬投资有限公司蛟河公司、中国太平洋财产保险股份有限公司吉林市蛟河支公司保险合作协议”，合同签订后，他们公司一笔保险业务也没发生过。
49.证人元某证言证实：2015年6月，其介绍裴跃先在吉林市中普公司蛟河市分公司做经理，因为没有业绩，2016年3月末，公司把裴跃先辞退了。同城财富的广告宣传单和出借协议书等合同都是模仿其公司的经营模式做出来的。
50.证人陈某2证言证实：2015年12月，其在蛟河市新区小市场经营傲巴马大商城。蛟河市博瀚投资咨询有限公司和上海沸扬投资有限公司蛟河分公司开始投资项目时，到其家商店宣传在他公司存款利率高。
51.证人张某5证言证实：2015年7月6日晚，裴跃先向其借20万元，其按照裴跃先的要求把20万元现金存到其岳母冯某的工商银行账号上。2015年9月，其着急用钱时给裴跃先打电话，他一直推托后来躲起来了。其到裴跃先家，当时裴某1也在场，后来用他家的房子抵顶借款，薛某同意了，这样把他家的位于蛟河市永安小区3号楼7单元502室72.25平方米的房子作价20万元顶给其了，房子已变更到其名下。其大哥张某1被裴跃先骗走60多万元，他2015年8月来蛟河找裴跃先要钱时其才知道。
52.证人李某2证言证实：其因合同诈骗被磐石市公安局送到吉林省新康监狱与裴跃先在同一监室，其二人认识后，裴跃先问其能不能找一些顶账的房子退给蛟河市人民法院，这样可以顶一些赃款，其当时说如果其从监狱出去，可以帮他试试，其手里现在没有顶账的房子，也没有其他资金替他退还赃款。当时裴跃先说顶账的房子时，其当时的想法是如果其能出去，裴跃先得先给其拿钱，其可以帮他买顶账楼，但裴跃先没给其钱，其还在看守所，其不可能帮他买到顶账楼，其不可能帮裴跃先退赃。
53.被告人裴跃先供述：2013年5月7日，以其姐姐裴某1的名义成立了蛟河市博瀚投资咨询有限公司，其是这个公司的实际经营者，2016年8月19日，因借其姐裴某1的钱没还，其二人闹矛盾，公司的法人改成其本人，其正式成为翰翔公司的法人。其想在蛟河市成立上海沸扬投资公司作为融资平台，以蛟河市博瀚投资有限公司作为发放贷款方。2016年3月3日，以其妻子薛某的名义在上海宝山区沪太路6397号1-2层A1045室，成立了上海沸扬投资有限公司，注册资本1个亿，其中股东张某6出资9000万元和薛某出资1000万元不是真实的，都是编造的，薛某和张某6就挂个名，他们都不参与经营业务，公司是其自己经营。注册这些公司就是想通过像中普互联网金融投资公司的投资模式来自己经营，也就是自己在蛟河市成立上海沸扬投资公司（同城财富）作为融资平台，以蛟河市博瀚投资咨询有限公司作为发放贷款方。
2016年3月20日在蛟河大街商业卫生所旁边租的门市房，起名叫同城财富，雇佣了在中普公司工作过的宋某，其让她参照中普公司的模式，制订《出借咨询与服务协议》书，封面打同城财富字样，加上上海沸扬投资有限公司等字样，制订出自己的合同文本，在合同上都盖有上海沸扬投资有限公司和蛟河市博瀚投资咨询有限公司的公章，其让宋某起草一份宣传单也是参照中普公司的宣传模式，宣传单的的主要内容是公司注册资金1亿元，是蛟河市本地公司，本地债权，资金去向透明，与金融公司有担保协议，由第三方资金托管，公司不收取现金，都是银联划扣，保证资金安全，与当地多家知名企业形成战略伙伴，由太平洋保险公司承保等内容吸引客户存款，公司存款利率表都是按照宣传单的内容向客户进行宣传，这样吸引了10多个客户来公司存款，这些宣传的内容都是套用中普公司原来的宣传内容，根本兑现不了，是虚假的宣传，是为了吸引客户存款。
2016年3月25日左右，在蛟河大街综合楼雇佣了几个员工，让他们在市里发放宣传单，在办公室负责接待客户的，还有财务人员，向咨询的客户介绍公司资金使用透明，借款人借款都有抵押，借款人借款时都和太平洋保险公司签订过人身意外险，借款人在借款过程中如果出现意外，会把保险公司赔付款给借款人，实际在借款过程中没给借款人办理过保险，所以和太平洋公司签订的《保险合作协议》根本就没有办理过任何业务。
2015年4月30日，武兴金存40万元，按照4分利，半年上打利息9.6万元，他只交了30.4万元，到期后其又给他14万元利息，还欠他16.4万元，借他们两口子的钱支付别人的利息了。2015年7月1日，刘某6存15万元，其给他月息4分利，按上打利息他只交了11.4万元，其支付给他上半年利息3.6万元，现在欠他本金7.8万元，借的钱支付别人的利息了。2015年9月30日，张某3存款20万元，给他4分利息，按照上打利息，半年利息是4.8万元，他交15.2万元，给她8000元利息，现在还欠她本金14.4万元。这笔钱其注册公司的一个商标时花了3-4万元，又做了两个微信，网站信息平台4万多元。2016年4月16日王某4在同城财富存款10万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按宣传单上的利息；2016年5月26日王某4又用同样的方式存款2万元，到期后她要回6万元，现在欠她本金6万元。2016年4月28日，于某存入15万元，利息按照同城财富宣传单上规定的利息，现欠她15万元本金。2016年5月3日，王某3在同城财富存款1万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上的利息，现欠他本金1万元。2016年5月21日，邹某在同城财富存2万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上利息，现欠他本金2万元。2016年5月21日，吴某三次在同城财富存款6.95万元，签订《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上的利息，现欠他本金6.95万元。2016年7月23日，王某5在同城财富存款2万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上利息，现欠他2万元。2016年7月28日，姬某在同城财富存款2万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上利息，现欠他本金2万元。2016年4月15日至2016年10月13日，刘某57次存款15万元，现欠他本金15万元。2016年5月9日，邵某在同城财富存款5万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上利息，现欠他本金5万元。2016年4月22日，宋某存款2万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息是按照宣传单上利息，现欠她本金2万元。2016年7月6日施某在公司存款2万元，签订《出借与服务协议》，利息按宣传单上利息，现欠他本金2万元。2016年7月6日，张某3在公司存款2万元，签订了《出借咨询与服务协议书》，利息按照宣传单上的利息，现在欠他本金2万元。以上共计15名客户99.55万元。这些钱用于还公司的房租及偿还公司的欠款等其他开支。其答应给明某3分5的利息，他多次共存155万元，返还47.8万元，尚欠107.2万元。其答应孙某按月息4分给他，孙某多次共存162.6万元，返还14.4万元，尚欠148.2万元。其给刘某1月息3分，刘某1共存192万元，返还62万元，尚欠130万元。2015年9月11日，其借陈某12次共存64万元，按月息4分计算，后期还上6.8万元，欠他本金57.2万元。2015年11月5日，刘某3存款10万元，月息4分计算，他只交给其7.6万元，到期后其又给他1.2万元利息，欠他本金6.4万元。2015年8月13日，其向邵某借款60万元，月息3分，上打利息他给其46万元，欠他本金46万元。2015年11月3日，其以着急用钱为由，借以前矿山朋友李某115万元，当时承诺给他2分利息，后来他要回去2万元，欠他本金13万元。2016年5月30日，其以着急用钱为由向王某2借款3万元，承诺给他600元利息，现在没给他利息，欠他本金3万元。2016年5月20日，其以着急用钱为由借赵某2万元，按4分利息，后来承诺给他利息，到期后也没给他利息，现在欠他本金2万元。还欠王某1本金30万元左右，向其出示的张某4的同城财富的《出借咨询与服务协议》，是其经营同城财富期间收的1万元，这个没有支付任何利息。2016年五、六月，其向张某2借款2万元，没有约定利息，客户的钱都打到其母亲冯某的工商银行账户，这张卡实际其在使用。其总计给客户造成实际损失额为703.55万元，其现在没有固定资产，也没有资源还这些人。
博瀚公司主要就是转贷挣中间利润，2012年到2014年下半年还有盈利，到2014年下半年开始不盈利了一直就是负债，其开始拆东墙补西墙了。其现在没有资金，就在蛟河市小康村有个房子在今年6月作价43万元顶给吴建伟了，没有其他资产。吸收这些存款没有经过金融部门审批，也没有经营金融业务的合法手续。
原审法院认为，被告人裴跃先以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；其又违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，均应予惩处。被告人裴跃先对非法吸收公众存款的犯罪事实自愿认罪，可对其酌情从轻处罚，被告人裴跃先犯有数罪，应实行数罪并罚，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条、第六十九条之规定，判决：一、被告人裴跃先犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币六十万元，剥夺政治权利三年；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元，决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币一百万元，剥夺政治权利三年。二、责令被告人裴跃先退还被害人张某160万元；被害人邵某51万元；退还被害人赵某2万元；退还被害人明某107.2万元；退还被害人孙某148.2万元；退还被害人陈某157.2万元；退还被害人刘某1130万元；退还被害人刘某36.4万元；退还被害人王某130万元；退还被害人李某113万元；退还被害人刘某42万元；退还被害人宋某2万元；退还被害人张某32万元；退还被害人施某2万元；退还被害人王某31万元；退还被害人于某15万元；退还被害人王某46万元；退还被害人邹某2万元；退还被害人吴某6.95万元；退还被害人王某52万元；退还被害人姬某2万元；退还被害人刘某515万元；退还被害人张某41万元；退还被害人武兴金16.4万元；退还被害人刘某67.8万元；退还被害人张某314.4万元。
上诉人裴跃先提出如下上诉理由：1.其不构成诈骗罪；2.存款人是自己主动或经过他人介绍主动存款，其不是向社会公众吸收公众存款罪，不构成非法吸收公众存款罪。
其辩护人提出如下辩护意见：1.裴跃先不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪；2.裴跃先父母代其向债权人张某1履行了部分还款义务，并得到谅解，根据两高《关于审理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定：亲属谅解构成诈骗一般可不按犯罪处理。
吉林省吉林市人民检察院意见：原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法。建议二审法院驳回上诉，维持原判。
二审经审理查明的事实和采信的证据与原审一致。
本院认为，上诉人裴跃先明知自己身负巨额债务、无还款能力，虚构他人向其抵押借款的事实，骗取被害人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；其违反国家金融管理法规，通过虚假宣传广告等方式向社会宣传，承诺支付利息，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。关于上诉人裴跃先及其辩护人提出裴跃先不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查，裴跃先实施向社会公众吸收存款转贷活动，于2014年下半年开始负盈利，随后其继续吸收公众存款，用新借款还旧借款利息，丧失还款能力，此时其虚构客户以房抵押借款的事实，以给付高息为诱饵，骗取他人钱款，并随即将骗取钱款用于还债等用途，其明知身负巨债无法偿还任然骗取钱款的行为体现出其具有非法占有的故意，故该上诉理由和辩护意见不成立，本院不予支持。关于上诉人裴跃先提出存款人是自己主动或经过他人介绍主动存款，其不是向社会公众吸收公众存款，不构成非法吸收公众存款罪的上诉理由，经查，裴跃先向社会公众发放传单和作虚假宣传，针对不特定人的存款予以吸收，符合违法向不特定公众吸收资金的行为特点，故该上诉理由不成立，本院不予支持。关于其辩护人提出裴跃先父母代其向债权人张某1履行了部分还款义务并得到谅解，根据两高《关于审理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定，亲属谅解构成诈骗一般可不按犯罪处理的辩护意见，经查，被害人在案发后获得赔偿并表示谅解的行为，不能影响裴跃先行为的犯罪性质，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条规定：“诈骗近亲属财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处置”，本案被害人系裴跃先前姐夫的哥哥，不属于近亲属范畴，不符合上述规定，故辩护意见不成立，本院不予支持。综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。吉林省吉林市人民检察院意见正确，予以支持。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 付 瑶
代理审判员 栾红英
代理审判员 周明鑫
二〇一八年八月三日
代理书记员 邵馨瑶