赤峰市松山区人民法院
p t ” > 刑 事 判 决 书
（2016）内0404刑初310号
公诉机关赤峰市松山区人民检察院。
被告人王志强，男，1970年10月7日出生于内蒙古自治区赤峰市，公民身份号码，汉族，小学文化，农民，捕前住赤峰市松山区。无前科。因涉嫌犯贷款诈骗罪经网上追逃，于2016年4月25日被鄂尔多斯市鄂托克旗公安局抓获羁押，同年4月28日被赤峰市公安局松山区分局刑事拘留，同年5月12日经赤峰市松山区人民检察院批准被逮捕。现羁押于赤峰市松山区看守所。
赤峰市松山区人民检察院以松检诉刑诉〔2016〕285号起诉书指控被告人王志强犯贷款诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2016年9月23日立案后，适用普通程序，依法组成合议庭，于2016年10月25日，2016年12月15日，两次公开开庭审理了本案。赤峰市松山区人民检察院指派检察员嵇素玲出庭支持公诉，被告人王志强到庭参加诉讼。经本院审判委员会讨论决定，本案现已审理终结。
赤峰市松山区人民检察院指控，2010年4月9日，被告人王志强在身负巨额债务的情况下，以投资扩建其经营的养猪场为由，编造该养殖项目已在赤峰市松山区发展和改革局立项，在赤峰市松山区信用联社关家营信用社骗取贷款人民币45万元，用于偿还个人债务及花销。2011年5月份，王志强关闭养猪场，逃匿到外地，拒绝偿还贷款本息。
为证明上述指控的案件事实，在法庭的主持下，公诉机关当庭讯问了被告人王志强，出示、宣读了相关证据。公诉机关认为，被告人王志强以非法占有为目的，明知没有还款能力而编造项目，骗取银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。其行为并符合《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白。提请本院依法判处。
被告人王志强辩解称：其贷款的主要目的是为了偿还建设猪场所欠债务，贷款时猪场已具备一定规模，按当时预期能够偿还；后期因市场发生变化、债务太多，资金断链，导致猪场无法继续经营，贷款无法偿还；其愿意接受法律处罚。
经审理查明，2009年7月，被告人王志强在赤峰市××区开办经营养猪场，至2010年4月，猪场已初具规模，建成猪舍3栋，存栏母猪60余头、育肥猪200余头。2010年4月，王志强编造该养殖项目已在赤峰市松山区发展和改革局立项，并将得到国家补助资金50万元，当年4月9日由赤峰大伟汽车贸易有限责任公司提供担保，王志强以猪场规模扩大饲料存储急需资金为由，在赤峰市松山区信用联社关家营信用社贷款人民币45万元，贷款期限为三年。取得贷款后，王志强将贷款大部分用于偿还养猪场前期建设所欠债务、小部分用于购买饲料及日常花销。2011年初，猪场经营遇到困难，不能按时支付利息，其亲属朋友代其支付部分利息。至2011年4月，猪场无法经营而关闭，致使贷款本金45万元及相关利息无法归还。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表证实，2014年9月17日，公安机关接到报案，被告人王志强涉嫌贷款诈骗，公安机关受理初查。
2、在逃人员登记信息、抓获经过、羁押证明证实，被告人王志强于2015年10月22日被公安机关网上追逃，于2016年4月25日被鄂尔多斯市鄂托克旗公安机关抓获归案，临时寄押于鄂托克旗看守所，同年4月28日被押解回赤峰市，羁押于赤峰市松山区看守所。
3、证人霍某的证言证实，2010年1月份至2012年2月份他担任赤峰市松山区信用联社关家营信用社（以下简称关家营信用社）主任期间，王志强以扩建养猪场为由，向信用社申请贷款45万元，并称该养殖项目已向赤峰市松山区发展和改革局（以下简称松山区发改局）申请立项，如果该项目通过审批可获得50万元的资金。经他实地考察，该养猪场按照市场行情估算，资产至少价值50万元。后按照关家营信用社的贷款流程，为王志强办理了45万元贷款，于2010年4月9日发放到王志强的个人账户内，贷款期限为3年，利息为年息9厘，按季结息，借款人为王志强，担保人为赤峰大伟汽贸有限公司，贷款用途为养猪场扩建。至贷款到期时，王志强没有按时结息，养猪场也没有扩建，其本人也无法取得联系。
4、证人徐某的证言证实，他与王志强是朋友关系。2010年2月份，王志强找他帮忙借贷款，他联系了赤峰大伟汽车贸易有限责任公司作担保，帮助王志强在关家营信用社贷款45万元。因王志强在取得贷款后，没有按时结算第一季度利息，他同信用社工作人员一起去王志强的养猪场查看，发现养猪场没有扩建的迹象，也无法与王志强取得联系，王志强的父亲代王志强结算了第一季度的贷款利息。他也曾为王志强结算过贷款利息3.5万元。2012年，王志强将养猪场转让给他人。至贷款到期时，王志强一直没有结算过利息，也无法与其取得联系，关家营信用社起诉了担保人，担保人找到他，他便向公安机关报了案。
5、证人张某的证言证实，他与王志强是朋友关系，王志强建设养猪场使用的土地是他承包的，2012年，因他帮助王志强偿还了拖欠农商银行的20万元贷款，所以王志强将该养猪场转让给他。
6、证人王某的证言证实，他是赤峰市松山区当铺地满族乡石界沟村的村支书。王志强的养猪场使用的是张某承包的土地。2012年初，自王志强的父亲去世后，他再没有见过王志强。
7、证人郑某证言证实，王志强在赤峰市松山区关家营经营养猪场期间，向他借款5.3万元，后来王志强连本带息偿还给他5.5万元的事实。
8、赤峰市松山区农村信用合作联社保证担保贷款档案证实，王志强以扩建养猪场为由，并称此养殖项目已在松山区发改局立项，国家补助资金50万元于2010年10月份到位，在关家营信用社获得贷款45万元的事实。
9、松山区发改局出具的证明一份证实，被告人王志强所称的养殖项目在松山区发改局没有相关备案的事实。
10、赤峰松山农商银行关家营支行（原赤峰市松山区信用联社关家营信用社）提供的说明一份证实，被告人王志强在赤峰松山农商银行关家营支行借贷款45万元，贷款期限为2010年3月15日至2013年3月10日，欠息42291.45元，给赤峰松山农商银行关家营支行造成损失合计共492291.45元。
11、银行交易流水证实，被告人王志强获得关家营信用社发放的45万元贷款后，将贷款陆续取用的事实。
12、户籍信息证实，被告人王志强的自然情况。
13、被告人王志强的庭前供述及当庭陈述证实，2009年，他在赤峰市××区经营一处养猪场。2010年初，因建猪场有40余万元债务，他向关家营信用社申请贷款，以投资扩建养猪场为由，谎称该养殖项目已在松山区发改局立项，并可获得50万元的资金，通过朋友徐某联系赤峰大伟汽车贸易有限责任公司为其担保，于2010年4月9日在关家营信用社获得贷款人民币45万元。他将贷款资金用于偿还郑国文饲料款6万元，偿还郑某欠款5.5万元，经徐某手偿还前期养猪场建设所欠借款10万，偿还其弟王志刚为养猪场建设所借欠款9万元，偿还养猪场建设时拖欠的材料款及工人工资8万元，偿还信用社贷款利息2万元，购买玉米花费2万元，其余款项用于日常花销。2012年，养猪场因经营不善被其关闭，并转让他人，由于没有能力偿还贷款及其他债务，他更换手机号码，于2012年4月份离开赤峰，去往外地躲债。
本院认为，被告人王志强以欺骗手段取得金融机构贷款，到期未归还，给银行造成重大损失，其行为构成骗取贷款罪。公诉机关指控王志强犯贷款诈骗罪，纵观本案，王志强将贷款主要用于偿还养猪场前期建设所欠债务、小部分用于购买饲料及日常花销，并未用于非法活动或与猪场无关支出，其主观非法占有的目的不明显。对指控王志强犯贷款诈骗罪本院不予确认。王志强归案后能够如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王志强犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年4月25日起至2017年4月24日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、继续追缴违法所得四十五万元，发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向赤峰市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长陈雪民
审判员王亮
人民陪审员张福祥
二〇一六年十二月二十九日
书记员王一