陕西省南郑县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）南刑初字第00147号
公诉机关南郑县人民检察院。
被告人王彬，男，生于1970年2月24日，汉族，大学文化，陕西省洋县人，职工。2015年6月5日因涉嫌合同诈骗罪被南郑县公安局刑事拘留，同年7月14日被南郑县公安局执行逮捕。现羁押于南郑县看守所。
辩护人穆宝琴，陕西南星律师事务所律师。
南郑县人民检察院南检公刑诉字（2015）132号起诉书指控被告人王彬犯有合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，于2016年2月3日依法公开开庭进行了审理。南郑县人民检察院指派代理检察员董辉出庭支持公诉，被告人王彬及其辩护人穆宝琴、被害人王某甲均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：被告人王彬因赌博欠下外债，为还外债，于2013年11月假借自己要在南郑县喜神坝开餐馆急需资金为由，用自己居住的36号楼一单元502室作抵押，向本厂职工被害人王某甲借款35万元，双方约定月息3℅。被害人王某甲要求王彬将该套房产的交房款收据抵押在王某甲处，并要求被告人王彬和其妻子共同在借款协议上签字，同时要求王彬提供夫妻双方都在工厂上班的担保人。被告人王彬隐瞒了自己已离异，用于抵押的这套房产已归其前妻张某甲所有的事实，找到之前认识的的王某乙，告知王某乙自己因开餐馆急需资金而向他人借款35万元，借款人要求出示结婚证，并和妻子共同签字才同意借款，王彬提出让王某乙和自己结婚，借款成功后再离婚，同意答应事成之后给王某乙1万元报酬，王某乙遂同意。后二人于2013年11月8日在南郑县民政局登记结婚。被告人王彬又花费600元伪造了两张交房款收据作为抵押凭证。后被告人王彬又找到同厂职工赵某某，请求赵某某及其同在工厂上班的妻子为其借款做担保人，赵某某同意担保，但提出其妻子不能作为担保人，王彬提出找人冒充赵某某妻子为其担保，赵某某同意。2013年11月10日，被告人王彬伙同王某乙以夫妻名义，以经营餐馆缺乏资金为由，用其居住的36号楼一单元502室房产作抵押，并将伪造的两张交房款收据抵押于被害人王某甲处，骗取了王某甲的信任，双方签订了抵押借款协议。当日晚，赵某某与王彬找来的冒充赵某某妻子的人在被害人王某甲家给王某甲写了担保书，并共同签字捺印，后王彬和王某乙又给王某甲写了承诺书，承诺月息、还款方式及不能还款的后果。2013年11月11日，被害人王某甲将扣除当月利息10500元及之前王彬欠王某甲的30500元后的309000元通过银行转账至王某乙的银行卡账户内。按事先约定，王某乙留下1万元作为报酬，将剩余的299000元转入被告人王彬的银行卡账户，后二人在南郑县民政局办理了离婚手续。被告人王彬骗取王某甲309000元后，将该款用于还账、放高利贷、游戏厅赌博及日常消费。2014年1月初，被告人王彬更换电话号码后逃匿。
为证明以上事实存在，公诉机关当庭举出了相关证据，并认定被告人王彬的行为构成合同诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。公诉机关认定被告人王彬有自首情节，建议对被告人王彬在有期徒刑3年6个月至4年6个月幅度内量刑。
被告人王彬对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，辩称：1、自己虽然出示了假的东西，但自己起初和被害人约定了借款利息，找了担保人，后又支付了两个月利息；2、公诉机关认定诈骗金额为309000元不正确，借钱后自己支付了10500元利息，赵某某帮他支付了10500元利息，王某乙又拿了10000元，所以诈骗金额应减去31000元，应该是278000元；3、冒充赵某某妻子的人不是自己找的。被告人王彬认为自己的行为构成犯罪，但是否构成合同诈骗罪自己不清楚。
辩护人辩称：对起诉书指控被告人王彬犯合同诈骗罪的定性和主要犯罪事实无异议。但被告人王彬犯罪以后主动投案自首，认罪态度好，有悔罪表现，系初犯，没有前科，被害人王某甲已当庭谅解王彬，故建议对被告人王彬从轻处罚。
经审理查明：被告人王彬因赌博欠下外债，为向他人还外债，于2013年11月假借自己要在南郑县喜神坝开餐馆急需资金为由，用自己居住的36号楼一单元502室作抵押，向本厂职工被害人王某甲借款35万元，双方约定月息3%。被害人王某甲要求王彬将该套房产的交房款收据抵押在王某甲处，并要求被告人王彬和其妻子共同在借款协议上签字，同时要求王彬提供夫妻双方都在工厂上班的担保人。被告人王彬隐瞒了自己已离异，用于抵押的这套房产已归其前妻张某甲所有的事实，找到之前认识的的王某乙，告知王某乙自己因开餐馆急需资金而向他人借款35万元，借款人要求出示结婚证，并和妻子共同签字才同意借款。王彬提出让王某乙和自己结婚，借款成功后再离婚，同意答应事成之后给王某乙1万元报酬，王某乙遂同意。后二人于2013年11月8日在南郑县民政局登记结婚。被告人王彬又花费600元伪造了两张交房款收据作为抵押凭证。后被告人王彬又找到同厂职工赵某某，请求赵某某及其同在工厂上班的妻子刘某某为其借款做担保人，赵某某同意担保，但提出其妻子刘某某不能作为担保人，王彬提出找人冒充赵某妻子刘某某为其担保，赵某某同意。2013年11月10日，被告人王彬伙同王某乙以夫妻名义，以经营餐馆缺乏资金为由，用其居住的36号楼一单元502室房产作抵押，并将伪造的两张交房款收据抵押于被害人王某甲处，骗取了王某甲的信任，双方签订了抵押借款协议。当日晚，被告人王彬和王某乙在被害人王某甲家给王某甲出据了350000元的借条和承诺书，承诺月息、还款方式及不能还款的后果。赵某某与冒充赵某某妻子刘某某的人给王某甲写了担保书，并共同签字捺印。2013年11月11日，被害人王某甲将扣除当月利息10500元及之前王彬欠王某甲的30500元后的309000元通过银行转账至王某乙的银行卡账户内。王某乙留下5000元，将其余304000元分两次通过银行转账至王彬的银行卡账户内，按事先约定，王彬又支付王某乙5000元报酬。合计王彬共支付王某乙10000元报酬。后王彬和王某乙在南郑县民政局办理了离婚手续。被告人王彬骗取王某甲资金后，并没有将该款用于开餐馆，而是将该款大部分的资金用于向他人还账，其余资金用于放高利贷、游戏厅赌博及日常消费。后被告人王彬于2013年12月向被害人王某甲支付了10500元的利息。2014年1月初，被告人王彬更换电话号码后逃匿。2014年2月，赵某某代被告人王彬向被害人王某甲支付了10500元的利息。
被害人王某甲联系不到被告人王彬后，遂与妻子兰某某向本院提起民事诉讼，要求王彬、王某乙、赵某某、赵某某之妻刘某某偿还借款，并按合同约定支付利息，并将抵押房屋办理过户登记手续。本院在审理该民事案件过程中，查明王彬的行为存在诈骗嫌疑，遂将王彬涉嫌犯罪的线索移送南郑县公安局。南郑县公安局办案民警电话通知尚在外地的王彬到南郑县公安局接受调查，公安人员还通过对王彬近亲属做工作，劝导王彬回来投案。2015年6月5日，王彬乘火车从上海回到汉中，下火车后主动到汉中火车站安康铁路公安处交通管理支队二大队投案，并如实向公安机关供述了自己的犯罪事实。同案的王某乙投案后，公安机关扣押了王某乙的10000元赃款，并将该10000元发还给被害人王某甲。
在开庭审理过程中，被害人王某甲对被告人王彬表示谅解，请求法院对王彬从轻处罚，并出具了书面的谅解书。
以上事实，经当庭举证、质证，有以下证据证实：
一、被害人陈述
1、被害人王某甲陈述证实2013年11月，经汉中卷工厂职工胡某某介绍，王彬以要在南郑县喜神坝开餐馆急需资金为由，用王彬自己居住的36号楼一单元502室作抵押，向他借款35万元，双方约定月息3℅。他提出除房产抵押外，要求王彬提供夫妻双方都在工厂上班的担保人，王彬同意。他和妻子兰某某到王彬家看了抵押的房产，并通过王彬介绍，认识了担保人赵某某。11月10日中午，王彬和妻子王某乙、王彬父亲王某丙、他和妻子兰某某在一起签订了借款协议，胡某某和蔡某某在借款协议上都签了字，证明王彬向王某甲借款35万元属实。11月10日晚上王彬和妻子王某乙到他家，随后赵某某和一个女的也来到他家，赵某某介绍说是他妻子叫刘某某，王彬给他写了一张承诺书，一张35万元的借条，王彬和王某乙在承诺书和借条上都签了字，捺了指印。赵某某写了一张担保书，赵某某和“刘某某”在担保书签字捺印。王彬向他借款35万元，事先约定月利息3℅，在借款之前，王彬还欠他30500元。扣除这30500元和当月的利息10500元，他应给王彬309000元。11月11日，他通过银行给王彬转账309000元。之后，王彬又还了一个月的利息10500元。2014年1月王彬更换联系方式后就失去了联系，就再也没有履行还款义务。他找到担保人赵某某，赵某某给他还了一个月的利息10500元。他遂与妻子兰某某向法院提起民事诉讼，经过审理，他才知道王彬已离婚，王彬借款所抵押的房产在离婚后已归王彬前妻所有，在担保书上签字的不是真正的刘某某。
2、被害人兰某某陈述证实的内容与王某甲陈述一致。
二、证人证言
1、证人王某乙的证言证实，2013年11月王彬对她说要和她合伙在南郑县喜神坝开餐馆，王彬因资金不够需向他人借款35万元，借款人要求出示结婚证，并和妻子共同签字才同意借款。王彬提出让王彬和她结婚，借款成功后再离婚，同意答应事成之后给她10000元报酬，她同意。后二人于2013年11月8日在南郑县民政局登记结婚。11月10日中午，她和王彬、王彬父亲王某丙在准备借钱给王彬的工厂职工家里签订了借款协议，当天晚上王彬给那个人写了一张承诺书，一张35万元的借条，王彬和她在承诺书和借条上都签了字，捺了指印。第二天，那个人通过银行给她银行卡转账309000元。她留下5000元作为报酬，将剩余的304000元转入王彬的银行卡账户，王彬又给了她5000元报酬，后王彬和她在南郑县民政局办理了离婚手续。之后，她和王彬就再也没有见面了。
2、证人赵某某证言证实王彬曾欠他7万元，王彬找到他，说王彬向本厂职工王某甲借款35万元，王某甲要求王彬提供夫妻双方都在工厂上班的担保人。王彬请求赵某某及其同在工厂上班的妻子为其借款做担保人，借到钱后把7万元给他还了。赵某某同意担保，但提出其妻子不会同意担保，他也不敢给他妻子说，王彬提出找人冒充赵某某妻子为其担保，赵某某同意。2013年11月10日晚，他把他妻子的身份证给了冒充他妻子的人，他与冒充他妻子的人在王某甲家给王某甲写了担保书，并共同签字捺印。王彬借到钱后，给他还了15000元。过了不久，他也联系不到王彬了。2014年2月，王某甲找到他，他就帮王彬给王某甲还了一个月的利息10500元。
3、证人胡某某证言证实王彬向王某甲借款35万元是他介绍的，他也在借款协议上签了字，王彬借到钱后给他还了83000元的欠款。
4、证人刘某某证言证实2014年5月南郑县法院给她和她丈夫赵某某送传票，她就问赵某某咋回事，赵某某才给她说了赵某某给王彬借款担保，并有一个女的冒充她签了担保书。
5、证人张某甲证言证实因王彬一直参与赌博，欠了别人的钱，经常有人上门要钱，她劝说王彬戒赌，王彬不听，她于2013年5月与王彬协议离婚，离婚协议上约定36号楼一单元502室房屋归她所有。2014年7月，她接到法院的传票，才知道王彬将归她所有的这套房产做抵押向王某甲借款35万元的事。
6、证人金某某证言证实2013年11月底，王彬通过王某丁给他归还了16000元借款。
7、证人熊某某证言证实王彬一直在赌博，欠了很多钱，据他知道的，王彬大概欠外面170余万债务，王彬借了他35000元，通过他向李某某借20万元。
8、证人王某丙证言证实他儿子王彬因赌博欠下高利贷，经常有要账的找他，王彬给他说欠外面90余万元的高利贷，王彬借王某甲35万元目的是为了还账，王彬和王某甲签借款协议时他也在场，也在借款协议上签了字，王彬还找了个女人冒充他妻子在借款协议上签字。王彬给王某甲还了两个月的利息后于2014年1月更换联系方式跑了，再没有上班，也再没有履行还款义务。
9、证人汤某某证言证实王彬近几年搞赌输了钱，在外面借的有高利贷，王彬骗王某甲35万元后听说还了一部分赌债，还有的在游戏厅输了。
三、现场指认笔录及照片证实王彬找他人伪造交房款收据的交易地点。
四、书证
1、中国银行转账记录证实被害人王某甲将309000元通过银行转账至王某乙的银行卡账户内。王某乙留下5000元，将其余304000元分两次通过银行转账至王彬的银行卡账户内。
2、扣押清单及发还清单证实公安机关扣押了王某乙的1万元赃款，并将该1万元发还给被害人王某甲。
3、上海至安康、安康至汉中的火车票证实王彬主动从上海回汉中投案。
4、王彬真实的交房款单据及王彬伪造的收款收据复印件及证明复印件证实了王彬向王某甲提供了伪造的交房款收据。
5、王彬户籍证明证实王彬的出生日期，系成年人。
6、县公安局经侦队办案说明及村委会证明证实公安机关根据王彬的交代查找办假的交房款收据的人和查找王彬部分赃款去向，但未查找到。
7、线索来源及抓获经过证实王彬归案的过程。
8、熊某某提供的借条和担保书复印件证实王彬借了熊某某35000元，通过熊某某向李某某借20万元。
9、南郑县法院案件移送函、南郑县法院随案移送材料及目录、身份证复印件、借条复印件、抵押借款协议复印件、承诺书复印件、担保书复印件、中国银行转账单复印件、结婚证明及离婚证明证实了本院向南郑县公安局移送案件的过程及王彬利用欺骗手段签订抵押借款协议，骗取王某甲钱财的事实。
五、被告人王彬供述
被告人王彬供述内容与公诉机关起诉书指控的主要事实一致，同时证实自己由于赌博输了钱，欠了别人的钱，还借的有高利贷，就产生了向别人借点钱把自己的欠账和高利贷给还了，自己也想赚点钱，借王某甲钱当时考虑本金给王某甲清还不了，每月把利息清还，王某甲和他是同事，只要把每月利息清还，王某甲也不会说啥。钱借到后，他并没有经营餐馆，给王某乙分了1万元，还了203200元的欠账，剩下的一部分用于放高利贷、游戏厅赌博，其余的日常消费花了。把这笔借款花完后，自己于2014年1月更换电话号码后去了外地躲债。
以上证据，来源合法，能够证明案件事实，且相互印证，足以认定。
本院认为：被告人王彬以非法占有为目的，在向被害人王某甲借钱时，明知自己没有履行能力，为了向他人还外债，谎称自己要在南郑县喜神坝开餐馆急需资金，与被害人王某甲签订抵押借款协议；在签订抵押借款协议过程中，将他人所有的房屋谎称自己的房屋用于抵押，以伪造的票据作担保，并且以其他人冒充担保人，骗取被害人王某甲309000元，属数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款之规定，构成合同诈骗罪。故公诉机关指控被告人王彬犯合同诈骗罪的事实存在，罪名成立。被告人王彬合同诈骗数额309000元，属数额巨大，应当在三年以上十年以下有期徒刑幅度内量刑。被告人王彬犯罪以后逃跑，在外地期间，经公安人员电话通知和给近亲属做工作后，主动从外地赶回汉中投案，视为自动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，应当认定为自首，可依法从轻处罚。被告人王彬系初犯，主动退赔了10500元损失，被害人王某甲已当庭谅解王彬，亦可以对被告人王彬酌情从轻处罚。公诉机关建议对被告人王彬判处有期徒刑三年六个月至四年六个月的量刑建议符合法律规定和本案实际，本院予以采纳。对被告人王彬辩称借钱后自己支付了10500元利息，赵某某帮他支付了10500元利息，王某乙又拿了10000元，所以诈骗金额应减去31000元，应该是278000元，经查，被告人王彬在逃跑前履行的10500元利息，是在合同诈骗行为已经完成以后的行为，对合同诈骗的金额应当认定为在签订借款抵押合同时王某甲给王某乙、王彬支付的金额309000元。对被告人王彬在逃跑前履行的10500元利息，不能在合同诈骗总额中减去，但是应当认定为被告人王彬主动退赔的损失。赵某某帮王彬支付的10500元利息，是在王彬已逃跑以后，王某甲联系不到王彬，找赵某某要钱，赵某某支付了10500元利息，且王彬也没有将该10500元钱给赵某某，故赵某某支付的10500元利息，亦不能从合同诈骗总额中减去；王某乙拿的10000元，是王彬合同诈骗后与王某乙分赃，给了王某乙10000元，对这10000元不应从合同诈骗总额中减去。辩护人辩称被告人王彬犯罪以后主动投案自首，认罪态度好，有悔罪表现，系初犯，没有前科，被害人王某甲已当庭谅解王彬，故建议对被告人王彬从轻处罚的意见符合法律规定，予以采纳。
据此，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款、第六十七条第一款、第六十四条及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人王彬犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币一万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月5日起至2019年12月4日止。罚金限本判决生效后一个月内交纳。）
二、责令被告人王彬向被害人王某甲退赔赃款278000元。
如不服本判决，可从接到判决书之次日起十日内通过本院或直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 杨智勇
代理审判员 王转琴
人民陪审员 谭会英
二〇一六年二月二十六日
书 记 员 杨 楠