湖南省衡阳市雁峰区人民法院
民 事 判 决 书
（2014）雁民一初字第307号
原告陈银烽，男，汉族。
委托代理人尹志刚，湖南天戈律师事务所律师。
委托代理人邹润琦，湖南天戈律师事务所律师。
被告李小霞，女，汉族。
被告阳丹，男，汉族。
被告陈小生，男，汉族。
第三人中国农业银行股份有限公司衡阳分行，住所地湖南省衡阳市解放西路46号。
负责人伍小荣，该分行行长。
原告陈银烽因与被告李小霞、阳丹、陈小生及第三人中国农业银行股份有限公司衡阳分行（以下简称农行衡阳分行）所有权确认纠纷一案，于2014年11月3日向本院提起诉讼.本院于当日受理后，依法组成由审判员肖爱国担任审判长，审判员易湘华、人民陪审员刘秋贵参加的合议庭于2014年12月18日公开开庭进行了审理。原告陈银烽的委托代理人尹志刚、邹润琦，被告阳丹到庭参加了诉讼。被告李小霞、陈小生及第三人农行衡阳分行经本院传票传唤，无正当理由拒不到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告陈银烽诉称：陈银烽从事电脑业务。2010年初，陈银烽、阳丹于网上相识，阳丹称其能代办POS机卡业务，手续费为每次刷卡22元封顶，只需陈银烽提供个人身份证即可办理。随后，阳丹为陈银烽办理POS机卡一张，陈银烽向阳丹支付POS机卡押金6000元，使用期间每月再支付POS机卡租金6000元。陈银烽所持POS机卡是以衡阳市雁峰区荣发陶瓷批发部（以下简称荣发批发部）名义办理的，陈银烽提出质疑，阳丹说没问题，资金绝对安全。陈银烽于2010年2月起开始使用该POS机卡，至2010年3月17日该POS机卡资金209416.57元被冻结，阳丹以荣发批发部营业执照和公章丢失为由不予转账。2011年4月13日，陈银烽将POS机卡及签购单交给农行衡阳市分行亚银支行（以下简称亚银支行）。请求依法确认衡阳市雁峰区荣发陶瓷批发部名义办理的POS机对应的结算账户现有资金205266元资金归陈银烽所有；由李小霞、阳丹、陈小生承担本案诉讼费用。
被告李小霞书面辩称：李小霞从未在湖南省衡阳市做过生意，也没有办过任何公司。
被告阳丹庭审中口头辩称：对陈银烽主张的事实没有异议。
被告陈小生未提交书面答辩状，亦未到庭。
第三人农行衡阳分行未提交书面答辩状，亦未到庭及提交相关证据。
在本院指定的举证期限内，陈银烽为支持其诉讼请求，向本院提交了以下证据：
1、特约商户购机协议书，拟证明陈银烽向阳丹租用POS机卡的事实；
2、情况说明，拟证明阳丹对POS机卡资金确认是陈银烽所有的事实；
3、收条2张，拟证明陈银烽已将POS机卡及签购单交给开办银行的事实；
4、亚银支行回复单，拟证明截止2014年3月19日，POS机卡被冻结资金为209416.57元的事实；
5、汇款单，拟证明陈银烽向阳丹支付POS机卡押金6000元的事实；
6、签购单24张，拟证明POS机卡资金来源情况的事实；
7、POS机卡制单U盾，拟证明陈银烽向阳丹租赁POS机卡的事实；
8、马农杰、胡科炎说明及签购单，拟证明马农杰、胡科炎在陈银烽商店刷卡消费26261元和8101元的事实；
9、录音资料，拟证明阳丹再次认可POS机卡资金属于陈银烽所有的事实；
10、撤销案件决定书，拟证明阳丹、陈小生刑事案件已撤销，中止诉讼的原因消除的事实。
李小霞、阳丹对其辩称意见，在举证期限内未向本院提供相关证据。
陈小生在举证期限内向本院提交了以下证据：
1、POS机卡签购单小票，拟证明涉案POS机卡是陈小生在使用的事实；
2、个体工商户营业执照、税务登记证、开户许可证、组织机构代码证、企业注册登记资料、李小霞身份证等，拟证明POS机卡商户由陈小生经营的事实；
3、承诺书，拟证明承诺书中13台P**机卡均由陈小生使用并承担一切经济纠纷的事实；
4、登报挂失单，拟证明POS机卡在陈小生使用期间丢失了开户许可证正本的事实；
5、证明，拟证明荣发批发部公章，财务章，法人章遗失并申请登报挂失的事实。
经庭审质证，阳丹对陈银烽提交的证据2、7无异议，但认为POS机卡U盾不能证明与所冻结的帐号是绑定在一起的；对证据1、3、4、6、8、9不清楚；证据5不能证明是租赁POS机卡的押金，也可能是其他往来款；证据10与本案无关联。陈银烽对陈小生提交的证据1、2、3真实性无异议，但认为POS机卡是陈小生办的，租赁POS机卡每个月要将签购单小票寄给陈小生结算，POS机卡资金20余万元是2010年3月16日、17日两日的交易金额，陈银烽将签购单小票直接交给了亚银支行，涉案POS机卡名义是李小霞，实属无人经营，13台P**机卡全由陈小生在经营与客观事实不符；证据4、5与本案无关联。阳丹对陈小生提交的证据均无异议。
本院根据陈银烽申请调取中国农业银行湖南省分行商户申请审批表，特约商户受理人民币卡业务协议书注册登记表、特约商户受理人民币卡协议、个体工商户营业执照、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证、李小霞个人身份证、授权委托书、阳丹3次讯问笔录、陈小生6次询问笔录、＊＊＊账户资金往来及资金余额；依据阳丹申请调取李启生情况说明及依职权调取的荣发批发部现有企业注册登记资料、经营状况的证据，经庭审质证，陈银烽、阳丹均无异议。
本院经审查后认为，陈银烽、陈小生提交的证据与本院调取的证据互相佐证，证据间形成证据链，且与本案相关联，本院予以确认。
根据陈银烽、陈小生提交的证据及本院调取的证据和陈银烽、阳丹、陈小生庭审陈述，本院经审理查明：陈银烽从事计算机网络技术研究、开发、计算机网络维护、计算机信息技术咨询服务、商务咨询服务等。阳丹系陈小生妹夫，李小霞系李启生妹妹。2009年初，阳丹与李启生相识，同年4月份，李启生与阳丹面谈办理POS机卡业务，并将其妹妹李小霞个人身份证复印件交给阳丹办理相关手续。2009年6月29日，陈小生用李小霞个人身份证在湖南省衡阳市工商行政管理局雁峰分局办理荣发批发部个体工商户营业执照，业主为李小霞。2009年7月2日，陈小生在湖南省衡阳市雁峰区国家税务局为荣发批发部办理税务登记证和在湖南省衡阳市质量技术监督局为荣发批发部办理中华人民共和国组织机构代码证。2009年7月20日，荣发批发部与亚银支行常胜分理处签订《特约商户受理人民币卡协议》，荣发批发部指定结算账户＊＊＊。2009年7月27日，亚银支行、农行衡阳市分行银行卡中心经调查、审核对荣发批发部申请受理人民币卡业务予以批准。2009年8月8日，中国人民银行衡阳市中心支行经审核，荣发批发部符合开户条件，准予开立基本存款账户，开户银行为建行衡阳中山南路支行，账号为＊＊＊。荣发批发部办理的POS机卡终端号为12211667（特定地址），商户编号为＊＊＊（银行内部编号），POS机卡编号为＊＊＊，POS机卡绑定在指定结算账号为＊＊＊，开户银行为亚银支行常胜分理处，开户名称为荣发批发部，联系人为陈小生，并配有两个U盾（复合、制单、查询、转账）。陈小生用类似方法共办理13台P**机卡，并承诺对商户所有POS机卡交易的一切经济纠纷负责，与衡阳农行无关。陈小生取得涉案POS机卡后邮寄给浙江省杭州港丰国际贸易有限公司阳丹。因申请办理POS机卡时间过长，且POS机卡性能未达到协商时效果，李启生放弃使用该台P**机卡。阳丹将该台P**机卡在网上发布相关信息和代办POS机卡要约。2010年2月5日，阳丹将该台P**机卡租赁给陈银烽使用，租金按刷卡的月总流量2‰计算，租金与解码流量费用每月300元，月底结算。陈银烽于2010年2月12日16时许向阳丹＊＊＊账号汇入POS机卡押金6000元。2010年2月10日，陈银烽开始使用该POS机卡，2010年2月10日起至2010年3月10日止，该台P**机卡签购单小票交付给陈小生并按月总流量2‰结算租金。2010年3月16日、17日两日刷卡现金全部流入荣发批发部＊＊＊账户上并自动报警。2010年3月17日，农行衡阳分行亚银支行以未找到POS机卡地址、联系人陈小生电话已关机、无法联系上为由冻结陈银烽使用的POS机卡全部资金。2010年3月19日，农行衡阳分行亚银支行常胜分理处给陈银烽回复：截止2010年3月18日，客户卡号＊＊＊交易金额10150元、交易已成功，现账户已冻结209416.57元。同日，陈小生因涉嫌虚假资料办理POS机卡套取使用人现金被衡阳市公安局刑侦支队二大队羁押。2010年11月30日，阳丹向衡阳市公安局刑侦支队二大队投案自首。2011年12月19日，衡阳市公安局刑侦支队二大队以阳丹、陈小生等人没有犯罪事实为由作出撤销案件决定书。2011年4月16日，阳丹向陈银烽出具情况说明：荣发批发部POS机卡一台，陈银烽一直在使用，账户资金归陈银烽所有，现账户资金大约20万元，陈银烽使用POS机卡时间为2010年2月20日至3月16日。2010年4月14日、4月27日，农行衡阳市分行信用卡中心先后两次向陈银烽出具同样内容收条即收到陈银烽交来荣发批发部POS机具一台及2010年1月1日至3月16日部分签购单（含3月16日）属实。签购单小票为24张，金额为207133元。
另查明，荣发批发部成立于2009年6月29日，注册资金20000元，经营范围为瓷砖批发。2012年7月12日，荣发批发部因处罚而吊销。
本院认为：POS机具有对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能，进行非现金结算。办理POS机商户必须持有工商部门核发的有效营业执照、有效的税务登记证、有效公章、财务章、已在银行开立对公结算帐户、有固定的营业场所、有一定的经营规模及持续经营能力。阳丹、陈小生以虚假资料向收单行农行衡阳分行申请为特约商户，注册经营范围与实际情况不符，且无固定经营场所等隐瞒事实真相，诱使陈银烽作出错误意思表示，酿成本案纠纷应负主要责任。陈银烽对于使用POS机卡风险较高，尤其是异地POS机卡不作考察，防范意识较差，酿成本案纠纷应负次要责任。李小霞不知情，其身份信息不属外借或谋取利益，在本案中没有过错，不应承担本案责任。陈银烽要求确认荣发批发部＊＊＊账户资金205266元归其所有的诉讼请求，本院予以支持。综上所述，本院依照《中华人民共和国民法通则》第七十一条、《中华人民共和国物权法》第三十三条、第三十九条，《中华人民共和国民事诉讼法》第一百四十四条的规定，判决如下：
衡阳市雁峰区荣发批发部陶瓷批发部所办理的POS机对应的结算账户现有资金205266元归原告陈银烽所有。
本案受理费4375元，原告陈银烽负担1375元，由被告阳丹、陈小生负担3000元。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于湖南省衡阳市中级人民法院。
审 判 长 肖爱国
审 判 员 易湘华
人民陪审员 刘秋贵
二〇一五年二月二日
代理书记员 王丽娟
校对人：王丽娟注：本案适用法律条款见附页
附：本案适用的法律条款
《中华人民共和国民法通则》
第七十一条：财产所有权是指所有人依法对自己的财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
《中华人民共和国物权法》
第三十三条：因物权的归属、内容发生争议的，利害关系人可以请求确认权利。
第三十九条：所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第一百四十四条：被告经传票传唤，无正当理由拒不到庭的，或者未经法庭许可中途退庭的，可以缺席判决。