河南省太康县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1627刑初463号
公诉机关太康县人民检察院。
被告人郑大帅，男，1985年10月6日出生于河南省太康县，汉族，高中毕业，经商，住河南省太康县。因涉嫌诈骗于2016年11月11日被太康县公安局刑事拘留，同年11月25日经太康县人民检察院批准，2016年11月25日被太康县公安局执行逮捕。
辩护人荣小龙，河南阳夏律师事务所律师。
太康县人民检察院以太检公诉刑诉〔2017〕299号起诉书指控被告人郑大帅犯诈骗罪，于2017年6月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年9月7日公开开庭审理了本案。太康县人民检察院指派检察员董光耀出庭支持公诉，被告人郑大帅及其辩护人荣小龙到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
太康县人民检察院指控，2016年5月份，被告人郑大帅把虚构的“太康天勤实业有限公司”转让给南某1，承诺给南某1可以办理零首付购车业务，在2016年6、7月份，郑大帅在明知不能办理零首付购车业务，通过南某2直接或者间接收取被害人王某1（含邱高奎的5000元）10000元钱，郭某5000元钱，董某5000元钱，孙某5000元、马某5000元，刘某5000元，史某5000元、张某5000元、王某25000元零首付购车款，被告人郑大帅以各种理由推脱未办理零首付购车，公诉机关所举证据有：被告人郑大帅供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证材料等。据此，认定被告人郑大帅犯诈骗罪，属数额巨大，请求对其依法判处。
被告人郑大帅对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，法律意识淡薄，请求从轻处罚。
辩护人提出的辩护意见，被告人郑大帅构不成诈骗罪。
经审理查明：2016年5月份，被告人郑大帅把虚构的“太康天勤实业有限公司”转让给南某1，并签订转让协议，承诺给南某1可以办理零首付购车业务。在2016年6、7月份，郑大帅在明知不能办理零首付购车业务，通过南某2直接或者间接收取被害人王某1（含邱高奎的5000元）10000元钱，郭某5000元钱，董某5000元钱，孙某5000元、马某5000元，刘某5000元，史某5000元、王某25000元零首付购车款，后被告人郑大帅以各种理由推脱未办理零首付购车。
公诉机关指控被告人郑大帅诈骗被害人张某5000元订车款定罪证据不足，不予认定。
上述事实有下列证据所证实：
户籍证明证实案发时被告人达到刑事责任能力及身份。
现场勘查笔录、示意图及证实证实被告人郑大帅所开公司的位置及现场状况。
转让协议证实被告人与南某2于2016年5月28日签订“太康县天勤实业有限公司转让协议”（甲方郑大帅，乙方南某2），协议公司经营范围有：汽车零首付、汽车抵首付、汽车分期，房贷、信用卡。协议要求，乙方至接公司前所有费用由甲方负责，现余四个月房租（每年4万元）四个月后房租由乙方负责；经双方协商，甲方将公司以15万元的价格转给乙方；乙方公司受理经营范围的业务有甲方负责办理直至乙方公司转让；公司人员有乙方安排；乙方公司利润归乙方自行分配，与甲方无关；本协议甲、乙双方各执一份；以上条款甲、乙双方自行遵守，不得违约。证实被告人与被害人南某2鉴定了转让协议的情况。
收条证实了被害人南某2在经营“太康县天勤实业有限
公司”时将客户的定金款交付给吴某，吴某出具有字据的情况。银行交易单据证实郑大帅与他人之间进行银行交易的情况。
收据证实了客户交付购车定金款的情况。
7、河南天勤实业有限公司出具的证明证实了河南天勤实业
有限公司仅做以租代购车辆业务，从来不做零首付购车业务，从未授权郑大帅在周口、太康开设河南天勤实业有限公司分公司。从未授权郑大帅在周口、太康做零首付购车业务，如郑大帅在周口、太康地区以河南天勤实业有限公司名义所做的违法事件均与河南天勤实业有限公司无关的情况。
8、被告人郑大帅的供述：2014年年底的时候，我加盟天勤公司，签合同的期限是一年一签，我和这个公司就签了一年。2015年底的时候，我和天勤公司的合同到期了，但是我没有给郑州天勤公司续签合同，但是我在太康县继续挂着河南天勤实业的招牌办理业务，我给南某2说我和“河南天勤实业有限公司”签的有合同，但是我没有给南某2说我和“河南天勤实业有限公司”的合同早就到期了，没有续签合同的事实。我以7万元的价钱转给了南某2，我们就签了一个房屋转让协议，没给南某2公司的手续，事实上太康县的这个公司也没有啥手续。我给南某2说以后关于做汽车的业务还可以找我做。我当时给南某2说现在可以零首付购车，南某2就开始办这个业务，南某2给我转来19个客户定金，每个5000元，后来退一个，南某2一共给我转了9万元。当庭供述其把5000元订车款通过微信支付已给张某了。
9、证人南某1的证言：2016年5月21日郑大帅口头把店转给我经营，2016年5月28日我给郑大帅7万元把“天勤实业”汽车销售公司接下来了，之后我就开展了销售业务，朋友亲戚来“天勤实业”汽车销售公司买车、买房把定金交给我，我把所收的定金转给了郑大帅让他买车、买房办手续，我期间多次给郑大帅联系让他尽快把买车、买房的手续办了，郑大帅就找各种理由说过几天就办。之后再与郑大帅联系就联系不上了，我就感觉到被骗了。
10、证人吴某的证言证明了吴某在被告人郑大帅所经营的“天勤实业”公司工作期间没有见到过营业执照，被告人郑大帅让其找南某1收钱后再把钱转给被告人郑大帅的事实。
11、证人平某的证言证明了被告人郑大帅找平某做过三个房子以及只通过平某做过一辆奔驰E300型号轿车的事实。
12、证人田某的证言证明了郑州的“天勤实业有限公司”没有授权过任何地方开办过分公司，在各县市有经销商，被告人郑大帅在2015年9月份在太康县经销过其公司的业务，但是没有授权给被告人郑大帅做零首付汽车销售，其公司就没有零首付的业务，田某在郑州“天勤实业有限公司”期间被告人郑大帅做成三台以租代购以及二台正常分期的汽车的事实。
13、证人朱某的证言：我们公司做汽车车辆分期，不做零首付购车，没有叫郑大帅的人来我们公司做业务，也没给我们公司转过钱，也没有交给我们公司现金。2016年8月份，酒青松和李卫国来我公司签过分期购车协议，后来没有缴纳车辆首付款、购置税，因为他们的个人原因没有办成车辆分期业务。证实了其公司不做零首付购车，也没有叫郑大帅的人去其公司做过业务，也没有进行过交易，酒青松和李卫国去其公司办理分期购车，后因为自身原因没有办成的事实。
14、被害人王某1的陈述，证实了被害人王某1在南某1经营期间的天勤实业做业务经理时，共交付给被告人郑大帅55000元定金（被害人王某1及其朋友邱高奎各5000千，9个人的定金共45000），郑大帅许诺交定金之后十五天之内就可以以交车，被害人王某1把钱转账给郑大帅后，车一直没有交，后再与郑大帅联系就联系不到的事实。
15、被害人郭某陈述2016年6月份其在太康县天勤实业汽车销售公司买车，郑大帅讲的零首付购车交了定金款如买不来车随时退钱。我把5000元订车款交给南某1了，后也没车也没退钱。
16、被害人董某、孙某陈述其想买车，到“天勤实业”问他们可以零首付购车，先交5000元定金。其把钱交给南某1了。南某1说这事是郑大帅办的，其去周口找郑大帅，郑大帅说很快就办好了，但一直没有办，再后来联系不上了。
17、被害人马某陈述2016年6月份，其听南某1说郑大帅办理零首付购车，交给南某15000元订车款，零首付购车南某1说赵郑大帅办理的。
18、被害人刘某、史某陈述2016年5、6月份，其到太康县御花园小区南门口西边的天勤实业公司买车，南某1说可以做零首付购车，先交5000元订车款，他找郑大帅办理。于是其交了5000元订车款。但没有办成。
19、被害人王某2陈述郑大帅给其承诺可以零首付购车，于是其交给郑大帅5000元订车款，但没有办成，钱也没退，并且联系不上了。
20、太康县公安局刑警大队于2017年9月22日提交的情况说明及郑大帅的微信交易记录显示：通过对张某和郑大帅的手机微信支付进行调查，发现2016年7月19日郑大帅通过微信支付了5000元，但收款方是“A此号作废”。张某的手机微信支付交易记录也不显示2016年7月19日的交易，且张某的微信昵称“AAA沫沫”和账号152××××7876.也没有在郑大帅的手机微信交易记录上显示。现无法查证“A此号作废”是张某所有。
21、被害人张某陈述2016年6月份其听说南某1接了一个天勤实业公司，可以办理零首付购车，其交给南某15000元订车款，听南某1说是找郑大帅办理的。
以上证据均经庭审质证属实，能够相互印证，足以认定。
本院认为，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会发布的2004年10月1日实施的《汽车贷款管理办法》第二十二条规定：贷款人发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80％；发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的80％；发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的50％；据此认定“零首付”购车属于违规的行为。
被告人郑大帅在明知“零首付”购车是一种违规的行为，而不能办理此业务的情况下，仍然以此为诱饵，让受害人上当受骗，致使受害人遭受经济损失。据此认定被告人郑大帅以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。经查，庭审中被告人郑大帅供述其通过微信支付已将张某的5000元钱退还张某，而张某陈述郑大帅未退其5000元订车款。后经公诉机关补充证据显示：2016年7月19日被告人郑大帅通过微信支付给微信号“A此号作废”5000元钱，现无法查证“A此号作废”是张某所有。张某的陈述属言词证据且为孤证，且未有其他证据加以佐证。故认定公诉机关指控被告人郑大帅诈骗被害人张某5000元订车款证据不足。根据《最高人民法院关于全面推进以审判为中心是刑事诉讼制度改革的实施意见》的有关规定：定罪证据不足的案件，不能认定被告人有罪，故本院对公诉机关指控的该起犯罪不予认定。被告人当庭自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人的辩称观点与庭审查明的事实不符，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郑大帅犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币五千元。罚金限本判决生效后十日内当庭一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月11日起至2019年5月10日止。）
二、责令被告人郑大帅退赔各被害人的经济损失（详见查明部分）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 苏文刚
审判员 王永红
审判员 刘 军
二〇一七年九月二十九日
书记员 刘军然