内蒙古鄂尔多斯市杭锦旗人民法院刑 事 判 决 书（2015）杭刑初字第94号公诉机关内蒙古自治区鄂尔多斯市杭锦旗人民检察院。被告人韩某甲,曾用名韩某乙，男，汉族，出生于1961年2月8日，初中文化程度，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年5月11日被杭锦旗公安局取保候审，于2015年9月8日本院重新办理取保候审。杭锦旗人民检察院以杭检刑诉（2015）82号起诉书指控被告人韩某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月27日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭锦旗人民检察院指派检察员左智、项婷出庭支持公诉，被告人韩某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。杭锦旗人民检察院指控，被告人韩某甲以个人名义非法吸收公众存款544.2万元，涉及集资参与人24人，被告人的行为扰乱金融秩序，已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。为支持上诉指控犯罪事实，公诉机关出示了被告人韩某甲基本情况、韩某甲户籍证明、从韩某甲手上提取的借款单复印件、集资参与人提供的韩某甲借款借据及集资参与人与韩某甲的对账单、鄂尔多斯市中凯房地产开发有限责任公司证明、韩某丙、韩某甲、韩某丁、苏某、孙某、秦某、石某、孙某甲、訾某、李某、刘某定购确认单、成立债权人委员会同意书、证人史某、王某、张某的证言、高某、白某书写的被告人韩某甲归案情况说明、被害人池某、李某甲、李某乙、屈某、秦某、朱某、杨某、陈某、薛某、黎某、郭某、杨某甲、杨某乙、李某丙、魏某、徐某、薛某、苏某甲、李某丁的陈述、被告人韩某甲的供述与辩解、杭价鉴字（2015）24号杭锦旗价格认定局价值鉴定结论书、讯问韩某甲视频录像资料等。被告人韩某甲对指控的犯罪事实和罪名无异议。经审理查明，被告人韩某甲在2010年至2012年期间，以2%至2.5%的月利率，非法吸收公众存款544.2万余元，涉及集资参与人24人。案发前韩某甲偿还吸收公众存款本金152.9895万元，利息90.3735万元，在公安机关侦查阶段向集资参与人支付现金和以物抵债抵顶本金35.7万元，现欠本金共计355.5105万元。被告人韩某甲因非法吸收公众存款于2014年5月10日主动到杭锦旗公安局投案，并如实供述了非法吸收公众存款的犯罪事实。被告人韩某甲非法吸收公众存款具体犯罪事实分述如下：1、2010年4月-2011年6月，被告人韩某甲吸收杨某甲本金93万元，利率为2.5%，还本15.5万元，支付利息20.85万元，现下欠本金77.5万元。2、2011年6月-2011年12月，被告人韩某甲吸收李某丁本金63万元，利率为2.5%，还本40.2万元，支付利息5.2375万元，现下欠本金22.8万元。3、2011年6月-2011年8月，被告人韩某甲吸收郭某本金167万元，利率为2.5%，还本62.6万元，支付利息22.8万元，在侦查阶段以一套房抵顶本金33.65万，现下欠本金70.75万元。4、2010年8月-2011年9月，被告人韩某甲吸收杨某乙本金14万元，利率为2-2.5%，未还本，支付利息3.3万元，立案后公安机关侦查阶段支付本金0.2万元，现下欠本金13.8万元。5、2010年8月26日，被告人韩某甲吸收杨某丙本金5万元，利率为2.5%，未还本，支付利息1.5万元，现下欠本金5万元。6、2010年7月2日，被告人韩某甲吸收杨某丁本金1万元，利率为2.5%，未还本，支付利息0.375万元，现下欠本金1万元。7、2010年11月10日，被告人韩某甲吸收陈某本金6万元，利率为2.3%，还本1.7万元，支付利息1.214万元，立案后公安侦查阶段支付材料款等抵顶本金1.75万元，现下欠本金2.55万元。8、2011年5月-2011年7月，被告人韩某甲吸收李某乙本金15万元，利率为2.2-2.5%，还本1.9895万元，支付利息1.992万元，现下欠本金13.0105万元。9、2010年6月21日，被告人韩某甲吸收李某甲本金10万元，利率为2.5%，未还本，支付利息4.5万元，现下欠本金10万元。10、2011年3月30日，被告人韩某甲吸收池某本金5万元，利率为2%，未还本，支付利息0.3万元，现下欠本金5万元。11、2011年7月23日，被告人韩某甲吸收屈某本金6万元，利率为2%，未还本，支付利息0.84万元，现下欠本金6万元。12、2010年10月至2012年7月，被告人韩某甲吸收秦某本金4.7万元，利率为2.5%，还本0.9万元，支付利息0.6万元，现下欠本金3.8万元。13、2011年2月至2011年9月，被告人韩某甲吸收张某本金51万元，利率为2.5%，还本11万元，支付利息3.6万元，现下欠本金40万元。14、2010年月至2011年3月，被告人韩某甲吸收杨某本金14万元，利率为2.5%，未还本，支付利息3.975万元，现下欠本金14万元。15、2011年8月6日，被告人韩某甲吸收杨某戊本金4万元，利率为2.5%，未还本，未支付利息，现下欠本金4万元。16、2010年7月21日，被告人韩某甲吸收李某戊本金1万，利率为2.5%。未还本，支付利息0.3万元，现下欠本金1万元。17、2010年3月至2010年7月，被告人韩某甲吸收黎某本金9万元，利率为2.5%，还本1.1万元，支付利息3.675万元，现下欠本金7.9万元。18、2010年8月至2011年7月，被告人韩某甲吸收徐某本金5.5万元，利率为2-2.5%，还本0.2万元，支付利息0.84万元，现下欠本金5.3万元。19、2010年7月11日，被告人韩某甲吸收苏某甲本金2万元，利率为2%，还本1万元，支付利息0.5万元，现下欠本金1万元。20、2011年1月至2011年9月，被告人韩某甲吸收魏某本金17万元，利率为2.5%，还本5万元，支付利息3.25万元，现下欠本金12万元。21、2012年1月12日，被告人韩某甲吸收李某丙本金10万元，利率为2.5%，还本1万元，未支付利息，现下欠本金9万元。22、2010年9月21日，被告人韩某甲吸收薛某本金3万元，利率为2%，还本0.4万元，支付利息0.9万元，在公安机关侦查阶段支付本金0.1万元，现下欠本金2.5万元。23、2010年至2011年，被告人韩某甲吸收朱某甲本金28万元，利率为2.5%，还本6万元，支付利息6.075万元，现下欠本金22万元。（其中利转本5万元）24、2010年6月3日至，被告人韩某甲吸收薛某本金10万元，利率为2.5%，还本4.4万元，支付利息3.75万元，现下欠本金5.6万元。公安机关查封被告人韩某甲的房屋及车辆如下：1、被告人韩某甲名下蒙房权证杭锦旗字第1216**号115.12平米商务用房。2、被告人韩某甲名下115.12平米商业用房后边另建的31平米房屋。3、被告人韩某甲名下蒙房权证杭锦旗字第1340109006**号38.5平米房屋。4、韩某丙名下民中A区5号楼-23号28.56平米的车库(已被查封)。5、韩某丙名下民中A区5号楼-24号20.94平米的车库。6、被告人韩某甲名下华辰商都A区-A3-1-102号152.02平米的回迁房。7、被告人韩某甲名下华辰商都A区-A4-3-602号124.5平米的回迁房（已被查封）。8、被告人韩某甲名下华辰商都A区-A4-3-702号124.5平米的回迁房。9、被告人韩某甲名下锦润家园A5-1-1003号140.82平米的回迁房。10、被告人韩某甲名下锦润家园A3-1-901号120平米的回迁房。11、韩磊名下锦润家园A5号楼1层13号18.66平米的车库。12、被告人韩某甲名下蒙KHL1**号车辆。被告人韩某甲应收账款分述如下：史某欠韩某甲借款本金及利息共计244.8万元。王某欠韩某甲借款本金及利息共计74.05万元。上述事实，有经本院当庭质证、认证的下列证据予以证实：被告人韩某甲基本情况及户籍证明，证实被告人韩某甲身份和实施犯罪行为时已达法定刑事责任年龄和无犯罪记录的事实。从韩某甲手上提取的借款单复印件，证实被告人韩某甲的债权事实及债务事实。3、受害人提供的韩某甲借款借据及集资参与人与韩某甲的对账单，证实被告人韩某甲吸收款的事实。4、鄂尔多斯市中凯房地产开发有限责任公司证明，证实被告人韩某甲给鄂尔多斯市中凯房地产开发有限责任公司融资的事实。5、杭锦旗公安局给鄂尔多斯市中级人民法院、东胜区人民法院、杭锦旗人民法院停止受理韩某甲非吸案中涉及民事案件的函，证实被告人韩某甲的行为已构成犯罪，停止民事案件受理。6、查封韩某甲房产8套，车辆一台，价格认定局鉴定价值为2412038元，证实被告人韩某甲的财产经价格认定局鉴定的价值为2412038元的事实。7、证人杨某丙、杨某戊、杨某丁、李某戊、张某、池某、李某甲、李某乙、屈某、秦某、朱某甲、杨某、陈某、薛某、黎某、郭某、杨某甲、杨某乙、李某丙、魏某、徐某、苏某甲、李某丁等人的证言，证实被告人韩某甲以2-2.5%的利率向上述人员吸收544.2万元的存款的事实。8、办案人员高某、白某甲于2015年5月8日所作的被告人归案情况说明，证实2014年5月10日，被告人韩某甲至杭锦旗公安局投案后，并供述其在2009至2012年期间在杭锦旗范围内以2%-2.5%的月利率，共非法吸收公众存款500多万元的事实。9、被告人韩某甲于2014年5月10日的供述，证实被告人韩某甲从2009年至2012年期间在杭锦旗范围内融资500万左右，涉及户数20余户左右，吸收存款月利率为2%-2.5%。10、被告人韩某甲于2015年7月8日的供述，证实韩某甲于2009年12月29日、2012年5月11日、2012年5月份共向张某借款40万元，后将四套房产作价40万元抵押给张某，四套房产实际价值为96万。2011年9月15日，韩某甲向张某借款11万元，后为了减少公正费用，将借款写为5万元与6万元两张借条，后将一套库房作价11万元抵顶给张某。11、韩某甲讯问视频3张，证实侦查人员对被告人讯问时的合法性。以上证据来源合法，具有客观性，关联性，其证明效力本院予以确认。本院认为，被告人韩某甲非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱国家金融秩序，被告人韩某甲的行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。案发后，被告人韩某甲非法吸收公众存款主动到公安机关投案，并如实供述犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条之规定，判决如下：被告人韩某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五万元。罚金自判决生效后五日内一次性缴纳。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的。羁押一日折抵刑期一日，即从2016年4月25日至2018年4月24日止）责令被告人韩某甲退还集资参与人的存款。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 王 存 福审 判 员 阿日古娜人民陪审员 杨 丽 萍二〇一六年四月二十五日书 记 员 吉日木图附刑法条文：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。