广东省韶关市浈江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0204刑初154号
公诉机关韶关市浈江区人民检察院。
被告人周远锋，男，1984年12月7日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地为广西壮族自治区玉林市陆川县，现住址为广西壮族自治区南宁市。2016年1月20日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月24日被依法逮捕。
韶关市浈江区人民检察院以浈检诉刑诉（2016）150号起诉书指控被告人周远锋犯诈骗罪，于2016年8月16日向本院提起公诉，本院经审查于同日立案，并依法组成合议庭公开开庭进行了审理。韶关市浈江区人民检察院指派检察员李慧萍出庭支持公诉，被告人周远锋到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2016年1月19日18时许，被害人谢某的手机收到一条来自14534151054号码发来的短信，内容如下：“谢华禧家长，您好！这份是您孩子各科成绩表，请您如实查收：HTTP：／／qqurrl.com／CPXx（校讯通）”。
次日9时许，谢某操作手机点开短信链接的网页查看小孩的考试成绩，手机随即出现网络故障，上网功能、通话功能无异常，但短信接收功能被屏蔽。当日17时13分，谢某接到客服电话，询问核实其工商银行账户消费的有关情况。谢某立即到工商银行柜台查询，发现自己一直随身携带未曾使用过的工商银行卡（户名：谢某，卡号：62×××51）当天产生六笔交易记录共计人民币38471元，其中前四笔通过POS消费4999元、4988元、4998元、4999元，后两笔通过网上银行支出9891元、8596元，后两笔支出款项已于第三日通过网上银行返回其本人账户。
与此同时，当日16时许，被告人周远锋去到广西南宁市苏宁电器江南分店，以“钱国庆”的名义对店员称公司开年会要购买五台苹果手机（其中三台苹果6S，两台苹果6），并称用苏宁“任性付”的方式付款。
“任性付”是指苏宁电器推出的用户通过苏宁易购注册会员账号再关联注册易付宝会员账号，实名认证“任性付”绑定一张同名的银行卡，即可在苏宁电器全国任意分店不需要出示银行卡，就可付款消费的一种金融产品。客户使用“任性付”付款时只需要使用手机扫描账单产生的“二维码”就能直接支付成功。
苏宁店员将五台手机的订单下好之后，周远锋称要联系公司的财务人员，通过财务来扫描二维码付款，随后周远锋将付款的“二维码”拍照后通过QQ相继发送给了化名“水鱼”（另案处理）的人，“水鱼”通过扫描周远锋发送的“二维码”成功支付了四台手机的订单共计人民币19984元。店员在核对订单时，发觉付款用户名为广东的“谢某”，该情况和苏宁总部警示过的不法分子利用非法手段获取苏宁易购客户的“任性付”账号，并在实体店大量购买手机的情况一致，随即报警。周远锋在支付第五台手机订单的时候被公安机关抓获。
为证实上述事实，公诉机关在法庭上出示了书证、证人证言、被告人供述及辩解、电子证物检查工作记录、辨认笔录等证据，据此认为被告人周远锋无视国法，以非法占有为目的，结伙以虚构事实、隐瞒真相的方法骗取财物，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第二十五条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人周远锋对起诉书指控罪名没有异议，但对指控数额有异议。周远锋辩称：1、公诉机关指控涉案金额有三万多元，案件中其只要五台50**元以下手机，成功交易四台，其不清楚为何涉案金额有三万多元。2、其不知道钱国庆是诈骗，钱国庆也没有跟其说钱是怎么来的，只是帮钱国庆去拿手机，没有参与诈骗这个环节。
经审理查明：2016年1月19日18时许，被害人谢某的手机收到一条来自14534151054号码发来的“木马”短信，内容为：“谢华禧家长，您好！这份是您孩子各科成绩表，请您如实查收：HTTP：／／qqurrl.com／CPXx（校讯通）”。次日9时许，谢某操作手机点开该“木马”短信链接的网页查看小孩的考试成绩，手机随即出现网络故障，上网功能、通话功能无异常，短信接收功能被屏蔽。
2016年1月20日16时许，被告人周远锋去到广西南宁市苏宁电器江南分店，以“钱国庆”的名义对店员称公司开年会欲购买5台苹果手机，其中3台苹果6S及2台苹果6，并说明要用苏宁“任性付”的方式付款。“任性付”是指苏宁电器推出的用户通过苏宁易购注册会员账号再关联注册易付宝会员账号，实名认证“任性付”绑定一张同名的银行卡，即可在苏宁电器全国任意分店不需要出示银行卡，就可付款消费的一种金融产品。客户使用“任性付”付款时只需要使用手机扫描账单产生的“二维码”就能直接支付成功。
苏宁店员下好五台手机的订单之后，周远锋称要将付款的“二维码”发送给公司财物人员，让财务来扫描二维码付款，周远锋遂将付款的“二维码”拍照后通过QQ陆续发送给了化名“水鱼”的人，“水鱼”接收到周远锋发送的“二维码”后，通过扫描成功支付了四台手机的订单共计人民币19984元（分别为4999元、4988元、4998元、4999元）。店员在核对订单时，发现付款用户名为广东的“谢某”。苏宁店员发现该可疑情况和苏宁总部警示过的不法分子利用非法手段获取苏宁易购客户的“任性付”账号，并在实体店大量购买手机的情况一致，随即报警。周远锋在支付第五台手机订单的时候被公安机关抓获。
2016年1月20日17时13分，谢某接到银行第三方支付平台客服电话，询问核实其工商银行账户消费的有关情况。谢某立即到工商银行柜台查询，发现自己一直随身携带未曾使用过的工商银行卡（户名：谢某，卡号：62×××51）当天产生六笔交易记录共计人民币38471元，其中前四笔通过广西南宁苏宁电器江南店POS消费4999元、4988元、4998元、4999元（四笔合计人民币19984），后两笔通过网上银行支出9891元、8596元。
上述四笔在苏宁电器的消费，广西南宁苏宁电器江南店于2016年5月17日均退还给被害人谢某。
另查明，在案扣押的被告人周远锋使用的手机显示：案发当天及案发期间，其与龙敏的短信通讯中含有“现在那个QQ还没有人加我”，“什么情况”等内容；其与QQ帐号为21×××28，呢称“水鱼”的人加为好友，并含有“找到地方就开工”，“有货吗”，“龙哥叫我联系的”，“什么时候可以开工”，“开始没有”，“刚才去国美那里没有卖手机的，现在去苏宁看看，要哪种”等相关交谈内容。
上述事实有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证、书证
1、受案登记表、立案决定书，证实韶关市公安局浈江分局于2016年1月20日接到报案并对本案进行立案侦查的情况。
2、到案经过，证实案发当天，公安机关接到报警后，到案发现场将被告人周远锋抓获归案。
3、户籍证明，证实被告人周远锋的出生时间等基本情况，其已具备法定刑事责任年龄。
4、扣押决定书、扣押清单，证实公安民警在被告人周远锋处扣押黑色OPPP手机一部，手机串号为864182024015050。
5、调取证据通知书、调取证据清单，证实公安民警在苏宁易购江南店扣押消费底单二十一张，显示谢桦禧易付宝帐户关于手机消费具体情况；视频光盘一张，显示被告人在案发现场作案的过程。
6、苏宁电器消费信息单，证实：
（1）被害人谢某所使用的工商银行卡（卡号：62×××51）被绑定在易付宝会员账号上。
（2）2016年1月20日16时01分48秒，易付宝会员账号用户名（135××××1633）注册登记用户姓名为谢某，绑定手机号为135××××1633，当日16时17分35秒时用户名及绑定手机号更改为（17086854303），用户姓名仍为谢某。
（3）用户姓名为谢某的易付宝账号支付用于购买苹果手机的交易记录。
（4）购买苹果手机地址为苏宁电器江南店。
7、谢某提供的银行流水及手机短信照片，证实收到的木马短信和易付宝支付乐视商城的订单信息。
8、银行账户流水、银行卡照片，证实被害人谢某的工商银行卡于2016年1月20日17时20分时在韶关，且当天产生六笔交易，前四笔通过POS消费4999元、4988元、4988元、4999元；后两笔通过网上银行支出9891元、8596元。
9、被告人QQ通话截图、手机短信截图，经被告人签名确认，证实被告人周远锋在购买手机的过程中与化名“水鱼”的人联系，并将付款“二维码”发送给了化名“水鱼”的人。
10、二维码照片，证实被告人周远锋确认其拍给钱国庆的二维码照片。
11、情况说明书，证实被害人谢某在案发后与苏宁电器沟通如何退回其被盗刷的损失19984元的情况。
12、工商银行账户明细，证实苏宁电器于2016年5月17日将被害人被盗刷款项19984元退回到被害人工商银行帐户的情况。
（二）证人证言
1、李宏证言：我现在广西壮族自治区南宁市江南区苏宁电器江南分店工作。2016年1月20日下午4时许，我在店里上班，有个大概30岁，身高一米七左右，戴着帽子的男子问我，说他们公司开年会，问我们店里有多少台苹果6S手机，我跟他说我们店有11台苹果6S，后来这个男子说他要5台（其中3台苹果6S，两台苹果6），然后我问他用什么支付，他说用我们苏宁电器的“任性付”支付方式，我觉得这个男子的行为很可疑，就将这个情况告诉我的经理，我经理跟我说让我尽量拖延一下这个男子，5台手机分开支付，然后我用我们店的电脑下了5台手机的单子，下好单之后，我叫这个男子用手机扫描其中一部手机单子的二维码买单，该名男子说他要联系他们公司的财务，通过财务来扫描二维码买单，接着他用他自己的手机将我所开的手机的二维码拍照通过微信发给了另外一个人，二分钟后，我店里的电脑上面显示到该名男子所买的其中的一台手机的单子已经支付成功了，支付成功第一台手机之后，我经理跟总部核实这笔单，总部那边显示支付户主是广东的，知道这个情况后，经理就叫了一名员工报警，我们这边继续拖延该名男子，不久之后，我们辖区的派出所民警到了我们店，然后将这名男子带走了。上述男子已经成功购买5台手机，合计价值23364元人民币。我一直拖延时间，没有提货给他，警察就把他带走了，现在手机在我们仓库。我看见他都是一个人。
2、韦某证言：2016年1月20日16时许，有一名30岁左右，身高大约170CM，头戴一个白色的鸭舌帽，佩戴一副眼镜，上身穿一件棕色的外套，下身穿牛仔裤的男子来到我们位于星光大道34号的苏宁易购江南店称要购买11部三星最贵的手机和苹果手机。由于前几天在广西地区的很多苏宁易购的店面都出现大额度刷任性付的情况，我们公司总部就跟我们提醒过怀疑这是有人在盗刷其他会员任性付，所以今天这名男子前来购买这么多手机就引起我的怀疑，于是我就告诉他的发票只能一张一张的开，让他慢慢刷，与此同时我就打电话报警了，等他刷到第五部手机的时候，你们派出所的民警就赶到我们店里把那名男子抓起来了。
任性付是我们苏宁易购推出的一款可以让我们的客户提前预支的类似于信用卡的理财软件。任性付这款软件是需要身份证进行认证的，每个人只能申请一个账号，而且一般的顾客最高的费额度大约是8000元人民币。
我们店的员工反映，这名穿棕色外套的男子进来的时候有另一名男子也跟着进来的，那名男子先走了，我们怀疑那名先走的男子是嫌疑人的同伙。
总部给我反馈在我们店被那名嫌疑男子盗刷的客户的信息，一名顾客名叫谢某，性别：女，是广东韶关市浈江区人，联系电话是：135××××1633。
（三）被害人陈述
我曾用名谢秀琴，联系电话135××××1633。2016年1月19日18时09分，我当时正在家中（浈江区新韶镇新韶教办宿舍27号），手机收到一条来自14534151054号码发来的短信，内容如下：“谢华禧家长，您好！这份是您孩子各科成绩表，请您如实查收：HTTP：／／qqurl.com／CPXx（校讯通）”，当时我并未在意。直至2016年1月20日9时许，我在浈江区陵东路市殡仪馆上班时，操作手机点开了HTTP：／／qqurl.com／CPXx，想查看小孩的考试成绩，点开链接后，内容一片空白，随后我的手机出现网络故障，短信接收功能被屏蔽，但可向外发送短信息，而上网功能、通话功能无出现异常。到了当日17时13分，我接到一个号码为：4001500800的人工客服来电，对方自称是银行第三方支付平台，声称我的工商银行账户进行了一万余元人民币的消费，客服对我进行了询问核实。随后我到浈江区浈江中路工商银行人工柜台进行查询，发现我的银行账户莫名被他人消费共六笔账款，金额达近四万元。随后我来到东河派出所报案，期间收到一来自广西省南宁市的电话（186××××1972），其自称是当地苏宁电器的江南分店的店长，刚有一顾客使用我的银行账户消费，共购买了6台苹果牌手机，店员发现异常后立即报警，目前当地公安已介入调查。随后该名店长提供了广西省南宁市江南分局福建园派出所的电话号码给我（0771-4825386），我致电当地派出所，获悉确有此事，我便按照当地警方要求，到东河派出所说明情况。我的手机有有开通网上银行，银行卡一直在我身上。
我的工商银行储蓄卡属单位工资卡，卡号：62×××51，开户人：谢某。我的工商银行储蓄卡无副卡，仅此一张。根据浈江区浈江中路工商银行出具的牡丹灵通卡账户历史明细清单，我的银行账户于2016年1月20日，共被盗刷6次，共损失三万八千四百七十一元（38471元）。
第一笔支出金额是四千九百九十九元（4999元）；第二笔是四千九百八十八元（4988元）；第三笔是四千九百九十八元（4998元）；第四笔是四千九百九十九元（4999元）；
前四笔消费地区代码为“4301”，均为POS交易。而后，第五笔消费九千八百九十一元（9891元）；第六笔消费八千五百九十六元（8596元）；消费地区代码为“2005”，第五、第六次交易属网上银行交易。前四笔消费交易苏宁电器已经退回给我了。第五、六次网上银行交易也已退回到我的账号。
（四）被告人周远锋供述：2016年1月19日晚上，龙敏叫我去广西南宁头等舱酒吧喝酒。喝酒的过程中，我结识了一名叫钱国庆的本地男子，钱国庆跟我说公司办年会要抽奖，要买手机作为抽奖奖品，钱国庆让我到南宁市江南区的手机店帮他拿几台手机回来，也没说去哪里的手机店，“我看他的样子挺有钱，我想巴结他”，于是就答应帮他去拿手机；钱国庆在酒吧喝酒的时候指示我：去到手机店后，就跟销售说要通过“任意付”这种方式买手机，然后将购买手机的二维码发给他就行了，不用带钱过去，他公司的财务会扫描我所拍的二维码付款的。钱国庆给了我一个QQ号码，号码是2028401749，叫我用这个QQ和他联系。钱国庆就用这个昵称叫水鱼的QQ和2028401749这个QQ号联系我。第二天（1月20日）我先到国美电器（大沙田分店）发现没有手机卖，然后用QQ向钱国庆反馈情况，接着，钱国庆叫我去苏宁电器看看。我到了苏宁电器（江南区分店）发现店内有手机卖，就向店员说要团购价格5000元以下的苹果手机，店员回复我说有5台，我将情况反馈给钱国庆后，钱国庆指示我就买这5台，我向店员要求使用苏宁会员的“任意付”付款方式，并要店员将手机付款“二维码”做好，我要将付款“二维码”拍照后通过手机QQ发送给钱国庆，由他来付款，待五台手机都成功支付后，店员让我在店内等待提货，我在苏宁电器门口，抽烟时就被警察抓获了。我帮钱国庆拿手机就这一次，而且我没有从钱国庆那里获得利润回报。去手机店帮钱国庆拿手机的时候，我觉得是一个正常的买卖，后面被你们抓了后我才知道这涉嫌到诈骗。
约三年前，我在外面吃饭喝酒的时候认识了“龙哥”，他和我说他叫龙敏，男，约27岁，广西玉林人，身高约170cm，中等身材，他的手机号码是136××××8956。钱国庆年纪大概30岁，身高一米六五左右，微胖身材，南宁本地口音。
（五）现场指认照片，证实被告人周远锋指认其购买手机的案发现场地点等情况；现场监控截图，证实证人韦某指证图中戴鸭舌帽的男子就是在广西苏宁江南店使用谢某的任性付购买五台苹果手机的人，并经被告人周远锋当庭辩认指认，该截图上的男子就是其本人。
（六）辨认笔录，经混杂照片辨认，李宏、韦某辨认出周远锋就是2016年1月20日下午4时许在广西壮族自治区南宁市江南区苏宁电器江南分店购买5台手机的人。
（七）韶公（网监）勘（2016）88号电子证物检查工作记录、光盘一张（散件），证实周远锋的手机短信信息和手机QQ聊天记录的内容。
以上证据本院予以确认，并作为本案的定案依据。
对公诉机关意见及被告人周远锋的辩解，结合本案事实及全案证据，本院综合评判如下：
1、被告人周远锋提出起诉书指控其涉案金额为三万多元，经查，浈检诉刑诉（2016）150号起诉书指控被告人诈骗金额为19984元，并非被告人称的三万多元。该指控的涉案金额19984元有被害人谢某工商银行帐号流水清单及苏宁电器消费记录单据等证据证实并相互印证，本院予以认定。
2、被告人周远锋关于钱国庆没有告诉其钱的来历，没有参与诈骗环节，只是去帮忙拿手机的辩解。经查，在案证据显示，本案是属于利用互联网高科技手段进行犯罪的个案，在整个犯罪过程中，犯罪分子事前通过诈骗短信窃取到被害人的银行信息等资料，并注册涉案的苏宁易购易付宝账号绑定同名银行卡，被告人周远锋在事中作为具有完全行为及认知能力的成年人，具体积极参与实施了前往案发现场，当场通过网络QQ联系确定购买手机类型，并发送当场获取的支付二维码等行为，使消费交易成功得手等重要环节，上述事实有相关银行明细、交易单据书证、被害人陈述、被告人供述、证人证言、辩认笔录等证据均在案印证，形成证据链。故被告人的辩解明显与事实不符，本院不予采纳。
3、关于本案定性问题，诈骗罪是以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方式、骗取数额较大的公私财物的行为。客观方面表现为行为人使用虚构事实或隐瞒真相的方法手段，使得被害人产生错误认识，并基于错误认识“自愿地”处分财产，行为人获得财产，因而造成被害人损失。本案中，犯罪分子是通过伪造一条带有木马病毒链接的手机短信，被害人点击短信链接后手机中木马病毒，造成信用卡等资料泄露，因此，被害人财产损失是由于信息资料遭到犯罪分子使用不法手段窃取后，被冒用信用卡通过网络操作进行消费交易造成。并不属于被害人因受到欺瞒产生错误认识后自愿处置自己合法财产的情形，该犯罪事实不符合诈骗罪的客观构成要件。而信用卡诈骗罪，是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，骗取数额较大的财物的行为。其中冒用他人信用卡的，依法以信用卡诈骗罪论处。全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释中明确，刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。最高人民法院、最高检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项规定，刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括“窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端使用的”情形。综合全案事实，被告人周远锋的犯罪行为符合上述规定的构成要件及具体情形，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
本院认为，被告人周远锋冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关对被告人周远锋指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以认定，但定性指控不当，应予纠正。鉴于被告人周远锋归案后能如实供述犯罪事实，并自愿认罪悔罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释、最高人民法院、最高检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人周远锋犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二Ｏ一六年一月二十日起至二Ｏ一七年一月十九日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内向本院缴交，上缴国库。）
二、在案扣押的作案工具黑色OPPO手机（手机串号864182024015050）一台予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 欧倩余
审判员 王 伟
审判员 严桥洋
二〇一六年十一月十一日
书记员 谢 菲