福建省宁德市蕉城区人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0902刑初588号公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。被告人刘秀妹，女，1961年10月4日出生于宁德市蕉城区，汉族，文盲，农民，住宁德市东侨经济技术开发区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年7月19日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年8月24日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉［2016］571号起诉书指控被告人刘秀妹犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员郭白珊出庭支持公诉，被告人刘秀妹到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明：2011年12月至2013年4月间，被告人刘秀妹发起1000元下标的民间“会”计3场，吸收李某1、刘某1、陈某1等240人次入“会”，至2014年4月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币7526090元（币种，下同），造成报案会员刘某1等29人直接经济损失计2168290元。具体如下：1、2011年12月份，被告人刘秀妹发起一场1000元下标的民间“会”，包会首75名，吸收会员74人次，2011年12月10日开标，每月10日和25日各标一次，至2015年2月10日结束。该场“会”于2014年4月份倒“会”，该场“会”被告人刘秀妹偷标4名，非法吸收公众存款计3386140元，造成报案会员刘某1、孙某2、张某1、黄某1、周某、阮某2、林某3、郑某、林某2、张某2、何某、刘某2直接经济损失分别为21675元、72050元、66895元、130425元、104775元、58100元、36025元、36025元、36025元、25005元、36025元、72050元，合计695075元。其中会员李某2标领会款溢出其已加还会款15495元。2、2012年6月份，被告人刘秀妹发起一场1000元下标的民间“会”，包会首82名，吸收会员80人次，2012年6月15日开标，每月1日和15日各标一次，至2015年10月15日结束。该场“会”于2014年4月份倒“会”，非法吸收公众存款计2653535元，造成报案会员李某1、陈某1、孙某2、张某1、陈某2、周某、陈某3、林某3、余某、郑某、林某2、孙某3、孙某4、吴某、孙某5、刘某2、黄某2直接经济损失分别为28080元、55910元、28080元、56160元、15495元、61990元、28080元、28080元、53700元、34620元、28080元、56160元、28080元、28080元、27130元、53700元、80540元，合计831445元。3、2013年4份，被告人刘秀妹发起一场1000元下标的民间“会”，包会首88名，吸收会员86人次，2013年4月5日开标，每月5日和20日各标一次，至2016年11月5日结束。该场“会”于2014年4月份倒“会”，非法吸收公众存款计1486415元，造成报案会员李某1、陈某1、黄某1、陈某2、曾某、陈某3、余某、郑某、阮某3、章某、卞某、林某1、黄某2、阮某1、谢某直接经济损失分别为18735元、46875元、31250元、219440元、31240元、32090元、31240元、31270元、15625元、15625元、31240元、15620元、31290元、31240元、80225元，合计663005元。其中会员刘某1标领会款溢出其已加还会款21235元。2016年7月19日，被告人刘秀妹被公安机关抓获。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有证人孙某1、李某1、刘某1、陈某1、孙某2、张某1、黄某1、曾某、李某2、孙某3、刘某2、林某1、吴某、陈某2、黄某2、孙某4、阮某1、孙某5、何某、林某2、张某2、卞某、章某、谢某、陈某3、林某3、周某、阮某2、阮某3、郑某、余某证言及会单、已交会款确认表，福建德润会计师事务所有限责任公司闽德润专审［2016］525号司法鉴证专项报告，房屋登记信息证明，被告人刘秀妹供述，抓获经过，户籍证明，查询违法犯罪记录情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人刘秀妹违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计7526090元，数额巨大，且造成刘某1等29人直接经济损失计2168290元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。归案后，被告人刘秀妹认罪态度较好，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第（三）项、第三款的规定，判决如下：一、被告人刘秀妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月19日起至2020年5月18日止，罚金于判决确定之日起十日内缴纳）。二、责令被告人刘秀妹退出会员会款人民币2168290元，返还报案会员（具体详见附后清单）。（会员会款于判决确定之日起十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  谢长权人民陪审员  王如贤人民陪审员  陈长连二〇一七年三月九日书 记 员  何安望书 记 员  黄美凤附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。第三款非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。