河南省驻马店市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫17刑终198号
原公诉机关上蔡县人民检察院。
上诉人（原审被告人）葛高峰，男，1980年1月8日出生，汉族，初中文化，农民，住上蔡县。因涉嫌犯贷款诈骗罪，2015年3月10日被郑州市公安局民警抓获，当日羁押于郑州市第二看守所，2015年3月13日被上蔡县公安局刑事拘留，同年4月17日被执行逮捕。
上蔡县人民法院审理上蔡县人民检察院指控原审被告人葛高峰犯贷款诈骗罪、诈骗罪一案，于2016年5月30日作出（2015）上刑二初字第487号刑事判决。宣判后，被告人葛高峰对判决不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月28日公开开庭审理了本案。驻马店市人民检察院指派检察员李丹、关菊出庭履行职务，原审被告人葛高峰到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：
一、贷款诈骗事实
（一）2009年11月6日，被告人葛高峰和高培俊商议，高培俊将位于上蔡县玉龙花园小区门口北侧其经营的“老京都牛杂涮坊”饭店转让给葛高蜂。两人签订一份协议书，协议约定转让费50万元。付款方式为，葛高峰给高培俊打一张20万元的欠条，高培俊在和店信用社的贷款两笔合计25万元转移到葛高峰名下。后葛高峰向和店信用社提供虚假的葛俊峰身份证复印件及虚假的担保人，于2009年11月25日以“葛俊峰”为借款人贷款26万元，归还了高培俊原来的两笔贷款，其中2008年4月18日的一笔5万元贷款、2008年5月20日的一笔20万元贷款。另归还了借款人为齐建华的一笔1万元贷款。以“葛俊峰”为借款人的该笔贷款26万元到期后葛高峰未归还本金及利息。
（二）2010年9月21日，被告人葛高峰使用伪造的身份证和户口本，并伪造担保人张明苏的身份证复印件及张明苏的收入证明为其提供保证担保，向中国农业银行股份有限公司上蔡县支行申请贷款5万元，2010年9月26日从农业银行贷款5万元。该笔贷款于2011年9月23日归还4015.69元利息后，本金及以后的利息至今未还。
（三）2012年8月1日，被告人葛高峰伙同张建平、王森雷，张光亚等人，被告人葛高峰伪造了张建平的工商营业执照、税务登记证、户口本，伪造了张光亚电业局工作人员的身份及收入证明，伪造了段井云的教师身份及工资证明、房权证，伪造了丁付才的工商营业执照等虚假贷款资料，骗取银行工作人员信任，以张建平为借款人，张光亚、段井云、丁付才为担保人，在上蔡县农村信用合作联社贷款15万元。被告人葛高峰得到贷款后，将该笔贷款转账给王森雷6万元，其余款项被告人葛高峰分多次给张建平好处费4000余元、给段井云好处费及物品合计1000余元。该笔贷款王森雷于2013年8月19日退还给上蔡县农村信用合作联社，其余款项至今未归还。
上述事实有葛高峰出具的饭店转让费20万元的欠条、协议书，上蔡县农村信用合作联社借款信贷资料、交易清单、存取款凭证复印件、收条，中国农业银行上蔡县支行信贷资料、伪造的“葛高峰”身份证、常住人口登记卡，还款明细，上蔡县杨集粮油购销有限责任公司、上蔡县和店乡卫生院、上蔡县教育局、上蔡县工商行政管理局等单位出具的证明，董建波、杨新河、王银刚、付国、高培俊、葛俊峰等证人证言，被告人葛高峰供述等证据证实。
诈骗事实
被告人葛高峰于2013年3月初从驻马店市鸿运汽车租赁有限公司租赁一辆黑色本田雅阁车（车牌照为豫Ａ×××××）。2013年3月13日，葛高峰通过曹中臣介绍，以将该车作为抵押，骗取被害人付某人民币10万元。后驻马店市鸿运汽车租赁有限公司通过定位装置找到该车后将车开走。被害人付某多次通过曹中臣向葛高峰追要车款10万元，葛高峰未予以归还。
上述事实有葛高峰与付某签订的机动车交易协议、葛高峰向付某出具的收条，被害人付某陈述及申诉书，韦艳冬、曹中臣、王长福证言，被告人葛高峰的供述等证据证实。
公诉机关另出示了上蔡县公安局经济犯罪侦查大队出具的常住人口基本信息，上蔡县公安局出具的无犯罪前科证明，郑州市公安局强制隔离戒毒所出具的到案经过，郑州市第二看守所出具的出所登记表，上蔡县人民法院（2016）豫1722刑初24号刑事判决书等综合证据。
原审法院认为，被告人葛高峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相、提供虚假担保的方法，骗取上蔡县农村信用合作联社和店信用社贷款26万元、中国农业银行股份有限公司上蔡县支行贷款5万元、上蔡县农村信用合作联社贷款15万元，属数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪；被害人葛高峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取被害人付某人民币10万元，属数额巨大，其行为已构成诈骗罪。葛高峰在判决宣告前一人犯贷款诈骗罪、诈骗罪，应当对其数罪并罚。在贷款诈骗、诈骗共同犯罪过程中，葛高峰积极实施犯罪，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。根据被告人葛高峰犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决：一、被告人葛高峰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币100000元，剥夺政治权利二年；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币120000元（罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳），剥夺政治权利二年。二、被告人葛高峰贷款诈骗违法所得的400000元及利息（按银行规定予以计算）予以追缴，责令分别退赔上蔡县农村信用合作联社和店信用社260000元、中国农业银行上蔡县支行50000元、上蔡县农村信用合作联社90000元；被告人葛高峰诈骗被害人付某100000元，责令退赔被害人付某。
上诉人葛高峰上诉称从和店农村信用社贷款的26万元，其只是提供了借款人葛俊峰、保证人刘孝峰的身份证复印件，贷款手续怎么办成的其不知道；在上蔡县农村信用合作联社贷款15万元，其个人与信用社没有关系，只是想借张建平的钱；向付某借款10万元时明确告知付某车不是自己的，没有隐瞒实际情况，属个人借贷行为，希望法院对其减轻处罚。
出庭检察员意见，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，审判程序合法，建议维持。
本院审理查明的事实和证据与一审一致，且经一审当庭举证、质证，经本院审核无误，予以确认。
关于葛高峰上诉称从和店农村信用社贷款的26万元，其只是提供了借款人葛俊峰、保证人刘孝峰的身份证复印件，贷款手续怎么办成的其不知道的意见，经查，葛高峰出具的饭店转让费20万元的欠条、协议书，上蔡县农村信用合作联社借款信贷资料，王银刚、葛俊峰、高培俊等证言证实，以葛俊峰为借款人，在上蔡县农村信用合作联社和店信用社贷款26万元，系葛高峰为偿还高培俊饭店转让费，提供虚假的葛俊峰身份证明及虚假担保材料，向和店信用社申请贷款，该款的实际用款人是葛高峰，贷款到期后葛高峰拒不履行还款义务，具有非法占有贷款的故意，该上诉意见不能成立，不予采纳；关于葛高峰上诉称在上蔡县农村信用合作联社贷款15万元，其个人与信用社没有关系，只是想借张建平的钱的意见，经查，张建平、丁付才、张光亚、段井云、王艳洲的证言及相关书证均证实葛高峰伪造营业执照、税务登记证等证件，并伪造担保人的相关证明材料，由王森雷向上蔡县农村信用合作联社申请贷款15万元，葛高峰分得9万元，至今未归还，该上诉意见不能成立，不予采纳；关于葛高峰上诉称向付某借款10万元时明确告知付某车不是自己的，没有隐瞒实际情况，属个人借贷行为的意见，经查，葛高峰与付某签订的机动车交易协议、葛高峰向付某出具的收条，被害人付某陈述，韦艳冬、曹中臣、王长福证言，葛高峰供述等证据证实葛高峰采取虚构事实、隐瞒租车真相，骗取被告人付某现金人民10万元，至今分文未还的犯罪事实，该上诉意见不能成立，不予采纳。
另查明，原判依据1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，认定本案犯罪数额属数额特别巨大，但2013年《最高人民法院关于废止1980年1月1日至1997年6月30日期间发布的部分司法解释和司法解释性质文件（第九批）的决定》将上述1996年《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》废止。根据当前社会发展水平，近年最高人民法院及河南省高级人民法院等部门分别对诈骗罪、合同诈骗罪的犯罪数额标准均作出较大幅度调整，但对于贷款诈骗罪的犯罪数额认定标准没有作出规定。原判以已经废止的《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》作为量刑依据，属适用法律错误，量刑不当。根据本案上诉人的犯罪情节和社会危害性，原判量刑偏重。因此，对上诉人的量刑应依法作出调整，出庭检察员建议维持原判的意见不予支持。
本院认为，上诉人葛高峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相、提供虚假担保的方法，骗取金融机构贷款人民币46万元，数额巨大，其行为已构成贷款诈骗罪；葛高峰以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款人民币10万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实充分，定性准确，审判程序合法，但适用法律错误，量刑不当。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百六十六条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、撤销上蔡县人民法院（2015）上刑二初字第487号刑事判决第一项对上诉人（原审被告人）葛高峰犯贷款诈骗罪有期徒刑、剥夺政治权利的量刑及决定执行部分；
二、维持上蔡县人民法院（2015）上刑二初字第487号刑事判决第一项对葛高峰犯贷款诈骗罪罚金刑及犯诈骗罪的定罪量刑部分及第二项。
三、葛高峰犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币100000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币20000元。决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币120000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月10日起至2027年3月9日止。罚金限判决发生法律效力第二日起十日内缴纳）
本判决为终审判决。
审判长 马洪涛
审判员 郭建平
审判员 任蕴力
二〇一六年十月十八日
书记员 王 丹