河南省新密市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0183刑初715号
公诉机关河南省新密市人民检察院。
被告人孙基恒（曾用名孙少岳），男，1990年6年20日出生，汉族，高中文化程度，无业，住河南省新密市。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年4月7日被新密市公安局取保候审，于2016年12月9日被新密市人民检察院取保候审，于2017年8月7日被本院取保候审。
新密市人民检察院以新密检公诉刑诉〔2016〕561号起诉书指控被告人孙基恒犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新密市人民检察院指派检察员王新民出庭支持公诉，被告人孙基恒到庭参加诉讼。现已审理终结。
新密市人民检察院指控，2015年11月以来，被告人孙基恒利用其办理的移动POS机，在新密市祥云街西段租赁的星源装饰临街门店内，以能为他人代还信用卡的方式非法持有他人信用卡72张，从中牟利，并使用持有的信用卡在POS机上刷卡消费，金额共计为3136374元。2016年4月7日，新密市公安局巡特警在孙基恒经营星源装饰门店，现场查获5台移动POS机、72张信用卡及大量POS签购单。被告人孙基恒2016年4月6日经传唤到案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了被告人孙基恒在侦查机关的供述，证人李某、张某1等证言，现场照片，扣押清单，POS机签购单，银行账单，户籍证明等证据。依据以上证据材料，公诉机关提请本院以妨害信用卡管理罪追究被告人孙基恒的刑事责任。
被告人孙基恒对指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明，2015年11月以来，被告人孙基恒利用其办理的移动POS机，在新密市祥云街西段租赁的星源装饰临街门店内，以能为他人代还信用卡的方式非法持有他人信用卡72张，从中牟利，并使用其持有的他人信用卡刷卡消费，代为还款，共计3136374元。2016年4月7日，新密市公安局巡特警在其经营的星源装饰门店，现场查获5台移动POS机、72张信用卡及大量POS签购单。被告人孙基恒于2016年4月6日被抓获到案。
上述事实，有经开庭审理查证属实的下列证据予以证实：
1、户籍证明、证明，证实被告人孙基恒的个人基本情况,案发前无违法犯罪记录。
2、被告人孙基恒供述，证实2015年11月以来，其通过移动POS机，在新密市祥云街西段其租赁的星源装饰临街门店内，为熟人、朋友代还信用卡，也就是他们信用卡透支到期还不上，将卡及密码给其，其替他们还上，等卡恢复信用额度后，其再用此卡在其的POS机上将其代还的钱刷下来，从中牟利，共计有72张信用卡在其那里存放。其没有相关的金融许可证照。
3、证人李某证言，证实2015年9月份，其将位于新密市祥云街西段路南的门市转租给孙基恒，孙基恒说是用于卖文具，但其没有见过孙基恒卖文具，孙基恒具体干什么其不清楚，其在门市内桌子上看到几台移动POS机，是孙基恒放在那里的，其不知道干什么用。
4、证人张某2证言及其身份证复印件，常住人口登记卡3张，新密市公安局发还物品、文件清单，情况说明，证实其个人基本信息及与卢某1、张某3的关系，其和孙基恒是朋友，孙基恒向其借钱，其说没有钱，孙基恒就问其办理的信用卡能否借给他使用，其就将本人、妻子卢某1、姐姐张某3、嫂子韩某、哥哥卢某2名下共计10张信用卡借给孙基恒使用，总额度为15万元，孙基恒刷这些卡用钱，到期孙基恒负责还款，孙基恒每月使用三分之二左右的额度。新密市公安局已将其中的9张信用卡发还给其。
5、证人张某1证言及其身份证复印件，新密市公安局发还物品、文件清单，情况说明，证实其个人基本信息，其和孙基恒是朋友，其听说孙基恒能替人代还信用卡，就找孙基恒替其代还1张广发银行的卡，恢复额度后再刷出来还给孙基恒，后其一直没有取该卡，过了几天孙基恒向其借钱，其没钱，就将其名下的另一张信用卡、其嫂子曲某名下1张信用卡交给被告人孙基恒使用，这3张信用卡孙基恒循环透支使用。其没有从孙基恒那里买过任何物品，没有实际的市场交易。新密市公安局已发还其3张信用卡。
6、证人孟某证言，证实其和孙基恒是朋友，由于欠被告人孙基恒3万元钱，暂时没钱归还，就将名下2张信用卡交给被告人孙基恒使用。信用卡还款一般情况下其资金比较充足的时候其还，资金紧张就由孙基恒替其还。
7、证人崔某证言，证实其和孙基恒是朋友，2014年其曾向孙基恒借款2万元，2016年1月孙基恒让其还钱，其没钱还，就将名下一张交通银行信用卡交给被告人孙基恒使用。其和孙基恒没有实际的市场交易。
8、证人韩某证言，证实其为提升信用卡额度，将名下1张信用卡交给被告人孙基恒，由被告孙基恒通过刷卡消费的方式为其提高额度。
9、证人陈某证言，新密市公安局发还物品、文件清单，证实其将名下3张信用卡交给赵某为其还款，赵某将其信用卡放到位于新密市祥云街西段的星源装饰门市老板那里，其不认识那个老板，只在他店里见过POS机，其和星源装饰没有实际的交易，没有提过现金。新密市公安局已发还其3张信用卡。
10、新密市公安局扣押清单，证实新密市公安局依法扣押涉案的POS机5台、印章1枚、个人章1枚、发票专用章1枚、手机1部、笔记本1本、记账稿纸14张、信用卡72张、签购单、营业执照、税务登记证等。
11、涉案物品照片，证实公安机关在孙基恒的星源装饰门店内当场查获5台P**机、大量签购单、账单、交易明细、结算汇总、大量信用卡、定额发票票本的事实。
12、指认照片两张，证实被告人孙基恒对在新密市祥云街西段租赁的星源装饰店内查获的账本、银行卡、POS机、POS机签购单的指认情况。
13、营业执照复印件2张、税务登记证复印件1张、发票领购记录复印件1张，证实新密市市区创鑫文具店基本情况，被告人孙基恒领取定额发票42本的事实。
14、新密市公安局随案移交物品、证据清单，证实新密市公安局经济案件侦查大队已将涉案的POS机5台、笔记本1本、记账稿纸14张移交。
15、信用卡照片，证实新密市公安局从被告人孙基恒在新密市祥云街西段租赁的星源装饰店内查获各类信用卡共72张。
16、被告人孙基恒手机短信照片，证实被告人孙基恒大量持有他人信用卡，并代人消费、还款。
17、POS机登记信息及交易明细、POS机刷卡交易明细复印件、POS签购单、POS签购单复印件、孙基恒记帐本金额汇总表、手写账原件及复印件、中国工商银行牡丹灵通卡账户历史明细清单，证实被告人孙基恒利用其办理的移动POS机，大量持有他人信用卡，为他人代还信用卡的事实。
18、到案证明，证实被告人孙基恒于2016年4月6日被抓获到案。
本院认为，被告人孙基恒妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。新密市人民检察院指控被告人孙基恒犯妨害信用卡管理罪，罪名成立，本院予以支持。
被告人孙基恒所犯妨害信用卡管理罪，依法应在“三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金”的法定刑幅度内量刑处罚。被告人孙基恒到案后能够如实供述其犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人孙基恒犯罪情节较轻，具有悔罪表现，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，依法可对其宣告缓刑。
依据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第（二）项，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙基恒犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。所判罚金限判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、涉案5台P**机由扣押机关依法予以没收；在案扣押的银行卡57张由扣押机关依法发还各银行卡所有人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 马 玲
审 判 员 韩军营
人民陪审员 徐忠伟
二〇一七年九月二十七日
法官 助理 宋玉龙
书 记 员 张盟莉