安徽省合肥高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）合高新刑初字第00326号
公诉机关合肥高新技术产业开发区人民检察院。
被告人赵创勇，男，1990年11月24日出生于海南省儋州市，汉族，小学文化程度，无业，住海南省儋州市。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月23日被合肥市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日经合肥高新技术产业开发区人民检察院批准逮捕，同日由合肥市公安局高新技术开发区分局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
被告人李某，男，1980年8月13日出生于安徽省肥西县，汉族，初中文化程度，无业，户籍地安徽省�西县。因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2015年1月27日被合肥市公安局高新技术开发区分局刑事拘留，同年3月2日经合肥高新技术产业开发区人民检察院以信用卡诈骗罪批准逮捕，同日由合肥市公安局高新技术开发区分局执行逮捕。现羁押于合肥市第二看守所。
辩护人沈锋，安徽大森律师事务所律师。
辩护人王阳阳，安徽大森律师事务所实习律师。
合肥高新技术产业开发区人民检察院以合高新检刑诉（2015）459号起诉书指控被告人赵创勇、李某犯信用卡诈骗罪，于2015年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2015年10月21日公开开庭进行了审理。合肥高新技术产业开发区人民检察院指派检察员白飒飒、赵思坤出庭支持公诉，被告人赵创勇、李某及其辩护人沈锋、王阳阳到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2014年6月份开始，被告人赵创勇收购他人的身份证号码、银行卡号、密码、预留手机号“四大件”信息后，为寻找买家，通过网络、电话等方式联系上被告人李某。李某寻找到需要充值话费的同城买家后，将需充值的手机号码告知赵创勇。赵创勇利用其掌握的被害人“四大件”信息，使用1590594****的号码拨打交通银行95559客服电话，通过木马链接将自己的手机号码与后台绑定、拦截被害人手机短信获取交易验证码，使用电话银行的话费充值功能，将被害人银行卡内资金转至买家手机号码内完成盗刷。李某以充值金额的60％收取费用，再将充值总额的50％返给赵创勇，李某赚取1O％的差价。至案发，被告人李某向赵创勇持有的户名为陈智华的银行卡（62×××45）内汇款共计10.603万元。
被告人赵创勇通过上述方式信用卡诈骗21.206万元，被告人李某在2014年9�28日知悉赵创勇非法盗刷他人信用卡充值话费后，参与诈骗14.266万元。其中，2014年10月16日，盗刷被害人刘某1000元；2014年10月27日，盗刷被害人翟某1.42万元；2014年10月27日，盗刷被害人崔某7.69万元；2014年10月28日，盗刷被害人高某4700元、杨某2.15万元、陈华平3000元。被害人崔某、杨某发现信用卡被盗刷后，通过银行冻结追回8.84万元。
20l5年1月23日，被告人赵创勇被抓获归案。1月27日被告人李某被传唤归案。
公诉机关为证明上述事实存在，列举以下证据证明：电脑、手机、银行卡等物证；户籍证明、归案经过、银行交易明细记录、电话交易明细等书证；证人黎某、朱某的证言；被害人刘某、翟某、崔某等陈述；被告人赵创勇、李某的供述和辩解；搜查笔录及辨认笔录；电子数据等证据。
公诉机关认为：被告人赵创勇以非法占有为目的，冒用他人信用卡，诈骗数额21.206万元，被告人李某参与诈骗14.266万元，两人诈骗数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。建议判处被告人赵创勇五至七年有期徒刑、判处被告人李某五至六年有期徒刑。
被告人赵创勇对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，当庭表示自愿认罪。无辩护意见。
被告人李某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，当庭表示自愿认罪。辩称其应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
辩护人沈锋对公诉机关指控的主要犯罪事实无异议，主要辩护意见是：1、被告人李某应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2、犯罪金额应从11月2日以后认定，即2.736万元。
经审理查明的事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。对公诉机�当庭出示的证据予以确认。
另查明：被告人李某于2015年1月26日接公安机关电话通知，次日主动到案，如实供述自己的罪行。
关于被告人李某应构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，犯罪数额为2.736万元的辩解辩护意见，经查：被告人李某于2014年9月28日接到被害人的电话后，已明知赵创勇在进行犯罪活动，仍积极与其配合，为其寻找手机冲值者，系共同犯罪；公诉机关根据有利于被告人的原则指控被告人李某的犯罪数额并无不妥。故此辩解辩护意见，与事实不符，本院不予采纳。
本院认为：被告人赵创勇、李某以非法占有为目的，冒用他人信用卡，诈骗他人财物，其中被告人赵创勇诈骗数额21.206万元，被告人李某诈骗14.256万元，均属数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，依法应当�究其刑事责任。在共同犯罪中，两被告人所起的作用大致相当，不易区分主从犯；被告人赵创勇归案后，如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；被告人李某接公安机关电话通知后主动到案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一款的规定，判决如下：
一、被告人赵创勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月23日起至2020年7月22日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金四万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2018年1月26日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
三、责令两被告人退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提供上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李德家
人民陪审员 张俊才
人民陪审员 李文兵
二〇一五年十一月九日
书 记 员 刘玉莹
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡�骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本�第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本�其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万�的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。