福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0524刑初333号
公诉机关福建省安溪县人民�察院。
被告人徐某，男，1983年6月6日出生，汉族，小学文化，务工，住安溪县。因本案于2015年7月8日被刑事拘留，同年8月14日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人陈战英、温爱红，福建安荣律师事务所律师。
被告人吴某甲，男，1978年5月8日出生，汉族，高中文化，务工，住安溪县。因本案于2015年8月27日被刑事拘留，同年9月26日被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
被告人章某甲，女，1984年11月19日出生，汉族，初中文化，务工，住广东省普宁市。因本案于2015年5月14日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月19日被取保候审。2016年4月20日，经本院决定被逮捕，现羁押于安溪县看守所。
辩护人王春明，福建安荣律师事务所律师。
被告人王某甲，女，1989年6月27日出生，汉族，初中文化，务工，住安溪县。因本案于2015年5月14日被传唤，次日被刑事拘留，同年6月19日被取保候审。2016年4月18日，经本院决定被继续取保候审，现在家。
被告人章某乙，女，1991年6月22日出生，汉族，初中文化，务工，住安溪县。因本案于2015年5月15日被传唤，次日被刑事拘留，当日被取保候审。2016年4月18日，经本院决定被继续取保候审，现在家。
安溪县人民检察院以安检诉刑诉（2016）312号起诉书指控被告人徐某、吴某甲犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人章某甲、王某甲、章某乙犯信用卡诈骗罪，于2016年4月15日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，安溪县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人徐某及辩护人陈战英、被告人章某甲及辩护人王春明、被告人吴某甲、王某甲、章某乙均到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2015年3月份以来，被告人徐某、吴某甲与张四方（另案处理）预谋共同实施诈骗活动并准备电脑等作案工具，通过网络非法获取他人的银行客户资料1，300多条，先后雇请被告人章某甲、王某甲、章某乙等人，在广东省河源市河源区宝源路100号比华利山庄4栋××室、长鸿花园华景苑××室等地，利用手机拨打上述银行客户手机号码，谎称可以为对方提升信用卡额度，骗取对方的信用卡号、验证码等信息，并利用骗取的信用卡信息在互联网上刷卡消费。至被查获时，被告人徐某、吴某甲、章某甲、王某甲、章某乙等人冒用被害人董某等人信用卡，共骗取37，010元，拨打诈骗电话679人次。其中骗取被害人王某乙8，000元、董某5，000元、邢某2，000元、郭某10，000元、吴某乙9，010元、吕某3，000元。
2015年5月14日，被告人章某甲、王某甲被抓获并被扣押�机十部、SIM卡十五张及部分书证；2015年5月15日，被告人章某乙被抓获并被扣押手机一部；2015年7月8日，被告人徐某被抓获并被扣押手机一部、现金5，706元；2015年8月27日，被告人吴某甲被抓获并被扣押手机一部。2016年4月22日，安溪县司法局出具评估意见书认为，被告人王某甲、章某乙具备社区矫正条件。被告人吴某甲、王某甲、章某甲、章某乙归案后如实供述自己的罪行。庭审中，被告人徐某当庭认罪。2016年5月9日，五被告人向本院退清违法所得款31，304元。
上述事实，被告人徐某、吴某甲、王某甲、章某甲、章某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的（一）由公诉机关提供的以下证据：受案登记表、搜查笔录、提取笔录、扣押物品清单、扣押现场照片、文件检验鉴定意见书及通知书、通话清单、手机相册截图、公民信息资料、银行账户交易清单、被害人王某乙、董某、邢某、郭某、吴某乙、吕某的陈述、证人方某的证言、辨认笔录、工作说明、抓获经过、户籍证明、被告人徐某、吴某甲、王某甲、章某甲、章某乙的供述；（二）安溪县司法局出具评估意见书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人徐某、吴某甲、章某甲、王某甲、章某乙伙同同案人，以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网使用，骗取他人财物，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，属共同犯罪。被告人徐某、吴某甲还伙同他人以其他方式非法获取公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人徐某、吴某甲犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪；被告人章某甲、王某甲、章某乙犯信用卡诈骗罪的�名和犯罪事实成立，适用法律正确。被告人徐某、吴某甲其在判决宣告以前一人犯数罪，均应当数罪并罚。在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人徐某、吴某甲起主要作用，是主犯，均应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人章某甲、王某甲、章某乙起辅助作用，是从犯，均予以从轻处罚。被告人吴某甲、王某甲、章某甲、章某乙归案后如实供述自己的罪行，被告人徐某在庭审中当庭认罪，均可以从轻处罚。五被告人向本院退清全部违法所得款，均酌情对五被告人从轻处罚。鉴于被告人王某甲、章某乙具有监管条件，且符合缓刑规定，依法对被告人王某甲、章某乙予以宣告缓刑。辩护人陈战英关于被告人徐某当庭认罪，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。其辩称被害人王某乙被骗数额不是被告人徐某所骗，因被害人王某乙所陈述的被骗过程与被告人所实施的诈骗方式一致，且被害人王某乙系通过被告人王某甲、章某乙所书写并传送给被告人徐某等人二线信息中找到，该证据具有关联性，可以认定被害人王某乙被骗数额系被告人徐某等人所骗，辩护人的该辩护意见不予采纳。辩护人王春明关于被告人章某甲是从犯，且归案后如实供述自己的罪行，建议对其从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为维护信用卡管理制度，保护公民合法财产及个人信息不受侵犯，根据各被告人的犯罪事实、情节及认罪态度。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二百五十三条之一第三款，第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第二、三款、第七十二条第一、三款、第六十四条及最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的�释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人徐某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币二万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑二年七个月，并处罚金人民币二万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年7月8日起至2018年2月7日止。）
二、被告人吴某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万元；犯侵犯公民个人信息罪，判处拘役三个月，并处罚金人民币一千元。决定执行有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币二万一千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。刑期自2015年8月27日起至2017年12月26日止。）
三�被告人章某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，可折抵刑期一个月又五日。刑期自2016年4月20日起至2017年5月14日止。）
上述罚金应在判决生效后十日内缴纳。
四、被告人王某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，宣告缓刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
五、被告人章某乙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，宣告缓刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
六、被告人徐某、吴某甲、王某甲、章某甲、章某乙向本院退缴的违法所得款31，304元�被告人徐某被公安机关扣押的违法所得款5，706元，计37，010元，发还给被害人邢某2，000元、吕某3，000元、王某乙8，000元、董某5，000元、郭某10，000元、吴某9，010元。
七、没收被告人徐某、吴某甲、章某甲、王某甲、章某乙被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周水金
人民陪审员 杨华燕
人民陪审员 林祥生
二〇一六年五月二十三日
书 记 员 陈瑜芳
速 录 员 王兰英
本案适用《中华人民共和国刑法》条文如下：
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民�人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为�同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀�的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。