河南省孟津县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0322刑初48号
公诉机关河南省孟津县人民检察院。
被告人李延伟，男，1976年1月6日出生，汉族，大学文化，住孟津县。因涉嫌集资诈骗犯罪，2015年4月1日被孟津县公安局刑事拘留，2015年5月6日经孟津县人民检察院批准，同年5月7日被孟津县公安局执行逮捕。
辩护人赵晓明，河南定鼎律师事务所律师。
辩护人李伟东，广州金鹏律师事务所律师。
被告人吕星星，男，1990年3月21日出生，汉族，初中文化，住孟津县。因犯危险驾驶罪，2014年5月7日被孟津县公安局取保候审，2014年9月25日被本院判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币10000元。因涉嫌集资诈骗犯罪，2015年4月1日被孟津县公安局刑事拘留，2015年5月6日经孟津县人民检察院批准，同年5月7日被孟津县公安局执行逮捕。
辩护人莫建勋，河南洛浦律师事务所律师。
孟津县人民检察院以孟检诉刑诉（2015）221号起诉书指控被告人李延伟、吕星星犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，孟津县人民检察院指派检察员韩德金出庭支持公诉，被告人李延伟及其辩护人赵晓明和李伟东、被告人吕星星及其辩护人莫建勋到庭参加了诉讼。现已审理终结。
孟津县人民检察院指控：2014年8月份，吕星星等人开始向吕某介绍香港永丰金融集团的理财项目，每份需投资2万美金折合人民币13万元，月息一角，定期付息，给介绍人10%提成等，并让吕某发展人员，投资入股。后李延伟、吕星星将王某1叫至孟津县华泰商务酒店，让王某1冒充永丰金融集团深圳分公司工作人员给吕某打电话介绍情况。2014年8月25日，吕某向吕星星提供的岳某账号转款6.5万元，9月1日吕某以吕星星名义向李延伟提供给吕星星的朱某账号转款13万元进行投资，李延伟填写“资金委托管理与担保协议书”后由吕星星送达吕某。吕某遂介绍邓某、刘某2等人投资入股。2014年9月16日，吕星星租赁郑州市郑东新区商务内环阳光世纪20号楼2305室，设立“永丰金融集团郑州分公司”，印制永丰金融集团运营总监的名片，利用河南工业大学学生陈某的身份证办理两张银行卡用于投资户转款。2014年9月20日，吕星星等人私自设立的所谓“永丰金融集团郑州分公司”开业，吕某带领邓某、刘某2等人到“永丰金融集团郑州分公司”参观，“石信举”（暂未查明身份）冒充深圳分公司总经理介绍情况。经吕某介绍及实地考察，被害人邓某、刘某2、王某3、郑向举、席某、郭某、雷某2、刘某3、赵某、潘某、李某2、张某3（与刘润晓共同投资13万）等十余人先后进行投资，邓某、郭某、刘某2并分别动员或以家人、亲戚名义投资，截止2014年11月15日，邓某等被害人先后通过给吕某或吕星星（陈某）等银行卡转账5665000元进行委托理财，均由李延伟填写“资金委托管理与担保协议书”后由吕星星邮寄给吕某或其他投资人。吕星星收到的资金，一部分被吕星星用于购物等肆意挥霍，一部分用于放高利贷、赌博等违法活动，一部分转给李延伟等人。吕星星共支付投资人利息及介绍费795309元，向李延伟、雷某1、赖某1、刘某1、刘恩彭、赖某2、韩某、高某2、韩冬杰、韩昆昆、何铎军、何晓峰、刘鹏博、张鹏斐、吕某等人转账共3866084元，应结余1003607元去向不明。2014年12月15日，邓某等人收到最后一笔利息后，发现“永丰金融集团郑州分公司”虚假，经向吕星星及吕某追要投资款无果后报警。
公诉机关认为，被告人李延伟、吕星星变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条，应当以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人吕星星因危险驾驶罪在判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，实施非法吸收公众存款、集资诈骗的犯罪行为，适用《中华人民共和国刑法》第七十条，应当数罪并罚。提起公诉，请依法判处。
被告人李延伟辩称：其只是按照吕星星的要求填写了“资金管理与担保协议书”，与涉案的集资参与人不认识，也没有过接触，吕星星给其转过90多万元，其中20多万元是还账，没有参与具体的诈骗行为，自己是被吕星星骗了，表示认罪。
辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李延伟的行为构成非法吸收公众存款的事实及罪名定性不持异议，但认为李延伟的行为不构成集资诈骗罪，李延伟主观上不具有非法占有涉案款项的主观故意，李延伟账户接收吕星星转款的行为不是对涉案款项的处分，而是在民间借贷中双方发生的资金往来。现有证据不能证明李延伟明知无法归还集资款仍继续非法集资。在非法吸收公众存款过程中，李延伟起次要和辅助作用，系从犯，偶犯和初犯，当庭认罪，建议对其从轻处罚。
被告人吕星星对公诉机关指控其非法收取集资参与人钱款的基本事实不持异议，但辩称其在共同犯罪中不起主要作用，表示认罪。
辩护人的辩护意见是：对公诉机关指控被告人吕星星的行为构成集资诈骗罪的事实及罪名定性不持异议。但认为公诉机关在指控被告人的行为构成集资诈骗罪的同时又构成非法吸收公众存款罪不能成立。认定被告人的犯罪数额时，应当扣除已经支付给集资参与人的利息613159元，被告人吕星星能够认罪，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2014年8月份，被告人吕星星因赌博欠债无钱偿还，即与被告人李延伟合谋设立金融公司吸收资金用于偿还所欠他人的高利贷款。二被告人伪造“永丰金融集团郑州分公司”的公章、营业执照和“资金委托管理与担保协议书”，虚构了投资20000美元（折合人民币130000元），月息一角并给介绍人10%提成的投资理财产品项目。2014年9月16日，吕星星租赁郑州市郑东新区商务内环阳光世纪20号楼2305室，设立“永丰金融集团郑州分公司”，印制自己系永丰金融集团运营总监的名片，利用其表弟的同学河南工业大学学生陈某的身份证办理两张银行卡用于集资户转款。2014年9月20日，吕星星等人私自设立的所谓“永丰金融集团郑州分公司”开业，吕星星父亲吕某带领邓某、刘某2等人到“永丰金融集团郑州分公司”参观，“石信举”（暂未查明身份）冒充深圳分公司总经理介绍情况。经吕某介绍及实地考察，邓某（刘昆、邓芳、邓毅、黄雪英、王恋恋、邓ＸＸ）、刘某2、王会利、郑向举、席某、郭某、雷某2、刘某3、赵某、潘某、李某2、张某3、郭晓峰、刘润晓、席丽丽、王玛瑙、张巧红等二十余人先后进行投资，部分集资款由集资人汇入吕某的银行账户，再由吕某转账给吕星星。截止2014年11月15日，邓某等人先后直接或者通过吕某给吕星星（陈某）银行卡转账5665000元，由李延伟填写“资金委托管理与担保协议书”后再由吕星星通过孟津县的快递公司邮寄给集资人，或邮寄给吕某，由吕某转送给集资人。吕星星常住孟津县域坐收钱财。吕星星收到的资金，一部分被吕星星用于购物等肆意挥霍，一部分用于放高利贷、赌博等违法活动，一部分转给李延伟等人。吕星星共支付集资参与人利息及介绍费795309元（其中包括支付吕某89753元），向李延伟、雷某1、赖某1、刘某1、刘恩彭、赖某2、韩某、高某2、韩冬杰、韩昆昆、何铎军、何晓峰、刘鹏博、张鹏斐、吕某等人转账共3866084元，应结余1003607元去向不明。2014年12月15日，邓某等人收到最后一笔利息后，发现“永丰金融集团郑州分公司”系虚假公司，经向吕星星及吕某追要集资款无果后报警。
以上事实，有下列经庭审举证、质证且能够相互印证的证据证明：
1.接处警登记表，受案登记表，受案回执，立案决定书。
2015年2月27日郭某报案，同日孟津县公安局经济犯罪侦查大队受案，3月11日孟津县公安局对吕某涉嫌集资诈骗案立案。
集资参与人郭某、雷某2、潘某、刘润晓、刘某3、郑向举、刘某2、席某、赵某、李某2、邓某、王某3、崔新玲、席丽丽的陈述。
证明吕某介绍说吕星星是香港永丰投资有限公司的运营总监，洛阳地区总代理，有钱放到该公司，月息一角，每份13万元，资金绝对安全，一部分人员还在吕某带领下到永丰公司“郑州分公司”进行了考察，吕星星还给予了接待。以上人员即将钱打入吕某指定的银行账户，部分人员还收到了一两个月的利息。后来发现永丰公司“郑州分公司”是假的，合同、邮寄地址、汇款地址和账号都是假的。以上人员集资数额分别为邓某314万元，李某2和郭某各26万元，其他多数人为13万元。
3.证人吕某的证言。
证明其儿子吕星星称香港永丰金融公司13万元一股，月息一角，介绍人有提成，后带李延伟向其介绍该公司情况，其先后向吕星星提供的陈某的银行账号上打款6.5万元和13万元并得到利息后，信以为真，即向郭某、邓某等人介绍让其投资，还带郭某等人去郑州的分公司进行了考察。当时李延伟也去了该公司，吕星星向其介绍了一个叫石信举的人，郭某等人即把钱打到自己的银行卡上，自己再将钱转到陈某的银行卡上，钱打走后，理财合同邮回到送庄镇，自己再去快递公司取回来交给郭某等人。直到2015年3月自己才知道该公司是骗人的。当时自己没有向集资人说过吕星星是公司的运营总监。
证人王某1的证言。
证明2014年8月的一天，李延伟叫其去孟津华泰酒店，吕星星也在场。二人让其按他们写好的字条上的内容向吕星星父亲介绍一个金融公司的情况，包括融资和利息等。二人拨通电话后，王某1按照纸条上写的内容向吕星星父亲介绍了公司理财融资情况。
证人陈某、李某1的证言。
陈某和李某1均系河南工业大学学生。李某1系吕星星表弟。证明吕星星请二人吃了顿饭，让用陈某的身份证办理了两张银行卡说是转款用。
证人乔某、王某2的证言。
二人分别系孟津县和送庄镇申通快递负责人。证明涉案的有关快递单分别发往孟津、新安县和吉利区等地，收件人都是吕某。
证人高某1、谢某的证言。
高某1系吕星星司机。证明吕星星在郑州开了永丰金融公司，李延伟也经常去那里。吕星星打印过该公司的一些合同，李延伟在合同上签过字。谢某证明有一个20多岁的年轻人去其打印部打印过永丰金融公司的合同。
证人张某1的证言。
张某1系吕星星的前妻。证明吕星星曾去李延伟处取过合同书。
证人朱某、罗某、刘某1的证言。
证明李延伟于2014年9月初给朱某转账两三万元，2014年11月高利贷借给刘某15万元。
证人张某2、岳某、韩某、高某2、赖某1、雷某1、赖某2的证言。
证明2014年10月，吕星星在其商店内POS机上刷卡40万转入李延伟账户，2014年8月25日，吕星星往其账上转账65000元后，又以现金方式取走。2014年12月2日，吕星星借给韩某5万元。2014年10月，吕星星从高某2处买玉器支付16万元。吕星星高息借给赖某1数十万元。2014年8月至2015年5月，李延伟和吕星星给其银行卡上打款100万元左右。
被告人李延伟的供述。
李延伟辩称：其没有参与成立永丰金融集团公司郑州分公司这个公司，不认识石信举。但是该公司开业时自己与吕某去过，是吕星星让去玩的。其与吕星星曾让王某1给人打过一个电话，其按照吕星星的要求代笔写过二十几份该公司的投资协议书，该公司的“委托管理与担保协议书”不是自己提供的。其不认识陈某，也没有收到陈某账上打来的钱。吕星星给其银行卡上转有款，自己高息借贷给他人了。
被告人吕星星的供述。
吕星星辩称：其因赌博欠债，李延伟让其以永丰金融公司的名义吸收资金，李延伟给其个U盘，打印了里面存储的合同，李延伟还提供了公章。后自己在郑州租房成立了虚假的永丰公司郑州分公司，印制了自己为运营总监的名片，找了一个自称叫石信举的人，用其表弟同学陈某的身份证办理了两张银行卡供收款用。最初先让其父吕某投6.5万元和13万元，取得信任后，让其父发展客户，每发展一名客户给其父1300元，集资户的钱都是其父吕某联系的，都是集资人先把钱交给其父，其父再打到陈某的银行卡上。李延伟写好合同后，自己将合同邮寄给其父吕某。共吸收存款500多万元，给客户付了一到三个月不等的利息。收的钱给李延伟80多万元，又将大部分款转到了李延伟指定的账号上了。自己买玉器、轿车等物花费五六十万元，赌博输了三四十万元。
永丰金融集团郑州分公司简介，营业执照复印件，郑州市工商局郑东分局证明，房屋租赁合同，名片。
证明被告人吕星星在郑州租房屋，伪造虚假的“永丰金融集团郑州分公司”营业执照，印制自己系该公司运营总监的名片。经工商机关档案查询，未有该公司注册信息。
14、资金委托管理与担保协议书，申通快递单，银行转账凭证。
证明被告人以永丰金融集团公司的名义与集资参与人签订协议并收取钱款的事实。
扣押决定书，扣押清单。
案发后，公安机关扣押李延伟部分银行卡。
协助查询财产通知书，协助冻结财产通知书，银行交易明细，转账凭证。
案发后，公安机关对李延伟、吕星星和吕某的银行账户资金来往情况进行了查询，并冻结了部分钱款。
17.短信记录。
证明吕星星、李延伟和吕某联系转款的事实。
房屋租赁协议，房屋买卖合同，借款协议，租房协议，转让合同，土地转让协议书，委托书。
证明被告人租赁房屋并向有关人员出借钱款的事实。
河南省公安刑事科学技术研究院（豫）公（刑）鉴（特）字（2015）05号电子数据提取检验报告，河南众益司法鉴定中心（2015）会鉴字8号。
案发后，公安机关对提取李延伟的一部手机进行了数据信息的提取和恢复。证明李延伟与吕星星等人电话联系骗钱的事实。经过对涉案资金进行鉴定，确认二被告人吸收25人的38笔存款共计5795000元，支付利息和业务提成共计795309元，向他人转款3866084元，结余款1133607元去向不明。
20.被告人李延伟、吕星星的户籍及现实表现证明，基本信息登记表，本院（2014）孟刑初字第176号刑事判决书，社区矫正人员基本信息表及报到情况通知单。
证明被告人李延伟、吕星星的自然身份状况；吕星星因犯危险驾驶罪，2014年9月25日被本院判处拘役二个月，缓刑六个月，并处罚金人民币10000元。李延伟无犯罪前科。
本院认为，被告人李延伟、吕星星以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中均起主要作用，均是主犯。犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控罪名成立。被告人吕星星因犯危险驾驶罪被宣告缓刑，在判决宣告前还有集资诈骗罪没有判决，依法应当撤销缓刑，实行数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第七十七条第一款、第七十条、第六十九条之规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下：
一、被告人李延伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元，于判决生效后十日内缴纳完毕。
二、被告人吕星星犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元；撤销本院（2014）孟刑初字第176号刑事判决书对吕星星的缓刑，与原判刑罚拘役二个月，并处罚金人民币10000元实行数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元，于判决生效后十日内缴纳完毕。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即二被告人的刑期均自2015年4月1日起至2028年3月31日止。）
三、本案已经查封、冻结、扣押在案的赃款、赃物，依法发还给集资参与人；本案未追回的赃款，依法继续追缴或责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 陈新安
人民陪审员 宋章元
人民陪审员 高水定
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 李佳琦