内蒙古自治区满洲里市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）内0781刑初9号
公诉机关内蒙古自治区满洲里市人民检察院。
被告人刘国庆，男，1988年10月1日出生于内蒙古自治区呼伦贝尔市陈巴尔虎旗，蒙古族，中专文化，无职业，住内蒙古自治区呼伦贝尔市陈巴尔虎旗。2009年3月19日因犯寻衅滋事罪被呼伦贝尔市海拉尔区人民法院判处拘役五个月；2015年11月4日因犯容留他人吸毒罪被满洲里市人民法院判处拘役四个月。因本案于2017年11月8日被满洲里市公安局刑事拘留，同年11月21日经满洲里市人民检察院批准逮捕，次日由满洲里市公安局执行逮捕。现羁押于满洲里市看守所。
辩护人王秋斌，内蒙古恒坤律师事务所律师。
满洲里市人民检察院以满检刑诉［2017］274号起诉书指控被告人刘国庆犯诈骗罪，于2018年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成由审判员郝春虹担任审判长、审判员梁建学、人民陪审员孙卓参加的合议庭，于2018年1月17日、2018年2月12日公开开庭审理了本案，满洲里市人民检察院检察员斯琴、张红霞，被告人刘国庆及其辩护人王秋斌到庭参加了诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2014年8月18日，被告人刘国庆虚构开设”冬季汽车漂移项目”，将自己位于满洲里市某小区的房屋所有权证书抵押给被害人陈某某，并承诺如不能按时还款将该房屋变卖后偿还被害人陈某某的全部借款，但隐瞒了”因自己是用信用卡向银行贷款购买房产，该房产的他项权抵押在银行，刘国庆对该房产没有处置权”的事实，向陈某某提出”借款”3个月，在骗取陈某某50000元人民币后，将此款全部用于偿还欠款及个人开销。
借款期满后，在被害人陈某某多次追索欠款的情况下，2015年3月13日，被告人刘国庆向陈某某提出”有人要买满洲里市某小区房屋，需要查看房屋所有权证书原件，时间3至5天归还”，从陈某某处将抵押的房屋所有权证书收回。2015年3月30日，被告人刘国庆为了达到”偿还自己信用卡内的银行贷款，从银行取回满洲里市某小区房屋的他项权证，变卖该房产的”目的，又向陈某某提出”我有张中国银行信用卡有50000元的分期，我把这笔分期还上后就能重新贷款，我贷款出来的钱就都还你”，在被害人陈某某相信刘国庆并将50000元人民币打入被告人刘国庆账户后，银行解除了对被告人刘国庆房产的他项权限制，被告人刘国庆将该处房产变卖给他人，获利10余万自己全部挥霍。
被告人刘国庆二次骗取被害人陈某某共计10万元人民币。
据此,公诉机关提供相应证据,认定被告人刘国庆的行为已构成诈骗罪,提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定判处。
被告人刘国庆在侦查阶段和审查起诉阶段均对其诈骗被害人陈某某人民币10万元供认不讳。但当庭翻供辩称其并非诈骗，只是向陈某某借款10万元用于婚庆旅游公司房屋租金、冬季汽车漂移项目和还信用卡。
被告人刘国庆的辩护人提出，被告人刘国庆没有诈骗的主观故意，也没有骗取借款的行为。借款实际用于公司运营、租门市、购买漂移车辆和装饰车辆、归还信用卡等。
经审理查明，2014年8月18日，被告人刘国庆以开设旅游公司租房及开展冬季汽车漂移项目为由，将自己位于满洲里市某小区的房屋所有权证书抵押给被害人陈某某，但隐瞒了因该房产系向银行贷款购房他项权抵押在银行，刘国庆对该房产没有处置权这一事实，向陈某某提出”借款”3个月，在骗取陈某某50000元人民币后，将此款挥霍。
借款期满后，在被害人陈某某多次追索欠款的情况下，2015年3月13日，被告人刘国庆向陈某某以有人要买满洲里市某小区房屋，需要查看房屋所有权证书原件为由，从陈某某处将抵押的房屋所有权证书收回。2015年3月30日，被告人刘国庆为了达到偿还自己信用卡内的银行贷款，从银行取回满洲里市某小区房屋的他项权证，变卖该房产的目的，向陈某某提出由陈某某代其归还银行人民币50000元分期后重新贷款，用新贷的款归还被害人。在被害人陈某某相信刘国庆并将50000元人民币打入被告人刘国庆账户后，银行解除了对被告人刘国庆房产的他项权限制，被告人刘国庆将该处房产变卖给他人，获利10余万自己全部挥霍。
被告人刘国庆二次骗取被害人陈某某共计10万元人民币。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人刘国庆归案情况的说明证实，2017年10月16日公安机关接到被害人陈某某报案称被刘国庆诈骗，经初查并于当日立案。
2、被告人基本情况、常住人口基本信息表证实，被告人刘国庆出生于1988年10月1日，案发时系成年人。
3、刘国庆犯罪记录调查及呼伦贝尔市海拉尔区人民法院刑事判决书、呼伦贝尔市看守所刑满释放证明、满洲里市人民法院刑事判决书证实，2009年3月19日刘国庆因犯寻衅滋事罪被海拉尔区人民法院判处拘役五个月，2009年4月6日刑满释放。2015年11月4日刘国庆因犯容留他人吸毒罪，被满洲里市人民法院判处拘役四个月，并处罚金二千元。刑期自2015年7月16日起至2015年11月15日止。
4、满洲里市爱伴旅房屋管家服务有限责任公司营业执照及营业执照副本复印件证实，满洲里市爱伴旅房屋管家服务有限责任公司成立日期为2015年1月13日，注册资本为10万元，类型为有限责任公司（自然人独资）。
5、满洲里市爱伴旅综合服务会馆营业执照复印件证实，满洲里市爱伴旅综合服务会馆注册日期为2014年12月1日，类型为个体，经营者为刘国庆。
6、满洲里市公安局接受陈某某提交证据材料证实，（1）2014年7月30日借条内容为，借款人刘国庆向陈某某借款人民币70000元，月息3分，借款期限为2014年7月30日至2014年9月30日止，已付利息2个月，金额4200元。借款用途为婚礼策划公司运营。（2）2014年8月18日借条内容为，刘国庆向陈某某借款人民币五万元，月息3分，借款用途为门市租用租金费用。借款期限为2014年8月18日至2014年11月18日止。已付3个月利息4500元。（3）2014年11月10日抵押物借出凭证内容为，刘国庆向陈某某借抵押的房产证，办理营业执照。借款尚未还清，房产证用完归还。（4）2015年3月13日抵押证明内容为，内蒙古满洲里市某小区房屋所有权人刘国庆已经将住宅抵押给陈某某，因事借用产权证原件，3至5天归还。（5）2015年3月20日借条内容为，借款人刘国庆向陈某某借款五万元，用于还信用卡，借款期限为2015年3月20日至2015年3月30日止。备注为银行贷款放出来还此款。（6）2015年6月1日总借条内容为，刘国庆向陈某某借款165000元人民币，月息3分，用于爱伴旅房屋管家服务有限责任公司资金周转，借款期限为2015年6月1日至2015年9月1日。备注为借款人承诺出售满洲里市宏业花园7号楼4单元301室住宅后偿还此笔借款。（7）2015年11月28日补充协议内容为，由于借款人资金周转困难，双方商定2015年12月15日前刘国庆先还部分本金65000元，并由其父刘某某共同承担此还款，余下本金10万元及借款期间利息于2016年3月30日前还清。借款人为刘国庆。担保人为刘某某。（8）中国农业银行银行卡取款业务回单，陈某某的银行卡，2014年7月30日转款65800元至刘国庆的银行卡；中国农业银行内蒙古分行卡卡转账凭证，2014年8月18日陈某某通过银行转账转给刘国庆银行卡人民币50000元；中国农业银行跨行转账交易（个人）回单陈某某2015年3月20日通过手机银行，转账给刘国庆的卡内人民币50000元。（9）房产证复印件，内蒙古满洲里市某小区房屋所有权人为刘国庆，登记日期为2014年3月19日。
7、刘国庆银行卡交易明细证实，2014年7月30日收到陈某某转账65800元，2014年8月18日收到陈某某转账50000元，期间一直支出，截至2014年8月26日该银行卡余额为234.73元。
8、被害人陈某某的报案及陈述证实，陈某某报案称被刘国庆诈骗。刘国庆在2014年7月30日找到陈某某，说开了一个婚礼策划公司，要借70000元钱，陈某某通过银行转账给刘国庆农行卡内打入65800元人民币，扣除利息4200元。没到还款期，刘国庆又说要开展冬季汽车漂移项目租借场地，又提出借款人民币50000元，陈某某将50000元直接打入刘国庆的银行卡上，刘国庆出具了借据，到了还款日期，刘国庆给陈某某还回利息4500元，但前两次借款本金都没还，陈某某找刘国庆催要借款，刘国庆说将他位于满洲里市某小区房产给陈某某做抵押，并将该房屋房产证交给陈某某，还说要把该房产卖了还钱。2015年3月13日刘国庆和陈某某说需要借房产证用3到5天，后来房产证一直就没有给陈某某，理由是说有人买房子要用。2015年3月20日，刘国庆向陈某某说想用信用卡贷款还钱，但前提是先将信用卡上的五万元欠款还上就能重新贷款，让陈某某再借给他五万元还信用卡欠款，陈某某给刘国庆的卡上打了五万元。后来刘国庆就一直拖延不还钱，过了一个月，刘国庆电话都是空号，人也去向不明。刘国庆2015年1月6日归还欠款22700元是还的之前的借款，与本案没有关系。
9、证人王某的证言证实，刘国庆有两个营业执照，一个是满洲里市爱伴旅综合服务会馆，另一个是满洲里市爱伴旅房屋管家服务有限责任公司。刘国庆开的满洲里市爱伴旅综合服务会馆的地址是他家，但没有装修和购买办公用品，这两公司实际上是在同一地点办公。2014年10月份左右，刘国庆和王某说开了个旅游公司，但还差点钱，向王某借了15万，还过1.5万元。2017年4月份刘国庆和王某联系过，后来刘国庆的电话就打不通了，王某给刘国庆打电话一直关机。
10、被告人刘国庆供述与辩解证实，被告人刘国庆在侦查机关供述称2014年7月份的时候其以开婚庆、旅游公司为由，向陈某某借款70000元人民币，扣除利息陈某某向刘国庆的卡内打了65800元人民币。这65800元钱用在租门市、装修和运作婚庆公司，婚庆公司叫爱伴旅综合服务会馆。后来婚庆公司开不下去了，刘国庆想再从陈某某那里整点钱出来，就以办冬季汽车漂移的项目为由向陈某某借款50000元，给陈某某打的借条，当时说是以3分利息借，但陈某某也没有向刘国庆要这笔钱的利息。这笔钱也是转到刘国庆的农行银行卡里的。实际上没有冬季汽车漂移项目，当时因为手头缺钱，以这个理由才能从陈某某那里弄到钱。这五万元还高利贷、购买毒品和日常花销了。后来陈某某找刘国庆要钱，刘国庆没有钱就跟陈某某说把位于满洲里市某小区房子的房屋所有权证书抵押给陈某某，这套房屋是贷款买的没有处置权。2015年3月陈某某找刘国庆要钱，刘国庆和陈某某说只要陈某某帮他偿还了中国银行信用卡的五万元分期，就能贷款，贷款出来的钱用来归还陈某某的欠款。陈某某直接把五万元钱打到刘国庆的信用卡里了。当时刘国庆的信用卡已经逾期，在银行有了不良记录，已经不能贷款了。明知贷不了款骗陈某某还上信用卡的分期就能贷款是因为当时刘国庆没有钱，外面还欠了高利贷，所以骗陈某某让他把欠款还上以后，好把房子卖掉。如果不还这50000元钱，银行就不解除房产它项权。后来刘国庆找到陈某某说要把房子卖了，然后把欠陈某某的钱都还了，以这个理由把抵押在陈某某那里的房屋所有权证书给拿了回来。后来有人买房子，给刘国庆交了100000元的首付，刘国庆拿这笔钱没有还银行的贷款，用于还高利贷六万五，剩下的给母亲看病用了，买房那个人到法院起诉，房子被法院强制执行给对方了。卖房的十万元刘国庆也没有用来还陈某某的钱。2014年到2015年期间需要这么多钱因为刘国庆在2014年开始学会吸食毒品，毒品开销很大，因为没钱就开始借高利贷，2015年12月从周某某那里借了一毛钱利息的高利贷。因为吸毒和还高利贷的利息没办法才开始骗钱。刘国庆是2016年夏天换手机号的，换号没有告诉陈某某。
被告人刘国庆当庭翻供称，2014年刘国庆以冬季汽车漂移项目为由向陈某某借款五万元，用这五万元购买了一台三菱越野车，并进行了装修，钱确实用在冬季汽车漂移项目和公司运营了，并没有诈骗陈某某。2015年向陈某某借款五万元还信用卡分期后确实想再从银行贷款归还陈某某的借款，只是因为银行的原因没有贷出来，没有诈骗陈某某。
11、现场勘验记录证实，刘国庆诈骗案中心现场位于满洲里市满购中心农业银行。
辩护人提交的证据：
1、银行转款回单证实，2015年1月6日刘国庆向陈某某银行卡转款22700元。
2、三菱车买卖协议、协议书、车辆买卖合同、租房合同、流水账记录证实，2014年12月11日崔某某以18000元价格购买二手三菱越野车一辆。2015年5月23日刘国庆以8000元价格将二手三菱越野车出售。及满洲里市爱伴旅综合服务会馆2014年12月中旬至2015年1月期间的支出情况。
3、房地产抵押清单、个人担保借款合同、抵押房地产价值认定协议书、满洲里市房地产抵押登记申请书、个人信用报告证实，被告人刘国庆曾申请过房屋抵押贷款，因所有证据均无日期，不能证明其申请时间。个人信用报告查询时间为2014年8月18日，证实被告人刘国庆于当日已经知道其发生过贷记卡逾期未还，个人信用不良。
4、证人崔某某的证言证实，曾经受刘国庆的委托购买三菱越野车，但不能说明具体时间。
以上证据，经法庭当庭质证，能够相互印证，可以作为本案定案依据。
本院认为，被告人刘国庆采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以认定。
对于被告人刘国庆当庭翻供辩称其并非诈骗，只是向陈某某借款10万元用于婚庆旅游公司房屋租金、冬季汽车漂移项目和还信用卡及其辩护人提出的，被告人刘国庆没有诈骗的主观故意，也没有骗取借款的行为。借款实际用于公司运营、租门市、购买漂移车辆和装饰车辆、归还信用卡等辩护意见，有公诉人及辩护人提交的银行交易明细、抵押证明、借条、被害人的报案及陈述、被告人刘国庆庭前供述、个人信用报告等证据能够证明被告人刘国庆虚构冬季汽车漂移项目骗取被害人陈某某人民币五万元，又以归还银行分期后用房屋贷款来偿还借款骗取陈某某人民币五万元。根据本案证据能够证实被告人刘国庆2014年8月18日从陈某某处骗取的人民币五万元当月已经花光，10月份曾向王某借款，12月开始借一毛钱利息的高利贷，而购买三菱越野车发生于2014年12月11日。根据其个人信用报告及其本人当庭供述卖房款10万元用于还周某某的高利贷及给母亲看病，能够证实其明知个人信用不良，仍骗取陈某某的信任，骗其帮助归还银行分期，其诈骗的目的明显。且被告人刘国庆当庭翻供无法做出合理解释，故对于刘国庆的当庭辩解及辩护人的辩护意见，本院不予采信。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘国庆犯诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金二万元（罚金于判决发生法律效力后十日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年11月8日起至2023年8月7日止。）
二、责令被告人刘国庆向被害人陈某某退赔非法所得人民币10万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向呼伦贝尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 郝春虹
审 判 员 梁建学
人民陪审员 孙 卓
二〇一八年三月二十八日
书 记 员 王雪倩
附：本判决所依据的相关法律
一、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
二、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。