江苏省东海县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）连东刑初字第679号
公诉机关江苏省东海县人民检察院。
被告人宋宝，男，1977年8月8日出生于江苏省东海县，居民身份证号码3207221977********，汉族，大专文化，无业，户籍地东海县牛山街道和平西路***号*号楼*单元***室，无固定居所。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月30日被刑事拘留，同年8月6日因涉嫌犯诈骗罪被逮捕。现羁押于东海县看守所。
辩护人李旭辉，江苏瑞宏律师事务所律师。
江苏省东海县人民检察院以东检诉刑诉[2015]612号起诉书指控被告人宋宝犯诈骗罪，于2015年11月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省东海县人民检察院指派检察员印庆梅出庭支持公诉，被告人宋宝及其辩护人李旭辉到庭参加诉讼。期间公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结。
江苏省东海县人民检察院指控，被告人宋宝于2012年12月至2014年春节间，在赌博机上赌博输掉所有积蓄，仍以做生意及放贷、购车等需要资金为理由，向朱某、翟某、王某乙、钱某等人借款用于赌博。且自2014年春节前后至2014年8月间，被告人宋宝在明知自己有大额债务无力偿还，仍继续向王某乙、王某丙、张某丙等人借款，用于归还债务及投资，骗取16人共计本息人民币6536800元。案发后，被告人宋宝主动投案，如实供述自己的犯罪事实。
为证明指控的事实，公诉机关当庭出示了被告人供述和辩解，被害人陈述，证人证言，书证等证据。
公诉机关认为被告人宋宝以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人宋宝辩称：1.王某乙2013年2月1日的95000元的借条及之后超过20万元的借条全部是利息。2.王某丙2014年7月15日75000元、7月25日70000的借条全部是利息。3.钱某2013年10月20日50万元的借条包含之前2013年6月6日18万元、10月16日2万元的借条金额，10月20日8万元的借条全部是利息。4.张某丙无借据的2万元不属实。
被告人宋宝的辩护人提出以下辩护意见：1.指控宋宝自2013年7月17日之后所借王某乙钱款中超过20万元的部分共计279万元、2013年10月20日所借钱某50万元、2014年7月9日所借张某丙2万元的事实不清、证据不足。2.借条中所含利息不应当计入犯罪数额，具体同被告人所主张。3.宋宝是自首，依法可以从轻或减轻处罚。4.宋宝无前科劣迹，系初犯、认罪态度较好，酌情可以从轻处罚。5.宋宝后期是为了还高利贷骗取他人钱财，在犯罪起因和赃款去向上有别于其他诈骗犯罪，酌情可以从轻处罚。
经审理查明，被告人宋宝因欠赌债于2012年12月份开始编造投资做生意、干工程等理由，隐瞒个人真实经济状况，以高额利息为诱饵，骗取朱某等17人的借款，并将所得款项部分用于赌博、部分用于归还所借钱款本息等，致使赵某等人损失人民币6004200元，后于2014年9月份逃匿。2015年6月30日，被告人宋宝自动投案并如实供述了主要犯罪事实。具体事实如下：
1.2012年12月17日，被告人宋宝以购车为由骗取被害人朱某人民币4万元，后于2013年底归还本金2万元。
2.2012年至2013年间，被告人宋宝以金店用钱、买车为由，并许以高额利息，多次骗取被害人梁某人民币18万元。
3.2013年上半年至2013年10月24日间，被告人宋宝以做生意周转为由，并许以高额利息，多次骗取被害人赵某人民币14万元。
4.2013年7月18日，被告人宋宝以干工程为由，并许以高额利息，骗取被害人翟某人民币10万元，2014年6月份，宋宝归还翟某本金6万元。
5.2013年7月31日，被告人宋宝以干工程为由，并许以高额利息，经翟某介绍骗取被害人钱玉军人民币5万元。
6.2013年11月12日，被告人宋宝以急用钱为由骗取被害人鲁某人民币1万元。
7.2013年12月6日，被告人宋宝以做生意为由，并许以高额利息，骗取被害人颜某人民币3万元。
8.2014年1月19日、2014年4月16日，被告人宋宝以资金周转、放高利贷为由，并许以高额利息，骗取被害人许某人民币2万元、1万元。
9.2014年7月11日，被告人宋宝以做生意为由骗取被害人张某乙人民币4万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人朱某、梁某、赵某、翟某、鲁某、颜某、许某、张某乙的陈述证明：自2012年以来，宋宝屡次以做生意、购车、资金周转等理由，并许以高额利息向其各自借款。其中朱某4万元、梁某18万元、赵某14万元、翟某10万元、钱玉军5万元、鲁某1万元、颜某3万元、许某3万元、张某乙4万元。除2013年底归还朱某本金2万元、2014年6月份归还翟某本金6万元外，其他人本金利息都没有拿到。2014年8月底，因宋宝跑了，就报警了。
（2）借条记载内容印证了上述被害人陈述。
（3）被告人宋宝供认了上述事实。
10.2012年12月至2014年8月间，被告人宋宝以做生意为由，并许以高额利息，多次骗取被害人王某乙人民币383.5万元。期间，宋宝支付了利息40万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人王某乙的陈述证明：宋宝以做生意为由一共借其383.5万元。2012年12月10日，借6万元。2012年12月11日，借5万元。2013年1月1日，借7万元。2013年1月27日，借13万元。2013年2月1日，借9.5万元。2013年2月7日，借7万元。2013年4月9日，借10万元。2013年5月5日，借17万元。2013年7月17日，借31万元。2013年8月15日，借16万元。2013年暑假期间，借14万元。该11笔借款均口头约定月息2分。2013年10月21日，借22万元，口头约定月息3分。2013年10月21日至2014年1月12日，陆续借了130万元，宋宝将这些借款写了一张130万元的借条，并口头约定月息4分。至2014年5月22日，又陆续借了96万元，写了一张60万元的借条，剩下的36万元说很快就还，当时没有写借据，一直到2014年8月28日，写了一张36万元的借条。其借给宋宝的钱主要是从姨哥张某甲、岳父马步杰、小孩姨马某、四叔王宝明等处借的，另外有在信用社、中国银行的贷款及自己的一部分钱。宋宝一共给了40万元的利息。2014年8月30日之前一天，宋宝约债主见面说现在没钱，钱都被利息吃了，他要出去要账顺便再苦些钱，让给他一些时间，但没说去哪里。其借给宋宝很多钱，有的还了，没还的就写借条了。
（2）借条记载内容印证了王某乙的陈述。
（3）证人马某、刘某甲、张某甲的证言证明其是王某乙亲属，王某乙从2012年至2014年暑假，借了马某52万元，没有借条。王某乙借刘某甲58万元，说是做生意的，给利息，没有借条，后来王某乙说借的钱是给宋宝用的。王某乙向张某甲借款多次，还欠30万元未还，说是做生意用的，月息2分，因为是亲戚所以没写借条。王某乙说他的钱都放高利贷给宋宝，宋宝跑了。
（4）被告人宋宝曾供认借条是其写的，借王某乙的本金也就在200万元这样，比较大额的记账借条，是本金和利息算在一起的，具体情况记不清了。
11.2013年至2014年间，被告人宋宝以投资开店等为由，并许以高额利息，多次骗取被害人王某丙人民币56.5万元。期间，宋宝支付了利息6万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人王某丙的陈述证明：其和宋宝是同事。宋宝多次向其借钱，2013年7月23日左右有很多借条到期，其就让宋宝换借条。宋宝重新写了四张借条，28万，月息2分，借期半年；21万，月息2分，借期半年；7.5万，月息2分，借期半年；7万，月息2分，借期半年。前三张是本金，第四张是利息。借钱理由有开金店，帮人家垫付信用卡，投资台球室。曾经给过五六万的利息。
（2）借条记载内容印证了王某丙的陈述。
（3）被告人宋宝曾供认借条是其写的，借王某丙有50万元左右，多出来的也是利息写的借据。
12.2013年6月至2013年11月间，被告人宋宝以投资黄金担保、干工程为由，并许以高额利息，多次骗取被害人钱某人民币89万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人钱某的陈述证明：其和宋宝是初中同学。宋宝说借钱投资黄金担保，并且有台球室，还说准备投资工程。2013年10月20日前宋宝借了多次钱，除了2013年6月6日的18万外，还有58万元。宋宝在2013年10月20日那天重新写了一张50万元的借条和一张8万元的借条，这76万元是本金，但是之前的利息都没有给，欠利息是78万元。宋宝没有钱，就写了一张将其房子抵押的字据。2013年10月16日，借了2万元，10月25日借了3万元，11月14日借了8万元，之后宋宝就跑了。一共借了89万元本金给宋宝。
（2）借条记载内容印证了钱某的陈述。
（3）被告人宋宝曾供认借条是其写的，其借钱某七八十万元，其他也都是利息写的借据。具体情况记不清了。
13.2013年9月至2014年7月，被告人宋宝以干工程为由，并许以高额利息，多次骗取被害人张某丙人民币17.5万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人张某丙的陈述证明：其和宋宝是同学，他以干工程名义多次借款。2013年9月12日借2万元、9月17日借2.5万元、2014年1月21日借4万元、7月7日借4万元、7月8日借3万元，均约定月息2分。2014年7月9日，宋宝说着急还银行贷款，让转2万元给他，有汇款单，没有写借条。
（2）借条记载内容及存款单印证了张某丙的陈述。
（3）被告人宋宝供认借条是其写的，2014年7月9日是否借张某丙的钱记不清了，没写借条的情况是不可能的。
14.2013年10月17日，被告人宋宝以做生意为由，并许以高额利息，骗取被害人苗某人民币5万元，后支付了2000元利息。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人苗某的陈述证明：其和宋宝是同事，宋宝以做生意为由向其借款5万元，约定利息2分，给过2000利息。
（2）借条记载内容印证了苗某的陈述。
（3）被告人宋宝供认了该起事实，对借条无异议。
15.2013年10月26日、2014年6月23日，被告人宋宝以其朋友急用钱为由，并许以高额利息，骗取被害人潘某人民币3万元、2万元。2014年4月26日，宋宝支付利息3600元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人潘某的陈述证明：其和宋宝是同事，他以朋友急用钱为由借款。2013年10月26日，借给他3万元，月息2分，期限半年，写了借条。2014年4月26日，其找宋宝要钱，他说没有那么多，给了3600元利息。2014年6月23日，又借给宋宝2万元，他写了20400元的借条，其中的400元是利息。
（2）借条记载内容印证了潘某的陈述。
（3）被告人宋宝供认了该起事实，对借条无异议。
16.2013年12月至2014年6月间，被告人宋宝以投资、放高利贷为由，并许以高额利息，多次骗取被害人郭某人民币25万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人郭某的陈述证明：其和宋宝是初中同学，2012年5月份，宋宝以投资担保急着用钱为理由向其借款5万元。至2013年12月4日又借了十几万元，加上原先借的钱和利息一共有20万元，宋宝写了一张20万元的借条，月息是2分。2014年2月5日，又借给他5.2万元，加上20万元两个月的利息8000元，一共是6万元，宋宝写了一张6万元的借条。2014年6月初，又借给他2万元，加上2个月的利息，宋宝写了一张3.2万元的借条。实际借给宋宝本金是25万元，三张借条总额29.2万元，是加上利息的。
（2）借条记载内容印证了郭某的上述陈述。
（3）被告人宋宝供认了该起事实，对借条无异议。
17.2014年3月4日、2014年5月8日，被告人宋宝以做生意为由骗取被害人刘某乙办理的中国银行贷款人民币9.98万元、宜信公司贷款人民币4万元。后宋宝偿还了中国银行贷款的本金及利息共计人民币2万元、支付了宜信公司贷款两个月的利息共计人民币5000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：
（1）被害人刘某乙的陈述证明：其和宋宝是同事，宋宝多次以做生意为由向其借款。2014年3月14日，其将办理的中国银行10万元贷款，去掉手续费还剩9.98万元借给了宋宝，他还过两次。2014年5月8日，其将在新浦宜信公司办理的4万贷款借给了宋宝，他还过两次。
（2）中国农业银行银行卡交易明细清单、中国银行对账单证明宋宝还过中国银行贷款的本金及利息共计人民币2万元、支付了宜信公司贷款两个月的利息共计人民币5000元。
（3）被告人宋宝供认2014年3月14日其借刘某乙的中国银行贷款9.98万元，这钱是贷款三年的，分期还款。刘某乙将银行卡给其，其负责还钱，应该还了四个月，每月三千多，临走时将卡给刘某乙了。2014年5月8日其借刘某乙新浦宜信公司办理的4万元贷款，也是分期还款，其还了2个月，每个月二千多元，临走时把卡给刘某乙了。
此外，公诉机关还向法庭出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：
1.证人王某甲的证言证明：其于2014年8月和宋宝离婚。宋宝是老师，什么生意也不做。其知道宋宝好赌博。2013年贷款买过车，2014年其知道宋宝欠了许多钱，已经还不起车贷了，其就把车卖了还了车贷。
2.证人陈某的证言证明：2013年在一次饭局上认识了宋宝。2014年其和宋宝、王君实合伙在玉米人五楼的房子准台球室。王君实负责经营，他和宋宝一共投资38万元。宋宝打到其信用社卡上的10万元是买台球桌的。之后宋宝说在外面欠钱，让其写一个转让协议给人家看，人家就不急着向他要钱了。台球室开了两个多月就关门了，开业的时间内没赚钱，收入还不够电费的。其听人讲，宋宝在金陵御花园那边游戏室赌博机输了几百万。虽然其知道他去那赌博，但其认为他输不了那么多钱。
3.被告人宋宝供认从2012年开始玩赌博机，一开始玩的比较小，后来自己的钱输光了，就想捞本，开始向别人借钱玩大的，越捞越深。是在金陵御花园大门西边的游戏室玩的赌博机，老板叫王华，主要玩抓大象等动物的赌博机，还有逮海洋动物的小鱼机，一般100元钱一把两把就输了，一般一天能输1万元，多的能输四五万元，到2013年3、4月份输了一百五六十万元。先后以做生意、干工程、开台球室、别人用钱给利息为理由，借了赵某、郭某、宋利军、翟某、钱玉军、张某乙、钱某、王某丙、王某乙、张某丙、朱某、梁某、潘某、颜某、苗某、鲁某、许某等人的钱。2014年借的钱都用于还利息了。欠别人的钱太多了，没有办法还了，就外出打工了。没有直接参与建台球室，把钱给王君实、陈某投资经营的。
辨认笔录证明宋宝所称的赌博场所老板王华即王友华。
4.本院所作的（2013）东刑初字第0634号刑事判决书证明：王友华等人因在金陵御花园大门西边设置具有赌博功能的游戏机，被以开设赌场罪判决不同刑罚。
5.宋宝东海农村商业银行账户交易明细证明了2012年至2014年，宋宝和本案被害人之间存在资金往来。
6.户籍证明证实被告人宋宝的自然身份情况。
7.发破案、到案经过证明了本案的案发情况，被告人宋宝系自动投案。
关于本案的诈骗数额认定，综合分析评判如下：
1.关于宋宝骗取被害人王某乙的数额认定。经查，王某乙的陈述及借条相互印证证明宋宝多次向其借款共计383.5万元，已经支付利息40万元。宋宝曾供认借王某乙本金200多万元，大额借条中含本金和利息，后又辩称所借本金只有50-100万元左右，超过20万元的借条全部是利息，但其未提供证据证明，也无法说清实际借款数额，故对其辩解和辩护人提出的相关辩护意见不予采纳，应认定数额为383.5万元，支付利息40万元。
2.关于宋宝骗取被害人王某丙的数额认定。经查，王某丙的陈述与借条相互印证证明宋宝多次向其借款56.5万元，给过利息五六万元，宋宝曾供认借王某丙50万元左右。庭审中又提出数额75000元、70000元的两张借条均是利息的辩解，除公诉机关并未指控的该70000元以外，宋宝未提供相关证据证明该75000元也是利息，其无法说清实际借款数额并与庭前供述矛盾，故对其辩解和辩护人提出的相关辩护意见不予采纳，应认定数额56.5万元、支付利息6万元。
3.关于宋宝骗取被害人钱某的数额认定。经查，钱某的陈述及借条相互印证证明宋宝借其89万元，宋宝曾供认实际欠钱某七八十万元，具体数额其本人也记不清，庭审中却明确提出50万元的借条中含有重复计算部分、8万元的借条是利息的辩解，但未提供证据支持，其无法说清实际借款数额并与庭前供述矛盾，故对其辩解和辩护人提出的相关辩护意见不予采纳，应认定数额为89万元。
4.关于宋宝骗取被害人张某丙的数额认定。经查，张某丙的陈述、借条及宋宝的供述相印证证明宋宝于2013年9月12日至2014年7月8日共计5次借款15.5万元。对于2014年7月9日的2万元借款，有张某丙陈述并有存款单印证，宋宝对此予以否认但未作出合理说明也未提供证据证明，故对该辩解及辩护意见不予采纳，应认定数额为17.5万元。
5.关于宋宝骗取被害人潘某的数额认定。经查，宋宝对该起指控无异议。但根据潘某的陈述及借条能够证明2013年10月26日借款3万元，后宋宝支付利息3600元，2014年6月23日借款20400元，实际含利息400元。故应认定数额为5万元、支付利息3600元。
6.关于宋宝骗取被害人苗某的数额认定。经查，宋宝对该起指控无异议。但根据苗某的陈述，宋宝支付过两个月的利息2000元。故应认定数额为5万元、支付利息2000元。
7.关于宋宝骗取被害人郭某的数额认定。经查，被告人宋宝对该起指控无异议，但根据郭某的陈述及借条，能够认定宋宝共计从郭某处借款本金25万元，指控三张借条数额292000元中含有42000元的利息，该利息不能计入诈骗数额。
8.关于宋宝骗取被害人刘某乙的数额认定。经查，刘某乙的陈述及其提供的中国银行对账单结合宋宝的供述能够证明宋宝实际拿到刘某乙办理的中国银行贷款9.98万元，后支付了该贷款的三年利息及三个月的本金共计2万元。刘某乙的陈述及其提供的农业银行卡交易明细结合宋宝的供述能够证明宋宝实际拿到刘某乙办理的宜信公司贷款4万元，后支付了二次利息共计5000元。故应认定数额为13.98万元，支付本金及利息2.5万元。
综上，除去已归还本金、已支付利息、借条数额所含利息外，被告人宋宝实际骗取被害人的款项数额应为6004200元。
本院认为，被告人宋宝以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人宋宝犯诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关指控的诈骗数额，本院依法予以纠正。被告人宋宝自动投案并如实供述了主要犯罪事实，是自首，依法予以从轻处罚，对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。被告人宋宝系初犯、部分骗取钱财行为系为了偿还前期借款及利息，在赃款去向上有别于其他诈骗，酌情予以从轻处罚，对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人宋宝犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起至2029年6月29日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人宋宝于本判决生效后三十日内退赔各被害人经济损失共计人民币6004200元。
如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 秦 臻
代理审判员 严正兵
人民陪审员 马长宜
二〇一六年三月二十八日
书 记 员 姜 童