广东省茂名市电白区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）茂电法刑初字第363号
公诉机关广东省茂名市电白区人民检察院。
被告人黄大昌，男，汉族，广东省茂名市电白区人，小学文化。因本案于2013年12月24日被刑事拘留，2014年1月29日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人李小奇，茂名市原茂港区法律援助处律师。
被告人张国进，男，汉族，广东省茂名市电白区人，初中文化。因本案于2014年3月28日被羁押，同月29日被刑事拘留，2014年5月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕。现押于茂名市第一看守所。
辩护人郑严防，广东法申律师事务所律师。
茂名市电白区人民检察院以茂电检诉刑诉（2014）469号起诉书指控被告人黄大昌、张国进犯伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪，于2014年8月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，电白区人民检察院指派代理检察员蔡景诗出庭支持公诉，被告人黄大昌及辩护人李小奇、被告人张国进及辩护人郑严防到庭参加诉讼。现已审理终结。
电白区人民检察院指控：2013年年初，被告人黄大昌从互联网上购买到用于伪造信用卡的空白磁条卡与打码机、喷墨机等设备，然后即利用上述设备以每张收取100元至150元人民币的价格为他人伪造信用卡用于实施信用卡诈骗。2013年10月份，被告人张国进与陈某、“老胖”（后二人在逃）为了获取非法利益，便由陈某提供他人信用卡信息，由张国进联系黄大昌伪造好信用卡卡面信息后，再由陈某和“老胖”用软件与磁卡读写器在黄大昌伪造好的信用卡卡面上植入他人的磁条数据，然后由张国进、陈某和“老胖”持上述伪造好的信用卡到广西南宁市、柳州市的银行ATM机上盗刷他人信用卡里面的现金。截止至黄大昌、张国进被抓获时止，黄大昌共为张国进、陈某、“老胖”伪造了26张信用卡用于实施信用卡诈骗，并利用上述信用卡成功盗刷了他人现金合计25万多元人民币，其中张国进约获得2．5万元，黄大昌约获得3000多元。另外，黄大昌还为黎某鸿、邵某彪（二人另案）等人伪造信用卡400多张，合计获取非法利益达4万多元人民币。
就上述指控，公诉机关向法庭提供相关证据，并指控被告人黄大昌、张国进以非法占有为目的，为获取非法利益，通过伪造信用卡来盗刷他人现金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条、第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人黄大昌辩解，指控的不事实。
辩护人李小奇的辩护意见：公诉机关指控被告人黄大昌犯伪造金额票证罪、信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，应对被告人黄大昌作无罪判决。
被告人张国进对公诉机关的指控无异议。
辩护人郑严防的辩护意见：1、被告人张国进参与伪造的并不是法律意义上的“信用卡”，因而指控被告人张国进犯伪造金融票证罪不成立；2、指控被告人张国进犯信用卡诈骗罪的证据明显不足，依法不能认定，请求依法宣告被告人张国进无罪。
经审理查明：2013年年初，被告人黄大昌为伪造信用卡而购置了伪造信用卡的工具和空白银行卡（已有磁条及卡面银行名称和银联标志）等作案工具。
2013年10月至12月间，被告人张国进联系被告人黄大昌为他人伪造信用卡。张国进将他人发来的伪造信用卡信息资料（银行卡号、开户行名称）转给黄大昌，黄大昌将收到的信用卡资料写入其购得的空白银行卡里，后再将卡交给被告人张国进，被告人黄大昌从而获得每造一张卡100元至150元的价钱。经核实，被告人黄大昌共伪造信用卡26张。
以上事实，有如下证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实公安机关办案程序；
2、抓获经过，证实公安机关2013年12月24日、2014年3月28日先后抓获黄大昌、张国进归案P16、P53；
3、身份资料，证实两被告出生的基本情况P67-68；
4、搜查笔录、扣押清单，证实扣押黄大昌的电脑主机4台、硬盘录像机1台、有线POS终端1台、手机3部等物品的事实P65-76；
5、被告人张国进的原供述及辨认笔录，主要内容：我在不同的时间，通过不同的方式让黄大昌共作了五次，共约26张银行卡。我的老板陈某将其他地方非法得来的信用卡卡号写在纸条上交给我，然后我就将相关信用卡的卡号通过我手机1562205****发送到制作卡面的黄大昌的手机1341331****上，由黄大昌负责制作信用卡伪卡的卡面，黄大昌制作好之后，就会打电话通知我将伪卡取走。
2013年10月16日14时许，陈某打电话我让我到水东百草堂门口等他，一会儿他驾一辆黑色宝马车来到并给我一张纸给我，让我去找人做。当日17时许，我将那张纸给了制卡的黄大昌，到18时许，黄大昌打电话给我说已经做好了，后我到麻岗镇惠多多超市门口，黄大昌就将一个装有制作的11张假卡的红色信封给我。当晚21时许，我就将制作好的11张银行卡在323国道附近路段给了陈某。
2013年10月25日，陈某发短信给我，短信内容为7条银行卡的帐号及开户行名称，当时我记得有四张是农行的卡号，其他还有工商银行和广发行的。我收到短信后就转发给制卡人黄大昌，晚饭后黄大昌就打电话给我说已经做好了，并让我去惠多多超市附近拿，我就到惠多多超市附近拿到了那些银行卡。
在2013年12月份，陈某又分别三次发短信给我，信息上分别有1条、3条、4条银行卡的帐号及开户行名称，后我就转发给黄大昌，黄大昌做好后，“老胖”自己找黄大昌拿了。
辨认笔录，张国进辨认指证3号（黄大昌）是制作伪造银行卡卡面的人。
6、被告人黄大昌的原供述及辨认笔录，主要内容：那些卡面数据都是麻岗镇树仔镇那些专门盗刷银行卡那班人送来给我或通过短息发给我的，我就按他们的要求制作。我以每张一百元的价格出售给他们。
大约今年年初，我在淘宝网上见到有贩卖银行卡侧录机、磁条卡片，通过QQ聊天软件认识一名自称姓陈的男子，在和他聊天中了解到他那有空白卡片出售，我和他谈，最后，我们谈好以每张10元人民币的价格向陈姓男子购买，我是共购买过两次，每次都是200张，陈姓男子通过快递寄空白银行卡过来给我制作。寄来的空白银行卡上已有磁条及卡面银行名称及银联标志，我只需在卡面上打上相应银行号段的卡号等凹凸数字即可。我制作好的银行卡就会销售给麻岗镇、树仔镇附近那些专门克隆银行卡的那些人，以每张一百元出售。我用13413312310号码的手机和他们联系。我只是可以帮那些人制作伪卡的卡面信息，其他的工序我不会。“饭团”这个人是在2013年中旬的时候跟我打交道的，我印象中他大概找我做了20多张伪卡卡面。
辨认笔录，黄大昌辨认指证8号“饭团”（即张国进）是他找我制作伪卡卡面信息的人。
以上证据，由公诉机关提供，来源合法，并经法庭审理公开质证、认证，与查证的事实相吻合，予以确认。
另查明，公诉机关指控被告人张国进、陈某和“老胖”持上述伪造好的信用卡到广西南宁市、柳州市的银行ATM机上盗刷他人信用卡里的现金，成功盗刷了他们现金合计25万多元的事实，案中只有被告人张国进一人的供述，陈某、“老胖”未归案没有供述印证，也没有被盗刷的受害人报案及有关银行相关的流水账予以证实被盗刷事实的存在，即公诉机关该指控事实不清，证据不足，不予支持。另公诉机关指控被告人黄大昌为黎某鸿、邵某彪等人伪造信用卡400多张的事实，案中被告人黄大昌的原供述曾承认帮黎某鸿加工过40多张银行卡，但其在庭审时已否认；证人黎某鸿的证言反映叫黄大昌做约15张，帮“大光”叫黄大昌做了约15张，叫黄大昌帮电城一个人做了约20张；证人邵某彪的证言仅证明邵某彪认识黄大昌，曾叫黄大昌制作过假的银行卡，但没有讲造卡的数量，即被告人黄大昌的原供与证人黎某鸿、邵某彪的证言不相吻合，没有证据证实被告人黄大昌为黎某鸿、邵某彪伪造了400多张信用卡的事实。同理，公诉机关该部分指控也属事实不清，证据不足，不予支持。
本院认为，被告人黄大昌为他人伪造信用卡，妨害信用卡管理秩序，其行为已构成了伪造金融票证罪，应予刑罚。被告人黄大昌将他人的信用卡信息资料写入其购买的空白信用卡里，且伪造信用卡共26张，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第四款第（一）项的规定，对被告人黄大昌的行为应认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚，且其行为属情节特别严重，应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万以上五十万元以下罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人黄大昌的行为构成伪造金融票证罪的罪名成立，应予支持；指控被告人黄大昌的行为还构成信用卡诈骗罪的事实不清，证据不足，不予支持。被告人张国进提供伪造信用卡的信息资料给被告人黄大昌制造假信用卡，并给付工钱给黄大昌而获取伪造的信用卡，被告人张国进的行为属于购买伪造的信用卡行为，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（五）项的规定，应以妨害信用卡管理罪对张国进定罪处罚。被告人张国进为他人购买伪造的信用卡26张，数量巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万以上二十万以下罚金。本案伪造信用卡是被告人黄大昌的个人行为，被告人张国进不参与，即公诉机关指控被告人张国进的行为构成伪造金融票证罪没有法律事实和证据，不予支持；公诉机关指控被告人张国进的行为构成信用卡诈骗罪也属指控的事实不清，证据不充分，不予支持，被告人黄大昌和辩护人李小奇辩解辩护的不构成信用卡诈骗罪，辩护人郑严防辩称的指控被告人张国进犯伪造金融票证罪不成立和指控犯信用卡诈骗罪证据不足，依法不能认定，经查均据理充分，予以采纳。被告人黄大昌及辩护人李小奇在伪造金融票证罪方面的辩解及辩护意见与事实及证据不符，据理不成立，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条第（四）项、第一百七十七条之第一款第（四）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人黄大昌犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元；
（有期徒刑刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月24日起至2023年12月23日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内交付完毕。）
二、被告人张国进犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；
（有期徒刑刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月28日起至2018年3月27日止。罚金限于本判决发生法律效力后十日内交付完毕。）
三、缴获被告人黄大昌电脑主机4台、硬盘录像机1台、有线POS终端1台、手机3部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 林 明
人民陪审员 林国平
人民陪审员 杨志明
二〇一四年十二月三十一日
书 记 员 钟瑞城