山东省东平县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第269号
公诉机关东平县人民检察院。
被告人吴某甲，曾用名吴某乙。2014年12月6日被抓获，2014年12月19因涉嫌犯集资诈骗罪被东平县公安局刑事拘留，2015年1月23日被逮捕。现羁押于东平县看守所。
辩护人高立成，山东鲁正律师事务所律师。
东平县人民检察院以东检公刑诉（2015）282号起诉书指控被告人吴某甲犯集资诈骗罪，于2015年9月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。东平县人民检察院指派检察员贾倩、代理检察员宋朋朋出庭支持公诉，被告人吴某甲及辩护人高立成到庭参加诉讼。本案经泰安市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
东平县人民检察院指控：2009年1月至2010年3月期间，被告人吴某甲以干工程、买大车及资金周转等事项需要借钱使用为由，许诺以每元每月2分钱至5分钱的利息，骗取屈某、崔某等十一人钱款共计302.9万元，部分钱款用于放贷，大部分钱款被其肆意挥霍，致使集资款无法返还被害人，后潜逃。具体事实如下：
1、2009年9月至12月，被告人吴某甲许诺以每元每月4分钱的利息，分多次骗取屈某171万元。
2、2009年1月至2010年2月，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，分两次骗取崔某11.7万元。
3、2010年2月至3月，被告人吴某甲许诺以每元每月4分钱的利息，分四次骗取李某乙13.44万元。
4、2009年12月23日，被告人吴某甲骗取张某8万元。
5、2009年12月26日，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，骗取孙某乙和10万元。
6、2009年12月至2010年1月，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，分三次骗取叶某13.7万元。
7、2009年3月，被告人吴某甲许诺以每元每月5分钱的利息，分两次骗取白某16万元。
8、2009年9月至2010年2月，被告人吴某甲许诺以每元每月2分的利息，分三次骗取陈某乙16.84万元。
9、2010年3月4日，被告人吴某甲骗取史某5万元。
10、2010年1月21日，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，骗取袁某乙9.4万元。
11、2009年下半年开始至2009年冬，被告人吴某甲许诺以每元每月3分的利息，分五次骗取王某乙27.82万元。
为证实指控的上述事实，公诉人当庭宣读、出示了被告人吴某甲的供述与辩解，被害人屈某、崔某等人的陈述，证人孙某甲等人的证言，借条等书证，公诉机关认为被告人吴某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，已构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人吴某甲对起诉书指控吸收存款的事实无异议，但其辩解未以买大车、干工程的理由向被害人借款，其不构成集资诈骗罪。吸收存款时的利率都是七、八分，先行扣除了利息。辩护人的辩护意见是，吴某甲主观上没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪；吴某甲认罪态度好，具有坦白情节；吴某甲系初犯、偶犯，依法可酌情从轻处罚。
经审理查明，2009年1月至2010年3月期间，被告人吴某甲以干工程、买大车、家中盖房及资金周转等事项需要资金为由，骗取屈某、崔某等九人钱款共计277.5万元，部分钱款被其肆意挥霍，部分钱款用于放贷，致使集资款无法返还被害人，后逃匿。具体事实如下：
1、2009年9月至12月，被告人吴某甲许诺以每元每月4分钱的利息，分多次骗取屈某171万元。
2、2009年1月至2010年2月，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，分两次骗取崔某11.7万元。
3、2010年2月至3月，被告人吴某甲许诺以每元每月4分钱的利息，分四次骗取李某乙13.44万元。
4、2009年12月23日，被告人吴某甲骗取张某8万元。
5、2009年12月26日，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，骗取孙某乙和10万元。
6、2009年12月至2010年1月，被告人吴某甲许诺以每元每月3分钱的利息，分三次骗取叶某13.7万元。
7、2009年9月至2010年2月，被告人吴某甲许诺以每元每月2分的利息，分三次骗取陈某乙16.84万元。
8、2010年3月4日，被告人吴某甲骗取史某5万元。
9、2009年下半年开始至2009年冬，被告人吴某甲许诺以每元每月3分的利息，分五次骗取王某乙27.82万元。
另查明，2014年12月6日，被告人吴某甲被乌鲁木齐市公安局抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据证实：
（一）被害人陈述
1、被害人屈某陈述证实，其和吴某甲曾一块干活，关系不错。2009年6、7月份吴某甲找他借钱，说在新湖包了一个拉土方的工程，资金紧张，想借点钱，2009年9月9日其第一次借给吴某甲10万元，约定月利息是每月4分钱，当场扣息4000元，出具10万元的借条。后其又分多次共借给吴某甲171万元，吴某甲一直按时付利息，到了2010年4月份就找不到他了，期间吴某甲给过其17.92万元的利息和20余万元本金，又从其这里借走了，后未归还，吴某甲欠其171万元。
2、被害人崔某陈述证实，其和吴某甲是一个村的，关系不错。2009年1月12日吴某甲找他说在新湖乡包的土方工程，资金紧张，想借10万元钱，其给他5万元，约定3分的月息，半年后还本金，当场扣除了3000元算作利息，实际交付47000元，出具5万元的借条。2010年2月4日吴某甲又以同样的理由向其8万元，期限1个月，约定3分的利息，出具借条。后来吴某甲给了其1万元利息，其共借了吴某甲13万元，支付1.3万元的利息，后来就联系不上了。
3、被害人李某乙陈述证实，其于2009年下半年通过朋友认识了吴某甲，吴某甲自称在老湖镇焦铺村干沙场，经常一起吃饭、唱歌，吴某甲出手很大方。后吴某甲说在新湖又包了一个100多万的土方工程。其在他家见到铲车和翻斗车，当时吴某甲还开着一辆十几万的车，其就相信了他说的话。2010年1月份吴某甲到其店里说工程需要钱想借其15万元，期限3个月，4分钱的月息，其就分四次借给他了14万元，第一次2010年2月27日，借四万，4分钱月息，当场付息1600元；第二次2010年3月6日，借3万，当场付息1200元；第三次2010年3月9日，借4万，当场付息1600元；第四次2010年3月13日，借3万，当场付息1200元。最后一次借钱后一两个月里，其没给他提过钱的事情，但吴某甲经常喊其吃饭唱歌玩。2010年5、6月份，其开车将吴某甲送到车站后就联系不上他了。
4、被害人张某陈述证实，其和吴某甲是初中、高中同学，关系不错。2009年11月吴某甲给其打电话说在老湖镇拉沙干工程想买辆翻斗车，还有家里盖楼，钱不够了，需要借其的钱，2009年12月23日，其借给吴某甲8万元现金，说不超过两个月就还，许诺给利息，但未具体利息，给其出具借条，2010年4月份吴某甲的电话就打不通啦，听说他跑了。
5、被害人孙某乙和陈述证实，2008年左右，吴某甲在其承包的老湖道路施工工程上拉石子沙子，就认识了。2009年12月份吴某甲找其借钱周转资金，其听别人说过吴某甲在外地也干工程，就借给他10万元钱，吴某甲说借3个月，按月利率3分钱给，到期后付息。借钱后，其听说吴某甲在放高利贷，因不放心就给吴某甲打电话，开始吴某甲还说很快还钱，再后来就不接电话了，再后来就联系不上他了，后来听说他跑了。吴某甲未支付利息，未偿还本金。其后来听说吴某甲放高利贷，在外边花销也很大方，开着奥迪越野去济南吃早点，坐飞机出去玩。
6、被害人叶某陈述证实，其乳名叶某甲。2008年通过朋友认识了吴某甲，那时吴某甲开翻斗车，其想通过他买二手翻斗车，吴某甲知道其手里有点钱，就说他在后屯的工程压住钱了，拿其的钱周转一下，一个月就还，口头约定3分的利息，吴某甲分三次借其14万元，第一次是2009年12月1日，借7万元；第二次是2009年12月4日，借3万元；第三次是2010年1月17日，借4万元，第三次借钱后就联系不上他了，共给其3000元利息，本金没还过。
7、被害人陈某乙陈述证实，其和吴某甲是初中同学，后来都开翻斗车，关系不错。2009年9月份吴某甲说其在九鑫花园承包了工地，需要用钱借他4万元钱，月息2分。2009年11月又说家里盖房子借了4万元。2010年2月份吴某甲又以工地需要资金周转为名借了其9万元，2010年吴某甲就跑了，联系不到他了。第一次借钱按2分的利息，第二次和第三次借钱未说利息，吴某甲一共给了其1600元钱的利息。2009年中秋节前后吴某甲过生日，其跟着他去泰安东尊华美达KTV唱歌，吴某甲点了十几个小姐，每人1500元钱小费，喝了两瓶XO，每瓶6000多元，一晚上花了三四万。吴某甲在那里连续玩了一个星期，加上吃喝、住宾馆，得花了20多万元。有一次在零点迪厅，吴某甲给表演的送花篮，送了五十个，花了1万元。吴某甲还去博雅公馆唱歌，其跟着去了一两次，花了好几万元。吴某甲有个女朋友叫某某，在她身上花了不少钱，听吴某甲说她是吴某甲在东尊赎出来的，花了不少钱。吴某甲自己说是包工地挣了很多钱，总是说在很多地方有工地，但其说看看工地的时候，吴某甲就找理由推辞。
8、被害人史某陈述证实，其从事沙场生意，2007年，因吴某甲去其沙场买沙而相识，2010年3月4号，吴某甲借了他五万元钱，说1个月就还，未约定利息，说是用来盖房子，不到一个月吴某甲就跑了，未支付利息。
9、被害人王某乙陈述证实，其和吴某甲是初中同学，2009年下半年吴某甲找到其说工地需要资金，给他3分钱的月息，其便分五次借了吴某甲共计28万元，第一次借了6万元，3分的利息，支付1800元利息；第二次过了一星期，借了8万元，未付利息；第三次过了不长时间，借了2万元，未付利息；第四次2009年冬天，借了6万元，未付利息；第五次，借了6万元，说最后利息一起算。吴某甲只给了其1800元利息，其余的都打在借据里了，打了一张30万元的借据，其中28万本金、2万元利息。后来吴某甲开始说在济南干工地需要钱，后来还说过他姑父开厂子需要钱。
（二）证人证言
1、证人孙某甲证言证实，其没有介绍刘某甲等人借给吴某甲钱，其记得应该是一个叫张某甲的介绍他借的刘某甲的钱，刘某甲说过吴某乙借过他30万元钱。
2、证人吴某证言证实，其是吴某甲的父亲，家里有吴某甲留下的三张借据，是刘某、王某甲、陈某甲借吴某甲61万元。其家里曾于2009年10月份盖了两层房子，这期间吴某甲给了家里1万元。
3、证人刘某证言证实，其曾经于2009年12月借了吴某甲40万元，借一个月，吴某甲说得给5万元的利息，于是刘某给吴某甲打了一张45万元的借据，钱放高利贷收不回来了，未归还吴某甲。
4、证人王某甲证言证实，2009年11月19日，其向吴某甲借了6万元钱。但在2009年12月其就把该6万元钱本金及利息6千元都还给吴某甲了，因两人都有急事，吴某甲未还给其借条。
5、证人陈某甲证言证实，其在2009年11月份，借了吴某甲10万元钱，用一个月就还，利息是3.5分钱，后其找吴某甲还钱，找不到他了。
6、证人田某证言证实，吴某甲向崔某借3万元钱，让其当的保证人，其记得崔某给了吴某甲3万元钱，吴某甲拿钱就走了，没有给利息，但是否有利息其不清楚。其当保证人的这次借款，崔某钱还了。
7、证人李某甲证言证实，在2010年2、3月份，李某乙从李某甲处借走了10万元钱，后让李某乙还钱时，李某乙说钱借给吴某乙，这个人跑了，钱未归还。
（三）书证
1、户籍证明证实，被告人吴某甲的身份信息情况，已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。
2、抓获经过证实，被告人吴某甲于2014年12月6日在乌鲁木齐市沙区青峰路泰裕小区被抓获。
3、协助查询通知书、查询结果单证实，吴某甲在中国建设银行账户中余额为1399.72元，在中国邮政储蓄银行账户余额为12.77元，在其他银行等金融机构无开户记录或无任何存款，其名下无登记的房产。
4、范某甲诉吴某甲民间借贷纠纷案材料证实，就吴某甲的奥迪车辆，经法院调解，范某甲和吴某甲达成协议：吴某甲的奥迪车归范某甲所有，所欠银行按揭贷款37.8万元，由范某甲偿还。
5、办案说明一份证实，经多次联系，刘某甲、朱某、袁某丙未报案提供相关证言及书证，经多次查找范某甲无法找到。
6、接受刑事案件登记表、立案决定书证实，本案由被害人屈某于2012年2月3日10时23分报案至东平县公安局，东平县公安局于2012年2月3日对本案立案侦查。
7、东平县某镇某村民委员会出具的证明一份证实，陈某2011年外出后一直未归。
8、借条三份证实，刘某、陈某甲、王某甲向被告人吴某甲借款61万元的事实。
9、被告吴某甲出具的借条证实，其向各被害人借款的事实及借款金额。
（四）被告人供述与辩解
被告人吴某甲在侦查机关的供述证实，2009年东平县高利贷盛行时，其看到别人放高利贷赚钱，就想放高利贷赚点钱，其开始以月息5分的利息向崔某、屈某、李某乙三人借款198万元。平时吃喝玩乐消费了60多万元，买了辆奥迪花了15万元，给其女朋友30万元了，其在女朋友身上花了四五十万元。当时其开的奥迪Q5是泰安市第一辆Q5，其经常拉着张某、陈某乙、屈某、崔某等人去泰安、济南消费，都是其花钱。后来其放出去了90多万，放给彭集的刘某40余万元，放给州城的陈某丙25万元左右，都有借据，剩下的钱放出去没有借据。后期想着借钱补窟窿，能糊弄一天是一天，2010年5月份因欠款无能力偿还离开东平县，逃至新疆打工至被抓获。
关于起诉书指控的第七笔，即指控被告人吴某甲2010年3月以每元每月5分钱的利息诈骗白某16万元的事实，公诉机关提供了下列证据：
（一）被害人陈述
被害人白某陈述证实，当时东平放高利贷盛行，吴某甲向其提出用用钱，还说每元每月5分钱的利息，虽未明说，但其清楚吴某甲是放高利贷去。其于2010年3月4日给了吴某甲10万元钱，张某当的保人，期限是1个月，吴某甲给其出具10万元的借据，当场付息5000元。2010年3月16日吴某甲又向其借款10万元，张某还是担保人，吴某甲提出用他的奥迪车（鲁J）抵押，期限一个月，吴某甲付息5000元。第一个10万元到期了，其给吴某甲打电话要钱，他让等等，之后就联系不上吴某甲了。后其和张某私下达成协议，张某替吴某甲还给其3万元。
（二）被告人供述与辩解
被告人吴某甲在侦查机关的供述证实，2009年，其联系白某借款20万元，其当时说的是借钱放贷，并给白某出具了借据。
（三）书证
被告人吴某甲出具的借条证实，被告人吴某甲向白某借款20万元，并出具借据。
白某诉吴某甲民间借贷纠纷案材料证实，经法院调解，吴某甲和白某达成调解协议，约定了还款日期。后因未履行而申请强制执行。
关于起诉书指控的第十笔，即指控被告人吴某甲2009年以每元每月3分钱的利息诈骗袁某乙9.4万元的事实，公诉机关提供了下列证据：
（一）被害人陈述
被害人袁某乙陈述证实，2009年，吴某甲找到其说买奥迪Q5需要钱，借10万元钱，按每元每月3分钱的利息，其就借给他10万元钱现金，吴某甲出具10万元的借据，后吴某甲支付其两个月的利息6000元，后其就联系不上吴某甲了，后来听说吴某甲跑了。
（二）证人证言
证人袁某甲证言证实，吴某甲借了其儿子袁某乙10万元，并打了借条，担保人是王某甲，具体情况其不清楚。
（三）被告人供述与辩解
被告人吴某甲在侦查机关的供述证实，2009年的时候，其通过崔某认识了袁某乙，其就找到他借了10万元。2009年分期购买了奥迪Q5车。
（四）书证
查封决定书、查封清单证实，东平县公安局于2015年1月14日将吴某甲所有的鲁J轿车查封。
本院认为，被告人吴某甲以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。对于起诉书指控的第七笔，经审理认为，吴某甲没有使用诈骗的方法骗取白某16万元，该笔不符合集资诈骗的构成要件，对该笔指控本院不予认定。对于起诉书指控的第十笔，经审理认为，袁某乙证实被告人借款用于购买奥迪Q5轿车，根据被告人吴某甲的供述及书证查封决定书，不能排除用袁某乙的借款购买奥迪Q5轿车的可能，该笔指控被告人吴某甲使用诈骗的手段骗取袁某乙9.4万元证据不足，对该笔指控本院不予认定。对于被告人提出未使用虚假理由向白某、袁某乙借款的辩解予以采纳。对于被告人提出的未使用虚假理由向屈某、李某乙等九人借款的辩解，经审理认为，被告人的辩解与屈某等九被害人的陈述不符，对该辩解不予采纳。对于被告人吴某甲及辩护人提出的没有非法占有集资款的故意的辩解、辩护意见，经审理认为，被害人屈某等九被害人的陈述、证人证言及被告人在侦查机关的供述能够证实吴某甲采用诈骗方法向屈某等九被害人集资，将集资款或肆意挥霍，或用于放高利贷，致使集资款不能返还，足以认定吴某甲具有非法占有集资款的故意，该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。被告人被采取强制措施后并未如实供述自己的犯罪事实，不属坦白，辩护人的该项辩护意见与事实不符，不予采纳。关于集资利率问题，被害人在侦查阶段关于利率的供述相对稳定，结合吴某甲对外借款的利息，以被害人陈述的利率计算较为客观，其辩解不予采纳。吴某甲属初犯、偶犯，对被告人可酌情从轻处罚，辩护人发表的相关辩护意见成立，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条、第五条之规定，判决如下：
一、被告人吴某甲犯集资诈骗罪，判处有期徒十一年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月6日起至2025年12月5日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴被告人吴某甲非法所得277.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 郭庆勇
代理审判员 李大伟
人民陪审员 尹新宇
二〇一六年三月二十八日
书 记 员 武士梅