四川省成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0104刑初600号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人欧小虎，男。
辩护人曹元荣，四川谦亨律师事务所律师。
被告人李某，男。
辩护人刘民蔚，四川英特信律师事务所律师。
公诉机关以成锦检公诉刑诉（2016）555号起诉书指控被告人欧小虎、李某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊出庭支持公诉，被告人欧小虎及其辩护人曹元荣，被告人李某及其辩护人刘民蔚到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，2011年10月14日成都七彩池投资理财咨询有限公司成立，2013年6月5日该公司营业地变更为成都市锦江区东大街下东大街段216号1栋30层4号，2014年1月13日法定代表人变更为被告人李某。此后，被告人李某对七彩池公司进行经营管理，为需要资金的项目向社会融资。2014年4月至5月，七彩池公司以西昌美丽阳光酒店有限公司（法定代表人为被告人欧小虎）需要短期流动资金用于经营周转为由，采取在报纸上打广告、“口口相传”等方式进行宣传，由四川宝通融资担保有限公司提供担保，以月息1.5%和6个月的短期为诱饵，先后与44名投资群众签订《出借居间服务合同》、《借款合同》、《保函》，吸收资金共计909万元。同时，被告人李某将该项目介绍给成都港通投资理财信息咨询有限公司，由该公司帮助其向7名投资群众融资共计83万元。以上融资款992万元均流入西昌酒店的银行账户。2015年9月28日12时，被告人欧小虎被公安机关挡获。2015年12月23日10时，被告人李某主动向公安机关投案并如实供述了犯罪事实。被告人欧小虎现已退还43名投资群众本金共计4173360元。公安机关冻结被告人欧小虎在西昌酒店70%的股权共计1302万元，查封西昌酒店的土地使用权1处（西市国用（11）第1889号）及其上房屋产权。
为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、鉴定意见、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人欧小虎、李某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究二被告人刑事责任。被告人李某系自首，可以从轻或者减轻处罚。公诉机关提请本院依法追究被告人欧小虎、李某的刑事责任。
被告人欧小虎对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。被告人欧小虎的辩护人提出的辩护意见是：（1）本案中合同主体及资金使用者均是西昌酒店，是单位犯罪；（2）指控的犯罪金额应当扣除部分投资款及前期支付的利息款项；（3）被告人欧小虎具有自首情节；（4）被告人欧小虎归案后积极退赃，认罪态度较好。辩护人提请本院对被告人欧小虎从宽判处。庭审中，辩护人出示了被告人欧小虎委托其亲属向投资人退款的退款凭证、谅解书等辩护证据。
被告人李某对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名无异议。被告人李某的辩护人提出的辩护意见是：（1）本案系单位犯罪；（2）被告人李某吸收的资金中应当扣除被告人欧小虎及其家人、被告人李某的亲友、七彩池公司职工及其职工亲友的款项；（3）被告人李某在本次犯罪中所起作用较小，系从犯；（4）被告人李某及其公司没有取得所吸收的款项；（5）被告人李某具有自首情节。辩护人提请本院对被告人李某从轻处罚。
经审理查明以下事实：
2008年西昌美丽阳光酒店有限公司（以下简称，美丽阳光酒店）成立，公司类型为有限责任公司，公司经营范围是酒店管理服务，企业投资方被告人欧小虎（投资比例60%）、欧某（投资比例40%）。2011年10月14日成都七彩池投资理财咨询有限公司（以下简称，七彩池公司）成立。公司类型为有限责任公司，经营范围为投资咨询服务、理财咨询服务、融资信息咨询服务、信用评级咨询服务、企业管理顾问等，公司法定代表人为被告人李某。被告人欧小虎与被告人李某系朋友关系。
2014年4月至5月，被告人欧小虎找到被告人李某，希望被告人李某能够帮助其融资进行美丽阳光酒店的装修。被告人李某遂以美丽阳光酒店需要短期流动资金用于经营周转为由，在七彩池公司的网页上、报纸上发布广告及“口口相传”等方式进行宣传。投资人有投资意愿后先后与七彩池公司签订《出借居间服务合同》，与美丽阳光酒店、担保方四川宝通融资担保有限公司签订《借款合同》，《保函》等合同，约定借款期限六个月，借款利率为月利率1.5%，担保方承担连带担保责任。44名投资人共计投资本金909万元。同时，被告人李某将该项目介绍给成都港通投资理财信息咨询有限公司，由该公司帮助其向7名投资群众融资共计83万元。以上融资款项992万元均进入了美丽阳光酒店的银行账户，被告人欧小虎称该款主要用于美丽阳光酒店的装修工程。被告人欧小虎在使用上述款项中按照合同约定向投资人支付了部分款项，后因资金困难无法向投资人支付利息及返还本金，投资人遂向公安机关报案。2015年9月28日，被告人欧小虎被公安机关挡获。2015年12月23日被告人李某主动向公安机关投案并如实供述了自己的犯罪事实。截止于2016年5月27日被告人欧小虎已退还投资款417.336万元。公安机关冻结了被告人欧小虎在美丽阳光酒店70%的股权共计1302万元，查封了美丽阳光酒店的土地使用权1处（西市国用（11）第1889号）及其上房屋产权。
本案审理中，被告人欧小虎委托其家属向投资人退出投资款项721.7万元，经本院核实款项668.7万元，取得了大部分投资者的谅解。
认定上述事实，有下列证据予以证实：
1、受案登记表、到案经过。其内容主要证实：2015年4月4日群众到公安机关举报被告人李某向社会不特定公众融资后借给美丽阳光酒店使用，到期后未偿还投资人。公安机关遂立案侦查。2015年9月28日民警接群众举报在本市华阳翠拥小区将被告人欧小虎挡获；2015年12月23日被告人李某到成都市公安局锦江区分局三圣派出所投案，供述2014年4月以来被告人欧小虎通过被告人李某所在的七彩池公司向社会不特定公众吸收存款的事实。
2、成都市公安局锦江区分局三圣刑警中队出具的“情况说明”，证实有7名投资人与港通公司签订了居间合同。
3、美丽阳光酒店工商登记资料，证明该酒店系有限责任公司，投资人为被告人欧小虎、欧某。
4、七彩池公司的企业法人营业执照，证实七彩池公司类型为有限责任公司，经营范围为投资咨询服务、理财咨询服务、融资信息咨询服务、信用评级咨询服务、企业管理顾问等。
5、凉山州西昌市工商行政管理局出具的协助冻结财产通知书，证实该局于2015年7月7日根据成都市公安局锦江区分局的通知，冻结了被告人欧小虎在美丽阳光酒店的股权1302万元。
6、西昌市国土资源局出具的协助冻结财产通知书，证实该局于2015年7月7日根据成都市公安局锦江区分局的通知，冻结了被告人欧小虎所在的美丽阳光酒店所属土地使用权证。
7、西昌市房地产管理局出具的协助冻结财产通知书，证实该局于2015年7月7日根据成都市公安局锦江区分局的通知，冻结了被告人欧小虎所在地美丽阳光酒店的房屋产权证。
8、常住人口详细信息、户籍证明、身份辨认说明，证实被告人欧小虎、李某的身份情况。
9、投资人高雪辉、刘凰、黄莉等人的陈述、出借资金委托书、出借居间服务合同、借款合同、划款凭证、四川宝通融资担保有限公司保函等证据。其内容主要证实：2014年投资人通过从报纸上、到公司咨询等方式了解到美丽阳光酒店项目后先后到七彩池公司进行投资。投资人向七彩池公司出具了出借资金委托书，并与七彩池公司签订了出借居间服务合同，委托该公司对项目进行考察和论证，对出借后项目进行监督管理服务；投资人与借款人美丽阳光酒店、担保人四川宝通融资担保有限公司签订了借款合同，约定借款期限六个月，借款利率为月利率1.5%，担保方承担连带担保责任。
10、证人郭凌志的证言。其内容主要证实：证人郭凌志为七彩池公司客服部的工作人员。郭凌志于2013年7月进入七彩池公司工作，2015年3月离开。2014年4月七彩池公司的项目是美丽阳光酒店。公司在网页上进行了简单介绍，客户来公司咨询时进行了一些宣传。公司收取一定的居间费用。公司从客户处借了1100余万元给美丽阳光酒店，期限六个月，到期后又延长了二个月。到期后，美丽阳光酒店没有归还借款本金，也未付息。
11、证人宋某的证言。其内容主要证实：证人宋某2013年5月进入七彩池公司，担任七彩池公司的出纳。2014年4月公司项目部有一个项目即美丽阳光酒店的借款项目。公司网页上对该项目有简单的介绍，投资人之间也会相互转告。投资人愿意投资时就会签订借款合同、居间合同、担保合同等。七彩池公司从投资人处融资1100余万元借给美丽阳光酒店，期限六个月，后又延期二个月，期间的利息支付了，延期期间的居间费用没有支付。延期到期后，本金、利息、居间费都没有支付。投资人的款项是打到美丽阳光酒店提供的账户上，利息是美丽阳光酒店打给七彩池公司，再由七彩池公司支付给投资人。
12、证人宋某的证言。其内容主要证实：证人宋某系港通投资理财信息咨询公司法定代表人。宋某经朋友介绍认识了被告人李某，但对帮助美丽阳光酒店吸收公众存款83万元（7人）一事不知晓。证人宋某称，自己公司有一段时间公章管理较混乱。
13、证人何某的证言。其内容主要证实：宋某系何某丈夫的同学。宋某以前在一家房地产公司上班，2013年离职。2014年宋某创办了港通投资理财信息咨询公司。2014年宋某找到何某的丈夫介绍美丽阳光酒店项目。4月29日何某在港通投资理财信息咨询公司与宋某签订协议，投资10万元，已收回本金7万元。
14、证人吕某胜的证言。其内容主要证实：吕某胜通过成都商报的广告了解到港通投资理财信息咨询公司的业务。后吕某胜到该公司签订合同，投资了10万元，已收回66000元。
15、被告人欧小虎的供述。其内容主要证实：被告人欧小虎与被告人李某系朋友关系。被告人欧小虎称被告人李某系被告人欧小虎女儿的同学，曾经在被告人欧小虎经营的矿山上班。2014年1月被告人欧小虎所在的西昌美丽阳光酒店因为装修需要款项，被告人李某找到被告人欧小虎称可以帮助他找钱，但是要收取利息。后被告人李某以七彩池公司名义借给了被告人欧小虎人民币600万元。此款大部分是直接打给装修酒店的材料供应商，小部分是打给了酒店，用于酒店的生产经营。后来被告人李某将合同拿给被告人欧小虎看，被告人欧小虎发现合同上利息是两部分，一部分给借款人，一部分给居间公司。被告人欧小虎发现借款人很多，被告人李某称自己的公司有担保公司，可以为这些投资者担保。后来被告人李某就在合同上加盖了美丽阳光酒店的公章了。合同上约定的利息2.1，给借款人1.5，给居间公司0.6，期限3个月。到期后是被告人李某帮忙找钱还给了借款人。后来酒店装修还需要钱，被告人李某又帮忙借款1102万元。同上次一样，签订了一些小合同，被告人李某在上面加盖了酒店的公章。合同上约定利息2.2，给借款人1.5，居间公司0.7，期限6个月。借款期限到后，又延长了2个月，到期后因被告人欧小虎确实无钱，就没有向借款人支付利息了。被告人欧小虎称以前支付给借款人的利息是公司财务在管理，自己不清楚明细。自己事前也不知道被告人李某借给自己的款项的来源。
16、被告人李某的供述。其内容主要证实：七彩池公司的股东为田某，持股70%，被告人李某，持股30%。被告人李某是七彩池公司的法定代表人。2013年七彩池公司开展业务，客户通过公司网站、主动咨询等方式了解公司业务。被告人李某与被告人欧小虎的女儿系同学关系，并在被告人欧小虎的企业内担任助理二年。2013年12月被告人欧小虎与其女婿到成都找到被告人李某，希望被告人李某帮忙借款2000万元用于酒店装修。2014年1月被告人李某陆续通过民间融资的方式借款给被告人欧小虎600万元，期限三个月，月率1.5%，居间费月率0.6%。到期后被告人欧小虎未归还。被告人李某找其朋友田某帮忙拿钱还给了投资人。后被告人欧小虎找到被告人李某提出继续借款装修酒店，并借款偿还田某的借款。2014年4月被告人李某所在的七彩池公司陆续从民间融资1102万元，借给了被告人欧小虎，期限六个月，月率1.5%，居间率0.7%。六个月到期后，被告人欧小虎又延期二个月。到2014年12月被告人欧小虎正常给付了利息49.59万元，居间费23.142万元。第三个月到期后，被告人欧小虎无钱支付，陈某、田某各出钱50万元帮助被告人欧小虎偿还出借人朱某天、熊某。第四个月借款本金为1002万元，被告人欧小虎按照此标准支付了利息、居间费，支付了5个月，利息75.15万元，居间费35.07万元。12月被告人欧小虎又还了7万元给出借人，后来就未支付了。被告人李某称经办美丽阳光酒店业务后，公司前台业务员接待投资者咨询就会讲解具体内容，客户满意后业务员就拿出合同双方签订合同，居间公司与出借人、美丽阳光酒店均签订了居间合同、借款合同。客户将款项打到美丽阳光酒店在民生银行的共管账户上，利息由七彩池公司打给投资人，一直打了8个月，之后就没有打过利息了，本金也未还。七彩池公司收取了居间费均用于公司正常经营了。七彩池公司共收取居间费60余万元。被告人李某称，因被告人欧小虎借款较紧急，被告人李某就联系了港通公司的法定代表人宋某，向其介绍了美丽阳光酒店项目。宋某以公司名义向社会融资83万元借给了被告人欧小虎，并收取了居间费5万余元，其标准是按每月融资金额的0.7%收取的。
17、四川中衡安信司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，证实七彩池公司以融资名义吸收公众存款992万元，涉及投资人51名，其中7名投资人系通过成都港通投资理财信息咨询有限公司居间介绍融资83万元。截止2016年5月27日退还投资者金额为417.336万元。
以上证据，经庭审举证、质证，符合证据的客观性、合法性、关联性，本院予以确认。
庭审中，被告人欧小虎的家属向法庭出示了退款凭证，予以证实案件审理中，被告人欧小虎委托其家属陆续退款721.7万元，并取得了投资人的谅解。经本院核实，其中退款668.7万元属实，余款53万元因无法与投资者取得联系，未能核实。庭审中，被告人欧小虎、李某居住的社区出具函件，称二被告人平时表现良好，愿意对二被告人进行监管。
本院认为，被告人欧小虎、被告人李某非法吸收社会公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人欧小虎、李某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人李某案发后主动向公安机关投案，并能如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。案发后被告人欧小虎委托其家属积极退还投资人款项，且已退还投资款项（含前期支付利息）共计1086.036万元，取得了绝大部分投资人的谅解，减轻了社会危害性，本院在对其量刑时将酌情予以考虑。本院对被告人欧小虎、李某的辩解意见及其二被告人的辩护人提出的辩护意见，评议后答复如下：（1）虽然被告人欧小虎、被告人李某以美丽阳光酒店、七彩池公司的名义与投资人签订合同，但本案无证据证实被告人欧小虎、被告人李某吸收公众存款的行为系美丽阳光酒店、七彩池公司的决策机构按照决策程序作出的决定，故不符合单位犯罪的行为要件，不应以单位犯罪追究二被告人的刑事责任；（2）公诉机关指控二被告人的犯罪金额系根据四川中衡安信司法鉴定所出具的司法鉴定意见书，结合合同、转款凭证等基础数据综合认定，客观准确。二被告人在融资过程中支付的利息可在衡量二被告人造成的经济损失以及量刑时考虑，但不应从二被告人吸收的款项中扣除；（3）公诉机关当庭出示、宣读的公安机关的到案经过证实被告人欧小虎系被民警挡获归案，不符合自首的构成要件，被告人欧小虎不具有自首情节；（4）被告人欧小虎、被告人李某在共同吸收公众存款的犯罪中分工合作，作用积极，不宜区分主从犯，应各自承担相应责任；（5）被告人欧小虎案发后积极退赃，被告人李某并非实际用款人，具有自首情节的辩解、辩护意见，与庭审查明事实一致，予以采纳。
据此，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条(条文全文附后)之规定，判决如下：
一、被告人欧小虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、被告人李某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
三、继续追缴非法吸收的公众存款，发还投资人(已支付的部分予以扣除。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 筠
人民陪审员 徐立琼
人民陪审员 罗 平
二〇一七年一月二十日
书 记 员 张世祥
速 录 员 王晓丹
附:本判决所适用法律全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第二十五条
共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第七十二条
对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻；
(二)有悔罪表现；
(三)没有再犯罪的危险；
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条
拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。