福建省沙县人民法院刑 事 判 决 书（2014）沙刑初字第89号公诉机关沙县人民检察院。被告人林某某，女，1962年4月24日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年1月10日被刑事拘留，同年2月14日被逮捕。现羁押在沙县看守所。辩护人邱杰、杨生锦，福建枫桦律师事务所律师。沙县人民检察院以闽沙检公刑诉（2014）1016号起诉书指控被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月25日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。沙县人民检察院指派检察员鄢惠凤出庭支持公诉，被告人林某某及辩护人邱杰到庭参加了诉讼。在本案审理过程中，沙县人民检察院于2014年7月28日以案件需要补充侦查为由，建议延期审理。本院决定延期审理并于2014年8月27日恢复审理。现已审理终结。沙县人民检察院指控，2009年至2013年期间，被告人林某某为投资经营服装店、担保公司、贸易公司及支付利息等，以高息为诱饵，利用民间标会和借款的方式向社会不特定人员118人非法集资，共计集资4782.3058万元（人民币，下同），造成经济损失1680.2496万元。2014年1月10日，被告人林某某主动到蚌埠交警支队高速一大队投案，到案后如实供述犯罪事实。为证实上述所控事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人林某某违反国家金融管理法律规定，通过直接或非法组织民间标会向社会不特定人员118人非法集资4782.3058万元，造成经济损失1680.2496万元，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林某某主动投案，到案后如实供述犯罪事实，是自首，可从轻或减轻处罚。被告人林某某对起诉书指控的犯罪事实没有异议，当庭表示自愿认罪。其辩护人辩称，公诉机关指控被告人林某某的涉案金额有误，被告人林某某的亲朋好友及同事不属于社会不特定对象，该部分人员所涉及的款项不能认定为本案的涉案金额。被告人林某某具有自首情节等从轻或者减轻的情节。经审理查明：一、被告人林某某未经中国人民银行的批准，于2009年10月20日至2012年11月23日间，组织五个民间标会，通过口口相传等方式，向社会不特定对象一百余人非法吸收公众存款共计3990.804万元。具体情况分述如下：1．2009年10月20日，被告人林某某组织了以李某某、朱某甲、黄某甲、陆某N、邓某某等不特定对象为会员的民间标会非法吸收公众存款。该民间标会共计68股，每股2000元，首会2500元，采取上标方式竞标。截至2013年9月，该标会已开标64期，共非法吸收公众存款988.457万元。2．2010年11月10日，被告人林某某组织以朱某甲、邱某某、罗冰婷、林某B、范某A等不特定对象为会员的民间标会非法吸收公众存款。该民间标会共有75股，每股2000元，首会3000元，采取上标方式竞标。截至2013年9月，该民间标会已开标52期，共非法吸收公众存款904.423万元。3．2011年7月25日，被告人林某某组织了洪某甲、孙某Y、徐某Y、黄显金、丁某X等不特定对象为会员的民间标会非法吸收公众存款。该会共计55股，每股10000元，首会13000元，采取下标的方式进行竞标。截至2013年9月，该民间标会已开标33期，共吸收资金1172.605万元。4．2012年6月20日，被告人林某某组织了罗某N、徐某N、王某Y、芦某N、孙某N等不特定对象为会员的民间标会非法吸收公众存款。该民间标会共有70股，每股3000元，首会4000元，采取上标方式进行竞标。截至2013年9月，该民间标会已开标31期，共非法吸收公众存款681.239万元。5．2012年11月23日，被告人林某某组织了涂某Y、范某A、邓某N、姚某N、朱某丙、姜某N等不特定对象为会员的民间标会非法吸收公众存款。该民间标会共计37股，每股10000元，首会13000元，采取下标的方式进行竞标。截至2013年9月，该民间标会已开标11期，共非法吸收公众存款244.08万元。被告人林某某通过上述5个非法民间标会，邀请社会不特定对象参与非法吸收公众存款，造成被害人损失共计1399.233万元。其中，被害人洪某甲损失21.717万元，被害人罗某丙损失76.65万元，被害人朱某丙损失64.34万元，被害人颜某丙损失26.576万元，被害人刘某丙损失12.45万元，被害人李某丙损失16.39万元，被害人李某B损失0.645万元，被害人陈某丙损失12.85万元，被害人高某丙损失17.9万元，被害人魏某B损失30.1万元，被害人余某B损失19.84万元，被害人张某B损失11.475万元，被害人周某B损失5.25万元，被害人林某B损失13.738万元，被害人饶某L损失42.99万元，被害人王某A损失10.5万元，被害人罗某A损失10.5万元，被害人赵某A损失10.5万元，被害人阙某A损失10.5万元，被害人陈某X损失10.5万元，被害人范某A损失21.036万元，被害人范某X损失10.5万元，被害人朱某X损失35.52万元，被害人王某X损失17.49万元，被害人丁某X损失69.806万元，被害人罗某X损失30.4万元，被害人刘某某损失10.5万元，被害人施某X损失10.5万元，被害人魏某X损失21万元，被害人李某X损失21万元，被害人林某X损失30.4万元，被害人雷某X损失10.5万元，被害人孙某Y损失17.76万元，被害人徐某Y损失27.16万元，被害人王某Y损失45.96万元，被害人屠某Y损失31.74万元，被害人王某Z损失17.76万元，被害人王某N损失17.76万元，被害人汪某N损失53.28万元，被害人张某N损失9.4万元，被害人某Y损失28.2万元，被害人孙某N损失18.8万元，被害人邓某N损失9.4万元，被害人徐某N损失9.4万元，被害人罗某N损失18.8万元，被害人叶某N损失9.4万元，被害人郑某N损失31.47万元，被害人张某N损失6.99万元，被害人姜某N损失6.54万元，被害人姚某N损失13.98万元，被害人罗某N损失53.72万元，被害人谢某N损失4.535万元，被害人陆某N损失28.695万元，被害人王某N损失65.74万元，被害人邓某N损失18.2万元，被害人庄某N损失33.84万元，被害人李某Y损失13.98万元，被害人邓某N损失51.94万元，被害人芦某N损失36.56万元，被害人董某A损失4.16万元。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：证人李某某、邓某某、邱某某、朱某某、朱某甲、施某某、陈某某、王某甲、周某甲、吴某甲、杨某甲、罗某甲、黄某甲、陈某甲陈述，被害人洪某甲、罗某丙、朱某丙、颜某丙、刘某丙、李某丙、李某B、陈某丙、高某丙、魏某B、余某B、张某B、周某B、林某B、王某B、王某A、罗某A、赵某A、阙某A、陈某X、范某A、范某X、朱某X、王某X、丁某X、罗某X、刘某某、施某X、魏某X、李某X、林某X、雷某X、孙某Y、徐某Y、王某Y、屠某Y、王某Z、王某N、汪某N、张某N、某Y、孙某N、邓某N、徐某N、罗某N、叶某N、郑某N、张某N、姜某N、姚某N、罗某N、谢某N、陆某N、王某N、邓某N、庄某N、李某Y、邓某N、芦某N、董某A陈述及被害人提供的“会单”，证实被告人林某某组织的五个民间标会的起止时间、参会人员、参会金额和损失数额。被告人林某某的供述，证实其有组织的五个民间标会尚未结束，所有标会均开到2013年9月份。五个标会会员中，部分会员系其同事、邻居及之前的老会员，也有部分是他人介绍来的，部分会员甚至在标会期间都不认识，无任何来往。许多会员与林某某之间都没有特定的关系，非同学、朋友、顾客。二、2006年至2013年间，被告人林某某通过以高息为诱饵，通过口口相传等方式先后向罗某某、林某N、黄某N、朱某丙等不特定对象非法吸收公众存款共计838.5018万元，扣除已归还的部分本金及支付的借款利息，共造成他人损失538.3518万元。具体事实分述如下：1．2006年1月6日至2012年12月1日间，被告人林某某向余某B非法吸收存款180.2万元，支付利息108.84万元，造成被害人损失余某B损失71.36万元。2．2007年3月27日，被告人林某某向张某B非法吸收存款3万元，支付利息2.9万元，造成被害人张某B损失0.1万元。3．2009年3月19日至2010年4月15日间，被告人林某某向范某A非法吸收存款16万元，该笔款项被告人林某某已归还。4．2011年3月24日至2013年5月1日间，被告人林某某向朱某丙非法吸收存款132万元，支付利息40万元，造成被害人朱某丙损失92万元。5．2011年9月28日至2013年8月间，被告人林某某向刘某L非法吸收公众存款8万元，该笔款被告人林某某已归还。6．2011年9月5日至2013年6月6日间，被告人林某某向林某L非法吸收存款60万元，支付利息25万元，造成被害人林某L损失35万元。7．2011年10月8日至2013年7月30日间，被告人林某某向罗某某非法吸收存款37万元，支付利息8.83万元，造成被害人罗某某损失28.17万元。8．2011年11月14日至2012年10月6日间，被告人林某某向柯某N及黄某N非法吸收存款20万元，支付利息5.15万元，造成被害人柯某N及黄某N损失14.85万元。9．2012年2月10日，被告人林某某向林某N非法吸收存款10万元，支付利息3.8万元，造成被害人林某N损失6.2万元。10．2012年4月12日，被告人林某某向林某X、江水姬非法吸收存款2万元，支付利息0.68万元，造成被害人林某X、江水姬损失1.32万元。11．2012年5月25日至2012年11月5日间，被告人林某某向郑某N非法吸收存款65万元，支付利息44.5万元，造成被害人损失20.5万元。12．2012年7月25日，被告人林某某向谢某N非法吸收存款6万元；2012年7月30日，被告人林某某向郑某N非法吸收存款5万元，上述款项均由李某M代其偿还。2012年11月23日，被告人林某某向李某M非法吸收存款10万元，支付利息1.4万元。被告人林某某共造成被害人李某M损失19.6万元。13．2012年11月10日至2013年3月15日间，被告人林某某向朱某X非法吸收存款42万元，支付利息7.5万元，造成被害人朱某X损失34.5万元。14．2013年2月4日，被告人林某某向黄某N非法吸存款20万元，造成被害人黄某N损失20万元。15．2013年3月12日，被告人林某某向李某L、黎某某的非法吸收存款10万元，支付利息1.8万元，造成被害人李某L、黎某某损失8.2万元。16．2013年4月13日，被告人林某某向姜某N吸收存款15万元，支付利息3万元，造成被害人姜某N损失12万元。17．2013年5月18日，被告人林某某向李某Y向非法吸收存款5万元，造成被害人李某Y损失5万元。18．2013年6月3日，被告人林某某向王某L非法吸收存款20万元，造成被害人王某L损失15.2万元。19．2013年6月7日至2013年6月16日间，被告人林某某向范水非法吸收存款70万元，支付利息4.2万元，造成被害人范水初损失65.8万元。20．2013年9月10日，林某某向饶某L、王某B非法吸收存款25万元，造成被害人饶某L、王某B损失11.25万元。21．2013年9月12日，被告人林某某向陈某L、庄某N非法吸收存款35万元，造成被害人陈某L、庄某N损失35万元。22．2013年9月23日，被告人林某某向王某L、李某X非法吸收存款14万元，造成被害人王某L、李某X损失14万元。23．2013年，被告人林某某向某Y非法吸收存款28.3018万元，造成被害人某Y损失28.3018万元。上述事实，有经庭审查证属实的下列证据予以证实：证人邓某某、刘某L、范某A陈述，被害人罗某某、林某N、柯某N、黄某N、李某L、范水初、王某L、朱某丙、余某B、张某B、王某B、朱某X、林某L、李某X、林某X、姜某N、某Y、郑某N、庄某N、李某Y、李某M陈述，被告人林某某出具给各被害人的“借条”、“借款协议”，证实被告人林某某向不特定人员非法吸收公众存款的经过、数额以及支付利息情况和造成损失数额。被告人林某某供述，证实其从2002年左右开始以支付利息的方式向他人借款。其总共向他人借款700万元左右。其向他人借款通过银行转账到其账户，部分通过现金方式给其，还有部分是从其那里标会后直接转成借款。其还欠20个左右的人借款未还具体借款时间、金额、人员以借条为准。其借款的人员大部分是会员，还有同学、朋友、亲戚，也有别人介绍的。另查明，2013年10月份，被告人林某某因资金链断裂，无法维持民间标会的运转且无法偿还借款，逃匿到外地。2014年1月10日，被告人林某某自动到安徽省蚌埠市公安局交警大队一支队投案。被告人林某某到案后，如实供述了自己的犯罪事实。案发后，公安机关从刘YY、罗YY、杨YY、朱某某、王某甲、邓某某处扣押赃款共计10.4585万元。上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认：1、户籍证明，证实被告人林某某案发时的年龄已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力。2、在逃人员登记撤销表，收押登记表，抓获经过：证实2013年10月21日，被告人林某某被公安机关网上刑拘追逃；2014年1月10日，被告人林某某自动到安徽省蚌埠市公安局交警大队一支队投案。归案后，被告人林某某如实供述了自己的犯罪事实。3、证人刘YY、罗YY、杨YY、朱某某、王某甲、邓某某证言、沙县公安局暂扣款收据，证实沙县公安局从刘YY处扣押赃款8570元、从罗YY处扣押赃款12000元、从杨YY处扣押赃款9850元、从朱某某处扣押赃款21000元、从王某甲处扣押赃款33165元、从邓某某处扣押赃款20000元。本院认为，被告人林某某违反国家金融管理制度，未经有关部批准，向社会公众非法吸收资金共计人民币4829.3058万元，造成他人经济损失人民币1937.5848万元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关指控被告人林某某犯罪数额及造成损失数额不准确，予以更正。被告人林某某自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻或减轻处罚。被告人林某某案发前已归还部分被害人存款，可酌情从轻处罚。控辩双方均提出对被告人林某某从轻处罚的意见，符合法律规定，本院予以采纳。辩护人辩称被告人林某某亲朋好友及同事所涉及的款项不能认定为本案的涉案金额的辩护意见，缺乏法律依据，不予采纳。被告人林某某的违法所得的财物，应当予以责令退赔；公安机关追缴的赃款，应发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第六十七条第一款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）、（十一）项，第三条第二款、第三款的规定，判决如下：一、被告人林某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年1月10日起至2019年7月9日止。罚金应于本判决生效的第二日内向本院缴纳）。二、继续追缴被告人林某某违法所得人民币一千九百三十七万五千八百四十八元，发还被害人。三、沙县公安局扣押的赃款人民币十万四千五百八十五元，由扣押机关沙县公安局按比例发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  余长烜人民陪审员  谢运军人民陪审员  胡振宇二〇一四年十一月二十六日书 记 员  张德浚附：有关法律规定、司法解释《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条?实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条?非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。