安徽省芜湖市镜湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）镜刑初字第00137号
公诉机关安徽省芜湖市镜湖区人民检察院。
被告人刘焕轮，男，1968年5月21日出生。2012年8月14日因本案被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，同年9月19日经芜湖市镜湖区人民检察院批准逮捕，9月20日由芜湖市公安局镜湖分局执行逮捕。现羁押于芜湖市第一看守所。
辩护人王海燕，安徽银佳律师事务所律师。
安徽省芜湖市镜湖区人民检察院以镜检刑诉（2013）73号起诉书指控被告人刘焕轮犯诈骗罪，于2013年2月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年3月19日、12月30日公开开庭审理了本案。芜湖市镜湖区人民检察院指派检察员吴建平出庭支持公诉，被告人刘焕轮及其辩护人王海燕到庭参加诉讼。期间，公诉机关申请延期审理二次。现已审理终结。
芜湖市镜湖区人民检察院指控：被告人刘焕轮与被害人王某某小学同学，2008年8月至2009年期间，被告人刘焕轮以在合肥做工程，带被害人王积入股参与分某的名义，骗取被害人王积17万元。2009年11月5日，被告人刘焕轮又以合伙做药材生意为由，带被害人王某认识了三益医药有限公司的销售经理丁某某，被告人刘焕轮谎称做药材生意利润可观，且其正准备和丁某某做生意，让被害人王某投资。被害人王某到其姐姐王某家借现金30万元，又找王某的同事杨某借款20万元作为投资款，被告人刘焕轮于2009年11月5日打了一张50万元的借条。2010年2月，被告人刘焕轮再次以作药材生意缺钱为借口让王某投资，王某因自己已经没有钱，随后带被告人刘焕轮到芜湖市殷家山小区的徐某某家中借钱，被告人刘焕轮对徐某某谎称其做药材生意需要资金周转为由借款10万元。截止目前为止，被告人刘焕轮未归还被害人王某任何钱。2010年4月开始，被害人王某发现被告人刘焕轮根本就没有做过药材生意，并开始找被告人刘焕轮要钱，被告人刘焕轮将手机关机，并不再与被害人王某联系。
公诉机关针对上述指控提供了相应证据，并认为被告人刘焕轮以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人辩解称：1、指控其以在合肥做工程为名骗取王某钱款证据不足；2、指控其以与丁某某做药材生意为由骗取钱财不事实。
辩护人辩护称：一、被告人刘焕轮的行为不符合诈骗罪的构成要件，不应认定为诈骗罪。1、①王某知晓被告人刘焕轮在赌场放漂及收取高利贷为生；②借款均是告知王某用于赌场放漂和放高利贷，分给其3至5分利息，甚至7.2分（每月）漂息而协商借用，不是欺骗其以女儿看病、做工程、做药材生意为由而借；③2010年4月前被告人刘焕轮一直按月支付王某高利贷或漂的利息（其中50万元已按7.2分支付两个月漂息7.2万元）；④被告人刘焕轮转借给邢某某的30万元（赌场的漂），邢某某打的借条交给了王某，并非王某所讲的药材或工程相关人丁某某、鲍某某所打借条；⑤王某知晓刘焕轮还向刘的亲戚姐妹、朋友等人同时借钱放高利贷、放漂；⑥刘焕轮介绍王某先后认识了鲍某某和丁某某，没有向王某隐瞒回避该二人，刘焕轮也未与该二人谈合作做生意，且丁某某与刘焕轮一起在棋牌室的阶段丁某某本身尚未开始做药材生意；⑦刘焕轮资金的去向是在赌场借给了邢某某、陈某、张某、马某某等人；⑧刘焕轮先后支付王某三十万元左右利息，王某及其家人以及刘焕轮家人、亲戚、朋友均知道刘焕轮以放高利贷、放漂为生。2、王某两次报案材料以及多次陈述有关借款的数额、用途、去向等均不一致，其陈述先后矛盾，不具可信性。3、上述犯罪事实不符合诈骗罪的特征及构成要件，是典型的民间借贷性质。二、公诉机关指控的事实不清，证据不足。除却前述王某陈述事实不清证据不足相互矛盾以外，公诉机关起诉书指控的17万元是王某所称借女儿看病款和工程款相加，还是工程借款，事实不清，证据不足；指控未归还任何钱，与王某多次所称已还4万元相互矛盾；指控2010年4月不再与王某联系，与刘焕轮委托丁某某两次去给王某送工资卡不相一致。且指控的诈骗名目、资金去向、被告人在侦查阶段的辩解等有关事实，没有证人如鲍某某、陈伟、邢某某等人的证言印证或排除。
经审理查明：
一、起诉书指控2008年8月至2009年期间，被告人刘焕轮以在合肥做工程，带被害人王某入股参与分某的名义，骗取被害人王某17万元缺乏充分证据予以印证，本院不予支持。
认定上述事实的证据有：
1、被告人刘焕轮供述，证实：2009年，张某某找其借利息钱，其找到王某借了3万元，交给张某某，张某某给其月息6分，其给王某月息3分，这3万元是王某当面给其的，其也是当面给她打的借条。2009年，当时有其他人找其借钱，并承诺给其7、8分的月息，其就找到王某借了14万元，其给王某3、4分的月息，借条也是当面打给王某的，其借给刘老师（具体叫什么名字和在什么学校当老师其都记不清了）和陈伟了。并证实其已归还4万元的事实。
2、证人王某陈述，证实：2009年7-8月份，刘焕轮带其去合肥，跟他的一个叫鲍某某的战友见了面，其得知这个鲍某某是开饭店的，现在在做工程。后来刘焕轮又带其到合肥，在一个饭店里，当时有其、刘焕轮、鲍某某的朋友“三哥”在一起吃饭，“三哥”说想大家合伙接一个工程做做，其要接到工程的话，就把刘焕轮带着做。到了芜湖后，刘焕轮以这个“借口”向其借了3万元“活动费”。到了2009年8月26日，他又以需要投资向其借了14万元，说好做成了带其“入股”，这两次是分开打的借条，但时间上都是打的2009年8月26日。
自己共借给刘焕轮79万元，刘焕轮还了4万元。
3、证人王某证言，证实：2009年，其通过妹妹王某见过刘焕轮一次，当时其妹妹介绍说刘焕轮是其家门口的，而且是她的同学。过了一段时间，其妹妹找到其说她现在准备和刘焕轮一起做工程，手头上资金有点缺，让其能不能帮她凑点。当时其手上正好有点钱，就答应把钱借给其妹妹，这次没有见到刘焕轮，后来其妹妹给了其一张借条，借条的内容是：今借到王某人民币14万元，借款人刘焕轮，2009年8月26日。我们都认为妹妹王某和刘焕轮是准备合伙做工程。后来其妹妹还其4万元，其他的钱到现在都没有还清。
4、借条，证实被告人刘焕轮2009年8月26日向王某借款3万元，向王某借款14万元。
5、公安机关情况说明，证实本案中涉及到的鲍某某及“三哥”，通过各种方式查找，均未获取其相关信息。
公诉机关指控被告人刘焕轮以在合肥做工程，带被害人王某入股参与分某的名义，骗取王某钱款，该指控无充分证据印证，不予支持。故对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。
二、起诉书指控2009年11月5日，被告人刘焕轮又以合伙做药材生意为由，带被害人王某认识了三益医药有限公司的销售经理丁某某，被告人刘焕轮谎称做药材生意利润可观，且其正准备和丁某某做生意，让被害人王某投资，骗取现金50万元。对该指控缺乏充分证据予以印证，本院不予支持。
认定上述事实的证据有：
1、被告人刘焕轮供述：2009年，王某找其说手上有钱，问其能不能放出去挣点钱，其同意了。王某将50万元交给其，其打了借条，然后将这笔钱借给了邢某某，邢某某付其7、8分的月息，其再付给王某3、4分的月息。邢某某的借条在王某手上。
其借给张某某的6万元、3万元和最后借的50万元是其和王某说好的一起放出去，也算是两个人合伙放出去的，也就是说获得的利息两个人平分，如果有风险两个人共同承担。
2、证人王某陈述：刘焕轮又带其认识了一个做药材生意的老板，应该是芜湖三益药厂的副经理丁建明。刘焕轮带其和这个丁建明吃饭，丁建明告诉其和刘焕轮他在做药材生意，他们公司正在竞标，也没谈到与刘焕轮合伙做生意的事情。但后来刘焕轮打电话给其说丁建明的三益药厂中标了，他说自己正在和丁建明合伙做药材生意，问其还愿意合伙入股，其不太愿意，其怕搞不成，他要其借钱给他，并说搞好了再带其“入股”，于是2009年11月5日，其借给刘焕轮50万元，这50万元是其从姐姐那借来的。刘焕轮告诉其2010年4月份就能把钱还给其，到了4月份其就打不通他电话了。5月份其找到他的家人，得知他在2010年1月份就离婚了，其得知被他骗了，又找不到他，故来公安机关报案。
在这段时间，其借钱给刘焕轮的原因是，刘焕轮在银行上班，他也有房子，最重要的是他说带其入股做生意，因为其也想通过做生意挣点钱。
2009年11月份，刘焕轮打电话给其说他在汉爵广场棋牌室打牌时有个朋友找他借钱，同意给他高利息，刘焕轮说可以给其三分利息，之后就让其又借了三十万元给他，当时就把第一个月的利息扣了下来。刘焕轮将钱交给了一个女的，第二个月的时候刘焕轮和其说借钱的人跑了，之后刘焕轮就把借钱的人打的借条给了其。
在其向刘焕轮提供借款资金的同时，受他的诱惑，说在官方的金融市场上还有一个地下黑市，那里的资金回报是官方的十几倍（民间叫放漂），他要其提供资金，他来运作，赚的钱两人分，为此其向邻里亲友借钱，又拿自己第二套住房贷款，陆续提供给他40万元。
3、证人王某证言：其因为想买一套房子，首付款还缺一点，其就想向银行贷款，其妹妹和其说刘焕轮在中国农业银行上班，可以找他帮忙。经刘焕轮帮忙，其顺利的从中国农业银行贷款三十万元。没过几天，其妹妹找到其说：“我现在就准备和刘焕轮一起做药材生意，现在我们需要招投标，需要一笔资金周转，你看你现在的钱也用不上，你先把钱拿给我，让我们先用，如果中标了，我们再把钱抽出来还给你”。其当时并不愿意借给他们，但其妹妹说：“你看我们的房子都在这里，你还怕我们跑掉。到时候叫刘焕轮把他的房产证放你这里押着不就行了”。其看借款的时候刘焕轮也给其帮了点忙，而且其妹妹说的也有道理，其就同意了。其妹妹当时向其借五十万元，其找同事杨某借了二十万元，加上其的三十万元，共五十万元。借完钱之后没几天，其让妹妹把刘焕轮的房产证放其这里押着，刘焕轮就是拖着，拖了二个月之后，刘焕轮就把手机换了，后来人也找不到了。当时借钱时刘焕轮打了五十万元的借条，借条不是当面写的，是后来其妹妹拿给其的。
4、证人丁某某证言：①刘焕轮与其无业务上的往来，也未表示要与其合伙做药材生意。②刘焕轮曾让其陪他去见他的一个女同学，刘焕轮好像欠她的钱，说给那个女同学利息钱。
5、证人杨某证言：证实其与王某私下里关系非常好。王某打电话讲需要资金周转，其借给她二十万元，钱交给了王某的妹妹王某，当时跟王某一起来的还有一个男的，该男子一句话未说。
6、借条，证实被告人刘焕轮2009年11月5日向王某借款50万元。
上述证据证实：①该50万元是王某出面向其姐姐借款后转交给了刘焕轮；②王某陈述刘焕轮借该50万元是因刘焕轮带其认识了芜湖三益药厂的副经理丁某某，丁某某告诉其他和刘焕轮在做药材生意，他们公司正在竞标，后刘焕轮以丁某某的三益药厂中标了，刘焕轮正在和丁某某合伙做药材生意，搞好了再带其“入股”为名向其借款，该事实未得到证人丁某某的印证，不予认定。而丁某某的证言间接印证了刘焕轮曾说要给王某利息钱的事实。③王某曾借钱给刘焕轮让刘焕轮将款“放漂”赚钱的事实；④2009年11月份，王某借给刘焕轮30万元放高利贷，后借款人跑了，刘焕轮将借款人所打借条给了王某；⑤该30万元借款时间与王某向其姐姐王某借款30万元时间相吻合；⑥王某的上述陈述，间接印证了被告人刘焕轮供述其将王某给其的50万元借给了邢某某，邢某某的借条在王某手上。
故起诉书的上述指控依据现有证据不能认定，对辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。
三、2010年2月，被告人刘焕轮与王某一起到王某的朋友徐某某家中，刘焕轮和王某以共同做药材生意、手头缺钱为由骗取被害人徐某某现金10万元。
另查明，被告人刘焕轮逃跑后，曾将自己的工资卡寄给丁某某，并由丁某某将工资卡交给了王某，以归还其欠王某的欠款。王某自2011年3月至2012年4月从该卡中共支取现金19055元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人刘焕轮供述，证实其与王某到王某一亲属家借款10万元，当时付现金53000元，转帐47000元，借钱目的是去放漂。
2、证人王某陈述，证实：2010年2月份左右，刘焕轮和其说现在药材生意已经中标，马上就要开始往医院送了，并向其借钱，因其无钱，就带刘焕轮到其朋友徐某某家借钱。刘焕轮对徐某某讲现在在做药材生意，马上就能赚到钱了。徐某某当时还劝其说现在药材生意很难做，其当时说已经都搞好了。当时向徐某某借了10万元，5万元付的现金，5万元是转帐的。这笔款至今未还。
3、被害人徐某某证言，证实：2010年，其朋友王某向其借款10万元，说是用于她和一个叫刘焕轮的朋友一起做药材生意。两人一同到其家，当时刘焕轮和其说：“我和王某现在在做药材生意，我们现在已经投标，但手头上资金有点紧张，看现在能不能借点钱给我们”。当时王某就在旁边，她也是这么说的。其与王某认识很多年了，其就相信他们的话了。其共借给他们10万元，现金53000元，转帐47000元。该款至今未还。
4、银行汇款凭证，证实徐某某于2010年2月10日转款47000元给被告人刘焕轮。
5、证人丁某某证言，证实刘焕轮跑后，和其打电话说要把他的工资卡寄过来给他这个同学，并把他同学的电话号码给了其，其打电话给他同学，两人见过一面，后来他们银行换工资卡，其又找过那个女的一次。
6、证人王某证言，证实因刘焕轮无钱归还，在行长的协调下，刘焕轮通过丁某某将他的工资卡给了其，其自2011年3月至2012年4月以来，共在卡上取款10600元，其中2011年3月份取款300元，2011年4月份取款1400元。
7、中国农业银行股份有限公司芜湖经济技术开发区支行情况说明，证实被告人刘焕轮2011年4、5月份工资流水缺失，是由于该行系对解除劳动合同的人员信息不进行维护的原因，故无法调取此二个月的流水。
8、银行账户历史明细查询单，证实被告人刘焕轮的卡自2011年3月至2012年4月共支取现金17355元，其中不包括2011年4、5月份。
9、本院（2012）镜执字第350号执行裁定书、协助扣划存款通知书，证实本院2012年11月6日从被告人刘焕轮的卡上扣划了4370元。
全案综合证据：
1、户籍信息，证实了被告人刘焕轮的身份情况。
2、抓获经过，证实被告人刘焕轮于2012年8月14日被公安机关在芜湖市火车站候车室被抓获的事实。
3、证人袁某某证言，证实其系刘焕轮前妻。刘焕轮有天回家跟其说他在外面欠了很多钱，现在还不上，要将我们唯一的房子卖掉，其不同意卖，并讲要卖房就离婚，后来俩人在2009年12月或2010年年初离了婚，离婚前将房子卖了46万元，其中还贷款14万元，还了刘焕轮之前以做生意名义找其妹妹借的10万元，还了买房时借其母亲6万元装潢费，给了刘焕轮3万元。
上述证据均经当庭质证，事实清楚，证据确实充分。
本院认为：被告人刘焕轮以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取他人钱财10万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人刘焕轮案发后归还19055元，该情节在量刑时予以酌情从轻处罚。为打击犯罪，保护公民财产权利不受侵犯，根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人刘焕轮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金5000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月14日起至2016年2月13日止；所判罚金在本判决生效后十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省芜湖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 李燕青
人民陪审员 吕 慧
人民陪审员 范 亚
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 王亭亭
附本案适用法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。