福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0982刑初464号
公诉机关福建省福鼎市人民检察院。
被告人陈雪平，女，1974年12月28日出生于福建省福鼎市，汉族，文盲，无职业，户籍地福建省福鼎市。2017年8月4日,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪被福州市公安局抓获，同月8日被福鼎市公安局刑事拘留，同年9月4日经福鼎市人民检察院批准，次日由福鼎市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福建省福鼎市人民检察院以鼎检诉刑诉（2017）444号起诉书指控被告人陈雪平犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年12月8日公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察章某丰出庭支持公诉，被告人陈雪平到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、2009年10月至2011年5月间，被告人陈雪平为吸收公众资金牟利，以其本人为会首，优先无息收取全体会员缴纳的首月基本会金，次月起组织会员逐次缴纳基本会金并投标利息竞标当月会款，中标会员收取会款后按投标的利息支付其他会员的方法，在其住所福建省福鼎市点头镇文盛路二巷19号组织11场民间标会，召纪某1团石某吉等社会公众310人次入会。2011年8月，被告人陈雪平无力支付会员的到期会款，解散该11场标会，造成会纪某1团石某吉等人已缴纳的会金1122922元无法收回。具体事实分述如下：
1.2009年10月8日，被告人陈雪平组织一场40人次的民间标会，每月每名次会员基本会金2500元，会期至2012年4月8日。2011年8月，该标会解散后，造成会张某边已缴纳的会金75000元无法收回。
2.2009年11月5日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每月每名次会员基本会金2000元，会期至2011年11月5日。2011年8月，该标会解散后，造成会郑某2平郑某1弟各已缴纳的会金11805元、58000元无法收回。
3.2010年7月24日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金5000元，会期至2011年10月24日。2011年8月，该标会解散后，造成会郑某1弟已缴纳的会金130000元无法收回。
4.2010年11月22日，被告人陈雪平组织一场20人次的民间标会，每月每名次会员基本会金3000元，会期至2012年7月22日。2011年8月，该标会解散后，造成会吴某1云郑某1弟各已缴纳的会金30000元、2725元无法收回。
5.2010年11月25日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金7000元，会期至2012年2月25日。2011年8月，该标会解散后，造成会欧某2玲已缴纳的会金91237元无法收回。
6.2011年2月17日，被告人陈雪平组织一场25人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金10000元，会期至2012年3月2日。2011年8月，该标会解散后，造成会欧某2玲已缴纳的会金72898元无法收回。
7.2011年2月18日，被告人陈雪平组织一场20人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金5000元，会期至2011年12月18日。2011年8月，该标会解散后，造成会郑某1纪某1团吴某1云各已缴纳的会金120000元、55978元、6370元无法收回。
8.2011年3月21日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金8000元，会期至2012年6月21日。2011年8月，该标会解散后，造成会石某吉欧某2玲各已缴纳的会金55447元、23596元无法收回。
9.2011年4月13日，被告人陈雪平组织一场25人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金12000元，会期至2012年4月28日。2011年8月，该标会解散后，造成会欧某2玲已缴纳的会金216000元无法收回。
10.2011年4月19日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金6000元，会期至2012年7月19日。2011年8月，该标会解散后，造成会郑某1弟已缴纳的会金162000元无法收回。
11.2011年5月19日，被告人陈雪平组织一场30人次的民间标会，每半个月每名次会员基本会金10000元，会期至2012年8月19日。2011年8月，该标会解散后，造成会郑某1弟已缴纳的会金11866元无法收回。
二、2010年1月至2011年6月间，被告人陈雪平为吸收公众资金，还先后参纪某1团吴某1云郑某1弟欧某1弟林某1斌为会首组织的民间标会，透标会款后没有继续缴纳会金，造成上述经济损失计275731元，其纪某1团经济损失52416元吴某1云85**元郑某1弟30000元欧某1弟44385元林某1斌140363元。
上述事实，被告人陈雪平在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交，经法庭质证、认证被害纪某1团张某边石某吉郑某1弟林某1斌吴某1云郑某2平欧某1弟的报案陈述及其提供的会单，被害张某边纪某2吉对被告人陈雪平的辨认笔录，证吴某2春的证言，福鼎市公安局出具的破案经过说明、被告人陈雪平的户籍证明等证据证实，足以认定。
公诉机关指控被告人陈雪平造林某2春花经济损失134682元。经查，被告人陈雪平林某2春花供证内容体现林某2春花实际没有参加被告人陈雪平组织的民间标会，二人之间的结欠款系因被告人陈雪平结林某3华会款林某2春花接受陈月华债权转移而形成，但本案没林某3华参加被告人陈雪平组织的民间标会的言词及相关书证在案。公诉机关指控认定134682元亦为本案被告人陈雪平的吸收公众存款的犯罪数额，证据上缺乏确实、充分性，本院予以剔除。
本院认为，被告人陈雪平为牟利目的，先后召集社会公众310人次组织民间标会或参加他人组织的标会吸收他人资金，造成多名会员、会首经济损失，累计达1398653元。被告人陈雪平在吸收和支付资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人陈雪平的行为对当地金融秩序造成重大影响，情节严重。被告人陈欧某3平到案后能如实供认自己的罪行，依法应认定为坦白，可予以从轻处罚。本院综合考虑被告人陈雪平的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人陈雪平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金八万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月7日起至2018年12月6日止）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、追缴被告人郭美芝非法吸收的公众资金415865元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈延忠
人民陪审员 吴董邦
人民陪审员 方维宝
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 王惠蓉
附：《中华人民共和国刑法》相关法律条文
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。
最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。
最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。
人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。