吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0322刑初113号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被告人王日新，男，1970年7月14日出生于吉林省梨树县，汉族，高中文化，住梨树县，农民。2014年12月26日因犯合同诈骗罪，被判处有期徒刑三年，缓刑四年。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年12月14日被梨树县公安局取保候审，因涉嫌犯合同诈骗罪，于2016年1月27日被刑事拘留，同年2月4日被逮捕，现押于四平市看守所。
吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2016）259号起诉书指控被告人王日新犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2017年3月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年7月17日作出（2016）0322刑初274号刑事判决书，对被告人王日新以信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元；以合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元，与原因犯合同诈骗罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元实行并罚，决定执行有期徒刑六年四个月，并处罚金人民币55000元。宣判后，被告人王日新不服提出上诉，四平市中级人民法院以事实不清，证据不足，将本案发回重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院指派检察员李树超出庭支持公诉。被告人王日新到庭参加诉讼，现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：2012年6月29日、7月19日、8月21日被告人王日新分别冒用林海镇村民王某1、郑某、孙某身份信息，在中国农业银行股份有限公司梨树县支行办理信用卡三张，授信额度均为10000元，并分别于2012年8月1日、8月8日、9月1日开始刷卡消费，截止到2014年7月8日，分别积欠本息10575.01元、10649.31元、10588.45元，经发卡行多次催收仍不归还，截止到2015年11月30日，分别积欠本息13471.01元、13565.67元、13488.16元。
2013年10月8日，被告人王日新用假林照（后以贷款名义要回）做抵押在被害人曹某处借款30000元。2015年被告人王日新分别通过王某1、周某还给被害人曹某7000元，余款至今未还。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：被告人王日新的供述，被害人曹某的陈述，证人韩某、刘某等人的证言，借款合同、刑事判决书等。
吉林省梨树县人民检察院认为，被告人王日新以非法占有为目的，冒用他人名义办理信用卡并恶意透支，经发卡行多次催收仍不归还，数额较大；在签订、履行合同过程中，提供虚假产权证明，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已分别构成信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、二百二十四条之规定追究其刑事责任。
法庭审理时，被告人王日新对公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪供认。对指控其犯合同诈骗罪不供认。辩称，我没有用假林照抵押，我不是合同诈骗罪。
本院经审理查明：2012年6月29日、7月19日、8月21日被告人王日新分别冒用林海镇村民王某1、郑某、孙某身份信息，在中国农业银行股份有限公司梨树县支行办理信用卡三张，授信额度均为10000元，并分别于2012年8月1日、8月8日、9月1日开始刷卡消费，共计透支人民币29851.97经发卡行多次催收仍不归还。
2013年10月8日，被告人王日新用假林照（后以贷款名义要回）做抵押在被害人曹某处借款30000元。2015年被告人王日新分别通过王某1、周某还给被害人曹某7000元，余款至今未还。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、抓获经过，证明2015年12月14日被告人王日新因信用卡诈骗罪到公安机关投案。2016年1月27日被告人王日新因犯合同诈骗罪被公安机关抓获归案。
2、办理信用卡资料及交易明细、催收记录，证明被告人王日新以他人名义在农业银行办理三张信用卡并提供虚假工资收入证明，透支人民币29851.97元，后银行向其催收未能归还。
3、借款合同、林权证明、情况说明，证明被告人王日新用伪造的林权证明同被害人曹某签订了借款3万元的借款合同。
4、刑事判决书，证明被告人王日新曾因犯合同诈骗罪于2014年12月26日被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币3万元。被告人王日新因此起犯罪事实被羁押4个月21天。
5、梨树县林海镇头道岗子小学证实材料，证明该学校没有叫孙某、郑某的正式职工。向我出示的证明信不是我单位所开，公章也是假的。
6、证人刘某的证言，证实其是梨树农业银行营业部大堂经理，王日新、孙某、郑某三人的信用卡是经我手办的，是不是本人来申请的我记不清了。
7、证人王某1的证言，证实其大哥王日新借过我身份证，用我身份证办理信用卡过程我不知道，我没在林海镇中心校和头道杠子小学工作过。
8、证人郑某的证言，证实王日新曾经向其要过身份证复印件，我没有在梨树农行办理过信用卡，没在林海镇中心校和头道杠子小学工作过。
9、证人孙某的证言，证实我不认识王日新，也没在林海镇中心校和头道杠子小学工作过。2015年11月9日梨树农行的人向我催收欠款才知道有人冒用我的名字办理过信用卡。
10、证人赵某的证言，证实我是林海镇邮政局邮递员，2012年的时候我们邮政局收到过王某1、郑某、孙某的挂号信，因为之前王日新和我打过招呼，这三个人又不是老师，我就把信都给王日新了。
11、证人高某的证言，证实我们林海镇中心校没有叫王某1的职工。申请表上的签字和公章都是伪造的。
12、证人韩某证言，证实2013年10月份，王日新找我向四平曙光汽车租赁公司曹某抵押借款，我当时见过王日新的林照，只有人是王日新本人，林照登记的具体地点是林海镇揣洼子村二社。后来王日新来找我抵押给曹某的林照他又拿回来，我又领王日新拿林照抵押给杨易鑫了。
13、证人陈某证言，证实我和曹某是朋友。2013年10月份，韩某和王日新来到曙光汽车租赁有限公司找曹某借钱。曹某问王日新用什么抵押，王日新说用自己的林照抵押，如果给不上钱，就把名下的林子归曹某，韩某做担保。说完王日新拿出一个林照，他们就起草合同了，曹某收起林照给了王日新3万元钱。
14、证人李某证言，证实我在曙光汽车租赁公司负责账目管理。我知道王日新向曹某借钱的事，因为曹某把王日新抵押的林照让我帮着保管了，还有两张借条。2013年11月份一天，我在公主岭办事，曹某给我打电话，说王日新要借他的林照做抵押贷款还他钱，让我把林照给王日新，我回到四平，把林照交给王日新了。
15、被害人曹某的陈述，证实2013年10月8日下午，我接到王日新的电话，说着急用钱，把林照放在我这抵押，如果钱不能还我，就把林子给我。林照的名字是王日新，当时公司陈某和韩某在场。后我们就做了一个借款合同，将3万元给了王日新，王日新将他的林照抵押给我。这事过一个多月王日新找我说要用林照贷款，贷下来的款还我，我就把林照给他了。时隔半年，王日新因利用这个假林照抵押诈骗被拘了。王日新还过我7000元钱，有2000元是汇到我卡里的，有5000元是我在他女朋友周某手里拿的现金。
16、被告人王日新供述，2012年，我利用我在保险公司工作的机会，取得了王某1、郑某、孙某的身份证复印件，虚构他们是林海镇中心校和头道杠子小学正式职工，到梨树镇一商店附近刻章处花150元钱，分别在办理信用卡的手续上盖的公章，做了三套办理信用卡的假手续，交给农业银行营业部的一个女的，办理了三张信用卡，透支3万元钱，后来银行找我催收我也没还。2013年10月8日，我向四平曙光汽车租赁有限公司曹某借了3万元钱。当时韩某担保，还有陈某在场。我通过别人还他7000元钱，后来我去昆明了。
本院认为，被告人王日新以非法占有为目的，冒用他人名义，使用虚假身份证明，办理信用卡并进行透支，经发卡行多次催收仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；在签订、履行合同过程中，提供虚假林照，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据充分，罪名成立，应予支持。对被告人辩解其没有用假林照抵押，我不是合同诈骗罪的辩护意见，因有被害人曹某陈述及证人韩某等人的证实，能够证明公诉机关指控其犯合同诈骗罪的事实，故对其辩解不予采纳。被告人王日新曾因犯合同诈骗罪于2014年12月26日被判缓刑，在缓刑执行期间发现其还有其他犯罪没有判决，应撤销缓刑，把前罪和后罪所判处的刑罚实行数罪并罚。被告人王日新在犯信用卡诈骗罪中有自首情节，可对该罪量刑时从轻处罚。视被告人王日新的犯罪事实、情节，故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（信用卡诈骗罪）、第二百二十四条（合同诈骗罪）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十七条（自首）、第六十四条（责令退赔）、第六十九条（数罪并罚）、第七十七条（撤销缓刑）之规定，判决如下：
一、撤销梨树县人民法院（2014）梨刑初字第348号刑事判决书对被告人王日新判处缓刑三年的执行部分。
二、被告人王日新犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币20000元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币5000元，与原因犯合同诈骗罪判处的有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元实行并罚，决定执行有期徒刑五年八个月，并处罚金人民币55000元。判处的罚金于判决生效后十日内缴纳完毕（2014年12月26日因犯合同诈骗罪判处的罚金人民币30000元已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2021年5月5日止。原因犯合同诈骗罪被羁押的4个月零21天已折抵刑期。）
三、责令被告人王日新退赔本案被害单位中国农业银行股份有限公司梨树县支行人民币29851.97元。
四、责令被告人王日新退赔本案被害人曹某人民币23000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 田文军
审 判 员 朱 颖
人民陪审员 高 红
二〇一七年十一月二十八日
书 记 员 孙胜男