江西省德兴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1181刑初76号
公诉机关江西省德兴市人民检察院。
被告人程婧，女，1988年8月12日出生于江西省德兴市，汉族，大专文化，无业，住江西省德兴市。因涉嫌犯诈骗罪于2017年9月13日被德兴市公安局刑事拘留，同年10月20日经德兴市人民检察院批准逮捕，同日由德兴市公安局执行逮捕，现羁押于德兴市看守所。
辩护人徐忠卫，德兴市法律服务所律师。
江西省德兴市人民检察院以德检公诉刑诉（2018）55号起诉书指控被告人程婧犯诈骗罪，于2018年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。江西省德兴市人民检察院指派检察员文敏出庭支持公诉，被告人程婧及其辩护人徐忠卫，被害人胡某、证人吴某1，侦查人员汤某、程某2到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2017年5月份至9月份期间，被告人程婧声称可以帮助被害人刘某1、王某、刘某2、胡某、朱某办理无息贷款，并虚构在德兴市劳动就业局工作人员“小杨”的身份，一人分饰二角，骗取被害人的信任，以办理无息贷款需要花钱做银行流水、花钱顶名额、花钱做账面保证金、办事需要“打点”等名义，多次诈骗上述被害人的钱财。其中，骗取被害人刘某13.4万元、骗取被害人王某13.3万元、骗取被害人刘某21.6万元、骗取被害人胡某47.8万元、骗取被害人朱某5.52万元。所骗取的上述钱财均已被被告人程婧挥霍。
2017年9月12日18时许，被告人程婧因不能办理无息贷款，在经被害人胡某反复催问本金未果的情况下，被胡某扭送至德兴市公安局。
案发后，被告人程婧的父亲已代程婧返还上述被害人全部损失款，上述被害人均已对程婧的诈骗行为表示谅解。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人程婧的户籍信息、归案情况说明、扣押清单、德兴市创业贷款担保中心协助查询结果、通话记录查询、接受证据材料清单、被害人的贷款资料、收条、谅解书等书证；证人骆某、丁某、吴某2、黄某、程某1等人的证言；被害人刘某1、王某、刘某2、胡某、朱某的陈述；被告人程婧的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人程婧虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财达71.62万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人程婧辩称，其对归案情况说明有异议，对被害人胡某、王某的诈骗金额有异议。
被告人程婧未提交相关证据。
辩护人徐忠卫的辩护意见是，被告人骗取被害人王某13.3万元中应核减案发前被告人的丈夫黄某借给王某的0.8万元；被害人胡某被骗取的钱财是46.2万元；被告人程婧是自愿、主动与被害人胡某一起到公安机关去处理事情，不存在被扭送的行为；被告人具有自首情节，请求法庭对被告人从轻或减轻处罚，建议对被告人判处有期徒刑三年，并适用缓刑。
经审理查明：
2017年5月份至9月份期间，被告人程婧声称可以帮助被害人刘某1、王某、刘某2、胡某、朱某办理无息贷款，并虚构了一个与其合伙做贷款业务，在德兴市劳动就业局的工作人员“小杨”。通过改变口音、语气、语速，由其冒充“小杨”与被害人电话沟通，骗取被害人的信任，以办理无息贷款需要花钱做银行流水、花钱顶名额、花钱做账面保证金、办事需要“打点”等名义，多次诈骗上述被害人的钱财。其中，骗取被害人刘某13.4万元、骗取被害人王某13.3万元、骗取被害人刘某21.6万元、骗取被害人胡某47.8万元、骗取被害人朱某5.52万元。所骗取的上述钱财均已被被告人程婧挥霍。
2017年9月12日18时许，被告人程婧因不能办理无息贷款，在经被害人胡某反复催问本金未果的情况下，与被害人胡某一起到德兴市公安局投案。
案发后，被告人程婧的父亲已代程婧返还上述被害人全部损失款，上述被害人均已对程婧的诈骗行为表示谅解。
上述事实有下列证据予以证实：
1、被害人刘某1的陈述，证实2017年5月份，被告人程婧说可以帮其到德兴市劳动就业局办无息贷款；程婧让其填了贷款所需的材料，并让其准备1.5万元，就业局的“小杨”会打电话给其核实情况；程婧以做银行流水为名，陆续从其处拿了约8.5万元钱；后来程婧先后还了几万元钱，截止10月9日还欠其3.4万元，及其没有到相关部门了解过无息贷款办理情况的事实。
2、被害人王某的陈述，证实2017年6月26日，被告人程婧以帮其办理无息贷款为由，向其要了4万元钱顶名额，要了约8万多元钱做银行流水，其一共被骗了13.3万元，程婧没有还过钱给其，其向程婧老公黄某借了0.8万元一直没有还，及就业局的“小杨”打电话告诉其办理贷款要有银行流水的事实。
3、被害人刘某2的陈述，证实2017年6月份，被告人程婧以帮其办理10万元无息贷款需做银行流水为由，向其要了6.6万元，截止10月9日还欠其1.6万元，及其没有到相关部门了解无息贷款办理情况的事实。
4、被害人胡某的陈述，证实被告人程婧以帮其做小额无息贷款为由，陆续向其要了42.3万元钱做银行流水，其还给了程婧相关的报酬和费用，其一共被骗了47.8万元，及就业局的“小杨”打电话告诉其，帮其争取一个50万元的贷款名额，其没有去相关部门了解无息贷款的办理流程，及其当庭证实程婧是自愿与其到公安机关解决问题的事实。
5、被害人朱某的陈述，证实2017年8月份，被告人程婧以帮其办理无息贷款为由，向其要了5万元用于“顶名额”，0.32万元手续费，2.2万元用于做银行流水，及其没有去相关部门了解无息贷款办理情况的事实。
6、被告人程婧的供述与辩解，证实2017年8月份，其以帮被害人胡某办理无息贷款为由，虚构了一个在就业局上班的“小杨”，告诉胡某办理贷款需要银行流水，其一共收到胡某47.8万元（包括4.2万元手续费），其于9月8日打了一张42.3万元的借条给胡某；因胡某转不了钱到其工商银行卡上，其把黄某农商银行卡号给了胡某，胡某转了20万元到该账户上；其还诈骗了朱某、王某、刘某2等人钱财；其虚构“小杨”与其合伙做贷款业务，由其扮演“小杨”，要被害人把钱给其；正常的免息贷款不需要银行流水；其用吴某某的身份办了一张“上上酒吧”的卡，其自称在该酒吧消费了30余万元的事实。
7、证人骆某的证言，证实德兴市劳动就业局小额贷款创业担保中心没有叫程婧的工作人员，其也不认识程婧的事实。
8、证人丁某的证言，证实其负责创业担保贷款方面的工作，办理创业担保贷款不需要银行流水，也不需要任何费用，最高贷款额度是10万元的事实。
9、证人吴某2的证言，证实被告人程婧以前喜欢赌博，最近经常去上饶酒吧消费的事实。
10、证人黄某的证言，证实2017年7月18日，其借给了王某0.8万元钱。被告人程婧被抓后，王某说程婧欠他很多钱，这0.8万元就算是帮程婧抵债了；程婧平时花钱大手大脚，喜欢打麻将的事实。
11、证人程某1的证言，证实程婧喜欢打麻将，花钱大方；程婧与他人合伙办了一个“翰思学堂”，占四分之一的股份，每年收入大约2、3万元的事实。
12、侦查人员汤某的证言，证实案发当天，被告人程婧与被害人胡某夫妻一起到了公安机关，程婧认罪态度好，如实供述自己的犯罪行为的事实。
13、侦查人员程某2的证言，证实被告人程婧与被害人一起来到了公安局，程婧如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度好的事实。
14、证人吴某1的证言，证实2017年9月12日，其与丈夫胡某到上饶办事，程婧说她也在上饶，其办好事后就叫程婧一起回德兴。程婧自己提出，到了下午四点半不能给我们钱，就跟我们去公安局解决问题的事实。
15、扣押物品、文件清单，证实公安机关扣押被告人程婧手机、银行卡等物的事实。
16、会员卡记录查询，证实被告人程婧在上饶“上上酒吧”的消费情况。
17、德兴市创业贷款担保中心协助查询结果，证实被害人刘某1、王某等人在德兴市小额贷款信用担保中心没有贷款的事实。
18、黄某银行流水明细表，证实2017年9月1日，被害人胡某转存20万元到黄某银行卡内的事实。
19、通话记录查询，证实被告人程婧虚构的劳动就业局“小杨”的手机号码136××××1484的通话情况。
20、借条、借据、银行客户凭条、交易记录明细，证实被告人程婧骗取被害人胡某等人钱财的事实。
21、收条、谅解书，证实被告人程婧的家属已归还各被害人的全部经济损失，并取得了全部被害人谅解的事实。
22、接受证据材料清单，证实被告人程婧向公安机关提交了被害人朱某、王某等人的贷款材料的事实。
23、德兴市劳动就业局工作人员通讯录及情况说明，证实2017年至2018年间德兴劳动就业局没有手机号码是136××××1484的工作人员，也没有被称作“小杨”的工作人员的事实。
24、无违法犯罪记录证明，证实经德兴市公安局查询，被告人程婧无违法犯罪记录的事实。
25、归案情况说明，证实被告人程婧与被害人胡某到德兴市公安局后，如实供述了自己罪行的事实。
26、常住人口详细，证实被告人程婧出生于1988年8月，作案时具有完全刑事责任能力的事实。
以上证据充分证明了被告人程婧诈骗的时间、地点和经过。被害人胡某、朱某、王某、刘某1、刘某2的陈述，被告人程婧的供述与辩解，证人骆某、丁某、吴某2、黄某、程某1、汤某、程某2、吴某1的证言，扣押清单，被告人程婧的会员卡记录查询，贷款记录查询，黄某银行流水明细表，通话记录查询，借条、借据，银行客户凭条，交易记录明细及微信截图，收条，谅解书，接受证据材料，劳动就业局通讯录，无违法犯罪记录证明、归案情况说明及被告人的户籍证明等证据能够相互印证，公诉机关当庭宣读和出示的证据，经庭审质证，来源合法，内容真实客观，能够证明本案事实，可以作为定案的依据。
针对被告人程婧的辩解及辩护人徐忠卫的辩护意见，综合全案的事实、证据，合议庭评判意见如下：
1、关于辩护人徐忠卫辩称被告人程婧具有自首情节的辩护意见。被告人程婧在被害人胡某到上饶办事时，主动告知被害人其在上饶，并搭乘胡某的车子回到德兴，与被害人协商还款事宜，并承诺在下午16时许不能归还借款，就与被害人一起到公安局解决问题。后来被告人程婧与被害人胡某一起到公安机关后，如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度好。可见被告人程婧具有投案的主动性、自愿性，应当认定为自首。对公诉机关提出被告人程婧不具有自首情节的公诉意见，本院不予支持。对辩护人徐忠卫的该辩护意见，本院予以采纳。
2、关于被告人程婧及辩护人徐忠卫辩称从被害人胡某骗取的金额应为46.2万元的辩解意见。被害人胡某在2017年9月12日的询问笔录中称其被骗金额为46.2万元，但其在2018年3月2日的询问笔录中称其被骗的金额为47.8万元，后一次的陈述与被告人程婧的供述相一致，与被害人胡某出具的收条、谅解书上记载的金额相一致，因此本院认定被害人胡某被骗金额为47.8万元。对被告人程婧、辩护人徐忠卫的该辩解意见，本院不予以采纳。
3、关于被告人程婧及辩护人徐忠卫辩称被告人丈夫黄某借给被害人王某0.8万元应从王某被骗的13.3万元中扣除的辩护意见。根据被害人王某的供述、证人黄某的证言及被告人程婧的供述与辩解，可以认定被告人程婧以办理无息贷款的名义，骗取王某13.3万元，2017年7月18日，黄某借给王某0.8万元，在程婧被抓获以后，王某才提出用0.8万元欠款抵债。因此黄某借给王某的0.8万元不应从诈骗金额中扣除。对被告人程婧、辩护人徐忠卫的该辩护意见，本院不予以采纳。
4、关于辩护人徐忠卫请求对被告人程婧判处有有期徒刑三年，并建议适用缓刑的辩护意见。鉴于被告人程婧具有自首情节，已经退赔被害人的全部损失，并取得了被害人的谅解，化解了矛盾；被告人诈骗的对象都是熟人朋友，且大部分诈骗金额都打了借条，被害人也可随时主张自身的权利，因此被告人主观恶性相对较小；被告人系初犯、偶犯，认罪态度好，综合以上情节，本院对被告人程婧减轻处罚，并可宣告缓刑。
本院认为，被告人程婧虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱财达71.62万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。案发后被告人程婧主动与被害人胡某到公安机关投案，接受公安机关调查时能如实供述自己犯罪的事实，是自首，依法可从轻或减轻处罚。同时，被告人程婧已返还了被害人胡某等人的经济损失并取得了谅解，化解了社会矛盾，可酌情从轻处罚。综上，本院对被告人程婧减轻处罚。因本案系侵财型犯罪，本院加大对被告人的罚金刑处罚力度。鉴于被告人具有自首情节、积极赔偿被害人的经济损失并取得谅解，同时被告人认罪、悔罪态度较好，对其适用缓刑不致对其所居住社区造成重大不良影响，可适用缓刑。本院根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人程婧犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元整（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 兴
人民陪审员 周惠涛
人民陪审员 程细花
二〇一八年八月二十四日
书 记 员 汪大为