湖南省衡阳市蒸湘区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）衡蒸刑初字第34号
公诉机关湖南省衡阳市蒸湘区人民检察院。
被告人黄文龙，男，1991年9月7日出生，汉族，福建省安溪县人，初中文化，农民。2013年10月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，同年12月5日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准由衡阳市公安局蒸湘分局依法执行逮捕。现羁押于衡阳市第二看守所。
被告人黄某甲，男，1994年5月12日出生，汉族，福建省安溪县人，小学文化，农民。2013年10月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，同年12月5日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准由衡阳市公安局蒸湘分局依法执行逮捕。现羁押于衡阳市第二看守所。
被告人黄某乙，男，1991年1月26日出生，汉族，福建省安溪县人，初中文化，农民。2013年10月29日因涉嫌犯妨害信用卡管理罪被衡阳市公安局蒸湘分局刑事拘留，同年12月5日经衡阳市蒸湘区人民检察院批准由衡阳市公安局蒸湘分局依法执行逮捕。现羁押于衡阳市第二看守所。
衡阳市蒸湘区人民检察院以湘衡蒸检刑诉（2013）252号起诉书指控被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年1月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。衡阳市蒸湘区人民检察院指派代理检察员唐聪出庭支持公诉，被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人黄文龙在福建省安溪县家乡认识“小陈”（具体姓名不详，在逃）后，二人商量，由“小陈”负责提供他人的身份证，被告人黄文龙来湖南省范围内办理银行信用卡，所办的银行卡寄给“小陈”，“小陈”再按银行卡数量计付款给被告人黄文龙。2013年10月中旬，被告人黄文龙伙同被告人黄某甲、黄某乙先后窜至湖南省衡阳市蒸湘区、耒阳市、衡东县等地后，由被告人黄文龙提供他人的身份证给被告人黄某甲、黄某乙，尔后三被告人分别到农业银行、工商银行、建设银行、中国银行、邮政储蓄银行办理银行信用卡，被告人黄某甲、黄某乙办得银行卡后，再交给被告人黄文龙，被告人黄文龙再按不同的银行卡计付钱给二被告人。三被告人的具体犯罪事实如下：
1、2013年10月19日11时41分许，被告人黄文龙在湖南省耒阳市五一东路162号中国农业银行耒阳市支行内，冒用冯某的一张身份证办得一张6228480808412849776号信用卡后，又于同日12时12分许，在该市五一东路80号的中国工商银行耒阳市支行内，冒用冯某的上述身份证办得一张6222021905006146368号信用卡；同日13时18分许，被告人黄某甲也在该工行内，冒用李某某的一张身份证办得一张6222021905006136542号信用卡；同日12时15分许，被告人黄某甲还在该市五一东路98号的中国农业银行耒阳支行五一东路分理处内，冒用李某某的上述身份证办得一张6228480808412986776号信用卡；同日13时43分许，被告人黄某甲又在该市金山路133号中国建设银行耒阳支行金山分理处内，冒用李某某的上述身份证办得一张6217002950102363700号信用卡；同日14时09分许，被告人黄文龙也在该分理处内，冒用徐某某的一张身份证办得一张6217002950102363734号信用卡。
2、2013年10月21日11时29分许，被告人黄文龙在湖南省衡阳市蒸湘区解放大道12号中国农业银行华新分理处内，冒用冯某的上述身份证办得一张6228480808450183575号信用卡后，又于同日16时22分许，在衡阳市蒸湘区青峰街39号的中国工商银行华新支行内，冒用徐某某的上述身份证办得一张6212261905001103414号信用卡；同日12时24分许，被告人黄某甲也在衡阳市蒸湘区解放大道33号的中国银行衡阳市华新支行内，冒用王某的一张身份证，办得一张6217857500002327358号信用卡。
3、2013年10月26日13时22分许，被告人黄文龙在湖南省衡东县新塘镇文峰路64号中国邮政储蓄银行新塘营业所内，冒用徐某某的上述身份证办得一张6210985540006458163号信用卡后，被告人黄某甲也于同日14时07分许，在该行营业所内，冒用杨某某的一张身份证办得一张6210985540006458171号信用卡。
4、2013年10月28日11时26分许，被告人黄某甲在耒阳市五一中路114号中国工商银行耒阳灶市支行内，冒用杨某某的一张上述身份证，办得一张6222021905006129554号信用卡后，同日11时28分许，被告人黄文龙也在该支行内，冒用徐某某的上述身份证，办得了一张6222021905006130438号信用卡；
2013年10月26日凌晨，被告人黄某乙来到衡阳，由被告人黄文龙提供他人的身份证后，同年10月28日10时50分许，被告人黄某乙在耒阳市五一东路53号中国邮政储蓄银行耒阳市五一路支行内，冒用鬲某某的一张身份证办得一张6221505540006220553号银行信用卡后，又于同日15时12分许，在该市五一东路162号中国农业银行耒阳市支行内，冒用鬲某某上述身份证，办得一张6228480808413060076号银行信用卡；
同日12时26分许，被告人黄某乙在耒阳市金山路133号中国建设银行耒阳支行金山分理处内，冒用鬲某某的上述身份证办得一张6217002950102367230号信用卡后，被告人黄某甲也于同日14时，在该分理处内，冒用刘某甲的一张身份证办得一张6217002950102363338号信用卡；
同日13时10分许，被告人黄文龙在耒阳市五一东路137号中国建设银行耒阳支行内，冒用徐某某的上述身份证，办得一张6217002990102610118号信用卡后，被告人黄某甲也于同日14时14分许在该支行内，冒用杨某某的一张上述身份证办得一张6217002990102610100号银行信用卡；
同日14时48分许，被告人黄某甲在耒阳市神龙路与城北路交叉口的中国农业银行耒阳纸都分理处内，冒用刘某乙的上述身份证，办得一张6228480808413105376号银行信用卡；同日15时17分许，被告人黄文龙在耒阳市陵园路9号中国银行耒阳支行内，冒用刘某乙的上述身份证，办得一张608062415445号信用卡。
案发后，上述21张银行信用卡，除2张卡号为6228480808413105277、6210985540006458171号的信用卡被公安机关缴获外，其他卡均被被告人黄文龙分2次通过“顺风”快递公司邮寄给“小陈”，共得赃款4500元，被告人黄文龙分得3600元、被告人黄某甲分得500元、被告人黄某乙分得400元。
另查明，本案在审理过程中，被告人黄某甲已退出赃款500元、被告人黄某乙已退出赃款400元。
综上，被告人黄文龙冒用冯某等人的身份证骗得信用卡9张，被告人黄某甲冒用杨某某等人的身份证骗得信用卡9张，被告人黄某乙冒用鬲某某等人的身份证骗得信用卡3张。
上述事实，被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有物证书证、扣押清单、现场勘查笔录、被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙妨害信用卡管理，使用虚假的身份证骗领信用卡，其中，被告人黄文龙，黄某甲骗领信用卡数量巨大，被告人黄某乙骗领信用卡数量较大，三被告人的行为已构成妨害信用卡管理罪。衡阳市蒸湘区人民检察院指控被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，定性准确，证据确实、充分，其指控的意见成立，本院予以支持。在本案共同犯罪中，被告人黄文龙纠集人员，提供他人的身份证给同案人骗领银行信用卡，在本案中起主要作用，系主犯，应按照其参与的全部犯罪处罚。被告人黄某甲、黄某乙受他人安排实施骗领信用卡犯罪，且未直接参与其他同案人骗领信用卡，在本案中起次要作用，系从犯。三被告人归案后，均能如实供述自己的犯罪事实，庭审中自愿认罪，其中，被告人黄某甲、黄某乙能退出全部违法所得，对被告人黄文龙、黄某乙本院分别依法从轻处罚，对被告人黄某甲依法减轻处罚。根据被告人黄文龙、黄某甲、黄某乙的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，对被告人黄文龙适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定；对被告人黄某甲适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项、第三款之规定；对被告人黄某乙适用《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人黄文龙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月29日起至2016年12月28日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
二、被告人黄某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月29日起至2015年10月28日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
三、被告人黄某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年10月29日起至2014年4月28日止。罚金限判决生效后三十日内缴纳）。
四、对被告人黄某甲退出的违法所得500元、黄某乙退出的违法所得400元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 刘福庭
审 判 员 聂 伟
人民陪审员 尹完仁
二〇一四年二月十三日
代理书记员 夏 欣
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第四款对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条第二款有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
第三款窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚；涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。