黑龙江省牡丹江农垦法院
刑 事 判 决 书
（2017）黑8108刑初122号
公诉机关黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院。
被告人徐某，公民身份号码2202831980********，男，1980年8月13日出生于吉林省舒兰市，汉族，小学文化，农民，住黑龙江省虎林市虎林镇安然一品小区5号楼2单元1301室（户籍所在地吉林省舒兰市朝阳镇恒林村）。因涉嫌犯骗取贷款罪于2015年3月10日被刑事拘留，同年3月27日被取保候审。
被告人陈某，公民身份号码2202831979********，男，1979年7月25日出生于吉林省舒兰市，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省虎林市红星小区1单元404室（户籍所在地吉林省舒兰市天德乡杨桥村）。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月12日被取保候审。
辩护人赵一建，黑龙江智轩律师事务所律师。
被告人刘某甲，农民。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月19日被取保候审。
辩护人崔满冬，黑龙江智轩律师事务所律师。
辩护人刘某甲，黑龙江智轩律师事务所律师。
被告人孙某甲，农民。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年4月27日被刑事拘留，同年5月3日被取保候审。2017年6月7日被逮捕。现羁押于牡丹江农垦看守所。
被告人莫某，公民身份号码2310271980********，男，1980年7月25日出生于黑龙江省虎林市，汉族，初中文化，农民，住黑龙江省八五八农场安兴小区*号楼*单元***室。2016年2月29日因犯挪用公款罪被黑龙江省牡丹江农垦法院判处有期徒刑一年，缓刑二年。因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年12月1日被取保候审。2017年7月10日被逮捕，同年10月12日被取保候审。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院以黑牡农检诉刑诉〔2017〕124号起诉书指控被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、莫某犯骗取贷款罪，于2017年6月7日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法适用普通程序，于2017年11月1日、11月16日公开开庭进行了审理。审理过程中，黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院于2017年8月31日提出延期审理的建议，本院依法决定延期审理。2017年9月30日，黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院提出恢复法庭审理的建议。黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指派代理检察员郭士勇出庭支持公诉，被告人徐某、被告人陈某及其辩护人赵一建，被告人刘某甲及其辩护人崔满冬、刘某甲，被告人孙某甲、莫某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院指控：2013年1、2月份，被告人徐某伙同陈某、刘某甲、孙某甲、苏某（另案处理）为骗取贷款，由徐某联系时任黑龙江省八五八农场（以下简称八五八农场）十八队副主任被告人莫某，莫某明知徐某等五人不是本队农户的情况下，给徐出具了虚假的《农户土地确认书》，并约定贷款办成后收取好处费。2013年2月6日，徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、苏某利用虚构系八五八农场18队农户并在该队耕种土地的事实、并提供莫某出具的《农户土地确认书》虚假证明的方法，从黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司安兴分理处（以下简称虎林农商行安兴分理处）骗取贷款人民币930000元（其中徐某200000元、陈某190000元，刘某甲160000元、孙某甲200000元、苏某180000元），还款到期日为2014年3月1日。莫某自认事后收取徐某等人好处费人民币20000元，并在案发后将该款上交给公安机关。
截至2015年3月6日公安机关对徐某刑事立案，徐某尚拖欠本金174000元、利息30477.19元，截至2015年4月7日公安机关对陈某、刘某甲、孙某甲刑事立案，陈某尚欠本金173800元、利息49584.18元，刘某甲尚欠本金76000元、利息36589.08，孙某甲尚欠本金200000元、利息59665.23元。
综上，被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、莫某骗取贷款犯罪一起，骗取贷款数额人民币930000元，造成直接经济损失人民币803800元，间接经济损失人民币246509.91元。
被告人徐某于2015年3月10日被公安机关传唤到案后，在取保候审期间违反规定被上网追逃，后于2016年8月26日到案。被告人陈某、刘某甲、莫某分别于2016年4月8日、4月12日、12月1日被公安机关传唤到案。被告人孙某甲于2016年4月25日被吉林省吉林市龙潭分局土城子派出所在龙潭区八家子丙烯氢厂门口抓获。
黑龙江省牡丹江农垦区人民检察院就指控的上述犯罪事实向法庭提供了书证、证人证言、被告人的供述和辩解等证据，认为：被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、莫某以欺骗的手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任；本案系共同犯罪，徐某、莫某系主犯，陈某、刘某甲、孙某甲系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其处罚；徐某、陈某、刘某甲、孙某甲到案后如实供述其犯罪事实，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定对其处罚；莫某在缓刑考验期限内，被发现判决宣告以前还有其他犯罪没有判决，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条、第七十条、第七十七条第一款之规定对其撤销缓刑，数罪并罚。徐某系坦白，自愿认罪且态度较好，偿还全部贷款，建议判处有期徒刑二年以下，并处罚金，可适用缓刑；陈某、刘某甲系坦白，自愿认罪且态度较好，偿还全部贷款，从犯，建议判处有期徒刑一年六个月以下，并处罚金，可适用缓刑；孙某甲系坦白，自愿认罪且态度较好，偿还部分贷款，从犯，建议判处有期徒刑一年六个月以下，并处罚金；莫某对公诉机关指控的事实予以否认，建议判处有期徒刑二年六个月以下，并处罚金。
被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲对公诉机关指控的犯罪事实、罪名和量刑建议没有异议。
被告人陈某的辩护人赵一建的辩护要点是：1.被告人徐某是本案骗取贷款的主犯，陈某系从犯，应对陈某从轻或减轻处罚；2.陈某骗取贷款的主观目的是为了耕种土地，而非挥霍；3.陈某具有坦白情节，庭审中自愿认罪，具有悔罪表现。综上，请求对陈某从轻处罚并适用缓刑。
被告人刘某甲的辩护人崔满冬、刘某甲的辩护要点是：1.被告人徐某是本案骗取贷款的主犯，刘某甲系从犯，应对刘某甲从轻或减轻处罚；2.陈某骗取贷款的主观目的是为了耕种土地，而非挥霍；3.刘某甲具有坦白情节，庭审中自愿认罪，具有悔罪表现；4.刘某甲系初犯、偶犯，无前科劣迹，一贯表现良好。综上，请求对刘某甲从轻处罚并适用缓刑。
被告人莫某对公诉机关指控的犯罪事实有异议，认为其并没有为徐某等人在农户土地确认书上签字，其没有为徐某等人的骗取贷款行为提供帮助，其行为不构成犯罪。
经审理查明：2013年2月6日，被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、苏某（另案处理）为获取银行贷款，虚构系八五八农场十八队农户并在该队耕种土地的事实，通过时任八五八农场十八队副主任被告人莫某提供的署名“莫某”的《农户土地确认书》和莫某签字的《贷款补充协议》等虚假证明，从虎林农商行安兴分理处骗取贷款人民币930000元（其中徐某200000元、陈某190000元，刘某甲160000元、孙某甲200000元、苏某180000元），还款到期日为2014年3月1日。截止2015年3月6日公安机关对徐某刑事立案，徐某尚欠本金174000元。截止2015年4月7日公安机关对陈某、刘某甲、孙某甲刑事立案，陈某尚欠本金173800元，刘某甲尚欠本金76000元，孙某甲尚欠本金200000元。
另查明，案发后被告人徐某、陈某、刘某甲已偿还全部贷款本金及利息。孙某甲偿还贷款128000元，尚欠本金72000元。
综上，被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲、莫某骗取贷款犯罪一起，骗取贷款金额人民币930000元。
被告人徐某于2015年3月10日被公安机关传唤到案后，在取保候审期间违反规定被上网追逃，后于2016年8月26日到案。被告人陈某、刘某甲、莫某分别于2016年4月8日、4月12日、12月1日被公安机关传唤到案。被告人孙某甲于2016年4月25日被吉林省吉林市龙潭分局土城子派出所在龙潭区八家子丙烯氢厂门口抓获。
上述事实，有经依法质证、认证的下列证据予以证实：
1.书证报案材料一份、受案登记表及立案决定书各四份，证实本案系虎林农商行安兴分理处工作人员赵某于2015年2月27日向公安机关报案。
2.书证户籍证明五份，证实被告人徐某等五人案发时均系负完全刑事责任年龄，应负完全刑事责任。
3.书证到案经过五份，证实被告人徐某于2015年3月10日被公安机关传唤到案后，在取保候审期间违反规定被上网追逃，后徐某于2016年8月26日到案。被告人陈某、刘某甲、莫某分别于2016年4月8日、4月12日、12月1日被公安机关传唤到案。被告人孙某甲于2016年4月25日被吉林省吉林市龙潭分局土城子派出所在龙潭区八家子丙烯氢厂门口抓获。
4.书证调取证据清单及贷款合同、承诺书各一份，证实公安机关依法从虎林农商行安兴分理处调取被告人徐某等人贷款协议、借款合同、土地证明、贷款单、证明。徐某等五人共计贷款930000元，五人为联保贷款，承担连带保证责任，贷款日期为2013年2月6日。
5.书证虎林农商行安兴分理处借款凭证五份，证实被告人徐某等人在虎林农商行安兴分理处贷款的时间及贷款金额。
6.书证借款到期通知书、借款逾期催收通知书、担保人履行责任通知书各一份，证实贷款到期后虎林农商行安兴分理处向被告人徐某等人催收贷款的情况。
7.书证农户土地确认书一份，证实被告人徐某等人在虎林农商行安兴分理处贷款时提供的土地确认书的特征，其中管理区负责人处签字为“莫某”，会计人员处签字为“刘某甲强”。
8.书证贷款补充协议书一份，证实被告人莫某为被告人徐某等人贷款提供担保，其中担保人签字为莫某。
9.书证调取证据清单及八五八农场水旱田明细、证明，证实被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲不是八五八农场第八管理区十八作业站人员，2013年在该作业站没承包耕地。
10.书证协助查询财产通知书一份、客户简易明细账查询一份、取款凭条四份，证实被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲等人的贷款于2013年2月6日发放。
11.书证虎林农商行安兴分理处贷款还款明细及还款凭证12份，证实案发后被告人徐某、陈某、刘某甲已偿还全部贷款本金及利息。被告人孙某甲偿还贷款128000元，尚欠本金72000元。
12.书证任、免职文件各一份，证实被告人莫某于2012年3月1日被八五八农场任命为该场第八管理区副主任兼第十八作业站站长，2015年3月10日被免职。
13.书证刑事判决书一份，证实被告人莫某因犯挪用公款罪于2016年2月29日被本院判处有期徒刑一年，缓刑二年，尚处在缓刑考验期内。
14.证人赵某的证言，证实2013年1、2月份，被告人孙某甲和徐某、陈某、刘某甲等五人联保使用农户土地确认书在其所在的虎林农商行安兴分理处共计贷款930000元。土地确认书上管理区负责人处签字为“莫某”。其也是该贷款审查人，曾找莫核实过，莫说情况属实也认可是本人签字，贷款补充协议是放款前签订的。
15.证人刘某乙的证言，证实因被告人徐某2012年的时候在八五八农场十八作业站种地，所以其认识徐某。2013年徐某在八五八农场十八作业站没有承包土地。2013年徐某没有找其签字。农户土地确认书中会计人员处签字“刘某甲强”，不是其本人签字。
16.证人苏某的证言，证实2013年和被告人徐某等人在虎林农商行安兴分理处贷款，其拿好处费交给徐某，徐称是给莫某的。贷款当天莫某去了银行。
17.证人孙某乙的证言，证实被告人徐某等五人贷款时其是经办调查人，农户土地确认书和贷款补充协议上莫某的签字均是在放款前签订的。
18.证人庞某的证言，证实被告人莫某作为徐某等五人贷款的证明人和担保人，银行应该向管理区核实过，如果不是当面签的字，银行会打电话找莫核实。贷款补充协议是银行与莫某个人签订的。
19.被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲的供述和辩解，证实被告人徐某等人利用莫某提供的虚假的农户土地确认书在虎林农商行安兴分理处骗取贷款的时间及金额。
20.被告人莫某的供述与辩解，证实被告人徐某等人向银行提供的农户土地确认书上“莫某”的签字不是其本人签字。
21.现场勘查笔录及照片，证实被告人徐某等人骗取贷款的虎林农商行安兴分理处的现场方位及特征。
22.黑龙江省公安厅刑事技术总队鉴定文书一份，证实被告人徐某等五人贷款材料中的《农户土地确认书》上“莫某”的签字与提供的莫某书写的字迹样本均不是同一人书写；《贷款补充协议》中的“莫某”的签字与提供的莫某的字迹样本是同一人书写。
公诉机关提供的书证扣押物品文件清单，证人马某、霍某的证言，与本案认定的事实无关联性，故不予确认。
本院认为，被告人徐某、陈某、刘某甲、孙某甲利用虚假的农户土地确认书，以欺骗的手段取得银行贷款，被告人莫某作为管理区副主任，明知徐某等人在黑龙江省八五八农场第十八作业站没有承包土地，而为其骗取贷款的行为提供帮助，其行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。徐某、陈某、刘某甲、孙某甲到案后，如实供述自己的犯罪事实，均系坦白。本案系共同犯罪，徐某在犯罪过程中起主要作用，系主犯。陈某、刘某甲、孙某甲、莫某在犯罪过程中起次要作用，系从犯。莫某在缓刑考验期限内，被发现判决宣告以前还有其他罪没有判决，应对其撤销缓刑，数罪并罚。陈某、刘某甲的辩护人的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。公诉机关提供的证据《农户土地确认书》中“莫某”的签字经鉴定虽不是莫本人签字，但通过卷宗内徐某、陈某等人的供述、证人苏某的证言以及莫某在公安机关的供述，能够证实莫某在徐某等人骗取贷款的过程中为徐等人提供了农户土地确认书，同时公诉机关提供的《贷款补充协议》上莫某本人的签字亦可证实莫某对徐某等人的贷款起到帮助作用，故莫某关于其没有为徐某等人的骗取贷款行为提供帮助，不应构成犯罪的辩解理由不能成立。公诉机关建议判处徐某有期徒刑二年以下，并处罚金，可适用缓刑；建议判处陈某、刘某甲有期徒刑一年六个月以下，并处罚金，可适用缓刑；建议判处孙某甲有期徒刑一年六个月以下，并处罚金；建议判处莫某有期徒刑二年六个月以下，并处罚金。公诉机关的量刑建议合理，本院予以采纳。徐某具有以下量刑情节：坦白，自愿认罪，偿还全部贷款。陈某、刘某甲具有以下量刑情节：坦白，自愿认罪，偿还全部贷款，从犯。孙某甲具有以下量刑情节：坦白，自愿认罪，偿还部分贷款，从犯。综合决定对孙某甲从轻处罚。综合本案考虑徐某、陈某、刘某甲犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区无重大不良影响，决定对徐某、陈某、刘某甲从轻处罚并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第七十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人徐某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三万元（罚金已缴纳）；
二、被告人陈某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万五千元（罚金已缴纳）；
三、被告人刘某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算），并处罚金人民币一万五千元（罚金已缴纳）；
四、被告人孙某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑十个月（刑期从判决执行之日起计算。即自2016年4月27日起至2018年3月30日止），并处罚金人民币一万五千元（罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院）；
五、撤销黑龙江省牡丹江农垦法院〔2015〕牡刑初字第142号刑事判决书中对罪犯莫某犯挪用公款罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年的缓刑部分；被告人莫某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，与原判有期徒刑一年，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年八个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月13日起至2019年5月10日止），并处罚金人民币二万元（罚金应于判决生效三十日内缴纳至本院）；
六、被告人孙某甲于本判决生效后十日内退赔黑龙江虎林农村商业银行股份有限公司安兴分理处人民币七万二千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黑龙江省农垦中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本六份。
审 判 长 王晓东
审 判 员 凌左彬
人民陪审员 王洪波
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 宋亚萍