贵州省黔西县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黔0522刑初22号
公诉机关贵州省黔西县人民检察院。
被告人刘忠燕，女，1976年4月11日出生，贵州省黔西县人，汉族，现住贵州省黔西县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年5月17日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月23日被依法逮捕。现押于黔西县看守所。
被告人郭俊，幼名郭老四，男，1974年10月4日出生，贵州省黔西县人，汉族，住贵州省黔西县。因涉嫌犯合同诈骗罪于2017年5月17日被黔西县公安局刑事拘留，同年6月22日被依法逮捕。现押于黔西县看守所。
贵州省黔西县人民检察院以黔县检公诉刑诉（2017）320号起诉书指控被告人刘忠燕犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，被告人郭俊犯诈骗罪于2018年1月5日向本院提起公诉。本院立案受理后，黔西县人民检察院以需要补充侦查为由，两次建议本院延期审理，黔西县人民检察院补充侦查完毕后再次移送本院，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。贵州省黔西县人民检察院指派检察员崔刚出庭支持公诉，被告人刘忠燕、郭俊到庭参加诉讼，现已审理终结。
贵州省黔西县人民检察院指控：1、2011年至2014年，被告人刘忠燕在未经相关部门依法批准的情况下，以资金周转困难、经商、支付医疗费、修建和装修房屋、转借他人等为由，承诺以每月3分至10分的高额利息给予回报，在生活圈子中采取口口相传的途径向社会公众吸收资金共计688.1万元，共计向出借人支付利息454.265万元。刘忠燕将上述资金用于支付高额利息、结会钱以及高息转借他人。
2、2014年1月25日，被告人刘忠燕、郭俊通过苏某4介绍向苏某2、苏某3借款，由于二被告人提供的黔西县城南村双碾组清毕路205号房屋产权证上记载的产权人是郭俊父母郭某2（已死亡）和曾某2，因此苏某2和苏某3不同意借款。刘忠燕为了得到借款，就伪造了郭某2名下所有财产由刘忠燕、郭俊继承的虚假遗嘱提供给苏某2和苏某3，让苏某2和苏某3误以为自己具有还款能力，最终得到苏某2和苏某3的借款20万元，书面约定还款日为2014年6月30日。2014年6月，被告人刘忠燕、郭俊为逃避债务，离开黔西。
案发后，公安机关于2017年5月17日在贵州省仁怀市抓获被告人刘忠燕、郭俊。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、相关书证等证据。公诉机关认为被告人刘忠燕的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪、诈骗罪；被告人郭俊的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。被告人刘忠燕在共同犯罪中系主犯，被告人郭俊在共同犯罪中系从犯。提请本院依法判处。
被告人刘忠燕、郭俊对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，亦未提出辩解意见。
经审理查明：一、非法吸收公众存款
2011年3月至2014年7月期间，被告人刘忠燕未经银行业监督管理机构批准，以做生意需资金周转为由，并以月息2%-5%不等的高额利息或民间“标会”为诱饵，通过“口口相传”的方式，在黔西县区域内以其个人名义向尹某、刘某1、刘某3、苏某1等12人非法吸收公众存款共计6881000元，支付利息1517200元。案发前被告人刘忠燕归还被害人苏某1现金40000元，造成集资参与人经济损失5323800元。2014年6月，被告人刘忠燕、郭俊因无法归还被害人资金而逃匿。2017年5月17日，被告人刘忠燕、郭俊在贵州省仁怀市被抓获。具体犯罪事实如下：
1、2014年3月23日，被告人刘忠燕经苏某4担保以2%的月息向被害人尹某吸收资金100000元，支付利息4000元。
2、2012年5月至2013年12月，被告人刘忠燕多次以2%至3%的月息向被害人刘某1、曾某1夫妇吸收资金共计2235000元，支付利息615200元。
3、2014年2月18日、3月17日，被告人刘忠燕以民间“标会”的方式向被害人苏某1吸收资金516000元。案发前归还本金40000元。
4、2014年3月14日，被告人刘忠燕以2%的月息向被害人刘某3吸收资金100000元。
5、2014年5月1日，被告人刘忠燕以3%的月息向被害人徐某吸收资金200000元。
6、2014年1月22日、4月27日。被告人刘忠燕以5%的月息两次向被害人刘某4吸收资金60000元，支付利息2000元。
7、2013年12月2日、2014年3月29日，被告人刘忠燕以3%的月息两次向被害人刘某5吸收资金190000元，支付利息20000元。
8、2012年10月至2013年6月，被告人刘忠燕以2%至3%的月息四次向被害人钟某、刘某2夫妇吸收资金共计1100000元，支付利息346000元。
9、2014年2月至5月，被告人刘忠燕以3%的月息或民间“标会”的方式两次向被害人赵某吸收资金150000元。
10、2014年1月至4月，被告人刘忠燕以3%的月息三次向被害人申某吸收资金320000元，支付利息30000元。
11、2014年4月24日，被告人刘忠燕以2%的月息向被害人陈某1吸收资金300000元。
12、2011年2月至2013年12月，被告人刘忠燕以胡某2或其名义，并以2%的月息多次向被害人杨某吸收资金共计1610000元，支付利息500000元。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：
1、被告人刘忠燕的供述：我借出去的钱的借条都被我拿毁了，我借款时我家在开餐馆、开台球和来会当会主。现在在我名下的只有在贵阳按揭的一套房子，已经拿给别人抵押借款了。我是从2013年9月份以后就没有还款能力了。我向李某1借了10万元，借钱时我已经欠了其他人的钱要支付利息，我就以我向林某购买的移民局综合楼宿舍作抵押借的款，利息是4分，我付了两个月共8000元的利息钱就没有支付了。我一共向刘某1借款223.5万元，月利息是5分，只是最初的一笔6万元的借款是按月利率4.5分付的利息，利息都是按月支付的，到2014年年初的时候我支付不起利息了，刘某1就叫我至少要付她3分的利息，因为她的钱有部分是给别人借的，她给别人的利息是3分，按3分的月息我支付了一个月给刘某1就没有能力还本付息了，直到2014年1月份我总共支付刘某1利息139.575万元。我向刘某1的借款我没有用于购买房子，我买房子的钱是我来会结的会钱交的首付，我家修房子的钱是我拿钱借出去赚的钱修的，我没有和其他人合伙开过公司。苏某1和我是朋友关系，我以借来结会钱的名义一共向苏某1借了51.6万元，月利率是5分、1角，归还了10万元的本金，在我离开黔西之前，我分两次共拿了5万元给苏某1，当时没有讲是付利息还是还本金；2013年的时候，我向刘某3借了10万元，未写借条，约定的利息是1角，这笔钱我是借来转借给夏某的，在2014年3月14日刘某3来找我要钱，我就打了借条给他，我一共给了刘某310万元利息钱；2013年向徐某借了两次款，一次是15万元，一次是5万元，月利率是1角，2014年补写22万元的借条，其中2万元系欠的利息，月利率改成5分，实际支付徐某9万元利息；刘某4和刘某5与我是堂姊妹关系，2013年年初我向刘某5多次借款共13万元，月利率是1角，2013年12月2日补写的借条，2013年3月29日借了6万元，月利率是3分，一共支付了8万元左右的利息；我向刘某4借款共6万元，2013年年底借的3万元钱是2014年4月27日补写的借条，2014年1月22日又借了3万元钱，月利率都是1角，支付了大概2万余元的利息；2012年的时候我开始向钟某借钱，共借了四笔共110万元，月利率是5分，总共支付65万元左右的利息，拿钱时是郭俊和我去拿的，但钱用在什么地方他不清楚；赵某和我是朋友，我向她借钱是为了给彭老二和代老师跟会钱，总共借了15万元，其中有9万元的月利率是1角，到2014年5月份月利息改成5分，我支付了她7万元利息，拿了1万元给她女儿，但没有说是利息还是本金；我和申某是朋友，我从2013年7、8月份开始向申某借款，总共借了32万元，其中有29万元是1角的月利率，3万元是5分的月利率，我总的支付了12万元的利息钱；我和陈某1是朋友，从2013年开始我向陈某1借款总共借了多少记不清楚了有借条的，是借来归还其他人的借款，月利率先是1角，到2014年4月24日就改成了5分，总共支付18万元的利息其中向陈某1借的10万元是凑足来归还杨某的20万元，我记得我还杨某的钱有10万元我打入杨某提供给我的她家儿子的一张归还车贷的银行卡中，有10万元是现金，我把钱给杨某后，她给了我一张20万的借条，时间我记不清楚了，这笔钱没有包含在欠杨某的166万元中；我和杨某是好朋友，我总共向杨某借了15次钱共141万元，月利率有3分、5分、7分、1角，总共支付利息170.67万元，其中有部分借条上郭俊也签字的，但是钱他没有得用；其中刘某6的5万元借款是我带刘某6到杨某家借的，月利率是1角，利息钱都是每月刘某6给我，我就拿给杨某，到2013年7月份，刘某6因欠账太多，就没有拿利息钱给我，因是我担保的，我又支付利息4.5万元到2014年3月份；另外一笔借款20万元，借款人是胡某1，但这笔钱实际是我用，我共支付14万元的利息。
2、借款统计表：证实被告人刘忠燕单独或与其丈夫郭俊向他人借款共计670.1万元，担保借款25万元的事实。
3、证人郭俊的证实：2013年6月16日向曾某1借款20万元和2013年6月26日向曾某1借款10万元的借条上面的签字是我签的；2012年10月22日向钟某1借款20万和30万的借条上面的签字也是我签的；2013年5月24日向刘某2借款40万元和2013年6月14日向刘某2借款20万元的借条上面的签字是我签的；向杨某的六笔借款共60万元的借条上的字都是我签的，但是这些钱是刘忠燕联系借的，钱我没有得，是刘忠燕用，我只是去签了一个字。我家有两辆汽车，一辆是红色的长城C30是我的名字买的，买了5年了，是我父亲出的首付款和按揭款，他去世后按揭款是我出，另一辆是紫色的丰田雅士利，是刘忠燕的名字买的。我家现在没有房产，都是住在我父母那里，刘忠燕在贵阳和黔西买房子我知道，但具体情况不清楚，现在房子属于谁我也不清楚，只知道在贵阳未来方舟有一套，另一个我不清楚，多少钱买的都不知道，都是刘忠燕去办的。
4、被害人李某1的陈述：我是通过苏某4认识的刘忠燕，我和苏某4是邻居，2014年3月23日，苏某4介绍刘忠燕向我借款10万元，利息是2分，我一共得了两个月的利息4000元，借条是以我丈夫尹某的名字写的，还写明用移民局的房子抵押给我，还提供了一张刘忠燕给林某买房子的协议给我。
5、房屋买卖协议复印件：证实被告人刘忠燕向李某1借款10万元，以房屋做抵押。
6、被害人刘某1的陈述：我和刘忠燕是好朋友，刘忠燕以和别人合伙做生意，开公司，她家修房子和开馆子，还有她老公公生病缺钱向我借钱，从2012年5月14日到2013年12月5日我多次共借款223.5万元给刘忠燕，我获得61.52万元的利息，本金她没有还我。这些钱有42.5万元是我自己的，有181万元是我给我的亲戚朋友借的，由于刘忠燕付利息很准时，只要她开口借钱我都答应借的，哪怕自己没有钱我都去帮她找别人借。刘忠燕向我借款拿了她两个姐姐郭某3和郭某1的房子的建设用地原件给我作抵押。
7、被害人苏某1的陈述：我和刘忠燕是普通朋友关系。刘忠燕一共向我借款51.6万元。2014年2月18日，我去刘忠燕家结会钱，她说她没有钱，就把她欠我的18.6万元的会钱写成借条给我，因为是会钱所以这笔钱没有利息；2014年3月17日，我又去找刘忠燕结第2笔会钱，她也说没有钱给我，后来她就打了33万元的借条给我，这33万元中有14万元是会钱，有19万元是现金借款，我都没有和刘忠燕算利息，她称等她把贵阳的房子卖了就给我钱，后刘忠燕陆陆续续拿了4万元给我，并没有说是还我本金还是支付我利息，2014年6月份我就联系不到刘忠燕了。
8、被害人刘某3的陈述：我和刘忠燕是普通朋友，2014年3月14日刘忠燕找我说她开了一个餐馆差钱，向我借了10万元，利息2分，并承诺1年后还我钱，但我一分钱的利息都没有得，2014年4月份我就联系不上刘忠燕了。
9、被害人徐某的陈述:我和刘忠燕是一般朋友，2014年4月份，刘忠燕找我称她的小额贷款公司需要资金周转，2014年5月1日我借给刘忠燕20万元现金，她给我说只借3、5个月就还给我，利息最少按3分算，后来我们商量下来利息直接算成2万元，她就把利息也写在借条上，说到时候本金利息一并还给我，没多久刘忠燕就跑了。
10、被害人刘某4的陈述：我和刘忠燕是堂姊妹关系，2014年1月21日我借了3万元现金给刘忠燕，第二天打的借条，2014年4月27日我又借了她3万元，月息都是5分，但我只得了2000元的利息钱，刘忠燕就跑了。2013年12月2日，刘忠燕称借钱还贷款，向我姐刘某5借了13万元，月息3分，支付我姐1万元利息，2014年3月29日，刘忠燕称其开小额贷款公司，向刘某5借了6万元，支付刘某55000元利息。
11、被害人刘某5的陈述：刘忠燕是我堂妹，2013年11月底，刘忠燕告诉我她欠银行贷款向我借钱，我借了9万元给她，月利率是3分；2013年12月2日，刘忠燕向我借了4万元钱还房贷；2014年3月份刘忠燕又向我借了6万元，月利率也是3分，还拿了她买的未来方舟房子的购房合同抵押给我，后来合同她拿走了，我大概获得了2万元左右的利息钱，本金一分都没有得。
12、被害人钟某的陈述：我一共借了四次钱给刘忠燕，刘忠燕称其做生意需要资金周转，借钱买车，2012年10月22日借了20万元，利息是2分，我共得了18个月利息共7.2万元；2011年11月5日借了30万元，利息是2分，我共得了17个月的利息共10.2万元；2013年5月24日借了40万元，利息3分，我共得了11个月的利息13.2万元；2013年6月14日借了20万元，利息2分，我共得了10个月的利息4万元；我总共得了34.6万元的利息钱，但本金刘忠燕一直未归还。是郭俊和刘忠燕一起来借钱的，借条上是他们两个人的名字，借条上的钟某1是我原来的名字，刘某2是我丈夫。
13、被害人赵某的陈述：我和刘忠燕是好朋友。刘忠燕称其开小额贷款公司需要资金周转，2014年2月向我借了9万元，利息是3分；2014年5月9日我去刘忠燕那里结6万元的会钱，她没有钱给我，就总共写了一张共15万元的借条给我，是3分的利息，但是我一分钱的利息钱都没有得过，后来刘忠燕就跑了。
14、被害人申某的陈述：我和刘忠燕是一般朋友关系，刘忠燕是会主，经常需要钱周转，2014年1月24日我借了3万元给刘忠燕，月利率是3分，得了多少利息我记不清了；2014年3月4日我分几次共借了19万元给刘忠燕，月利率是3分；2014年4月30日我分几次借了10万元给刘忠燕，也是3分的月利率，后来我找不到刘忠燕，就去报案了。我实际获得的利息大概记得有3万元左右。
15、被害人陈某1的陈述：我是经人介绍认识刘忠燕的。2014年4月24日，刘忠燕给我说她需要开公司，叫我借钱给她，于是我答应借30万元给她，她是来贵阳阳关我拿给她的，她当时写了一张借条给我，我们口头约定月息2分，但是我没有得利息，借款也一直未还。
16、被害人杨某的陈述：我和刘忠燕是好朋友，刘忠燕共向我借款14次共134万元，月利率都是2分，共得了49.2万元的利息钱；另外还有三笔借款，其中一笔20万元的刘忠燕带胡某1来借的，刘忠燕作为担保人，月利率也是2分，我得了8000元的利息钱，我不认识胡某1，在刘忠燕跑了后我去找过胡某1，她告诉我这笔钱她没有用，是刘忠燕拿去用的，之后我就没有找过胡某1了。剩下两笔共12万元是和刘忠燕来会，她没有钱就拿转成借款了，我没有要她的利息。刘忠燕总共欠我166万元。
17、证人胡某1证实：我和刘忠燕是初中同学，她告诉我她在杨某那里借款多了，要找个有工作的人去签字杨某才拿钱，杨某也清楚钱是刘忠燕借的，我只是签个字，字签了我就走了，20万元钱的借款是杨某直接拿给刘忠燕的，没有过我的手。刘忠燕欠我的会钱，我没有给她借过钱，都是她叫我帮她借钱，而且后来我帮她借的钱都没有依据，我们是好朋友，我也不告她了。
18、证人陈某2的证实：刘某6是我女儿，她丈夫叫黄某1，刘某6有5年左右没有回来了，她说是出省打工，具体在哪里我不清楚，我只是听说她欠的债比较多。
19、证人黄某1的证实：刘某6是我妻子，现在她在哪里我不清楚，她出门4年多了，3年前来看过孩子一次，后来一直没有回来，也没有和我联系，刘忠燕和刘某6以前经常在一起玩，我不知道刘某6通过刘忠燕担保给杨某借款5万元的事情。刘某6在外面欠了很多钱，差亲戚的就有20多万，在外面的有50至60万。
20、黔西县公安局钟山派出所证明：证实苏某4于2015年外出至今未归。
21、刑事附带民事起诉状：证实苏某1、刘某3二人起诉刘忠燕欠二人欠款的事实。
22、借条：证实被告人刘忠燕向刘某7、刘某1、苏某1、刘某3、徐某、刘某4、刘某5、钟某、赵某、申某、陈某1、杨某借款共计695.1万元，其中借款人为刘某6的借款金额为5万元，借款人为胡某1的借款金额为20万元。
23、支付利息情况表：证实被告人刘忠燕自书其共支付刘某1借款利息139.575万元。
24、协助查封通知书回执及销售合同备案：证实购房人为刘忠燕，购房地址为云岩区渔安安井片区未来方舟XX组团XX-XX栋X单元XX层X号房产已办理协助查封手续。
二、诈骗罪
2014年1月25日，被告人刘忠燕、郭俊隐匿其自身欠下巨额债务，无法还款的事实，以支付4%的高额利息为诱饵，通过苏某4介绍向被害人苏某2、苏某3借款，因苏某2、苏某3要求被告人刘忠燕、郭俊提供财产担保，二人遂伪造由郭俊继承其父郭某2名下财产的虚假遗嘱，利用郭俊父母位于黔西县XX村XX组XX路XXX号房屋作抵押，骗取被害人信任，从苏某2、苏某3处骗取现金20万元。
上述事实，有公诉机关提供经庭审质证、核实的下列证据予以证实：
1、被告人刘忠燕的供述：2013年的时候，我找苏某4帮我借钱，苏某4就带我和我丈夫郭俊去苏某2家借钱，我就提供我父亲郭某2名下的房产证和土地使用证给苏某2，苏某2看后说房产证和土地使用证的名字不是我的，不能证实房子是我的，我说我父亲郭某2已经死亡了，他写了遗嘱的，他名下所有财产都是留给我和郭俊的，我说事后给她送去，苏某2听后借了20万元给我，还签了借款合同和借条，我和郭俊都在借款合同和借条上签字按手印的，回来我就和郭俊说叫他去他妈曾某2那里拿遗嘱，他说他不敢去拿，我就说我自己想办法，我就和郭俊伪造了一份郭某2的遗嘱，遗嘱是我写的，遗嘱上曾某4、曾某2、郭某3、郭某1的名字全部是我自己签上去的，捺的手指印也是我捺的，这份遗嘱是借款后第二、三天提供给苏某2的，我当时想只要我有钱了就赶紧拿还了。我记不得利息是几分了，但是我支付了3个月的利息。苏某4不知道我家提供抵押借款的遗嘱是伪造的，郭某2死前他有过口头遗嘱告诉郭俊的舅舅曾某3，后来在埋了郭某2的第二天在双碾路我家里面的客厅里面写了由我舅舅曾某3代笔写了一份遗嘱，遗嘱中写了黔西县城关镇清毕路小复烤厂附近两间一层的房子拿给我和郭俊，在以后如果被征占了就拿两套房产给两个姐姐，但是没有讲我们可以卖房子。这20万元我用来支付我以前向他人借款的利息，大概付了19万元左右。
2、被告人郭俊的供述：2014年的时候，我家在外面有人外债，追债的人追得厉害，我妻子刘忠燕就联系了一个叫苏姐的，苏姐就介绍苏某2借钱给我家，我和刘忠燕到苏某2家借钱时苏某2要财物作为抵押才肯借钱，我们就用我父母的土地使用证和房屋所有权申请登记表拿给苏某2作抵押借钱，但是苏某2发现上面的名字不是我和刘忠燕的，刘忠燕就说上面是我父母的名字，我父亲已经过世，我是家里的独子，房产是我继承，苏某2就说如果是遗产是不是有遗嘱类似的东西，刘忠燕说在家里的，如果要就补给她家，苏某2相信后就拿了20万元借给了我们，我和刘忠燕在借款合同和借条上签了各人的名字。因我父亲去世前没有留有遗嘱，我和刘忠燕就伪造了我父亲的遗嘱，遗嘱是刘忠燕写的，内容大致就是将黔西县XX路XXX号房产继承给我，由于时间长了具体内容我记不清了，遗嘱伪造好后的第二天我记不清是通过什么方式将遗嘱交给了苏某2。
3、被害人苏某2的陈述：2014年1月24日，苏某4找我给我说她的朋友刘忠燕需要20万元的周转资金，问我有钱借没有，刘忠燕家是住在黔西二小那里，在双碾路开了馆子，在油厂旁边有一栋房子，她拿油厂的房子作抵押，每月按4分的利息给我，她保证给我把借的钱收回来。第二天晚上，苏某4就带刘忠燕、郭俊来我家，刘忠燕、郭俊夫妇拿出房产证和土地使用证给我看作抵押，当时约定是2014年6月30日还钱，我看了土地使用证上的名字是郭某2，房产证上的名字是郭某2、曾某2，我就说不是他们的名字，刘忠燕说郭某2已经过世了，我就要刘忠燕拿遗嘱来看，刘忠燕说有遗嘱的，但是放在家里了，明天拿给我，我就相信了，刘忠燕就在我家写了一张20万元的借条，还签了借款合同，郭俊在借条上签字，苏某4作担保，我妹苏某3就把20万元现金给了刘忠燕、郭俊夫妇，这钱是我和苏艳平做农药生意的周转资金。2014年1月26日晚上，苏某4就给刘忠燕、郭俊夫妇拿遗嘱来我家给我。他们共支付了4个月的利息钱，后来我找刘忠燕和郭俊还钱和利息时打他们的电话打不通，我又去他家里找，遇到郭俊母亲曾某2，我就把郭俊、刘忠燕向我借钱的事情告诉她，曾某2说他们夫妻拿给我们的遗嘱是假的，他家没有写过遗嘱，我们才知道抵押的遗嘱是伪造的。
4、被害人苏某3的陈述：2014年1月25日，苏某4介绍刘忠燕、郭俊夫妇向我和我姐苏某2借款，刘忠燕、郭俊夫妇用房产证、土地使用证和遗嘱作抵押，借款20万元，这20万元是我和苏某2各自10万元，钱是经我的手借给刘忠燕、郭俊夫妇的，写借款合同和借条的时候就写成是向我借款20万元，当天借款时刘忠燕、郭俊夫妇提供了房产证、土地使用证作抵押，遗嘱是借款的第二天苏某4拿来给苏某2的，借款月利率是4分，他们支付了4个月的利息钱就没有支付了。
5、证人苏某4的证实：2014年1月份的时候，我的朋友刘忠燕找我帮忙借20万元，并告诉我她的互助会资金6月份就得了，得钱后就还，我就给我侄女苏某2讲，苏某2就答应借钱给刘忠燕、郭俊了，当时我带刘忠燕、郭俊到苏某2家去借钱时，刘忠燕、郭俊是拿房产证、土地使用证和一份遗嘱给苏某2作抵押的，我签字按手印作担保。
6、证人曾某2的证实：郭俊是我儿子，刘忠燕是我儿媳，他们是夫妻。我一直在贵阳帮郭俊带他家的两个孩子读书，2014年6月份我从贵阳回来，苏某2和苏某3上门来问我要钱说刘忠燕、郭俊拿房子抵押向她们借款，我才知道他们在外面借钱的事情，他们用于抵押的黔西县城关镇XX村XX组XX路XXX号是我和我丈夫郭某2修建的，房产证上是我们两个人的名字，郭某2死之前没有对该房产进行分配和立遗嘱，是在郭某2死后，我兄弟曾某3在场，我和郭俊、郭某1、郭某3谈过房产的分配问题，当时说是该房屋如果被政府征占，要各拿一套房子的钱给郭某1、郭某3，剩下的才是我和郭俊的。我家在黔西县城关镇XX路XX号、XX号还有两个门面，是我和郭某2修建的，我家是5个人的承包地，拿卖给洪家渡的移民陈某3家建房了，郭俊的部分3万元卖给他了的，这两个门面房郭俊没有拿钱修建。有很多人来家里找郭俊和刘忠燕要钱，他们不能还人家就跑出去了，跑去哪里我不知道。我向公安机关提供提交其他人向刘忠燕借款的借条26页49份。
7、证人郭某1的证实：我弟郭俊和刘忠燕将我父亲的房子抵押给他人借款的事情我不知道，我父亲在世时从来没有立过什么遗嘱，何况我母亲还在世哪有可能立遗嘱。公安机关给我看的遗嘱上面郭某1的签名不是我签上去的，我根本不知道这件事情。现在郭俊和刘忠燕在什么地方我也不知道。
8、证人曾某3的证实：郭俊是我姐曾某2的儿子，他和刘忠燕用一份我是在场人签名的遗嘱给别人借钱的事情我不知道，这份遗嘱上面也不是我签的名，我也没有捺印，也没有得这样的遗嘱签过，郭俊也向我借了30万元，到现在都没有还我。
9、手机短信截图：证实证人曾某2发短信给公安机关办案民警其不同意郭俊、刘忠燕用其房产作抵押借款的事实。
10、借款合同、借条、房屋所有权登记申请表、国有土地使用证：证实2014年1月25日，刘忠燕、郭俊向苏某3借款20万元，并约定于2014年6月30日还款，用郭某2、曾某2在黔西县XX村XX组XX路XXX号房屋作抵押的事实。
11、遗嘱：证实被告人刘忠燕、郭俊用其伪造的内容为郭某2将其所有财产遗留给郭俊、刘忠燕的遗嘱骗取苏某2信任，骗取苏某2、苏某3现金20万元的事实。
12、户籍信息：证实被告人刘忠燕、郭俊的个人身份信息及被害人苏某3、陈某1、苏某1、刘某3等14人的个人身份信息。
13、抓获经过：2017年5月17日上午8时许，公安民警在仁怀市胜利路附近抓获被告人刘忠燕、郭俊。
14、黔西县公安局情况说明：证实经多次查找均未找到彭某、崔某1、夏某等人。
15、收条及借条：证实被告人刘忠燕与他人来会的情况及借款给苏某4、崔某.梅某.刘某6、李某2、王某、黄某2等人的事实。
另查明：案发后，公安机关查封了被告人刘忠燕位于云岩区渔安安井片区未来方舟XX组团XX-XX栋X单元XX层X号的商品房一套。
本院认为，被告人刘忠燕违反国家金融管理法规，未经国家金融主管机关批准，以支付高额利息的手段，承诺在一定期限内还本付息，通过“口口相传”的方式，向社会不特定公众吸收存款6881000元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人刘忠燕、郭俊以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人现金200000元，数额巨大。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。公诉机关指控的事实及罪名成立，应予以确认。在诈骗罪的共同犯罪中，被告人刘忠燕起主要作用，系主犯，应当依照《中华人民共和国刑法》第二十六条之规定处罚；被告人郭俊起次要作用，系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。被告人刘忠燕一人犯数罪，依法应数罪并罚。被告人刘忠燕、郭俊归案后均如实供述其罪行，可从轻处罚。综上，根据被告人刘忠燕、郭俊的犯罪事实、情节，在共同犯罪中的地位、作用，决定对被告人刘忠燕从轻处罚，对被告人郭俊减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十六条、第二十七条、第六十七条第三款，第六十九条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人刘忠燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元。总和刑期七年六个月，并处罚金人民币五万五千元。决定合并执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月17日起至2023年11月16日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。)
二、被告人郭俊犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年5月17日起至2019年5月16日止。罚金限于本判决生效后一月内缴纳。)
三、对黔西县公安局查封的被告人刘忠燕位于云岩区渔安安井片区未来方舟XX组团XX-
XX栋X单元XX层X号的商品房一套依法予以处置后返还被害人尹某、刘某1、苏某1、刘某3、苏某3等16人（附清单），不足部分责令被告人刘忠燕、郭俊继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省毕节市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 玲
人民陪审员 杨章国
人民陪审员 罗祥英
二〇一八年八月八日
书 记 员 李 彬
书 记 员 陈 娜
被告人刘忠燕、郭俊案退赔金额明细表
序号
|
被害人
|
借款金额（元）
|
支付利息（元）
|
归还现金（元）
|
退赔金额（元）
|
备注
1
|
尹某
|
100000
|
4000
|
0
|
96000
|
2
|
刘某1、曾某1
|
2235000
|
615200
|
0
|
1619800
|
3
|
苏 某1
|
516000
|
0
|
40000
|
476000
|
4
|
刘 某3
|
100000
|
0
|
0
|
100000
|
5
|
徐 某
|
200000
|
0
|
0
|
200000
|
6
|
刘某4
|
60000
|
2000
|
0
|
58000
|
7
|
刘某5
|
190000
|
20000
|
0
|
170000
|
8
|
钟某、刘某2
|
1100000
|
346000
|
0
|
754000
|
9
|
赵 某
|
150000
|
0
|
0
|
150000
|
10
|
申某
|
320000
|
30000
|
0
|
290000
|
11
|
陈某1
|
300000
|
0
|
0
|
300000
|
12
|
杨 某
|
1610000
|
500000
|
0
|
1110000
|
13
|
苏某2、苏某3
|
200000
|
0
|
0
|
200000
|
合计
|
7081000
|
1517200
|
40000
|
5523800
|