辽宁省丹东市中级人民法院
执 行 裁 定 书
（2018）辽06执异101号
案外人：营口银行股份有限公司大连和平广场支行，住所地辽宁省大连市沙河口区。
负责人：程婕，该支行行长。
委托诉讼代理人：刘洋，辽宁东亚律师事务所律师。
委托诉讼代理人：吴宗炬，辽宁东亚律师事务所律师。
申请执行人：中国信达资产管理股份有限公司辽宁省分公司，住所地辽宁省沈阳市浑南区。
负责人：于苓，该公司总经理。
被执行人：大连舒力特农业发展有限公司，住所地辽宁省庄河市青堆镇。
法定代表人：刘成刚，该公司董事长。
被执行人：大连博仁投资担保有限公司，住所地辽宁省大连市沙河口区。
法定代表人：梁晓娟，该公司董事长。
被执行人：大连仁禾集团有限公司，住所地辽宁省庄河市青堆镇。
法定代表人：刘仁斌，该公司董事长。
被执行人：刘仁斌，男，1970年10月1日出生，住辽宁省庄河市青堆镇。
被执行人：毕玉平，女，1971年2月17日出生，住山东省青岛市四方区。
在本院执行申请执行人中国信达资产管理股份有限公司辽宁省分公司与被执行人大连舒力特农业发展有限公司、大连仁禾集团有限公司、大连博仁投资担保有限公司、刘仁斌、毕玉平借款合同纠纷执行一案中，案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行于2018年6月11日对本院（2017）辽06执126号之十五执行裁定不服，向本院提出书面异议，本院受理后，依法组成合议庭进行审查，现已审查终结。
案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行称，2017年11月15日，贵院依据辽宁省高级人民法院已发生法律效力的（2016）辽民初85号民事判决，作出（2017）辽06执126号之十五执行裁定，于同日向该行送达（2017）辽06执126号之十五协助冻结存款通知书，要求该行协助冻结大连博仁投资担保有限公司账号为538501000012487账户内银行存款267409721元，冻结期限为12个月。该行据此对上述账户存款进行冻结，但实际上大连博仁投资担保有限公司在该行账号为538501000012487的账户为该公司在案外人处的保证金账户，账户内的存款为其向案外人提供质押的保证金。现法院冻结的保证金账户内有2407556.11元，对应的是被执行人大连博仁投资担保有限公司为三笔贷款提供的保证，其中包括大连经济技术开发区隆胜服装厂、大连安泰园林绿化工程有限公司、大连东洲金属有限公司，现三笔贷款均已到期，案外人对上述款项享有优先权。故请求人民法院解除对大连博仁投资担保有限公司在该行账号为538501000012487的账户内2407556.11元保证金的冻结。
本院查明，原申请执行人国家开发银行股份有限公司与被执行人大连舒力特农业发展有限公司、大连仁禾集团有限公司、大连博仁投资担保有限公司、刘仁斌、毕玉平借款合同纠纷一案，辽宁省高级人民法院于2017年3月23日作出（2016）辽民初85号民事判决，判令：一、大连舒力特农业发展有限公司于本判决生效之日起十日内偿还国家开发银行股份有限公司借款本金25000万元及利息、罚息、复利；二、大连舒力特农业发展有限公司赔偿国家开发银行股份有限公司律师费损失18万元、公告费损失24500元；三、大连仁禾集团有限公司、刘仁斌、毕玉平对本判决的第一、二项给付内容承担连带责任；四、大连博仁投资担保有限公司对大连舒力特农业发展有限公司1000万元借款本金及其利息、罚息、复利、损害赔偿金、实现债权的费用承担连带清偿责任；五、国家开发银行股份有限公司对大连舒力特农业发展有限公司提供的抵押财产享有优先受偿权；六、国家开发银行股份有限公司对刘仁斌、毕玉平提供的质押物大连仁禾集团有限公司股权享有优先受偿权。2017年8月28日，辽宁省高级人民法院作出（2017）辽执38号执行裁定：辽宁省高级人民法院（2016）辽民初85号民事判决由丹东市中级人民法院执行。本院依法立案执行。
2017年4月19日，国家开发银行股份有限公司经北京市工商行政管理局核准，名称变更为国家开发银行。
在执行过程中，本院于2017年11月15日作出（2017）辽06执126号之十五执行裁定：冻结被执行人大连博仁投资担保有限公司在营口银行538501000012487账户内存款人民币267409721.00元，冻结期限为十二个月。同日通过总对总网络查控系统向营口银行股份有限公司发出（2017）辽06执126号之十五协助冻结存款通知书：一、冻结被执行人大连博仁投资担保有限公司在营口银行538501000012487账户内存款人民币267409721.00元，冻结期限为十二个月，自冻结措施完成次日起计算。
2018年5月21日，中国信达资产管理股份有限公司辽宁省分公司向本院申请变更其为该案申请执行人，本院经审查作出（2018）辽06执异50号执行裁定：变更中国信达资产管理股份有限公司辽宁省分公司为辽宁省丹东市中级人民法院（2017）辽06执126号案申请执行人。
另查明，2017年1月17日，案外人与大连经济技术开发区隆胜服装厂签订编号为“QZ530601[2017]0002”的《最高额信贷合同》，该合同2.1项约定：甲方（大连经济技术开发区隆胜服装厂）在本合同约定的最高额信贷期限内可向乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）申请使用的最高额信贷额度为折合币种人民币600万元。该合同3.1项约定：本合同约定的最高额信贷期限为一年，自2017年1月17日起至2018年1月16日止。同日，双方据此签订编号为“QZ530601[2017]0002-001”的《借款合同》，约定该合同项下贷款本金为500万元。2017年1月17日，案外人与被执行人大连博仁投资担保有限公司签订编号为“QZB530601[2017]0002”的《最高额保证合同》，该合同载明，为确保大连经济技术开发区隆胜服装厂与乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）于2017年1月17日签订的编号为QZ530601[2017]0002的《最高额信贷合同》，签订该合同，该合同约定保证担保的主债权最高限额为折合币种人民币600万元。同日，双方签订编号为“QXZ530601[2017]0002”的《保证金质押合同》，约定质押担保的本金为人民币500万元。2017年1月17日，案外人向其市场部门出具“《保证金收取通知书》回执”，该回执载明：大连博仁投资担保有限公司合同号码为QZ530601[2017]0002-001为隆胜担保项下保证金人民币50万元，存于保证金专户，保证金账号为538501000012487-01。
2017年1月18日，案外人与大连安泰园林绿化工程有限公司签订编号为“QZ530601[2017]0003”的《最高额信贷合同》，该合同2.1项约定：甲方（大连安泰园林绿化工程有限公司）在本合同约定的最高额信贷期限内可向乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）申请使用的最高额信贷额度为折合币种人民币480万元。该合同3.1项约定：本合同约定的最高额信贷期限为一年，自2017年1月18日起至2018年1月17日止。同日，双方据此签订编号为“QZ530601[2017]0003-001”的《借款合同》，约定该合同项下贷款金额为本金400万元。2017年1月17日，案外人与被执行人大连博仁投资担保有限公司签订编号为“QZ530601[2017]0003”的《最高额保证合同》，该合同载明，为确保大连安泰园林绿化工程有限公司与乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）于2017年1月18日签订的编号为QZ530601[2017]0003的《最高额信贷合同》，签订该合同，该合同约定保证担保的主债权最高限额为折合币种人民币480万元。同日，双方签订编号为“QXZ530601[2017]0003”的《保证金质押合同》，约定质押担保的本金为人民币400万元。2017年1月18日，案外人向其市场部门出具“《保证金收取通知书》回执”，该回执载明：大连博仁投资担保有限公司合同号码为QZ530601[2017]0002-002为安泰担保项下保证金人民币40万元，存于保证金专户，保证金账号为538501000012487-2。
2017年2月10日，案外人与大连东洲金属有限公司签订编号为“QZ530601[2017]0005”的《最高额信贷合同》，该合同2.1项约定：甲方（大连东洲金属有限公司）在本合同约定的最高额信贷期限内可向乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）申请使用的最高额信贷额度为折合币种人民币1800万元。该合同3.1项约定：本合同约定的最高额信贷期限为一年，自2017年2月10日起至2018年2月9日止。同日，双方据此签订编号为“QZ530601[2017]0005-001”的《借款合同》，约定贷款本金为人民币1500万元。2017年2月10日，案外人与被执行人大连博仁投资担保有限公司签订编号为“QZB530601[2017]0009”的《最高额保证合同》，该合同载明，为确保大连东洲金属有限公司与乙方（营口银行股份有限公司大连和平广场支行）于2017年2月10日签订的编号为QZ530601[2017]0005的《最高额信贷合同》，签订该合同，该合同约定保证担保的主债权最高限额为折合币种人民币1800万元。同日，双方签订编号为“QXZ530601[2017]0007”的《保证金质押合同》，约定质押担保的本金为1500万元。2017年2月10日，案外人向其市场部门出具“《保证金收取通知书》回执”，该回执载明：大连博仁投资担保有限公司合同号码为QZ530601[2017]0005-001为东洲担保项下保证金人民币150万元，存于保证金专户，保证金账号为538501000012487。
本院认为，《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定规定》第二十五条第一款第三项规定了银行存款及有价证券权属判断的原则，即银行存款和存管在金融机构的有价证券，按照金融机构和登记结算机构登记的账户名称判断；有价证券由具备合法经营资质的托管机构名义持有的，按照该机构登记的实际投资人账户名称判断。而债务人或第三人将其金钱以特户、封金、保证金等形式特定化后，移交债权人占有作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人可以以该金钱优先受偿，即可以排除强制执行，但应同时具备以下要件：一是双方当事人签订书面质押合同；二是要将作为质押物的金钱特定化，并移交债权人占有；三是债权人与贷款人约定为出质金钱开立保证金账户并存入一定保证金，该账户未作为日常结算使用。本案中，被执行人大连博仁投资担保有限公司因向大连经济技术开发区隆胜服装厂、大连安泰园林绿化工程有限公司、大连东洲金属有限公司提供贷款担保，与案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行签订了相应的《最高额保证合同》及《保证金质押合同》，并将三笔保证金共计240万元存入案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行账号为538501000012487保证金专户中，该账户不作为日常结算使用账户。故案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行的异议理由成立，本院依法予以支持。依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百二十七条和《最高人民法院关于人民法院办理执行异议和复议案件若干问题的规定》第二十四条规定，裁定如下：
中止对被执行人大连博仁投资担保有限公司开设在案外人营口银行股份有限公司大连和平广场支行账号为538501000012487账户内2407556.11元保证金的执行。
本案的案外人、当事人不服本裁定，可以自本裁定书送达之日起十五日内向本院提起诉讼。
审判长 王传福
审判员 张晓欣
审判员 孙士伟
二〇一八年六月十九日
书记员 孙 健