山东省莱芜市钢城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）钢城刑初字第106号
公诉机关山东省莱芜市钢城区人民检察院。
被告单位莱芜市中业经贸有限公司，组织机构代码73815556-X，住所地：莱芜市钢城区永兴路11号，法定代表人王某，公司经理。
诉讼代表人范杰，女，汉族。
辩护人邢振军，山东棋山律师事务所律师。
被告人王某，中共党员。因涉嫌骗取贷款罪于2014年5月7日被莱芜市公安局钢城分局刑事拘留，同年5月19日被执行逮捕，现羁押于莱芜市看守所。
辩护人张爱霞，山东棋山律师事务所律师。
山东省莱芜市钢城区人民检察院以钢城检公刑诉（2014）105号起诉书指控被告单位莱芜市中业经贸有限公司、被告人王某涉嫌骗取贷款罪一案，于2014年8月20日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。莱芜市钢城区人民检察院指派检察员高相利、代理检察员吕明出庭支持公诉。被告单位诉讼代表人范杰及辩护人邢振军、被告人王某及辩护人张爱霞到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告单位莱芜市中业经贸有限公司为了获取贷款，由被告人王某具体操作，向莱芜市农村信用社合作联社钢城开发区信用社隐瞒公司亏损的事实，提供虚假的财务报表、购销合同，分别于2012年3月16日、10月31日从该社办理贷款300万元和600万元用于公司经营。贷款到期后，被告单位莱芜市中业经贸有限公司无力偿还。
就上述事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读了证人郑某、付某等人的证言；购销合同、财物报表、账户交易明细等证据证实。
公诉机关认为，被告单位莱芜市中业经贸有限公司、被告人王某提供虚假资料骗取银行贷款，给金融机构造成特别重大损失，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究被告单位及被告人王某的刑事责任。
被告单位诉讼代表人对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。
辩护人的辩护意见为：对莱芜中业经贸公司构成骗取银行贷款罪无异议，但认为被告单位贷款600万元时上报的所有虚假材料农信社工作人员是明知的也是他们指使授意下做出的，被告单位不构成骗取，骗取的数额应为300万元；被告单位认罪态度较好，被害人有过错，可适当减轻被告单位的处罚。
被告人王某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。
辩护人的辩护意见为：对被告人构成骗取贷款罪没有异议，但认为600万元贷款是银行工作人员在明知贷款资料不真实和中业公司没有清偿能力的情况下发放的，对于该笔贷款被告人不构成骗取，应认定数额为300万元；被告人系电话传唤后主动投案并如实供述犯罪事实，应认定为自首；被告人系初犯，主观恶性较小，确有悔罪表现，且金融机构自身存在过错，建议对被告人适用缓刑。
经审理查明：被告单位莱芜市中业经贸有限公司为了获取贷款，由被告人王某具体操作，向莱芜市农村信用社合作联社钢城开发区信用社隐瞒公司亏损的事实，提供虚假的财务报表、购销合同，分别于2012年3月16日、10月31日从该社办理贷款300万元和600万元用于公司经营。贷款到期后，被告单位莱芜市中业经贸有限公司无力偿还。2014年5月7日被告人王某经电话传唤后于当日主动到公安机关投案并如实供述了犯罪事实。
上述事实有下列证据证实：
被告人陈述
被告人王某的供述，证实2012年3月份，公司向莱芜市农村信用合作联社公司二分部提出贷款300万元申请，提供公司与莱芜市锦帆经贸公司签订的买卖合同。信用社郑某和另一名工作人员到公司实地考察经营状况，会计魏迎霞根据公司经营状况制作了2009年度、2010年度、2011年度和2012年2月份财务报表，加盖公章和我个人印章后给了银行。担保人是莱芜市鑫宝工贸有限公司。2012年3月16日签订借款合同、担保合同，就放款了。贷款通过锦帆公司转到了莱芜市佳朋物资有限公司账户上，之后又到了中业公司账上，全部用于公司经营了。和锦帆公司签订的合同没有实际履行，就是为了贷款用。
2012年3月16日贷款300万元时，按照公司经营状况，自己有能力偿还，所以10月份才又向信用社申请了600万元贷款，提供我公司和莱芜市圆坤经贸有限公司购销合同，郑某和另一名工作人员到公司实地考察，提供了2009至2011年度和2012年9月份的财务报表，担保人也是鑫宝工贸。2012年10月31日和信用社签订借款、保证合同后就放款了，贷款由我公司账户转入圆坤公司账户，后转到鑫宝公司账户上，全部用来偿还欠苏保平的借款和货款了，与圆坤公司的合同是苏保平帮忙联系的，没有实际履行。两次贷款提供的财务报表上数字比我公司实际经营的数要大。
（二）证人证言
1、证人郑某（莱芜市农村信用合作联社公司业务二部客户经理）的证言，证实中业公司2012年3月16日贷款300万元、2012年10月31日贷款600万元的过程，我对中业公司提供的贷款资料进行审核，并对公司进行实地考察，后将资料上报，经市联社审批后发放。两笔贷款到期后中业公司及担保人均未归还。
2、证人吕某甲（莱芜市锦帆经贸公司法定代表人）的证言，证实2012年3月6日锦帆公司和中业公司的买卖合同是王某找自己签的，为了贷款，没有实际履行，300万元贷款通过锦帆公司转给了佳朋公司。
3、证人付某（莱芜市圆坤经贸有限公司实际经营人）的证言，证实2012年10月8日圆坤公司与中业公司的买卖合同没有实际履行，是山东兰鑫钢铁贸易公司法定代表人苏保平联系我说中业公司有笔贷款需要签合同，我就答应了，后来苏保平公司财物人员到我公司找吕勇签的合同。600万元贷款经过圆坤公司转到了山东兰鑫钢铁贸易公司。
4、证人吕某乙（莱芜市圆坤经贸有限公司业务员）的证言，印证付某的证言。
5、证人苏某（山东兰鑫钢铁贸易有限公司实际经营人）的证言，证实截止2012年10月31日，中业公司欠我公司600万元货款和借款。2012年10月31日，中业公司600万元贷款下来后，中业公司通过圆坤公司转账到我公司账户上用于偿还债务。贷款时的购销合同是自己帮忙联系付某签订的，合同是为了贷款用，没有实际履行。
6、证人于某（中业公司会计）的证言，证实300万元贷款用于支付公司货款，贷款时提供的购销合同是王某联系后魏迎霞去签的，合同是中业公司贷款用，没有实际履行，财务报表是魏某做的。贷款发放当日，按照王某安排转给锦帆公司，锦帆公司转到佳朋公司账户，当日又转到中业公司账户。600万元的贷款提供的购销合同也是王某联系的，钱转给了兰鑫钢铁。这两笔贷款中业公司到期后都没有偿还。
7、证人魏某（中业公司会计）的证言，证实300万元的合同是根据王某的安排找锦帆公司签订的，为了贷款用，没有实际履行。财务报表根据王某的要求做成盈利，给国税局的报表能真实反映公司实际经营状况，600万元的贷款也是如此。300万元用于中业公司正常经营了，600万元全部转到圆坤公司账户，又转到兰鑫钢铁贸易公司账户，其中380万元用于偿还兰鑫钢铁的货款，另外220万元不清楚怎么回事。
（三）书证
1、公安机关从钢城区国税局调取的中业公司2011年2月份、9月份；2012年2月份、9月份；2009年度、2010年度、2011年度财务报表和损益表，证实与中业公司报送银行申请贷款的财务报表数值差距很大，公司经营呈亏损状态。
2、中业公司工商登记信息，组织机构代码73815556-X。
3、中业公司向信用社申请贷款时的资料，包括账户交易明细、借款申请、购销合同、财务报表、借款合同、保证合同、借款凭证、公司资料等。
4、中业公司贷款900万元的资金流向记录，证实2012年3月16日信用社给中业公司发放贷款300万元，同日中业公司转到锦帆公司账户，锦帆公司转账给佳朋物资公司，佳朋公司转账中业公司账户。2012年10月31日，信用社给中业公司发放贷款600万元，同日中业公司转账至圆坤公司账户，圆坤公司转账给兰鑫钢铁公司。
（四）综合证据
1、立案决定书、受案登记表，证实本案受案、立案情况。
2、人口信息查询表，证实被告人已具备完全刑事责任能力。
3、调取证据通知书、调取证据清单，证实本案相关书证的来源。
4、工作说明，证实被告人王某到案经过。
上述证据由公诉机关提供，来源清楚、收集合法，且均经庭审举证、质证，客观真实并能相互印证，予以确认。
本院认为，被告单位莱芜市中业经贸有限公司、被告人王某提供虚假资料骗取银行贷款，给金融机构造成特别重大损失，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以确认。鉴于被告单位莱芜市中业经贸有限公司、被告人王某具有自首情节，可以从轻处罚。关于二辩护人提出的600万元贷款不构成骗取贷款的意见，经查，被告人王某作为中业公司的法定代表人，明知自己公司实际经营状况，仍提供虚假财务报表、购销合同，隐瞒公司亏损事实向银行申请600万元贷款，贷款资金亦未按申请用途使用，贷款到期后无力偿还，给银行造成特别重大损失，其行为完全符合骗取贷款罪的行为特征，而银行部分工作人员是否与被告人合谋或者帮助实施虚构事实、隐瞒真相的骗取行为，并不影响被告人认为的认定，二辩护人的意见本院不予采纳。关于辩护人提出被告人具有自首情节的意见，经查，被告人在公安机关电话传唤后主动到案并如实供述犯罪事实，符合自首的法定要件，该辩护意见本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人主观恶性较小，悔罪态度较好，金融机构存在过错，建议适用缓刑的意见，经查，被告单位、被告人截止案发900万元贷款一直未能偿还，给金融机构造成特别重大损失，社会危害性较大，且未能积极预交罚金，悔罪态度较好没有事实依据，金融机构存在过错亦无证据证实，辩护人的上述意见本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告单位莱芜市中业经贸有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币十二万元（罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、被告人王某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期自判决执行之日起计算，判决之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月7日起至2017年11月6日止，罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省莱芜市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 马 蕾
代理审判员 都 娟
人民陪审员 刘家东
二〇一四年十月十一日
书 记 员 邹莹莹
法律链接，见附页
第一百七十五条之一【骗取贷款罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条【罚金数额的确定】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第一款【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。