河南省中牟县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0122刑初234号
公诉机关河南省中牟县人民检察院。
被告人朱卫忠，男，1966年3月27日出生于河南省中牟县，汉族，初中文化，原郑州博之文科技有限公司法人代表、经理、股东，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月15日被中牟县公安局刑事拘留，同年7月15日被逮捕。
辩护人万小雪，河南有道律师事务所律师。
被告人江永华，女，1985年9月11日出生于河南省杞县，汉族，初中肄业，原郑州博之文科技有限公司股东，住中牟县（户籍所在地：河南省杞县）。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月15日被中牟县公安局刑事拘留，同年7月15日被逮捕。
辩护人张海青，河南千业律师事务所律师。
被告人朱恪华（曾用名朱各华），男，1990年12月15日出生于河南省中牟县，汉族，大专文化，原郑州博之文科技有限公司会计，住中牟县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年10月18日被中牟县公安局刑事拘留，同年11月24日被逮捕。
辩护人曹克忠，河南赵庆利律师事务所律师。
河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉〔2017〕79号起诉书指控被告人朱卫忠、江永华、朱恪华犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员陈丽娜出庭支持公诉，被告人朱卫忠、江永华、朱恪华及三被告人的辩护人万小雪、张海青、曹克忠到庭参加诉讼。期间因需调查核实证据，本院决定延期审理。现已审理终结。
河南省中牟县人民检察院指控，2014年8月11日，被告人朱卫忠、江永华与齐某某、闫某（二人另案处理）出资在中牟县工商局注册成立郑州博之文科技有限公司，地点位于中牟县新城区天骄名门小区12号楼，被告人朱恪华系该公司的会计。在该公司成立期间，朱卫忠、江永华、朱恪华在未经国家金融主管部门批准的情况下，以与理财客户签订程序量化服务协定，为理财客户提供外汇买卖服务为名，采取印制宣传页等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款。经鉴定，2015年2月1日至2015年12月31日期间，郑州博之文科技有限公司吸收存款共涉及19名理财客户，吸储总额（合同金额）9515000元，实收金额为8147200元，共支付本息3380560元，未兑付金额为4766640元。朱恪华吸储总额（合同金额）8105000元，实收金额为6947200元，共支付本息2203640元，未兑付金额为4743560元。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、集资参与人陈述、证人证言、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见、书证若干等证据，据此认为被告人朱卫忠、江永华、朱恪华的行为已构成非法吸收公众存款罪，三被告人部分犯罪系共同犯罪，提请本院依法惩处。
被告人朱卫忠及其辩护人辩称，郑州博之文科技有限公司到2015年3月份就不存在了，齐某某自己成立博之文国际科技有限公司，我与新成立的公司不存在关系。后来我就给他介绍了三单生意，就剩李某某和张某某的38万元没有兑付。
被告人朱卫忠的辩护人还提出，朱卫忠将被告人江永华扭送到公安机关，系立功、自首，建议对被告人判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。
被告人江永华及其辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议。
被告人江永华辩称，其非法吸收公众存款达不到数额巨大，其没有吸收那么多客户的钱。
被告人江永华的辩护人提出，被告人非法吸收公众存款的资金数额和人数事实不清、证据不足。其非法吸收公众存款的对象为3人，涉及的未兑付资金总额为347000元。江永华在共同犯罪中起次要作用，系从犯，认罪态度好，初犯，建议对其从轻处罚，在有期徒刑一年以下量刑。
被告人朱恪华对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。
被告人朱恪华的辩护人对公诉机关指控的罪名没有异议。但提出郑州博之文科技有限公司未兑付资金总额为38万元，本案系单位犯罪，朱恪华系初犯，认罪态度好，系从犯。朱恪华将同案犯江永华扭送至中牟县公安局，系立功。建议对其从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2014年8月11日，被告人朱卫忠、江永华与齐某某、闫某（二人另案处理）出资在中牟县工商局注册成立郑州博之文科技有限公司，地点位于中牟县新城区天骄名门小区12号楼，被告人朱恪华系该公司的会计。在该公司成立期间，朱卫忠、江永华、朱恪华在未经国家金融主管部门批准的情况下，以与理财客户签订程序量化服务协定，为理财客户提供外汇买卖服务为名，采取印制宣传页等多种途径，以高息回报为诱饵，向社会不特定对象吸收存款。经河南中财德普会计师事务所有限公司鉴定，2014年10月22日至2015年12月31日期间，郑州博之文科技有限公司吸收存款共涉及19名理财客户，吸储总额（合同金额）9515000元，实收金额为8147200元，共支付本息3380560元，未兑付金额为4766640元。2015年4月1日至同年12月31日，朱恪华吸储总额（合同金额）7855000元，实收金额为6697200元，共支付本息2198640元，未兑付金额为4498560元。
上述事实，有经举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.被告人朱卫忠供述：我和齐某某、江永华、闫某在中牟县工商局注册成立郑州博之文科技有限公司，我是公司的法定代表人兼总经理，对外宣传公司。江永华管财物，朱恪华任会计。公司刚开始时吸收的客户资金打到张某的账户上，由张某和深圳前海博文资产管理有限公司签做外汇的合同，然后再把合同邮到我们公司。张某给我们公司2.8分的月息，然后我们在给客户1.5分到2.0分月利息。到了2015年5月份左右，齐某某在郑州成立一个博之文国际科技有限公司，也做外汇，从这时候开始我们把吸收客户的资金都打到齐某某的账户上，给我们4.5分的月息，直到2015年底公司就付不起利息和本金了。期间公司分过几次红。当时齐某某说他在深圳有一个朋友叫张某的开了一家做外汇的公司，让我和他成立一个公司。我们公司任何人的钱都可以往里放。
2.被告人江永华供述：朱卫忠是郑州博之文科技有限公司的法定代表人和总经理。公司开始是从客户的手里吸纳资金，把钱转账到深圳前海博文资产管理有限公司的法人代表张某的账户上，由他们负责做外汇交易。到2015年初，深圳前海博文有限公司做外汇赔了。齐某某开会给我们讲他在香港成立一家做外汇的博之文国际科技有限公司，中牟的公司从中负责联系客户收取4.5分的利息。我们给客户讲齐某某在香港成立的专门做外汇的公司，除了公司出正常的利息之外，还有活动，如送手机、电动车等。我们吸收客户6-10万的给1.5分的月息，10-20万的给1.6分的月息，20-30万给1.7分的月息，30-40万给1.8分的月息，40-50万的给1.9分的月息，50万以上的给2分的月息。我们吸收的客户没有特定的对象，任何人的钱都可以。
3.被告人朱恪华供述：郑州博之文科技有限公司的法人是朱卫忠，江永华是经理，齐某某是总经理。2015年初的时候，因为股东分红，股东之间开始闹矛盾，闫某就不干会计了，齐某某就让我做会计，负责每月给客户打利息，统计客户信息，打印合同。公司成立后实际是以炒外汇名义吸收客户资金。到了三月份，齐某某给朱卫忠、江永华、闫某及业务员说，以后吸收的钱不要往张某账户上打了，他嫌张某给的利息低，让把吸收的钱都打到他的账户上，可以给公司每个月4.5分的利息，齐某某实际拿这些钱做了什么不知道。到了六月底，齐某某又在郑州开了一个博之文国际科技有限公司，郑州博之文科技有限公司的帐都拿到博之文国际科技有限公司。
4.证人闫某证言证明：郑州博之文科技有限公司是2014年8月在中牟县工商局注册成立，是我、朱卫忠、齐某某、江永华四个人成立，公司的会计是朱恪华。公司的实际控制人是齐某某。公司实际上是负责吸收客户的资金。
5.证人张某证言证明：2012年我注册了博文国际科技有限公司，做外汇交易。齐某某知道后他2014年在中牟县成立一个公司，跟我做外汇。跟着我做半年后，他就自己做了。
6.证人乔某证言证明：2015年8月份，朱恪华联系我说他在郑州博之文科技有限公司当业务员，公司当时有活动，往公司指定账户存2万美元，期限六个月，送苹果6PIUS手机一部，齐某某和江永华说利息3分。合同上盖得章都是博之文国际科技有限公司，签合同是在郑州博之文科技有限公司里面签的。
7.集资参与人朱某某、朱某甲、朱某乙、李某甲、李某某、张某甲、郝某甲、李某乙、郝某某、李某丙、郑某某、张某某、王某某、刘某甲、卢某某、张某乙陈述：证明集资参与人通过被告人与博之文国际科技有限公司签订合同并向该公司汇钱的相关情况。
8.公司登记（备案）申请书、营业执照等：证明郑州博之文科技有限公司法定代表人朱卫忠，股东为朱卫忠、江永华、闫某、齐某某。住所地郑州市中牟县新城区天骄名门小区12#楼商铺。
9.河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见，证明各被告人非法吸收存款的具体数额、人员人数、违法所得及退回、兑付及偿还、造成损失等情况。合同文件、银行交易明细等书证与司法鉴定意见相印证。
10.被告人户籍证明，证明各被告人均系完全刑事责任能力人。
另有被告人的到案经过、无前科证明等证据在卷证实。
上述证据，均当庭出示质证，查明来源合法，内容客观真实，本院均予以确认。
本院认为，被告人朱卫忠、江永华、朱恪华违反国家法律、金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，应予以支持。被告人朱卫忠、江永华、朱恪华的部分犯罪行为系共同犯罪，三被告人在共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯。其中朱卫忠作用较大，江永华作用次之，朱恪华作用较小。
关于被告人朱卫忠及其辩护人提出的郑州博之文科技有限公司与博之文国际科技有限公司没有任何关系，博之文国际科技有限公司是齐某某新成立的公司，该公司吸收的存款与朱卫忠无关的辩解辩护意见。经查，被告人朱卫忠、江永华、朱恪华在侦查机关均供述，齐某某成立博之文国际科技有限公司后所有吸收的款项，郑州博之文科技有限公司吸收客户的钱交给齐某某，由齐某某付高息给郑州博之文科技有限公司。集资参与户也均证明存款系通过三被告人介绍所系收款项均交给齐某某。河南中财德普会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见，具有合法性、客观性、关联性，应予认定。并且该鉴定意见另注明了集资参与户所签合同上公司名称为博之文国际科技有限公司。但三被告人介绍吸收集资参与户的款项均交给齐某某。非法吸收公众存款罪评价的是吸收行为，本案证据能够充分证明朱卫忠参与非法吸收公共存款的犯罪行为。故该辩解辩护意见没有事实根据和法律依据，本院不予采纳。
关于被告人朱卫忠的辩护人提出的朱卫忠将被告人江永华扭送到公安机关，系立功、自首，建议对被告人判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑的辩护意见。经查，中牟县公安局经济犯罪案件侦查大队出具的情况说明证明，2016年6月13日23时许，被告人朱卫忠与部分集资参与户将被告人江永华扭送至该大队，经对江永华讯问后得知朱卫忠的犯罪行为，经该大队初查后于2016年6月14日立案侦查，并于第二日将二人刑事拘留。到案经过证明朱卫忠系口头传唤到案，不是主动到案。综上，朱卫忠不符合自首、立功的条件。朱卫忠当庭并不悔罪认罪，也未退赔集资参与户损失，且非法吸收公共存款达到数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑幅度内定罪量刑，不符合缓刑条件。故该辩护意见本院不予采纳。
关于被告人江永华及其辩护人提出的江永华非法吸收公共存款的数额达不到数额巨大，其没有吸收那么多客户的钱的辩解辩护意见。经查，被告人江永华、朱恪华在侦查机关供述，江永华系公司股东，并参与分红，齐某某也开会对朱卫忠、江永华说让他们吸收集资参与人的资金交给齐某某做外汇。综上，能够证明江永华与朱卫忠在犯罪中系主犯，应对全部犯罪数额承担刑事责任。故该辩解辩护意见本院不予采纳。
关于被告人江永华的辩护人提出的江永华认罪态度好，建议对其从轻处罚的辩护意见，经查，江永华当庭并未供述自己的全部犯罪事实，悔罪并不深刻，该辩护意见本院不予采纳。
关于被告人朱恪华的辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，本案被告人朱卫忠、江永华当时成立公司主要是为了吸收存款，吸收的存款也没有用于公司的发展，应认定为自然人犯罪，对该辩护意见不予采纳。
关于被告人朱恪华的辩护人提出的朱恪华认罪态度好，建议对其从轻处罚的辩护意见，与本案事实相符，本院予以采纳。
关于被告人朱恪华的辩护人提出的朱恪华系从犯，将同案犯江永华扭送至中牟县公安局，系立功，并建议适用缓刑的辩护意见。经查，朱恪华担任公司会计，并积极参与吸收存款，与集资参与人签订合同，其在共同犯罪中起主要作用，系主犯。并且朱恪华没有退赔集资参与户损失，不符合缓刑条件。到案经过证明2016年10月18日7时约35分，郑州铁路公安处郑州东站派出所民警将朱恪华抓获，本案没有证据证明朱恪华有立功表现。故该辩护意见本院不予采纳。
根据刑法规定，应对三被告人处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。非法所得应依法追缴。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱卫忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月，并处罚金人民币八万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月15日起至2020年4月14日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人江永华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零八个月，并处罚金人民币六万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月15日起至2020年2月14日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
三、被告人朱恪华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月18日起至2019年10月17日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）
四、冻结齐某某的90192.22元予以追缴后按比例返还集资参与人；各被告人的违法所得继续追缴，予以追缴后返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 朱海岩
人民陪审员 窦春森
人民陪审员 刘松喜
二〇一七年六月二十九日
书 记 员 朱鑫烜