北京市朝阳区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）朝刑初字第1241号
公诉机关北京市朝阳区人民检察院。
被告人刘军，男，1974年6月19日出生于北京市，汉族，大专文化，无业，户籍所在地北京市朝阳区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2012年12月30被羁押，次日被刑事拘留，2013年2月1日被取保候审，2015年3月9日经本院决定予以逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。
北京市朝阳区人民检察院以京朝检刑诉(2014)0107号起诉书指控被告人刘军犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市朝阳区人民检察院指派代理检察员王瑶出庭支持公诉，被告人刘军到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市朝阳区人民检察院指控：被告人刘军伙同尚桂莲、高某等人（均另案处理）于2009年2月至2012年1月间，在本市朝阳区等地，假借销售产品为名，通过向社会公开宣传，承诺在一定期限内给付高额回报，吸收公众资金人民币5亿余元。其中，被告人刘军参与非法吸收资金人民币400余万元。被告人刘军后被查获归案。
公诉机关就上述指控当庭提供了证人证言、书证、辨认笔录及被告人供述等证据材料，认为被告人刘军无视国法，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，另认为被告人刘军系从犯，提请本院依法予以惩处。
对于公诉机关指控的事实和罪名，被告人刘军当庭提出异议，其辩称未参与公诉机关所指控的犯罪行为。
经审理查明：自2009年起，尚桂莲（已判刑）以北京三赢吉昌科技有限公司（以下简称三赢吉昌公司）为依托，在北京、山东等地发展多家加盟分店，以经营磁疗产品为名，通过高额返利的方式面向社会公众非法吸收资金。具体方式为店员每购买一单人民币5500元的产品，以两个月为期限进行返款，第一个月返还人民币3000元，第二个月返还人民币2950元，加盟店店长每吸收一单，获利人民币100元，总涉案金额人民币3亿余元。高某（已判刑）系尚桂莲在北京地区所发展的第125号特约代理店店长，自2009年至2011年10月间，高某在本市朝阳区甘露园南里一区9号楼7单元102号等地，通过上述方式非法吸收公众资金，总涉案金额人民币500余万元。现经查被告人刘军在上述过程中帮助高某向被害人穆某某、单某、赵某、孙某、刘某1、陆某、王某1、张某、郭某、殷某、王某2等11人非法吸收公众资金达人民币400余万元。
2012年12月30日，被告人刘军被查获归案。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据证实：
1、被害人穆某某、单某、赵某、孙某、刘某1、陆某、王某1、张某、郭某、殷某、王某2等11人的陈述和辨认笔录证明：穆某某、单某、赵某、孙某、刘某1、陆某、王某1、张某、郭某、殷某、王某2等被害人在高某所经营的三赢吉昌公司125号加盟店内，按照每购买一单人民币5500元的产品，以两个月为期限，第一个月返还人民币3000元，第二个月返还人民币2950元的模式进行投资，总投资金额为400余万元。在此过程中，被告人刘军帮助高某劝说穆某某、单某、赵某、孙某、刘某1、陆某、王某1、张某、郭某、殷某、王某2等人投资，以及帮助高某实施网银转账汇款。
2、证人高某的证言证明：高某是刘军的母亲。2009年12月左右，高某通过朋友介绍与三赢公司的尚桂莲签订了2年的合同，成为三赢公司北京1**号店的店长，后就开始发展客户投资。主要经营地点在朝阳区甘露园南里一区9号楼7门102号，投资方式是客户只要投资5500元就可以得到三赢的磁疗产品，3个月内不仅可以拿到本金5500元，而且还可以拿到返利，高某从每笔5500元的投资中可以挣100元。高某共发展了五六十个客户，这些客户先后投资了几百万元，直到2011年10月左右，三赢公司出现了问题就不给客户返款了。客户给高某钱有的是通过现金，也有的是往高某账户上打钱，高某向三赢公司报单则通过电话的方式进行，然后则再通过银行和网银将钱转给三赢公司。从2011年九十月份开始，刘军帮助高某转款，具体是用高某的农行账户转款给三赢公司和投资人。
3、证人刘某2的证言证明：刘某2是高某的前夫。高某搞三赢公司投资时，刘某2听高某说过找刘军弄账。刘军后来换车时的购车款，听说是刘军老丈人出的。
4、证人杨某的证言证明：杨某是刘军的妻子。杨某不清楚刘军是否参与高某非法吸收公众存款的行为。现杨某家里的雷诺牌汽车是2011年11月全款购买的，车款好像是28万余元。当时杨某的父亲给出了22万余元，剩余的车款是自己出的，其中包括变卖原先的奇瑞轿车的钱。
5、收据、银行业务回单和个人历史交易明细证明：被害人穆某某、单某、赵某、孙某等人在三赢吉昌公司高某店投资的情况。
6、个人历史交易明细和银行个人业务凭证证明：被告人刘军在中国农业银行为高某办理转款事宜，以及高某名下卡号×××、×××的中国农业银行账户与被告人刘军名下卡号×××、×××的中国农业银行账户之间钱款往来情况。
7、机动车销售统一发票、现金缴款单、刷卡交易单和到账通知单证明：2011年11月，刘军以人民币296800元在北京中汽雷日汽车有限公司购买雷诺牌科雷傲越野车1辆。
8、刑事判决书和刑事裁定书证明：2014年4月18日，我院作出（2013）朝刑初字第550号刑事判决书，查明尚桂莲非法吸收公众存款行为，认定尚桂莲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，罚金人民币四十万元。后尚桂莲上诉，2014年5月21日，北京市第三中级人民法院作出（2014）三中刑终字第398号刑事裁定书，准许尚桂莲撤回上诉。2014年5月23日，我院作出（2013）朝刑初字第1551号刑事判决书，查明高某参与尚桂莲非法吸收公众存款行为，认定高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，罚金人民币二十万元。后高某上诉，2014年7月2日，北京市第三中级人民法院作出（2014）三中刑终字第00469号刑事裁定书，驳回高某的上诉，维持原判。
9、到案经过证明：2012年12月30日，被告人刘军被公安机关查获归案。
10、公安机关出具的户籍材料证明被告人刘军的身份信息情况。
11、被告人刘军在侦查阶段曾供述：刘军是高某的儿子。在2012年3月份，有人找高某要钱时，刘军才知道高某是三赢公司的一个店长，但刘军知道三赢公司针对的都是一些老年人，这些人经常在刘军父亲刘某2的住所朝阳区甘露园南里1区9号楼7门102号内算账。在客户通过现金或者转账将钱交给高某后，高某会将钱打到三赢公司的账上，在三赢公司通过银行账户返利后，高某留下其自己的，再将剩下的钱转给客户。刘军帮助过高某到银行转过几十万的款，以及在网上转账，教高某用网银转款。
上述证据经庭审举证、质证，与待证事实之间有密切关联，且来源客观、合法，本院均予以确认。
本院认为，被告人刘军违反国家金融管理法规，帮助他人面向社会公众以返利销售的模式非法吸收资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已经触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人刘军犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。就被告人刘军所提其未参与公诉机关所指控的犯罪行为的辩解，经查，现在案之证据已形成完整的证据链，足以证实被告人刘军帮助高某宣传投资产品、进行网银转账和银行汇款等行为，故其辩解不予采纳。鉴于被告人刘军的行为系对高某非法吸收公众存款行为起辅助作用，依法属于从犯，故本院具体结合其所参与的具体转款行为等情节，决定对其予以减轻处罚，并责令其与高某共同退赔被害人的经济损失。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：
一、被告人刘军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即先行羁押的34日予以折抵，自2015年3月9日起至2016年2月3日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。
二、责令被告人刘军退赔被害人的经济损失（与高某共同赔偿，被害人名单详见附件清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第三中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 万 兵
人民陪审员 席久义
人民陪审员 闫月琴
二〇一五年三月九日
书 记 员 何宝明