广东省肇庆市鼎湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤1203刑初15号
公诉机关肇庆市鼎湖区人民检察院。
被告人谢浩生，男，1968年9月23日出生于广东省肇庆市鼎湖区，汉族，初中文化，务工，户籍地广东省肇庆市鼎湖区，暂住肇庆市端州区。因本案于2016年9月1日被肇庆市公安局鼎湖分局刑事拘留，同年9月23日被依法逮捕。
肇庆市鼎湖区人民检察院以肇鼎检诉刑诉〔2017〕2号起诉书指控被告人谢浩生犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月21日向本院提起公诉。本院于同月26日立案受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。肇庆市鼎湖区人民检察院指派检察员周启雄出庭支持公诉，被告人谢浩生到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年8月，涉案人员周真慧（在逃）、王建波（在逃）向被告人谢浩生推介美国万通投资银行控股集团的“万通奇迹”理财产品。经金融业监管部门证明，美国万通投资银行控股集团及其分支机构、分公司、子公司均不具备在中国境内公开发行证券、支付结算和发行货币、吸收公众存款的资质。经调查发现，“万通奇迹”理财产品由境外的美国万通投资银行控股集团通过万通卡网站和百人网网站发行，该公司承诺会员购买万通奇迹系列套装后每日均可获得32电子积分（1电子积分=1美元）的分红，每份万通奇迹产品为1999元美元，折合人民币13000元；介绍他人购买一份“万通奇迹”理财产品则产生1800元人民币的佣金。谢浩生在没有核实上述情况真实性的情形下，除自己投资购买该理财产品外，出于赚取佣金的目的又协助周真慧、王建波向周边群众推广上述理财产品。2013年至2014年期间，被告人谢浩生在肇庆市端州区利用推介会、网站宣传、视频宣传的形式向姚某、陈某2、陈某3、李某、钟某、欧某、林某7人宣传推介上述“万通奇迹”理财产品，并指出美国万通投资银行控股集团会给予高额回报。上述7人累计投资总额为283092.5元人民币，经由谢浩生交至周真慧或王建波。
对上述事实，公诉机关向法庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据，认为被告人谢浩生协助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。并提出以下量刑情节：1、涉案金额数额283092.5元人民币，可以在较低量刑幅度内确定基准刑；2、被告人的行为属于从犯，依法可以从轻或减轻处罚；3、被告人在归案后能够如实供述其犯罪事实，有悔罪表现，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人谢浩生有期徒刑六个月至九个月，并处罚金。提请本院依法惩处。
被告人谢浩生对起诉书指控的犯罪事实无异议，无提出辩解。
经审理查明，2013年8月，涉案人员周真慧、王建波（二人均另案处理）向被告人谢浩生推介美国万通投资银行控股集团的“万通奇迹”理财产品。“万通奇迹”理财产品由境外的美国万通投资银行控股集团通过万通卡网站和百人网网站发行，该公司承诺会员购买万通奇迹系列套装后每日均可获得32电子积分（1电子积分=1美元）的分红，每份万通奇迹产品为1999元美元，折合人民币13000元；介绍他人购买一份“万通奇迹”理财产品则产生1800元人民币的佣金。
经调查，谢浩生在没有核实上述理财产品的合法性的情形下，除自己投资购买该理财产品外，出于赚取佣金的目的又协助周真慧、王建波向周边群众推广上述理财产品。2013年至2014年期间，被告人谢浩生在肇庆市端州区利用推介会、网站宣传、视频宣传的形式向姚某、陈某2、陈某3、李某、钟某、欧某、林某7人宣传推介上述“万通奇迹”理财产品，投资美国万通投资银行控股集团的系列产品会给予高额回报。其中姚某投资了50157.5元，陈某2投资了35700元，陈某3投资了81235元，李某投资了39000元，钟某投资了26000元，欧某投资了13000元，林某投资了39000元，上述7人合共投资283092.5元人民币，经由谢浩生交至周真慧或王建波。上述7人在投资过程中除取回部分收益外，大部分款项至今未能取回。
根据中国人民银行办公厅、广东证监局、中国人民银行肇庆市中心支行、肇庆市银监分局复函，证实美国万通投资银行集团、美国万通奇迹、万通奇迹等涉案机构未被核准在中国境内公开发行股票、债券等证券，不具备吸收公众存款资质。
另查，2016年9月1日，被告人谢浩生到公安机关接受鼎湖区“6.30”非法吸收公众存款案的询问，在询问期间，谢浩生交代了其利用“万通奇迹”产品非法吸收李某等7人资金的行为。同日，被公安机关刑事拘留。
上述事实，经过庭审举证、质证，有下列证据证实：中国人民银行办公厅、广东证监局、中国人民银行肇庆市中心支行、肇庆市银监分局复函、被害人、被告人的银行账户流水、资金统计表、辨认笔录及照片、指认照片、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、被害人姚某、陈某2、陈某3、李某、钟某、欧某、林某的陈述、证人徐某、陈某1、翟某、谭某、何某、朱某的证言、被告人的供述、到案经过、前科资料、情况说明等，各证据之间能够相互印证，说明本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人谢浩生协助他人变相吸收公众存款283092.5元人民币，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法惩处。鉴于被告人谢浩生的行为是协助他人变相吸收公众存款，起次要和辅助作用，属从犯，依法应当从轻或减轻处罚；其吸收公众存款的数额超出追诉的起点20万元不多，可以在较低的量刑幅度内确定基准刑；被告人谢浩生在归案后能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，亦可以从轻处罚。公诉机关指控被告人谢浩生犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，予以支持；所提出的量刑建议符合法律规定，予以采纳。结合本案的犯罪事实、性质、情节及对社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人谢浩生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日至2017年2月28日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳。）
二、随案移送的白色华为手机一部、中国农业银行的银行卡（卡号：62×××13）一张，予以追缴，所得款项发还给相应的投资人；尚未追回的涉案款，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省肇庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判员 谭活枝
二〇一七年二月十三日
书记员 陈敏华
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。