山东省高唐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）高刑初字第82号
公诉机关山东省高唐县人民检察院。
被告人谭然英，男，1979年7月9日出生于山东省莱阳市，汉族，初中文化，原高唐县同联盛棉花贸易有限公司法定代表人，住莱阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年10月23日被刑事拘留，同年11月29日被逮捕，现羁押于高唐县看守所。
辩护人张兴、李慧慧，山东泉兴律师事务所律师。
山东省高唐县人民检察院以高检公刑诉（2014）88号起诉书指控被告人谭然英犯集资诈骗罪，于2014年5月29日向本院提起公诉，后于2014年6月17日追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。因公诉机关补充侦查，延期审理一个月，延期后继续审理。山东省高唐县人民检察院指派检察员李美胜、代理检察员安露露庭支持公诉，被害人庞某甲、赵某甲，被告人谭然英及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省高唐县人民检察院指控：2012年4月至2013年3月，被告人谭然英与谭鹏哲（在逃）以经营高唐县同联盛棉花贸易有限公司为幌子，以投资入股、借款付高息为诱饵，非法向被害人庞某甲、浦某某等人非法集资106.15万元后携款潜逃。至案发时，尚有88.48万元未归还。
2013年5月24日，被告人谭然英注册成立莱阳恒信投资管理有限公司。同年7月至10月，被告人谭然英以委托理财的方式非法向职工赵某甲等人非法吸收资金共计人民币30万元后携款逃匿。针对指控的事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人谭然英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人谭然英对被指控的事实供认，辩解其只是借钱。其辩护人辩称起诉书指控的第一项事实应以非法吸收存款罪定罪量刑，第二项是普通的经济合同纠纷，被告人谭然英的行为不构成犯罪。
经审理查明：2012年4月至2013年3月，被告人谭然英与其叔父谭鹏哲（在逃）在高唐县城区以经营高唐县同联盛棉花贸易有限公司为幌子，以投资入股、借款付月息2分至3.5分的高息为诱饵，非法集资。期间，被告人谭然英与谭鹏哲共向被害人庞某甲、浦某某、周某甲、于某某、贾某某等人非法集资人民币（下同）106.15万元，并于非法集资后携款潜逃。至案发时，尚有集资款88.5万元未归还。
2013年5月24日，被告人谭然英在莱阳市区注册成立莱阳恒信投资管理有限公司，以委托理财的方式非法吸收资金。2013年7月至10月，被告人谭然英虚构闫某甲等五人在该公司存贷款并伪造委托理财合同等文书，骗得公司职工相信，向被害人赵某甲、刘某甲、孙某甲、宫某某非法集资共计30万元。2013年10月23日，被告人谭然英被临沂市公安局兰山分局治安管理大队抓获。
认定上述事实的证据有：
（一）物证：高唐县同联盛棉花贸易有限公司财务专用章、公章、谭然英的法人公章证实，被告人谭然英注册登记成立的高唐县同联盛棉花贸易有限公司的印信。
（二）书证：1、高唐县公安局受案登记表一份证实，本案由被害人浦某某于2013年9月29日报案至该局而立案侦查。
2、高唐县公安局出具的发破案经过和抓获经过证实，被害人报案后经网上追逃，被告人谭然英被临沂市公安局兰山分局治安管理大队抓获归案。
3、高唐县公安局调取证据通知书及高唐县工商行政管理局企业注册局出具的高唐县同联盛棉花贸易有限公司名称核准登记、公司董事会成员和监事会成员及经理、公司法定代表人登记表、股东名录、公司注销登记情况证实，高唐县同联盛棉花贸易有限公司的成立、注销及公司法定代表人为谭然英等公司情况。
4、高唐县公安局情况说明及扣押物品文件清单、同联盛棉花贸易有限公司员工工资表、入股协议各一份证实，在被告人谭然英随身携带的皮包内发现员工工资表、庞某甲和薛某某签字入股协议等的情况。
5、高唐县公安局扣押决定书证实，在证人孙某乙处扣押的高唐县同联盛棉花贸易有限公司公章、财物专用章、法人章的情况。
6、高唐县公安局协助查询财产通知书（回执）及高唐县同联盛棉花贸易有限公司基本账户交易情况证实，该公司账户除注册资本10万元和实时缴税记录外，无其他交易记录。
7、被害人浦某某、庞某甲、于某某、贾某某、周某甲提供的借据或借条证实，被告人谭然英伙同谭鹏哲集资诈骗的数额及时间。
8、被害人庞某甲提供的2012年6月8日、6月13日中国农业银行转账记录及庞某甲和谭然英在中国农业银行的账户交易情况证实，庞某甲向谭然英账户两次共转款人民币23万元的事实。
9、被害人周某甲、庞某甲提供的短信证实，二被害人与谭鹏哲交涉还款的事实。
10、被害人赵某甲提供的被告人谭然英伪造的权利人为谭然英的《中华人民共和国房屋他项权证》两份以及被告人谭然英发给员工的《税务登记证》和《企业法人营业执照》复印件证实，被告人谭然英行骗时所使用的虚假的《中华人民共和国房屋他项权证》等。
11、被害人赵某甲提供的“委托理财合同”、收据一宗及莱阳恒信投资管理有限公司的账目证实，被告人谭然英骗取职工赵某甲、刘某甲等人信任向其非法集资的事实。
12、被害人孙某甲提供的闫某甲的委托理财合同和收据、闫某乙和周某乙及赵某乙的委托理财合同、朱某某的借款抵押合同及借条、中国银行网上银行电子回单及长城卡复印件及证实，被告人谭然英以此编造的虚假合同等骗取员工信任，让职工集资的事实。
13、莱阳市工商行政管理局出具的企业名称为莱阳市恒信投资管理有限公司的企业信息证实，被告人谭然英注册该公司的情况。
14、高唐县公安局出具的被告人谭然英的常住人口基本信息证实，被告人谭然英的出生日期等基本情况。
（三）证人证言：1、薛某某证实，2012年9月份，通过朋友孙某丙介绍到谭然英和谭鹏哲的同联盛棉花贸易公司工作，发现公司实际上是投资公司，谭鹏哲不经常在高唐，其侄子谭然英在高唐负责，谭然英许诺2.5分的月息让其往公司拉存款，其没有介绍过存款。后来谭鹏哲和谭然英让其投资入股，并且还起草了一份“入股协议书”，其在协议上签了字，说公司赢利后可以分提成，其没有投资。
2、孙某丙证实，其十多年前经人介绍认识的谭鹏哲。2012年3月份，谭鹏哲给其电话联系想到高唐开投资公司，并准备让其入股。后谭鹏哲到高唐，其和庞某甲帮谭鹏哲在高唐建材市场西侧租的房子，庞某甲到公司帮忙。谭鹏哲的公司叫高唐县同联盛棉花贸易有限公司，主要经营范围是吸收存款和向外放贷，后来谭鹏哲的侄子谭然英也来到公司，谭鹏哲不在时谭然英负责全面工作。谭鹏哲给其和庞某甲说过让二人介绍自己的亲戚朋友及社会人员到公司存款，其共干了两个月的时间，也没有给谭鹏哲的公司介绍过存款。
3、孙某乙证实，2012年8月，其受谭然英委托代为办理了高唐县同联盛棉花贸易有限公司的注册业务。2013年3月份谭然英又让其代为办理的公司注销手续，注销后公章、财务章和法人章还由其保管着，后来就联系不上谭然英了，注销的劳务费还没有给付。
4、唐某某证实，其妻孙某甲经人介绍于2013年6月份到谭然英的莱阳恒信投资管理有限公司工作，从8月份开始负责会计工作，公司让员工尽量多地为公司介绍存款，员工可以吃3%的提成，其妻把自己的5万元和她姐孙某丙的3万元及弟弟孙某丁的3万元存到公司，时间是2013年10月10日，期限是3个月，利息是月息0.8%，自10月份就联系不上谭然英了，只退回了1万元。
5、刘某乙证实，为帮姐夫刘某甲完成任务，于2013年9月28日交给姐姐刘某丙人民币10万元，并让姐姐代理签订合同。春节回家听姐姐说公司出事了，姐姐用自己家的钱先还了，债权转给了姐姐刘某丙。
6、闫某甲证实，谭然英从2013年开始在莱阳市七星街开了一家投资公司。其和谭然英的公司及他个人之间没有经济来往，记得在一张收条上签过字，当时谭然英向其借过中国银行的卡，后让其到公司财务上签了个字。记得签的收条上是10万多元，但没有实际收到钱，谭然英用卡先把10万元转到卡上，然后又转走了。
7、闫某乙证实，2013年谭然英在莱阳市七星街开了一家投资公司。当年夏天谭然英让其到他的投资公司存款，说如果存10万到年底可以给11万，还让其在一张空白合同上签了字，并说闫某甲也存了钱，后来问闫某甲他说谭然英的公司是放高利贷的不保险，其就没有存，后让谭然英归还签字手续，他说把签字手续撕了。经看阅“委托理财合同”复印件，上面的签字是其本人写的，但签字时合同是空白的，合同上的身份证号也不对，不知道合同后来写的内容。
8、周某乙证实，2013年夏天，谭然英在七星街开了一家投资公司，让其到他的投资公司存款，说如果存10万到年底可以给11万，还让其在一张空白合同上签了字。回家和家人商量认为不保险，给谭然英说不存了，谭然英说可以并说把其签字的手续撕了。经看阅“委托理财合同”复印件，这份手续下面的签字是其本人写的，但签字时合同是空白的，合同上的身份证号也不对，不知道合同后来写的内容。
9、朱某某证实，2013年夏天认识的谭然英，后来谭然英在其经营的灯饰城同一条街开了一家投资公司，叫恒信投资公司。谭然英的公司成立后，谭然英说生意不好，用其名义做了一个假的房产证，让其拿着那个房产证到公司去一下，到后员工打电话叫谭然英回到公司，谭然英想给他的员工造成谈生意的样子。仅去过一次谭然英的公司一次，和谭然英之间没有经济来往。
（四）被害人陈述：1、浦某某证实，高唐县同联盛棉花贸易有限公司曾经在高唐县工商局注册登记过，法人是谭然英，合伙人是他叔叔谭鹏哲。其于2013年3月16日、3月23日分别在谭然英处存款5万元、8万元，月息分别为3分、3.5分，都是谭然英给出具的借条，上面签的谭然英的身份证号和盖章，其给谭然英13万元后就联系不上了谭然英了。后来联系到了谭鹏哲，在3月27日其和庞某甲、周某甲、贾某某到济南去找谭鹏哲，他把谭然英出具的借条给收了过去，换成了以谭鹏哲的名义出具的借条，没有了利息。后来在6月份的时候，谭鹏哲归还了62700元，10月1日还了1万元，现在还欠57300元。谭然英和谭鹏哲开的公司从没有过业务，就是皮包公司，2013年3月份谭然英收到其和庞某甲等人的30万元后第二天就跑了，感觉被谭然英、谭鹏哲骗了。
2、庞某甲证实，2012年初，经孙某丙介绍认识了莱阳的谭鹏哲，谭鹏哲想在高唐开投资公司，许诺月工资1800元让其和孙某丙到公司帮忙，其当时同意了。大概到2012年4月份，谭鹏哲在高唐建材市场西侧租了一套房子，租好房子后注册成立了高唐县同联盛棉花贸易公司，谭鹏哲的侄子谭然英也到高唐来了，叔侄二人都说在找到想用钱的人之前不收存款。后来二人说找到用钱的人了，其就于2012年4月份以后陆续以自己名义在同联盛8、9次存款共计781500元，利息2分至3分不等，谭然英都给出具借据，谭鹏哲和谭然英签字出具的借条。2013年3月21日之后谭然英就不接电话人也找不到了。3月27日谭鹏哲给其打电话让到济南换条，其和贾某某、周某甲等人到济南找到谭鹏哲，把以前谭然英出具的借据都交给他，谭鹏哲又以自己的名义出具的借条，把原来的条都撕了。后在其多次催促下谭鹏哲于5月份到10月份还了近9万元，都是转到其卡上的，没有再见过谭鹏哲。2012年9月份谭然英让其签订了一份“入股协议”，甲方是同联盛棉花贸易有限公司，乙方是其，丙方是薛某某，协议上说其和薛某某享有同样的权利且可以分红，但自从公司成立从未做过业务，也未得到任何分红，谭然英只是让其拉存款，其没有入股和股份。给谭然英和谭鹏哲的钱都未用于公司的经营，都被他们自己拿走了。谭鹏哲给其出具的781500元的条中，有庞某乙的5万元，庞某丙的2万元，韦某某的4万元。
3、庞某丙证实，其哥哥庞某甲于2012年就在高唐一投资公司帮忙，2013年1月份庞某甲给其说公司可吸收存款，3分钱的月息，其就把2万元交给了庞某甲，代其存到了谭然英和谭鹏哲的公司，公司叫同联盛棉花贸易有限公司。借条在庞某甲处，后来听说谭然英跑了，谭鹏哲把钱汇总到了一张借条上。
4、韦某某证实，其岳父庞某甲自2012年就在高唐一投资公司帮忙，2013年3月份庞某甲说公司可以吸收存款，3分钱利息，其就把4万元钱给了庞某甲，让庞某甲代存到了公司。听庞某甲说公司老板叫谭鹏哲，谭鹏哲平时不在高唐，是他侄子谭然英在公司负责。其岳父庞某甲说把钱给了谭然英，借条一直在其岳父手里保管着，后来同其说谭然英拿到这笔钱没多长时间就跑了，岳父让谭鹏哲把条都汇总到一张借条上了。
5、庞某乙证实，2012年年底，通过哥哥庞某甲在高唐同联盛棉花贸易公司存款5万元，庞某甲说公司老板姓谭有实力，给其高利息，月息2.2分，其就把钱交给公司的谭经理了，谭经理大约20多岁，公司是谭经理和他叔叔共同经营的，其存款手续在一直在哥哥庞某甲处放着。后来，哥哥庞某甲说，公司老板谭经理和他叔叔跑了，钱也要不回来了。
6、于某某证实，2013年3月初，通过战友庞某甲介绍在高唐县同联盛棉花贸易有限公司存款3万元，利息2.7分，期限一年。存款时谭然英出具借据，借款人是谭然英和谭鹏哲签字盖章。2013年3月21日之后谭然英就不接电话找不到了。到2013年3月27日庞某甲说谭鹏哲让到济南去换条，换回来一张谭鹏哲出具的借条，还款日期是2013年7月底，经手人谭鹏哲，不再显示利息。现在已联系不上谭鹏哲和谭然英了，存款也要不回来了。
7、贾某某证实，2012年中秋节前，谭然英以招会计的名义将其招聘到高唐县同联盛棉花贸易有限公司，他说公司是他和他叔叔谭鹏哲共同经营的。虽然以会计名义招聘，谭然英就是让其拉存款，定的任务是每月5万元，工资每月1500元，如完成任务再有存款可以吃到存款户利息的5%，因其没有拉到存款，就把其妹妹的4万元钱在2012年的10月份存到了公司，谭然英给出具的借据，并约定了利息和存款期限。2013年，谭然英联系不上后，谭鹏哲让到济南去找他，把谭然英的借条收了回去，换成了谭鹏哲的借条，但没有了利息。谭然英的公司从没有做过棉花生意，只在高唐吸收存款，并且谭然英给其说如果有客户问存款的就说利息是多少，如果问贷款的事就说没这项业务，纯粹就是皮包公司，到高唐来骗钱的。
8、周某甲证实，经邻居庞某甲介绍于2013年3月21日在高唐县同联盛棉花贸易有限公司存款8万元、月息3分，是谭然英给出的借据，借款人和经办人都是谭然英的签名和盖章。公司的法定代表人是谭然英，谭然英的合伙人是他叔叔谭鹏哲。2013年3月21日之后谭然英就不接电话找不到人了。2013年3月27日联系到谭鹏哲，让去济南换条，谭鹏哲把谭然英出具的借据要过去撕掉，换写一张借条，条上只注明了金额8万元，还款日期2013年4月底，经手人谭鹏哲，不再显示利息。谭鹏哲在6月份给了4000元，在8月份给了1万元，后也联系不到谭鹏哲了。
9、赵某甲证实，2013年5月24日，谭然英在莱阳市工商局注册成立了“莱阳市恒信投资管理有限公司”，法人为谭然英，公司地址莱阳市七星街105号，公司于2013年6月初正式成立并对外营业，其经人介绍招聘到公司，谭然英说公司的主要经营范围是吸纳社会资金，对外放款挣利息差。公司成立之初，谭然英为骗取员工信任和套取资金做准备，找来4个人做托，做了闫某甲10万元、周某乙8万元，闫某乙10万元，赵某乙6万元共4笔虚假存款，公司员工因此而上当受骗，逐渐将亲朋好友的钱存了进来。2013年8月14日，谭然英指使当地灯具店老板朱某某持假房产证到公司贷款70万元，后来找朱某某，朱某某说他实际没有到恒信公司贷款，是谭然英让他到公司做托的，到公司贷款的房产证等证件都是谭然英伪造的，实际上70万元是谭然英自己拿走了。恒信公司还有30万元没有兑付，有其自己的10万元、孙某甲10万元、刘某乙8万元、宫某某2万元。谭然英给每人出具一份“委托理财合同”和一份收到条，上面盖有“莱阳市恒信投资管理有限公司”的公章和谭然英的个人章及签名。
10、孙某甲证实，谭然英的恒信投资管理有限公司是2013年5月份成立的，主要是吸收存款和向外放贷款，其是9月份到公司任会计。在公司经营期间一直吸收不到存款，谭然英为了骗取员工信任和套取资金做准备，找来4个人作为托儿，做了闫某甲10万元、周某乙8万元，闫某乙10万元，赵某乙6万元四笔虚假存款，公司员工因此而上当受骗，逐渐将亲朋好友的钱存了进来。四笔虚假存款中闫某甲的10万元提走了，其他三人的未提出去，后向三人核实，他们三人都说没在公司存款。2013年8月14日，谭然英欺骗公司员工，以伪造的朱某某的房产证和他项权证，用朱某某的名义贷款70万元。为欺骗会计人员，谭然英伪造了莱阳邮政储蓄银行的存款回执单，以表明钱已转出给朱某某。其到公司后，谭然英给了其两份“借款抵押合同”和相关的转账凭证，后其到银行核实一下，转账凭证是假的。
11、刘某甲证实，其于2013年6月被谭然英的莱阳市恒信投资管理有限公司招聘为工作人员，让其担任财务顾问，公司的主要经营范围是吸纳社会资金和对外放款，谭然英的原话是挣点“巧钱”，实际就是挣利息差。刚开始谭然英身兼总经理、会计、出纳等数职，9月9日在工作人员强烈要求下，公司正式建立会计制度。公司还有30万元没有兑付，有其自己的8万元，存款手续上是10万元，谭然英给其出具一份“委托理财合同”和一份收到条，上面盖有“莱阳市恒信投资管理有限公司”的公章和谭然英的个人章，约定存期一年，利息是月息1.4分，是借的小姨子刘某乙的钱，在合同上写的是刘某乙的名字，在联系不上谭然英后，自己拿出10万元给刘某乙了，2013年12月5日，谭然英的妻子臧某某给其兑付了2万元。
（五）被告人的供述与辩解：谭然英证实，其和叔叔谭鹏哲的高唐同联盛棉花贸易公司于2012年4月租下房子开始营业，以谭然英的名字注册，想从事棉花贸易生意，但都没做成。集资的钱都给其叔叔谭鹏哲了，从高唐走后手机停机换的新号码，公司的员工就联系不上了。其在公司干了多半年叔叔也没给其分过红，手里也没钱，其就想到在浦某某和庞某甲处收了一部分钱，然后就离开高唐，换了电话号码。
以上证据已经法庭调查核实，本院予以确认。
本院认为，被告人谭然英以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，公诉机关指控的事实、罪名成立。被告人谭然英携带集资款逃匿，使用诈骗方法以委托理财的方式非法吸收资金，且拒不交代资金去向，逃避返还资金，被告人谭然英辩解只是借钱及辩护人的辩护意见，本院不予采纳。据此，为维护国家的金融管理制度和公私财物的所有权，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人谭然英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月23日起至2024年10月22日止），并处罚金人民币三十万元（限判决生效后十日内缴纳）。
二、对被告人谭然英集资诈骗所得款项人民币118.5万元予以追缴，返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李占左
人民陪审员 刘华锋
人民陪审员 曲传梅
二〇一四年十一月二十四日
书 记 员 石恒晓