浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0185刑初531号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人万亚芬，女，1962年4月17日出生，汉族，浙江省临安市人，文化程度高中，农民，住临安市。因本案于2015年11月24被临安市公安局刑事拘留，同年12月28日被依法逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人方永锋、姚鉴，浙江满江红律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉[2016]522号起诉书指控被告人万亚芬犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月10日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。临安市人民检察院指派检察员金天杼出庭支持公�，被告人万亚芬及其辩护人方永锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：2006年至2010年期间，被告人万亚芬以从事投资、做资金生意、资金周转等为由，以月息1分至4分不等的利息为诱饵，向胡某4、伍某1、张某1、李某1等50余名社会不特定公众非法吸收资金共计人民币12381万余元。被告人万亚芬将部分资金出借给浙江天松集团有限公司以及刘某、汪某（另案处理）等人用于赚取利息，部分资金用于借款的还本付息。至2010年3月，因被告人万亚芬资金链断裂无法支付借款本息，上述被害人陆续通过民事诉讼途径追回损失2493万余元。截止案发时，被告人万亚芬造成被害人实际损失共计7250余万元。
针对上述指控，公诉人当庭出示了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、借据、银行银行财产查询记录、杭四建临安市公司文件、临安市兆丰小额贷款股份有限公司工商登记及变更登记资料、临安市房产管理处查询记录、查封决定书、查封清单、账本、民事调解书、被告人户籍证明等证据，据此认定被告人万亚芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人万亚芬对临安市人民检察院的指控无异议。
被告人万亚芬的辩护人提出：根据被告人万亚芬的供述及其自己账本的记载，其已清偿本金3500余万元、利息4800余万元，再加法院的执行款，损失为3500万元左右。因客观原因导致被告人的资金链断裂，致使无法进一步挽回被害人的损失。被告人归案后如实供述罪行，系初犯，请求从轻处罚。
经审理查明，2006年至2010年期间，被告人万亚芬以从事投资、做资金生意、资金周转等为由，以月息1分至4分不等的利息为诱饵，向胡某4、伍某1、张某1、李某1等50余名社会不特定公众非法吸收资金共计人民币12381万元。被告人万亚芬将部分资金出借给浙江天松集团有限公司以及刘某、汪某（另案处理）等人用于赚取利息，部分资金用于借款的还本付息。至2010年3月，因被告人万亚芬资金链断裂无法支付借款本息，上述被害人陆续通过民事诉讼途径追回损失2493万余元。截止案发时，被告人万亚芬造成被害人实际损失共计7100余万元。分别是：
1、在2010年2至3月期间，被告人万亚芬向胡某1借款230万元，后经归还本息及法院执行，款已清偿。
2、2010年2月，被告人万亚芬向被害人伍某1借款人民币250万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币183.62万元。
3、2010年3月，被告人万亚�向被害人张某1借款人民币120万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币94.48万元。
4、2010年3月，被告人万亚芬向被害人李某1借款人民币380万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币199.15万元。
5、2010年1月至3月期间，被告人万亚芬向被害人万某1借款人民币139万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币101.92万元。
6、2010年1月，被告人万亚芬向被害人周某借款人民币60万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币43.9万元。
7、2009年3月，被告人万亚芬向被害人马某1借款人民币50万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币27.02万元。
8、2010年2月至3月，被告人万亚芬向被害人尹某借款人民币85万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币63.04万元。
9、2010年3月，被告人万亚芬向被害人贺某借款人民币920万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币329.87万元。
10、2009年10月至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人马某2借款人民币40万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币29.54万元。
11、2009年5月至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人沈某借款人民币110万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币79.63万元。
12、2009年8月至2010年1月期间，被告人万亚芬向被害人徐某1、潘某1夫妇借款人民币247万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币190.92万元。
13、2009年12月份至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人戴某借款人民币200万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损�人民币96.34万元。
14、2010年2月，被告人万亚芬向被害人黄某1借款人民币700万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币421.96万元。
15、2010年1月，被告人万亚芬向被害人朱某1借款人民币30万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币23.9万元。
16、2009年10月至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人徐某2借款人民币15万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币11.35万元。
17、2010年1月至2月期间，被告人万亚芬向被害人张某2借款人民币360万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币275.28万元。
18、2009年12月，被告人万亚芬向被害人俞某1借款人民币20万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币15.04万元。
19、2009年12月，被告人万亚芬向被害人徐某3借款人民币35万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币23.89万元。
20、2009年至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人黄某2借款人民币40万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币18.35万元。
21、2010年8月，被告人万亚芬向被害人傅某借款人民币33万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币26.29万元。
22、2009年6月至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人胡某2借款人民币300万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币127.03万元。
23、2009年3月至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人彭某借款人民币50万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币4.83万元。
24、2009年至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人金某1借款人民币145万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币50万元。
25、2010年1月，被告人万亚芬向被害人葛某2借款人民币50万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币39.83万元。
26、2009年至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人吴某1借款人民币90万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币44.7万元。
27、2009年12月，被告人万亚芬向被害人丁某借款人民币30万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币17.9万元。
28、2009年至2010年3月，被告人万亚芬向被害人郦某借款人民币507万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币40万元。
29、2009年年底至2010年年初期间，被告人万亚芬向被害人夏某借款人民币71万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币52.56万元。
30、2010年1月至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人卢某1借款人民币430万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币142.54万元。
31、2008年至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人孙某1借款人民币405万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币217.61万元。
32、2009年底至2010年1月期间，被告人万亚芬向被害人顾某借款人民币1350万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币1015.4万元。
33、2009年年底，被告人万亚芬向被害人潘某2借款人民币58万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币26.21万元。
34、2009年11月至2010年1月期间，被告人万亚芬向被害人朱某3借款人民币64万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币41.47万元。
35、2010年3月，被告人�亚芬向被害人赵某借款人民币480万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币382.37万元。
36、2010年1月，被告人万亚芬向被害人胡某3借款人民币155万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币107.98万元。
37、2008年初，被告人万亚芬向被害人卞某借款人民币70万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币48.51万元。
38、2005年至2010年1月期间，被告人万亚芬向被害人李某2借款人民币85万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币43.72万元。
39、2009年下半年至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人吕某借款人民币150万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币59.49万元。
40、2009年8月，被告人万亚芬向被害人孙某2借款人民币50万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币9.83万元。
41、2009年至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人万某2、张某3、张某4借款人民币250万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币92.15万元。
42、2010年2月，被告人万亚芬向被害人袁某借款人民币160万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币60万元。
43、2010年3月，被告人万亚芬向被害人吴某2借款人民币60万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币47.8万元。
44、2007年至2009年10月期间，被告人万亚芬向被害人瞿某1借款人民币60万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币38.2万元。
45、2009年1月至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人何某借款人民币200万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币131.32万元。
46、2006年至2009年期间，被告人万亚芬向被害人马某3借款人民币280万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币162.05万元。
47、2010年年初期间，被告人万亚芬向被害人陈某1借款人民币450万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币358.46万元。
48、2007年至2010年3月期间，被告人万亚芬向被害人朱某2借款人民币560万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币386.09万元。
49、2010年1月左右，被告人万亚芬向被害人余某借款人民币97万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币64.27万元。
50、2010年2月，被告人万亚芬向被害人卢某2借款人民币100万元，后经法院执行，实际造成被害人损失人民币79.66万元。
51、2010年年初，被告人万亚芬向被害人俞某2借款人民币50万元，后�归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币26.13万元。
52、2010年1月，被告人万亚芬向被害人毕某借款人民币40万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币8.8636万元。
53、2008年11月至2010年2月期间，被告人万亚芬向被害人楼某借款人民币470万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币262.2万元。
54、2009年底至2010年初期间，被告人万亚芬向被害人娄某3借款人民币1000万元，后经归还本息及法院执行，实际造成被害人损失人民币713.95万元。
证明以上事实的证据有：1、被害人胡某1、伍某1、张某1、李某1、万某1、周某、马某1、尹某、贺某、马某2、沈某、徐某1、潘某1、戴某、黄某1、朱某1、徐某2、张某2、万某3、俞某1、徐某3、黄某2、金某2、胡某2、彭某、金某1、陈某2、葛某2、吴某1、丁某、�某、被害人夏某、卢某3、卢某2、孙某1、顾某、潘某2、朱某3、赵某、胡某3、卞某、李某2、吕某、孙某2、万某2、张某5、张某4、袁某、吴某2、瞿某1、何某、马某3、陈某3、吴某3、朱某2、余某、俞某2、毕某的陈述、证人胡某4、陈某4的证言、借条、银行转账凭证、领款凭证、法院执行材料等证实各被害人其借款给被告人万亚芬的时间、数额、约定利息的情况、收到利息的数额情况、法院执行款的情况、未归还的数额等情况。
2、证人伍某2的证言、收据证实，被告人万亚芬在2006年至2007年左右开始从他人处借款再转借赚利息，后来因天松集团、刘某、汪某等出事，万亚芬的资金链发生断裂。2008年11月，临安市兆丰小额贷款股份有限公司筹建，其和万亚芬打算入股1000万元，以杭州市第四建筑工程公司临安分公司名义入股，后因万亚芬欠陈方华2000万元，就用�丰的1000万元抵偿了1000万元借款。杭四建临安市公司文件及2009年1月5日的投资款收据证实该公司出资1000万元投资兆丰小额贷款公司。临安市兆丰小额贷款股份有限公司工商登记及变更登记资料证实该公司于2008年12月16日成立，其中杭州市第四建筑工程有限公司临安市分公司投资1000万元，后于2011年10月经浙江省人民政府金融工作办公室同意，杭州市第四建筑工程公司临安市分公司将1000万元股权转让给自然人董清。
3、证人张某6的证言证称，其在2004年后开始向万亚芬借款，至2009年共借款760万元，后支付利息约500万元左右，借据4份经张某6确认属实。
4、证人钱某的证言证称，在2010年3月左右，万亚芬有钱借给刘某，因刘某资金亏损，无法归还债务，其和万亚芬商量好，由万亚芬借给其1500万元用于炒期货，最后其欠万亚芬约260万、270万元左右。另有被告人万亚芬的建设银行、兴业银行、工商银行财产查询证实其建设银行卡在2010年3月19日有入账1500万元，至3月22日转入期货账户，同日钱某账户转入500万元，又转入期货账户，可证实被告人万亚芬与钱某之间操作期货的情况。建设银行转账凭条证实被告人万亚芬在2010年3月22日至3月29日期间银行转期货金额1500万元，转账对手为钱某。
5、证人娄某2的证言证实，其从2008年11月开始与被告人万亚芬有资金往来，当时找黄柏红代为起诉，后拿到执行款1078080.66元。
6、证人瞿某2的证言证实，其是浙ＸＸ顺科技有限公司员工，老板陈方华委托其到公安机关接受询问。万亚芬与娄某3之间的债务问题，实际上是浙ＸＸ顺涤纶工业有限公司、浙ＸＸ贸照明电器有限公司与万亚芬之间的债务关系，该债务关系是其经手的。上述两家企业都是浙ＸＸ兴集团下属企业。�亚芬于2009年11月向浙ＸＸ顺涤纶工业有限公司借款1000万元，该款是由四建公司在兆丰小额贷款公司的1000万元股份担保的，万亚芬还不出该款项后，用在兆丰小额贷款公司的1000万元抵偿了。万亚芬还在2009年12月24日向浙ＸＸ贸照明有限公司借款1000万元，后没有能力偿还，因该笔借款是浙ＸＸ贸照明有限公司的短期借款，公司来说不能有那么多的出借资金，由于娄某3和万亚芬是同学，娄某3私人借给万亚芬1000万元用于偿还给浙ＸＸ贸照明有限公司，从而变成了她们的私人借款。
7、被告人万亚芬的浦发银行、信用联社、农业银行、平安银行的财产查询信息及临安市公安局的情况说明证实，因银行查询系统的原因，大部分记录未能显示对手信息，有显示的与本案有关的记录有：浦发银行在2008年4月15日转给汪某501700元、2008年12月12日转给刘某100万元；信用联社账户中2009年11月2日转给汪某420万元等。
8、临安市房产管理处查询记录、查封决定书、查封清单证实水岸阳光6幢406室已被临安市人民法院、临安市公安局查封的事实。
9、民事调解书、执行材料证实临安市人民法院对涉万亚芬民间借贷案件的调解、执行情况。
10、抓获经过、户籍证明证实被告人万亚芬被抓获归案的情况及自然人身份情况。
11、被告人万亚芬的供述、账本复印件证明，从2006年左右其开始做资金生意，从别人处借钱，再出借给其他人，从中赚取利息差，期间从胡某4等人处共计借款1.3亿左右，该款项中有部分是利息转入本金的，借款利息在1分到4分不等，实际支付的利息约有5000多万元，其借款的用途就是做资金生意，所有借款人都知道其是做资金生意的。其所借的款项有4000多万元借给了天松集团，后来天松集团资产处置的时候那回了部分资金已通过法院执行局分配给债权人了，另外，其借给汪某4000多万元，借给刘某4600万元，借给张某6760万元等，因汪某、刘某、张某6等人资金链断裂无法归还借款，导致其资金链断裂，无法归还借款。
上述证据经当庭举证、质证，形成了完整的证明体系，被告人万亚芬及其辩护人未提出异议，本院予以确认。
本案犯罪事实清楚、证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人万亚芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人万亚芬归案后如实供述罪行，依法予以从轻处罚，辩护人提出相关辩护意见本院予以采纳。辩护人提出，根据被告人万亚芬自己的账本记载未归还数额为3500万元左右，该辩解无其他证据证实，本院不予以采纳。根据本案�的借条、执行情况、还款情况及被告人的供述、被害人的陈述，本案未归还的数额为7100余万元。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人万亚芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币25万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月24日起至2022年11月23日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人万亚芬将违法所得退赔给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 陈 飞
人民陪审员 �高华
人民陪审员 席 闽 英
二〇一六年十二月九日
书 记 员 杨 骏 业
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指�的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。