陕西省子洲县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）子洲刑初字第00082号
公诉机关子洲县人民检察院。
被告人吴月月，女，汉族，1984年3月12日出生于陕西省子洲县，大学本科文化，住内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区宝日陶亥西街**号**号楼*单元***室。被告人吴月月2015年2月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被子洲县公安局刑事拘留，同年3月19日经子洲县人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于绥德县看守所。
被告人张家普，男，汉族，1984年9月9日出生于内蒙古自治区鄂尔多斯市，大学本科文化，住内蒙古自治区鄂尔多斯市东胜区宝日陶亥西街**号**号楼*单元***室。被告人张家普2015年2月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被子洲县公安局刑事拘留，同年3月19日经子洲县人民检察院批准后被依法执行逮捕，现羁押于子洲县看守所。
辩护人马龙，陕西阳达律师事务所律师。
子洲县人民检察院以子检诉刑诉[2015]62号起诉书指控被告人吴月月、张家普犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年12月2日和12月22日两次公开开庭审理了本案。子洲县人民检察院指派检察员白海波、代理检察员贺树林依法出庭支持公诉，被告人吴月月、被告人张家普及其辩护人马龙庭参加诉讼。现已审理终结。
子洲县人民检察院指控：2011年1月份到2013年1月份，被告人吴月月、张家普因资金周转困难，在子洲县先后以其在内蒙古装修酒店和在山东省购买酒店为名，通过亲戚、朋友口口相传的方式，承诺以2%-2.5%的月利息公开向社会不特定对象吸收存款。截止案发前，共计非法吸收公众存款911.1万元（包含利息借条60.1万元），涉及集资参与户13户。被告人吴月月、张家普吸收的公众存款，支付了70余万元利息后再没有偿还该集资款。上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭提供了相应的证据，认为被告人吴月月、张家普的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请依法判处。庭审中，公诉机关建议对被告人吴月月、张家普均在有期徒刑3-5内判处刑罚，同时适用缓刑，并处罚金。
被告人吴月月、张家普对起诉书指控的非法吸收公众存款的事实无异议。
被告人张家普的辩护人马龙认为起诉书指控的被告人张家普犯非法吸收公众存款罪中集资参与人的已得的利息和将利息转为本金的数额应当在集资款总额中予以剔除。
经审理查明：2011年1月份到2013年1月份，被告人吴月月、张家普因资金周转困难，在子洲县先后以其在内蒙古装修酒店和在山东省购买酒店为名，通过亲戚、朋友口口相传的方式，承诺以2%-2.5%的月利息公开向社会不特定对象吸收存款，共计非法吸收公众存款911.1万元（包含利息借条63.1万元）。二被告人吴月月、张家普吸收的公众存款，部分用于宾馆的购买、装修，部分用于支付利息。
庭审中查明，已经报案有记载的集资参与人杜芳银279万元，已付利息406500元；艾虹177万（其中包括艾世萍48万元，已付利息90750元；将利息转为本金20万元。），已付利息183750元；刘娇（刘姣）89.6万元（其中包括利息转为本金26.6万元），已付利息62250元；安娟26万元（其中利息转为本金6万元），已付利息45000元；栾慧琴27.5万（其中利息转为本金7.5万元），已付利息30000元；封建萍95万，已付利息22500元；李欢20万，已付利息15000元；景仰甫23万（其中利息转为本金3万元），已付利息15000元；曹艳30万，已付利息22500元；艾绍刚60万，已付利息37500元；张文革20万，未付利息；张竹梅64万（韩红卫27万，已付利息20250元；），已付利息20250元；以上共计14户集资款911.1万元（其中利息转为本金631000元），实际集资款为848万元，已付利息总计860250元，未退付款共计7619750元。
在本院审理期间，被告人吴月月、张家普的家属与集资参与人达成还款协议，取得了集资参与人的谅解，书面请求对被告人吴月月、张家普从轻处罚，判处缓刑。
上述事实，有公诉机关提交，并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表、立案决定书、报案材料证明，杜方银等集资参与人于2014年9月23日向子洲县公安局报案，当日，子洲县公安局对被告人吴月月、张家普非法吸收公众存款一案立案侦查的事实。
2、抓获经过证明，2015年2月12日，鄂尔多斯市公安局东胜区分局刑侦大队干警将被告人张家普抓获，后通过张家普将被告人吴月月抓获。
3、杜芳银、艾虹、刘姣、安娟、栾慧琴、封建萍、景仰甫、曹艳、艾绍刚、张文革、张竹梅、艾世萍、韩红卫的证言及借款单证明，2011年1月份到2013年1月份，被告人吴月月通过亲戚、朋友口口相传的方式，以本人的名义、以及张家普的名义以2%-2.5%的月利息公开吸收存款的数额、期限、约定利率以及返还利息的事实。
4、被告人吴月月的记账本证明，从2011年起在子洲吸收部分资金的事实。
5、郝东林的证言证明，2011年1月份至2013年1月份，被告人吴月月、张家普在子洲吸收了不少资金，她用于装潢酒店和购买山东的酒店了。
6、宁刚、贺健的证言、宁刚的收条、企业信息证明，被告人张家普在山东省临沂市沂水县金仕顿大酒店管理股份有限公司所投资的款额以及所占11％股权的事实。
7、被告人吴月月的供述与公诉机关指控的犯罪事实一致。
8、被告人张家普的供述与公诉机关指控的犯罪事实一致。
9、人口信息查询单证明，被告人吴月月生于1984年3月12日；被告人张家普生于1984年9月9日。
10、调解协议、谅解书以及本院与集资户的谈话笔录证明，在本院审理期间，被告人吴月月、张家普的家属与集资户达成还款协议，取得了各集资户的谅解，书面请求对被告人吴月月、张家普从轻处罚、判处缓刑。
上列证据，来源合法，彼此之间能互相关联印证，形成完整的证据锁链，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人吴月月、张家普未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为，扰乱了社会金融秩序，侵犯了国家金融管理制度，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人吴月月、张家普犯非法吸收公众存款罪的事实及罪名成立，依法应予惩处。辩护人马龙辩解起诉书指控的被告人张家普犯非法吸收公众存款罪中集资参与人已经领取的利息和将利息转为本金的数额应当在集资总额中予以剔除的意见，根据我国相关法律规定，集资参与人已经领取的利息符合法律规定，故对辩护人辩称集资参与人已经领取的利息应在非法集资总额中予以剔除的意见，本院不予采纳；但其辩解利息转为本金的数额应当在非法集资总额中予以剔除的意见，符合法律规定，本院予以采纳。对公诉机关指控被告人吴月月、张家普非法吸收存款的数额911.1万元欠妥，应以本案查明的数额为准，应将利息转为本金的数额63.1万元从集资总额中予以剔除，故本案二被告人非法吸收公众存款的数额应认定为848万元。犯罪后，被告人吴月月、张家普能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度好，可从轻处罚。在本院审理期间二被告人又能委托其家属与所有集资参与人达成还款协议，得到了所有集资参与人的谅解，并请求对二被告人判处缓刑，既维护了所有集资参与人的合法权益，又化解了双方的矛盾，收到了良好的法律效果和社会效果。据此，可对二被告人从轻处罚。综上，被告人吴月月、张家普认罪态度好，悔罪表现好，没有再犯的危险，适用缓刑对其所居住社区无重大不良影响，本院高度重视并采纳本案所有集资参与人对二被告人的谅解意见及请求判处缓刑建议的这一量刑情节，故对二被告人适用缓刑，依法实行社区矫正。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十六条之规定，判决如下：
一、被告人吴月月犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（罚金款在判决生效后三十日内缴纳）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人张家普犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑三年，并处罚金人民币50000元。（罚金款在判决生效后三十日内缴纳）
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 冯少华
审 判 员 梁进联
人民陪审员 李锦贵
二〇一五年十二月二十五日
书 记 员 苏愿云