福建省泉州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）闽05刑终1263号
原公诉机关福建省晋江市人民检察院。
上诉人（原审被告人）曾有水，男，1985年8月27日出生于福建省晋江市，汉族，初中文化，经商，住晋江市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2014年9月23日被取保候审，2015年10月22日被刑事拘留，同年11月5日被逮捕。现羁押于晋江市看守所。
福建省晋江市人民法院审理晋江市人民检察院指控原审被告人曾有水犯信用卡诈骗罪一案，于2016年8月15日作出（2016）闽0582刑初1093号刑事判决。原审被告人曾有水不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问了上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：2011年至2012年间，被告人曾有水冒用其弟弟曾某的身份分别向中信银行、建设银行、民生银行、邮政银行、交通银行骗领五张户名为曾某的信用卡，后持上述信用卡多次消费、取现，2013年，被告人曾有水未按时还款并逃匿，共透支88091.75元未能偿还，其中中信银行信用卡（卡号62×××10）透支13682.24元、建设银行信用卡（卡号43×××16）透支2703.9元、民生银行信用卡（卡号62×××56）透支9643.3元、邮政银行信用卡（卡号62×××33）透支49978.35元、交通银行信用卡（卡号45×××85）透支12083.96元。案发后，被告人曾有水及其亲属积极还款，除上述建设银行信用卡尚欠2556.9元外，其余信用卡透支款已还清。2014年9月23日，被告人曾有水主动向晋江市公安局投案，后在取保候审期间脱逃，于2015年10月22日被抓获。
原审认定上述事实的证据有：
1.证人郑某的证言，证明被告人曾有水冒用曾某的身份申领信用卡并使用，后未按时还款。
2.证人曾某的证言，证明其哥哥曾有水借用其身份证并在其不知情的情况下办理信用卡，2013年底，多家银行向其催收欠款，其代为偿还部分款项。
3.鉴定书，证明送检的《中国邮政储蓄银行信用卡申请表》除右下角“银行专用栏”中的字迹外的其他大部分字迹均是源自曾有水的手迹。
4.报案报告、信用卡申办资料、个人信用报告、银行账户交易明细清单、相关证明、逾期客户信息表、催收记录、还款通知书及相关照片，证明涉案银行账户资金情况，其中中信银行信用卡于2012年5月8日至2013年9月25日累计透支32992.24元，于2012年6月23日至2013年9月24日累计还款19310元，于2014年7月4日至2015年11月23日累计还款25900元；建设银行信用卡于2011年4月20日至2013年10月1日累计透支109453.9元，于2011年4月20日至2013年10月1日累计还款106750元，于2014年2月10日至2014年3月25日还款147元；民生银行信用卡于2011年5月23日至2013年3月8日累计透支114398.3元，于2011年7月2日至2013年3月7日累计还款104755元，于2013年7月30日至2015年12月4日累计还款11900元；邮政银行信用卡于2012年4月1日至2014年10月11日累计透支177488.35元，于2012年5月5日至2013年10月7日累计还款127510元，于2014年9月12日还款67160元；交通银行信用卡于2011年12月3日至2013年8月28日累计透支93703.96元，于2011年12月29日至2013年10月1日累计还款81620元，于2014年9月12日至2016年5月5日累计还款21000元。
5.抓获及破案经过报告，证明被告人曾有水的归案经过及本案的侦破情况。
6.户籍证明材料，证明被告人曾有水的身份情况。
7.被告人曾有水的供述，供认其冒用曾某身份骗领信用卡并使用，后逾期未归还欠款。
原审法院认为，被告人曾有水的行为已构成信用卡诈骗罪。被告人曾有水归案后如实供述自己的罪行，且积极退赃，予以从轻处罚。据此判决：一、被告人曾有水犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元。二、责令被告人曾有水继续退赔中国建设银行股份有限公司的经济损失人民币2556.9元。
上诉人曾有水诉称：其犯罪数额的认定应当是2014年9月23日之前未归还的数额，并没有逃匿及诈骗的故意，应当认定为恶意透支，案发后，家属代为还款，且如实供述自己的犯罪事实，原审量刑过重，请求给予改判。
经审理查明：原判认定上诉人曾有水犯信用卡诈骗罪的事实清楚，认定上述事实的证据系侦查机关依法收集并经原审庭审举证、质证属实，证据的来源合法、内容客观、真实，予以确认。
关于上诉人曾有水提出其犯罪数额的认定应当是2014年9月23日之前未归还数额的意见，经查，根据证人郑某、曾某的证言，银行账户交易明细清单、催收记录、还款通知书及相关照片等证据证实，上诉人曾有水所使用的民生信用卡于2013年3月、其余信用卡于2013年10月开始出现逾期，此后银行开始进行催讨，上诉人曾有水对自己在2013年下半年未还款并改变联系方式及住址亦供述在案，原审以上诉人曾有水逾期未还款的时间为案发时间界点，以此认定上诉人曾有水信用卡诈骗数额并无不当，上诉人提出的上诉意见与查明的事实及法律规定不符，不能成立，不予采纳。
关于上诉人曾有水提出其没有逃匿及诈骗的故意，应当认定为恶意透支的意见。经查，上诉人曾有水使用其弟弟曾某的身份证明骗取信用卡并实际使用，上诉人曾有水对此不持异议，且有证人曾某的证言，鉴定书、信用卡申报材料等证据证实，足以认定上诉人曾有水在主观上具有非法占有的目的，上诉人曾有水提出的上诉意见与查明的事实及法律规定不符，不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人曾有水以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡并使用，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人曾有水归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发后，上诉人曾有水的家属代为归还被害单位被欠款项，可酌情从轻处罚，上述从轻处罚的量刑情节，原判已客观认定并在量刑时予以充分体现。上诉人曾有水提出改判的意见缺乏事实及法律依据，不能成立，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第六十七条第三款、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 黄生计
代理审判员 王 莹
代理审判员 叶昭杰
二〇一六年十月十七日
书 记 员 许萍萍
附录：本案适用的法律法规、司法解释
一、《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
三、《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。