吉林省延吉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉2401刑初338号
公诉机关吉林省延吉市人民检察院。
被告人芦艳华，女，汉族，高中文化，延吉市延旭粮食加工厂经营者，户籍地吉林省延吉市公园街，捕前住延吉市小营镇小营三队。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月22日被刑事拘留，同年9月29日被逮捕。现羁押于延吉市看守所。
辩护人刘春禄，吉林由正律师事务所律师。
延吉市人民检察院以延市检刑检刑诉（2017）345号起诉书指控被告人芦艳华犯诈骗罪，于2017年6月8日提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。延吉市人民检察院指派检察员黄晶、朴香娜出庭支持公诉。被告人芦艳华及其辩护人刘春禄到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2016年4月7日，被告人芦艳华，为借款，伪造集体土地使用证（地号120800-358，使用面积3680.78平方米）后，将伪造的集体土地使用证抵押给被害人王某甲的方式，骗取被害人王某甲的人民币5万元。案发前，被告人芦艳华向被害人王某甲支付3000元人民币。
2、2015年6月30日至2016年4月13日期间，被告人芦艳华，为借款，伪造房屋所有权证（吉房权证延字第270**号）和集体土地使用权证（地号120800-358，使用面积221.78平方米）后，将伪造的房屋所有权证和集体土地使用证抵押给被害人郎某甲的方式，先后骗取被害人郎某甲的人民币30.5万元。案发前，被告人芦艳华向被害人郎某甲支付1.8万元人民币。
3、2016年3月14日，被告人芦艳华，为借款，伪造房屋所有权证（吉房权证延字第270**号、延房权证字第5803**号）和集体土地使用证（地号120800-358，使用面积221.78平方米）后，将伪造的房屋所有权证和集体土地使用证抵押给被害人谷某的方式，骗取被害人谷某的人民币30万元。
4、2016年3月14日，被告人芦艳华，为借款，伪造房屋
所有权证（吉房权证延字第6216**号）后，将伪造的房屋所有权证抵押给被害人王某乙的方式，骗取被害人王某乙的人民币10万元。案发前，被告人芦艳华，以银行转账的方式向王某乙支付人民币1.8万元。
5、2015年11月23日，被告人芦艳华，在延吉市内，将伪造的房屋所有权证和集体土地使用权证抵押给被害人孙某甲的方式，骗取被害人孙某甲的人民币18万元。案发前，被告人芦艳华以银行转账的方式向被害人孙某甲支付9.25万元人民币。
6、2016年2月3日，被告人芦艳华，在延吉市内，向被害人杨某谎称向黑龙江省的农村和玉米厂子投资为由，骗取被害人杨某的人民币5万元。
公诉机关就上述事实向法庭提供了书证，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述与辩解等证据，认为被告人芦艳华以非法占有为目的，采取虚构事实的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人芦艳华对起诉书指控的事实和罪名未提出异议,但认为，因为粮食价格调整，所以2016年3月份后工厂没生产，借的资金投入了生产经营当中，其主观上没有诈骗的故意。
辩护人提出，公诉机关指控的第一笔诈骗王某甲的事实中，担保人杨某替芦艳华偿还了5万元。前五笔诈骗事实中，芦艳华骗取他人钱财的目的是生产急需用钱，不提供房照担保借不到钱的情况下，不得已采用了虚假证照骗取他人钱财投入到生产。第六笔诈骗事实中，芦艳华在黑龙江租用土地和烘干厂，没有采用假证照骗取杨某的5万元。案发前偿还了部分借款，被告人芦艳华主观上不是以占有他人钱财的目的,且有偿还能力。故被告人芦艳华的行为不应认定为诈骗罪。
经审理查明：
1.2015年6月30日至2016年4月30日期间，被告人芦艳华隐瞒自己的房屋所有权证和集体土地使用证已抵押的事实，在网上找人制作同样的房屋所有权证的和集体土地使用证后，以抵押伪造的延吉市小营三队的房屋所有权证和集体土地使用证的方式，先后骗取被害人郎某甲26.6万元。
2.2015年11月23日，被告人芦艳华隐瞒自己名下的房屋所有权证和集体土地使用证已抵押的事实，以抵押伪造的延吉市小营三队的房屋所有权证和集体土地使用证的方式，骗取被害人孙某甲18万元。案发前，被告人芦艳华向被害人孙某甲支付了9.25万元。
3.2016年3月6日，被告人芦艳华隐瞒李某甲名下的房屋所有权证和集体土地使用证已抵押贷款的事实，将网上找人制作的伪造李某甲的房屋所有权证抵押的方式，骗取被害人王某乙9.3万元。案发前，被告人芦艳华支付王某乙1.8万元。后杨某给被害人王某乙偿还0.5万元。
4.2016年3月14日，被告人芦艳华隐瞒自己名下的房屋所有权证和集体土地使用证已抵押给别人的事实，以抵押伪造的房屋所有权证和集体土地使用证的方式，骗取被害人谷某30万元。
5.2016年4月7日，被告人芦艳华在网上找人制作伪造集体土地使用证后，将伪造的集体土地使用证抵押的方式，骗取王某甲4.7万元。后杨某给王某甲偿还5万元。
6.2016年2月3日，被告人芦艳华虚构在黑龙江省农村有地和烘干厂，已投资100多万元事实，取得杨某的信任后，以收粮缺资金为由，骗取被害人杨某4.25万元。
2016年8月19日，被告人芦艳华在和龙站候车室被和龙站公安派出所民警抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证明：
1．受案登记表证明，2016年7月19日至2016年8月17日期间，被害人孙某甲、郎某甲、王某乙、王某甲、谷某向延吉市公安局河南派出所报案的事实。
2．身份证明证明，被告人芦艳华犯罪时具有刑事责任能力。
3．抓获经过及破案经过证明,被告人芦艳华无自首、立功情节。
4．个体工商户设立登记申请书、个体工商户设立登记审核表、分局对经营场所实地调查表、租房协议书证明,2008年11月21日，被告人芦艳华申请设立延吉市延旭粮食加工厂，个人经营，经营范围为粮食加工，经营场所为小营镇3队。
5．个体工商户注册登记档案，注销材料证明，被告人芦艳华于2015年11月4日设立富裕牧场华悦粮食加工厂，2017年4月26日被注销；富裕牧场烘干塔落于富裕牧场第二管理区民族村，板房面积1400平方米，产权归富裕牧场所有，板房无偿使用。
6．房屋买卖契约、私有房屋所有权证、个人房屋信息证明,2008年5月29日，被告人芦艳华从金寿延处购入位于延吉市小营镇小营三队吉房权27089号房屋。
7．延吉市房产局提供的房屋所有权转移登记申请书证明,位于延吉市人民路龙华尚城1单元2号楼301室，该房屋所有权人为李某甲和王艳。2015年8月26日已经抵押给中国民生银行延边分行。
8．延吉市房屋产权管理中心的证明、延吉市国土局档案管理中心的情况说明和孙某甲、谷某、郎某甲、王某甲提供的虚假的房屋产权证和土地使用证证明，延房权证6216**号（房屋所有权人李某甲）为假证；延房权证5803**号（房屋所有权人芦艳华）为假证；土地权利人芦艳华，宗地号为120800-358的土地证系为伪造证件。宗地号120800-368的土地使用证和档案符合。
9．欠款证明、借款协议书、收条证明,（1）2015年6月30日，芦艳华以抵押芦艳华名下小营镇小营三队185.07平方米，27089号农房和抵押李某甲名下位于龙华尚城1号楼2单元3层东侧301号集资合同的方式从郎某甲处借款10万元；2016年2月28日，从郎某甲处借款3万元；2016年3月28日，从郎某甲处借款1万元；2016年4月2日，从郎某甲处借款13万元；4月13日,从郎某甲处借款0.5万元；4月30日,从郎某甲处借款3万元；已付2015年6月30日至2015年12月30日的利息1.8万元；（2）2015年11月23日，芦艳华、李某甲抵押芦艳华名下的位于延吉市依兰镇小营三队221.78平方米房照，从孙某甲处借款20万元；（3）2016年2月3日，芦艳华、李某甲从杨某处借款5万元；（4）2016年3月6日，芦艳华、李某甲，抵押李某甲名下房产证，由杨某做担保，从王某乙处借款10万元；（5）2016年4月7日，芦艳华以抵押3680.78平方米土地使用证的方式，杨某做担保，从王某甲处借款5万元；（6）2016年5月13日，芦艳华从谷某处借款36万元，以前的借条作废。
10．银行交易明细证明,2016年4月4日,被告人芦艳华的邮政储蓄银行卡分别给王某乙分2次转账5000元和500元;4月6日分2次转账5000元;4月8日转账2000元;4月9日转账2000元,共计1.45万元。被告人芦艳华的邮政储蓄银行卡给孙某甲分别于11月29日转账5000元;12月2日转账2万元;12月12日分2次转账2万元;12月16日转账2500元，12月22日分2次转账1.5万元;12月23日转账1万元;2016年1月27日转账1万元;2月22日转账1万元,共计9.25万元。
11．加工厂经营权协议书证明,2016年6月6日，甲方李婷、王显刚、王业龙、李莉、王明与乙方延吉市延旭粮食贸易有限公司（芦艳华、李某乙）签订加工厂经营权协议书，甲方在自即日起至甲方债权实现之日期间，享有加工厂的经营权，甲方实现债权后，加工厂的经营权归乙方。
12．证人梁某甲的证言证明,2015年12月15日上午，孙某甲来找我说芦艳华的粮食加工厂收购水稻需要资金，想借款，还说芦艳华把房产证和土地使用证抵押给自己了。后我在加工厂给了芦艳华5万元。12月24日,孙某甲来电话说芦艳华还需要资金让我再给芦艳华借10万元，后在邮政储蓄银行门前给了李某甲10万元。2016年1月5日，孙某甲来电话说芦艳华需要资金，让我再给她借5万元，我又借给芦艳华5万元。我给芦艳华打了几次电话，总是各种理由推脱。后和孙某甲去房产管理所才知道给孙某甲的房产证和土地使用证是假的。
13．证人崔某甲的证言证明,我跟芦艳华是芦艳华经营腾飞食品商店时开始合作过。2016年开春为止我给芦艳华供水稻，2015年供200吨左右，2016年供40-50吨左右。
14．证人李某乙（芦艳华的丈夫）的证言证明，李某甲是粮食加工厂的员工，主要看机器和设备，芦艳华不在厂时李某甲也卖货。2015年10月份新大米下来之后在龙井三合、东盛、开山屯，头道、太阳等地拉过水稻，有时给了现金、也有转账，但是转账多一些。2016年4月份开始很多人过来要债，听芦艳华和李某甲说已经欠了600-700万元，2016年天气暖和时完全停产。延吉市公安小区10号楼3单元的房屋2015年抵押给别人了，现在住的警察公寓的房屋也已经抵押给别人了。因为家里的证件都由芦艳华保管，伪造证件自己不清楚。
15．证人陈某的证言证明，我是黑龙江省齐齐哈尔富裕牧场二管区主任，芦艳华办的厂子是我的管区。芦艳华答应给我们种植户优先加工粮食，为了给她办工商登记，签订了租赁合同，约定无偿使用，没有写租赁期限，实际约定了一年。华悦粮食加工厂有一个烘干塔主体、一个潮粮罐、一个库房、警卫房、水泥厂院属于富裕牧场的国有企业的固定资产。芦艳华花1万左右购买一个十五米长的传送带，花0.2万元左右铺设烘干厂的电线，花0.5万元左右打一个40米深井。芦艳华于2015年11月份在富裕县富裕农场第二管理区民族村办华悦粮食加工厂，办完营业执照后2015年12月份走了再也没回来。
16．被害人郎某甲的陈述，2015年6月30日，芦艳华说大米生意缺资金为由向我借10万元，芦艳华抵押小营镇小营3队的农房集体土地使用证和私有房屋所有权证以及李某甲名下的龙华尚城1号楼2单元3层301号房屋合同，李青君、李某乙、李某甲做了担保，我给了芦艳华10万元，当场扣利息1.8万元给了我。2016年2月28日，芦艳华和李某甲找我说缺资金又借了3万元,扣了3000元利息。3月28日，芦艳华和李某甲又来找我说做生意缺钱又借了1万元，扣了1000元利息。4月2日又借了13万元，扣了1.7万元利息。4月13日又借了5000元，4月30日借了3万元都没扣利息。合同到期后，给芦艳华打电话也不接，去小营3队芦艳华的房子找她，发现很多人被这样的方式骗了。我是因为之前做生意认识芦艳华,感觉有信誉,又把房照和土地使用证抵押给我,所以给芦艳华借钱了。
17．被害人孙某甲的陈述，2015年11月22日11时许，芦艳华来找我说急用钱，帮她借20万元，用10天，10天后还本金和利息1万元，抵押小营镇的一个房屋。11月23日我去汪清借了18万元后，跟芦艳华约了在延吉市天池路全友家居门前见面，芦艳华说10天后还20万元和利息1万元，让侄子李某甲来办理借款手续。14时许，李某甲给了一个私有房屋所有权证（吉房权延字第27089号）和一个集体土地使用证（土地使用者是芦艳华）后签订了一份借款协议书后到邮政储蓄银行给芦艳华转账了18万元。10天后，我催芦艳华还款，芦艳华说急用钱让我帮她借20万元。后我给芦艳华介绍了梁某甲，梁某甲分别于2015年12月15日、2015年12月24日、2016年1月5日借给芦艳华5万元、10万元、5万元。芦艳华一直不还款，5月10日左右，我和梁某甲去芦艳华加工厂找芦苇艳华时发现叫王秀清的女子手中还有一份芦艳华给我们抵押的集体土地使用证和私有房屋所有权证。后到小营镇房产所发现给我抵押的房屋所有权证和集体土地使用证的伪造的。芦艳华通过转账的方式分三次给了利息共3.5万元。
18．被害人王某乙的陈述，2016年3月6日，芦艳华以倒卖玉米需要钱为由，以抵押李某甲名下龙华尚城内房屋的方式向我借10万元，我只有9.3万元，芦艳华说上次借的钱的利息算0.7万元，加上这次9.3万元，就算10万元，杨某做担保。后我给李青林转账了9.3万元。4月5日到期后，我催芦艳华还款，芦艳华说自己资金周转困难，再用二个月，担保人李某甲和杨某同意后在合同上加上了延续两个月。芦艳华还了1.8万元，杨某是担保人替芦艳华还了1.5万元。
19．被害人谷某的陈述，2016年3月12日左右，通过赵军认识芦艳华后，芦艳华以延吉市延旭粮食加工厂需要资金为由借了10万元。3月14日，赵军给了我感谢费5000元。3月15日，芦艳华来电话要还钱，给我还了10万元后说自己需要50万元，两个月以后偿还，我借给了芦艳华30万元，芦艳华抵押了延吉市长白山西路公安小区10号楼3单元102室房屋（延房权证字第5803**号）和延吉市小营镇小营3队房屋(产权证号：270**号)。到还款日，找赵军问为什么不还钱，赵军让我等。5月15日赵军送来了一个借条，内容是延旭粮贸易有限公司因资金需求借谷某人民币36万元。借条上多出的6万元是芦艳华给我的感谢费。
20．被害人王某甲的陈述，我是通过杨某认识了芦艳华，芦艳华说自己经营的粮食加工厂要收水稻缺资金，借5万元，每月给3分利息，并抵押了集体土地使用证，地号120800-358，使用面积3680.78平方米。2016年4月7日，签订借款合同，杨某做了担保，我给芦艳华转账5万元。当天芦艳华给了我1500元，后通过银行转账给了1500元利息。到期后，多次找芦艳华要钱，芦艳华不接电话，也找不到，所以找了担保人杨某要钱。7月29日，杨某给我还了5万元。
21．被害人杨某的陈述，2016年2月1日，芦艳华说自己在黑龙江农村有地和厂，在那里投资了100多万，收粮需要资金为由向我借款。合同内容是芦艳华借款5万，期限是2016年2月3日至5月3日，借3个月，利息是芦艳华答应给3分利息。2月4日我在龙华尚城附近道上给了李某甲现金5万元,直接扣了利息7500元。2016年3月份，芦艳华问我周围的有没有借给她钱的，我带王某乙去芦艳华的加工厂看看，跟她说这个大米加工厂的老板要借钱，王某乙说我担保的话给借钱，我同意了，好像芦艳华还了王某乙10万元了。过几天芦艳华又跟王某乙借钱，王某乙说我担保的话给芦艳华借钱，在金泉诊所芦艳华、李某甲、王某乙签订合同，我喝多了没看直接在担保人那里签字了。后芦艳华没还钱，王某乙跟我借了1万元后说芦艳华也不还钱我是担保人，1万元算我替芦艳华还钱，但我没同意。王某乙一直催款，我给了王某乙5000元。4月末，我又给芦艳华介绍了王某甲，王某甲说我担保的话给芦艳华借钱，当时不想担保。签借款合同时，我喝醉了没看合同直接在担保人那里签字了。芦艳华借了5万元后没还款，王某甲向法院起诉我，我给分两次给了王某甲5万元。
22．被告人芦艳华的供述与辩解：2015年10月初，跟孙某甲借钱时孙某甲要抵押物，但是我没有抵押的财产，我的房照和土地使用证已抵押给别人，于是我在网上150元价格找人制作我名下的房照和土地使用证后抵押给孙某甲后借了20万元，约定利息是10万元，每10天1万元计算。2015年11月23日，我让侄子李某甲带着假房照和土地使用证跟孙某甲见面后签订借款协议，后孙某甲直接扣除2万元后转账给了18万元。后我陆续给孙某甲还了10万元左右。谷某是是通过赵军认识的，我从谷某处借了30万元，好像抵押了赵军的购房合同书，借条中写了36万元中，多出的6万元是分红的钱。我是2004年做生意时认识郎某甲的。2015年6月份,因收水稻缺资金跟郎某甲借钱,郎某甲要抵押物,当时没有可抵押的物,所以网上买了小营三队的房照和土地使用证后给郎某甲抵押借了10万元，后又4次向郎某甲借钱了。2015年6月30日，借了10万元，当场给了利息1.8万元，收了8.2万元。2016年2月28日借了3万元，扣了3000元利息后给我转账2.7万元。2016年3月28日借了1万元扣了1000元利息后给了我9000元。4月2日借了13万元，扣了利息转账了11.3万元。4月13日借了5000元。4月30日借了3万元。从郎某甲处借的钱，第一次的用于收水稻，第二次开始还农民的钱了。2015年11月份，让杨某相信我有还款的实力，跟杨某谎称黑龙江省的农村有地和烘干的玉米厂该厂投资了100多万元，但收粮缺资金。杨某相信我的话借给我5万元，当时直接扣除7500元利息，给了4.25万元。过三个月后又向杨某借款2万元，但是杨某实际给了1万元。杨某给我介绍了王某甲和王某乙，杨某做了担保。2016年4月7日，我抵押在网上买的集体土地使用证，向王某甲借款5万元，直接扣了利息3000元。王某乙是通过杨某认识的。当时王某乙不要农房要市里的房照抵押，我侄子李某甲市有杨某一个小区的龙华尚城小区的房子，但该房子给银行抵押了，所以用李某甲的名字做假的房照。我用网上买来的李某甲的房照分两次向王某乙借款15万元，签写借款协议。借王某乙的钱后给别人还债和利息了。
关于被告人芦艳华提出的借来的资金用于生产经营，没有非法占有的故意的辩解和辩护人提出的被告人芦艳华主观上没有非法占有的故意，且有还款能力，不构成诈骗罪的辩护意见,经查,被告人芦艳华隐瞒房屋已抵押的事实，伪造房屋产权证和土地使用证和虚构黑龙江省有地和烘干厂,已投资100多万元的事实，取得被害人的信任，骗取被害人钱财，主观上具有非法占有的目的，客观上虚构了事实，骗取了被害人的财物，其行为构成诈骗罪。担保人是否替被告人偿还资金，诈骗的资金是否用于生产经营和被告人是否具有还款能力,不影响诈骗行为性质的认定。故被告人的辩解和辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人芦艳华以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人芦艳华在法庭上自愿认罪,可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人芦艳华犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月19日起至2027年2月18日止。罚金于本判决书生效之日起30日内缴纳。）
二、责令被告人芦艳华退赔各被害人的损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省延边朝鲜族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 许英美
人民陪审员 郑 顺
人民陪审员 朴文哲
二〇一八年二月二十七日
书 记 员 赵 桐