河北省深州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀1182刑初118号
公诉机关深州市人民检察院。
被告人张帅，男，1987年6月8日出生，汉族，河北省深州市人，大专文化，工人，住深州市。2016年1月5日因涉嫌犯诈骗罪被深州市公安局刑事拘留，同年1月18日被逮捕。
深州市人民检察院以深检公诉刑诉（2016）107号起诉书指控被告人张帅犯诈骗罪，于2016年7月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深州市人民检察院指派检察员孙寒冰、闫宇宁出庭支持公诉，被告人张帅到庭参加诉讼。现已审理终结。
深州市人民检察院指控，2013年12月至2015年8月期间，被告人张帅以虚构承揽工程、伪造假房产证等方式，多次骗取他人人民币共计280余万元。
骗取被害人杨某部分
2015年6月至8月期间，被告人张帅虚构与被害人杨某共同承揽工程的事实，先后骗得杨某人民币共计26.7万元。
二、骗取被害人高某1部分
1、2014年12月至2015年4月期间，被告人张帅以承揽工程资金紧张为由，欺骗高某1为其从刘某处借款6万元，后高某1将该款还清；
2、2015年4月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗高某1等人作为担保人，并用高某1的车库证作抵押借款26.5万元，张帅至今未还；
3、2015年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗高某1为其担保从董某处借款2.5万元，后高某1将该款还清；
4、2015年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，骗刷高某1银行卡1万元，后高某1将该款还清。
骗取被害人何某部分
1、2014年8月份，被告人张帅虚构共同购买塔吊的事实，骗取被害人何某出资款10万元；
2、2014年10月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其担保从衡水易信公司借款3万元，每月还本息1818元，还款30个月，被告人张帅只还款10个月后就不再偿还，后何某为其续还至今。
3、2014年10月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其担保从王某处借款23万元，后何某将本息共计24万元还清；
4、2015年1月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其从郑某处借款4万元；
5、2015年9月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其担保从董某处借款20万元，后何某将该款还清。
骗取被害人高某2部分
2015年4月至9月期间，被告人张帅以工程资金紧张为由，分多次骗取被害人高某2127.6万元。
五、骗取被害人田某、尤�部分
2013年12月至2014年6月期间，被告人张帅以工程资金紧张为由，骗取被害人田某、尤某夫妻借款5.8万元。
骗取被害人谷某部分
2015年7月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从谷某处骗取借款7万元。
骗取被害人张某和李某部分
2014年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从李某处骗取借款13万元（该款实为张某提供）；2015年6月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从张某处骗取借款10万元。
对上述指控，公诉机关提供了相应证据，认为被告人张帅之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人张帅对起诉书指控的事实及罪名无异议，但辩称认定数额不准确，指控中涉及其伪造的三个房产证的部分构成诈骗罪；其余虚构借款的理由是为了取得借款，并向受害人出具了借条，支付了部分利息，没有支付利息的也和受害人协商了如何偿还借款，属于民事欺诈行为，不构成犯罪。
经审理查明，2013年12月至2015年8月期间，被告人张帅以虚构承揽工程、伪造假房产证等方式，多次骗取他人人民币共计256.6万元用于个人挥霍、偿还高利贷和购买彩票。2015年9月，被告人张帅外出躲债。2016年1月5日16时许，被告人张帅到衡水市车管所办理驾驶证换证业务时，被衡水市公安局经济开发区分局胜利西路派出所抓获。
一、骗取被害人杨某部分
2015年6月至8月期间，被告人张帅虚构与被害人杨某共同承揽工程的事实，先后骗得杨某人民币共计26.7万元。
认定上述事实的证据：
被害人杨某陈述证实：我和张帅是大学同学。2015年6月初，张帅告诉我他承揽了S392省道衡井线前么头段的工程，叫着我一起干，等着凑钱开工，我答应了。6月5日我通过亲戚吴新甫的银行卡转给张帅10万元，他给我写了一张借条；6月8日通过吴新甫银行卡转给张帅15万元，他给我出具了借款协议；8月14日，张帅说需要开税票让我准备2万元，我给他转款1.7万元。9月9日我给张帅打电话他不接了，10日就关机了，到2016年1月7日一直联系不上他。
辨认笔录证实：杨某辨认出张帅的照片。
借款协议、借条、中国银行客户回单证实：杨某给张帅打款25万元，约定利息按工程利润结算，大概7.5万元。
衡井公路肃临线至前么头段工程项目经理部证明证实：张帅没有签订过路桥施工合同。
二、骗取被害人高某1部分
（一）2014年12月至2015年4月期间，被告人张帅以承揽工程资金紧张为由，欺骗高某1为其从刘某处借款6万元，后高某1将该款还清；
认定上述事实的证据：
被害人高某1陈述证实：我和张帅的父亲是同事。2014年12月23日，张帅找我说他和同学句洪亮一起干防盗门工程资金周转不开，向我借钱，我在刘某处给他借款3万元；2015年4月12日，张帅找我说工程干完了，需要钱开发票，我又在刘某处借款3万元。张帅给我打了通过我借刘某6万元的借条。后经询问句洪亮，他和张帅从来没有工程上的联系。
证人刘某证言证实：2014年12月份，高某1向我借款3万元；2015年4月份，高某1向我借款3万元，都是每月二分利息。2016年1月份，高某1偿还了我6万元，还给了8千元利息。
借条一份证实：张帅通过高某1借刘某6万元。
证明一份证实：高某1偿还刘某本金6万元及利息8千元。
（二）2015年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗高某1为其担保从董�处借款2.5万元，后高某1将该款还清；
认定上述事实的证据：
1、被害人高某1陈述证实：我和张帅的父亲是同事。2015年8月28日，张帅又找我说需要钱开发票，开完票钱就下来了，马上能把所有钱还清。他说还差2.5万元，他找了叫董某的人，让我去做一下担保。后来因为联系不上张帅，因为我是担保人，我就拿自己的钱还了那两万五千元钱。
2、证人董某证言及出具的证明证实：担保人高某1为张帅担保的2.5万元借款，高某1已经把钱还给我。
（三）2015年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，骗刷高某1银行卡1万元，后高某1将该款还清。
认定上述事实的证据：
被告人张帅供述证实：我骗高某1说我的防盗门工程资金周转紧张，从他的信用卡上透支了一万元。
被害人高某1陈述及信用卡账单明细查询�证实：被告人张帅用高某1的信用卡刷卡支取一万元，2015年9月29日，高某1偿还了该款项。
三、骗取被害人何某部分
（一）2014年10月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其担保从王某处借款23万元，后何某将本息还清；
认定上述事实的证据：
1、被害人何某陈述证实：2014年10月的一天，张帅以做防盗门工程资金周转不开为由，让我用我的房产证做抵押为他在深州市精英贸易公司王某贷了23万元。张帅还了11个月利息后就找不到他了。我偿还了该款及利息。
2、证人郭某证言证实：2014年10月份，张帅通过我借了王某23万元，用何某的房产证做的抵押，2015年10月份左右就找不到张帅了，后来何某把23万元还给了王某，另外给了两个月的利息。
3、证人王某证言证实：2014年10月份，郭某领着张帅向我借了23万元，张帅还了几个月利息就找不到他了，后来何某把剩下的欠款还给了我。
4、张帅出具的证明一份证实：2014年10月15日，何某及其妻王贺尊向王某抵押借款23万元由张帅全部支配使用，本息由张帅承担。
5、借款合同一份证实：何某及其妻王贺尊向王某抵押自己的房产借款23万元。
6、转账凭条一份证实：何某向郭某转账23.2万元。
7、王某出具的收到条两份证实：王某收到何某还款23万元及利息11200元。
（二）2015年1月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其从郑某处借款4万元；
认定上述事实的证据：
1、被害人何某陈述证实：2015年1月的一天，张帅以做防盗门的资金周转不开为由，向我借了现金4万元，后来就找不到他了。
2、证人郑某证言证实：2015年1月份的一天，何某去我�里找我说张帅做买卖资金周转不过来，他把钱都借给张帅了，跟我说如果有钱就借一些，因为我们都是一个单位的，我就凑了四万元给何某。
（三）2015年9月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，欺骗何某为其担保从董某处借款20万元，后何某将该款还清。
认定上述事实的证据：
1、被害人何某陈述证实：2015年9月份的一天，张帅给我打电话说他在辛集做渠道硬化的钱周转不过来了，他已经把精英公司的贷款还上了，把我的房产证从房管局拿出来了，让我用我的房产证去海昌贷款公司董某处再给他贷15万元，我们去贷的同时他要求我用我的身份证担保以他的名义贷了5万元，这20万元都给了张帅。后来海昌公司找不到张帅，我就还了这20万元，海昌公司把张帅从房管局拿出来的房产证还给了我。经房管局确认，这个房产证是假的。
2、证人董某证言证实：2015年9月份，张帅用何某的房产证在我这里借了15万元，后来张帅就跑了，何某把15万元还给我了。张帅还用何某的身份证从我这里担保借了5万元，后来何某替张帅还了我5万元。
3、房屋买卖合同一份及假房产证一本证实：何某及其妻王贺尊用张帅提供的伪造房产证以房屋买卖的形式借款15万元。
4、担保借款协议书一份证实：张帅作为借款人由何某担保借款5万元。
5、董某出具的证明一份证实：何某为张帅担保5万元已还清。
四、骗取被害人高某2部分
2015年4月至9月期间，被告人张帅以工程资金紧张为由，分多次骗取被害人高某2127.6万元。高某2于2016年7月8日向深州市人民法院民二庭提起民事诉讼，要求张帅、谢丹丹共同偿还欠款45万元，现该案正在审理中。
认定上述事实的证据：
1、被害人高某2陈述证实：2015年4月的一天，张帅找到我说有一个修河渠的项目，问我是否投资合伙干，他领着我去辛集市旧城镇307国道北的河渠看了看，我就相信了，给他用网银转了20万元。同年8月份的一天，张帅和谢丹丹找到我家，他拿着一份防盗门安装承包合同，他俩一块说这个项目投入了200多万，资金周转不动了，问我能不能投资一块干，我就又用网银转过去45万元。在以后的时间里，张帅又以防盗门资金周转不开的理由让我继续投资，分三次又转给他62.6万元。到2015年9月份就联系不上他了。我经过打听知道张帅说的河渠项目和防盗门项目都是假的。
2、张帅出具的借条五份证实：张帅借高某2人民币127.6万元。
3、防盗门安装承包合同一份证实：张帅虚构承包衡水金苑房地产开发有限责任公司防盗门安装工程的事实骗取被害人信任。
4、民事起诉状及受理案件通知书证实：高某2于2016年7月8日向深州市人民法院民二庭提起民事诉讼，要求张帅、谢丹丹共同偿还欠款45万元及利息。
五、骗取被害人田某部分
2013年12月至2014年6月期间，被告人张帅以工程资金紧张为由，骗取被害人田某、尤某夫妻借款5.8万元。
认定上述事实的证据：
被害人田某陈述证实：2013年12月，张帅找到我说他有两个工程，一个是辛集段修河渠工程，另一个是衡水防盗门工程。因资金周转不过来，向我借钱，我让他拿着我媳妇尤某的信用卡透支了1.8万元；2014年6月底，张帅又以相同理由拿走我的信用卡，透支了4万元。2015年9月的一天我在石家庄汽车站碰见他让他还钱，他说钱已经挥霍完了，当场给我打了欠条。后来就联系不上他了。
张帅出具的借条一份证实：借田某人民币5.8万元，2016年1月1日之前归还。
六、骗取被害人谷某部分
2015年7月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从谷某处骗取借款7万元。
认定上述事实的证据：
被害人谷某陈述证实：2015年7月25日下午，张帅和谢丹丹一起找到我，张帅说他有工程需要进料，因缺少资金向我借款7万元，并拿出了张帅名下深州市交通局家属院的房产证做抵押，我们签订了借款合同，我拿出7万元现金给了张帅，他把房产证押给我。借款到期后，我联系不上张帅和谢丹丹了。
借款合同两份及房屋买卖合同一份证实：张帅用深州市博陵路交通局家属院的房产作抵押以房屋买卖的形式由谢丹丹担保向谷某借款7万元。
3、假房产证一本证实：张帅用于向谷某借款的房产证经房管局确认是假证。
七、骗取被害人张某和李某部分
2014年8月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从李某处骗取张某借款13万元；2015年6月份，被告人张帅以工程资金紧张为由，从张某处骗取借款10万元。
认定上述事实的证据：
1、被害人张某陈述证实：2014年8月份，我在银行上班的朋友李某说张帅正在银行审批贷款，着急用钱，先借13万元用于工程资金周转，我就给了张帅13万元，他给李某打了一张借条，但钱是我的。2015年6月26日，张帅又找到我，也是以工程资金紧张为由用他自己的房产证向我借款10万元，后来联系不到他了，我怀疑他抵押给我的房产证是假的。
2、证人李某证言证实：2014年7月份，张帅跟我说他有个塔吊工程资金周转不开，让我帮忙借点钱，我就和张某说了，张某同意出钱借给他。8月1日，我把13万元现金交给了张帅，他给我打了借条，约定还款日期为2014年12月1日。到期后我一直催要，到2015年9月份就联系不上张帅了。
3、借条两份及假房产证一本证实：张帅向李某借款13万元，向张某借款10万元，提供给张某的房产证经房管局确认是假证。
综上，被告人张帅诈骗数额共计人民币246.6万元。
此外，公诉机关还宣读出示了下列证据，经庭审质证，本院予以确认：
1、公安机关出具的户籍证明证实被告人张帅的自然人身份情况。
2、衡水市公安局经济开发区分局胜利西路派出所民警程伟、陈国宏抓获说明证实被告人张帅到衡水市车管所办理驾驶证换证业务时被抓获的情况。
上述证据均经当庭举证、质证，证据确实、充分，本院予以确认，足以认定。
本院认为，被告人张帅以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑罚。深州市人民检察院指控罪名成立。被告人张帅明知自己没有偿还能力，编造理由使被害人产生能够及时收回款项的错误认识，在借款后除自己挥霍外全部用于偿还欠债和购买彩票，这些用途不可能产生收益，必然导致资金无法收回，虽然期间有少量归还利息，也只是为了掩盖真相，防止被害人及时发现，且采用故意搬离原住处、将手机关闭等方式躲藏逃避，充分反映了其具有非法占有他人钱财的主观故意。因此被告人张帅所实施的行为名为民事借贷，实质上是“以借为名”的诈骗行为，依法应当以诈骗罪惩处，故被告人张帅所辩其行为属于民事欺诈行为，不构成犯罪的意见与事实不符，不予采纳。被告人张帅多次诈骗，酌情从重处罚。关于高某1等人为张帅在衡水某贷款公司担保借款26.5万元和何某为张帅担保在衡水易信公司借款3万元以及与�某共同购买塔吊骗取10万元的事实，无贷款公司和衡水易信公司有关借款及偿还情况的相关证据，证据不足，故对该部分指控不予支持。对于被告人张帅给各受害人造成的经济损失，应予退赔。被害人高某2已向本院提起民事诉讼的45万元的退赔问题另行解决。综上所述，本院根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张帅犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月5日起至2030年1月4日止；罚金限自判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人张帅于判决生效后十日内退赔被害人杨伟华26.7万元、高扬9.5万元、何�47万元、高国明82.6万元、田艳泽5.8万元、谷占磊7万元、张行23万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河北省衡水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 王荣江
审判员 李丙寅
审判员 杨 历
二〇一六年九月二十八日
书记员 魏孟迪