辽宁省辽阳市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）辽10刑终72号
原公诉机关辽阳市白塔区人民检察院。
被害人�X，男，户籍地葫芦岛市。
上诉人（原审被告人）陈X彬,男，汉族，初中文化，个体经营，捕前住广东省深圳市，因本案于2015年10月22日被抓获归案，同年10月29日被刑事拘留，12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人彭楷伦，系广东金粤律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）张X，男，汉族，大学文化，无业，户籍所在地河南省，捕前住广东省深圳市，因本案于2015年10月22日被抓获归案，同年10月29日被刑事拘留，12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人申X云，女，汉族，教师，现住河南省安阳市，系被告人张X母亲。
上诉人（原审被告人）沙X保，男，汉族，初中文化，无业�户籍所在地吉林省四平市，捕前住浙江省绍兴市，因本案于2015年10月22日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人邹广杰，系辽宁威旺律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）陈X良，男，汉族，初中文化，无业，捕前住浙江省绍兴市，因本案于2015年10月22日被刑事拘留，同年11月27日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人应春明，系辽宁弘旨律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）邹X洪，男，汉族，初中文化，户籍所在地广东省揭阳市，捕前住广东省深圳市。因本案于2015年10月29日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辩护人李兴显，系辽�滕昱源律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）黄X，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕前住广东省深圳市。2012年11月26日因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑十个月，缓刑一年。因本案于2015年10月22日被抓获归案，同年10月29日被刑事拘留，12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
上诉人（原审被告人）夏X，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕前住广东省深圳市，因本案于2015年10月22日被抓获归案，同年10月29日被刑事拘留，12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
上诉人（原审被告人）刘X伟，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕前住广东省广州市，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年1月20日被刑事拘留，同年2月26日被取保候审；2016年3月8日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年4月13日被逮捕，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年3月21日被刑事拘留（在逃），现羁押于辽阳市看守所。
上诉人（原审被告人）赵X杰，绰号“黄毛”，男，汉族，小学文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕前住山东省潍坊市。2011年9月19日因犯故意伤害罪被潍坊市昌乐县人民法院判处有期徒刑六个月，2013年8月13日因犯寻衅滋事罪、敲诈勒索罪被潍坊市昌乐县人民法院判处有期徒刑二年，于2015年2月11日刑满释放。2016年5月12日因本案被临时羁押，同年5月20日因本案被刑事拘留，5月30日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
原审被告人刘X，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕�住广东省江门市，因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年1月20日被刑事拘留，同年2月26日被取保候审；因涉嫌诈骗罪，于2016年3月5日被刑事拘留，同年3月31日被变更强制措施为监视居住；同年3月31日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年4月13日因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法执行逮捕；因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年3月21日被刑事拘留（在逃），现羁押于辽阳市看守所。
原审被告人毛X功，男，汉族，初中文化，无业，户籍所在地山东省潍坊市，捕前住广东省深圳市。因本案于2015年10月22日被抓获归案，同年10月29日被刑事拘留，12月3日被逮捕，现羁押于辽阳市看守所。
辽阳市白塔区人民法院审理辽阳市白塔区人民检察院指控原审被告人陈X彬、张X、邹X洪、刘X伟、赵X杰、毛X功、黄X、夏X犯信用卡诈骗�，刘X犯信用卡诈骗罪、诈骗罪，沙X保、陈X良犯伪造金融票证罪、妨害信用卡管理罪一案，于2017年12月1日作出（2016）辽1002刑初252号刑事判决，宣判后，原审被告人陈X彬、张X、邹X洪、刘X伟、赵X杰、黄X、夏X、沙X保、陈X良不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辽宁省辽阳市人民检察院指派检察员范雷、代理检察员闫颢天出庭履行职务，上诉人陈X彬及其辩护人彭楷伦、上诉人张X及其辩护人申X云、上诉人邹X洪及其辩护人李兴显、上诉人沙X保及其辩护人邹广杰、上诉人陈X良及其辩护人应春明、上诉人刘X伟、赵X杰、黄X、夏X到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原审法院认定：（一）2015年1月，沙X保到绍兴跟“老王”学习改装POS机认识了“小王”陈X良，沙X保与陈X良一同给“老王”打工为他人改装POS机。改装POS机主要是在POS机中安装可以窃取信用卡信息的模块，经改装后的POS机能够把刷的银行卡的数据和密码复制后发给改装POS机的客户。2015年3月至案发前，沙X保与陈X良离开“老王”，二人合伙出资从网上购买模块和采集键盘，多次为他人改装POS机，并为客户江西“小江”用窃取来的信息复制了王X霞的邮政银行卡用于盗取卡内钱款。除此之外，二人在网上大量购买他人银行卡，侦查机关在沙X保的住处扣押192张银行卡。
2015年9月16日至18日，由江西“料主”联系了被告人陈X彬、张X、刘X一伙人盗刷他人银行卡。由陈X彬提供担保金及盗刷时使用的邹X洪的POS机，张X、刘X、赵X杰、毛X功�黄X来到江西省南昌市，张X负责制作复制卡、网银转账，刘X带领赵X杰、毛X功、黄X在ATM机上取款，盗刷被害人王X霞银行卡人民币300399.98元，盗刷被害人刘X银行卡人民币12300元，盗刷被害人姚X连银行卡人民币19100元，盗刷被害人王X银行卡人民币21600元，盗刷被害人张X英银行卡人民币10200元，盗刷被害人张X昌银行卡人民币22700元，盗刷被害人鄢X银行卡人民币16000元，共计人民币402299.98元。2015年9月28日，由广州“料主阿勇”提供资料，联系了被告人陈X彬、张X、刘X一伙人盗刷他人银行卡。由被告人陈X彬提供担保金，张X、刘X、黄X、赵X杰、毛X功、夏X来到广东省广州市，张X负责转账，刘X带领黄X、赵X杰、毛X功、夏X在ATM机取款，盗刷被害人陆X银行卡人民币95万元。盗刷后，被告人陈X彬、张X、刘X一伙人与“料主”按比例�行分赃。案发后，被害人王X霞的损失已得到赔偿。
(二)2015年12月初，绰号“老表”的男子找到被告人刘X，让其帮助从银行卡中取钱，并承诺好处费。被告人刘X联系到被告人刘X伟、常X刚（另案处理）等人，于2015年12月27日，在广东省广州市盗刷被害人陈X的银行卡人民币67.5万元；于2016年1月4日在广东省江门市盗刷被害人沙X明的银行卡人民币99.606万元。
(三)2007年10月18日，被告人刘X伙同刘X东（已判决）、王X祥（已判决）、王X璋（已判决）将事先掺好大量石头的煤卖给河南省商丘市虞城县杨集镇马楼村村民薛X灿，共收取被害人钱款人民币14000元。经虞城县价格认证中心鉴定，刘X等人卖给被害人的煤和石头中煤的价值为人民币6960元，非法所得金额为人民币7340元。案发后�赃款被全部追回退给薛X灿。
原审法院经公开审理，对本案涉案证据进行了庭审质证，并根据各原审被告人的具体犯罪事实、情节及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第一百九十六条、第二百六十六条、第二十五条、第二十七条、第六十五条、第六十七条三款、第六十九条、第六十四条之规定，认定被告人陈X良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年二个月，并处罚金人民币四十万元；被告人沙X保犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年八个月，并处罚金人民币三十万元，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币四十万元；被告人刘X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元，犯诈骗罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币六千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万六千元；被告人陈X彬犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十一年四个月，并处罚金人民币四十万元；被告人张X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币四十万元；被告人刘X伟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；被告人赵X杰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元；被告人黄X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币五万元；被告人毛X功犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金人民币五万元；被告人夏X犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；被告人邹X洪犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；被扣押的随案移送涉案物品，依法予以没收，并上缴，其他财物移送执行；扣押未随案移送的物品由相应扣押机关依法予以处理；涉案赃款依法继续追缴，发还被害人刘X人民币12300元、被害人姚X连人民币19100元、被害人王X人民币21600元、被害人张X英人民币10200元、被害人张X昌人民币22700元、被害人鄢X人民币16000元、陆X人民币95万元、陈X人民币67.5万元、沙X明人民币99.606万元。
上诉人陈X彬的上诉理由是，无诈骗的故意，原审法院适用法律错误，恳请二审法院纠正。
辩护人的辩护意见是，原审法院认定上诉人陈X彬犯信用卡诈骗罪，事实不清，证据不足。
上诉人张X的上诉理由是，原判部分事实不清，量刑过重。
辩护人的辩护意见是，上诉人张X系初犯、认罪态度好，请求从轻处罚。
上诉人沙X保的上诉理由是，原判事实不清，证据不足，量刑过重。
辩护人的辩护意见是，原判认定上诉人沙X保构成信用卡诈骗罪，事实不清，证据不足，妨害信用卡管理罪，量刑过重，信用卡没有流向社会、没有危害性，原审没有考虑。
上诉人陈X良的上诉理由是，原判事实不清，证据不足，定性不准，量刑过重。
辩护人的辩护意见是，上诉人陈X良没有实施诈骗行为、没有盗刷信用卡，陈X良不应当承担责任。
上诉人邹X洪的上诉理由是，量刑过重。
辩护人的辩护意见是，上诉人邹X洪并不知道出借的POS机用于犯罪，没有与他人共谋，原判认定邹X洪犯信用卡诈骗罪，证据不足，且量刑过重。
上诉人黄X的上诉理由是，原判事实不清，证据不足，量刑过重。
上诉人夏X的上诉理由是，不知道钱的来源，没得到钱，没有通谋。
上诉人刘X伟的上诉理由是，不知道钱是骗来的，不构成信用卡诈骗罪，原审适用法律错误，量刑过重。
上诉人赵X杰的上诉理由是，原判事实不清，量刑过重。
出庭检察员的意见是，关于上诉人沙X保、陈X良是否应对王X霞损失负责，二人在公安机关供述，明�江西小江是要盗取他人银行卡里的钱，而为其伪造银行卡，并有邮政金融运维管理事件单照片等证据相印证。关于上诉人邹X洪借用POS机主观明知一节，因邹熟悉POS机流程，并按陈X彬的要求改装是为了及时到账，故可认定。关于取款人员的主观明知，从其平时住在一起、取钱的时间、方式、卡上有密码及身份证号码，且不是一次取完，故可认定。本案是一支专业的犯罪团伙，分工明确，相互配合共同完成的犯罪，事实清楚，一审认定事实正确，量刑适当，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理查明的事实与一审一致，原审判决认定各原审被告人的犯罪事实清楚，有原审被告人沙X保、陈X良、陈X彬、张X、刘X、邹X洪、赵X杰、黄X、毛X功、夏X、刘X伟的供述与辩解，被害人陈X维、王X业、刘X、姚X连、王X、张X英、张X昌、鄢X、陆X�陈X、沙X明、薛X灿、张X的陈述，证人黎X金、颜X哲、吴X芳、褚X红、马X举、董X杰、王X红、姜X庆、吴X娟、刘X明、代X军、常X刚、潘X鑫、赵X杰、刘X昌、刘X义、王X祥、王X璋、刘X东的证言，王X业、陈X维银行卡交易明细，邮政金融运维管理事件单，搜查笔录，笔记本及复印件，沙X保、陈X良手机照片，刘X、姚X连、王X、张X英、张X昌、鄢X身份证复印件、银行卡复印件、短信照片、交易凭条、交易明细，王X霞银行卡交易明细，王X鑫的交通银行卡业务单、交易明细，向X、黄X华、文X、何X明、黄X勇、付X、沈X晓、阳X、孟X磊的兴业银行卡交易对账单、POS机交易明细，邹X洪POS机账号交易信息，邹X洪办理POS机相关手续，邹X洪商户号银行卡交易明细表，中国银行新线存款历史交易明细清单，邹X洪POS机绑定的银行卡网银转账IP地址统计表，邹X洪的POS机、用于取款的银行卡照片�记账本及复印件，取款记录、刷卡记录、文罗银行卡交易记录，恒X爱珠宝行照片、吴X娟手机照片、快递单据复印件、刷卡凭证复印件、盗刷陆X钱款的银行卡照片，被害人陈X身份证复印件、银行卡复印件、短信照片、说明、牡丹灵通卡明细清单，陈X理财金账户历史明细清单，赖X瑶牡丹灵通卡账户历史明细清单、汇款明细清单、明细表，取款照片，退款证明，沙X明农业银行卡交易明细清单、资金流向图，王X臣农业银行卡交易明细、王X臣光大银行卡对私客户对账单，涉案银行卡取款记录、ATM机取款照片，辨认笔录，鉴定意见，煤和石头照片，刑事判决书，户籍证明，释放证明，临时羁押出所审批表、临时羁押手续，扣押的涉案财物、扣押清单，返还清单、情况说明，案件来源，抓捕经过等证据证实，足以认定。
上述事实证据均经原审庭审质证，本院审理过程中未发生变化，本院依法均予以确认。虽然上诉人陈X彬的辩护人在本院审理中提出了新的证据，但该证据不足以影响原判认定的事实。
本院认为，原审被告人沙X保、陈X良非法持有他人银行卡，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；二原审被告人明知他人要盗刷信用卡仍提供伪造的信用卡，其行为均已构成信用卡诈骗罪；原审被告人陈X彬、张X、刘X、刘X伟、赵X杰、毛X功、黄X、夏X使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，原审被告人刘X虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，依法均应予惩处。关于各上诉人及其辩护人提出的上诉理由及辩护意见，经查，均无事实及法律依据，故不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法，�照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 孙 凯
审判员 邹国江
审判员 李洪军
二〇一八年五月二十一日
书记员 赵中华