湖南省津市市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0781刑初41号
公诉机关津市市人民检察院。
被告人汤某升，绰号“汤毛儿”，男，1972年10月6日出生于湖南省澧县，汉族，高中肄业文化，澧县艳洲水电站职工，住澧县澧阳镇新世纪书香苑。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月2日被广东省佛山市公安局禅城区分局澜石派出所抓获，同年7月8日被津市市公安局刑事拘留，同年8月14日被逮捕。现羁押于津市市看守所。
津市市人民检察院以津检刑诉〔2016〕41号起诉书指控被告人汤某升犯骗取贷款罪，于2016年6月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员李平章担任审判长，和人民陪审员张克枝、周云霞参加的合议庭，于2017年5月18日公开开庭进行了审理。书记员兰毅担任记录。津市市人民检察院指派检察员鲁洪出庭支持公诉，被告人汤某升到庭参加了诉讼。期间，延期审理2次，延长审限3个月，中止审理1次。本案现已审理终结。
津市市人民检察院指控：2009年9月18日至2012年12月29日，被告人汤某升为获取津市市农村商业银行股份有限公司城中支行（原津市市农村信用联社城中信用社，以下简称城中支行）的贷款，采取将没有所有权的财物做抵押、提供虚假工程承包合同、伪造相关材料等手段，先后2次骗取贷款共计520万元。至案发前后，汤某升主动归还或配合侦查机关追回贷款损失170万元。其具体事实如下：
1、2009年下半年，被告人汤某升为骗取城中支行的贷款，在征得其姐夫李某平的同意后，伪造材料将实际所有权属于肖某（李某平不知情）的挖沙船上户到李某平名下（船舶号为湘澧县工0001号）。然后，向城中支行提供伪造的李某平与他人签订的工程承包合同、合作协议等资料，并将上述挖沙船做抵押，以需要资金为由，于2009年9月18日以李某平的名义骗取城中支行贷款120万元。后该笔贷款展期1年，于2012年9月17日到期后仍未偿还。从2015年5月开始，汤某升未按期归还银行利息。2015年5月15日，被告人汤某升归还贷款本金20万元。
2、2010年下半年，被告人汤某升为骗取城中支行的贷款，经过覃某国同意，将覃某国的船舶上户到自己名下（船舶号为湘澧县货0999号），后又伪造材料将实际所有权属于肖某、汤开胜的3条船舶上户到自己名下（船舶号分别为湘澧县工0030号、湘澧县货7077号、湘澧县货7078号），然后，向城中支行提供伪造的自己与他人签订的工程承包合同，用上述4条船舶和自己的1套房屋做抵押，以需要资金为由，于2010年9月29日以自己的名义骗取城中支行贷款400万元。后该笔贷款经展期、循环贷款至2013年9月24日。到期后，仍未按期归还。从2012年12月26日开始汤某升未按期归还银行利息。2015年11月18日，被告人汤某升配合侦查机关以授权处置抵押物湘澧县货0999号船舶，归还贷款本金150万元。
指控的证据有：1、书证被告人汤某升的户籍资料，津市市公安局受案登记表、立案决定书、线索来源及抓获经过说明，船舶登记资料，相关证明材料，津市市公安局扣押物品、文件清单，发还物品、文件清单，湖南省非税收入一般缴款书，银行账单流水，申请贷款资料，其他说明材料；2、证人李某平、任某、汤某华、肖某、宋某次、黄某文、王某超、覃某国、粟某、张某发、唐某、费某仙、柏某红等的证言；3、被告人汤某升的供述及辩解。
津市市人民检察院认为，被告人汤某升以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。提请本院依法判处。
被告人汤某升对公诉机关的指控没有提出异议。
经审理查明：2009年9月18日、2012年12月29日，被告人汤某升为获取津市市农村商业银行股份有限公司城中支行（原津市市农村信用联社城中信用社，以下简称城中支行）的贷款，采取将没有所有权的财物做抵押、提供虚假工程承包合同、伪造相关材料等手段，先后2次骗取城中支行贷款共计520万元。至案发前后，汤某升主动归还和配合侦查机关追回贷款170万元。其具体事实如下：
1、2009年下半年，被告人汤某升为取得城中支行的贷款，在征得其姐夫李某平同意后，伪造材料（李某平不知情）将所有权属于肖某的挖沙船上户到李某平名下（船舶登记号为湘澧县工0001号）。然后，向城中支行提供伪造的李某平与他人签订的工程承包合同、合作协议等资料，以湘澧县工0001号挖沙船做抵押，于2009年9月18日以李某平的名义取得城中支行贷款120万元。被告人汤某升取得贷款后，未按规定用途使用贷款，而是将贷款用于归还借款本息、挥霍等。该笔贷款经展期1年，于2012年9月17日到期后仍未偿还。2015年5月15日，被告人汤某升归还贷款本金20万元。从2015年5月开始，汤某升未按期归还银行利息。截止2015年5月15日，尚欠本金贷款100万元，利息57.9654万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1.书证
（1）澧县县委机构编制委员会办公室证明，证明澧县水利水电局于2002年更名为澧县水利局。
（2）澧县水利局证明，证明澧县水利局前身是澧县水利水电局，1995年机构改革后更名为澧县水利局，从1995年7月启用澧县水利局印章，不再使用“澧县水利水电局”印章。
（3）贷款人为李某平的抵押船舶贷款资料，证明2009年9月17日，李某平以承接高速公路土方工程为由，向津市城中信用社贷款120万，约定2011年9月17日还款，后展期一年，至2012年9月17日。贷款抵押物为湘澧县工0001号挖沙船。其中有李某平与中交一局路桥华祥国际工程有限公司东常高速公路第三合同段项目部于2009年9月2日签订的协助施工协议书，澧县水利水电局与澧县东建建材有限责任公司肖某于2008年5月6日签订的河道疏浚工程合同，李某平与澧县东建建材有限责任公司于2009年1月2日签订的合作协议，任某与李某平于2009年5月16日签订的购船协议等。
（4）常德市地方海事局出具的湘澧县工0001号船舶登记资料，证明湘澧县工0001号挖沙船登记的船舶所有人为李某平。
（5）城中支行出具的情况说明、账单，证明2015年6月9日，汤某升还贷款20万，津市农村商业银行于2015年9月24日将该款划入城中支行。
（6）李某平账户88091840001531671011的120万贷款资金流向统计表，证明津市城中信用社于2009年9月18日将120万汇入李某平账户。2009年9月18日至10月20日，从该账户上取款218700元，转账偿还他人欠款564822元，ATM机上转账365600元，无法查找交易对手和账户。
（7）津市农村商业银行股份有限公司城中支行于2015年11月15日出具的“关于城中支行借款人李某平、汤某华贷款利息计算说明”，证明2009年9月18日，李某平从城中信用社贷款120万元，2011年9月17日到期。至2015年5月15日，李某平尚欠本金100万元，利息57.9654万元。
（8）肖某提供的2008年5月6日与澧县水利局签订的《澧水河道疏浚施工合同书》，证明肖某与澧县水利局签订真实合同的样式。
（9）退股申明及收条，证明黄某文、汤某升于2011年3月28日从澧县东建建材有限责任公司退股，自2011年4月起退出兰江闸砂石股权及经营，肖某付给黄某文、汤某升股金、红利共计180万元。
2、证人证言
（1）证人李某平的证言，证明汤某升是他的妻弟。2009年七
八月份，汤某升给他打电话说搞工程差七八百万元钱，已经把1条挖卵石的船过户到他名下，想以他的名义用这条船抵押到银行贷款，需要他去签个字。汤某升带他到常德地方海事局，说贷款要用船做抵押，要他在抵押的单子上签了字。第二天，汤某升把他带到津市城中信用社办理贷款手续，要他在手续上签字，他按要求签了名。银行工作人员要他用身份证办了1张贷款卡。这张卡汤某升拿起的。贷的120万元钱，他一分都没用，都是汤某升用了。湘澧县工0001工程船不是他的，是不是汤某升的，他不去才清楚，之所以在他名下，是在常德地方海事局办抵押登记时，汤某升过户到他的名下。他不认识任某，也没买过船。《购船协议书》、《协助施工协议书》和《合作协议》这3份协议都是他的亲笔签名，是汤某升把协议书打印好后要他签的字，这3份协议都是假的。汤某升说过本息不要他还，与他不相干。这笔贷款期限是2年，2011年9月17日到期。期间，信用社的人为了应付检查，黄主任和另外1个人还要他在《贷后检查表》上签了几次字。贷款快到期时，汤某升告诉他没有钱还，要将贷款展期。后来，他和汤某升到信用社办理了展期一年的手续。
（2）证人汤某华的证言，证明汤某升是她弟弟。2009年8月,汤某升打电话联系她，说搞工程差钱，要以李某平的名义到银行贷款，有船做抵押，只要李某平去银行办贷款手续签个字。2009年9月的一天，汤某升带他们到津市城中信用社，信用社工作人员要李某平签名办手续。后来，还用李某平的身份证办了1张贷款卡，卡由汤某升拿起。该笔贷款共120万元。汤某升讲贷款由其使用并负责偿还本息。合同编号（1888090200）高抵字（2009）第00000009号《最高额抵押合同》中汤某华的签名是她按银行工作人员的要求签的。2011年9月14日的《委托书》上的签名不是她签的。李某平是津市六建公司建筑工人，没有购买过船。2008年至2009年，李某平也没有承包过工程项目。汤某升要求以李某平名义贷款时说他有1条挖沙的船，她没有看到过。
（3）证人任某的证言，证明从1998年开始一直经营挖沙船，他曾经经营过湘澧县工0001号挖沙工程船，在2009年四五月份以68.8万价格卖给了澧县东建建材有限公司老板肖某。当时，他与肖某签了1份《购船协议》，把湘澧县工0001号工程船的手续交给了肖某，没有到相关部门办理过户手续或者备案。
（4）证人肖某的证言，证明他是澧县东建建材有限责任公司董事长。2009年上半年他承包了澧县艳电大桥至黄沙湾河段的河道疏浚工程，找任某以95万元的价格买了1条挖沙船。后来，花了200多万元改造才开始作业。买船后没有到主管部门备案或办手续，这条船一直是他在自己使用。2015年3月，他找覃某国为船舶上户，但没办好。在津市法院的法官为船舶抵押到津市农商行没有还贷找他调查时，他才知道这2条船已经在澧县地方海事处被别人上户了。他原来不认识汤某升，和黄某文合作澧水河段疏浚工程时，汤某升因和黄某文是合作关系才认识，汤某升在黄某文那里占有一定股份。2008年5月6日的《河道疏浚工程合同》、澧县东建建材有限责任公司与李某平于2009年1月2日签订的《合作协议》，上面的签名都不是他签的。他与澧县水利水电局签有《河道疏浚合同》，与2008年5月6日的《河道疏浚工程合同》版本不同，是假的。他不认识李某平，与汤某升没有经济上的往来，汤某升没有挖沙船。
（5）证人宋某次的证言，证明他于2009年6月至2014年任澧县东建建材有限责任公司所属砂石场场长。公司法人代表肖某承包了澧水河艳洲水电站到宝塔湾河段的疏浚工程。公司购买了2条挖砂船，1条船是2009年6月找澧县张公庙的任某以约70万元的价格买的，另1条是2009年9月在湖北松滋市以30多万元价格买的，都进行了改造。购买这2条挖砂石船时，没有办任何手续，这2条船到2014年10月停止作业了，现停泊在文良志码头。这2条船买回来后，一直是他们使用，没有出售、转让、租借情况。承包河道疏浚工程的合同是肖某签的，黄某文参与了该工程。2009年公司承包这段河段疏浚工程期间只有他们公司2条挖沙船。黄某文、汤某升没有挖沙船。他原来不认识汤某升，在搞河道疏浚工程时，黄某文派汤某升经常来工地，问些工程上的事，就认识了。
（6）证人黄某文的证言，证明他认识肖某、汤某升多年，3人曾在2009年合伙搞过澧县澧水河道的疏浚工程。2008年，肖某与澧县水利局签订了澧水河道疏浚施工合同，投资55万，占股55%；他投资45万，占股45%。2009年，他邀汤某升加入，他和汤某升各占45%的股份一半。为把工程做大，他们3人买了2条工程船，这2条船一直没有到澧县地方海事局办理上户手续。2011年，由于赚不到钱，他和汤某升退出了，退股180万，他和汤某升各分90万。他和汤某升没有合作其他生意。他知道汤某升在津市信用社贷过2次款，第一次贷款180万，是以他朋友李家喜的厂房、门面抵押贷款。汤某升拿100万，他拿80万。到期后，汤某升还完了本金。第二次贷款400万。从2009年9月20日至2010年12月2日，汤某升分7次给他转款215万元，是他帮汤某升还60万贷款后，汤某升再还给他的，还有汤某升还给他的借款。
（7）证人王某超的证言，证明他和汤某升都是艳洲电站的职工，关系较好。2009年至2011年，汤某升和黄某文、肖某3人合伙搞过澧水河段的疏浚工程。在他们合伙的时间里，他按汤某升的安排，送汤某升和李某平到津市城中信用社，又和他们带信用社搞调查的人到澧县文良志码头看船，看的1条挖砂船。他知道那条船是肖某的。汤某升为了将船上户，经他介绍和覃某国认识后，汤某升将肖某的挖砂船上户了，上的谁的名字他不清楚。汤某升以李某平的名义贷款120万，钱由汤某升用了。不久，汤某升又在津市城中信用社贷款400万。他用汤某升的卡取过钱，是汤某升玩牌脱不开身，把卡给他后帮汤某升取的。还有一次汤某升找覃某国借7万元钱，把他的湘J787**小车抵押给覃某国，汤某升还钱后才把车子开回来。
（8）证人覃某国的证言，证明他是澧县地方海事处主任。湘澧县工0001号工程船检测是粟某经办的，办理登记的是齐某。船舶证照的发证机关是常德地方海事局，他们把收集的资料、数据整理后交给船主，船主再把资料带到常德地方海事局自己去办证。他通过王某超介绍认识汤某升，2009年汤某升为别人办理挖砂船上户开始接触，汤某升自己或带领他人在澧县地方海事处办理船舶上户手续共有5艘船。其中1条工程船是给姓李的人上户，1条是给汤某升本人上户。2010年，汤某升说有2条自卸驳要上户。他要汤某升按要求收集齐资料后，安排工作人员按规定办理了上户手续。在此过程中，他把自己购买的湘澧县货0999货船上户到了汤某升名下。
（9）证人粟某的证言，证明2008年至2012年，他在澧县地方海事处工作，负责船检、制作船舶检验证书。他和汤某升认识，关系一般，他给汤某升搞过船检，汤某升有4条船，湘澧县0001号工程船是他检测的，上户船主是李某平，当时是汤某升带他上船检测的，李某平是汤某升的姐夫。确认船主由海事部门的登记部门负责。2010年上半年，他更改湘澧县工0001号船吨位后，才知道该船被抵押贷款的事。
（10）证人齐某的证言，证明他于1999年到澧县地方海事处工作，主要工作是收缴国家规费和船舶的签证及安全检查。1999年至2013年，还负责船舶的上户登记。他认识汤某升，是办理船舶上户登记时认识的。他不认识李某平，也没有给李某平办过船舶登记上户。他给汤某升办过1次船舶登记，办了几条船记不清了。湘澧县工0001、湘澧县工0030、湘澧县货0999、湘澧县货7077、湘澧县货7078，这5条船舶资料中《内河船舶营运检验工作表》上的签名，不是他签的。
（11）证人石某的证言，证明他是津市农商行营业部主任，2003年至2012年底在城中支行任主任。在城中信用社工作时认识了汤某升、李某平。汤某升在城中信用社贷过2次款，一次是抵押房产和土地，以澧县汽门厂的人担保贷的款；第二次是以挖沙船和运输船及本人的房产抵押贷款400万。汤某升第一笔贷款贷前调查责任人是周健、周国平；第二笔贷款400万的贷前调查是黄某文信贷组。李某平的120万贷款的贷前调查也是黄某文信贷组，他没有参与贷前调查，贷款调查报告上他的签名是根据联社的要求，上了100万的贷款信用社主任必须在《贷款调查报告》上签名。
（12）证人黄某文的证言，证明他于2006年至2013年在城中支行任副主任，分管信贷工作。他在城中信用社工作期间，给李某平办理过贷款，是石主任把李某平的申请贷款资料给他，要他去贷前调查。他于2014年初调出城中信用社时，这笔贷款只还了部分利息。2009年8月4日上午，李某平、汤某升先把他、晏某、肖某安接到到澧县黄沙湾码头抵押物挖沙船停放处去，带他们上船后，晏某拿着船舶登记证书原件上的发动机号码与实物进行对比，确认是一致的。调查完后，肖某安写出《贷款调查报告》，他们3人签字确认。《贷款调查报告》中挖沙船价值的依据是购买合同或协议，但他们没找卖船方任某，他们从海事部门核查过李某平买的这条船的所有权证书。2009年9月2日，中交一局路桥华祥国际工程有限公司东常高速公路第三合同段项目部与李某平签订的《协助施工协议书》是李某平提供的。贷款用途李某平说是修建东常高速公路，和疏浚澧水河道。
（13）证人肖某安、晏某、金某的证言与证人黄某文的证言基本吻合，可相互印证。
（14）证人张某发的证言，证明2009年，喻某洪挂靠到中交一局路桥华祥国际工程有限公司承包了东常高速公路第3合同段土方工程，合同段从K16至K25。喻某洪将该合同段分了3个工区，他承包合同段内K19+584至K23+554第二工区段的土石方工程。第一工区承包人是唐某，第三工区承包人姓柏。没有其他人参与施工。
（15）证人唐某的证言，证明2009年，喻某洪承包东常高速公路第3合同段（K16+420至K25+060）土方挖运工程后，他于2009年8月16日与喻某洪签订了《土方挖运合同》，承包第一工区工程，张某发承包第二工区工程。
（16）证人喻某洪的证言，证明2009年，路桥华祥国际公司和东常高速公路签订了第三合同段项目后，总施工由他负责，工程总造价1.75亿元。他不认识李某平、汤某升。津市农商行提供的《协助施工协议书》上他的名字不是他签的，上面的合同专章是假的，合同签订时间是2009年9月2日，他于当年9月才进场，刚组建项目部，那个时候不可能发包。
3、被告人汤某升的供述，证明他在津市农商行以湘澧县工0001号工程船抵押贷款120万元。是以李某平名义贷的，这120万元全部是他用了。贷款前，他和李某平商量好了，由李某平贷款，钱由他使用，还款的事全部由他负责。2015年4月1日，津市法院先后以拒不履行法院判决司法拘留了他。湘澧县工0001号工程船上李某平户时，是他给澧县海事处提供的资料，2人一起到澧县海事处办的船舶上户手续。
被告人汤某升当庭供述，他原来在公安机关和检察机关讲了假话。湘澧县工0001号工程船是肖某在澧县澧西经手购买的，应该归肖某所有。这条船上户到李某平名下和抵押贷款，肖某、黄某文都不知道。贷款资料中，《河道疏浚合同》、《购船协议》等4份资料是他伪造的。他原来想把贷款还了以后，再过户到肖某名下，但贷款一直未还，船舶就一直没有过户。
4、辨认笔录：
（1）2015年8月5日9时27分至52分，办案人员要求李某平从包含黄某文、晏某在内的12张不同男子的免冠照片进行辨认。李某平辨认出3号照片是信用社黄主任、8号照片是高个子、12号照片是瘦个子。3号系黄某文、8号系李井泽、12号系晏某。
（2）2015年7月16日20时3分至22分，办案人员要求肖某安从包含汤某升、李某平在内的12张不同男子的免冠照片进行辨认。肖某安准确的辨认出6号照片是汤某升、12号照片是李某平。
2、2010年下半年，被告人汤某升为取得城中支行的贷款，经过覃某国同意，将覃某国所有的1条船舶上户到自己名下（船舶登记号为湘澧县货0999号），后又伪造船舶材料，将所有权属于肖某的1条挖沙船和所有权属于汤开胜的2条机动驳上户到自己名下（船舶号分别为湘澧县工0030号、湘澧县货7077号、湘澧县货7078号），然后，向城中支行提供伪造的与他人签订的工程承包合同，用上述4条船舶和汤某升的1套房屋做抵押，于2010年9月29日取得城中支行贷款400万元。被告人汤某升取得贷款后，未按规定用途使用贷款，而是将贷款转借给覃某国92万元和用于归还借款本息、挥霍等。该笔贷款经展期、循环贷款至2013年9月24日。到期后，仍未按期归还。从2012年12月26日开始汤某升未按期归还银行利息。2015年11月18日，被告人汤某升配合侦查机关授权处置抵押物湘澧县货0999号船舶，归还贷款本金150万元。截止2015年11月30日，汤某升实欠贷款本金250万元，利息109.69万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1.书证
（1）汤某升贷款400万元的贷款资料，证明2010年9月29日，汤某升以在株洲市湘芸中路新建工程施工（A标段）缺资金为由，以湘澧县货0999号散货船、湘澧县工0030号挖砂工程船、湘澧县货7077号、7078号自卸散货船及其位于澧阳镇小西门居委会书香苑2-03栋1单元2楼的房屋1套作为抵押，在城中信用社贷款400万，2012年3月29日到期后，未按期偿还，展期一年至2012年12月29日。汤某升又未按期还贷，申请循环贷款。2012年12月26日，城中信用社同意对汤某升循环贷款400万，2013年9月24日到期。
（2）株洲市武广新城开发建设有限公司出具的“湘芸中路新建工程施工（A标段）”工程设计批复、中标通知书、规划许可、建设许可、工程竣工验收报告、施工合同等资料，证明“湘芸中路新建工程施工（A标段）”工程发包方系株洲市城市道路建设开发有限公司，承包方为“湖南省建筑工程集团总公司”。该工程2010年7月5日中标，2012年9月25日竣工验收。
（3）湖南省第三工程有限公司出具的情况说明及“湖南省第三工程有限公司第一分公司”印章印模，证明湖南省第三工程有限公司于2004年成立过“湖南省第三工程公司第一分公司”，2009年更名为“湖南省第三工程有限公司第一分公司”，现已注销。该公司从未承接“株洲市湘芸中路新建工程施工A标段”施工任务。津市公安局提供的《委托书》中的印章不是该公司印章。段艳辉2010年属于该单位不在岗人员，2014年5月，该公司与段艳辉解除了劳动合同。
（4）授权委托书、津市农商行提供的抵押船舶处置协议；津市市公安局扣押决定书、扣押物品文件清单、湖南省非税收入一般缴款书；津市市公安局发还物品文件清单，证明2015年9月25日汤某升授权覃某国处置湘澧县货0999号船舶抵押权事宜。2015年10月27日，汤某升、覃某国与津市农商行签订抵押船舶处置协议。2015年11月11日，津市公安局扣押覃某国人民币150万元，2015年11月17日发还津市农商行。
（5）汤某升城中支行账户流水，证明2012年12月26日，城中信用社给汤某升88091840003214547011账户发放贷款400万元，立即将该400万贷款收回。
（6）津市城中支行情况说明、抵押船舶处置协议、询价情况、收回贷款凭证，证明城中支行2015年10月9日对汤某升抵押的湘澧县货0999船舶进行询价，价格为150万至180万。城中支行以150万处置了该抵押船舶，收回贷款150万元。
（7）汤某升400万贷款资金流向统计表，证明城中信用社2010年9月30日将400万元贷款汇入汤某升账户后，汤某升转入澧县信用社88091840002076906011账户240万元。其中，归还欠款189.53万、还贷款利息3万元、取现23.17万元、ATM取款3.56万元、ATM机专款无法查找交易对手25万元；转入城中支行6221690208090551110账户115万元。其中，归还覃某国欠款80万元、转账开户25万元、给石平转账10万元；余款45万元偿还欠款29.1万元、偿还城中信用社贷款利息6.7万元、ATM机转账无法查找去向的5万元、取现3.75万元。
2、证人证言
（1）证人粟某的证言，证明2008年至2012年，他在澧县地方海事处工作，负责船检、制作船舶检验证书。汤某升的湘澧县工0030号、湘澧县货7077号、湘澧县货7078号、湘澧县货0999号4条船都是他搞的检测。其中，湘澧县货0999船是覃某国主任在桃源买的。覃某国要他上汤某升的名字，他按要求办了。覃某国告诉他上汤某升的名下是为了方便贷款，和汤某升协商好了，只要上户到汤某升名下，就可以贷款。其余3条船实际所有权人是汤某升，汤某升对这3条船提供了无船舶所有权纠纷的证明。他因涉嫌诈骗于2015年10月31日被津市公安局刑事拘留，是汤某升用船舶抵押向津市农商行贷款了几百万，他给汤某升提供了船舶的虚假证明。
（2）证人覃某国的证言，证明他是澧县地方海事处主任。他通过朋友介绍认识了汤某升，汤某升自己或带他人在澧县地方海事处办理船舶上户手续有5艘船。其中1条工程船是给姓李的人上户，1条是汤某升本人上户。2010年，汤某升又找到他，说有2条自卸驳要上户。汤某升按要求收集资料后，他安排工作人员按规定办理了上户手续。在此过程中，他把自己购买的1艘货船上户到汤某升名下，船号是湘澧县货0999。当时他找桃源县倪家兄弟买船欠了别人的钱，为了还账，他想用船抵押贷款。听说汤某升在银行有关系，就与汤某升商议，将他购买的船上户到汤某升名下抵押贷款。这条船买成270万，他可以抵押贷款150万，汤某升从银行贷款后给他150万，本息由他还。汤某升贷到款后只给他92万。另外，有5万元的贷款费用，他认可负责还97万元的贷款本息。这笔贷款他还没有还。因为他把97万元给银行后，汤某升把船舶所有权证拿不出来。汤某升在澧县海事处上户的4条船，他只知道湘澧县货0999船的情况。
（3）证人石某的证言，证明他是津市农商行营业部主任，2003年至2012年底在城中支行任主任。在城中信用社工作时认识了汤某升、李某平。汤某升在城中信用社贷款过2次，一次是抵押房产和土地，以澧县汽门厂的人担保贷款；第二次是以挖沙船和运输船及本人的房产抵押贷款400万。汤某升第一笔贷前调查责任人是周健、周国平；第二笔贷款400万的贷前调查是黄某文信贷组。李某平的120万贷款的贷前调查也是黄某文信贷组，他没有参与贷前调查，《贷款调查报告》上他的签名是根据联社的要求，100万以上的贷款信用社主任必须在《贷款调查报告》上签名。
（4）证人晏某的证言，证明汤某升是城中支行的信贷客户，2010年汤某升在城中支行贷了400万，2012年以前正常还息。之后就没有还了。他参与过给汤某升400万贷款的发放工作。在进行贷前调查时，他和黄某文、汤某升一道到澧县兰江闸澧水河段对汤某升提供的抵押物4艘船舶进行了审核，这4艘船舶的所有人都是汤某升，联社同意发放贷款后，他和金某、汤某升一起去常德海事局办理抵押登记手续。2011年6月28日，汤某升给他的卡号62216902080951718存入5.9万元钱是还的利息，他与汤某升没有经济往来。
（5）证人金某的证言与证人晏某的证言基本一致，能够相互印证。
（6）证人王某超的证言，证明他和汤某升都是艳洲电站的职工，关系较好。2009年至2011年，汤某升和黄某文、肖某3人合伙搞过澧水河段的疏浚工程。在他们合伙的时间里，汤某升以李某平的名义在津市城中支行贷款120万后，不久，汤某升又在城中信用社贷款400万。汤某升告诉他说是用汤开胜的2条自卸驳船、肖某的另一条挖砂卵石的船、自己的房产和澧县海事处覃某国的1条船一起抵押才贷到的。据他所知，汤某升没有所有权真正属于自己的船舶。
（7）证人费某仙的证言，证明她是倪正平的妻子，倪正全的嫂子。2009年7月，她经手将湘桃源货0988号船以270万元的价格卖给了澧县地方海事局的主任覃某国。这条船是倪正平和倪正全兄弟的，当时覃某国转账120万到她的信用卡上，余下150万等贷款到期时还贷款后再将船过户。2010年5月，她和覃某国签订了购船协议，并到常德地方海事局办理了过户手续。她和覃某国签的《购船协议》是打印的，不是手写的。当时，覃某国说是自己买船。
（8）证人郭某铭的证言，证明他在常德德鑫船舶技术服务有限公司工作，公司主要对常德范围的所有船舶进行测绘。他认识粟某，粟某是澧县海事局负责船舶检测的工作人员，从2000年开始他们就有业务往来。《澧县32.6米自卸货船吃水图》和《澧县30.8米自卸货船总布置图》这2份图纸是他为主测绘的。图纸上落款的是汤开胜、杨甲武、杨传林、陈建忠、杨蕾林。其中汤开胜是带他们上船进行测绘的船老板，其他4人是他们公司的设计人员。
（9）证人田某华的证言，证明她是汤开胜的妻子。汤开胜与汤某升是叔伯兄弟。前几年，肖某、汤某升和另一个人承包了澧县澧水河段挖砂卵石工程，汤开胜买了2条自卸驳搞卸载。一年后，汤某升和另一个人退出了。近两年澧县河段不许挖砂后，他们就没卸载砂卵石了。这2条船有一条在澧水河段搞卸载，由她姐夫柏某红管理，另一条船汤开胜在2012年卖掉了。
（10）证人柏某红的证言，证明汤开胜是他妻弟。汤某升是汤开胜的叔伯哥哥。2009年农历五月初五，汤开胜说买了2条自卸驳要他驾船。他同意后一直驾驶这条自卸驳到现在。他开始开这条船时，汤某升和肖某等人搞挖砂卵石生意，一年多后，汤某升和肖某散伙了，肖某的砂石船也没挖砂卵石了，他就帮别人的挖沙船运砂石至今。汤开胜买的另一辆自卸驳船在2012年卖了。他开的这条自卸驳，汤开胜是买的邹永胜的，这条自卸驳没有证照，也没有任何船舶证明。他知道汤某升没有船。
（11）证人曲某望的证言，证明2012年腊月，他和曲家元、杨国银合伙找汤开胜买了1条自卸驳船，价格为17万元。后来肖某不能挖砂了，他们找汤开胜多次协商退钱。他们买船后一直没做事，也没有办理任何手续。
（12）证人韩某锦的证言，证明他于2008年7月至2013年春天经营澧县涂河采石场，股东有3人，分别是杨某春、张某鸿和他。他通过杨某春认识汤某升，知道汤某升在艳洲电站工作。2010年9月1日，涂河采石场出具的证明，证明汤某升是涂河采石场股东，占股30%，入股资金105.8万元的证明是假的。汤某升不是股东，证明上他的签字不是他亲自签的，上面的公章比他们的公章直径大些。
（13）证人张某鸿的证言，证明他是澧县电力局垱市供电所职工。澧县涂河采砂场是他和杨某、黄某良合伙投资经营。他是股东之一，这个采砂场从建厂到现在只有杨某春、黄某良、韩某锦和他4个人投资。他不认识汤某升，公司协议里也没有他。
（14）证人钟某明的证言，证明2010年，他们总公司承建了株洲市湘芸中路新建工程施工A标段施工工程，他是该工程项目部经理。该工程没有分包给其他单位，由总公司自己施工。2010年8月20日，湖南省建筑工程集团总公司与湖南省第三工程有限公司第一分公司签订的《建设工程施工承包合同》是伪造的。上面的签名不是他的亲笔签名，联系电话与他的电话也不同。《竣工验收证书》也是假的。他不认识汤某升和段艳辉。
3、被告人汤某升的供述，证明2010年，他在城中信用社贷款400万，本息还未还清。当时贷款是为了搞工程，是笔抵押贷款，抵押物是湘澧县货0999、湘澧县货7077、湘澧县货7078、湘澧县工0030号4条船和他自己的房屋抵押的。其中，湘澧县货0999船不是他的，是覃某国的船。之所以上户到他的名下，是覃某国出面要求他帮忙贷款，上户到他的名下。他对该船没有所有权，2015年9月25日，他给覃某国写了一份《授权委托书》，委托覃某国处理这条船，卖的钱全部偿还贷款。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认。
1.书证
（1）被告人汤某升的户籍资料，证明被告人汤某升的个人基本情况。
（2）本院移送公安机关侦查函、本院（2014）津民二初字第1号民事判决书等、经侦大队报警案件登记表、受案登记表、津市公安局立案决定书，证明本案系本院于2015年5月13日以汤某升涉嫌拒不执行判决案移送至津市市公安局经侦大队，津市公安局于2015年6月30日决定以汤某升涉嫌诈骗立案。
（3）津市公安局经侦大队和佛山市禅城区澜石派出所出具的抓获经过，证明被告人汤某升于2015年7月2日被抓获归案。
（4）津市公安局从澧县砂石管理办公室调取的澧水澧县河段砂石采挖船舶船主补偿文件及船主名单、历年销毁挖沙船舶号及船主名单、澧水澧县河段砂石采挖船舶登记，证明肖某在澧水河段有2条挖沙船。
2、证人证言
（1）证人黄某初的证言，证明他是澧县信用社工作人员。2007年，汤某升说在澧县南江闸搞砂卵石生意差钱，由王某超担保，他给汤某升借了30万左右。后来，他发现汤某升没搞事，天天坐茶馆玩牌，就逼他还钱。2009年9月20日，王某超给他从银行里转了18万元.当时，他要汤某升来，但汤某升没有来。2012年，他要汤某升给他写了1张10万的欠条，但汤某升一直没有还钱。
（2）证人樊某兵的证言，证明2010年，他在澧县茶楼打牌时认识汤某升，他们打的1万元一索的跑胡子。汤某升差别人的钱，他帮汤某升还了。2010年10月1日，汤某升给他的银行卡存的5万元，是还给他的钱。
（3）证人罗某林的证言，证明2009年，他通过朋友介绍认识了汤某升，因搞开发缺资金，找汤某升借过二三次钱，每次借钱十万、几十万不等。之后，他将本息在约定时间内还清了。
（4）证人陈某的证言，证明他在澧西信用社工作时，通过同事王道志介绍认识了汤某升。2008年初，汤某升以搞生意为由，带薛山、赵传平到澧西信用社通过担保贷款，每人贷了8万，共16万，汤某升写了承诺书，称钱由汤某升使用，本息由汤某升负责归还。汤某升于2009年9月19日给他转账1.5万，是还的贷款息钱。这笔贷款汤某升从至今本金未还，2012年就没有还利息了。
（5）证人彭某华证言，证明他于2007年通过朋友介绍认识汤某升，他们在一起主要是玩牌，玩的五千至一万元一索的麻将。2007年至2010年之间，他和汤某升互相之间有经济往来，到现在汤某升还欠他1.8万元。2010年10月11日汤某升给他转9万元，是给他还的钱。
（6）证人刘某英的证言，证明她是搞保险时认识的汤某升，有四五年了，她负责经办各银行的抵押物投保。他们个人之间没有经济往来。2010年10月27日，汤某升给她转款23698元，是汤某升买保险的费用，她收到这笔钱后，再转到公司账户上。
（7）证人黄某文的证言，证明汤某升从2009年9月20日至2010年12月2日分7次给他转款215万元，这些钱一是他帮汤某升还了60万元贷款后，汤某升还给他的钱，二是汤某升借了他150万元，后来还给他了。另外，他替汤某升担保找1个姓罗的开发商借了40万元。汤某升从银行卡上转给他的钱不是用于合作工程项目，就是归还他的欠款。
本院认为：被告人汤某升以欺骗手段取得银行贷款，给国家造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的事实及罪名成立。被告人汤某升能够当庭认罪，案发后，被告人汤某升归还了部分贷款，酌情从轻处罚。被告人汤某升的行为给国家造成的损失应当予以退赔。公诉机关建议对被告人汤某升在有期徒刑二年至三年之间量刑的意见适当，并处罚金的意见符合法律规定，予以采纳。
综上所述，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人汤某升犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月2日起至2018年1月1日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人汤某升退赔津市农村商业银行股份有限公司城中支行损失350万元及利息。在本判决生效后一个月内退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
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审 判 长 李平章
人民陪审员 张克枝
人民陪审员 周云霞
二〇一七年十月三十一日
书 记 员 兰 毅
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。