天津市和平区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）和刑初字第270号
公诉机关天津市和平区人民检察院。
被告人易少佐，现羁押于天津市和平区看守所。
辩护人董亚南、龚海静，天津本诚律师事务所律师。
天津市和平区人民检察院以（2014）津和检刑诉字第168号起诉书指控被告人易少佐犯诈骗罪，于2014年9月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。天津市和平区人民检察院指派代理检察员骆成出庭支持公诉。被告人易少佐、辩护人董亚南、龚海静到庭参加诉讼。现已审理终结。
天津市和平区人民检察院指控，2013年5月至9月间，被告人易少佐与被害人李×相识后，虚构共同投资购买网络游戏金币并出售营利的事实，骗取被害人的信任，先后在本市和平区电台道网福阁网吧、和平区滨江道等地骗得被害人李×的天津银行、建设银行、招商银行、广发银行、交通银行信用卡共5张，后被告人易少佐使用上述信用卡刷卡消费、透支取现共计人民85050.4元。
2013年10月间，被害人李×为偿还上述信用卡欠款向天津鑫任通投资咨询有限公司办理了小额贷款。贷款到帐后，被告人易少佐虚构代为被害人李×偿还信用卡欠款的事实，骗取被害人李×工商银行借记卡及现金1000元。后被告人易少佐使用该借记卡取现、消费共计人民币71939元。经被害人报案，公安机关于2013年12月18日将被告人易少佐抓获归案，赃款已挥霍。
公诉机关认为，被告人易少佐的行为已构成诈骗罪，且数额巨大，被告人易少佐能基本如实供述犯罪事实，尚未退赔被害人经济损失，建议对其判处有期徒刑四至六年，并处罚金。
被告人易少佐对被指控的事实予以供认，表示认罪并请求法院从轻处罚。
辩护人对起诉书指控被告人易少佐构成诈骗罪没有异议，提出：1、被害人陈述被告人提出投资游戏金锭和取得被害人信用卡的时间、收取营利数额等自相矛盾，存在瑕疵，被告人易少佐诈骗所得钱款去向没有足够证据证实。被害人明知易少佐已经无力偿还信用卡欠款而将贷款交于易少佐还款与常理相悖；2、起诉书指控被告人易少佐诈骗数额不明确，辩护人认可公诉人的计算方法，但计算数额较指控的数额少200元；3、被告人易少佐一直对五张信用卡进行还款，主观恶性小，造成现在的后果除被告人的不良嗜好外，还有易少佐在北京市被行政拘留失去外界联系等客观原因，被告人易少佐是初犯，当庭认罪、悔罪，如实供述主要犯罪事实，具有坦白的情节，请法庭对被告人易少佐进行恰当的判决。
公诉人当庭答辩，被害人陈述的一些时间确实前后有出入，但起诉书指控的事实不单有被害人的陈述，还有书证材料予以证实，被告人易少佐亦当庭承认，不影响案件事实的认定。被告人与被害人关系良好，被告人向被害人虚构事实，被害人陷于错误认识将贷款交于被告人办理还款是可以理解的。银行的交易明细显示，被告人最早使用银行卡是在一家食品公司进行消费，而不是投资游戏金币，所有的消费记录公诉人已经和被告人进行核实，被告人也承认没有按照约定进行投资，而是进行赌博。被告人能基本如实供述犯罪事实，但其将部分赃款用于赌博，有一定的主观恶性。
经审理查明，2013年5月至9月间，被告人易少佐与被害人李×相识后，虚构共同投资购买网络游戏金币并出售营利的事实，骗取被害人的信任，先后在本市和平区电台道网福阁网吧、和平区滨江道等地骗得被害人李×的天津银行、建设银行、招商银行、广发银行、交通银行信用卡共5张，后被告人易少佐使用上述信用卡刷卡消费、透支取现本金共计人民币85050.4元。
2013年10月间，被害人李×为偿还上述信用卡欠款向天津鑫任通投资咨询有限公司办理了小额贷款。贷款到帐后，被告人�少佐虚构代为被害人李×偿还信用卡欠款的事实，骗取被害人李×工商银行借记卡及现金1000元。后被告人易少佐使用该借记卡取现、消费共计71939元。经被害人报案，公安机关于2013年12月18日将被告人易少佐抓获归案，赃款已挥霍。
上述事实，由下列证据予以证实：
1、被害人李×的陈述、亲笔书写的事实经过，证实2012年7、8月份他和易少佐在网吧打游戏时相识。易少佐常住在网吧，看上去经济状况良好，所以他对易少佐十分信任。2013年5月中旬易少佐提出每人投资3000元收购“剑侠情缘”游戏金锭来赚钱，并说自己的身份证丢了，需要办一张带支付宝的建行借记卡。他同意了，隔了一两天就将办好的建行卡、U盾和3000元钱交给易少佐。之后易少佐说投资太少，需要追加投资，他说没有钱，易少佐问他有没有信用卡，从2013年5月至8月陆续要走了他的�商银行、交通银行、天津银行和建设银行四张信用卡。2013年8月易少佐说资金运转不开，信用卡欠款还不上，让他再办一张信用卡，并在之后带他到河西区一个酒店大堂办了一张广发银行信用卡，他在8月底收到信用卡后就交给易少佐。招商银行和交通银行之前他使用过，但2013年5月以后的交易记录都是易少佐使用的。其他信用卡他都没有使用过，所有的消费记录都是易少佐使用造成的。2013年9月他接到银行的催款电话，但当时联系不上易少佐。两周之后易少佐给他打电话说还不上银行卡欠款，让他办一个小额贷先把欠款还上。2013年10月24日他和易少佐在时代奥城附近的一家小额贷款公司用自己的身份证、工资卡和工商银行卡、U盾办理了贷款，在鼓楼附近的分公司贷款打入他名下的工资卡，他和易少佐提现2万元，支付了1.7万元手续费。他和易少佐到电台道网吧准备上�还钱，刚开机他就接到同事电话让他马上回单位。易少佐说晚还一天涨一天利息，让他把银行卡和钱留下，替他还款。他急着去单位，就把银行卡、U盾和3000元留给易少佐。后来他查询工资卡的明细，2013年10月11日贷款的9万多元打到工资卡上，2013年10月12日到14日三天易少佐把卡里的钱都取走了，没还信用卡欠款。除去手续费、易少佐卡中取走现金和转账共计79000余元。2013年10月14日易少佐把信用卡送还到他的单位，之后没再露过面，打电话也联系不上。因为银行催得紧，他把事情告诉了家里，家人帮他把五张信用卡的欠款还了，招商银行还款37082.4元，广发还款23620元，天津银行还款17600元，建行还款16500元，交通银行还款3250元，共计98000余元。
2、证人张××的证言，证实2013年7月李×和另外一个男青年到公司位于新城市花园的分公司，因为做不了，他们俩就�总公司来办理贷款，李×当时带了身份证、工资卡和U盾，在分公司联系好后到总公司来办理贷款，贷了95000元。公司收取12%手续费是12000元，银行收取5%手续费约4500元，具体数额工资卡上有记录。李×这次贷款与公司之间没有文件。
3、证人臧×的证言、辨认笔录，证实2013年7-8月份易少佐经常在全季酒店住宿，用信用卡和现金结账。
4、证人孙×的证言、辨认笔录，证实易少佐在2013年夏天经常到他经营的位于河西区平山道30号的川智天马烟酒店买烟。
5、证人李一×的证言、辨认笔录，证实易少佐在2013年夏天经常到他经营的位于气象台路兴康里1号楼底商的濠森名品服饰店使用信用卡购买服装，易少佐总是买一部分衣服就换上，像很久没回家。有时买少量衣服但要求多刷一些钱，获得一些现金，从2000到4000元不等。易少佐使用的信用�有很多张，有时使用的可能是别人的卡。
6、证人曹××的证言，证实她是易少佐的母亲，易少佐没有职业，到2014年2月已经有一年多不在家住。平时她给易少佐每月几百元生活费，另外易少佐说打游戏能赚钱，还帮叔叔卖画。2013年11月份李×找到她说易少佐用了李×的信用卡，欠了十几万元还不上，想让她帮忙还钱，她没有钱就没有同意。
7、银行卡交易明细、信用卡申领表、历史账单、工作证明、身份证复印件，证实李×名下尾号为9872的招商银行信用卡自2013年6月6日至9月共计透支本金29879.8元，尾号为6183的交通银行信用卡自2013年5月6日至9月透支本金2849.2元，尾号为0108的建设银行信用卡自2013年7月15日至9月共计透支本金14883.4元，尾号为2076的广发银行信用卡自2013年6月26日至8月27日透支本金21229元，尾号为2108的天津银行信用卡自2013年6月26日至2013年9�透支本金共计16209元，以上共计85050.4元。
8、牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实李×名下尾号为3848的工商银行卡自2012年11月23日至2013年11月23日的交易情况，其中2013年10月11日个人贷款96000元，随后当日P0S机消费4320元后通过ATM取款19600元、POS机消费25元，2013年10月12日至14日该账户多次通过ATM取款、网上银行转款、跨行汇款等方式取款71939元。
9、客户回单、自动柜员机客户通知单、存款回单、律师函、信用卡催款通知书、信用卡对账单、还款通知书、催收记录、情况说明，证实银行对被害人李×进行催收，被害人李×在2013年11月23日偿还建设银行16500元、偿还广发银行23620元，2013年11月24日偿还招商银行37082.4元、偿还天津银行17600元、偿还交通银行3250元，共计还款98052.4元。另外李×目前使用工资每月偿还小额贷款。
10、案件来源、抓获经过，证实2013年12月13日被害人李×报案，2013年12月16日公安机关立案侦查，2013年12月18日民警从北京市朝阳分局看守所将被告人易少佐传唤至天津市公安局和平分局。
11、常住人口信息表、北京市公安局朝阳分局行政处罚决定书，证实被告人易少佐的身份，其因吸毒在2013年12月4日被行政拘留十四日。
12、天津市自来水集团有限公司出具的证明，证实2013年10月11日晚8时至2013年10月12日早8时李×在单位值班。
13、被告人易少佐的供述，证实其以投资游戏金锭为由骗取被害人李×信任，李×同意以信用卡透支款项进行投资，其使用先后从李×处取得天津银行、建设银行、招商银行、广发银行、交通银行信用卡共5张刷卡消费、透支取现共计人民币8万余元。后因银行催收，他无力偿还，经过与李×协商，在2013年10月以李×名义在一家公司办理了小额贷款�贷款到帐当天晚上他和李×办理还款时，李×接到电话要赶回单位，他提出代替李×还款，李×将工商银行卡和1000元现金交给他，之后他利用ATM、网上银行等将该卡中7万余元转出。他透支和转出的钱用于日常消费和赌博，目前没有能力退赔。
以上证据经当庭举证、质证，确实充分，被告人易少佐不表异议，本院予以确认。
本院认为，被告人易少佐以非法占有为目的，采用秘密手段骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。辩护人提出被告人易少佐能基本如实供述自己的罪行的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳，依法对被告人易少佐从轻处罚，其他辩护意见于法无据，本院不予采纳。被告人易少佐多次诈骗，且不能退赔被害人的经济损失，可酌情从重�罚。公诉人发表的量刑建议客观有据，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人易少佐犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年12月18日起至2018年12月17日止。罚金自判决生效后三个月内缴纳）
二、对被告人易少佐的违法所得157989.4元继续追缴后发还被害人李×。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 高秀君
代理审判员 潘玉良
代理审判员 刘 蕊
二〇一�年十一月二十八日
书 记 员 崔明程
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和�犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。