北京市第一中级人民法院
民 事 判 决 书
（2013）一中民初字第5251号
原告中国进出口银行，住所地北京市西城区复兴门内大街**号。
法定代表人李若谷，行长。
委托代理人张予晗，北京市国联律师事务所律师。
委托代理人梁丽霞，北京市国联律师事务所律师。
被告上海超日太阳能科技股份有限公司，住所地上海市奉贤区杨王村经济园区旗港路738号。
法定代表人倪开禄，董事长。
被告倪开禄，男，1956年3月6日出生。
被告上海超日国际贸易有限公司，住所地上海市奉贤区杨王村经济园区旗港路738号。
法定代表人倪开禄，董事长。
三被告共同委托代理人施柳柳，女，1982年12月12日出生，汉族，上海超日太阳能科技股份有限公司法务部职员。
原告中国进出口银行（以下简称进出口银行）与被告上海超日太阳能科技股份有限公司（以下简称超日股份公司）、被告倪开禄、被告上海超日国际贸易有限公司（以下简称超日贸易公司）借款合同纠纷一案，本院于2013年3月20日受理后，依法组成由法官邹明宇担任审判长，法官黄占山、人民陪审员吴小玲参加的合议庭审理本案。2013年4月17日，本院依据原告进出口银行的申请和其提供的担保，对被告超日股份公司、倪开禄、超日贸易公司的财产予以保全。本院于2013年7月11日召集双方当事人进行了庭前证据交换，并于同年7月16日、10月22日公开开庭进行了审理。原告进出口银行的委托代理人张予晗、梁丽霞，被告超日股份公司、被告倪开禄、被告超日贸易公司共同委托的代理人施柳柳到庭参加了诉讼。本案现已审理完毕。
原告进出口银行起诉称：2011年11月30日，进出口银行与超日股份公司签订了合同号为2010001042011111989的《借款合同（一般机电产品、高新技术产品出口卖方信贷）》（以下简称《借款合同》），约定：进出口银行向超日股份公司提供贷款人民币2亿元，用于产品出口的资金需要；期限12个月，自2011年11月30日起至2012年11月29日止；贷款利率执行中国人民银行规定的出口卖方信贷利率，每满一季度确定一次；借款人应在每季度末月21日以前偿付利息；借款人逾期还款则在贷款利率的基础上加收50％计收罚息。同日，进出口银行与倪开禄签订了一份合同号为2010001042011111989BZ01的《个人保证合同》，约定：倪开禄对超日股份公司的上述借款本金、利息、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用及借款人应承担的任何其他款项承担连带保证责任。同时，进出口银行与倪开禄还签订了合同号为2010001042011111989ZY02的《股票质押合同》，约定：倪开禄将其持有的超日股份公司25332490股股票质押给进出口银行，以担保超日股份公司按时足额清偿借款，担保的范围为借款本金、利息、手续费、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用及借款人应承担的任何其他款项。上述合同签订后，当事人就股票质押向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司进行了质押登记。进出口银行依约向借款人超日股份公司发放了2亿元贷款。
合同到期后，超日股份公司仅偿还了本金2000万元及合同期内利息。根据超日股份公司的请求，2012年11月29日，进出口银行与超日股份公司、倪开禄就剩余本金1.8亿元签订了《展期协议》，将贷款1.8亿元的还款时间延期到2013年2月28日。倪开禄继续为展期的债务承担不可撤销的连带责任保证；原《股票质押合同》继续有效；展期后的贷款利率为进出口银行的一般机电产品出口卖信利率，原合同的其他条款继续有效。2013年2月25日，进出口银行与超日贸易公司签订了一份合同号为2010001042011111989BZ02的《保证合同》，约定超日贸易公司为主合同项下全部贷款本金2亿元及利息、费用等、期限12个月加展期3个月承担连带责任保证。合同到期后超日股份公司未能如期归还全部贷款。进出口银行为维护自身的合法权益，提起诉讼。
诉讼请求：1、请求判令超日股份公司偿还进出口银行贷款本金人民币179990349.38元及至全部债权清偿之日止的利息、逾期罚息和复利（暂计算至2013年3月17日，利息为2365661.98元）；以上合计182356011.36元；2、请求判令进出口银行对倪开禄为本借款担保的质押股票59311981股享有优先受偿权；3、请求判令倪开禄对上述债务承担连带清偿责任；4、请求判令超日贸易公司对上述债务承担连带清偿责任；5、判令超日股份公司、倪开禄、超日贸易公司承担本案的诉讼费用、财产保全费等实现债权的费用。诉讼中，关于担保责任的承担，进出口银行明确要求首先对倪开禄质押股票59311981股行使优先受偿权，其次要求倪开禄和超日贸易公司承担连带清偿责任。
原告进出口银行向本院提交以下证据予以证明：1、《借款合同》；2、《个人保证合同书》；3、《股票质押合同》；4、借款借据；5、电汇凭证；6、质押登记证明；7、抵（质）押品收到通知单；8、《展期协议》；9、《保证合同》；10、2011年度权益分派实施公告；11、《股票质押合同》；12、质押登记证明；13、权利凭证收到通知单。
被告超日股份公司、倪开禄、超日贸易公司共同答辩称：对于进出口银行主张的欠款本金179990349.38元均无异议，但由于资金链存在问题，暂时无力偿还上述贷款。
被告超日股份公司、倪开禄、超日贸易公司未向本院提交证据。
经本院庭审质证，超日股份公司、倪开禄、超日贸易公司对进出口银行提交的全部证据的真实性、合法性和关联性均无异议，本院对上述证据予以确认。
本院根据上述认证查明：
2011年11月30日，进出口银行与超日股份公司签订了《借款合同》，约定：进出口银行同意向超日股份公司提供总额不超过2亿元人民币的出口卖方信贷贷款（以下简称贷款），专项用于超日股份公司出口产品的资金需要，贷款期限为12个月，自贷款项下首次提款日起至最后还款日止；贷款利率执行中国人民银行规定的出口卖方信贷利率，每满一季度确定一次，利息从超日股份公司实际提款日起算，按实际提款额和用款天数计算，计算基数为一年360天；超日股份公司对合同项下的贷款，从贷款逾期之日起，在贷款利率的基础上加收50％计收罚息，直至全额支付逾期未还的贷款之日；进出口银行按季计收贷款利息。超日股份公司应在每季度末月21日以前偿付利息，如未能按期支付利息，进出口银行对贷款期限内未按期支付的利息部分按贷款利率按季计收复利，贷款逾期后，如果未能按期支付利息，改按逾期罚息利率计收复利；合同项下贷款由倪开禄提供连带责任还款保证并另行签订《保证合同》，由倪开禄持有的超日股份公司的股票提供质押担保并另行签订《质押合同》。
同日，进出口银行与倪开禄签订了《个人保证合同》，约定：倪开禄为超日股份公司在《借款合同》项下的全部债务（即人民币2亿元本金及其利息和其他应付款项，贷款期限为12个月）提供连带责任保证；倪开禄在合同项下的担保范围包括超日股份公司在《借款合同》项下应向进出口银行偿还和支付的本金、利息（包括法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及超日股份公司应支付的任何其他款项；保证期间为《借款合同》项下债务履行期届满之日起两年。
同日，进出口银行依约向超日股份公司发放了2亿元贷款。
作为进出口银行向超日股份公司提供贷款的条件之一，进出口银行与倪开禄签订了《股票质押合同》，约定：倪开禄将其持有的超日股份公司25332490股的股票全部质押给进出口银行，作为超日股份公司履行《借款合同》项下债务的担保；倪开禄所担保的债权种类为流动资金贷款，金额为2亿元；质押担保的范围包括超日股份公司在《借款合同》项下应向进出口银行偿还和支付的不超过2亿元的本金、该本金产生的利息（包括法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、手续费及其他费用、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用（包括诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及超日股份公司应支付的任何其他款项；质押担保的范围还包括进出口银行为实现合同项下的担保权益而发生的所有费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用及执行费用等）以及倪开禄应支付的任何其他款项；进出口银行有权收取质押股票所生孳息，包括送股、分红、派息、配股等。当事人就倪开禄持有的超日股份公司25332490股的股票向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司进行了质押登记。2012年6月27日，超日股份公司发布公司2011年度权益分派实施公告称，该公司2011年度权益分派方案为：以公司现有总股本52720万股为基数，向全体股东每10股派1元人民币现金（含税）并转增6股。2012年7月20日，进出口银行与倪开禄再次签订了《股权质押合同》，约定倪开禄同意将其持有的18779997股超日股份公司的股票追加质押给进出口银行，以担保超日股份公司按时足额清偿其在《借款合同》项下的债务，担保的债权种类、担保范围等与双方之前签订的《股票质押合同》一致。当事人已就上述18779997股的股票向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司进行了质押登记。至此，倪开禄为担保《借款担保》的履行，共质押给进出口银行超日股份公司股票59311981股。
超日股份公司在《借款合同》期限内仅偿还了本金2000万元及合同期内利息。2012年11月29日，进出口银行与超日股份公司、倪开禄就剩余本金1.8亿元签订了《展期协议》，约定：进出口银行同意《借款合同》项下应于2012年11月30日归还的贷款人民币1.8亿元展期，展期后还款计划调整为2013年2月28日还款1.8亿元，超日股份公司保证按上述调整后的还款计划及时足额偿还贷款本金，并按期支付借款利息及其他应付款项；倪开禄同意《借款合同》项下的《个人保证合同》和质押合同在展期后继续有效，同意为展期后超日股份公司的全部债务（包括但不限于本金人民币1.8亿元及其利息、其他应付款项及进出口银行为实现上述债权的费用等）继续承担不可撤销的连带责任保证（保证期间为展期协议项下全部债务履行期限届满之日起两年）和质押担保；展期后适用的贷款利率为进出口银行一般机电产品出口卖方信贷利率；《展期协议》是对《借款合同》的修改和补充，除《展期协议》修改内容外，《借款合同》的其他条款继续有效，进出口银行和超日股份公司在《借款合同》项下的其他权利义务不变。
2013年2月25日，进出口银行与超日贸易公司签订了《保证合同》，约定：鉴于进出口银行与超日股份公司于2011年11月30日签订了《借款合同》，超日贸易公司同意为超日股份公司在《借款合同》项下的债务提供连带责任保证；超日贸易公司的担保范围包括超日股份公司在《借款合同》项下应向进出口银行偿还和支付的下述所有债务：1、全部贷款本金人民币2亿元，贷款期限为12个月加展期3个月；2、利息（包括法定利息、约定利息、逾期利息及罚息）、违约金、损害赔偿金、实现债权的费用（包括但不限于诉讼费用、律师费用、公证费用、执行费用等）以及超日股份公司应支付的任何其他款项；保证期间为《借款合同》项下债务履行期届满之日起两年。
贷款到期后超日股份公司未能依约履行还款义务，目前尚欠贷款本金人民币179990349.38元，截至2013年3月17日，共欠利息、罚息和复利总计2365661.98元。
诉讼中，各方当事人均确认《借款合同》约定的出口卖方信贷利率为4.92％。
上述事实，有双方当事人提交的上述证据和当事人陈述意见在案佐证。
本院认为：进出口银行与超日股份公司签订的《借款合同》、与倪开禄签订的《个人保证合同》、《股票质押合同》，与超日贸易公司签订的《保证合同》，以及与超日股份公司和倪开禄共同签订的《展期协议》，均系各方当事人的真实意思表示，未悖我国法律法规的强制性规定，合法有效，各方当事人应当依约全面履行合同义务。合同签订后，进出口银行依约履行了放款义务，超日股份公司应当按照合同约定的时间、数额偿还贷款。现超日股份公司未能依约履行还款义务，已构成违约，应当依约承担偿还贷款本金、利息以及逾期罚息和复利的违约责任。因此，进出口银行依约要求超日股份公司偿还全部借款本息的诉讼请求，具有事实及法律依据，本院予以支持。
关于倪开禄和超日贸易公司的担保责任，因当事人已就《股票质押合同》项下的股票办理了质押登记，故质权已依法设立。根据《中华人民共和国物权法》第一百七十六条的规定：“被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任后，有权向债务人追偿。”本案中，在针对进出口银行的债权同时存在物保和人保的情况下，各方并未就如何实现债权作出明确约定，且出质人并非超日股份公司，现进出口银行明确要求先就质押的股票行使优先受偿权，不足部分由倪开禄和超日贸易公司承担连带清偿责任，其上述主张具有事实及法律依据，本院予以支持。倪开禄和超日贸易公司承担担保责任后，有权向超日股份公司追偿。
综上，依据《中华人民共和国合同法》第八条、第一百九十六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第十二条、第十八条、第二十一条、第三十一条，《中华人民共和国物权法》第一百七十六条、第二百二十三条之规定，判决如下：
一、被告上海超日太阳能科技股份有限公司于本判决生效后十日内偿还原告中国进出口银行借款本金一亿七千九百九十九万零三百四十九元三角八分以及相应的利息、罚息和复利［截至二○一三年三月十七日，利息、罚息和复利共计二百三十六万五千六百六十一元九角八分；自二○一三年三月十八日起至付清之日止，按照《借款合同（一般机电产品、高新技术产品出口卖方信贷）》约定的利率标准计算］；
二、原告中国进出口银行有权以被告倪开禄出质的被告上海超日太阳能科技股份有限公司五千九百三十一万一千九百八十一股的股票，折价或者以拍卖、变卖该股票所得的价款在上述第一项确定的被告上海超日太阳能科技股份有限公司的债务范围内优先受偿；
三、被告倪开禄、被告上海超日国际贸易有限公司对被告上海超日太阳能科技股份有限公司上述第一项确定的还款义务，在上述第二项未能足额清偿的范围内承担连带清偿责任；
四、被告倪开禄、被告上海超日国际贸易有限公司承担保证责任后，有权在承担责任范围内，向被告上海超日太阳能科技股份有限公司追偿。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费九十五万三千五百八十元，诉讼保全费五千元，均由被告上海超日太阳能科技股份有限公司、被告倪开禄、被告上海超日国际贸易有限公司共同负担（于本判决生效后七日内交纳）。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提交副本，同时按照不服本判决部分的上诉请求数额，交纳上诉案件受理费（到本院领取交费通知），上诉于北京市高级人民法院。上诉期满后七日内仍未交纳上诉案件受理费的，按自动撤回上诉处理。
审 判 长 邹明宇
审 判 员 黄占山
人民陪审员 李来军
二〇一三年十月二十二日
书 记 员 陈靖忠