山西省广灵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋0223刑初14号
公诉机关山西省广灵县人民检察院。
被告人邢某某，男，1955年5月24日出生，汉族，初中文化，无业，山西省广灵县加斗乡东河乡村人，现住广灵县阳光花园小区*号楼*单元***室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日被广灵县公安局取保候审，同年11月20日被广灵县人民检察院取保候审，2016年6月7日、12月7日被本院取保候审。
辩护人李生，山西大事律师事务所律师。
被告人田某，男，1960年1月20日出生，汉族，高中文化，无业，山西省广灵县作疃乡大西庄村人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年8月20日被广灵县公安局取保候审，同年11月20日被广灵县人民检察院取保候审，2016年6月7日、12月7日被本院取保候审。
辩护人吴炳麟，山西宝翰律师事务所律师。
被告人邢某某2，男，1976年9月21日出生，汉族，大专文化，山西省广灵县加斗乡东河乡村人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年9月14日被广灵县公安局取保候审，同年11月20日被广灵县人民检察院取保候审，2016年6月7日、12月7日被本院取保候审。
山西省广灵县人民检察院以广检公诉刑诉（2016）10号起诉书和广检公诉刑追诉（2016）第2号追加起诉决定书，于2016年5月27日和2016年11月25日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广灵县人民检察院检察员孙彦文出庭支持公诉，被告人邢某某及其辩护人李生、被告人田某及其辩护人吴炳麟、被告人邢某某2均到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
广灵县人民检察院指控：
2008年7月，被告人邢某某、田某各出资40万元、邢某某2出资20万元成立广灵县金标服务中心，该服务中心未在工商部门注册登记。被告人邢某某为总负责人，田某负责后勤工作，邢某某2负责跑外工作。被告人邢某某、田某、邢某某2以金标服务中心的名义非法吸收公众资金，承诺在一定期限内给付1.5%或者2%的利息，并将所吸收资金对外放贷。被告人邢某某、田某于2008年至2013年期间，通过口口相传的宣传方式向社会不特定对象张伟民、梁国权、马金萍等26人非法吸收资金520.7万元。2010年5月6日，邢某某、田某、邢某某2以每月1.5%利息吸收董兴忠人民币10万元，本金未归；2011年至2013年期间，以每月1.5%的利息吸收苑宏英、谭振华、谭兴艳、谭振中、刘婧星共计92万元，期间，由邢某某的儿子邢宏飞归还人民币5万元。被告人邢某某2于2010年底退出，参与吸收资金168.86万元。
案发后，三被告人到广灵县公安局投案。
综上，邢某某、田某累计非法吸收公众存款622.7万元，邢某某2累计非法吸收公众存款168.86万元，已归还204.2万元，未归412.5万元，6万元存在分歧。
为证明上述指控的事实，公诉机关当庭宣读和出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，并讯问了被告人。公诉机关认为被告人邢某某、田某、邢某某2违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其三人的刑事责任。提请本院依法判处。
被告人邢某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，并当庭表示自愿认罪。
被告人邢某某的辩护人认为：一、对公诉机关认定被告人邢某某犯非法吸收公众存款罪罪名没有异议，但对吸收金额有异议。被告人吸收王建国资金90万元与事实不符，此借款已与樊胜抵账，王建国将借条返还给被告人，所以被告人与王建国不存在侵权债务关系。被告人吸收王桂花存款10万元，在案发前已全部归还，所以不应当将王建国的90万元和王桂花的10万元计算吸收存款金额。二、被告人邢某某具有法定从轻情节且犯罪情节较轻，应当从轻或减轻处罚。被告人有自首情节。被告人不懂法，系初犯、偶犯，被害人大部分是被告人的亲戚朋友，其并没有通过媒体、传单、手机等向社会公开宣传吸收资金。被告人诚实守信，按时履约付息，积极组织资金，起诉债务人，尽量挽回受害人的损失。综上，应当对被告人邢某某从轻处罚。
被告人田某对起诉书指控的罪名没有异议，并当庭表示自愿认罪。其对数额有意见，人们存的钱都给了邢某某了，没有给自己，钱到底有多少，钱的去向，他都不清楚，大部分欠条他都没有签字，是邢某某代签的。
被告田某的辩护人认为：一、本案是单位犯罪。三被告人成立了“广灵县金标服务中心”，以该中心名义吸收公众存款，田某系后勤人员，不应当对其处罚。二、被告人田某虽然参与了非法吸收公众存款，但是田某只是起到帮助被告人邢某某吸收存款的辅助作用。本案中，吸收的存款由邢某某掌握和控制，田某也不知道吸收存款的数额和利率，存款的去向田某亦不知情，田某也没有获得利益。三、被告人田某属于自首。四、被告人田某属于该案的从犯。综上，请求对田某从轻或减轻处罚。
被告邢某某2辩称：我和邢某某、田某出资成立广灵县金标服务中心是事实，我认为我没有非法吸收公众存款，这些公众我都不认识，我也没有参与收钱，欠条上百分之八十的字不是我签的，个别是我签的，也是我二叔（邢某某）让我签的。我只是个打工的角色，后来我不在了，其他事情什么都不知道，我自愿认罪。
被告邢某某2当庭提供了补签的退伙协议一份，欲证明是2008年7月31日已退出金标服务中心。
经审理查明：
2008年7月，被告人邢某某、田某各出资40万元、邢某某2出资20万元成立广灵县金标服务中心，该服务中心未在工商部门注册登记。被告人邢某某为总负责人，田某负责后勤工作，邢某某2负责跑外工作。被告人邢某某、田某、邢某某2以金标服务中心的名义非法吸收公众资金，承诺在一定期限内给付1.5%或者2%的利息，并将所吸收资金对外放贷。被告人邢某某、田某、邢某某2于2008年至2013年期间，通过口口相传的宣传方式向社会不特定对象张伟民、梁国权、马金萍、苑宏英等32人非法吸收资金622.7万元，被告人邢某某2于2010年底退出，参与吸收公众存款168.86万元。期间，三被告人归还被害人资金204.2万元，尚有418.5万元未归还受害人。案发后，三被告人经广灵县公安局传唤，到广灵县公安局如实供述犯罪事实。
上述事实，由公诉机关当庭宣读出示并经当庭质证的下列证据事实：
1、被告人邢某某在侦查阶段的供述：2008年7月份，我和田某、邢某某2成立“金标服务中心”，我和田某是朋友关系，和邢某某2是叔侄关系。当时我和田某各出资金40万元，邢某某2出资20万元，成立的“金标服务中心”，由于没有资金所以没有注册，况且当时就没有想过注册这事。该中心的财务专章是我于2008年8月份从广灵县一小门口刻的。我们成立“金标服务中心”没有书面协议，口头商量过，邢某某2负责跑外、要账，田某负责内部事务，我负总责。我们按4-3-3的比例分配股份，我占4成，他俩各占3成。该中心没有会计，财务账目由我负责。我们成立的这个“金标服务中心”的主要业务是中介服务，还有为公司企业介绍借款服务，从中收取手续费。我们和别人借钱利息低点，借给公司企业利息高点，挣其中的手续费。我们吸收了张伟民、梁国权、朱文彤、王玉莲、王建国、马金萍、亢守富、李保国、宋节、郭桂花、宋秀清、白金花、赵美霞、刘君、白效云、祁瑞斌、白银明、周择风、白鸿录、赵翠梅（尉表）等人的存款共计400多万元。利息分别为1.5%或者2%，我们吸收存款都是在“金标服务中心”办理的，有时是我和田某，有时是我自己，都为存款的人打了借条。2011年前，邢某某2和我拿走大约25万元钱，他看买卖不行，是想抽回当时创办服务中心的股份。2011年始邢某某2就不去服务中心了，我认为他退出了。我把这里吸收的存款以民间借贷的方式借给薛海龙、王吉鸿、郑晓飞、赵志国、白志红、王斌燕等人，利息为3%、3.5%、4%。关于我欠的钱我不否认，我会想尽一切办法偿还这些欠款，我有一套楼房价值55万元，还有王吉鸿、郑晓飞、赵志国、白志红、王斌燕欠我的178万元钱，我已向广灵县人民法院提起诉讼，我会第一时间用这些钱偿还债务。
2、被告人田某在侦查阶段的供述：2008年7、8月份，由邢某某提议创立“金标服务中心”，我和邢某某各出资40万，邢某某2出资20万。该中心的主要业务是中介服务，还有为厂矿介绍借款服务，从中收取手续费。“中心”没有注册，财务专用章是邢某某找人刻的。“中心”由邢某某负责，我负责后勤，邢某某2跑外。我们向不特定的人以2%的利息吸收存款，人们送钱的时候，邢某某出具一张借条，借条上写明送了多少，什么时间送的，利息是多少，并且有我、邢某某、邢某某2的签字和捺印，还有“金标服务中心财务专用章”，通常情况下是邢某某代我和邢某某2签字捺印，我在的时候我自己签字和捺印，因为邢某某是会计，账目由他管理，到底吸收了多少存款我不清楚。“金标服务中心”成立以来，我没有分红利，但是我注入的40万元资金2010年拿回去了。
3、被告邢某某2在侦查阶段的供述：其供述“金标服务中心”创办的时间、服务项目，三人的出资情况及分红情况与被告人邢某某和田某的供述基本一致，他于2010年底就退出该“中心”了，从2010年正月，他就没有去过该“中心”。他在“中心”时，也没有参与吸收过任何一个人的存款，也不知道存款的数额。他在借条上的签字和捺印都是邢某某代替的。他在该“中心”没有分过红利，但其出资20万元收回了。
4、被害人张伟民、王润林的陈述及借款条。张伟民与王润林系夫妻关系，二人陈述：我以前就认识邢某某，但没有交往，2009年我和邢某某闲谈时，他和我说如果有闲钱就放到他那里，每月给我2分利息。于是我和妻子王润林于2009年至2011年分三次向邢某某、田某、邢某某2的金标服务中心注资76万元，邢某某他们三人向我出具三张借条，并承诺每月付给我2分利息。借条上有邢某某、田某和邢某某2的签字，邢某某2的签字是邢某某代签的，田某的是自己签的。我从2012年9月份至2014年7月份分7次从邢某某的金标服务公司取走共计33万元，到现在还有43万未要回。3张欠款条，证明借款的时间、数额及三被告人的签名事实。
5、被害人朱子彤的陈述、借条。我当时在电厂上班，邢某某他们在电厂对面开了个金标服务中心，我听人们说他们那儿以1分5的利息收人们的资金呢，并且对外放贷款，我也听人们说那儿的买卖做得挺好，好多人都在那儿放钱，我就于2011年6月份的一天去了金标服务中心找邢某某，我和他说我这有钱要吗，他说“要呢，拿过来吧。”他说1分5的利息，然后我就分两次给他那儿入了65万元，邢某某给我出了两张欠条，欠条上有邢某某、田某、邢某某2的签字捺印，并盖着金标服务中心的财务专章，邢某某和邢某某2的签名捺印是邢某某签的，田某的是自己签的，后来邢某某分三次还了我22万元，还欠43万元。
6、被害人梁国权的陈述、借条：我在电厂保卫科上班时，邢某某他们在电厂对面开高利贷铺，我听人们说他们那儿以一分五的利息吸收人们的资金呢，生意很好。我于2011年11月5日和2012年11月11日两次入了40万元，他们给我出了两张借条。2011年11月5日的借条上是邢某某和田某本人签字捺印，邢某某2的是邢某某代签和捺印的。2012年11月11日的借条是邢某某一个人签的他们三个人的字，手印也是邢某某一个人捺的，当时田某在场，但没有签字和捺手印。2014年归还了我6万元，还欠34万元。
7、王建国的询问笔录：我从2011年到2013年分三次给邢某某他们开的金标服务中心入了90万元，因樊胜欠邢某某的金标服务中心的钱没还了，邢某某借我的钱也没还了，我们抵账了，现在成了樊胜欠我的钱，所以我把借条给了邢某某。
8、被害人马金萍的陈述、借条：2011年邢某某见我不只一次和我说“你要有钱就放到我这里吧，高息回报，总比你放到银行好。”后来我就把5万元钱放到他的金标服务中心了。第二天邢某某给了我借条，上面有邢某某、田某、邢某某2的签字，还盖了金标服务中心的财务章。2015年1月，邢某某给了我2000元，还差4.8万元没给。
9、被害人王桂莲的陈述、借条：我和邢某某是邻居，没事就闲聊，他说：“什么时间放就放，什么时间想取就取，月息1分5。”我后来就于2009年、2011年分两次存了7.5万元，我两次给金标服务中心入钱都是邢某某和田某在场，他们给我出具两张借条，借条上的签名是邢某某和田某签的，邢某某2是邢某某替签的。我共要回4万元，他们还欠我3.5万元。
10、被害人魏延英的陈述、借条：邢某某和田某开的金标服务中心是当铺，我为了挣利息，从2008年12月开始分六次入了7万元，现在本金也没有归还。借条上的签字邢某某和田某是本人签字，邢某某2的是邢某某替签的。
11、亢守富的询问笔录、借条：2012年魏延英和我说把钱放到金标服务中心能挣利息，我就把4万元钱分三次放到金标服务中心，借条上有他们三人的签字，邢某某的签名是他本人的，田某和邢某某2是邢某某替签的。这4万元钱，他们全给了我了。
12、被害人宋怀叶的陈述、借条：我和邢某某是一个村的，邢某某说把钱放到他那里能挣高利息，我就把4万元钱放到他那里，后来给了我们3000元，欠3.7万元没给。我就认识邢某某，欠条上有邢某某、田某和邢某某2的签字。
13、被害人白银明的陈述、借条。证实2010年3月和2010年11月，共存入金标服务中心现金6万元，借条上有金标服务中心的财务专章和邢某某、田某、邢某某2的签字。6万元本金至今未归还。
14、被害人祁瑞斌的陈述、借条。证明祁瑞斌2010年3月至2012年3月，共分四次存入金标中心现金14万元，借条上有金标服务中心的财务专章和邢某某、田某、邢某某2的签名。14万元本金至今未归还。
15、被害人白效云的陈述、借条。证明他在金标服务中心附近居住，知道该中心融资，就于2009年5月至2013年分四次存入该中心14万元。邢某某为他出具了借条，借条上有金标服务中心的财务章和邢某某、田某、邢某某2的签名捺印。14万本金至今未还。
16、被害人刘君的陈述、借条，证明内容和被害人白效云、祁瑞斌基本一致。他存入三被告人的金标服务中心13万元，本金至今未归还。
17、被害人孙素梅、宋秀清、白金花、郭桂花、王桂花的陈述、借条证实，她们都是邢某某的邻居，知道邢某某他们开的金标服务中心吸收存款，她们为挣利息，就把钱交给邢某某，邢某某给她们出具借条，借条上有邢某某、田某、邢某某2的签名捺印，还盖有金标服务中心的财务章。其中欠孙素梅18.7万元、宋秀清4万元、郭桂花4万元，均未归还，欠王桂花（小板）10万元、白金花2万元已归还。
18、被害人刘新宇、宋节、郭瑞春、刘海等人的陈述、借条，证明他们是邢某某的邻居或通过人认识的邢某某，知道邢某某他们开的金标服务中心吸收存款，给的利息高，就把钱交给邢某某，邢某某给他们出具借条，借条上有邢某某、田某、邢某某2的签名捺印，还盖有金标服务中心的财务章，他们给钱的时候，田某在场，田某就签名捺印，田某不在时，就由邢某某代替他们二人签名捺印。其中欠刘新宇5万元、宋节4万元、刘海16万元，均未归还，欠郭瑞春37.5万元，归还10万元，尚欠27.5万元。
19、刘兴仕的陈述，证实存到金标服务中心5万元，已归还。
20、被害人周择凤的报案材料、陈述、借条证实，她不认识邢某某，是通过人介绍从2011年5月20日开始分七次将37万元钱存到金标服务中心，月息是1.5%。钱都交给邢某某，邢某某给出具借条，借条上有邢某某、田某、邢某某2的签名捺印还有财务章，借条一般由邢某某代签，有时田某在时田某也签，邢某某2没签过。后来归还了她5万元，尚欠32万元。
21、被害人赵翠梅的报案材料、陈述和借条：我丈夫尉表认识邢某某，我们共存到金标服务中心现金12万元，至今未归还。
22、被害人白鸿录的报案材料、陈述和借条：田某以前租过我的房子，我通过田某把钱借给邢某某的。从2009年6月开始分六次共借给他们20万元，归还了2.7万元，尚欠17.3万元。邢某某给我出具了借条，上面有邢某某、田某、邢某某2的签名，还盖有金标服务中心的财务专用章，邢某某和田某的名是自己签的，邢某某2的名是邢某某签的。
23、被害人董兴忠的陈述、借条：我于2010年5月6日通过我姐姐董凤英，把10万元钱借给邢某某，手续是在金标服务中心办的，借条上田某、邢某某2的签名都是邢某某自己签的。10万元钱至今未归还。
24、被害人苑宏英的陈述、借条：我通过一个朋友的关系知道邢某某借钱给一分五的利息。2011年至2013年，我以我、谭振华、谭振中、谭兴艳等人的名义，分九次存款92万元，借条都有邢某某、田某、邢某某2的签名和金标服务中心的财务专章，其中借条中田某签了三次，其余六次是邢某某代签的，邢某某2的名是邢某某签的。后来归还了5万元，尚欠87万元。
25、证人薛海龙的证言、薛海龙的借条和抵押承诺书、山西诺邦集团阿基信诺科技有限公司股东转让协议书复印件、以股抵债协议复印件。证明薛海龙共借邢某某和金标服务中心现金370万元，除归还部分欠款外，用该公司的股份抵债。
26、户籍证明。证明三被告人的身份，符合本案的主体身份。
27、到案经过。证明公安机关于2015年8月6日，2015年8月19日，2015年9月14日分别口头传唤被告人邢某某、田某、邢某某2，三人到案后无逃跑、阻碍、抗拒抓捕等行为。
28、广灵县工商行政管理局注册登记股证明，证明金标服务中心未在工商局注册登记。
29、机动车查询信息。证明邢某某名下有两辆车，分别为奥迪和宝马，都是京牌车辆。
30、指标买卖协议书。证明邢某某将两辆小客车指标转让给他人使用的事实。
31、调取证据通知书、广灵县联社、农行的银行卡交易明细清单。证明被告人邢某某的银行卡出入帐频繁。
32、广灵县房产管理所证明。证明邢某某在该所登记住房共计两套，分别坐落于广灵县阳光花园7号楼2单元101室和7号楼5单元301室两套，其中7号楼5单元301室已于2015年8月18日转移。
33、民事起诉状、广灵法院立案审批表、民事判决书、民事裁定书。证明被告人邢某某、田某向他人追要借款的事实。
34、病历复印件等。证明被告人邢某某患有高血压、糖尿病、冠心病、眼角膜出血等疾病。
上述证据来源合法，互相印证，且均经当庭质证，能够作为认定本案事实的证据。
经分析上述证据：三被告人的供述，证实三被告人出资成立广灵县金标服务中心并向社会不特定的对象吸收存款的事实，亦证实被告人邢某某2于2010年底退出该服务中心的事实。三被告人的供述与被害人张伟民、梁国权、马金萍、苑宏英等多名受害人的陈述和借据互相印证，证实三被告人成立广灵县金标服务中心并非法吸收资金的事实，亦证实三被告人吸收和归还被害人资金的具体金额。证人薛海龙的证言及股东转让协议与民事起诉书、广灵法院立案审批表、民事判决书等，证实三被告人用吸收公众的资金对外放贷的事实。
对于被告人邢某某2提供的退伙协议，因其系案发后补签的，不符合证据的要件，且无其他证据佐证，故本院不予采纳。对于公诉机关提供的被告人邢某某患有高血压、糖尿病、心脏病等病的证据，与本案事实无关，本院不予评判。对于三被告人吸收白鸿录存款中的6万元是否归还问题，邢某某的供述与白鸿录的陈述存在分歧，无其他证据佐证，本院认为应以被害人的陈述和借条为准，应视为未归还的资金。
本院认为，被告人邢某某、田某、邢某某2共同出资成立未在工商部门登记注册的“广灵县金标服务中心”，未经有关机关批准以该中心的名义向社会不特定的对象吸收公众存款，数额巨大，三被告人的行为侵犯了国家的金融管理制度，破坏了国家金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控事实存在，罪名成立，本院予以确认。对于被告人邢某某辩护人认为王建国和王桂花的100万存款已在案发前归还，不应当计算在吸收存款总额的辩护意见，无法律依据，不予采纳。对于其认为被告人邢某某认罪态度较好，有自首情节，并积极起诉债务人组织资金尽量挽回受害人的损失，应当从轻处罚的辩护意见，与查明事实相符，本院予以采纳。对于被告人田某辩护人认为该案系单位犯罪的辩护意见，与本案查明的事实不符，不予采纳。对于被告人田某及其辩护人认为借据上的签字大部分为邢某某代签，吸收的存款由邢某某掌握和控制，其在犯罪中起次要作用，系从犯，以及田某系自首辩护意见，与本院查明的事实相符，予以采纳。综上，本院认为，被告人邢某某认罪态度较好，当庭自愿认罪，且系自首，可酌情从轻处罚。被告人田某在犯罪过程中起次要作用，系从犯，且系自首，可酌情从轻处罚。被告人邢某某2在犯罪过程中起次要作用，系从犯，且系自首，当庭自愿认罪，可以减轻处罚，本院决定对被告人田某、邢某某2适用缓刑。
综上，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条一款、第二十五条、第二十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条四项（一）的规定，判决如下：
一、被告人邢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金于本判决生效后30日内交纳）
二、被告人田某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后30日内交纳）
三、被告人邢某某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金于本判决生效后30日内交纳）
四、非法吸收资金418.5万元继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向大同市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 任更田
人民陪审员 乔海元
人民陪审员 刘巨成
二〇一七年二月二十二日
书 记 员 许森雯