本溪市溪湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）辽0503刑初142号
公诉机关本溪市溪湖区人民检察院。
被告人黄某某，男，1988年7月18日出生。
辩护人唐生浩，辽宁兴桓律师事务所律师。
被告人梁某某，男，1989年10月20日出生。
辩护人张鸿然，辽宁平正律师事务所律师。
被告人赵某某，男，1997年1月10日出生。
本溪市溪湖区人民检察院以溪检公诉刑诉[2016]132号起诉书指控被告人黄某某、梁某某犯诈骗罪，被告人王某某、梁某某犯妨害信用卡管理罪，被告人王某某、赵某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2016年10月13日向本院提起公诉。因被告人王某某涉嫌妨害信用卡管理罪于2016年10月21日被湖北省英山县公安局执行逮捕，故本溪市公安局高新技术产业开发区公安分局将该案（王某某妨害信用卡管理罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪案）移送湖北省英山县公安局并案处理。因此本院对被告人黄某某、梁某某、赵某某进行审判。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。本溪市溪湖区人民检察院检察员出庭支持公诉。被告人黄某某及其辩护人唐生浩、被告人梁某某及其辩护人张鸿然、被告人赵某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
一、诈骗罪
2016年1月23日下午17时许，被告人黄某某事先通过购买不实名的电话卡在浙江台州市随意拨打电话，以“猜猜我是谁”的诈骗方法诱骗辽宁省本溪市高新技术产业开发区被害人孙某某误以为是“安总”，黄某某以给领导送礼没钱为由，诱骗孙某某向被告人梁某某提供的户名为赵某某的银行卡内汇款人民币30,000元。被骗钱款汇入后，由被告人梁某某联系取钱团伙，由被告人孙某某（另案处理）取出赃款20,000元，扣除好处费后经由被告人梁某某转交被告人黄某某人民币16,600.71元。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2016年1月24日15时许，被害人孙某某意识到被骗后及时报案，其被骗的30,000元中最后一笔打入赵某某名下建设银行卡的10,000元被冻结。被告人王某某通过贩卖银行卡团伙得知通过他贩卖的被告人赵某某的银行卡中有10,000元诈骗所得赃款被冻结后，随即联系被告人赵某某。2016年1月19日，赵某某在明知该钱款是诈骗所得的情况下，与王某某一起到开户银行补办银行卡，由王某某将被冻结的10,000元取出9,900元。事后被告人王某某分得赃款7,900元，被告人赵某某分得赃款2,000元。
三、妨害信用卡管理罪
2015年9月至2016年1月期间，被告人王某某通过微信“上海兼职群”和在山东省找朋友办卡的形式，收购非本人信息银行卡100余张，并通过微信群中的收卡人员或者微信名为“今夜有点冷”的男子（未到案）向外出售，赚取差价，共计获利2万余元。
2015年11月开始，被告人梁某某通过QQ聊天群以每套1500元的价格，购买非本人信息银行卡（每套银行卡包括开卡人身份证及中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行、邮政储蓄银行5张银行卡），并以2300元的价格并向外出售4套，赚取差价，并从中获利。
案发后，被告人黄某某、梁某某、王某某、赵某某均被抓获归案。
公诉机关提交了书证、被告人供述、证人证言等证据，请求依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定的诈骗罪对被告人黄某某、梁某某定罪处罚；依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项规定的妨害信用卡管理罪对被告人梁某某、王某某定罪处罚；依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定的掩饰隐瞒犯罪所得罪对被告人王某某、赵某某定罪处罚。
被告人黄某某、梁某某、赵某某对指控的犯罪事实供认不讳。
经审理查明的犯罪事实与公诉机关指控的犯罪事实一致。
另查明，因涉嫌犯诈骗罪，被告人黄某某于2016年3月25日被广东茂名市警方抓获，临时羁押于茂名市看守所，本溪市高新技术产业开发区公安局于2016年3月30日将黄某某押解回本溪市。因涉嫌犯诈骗罪，被告人梁某某于2016年4月1日被本溪市高新技术产业开发区公安局侦查员抓获，于2016年4月2日从广东茂名市押解回本溪市。因涉嫌犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，被告人赵某某于2016年4月7日被青岛市警方抓获，并于2016年4月8日临时羁押于青岛市黄岛看守所，于2016年4月8日被本溪市公安局高新技术产业开发区公安分局刑事拘留，2016年4月29日被本溪市公安局高新技术产业开发区公安分局取保候审。
又查明，案发后，公安机关扣押了被告人黄某某退赃款17000元，被告人王某某退赃款8000元，被告人赵某某退赔赃款2000元，共计人民币27000元返还给被害人孙某某。本案在审理期间，被告人梁某某退赔赃款3000元，返还给被害人孙某某。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人黄某某、梁某某、王某某、赵某某的供述，被害人孙某某的陈述，证人孙某某、ＸＸ、王柯的证言，本溪市公安局高新技术产业开发区公安分局协助查询财产通知书，中国银行、中国工商银行，中国农业银行，中国建设银行、中国邮政储蓄银行等银行账户交易明细，银行卡照片，中国建设银行个人业务挂失申请书等书证，本溪市公安局高新技术产业开发区公安分局扣押决定书，扣押清单，发还清单，被告人赵某某指认补办银行卡及通过ATM机取款地点的照片，受案登记表，立案决定书、情况说明，常住人口基本信息，户籍证明，电话查询记录、案件来源及归案经过等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄某某无视国法，以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪；被告人梁某某无视国法，明知他人实施诈骗行为而积极提供帮助，诈骗数额较大；且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为分别构成诈骗罪、妨害信用卡管理罪。被告人赵某某无视国法，明知是他人诈骗所得财物而予以转移并占为己有，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名均成立。被告人梁某某一人犯数罪，应数罪并罚。被告人黄某某、梁某某，被告人王某某、赵某某分别共同故意实施犯罪，是共同犯罪。被告人黄某某、梁某某、赵某某能够退赔赃款，可以从轻处罚。被告人黄某某、梁某某、赵某某能自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项，第三百一十二条，第二十五条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人黄某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年3月31日起至2017年7月24日止。罚金自本判决生效之日起三个月内缴纳。）
二、被告人梁某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月3日起至2018年3月31日止。罚金自本判决生效之日起三个月内缴纳。）
三、被告人赵某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，单处罚金人民币二万元。（罚金已缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省本溪市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵玉兰
人民陪审员 于长连
人民陪审员 朱贵民
二〇一七年一月十二日
代理书记员 王 纯
附：本案所适用的相关法律法规
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。