福州市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）鼓刑初字第61号
公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。
被告人陈某甲，男，1974年6月22日出生，汉族，初中文化，无业。2013年6月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被执行逮捕，现羁押于福州市第一看守所。
被告人江某乙，女，1994年9月26日出生，汉族，初中文化，无业。2013年6月14日因涉嫌贩卖毒品罪被刑事拘留，同年7月11日被执行逮捕，现羁押于福州市第二看守所。
福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公刑诉［2013］843号起诉书指控被告人陈某甲犯贩卖毒品罪、信用卡诈骗罪，被告人江某乙犯贩卖毒品罪，于2013年12月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派代理检察员林媛出庭支持公诉。被告人陈某甲、江某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市鼓楼区人民检察院指控：1、2008年10月22日，被告人陈某甲在交通银行福建省分行办理了一张卡号为5201690720137094的信用卡，开通后进行透支使用，截止2012年8月13日，共透支本金人民币29920.19元，欠利息及费用人民币11503.24元。其间，经交通银行福建省分行多次催收超过三个月，被告人陈某甲仍不归还所欠款项。
2、2013年6月13日下午3时许，邹某打电话给老乡陈某丙（另案处理）要求帮忙购买冰毒，陈某丙将这一情况告诉了与其同住的被告人江某乙，被告人江某乙遂与被告人陈某甲联系取货。之后被告人陈某甲带着冰毒驾驶闽APQ5**小车到被告人江某乙和陈某丙租住的福州市晋安区岳峰台中村民房接其二人，然后一同前往约定的地点进行毒品交易。当天下午4时许，被告人陈某甲载着被告人江某乙和陈某丙到福州市鼓楼区五四路沐思酒店门前，由陈某丙打电话叫邹某下楼到车内交易。随后，在闽APQ5**号小车内，被告人陈某甲、江某乙将1.6克的冰毒以人民币600元的价格卖给邹某。双方交易完成后，被告人陈某甲、江某乙被公安民警抓获。经鉴定：上述冰毒中检出甲基苯丙胺成分。
对上述指控，公诉人当庭宣读和出示了下列证据：扣押的毒品照片等物证；福州市公安局鼓楼分局出具的扣押物品清单、毒品实物上缴收据、被告人江某乙发给被告人陈某甲的短信照片、交通银行股份有限公司福建省分行出具的报案报告、涉案金额证明、被告人陈某甲申办信用卡资料、交易明细、催收记录等书证；证人陈某丙、邹某、林某某、陈某丁的证言；被告人陈某甲、江某乙的供述与辩解；福州市公安局刑事科学技术研究所出具的理化检验报告、福建南方司法鉴定中心出具的毒物检验报告书等鉴定意见；被告人陈某甲、江某乙对同案犯、证人陈某丙、邹某及毒品、作案地点、毒资的辨认等辨认笔录；户籍证明、前科材料、福州市公安局鼓楼分局出具的抓获经过等其它证据材料。
通过举证，公诉机关认为，被告人陈某甲的行为构成信用卡诈骗罪、贩卖毒品罪，被告人江某乙的行为构成贩卖毒品罪，建议对被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪在有期徒刑一年至一年六个月的量刑幅度内处刑，并处罚金；犯贩卖毒品罪在有期徒刑八个月至一年二个月的量刑幅度内处刑，并处罚金。建议对被告人江某乙在有期徒刑六个月至一年的量刑幅度内处刑，并处罚金。
被告人陈某甲、江某乙对公诉机关的指控供认不讳。
经审理查明：1、2008年10月22日，被告人陈某甲在交通银行福建省分行办理了一张卡号为5201690720137094的信用卡，开通后进行透支使用，截止2012年8月13日，共透支本金人民币29920.19元。其间，经交通银行福建省分行多次催收超过三个月，被告人陈某甲仍不归还所欠款项。归案后案件审理终结前，被告人陈某甲还清上述全部本金、利息及费用。
2、2013年6月13日下午3时许，邹某打电话给老乡陈某丙（另案处理）要求帮忙购买冰毒，陈某丙将这一情况告诉了与其同住的被告人江某乙，被告人江某乙遂与被告人陈某甲联系取货。之后被告人陈某甲带着冰毒驾驶闽APQ5**小车到被告人江某乙和陈某丙租住的福州市晋安区岳峰台中村民房接其二人，然后一同前往约定的地点进行毒品交易。当天下午4时许，被告人陈某甲载着被告人江某乙和陈某丙到福州市鼓楼区五四路沐思酒店门前，由陈某丙打电话叫邹某下楼到车内交易。随后，在闽APQ5**号小车内，被告人陈某甲、江某乙将1.6克的冰毒以人民币600元的价格卖给邹某。双方交易完成后，被告人陈某甲、江某乙被公安民警抓获。经鉴定：上述冰毒中检出甲基苯丙胺成分。
认定上述事实的证据如下：
（一）被告人陈某甲信用卡诈骗的事实
1、交通银行福建省分行出具的报案报告，证实2008年10月22日，被告人陈某甲向该行办理卡号为5201690720137094的信用卡并使用，截止2012年8月13日，共透支本金人民币29920.19元，欠利息及费用人民币11503.24元。2011年3月至2012年5月经该行多次催收，被告人陈某甲仍不归还所欠款项。
2、被告人陈某甲信用卡申请资料，证实被告人陈某甲向交通银行福建省分行申领信用卡的事实。
3、交通银行福建省分行出具的信用卡透支明细帐，证实被告人陈某甲使用交通银行信用卡恶意透支的事实。
4、交通银行福建省分行出具的催收材料，证实被告人陈某甲办理信用卡后，透支使用，逾期不还，交通银行多次对其进行电话、上门及信函催收，但被告人陈某甲躲避催收，拒不还款。
5、证人林某某的证言，证实其为交通银行福建省分行的员工，被告人陈某甲信用卡欠款后，该行曾对其多次催收，但被告人陈某甲逃避催收，拒不还款。
6、证人陈某丁的证言，证实其为被告人陈某甲之弟，因被告人陈某甲欠银行信用卡款项未还，从原住址搬离，银行通过信函、上门方式向陈某甲催收，其与母亲已告知陈某甲银行催款的事实。
7、被告人陈某甲的供述及辨认笔录，证实2008年10月22日，其向交通银行福建省分行办理了一张卡号为5201690720137094的信用卡，开通后进行透支使用。截止2012年8月13日，其共透支本金人民币29920.19元，欠利息及费用人民币11503.24元。其间，经交通银行福建省分行多次催收超过三个月，其无力归还所欠款项，还变更了手机号码。
8、交通银行福建省分行出具的无欠款证明，证实案发后，被告人陈某甲名下卡号为5201690720137094的信用卡，欠款已结清。
（二）贩卖毒品的事实
9、福州市公安局鼓楼分局出具的提取笔录、扣押物品清单及情况说明，证实本案缴获毒品及毒资去向的情况。
10、福州市公安局刑事科学技术研究所理化检验报告及福建省毒品实物上缴收据，证实本案缴获甲基苯丙胺1.6克，其中用于检验的数量为0.1克，上缴的数量为1.5克。
11、福建南方司法鉴定中心毒物检验报告书，证实被告人陈某甲、江某乙的尿液经冰毒及其衍生物检测，均为阳性。
12、被告人江某乙发给被告人陈某甲的短信照片及辨认，证实俩被告人通过手机短信商谈毒品交易的事实。
13、证人邹某的证言及辨认笔录，证实2013年6月13日下午，其电话联系陈某丙欲购冰毒，陈某丙叫被告人江某乙联系贩卖毒品的“老国”（注：音），并约好在鼓楼区宁德大厦沐思城市酒店门口交易。当天下午4时许，陈某丙打电话让其到上述酒店门口的闽APQ5**小车上，其将600元人民币交给坐在驾驶员位置上的男子（经辨认为被告人陈某甲），被告人江某乙将两小袋冰毒交给其，交易完成后，公安民警当场抓获被告人。
14、证人陈某丙的证言及辨认笔录，证实2013年6月13日15时许，邹某打电话问其能否弄到冰毒，其询问被告人江某乙后，被告人江某乙用短信联系“老国”（注：音，经辨认为被告人陈某甲）购毒。当天下午，“老国”驾驶闽APQ5**小车接其与被告人江某乙到约定的交易地点——鼓楼区宁德大厦沐思城市酒店门口，并让邹某到汽车上交易，邹某将600元人民币交给“老国”，被告人江某乙将两小袋冰毒交给邹某，交易完成后当场被公安机关查获。
15、被告人陈某甲的供述及辨认笔录，证实2013年6月13日下午约4时许，被告人江某乙用短信联系其，让其送两个冰毒到宁德大厦沐思酒店，其同意后，驾驶闽APQ5**小车接被告人江某乙及另一女子到上述地点，其将两小袋冰毒交给被告人江某乙，另一女子约购毒的男子到车上交易毒品，其收取人民币600元后，被告人江某乙将毒品交给男子，交易完成后，其被公安机关抓获。
16、被告人江某乙的供述及辨认笔录，证实2013年6月13日15时许，因陈某丙的哥（指邹某）想要冰毒，于是其通过短信与“老郭”（经辨认为被告人陈某甲）联系，约好由“老郭”开车接其与陈某丙将两个冰毒送到五四路沐思酒店楼下，到上述地点后，“老郭”将两小袋冰毒交给其，随后邹某到车上将600元人民币交给“老郭”，其将冰毒交给邹某。交易完成后其被公安机关抓获。
（三）其他证据
17、抓获经过、户籍证明。
以上证据经庭审质证，合法有效，并能相互印证，足以认定。
本院认为，被告人陈某甲以非法占有为目的，进行恶意透支，计人民币29920.19元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。被告人陈某甲、江某乙明知是甲基苯丙胺而共同予以贩卖，毒品数量为1.6克，俩被告人均已构成贩卖毒品罪，公诉机关指控俩被告人的罪名均成立，对被告人陈某甲应予数罪并罚。被告人陈某甲、江某乙均如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；俩被告人以贩养吸，可酌情从轻处罚；被告人陈某甲案发后归还交通银行福建省分行全部欠款本息，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第三百四十七条第一款、第四款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十九条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，判决如下：
一、被告人陈某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月14日起至2014年12月13日止。罚金已缴纳。）
二、被告人江某乙犯贩卖毒品罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月14日起至2014年3月13日止。罚金应于判决生效后三个月内交清。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 毛岚岚
人民陪审员 伍 缄
人民陪审员 陆苏闽
二0一四年元月二十九日
书 记 员 周 钰
附件
本案判决依据的主要法律条款
《中华人民共和国刑法》
1、第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
2、第三百四十七条第一款、第四款走私、贩卖、运输、制造毒品，无论数量多少，都应当追究刑事责任，予以刑事处罚。……
走私、贩卖、运输、制造鸦片不满二百克、海洛因或者甲基苯丙胺不满十克或者其他少量毒品的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
3、第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
4、第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
5、第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
6、第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。