山西省晋中市榆次区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0702刑初字59号
公诉机关晋中市榆次区人民检察院。
被告人周文智，男，于福建省漳州市平和县，汉族，大专文化，捕前系福建省漳州市平和县霞寨镇洋坑村村民，捕前住漳州市芗城区。2015年4月28日因涉嫌犯诈骗罪被晋中市公安局城区分局决定刑事拘留后在逃，同年5月4日被漳州市公安局新桥派出所抓获后羁押于漳州市看守所，2015年5月8日被该局执行刑事拘留，2015年6月12日因涉嫌犯非�经营罪被晋中市公安局城区分局依法逮捕。
辩护人金栢霆，系浙江南方中辰律师事务所律师。
晋中市榆次区人民检察院以榆检公诉刑诉（2016）第49号起诉书指控被告人周文智犯非法经营罪，于2016年2月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。榆次区人民检察院指派检察员张海全出庭支持公诉，被告人周文智及其辩护人金栢霆到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2013年2月，被告人周文智委托深圳天祥秘书事务所在境外注册了一家“澳洲皇家交易市场有限公司”，公司法人周文智，该公司主要经营境外炒外汇业务。公司成立以后，周与美国波士顿流量（外汇流量提供商，总部在美国，在上海设有代表处，2015年1月已倒闭并申请破产）签订了合作协议，并从波士顿流量购买了标有澳洲公司标识的MT4软件（专用于网上炒外汇）。2013年4月份前后，周在上海认识了晋中籍男子李某2，周向李某2介绍了自己的公司，并向李某2推荐自己修改过参数的海豚EA智能交易炒汇软件（植入MT4以后能自动交易外汇的软件，不需要人工操作），李某2对该软件进行了测试后，觉得性能挺好，可以发展客户。期间周向其下的代理商及客户宣传使用该EA软件炒外汇能获得稳定收益。具体操作过程是，客户在澳洲公司的网页上注册交易账号和交易密码，然后下载该公司提供的MT4软件和海豚EA智能交易软件，客户将资金存入自己的交易账号之后，客户交易入金的钱全部流入第三方交易平台（上海汇潮支付有限公司）下周文智开设的账户。二年时间，周向李某2共出售了150余套该EA软件，并用该软件拉拢客户进行网上炒外汇交易。从2013年8月至2015年3月，共计有200余人的资金约2800余万元人民币汇入了由周掌控的银行卡内（户名为周某，账号为62×××60）。被告人周文智通过个人购汇以及深圳智海公司并最终经澳洲公司在香港汇丰银行的对公账户汇到波士顿流量用于外汇交易。截至到2015年12月，涉及向该银行卡内汇款的人员当中有21人报案，报案金额共计3725043.91元人民币。
据此，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人周文智的行为已构成非法经营罪，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定惩处。
被告人周文智对公诉机关的指控不持异议。其辩护人的辩护意见是：被告人周文智系以该在境外注册的澳洲皇家交易市场有限公司名义从事外汇交易，应认定为单位犯罪；该的行为实质与外部交易系统对接，社会危害性相对较小；本案案发系部分投资人自行操作不当引起，实质未给其他投资人造成损失；被告人周文智选择�愿认罪，系初犯，请求予以从轻处罚。
经审理查明，2013年2月，被告人周文智委托深圳天祥秘书事务所在境外注册了一家“澳洲皇家交易市场有限公司”，公司法定代表人为周文智，该公司主要经营境外炒外汇业务。公司成立以后，周与美国波士顿流量（外汇流量提供商，总部在美国，在上海设有代表处，2015年1月已倒闭并申请破产）签订了合作协议，并从美国波士顿流量购买了标有澳洲公司标识的MT4软件（专用于网上炒外汇）。2013年4月份前后，周在上海认识了晋中籍男子李某2，向李某2介绍了自己的公司，并向李某2推荐自己修改过参数的海豚EA智能交易炒汇软件（植入MT4以后能自动交易外汇的软件，不需要人工操作），李某2对该软件进行了测试后，觉得性能挺好，可以发展客户。期间周向其下的代理商及客户宣传使用该EA软件炒外汇能获得稳定收益。�体操作过程是，客户在澳洲公司的网页上注册交易账号和交易密码，然后下载该公司提供的MT4软件和海豚EA智能交易软件，客户将资金存入自己的交易账号之后，客户交易入金的钱全部流入第三方交易平台（上海汇潮支付有限公司）下周文智开设的账户。二年时间，周向李某2共出售了150余套该EA软件，并用该软件拉拢客户进行网上炒外汇交易。从2013年8月至2015年3月，共计有200余人的资金约2800余万元人民币汇入了由周掌控的银行卡内（户名为周某，账号为62×××60）。被告人周文智通过个人购汇以及深圳智海公司并最终经澳洲公司在香港汇丰银行的对公账户汇到波士顿流量用于外汇交易。截至到2015年12月，涉及向该银行卡内汇款的人员当中有21人报案，报案金额共计3725043.91元人民币。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证、核实的下列证据证实：
1、漳州市公安局新桥派出所2015年5月4日出具的抓获经过，证明2015年5月4日上午11时30分许，该所民警协助晋中市公安局城区分局民警在漳州市芗城区滨江丽景抓获被告人周文智。
2、漳州市看守所临时寄押收押证明，证明被告人周文智与2016年5月4日至2015年5月7日在该所临时寄押的事实。
3、搜查笔录，证明2015年5月4日10时30分至11时30分，在见证人曾某的见证下，晋中市公安局城区分局侦查人员程秉谦、曹永东，对福建省漳州市芗城区江滨花园沿江一号c幢1102号进行搜查，搜查物品均记录于《扣押物品、文件清单》，一份《扣押物品、文件清单》交物品持有人。
4、晋中市公安局城区分局扣押物品、文件清单，证明公安机关已扣押被告人周文智持有的澳洲皇家交易有限公司U盘一个、SONYU盘一个、StarfishFXU盘一个、农夫果园小笔记本一个、MT4教程一份、苹果5s手机一部、OPPO手机一部、Tenda路由器一个、中国银行卡（60×××16）一张、农业银行卡（62×××16）一张、招商银行卡（62×××94）一张、payonger卡（53×××46）一张、招商银行卡（62×××88）一张、HSBC卡（848430104838）一张、招商银行U盾（红色带装饰）一个、中行网银口令卡（330002958141）一个、农业银行U盾（510121390155白色）一个、工商银行U盾（6067506672白色）一个、工商银行U盾（6050632360黑色）一个、HSBC密码器（88-1531610-1）一个、金士顿U盘（16G黑色）一个、金士顿U盘（4G白色）一个、银灰色苹果笔记本一台、组装台式电脑主机一台、白色卡片式U盘15个、招商银行网盾一个、蓝色封皮笔记本一本、中信银行卡（62×××81）一张、工商银行卡（62×××34）一张、邮政银行卡（62×××95）一张、中信银行卡（62×××41）一张、长安银行卡（62×××19）一张、�商银行卡（62×××35）一张、兴业银行卡（62×××18）一张、工商银行卡（62×××41）一张、农业银行卡（95×××19）一张、高某1持有的华硕黑色笔记本一台、平安银行卡（62×××01）一张、平安银行卡（62×××55）一张、白色平板苹果电脑一台、中国农业银行卡（62×××44）一张、邮政银行卡（62×××11）一张、兴业银行卡（62×××11）一张、建设银行卡（62×××45）一张、交通银行卡（62×××86）一张、农业银行卡（62×××77）一张、福建农村信用社联合社卡（62×××17）一张、兴业银行卡（62×××11）一张、中国银行卡（60×××36）一张、中国农行卡（62×××44）一张、中国工商银行卡（62×××65）一张、中国工商银行卡（62×××01）一张、中国建行卡（62×××76）一张、平安银行卡（62×××20）一张、招商银行卡（62×××88）一张、中国工商银行U盾（序号：7421353306）一个、中国工商银行密码器（1111000278097963）一个、招商银行U盾（型号：333525007318）一个、平安银行U盾（220012131170）一个、苹果5S手机（IMEI：351980064663618、手机号：150××××5775）一台。
5、山西省公安司法鉴定中心电子物证检验报告，证明报案人李某1向晋中市公安局城区分局报警称该使用炒外汇软件开设账户后，发现账户内的钱被转走。送检物证为苹果笔记本电脑一台、电脑主机一台，对编号为1400002015110014-001的检材使用取证魔方所创建的文件名为ImageFile2015-05-18-10-30-43.DD的镜像文件进行检验，检出符合鉴定要求的Excel文件186个，大小合计61.0MB。对编号为1400002015110014-002的检材使用SOLO4硬盘所创建的YB20150514-01.001的镜像文件进行检验，未检出符合鉴定要求的数据文件。
6、晋中市公安局城区分局关于周文智钱款去向的情况说明一份，内容为：2014年7月7日，周文智通过上�汇潮支付有限公司给张馨月农行银行卡转账150万元。2014年11月11日、同年11月14日，周文智通过高某1平安银行卡（62×××20）给深圳智海资产管理有限公司转账928573.8元和1858662.6元。2014年11月12日、同年11月13日，周文智通过高某1招商银行卡（62×××47）给深圳市智海资产管理有限公司转账929634.3元和929725.2元。2015年4月21日，周文智通过高某1平安银行卡（62×××20）给郑某工商银行卡（62×××47）转账30万元。
7、平和县公安局霞寨派出所出具的犯罪嫌疑人周文智、高某1无违法犯罪记录的证明二份，证明周文智、高某1在该辖区居住期间无违法犯罪记录。
8、国家外汇管理局晋中市中心支局2015年6月12日向晋中市公安局城区分局出具的证明，证实澳洲皇家交易市场有限公司在晋中市辖区没有结售汇资格。
9、深圳市智海资产管理有限公司为被告人周�智转账香港的四笔款项说明、该公司开户行中国工商银行深圳竹子林支行相关查询明细、第三方支付公司深圳银盛电子支付科技有限公司交易明细，证明该公司2014年11月11日至2014年11月14日收到周文智的4笔合计4646595.9元人民币后进行货币兑换，后由有资质的货币兑换公司将相应美金转入周文智指定的香港账户。
10、证人李某1、常某、尹某、在汇潮支付有限公司的订单开户信息、订单详情、资金流量明细、银行卡明细、被告人周文智在汇潮支付公司的商户开户信息、交易流水，证明客户交易入金的钱流入第三方交易平台（上海汇潮支付有限公司）下周文智开设的账户的事实。
11、被告人周文智与美国波士顿流量公司的协议、往来邮件、美国破产法院发给被告人周文智的邮件，证明被告人周文智以该设立的澳洲皇家交易市场有限公司与美国波士顿流量公司签订外汇交易合作协议，现美国波士顿流量公司已申请破产的事实。
12、被告人周文智设立的澳洲皇家交易市场有限公司从2013年6月至2015年5月在香港汇丰银行账户的结账单共50页
13、被告人周文智、证人高某1户籍证明。
14、证人常某、尹某提供的外汇账户入金信息截图。
15、晋中市公安局城区分局刑警大队2015年10月25日情况说明，证明武承湟、王卫红、李小燕、胥瑞丽经该队民警联系拒绝报案。
16、晋中市公安局城区分局刑警大队2015年12月24日情况说明，证明该队根据银行卡号查出的晋中市购买海豚智能软件炒外汇的人员宋伟、闫栋等18人经多方查找未能找到。
17、晋中市公安局城区分局刑警大队2015年12月24日情况说明，证明由于周文智注册的澳洲皇家交易市场有限公司对公账户开在香港汇丰银行，该�司是通过美国波士顿流量公司进行外汇交易，该队无法去香港和美国调查取证。经通过山西省刑侦总队向公安部五局请示，请公安部五局协助调查周在香港汇丰银行对公账户的流水和账户余额、周文智在美国波士顿流量公司交易的明细及美国波士顿流量公司对公账户中关于周文智及澳洲皇家交易市场有限公司的历史交易明细清单，至今未得到回复。
18、晋中市公安局城区分局刑警大队2015年12月24日情况说明，证明该局在本案调查中发现本案涉及200余人，2800余万元，需向上述人员调查取证。该队民警于2015年7月17日向所涉人员的省、市发了协查通报。至今仅有内蒙古通辽和江苏南京市寄回报案材料及询问笔录。
19、通辽市科尔沁区公安局刑警八大队2015年7月27日说明材料，证明张桂莲、于杉杉、王洪金、李建宇、季科迪、焦海英经该队民警联系拒绝报案。
20、晋中市公安局城区分局查询、冻结存款通知书，证明已冻结周文智及周文智所使用的高某1、周某账户，银行账户及汇潮支付有限公司账户存款共计3634897.41元及上述账户的历史明细清单情况。
21、证人高某1在侦查机关的证言，证明该于2014年在漳州招商银行和平安银行各办了一张银行卡，尾号分别为4447和5220。这两张卡一直都是该丈夫周文智使用，相关交易流水该都不清楚。郑某向周文智借钱一事该知道，周文智给郑某汇款30万元，2015年五六月份郑某将30万元转账给该，将借款归还给了该。
22、证人周某在侦查机关的证言，证明大概是2012年，具体时间记不清了，该的哥哥周文智说要用该的一张银行卡，该就将尾号为9860的工行卡借给他了，该也没问他借我的银行卡要做什么。
23、证人李某2在侦查机关的证言，证明2013年9月份该在上海金融博览会上认识周文智并花8万元向其购买了海豚EA软件的代理，当时他答应给该15-20套软件序列号，没办任何手续，也没签订合同之类。该共出售了15套，卖给了李志军、张晓雅、郝月忠、段某、韩鹏、李某1、尹某、常某等。该出售软件时介绍该软件有自动交易功能，能稳定收益不承担风险。该是以8600元的价卖给李某1，除了软件费外其它的钱只是帮她充入软件账户，账号、密码都是她掌握，至于赚钱还是赔钱不知道，该只负责软件的维修。
在该这儿买了软件的客户，他们在使用软件进行交易时，每交易一笔外汇公司会给我一笔佣金。每笔佣金5美元，具体拿了多少记不清了。因软件被停，该抽取佣金的记录已经无法调取。
24、证人李某1在侦查机关的证言，证明该通过郝跃忠认识段某，段是做软件炒外汇的，2014年6月9日段来该家利用网银往一个户名为李某2的账户上转了196364元，2014年6月26日，该挣了1000元美元，随后该在段的公司将这1000元美金提走了。2014年7月3日开始，该发现软件上的钱就开始变少了，7月13日亏损32000多美元，该打电话给郝跃忠，他说想补救就再往软件注入10000美元。后该于2014年8月4日至8月19日分5次注入10万元人民币。后该就向段和郝要该损失的钱，他们说只管卖软件，其他的管不了。该的账号为20×××36，账户交易过多次，该开始存了46000元美金，现账户里还有100美金。
25、证人常某在侦查机关的证言，证明2014年7月份，该认识了张晓雅，她说有一个外汇软件买上每月最少挣钱1000元美金，通过她认识了她们公司的李某2，在他们的介绍下，该去农行开了户，存入20000元，李某2说最少得60000元才能开户。2014年7月14日，该联系李某2来该家帮该安装软件，装完后该给李某28600元软件费，之后电脑自动操作，后该充入的钱逐步减少，就又陆续往进充了38000元，最后还是血本无归。该有两个账户，交易金额177600元人民币，其中28600元，剩下149000元是朋友尹某的。
26、证人尹某在侦查机关的证言，证明2014年7月份，该的朋友常某告诉该有一款炒外汇软件，月收入1000元美金。7月10日该和常某及其朋友张晓雅、李某2在蓝山咖啡见了面，该决定买这个软件。7月20日张和李来该家给该装了软件，第二天该给张转账9000元，并往软件里充入60000元人民币，之充入几笔，一共充入200000元人民币，后来该得知该的钱被打入另一个未知账户且金额越来越少。该往常某的账户里存了约149000元。
27、证人梁某在侦查机关的证言，证明2014年2月份，该通过朋友牛永秀老公杨某1了解到一款炒外汇软件，当月17日，杨某1带着一个叫李某2来该家安装了�件，该给李某2转了7600元，李某2给该注册了一个好外汇账户，并用该的工行卡往账户充了62400元，期间该账户钱一直在赔，后杨某1让该再往进充点钱就安全了，该就又充了75000元，后该取出65000元，后一直赔，该就将剩余9900元取出。2014年4月杨某1来该家安装的第二套炒外汇软件，该往软件账户充入56000元，给了杨某18600元软件费，后该又充入50000元，随后一直赔，10月1日该就将第二个软件账户57000元取了出来。
28、证人王某1在侦查机关的证言，证明2014年年初，该通过朋友牛永秀老公了解到一款炒外汇软件，当时该就给了他8600元软件费，后他让该加了一个叫李某2的人，通过远程给该把软件装到电脑上，随后他给了该一个账户，让该往进充钱，该分两笔转入31194.5元、30820元，后该看见那个账户上的钱变少了，该就问他怎么回事，他让该再往进充点钱就安全了。2014年5月11日该又往账户里转29291元，之后发现赔的多，就转出49164元。后该于2014年6月9日又往软件里充入60084元，7月21日转出5513元，8月20日转入15021元，9月7日转入3129元，期间该的朋友也给该转了两笔，各是12000元、9000元。
29、证人张某1在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年2月该经朋友杨某1介绍认识李某2，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损145560元的事实。
30、证人张某2在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年2月该经朋友杨某1介绍安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损131739.11元的事实。
31、证人郭某在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年4月该经朋友介绍了李某2，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损89165元的事实。
32、证人武某1在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明该�朋友介绍了李某2，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成入金亏损113300元的事实。
33、证人赵某1在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年4月该经朋友介绍了李某2，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损60372元的事实。
34、证人杨某1在侦查机关的报案书、证言，证明2014年4月该经段某介绍了李某2，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损30万元的事实。赵某1、梁某等知道该使用这款软件，他们也买了这款软件炒外汇。
35、证人武某2在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年6月该经朋友郝跃忠提供网址，安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损40000元的事实。
36、证人席某在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年4月该经该的姐姐席娟向李某2购买、安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损24万余元的事实�该的姐姐席娟看到她的朋友王卫红在使用一个炒外汇软件觉得挣钱，后通过王介绍认识了杨某1，向杨某1购买了软件，李某2去该的姐姐家安装的。该的姐姐共损失76万元。
37、证人王某2在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年7月该经朋友易某购买、安装了自动交易软件炒外汇和黄金，是李某2和易某来家中安装的，共造成亏损126529元的事实。
38、证人易某在侦查机关的报案书、证言及银行卡明细，证明2014年2月左右，该向同学李某2购买安装了MT4炒汇软件，共造成亏损48万元的事实。
39、证人牛某在侦查机关的报案书、证言，证明2014年7月该经梁嘉介绍安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损115000元的事实。
40、证人赵某2在侦查机关的报案书、证言，证明2014年12月该经人介绍安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损56000元的事实。
41、证人于某在侦查机关的报案书、证言，证明2014年9月该经人介绍安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损2万元美金的事实。
42、证人杨某2在侦查机关的报案书、证言，证明2014年7月该经梁嘉介绍安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损110600元的事实。
43、证人吕某在侦查机关的报案书、证言，证明2014年9月该经人介绍向梁嘉购买安装了MT4炒汇软件炒外汇，共造成亏损107200元的事实。
44、证人张某3在侦查机关的证言，证明该在李某2的天信金源科技有限公司工作。2014年7月份，该和李某2一起去常某家，李某2给她的电脑装上了炒外汇的智能交易软件，常给了李某28600元软件费，后经常某联系，尹某以9000元的价格买了一套炒外汇的智能交易软件。后常某给该打电话说用软件炒外汇一直赔钱，该找李某2问，他说再等等看看行情吧。9月份的一天，李某2给该打电话说常某和尹某在蓝山咖啡厅找他麻烦，让该看着办。常某和尹某买的软件李某2给该提成了9600元。李某2除了卖软件还从客户交易外汇时会得到一笔交易费。
45、证人郑某在侦查机关的证言，证明该因装修房子需要用钱，和该的外甥女高某1提出借30万元。后在2015年4月21日，该的工行卡收到30万元，是周文智还是高某1给该汇款的该不清楚，后该将钱通过手机转账归还了高某1。
46、证人段某在侦查机关的证言，证明该通过李某2、韩鹏认识了周文智，周文智远程给该安装了炒外汇软件，该就使用这个软件炒外汇。该先后入金12万元人民币，出金6、7万元，该曾向二三十人介绍此软件炒外汇，该作为代理商抽取了50余万元的佣金。
47、证人苗某1与上海圆腾信息科技有限公司签订的代理商合同，证明苗某1为给李巾巾推广客户，2014年7月1日与上海圆腾信息科技有限公司签订代理商合同的事实。
48、证人苗某2在侦查机关的证言及银行卡查询记录，证明2013年7月底的时候，该和大女儿还有大女婿钱进一起到泰国去玩，认识带队的导游叫李巾巾，大概30多岁，上海人。回国之后李巾巾多次和该联系，说现在国家货币市场开放了，推荐该去炒外汇。她说是通过一个软件来自动交易，软件人民币8000元左右一套，买的是使用期，一年买一次。在她的多次劝说下，该买了她的软件，于2014年6月份从该的农业银行卡划了10万人民币左右到了以该自己的身份证注册的外汇交易账户。具体的账户注册、交易密码、交易行为主要由该小女儿苗某1操作。账户上资金的情况该不清楚。
在2014年6月之后，李巾巾又劝说该让该的两个女儿去上海进行业务培训，该的两个女儿都去了，回来之后他们告诉该这个培训的主要内容就是帮他们推销这个软件，一个软件可以提成2000人民币左右。在李巾巾的劝说下该注册了一个投资公司，叫“南京圆中方投资有限公司”，法人是该，注册地点是栖霞工商局，没有实际的办公地点，实质上没营业，注册资本108万，当时是在栖霞工商局对面的一个代办公司代办的，花了1万多元人民币。后来这事该交给了该女儿去办，直至公安机关联系该，该才知道被骗了。
该一共投入了10万人民币左右，据该所知，该的大女婿，也就是苗卉的丈夫，可能投了1万美金。该用来炒外汇的银行卡号为62×××78（农行）。该没有介绍过其他客户或其他人购买该软件，李巾巾当时跟该说成功推广软件可以从中提成2000左右人民币。据该了解，该家女儿介绍的朋友现在一年到期要出金了，但是都亏钱，该的女儿从该这边拿了将近15万人民�给人家填补本金。该听该女儿说，女儿的朋友买了软件个把月左右，发现软件不是自动交易的，是李巾巾操作的，该知道后很生气，该女儿说是李巾巾叫他们别跟该讲。
49、证人苗某1在侦查机关的证言，证明该在南京发展客户，从开户至今该们的账户和该的这些客户都没有出过金，前段时间客户有的到期了，要出账，该们就发现该父亲的银行卡根本取不出钱，其他客户的账号都无法取出钱，该们问李巾巾，李巾巾说她也不知道，让该们等。目前该们已经赔付到期结账的两个客户王四云1万美金、高某21万美金，他们都是亏钱的，该们当初答应他们不会亏钱，没办法只好把本金还给他们。目前其他几个账户到期如果还取不出钱的话，该们还要自己掏钱全额赔给客户。
该的客户陈文新一开户充15000元美金，后期亏损低于1万美金后他又充了4万人民币进�，具体多少该不清楚；王四云一开户充了1万美金，后面没充过，目前账上只剩大约2000美金，因为到期结账，该已垫付他的本金1万美金；高某2一开户充了1万美金后面没充过，目前账面上也只剩大约2000美金，因为到期结账，该已垫付她的本金1万美金。
2014年3、4月份的时候，该的姐姐苗卉跟该讲炒外汇可以挣钱，也是她的一个朋友李巾巾介绍给她的，该上网搜到一个叫“海豚”的软件，可以自动交易，投入1万美金，每个月收入在800到2000美金之间，一年收益不低于40%。于是该父亲就用他的身份证开了一个账户，并通过农行网银给账户充了一万美金，是该操作的。李巾巾跟该讲可以发展其他客户，交易可以返点，具体记不清了，目前所有的返点大概1100元美金左右。目前为止，该们没有出过金。该们电脑上用的软件叫“海豚”，是李巾巾为了让该在南京发展客户免费送的，是她亲自来南京给安装的。手机上的软件叫“MT4”，是直接在软件商店下载到的。
该父亲的账号为20×××34，密码abc123，通过这个密码可以看账户，不能交易。2014年4月左右装软件后第一次该父亲充了1万美金等额的人民币，是该通过农行网银充的，过了一段时间，李巾巾说冲的太少，这是1比100的杠杆，该和该姐又存了大约15000元左右人民币到该父亲银行卡，通过农行网银充进去。
该介绍的买软件的其他客户有陈文新、王四云、高某2、徐晨等。徐晨一开户充了15000元美金，后面没充过，目前账上大约17000元美金；胡莎莉一开户充了15000元美金，后面没充过，现在账上大约2万元美金；钱进一开户充了1万美金，后面没充过，目前就剩400元美金左右了。
李巾巾当时“海豚”软件给该是4000元人民币一套，该的几个客户中，钱进�4000元买的，其他人买有6000元的，有8000元的。“MT4”手机直接下载，不收费。软件的安装很复杂，该们也没学会，还是通过李巾巾通过QQ远程操作的。刚开始李巾巾说是自动炒汇，三个月后该们看亏的厉害，而且发现不是自动交易，后李巾巾帮该们升级软件，升级后发现还是亏，她还劝该不要在乎一时的涨跌，要看长期的情况，后来该就发现慢慢的所有的客户都是手动操作的。
该帮李巾巾推广客户，签订了“上海圆腾信息科技有限公司代理商合同”，于2014年7月1日和上海圆腾信息科技有限公司签的，目前已到期。每个客户都自己绑定了银行卡，由他们自己操作，该的管理账户密码登录进去只能看资金状况，不能操作交易。合同到期该们发现钱取不出来，就问李巾巾，她说她也不知道，让该们等等，直到公安机关找到该们，该才发觉被骗。该们因为这个事情赔了客户2万元美金，马上剩下几个客户到期，钱取不出来的话肯定又要该们赔钱。
50、证人高某2在侦查机关的证言，证明2014年6月，苗卉给该介绍了一个炒外汇的项目，告诉该做这个资金比较安全，也不用自己去操作交易，一年不赚钱的话本金可以返还。该和该老公商量了一下觉得可以做。苗卉让该重新买了一个笔记本电脑，从炒外汇的网站“www.eprmarkets.com/zh-
cn”上下载了一个叫“EMPEROR”的软件，安装在该的电脑上。然后让该用手机在软件商店里下载了“MT4”苗卉帮该用该的身份证注册了一个账户，该在账户里打了一万美金，苗卉说她帮该操作，说别担心亏钱，实在不行满一年后把本金退给该。这中间该们前期赚过一点，出过一次金，大概1000美元，后因亏钱又把1000美金打进去了。今年7月份苗卉把1万美元本金通过网银转账给该，后来该就没再做了。
炒汇软件不需要付费，苗卉当时说的是，本金至少要1万美金，不需要该亲自操作，她帮该操作，她要该一次性给她交易费大概人民币四千多块。账号信息和具体的操作情况该也不太清楚了。去年大概7月份左右，苗卉告诉该赚了一点钱，可以出金了，通过炒外汇的官网，她帮该出了1000美金，直接打在该的农行卡（6228480392145193919）上。后来亏钱了又把1000美金打进去，就是通过农行的网银直接转账给炒汇的账户。一直到满一年全部退出来，该也没赚到钱。这个炒外汇的项目该没有介绍给其他人，该不是代理商，没有代理账号，没有抽取过佣金。
51、被告人周文智在侦查机关的供述，证明2013年2月，该注册了一家澳洲皇家交易市场有限公司，该是法人，主要做外汇代理。客户先在该公司网页下载MT4软件，将MT4软件安装好以后再植入海豚EA软件就可以入金�易了，下载MT4软件是免费的，安装海豚EA软件是要花钱的，因为海豚EA软件是该自己调整的参数。客户只需在该公司网页选择入金，然后再选择第三方支付就将钱打到了该在汇潮公司的账户里，随后该再进行后面的操作。正常客户资金应该进该公司的对公账户，但进来后炒外汇很麻烦，为了方便就将客户资金直接进入该在汇潮开的账户上。客户这样入金大概2000多万，出金1000多万，剩余1200万人民币分别在该这里和波士顿流量。波士顿流量是外汇批发商，该公司属于波士顿流量的零售商，这个公司总部在美国，在上海设有代表处，2015年2月破产了。
该通过深圳智海资产管理有限公司（俗称地下钱庄）给了波士顿流量100万元美金左右，通过银行个人购汇给了波士顿20万元美金左右。剩下的500万元左右人民币资金都留在该的银行卡里了，有260万元左右该用该妻子�安及招商银行的卡买了理财产品，有30万元借给该妻子的姨姨郑某，还有150万元还给了张馨月（之前该借的人家的钱）。
大约在2013年4月份左右，该在上海金博会上认识了山西晋中的李某2，该当时说该是欧洲皇家交易市场有限公司在中国的代理人，给他介绍了海豚EA软件，他经过测试后觉得软件不错，后二人就开始合作，他给该推销软件。李某2只知道使用，具体的炒外汇操作过程该没和他讲过，客户也不清楚。该的公司是在2013年6月份左右开始经营的，在中国大约有200多个客户，到现在客户在波士顿流量交易大约4万手左右，每交易一手该能挣40多美金。
以上证据来源合法，内容相互关联，印证了查明的事实，可以作为本案的定案依据。
本院认为，被告人周文智未经国家有关主管部门许可，在国家规定的交易场所以外非法经营外汇业务�扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应予惩处，公诉机关指控成立。澳洲皇家交易市场有限公司是被告人周文智为非法经营外汇业务设立，公司的法定代表人和实际控制人为被告人周文智，客户入金的资金直接进入周文智所控制的个人账户，由周文智直接支配，故被告人周文智的行为属自然人犯罪，不属于单位犯罪。被告人周文智在本院审理期间，选择自愿认罪，本院依法酌情对其予以从轻处罚。辩护人提出被告人周文智选择自愿认罪的辩护意见，本院予以采纳，其余辩护意见不予采纳。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第（一）项、�七条之规定，判决如下：
一、被告人周文智犯非法经营罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前现行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月8日起至2016年9月3日止）。
（上述所处罚金，于本判决生效后三十日内交纳）。
二、公安机关扣押的非法买卖外汇资金三百六十三万四千八百九十七元四角一分及相应孳息予以没收，上缴国库。
三、对被告人周文智犯罪工具予以没收（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向晋中市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 原琳琳
审 判 员 柴富恒
人民陪审员 温丽媛
二〇一六年七月二十七日
书 记 员 赵素君