大连经济技术开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0291刑初288号
公诉机关大连经济技术开发区人民检察院。
被告人龚见，男，1989年8月2日出生，住安徽省淮南市（户籍所在地：安徽省凤台县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
辩护人关业彤，辽宁金宗律师事务所律师。
被告人刘幼学，男，1993年1月25日出生，住湖北省嘉鱼县（户籍所在地：湖北省嘉鱼县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月25日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年2月4日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
辩护人杨志强，辽宁政德律师事务所律师。
被告人谢如丰，男，1989年5月28日出生，汉族，初中文化，无职业，住安徽省淮南市（户籍所在地：安徽省淮北市濉溪县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
辩护人徐红梅，辽宁晟大律师事务所律师。
辩护人王慧，辽宁晟大律师事务所律师。
被告人龚喜，男，1996年3月2日出生，住安徽省淮南市淮河新城（户籍所在地：安徽省凤台县）。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月29日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
辩护人许波，安徽舜耕山律师事务所律师。
被告人袁保禄，男，1990年3月6日出生，住址及户籍所在地：黑龙江省伊春市上甘岭区。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年1月14日被大连市公安局经济技术开发区分局刑事拘留，同年2月4日被该局执行逮捕。现羁押于大连经济技术开发区看守所。
辩护人董文波，辽宁乾开律师事务所律师。
大连经济技术开发区人民检察院以大开检诉刑诉[2016]259号起诉书指控被告人龚见、刘幼学、谢如丰犯妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、被告人龚喜、袁保禄犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。大连经济技术开发区人民检察院检察员李迪、被告人龚见及辩护人关业彤、被告人刘幼学及辩护人杨志强、被告人谢如丰及辩护人徐红梅、王慧、被告人龚喜及辩护人许波、被告人袁保禄及辩护人董文波到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2015年9月，被告人龚见在网上结识了网名分别为“大师兄”、“二师兄”（具体身份均不详）的网友，明知二人购买银行卡系用于从事转移赃款等违法犯罪活动，仍然为其收购大量银行卡。被告人龚见又雇佣被告人刘幼学、龚喜、谢如丰等人为其工作。被告人龚见负责联络“大师兄”、“二师兄”收付相关钱款，被告人龚喜负责收发银行卡快递、查验轨道码、验卡等工作；被告人谢如丰负责开车、收发银行卡快递、验卡等工作；被告人刘幼学负责收发银行卡快递及编辑文档等工作，并用自己的身份证办理了10余张银行卡，其中被告人刘幼学一张卡号为621691020766××××的民生银行卡于2015年11月17日汇入施某被骗钱款122.8万元，被告人龚见、刘幼学、谢如丰帮助“大师兄”、“二师兄”将该笔赃款中的70余万元转出。2016年1月28日15时许，侦查人员在安徽省淮南市淮河新城13-2-304室将被告人龚见、刘幼学、谢如丰、龚喜抓获，并当场搜查扣押1648张银行卡，其中约500张银行卡系被告人谢如丰在江苏省昆山市“小黑”（具体身份不详）处购买，其余银行卡是“大师兄”、“二师兄”在购买后让卖方邮寄给被告人龚见，被告人龚见安排被告人刘幼学、谢如丰、龚喜等人收取并进行验卡、查验轨道码、编辑文档等工作，后由被告人龚见将编辑好的文档转发给“大师兄”、“二师兄”。被告人龚见从“大师兄”、“二师兄”处获取好处费60000余元，被告人刘幼学获取好处费8000余元，被告人谢如丰获取好处费10000余元。
2015年11月，被告人袁保禄在网上结识名为“大师兄”的网友，被告人袁保禄明知其购买银行卡系用于从事转移赃款等违法犯罪活动，仍为其收购200余张银行卡，获利约为100000元。
公诉机关认为，被告人龚见、刘幼学、谢如丰的行为已构成妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、被告人龚喜、袁保禄的行为已构成妨害信用卡管理罪，应依法判处。
被告人龚见对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人龚见辩护人的主要辩护意见：虽然龚见的行为在妨害信用卡管理罪相对本案其他被告人所起的作用是主要的，但其也是受雇于人。应认定龚见在妨害信用卡管理罪中属于从犯。掩饰、隐瞒犯罪数额，公诉机关认定数额为122.8万元，只有70余万的款项被大师兄、二师兄转走，其他的50万元仍然在该卡中，该部分转入的50万元他们也并不知情，因此这50万元不应视为龚见本人掩饰、隐瞒犯罪的数额，应以70万元予以认定。在掩饰、隐瞒犯罪所得案件中，龚见处于从属地位，属于帮助犯，到案后如实供述案件事实，没有前科劣迹，属初犯，希望法院对其公正判决。
被告人刘幼学对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人刘幼学辩护人的主要辩护意见：对于刘幼学构成妨害信用卡管理罪的罪名无异议，刘幼学参与的犯罪只是在数量较大的限额内；对被告人刘幼学构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪罪名无异议，刘幼学对银行卡没有支配权。在实施妨害信用卡管理罪的过程中，被告人刘幼学在该犯罪行为中所处的地位应是最低、所起作用最小，在掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪过程中刘幼学始终处于被动地位，不具备明知的犯罪故意，因此在该犯罪行为中刘幼学地位是从属的，所起作用也是辅助的，依法应认定为从犯。刘幼学到案后如实供述自己的全部犯罪行为，依法应从轻处罚。刘幼学在二个犯罪行为中不具备主观恶性，在此之前一贯表现良好，无前科劣迹，此次犯罪也是初犯、偶犯，庭审中自愿认罪、悔罪，请法院予以从轻处罚。
被告人谢如丰对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人谢如丰辩护人的主要辩护意见：根据本案事实，被告人谢如丰在两起犯罪中所起的作用较小，主观恶性小，系从犯。关于妨害信用卡管理罪，被告人谢如丰只负责少批量的验卡，收购少量的银行卡，在整个犯罪活动中参与实施少量的犯罪行为，对掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪数额应是70万元，而不是122.8万元。在本罪中，被告人谢如丰只是负责开车接送其他犯罪嫌疑人，未实施具体的犯罪行为。被告人谢如丰到案后如实供述自己及同案犯共同犯罪事实，并且当庭自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。
被告人龚喜对起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人龚喜辩护人的主要辩护意见：龚喜的犯罪情节较轻。其所起的作用仅仅为持卡人在验卡过程中提供了服务，不管卡的数量是多少，都不能按照数额巨大的情节予以考虑。龚喜犯罪情节轻微，认罪态度好，当庭自愿认罪，系从犯，应从轻、减轻或免予处罚。请法院对龚喜免予刑事处罚。
被告人袁保禄对于起诉书指控的罪名及犯罪事实均无异议。
被告人袁保禄辩护人的主要辩护意见：袁保禄犯罪情节轻微、认罪伏法、到案后如实供述、诚恳悔罪，无前科劣迹，属于初犯，请法庭判处被告人缓刑。
本院经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。
另查明，被告人龚见从“大师兄”、“二师兄”处获取好处费60000元，分给被告人刘幼学8000元、被告人谢如丰10000元。本案审理过程中，被告人龚见、谢如丰、刘幼学在亲属的帮助下退缴全部违法所得。
上述事实，有公诉机关提供的户籍证明、案件来源、抓捕经过、搜查笔录、扣押清单、袁保禄手机内存照片、接受证据材料清单、报案材料（银行业务回执、被害单位情况说明、刑事逮捕命令、交保处完成证明、资产冻结执行书等）、银行交易流水、公安机关关于赃款去向的情况说明及流程图、证人赵开荣、韩磊证言、被告人龚见、刘幼学、谢如丰、龚喜、袁保禄供述和辩解、现场勘验检查工作记录、监控录像光盘等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人龚见、刘幼学、谢如丰、龚喜、袁保禄非法持有他人信用卡，数量巨大，破坏了金融管理秩序，已构成妨害信用卡管理罪；被告人龚见、刘幼学、谢如丰明知是犯罪所得赃款，而予以掩饰、隐瞒，数额巨大，妨害了社会管理秩序，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名成立。被告人龚见、刘幼学、谢如丰、龚喜在妨害信用卡管理罪中系共同犯罪，被告人龚见、刘幼学、谢如丰系掩饰、隐瞒犯罪所得罪中系共同犯罪，应按照各自参与的犯罪事实予以处罚。根据犯罪地位和各被告人在共同犯罪中所起的作用和参与程度，在妨害信用卡管理罪中，被告人龚见系主犯，被告人刘幼学、谢如丰、龚喜系从犯，对被告人刘幼学、谢如丰、龚喜予以从轻处罚；在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中，被告人龚见、刘幼学系主犯，被告人谢如丰系从犯，对被告人谢如丰予以从轻处罚。被告人龚见、刘幼学、谢如丰均系一人犯数罪，予以数罪并罚。被告人龚见、刘幼学、谢如丰、龚喜、袁保禄到案后，均如实供述犯罪事实，当庭自愿认罪，均予以从轻处罚。被告人龚见、谢如丰、刘幼学退缴了全部违法所得，酌情予以从轻处罚。被告人龚见、谢如丰的辩护人关于掩饰、隐瞒犯罪数额为70万元的辩护意见，与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人刘幼学的辩护人关于被告人刘幼学在掩饰、隐瞒犯罪所得罪中系从犯的辩解意见，根据查明的事实，被告人刘幼学系本案掩饰隐瞒犯罪中所用银行卡的所有人，其按照他人指使完成了银行卡内资金的流转，在犯罪中起到主要作用，对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人龚见犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2022年7月28日止。罚金已预缴）；
被告人刘幼学犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元五千元，两罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币五万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月25日起至2022年1月24日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）；
被告人谢如丰犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元，两罪并罚，决定执行有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2021年4月28日止。罚金已预缴）；
被告人袁保禄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2020年1月13日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳）；
被告人龚喜犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月29日起至2019年1月28日止。罚金已预缴）；
二、被告人龚见、刘幼学、谢如丰分别退缴至本院的违法所得人民币42000元、8000元、10000元均予以没收，上缴国库；继续追缴被告人袁宝禄违法所得人民币100000元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 王 前
人民陪审员 王者安
人民陪审员 叶红梅
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 沈 忱
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的；
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。