江西省鹰潭市月湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0602刑初164号
公诉机关鹰潭市月湖区人民检察院。
被告人危金高，男，1965年3月14日生，汉族，小学文化，无业，住江西省余江县。因涉嫌诈骗罪，于2017年3月25日被鹰潭市公安局月湖分局刑事拘留，同年4月28日被依法逮捕。现羁押于鹰潭市看守所。
辩护人危志华、宗凯，北京大成（南昌）律师事务所律师。
鹰潭市月湖区人民检察院以鹰月检公诉刑诉[2017]163号起诉书指控被告人危金高犯诈骗罪，于2017年10月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹰潭市月湖区人民检察院指派检察员胡芳出庭支持公诉，被告人危金高及其辩护人危志华到庭参加诉讼。现已审理终结。
鹰潭市月湖区人民检察院指控：1、2015年下半年，被告人危金高在公园听戏结识了被害人杨某1，危金高谎称其是鹰潭市桂某1广场的老板，取得了被害人杨某1的信任。2016年1月26日，危金高以要拿到贵溪工程款需给领导送礼为由，以借为名，骗取杨某1人民币10万元；2016年5月份，危金高又以送礼为名，以借为名，骗取被害人杨某1夫妇人民币10万元。所骗得款项均被危金高挥霍。
2、2017年3月，危金高使用归属地为贵州遵义的177号段电话号码打给被害人邹某，谎称自己被贵州公安机关抓获，需交3万元人民币才能释放，以借为名，骗取邹某人民币3万元，骗得的款项被危金高挥霍。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了：被告人供述；被害人陈述；证人证言；被告人归案经过证明；借条、银行交易明细清单、转账回单、企业及变更信息、房屋权属登记信息查询结果证明；被告人危金高的户籍证明等证据。其指控认为被告人危金高以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人现金人民币23万元，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人危金高辩称，起诉指控的2016年1月26日骗取杨某1人民币10万元不是事实；2016年5月份拿的10万元属于借款；只承认骗取邹某的3万元构成诈骗罪。
其辩护人的辩护意见是，指控2016年1月份骗取10万元的证据不足，没有直接证据证实，且被害人杨某1的陈述前后有3个不同说法，存在前后矛盾；证人汪某的证言没有提到该起事实；杨某1的记录本上没有该笔借款记录；结合杨某1的银行账户流水，杨的存款没有多大变动等，都能证明该笔款项交易不是事实。被告人于2016年5月向杨某1拿的10万元，应属民间借贷，不应认定为诈骗。被告人危金高诈骗的邹某的3万元构成诈骗罪，但被告人属初犯，如实供述，请对其从轻处罚。
经审理查明：
1、2015年下半年，被告人危金高在公园听戏结识了被害人杨某1，危金高谎称其是鹰潭市桂某1广场的老板，取得了被害人杨某1的信任。2016年5月份，危金高以送礼为名目，以借款形式，骗取被害人杨某1夫妇人民币10万元。所骗得款项均被危金高挥霍。
2、2017年3月，危金高使用归属地为贵州遵义的177号段电话号码打给被害人邹某，谎称自己被贵州公安机关抓获，需交3万元人民币才能释放，以借为名，骗取邹某人民币3万元，骗得的款项被危金高挥霍。
2017年3月24日，被告人危金高被公安机关抓获；归案后，其如实供述了上述事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证并经本院确认的证据予以证明:
1、被告人危金高的供述：我就向杨某1借过一次10万元，借过一次2千元，还借过一次4千元。我没有讲过工地工人摔伤住院并向杨某1借钱，我就说过我在桂某1广场上班，没具体说干什么，我还说过桂某1广场总共有三个老板，有两个姓桂的股东，其中一个就是我的姐夫。我没有讲过我是桂某1广场的老板最大的股东。有一次杨某1问我以前是干什么的，我就跟她说我之前在贵溪帮我姐夫和李某2在贵溪做政府廉租房，她说政府工程难做，我就告诉她说确实难做，做完工程结不到钱，还有1千多万工程款还没结。我没有去过贵溪政府结工程款，没有以送礼结工程款的名义向杨某1借钱。余某1没有房产和店面。
2016年7月，我说没钱想向杨某1借点钱花，当时借钱的时候她老公杨某2也在，她老公问我借钱干什么，我就说是花，他们就借给了我。写了一张10万的借条，期限是2016年8月30日还，到期后我没有钱还，去了贵州玩。我借了杨某1的钱到期后，因为赌博输了钱，我也没经济来源，就去了贵州，杨某1找不到我，就在微信上问我在什么地方，我就骗她说我在海南做工地，等工地做好了就回鹰潭，在微信上我还拍了一张工地的照片给杨某1看。杨某1借我的10万赌博花掉了。
陈某我早就认识他，有20多年了，邹某是在2011年在贵溪廉租房工地上认识的，当时我是在工地上管材料的，邹某当时是在工地上做粉刷的。我向陈某借过1万元，另外他还会经常帮我还典当行里的利息钱，陈某是担保人，到目前为止典当行还有6万元没有还清。我向邹某借过5次钱，第一次是1万元，3次2万元，最后一次是3万元。前四次我向邹某借钱都说是我打牌输了钱，最后一次我是骗邹某说我在贵州被抓了，用的177贵州遵义的号码，谎称我生病才有机会借看守所所长电话打给邹某，邹某后面实在是熬不过我，才通过邮政银行卡给我打了3万元。因为赌博输了钱，身上实在没钱花了，日常消费水平比较高，我也没有收入来源，实在没办法就只能骗邹某借钱给我。
2、被害人杨某1的陈述，2015年9月20日左右，我在公园演出时，认识了危金高，因为他经常来看戏，为人大方，每次都给100元打赏。后来他经常请我和一起看戏的大叔吃饭，我对他印象也不错，慢慢熟悉之后，他告诉我说他是桂某1广场的老板，家里很有钱。9月28日危金高请我到时鲜酒店吃饭，说他工地有个工人摔伤住院，找我借1万元，9月30日，他说住院的钱不够需要再借我3万元。我当时认为危金高是大老板，应该不会不还钱。过了一个月，我问他怎么不还钱，他说工地房子不好卖，手头紧，还说他在贵溪和一个叫李某2的人做廉租房，有2千万的工程款还没结账，等结了账就还钱给我。12月22日，他约我到时鲜吃饭时又借了我3万元，说给工人发工资。12月24日，说3万元不够发，再向我借2万，他说等贵溪工程款年底能拿到400万，到时还钱给我。2016年1月15日，在香江酒店里，他告诉我说400万工程款年底拿不下来，要等2千万一起结清，他说要去贵溪办事，需要送礼，又找我借10万元。当时我去农行转了10万到危金高的账户里，不知道什么原因，这笔钱又转回了我账户，然后我就取了10万元现金直接给了危金高。2016年2月20日，在香江酒店，他看见我包里有几万元现金，就让我先拿给他用，说和别人打牌，我就拿了1.9万给他。3月15日，在赣东商城，他说借1万元急用。4月16日，危金高说要去贵溪办事，需要给领导送礼，又拿了我2万元。4月30日，危金高说5月1日就能把工程款结清，需要送礼，又借了我3万元。6月27日他说端午节一定能结清，但需要送礼，又向我借10万元，他当时打了欠条给我。7月2日，他说全部搞好了，但需要送礼给经办人员，又拿了我2万元。之后他就不见面了，有半个多月时间他手机也打不通，后来我联系上他时，他说他已经在海南做项目了，钱已经全部投进去了，等他结了账就还给我。我告诉他钱也是借别人的，他说身上没钱，只能等工程结了账再还给我。后来他说生病在海南住院，回不来，一直到现在也没有还钱给我。李某2是我弟弟同学，因为李某2出了事，临时把400万转给了一个姓桂的老板，我以为危金高知道那么多内情，以为他也是个大老板，他说他是桂某1广场的开发商，是最大的股东。我一共给了他45万，都是现金。我觉得他是帮他姐夫借钱，他姐夫在桂某1广场搞建筑需要钱。我和危金高在信江新区公园散步时，他还主动带我去桂某1广场工地的临时办公室，因为是晚上，工地上也没什么人，我坐了一会就走了，我后面更加相信危金高确实是桂某1广场的老板。他说桂某1广场是他和他姐夫合伙开发的楼盘，他是大股东，他说他姐夫只拿了400万在桂某1广场的项目里。他还说他余某1的店面每年有40万元租金，全部都给了他老婆。他说贵溪廉租房是他和李某2一起承包的，政府还没结清工程款，还有2000万没有结清，我有几次说要去贵溪看看工地，他都以各种理由拒绝。我向公安机关提供的记账单都是我事后记下来的，有的小笔的几千块钱我可能就没记，有时候借了几个月才想起来记账，因为危金高以各种理由骗了我很多次，时间又长，有时候做笔录的时候会想起一些细节，所以在公安机关的前几次陈述可能会存在差异，但其中有3笔10万元的借款我印象很深，还有一次三万、一次两万的记得比较清楚，这些钱都是以现金方式被骗走的。三次十万的具体借款过程：第一次是2015年底，危金高和我说要给领导送礼，送完礼后就能拿到贵溪廉租房400万的工程款，我就在香江酒店的房间给了他；第二次是2016年1月份的时候，危金高说工程款下来了，但需要缴税才能到账，这次我在农业银行取了10万元给他，这次取钱是汪某骑摩托车带我去的；第三次是2016年4月份的时候，危金高说工程款被南昌审计局卡住了，要去南昌送礼，这次是在我家里借的，并以我老公杨某2的名义出具了借条。2016年农历3月份左右，危金高以要付工地材料钱骗我借了3万给他，2016年7月，他又以结工程款向我借4万，我当时只有1万，就和他到我妹妹杨某3家里又借了1万，一共给了他两万。这些钱都是现金给危金高的，因为他说他卡掉了，一直叫我给现金给他，他骗了我这么多钱以后就一直躲着不见我，一直说在外地做工地，不还我钱。
3、被害人杨某2的陈述：证实大概在2016年农历5月份的时候，危金高向我和我老婆说，他在贵溪做的工程款下来了，但要拿到就要送礼，需要10万元，并说钱一到位立马还我，因为他经常在我家吃饭，我看到他又经常接到余某1、贵溪领导的电话，我就相信了他的话，加上平常在家我老婆做主，她同意借，我也不会说什么。还有我在散步的时候，就到对面桂某1广场工地上打听，危金高的姐夫确实开发了桂某1广场，我也就相信他是开发工地的大老板。10万元是在我家给的，约定一个月还，一个月后他没钱还，我一看拿不到钱，就让他重新写了正规的借条给我，日子大概是7月份左右，之后他人就不见了，发微信就说在广西治病，那边有工地。
4、被害人邹某的陈述：今年农历正月初四，危金高找到我，说最近手头紧，向我借1万元，我答应了。过了不久，他又找了我两次，说打牌输了钱，又借了我4万元。第四次他又找我借钱，我向朋友借了2万元给了他。2017年3月16日，危金高用贵州遵义的号码打我电话，说他被公安抓了，还差3万元才能保出来，然后我从农商银行卡里转了3万元到危金高的农商银行卡里，还说出来立刻还我钱。过了几天，危金高还没还钱，我就打他电话，就是没人接听，后面关机了，我意识到我被骗了。总共被危金高骗了10万元。4、5年前，我在危金高姐夫桂某3生贵溪城南廉租房工地上做事时认识的危金高，当时我包了点桂某3生的工程。我也想跟危金高搞好关系，想下次还能在他姐夫的工地上包点事做，所以我一直借钱给他。危金高平时很大方，也不怎么说话，看起来比较踏实。危金高跟我说他最近在桂某3生的工地上做事，他去年下半年在海南做工地。
5、证人陈某的证言：危金高2011年至2013年共向我借了16.2万元，还欠16万元。2008年危金高因涉嫌职务侵占被余某1公安抓了，在看守所他写了一封信，希望我能筹钱帮他还款，我当时到余某1公安局经侦大队担保他出来了。到了2010年，危金高从看守所出来后，一直也没还钱，民警就找到我叫我还钱。我当时也没那么多钱，就和危金高建议，还是以我的名义担保向余某1鑫隆典当行借了10万元，危金高将这笔钱交给了公安，危金高一直没还钱给我，我还一直在还利息。2011年，危金高连带借我的钱和利息共有12万元，到了2011年6月1日我叫危金高写了借条给我。一直到2013年4月10日，本金及利息共16万元。危金高平时出手很大方，为人好面子，平时还喜欢赌博。在2014年时，我打电话让他还钱，他说他在他姐夫贵溪廉租房上管事，收入还行。但是因为结不到工程款，等他在工地结了账就会还钱给我，到了过年的时候，危金高说还是没结到账，实在没钱还。后来他就不接我电话。到了2015年的时候，我听说他在桂某1广场上班，我就去找他，每次都找不到他，他都说有事不见我。还骗我说在住院，只有等身体好了就会还钱给我。
6、汪某的证言：2015年7月，我在公园看戏时认识了危金高，他非常大方出手阔绰，经常给大小数百元不等的赏钱，经常在公园看戏的人都认识他。他也经常请我们看戏的人吃饭，他在吃饭时说他很有钱，是桂某1广场的老总，家里有几千万资产，说他有很多店面和房子，都能卖钱。他还说他在贵溪搞安置房工程，有2千万的工程款还没结。后来听说他借了杨某145万元后一直没还，现在人也联系不上了。开始危金高说他工地工人摔伤了，需要钱住院，向杨某1借了2万元，后来又说发工资，向杨某1借了3万元。之后杨某1找他还钱，他就借口推脱，说贵溪安置房工程款结不下来，需要给经办人员送礼，又陆陆续续借了杨某140万元。工地工人受伤住院要钱我是听杨某1说的，他和我说过要去南昌结贵溪安置房的工程款，要给经办人员送礼，就向杨某1借了钱。他在平常吃饭、散步时都说过他在贵溪有2千万的安置房工程款没结清。
7、余某2的证言：2015年7月，我在公园看戏时认识了危金高，他经常请我们吃饭，吃饭时说他是桂某1广场大老板，出手大方，每次都会给几百元不等的赏钱给唱戏的。2016年清明节前，我打电话给杨某1让她买房子，她说她身上没钱，都借给了危金高，说借了30多万，我问她怎么借那么多钱给危金高，她说危金高需要钱送礼办事。危金高和我说因为贵溪安置房工地要结工程款，需要送礼给经办人员，向杨某1借了很多钱，具体多少钱我就不清楚了。
8、李某1的证言：2015年7月，我和危金高看戏时认识的，他打赏很大方，基本都是几百几百的给，我叫他少给点怕他吃不消，他说没关系出得起钱，他一个人就可以把场子撑起来。之后他告诉我说他是桂某1广场的大老板，之后他经常请我们看戏的人吃饭，他说他有几个亿，有很多店面、房子之类的话。有次我去杨某1家吃饭，她没在家，我就打电话问她在哪，她说在取钱给危金高，我问她危金高大老板怎么还向你借钱啊，她说危金高说工地工人受伤了，需要钱住院，向她借钱，我就让她不要借钱给危金高，她还说危金高是大老板不会骗她的钱的。我知道的有三次，2015年10月危金高以工地工人摔伤住院为由，向杨某1借了3万元，2015年10月底又以付工人工资为由向她借了2万元，2016年1月又以结贵溪廉租房工程款为由，借了杨某110万元说要去送礼办事，这个十万元我是在莲花菜场路上碰见汪某骑摩托车带着杨某1，我问他俩去干嘛，杨某1说去香江酒店借10万元给危金高。工地工人受伤住院是杨某1告诉我的。因为我也经常看杨某1唱戏，就会碰到危金高，有一次就问他在什么地方上班，他就说信江河对面的楼盘都是他开发的，他投资了几个亿在这个工程上。2016年清明节前后，当时是在鹰潭市莲花路菜场旁边的农业银行，我看见危金高在农业银行的门口，我就过去和他聊天，然后就看见杨某1在农行里取了3万元钱给了危金高。我问杨某1危金高这么大的老板为什么向你借钱，杨某1就说危金高工地上要付材料款，钱周转不过来。还有一次是在2016年农历新年前，危金高说要去给领导送礼向杨某1借了10万元人民币，这10万元还是汪某骑着摩托车带杨某1去莲花路的农行取钱给危金高的。
9、周某的证言：我是桂某1广场售楼部主要负责人，2013年开发的桂某1广场，桂某2是公司法人，我和桂某2是夫妻关系。不认识危金高。工地没有工人受伤。
10、桂某3生的证言：证实2015年我在鹰潭市做桂某1广场的工地时，我小舅子危金高在工地上帮桂某1广场工程项目部管理安全方面的工作，期间每月的工资是5000元，工资是由桂某1广场项目部发的，他应该是没有其他收入来源，在工地上班时经常会因为工资不够用，找我借钱花。
11、危某的证言：证实这几年和我弟弟危金高没有什么接触，2015年以后我就没有借过钱给他，也没有在2016年1月16日借6万元给他。
12、杨某3的证言：证实2016年7月2日，我姐姐找我借2万元钱，我说只有一万，她说一万也行，我就叫我老公取了一万给我姐。当时我姐和危金高到了我位于阳光巴黎小区的家中拿钱，当时危金高就说他工地上急需钱用，叫我借钱给他周转，并说一个星期就还给我，我就答应了，之后我老公在汽车站附近的修理厂直接将钱给了危金高和我姐。
13、危金高向杨某2（杨某1之丈夫）借款10万元借条复印件一份，证明危金高向杨某2出具借条情况。
14、杨某1农行卡交易明细清单一份：证实杨某1于1月15日转账10万元给危金高，因账号不符未能成功，后于当日取出10万元。
15、邹某农商银行转账回单一份、危金高农商银行交易明细清单一份：证实1月16日有6万元存入危金高账户中。
16、桂某1房地产开发有限公司企业信息一份、企业变更信息一份：证明危金高不是该公司法定代表人、不是股东、不是投资人等情况；
17、危金高借陈某16.2万元借条复印件五份、余某1县房屋权属登记信息查询结果证明：证实危金高在余某1无房产且有外债的事实。
18、杨某1书写的被骗钱款金额及时间明细表复印件一份，载明：2015年9月30日借一万，在时鲜付；2015年9月28日借三万，在农行门口付；2015年12月22日借五万，在农行门口付；2015年12月借9千，在香江酒店；2015年11月13号付现金拾万，在香江酒店；2016年农历正月13付1万元，在香江酒店；2016年4月14日2千，农行门口；2016年4月16日2万，农行门口；2016年4月30日—5月，3万，农行门口；2016年2月20日付二万，香江酒店；2016年3月15日借现金1万，在商城；2016年4月2日借6千，在香江；5月21日5千，香江；6月4日借6千，香江；2016年6月27号现金拾万，在我家里；2016年7月2日，2万，在大娘饭店给的；端午节前借吴栋红5千；2016年农历7月初5借我妈5千、我信用卡2万。
19、常住人口登记表、抓获经过、归案情况说明：证实危金高的身份情况及其系被抓获归案。
关于公诉机关指控的被告人危金高于2016年1月份骗取杨某1人民币10万元的事实。经查，该指控虽有被害人杨某1的陈述，证明危金高以送礼为名借款10万元；银行卡交易明细记录，证明1月15日向危金高转款失败后于当日取现10万元；及危金高的银行卡交易明细，证明其账户于1月16日存现人民币6万元；及证人李某1的证言，证明其知道汪某骑摩托车带杨某1去农行取钱借给危金高，但是，被害人杨某1向公安机关提交的自书借款明细中没有提及该笔款项，证人汪某也没有就该事实作相印证的证言，因此公诉机关提交的证据未达到确实、充分，并形成完整证据锁链足以证明该起事实成立，故本院对该起诈骗指控不予支持。
关于被告人及辩护人提出“被告人2016年5月向杨某1借的10万元属于民间借贷，不应认定诈骗”的辩解和辩护意见。经查，被告人危金高虚构身份、还款能力和款项用途，使杨某1陷入错误认识而愿意出借巨款，危金高以借为名获取了杨某110万元人民币后挥霍殆尽，无力偿还，其行为符合刑法关于诈骗罪的构成要件，已构成诈骗罪，被告人、辩护人的该辩解及辩护意见，本院不予支持。
本院认为，被告人危金高以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人人民币13万元，数额巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关起诉指控的罪名成立。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人危金高犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2021年9月23日止。罚金于本判决生效后三日内向本院缴纳。）
二、责令被告人危金高向被害人杨春风、邹有才各退赔经济损失人民币十万元、三万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省鹰潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱学明
人民陪审员 徐美凤
人民陪审员 李舒阳
二〇一八年一月二十九日
书 记 员 邹文娣