深圳市罗湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）深罗法刑一初字第556号
公诉机关深圳市罗湖区人民检察院。
被告人邵某某，男，××年××月××日出生，汉族，小学文化，户籍所在地广东省茂名市电白县麻岗镇。被告人邵某某因非法持有枪支、非法持有毒品于2008年7月17日被广州市海珠区人民法院判处有期徒刑二年，于2009年11月14日刑满释放。因本案，2013年12月24日被羁押，同年12月26日被刑事拘留，2014年1月20日被逮捕。现羁押于深圳市罗湖区看守所。
辩护人黄伟冠、郭扬来，广东××律师事务所律师、实习律师。
深圳市罗湖区人民检察院以深罗检刑诉（2014）1107号起诉书指控被告人邵某某犯信用卡诈骗罪，于2014年4月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市罗湖区人民检察院指派检察员王浩出庭支持公诉，被告人邵某某及其辩护人黄伟冠到庭参加诉讼。现已审理终结。
深圳市罗湖区人民检察院指控：2012年7月份，犯罪嫌疑人“后龙”（另案处理）找到罪犯杨某某（已判决），称复制有一张100万元的信用卡，让其设法持卡套现。随后，杨某某找到了被告人邵某某、钟某某、邵某金、“朱仔”（后三人另案处理），“朱仔”持卡去套现，未果，后邵某金、邵某某提议使用复制的信用卡购买黄金，并由邵某某的姻亲“牛仔”（另案处理）提供30万元的保证金给“卡主”（另案处理），换取“卡主”的同意。同年7月22日，由杨某某驾驶的小轿车搭载“后龙”、钟某某、邵某某赶到本市，犯罪嫌疑人刘某某（另案处理）、邵某金则乘车由湖南省赶到本市与杨某某等人聚集。同年7月23日，由“后龙”持复制的被害人金某甲的广发银行信用卡（卡号：×××8839）与刘某某，一同至本市罗湖区水贝二路深圳市瑞金国际投资控股有限公司内，用上述信用卡购买了价值人民币100万元的黄金2880克。得手后，杨某某、邵某某等人随即携赃逃匿，并由“后龙”销赃后分赃。同年7月24日，被害人金某甲向深圳市公安局罗湖分局报案。经侦查，该局于2013年12月24日将邵某某抓获归案。
公诉机关认为，被告人邵某某的行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据，诉请本院依法判处。
被告人邵某某对指控的上述证据无异议，承认控罪，对上述犯罪部分事实有异议。被告人邵某某辩称杨某某、钟某某找其为一张卡套现，因卡主不相信，其向亲戚借了人民币30万作为担保，后“朱仔”告诉其没法套现，卡是假的，其就把卡还给杨某某，钱也退还给亲戚。后来是杨某某另外联系邵某金持该卡去购买黄金，其不知道且整个过程没有见过黄金，认为所得的人民币8000元是杨某某给的辛苦费，愿意把钱返还给被害人。
被告人邵某某的辩护人认为：1、被告人邵某某让其亲戚提供现金人民币30万元作为保证金套现，朱仔说是假卡，表示不愿去套现时，邵某某就让其亲戚将人民币30万元拿回。且从分赃情况看，邵某某提供了保证金却只分到人民币8000元不符合常理。因此，公诉机关指控被告人邵某某提供人民币30万作为保证金让“卡主”同意邵某某刷复制信用卡购买黄金事实是没有证据；2、邵某某是从犯，依法应当从轻或减轻处罚。当邵某某知道交给“朱仔”的信用卡是假卡后，邵某某则没有实际参与实施刷卡购买黄金的事。
经审理查明，2012年7月份，杨某某（已判决）找到钟某某（另案处理）、邵某某、邵某金（另案处理）称有一张100万元的信用卡，设法持卡套现。邵某某即联系了在深圳的“朱仔”要求持卡套现。“朱仔”同意后，杨某某与被告人邵某某、钟某某等人于同年7月22日，由杨某某驾驶的小轿车赶到深圳市与“朱仔”会合，犯罪嫌疑人刘某某（另案处理）、邵某金则乘车赶到本市与杨某某等人汇合。之后“朱仔”持卡去套现未果，“卡主”要求收回该卡，邵某某则提议由其姻亲“牛仔”（另案处理）提供人民币30万元的保证金给该卡“卡主”（另案处理），换取“卡主”的同意继续持卡套现，后“朱仔”仍认为是假卡予以拒绝，邵某某套现未果。
同年7月23日，由“后龙”持复制的被害人金某甲广发银行信用卡（卡号：×××8839）与刘某某一同至深圳市罗湖区水贝二路深圳市瑞金国际投资控股有限公司内，使用上述复制的信用卡购买了价值人民币100万元的黄金2880克。得手后，杨某某、邵某某等人随即携赃逃匿，并由“后龙”销赃后分赃，被告人邵某某分得人民币8000元。同年7月24日，被害人金某甲向深圳市公安局罗湖分局报案。经侦查，于2013年12月24日将被告人邵某某抓获归案。
另查明，在案件审理过程中，被告人邵某某家属主动退还人民币8000元。
认定上述事实，有以下证据予以证实：
一、被告人供述和辩解
被告人邵某某的供述，2012年7月中旬，杨某某找其为一张银行卡套现，其联系其朋友“朱仔”，“朱仔”说可以把钱套出来，后其坐杨某某驾驶的车来到深圳与“朱仔”见面，由“朱仔”持卡离开，大约过了二、三个小时，“朱仔”回来说钱套不出来，但查到里面有人民币270多万元，其问“朱仔”为什么套现不了，“朱仔”告诉该银行卡是假的，当时杨某某联系了上面的老板，对方说要把银行卡拿回去，不相信有能力搞出来。其说让上面老板给个机会，不让杨某某把卡还回去，并称如不信任则拿人民币30万元来押着，其则联系其“大舅子”拿来了人民币30万元做担保后，“卡主”就同意让其继续套现。同时，其再次打电话给“朱仔”，“朱仔”称卡是假的，不搞了，其就让“大舅子”把人民币30万元保证金拿走了，并告诉杨某某让他找其他人处理。后来，杨某某联系邵某金来做，邵某金就来到深圳和其三人汇合，邵某金联系并安排人去盗刷信用卡购买黄金，当时其和杨某某、钟某某、邵某金在公园里等，大约两小时后，邵某金联系的人回来并交了一个黑色皮包给杨某某，后其和杨某某、钟某某三人一块回了电白。回到电白的第二天，杨某某分给其人民币8000元。
二、被害人陈述
被害人金某乙证实其于2012年7月23日被盗刷了100万元人民币。
三、证人证言
1、同案犯杨某某供述“后龙”找其将一张复制的银行卡进行套现，其联系了钟某某、钟某某又找来邵某某和邵某金，他们联系“朱仔”帮忙套现，“朱仔”没找到合适的刷卡点，邵某某和邵某金就建议“后龙”刷卡买黄金，开始“卡主”不同意，后邵某某就叫其大舅子拿出人民币30万给“卡主”作为担保金，“卡主”同意了。后其和邵某某等人在水疗会所里一起商量，由“落仔”和“后龙”持银行卡前去购买黄金，其余四人就到公园附近等。2012年7月23日16时许，“落仔”回来，把黄金给了“后龙”，其和“后龙”、邵某某开车回电白。7月24日，“后龙”叫其去分赃，其分给邵某某8000元人民币。
2、同案犯钟某某供述其听杨某某说，“卡主”本想用复制的银行卡套现的，后来没办法，邵某某提出刷卡购买黄金，“卡主”开始不同意，后邵某某就叫他老婆的哥哥拿出人民币30万元作为担保金，由邵某某联系邵某金和刘某某到深圳刷卡购黄金。其证实2012年7月23日，其和杨某某、邵某某到深圳后，汇合刘某某，由刘某某持卡去刷卡买黄金，当日下午，其和杨某某、邵某某、邵某金在公园等刘某某。大约下午五点，其看到刘某某拿着一个装着黄金的黑色皮包和杨某某、邵某某回电白。2012年7月24日，杨某某叫其去分赃，杨某某也分给了邵某某的钱。
3、陈某、徐某、李某、周某鸿、冯某榕、王某枫、廖某盛、毛某祥、林某、徐某、巫某虹、甘某怡、蔡某春、曾某宝、倪某凯的证言，上述证言均证实被害人被盗刷信用卡购买黄金的相关事实和经过。
四、书证：扣押物品、文件清单、记事本、汇款单、质保单、出租车发票、涉案银行账号开户资料、交易明细、消费凭单、深圳市金玫瑰珠宝有限公司营业执照、法人授权委托书、证明、冻结存款／汇款通知单、通话记录、深圳市瑞金国际投资控股有限公司组织机构代码证、企业法人营业执照、税务登记证；被告人邵某某身份信息资料、在逃人员信息表违法犯罪经历核查表、被告人邵某某的前科资料、释放证明书。
公诉机关指控的被告人邵某某犯信用卡诈骗罪，并经本院查明的上述事实客观、真实，上述证据来源合法且经当庭质证，本院予以采信。
本院认为，被告人邵某某冒用他人信用卡，数额特别巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人邵某某犯信用卡诈骗罪的指控，事实清楚，证据确实、充分，应予支持。在共同犯罪中，被告人邵某某参与实施犯罪，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人基本如实供述自己罪行，可以从轻处罚。被告人邵某某曾被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人邵某某家属退还邵某某分得的违法所得，且被告人邵某某悔罪态度较好，对被告人邵某某酌情从轻处罚。关于公诉机关指控被告人邵某某提供人民币30万作为保证金，让“卡主”同意邵某某刷复制信用卡购买黄金的案件经过，由于该案件经过只有同案犯杨某某的供述，同案犯钟某某也只是听杨某某所讲得知，属传来证据，而被告人邵某某也予以否认，且没有其它证据予以佐证，证据不足，不予认定。辩护人对上述案件经过的相关辩护意见及被告人属于从犯、具有从轻情节的辩护意见，与事实相符，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款之规定，判决如下：
被告人邵某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年零六个月，并处罚金人民币50000元，上缴国库（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月24日起至2019年6月23日止；罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王燕群
代理审判员 杨晓玲
人民陪审员 刘明理
二〇一四年六月四日
书 记 员 杜凌云