天津市第一中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）津01刑终223号
原公诉机关天津市南开区人民检察院。
上诉人（原审被告人）墨涛，男，1980年10月2日出生于天津市，汉族，大专文化，个体经营者，住天津市河东区，户籍地为天津市南开区。因涉嫌犯合同诈骗罪于2016年1月12日被刑事拘留，因涉嫌犯骗取贷款罪于2016年2月5日被逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。
辩护人谢玲，天津天信律师事务所律师。
天津市南开区人民法院审理天津市南开区人民检察院提起公诉的原审被告人墨涛犯诈骗罪、骗取贷款罪一案，于2017年1月6日作出（2016）津0104刑初526号刑事判决。一审宣判后，原审被告人墨涛不服提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取了辩护人的辩护意见及天津市人民检察院第一分院意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审法院判决认定，被害人邓某通过他人介绍与被告人墨涛相识。被害人邓某以其所在的公司购置设备需要资金周转向被告人墨涛提出能否帮助办理贷款事宜。2013年8月间，被告人墨涛称可以办理汽车消费贷款业务，但实际不买汽车,且汽车销售店、银行都有熟人能办理，取得了被害人邓某的信任。后被害人邓某通过被告人墨涛介绍与天津中易琪汽车贸易有限公司法人代表田某（另案处理）相识。期间，由田某带被害人邓某到锦州银行南开支行找到负责个人贷款业务的徐某咨询贷款事宜。2013年8月20日，被害人邓某与天津中易琪汽车贸易有限公司签订虚假的购车合同，虚构购买奔驰S350汽车一辆,首付款398000元，向锦州银行南开支行申请贷款900000元。后被告人墨涛称银行要求支付购买汽车首付款才能完成贷款,钱到银行过账后就可返还,要求被害人邓某支付购买汽车的首付钱款。被害人邓某按照被告人墨涛的要求将270000元现金存入天津中易琪汽车贸易有限公司的账户，田某开出了虚假的收款398000元的收据。后田某将上述270000元钱款转入其个人账户内，田某收取20000元手续费后，于2013年8月20日将余款250000元转给被告人墨涛提供的王某的农业银行卡账户，被告人墨涛将该笔钱款用于归还个人借款。在锦州银行天津南开支行对该笔贷款审批通过后，被告人墨涛与田某向银行提供了伪造的购车发票、产权证、行驶证以及保险单，做虚假的汽车抵押贷款，骗取该银行发放贷款。2013年9月9日，锦州银行天津南开支行放贷900000元，当日该笔贷款经被害人邓某个人转账转入天津中易琪汽车贸易有限公司。田某将该笔贷款转入其个人开户行招商银行股份有限公司天津体育中心支行账户内。2013年9月9日，田某向被告人墨涛提供的张某2、王某的银行卡账户内分别转款300000元、577000元，余款23000元由田某以收取手续费名义扣留。后该支行让贷款客户邓某在该行以其妻子张某2名义存款300000元做了一笔定期存单质押贷款业务，发放贷款270000元，2013年9月11日，该笔贷款通过张某2的账户转款给被告人墨涛。故锦州银行天津南开支行实际向邓某发放贷款总计870000元。后被告人墨涛通过王某的中国农业银行银行卡将其中的81680元转款给被害人邓某。另田某向墨涛借款14万元，被害人邓某在向被告人墨涛催要贷款时，被告人墨涛让田某直接向被害人邓某归还现金14万元。被告人墨涛将贷款余款655320元非法据为己有，用于偿还个人债务及消费。被害人邓某多次向被告人墨涛催要贷款和其所付的首付款，被告人墨涛隐瞒真相，故意推托，后被告人墨涛逃逸。
后锦州银行天津南开支行在核查中发现该870000元贷款存在问题，催促贷款方提前还款，被害人邓某于2013年9月至2014年1月间，先后五次将贷款全部清还。被害人邓某于2014年10月9日向公安机关报案。2016年1月12日，被告人墨涛在天津市河北区真理道与江都路交口被公安民警抓获归案。
2013年8月间,被告人墨涛伙同田某以办理虚假购车手续骗取银行贷款。2013年8月6日,天津中易琪汽车贸易有限公司为贷款人史某开出100万元个人转账存款业务凭证,虚构购买保时捷帕拉海轿车一辆，后被告人墨涛伙同田某提供伪造的购车合同、购车发票、机动车行驶证、保险单骗取锦州银行天津南开支行贷款100万元。被告人墨涛本人及通过王某先后数次向史某转存钱款，用于交付全部贷款数额及史某贷款前期交付的费用共计1047832元。史某按期还贷款，后该笔贷款由史某全部归还。
上述事实有公安机关出具的案件来源、抓获经过、在逃人员登记、撤销表，被害人邓某陈述，证人徐某、史某、张某1证言，书证，墨涛供述等证据证明属实，足以认定。
原审法院认为，被告人墨涛利伙同他人以虚假购买汽车的欺骗的手段，骗取银行贷款共计187万元，其行为依法构成骗取贷款罪，依法应予惩处。被告人墨涛采用隐瞒真相之手段，骗取被害人邓某钱款共计905320元，数额特别巨大，其行为依法构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人墨涛犯骗取贷款罪、诈骗罪应数罪并罚。被告人墨涛对自己实施的诈骗犯罪事实不予供认，可酌情从重处罚。本院综合上述量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二百六十六条、第六十九条第一款、第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，被告人墨涛犯诈骗罪判处有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币100000元；犯骗取贷款罪判处有期徒刑一年，并处罚金人民币50000元，数罪并罚决定执行判处有期徒刑十一年六个月，合并执行罚金人民币150000元。责令被告人墨涛赔偿给被害人邓某造成的经济损失905320元，依法发还给被害人邓某。
一审宣判后，原审被告人墨涛及其辩护人认为，认定上诉人墨涛构成诈骗罪的证据不足，适用法律错误。墨涛与被害人邓某之间系民间借贷关系，该行为不构成诈骗罪。
天津市人民检察院第一分院意见，一审判决程序合法，认定上诉人墨涛犯骗取贷款罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当。墨涛的上诉理由无事实和法律依据，不予支持。建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经审理，本院认定的事实及采信的证据与原审法院判决相一致。
针对上诉人墨涛及其辩护人所提的上诉理由，结合本案全部证据，综合评判如下:
1、被害人邓某通过他人介绍与墨涛相识。邓某以其所在的公司购置设备需要资金周转向被告人墨涛提出能否帮助办理贷款事宜。2013年8月间，墨涛称可以办理汽车消费贷款业务，但实际不买汽车,且汽车销售店、银行都有熟人能办理，因此取得了邓某的信任。上诉人墨涛在骗取银行贷款后，隐瞒相关款项的到账日期，私自控制资金流向而不如实向邓某说明，以至于邓某对于首付款、贷款去向始终不明。墨涛在明确知晓自己对邓某资金的偿还没有保障情况下，却隐瞒真相实施了对邓某钱款的占有。而墨涛在占有邓某资金后用于偿还个人债务及消费。综上，墨涛从帮助邓某贷款时直到将邓某的钱款予以占有的整个过程，均存在非法占有的主观故意和客观行为，墨涛虽其极力辩解系“借用”，但其“借用”的辩解无事实和法律依据。
2、墨涛供述因银行发现贷款有问题后停止放贷，所以邓某的钱款至今没有还上。查证属实的客观事实均证明墨涛所称的还款方式(骗取银行贷款进行拆东补西)属于违法、无效的还款保障，则进一步佐证了墨涛隐瞒真相骗取邓某钱款的事实，据此更加难以否定被告人墨涛主观上非法占有的诈骗犯罪故意。
3、在邓某向墨涛催要贷款后，墨涛通过变更手机号等方式予以逃逸致使邓某无法找寻，依此逃避邓某的追债行为，则进一步证实了其非法占有邓某钱款的事实。
本院认为，原审法院综合此案的事实、证据及相关情节做出的判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人墨涛的上诉理由及辩护人的辩护意见，无事实和法律依据，本院不予采纳。天津市人民检察院第一分院意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 刘建军
审 判 员 张 颖
代理审判员 左树芳
二〇一七年四月十日
书 记 员 康 朝
马全
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项：
第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；