四川省泸州市江阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0502刑初552号
公诉机关泸州市江阳区人民检察院。
被告人罗开灿，男，1964年6月7日生于四川省内江市市中区，汉族，初中文化，无业，住四川省内江市市中区。2005年8月29日因犯非法经营罪被四川省资中县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。因本案于2016年4月3日被刑事拘留，同年5月4日被执行逮捕。现羁押于泸州市看守所。
辩护人程从建，重庆思涌律师事务所律师。
泸州市江阳区人民检察院以泸江检公刑诉(2016)497号起诉书指控被告人罗开灿犯骗取贷款罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院受理后，�法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。泸州市江阳区人民检察院指派检察员曾强出庭支持公诉，被告人罗开灿及其辩护人程从建到庭参加诉讼。现已审理终结。
泸州市江阳区人民检察院指控：2016年3月29日，被告人罗开灿在隐瞒泸州市江阳区自强加油站（以下简称自强加油站）土地使用权因其个人债务被多家法院查封的事实，仍以该加油站名义向泸州市龙马潭区三溪小额贷款有限公司（以下简称三溪小贷公司）申请贷款3000000元人民币，并使用伪造的自强加油站公章与三溪小贷公司签订了《循环借款合同》、《最高额质押合同》、《保证合同》、《最高额抵押合同》，约定资金用途为归还2015年6月自强加油站在乐山市商业银行泸州分行的3000000元银行贷款。同日，三溪小贷公司按约放款3000000元至罗开灿指定收款账户。被告人罗开�收到3000000元资金后并未按约将资金用于归还银行贷款，而是将资金挪作它用，造成三溪小贷公司重大经济损失。针对上述指控的事实，公诉机关提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据予以证实。公诉机关认为，被告人罗开灿采取欺骗手段取得金融机构贷款，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。诉请本院依法判处。
被告人罗开灿对起诉书指控的事实和罪名均无异议，并当庭自愿认罪。辩护人的意见是：1、本案应当属于单位犯罪；2、涉案3000000元贷款的期限为一个月，三溪小贷公司在借款仅两日后就向公安机关报案，此时还没有任何损失发生，公安机关不应当立案办理，同时公安机关的介入也使罗开灿无法履行借款合同；3、被告人罗开灿没有骗取三溪小贷公司贷款的主观故意，也不存在骗取贷款的事实；4、被告人罗开灿没有给三溪小贷公司造成重大损失。综上，被告人罗开灿不构成骗取贷款罪。
经审理查明：2016年3月29日，被告人罗开灿在隐瞒泸州市江阳区自强加油站（以下简称自强加油站）土地使用权因其个人债务被多家法院查封的事实，仍以该加油站名义向泸州市龙马潭区三溪小额贷款有限公司（以下简称三溪小贷公司）申请贷款3000000元人民币，并使用伪造的自强加油站公章与三溪小贷公司签订了《循环借款合同》、《最高额质押合同》、《保证合同》、《最高额抵押合同》，约定资金用途为归还2015年6月自强加油站在乐山市商业银行泸州分行的3000000元银行贷款。同日，三溪小贷公司按约放款3000000元至罗开灿指定收款账户。被告人罗开灿收到3000000元�金后并未按约将资金用于归还银行贷款，而是将资金挪作它用。
另查明：1、被告人罗开灿于2016年4月2日被公安民警抓获归案；2、2005年8月29日被告人罗开灿因犯非法经营罪被四川省资中县人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。
上述事实，有经庭审质证的受案登记表、立案决定书、拘留文书、户籍信息、抓获经过、被告人罗开灿的供述、证人黄某的证言、证人张某的证言、证人隆某的证言、证人龚某的证言、证人林某的证言、证人胡某的证言、证人白某的证言、证人高某1的证言、证人郑某的证言、证人杨某的证言、证人李某的证言、证人刘某1的证言、证人刘某2的证言、证人刘某3的证言、证人万某的证言、证人缪某的证言、证人高某2的证言、辨认笔录、资金流向图、银行冻结措施一览表、协助查询�产通知书、被告人罗开灿乐山市商业银行账户信息及交易明细、乐山市商业银行大额支付（手机银行）客户回单、中国人民银行支付系统专用凭证、ＸＸ中国工商银行理财金账户历史明细清单、林伟中国工商银行理财金账户历史明细清单、刘俊英中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、罗开灿中国工商银行理财金账户历史明细清单、刘晓辉中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、张果乐山市商业银行账户信息及交易明细、罗开灿中国建设银账户信息及交易记录、刘家治中国建设银账户信息及交易记录、陈金定中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、刘晓英中国工商银行活期历史明细清单、刘真中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单、刘俊英中国建设银行个人活期明细信息、罗开灿中国建设银行个人活期明细查询、协助冻结财产通知书、协助解除冻结财产通知书，泸州市江阳区自强加油站营业执照、组织机构代码证、税务登记证、危险化学品经营许可证、成品油零售经营批准证书、开户许可证、机构信用代码证，罗开灿乐山市商业银行卡复印件、购油协议、泸州市江阳区自强加油站房权证及土地证、乐山市商业银行最高额抵押合同、乐山市商业银行流动资金借款合同及借据、借款申请书、股东会决定、抵押物清单、质押清单、承诺书，罗开灿与三溪小贷公司的最高额质押合同、保证合同、最高额抵押合同、循环借款合同，委托支付授权书、三溪小贷公司借款支取凭证、中国工商银行网上银行电子回单，三溪小贷公司营业执照、开户许可证、机构信用代码证，泸州市金融办公室关于同意筹建泸州市龙马潭区三溪小额贷款有限公司的批复、泸州市金融办公室关于同意泸州市龙马潭区三溪小额贷款有限公司开业的批复、印章印文检验鉴定书、自强加油站转让协议书、加油站交接协议、补充协议、自强加油站变更登记委托书、关于领取泸州市江阳区自强加油站公章的情况说明、领取印章登记表、刻制印章申请表、土地他项权利证登记审批卡、重庆市渝北区人民法院民事裁定书及协助执行通知书、四川省泸州市江阳区人民法院民事裁定书及协助执行通知书、四川省内江市市中区人民法院民事裁定书及协助执行通知书、四川省古蔺县人民法院民事裁定书及协助执行通知书、发还清单、ＸＸ中国工商银行汇款凭证、（2005）资中刑初字第163号刑事判决书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人罗开灿以欺骗手段取得金融机构贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人罗开灿犯骗取贷款罪的主要事实和罪名成立，本院予以支持，但指�其给金融机构造成特别重大损失的意见不当，不予支持。被告人罗开灿在归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人罗开灿曾因犯罪被判处刑罚，可酌情从重处罚。辩护人提出本案应当属于单位犯罪、被告人罗开灿没有骗取三溪小贷公司贷款的主观故意、也不存在骗取贷款的事实等意见与审理查明的事实不符，不予采纳。根据被告人罗开灿的犯罪事实、情节、社会危害程度及认罪表现，本院决定对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百十七五条之一、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人罗开灿犯骗取贷款罪,判处有期徒刑二年，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人罗开灿的刑期自2016年4月3日起至2018年4月2日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人罗开灿将违法所得的3000000元退赔给泸州市龙马潭区三溪小额贷款有限公司。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省泸州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 梅 益
审判员 康 泸
审判员 李焕庭
二〇一六年十二月八日
书记员 先光楷
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。