河南省新郑市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0184刑初340号
公诉机关河南省新郑市人民检察院。
被告人靳国林，男，1970年8月21日出生于河南省新郑市，汉族，大学本科文化程度，郑州鑫磊投资咨询有限公司负责人，住河南省新郑市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年9月28日被新郑市公安局刑事拘留，同年11月4日由新郑市公安局执行逮捕。
辩护人郭刚，河南公谦律师事务所律师。
辩护人赵惠民，河南公谦律师事务所律师。
河南省新郑市人民检察院以新检公诉刑诉（2017）200号起诉书指控被告人靳国林犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省新郑市人民检察院指派代理检察员钱攀、赛艳出庭支持公诉，被告人靳国林及其辩护人赵惠民、郭刚到庭参加了诉讼。在审理过程中，新郑市人民检察院于2017年7月24日申请延期审理，并于同年8月4日以新检公诉刑变诉〔2017〕4号变更起诉决定书变更涉案金额。现已审理终结。
河南省新郑市人民检察院指控，2010年7月初至2014年11月底，被告人靳国林作为郑州鑫磊投资咨询有限公司（以下简称鑫磊公司）的法定代表人、财务负责人，在公司经营过程中与业务员岳某1、李某1、王某1、白某1（四人均另案处理），以高额利息为诱饵对外宣传，以投资的名义在新郑市辖区非法吸收社会资金，并将吸收的资金用于个人放贷、会计事务所验资、干工程等投资活动，截至目前，该公司涉及吸收金额33345000（29735000）元，其中已兑付本金为774674元，已兑付利息共计7769009（6494271）元，未兑付净额为24801317（22466055）元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人靳国林的供述和辩解，证人赵某1、岳某1、李某1、白某1、王某1、胡某、白某2、白某3、白某4、赵某2、郭某1、王某2、申某、范某1、柳某、石某、贾某、刘某、路某、孙某、郭某2、田某、朱某、岳某2、薛某1、薛某2、吴某、张某1、张某2、潘某、颜某、薛某3、李某2、范某2、寇某、武某、付某、牛某、张某3、靳某、柴某的证言，鉴定意见及相关书证等证据。认为被告人靳国林的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人靳国林在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯。认为靳国林系初犯、自首，建议对其判处有期徒刑四年至七年，并处五万元以上五十万元以下罚金。
被告人靳国林对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，对公诉机关提出的量刑建议无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但认为靳国林认罪态度好，积极退赃，有悔罪表现；未将吸收的资金进行挥霍而用于投资，并愿意退赔资金，请求对靳国林从轻处罚。
经审理查明,2010年7月初至2014年11月底，被告人靳国林作为鑫磊公司的法定代表人、财务负责人，在公司经营过程中与业务员岳某1、李某1、王某1、白某1（四人均另案处理），以高额利息为诱饵对外宣传，以投资的名义在新郑市辖区非法吸收社会资金，并将吸收的资金用于个人放贷、会计事务所验资、干工程等投资活动，截至目前，该公司涉及吸收金额33345000元，其中已兑付本金为792825元，已兑付利息共计7769009元，未兑付净额为24783166元。
另查，1、鑫磊公司于2010年7月6日设立，法定代表人赵某1，注册资本100万元，经营场所新郑市新华路祥和盛世1号楼，公司类型为有限责任公司，经营范围为对采矿业的投资咨询，股东靳国林出资90万元、岳某1出资10万元。2、2016年9月28日，靳国林主动到新郑市公安局经侦大队投案。
以上事实，由法庭查证属实的下列证据证明：
1、被告人靳国林供述，公司设立之前是他和岳某1向朋友借款，放到新郑市正通会计事务所验资使用，该所按月息2分支付，之后岳某1介绍王某1、李某1替他融资，由他出具借条，于是2010年7月6日设立了鑫磊公司，经营范围是采矿业投资咨询，公司法定代表人赵某1，他是公司的实际控制人，公司住所地在新郑市新华路祥和盛世1号楼，股东有他和岳某1，业务员岳某1、白某1、王某1、李某1，业务员的固定工资1500元由他支付，并支付吸收资金的千分之一，业务员介绍客户到公司存钱，并管理自己的客户，客户的利息由业务员计算后他负责支付，吸收资金是通过现金或者转账的方式，利息一分五至二分，最多时达到5500万元，他把资金投资到煤矿和工程上，至2014年第三季度客户取走两千多万元，接着出现资金周转困难，至当年10月公司已经停止办理一切业务，他以现金、房屋、车辆等形式又兑付了一千多万元，目前还有两千多万元未兑付。
公司吸收资金的去向（一）支付储户本金和利息。（二）对外投资：1、通过山西大同煤销集团七峰山煤矿项目部经理王林，于2013年7月31日签订了山西大同煤销集团七峰山煤矿巷道工程施工协议，并向王林的工商银行账户汇款390万元（300万元是合同押金，90万元是王林的借款，约定4分利息），后王林偿还了40万元本金。2014年5月巷道工程停工时，已完成巷道工程量580米，按约定3600元∕米计算，约200万元，辅道工程的工程款150万元，合计350万元，至目前，王林欠借款50万元，押金300万元，工程款350万元，共计700万元。2、与王英合作，于2014年6月21日签订了山西煤销集团大同三脚沟煤业有限公司生产权承包意向协议，交付定金50万元，后该项目没有签订正式合同，王英退了13万元的定金，尚有37万元定金未退还。3、2012年6月25日，与陈吓娥合作干煤矿巷道工程，共借给陈吓娥120万元，约定利息5分，后就找不到陈吓娥了，目前尚欠借款120万元。4、与潘某合伙做煤矿巷道工程，2012年2月6日借给潘某现金30万元，约定利息3分，至今未还。5、2013年10月，他承接了范某2承包的焦作市修武县古汉山煤矿巷道工程，给范某2押金100万元（2013年6月24日，按范某2提供的账户转给张小旦32万元、2013年10月14日，按范某2提供的账户转给武某70万元，2万元借给张小旦）；给范某2好处费50万元（2013年10月14日，按范某2提供的账户转给武某20万元、2013年10月21日，按范某2提供的账户转给魏千来30万元）；又借给范某2现金500万元（2013年11月29日、12月4日分别汇款给范某2200万元、300万元），实际上该工程最初的承包商是郑州国龙矿山建设有限公司，武某将工程承包给了范某2，2014年10月，工程竣工后焦作市修武县古汉山煤矿将工程款与郑州国龙矿山建设有限公司结清，至今张小旦借款2万元，范某2押金30万元（已偿还70万元）、50万元好处费、500万元借款，工程款270万元未付。（三）对外放贷：1、成立鑫磊公司时他在新郑市土地资源局工作，便让赵某1担任公司的法定代表人，2012年上半年赵某1三次借款50万元，利息2分，一直未还，起诉后人民法院制作了调解书。2、经赵某1担保于2012年8月12日借给张某2现金6万元，月息4分。3、2012年6月23日，经赵某1担保借给张红军现金7万元，月息4分。4、2012年5月13日，经赵某1担保借给吴某现金5万元，月息4分。5、由赵某1、吴某担保借给时光远现金5万元，月息4分。6、2012年5月6日，张某1通过岳某1借款10万元，月息4分。7、2011年9月18日，经赵某1担保借给贾宝德现金5万元，月息4分。8、2012年11月20日，借给颜某现金4万元，月利息3分。9、2012年10月19日，借给张仁民现金40万元，月利息4分。10、2012年7月7日，借给薛某2现金20万元，薛某2通过薛某1还了10万元，尚欠10万元未还，他起诉后人民法院做出了判决。11、2012年5月23日，借给薛某1现金10万元，约定利息4分，他起诉后人民法院做出了判决。12、2012年12月10日，借给许云杰现金17万元，月息3分，起诉后人民法院做出了判决。并提供了相关施工协议书和借据、判决书、调解书等手续。
2、集资参与人张某3证明，她和王某1是亲戚关系。2014年初，王某1说自己在鑫磊公司上班，公司比较正规，实力雄厚，存款利息二分，资金有保障。2014年2月17日，王某1给她提供了靳国林的一个银行账号，她就通过银行转账的方式给靳国林转了2万元，后王某1带她到新郑市新华路鑫磊公司，公司一个女会计给她打了一张2万元的借据，借据上加盖有靳国林和鑫磊公司的印章。她一共得到八个月的利息，合计3200元，并提供了相关借据等。
3、集资参与人靳某证明，他和岳某1是同学关系。他听说岳某1在鑫磊公司当业务员，公司吸收存款，利息比较高，就打电话向岳某1咨询，岳某1说公司集资款是会计事务所用，很保险。后他两次给岳某1各4万元，岳某1把借据带给他，利息都是二分打到他的存折上，共获得利息53600元，并提供了相关借据等。
4、集资参与人柴某证明，她和李某1是同事。李某1告诉她往鑫磊公司投的钱是会计事务所验资用，很安全，利息二分，经李某1介绍她四次往鑫磊公司存款共计26万元，共获得利息五六万元，2014年10月后就不付利息了，并提供了相关借据等。
5、集资参与人胡某证明，经朋友介绍认识的白某1。后白某1对她说鑫磊公司很正规，实力雄厚，钱放到那有保障，每月按时支付利息，她便将10万元给白某1存到鑫磊公司，鑫磊公司出具了借据，利息一分五，共得利息1.65万元，本金到现在也没返还，并提供了相关借据等。
6、集资参与人白某2、白某3、白某4、赵某2、孙某分别证明的内容与集资参与人胡某证明的内容基本一致，均证明往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据等。
7、集资参与人郭某1、王某2、申某分别证明的内容与集资参与人柴松霞证明的内容基本一致，均证明往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据等。
8、集资参与人范某1证明的内容与集资参与人张某3证明的内容基本一致，证明往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据等。
9、集资参与人柳某、石某、贾某、刘某、路某、郭某2、田宝臣、朱某、岳某2分别证明的内容与集资参与人靳某证明的内容基本一致，均证明往鑫磊公司存钱的经过、时间、金额、利息等情况，并提供了相关借据等。
10、证人赵某1证实，他与靳国林系朋友关系，2010年7月靳国林成立了鑫磊公司，因靳国林有正式工作不便担任法定代表人，靳国林就让他担任鑫磊公司的法定代表人，他始终未参与公司的任何工作，也未在公司领过工资。2011年他和靳国林在银川做煤矿巷道工程，结算后他欠靳国林20万元，此后又两次分别向靳国林借款10万元、20万元，约定利息2分，共计50万元。还分别给张某2、张红军、吴某、时光远、张某1、贾宝德做担保向靳国林分别借款6万元、7万元、5万元、5万元、10万元、5万元。
11、证人岳某1证实，鑫磊公司是2010年7月成立的，法定代表人是赵某1，实际负责人是靳国林，业务员有他和白某1、李某1以及会计侯凯丽，主要业务就是吸收客户资金，由靳国林用来投资。靳国林让他给亲戚、朋友、同事介绍鑫磊公司，投资理财业务，钱存到鑫磊公司利息高，用于会计所验资安全可靠，按期支付利息。客户到公司将钱给会计赵亚新（后为侯凯丽），然后交到靳国林的账户上，再由赵亚新（后为侯凯丽）给客户出具借据。借据上有出借人的姓名、身份号码，出借金额及月息，后由靳国林签名盖章，借款日期，加盖鑫磊公司印章。公司客户有200人，集资额达四千万元。经他介绍的有100余人，集资额1900万元，刚开始存款利息都是2分，至2014年降为一分五，2014年10月，资金链断裂，导致客户本金和利息不能兑付。业务员的工资是1500元。
12、证人李某1证实，她于2011年7月到鑫磊公司工作，2014年年底离开鑫磊公司，鑫磊公司的老板是靳国林。公司的业务员有她和岳某1、白某1、王某1，主要负责吸收客户资金供靳国林投资。刚开始是把自己的钱存到公司，后来介绍亲戚朋友到公司存钱，告诉客户公司很诚信，按时支付利息，存款的人就越来越多。业务员的工资是1500元，后来涨到2000元，最多的时候是3000元。客户的借据都由公司出具，借据上有出借人的姓名，金额和利息，加盖有公司的印章，还有业务员的签名。公司吸收资金有三千万元，客户约200人，开始的利息都是二分，2014年降为一分五。经她介绍的客户有40多人，金额720万元。之后公司就经营不下去了，并开始分批分期偿还客户资金。
13、证人白某1证实，她在鑫磊公司做业务员期间为公司介绍客户20余人，金额达500万元。证实的其他内容与证人岳某1证实的内容基本一致，并能相互印证。
14、证人王某1证实，她在鑫磊公司做业务员期间为公司介绍客户23人，金额达400万元。证实的其他内容与证人岳某1证实的内容基本一致，并能相互印证。
15、证人寇某证实，2013年7月，靳国林开始承建武某承包的修武县古汉山煤矿航道工程，同年11月底他带领工人进驻工地，2014年11月3日工程结束，双方未签订书面合同，仅是口头协议。
16、证人付某证实，2011年6月，河南国龙矿业建设有限公司委派他担任古汉山煤矿项目部经理。2013年9月，公司领导同意武某的工程队进驻古汉山煤矿工地（该工程队简称开五队），施工至2014年11月初工程结束，寇某带领工人走了，武某又重新组建了一个工程队继续施工。工程款是按工程量与武某进行结算，工程款约400万元，提供了《河南焦煤能源有限公司古汉山矿技术改造项目施工合同》及劳务分包合同、结算单等。
17、证人武某证实，20年前他就认识了范某2，俩人关系一直不错。2012年下半年，范某2在河南国龙矿业建设有限公司工作，能通过关系搞到公司的工程项目，因范某2不能与公司签订合同，范某2就以他的名义与河南国龙矿业建设有限公司签订了工程承包合同。后范某2的工程队就到修武县方一煤矿干航道工程，工程结束后工程队又到古汉山煤矿施工，因工程质量问题范某2又找到靳国林的工人继续施工，按范某2的授意，让靳国林缴纳70万元的工程押金，靳国林于2014年10月14日通过银行给他转款70万元，他给靳国林出具了70万元的押金条，后范某2又将该70万元全部转走。2014年下半年的时候，因巷道施工人员上访告状，范某2才把那70万元的押金退还给了靳国林。
18、证人范某2证实，2013年5月，通过张小旦认识的靳国林。当年的10月，他与靳国林合伙在武某承包的焦作市修武县古汉山煤矿干航道工程，开工前靳国林付武某工程押金70万元，他提供了价值30万元的机械设备，2014年9月工程竣工。靳国林让他找项目，并分别于2013年11月29日、12月4日同银行给他汇款200万元、300万元，这500万元收到后，他全部转到魏千来的账户上。2014年1月份，他找到汪霖合伙在焦作市丰收路西段路北建酒店，投资给汪霖共190万元，有汪霖出具的借条，之后，汪霖的资金链断裂，酒店也没有经营扔在那废弃。2014年5月，他和岳福军各投资80万元，在焦作市丰收路西段路北合伙开了一家“舒来喜”饭店，一直经营着。2014年9月古汉山煤矿巷道工程完工，他结算给靳国林工程款149万元，又用500万元中的86万元给靳国林的工人发了工资。另在干工程过程中，因工人工伤他用500万元中的40万元支付了医疗费、护理费、误工费等。2014年6月，靳国林资金周转困难，他分别于2014年6月1日、7月16日、8月29日通过魏千来的卡先后转给靳国林35万元、15万元、40万元，并提供了相关收据。
关于李某2、薛某3的300万元借款问题，该借款是用靳国林给他汇过来的钱，其他内容与证人牛某证实的内容基本一致。
19、证人牛某证实，他于2013年认识的范某2。后他几次借款给范某2，范某2也让他做中间人把款借给李某2200万元、薛某3100万元。2013年11月29日上午，范某2等几个朋友在他的办公室喝茶时，秦涛领着李某2找到他想借200万元使用一个月，他说手里没有那么多资金，一旁的范某2说自己手里有钱，利息四分五，得通过他的银行卡再转给李某2，当天下午，范某2通过他的工商银行卡转了191万元，他又转给了李某2，扣除9万元的利息，李某2给他出具了200万元的借条，秦涛作为担保人在借条上签了名，期限一个月。期限届满后，李某2想再用一段时间，范某2同意后，他又给了范某29万元利息，2014年初，范某2资金周转困难，找到他索要200万元的本金，他无奈之下通过魏千来的银行卡给范某2转了80万元，在他的办公室给了范某220万元现金。2014年2月18日，他又通过魏千来的银行卡给范某2转了75万元，在办公室给了范某225万元现金，这200万元就结清了。
同样的方式范某2借给薛某3100万元，但月息是三分，借款时扣除了利息3万元，这次是薛某3直接给范某2打的借条，没有约定借款期限，此款不清楚薛某3是否偿还。
20、证人李某2证实的内容与证人牛某证实的内容基本一致，并能相互印证，还证实2015年1月他通过银行给牛某转了100万元，目前尚欠牛某100万元。
21、证人薛某3证实，2013年经牛某认识的范某2。2014年12月4日上午，他找牛某想借100万元资金周转，当时范某2也在场，牛某说现在手里没钱并问范某2有钱没有，范某2问利息多少，他说月息三分，范某2说钱得先打到小涛的账户上再给，当时范某2给了他4.5万元现金，通过小涛的账户给他转了92.5万元，扣了3万元的利息，他给范某2出具了100万元的借条。之后每月按时支付利息，接着出现资金困难利息就停了，后陆续偿还范某2本金50万元，目前尚欠本金50万元。
22、证人薛某1、薛某2、吴某、张某1、张某2、潘某、颜某分别证实向靳国林借款的时间、金额、担保人以及还款情况。
23、借据、银行交易明细，显示鑫磊公司吸收客户资金时间、金额、利息以及支付利息情况。
24、新郑市公安局查封决定书及协助冻结、查封通知书，显示侦查机关分别于2015年11月25日查封靳国林书香园的房产一套（证号1201005521）；2015年11月25日查封张红军孟庄水榭华城的房产（合同号1500120494）；2016年1月18日冻结牛某银行存款145万元；2016年1月18日查封薛某3的豫Ｈ×××××汽车一辆；2016年7月14日冻结河南国龙矿业建设有限公司银行存款55137.68元。
25、扣押清单，显示侦查机关扣押涉案的借据、借条等。
26、私营企业基本注册信息查询单，显示鑫磊公司注册登记情况。
27、受案登记表，显示案件的来源。
28、河南立信会计事务所有限公司豫立新会鉴字〔2016〕第021号、第021-01号关于靳国林非法吸收公众存款金额鉴定意见书，鉴定意见分别为靳国林非法吸收公众存款金额1756万元，已兑付本金380093元、已兑付利息4101181元、未兑付净额13078726元；靳国林非法吸收公众存款金额2973.5万元，已兑付本金774674元、已兑付利息6494271元、未兑付净额22466055元。
29、户籍证明，显示被告人靳国林系完全刑事责任能力人。
30、前科证明，显示被告人靳国林无违法犯罪记录。
31、侦破报告、到案经过，显示案件侦破情况及被告人靳国林到案经过。
32、照片四张，显示侦查机关发布登记公告情况。
本院认为,被告人靳国林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
被告人靳国林在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。
根据我国刑法规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对被告人靳国林应在上述法定刑幅度以内判处刑罚。
本院在对被告人靳国林量刑过程中，充分考虑了以下量刑情节：1、犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚；2、系初犯，可以酌情从轻处罚；3、退赔集资参与人部分损失，可以酌情从轻处罚。公诉机关对靳国林提出的的量刑建议适当，本院予以采纳。
综上所述，根据被告人靳国林犯罪行为的动机和目的、犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第一款，第六十四条，第六十一条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第二款第（一）项、第三款之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人靳国林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2016年9月28日起至2021年3月27日止。罚金于本判决生效后十日内一次性缴纳）。
二、违法所得继续追缴并发还集资参与人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 李国喜
人民陪审员 王法文
人民陪审员 王建珍
二〇一七年九月二十一日
书 记 员 王文君