内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0724刑初137号
公诉机关内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院。
被告人丽娜，女，1963年11月18日出生于内蒙古自治区，达斡尔族，捕前住址：内蒙古自治区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年3月27日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局刑事拘留，2017年5月3日经内蒙古自治区鄂温克族自治旗人民检察院批准逮捕，2017年5月4日被内蒙古自治区鄂温克族自治旗公安局执行逮捕。现羁押于内蒙古自治区呼伦贝尔市看守所。
辩护人沈东伟，内蒙古羽林律师事务所律师。
鄂温克族自治旗人民检察院以鄂检公诉刑诉[2017]134号起诉书指控被告人丽娜犯诈骗罪，于2017年11月16日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成由审判员王斌担任审判长、人民陪审员英伟、娜拉参加的合议庭，于2017年12月21日、2018年1月26日公开开庭审理了本案。鄂温克族�治旗人民检察院指派检察员瑰瑛出庭支持公诉、被告人丽娜及其辩护人沈东伟到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
鄂温克族自治旗人民检察院指控：1、2015年9月9日，被告人丽娜在××区的家中，伙同敖某（另案处理）、冬某（另案处理），虚构买房为由，由丽娜充当借款人，冬某、敖某做为担保人，用假的工资介绍信、个人信用报告，骗取朱某人民币四万五千五百元，钱到手后，丽娜给了朱某五百元的路费，给了敖某一千五百元，余款由丽娜、敖某、冬某平分。案发前丽娜返还被害人朱某人民币九千元，实际诈骗数额为三万五千五百元人民币。
2、2014年5月3日，被告人丽娜找其弟妹红某做为共同借款人，到海拉尔南门外，提供身份证、教师资格证，用假的工资卡骗取海拉尔传染病医院职工于某人民币五万元。2014年8月6日，丽娜为借钱，向被害人于某编造其弟弟布和是鄂温克旗巴彦塔拉乡综合服务站的职工，说要买捆草机借钱，于某要求丽娜和布某做为共同借款人，丽娜用假的银行卡冒充布和的工资卡抵押给于某，骗取于某人民币五万元整。2014年9月21日，因自己已经跟于某借过款，便找索某（另案处理）、萨某（另案处理），让二人做为借款人从于某处借钱，索某、萨某用银行卡做为工资卡，从于某处骗取人民币五万元，钱到手后，丽娜给了索某两千元，余款丽娜用于还账。2015年2月15日，丽娜急用钱为由又骗取于某人民币一万元。案发之前丽娜返还被害人于某十万零八百元，实际诈骗数额为五万九千二百元人民币。
3、2014年10月27日，经海拉尔居民贾某介绍，被告人丽娜与敖某（另案处理）商量后，用假的工资卡、假工资卡交易明细，骗取海拉尔区居民禹某人民币四万元整。丽娜、敖某二人将此款平分，丽娜案发前返还被害人禹某一万四千元，实际诈骗数额为两万六千元人民币。
4、2016年2月3日被告人丽娜经巴彦托海镇居民吴某介绍，认识了被害人吴某1，丽娜用假的工资卡骗取吴某1人民币三万元整，案发前丽娜返还了被害人吴某1一万四千元，实际诈骗数额为一万六千元人民币。
5、2016年10月15日，丽娜与吴某2（另案处理）找来巴彦托海镇居民托某，在自己的信用卡已两次逾期的情况下，请求托某给其还透支款，并称只要托某及时给还了钱，就可以在还款日后提出钱来，托某拿到丽娜的信用卡后，信以为真，给丽娜还了透支卡两万四千元，丽娜至今未返还这笔款。
6、2017年2月27日，丽娜伙同金某（另案处理）经阿某（另案处理）介绍，通过道某认识的西某，谎称自己是牧民，在自己在信用社没有贷款的情况下，编造与金某、吉某（另案处理）、阿某等六户联保贷了信用社的牧民贷款需要还，丽娜骗得阿某1的人民币九万五千伍佰元整，至今未返还这笔款。
7、2017年1月23日，丽娜、索某、南某（另案处理）经红某（另案处理）介绍认识了替牧民垫还贷款的图某、额某，在巴彦托海镇信用社，红某谎称丽娜等三人是牧民，联保贷的信用社贷款到期还不上了，如按时还款，可提高贷款额度，第二日就可再办下来贷款，图某、额某信以为真，向丽娜、索某、南某留的银行卡中，给每人存了人民币十万元，南丁第二天还了该款，丽娜、索某当时用支付宝将钱转走，至今未返还这笔钱。
8、2015年10月15日，丽娜作为借款人伙同嘎丽娜用假的工资卡、假的工资卡流水、假的单位介绍信的材料骗取孙某人民币三万八千八百元，案发前丽娜返还被害人孙某一万三千六百零二元，实际诈骗数额为两万五千一百九十八元人民币。
9、2015年1月29日、5月18日。丽娜用假的工资卡、假的工资卡流水等材料，两次骗取高某八万元，丽娜案发前已返还被害人高某两万两千元，实际诈骗数额为五万八千元人民币。
公诉机关认为，被告人丽娜以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取数额巨大的公私财物的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请将被告人依法判处，并提供了相关证据。
被告人丽娜对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。其辩护人的辩护意见一是对公诉机关指控被告人丽娜的行为构成诈骗罪无异议。二是公诉机关指控的部分事实，事实不清、证据不足。起诉书指控的第五起事实，被害人托某垫还信用卡收取手续费，被�人丽娜未归还借款的行为应当评价为民事行为，不构成诈骗罪。三是被告人丽娜系初犯、坦白、获利不多等情节。建议对被告人丽娜从轻处罚。
经审理查明，1、2015年9月9日，被告人丽娜在××区的家中，伙同敖某（另案处理）、冬某（另案处理），虚构买房为由，由丽娜充当借款人，冬某、敖某做为担保人，用假的工资介绍信、个人信用报告，骗取朱某人民币45,500元，钱到手后，丽娜给了朱某500元的路费，给了敖某1500元，余款由丽娜、敖某1、冬某平分。案发前返还被害人朱某人民币10,000元，实际诈骗数额为35,000人民币。
2、2014年5月3日，被告人丽娜找其弟妹红某做为共同借款人，到海拉尔南门外，提供身份证、教师资格证，用假的工资卡骗取海拉尔传染病医院职工于某人民币50,000元。2014年8月6日，丽娜为借钱，向被害人于某编造其弟弟布某是鄂温克旗巴彦塔拉乡综合服务站的职工，说要买捆草机借钱，于某要求丽娜和布和做为共同借款人，丽娜用假的银行卡冒充布和的工资卡抵押给于某，骗取于某人民币50,000元整。2014年9月21日，因自己已经跟于某借过款，便找索某（另案处理）、萨某（另案处理），让二人做为借款人从于某处借钱，索某、萨某用银行卡冒充工资卡，从于某处骗取人民币50,000，钱到手后，丽娜给了索某2000元，余款丽娜用于还账。案发之前丽娜返还被害人于某100,800元，实际诈骗数额为49,200元人民币。
3、2014年10月27日，经海拉尔居民贾某介绍，被告人丽娜与敖某1（另案处理）商量后，用假的工资卡、假的工资卡交易明细，骗取海拉尔区居民禹某人民币40,000元整。丽娜、敖某1二人将此款平分，丽娜案发前返还被害人禹某14,000元，实际诈骗数额为26,000元人民币。
4、2016年2�3日被告人丽娜经巴彦托海镇居民吴某介绍，认识了被害人吴某1，丽娜用假的工资卡骗取吴某1人民币30,000元整，案发前丽娜返还了被害人吴某214,000元，实际诈骗数额为16,000人民币。
5、2017年2月27日，丽娜伙同金某（另案处理）经阿某（另案处理）介绍，通过道某结识了西苏木阿某1，谎称自己是牧民，在没有信用社贷款的情况下，编造与金某、吉某（另案处理）、阿某等六户联保贷了信用社的牧民贷款需要偿还的情况下，骗得阿某人民币95,500元整，至今未返还。
6、2017年1月23日，丽娜、索某、南某（另案处理）经红某（另案处理）介绍认识了替牧民垫还贷款的图某、额某，在巴彦托海镇信用社，红某谎称丽娜等三人是牧民，信用社联保贷款到期还不上了，如按时还款，可提高贷款额度，次日就可再办理贷款。图某、额某信以为真，向丽娜、索某�南某留的银行卡中，分别存入了人民币100,000元。次日南某将100,000元还给了图某，丽娜、索某当时用支付宝将钱转走，至今未返还。
7、2015年10月15日，丽娜作为借款人伙同嘎某用假的工资卡、假的工资卡流水、假的单位介绍信骗取孙某人民币38,800元，案发前丽娜返还被害人孙某13,602元，实际诈骗数额为25,198元人民币。
综上，被告人丽娜实际诈骗数额共计346,898元
上述事实，有公诉机关当庭举证、质证，确认有效的如下证据予以证实：
（一）书证
1、接处警登记表、受案登记表、立案决定书，证实本案为受害人朱某、于某、额某、满来、禹某、吴某1、孙某、高某分别于2017年2月21日、2017年4月21日、2017年3月20日、2017年3月31日、2107年3月31日、2017年4月26日、2017年8月25日报案至鄂温克族自治旗公安局，该局分别立案侦查。
2、被告人丽娜的基本情况、户籍证明，证实被告人丽娜生于1963年11月18日，已达完全刑事责任年龄。
3、被告人丽娜归案情况说明，证实被告人丽娜于2017年2月27日被传唤到鄂温克族自治旗公安局。
4、接受朱某证据材料清单、被害人朱某提供的借款合同、收条、敖某的工资介绍信及个人信用报告、身份证复印件、户口本、冬梅的工资介绍信及个人信用报告、身份证复印件、户口本复印件、婚姻登记记录、个人记账单、证实2015年9月9日朱某借给丽娜五万元，敖某、冬某提供假工资介绍信进行担保。
5、接受于某证据材料清单、被害人于某提供的借据、银行卡复印件，证实2014年5月3日，2015年2月15日被告人丽娜从被害人于某处共借款六万元；2014年8月6日被告人丽娜和布和从被害人于某处借款五万元；2014年9月21日，索某、萨某从被害人于某处借款五万元。
6、被告人丽娜的户籍证明，证实被告人丽娜于1963年11月18日出生，已达到刑事责任年龄。
7、接受证据材料清单、禹某提供的借款协议、丽娜身份证复印件、敖某2身份证复印件、尾号7106号建设银行卡、理财卡账户明细对账单，证实2014年10月27日，禹某借给丽娜四万元。
8、接受证据材料清单、吴某1提供的借条、尾号0007建设银行卡，证实2016年2月3日吴某1借给丽娜30，000元，丽娜出具的36,000元的借条。
9、接受证据材料清单、托某提供的尾号为5648建行卡复印件，丽娜身份证复印件、支付宝账单复印件，证实托某用支付宝垫付丽娜尾号为5648建行卡24,000元。
10、接受证据材料清单、阿某提供的借条、农村信用社（回单），证实阿某借给丽娜10万元。
11、调取证据通知书
（1）户名：布�，卡号：×××牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实该卡不是工资卡。
（2）户名：丽娜，卡号：×××牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实该卡不是工资卡。
（3）户名：丽娜，卡号×××建设银行卡客户交易明细清单，证实该卡不是工资卡。
（4）户名：丽娜，卡号：×××建设银行卡客户交易明细清单，证实该工资卡每月入卡工资1,889.60元；2016年10月30日至2017年6月11日，余额：0.00元；2016年10月30日至2017年3月4日、余额：1,293.37元。
（5）调取工行卡流水：×××、×××、×××；调取建设银行卡流水：×××、×××、×××、×××、×××；调取农业银行卡流水：×××，证实丽娜×××建设银行卡客户交易明细清单摘要显示，该卡从2017年01月16日至2017年6月11日每月进卡工资为1，889.60元，2016年11月工资收入显示70.00元。
12、调取被告人丽�在农村信用社不良记录者的制裁文件，证实被告人丽娜未在农村信用社办借记卡业务，不存在逾期还款的情况。
13、鄂温克族自治旗第二民族幼儿园出具的证明材料，证实鄂温克族自治旗第二民族幼儿园未给丽娜开具关于工资方面的介绍信。
14、海拉尔区人民法院（2016）内0702执134号执行裁定书、鄂温克族自治旗人民法院（2010）鄂民初字第300号民事判决、执行通知书、被执行人财产申报表、撤回执行申请书、起诉意见书，证实2016年3月21日丽娜、敖某1与王某达成和解协议，每月返还3千元；2011年8月15日苗某撤回申请执行；涉案人员呼某、索某、阿某被依法起诉。
15、接受证据材料清单、高某提供的借款合同、丽娜身份证复印件、尾号4179号建设银行卡及流水，证实丽娜用假材料向高某借款88,400元。
16、接受证据材料清单、孙某�供的借款合同、介绍信、尾号3725工商银行卡及嘎某身份证复印件、银行卡流水，证实丽娜用假材料诈骗孙某4万元，后还款14,800元。
17、调取证据通知书及清单、强制措施决定书、银行流水、P45-53法院执行裁定书，证实丽娜工资卡号：鄂温克财政局的证实，银行卡号×××月应发工资7574.17元，实发4889.6元，每月扣款3000元，每月余额1889.6元；鄂温克旗人民银行证实，敖某、冬某于2015年9月9日未开具过征信报告；敖某1、萨某、吉某、金某涉嫌诈骗罪另案处理；被告人丽娜2011年至2017年有多笔欠款。
(二)被害人陈述
1、被害人朱某陈述，证实被告人丽娜于2015年9月8日，以提供虚假材料为手段，骗取朱某四万五千五百元。
2、被害人于某的陈述，证实2014年5月3日、8月6日、9月21日被告人丽娜分四次，用将普通银行卡谎称为工资卡的手段，�别以自己、弟弟布某、索某的名义，从于某处骗取16万元，实际骗取90,550元。
3、被害人图某的陈述，证实2017年1月23日被告人丽娜冒充牧民，以垫还贷款名义，从图雅处骗到10万元，实际打款人为额某。
4、被害人额某的陈述，证实2017年1月23日额某出于帮人垫还贷款的目的，给丽娜打款十万元，丽娜至今未还。
5、P149-153被害人禹某的陈述，证实2014年10月26日被告人丽娜急用钱为由，从禹某处骗到四万元，丽娜共还款一万四千元，剩余款至今未还。
6、P161-167被害人吴某1的陈述，证实2013年2月3日被告人丽娜用假工资卡，从吴某2处骗到三万元，还了一万四千元，剩余款至今未还。
7、被害人托某的陈述，证实2016年10月13日被告人丽娜让其托某垫还信用透支款两万四千元，未归还托某的钱款。
8、被害人阿某的陈述�证实2017年2月26日被告人丽娜因牧民联保贷款到期为由，从阿某处骗取十万元，至今未还款。
9、被害人孙某的陈述，证实丽娜用假材料诈骗孙某4万元.后还款14800元。
10、被害人高某的陈述，证实丽娜用假材料诈向高某借款8万元。
(三)证人证言
1、证人敖某1的证言，证实被告人丽娜提供假的工资介绍信、银行信用卡抵押骗取朱某五万元。
2、证人敖某的证言，证实被告人丽娜提供假的工资介绍信、银行信用卡抵押骗取朱某五万元。
3、证人布某的证言，证实被告人丽娜曾用布某的名义，向被害人于某借过五万元钱，布某不知道丽娜用假材料借款。
4、证人红某的证言，证实2014年4、5月份，被告人丽娜曾从被害人于某处借款五万元。
5、证人萨某的证言，证实苏某、萨某用假工资卡骗取于某5�元，交给丽娜使用。
6、证人吴某的证言，证实2016年2月3日吴某担保，丽娜抵押建行的工资卡，从吴某2处借款3万元、借条上四个月利息加起来36000元。
7、证人吴某2的证言，证实被告人丽娜让托某垫还信用卡债务。
8、证人道某的证言，证实被告人丽娜以还联保牧民贷款为由，提供假的牧民贷款卡，骗取阿某九万九千五百元。
9、证人阿某的证言，证实被告人丽娜以还牧民贷款为由，提供假的银行贷款卡，骗取阿某九万九千五百元。
10、证人金某的证言，证实被告人丽娜和金某分别骗取了阿某的九万九千五百元。
11、证人索某的证言，证实:索某伙同丽娜提供虚假的工资卡、工资流水及工作介绍信向于某、图某、额某借款共计25万元。
12、证人嘎某证言，证实丽娜从孙某借款的事实，嘎某对丽娜提供假材料的情况不知道。
13、证人白某的证言，证实丽娜从高某、王某借款的事实，白某对丽娜提供假材料的情况不知道。
14、证人何某的证言，证实丽娜单位从未给她开过工资介绍信，她借款时提供的工资介绍信是假的，2011年、2016年丽娜的工资被法院执行过。
（四）被告人丽娜的供述，证实2015年9月9日，被告人丽娜用假的单位工资介绍信、假的个人信用证明，骗取朱某45,500元，冬某、敖某1、丽娜各分14,500元，丽娜实际占用16,000元；2014年5月、2014年2、8、9月、2015年2月被告人丽娜分三次，用将普通银行卡谎称为工资卡的手段，分别以自己、弟弟布某、索某的名义，从于某处骗取160,000元，总共还了6、7万元；2017年2月被告人丽娜谎称自己是牧民，需要垫还贷款，从额某处骗取100,000元；2014年10月27日，丽娜与敖某1商量后，由海拉尔人贾某介�，用假的工资卡、假工资卡流水，身份证复印件，从禹某骗取40,000元，还了14,000元；用假的工资卡和银行卡交易明细通过东公社医院的吴某骗取南屯的吴某230,000元，往他卡里还了钱，按卡里明细算；2016年10月份让托某，微信名称叫”丫丫”的还建行的信用卡大概2万元左右，但钱一直没还给她，没钱还了，欠的太多；2017年2月27日，丽娜、金某、阿某，通过道某认识的西苏木阿其某，谎称自己是牧民，说还信用社的贷款，抵押了农村信用社的金牛卡，冒充牧民贷款的卡。骗取阿某100,000元，到手人民币95,500元整，金某借的100,000元；2011年通过东旗白某认识，用假的工资卡、假的工资介绍信，向王某、高某夫妇骗取30,000元，丽娜打的借条，敖某1担保的，每人分了13,500元。丽娜还了23,000元；2016年6月中旬，丽娜通过孟某，骗取巴彦嵯岗的满某40,000元。还�五个月的工资；2015年5月份，吉木斯担保从海拉尔的孙某借款40,000元，用的是身份证复印件，假的工资卡、假的工资卡交易明细。
本院认为，被告人丽娜以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物数额巨大的行为，已构成诈骗罪，公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控的第五起犯罪事实，被告人丽娜诈骗托某24,000元及第九起犯罪事实，被告人丽娜诈骗高某58,000元，因据以指控的犯罪事实不清，证据不足，故不予支持。被告人丽娜自愿认罪，并如实供述犯罪事实及如实供述侦查机关尚未掌握的同种罪行的行为系坦白，可依法从轻处罚。被告人丽娜的辩护人提出的”起诉书指控的第五起事实，不构成诈骗罪”的辩护意见予以采纳。公诉机关关于被告人丽娜坦白、认罪判处有期徒刑七年至九年�并处罚金的量刑建议，予以部分采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人丽娜犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2017年3月27日起至2022年3月26日止。罚金自本判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、责令被告人丽娜退赔被害人朱某人民币三万五千元、被害人于某人民币四万九千二百元、被害人禹某人民币二万六千元、被害人吴某2人民币一万六千元、被害人阿某九万五千五百元、被害人额某人民币十万元、被害人孙某二万五千一百九十八元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出�诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王 斌
人民陪审员 英 伟
人民陪审员 娜 拉
二〇一八年八月九日
书 记 员 梁铁岩
附：本判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。