辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）沈中刑三初字第27号
公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。
被告人范志刚，男，1975年3月27日出生于河南省伊川县，汉族，初中文化，系辽宁铭信投资担保有限公司法定代表人，住河南省伊川县。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年11月25日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。现羁押于沈阳市铁西区看守所。
辩护人李莉、迟丽荣，辽宁江公律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉（2015）88号起诉书指控被告人范志刚犯集资诈骗罪一案，于2015年10月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省沈阳市人民检察院指派检察员林绍棠、高健出庭支持公诉，被告人范志刚及其辩护人李莉到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年4月至11月，范志刚在担任辽宁铭信投资担保有限公司法定代表人及实际经营者期间，伙同白某某（另案处理）在明知没有还款能力及未取得监管部门批准的情况下，以铭信公司为保证人，以其实际控制的伊川县银龙矿产品有限公司为借款人与社会公众签订借款担保合同，并允诺给付高息来吸纳客户资金。嗣后范志刚并未将所吸收的资金用于银龙公司的生产经营，而是转入其实际控制的王某某账户并由白某某在河南当地取款后再转回范志刚账户，上述大部分集资款被范志刚用于个人借贷、支付出兑费等支出，以此方法诈骗被害人孙某某、张某某等人集资款共计1131万元，尚欠本金1081.2865万元。被告人范志刚于2014年11月25日主动向公安机关投案。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了证人徐某、陈某某、熊某甲、白某某等人的证言，被害人孙某某、张某某等人的陈述，POS机4台等物证，投案自首的情况说明、税务登记证、证明函、宣传单、收款收据、借款担保合同、POS机交易清单、银行交易明细、审计报告等书证，司法鉴定意见书等鉴定意见以及被告人范志刚在侦查阶段的供述等证据。公诉机关认为，被告人范志刚以非法占有为目的，用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公众募集资金，骗取他人共计人民币1081.2765万元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。
被告人范志刚在庭审中辩称其主观上不具有非法占有目的，其募集的资金用于了实际生产经营，故其行为不构成集资诈骗罪，而应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。其辩护人提出了与其上述辩解相同的辩护意见，并提出范志刚系自动投案，应认定为自首。
经审理查明：2013年4月至2014年11月，被告人范志刚在担任辽宁铭信投资担保有限公司（以下简称“铭信公司”）的法定代表人及实际经营者期间，隐瞒铭信公司并未取得监管部门批准、不具备从事融资担保业务资质的真相，并虚构铭信公司具有充足经济实力的事实，通过向社会公众散发宣传材料、承诺给付高额利息等手段诱使社会公众签订以被告人范志刚实际控制的伊川县银龙矿产品有限公司（以下简称“银龙公司”）为借款人、铭信公司为保证人的借款担保合同，以此途径向社会公众募集资金，后范志刚并未将集资款用于正常经营活动，致使集资款不能返还，以此方法骗取孙某某、张某某等207名被害人集资款共计1131万元，案发前尚欠1081.2765万元未能归还。2014年11月25日，被告人范志刚经公安机关电话传唤到案。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、被害人孙某某、张某某等人的陈述以及举报材料、相关借款担保合同，借款借据等书证，可证实铭信公司通过公开散发宣传材料、宣称具有雄厚实力、承诺给付高额利息等手段获取各被害人信任，与各被害人签订以银龙公司（乙方）为借款人、铭信公司（丙方）为保证人的借款担保合同并收取各被害人集资款的事实。
2、证人高某某、徐某、陈某某、杨某、纪某、苏某、刁某某、张某（均为铭信公司工作人员）的证言，可证实范志刚系铭信公司实际经营人，铭信公司通过印发宣传册、签订三方协议等方式向社会公众募集资金等相关事实。
3、辽宁省人民政府金融工作办公室出具的证明函，内容为“辽宁铭信投资管理有限公司不是省政府金融工作管理办公室按有关规定批准的融资担保机构，未取得《融资性担保机构经营许可证》，不具备从事融资性担保机构业务资质，不属于金融办监管范围”，可证实铭信公司未取得监管部门批准、不具备从事融资担保业务资质的事实。
4、辽宁铭信投资担保有限公司工商档案材料，证明铭信公司法定代表人原为熊某甲，2014年4月14日变更为范志刚，铭信公司注册资本8000万元为认缴而非实缴，可证实被告人范志刚系铭信公司法定代表人以及铭信公司并不具有充足经济实力的事实。
5、铭信公司广告宣传册，印有公司具有雄厚实力，注册资金8000万人民币（其中“8000”用红色文字特别标明），铭信投资管理收益率高（年收益率14.4%起）、资金安全具有多重保障、返利时间短、投资起点低，铭信与银行、其他理财产品收益对比表等用于吸引公众投资的宣传内容，可证实被告人范志刚对铭信公司投资项目向社会公开进行虚假宣传的事实。
6、证人刘某的证言，证明其从2014年10月至2015年3月替铭信公司做代账工作，公司由于没有业务故向税务机关进行零申报，其代账期间没有向税务机关进行过纳税，可证实铭信公司并未实际开展经营业务的事实。
另有书证铭信公司税务登记表一份，显示纳税人状态为“非正常”，与刘某证言相互印证，可证实铭信公司并未实际开展经营业务的事实。
7、伊川县银龙矿产品有限公司工商档案材料，证明银龙公司法定代表人原为范志刚，股东原为范志刚、张某某，2014年4月26日公司法定代表人变更为王某某，股东变更为王某某、张某某，可佐证银龙公司系被告人范志刚所实际控制的事实。
8、证人王某某（被告人范志刚弟媳）的证言，证明范志刚以办理银行贷款名义通过范志刚妻子张彦粉向其借用过身份证，其对自己被变更为银龙公司法定代表人一事并不知情，可佐证银龙公司系被告人范志刚所实际控制的事实。
9、证人张某某（被告人范志刚妻弟）的证言，证明其对自己作为银龙公司股东一事并不知情，可佐证银龙公司系被告人范志刚所实际控制的事实。
10、银龙公司银行账户查询单，显示银龙公司在中国农业银行洛阳伊川支行营业部开立的银行账户余额仅为70085.12元。
11、证人熊某甲的证言，证明2013年末开始其与被告人范志刚合作设立铭信公司，范志刚负责公司设立具体事宜及日常经营管理，其子熊某甲原为铭信公司法定代表人，后其与范志刚约定将公司以335万元出兑给范志刚，范志刚于2014年4月16日向其出具了335万元的借条，后范志刚通过白某某向其支付了335万元，可证实被告人范志刚将集资款用于支付获得铭信公司法定代表人及实际经营者地位所需费用的个人用途的事实。
另有书证范志刚于2014年4月16日向熊某乙出具的335万元借条一张，可佐证上述事实。
12、证人白某某的证言，证明其于2014年4月至8月间在河南洛阳按照范志刚的指示帮助范志刚利用王某某的身份证办理了银行卡、POS机以及陆续从银行卡内提取现金共计335万元交给了熊某甲，与上述熊某甲的证言相互印证，可证实被告人范志刚将集资款用于支付获得铭信公司法定代表人及实际经营者地位所需费用的个人用途的事实。
13、证人曹某某的证言，证明2014年9月其向被告人范志刚个人借款200万元，可证实被告人范志刚将集资款用于以个人名义借与他人的个人用途的事实。
14、范志刚、王某某等银行账户查询记录，铭信公司记账凭证19册、日记账12册，银龙公司POS机交易清单等涉案财务资料，可证实被告人范志刚所募集集资款的来源及去向等事实。
15、沈阳公信司法鉴定中心出具的《关于辽宁铭信投资管理有限公司涉嫌非法吸收公众存款司法鉴定意见书》（沈公（2015）会计鉴字002号），主要鉴定意见为：根据委托方提供的群众报案资料进行审核、核对、汇总、整理资料显示，铭信投资公司2014年4月24日至2014年11月22日期间累计收取存款11，310，000.00元，尚欠本金10，812，765.00元，涉及人数207人；根据委托方提供的参与铭信投资公司涉嫌吸收公众存款的相关当事人银行卡交易记录及现金日记账反映的资金收入及资金去向情况：范志刚持有的卡号为6210810730012596921号建行银行卡账户余额为93.87元，范志刚持有的账户号为422130126201009738号兴业银行卡账户余额为2269.29元，王某某持有的卡号为463020126201702724号兴业银行卡账户余额为11452.94元。可证实被告人范志刚非法集资款项数额等事实。另该鉴定意见中显示范志刚422130126201009738号兴业银行卡款项汇出交易对方银行账户用户名中有姚某某、赵某某，与被告人范志刚的供述相互印证，可证实范志刚将集资款用于以个人名义借与他人的个人用途的事实。
16、沈阳市公安局铁西分局经济犯罪侦查大队出具的案件来源及情况说明，可证实本案的案件来源为被害人到公安机关举报以及被告人范志刚系经公安机关电话传唤到案。
17、被告人范志刚在侦查阶段的供述，可证实2013年4月至2014年11月其在担任铭信公司法定代表人及实际经营者期间，隐瞒铭信公司并未取得监管部门批准、不具备从事融资担保业务资质的真相，并虚构铭信公司具有充足经济实力的事实，通过向社会公众散发宣传材料、承诺给付高额利息等手段诱使社会公众签订以其实际控制的银龙公司为借款人、铭信公司为保证人的借款担保合同，以此途径向社会公众募集资金，后其将集资款用于向熊某乙支付获得铭信公司法定代表人及实际经营者地位所需费用以及存入其个人账户后以其个人名义借与曹某某、姚某某、赵某某的个人用途，致使集资款不能返还等事实。
被告人范志刚在庭审中的供述与其在侦查阶段的供述内容基本一致，但辩称其将集资款用于了银龙公司的实际生产经营，后将集资款借与他人亦属用于公司经营。
本院认为，被告人范志刚以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以支持。关于被告人范志刚及其辩护人提出的其主观上不具有非法占有目的，其募集的资金用于了实际生产经营，故其行为不构成集资诈骗罪，而应以非法吸收公众存款罪定罪处罚的辩解及辩护意见，经查，公诉机关提供的证据可证实被告人范志刚将集资款用于支付获得铭信公司法定代表人及实际经营者地位所需费用及以其个人名义借与他人的个人用途，进而致使巨额集资款不能返还，而被告人范志刚及其辩护人并未提供能够证实范志刚将集资款用于其实际控制的银龙公司生产经营活动的证据，因此应当认定被告人范志刚对于集资款具有非法占有之目的。被告人范志刚主观上具有非法占有集资款之目的，客观上亦实施了使用诈骗方法进行非法集资的行为，故其行为应认定为集资诈骗罪而非非法吸收公众存款罪。关于辩护人提出的范志刚系自动投案，应认定为自首的辩护意见，经查，范志刚在庭审中否认其未将集资款用于实际生产经营并用于个人用途，未能如实供述集资诈骗罪的主要犯罪事实，依法不应认定为自首。故对被告人范志刚的辩解及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。综上，根据被告人范志刚犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人范志刚犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月25日起至2028年11月24日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、责令被告人范志刚向各被害人退赔经济损失；侦查机关扣押、冻结的被告人范志刚涉案财物依法处理后所得价款返还各被害人（退赔及返还清单附后）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 温晓霞
审 判 员 罗冠杰
代理审判员 宋永政
二〇一五年十二月十四日
书 记 员 周禹辛