江苏省徐州市贾汪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）贾刑初字第95号
公诉机关徐州市贾汪区人民检察院。
被告人朱茂胜，男，1959年7月5日生，汉族，高中文化，徐州利旺商务信息咨询有限公司法定代表人。被告人朱茂胜因涉嫌非法吸收公众存款罪于2013年3月6日被徐州市公安局贾汪区分局取保候审。
徐州市贾汪区人民检察院以贾检诉刑诉（2014）4号起诉书指控被告人朱茂胜犯非法吸收公众存款罪，于2014年2月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市贾汪区人民检察院指派检察员沈洁出庭支持公诉，被告人朱茂胜到庭参加诉讼。现已审理终结。
徐州市贾汪区人民检察院指控：2011年至2012年期间，被告人朱茂胜使用徐州利旺理财咨询服务有限公司的名义制作门头广告，通过发放宣传单和存款人口口相传等方式对外宣传，联系业务，以月息2分到4分不等的利息为诱饵，在徐州市贾汪区面向社会不特定对象非法吸收存款共计172万余元，已支付利息71600元，除通过债权转让方式已归还马秀玲本金17万元，其余共计155万元本金均未归还。
为证明上述事实，公诉机关举证了被告人供述、证人证言、有关书证等证据。公诉机关认为，被告人朱茂胜违反国家金融管理法规，未经批准，公开宣传，向社会不特定对象非法吸收存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提起公诉，请依法判处。
被告人朱茂胜对起诉书指控的事实不作辩解。
经审理查明：
2011年3月至2012年3月期间，被告人朱茂胜使用徐州利旺理财咨询服务有限公司的名义制作门头广告，通过发放宣传单和存款人口口相传等方式对外宣传，联系业务，以月息2%到4%不等的利息为诱饵，在徐州市贾汪区面向社会不特定对象非法吸收存款共计165.64万元，已支付利息8000元。后被告人朱茂胜通过债权转让方式已归还马秀玲本金17万元，其余吸收的存款本金共计148.64万元未能归还。被告人朱茂胜将吸收上述存款主要用于偿还个人的借款、支付租金以及用于治疗疾病等。
上述事实，有下列经过庭审质证的证据证实：
（一）、被告人朱茂胜的供述，证实2010年11月份，其在贾汪区中信时代广场二楼制作了徐州利旺理财咨询服务有限公司的名义门头，并印制宣传单，对外以发放宣传单和口头相传等方式联系业务，向存款人承诺按月息2分至4分付息，从2011年3月开始至2012年3月向他人吸收17笔存款，具体数额如下：徐有清的4笔存款合计36万元，交款时扣除利息32400元；马新玲的2笔存款合计2万元，支付利息1400元；王雷存款10万元及借款20万元；许某的2笔存款合计25万元、交款时扣除利息22500元；徐文生的4笔存款合计39万元；马秀玲的3笔存款合计40万元，交款时扣除利息15300元。后其将吸收的上述存款偿还王某甲、王某乙等人的借款及利息、购买门面房、与他人投资购买汽车、支付房租以及用于治疗疾病等支出。
（二）、集资参与人的陈述及相关书证。
1、集资参与人徐有清的陈述及委托理财合同及借据各4份，证实被告人朱茂胜四次向其吸收存款共计36万元，实际交付的存款为327600元，朱茂胜出具36万元的借据，中间差额就是三个月的利息。当时朱茂胜给其利旺公司的宣传册和卡片，在中信时代广场有广告宣传标语，还让其帮他进行宣传。后经其介绍，其儿子徐文生到朱茂胜处存款30多万元。
2、集资参与人马新玲的陈述及书证委托理财合同和借据各二份，证实2011年7月，其听别人说朱茂胜在贾汪中信时代广场开了一家投资公司，于2011年7月4日、11月7日二次交给朱茂胜存款合计2万元，存期一年，年息为24%，后获得利息1400元。
3、集资参与人王雷的陈述及委托理财合同一份、借据一份，证实2011年12月，朱茂胜将其喊到办公室，办公地点在贾汪中信时代广场，办公室有利旺理财咨询有限公司门头，当时朱茂胜说到公司来放款利息高于银行利息，没有风险，还给其看放在办公桌上的宣传彩页，彩页上写着：“有钱来放贷，利息高、无风险”等内容。其于2011年12月11日交给朱茂胜现金10万元，朱茂胜和其签订一份委托理财合同，存款期限一年，月息为2%。2012年1月份，朱茂胜说他和许某做生意需要钱，借给他20万元，到年底可翻一倍。2012年1月6日，其又将现金20万元交给朱茂胜，当时朱茂胜出具一份借据，至今该笔款未能归还。
4、集资参与人许某的陈述及委托理财合同二份，证实2011年8月8日、11月2日，其到朱茂胜的利旺理财公司存款20万元和5万元，月息3分，在交款时朱茂胜扣除利息22500元。
5、集资参与人徐文生的陈述及委托理财合同四份，证实朱茂胜到贾汪人民医院给其一张利旺理财咨询服务有限公司的宣传彩页和卡片，当时说到利旺公司存款，利息高，无风险。后其于2012年2月至4月分四次到朱茂胜经营的理财公司存款共计39万元，签订四份委托理财合同，存期三个月，月息4%，这些存款本息至今都没有返还。
6、集资参与人马秀玲的陈述及委托理财合同三份，证实2012年1月份，徐有清对其说朱茂胜在中信时代广场开了一家利旺理财公司，将款放到理财公司利息高，没有风险。后徐有清带其至朱茂胜开的利旺理财公司，当时朱茂胜给其发一张宣传彩页和名片，对其说有钱放到利旺理财公司存款，利息高，无风险。后其三次交给朱茂胜存款共计40万元，月息3分，期限3个月，交款时朱茂胜就扣除利息8700元，后来支付两次利息6600元。
7、门头广告照片、宣传资料、名片等书证，证实朱茂胜使用徐州利旺理财咨询服务有限公司的名义制作门头广告，通过发放宣传单和名片的方式对外宣传，向社会公众吸收存款的事实。
（三）、证人证言及相关书证，证明被告人朱茂胜偿还借款及对外投资等情况。
1、证人王某甲、王某乙、朱某、鹿士坤、许某的证言及买房协议等书证，证实2011年3月至2012年3月份间，被告人朱茂胜向王某甲等人归还借款本息以及因购买门面房支付房款的事实。
2、民事判决书及债权转让协议等书证，证实2011年11月宋涛向朱茂胜借款7万元；2012年8月李爱海建水厂向朱茂胜借款20万元。后经协商，朱茂胜将其享有宋涛的7万元债权和李爱海的10万元债权转让马秀玲，用于归还其吸收马秀玲的部分存款17万元。
3、贾汪区地税局出具的证明，证实朱茂胜于2011年10月31日支付婚纱摄影楼的租金29200元。
（四）、综合证据
1、户籍证明及现实表现，证明朱茂胜个人基本情况。
2、发破案报告及到案经过，证明案发及被告人到案经过。
上述证据，经庭审质证，证据之间相互印证，足以认定。
本院认为，被告人朱茂胜违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控被告人朱茂胜犯非法吸收公众存款罪的罪名正确，予以采纳。关于公诉机关指控被告人朱茂胜非法吸收公众存款的数额是否应扣除交款已扣除利息的问题，经查认为，根据被告人朱茂胜供述及集资参与人的陈述，能够证实集资参与人交付存款时就扣除了相应利息，实际吸收的存款数额应当为双方在委托理财合同约定的理财金额扣除当时支付的利息，据此应认定被告人朱茂胜实际吸收集资参与人徐有清等人的存款总额共计为165.64万元。鉴于被告人朱茂胜自愿认罪，依法对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人朱茂胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金在判决生效后十日内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张玉忠
代理审判员 李雪锋
人民陪审员 张广群
二〇一四年六月十六日
书 记 员 杨 青
附：《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。