广东省广州市海珠区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0105刑初1526号
公诉机关广州市海珠区人民检察院。
被告人王某，户籍地台湾省桃园县。因本案于2016年6月7日被羁押，同日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现被羁押于广州市海珠区看守所。
辩护人罗勇、向纯杰，广东卓建律师事务所律师。
广州市海珠区人民检察院以穗海检诉刑诉[2016]1707号起诉书指控被告人王某犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月8日向本院提起公诉，并建议本案适用简易程序审理。本院依法转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。广州市海珠区人民检察院指派检察员杨帆、代理检察员李婷婷、柴姝出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人罗勇、向纯杰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
广州市海珠区人民检察院指控：2016年4月份，被告人王某为了帮助同案人“阿某”（另案处理）获取银行卡，指使台湾籍男子吴某某、江某某、罗某某到桂林市、本市海珠区等地办理银行卡14张。
2016年6月3日至7日，被告人王某为了帮助同案人“阿某”（另案处理）获取银行卡，指使台湾籍男子胡某某、叶某某、罗某某到深圳市、惠州市，办理银行卡25张。2016年6月7日，被告人王某被抓获并被缴获银行卡25张、U盾19个。
公诉机关认为，被告人王某无视国家法律，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。惟被告人王某如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚，建议对被告人王某判处有期徒刑二年以下，提请本院判处。
被告人王某对指控的第二宗的犯罪事实和罪名无异议，对指控的第一宗犯罪事实有异议，辩称其不知道公诉机关指控的第一宗犯罪中台湾籍男子来大陆的目的，其只是负责从台湾带人过来。
辩护人对指控被告人王某的罪名无异议，并提出以下辩护意见：1、现有证据无法证实被告人王某持有指控的第一宗犯罪中的14张银行卡；2、被告人王某有坦白情节，依法可以从轻处罚；3、被告人王某在本案中同案人“阿某”的从犯，依法应当从轻、减轻处罚；4、被告人王某当庭自愿认罪，系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。综上，建议对被告人王某判处有期徒刑七个月并适用缓刑。
经审理查明：
一、2016年4月份，被告人王某为了帮助同案人“阿某”（另案处理）获取银行卡，指使台湾籍男子吴秉宥、江某、罗某甲到桂林市、本市海珠区等地办理银行卡14张。
上述事实，有公诉机关当庭出示并经控辩双方公开质证，本院查证属实予以确认的下列证据证实：
1、银行开户录像视频及截图，经被告人王某签认，证实吴秉宥、罗某甲等人在银行开户的情形。
2、七天连锁酒店集团提供的王某、江某的开房资料，证实被告人王某、证人江某于2016年4月12日登记入住情况。
3、中国建设银行股份有限公司广州海琴湾分理处提供的吴秉宥、江某的开户资料及交易明细；中国农业银行股份有限公司广州珠江广场支行提供的吴秉宥、江某的开户资料及交易明细；中国建设银行股份有限公司桂林普陀路支行提供的吴秉宥、江某、罗某乙的开户资料及交易明细；广州农村商业银行股份有限公司珠江帝景支行提供的吴秉宥、江某的开户资料及交易明细；中国银行广州海安路支行提供的罗某乙的开户资料及交易明细；中信银行广州滨江东支行提供的吴秉宥、江某的开户资料及交易明细；中国银行股份有限公司桂林市普陀路支行提供的吴秉宥的开户资料及交易明细；中国工商银行股份有限公司广州滨江明珠支行提供的吴秉宥的开户资料及交易明细；证实2016年4月，罗某乙、江某、吴秉宥三人在上述银行开户的情况，共办理银行卡14张。
4、被告人王某在侦查阶段的多次供述，供称其一共帮一个叫“阿某”的台湾籍男子二次带了6名男子到大陆，并以他们的身份资料办理银行卡后再交给阿某，其自己每次从中赚取2万元作为报酬。
2016年2月，“阿某”因为其之前共欠下他5万元台币的债务，提出让其带一些台湾人到大陆办理银行卡。其先跟他到珠海市熟悉一下环境和办理银行卡的流程。2016年4月份某天，其带“阿某”物色的罗某乙、江某、吴秉宥三人及“阿某”给其的2万元台币经费从台湾坐飞机到桂林。之后他们三人就自行在桂林市内办理了一些银行卡。在桂林市其等人待了一两天后，其等人一起乘高某到海珠区的一间七天酒店入住，他们三人又自行到附近的银行办理了银行卡。其等人在广州待了一两天后就回到台湾。他们办理的银行卡由他们自己带回台湾给“阿某”。其不知道他们所使用的电话是谁提供的，他们是以自己的身份资料办理银行卡的。事后，其从中获得2万元台币的报酬。
二、2016年6月3日至7日，被告人王某为了帮助同案人“阿某”获取银行卡，指使台湾籍男子胡某、叶某、罗某甲到深圳市、惠州市，办理银行卡25张。2016年6月7日，被告人王某被抓获并被缴获银行卡25张、U盾19个。
上述事实，有广州市公安局海珠区分局出具的受案登记表、立案决定书、侦查报告、抓获经过、到案经过、现场勘验检查工作记录、搜查证、搜查笔录、情况说明、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、电子证据检验鉴定委托书、委托鉴定检材清单、被告人王某的户籍材料及前科查询材料、涉案物品移交清单、随案移送清单、现场检测报告书，现场照片、涉案物品照片、监控录像及截图，中国农业银行股份有限公司惠州分行提供的罗某甲的开户资料及交易明细，平安银行惠州惠阳支行提供的叶某、胡某、罗某甲的开户资料及交易明细，中国建设银行股份有限公司惠州开城支行提供的罗某甲的开户资料及交易明细，中国工商银行股份有限公司惠州惠阳淡水支行提供的叶某的开户资料及交易明细，中国邮政储蓄银行股份有限公司惠州市惠阳支行提供的叶某、胡某的开户资料及交易明细，招商银行股份有限公司惠州惠阳支行提供的罗某甲的开户资料及交易明细，中国建设银行股份有限公司惠州淡水支行提供的叶某、胡某的开户资料及交易明细，广发银行惠州惠阳支行提供的叶某、胡某的开户资料及交易明细，惠州农村商业银行股份有限公司惠阳支行营业部提供的胡某、罗某甲的开户资料及交易明细，中国农业银行股份有限公司广州海珠支行提供的胡某的开户资料及交易明细，招商银行股份有限公司广州分行营业部提供的叶某、胡某、罗某甲的开户资料及交易明细，中国建设银行股份有限公司深圳中心区支行提供的叶某、胡某、罗某甲的开户资料及交易明细，上海浦东发展银行深圳福田支行提供的罗某甲的开户资料及交易明细，兴业银行股份有限公司深圳皇岗支行提供的罗某甲的开户资料及交易明细，中国银行股份有限公司深圳福强支行提供的胡某的开户资料及交易明细，交通银行深圳福田支行提供的胡某的开户资料及交易明细，中信银行股份有限公司深圳皇岗支行提供的叶某的开户资料及交易明细，7天连锁酒店出具的客户住宿登记，证人胡某、叶某、罗某甲的证言及辨认笔录，被告人王某的供述、亲笔供词及辨认笔录等证据予以证实，被告人王某在开庭审理过程中亦无异议，足以认定。
对于被告人王某辩称其不知道第一宗犯罪中台湾籍男子来大陆的目的及辩护人认为现有证据不足以证实被告人持有第一宗犯罪中的14张银行卡的辩解及辩护意见，经查，根据被告人王某在侦查阶段多堂供述，均供称其为偿还债务，于2016年4月帮“阿某”从台湾带吴秉宥、江某、罗某甲到桂林市、广州市海珠区办理银行卡。被告人王某另供称其在2016年2月跟随“阿某”学习如何安排人员办理银行卡。银行及酒店视频监控录像及截图亦显示上述人员办理银行卡及入住酒店的情况。证人胡某、叶某、罗某甲亦证称其等人受“阿某”的指使，在被告人王某的带领下到深圳市、惠州市办理银行卡，佐证被告人王某存在带领相关人员办理银行卡的情况。上述证据能相互印证，足以证实被告人王某明知同案人“阿某”纠集吴秉宥、江某、罗某甲等人到大陆地区办理银行卡，仍于2016年4月帮助“阿某”带领上人员至桂林市、广州市等地办理了银行卡14张的事实。被告人王某与同案人“阿某”是共同犯罪，故被告人王某应对同案人“阿某”的行为共同承担刑事责任。
对于辩护人被告人王某是从犯的辩护意见，经查，根据证人胡某、叶某、罗某甲的证言及被告人王某的供述，结合相关书证、物证，可以证实被告人王某负责安排胡某、叶某、罗某甲等人的行程、食宿、分配银行卡密码及整理银行卡等工作，其在共同犯罪中并非起次要或辅助作用，不属于从犯，故辩护人的该项辩护意见缺乏依据，本院不予采纳。
本院认为，被告人王某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人王某的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。惟被告人王某如实供述第二宗的罪行，依法可就该宗犯罪对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年6月7日起至2017年6月6日止），并处罚金人民币一万元（罚金在本判决发生法律效力之次日内向本院缴纳）。
二、扣押的银行卡25张、U盾19个、手提电脑1台、手机3部、手机卡3张，均予以没收（由广州市公安局海珠区分局代为执行）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 陈 澎
人民陪审员 祝得云
人民陪审员 梁艳梅
二〇一六年十二月二十七日
书 记 员 许文楚
林意林
刘欣