陕西省咸阳市杨陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0403刑初40号
公诉机关杨陵区人民检察院。
被告人党某某，男，汉族，户籍所在地陕西省杨陵区某某镇某某村，现住陕西省西安市某某县某某路。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年11月4日被杨凌示范区公安局杨陵分局刑事拘留，2015年12月8日被逮捕，现羁押于杨陵区看守所。
杨陵区人民检察院以杨陵区院公诉刑诉﹝2016﹞39号起诉书指控被告人党某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杨陵区人民检察院指派代检察员杨帆出庭支持公诉，被告人党某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
杨陵区人民检察院指控，2008年至2014年5月，被告人党某某受范某某（另案处理）委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条方式，非法吸收杨陵区某某镇某某村及周边不特定群众的存款交予范某某用于炒股、炒期货盈利。因炒股、炒期货亏损和支付存款群众的高额利息，至2014年5月资金链断裂，党某某无力给存款群众还本付息。
现查明被告人党某某共吸收415名群众的存款1831.2976万元，返还472.3500万元，其余1358.9476万元存款无力退还。
被告人党某某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。量刑建议：建议对被告人党某某在四年至六年有期徒刑幅度内量刑。
被告人党某某对杨陵区人民检察院指控的罪名、犯罪事实及量刑建议均无异议，当庭表示自愿认罪，辩称因其不懂法，没有意识到自己的行为是犯罪行为，愧对信任其的乡亲，如果有机会恢复自由，一定想办法弥补造成的损失，请求给其一次重新做人的机会。另，其前后一共退还了645万元，剩余无力退还的钱都交给了范某某。
经审理查明，2008年至2014年5月，被告人党某某受范某某（另案处理）委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条方式，非法吸收杨陵区某某镇某某村及周边不特定群众的存款交予范某某用于炒股、炒期货盈利。因炒股、炒期货亏损和支付存款群众的高额利息，至2014年5月资金链断裂，党某某无力给存款群众还本付息。
经鉴定，根据借据记载，被告人党某某共吸收415名群众的存款1831.2976万元，返还472.3500万元，其余1358.9476万元存款无力退还。
另查明，2014年6月4日至2014年6月16日，被告人党某某兑付455人、483笔共计5594900元，其中包含兑付部分将钱存在范某某的其他代办处的群众。
另，被告人党某某使用吸收的公众存款购买福特新福克斯轿车（车牌号为陕AW某某号）一辆（已扣押）。被告人党某某西部证券资金账户30000000（已冻结），现股票市值不确定。被告人党某某有未收回个人债权25万元，包含马某某23万元、冯某某2万元。
上述各项事实经当庭质证，有下列证据证明：
1、被告人党某某的供述，证明被告人党某某受范某某委托，在未经有关部门批准的情况下，通过口头宣传的途径，先后以年息20%、年息13%、年息15%不等的高额利息为诱饵，以打借条的方式，非法吸收415名群众1831.2976万元存款的犯罪事实及经过；
2、证人证言：
（1）证人李某甲（党某某的三儿子）的证言，证明被告人党某某非法吸收公众存款的事实及被告人党某某使用吸收的公众存款购买福特新福克斯轿车（车牌号为陕AW某某号）一辆，用李某甲的名义在西部证券公司开户的事实；
（2）证人马某某的证言，证明证人马某某与被告人党某某之间的借款情况及归还情况；
（3）证人刘某某的证言，证明证人刘某某与被告人党某某之间的借款情况及归还情况；
3、被害人梁某某、张某某、崔某某等415名被害人陈述及相关资料，证明被告人党某某受范某某委托以高息为诱饵吸收被害人将钱存在其处，由其出具借条，非法吸收公众存款的事实；
4、书证：
（1）杨凌示范区公安局杨陵分局2016年1月27日出具的破案报告，证明公安机关破案经过；
（2）被告人党某某中国建设银行4367424161500000000卡号、中国银行102840000000账号、中国工商银行6222032603000000000卡号明细清单，证明被告人党某某的账户信息及资金的流动明细；
（3）被告人党某某及李某甲股票账户情况一览表，证明被告人党某某自己及其以李某甲的名义炒股的股票账户情况；
（4）调取证据清单及材料，证明公安机关从被告人党某某之女李某丙处调取收款收据存根票本一百四十本及党某某记账单一张、借条十九张、李林便出具的借条三张、卢某某出具的借条二张、领款表十九张、发款汇总表一张的复印件；
（5）扣押清单，证明公安机关从被告人党某某之子李某甲处扣押陕AW某某福特新福克斯轿车一辆；
（6）被告人党某某的常住人口信息表，证明被告人党某某的身份简况；
（7）杨凌示范区公安局杨陵分局杨公补侦字[2016]5号补充侦查报告单，证明被告人党某某共吸收415人18312976元；
（8）被告人党某某的女儿李某丙出具的收条一张、被告人党某某向被害人许某某出具的借款收据一张、银行转账记录一份，证明证人马某某还款6万元及其家人与被告人党某某之间的经济往来；
（9）被告人范某某向徐某某出具的借条一张、向路某某出具的借条一张、向任某某出具的借条一张，被告人卢某某向李某丁出具的借条一张，被告人党某某向路某某出具的借款收据三张，证明证人刘某某家属与被告人党某某之间的经济往来；
5、鉴定意见：
陕西某某司法会计鉴定所陕某某司鉴[2016]会鉴字第3号司法鉴定意见书，证明被告人党某某在2009年9月至2014年10月有以下财务事实：（一）吸收公众存款：借据记载2009年9月至2014年10月被告人党某某吸收415人、919笔存款、金额18312976.00元；（二）兑付资金：鉴定材料“领款表”19页反映：2014年6月4日至6月16日，被告人党某某兑付455人、483笔，金额为5594900.00元；（三）个人银行交易明细情况：被告人党某某建行4367424161500000000卡号交易明细显示：2011年5月22日至2013年3月21日总计流入资金279012.29元、总计流出279012.29元，期末余额0.00元；被告人党某某中行10280000000账号交易明细显示：2013年9月13日至2014年12月20日总计流入资金7978408.55元、总计流出7978407.50元，期末余额1.05元；被告人党某某工行6222032603000000000卡号交易明细显示：2009年2月14日至2014年12月21日总计流入资金8813927.46元、总计流出8813927.46元，期末余额0.00元；询问笔录或询问登记表反映：被告人党某某吸收金额18312976.00元，返还本金4659700.00元，支付利息14700.00元（上述返还本金和支付利息仅限于来报案群众反映的数据）；询问笔录或询问登记表后附的借据上记载取4723500.00元；被告人党某某提供李兰转借款单领款表涉及16人金额202600.00元，因无人签字未计算在返还金额中，但注明借据收回；被告人党某某吸收公众存款借据存根联记载金额为20965666.00元。
6、物证：
福特新福克斯轿车（车牌号为陕AW某某号）一辆，证明公安机关扣押涉案的车辆。
被告人党某某对证据2中证人刘某某的证言提出异议，刘某某只借了其2万元，不存在借款5万元、还款3万元的经过，对刘某某家属在其及被告人范某某、卢某某处存款数额记不清楚，认可证人陈述的存款事实；对证据4中（9）中其出具的借款收据无异议，对范某某、卢某某出具的借条不清楚；对其他证据均无异议，对其犯罪事实供认不讳，足以认定。被告人党某某辩称退还的金额应当是645万元，但未提供证据证明，且其认可全部退款手续已被公安机关调取，其对公诉机关出示的调取证据清单及鉴定意见均无异议，故对其辩称不予采信。公诉机关提供的证据来源合法，客观真实，与本案相关联，能相互印证被告人党某某非法吸收公众存款及返还部分款项的事实，依法予以认定。
本院认为，被告人党某某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，受范某某委托以高额利息为诱饵，面向社会不特定群众非法吸收存款1831.2976万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为依法已构成非法吸收公众存款罪。杨陵区人民检察院指控罪名成立，依法应予惩处。被告人党某某有未收回个人债权25万元，马某某、刘某某认为应当以其家属的存款和其与被告人党某某之间借款相冲抵，本院认为该行为将可能损害其他被害人的财产利益，对该意见不予支持。被告人党某某当庭自愿认罪，认罪态度较好，并在案发前退还472.3500万元，依法可从轻处罚；鉴于其给存款群众造成严重损失，对其予以从重处罚。杨陵区人民检察院的量刑建议予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人党某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2020年11月3日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人党某某的违法所得连同扣押、冻结的涉案财物及银行账户余额，按比例发还各被害人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省咸阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 徐 萌
代理审判员 王 琼
人民陪审员 任让席
二〇一六年十一月九日
书 记 员 王泽飞
附：主要法律条文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。