黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）南刑初字第1295号
公诉机关黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院。
被告人付艳滨，男，汉族，1988年4月20日出生于黑龙江省宁安市，无职业，户籍地黑龙江省宁安市，无固定住址。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年3月10日被刑事拘留，2014年4月15日被逮捕，现羁押于哈尔滨市南岗区看守所。
辩护人詹秋南，黑龙江畅顺达律师事务所律师。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院以哈南检刑诉（2014）942号起诉书指控被告人付艳滨犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月13日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，于2014年11月13日公开开庭审理了本案，哈尔滨市南岗区人民检察院指派检察员张煜红出庭支持公诉，被告人付艳滨及其辩护人詹秋南到庭参加诉讼，现已审理终结。
黑龙江省哈尔滨市南岗区人民检察院指控：
1、2012年7、8月份起，被告人付艳滨在哈尔滨市南岗区文明街电车公司六楼租用办公室，利用湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义，以支付高额利息和免费食用保健品、免费旅游为诱饵，向社会不特定人群非法集资。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨以湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义以共向85人非法吸收存款，金额共计1041700元。付艳滨主要将集资款用于个人消费、支付利息、购买保健品及经营度假村项目。
2、2013年5月左右，被告人付艳滨伙同公艳辉、周宝法（均另案处理）等人在哈尔滨市南岗区文化路96号1栋4单元1层1号成立哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，以高额利息为诱饵，利用该公司继续进行非法集资活动。付艳滨负责介绍业务员及客户群，并多次为该公司进行宣传，同时将原有在湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处集资的部分人员的集资款转单该公司。其与公艳辉约定，以集资利润的5%提取好处费。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨等人以哈尔滨医健医疗器械经销有限公司的名义共向177人非法吸收存款，金额共计5348900元。
3、2013年5月左右，被告人付艳滨伙同公艳辉、曹清（另案处理）等人在哈尔滨市南岗区元士街18号成立哈尔滨清达汽车租赁有限公司，以高额利息为诱饵，利用该公司进行非法集资活动。付艳滨负责介绍业务员及客户群，并多次为该公司进行宣传。其与公艳辉约定，以集资利润的5%提取好处费。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨等以哈尔滨清达汽车租赁有限公司的名义以共向146人非法吸收存款，金额共计6118500元。
综上，被告人付艳滨共参与向287人非法集资，金额共计11839100元。其中已返还被害人金额为1133500元，损失金额为10705600元。付艳滨在利用哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司名义的非法集资活动中获得好处费10万余元，均用于个人消费。付艳滨于2014年3月10日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市抓获。
公诉机关向本院移送了指控被告人付艳滨犯非法吸收公众存款罪的书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述、鉴定报告、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人付艳滨的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法惩处。
被告人付艳滨辩称，他以湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义吸收的公众存款不超过70万，没有参与哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司的非法集资。
辩护人认为，公诉机关的指控定性准确，被告人系初犯，在哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司的非法集资活动中起的作用较小，没有占有集资款，请求对其从轻处罚。
经审理查明：1、自2012年7、8月份起，被告人付艳滨在哈尔滨市南岗区文明街电车公司六楼租用办公室，利用湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义，以支付高额利息和免费食用保健品、免费旅游为诱饵，向社会不特定人群非法集资。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨以湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义以共向85人非法吸收存款，金额共计1041700元，其中670000元转单到哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，返还存款人63050元，损失308650元。付艳滨主要将集资款用于个人消费、支付利息、购买保健品及经营度假村项目。
2、2013年5月左右，被告人付艳滨伙同公艳辉、周宝法（均另案处理）等人在哈尔滨市南岗区文化路96号1栋4单元1层1号成立哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，以高额利息为诱饵，利用该公司继续进行非法集资活动。付艳滨负责介绍业务员及客户群，并多次为该公司进行宣传，同时将原有在湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处集资的部分人员的集资款转单该公司。其与公艳辉约定，以集资利润的5%提取好处费。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨等人以哈尔滨医健医疗器械经销有限公司的名义共向177人非法吸收存款，金额共计5348900元，其中670000元是由付艳滨经营的湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处转单，返还存款人516290元，损失4832610元。
3、2013年5月左右，被告人付艳滨伙同公艳辉、曹清（另案处理）等人在哈尔滨市南岗区元士街18号成立哈尔滨清达汽车租赁有限公司，以高额利息为诱饵，利用该公司进行非法集资活动。付艳滨负责介绍业务员及客户群，并多次为该公司进行宣传。其与公艳辉约定，以集资利润的5%提取好处费。经黑龙江省鑫泰司法鉴定有限公司依法审计，付艳滨等以哈尔滨清达汽车租赁有限公司的名义以共向146人非法吸收存款，金额共计6118500元，返还存款人554160元，损失5564340元。
综上，被告人付艳滨共参与向287人非法吸存，金额共计11839100元。其中已返还被害人金额为1133500元，损失金额为10705600元。付艳滨在利用哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司名义的非法集资活动中获得好处费10万余元，均用于个人消费。付艳滨于2014年3月10日被公安机关在黑龙江省哈尔滨市抓获。
上述事实，有经庭审质证本院予以确认的下列证据证实：
证据一、案件来源和到案经过：本案系被害人报警，被告人付艳滨因逃跑被网上追逃，付艳滨于2014年3月10日被公安机关在哈尔滨市南岗区抓获。
证据二、报案材料：188位离退休老人于2013年9月26日报案，称曹清筹借800余万元后不知去向，公司冻解财务、停止业务。
证据三、形象代言人合同书、保健品代理经销合同、借款合同、收款凭据、个人信息：证实被告人付艳滨以湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义以及伙同周宝法、曹清等人以哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租凭有限公司名义非法吸收公众存款。
证据四、常住人口详细信息：被害人魏文华等281人的身源情况。
证据五、房屋租赁合同：被告人付艳滨于2013年6月21日从殷杰处租赁南岗区文化街70号房屋；2013年3月25日至2018年3月24日付艳滨从魏忠琴处承租道外区民主乡庆丰村高玉环屯加五个沼屯，每年租金10万；2013年5月20日周宝法从殷杰处承租南岗区文化街96号1栋4单元1层1号，每年租金12000元。
证据六、证明：由殷杰邻居签字证明殷杰的房产在南岗区文化街96号1栋4单元1层1号，允许该房产用于法人周宝法设立哈尔滨医健医疗器械经销有限公司办公使用，由住宅变为经营性用房，已征得此房有利害关系的业主的同意。
证据七、扣押物品清单：2014年3月10日在被告人付艳滨处扣押房屋租赁合同2份，哈尔滨市南岗文化街道办文兰社区证明1份。
证据八、哈尔滨医健医疗器械经销有限公司工商档案：周宝法为哈尔滨医健医疗器械经销有限公司法人，曹清为监事，公司成立于2013年5月24日。
证据九、哈尔滨清达汽车租赁有限公司工商档案：哈尔滨清达汽车租赁有限公司成立于2013年5月3日，法人为曹清。
证据十、银行查询明细：被告人付艳滨的银行往来帐。
证据十一、哈尔滨市公安局南岗分局经侦大队于2014年4月25日出具的情况说明：陕西省工商管理局及西安市工商管理局均无带有“元亨堂”字样的保健品经销公司的工商登记。经互联网查询，西安元亨堂生物科技有限公司销售“一氧化氮”、“虾青素”、“辅酶Q10”等产品，联系人张经理，电话182XX****XX。经联系该号码，接电话人称电话打错了。故无法核付艳滨所说情况的真实性。
证据十二、户籍证明和现实表现：被告人付艳滨的身源情况及无前科劣迹。
证据十三、证人韩某某的证言：他在哈尔滨医健医疗器械经销公司工作，每天9点半来开门，给没有登记的阿姨做记录，记录姓名，联系方式，还有集资款的金额。他只知道客户入公司1万块钱一个月返800块钱利。
证据十四、证人魏某甲的证言：他和韩某某通过一个自称姓刘的男子招聘，从2013年9月8日开始在文明街38号卖保健品的公司给来这里的老头老太太登记交了多少钱，当时姓刘的男子说这个月的28日给这些先前投资的老头老太太返还百分之二十的钱，他和韩某某登记了三百余人，韩某某回家打印的，从8日开始陆续来了一百余人，都是来登记返钱的。大约在2013年9月13日姓刘的男子给他工商银行卡打来5000元钱，是他和韩某某半个月的工资。平时他在这个公司每天只工作两个多小时，这期间他和姓刘的男子通过五六次电话，每次都是替这些人催问什么时候返钱，姓刘的男子电话里说9月25日给准信，在23日姓刘的电话里说28日返钱。他在位于南岗区文明街38号琦艺营养公司没看见过营业执照，他看见老太太手里拿的营业执照复印件才知道公司的具体名称是哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，法人是周宝法他当时听到有老太太议论是姓“付”的男子把这个公司兑给周宝法的，姓刘的男子说是给周宝法打工的。他还听说有的老太太和姓付的一起做这种集资都两三年了，是做保健品的，说从2012年六月份是每笔都是小额的三五千元，今年六月法人是周宝法经营是做大额的每笔万元，有的老太太说好像周宝法只是名，背后还是姓付的是老板，他听说这个公司是以每月8分利息回报。开始是小额以月8分利息回报，有信用后在吸收大额的集资。他在琦艺营养打工这段时间统计了参与非法集资的大约300人，登记的有三四百万元。这些参与集资的老太太说是只和姓“付”的弟弟（付艳滨）接触，他哥哥（付某甲）只是做外围的。
证据十五、证人赵某甲的证言：哈尔滨医健医疗保健品公司的业务员王悦给她打电话告诉她集资的事，她到文明街38号看了以后觉得还不错就投了12000元钱，之后她取了两次利息钱一共2400元。哈尔滨医健医疗保健品经销公司是周宝法经营的，她还知道一个人叫小付，她参加了一次医健公司在道里区满汉楼酒店组织吃饭，见到小付了。小付叫付艳滨，是付某甲的弟弟，她认识付某甲有五六年了，当时付某甲在江龙保健品公司做业务员，她在那买保健品认识的，她集资时不知道医健公司的小付是付某甲的弟弟，后来才知道的。出事后她给付某甲打电话问这事，付某甲说医健公司是周宝法的，和付艳滨没关系，钱都被周宝法拿走了，她说大家在那集资都是冲着付艳滨去的，和付艳滨肯定有关系，她说找付艳滨想办法给大家伙返钱，省得大家告状，第二天医健公司就派两个人组织登记。她没有说过给大家返钱的事，只说过就是返钱也应该先给那些有残疾的人返。
证据十六、证人付某甲的证言：2004年他弟弟付艳滨来哈尔滨上班，因为岁数小没有身份证所以用他的身份证，大家都以为付艳滨叫付某甲。2013年8月份付艳滨打电话说他的度假村被砸了，他回来一看，度假村的门被砸坏了，度假村的烟和酒等物品也被人拿走了。他一问才知道是一群老头老太太在付艳滨的公司集资，因为老板拿钱跑了，所以来度假村找人。不知道付艳滨上班的公司名字，只是两个公司，老板一个叫周宝法，一个叫曹清。集资的事出事后，付艳滨给他打电话，说集资的钱老板给不上了，拿钱跑了，现在找不到这两个人了。因为大伙知道这个度假村是他家开的，所以都来度假村找人。付艳滨受雇于周宝法和曹清，具体干啥不知道。
证据十七、证人付某乙的证言：2013年4月份，他儿子付某甲说在哈尔滨承包了一家度假村，让他和老伴过去帮着照看，他就和老伴去了。他在哈尔滨的度假村的时候看到过儿子付艳滨几次，当时付艳滨是和一群老头老太太去的，去了能有十多次，那些人都是去度假村玩。
证据十八、证人李某某的证言：2013年初一个叫付艳滨的人找到他要租他的度假村，双方签订了合同，约定租金每年10万元，付艳滨一共交了16万元现金给他。平时是一个女的在度假村经营，经营了五六个月，不知道为什么停了，2013年七八月份，来了很多老头老太太找这个姓付的没找到，把度假村的门踹坏了，凳子砸坏了，还拿走了度假村的酒和凳子、床单、被罩等物品，后来他才听说是因为姓付的集资，骗了这些人的钱，这些找不到姓付的所以来度假村找。付艳滨付他租金16万，度假村的物品也是付艳滨买的，花费了大概几十万。
证据十九、证人张某某的证言：哈尔滨清达汽车租赁有限公司是2013年开业的，地点在南岗区元士街副24号，老板叫曹清，经理叫靳佳旭，手下有十多个业务员。他是一个叫付某甲（或叫付艳滨，真名不详）的人介绍到哈尔滨清达租赁有限公司工作的。付某甲是他以前的单位湖北安然药业的老板。湖北安然药业的老板是付某甲，销售保健品，有辅酶Q10和虾青素。2013年3月份，他通过网上的招聘广告到南岗区文明街电车公司六楼的湖北安然药业应聘业务员，当时湖北安然药业有二十多个业务员。他在湖北安然药业干了20多天的时候，付某甲在公司开会说公司其不干了，给这些业务员找个别的公司干，让他们看看，行就去。这样湖北安然药业的二十多个业务员分成两伙，一伙到元士街的清达汽车租赁公司，另一伙到了文明街38号的公司，他到了清达公司。他看到过给客户支付利息。清达公司不租赁汽车，主要是集资。他刚到清达公司的时候，看到门前停过四辆车，后来车没了，听靳佳旭说车已经租出去了。他到清达公司后，来过顾客租赁汽车，但是没有做这个业务，顾客都是靳佳旭接待，靳佳旭还说老板有车，不在这，所以在元士街从来没对外租过汽车。他在安然公司时参加过一次付某甲组织的在南岗区革新街远达商务酒店开的大会，大约有200人。付某甲在会议说答谢老客户，宣布新政策之类的话，大概的意思就是付某甲向这些人借钱三个月或半年，到期多还钱之外还给大米、豆油之类的礼品，付某甲没说借钱有什么用。清达公司开会都是到付某甲的度假村里，名义是招待这些老客户，实际都是集资政策变的时候才开会，宣布新政策。当时靳佳旭通知这些业务员，让业务员通知客户哪天到度假村。每次组织六七十人坐大客车到民主乡的度假村，在度假村住一宿，第二天开个会，宣布一下新的政策。就是宣布一下集资的利息或礼品变了，或者集资到一定数额的钱去旅游等政策。不知道政策是谁制定的，每次都是靳佳旭告诉业务员，说出什么新政策了，怎么和客户介绍。开会曹清去过四五次，每次都是说清达公司的经营情况，盈利多少，又买了几辆车，还说大家有感兴趣的和公司一起干。曹清在开始时总去公司，在办公室坐着。具体业务都是靳佳旭负责。每次都是业务员打电话联系客户告诉政策，客户感兴趣同意投资，业务员将客户领到财务人员那交钱和签订借款合同。返息是客户拿合同到财务室直接领取利息。
证据二十、证人刘某某的陈述：她听说南岗区电车公司六楼有集资的，利息挺高，于是就去看看，在电车公司六楼的湖北安然保健品公司见到一个叫付某甲的，付某甲说其和安然公司合作卖保健品，现在集资给高息，还能免费用保健品，有辅酶Q10、冬虫夏草。2013年三四月份，安然保健品公司搬到文明街38号了，她在付某甲那投了12笔钱，每笔3000元，共投资36000元，每笔投资月返息200元钱，共返息3次计7200元钱，她交的都是现金，钱交给业务员孙继刚了。2013年7月份，付某甲说投资2万元钱可以免费去千山旅游，因为她投资的36000元到期了，于是又加了4000元钱，投了两个单，每个单2万元，当时也是在文明街38号，签订的合同不是安然公司了，是哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，她问付某甲为什么不是付某甲的名改成周宝法的名字了，付某甲说其不干了，给周宝法打工呢，介绍客户来投资给他提成。她在安然公司投资的合同到期出局还给付某甲了。2013年6月18日，在南岗区文明街38号她投资5万元钱，和医健公司签订一份保健品代理经销合同，约定三个月内每月返给利息4000元钱，一共返息两次计8000元。2013年6月20日，她在文明街38号哈尔滨医健医疗器械经销有限公司投资1万元，签订一份保健品代理经销合同，约定从2013年6月10日至2013年9月9日内每月给付利息800元，返息两次计1600元钱。她还在清达汽车租赁公司投了资。清达公司是她听别的集资人说的，说新开的，于是她就到清达汽车租赁公司去投资了。2013年7月31日，她在哈尔滨清达汽车租赁有限公司投资1万元钱，签订了一份借款合同，约定每个月返800元，没有返息。2013年8月3日，她在哈尔滨清达汽车租赁有限公司投资2万元钱，签订了一份借款合同约定每个月返息1600元，返息一次计1600元。2013年8月3日，她在哈尔滨清达汽车租赁有限公司投资1万元钱，签订了一份借款合同约定每个月返息800元，没有返息。2013年8月3日，她在哈尔滨清达汽车租赁有限公司投资1万元钱，签订了一份借款合同约定每个月返息800元，没有返息。清达公司的负责人是曹清，她一共投了15万元，返息18400元，实际损失131600元。
证据二十一、证人姜某某的陈述：她经朋友刘某某投资的，2013年5月16日在南岗区文明街38号，她投资3000元，签订一份形象代言人合同，约定三个月内每月返利息200元钱，一共返息两次计400元。2013年6月18日，她在文明街38号哈尔滨医健医疗器械经销有限公司投资5万元，签订一份保健品代理经销合同，约定从2013年6月10日至2013年9月9日内每月给付利息4000元，返息两次计8000元钱。这两个公司负责人都是付某甲，她每一次投资的时候，文明街38号是湖北安然保健品有限公司哈尔滨办事处，负责人是付某甲。第二次投资的时候，付某甲说这个公司其不干了，兑给周宝法了，其负责介绍客户，每介绍一个客户给其提成，所以后来投资签的合同都是哈尔滨医健医疗器械经销有限公司了，业务员就是付某甲，钱都交给财务了，财务还问她业务员是谁，她说是小付。她一共投了53000元，返息8400元，实际损失44600元。
证据二十二、证人王某某的陈述：清达汽车租赁公司是曹清经营的，听付某甲说清达汽车租赁投资利息高，他就去开会了，听曹清给讲话，说利息高能赚钱，他就投资了。他一共投了一次，投资的地点都是元士街副24号，都是在公司财务交的款，业务员是付某甲，交款都是付某甲带他办理的，2013年7月25日投资2万元，约定三个月内每月返还1600元，2013年8月25日返还1600元，共损失18400元钱。
证据二十三、证人赵某乙的陈述：听说南岗区文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司利息高，她就去公司开会了，付某甲在会上讲话，说投资能旅游，还给利息，她就投资了。一共投了一次，投资的地点是南岗区文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，每次交款都是业务员于洋带她去财务交的，返息也是于洋带她去财务，2013年5月25日投资4000元，2013年7月25日返还200元，共返还200元钱，损失3800元钱
证据二十四、证人朱某某的陈述：听说南岗区文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司利息高，她就去公司开会了，付某甲在会上讲话，说投资能旅游，还给利息，她就投资了。投资地点是南岗区文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，每次交款都是业务员带她去财务交的，不知道业务员名字，返月息也是业务员带她去财务领。2013年6月15日投资4000元钱，2013年7月11日返还200元钱，2013年8月11日返还200元钱，共返还400元钱，损失3600元钱。
证据二十五、证人黄某某的陈述：业务员（记不清姓名）给她打电话让她去满汉楼开会，说在文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司投资能带她旅游，会上付某甲讲话，说利息高，没有风险，三个月就能出来，她就投资了。她投了一次，投资地点是南岗区文明街38号的哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，交款是去财务交的，2013年7月20日投资2万元钱，签订的是保健品代理经销合同，约定三个月内每月返还1600元钱，没有返还过，共损失2万元钱。
证据二十六、证人魏某乙的陈述：证实他们在安然、医健、清达公司进行投资，并证实被告人付艳滨在清达公司和医健公司均有宣传讲课的行为。
证据二十七、辩认笔录：赵某甲辩认出付艳滨、付某甲。李某某辨认出付艳滨。
证据二十八、黑龙江鑫泰司法鉴定有限公司审计报告：涉案公司经营情况，1、依据被害人提供的“湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处”形象代言人合同书：“乙方（被害人）应向甲方做为期三个月的产品代言宣传及顾客转介绍工作。甲方给予形象代言人每月补助及生活福利”。付艳滨（海）以上述手段吸收42人存款，金额371700元，返还存款人63050元，损失308650元。
2、依据被害人提供的“哈尔滨医健医疗器械经销有限公司”收款收据、保健品代理经销合同：“乙方（被害人）在购销期内，须全部将购销产品销售完毕。甲方在购销期内付给乙方推广费”，周宝法以上述手段吸收177人（其中55人是由安然公司转单到医健公司）存款，金额5348900元，其中670000元是由付艳滨（海）经营的湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处转单到哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，返还存款人516290元，损失4832610元。3、依据被害人提供的“哈尔滨清达汽车租赁有限公司”收款收据、借款合同：“以汽车租赁为由向乙方（被害人）借款，并支付乙方（被害人）利息，曹清以上述手段吸收146人存款，金额6118500元，返还存款人554160元，损失5564340元。审计意见，付艳滨（海）、曹清、周宝法于2012年7月至2014年3月以“湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处、哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司”三家公司名义，以高额利息为诱饵与287名被害人签订合同、收据，向社会非法集资，共计吸收社会公众存款11839100元，返还报案人1133500元，损失10705600元。
证据二十九、被告人付艳滨的供述：2012年他在网上看到湖北安然公司的保健品中国肾茶不错，于是购买了四五千元湖北安然公司的产品欲销售，他在哈尔滨市南岗区文明街电车公司六楼租了一间办公室。然后通过他卖保健品时的客户资料找来一些顾客销售这个产品，但是销售不好，没人买。于是他想转行做度假村，因没有钱，他跟这些人说借给他钱可以免费使用产品，这样他集资了10多万元钱后把民主乡的一个度假村承包了下来，他开的度假村在哈尔滨市道外区民主乡庆丰村黄显屯，他租李某某的度假村，每年12万元租金，他和李某某签了5年的租赁合同。他在电车公司里集资干了大约四个月，当时还有几个业务员，有张永成、郭少芬、潘虹、张仁龙，他们具体负责的工作是在街道上发安然公司的保健品宣传单，约客户介绍具体集资事宜。张永成是业务员的头，他不在的时候替他签订合同和收集资款。业务员把客户约到他的公司里，在公司里他和业务人员介绍保健品的疗效，让客户买产品，后来又说投资4000元钱到他的公司，每个月返700元钱，返6个月共计4200元钱，还能免费吃六个月的保健品，以这样的方式集资。这些客户每个月到他公司领取现金，他和张永成负责返还利息。销售安然公司产品的时候能有大约几十个客户，他集资了大约有三四十万元，没有账簿。和客户签订的合同是他打印的，内容是保健品形象代言人合同，让客户代言，每个月给客户代言费，就是返还利息。2013年初，一个叫公艳辉的人找到他想和他合伙干集资的事，他知道这事是犯法的，所以不同意合伙干，他说他可以帮公艳辉找客户，剩下的事公艳辉自己办。就这样，2013年公艳辉成立了两个公司，一个叫哈尔滨医健医疗器械经销公司，地址在南岗区文明街38号，另外一个公司叫哈尔滨清达汽车租赁有限公司，地址在南岗区元士街24号。公艳辉还找了两个人做这两个公司的法人，一个叫周宝法，一个叫曹清。2013年春节过后，他在哈尔滨南岗区革新街上的远达宾馆组织了一场会，参加的都是他的客户，大约有100多人。在会上他说“安然公司我不干了，现在有个公司找到我，我到这个公司打工，你们要是相中了就到这来投资，每个月给六分利”，他还把他的业务员全都带到清达汽车租赁公司。清达公司幕后老板是公艳辉，公司法人叫曹清，还有业务员和财务，每次开会曹清都去讲话，就是介绍清达公司的经营情况，说集资是用于买车，交钱多的顾客清达公司给汽车作为抵押。没事曹清在办公室坐着，有顾客来了也接待。清达公司有几辆车，是公艳辉原来的车过户到清达公司的名下了，他听公艳辉说车一直在经营。公艳辉和业务员都说集资款买了几辆车，他也看到确实买了一辆中华、一辆沃尔沃轿车、还有五、六台大客车。他在清达公司不负责具体工作，就是把他原来的客户介绍到清达公司，给清达公司找业务员，给客户开会。清达公司是公艳辉找的财务人员负责收钱，每天收到的钱都是公艳辉派人去公司取。他和公艳辉说要集资额的百分之五，公艳辉说先干着，到时候挣钱给他点，可是后来他找公艳辉要，公艳辉总推托没给他。开始的两个月，公艳辉每个月给他1.5万元，从第三个月开始，公艳辉每个月给他2万多元钱，一共给他开了六七个月的钱。清达公司成立二三个月以后，公艳辉找到他说要再成立一家公司，问他保健品行不行，他说不好说。公艳辉看别人做保健品，所以也决定干一家，公艳辉让他再找几个业务员。他又找了几个业务员，有孙友刚，孙友刚又找来几个人，有吴迪、晓艺等。公艳辉在文明街38号又成立了哈尔滨医健医疗器械经销有限公司，周宝法是法人。他在工人文化宫开过两次会，说朋友介绍的又成立了一家公司，也是六分利，让客户自己看，愿意来投资就来。因为有的人在清达汽车租赁公司出局赚到钱了，所以有不少清达公司的客户来医健公司投资。医健公司幕后老板也是公艳辉，法人周宝法，业务员有孙友刚、吴迪、晓艺，财务人员他不认识，都是公艳辉找的。周宝法也是开会时向客户介绍公司的情况，一般就说个二三分钟，意思是公司要做大，不想打广告，把广告费省下来给顾客，用客户的钱把公司做大，双方共同获利，除了介绍外，周宝法还偶尔负责收钱，就是有时候财务人员把收客户的集资款给周宝法，周宝法再给公艳辉，他看到周宝法收过两次钱。医健医疗器械经销公司有正常的经营，销售几种保健品，有”辅酶Q10”、”一氧化碳”和”海参胶囊”，这些产品都是周宝法联系进货的。公艳辉给业务员按集资额度的百分之八或百分之十提成，每天给业务员一结账，张永成和孙友刚开的比一般的业务员多一些。公艳辉每个月给他开1万多元钱，还有这些客户去他的度假村旅游度假，费用由公艳辉出。周宝法和曹清知道公艳辉成立公司是为了集资，他俩每天都在公司待着，来人介绍集资的情况，他俩都参与了。他只是帮着联系业务员和宣传，公艳辉答应给他5%的利润，但是没给，只给他一定数额的报酬，他在这两个公司赚了大约10万元钱。平时生活花掉了。公艳辉集资具体数额他不知道，他听客户说两家公司能达到上千万。转单是集资人在他的安然公司哈尔滨办事处投资，到期了应该出局返还本金而没有出局，把这笔钱转到医健公司名下继续投资，由医健公司继续负责支付利息。转单的钱是他收的，具体数额不清楚。当时是他和公艳辉说安然公司有一部分集资人快到期出局了，他要把钱返给集资人，公艳辉不同意，说如果他把钱返回去就没有人到医健投资了，所以让集资人转单到医健公司继续投资，提高点利息。然后公艳辉和周宝法说转单的事情，还提高了利息，周宝法跟业务员说，在安然投资的都转单到医健公司，利息提高到七分利，还说医健也是他的，让客户放心投资。转单的钱转到医健公司后由医健公司负责支付利息，他和公艳辉约定转单的钱由他给公艳辉。现金他给了大约二三十万，都给公艳辉本人了，还有就是集资人到他的度假消费，帐由公艳辉支付，钱就从他欠公艳辉的帐里扣除。他集资的钱都用于购买保健品和经营度假村了。
本院认为，被告人付艳滨非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予惩处。付艳滨非法吸收公众存款有证人证言、被害人陈述、审计报告及相关书证证实，以上各证据能够互相印证，足以认定付艳滨实施了公诉机关指控的非法吸收公众存款的犯罪，故付艳滨辩称其以湖北安然保健品经销公司哈尔滨办事处的名义吸收的公众存款不超过70万，没有参与哈尔滨医健医疗器械经销有限公司、哈尔滨清达汽车租赁有限公司的非法吸存，与事实不符，本院不予采纳。付艳滨辩护人的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人付艳滨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月10日起至2019年3月9日止。），并处罚金人民币10万元（于判决生效后三十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省哈尔滨市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 贾 群
人民陪审员 陈淑华
人民陪审员 段莉莉
二〇一四年十二月五日
书 记 员 王晓冬