沈阳市大东区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0104刑初340号
公诉机关沈阳市大东区人民检察院。
被告人王某某，男，1984年3月1日出生，汉族，初中文化，辽宁联信投资管理有限公司法定代表人。因涉嫌犯有非法吸收公众存款罪，于2016年11月17日被公安机关抓获，2016年11月23日被沈阳市公安局大东分局刑事拘留（2016年11月17日至2016年11月21日羁押于常熟市看守所），2016年12月24日被依法逮捕。现羁押于沈阳市大东区看守所。
沈阳市大东区人民检察院以沈大检公诉刑诉（2017）313号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。沈阳市大东区人民检察院指派检察员刘雅峰出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
沈阳市大东区人民检察院指控，2014年5月，被告人王某某在沈阳市大东区东北大马路111号1、2门注册成立辽宁信联投资担保有限公司（以下简称信联公司），王某某任公司法定代表人。2014年9月，该公司变更名称为辽宁联信投资管理有限公司（以下简称联信公司）。2014年5月至10月，联信公司未经相关部门批准，以发传单等方式向社会不特定人员宣传，虚构向洛阳新昱昊木业有限公司、洛阳奇宝矿产品有限公司、洛阳雅木轩工艺品有限公司等企业投资的事实，并以高息返利作为诱饵，骗取被害人的信任，与被害人签订三方借款担保合同，从多名被害人手中骗取大量资金。截至目前，骗取被害人金某、杨某某等111名被害人共计人民币6,103,500元，案发前归还人民币237,470元。
被告人王某某于2016年11月17日被公安机关抓获。
公诉机关就起诉指控的犯罪事实向法庭提交了相应的证据，认为被告人王某某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究刑事责任。
被告人王某某对公诉机关起诉指控的犯罪事实没有异议，辩解其不构成集资诈骗罪，应该是非法吸收公众存款犯罪。
经审理查明，2014年5月，被告人王某某在沈阳市大东区东北大马路111号1、2门注册成立辽宁联信投资担保有限公司（以下简称联信投资担保公司），王某某任公司法定代表人。2014年9月，该公司变更名称为辽宁联信投资管理有限公司（以下简称联信投资管理公司）。2014年5月至10月，联信公司未经相关部门批准，以发传单等方式向社会不特定人员宣传，虚构向洛阳新昱昊木业有限公司、洛阳奇宝矿产品有限公司、洛阳雅木轩工艺品有限公司等企业投资的事实，并以高息返利作为诱饵，骗取被害人的信任，与被害人签订三方借款担保合同，从多名被害人手中骗取大量资金。截至目前，骗取被害人金某、杨某某等111名被害人共计人民币6,103,500元，案发前归还人民币222,890元。
被告人王某某于2016年11月17日被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据，予以证实：
一、书证
1、常住人口基本信息、电话查询记录、抓获经过、在逃人员登记表
证实被告人王某某自然情况、无前科劣迹情况、被抓获前在逃情况以及被抓捕的经过。
2、辽宁联信投资管理有限公司的企业工商登记材料、公司营业执照
证实辽宁联信投资管理有限公司于2014年8月27日工商登记成立，公司住所地在沈阳市大东区东北大马路111号1门，王某某与郑某某系联信投资管理公司股东，被告人王某某任公司法定代表人的事实及联信投资管理公司的工商登记情况。
3、辽宁联信投资公司与洛阳新昱昊木业有限公司之间的抵押合同、洛阳新昱昊木业公司资产评估报告、郑某某与洛阳新昱昊木业公司之间的资金往来银行凭证、新昱昊公司账户与高某某、李某某之间的转账支票、洛阳新昱昊木业公司出具的“告知书”
证实联信公司与新昱昊公司之间确实存在资金往来，但双方没有融资合作，转入新昱昊公司的钱款转入高某某和李某某的账户，没有用于新昱昊公司的生产经营。
4、私营企业基本注册信息查询单
证实洛阳新昱昊木业有限公司、洛阳奇宝矿产品有限公司以及洛阳市吉牛塑业有限公司的工商登记基本情况。
5、瑶湾社区居委会出具的“证明”
证实伊川县城关镇瑶湾社区居民委员会工作人员与公安机关工作人员在瑶湾工业区内没有查到洛阳奇宝矿产品有限公司，也没有找到法定代表人李某磊，洛阳奇宝矿产品有限公司没有进行生产经营的事实。
6、辽宁联信投资管理有限公司对外宣传的广告宣传彩页
证实联信投资管理公司以发传单的方式向社会不特定人员宣传投资后会取得高息返利的事实。
7、被害人提供的与辽宁联信投资管理有限公司签订的借款担保合同、收款收据、借款凭据、担保函、还款计划书、公司简介、委托书
证实联信投资管理公司与投资人签订合同收取投资款，实施集资诈骗的事实及投资款金额。
二、被害人陈述
被害人金某、杨某某等的陈述，证实被告人王某某在担任联信投资公司法人代表期间，公司向不特定的社会公众宣传，以高息返利作为诱饵，骗取金某、杨某某等111人向联信投资公司投资共计人民币6,103,500元，截止案发前仅以利息等形式返还人民币222,890元的事实。
摘录被害人杨某陈述：2014年10月7日，我来到位于大东区东北大马路111号1门2的联信投资公司，他们的工作人员向我介绍他们公司的注册资金是5000万元，很有实力，现在为河南洛阳奇宝矿业有限公司募集资金，每月可以给11‰的月利息，同时向我出示了公司印制的宣传单，我看后认为给的利息挺高就1次投资了共20000元人民币。我与公司签订的借款担保合同，上面有用款的洛阳奇宝矿业有限公司盖的章，还有联信投资公司盖的章，协议一式三份，给我一份。签协议时用款单位没有人在场。现在已经以现金的形式返给我440元。12月1日，我再去公司时发现公司的老板跑了，所以我认为他们把我骗了。
三、证人证言
1.证人郑某某的证言，证实联信公司是2014年6月份成立的，地点在东北大马路111号，法定代表人是王某某，我是今年9月份过来的，员工感觉我是老板派来的，就喊我“郑总”。联信公司人员结构是法定代表人王某某，30多岁，河南伊川人；股东郑某某，30多岁，也是伊川的；董某某，男的，20多岁，河南人，就是跟着王某某过来的；副总经理郝某某，30多岁，好像是内蒙的，负责公司的业务，除了财务外都是他管；财务就是我负责，具体操作的是出纳和会计，出纳叫刘某尧，会计叫李某丽，都是沈阳的女孩，每天收到的存款经我确认后由出纳存银行；业务员7个，都是沈阳的。公司的业务内容是让顾客来投资，投资河南奇宝矿产品有限公司和洛阳新昱昊木业有限公司，奇宝公司和新昱昊公司是借款方，联信公司是管理方，来投资的顾客是投资人，合同上就是我们三方签的。我们向顾客宣传的是一万元为一个单位，最低投三个月，每个月110元利息，投六个月，每月115元利息，投一年每个月是130元利息。同时给顾客提供营业执照等，说明我们是合法经营的，还出具合同，公章什么的都有。我们公司到现在总共收取了100人左右，600万左右的投资款。这些钱都是通过出纳刘某尧汇给王某某，然后每个月应付的利息和买礼品等开销的预算我们报给王某某，王某某把钱打到我卡上，由我交给财务刘某尧。
2.证人唐某的证言，证实联信公司是一家投资管理公司，公司老板叫王某某，公司地址在大东区东北大马路111号，公司有工作人员一共20多人，其中业务员12人，文员3人，前台3人，财务2人。我是2014年5月中旬，通过应聘进入到联信公司，当时公司没开业，正在装修，后来从6月份开业，从7月份公司开始正式做业务，我一开始做业务员，8月份当上业务经理。我手下有三个业务员，我负责帮助业务员发展来的客户洽谈投资事宜，解除投资人顾虑。公司给我们这些业务员一些合同和第三方企业提供的抵押物清单及利率表，我们向投资人宣传，投资高回报，投资人的钱投资到第三方企业账号，第三方企业有洛阳市吉牛塑业有限公司、洛阳奇宝矿业有限公司、洛阳新昱昊木业有限公司三家，我们公司只是平台，投资人会和联信公司和第三方公司签订投资合同，约定投资时间和投资利息，三方签字和盖章。我没去过这三家企业，土地、厂房、设备也没见过，是听负责人说的。投资人的投资，每个月利息平均能达到1分3（比如投资1万元，每月利息130元），每月的20号返利息，本金是按照所签订合同的时间不同，分为3个月的，6个月的和12个月的，合同到期后返还本金。合同上由投资人、联信公司和第三方企业三方签订，合同上有联信公司和第三方企业公章和法人章。合同都保存在公司郑某某手里。
3、证人郝某某的证言，证实联信公司是一家投资管理公司，公司老板叫王某某，公司地址在大东区东北大马路111号，财务主管叫郑某某，他也是公司股东之一，还有一个姓董的人，也是河南人。我是2014年5月中旬，通过应聘进入的联信公司，一开始做业务员，8月25日当上业务经理。刚到公司时是一个姓胡的山东人对我们刚来的业务员进行培训，培训内容就是告诉我们公司的性质是投资公司，业务范围就是客户通过我们公司来做投资，让客户把钱投资到第三方企业，由第三方企业出土地、厂房、设备进行担保抵押，我们联信公司就是提供这个平台的公司。公司每个月按照1分1到1分2不等的利息（比如投资1万元，每月返还110元到120元利息），每月的20号一返利息，本金是按照所签合同的时间不同，分为3个月的、6个月的和12个月的，合同到期后返还本金。投资人和联信公司签订合同，合同上由投资人、联信公司和第三方企业三方签订，合同上有联信公司和第三方企业章和法人章。从公司开业到现在客户存款一共六百余万，返款一百余万，公司是每个月返利息，上打租，最后一个月利息给完后返还本金。业务员接待客户，达成协议的有的去银行直接转账到借款企业账号，交现金的到财务交，再由出纳刘某尧去银行存到王某某的个人账户上，交完钱后客户就签合同，签完合同后再到财务领取第一个月的利息，之后都是20日来公司领利息，返本金的时候现金和打卡都可以。我们用宣传单向客户宣传，同时告诉客户公司是实际注册的五千万，在我们这存的钱随时可以取走，借款企业有抵押物在我们公司，利息高。我见过新昱昊公司和我们联信公司签订的抵押合同，别的每见过。借款企业一共有四家，第一家是洛阳市吉牛塑业有限公司，第二家是洛阳奇宝矿业有限公司，第三家是洛阳新昱昊木业有限公司，第四家是洛阳雅木轩工艺品有限公司。2014年9月25日公司组织我们7个业务员和22个客户去的河南洛阳，参观了奇宝矿业有限公司和洛阳雅木轩工艺品有限公司，当时觉得雅木轩公司在正常经营，奇宝矿业已经停产了。
4、证人刘某尧的证言，证实我大概在2014年6月份在人才市场应聘到联信公司上班，一直做出纳，公司法定代表人王某某，30多岁，河南人，偶尔来公司；总经理是郑某某，30多岁，河南人，每天都在公司，2014年8、9月份的时候郑某某走了，王某某找来了河南人郑某某做总经理；我是出纳，李某丽是会计；业务经理是郝某某；还有个河南人叫“洋洋”，是跟王某某来公司的，平时也不和我们接触，据说也是财务，但是和我与李某丽没有过业务接触；剩下的业务员、前台、文员能有10多个人。业务员在外边发宣传单，客户到公司交钱并签合同，我们把这些钱借给借款企业，然后每个月支付客户的利息，到期后返还给客户本金。我和李某丽的工作基本是一样的，每天收取客户的存款，开收据，然后把这些钱存到保险柜里，一般都是当天按照王某某和郑某某、郑某某等人的要求存到银行。自2014年6月18日开业以来共融资总款928.65万元，其中304.3万元已退还客户，仍有624.35万元至今未退还给客户，这个是联信公司出事后我和李某丽统计出来的。我们公司没有POS机，收取客户的都是现金，大都时候都是我或者李某丽去银行存钱，我记得存过的银行有邮政银行和中信银行。也有的时候郑某某和郑某某直接拿钱去存，怎么存的我就不知道了。有些存款多的大客户由我开收据，然后业务员直接带着客户去银行转账，这样的特别少。每天收的钱我和李某丽只记了一个电子账，凭条我们也没保存。因为每天不管收多少钱我们都按照王某某他们的安排都给存上了，所以没想着留，同时每天客户签的合同都需要郑某某和郑某某他们盖章，他们都是知道钱数的。王某某、洋洋不在公司开资，郑某某和郑某某在公司开资，每个月好像5000元。我和李某丽手里有几千元的备用金，平时有报销的都需要郑某某、郑某某签字，钱从备用金里出。到期的利息都是提前统计出来由郑某某、郑某某给我们现金。没有正规的财务账，平时报销等支出我记个流水账，报销单也粘到一起，后来都找不到了。我只记得奇宝矿业和新昱昊公司，具体是不是真的我不知道，也没去过，郝某某带着部分客户去过奇宝矿业。2014年11月份的时候大家都说公司不行了，客户都来要钱，王某某也不露面。
5、证人穆某某的证言，证实洛阳新昱昊木业有限公司于2013年6月17日成立，我是法定代表人。2014年6月份的时候，因为资金紧张，我找高某某帮助贷款，把新昱昊公司的执照等材料，包括财务章、公司章和法定代表人名章都交给了高某某，高某某说办贷款必须要评估，需要这些材料，我就给他了，高某某还让我在农村商业银行高山支行开了一个新昱昊公司的对公账号，做贷款用，可是贷款一直都没办成，到了2014年10月底的时候，我就把财务章、公司章和法定代表人名章等材料要回来了。2014年11月28日王某某找了十几个人，开个车把新昱昊公司的厂门给堵上了，并和我说新昱昊公司已经被抵押给王某某，高某某欠王某某钱，让我协助王某某找高某某要钱。王某某拿了一个抵押合同，抵押权人是辽宁联信投资担保有限公司，法定代表人王某某，抵押人是洛阳新昱昊木业有限公司，法定代表人是我，上面有我的名章和公司章。我怀疑抵押合同上的章是高某某瞒着我盖的。王某某还给我看了一个借款协议，借款人是高某某，中间人是李某某，内容是高某某向联信公司借款75万元，2014年11月18日还40万元，余款35万元另行协商，并注明40万元是在洛阳新昱昊木业有限公司账户上面。我去高山支行查了一下，发现账号上于2014年8月14日进了10万元，8月19日转出了，9月2日进了40万元，9月3日进了80万元，9月5日转出120万元，10月16日进了20万元，10月17日转出20万元，进出资金一共150万元，我问过高某某这150万元是怎么回事，高某某说150万元都是他取的，（其中20万元是李某某代取的）其中110万元转给王某某了，40万元高某某自己用了，后来据高某某说他又向王某某借了35万元，并给了3万元利息，后来不给王某某利息和本金了，王某某才去我的厂子要钱。我以公司的名义给联信公司写过告知书，声明与联信公司没有任何借款。
四、被告人供述
被告人王某某供述，2014年初，韩某辉找到我说在沈阳开个投资担保公司，让我当老板，我答应了。后来我带了老乡郑某某来到沈阳，见到了韩某辉，韩某辉介绍了一个叫“教练”的人给我，“教练”和韩某辉说一个河南伊川叫“强强”的负责投资，“强强”的外甥“洋洋”负责所有资金的往来，我负责找公司地点，在沈阳市大东区东北大马路111号租了个门市，然后由“教练”负责装修并办理公司营业执照，公司的名字是我起的，我是公司法定代表人，郑某某是股东，注册资金5000万，不是实际出资，是认缴的，公司于2014年5月份开业。开业之前我去人才市场招的人，有业务员、前台、会计，员工培训都是由教练带到一个投资公司进行的培训，员工平时的管理由郑某某负责，公司一直运作到2014年10月左右。公司的经营模式是找到几个用款单位作为借款方向投资人借钱，公司做中介担保方，然后三方签订协议约定借款期限和利率，还有借款方的借款凭据、联信公司的担保函、借款人的还款计划书、借款单位与联信公司的委托书、联信公司的简介。这些合同和材料都是“教练”从其他公司拿的样本，让我公司的文员按照我们公司的情况进行修改，然后打印出来就使用了。借款单位一共三家公司，洛阳奇宝矿产品有限公司是韩某辉找的，洛阳新昱昊木业有限公司是我找的，洛阳市吉牛塑业有限公司是韩某辉找的。投资人在公司签订合同，签订合同后有用现金缴款的就把钱交给我，我不在的时候给“洋洋”，用银行卡缴款的就由会计带去银行存到我或者”洋洋”的银行卡上，有时候也会存到郑某某和郑某某的卡上，郑某某和郑某某卡上的钱都用于公司的经营了，包括员工开资、开销、客户的返利息。我卡上的钱有部分我自己花掉了，有部分给”洋洋”了，因为他代表他舅舅，所以在公司钱都规他管，我们交给他的钱都是现金，他怎么处理我就不知道了。然后每天公司的会计刘某尧统计需要返本金和利息的数额，公司钱不够的时候告诉我，我将钱交给财会。郑某某是公司的股东，每月开资5000元，负责公司管理。郑某某9月份来公司，配合郑某某管理公司，每月工资3000元。”洋洋”在公司不开资，我有时给他点零花钱，他舅舅负责给他钱，公司负责他的租房和吃饭。沈阳人郝某某是业务经理，会计刘某尧，还有个出纳，他们开多少我不管，我就按照总数每个月把钱给出纳。联信公司一共收取了111个投资人共计610余万，尚欠这些投资人本金586万余元我认可。联信公司收取的投资款通过银行打给奇宝矿产品公司100万左右，这笔钱奇宝矿产品公司一直没有还，后来听韩某辉说这笔钱让白某某拿走了。通过银行打给洛阳新昱昊木业公司80万，这个公司是我通过伊川的朋友李某某介绍的，后来通过李某某把这80万要回来了。”洋洋”拿走现金200万到300万之间。我能得到50万到60万，都被我花了，我欠韩某辉的7万元也是从这里出的，还给韩某辉了。韩某辉还拿了30万元的介绍费，因为他介绍我过来经营这个投资公司。其余的钱用于公司的经营和员工开资了。开始的时候“强强”和我约定公司的收入的70%归他，如果投资人想退本他再拿回来，收入的30%归我用于公司经营，“强强”还让我给他写了个320万的欠条，说只要他从公司拿够320万公司就归我个人，但是实际上公司都是他们说的算，也不给客户退钱。奇宝矿产品公司和新昱昊公司我都去过，奇宝矿产品大概是生产像铁一样的东西，我们公司还组织过参观，郑某某和郝某某带着一些客户去的，公司能花了十来万。联信公司收取的投资人的资金实际上没有按照合同的约定进入借款公司用于经营，钱都被“强强”和董某某拿走了。联信公司都是用后边投资人的钱来支付到期的本金和利息。洛阳雅木轩公司是我找的，2014年7、8月份的时候，我经韩某辉介绍，知道雅木轩公司的老板和韩某辉是朋友，我就到伊川县高山乡雅木轩公司去看了，感觉厂子挺大的，和厂子的康某某简单的谈了谈，准备用他们公司的名义借钱，但是还没等正式开始合作，联信公司就出事了。
五、辨认笔录
证实证人郝某某辨认出被告人王某某系联信公司法定代表人。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资共计人民币5,880,610元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人王某某提出其应构成非法吸收公众存款罪的辩解，经查，被告人王某某经工商登记成立辽宁联信投资管理有限公司，未经有关部门批准，采取虚构资金用途，以高回报率为诱饵，向社会不特定人员公开宣传，骗取集资款，集资后未用于生产经营活动，致使集资款不能返还，依法可以认定为以非法占有为目的，符合集资诈骗罪的法定构成要件，故对被告人王某某的辩解本院不予采信。被告人王某某到案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。综上，根据被告人王某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月17日起至2028年11月16日止。罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳，上缴国库。)
二、责令被告人王某某退还涉案款项人民币五百八十八万零六百一十元，依法返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张巨涛
审 判 员 吴金凤
人民陪审员 杨宇佳
二〇一七年九月二十日
书 记 员 ＸＸ晶
本判决所依据的相关法律规定
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
《中华人民共和国刑法》第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。