安徽省六安市裕安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1503刑初193号
公诉机关安徽省六安市裕安区人民检察院。
被告人黄金，男，1985年8月25日出生于安徽省霍邱县，汉族，安徽紫荆花养老服务股份有限公司（原安徽海泰景观园林有限公司）员工，住霍邱县。被告人黄金因犯诈骗罪、职务侵占罪，于2006年9月28日被天津市西青区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金32000元；因涉嫌犯诈骗罪，于2015年12月21日被六安市公安局裕安分局刑事拘留，2016年1月27日经裕安区人民检察院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。现羁押于六安市看守所。
辩护人易伟，安徽冠楚律师事务所律师。
安徽省六安市裕安区人民检察院以裕检刑诉（2016）184号起诉书指控被告人黄金犯诈骗罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月11日公开开庭审理了本案，六安市裕安区人民检察院指派检察员陈刚出庭支持公诉，被告人黄金及其辩护人易伟到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省六安市裕安区人民检察院指控：2013年10月至2015年10月间，被告人黄金在本市裕安区徐集镇，采取虚构原安徽海泰景观园林有限公司（现安徽紫荆花养老服务股份有限公司）因经营需要资金临时周转、隐瞒借款实际用于偿还高利贷或欠款等方法，先后作案18起，骗取许某乙、王某、宋某、蔡某、杨某乙、许某丙、徐某甲、徐某丙、李某等18人人民币共计362900元。
案发后，被告人黄金于2015年12月21日向公安机关投案。公诉机关列举了相应证据以证明指控事实，认为被告人黄金的行为已构成诈骗罪，提请依法判处。
被告人黄金辩解称其行为不构成诈骗罪。其辩护人的辩护意见是：1、被告人黄金的行为不构成诈骗，属于民间借贷。2、指控被告人黄金先后作案18起，事实不清，证据不足。3、被告人黄金属于投案自首，在公安机关侦查的过程中积极主动交待案件经过。
经审理查明：一、2013年10月份的一天，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人许某乙2万元，分文未还。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、被害人许某乙陈述证实：我和黄金熟是因为我家土地也在海泰公司拆迁范围，另外公司拆迁涉及到我们生产队，也是找我帮忙做工作，所以我们慢慢就熟了。在2013年10月份一天，黄金打电话给我讲公司现在缺钱，想找我借2万块钱急用，过三、四天就还给我。当时因为我经常和他接触，他又是公司老总，我心想他们公司声势搞这么大，不会因为这几个小钱不还给我，我就同意借给他了。过了几天，他没有讲要还我钱的事情，我也没有好意思找他要。直到2014年夏天我才开始找他要钱，但是他都是讲过几天就还给我，但是一直都没有还钱给我。自从最近我们听讲他跑掉了，我打电话都是联系不上他。
2、证人许某甲证言证实：2013年10月份，黄金曾找其父亲借过2万元，没有打条子，其父一直找黄金要钱，但黄金一直没有还。因其父亲的钱被黄金骗了而报案的。
3、被告人黄金的供述和辩解证实：在2014年10月份左右的一天，因为其在外面借的高利贷逼其还钱逼的紧，自已没有钱还，所以就以私人名义称自己急需用钱向许某乙借了2万元现金。当时我要给他写欠条，但他不要，所以这笔账没有欠条，也没有利息，这笔钱用于偿还高利贷，至今没还他。当时我还让许某乙不要把我借钱的事情告诉其他人。
二、2014年8月15日，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人魏某甲3000元。
三、2015年2月11日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人王某2万元，分文未还。
四、2015年2月14日、7月27日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名先后两次共骗取被害人宋某5万元，分文未还。
上述事实，被告人黄金当庭不持异议，并有经当庭举证、质证的被害人魏某甲、王某、宋某的陈述、书证等证据证实，足以认定。
五、2015年2月15日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人杨某甲4000元。
六、2015年2月15日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人蔡某20000元，分文未还。
七、2015年2月16日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人杨某乙20000元，分文未还。
上述事实，被告人黄金当庭不持异议，并有经当庭举证、质证的被害人杨某甲、蔡某、杨某乙的陈述、书证等证据证实，足以认定。
八、2015年3月11日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，并承诺将海泰公司的建设工程交给许某丙承包，以借为名骗取被害人许某丙80000元，分文未还。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
1、书证：款条、承诺书证实：2015年3月1日，被告人黄金向被害人许某丙借款8万元，并承诺海泰公司在菊花村的建设内容全部由许某丙承接。
2、被告人黄金供述证实:2015年过年后的一天,我为了还外面借的钱，以私人名义称自己有事需要周转用钱，向许某丙借了8万元现金，我写有欠条，没有利息。这笔钱至今未还。
3、被害人许某丙陈述证实：2015年3月11日下午黄金找我借8万元现金，当时没有约定还款时间，也没有利息，但有借条。到目前为止他没有还给我钱，现在人也不见了。2015年春节时，黄金就找到我，让我借给他15万元，并承诺他会把海泰公司的外围墙工程承包给我，而且他们公司还准备建9栋4层楼房，这个工程也承包给我。当时我并没有同意，一方面我没有15万元，另一方面我不放心他所说的工程。之后黄金多次找到我，还是同样的承诺。同时我通过自己的观察，发现黄金在海泰公司是一个有实权的人，我们村征地时面积、钱等方面都是他说的算，而且外围墙的地基也都挖好了。所以最后我就相信了黄金的话，最终答应借给他8万元。2015年3月11日下午我和黄金约好在裕安客运西站门口见面，我将8万元现金交给他，黄金用两张有自己身份证复印件的纸给我写了借条和承诺书。黄金当时找我借钱时没有说理由，就是说自己有急用。黄金向我承诺的外围墙工程和楼房工程至今都没有开工，所以期间我多次找黄金要钱，但他多次以暂时没有钱等一段时间的理由往后推，一直到2015年10月27日他人不见了。借许某丙8万元，当时是为了还张某的3万元本金、1万多元利息，还孔某的2万元本金、1万元利息，还有孔锐的1万元借款。
九、2015年4月20日，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人徐某甲30000元。
十、2015年4月31日，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人徐某乙5000元，分文未还。
十一、2015年6月1日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人徐某丙42400元，分文未还。
上述事实，被告人黄金当庭不持异议，并有经当庭举证、质证的被害人徐某甲、徐某乙、徐某丙的陈述、书证等证据证实，足以认定。
十二、2015年6月23日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人关某和3000元。
十三、2015年4月30日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人杨某丙5000元。
十四、2015年6月17日，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人赵某2000元，分文未还。
十五、2015年10月份的一天，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人魏某乙5000元，后于2015年10月10日、10月23日向魏某乙银行卡分别转帐2600元、800元。
上述事实，被告人黄金当庭不持异议，并有经当庭举证、质证的被害人关某和、杨某丙、赵某、魏某乙的陈述、银行帐户查询及明细等证据证实，足以认定。
十六、2015年10月22日，被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，以借为名骗取被害人李某50000元，分文未还。
十七、2015年10月24日．被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人胡某2000元，分文未还。
十八、2015年10月24日，被告人黄金隐瞒真相，以借为名骗取被害人许某丁1500元，分文未还。
上述事实，被告人黄金当庭不持异议，并有经当庭举证、质证的被害人李某、胡某、许某丁的陈述、书证等证据证实，足以认定。
综上，被告人黄金在六安市裕安区徐集镇，采取虚构事实、隐瞒借款实际用于偿还高利贷或欠款等方法，先后作案18起，骗取人民币共计359500元。
另查明：2011年3月至2013年12月，被告人黄金在六安经营“夕阳红”保健品生意，因生意亏本，产生债务。被告人黄金为偿还高利贷和朋友借款，骗取六安市裕安区徐集镇部分群众借款。其在安徽海泰景观园林有限公司的工资每月5000元，名下无资产，其无力清偿债务，为逃避责任，于2015年10月27日离开工作单位，查无音讯。
上述事实，有当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、被告人黄金供述辩解证实：因为自己2011年至2013年在六安城区做保健品生意一直处于亏本状态，亏本时就向朋友几千几万的借钱，后来自己实在是没有钱还朋友们，于是就开始向高利贷借钱，至今天自己借张某本金11万元、李磊本金5万元、孔某本金19万元。所以我后来向徐集镇黄巷村、菊花村的村民借钱时大部分就是还这些高利贷，还有小部分有东扯西拉还其他村民的钱。就是拆东墙补西墙。因其工资收入根本无法抵消高利贷产生的利息，所以只有不停的借钱、拆账，漏洞就这样不停的扩大，欠的钱也越来越多。2015年10月28日我突然离开海泰公司，因为那天我欠的三个高利贷的人张某、李磊、孔某都在向我要钱，并说如果我不还钱，就要到我公司和家里闹事，而且当天李某也急着找我要钱，我当时害怕自己出事，所以我突然离开公司，并且把手机关机，让别人找不到我。其名下没有房产、车辆等固定资产，银行也没有存款。
2、证人证言：
（1）、证人黄金华的证言证实：黄金在服务中心不担任任何职务，就是聘用的一名临时工作人员，人事属于办公室，日常没有具体工作，就是打打杂、跑跑腿。黄金是2015年10月27日中午11点离开的，当时他跟我请假说他父亲在医院快不行了要回家，我当时同意了，但当天下午他的手机就打不通了。10月27日中午之后，我们就没有再见过他，手机也联系不上。我们公司是10月29日才知道这件事，当时那些债主已经将这件事向徐集政府的有关部门报案了。
（2）、证人余某的证言证实：黄金就是公司普通员工，负责公司的征地及对外有关单位沟通协调工作。
（3）证人曹某的证言证实：2013年秋，黄金曾通过曹向郑ＸＸ借款7万元，月息3分，借款一个月到期后，黄金说没有钱但愿意继续认利息，之后黄断断续续支付每个月利息。一直到2014年夏，郑要本金，前后一个月黄金分两次，一次3万元、一次4万元把7万元本金还给我，我交给郑的。
（4）证人张某的证言证实：黄金2015年9月16日向其借款3万元，月息1毛5分的利息；2015年10月5日向其借款4万元，月息1毛5分的利息。这两笔打的都有借条，因是高息，欠条中没有写。
（5）证人孔某的证言证实：黄金分别于2014年9月2日、10日两笔，分别是37200元、25000元；2014年11月份借了三笔，分别是1万、1万、2万；2015年1月16日借3万元；2015年2月28日借2万元；2015年10月27日借9600元，以上借款月息都是7分。2015年9月16日借款2万元，利息是1万元每天一百元。
（6）证人黄某的证言证实：黄金没有车辆房产等，霍邱老家的房子是我名下的。
（7）证人彭某的证言证实：2015年10月27日中午，黄金回家找到我说他在外面欠了几万块钱的高利贷，现在只靠公司工资还不起，所以要跑出去躲债，等以后搞到钱再还。
3、书证
（1）关于黄金本人情况说明证实：黄金系2014年初来公司临时工作，没有任何职务，仅协助做行政辅助工作，在公司没有股份，不参与财务和行政管理。不参与公司内外一切经济行为，更没有授权给他在外从事借款。
(2)借条证实：借到张某7万元，借到孔某16.5万元，
（3）黄金银行存款信息证实：黄金无银行存款。
法庭审理中，公诉人分别就被告人主体身份、归案情况、前科情况等情节提供如下证据，本院予以确认：
1、被告人黄金人口信息证实：案发时已达完全刑事责任年龄。
2、抓获经过证实：2015年12月21日，黄金向寿县公安局新城派出所投案，对其犯罪事实供认不讳。寿县公安局九龙派出所
3、刑事判决书证实：黄金因犯诈骗罪、职务侵占罪，于2006年9月28日被天津市西青区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金32000元。
关于被告人辩护人提出被告人黄金的行为属于民间借贷，不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，被告人黄金因经营亏本形成债务，为还高利贷，采取掩盖事实，哄骗被害人的方法，借新债还旧债，骗取徐集镇部分村民钱财359500元。被告人黄金无固定资产、银行存款、汽车等，除每月5000元工资外无其他经济来源，还要支付房租、部分生活费等，根本无力偿还借款。本院认为被告人黄金虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱财，其行为符合诈骗罪的犯罪构成，应认定为诈骗罪。
本院认为：被告人黄金以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。被告人黄金案发后主动投案，具有自首情节，依法对其从轻处罚。案经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人黄金犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金5万元；
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月21日至2019年12月20日止。）
二、违法所得359500元予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在收到本判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张太铁
审 判 员 李朝平
人民陪审员 刘 捷
二〇一六年十二月一日
书 记 员 王洪峰
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。