辽宁省沈阳市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沈中刑三初字第41号
公诉机关辽宁省沈阳市人民检察院。
被告人赵云明，男，1975年11月2日出生于黑龙江省青冈县，汉族，初中文化，无职业，住黑龙江省青冈县。因涉嫌诈骗罪于2014年2月28日被刑事拘留，同年3月20日被逮捕。现羁押于沈阳市第一看守所。
辩护人倪文秀，黑龙江兰新律师事务所律师。
辽宁省沈阳市人民检察院以沈检刑诉字（2014）187号起诉书指控被告人赵云明犯诈骗罪一案，于2014年12月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽宁省沈阳市人民检察院指派代检察员张啸天、助理检察员王证出庭支持公诉，被告人赵云明及其辩护人倪文秀到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
（一）诈骗事实
2012年2月至2013年12月间，被告人赵云明以经营企业资金周转困难、合伙做工程等名义，并以高额利息或高额回报为诱饵，骗得被害人信任后，骗取刘某某等多名被害人29，792，798元人民币。
具体犯罪事实如下：
1、2013年9月至10月间，被告人赵云明以与刘某某合伙承揽大理石加工工程名义，骗取被害人刘某某3，460，000元人民币。
2、2013年5月至11月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人荆某1，800，000元人民币。
3、2013年12月，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人冯某某1，970，000元人民币。
4、2013年8月至9月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人胡某某1，800，OOO元人民币。
5、2013年9月至12月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人崔某500，000元人民币；2013年6月至11月间，被告人赵云明以合作承揽中铁八局工程为由，骗取被害人崔某930，000元人民币。
6、2012年3月至10月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人肇某50000元人民币；2013年4月20日，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人肇某150，000元人民币；2013年8月至12月，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人肇某570，000元人民币；2013年9月，被告人赵云明借用肇某五张信用卡透支消费270，000元人民币，后由肇某本人偿还。
7、2013年12月被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人吴某1，130，000元人民币。
8、2013年7月至11月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人王某某670，000元人民币。
9、2012年2月至5月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人陈某240，000元人民币；2013年3月15日，被告人赵云明以合伙承揽中铁八局工程为由，骗取被害人陈某150，000元人民币。
10、2013年12月，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人田某419，000元人民币。
11、2013年10月9日，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人肇某某100，000元人民币。
12、2013年7月至2013年12月27日间，被告人赵云明在沈阳市于洪区周某某经营的商店购买大理石，累计欠货款466，916元人民币后潜逃。
13、被告人赵云明于2013年6月开始委托沈阳市圣米罗家具有限公司的孟某为加工橱柜门板、浴柜，累计欠货款260，000元人民币后潜逃。
14、被告人赵云明于2013年6月开始雇佣江金山连工带料装修装饰丽都新城等装修工程，累计欠料款及人工费用113，829元人民币后潜逃。
15、2013年10月至11月间，被告人赵云明以给付长清承包的建筑工程供应大理石为由，收取付长清250，000元人民币，被告人赵云明给付14.8万元大理石后潜逃。
16、2013年11月21日，被告人赵云明收取史某某购买厨具款11000元后潜逃。
17、2012年6月开始，被告人赵云明以装修店面名义，多次从耿某某经营的辽中玉财装饰材料商店赊料，累计欠料款60053元人民币后潜逃；2013年10月2日，被告人赵云明以急用钱为由，骗取被害人耿某某20000元人民币。
18、2013年12月27日，被告人赵云明以还他人借款为由，让刘某某为其借款100，000元，刘永男从店员林某某处借款100，000元人民币后二人潜逃。
19、2012年10月至2013年12月期间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人李某某9，000，000元人民币。
20、2013年6月至12月间，被告人赵云明以资金周转困难、合伙承揽中铁八局工程为由，骗取被害人胡某某5，450，000元人民币。
（二）信用卡诈骗事实
2013年9月6日，被告人赵云明在中国农业银行股份有限公司辽中县支行申请办理一张尊然白金信用卡，信用额度为100，000元人民币。2013年11月28日被告人赵云明刷卡消费100，000元人民币后潜逃。中国农业银行辽中县支行工作人员分别于2014年1月22日、2014年1月24日、2014年2月11日三次催收后，至今未予归还。
公诉机关为指控上述犯罪向法庭提供了被害人陈述、借款凭证等书证、鉴定意见以及被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人赵云明以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行催收后仍不归还，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，应以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
被告人赵云明在庭审中提出如下辩解：1、指控其诈骗刘某某的犯罪事实不成立，其对刘成帅的借款本金已偿还完毕，刘某某提供的两份借款协议系同一笔款项重复签订，且借款协议所载借款金额中包含所欠利息；2、指控其诈骗荆某、冯某某、胡某某、崔某、肇某、陈某、田某的犯罪事实不成立，其对以上各人的借款本金均已偿还完毕；3、指控其诈骗王某某的犯罪数额不当，其向王占博偿还过23.6万元利息；4、指控其诈骗肇某某的犯罪数额不当，其向肇某某出具的10万元欠条中包含有2.4万元利息、其只实际收到肇某某7.6万元本金；5、指控其诈骗耿某某的犯罪数额不当，其对耿某某的借款2万元已偿还完毕；6、关于指控其诈骗林某某的事实，款项系其妻子刘永某某所借，且案发后已全部偿还林某某；7、指控其诈骗李某某的犯罪数额不当，欠款数额应以银行账户交易记录及审核报告为准；8、指控其诈骗胡某某的犯罪数额不当，欠款数额应以银行账户交易记录及审核报告为准，且其向胡时申偿还过200余万元现金；9、其逃匿是因为人身安全受到债主威胁，其主观上不具有非法占有被害人财物之目的；10、其涉案行为均属于正常经营活动中的民间借贷及赊欠，不构成诈骗犯罪。
赵云明的辩护人提出了与赵云明的上述辩解相同的辩护意见。
经审理查明：
（一）诈骗犯罪事实
2012年10月至2013年12月间，被告人赵云明虚构其具有充足经济实力的事实，骗取被害人信任，通过借款、赊欠货款、预收货款的方式，多次骗取被害人财物，2013年12月27日，被告人赵云明为逃避债务而携款逃匿。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被告人赵云明的供述，可证实赵云明向本案各被害人借款、赊欠货款、预收货款过程中虚构其具有充足经济实力的事实以骗取各被害人信任，并于2013年12月27日为逃避债务而携款逃匿，并在逃匿途中挥霍款项购买车辆、房屋等事实。
（2）辽中县欧琳整体橱柜商店银行、沈阳市阿尔法木门商行账户交易记录以及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第57号审核报告，显示2012年2月至2013年12月间欧琳橱柜账户仅发生经济往来17笔，账户收入77.1万元，支出76.7608万元，阿尔法木门账户仅发生经济往来8笔，账户收入0.15元，支出86.08元，证明赵云明所经营企业的实际经营情况，可作证赵云明在向本案各被害人借款、赊欠货款、预收货款过程中虚构其具有充足经济实力的事实。
（3）辽中县公安局出具的冻结财产手续，证明公安机关冻结赵云明、刘某某银行卡20张，冻结金额仅为11，779.45元，可佐证赵云明在向本案各被害人借款、赊欠货款、预收货款过程中虚构其具有充足经济实力的事实。
（4）证人刘某某（被告人赵云明妻子，另案处理）的证言，可证实2013年12月27日赵云明为逃避债务而携款逃匿并在逃匿途中挥霍款项购买车辆、房屋等事实。
（5）证人于某某的证言，可证实赵云明在逃匿过程中挥霍款项购买房屋的事实。
（6）宝马1997cc轿车、宝马528轿车、路虎揽胜吉普车车辆手续，可证实赵云明在逃匿过程中挥霍款项购买车辆的事实。
经审理查明的具体诈骗犯罪事实如下：
1、2013年9月至10月间，被告人赵云明以与刘某某合伙承揽大理石加工工程名义，骗取被害人刘某某2，689，200元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人刘某某的陈述，可证实赵云明以合伙承揽大理石加工工程的名义与其签订五份合伙协议，并与其签订两份借款协议，共收取其346万元而逃匿的事实。
（2）赵云明与刘某某分别于2013年9月11日、9月18日、9月28日、10月15日签订的五份合伙协议以及分别于2013年9月18日、10月15日签订的金额分别为173万元的两份借款协议，两份借款协议中均有“乙方（赵云明）确认已收到该款”的字样，可证实2013年9月至10月间赵云明以合伙承揽大理石加工工程的名义与刘某某签订五份合伙协议，并签订两份借款协议，共收到刘某某346万元的事实。
（3）赵云明相关银行账户交易记录及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第55号审核报告，可证实刘某某相关银行账户向赵云明相关银行账户累计转款700，000元，赵云明相关银行账户向刘某某相关银行账户累计转款1，470，800元，赵云明多转给刘某某770，800元。
（4）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以合伙承揽大理石加工工程的名义收取刘某某款项的事实。
2、2013年12月，被告人赵云明以资金周转困难为由，累计骗取被害人吴某借款1，130，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人吴某的陈述，可证实赵云明以资金周转困难为由向其借款，尚欠其113万元未还而逃匿的事实。
（2）赵云明于2013年12月12日与吴某签订的借款协议一份，借款金额为60万元。
（3）赵云明相关银行账户交易记录及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第55号审核报告，可证实吴某相关银行账户向赵云明相关银行账户累计转款8，287，880元，赵云明相关银行账户向吴某相关银行账户累计转款6，726，600元，吴某多转给赵云明1，561，200元。
（4）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以资金周转困难为由向吴某借款，逃匿时尚欠吴某113万元未还的事实。
3、2013年7月至11月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人王某某借款434，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人王某某的陈述，可证实赵云明以资金周转困难为由向其借款共计67万元，赵云明向其偿还过20余万元，尚欠其40余万元未还而逃匿的事实。
（2）赵云明于2013年7月至11月间向王某某出具的借条、欠条共7张，借款金额共计67万元。
（3）赵云明相关银行账户交易记录及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第57号审核报告，可证实王某某相关银行账户向赵云明相关银行账户累计转款0元，赵云明相关银行账户向王占博相关银行账户累计转款236，000元。
（4）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以资金周转困难为由向王某某借款共计67万元，其向王某某偿还过20余万元，逃匿时尚欠王某某40余万元未还的事实。
4、2013年10月9日，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人肇某某借款100，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人肇某某的陈述，可证实赵云明以资金周转困难为由向其借款10万元，未予偿还而逃匿的事实。
（2）赵云明于2013年10月9日向肇某某出具的欠条一张，金额为10万元。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以资金周转困难为由向肇某某借款10万元，至逃匿时未予偿还的事实。
5、2013年7月至2013年12月27日间，被告人赵云明在周某某经营的商店购买大理石并赊欠货款，累计骗取被害人周某某货物价值466，916元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人周某某的陈述，可证实赵云明在其经营的商店购买大理石并赊欠货款，并向其出具空头支票一张，尚欠其货款466，916元未付而逃匿的事实。
（2）中国农业银行转账支票一张，金额为361，374元，出票人签章处盖有辽中县欧琳整体橱柜商店财务专用章及赵云明印，出票日期为2014年。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其在周某某经营的商店购买大理石并赊欠货款，逃匿时尚欠周学金货款40余万元的事实。
6、2013年6月开始，被告人赵云明委托孟凡为加工橱柜门板、浴柜并赊欠货款，累计骗取被害人孟某为货物价值260，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人孟某为的陈述，可证实赵云明委托其加工橱柜门板、浴柜并赊欠货款，尚欠其货款26万元未付而逃匿的事实。
（2）赵云明于2013年11月13日向孟某为出具的欠条一张，金额为26万元。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其委托孟某为加工橱柜门板、浴柜并赊欠货款，逃匿时尚欠孟某为货款26万元的事实。
7、2013年6月开始，被告人赵云明雇佣江金山连工带料装修工程并赊欠材料款及人工费，累计骗取被害人江某某材料及人工费价值113，829元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人江某某陈述，可证实赵云明雇佣其连工带料装修工程并赊欠材料款及人工费，尚欠其材料款及人工费113，829元未付而逃匿的事实。
（2）材料费、人工费明细单据，金额共计113，829元。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实赵云明雇佣江某某连工带料装修工程并赊欠材料款及人工费，逃匿时尚欠江某某材料款及人工费113，829元的事实。
8、2013年10月至11月间，被告人赵云明以给付某某承包的建筑工程供应大理石以及资金周转不开为由，累计骗取被害人付某某货款及借款102，000元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人付某某的陈述，可证实赵云明以给其承包的建筑工程供应大理石为由收取其货款以及以资金周转不开为由向其借款，累计尚欠其102，000元而逃匿的事实。
（2）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以给付某某承包的建筑工程供应大理石为由收取付长清货款以及以资金周转不开为由向付某某借款，逃匿时累计尚欠付长清102，000元的事实。
9、2013年11月21日，被告人赵云明以向史某某出售橱柜为由，骗取被害人史某某货款11000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人史某某的陈述，可证实赵云明以向其出售橱柜为由收取其货款1.1万元，未向其交付橱柜而逃匿的事实。
（2）阿尔法橱柜木门商行与史洪丰签订的订货合同一份及向史某某出具的收款收据两张，金额共计11000元。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以向史某某出售橱柜为由收取史某某货款1.1万元，至逃匿时未向史某某交付橱柜的事实。
10、2012年6月开始，被告人赵云明在耿某某经营的商店购买装修材料并赊欠货款，累计骗取被害人耿某某货物价值60，053元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人耿某某的陈述，可证实赵云明在其经营的商店购买装修材料并赊欠货款，尚欠其货款60，053元未付而逃匿的事实。
（2）材料费明细单据，金额共计60，053元。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其在耿某某经营的商店购买装修材料并赊欠货款，逃匿时尚欠耿某某货款60，053元的事实。
11、2013年12月27日，被告人赵云明以偿还他人借款为由，让刘某某为其借款，骗取被害人林某某借款100，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人林某某的陈述，可证实2013年12月27日刘某某以资金周转不开为由向其借款10万元，未予偿还而逃匿的事实。
（2）证人刘某某（被告人赵云明妻子，另案处理）的证言，可证实2013年12月27日赵云明让其帮助借款，其向林某某借款10万元交予赵云明，赵云明于当日即逃匿，至案发前该10万元未予偿还的事实。
（3）刘某某于2013年12月27日向林某某出具的借条一张，金额为10万元；中国建设银行取款凭条一张，户名为林某某，取款时间为2013年12月27日，取款金额为10万元。
（4）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实2013年12月27日其让刘某某帮助借款，刘某某为其借款10万元，其于当日即逃匿，至案发前该10万元未予偿还的事实。
12、2012年10月至2013年12月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人李某某借款2，063，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）赵云明相关银行账户交易记录及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第55号审核报告，可证实李某某、潘某相关银行账户向赵云明相关银行账户累计转款143，273，000元，赵云明相关银行账户向李某某、潘某相关银行账户累计转款141，210，000元，李某某、潘某多转给赵云明2，063，000元。
（2）沈阳市公安局皇姑分局出具的李某某、潘某非正常死亡证明材料，证实2013年12月29日15时45分左右李某某、潘某在沈阳市皇姑区柏晶酒店808客房内死亡，经现场勘查未发现他杀迹象，认定为分析中毒死亡的事实。
（3）证人杨某某、关某某、杨某、孙某某、佟某某、王某某、潘某某、支某某、范某某、郭某某、张某、付某某、王某某、田某、吴某某、付某的证言，证明李某某、潘某向以上众人借款并有欠款未还的事实，可佐证李某某、潘某将款项借与赵云明的事实。
（4）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以资金周转不开为由向李某某借款的事实。
13、2013年6月至12月间，被告人赵云明以资金周转困难为由，骗取被害人胡某某5，450，000元人民币。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）被害人胡某某的陈述，可证实赵云明以资金周转困难为由向其借款，其本人或通过姜某某、郭某某、纪某某、杨某某、肇某等人向赵云明交付了款项，赵云明尚欠其545万元未还而逃匿的事实。
（2）证人姜某某的证言，可证实其于2013年6月4日借给胡某某100万元，并将款项直接打入赵云明银行账户。
（3）证人纪某某的证言，可证实其于2013年7月20日、7月23日、7月30日分别借给胡某某50万元、100万元、50万元，并将款项直接打入赵云明银行账户。
（4）证人杨某某的证言，可证实其于2013年8月15日借给胡某某50万元，并将款项直接打入赵云明银行账户。
（5）证人郭某某的证言，可证实其于2013年7月10日、7月13日分别借给胡某某50万元、35万元，并将款项直接打入赵云明银行账户，赵云明于2013年7月12日直接向其银行账户偿还50万元，并证实2013年10月间其借给胡某某20万元，由其直接将20万元现金交与赵云明。
（6）证人肇某的证言，可证实2013年6月初其按胡某某的指示将30万元现金交与赵云明，2013年12月27日其与胡某某一起将50万元现金交与赵云明，并证实其并未收到过赵云明向胡某某偿还的款项。
（7）证人胡某某的证言，可证实2013年8月间其与胡某某一起将60万元现金交与赵云明。
（8）赵云明相关银行账户交易记录及沈阳中元会计师事务所有限责任公司出具的沈中元审字（2014）第55号审核报告，可证实姜某某、郭某某、纪某某、杨某某银行账户向赵云明银行账户累计转款4，350，000元，赵云明银行账户向郭某某银行账户转款500，000元，姜某某、郭某某、纪某某、杨某某多转给赵云明3，850，000元。
（9）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其以资金周转不开为由向胡某某借款的事实。
（二）信用卡诈骗犯罪事实
2013年9月6日，被告人赵云明在中国农业银行股份有限公司辽中县支行申请办理一张信用卡，信用额度为100，000元人民币。2013年11月28日被告人赵云明刷卡消费100，000元人民币后潜逃，经中国农业银行辽中县支行工作人员分别于2014年1月22日、2014年1月24日、2014年2月11日三次催收后，至今未予归还。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
（1）中国农业银行股份有限公司辽中县支行出具的报案材料、情况说明、贷记卡申请表、交易流水查询表、账户催收登记台账、电话催收截图、现场催收照片，可证实赵云明于2013年9月9日在中国农业银行股份有限公司辽中县支行申请办理信用卡一张，2013年11月28日透支消费五笔共计10万元，银行于2014年1月22日、1月24日多次电话催收，赵云明手机关机，固话无人接听；银行于2月11日到赵云明欧派大理石厂及欧派橱柜店上门催收，未见到赵云明，所欠款项至今未还的事实。
（2）证人吴某的证言，可证实赵云明为向其偿还欠款而允许其用赵云明的信用卡透支10万元，并约定到期后由赵云明还款。
（3）被告人赵云明在侦查阶段的供述，可证实其为向吴某偿还欠款而允许吴某用其一张在中国农业银行辽中支行办理的信用卡透支10万元，并约定到期后由其还款，至逃匿时其未予还款的事实。
除以上事实、证据外，公诉机关还于庭审中出示了下列综合证据：
（1）辨认笔录，可证实各被害人辨认出赵云明系犯罪嫌疑人。
（2）侦查机关出具的受案登记表、案件来源、侦破报告及抓捕经过，可证实本案的案件来源及被告人赵云明被抓获的事实经过。
（3）赵云明个人信息常表、前科劣级查询表，可证实被告人赵云明达到完全刑事责任年龄，无前科劣级。
（4）辽中县公安局出具的查封、扣押财产手续及情况说明、辽宁环宇房地产土地评估有限公司出具的辽环房估字（2014）BD024D号房地产估价报告、辽中县价格认证中心出具的沈辽价认涉（2014）第00110号、00116号价格结论书，可证实公安机关查封、扣押被告人赵云明涉案财物情况。
本院认为，被告人赵云明以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，又超过规定期限透支信用卡，并经发卡银行催收后仍不归还，数额巨大，其行为已构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人赵云明犯诈骗罪的罪名及部分犯罪事实以及犯信用卡诈骗罪的罪名及犯罪事实成立。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人荆某的事实，经查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明多转给荆某2，187，800元，该款项数额已超过起诉书指控的犯罪数额，也已超过该起事实中的书证借据中所记载的133万元的借款数额，故根据现有证据无法认定荆某因赵云明的行为受到了直接经济损失及其损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人冯某某的事实，经查，冯某某在侦查机关所作的初次陈述中称其借与赵云明的197万元均是通过银行交易，但在最后一次陈述中又称该197万元中大部分是现金交易，其陈述内容前后矛盾，且关于该起事实中的书证157万元的借条，赵云明在侦查阶段以及庭审中始终供述该157万元借条系累计所欠利息而非本金，故根据现有证据无法认定该157万元借条系冯某某向赵云明实际交付的现金数额；另查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明已多转给冯某某款项数额为416，500元，已超过该起事实中的另一份书证借条上所载的40万元的借款数额，故根据现有证据无法认定冯某某因赵云明的行为受到了直接经济损失及其损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人胡某某的事实，经查，胡某某在侦查机关所作的初次陈述中称其借与赵云明款项均是通过银行交易，但在其后的陈述中又称曾借与赵云明70万元现金，而赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明已多转给胡某某款项数额为879，200元，即使计入胡某某陈述中所称的现金借款70万元，根据现有证据亦无法认定胡某某因赵云明的行为受到了直接经济损失以及损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人崔某的事实，经查，在起诉书指控的该起事实中，关于2012年9月21日、11月10日、2013年10月28日赵云明向崔某借款现金共计25万元以及2013年12月27日赵云明向崔某借款现金25万元的事实，有崔某陈述、书证借据以及赵云明在侦查阶段和庭审中的供述等证据可以证实，但关于2013年6月至11月间赵云明以合作承揽工程为由向崔某借款93万元，其中现金部分崔某无法说清具体数额，也未能提供相关证据佐证，故根据现有证据无法认定该93万元中的现金数额以及该93万元是否均已向赵云明实际交付；另查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明已多转给崔某款项数额为1，298，464元，故根据现有证据难以认定崔某因赵云明的行为受到了直接经济损失以及损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人肇某的事实，经查，在起诉书指控的该起事实中，关于2012年3月10日、4月20日赵云明向肇某借款现金共计20万元以及2013年9月赵云明借用肇某五张信用卡透支消费27万元未还的事实，有肇某陈述、书证借据以及赵云明在侦查阶段和庭审中的供述等证据可以证实，但关于2013年8月至12月间赵云明向肇某借款57万元，其中现金部分肇某无法说清具体数额，也未能提供相关证据佐证，故根据现有证据无法认定该57万元中的现金数额以及该57万元是否均已向赵云明实际交付；另查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明已多转给肇某款项数额为935，000元，故根据现有证据难以认定肇某因赵云明的行为受到了直接经济损失以及损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人陈某的事实，经查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告显示赵云明已多转给陈某295，400元，已超过该起事实中的七张书证借条中所记载的共计24万元的借款数额，而该起事实中的另一份书证银行现金存款业务回单所记载的15万元的数额经查已包含在上述银行交易记录及审计报告所显示的双方交易数额当中，故根据现有证据难以认定陈某因赵云明的行为受到了直接经济损失及其损失数额。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人田某的事实，经查，田某在陈述中虽称其曾借与赵云明现金，但无其他证据佐证，而赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实赵云明已多转给田某30000元，故根据现有证据难以认定田某因赵云明的行为受到了直接经济损失及其损失数额。
综上，以上七起指控犯罪事实证据不足，不能成立。被告人赵云明及其辩护人的相关意见本院予以采纳。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人刘某某346万元的事实，经查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实刘某某银行账户向赵云明银行账户转款700，000元，赵云明银行账户向刘某某银行账户累计转款1，470，800元，赵云明银行账户多转给刘某某银行账户770，800元，该770，800元应认定为赵云明已向刘某某偿还的款项，应从指控的犯罪数额中扣除，故该起犯罪数额应认定为2，689，200元。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人王某某67万元的事实，经查，赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实王某某银行账户向赵云明银行账户转款0元，赵云明银行账户向王占某某行账户累计转款236，000元，王某某的陈述及赵云明的供述亦均证实赵云明曾向王某某还款20余万元，故该236，000元应从指控的犯罪数额中扣除，该起犯罪数额应认定为434，000元。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人耿某某60，053元材料款及2万元借款的事实，经查，该起指控事实中的2万元借款除耿某某陈述外无相关书证佐证，赵云明在侦查阶段的供述中亦并未对该2万元是否已经偿还予以明确供认，且赵云明在庭审中辩称该2万元欠款已偿还完毕，故该2万元指控证据不足，应从指控的犯罪数额中扣除，该起犯罪数额应认定为60053元。
关于公诉机关指控被告人赵云明诈骗被害人李某某900万元的事实，经查，公诉机关提供的书证四张金额共640万元的借据系2012年10月至2013年1月间出具，但赵云明相关银行账户交易记录及审核报告证实李某某与赵云明之间2013年1月后仍有大量款项往来，且根据现有证据亦不能排除该四张借据所载金额中包含有赵云明所欠借款利息，故该四张借据不能证实李某某因赵云明的行为受到的直接经济损失数额，赵云明与李某某之间是否存在其他现金交易及现金交易数额亦无书证等其他证据佐证。鉴于赵云明相关银行账户交易记录及审核报告可证实李某某、潘某多转给赵云明2，063，000元，故该起犯罪数额应认定为2，063，000元。
综上，以上四起指控犯罪数额不当，应予调整。被告人赵云明及其辩护人的相关意见本院予以采纳。
关于被告人赵云明及其辩护人提出的对被害人刘某某的借款本金已偿还完毕，刘某某提供的两份借款协议系同一笔款项重复签订，且借款协议所载借款金额中包含所欠利息，其向肇某某出具的10万元欠条中包含有2.4万元利息，其对胡某某的欠款数额应以银行账户交易记录及审核报告为准，且其向胡某某偿还过200余万元现金的意见，经查缺乏其它证据佐证，故对于被告人及辩护人的以上意见本院不予采纳。
关于被告人赵云明及其辩护人提出的指控其诈骗林某某的款项系其妻子刘某某所借，且案发后已全部偿还林某某的意见，经查，赵云明在明知自己负有巨额债务的情况下仍指示其妻子刘某某为其借款，并于借款后逃匿，其行为应认定为诈骗犯罪，款项并非赵云明本人亲自所借以及案发后赃款已返还被害人均不影响诈骗罪的成立。
关于被告人赵云明及其辩护人提出的赵云明逃匿是因为其人身安全受到债主威胁，其主观上不具有非法占有被害人财物之目的以及其涉案行为均属于正常经营活动中的民间借贷及赊欠，不构成诈骗犯罪的意见，经查，综合全案证据材料，可证实赵云明在明知自己不具有充分履行债务能力的情况下，仍虚构自己具有充足经济实力的事实，骗取被害人信任，收取被害人大量财物，并为逃避债务而携款逃匿，在逃匿途中又大肆挥霍款项，其所辩称逃匿系因人身安全受到债主威胁亦缺乏证据支持，故其主观上具有非法占有被害人财物之目的，客观上亦实施了虚构事实、隐瞒真相获取被害人财物之行为，应认定为诈骗罪，故对于被告人及辩护人的以上意见本院不予采纳。
综上，根据被告人赵云明犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条第一款第（四）项、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人赵云明犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币五十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月28日起至2030年2月27日止。罚金于判决生效后十日内交纳。）
二、责令被告人赵云明向各被害人退赔经济损失；侦查机关查封、扣押、冻结的被告人赵云明涉案财物，由侦查机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向辽宁省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 温晓霞
代理审判员 罗冠杰
代理审判员 宋永政
二〇一五年十月十九日
书 记 员 周禹辛