河南省临颍县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1122临初15号
公诉机关临颍县人民检察院。
被告人蔡某甲，男，汉族，务工。
临颍县人民检察院以漯临检公诉刑诉（2016）8号起诉书指控被告人蔡某甲犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月25日公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员李尹、张靖出庭支持公诉，被告人蔡某甲到庭参加诉讼，现已审理终结。
临颍县人民检察院指控：被告人蔡某甲在中国农业银行陈庄乡营业所当信贷员期间帮亲戚朋友贷款，因没钱偿还到期贷款：1、2009年8月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同村被害人李某丙10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款。
2、2010年5月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同乡大蒋庄的被害人吴某40000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款。
3、2011年2月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同村被害人李某丁10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款。
4、2011年7月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取被害人蔡某乙10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款。
2011年下半年，被告人蔡某甲去北京后，一直未与4名被害人联系，也未归还欠款。直到蔡某甲被抓铺归案后，2015年8月6日蔡某甲女儿蔡向红将7万元全部退还给4名被害人，并得到4名被害人的谅解。
公诉机关认为：被告人蔡某甲以非法占有为目的，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取四名被害人7万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人蔡某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议。
经审理查明，被告人蔡某甲在中国农业银行陈庄乡营业所当信贷员期间帮亲戚朋友贷款，因没钱偿还到期贷款，以虚构事实的方法骗取下列人员共计70000元用于偿还其在中国农业银行陈庄乡营业所贷款：1、2009年8月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同村被害人李某丙10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款，只支付了被害人李某丙一年利息600元。
2、2010年5月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同乡大蒋庄的被害人吴某40000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款，只支付了被害人吴某一年利息2400元。
3、2011年2月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取同村被害人李某丁10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款。
4、2011年7月份，被告人蔡某甲以邮政物流集资款利息高（年利率6厘）的名义骗取被害人蔡某乙10000元，后蔡某甲将该笔款项用于偿还自己在中国农业银行陈庄乡营业所的贷款而未存入邮政物流集资款，只支付了被害人蔡某乙利息180元。
2011年下半年，被告人蔡某甲外出打工一直未与四名被害人联系，也未归还欠款。直到蔡某甲被抓捕归案后，2015年8月6日蔡某甲女儿蔡向红将7万元全部退还给四名被害人，并得到四名被害人的谅解。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被告人蔡某甲供述，大概5、6年前的时候我在农业银行陈庄乡营业所干信贷员时贷了一笔钱，然后我把钱借出去了，后来找借款人多次没有要回来，眼看着还款时间就要到了，贷款还不上很着急。我就以信贷员的身份找到吴某给她说：“我这有一笔邮政物流的农资品集资款，他们的利息很高，是六厘，你把钱存到我这，每月可以吃这六厘的利息”。第二天吴某给我了40000元钱，我拿着她的40000元钱没有给她存，而是直接还到我农业银行陈庄乡营业所的贷款上了。
我在3、4年前诈骗李某丙10000元也是以邮政物流集资款的名义，我拿着他的10000元钱没有给他存，而是直接还到我农业银行陈庄乡营业所的贷款上了。
我在3年前找到李某丁，以邮政物流集资款的名义拿他10000元钱没有给他存，而是直接还到我农业银行陈庄乡营业所的贷款上了。
我还在3年前找到蔡某乙，还是以邮政物流集资款的名义，我拿他10000元钱没有给他存，而是直接还到我农业银行陈庄乡营业所的贷款上了。
在我去北京之前，我给以上四人出着利息（从别人处借的），我给他们说是存到邮政物流上的利息。2011年我去的北京，一是为我老婆看病，另一方面我还不起我欠的外账了。到了北京后我就没有还过他们四人的帐，也没有委托他人还过钱。后来我老婆出院后，我虽然找到了工作，但我的工资也只能够维持我和老婆的生活。
2、被害人李某丙陈述，蔡某甲对我说他资金紧张问我是否放的有钱。我说我在邮政储蓄那里存了1万元钱。他说钱存在他那里利息高，并说利息是6厘，我把1万元存款单交给他，他给我打了一张收条，写的是物流集资款。一年到期后他老婆给我600元的利息。第二年问他要钱找不到他了，因为是一个村的就没有报案。
3、被害人吴某陈述，2010年5月份，陈发岭的妻子吕双找到我问有没有闲钱，我说我儿子放到家里有钱，吕双说：“你放那么多钱干啥，不稳当，钱放到我这吧。”第二天晚上蔡某甲到我家，我丈夫蒋文学也在家里。蔡某甲对我们说：“你的钱放我这，邮政物流集资款利息高，6厘，你啥时候用啥时候给你，你儿子和我儿子都是一个单位上班，你还不放心？”我说我儿子买房子的时候你得给我，蔡某甲说放心吧。我把4万元交给他，他给我写了张物流集资款条，条上写明蒋文学存物流集资款，一年期利率6厘。到2011年5月25日，蔡某甲给我了2400元的利息。2012年8月份，我儿子买房子需要钱，我找蔡某甲想把钱取出来，打他手机他不接，我去他们村才知道他跑了。我们两家关系一直不错，想着他不会跑，所以当时没有报案。我丈夫蒋文学去年去世了。
4、被害人蔡某乙陈述，2010年7月份，蔡某甲找我问有钱没有？存在他那里物流上，一年给我6厘年息。我一听比存银行的利息高我给了他3000元钱，2011年7月份他给我180元的利息。他说有钱还存物流上，因为他已经给我了一年的利息，我就更相信他了，当天我又凑了7000元给他。他给我打了1万元钱的物流款条，还是年息6厘的利息，到2012年7月12日到期，经办人蔡某甲。2012年我听说蔡某甲跑了就找他。
5、证人李某甲、李某乙证明，证明了其父亲李某丁生前交给蔡某甲1万元存款的事实。
6、临颍县邮政局证明，我局自开办物流业务以来从未委托任何单位和个人征收集资款。
7、被告人蔡某甲给4名被害人出具的收据。
8、临颍县公安局扣押决定书、扣押清单及发还清单。
9、被害人及被害人家属出具的谅解书，表示不再追究被告人蔡某甲的刑事责任。
10、案件来源及抓获经过。
11、被告人蔡某甲的户籍证明及违法记录查询单，证明蔡某甲无犯罪前科。
上述证据材料经当庭举证、质证、查证属实，足以认定。
本院认为，被告人蔡某甲以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取四名被害人人民币70000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人蔡某甲犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人蔡某甲在到案后能如实供述自己的罪行，庭审期期间认罪态度较好，且其亲属已对四名被害人将被骗款项予以退赔，并取得四名被害人对被告人的谅解，对其判处缓刑不致在危害社会。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十五条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
被告人蔡某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金5000元。
（缓刑考验期自判决生效之日起计算，所处罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 臧跃峰
代理审判员 鲁远卓
人民陪审员 乔广磊
二〇一六年二月四日
书 记 员 刘保雷