河南省周口市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）豫16刑终589号
原公诉机关扶沟县人民检察院。
上诉人（原审被告人）刘坤，男，1994年6月22日出生，汉族，高中文化，无业，捕前住扶沟县家属院。因涉嫌诈骗犯罪于2017年6月11日被扶沟县公安局刑事拘留，同年7月5日被扶沟县公安局取保候审，9月26日被扶沟县人民检察院取保候审，同年12月6日被扶沟县人民法院取保候审，12月27日被扶沟县公安局逮捕。
扶沟县人民法院审理扶沟县人民检察院指控被告人刘坤犯贷款诈骗罪一案，于2017年12月29日作出（2017）豫1621刑初707号刑事判决,以贷款诈骗罪判处被告人刘坤有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元。宣判后，刘坤上诉至我院，我院于2018年3月19日作出（2018）豫16刑终169号刑事裁定，撤销原判，发回重审。重审时，扶沟县人民检察院于2018年4月23日当庭口头变更起诉书，认为被告人刘坤的行为应当以诈骗罪追究刑事责任。扶沟县人民法院于2018年7月30日作出（2018）豫1621刑初251号刑事判决，以诈骗罪判处被告人刘坤有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元。宣判后，刘坤不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：2017年4月，被告人刘坤以非法占有为目的，伙同他人多次冒用他人身份信息，骗取深圳市佰仟金融服务有限公司、马上消费金融服务有限公司手机分期贷款，共计实施作案15起，诈骗人民币46657元，案发后被告人刘坤亲属已退赔至扶沟县公安局刑侦大队人民币38994元，余款7663元由同案犯刘某、马某另案已退还。具体犯罪事实如下：
（1）2017年4月2日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用王鹏丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款2999元。
（2）2017年4月2日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用谭某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买三星S6手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款2998元。
（3）2017年4月3日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用陈天新丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买三星S6手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款2999元。
（4）2017年4月3日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用刘旭恒丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款2999元。
（5）2017年4月4日，被告人刘坤伙同刘某（另案处理）利用石强丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买三星S6手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。赃款刘某已退还。
（6）2017年4月4日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用梅某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买vivoXplay5手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款2999元。
（7）2017年4月5日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用宋跃军丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（8）2017年4月5日，被告人刘坤伙同杨婉冰（另案处理）利用杨明旺丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇新建西路迪信通手机店，以购买苹果7plus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（9）2017年4月6日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用彭某丢失的身份证,冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（10）2017年4月6日，被告人刘坤伙同马某（另案处理）利用张立志丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇桐丘北路博雨手机店，以购买苹果7plus手机的名义，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款4663元。赃款马某另案已退还。
（11）2017年4月8日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用王某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买苹果iPadAir平板电脑的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（12）2017年4月9日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用林某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买vivoX9plus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（13）2017年4月9日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用陈某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（14）2017年4月10日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用李聪丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买三星S6手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（15）2017年4月10日，被告人刘坤伙同刘德闯（另案处理）利用温某丢失的身份证，冒用该人身份信息，通过扶沟县城关镇昌盛西路与火神庙街交叉口朱晓兰手机店，以购买oppor9splus手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
上述事实，有下列证据证实：
1．被告人刘坤当庭如实供述了上述犯罪事实。
2．证人证言：
（1）证人刘某的证言，证实2017年4月的一天，其和被告人刘坤利用石强的身份证，通过迪信手机店，以购买三星S6手机的名义，骗取佰仟金融服务有限公司发放的手机分期贷款3000元。
（2）证人马某的证言，证实2017年4月5日，其和他人利用杨明旺的身份证，通过博雨手机店，以购买苹果7plus的名义，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款4663元；2017年4月6日，其和被告人刘坤利用张立志的身份证，通过博雨手机店，以购买苹果7plus的名义，骗取马上消费金融服务有限公司发放的手机分期贷款4663元。
（3）证人张某、候某的证言，证实二人分别是马上消费金融股份有限公司、陌仟金融服务公司业务员，发现多人冒用虚假身份证信息办理手机消费贷款套取现金的情况后向公安机关报案。
（4）证人刘旭恒、王某、温某、谭某、梅某、彭某、陈某、林某等人的证言，证实其身份证曾经丢失过，未在扶沟县办理过手机分期贷款业务。
3．书证：
（1）户籍证明、无违法犯罪前科证明，证实被告人刘坤的详细身份信息及无违法犯罪记录。
（2）马上消费金融股份有限公司金融许可证、营业执照。
（3）分期购服务申请表、身份证复印件、银行卡及合影照片。
（4）还款记录，证实本案第一起犯罪后共偿还分期人民币74.26元，第八起犯罪后共偿还分期人民币241.99元。
（5）收条，证实案发后，被告人刘坤亲属在扶沟县公安局刑警大队退赔人民币38994元。
（6）深圳市佰仟金融服务有限公司和中泰信托有限责任公司消费信贷合作协议、中泰信托有限责任公司金融许可证和营业执照、深圳市佰仟金融服务有限公司营业执照。
（7）扶沟县公安局刑侦大队情况说明，证实被告人到案情况。
（8）被告人刘坤非全日制劳动合同、扶沟县迪信通手机超市营业执照、付款回单。
根据以上事实和证据，扶沟县人民法院认为被告人刘坤以非法占有为目的，伙同他人利用他人身份证件，冒用他人身份信息，骗取公司贷款46657元，数额较大，其行为构成诈骗罪。被告人刘坤到案后如实供述其犯罪事实，系坦白，可从轻处罚，被告人刘坤亲属案发后积极退赔赃款，可对刘坤从轻处罚，判决：被告人刘坤犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5000元（罚金已缴纳）；被告人刘坤退赔赃款人民币38994元由侦查机关依法退还被害人。
上诉人刘坤上诉称：其行为应定性为职务侵占罪。
经本院二审审理查明的事实及证据与一审相同，且经一审法院当庭举证、质证，查证属实，经审核，本院予以确认。
关于上诉人刘坤的上诉理由，经查，本案所涉及的款项并非刘坤在正常履行职务中所经手或管理的款项，而是刘坤以非法占有为目的，冒用他人信息，故意骗取或帮助他人骗取的款项；且刘坤在佰仟金融服务有限公司仅负责贷款申请人的初审，是否决定发放贷款必须经公司审核后才能决定。其行为不符合职务侵占罪的构成要件。故该上诉理由不成立，不予采纳。
本院认为，上诉人刘坤以非法占有为目的，伙同他人利用他人身份证件，冒用他人身份信息，骗取公司贷款46657元，数额较大，其行为构成诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人刘坤的上诉理由不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 何万廷
审 判 员 杨国领
代理审判员 王文君
二〇一八年八月十五日
书 记 员 闫 单