福建省泉州市丰泽区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0503刑初352号
公诉机关泉州市丰泽区人民检察院。
被告人刘永红，女，1972年6月14日出生于福建省永春县，汉族，大专文化，无业，住泉州市鲤城区，因涉嫌犯诈骗罪于2014年10月28日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕，现羁押于泉州市看守所。
辩护人刘明和，江西华邦律师事务所律师。
辩护人张传江，福建建达（泉州）律师事务所律师。
泉州市丰泽区人民检察院以泉丰检公诉刑诉﹝2015﹞409号起诉书指控被告人刘永红犯诈骗罪，于2015年8月5日向本院提起公诉。本院于同月6日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，于2016年8月19日作出（2015）丰刑初字第522号刑事判决书，被告人刘永红提出上诉。泉州市中级人民法院于2017年9月8日作出（2016）闽05刑终1360号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。泉州市丰泽区人民检察院指派代理检察员曹斌出庭支持公诉，被告人刘永红及其辩护人刘明和、张传江到庭参加诉讼。现已审理终结。
泉州市丰泽区人民检察院指控，2013年8月至2014年2月，被告人刘永红以投资项目、银行资金过桥为由，以每20天1.5%的利息为诱，在本区泉秀街道刺桐路中国电信泉州分公司等地，亲自或通过洪某2（另案处理）向被害人程某、庄某1等人骗借资金，赃款用于投资高旋旋（另案处理）在澳门的赌场。
2014年2月至2014年5月，因上述赌场投资失败，被告人刘永红即以每5天人民币20000元至30000元（币种下同）的利息为诱，亲自或通过洪某2向被害人陈某1等人骗借资金，赃款用于投资“阿某2”（另案处理）在澳门的赌场。
2014年5月，因上述赌场投资亏损，被告人刘永红即以每月12%的利息为诱，亲自或通过洪某2向被害人洪某1、唐某等人骗借资金，赃款再次用于投资“阿某2”在澳门的赌场。
2014年5月20日左右，被告人刘永红上述赌场投资再次失败，刘即关闭手机逃匿。案发后，上述被害人先后报警，2014年10月28日，刘永红向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关据以指控的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、辨认笔录等，公诉机关认为被告人刘永红以非法占有为目的，采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取他人财物，共计14650000元，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。案发后，刘永红能主动到案并如实供述自己的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻处罚。
被告人刘永红对指控的罪名有异议，提出其行为应定性为非法吸收公众存款罪，且其不认识实际出借人，已归还了大部分的借款，未关闭手机逃匿。其辩护人提出指控被告人“以投资项目、银行资金过桥等为由”骗借资金及骗借1465万元，证据不足，指控被告人“关闭手机逃匿”，与事实不符。被告人主观上没有非法占有的目的，客观上无实施骗取的行为，指控借款用于违法犯罪活动无依据，且已尽力归还借款，依法不构成诈骗罪，应按非法吸收公众存款罪定罪。被告人具有自首情节，并积极偿还欠款，请求予以减轻处罚。
经审理查明：被告人刘永红于2013年8月至2014年2月期间以投资项目、银行资金过桥为由，以每20天1.5%的利息为诱饵，通过洪某2（另案处理）向被害人朱某、欧某等人骗借资金，并将资金汇入刘永红或刘永红指定的银行账户内，后将骗得的赃款以高利息的形式出借给高旋旋（另案处理）投资澳门赌场生意。
2014年2月至2014年5月，因上述赌场投资失败，被告人刘永红即以每月8%-10%的利息为诱饵，亲自或通过洪某2向被害人陈某1、吴某1等人骗借资金，后将骗得的赃款或以高利息的形式出借给“阿某2”（另案处理）投资澳门赌场生意，或直接用于投资“阿某2”在澳门的赌场生意。
2014年5月，因上述赌场投资亏损，被告人刘永红即以每月12%的利息为诱饵，通过洪某2向被害人洪某1、吴某2等人骗借资金，赃款再次用于投资“阿某2”在澳门的赌场生意。具体犯罪事实分述如下：
1、被告人刘永红通过洪某2分别于2013年8月9日、2013年9月5日、2014年5月6日向被害人朱某谎称其投资短期高收益项目需要资金，骗取朱某借款67万元，后刘永红通过洪某2支付6万元给朱某，实际骗取朱某61万元。
2、被告人刘永红通过洪某2分别于2013年9月3日、2013年9月5日、2014年3月27日、2014年5月5日向被害人戴某、庄某2谎称其投资新项目需要资金，骗取戴某、庄某2借款70万元、30万元、50万元、120万元，后刘永红通过洪某2支付25.5万元给戴某、庄某2，实际骗取戴某、庄某2244.5万元。
3、被告人刘永红通过洪某2分别于2013年11月29日、2014年1月6日、2014年1月27日向被害人欧某谎称其从事银行过桥需要资金，骗取欧某借款10万元、10万元、30万元，后刘永红通过洪某2支付4.2万元给欧某，实际骗取欧某45.8万元。
4、被告人刘永红通过洪某2于2014年1月6日向被害人程某谎称其从事短期高收益项目需要资金，骗取程某借款40万元，后刘永红通过洪某2支付0.12万元给程某，实际骗取程某39.88万元。
5、被告人刘永红于2014年2月至2014年5月期间向被害人陈某1谎称其从事短期高回报项目需要资金，骗取陈某1借款150万元。
6、被告人刘永红通过洪某2于2014年2月18日以其做银行过桥项目需要资金为由骗取被害人吴某1借款20万元，后刘永红通过洪某2支付0.6万元给吴某1，实际骗取吴某119.4万元。
7、被告人刘永红于2014年3月2日向被害人陈某1芬谎称其投资工程需要资金，骗取陈某1芬借款15万元。
8、被告人刘永红通过洪某2于2014年3月27日以其急需用钱为由骗取被害人骆某借款20万元，后刘永红通过洪某2支付0.9万元给骆某，实际骗取骆某19.1万元。
9、被告人刘永红通过洪某2分别于2014年5月5日、2014年5月16日向被害人洪某1谎称其投资新项目需要资金，骗取洪某1借款30万元、50万元，后刘永红通过洪某2支付1.2万元给洪某1，实际骗取洪某178.8万元。
10、被告人刘永红通过洪某2于2014年5月6日以急需用钱为由骗取被害人吴某213万元。
11、被告人刘永红通过洪某2于2014年5月13日向被害人杨某谎称其炒外汇需要资金，骗取杨某借款300万元。
12、被告人刘永红通过洪某2于2014年5月13日以其急需用钱为由，骗取张某借款300万元，后刘永红通过洪某2支付260万元给张某，实际骗取张某40万元。
13、被告人刘永红通过洪某2于2014年5月16日向被害人唐某谎称其从事银行过桥需要资金，骗取唐某50万元。
2014年5月20日左右，被告人刘永红因上述赌场投资再次失败，随即关闭手机不与他人联系。上述被害人发现被刘永红诈骗后先后报警。2014年10月28日，刘永红到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，有经庭审举证、质证的以下证据予以证实：
1、被害人朱某的陈述、证人洪某1的证言、银行交易明细，证实2013年，洪某2以投资周期短高收益的项目为由向朱某借钱，月息2.25%。2013年8月，朱某向洪某2提供的尾数4178户名刘永红的账户汇款10万元；2013年9月5日，朱某汇款20万元至洪某1的账户内，由洪某1一起汇入刘永红的账户内，洪某2汇款5.25万元利息给朱某。2014年5月6日，吴某2告诉朱某洪某2新项目投资，月息12%，朱某出资37万元、吴某2出资13万元，朱某使用其账户将50万元汇入洪某2提供的尾数2457户名陈某2的账户内，同日洪某2汇0.75万元给朱某。同年5月19日，洪某2告诉朱某钱是刘永红借的，现在刘永红失联了。
2、被害人戴某、庄某2的陈述，证实2013年8月份，洪某2告诉庄某2，刘永红在投资银行过桥项目需要资金，20天一周期，利息1.5%。2013年9月3日、4日、5日，庄某2分别使用其丈夫戴某的账户汇款42万元、28万元、30万元至洪某2的账户内，这100万元截止2014年5月25日前都有通过洪某2的账户按时支付利息，共计18万元。除了银行过桥项目，戴某夫妇还投资了洪某2推荐的“短期拆借融资”项目，2014年3月27日，戴某向洪某2指定的陈某3的账户汇入50万元，双方约定月息4%，洪某2于2014年3月31日支付0.7万元，5月6日支付2万元的利息。2014年5月5日，洪某2又向庄某2推荐“短期拆借融资”项目，戴某夫妇出资120万元，连同洪某1的30万元汇至洪某2指定的陈某2的账户，2015年5月16日，洪某2有通过本人账户支付利息6万元给戴某夫妇和洪某1。2014年5月份的时候，刘永红便下落不明了。
3、被害人欧某的陈述，证实欧某得知洪某2在从事银行过桥业务，欧某分别于2013年11月29日汇款10万元至马某的账户内，2014年1月6日、2月19日、3月27日汇款10万、20万、10万元至户名陈某3的账户内，2014年2月20日汇款30万元至陈某2的账户内。每笔借款的项目、期限不同，所以利息计算也不一致，如银行过桥，每20日获得本金1.5%的利息，后洪某2支付部分利息给欧某，共计4.2万元。2014年5月份，洪某2告知其上线下落不明。
4、被害人程某的陈述、证人黄某的证言、银行转账明细，证实2014年1月份，洪某2向程某称其朋友在从事短期高收益的项目需要资金40万元，借款周期一个月。2014年1月6日，程某分两笔将40万元汇入洪某2指定的尾数8214户名陈某3的银行账户内，其中一笔是程某使用丈夫尤辉林的账户汇款10万元，另一笔是使用户名黄某的账户汇款30万元，后洪某2转账支付四个月利息给程某，利息约千分之三，共计0.12万元。2014年5月，洪某2告诉程某，上述短期高收益的项目是实际是刘永红在做，刘永红已经失去联系了。
5、被害人陈某1的陈述，证实2014年2月份，刘永红以高利息增资为由向陈某1借款，并承诺月息8%，陈某1多次使用其名下尾数0066的平安银行账户将100万元到170万元不等的款项分多次汇入刘永红指定的尾数8214、7014户名陈某3的账户以及尾数2457户名陈某2的账户内，后刘永红有时本金及利息一并归还，有时仅支付利息，截止至2014年5月7日，刘永红尚拖欠陈某1150万元。同年5月19日，陈某1就联系不上刘永红。
6、被害人吴某1的陈述，证实2014年2月18日，被害人吴某1听说洪某2在做银行过桥的项目，主动使用其丈夫吴育钊的账户将20万元汇入尾数0315户名戴某账户内，再由戴某汇入洪某2的账户内。后吴某1共从戴某处领取利息1.2万元。
7、被害人陈某1芬的陈述，证实刘永红以投资工程急需资金为由向陈某1芬借款，2014年3月2日，陈某1芬使用其丈夫林启伟的账户汇款15万元至刘永红指定的陈某3的账户内。
8、被害人骆某的陈述、证人欧某的证言、银行转账明细，证实骆某得知洪某2在投资周期短高收益的项目，便和欧某搭伙，2014年3月5日，骆某使用其丈夫林登山的账户将20万元汇入欧某的账户内，2014年3月27日欧某汇款20万元至户名陈某3的账户内，后洪某2支付利息0.9万元给骆某。2014年5月19日，骆某得知刘永红系实际操作人，已经跑路了。
9、被害人洪某1的陈述、证人戴某、庄某2的证言、银行转账明细，证实2014年5月5日，洪某2以投资新项目需要资金为由向洪某1筹集资金，洪某1将30万元汇入戴某的账户内，后戴某加上自己的120万元共150万元汇入洪某2提供的户名陈某2的账户内。同年5月15日，洪某2再次以投资新项目需要资金为由向洪某2筹集资金，洪某1将50万元汇入戴某的账户内，后戴某加上50万元（实际唐某所有）共100万元汇入洪某2提供的陈某3的账户内。双方约定上述两笔借款可以获得12%的月息，但利息基本上都没有支付。事发后，洪某2告知洪某1，上述借款实际上是刘永红借的。
10、被害人吴某2的陈述、银行交易明细，证实2014年5月6日，洪某2以急需用钱为由向吴某2借款50万，期限10天，利息2万，吴某2将13万元汇入朱某的账户内，朱某出资37万元，二人共凑足50万元由朱某汇入洪某2提供的户名陈某2的账户内。同年5月19日，洪某2告诉吴某250万元是借给刘永红用于银行过桥，但刘永红已经失去联系。
11、被害人杨某的陈述、转账凭条，证实2014年5月13日，洪某2以刘永红需要资金炒外汇为由向杨某借钱，并承诺日利息九万元，同日，杨某使用其名下尾数6398的账户将300万元汇入洪某2指定的卡号62×××14户名陈某3的中国建设银行账户内。同年5月18日左右，洪某2告诉杨某刘永红已经失去联系。
12、被害人张某的陈述，证实2014年5月13日，洪某2以刘永红急需用钱为由向张某借款，同日，张某将300万元汇入洪某2指定的陈某2的账户内，后洪某2偿还260万元给张某，尚欠40万元未归还。同月18日，洪某2告知张某其无法联系上刘永红。
13、被害人唐某的陈述、证人戴某的证言、银行转账明细，证实2014年5月11日，唐某从戴某处得知洪某2在从事银行过桥的项目，同月16日，唐某将50万元汇至戴某的账户内，由戴某具体操作。同月19日，唐某得知被骗了。
14、洪某2的陈述及其辨认刘永红的辨认笔录，证实刘永红让洪某2筹集资金分为三个阶段，第一阶段是2013年6月份至2014年2月份，投资名目是资金过桥、帮银行月底存款冲量、利息在每二十天1.5%至每月3%不等；第二阶段2014年2月开始，投资的名目是期货平仓、境外资金入账，利息为8%-10%或100万每五天2万元或三万元不等；第三个阶段是2014年5月左右，投资名目是资金过桥，利息为每100万两三天五万的利息。其中，洪某2有向张某筹集300万元，2014年5月6日吴某2、朱某共转账50万元、5月16日洪某1等人转账100万给刘永红，2014年5月份，洪某2向杨某筹集资金汇入刘永红的账户内。刘永红通过洪某2偿还借款本金及利息给出借人。
15、证人李某的证言及其辨认刘永红的辨认笔录，证实刘永红向很多人筹集资金，2014年5月19日之后，刘永红的丈夫便联系不上刘永红。
16、证人陈某2、陈某3的证言，证实2013年年初开始，陈某2便将其名下的尾数为2457的银行卡、将其父亲陈某3名下尾数为7014、8214的银行卡借给刘永红处置资金。
17、委托书，公证书，证实2014年9月18日，被告人刘永红将其名下的坐落于泉州市鲤城区西湖小区22#-501号房屋及该小区22#-406号储藏间全权委托被害人陈某1的妻子曾慧敏代办。
18、受案登记表、立案决定书，证实2014年6月20日，被害人杨某向公安机关报警，2014年6月27日，公安机关立案侦查。
19、户籍证明、人口基本信息，证实刘永红的身份情况。
20、到案经过，证实2014年10月28日，刘永红到公安机关接受讯问。
21、出入境记录，证实2013年1月1日至2014年9月14日，刘永红先后多次出入澳门。
22、被告人刘永红的供述，证实其以替别人资金过桥等经济往来为由向陈某1借款200多万元，通过洪某2向电信局的员工借款800多万元，借款分为几个阶段：1、2013年8月至2014年2月份，其通过向陈某1借钱及让洪某2筹集资金300至400万元，其以放高利息的形式将上述款项借给高旋旋，高旋旋投资的是在赌场放高利贷和向赌场承办赌桌。2014年2月份，该投资失败，其借给高旋旋的900多万元无法要回。2、2014年2月至2014年5月，其已欠债千万，为了能够继续投资获利扭转亏损，以月利息8%-10%不等的高额的利息继续向陈某1和通过洪某2向电信的员工筹集资金共计500至600万元，其以放高利息的形式将上述款项借给“阿某2”，在投资一两个月后，其开始和“阿某2”合伙投资澳门赌场生意。3、2014年5月份，“阿某2”投资出现亏损，之前500至600万元被套牢，为了扭亏为盈，其让洪某2筹集资金600万元投入“阿某2”合作的澳门赌场内，后赌桌被清盘，该部分款项也均亏掉了。其以银行过桥为由向陈某1、洪某2筹集资金，并未告知其将款项用于澳门赌场和他人合伙放高利息投资及合伙承包赌桌。因为投资失败，为了挽回损失，只能继续筹集资金。其向陈某1借款都是通过银行转账至其指定的陈某3、陈某2及其本人的账户内，洪某2筹集的资金有的是转入洪的账户后转汇给其，有的是直接转账至其指定的陈某3、陈某2、马某及其本人的账户内，后将上述款项转账至高旋旋、“阿某2”指定的、不特定的账户内。利息部分，有的是转给洪某2，有的是直接转给出资人。
上述证据经查证属实，互相关联，取证程序合法，本院予以采信，并作为定案的依据。
公诉机关指控被告人刘永红的犯罪时间为2013年8月至2014年5月，诈骗多名被害人共计1465万元。经查，上述1465万元中有220万元的汇款时间发生在2013年8月份之前，早于公诉机关指控刘永红的犯罪时间，故该部分金额不计入本案犯罪金额，公诉机关的该部分指控，不予支持。
公诉机关指控被告人刘永红诈骗刘某25万元、李少红10万元、彭文燕20万元、陈璐璐25万元、庄某120万元、欧某35万元、陈某1芬5万元，共计140万元，仅有本人的陈述，并无其他证据加以印证，公诉机关的该部分指控证据不足，不予支持。
关于被告人刘永红及辩护人提出刘永红不构成诈骗罪的问题。经查，刘永红将他人借款用于违法犯罪活动，具有非法占有的目的，其通过虚构事实，隐瞒资金用途的方式，骗取多名被害人的财物共计1076.48万元，已符合诈骗罪的构成要件，其行为已构成诈骗罪。被告人及其辩护人的该部分辩解、辩护意见，不予采信。
本院认为，被告人刘永红以非法占有为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物共计1076.48万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，刘永红能够主动投案，并如实供述自己的主要犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。辩护人的相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人刘永红犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月28日起至2026年4月27日止。罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人刘永红于本判决生效之日起十日内分别赔偿被害人朱某、戴某及庄某2、欧某、程某、陈某1、吴某1、陈某1芬、骆某、洪某1、吴某2、杨某、张某、唐某的经济损失人民币61万元、244.5万元、45.8万元、39.88万元、150万元、19.4万元、15万元、19.1万元、78.8万元、13万元、300万元、40万元、50万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 吴静华
人民陪审员 邱佩华
人民陪审员 陈志阳
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 张国基
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者减免。