杭锦旗人民法院刑 事 判 决 书（2016）内0625刑初1号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。被告人张某,男，汉族，出生于1976年12月1日，中专文化程度，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古杭锦旗，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年12月12日被杭锦旗公安局取保候审，于2015年12月9日重新办理取保候审。杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2016）1号起诉书指控被告人张某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月12日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、项婷出庭支持公诉，被告人张某到庭参加了诉讼。现已审理终结。杭锦旗人民检察院指控，被告人张某以个人名义以月利率1%-3%向12人非法吸收公众存款424万元，被告人的行为扰乱金融秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。为支持上诉指控的犯罪事实，公诉机关出示了受案登记表、被告人张某基本情况、户籍证明、集资参与提供的借款单、对账单、杭锦旗公安局关于停止受理张某涉嫌非法吸收公众存款案中涉及民事案件的函、协助查询财产通知书、协助查封财产通知书、房屋所有权证、景泰苑房屋认购协议、房屋拆迁安置补偿协议、清偿债务协议书、张某涉嫌非法吸收公众存款案公告、张某涉嫌非法吸收公众存款案融资统计表、办案民警王某、黄某书写的张某归案情况说明、证人杨某的证言、集资参与人刘某、贾某、呼某、孟某、王某甲、高某甲、高某乙、呼某甲、呼某乙、黄某甲、王某乙、高某丙的陈述、被告人张某的供述与辩解等资料。被告人张某对指控的犯罪事实和罪名无异议。经审理查明，被告人张某在2008年至2013年期间，以做工程和门窗装饰加工为由个人名义以月利率1%-3%向12人非法吸收存款共计424万元。其中，张某在外地用电话与集资参与人联系好分别向高某丙吸收存款144万元、贾某20万元、黄某甲15万元、呼某甲20万元、呼某乙5万元、王某乙15万元、其妻杨某出具了借据，所吸收的款由张某全部用于自己工程和门窗装饰加工厂。后张某以现金及以物抵债方式偿还本金59.5万元，支付利息111.39万元。具体事实如下：1.2008年被告人张某向高某丙以2分至2.5分的利息多次非法吸收存款144万元，其妻杨某出具了借据。已返还本金35万元，支付利息78.075万元，此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。2.2009年被告人张某向黄某甲以1分的利息非法吸收存款15万元，支付利息1.8万元，其妻杨某出具了借据。此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。3.2010年被告人张某向呼某以2.5分的利息非法吸收存款6万元，支付利息3.3万元。4.2011年被告人张某向高某乙以3分的利息两次共非法吸收存款180万元，支付利息10万元。5.2011年被告人张某向贾某以3分的利息非法吸收存款20万元，支付利息6万元，其妻杨某出具了借据。此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。6.2011年被告人张某向呼某甲以2.5分的利息非法吸收存款20万元，返还本金11.5万元，支付利息4.5万元，其妻杨某出具了借据。此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。7．2011年被告人张某向王某乙以2.5分的利息非法吸收存款15万元，支付利息3.75万元，其妻杨某出具了借据。此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。8.2011年被告人张某向刘某以2.5分的利息非法吸收存款6万元，支付利息1.74万元。9.2012年被告人张某向呼某乙以2.5分的利息非法吸收存款5万元，支付利息1.325万元，其妻杨某出具了借据。此款全部用于被告人张某工程和门窗装饰加工厂。10.2012年被告人张某向高某甲以3分的利息非法吸收存款5万元，返还本金5万元，支付利息0.9万元。11.2012年被告人张某向王某甲以2.5分的利息非法吸收存款5万元，返还本金5万元。12.2013年被告人张某向孟某以3分的利息非法吸收存款3万元，返还本金3万元。另查明，被告人张某于2014年12月11日主动到杭锦旗公安局投案，并如实供述了犯罪事实。公安机关查封被告人张某的房屋如下：1、被告人张某名下杭锦旗锡尼镇北路东侧20号[拆迁协议21号商铺]予以查封。2、杨某名下产权证号：房权证杭锦旗字第1113**号，地址水务局北锦苑小区10-2-502室予以查封。3、张某名下产权证号：蒙房权证杭锦旗字第123**号被抵押于包商银行利通支行。4、张某名下位于达拉特旗树林召镇玛蓝湖高科技生态示范区三期小区B11号楼3单元502室予以查封。上述事实，有经本院当庭质证、认证的下列证据予以证实：1、受案登记表，证实杭锦旗公安局于2014年12月11日受理了张某非法吸收公众存款案。2、犯罪嫌疑人基本情况、户籍证明，证实张某出生于1976年12月1日，案发时已达到刑事责任年龄。3、犯罪嫌疑人张某全国违法犯罪人员信息库查询结果，证实犯罪嫌疑人张某无前科。4、杭锦旗公安局关于停止受理张某涉嫌非法吸收公众存款案中涉及民事案件的函，证实被告人张某的行为已构成刑事案件的事实。5、协助查询财产通知书，证实杭锦旗锡尼镇北路东侧20号[拆迁协议21号商铺]；杨某名下产权证号：房权证杭锦旗字第1113**号，地址水务局北锦苑小区10-2-502，已被杭锦旗法院于2014年9月查封；张某名下产权证号：蒙房权证杭锦旗字第123**号，2010年1月抵押于包商银行利通支行的事实。6、协助查封财产通知书，证实杭锦旗公安局已查封被告人张某所有财产的事实。7、房屋所有权证，证实杨某和高某丁名下的房屋属于被告人张某所有的事实。8、景泰苑房屋认购协议，证实2015年11月10日张某向鄂尔多斯市中融房地产开发有限公司购买位于玛蓝湖高科技生态示范区三期小区B11楼3单元502室，购买价格278000元。9、房屋拆迁安置补偿协议，证实甲方杭锦旗锦龙城市建设投资有限责任公司安置张某的房屋位于北路东侧121号商铺1-2层，产权置换后剩余差价、补助等共计577885元。10，清偿债务协议书，证实张某给高某甲抵顶22件洛阳杜康白酒，折价5万元，双方的债已清；张某给王某甲抵顶22件洛阳杜康白酒，折价5万元，双方的债已清；张某给孟某抵顶13件洛阳杜康白酒，折价3万元，双方的债已清；张某给刘建国抵顶9件洛阳杜康白酒，折价2万元，双方的债已清。11、张某涉嫌非法吸收公众存款案公告，证实杭锦旗公安局对张某非法吸收公众存款立案侦查，并公告债权人及时报案。12、张某涉嫌非法吸收公众存款案融资统计表，证实张某向刘某、贾某、呼某、孟某、王某甲、高某甲、高某乙、呼某甲、呼某乙、黄某甲、王某乙、高某丙融资共计429万元，返还本金共计46.5万元，现欠款本金共计382.5万元，已付利息共计111.39万元的事实。13、民警王某、黄某书写的张某归案情况说明，证实犯罪嫌疑人张某自动投案，并如实供述了全部非法吸收存款的犯罪事实。14、证人杨某的证言，证实被告人从2007年开始向周围人以1%-3%的月利率融资共计424万元的存款后全部用于工程和门窗装饰加工厂的事实。15、被害人刘某、贾某、呼某、孟某、王某甲、高某甲、高某乙、呼某甲、呼某乙、黄某甲、王某乙、高某丙等人的身份证、借条、对账单，证实被告人张某以1%-3%的月利率向上述集资参与人非法吸收存款共计424万元的事实。16、被告人张某所做的供述，证实张某因做生意资金短缺从2007底开始向周围的人融资的事实。以上证据来源合法，具有客观性，关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人张某非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，被告人张某的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人张某非法吸收公众存款主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚；被告人张某在判决宣判前与集资参与人达成了以物抵债协议和分期偿还协议，并得到了集资参与人的谅解，对被告人张某适用缓刑，没有再犯罪危险，可以宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第七十二条第一款、第六十七条第一款、第五十二条之规定，判决如下：被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金50000元。罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 王 存 福审 判 员 阿日古娜人民陪审员 杨 丽 萍二〇一六年六月二十一日书 记 员 吉日木图