文书内容广东省梅州市梅江区人民法院刑事判决书（2018）粤1402刑初58号公诉机关梅州市梅江区人民检察院。被告人曾新祥，又名陈瑞华，男，1981年7月3日出生，汉族，初中文化，户籍所在地广东省梅州市梅江区，捕前住深圳市南山区。2017年10月12日因涉嫌贷款诈骗罪被梅州市公安局梅江分局羁押，同日被刑事拘留，2017年11月15日被逮捕。现在押于梅江区看守所。辩护人刘恩泽，系广东世纪华人（梅州）律师事务所律师。梅州市梅江区人民检察院以梅区检诉刑诉（2018）49号起诉书指控被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪，于2018年3月15日向本院提起公诉。在送达起诉书副本及开庭审理时，被告人曾新祥表示自愿认罪，同意本案适用简易程序审理。本院适用简易程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。梅州市梅江区人民检察院指派检察员李丽玲出庭支持公诉，被告人曾新祥及其辩护人刘恩泽到庭参加了诉讼。现已审理终结。被告人曾新祥对公诉机关指控的犯罪事实、罪名均无异议，请求法庭从轻处罚。其辩护人对公诉机关指控被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪罪名无异议，提出被告人曾新祥在信用卡诈骗罪起辅助作用，是从犯；指控其犯合同诈骗罪认为是民间借贷，不构成合同诈骗罪。被告人曾新祥认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：一、信用卡诈骗1、2012年2月16日，被告人曾新祥伪造假房产证、假工作证明、假银行交易明细等资料，由卢某（已判刑）向中国建设银行股份有限公司梅州分行申请办理了—张户名为卢某、卡号为53×××15的龙卡信用卡，2012年3月15日,卢某用该卡刷卡消费人民币125000元向梅州市嘉骏贸易公司购买了一辆本田雅阁汽车，然后将该车转卖给他人，用于归还赌债。2、2012年2月上旬,被告人曾新祥伪造假房产证、假银行交易明细等资料，由古某（已判刑）向中国建设银行股份有限公司梅州分行申请办理了—张户名为古某的龙卡信用卡，2012年2月15日，古某用该卡刷卡消费人民币140000元购买了一辆本田雅阁汽车,然后将该车转卖给他人，用于归还高利贷和赌债。3、2012年3月上旬,被告人曾新祥伪造假房产证、假银行交易明细等资料,由古某说服梁粤向中国建设银行股份有限公司梅州分行申请办理了—张户名为梁粤的龙卡信用卡,2012年3月9日，梁某该卡刷卡消费人民币150000元购买了一辆丰田锐志汽车，然后将该车转卖给他人,车款被古某用于归还高利贷和赌债。4、2012年3月底，被告人曾新祥伪造假房产证、假银行交易明细等资料,由古某说服廖某向中国建设银行股份有限公司梅州分行申请办理—张户名为廖某的龙卡信用卡，拟刷卡消费150000元购买轿车,廖某在提交资料时被银行工作人员发现资料虚假从而未遂。5、2012年1月11日,被告人曾新祥伪造假房产证、假银行交易明细等资料，由饶某（已判刑）向中国建设银行股份有限公司梅州分行申请将饶某卡号为53×××16的信用卡信用额度调高到135000元。2012年1月20日，饶某用该卡刷卡消费人民币135000元向梅州市深业丰田汽车销售公司购买了一辆丰田锐志汽车,然后将该车转卖给他人,用于归还赌债。上述事实，被告人曾新祥在开庭审理过程中亦无异议，且有证人杨某、张某、王某堂、杨某义、罗某1、蓝某的陈述，被害单位中国建设银行梅州市分行工作人员谢某新、罗某2祥、罗某2龙陈述，被告人曾新祥被抓获经过证明，户籍证明及前科查询证明，刑事判决书，在逃人员登记表，中国建设银行股份有限公司梅州分行提供古某、梁粤、廖某通过车行销售人员联系该行贷款用于购买车辆时所提供的房地产权证、银行流水等相关材料，中国建设银行股份有限公司梅州市分行向公安机关提供了卢某申请贷款时提供的银行流水及填写的龙卡信用卡分期付款订购单等。中国建设银行股份有限公司梅州市分行向公安机关提供了饶某申请贷款时提供的银行流水及填写的龙卡信用卡分期付款订购单等。扣押清单、发还清单、随案移交清单，房屋产权登记信息查询申请表、档案信息表、证明等，辨认笔录，同案人古某、廖某、梁粤、卢某、饶某等人的供述，被告人曾新祥的供述等证据证实，足以认定。二、合同诈骗1、2013年8月1日,被告人曾新祥在明知自己没有还款能力的情况下，将2013年7月30日刚过户到陈某名下粤Ｂ×××××灰色奔驰牌小汽车的《车辆登记证》作抵押，虚构自己有经济能力的假象，向深圳市汇通电子商务有限公司借款216920元，双方签订了《借款合同》，深圳市汇通电子商务有限公司往曾新祥的账户内打入170000元，并给车辆安装了车载GPS后，将车辆交付给曾新祥使用，曾新祥在明知道车辆有抵押的情况下，再次将车辆质押给他人，2014年7月30日合同到期后曾新祥仍未归还欠款，车辆无法找回，造成深圳市汇通电子商务有限公司经济损失。2、2013年8月13日，被告人曾新祥在明知自己没有还款能力的情况下，将2013年8月12日刚过户到陈某名下粤Ｂ×××××银灰色奥迪牌小汽车的《车辆登记证》作抵押，向深圳市汇通电子商务有限公司借款213800元，双方签订了《借款合同》，深圳市汇通电子商务有限公司往曾新祥的账户内打入200000元，并给车辆安装了车载GPS后，将车辆交付给曾新祥使用，曾新祥在明知道车辆有抵押的情况下，于2013年8月13日将车辆再次抵押给深圳市亘富典当有限公司借款200000元。2013年11月12日合同到期后曾新祥仍未归还欠款，车辆由深圳市汇通电子商务有限公司向深圳市亘富典当有限公司赎回，造成深圳市汇通电子商务有限公司经济损失。上述事实，被告人曾新祥在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人黄某、王某的陈述，被告人陈某人口信息、户籍证明及在逃人员登记表，深圳市汇通电子商务有限公司报案材料，深圳市亘富典当有限公司提供的材料，调取证据通知书，银行开户资料，资金交易明细，通话记录，借款合同，收款收据，转帐凭证，车辆登记资料，辨认笔录，被告人曾新祥的供述等证据证实，足以认定。本院认为，被告人曾新祥无视国家法律，以非法占有为目的，其中伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。在合同履行过程中，骗取对方财物，数额巨大，其行为构成合同诈骗罪。均应依法惩处。公诉机关指控被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪、合同诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。被告人曾新祥一人犯数罪，依法应对其实行数罪并罚。关于其辩护人提出被告人曾新祥在信用卡诈骗罪起辅助作用，是从犯；指控其犯合同诈骗罪认为是民间借贷，不构成合同诈骗罪，被告人曾新祥认罪悔罪，请求法庭对其从轻处罚的辩护意见。经审理查明，同案人卢某、古某、梁粤、饶某等人因欠债，要求被告人曾新祥为其伪造假房产证、假工作证明、假银行交易明细等资料向银行申请办理信用卡，所办信用卡仅限于到指定汽车店购车，购车后转卖给他人,用于还债。刷卡实际消费人是同案人卢某、古某、梁粤、饶某，被告人曾新祥在本案共同犯罪中起次要作用，是从犯。被告人曾新祥因知道其涉嫌诈骗被公安机关网上追逃，在明知自己没有履行合同实际能力的情况下，采用虚假伪造的身份陈某名下的小汽车重复抵押，与他人签订《借款合同》从而达到骗取钱财的目的，其行为完全符合合同诈骗罪的法律特征。故其辩护人提出被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪是从犯的辩护意见，予以采纳；提出合同诈骗罪认为是民间借贷的辩护意见，不予采纳。鉴于被告人曾新祥在犯信用卡诈骗罪中是从犯，实施信用卡诈骗犯罪五次，其中一次未遂，该部分犯罪可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。归案后能如实交代其犯罪事实，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。综上所述，本院决定对被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪依法减轻处罚，对被告人曾新祥犯合同诈骗罪酌情从轻处罚。被告人曾新祥及其辩护人请求法庭从轻处罚的辩护意见，予以采纳。根据本案的犯罪事实、性质、情节、社会危害程度以及本案的具体情况，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十九第、第二十六条、第二十七条、第二十三条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：被告人曾新祥犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，合并总和刑期八年，并处罚金人民币五万元；决定执行有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币五万元。上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2017年10月12日起至2025年4月11日止。罚金在判决生效后30日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省梅州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  陈冰萍审 判 员  滕 婷人民陪审员  王 玲二〇一八年四月九日书 记 员  黄睿智