甘肃省酒泉市肃州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0902刑初210号
公诉机关酒泉市肃州区人民检察院。
被告人马会占，初中文化。2015年9月18日因涉嫌非法吸收公众存款罪被河南省伊川县公安局平等派出所协助抓获，临时羁押于伊川县看守所，同年9月30日被酒泉市公安局肃州分局刑事拘留，10月23日逮捕。现羁押于肃州区看守所。
辩护人田顺舟，甘肃神舟律师事务所律师。
被告人陈某某，高中文化。2015年9月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪向河南省伊川县公安局平等派出所投案自首，同年10月9日被酒泉市公安局肃州分局取保候审。
辩护人胡克委，甘肃政剑律师事务所律师。
被告人郭某某，高中文化。2015年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被酒泉市公安局肃州分局取保候审。
被告人殷某某，高中文化。2015年12月14日因涉嫌非法吸收公众存款罪被酒泉市公安局肃州分局取保候审。
酒泉市肃州区人民检察院以肃检公诉刑诉（2016）204号起诉书指控被告人马会占犯集资诈骗罪，被告人陈某某、郭某某、殷某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。酒泉市肃州区人民检察院指派检察员王国徽出庭支持公诉，被告人马会占及其辩护人田顺舟，被告人陈某某及其辩护人胡克委，被告人郭某某、殷某某到庭参加诉讼。本案因案情复杂，延长审限三个月。现已审理终结。
酒泉市肃州区人民检察院指控，2014年2月24日，被告人马会占指派其侄子马某某(在逃)，来肃州区租用肃州路25号香庄花园17栋10号门店，成立酒泉惠通财经管理咨询有限公司(以下简称惠通公司)，安排由其外甥董某某担任挂名法定代表人，指定马某某为实际负责人，具体负责惠通公司运营。同年4月，马某某又聘用被告人陈某某担任出纳员，聘用被告人郭某某、殷某某及韩某某、王某某、王某甲为业务员，开始在肃州区城区范围内，采用印制传单公开宣传，口口宣传等方式，以还没有取得营业资格的“洛阳迎隆集团”是投资主体为骗局，以投资可获月收益率三个月期12‰，六个月期13‰，一年期14‰的高额回报为诱惑，公开向社会公众吸收存款。其间，马某某及被告人陈某某将吸收的存款，除用于惠通公司日常运营和存款人到期付本付息外，其余全部转至被告人马会占个人银行账户或其指定银行账户。被告人马会占及其指定的收款人，将其全部用于个人挥霍。直至同年12月，因惠通公司现有资金崩盘，马某某及其被告人陈某某先后逃逸。案发后，被告人陈某某在老家投案自首。
惠通公司在吸收资金期间，被告人郭某某、殷某某及韩某某、王某乙、王某甲在明知惠通公司由被告人马会占实际控制，马某某及被告人陈某某具体运营，且惠通公司无吸收存款经营范围、未经中国银行业监督管理委员核准办理吸收公众存款业务的情况下，积极参与并帮助惠通公司向公众吸收存款。现查明，截止案发时，所吸收的公众存款无法归还本金的有:
1、被告人郭某某名下5人6份。分别是秦某某（2份）9万元，只领利息2640元；刘某某9万元，只领利息1080元；王某丙2万元，本息未领；孙某某5万元，本息未领；王某丁1万元，只领利息120元。合计本金26万元，除去已领利息3840元，共给被害人造成损失25.616万元。
2、被告人殷某某名下7人7份。分别是王某戊2万元，只领利息720元；王某戌1万元，只领利息360元；秦某甲1万元，只领利息120元；陈某甲5万元，只领利息650元；钱某某5万元，只领利息600元；闫某某3.5万元，只领利息420元；何某某3万元，只领利息720元。合计本金18.5万元，除去已领利息3590元，共给被害人造成损失18.141万元。
3、业务员韩某某名下3人3份。分别是冯某某2万元，只领利息720元；朱某某1万元，本息未领；朱某甲2万元，只领利息240元。合计本金5万元，除去已领利息960元，共给被害人造成损失4.904万元。
4、业务员王某某名下2人2份。分别是濮某某3万元，只领利息1080元；李某某1万元，本息未领。合计本金4万元，除去已领利息1080元，共给被害人造成损失3.892万元。
5、业务员王某甲名下4人4份。分别是许某某8万元，只领利息2880元；夏某某2万元，本息未领；杨某某5万元，只领利息1800元；雷某某1万元，只领利息120元。合计本金16万元，除去已领利息4800元，共给被害人造成损失15.52万元。
6、主管理人员马某某名下4人6份。分别是许某甲3万元（2份），只领利息600元；陈某乙8万元，只领利息1070元；陈某丙2万元，本息未领；许某乙1万元，只领利息360元。合计本金14万元，除去已领利息2030元，共给被害人造成损失13.797万元。
以上惠通公司共向公众吸收存款本金未还数额为83.5万元，共给被害人造成损失81.87万元。除主管理人员马某某吸收未退还本金的公众存款外，其他业务员共吸收未退还本金的公众存款69.5万元，造成损失68.073万元。
另查明，被告人郭某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计8万元，加上其丈夫韩某某名下以其儿子韩某甲存款2万元，合计10万元；被告人殷某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计18.5万元；王某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计40万元；王某甲及亲属和以亲属之名技资未收回本金数额共计7万元。以上五业务员个人投资未收回本金数额合计75.5万元。
同时查明，被告人陈某某在惠通公司吸收公众存款担任出纳员期间，于2014年5月16日在工商银行肃州区玉门油田支行开立尾号为618564的个人银行账户，专门用于存储吸收的公众存款。并将所吸收的存款于2014年8月2日至11月10日，分13笔，通过该账户给被告人马会占工商银行832047、487756、建设银行081345个人银行账户，转汇款合计80万元。受被告人马会占指定，分5笔，给其女儿武某某工商银行275303个人银行账户转汇款合计25万元；分2笔，给其朋友智某某工商银行032853、137168个人银行账户网转款合计25万元。上述被告人陈某某共给被告人马会占转移吸收的公众存款合计130万元。
支持公诉的依据有被害人陈述，证人证言，现场勘验检查工作记录及照片，现场勘验检查提取痕迹，物证登记表，查获宣传册及营业执照，资产管理合同，借据及投资收益支付计划书，到期利息收益表，中国银行业监督管理委员会酒泉监管分局证明，客户投资情况统计表，扣押决定书，扣押物品清单及收据，银行卡明细及存款、汇款凭证及情况说明，宣传单及办公费用凭证，工资表，酒泉惠通公司退还客户本金明细清单，被告人供述等。公诉机关认为被告人马会占的行为已构成集资诈骗罪，被告人陈某某、郭某某、殷某某的行为构成非法吸收公众存款罪，现依法公诉本院，请求判处。
被告人马会占提出构成非法吸收公众存款罪的辩解意见。其辩护人提出，本案属单位犯罪，被告人的行为构成非法吸收公众存款罪，当庭自愿认罪的辩护观点。
被告人陈某某对指控未提出辩解意见。其辩护人提出被告人有自首情节，系从犯，有立功表现的辩护观点。
被告人郭某某、殷某某对指控未提出辩解意见。
经审理查明，2014年2月24日，被告人马会占指派其侄子马某某（在逃），来肃州区租用肃州路25号香庄花园17栋10号门店，成立酒泉惠通财经管理咨询有限公司（以下简称惠通公司），安排由其外甥董某某担任挂名法定代表人，指定马某某为实际负责人，具体负责惠通公司运营。同年4月，马某某又聘用被告人陈某某担任出纳员，聘用被告人郭某某、殷某某及韩某某、王某某、王某甲为业务员，开始在肃州区城区范围内，采用印制传单公开宣传，口口宣传等方式，以不属于被告人马会占的“洛阳迎隆集团有限公司”是投资主体为骗局，以投资可获月收益率三个月期12‰，六个月期13‰，一年期14‰的高额回报为诱惑，公开向社会公众吸收存款。其间，马某某及被告人陈某某将吸收的存款，除用于惠通公司日常运营和存款人到期付本付息外，其余全部转至被告人马会占个人银行账户或其指定银行账户，用于个人挥霍。同年12月，因惠通公司资金崩盘，马某某及其被告人陈某某先后逃逸。案发后，被告人陈某某在老家投案自首。
在惠通公司吸收公众资金期间，被告人郭某某、殷某某及韩某某、王某某、王某甲在明知惠通公司由被告人马会占实际控制，马某某及被告人陈某某具体运营，且惠通公司无吸收存款经营范围、未经中国银行业监督管理委员核准办理吸收公众存款业务的情况下，积极参与并帮助惠通公司向公众吸收存款。现查明，截止案发时，所吸收的公众存款无法归还本金的有:
1、被告人郭某某名下5人6份。分别是秦某某（2份）9万元，只领利息2640元；刘某某9万元，只领利息1080元；王某丙2万元，本息未领；孙某某5万元，本息未领；王某丁1万元，只领利息120元。合计本金26万元，除去已领利息3840元，共给被害人造成损失25.616万元。
2、被告人殷某某名下7人7份。分别是王某戊2万元，只领利息720元；王某戌1万元，只领利息360元；秦某甲1万元，只领利息120元；陈某甲5万元，只领利息650元；钱某某5万元，只领利息600元；闫某某3.5万元，只领利息420元；何某某3万元，只领利息720元。合计本金18.5万元，除去已领利息3590元，共给被害人造成损失18.141万元。
3、业务员韩某某名下3人3份。分别是冯某某2万元，只领利息720元；朱某某1万元，本息未领；朱某甲2万元，只领利息240元。合计本金5万元，除去已领利息960元，共给被害人造成损失4.904万元。
4、业务员王某某名下2人2份。分别是濮某某3万元，只领利息1080元；李某某1万元，本息未领。合计本金4万元，除去已领利息1080元，共给被害人造成损失3.892万元。
5、业务员王某甲名下4人4份。分别是许某某8万元，只领利息2880元；夏某某2万元，本息未领；杨某某5万元，只领利息1800元；雷某某1万元，只领利息120元。合计本金16万元，除去已领利息4800元，共给被害人造成损失15.52万元。
6、主管理人员马某某名下4人6份。分别是许某甲3万元（2份），只领利息600元；陈某乙8万元，只领利息1070元；吕宝银2万元，本息未领；许某乙1万元，只领利息360元。合计本金14万元，除去已领利息2030元，共给被害人造成损失13.797万元。
以上惠通公司共向公众吸收存款本金未还数额为83.5万元，共给被害人造成损失81.87万元。除主管理人员马某某吸收的未退还本金的公众存款外，其他业务员共吸收未退还本金的公众存款69.5万元，造成损失68.073万元。审理中，各被告人退回在惠通公司上班期间的工资，其中，被告人陈某某退19038元，被告人郭某某退14419元，被告人殷某某退11346元，合计44803元。
另查明，被告人郭某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计8万元，加上其丈夫韩某某名下以其儿子韩某甲存款2万元，合计10万元；被告人殷某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计18.5万元；王某某及亲属和以亲属之名投资未收回本金数额共计40万元；王某甲及亲属和以亲属之名技资未收回本金数额共计7万元。以上五业务员个人投资未收回本金数额合计75.5万元。
同时查明，被告人陈某某在惠通公司吸收公众存款担任出纳员期间，于2014年5月16日在工商银行肃州区玉门油田支行开立尾号为618564的个人银行账户，专门用于存储吸收的公众存款。并将所吸收的存款于2014年8月2日至11月10日，分13笔，通过该账户给被告人马会占工商银行832047、487756、建设银行081345个人银行账户，转汇款合计80万元。受被告人马会占指定，分5笔，给其女儿武某某工商银行275303个人银行账户转汇款合计25万元；分2笔，给其朋友智某某工商银行032853、137168个人银行账户网转款合计25万元。上述被告人陈某某共给被告人马会占转移吸收的公众存款合计130万元。
认定上述事实，有以下经庭审举证、质证，又经法庭辨认的证据证实：
1、受案登记表及秦某甲、朱某甲等32名被害人报案材料，证实案件来源及各被害人被骗的时间、地点、金额及过程；
2、被害人王某某报案陈述，证实其系酒泉惠通公司业务员，其将40万元投资酒泉惠通公司的时间、地点、过程；
3、证人闫某甲证言，证实被告人马会占于2014年12月3日任命其接替马某某工作，被告人陈某某为公司出纳，被告人郭某某、殷某某为公司业务员，该公司的经营模式是首先由业务员将打印好的宣传资料对外进行宣传，以高额利息吸引社会公众，后以公司和社会公众签订资产管理合同的方式骗取资金的事实；
4、证人王某甲、韩某某、张某某证言，证实其系酒泉惠通公司工作人员，被告人陈某某为公司出纳，被告人郭某某、殷某某为公司业务员，公司经理为马某某，公司经营模式和非法吸收公众存款的过程；
5、现场勘验检查工作记录及照片，现场勘验检查提取痕迹，物证登记表，证实被告人非法吸收公众存款的工作现场状况及提取的作案用的公章、营业执照、宣传册、会计凭证、各种票据、工资表、资产管理合同、财务报表、业务营业范围等物证；
6、查获的宣传册、营业执照，证实被告人马会占在未取得银监会审批的情况下，向社会公众非法宣传以高额利息为诱饵骗取他人集资款的事实；
7、中国银行业监督管理委员会酒泉监管分局证明，证实酒泉惠通财经管理咨询有限公司未经该分局审批，不属于银行业金融机构，不具有吸收公众存款的资格；
8、客户投资情况统计表、退还客户本金明细清单、办公费用凭证、工资表，证实被告人共吸收91笔公众存款，总金额2935000元，退还42笔本金1128645元及91笔客户利息76355元，用于酒泉惠通财经管理咨询有限公司日常开销及员工工资488426.3元的事实；
9、扣押决定书、扣押物品清单及收据，证实从闫某甲处扣押酒泉惠通财经管理咨询有限公司公章、企业法人营业执照、机构代码证、税务登记证、到期利息收益表、工资发放表、报销凭证粘贴单、会计凭证、宣传册、财务报表、公司使用的被告人马会占名下的吉利全球鹰牌小型轿车一辆等，及用于办理车辆保险的现金12250元；从被告人陈某某处扣押U盘一个，公司日常开支明细表、存款人员清单及转账明细清单；从证人智某某处扣押借马会占现金25万元的情况；
10、银行卡明细、存汇款凭证及情况说明，证实被告人陈某某将非法吸收的公众存款存入其个人名下，并根据被告人马会占提供的卡号转入马会占银行卡现金80万元，转入马会占女儿武某某银行卡现金25万元，转入马会占朋友智某某银行卡现金25万元的事实；
11、租赁合同、员工工资表，证实酒泉惠通财务管理咨询有限公司办公地点及员工工资情况，其中被告人陈某某共领取工资19038元，郭某某领取14419元，殷某某领取11346元；
12、资产管理合同，证实客户投资情况；
13、投案自首证明及被告人的询问笔录，证实被告人陈某某、郭某某、殷某某自首情况；
14、被告人马会占供述，证实其成立酒泉惠通财经管理咨询有限公司，并为实际控制人，安排外甥董某某为挂名法定代表人，侄子马某某为实际负责人，诈骗他人现金130万元的事实；
15、被告人陈某某、郭某某、殷某某供述，证实非法吸收公众存款的事实存在。
本院认为，被告人马会占以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公众集资款130万元，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪；被告人陈某某、郭某某、殷某某明知酒泉惠通财务管理咨询有限公司不是银行金融单位，也未经中国银行业监督管理委员会等主管部门审批的情况下，向社会不特定公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，其中，被告人陈某某吸收公众存款69.5万元，造成损失68.0730万元，被告人郭某某吸收公众存款26万元，造成损失25.6160万元，被告人殷某某吸收公众存款18.5万元，造成损失18.1410万元，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。控方指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人之间各自发挥作用，不宜区分主从犯，可根据各被告人的犯罪情节量刑。被告人陈某某、郭某某、殷某某有自首情节，被告人陈某某、郭某某、殷某某主动退回领取的工资款，被告人马会占如实供述所犯罪行，有坦白情节，均可从轻处罚。被告人马会占及其辩护人提出被告人构成非法吸收公众存款罪，本案系单位犯罪的辩解意见和辩护观点，经查，被告人马会占成立公司后，主要业务即为个人非法集资，且其将不属于自己也不具有工程建设及商品房开发经营资质的投资主体作为诱饵，虚拟投资回报，隐匿资金去向，并将集资款转入其指定的账号内予以挥霍，其提供的购买建筑材料的收据，与投资主体无关，且无公章，故该辩解意见和辩护观点不予采信；其辩护人提出当庭自愿认罪的辩护观点，与事实相符，予以采信。被告人陈某某的辩护人提出有自首情节的辩护观点，有证据证实，予以采信；其提出的系从犯、有立功表现的辩护观点，经查，与事实不符，且无证据证实，不予采信。为保护公民财产不受非法侵犯，维护正常市场金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第一、三款，第七十二条第一、三款，第六十四条，第五十二条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条，第四条，第五条第一、三款之规定，判决如下：
一、被告人马会占犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金60000元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月18日起至2025年9月17日止，罚金限判决生效后缴纳）
被告人陈某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金30000元（已缴纳）；
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2016年10月11日起至2019年10月10日止）
被告人郭某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑二年，并处罚金20000元（已缴纳）；
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2016年10月11日起至2018年10月10日止）
被告人殷某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年六个月，并处罚金20000元（已缴纳）。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，即自2016年10月11日起至2018年4月10日止）
二、扣押的车牌号为豫CLT7**吉利全球鹰牌小型汽车一辆予以拍卖，所得款项按比例返还各被害人；被扣押的现金262250元和被告人陈某某、郭某某、殷某某退赔的工资款44803元，合计307053元，按比例返还各被害人。
三、剩余赃款应当予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王桂兰
人民陪审员 石含禄
人民陪审员 王爱玲
二〇一六年九月三十日
书 记 员 戴立新