广东省深圳市福田区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）深福法刑初字第1350号
公诉机关深圳市福田区人民检察院。
被告人侯某，户籍所在地：湖南省株洲市芦淞区，暂住深圳市宝安区，无固定职业。因信用卡诈骗嫌疑，于2015年3月24日被抓获并羁押，当日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月28日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人祝吉军，广东德纳律师事务所律师。
辩护人王芬，广东德纳律师事务所实习律师。
被告人彭某，户籍所在地：湖南省益阳市资阳区，在深圳市无固定职业及住所。因信用卡诈骗嫌疑，于2015年3月24日被抓获并羁押，当日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月28日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人郑世永，广东耀中律师事务所律师。
被告人关某，户籍所在地：广东省阳江市江城区，暂住广东省珠海市香洲区，无固定职业。因信用卡诈骗嫌疑，于2015年4月11日被抓获并羁押，当日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年4月28日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人卢方，北京市地平线（深圳）律师事务所律师。
辩护人赵松，北京市地平线（深圳）律师事务所律师。
被告人张某，户籍所在地：广东省阳江市阳春市环城北路**号*幢***房，无固定职业。因信用卡诈骗嫌疑，于2015年6月4日被抓获并羁押，当日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年6月26日被深圳市公安局福田分局逮捕。现羁押于深圳市福田区看守所。
辩护人容文豪，北京市东元（深圳）律师事务所律师。
深圳市福田区人民检察院以深福检刑检刑诉（2015）1605号起诉书指控被告人侯某、彭某、关某、张某犯信用卡诈骗罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，于2015年9月23日公开开庭审理了本案。深圳市福田区人民检察院指派检察员刘洁出庭支持公诉。被告人侯某、彭某、关某、张某及辩护人祝吉军、王芬、郑世永、卢方、赵松、容文豪到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2015年1月27日，被告人侯某、彭某伙同被告人关某、张某以民生银行信用卡可以办理贷款为由，欺骗中介郭某在网络上召集需要贷款客户，后由郭某将被害人带至本市福田区祥云天都世纪夏日酒店，被告人侯某假冒民生银行工作人员并获取被害人的信用卡、密码及绑定的手机卡，四名被告人分工通过拨打信用卡中心客服电话提升信用卡额度后再使用被害人的信用卡非法取现获利。
经查，被告人侯某、彭某利用骗取的被害人李某峰的民生银行信用卡（62×××48）于2015年1月27日在深圳柜员机取现人民币12000元，通过POS机刷卡套现人民币4300元。被告人关某、张某利用骗取的被害人颜某甲的民生银行信用卡（54×××50）在澳门刷卡套现折合人民币12047.72元。
2015年3月24日，民警在深圳北站将被告人侯某、彭某抓获；2015年4月11日，民警在珠海市将被告人关某抓获；2015年6月4日，民警在阳江市阳春市将被告人张某抓获。
公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述及辩解、被害人陈述、现场勘查笔录、视听资料等证据以证实上述事实。公诉机关据此认为被告人侯某、彭某、关某、张某的行为已构成信用卡诈骗罪，提请本院依法判处，并建议对被告人侯某判处八个月以上一年六个月以下有期徒刑，并处罚金；对被告人彭某、关某、张某判处六个月以上一年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人侯某、彭某、关某、张某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，并当庭认罪，请求法庭从轻处罚。
辩护人祝吉军辩称：1、被告人诈骗数额不大，犯罪后被及时抓捕归案，没有造成很大的社会危害性，其主动、完整供述整个作案过程，积极配合公安机关查清案件事实，认罪态度好，有真诚的悔罪表现，请法庭在量刑时酌情从轻或减轻处罚；2、被告人系初犯、没有犯罪前科；3、被告人家中尚有刚满一岁的小孩需要抚养，其作为家庭支柱，犯罪行为已经使整个家庭遭受了沉重的精神和经济负担；4、依据被告人的犯罪情节、社会危害性及其认罪态度、庭审表现等，希望法庭对被告人从宽处理，建议适用缓刑并处罚金。
辩护人郑世永辩称：1、被告人彭某只和侯某取款12000元行为构成共同犯罪，且处于次要地位，仅仅是辅助作用；2、被告人彭某没有犯罪前科，是初犯；3、被告人彭某认罪、悔罪态度好；4、被告人彭某因一时贪念实施了犯罪，请求法庭考虑其坦白的态度和悔罪表现，对其从轻处罚。
辩护人卢方、赵松辩称：1、关某不应对侯某实行过限的行为承担刑事责任；2、无证据证明关某等人冒用被害人颜某甲尾号9051信用卡的行为，违反被害人颜某甲的意志，该证据链条上瑕疵的利益应归于关某等被告人；3、在本案中，关某仅起次要或辅助作用，居于从犯地位；4、关某具有坦白情节，依法可从轻处罚；5、关某当庭认罪悔罪，无前科劣迹，系初犯、偶犯，请法庭酌情考虑，从轻处罚。
辩护人容文豪辩称：1、被告人张某属于从犯，犯罪数额不大，并且积极主动向法院退赃，社会危害性并不大；2、被告人张某属于初犯、偶犯，主观恶性较小；3、被告人张某自愿认罪，悔罪态度良好；4、请求法庭对被告人张某从轻或减轻处罚，并建议对其判处六个月有期徒刑并适用缓刑，大幅减轻或免除罚金。
辩护人祝吉军提供了被告人侯某妻子的病历材料、小孩的出生医学证明复印件作为证据。
经审理查明：2015年1月27日，被告人侯某、彭某伙同被告人关某、张某以民生银行信用卡可以办理贷款为由，欺骗中介郭某在网络上召集需要贷款客户，后由郭某将被害人带至本市福田区祥云天都世纪夏日酒店，被告人侯某假冒民生银行工作人员并获取被害人的信用卡、密码及绑定的手机卡，四名被告人分工通过拨打信用卡中心客服电话提升信用卡额度后再使用被害人的信用卡非法取现获利。
经查，被告人侯某、彭某利用骗取的被害人李某峰的民生银行信用卡（62×××48）于2015年1月27日在深圳柜员机取现人民币12000元，通过POS机刷卡套现人民币4300元。被告人关某、张某利用骗取的被害人颜某甲的民生银行信用卡（54×××50）在澳门刷卡套现折合人民币12047.72元。
2015年3月24日，民警在深圳北站将被告人侯某、彭某抓获；2015年4月11日，民警在珠海市将被告人关某抓获；2015年6月4日，民警在阳江市阳春市将被告人张某抓获。
本案审理期间，被告人家属于2015年9月23日向本院退赃，其中被告人侯某的家属退赃人民币8000元，被告人彭某的家属退赃人民币8000元，被告人关某的家属退赃人民币6025元，被告人张某的家属退赃人民币6025元。
公诉机关指控的上述事实清楚，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：1.书证：被告人身份材料，银行交易记录，住宿登记材料，通话记录，抓获经过，情况说明材料等；2.证人证言：证人郭某、李某甲的证言；3.被害人陈述：被害人李某乙、夏某、方某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人侯某、彭某、关某、张某的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录：现场勘查笔录、现场图和现场照片，辨认笔录；6.视听资料：取款机监控录像等。证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人侯某、彭某、关某、张某无视国家法律，结伙冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的罪名成立。在共同犯罪中，被告人侯某起主要作用，系主犯；被告人彭某、关某、张某起次要辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人侯某、彭某、关某、张某当庭均如实供述犯罪事实，认罪悔罪态度较好，依法可从轻处罚。被告人家属积极退赔，依法可从轻处罚。辩护人的相关辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人侯某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月24日起至2015年11月23日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
二、被告人彭某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月24日起至2015年10月23日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
三、被告人关某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月11日起至2015年11月10日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
四、被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月4日起至2016年1月3日止；罚金于本判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）
五、被告人家属退赔的赃款其中人民币16000元发还被害人李纪锋，人民币12050发还被害人颜海波。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵 航
人民陪审员 张 小 娜
人民陪审员 曾 彩 荣
二〇一五年九月二十九日
书 记 员 翁雅玲（代）