福建省云霄县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）云刑初字第202号
公诉机关云霄县人民检察院。
被告人朱某甲，女，1962年6月出生于福建省云霄县，汉族，高中文化，无业，住云霄县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年10月25日被云霄县公安局刑事拘留，同年11月29日经云霄县人民检察院批准，同日由云霄县公安局执行逮捕。现羁押于云霄县看守所。
云霄县人民检察院以云检公刑诉（2013）179号起诉书指控被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。云霄县人民检察院指派检察员蔡晋出庭支持公诉，被告人朱某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
云霄县人民检察院指控，2010年至2012年8月3日间，被告人朱某甲未经中国人民银行授权，擅自组织每期会金200至1000元（人民币，下同）不等的四种民间“标会”，共吸收方某甲、黄某甲、王某甲等20余人507720元，给他人造成损失人民币481430元。
案发后，被告人朱某甲到2012年10月24日自动到云霄县公安局接受调查。
认定上述事实，有被告人供述和辩解、被害人陈述、证人证言、书证、现场勘验、检查笔录等证据。应当以非法吸收公众存款罪追究被告人朱某甲的刑事责任。请求根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，依法判处。
被告人朱某甲供认了起诉书所指控的犯罪事实，当庭自愿认罪，请求对其从轻处罚。
经审理查明，2010年至2012年8月3日间，被告人朱碧芳在家中设立民间“标会”，自己充当“会头”，组织方某甲、黄某甲、王某甲、汤某甲、许某甲、沈某甲、郑某甲、方某乙、方某丙、方某丁、方某戊、吴某甲等人作为会员参与民间“标会”，先后开设多个不同金额的“标会”种类，通过“标会”的形式，向各参与人收取会款。2012年8月3日，因“标会”资金出现严重亏空，无法维持“标会”的正常运作，被告人朱某甲宣布倒会。
案发后，经被告人朱某甲及所参与的方某甲、黄某甲等会员共同确认，被告人朱某甲现尚欠方某甲、黄某甲等25名会员会款计479830元，至今未能归还。具体结欠各会员的会款为：方某甲75000元、黄某甲60000元、王某甲37200元、汤某甲21000元、许某甲12500元、沈某甲36000元、郑某甲17500元、方某乙11200元、方某丙15000元、方某丁5900元、吴某甲6370元、方某戊15000元、吴某乙3900元、吴某丙6200元、陈某甲16000元、方某己57580元、吴某丁8000元、方某戊9460元、梁某甲10685元、方某己8800元、梁某乙9350元、陈某乙3500元、张某甲10900元、刘某甲12085元、张某丙10700元。
另查明，被告人朱某甲羁押于云霄县看守所期间，能遵守监规，服从管教，具有悔过自新的思想，自觉投入所里组织的各项政治学习，和睦相处，表现较好。为此，公诉机关在庭审中建议对被告人朱某甲酌情予以从轻处罚。
上述事实，公诉机关向法庭提供了由侦查机关依法收集的下列证据予以证实：
1、云霄县公安局出具的户籍证明及人员基本信息，证实被告人朱某甲以及上述参与标会的会员方某乙、黄某甲等人出生时间等基本情况。案发时，被告人朱碧芳已达完全刑事责任年龄。
2、云霄县公安局出具的投案自首证明书，证实被告人朱某甲于2012年10月24日主动到该局经侦大队投案，并如实供述自己的犯罪事实。
3、云霄县公安局出具的扣押物品、文件清单及笔记本三本，证实云霄县公安局从朱某甲处扣押了被告人朱某甲用于记载标会会款收取、支付活动的账本及其记载情况。
4、云霄县财信联合会计师事务所出具的情况说明，证实云霄县公安局于2012年12月4日委托该所对朱某甲非法吸收公众存款案进行鉴定，并提供了帐册等资料。经审查、校对、整理后，认为上述资料记录不完整、不清晰，无法计算出财务收支金额，不能出具鉴定报告。
5、方某甲、吴某甲等人提供的朱某甲签名的会款欠条，证实朱某甲出具结欠上述方秀缎等人的会款的情况。
6、云霄县公安局出具的情况说明，证实该局经侦大队办案民警经补充侦查，逐一核查了参与标会的吴雪蓉等九人被被告人朱某甲结欠会款的情况。
7、证人方某甲、黄某甲、王某甲、汤某甲、许某甲、沈某甲、郑某甲、方某乙、方某丙、方某丁、吴某甲、方某戊、吴某乙、吴某丙、陈某甲、方某庚、吴某乙、方某己、梁某甲、方某壬、梁某乙、陈某乙、张某乙、刘某甲、张某丙等人证言，证实她们参与由朱某甲充当会头的民间标会、交纳每期会款及至朱某甲宣布倒会后被结欠的会款情况。
8、证人陈某丁证言，证实朱某甲是他任主任的下港社区的居民。朱某甲有开设民间标会，今年8月份宣布倒会，参与标会的人到公安机关报案，朱某甲得知公安机关正在调查，要求他带其到公安机关投案，争取政府的宽大处理。
9、云霄县公安局现场勘验、检查笔录及照片，证实被告人朱某甲在其位于云霄县云陵镇照明路29号的家中开设非法民间标会场所的地点、方位及概貌。
10、被告人朱某甲供述，供述2010年年底，她开始作为会头设立民间标会，起设了每期会款为200元、300元、500元、1000元的四种标会，向云霄本地的二十多名群众（会脚）收取会费款。在开设标会过程中，有部分会脚”跑会”（即竞标取得会款后不再按时交纳每期会费）了，她为了继续维持标会和自己的信誉，就向别人借款来填补会款的缺口。到了2012年8月初，她实在没钱再继续维持标会，只能宣布倒会。由此，很多未拿到会款的会脚都到公安机关报案。她为此找到下港街的领导（陈某丁），让其带她投案自首。经被告人朱某甲当庭核对，她认可上述各名会员向公安机关证实的她所结欠的上述会款数额。
此外，公诉机关还提供了被告人朱某甲在羁押期间表现情况的调查笔录、日评表及审查意见书等证据，证实被告人朱某甲在羁押期间表现较好，具有悔改表现。
上述证据，经庭审举证、质证，具有客观性、合法性、关联性，各证据之间能相互印证，足以认定。公诉机关指控被告人朱某甲非法吸收方某甲、黄某甲、王某甲等20余人存款507720元。经查，本案提取的被告人朱某甲记载吸收会款的账本、资料记载不全，未能进行计算及会计鉴定，证人方某甲、黄某甲等人实际交纳会款的具体款项不确定。因此，该指控认定被告人朱某甲吸收公众存款的数额事实不清，证据不足，本院不予认定。
本院认为，被告人朱某甲违反国家金融管理法律的规定，未经批准，召集不特定的公众会员设立民间“标会”，向参与的公众会员非法吸收资金，造成存款人直接经济损失479830元，扰乱金融秩序，数额较大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人朱某甲犯罪的事实清楚，证据充分，指控的罪名成立，依法应当追究被告人朱碧芳的刑事责任，责令其退缴非法吸收的资金。但公诉机关指控被告人朱某甲非法吸收公众存款造成的经济损失数额有误，应予以更正。案发后，被告人朱某甲能自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚。被告人朱某甲在押期间悔改表现较好，公诉机关为此建议对被告人朱某甲酌情从轻处罚的意见，有事实依据，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（十）项、第（三）条第一款第（三）项，及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条的规定，判决如下：
一、被告人朱某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币50000元。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月25日起至2014年6月24日止。）
二、继续追缴被告人朱某甲非法吸收的公众存款人民币479830元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向福建省漳州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 林国清
人民陪审员 方金来
人民陪审员 蔡国伟
二〇一三年九月十二日
书 记 员 余艳慧
附本案适用的相关法律及司法解释条文：
中华人民共和国刑法
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释
第一条第一款违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条第一款非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释
第一条根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行尚未被司法机关发觉，仅因形迹可疑，被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。
（二）如实供述自己的罪行，是指犯罪嫌疑人自动投案后，如实交代自己的主要犯罪事实。
犯有数罪的犯罪嫌疑人仅如实供述所犯数罪中部分犯罪的，只对如实供述部分犯罪的行为，认定为自首。
共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，主犯则应当供述所知其他同案犯的共同犯罪事实，才能认定为自首。
犯罪嫌疑人自动投案并如实供述自己的罪行后又翻供的，不能认定为自首；但在一审判决前又能如实供述的，应当认定为自首。
第三条根据刑法第六十七条第一款的规定，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚；对于犯罪较轻的，可以免除处罚。具体确定从轻、减轻还是免除处罚，应当根据犯罪轻重，并考虑自首的具体情节。