广东省韶关市武江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0203刑初44号
公诉机关韶关市武江区人民检察院。
被告人谢小龙，绰号“龙古”或“聋古”，男，1990年8月16日出生，汉族，初中文化，2016年8月11日因本案被刑事拘留，2016年8月29日被逮捕。现羁押于韶关市看守所。
辩护人雷清荣，广东秦唐律师事务所律师。
韶关市武江区人民检察院以韶武检诉刑诉[2017]37号起诉书指控被告人谢小龙犯信用卡诈骗罪，于2017年2月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。韶关市武江区人民检察院指派代理检察员林秋晨出庭支持公诉，被告人谢小龙及其辩护人雷清荣到庭参加诉讼。现已审理终结。
韶关市武江区人民检察院指控：
1、2010年7月11日晚18时50分许，被告人谢小龙与李某1（已判决）、一名周姓男子开车到江西省南康市泰康中路邮政银行自动柜员机附近，由谢小龙、周姓男子安装读卡器和袖珍摄像头，李某1“望风”。期间，被害人钟某等人到该柜员机取款。过了20分钟左�，谢小龙、周姓男子将盗取设备拆卸下来，连夜赶回广东省佛山市。由李某1读取多名被害人的信用卡信息和密码，并制作成伪卡。同月12日，李某1、谢小龙持伪卡在广东佛山黄岐的邮政银行的自动柜员机上提款。被害人钟某的信用卡内资金被诈骗人民币20000元，王某的信用卡内资金被诈骗人民币2700元。诈骗所得赃款由三人分得。
2、2010年11月8日19时许，被告人谢小龙与李某2、董某、罗某兴（均已判决）、“蛮古”等人到广东省乐某市工商银行人民路支行自动柜员机附近，由李某2、董某安装读卡器和袖珍摄像头，其他人“望风”和掩护。期间，被害人包某等人到该柜员机取款。过了1个小时左右，由“蛮古”将盗取设备拆卸下来，再由李某2、罗某兴读取多名被害人的信用卡信息和密码，并制作成伪卡。当晚，李某2、罗某兴持伪卡在工商银行或者其他银行�自动柜员机上提款。被害人包某的信用卡内资金被诈骗人民币13600元，陈某2的信用卡内资金被诈骗人民币11900元，梁某的信用卡内资金被诈骗人民币14400元。
3、2011年3月20日晚19时许，被告人谢小龙与李某1、李某2、董某、叶某、李某3、罗某兴、付某（均已判决）等人到韶关市武江区沙洲尾工商银行金洲支行自动柜员机附近，由李某1、李某2在柜员机附近等待，董某、叶某、李某3、罗某兴、谢小龙、付某分别安装读卡器和袖珍摄像头以及“望风”和掩护。期间，被害人黄某1等人到该柜员机进行取款等交易。过了一段时间，罗某兴、谢小龙将盗取设备拆卸下来，再由李某1读取多名被害人的信用卡信息和密码，并制作成为伪卡。当晚，李某2、谢小龙持伪卡在韶关各工商银行自动柜员机上提款或者转账。被害人黄某1的信用卡内资金被诈骗人民币47900元（其中提�20000元，转账到其他信用卡上27900元），姜某的信用卡内资金被诈骗人民币25100元（其中提款12600元，转账到“陈”）。
4、2011年3月26日21时许，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3在江门市新会区会城冈州大道西中国工商银行沙堤支行柜员机处，由谢小龙、付某负责“望风”和掩护，由罗某兴、李某3负责拆、装读卡器和密码偷看器，窃取客户的信用卡信息及密码后制作成伪卡，持伪卡诈骗得被害人黄某2、陆某、陈某1卡内资金共计人民币1200元。
5、2011年3月27日14时许，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3在江门市新会区会城侨兴北路13号1座中国工商银行江门市支行储蓄所柜员机处，由谢小龙、付某负责“望风”和掩护，由罗某兴、李某3负责拆、装读卡器和密码偷看器，窃取客户的信用卡信息及密码后制作成伪卡，持伪卡诈骗得被害人彭某、林某1卡内资金共计人民币4500元。
6、2011年3月26日晚上，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3到江门市华园中路22号中国工商银行的自动柜员机处，以上述同样手段窃取信用卡信息及密码，因在破坏自动柜员机安装读卡器、摄像头的过程中被发现而未能得逞。
2016年8月11日，清远市公安局松岗派出所民警在清远市清城区将被告人谢小龙抓获归案。
公诉机关认为，被告人谢小龙使用伪造的信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。为打击犯罪，诉请本院依法判处，并向本院提交了相关的证据。
被告人谢小龙对公诉机关指控的主要犯罪事实及罪名没有异议，提出其未参与起诉书指控的第2宗犯罪。
被告人谢小龙的辩护人提出，公诉机关指控被告人谢小龙参与第2宗犯罪的证据不足；被告人谢小龙在共同犯罪中起�要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；此外，被告人谢小龙系初犯、偶犯，且认罪、悔罪，依法可以从轻处罚。
经审理查明，2010年至2011年4月间，同案人李某1、李某2分别购置了窃取信用卡信息和密码的设备后，由李某1纠集谢小龙、罗某兴、李某3、付某和一名绰号叫“蛮古”的男子，由李某2纠集同案人董某、叶某。之后，这两伙人有分有合地在广东省韶关市区、江门市区、江西省南康市区等地的银行自动柜员机插卡口处安装读卡器，在自动柜员机的上部安装袖珍摄像头，窃取被害人的信用卡信息和密码后，用手提电脑读取被害人的信用卡信息和密码制作成伪卡，再持伪卡到银行自动柜员机上提款或者转账，诈骗被害人信用卡内的资金。诈骗所得的赃款由参与作案的人共同分得，李某1、李某2、罗某兴分得的赃款多于其他参与作案的人。具体犯罪事实如下：
一、2010年7月11日晚18时50分许，被告人谢小龙与李某1、一名周姓男子开车到江西省南康市泰康中路邮政银行自动柜员机附近，由谢小龙、周姓男子安装读卡器和袖珍摄像头，李某1“望风”。期间，被害人钟某等人到该柜员机取款。过了20分钟左右，谢小龙、周姓男子将盗取设备拆卸下来，连夜赶回广东省佛山市。由李某1读取多名被害人的信用卡信息和密码，并制作成伪卡。同月12日，李某1、谢小龙持伪卡在广东佛山黄岐的邮政银行的自动柜员机上提款。被害人钟某的信用卡内资金被诈骗人民币20000元，王某的信用卡内资金被诈骗人民币2700元。诈骗所得赃款由三人分得。
二、2011年3月20日晚19时许，被告人谢小龙与李某1、李某2、董某、叶某、李某3、罗某兴、付某等人到韶关市武江区沙洲尾工商银行金洲支行自动柜员机附近，由李某1、李某2在柜员机附近等待，董某、叶某、李某3、罗某兴、谢小龙、付某分别安装读卡器和袖珍摄像头以及“望风”和掩护。期间，被害人黄某1等人到该柜员机进行取款等交易。过了一段时间，罗某兴、谢小龙将盗取设备拆卸下来，再由李某1读取多名被害人的信用卡信息和密码，并制作成为伪卡。当晚，李某2、谢小龙持伪卡在韶关各工商银行自动柜员机上提款或者转账。被害人黄某1的信用卡内资金被诈骗人民币47900元（其中提款20000元，转账到其他信用卡上27900元），姜某的信用卡内资金被诈骗人民币25100元（其中提款12600元，转账到“陈某卫”的借记卡上12500元）。
三、2011年3月26日21时许，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3在江门市新会区会城冈州大道西中国工商银行沙堤支行柜员机处，由谢小龙、付某负责“望风”和掩护，由罗某兴、李某3负责拆、装读卡器�密码偷看器，窃取客户的信用卡信息及密码后制作成伪卡，持伪卡诈骗得被害人黄某2、陆某、陈某1卡内资金共计人民币1200元。
四、2011年3月27日14时许，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3在江门市新会区会城侨兴北路13号1座中国工商银行江门市支行储蓄所柜员机处，由谢小龙、付某负责“望风”和掩护，由罗某兴、李某3负责拆、装读卡器和密码偷看器，窃取客户的信用卡信息及密码后制作成伪卡，持伪卡诈骗得被害人彭某、林某1卡内资金共计人民币4500元。
五、2011年3月26日晚上，被告人谢小龙与罗某兴、付某、李某3到江门市华园中路22号中国工商银行的自动柜员机处，以上述同样手段窃取信用卡信息及密码，因在破坏自动柜员机安装读卡器、摄像头的过程中被发现而未能得逞。
2016年8月11日，清远市公安局松岗派出所民警在清远�清城区将被告人谢小龙抓获归案。
上述事实有经过庭审举证、质证的书证接受案件登记表、立案决定书、在逃人员信息登记表、在逃人员撤销表、户籍证明、抓获经过、谢小龙指认2010年7月11日、2011年3月20日作案现场ATM机视频截图的照片，被害人彭某、林某1等人的陈述，同案人李某2、李某1、罗某兴、付某、李某3及被告人谢小龙的供述及辩解，辨认笔录，现场勘验检查工作记录等证据以予证实，足以认定。
本院认为，被告人谢小龙伙同他人使用伪造的信用卡进行诈骗活动，参与诈骗金额101400元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人谢小龙犯信用卡诈骗罪的主要事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。对于公诉机关指控谢小龙参与第2宗犯罪，经查，公诉机关提供的证据仅有同案人李某2的供述中提到谢小龙参与在乐某实施信用卡诈骗一次及被告人谢小龙在公安机关的讯问中提及到乐某作案一次，但上述两人供述的细节模糊不清，存在多处矛盾，不相吻合，亦无其他证据予以佐证，且被告人谢小龙在庭审中否认参与该次信用卡诈骗活动，公诉机关提供指控被告人谢小龙参与该次信用卡诈骗犯罪的证据未能形成完整的证据链条，证据尚未达到确实、充分的证明标准，故被告人及辩护人提出未参与指控的第2宗诈骗犯罪的辩解及辩解意见，本院予以采纳。公诉机关指控被告人谢小龙参与2010年11年8日在广东省乐某市参与信用卡诈骗犯罪的证据不足，本院不予支持。被告人谢小龙在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人谢小龙归案后如实供述其所犯罪行，并自愿认罪，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。辩护人提出被告人系从犯，且具有坦白情�的辩护意见，本院予以采纳。为打击犯罪，维护社会主义市场经济秩序，根据被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第(一)项、第五十二条、第五十三条、第二十七条、第六十七条第三款、全国人民代表大会常务委员会《关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》、最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
被告人谢小龙犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年8月11日起至2020年6月10日止；罚金限本判决书生效之日起十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向广东省韶关市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 朱建祥
人民陪审员 朱小伟
人民陪审员 叶灿生
二〇一七年四月五日
书 记 员 孙倩倩