吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0182刑初423号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被害人安忠绘，女，1971年3月3日出生于吉林省榆树市，汉族，高中文化，个体工商户，户籍地榆树市培英街十委副*组，住榆树市御景豪庭小区*栋*单元***室。
被告人李向峰，男，1978年3月6日出生于吉林省榆树市，汉族，初中文化，农民，住榆树市大坡镇两家村*组。因涉嫌犯合同诈骗罪，2017年7月18日被刑事拘留，同年7月28日被执行逮捕。现羁押于榆树市公安局看守所。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2017）438号起诉书指控被告人李向峰犯诈骗罪，于2017年11月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派代理检察员郭光宏出庭支持公诉，被害人安忠绘及被告人李向峰均到庭参加诉讼。现己审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，被告人李向峰于2016年9月至2017年4月份，以帮被害人安忠绘放款挣利息为由取得被害人的信任后，虚构事实编写谢玉民、谢玉光等23人的名字及身份证号码，在榆树市农业银行营业所及御景豪庭小区等地先后同安忠绘签订了23笔假的“借款合同”（其中李向峰自己本人2笔借款合同，提供假的身份证），骗取被害人安忠绘人民币583500余元，后逃匿。被告人李向峰于2017年7月18日被抓获。
公诉机关针对上述指控，提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，并认为被告人李向峰以非法占有为目的，采取虚构事实的手段骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被害人安忠绘意见是，被告人李向峰构成诈骗罪；应按照实际借款数额予以退赔，另2016年12月31日李向峰自己借款那笔，预扣利息是1800元，不是3600元；2017年1月26日其与谢玉民签订了真实的28500元借款合同，谢玉民向李向峰还款与其无关，其对谢玉民另行主张民事权利。
被告人李向峰对公诉机关的指控提出以下辩解意见：
借款合同均系其伪造的，其认为构成合同诈骗罪，诈骗数额应系40多万元，因借款合同中包含了利息，还利息没出收条。
经审理查明，2016年9月至2017年4月份，被告人李向峰以帮被害人安忠绘放款挣利息为由取得被害人的信任后，虚构事实编写谢玉民、谢玉光等21人的名字及虚假身份证号码，在榆树市农业银行营业所及御景豪庭小区等地先后同安忠绘签订了22笔假的“借款合同”（其中李向峰自己本人2笔借款合同，提供假的身份证），骗取被害人安忠绘人民币552200元，后逃匿。案发后，公安机关在李向峰处扣押人民币38622元，现依法返还给被害人安忠绘。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：
（一）书证
1.受案登记表、立案决定书证实，榆树市公安局于2017年5月22日接受被害人安忠绘报案及简要案情，公安机关于2017年6月1日对本案立案侦查。
2.抓获经过及破案报告证实，被告人李向峰于2017年7月18日早7时许被榆树市公安局正阳派出所抓获及本案的侦破情况。
3.在逃人员登记信息表及撤销表证实，因本案李向峰于2017年6月6日被公安机关上网列逃。同年7月18日被抓获，同年7月20日被撤销网逃。
4.户籍证明证实，被告人李向峰于1978年3月6日出生，在管区居住期间未发现前科劣迹。
5.随案移送清单及扣押决定书证实，榆树市公安局在被告人李向峰处扣押人民币38632元（一元、五元、十元、五十元、一百元）。
6.借款合同证实，2017年1月9日谢玉民向安忠绘借款3万元整，担保人谢玉全、谢玉贵、李向峰；2017年1月26日谢玉民向安忠绘借款3万元整，担保人谢玉全、李向峰（真实的借款合同）；2016年12月29日温国向安忠绘借款2万元整，担保人孙海军、李向峰；2016年12月18日孙令克向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、朱永生；2016年12月31日徐兆军向安忠绘借款3万元整，担保人徐兆雨、王艳丰、李向峰；2016年12月18日朱永太向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、韩万仁；2016年12月17日孙跃波向安忠绘借款3万元整，担保人李伟光、孙跃伟；2016年12月25日王忠财向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、王忠仁；2016年12月25日李宜明向安忠绘借款2万元整，担保人李宜增、李向峰；2016年12月28日王广资向安忠绘借款3万元整，担保人王天资、王学资、李向峰；2017年1月19日李伟光向安忠绘借款2万元整，担保人李伟晨、李伟波；2017年1月10日李宜吉向安忠绘借款1万元整，担保人李宜增、李向峰；2017年1月12日谢玉光向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、谢玉军、谢玉成；2017年1月19日李向阳向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、李向生、李向辉；2017年1月9日李宜兴向安忠绘借款35000元整，担保人李宜川、李宜三；2017年1月9日王文合向安忠绘借款35000元整，担保人王文生、王文江；2017年1月7日徐佳印向安忠绘借款4万元整，担保人徐旭宝、李向峰；2017年1月11日王永伍向安忠绘借款2万元整，担保人王永顺、王永才；2017年3月3日徐国向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰；2017年3月3日孙振国向安忠绘借款1万元整，担保人李向峰；2017年3月31日李宜红向安忠绘借款4万元整，担保人李向峰；2017年4月13日李向峰向安忠绘借款3万元整；2016年12月31日李向峰向安忠绘借款3万元整，担保人李淑艳；2016年9月9日谢玉民向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰此借款合同与谢玉民笔录一起；2016年9月12日谢玉光向安忠绘借款3万元整，担保人李向峰、谢玉民，2016年11月12日被告人李向峰收到谢玉民还款3万元整。
7.榆树市大坡镇两家村村民委员会情况说明证实，王广资为该村6组社主任，该人在家，经村委会人员与本人联系，其没有向安忠绘借过款，朱永太为该村9组村民，该人已于2015年死亡。
8.大坡派出所证明证实，经查询，涉案借款人员孙令克等21人姓名与身份证号码不符。
9.银行卡交易明细清单证实，6228480530571274816安忠绘农行卡交易流水明细的相关记载。体现其于2016年9月9日转支给谢玉民人民币27000元。
10.收条及询问笔录证实，安忠绘通过李向峰总计借出585200元，扣除谢玉民真实借款28500元，李向峰分二次偿还4500元，现安忠绘实际本金损失513568元。安忠绘收到公安机关在李向峰身上扣押的人民币38632元。安忠绘对李向峰不谅解，要求对其从重处罚。出具人安忠绘。
（二）证人证言
1.证人谢玉民证言证实，2016年9月9日，我因为自己做买卖需要用点钱，听本村村民李向峰说他有一个朋友往外抬钱，我就找到他帮忙抬款，于是，我就和李向峰来到榆树找安忠绘，一起来到榆树市和泰府小区对过的农行储蓄所，在那里我和安忠绘签订了3万元的借款合同，借款期限为2个月，李向峰在合同的担保栏处签了字，安忠绘在农行给我银行账号汇过来27000元，利息3000元直接扣下了。这笔款到期后我将本金3万元直接给了李向峰，他到榆树安忠绘那里将我签的借款合同拿回交给我作废了。2017年1月26日，我又要用点钱，在李向峰手里借了3万元钱，李向峰拿来一个空白合同，让我在借款方栏处填上我的名字，并在借款金额及借款期限上填写清楚，当时贷款方栏处是空白的，李向峰就借给我28500元，利息1500元直接扣下，签完这个合同后李向峰将合同书拿走，具体给谁我就不清楚了。此笔借款到期后，我将本金3万元还给李向峰后，向他要我签的借款合同，他说过几天给你拿回来，这样，李向峰就给我出具了一张还借款收条。2017年1月9日这张借款合同不是我签订的，不是我本人的签字。
2.证人谢玉光证言证实，2016年我在李向峰那借过一次钱，但是我都还了，当时借了3万元整，是通过李向峰担保，在榆树市365附近农业银行门口从一个女人手里借的，当时和那个女的签了合同。到了2016年11月12日我把钱交给我哥谢玉民，由他还给李向峰的，并把借款合同抽回，李向峰当时给我出了一个收据，这个收据复印件我提供给公安机关。2017年1月12日借款合同的名字不是我本人签的，我不认识王艳芳这个人，谢玉军、谢玉成这两人我认识，是我们一个屯的，但是他们没有给我担保过。我不认识安忠绘，但是我通过李向峰在她手里借过钱。
3.证人李淑艳证言证实，李向峰是我丈夫，2016年12月31日的借款合同上李淑艳三个字是我本人书写的，这笔钱具体是家用还是李向峰用了我记不清了。发生这个事后他始终没有回家，我不知道李向峰在安忠绘那里借钱。
4.证人孙令克证言证实，我没有在李向峰那里借过钱，我也没有同安忠绘签订合同，朱永生是我邻居，他没有给我做过担保，2016年12月18日的借款合同中的名字不是我签的。
（三）被害人陈述
被害人安忠绘陈述，榆树市大坡镇两家村6组的李向峰和我是同乡。2016年9月份的一天，他问我手里有没有钱，说是有钱他可以帮我抬出去，吃点利息，他做担保人，让我提供借款合同，他拿合同去找借款户签字按手印，让我把钱直接交给他，他负责把钱交给农户，同时他把签好的借款合同给我拿回来，作为借款凭证，每两个月结算本息，作为合同终止日期。2016年9月9日晚上在榆树市和泰府小区对面农业银行储蓄所，我和李向峰及他领来的农户谢玉民及妻子签订了3万元的借款合同，李向峰在担保人栏处签了名，同时我给谢玉民转入农行账户27000元钱，我留下3000元利息。2016年11月9日合同期满，我给李向峰打电话要钱，李向峰说这笔钱谢玉民继续使用。2017年1月9日，李向峰给我拿来一份谢玉民在借款方栏处签好字的借款合同，我又在贷款方栏处签上我的名字，李向峰把原来那份借款合同要回去了，并给了我1500元的利息。2017年1月26日，李向峰到榆树我家楼下，又给我送来了一份谢玉民签了字的借款合同，他说谢玉民还要用3万元，我又给拿28500元的现金，留下1500元利息，这样，我一共借给谢玉民本金84000元，去掉收回的27000元的合同，还欠我本金57000元。这57000元钱到期后，我多次给李向峰打电话催款，李向峰给了我3000元后，李向峰就不接我的电话了，我到他家找过很多次都找不到他本人。我就拿着借款合同去找谢玉民要钱，谢玉民说，2017年1月26日那个合同是他签的，钱早已给李向峰了，李向峰给他出了收条，谢玉民又说，2017年1月9日那笔借款合同上的谢玉民三个字不是我签的，与他无关，这时我才发现被李向峰骗了。
另陈述，谢玉民一共借款55500元。除了谢玉民借款之外，李向峰先后拿来借款人签名的21个借款合同找到我说，说这些群众用钱，都是本人签名，合同上的内容都是真实的，担保人签名也是真实的，有的担保人是李向峰本人签的，有的担保人是别人签的。将借款利息先扣除后，剩下的借款本金由他给借款户带回。我因为和李向峰平时关系不错，就相信他了。然后我分别在李向峰拿来的借款合同上贷款方栏处签上我的名字存放起来，作为借款的凭证，于是就把借款分21次拿给了李向峰，这些钱有的通过银行转账给李向峰，有的是李向峰到我家楼下给他拿的现金。合同到期后，他们也不还钱，我也找不到李向峰，就按合同中提供的借款人地址、姓名、联系方式查找，结果被告知所有的内容都是假的，我发现我被李向峰骗了。总共23笔585200元整。借款人分别是谢玉民二笔借款55500元，温国18000元，孙令克27000元，徐兆军27000元，朱永太27000元，孙跃波27000元，王忠财27000元，李宜明18000元，王广资27000元，李伟光18000元，李宜吉90**元，谢玉光28500元，李向阳27000元，李宜兴31500元，王文合31500元，徐佳印36000元，王永伍18000元，徐国28500元，孙振国9500元，李宜红38000元，李向峰第一笔是28200元，李向峰第二笔是28000元。以上借款都是本金。23份借款合同我都提供给公安机关了。除了谢玉民、谢玉光、李向峰三人外其余的人我都没见过。谢玉光之前在我这里通过李向峰借过钱，但他那笔款已还清，当时的借款合同已由李向峰替其抽回，现在我手中谢玉光的借款合同是李向峰自己制作的假合同。如果知道李向峰伪造假的借款合同我根本不能借钱给他。
（四）被告人供述和辩解
被告人李向峰供述，2016年安忠绘去大坡开保健品商店，我在大坡开饭店，后来就熟悉了，关系处的也挺好的。有一次，我们村的村主任谢玉民找我借款，我就和安忠绘说了谢玉民要借款，借3万元每月利息1500元，她就同意借款了。2016年9月9日，我和安忠绘、谢玉民夫妻，在榆树市向阳路西段和泰府小区道北农行储蓄所，谢玉民和安忠绘签的3万元借款合同，我在合同担保人栏签了我的名字，扣除3000元利息后将27000元钱交给了谢玉民。借款到期后，谢玉民把钱交给我，我将3万元钱留下自己用了，我跟安忠绘说谢玉民继续用钱，她也同意了，我把延长这段时间的利息给了安忠绘。2017年1月9日，我给安忠绘做了一份签有“谢玉民”名的假的借款合同（2017年1月9日至2017年2月9日合同，并给了她2000元利息，此合同的样本是由安忠绘提供的空白借款合同），跟安忠绘说，谢玉民继续使用这笔钱，安忠绘同意了，我将谢玉民原先签的借款合同抽回，把假的借款合同给了安忠绘。2017年1月26日谢玉民向安忠绘借款扣除本金是28500元，此款谢玉民还给我了，我给出了收条，钱没有给安忠绘，借款合同还在安忠绘手里。后来，我用假借款合同在安忠绘手还骗了不少钱。担保人这些名字都是我自己写的，手印也是我按的。谢玉民在安忠绘手里两次借款55500元，这些钱都在我手里，我给了安忠绘利息，但是多少我记不清了。2017年1月12日谢玉光的借款合同也是我制作的假合同，签字和手印都是我自己弄的，借款本金28500元都让我用了。2016年12月29日温国借款的合同也是我制作的假合同，温国没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息2000元，实际我在安忠绘手借款18000元。2016年12月18日孙令克借款的合同也是我制作的假合同，孙令克没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2017年12月31日徐兆军借款的合同也是我制作的假合同，徐兆军没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2016年12月18日朱永太借款的合同也是我制作的假合同，朱永太没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2016年12月17日孙跃波借款的合同也是我制作的假合同，孙跃波没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2016年12月25日王忠财借款的合同也是我制作的假合同，王忠财没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2016年12月25日李宜明借款的合同也是我制作的假合同，李宜明没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息2000元，实际我在安忠绘手借款18000元。2016年12月28日王广资借款的合同也是我制作的假合同，王广资没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2017年1月19日李伟光借款的合同也是我制作的假合同，李伟光没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息2000元，实际我在安忠绘手借款18000元。2017年1月10日李宜吉借款的合同也是我制作的假合同，李宜吉没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息1000元，实际我在安忠绘手借款9000元。2017年1月19日李向阳借款的合同也是我制作的假合同，李向阳没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3000元，实际我在安忠绘手借款27000元。2017年1月9日李宜兴借款的合同也是我制作的假合同，李宜兴没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3500元，实际我在安忠绘手借款31500元。2017年1月9日王文合借款的合同也是我制作的假合同，王文合没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息3500元，实际我在安忠绘手借款31500元。2017年1月7日徐佳印借款的合同也是我制作的假合同，徐佳印没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息4000元，实际我在安忠绘手借款36000元。2017年1月11日王永伍借款的合同也是我制作的假合同，王永伍没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息2000元，实际我在安忠绘手借款18000元。2017年3月3日徐国借款的合同也是我制作的假合同，徐国没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息1500元，实际我在安忠绘手借款28500元。2017年3月3日孙振国借款的合同也是我制作的假合同，孙振国没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息500元，实际我在安忠绘手借款9500元。2017年3月31日李宜红借款的合同也是我制作的假合同，李宜红没有借款，手印和签字都是我自己弄的，扣除利息2000元，实际我在安忠绘手借款38000元。2016年12月31日这份合同也是我自己制作的借款合同，借款是我本人借的，担保人李淑艳这三个字是我妻子李淑艳签的，手印是她按的，这钱我用了，但我写合同上的身份证号是假的，扣除利息3600元，实际借款26400元，2017年4月13日这份合同也是我自己制作的借款合同，借款是我本人借的，但是身份证号是假的，扣除利息2000元，实际借款28000元，以上23笔本金为583400元。骗的这些钱我个人开饭店用了一部分，给付安忠绘利息一部分，其他我生活用了，除了我本人外，其他人名都是真实的，但是他们没有借款，身份证号也是我瞎编的。每次都是我把事先填好的借款合同给安忠绘，然后她有时给我现金，有时通过银行汇款。
另供述，我身上有38632元现金，在朋友手借的，我打算还给安忠绘的。谢玉光在安忠绘手里借过钱，2016年9月份的时候，是通过我在安忠绘手借过3万元钱并签了借款合同。借款到期后，谢玉光将借款交给谢玉民，谢玉民把钱给我的，我当时给谢玉民出了收条，后来我找安忠绘把谢玉光的借款合同抽回来后，把这3万元钱还给安忠绘了。2017年1月12日，我又冒用谢玉光的名，和安忠绘签了一份3万元的借款合同，这笔钱我自己用了。开始借钱的时候我就没想还。
针对被害人安忠绘提出的控诉、被告人李向峰提出的辩解意见，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
1.关于李向峰所提本案构成合同诈骗罪，而非诈骗罪的辩解意见。
经查，根据相关法律规定，合同诈骗，除侵害被害人的财产所有权，同时对社会主义市场交易秩序和竞争秩序造成了极大的妨害。合同诈骗的诈骗行为系产生在合同签订、履行过程中。而本案被告人李向峰先行产生了诈骗故意，而后采取虚构事实、隐瞒真相的方法与被害人签订虚假的借款合同，其以签订借款合同为手段，达到诈骗被害人的真实目的。故被告人的此项辩解不能成立，本院不予采纳。
2.关于李向峰所提诈骗数额认定40万元，借款合同中包含利息的辩解意见及被害人安忠绘所提应以实际借款数额退赔的意见。
经查，2016年12月31日李向峰本人借款3万元，被害人安忠绘陈述当时预扣利息1800元，而非3600元，庭审中李向峰予以认可，故此笔诈骗数额应认定为28200元。2017年1月26日安忠绘与谢玉民签订了3万元真实借款合同，预扣利息1500元，实际借款28500元，安忠绘与谢玉民之间产生了民事法律关系，故此笔借款不属本案应调整范围，应在犯罪数额中予以扣除。李向峰接受谢玉民第一笔还安忠绘的借款本金27000元、利息3000元后，欺骗安忠绘说谢玉民继续用钱。于2017年1月9日，伪造了谢玉民虚假的借款合同，并将谢玉民第一份借款合同抽回。同时支付利息。关于利息数额被害人陈述系1500元，被告人供述2000元，根据借款合同约定一个月利息1500元，故应以被害人陈述为准。后经安忠绘多次催要，李向峰又给付3000元，故此4500元，在犯罪数额中予以扣除。安忠绘与李向峰对其它21笔实际借款数额529700元没有异议，犯罪数额应认定552200元。故被告人的该项辩解不能成立，本院不予采纳。
本院认为,被告人李向峰以非法占有为目的，多次采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名均成立。鉴于被告人到案后如实供述主要犯罪事实,属坦白,依法可从轻处罚。结合本案具体事实、情节、社会危害程度及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李向峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年7月18日起至2028年7月17日止。）
二、责令被告人李向峰退赔被害人安忠绘经济损失人民币五十一万三千五百六十八元。
以上罚金、退赔款均于判决生效后立即缴纳、退赔。
如不服本判决，可自接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张立国
代理审判员 于长娟
人民陪审员 刘立娟
二〇一七年十二月十五日
书 记 员 张笑梅