广东省深圳市南山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）粤0305刑初604号
公诉机关广东省深圳市南山区人民检察院。
被告人张某勇，男，1982年11月19日出生，汉族，小学文化，在山东省阳信祥泰贸易有限公司深圳分公司工作，户籍所在地山东省滨州市阳信县，住山东省阳信县。因本案于2017年10月5日被刑事拘留；于2017年11月3日被逮捕，现羁押于深圳市南山区看守所。
辩护人熊焯，广东仁人律师事务所律师。
深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2018〕500号起诉书指控被告人张某勇犯集资诈骗罪，于2018年4月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员黄百佳出庭支持公诉，被告人张某勇及其辩护人熊焯出庭参加诉讼。本案现已审理终结。
深圳市南山区人民检察院指控：山东省阳信祥泰贸易有限公司（另案处理）的法定代表人张某2（已判决）指派被告人张某勇担任深圳分公司的总经理。2013年12月至2014年5月期间，张某勇与钟庆东、邓小兵（上述二人已判决）以山东省阳信祥泰贸易有限公司（另案处理）名义与客户签订高额利息借款协议，诈骗被害人吴某等12人资金共计人民币138.5万元。
为证实上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔等证据。
公诉机关认为山东阳信祥泰贸易有限公司无视国家法律，未经国家金融管理部门批准，以高额付息为诱饵，非法集资，数额较大，严重扰乱国家金融管理秩序，被告人张某勇作为直接负责的主管人员，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，并建议对被告人张某勇判处四年左右有期徒刑。
被告人张某勇辩称其不是深圳分公司的总经理，其行为应当是非法吸收公众存款罪，而不是集资诈骗罪。
被告人的辩护人辩称，1、被告人没有非法占有资金的主观故意，指控其犯集资诈骗罪是错误的，同案犯均以非法吸收公众存款罪定罪量刑；2、被告人仅负责公司的杂务，及监督财务向张某2转账，并非深圳分公司的总经理或主管人员，在本案中所起的作用最小；3、被告人认罪态度好，有悔罪表现，系初犯、偶犯，主观恶性较小，社会危害性较小，具有酌定的从轻或减轻处罚情节。综上，建议对被告人判处一年以下有期徒刑并处缓刑。
经审理查明：2013年12月31日，山东省阳信祥泰贸易有限公司（另案处理）的法定代表人张某2（已判决）为在深圳地区非法集资设立了山东省阳信祥泰贸易有限公司深圳分公司，并租赁深圳市南山区花样年美年广场4栋1002室作为办公场所。张某2指派被告人张某勇作为深圳分公司的总经理，与钟某1、邓某（上述二人已判决）等人使用假名对外虚假宣传山东省阳信祥泰贸易有限公司的经营规模和发展前景，以公司扩大规模急需资金为由，通过散发传单、推介会等形式吸引老年客户，以山东省阳信祥泰贸易有限公司的名义与客户签订高额利息借款协议的方式非法集资。在2013年12月至2014年5月期间，山东阳信祥泰贸易有限公司共吸收投资人吴某等12人资金人民币138.5万元。
上述事实，有下列经庭审出示、质证的证据予以证实，足以认定：
1、被害人陈述
（1）吴某：其在2013年12月下旬在海岸城收到一份说有高回报的集资传单，就按传单上的地址到阳信祥泰公司深圳分公司了解情况。在2014年4月12日到15日时，公司安排客户共13人到总部去实地考察。其以现金的形式一共借给阳信祥泰公司60万，在5月16日以前其都是按照协议每月2%提取利息，大概2.4万元，但在5月21日其发现公司关门无法联系了。在整个过程中，是邓欣和其业务联系，解雅琪收的款，给利息的是姓安和姓曹的，具体姓名不清楚。其知道深圳分公司的总经理是张某勇，办公地点在南山区兴工路8号花样年美年广场4号楼1002室。
（2）易某：其在2013年12月份左右在南山新能源大厦附近被一个自称是阳信祥泰公司的员工搭话（后得知该人叫谢某），后来她多次联系，其和太太参加了公司聚餐后，到阳信祥泰公司深圳分公司的办公地址去参观。谢某和张某勇、王建成接待并介绍公司情况，说阳信祥泰公司深圳分公司是专门为阳信祥泰公司募集资金进行投资的，每个月支付2%的利息，借款期一年。在其第二次参观公司的时候出示了深圳分公司的营业执照。在谢某和王建成多次劝说之下，其在2013年12月27日到阳信祥泰公司深圳分公司签订了第一份《借款协议书》，借款5万元，借款期一年，每个月返还1000元利息，本金一年后一次性返还。后来其在2014年1月8日、1月22日、2月22日又分别投了15万元、10万元、5万元，到2014年中旬公司还组织到山东那边的总公司考察。2014年4月29日又投资了16万元，前后总共投了51万元。其只收回了4个月的利息共计18000元，损失492000元。
（3）邹忠顺：其在2013年12月下旬，在蛇口沃尔玛附近收到传达，并按传单上的地址到阳信祥泰公司深圳分公司了解情况。邓欣接待了其，然后公司的钟某2经理和张某勇经理介绍了阳信祥泰公司的经营情况及公司的规模，还介绍了筹集资金的回报率等内容的讲座。资金的筹集方式分为三个档次，一年期的年利息为24%，二年期的年利息为26%，三年期的年利息为28%，其投的是一年期的，阳信祥泰公司每个月返还2%的利息给我。在2014年4月12日到15日，公司安排客户共13人到阳信祥泰公司的总部去参观，接待我们的是阳信祥泰公司的董事长张某2。其在2014年1月8日、3月10日、3月12日办理了三笔借款协议，资金分别是2万元、2万元、4万元共8万元。期间张某勇经理给我提供了一个他自己的中国银行南油支行的账号（账号为：62×××89），说可以把钱打到那账号上。在5月12日以前，其都是按照协提取利息，大概是4000元。其是在5月13日得知公司逃离的。其知道深圳分公司的总经理是张某勇，下面有邓欣经理，钟某2经理。
（4）李某1：其在2013年12月，蛇口沃尔玛收到传单，按照传单地址和同一个小区的人过去阳信祥泰公司深圳分公司了解情况。到达后，谢某和邓欣接待并介绍说阳信祥泰公司深圳分公司是专门为阳信祥泰公司募集资金进行投资的，每个月支付2%的利息，一年就是24%的利息回报，借款期一年。在其第二次参观公司的时候也出示了深圳分公司的营业执照。在谢某和邓欣的多次劝说之下，其在2014年1月8日到阳信祥泰公司深圳分公司签订了一份《借款协议书》，借款4万元，借款期一年，每个月返还800元利息，本金一年后一次性返还。到2014年中旬公司还组织客户到山东那边的总公司考察，后在2014年4月24日，其又投资了3万元，其太太夏玉梅将3万元现金交给张某勇，据说是深圳分公司负责人。后来到了2014年5月中旬，其发现公司关门。其总共向阳信祥泰公司支付了7万元，只收回了3个月利息共计2400元，共计损失67600元。对于阳信祥泰公司深圳分公司的工作人员，我知道谢某和邓欣。
（5）李某2：其在2014年3月上旬在超市收到邓欣发的宣传单，并按照宣传单上写的地址参加了一个讲座。后面阳信祥泰公司还组织听讲座的人到光明农场一日游，有吃饭、听讲座还有歌舞表演等等。后来告诉其出资一年的，年利息为24%，两年期的利息为26%，三年的为28%。其投资的是一年期的，阳信祥泰公司就会每个月返还2%的利息给我。其曾去过阳信祥泰公司深圳分公司两、三次，都是邓欣接待，主要意图是游说其对阳信祥泰公司的发展进行出资借款。其在2014年3月29日下午先给阳信祥泰公司深圳分公司一笔3000元，4月3日又给了22000元。每个月的3号其能从阳信祥泰公司深圳分公司提取每个月2%的利息，由公司将利息打到建设银行的银行账户上。但其只领了一个月的利息，共计是500元。其在5月21日去到阳信祥泰公司深圳分公司，发现公司关门。
（6）刘某1：2013年11月底12月初的一天，其在工人路某公园散步收到信阳祥泰公司深圳分公司员工郭某1的传单，并参加该公司的活动，观看了信阳祥泰公司的宣传片。宣传片介绍了募集资金的回报率情况（分1年，2年，3年三档，回报率分别是24%，26%，28%），其在2014年4月12日至15日期间到信阳祥泰公司总公司进行实地考察，其去过信阳祥泰公司深圳分公司六次，每次接待其的人都不固定，有郭某2、钱某、钟某2、张某勇也接待过，深圳分公司的主要负责人是张某勇。2013年12月30日，其投资了2万元，只领取了四个月返回的利息1600元，一共损失18400元人民币。和其签署借款合同的是公司的总经理张某勇。2014年5月19日，其发现公司关门。
（7）王某1：2013年12月中下旬的一天下午，其在南山中心凯宾斯基酒店参加一个活动，谢某希望其出资帮助其公司发展，其当时被高利息所吸引，过了几天在就接到谢某的电话后，其去信阳祥泰公司深圳分公司参观了解情况。公司宣传片介绍公司的经营情况和经营范围，并介绍了募集资金的回报率情况（分1年，2年，3年三档，回报率分别是24%，26%，28%）。2014年4月12日至15日期间，其到信阳祥泰公司总公司进行实地考察。2014年1月14日上午，其和信阳祥泰公司办理了一笔2万元人民币的借款协议，后来其领取了4个月的利息，每个月400元，共计1600元（都是以现金的形式给其的），共计损失18400元。
（8）张某1：2013年12月，其和其爱人在海岸城路边被肖某南搭讪，受邀去参加公司活动。2014年1月，其向信阳祥泰公司投资了10000元人民币，2月份其收到了234元人民币的利息，所以其在2月份就多投资了30000元人民币，之后在5月份前其都有拿到利息，5月份之后就没有了。其总共投资40000元人民币，共收到了2000多元的利息。
（9）李某3：2013年12月25日，其在南山中心凯宾斯基酒店门口被谢某搭讪，并留了电话号码。2014年元旦的前一天，谢某给其打电话让其参加他们公司的活动，并在2014年3月22日与信阳祥泰公司签订了2万元的借款协议，是邓欣和谢某接待的。2014年4月12日至15日期间，其到信阳祥泰公司总公司进行实地考察。后来其只领取了一个月的利息400元（是直接给的现金），共计损失19600元。
2、书证：报案材料、被告人张某勇的身份信息、抓获经过，证实被告人张某勇系2017年10月5日被公安机关抓获，无自首情节。
调取证据通知书、调取证据清单、银行交易明细清单:证实山东省阳信祥泰贸易有限公司深圳分公司总经理张某勇中国银行账户的交易往来，在案发期间有数十万元的存现及转账记录，转账对象包括安某1、安某2、薛某等银行账户，以及被告人邓某、钟某1等人的中国银行账户开户资料和交易明细，后者未见大额款项往来。
扣押决定书、扣押清单、客户信息记录本：证实侦查机关依法从被告人邓某处扣押客户信息记录本两本，记录本中详细记录被吸存对象的身份信息、活动信息及吸存数额和返利数额，其中吸存数额如下：吴某、王某260万，刘某2、易某35万，邹忠顺8万、冷某、李某32万、刘鹏万7万、李某17万、李某22.5万、唐朝珍2万、邓秀珍5万、王某15万，共计133.5万（其中有被害人报案的数额共计119.5万）。
接受证据材料清单、被害人提交的借款协议书（被害人吴某借款合计60万的协议，易某借款合计51万的协议、收据、存折复印件等，邹忠顺借款共8万元的协议书、收款收据，被害人李某1借款共7万的协议书、收款收据，被害人李某2借款共2.5万的协议书、收款收据，被害人刘某1借款共2万的协议书、收款收据，被害人王某1借款共2万的协议书、收款收据，被害人张某1借款共4万的协议书、收款收据，被害人李某3（冷某）借款共2万的协议书、收款收据）
房屋出租人董智力提供的房屋租赁合同、房屋租赁凭证、税务登记证、交付确认书、企业法人营业执照、组织机构代码证、通讯录、企业法人分支机构营业执照
山东阳信泰祥公司演示文稿38页：内容为宣传公司情况。
刑事判决书：2017年2月28日安某1犯非法吸收公众存款罪，判处拘役四个月。
刑事判决书：2015年6月17日钟某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月。
刑事判决书：2015年9月16日张某2犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑十四年。
３、证人证言：
（1）董智力：其在深圳市普康电子有限公司上班，信阳祥泰公司租用其公司旗下的一个物业办公，当时公司委托其和信阳祥泰公司签订了租赁合同。2013年的12月4日，自称是信阳祥泰公司的业务员张支军和其签订了房屋租赁合同。后来因为张支军出差去了，其就和信阳祥泰公司的负责人张某勇联系。张某勇是这个公司的负责人。合同注明租金是每月24000元，张某勇每月会安排人将租金打到其个人账户（中国银行）里，其对信阳祥泰公司的业务单位不清楚。2014年5月份，其打电话给张某勇让他交租金，他说他们不干了，过两天过来交接。其当时去信阳祥泰公司查看情况，当时只有一个姓林的前台文员，说其他人去广州学习去了。再来信阳祥泰公司深圳分公司就没人了，其给张某勇打电话，他也不肯过来，其也不知道公司为什么突然停止办公。其去信阳祥泰公司深圳分公司的办公地址发现公司留下了总公司和分公司的营业执照、通讯录、机构代码证等物品。
（2）司某：2013年11月底至2014年5月初，其在信阳祥泰公司任职商务代表，其前面主要是负责由部门经理邓欣带着其到外面联系客户，派传单，有客户留电话的其回到公司就会给留电话的客户打电话，告诉客户公司是新成立的，公司近期有活动，邀请客户来公司参观。信阳祥泰公司总部在山东省信阳县，信阳祥泰公司分公司的负责人是张某勇，分公司主要负责招商引资。信阳祥泰公司在深圳主要是通过找客户，客户到公司了解情况后，觉得公司的运作和回报都可信之后就会和公司签订投资合同，客户和公司签订是都是借款协议。客户签完合同会把钱给公司财务解雅琪，然后财务出具借款收据，之后客户每个月来公司领取利息，一年的利息是24%，每个月是2%。刚开始的时候，公司领导在培训课上说在50—60岁的人身上会有些积蓄，会比较容易成功，后来就没有特定的指向了。客户到公司之后都是其在接待，但介绍公司的情况及谈下一步合作都是邓欣在做。当时公司给其的是7%的提成，其业绩不好，在信阳祥泰公司总共拿了五六千的工资，都是邓欣给其的。其来到公司，真正是其联系成功的只有两位，一位是邹忠顺，他投资了8万元，一位是姓唐的阿姨，她投资了3万元。
（3）张某2：其是信阳祥泰贸易公司的法人兼董事长，该公司是2008年成立的，主要经营的范围是煤炭购销、农业机械、汽车配件、工艺品、红木家具、新农村建设等事项。2013年，由于公司出现资金周转困难，其在全国各地开设分公司，以签订借款协议的形式，按每个月二到三分不等的月息吸引客户存款。2013年12月，有一个叫李某4的女孩子打电话给其，让其在深圳开个分公司。筹集资金，其当时需要资金就同意了李某4的建议。之后，李某4安排了一个姓郭的男子到深圳成立了分公司，具体的事务都是他负责的，其就安排了张某勇监督。当时其和李某4口头约定，她提每个客户45%，其只提取每个客户的55%。在春节前夕其到过深圳分公司来给深圳分公司的员工加油打气，另外和公司的客户见见面，还和当地的客户吃了饭。深圳分公司的业务经理、业务员都属于李某4的团队，其只派了张某勇负责财务，也就是客户55%的那一部分，其他的都是姓郭的人在操作。吸收回来的款项李某4拿走45%，剩下的55%由张某勇除去公司的租金、水电费的开销汇到其的银行卡账户，有时也汇到其总公司的财务的账户上，一共大概汇了几十万，其都用在了公司的经营上。其给张某勇每个月三千元的工资，两千元的生活补助费，没有给他提成。其采用同样方法在四川遂宁、上海、陕西西安集资的情形，并且供述称在上海公安机关已经明确告知其是非法吸收公众存款是违法行为，且员工被公安机关抓了，其还仍然在四川遂宁（13年12月）集资。
（4）安某1：其2014年2月到5月在山东阳信祥泰公司深圳分公司工作，任职财务总监。其是公司法人代表张某2派其来的，张某勇任命的，让其有人投资的话，其和会计负责转账和存钱。其工资五千元。其来的时候张某2跟其说是招商引资，任何事都听张某勇的，不该问的不要问，所以其只是陪财务去存钱，存钱的账号是张某勇给其的。其和会计每次有钱就去银行把钱存到一个姓文的人的账号，存了有三四十万。其被抓才知道公司涉嫌非吸。其发现公司挺赚钱的，比如有人来投资，投资1万元每月给200元利息，合同是这么写的。
（5）钟某1：2013年12月，其经胡平介绍到山东阳信泰深圳分公司工作，因为当时领导看其有客户资源就让他其担任市场部经理一职，在公司是使用钟某2这个名字，在工作后期负责管理公司行政方面的事宜。邓欣告诉其看到遂宁分公司出事了，董事长张某2被抓，就觉得公司有问题，2014年4月离开。
深圳分公司总经理张某勇，负责全面事务。副总叫曹总，财物总监是安某1，其工资是安某1和总经理张某勇发放。有个叫李某4的是总部派来的，来的时间不长。深圳公司以发宣传单的方式向社会公众介绍山东公司，同时以高额利润回报向社会筹集资金。出资借款人一般出资一年会返24%，公司以月进行返还，一年每月返还2%。宣传对象主要以老人为主，因为老人比较有时间投资，再者他们的孩子基本成家都会有些钱，加上高额利息回报从这个年龄群下手比较容易。
深圳公司成立后其任市场部经理，主要职责是负责邓欣（邓某）、许某、肖某南、钱某四个部门经理几个组（组下面还有业务员）向社会募集资金。公司规定其是拿其下面四个组的提成，这个钱叫管理奖金，其从这些小组长做成的业务中拿1-1.5%的提成，收入共4万元，邓欣带的小组是业绩最好的，小组长的工资由张某勇发放，张不在公司的时候还会将钱提前给其，由其给到下面的人。其亦有给公司员工做过培训，但次数不多，邓欣不是其介绍进入公司的，其介绍了一个姓黄的女士为公司出资，出资额为一万元。深圳分公司应该是没有融资资格的，其介绍客户为公司筹集资金的行为是非法吸收公众存款行为。
（6）邓某：2013年12月至2014年5月，其在山东信阳祥泰贸易有限公司深圳分公司工作，任职部门经理。其是由一个叫钟某2的男子介绍进入公司，没有签署任何劳务合同，山东信阳祥泰贸易有限公司的法人代表是张某2，注册资金是5000万元人民币，公司总部是在山东省滨州市信阳县，公司的主要经营范围是煤炭贸易、金属制品回收、仿古家具、手工艺品、新农村建设这五个产业。因公司要扩大规模，所以向社会筹集资金，深圳分公司帮总公司筹集资金。山东信阳祥泰贸易有限公司深圳分公司的主要负责人是张某勇，他是负责山东信阳祥泰贸易有限公司深圳分公司的一切事务；一个姓曹（曹总）的男子是副总经理，张某勇不在时负责分公司的事务；一个姓安（安总）的男子是财务总监，负责分公司的财物包括向客户借款的收款工作；钟某2是市场总监，主要负责公司几个部门的工作开展，还负责对其等人进行培训，向其介绍公司前景，向社会筹集资金用途及讲解如何说服客户为公司借款；还有一个总经理叫王建成，是负责公司的市场营销以及活动规划；其、徐某、肖某南、钱某是公司的部门经理直接归钟某2管；其又负责管谢某、司某，他们是公司的商务代表，其与他们一起主要是向宣传公司的情况游说客户对公司进行借款。公司是主要是以发传单的形式向公众（主要是老年人群体，向这类人群下手的成功几率高）介绍山东信阳祥泰贸易有限公司是一家有实力的公司，同时以高额的利润回报向公众筹集资金。出借一年的返还24%，出借两年返还26%，出借三年的返还28%。都是每个月返还的，一年的每月返还2%，两年的每月返还2.2%，三年的每月返还2.4%，一般会建议投一年的，一年的最后一个月会连本带利把钱还给出资人。其还会以请客户吃饭、带客户旅游以及参观总公司等举措吸引客户为公司投资，公司会和客户签署借款合同，其在职期间都会通知可客户领取每月的利息，其他时候其就不知道了。钟某2和王建成对其和有关人员进行培训（一个叫“杨某”的女子给谢某和司某等人做过培训），一开始培训主要是介绍公司的规模和发展前景，向社会筹集资金的用途，然后讲解如何说服客户为公司借款。其在山东信阳祥泰贸易有限公司深圳分公司工作期间，共谈成了七八笔业务，有吴某夫妇（借款60万人民币）、易某夫妇（借款35万人民币）、邹忠顺夫妇（借款8万人民币）、冷某、李某3夫妇（借款2万人民币）、刘鹏万（借款7万人民币）、李某1（借款7万人民币）、李某2（借款2.5万人民币）、唐朝珍（借款2万人民币）、邓秀珍（借款5万人民币）、王某1（借款5万人民币），共计130.5万人民币，除了吴某和李某2是其一个人做的，其他都是其所在部门的人共同完成的。其没有和公司签署劳务合同，没有基本工资，只拿提成，提成是看其找客户给公司借款的金额多少来算的，是5%到18%之间，如果客户要求返点的话就会从其这里扣2%至3%，其可以从其他人的业绩中抽取提成，而其自己的业绩不需要和其他人分，其一共拿了大概12万元左右的提成了（最多的时候有1万多2万不等），是以日结的方式，由钟某2给其发的，一般是给现金的。其在公司使用的是邓欣的名字，因为在培训是要求其最好不要那个自己的真实名字。其离职回老家后就没有再用深圳的卡，钟某2让其将电话转接到张某勇的手机，客户就联系不上其了。谢某是其女朋友，现在在湖南老家，她是在2014年3月份离职的，她大概有30、40万元的营业额。深圳分公司主要是帮总公司向社会筹集资金。总公司筹集资金没有取得相关部门审批，其在分公司也没看到过相关文书。其等主要向老年人游说，因为培训时公司说过对这些人群下手比较容易成功，再加上高额利息使得这些更加容易。
4、被告人张某勇的供述与辩解
山东阳信祥泰贸易有限公司的老板叫张某2，他任命我在山东阳信祥泰贸易有限公司深圳分公司当负责人。我是2013年11月份到公司上班，任职公司总经理，张某2是公司法人代表，公司有一个钟经理负责找客户到公司投资，钟经理下面有邓经理，还有几个业务员负责在外面找客户。另外还有一个女的负责公司会计、财务，前台还有一个女孩子。他们都是张某2招来的，我都不清楚具体姓名。我在公司大约工作了三个月时间，张某2口头答应我每个月5000块工资，但我一直没有收到。工作了大约三个月后，我就因私事回老家去了，直到公司出事都没有再回到公司。我在公司上班时，没有具体的负责事务。刚到公司时主要负责公司开关门，后来张某2交代我负责缴纳公司的物业、水电等费用，每次我都是到会计那里拿钱然后去交费。山东阳信祥泰贸易有限公司深圳分公司主要从事的业务是由业务员到外面找客户过来公司投资，公司按照约定的利息给客户发放利润。其不知道公司是否有融资资格。在公司时有听说公司业务是不合法的，张某2曾经告诉其说公司员工用的都是假名字，因为公司业务不合法。其不知道公司一共吸收了多少客户投资资金，客户交来的钱都是交到会计那里，最终应该是转给张某2了。公司与客户的利润、回报是由钟经理等人操作约定的，其并不清楚。听张某2说，山东阳信祥泰贸易有限公司及深圳分公司在煤矿、大棚菜、工艺品方面有投资，但其不知道具体如何投资。公司的员工工资我负责发放会计、前台两个人的，以现金发放，她们两人都是3000块工资，其他人的工资由钟经理发放。其曾见到过公司的客户，都是一些老年人，有男有女，具体人数不清楚。公司客户都由钟经理负责接待，其没有接触过客户，也不曾发展客户到公司投资或收取提成。在公司工作期间，其有在中国银行以个人名义开了一个银行账户，开户后就交给了会计使用。这个银行账户的钱，部分是客户交到公司的，部分是张某2转过来周转的。公司的经营费用、部分员工工资在账户里支出，张某2需要资金了，会计也会把账户里的钱转给他。因为其不会使用网银，以上都是由会计操作的。
5、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，证人张某2、司某、被害人的辨认笔录。
对本案的争议焦点，即被告人的行为构成集资诈骗罪还是非法吸收公众存款罪，本院评判如下：集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分关键在于是否以非法占有为目的。本案投资人的《借款协议》是与山东省阳信祥泰贸易有限公司签订，所涉投资款项也是转往公司法定代表人张某2及其指定的账户上；被告人张某勇作为深圳分公司总经理，对涉案资金的使用及管理并无相关决定、处分权，且没有从中获取提成费用等。因此，本案现有证据不足以证明被告人张某勇主观上具有非法占有的目的，也不能证明其客观上存在非法占有的行为，对被告人及辩护人提出的不构成集资诈骗罪的辩护意见，本院予以采纳。
本院认为，山东省阳信祥泰贸易有限公司未经国家金融管理部门批准，以高额付息为诱饵，非法吸收公众存款，数额较大，严重扰乱国家金融管理秩序，被告人张某勇作为直接负责的主管人员，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名不当，本院予以变更。被告人到案后能如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，本院依法予以从轻处罚。本案被害人主要为老年人，危害后果更为严重，本院酌情予以从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十一条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人张某勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月5日起执行至2019年4月4日止。罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 艳
人民陪审员 孙 波
人民陪审员 邱丽珊
二〇一八年五月十五日
书 记 员 苏淦德
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十一条【单位犯罪的处罚原则】单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。