伊金霍洛旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0627刑初162号
公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。
被告人马路平，男，1983年2月6日出生，汉族，本科文化，系神东电力公司热电厂职工，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市，现住内蒙古自治区鄂尔多斯市。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年9月1日被伊金霍洛旗公安局取保候审，于2017年5月2日被伊金霍洛旗人民检察院取保候审。2017年6月16日，本院决定取保候审。2018年5月4日，本院决定逮捕，同日由伊金霍洛旗公安局执行逮捕。2018年5月28日，本院决定依法取保候审。
伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2017]140号起诉书指控被告人马路平犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院指派检察员郝晓叶出庭支持公诉。被告人马路平到庭参加诉讼。现已审理终结。
伊金霍洛旗人民检察院指控,从2010年开始，被告人马路平在没有取得任何金融机构许可的情况下，以高额利息为诱饵(月利率2%-2.5%)向社会不特定群众吸收存款，并将融回的资金用于支付利息、投资和转放给他人。后因被告人马路平资金链断裂，不再向储户支付本金及利息。根据相关条据，被告人马路平吸收公众存款涉及报案人数16人，未报案1人，累计融资总额781万元(其中利转本3万元，实际融资总额778万元)，已付本金51万元，已结利息151.7万元(其中利息转本3万元，实际支付利息148.7万元)，剩余本金总额730万元尚未退还(其中包括利息转本金3万元)。被告人马路平现在欠银行贷款共计46.978335万元。现被告人投资亏损、资金链断裂，无法偿还集资参与人的本金和利息。公诉机关认为，被告人马路平违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，采用口口相传、以人传人等方式，面向社会不特定对象公开宣传，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人刑事责任。被告人马路平犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，其行为符合《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，属于自首，可以从轻或者减轻处罚。
被告人马路平对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名均无异议，但辩称公诉机关指控的部分借款数额及还本付息情况与实际不符，且所有集资参与人的欠款已全部处理完毕。
经审理查明，从2010年开始，被告人马路平在没有取得任何金融机构许可的情况下，以高额利息为诱饵(月利率2%-2.5%)向社会不特定群众吸收存款，并将吸收的资金用于投资和转放给他人。被告人马路平共计向17人吸收存款793万元，案发前支付利息148.35万元，返还本金62.25万元。案发后，被告人马路平及其父亲马征帅通过现金给付、房产抵债及债务转移的方式清偿了17名集资参与人的所有债务。具体犯罪事实及还本付利、清偿债务情况如下：
1、2011年1月27日，被告人马路平以月利率2.5%向李光云非法吸收存款30万元，案发前退还本金5万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
2、2011年6月7日，被告人马路平以月利率2.5%向冯建平非法吸收存款20万元，案发前退还本金4万元，案发后被告人马路平将所欠债务转移给其父亲马征帅。
3、2011年8月29日，被告人马路平以月利率2.5%分向王俊花非法吸收存款40万元，案发前支付利息3万，退还本金20万元，案发后被告人马路平将所欠债务转移给其父亲马征帅。
4、2011年4月10日，被告人马路平以月利率2.5%向马文礼非法吸收存款60万元，案发前支付利息4.5万元，案发后被告人马路平的父亲用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
5、2010年5月16日、7月6日，被告人马路平以月利率2.5%分两次共向云洁非法吸收存款60万元，案发前支付利息24万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
6、2010年3月10日、2010年3月17日、2010年5月9日、2011年5月4日、2012年2月29日，被告人马路平以月利率2.5%分六次共向霍友好非法吸收存款81万元，案发前支付利息16万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
7、2011年10月25日，被告人马路平以月利率2.5%向白爱平非法吸收存款12万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
8、2010年1月16日，被告人马路平以月利率2.5%向胡卫国非法吸收存款10万元，案发前支付利息4万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅代为清偿了所欠债务。
9、2012年9月20日，被告人马路平以月利率2.0%向艾宏伟非法吸收存款50万元，案发前支付利息5.7万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
10、2011年10月15日，被告人马路平以月利率2.5%向贾增祥非法吸收存款50万元，案发前支付利息1.25万元，退还本金2万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
11、2011年4月3日，被告人马路平以月利率2.5%向赵小云非法吸收存款30万元，案发前支付利息2万元，退还本金20万元，案发后被告人马路平清偿了所欠债务。
12、2010年3月17日，被告人马路平以月利率2.5%向高巧霞非法吸收存款6万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
13、2011年2月23日、2012年1月19日，被告人马路平以月利率2.5%分两次共向苗靖明非法吸收存款180万元，案发前支付利息72.5万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅代为清偿了所欠债务。
14、2011年2月23日，被告人马路平以月利率2.5%向马祥祥非法吸收存款30万元，案发前支付利息6.75万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
15、2010年4月30日、2011年3月17日，被告人马路平以月利率2.5%分两次共向王永霞非法吸收存款80万元，案发前返还本金11.25万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
16、2011年3月3日，被告人马路平以月利率2.5%向马晓飞非法吸收存款40万元，案发前支付利息3万元，案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
17、2011年10月19日，被告人马路平以月利率2.5%向赵瑞强非法吸收存款14万（不包括利转本3万元），案发后被告人马路平的父亲马征帅用房屋抵顶的方式代为清偿了所欠债务。
另查明，被告人马路平现有资产状况：1、鄂尔多斯市康巴什区满世尚都房产148.64平方米一处(包含储藏室一处、车位两个)，评估价为1284800元，截至2016年9月15日在工商银行尚欠贷款本金204750元。2、鄂尔多斯市康巴什区赫喆大厦房产97.51平方米一处，评估价为585060元，截至2016年9月27日在上海浦东发展银行尚欠贷款本金265033.35元。
又查明，被告人马路平对外享有债权情况如下：1、马路平对呼晓东享有债权364万元；2、马路平对李某享有债权210万元。
还查明，2016年3月1日，被告人马路平到伊金霍洛旗公安局投案自首并如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实。
上述事实有下列经庭审举证、质证并查证属实的证据证实：
1、受案登记表、立案决定书，证实2016年3月1日，被告人马路平到伊金霍洛旗公安局投案自首，伊金霍洛旗公安局于2016年8月30日决定对马路平立案侦查。
2、集资参与人李光云、冯建平等17名集资参与人的报案材料、询问笔录、借款凭据等证据，证实本案17名集资参与人在被告人马路平高额利率的允诺下，给其放款的数额、时间、退本付息情况。
3、被告人马路平的供述，称被告人马路平从2010年开始，以贩煤、投资父亲的宾馆及给他人放款为由，以口口相传的方式向17名集资参与人以月利率2%至2.5%的高额利息吸收存款及支付利息、返还本金的情况。
4、证人呼某、李某的证言，证实被告人马路平给呼某、李某放款的事实及至今欠款的情况。
5、银行账户开户信息、交易明细等，证实被告人马路平及其妻子张瑶的银行开户情况及账号交易明细。
6、查封决定书、资产照片、商品房买卖合同、地下库房、车位认购协议，证实伊金霍洛旗公安局对被告人马路平现有房产进行了查封。
7、伊金霍洛旗价格认定局文件，证实被告人马路平现有两套房产的价格为186.986万元。
8、鄂尔多斯市日报，证实伊金霍洛旗公安局于2016年9月5日刊登公告，要求集资参与人于2016年10月5日到伊金霍洛旗公安局报案。
9、还款协议、借条原件、谅解书，证实被告人马路平及其父亲马征帅与部分集资参与人达成用房屋抵顶债务的协议，17名集资参与人将被告人马路平出具的借条原件退还被告人马路平及其父亲马征帅，被告人马路平取得了17名集资参与人的谅解。
10、询问笔录，证实经本院与集资参与人或其亲属核实，被告人马路平所欠17名集资参与人的所有债务，均以现金给付、房屋抵顶、债务转移的方式清偿。
11、到案经过，证实被告人马路平于2016年3月1日投案自首。
12、内蒙古自治区人口信息（户籍）证明，证实被告人马路平的犯罪主体适格。
本院认为，被告人马路平违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，采取承诺支付高额利息的手段，通过”口口相传”的方式，向社会不特定对象17人非法吸收公众存款793万元，数额巨大，被告人马路平的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人马路平向集资参与人非法吸收存款的数额及还本付息的数额与本院查明的不符，本院依法予以变更。被告人马路平主动投案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，本院依法减轻处罚。被告人马路平在案发前后通过现金给付、房屋抵顶、债务转移的方式化解了全部债务，本院依法从轻处罚。本院根据被告人马路平犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项、第三款之规定，判决如下：
被告人马路平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 任德强
人民陪审员 高 剑
人民陪审员 刘 娜
二〇一八年六月六日
法官 助理 呼 燕
书 记 员 乌 仁
书 记 员 乌 仁
法条链接：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的”数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成的经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。