湖南省益阳市资阳区人民法院刑 事 判 决 书（2015）资刑初字第84号公诉机关湖南省益阳市资阳区人民检察院。被告人谢某勇，绰号“狗仔”，男，1977年7月17日出生于贵州省思南县，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年2月3日被贵州省思南县公安局塘头派出所抓获归案，并于同日被刑事拘留，同年3月10日被逮捕。现羁押于益阳市第二看守所。湖南省益阳市资阳区人民检察院以益资检公诉刑诉（2015）第83号起诉书指控被告人谢某勇犯信用卡诈骗罪，于2015年4月9日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年4月29日公开开庭审理了本案。湖南省益阳市资阳区人民检察院检察员肖阳出庭支持公诉，被告人谢某勇到庭参加了诉讼。现已审理终结。经审理查明，2014年4月的一天，被告人谢某勇和刘某（已判决）、谢某彬来到益阳，三人预谋以“丢钱捡钱分钱”的方式实施诈骗。同年4月26日10时许，被告人谢某勇和刘某、谢某彬来到益阳市资阳区长春东路味芝元饭店西侧路口伺机作案。当郭某某路过该处时，谢某勇即骑车从郭某某身边经过，并故意将一叠100元面值的人民币丢在郭某某身边，刘某则迅速上前捡起这叠现金，并称要与郭某某去偏僻处分钱。郭某某表示同意。之后刘某骑摩托车搭乘郭某某往偏僻处行驶，谢某勇、谢某彬则骑摩托车一路尾随。刘某将郭某某带至益阳市资阳区益沅一级公路红联物流园路口往北约100米处的绿化带路边时，尾随而来的谢某勇追上来询问刘某、郭某某是否捡到钱，并要求两人提供银行卡及密码以便查询是否将捡到的钱存入了银行卡。郭某某在刘某、谢某勇的欺骗下向二人提供了卡号为4563517509006353097的中国银行银行卡密码。之后谢某勇以考验刘某、郭某某是否相互信任为由，先让刘某将随身携带的财物放到郭某某身上，由谢某勇骑摩托车搭乘郭某某去附近转圈。转了一圈回来后，谢某勇要郭某某将随身携带的财物放到刘某身上，由谢某勇骑摩托车搭乘刘某去附近转圈。于是郭某某将随身携带的现金300元、三星NOTE3型手机一个（经鉴定，该手机价值2800元）、之前被套出密码的中国银行银行卡一张交给刘某。谢某勇、刘某取得财物后以“转圈”为由逃离了现场。之后，谢某勇、刘某将骗得的银行卡交给在附近接应的谢某彬、并将骗取的银行卡密码告知了谢某彬。谢某彬随后从该银行卡中取现9000元。所得赃款三人平分。被告人谢某勇于2015年2月3日被抓获归案。上述事实，被告人谢某勇在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人郭某某的陈述，同案人刘某、谢某彬的供述，辨认笔录，现场指认笔录及照片，监控视频资料，价格鉴定结论书，银行卡取款明细，手机短信，本院（2014）资刑初字第243号刑事判决书，被告人谢某勇的户籍证明、到案经过说明及其供述等证据予以证实，足以认定。本院认为，被告人谢某勇冒用他人信用卡进行信用卡诈骗，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控其犯信用卡诈骗罪的罪名成立。被告人谢某勇提出其不是主犯。经查，在实施诈骗之前，谢某勇与刘某、谢某彬进行了商议并作了明确分工。在实施诈骗过程中，谢某勇先负责“丢钱”，之后又伙同刘某骗取了被害人的现金、手机、银行卡及银行卡密码，最后谢某勇还伙同刘某、谢某彬平分了赃款。在共同犯罪中，被告人谢某勇起了主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪进行处罚。被告人谢某勇关于其不是主犯的辩护意见不能成立，本院不予采纳。被告人谢某勇到案后如实供述其罪行，对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第四十七条，第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（二）项之规定，判决如下：一、被告人谢某勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金二万元；二、责令被告人谢某勇与刘某、谢某彬共同退赔被害人郭某某12100元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人谢某勇的刑期自2015年2月3日起至2015年12月2日止。所判罚金限本判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘 静代理审判员 张 伟人民陪审员 赵永清二〇一五年四月三十日代理书记员 陈凤燕附法律条文：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。