湖北省十堰市张湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0303刑初238号
公诉机关十堰市张湾区人民检察院。
被告人林传金，男，1967年3月18日出生于福建省泉州市，汉族，小学文化，无业，住湖北省十堰市张湾区。被告人林传金因涉嫌诈骗罪，于2015年8月19日被江苏省无锡市公安局滨湖分局抓获，并临时羁押于无锡市第一看守所，同年8月26日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年9月30日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
被告人冯凤纯，女，1966年11月23日出生于河南省光山县，汉族，中专文化，无业，住湖北省十堰市张湾区。被告人冯凤纯因涉嫌诈骗罪，于2015年8月19日被江苏省无锡市公安局滨湖分局抓获，并临时羁押于无锡市第二看守所，同年8月26日被十堰市公安局张湾区分局刑事拘留，同年9月30日经十堰市张湾区人民检察院批准逮捕，同日由十堰市公安局张湾区分局执行逮捕。现羁押于十堰市看守所。
辩护人舒适，湖北嘉略律师事务所律师。
辩护人史月丽，湖北嘉略律师事务所律师。
十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑诉（2016）241号起诉书指控被告人林传金、冯凤纯犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2016年6月22日立案受理后，在审理过程中，十堰市张湾区人民检察院以十张检公诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书，于2017年3月28日向本院追加起诉被告人林传金、冯凤纯诈骗肖某2的犯罪事实。本院依法组成由审判员李静担任审判长，代理审判员朱某主审、人民陪审员袁某参加的合议庭，分别于2016年12月20日、2017年4月26日二次公开开庭审理了本案。十堰市张湾区人民检察院指派检察员宁晓颖、梁现成出庭支持公诉，被告人林传金、冯凤纯、辩护人舒适、史月丽到庭参加诉讼。因案件需要补充侦查，公诉机关建议本院延期审理，经二次补充侦查完毕，本院于2017年2月13日恢复审理。本案现已审理终结。
十堰市张湾区人民检察院指控：2010年至2013年间，被告人林传金虚构事实、隐瞒真相，谎称其在武当山太极湖承包大工程，以需要资金运转为由，出示伪造的工程合同并许以高息，四处借款。被告人冯凤纯在明知其夫妇无偿还能力的情况下，仍同林传金一起以上述理由向被害人郑某1、姬某1等人借款，金额共计人民币220余万元。具体事实如下：1、2012年至2013年间，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人郑某1及其亲属借款共计人民币67万元；2、2011年至2013年间，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人姬某1及其亲属借款共计人民币47万元，支付利息12.52万元；3、2010年至2013年间，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人余某及其亲属借款共计人民币49万元，支付利息7.25万元；4、2011年至2012年间，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人吴某借款共计人民币25万元，支付利息约3万元；5、2011年至2013年间，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人肖某1借款共计人民币19万元，支付利息约2万元；6、2013年，林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人肖某3借款共计人民币16万元；7、2012年，林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人郭某借款20万元，支付利息3.6万元；8、2012年，林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人安某借款3万元，支付利息1.08万元；9、2012年至2013年间，林传金、冯凤纯以上述方式，两次向被害人黄某借款共计人民币9万元，支付利息1.53万元；10、2013年，林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人肖某4借款2万元，支付利息0.16万元。11、被告人林传金、冯凤纯以上述方式，两次向被害人肖某2借款共计2万元，支付利息1600元。
2013年底，林传金、冯凤纯在无法支付高额利息及本金的情况下，离开十堰逃匿至江苏省无锡市等地。
公诉机关当庭出示了抓获经过、户籍证明、借条等书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、视听资料等证据，认为被告人林传金、冯凤纯以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，共计220余万元，属数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人林传金辩称：我确实承包的有工程，是被害人主动借钱给我。起诉书指控的部分借钱金额有误，含有未偿还的利息，我实际向郑某1及其亲属借款本金20万元，且我已向其支付利息30余万元，我向吴某借款本金10万元，我向肖某1借款本金14万元，并已偿还8万元。我向姬某1偿还了8万元。
被告人冯凤纯辩称：起诉书指控的郑某1、吴某、肖某1的借款金额有误，我向姬某1偿还了17万元左右的利息，林传金还给她转了8万元。所借的款项都给林传金使用了，我并未使用借款。
辩护人舒适、史月丽的辩护意见：1、被告人冯凤纯认为林传金在武当山太极湖的工程存在，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，主观上也没有非法占有的目的，其不构成诈骗罪；2、起诉书指控的部分借钱金额有误，被告人和被害人陈述的借款金额不一致，没有转账凭证、银行交易明细等其他证据予以印证，应以各当事人能够印证的借款金额予以认定。
经审理查明：2010年至2013年间，被告人林传金虚构其在武当山太极湖集团承包建筑工程的事实，出示伪造的工程合同，以工程资金周转困难为由，承诺支付高额利息，向他人借款。被告人冯凤纯（林传金之妻）在明知夫妇俩无偿还能力的情况下，仍同林传金一起以上述理由，以借款名义，诈骗被害人郑某1、姬某1等人现金共计100.67万元。具体事实如下：
1、2012年至2013年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人郑某1及其亲属借款共计20万元，支付利息30余万元。
2、2011年至2013年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人姬某1及其亲属借款共计47万元，支付本息共计25万元，尚欠22万元。
3、2010年至2013年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人余某及其亲属借款共计49万元，支付利息22万元，尚欠27万元。
4、2011年至2012年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人吴某借款共计10万元，支付利息约3万元，尚欠7万元。
5、2011年至2013年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人肖某1借款共计14万元，后支付本息共计10万元，尚欠4万元。
6、2013年，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，多次向被害人肖某3借款共计16万元，支付本息共计4.8万元，尚欠11.2万元。
7、2012年，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人郭某借款共计20万元，支付利息3.6万元，尚欠16.4万元。
8、2012年，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人安某借款共计3万元，支付利息1.08万元，尚欠1.92万元。
9、2012年至2013年间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人黄某借款共计9万元，支付利息1.53万元，尚欠7.47万元。
10、2013年，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，向被害人肖某4借款2万元，支付利息0.16万元，尚欠1.84万元。
11、2013年6月至8月期间，被告人林传金、冯凤纯以上述方式，两次向被害人肖某2借款共计2万元，支付利息0.16万元，尚欠1.84万元。
2013年底，被告人林传金、冯凤纯在无法支付高额利息及本金的情况下，离开十堰，逃匿至江苏省无锡市等地。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）十堰市公安局张湾区分局受案登记表、立案决定书，载明案件由被害人报案至张湾分局，该局于2014年7月14日立案侦查。
（2）江苏省无锡市公安局滨湖分局荣巷派出所抓获经过，载明2015年8月19日公安机关在无锡市滨湖区富安华庭4号609室将冯凤纯抓获，后在该小区抓获林传金。
（3）户籍信息，载明被告人林传金、冯凤纯的身份情况。
（4）湖北武当太子湖集团开发有限公司与湖北省武环建筑工程有限公司土石方承包协议书（复印件），载明林传金向被害人出具的用以借款的施工合同。
（5）武当山旅游经济特区管理委员会证明，载明2011年期间没有湖北武当太子湖集团开发有限公司与湖北省武环建筑工程有限公司签订的土石方承包协议书，且该协议书上“柯某”签名不是本人书写。
（6）被告人林传金、冯凤纯向各被害人出具的借条、部分被害人出具的收条，载明二被告人向被害人借款及支付本息的情况。
2、证人证言
（1）王某1（湖北武当太极湖投资集团有限公司副总裁）的证言：公安机关提供的工程协议是假的，首先，发包人全称错误，我们公司的全称是“湖北武当太极湖投资集团有限公司”，而协议书上是“湖北武当山太子湖投资集团开发有限公司”，其次，落款发包人公章为“湖北武当山太子湖投资集团开发有限公司（合同专用章）”，我们公司不叫这个名字，我们是“湖北武当太极湖投资集团有限公司（合同专用章）”。“王某1”的签名也不是我本人的签字。
（2）吴定金的证言：我于2010年上半年从湖北武环建设有限公司离职。公安机关提供的所谓“湖北省武环建筑工程有限公司”与我原单位公司名称不符，章子也不符。不认识林传金此人。
（3）郑某2的证言：我两次借款给郑某1，郑某1将钱转借给林传金、冯凤纯夫妇并一直未归还。
（4）付某、郑某3的证言，证实自2009年至2012年，林传金在其开设的彩票店买彩票，现还欠彩票店的钱。
（5）王某2、白某、刘某、祁某的证言，上述四人均开设麻将馆，证实冯凤纯经常在麻将馆内打牌。
（6）杨某、陈某、李某的证言，证实林传金经常在其开的彩票店买彩票的事实。
3、被害人陈述
（1）郑某1的陈述：我前后总共借给林传金、冯凤纯十七次钱，每次基本上都是他们夫妻俩一起找我借，借钱的时候都是说搞工程需要资金，有时候说是搞土方，有时候说是护坡。每次借钱给他们，他们都给我们打的借条。
（2）姬某1的陈述：林传金、冯凤纯从我这借钱，我有时没钱，就让我大女婿、二女婿、大女儿、弟弟、朋友唐某那拿了一些钱。我算了一下我收到利息大概15万元左右，还有林传金给我转账8万元忘记是本金还是利息了。
（3）余某的陈述：我总共给林传金夫妇11次钱。每次都是冯凤纯出面来借钱的，她说她老公在武当山太极湖有大工程，每次来借钱就说工程缺资金，有时需要材料钱，有时需要跑关系花钱等等借口。我总共借了冯凤纯夫妇52万元，其中还了3万元钱，还欠49万元钱。只有2012年以前借的5笔钱收了利息，一直收到2012年，我计算了下，我总共收了22万余元。
（4）吴某的陈述：基本上每次给冯凤纯夫妇借款都是冯凤纯出面找我的，她丈夫也和她一起找过我，他们一起给我打的欠条。
（5）肖某1的陈述：我先后借给冯凤纯夫妇约20万元。借钱后他们一直付利息到2013年10月份，他们一共给了一二万元的利息，后来他们夫妻就找不到人了。
（6）肖某3的陈述：我姐姐肖某4介绍我认识林传金、冯凤纯夫妇俩，说她老公在外面做工程，现在资金周转需要点钱，让我借他们一些，可以赚些利息钱。我借给他们18万元，他还了2万元本金。
（7）郭某的陈述：我跟冯凤纯是同事关系，我一共借给他们20万元，给了我3.6万元利息。
（8）安某的陈述：2012年，冯凤纯找我借三万元，她说她老公在武当山太极湖有个大工程，每月都给我600元钱利息。我收了一年半的利息，总共10,800元。
（9）肖某4的陈述：2013年初，冯凤纯说林传金在太极湖搞工程需要资金，叫我放点钱到他们那，他们给我三分的利息，我借给他们2万元，总共给了我1600元利息。
（10）黄某的陈述：我一共借给冯凤纯夫妇9万元，总共收取了18,300元钱的利息。
（11）肖某2的陈述：我共借给冯凤纯夫妇2万元，收到了5个月共计1600元的利息。
4、被告人的供述与辩解
（1）林传金的供述：从2010年开始，我老婆以我承包了太极湖一个工程的名义向一些朋友借钱，我也以自己承包太极湖工程向他们借钱。我实际没有承包太极湖的工程。我用后边借来的钱还前边人的利息，后来到了2013年八九月份，利息付不起了，我们就不跟借款人联系，躲到外地了。我只借了郑某1约20万元，支付的利息有30多万，我只借了吴某10万元，借肖某1了14万元，还了8万元本金。
（2）冯凤纯的供述：从2010年开始，我和老公林传金以他承包了武当太极湖工程的名义向朋友借钱。2013年，我带了姬某1等人到武当山太极湖工地，发现没人知道林传金承包工程，我就怀疑工程有问题。我们夫妇在外面总共找10多个人借了二三百万元的样子。我还姬某1利息有十七八万元，林传金还给姬某1转账了8万元，我还余某利息共有22万元。
5、视听资料
公安机关讯问被告人林传金、冯凤纯的同步录音录像，反映出讯问过程及被告人的供述内容。
以上证据由公诉机关当庭举证，经控辩双方质证，来源合法，所证客观、真实，本院予以确认。
本院认为，被告人林传金、冯凤纯以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以借款名义，骗取他人现金共计100万余元，属数额特别巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为均已构成诈骗罪。十堰市张湾区人民检察院指控的罪名成立。对于被告人及其辩护人有关公诉机关指控的部分借款金额有误，含有复利的辩护意见。经查，关于被告人林传金、冯凤纯对部分被害人借款本金及支付利息数额的认定，被告人与被害人各执一词，本院依据被告人与被害人能够印证的数额，并结合相关书证，被告人林传金、冯凤纯向被害人支付的本息从诈骗金额中扣除，予以综合认定二被告人的诈骗数额，公诉机关指控二被告人诈骗数额220余万元有误，本院予以纠正。对于辩护人有关被告人冯凤纯认为林传金在武当山太极湖的工程存在，客观上没有虚构事实、隐瞒真相，主观上也没有非法占有的目的，其不构成诈骗罪的辩护意见。本院认为，被告人冯凤纯作为被告人林传金的妻子，应当明知林传金未在武当山太极湖承接工程，且在明知其夫妇二人无偿还能力，仍以高额利息为诱饵帮林传金向被害人借入大量现金，并在无法支付高额利息及本金的情况下，与林传金一同逃匿至外地。被告人冯凤纯符合诈骗罪的构成要件。辩护人的上述辩解意见，本院不予采纳。被告人林传金、冯凤纯多次实施诈骗行为，应酌情从重处罚。被告人冯凤纯受林传金指使借入大量现金，诈骗所得钱款大部分由林传金支配，被告人冯凤纯在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。被告人林传金、冯凤纯均自愿认罪，可酌情对其从轻处罚。二被告人的诈骗违法所得，应责令退赔各被害人。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人林传金犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月19日起至2026年2月18日止），罚金8万元。
罚金应在本判决生效后十日内一次性交纳，逾期未交纳，依法强制缴纳。
二、被告人冯凤纯犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月19日起至2023年2月18日止），罚金5万元。
罚金应在本判决生效后十日内一次性交纳，逾期未交纳，依法强制缴纳。
三、责令被告人林传金、冯凤纯退赔被害人姬爱兰22万元、余新华27万元、吴青7万元、肖刚4万元、肖应宏11.2万元、郭广文16.4万元、安德莲1.92万元、黄应兰7.47万元、肖应清1.84万元、肖功英1.84万元，共计100.67万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李 静
代理审判员 朱 武
人民陪审员 袁秉国
二〇一七年五月十六日
书 记 员 陈岩一
附：本判决所适用的法律（法规、司法解释）规定
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。