江苏省江阴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）澄刑初字第01030号
公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
被告人陈言论，无业。2015年1月14日因本案被抓获，次日因涉嫌犯诈骗罪被江阴市公安局刑事拘留，2015年2月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
辩护人瞿锦峰，江苏景明律师事务所律师。
江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2015）803号起诉书指控被告人陈言论犯信用卡诈骗罪，于2015年6月8日向本院提起公诉。本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2015年7月2日、10月23日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派代理检察员李申、张庆苗出庭支持公诉，被告人陈言论及其辩护人瞿锦峰到庭参加诉讼。本案审理期间，公诉机关以需要补充侦查为由建议延期审理，本院经审查同意延期审理并恢复审理。现已审理终结。
江苏省江阴市人民检察院指控：
被告人陈言论伙同徐某（另案处理）于2014年11月初，经事先合谋，由被告人陈言论搭建含有短信拦截木马程序的钓鱼网站，由徐某驾车携带移动公司伪基站通过10086的名义向四周进行发布信息。被告人陈言论通过被害人点击短信链接登陆钓鱼网站，窃取被害人的银行卡账户信息，后通过网银将被害人银行卡账户上的钱款转出；同时通过相关手段阻止被害人手机收到短信提醒。被告人陈言论伙同徐某采用上述方式骗取被害人银行卡信息，并通过网银转账的方式，共骗得被害人孙某、方某、王某乙共计人民币449800余元。
为证明上述指控，检察机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人陈言论冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人陈言论对公诉机关指控犯罪事实未提出异议，当庭自愿认罪。
被告人陈言论的辩护人当庭提出：被告人陈言论在共同犯罪中处于从属地位、起次要作用，系从犯；向公安机关检举揭发他人的犯罪行为，有立功表现；归案后认罪态度较好，有坦白情节；系初犯、偶犯，建议对其从宽处罚。
经审理查明：
2014年11月初，被告人陈言论伙同徐某（另案处理）经事先合谋，由被告人陈言论搭建含有短信拦截木马程序的钓鱼网站，由徐某驾车携带移动公司伪基站将该钓鱼网站的网址编入“积分可兑换现金礼包”的短信，并通过10086的名义向四周进行发布信息。被告人陈言论通过被害人点击短信上的链接登陆钓鱼网站，并在钓鱼网站上输入银行卡号、密码的方式，窃取被害人的银行卡账户信息，后通过网银将被害人银行卡账户上的钱款转出；同时通过被害人按照钓鱼网站的提示安装移动积分客户端的方式，在被害人手机上植入拦截木马，从而阻止被害人手机收到短信提醒。被告人陈言论伙同徐某采用上述方式骗取被害人银行卡信息，并通过网银转账的方式，共骗得被害人孙某、方某、王某乙共计人民币449800余元。具体犯罪事实分述如下：
1、2014年11月14日，被告人陈言论伙同徐某采用上述方式，在取得被害人孙某建设银行银行卡的卡号、密码后，由被告人陈言论登陆该账户，将该账户上的人民币10235元转出。事后被告人陈言论分给徐某人民币800元。
2、2014年11月14日，被告人陈言论伙同徐某采用上述方式，在取得被害人方某中国银行银行卡的卡号、密码后，由被告人陈言论登陆该账户，将账户上的人民币4054.73元转出。事后被告人陈言论分给徐某人民币1300元。
3、2014年11月18日，被告人陈言论伙同徐某采用上述方式，在取得被害人王某乙的招商银行银行卡的卡号、密码后，由被告人陈言论登陆该账户进行操作，该账户上的人民币94800元及理财产品人民币340800元赎回转出。事后被告人陈言论将其中人民币10000元通过银行转账至徐某控制的“曹宇航”招商银行卡内，余款人民币425600元通过银行转账至其本人控制的“颜建伟”建设银行卡及“张婷婷”控制的“邓春婵”、“程某”农业银行卡内。上述款项由被告人陈言论现金取款人民币29000元，余款人民币213100元通过银行转账等方式转入被告人陈言论的中国银行卡（尾号为09×××78）、农业银行卡（尾号为73×××70）内，后又通过银行转账、取现等方式存入其父亲陈某卡号为62×××93的建设银行卡内；余款人民币73000元通过银行转帐方式转入“邓某”卡号为62×××79农业银行卡内；余款人民币43000元通过银行转帐方式转入“张美艳”卡号为62×××76农业银行卡。
案发后，公安机关已冻结陈某卡号为62×××93建设银行卡内人民币470000元，冻结张美艳卡号为62×××76农业银行卡内人民币175647.47元，冻结邓某卡号为62×××79农业银行卡内人民币234373元。
另查明，被告人陈言论的父亲陈某及继母王某甲均确认被冻结的卡号为62×××93建设银行卡内47万元存款中有约38万元系被告人陈言论所有。被告人陈言论及其父亲陈某、继母王某甲均同意用上述款项退赔被害人经济损失。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：
1、江阴市公安局制作的扣押决定书、清单、银行卡照片、调取证据清单，证明公安机关扣押涉案电脑、银行卡、手机、发射器、U盾等涉案物品的情况。
2、江阴市公安局拍摄的短信的照片，证明被害人王某乙收到诈骗信息的情况。
3、江阴市公安局收集的银行转账业务回单、交易记录、交易查询记录，证明被害人王某乙、方某、孙某被诈骗期间的银行资金转账情况。
4、江阴市公安局收集的短信详单，证明手机号码184××××1012在案发期间的发送、接受短信的情况。
5、江阴市公安局收集、制作的银行交易记录查询、资金流向说明，证明涉案赃款在各银行卡间转账往来情况。
6、江阴市公安局收集的协助冻结财产通知书，证明公安机关冻结涉案款项的情况。
7、江阴市看守所出具的情况说明，证明被告人陈言论检举揭发未查证属实的情况。
8、未到庭证人徐某的证言笔录，证明其伙同被告人陈言论利用移动伪基站发送诈骗短息，骗取他人银行卡信息，并由被告人陈言论通过网银转账、网上消费等手段骗取他人钱财，事后分得赃款的情况。
9、未到庭证人王某甲的证言笔录，证明其系被告人陈言论继母，2014年12月期间，被告人陈言论共计将人民币38万左右钱款转至陈某建设银行卡的情况，并同意用上述款项代被告人陈言论退赔被害人损失。
10、未到庭证人陈某的证言笔录，证明证人陈某表示同意使用其卡号为62×××93建设银行卡中属于被告人陈言论的款项代被告人陈言论退赔被害人损失。
11、未到庭证人程某、邓某、邓某某等人的证言笔录，证明多张涉案银行卡均为程雪松实际控制使用的情况。
12、未到庭被害人王某乙、孙某、方某的陈述笔录，证明其三人分别收到含有钓鱼网站链接的信息，在填写相关银行信息后，银行账户被盗取，分别损失人民币345600元、10235元、4054.73元的情况。
13、江阴市公安局制作的检查笔录、搜查笔录，证明公安机关对被告人陈言论住处、手机等处进行检查、搜查的情况。
14、江阴市公安局制作的电子证物检查工作笔录，证明公安机关对被告人陈言论持有的iphone5S手机进行检查并提取证据、对被告人陈言论使用的台式电脑进行检查并提取证据的情况。
15、江阴市公安局收集的监控录像，证明被告人陈言论在骗取赃款后数次取款的事实。
16、江阴市公安局制作的刑事案件侦破经过，证明本案的案发及侦破经过。
17、常住人口信息，证明被告人陈言论的身份情况。
18、被告人陈言论的供述。
本院认为，被告人陈言论冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额巨大，其行为确已构成信用卡诈骗罪。鉴于其归案后如实供述自己的犯罪事实，当庭自愿认罪，涉案部分赃款已冻结并自愿退赔被害人其余损失，予以从轻处罚。公诉机关指控被告人陈言论犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，予以采纳。关于被告人陈言论的辩护人提出被告人陈言论系从犯、有立功表现的辩护意见，经查，被告人陈言论归案后虽检举揭发他人的犯罪行为，但并未明确该人员的具体犯罪事实，且亦未查证属实，故尚不能构成立功；被告人陈言论与同案人员事先合谋实施诈骗行为，负责制作诈骗网站、窃取被害人银行信息进行转账取得赃款，并实际控制赃款流向，被告人陈言论在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故对上述辩护意见均不予采纳。关于被告人陈言论的辩护人提出的其他建议对被告人从宽处罚的辩护意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人陈言论犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，自2015年1月14日起至2020年7月13日止），并处罚金人民币六万元（罚金于本判决发生法律效力第二日起十日内一次性缴纳）。
二、将公安机关冻结的张美艳卡号为62×××76农业银行卡中人民币43000元、邓爱婵卡号为62×××79农业银行卡中人民币73000元、陈某卡号为62×××93建设银行卡中人民币333889.73元予以扣划，分别发还被害人孙某某人民币10235元、被害人方向人民币4054.73元、被害人王爱云人民币435600元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份。
审 判 长 ＸＸ星
人民陪审员 徐家邦
人民陪审员 王彩英
二〇一五年十月二十三日
书 记 员 缪梦蕾