被告人逯某某、李某甲犯违法发放贷款一案一审刑事判决书
（2014）前刑初字第310号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人逯某某，住吉林省前郭县。因涉嫌违法发放贷款，于2014年8月26日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌犯违法发放贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年9月9日由前郭县公安局执行逮捕，现羁押于前郭县看守所。
被告人李某甲，住吉林省前郭县。因涉嫌违法发放贷款，于2014年8月26日被前郭县公安局刑事拘留；因涉嫌犯违法发放贷款罪，经前郭县人民检察院批准，于2014年9月9日由前郭县公安局执行逮捕，现羁押于前郭县看守所。
前郭县人民检察院以前检刑诉（2014）0266号起诉书指控被告人逯某某、李某甲犯违法发放贷款罪，于2014年11月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院代理检察员李丰东出庭支持公诉。被告人逯某某、李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
前郭县人民检察院指控：2008年10月初，于永（在逃）请求前郭县农村信用合作联社副主任高某甲（已判刑）帮助办理贷款，高某甲表示同意。之后，高某甲指使前郭县农村信用合作联社查干花信用社主任被告人逯某某及信贷员被告人李某甲，为于永跨区域顶名贷款。2008年10月22日，于永虚构贷款用途，以张某某、王某某名义，向前郭县农村信用合作联社查干花信用社申请贷款40万元。被告人逯某某、李某甲违反贷款规定，向于永发放贷款40万元。给前郭县农村信用合作联社查干花信用社造成损失本金40万元。2014年8月26日，被告人逯某某、李某甲被公安机关抓获。
就指控的上述事实，公诉机关当庭提供了相应的证据，认为二被告人的行为构成违法发放贷款罪，应依法判处。
二被告人对公诉机关指控的事实供认不讳，无辩解意见。
经审理查明，被告人逯某某原系前郭县农村信用合作联社查干花信用社主任，被告人李某甲系信贷员。2008年10月初，于永（在逃）请求前郭县农村信用合作联社副主任高某甲（已判刑）帮助办理贷款，高某甲表示同意。之后，高某甲指使被告人逯某某、被告人李某甲，为于永跨区域顶名贷款。2008年10月22日，于永虚构贷款用途，以张某某、王某某名义，向前郭县农村信用合作联社查干花信用社申请贷款40万元。被告人逯某某、李某甲违反贷款规定，向于永发放贷款40万元，给前郭县农村信用合作联社造成损失40万元。2014年8月26日，被告人逯某某、李某甲被公安机关抓获。
认定上述事实的证据如下：
1、被告人逯某某在公安机关的供述：2008年10月份，我在前郭县查干花信用社当主任期间，联社主任高某甲找我，让我为于永违法发放贷款两笔，分别是张某某、王某某，每笔20万元，共计40万元。还有一笔是赵然的，已经还完了。当时高某甲找的我，说两个亲属要贷点儿款，我说指标咋整，他说他给我开指标通知书。我让信贷员李某甲办的手续，办完以后高某甲又写了一份承诺书，这三笔贷款由他负责收回来。贷款当时不知道这钱是谁用了，后来听说给一个叫于勇的用了。我记得当时是高某甲打电话，我领信贷员李某甲到前郭的一家宾馆，到宾馆后屋子里有八、九个人，具体是谁也记清楚了。李某甲问我用什么理由，我说看他们的申请书咋写的，按申请书填写。李某甲填写的各种表格，在我签字的那栏是我自己签的字，然后又拿到高某甲那里签的字，到业务科盖章后交给贷户，第二天他们去查干花取的钱。
2、被告人李某甲在公安机关的供述：我是2001年3月份到查干花信用社工作，具体负责贷款发放和回收工作。2008年10月份，我在前郭县查干花信用社当信贷员期间，联社主任高某甲找我，我为于永违法发放贷款两笔，分别是张某某、王某某，每笔20万元，共计40万元。我记得当时是三个贷款人，有张某某、王某某、赵然三个人一起办的，是头一天办的手续，第二天支取的钱，是高某甲和逯某某批准的。我把手续办完后就交给三个主贷人了，谁取的钱我没有看见。张某某说有水稻加工厂，王某某是以养鸡扩大规模申请的。我当时是在前郭做的手续，没有到张某某和王某某家去，后来去两户人家催收时没看到有加工厂和养鸡场。我记得是在一家宾馆里签的协议，填的各种表格，整个信用社的手续都是我带去的。在去之前逯某某告诉我说上前郭，高某甲有三笔贷款到前郭去给做了，我和逯某某就上前郭了。到了宾馆以后屋子里大约有八、九个人，我先看的身份证原件是否过期，然后叫他们去复印，拿回来填的合同。在填写合同之前我问逯某某用什么理由，他说你看他们的申请书，按申请书的内容填的合同，理由是收购水稻，自己有加工厂，而且申请书是主贷人张某某自已写的。填完各种表格后逯某某先签的，然后高某甲签的字，第二天主贷人拿着手续到查干花信用社取的钱。钱谁拿走的我不知道，后来我到张某某和王某某家催收时，他们说这钱让于勇花了。这三笔款是逯某某找高某甲写的承诺书。
3、证人张某某的证言：2008年10月份，于勇找的我，让我帮他贷的款，在查干花信用社贷了20元。我记得和我一起贷款的还有其他两个人，其中一个女的是新富村的，是于某某开车拉着我们到前郭信用社办的手续，在前郭信用社签的字，按的手印，拿着材料到查干花信用社取的钱，钱让于某某拿去了。当时三个人的钱都让他拿去了，具体多少钱我不清楚，听办的人说每人贷了20万元钱，是在一家宾馆屋里办的手续，信用社当时有两个人给办的手续，姓啥不知道，是两个男的。是以我家的水稻加工厂为理由办的贷款，是信用社的人告诉我这么说的，不然的话贷不了这么多钱，实际我家没有水稻加工厂。
4、证人于某某的证言：2008年10月，于永说他需要些贷款，让我找几个人贷款给他用。我找的赵然和王某某，我跟他俩说我想贷款，自己名已经有贷款了，想用他们的名贷款用，他俩都同意了，于永又联系他的连桥张某某。于永给我五百块钱给车加油，让我开车拉着他们三个人到松原街里一家宾馆。到宾馆后有两个人已经在那儿了，这俩人我不认识，后来知道他们是查干花信用社的。信用社的人拿出贷款手续让张某某、王某某、赵然签字，然后信用社人让我在保人那栏代签了六个保人的名字。在宾馆签完字后于永打电话让我拉这几个主贷人到查干花信用社取钱。到查干花后，张某某、王某某、赵然到窗口取的钱，一共取出60万元都交给我了，于永让我把钱送到他的“双路劳务输出有限公司”，我把60万元交到财务室就走了，当时公司有好几个人，于永当时不在公司。
5、证人高某甲的证言：我不认识张某某、赵然、王某某，他们贷款的事我知道。当时是2008年10月，我当时任前郭信用联社副主任，主管贷款业务。平凤乡平凤大队书记于永找我说有几个村民要贷款。因为平凤信用社已经放完贷款，要我帮几个村民引荐到别的信用社贷款。于是我就给当时的查干花信用社主任逯某某打电话，我跟他说“平凤乡大队书记于永的村上有几个社员要贷款，如果条件允许，符合贷款条件就给他们办理。”逯某某说让他们几个来吧，看是否符合贷款条件再说。怎么办的过程我不知道，是否符合条件、是否按规定审批发放我不清楚。
6、证人王某某的证言：2008年10月份，于某某找我借身份证，说给于永贷款。我把身份证给了于某某，于某某领我到前郭办的手续，是在宾馆办的手续。头一次是于某某开车拉我们三个人去的查干花取的钱，第二天又拉我们去的，最后取多少钱我也没看见，第二年秋天信用社的人来我们家说是转贷，我才知道是20万元。当时贷款时是于某某说让以养鸡场的名贷的款，我家没有养鸡场。
7、证人代某某、孙某某和穆某某的证言，二证人均系前郭县平凤乡的村民，均证实没有为张某某和王某某担保过。
8、证人李某乙的证言，证实张某某在库里村没有水稻加工厂。
9、前郭县农村信用合作联社查干花信用社提供的保证担保借款合同，证实2008年10月23日张某某在查干花信用社贷款20万元；2008年10月21日王某某在查干花信用社贷款20万元。
10、前郭县农村信用合作联社出具的损失证明，证实2008年10月23日张某某在查干花信用社贷款20万元；2008年10月21日王某某在查干花信用社贷款20万元均未还，给信用社造成损失40万元。
11、证人高某乙的承诺书中载明，2008年10月21日，赵然20万、王某某20万元、张某某20万元。以上三笔贷款到期由高某甲负责收回。
12、抓捕经过，证实抓捕二被告人时间、地点和经过。
13、公民户籍信息证明，证实二被告人没有前科劣迹。
上述证据均系公安机关依法取得，证据间形成了证据链条，结合二被告人的口供，足以证明二被告人的行为均构成违法发放贷款罪的事实成立，本院对上述证据的证明力予以确认。
本院认为，被告人逯某某、李某甲身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确凿，罪名成立，应予支持。综合考虑二被告人的犯罪事实、性质和社会危害等情节。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人逯某某犯违法发放贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。
二、被告人李某甲犯违法发放贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币10000元。
（二被告人的刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月26日起至2014年12月25日止；罚金自判决发生法律效力第二日起一个月内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 刘 洪 侠
审判员 初 洪 伟
审判员 李 中
二〇一四年十二月二日
书记员 韩丹丹（兼）