山西省高平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0581刑初403号
公诉机关高平市人民检察院。
被告人苏某某，男，1987年3月21日生，汉族，高中文化，无业，高平市人。2017年8月3日因涉嫌犯诈骗罪被高平市公安局刑事拘留，同年8月17日经高平市人民检察院批准，高平市公安局于同日依法对其执行逮捕。现押高平市看守所。
高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2017）172号起诉书指控被告人苏某某犯诈骗罪，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院审查受理后，组成合议庭，公开开庭审理了本案。高平市人民检察院指派检察员张前进出庭支持公诉，被告人苏某某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
高平市人民检察院起诉指控：2014年10月份左右，被告人苏某某利用其信用社员工的身份，谎称业务周转需要资金，以高息为诱饵，骗走被害人常某某75000元；2015年8月7日，苏某某虚构政府有针对蔬菜大棚专项贷款，谎称其可借朋友毕某某名义，办理该贷款后给欲信贷的刘某某使用。苏某某以贷款需先交利息为由，骗走刘某某23670元，用于偿还赌债。
公诉机关当庭提交了书证、证人证言等证据，认为被告人苏某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人现金98670元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人苏某某辩称：与常某某之间是民间借贷往来,不构成诈骗；骗取刘某某的钱款数额中包括4000元利息，应从中扣除。
经审理查明：2011年起，被告人苏某某任高平市某信用社信贷员，从事信用贷款业务。
2014年10月份左右，被告人苏某某谎称信贷业务周转需要资金，以高息为诱饵，骗取被害人常某某20余万元用于赌博及偿还赌债。苏某某归还了部分钱款，仍欠常某某75000元。
2015年8月7日，被告人苏某某得知被害人刘某某急需资金但不符合信贷条件，虚构乡政府有针对蔬菜大棚的专项补贴贷款，谎称其朋友毕某某经营蔬菜大棚，可借毕某某名义，办理该贷款给刘某某使用，刘某某信以为真。苏某某以贷款需先交利息为由，骗取刘某某23670元，全部用于偿还赌债。
上述事实，有公诉机关当庭提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、高平市公安局受案登记表、立案决定书
2、高平市公安局归案情况说明证实：被告人苏某某涉嫌犯诈骗罪一案，由被害人刘某某于2016年9月27日报案至高平市公安局，苏某某于2017年8月3日被该局抓获。
3、被害人常某某陈述、信用社存取款明细及被告人苏某某出具的的借条证实：2014年，我孩子刘某某结婚后，我将礼金存到某信用社。苏某某知道后到我家，说他在某信用社负责放贷款，近期因为一些放出去的贷款没有及时收回，想和我借点钱用于贷款业务周转，给我高利息。因为他在信用社上班，我就相信了他，取了钱一共给了他14万元，他给我打了欠条。后来他又找到我家和我借钱，同样是给我高利息，我就和我闺女刘俊雅要了10万元彩礼给了苏某某。后来他一直拖着不还钱，我知道被骗了，直到2015年才解决了这事，他还了一部分，还给我打了7.5万元的欠条。
4、被害人刘某某的陈述、汇报材料及被告人苏某某出具的收条证实：2015年7月，我因为资金短缺，想到高平市某信用社办理16万元贷款，因为条件不符合，没有成功。同年8月7日，某信用社信贷员苏某某给我打电话，说他那里有乡政府针对蔬菜大棚的专项贷款项目，正好其朋友毕某某在某乡双泉村做蔬菜大棚，符合该条件，说这次可以用毕某某做蔬菜大棚名义贷款，贷款后的钱我拿上就行。他说办理贷款需要预先支付信用社2年贷款利息共23670元，让我把利息支付后，他再以毕某某名义贷出款来给我，政府也会把该利息返还。因为他是信用社员工，我就相信了他，和朋友借了23670元给了他，他给我打了收据。后来苏某某以各种理由推脱，之后就联系不上了，我被他骗了。
5、证人刘某甲的陈述及苏某某出具的借条证实：2014年10月20日左右，我母亲常某某给我打电话说某信用社的正式员工苏某某办银行贷款业务，业务周转需要借钱，能给高利息。我妈让我把手里10万元拿出来，我说不过她，就拿钱给了她，苏某某过来拿上钱后打了11万的欠条，说是给1万好处费。
6、证人李某某的证言证实：2014年5月至2016年10月我担任某信用社主任，全面负责信用社日常工作。期间被告人苏某某是信贷员，负责客户贷款的前期调查。我来信用社工作后就没有政府针对蔬菜大棚的专项贷款了，毕某某之前在信用社有过贷款记录，2015年8月左右我没有见过毕某某办理贷款的任何手续，且按照正常流程，苏某某根本不可能为毕某某办下该16万元贷款项目来。2015年10月开始苏某某便经常不来上班了，2016年9月高平市信用联社批准苏某某辞职。
7、证人毕某某的证言证实:我没有在村上经营过蔬菜大棚，2015年的时候也没有通过苏某某在某信用社办理过蔬菜大棚专项贷款，他曾经以我的名义在该信用社办理过贷款，到现在都没有还清。
8、证人牛某某、张某某、司某某、许某某、邵某某的证言、辨认笔录及毕某某于某信用社的贷款记录截图证实：牛某某和苏某某都是某信用社的信贷员，负责调查贷款人的信贷情况，其两人曾在2014年1月份负责给毕某某贷款了6.5万元，张某某为担保人。后来因为拖欠，牛某某找毕某某催问贷款的事时，毕某某说所贷的钱都被苏某某拿走了。某信用社2010年后没有蔬菜大棚专项贷款项目。
2013年底开始，苏某某与牛某某、司某某进行网络赌博，且经常在许某某及邵某某家中赌博，持续了很长时间，赌输很多钱。
9、证人赵某的证言证实：2015年8月份一天，刘某某去我家说苏某某正在给他办贷款，还差2.4万元就能办成，和我借钱。我从晋城银行取了2.4万元现金交给了他，他说最多十天就能办下该贷款，结果根本没有办下来。
10、证人冯某某的证言证实：被告人苏某某是我外甥。2015年秋天，我听苏某某母亲和我说过，苏某某借走刘某某2万余元。
11、被告人苏某某供述：我2011年至2015年10月在某信用社任信贷员，负责信用贷款相关事宜。2014年至2015年，我因为网络赌博输了30-40万，其中大量的赌债。
2014年我因为赌博，欠下网络出分之人的大量欠款，我分两次找到刘某某母亲常某某借钱，承诺给他高额的利息，没有说用途，因为我在信用社上班，她也就相信我了，借给我后，我打欠条后拿着钱用于赌博和还赌债了，归还部分后，还欠7.5万元。
2015年8月份，刘某某资金短缺，因为不符合贷款条件贷不了款，我谎称政府有蔬菜大棚的专项补贴贷款，便虚构朋友毕某某经营蔬菜大棚的事实，我可以毕某某名义贷出款来给刘某某，称该信用贷款需要提前支付利息，刘某某给了我钱后，我打了23670元的欠条，后全部用于还赌债。
12、被告人苏某某的常住人口基本信息。
本院认为，被告人苏某某以非法占有为目的，虚构业务周转需要资金等事实，隐瞒真相，骗取他人现金共计98670元，数额巨大，其行为构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任，并责令其退赔被害人损失。高平市人民检察院起诉指控被告人苏某某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。
被告人苏某某明知自己无收入来源及偿还能力，将被害人常某某钱款挥霍于违法活动，用于赌博、偿还赌债，以致无法归还，主观上具有诈骗财物的犯罪故意和非法占有目的，应认定为诈骗行为；苏某某辩称所骗刘某某钱款数额中包括利息，与查明的事实不符。对苏某某相关辩解意见不予采纳。
被告人苏某某到案后如实供述部分犯罪事实，量刑时予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人苏某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月3日起至2021年2月2日止；罚金款自判决生效后一个月内缴纳）
二、责令被告人苏某某退赔被害人损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王树青
人民陪审员 常文武
人民陪审员 张 路
二〇一七年十二月十五日
法官助理李孟轩
书记员程倩