吉林高新技术产业开发区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）吉0291刑初59号
公诉机关吉林高新技术产业开发区人民检察院。
被告人何某，男，1975年6月15日出生，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地吉林市龙潭区，无固定住所。因犯诈骗罪，于2018年2月13日被刑事拘留，同年3月13日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
吉林高新技术产业开发区人民检察院以吉高新检刑诉［2018］44号起诉书指控被告人何某犯诈骗罪，于2018年4月19日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2018年6月29日公开开庭审理了本案。吉林高新技术产业开发区人民检察院指派检察员高玉平、代理检察员张文韬出庭支持公诉、被告人何某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人何某在明知武某（另案处理）欲来吉林骗贷不还的情形下，受任某（另案处理）指使前去为武某安排食宿，并将任某给武某提供的虚假工作单位、工资证明、住址、银行流水等贷款所需资料传递给武某，看管其背记。2017年6月3日，武某利用背记得虚假信息通过了美利车金融公司的审核，骗取8万余元车贷后从老赵二手车行提走一台20**年黑色雅阁车。随即，被告人何某与武某去车辆管理所变更车辆登记，后将此车以109000元钱价格卖给梧桐网辉程名车行。售车后余利款被各涉案人分赃。
针对以上事实，公诉机关出示了被告人何某及同案犯刘某1、任某、武某供述、证人证言及书证等证据。公诉机关认为，被告人何某的行为已构成诈骗罪，但其系从犯，应依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定予以处罚。并建议对何某判处二年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人何某对公诉机关指控的犯罪事实未表示异议。但辩称其未分到赃款。
经审理查明，2017年5月，武某（己判刑）通过他人联系到了吉林市的任某（己判刑）准备作“黑贷款”（提供虚假信息骗取贷款）。因此前刘某1（己判刑）与任某曾预谋通过提供虚假信息骗取贷款的犯罪活动，二人遂筹划让武某来吉林市作“黑贷款”的具体事宜。2017年5月30日，武某来到吉林市，任某授意何某为武某安排住宿，并将其事先准备好的虚假工作单位，工资证明、住址、银行流水等资料提供给武某让其背记。武某将上述资料背熟后，任某带其来到高新区老赵二手车行。在该车行武某选中了一台黑色雅阁汽车，并向车行表示欲购买该车，但需贷款，经车行同意后武交付了由刘某1提供的首付款5.5万元。随后，武某在车行工作人员的介绍下来到美利车金融公司并向该公司递交了刘某1为其伪造的银行明细、家庭住址、工作单位及联系人等虚假材料。经美利车金融公司审核，2017年6月7日在华昌融资租赁有限公司的担保下，力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司向武某借款8.05万（包括购车款7.5万元、保险金0.55万元）。同日该款汇至老赵二手车行负责人赵某名下帐户后，后交付给武某，并将该车更名至武某名下（车牌号为吉BSN5**），但该车的车辆登记证书抵押在华昌融资租赁有限公司。随后，在刘某1授意下，趁在该车辆没有办理抵押前，任某、武某、何某在吉林市车辆管理所补办了车辆登记证书，并由何某录制了武某委托何某对该车进行买卖的视频录像。2017年6月12日，在刘某1授意下，武某、何某将该车以10.9万元的价格卖给吉林市梧桐网辉程名车车行，售车款汇至任某家保姆郑某个人名下的吉林银行账户，该款被刘某1、任某、武某、何某分赃。
案发后，被告人刘某1向力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司返还赃款8.05万元。
以上事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、常住人口基本信息，证实被告人何某的自然情况。
2、抓捕经过，证实被告人何某系被抓获到案。
3、力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司的营业执照证实，该公司的经营范围为汽车咨询服务，汽车零配件销售，从事汽车、计算机科技领域内的技术开发等。
4、华昌融资租赁有限公司的营业执照证实，该公司的经营范围为融资租赁业务、与融资租赁主营业务相关的代办机动车抵押服务。
5、华昌融资租赁有限公司、力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司出具的关系说明及武某与上述两公司签订的借款服务合同、抵押合同、银联付款凭证证实，武某于2017年6月6日与力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司签订了借款合同，华昌融资租赁有限公司为担保人。2017年6月8日，力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司将武某的购车借款8.05万元汇给老赵车行的赵某，用于购车。
6、武某与赵某签订的二手车购车协议、车辆交接确认书、机动车登记信息证实，2017年6月6日，武某以12万6千元的价格从赵某的老赵车行购买本田雅阁轿车一辆。
7、何某与吉林市梧桐网辉程名车签订的机动车交易合同书、机动车登记信息、郑某的银行账户明细对账单证实，何某于2017年6月12日将武某在老赵车行购买的本田雅阁轿车以十万零九千元的价格卖给吉林市梧桐网辉程名车。
8、郑某的银行账户明细对账单证实，郑某的个人银行账户于2017年6月12日汇入人民币10万零8千元。
9、刘某1为武某伪造的银行明细家庭住址、工作单位及联系人等材料证实，武某向力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司贷款时所出具的材料均是虚假的。
10、扣押物品清单、收条证实，案发后公安机关扣押刘某1赃款82280元，返还被害人力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司80500元。
11、证人周某证实，2017年5月22日，刘某1去公司向我询问汽车贷款的事。然后又问我在美利车金融做车贷款是否是我们公司给封籍（汽车抵押登记），我说是。2017年6月7日，他给我打电话，说买车贷款做完了，让我拖延一下车辆抵押登记。当时我答应他了，但没给他做。
12、证人赵某证实，我是老赵车行的负责人。2017年6月3日下午15时左右，武某来车行看车，他看中了一台20**年黑色雅阁并询问价格，我告诉他12.8万元。武某表示没有这么多钱，我说可以贷款。后我领他去了美利车金融贷款公司。美利车金融贷款公司的于某对他进行的审核。看了他的银行流水、身份证、本人及亲属的联系方式，本人住址及工作单位等信息。他通过审核后交了54780元的购车首付。剩余的钱款是贷款公司给我们支付的。2017年6月7日，我把这台黑色雅阁车交给贷款公司的员工于某。
13、证人于某证实，2017年6月3日下午，老赵车行的工作人员领着武某和任某来美利车贷款公司办理贷款购车业务。我公司在审核了武某提供的工作单位、家庭住址、银行流水等贷款资料后，为其放贷7.5万元以及保险费用。同年6月6日武某来我公司签的合同。11日我给武某打电话想让他办理车辆抵押，他没有接电话，给我发了一个信息，告诉我不要给他打电话了。后来武华就联系不上了。武某贷款买的车是黑色的本田雅阁汽车，车牌号码是吉BSNX**。
14、证人胡某（吉林市梧桐网辉程名车的法人）证实，2017年6月12日，何某卖给我车行一台黑色本田雅阁轿车，车牌号是吉BSNX**。我在2017年6月12日11时08分将此车过户。户名为胡某，车牌号改为吉BSNX**。我收购这台车的价格是109000元。
15、证人蔺某（美利车金融公司吉林地区负责人）证实陈述：2017年6月3日下午15时许，吉林市高新区二手车市场老赵车行的一个姓徐的销售员来到我们公司说，武某想在我们公司贷款购买一台20**年黑色雅阁汽车。我们公司员工于某进行了接待并对武某进行了审核。武某提供了身份证、联系方式、驾驶证、中国农业银行银行卡、银行卡流水、工作单位、现居住地址、妻子陈某及联系方式、亲属刘某2及联系方式、朋友王某及联系方式等材料。结合上述材料，武某通过了公司审核。2017年6月6日上午10时左右，我们公司与武某在吉林市高新区二手车市场的公司内签署了借款合同、二手车购车协议、授权委托书、收款委托车、银行卡扣款委托书。2017年6月7日完成车辆过户更名，车牌号为吉BSNX**，并签署了车辆交接确认书。武某在2017年6月7日下午16时左右将车开走时，将汽车登记证书、一把车钥匙抵押在了公司，等车辆办完抵押后再还给他。于某告知武某3个工作日后到车辆管理所履行车辆抵押，并当场签署了抵押合同。抵押内容是武某将他的黑色雅阁汽车抵押给我们公司，每月向我们公司还款3076.78元人民币，共计36个月，还款方式为银行卡扣款。2017年6月8日上午，我们公司将武某的车辆贷款75000元和车辆保险5500元打到了老赵车行赵某的建设银行卡内。武某没有按照规定在2017年6月14日到车管所办理车辆抵押，我们在2017年6月14日上午给武某打过一个电话，武某说他有事，之后就联系不上武某了。我们给武某提供的其妻子陈某打电话，一直停机。给其亲属刘某2打电话，刘某2说联系不上武某，并说她和武某是夫妻关系。给王某打电话也说联系不上武某。我们公司去车管所查看武某的车辆信息，车管所说，这辆汽车的车辆登记证书已经补办了，车辆已经过户。我们通过行业内部打听消息得知，这辆汽车目前停在辉腾名车展厅内。我们一打听知道这辆汽车已经被武某卖给胡铁刚了，卖了105000元人民币。
16、同案犯刘某1供述，2017年5月中旬，我跟任某商量“黑贷”（提供虚假信息骗取贷款）的事，任某说有一个辽宁的武某要来吉林做“黑贷”，商量后，我让任某去找武某做“黑贷”。我告诉任某领武某去高新区二手车市场老赵车行看车，这样能在美利车金融家贷款，还告诉任某让武某买十二三万元的车。2017年6月初的一天下午，任某说武某看中了一台20**年黑色本田雅阁汽车，资料都交完了，就差武某的银行卡流水就能通过贷款了。我去吉林市上海路工商银行左面的一个复印社将我事先打好的银行卡流水送到了武某住的吉林市西安路中国石油斜对面的时尚旅馆。当天晚上任某打电话说5000元定金交完了。第二天下午任某打电话跟我说要交贷款买车首付5万元，我开车拉着任某去了高新区二手车市场。在车里我给了任某35000元现金，之前我在任某那里存了20000元钱，一共是55000元。晚上任某打电话说首付交完了。第二天老赵车行让武某过去给汽车更名，武某到后把吉BSNX**汽车登记证书抵押在了美利车金融公司。汽车更完名之后，武某把车开到了吉林市西安路时尚宾馆门前，车正式贷款买完了。2017年6月12号，我给任某打电话告诉她让何某把车卖了，并告诉任某给武某拍个视频，视频大致内容是武某手里举个委托书，说把黑色本田车委托给何某买卖，然后让何某把车卖给吉林市中东梧桐网汇车行。后来任某给我打电话说梧桐网汇车行给车评估了109000元，我同意了。何某给我打电话说梧桐网汇车行要把钱分两次打到银行卡，我跟任某商量后决定把钱打到任某家保姆的吉林银行卡中。当天这笔钱就取出来了，任某让我过去取钱，第一笔9000元钱是任某给我的，我给了何某4000元，给了任某2000元。第二笔是99000元钱，任某给了我89000元钱，说还有10000元是给武某的。两笔钱都是任某在吉林市昌邑区西山香麓附近给我的。
17、同案犯任某供述，我曾用过吕某的假名。郑可是哈尔滨附近的贷款中介。2017年5月中旬，郑可打电话说抚顺的武某想来吉林做贷款并给了我他的电话。5月30号，武某到吉林后，我让何某去接的武某，何某把武某送到了吉林市西安路时尚旅馆。我把武某办理贷款用的虚假的工作单位和住址通过微信发给了何某并让武某背下来。后来何某领着武某开的中国农业银行的储蓄卡，我把卡号发给了刘某1后，刘某1把银行卡流水给了我。我看武某背的差不多了，我让武某带着他的结婚证、身份证、假的银行卡流水到了吉林市高新区二手车市场内的老赵车行看车。我告诉他十多万元的车自己挑一个。我给了武某5000元人民币，告诉他交押金用。在老赵车行武某看好了一台20**年的黑色本田汽车，跟车行工作人员表示要贷款，车行的人就领他去了美利车金融公司。我进屋时看见武某在填单子，5000元押金也交完了。武某出来时说通过了，回去等回访电话就行了。过了两天，贷款公司说可以交首付提车了，我给了武某5万元交首付。武某交完首付后，就给汽车更了名。2017年6月12日，刘某1打电话让何某卖车。我让刘某1跟何某说，电话里刘某1告诉何某把车卖给梧桐网汇车行，并告诉何某要卖十一万左右的价格。刘某1打电话让我告诉何某给武某拍个视频。视频的大概内容是让武某举个委托书，说把黑色雅阁汽车委托给何某买卖。拍好了之后何某就把车卖给了梧桐网汇车行，卖了10.9万元。卖完车后，何某问我钱打到哪里，我跟刘某1商量后，让把钱打到我家保姆的吉林银行卡里了。第一笔打了9000元人民币，第二笔打了99000元人民。第一笔钱是我取的，第二笔钱是何某和我家保姆取的。第一笔9000元我给刘某1了。刘某1给了何某4000元（武某的食宿费用、何某的辛苦费），刘某1给我2000元（之前帮刘某1安排顾客的费用）。第二笔99000元，何某和我家保姆取完钱后给了我，我给刘某1了。过了两天，何某说武某要回家，着急要两万元钱，我就给刘某1打电话，刘某1给我送来一万元钱，我把钱给何某了，何某给武某多少钱我就不清楚了。
18、同案犯武某供述，2017年3月末，我通过朋友介绍来吉林做“黑贷”，即贷款之后不用还钱。2017年5月30日，我到吉林后给任某打电话，她让我打车到吉林市西安路阳光100假日酒店，我到后她说让别人来接我。半小时后，何某接我去了附近的一个时尚旅馆，他给我开完房间就走了。第二天，何某来旅馆给了我一张纸条，上面写的是我在吉林市的住址、工作单位等假信息。他让我背下来，好应付贷款公司审核。我又在吉林市办了一张中国农业银行的储蓄卡，用来刷流水。我背熟后，何某将事先准备好的假的银行流水给了我。任某领我去看车，让我看10多万元的车，看好了就贷款买，并给了我5000元的定金款。2017年6月3日下午15时许，我和任某到吉林市高新区二手车市场的老赵车行看车。我看中了一辆2012年的黑色雅阁，表示想贷款购买。车行的工作人员领我到了美利车金融公司，我将身份证、驾驶证、结婚证交上去，美利车金融公司的工作人员问我工作单位和住址，我就按照小纸条上的说并且留了假的联系人电话。2017年6月3日晚上打完回访电话后就贷款成功了。几天后，任某给我拿了55000元让我去交汽车首付，一共交了49000多元。汽车过完户后，我就将黑色雅阁汽车开走了，汽车的车辆登记证书作为贷款抵押押在了美利车金融公司。第二天何某领我去车管所挂失并补办了车辆登记证书，后我把车交给了任某，牌号是吉BSN5**。2017年6月中旬，何某给我7000元现金，后我就回辽宁了。共骗取美利车金融公司贷款80500元。车的处理是，何某给我一个委托书，让我手托着委托书，按照委托书的内容念，然后给我录像。委托书的内容大概是武某黑色雅阁汽车委托给何某自行买卖。他们把车辆登记书取回来后，就把车开走了。
19、被告人何某供述，2017年5月末的一天，吕某（任某）给我打电话让我去西安路阳光100假日酒店去接武某，给他安排一个旅店，并把旅店的房费交了。我按照吕某的交代，在阳光100假日酒店接到武某，把他送到了西安路加油站对面的时尚旅店，并帮武某交了一天的房费（50元人民币）。第二天，我和吕某一起到武某住的旅馆后，吕某让武某去旅馆前台找了张纸，吕某在纸上写了假的工作单位和住址等信息，让我看着武某背诵。几天后，我和吕某去旅店找的武某，检查他的背诵情况，发现武某背熟了。武某背的假的工作单位是吉林市坤胜运输有限公司，地址是吉林市高新区三亚路99号阳光水岸住宅小区17号楼16号网点，职务是车队队长，底薪6000元。假的住址信息是住在吉林市丰满区长江街税务小区6号楼5单元4楼左门。吕某给武某准备假的工作单位和住址信息是为了做贷款用，没有这些信息，贷款公司那边过不了审核。
2017年6月9日，吕某让我给武某录个视频，内容是武某是手持身份证说，我本人自愿将吉BSN5**的黑色本田雅阁车委托给何某进行买卖交易。几天后，吕某打电话说车回来了，让我带武某去车管所把车辆登记证书补办回来。车辆登记证书补办回来后，吕让我把车卖了。吕某当时跟我说，你陪武某去车辆管理所后有人接待你，到时候有人给你们办。两三天后，我陪武某去的车辆管理所，到了车辆管理所后出来一个女子接待的我和武某，随后武某和那个女子进到车辆管理所里，我在车辆管理所外等他俩。两个小时后，吕某给我打电话问武某车辆登记证书补回来没有，我说快了。吕某说她也在车辆管理所办事呢，然后她找到我。待了一会儿，武某拿着补完的车辆登记证回来了。几天后，吕某打电话让我去时尚旅店找武某，帮武某把车卖了。我先去找吕某拿了车辆登记证书，后找到武某，武某把钥匙给了我。我开着武某的黑色本田雅阁车就到了梧桐树二手车行，征得吕某同意后以109000元的价格把车卖了。卖车时梧桐树二手车行的工作人员说卖车款只能转账，我就给吕某打电话，吕某就给了我一张银行卡的卡号，说这是她家保姆郑某的银行卡卡号，把钱打到这张卡上面就行。梧桐树二手车行直接把钱打到吕某家保姆郑某的银行卡上面。当天我就和郑某去冯家屯的吉林银行把钱全取出来后，我把钱给吕某了。我帮吕某跑腿，又让武某背假个人信息，帮吕某卖车，吕某答应给我5000元报酬，但我没得到钱。
2017年6月15日左右，武某给我打电话要跟我见面，我到武某住的旅店见面后，武某问什么时候能给他钱，我就到旅店外面给吕某打了电话，吕某就到时尚旅店门口给了我7000元人民币，随后我就把钱给武某了，武某给我出了个借条。
本院认为，被告人何某伙同刘某1、任某、武某采取提供虚假的工作单位、银行流水及住址在力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司借款购车，在车辆未办理抵押登记前将所购车辆卖出的方法骗取力蕴汽车咨询服务（上海）有限公司借款，数额巨大，其行为己构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。但其在共同犯罪中起次要作用，应当对其从轻处罚。何某关于其未分到赃款的辩解，经查，同案犯刘某1、任某均供述给了何某赃款4000元，何某对其辩解又未提供相关证据，故其辩解本院不予采纳。视本案具体情节及社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款的规定，判决如下：
被告人何某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五千元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年2月13日起至2021年2月12日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 胡春炜
人民陪审员 郭建军
人民陪审员 蒋新民
二〇一八年七月五日
书 记 员 张译方