浙江省温州市洞头区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0305刑初109号
公诉机关浙江省温州市洞头区人民检察院。
被告人张华容，女，1960年12月3日出生于浙江省温州市，汉族，小学文化程度，无业，住浙江省温州市洞头区。因本案于2017年7月3日被刑事拘留，2017年8月9日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人黄玉章，浙江泽商律师事务所律师。
温州市洞头区人民检察院以洞检公诉刑诉（2017）105号起诉书指控被告人张华容犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月19日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理本案。温州市洞头区人民检察院指派检察员张某1出庭支持公诉，被告人张华容及其辩护人黄玉章到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市洞头区人民检察院指控：2009年至2014年，被告人张华容未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计人民币3000余万元（以下币种均为“人民币”）。期间，被告人张华容参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款，共计500余万元。公诉机关认为被告人张华容未经有关部门依法批准，以民间“经济互助会”方式，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张华容犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。
被告人张华容对指控无异议。其辩护人提出：被告人张华容案发后能主动投案并如实供述其罪行，系自首，且有部分退赃的表现，认罪态度较好，又系初犯、偶犯，要求对其从宽处罚。
经审理查明：2009年至2014年，被告人张华容未经有关部门批准，以高息回报为诱饵，吸收社会不特定对象参与其组织的经济互助会，非法吸收公众存款共计人民币3000余万元。期间，被告人张华容参与他人组织的多个经济互助会，以经济互助会为平台，吸收互助会中不特定成员的存款，共计500余万元。具体分述如下：
一、被告人张华容组织的经济互助会23个
1、2010年6月15日，被告人张华容组织了300元82会的经济互助会，会期截至2017年3月15日，已运行55会，未得会会脚支付本金7233元，张华容作为会脚2会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为195291元。
2、2011年4月15日，被告人张华容组织了100元140会的经济互助会，会期截至2017年2月1日，已运行90会，未得会会脚支付本金4985元，张华容作为会脚2会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为249250元。
3、2012年2月22日，被告人张华容组织了300元2组102会的经济互助会，会期截至2016年5月7日，已运行69会，未得会会脚支付本金14540元，张华容作为会脚6会已得4会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为450740元。
4、2013年10月12日，被告人张华容组织了3000元AB组71会的经济互助会，会期截至2016年9月12日，已运行30会，未得会会脚支付本金73160元，张华容作为会脚4会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为2780080元。
5、2013年4月7日，被告人张华容组织了3000元2组48会的经济互助会，会期截至2015年3月22日，已运行42会，未得会会脚支付本金119270元，张华容作为会脚1会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为715620元。
6、2013年9月1日，被告人张华容组织了10000元61会的经济互助会，会期截至2016年3月1日，已运行32会，剩余每会应会支132950元，其本人还有2会未得，张华容作为会脚4会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为3589650元。
7、2011年8月16日，被告人张华容组织了200元2组111会的经济互助会，会期截至2016年3月16日，已运行81会，未得会会脚支付本金14316元，张华容作为会脚5会已得3会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为400848元。
8、2013年1月1日，被告人张华容组织了100元2组129会的经济互助会，会期截至2016年7月20日，已运行72会，未得会会脚支付本金6890元，张华容作为会脚7会已得4会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为372060元。
9、2010年10月20日，被告人张华容组织了200元74会的经济互助会，会期截至2016年11月20日，已运行51会，未得会会脚支付本金5215元，张华容作为会脚4会已得4会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为119945元。
10、2012年11月8日，被告人张华容组织了1000元AB组51会的经济互助会，会期截至2017年1月8日，已运行26会，未得会会脚支付本金23260元，张华容作为会脚3会已得3会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为581500元。
11、2013年5月15日，被告人张华容组织了1000元2组72会的经济互助会，会期截至2016年5月1日，已运行39会，未得会会脚支付本金33110元，张华容作为会脚4会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为993300元。
12、2014年3月27日，被告人张华容和他人一起组织了5000元3组45会的经济互助会，会期截至2016年1月27日，已运行19会，未得会会脚支付本金68795元，张华容作为会脚2会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为3439750元。
13、2014年3月5日，被告人张华容组织了3000元2组46会的经济互助会，会期截至2016年1月20日，已运行20会，未得会会脚支付本金53640元，张华容作为会脚3会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为1341000元。
14、2014年3月22日，被告人张华容组织了5000元3组62会的经济互助会，会期截至2016年10月7日，已运行19会，未得会会脚支付本金121770元，张华容作为会脚3会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为4992570元。
15、2013年12月20日，被告人张华容组织了30000元41会的经济互助会，会期截至2017年4月20日，已运行13会，未得会会脚支付本金163450元，张华容作为会脚2会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为4413150元。
16、2013年7月27日，被告人张华容组织了10000元43会的经济互助会，会期截至2015年4月27日，已运行36会，未得会会脚支付本金187400元，张华容作为会脚2会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为1124400元。
17、2013年8月2日，被告人张华容组织了200元5组105会的经济互助会，会期截至2017年12月2日，已运行34，未得会会脚支付本金14300元，张华容作为会脚7会已得3会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为958100元。
18、2011年12月5日，被告人张华容组织了100元3组105会的经济互助会，会期截至2016年4月5日，已运行74会，未得会会脚支付本金10638元，张华容作为会脚4会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为308502元。
19、2009年6月1日，被告人张华容组织了50元165会的经济互助会，会期截至2016年4月1日，已运行136会，未得会会脚支付本金3425元，张华容作为会脚5会已得5会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为99325元。
20、2010年8月1日，被告人张华容组织了50元211会的经济互助会，会期截至2016年6月1日，已运行159会，未得会会脚支付本金4020元，张华容作为会脚2会已得2会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为209040元。
21、2014年7月20日，被告人张华容和他人一起组织了10000元AB组61会的经济互助会，会期截至2017年1月20日，已运行11会，未得会会脚支付本金37100元，张华容作为会脚4会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为1743700元。
22、2014年5月5日，被告人张华容组织了5000元3组52会的经济互助会，会期截至2016年6月20日，已运行16会，未得会会脚支付本金111300元，张华容作为会脚3会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为3784200元。
23、2014年6月2日，被告人张华容组织了10000元3组51会的经济互助会，会期截至2018年8月2日，已运行7会，未得会会脚支付本金82500元，张华容作为会脚3会已得1会，本会中张华容非法吸收公众存款金额为3465000元。
二、张华容参与他人组织的经济互助会39个
1、2014年3月12日，被告人张华容参与洪某组织的10000元51会的经济互助会2会，已标得1会，非法吸收公众存款284650元。
2、2013年9月1日，被告人张华容参与林某1组织的300元10组101会的经济互助会5会，已标得5会，非法吸收公众存款614950元。
3、2014年3月15日，被告人张华容参与邵某组织的500元2组81会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款78960元。
4、2011年7月22日，被告人张华容参与陈某1组织的300元2组106会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款160880元。
5、2012年2月12日，被告人张华容参与陈某1组织的300元2组101会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款163410元。
6、2013年8月20日，被告人张华容参与陈某1组织的1000元66会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款84700元。
7、2013年10月23日，被告人张华容参与陈某1组织的1000元2组66会的经济互助会2会，已标得1会，非法吸收公众存款166820元。
8、2013年11月25日，被告人张华容参与林某2组织的1000元2组61会的经济互助会3会，已标得3会，非法吸收公众存款202080元。
9、2013年5月5日，被告人张华容参与张某2组织的200元2组101会的经济互助会3会，已标得3会，非法吸收公众存款68446元。
10、2013年7月1日，被告人张华容参与许某2组织的1000元3组73会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款204720元。
11、2014年3月12日，被告人张华容参与许某2组织的10000元61会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款515900元。
12、2013年10月20日，被告人张华容参与许某2组织的500元6组85会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款208230元。
13、2013年5月1日，被告人张华容参与许某2组织的500元AB组63会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款66380元。
14、2013年8月10日，被告人张华容参与杨某1组织的500元AB组62会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款70410元。
15、2014年3月10日，被告人张华容参与杨某1组织的500元AB组66会的经济互助会3会，已标得1会，非法吸收公众存款33500元。
16、2013年10月10日，被告人张华容参与陈某3组织的500元97会的经济互助会1会，已标得1会，非法吸收公众存款28910元。
17、2014年3月3日，被告人张华容参与陈某3组织的500元2组70会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款81920元。
18、2013年3月20日，被告人张华容参与苏某1组织的1000元2组65会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款139160元。
19、2012年3月10日，被告人张华容参与苏某1组织的300元2组68会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款39600元。
20、2013年7月10日，被告人张华容参与金某组织的300元AB组101会的经济互助会2会，已标得1会，非法吸收公众存款31768元。
21、2012年4月1日，被告人张华容参与金某组织的300元102会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款43065元。
22、2011年12月1日，被告人张华容参与金某组织的300元105会的经济互助会1会，已标得1会，非法吸收公众存款18040元。
23、2011年8月15日，被告人张华容参与金某组织的300元74会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款30660元。
24、2013年12月15日，被告人张华容参与林某6组织的300元2组88会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款57000元。
25、2012年11月20日，被告人张华容参与林某7组织的300元101会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款38535元。
26、2013年12月10日，被告人张华容参与吕某3组织的10000元3组33会的经济互助会2会，已标得1会，非法吸收公众存款403500元。
27、2014年1月25日，被告人张华容参与柯某组织的300元5组101会的经济互助会5会，已标得2会，非法吸收公众存款130200元。
28、2014年1月25日，被告人张华容参与柯某组织的500元5组84会的经济互助会3会，已标得1会，非法吸收公众存款108300元。
29、2013年8月5日，被告人张华容参与刘某2组织的2000元AB组77会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款358200元。
30、2014年9月10日，被告人张华容参与张某3组织的2000元AB组61会的经济互助会5会，已标得1会，非法吸收公众存款94000元。
31、2014年11月20日，被告人张华容参与张某3组织的3000元AB组61会的经济互助会5会，已标得1会，非法吸收公众存款125400元。
32、2014年4月20日，被告人张华容参与王某2组织的10000元2组73会的经济互助会2会，已标得1会，非法吸收公众存款552000元。
33、2014年5月12日，被告人张华容参与陈某3组织的1000元3组64会的经济互助会1会，已标得1会，非法吸收公众存款95670元。
34、2014年5月12日，被告人张华容参与郭某2组织的300元10组93会的经济互助会5会，已标得2会，非法吸收公众存款225800元。
35、2014年5月10日，被告人张华容参与郭某3组织的1000元60会的经济互助会3会，已标得1会，非法吸收公众存款33480元。
36、2014年6月8日，被告人张华容参与施某组织的1000元3组61会的经济互助会3会，已标得1会，非法吸收公众存款85575元。
37、2014年6月20日，被告人张华容参与林某6组织的200元5组61会的经济互助会2会，已标得2会，非法吸收公众存款75020元。
38、2014年5月10日，被告人张华容参与林某7组织的300元2组84会的经济互助会3会，已标得2会，非法吸收公众存款54900元。
39、2014年7月20日，被告人张华容参与吴某组织的10000元73会的经济互助会3会，已标得1会，非法吸收公众存款196000元。
案发后，被告人张华容的相关房产经区处置办处置后得款449803.87元，部分已分配，另有53988元暂扣于区处置办专户；被告人张华容经区处置办清算确认后的净债务为11687689元，净债权5659281.4元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人张华容的供述、会单证明其于证明被告人张华容在2009年至2014年期间组织“经济互助会”，包括每个“经济互助会”的起止时间，呈会名，会数，实际运行会数，尚未得会款会员累计应出的会款金额，在自己组织的会中作会员参与的会数及得会情况，同时也证明其在他人组织的“经济互助会”中参与会数，已得会款会数和得款金额。情况。
2、被害人洪某、童某、方某1、林某1、许某1、叶某1、邵某、陈某1、李某1、林某2、曾某1、周某、黄某1、王某1、南某、叶某2、张某2、金某、叶某3、吕某1、张某3、王某2、许某2、甘某1、王某3、郭某1、郑某、杨某1、叶某4、陈某2、赵某1、曾某2、李某2、曾某3、陈某3、方某2、赵某2、林某3、叶某5、林某4、曾某4、苏某1、唐某、林某5、朱某、曾某5、陈某4、曾某6、王某4、陈某5、徐某、彭某、张某4、叶某6、郭某2、许某3、吕某1、许某4、苏某2、杨某2、郭某3、金某、陈某6、黄某2、施某、许某5、林某6、林某7、颜某、张某5、刘某1、叶某7、张某6、甘某2、曾某7、曾某8、吕某2、陈某7、叶某8、叶某9、吕某3、吴某、曾某9、曾某10、蔡某、柯某、刘某2的陈述，证明上述被害人有参与被告人张华容组织的“经济互助会”中的一个或多个，及在每个会中参与的会数，每个会实际运行的会数，与被告人的供述、会单能相互印证；同时也证明被告人张华容参与他们组织的其他“经济互助会”并标得会款的会数和得会款金额的情况。
3、清算确认公告、自行清算单、收据、扣押清单、会单、不动产登记信息查询记录、住房买卖合同、产权登记表、机动车查询结果单、商铺认购协议书、债权债务情况表、资产处置情况说明，证明上述每个“经济互助会”的会主姓名，呈会名，会的起止时间，运行会数，会员姓名及参与会数，未得会款会员累计应出会款的金额，被告人张华容在他人为会主的会中得会款的金额等，还证明被告人张华容经清算确认的净债务为11687689元，净债权5659281.4元，被告人张华容的相关房产经区处置办处置后得款449803.87元及分配的情况。
4、银行交易明细，证明被告人张华容的银行账户的转账交易的具体情况。
5、归案说明，证明被告人张华容系经公安机关电话通知后主动到案的情况。
6、常住人口基本信息，证明被告人张华容的基本身份情况。
本院认为，被告人张华容未经有关部门批准，以民间“经济互助会”方式，向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币4000余万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人张华容案发后主动投案并如实供述其罪行，系自首，且积极配合债务清算及资产处置，予以从轻处罚。辩护人提出的要求对被告人张华容从轻处罚的相应辩护意见，予以采纳。为严肃社会主义法制，维护社会主义市场经济秩序，根据本案被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张华容犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币50000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月3日起至2022年3月2日止）
二、责令被告人张华容退赔全部违法所得，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶政茂
人民陪审员 蔡继勇
人民陪审员 吴金寿
二〇一八年三月十五日
代书 记员 倪琼霜