四川省资阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）资刑初字第15号
公诉机关四川省资阳市人民检察院。
被告人王荣。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年5月9日被取保候审，同年7月7日被刑事拘留，同年8月13日因涉嫌犯集资诈骗罪被逮捕。现羁押于简阳市看守所。
指定辩护人徐怀谦，四川阳安律师事务所律师。
四川省资阳市人民检察院以资市检刑诉（2014）11号起诉书指控被告人王荣犯集资诈骗罪、抽逃出资罪一案，于2014年6月13日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四川省资阳市人民检察院指派代理检察员张兵、陈华科出庭支持公诉，被告人王荣及其指定辩护人徐怀谦均到庭参加诉讼。审理期间，因四川省资阳市人民检察院以需补充侦查建议延期审理，本院于2014年9月11日、2015年1月7日两次决定延期审理。本案经合议庭评议、审判委员会讨论并作出决定，现已审理终结。
四川省资阳市人民检察院指控，被告人王荣于2012年7月个人出资20万元成立了简阳市昊邦投资咨询有限公司，同年9月6日，更名为简阳市昊邦投资管理有限公司（以下简称昊邦公司），法定代表人王荣；经营范围为：企业管理咨询、投资顾问、财税顾问、企业形象策划、商务资讯。同月28日，王荣借款80万元将昊邦公司的注册资本增资至100万元，昊邦公司实收注册资本至100万元。2012年8月21日、22日、23日，王荣以提取备用金的形式从昊邦公司提取现金15万元；9月29日，王荣以提取备用金的形式将昊邦公司增加的注册资金80万元取出，用于归还增加注册资本的借款。
2011年底至2012年初，被告人王荣从大众公司购买了南鑫花园商品房19套，房屋单价3500元每平方米（非一次性付款）。后因资金紧张，王荣又以每平方米2800至3500元不等的价格将该19套房屋卖出，致亏损约500万元。王荣为偿还他人借款，于2012年7月至2013年2月期间，王荣编造在贵州、江西等地经营出租车招标交保证金、在江西投资加气站以及借钱还债、急需资金等理由，许诺给予高额回报，以月息3%至20％不等的高利息为诱饵，先后多次向周某甲、张某甲、黄某甲、周甲、姚某甲、钟某甲、张某乙、周某乙、方某甲、周某丙、吴某甲、尹甲、王某甲、田某甲、李某甲等40余人直接借款或者由上述部分人员向他人40余人借款后再借给王荣，并以后续集资款偿还前面集资款及利息，至案发共非法集资91887900元。案发后，无法清偿集资款，造成资金大量流失。
2013年5月9日，被告人王荣主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王荣以非法占有为目的，采取虚构事实，以高息为诱饵的方法非法集资，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。王荣作为昊邦公司股东，在公司成立后抽逃出资，数额巨大，应当以抽逃出资罪追究其刑事责任。王荣一人犯数罪，应数罪并罚。王荣主动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或者减轻处罚。诉请本院依法判处。
被告人王荣辩称她没有抽逃出资，公司的成立和增资都是陈甲一手操办的，她没有经手，不知情。对集资诈骗的罪名无异议，但对部分被害人的被骗金额提出异议。
被告人王荣的指定辩护人的辩护意见是，1.指控王荣犯抽逃出资罪的罪名不能成立。公司法已将注册资本实缴登记制改为认缴登记制。2014年4月24日全国人大常委会通过《关于刑法第一百五十八条、第一百五十九条的解释》规定，该两条只适用于依法实行注册资本实缴登记制的公司。王荣成立的昊邦公司不属于实行注册资本实缴登记制的公司。根据《最高人民检察院、公安部关于严格依法办理虚报注册资本和虚假出资抽逃出资刑事案件的通知》的规定，检察机关应当撤回起诉或经法院判决无罪。2.指控王荣犯集资诈骗中有部分犯罪数额不能认定。本案不能凭被害人陈述和被告人出具的借条定案，须有被害人所主张借款相对应的银行转账记录等付款凭据相印证。对王荣称以物相抵的抗辩理由，法庭应当依法予以查明。3.被告人王荣有自首情节，系初犯，且当庭自愿认罪，主观恶性不深，对所募集到的资金没有大肆挥霍，请求法庭对其判处有期徒刑。
经审理查明，被告人王荣从2010年起便许以高额回报或以月息3%至10%向他人借款，并将借款用于经营出租车市场或投资。期间，王荣因经营不善和向他人支付高额利息造成大量资金缺口。为偿还他人借款，从2012年7月起，被告人王荣编造在贵州、江西等地继续经营出租车招标交保证金、在江西投资加气站以及借钱还债、急需资金等理由，许诺给予高额回报、月息3%至20％不等的高利息为诱饵，先后多次向被害人周某甲、张某甲、黄某甲、周甲、姚某甲、钟某甲、张某乙、周某乙、方某甲、周某丙、吴某甲、尹甲、王某甲、田某甲、李某甲、蔡甲、曾某甲、周某戊等40余人直接借款或者由上述部分人员向他人计40余人借款后再借给王荣，并以后续集资款偿还前期集资款及利息，造成资金大量流失。至案发时，致他人集资款（均为人民币）即：周某甲58万元、黄某甲91万元、杨某甲20万元、周甲70万、钟某乙1446200元、钟某甲282万元、姚某甲308万元、周某乙4178000元、尹甲372300元、叶甲和王某甲285000元、田某乙1539600元、田某甲2026000元、俞某甲20万元、张某乙1149300元、王甲3166100元、马某甲60万元、凌某甲1469100元、罗某甲1872200元、王某乙20万元、陈某甲55万元、李某甲1754551元、黄某乙643800元、陈甲1306300元、周某丙734200元、张甲147200元、谢甲145700元、唐甲30万元、杨某乙441万元、曾甲7364500元、袁某甲2800万元、陈乙30万元，以上共计72450051元，无法清偿。
2013年5月8日，被告人王荣因不能偿还借款，主动到简阳市公安局投案，如实供述了其向他人借款无法归还的事实。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认定的下列证据予以证明：
1．受理案件登记表、立案决定书、到案经过，证实王荣于2013年5月8日主动到简阳市公安局投案，如实供述了其向他人借款无法归还的事实。该局于次日立案侦查。
2．户籍资料，证实王荣的户籍信息情况。
3．扣押清单、银行卡照片、非税收入缴款书、情况说明，证实王荣所有的昊邦公司的房子系租赁，2013年9月29日，王荣被羁押后委托其母马某乙处理昊邦公司的家具等财产，后作价26000元卖给余付义；公安机关对该26000元现金予以扣押，存入财政专户。
4．简阳市公安局关于暂停办理王荣有关房产过户的函，证实2013年5月14日，简阳市公安局对王荣天成国际H区8栋1-16-4、11栋2-4、10栋2-4-5、鳌山国际社区5栋2-3-3房产函告房管局暂停过户、转让。2013年5月24日对以陈某乙名义购买的河景馨城D区6栋1-3-2房屋暂停过户、转让。
5．王荣的银行交易记录及其申请的POS机交易记录，证实王荣在建设银行、农业银行、中国银行、工商银行账户的资金往来情况。
6．出租车经营资料，证实王荣及其丈夫彭某从2009年起在江西省万年县、上高县、铅山县、宁都县参与过当地的出租车市场竞标，但均未中标。
7．简阳市昊邦投资管理有限公司注册资料，证实2012年7月王荣个人出资成立了该公司，后于同年9月增资到100万元。
8．一缔公司登记信息、工商注册资料、验资报告、房屋租赁合同、营业执照，证实杨甲、袁某甲、杨某乙等人于2013年3月成立了一缔公司。
9．侦查机关从一缔公司复印的相关资料、债转股资料复印件，证实王荣的债权人成立一缔公司，并将对王荣的债权转为一缔公司债权，由一缔公司统一管理，部分债权人曾从一缔公司分得部分款项的事实。
10．证人王某丙的证言、自书材料、债权债务转接统计、证人陈某丙、徐某甲、何某甲、何某乙、韦某甲、张乙的证言及借条，证实王荣让她父亲王某丙找人帮其打假借条的情况。
11．证人彭某的证言，证实他一直在外地经营出租车，不清楚王荣向他人借款情况。王荣通过袁某甲转过2500600元给他。他找伍某甲帮王荣打过假借条。
12．证人冉某甲的证言，证实她主要帮王荣取钱，转款，王荣以她的名义办理了一张工商银行、一张农业银行的金卡。为了帮王荣转款，她还办理了一张建设银行的卡。一般都是别人将钱转到她卡上，她再转给王荣或王荣指定的账户，或者王荣将现金给她让她转给别人。
13．证人罗甲的证言及南鑫花园房号表、证人戢某某、周某戌、晋某甲、田某丙、樊某甲、谢某甲、潘甲、孙某甲等人的证言及相关书证，证实王荣以3500元／平方至3700元／平方的价格购买了南鑫花园19套房子后以3000左右的价格转卖给他人。
14．证人郭某甲、周某丁、王某丁、董某甲的证言，证实王荣、彭某在2009年至2010年期间参与过出租车市场的经营。
15．证人严甲的证言及银行转款记录，证实2012年11月底至12月中旬，王荣和冉某甲带人到她店子上通过她的POS机转过款。一般是王荣带人来将钱转入她的账户，再通过她的网上银行转到王荣指定的账户。
16．证人樊某乙、陈某丁、李某乙、张某丙、樊甲的证言，分别证实王荣在他们各自经营的店里消费的情况。
17．王荣向周某甲集资并造成58万元未还的证据：
（1）被害人周某甲的陈述、借条、债转股资料，证实他通过胡甲认识了王荣，从2012年9月至12月期间，他分四次共借了60万元给王荣，月息5%至8%。他收了2万元利息。王荣一共出具了4张借条，借条上的金额是84万元。后来王荣的债主成立了一缔公司，他将84万元转为了一缔公司的股权。
（2）证人胡甲的证言，证实她介绍王荣认识周某甲。周某甲听说她借了80万给王荣，每月利息32000元，就主动借了40万元给王荣，月息5分，后来又借了20万给王荣。她作为担保人在借条上签了字。
（3）被告人王荣供述，周某甲是通过胡甲介绍认识的，她从2012年9月开始向周某甲借款，一共欠周某甲本金60万。月息每月5%至8%不等，她只付了3万元利息，本金都没还。借条上多出的金额是算的利息。
18．王荣向黄某甲集资并造成91万元未还的证据：
（1）被害人黄某甲的陈述、借条及债转股资料，证实他到王荣的茶楼上去耍时认识了王荣和王荣的哥哥王乙。2012年12月，王乙对他说王荣欠别人钱被别人逼得紧，向他借钱。他陆续借了124万元给王荣。没有约定利息。2013年2月19日，王荣给他打了一张124万元的借条，后他将124万元的债权转为了一缔公司的股份。
（2）证人王乙的证言，证实2012年12月王荣急需用钱，他找到黄某甲借了90万元给王荣，约定月息3分。后来这笔钱还了14万元，还剩76万元。
（3）被告人王荣供述，黄某甲到她茶楼上来耍时二人相识。她当时以借钱还债为由向黄某甲借了91万元，没有约定利息，但是打的是一张124万元的借条，包含了33万元的利息，现在还欠91万元。
19．王荣向杨某甲、周甲集资并造成杨某甲20万元、周甲70万元未还的证据：
（1）被害人周甲的陈述，证实她通过杨某甲认识的王荣。2012年11月，王荣以急需用钱为由向她借款50万元，说只借十多天，约定利息10万元。她通过银行转账两次共转了50万元给王荣。后王荣出具了一张60万元的借条给她并注明月底还清。2012年12月，她找王荣还钱，王荣让她再借30万元，说几天后和之前借的一起还，付20万元的利息。她通过银行转账转给王荣20万元，五荣给她出具了一张40万元的借条。她总共借给王荣70万元。
（2）被害人杨某甲的陈述、借条、债转股资料，证实他认识王荣有20年了。他从2008年起投资了40万元在王荣经营的简阳到云和的客车上。王荣说每年给他40万元分红。2009年年底，王荣给他出具了一张160万元的借条。2012年年底，王荣以急需用钱为由向他借钱，他通过王荣鼎翰茶楼的POS机刷了20万元到王荣的卡上。2013年元月，他找王荣还钱，王荣便说加上以前的160万再给他40万的利息，给他打了一张220万元的借条。2012年11月，王荣叫他借点钱周转一下，并说她在贵州投资的钱马上就要回来了，钱回来后首先考虑还他的钱。他让妻子周甲两次共借了70万元给王荣，借条上打的金额总共是100万元。加上之间王荣给他打的220万元的借条，借条上的总金额就是320万元，转为了一缔公司的股权。这320万元实际上本金只有130万元。
（3）被告人王荣供述，杨某甲和她是朋友关系。杨某甲将60万元放在她那里，利息5%。她支付了5万元的利息，现在还欠60万元。借条是她出具的，实际本金是60万元，多出的160万元是算的利息。周甲是杨某甲的家属，她向周甲总共借了70万元，其中的50万元是周甲拿到她那里来投资的，有20万元她是以急需用钱为由向周甲借的。她给周甲出具了两张借条，借款金额共计100万元，其中包含了30万元的利息。
20．王荣向钟某乙、钟某甲集资并造成钟某乙1446200元、钟某甲282万元未还的证据：
（1）被害人钟某乙的陈述、借条、协议书、商品房买卖合同备案表、农业银行对账单、债转股资料，证实2012年10月，他在鼎翰茶楼打牌时认识了王乙、王荣，听说王荣是个有实力的老板。2012年12月20日前王荣以在贵阳招标公交车经营权急需用钱以及要还他人欠款为由向他借了300万元，约定给他分200万元的红。他通过转账的方式借给王荣300万元，其中12月18日转了200万元，王荣出具了200万元的借条，12月20日他通过朋友转了100万元给王荣，王荣向他出具了100万元的借条。2012年12月25日王荣再次向他借款300万元，说可以用她的鼎翰茶楼做抵押。他找到钟某甲，钟某甲就到简城镇的天韵茶楼与王荣谈借款的事情。钟某甲要他担保，他就作为担保人签了字。他知道钟某甲借300万元是按照月息3分借给王荣的，还款日期是2013年3月29日。这笔钱是通过银行转账的方式给王荣的，当时扣除利息后只打了282万元。2013年1月5日，王荣以要还冯南强100万元为由向他借100万元，约定月息5分，借两个月，到期还他110万元。他向李永国借了100万元给王荣。李永国于1月5日通过银行转了80万元给王荣，转了20万元给王甲。当天王荣向他出具了一张110万元的借条，借条上有王乙、杨某甲作为担保人签字。他借钱给王荣后，天天找到王荣还，过了10来天，王荣给了他43万元现金，又叫王甲转了57万元给他，之后王荣又转了两次50万元，前后共还了他200万元。他将自己510万元的债权转为了一缔公司股权。
（2）一缔公司第一次分配还款清单，证实钟某乙从一缔公司领款53800元。
（3）证人王乙的证言，证实2012年12月左右开始，王荣在钟某乙那里陆陆续续借了700多万元，后来还了200多万元，还欠450万元。
（4）被告人王荣供述，钟某乙是在茶楼上来耍时认识的。她以在江西经营出租车需要资金为由向他借了500万元（其中300万元是通过钟某乙找钟某甲借的），月利率3%。还了50万元，支付了20万元的利息，还欠450万元。她给钟某乙出具了共计510万元的借条，还50万元后没有更改借条上的金额，另外的10万元是算的利息。
21．王荣向姚某甲集资并造成308万元未还的证据：
（1）被害人姚某甲的陈述、借条、债转股资料、银行转账凭证，证实他于2012年6月通过杨某甲认识的王荣。从2012年7月起，王荣以投资招标、经营项目为由向他借钱，第一次他借了5万元给王荣，过了几天王荣就还了他，还按5%给了利息。之后他便陆续借了约350万元给王荣，王荣以月息5分、8分、1角的利息回报他。到2012年11月，王荣差他本金320万元，他借给王荣的钱是通过李甲的账户转给王荣的。他总共收了10万元左右的利息。2013年1月1日，他找到王荣，王荣给他打了两张借条，一张欠他220万元，一张欠杨问樵200万元。实际本金只有320万元。后来他将债权转为了一缔公司股权。借条上注明一缔公司第一次分钱时姚某甲已支2万元。
（2）证人杨某甲的证言，证实2012年7月，王荣以在江西进行一个项目需要资金竞标为由让他帮忙借钱，并承诺事后分红，他向王荣介绍了姚某甲，姚某甲最后借了200万元给王荣，约定的是十天之内还款。到了姚某甲借款约定的还钱时间，王荣以资金投资到贵州去了为由让他去给姚某甲解释，后来王荣好像又给姚某甲重新打了一张借条。
（3）被告人王荣供述，姚某甲是通过杨某甲认识的。姚某甲把钱放在她那里放贷，总的金额是320万元。她是以姚某甲和杨问樵的名义出具的借条，借条上金额是420万元，算了100万元的利息在里面。她已经付给姚某甲利息84万元。
22．王荣向周某乙集资并造成4178000元未还的证据：
（1）被害人周某乙的陈述、借条，证实他是唯鼎水泥简阳总代理，和王荣是在做生意的时候认识的。2012年10月起，王荣以在贵州、江西经营出租为由找他借钱，说到时候分红。他通过银行陆续转账500万元给了王荣。王荣还了他73万元，他从一缔公司分了2万元，王荣还欠他425万元，王荣是在2012年11月19日写的总借条，借条金额为420万元。
（2）银行转款凭证，证实周某乙通过银行转款500万元给王荣。
（3）一缔公司第一次分配还款清单，证实周某乙从一缔公司领款22000元。
（4）被告人王荣供述，在江西上高搞出租车的时候认识的周某乙。她以借钱还债为由向周某乙借了420万元，约定利息7%。只付了200万元左右的利息，还欠420万元。
23．王荣向尹甲集资并造成372300元未还的证据：
（1）被害人尹甲的陈述，证实通过朋友罗某甲认识了杨某甲。2012年11月25日，她转了40万元到王荣卡上，王荣按月息6分支付的利息。2013年1月初，杨某甲打了24000元的利息款到她农行卡上。
（2）银行转款记录、借条、一缔公司第一次分配还款清单、债转股资料，证实2012年11月25日尹甲转款40万给王荣，王荣出具了借条。尹甲从一缔公司领款3700元，并将397000元债权转为一缔公司股权。
（3）证人杨某甲的证言，证实通过朋友认识了尹甲，尹甲放了40万元在王荣那里，月利率为5分。利息是一直支付起走了的。
（4）被告人王荣供述，通过杨某甲认识的尹甲。尹甲拿了40万元到她那里来收取利息，杨某甲当保证人，月利率6%。
24．王荣向叶甲、王某甲集资并造成285000元未还的证据：
（1）被害人王某甲的陈述、借条及债转股资料，证实通过杨某甲认识的王荣。他妻子叶甲的妹妹叶乙通过杨某甲借钱出去，叶乙出车祸去世后杨某甲帮忙将借的钱收回来了。他便主动提出将钱借给杨某甲以收取利息。2012年11月13日，杨某甲将他们带到昊邦公司介绍认识了王荣，他借了30万元给王荣，月息5分，王荣出具了30万元的借条，杨某甲在上面签了名字。2012年12月13日，杨某甲给了他15000元利息。后他将30万元债权转为了一缔公司股权。
（2）证人杨某甲的证言，证实他的同事叶乙因意外死亡，他让王荣将叶乙借给王荣的本金和利息都支付给了叶乙的家人。后来叶乙的姐姐叶甲主动找到他将20万元放在王荣那里收取利息。
（3）被告人王荣供述，叶甲共借给她30万元本金，按照10%的月息支付利息，但是没有具体约定还款时间。她总共支付了3万元的利息，现金支付的。
25．王荣向田某乙集资并造成1539600元未还的证据：
（1）被害人田某乙的陈述、借条及债转股资料，证实2010年王荣以经营出租车为由让她购买出租车，承诺除转租费用外还会以分红的方式再给点她钱。到2011年，她两次给了王荣70万元购买了5辆出租车。王荣每月支付她7800元租车费用。2011年5月9日，王荣给她写了两张借条，一张50万元的借条为她的本金，另一张30万元的借条，其中有20万元的本金，还有每月的出租车转租费共计10万元。2012年11月，王荣以在江西省宁都县做出租车生意需要钱为由向她借了100万元，承诺每月3分的利息。12月8日，王荣打电话向她再借50万元，她凑了35万元给王荣，王荣也承诺3分的月息。当天王荣给她写了三张借条，一张100万元，一张20万元，一张15万元。2013年12月底，她听说王荣在外面有很多借款。2013年1月，她找到王荣还钱，王荣陆陆续续给了她大概有14万元，是王荣承诺的利息钱。她将自己的债权转为了一缔公司的股份，一缔公司组织大家分钱时她分了2万元。
（2）一缔公司第一次分配还款清单，证实田某乙从一缔公司领款20400元。
（3）王荣的中国银行POS交易记录，证实2012年9月10日至11月5日，王荣通过该POS机转款给田某乙共35万元。
（4）被告人王荣供述，她经营出租车的时候认识的田某乙。她以在江西经营出租车需要资金为由向田某乙借了215万元，利息10%。已支付了100万元左右的利息。
26．王荣向田某甲集资并造成2026000元未还的证据：
（1）被害人田某甲的陈述、收条、债转股资料，证实2012年9月，王荣以有人要向其借钱为由向她借钱，约定月息2分。她借了80万元给王荣。11月初王荣给了她16000元的利息。11月10日左右，王荣以需要资金急用为由向她借钱，她分两次借了50万元给王荣。12月15日，王荣说有人找其还钱让她帮忙，她分三次共借了76万元的现金给王荣。最后两次借钱时，王荣还把借给别人1200万元的借条拿给她看。2013年1月23日，她找到王荣写了一张206万元的总借条。她从一缔公司领了18000元。她将自己的债权转为了一缔公司的股权。
（2）被告人王荣供述，通过田向阳认识的田某甲。她是以江西那边出租车投资需要资金为由向田某甲借了206万元，利息10%。支付了多少利息她记不清楚了，还欠206万元。
27．王荣向俞某甲集资并造成20万元未还的证据：
（1）被害人俞某甲的陈述及借条，证实2012年12月14日，王荣以投资出租车市场为由向他借钱，并称可以帮他挣点钱。他借了20万元给王荣，王荣写了张借条。
（2）被告人王荣供述，俞某甲是在万年跑出租车的时候认识的。她以江西那边出租车投资向俞某甲借了20万元，没有支付利息，还欠20万元。
28．王荣向张某乙集资并造成1149300元未还的证据：
（1）被害人张某乙的陈述、借条及一缔公司第一次分配还款清单，证实她是王荣的哥哥王乙的前妻。王荣以在江西经营出租车和借钱还债为由，找她或者通过王乙向她多次借钱，她总共借了6次钱给王荣，共计116万元，都没有打借条。2013年2月19日王荣给她写了一张总借条。王荣说还钱的时候会给利息。她从一缔公司分了10700元。她的116万元都转成了一缔公司的债权。
（2）证人王乙的证言，2012年11月左右，王荣通过他从其前妻张某乙那里借了44万元。
（3）被告人王荣供述，张某乙是她哥哥的前妻，她原来向张某乙借过钱，本金还完了的，还支付了200万元左右的利息。后来她以借钱还债为由又向张某乙借了116万元，没有约定利息，还欠116万元。
29．王荣向王甲集资并造成3166100元未还的证据：
（1）被害人王甲的陈述及借条、债转股资料，证实他从2004年起就帮助王荣管理生意。2012年12月下旬，王荣向他借款共计506万元。2012年12月21日，王荣以急需用钱为由找他借钱，他向朋友借了20万元拿给王荣。12月24日王荣以彭某在江西炒出租车需要资金为由找他借钱，他联系战友借了80万元，月息5分，受王荣安排转了57万给钟某乙、转了23万给胡某甲。当晚，王荣两次以出租车竞标为由向他借钱。他电话联系彭某，彭某说稳当，希望他支持。第二天，他找战友谭某甲借钱，并明说是借给王荣用于江西出租车市场投标。谭某甲和王荣谈好借款200万元，月息5%，王荣用自己的X3型红色宝马和户名为李乙的奔驰车做抵押。当天下午谭某甲就从陈乙、李丙的账户上共转了200万元到王荣指定的账户上。当晚，王荣就将承诺的两辆轿车交给了谭某甲，随后通知李乙在谭某甲处办理了相应的抵押手续。王荣并于当天向谭某甲出具了一张借款200万元的借条，在借条下方注明了抵押车辆的情况，他在借条上担保人及见证人处签了名字。12月26日王荣又以竞标产生了违约金为由让他借钱，他介绍了蔡乙和赖总，二人与王荣商谈后借了60万给王荣，王荣出具了借条。借款到期后王荣没有归还，蔡乙找他承担担保责任，将他一套赔付房做了抵押。26号当天，王荣说60万元不够，喊他再找点。他从银行存款里取出26万元以现金的形式交给了王荣。12月27日王荣再次以贵州投资出租车为由向他借了120万元。王荣借钱的时候都没有给他出具借条，都是在不能按时归还的时候才向他出具了借条。借条共两张，一张金额为386万元，里面包含他借的20万元，战友那里借的80万元，谭某甲的200万元，蔡乙和赖总的60万元，他自己的26万元。这其中有些是王荣直接向他人借的，当时王荣未能按时归还借款，后来三方商量就由他向出资人借款，王荣向他出具借条，金额汇总就是386万元。另外一张金额为120万元的借条是他最后一次借的钱。王荣以其所有的一辆奔驰车、一辆奥迪Q5，和几十万元的现金，加起来还了他120万元。在商议借钱的时候，王荣承诺给月利息5%。他把债权转为了一缔公司股权。
（2）银行凭条，证实2012年12月24日王甲转账23万元给胡某甲。2012年12月27日王甲转账金额150万元给王荣。2012年12月25日陈乙转帐100万元给王荣，同日李丙汇款100万元给王荣。
（3）一缔公司第一次分配还款清单，证实王甲从一缔公司领款33900元。
（4）证人杨某甲的证言，证实王荣给他买了一辆奥迪Q5车，他上的侄儿李乙的户。后王荣用该车向谭某甲抵押借款。他从郭洪处借了35万元把车取出来了。
（5）证人杨某乙的证言，证实2013年2月，他找王荣还钱，王荣说有个宝马X3被抵押了，需要70万元。他叫干儿子樊勇在家里拿了70万元现金给王荣。
（6）证人钟某乙的证言，证实王甲转过57万元给他。
（7）被告人王荣供述，王甲一直都在帮她做事情。她以借钱还债为由在王甲那里借了186万元，还通过王甲在谭某甲那里借了200万元，总共386万元，利息10%。还了60万元左右，还欠320万元左右。借条上的金额是506万元，多的是算的利息。
30．王荣向马某甲集资并造成60万元未还的证据：
（1）被害人马某甲的陈述、借条、银行转款凭证，证实马某甲多次通过王乙或直接借钱给王荣，约定月息3分。有现金支付，有银行转款，一共借了60万元给王荣。王荣写了两张借条。
（2）证人王乙的证言，证实马某甲听说王荣在简阳市搞了一个投资公司，就分两次拿了60万元给王荣以收取利息。王荣按照月利率3%支付的利息，支付了大概有4万元左右的利息，本金没有还。
（3）被告人王荣供述，马某甲是她的舅舅。马某甲把60万元放在她那里，利息3%。她付了5万元左右的利息，还欠本金60万元。
31．王荣向凌某甲集资并造成1469100元未还的证据：
（1）被害人凌某甲的陈述、借条及债转股资料，证实他与王荣是初中同学。从2012年12月14日起，先后多次借钱给王荣，金额共计194万元。王荣在借条上写的是334万元，多的是利息。
（2）银行凭证、清单，证实2012年14日、15日凌某甲共转款150万元给王荣。
（3）一缔公司第一次分配还款清单，证实凌某甲从一缔公司领款30900元。
（4）被告人王荣供述，凌某甲是她的同学。她以在江西经营出租车需要资金为由向凌某甲借了150万元，利息10%。已还了10万元本金，还欠140万元。
32．王荣向罗某甲集资并造成1872200元未还的证据：
（1）被害人罗某甲的陈述及借条、债转股资料，证实他通过杨某甲认识王荣。杨某甲以王荣在江西经营出租车投标需要资金为由向他借钱，他先后借了240万元给王荣和杨某甲，其中20万元是给的现金给杨某甲，其余都是银行转账给王荣。王荣承诺给他60万元利息。王荣和杨某甲给他打了300万元的借条。他没有收取过利息。杨某甲还了他45000元，他在王荣那里拿了约3万元，2013年年初在一缔公司领取了27800元，共还了102800元，还欠2897200元。他将债权转为了一缔公司的股权。
（2）银行转款凭证，证实罗某甲从2012年7月27日至11月24日共计转款200万给王荣，王荣于2012年12月8日转款10万元给罗某甲。
（3）一缔公司第一次分配还款清单，证实罗某甲从一缔公司领款27800元。
（4）证人杨某甲的证言，证实他朋友罗某甲前后共放了200多万元在王荣那里收取利息，约定的月利率为8分，利息是一直给起走了的。罗某甲叫王荣打了一张100万元的利息借条。本金借条上是打的200万元。
（5）被告人王荣供述，昊邦投资公司成立的时候，她通过朋友介绍向罗某甲借款，陆续借了195万元的本金，约定的利息是每月10%。她一共支付了50万的利息给罗某甲。
33．王荣向王某乙集资并造成20万元未还的证据：
（1）被害人王某乙的陈述及借条，证实他妻子林某甲帮王荣经营客车。2009年10月，王荣以在江西经营出租车为由向他借款5万元，承诺事后给他们半个出租车的所有权。他打了5万元给王荣。王荣出具了借条。从2012年7月起，王荣以需要资金为由向他们借款，承诺低价卖房给他们。他两次共借了20万元给王荣，王荣出具了两张10万元的借条。
（2）被告人王荣供述，王某乙的妻子林某甲在她的客车上卖票。她总共差王某乙25万元。有5万元是林某甲入股客车的。2012年7月后，她以借钱还账为由，两次向王某乙借了20万元，第一次约定月息10%。她向王某乙出具了两张借条。没有向王某乙承诺过以房子还借款。
34．王荣向陈某甲集资并造成55万元未还的证据：
（1）被害人陈某甲的陈述及借条，证实王荣的丈夫彭某是他同学。2012年11月，王荣找到他爱人谢乙以在江西投资出租车为由向他们借款，他要求用房产作抵押。王荣找了所有权人是王丙、黄某丙的两套房产证以及土地使用证作抵押，向他借了55万元，约定借一个月，利息5万元。王荣向谢乙出具了60万元的借条，并写明以两套房屋作抵。
（2）民事诉状、王丙、黄某丙的房屋所有权证和土地使用权证，证实2013年5月13日，谢乙向简阳市人民法院起诉，请求王荣偿还借款60万元。
（3）被告人王荣供述，通过丈夫彭某认识的谢乙。她以借钱还债为由向谢乙借了55万元，她出具了一张60万元的借条，算了5万元利息在里面。是用的王丙和黄某丙的房产证抵押的。王丙向她借了二三万元，把房产证抵押在她那里。
35．王荣向李某甲集资并造成1754551元未还的证据：
（1）被害人李某甲的陈述，证实她认识王荣是因为2009年王荣承包了他们公司的出租车，每月向她交管理费。2012年11月，王荣打电话以需要资金为由向她借款，约定月息三分，最多一个月还。她借了260万元给王荣。其中100万元是通过她丈夫王某戊的银行卡打到王荣账户上的。
（2）证人王某戊的证言及借条、承诺书、机动车销售发票，证实李某甲借了260万元给王荣，王荣承诺在2012年12月底归还，按月利率3%计算利息。2013年1月10日他到简阳，见王荣无法还钱，便叫王荣给他出具了两张借条，都是以李某甲的名义出具的，一张是100万元，一张是160万元。王荣还承诺将一辆奔驰越野车抵押给他，后来彭某把这辆车给他开到南昌来的。
（3）中国工商银行个人业务凭证，证实2012年12月5日王荣通过冉某甲的账户转款30万元给李某甲。
（4）鉴定聘请书、涉案财物价格鉴定结论书、鉴定意见通知书、情况说明，证实2014年11月4日简阳市公安局委托江西省万年县价格认证中心对王荣所有的川A×××××奔驰越野车的价值进行鉴定。经鉴定，该车价值545449元。侦查人员经与李某甲电话联系，李某甲同意用川A×××××奔驰车折抵王荣所欠本金。
（5）被告人王荣供述，她以需要资金为由向李某甲借了260万元，利息4%。通过冉某甲账户转给李某甲的30万元是她还李某甲的钱。她对川A×××××奔驰车的价格鉴定结论无意见，愿意用该车折抵向李某甲借款的本金。
36．王荣向黄某乙集资并造成643800元未还的证据：
（1）被害人黄某乙的陈述、借条、收条凭证、债转股资料，证实他通过曾某甲认识的王荣，从2012年11月起，王荣以经营出租车为由多次向他借款共计90万元，约定月息1角。王荣出具了3张借条共90万元。王荣还了23万元，给了2万元利息，还差他67万元。2013年2月初，他从一缔公司分了6200元钱，他将剩下的债权663800元转为了一缔公司的股权。
（2）一缔公司第一次分配还款清单，证实黄某乙从一缔公司领款6200元。
（3）被告人王荣供述，通过吴某乙认识的黄某乙。她以借钱还债为由向黄某乙借了70万元，月利率10%。支付了5万元左右的利息，还欠70万元的本金。
37．王荣向陈甲集资并造成1306300元未还的证据：
（1）被害人陈甲的陈述、借条及债转股资料，证实他与王荣一起经营过客车。从2011年10月起，王荣以让他投资出租车为由找他借钱，他借了10万元给王荣，最多收了4万元利息。2012年5月王荣继续让他投资出租车，他以父亲陈某戊的名义、杨某丙的名义分别投资了18万元共36万元购买6个出租车，王荣以陈某戊、杨某丙的名义分别出具了两张63万元的借条。他还借了20万元给王荣，王荣给他打了张78万元的借条。之后将20万元还给了他，没有收回78万元的借条。2012年11月，王荣以在贵州投资出租车为由让他投资，他借了50万元给王荣，以上次的78万元的借条作抵。12月中旬，王荣再次找他借钱，他找杨某丙借了40万元，直接从杨某丙在工行的帐户上转到袁某甲的帐户上。第二天王荣就还了这40万元。不久，王荣又找他借钱，他从杨某丙处借了60万元，通过杨某丙的帐户转到王荣的帐户。后他多次找王荣还钱，王荣只还了他20万元。王荣共有136万元没有归还给他。他于2013年2月左右将借条交给杨甲，并由王荣重新向他出具了一张166万元的借据，这里面包含了30万元的利润。后他将债权转为了一缔公司的股权，他从一缔公司分了一万多元','2018-09-26
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