福建省邵武市人民法院刑 事 判 决 书（2017）闽0781刑初170号公诉机关福建省邵武市人民检察院。被告人傅某某，男，1969年2月7日出生于福建省邵武市，汉族，高中文化，个体户，户籍地邵武市，现住邵武市。因本案于2016年8月12日被刑事拘留，同月17日被邵武市公安局取保候审，2017年5月25日被本院取保候审。辩护人裘耿，福建维理律师事务所律师。邵武市人民检察院以邵检公刑诉[2017]176号起诉书指控被告人傅某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邵武市人民检察院指派检察员张元兴、张洁出庭支持公诉，被告人傅某某及其辩护人裘耿到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控，2013年7月至2014年10月间，被告人傅某某因急需要投资资金，通过柳某介绍认识陈某3等人，随后以开发房地产项目需要资金周转为由，以“口口相传”的方式，向社会不特定对象许以每月2.5%至3.5%不等的高额利息，先后从陈某3、张某2、陈某4、陆响凤、林某、吴某2等6人处借得人民币合计580余万元。傅某某拿到上述款项后，除借给吴某197万元，其他用于偿还前期投资借款或利息，至案发仍无法归还。2016年8月12日，傅某某到邵武市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。对上诉指控，公诉人当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人傅某某违反国家金融管理法规，采取许以高额利息的方式，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。傅某某在案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或减轻处罚。建议对傅某某处以三年至五年有期徒刑，并处罚金。被告人傅某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。被告人傅某某的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，认为傅某某系自首，与集资参与人达成还款协议，取得谅解，建议对傅某某予以减轻处罚，并适用缓刑。经审理查明，2013年7月至2014年10月间，被告人傅某某因急需要投资资金，通过柳某介绍认识陈某3等人，随后以开发房地产项目需要资金周转为由，以“口口相传”的方式，向社会不特定对象许以每月2.5%至3.5%不等的高额利息，累计向陈某3、张某2等集资参与人吸收资金共计人民币582.543万元，其中陈某3（何某、陈某2持）172.243万元、张某297.5万元、陈某4（陈某1）216万元、陆响凤19.4万元、林某38.8万元、吴某238.6万元。傅某某拿到上述款项后，除借给吴某197万元，其他用于偿还前期投资的借款或利息。2016年8月12日，被告人傅某某到邵武市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。本案在审理过程中，傅某某先后与集资参与人陈某3、张某2、陈某4、陆响凤、林某等人签订还款协议，并取得上述集资参与人的谅解。另，邵武市司法局向本院出具了《调查评估意见书》，认为傅某某适宜社区矫正。上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实，予以确认：1、集资参与人陈某3、张某2、陈某4、陆响凤、吴某2等人的陈述，证人柳某的证言，证人林某、陈某1、陈某2持、何某等人出具的说明与被告人傅某某的供述相互印证，证实2013年7月至2014年10月间，傅某某因急需要投资资金，通过柳某介绍认识陈某3、吴某2等人，后许以高额利息，非法吸收资金的事实。2、证人龚某的证言，证实其帮舅舅即被告人傅某某做事，2013年，傅某某有借用龚某的银行账户进行收款、转款。3、证人吴某1的证言，证实其向被告人傅某某借款100万元，傅某某实转97万元。4、借条、银行交易明细、业务回单、民事判决书、个人业务凭证，证实各集资参与人与被告人傅某某的资金往来情况。5、武夷山龙鼎置业有限公司的工商注册、变更资料，证实龙鼎公司于2006年5月9日成立，傅某某占40%股份，2007年7月10日法定代表人由林财金变更为李某，2009年11月26日变更为吴某1，2014年6月9日变更为林连珠。6-1、中国人民银行邵武支行出具的回函，内容为其从未受理任何非金融机构性质的社会团体、单位及个人的融资申请。6-2、中国银行业监督管理委员会南平监管分局武夷山办事处出具的回函，内容为其从未受理任何非金额机构性质的社会团体、单位及个人的融资申请。以上2份回函证实被告人傅某某未取得融资资格。7、到案经过，证实2016年8月12日，邵武市公安局电话通知被告人傅某某到公安机关投案自首，同日傅某某到邵武市公安局经侦大队投案，并如实供述自己的犯罪事实。8、户籍证明，证实被告人傅某某的身份情况。9、违法信息查询表，证实被告人傅某某没有犯罪前科。10、还款协议，证实被告人傅某某先后与集资参与人陈某3、张某2、陈某4、陆响凤、林某等人签订还款协议，并取得上述集资参与人的谅解。11、被告人傅某某对柳某、集资参与人陈某3、张某2、陈某4、陆响凤、吴某2的辨认笔录,集资参与人陈某3、陈某4对傅某某、柳某的辨认笔录。12、邵武市司法局向本院出具的《调查评估意见书》，认为被告人傅某某适宜社区矫正。本院认为，被告人傅某某违反国家金融管理法律法规，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人傅某某非法吸收资金，给集资参与人造成经济损失在50万元以上，具有酌情从重处罚的情节；主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以减轻处罚；与大部分集资参与人达成还款协议，并取得谅解，可以酌情从轻处罚。根据被告人傅某某的犯罪情节、悔罪表现以及当地社区矫正部门出具的适宜社区矫正工作等，对被告人适用缓刑不致再危害社会，对其所居住的社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。辩护人提出对被告人傅某某适用缓刑的辩护意见有理，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人傅某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（罚金在本判决生效后一个月内向本院缴纳。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人傅某某退出非法吸收公众存款的违法所得，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  游小娟人民陪审员  朱志萍人民陪审员  吕泉生二〇一七年八月十五日书 记 员  黄 芳附：本案依据的主要法律条文一、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇可能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条：违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)另有规定的以外，应当认定为刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。……第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：……具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；……