四川省达州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）达中刑终字第149号
原公诉机关达州市通川区人民检察院。
上诉人（原审被告人）杨成晖，男，生于1979年7月17日。因涉嫌诈骗，于2014年9月22日被达州市公安局通川区分局刑事拘留，同年10月30日被逮捕。现羁押于达州市看守所。
达州市通川区人民法院审理达州市通川区人民检察院指控原审被告人杨成晖犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪一案，于2015年6月29日作出（2015）通川刑初字第114号刑事判决。杨成晖不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市人民检察院指派检察员张蕾出庭履行职务。上诉人（原审被告人）杨成晖到庭参加诉讼。现已审理终结。
达州市通川区人民法院审理查明：
一、诈骗事实
（一）2014年9月14日，被告人杨成晖窜至四川省绵阳市涪城区乔治五号洗脚城冒称“王海兵”，在洗脚时认识服务员梁某某后，让梁某某帮其到有POSS机的地方代还信用卡欠款，并承诺给梁某某150元，并教授梁某某代还信用卡欠款的方法，梁某某同意后双方互留电话号码。2014年9月15日，被告人杨成晖与梁某某见面后，给梁某某一ＸＸ安银行信用卡（户名徐某某）及1000元手续费，并将密码及相关信息发到梁某某的手机上。后梁某某按照被告人杨成晖发送的信息联系到代还信用卡欠款人员被害人耿某某后，在耿某某店内，梁某某让耿某某代还3万元信用款后卡内钱即被转走。
原判认定上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书，证实案件的由来是2014年9月15日18时55分因耿某某的报案。
2.辨认笔录，证实梁某某对被告人杨成晖（自称王海兵）的辨认成立事实；耿某某对梁某某的辨认成立。
3.手机短信照片，证实被告人杨成晖与梁某某互通短信及耿某某被骗转款3万元的银行信息。
4.银行交易记录及平安银行信用卡，证实被告人杨成晖交与梁某某的平安银行信用卡2014年9月15日被取款3万元的事实。
5.证人梁某某的证言，证实2014年9月14日下午5点钟，她在绵阳市涪城区乔治五号洗脚房上班，当时来了一个自称“王海兵”的男子，她给他洗脚，在此过程中，他叫她帮别人信用卡还贷，每天给她150元的工资，并教他如何办理，后互相留了电话。2014年9月15日，她与王海兵见面后，王给她一ＸＸ安银行的信用卡（户名徐某某）和1000元手续费，后王海兵给她发的4个电话号码及信用卡密码及相关信息，她按照王发的号码打电话，联系到人，他给她联系了一20多岁的男子，说还36000元信用卡欠款要收费1000元，她同意了。那男子带她到绵阳市涪城区一办公室与一男子见面，那男子问了她的情况，她说叫徐某某，要还36000元，带的1000元手续费。后那男子就她的信用卡在POSS机上刷了1分钟，她输的密码，使用后显示该信用卡可以正常使用，那男子就说他的卡上只有3万元，先帮忙还3万元，那男子就用手机把他的银行账上的钱3万元转到她的平安银行信用卡上，过了几分钟，这男子就想把平安银行信用卡的钱通过刷POSS机刷出来，但是第一次刷POSS机她输入密码后信用卡显示的余额不足，再次刷卡时说她输入密码错误，这男子问怎么回事，她给王海兵打电话也打不通了，她就给这男子说了实话的。后他们就打电话报警了。王海兵给她的平安银行信用卡就保管在被骗钱的男子那里了。
6.证人周某某的证言，证实2014年9月15日11时许，他接到一个女的打的电话，她说要还信用卡贷款，周问她要还多少，她说还36000元。他说可以帮忙介绍，但要1000元手续费，她同意后就叫她到的办公室来。后他与耿某某联系问他做不做这个业务，耿说要做，后周就叫公司的一业务员把这个女的带到耿某某的公司去的，后面的事情他就不清楚了。
7.被害人耿某某的陈述，他在绵阳市涪城区开了的卖化妆品的店，有时帮朋友刷POSS机还贷。2014年9月15日下午，他朋友周某某打电话说一个女的要还信用卡的账，让她到他店里找他。过了一会儿那女的来后找他帮忙还信用卡的钱，他看了一下是平安银行的信用卡（名字徐某某），他问了情况，她说叫徐某某，要还36000元，款到账后马上又使用POSS机把钱给他打回来，并拿出1000元出来作为还款的费用，因周某某介绍的，他当时没有收钱。后他用她带来的平安银行信用卡使用POSS机刷了1分钟，显示该卡可以正常使用，后查了自己的银行储蓄卡上余额只有3万元，就说先帮她还3万元，并通过农业银行的手机银行进行转账，从他的卡转了3万元到她带来的平安银行信用卡，接着他就使用这张信用卡准备通过POSS机将3万元刷回来，结果使用这张信用卡时就发现密码不对无法使用，他就问她这卡是否是她本人的，她说她叫梁某某，是帮别人还的。后就报警的，梁某某带来的信用卡在他这里。
（二）2014年9月20日晚，被告人杨成晖窜至四川省达州市通川区西外大脚板足浴城，被告人杨成晖在洗脚过程中，与服务业屈某某谈及帮忙为其还信用卡贷款事宜，并承诺给150元待遇，屈同意后，双方留下电话号码。同月21日，被告人杨成晖在电话中教授屈某某如何找人代还信用卡欠款方法，并给屈某某一ＸＸ安银行信用卡及1500元手续费，发送相关信息，屈按照被告人杨成晖的要求，冒充其妻到被害人杨某某处通过POSS机为其代还信用卡欠款46000元，被杨某某当场识破骗局，并与屈某某一起将被告人杨成晖挡获，后扭送达州市公安局通川区分局朝阳通川区派出所。
原判认定上述事实的证据有：
1.受案登记表、立案决定书，证实案件来源是因2014年9月21日杨某某报案。
2.手机短信截图，证实被告人杨成晖与屈某某联系及发送相关信息办理信用卡还款事宜的情况。
3.辨认笔录，证实屈某某对被告人杨成晖成立的事实。
4.证人屈某某的证言，证实她在达州市通川区西外大脚板足浴城上班。2014年9月20日21时许，店里来了一个自称是浙江的男的，她为他洗脚，在聊天过程中，那男子问她愿不愿做帮他做还贷这事，给150元待遇，她答应后留下了电话。2014年9月21日9时，她接到那男子的电话，在电话里那男子教她如何去还贷、如何回答问题等，并给她发送电话号码、密码、户名、还款金额（46000元）和天数，他们见面后，那男子告诉了她一个电话号码，她打过去后，对方称可以还款，但要利息，那男子在旁边教她谈利息的事情，最终谈到2.8，后那男子给她一ＸＸ安信用卡和1500元利息钱就走了。后她与130机主联系，130机主问卡是谁的，她说是她老公的。她到130机主的办公室等老板回来，并将情况告诉了那男子，那男子叫她把银行卡和100元押金放在130机主那里，后面去取卡，她做后就走了的。大约12点多钟，那男子给她打电话，叫她到130机主处问情况，如果能办就办，不能办就将银行卡及现金收回来，后130机主也打电话说同样的话。她赶到130机主办公室后，看见有3、4个男子，办公室老板就问是否带了身份证，她说没有带，老板说没有身份证办这事是诈骗，要报案，并要她将同伙说出来。这时自称浙江的男子打电话来了，她就说事情办不成，需要将银行卡和钱退还给他，并要求见面，后她就领着办公室的人一起与那浙江人见面，他们就将他抓住并扭送到朝阳派出所的，后被带到刑警队的。
5.证人杨某某的证言，证实2014年9月21日早上9点多钟，他接到一个女的打来的电话，问是否可以帮忙还银行卡的贷款，他当时就说可以，后与女的见面后问了情况，她要求还46000元，还款的卡是她老公的，他的电话号码是她老公告诉的，问她带身份证没有，她说没有。因他看那张银行卡很新，且因为其叔叔王某某也因为刷POSS机被诈骗过，所以怀疑这女的，就假装说老板不在，要求她到办公室等一会，到办公室后他就给王某某打的电话。后这女的打了一个电话后和他商量，称将银行卡（密码、户名、还款金额、还款时间等）放在他那里，他同意后，那女的就拿的100元押金，还把银行卡的地址发过来就走了的。后他给王某某打电话来办公室抓骗子，并给电话中通话的男子打电话，叫他来办手续。后来办还款的女的来办公室，王某某问了她一些情况，并告诉她是行骗的。她说电话中那男的不是他老公，她是帮忙还款的，别人给她150元工资，他们要求将那男的找出来。后这女的给那男的打电话，称办不了，要将银行卡和钱退还给他，并要求见面。后他们就和那女的一起将那男的抓住扭送到朝阳派出所的，后被送到刑警大队的。
6.被告人杨成晖的供述，他2014年9月20日19点50分坐火车到达州市，后到西外大脚板洗脚。在洗脚过程中与女服务员聊天，他问那女的明天有无空帮他办信用卡还款的事，他给她说了如何办的方法，女的同意了。第二天上午9点40分左右，他给那女的打电话，他们见面后，他就把信用卡给了那女的，把密码也用手机发给了那女的。后他又把代还信用卡的电话号码（130开头的，后面的记不住了）告诉了那女的，让她打电话问还46000元需要多少手续费，与对方谈到2.8%，他同意后就给那女的拿的1500元。到中午12点多钟，那女的说做不了，他说把卡和钱拿回来，他就与那女的在购物广场见面，后被4、5个男的抓住，带到朝阳派出所，后到的刑警大队。他只知道那女的姓屈，他答应她办成一次信用卡还款，给她170元，150元工资，20元车费。如何还款是他教姓屈的，还教她与代还款人商量时，就说信用卡是她老公的。他的平安银行信用卡，户主熊某某，没有欠款他无法解释。
二、妨害信用卡管理事实
2014年9月22日17时20分至48分，达州市公安局通川区分局刑警大队侦查人员，在见证人吴某某见证下，对被告人杨成晖入住的达州市通川区朝阳西路616号“都市88”酒店707号房间进行搜查，从被告人杨成晖黑色背包内查获他人信用卡9张及移动电话卡、888便签、笔记本、手机等物。被告人杨成晖共计非法持有徐某某、范某某、袁某甲、郑某莫、熊某某等人10余张信用卡。
案发后，从被告人杨成晖身上查获银行卡6张、手机两部、人民币2050元等物。
原判认定上述事实的证据有：
1.搜查笔录及照片、扣押清单，证实从被告人杨成晖入住的“都市88”酒店707号房间其黑色背包内查获他人信用卡9张及移动电话卡、888便签、笔记本、手机等物。该房间电脑界面显示“平安一账通”。
2.开户资料，证实被告人杨成晖非法持有徐某某、范某某、袁某甲、郑某莫、熊某某等人信用卡。
3.达州市公安局物证鉴定所笔迹检验鉴定书，证实被告人杨成晖记录的人名及号码等信息系其本人书写，与查证的相关开户信息相吻合。
4.证人郝某莫的证实，她是“都市88”酒店前台收银员，707房间的住客经查询叫杨成晖，是安徽人，是2014年9月21日晚上入住的。他9月22日上午要求给他一张取电卡，他说他在使用客房内的电脑，房间不能断电，他们给他制作了一张。后警察来对房间进行搜查，也发现他一人的物品。
5.证人袁某乙的证实，她是“都市88”酒店前台收银员。707房间的客人叫杨成晖，是2014年9月21日19时许来开的房，当时他背的一个黑色背包，说普通话。
6.被告人杨成晖的供述，在707房间搜查到的物品及扣押清单上的物品都不是他的，对9张信用卡及笔记本上所做记录均无法解释。
7.户籍信息，证实被告人杨成晖具有刑事责任能力。
达州市通川区人民法院认为，被告人杨成晖以非法占有为目的，虚构事实，编造找人代还信用卡欠款的谎言，骗取他人存款人民币既遂30000元、未遂46000元，数额较大，其行为构成诈骗罪；被告人杨成晖非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪。杨成晖在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七之一、第六十九条、第六十四条的规定，对被告人杨成晖犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零二个月，并处罚金人民币5000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元，决定执行有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币15000元；责令被告人杨成晖退赔人民币27950元；并对被告人杨成晖用于作案的手机、信用卡予以没收，由扣押机关依法处理。
杨成晖上诉提出，原判认定其犯诈骗罪的事实不清，证据不足；对妨害信用卡管理罪的量刑过重，请求二审改判。
经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）杨成晖在四川省绵阳市、达州市诈骗犯罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。二审庭审中，达州市人民检察院举证出示了平安银行信用卡的交易清单，并经杨成晖质证，该证据内容客观，真实，本院予以确认。
本院认为，原判认定上诉人（原审被告人）杨成晖以非法占有为目的，虚构事实，在四川省绵阳市、达州市编造找人代还信用卡欠款的谎言，骗取他人钱财（既遂人民币30000元、未遂人民币46000元），数额较大，其行为已构成诈骗罪；上诉人杨成晖非法持有他人信用卡，数量较大，其行为还构成妨害信用卡管理罪。杨成晖在判决宣告前一人犯数罪，应当数罪并罚。杨成晖提出的上诉理由，经查与本案事实不符，不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 许 涛
审判员 赵小飞
审判员 陈劲松
二〇一五年十一月二日
书记员 刘燕平