铜川市王益区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）王刑初字第00037号
公诉机关铜川市王益区人民检察院。
被告人王莉萍，曾用名王萍，女，1973年4月7日出生于本市，汉族，中技文化程度，家住本市王益区。2014年9月18日因涉嫌诈骗犯罪被铜川市公安局王益分局刑事拘留，同年10月24日经铜川市王益区人民检察院批准逮捕。后因在羁押期间查出怀孕于同年10月31日转取保候审。2015年1月7日被铜川市公安局王益分局刑事拘留，同年1月16日经王益区人民检察院批准逮捕，现羁押于铜川市看守所。
辩护人尚斐，陕西秦人律师事务所律师。
铜川市王益区人民检察院以铜王检诉刑诉（2015）33号起诉书指控被告人王莉萍犯诈骗罪，于2015年9月28日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2015年10月22日进行了公开开庭审理。铜川市王益区人民检察院指派检察员贾芳、代检察员张琳出庭支持公诉，被告人王莉萍及其辩护人到庭参加诉讼，现已审理终结。
铜川市王益区人民检察院指控，2010年年底至2014年6月份，被告人王莉萍利用其在铜川市天然气公司工作的身份骗取他人信任，以储备天然气赚取差价为由，并以支付高息为诱饵，陆续从孙某甲等21名被害人处骗取人民币共计4261468.95元。案发前，被告人王莉萍以支付利息或者本金的形式返还被害人人民币683200元，其余3578268.95元被被告人王莉萍非法占有。
公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王莉萍的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，建议以诈骗罪追究其刑事责任。
庭审中，被告人对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，并自愿认罪，辩称给任某某写的66万元及50万元的条子是利息，实际上拿了他20万元；给常某某写的借条46万是本息共计，借本金10万，只拿到了9.5万；借王某某68万，本金还了13.7万；另辩称是在委托了朋友还款的情况下借韩某某的钱，并无诈骗的主观故意；还辩称给多数被害人付过利息，但不能提供证据。称诈骗款项已被其挥霍一空，无能力退赔。
其辩护人对公诉机关指控罪名不持异议，认可公诉机关指控的诈骗数额，其辩护意见认为被告人系初犯，主观恶性偏小；在案发前后认罪悔罪态度较好，当庭自愿认罪，请求对被告人从轻处罚。
经审理查明，2010年年底至2014年6月份，被告人王莉萍利用其在铜川市天然气公司工作的身份骗取他人信任，以储备天然气赚取差价为由，并以支付高息为诱饵，陆续从孙某甲等21名被害人处骗取人民币共计4248968.95元。案发前，被告人王莉萍以支付利息或者本金的形式返还被害人人民币680200元，其余3568768.95元被被告人王莉萍非法占有。
经对被告人王莉萍名下银行开户情况查询，截止2014年10月13日，王莉萍中国建设银行尾号为3576的账户余额为2666.49元，尾号为8690的账户余额为228.62元，尾号为6365的账户余额为73.08元；中国农业银行尾号为8766的账户余额为77.99元（未冻结），尾号为8517的账户余额为241.72元；中国邮政储蓄银行尾号为2915的账户余额为578.79元，尾号为3622的账户余额为0.95元（未冻结）；陕西信合尾号为0707的账户余额为5元，王莉萍账户余额总计3872.64元。
以上事实，有经法庭当庭举证、质证的以下事实证明：
1、受案登记表载明，案件来源为2014年7月30日康某某等十四人联名报案及2015年3月20日韩某某报案。
2、康某某等十余人出具的举报王莉萍的材料。
3、被害人陈述、书证（借条、收条）、视听资料及被告人供述。
（1）、①被害人孙某甲陈述载明，2012年11月王萍以单位集资储备天然气赚差价为由向我妻子尚某某借了5.5万元，2013年2月，她又以相同的理由向我借了2万元，2013年5月，王萍以天然气生意急需周转资金为由向我借了10万元。她连同借款的利息给我打了24.5万元的借条。实际向我和我妻子借了17.5万元现金。王莉萍分三次给我付了4000元利息，现她欠我本金17.5万元和剩余利息。②借条载明，2012年11月12日、2013年2月26日、2013年5月1日、王萍借尚某某和孙某甲现金分别为5.5万元、2万元、12万元、5万元。③收条载明，孙某甲2013年11月8日收到王萍2013年5月份至6月15日的利息1.5万元。④被告人王莉萍供述载明，连本带息我欠孙某甲20多万元，我都打的有借条，我打的借条包含利息。
（本起骗取本金17.5万元，以支付利息的形式返还1.5万元，认定诈骗数额16万元）
（2）、①被害人陈某陈述载明，2012年元月初王萍以单位集资为由向我借了3万元。王莉萍前后总共给我付过7000元左右的利息。②借条载明，王萍2012年1月4日借陈某现金3万元。③被告人王莉萍的供述与被害人陈某供述能够相互印证。
（本起骗取本金3万元，以支付利息的形式返还7000元，认定诈骗数额2.3万元）
（3）、①被害人胡某甲陈述载明，2012年9月6日，王萍以单位集资为由向我借了4万元，2012年9月27日，借我2万，2013年4月26日，借我了2万。2014年正月借我500元，5月借我300元，我去银行给她打了300块钱，其中100块钱是她妈给我的。借条上打了8万多元，说付我利息，至今本金和利息没有给我。（听视听资料后）这段通话录音大概是在2014年过年时间王莉萍打电话找我，说她在算账，王莉萍详细问了一下她给我打的借条的时间及钱数还有利息数。2012.9.6借我4万元，王莉萍给我清了2012年9月、10月以及2013年1至4月的利息；第二张借条是2012.9.27借我2万元，王莉萍给我清了2012年9月、10月以及2013年1至4月的利息；第三张借条是2013.4.26借我22000元，这个钱的利息从来没有给我清过。②借条载明，王萍2013年4月26日借胡某甲现金2.2万元，2012年9月27日借胡某甲现金2万元，2012年9月6日借胡某甲现金4万元。③胡某甲提供的中国农业银行银行卡存款业务回单载明，2014年5月11日向王莉萍农行卡账户存入现金300元。④视听资料（通话录音）及侦查机关办案说明载明，王莉萍向胡某甲付过2.4万元利息。⑤被告人王莉萍供述载明，胡某甲也叫胡某乙，我分两三次借了她一共八万元，没有给她还，付过一部分利息。
（本起骗取本金80200元，以支付利息的形式返还2.1万元，认定诈骗数额59200元）
（4）、①被害人刘某甲陈述载明，2012年7月王萍以自己急用向我借了10万元，2013年1月，我就又借给王莉萍100000万，2013年4月，王萍又以同样的理由向我借了7万元，还是这个月，又借我10万元，2013年5月又借我王莉萍13万元。后来今年6月时我向她要钱时，给我打了一个欠50万的欠条。②借条载明，2014年6月3日王萍欠刘某甲现（金）50万元；2013年5月3日借刘某甲现金11万元，再加4万元的利息；借刘某甲现金5万元，加5月份的利息2万元；借刘某甲现金7万元，加3、4、5月份的利息4.2万元；借刘某甲现金13万元，加利息共计25万元；2012年9月24号借刘某甲现金10万元。还有一张借条未写明借款时间，载明其借刘某甲5万元，加利息1.5万元。③收条载明，刘某甲2013年4月23日收到王萍5万元。④被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我分几次向刘某甲一共借了50万元本金，欠她利息二十万元。在此期间，我给刘某甲还了13万元的本金。
（本起骗取本金50万元，以支付利息的形式返还5万元，认定诈骗数额45万元）
（5）、①被害人张某甲陈述载明，2012年3月29日，王萍以单位集资为由向我借了3万元，2012年10月29日，王萍又以相同的理由向我借了1.1万元。②借条载明，王萍2012年10月29日、2012年3月29日分别借张某甲现金1.1万元、3万元。③被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我向张某甲借了四万一千元，至今本息没有还。
（本起认定诈骗数额4.1万元）
（6）、①被害人康某某陈述及报案陈述载明，2013年7月王萍以单位集资为由分两次向我借了9万元，2014年3月，借我2000元但她打了3000元的借条，1000块钱作为好处费，而且她把她的工资卡放到我这里作抵押。过了几个月我查看她工资卡一直只有700元，我就取了。②借条载明，王萍2013年7月29日、2013年10月9日、2014年3月8日分别借康某某现金4万、5万、3000元。③视听资料（通话录音）载明，王莉萍向康某某借钱的事实及用工资卡付过700元。④被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我分两次向康某某借了9.2万，我给她打的借条是九万三千，到现在欠本息都没有给。
（本起骗取本金9.2万元，以支付利息的形式返还700元，认定诈骗数额91300元）
（7）、①被害人杨某甲陈述载明，2012年6、7月，王莉萍以单位集资、会给我分红为由向我借了40万。2013年9月份，王莉萍向我还了13万元的本金，到了2013年12月份，因为我担心王莉萍还不上钱，我和我丈夫就去她家问她要钱，王莉萍夫妇俩就给我俩打了一张借条和一份还款协议。2014年1月20日，王丽萍的丈夫杨某乙还给我10万元的本金，至今还有17万没还。②杨某乙、王莉萍2013年12月2日出具的借条载明，其共借张某乙、杨某甲27万元。③杨某乙、王莉萍与张某乙、杨某甲的还款协议载明了双方约定27万元的具体还款期限及到期不还款，以杨某乙柳堤路房屋抵押的情况。④被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我借了杨某甲四十万元，现在已经还了二十三万元，实际我欠她十七万元。我给她打的有借条并给她和她丈夫张伟有一还款协议。
（本起骗取本金40万元，返还本金23万元，认定诈骗数额17万元）
（8）、①被害人任某某陈述载明，2013年5月，王萍以单位集资为由向我借了20万元，6月份向我借了15万元，7月份向我借了20万元，7月底又借给她10万元。2013年8月15日，王萍给我写了一张借条65万元的借条。2014年2月份，王萍给我打了一张50万元的借条，说这是借我和常某某钱以来给我们打的利息的条子的总条子。2014年1月10日，王萍以给我孩子安排工作为由向我要了1万元。②借条载明，王萍2013年5月15日借任某某65万元用于做生意，2014年2月27日借任某某50万元。③收条载明，王萍2014年1月10日收到任某某1万元，用于给孩子办工作。④被告人王莉萍供述载明，我向任某某打的借条是66万元，其中一万是为其儿子办工作用的，后来我又给他打了一张50万元的利息欠条，实际我分两次借他了20万元现金，借钱时他已经把3万元利息扣掉，所以我实际拿到手是17万元现金和为他儿子办工作的1万元，一共就是18万元。我欠任某某钱的还不上，利息也还不上，所以他逼我向他打了66万本金和50万利息的借据。
（本起认定诈骗数额66万元）
（9）、①被害人常某某陈述载明，2013年3月份，王萍以单位集资为由向我借了20万元，2013年4月份，王萍向我借了10万元，2013年7月份向我借了10万元；2013年7月份下旬，王萍又向我借了6万元。2014年2月份，王萍给我打了一张50万元的借条，说这是借我和任某某钱以来的算的利息的条子。2014年1月10日，王萍以给我侄女办工作为由向我要了5万元。②借条载明，王萍2013年9月20日借常某某现金46万元用于做生意。③常某某2013年11月5日出具的收条载明，其收到王萍现金1万元。④被告人王莉萍供述载明，我2013年12月以单位储存天然气名义向常某某借了5万元，本息累计下来有50多万元。这50多万元中有我以给常某某的侄子办招工为由，向常某某要了5万元，她把这5万元钱也算成借款加息了。
（本起骗取本金46万元，以支付利息的形式返还1万元，认定诈骗数额45万元）
（10）、①被害人杨某丙陈述载明，2012年6月28日，王萍以单位集资为由向我借了2万元。②借条载明王萍2012年6月28日借杨某丙现金2万元。③通话录音及办案说明载明，王萍未付给杨某丙利息。④被告人王莉萍供述与被害人杨某丙的供述能够相互印证。
（本起认定诈骗数额2万元）
（11）、①被害人张某丙陈述载明，2012年10月，王萍以单位集资为由向我借了10万元，给我付了4万元的利息。2012年11月，我又给她借了5万块钱，2013年2月，她以做生意为由向我借了3万块钱。②借条载明，王莉萍2012年10月15日借张某丙10万元，2012年11月1日借张某丙5.5万元，2013年2月4日借张某丙3万元。③被告人王莉萍供述称，我以天然气涨价为由分三次借了张某丙18万元，付给她一部分利息，至今没有给她还过本金。④视听资料载明，王莉萍向张某丙付息9万元。
（本起骗取本金18万元，以支付利息的形式返还9万元，认定诈骗数额9万元）
（12）、①被害人孙某乙陈述载明，2012年12月份，王萍说她和公司领导做天然气生意资金周转不开为由向我借了7万元，2013年1月2日，王莉萍还给我5万元的本金，2013年11月31日她向我的女儿柴某以周转资金为由借了2万块钱。②借条载明，王萍2013年1月2日、2013年11月31日分别向孙某乙、柴某向二人借款2万元。③被告人王莉萍供述，我2010年开始向孙某乙借了4万元，付着息。
（本起骗取本金4万元，以支付利息的形式返还4000元，认定诈骗数额3.6万元）
（13）、①被害人李某甲陈述载明，2010年底，王莉萍以她在陕北做石渣厂、煤矿生意，需要资金周转为由向我借钱，并说她做生意会给我分红，但条件是必须要投20万才可以分红，共借我22.5万元、消费我信用卡1.7万余元。由于王莉萍自始至终无法给我把钱还上，在2014年1月11日，我找到王莉萍之后，就让她给我打了一张245000元的借条。②借条载明，王萍2014年1月11日借李某甲24.5万元。2014年6月5日借条载明，原借李某甲25万元在2014年6月16日归还。③被害人李某甲信用卡消费账单载明，该账户欠款17768.95元。④被告人王莉萍陈述称，我借了李某甲20万元，我给她打了一张24.5万元的借条，后她向我要钱，我又给她打了一张重复的欠条，是25万元，至今没有还过本息。她还给我一张邮政储蓄卡，我消费了1.7万多元。
（本起认定诈骗数额242768.95元）
（14）、①被害人李某乙陈述载明，2013年3月5日王萍以做生意为由向我借了5万元，2013年3月8日向我借了6万元，说给我6000元利息，后来又向我借了300，本金和利息至今未还。②王萍2013年3月5日出具的借条载明，其借李某乙5万元，2013年4月8日的借条载明，借李某乙6.6万元。③被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我以天然气涨价为由分几次借李某乙11万元，给她打了一张11.6万元的借条，其中6千元是利息，至今本息未还。
（本起认定诈骗数额11万元）
（15）、①被害人张某丁陈述载明，2011年4月17日，王莉萍以做生意为由向我借10万元，我提出拿房产证抵押，王莉萍把房产证给我，房产证的房屋所有权人是王莉萍的丈夫杨某乙。我给她10万元的同时，扣除了5000元利息。2011年7月23号，向我借了5万元。王莉萍本金没有归还，给我付了14.75万元的利息。2014年初，我找王莉萍要账要不上，去核实房产证，号已经被变更，这个房产证已经没有用了。②张某丁提供杨某乙的房屋所有权证书的复印件。③借条载明，王萍2011年7月23日借张某丁5万元，按月给利息2500元。2011年4月17日借张某丁10万元，每月利息5000元，用杨某乙房产证抵押。（④王莉萍出具的承诺书载明，原借张某丁15万元，利息从2013年3月起至2014年6月5日未清，合计11.2万元。⑤被告人王莉萍供述称，2011年向张某丁借现金15万元，共付息12万元。我把位于城区七一柳堤路我家的房产证复印件作为幌子来骗她。
（本起骗取本金15万元，以支付利息的形式返还147500元，本起认定诈骗数额2500元）
（16）、①被害人连某某陈述载明，2012年9月，王萍以做生意为由向我借了3万元，后来又借了2万。2013年4月，又向我借了3万元，直到现在本金和利息她都没有给我还。②李某丙（连某某之女）的证言证实，王莉萍共向我母亲借了三次钱，第一次借了三万，第二次是两万，第三次是三万，一共八万。③借条载明，王萍2013年9月4日借李某丙5万元，7-10月欠利息2万元。2013年4月10日出具的借条载明，借李某丙8.4万元。④被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我以天然气涨价为由分两次向连某某打了八万四千元的借条，借条的名字都是打向她女儿李某丙的，其中三万四千元的借条已经不存在了，我把钱都还给他了，只是我打的借条没有从她那里抽走，实际我只欠她五万元。
（本起认定诈骗数额8万元）
（17）、①被害人王某某陈述载明，王莉萍从2012年10月份起以做生意为由先后向我借了91.5万元，给我还了8.7万元，其余欠款至今未还。②借条载明，王萍2012年10月20日借王某某25万元。2012年11月10号借王某某8万元。2012年11月22日借王某某8.8万元。2012年12月17日借王某某7.7万元。2013年3月2日借王某某35万元。2013年3月30日借王某某7万元。③收条载明，王某某2013年6月22日、2013年9月3日分别收到王萍还款2万元、3万元。④中国农业银行银行卡存款业务回单载明，2013年3月1日王萍向王某某账号存入现金5.5万元。⑤被告人王莉萍多次供述不一致，其中一次载明，我实际借了她68万元，打的借条是91.5万元，内含利息23.5万元。
（本起骗取本金91.5万元，以支付利息的形式返还10.5万元，认定诈骗数额81万元）
（18）、①被害人张某戊陈述载明，2011年4月的时候，王莉萍以做生意为由索要我的信用卡取现2千元，还刷卡消费了6千元。2012年3月份王莉萍以同样借口向我借了1.5万元。②被告人王莉萍供述称，我借了张某戊现金1.5万元，还用她一张中国银行信用卡消费了8千元，加起来共2.3万元，至今未还。
（本起认定诈骗数额2.3万元）
（19）、①被害刘某乙陈述载明，2013年1月10日，王萍以给我孩子安排工作为由向我要了5万元。②收条载明，王萍2013年1月10日收到刘君霞5万元，用于给孩子办工作。③被告人王莉萍供述与被害人陈述能够互相印证。
（本起认定诈骗数额5万元）
4、证人证言
（1）杨某乙证言证实，我和王莉萍原是夫妻关系，2014年1月协议离婚了。离婚协议上注明了，人保财险公司家属院的房产归我所有，现在已经被我变卖还账了，孩子的抚养权归我，债权债务各自承担。我不知道王莉萍诈骗所得钱财干什么用了，我只记得2012年的时候王莉萍做过服装生意，我没有和王莉萍一起去找别人借钱。我也不清楚她都找谁借过钱。
（2）段某某证言证实，我是王莉萍的母亲。我们平常都叫她王萍。在2013年6月份的时候，有人要账要到家里来后，我才知道王莉萍在外面借别人钱了，随后我就问王莉萍为啥借钱，王莉萍就说她在陕北做石渣厂生意，现在资金周转不开一时给别人还不上钱，让我先拿出点钱替她还账，我便在外面借了一些钱，给人家还了10万元钱。截止到2014年过年前，我总共替王莉萍给别人还了30多万的债，最后我实在负担不起了，就没再替王莉萍还钱。到2014年3月份的时候，我问王莉萍在外面做生意，为何这么久都没拿到钱，王莉萍最后就跪在地上给我说她是骗我的，她从来没有做任何生意，她被高额利息压死了，但借了多少借的谁的钱我不清楚。
5、查询、冻结王莉萍名下银行开户财产情况一览表及相关的协助查询财产通知书、协助冻结财产通知书、银行卡客户交易查询明细表载明，截止2014年10月13日，王莉萍中国建设银行尾号为3576的账户余额为2666.49元，尾号为8690的账户余额为228.62元，尾号为6365的账户余额为73.08元；中国农业银行尾号为8766的账户余额为77.99元（未冻结），尾号为8517的账户余额为241.72元；中国邮政储蓄银行尾号为2915的账户余额为578.79元，尾号为3622的账户余额为0.95元（未冻结）；陕西信合尾号为0707的账户余额为5元，王莉萍账户余额总计3872.64元。王莉萍向杨某甲、张伟转账70500元。
6、抓获经过及侦查终结报告载明，王莉萍2014年9月18日被民警在印台区人民财产保险公司院内抓获。
7、铜川市燃气有限责任公司出具的证明载明，王莉萍2006年调入其公司工作，2014年6月1日其因其经常旷工，给予停工处理。另铜川市天然气价格按省物价部门规定，从2010年10月20日调整后，至今未做调整。其单位从2012年至今，从未面向社会招工，也未委托任何单位和个人面向社会招工。其单位及下属单位自2010年至今，从未集资建天然气站储备天然气，也未授权或委托任何人进行上述活动。
8、铜川市公安局王益分局出具的办案说明载明，张某戊的中国银行信用卡已注销，无法提供消费明细。证人付春花无法寻找进行取证。
9、常住人口信息表载明了王莉萍的出生日期及户籍信息。
10、关于在押人员王莉萍怀孕情况的反应及相关诊断证明。
11、被告人王莉萍在侦查阶段九份供述、一份自书及当庭供述载明，2010年底，我因为虚荣心太强，工资还不上信用卡，我向朋友孙某乙陆续借了4万元，最后还不上了，我就许诺付利息，月利息1毛，后来我又借了康某某、杨某丙、胡某乙（胡某甲）、孙某甲、杨某甲、常某某、孙某乙、张某甲、陈某、李某乙、耿某某、刘某甲、马某某、王某某、小莲（其女叫李某丙）、任某某、张某丙的钱，还有一些人，我想不起来名字了。我一是以天然气要涨价，和单位领导一起集资储备天然气赚取今后的差价为由骗他们的钱；二是以招工的名义骗钱；三是以做生意为由骗钱；四是没办法了，以我家的房产证作抵押骗钱。借的钱一小部分的钱自己花了，大部分的钱都是我还利滚利付高息了。还供述其2012年以单位储存天然气名义向耿某某、马某某借过钱。
上述证据相互印证，事实清楚，足以认定。
本院认为，被告人王莉萍以非法占有为目的，骗取他人财物数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王莉萍多次诈骗，可对其酌情从重处罚。其在案发后认罪悔罪态度较好，当庭自愿认罪，可对其酌情从轻处罚。对公诉机关指控的被告人王莉萍诈骗韩某某、杨某丁1.25万元的事实，经查，现有证据不足以证明被告人王莉萍向韩某某及杨某丁借钱时有虚构事实或隐瞒真相的欺诈行为，故对该指控，本院不予认定，对被告人王莉萍辩称其借韩某某钱并无诈骗的主观故意的辩护意见本院予以采纳。对被告人王莉萍的其他辩护意见均无证据支持，本院不予采信。对其辩护人辩称被告人认罪悔罪态度较好的辩护意见本院予以采纳。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十八条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王莉萍犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年七个月，并处罚金五万元，附加剥夺政治权利三年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，以羁押一日折抵刑期一日，即自二0一五年一月七日起至二0二九年六月二十三日止，前期羁押的四十四天已折抵刑期。附加剥夺政治权利的刑期，从有期徒刑执行完毕之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间）。
二、被告人王莉萍在判决生效之后退赔3568768.95元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向陕西省铜川市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 蔡淑芳
审 判 员 周庆臣
人民陪审员 李 艳
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 赵安琪