河北省保定市竞秀区人民法院 刑 事 判 决 书 （2015）新刑初字第266号 公诉机关河北省保定市竞秀区人民检察院。 被告人白晓庆，男，1978年11月12日出生，蒙古族，高中文化，中共党员，户籍所在地辽宁省凌源市，住河北省保定市北市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2016年9月30日被本院取保候审，2018年12月25日经本院批准，2018年12月26日由保定市公安局竞秀区分局执行逮捕。现在押。 辩护人叶松涛，河北辰方律师事务所律师。 被告人赵春红，女，1967年4月12日出生，回族，初中文化，户籍所在地，住河北省保定市竞秀区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区执行逮捕，2016年9月30日被本院取保候审，2018年12月25日经本院批准，次日由保定市公安局竞秀区分局执行逮捕。现在押。 辩护人李峰，河北盛誉律师事务所律师。 被告人李雪飞，女，1982年1月9日出生，汉族，中专文化，原黄金佳保定东风路分公司，户籍所在地河北省安新县，住河北省保定市北市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2016年9月30日被本院取保候审，2018年12月25日经本院批准，次日由保定市公安局竞秀区分局执行逮捕。现在押。 辩护人安自然、王静，河北达公律师事务所律师。 被告人李京京，女，1988年5月14日出生，汉族，小学文化。户籍所在地河北省保定市蠡县，住河北省保定市蠡县。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人刘素，女，1989年2月28日出生，汉族，大学文化，户籍所在地河北省保定市满城县，住河北省保定市竞秀区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕。2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人宋淑云，女。1962年8月15日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市北市区，住河北省保定市北市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 辩护人杨晓辉，河北兴冀律师事务所律师。 被告人闫春仙，女，1971年2月24日出生，汉族，小学文化，户籍所在地河北省保定市竞秀区，住河北省保定市竞秀区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕。2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人孙雅蕾（曾用名孙亚蕾），女，1970年6月27日出生，汉族，初中文化，户籍所在地河北省保定市北市区，住河北省保定市北市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市公安局新市区分局取保候审。 辩护人于卫斌，河北盛誉律师事务所律师。 被告人周利平（曾用名周丽萍），女，1962年2月16日出生，身份生号码130603196202161223，汉族，高中文化，户籍所在地河北省保定市南市区，住河北省保定市南市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本原批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人赵文华，女，1966年8月14日出生，汉族，高中文化，户籍所在地河北省保定市竞秀区，住河北省保定市竞秀区。2014年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人董艺明，女，1959年4月17日出生，汉族，专科文化，户籍所在地河北省保定市，住河北省保定市南市区。2014年9月29日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人储冰，男，1983年9月1日出生，汉族，大学文化，户籍所在地河北省保定市北市区，住河北省保定市北市区。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 辩护人储建增，系被告人储冰的父亲。 被告人黄昭，女，1991年8月11日出生，满族，大专文化，中共党员，原黄金佳公司七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市，住河北省保定市易县。2014年9月24日因涉嫌非法吸收公众存款被竞秀区公安分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人符联利，女，1971年11月11日出生，汉族，高中文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市竞秀区，住河北省保定市竞秀区。2014年10月18日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人王梦溪，女，1990年11月8日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定东风路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市清苑县，住河北省保定市清苑县。2014年10月16日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年6月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 辩护人崔素爱，系被告人王梦溪的母亲。 被告人李九慧，女，1969年4月26日出生，汉族，专科文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市竞秀区，住河北省保定市竞秀区。2014年9月28日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人张新平，女，1988年3月23日出生，汉族，初中文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市满城县，住河北省保定市。2014年9月22日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年6月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人邢中华，男，1991年9月15日，汉族，大专文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省邯郸市肥乡县，住河北省邯郸市肥乡县。2014年10月27日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本原批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月12日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人马杰，男，1988年3月14日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市竞秀区，住河北省保定市竞秀区。2014年10月17日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 辩护人曹建中，河北日方昇律师事务所律师。 被告人李兆聪，男，1992年3月12日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定东风路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市，住河北省保定市竞秀区。2014年9月21日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人边静，女，1984年1月14日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省保定市北市区，住河北省保定市北市区。2014年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月1日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市公安局新市区分局取保候审。 被告人柳艳明，女，1985年2月21日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定东风路分公司投资顾问，户籍所在地河北省石家庄市桥西区，住河北省保定市。2014年10月17日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 辩护人王冰，河北日方昇律师事务所律师。 被告人张宁，男，1989年6月21日出生，汉族，大学文化，原黄金佳保定七一路分公司投资顾问，户籍所在地河北省张家口市宣化区，住河北省保定市。2014年9月28日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年11月3日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本原批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2015年5月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被保定市竞秀区人民检察院取保候审。 被告人张艳，女，1969年10月9日出生，汉族，初中文化，原黄金佳保定东风路分公司（保定市新市区）投资顾问，户籍所在地河北省保定市竞秀区。2014年10月17日因涉嫌非法吸收公众存款被保定市公安局新市区分局刑事拘留，2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准，次日由保定市公安局新市区分局执行逮捕，2014年12月29日因涉嫌非法吸收公众存款罪由保定市公安局新市区分局取保候审。 保定市竞秀区人民检察院以保竞检公诉刑诉（2015）219号起诉书指控被告人白晓庆、赵春红、李雪飞、李京京、刘素、宋淑云、闫春仙、孙雅蕾、周利平、赵文化、董艺明、储冰、黄昭、符联利、王梦溪、李九慧、张新平、邢中华、马杰、李兆聪、边静、柳艳明、张宁、张艳犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。 本案在审理过程中，因不能抗拒的原因于2015年11月5日裁定中止审理，于2018年12月3日裁定恢复审理。 本院受理后依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，保定市竞秀区人民检察院指派检察员王凌霄出庭支持公诉，被告人白晓庆及辩护人叶松涛，被告人赵春红及辩护人李峰，被告人李雪飞及辩护人安自然、王静，被告人李京京，被告人刘素，被告人宋淑云及辩护人杨晓辉，被告人闫春仙，被告人孙雅蕾及辩护人于卫斌，被告人周利平，被告人赵文化，被告人董艺明，被告人储冰及辩护人储建增，被告人黄昭，被告人符联利，被告人王梦溪及辩护人崔素爱，被告人李九慧，被告人张新平，被告人刑中华，被告人马杰及辩护人曹建中，被告人李兆聪，被告人边静，被告人柳艳明及辩护人王冰，被告人张宁，被告人张艳到庭参加了诉讼。现已审理终结。 公诉机关指控，河北黄金佳投资有限公司于2007年在河北省廊坊市广阳区注册成立，其经营范围为：对房地产、酒店、工业园区基础建设的投资；金银制品的零售。2011年5月12日河北黄金佳投资有限公司更名为黄金佳投资集团有限公司，自2011年7月至2014年9月，黄金佳投资集团有限公司保定分公司在保定市新市区、南市区、北市区以涞水、涿州成立共11家营业部和金店。 2011年9月黄金佳投资集团有限公司在保定市竞秀区分公司，该分公司在工商部门批准的经营范围为：金银制品零售。 于2013年7月黄金佳投资集团有限公司在保定市竞秀区分公司，该分公司在工商部门批准的经营范围为：金银制品零售。 其中被告人白晓庆任保定市新市区七一路营业部经理，被告人刘素任出纳，被告人宋淑云、被告人闫春仙、被告人周利平、被告人董艺明、被告人储冰任主管，被告人黄昭、被告人符联利、被告人李九慧、被告人张新平、被告人刑中华、被告人马杰、被告人边静、被告人张宁、被告人张艳为该营业部的投资顾问。 其中被告人赵春红为现任新市区东风路营业部经理，被告人李雪飞为原任新市区东风路营业部经理，被告人李京京为出纳，被告人赵文化，被告人孙雅蕾任主管，被告人王梦溪、被告人李兆聪、被告人柳艳明为该营业部投资顾问。 黄金佳投资集团有限公司在经营期间，以中立仓、内部福利、金管家、秋韵、秋实等理财产品的销售为主，通过在各类媒体以及在社区、公园、路边等做对共场所发传单、赠礼品等形式面向社会公众进行宣传，对投资人以高额回报无风险为诱饵，采取合同形式承诺到期还本付息（根据购买订单的数额不同、期限不同给付3.5%-15%不等的利息），大量吸引社会公众资金。各营业部每日吸收的资金，金额打到总公司账户。案发前，七一路营业部共吸收公众存款8449.4万元，东风路营业部共吸收公众存款11283.5万元。以上24名被告人吸收资金数额（扣除本人投资）分别为：白晓庆5178064元，对七一店整体负责；赵春红26655559元，对东风店任职期负责，李雪飞2644739元，对东风店任职期间负责，刘素（无），李京京272500元对经手账目负责。宋淑云4545371元、闫春仙4173718元、周利平3741504元、孙雅蕾3388466元、赵文化2385292元、董艺明2003934元、储冰1316316元对其任职期间各自主管的投资顾问及本人吸收金额负责，黄昭7169867元、符联利4473890元、王梦溪3331007元、李九慧2502200元、张新平2348805元、邢中华2143271元、马杰1933760元、李兆聪1708917元、边静1444242元、柳艳明1385411元、张宁1060825元投资顾问对本人吸收的金额负责。张艳220220元，对黄金佳公司宣传点及本人吸收金额负责。 经向中国银行业监督管理委员会保定监管分局核实，黄金佳投资集团有限公司保定分公司未办理金融许可证，无经营金融业务资质。 指对公诉机关指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示了黄金佳投资集团有限公司及保定分公司营业执照等书证，总公司高层肖某、李某等人证言，被害人陈述，24名被告人供述，鉴定意见等，认为应当以非法吸收公众存款罪追究黄金佳投资集团有限公司及24名被告人刑事责任。 被告人白晓庆提出对起诉书指控的犯罪事实有异议，审计报告金额不对，个人吸收存款500多万属于重复计算，实际100多万。起诉书中提到的七一路分公司有宋淑云，张艳不是我们七一路分公司的，是东风路分公司的。七一路分公司的经理，不是负责人。对罪名也不认可。另外白晓庆是黄金佳出事以后，自己去的公安机关。 辩护人叶松涛提出，1、本案系单位犯罪，被告人白晓庆不是七一路分公司经理，不司于单位犯罪中的其他直接责任人员，依法不应追究刑事责任。市区分公司是黄金佳的最基层单位，相关人员都是被招聘来的工作人员，营业执照显示法定代表人为李某，白晓庆不宜作为直接责任人员追究刑事责任。2、白晓庆个人吸收存款的数额有误，实际金额应为108.1万元，应扣减白晓庆名下3人次，共105996元，其妻子戚彩红名下3人次，共计35万元，白晓庆家庭合计455996元。另外客户存款是按月计算，可以随时支取，所以42人次、4828064元的存款实陈是2012年11月至2014年9月期间存款、取款、再存款的循环往复的结果，实际吸款为108.1万元。3、白晓庆不应对七一路分公司吸款总额承担责任。白晓庆是2012年11月到黄金佳就职，以前的业务与白晓庆无关。白晓庆并不是七一路分公司法定负责人，负责人身份并未依法确认。七一路分公司不具备法人资格，分公司的会计对总公司负责，吸款也是打入总公司账户。4、白晓庆有自首情节。5、白晓庆有协助公安机关规劝其他被告人投案，应认定为立功。综上请法院不再追究被告人白晓庆的刑事责任。 被告人赵春红提出对起诉书指控的犯罪事实有异议，对公诉机关指控自己在黄金佳公司的职务有异议，对指控的金额也有异议，赵春红不是经理，只是普通员工，起诉书指控的业绩不是赵春红的，赵春红都不认识这些人，不知道自己错在哪了。 辩护人李峰提出赵春红不构成非法吸收公众存款罪，主观上没有吸款的故意，本案属单位犯罪，赵春红只是一般工作人员，执行单位安排的岗位工作，是职务行为。关于量刑方面被告人赵春红在公安机关和检察机关如实供述，本案系单位犯罪赵春红起次要作用，赵春红不是东风路分公司经理，吸款数额不大，赵春红有严重疾病。 被告人李雪飞提出对公诉机关的指控有异议，李雪飞不是公司任命的经理，是自己主动到案的，指控的吸款金额不对，我个人金额案发前已经全部返还客户了。我不知道自己的行为是犯罪，服从法院判决。 辩护人安自然、王静提出，1、本案系单位犯罪，李雪飞不是直接负责的主管人员和其他直接责任人员，不具有犯罪主体身份，不构成犯罪。2、即使构罪，李雪飞不应对东风店任职期间负责。公诉机关没有证据证实李雪飞是东风店经理，投资款直接进总公司账户，分公司及李雪飞未截留。东风路营业部吸款11283.5万元并非全部东风店投资顾问所做。东风店正常经营业务收入纳入集资总额明显错误。3、即便李雪飞构成犯罪，指控吸收资金2644739元不实，客户中其丈夫李旭、其母亲张某64.1万元应扣除，还有50万是被告人宋淑云和张金梅（保定地区负责人）投资的，还有11万元是被告人李京京客户闫朝蓬投资的，均应扣除。故李雪飞的数额是1393739元。4、被告人李雪飞有法定从轻、减轻处罚的情节，应认定为自首、从犯，且保定地区各集资参与人的款项均已大部分退还，李雪飞吸储均已出局，未造成实际损失，应从轻或减轻处罚。 被告人李京京提出公诉机关指控李京京法吸收公众存款不对，我是看到网上信息才去的公司，我是出纳不参与公司模式，不需要业绩。我没有非法吸收公众存款。另外李京京是接到电话通知自己去的公安机关。 被告人刘素提出对诉机关指控有异议。刘素不参与经营模式的讨论，无对外宣传，无业绩提成，没有转正，不认为自己是犯罪。另外刘素是接到电话通知自己去的公安机关。 被告人宋淑云提出公诉机关指控宋淑云的业绩不对，公安机关的口供不让我睡觉，口供不认可，不知道上面写的什么，没让我看就让我签字了。我上黄金佳上班不知道是犯罪，不认罪。另外，宋淑云是自己主动到案的。 辩护人杨晓辉提出本案系单位犯罪，宋淑云为普通员工，不应按犯罪处理。如构罪应认定为自首。 被告人闫春仙提出对公诉机指控的犯罪事实有异议，我只是一个员工，每天按单位的要求工作，公司规模巨大，业绩辉煌，董事长全国知名，作为非法律人士，主观上难以认识自己从事的工作非法。指控的金额也不对，重复计算与实际金额差距甚远，不认罪。通过黄金佳的资产已返还了75%。另外闫春仙是自己云的公安机关。 被告人孙雅蕾提出对公诉机指控的犯罪事实没异议，自愿认罪。 辩护人于卫斌提出被告人孙雅蕾不是直接负责的主管人员，也不是其他直接责任人员，依法应免予刑事处罚。1、孙雅蕾不是在单位犯罪中起决定、批准、授意、纵容、指挥等作用的直接负责的主管人员，也不是起较大作用的其他直接责任人员。2、孙雅蕾没有正式的任命，没有分管业务，不应对营销行为承担直接责任。3、孙雅蕾属于公司下层人员，不宜作为直接责任人员追究刑事责任。请法院对孙雅蕾免予刑事处罚。 被告人周利平提出对公诉机关指控的犯罪事实有异议，不认为自己是犯罪。周利平是分公司员工，总公司下达指令，周利平完成指令。对指控的具体工作内容都认可。赵文化非法律专业人士，无法认识到自己的工作非法，本案为单位犯罪，个人不应承担刑事责任，应认定为无罪。另外周利平是自己主动去的公安机关。 被告人赵文化提出公诉机关指控的事实不对，金额有差异，我认为我无罪。我是在人才市场指聘的，听公司安排开展工作，不董何为非法机构，卖黄金的工作是对的。单位犯罪个人不应承担责任。 被告人董艺明提出对公诉机关指控不认可，董艺明不是廊坊总部的人，是七一分公司的人，起诉的是黄金佳。业务员不允许签合同，合同与我们没有关系，入金的情况与我们也没有关系，是财务问题。鉴定意见数额不对，人员情况也不对。营业执照不能作为给我们定罪依据。肖某的录音录相要求公布，鉴定意见也不对。董艺明没有非法吸收公众群款的主观故意，员工不应当承担刑事责任，深圳市对经理判决无罪，对员工作了不起诉决定。董艺明打工的是黄金佳的分支机构，不应当作为单位犯罪追究刑事责任。另外董艺明是自己去的公安机关投案。 被告人储冰提出对公诉机关指控的犯罪事实有异议，储冰没有对外宣传，联系的客户全都是亲友，已提交证明，应减除以上部分。储冰是6月入职，没有正式合同，没有劳动保险，不是主管，没有提成，工资是按普通员工发的。黄金佳是单位犯罪，储冰是普通员工不应被追究。黄金佳是经省市批准，无法判断黄金佳是犯罪，是按公司要求进行的。我不是起诉书中的其他负责人。我主动报警，主动到公安机关配合调查，不是犯罪。 辩护人储建增提出被告人储冰不构成犯罪，未对外公开宣传，亲友单位内部吸款的，不构成犯罪。没有损害的故意和损害的事实，没有吸收公众存款。审计报告有异议，有重复计算，不到100万元，不到保定处理吸储员工的标准。储冰是因为学历和工作经历才给的主管，和业绩和能力无关。分公司员工无违法事实，不应追究刑事责任。 被告人黄昭提出对公诉机关的指控有异议，黄昭认为黄金佳是全国事件，政府处理方式不一样，总公司员工都未起诉，对黄昭等最底层员工不公平。钱出不来时自己垫了一部分钱，自己的钱也在里面。出事后给公安机关打电话陈述这个事情。我对金额有异议，有其他业务员金额算在我头上，有重复计算的情况。 被告人符联利提出黄金佳这个案子没有被害人，符联利没有犯罪。分公司不具有法人资格，民事责任应由总公司承担，符联利是分公司员工。被告人符联利没有起决定、批准、授意、纵容、指挥作用的普通员工，非法律专业人士，主观上难以认识到自己从事的工作为非法。没有非法占有为目的，自己所有款项也都转入了黄金佳公司。起诉书指控的金额完全不对，重复计算，与实际金额差距甚远。通过黄金佳的资产已经返还了75%。 被告人王梦溪提出对公诉机关指控的犯罪事实有异议，我不是公司的直接责任人员，只是普通员工，只是正常上班，自己和自己的母亲投入了自己全部的钱，对指控金额3331007元有异议，与实际有很大的出入。我没有动过客户的钱，打到总公司帐上。合同是按公司规定的，我不想干任何违法的事情。客户投资款已返还75%。王梦溪是经电话通知主动投案。 辩护人崔素爱提出王梦溪是最底层员工，不是公司决策人员，不是其他直接责任人。鉴定数字不实。 被告人李九慧提出对公诉机关指控有异议，认为有营业执照，能交养老保险，是正常的经营单位。李九慧只是普通员工。不认为是犯罪。李九慧是同事让去的公安机关投案。 被告人张新平提出去公司的时候签订正规的劳动合同，公司是合法经营的企业。是按领导授意下开展工作。不认罪。经电话通知到案的。 被告人邢中华提出对公诉机关指控有异议，不是直接责任人。不认罪。 被告人马杰提出公诉人证据不符合真实情况，本案无被害人，本案中马杰只是公司最底层员工，不是其他直接责任人员，是职务行为，听从分公司指示工作。各地区人员只有一到三人，公诉机关执行标准不统一。公诉机关指控的数额有重复计算，实际本人名下就110万左右。其中客户安秀英投资款212225元是被告人父母的钱，客户郄永向投资款87600元是被告人父母的钱，应予扣除，扣除后不足100万元。且投资金额已返还75%。 辩护人曹建中提出被告人马杰不具备“其他直接责任人”的法定要件，不应当承担单位犯罪的刑事责任。被告人马杰没有犯罪故意，依法不应承担刑事责任。起诉书指控马杰涉案数额为1933760元，指控数字有误，应依据实事酌情减去重复计算和短暂存款的数额，以便公正准确的认定数额。综上所述，被告人马杰在单位犯罪中，因是基层业务员，不具有犯罪的主观故意，不应受到刑罚处罚，应宣告无罪。 被告人李兆聪提出对公诉机关指控有异议，李兆聪为最底层工作人员，执行公司任务，金额有异议，不到100万元。 被告人边静提出对公诉机关指控有异议，边静是普通员工，不属于直接责任人。不认罪。起诉书金额有重复计算，本人名下投资款就1444242元，其母亲任志兰入金377000元应予扣除。通过黄金佳资产已返还75%。本案为单位犯罪，边静系电话传唤去的公安机关。 被告人柳艳明提出有异议，柳艳明是最底层员工，不是直接责任人，按领导指示工作。我把自己的钱也放在公司，没有主观犯罪意愿。不认罪。柳艳明系电话传唤去的公安机关。 辩护人王冰提出被告人柳艳明不具备其他直接责任人的法定要件，不承担单位犯罪的刑事责任。被告人没有犯罪故意，涉案金额有误，应扣减30.6万元，被告人柳艳明的数额1079411元。 被告人张宁提出对公诉机指控有异议，张宁只是单位员工，按领导指示工作，起诉金额有重复计算，是张宁自己去报的案，自己去的公安机关投案。被告人张宁非法律专业人士，主观上难以认识到自己从事的工作非法，不构成犯罪。 被告人张艳提出对公诉机关指控有异议。张艳没有在七一路上班，在东风路分公司，自己投了20万元。 经审理查明，2007年3月5日，被告单位黄金佳投资咨询有限公司成立，初始名称为“廊坊市黄金佳投资咨询有限公司”，注册资本3万元，肖某任法定代表人。后经增资更名，2011年5月12日更名为“黄金佳投资集团有限公司”，注册资金为5003万元。公司的经营范围为：对房地产、酒店、工业园区基础建设投资；金银制品的零售；第二类增值电信业务的呼叫中心业务。黄金佳投资集团有限公司总部设在廊坊市，分别在办内部分省市设有分公司。 黄金佳投资集团有限公司利用多省市的多家经营实体金店，通过媒体、传单、门店宣传、业务员对客户口口相传，与不特定人员签订黄金佳内部福利协议、内部福利两便协议、预订预售中立仓合同、金管家购买协议、“金发展”委托信托协议书、“金元宝”合同、“大赢家”白银理财协议书、黄金佳金银/黄金/白银制品买卖合同、提金卡全额购买协议、积存卡积存系列金条/金钱协议、黄金佳系列金条/金钱代保管协议，并向客户许诺收益等方式，向社会公众吸收资金。 2011年9月27日黄金佳投资集团有限公司任命李某为保定七一路分公司负责人，2011年9月27日黄金佳投资集团有限公司申请设立保定七一路分公司。2013年5月22日黄金佳投资集团有限公司任命李某为保定东风路分公司负责人，2013年6月3日黄金佳投资集团有限公司申请设立保定东风路分公司。 保定七一路分公司与保定东风路分公司作为黄金佳投资集团有限公司保定的营业场所，按照集团公司的要求，从事集团公司产品的推广和销售。其中被告人白晓庆任七一路分公司实际负责人，被告人刘素任出纳，被告人闫春仙、被告人周利平、被告人董艺明、被告人储冰任主管，被告人黄昭、被告人符联利、被告人李九慧、被告人张新平、被告人刑中华、被告人马杰、被告人边静、被告人张宁为该分公司的投资顾问。被告人赵春红为现任东风路分公司实际负责人，被告人李雪飞为原任东风路分公司实际负责人，被告人李京京为出纳，被告人赵文化，被告人孙雅蕾任主管，被告人宋淑云、被告人王梦溪、被告人李兆聪、被告人柳艳明、被告人张艳为该分公司投资顾问。 案发后经司法鉴定，七一路分公司共吸收公众存款8449.4万元，东风路分公司共吸收公众存款11283.5万元。以上24名被告人吸收的资金数额为别为白晓庆5178064元，赵春红26655559元，李雪飞2644739元，刘素无，李京京272500元，宋淑云4545371元，闫春仙4173718元，周利平3741504元，孙雅蕾3388466元，赵文化2385292元，董艺明2003934元，储冰1316316元，黄昭7169867元，符联利4473890元，王梦溪3331007元，李九慧2502200元，张新平2348805元，刑中华2143271元，马杰1933760元，李兆聪1708197元，边静1444242元，柳艳明1385411元，张宁1060825元，张艳220220元。另，被告人赵春红自2014年7月至案发担任东风路分公司负责人期间，该分公司吸收存款26051481.01元；被告人李雪飞自2013年8月至2014年6月任东风路分公司负责人期间，该分公司吸收存款87194708.53元。 2016年12月2日廊坊市广阳区人民法院作出一审判决，被告单位黄金佳投资集团有限公司犯非法吸收公众存款罪被判处罚金人民币五十万元。被告人肖某（被告单位黄金佳投资集团有限公司法定代表人）犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑十年，并处罚金人民币二十万元等等。2017年5月18日廊坊市中级人民法院作出二审裁定，驳回上诉，维持原判。 案发后，经侦办机关或黄金佳保定分公司工作人员电话通知，被告人白晓庆、李雪飞、李京京、刘素、宋淑云、闫春仙、周利平、赵文化、董艺明、储冰、黄昭、符联利、王梦溪、李九慧、张新平、刑中华、马杰、李兆聪、边静、柳艳明、张宁系主动向公安机关投案，被告人赵春红、孙雅蕾、赵文化、张艳系被抓获。 上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实。 （一）户籍证明。 （二）物证。 李京京所管的银行卡明细。 黄金佳分公司设立登记申请书（金银制品的零售）、负责人信息（李云江身份证）指定代表或者共同委托代理人的证明（韩杏然身份证）。 河北黄金佳投资有限公司章程、企业执照。房产证、租赁合同、场地无偿使用合同、李云江的任职通知、分公司设立登记申请书、有限责任公司变更登记申请书。 （三）审计报告。 黄金佳七一路分公司审计报告、黄金佳东风路分公司审计报告（单独卷宗贰册）。 （四）黄金佳总公司证人证言。 1、证人崔某（另案办理）的证言 主要内容：崔某2012年6月至2014年8月在黄金佳投资集团有限公司任财务总监。黄金佳的财务管理是由集团统一垂直管理，经费统一划拨，业务款项统一上缴，收支两条线。出纳要按照集团规定每天将客户缴纳的现金存入集团在工商银行廊坊市分行开设的账户内。各分公司和营业部日常办公支出也是由集团负责的，集团会按照分公司和营业部申报的办公经费，经肖某批准后，由集团财务部将经费打入分公司或者营业部的账户内。对于工作人员的工资和提成，返点都是集团规定的。各分公司和营业部工作人员包括经理，主管，把投资顾问，这三种是挣业务提成的。还有财务人员和行政人员和前台。集团财务部是根据出纳上报的表格汇总并进行统计，计算出投资顾问和工作业绩和提成。然后按照集团人力资源部提供的经理和主管的任免情况计算出经理和主管的业务提成。公司开展的黄金零售业务没有利润，亏损状态。预订预售业务我感觉有利润，具体情况不掌握。中立仓、内部福利业务没有利润，肯定是亏损，别的业务也没有利润，都是亏损。从财务上看黄金佳公司亏损越来越大，只有后期资金不断的介入，才能暂时掩盖之前的亏空，除非有很好的收益率较高投资项目才能彻底弥补之前的亏空。 2、证人李某（另案处理）的证言 主要内容：李某是2009年4、5月份到黄金佳集团任副总经理，负责公司行政、招商物业、公司拓展选址这三方面的业务。保定有一个分公司是我参与的。保定地区的分公司管理层不清楚，只和张金梅接触过。 3、证人肖某（另案处理）的证言 主要内容：肖某是黄金佳投资集团有限公司的法定代表人，黄金佳的宣传是通过在全国各地开立的门店，主要形式是网站、传单、海报、电视、短信等媒体、企业之间各种信息交流活动、节假日对老百姓的打折活动等多种形式。产品的具体名称是“金元宝”、“金管家”、“中立仓”、“内部福利协议”、“提金卡”等，这些产品是公司产品研发部研发，最终的决定权在肖某。保定的业务是在四五年前，公司业务拓展部发展的，具体情况得问副总李某。保定分公司的负责人是张金梅，别的记不清了。保定的副总由我批示，店长由人力资源部门负责批示。 4、证人何某（另案处理）的证言 主要内容：何某是黄金佳集团公司的副总经理，主管营销策划和客服，包括保定市区，涞水县，涿州市的有关黄金团的协调工作，传达总公司的相关工作安排。保定是在2010年前后计划在保定市成立黄金佳分公司，后在保定市北市区成立了保定市第一家黄金佳分公司。后陆续在保定市区市和涞水县成立了多家营业部，这些营业部的负责人由总公司任命，各营业部设有经理一名，经理下面是主管，主管分高、中、初三个等级，主管的职责是一样的，分别在于工资和待遇。主管下面是投资顾问，也就是业务员。各营业部还有出纳一名，由各地自行招聘，由总公司崔某同意。 5、证人许某（另案处理）的证言。 主要内容：许某系黄金佳集团公司黄金学院副院长，主要负责各职级员工的销售陪训、礼仪、管理、职业素养培训等。 6、证人王某（另案处理）的证言。 主要内容：王某系黄金佳集团人事主管，主要负责公司人事任免、人员招聘、员工工资、总部后勤人员管理。保定地区有几家分公司。保定市分公司的管理人是张金梅，白小庆也是一家分公司经理。张金梅是女的，我到黄金佳公司任职的时候张金梅就是保定市七一路分公司的负责人。2012年12月张金梅任保定大区负责人，白小庆接班张金梅担任七一路分公司经理至今。 （五）黄金佳保定分公司工作人员的证言。 证人杨玉敏等人证言主要证实黄金佳集团有限公司保定七一路分公司及东风路分公司的组织结构，人员任职，对外吸收公众存款的具体行为。 （六）集资群众证言。 集资群众张雅冰等多人证言，银行卡、购金单、购买协议、身份证复印件等证据。 （七）24名被告人供述 1.被告人白晓庆供述。 主要内容：2012年11月5日其到黄金佳公司保定分公司任经理，黄金佳投资集团有限公司总部在河北廊坊，法人是肖某。在各地分公司不设总经理，只设副总经理。保定分公司副总经理是张金梅，张金梅的工作有两大块，一是员工培训，有两个老师崔宝峰、程亚龙。当总公司推出新的理财产品，他们负责培训，直接对张金梅负责。第二块内容就是抓业务，管理几个营业部。保定分公司财务和财务人员由廊坊总公司直接管理，不对张金梅和各营业部负责。此外，张金梅手下有一个人事专员刘明和一个行政主管王建新。保定分公司目前有七个营业部，2011年9月28日七一路营业部开业，经理原来是李雪飞现在是赵春红。营业执照上的经营范围是金银制品的销售、回购。其任七一路分公司经理是在2012年11月5日到2014年9月21日。经理主要负责营业部的全面管理工作，包括传达总公司的各种精神和保定分公司下达的工作任务。对下属的各位主管进行管理，同时也负责介绍客户来黄金佳公司投资。营业部设财务人员一名，就是出纳。出纳任务是保管营业部公章和财务专用章，对客户和公司签订的投资合同进行审核，给客户开具投资收据并加盖财务专用章，收取客户投资款，将客户投资情况录入总公司系统，同时统计营业部负责的两家实体金店销售情况，及时上报总公司，不发展客户不拿提成。投资方式两种，一种是直接在总公司配发的兴业银行ＰＯＳ机上刷卡，投资款直接划入总公司。另一种是客户直接交纳现金给出纳，出纳再将现金存入总公司账户。七一路营业部出纳是李楠，到2014年3月-9月，出纳一直由刘素担任。七一路营业部有主管四人，主要负责带领各组的投资顾问拉客户到黄金佳公司投资，并按总公司规定挣取提成。他们一般情况下都是由投资顾问升为主管。保定分公司每个月给各营业部下达吸储业务，营业部再将业务量配发给各组主管，主管再将任务量下发给投资顾问。第一组自2013年7月-2014年4月是符联利，2014年4月-6月是段淑敏，2014年6月-9月底由储冰担任。第二组2014年1月至今由周利平担任。第三组自2013年11月成立主管邢中华，任职到2014年6月，2014年6月到9月底是闫春仙。第四组2014年4月才成立，临时负责人董艺明，6月份总公司批准董艺明任主管。主管以下称为投资顾问，自2012年11月份其任经理以来，投资顾问30人左右。投资顾问分五级，分别是试用投资顾问、转正式初级投资顾问、中级投资顾问、高级投资顾问、资深投资顾问。他们的工作就是介绍客户到黄金佳公司投资，按比例挣取提成。他们一般情况下是通过到路口、公园、小区等人员集中地方和人流较大地方散发总公司统一印制的宣传单或者介绍客户来听讲座。主管和投资顾问有基础工资，超额完成任务有绩效奖金，此外，每人完成一笔业务还有不同程度的返利。中立仓就是客户提供一定数额资金放在交易系统账户中可以按月领取公司支付的仓息，不能用于购买金银，但可随时支取。1-10万，每月可领仓息0.705%；10-50万元，每月可领仓息1.009%；50万元以上每月可领仓息1.157%。七一路营业部每天都要召开早会和夕会，早会是营业部全体人员参加，由各组轮流主持，学习总公司文件传达最新动态。夕会是晚上下班各业务主管负责召开，总结一天工作。公司有严格的考勤及奖惩制度。营业部的投资顾问、主管、经理的业绩根据客户和公司签订的合同记录确定。合同一式两份，客户保存一份，一份由营业部交给总公司。合同上有投资顾问的姓名，总公司根据出纳上报的报表，统计投资顾问的工资和提成。主管和经理的工资和提成是建立在投资顾问业务量的基础上。总公司规定，主管的业绩包括自己吸收的数量和其组内所有投资顾问吸收资金总和，部门经理业绩包括自己吸收的资金和营业部吸收的总和。自其任七一路营业部经理至被公安机关拘留，黄金佳公司七一路营业部收入8000万元左右，以总公司账目为准。黄金佳公司开展了各种理财产品有很多的违法性。公司主要经营黄金白银买卖衍生出来的理财产品，绝大多数业务是向客户销售中立仓、金管家，内部福利等理财产品。这些理财产品基本上大同小异，都是让客户把钱存在黄金佳公司并和公司签订合同。在合同约定的时间内，按照约定的比例支付给客户利息，等于黄金佳公司用客户的钱去投资做生意，挣的钱再把利润一部分返还给客户。当理财产品到期如果选择支取本金,无论金价涨还是跌都和客户没关系,客户可以按理财产品约定的领取收益.如果黄金涨价了,客户可以按合同约定签订的黄金数量提取黄金,再由黄金佳公司收购,客户可以取得比理财产品更大的收益。这些投资都是总公司开展的业务，分公司只是按照总公司的指示开展工作。早期的内部福利产品有职工亲属关系确认的限制，后来推出的产品面向社会，没有限制。黄金佳营业执照没有吸储的业务，其没见过黄金佳公司经金融部门许可吸收客户投资款的许可证。 2.被告人赵春红供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，保定总代理是张金梅。2013年7月份，其到黄金佳公司东风路营业部工作，是一个小组长。2014年9月因李雪飞请假，张金梅让其担任经理。东风路营业部共三十多人，公司业务种类有中立仓、提金卡、金管家、金元宝、预定预售这五项业务，其只做过中立仓和提金卡业务。中立仓业务就是四处找客户购买公司的黄金，公司告诉客户可以选择提走，也可以将黄金寄存在公司。如果客户选择提走，需等15个工作日。因为公司没有多少黄金都是样品。如果客户选择把黄金寄存在公司，就会跟客户签订一个协议，协议内容大概是黄金涨价了，客户可以赚取差价，黄金跌了，公司给客户固定收益，客户赔不了。大部分客户选择把黄金寄存在公司。最开始都是实物黄金，逐渐到后来就看不见实物了。客户大部分是靠员工在外面发宣传单，最后客户决定以当天黄金价格和客户购买的数量确定客户所交的钱数，最低1万元，最高不限。客户直接把钱交到财务室会计手中，会计再转到总部。无论黄金价格涨跌，公司承诺给客户收益。每10万元，一年收益14800元。如果黄金涨价了，差价超过14800元，客户可以选择差价，固定收益就没有了，如果黄金跌了，客户可以选择固定收益。每一个客户都有银行卡，公司将收益打入客户的银行卡中。提金卡业务是客户购买公司的黄金不拿走，寄存在公司，如果黄金涨价，公司通知客户让客户卖掉黄金赚差价，如果黄金跌了，客户可以不卖，寄存在公司等黄金涨了再卖。自从有了中立仓以来，很少有人购买提金卡业务。东风路分公司经理是李雪飞，共有四个组长。其和赵永利、孙雅蕾、韩微，每个小组有7、8个人，公司出纳李京京。其所在小组有刘莎莎、贾小红、赵文华等人。其所在小组每个人的业绩每天都向其汇报，其再将业绩给李雪飞汇报。2014年9月3日李雪飞请假，张金梅让其代理经理，其主要负责公司所有人纪律管理，早晨和下午两次例会，学习总公司文件，会议结束由其总结发言。其还组织几个小组长开会，强调纪律。安排他们组织各种宣传活动，发放传单。公司新人由其面试。公司总部规定，每个员工每月完成20万元的任务，每个小组长每月48万元的任务。其没有任务，只是负责安排。如每个人完不成任务，其只能拿到60%的工资。公司最开始要求发展客户是自己亲属，到后来什么人都可以，但必须签订亲属关系确认书。公司的营业执照经营范围是金属制品零售,没有吸储业务,吸收投资客户款没有经过金融部门批准,平时都出去发宣传单,承诺到期肯定还款。 3.被告人李雪飞供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，保定总代理是张金梅。黄金佳公司成立7年，在保定3年了。2013年7月东风路店开业，其被张金梅安排当东风路店经理，当时有30多人，一直干到2014年9月1日辞职。公司业务种类有中立仓、提金卡、金管家、金元宝、预定预售这五项业务，其只做过中立仓和提金卡业务。中立仓业务就是四处找客户购买公司的黄金，公司告诉客户可以选择提走，也可以将黄金寄存在公司。如果客户选择提走，需等15个工作日。因为公司没有多少黄金都是样品。如果客户选择把黄金寄存在公司，就会跟客户签订一个协议，协议内容大概是黄金涨价了，客户可以赚取差价，黄金跌了，公司给客户固定收益，客户赔不了。大部分客户选择把黄金寄存在公司。最开始都是实物黄金，逐渐到后来就看不见实物了。客户大部分是靠员工在外面发宣传单，最后客户决定以当天黄金价格和客户购买的数量确定客户所交的钱数，最低1万元，最高不限。客户直接把钱交到财务室会计手中，会计再转到总部。无论黄金价格涨跌，公司承诺给客户收益。每10万元，一年收益14800元。如果黄金涨价了，差价超过14800元，客户可以选择差价，固定收益就没有了，如果黄金跌了，客户可以选择固定收益。每一个客户都有银行卡，公司将收益打入客户的银行卡中。提金卡业务是客户购买公司的黄金不拿走，寄存在公司，如果黄金涨价，公司通知客户让客户卖掉黄金赚差价，如果黄金跌了，客户可以不卖，寄存在公司等黄金涨了再卖。自从有了中立仓以来，很少有人购买提金卡业务。其所在营业部有五个组，三个主管和两个组长，赵永利和韩微组长，孙雅蕾、赵春红、宋淑云、是主管，出纳李京京，公司每个业务主管和组长将本组业绩每天下午向其汇报，其主要负责公司所有人管理，迟到早退，上下班都要打卡，每天开晨会和下班前夕会，会议由每个员工轮流主持，主要学习时事新闻、金融知识和总公司文件。公司最开始要求发展客户是自己亲属，到后来什么人都可以，但必须签订亲属关系确认书。公司的营业执照经营范围是金属制品零售,没有吸储业务,吸收投资客户款没有经过金融部门批准,平时都出去发宣传单,承诺到期肯定还款。 4.被告人李京京供述。 主要内容：2013年3月其到黄金佳公司面试，张金梅经理接待，公司总部在廊坊，董事长肖某，出纳职位由公司总部审查简历同意后才行。2013年3月份，其到黄金佳七一路分公司工作，负责人白晓庆，其任出纳。2013年7月其被调到东风路分公司，公司负责人李雪飞，后由赵春红负责。公司有投资顾问，孙雅蕾、赵文化、赵永利等人，其工作是出纳，负责收款、记账、整理票据。将资金日报表通过ＱＱ邮箱发送给总部，每月月底发送一次当月汇总，并将票据寄到总部。如果有出金业务，也就是顾客把钱取走，其需要建立一个文件夹，内有一份出金表、顾客身份证、申请等文件扫描件发给总部。平时收款有刷卡也有交现金，刷卡用财务室ＰＯＳＳ机，交现金拿着钱存到附近的工行直接汇款给公司总部。后来在几个月之前，公司总部财务部通知可以用网银转账，收款数额是客户经理的事儿，比如某个客户经理，带着客户交款，需要带着签好的合同，其审核后，按照合同上金额收款。收款之后出具收据，交给客户一联，其任出纳公司不允许发展客户，每个月的工资表，都是公司总部财务人员，通过ＱＱ给其发过来，同时总部将工资款打到东风路分公司账户上，有的员工自己有银行卡，总部就直接打到个人银行卡内。公司其他产品，如中立仓、内部福利，客户拿走的都是合同，没有实物，出金的时候，其将表格传给总部，总部将款项直接打给客户，其知道黄金佳公司没有吸储业务的经营范围，也知道吸收客户资金没有通过金融部门批准。客户投资黄金佳公司，就是相信公司，觉得收益高，公司在外边搞大型宣传活动，发放宣传彩页。 5.被告人刘素供述。 主要内容：其于2014年3月1日通过网上招聘到七一路公司任公司出纳。其主要职责，客户到店后办理业务缴纳现金、或者转账给总公司，其开收据，一式三份，客户一份留存，其余两份给公司总部，加盖分司公章。公司和客户签订协议后，按照公司流程，把客户交的现金汇给总部，如果客户刷卡，就直接让客户用POSS机直接刷到公司账户上，按照公司发放的流程，客户跟公司签订的内部福利协议，客户到营业部拿着合同、身份证收据要出金，其就按照公司规定填写出金申请，由分司经理签字后报总部财务人员，再由总部给公司打钱。七一路公司经理白晓庆，主管有几个人不清楚，公司有中立仓、金管家、内部福利等项目。公司是做黄金白银制品的买卖，还有就是客户来公司办理业务投资，总公司在给客户利息也就是收益，并和客户签订合同。 6.被告人宋淑云供述。 主要内容：其所在的公司全名黄金佳投资有限公司保定东风路分公司。分公司法人李某，公司业务主要从事金银制品零售。总公司在廊坊，董事长肖某。保定大区负责人张金梅。保定有七一路、东风路等四个营业部，还有几家金店。如果顾客想在超市购买交易黄金，就由超市那边的人领到附近的营业部。东风路分公司原来负责人叫李雪飞，后来不干了，由赵春红负责。分公司共5个小组，2个讲师。新员工每月培训一次，公司每天八点开晨会，学习公司文件，散会后到外面发放传单。公司要求签订的亲属关系确认书可以规避风险，大部分是假的，客户所购买的中立仓产品，具体操作流程是客户带着身份证和银行卡到营业部，在投资顾问引导下签订合同，将钱交到财务。入门最低1万元，随时可以出仓。结算完本息第三个工作日将款项打到客户银行卡内。公司投资黄金没有限制，经营范围也没有吸储业务，只有金银制品零售，也没有经过金融部门批准吸储投资款。其是2011年9月25日由张金梅介绍来的，到2012年11月份担任主管，主要负责裕华路世纪华联超市的一个金店。到2013年7月16日东风路分公司开业，其被调来担任主管，下面有几个投资顾问。2011年9月25日，其个人先后投资33万元，介绍朋友投资200多万元。公司通过给客户讲课、发传单、打广告等形式宣传黄金佳公司的买卖与回购，收益利息比银行高。 7.被告人闫春仙的供述。 主要内容：其2013年到七一路公司，2014年4月份晋升主管。黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖，其所在的七一路分司，成立于2011年9月28日，公司有43个人左右，经理白晓庆，周利平、董艺明、储冰和其任公司主管。每个主管下有十几个业务员，每天有两人在店内值班，接待咨询客户，其他人分组到社区广场进行宣传。公司宣传有几种渠道，一是给老客户介绍，对比以前的产品，二是到人员密集的集体场所宣传，三到公园广场发放彩页，四是在报刊上做活动。发展客户主要是讲解黄金佳产品、投资到公司，收益比银行高，买黄金佳产品后，给客户一张金卡，黄金由公司保管，到期后，可以还回金卡，取走本金和利润，也可以提走黄金现货。收了客户的投资款，由分公司统一转账给公司总部。客户产品到期后，拿着合同到公司办理手续，总公司再将钱打到客户账户。员工的工资分保底和绩效，客户投资的黄金有实物也有其他产品，如提金卡、中立仓、金管家，以前都能正常返利，2014年8月份，就开始不正常。黄金佳公司投资购买黄金没有限制，经营范围也没有吸储业务，只有金银制品零售，也没有经过金融部门批准吸储投资款。 8.被告人孙雅蕾供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。保定大区负责人张金梅，保定设四个营业部。其所在的东风路营业部，负责人李雪飞。后来由赵春红负责。其在营业部任投资顾问。主要是向客户推荐黄金白银的投资回购。其是2013年7月到的公司，平时带领手下人到菜市场、公园等地发放宣传资料。如客户有兴趣，带领客户到公司听取讲座，讲课内容主要是黄金佳投资的合法性、公司实力及收益，客户决定投资准备本人身份证、银行卡，在投资顾问指引下，与公司签订合同，一式两份，将钱直接交到总公司账户，返款的时候，三个工作日钱款便能回到客户银行卡。客户的入门最低1万元，随时可以出仓。1万元1年收益840-1180元，比银行利息高。公司不管投资客户是否是亲属，都要签订亲属确认协议书。公司吸收投资款没有经过金融部门批准，营业执照也没有吸储的范围。公司前台有接待，每天早晨开晨会，主要内容是学习公司文件、交流业务。其在担任投资顾问期间，共吸收投资款120余万元。 9.被告人周利平的供述。 主要内容：黄金佳公司总部董事长肖某，其所在的七一路分司经理是白晓庆，其于2014年1月份调到七一路分司任主管，做市场营销。投资黄金佳的收益要高于银行。主要包括金条、银条销售与回购，所作项目有提金卡、中立仓、金管家、春雨。金条与银条销售与回购，买金条按照国际市场价每克加十元的铸造价，回收按照国际市场价每克收七元钱验金价，提金卡是发给客户的卡，客户所买的黄金在提金卡内有显示，买入黄金的时候公司每克收取0.6元的手续费，预定与预售是在互联网上，黄金佳的网上定制黄金与白银，交给公司20%的预定金，就可以做100%的交易，金管家是客户买了黄金后由公司代管，根据金额、时间，给予不同比例的优惠，分1-9万、10-49万、50万以上三个档，保管时间分别是半年、一年、一年半。记不清楚不同比例的优惠，到期根据优惠以现金方式支或提取金条，中立仓是客户与公司按月结算，按天收仓，从2014年7月停止，春雨是公司内部员工福利加赠送白银卡，客户使用白银卡在网上预订与预售白银的买卖，这项业务也已经停止。其主要负责春雨、中立仓、提金卡的业务。公司宣传主要在小区、公园、街道宣传，也可以通过朋友亲戚做业务发展客户。客户投资的钱以现金、或者刷卡打入总公司账户。在职期间发展客户二十多名，这些客户本金都未返还。黄金佳公司投资购买黄金没有限制，经营范围也没有吸储业务，只有金银制品零售，不知道是否经过金融部门批准吸储投资款。 10.被告人赵文化供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其是2014年2月18日到黄金佳投资有限公司保定东风路分公司做投资顾问，2014年9月任组长，组里共有十五个人，其主要职责传达上级精神，组织本组的投资顾问开展业务、汇总每天的营业额。业务流程是宣传公司产品，如果有客户愿意投资，投资顾问将客户带到公司签署合同。主管的工资与本组的业绩联动，客户投资流程是投资顾问从财务室领取合同，从前台把客户信息用自己的工号录入黄金佳系统，之后再和客户签署合同，并到财务室将客户资金转入总公司账户。等合同到期后，总公司财务部门将返款直接打给客户。平时公司的人员到公园等人流密集地方挂横幅、发放宣传单，公司还在报纸、周刊、网站宣传投资产品。公司的产品有金管家、中立仓等，其中中立仓是客户投钱由公司进行黄金买卖操作，不管公司赔赚对客户来说每1万元一年利息1080元，固定收益。公司还开设了一种内部福利收益投资产品，这个产品收益比一般的要高，名义上是针对员工亲友，但不是员工亲友的也可以办理，只需签订亲属关系确认书，公司的本意是想留住老客户。黄金佳公司吸收客户投资款没有经过金融部门批准，营业执照范围中也没有吸储业务。其本人在工作期间发展了17、8个客户，共吸收投资200多万元。其在公司有保底工资，并根据绩效获得提成。 11.被告人董艺明供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其任黄金佳七一路分公司业务主管，第四组主管。主要任务就是发展客户投资，公司共有中立仓、秋实、秋韵、金管家等理财产品，中立仓相当于在银行活期存款，客户把钱投到黄金佳公司，并不参与金价走势，可以随时支取，集团保证客户最低收益。分三个档次，1万-9万，月息7.05，存半年以上奖励88元，一年以上200元，这样1万元存1年利息1080元，比银行高三倍；10万-49万是一个档次，月息10.09，如果存10万元，每月利息1090元，存半年奖励88元，存一年奖励200元，比银行利息高出4倍；最后一个是50万元以上，月息11.57，如果存50万元，每个月利息5785元。半年奖励88元，1年奖励200元，比银行利息高4-5倍。金管家业务主要是一个存款优惠业务，投资时限分为半年、一年、一年半，投资金额也分为1-9万元，4-49万元，50万元以上。投资户以购买黄金名义投资，黄金价格按国际市场价格计算：投1万元购买黄金期限1年半，实缴8547元就可以；投10万元购买黄金，期限1年半，实缴8万元就可以。到期后，客户可以选择退回本金（投资8547元退1万元，投资8万元退10万元），或者黄金。客户基本上都选择按市场价让公司回购。秋实、秋韵理财产品公司规定必须签署亲属确认书。保定黄金佳公司有两个讲师崔宝峰、程亚龙，负责给新来的员工培训。公司有早中晚会议制度，早会主要是由讲师讲解黄金白银走势和总公司的最新动向，午会和晚会交流业务知识。公司发放彩色宣传单介绍公司产品，客户可以到公司网站或电话咨询。黄金佳公司吸收投资款没有经过银监会审批，经营范围也没有吸储。其工资包括固定工资和业绩提成，其在任期间共领取工资30095元，吸收投资款170余万元。 12.被告人储冰的供述。 主要内容：储冰2014年6月到七一路分司工作，7月底经理白晓庆推荐其任公司主管，主要职责是带领组里投资顾问定期在路口、公园、小区人多的地方散发传单进行宣传，带客户到公司总部参观，介绍黄金佳公司的理财产品，七一路分司经理白晓庆负责全面工作，主管四名，其和周利平、董艺明、闫春仙，财务刘素，公司总共四十人左右，七一路分司每天要召开早晚会，早会每天上班后召开，全体人员参加，各组轮流主持，主要是交流工作经验，下班后各组总结经验，其任主管后，晚会由其组织，组内的投资顾问召开，七一路分司主要经营金银制品的销售和金银理财产品，金银实物销售是在分司柜台内有实物，上班后，实物销售业务很少，主要业务是理财产品的销售，包括提金卡、金管家、中立仓内部福利等，这些理财产品大概内容是客户可以在公司购买一定数量的黄金白银，但是并不带走，客户与公司签合同，约定到期后，按照合同约定的利息给客户返利，都是稳赚不赔。其实就是客户把钱放在公司，公司按照期限给顾客利息。公司投资最高利息能接近20%而且比较稳定、安全，有意向投资的客户，到公司后，投资顾问就会推荐具体产品，后到前台将客户身份证、银行卡登记到合同上，签字后，前台接待将客户的投资情况录入总公司网上系统，客户可以采用刷卡或者现金方式进行投资，直接把钱交给财务，财务给客户开具收据，到期后客户可以提取实物或者支取现金。其所在的小组业务员有8人，分别是张新平、边静、符联利等人，客户在黄金佳公司投资购买黄金没有限制，经营范围也没有吸储业务，只有金银制品零售，不知道是否经过金融部门批准吸储投资款。公司理财范围没有理财产品销售，公司工作人员向客户现场讲解投资项目的安全性和收益性，安全性就时说黄金佳公司成立时间长，在很多领域都有产业，如果不合法早就被取缔了，收益性就说现在不好赚钱，银行利率并不高，在黄金佳投资能获得高利息，而且投资黄金白银都是有保证的，只有向客户表明可以赚钱，客户才能投资，只有拉来客户，工作人员才可以挣到提成。 13.被告人黄昭供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其是在2012年12月通过招聘信息到黄金佳七一路店任投资顾问，经理白晓庆，有四个主管是储冰、周利平、闫春仙、董艺明。其上级主管是闫春仙。公司业务有中立仓、金管家、秋实、秋韵等，公司的业务人员主要在小区、公园发放宣传资料，招揽客户。中立仓业务是客户可以选择提走黄金或把黄金寄存在公司，公司和客户签订协议，不管黄金涨跌，客户均拿到固定的收益，每10万元一年收益14800元，如果黄金涨价，客户可以选择赚取差价，固定收益就没有了。如果黄金跌了，客户可以选择固定收益。收益会打到客户的银行卡中。购买中立仓的客户直接到分公司会计刘素那刷卡或交付现金，刘素给客户开具收据，投资款直接交给总公司。会计是由总部财务直接管理，不归营业部负责人管理。投资顾问的工资包括保底工资加业绩提成。因为收益能够按时打到客户账户，客户感觉能够稳定赚钱，所以向公司投资，向公司投资购买黄金没有限制。公司营业执照不包括吸储投资款，其在任职期间共发展了20多个客户，吸收投资额大概200余万元。 14.被告人符联利供述。 主要内容：黄金佳总部在廊坊市，董事长肖某，保定总经理是张金梅，其是2013年7月通过招聘信息到黄金佳七一路店担任投资顾问，当时经理是白晓庆，有四个主管，储冰、周利平、闫春仙、董艺明。黄金佳主要经营金银首饰还有黄金白银的投资，公司投资业务有中立仓、提金卡、金管家等。公司开展业务主要是在人流多的地方发放传单，介绍各类产品，中立仓业务时客户可以选择购买黄金也可以将黄金寄存在公司，并签订协议。协议内容是无论黄金涨跌，客户都有固定收益。大部分客户选择将黄金寄存在公司。客户交款最低一万元，最高好像500万元，钱直接汇到总公司。每10万元一年收益14800元。如果黄金涨价客户还可以选择赚取差价，如果黄金跌了，客户可以选择固定收益。收益会定期打到客户的银行卡中。七一路分公司经理白晓庆、会计刘素，主管每天还听取业务员的汇报。工资保底加业绩提成，公司要求发展客户是自己亲属，签订亲属关系确认书也是为了得到内部的福利。后来不是亲属的，也签订了确认书，没有人核实。其发展了十几个客户，客户一共投资200多万元。 15.被告人王梦溪供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其在2013年8月1日到黄金佳投资有限公司东风路分公司做投资顾问，公司业务流程先向投资者宣传投资产品，客户有投资意向签署投资合同，在公司前台将客户信息用投资顾问的工号录入黄金佳产品系统，之后再与客户签署合同，并将投资款转入总公司账户。合同到期后总公司财务将返款直接打入客户银行卡中。黄金佳公司有中立仓、金管家、秋实等几种产品。中立仓是客户将钱投到公司不管公司赔赚，客户1年1万元利息1080元，固定收益。公司名义上是针对员工的亲属签订协议，实际上不是亲属也可以办理投资理财产品，但要求签订确认书。这样法律上是认可的。黄金佳公司吸储投资没有经过金融部门批准，经营范围也没有此项业务。对投资黄金没有限制。公司在报刊、网站进行宣传。其本人在工作期间发展14个客户共吸收投资130余万元。公司使用报纸、周刊、实体店展示，还有网站，宣传是公开的，不是针对特定人搞活动。 16.被告人李九慧供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其所在的保定七一路分公司，经理白晓庆，其任第二投资组顾问，第二组主管周利平。其主要做中立仓业务。中立仓是客户与公司按月结算，按天收益仓息，客户投资由财务负责人刘素开具收据，并出具合同。平时，公司人员到小区公园发放宣传单，招揽客户。七一路分公司四个主管，储冰、周利平、闫春仙、董艺明。每日早晨开户学习业务，下午进行开会总结。公司要求客户签订亲属确认书，客户基本上不是亲属。其在担任投资顾问期间发展客户总共吸储100多万元。 17.被告人张新平供述。 主要内容：其于2013年3月18日在七一路分司工作，一直到公司被查封。负责人白晓庆，下设四个组，组长分别是储冰、闫春仙、周利平、董艺明，其本人在储冰组内，业务都一样，就是经营金银制品的买卖和金银理财产品的销售，经营模式主要是市场营销，在小区、公园进行宣传，其平时向客户宣传购买金银制品理财产品签订合同，客户分三种，一是直接到店内购买实物，二是购买投资金银制品的理财产品，投资理财产品的客户先签订合同，期间金银制品不交付客户，到期后，客户可以选择回收本金和利息，也可以选择提取实物，另外一种是在公司注册账号密码，在总公司下载预定预售平台，买卖金银制品，客户在签订合同时登记一张与自己姓名的开户银行卡，可以通过现金或者刷卡的方式付款，钱打到总公司，到期后总公司将钱打回客户银行卡，客户在签订合同时，必须将公司给的银行卡进行绑定，在预售平台买卖金银制品都从这个卡内转进转出。客户购买金银制品，和理财产品的钱均打到公司总部账户。其一共发展了十九个客户，不知道经营范围中有无吸储业务，也不清楚是否经过金融部门批准，公司的理财产品收益比银行要高。 18.被告人邢中华供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其在2012年5月到保定黄金佳公司七一路分公司任投资顾问，经理白晓庆，四个组长分别是储冰、周利平、闫春仙、董艺明，会计刘素。黄金佳公司主要经营黄金、白银，还有投资黄金、白银理财。投资理财有中立仓、提金卡、金管家等。经理负责分公司的管理，也介绍理财产品，主管负责本组的业务人员跑市场、介绍理财产品，业务员负责跑业务，财务和前台负责人协助客户进行投资理财。公司上班开早会，下班开夕会，主要由主管讲解理财项目，统一授课，培训人员崔宝峰，讲解公司最新动态。客户购买黄金每克1.6元，白银每克0.12元。理财的投资保管类的是每个月千分之一，理财最少1万元起。中立仓业务，客户如果选择把黄金寄存在公司就和公司签订一个协议，协议内容主要是黄金价格涨跌，公司给客户收益都是固定的，客户赔不了。大部分客户都选择将黄金寄存在公司。以黄金价格和客户所购买的数量来确定客户交的钱款，最低1万元，最高500万元。投资款由财务直接转到总部，公司承诺10万元1年收益14800元。如果黄金涨价，客户可以选择赚取差价，不领取固定收益，黄金跌了，客户可以选择固定收益。金管家不管市场黄金涨跌，1-10万，10.8%，10-50万，15.8%，50万元以上17.8%。秋实、秋韵是内部福利，与客户签订一份亲属关系确认书。1-10万，8.8%，内部福利再增加2%；10-50万，9.8%，内部福利再增加6%；50万元以上，13.8%内部福利再增加4%。签订亲属关系确认书公司没有人审核，是为了公司理财项目合法化。在公司投资没有限制，公司营业执照没有吸储的范围，其工资是由基本工资加提成，平均每月提成1000元左右，最多的3000元。其本人发展了15、6个客户，共130余万元。 19.被告人马杰供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。保定有四个营业部，其所在的七一路营业部负责人白晓庆。下面有四个组长，储冰、周利平、闫春仙、董艺明。组长下面有投资顾问，其也是投资顾问。主要任务是寻找客户，向客户推荐黄金白银的投资。平时到人流密集的场所发放传单，客户到公司后，由老师讲课，主要是讲授公司的实力、投资的收益。若客户决定投资，需准备本人身份证银行卡，在投资顾问指引下，签订买卖合同，一式两份。客户交现金或刷卡都转入总公司账户。七一路营业部财务负责人刘素，由他收取钱款并存入总公司。投资顾问的工资是由基本工资加提成组成。客户与公司签订的黄金佳预定预售中立仓合同，入门最低1万元，客户不带走金条，随时可以出金。出金结束三个工作日将本息打入客户银行卡中。因为客户投资收益1万元1年840-1180元，比银行利息要高。公司投资购买黄金没有限制，只是签署了亲属确认书，公司也没有查。公司没有经过金融部门批准收取客户投资款，营业执照中也没有吸储业务的项目。公司在电视台做过广告，其本人发展的客户一共投资130余万元。 20.被告人李兆聪供述。 主要内容：黄金佳投资有限公司东风路分公司，经营范围是金银制品买卖，总公司董事长肖某，东风路分公司负责人赵春红。其是在2014年2月21日到东风路分公司做投资顾问，主要工作宣传和发展业务。到公园等人流密集场所发放宣传单，向客户介绍投资黄金业务。客户投资的流程是投资顾问从财务室领取合同，从前台将客户信息用自己的工号录入黄金佳产品系统。之后，再与客户签署合同，并到财务将客户资金转入总公司账中。返款流程是合同到期后，总部财务将款项直接打到客户银行卡中。中立仓是一个黄金产品，客户投钱后，由公司对黄金进行操盘。不管公司赔赚，对客户来说每年1万元利息是1080元，固定收益。到后来开展的秋韵和秋实投资产品，需要签订亲属关系确认书。黄金佳公司吸收客户投资，没有经过金融部门批准。经营范围也没有吸储业务。投资顾问工资每月1500元，还有绩效工资1000元，另外还有千分之一的返利。其在黄金佳工作期间发展12个客户，共100多万元。 21.被告人边静供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其2013年8月份通过符联利介绍到黄金佳投资有限公司七一路分公司任投资顾问，分公司负责人白晓庆，下设四个组，组长分别是储冰、周利平、闫春仙、董艺明，财务人员刘素，公司经营范围是金银制品买卖和以购买黄金制品的理财产品，其主要职责是向顾客宣传购买理财产品，一般是通过街头广告和亲朋介绍发展客户，客户分三种，一种是直接到店购买实物金银制品，一种是购买投资金银制品理财产品，另一种是在公司注册账号密码在总公司官网下载预定预售平台，进行黄金白银制品的买卖。购买公司中立仓理财产品是客户和公司签订合同，然后在总公司预定预售平台创建订单，客户就开始享受收益，投资金额分三档，第一档1万-10万，第二档10万-50万，第三档50万元以上，档位越高收益越高，第一档千分之7.05，第二档千分之10.09，第三档千分之11.57。投资人将钱款交到公司，并签订合同加盖分公司印章，一式两份。黄金佳公司吸收投资款没有经过金融部门批准，黄金佳公司营业执照没有吸储投资款的业务。合同到期后，分公司财务部门通知总部，总部再将钱打到客户的银行卡上。其在公司的工资由保底工资和业绩提成组成，上班期间大概领取了2万元的工资加提成，共发展客户20多个人，吸收投资款150万元以上。 22.被告人柳艳明供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其所在的保定东风路营业部负责人赵春红，之前负责人是李雪飞，下设五个组长，组长下边是投资顾问，其身份是投资顾问。任务是寻找客户，推荐黄金、白银投资和回购业务。其是2013年9月到的公司，平时到小区、公园发放宣传资料，有感兴趣的客户带到公司听讲师授课，讲的主要内容是黄金佳的合法性、公司的实力，如果客户决定投资，在投资顾问的指引下，客户和公司签订买卖合同，一式两份，客户将款项通过财务转到总公司账户，返款三个工作日就能回到客户银行卡。营业部财务负责人李京京主要负责收取客户的投资款，存入总部账户。其在公司的工资包括基本工资和绩效提成，公司每天早晨开晨会，内容是相互学习，每个月各组都有任务，完成的奖励。客户购买中立仓理财产品，是在投资顾问的引导下登陆黄金佳操作平台，输入密码便可以交易。入门最低1万元，随时可以出仓。收益高，1万元1年收益840-1180元。公司要求和投资客户签订亲属确认书，大部分都是假的。公司吸收投资没有经过金融部门批准，经营范围也没有吸储业务。其本人在公司任投资顾问期间，共吸储100余万元。 23.被告人张宁供述。 主要内容：其在2013年大学毕业后8月份到黄金佳七一路分司工作，2014年1月转成投资顾问。黄金佳公司董事长肖某，总部在廊坊，七一路分司经理为白晓庆，二组主管是周利平，组员一共十三、四个人，营业执照显示主要显示经营黄金白银销售与回购，经营模式主要是以买卖黄金白银和其他理财产品在小区、公园进行宣传。所作项目有提金卡、中立仓、金管家、春雨。金条与银条销售与回购，买金条按照国际市场价每克加十元的铸造价，回收按照国际市场价每克收七元钱验金价；提金卡为发给客户的卡，客户所买的黄金在提金卡内有显示，买入黄金的时候公司每克收取0.6元的手续费，预定与预售是在互联网上，黄金佳的网上定制黄金与白银，交给公司20%的预定金，就可以做100%的交易，金管家时客户买了黄金后由公司代管，根据金额、时间，给予不同比例的优惠，分1-9万，10-49万，50万以上三个档，保管时间分别是半年，一年，一年半。记不清楚不同比例的优惠，到期根据优惠以现金方式支或提取金条，中立仓是客户与公司按月结算，按天收仓，从2014年7月停止，春雨是公司内部员工福利加赠送白银卡，客户使用白银卡在网上预订与预售白银的买卖，这项业务也已经停止。公司签订的亲属确认书，大部分不是亲属，但是公司要求必须这样做，投资黄金佳公司收益比银行高，投资无限制，公司经营范围内没有吸储业务，也不清楚是否经过金融部门批准。 24.被告人张艳供述。 主要内容：黄金佳公司总部在廊坊，董事长肖某，主要经营黄金白银的买卖和回购。其2013年12月份被郝红娟招到东风路分公司任投资顾问，平时在东风路日报社小区门口驻点宣传，有客户需要投资就带到东风路分公司去签订合同，并到财务室交款，客户投资时会让客户选择购买黄金或理财，到投资到期后能正常返利，理财产品包括中立仓、金管家、秋实等。客户投资有固定的收益，且收益较高，到黄金佳公司投资的没有限制。公司为了吸收更多资金，让投资客户签订亲属关系确认书。投资顾问的提成也相应增加。每介绍客户投资1万元，公司给提10块钱。投资中立仓就是以黄金投资为名客户投资，公司不管赔赚，都给客户支付固定收益。每1万元1年固定收益1080元。而且可以随时支取。黄金佳公司营业执照没有吸储投资款的业务，其本人在公司任投资顾问期间，共吸储40余万元。 （八）到案经过 24名被告人的到案情况。 （九）生效法律文书 两份刑事判决书，黄金佳投资集团有限公司单位犯罪的一审二审刑事判决书。 本院认为，被告人白晓庆、被告人赵春红、被告人李雪飞、被告人李京京、被告人刘素、被告人宋淑云、被告人闫春仙、被告人孙雅蕾、被告人周利平、被告人赵文华、被告人董艺明、被告人储冰、被告人黄昭、被告人符联利、被告人王梦溪、被告人李九慧、被告人张新平、被告人邢中华、被告人马杰、被告人李兆聪、被告人边静、被告人柳艳明、被告人张宁、被告人张艳在黄金佳投资集团有限公司设在保定市分公司，受集团公司指示、要求以多种理财产品的销售为主，通过多种方式面向社会公众进行宣传，对投资人以高额回报无风险为诱饵，采取合同形式承诺到期还本付息，大量吸引社会公众资金，黄金佳投资集团有限公司行为构成非法吸收公众存款罪，24名被告人既有对分公司实施管理的实际负责人，也有直接向社会公众吸收资金的投资顾问，应以均应以其他直接责任人追究刑事责任。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立。 被告人白晓庆、赵春红、李雪飞曾分别担任保定七一路分公司实际负责人，负责安排、组织分公司员工为落实总公司要求，开展日常工作，李京京、刘素、宋淑云、闫春仙、周利平、赵文化、董艺明、储冰、黄昭、符联利、王梦溪、李九慧、张新平、刑中华、马杰、李兆聪、边静、柳艳明、张宁、孙雅蕾、张艳在分公司工作，以上被告人均在犯罪过程中，起次要和辅助作用，依法认定为从犯。 被告人白晓庆、李雪飞、李京京、刘素、宋淑云、闫春仙、周利平、赵文化、董艺明、储冰、黄昭、符联利、王梦溪、李九慧、张新平、刑中华、马杰、李兆聪、边静、柳艳明、张宁系主动向公安机关投案，在庭审过程中，对主要的犯罪事实予以供认，应依法认定为自首，依法从轻或减轻处罚。 对于被告人及辩护人提出的投资金额重复计算的辩护意见，本院认为根据集资合同，完成一次返本付息，即完成一次非法吸收公众存款的行为，再次投入及领取本息为再次吸收完成，故对辩护人以上辩护意见不予支持；对于提出的集资资金包括亲友的资金应予扣减的辩护意见，本院认为各被告人在黄金佳公司实施的犯罪行为，并不属于在亲友内部或单位内部针对特定对象吸收资金，而是以黄金佳公司营业场所为依托，向大量社会公众进行宣传，吸收大量集资群众的资金，故对以上辩护意见不予支持；对于被告人及辩护人提出的被告人不是单位其他责任人员，依法无罪的辩护意见本院不予支持；对于被告人及辩护人提出的本案系单位犯罪、部分被告人系自首，部分被告人系从犯等辩护意见本院予以支持。 综上，结合本案案情，各被告人在犯罪中的地位和作用，被告人白晓庆、赵春红、李雪飞依法减轻处罚；被告人李京京、刘素、宋淑云、闫春仙、周利平、赵文化、董艺明、储冰、黄昭、符联利、王梦溪、李九慧、张新平、刑中华、马杰、李兆聪、边静、柳艳明、张宁、孙雅蕾、张艳本院依法决定免除处罚。 依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十七条、第三十条、第三十一条、第三十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条之规定，判决如下： 一、被告人白晓庆犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效后二十日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月27日起至2019年1月17日止。 二、被告人赵春红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效后二十日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2019年1月15日止。 三、被告人李雪飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年一个月，并处罚金人民币二万元（罚金于本判决生效后二十日内缴纳）。 刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年12月26日起至2019年1月16日止。 四、被告人李京京犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 五、被告人刘素犯犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 六、被告人宋淑云犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 七、被告人闫春仙犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 八、被告人孙雅蕾犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 九、被告人周利平犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十、被告人赵文化犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十一、被告人董艺明犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十二、被告人储冰犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十三、被告人黄昭犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十四、被告人符联利犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十五、被告人王梦溪犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十六、被告人李九慧犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十七、被告人张新平犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十八、被告人邢中华犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 十九、被告人马杰犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十、被告人李兆聪犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十一、被告人边静犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十二、被告人柳艳明犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十三、被告人张宁犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十四、被告人张艳犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。 二十五条、追缴涉案款项返还集资群众。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省保定市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。 审 判 长  李茗媛 审 判 员  庞鸣倩 人民陪审员  黄 彬 二〇一八年十二月二十八日 法官 助理  朱 超 书 记 员  陈 怡