福建省罗源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0123刑初266号
公诉机关福建省罗源县人民检察院。
被告人郑肇平，女，1969年4月15日出生于福建省罗源县，汉族，高中文化，无业，住福建省罗源县。因涉嫌犯诈骗罪于2017年1月25日被刑事拘留，同年3月3日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人王标，福建宽达律师事务所律师。
罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2017]260号起诉书指控被告人郑肇平犯诈骗罪，于2017年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员林宝忠、检察官助理胡小丹出庭支持公诉，被告人郑肇平及其辩护人王标到庭参加诉讼。现已审理终结。
罗源县人民检察院指控，被告人郑肇平系原罗源县造纸厂员工，在造纸厂倒闭后，其于2003年至2014年在月收入仅人民币2000元且家庭仅靠其一人维持经济收入的情况下，因买房、装修、支付借款利息等，截至2015年6月份，共计欠款约900万元。被告人郑肇平明知自己根本无力偿还巨额债务，但仍隐瞒这一事实，以自己做合作银行过桥业务、信用卡代还款业务、亲戚朋友投资各种生意、做生意周转等虚假名义，并约定高额借款利息向被害人陈某1、沈某、张某等13人骗取借款，共计人民币45547257元，造成被害人经济损失共计17849075元。对上述指控事实，公诉机关提交了相应证据予以证实，认为被告人郑肇平以非法占有为目的，采取隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人郑肇平对起诉书所指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩护人提出，传唤不同于拘传，不属于强制措施，被告人郑肇平被公安机关传唤后直接到案，并如实供述自己的罪行，应认定为自首，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人郑肇平于2017年1月20日在家属陪同下主动到罗源县公安局经侦大队投案，但当时接待民警以无相关证据为由，不予受案，后被告人回去自行处理，不管被告人郑肇平是自动投案还是被动归案，其到案后如实供述，积极配合公安机关、检察机关梳理案情、筛选数据，加快侦查机关办案效率，人身危险性小，可以从轻处罚；被告人郑肇平的作案动机是举新债还旧债，没有用于个人挥霍或者从事其他违法犯罪，且愿意变卖名下财产退赔被害人，请法庭综合考虑被告人郑肇平的实际情况，对其从轻处罚。
经审理查明，被告人郑肇平系原罗源县造纸厂员工，在造纸厂倒闭后，其于2003年至2014年月收入仅人民币2000元（下同，均为人民币），且家庭仅靠其一人经济收入。因买房、装修、支付借款利息等，截至2015年6月份，被告人郑肇平共计欠款约900万元。被告人郑肇平明知自己根本无力偿还巨额债务，但仍隐瞒这一事实，以自己做合作银行过桥业务、信用卡代还款业务、亲戚朋友投资各种生意、做生意周转等虚假名义，并约定高额借款利息向被害人陈某1、沈某、张某等13人骗取借款，共计4415.2604万元，造成被害人经济损失共计1596.5522万元。具体情况如下：
1.2013年4月份至2016年12月份期间，向被害人林某1骗取借款165万元，已归还96.34万元，尚有68.66万元未还。
2.2015年2月份至2016年6月份，向被害人林某2骗取借款43万元，已归还17.1万元，尚有25.9万元未还。
3.2015年6月份至2017年1月份期间，向被害人姜某骗取借款187万元，已归还67万元，尚有120万元未还。
4.2015年7月30日至2017年1月3日期间，向被害人游某1骗取借款272.91万元，已归还145.6545万元，尚有127.2555万元未还。
5.2015年9月份至2017年1月份期间，向被害人郑某1骗取借款89万元，已归还35万元，尚有54万元未还。
6.2015年10月2日至2017年1月6日，向被害人徐某骗取借款60万元，已归还18.1万元，尚有41.9万元未还。
7.2015年10月21日至2017年1月16日，向被害人张某骗取借款1065.0926万元，已归还852.2832万元，尚有212.8094万元未还。
8.2016年1月6日至2017年1月6日期间，向被害人陈某2、陈某1、沈某共计骗取借款2370.8178万元，已归还1544.3305万元，尚有826.4873万元未还。
9.2016年3月6日至2017年1月8日期间，向被害人兰某骗取借款117.44万元，已归还37万元，尚有80.44万元未还。
10.2016年4至5月份期间，向被害人范某骗取借款35万元，已归还5.5万元，尚有29.5万元未还。
11.2016年10月份，向被害人孙某骗取借款10万元，已归还0.4万元，尚有9.6万元未还。
2017年1月24日，罗源县公安局民警到罗源县凤山镇闽星花园小区书面传唤被告人郑肇平到案接受调查。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
1.被害人陈某1、陈某2、沈某陈述及辨认笔录，证实2016年6月至2017年1月期间，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向三人借款投资共计人民币23708178元，郑肇平返还人民币14555225元，其中陈某1借款投资7242834元，后有支付利息5842834元，140万元未归还；陈某2借款投资7132200元，后有支付利息4692200元，244万元未归还；沈某借款投资共计9333144元，后有支付利息4020191元，5312953元未归还。
2.被害人张某陈述及辨认笔录，证实2015年10月至2016年12月期间，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计15226271元，后有支付利息8522832元，6703439元未归还。
3.被害人徐某陈述及辨认笔录，证实2015年10月至2016年12月期间，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计60万元，后有支付利息13.1万元，46.9万元未归还。
4.被害人兰某陈述及辨认笔录，证实2016年3月份起，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计177万元，后有支付利息37万元，140万元未归还。
5.被害人游某1的陈述及辨认笔录，证实2012年11月至2017年1月份，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计272.91万元，后有支付利息90万元，182.91万元未归还。
6.被害人范某陈述及辨认笔录，证实2016年4月份至2017年1月，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计75万元，后有支付利息5.5万元，69.5万元未归还。
7.被害人林某2陈述及辨认笔录，证实2015年1月份至2016年6月，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计43万元，后有支付利息17.1万元，25.9万元未归还。
8.被害人姜某陈述及辨认笔录，证实2015年6月份至2017年1月，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计187万元，后有支付利息67万元，120万元未归还。
9.被害人孙某陈述及辨认笔录，证实2016年10月23日，被告人郑肇平以福州同学买房子理由向其借款共计10万元，后有支付利息0.4万元，9.6万元未归还。
10.被害人郑某1陈述及辨认笔录，证实2015年9月份至2017年1月，被告人郑肇平向其借款共计89万元，后支付利息35万元，54万元未归还。
11.被害人林某1陈述及辨认笔录，证实2013年4月份至2016年12月，被告人郑肇平以银行过桥业务等理由向其借款投资共计148万元，后有支付利息95.94万元，52.06万元未归还。
12.证人黄某1的证言，证实其是被告人郑肇平的邻居。2016年11月21日晚，郑肇平叫他提供中国银行卡号使用，说有一笔钱会打到他的账户上，后来有一笔325500元的款到账，一到账就转给郑肇平。
13.证人黄某2的证言，证实因为郑肇平骗其有做银行过桥业务，所以就以此为借口帮忙郑肇平向陈某1、陈某2、沈某借款共计161万元，赚取手续费6万元。
14.证人林某3证言及辨认笔录，证实其为信用社工作人员，被告人郑肇平利用他身份，以过钱业务为名向被害人陈某2、沈某、陈某1骗取借款。
15.证人柯某的证言，证实其为汇融村镇银行工作人员。2016年10月份，被告人郑肇平找到她说有在做银行过桥业务，之后还带了陈某1、陈某2来找自己，之后郑肇平都是通过她的手机向陈某2及陈某1借款，以过桥的名义。
16.证人游某2的证言，证实其为被告人郑肇平儿子，家中有三套房产，福州的已经变卖。只剩罗源万某和滨海的写字楼了。
17.证人黄某3的证言及辨认笔录，证实其为被告人郑肇平邻居，有帮郑肇平写了三张署名为林某3的借条。
18.证人郑某2的证言，证实其为被告人郑肇平哥哥，有以郑某2在银行上班的身份向人借款，但自己都不知情，与郑肇平没有经济往来。
19.证人郑某3、郑某4证言，证实两人为父女关系，被告人郑肇平以两人的名义向林某1借款约165万元，但他们并没有向林某1借款。
20.被告人郑肇平银行交易明细、游某2银行交易明细，证实被告人郑肇平及其儿子游某2名下的银行卡使用情况。
21.银行转账明细、交易往来记录、借条复印件，证实被告人郑肇平同黄某2、陈某1、沈某、张某、徐某、兰某、游某1、范某、林某2、姜某、孙某、郑某1、林某1之间的资金往来情况及借款具体金额。
22.微信聊天记录，证实柯某同陈某2、陈某1和林某3同陈某2的微信聊天具体情况。
23.福建德建会计师事务所德建专审字【2017】第196号审计报告，证实各被害人向被告人郑肇平转账具体金额及往来款情况，其中经审计，张某向郑肇平转出款项计10650926.15元；兰某向郑肇平转出款项计1174400元；游某1向郑肇平转出款项计2729100元；陈某1向郑肇平转出款项计8533134元，郑肇平向陈某1转账共计15443305元；陈某2向郑肇平转出款项计7176800元；沈某向郑肇平转出款项计9392897元；郑肇平向沈某、陈某2转账均为0元；郑肇平向徐某转账计181000元。
24.房屋登记信息证明，证实被告人郑肇平名下有一套位于罗源县的房子，其儿子游某2名下有一套罗源县滨海新城金源商务中心3-806单元的房子。
25.公证委托书一份，证实游某2于2016年3月29日办理房产委托公证对位于福州市晋安区新店镇福峰路133号的房子进行变卖。
26.被告人郑肇平的供述，证实其对起诉书指控的犯罪事实予以供认。
认定全案事实还有以下证据：
1.户籍证明，证实被告人郑肇平的基本情况。
2.抓获经过，证实2017年1月24日，罗源县公安局民警到罗源县凤山镇闽星花园小区书面传唤被告人郑肇平到案接受调查。
以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，并经庭审举证、质证，可以作为本案的定案证据。
本院认为，被告人郑肇平以非法占有为目的，采取隐瞒真相手段，实际骗取他人财物共计人民币1596.5522万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。起诉书指控被告人郑肇平骗取陈某1、陈某2、沈某借款人民币2510.2831万元的事实，因审计报告统计的金额高于被害人陈某1、陈某2、沈某三人陈述的金额，从有利于被告人原则，应按照三被害人的陈述予以认定被骗借款数额，为人民币2370.8178万元。根据公安机关出具的抓获经过说明，可以证实被告人郑肇平系民警到场将其传唤接受调查，非其自动投案，对其辩护人提出被告人有自首情节的辩护意见，不予采纳。被告人郑肇平归案后能如实供述自己犯罪事实，有坦白情节，依法予以从轻处罚，对其辩护人提出相关从轻处罚意见，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条、第五十六条、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人郑肇平犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年七个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年1月25日起至2031年8月24日止；罚金于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）
二、被告人郑肇平应退赃退赔被害人陈某2、陈某1、沈某经济损失计人民币826.4873万元；分别退赃退赔被害人林某1、林某2、姜某、游某1、郑某1、徐某、张某、兰某、范某、孙某人民币68.66万元、25.9万元、120万元、41.9万元、54万元、127.2555万元、212.8094万元、80.44万元、29.5万元、9.6万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 安
人民陪审员 佟荣辉
人民陪审员 卓艳华
二〇一七年十二月二十五日
书 记 员 赖燕雯
附：
《中华人民共和国刑法》相关条款
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时归还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。（我省定的具体数额为五千、十万、五十万。）