安徽省芜湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖0221刑初69号
公诉机关安徽省芜湖县人民检察院。
被告人董某，女，汉族，1970年10月17日出生于安徽省芜湖县，小学文化，无业，住安徽省芜湖县。被告人董某曾因拒不履行生效法律文书所确定的义务，于2014年7月17日被安徽省芜湖县人民法院决定行政拘留七日。因本案于2015年9月30日被安徽省芜湖县公安局刑事拘留，同年10月30日经安徽省芜湖县人民检察院批准、当日由安徽省芜湖县公安局执行逮捕。现羁押于安徽省芜湖市女子看守所。
辩护人汪贤文，安徽汪贤文律师事务所律师。
辩护人章剑飞，安徽汪贤文律师事务所律师。
安徽省芜湖县人民检察院以芜湖检刑诉[2016]67号起诉书指控被告人董某犯非法吸收公众存款罪于2016年3月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序于2016年4月15日公开开庭进行了审理。安徽省芜湖县人民检察院指派检察员许芳出庭支持公诉、被告人董某及其辩护人汪贤文、章剑飞到庭参与诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2010年至2013年，被告人董某为获取资金，在未经有关部门依法批准的情况下，采用直接提出或被借款人“口口相传”的方式，承诺还本付息，向社会不特定公众吸收存款。截至案发，被告人董某向钱某、钱某等10人非法吸收存款共计144万元，期间归还本金4万元，支付利息14.3万元。具体犯罪事实如下：
1.2010年至2012年，被告人董某以6分的月利率三次从陶某处借款共计26万元，尚未还本付息。
2.2011年2月和2012年7月，被告人董某以2分的月利率二次从赦建知处借款共计20万元，尚未还本付息。
3.2011年3月13日和2012年3月30日，被告人董某以1.5分的月利率二次从钱某处借款共计6万元，已偿还本金4万元；
4.2011年12月16日和2012年4月11日，被告人董某以1.5分的月利率从汤某处借款共计8万元，尚未还本付息；
5.2011年，被告人董某以3分的月利率多次从黄某心处借款共计30万元，尚未还本付息；
6.2011年和2013年，被告人董某以2分的月利率三次从钱某处借款共计38万元，已付利息14万元；
7.2012年4月14日，被告人董某以1.5分的月利率从章某处借款5万元，尚未还本付息；
8.2012年4月17日，被告人董某以1.5分的月利率从程某处借款5万元，尚未还本付息；
9.2012年8月25日，被告人董某以1.5分的月利率从冯某处借款3万元，已付利息3000元；
10.2012年8月和12月，被告人董某以2分的月利率二次从张某处借款共计3万元，尚未还本付息；
2015年9月30日，被告人董某经传唤到案，到案后能如实供述犯罪事实。
上述事实，被告人董某在开庭审理过程中基本无异议，且有书证：户籍信息、归案经过、前科记录、借条、银行账户交易明细单、民事判决书等；证人钱某、钱某、冯某等人的证言；以及被告人董某的供述与辩解等证据予以证实，证据之间能够相互印证，形成证明体系，足以认定。
针对庭审中被告人提出的辩解和辩护意见，本院综合评判如下：1、被告人董某表示已归还郝某、陶某部分本金、利息，因无证据支持，本院不予采纳；2、被告人提出起诉书指控所借黄某心的款项实际是将22万元本金和所欠利息一并加入所出具的借条。经查，同一集资参与人以获取的利息及原有本金叠加投入的，利息部分不计入犯罪总额。此笔借款是双方算账本息后重新书写条据（条据实际显示所借数额为36万元），可以认定这是董某吸收的新的借款数额，而公诉机关认定借款数额为30万元，有借条和证人黄某心的证言（其证实借款本金为30万元，6万元是利息）为证，应予以认定。
被告人董某的辩护人提出以下辩护意见：1、部分借款出借人均属亲友，此类借款不应计入犯罪数额的意见，且应扣除已归还的本金部分。经查，被告人通过口口相传的方式吸收存款，不针对特定对象，概括吸收特定对象和不特定对象资金，吸收特定对象部分的资金应计入犯罪总额；非法吸收公众存款的数额，以被告人吸收的资金全额计算，已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，因此对于辩护人提出上述辩护观点，本院不予以采纳；2、辩护人认为被告人董某系自首，应从轻或减轻处罚。经查，被告人董某经电话传唤主动到案，后能够如实供述自己的犯罪事实，系自首，因此对于辩护人该辩护观点，本院予以采纳；3、被告人主动投案、自愿认罪并同意适用简易程序审理，酌情予以从轻处罚的辩护观点，符合本案犯罪事实和相关情节，本院予以采纳；4、建议对被告人董某适用缓刑。被告人董某非法吸收公众存款数额达144万元，涉案被害人达10人，造成了一定的社会危害性，属于数额巨大或有其他严重情节的范畴，故对于辩护人提出上述辩护观点，本院不予以采纳。
本院认为，被告人董某违反国家金融机构管理制度，向社会上不特定的群体吸收存款144万元，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人董某经传唤到案后能如实供述犯罪事实，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。庭审中，被告人董某自愿认罪，认罪态度较好，同意适用简易程序审理，依法可酌情从轻处罚。本院为维护正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑两年，并处罚金人民币40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月30日起至2017年9月29日止。罚金于判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、违法所得140万元于本判决生效之日起三个月予以退赔。（名单附后）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，
通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审 判 长 张应国
审 判 员 强 云
人民陪审员 胡之宏
二〇一六年四月二十二日
书 记 员 吕 品
被告人董某应退赔下列人员损失：
1、陶某26万元；
2、郝某20万元；
3、钱某2万元；
4、汤某8万元；
5、黄某30万元；
6、钱某38万元；
7、章某5万元；
8、程某5万元；
9、冯某3万元；
10、张某3万元。
附：判决所依据的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
二、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。