山东省夏津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）夏刑初字第116号
公诉机关山东省夏津县人民检察院。
被告单位夏津县新隆鑫植物油有限公司（以下简称新隆鑫公司），单位地址夏津县银城街道办事处塔坡村，法定代表人张某甲。
诉讼代表人刘某甲，男，1962年9月28日出生，新隆鑫公司股东。
被告人张某甲，男，汉族，1972年11月3日出生于山东省夏津县，初中文化。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年7月12日被刑事拘留，同年8月17日被逮捕。现羁押于夏津县看守所。
辩护人陈翠艳，山东涵诺律师事务所律师。
山东省夏津县人民检察院日以夏检公诉刑诉（2015）1号起诉书指控被告单位新隆鑫公司、被告人张某甲犯骗取贷款罪，于2015年11月6日由向本院提起公诉，本院于次日立案，依法组成合议庭，于2015年11月27日公开开庭审理了本案。山东省夏津县人民检察院指派检察员王琰琰出庭支持公诉，被告单位新隆鑫公司诉讼代表人刘某甲、被告人张某甲及其辩护人陈翠艳到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省夏津县人民检察院指控：新隆鑫公司于2005年10月20日成立，被告人张某甲为法定代表人并负责实际经营。2011年6月23日，被告人张某甲以新隆鑫公司购买棉籽为名，虚构贷款理由，提供虚假购销合同，以企业担保方式，在德州银行夏津支行贷款200万元用于归还公司前期借款。2012年6月22日贷款到期后经夏津支行催收一直未能还款，给德州银行造成重大经济损失。
针对上述事实公诉机关当庭出示了、宣读了被告人供述、证人证言、营业执照、税务登记证等证据。公诉机关认为，被告单位新隆鑫公司及被告人张某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，构成骗取贷款罪。请依法判处。
被告人张某甲对公诉机关指控的骗取贷款的犯罪事实供认不讳。其辩护人辩称：（一）本案的发生，银行工作人员有不可推卸的责任；（二）张某甲具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚；（三）被告人系初犯、偶犯，没有前科劣迹，主动认罪，悔罪深刻，并愿意尽力偿还贷款本息。综上，请求法庭对其从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：新隆鑫公司于2005年10月20日成立，股东有张某甲、刘某甲二人，被告人张某甲为法定代表人并负责实际经营。2011年6月23日，被告人张某甲以新隆鑫公司购买夏津县德宜隆生物科技有限公司棉籽为名，提供虚假购销合同，虚构贷款理由，以夏津县华延棉业公司、夏津县祥盛植物油有限公司两个企业担保，在德州银行夏津支行贷款200万元，用于归还公司前期借款及银行利息。2012年6月22日贷款到期后经夏津支行催收一直未能还款，给德州银行造成重大经济损失。2014年4月11日夏津县公安局立案侦查。2015年7月12日，张某甲主动到夏津县公安局经侦大队投案，如实供述其骗取贷款的事实。
另查明，在本案诉讼期间，被告人张某甲等人自愿与被害人德州银行夏津支行达成协议，被害人对被告人表示谅解。
上述事实有以下证据证实：
书证
1、户籍证明，证实被告人张某甲的出生日期及住址，同时证明案发时被告人已达完全刑事责任年龄。
2、受案登记表、发破案经过，到案经过，证实2014年4月11日，夏津县公安局接受德州市公安局移送张某甲涉嫌骗取贷款案，并于当日立案侦查。2015年7月12日，张某甲主动到夏津县公安局经侦大队投案，如实供述其骗取贷款的事实。
3、德州银行报案报告，证实德州银行发现借款人新隆鑫公司未有将贷款用于购买棉籽，认为形成贷款诈骗，且该笔贷款已形成逾期、欠息，德州银行于2012年4月11日向公安机关报案的事实。
4、新隆鑫公司营业执照、税务登记证、组织机构代码，证实新隆鑫公司的地址、性质、注册资本、经营范围，法人为张某甲。
5、协助查询通知书及转账凭证、借款合同、保证合同、借款申请书、购销合同、借款凭证、转账支票、企业授信调查报告书、德州银行催收记录及催收情况说明，证实被告人张某甲编造购销合同骗取德州银行贷款200万元及贷款到期后德州银行催要贷款的事实。
6、德州银行夏津支行营业执照、税务登记证、组织机构代码，证实德州银行夏津支行的地址、成立时间、经营范围等。
7、德州银行夏津支行2015年10月10日关于新隆鑫公司拖欠贷款本息情况说明，证实2011年6月23日德州银行夏津支行对新隆鑫公司发放一笔贷款金额为200万元的流动资金贷款，贷款到期日为2012年6月22日，截止目前该公司拖欠该笔贷款本息共计235万余元。
8、调取证据通知书及夏津县交警大队车管所、夏津县房管局、银行回执，证实被告人张某甲及其家属名下的财产情况。
9、协议书、谅解书，证实经新隆鑫公司与德州银行夏津支行协商，双方达成还款协议，被害方对被告人张某甲的行为表示谅解，请求对其从轻处罚。
（二）证人证言
1、刘某甲（公司股东）的证言证实，其是新隆鑫公司的股东，张某甲是公司的法人。2011年6月份公司在德州银行夏津支行贷款200万元，有股东决议，当时的具体情况忘了，事情都是张某甲操作的，需要其签字的时候其就签字。
2、李某甲（被告人之妻）的证言证实，其在新隆鑫公司负责财务工作，张某甲是法人。2011年6月份，公司在德州银行的200万元一笔旧贷款到期，为了偿还贷款，张某甲从夏津县新祥源油脂有限公司、夏津县瑞祥有限公司等处借款加上公司的流动资金凑齐200万元归还了旧贷款。为了取得新贷款，2011年6月20日，公司与夏津县德宜隆生物科技有限公司签订购买棉籽的合同，2011年6月23日，新贷款下来后，公司归还了部分借款，偿还了贷款利息。
3、李某乙（夏津县德宜隆生物科技有限公司法人）的证言证实，张某甲是其妹夫。2011年6月20日，夏津县德宜隆生物科技有限公司与新隆鑫公司签订了一份购销合同，签订合同的目的就是为了贷款，上述两个公司之间没有真正的购销业务，贷款下来后转到了德宜隆公司的账户上，具体事情是负责财务的女儿李某丙办理的。
4、李某丙的证言证实，张某甲是其姑父，自己与2008年至2012年在德宜隆公司负责财务，新隆鑫公司在德州银行夏津支行的200贷款转入德宜隆公司后，按照新隆鑫公司负责财务的李某甲的要求，转给李某甲账户100万元，转给夏津县新祥源公司的李某丁100万元。
5、李某丁（新祥源公司法人）证言证实，其和张某甲系亲戚关系。2011年6月张某甲向其借款100万元说是还银行贷款，贷款下来后就归还。2011年6月24日，德宜隆公司的李某丙转给其100万元。
6、李某戊（夏津县瑞祥纺织公司法人）的证言证实，2011年6月，张某甲向其借款30万元说是还贷款，10余天后贷款发放后通过银行还了30万元。
7、刘某乙（夏津县瑞生纺织有限公司会计）的证言证实，其与张某甲系亲戚关系，2011年6月，瑞生公司曾借给张某甲30万元，时间不长又归还了的事实。
8、刘某己（夏津县华延棉业公司法人）、王某某（夏津县祥盛植物油有限公司法人）证言证实，2011年6月，张某甲说在德州银行夏津支行贷款200万元，需要担保企业，其二人和张某甲系亲戚关系，就同意了，具体手续是张某甲办的。2011年6月份，华延公司、祥盛公司经营情况尚可，具备担保还款能力，2012年公司经营不善，就不具备还款能力了。
9、张某乙的证言证实，2010年8月至2011年10月其任德州银行夏津支行行长。2011年6月23日新隆鑫公司曾在该行贷款200万元，是其签批的，其是2011年10月份调离的，当时新隆鑫公司按月还利息。其调走后的还款情况不清楚。其证言还证实了贷款审批流程。
10、庞某的证言证实，其2010年8月至2011年8月在德州银行夏津支行信贷部工作。新隆鑫公司贷款时，其负责对贷款企业及担保企业的调查，其按照规定对企业进行实地考察后，根据企业提供的财物报表，出具了企业客户调查报告书，然后报行长张某乙审批。张行长批了，现在企业的还款情况其不清楚。
11、侯某某的证言证实，其自2010年8月至2015年2月在德州银行夏津支行信贷科工作。2011年6月，新隆鑫公司在该行贷款时其和庞某负责贷款手续的办理，包括贷款企业、担保企业的考察，企业财务报表、购销合同的审核。其和庞某到企业进行了实地考察。贷款手续齐全后，其和庞某就在调查报告上面签字，报行长审批。该笔贷款现在还没有还上。
（三）被告人张某甲的供述证实，新隆鑫公司于2005年6月份成立，其为公司法人并负责实际经营。2011年6月份，其公司在德州银行夏津支行有笔200万元的贷款到期了，为了归还贷款，其向新祥源、瑞祥等公司借款，后又以新隆鑫公司购买棉籽为名，虚构购销合同，以夏津县华延棉业公司、夏津县祥盛植物油有限公司两个企业担保，在德州银行夏津支行贷款200万元，将此款归还了公司的借款。其证言还证实了其家庭财产情况。
以上证据经当庭举证、质证，查证属实，予以确认。
本院认为：被告单位新隆鑫公司、法定代表人张某甲虚构贷款用途，编造虚假的购销合同，提交虚假贷款手续，骗取德州银行夏津支行贷款200万元，给德州银行夏津支行造成重大经济损失，被告单位夏津县新隆鑫植物油有限公司、被告人张某甲构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。被告人张某甲主动到案，到案后如实供述了自己的犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚。案件审理过程中，被告人张某甲等人与德州银行夏津支行达成还款协议，被告人取得德州银行夏津支行的谅解，可酌情对其从轻处罚。辩护人辩称被告人属自首、系初犯、偶犯，主动认罪的辩护意见经查属实，本院予以支持，辩护人的其他辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。经社区评估调查，被告人对其所居住的社区无影响，适宜社区矫正，可依法对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第七十二条之规定判决如下：
被告单位夏津县新隆鑫植物油有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金100000元。（限判决生效后一个月内缴纳）
被告人张某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，罚金30000元（已缴纳）。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算）
赃款200万元予以追缴，发还德州银行股份有限公司夏津支行。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏庆彪
审 判 员 李玉双
人民陪审员 王 鹏
二〇一五年十二月二十四日
书 记 员 田以凯