鹤壁市淇滨区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0611刑初271号
公诉机关鹤壁市淇滨区人民检察院。
被告人陈小花，女，1970年6月20日出生，汉族，初中毕业，无业，住河南省太康县。因涉嫌诈骗犯罪，于2016年2月3日被抓获，2016年2月18日被鹤壁市公安局淇滨区分局刑事拘留，同年3月25日被该局逮捕。
鹤壁市淇滨区人民检察院以鹤淇滨检公诉刑诉[2016]197号起诉书指控被告人陈小花犯诈骗罪，于2016年12月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。鹤壁市淇滨区人民检察院指派检察员程绍功出庭支持公诉，被害人赵某及其诉讼代理人李子元，被告人陈小花到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年6月份，被告人陈小花伙同他人，以零首付分期购买汽车，并可以办理大额信用卡为诱饵，以交购车定金为由，骗取被害人赵某信任后，赵某以王某、李某名义交定金48000元。陈小花又以交购车定金的理由，骗取葛某24000元、刘某24000元、陈某224000元、吴某21000元。
案发前被告人陈小花退还被害人赵某28000元。
公诉机关针对指控的事实向法庭提供了被告人陈小花的供述，被害人赵某、葛某、陈某2、刘某、吴某、王某、李某的陈述，证人徐某、只某、白某1、陈某1、白某2、韩某、孙某的证言，银行转账凭证，收据，辨认笔录，抓获证明等证据，认为被告人陈小花的行为已构成诈骗罪，要求依法追究刑事责任。
被告人陈小花辩解其没有虚构事实非法占有他人财物，不构成诈骗罪。
经审理查明：
2014年6月份，被告人陈小花伙同他人以零首付分期购买汽车，并可以办理大额信用卡为诱饵，以交购车定金为由，骗取被害人赵某信任后，赵某以王某、李某名义交定金48000元。陈小花又以交购车定金的理由，骗取葛某24000元、刘某24000元、陈某224000元、吴某21000元。
案发前，被告人陈小花退还被害人赵某28000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人陈小花的供述：2014年5、6月份，陈某2和我联系说他有几个朋友想买车，我给他说我们公司是卖车的，还做车的分期贷款，车的首付款可以是自己交，也可以我或者公司垫资，要是公司垫资的话，我们就赚个垫资的利息。客户可以自己选车，选好后我们公司负责办理。到时候公司和银行的人还要家访，看客户的家庭情况是否符合车贷条件，不符合的话正和公司还可以给客户做车贷需要的银行流水之类的。你也可以去找买车的人，然后从中提成车款的1%到2%。陈某2和葛某去郑州找我，他们说看好了一辆价值97万元的车，葛某同意交了27000元定金，我给葛某开了收据。之后我到葛某办公室进行家访，葛某说他有房但我也没有见到房产证之类的，我说只要把房产证带到郑州给白某2看看就行了。我回郑州后就把葛某给我的27000元和他的联系方式给了白某2，后期的事都是他们联系我就不知道了。后来我听说葛某提车困难，因为他没钱，我说你没钱为何要买那么贵的车，当时陈某2说没事这事包在我身上，后期葛某买车的事我就不知道了。赵某也是陈某2介绍的，赵某个人诚信有问题被拉入银行黑名单不能办理车贷，赵某就找了王某，用王某的名义在我们公司买车，但实际出资是赵某。2014年5、6月份，在郑州赵某同意把27000元的定金给了我，我给赵某打了收据，之后我把27000元钱和赵某的联系方式给了白某2，后来家访之类的事我就不清楚了，赵某家访审核通过后，白某2给赵某算了一个账单，各项费用大概是40多万，赵某说不需要我们垫资她自己付首付。我们公司在北京给她联系了一辆奥迪A8，我和白某2就去北京提车，等了两天也没提到车我们就回郑州了，赵某、王某和葛某到郑州找我，我当时给赵某说车已经找好了，要车的话就按账单把40多万转给我，我就可以给她提车，赵某就往我账户上转了40多万，又让王某签了提车协议，我和白某2就去北京的正和公司信息部提车，那辆车的配置比赵某想要的奥迪A8配置要高，但价钱一样，我把情况给赵某说了，赵某说要我就决定提了那辆车，车开回来后就交给了白某2，白某2把车交给了白某1，让白某1带着赵某和王某把车的购置税、保险和车牌照办好了。我除了收葛某和赵某的定金，还收过李某、陈某2每人27000元，我给他们打的收据内容和葛某、赵某的一样，但李某的钱我已经退给她了。
2、被害人赵某的陈述：我听葛某说郑州有人能办大额度信用卡，条件是先买一辆高档轿车可以零首付分期付款，2014年6月30日我和王某见到了陈小花一行四人，陈小花说她是郑州正和汽车贸易公司老总，在商丘、驻马店、濮阳、浚县等地都开展了此类业务，只要客户选购七八十万的轿车，她就能为客户在郑州多家银行办理总额度200多万的信用卡，想办需先交纳24000元定金，3000元银行公司考察费，提车手续需陈小花代办，首付30%价款由陈小花垫付，车下好牌照后陈小花负责到郑州各银行为车主办理大额信用卡，卡办下来后车主再用信用卡支付陈小花垫付的费用，2014年6月30日我在王某家给了陈小花24000元现金，7月4日又给了陈小花3000元现金，陈小花又说必须买车才能办信用卡，买车并非零首付，要不就办不了钱也不退了，按陈小花的要求2014年8月6日至22日之间我给陈小花交了43.5万元，2014年8月1日陈小花的业务员又带王某去银行办了59.4万元的贷款。加上先前付的27000元，我俩付了105.6万元从陈小花那里买了一辆奥迪A8。第二件是我帮我表妹李某办理购车办信用卡我垫付了27000元，收据上写的是李某的名字，陈小花承诺的信用卡没给办，我们多次找陈小花协商处理陈小花总是拖着不办，让她退钱也不退，后来人找不到电话也联系不上我觉得上当了我们便报了警。
3、被害人王某的陈述。与赵某的陈述内容基本一致。
4、被害人葛某的陈述：2014年4月份的时候，陈某2给我说郑州有个朋友陈小花能办零首付购车并能够办出来大额信用卡，陈小花给我介绍了该项业务，我办理该业务需要先交23000元的定金，陈小花负责提车，但为了办理大额信用卡挑的车不得少于七八十万，零首付购车意思是首付由陈小花她们公司垫付，然后用办出来的零首付的车去郑州十几家银行办理大额信用卡，总额度在200万左右，然后用信用卡扣除陈小花公司垫付的首付款。2014年6月9日，陈某2带着陈小花和她妹妹陈某1等人到我公司收定金23000元，20000元是办该项业务的定金，3000元是陈小花的考察费用，陈小花给我打了一张20000元的定金手续，之后陈小花通知我到郑州办理该项业务还让我交了1000元资料费。2014年6月23日，我公司来了两个男的自称是工商银行来考察的，让我提供相关手续，然后收取了3000元的银行考察费还给我开了一张收据，收据的签章是河南正和汽车贸易有限公司财务专用章。我把这个事和赵某说了，赵某和王某也找陈小花办理了这项业务并付了定金。之后这个事陈小花一直拖着没给我们办理，我们打电话给陈小花她也不接，我们几个人多次去郑州找陈小花给她吵了起来，我们让陈小花退钱陈小花不退。
5、被害人刘某的陈述：我听葛某说郑州有人能办理大额度信用卡，信用额度最多200万，条件是得先买一辆零首付分期付款高档轿车。通过了解，王某、赵某等人都在办理，在办理现场听陈小花说她是公司老总，在商丘、驻马店、濮阳、浚县等地都开展了此类业务，只要客户选购七八十万的小轿车她就能为客户在郑州市多家银行办理出总额度200多万的信用卡，想办需先缴纳24000定金和3000元银行和公司考察费，提车手续需陈小花代办，4S店首付30%车价款由陈小花垫付，车下好牌照后陈小花负责到郑州各银行办理大额信用卡，卡办下来后车主再用信用卡支付陈小花垫付的费用。2014年7月23日，我在家通过网银转账支付给陈小花24000元，2014年8月初陈小花又派俩人来鹤壁，我给了他们3000元现金，他们给我开了收据。没想到此后再联系陈小花，她总是不好好接电话，我和王某、赵某等人多次在郑州找陈小花让她退钱，她也不退，后来陈小花找不到电话也不接了，我觉得受骗便报警了。
6、被害人陈某2的陈述：我听我郑州的生意伙伴说认识一个叫陈小花的能零首付购车并办理大额度信用卡，2014年4月份，电话联系上陈小花她说能零首付购车并附带办理大额信用卡，最多能办理13张，额度二三百万，陈小花说想办的话需要先缴纳24000元的定金。2014年7月中旬，陈小花带我到郑州一个二手车行，我交给陈小花24000现金，她给我开了收据，她说等等会有银行的人到鹤壁给我办理信用卡，再用信用卡买车就行了，我回鹤壁后购车办信用卡的事一直没有进展，我和葛某等人多次到郑州催办此事，到2014年12月份，陈小花的办公地点关门没人了，电话也联系不上，我感觉被骗便报案了。
7、被害人吴某的陈述。与陈某2的陈述内容基本一致。
8、被害人李某的陈述：我听我姐赵某说郑州有人能办理大额度信用卡，条件是得先买一辆零首付分期付款的高档轿车。我在2014年7月15日交给陈小花现金21000元，7月16日转账交了3000元，7月底交了现金3000元，共计27000元都是通过赵某交给陈小花的，收据上是我的名字。从那以后就没有购车办信用卡的消息了，多次催办也没有进展，后来我想办不成退钱吧，但钱也不退，后来陈小花找不到电话也不接了，我觉得被骗便报警了。
9、证人徐某的证言：我跟陈小花去过鹤壁三四次，陈小花自称陈总还介绍自己是做零首付购车业务的，我还知道她还给买车的人办理信用卡，在鹤壁见了好多人我不知道叫什么名字。2014年8月份，陈小花让我跟白某1去北京提了一辆奥迪A8，这辆车做了变动，我刷卡23万左右，白某1刷了多少我不知道，我们两个人具体刷多少应该是陈小花和白某2提前商量好的。陈小花和白某2是合作关系都是卖车的，对外称都是零首付购车的。我听陈小花给客户介绍意思是二十万左右的车能办十多万的信用卡，车越贵办理的额度越大。
10、证人只某的证言：我在北京市昌平区亚北名车港嘉铭博奥汽车咨询公司上班。2014年8月份，白某2通过朋友找到我来提车，当时有陈小花、徐某，说想提一辆奥迪A8交了一万元定金，后来看中一辆算好折扣大概是71万多元，当时他们刷了两张卡共71万多就开走了。他们提的是一辆黑色标配奥迪A8，提车后找深圳4S店开了69万余元的发票。
11、证人白某1的证言：我是正和公司的业务员。我曾经给王某的车下过牌照，车是白某2安排我和陈小花安排的一个人去北京提的，具体数额记不清了，发票是北京方面寄过来的。陈小花给白某2介绍客户，然后白某2给客户办理车贷。在办理车贷中，正和公司收取车款30%、续保押金、购置税、保证金、手续费等费用，如果客户逾期还贷，公司会联系客户，联系不上时公司安排人直接拖车。
12、证人陈某1的证言：我曾经参与我姐陈小花诈骗案中，我是2014年跟我姐陈小花打工的时候一起来过鹤壁三四次，一起来的有司机徐某和河南正和公司的人，我们到鹤壁是见办理汽车业务的客户的，曾经见过王某、葛某等几个人，有的叫不上名字。我们见面后，陈小花会给客户介绍零首付购车并办理大额信用卡的业务，陈小花自称是汽车公司的经理，还说郑州的13家银行都可以办理信用卡，客户只需交几万元的办业务费用和3000元的银行考察费，剩下的由陈小花办理，办理的信用卡多少额度我不清楚，应该是大额的，都是陈小花和银行的人联系好，我再跟银行的人联系，我曾经带着王某等人去七八家银行办理信用卡，到银行后都是签了些文件就走了，最后都没有办成，每个客户都收了几万元的办理费用和3000元的银行考察费，收完钱后我把钱给了陈小花，在鹤壁大概收了五六个客户的费用，每个客户都收2万到3万不等。我们为客户办理业务的流程是由客户提供我们需要的文件材料，然后陈小花把这些文件材料交给白某2去银行审批，审批过后由客户选车，选好车后陈小花和白某2负责给客户提车、下牌和后期车辆贷款。陈小花和白某2之间是上下级关系，有什么事陈小花都会向白某2汇报，陈小花负责联系客户，白某2负责把客户的资料拿到银行办理贷款。陈小花办公室的租金都是陈小花交的，具体陈小花和白某2之间怎么分配租金我不知道，看平时办理业务情况，那个办公室应该是白某2所在正和公司的一个分点，平时主要是我和陈小花在那里办公，曾经有客户找到陈小花发生过好几次争吵。
13、证人白某2的证言：我在正和公司负责跑业务给客户做分期付款。我在正和公司办公地点见过陈小花、陈某1在那里办公。我收取过王某和葛某的3000元定金，王某的3000元我转账给了陈小花。鹤壁这边的客户我与葛某、王某联系过。王某的车上牌照69万元的发票是真的，银行贷款使用的85万元的发票是假的，那张85万元的发票是陈小花给我的，我把这张假发票给了正和公司的人去办理贷款，之前我也给正和公司提供过假发票，提供假发票正和公司都知道。
14、证人韩某的证言：我曾经在陈小花办公室打过工。陈小花是卖汽车的，还办理大额信用卡，我主要是打扫卫生，陈小花也让我接接电话，陈小花说有人打电话来，就让我按照提供给我地址报给对方。经常见两个女的来（一个姓王、一个姓赵），有时会吵起来，好像是找陈小花要钱的，这两个女的买了车还办大额信用卡，陈小花没把事情办好。我刚去的时候，我问陈小花是干什么的，陈小花说她们能办理大额信用卡，假如我身边有人想办理可以找她。后来我总觉得这个公司不正常，经常有客户找她，陈小花总是躲着不见，就是见面了有时候会吵起来，客户会说些过激的话，走的时候气冲冲的。我现在感觉陈小花让我在那里打工应该是打掩护的，就是让客户看起来公司经常有人，陈小花经常让我接电话骗一些客户，陈小花不敢见客户让我替她说她在外地等理由。
15、证人孙某的证言：2014年6月份的时候，我姐赵某说用我妻子李某的身份证办理一张大额信用卡，赵某说找的郑州一个人先交2万多元买一辆零首付的汽车，才可以办一张二三百万元的信用卡。6月底的时候，赵某说银行的人来鹤壁了，让我和妻子签字了，我们见到所谓银行的人，拿出文件让我妻子签名后，赵某取了3000元钱给了银行工作人员。2015年初的时候，赵某告诉我办信用卡被诈骗了27000元钱，赵某是找一个叫陈小花的办理的。
16、银行转账凭证。证明被害人向陈小花转款情况。
17、收据。证明河南正和汽车贸易有限公司收取被害人保证金情况。
18、辨认笔录。证明赵某、刘某、陈某2、吴某辨认陈小花，赵某辨认陈某1的情况。
19、抓获证明。证明被告人陈小花2016年2月3日被抓获。
以上证据，由公诉机关提供，经过法庭质证，查证属实，本院予以确认。
本院认为，被告人陈小花伙同他人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈小花辩解其没有虚构事实，非法占有他人财物，不构成诈骗罪的辩解意见。经查，被告人陈小花伙同他人实施诈骗的犯罪事实，有被告人陈小花的供述，被害人赵某、葛某、陈某2、刘某、吴某、王某、李某的陈述，证人徐某、只某、白某1、陈某1、白某2、韩某、孙某的证言，银行转账凭证，收据，辨认笔录等证据证实，足以认定，被告人陈小花的辩解意见不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈小花犯诈骗罪，判处有期徒刑四年零四个月，并处罚金10000元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年2月3日起至2020年6月2日止）。
罚金于判决生效后十日内缴纳。
二、继续追缴被告人陈小花的非法所得113000元返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 常 伟
审 判 员 朱晨曦
人民陪审员 崔 凯
二〇一七年四月二十七日
书 记 员 赵石磊