山东省郯城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）郯刑初字第393号
公诉机关山东省郯城县人民检察院。
被告人于景先，原港上镇信用社信贷员，2011年被辞退。因赌博于2011年5月27日被郯城县公安局行政拘留十日。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月12日被郯城县公安局刑事拘留，2015年1月16日被逮捕。现羁押于郯城县看守所。
辩护人丁凤飞，山东鹏举律师事务所律师。
山东省郯城县人民检察院以郯检刑诉（2015）345号起诉书指控被告人于景先犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审�了本案。郯城县人民检察院指派检察员李孟琳出庭支持公诉。被告人于景先及其辩护人丁凤飞到庭参加诉讼。现已审理终结。
郯城县人民检察院指控，被告人于景先曾担任港上信用社信贷员，帮助周围村民办理存贷款业务，取得周围村庄村民信任，在帮助村民办理存贷款业务期间，其向群众宣传介绍其吸收存款利息高。自2006年以来，被告人于景先未经有关部门批准，以高于银行利息（月息0.8%-1%）为诱饵，非法吸收叶某甲等72名村民存款822.49万元，并给部分村民出具借条。其中吸收存款投资61万元用于叶琳琳经营存沙；为赚取每年10万元的好处费，借给郯城县港上镇郎里中村于某乙将近158多万元经营公司。2010年之后因于某乙公司经营不善，仅归还于景先28万余元，致使其他借款无法收回。于景先为周转资金，继续吸收周围群众存款，致使最后资金链断裂。至案发时�尚有36名群众的252.4万元存款无法收回。2014年11月29日，被告人于景先到郯城县公安局港上派出所投案。
针对上述指控，公诉机关提供了借条、借款协议、银行交易明细等书证；被害人叶某甲等人陈述；被告人于景先的供述与辩解；户籍证明；抓获经过等证据予以证实。公诉机关认为，被告人于景先在未经有关部门批准的情况下，以高息为诱惑向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，请求我院依法惩处。
被告人于景先辩称李德伟的30万元，是李德伟还其的存沙钱，其记在账本上。
辩护人丁凤飞提出的辩护意见是：1、指控的犯罪数额不准确，应扣除被告人于景先的亲戚王某甲、王某乙、郑锦玉、于某丙的数额。2、被告人于景先系自首，�议法庭对其从轻处罚。
经审理查明，被告人于景先曾担任港上信用社信贷员，帮助周围村民办理存贷款业务，取得周围村庄村民信任，在帮助村民办理存贷款业务期间，其向群众宣传介绍其吸收存款利息高。自2006年以来，被告人于景先未经有关部门批准，以高于银行利息（月息0.8%-1%）为诱饵，非法吸收叶某甲等71名村民存款792.49万元，并给部分村民出具借条。其中吸收存款投资61万元用于李某甲经营存沙；为赚取每年10万元的好处费，借给郯城县港上镇郎里中村于某乙将近158多万元经营公司。2010年之后因于某乙公司经营不善，仅归还于景先28万余元，致使其他借款无法收回。于景先为周转资金，继续吸收周围群众存款，致使最后资金链断裂。至案发时，尚有36名群众的252.4万元存款无法收回。2014年11月29日，被告人于景先到郯城县公安局港上派出所投案。
上述事�，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人陈述
（1）被害人叶某甲陈述证明，于景先曾是郯城县港上信用社聘任的信贷员，2011年之后就不干了。其从2007年开始在于景先处存钱，时存时支。因为于景先威信很高，平时关系很好，于景先给他的利息比银行稍微高点，于景先都给他打了收条，利息是月息一分，以前的账都算完了，后来的16万没给其利息。于景先把这些钱放给于某乙在上海做生意。
（2）被害人叶某乙陈述证明，于景先曾是郯城港上信用社聘任的信贷员。2014年3月份其把2.1万元让于景先存到港上信用社，于景先存在自己手里了。
（3）被害人叶某丙陈述证明，其在于景先手里存了1万元，一万元每月利息80元。
（4）被害人叶某丁陈述证明，其在于景先手里存了4万元，于景先给其打了借条，约定利息八厘。
（5）被害人宋�陈述证明，于景先让其存钱，并称随用随取。其在于景先那里存了4.7万元，借条上的利息是八厘。
（6）被害人姜某陈述证明，于景先之前是信用社聘用的信贷员。其从2013年12月开始在于景先手里存款2.8万元。于景先称在自己手里存钱比在信用社、银行利息高，村里人一般都在于景先手里存钱。于景先经常告诉村民在自己手里存钱利息高，周围村民都知道，所以她就在于景先那里存了。于景先给她1万元一年1000元的利息，存钱时于景先给她写了借条。
（7）被害人于某丙陈述证明，其和于景先是庄邻关系，其是于景先本家的叔。于景先之前是信用社聘任的信贷员。其在于景先那里存了6万元。于景先答应给他每月利息1分，比银行高一点。他在于景先那里存钱是因为和于景先关系很好，利息也比银行稍微高一点。存钱时于景先给他写了借条。其从2012年就开始存，到期给付利息，每年到期换借条，时存时支。
（8）被害人于某丁陈述证明，2014年其打工挣了5000元，于景先知道后让其存钱，给他写了借条，每月利息40元。其以前在于景先那里存过钱，有时支有时存。
（9）被害人王某丙陈述证明，其在于景先手里存10万元，月息一分的利息。于景先给他打借条。现在于景先还欠其6万元。
（10）被害人于某戊陈述证明，其在于景先那里存过4000元，于景先在港上干信贷员，周围村民都到于景先那里存钱，因为利息高。钱还给他了。
（11）被害人刘某甲陈述证明，2014年其在于景先那里存了1000元。因为于景先是信用社的临时工，于景先声称存钱比银行利息高，是1分的利息。其在于景先那存了三个月左右，于景先就还给他了。
（12）被害人刘某乙陈述证明，因为于景先之前一直在港上信用社干信贷员，周围村民都到于景先那里存钱。存�时于景先声称在自己手里存比在银行利息高，一般都是一分的，这事周围的村民都知道。其丈夫于慎爱经常在于景先那里存钱，随时存随时支，于景先给利息。最后一次存的4万元于景先没还。
（13）被害人于某己陈述证明，于景先声称在自己手里存钱利息高，其多次把钱存给于景先，于景先给其写了共计6.8万元的借条。
（14）被害人叶某戊陈述证明，2013年春其在于景先那里存过3万元，因为于景先之前一直在港上信用社干信贷员，周围村民都到于景先那里存钱。于景先说在自己那里存比在银行利息高，一般都是一分的，这事周围的村民都知道。但是给他的利息是每月一厘。存钱只给借条没有正式收据，半年后于景先把钱还给他了。
（15）被害人于某庚陈述证明，因为于景先在港上干信贷员，存钱给8厘的月息，周围的村民都知道，其在于景先处存了2次2万元，最后一次2万元没有还给他。
（16）被害人叶某己陈述证明，于景先之前在港上干信贷员，在于景先处存钱比银行利息高。其存了1万元，后来还给他了。
（17）被害人王某丁陈述证明，2014年其在于景先处存了11万元，三个多月后就要回来了。因为于景先干信贷员，答应给存钱的老百姓一分的利息，周围的几个村都知道，钱一般都是在于景先手里存的。
（18）被害人陈某陈述证明，其从2005年至2008年，其在于景先处先后存了七万元，连本带息还了。
（19）被害人倪某甲陈述证明，因为于景先干过信贷员，在于景先处存款比银行利息高，周围群众都在于景先处存钱。其老伴叶如臣在于景先处存了2万，后来要回来了。
（20）被害人于某辛陈述证明，在于景先处存款比银行利息高，其在于景先处存了1万元，利息给了1000元。后来这1万元要回来了。
（21）被害人王某戊陈述证�，其在于景先处存过10万元每月按1000元给付利息，还没给利息。以前于景先用过他的钱，都还清了。
（22）被害人李某乙陈述证明，以前于景先在港上信用社干信贷员，其在于景先处存过37万元。以前其借给于景先10多万元，最后连利息都给他了。
（23）被害人吴某陈述证明，2014年其丈夫于景坡在于景先那里存了2万元，利息将近一分。2万元本息都没给。
（24）被害人王某己陈述证明，之前于景先用过他的钱都还清了。2014年他先后在于景先处存入30万元，于景先给他打了欠条，月息一分的利息。这30万元没还。
（25）被害人王某庚陈述证明，其在于景先那里存了二三次钱，三四年前分别存了10万元、5万元，于景先把本金和利息都给他了，最后一次6万元的本金和利息都没有给他。他只记得这二十多万。
（26）被害人张某甲陈述证明，于景先让她把5万元放在自己那�存高利贷，给她写了欠条，到现在还未还。
（27）被害人刘某丙陈述证明，其几年前都在于景先手里存钱，后来在于景先手里存了13万元，月息一分。于景先给其打了欠条，没有还钱。
（28）被害人李某丙陈述证明，于景先之前在港上干信贷员，其在于景先那里存过钱，于景先还给他了。
（29）被害人于某壬陈述证明，于景先系其侄子，因为于景先干过信贷员，周围群众都在其处存钱，就在于景先那里存了1万元。
（30）被害人于某癸陈述证明，其在于景先手里存过多次钱，存过一次10万元，后来支出来了。
（31）被害人周某陈述证明，其在于景先手里存了两次钱，几年前存过1万多元，年息10%，去年存了2.5万元。于景先现在还欠其1万元和利息。
（32）被害人倪某乙陈述证明，其在于景先手里存过好几次钱，时存时取共有几十万。还有14万元于景先没有还给他。
�33）被害人王某辛陈述证明，其在于景先手里存了3万元钱，存过好几年，后来还给他了。
（34）被害人王某甲陈述证明，其在于景先那里存过钱，大约有十多次，于景先现在还欠其20万元。每月给其1分利息。
（35）被害人张某乙陈述证明，其丈夫王先美在于景先那里存过4万元，利息9厘。
（36）被害人王某壬陈述证明，其在于景先那里存过多次钱，约20多万，钱都还了。
（37）被害人王某癸陈述证明，其在于景先手里一共存了8万元，利息1分，钱没有还给他。
（38）被害人王某乙陈述证明，其在于景先那里存过两次钱，一次是5万元，2014年6月份存的12万没还给他，利息每月1分。
2、证人证言
（1）证人于某甲证言证明，2014年11月29日于景先从包里拿出药想死。于景先对其说给于某乙使了235万元，垫付利息五年多，一共欠老百姓的钱达300多万元，窟窿太大补不过来�其给于景先做工作去投案自首。
（2）证人于某乙（小名于苏龙）证言证明，其在被逮捕之前一直在做体育塑胶跑道。2006年之后其资金短缺，于景先帮他投资了一部分钱。于景先认为他的生意很挣钱，为了挣钱盈利，就投资入股，到2009年不再投资，于景先从2006年至2008年年底，连本带利、分红共200万元。于景先给他钱都是通过中国工商银行汇款，没有给过现金。2009年1月30日其跟于景先签了投资协议，也就是借款协议。协议上写他借于景先200万元用于上海公司经营，其中30万作为投资不计任何利息，其余170万元除了他替于景先还银行利息，年底再支付于景先不低于10万元酬金，不过需要说明的是200万元包括于景先从2006年起投资给他的利息和本金、分红，但是分不清本金多少了，于景先共投资给他七八十万元，其余都是利息、分红。2010年1月30日，他没钱还就多加了35�元的利息分红。这样共计235万元。以后就没算过账。于景先给他的钱都做塑胶项目赔了。于景先从2010年向其要钱，那时其就没有钱还，但他还是从2010年到2013年陆续给于景先汇了28万元。
（3）证人李某甲（李德伟）证言证明，2007年至2009年底其和于景先合伙存沙，于景先分多次投资61万元，最后没挣着钱赔了。2012年他把61万元全部分多次给清于景先，并按1分2付清了利息。当时周围的老百姓都在于景先那里存钱。于景先投资的钱就是老百姓在于景先那里存的钱，还有于景先自己的钱。老百姓知道在于景先那里存钱利息高。其在于景先那里之前存过钱，很少，这几年没存，因为卖点沙，钱就给于景先了。当时于景先让老百姓在自己那里存钱，一般利息都是一分的，一年结一次利息。于景先非法吸收老百姓的存款，都投资给在上海做生意的于苏龙。
3、书证
（1）借款协议证明于景先与于某乙于2009年1月30日签订借款协议，于景先借款200万用于公司经营，30万为于景先的资金，不计利息，170万元按国家银行利率计算，年底于某乙支付于景先不低于10万元的酬金。2010年1月30日，借款追加至235万元，其他条款不变。
（2）借条37张证明于景先向宋某等19人借款共计152.8万元，约定月息8厘或1分，该部分均与证人证言相互印证。
于景先向于景滨等7人借款共计64万元，借条均标注不计利息，与证人证言相互印证。
（3）于景先经手的记账项目证明于景先非法吸收崔沭阳等71人存款792.49万元，未还数额为252.4万元。
（4）于景先记录于某乙2011-2013年共还其款28万元。
（5）郯城县公安局调取的于某乙账户10×××20的开户资料以及该账户自2006年1月1日至2014年1月1日账户流水明细证明于景先陆续汇给于某乙158万元。
（6）上海房地产登记簿证明于某�在上海沙浦路311弄301号一套公寓被查封的情况。
（7）企业法人营业执照、企业名称预先核准通知书、公司变更登记申请书、工商年检审计报告证明于某乙500万注册的上海恒亚体育设施工程有限公司的情况。
（8）受案登记表、立案决定书证明本案的发、破案及立案情况。
（9）到案经过证明被告人于景先于2014年11月29日到郯城县公安局港上派出所投案，郯城县公安局于2014年12月3日立案，2014年12月12日于景先再次投案，同日被刑事拘留。
（10）前科证明证实被告人于景先于2011年5月27日因赌博被郯城县公安局港上派出所行政拘留10日。
（11）郯城县公安局港上派出所出具的证明证实于景术、于涛两人已外出无法联系。
（12）户籍信息证明被告人于景先的年龄及身份情况。
（13）随案移送办案说明一份证明部分被害人因外出务工一时无法查找。于新生、胡加丽等18人�证实在于景先手里存钱及数额相符。王某癸在于景先处存款8万元，至今未还。宋善友系宋友。
4、被告人供述和辩解
被告人于景先供述证明，其从2006年至2014年11月在周围的三四个村吸收老百姓的存款，也包括本村，其中有借款也有还款，最后欠老百姓的存款还不上了。其之前在镇里信用社干信贷员，2011年被辞退。其对存款的老百姓说，在他这里存款要比在在银行、信用社存款利息多，其许诺存款利息一般都是每月1分，所以老百姓也乐意到他这里存款。多年来周围许多老百姓都知道在他这里存款利息高。吸收的这些钱，有的是他亲自到老百姓家里拿，有的是老百姓到他这里存款。其吸收的存款一部分借给其本家侄子于某乙投资上海恒亚体育设施有限公司。2006年到2010年1月共借给于某乙235万元，其中包括他借给于某乙的本金及涨的利息。当时其认为于某乙的上海�意很好，不会破产，而且他也去看了这个生意。所以他把吸收的存款交给于某乙，于某乙除了还借他钱的银行利息外，年底还给他10万元的好处费。他也是贪图这10万元的好处费才吸收老百姓存款给于某乙用。于某乙于2010年之后一共还给他28万元，他都有记录，这些钱都是从工商银行打给他的，也有时给他利息三千、二千，他都没有记账，利息都是通过信用社打的。其还投资61万元与李某甲合伙存沙，也没挣钱就不干了。其周转老百姓的钱和利息周转不过来，最后资金链断裂，没办法才来报案投案。
本院认为，被告人于景先违反国家金融管理法律规定，以高息为诱惑向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律适当，予以确认。关于被告人于景先提出的李德伟（李某甲）的30万元，�李德伟还其的存沙钱，其记在账本上的辩解。经查属实，对被告人于景先的该辩解予以采纳。关于辩护人丁凤飞提出的应扣除被告人于景先的亲戚王某甲、王某乙、郑锦玉、于某丙的数额的辩护意见。经查认为，被告人于景先向社会公开宣传吸收存款，吸收对象不限于亲友之间，系针对不特定对象吸收资金，该几笔款项应计入犯罪数额。对辩护人的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出的被告人于景先系自首的辩护意见，经查属实，予以采纳。鉴于被告人于景先系自首，且已归还被害人部分款项，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人于景先犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁�一日折抵刑期一日。即自2014年12月12日起至2019年12月11日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。
二、追缴被告人于景先非法吸收的尚未退还的252.4万元，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 伟
审 判 员 袁 平
人民陪审员 杨俊堂
二〇一五年九月十七日
书 记 员 刘 茹