河南省新乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0721刑初135号
公诉机关新乡县人民检察院。
被害人延某，女，1959年11月24日出生，汉族，住新乡县，系本案被害人。
诉讼代理人宋成帅，北京京师（郑州）律师事务所律师。
被害人刘某1，男，1957年2月20日出生，汉族，住新乡县，系本案被害人。
被告人张先梅，曾用名张征，女，1967年9月8日出生，汉族，高中文化程度，个体工商户，住新乡县。因涉嫌集资诈骗犯罪，于2016年11月24日被新乡县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年12月8日被新乡县公安局逮捕。
新乡县人民检察院以新县检公诉刑诉〔2017〕66号起诉书,指控被告人张先梅犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月14日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新乡县人民检察院指派检察员胡帅、韩龙出庭支持公诉，被害人延某及其诉讼代理人宋成帅、被害人刘某1、被告人张先梅到庭参加了诉讼。在审理过程中，因公诉机关补充侦查，于2017年10月13日建议延期审理，本案审限自公诉机关补充侦查完毕后重新计算，现已审理终结。
新乡县人民检察院指控：2010年4月至2012年10月，被告人张先梅在未取得相关监管部门许可的情况下，以其位于新乡县小冀镇商城的食品批发部进货做生意用钱等为由，以月息1.5分至3分的利率，分别向被害人马某1、刘某1等不特定的27人吸收存款，共计金额254.19万元。后被告人张先梅因无法偿还借款，于2012年10月离开新乡市。被告人张先梅在离开新乡市期间，多次向被害人张某5等人还款。
被告人张先梅于2016年11月24日主动到新乡县公安局投案。
为证实上述事实，公诉机关向本院提交的证据有：被告人张先梅的供述与辩解；被害人刘某1、张某4等人的陈述；证人闫某、王某1等人的证言；户籍证明、到案证明、借条等书证。公诉机关认为，被告人张先梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张先梅犯罪后自动投案，并能够如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。
被害人及诉讼代理人认为被告人张先梅的行为应当构成集资诈骗罪。
被告人张先梅对新乡县人民检察院指控的主要犯罪事实没有异议。
经审理查明：
2010年4月至2012年10月，被告人张先梅在未取得相关监管部门许可的情况下，以其位于新乡县小冀镇商城的食品批发部进货做生意用钱等为由，以月息1.5分至3分的利率，分别向被害人马某1、刘某1等不特定的27人吸收存款，共计金额254.19万元。后被告人张先梅因无法偿还借款，于2012年10月离开新乡市。被告人张先梅在离开新乡市期间，多次向被害人张某5等人还款。
另查明，案发后，被告人张先梅于2016年11月24日主动到新乡县公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。
上述事实有以下证据证实：
1.户籍证明证实，被告人张先梅系完全负刑事责任能力人。
2.中国农业银行信息查询证实，被告人张先梅银行交易情况。
3.注册信息查询单证实，新乡县小冀镇商城顺翔食品批发部注册情况。
4.张先梅受害人登记表证实，被害人情况明细。
5.情况说明证实，2016年11月24日，被告人张先梅到新乡县公安局投案，对其犯罪事实供认不讳。
6.前科证明证实，被告人张先梅无前科。
7.银行交易明细证实，张先梅、刘某1、杜爱枝、刘二伟、董某、王某5、杜某、茹正芳、王某3银行卡的转款、取款情况。
8.张先梅门面房照片证实，被告人张先梅门市部情况。
9.情况说明证实，被害人被骗数额明细。
10.证人张某1的证言证实，张先梅是我姐，她给我以前她汇给别人钱的汇款凭证，这些汇款单是通过邮政银行汇给账号621599498000073310张某5汇的，大概算算有七、八万。我记得她离开新乡以后，给我汇了3000元，她叫我给刘某1送3000元钱，我就去了，我到刘某1家把钱给刘某1。张先梅走后，把她的一些东西都丢到门市部了，我后来收拾东西，把东西拿家，我姐投案后我发现里面还有别人欠门市部的钱，里面有可多欠条原件。欠条大约有十几万。
11.证人闫某的证言证实，大约在2011年、2012年的时候，我表姐张先梅对我讲她在小冀镇商城批发门市部进货需要钱，可以出利息，我就给我厂的同事朱某、魏某说了，朱某借给我表姐张先梅第一次钱是3万元，月息1.5分，第二次是3万元，月息2分，第三次是5万元，月息2分。魏某借给我姐3万元，用了1个月或2个月，她就取出来了，给她的利息是月息2分。我给魏某介绍的那一次本金利息都清了，对于朱某借出的钱的本金没有还，利息是每月都给她，张先梅把利息给我，由我转交给朱某，借朱某的第二次利息变成2分后，第一笔借款也是按2分的月息付的，总共给她到2012年9月，一直没有欠过利息。张先梅大约是在2012年9月份联系不上的。在2012年7、8月份的时候，魏某找张先梅要利息，张先梅让我先把利息垫出，我给魏某2200元的利息，此后魏某又向张先梅要本金，张先梅又叫我先拿出来，我给魏某5000元的本金，我给她的本金不是我介绍的，这是她后来借出的，我给魏某的钱没有收条，张先梅联系不上以后，我又给朱某30800元，算是本金，这钱朱某给我打有手续。
12.证人史某的证言证实，我认识张先梅，我以前开门市部的时候认识她的，我经常从张先梅的门市部进货。大概2012年，张先梅跟我说她现在做生意进货需要用钱，想借5万元钱，可以出利息。我就找到了段某，跟他说起了这事，段某给我5万元现金，我把这5万元现金给了张先梅，张先梅给段某打了一张5万元的借条，利息每月2分，我把这借条给了段某，过了一年左右，借款到期了，我跟段某一块找到了张先梅，他俩上楼去商量借款的事。一年的利息都给了，本金还了没有我不清楚。
13.证人张某2的证言证实，2012年4月29日，我的熟人延某介绍我向张先梅借钱，说有利息，让我帮忙找点钱，我同意了，就给了张先梅5万元，签了一份借款协议，由延某做担保，三个月后，借款到期了，我去找张先梅要钱，张先梅一直推脱，后来我也找不到他人了，我就去找延某，延某把这5万元钱给了我。我与张先梅原先不认识，就是通过延某借钱认识了，当时听延某说张先梅借钱是做生意用了，利息月息三分，我没有得到过利息。
14.证人王某1的证言证实，在2012年5月30日，我的熟人延某介绍我向张先梅借钱，说有利息，让我帮忙借点钱。我同意了，就拿了2万元给了张先梅，张先梅给我打了张欠条，延某做担保人在欠条上。几个月后，借款到期了，我去找张先梅要钱，一直找不到他人了，我就找延某要钱，2012年的10月份延某把这2万块钱给了我，把欠条原件拿走了。张先梅在小冀商城开一家正航食品批发部，我是通过延某借给她钱认识的。
当时借钱张先梅说是打井用了，月息三分，我得过两个月共1200元的利息。我手里有复印件，延某把钱还给我之后，她把原件拿走了。
15.证人孟某的证言证实，在2012年5月30日，我的熟人延某介绍我向张先梅借钱，他说张先梅现在用钱打井用了，可以给3分的月息，让我帮帮忙。我同意了，就拿了2万元给了张先梅，张先梅给打了张欠条，欠条是以我丈夫宋承田的名义打的，延某是担保人。2012年的10月份，我去找张先梅要钱，一直找不到他人了，我就找延某要钱，延某把这2万块钱给了我，把欠条原件拿走了。
我和张先梅原来就认识，但没共过事儿。我得过两个月的利息1200元。
16.证人董某的证言证实，2012年5月1日，刘某1跟我说张先梅现在急着用钱进货了，叫我把信用卡拿过来让她去用，我就把我的广发卡和交行卡给了刘某1，后来我收到短信提醒广发卡消费了6,5万元，交行卡消费了5万元，后来这两张卡都逾期了，我们把卡要来了，自己把钱还上了，张先梅一分钱也没有还。这两张卡都是张先梅从刘某1那借走的。是刘某1在我家把卡给张先梅了。
17.证人许某的证言证实，我跟李某时夫妻关系，李某借款给张先梅的时候，张先梅照着我的名义打了借条，借款的时候我没有在场，后来我听李某说是把当天上午收来的一张面值46380元的承兑给张先梅了。我家干玻璃胶生意的，会收一些承兑，这张承兑从延津县一家精密铸造厂收的，这些钱是这家厂欠我们的货款。
18.证人张某1的证言证实，张先梅是我大姐，她在投案前给我的汇款凭证，大约有十几万元。门市部的地址在小冀商城，主要经营食品、饮料、酒的批发。门市部平时存货都有一二百万元。
19.证人张某3的证言证实，我跟张先梅是兄妹关系，门市部主要经营食品批发、饼干、饮料等。门市部张先梅两口经常在那，工人不固定，一般都有七八个人。后来我听说她借钱太多，要账的人太多，去要账的人把门市部的东西都抢了，车也扣了，没法干了。张先梅有个女儿叫王霄，她没有上过军校，她高中毕业的时候，张先梅通过熟人想托关系当女兵，当时那个人说让拿10万元钱，但是不保证能去成，张先梅问我这是能办不能，我怕把钱给人家了这事办不成，钱也没有了，就没让她去办这事，后来我知道王霄高考上大学了。
20.被害人王某2的陈述证实，2011年1月开始张先梅以进货为由向我借钱，借的有1万元、1.5万元、2万元的，都是现金，借期一般为一两个月，利息2分，共借有五、六次，在2012年10月16日，她给我打了个总借款条，共欠我10.1万元。
21.被害人张某4的陈述证实，张先梅2011年4月2日借5万元，2011年6月24日借2万元，2011年11月8日借4万元，2012年4月30日借2万元，2012年5月2日借1万元，2012年5月8日借2万元，2012年6月5日借5万元，总共借我21万元。全部都是现金，我都是在她的门市部给她的。2011年4月2日借我5万元时她说是与别人合伙做生意投标用的，其他的借款，她说是进货用的。投标的事我不知道，她借我的钱，有部分确实是用于进货，但是否所有借款都用于进货，我不知道。当时说用半月或者一个月，没有利息，到期后有的给过，有的不给，到现在还欠我21万元。
22.被害人尚某的陈述证实，2012年5月初，我通过我同学梁某认识张先梅，我借给她5万元，说是用一个星期，大约十天，她给了我，我也没有利息，到了2012年6月7日，张先梅以进货为由借我5万元钱现金，她当场给我打了借条，上面写着用三天，结果到现在，她人跑了，一分钱也没给我。
23.被害人王某3的陈述证实，2011年2月5日张先梅以进货为由借我3万元钱，打有借条，月息1分5，给了我十个月的利息，共计4500元的利息；2011年8月29日，张先梅以进货为由借我3万元现金，付给我三个月一共1350元的利息；2011年9月2日，她又借我2万元现金，给我三个月共计900元的利息；2010年10月18日是张先梅第一次借我钱的时候，以进货为由借我3万元现金，给了我14个月的利息，每月450元，共计6300元。2012年具体时间记不清了，她以进货的名义借我6300元现金，这笔款没有付给我利息；2012年8月底9月初，张先梅向我要一ＸＸ安银行透支卡，刷了我2万多元，到了2012年十月份，我连本带滞纳金共付给银行2.4万元，卡在张先梅手中，我还款时将原卡挂失了。
24.被害人马某1的陈述证实，我哥与张先梅的哥是同学，我开家服装店，她经常王往我的店里买服装，我从而认识她了。
我是在2011年开始借给张先梅钱，2万、3万不等，每月2分利息，张先梅说借钱的理由都是她的食品批发部进货、过节备货、给厂家交定金等用于批发部经营的资金周转，借我钱也都能付息还本。2012年2月16日，张先梅去我的服装店找到我说，她的批发部进货需要钱，向我借10万元，利息月息2分，到2012年2月29日还，我就给了她10万元现金，她给我打了张借条。2012年2月20日，张先梅又到我的服装店找到我，说她的批发部进货需要钱，向我再借10万元，月息2分，到本月底连上一次借的10万元一块还，我就又给了她10万元现金，她给我打了张借条，这一次她签的是“张征”的名字。到2012年2月底，我去小冀镇商城她的正航食品批发部找她要钱多次，她总说没钱，一直往后推，我就一直要到2012年农历7月，她说7月份生意好，过来七月十五给我，如果不给，让我随便到她的批发部拉东西。过了七月十五，我去找她要，她又推到八月十五，说八月十五一定还。谁知过了八月十五，她批发部的门也关了，人也不见了，给她打电话刚开始还接，后来电话也不接了，最后我发短信说要起诉她，她给我回信息说她的钱是投资失败了，但承诺还钱，让我给她一段时间想办法。到后来，一直到现在，我就联系不上她。
25.被害人黄某的陈述证实，我与张先梅打交道有五、六年了，她批发部进我的瓜子，每年在八月十五前都能我货款结清。到2012年八月十五，张先梅没有按时给我结清货款，我去她批发部找她，她答应给我两万，后来在农历八月十七日晚上她到我店里只给我送去5000元现金，我就让张先梅将我以前陆续借给她的钱还有她拉我的货总共是三万元给我打了张借条，日期写的是2012年1月1日。还有一张借条是她拉走的瓜子还有借我的现金，总共11500元，是她以她丈夫王刘安的名字打的条，在2012年10月20日她又给我换了张条写的是她“张先梅”的名字。之后，我一直找她要钱，她又还了我2000元，到现在还有39500元钱未还给我。我到现在只能电话能联系上她，我见不到她的人。
26.被害人延某的陈述证实，2012年元月份，张先梅找到我说她想用县一中教师张某2的钱，用于农田联网，用5万元钱，月息3分，我是担保人，我在他们俩提供的借款协议上签了名。三个月后张先梅找到我，我俩一块找到张某2，又拿出一份借款协议，说第一份合同三个月已到期，让续签一份，我在协议上签上了我的名，这份合同张某2在甲方填上了刘加坤的名字，2013年2月初，张先梅跑了，没办法我将5万元现金给了张某2，借条及协议都给我了。2012年5月30日，张先梅又找到我想让我再给她找人担保借点钱，我找了我学校孟某和王新爱，以她们的家属宋承天和王某1的名义各借了2万元钱，张先梅分别给了她们二个月的利息，每人600元。大约2012年11月份，孟某、王新爱多次找我要钱，我将4万元现金还给了她俩。
2012年4月12日我借给张先梅6万元钱，她给我打张借条，利息是3分，用期6个月，她给我2个月的利息，共计1000元。5月30日又以打井为由我借给她5万元钱，给我打张欠条。利息3分，我只得了一个月利息1500元；2012年7月17日以打井用钱为由，我借给她10万元现金，月息还是3分，给了我一个月的利息3000元。她借了这笔钱后，没多长时间人就跑了，后来就联系不上了。
26.被害人刘某1的陈述证实，2012年3月中旬，张先梅到我家找我说她想和别人一块做服装生意，需要20万元钱，利息是每月3分，没停几天，我给她准备了5万元钱，她到我家将钱拿走，并给我打了张借条，之后我给了张先梅15万元现金，她给了我三个月利息，每月6000元，共计是1.8万元。2012年5月1日，张先梅又给我打电话说门市部进货需要用钱，问我有卡没有，我将我儿媳董某的两张透支卡给张先梅送了过去，张先梅从董某的广发银行卡上取走了6.5万元，交通银行卡上取走了5万，在将董某的两张卡给张先梅前，我分两次给了她1万元现金，她于2012年7月18日给我打了张借条，在农历八月十三张先梅出逃前，她以进货的名义要我5张卡，她从这5张卡透支取走了2.5万元，没有借条。关于他透支我儿媳两张卡11.5万元时，给了我两个月的利息，共4600元。我找她要过多次钱，她一直说没有钱，关于我借给她的35万元现金，我共得到他2.26万元的利息，实际损失是327400元。
2012年农历8月份，张先梅找我要了5张信用卡透支走了2.5万元，都是我和我家人朋友的卡，其中我本人名下广发卡额度3000元；我朋友杜爱枝广发卡额度17000元；我妻子茹正芳的建行卡，额度7000元，我儿子刘二伟的广发卡，额度29000元，还有一张茹正芳的广发卡。
27.被害人魏某的陈述证实，我通过一个同事认识了张先梅，我一共给了张先梅6万元现金，2012年1月7日，我借给张先梅3万元，月息2分；2012年6月25日借给张先梅3万元，月息2分。2012年1月7日借的3万元给了我五个月的利息，共3000元；到2012年7月或8月，我找张先梅要利息她不给我了，我就向张先梅要第一笔借款的本金，她说没钱，我就向闫某要，闫某给我5000元。
28.被害人秦某的陈述证实，我和闫某是同事，2009年夏天，闫某向我借了1.5万元现金，借了一个月后，给了我600元利息，说是他表姐张先梅用的。到了2009年年底我因买房急需用钱，张先梅将1.5万元现金给了我。之后，我偶尔到她门市部买东西。2012年8月18日，张先梅对我说进货用钱，想借我钱用一下，我当时回家给她拿了1万元现金在她门市部给了她，她给我打了借条。到了9月20日，她给了我200元的利息，到现在为止，我一共损失了9800元现金。
29.被害人胡某的陈述证实，我和张先梅的哥是同事，2011年8月初，张先梅到小冀修车门市部找到我，说她做服装生意想借钱，利息是2分。2011年8月16日，她到我门市部拿走我2万元现金，说是用一年，到了2011年10月7日，她又到我修车门市部拿走8万元现金，说是农田打井用款，利息是2分，口头上讲用一年。2012年2月23日，她又到我门市部拿走我1万元现金打井用，利息是2分，用期是一年，到现在为止，我一分钱利息也没得到，本金也没有了，多次找她，她一直说期限不到，后来她就跑了，人找不到了。我还介绍陈素珍借给张先梅8万元现金。
30.被害人梁某的陈述证实，我娘家与张先梅娘家都是小冀镇东街村的，我们两家住的近，我与她是朋友。
在2012年4月底，张先梅一直给我打电话，说她在小冀老菜市场买房时借别人15万元，急需还人钱，我就在2012年4月26日从银行取出3万元钱给她送到小冀商城张先梅的食品批发部，张先梅给我写了张借条，口头承诺一个月还，我当时说两个月给我也行，我也不要利息，两个月过去，张先梅也没还我钱，一直到2012年8月，我去找张先梅好多次，她也没还我钱，2012年阴历8月15日前，她把小冀商城的食品批发部关门，她也失踪了，我也找不到她了。后来又过了有两个月，我得知她在小冀老菜市场的房子已经卖给别人，根本没有用于还她的房款。
31.被害人朱某的陈述证实，我是通过我同事闫某认识的张先梅，2011年6月份，我同学闫某对我说她表姐张先梅备货要用钱，月息1分5，我分三次借给张先梅11万元，第一次是3万元，第二次是3万元，第三次是5万元，第一次月息1.5，给了11个月，共4950元，第二次借款的月息是2分，给了9个月，共5400元，第三次借款的月息是2分，给了三个月，共3000元。利息是闫志超给我了，2013年担保人闫某陆陆续续给了30800元，我的实际损失是65850元。
32.被害人傅某的陈述证实，2010年9月，张先梅找到我说进货用钱，我把我的平安银行透支卡借给张先梅，到了2012年9月，我的卡上被取走3万多，到了2012年10月，我的手机上收到短信卡上只还了最低还款额，她说这段是回见手头紧，回头把钱还上，过了一段时间我听说张先梅门市部不干了，我就赶紧到银行将张先梅那我的卡挂失，将张先梅取得钱还上，共还了31000元。
33.被害人杜某的陈述证实，2012年7月份张先梅找到我说进货用钱，我就把我的广发行办的透支卡给她了，当天她取了6000元现金，中间隔了一天她又取了4000元现金。2012年10月份我给银行打电话把卡挂失补办了，我在2014年还这张卡的本金、利息、滞纳金一共还了1万8千多元。张先梅未还我一分钱。
34.被害人张某5的陈述证实，我跟张先梅是熟人关系，我们在批发市场的店面是挨着的，时间长了，大家都成熟人了。
2011年4月底，张先梅去我的美容店里找到我，以她女儿上军校托关系为由向我借20万元钱。我说我手里现在没有那么多钱，可以借给她10万元。第二天，我在小冀信用社给张先梅转了10万元，当天张先梅又找到我，给我打了一张借条，并说可以给我月息1.5分的利息。一直到2012年2月份，这期间张先梅本金和利息都没给过我，她又去店里找到我，说她女儿现在去军校了，中间人还向她要钱，想借我10万元。我说可以借给她5万元，大概过了一星期，我在2012年2月5号在我的美容店里给了她5万元现金，当时她说可以给我1.5分的利息。一直到现在，这15万元的本金和利息张先梅一分钱都没有给我，我给她打电话也打不通，也找不到她，我才发现自己上当了。
35.被害人张某6的陈述证实，2012年9月22日，张先梅找到我说她女儿上军校需要用钱，想找我借11万元钱，我借我女婿的钱给了张先梅，张先梅给我打了借条还说三个月之内一定还给我，她把她小冀镇菜市场附近一套房子收据给我了，后来张先梅又把这张收据给我要走了，到现在这11万元也没有给我。
36.被害人段某的陈述证实，我从2011年通过史某认识了张先梅，2011年8月我给了史某5万元现金，史某把张先梅给我打的借条交给了我，第二年借款到期后，我找她要钱，张先梅说现在资金周转不开，需要进货，原来的利息可以算成本金，继续给我2分利息，我同意了。她重新给我打了借条，一共是62000元，实际上我借给她的本金还是5万元。
37.被害人马某2的陈述证实，2012年8月31日，张先梅去我的门市部找我，她说门市部进货需要钱，向我借2万元，用一星期，我就到小冀邮政银行取出2万元借给她了，她给我打了借条，我的名字写为“马俊美”了，当天张先梅说调货，还从我的门市部拉走一件金渠烟（10元的红旗渠烟）和一件散花烟。一星期之后，张先梅还了我1万元，还有1万元没还我，到2012年中秋节前，我去她的门市部拉走她有三、四千元的月饼抵我的账，后来我都找不到她。我知道有别人来报案告她，我就也来报案了。
38.被害人王某4的陈述证实，2011年3月，我去张先梅的批发部进货，她说她女儿上军校需要钱，向我借钱，口头说给我每月1.5分或2分的利息，用一年，我就借给她7万元的现金，在她的批发部给她了，后来我也没有得利息，我因为家里盖房需要，我就向她要，她陆陆续续还我，直到2012年3月10日，她还我的钱剩下2.8万元，她给我打了张证明条，之后我向她要钱，她一直不给，后来我都找不到她。我感到上当受骗，我就来报案了。
39.被害人李某的陈述证实，2012年8月份，张先梅去我们厂里找到我说现在进货资金不够，借点钱，我把面值为46830元的承兑交给了张先梅，她给我打了张借条，借条上是我爱人许某的名字，一直到现在，张先梅一分钱都没有给我，我给她打电话也打不通。当时借钱的时候就没说利息的事。
40.被害人张某7的陈述证实，2012年8月17日，张先梅去我家找到我，她说给我进一些5元的红旗渠，按批发价每条45元给我，不加价，当时这烟不好买，往烟草局买也不给那么多，我就相信她的话，给她1万元，叫她给我进烟，还问她多长时间进来，她说不超半月。后来超过半月，张先梅也没有把烟给我进来，我给她打电话，她说在外地，回家就把烟给我了，后来再打电话还是一直推我，再后来打电话也不接电话了，直到现在我也找不到她，也联系不上她。
41.被害人原某的陈述证实，2012年2月份，张先梅去我家找到我说她女儿上军校现在钱不够，我当时借给张先梅3万元，给的现金，她给我打了一张借条。2012年5月底，张先梅说她老头王留安在河北做皮包生意骂我又给她2万元的现金，2.5分的利息，一直到现在，这5万元的本金和利息张先梅一分钱都没有给我，后来打电话也打不通了，找不到她，我才发现自己上当了。
42.被害人刘某2的陈述证实，我是从2012年春节后开始借给张先梅钱，刚开始是5000元，利息是月息2分，借一个月，到期后连本带息如数归还，后来又借1万元，月息2分，借款期限2个月，到期连本带息归还，后来又借2万元、3万元不等，利息2分，到期还本付息，以前借款都归还了，没有借条了。在2012年6月2日，借给她1.3万元，利息月息3分，用款期限2到3个月，2012年6月5日借给她8万元，实际上没这么多，月息3分，写借条时把利息加上，实际上给她现金6万元，算一年的利息2万元，把利息加上总共8万元，2012年8月10日借给她2.5万元，月息3分，用款期限2到3个月，这次借款付了一个月利息（我从她门市部拉走30箱红茶值750元冲抵利息），她把借条上的借款日期改了一下，改为2012年9月8日。此后，她就没有给过我本金和利息，一直到2012年农历十月一日以后我到她门市部拉点东西抵账抵几千元，抵以前张先梅的借款了，不包含在后来的这三张条里。张先梅现在还欠我11.8万元。张先梅借我钱的理由是门市部进货、往北京做生意。我给她的都是现金，我是在我家门口给她，也有送到她门市部。
43.被害人马某3的陈述证实，2013年正月初六，张先梅到我的门市部找到我让我借给她2万元，她给我打了一张借条，说去山东定大桃酥了，具体干啥用了我不清楚。当时说借10天，过了十来天以后我给张先梅打电话，她说现在手里没钱，到2015年上半年的时候电话也打不通了，我去她在小冀商城的门市部找她她也找不到了。
44.被害人王某5的陈述证实，2010年9月11日我借给张先梅1万元，月息1.5分。2011年4月18日张先梅又和我联系，说门市部资金周转，借我2万元钱，我给了她2万元现金，月息1.5分。2012年，张先梅又拿走我的信用卡，刷了不到2万元钱，她没有还这些钱，最后我自己把钱还了，这两笔借款张先梅一直没有还我，我听熟人说才知道张先梅跑了。我的实际损失5万多元。
45.被害人张某8的陈述证实，我是开小卖部的，张先梅是开批发部的，我经常从他门市部进货，时间长了就认识了。第一次找我借钱是在2012年4月27日，张先梅找到我说现在需要他女儿跑上军校的事，钱不够，想找我借点钱，我借给她4万元。2012年8月10日借我5万元。过了20天左右我去找张先梅要钱，找不到她，电话也打不通，这9万元至今也没给我。两次都是在她小冀的门市部给她的现金。大概2012年9月初，我去门市部找张先梅，发现门市部换人了，才知道她因为欠别人的钱，把门市部抵账给别人了，张先梅也跑了，我就打电话给她联系，张先梅说等她有钱了就还我，后来我给她打电话也不接了。
46.被告人张先梅供述与辩解，我从2000年初，开始经营副食品批发，后来经营规模大，资金周转不开，我就向外借款，借来的钱我给人家支付利息，一般2分到3分，有时高达5分，因为副食品批发利润小，我们的投资大，租赁仓库，购买车辆等，再加上利息过高，致使我们一直赔钱，最后无法经营。至我不干离开，我向外借款大约有二百万左右。我向别人借款就说我的生意周转资金。借款没有具体对象，我的朋友之间，说我做生意经常去我那，说到资金紧张，就借给我了，也有经常去店里的，一说借钱，给些利息就把钱借给我了。现欠款有一二十个人吧，大部分都是朋友、朋友的熟人，我收了他们的钱，就给他们打手续写借条，给我钱时大部分直接把利息给扣下了，打借条是全款。借的钱大部分是现金，也有银行转账。我购货经营没收手续，最后店被要债的人抢了，手续都没有了。
2012年我借刘某2现金8万元，利息是2分，当时借给我钱时已经把利息扣了，扣了19200元利息。2012年6月2日，我借刘某21.3万元，利息2分；2012年9月8日借了2.5万元，月息2分，以上现金都没有还。我借她钱的理由是因为门市部进货用的。
我借王某2的钱的次数多，借钱都是月息2分，我给她打的总借条共借10.1万元，大约是一年多前开始接他钱，我不欠她利息，每月都给她利息，她借我钱都是现金，当时借钱时时在一个车上借的，我没有打借条，本金我没有还她，都是以进货为理由借的款。
2011年11月2日借张某45万；2011年11月8日借4万；2012年4月30日借2万，2012年5月2日借4万，2012年5月8日借2万，2012年6月5日借5万元，2012年6月24日借2万，借钱都是现金，是进货用的，给她的钱都有利息，月息2分，本金我没有还。
2013年6月7日我借尚窈敏5万元，当时是进货需要钱，当时说用时间短，我给她打了借条，后来这钱没还，因为资金紧张。
我与王某3是初中同学，也是因为门市部进货用，在2011年2月5日借她3万元，用期一年，月息1分5,2011年8月29日借她3万元，月息1分5，用期三个月；2011年9月2日借她2万元，月息1分5，用期六个月；2010年10月18日借了3万元，月息1分5；我是每月都给她付利息。我借她钱都打有条，不存在借钱没打条的情况。我用过王某3的一ＸＸ安银行透支卡，用了多少钱我不记了。
马某1是在小冀十字路北开一家服装店，后来因为我门市部进货用钱，2012年2月16日借她10万元，2012年2月20日借10万元，月息2分，都是进货用的。我以前借她的钱本金都结清了。
2012年1月1日我向黄某借款3万元，用于进货，月息1分5，我支付了一部分利息；2012年10月20日，批发部急需进货，向黄某借1万元，年息1分5，我记得这笔借款我还了几千块钱；2012年4月29日借刘加坤5万元，月息3分；2012年5月30日向宋承天借了2万元，月息3分；2012年5月30日向王某1借了2万元，月息3分；2012年7月17日向延某借了10万元，月息3分；2012年5月30日向延某借了5万元，月息三分；2012年4月12日向延某借款6万元，月息3分。截止现在本金未还。刘某1时我远方表亲戚，2012年4月1日借现金20万元；2012年7月18日借了1万元；2012年5月1日借了刘某1一张广发行的信用卡，信用额度65000元；2012年5月1日借了一张交通银行的信用卡，信用额度5万元。我借这两张信用卡我消费后都还上了，最后剩几千块钱没有还上，我让我三妹妹张先花给刘某1送过去三千块钱。
2012年8月18日向秦某借了1万元，月息2分，至今本金未还。我通过闫某向魏某借过几万元钱。2011年8月16日向胡某借了2万元；2011年10月7日借了8万元；2012年2月23日借款1万元。2012年4月26日借梁某3万元。2011年10月31日借朱某3万元；2012年4月11日借5万元。2011年6月29日借朱娜3万元。
我借过傅某一张信用卡，后来我透支这张信用卡的钱有一部分没有还上。2012年左右我向杜某借过一张信用卡，刷了几千块钱，卡上刷的钱我后来也没有还上。
2011年5月1日我门市部资金紧张，我女儿当兵用钱了，我找张某5借了10万元，月息2分；2012年2月5日我当时进货向张某5借款5万，利息2分。后来我2012年离开新乡以后，向张某5陆续还款六、七万，通过山西晋城银行汇的款。
2012年9月23日向张某6借款10万元，我直接给张某6打了11万元的借条，利息本金至今未还。2012年8月5日我通过史某借段某5万，月息2分，2012年8月9日我进货用钱向段某借款3万元。2012年8月31日门市部进烟，马某2向我提前支付2万元让我买烟，后来没有给她那么多烟，给她打的借条。2011年我因为门市部进货向王某4借过钱，到2012年3月10日还剩下28000元我给他打了张条。
2012年8月15日因门市部进货用钱我向李某借了一张承兑汇票，借条上写的是李某的爱人许某的名字，承兑汇票面值46380元，月息2分。2012年8月17日我门市部进货向张某7借了1万，月息2分。2012年2月1日我向原某借款3万元，期限一年，2012年5月27日我向他借款2万元，月息2.5，到现在本金未还。在我门市部经营期间我借马某32万元用于进货，月息2分。
2010年9月11日因为进货需要钱我借王某51万元，月息1.5分；2011年4月18日我还是以进货的名义借王某52万元，利息1.5分；我还借过王某5的信用卡，我记得是几千元钱，我用过以后随时都还到卡里了，卡还给王某5了。2011年4月2日借张某45万元进货用了。张某4让我提供个抵押，我把张爱巧的购房合同给张某4。
后来我的手机丢了，没法回来补卡，没有其他人的联系方法，我只记得张某5的电话，另外张某5说给我的钱时借别人的，我就一直给张某5汇款了。
我干门市部十几年了，刚开始投入资金少，到后来我自己投资有几十万元，后来规模扩大借钱进货经营都有上百万元了，刚开始每年净利一二十万，后来竞争激烈了利润没有这么多了。
以上证据均由公诉机关提供，经庭审调查质证，确实充分且能相互印证，予以确认。
本院认为，被告人张先梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人的犯罪罪名成立，本院予以支持。被害人及诉讼代理人认为被告人张先梅的行为应当构成集资诈骗罪的控诉意见，经查，被告人张先梅向不特定人员吸收资金用于其门市部的运营，在门市部关闭后，张先梅仍然继续偿还部分债务，现有证据不能充分证明张先梅对吸收来的资金有非法占有的目的，张先梅的行为不符合集资诈骗的构成要件，故该控诉意见不予采纳。被告人张先梅犯罪后自动投案，并能够如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张先梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元。罚金限判决生效后十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月24日起至2020年5月23日止。）
二、被告人张先梅违法所得依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 王艳君
审判员 李文慧
审判员 赵星银
二〇一七年十二月二十七日
书记员 梁 琪