广西壮族自治区柳州市城中区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）桂0202刑初154号
公诉机关广西壮族自治区柳州市城中区人民检察院。
被告人张某2，女，1977年11月10日出生于广西壮族自治区柳江县，汉族，初中文化，柳州工贸商场营业员，户籍地广西壮族自治区贺州市钟山县，现住柳州市城中区。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月20日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。
辩护人杨志光，广西圣泰律师事务所律师。
被告人李某3，女，1969年11月22日出生于广西壮族自治区鹿寨县，汉族，初中文化，柳州工贸商场营业员，户籍地柳州市柳北区。因涉嫌诈骗罪，于2015年7月22日被柳州市公安局城中分局刑事拘留，同年8月27日被逮捕。
辩护人蒋君红，广西天际律师事务所律师。
柳州市城中区人民检察院以城检公诉刑诉〔2016〕150号起诉书指控被告人张某2、李某3犯诈骗罪，于2016年4月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。柳州市城中区人民检察院指派检察员韦冬迪出庭支持公诉，被告人张某2、李某3及辩护人杨志光、蒋君红均到庭参加诉讼。期间，公诉机关以补充侦查为由建议延期审理两次共两个月，本院予以准许。现已审理终结。
柳州市城中区人民检察院：2013年11月至2015年5月期间，被告人张某2与李某3经商量后，在二人工作的本市城中区工贸商场内，由张某2谎称借款用以投资其妹夫建筑工程、投资种树、舅舅生病急需用钱等为由，并以给付高额利息回报为诱饵，先后骗取李某2等多名被害人财物。事后，被告人张某2与李某3共同将此款用于赌博“六合彩”。
1、2013年5月至2014年7月期间，多次骗取被害人李某2人民币18万元。其中5万元由被告人李某3谎称借钱给其哥哥买汽车给高额利息回报为由骗取被害人，后二人支付利息共计85000元。
2、2013年4月至2014年12月期间，骗取被害人陈某2人民币11万元，后支付利息共计8万元。
3、2013年11月15日至2015年4月23日，骗取被害人彭某人民币10万元，后支付利息6.25万元。
4、2014年7月至2015年1月，骗取被害人温某人民币7万元，后支付利息共计0.8万元。
5、2014年9月至2015年1月4日期间，骗取被害人胡某人民币20万，后支付利息共计4.4万元。
6、2014年9月，骗取被害人罗某人民币10万元，后支付利息共计2.5万元。
7、2014年11月17日至2014年12月25日期间，骗取被害人张某人民币共计10万，后支付利息共计1万元。
8、2014年11月18日至2014年12月25日期间，骗取被害人韦某人民币1O万人，后支付利息1.2万元。
9、2014年11月至2015年6月期间，骗取被害人黄某人民币共计276784元，后支付利息共计5万元。
10、2014年11月至2015年5月期间，骗取被害人秦某人民币15万，后支付利息共计2.4万元。
11、2014年11月至2015年2月，骗取被害人周某1共计23万元，后支付利息4万元。
12、2014年12月24日，骗取被害人令某人民币7万元，后支付利息1.05万元。
13、2015年2月，骗取被害人吕某人民币10万元，后支付利息共计1.5万元。
14、2015年3月6日，骗取被害人周某2人民币5万元，后支付利息共计0.25万元。
综上，二被告人共骗取被害人投资共计183.6748万元，后支付利息共计46.85万元，剩余136.8248万元未归还被害人。2015年7月2O日被告人张某2被被害人扭送公安机关归案，同月22日被告人李某3被公安机关抓获归案。
公诉机关就上述事实向法庭提供并出示了被害人陈述、证人证言、银行帐户流水清单、辨认笔录等证据，认为被告人张某2、李某3二人合伙以非法占有为目的，虚构事实骗取私人财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究二人的刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人张某2辩称指控其向周某1、李某2、吕某、温某支付的利息数额与事实不符。
辩护人杨志光提出的辩护意见是：1、指控被告人张某2向被害人周某1、李某2、吕某、秦某支付利息与事实不符；2、张某2归案后如实供述，认罪态度好；3、张某2已部分退赃；4、被害人为追逐高额利息是案件发生的原因之一，被害人有过错。
被告人李某3对指控的事实及罪名均不认可，辩解称其没有与被告人张某2共谋骗取被害人钱财，也没在此过程中帮张某2打掩护，其不知道张某2向谁骗钱。而其向李某2借款5万元属民间借贷，在被抓获之前还在正常的支付利息。
辩护人蒋君红提出的辩护意见是指控被告人李某3犯诈骗罪事实不清、证据不足。理由如下：1、没有证据证实被告人合谋的时间地点及诈骗的方式；2、没有证据证实李某3参与或没参与诈骗哪些被害人及参与的程度；3、被告人李某3与张某2已于2014年5月底6月初散伙不再合伙购买六合彩，而指控的借款的时间多数发生在此之后。
经审理查明，被告人张某2、李某3均在柳州市城中区工贸商场负一楼从事营业员工作。2013年2月左右，被告人张某2与李某3合伙购买六合彩，二人预谋由张某2以投资给其做建筑工程的妹夫，每月五分息为诱饵，向同在工贸负一楼工作的同事骗取财物用于购买六合彩。2014年6月份二人不再合伙购买六合彩。具体包括骗取被害人李某210万元（本文币种均为人民币）、骗取被害人陈某26万元、骗取被害人彭某10万元、骗取被害人周某119万元、骗取被害人吕某10万元。
2014年7月至2015年3月，被告人张某2为继续购买六合彩并偿还前述借款利息，仍以上述理由或舅舅生病等理由向他人骗取财物。具体包括骗取被害人李某23万元、被害人陈某25万元、被害人温某7万元、被害人胡某20万元、被害人罗某10万元、被害人张某10万元、被害人韦某10万元、被害人黄某27.6784万元、被害人秦某15万元、被害人令某7万元、被害人周某25万元、被害人周某14万元。
2014年11月，被告人李某3谎称借钱买汽车并许诺高额利息骗取被害人李某25万元，李某3将钱款用于支付欠款及利息等。
后二被告人以利息形式返还被害人李某211.35万元、陈某28万元、彭某6.25万元、秦某2.5万元、周某15万元、吕某6.25万元。被告人张某2以利息形式返还被害人温某0.65万元、胡某4.4万元、罗某2.5万元、张某1万元、韦某1.2万元、黄某5万元、秦某2.5万元、令某10.5万元、周某20.25万元。被告人李某3以利息形式返还被害人李某22万元。
综上，二被告人合伙骗取被害人钱款共计21.5万元；被告人张某2单独骗取被害人钱款共计101.7784万元；被告人李某3单独骗取被害人钱款3万元。
2015年7月20日被告人张某2被扭送至公安机关，同月22日被告人李某3被公安机关抓获归案。
上述事实，有经过法庭举证、质证的如下证据予以证实：
1、证人陈某1的证言，证实其系被告人张某2的妹夫，平日挂靠在别人公司承包房地产开发的土建工程，自己没有公司及门面，只是在阳光100有一间喝茶的茶室。张某2与其基本没有经济往来，没有借钱给其用于投资工程项目。倒是她在建房子时向其借款2万元。2015年6月底，其老婆去工贸逛街回来讲张某2在外面借了100多万。
2、证人李某1的证言，证实李某3是其妹妹，二人之间没有经济往来，其没有购买汽车。二人平日联系很少，最后一次是在2015年6月份，其将属于李某3的8万元征地补偿款给她。
3、证人梁某的证言，证实其于2012年12月左右从工贸商场退休，听说张某2赌六合彩挺准的，其下注前就问她怎么赌，后面张就会叫其顺便帮报单下注。2013年1月左右，张某2跟其报单下注六合彩时讲跟李某3合股，后面也听李某3讲跟张某2一起合伙赌。她们输的比较多，输时由张某2转账比较多，偶尔李某3也转账。因其向唐凤芳借过钱，故其有时让张某2直接转账到唐凤芳的帐户去填帐。赢钱时是由其通过尾号为4279的农业银行卡转到张某2银行卡上，有时也转到李某3的银行卡。2013年11月左右，张某2和李某3可能是想找些钱过年，于是加大金额，每期下注增加到二三千元左右，有时下注五六千，这样加注持续到2014年3月。2014年6月，其因病住院就很少帮她们报单下注，只是偶尔下注几百元。后面都是张某2一个人打电话报单，李某3很少报单了。她们下注大时其不敢接，听说张某2还向别人报单下注。
4、被害人令某的陈述，证实2014年12月24日，张某2称妹夫是做房地产的，现在买了一块地准备做楼盘，还给其看了楼盘照片，说可以拿钱给她进行投资，一个月5分利息。其在工贸大厦负一楼给了她7万元现金，并叫她写了借条，张某2共支付三个月1.05万元的利息。2015年5月11日其让张某2补写了一张新借条。
5、被害人黄某的陈述、土地租赁协议书，证实2014年11月左右，张某2找到其说妹夫搞工程项目需要钱周转，并给5分息。2015年2月左右，其见得利息就继续将钱投给张某2做工程，到2015年4月共投了16.5万元。2015年3月底至6月，张某2又讲需要钱周转，其便将光大银行、民生银行的信用卡给她透支，其分三次共透支了6.1784万元。2015年4月22日，张某2拿了一张土地租赁协议给其说将房子抵押给其，讲她舅舅住院需要5万元，其在城中区培新路柳州银行取款5万元给张。2015年7月，张某2的妹妹“阿梅”来工贸，其问了阿梅，才知道张某2没有投资。其借钱时都让张某2写有借条，后来叫她补写了三张总的借条，将之前的借条撕毁了。张某2总共只向其支付了5万元左右的利息。
6、被害人周某2的陈述，证实2015年3月3日左右，张某2找其说妹夫做工程需要投资10万元，她现在只有5万，问其是否借她5万元，借3个月，每月5分利息。之后张某2打了几个电话叫其放心借钱。当月6日10时许，其到张某2工作的工贸大厦“发财羊”专柜给她5万元现金，并叫她写了一张借条，当时其直接得了一个月即0.25万元利息。之后张一直以各种借口拖着没有归还本息。
7、被害人张某的陈述，证实2014年11月18日前，和其一起在工贸负一楼上班的同事都在说张某2借钱的事情。然后有一次，张某2找其借钱，称她妹夫在外面做建筑需要借钱周转，张想借钱去帮她妹夫，并许诺每月5分息。当时其不知道张某2妹夫的情况，故去问了隔壁柜台的同事李某3，李就说她去看过张某2妹夫的公司，他还有一套房子在阳光100，价值好几百万，借钱给张某2没有事。其听了李某3的话后把原本心里的顾虑打消了。2014年11月17日、18日，其通过现金、转账的方式共给张某25万元。同年12月25日，其又通过现金存款方式转了5万元给张某2。当月，张某2就给了其5千元现金的利息，之后还给了两个月，但是没有第一个月这么多，一共得了1万元利息。其听同事说张某2平时和李某3走得比较近，同事都说张某2来借钱时，李某3总说她妹夫多么多么好。
8、被害人胡某的陈述，证实张某2系其在工贸商场发财羊专柜上班的同事。2014年9月底，张某2找其说做房地产的妹夫（在融安和拉堡都有楼盘）现在需要一笔资金周转，问其是否有钱可以拿给她进行投资，并许诺每个月5分利息。其先后两次在广西农村信用社分别取了8万元给她。同时叫她写了借条。12月底，张又说有个朋友需要钱周转，问其能不能拿出4万给她，每月5分息。2015年1月4日，其给了4万元，并让她写了借条。2015年2月左右，其想让张某2归还本金，她一直以各种理由拖着，并给其看手机里几张楼房的照片，说是她妹夫的楼盘。3月开始她就没有支付利息。2014年10月开始其每个月得8千元利息，2015年1月开始每月得1万元利息，同年3月份就没有利息了，故张某2共向其支付了4.4万元的利息。
9、被害人韦某的陈述，证实其在工贸商场负一楼的“金菊”羊毛衫专柜工作，张某2在其隔壁柜台上班。2014年11月18日，她说她妹夫的工程项目需要资金，而且利润高的可以每月给5分利息，其便将5万元现金给她。同年12月，张某2又说工程竣工了投钱就可以赚，叫其继续投钱，并从手机上给其看了一个来宾那边楼盘的信息，于是其又拿了5万现金给张某2。2015年2月左右就没有支付利息了，此前共得了1.2万元的利息。
10、被害人吕某的陈述，证实其和张某2系工贸大厦负一楼的同事。其向张某2借款之前，负一楼的同事在早会后几个人聚在一起聊天，李某3就会讲张某2妹夫的工程情况，要大家把钱投过去每月利息有5分，当时李某2、秦某、黄某等人都听到，并且拿钱去投了，其考虑了很久才决定投的，大概是2013年借给张某210万元，应该是从妹妹吕均乾的账户转的，其中5万是周某1的。后来张某2继续借款，周某1几次转钱给张某2，在转10万的那一次，里面有5万是其的，这时其与周某1的借款分开，也就是其借了张某210万，周某1借了19万。刚开始张某2将利息全部给其（部分是转到妹妹吕均乾、吕均华的银行账户），其再给周某1，后来张某2直接把利息给了周某1。2015年2月，张又称舅舅生病急需用钱，向其借4万元，三个月内归还，每月利息5分。其当时银行没有转出，就和周某1聊到这个事情，周某1就说从自己的账户转，之后张某2给了其三个月的利息就是6000元的现金，其再将利息给了周某1。其从2015年3月后就没有拿到利息了，此前一共从张某2处得了利息6.12万元。其与张某2此外没有其它的经济往来了。
11、被害人秦某的陈述，证实其与张某2均在工贸商场负一楼上班。2013年12月、2014年1月有两笔短期借款借给张某2，已经还款。2014年11月，张某2主动找其说妹夫工程项目准备开工，问其是否投资，每月可给其5分息。当时其有些犹豫，跟其一个柜台的李某3就过来某张某2妹夫的工地项目做得很大，家里很有钱而且有一台百多万的车，叫其放心投资钱。其便借12万元给张去做工程投资。2015年3月，张说工程资金周转不过来，暂时没有办法支付利息。5月17日，又找其称资金已经周围过来，问其是否还继续投资，于是其又借了3万元给张。两笔钱给的时候都是扣除了第一个月的利息，张某2共向其支付了2.5万元利息。后面其又要求张某2重新将两笔款合在一起写了一张借条。
12、被害人陈某2的陈述，证实其与张某2是工贸商场的同事，2013年10月，张某2以朋友急需用钱、去她妹夫那投资为由，并许诺每月5分利息，先后两次向其借款1万元、5万元；2014年7月，张某2又讲她妹夫在平南还种有几亩榕树，还可以投资，其又给张现金5万元。2015年3月前，其每月都得了5分的利息，故张某2共向其支付了8万元利息。
13、被害人温某的陈述，证实其与张某2系工贸商场的同事。2014年7月，张某2找其说她妹夫现在承包了几千亩山林种树急需用钱，承诺每月5分利息，几天后其给张2万元现金。11月中旬，张又找其称她妹夫接了几个工程急需用钱，其过了几天拿了3万元现金给张。2015年1月底，其已经有两个月没有得到利息，就找张要回本金，张说妹夫那里要支付工人工资资金紧张，然后又问其借了2万元，讲过完年还，其几天后又给了张2万元现金。之后几个月一直没有得到利息。2015年7月，其让张补写了一张总借条。2014年7月至11月都能按时拿到利息，之后没有得过了。
14、被害人彭某的陈述，证实张某2系其在工贸商场“发财羊”专柜上班的同事。2013年11月，其与张某2上班闲聊时，张称她妹夫现成投资房地产、种树需要一笔资金，问其是否有钱可以投资并许诺每月5分息。当时其有点犹豫便去问隔壁柜台的李某3投资给张是否稳妥。李某3讲她去过张某2的妹夫的公司，公司在阳光100，装修非常豪华，而且买有一辆保时捷轿车，投资给她妹夫绝对没有。其心动了，便于11月15日中午，给张5万元现金。2014年4月中旬，张又找其称妹夫那里同时接了几个工程，资金有点缺口问其是否可以拿钱投资，其见之前一直按时支付利息便答应了。4月23日，其拿了5万元现金给张。2015年3月左右，张没有再支付利息。
15、被害人李某2的陈述，证实其在工贸商场工作。2013年，张某2找到其说她妹夫做房地产项目，现在可以拿钱去投资，每月5分利息。于是其先后多次投资，一直到2014年7月，共借给张13万元，之后就没有追加投资。可能是在2014年初，其见李某3与张某2关系较好，也听李某3说她也借钱给张某2，其便问李某3把钱投资给张某2是否稳妥，李称她妹夫有工程项目，借钱给张应该是稳妥的。2014年7月开始每个月得到6.5千元利息，直到2015年4月再没有得利息。周胜英也是一开始就向张某2借了3万元，本金和利息都是通过其支付的。其中有6万元、3万元的两笔借款在给钱的时候就已经减扣了一个月的利息，转账时转的是5.7万元、2.85万元，估计共支付了利息6、7万元。2014年11月初，李某3找到其说她哥准备买车，现在还差5万元，问其借钱，可以每月给5分息。其便叫上弟媳古芳一起借钱给李某3，其出2万，弟媳出3万元于11月14日通过银行转账到李的账户。2015年7月，李某3没有支付利息，其就叫她不用给利息，直接给本金，她也以各种借口拖延。
16、被害人罗某的陈述，证实2014年9月，其同学胡某讲同事张某2的妹夫做工程，将钱投资到她那里可以得到高额利息回报，遂叫胡某带其到工贸大厦认识了张某2。张某2说她妹夫在融安那边买了一块2千多万的地皮。同月30日左右，其在工贸大厦门口给张某2现金10万元。截至2015年2月，其共得利息2.5万元。
17、被害人周某1的陈述，证实2014年，其听吕某说有个同事张某2现在有项目可以投资赚钱，张在与其见面时说她妹夫在拉堡等地有工程项目，只要投钱给她就可以得到五分利息。其分几次共借款23万元给张某2，之后共得了5万元利息。2015年5月11日，其要张某2补写了一张新的借条。
18、辨认笔录及照片，证实各被害人均辨认出被告人张某2，被害人吕某、彭某、李某2辨认出被告人李某3，证人梁某辨认出被告人张某2、李某3即向其报单下六合彩的人；二被告人相互辨认出对方。
19、借条，证实被告人张某2向被害人李某2、彭某等14名被害人出具借条共借款183.6784万元、被告人李某3向李某2出具分别向李某2、古芳借款2万、3万元的借据。
20、被告人张某2在农业银行的账户流水清单、被告人李某3在交通银行的账户流水清单，证实张某2于2013年2月4日、5月10日、2014年7月17日分别收到李某2的转款5万、5.7万、2.85万元；于2013年10月30日收到陈某2转款4.75万元；于2014年1月6日、2月24日、4月25日、2015年1月14日分别收到周某1的转款3万、6万、10万、4万元；张某2在2013年11月至2015年5月期间向李某2转款5.6万元；2013年11月至2015年4月向吕某、吕均乾、吕均华共转款5.35万元；2014年5月至2015年2月向周某1共转款2.4万元及部分其它被害人的银行转款情况。被告人张某2与梁某、唐凤芳之间、被告人张某2与李某3之间均有资金往来。被告人张某2在2014年6月至2015年6月这一年间仍与梁某保持每月至少1次（多达有4次）的资金往来记录。
21、到案及破案经过，证实被告人张某2于2015年7月20日被被害人黄某扭送至公安机关；2015年7月22日，被告人李某3被抓获归案。
22、被告人张某2的供述，2012年底，因为其平时也赌点“六合彩”，所以同事李某3找其一起购买，她说看中了八个生肖码，可以赚钱，让其找钱。那时家里正好起房子需要钱，其就对别的同事说妹夫是做工程的，需要钱来周转，利息每月5分，这样就向李某2和秦某各借了五万元。李某3见其能用这种方式借钱，就提议其以此方式借钱然后拿去和她一起赌“六合彩”，由她看码，其出钱，输、赢都一起分。其觉得可行，就以帮妹夫借钱为由向周围同事借钱，开始只问李某2和秦某借，然后用借来的一部分拿去给李某3去买“六合彩”，再用赌“六合彩”赢来的钱还利息。李某2和秦某见得到了利息就和周围的同事说了。从2013年开始，就有工贸的同事陆续找其，希望借钱并分得利息，其认为可以用赌六合彩赢来的钱支付利息，就都接受了。因为其和李某3越赌越大，也越借越多，在2014年初发现赢来的钱不足以支付同事利息，就用借来的钱支付，到2015年2月，没有同事继续借钱，其发现借的钱已经用完，且没有办法继续支付利息，其以各种理由借钱，但是借不到，直到2015年4月，再没有钱支付利息。李某3并未把赌输的钱给其，只是在没有钱给利息的时候会把钱给其去支付利息，前后大概给了10万元用于偿还借款利息。当初其和李某3口头约定一起承担借来的钱，一起赌六合彩，输赢都一起平分，在发现之前借来的钱不够用后就和李某3商量过，二人一致认为继续借钱来给利息，和靠借来的钱赌“六合彩”来偿还借来的钱。赌六合彩时是有时候她帮其一起买，有时候其看中了就自己买，用的都是其借来的钱，都是向以前的同事梁某报单。赢钱的时候梁转账到其农业银行卡或者李某3的交通银行卡，输钱由其通过农业银行卡直接转钱给梁（有时梁叫其转账到唐凤芳的帐户）。李某3原来有一个小本子记“赌六合彩”的账，后来弄丢了。从2012年底开始，其分别向彭某等14人共借款180余万（具体数额与被害人报案一致），其中2015年2月，其以舅舅治病给高额利息为由，借了吕某的钱。借的钱里有90万被其赌“六合彩”输了，剩下90万都拿去给支付利息。每个月都按时支付同事和朋友的利息，直到2015年3月左右。李某2从2013年2月开始借钱，其一共支付了9.25万元利息；黄某从2014年5月开始借钱，其一共支付了8万元利息；秦某从2013年10月开始借钱，其一共支付了10万元利息；吕某从2014年2月开始借钱，其一共支付了8万元利息；胡某从2013年7月开始借钱，一共支付了10万元利息；张某从2014年11月开始借钱，一共支付了2.7万元利息；韦某从2014年11月开始借钱，一共支付了3.5万元利息；令某从2014年4月开始借钱，一共支付了5万元利息；周某2从2013年2月开始借钱，一共支付了2万元利息；陈某2从2013年10月开始借钱，一共支付了8万元利息；彭某从2013年11月开始借钱，一共支付了6.25万元利息；温某从2014年7月开始借，一共支付了1.6万元；周某1从2014年2月开始借钱，其一共支付了5万元利息；罗某从2014年9月开始借钱，其一共支付了2.5万元利息。其向周胜英的借款、支付的利息都是通过李某2给的；而支付给周某1的利息开始是转给吕某，之后才转给周某1。2014年6月份二人不再合伙买六合彩，期间二人买了约有六十万左右的六合彩。
23、被告人李某3的供述，证实2014年11月份，其对李某2讲借钱买汽车，给她高额利息，李某2相信就借其5万元，钱到手后，其拿到赌六合彩及付利息花光了。其从2014年11月开始支付李某2月利5分，一共支付了8个月共计2万元利息。
2013年初，张某2向周围同事借钱，理由是说她有个个工程项目的妹夫需要资金周转，如果投钱到项目去可以得到每月5分的利息。2013年2月左右，二人一起合股买六合彩，并口头约定输赢平分。合股赌六合彩的时候就已经知道张某2所借的钱都是用于购买六合彩。张所说的工程项目应该是不存在，只是没有钱的时候找个借口来借钱。李某2和吕某准备借钱给张的时候向其问过情况，其讲张某2的妹夫有工程项目，而且在阳光100有办公室，应该蛮稳的。因为张某2借钱是为了她们俩一起合股买六合彩，如果当时告诉二人真相就不会借钱了，所以就按张某2所说的讲给李某2和吕某听。刚开始赌得小的时候其还在账本上登记，后来输得多就没有登记了，现其已将账本丢弃。俩人谁能向朋友借到钱就先填上六合彩的赌资，过后要支付利息和信用卡催款的时候再想办法借钱来还。2014年5月左右，其信用卡已透支二十多万，为了把本金要回来就继续加大下注，结果那个月又输了十多万，当时其已无力支付赌资，就叫张某2先借钱支付，到时要给利息的话其再去借钱支付。于是张某2又以她妹夫工程项目为由向同事借钱，但是其不清楚具体借了多少，后来二人不合股赌博六合彩。2013年初至2014年6月期间，其与张某2买输的马钱都是张某2帮结的。之后的几个月，二人都是在不停的向亲戚朋友、同事以各种借口借钱还偿还高额的利息和赌博六合彩。期间，其向吕某2借的6万、李某2借的5万、陈某2借的5万都是给张某2还款利息的，剩下的就拿去继续赌六合彩。其开始不知道张某2具体借了多少钱，2015年3月左右，张某2讲每个月要支付七万左右的利息，其就知道她在外面借了应该有150多万。其与张某2都是相互帮忙，因欠下的债务很大一部分是合股赌博六合彩时欠下的，所以到了要支付利息和信用卡还款时谁有钱就先垫付，张某2付不起利息时其就出去借钱支付利息。2015年3月时，其信用卡欠款二十多万也一直催款，二人都已经无力归还欠款及利息，张某2就编了一个理由说妹夫工程还没有结款，暂时没有办法给利息，这时李某2打电话给其问情况，其也只能骗李某2说张某2妹夫的工程项目欠款很正常，不会有什么问题的，这样一直拖了两三个月。
本院认为，被告人张某2、李某3以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，合伙骗取他人财物21.5万元；被告人张某2单独骗取他人财物101.7784万元；被告人李某3单独骗取他人财物3万元；被告人张某2诈骗数额特别巨大，被告人李某3诈骗数额巨大，应以诈骗罪追究二被告人的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立，但指控的事实部分有误，本院予以纠正。控辩双方的观点，本院予以综合评述如下：1、关于被告人李某3的行为性质，本院认为从被害人李某2、吕某的陈述、二被告人的供述及转账记录可知，2013年2月份，被告人李某3明知被告人张某2使用欺骗手段向被害人“借款”用以与其合伙赌六合彩，为帮助张某2顺利获取资金仍向前来与其核实的被害人谎称张某2虚构事实真实存在，确系合伙实施诈骗行为、共享诈骗钱款。但2014年6月份二人不再合伙购买六合彩后是各自想办法筹钱偿还之前的借款与利息，现有证据不足以证实被告人李某3在此之后仍与张某2有合谋诈骗财物的行为。2014年11月份，被告人李某3已欠大额外债，其自身又无相应的经济来源，在无还款能力的情况下向李某2虚构事实，以“借”的名义向李某2骗取财物用于赌博六合彩、支付他人利息的行为符合诈骗罪的构成要件，是诈骗行为，其向李某2支付“利息”的目的只是延缓诈骗事实被发现。2、关于指控向各被害人实施诈骗的时间及诈骗的数额，因张某2出具借条的落款时间部分不属实，固应结合被告人供述、被害人陈述、借条及张某2银行流水中的交易记录，确定向各被害人诈骗的时间。而二被告人是采取拆东墙补西墙的方式进行连环诈骗，对单一的被害人来某，被告人得款之时非法占有的具体金额尚未确定，受害人的财产损失亦处于不确定状态，宜以案发之后被害人的全部经济损失来确定犯罪数额，即将以利息形式返还给被害人的钱款在犯罪数额中予以扣减。故本院对指控相关诈骗时间及金额进行修正。3、关于被害人过错问题，许诺高额利息是被告人实施诈骗犯罪的诱饵，且系其主动提出。被害人在此过程中并无诱发、激发被告人犯意、实施犯罪，或侵犯利益等不当行为，故并无过错。被告人张某2归案后如实供述全部犯罪事实，可以从轻处罚。被告人张某2及辩护人关于支付利息数额的辩护意见部分与事实及证据不符，不予采纳，其它意见予以采纳；被告人李某3及其辩护人关于李某3在2014年6月之后未参与合伙诈骗的辩护意见与本院已查明事实及证据相符，予以采纳，其它辩护意见与已查明事实及证据不符，均不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人张某2犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2028年7月19日止。罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人李某3犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月22日起至2021年7月21日止。罚金于判决生效后一个月内缴清，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
三、责令被告人张某2、李某3共同退还被害人彭某3.75万元、周某114万元、吕某3.75万元；被告人张某2单独退赔被害人李某1.65万元、陈某3万元、温某6.35万元、胡某15.6万元、罗某7.5万元、张某9万元、韦某8.8万元、黄某22.6784万元、秦某12.5万元、周某4万元、令狐克敏5.95万元、周某24.75万元；被告人李某3单独退赔被害人李某22万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向柳州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘利娥
人民陪审员 杨念华
人民陪审员 王燕芬
二〇一七年二月十二日
代书 记员 梁慧妮
附本判决书所引用法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。