河北省唐山市丰润区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）丰刑初字第316号
公诉机关唐山市丰润区人民检察院。
被告人赵丽萍，无业。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年2月5日被唐山市公安局丰润区分局刑事拘留，同年3月14日被逮捕。现羁押于唐山市第一看守所。
辩护人陈立强，河北杰大律师事务所律师。
唐山市丰润区人民检察院以丰检公诉刑诉（2015）303号起诉书指控被告人赵丽萍犯非法吸收公众存款罪一案，于2015年11月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因公诉机关补充侦查，本院决定延期审理一次。唐山市丰润区人民检察院指派检察员张亚玲出庭支持公诉，被告人赵丽萍及其辩护人陈立强到庭参加诉讼。现已审理终结。
唐山市丰润区人民检察院指控，被告人赵丽萍与贾某甲（另案处理）合作承兑汇票，被告人赵丽萍开始将自家钱款供贾某甲使用，贾某甲付给被告人赵丽萍约6％的月息。2013年6月至2015年1月，被告人赵丽萍、杨国明（刑拘在逃）便以做承兑汇票的名义，以支付高额利息为诱饵，向社会公众人员宣传，共向赵某乙、刘某丙、李某丙、刘某乙等47人（实际约定需付利息的存款人数为43人）非法吸收公众存款本金9275万元，利息790.86万元，非法吸收公众存款尚有795.3万元利息已转为本金，实际损失本金8197万元。
公诉机关就指控的事实向法庭提交了被告人供述、证人证言、鉴定意见、书证等证据。
公诉机关认为，被告人赵丽萍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定依法判处。
被告人赵丽萍辩称，其认罪，但认为不是公开宣传，是朋友与朋友之间的事情；不知道其行为是违法的；有的钱还了，但是条没有消。
辩护人陈立强认为，一、公诉机关指控的犯罪数额有异议。鉴定书无效，鉴定意见不能作为确定犯罪数额的依据；应扣除亲友的相应款项，并扣除被害人从被告人家搬走的家具家电及车辆，已支付的利息应扣除。二、被告人具有如下法定、酌定从轻情节。1.主观恶性不大，本人也是受害者，被告人未向社会公开宣传；2.有自首情节，被告人赵丽萍在未被司法机关发觉未受到讯问时主动到丰润公安局经侦大队报案，到案后如实供述犯罪事实，符合自首的认定要件；3.被告人赵丽萍在案发前到路北区经侦大队举报揭发贾某甲犯罪，贾某甲涉嫌犯罪已查证属实，且已被采取强制措施，故应对其认定为立功情节；4.被告人赵丽萍到案后自愿认罪，认罪态度较好；5.被告人赵丽萍系初犯、偶犯。综合以上意见，建议对被告人赵丽萍从轻处罚。
经审理查明，被告人赵丽萍与贾某甲（另案处理）合作承兑汇票，被告人赵丽萍开始将自家钱款供贾某甲使用，贾某甲付给被告人赵丽萍约6％的月息。2013年6月至2015年1月，被告人赵丽萍便以做承兑汇票的名义，以支付高额利息为诱饵，向社会公众人员宣传，共向赵某乙、刘某丙、李某丙、刘某乙等47人（实际约定需付利息的存款人数为44人）非法吸收公众存款本金82，097，000.00元，其中向其亲友赵某甲（2013年7月-2014年12月借款500万元）、孙某甲（2013年8月-2014年12月借款380万元）、张某乙（860万元）吸收存款未约定利息。被告人赵丽萍返还被害人本金10，780，000.00元，支付利息7，908，600.00元，给被害人造成实际损失计63，408，400.00元。
上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人韩某甲的陈述、银行卡取款凭证、中国农业银行记帐凭证、借条，证明被告人赵丽萍向韩某甲借款100万元，支付利息21万元。
2.被害人张某丙的陈述、中国工商银行业务凭证、借条，证明被告人赵丽萍向张某丙借款110万元，支付利息5万元。
3.被害人刘某乙、冯某的陈述、中国农业银行业借记卡明细、借款协议，证明被告人赵丽萍向刘某乙借款100万元，支付利息4000元。
4.被害人黄某的陈述、中国农业银行业借记卡明细、借条，
证明被告人赵丽萍向黄某借款210万元，支付利息28.8万元，返还本金65万元。
5.被害人杨某乙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向杨某乙借
款381万元，支付利息60万元。
6.被害人赵某乙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向赵某乙借款700万元，支付利息50万元，返还本金250万元。
7.被害人刘某丙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向刘某丙借款530万元，支付利息100万元，返还本金144万元。
8.被害人赵某甲的陈述，证明被告人赵丽萍是其姐姐，赵丽萍从1998年开始做生意，其就将钱借给赵丽萍，没说给多少利息就是需要钱就向赵丽萍要。从1998年至2014年12月，借给赵丽萍钱款700万元。2013年7月至2014年12月借给赵丽萍500万元，取回钱款100万元。把钱借给赵丽萍就是因为她做生意使用，我并不是为了多得她的高息借给她钱的。
9.被害人孙某甲的陈述，证明被告人赵丽萍是其姐姐，赵丽萍从1998年开始做生意，其就将钱借给赵丽萍，从1999年至2014年12月，借给赵丽萍钱款450万元。2013年8月至2014年12月借给赵丽萍380万元，取回钱款30万元。把钱借给赵丽萍就是因为她做生意使用，并没有提得多少利息，她赚多了给的就多。
10.被害人张某丁的陈述，证明2012年1月初至2013年12月底才庆通过其借给被告人赵丽萍285万元，赵秀凤通过其借给被告人赵丽萍85万元，其借给被告人赵丽萍200万元，统一写
的借条，借条写的借款950万，但实际是570万元其余的是要给
的利息，已返还赵秀凤本金3万元，返还其本金15万元。
11.被害人才庆的证言，证明2012年1月初至2013年12月底，张某丁先后给被告人赵丽萍从其处借款285万元。
12.被害人吕某的陈述、借条、中国农业银行借记卡对帐
单，证明被告人赵丽萍向吕某借款78.7万元，已支付利息11万元。
13.被害人李某甲的陈述、借条、中国农业银行借记卡对帐单、中国工商银行汇款凭证，证明被告人赵丽萍向李某甲及李某甲的姐姐李晓琳借款30万元，支付利息3.8万元。
14.被害人王某甲的陈述、中国农业银行卡业务回单、借条，证明被告人赵丽萍向王某甲借款429万元，支付利息16万元。
15.被害人李某乙的陈述、借条、中国农业银行卡业务回单，证明被告人赵丽萍向李某乙借款275万元，支付利息35万元。
16.被害人赵某丙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向赵某丙借款45万元，支付利息3万元。
17.被害人周某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向周某借款30万元，支付利息5万元。
18.被害人贾某乙的陈述、借条（借款25万元），证明被告人赵丽萍向贾某乙借款64万元和25万元两笔，返还本金64万元，支付利息6万元。
19.被害人李某丙的陈述、借款条，证明被告人赵丽萍向李某丙借款460万元，支付利息65万元。
20.被害人韩某乙的陈述、中国农业银行银行卡业务回单、中信银行电汇凭证、中国工商银行个人业务凭证、借条，证明被
告人赵丽萍向韩某乙借款30万元，支付利息3万元。
21.被害人高某的陈述、借条、中国农业银行借记卡明细对帐单、中国农业银行银行卡业务回单，证明被告人赵丽萍向高某借款240万元，支付利息49.25万元。
22.被害人赵某丁的陈述、中国农业银行银行卡业务回单、
借条，证明被告人赵丽萍向赵某丁借款95万元，支付利息4.2万元。
23.被害人韩某丙的陈述、借条、中国农业银行银行卡业务回单，证明被告人赵丽萍向韩某丙借款20万元。
24.被害人马某的陈述、银行卡存款凭证、借条，证明被告人赵丽萍向马某借款30万元，支付利息3.3万元。
25.被害人苏某的陈述、银行卡存款凭证、借条，证明被告人赵丽萍向苏某借款20万元，支付利息1.9万元。
26.被害人徐某甲的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向徐某甲借款200万元，支付利息4.5万元，返还本金20万元。
27．被害人郭某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向郭某借款65万元，支付利息万6.75元。
28.被害人张某乙的陈述、欠条，证明被告人赵丽萍2013年8月5日至2015年1月14日向张某乙借款四笔，计860万元，借款不是为了得高利息。
29.被害人陈某甲的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向陈某甲借款80万元，支付利息10万元。
30.被害人代某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向代某借款122万元，支付利息10万元。
31.被害人倪某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向倪某借款249万元，支付利息10万元。
32.被害人宋某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向宋某借款22万元，支付利息4万元，返还本金4万元。
33.被害人沈某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向沈某借款210万元，支付利息20万元。
34.被害人李某丁的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向李某丁借款45万元，支付利息9000元。
35.被害人王某乙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向王某乙借款33万元。
36.被害人郑某的陈述、借条、中国农业银行业务回单，证明被告人赵丽萍向郑某借款5万元，没有支付过利息和返还本金。
37.被害人李某戊的陈述、借条、中国农业银行业务回单，证明被告人赵丽萍向李某戊借款28万元，返还本金13万元，支付利息0.56万元。
38.被害人赵某戊的陈述、河北省农村信用社电汇凭证，证明被告人赵丽萍向赵某戊借款7万元。
39.被害人徐某乙的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向徐某乙借款40万元，支付利息6万元。
40.被害人蔺某的陈述、借条、银行存单明细，证明被告人赵丽萍向蔺某借款30万元。
41.被害人常某的陈述、中国农业银行卡取款业务回单、借条，证明被告人赵丽萍向常某借款16万元，支付利息4万
元。
42.被害人孙某乙的陈述、中国农业银行金穗借记卡明细对帐单、借条，证明被告人赵丽萍向孙某乙借款100万元，支付利息24万元。
43.被害人王某丙的陈述、中国农业银行记帐凭证、借条，
证明被告人赵丽萍向王某丙借款5万元，支付利息1.8万元。
44.被害人陈某乙的陈述、借条、银行卡取款凭条，证明被
告人赵丽萍向陈某丙借款560万元，返还本金200万元，支付利息187.5万元。
45.被害人陈某丙的陈述、借条、中国银行汇兑支付往帐凭证，证明被告人赵丽萍向陈某丙借款50万元，返还本金20万元，支付利息22.5万元。
46.被害人谷某的陈述、借条，证明被告人赵丽萍向谷某借款25万元，支付利息6万元。
47.被害人刘某丁的陈述、借条、中国农业银行银行卡存款业务回单，证明被告人赵丽萍向刘某丁借款5万元，支付利息0.7万元。
48.证人刘某甲的证言、债权转让协议，证明经刘某丙介绍，刘某甲的女儿黄某借给被告人赵丽萍钱款的情况。
49.证人贾某甲的证言，其2012年通过张某丁认识的赵丽萍，2013年年初双方合作银行承兑汇票，赵丽萍向其提供的银行帐户汇款，双方签订一个银行承兑汇票转让协议，其给赵写一借款条。现在有的借款条计1.2亿元，里面有赵丽萍汇款本金多少记不清了，里面有累积的利息。
50.证人仇某的证言，证明被告人赵丽萍让其办理银行卡，并将转到银行卡的钱转到孙某甲、贾某甲及张乃召等人的银行卡上。
51.证人杨某甲的证言，证明被告人赵丽萍使用仇某的名字办过银行卡，并让仇某转过钱。
52.证人张某甲的证言，证明陈某乙等人通过其银行卡向被告人赵丽萍转款情况。
53.被告人赵丽萍的供述。
54.被害人李某丙辨认被告人赵丽萍的辨认笔录。
55.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍承兑款2750万元，到期兑付日2015年2月9日，税贴息是（3％×2），借款日期2015年1月9日。
56.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍承兑款1170万元，到期兑付日2015年2月3日，税贴息是（3％×2），借款日期2015年1月3日。
57.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍承兑款430万元，到期兑付日2015年2月17日，税贴息是（2.95％×2），借款日期2015年1月17日。
58.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍承兑款6310万元，到期兑付日2015年2月14日，税贴息是（2.95％×2），借款日期2015年1月14日。
59.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍承兑款646万元，到期兑付日1.26，税贴息是（3.15％×2），借款日期2014年12月26日。
60.借款条，内容：贾某甲借赵丽萍现金860万元借款日期2015年1月25日。
61.借条，内容：赵丽萍借张建利现金950万元，借款日期2014年5月23日。
62.被告人赵丽萍的户籍证明。
63.唐山市公安局丰润区分局经侦大队出具的到案经过，
2015年2月5日8时许，将赵丽萍抓获。
本院认为，被告人赵丽萍非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，但指控
的犯罪数额有误。
被告人赵丽萍在向社会公开宣传后向亲友吸收资金，对其他被害人会增大风险，因此被告人赵丽萍向亲友吸收的资金数额应认定为非法吸收公众存款犯罪数额的一部分。辩护人关于向亲友吸收资金不应作为犯罪数额的辩护意见，理据不足，本院不予采纳。
唐山市公安局丰润区分局经侦大队出具的到案经过证明被告人赵丽萍是被抓获归案，辩护人关于被告人赵丽萍是投案自首的辩护意见不能成立，本院不予认定。被告人赵丽萍到案后自愿认罪，可以从轻处罚。
被告人赵丽萍对贾某甲涉嫌犯罪行为的举报是其犯罪事实的一部分，不属于有立功表现，辩护人关于被告人赵丽萍在案发前到唐山市路北区经侦队举报贾某甲犯罪属于立功的辩护意见不能成立，本院不予认定，但可以对被告人赵丽萍酌情从轻处罚。
综上，为维护社会秩序，保障国家对金融活动的正常监管，
保护存款人的利益不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十一条、第六十七条第三款的规定，判决如下：
一、被告人赵丽萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月5日起至2021年2月4日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）。
二、对被告人赵丽萍的犯罪所得依法予以追缴并退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当
提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 梁宝宏
审判员 顾智娟
审判员 邱天洪
二〇一六年三月二十九日
书记员 姚芳芳
赵丽萍非法吸收公众存款一览表（货币单位：元）
序号
姓名
集资本金余额
返回本金
已付利息
实际损失
韩玉敏
1，000，000.00
210，000.00
790，000.00
张淑文
1，100，000.00
50，000.00
1，050，000.00
刘金龙
1，000，000.00
4，000.00
996，000.00
黄健
2，100，000.00
650，000.00
288，000.00
1，162，000.00
杨广
3，810，000.00
600，000.00
3，210，000.00
赵晓梅
7，000，000.00
2，500，000.00
500，000.00
4，000，000.00
刘连芬
5，300，000.00
1，440，000.00
1，000，000.00
2，860，000.00
赵丽芝（1998-2014.12）
7，000，000.00
1，000，000.00
6，000，000.00
孙立军
（1999-2014.12）
4，500，000.00
300，000.00
4，200，000.00
张建民
5，700，000.00
180，000.00
5，520，000.00
吕俊秀
787，000.00
110，000.00
677，000.00
李志远
300，000.00
38，000.00
262，000.00
王淑英
4，290，000.00
160，000.00
4，130，000.00
李素兰
2，750，000.00
350，000.00
2，400，000.00
赵淑霞
450，000.00
30，000.00
420，000.00
周秀娟
300，000.00
50，000.00
250，000.00
贾春艳
890，000.00
640，000.00
60，000.00
190，000.00
李国兰
4，600，000.00
650，000.00
3，950，000.00
韩明君
300，000.00
30，000.00
270，000.00
高志安
2，400，000.00
492，500.00
1，907，500.00
赵敬敏
950，000.00
42，000.00
908，000.00
韩淑红
200，000.00
200，000.00
马树稳
300，000.00
33，000.00
267，000.00
苏淑珍
200，000.00
19，000.00
181，000.00
徐静环
2，000，000.00
200，000.00
45，000.00
1，755，000.00
郭风燕
650，000.00
67，500.00
582，500.00
张杰
8，600，000.00
1500，000.00
7，100，000.00
陈淑君
800，000.00
100，000.00
700，000.00
代有礼
1，220，000.00
100，000.00
1，120，000.00
倪宝丰
2，490，000.00
100，000.00
2，390，000.00
宋彦瑾
220，000.00
40，000.00
40，000.00
140，000.00
沈秀平
2，100，000.00
200，000.00
1，900，000.00
李金辉
450，000.00
9，000.00
441，000.00
王艳荣
330，000.00
330，000.00
郑爱芝
50，000.00
50，000.00
李林美
280，000.00
130，000.00
5，600.00
144，400.00
赵金玲
70，000.00
70，000.00
徐静梅
400，000.00
60，000.00
340，000.00
蔺玉杰
300，000.00
300，000.00
常素云
160，000.00
40，000.00
120，000.00
孙晓颖、孙晓琳
1，000，000.00
240，000.00
760，000.00
王晓惠
50，000.00
18，000.00
32，000.00
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