湖北省孝昌县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂孝昌刑初字第00065号
公诉机关湖北省孝昌县人民检察院。
被告人金某某，系孝昌县农村商业银行职工。2014年12月18日因涉嫌挪用资金罪被孝昌县公安局刑事拘留，2015年1月21日被孝昌县人民检察院批准逮捕，现羁押于安陆市看守所。
辩护人胡某某。
孝昌县人民检察院以孝昌检公诉刑诉（2015）67号起诉
书指控被告人金某某犯挪用资金罪，于2015年5月11日向本院提起公诉。本院审查后认为符合开庭条件，依法组成合议庭，于2015年6月17日公开开庭审理了本案。孝昌县人民检察院指派检察员李某某出庭支持公诉，被告人金某某及其辩护人胡某某均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
孝昌县人民检察院指控：2008年1月至2014年12月被告人金某某身为孝昌县农村商业银行的工作人员，在担任孝昌县农村商业银行小悟、花西、王店信用社储蓄员、信贷会计、营业厅柜员及事后监督时，采取收储不入账、私取储户存款、私下公款账户的方式挪用王店镇三资监管中心账户资金156095元、王店镇财政非税收入管理办公室账户资金290078元、王店镇福利院账户资金295830元、同时还私下储户朱某、王某甲、王某等人存款15.5万元。以上被告人金某某挪用王店镇三个对公单位及储户朱某、王某甲等人存款合计897003元，被其个人用于赌博、日常开支等。案发后被告人金巧某某于2014年12月18日到孝昌县公安局投案自首，并退还赃款513093元，余款416110元至今没有归还。
孝昌县人民检察院认为：被告人金某某身为孝昌县农村商业银行工作人员，在担任孝昌县农村商业银行小悟、花西、王店信用社储蓄员、信贷会计、营业厅柜员及事后监督时，采取收储不入账、私取储户存款的方式多次挪用王店镇三个对公账户资金及储户存款，数额巨大，被其个人用于赌博、日常开支等。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第272条、第67条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以挪用资金罪追究其刑事责任。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、会计事务所报告书、孝昌县农村商业银行对三个对公账户清查明细账及储户存、取款凭条、股金凭条明细账、被告人金巧林的户籍证明等书证。
被告人金某某对公诉机关指控的罪名及事实没有提出异议。其辩护人辩称：一、公诉机关指控对私账户中被告人金某某挪用储户贺某某、裴某某、王某甲、王某、王某乙账户存款的事实就现有的证据尚不能认定。二、被告人金某某挪用资金的去向不明，其归还的没有达到3个月的资金不应认定为犯罪。三、被告人金某某案发后主动到公安机关投案自首，如实交代自己的犯罪事实且自愿认罪，主动退还了大部分挪用的资金，依法对其应该从轻或者减轻处罚。
经审理查明：2008年1月至2014年12月被告人金某某身为孝昌县农村商业银行的工作人员，在担任孝昌县农村商业银行小悟、花西、王店信用社储蓄员、信贷会计、营业厅柜员及事后监督时，采取收储不入账、私取储户存款、私下公款账户的方式挪用王店镇三资监管中心账户资金156095元、王店镇财政非税收入管理办公室账户资金290078元、王店镇福利院账户资金295830元、同时还私下储户朱某、王某甲、王某等人存款155000元。以上被告人金某某挪用王店镇三个对公单位及储户朱某、王某甲等人存款合计897003元，被其个人用于赌博、日常开支等。案发前被告人金某某归还资金277893元；案发后被告人金某某于2014年12月18日到孝昌县公安局投案自首，并退还赃款203000元，余款416110元至今没有归还。
上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：
（一）证人证言。
1、证人吴某证言证实：2014年11月初，王店一储户王某到我行取存款，发现存款没有，到王店派出所报案后，王店派出所通报到我单位，我们才知道此事。事后我单位组织专业人员对金某某所经受的账户进行清查，发现她挪用资金的一系列情况：其中王店财政所三字监管中心156095元、王店财政所非税办290078元、王店福利院234230元，三个队公账户共计挪用资金680403元。事后我单位要求金某某还款，她于2014年12月4日和同年12月14日分两次归还了379293元，还有301110元至今没有归还。另外还查出金某某挪用储户王某40000元、裴某某20000元。
2、证人刘某证言证实：2014年12月份，王店农商行的主任黄某某拿着对账单找我对账，我发现三字监管中心专用账户资金被挪用的情况，其中2014年1月21日挪用60000元、2014年1月26日26810元、2014年3月10日20000元、2014年4月29日20000元、2014年10月9日5000元，以上六笔共计156095元，其中2014年5月14日金某某存入该账户40095元，金某某实际挪用116000元，案发后其已经将此款归还。2013年3月至2014年12月，金某某用同样的手法挪用王店财政所非税收入账户资金290078元。
3、证人韩某证言证实：2014年3月之前是刘某担任非税收入的出纳，之后是我担任出纳，当时出于对金某某和农商行的信任，每次都没有核对一式两份（一份是对账联、一份是回执联）上面的余额，导致我有时候接受的是金某某制作的假对账单。同时金某某在真实的回执联上盖章带回银行存档。在此过程中，金某某共挪用我所非税账户资金290078元。
4、证人付某证言证实：我是王店福利院出纳，2014年12月18日，王店银行主任黄某某和一名工作人员来找我对账，我发现账户资金少了234230元，每次都是金某某与我对账，她将对账单给我看了确认无误后，我就将单位公章和我个人私章给她在回执上盖章。但是回执联我没有注意看。
5、证人李某证言证实：我是王店邮政局职工，2013年5月份后，我局的对账业务就由我完成，在我第一次拿到对账单前，农商行的金某某找到我，问王店街上各单位的对账单是谁在对，我说是我。她要求由她替我去各单位对账，还说到个单位对账以前本来就是农商行的事情，搞的现在要麻烦我们，经她再三要求，我答应由她去各单位对账。除金某某有一两次将对账单拿去后说没有找到人将对账单退给我去对账外，其他都是她去对的。
6、证人朱某证言证实：2005年4月13日在花西信用社办了31100元的股金证，金某某来花西工作后还给我分了红的。2010年底，我到花西信用社存款时，金巧林把名字叫王某甲的股金证拿出来，说她要退股，因金某某和我的关系好，叫我把王某甲的股金证转过来，我当时就存了50000元，把王某甲的股金证拿到了手，之后还分了红的。两本股金证上共有81100元。直到金某某在王店出事后，我于2014年12月17日我到信用社去查询股金证上的资金，才发现31100元的股金证上少了15000元，50000元的股金证上全部被取光了，我就给金某某打电话问怎么回事，电话中她承认是她把钱取走了，并且说这65000元她会补偿我的，叫我不要伸张，还给我发了好几条信息。
7、证人明某的证言证实：2014年11月1日上午，我到晚点信用社说取30000元钱，银行工作人员说存折上只有23523元，我说在2013年2月26日我存了60000多元，怎么会少了40000元，当时着急就到王店派出所报警了。过了几天我丈夫王某说他记起来了，信用社工作人员金某某向他打了40000元的借条，而且前几天金某某已经把该40000元连本带息还了44000元，我就跟派出所的同志说要求撤案。
8、证人王某的证言证实：2014年2月26日，我到王店信用社存款时，金某某向我提出借40000元的要求，说愿意给比银行更高的利息，我说利息要比定期的高才行，她答应了，我就同意了她借款40000元的请求，把活期存折交给她办理的同时，她给我出具了40000元的借条。案发后，金某某连本带息给了我44000元。我爱人明某和姑娘王某乙不知道我把钱借给金某某的情况。
（二）孝感恒兴联合会计事务所孝恒会鉴字（2015）第01号司法会计鉴定报告鉴定确认：农商行王店支行综合柜员金某某利用岗位便利，挪用三个对公账户（王店三资中心、王店非税办、王店镇社会福利院）资金共计742003元，累计存入及退回资金440893元。累计未退还301110元。
（五）书证
1、被告人金某某的户籍证明证实了被告人的身份。
2、孝昌县公安局经济警察大队到案情况说明证实了被告人金某某系投案自首。
3、三个对公账户的对账单复印件、交易传票、账户明细查询、股金证复印件、业务交易凭条等证实被告人金某某挪用资金的事实。
（六）被告人金某某供述：1、2008年3月，我在花西农商行担任柜员时，从储户朱某的31100的存单上取出了15000元，我当时制作了一张取款凭条，然后签上朱某的名字把现金取出来了；2、2010年底，储户王某甲来花西农商行取款，我于2010年5月已经从王某甲的存单上取出了50000元，为了归还王某甲的50000元存款，我和储户朱某商议，将王某甲的这50000元的股金转给朱某，因为我和朱某关系比较好，她就给了我50000元现金，我将此款给了王某甲，以上两笔共计65000元至今没有归还给储户朱某。3、2013年2月，储户贺某某来王店农商行办理业务，我从其30000元定期存折上取出30000元现金，我制作了取款凭条，签上贺某某的名字。此款至今没有归还给储户。4、2013年2月26日，储户王某来我行办理业务，我从其存折里取出了40000元并打印了取款凭条，签上王某的名字。这笔钱我于2014年11月初连本带息还给了王某，我挪用这笔钱跟王某说过，他同意后我给他打了借条的，还款后我将借条撕毁了。5、2014男3月，我用同样的方法从储户裴某某的存折上取出了20000元至今未还。6、挪用王店三资中心共六笔，合计156095元；挪用王店非税办六笔共计290078元；挪用王店福利院四笔共计295830元，三个对公账户总计742003元，截止2014年12月18日我投案自首之前，我累计归还44万余元，还有301110元没有归还。所挪用的资金大部分都是我打麻将输了，少数资金我个人零用。
上述证据所证明的事实与客观事实相符，并与本案具有关联性，且经庭审质证，本院予以确认。
本院认为：被告人金某某身为孝昌县农村商业银行的工作人员，在担任孝昌县农村商业银行小悟、花西、王店信用社储蓄员、信贷会计、营业厅柜员及事后监督时，采取收储不入账、私取储户存款、私下公款账户的方式挪用王店镇三资监管中心账户资金156095元、王店镇财政非税收入管理办公室账户资金290078元、王店镇福利院账户资金234230元、同时还私下储户朱某、王某甲、王某、贺某某、裴某某存款155000元，共计897003元被其个人用于赌博、日常开支等。其行为已构成挪用资金罪。孝昌县人民检察院指控的事实清楚、证据确实充分，指控的罪名成立。其辩护人辩称：一、公诉机关指控对私账户中被告人金某某挪用储户贺某某、裴某某、王某甲、王某账户存款的事实就现有的证据尚不能认定。经查，虽然侦查机关没有取到受害储户贺某某、裴某某的相关证词，但是被告人金某某对挪用贺某某、裴某某、王某甲、王某（案发后已经归还）等储户的资金供认不讳，对取款凭证中各储户签名栏中的储户签名也是其冒签的事实亦予以认可，取款时间及金额也相吻合，案发后，被告人金某某所在的农商银行已于2015年2月15日对三储户共计155000元予以赔付。足以认定被告人金某某挪用三储户155000元的事实，对此辩护意见本院不予支持；辩称二、被告人金某某挪用资金的去向不明，其归还的没有达到3个月的资金不应认定为犯罪。此辩护意见于理于法无据，本院不予支持；辩称三、被告人金某某案发后主动到公安机关投案自首，如实交代自己的犯罪事实且自愿认罪，主动退还了大部分挪用的资金，依法对其应该从轻或者减轻处罚。经查，案发后被告人金巧林于2014年12月18日到孝昌县公安局投案自首，并退还赃款480893元，并在庭审中主动认罪，对此辩护意见本院予以支持。据此，以被告人金某某犯罪的基本事实和应增加的刑罚量为基准刑，以其应具有的量刑情节为调节幅度，依法对其综合量刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人金某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑七年九个月（刑期从2014年12月18日至2021年9月17日止）。
继续追缴被告人金某某挪用资金犯罪尚未归还的部分，发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向孝感市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 火 明
审 判 员 刘 再 华
人民陪审员 周金云二零一五年七月二十九日
书 记 员 杨 晓 燕