江西省赣州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）赣中刑二初字第2号
公诉机关江西省赣州市人民检察院。
被告人叶荣忠，男，1977年2月1日出生于江西省信丰县，汉族，初中文化，个体户。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年6月2日被刑事拘留；因涉嫌犯集资诈骗罪，于2012年7月3日被逮捕。现羁押于信丰县看守所。
辩护人黄炜，江西凯莱律师事务所律师。
江西省赣州市人民检察院以赣市检刑诉（2012）126号起诉书指控被告人叶荣忠犯集资诈骗罪，于2012年12月31日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省赣州市人民检察院指派检察员高路出庭支持公诉，被告人叶荣忠及其辩护人黄炜到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉书指控：2011年期间，被告人叶荣忠以经营加油站、开采莹石矿需资金周转为由，以高息为诱饵，先后向王某卫、肖某星等30人非法集资，骗取集资款物共计人民币1027万余元，骗得的资金被其用于高息放贷、支付前期借款及高额利息等。除已向上述被害人支付利息223万元外，尚有804万元无法归还。
为支持上述指控，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。
公诉机关认为，被告人叶荣忠以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，构成集资诈骗罪，提请法院依法判处。
被告人叶荣忠对公诉机关起诉书指控的犯罪事实无异议。
辩护人提出：1、叶荣忠支付利息延续至离开信丰，也是高利贷的受害人，没有挥霍集资款，社会危害性较小；2、案发后，叶荣忠的亲属代为归还了270万元；3、叶荣忠是初犯，无前科。请求法庭对叶荣忠从轻处罚。
为支持其辩护意见，辩护人向法庭提交了：
1、兰某的收条，证明2012年8月16日兰某收到叶荣忠的家属人民币20万元；
2、刘某臻的收条，证明2012年9月26日刘某臻收到叶荣忠的家属人民币140万元；
3、郭某清的收条，证明2012年10月2日郭某清收到叶荣忠人民币50万元；
4、张某标的收条，证明2012年10月19日张某标收到叶荣忠家属人民币60万元。
经审理查明：2008年至2011年期间，被告人叶荣忠为获取非法利益，以经营加油站、开采莹石矿需要资金周转为借口，以支付高额利率为诱饵，向王某卫、肖某星、胡某茂、黄某国、温某忠、刘某臻等13人大量筹集资金。自2011年5月起，被告人叶荣忠将向上述人员筹集的资金以15%-30%不等的月利率放贷给张某峰、袁某崽、刘某闪、刘某华等人共计595万元，后张某峰、袁某崽、刘某闪、刘某华等人因无法支付高额利息及本金而外逃。此后，被告人叶荣忠为维持所谓的“资金链”，不惜承诺高额利息向外筹集资金，并采取后期借款支付前期借款及利息的方式维持其“资金链”运转，借以骗取他人信任而获得更多资金。2011年12月中旬，被告人叶荣忠因“资金链”崩溃而外逃。至案发时止，被告人叶荣忠尚有977万元欠款无法偿还。除去已向上述受害人支付利息224万元外，叶荣忠骗得他人资金共计人民币753万元。案发后，叶荣忠的亲属向被害人归还了人民币270万元。具体事实如下：
一、2008年8月至2011年11月底，叶荣忠以经营加油站或开采莹石矿需要资金周转为由，以高息为诱饵，骗取被害人王某卫人民币335万元。期间，叶荣忠支付利息约100万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人王某卫的陈述，证明从2008年8月开始至2011年11月底，叶荣忠以加油站或开莹石矿需要资金周转为由向他借款20次共计407.8万元，2011年3月8日归还了10万元，利息每月2%至9%，付了51.2万元利息。2011年7月或8月份，他介绍叶荣忠借了10万元给余某霞，他提出余某霞的借款作为叶荣忠借给他的款。
2、借条，证明叶荣忠于2011年多次向王某卫借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与王某卫之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠在侦查阶段的供述，证明他以经营加油站和开矿为由陆续向王某卫借款、还款的事实。
二、2011年，叶荣忠以经营加油站需要资金周转为由，骗取被害人肖某星人民币30万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人肖某星的陈述，证明叶荣忠以经营加油站需要资金周转、急用为由于2011年11月、12月共向他借款50万元，还有30万元没有归还的事实。
2、借款合同，证明叶荣忠向肖某星借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与肖某星之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
三、2011年10月，叶荣忠以经营加油站需要资金周转为由，骗取被害人黄某国人民币40万元。期间，叶荣忠支付利息1万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人黄某国的陈述，证明叶荣忠以加油站要囤油为由于2011年10月19日向他借款40万元，借款当日叶荣忠给了他1万元利息。
2、借条，证明叶荣忠向黄某国借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与黄某国之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
四、2011年3月，叶荣忠以经营加油站需要资金周转为由，骗取被害人肖某明人民币20万元。期间，叶荣忠支付利息3.6万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人肖某明的陈述，证明叶荣忠以加油站要备油为由，于2011年3月7日向他借款20万元，约定月利息3%，先扣了两个月利息1.2万元，实际给了叶荣忠18.8万元。叶荣忠总共支付了3.6万元利息。
2、借条，证明叶荣忠向肖某明借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与肖某明之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
五、2011年，叶荣忠以开采萤石矿需要资金周转为由，骗取被害人温某忠人民币30万元。期间，叶荣忠支付利息8.8万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人温某忠的陈述，证明叶荣忠以开采萤石矿为由于2011年3月18日向他借款20万元，约定月利息4%。同年9月18日，欠条时间改成9月18日，约定2012年6月18日还清本金，支付了6.4万元利息。2012年5月30日，叶荣忠以资金周转为由向他借款10万元，约定月利息4%，支付利息2.4万元。
2、借条，证明叶荣忠向温某忠借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与温某忠之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
六、2011年，叶荣忠以经营加油站和开采莹石矿需资金周转为由，骗取被害人胡某茂人民币180万元。期间，叶荣忠支付利息约46万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人胡某茂的陈述，证明叶荣忠以经营加油站和开莹石款需资金周转为由于2011年2月份开始向他借款四次，最后一次是2011年11月1日借30万元，欠条写了二张，2011年8月份前三次合起来写了张总欠条200万元。约定月利息3%，支付利息约46万元。叶荣忠总共向他借款280万元，中途归还50万元，还欠230万元借款。
2、借款协议，证明叶荣忠于2011年8月2日向胡某茂借款200万元，月利息7.5%；2011年11月1日向胡某茂借款30万元，月息3分。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与胡某茂之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠在侦查阶段的供述，证明2011年8月2日，他以加油站资金周转为由向胡某茂借了200万元，月利息10%，当时胡某茂扣了一个月利息20万元。9月2日还了50万元，胡某茂说会在借条上注明，11月2日胡某茂向他要10月至11月的利息，他写了张30万元的欠条给胡某茂。12月2日，胡某茂又向他要利息，他给了胡某茂10万元利息，还有5万余元利息未付，他欠胡某茂150万元借款及35万元利息。
七、2008至2011年，叶荣忠以经营加油站需资金周转为由，骗取被害人黄某瑛人民币12万元。期间，叶荣忠支付利息约4万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人黄某瑛的陈述，证明叶荣忠以加油站需要资金备油为由于2008年2月、2009年10月分别向他借款3万元、3万元；2010年10月，叶荣忠以油站需资金周转和建房为由向他借款6万元，约定月利息2%。2011年1月18日，叶荣忠把三张欠条合成一张12万元的欠条，并注明月利息2400元，借期6个月。叶荣忠支付了利息4万元左右。
2、借条，证明叶荣忠向黄某瑛借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与黄某瑛之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
八、2011年，叶荣忠以经营加油站需资金周转为由，骗取被害人邱某阳人民币50万元。期间，叶荣忠支付利息3万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人邱某阳的陈述，证明叶荣忠以加油站需进油为由，于2011年10月4日、10月11日分别向他借款30万元、20万元。叶荣忠写了张总借条50万元，并注明了还款期限，月利息15%，叶荣忠支付了利息3万元。
2、借条，证明叶荣忠向邱某阳借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与邱某阳之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
九、2010年至2011年，叶荣忠以经营加油站和开采莹石矿需资金周转为由，骗取被害人刘某臻人民币120万元。期间，叶荣忠支付利息43.2万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人刘某臻的陈述，证明叶荣忠以加油站资金周转为由于2010年4月23日、10月12日分别向他借款10万元、10万元；以经营莹石矿需资金周转为由于2011年6月8日、6月14日分别向他借款30万元、90万元。前两笔20万元未支付利息，后120万元约定月利息9%，共支付利息43.2万元。
2、借条，证明叶荣忠向刘某臻借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与刘某臻之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
十、2011年，叶荣忠以经营加油站和开采莹石矿需资金周转为由，骗取被害人郭某清人民币50万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人郭某清的陈述，证明叶荣忠于2011年11月2日、11月6日分别向他借款20万元、30万元，约定月利息4%。2011年11月16日叶荣忠将30万元本息归还，他又借了30万元给叶荣忠未还，每次借钱时叶荣忠都提出是为了开矿和加油站需要资金周转。
2、借条，证明叶荣忠向郭某清借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与郭某清之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
十一、2011年，叶荣忠以归还银行贷款需资金为由，骗取被害人张某标人民币60万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人张某标的陈述，证明2011年10月中旬，叶荣忠以还银行贷款为名向他借款60万元，月利息2.5分%，有借条；同年10月底11月初，叶荣忠又向他借款30万元，无欠条。
2、借款协议，证明叶荣忠向张某标借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与张某标之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
十二、2011年，叶荣忠以经营加油站和开采莹石矿需资金周转为由，骗取被害人兰某人民币20万元。期间，叶荣忠支付利息7.2万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人兰某的陈述，证明叶荣忠以在信丰县油山镇开矿为由于2011年5月3日向他借款20万元，月利息9%，叶荣忠支付了利息7.2万元。
2、借款合同，证明叶荣忠向兰某借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与兰某之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
十三、2011年，叶荣忠以经营加油站需资金周转为由，骗取被害人胡某运人民币30万元。期间，叶荣忠支付利息7.2万元。
认定上述事实的证据有：
1、被害人胡某运的陈述，证明叶荣忠以经营加油站需要资金周转为由于2011年10月15日向他借款30万元，月利息8%。叶荣忠支付了利息7.2万元。
2、借条，证明叶荣忠向胡某远借款的事实。
3、借款和利息情况表格，证明叶荣忠与胡某运之间的资金往来情况。
4、被告人叶荣忠对上述事实和证据不持异议。
此外，公诉机关还提供了以下证据：
1、证人胡某财的证言，证明2011年11月7日，叶荣忠以生意上需要资金周转为由向他借款20万元，月利息5%，同月17日将钱归还，支付了利息5000元。
2、证人熊某崽的证言，证明2011年5月16日借给叶荣忠10万元，月利息10%。袁华崽提出叶荣忠要资金周转，并给了他1万元利息。2011年6月16日叶荣忠将钱归还。
3、证人袁某洪的证言，证明2010年7月份，叶荣忠以经营加油站做房子需要钱为由向他借款15万元，月利息8%。2011年2月份叶荣忠将钱归还。
4、证人郭某民的证言，证明2011年5月21日，叶荣忠以开采莹石矿需要资金周转为由向他借款21万元，期限一个月，月利息10%。2011年6月18日叶荣忠将钱归还。
5、证人邹某国的证言，证明2005年至2012年11月，他帮叶荣忠经营的安西加油站做帐，并申报纳税。帐务上反映，叶荣忠2008年经营加油站盈利8.12万元，2009年盈利4.8万元，2010年盈利O.8万元，2011年亏损5.85万元，亏损原因主要是补缴税款。
6、证人袁某靖的证言，证明2011年5月，他在叶荣忠经营的位于信丰县油山镇的石英石矿工作。同年10月份停工，叶荣忠欠他的工资、垫付款共计1.8万元。
7、证人游某江的证言，证明叶荣忠于2011年11月份左右跟他说过投资了50万元左右开采莹石矿。
8、证人叶某林（系叶荣忠的爷爷）的证言，证明2011年11月20日左右，叶荣忠打电话说欠了很多债，之后即没有消息了。叶荣忠走时留了温某锋、王某盛等9人向叶荣忠借款共计686万元的借条。
9、证人郭某女（系叶荣忠的母亲）的证言，证明2011年11月份，叶荣忠说欠了很多债还不起，离开了信丰。
10、证人张某、袁某、方某辉、胡某秀的证言，证明张某峰、袁某崽、刘某华、刘某闪因为欠债而离开信丰，不知去向。
11、纳税资料及证明材料，证明叶荣忠经营的安西农机加油站的纳税申报及销售收入情况。
12、欠条，证明叶荣忠于2011年6月15日至8月26日借给袁某崽、余某霞等9人共计人民币595万元。
13、公安机关扣押物品、文件清单，证明公安机关扣押了叶荣忠银行卡五张、笔记本电脑一台、U盘3个、小记事本一本、银行卡打印清单等物品。
14、辨认笔录，证明案发后公安机关组织叶荣忠辨认了扣押的叶荣忠记账的小笔记簿及公安机关根据该笔记簿制作的《叶荣忠借款及利息情况表》。
15、户籍证明材料，证明叶荣忠的自然身份情况。
16、被告人叶荣忠在侦查阶段的供述，证明他以做生意需要资金周转为由向王某英、袁某洪、龚某华等20人借款2003万元，1074万元借款已归还。另外还欠胡某茂、王某卫、卢某文等13人929万元借款未归还。借款中，约200万元用于购车、建房、经营加油站及开采莹石矿。其余1803万元借款主要是用于借高利贷、放高利贷及支付利息而累计起来的总数。他主要是以3分至10分的月利率向王某英等人借款，再以15%至30%的月利率将资金放贷出去。从2011年7、8月份开始，向他借款的人开始陆陆续续离开信丰，因为收不到利息也收不回本金，于是他又开始借款，在2011年7、8月份之后的借款大都用于偿还前面借款的利息或归还前面借款的本金。他发现已经无法再归还借款利息，也借不到钱了，遂于2011年12月16日离开信丰。
上述证据与本案有关联，能相互印证，来源合法，经当庭质证属实，能够作为定案的根据，本院予以确认。
2012年6月1日，公安机关在上犹县东山镇御景山庄小区被告人叶荣忠的租住房内将其抓获归案。认定这一事实的证据有公安机关出具的抓获经过材料。
案发后，叶荣忠的家属代为退赔被害人人民币270万元。认定这一事实的证据有前述辩护人提供的有关被害人出具的收条。
本院认为，被告人叶荣忠以非法占有为目的、采用诈骗方法非法集资977万余元，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪成立。鉴于案发后，叶荣忠的家属代为退赔被害人270万元，叶荣忠在法庭上自愿认罪，酌情对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人叶荣忠犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年6月2日起至2024年6月1日止；罚金限于判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳）。
二、继续追缴被告人叶荣忠的犯罪所得，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曾小育
审 判 员 黄晓萍
代理审判员 肖福林
二〇一三年三月二十一日
书 记 员 刘廷轩