.MsoNormal{margin-top:0cm;margin-bottom:0px}赤峰市松山区人民法院p t ” > 刑 事 判 决 书（2016）内0404刑初310号公诉机关赤峰市松山区人民检察院。被告人王志强，男，1970年10月7日出生于内蒙古自治区赤峰市，公民身份号码，汉族，小学文化，农民，捕前住赤峰市松山区。无前科。因涉嫌犯贷款诈骗罪经网上追逃，于2016年4月25日被鄂尔多斯市鄂托克旗公安局抓获羁押，同年4月28日被赤峰市公安局松山区分局刑事拘留，同年5月12日经赤峰市松山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。赤峰市松山区人民检察院以松检诉刑诉〔2016〕285号起诉书指控被告人王志强犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2016年9月23日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年10月25日，2016年12月15日，两次公开开庭审理了本案。赤峰市松山区人民检察院指派检察员嵇素玲出庭支持公诉，被告人王志强到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定，本案现已审理终结。赤峰市松山区人民检察院指控，2010年4月9日，被告人王志强在身负巨额债务的情况下，以投资扩建其经营的养猪场为由，编造该养殖项目已在赤峰市松山区发展和改革局立项，在赤峰市松山区信用联社关家营信用社骗取贷款人民币45万元，用于偿还个人债务及花销。2011年5月份，王志强关闭养猪场，逃匿到外地，拒绝偿还贷款本息。为证明上述指控的案件事实，在法庭的主持下，公诉机关当庭讯问了被告人王志强，出示、宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人王志强以非法占有为目的，明知没有还款能力而编造项目，骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。其行为并符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白。提请本院依法判处。被告人王志强辩解称：其贷款的主要目的是为了偿还建设猪场所欠债务，贷款时猪场已具备一定规模，按当时预期能够偿还；后期因市场发生变化、债务太多，资金断链，导致猪场无法继续经营，贷款无法偿还；其愿意接受法律处罚。经审理查明，2009年7月，被告人王志强在赤峰市××区开办经营养猪场，至2010年4月，猪场已初具规模，建成猪舍3栋，存栏母猪60余头、育肥猪200余头。2010年4月，王志强编造该养殖项目已在赤峰市松山区发展和改革局立项，并将得到国家补助资金50万元，当年4月9日由赤峰大伟汽车贸易有限责任公司提供担保，王志强以猪场规模扩大饲料存储急需资金为由，在赤峰市松山区信用联社关家营信用社贷款人民币45万元，贷款期限为三年。取得贷款后，王志强将贷款大部分用于偿还养猪场前期建设所欠债务、小部分用于购买饲料及日常花销。2011年初，猪场经营遇到困难，不能按时支付利息，其亲属朋友代其支付部分利息。至2011年4月，猪场无法经营而关闭，致使贷款本金45万元及相关利息无法归还。上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、受案登记表证实，2014年9月17日，公安机关接到报案，被告人王志强涉嫌贷款诈骗，公安机关受理初查。2、在逃人员登记信息、抓获经过、羁押证明证实，被告人王志强于2015年10月22日被公安机关网上追逃，于2016年4月25日被鄂尔多斯市鄂托克旗公安机关抓获归案，临时寄押于鄂托克旗看守所，同年4月28日被押解回赤峰市，羁押于赤峰市松山区看守所。3、证人霍某的证言证实，2010年1月份至2012年2月份他担任赤峰市松山区信用联社关家营信用社（以下简称关家营信用社）主任期间，王志强以扩建养猪场为由，向信用社申请贷款45万元，并称该养殖项目已向赤峰市松山区发展和改革局（以下简称松山区发改局）申请立项，如果该项目通过审批可获得50万元的资金。经他实地考察，该养猪场按照市场行情估算，资产至少价值50万元。后按照关家营信用社的贷款流程，为王志强办理了45万元贷款，于2010年4月9日发放到王志强的个人账户内，贷款期限为3年，利息为年息9厘，按季结息，借款人为王志强，担保人为赤峰大伟汽贸有限公司，贷款用途为养猪场扩建。至贷款到期时，王志强没有按时结息，养猪场也没有扩建，其本人也无法取得联系。4、证人徐某的证言证实，他与王志强是朋友关系。2010年2月份，王志强找他帮忙借贷款，他联系了赤峰大伟汽车贸易有限责任公司作担保，帮助王志强在关家营信用社贷款45万元。因王志强在取得贷款后，没有按时结算第一季度利息，他同信用社工作人员一起去王志强的养猪场查看，发现养猪场没有扩建的迹象，也无法与王志强取得联系，王志强的父亲代王志强结算了第一季度的贷款利息。他也曾为王志强结算过贷款利息3.5万元。2012年，王志强将养猪场转让给他人。至贷款到期时，王志强一直没有结算过利息，也无法与其取得联系，关家营信用社起诉了担保人，担保人找到他，他便向公安机关报了案。5、证人张某的证言证实，他与王志强是朋友关系，王志强建设养猪场使用的土地是他承包的，2012年，因他帮助王志强偿还了拖欠农商银行的20万元贷款，所以王志强将该养猪场转让给他。6、证人王某的证言证实，他是赤峰市松山区当铺地满族乡石界沟村的村支书。王志强的养猪场使用的是张某承包的土地。2012年初，自王志强的父亲去世后，他再没有见过王志强。7、证人郑某证言证实，王志强在赤峰市松山区关家营经营养猪场期间，向他借款5.3万元，后来王志强连本带息偿还给他5.5万元的事实。8、赤峰市松山区农村信用合作联社保证担保贷款档案证实，王志强以扩建养猪场为由，并称此养殖项目已在松山区发改局立项，国家补助资金50万元于2010年10月份到位，在关家营信用社获得贷款45万元的事实。9、松山区发改局出具的证明一份证实，被告人王志强所称的养殖项目在松山区发改局没有相关备案的事实。10、赤峰松山农商银行关家营支行（原赤峰市松山区信用联社关家营信用社）提供的说明一份证实，被告人王志强在赤峰松山农商银行关家营支行借贷款45万元，贷款期限为2010年3月15日至2013年3月10日，欠息42291.45元，给赤峰松山农商银行关家营支行造成损失合计共492291.45元。11、银行交易流水证实，被告人王志强获得关家营信用社发放的45万元贷款后，将贷款陆续取用的事实。12、户籍信息证实，被告人王志强的自然情况。13、被告人王志强的庭前供述及当庭陈述证实，2009年，他在赤峰市××区经营一处养猪场。2010年初，因建猪场有40余万元债务，他向关家营信用社申请贷款，以投资扩建养猪场为由，谎称该养殖项目已在松山区发改局立项，并可获得50万元的资金，通过朋友徐某联系赤峰大伟汽车贸易有限责任公司为其担保，于2010年4月9日在关家营信用社获得贷款人民币45万元。他将贷款资金用于偿还郑国文饲料款6万元，偿还郑某欠款5.5万元，经徐某手偿还前期养猪场建设所欠借款10万，偿还其弟王志刚为养猪场建设所借欠款9万元，偿还养猪场建设时拖欠的材料款及工人工资8万元，偿还信用社贷款利息2万元，购买玉米花费2万元，其余款项用于日常花销。2012年，养猪场因经营不善被其关闭，并转让他人，由于没有能力偿还贷款及其他债务，他更换手机号码，于2012年4月份离开赤峰，去往外地躲债。本院认为，被告人王志强以欺骗手段取得金融机构贷款，到期未归还，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控王志强犯贷款诈骗罪，纵观本案，王志强将贷款主要用于偿还养猪场前期建设所欠债务、小部分用于购买饲料及日常花销，并未用于非法活动或与猪场无关支出，其主观非法占有的目的不明显。对指控王志强犯贷款诈骗罪本院不予确认。王志强归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：一、被告人王志强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月25日起至2017年4月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、继续追缴违法所得四十五万元，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长陈雪民审判员王亮人民陪审员张福祥二〇一六年十二月二十九日书记员王一