河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第226号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人魏保民，男，1963年2月25日生，河南省内黄县人，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月25日被刑事拘留，同年8月30日被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人路鹏程，大沧海律师事务所律师。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）199号起诉书指控被告人魏保民犯非法吸收公众存款罪，于2013年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员任宗泽出庭支持公诉，被告人魏保民及其辩护人路鹏程到庭参加诉讼。在审理期间，因案件重大复杂，经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2010年12月至2011年6月期间，被告人魏保民伙同其妻子王风连（已判决）作为黄景华（已判决）的下线，未经国家金融管理部门批准，在安阳市北关区安泰公寓802、806房间以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司的名义面向社会不特定人群非法吸收存款，存款期限为6个月或12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和1%-15%的返点（业务费）。经审计，魏保民非法吸收公众存款，涉及人数为40人，收据金额为504.00万元，实缴金额为414.74万元，已返还金额为34.32万元，损失金额为380.42万元，转股金额为107.59万元。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人魏保民的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人魏保民对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均不持异议。
辩护人路鹏程提出的辩护意见是：1、部分集资户证言系通过王风连将钱存入鹏英志生公司，不应将该数额计算到魏保民的犯罪数额中；2、魏保民在共同犯罪中起辅助作用，应认定为从犯，可以从轻或减轻处罚。
经审理查明：2010年10月底至2011年6月底，黄景华（同案被告人，已判刑）未经国家金融管理部门批准，在安阳市西城宾馆304房间宣传天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（以下简称鹏英志生公司），公开向社会不特定公众吸收存款。
2010年12月至2011年6月期间，被告人魏保民伙同王风连（同案被告人，已判决）作为黄景华的下线，未经国家金融管理部门批准，在安阳市北关区安泰公寓的房间内以鹏英志生公司的名义，采用月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元~0.2万元不等的利息和1%~15%的返点（业务费），期限6个月的方式，通过介绍融资项目、口口相传等方式进行宣传，公开面向社会不特定人群非法吸收存款。魏保民非法吸收公众存款，涉及人数为39人，收据金额为504万元，实缴金额为414.74万元，已返还金额为34.32万元，损失金额为380.42万元，转股金额为107.59万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人魏保民供述及辩解，2010年5月份，其和王玉彩、王某某等人到北京考查鹏英志生公司，并到张家口涿鹿县一个矿上考查。回来后，2010年6月份，其开始与王玉彩、王某某、王风连在安阳市中原宾馆对面的工商银行楼上租赁的房子内以鹏英志生公司名义吸收公众存款。2010年10月份左右，其和王风连因为给同样代理鹏英志生公司融资的黄景华上单据，被王某某知道了，就和王某某分开了，黄景华便给其和王风连在安泰公寓8楼租赁办公室融资。2010年12月份，其因为有病就有时去，有时不去。其和王风连一起在安阳市吸收存款，以王风连为主，其负责接待，介绍情况，其收过鹏英志生公司的钱，鹏英志生公司的融资，其参与的较多。群众来了，其或者王风连给集资户介绍融资项目，拿着公司提供的运营方案及宣传资料给集资户看。集资户存钱时，有的拿现金直接由王风连开单据、收钱；有的将钱打到其银行卡内，拿着存单找其和王风连开单据。黄景华有时来取钱，有时由王风连送给她。集资户打到其银行卡上的，其都转到黄景华的银行卡上了。其和王风连为鹏英志生公司吸收了大约2000多万元，其个人吸收公众金额为400多万元。黄景华给其6分息，开始是20个返点，后来是22个返点，有几期是24个返点。其给集资户也是6分息，返点18~20个。在安泰公寓8楼融资期间，还有一个女孩和男孩帮忙。
2、同案犯黄景华供述，鹏英志生公司于2010年5月28日在天津市注册成立，公司的法人代表是张文英。其从2010年10月份开始为鹏英志生公司吸收存款，最初是李卫林让其去帮忙，后李卫林不做了，其应客户要求，接手了这个事，地点在西城宾馆楼304房间。其曾先后多次包车带着大户到北京公司办公所在地进行考察。2011年6月结束，其为天津鹏英志生公司吸收存款共有6000万左右，利息6分，返点是20~25个，期限6个月。吸收的存款通过银行汇款、网银转帐、银行卡转帐方式都交给张文英了。其下面的人有王风连夫妇（魏保民），王春凤，彭凤英等人，王风连在鹏英志生公司吸存款票面金额大约有3000多万。其开始都是跟魏保民合作的，后来王风连参与了，她是从2010年12月份开始的，2011年6月份结束，她的集资地点在安泰公寓8楼，其给她24个返点，这个数字没有变过。
3、同案犯王风连供述，其从2010年下半年开始为鹏英志生公司吸收存款，通常都是客户来找其，其收他们的钱后再交给黄景华。开始，其把钱交给黄景华后，由她开票。后来，黄景华交给其几本三联单，其就直接给客户开票（借据），然后交给客户红色的一联，剩下的都给了黄景华，过几天，黄景华再给其鹏英志生公司的合同。其大部分都是将现金交给黄景华，也有汇款，都是以其丈夫魏保民的银行卡向黄景华转帐，也有向黄景华帐户上直接打钱。其办公的地点在安泰公寓8楼803、806房间，这个办公地点是黄景华给其租的，租金也是她交的。其从每天收到的钱中按事前约定的返点提钱，魏保民在办公地点主要是给客户介绍一下公司情况，他没有收过钱。魏保民去鹏英志生公司考察过，其感觉这家公司应该不错。
4、证人王某某证言，2010年5月20日，其和魏保民、王玉彩一起合作为鹏英志生公司吸收公众存款，其和魏保民吸收存款后，将钱交给王玉彩，她按照返利给其和魏保民。同年6月7日，王玉彩退出。2010年8月7日，其和魏保民、马广军到北京考查，8月10日左右，其和魏保民代理鹏英志生公司。2010年10月13日，其和魏保民因为合作问题，就分开了。
5、证人乔某某证言，2010年9月份，其经人介绍给魏保民、王风连打工，2011年7月份，离开，办公地点是安阳市解放路安泰公寓8楼805房间。开始时，其主要负责端茶倒水，也介绍融资项目，后来熟悉情况后，魏保民、王风连就让其给集资户介绍融资项目，有时忙的时候，帮着任某某收钱、开单据。安泰公寓8楼805房间内办公的有经理魏保民、王风连，会计其和任某某。房间是黄景华租赁的，办公桌和电脑都是黄景华配置的。魏保民和王风连是负责融资的经理，如果有集资群众到办公室存钱或咨询，魏保民、王风连就给群众介绍融资项目，拿着黄景华提供的宣传资料给集资群众看，同时二人还和集资群众谈返点。集资群众到任某某处存钱、开单据，下班时，任某某将收的钱和二联单据交给王风连、魏保民，他们两个清点后，拿着钱到银行存钱或交给黄景华。等到黄景华把正式合同交给魏保民、王风连后，再将正式合同交给集资户。
6、证人任某某证言，2010年9月份左右，其到魏保民、王风连在安阳市解放路安泰公寓8楼802房间上班。最初，王风连、魏保民安排其打扫卫生，接待来融资的群众，后来802房间集资的群众多了，二人让其数钱，后来让其开单据、收钱，正式合同来了，由其发合同。802房间最初有王风连、魏保民和其，没有多久，乔某某叶来了。王风连和魏保民开的是夫妻店，共同参与融资，来了集资户，二人都给集资户介绍。魏保民与王风连的工作一样，就是他不开单据，集资户来了，他给集资群众宣传，现金大部分是王风连收的，有时魏保民也收取。每天收的集资户的钱，下班时，其与二人对账后，他们两口子拿着钱找黄景华。乔某某到融资点后，刚开始打扫卫生，后来开单据，有时招呼一下集资户。鹏英志生的宣传页是黄景华给的，王风连、魏保民的上线就是黄景华，安泰公寓802房间就是黄景华租赁的。其和乔某某的工资是王风连或者魏保民给发的，2011年4月，其离开了，后来找王风连时，他们已经搬到803房间。
7、证人彭某某证言，其听邻居魏保民说在鹏英志生公司存钱利息高，就通过魏保民把钱存到了鹏英志生公司。魏保民向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了魏保民。合同期限6个月，实际交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款0.91万元，合同金额1万元。期间返过0.22万元的利息，实际损失0.69万元。原合同，说是给转股、给钱，被魏保民收走了，其从没见过自己的转股凭证。
8、证人杨某某证言，其听说在黄景华处存钱利息高，就通过王风连把钱存到了鹏英志生公司。王风连向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了王风连。其存了两笔，合同期限都是6个月，因为实际交款时扣除了部分承诺的利息和返点，第一笔，实际交款5.46万元，收据金额6万元；第二笔，实际交款2.73万元，收据金额3万元，期间没有返过利息，实际损失8.19万元。原合同，说是给集体转股，被王风连收走了，其从没见过自己的转股凭证。
9、证人王某证言，其听人说在火车站那的8楼存钱利息高，就到那看了看，碰到了魏保民，就通过魏保民将钱存到了鹏英志生公司。魏保民向其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了魏保民。其存有两笔，合同期限都是6个月，实际交款时扣除了部分承诺的利息和返点，第一笔，实际交款4.5万元，收据金额6万元；第二笔，实际交款8.36万元，收据金额11万元，期间没有返过利息。其没有转股。
10、鉴定意见，证明被告人魏保民以鹏英志生公司的名义面向社会不特定人群非法吸收存款，存款期限为6个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元~0.2万元不等的利息和1%~15%的返点（业务费），涉及人数为39人，收据金额为504万元，实缴金额为414.74万元，已返还金额为34.32万元，损失金额为380.42万元，转股金额为107.59万元。
11、工商及税务手续资料，证明鹏英志生公司的基本情况。
12、市场方案、项目说明、承诺书、转股说明，证明鹏英志公司集资、还款、转股的情况。
13、收款收据、转股凭证及委托理财投资协议，证明被告人魏保民向集资户非法吸收公众存款，后期部分集资户将集资款转股的事实。
14、从业资格的复函，证明中国银监会未受理过鹏英志生公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款；银监会未受理过王风连、魏保民以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
15、安阳市公安局北关分局出具的抓获证明，证明被告人魏保民于2013年7月25日被抓获。
16、被告人魏保民户籍证明，证明魏保民已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
17、刑事判决书，证明黄景华因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑十年；王风连因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑五年六个月。
另外在卷还有证人孟某某、张某某证言，情况说明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人魏保民违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控魏保民犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于辩护人提出魏保民系从犯的辩护意见，经查，魏保民去鹏英志生公司考查，向群众做宣传，负责给上线黄景华转账，积极实施非法吸收公众存款行为，有同案犯黄景华、王风连供述，证人王某某、乔某某、任某某证言予以证实，故魏保民在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，该辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出部分集资户证言系通过王风连将钱存入鹏英志生公司，不应将该数额计算到魏保民的犯罪数额中的辩护意见，经查，魏保民与王风连系共同犯罪，有同案犯黄景华、王风连的供述，及证人乔某某、任某某证言予以证实，魏保民应对该部分的犯罪数额承担刑事责任，该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人魏保民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月25日起至2017年7月24日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴返还集资群众，其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 崔 伟
审 判 员 李 敏
人民陪审员 石云凤
二〇一四年三月二十四日
书 记 员 张 洋