山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1324刑初461号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人绳某，女，1986年6月16日出生于山东省兰陵县，汉族，无业，住兰陵县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年11月9日被兰陵县公安局刑事拘留，经兰陵县人民检察院批准，于2016年12月16日被执行逮捕，现羁押于临沂市看守所。
辩护人徐勤娟，山东鼎元律师事务所律师。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉[2017]427号起诉书指控被告人绳某犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省兰陵县人民检察院指派检察员周玉姣出庭支持公诉，被告人绳某及其辩护人徐勤娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控：约自2013年起，被告人绳某与其婆婆王西侠（已判刑）通过虚构借款用途、夸大自身资产及经济能力的方式骗取他人信任，以月息为1分5厘左右多次向多个不特定对象吸收存款。在此过程中，被告人绳某明知王西侠编造虚假理由吸收他人存款，仍帮助代收部分借款，并给开具收款收据，经查实，绳某出具收款收据的金额共计768300元，存入绳某银行卡的金额共计684000元。
认定上述事实的证据如下：现场勘验笔录;理财通知单等书证;证人王福海等人的证言;被告人绳某的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人绳某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人绳某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，未作辩解。
辩护人徐勤娟的辩护观点：1、公诉机关指控两笔数额证据不足。2、被告人系从犯。3、被告人认罪态度较好。
经审理查明，被告人绳某明知王西侠编造虚假理由吸收他人存款，仍帮助代收部分借款，并给开具收款收据，经查实，绳某出具收款收据的金额共计768300元，存入绳某银行卡的金额共计684000元。
上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：
1、书证
(1)季某提供的收款收据复印件一份，2016年2月2日，今借季某现金10000元，大写壹万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳，备注：绳某。
(2)郭某提供的收款收据复印件一份，2014年2月12日，今借郭某现金20万元整，大写贰拾万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳，备注：绳某。
(3)彭某提供的欠条和转账凭证复印件各一份：今借彭某现金肆拾捌万元整(480000)，限期十个月，自2015年7月8日至2016年5月8日，到期如数归还，绝不拖延，以营业门头作抵押(老苍山一中对过)，借款人刘青果、王西侠，2015年7月8日
农村信用社的个人业务转账凭证，2015年7月8日，付款人彭某，收款人绳某，转账金额384000元。
（4）刘某甲提供的收款收据及转账凭证复印件各一份：2015年11月3日，今借李孟飞现金30万元整，大写叁拾万元整，借款人刘青果，无备注绳某。
中国农业银行的个人业务转账凭证，2015年11月3日。付款人刘某甲，收款人绳某，转账金额100000元。
中国农业银行山东省分行转账凭证，2015年11月3日。收款人绳某，转账金额200000元。
（5）刘某甲提供的收款收据复印件一份：2015年11月3日，今借李孟飞现金30万元，大写叁拾万元整，借款人刘青果。无备注绳某。附转账凭证两份，证明2015年11月3日刘某甲在中国农业银行兰陵支行向绳某的农行卡上分别转账20万元、10万元。
（6）陈某提供的收款收据复印件三份：2015年3月16日，今借刘英峰现金10000元整，大写壹万元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳，备注:绳某。2015年4月1日，今借刘英峰现金100000元整，大写拾万元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳，备注：绳某。2013年4月16日，今借陈某现金300000元整，大写叁拾万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳，备注：绳某。
（7）杨某提供的收款收据复印件一份：2014年11月18日，今借董爱兴现金11000元，大写壹万壹仟元，借款人刘青果，收款人是绳，备注：绳某。
(8)蒋某提供的收款收据复印件一份：2013年11月26日，今借蒋某现金40000元，大写肆万元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳，备注：绳某。
(9)倪某提供的收款收据复印件二份：2015年1月6日，今借倪某现金47300元整，大写肆万柒仟叁佰元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳，备注：绳某。
2014年10月23日，今借倪某现金20000元整，大写贰万元整，借款人刘青果，收款人绳，备注：绳某。
(10)兰陵县房地产管理局查档证明若7份：证明刘青果名下的以下房产已被抵押、查封：房权证苍房字第××号，位于埝桥路中段北侧37#，该房产具有抵押和查封情况；房权证苍房字第××号，位于埝桥路中段北侧37#，该房产具有查封情况；房权证苍房字第××号，位于埝桥路中段北侧37#，该房产具有查封情况；房权证苍房字第××号，位于埝桥路中段北侧37#，该房产具有查封情况；兰房权证城区字第××号，位于兰陵县城区顺和路中段南侧，已被法院查封。
证明王西侠名下有兰房权证城区字第××号房产，位于兰陵县城区顺和路中段南侧003700311#1，建筑面积633.66m2,该房产于2015年1月12日被兰陵县荣庆小额贷款股份有限公司抵押，抵押金额50万元，也已被兰陵县人民法院查封。
证明刘昱志名下的苍房权证城区字第××号房产，于2014年1月16日在中国银行兰陵支行抵押，抵押金额500万元，已被兰陵县人民法院查封。
（11）兰陵县公安局经侦大队出具综合材料：自2013年至2016年4月，刘青果伙同王西侠、刘昱志、绳某以做生意缺钱为由，以自己的房产做抵押，以月息1分至2分做回报，共吸收资金160笔，金额65327690元。
（12）发破案经过及抓获经过证实：被告人绳某于2016年11月8日被抓获，11月9日被刑事拘留。
（13）犯罪前科查询证明，证实：犯罪嫌疑人绳某无违法犯罪前科。
（14）情况说明，在刘青果等集资诈骗中，同案犯罪嫌疑人刘青果、刘昱志在逃。
（15）户籍信息证实：被告人绳某，女，1986年6月16日出生。具备刑事责任年龄。
2、证人证言
（1）证人绳晨光证实，其姐姐绳某与刘昱志未结婚，生育了二个孩子。绳某在刘昱志家里主要是看孩子。案发后，绳某没有去其家里躲，未在其家里放现金。
（2）证人绳庆明证言，其与绳某时堂兄妹，其安排绳某在其所在幼儿园上班。其不知道绳某是上网逃犯，只知道绳某的公公婆婆欠人家钱跑了。
3、被害人陈述
(1)被害人季某陈述，其借给刘青果、王西侠的钱现在支不出来了。刘青果、王西侠分三次借其21000元。2016年2月2日，其带10000元现金到刘青果摩托车配件的门头，想把钱借给刘青果用，当时刘青果两口子不在家，刘青果的儿子和儿媳（绳某）在家，其给刘青果的儿媳说“给您钱使的，您公公婆婆没在家怎么弄”，刘青果的儿让绳某给弄上，其把10000元给刘青果的儿媳，绳某点完钱给开一张收款收据，上面写“今借季某现金10000元，大写壹万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳，利息1分。”刘青果的儿媳把收据给其。其认识刘青果的儿媳，不是多熟悉。
(2)被害人郭某陈述，其与崔传启是夫妻关系。其与刘青果从小一起长大的是。2014年2月12日，刘青果、王西侠出面向其20万元，称借钱进摩托车的，家大业大，没有任何风险，保证随时还款。刘青果让绳某给其开了一张收据，内容是“2014.2.12NO1445994，今借崔传启现金20万元整，大写贰拾万元，借款人刘青果、王西侠，填票人绳。”当时刘青果、绳某都在场，地点时刘青果家摩托车门头。当天，刘青果给其一个农行的卡号，令其把20万元汇至该卡号。
(3)被害人彭某陈述，其认识刘青果，其借给刘青果48万钱。现。其中384000元是通过转账，转账是刘青果提供的卡号，刘青果落实绳某收到到账通知短信以后，刘青果给其写一份欠条。地点时父亲彭庆德家里写的，是刘青果给写的，王西侠给签的字。
(4)被害人刘某甲陈述，刘青果是其亲二叔，其经手给刘青果借了李孟飞30万元钱。2015年11月3日上午，其和李孟飞一起去刘青果的航源摩托车城，绳某在场，刘青果让其带绳某到银行打到卡上去，其和李孟飞、绳某一起去县城五岔路口北路西的农业银行，当时绳某没有农行卡，她用自己的身份证现开的一张银行卡，其分两次把钱转到绳某的卡上的，第一次转了20万，第二次转了10万，转完钱以后又回到摩托车门头，刘青果给打的收款收据，“2015.11.3NO8005749今借李孟飞现金30万元，大写叁拾万元整，借款人刘青果，盖有苍山县摩托配件专用章”，利息说是1分5，但收据上没写。
(5)被害人陈某陈述，其与王西侠是老亲。从2011年左右开始，刘青果、王西侠开始向其借钱，一般都是月息1分5。借钱用途是进货，称在全县28个乡镇都有设的分点。其认识绳某，有三张单据是绳某经手给我写的，分别是2015年3月16日，单据号0047490，金额一万元；2015年4月1日，单据号249133，金额十万元；2013年4月16日，金额三十万元。这钱都是刘青果、王西侠给联系的。
2013年4月16日其通过贷款30万元借给了刘青果，通过转账给刘青果的银行卡上。绳某是在刘青果的门头给其打的条，刘青果安排绳某给打的条。收据的内容是“2013.4.16今借陈某现金300000元整，大写叁拾万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳。”其不知道这笔钱到底干什么用了。
2015年4月1日，其又借给刘青果10万元，绳某给写的收据，内容是“2015年4月1日，今借刘英峰现金100000元，大写壹拾万元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳。”
2015年3月16日借其一万元也是绳某经手给写的条。
(6)被害人杨某陈述，其通过本村姚秀兰介绍，绳某去其家拿11000元钱，绳某给打条，原件现在都看不太清了，收据上写的是2014年11月18日，单据号是No23232,今借董爱兴现金11000元，大写壹万壹仟元，借款人刘青果，收款人是绳。董爱兴是其小叔子。
(7)被害人蒋某陈述，其借给过刘青果、王西侠两个人钱，是分四次共借了63000元，分别是2013年11月26日借了现金4万元；2013年9月2日借了3千元；2014年11月14日借了现金1万元；2015年3月19日借了现金1万元；共计63000元。
其和刘青果一家就是本村的庄邻关系，因刘青果王西侠许诺给利息，钱安全，其把钱借给了刘青果。（其中2016年11月26日的四万元的收据是绳某填写出具）
(8)被害人倪某陈述，其通过陈某介绍认识刘青果，并借给刘青果89300元，是分四次借的。
其认识刘青果的儿媳绳某，2015年1月6日借了47300元钱，2014年10月23日借了20000元钱，这两次的收款收据都是绳某给写的，这两笔钱都是刘青果经手借的，是刘青果让绳某把钱收下给开收据的。在2014年10月23日借钱的收据编号是No23211，内容是今借倪某现金2000元整，大写贰万元整，借款人刘青果，收款人绳，2015年1月6日借款的单据编号是No24684，内容为今借倪某现金47300元整，大写肆万柒仟叁佰元整，借款人刘青果、王西侠，收款人绳。
（9）证人刘某乙证言，2014年11月12日，王西侠、刘青果借其三万元，单据编号NO27660，应该是绳某开的条，是王西侠及刘青果借的。2015年4月4日借2万元，单号NO25352，是刘青果借的，刘青果给签字。2015年8月16日，刘青果借15000元，单据编号NO2567867是刘青果给写的收据。2015年11月30日借2万元，单据编号NO8782509，是刘青果借的，也是刘青果签的条，以上四笔共计95000元，2015年6月26日刘青果王西侠借1万元。其给的是现金。第一张绳某给开单据，刘青果、王西侠在场，其把钱给刘青果的，刘青果让绳某给开收据。
4、被告人绳某供述，其2008年认识刘昱志的，没有正式登记结婚。刘昱志家在兰陵县老一中对过开一家航源摩托车城，主要业务是修摩托车和买摩托车，航源摩托车城是一家在工商局登记注册的公司，法人是其公公刘青果。其公公和婆婆刘青果负责车辆售后维修，其与刘昱志负责卖车，主要经营二轮力帆摩托车和三轮力之星。在售后经营配件，但业务量也不是很大，随用随进。其负责开发票、算账。现金主要是王西侠管理的。
航源摩托城一楼一间门面，二楼东户、西户，三楼东户共三套房子，都是刘青果的名字。蒙都宾馆一层五间，共五层，房产证是刘昱志的名字。在物资小区还有二套一楼的楼房。在东埝头一套自建的二层楼房，每层五间。在县城南环路(顺和路中段)路南有一处大棚，面积633m2，就是现在的航源商贸公司。家里有五辆车，一台全顺，一台东风日产骐达，三辆小货车。
其有工行、农行银行卡各有一张，都不常用。信用社的一张，平常都用这张，这张卡在刘青果手里用。
其从2014年知道刘青果、王西侠涉嫌非法集资。其有经手给借的钱并开具单据如下：2015年3月16日借刘英峰现金1万元，单据号NO0047490；2015年4月1日借刘英峰现金10万元，单据号NO249133；2014年11月18日，经手借董爱兴现金11000元，单据号NO23232；2015年1月6日经手借倪某现金47300元，单据号NO24684；2014年10月23日，经手借倪某现金2万元，单据号NO23211；2015年4月17日，经手借倪某现金1万元，单据号NO145106；2013年11月26日，经手借蒋某现金4万元，单据号NO24408。
2015年11月3日，刘青果借刘某甲的钱，因刘青果的卡号被冻结了，刘青果让其到农行办理银行卡，刘某甲向其账户转账30万元。其把卡及身份证同时交给了刘青果。“2015.4.6NO25364今借范利平现金50700元，借款人刘青果，收款人王西侠”，这张单据是王西侠让其写的。2015年7月8日，从彭某信用社6223191630706666转到其6223191665750498卡上的384000元，是刘青果使用卡时的交易。其没有给彭某开过条。收据2014.2.12NO1445994，今借崔传启现金20万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳，单据是刘青果让其写的。但其没有经手20万元钱。单据“2013年4月16日，今借陈某现金30万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳”单据是刘青果让其写的，但未经手30万元钱。其于2015年3月16日给写了一张收刘英峰一万元钱的条，2015年4月1日写的收刘英峰10万元的条。其记得收了一万元，十万元那个没经手。“2016.2.2今借季某现金1万元整，借款人刘青果、王西侠，填票人绳”，单据是其写的。
上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。
本院认为，被告人绳某明帮助他人，违法国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为侵犯了国家金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪。依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，罪名成立，本院予以确认。
关于辩护人“公诉机关指控两笔数额证据不足”的辩护观点，经查，被告人绳某帮助吸收季某、郭某、刘英峰、陈某、董爱兴、蒋某、倪某、刘某乙等人存款，公诉机关提供各借款收据复印件，各存款人对应证人证言描述存款情况，证人彭某、刘某甲提供的转账凭证，被告人绳某供述对书证及证据证明事实予以认可等材料，对绳某受他人指使出具借据的情况及收取部分存款的事实相互印证，形成完整的证据链条。以上证据在庭审质证中，被告人及辩护人均无异议，可以作为有效证据对本案证实。辩护人关于上述辩护观点与查明事实不符，本院不予采信。
关于辩护人所提“被告人系从犯；被告人认罪态度较好”及公诉机关“被告人系从犯”的公诉意见，经查，被告人绳某出具借款借据或收款的行为帮助他人吸收资金，在共同犯罪中所起作用较小，系从犯，应对其减轻处罚。归案后认罪态度较好，辩护人及公诉人的上述意见与查明事实相符，本院予以采纳。综上，结合被告人的犯罪行为，性质，可依法对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人绳某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币50000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月9日起至2018年9月8日止；罚金于判决生效后十日内一次性向本院缴纳。）
二、依法追缴被告人绳某因犯本罪所得赃款人民币1452300元，退赔被害人。（附名单）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 李正华
人民陪审员 王胜启
人民陪审员 陈秀峰
二〇一七年九月二十七日
书 记 员 金 敏