辽宁省丹东市振兴区人民法院刑 事 判 决 书（2015）兴刑初字第00301号公诉机关丹东市振兴区人民检察院。被告人李某某，男，汉族，初中文化，系丹东金祥银通投资管理有限公司股东，户籍地河南省伊川县，现住辽宁省丹东市振兴区。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2014年12月16日被刑事拘留，2015年1月22日被逮捕，现羁押于辽宁省丹东市看守所。丹东市振兴区人民检察院以振检公诉刑诉（2015）248号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月2日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。丹东市振兴区人民检察院指派代理检察员李某某、潘某某出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼，现已审理终结。丹东市振兴区人民检察院指控：2014年10月22日至12月16日间，被告人李某某伙同戴某某（另案处理）利用在丹东市振兴区振五街25-4号经营的丹东金祥银通投资管理有限公司，以向社会不特定公众发放传单并许诺定额高息回报的方式，帮助刘某某（另案处理）经营的河南省三门峡某某铝业有限公司进行融资，在丹东地区非法吸收公众存款共计101万元。对上述指控，检察机关提供了相应的证据，认为被告人李某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，应依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款对其处罚。被告人李某某自愿认罪，无辩解。经审理查明：2014年8月，被告人李某某与刘某某（另案处理）协商，由李某某为刘某某经营的河南省三门峡某某铝业有限公司进行融资。2014年10月，被告人李某某伙同戴某某（另案处理）租用丹东市振兴区振五街25-4号房屋，成立丹东金祥银通投资管理有限公司。该公司在未经有关部门依法批准的情况下，通过向行人散发传单等途径向社会公开宣传，并许诺定额高息回报，为河南省三门峡某某铝业有限公司向社会公众吸收资金。2014年10月22日至12月16日间，被告人李某某利用丹东金祥银通投资管理有限公司在丹东地区非法吸收公众存款共计人民币101万元，其中已退还人民币23万元。另查明：案发后，被告人李某某经公安机关电话传唤到案，并如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.案件来源、抓捕经过、受案登记表证实：本案案发经过及被告人李某某系经公安机关电话传唤后主动到案的事实。2.证人孙某某、聂某某、邓某某、胡某某、冯某某、魏某某、叶某某、于某某、邓某某、丁某某、魏某某、由某某、唐某某、曾某某、孙某某、江某某、闵某某、黄某某、程某某、尚某某、宋某某、潘某某、孙某某、曲某某、李某某、秦某某、韩某某、王某某、孔某某、牟某某的证言共同证实：2014年10月22日至12月16日，金祥银通投资管理有限公司以公开发放传单的方式在丹东地区进行融资，并许诺定额高息回报，在丹东非法吸收公众存款合计人民币79万元，其中牟某某投资款人民币2万元已经退还。3.证人唐某某的证言证实：2014年年底，我接到金祥银通投资管理有限公司的融资项目宣传单后，到该公司通过银行卡投资了20万元，该公司当场给了我2400元的利息。过了十几天，我发现满大街都是这种传单，我觉得这家公司不可靠，我就到这家公司把20万块钱拿了回来。4.证人熊某某的证言证实：我是金祥银通公司的业务副总，我的手下有六七个业务员，业务员到早市、商业街等人流密集的地方去向不特定的行人发放传单，宣传我们公司这项业务的高额回报等优点。在我们公司存款，10万元以下，存三个月的月利息是1.10%，六个月的月利息是1.15%，十二个月的月利息是1.20%；10万元以上30万元以下的，存三个月的月利息是1.20%，六个月的月利息是1.25%，十二个月的月利息是1.30%；30万以上50万以下的，存三个月的月利息是1.30%，六个月的月利息是1.35%，十二个月的月利息是1.40%。我们在客户存款时就把当月的利息结算了，之后每月20日结算。回某某和刘某某是我拉回来的客户，他们都在金祥银通公司投资了。5.证人王某某的证言证实：我是金祥银通公司的出纳，公司的法定代表人是戴某某负责经营管理，董事长是李某某负责报销签字。我们公司的业务就是帮助三门峡某某铝业有限公司在丹东地区筹资经营，然后某某铝业给我们返利息，我没见过我们公司有人民银行、银监会或者政府的金融机构许可证。我们公司就是通过发放传单的方式吸引客户，由业务员到早市、商业街等人流密集的地方去向不特定的行人发放传单，宣传我们公司这项业务的高额回报等优点，如果有人要投资，业务员就把他们带回公司，客户把钱交给我，然后跟我们公司签合同，我将现金存进戴某某工商银行卡号为xxxxxxxxx的银行卡里，再用戴某某的银行卡把钱打到某某公司的账户上，如果客户是带着银行卡来的，就在我们公司的POS机上将钱打到某某公司的账户上，最后我将每一笔钱都记在账本上，并将POS机打出的单子贴在账目凭证上。我们公司开业至今，共筹集投资款114万元，划给某某公司102万元，退换投资人34万元，李某某给了我22万元现金用于给投资人返还投资款，公司的日常开销及投资利息都是李某某给我的现金，这些账目都记在公司的现金日记账上。6.证人程某某、刘某某、王某某、赵某某、潘某某、刘某某、杨某某、刘某某的证言证明的内容与证人熊某某、王某某的证言证明的内容基本一致。7.被告人李某某的供述证实：我是丹东金祥银通投资管理公司的董事长，2014年10月至今，我和戴某某一起投资经营了这家公司，我们公司没有中国人民银行、银监会或者政府的相关金融许可证。公司主要业务就是向社会公众公开宣传我们公司高额利息回报，吸引投资人到我们公司投资，帮助三门峡某某铝业公司进行融资，开业至今我们公司大概吸收资金一百多万元，全部通过POS机划款到某某公司了。2014年8月，某某铝业有限公司的老板刘某某说要找人帮助融资，我答应了帮助刘某某融资，我们约定融资利息在2.5-3分之间，然后我和戴某某一起商量决定共同帮助刘某某进行融资挣钱。我和戴某某向戴某某的朋友“李某某”借了100多万元，然后我们租用了东升俪园旁边的一处门市房，交了18万元房租，花了4万元购买办公用品，之后我们又联系某某铝业公司，确定了帮助融资的事情，刘某某全权委托我进行融资，因为刘某某说他的印章坏了，他就让我刻一个，因为来回去洛阳盖章太麻烦，我就在洛阳找了一个姓林的开了刘某某和某某公司的印章。8.三门峡某某铝业有限责任公司银行交易记录、转账凭证、公司设立登记申请书、章程、验资报告、营业执照、房屋产权证明、丹东金祥银通投资管理有限公司宣传单、项目投资管理合同、银行存款日记账、记账凭证、POS机回执、扣押决定书、扣押清单、照片、户籍证明材料、电话查询记录、在逃人员登记信息表等证据分别证实本案的相关事实。本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控的事实及罪名成立，适用法律正确，应予支持。被告人李某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以依法减轻处罚；其已退还部分赃款，可以酌定从轻处罚。综上，根据被告人李某某的犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2014年12月16日起至2017年6月15日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。二、被告人李某某犯罪所得赃款人民币七十八万元依法予以追缴（其中二万八千元已扣押于公安机关，剩余部分于判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省丹东市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。审 判 长  董 文人民陪审员  代连芬人民陪审员  蒋雅贤二〇一五年十一月三十日书 记 员  姚 瑶-5-