山东省德州市德城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1402刑初209号
公诉机关德州市德城区人民检察院。
被告人封某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2016年1月2日被刑事拘留，同年2月4日被逮捕，现羁押于德州市看守所。
被告人王某，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月8日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕，现羁押于德州市看守所。
辩护人孙涛，山东鑫大公律师事务所律师。
被告人张某甲，河北省东仁房地产开发有限公司景县分公司负责人（自报），因涉嫌犯诈骗罪于2016年3月8日被刑事拘留，同年4月15日被逮捕，现羁押于德州市看守所。
德州市德城区人民检察院以德城检公刑诉（2016）198号起诉书指控被告人王某、封某、张某甲犯诈骗罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法组成合议庭，于2016年8月4日公开开庭审理了本案。德州市德城区人民检察院指派检察员孙倩、书记员杨宝勇出庭支持公诉，被告人王某及其辩护人孙涛、被告人封某、张某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
德州市德城区人民检察院指控，“被告人王某、封某、张某甲、张某乙（另案处理）共同预谋通过信用卡代还的方式套取钱款，2016年1月1日下午，由被告人封某以代还逾期信用卡并由POS机刷出获取手续费为诱饵，将准备好的银行卡交给德城区湖滨南路明瑀超市的老板安某，待安某向银行卡转款后，被告人王某通过该卡绑定的手机银行将14万元转走。转款成功后，张某乙接应被告人封某离开超市，后由被告人张某甲开车带王某、封某、张某甲逃离”。就指控的上述事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王某、封某、张某甲采用欺骗手段，非法占有他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请法院依法判处。
公诉人在庭审中发表意见称，被告人王某、封某、张某甲诈骗数额巨大；王某、封某系主犯，张某甲系从犯；王某系坦白、认罪态度较好、有悔罪表现，积极赔偿了被害人的部分损失，封某、张某甲认罪态度一般，请法院依法判处。
被告人王某、封某、张某甲对公诉机关指控的事实供认不讳。其未提交证据。
被告人王某的辩护人对公诉机关指控王某犯诈骗罪的事实及罪名无异议。辩称，王某如实供述自己的罪行系坦白；积极赔偿被害人的部分损失；王某平时表现良好、系初犯偶犯。请法院判处有期徒刑三年并宣告缓刑。
经审理查明，被告人王某、封某、张某甲与山东省济南市市中区党家庄镇丰齐村131号村民张某乙（另案处理），共同预谋通过信用卡代还的方式套取钱款，2016年1月1日下午，由被告人封某以代还逾期信用卡并由POS机刷出获取手续费为诱饵，将准备好的银行卡交给德州市德城区湖滨南路明瑀超市的经营人安某，待安某向银行卡转款14万元后，被告人王某通过该卡绑定的手机银行将该款转走。转款成功后，张某乙接应被告人封某离开明瑀超市，后由被告人张某甲开车带王某、封某、张某乙逃离。
被告人王某被德州市公安局德城分局刑事警察大队抓获后，如实供述了自己伙同被告人封某、张某甲诈骗的事实。
2016年7月27日，被害人安某在德州市公安局德城分局刑事警察大队城南中队领取了被告人王某的退赔款33369.65元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证明：
（一）物证
1、作案时使用的交通银行银行卡照片1张，证实公安人员在被害人安某处提取的涉案银行卡1张的特征。
（二）书证
1、受案登记表，证实本案系被害人安某报案及案件的受理情况。
2、在逃人员登记信息表，证实被告人王某因涉嫌犯诈骗罪被德州市公安局德城分局于2016年1月5日上网追逃的事实。
3、提取笔录，证实公安人员在被害人安某处提取被告人封某留下的交通银行卡1张（卡号为:6222621040002869104）的事实。
4、封某手机信息的照片10张，结合被告人王某、封某的供述，证实封某与王某使用的手机号为155××××3117在作案时联系的信息情况。
5、调取证明说明，证实公安人员根据被害人安某及证人张某丙提供的线索，在交通银行济南东城支行调取了卡号为6222621040002869104的资金账目记录，其中零售客户交易清单1张、账户交易明细6张的情况。
6、户名为张某丙、卡号为6222621040002869104的交通银行零售客户交易清单、交通银行济南东城支行账户交易明细6份，结合被告人王某及封某的供述、被害人安某的陈述、证人张某丙的证言，证实2016年1月1日19时13分05秒户名为高加强的账号向张某丙的账号内转账10万元、19时13分12秒该账号在德州市德城区鸿林酒水超市消费10万元；同日19时18分18秒户名为高加强的账号向张某丙的账号内转账14万元、分别于19时21分29秒、19时23分36秒、19时24分24秒将张某丙账户内的款项通过手机银行给户名为张永刚的账号转账49999元、49999元、给户名为张某乙的账号转账40000元的事实。
7、账户交易明细、信息截图、身份证复印件，结合被告人王某的供述，证实被告人王某将本案诈骗的款项通过他行自助设备同跨取现、转账的情况。
8、证人赵某、高某提供的车票2张，结合高某、赵某的证言，证实2016年1月1日二人乘坐高铁从济南市到德州市的情况。
9、扣押清单2份，证实公安人员从被告人封某及其女朋友王某处扣押手机1部、银行卡等物品一宗的事实。
10、德州市公安局德城分局刑事警察大队对王某的讯问笔录、中国农业银行银行卡交易明细清单、证明书、收到条，证实被告人王某将33369.65元返还给被害人安某的情况。
11、德州市公安局德城分局刑事警察大队出具的证明材料2份，证实被告人封某、王某、张某甲被抓获的情况。
12、户籍证明信3份、常住人口基本信息表，分别证实被告人封某出生于1981年2月8日，被告人张某甲出生于1980年11月13日，被告人王某出生于1989年1月14日，三被告人作案时均具有完全负刑事责任年龄及均无前科等基本情况。
（二）证人证言
1、张某乙的证言，证实其于2014年3月份左右在网上一个QQ金融群里认识了被告人王某，2015年12月份其想办黑户贷款，又联系上了王某，其通过王某认识了被告人封某。后王某让其在他办公室帮忙，晚上住在德州市德城区金桥旅馆，他帮其贷出款后答应不提成了，其答应后王某带其在交通银行办了一张其名字的银行卡，绑定了王某的手机号码。其便在王某的办公室上班。2016年1月1日中午，其和封某、封某的媳妇、王某、“强哥”五人在一起吃饭时，王某说没钱花了弄点钱去，找个大额的信用卡代还，提1.5点，找1.0代还，其想去办，王某不让。后王某让其在德州市德城区嘉瑞园小区的超市附近打车接了封某。后“强哥”和王某开着一辆黑色吉利金刚来接其二人，几人跑了很远的地方去吃饭，饭后王某和“强哥”将其送到德州火车站，其回金桥宾馆的情况。
2、高某的证言，证实2015年12月29日，其店员张某乙让其给德州的一个人送承兑汇票，但没办成。2016年1月1日11点多钟，用155××××3117号码的一个人打电话让其送承兑汇票，其先让他给自己了100元的路费，其与朋友赵某坐高铁到了德州东站，又打车到了“好世界娱乐城”门口，其看到一个带着白色毛领的男子坐在一辆黑色轿车的副驾驶上，其二人上了该车，后到了一个超市门口，二人在超市等该男子办完业务后再给其办理送票的业务，后老板娘背着包进了超市说卡还完了找那个男子，但没找着，然后老板娘说她还上14万元但卡刷不出钱来了，老板娘给其急了，说其和他们是同伙，她便把门关上不让走，其便拨打110报警的情况。
3、赵某的证言，证实其和高某是朋友，2015年12月31日证人高某让其和她去德州办事，2016年1月1日中午时，德州的人给她打了100元路费并说事情办完再给她200元，下午其二人从济南坐G190高铁到德州，下午3点钟左右，二人从德州东站打车到了“好世界娱乐城”，一个司机和一个穿着带白毛领蓝色羽绒服、戴着眼镜的小伙子在一辆黑色的奥迪A6上等着了，到了太平洋商务宾馆后四人又去了德州市德城区的明瑀超市，其在超市内只听到他们说信用卡什么的，后其出去时，那个小伙子也出了超市打着手机往北走，接着老板就出来找那个小伙子。老板娘回到超市让老板刷卡，但卡上没钱，老板娘说让人骗了，并说其二人与那人是同伙，不让其二人离开，其便让高某打110报警的情况。
4、张某丙的证言，证实约在2015年10月份左右，其上QQ时加了一个金融交流群。2015年12月29日其在金融交流群里看到有人发布了一条贷款的业务，该信息上附的手机号码是155××××3117，其想办小额贷款便给该号联系，对方让其2016年1月1日到德州办理，其到德州后，对方让其到德州市德城区太平洋商务宾馆，一人让其在提前安排好的205房间等，当天下午4点多钟，对方让其去了208房间，房间里有两个人，其中一个好像是来办贷款的，对方把其手机要过去，拿着其手机和交通银行的信用卡和储蓄卡，帮其操作手机银行绑定，并说一会儿有人转钱到其银行卡上然后再转走。约6点钟，对方两个人拿走了其银行卡和手机。其一直等到晚上7点钟左右，对方一个人就开始用其手机转账，其不清楚他转账的金额，后他把信息都删了并把手机还给了自己，让其回205房间睡觉了，后公安机关便赶到的情况。
5、王某的证言，证实其是被告人封某的女朋友，2015年11月底12月初其便到德州找他，到12月15日左右，封某让其去了他上班的信贷公司上班。其在上班时见到的成员有：老板都叫他“院长”，负责公司的所有业务；一个叫张某乙，负责接、打电话、在微信朋友圈内发广告；一个叫“强哥”的人，他不经常去，其不知道他负责什么；再就是封某负责联系客户、接打客户电话。2016年1月1日中午，其和“院长”、封某、张某乙、“强哥”五人在一起吃饭，饭后“院长”说他们出去有事要办，让其先去宾馆里呆着，晚上6点左右，封某打电话让其去河北省景县王瞳镇的一个宾馆找他，其就打车去宾馆的情况。
（三）被害人陈述
安某的陈述，证实其在德州市德城区湖滨路瑞园小区西南角开了一家明瑀超市，2015年12月31日晚上六、七点钟，其和对象高加强都在超市时，有两个男子要其帮忙倒卡，当时其说没钱没办。2016年1月1日上午，头一天到店里的其中一名戴眼镜的男子来让其帮忙倒小额度的三张信用卡。其通过叔伯弟弟安天卫把钱打到对方的卡上，然后其从店里的POS机上把三张卡上的钱再刷回来，一共收了370元的手续费。当天下午4点左右，其对象打电话说白天倒卡的那个男子又来了，其便回到超市。那个男子带着一男一女，他让其代还二十四万元的信用卡，他还拿了两张小额度的卡让一块代还。其让安天卫转账后先将两张小额度的卡代还。晚上6点钟左右，其又让安天卫凑了24万元钱转到其工行卡上后，其拿着自己的银行卡、对方给其的两张银行卡到其朋友赵宁开的酒水超市，在他店里的POS机上刷。其先通过手机给对方的卡转了10万元，随着在赵宁那里刷出来，其一看能直接刷出来，就把剩下的14万元直接全都转到对方卡上。过了四、五分钟，其用赵宁店里的POS机刷十四万元的时候，老是提示余额不足，这时其对象打电话说戴眼镜的那个男子跑了，其赶紧返回店里，用POS机查了一下，对方留的卡里还剩七元钱，其问在店里的一男一女，二人说不认识戴眼镜的男子，其便报警的情况。
（四）被告人供述和辩解
1、王某在侦查机关的供述和辩解，证实其网名叫“院长”，2015年其在河北省景县认识了被告人张某甲、封某。2015年12月中旬其和女朋友李旋到德州躲债。因没钱花，其跟张某甲、封某一块商量成立一个做信用卡代还业务的公司，有其和张某甲、封某及张某乙四人。开公司后一直没客户也没赚到钱。后四人吃饭时，商量可以骗点钱花。四人各有分工，张某乙喊来了他济南认识的一个女子，其从网上找一个拿来储蓄卡的客户，约定在2016年1月1日在德城区的太平洋商务宾馆见面。其让封某等人在太平洋商务宾馆开了两间房，封某租了一辆奥迪A6接了济南那个女子后，到了宾馆，其把另一个客户的交通银行的储蓄卡和信用卡，还有几张信用卡给了封某，并让他把骗的钱存到交通银行的卡里，明瑀超市的老板转账时让他提前告诉自己，其以便做好准备。当时张某甲和张某乙在宾馆还冒充客户，跟那个拿卡来的客户见了面，让客户相信其有业务。张某甲开着车送张某乙去明瑀超市，让张某乙打车接应封某。其给拿储蓄卡的客户在他的手机里开通手机银行，绑定他那张交通银行的储蓄卡后，其与该客户在宾馆里等着。晚上6点钟左右，封某给其打电话说明瑀超市的老板去存钱了，其就跟着刷新手机银行，刷新了几次后就看到到账了14万元。其就分三次转账，第一次将4万元转到一直在其手里的、张某乙刚到其公司时办的交通银行的储蓄卡里，第二次和第三次分别转到其客户的一张农业银行的卡里49999元。转完账后，其便坐张某甲的车找了一家建设银行，取走了转到张某乙交通银行里的20000元后，接了张某乙和封某后四人到一家饭店吃完饭，其和张某乙、张某甲把封某送到了河北省景县王瞳镇的一家宾馆，其和张某甲把张某乙放在德州火车站，凌晨12点后，张某甲拉着其找了几家银行，分三、四笔才将张某乙交通银行卡里的另外20000元取出，将卡扔掉，当天其给了张某甲10000元。在张某甲车上，其又用POS机把农业银行卡里的钱刷出9万多元。其后来给张某甲的卡里转了8000元的情况。
2、封某在侦查机关的供述和辩解，证实其和王某、张某乙做信用卡代还业务，其也认识张某甲，王某所使用的手机号码为155××××3117。2015年12月31日晚上，其和张某乙、王某及其对象王某四人在一个小吃部吃饭时，王某提了一句说琢磨干个弄钱快的的买卖。到了晚上，王某领着其去了德州市德城区明瑀超市，找该超市的两口子说还信用卡，老板说暂时没钱让第二天再去。2016年1月1日上午，王某让其拿着三张卡去头天看好的超市做代还。在该超市其让女老板代还了三张卡，一共给了她370元手续费后其便回公司了。回到公司后，王某提前联系了一个需要代还24万元信用卡的人；还有一个女人，让其领着该女子一块去明瑀超市，就说其和她是一块的。该女子从济南过来的100元的路费是其给她打到卡上的。王某让其拿着24万的信用卡和别的卡一块去超市。中介把款打到客户账上，还得用POS机刷出来，中间有个时间差，王某利用该时间差，从里面挑一笔把账转走。将钱成功转走后，他就给其打电话，让张某乙提前坐出租车接应，把那个女子留在超市不让超市的老板起疑心。中午，其和王某、张某乙、张某甲及王某在吃饭时，王某说他找的拿卡的人来了便说去接人。王某让其在德州市德城区太平洋商务宾馆给那个男客户开了两个房间，下午三、四点钟，王某给其打电话说他从济南找的女子到了，让其去“好世界娱乐城”接她，其接了一女一男后，到太平洋商务宾馆找王某，王某给了他透支额度为24万元的二张银行卡，一张是主卡、一张是副卡。其拿了卡后，带着接的二人就打着一辆黑色的奥迪车去了明瑀超市，其将代还银行卡都交给了超市的女老板，其便和那一男一女在超市里等着。期间张某甲给其送过一次100元的租车费，送过一次代还款的手续费400元，他又将张某乙送到超市附近以便接应自己。女老板将小额的信用卡给还上后，到了六、七点钟，女老板出去给其做那个24万元的代还业务。10多分钟后王某给其打电话说行了，给其手机上发了个短信“走”。其出了超市，上了张某乙在路边等着的出租车就跑了。晚上8点左右，张某甲带着王某开着一辆黑色的吉利汽车接着其和张某乙吃完饭，去了河北省景县王瞳镇的百盛宾馆，后来公安人员在该宾馆将其抓获。王某当时说把钱弄出来后干别的生意，挣了钱其几个人分分，其不知道王某具体从24万元里面弄走多少钱的情况。
3、张某甲在侦查机关的供述和辩解，证实被告人封某在河北省景县跟其干活，其通过封某认识了被告人王某。2015年12月初，其和王某、封某三人在德城区太平洋酒水市场附近租了一间活动板房作为办公室，做信用卡代还、信用卡提额的业务，几天后王某叫来的张某乙。2015年12月底的一天，几人在吃饭时，王某提议想找个代还的，弄出点钱来，让封某或者张某乙出面去做，他在背后负责操作，让其听安排。12月31日晚，王某说拿卡的人2016年1月1日到德州来做代还业务，叫封某出面去一个对王某信任的超市做代还。2016年1月1日12点多钟，王某让封某给拿卡的人去开房。王某又让其以一个做业务的身份去宾馆和拿卡的人打个了照面，让那个人认为王某有客户，期间王某给封某租了辆黑色奥迪车去见另外一个女子，封某拿着卡和那个女子及一个男子去了那个超市，带着该女子在超市等着是为了让封某离开时容易脱身。随后王某让其开着车拉着张某乙把他送到超市那里。下午约4点钟左右，王某让其拿了四、五百元给封某送超市代还的手续费用，回到太平洋商务宾馆后，王某上了其车后说超市的人借了几万块钱转到需要代还的卡上了，他把钱转出来了并让其接着封某和张某乙去吃饭，饭后，三人将封某送到河北省景县王瞳镇的一个小宾馆，又把张某乙放在德州火车站附近，后在大学路附近的一个建设银行取出钱后将1万元左右放在其车档把子前。后王某给其卡上打了8000元说是赔偿其丢的笔记本电脑的钱。
（五）辨认笔录
1、被告人封某的辨认笔录、辨认照片5张，证实其在公安人员的押解下辨认出，在太平洋商务宾馆所租的两个房间、在太平洋酒水市场的办公室、及作案地点在德州市德城区湖滨南路明瑀超市的情况。
2、被告人张某甲的辨认笔录、辨认照片4张，证实其在公安人员的押解下辨认出,在太平洋商务宾馆所租的两个房间、在太平洋酒水市场里面租的办公室、给被告人封某送做代还钱的地点在德州市德城区湖滨南路嘉瑞园小区西门、送张某乙下车的地点在晶华浮法玻璃附近马路边上的情况。
3、被告人王某的辨认笔录、辨认照片3张，证实其在公安人员的押解下辨认出，在德州市德城区太平洋商务宾馆二楼所租的两个房间、在太平洋酒水市场里面租的办公室、及本案的作案地点明瑀超市的情况。
4、被告人封某的辨认笔录3份，证实其分别在包括证人张某乙、被告人张某甲、王某在内的12张不同的男性照片中辨认出张某乙、张某甲、“院长”即王某的情况。
5、被告人王某的辨认笔录，证实其在包括证人张某乙在内的12张不同的男性照片中辨认出，打车接应被告人封某的人是张某乙的情况。
6、被告人张某甲的辨认笔录，证实其在包括证人张某乙在内的12张不同的男性照片中辨认出，打车接应封某的人是张某乙。
7、证人张某乙的辨认笔录3份，证实其分别在包括被告人张某甲、封某、王某在内的12张不同的男性照片中辨认出“强哥”即张某甲、封某、“院长”即王某的情况。
8、证人高某的辨认笔录，证实其在包括被告人封某在内的12张不同的男性照片中辨认出，在明瑀超市的那个穿白毛领子的人是封某。
9、证人赵某的辨认笔录，证实其在包括被告人封某在内的12张不同的男性照片中辨认出，在明瑀超市的那个穿白毛领子、戴着眼镜的小伙子是封某。
10、证人王某的辨认笔录3份，证实其分别在包括被告人封某、王某、张某甲在内的12张不同的男性照片中辨认出，与其谈对象的人是封某、“院长”即王某、被称呼为“强哥”的人是张某甲。
11、被害人安某的辨认笔录2份，证实其分别在包括被告人封某、王某在内的12张不同的男性照片中辨认出，那个穿白毛领子的、戴眼镜的男子是封某、一开始和后来的人一起到其超市的那个大个子是王某。
12、证人张某丙的辨认笔录2份，证实其分别在包括证人张某乙、被告人王某在内的12张不同的男性照片中辨认出在德州市德城区太平洋商务宾馆领其到205房间的人是张某乙，其开始联系的、手机号码是155××××3117的人，也是他拿着自己手机在手机银行转账的人是王某。
上述证据，被告人王某及其辩护人、被告人封某、张某甲均未提出异议，且与三被告人的当庭供述相互印证，本院予以采纳。
本院认为，被告人王某、封某、张某甲以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，其行为已构成诈骗罪，诈骗数额巨大，依法应惩处。公诉机关指控王某、封某、张某甲犯诈骗罪的事实及罪名成立。被告人王某、封某、张某甲共同故意诈骗他人款项，系共同犯罪，王某系诈骗犯罪的组织者，诈骗所得赃款由其支配，系主犯，封某具体实施诈骗行为，系主犯，张某甲听从王某安排，在共同犯罪中起次要和辅助作用，系从犯。王某被公安机关抓获后，如实供述了自己伙同封某、张某甲诈骗的事实，系坦白。公诉人在庭审中称王某、封某、张某甲诈骗数额巨大；王某、封某系主犯，张某甲系从犯；王某系坦白、认罪态度较好、有悔罪表现，积极赔偿了被害人的部分损失，封某、张某甲认罪态度一般的意见，经查属实，本院予以采纳。
为打击犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人王某、封某、张某甲犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人封某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月2日起至2020年4月1日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月8日起至2019年9月7日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人张某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月8日起至2018年9月7日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。）
四、被告人王某、封某、张某甲的赃款应继续予以追缴，并发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 蔡明霞
审 判 员 李淑英
人民陪审员 张文军
二〇一六年九月十八日
书 记 员 时全新