安徽省长丰县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）长刑初字第00263号
公诉机关安徽省长丰县人民检察院。
被告人张某甲。被告人张某甲因涉嫌犯骗取贷款、非法吸收公众存款罪，于2013年9月12日被长丰县公安局取保候审。2014年10月8日经本院决定继续对其取保候审。
长丰县人民检察院以长检公诉（2013）305号起诉书指控被告人张某甲犯骗取贷款、非法吸收公众存款罪，于2014年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长丰县人民检察院指派代理检察员李慧出庭支持公诉，被告人张某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
长丰县人民检察院指控：
（一）骗取贷款事实
1988年，张珍诚（已判刑）在长丰县吴山镇开办合肥长丰变压器厂，张珍诚任法定代表人，1993年名称变更为合肥通用变压器厂（以下简称“通用厂”），注册资本250万元，2008年在企业改制为股份所有制时，公司股东变更为被告人张某甲和张珍诚、许先英、张勇、汪洁明。2010年，通用厂的股东变更为张珍诚和被告人张某甲。后来张珍诚在明知已经无法从银行贷款的情况下，授意该厂会计汪洁明（已判刑）制作虚假的财务报表，隐瞒公司真实的经营状况，从兴业银行合肥分行、徽商银行三里庵支行、长丰科源村镇银行、招商银行四牌楼支行骗取贷款，共计3100万元。被告人张某甲在其父亲张珍诚的授意下在贷款合同上签字，帮助张珍诚骗取贷款四笔共计3100万元。
（二）非法吸收公众存款事实
自合肥通用变压器厂成立以来，张珍诚以公司生产、经营需要资金为借口，以非法占有为目的，采用虚构公司经营业绩、隐瞒财务真相、高额利息回报等手段，向合肥特殊教育中心老师及社会上的个人进行集资，涉案人数达109人，涉案金额达9234，2万元。张某甲作为企业股东，在其父亲张珍诚的授意下在部分借款合同上签字，帮助张珍诚吸收公众存款，合计1217万元。其中通过张某甲签字确认帮助张珍诚借款的有：周某500万元、葛某317万元、郑某100万元、王某300万元。
为证明以上事实，公诉机关当庭宣读出示了股东会议纪要，股权转让协议，章程修正案，借款凭证，资金支付单据，银行提供的贷款合同，户籍证明，归案经过，被害人周某、葛某、郑某、王某的陈述，证人董某、张某乙、韩某的证言，刑事判决书，同案犯张珍诚的供述与辩解，被告人张某甲等人的供述与辩解等证据。
长丰县人民检察院认为，被告人张某甲以欺骗手段取得银行贷款，其行为构成骗取贷款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二十五条的规定进行判处。被告张某甲未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，其行为构成非法吸收公众存款罪，要求依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条的规定进行判处。
被告人张某甲辩解，对公诉机关指控的犯罪事实和定性不持异议，自愿认罪。
经审理查明：1989年8月5日，张珍诚在长丰县吴山镇注册成立合肥长丰变压器厂。1994年1月15日，该厂名称变更为合肥通用变压器厂。2008年3月18日，通用厂企业性质由集体所有制变更为股份合作制，股东为被告人张某甲和张珍诚、许先英、张勇、汪洁明。2010年3月31日，通用厂的股东变更为被告人张某甲和张珍诚。张珍诚为被告人张某甲父亲，在通用厂成立以来一直担任法定代表人。
在通用厂经营期间，张珍诚以通用厂支付货款为由，利用虚假的财务报表和购销合同等欺骗兴业银行合肥分行、长丰科源村镇银行、徽商银行三里庵支行、招商银行四牌楼支行，共取得银行贷款、承兑汇票3600万元，除部分贷款按照约定归还了通用厂供货商的货款外，改变贷款和承兑汇票的用途，使巨额金融资金陷入巨大风险。按照银行和担保公司的要求，张珍诚安排被告人张某甲在上述2600万元银行贷款和1000万元承兑汇票的反担保合同、保证合同、最高额抵押合同、董事（股东）会同意借款决议书等材料上进行了签字。张珍诚作为通用厂直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款、票据承兑罪，被本院判处有期徒刑五年，并处罚金20万元，现判决已生效。
张珍诚未经有关部门依法批准，以通用厂扩大生产经营需要周转资金为借口，以张贴传单、让社会公众到厂区参观等途径向社会公开宣传，以承诺高额利息回报等手段，以通用厂的名义向社会上百余名群众非法集资8934.2万元，集资款除小部分用于通用厂的实际经营外，绝大部分用于归还以前的借款本息，致使4927.3287万元集资款没有追回，给被害人造成重大经济损失。其中张珍诚以通用厂的名义向周某借款500万元，已支付本息196万元，造成集资款304万元无法返还；向葛某借款317万元，已支付本息94.9万元，造成集资款222.1万元无法返还；向郑某借款100万元，已支付利息10万元，造成集资款90万元无法返还；向王某借款300万元，已支付其本息267万元，造成集资款33万元无法返还。张珍诚以通用厂的名义共向以上四人借款1217万元，造成四被害人损失649.1万元。按照周某、葛某、郑某、王某的要求，张珍诚安排被告人张某甲在上述借款合同、借条等材料上进行了签字。张珍诚作为通用厂直接负责的主管人员，其行为构成非法吸收公众存款罪，被本院判处有期徒刑八年，并处罚金30万元，现判决已生效。
2013年9月12日，被告人张某甲经长丰县公安局经济犯罪侦查大队民警电话联系后，主动到长丰县公安局合肥通用变压器厂专案组接受询问，并如实供述了犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、股东会议纪要、股权转让协议、章程修正案，证实2010年3月31日，通用的股东由张珍诚、许先英、张勇、王洁明、张某甲变更为张珍诚和张某甲的事实。
2、银行提供的反担保合同、保证合同、最高额抵押合同、董事（股东）会同意借款决议书等材料，证实通用厂在银行贷款时，被告人张某甲在相关材料上签字了的事实。
3、郑某、周某、葛某、王某的借款合同等凭证、资金支付单据，证实被告人张某甲在借款合同等凭证上签字了的事实。
4、归案经过，证实被告人张某甲系主动到公安机关专案组接受询问而归案的事实。
5、户籍信息，证实被告人张某甲的年龄等自然人状况。
6、（2014）长刑初字第00051号刑事判决书，证实张珍诚以通用厂的名义向兴业银行合肥分行、长丰科源村镇银行、徽商银行三里庵支行、招商银行四牌楼支行贷款，向郑某、周某、葛某、王某借款，被确定为单位犯罪，以及其作为通用厂直接负责的主管人员构成骗取贷款、票据承兑罪、非法吸收公众存款罪被判刑，现判决已生效的事实。
7、被害人周某的陈述，叙述了张珍诚以企业扩大生产经营需要周转资金为由向其借款500万元，张珍诚和被告人张某甲都在借款合同上签了字，并给其打了收条的事实。
8、被害人葛某的陈述，叙述了张珍诚以企业扩大生产经营需要周转资金为由，向其借款317万元，张珍诚和被告人张某甲都在借款合同和收条上签字了，并证实因张珍诚和被告人张某甲都是通用厂的股东，缺少任何一个人签字，其都不会借钱的事实。
9、被害人郑某的陈述，叙述了张珍诚以企业扩大生产经营需要周转资金为由，向其借款100万元，其看到张珍诚年龄都60多岁了，不放心，就让其儿子张某甲也在借据上签字了的事实。
10、被害人王某的陈述，叙述了张珍诚以企业扩大生产经营需要周转资金为由向其借款300万元，因其听说张珍诚在外面找过不少人借钱，资金很困难，其一开始不同意借钱，后来张珍诚提出以其儿子的名义来借，其考虑到被告人张某甲是张珍诚的儿子，而且又是股东，肯定能偿还，所以被告人张某甲本人签字确认以后，其就借款了，如果被告人张某甲不签字，其是不会借款的，并证实其是以其公司员工汪咏的名义借款的事实。
11、证人董某、张某乙、韩某的证言，三人分别是安徽省信用担保集团有限公司、安徽中诚融资担保有限公司、兴业银行合肥分行的职员。三人均证实通用厂向银行贷款是张珍诚洽谈的，被告人张某甲只是在最后签字的时候去签了个字的事实。张某乙还证实，因被告人张某甲是通用厂的股东，如果他不签字，其公司是不会为通用厂向银行的贷款提供担保的。韩某还证实，因被告人张某甲是通用厂的股东，如果他不签字，其银行是不会向通用厂放贷的事实。
12、同案犯张珍诚的供述与辩解，交代了其和其儿子被告人张某甲是通用厂的股东，但被告人张某甲是空股。因被告人张某甲是通用厂的股东，有时向银行贷款必须被告人张某甲签字，其就要被告人张某甲从学校回来签字。向个人借钱签字的时候，被告人张某甲只知道是向别人借钱，但不知道其是在借高利贷。向银行贷款需要被告人张某甲签字的时候，被告人张某甲也知道是向银行借款，至于钱用在哪被告人张某甲不知道。
13、被告人张某甲的供述与辩解，交代了其为通用厂的挂名股东，未实际参与企业的经营管理和分红。向银行的贷款，应该是张珍诚他们去办的，具体是谁办的，其不清楚，其只是在银行贷款资料上面签字确认，贷款被用在何处其不清楚，其也没有获利。向周某、葛某、郑某、王某的借款，都是张珍诚洽谈经办的，只是由于对方要求企业股东签字确认，张珍诚才带其去签字的，这些借款被用在何处，其也不清楚。
以上证据已经庭审举证、质证，且相互印证，本院予以确认。
本院认为：张珍诚以通用厂的名义骗取贷款、票据承兑和非法吸收公众存款，已经本院（2014）长刑初字第00051号刑事判决书确认为单位犯罪，该刑事判决现已生效。被告人张某甲作为通用厂的股东，在通用厂骗取贷款、票据承兑、非法吸收公众存款的过程中，其按照通用厂法定代表人张珍诚的安排，在相关文书上进行了签字，其为直接责任人，故其行为构成骗取贷款、票据承兑罪、非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人张某甲参与骗取贷款、票据承兑3600万元，属情节特别严重；参与非法吸收公众存款1217万元，造成被害人损失649.1万元，属数额巨大。被告人张某甲在共同犯罪中起辅助作用，属从犯，应对其减轻处罚。被告人张某甲在接受侦查机关询问时即如实供述了犯罪事实，系自首，可对其减轻处罚。被告人张某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可以对其宣告缓刑。为了打击刑事犯罪，维护金融秩序和安全，保护国家的金融管理制度，案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款、第七十三第二、三款，第五十二条之规定，判决如下：
被告人张某甲犯骗取贷款、票据承兑罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金20000元；决定执行有期徒刑一年零六个月，缓刑二年，并处罚金40000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省合肥市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 葛子燕
审 判 员 杨可军
人民陪审员 姚为社
二〇一四年十一月十三日
书 记 员 张 越
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。