福建省厦门市海沧区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）海刑初字第272号
公诉机关厦门市海沧区人民检察院。
被告人沈致明，男，1980年8月13日出生，汉族，大学文化程度，无业。2013年9月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人刘军锋、占冬冬，福建宏信律师事务所律师。
被告人郑博弘，男，1969年8月18日出生，汉族，中专文化程度，无业。2013年9月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
被告人于丰，男，1984年1月18日出生，汉族，大学文化程度，无业。2013年9月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人赵长明，福建旭丰律师事务所律师。
被告人施伯昆，男，1974年1月5日出生，汉族，高中文化程度，无业。2013年9月25日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人陈照贤，福建远大联盟律师事务所律师。
被告人郑锦容，女，1981年5月10日出生，汉族，小学文化程度，无业。2013年9月25日因涉嫌犯洗钱罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院以涉嫌信用卡诈骗罪批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人颜云青、黄杰，福�远大联盟律师事务所律师。
被告人蓝康毅，男，1983年11月16日出生，畲族，大专文化程度，无业。2013年10月9日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人黄崇深、胡韬，福建深松律师事务所律师。
被告人郭某甲，男，1979年2月5日出生汉族，中专文化程度。2013年12月7日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，2014年1月13日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人汤智琦、陈慧俐，北京大成（厦门）律师事务所律师。
被告人邵勇，男，1980年9月21日出生，汉族，初中文化程度。2013年9月30日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕�次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人沈惠生、邓奖平，福建上达律师事务所律师。
被告人向仲兰，男，1988年6月30日生，汉族，初中文化程度，无业。2013年9月30日因涉嫌信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年10月30日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
辩护人许继强，福建凌一律师事务所律师。
被告人辛甲，男，1993年6月19日出生，汉族，中专文化程度，无业。2013年12月2日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年12月13日变更为取保候审。
被告人陈某甲，男，1988年8月27日出生，汉族，高中文化程度，无业。2013年11月6日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年12月13日变更为取保候审。
被告人曾某甲，男，1990年3月10日出生，汉族，中专文化�度。2013年11月16日因涉嫌信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年12月12日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
被告人郑某甲，男，1987年12月8日出生，汉族，小学文化程度，无业。2013年11月5日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，同年12月12日经厦门市人民检察院批准逮捕，次日由厦门市公安局执行逮捕。现羁押于厦门市第一看守所。
被告人张某甲，男，1987年9月11日生，汉族，初中文化程度。2013年12月16日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被厦门市公安局刑事拘留，2014年1月14日变更为取保候审。
厦门市海沧区人民检察院以海检公诉刑诉（2014）1056号起诉书指控被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、郑锦容、蓝康毅、郭某甲、邵勇、向仲兰、辛甲、陈某甲、曾某甲犯信用卡诈骗罪、被告人郑某甲、张某甲犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2014年5月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年7月22日、7月23日、7月24日公开开庭审理了本案。厦门市海沧区人民检察院指派代理检察员汪岳峰、张腾丹出庭支持公诉，上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
厦门市海沧区人民检察院指控：
一、骗取梁某甲建设银行卡内资金
2013年3月初，为非法占有他人银行卡内资金，被告人沈致明等人以复制方式伪造了被害人梁某甲所有的卡号为4340620269999955的建设银行卡，并伙同被告人郑博弘，并通过被告人蓝康毅、郭某甲联系被告人于丰提供POS机一起共同将该银行卡内的资金盗取出来，由被告人施伯昆提供收款帐户并组织人员将盗取的资金在银行自动柜员机上提现。被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人事先还对犯罪的具体实施过程、分工�分赃等事项进行了谋划，约定由被告人于丰、郭某甲提供POS机将伪造的梁某甲建设银行卡内的资金刷到POS机绑定的银行卡，并转帐到被告人施伯昆提供的收款银行帐户，分得刷卡金额的20%；被告人施伯昆提供收款银行帐户并负责提现，分得取款金额的20%；余款归被告人沈致明、郑博弘、蓝康毅等人所有。
2013年3月11日晚22时许，被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人先后到本市湖里区、思明区的酒店内，持伪造的梁某甲建设银行卡在POS机上分别刷卡消费的方式，将梁某甲银行卡内111.7万元的资金刷到POS机绑定的王甲中国银行账户（卡号60138261010556382364）内。之后，将被告人于丰、郭某甲分得的16.1万元、5.6万元转入于丰、郭某甲掌控的银行帐户并由其自行提取现金；将89.2万元资金转帐到被告人施伯昆提供的收款帐户并由施伯昆组织被告人郑锦容�邵勇、向仲兰、陈某甲、曾某甲、辛甲、郑某甲到厦门市的各银行网点的柜员机将上述赃款提现。被告人郑锦容、邵勇、向仲兰、陈某甲、曾某甲、辛甲等人均明知所取款项系他人用POS机刷伪卡诈骗所得，仍答应并积极参加上述提取赃款活动；被告人郑某甲明知所取款项系他人犯罪所得仍然按照被告人施伯昆的要求，积极参与取款活动。被告人邵勇取款共计11.64万元，被告人向仲兰取款共计17.92万元，被告人郑某甲取款共计25.64万元，被告人陈某甲取款共计9.85万元，被告人曾某甲取款共计5.91万元，被告人辛甲取款共计4.42万元。取现后，各参与取现的各被告人均分得一定比例的赃款。
二、骗取王某甲农业银行卡内资金
2013年5月10日，杨甲、黄某甲（均另案处理）等人结伙，使用以复制方式伪造的被害人王某甲农业行卡（卡号6228491460013126118），并通过在POS机上刷卡�费的方式，盗刷了被害人王某甲银行卡内的资金407.8万元，并根据事先与被告人施伯昆的约定，将其中的149.9999万元赃款转账到被告人施伯昆指定的白甲、鲍某甲银行帐户内，由被告人施伯昆负责取现。款项到帐后，被告人施伯昆将其中的20万元转帐给他人并由他人在台湾取现；将余款129.9999万元分散转帐到多个银行帐户，并安排被告人邵勇、向仲兰、辛甲、张某甲共同到柜员机上将上述款项全部取现。被告人邵勇、向仲兰、辛甲明知所取款项系他人用POS机刷伪卡所得，被告人张某甲明知所取款项系他人犯罪所得仍积极参与取款活动。被告人邵勇取款共计7.08万元，被告人向仲兰取款共计7.9万元，被告人辛甲取款共计7.5万元，被告人张某甲取款共计6.53万元。取现后，被告人郑锦容帮助被告人施伯昆核对取款数目。被告人施伯昆分给被告人邵勇、向仲兰等人一定比例的赃款，大部分赃款交由被告人郑锦容存到银行账户。
三、骗取陈某乙农业银行卡内资金
2013年6月中旬，被告人沈致明又以复制方式伪造了被害人陈某乙农业银行卡（卡号6228460330008545415），并伙同被告人郑博弘、于丰、施伯昆到本市思明区华天花园酒店公寓，将陈某乙农业银行卡内207.95万元的资金分批盗刷到于丰提供的POS机绑定的胡某甲光大银行银行账户（卡号6226631400338536）内。之后，将被告人于丰分得的部分款项17.42万元转帐到于丰掌控的银行帐户并由于丰自行提取现金；将125万元转帐到其他帐户并由他人在台湾取现；将65.4万元转帐到被告人施伯昆提供的收款帐户并由被告人施伯昆组织被告人郑锦容、邵勇、向仲兰共同到银行柜员机上将上述65.4万元款项全部取现。被告人邵勇取款共计15.84万元，被告人向仲兰取款共计23.73万元。被告人施伯昆按20%的比例收取费用约13万元，将余款50余万元交给被告人沈致明。被告人沈致明将所得款项分给被告人于丰约18万元，分给郑博弘8万元，余款自行占有。被告人施伯昆将所得款项分给被告人邵勇、向仲兰各1万元，余款交被告人郑锦容保管并存入银行帐户。
案发后，公安机关分别在厦门市、晋江市、三明市分别抓获了被告人沈致明、于丰、施伯昆、郑锦容、郑博弘、邵勇、向仲兰、曾某甲、张某甲、蓝康毅、陈某甲；在K221次列车上抓获了被告人郭启发。被告人郑某甲接到公安机关电话通知后，于2013年11月1日到公安机关投案；被告人辛甲于同年12月2日到公安机关投案。
为支持指控，公诉机关提供、出示了缴获的POS机等物证；银行卡交易明细、POS机开户资料及交易明细、相关银行出具的说明材料、监控截图、被告人的户籍资料、公安机关出具到案经过、扣押清单等书证；证人吴某丙、�某甲、巫某甲、胡某甲等人的证言；被害人梁某甲、王某甲、陈某乙等人的陈述；上述14名被告人及同案犯黄某甲、杨甲等人的供述和辩解；辨认笔录；监控录像等视听资料等证据。
起诉认为，被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、郑锦容、蓝康毅、郭某甲、邵勇、向仲兰、辛甲、陈某甲、曾某甲以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗犯罪活动，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项，均应以信用卡诈骗罪追究刑事责任。其中，被告人沈致明、郑博弘、于丰参与信用卡诈骗二次，诈骗数额均为319.65万元；被告人施伯昆、郑锦容参与信用卡诈骗三次，诈骗数额分别为304.5999万元、284.5999万元；被告人蓝康毅、郭某甲参与信用卡诈骗一次，诈骗数额均为111.7万元；被告人邵勇、向仲兰参与信用卡诈骗三次，诈骗数额均为245.1399万元。上述9名被告人的犯罪数额均特别巨大。被告人辛甲参与信用卡诈骗二次，诈骗数额11.92万元；被告人陈某甲、曾某甲参与信用卡诈骗一次，诈骗数额分别为9.85万元、5.91万元。上述3名被告人的犯罪数额均巨大。被告人郑某甲、张某甲明知是他人犯罪所得，仍帮助从银行提取赃款，进行掩饰、隐瞒犯罪所得活动，其中被告人郑某甲提取赃款25.64万元、被告人张某甲提取赃款6.53万元，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，均应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定，本案信用卡诈骗罪系共同犯罪。其中，被告人沈致明、郑博弘提供伪造的信用卡、被告人于丰提供POS机、被告人施伯昆负责组织人员提取赃款，在犯罪活动中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款之�定，均系主犯；被告人郑锦容、蓝康毅、郭某甲、邵勇、向仲兰、辛甲、陈某甲、曾某甲帮助他人进行信用卡诈骗活动，在共同犯罪中均起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第一款之规定，均系从犯，均应当从轻或者减轻处罚。被告人辛甲案发后主动到司法机关投案，并如实供述罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、郑锦容、蓝康毅、郭某甲、邵勇、向仲兰、陈某甲、曾某甲、张某甲到案后，如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人沈致明对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。其辩护人辩称：1.对起诉指控被告人沈致明等人诈骗陈某乙信用卡内资金一案�第3起）中，犯意的提出者、伪卡的提供者、盗刷时机的决定者均是台湾地区的“大头”等人，沈致明没有实施复制伪卡的行为，其只是负责将伪卡内的存款盗刷并取现，且获利只有10%，起次要作用，应认定为从犯；2.对起诉指控被告人沈致明等人诈骗梁某甲信用卡内资金一案（第1起）中，被告人蓝康毅的分赃款应是16.8万元、郑博弘的分赃款应为15万元，被告人沈致明并未实际分得65万元赃款；3.对起诉指控被告人沈致明等人诈骗陈某乙信用卡内资金一案（第3起）中，被告人沈致明与郑博弘的分赃款均为16万元，而非起诉认定的24万元；4.被告人沈致明归案后能如实供述，具有坦白情节，其没有前科、劣迹，且有悔罪表现。请求法院充分考虑上述情节，对被告人沈致明从轻处罚。
被告人郑博弘对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。
被告人于丰对起诉�控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。其辩护人辩称：1.被告人于丰作为“机主”，提供POS机并盗刷伪卡，确实在共同犯罪中起了重要作用。但是，本案共同犯罪是由“料主”沈致明等、“机主”和“车手”施伯昆等三方共同完成的。于丰是在“料主”的纠集参与犯罪，不起组织、策划、指挥作用，其只是接受安排并在他人的监督下实施相关的盗刷行为，违法所得也远低于“料主”一方，在共同犯罪中起次要、辅助作用，应认定为从犯，对其从轻处罚。2.于丰具有坦白认罪情节及其他酌定情节。请求法院充分考虑上述情节，对被告人于丰在有期徒刑十年至十一年的幅度内判处刑罚。
被告人施伯昆对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。辩护人对起诉指控被告人施伯昆犯信用卡诈骗罪的事实和定性没有异议，其还辩称：1.被告人施伯昆系从犯。因起诉指控的三起信用卡诈骗犯罪中，当被害人的银行卡内资金通过复制的伪卡被盗刷到POS机所绑定的银行卡账户后，卡内资金已脱离被害人或委托银行的管控之时，信用卡诈骗已经犯罪既遂，而施伯昆仅是在信用卡诈骗既遂后，按与“料主”沈致明之前的商定，为已经诈骗得手后的赃款提供账户并安排人员取现，其对信用卡诈骗的既遂本身不起作用，因此，施伯昆在所参与的共同犯罪中起次要作用，系从犯。2.被告人施伯昆能如实供述所犯罪行，认罪、悔罪态度好，可以从轻处罚。3.被告人施伯昆所获得的大部分赃款已被司法机关冻结，可酌情从轻处罚。
被告人郑锦容对起诉指控其受被告人施伯昆的纠集参与开车接送被告人邵勇等人员取款、帮助清点取款数额、将款存入银行等事实没有异议，但辩称其只知道所取的款项系“黑钱”等赃款，但不知道是诈骗他人信用卡所得。其辩护人辩称：1.起诉指控被告人郑锦容所参与的行为包括开车接送相关人员取款、帮助清点取款数额、将款存入银行等，均是发生在信用卡诈骗既遂后的后续转移赃款的行为；其次，郑锦容主观上仅是知道帮助清单的款项是“黑钱”等赃款，并不明知是施伯昆与沈致明等人信用卡诈骗所得款项，也未参与沈致明等人的信用卡诈骗的共谋行为。因此，被告人郑锦容不构成信用卡诈骗罪。2.被告人郑锦容归案后如实供述自己的罪行，且因其系应同居男友施伯昆的要求参与犯罪，但未分得赃款。
被告人蓝康毅对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。其辩护人辩称：1.被告人蓝康毅只参与起诉指控的第一起信用卡诈骗犯罪，其分赃为5万元；2.被告人蓝康毅在共同犯罪中起到帮助被告人沈致明等联系了郭某甲，并通过郭某甲联系了“机主”被告人于丰�仅起次要、辅助作用，为从犯；3.被告人蓝康毅系初犯，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度好。请求对其判处5年以下有期徒刑。
被告人郭某甲及其辩护人对起诉指控被告人郭某甲犯信用卡诈骗罪的事实和罪名均没有异议；辩护人还辩称，被告人郭某甲系从犯，且在所参与的信用卡诈骗犯罪中只起到居间介绍作用，分赃较少，主观恶性较小；郭某甲归案后认罪、悔罪，并已退缴全部赃款，请求对郭某甲判处五年以下有期徒刑并考虑适用缓刑。
被告人邵勇对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。其辩护人辩称：1.对起诉指控被告人邵勇参与三次取款的事实没有异议，但认为被告人邵勇的行为应认定为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；理由是邵勇只是按照施伯昆的指示负责赃款的取现，其主观上虽知道是盗刷伪卡所得赃款，但没有参与信用卡诈骗的共谋，不构成信用卡诈骗罪；2.被告人邵勇只对其本人及所纠集人员的取款金额承担罪责；3、被告人邵勇归案后如实供述自己的罪行，具有坦白情节，且系初犯。请求对其从轻处罚。
被告人向仲兰对起诉指控其犯信用卡诈骗罪的事实和罪名没有异议。其辩护人辩称：1.起诉指控被告人向仲兰犯信用卡诈骗罪定性有误，如果认定其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，其所起的作用较小，系从犯。2.被告人向仲兰因家庭经济困难而犯罪，其归案后认罪、悔罪态度好。请求对其从轻处罚。
被告人辛甲对起诉指控参与二次取款数额共计11.92万元的事实没有异议。其供称在买帽子、眼镜进行伪装后取款的当天就问被告人邵勇所取钱款的性质，但邵勇没有明确告知，但其知道是非法所得钱款；在2013年5月份其参与第二次取款前两周，邵勇明确告知是使用POS机盗刷别人银行卡所得的钱款。其�次取款都有分得二、三千元的好处费。
被告人陈某甲对起诉指控所参与一次取款数额共计9.85万元的事实没有异议。其供称明知所取得款是非法所得钱款，因为取款时间在半夜，而且要戴帽子、眼镜进行伪装，事后也得到三千元的好处。但辩称不知道系他人用POS机刷伪卡诈骗所得，其行为不构成信用卡诈骗罪。
被告人曾某甲对起诉指控其受纠集参与一次取款数额共计5.91万元的事实没有异议，其供称知道所取的钱款是非法所得的钱款，但辩称不知道系他人用POS机刷伪卡诈骗所得，其行为不构成信用卡诈骗罪。
被告人郑某甲辩称是帮被告人施伯昆、郑锦容本人取款，没有收到1万元的报酬，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
被告人张某甲对起诉指控其受纠集参与一次取款数额共计6.53万元的事实没有异议，供称取款时有戴帽子、眼镜伪装并用手遮挡取款机的摄像头，�后也获得四千元的报酬。但辩称取款时不知道是非法所得钱款，不构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经审理查明：
一、骗取梁某甲建设银行卡内资金
2013年3月初，为非法占有他人银行卡内资金，被告人沈致明等人以复制方式伪造了被害人梁某甲所有的卡号为4340620269999955的建设银行卡。在知悉卡内有巨额资金后，被告人沈致明纠集了被告人郑博弘，共同寻找能够提供POS机刷伪卡的人员，欲将该银行卡内的资金盗取出来。同期，被告人沈致明又与被告人施伯昆商定，由被告人施伯昆提供收款银行帐户并组织人员将盗取的资金在银行自动柜员机上提现。
被告人蓝康毅知道被告人沈致明等人在寻找能够提供POS机帮助刷伪卡的人员后，主动与被告人郭某甲联系，被告人郭某甲又与被告人于丰联系，让被告人于丰提供POS机刷伪卡。经协商，被告人于丰同意提供POS机刷伪卡，并�他人购买了POS机伺机带到厦门作案。
期间，被告人施伯昆纠集了被告人邵勇、向仲兰，被告人邵勇、向仲兰又纠集了被告人辛甲、陈某甲、曾某甲等人，准备随时共同到银行柜员机上提取赃款。被告人邵勇、向仲兰、陈某甲、曾某甲、辛甲均明知所取款项系他人用POS机刷伪卡诈骗所得，仍答应参加提取赃款活动。
2013年3月10日，被告人于丰携带POS机与被告人郭某甲来到厦门。当晚，被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人在本市思明区松柏小区“我家咖啡”店见面，对犯罪的具体实施过程、分工、分赃等事项进行了谋划，约定由被告人于丰、郭某甲提供POS机将伪造的梁某甲建设银行卡内的资金刷到POS机绑定的银行卡，并转帐到被告人施伯昆提供的收款银行帐户，分得刷卡金额的20%；被告人施伯昆提供收款银行帐户并负责提现，分得取款金额的20%；余款归被告人沈致明、郑博弘、蓝康毅等人所有。
同年3月11日晚22时许，被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人先后到本市湖里区、思明区的酒店内，持伪造的梁某甲建设银行卡在POS机上分别刷卡消费98万元、13.7万元（人民币，下同），将梁某甲银行卡内111.7万元的资金刷到POS机绑定的王甲中国银行账户（卡号60138261010556382364）内。之后，将被告人于丰分得的16.1万元转入于丰掌控的银行帐户并由于丰自行提取现金；将被告人郭某甲分得的5.6万元转入郭某甲掌控的银行账户并由郭某甲自行提取现金；将89.2万元资金转帐到被告人施伯昆提供的收款帐户并由施伯昆组织人员提现。
款项到达被告人施伯昆提供的收款帐户后，被告人施伯昆将款项分散转帐到多个取款帐户，并立即通知被告人邵勇、向仲兰到银行提取现金。被告人邵勇、向仲兰接到�知后，又通知被告人陈某甲、曾某甲、辛甲与其会合，分别持银行卡到本市思明区、湖里区的银行自动柜员机上提取现金。期间，被告人郑锦容明知所取款项系他人用POS机刷伪卡所得仍按照被告人施伯昆的要求开车接送取款人员、帮助核对取款数目、将部分赃款交给被告人沈致明；被告人郑某甲明知所取款项系他人犯罪所得仍然按照被告人施伯昆的要求，积极参与取款活动。上述89.2万元款项全部由被告人邵勇、向仲兰、郑某甲、陈某甲、曾某甲、辛甲取现。已经调取的监控录像表明，被告人邵勇取款共计11.64万元，被告人向仲兰取款共计17.92万元，被告人郑某甲取款共计25.64万元，被告人陈某甲取款共计9.85万元，被告人曾某甲取款共计5.91万元，被告人辛甲取款共计4.42万元。取现后，被告人施伯昆按20%的比例收取费用17万余元，将余款70余万元交给被告人沈致明。被告人沈致明将所得款项分给被告人郑博弘10万元，分给被告人蓝康毅约5万元。被告人施伯昆将所得款项分给被告人邵勇、向仲兰各2万元，分给被告人郑某甲1万元，余款交被告人郑锦容保管并存入银行帐户。被告人邵勇、向仲兰又将所得款项各拿出7000元由被告人邵勇、向仲兰、陈某甲、曾某甲、辛甲共同分赃。
二、骗取王某甲农业银行卡内资金
2013年5月10日，杨甲、黄某甲（均另案处理）等人结伙，使用以复制方式伪造的被害人王某甲农业银行卡（卡号6228491460013126118）在POS机上刷卡消费，将被害人王某甲银行卡内的资金407.8万元刷到POS机绑定的巫某甲中国银行卡（卡号62133270000006142474）内。随后，根据事先与被告人施伯昆的约定，黄某甲、杨甲将其中的149.9999万元赃款转账到被告人施伯昆指定的白甲、鲍某甲银行帐户内，由被告人施伯昆负责取现。款项到帐后，被�人施伯昆将其中的20万元转帐给其他同伙在台湾取现；将余款129.9999万元分散转帐到多个银行帐户，并安排被告人邵勇、向仲兰在厦门市取现。被告人邵勇、向仲兰又纠集了被告人辛甲、张某甲，四人共同到柜员机上将上述款项全部取现。被告人邵勇、向仲兰、辛甲明知所取款项系他人用POS机盗刷他人信用卡所得赃款，被告人张某甲明知所取款项系他人犯罪所得赃款仍积极参与取款活动。已调取监控录像表明，被告人邵勇取款共计7.08万元，被告人向仲兰取款共计7.9万元，被告人辛甲取款共计7.5万元，被告人张某甲取款共计6.53万元。取现后，被告人郑锦容帮助被告人施伯昆核对取款数目。被告人施伯昆将所取款项分给被告人邵勇、向仲兰各1万元，余款120余万元占为己有，并交由被告人郑锦容存到银行账户。被告人邵勇、向仲兰将所得款项分给辛甲、张某甲各4000元。
三、骗取陈某乙农业银行卡内资金
2013年6月中旬，被告人沈致明又以复制方式伪造了被害人陈某乙农业银行卡（卡号6228460330008545415）。在知悉该卡内有巨额资金后，被告人沈致明、郑博弘即与被告人于丰联系，让被告人于丰携带POS机到厦门市将卡内资金盗取出来。同期，被告人沈致明与被告人施伯昆商定继续将部分诈骗所得款项交由被告人施伯昆取现。
2013年6月14日晚，被告人沈致明、郑博弘、于丰到本市思明区华天花园酒店公寓，持伪造的陈某乙农业银行卡在POS机上分别刷卡消费98万元、98万元、11.95万元，合计将陈某乙银行卡内207.95万元的资金刷到POS机绑定的胡某甲光大银行账户（卡号6226631400338536）内。之后，将被告人于丰分得的部分款项17.42万元转帐到于丰掌控的银行帐户并由于丰自行提取现金；将125万元转帐到其他银行帐户并由其他同伙在台湾取现；将65.4万元转帐到被告人施伯昆提供的收款银行帐户并由被告人施伯昆组织人员提现。
款项到达被告人施伯昆提供的收款银行帐户后，被告人施伯昆将款项分散转到多个取款银行帐户，并立即通知被告人邵勇、向仲兰来帮助提取现金。被告人邵勇、向仲兰到达后，被告人施伯昆、郑锦容共同开车送被告人邵勇、向仲兰到银行柜员机上将上述65.4万元款项全部取现。已调取监控录像表明，被告人邵勇取款共计15.84万元，被告人向仲兰取款共计23.73万元。取款后，四被告人回到被告人施伯昆、郑锦容的暂住处共同核对取款数目。随后，被告人施伯昆按20%的比例收取费用约13万元，将余款50余万元交给被告人沈致明。被告人沈致明将所得款项分给被告人于丰约18万元，分给郑博弘8万元，余款自行占有。被告人施伯昆将所得款项分给被告人邵勇、向仲兰各1万元，余款交被告人郑锦容保管并存入银行帐户。
案发后，公安机关于2013年9月24日在厦门市抓获了被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、郑锦容并缴获作案工具磁卡读写器1台、POS机1台；同月30日在厦门市抓获了被告人邵勇、向仲兰；同年10月9日在晋江市抓获了被告人蓝康毅；同年11月6日在三明市抓获了被告人陈某甲；同月16日在厦门市抓获了被告人曾某甲；同年12月7日在K221次列车上抓获了被告人郭某甲；同月16日在晋江市抓获了被告人张某甲。被告人郑某甲接到公安机关电话通知后，于2013年11月1日到公安机关投案；被告人辛甲于同年12月2日到公安机关投案。到案后，被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲、邵勇、向仲兰、辛甲均能如实供述主要的犯罪事实。
公安机关已依法冻结了被告人于丰（含周某甲、廖某甲名下）银行账户存款共计人民币10.4930万元、被告人郑锦容银行账户存款共计人民币96.4898万元及持有的股票12700股（其中股票代码600433股票11000股、股票代码300052股票1700股）。
在本案审理期间，被告人郭某甲家属主动代为退缴赃款人民币5.6万元；被告人蓝康毅家属主动代为退缴赃款人民币1万元。
认定上述犯罪事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：
1.缴获在案的作案工具包括磁卡读写器1台、POS机1台的照片及相关的扣押、移送物品清单，证实缴获作案工具的事实。
2.第一起，被害人梁某甲建设银行卡内资金被诈骗111.7万元一案的相关书证：①梁某甲银行卡内资金111.7万元被盗刷的相关银行卡账户查询资料、资金流向表、商户名为苏州金进建材的POS机刷卡记录，共同证明被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人持伪造的梁某甲建设银行卡通过POS机在苏州金进建材上分别刷卡“消费”的方式，将梁某甲银行卡内111.7万元的资金分二次盗刷到POS机绑定的王甲中国银行账户（卡号60138261010556382364）内及之后赃款资金分散转账转移情况。②取款录像及截图和相关的辨认笔录，可以证明盗刷的上述赃款通过分散转账后由被告人邵勇、向仲兰、郑某甲、陈某甲、曾某甲、辛甲等取现的事实。
3.证人吴某丙（代王甲办理POS机）、顾某丙（苏州中国银行工作人员）的证言，证明被告人于丰办理POS机的经过。
4.证人褚甲、杨某丁（提供刷卡电话的厦门裕兴大厦酒店公寓管理人员）证言，证明案发当天被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人入住该酒店的事实。
5.被害人梁某甲陈述，可以证明2013年3月12日16时许，其接到银行的短信提醒，经过查询后发现本人卡号为4340620269999955的建设银行卡被盗刷111.7万元的事实。
6.第二起，被害人王某甲农业银行卡内资金�诈骗407.8万元一案的相关书证：①王某甲银行卡内资金被盗刷的相关银行卡包括白甲账户、武某丙账户、鲍某甲下级账户查询明细、资金流向表及涉案账户明细、厚街巫某甲POS机刷卡记录，共同证明黄某甲、杨甲等人持伪造的王某甲农业银行卡，通过在POS机上刷卡消费，将被害人王某甲银行卡内的资金407.8万元盗刷到POS机绑定的巫某甲中国银行卡（卡号62133270000006142474）内。并将其中的149.9999万元赃款转账到被告人施伯昆指定的户名为白甲、鲍某甲的银行帐户内的事实。②取款录像及截图和相关的辨认笔录，可以证明盗刷的上述赃款通过分散转账后由被告人邵勇、向仲兰、辛甲、张某甲取现的事实。③佛山市南海区人民法院民事调解书、收款凭证、情况说明参与分配申请书，证明被害人王某甲被盗刷的实际损失为348.3159万元（扣除已追缴发还的59.484万元），中国农业银行股份有限公司南海南宝支行承担了70%（即243.8211万元），故请求对该起案件追缴到案的其他赃款（已追缴发还的59.484万元以外）与被害人王某甲之间按70%的比例进行分配，直至代偿金额全部追回为止。
7.同案犯黄某甲、杨甲的供述，证明其二人伙同他人通过伪卡盗刷被害人王某甲银行卡内的资金407.8万元到POS机绑定的巫某甲中国银行卡账户内。随后，根据事先与被告人施伯昆的约定，黄某甲、杨甲将其中的149.9999万元赃款转账到被告人施伯昆指定的白甲、鲍某甲银行帐户内，由被告人施伯昆负责取现，但施伯昆将赃款取现后占为已有。
8.证人巫某甲（POS机挂名者）证言，证明其以自己的名义办理一台P**机给钟万钦使用，获得3万元好处费。
9.被害人王某甲陈述，证明2013年5月10日，其所持有的农业银行卡（卡号6228491460013126118）被盗刷407.8万元的事实，并证实扣除�缴获发还的59.484万元退赃款，其实际损失348.3159万元，经与农行南海南宝支行调解，银行承担损失70%（即243.8211万元），其尚有损失104.4947万元未追回。
10.第三起，被害人陈某乙农业银行卡内资金被诈骗207.95万元一案的相关书证：①陈某乙银行卡内资金207.95万元被盗刷的相关银行卡账户查询资料、资金流向表、胡某甲POS机刷卡记录，共同证明被告人沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆等人持伪造的陈某乙农业银行卡通过POS机将陈某乙银行卡内207.95万元的资金盗刷到POS机绑定的胡某甲光大银行账户（卡号6226631400338536）及之后赃款资金分散转账方式转移情况。②取款录像及截图和相关的辨认笔录，可以证明盗刷的上述赃款通过分散转账后由被告人邵勇、向仲兰等取现的事实。
11.证人胡某甲（POS机代办者）证言、被告人于丰辨认笔录，证明其通过互联网申请代办了2台P**机并寄往湖南长沙的杨丙（经被告人于丰辨认系其本人购买），配套2张光大银行卡。
12.被害人陈某乙陈述，证明2013年6月14日21时42分许，其连续收到银行的短信提醒，发现其持有的农业银行卡（卡号6228460330008545415）被盗刷3笔共计207.95万元的事实。
13.取款录像光盘、U盘及监控录像截图，证明被告人邵勇、向仲兰、郑某甲、陈某甲、曾某甲、辛甲、张某甲等人通过银行柜员机提取赃款的事实。
14.银行卡查询、冻结手续包括被告人于丰、周某甲（于丰所控制账户）、廖某甲（于丰所控制账户）、郑锦容账户（系被告人施伯昆、郑锦容的账户）及股票账户查询、冻结、追赃清单、被告人郭某甲、蓝康毅退赃凭证，证明本案从侦查至审判期间已追缴、退缴到案的赃款具体情况。
15.各被告人的供述和辩解：
⑴被告人沈致明在侦查阶段的供述、辩解和辨认笔录证明：沈致明参与起诉指控的第一、三起犯罪事实，表明“卡料”是从他人处获得，第一起由其本人复制伪卡，第三起由他人提供伪卡，之后实施盗刷过程中，第一起通过蓝康毅、郭某甲联系了机主被告人于丰进行盗刷，由施伯昆负责分散转账和组织人员取现。分赃比例是第一起蓝康毅分得15%，于丰、郭某甲分得40%，余下由其与郑博弘平分，施伯昆分得取现金额的20%；第三起于丰分得20%，施伯昆分得取现金额的20%，余下由其与郑博弘平分。具体如下：①起诉指控的第一起骗取梁某甲建设银行卡内资金的事实经过。2013年3月初，被告人沈致明从同伙“老张”处得到一张存有巨额资金的被害人梁某甲所有的卡号为4340620269999955的建设银行卡的资料后复制成伪卡，为非法占有他人银行卡内资金，沈致明纠集被告人郑博弘，共同寻找能够提供POS机刷伪卡的人员，欲将该银行卡内的资金盗刷出�。后通过被告人蓝康毅联系到被告人郭某甲，郭某甲又与被告人于丰联系协商，于丰同意提供并携带POS机到厦门一起共同盗刷卡内资金。期间，沈致明又与被告人施伯昆商定，由施伯昆提供收款的银行账户并组织人员将盗取的资金在银行自动柜员机上提现。2013年3月10日，于丰携带POS机与郭某甲来到厦门。当晚，沈致明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人在厦门市思明区松柏小区“我家咖啡”店见面，对盗刷伪卡资金的具体分工、分赃等事项进行了谋划，约定由于丰、郭某甲提供POS机将伪造的梁某甲建设银行卡内的资金刷到POS机绑定的银行卡，并转帐到被告人施伯昆提供的收款银行账户，分得刷卡金额的40%；被告人施伯昆提供收款银行帐户并负责提现，分得取款金额的20%；蓝康毅分得取款金额的15%，余款归沈致明、郑博弘所有。同年3月11日晚22时许，沈�明、郑博弘、于丰、施伯昆、蓝康毅、郭某甲等人先后到厦门市湖里区、思明区的酒店内，持伪造的梁某甲建设银行卡在POS机上，通过刷卡消费的方式，将梁某甲银行卡内111.7万元的资金刷到POS机绑定的银行账户。之后，将于丰、郭某甲应分得的40%的款项转入于丰掌控的银行帐户并由于丰、郭某甲自行提取现金；将沈致明、郑博弘、施伯昆、蓝康毅分得余下60%的资金分散转帐到施伯昆提供的收款“人头账户”并由施伯昆组织人员提现后按约定分赃，沈致明与郑博弘均分所得35万余元。②起诉指控的第三起骗取陈某乙农业银行卡内资金的事实经过。2013年6月中旬，沈致明从台湾的同伙处得到一张存有巨额资金的被害人陈某乙卡号6228460330008545415农业银行卡的复制银行卡，沈致明、郑博弘当即与于丰联系，让于丰携带POS机到厦门市将卡内资金盗取出来。沈致明与施伯昆商�继续将部分诈骗所得款项交由被告人施伯昆取现。2013年6月14日晚，沈致明、郑博弘、于丰到本市一家酒店公寓，持伪造的陈某乙农业银行卡在POS机上分别通过刷卡消费的方式，将卡内207万元资金成功盗刷。其中60%的资金转账到台湾“料主”提供的银行账户内由其自行提取，20%的资金留在于丰提供的POS机绑定的银行账户由其自行提取（后又由施伯昆负责取现并支付取款金额的10%），余下的20%的资金分散转入施伯昆提供的“人头账户”内由施伯昆组织人员取现。这次盗刷，施伯昆共分得取款金额的20%，约10万余元，于丰分得约18万余元，沈致明、郑博弘二人均分余下的30万余元。
⑵被告人郑博弘在侦查阶段的供述、辩解和辨认笔录证明：郑博弘应被告人沈致明的要求寻找能提供POS机共同盗刷伪卡内资金的机主，后通过蓝康毅、郭某甲再联系机主于丰，其参与了在厦门市思明区松柏小区“我家咖啡”店的谈判过程及盗刷伪卡资金的具体分工、分赃比例等（与沈致明的供述基本一致）。之后，其全程参与了起诉指控的第一起、第三起共同盗刷被害人梁某甲、陈某乙卡内资金的犯罪活动（具体经过与沈致明的供述基本一致），也证明部分款项是通过施伯昆组织人员取现后交给沈致明按约定分赃比例进行分赃，其分得的赃款分别为第一次分得10万元、第二次分得8万元。
⑶被告人于丰在侦查阶段的供述、辩解和辨认笔录证明：①起诉指控的第一起骗取梁某甲建设银行卡内资金的事实经过。2013年3月份的一天，被告人于丰与被告人郭某甲经联系协商后，决定一起到厦门参与盗刷他人信用卡资金，于丰遂从湖南长沙携带POS机（系其以3000元的价格在网上以他人名义申办购买）到厦门与郭某甲、蓝康毅见面商谈，并于当天在厦门市的一家咖啡厅与郭某甲、蓝康毅、沈致明、郑博弘、施伯昆见面商谈如何共同盗刷伪卡、分赃比例等相关问题，商定结果是郭某甲、于丰一方共同分得刷卡金额的20%。第二天，于丰、郭某甲、蓝康毅与沈致明、郑博弘、施伯昆会合一起实施盗刷行为，并将伪卡内117万余元的资金转入POS机绑定的中国银行卡（户名为王甲）账户后，以每笔将近5万元的金额分散转账到沈致明等人提供的“人头账户”内，由施伯昆组织人员取现。于丰和郭某甲的分赃部分则留在POS机绑定的账户内，后于丰也将该部分赃款分别转到郭某甲及其本人的账户，作案后于丰将该POS机丢弃。于丰分别在厦门和长沙两地将分得赃款16万余元取现。②起诉指控的第三起骗取陈某乙农业银行卡内资金的事实经过。2013年6月的一天，被告人沈致明、郑博弘与被告人于丰再次联系商定共同盗刷他人银行卡后（按第一次约定的�刷方式和分成比例），于丰在湖南长沙将盗刷伪卡的POS机（户名为胡某甲）通过快递寄到厦门，本人则乘机到达厦门后接收。后于丰与沈致明、郑博弘一起到一家酒店式公寓共同进行盗刷活动，这次盗刷金额207万余元，由于丰进行POS机输入操作，沈致明、郑博弘在旁边提供具体银行卡号码并对盗刷数额进行记录，其先将伪卡内资金分次转入POS机绑定的银行账户，再将分散转账到“人头账户”。于丰用于接受赃款的“人头账户”名称有户名分别为何某乙、邓某丙、廖某丁等银行卡，由于丰用以接收赃款的“人头账户”不够，遂通过沈致明让施伯昆帮其提取部分赃款20余万元。这次盗刷，于丰实际分得赃款约35万余元（扣除施伯昆的取现分成费10%、银行的手续费及一次取现操作失误导致的“吞卡”损失）。
⑷被告人施伯昆在侦查阶段的供述和辩解和辨认笔录证明：①起诉指控的第一起骗取梁某甲银行卡内资金的事实经过。2013年3月份，被告人沈致明与施伯昆经共同预谋，由施伯昆配合沈致明等人共同盗刷他人银行卡，负责提供“人头账户”转移卡内资金并组织人员及时取现。具','2018-09-26
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