河南省开封市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0204刑初94号
公诉机关河南省开封市鼓楼区人民检察院。
被告人班军，男，1959年11月12日出生，汉族，大专毕业，河南亚圣集团开封分公司总经理，户籍地河南省开封市顺河回族区，现住河南省开封市龙亭区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年7月13日被开封市公安局州桥分局取保候审，2015年9月10日被开封市公安局州桥分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年10月17日被开封市公安局州桥分局逮捕。
辩护人潘恒志、苗利闯，河南允和律师事务所律师。
被告人王洋，男，1956年12月9日出生，汉族，专科毕业，河南亚圣集团开封分公司副总经理，户籍地开封市龙亭区，现住开封市金明区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年7月14日被开封市公安局州桥分局取保候审，2015年9月10日被开封市公安局州桥分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年10月17日被开封市公安局州桥分局逮捕。
辩护人陈一，河南金明园律师事务所律师。
河南省开封市鼓楼区人民检察院以汴鼓检诉刑诉（2016）72号起诉书、汴鼓检诉刑变诉（2017）1号变更起诉决定书指控被告人班军、王洋犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省开封市鼓楼区人民检察院指派检察员吴晓娴、助理检察员陈建宏出庭支持公诉，被告人班军及其辩护人潘恒志、苗利闯、被告人王洋及其辩护人陈一到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省开封市鼓楼区人民检察院指控，2010年12月，河南亚圣集团在开封市龙亭区东大街南京巷南口设立河南亚圣投资咨询有限公司作为亚圣集团开封分公司，未经有关部门依法批准向社会不特定对象公开宣传投资项目并承诺还本付息。2013年10月，河南亚圣集团又在开封市鼓楼区板桥街润通苑1号设立开封市恒产珠宝有限公司。自此，亚圣集团开封分公司划分为东大街店和板桥街店两个营业部，继续开展吸收存款业务。亚圣集团开封分公司以投资黄金、房地产或短期借款为名，与投资客户签订工艺金条买卖合同、孟子游梁祠暨儒家文化主题公园项目定投协议书和借款/保证合同,按照吸收存款金额多少及合同类型许以1.3-1.4%、1.7-1.8%、2%、4.5%等若干种不等的月息并按月支付给储户，同时由河南亚圣实业集团有限公司、上海嘉扬股权投资基金管理有限公司、孟某2、王连英等以保证人的形式向集资客户提供款项安全保证，向社会不特定多数人吸收存款。2015年2月，河南亚圣集团资金链断裂，亚圣集团开封分公司停止对投资客户还本付息。
经审计，亚圣集团开封分公司吸收的公众存款中已离场合同23816份（截至2014年11月25日）金额70.452712亿元，已付息3.866022816亿元。未离场合同2020份（截至2014年11月25日）金额11.497018亿元，已付息4354.09万元，未兑付11.061609亿元。案发前后（2014年11月26日至2017年2月13日），亚圣集团开封分公司以货币、实物、珠宝、债权、房产等偿还未离场合同金额合计1.3459574955亿元，经审核确认金额8981.95848万元。投资人已向公安机关报案合同679份金额3.267226亿元，经审核相符的合同585份金额3.073926亿元；已向鼓楼区人民政府亚圣工作组备案合同715份金额4.204975亿元。未离场合同中，东大街店吸收公众存款合同902份金额4.194亿元，已付息1603.3430万元，未兑付4.03366570亿元；板桥街店吸收公众存款合同1030份金额6.6141亿元，已付息2447.4150万元，未兑付6.3693585亿元。
被告人班军历任亚圣集团开封分公司客户经理（2010年12月-2011年3月）、业务二部经理（2011年3月-2013年3月）、副总经理（2013年3月-2013年10月）、常务副总（2013年11月-2014年3月）和总经理（2014年3月-2014年11月）。班军任职总经理期间，负责亚圣集团开封分公司全面工作。其个人参与吸收公众存款涉及未离场合同26份金额合计1389万元，已付息74.5370万元，未兑付1314.4630万元，投资人为其女儿班舒的投资合同1份金额22万元。其负责的亚圣集团开封分公司吸收公众存款涉及未离场合同2020份金额11.497018亿元，已付息4354.09万元，未兑付11.061609亿元。班军从中非法获利167.84139万元。案发后，班军退出非法所得30万元。
被告人王洋历任亚圣集团开封分公司客户经理（2011年11月-2014年3月）和副总经理（2014年3月-2014年9月）。王洋任职副总经理期间，负责亚圣集团开封分公司东大街店全面工作。其个人参与吸收公众存款涉及未离场合同2份210万元，已付息12.6万元，未兑付197.4万元，投资人为其本人的投资合同1份金额109万元，投资人为其女儿王曌的合同1份金额101万元。其负责的亚圣集团开封分公司东大街店吸收公众存款涉及未离场合同902份金额4.194亿元，已付息1603.3430万元，未兑付4.03366570亿元。王洋从中非法获利28.77973万元。案发后，王洋退出非法所得5万元。
2015年7月13日、14日，被告人班军、王洋分别被公安机关电话传唤到案。
公诉机关认为，被告人班军、王洋违反国家金融管理规定，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人班军、王洋二人以上共同故意犯罪。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，是共同犯罪。
被告人班军对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪犯罪罪名和犯罪事实没有异议。对金额有异议，认为其是一个有名无实的总经理。
被告人班军的辩护人辩护意见是被告人亚圣集团涉嫌构成非法吸收公众存款罪，本案应当与郑州亚圣集团涉嫌非法吸收公众存款一案合并审查；从现有的卷宗材料和审计结论来看，班军的行为不能以犯罪论处；即使班军构成犯罪，其系从犯，在非法吸收公众存款活动中起到的作用较小应当从轻、减轻或处罚；班军的犯罪数额应当以其个人参与吸收的1300余万元负相应的刑事责任；被告人班军案发后主动退赔30万元和其自身理财的22万元，应当酌情从轻处罚；被告人班军是自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人王洋对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪犯罪罪名及犯罪事实没有异议。
被告人王洋的辩护人辩护意见是本案不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，起诉书将本案定性为自然人犯罪而非单位犯罪，显然属于犯罪主体认定不准确，参与的情节显著轻微，本案应定位单位犯罪；被告人王洋在该起案件中，所起的作用较小，社会危害性不大，其是正常的工作内容，属于法律意识淡薄，被动参与，通过其理财的客户都是自己的家人、亲戚、朋友；被告人有法定的自首情节，应当免除、减轻、从轻处罚。
经审理查明，2010年12月，河南亚圣集团在开封市龙亭区东大街南京巷南口设立河南亚圣投资咨询有限公司作为亚圣集团开封分公司，未经有关部门依法批准向社会不特定对象公开宣传投资项目并承诺还本付息。2013年10月，河南亚圣集团又在开封市鼓楼区板桥街润通苑1号设立开封市恒产珠宝有限公司。自此，亚圣集团开封分公司划分为东大街店和板桥街店两个营业部，继续开展吸收存款业务。亚圣集团开封分公司以投资黄金、房地产或短期借款为名，与投资客户签订工艺金条买卖合同、孟子游梁祠暨儒家文化主题公园项目定投协议书和借款/保证合同,按照吸收存款金额多少及合同类型许以1.3-1.4%、1.7-1.8%、2%、4.5%等若干种不等的月息并按月支付给储户，同时由河南亚圣实业集团有限公司、上海嘉扬股权投资基金管理有限公司、孟某2、王连英等以保证人的形式向集资客户提供款项安全保证，向社会不特定多数人吸收存款。2015年2月，河南亚圣集团资金链断裂，亚圣集团开封分公司停止对投资客户还本付息。
经审计，亚圣集团开封分公司吸收的公众存款中已离场合同23816份（截至2014年11月25日）金额70.452712亿元，已付息3.866022816亿元。未离场合同2020份（截至2014年11月25日）金额11.497018亿元，已付息4354.09万元，未兑付11.061609亿元。案发前后（2014年11月26日至2017年2月13日），亚圣集团开封分公司以货币、实物、珠宝、债权、房产等偿还未离场合同金额合计1.3459574955亿元，经审核确认金额8981.95848万元。投资人已向公安机关报案合同679份金额3.267226亿元，经审核相符的合同585份金额3.073926亿元；已向鼓楼区人民政府亚圣工作组备案合同715份金额4.204975亿元。未离场合同中，东大街店吸收公众存款合同902份金额4.194亿元，已付息1603.3430万元，未兑付4.03366570亿元；板桥街店吸收公众存款合同1030份金额6.6141亿元，已付息2447.4150万元，未兑付6.3693585亿元。
被告人班军历任亚圣集团开封分公司客户经理（2010年12月-2011年3月）、业务二部经理（2011年3月-2013年3月）、副总经理（2013年3月-2013年10月）、常务副总（2013年11月-2014年3月）和总经理（2014年3月-2014年11月）。班军任职总经理期间，负责亚圣集团开封分公司全面工作。其个人参与吸收公众存款涉及未离场合同26份金额合计1389万元，已付息74.5370万元，未兑付1314.4630万元，投资人为其女儿班舒的投资合同1份金额22万元。其负责的亚圣集团开封分公司吸收公众存款涉及未离场合同2020份金额11.497018亿元，已付息4354.09万元，未兑付11.061609亿元。班军从中非法获利167.84139万元。案发后，班军退出非法所得30万元。
被告人王洋历任亚圣集团开封分公司客户经理（2011年11月-2014年3月）和副总经理（2014年3月-2014年9月）。王洋任职副总经理期间，负责亚圣集团开封分公司东大街店全面工作。其个人参与吸收公众存款涉及未离场合同2份210万元，已付息12.6万元，未兑付197.4万元，投资人为其本人的投资合同1份金额109万元，投资人为其女儿王曌的合同1份金额101万元。其负责的亚圣集团开封分公司东大街店吸收公众存款涉及未离场合同902份金额4.194亿元，已付息1603.3430万元，未兑付4.03366570亿元。王洋从中非法获利28.77973万元。案发后，王洋退出非法所得5万元。
2015年7月13日、14日，被告人班军、王洋分别被公安机关电话传唤到案。
上述事实，有公诉机关出示的书证-
公司工商注册信息、投资人报案材料、亚圣集团开封分公司章程、文件及日常运营相关材料、银行明细、河南亚圣投资集团有限公司关于开封分公司负责人的情况说明、亚圣集团关于班军的任命通知书、开封分公司营销副总王洋二季度考评分析报告及相关材料、亚圣集团开封分公司薪酬设计方案、绩效考核方案、员工工资方案、业务提成补充方案、业务员底薪制度建议、员工薪酬调整等材料、班军、王洋退赃凭证、到案证明、亚圣集团宣传图册、报纸等材料、证人张某1、陈某、郝某、杨某、骆某、孟某1、孟某2、丁某、徐某、边某、石某、闫某、张某2、孔某、王某1、王某2的证言、被告人班军、王洋的供述、鉴定意见-
河南宇翔德为会计师事务所关于河南亚圣集团开封分公司吸收公众存款专项审计报告等证据来源合法，内容客观真实，相互关联，足以认定。
本院认为，被告人班军、王洋违反国家金融管理规定，非法变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人班军、王洋共同故意实施犯罪行为，是共同犯罪。被告人班军、王洋在案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可以从轻处罚。被告人班军、王洋案发后主动退还部分违法所得，可酌情从轻处罚。关于被告人班军的辩护人提出被告人亚圣集团涉嫌构成非法吸收公众存款罪，本案应当与郑州亚圣集团涉嫌非法吸收公众存款一案合并审查的辩护意见，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定跨区域非法集资刑事案件,在查清犯罪事实的基础上,可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理，对此辩护意见，本院不予支持。关于被告人班军、王洋的辩护人提出被告人班军、王洋是是单位犯罪的辩护意见，经庭审查明，亚圣集团开封分公司营业执照的经营范围载明需经许可和审批的项目应取得相应证件方可开展，经营范围不包含面向社会不特定多数人吸收存款，该公司不具备吸储资质。故该公司是以非法吸收公众存款为主要业务而成立的，成立后主要用于实施犯罪，应认定为个人犯罪，对此辩护意见，本院不予支持。关于被告人班军的辩护人提出的被告人班军系从犯的辩护意见，与本院查明的事实不符，本院不予支持。关于被告人班军及其辩护人提出犯罪数额的辩护意见，犯罪金额有专项审计报告书鉴定得出，合法、有效，可以作为定案的根据，故其该辩护意见不能成立，不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人班军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月10日起至2022年9月9日止，罚金自判决生效之日起10日内缴纳）。
被告人王洋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年,并处罚金人民币八万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月10日起至2019年9月9日止。罚金自判决生效之日起10日内缴纳）。
二、本案已退缴的赃款赃物，依法发还集资参与人；本案未追回的赃款赃物，依法继续追缴或责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 马玉宏
审判员 何云娣
审判员 侯二伟
二〇一七年十一月二日
书记员 翟 萌