山东省荣成市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1082刑初404号
公诉机关山东省荣成市人民检察院。
被告人鞠滨滨，曾用名鞠彬彬，男，1979年9月10日出生于山东省威海市文登区，汉族，初中文化，无业，住威海市文登区。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年2月18日被荣成市公安局刑事拘留，同年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。
被告人孙威，男，1990年7月16日出生于山东省威海市环翠区，汉族，初中文化，无业，住威海市环翠区。2010年6月25日因犯盗窃罪被威海市环翠区人民法院判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年2月17日被荣成市公安局刑事拘留，同年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。
辩护人尹强，山东荣顺律师事务所律师。
被告人丁佳敏，男，1983年6月29日出生于湖南省株洲县，汉族，高中文化，无业，住湖南省株洲县。2017年3月2日因本案被湖南省株洲西站派出所抓获，羁押于湖南省株洲铁路看守所。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年3月8日被荣成市公安局刑事拘留，同年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。
被告人王国滨，男，1969年9月23日出生于山东省高密市，汉族，小学文化，无业，住山东省高密市。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年3月1日被荣成市公安局刑事拘留，同年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。
被告人王旭辉，男，1973年12月17日出生于山东省威海市文登区，汉族，小学文化，无业，住威海市文登区。1996年4月13日因犯盗窃罪被威海市中级人民法院判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利二年。因涉嫌犯窃取信用卡信息罪于2017年2月18日被荣成市公安局刑事拘留，同年3月24日因涉嫌犯信用卡诈骗罪被逮捕。
荣成市人民检察院以荣检公刑诉[2017]394号起诉书指控被告人鞠滨滨、孙威、王国滨、王旭辉犯信用卡诈骗罪、被告人丁佳敏犯信用卡诈骗罪、传授犯罪方法罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。荣成市人民检察院指派检察员李延宗出庭支持公诉。被告人鞠滨滨、孙威、丁佳敏、王国滨、王旭辉及辩护人尹强到庭参加诉讼。现已审理终结。
荣成市人民检察院指控:
一、信用卡诈骗事实
2016年12月至2017年1月，被告人鞠滨滨、孙威、丁佳敏、王国滨、王旭辉在威海市文登区、荣成等地，采取窃取他人银行卡信息和密码，并复制他人银行卡取现的手段，实施信用卡诈骗5起，诈骗人民币38363.3元。其中被告人鞠滨滨参与作案4起，诈骗人民币38363.3元；被告人孙威参与作案4起，诈骗人民币28763.3元；被告人丁佳敏参与作案1起，诈骗人民币9600元；被告人王国滨参与作案2起，诈骗人民币18800元；被告人王旭辉参与作案2起，诈骗人民币15663.3元。具体事实如下：
1、2016年12月份，被告人鞠滨滨、丁佳敏经事先预谋，由被告人鞠滨滨出资被告人丁佳敏负责购买、组装窃取银行卡信息的设备。之后被告人鞠滨滨、丁佳敏经过踩点之后，2016年12月29日17时37分许，被告人丁佳敏安排一河南男子（具体情况不详）在威海市文登区中国工商银行威海经开支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取王某交通银行卡号为62×××88的银行卡信息，2016年12月31日18时59分许，被告人丁佳敏持写入王某银行卡信息的白卡在威海中国工商银行经区支行ATM机上盗刷人民币9600元，并由被告人鞠滨滨、丁佳敏及河南男子进行分赃。
2、2017年1月13日15时23分许，被告人王国滨在威海中国工商银行九龙城支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取李某中国工商银行卡号为62×××77的银行卡信息，后由被告人鞠滨滨、孙威将李某的银行卡信息复制到白卡内。当日20时54分许，被告人王国滨持白卡在威海市农村商业银行悦海分理处ATM机上盗刷人民币13100元，并由被告人鞠滨滨、王国滨、孙威进行分赃。
3、2017年1月14日16时许，被告人孙威驾车载鞠滨滨到荣成，并提供安装卡口和摄像头等设备由被告人王国滨在中国工商银行城南支行ATM机上安装，窃取徐某中信银行银行卡号为62×××95的银行卡信息。后被告人王国滨将窃取设备交由被告人鞠滨滨、孙威，由被告人鞠滨滨、孙威将徐某的银行卡信息复制到白卡内，2017年1月19日1时28分许，被告人鞠滨滨安排被告人王旭辉持白卡在威海市商业银行经区支行和中国邮政储蓄银行海瞳路支行盗刷人民币5700元，并由被告人鞠滨滨、王旭辉进行分赃。
4、2017年1月23日18时24分许，被告人王旭辉在中国工商银行温泉支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取卢某中国邮政储蓄银行银行卡号为62×××69的银行卡信息。2017年1月25日左右，被告人鞠滨滨、孙威将卢某银行卡信息发给QQ号码为33×××63的柬埔寨人，由该人在境外盗刷卢某银行卡内人民币9963.3元，被告人鞠滨滨、孙威分得人民币5900元。
5、2017年1月25日16时55分许，被告人孙威在中国工商银行城南支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，意欲窃取他人银行卡信息实施信用卡诈骗行为。同日17时30分，工商银行城南支行工作人员发现窃取设备并拆除。
二、传授犯罪方法事实
2016年12月份，被告人鞠滨滨、丁佳敏经商议后，达成由被告人丁佳敏传授被告人王旭辉如何安装窃取银行卡信息的卡口和摄像头等设备以便于实施信用卡诈骗犯罪的合议。2016年12月30日19时许，在交通银行威海分行经济开发区支行自助大厅内，被告人丁佳敏教授被告人王旭辉如何安装窃取银行卡信息的设备。
针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据材料。公诉机关认为，被告人鞠滨滨、孙威、丁佳敏、王国滨、王旭辉，以非法占有为目的，使用伪造的银行信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定，均应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人丁佳敏传授他人犯罪方法，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十五条的规定，应当以传授犯罪方法罪追究其刑事责任。被告人孙威2017年1月25日之行为系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
被告人鞠滨滨、王国滨、王旭辉对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳。
被告人孙威辩称，第二起犯罪中他没有实施写卡行为；第四起犯罪中他没有将银行卡信息发给柬埔寨人，是鞠滨滨用他的手机操作的。
辩护人提出的辩护意见是，孙威在第二、三、四起犯罪中系从犯，应当从轻处罚。第五起犯罪孙威系犯罪未遂，可以比照既遂从轻处罚。孙威自愿认罪，真诚悔罪，请求对孙威从轻量刑。
被告人丁佳敏对公诉机关指控的信用卡诈骗的犯罪事实供认不讳。对传授犯罪方法的事实辩称，他向王旭辉演示的是错误的安装过程，且在他教王旭辉安装之前，鞠滨滨已教过王旭辉，其行为不构成传授犯罪方法罪。其举报，1、被告人王旭辉参与了第一起犯罪；2、在他教王旭辉安装后的第二天，被告人鞠滨滨指使王旭辉实施了到中国工商银行九龙城支行ATM机上安装窃取银行卡信息设备的犯罪，其具有立功表现。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
2016年12月至2017年1月，被告人鞠滨滨、孙威、丁佳敏、王国滨、王旭辉在威海市文登区、荣成等地，采用窃取他人银行卡信息和密码，并复制他人银行卡盗刷的手段，实施信用卡诈骗5起，诈骗人民币38363.3元。其中，被告人鞠滨滨参与作案4起，诈骗人民币38363.3元；被告人孙威参与作案4起，诈骗人民币28763.3元；被告人王国滨参与作案2起，诈骗人民币18800元；被告人王旭辉参与作案2起，诈骗人民币15663.3元；被告人丁佳敏参与作案1起，诈骗人民币9600元。具体事实如下：
1、2016年12月，被告人鞠滨滨、丁佳敏预谋窃取他人银行卡信息，后被告人鞠滨滨出资由被告人丁佳敏负责购买、组装窃取银行卡信息的设备。之后被告人鞠滨滨、丁佳敏到威海市文登区踩点，寻找安装设备的银行。2016年12月29日17时37分许，被告人丁佳敏安排一河南男子（具体情况不详）在威海市文登区中国工商银行文登支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取王某交通银行的银行卡（卡号62×××88）信息。2016年12月31日18时59分许，被告人丁佳敏持写入王某银行卡信息的白卡在威海中国工商银行经开支行ATM机上盗刷人民币9600元，并由被告人鞠滨滨、丁佳敏及河南男子进行分赃。
上述事实有下列证据证实：
（1）被害人王某陈述，2016年12月31日晚6点59分，她交通银行的银行卡（卡号62×××88）被盗刷5000元，7点又被盗刷4600元。12月29日晚6点多，她曾持卡到中国工商银行文登支行自动取款机取过500元钱。
（2）受案登记表证实了王某报案的情况。
（3）交通银行交易清单证实了王某的银行卡于2016年12月31日被取现的情况。
（4）威海中国工商银行经开支行ATM机交易明细证实了卡号为62×××88的银行卡于2016年12月31日在ATM机上取现的情况。
（5）监控录像、视频截图记录了2016年12月29日17时37分许一男子在中国工商银行文登支行安装窃取银行卡信息设备的经过及2016年12月31日18时59分许被告人丁佳敏在中国工商银行经开支行盗刷现金的经过。
（6）被告人鞠滨滨供述，他在一个QQ群里认识了“机遇”，他想学习如何窃取银行卡信息，“机遇”说可以来教他。2016年12月17日，他给“机遇”买了飞机票。“机遇”到威海后从网上购买了窃取银行卡信息的设备，包括卡口、摄像头、电线、双面胶、多功能工具盒。“机遇”一共组装了3套设备，包括窃取银行卡信息的卡口和偷窥密码的摄像设备，收了他7000元。后他带“机遇”回文登老家，“机遇”找到可以安装设备的银行。“机遇”安排一个小伙在文登安装设备并且成功了，“机遇”去取了9600元，给了他3400元。
被告人鞠滨滨辨认出丁佳敏就是“机遇”。
（7）被告人丁佳敏供述，2016年12月中旬，“专业”（鞠滨滨）通过QQ群联系他，想让他到威海帮忙购买和测试窃取银行卡信息的设备。他到威海后在网上购买了各种零件并组装好。后他跟着鞠滨滨回文登，在文登找到可以安装设备的银行。他找来一个河南小伙去安装，回来提取信息发现成功了两条，河南小伙把卡写出来。2016年12月31日，他到威海经区一个工商银行ATM机取出9600元，给了河南小伙3000元，给了“专业”3600元，他拿了3000元。
2、2017年1月13日15时23分许，被告人王国滨在威海中国工商银行九龙城支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取李某中国工商银行的银行卡（卡号为62×××77）信息，后被告人鞠滨滨、孙威将李某的银行卡信息复制到白卡内。当日20时54分许，被告人王国滨持白卡在威海市农村商业银行悦海分理处ATM机上盗刷人民币13100元，并由被告人鞠滨滨、孙威、王国滨进行分赃。
上述事实有下列证据证实：
（1）被害人李某陈述，2017年1月13日下午4点左右，她丈夫去九龙城对面的工商银行ATM机查询她社保卡（卡号62×××77）里面有13400余元，当晚11点40分左右去取钱时发现卡里只剩下295元。她查询社保卡取款记录发现，1月13日晚8点55分她社保卡里的钱通过农村信用社ATM机分四笔被取走，其中两笔5000元、一笔3000元、一笔100元，共计13100元。
（2）受案登记表证实了李某报案的情况。
（3）中国工商银行九龙城支行ATM机交易记录证实了2016年1月13日15时23分至16时25分ATM机交易情况。
（4）威海农村商业银行悦海分理处ATM机交易记录证实了卡号为62×××77的银行卡于2017年1月13日在ATM机上取现的情况。
（5）社保卡照片证实了李某的银行卡的情况。
（6）监控录像、视频截图记录了2017年1月13日15时23分许被告人王国滨到威海中国工商银行九龙城支行ATM机上安装窃取银行卡信息设备的经过及当日20时54分许王国滨到威海农村商业银行悦海分理处ATM机盗刷现金的经过。
（7）物证帽子1顶，经被告人王国滨辨认，系其作案时配戴的帽子。
（8）被告人鞠滨滨供述，王国滨是“机遇”联系来的。2017年1月13日，王国滨拿着设备到威海九龙城对面的工商银行ATM机上安装，傍晚王国滨将设备取回送到云泰宾馆308房间，孙威也在。他们一起将设备连接到他的笔记本电脑上，查看采集的信息，核对密码，然后写到空白卡上，再用拉卡拉查询余额。王国滨采集的信息里有一张卡余额13000多元，孙威用他的写卡器将窃取的信息复制到白卡里。当晚10点许，孙威开车拉着他和王国滨一起到银行取款，王国滨去取了13100元，他分得7000多元，孙威分得1500元或者1800元，王国滨分得3000多元。
（9）被告人孙威供述，2017年1月13日17时许，鞠滨滨打电话让他带着写卡器到云泰宾馆，他到后将写卡器给了鞠滨滨，鞠滨滨和王国滨在电脑上比对窃取回来的银行卡信息和密码，后他把写卡器连接到鞠滨滨的笔记本电脑上，教鞠滨滨操作写卡器的方法，鞠滨滨和王国滨将窃取的信息写到白卡上，然后再用他的拉卡拉查询余额。后他开车拉着鞠滨滨和王国滨到农村商业银行ATM机取款，王国滨去取了13100元，鞠滨滨给了他1300元左右。
（10）被告人王国滨供述，2017年1月，他在QQ群里认识了“机遇”，“机遇”介绍他到威海帮鞠滨滨在ATM机上安装设备窃取银行卡信息。1月13日下午4时许，他到九龙城附近的工商银行安装设备，一个多小时后将设备拆除回到云泰宾馆。他将设备交给鞠滨滨和孙威，并与他们一起将窃取的信息和密码进行比对，鞠滨滨和孙威成功写了一张白卡。当晚22时许，鞠滨滨和孙威开车拉着他去取款，他去取了13100元，鞠滨滨分给他3400元。
3、2017年1月14日16时许，被告人孙威驾车载鞠滨滨从威海到荣成给被告人王国滨送窃取银行卡信息的卡口和摄像头等设备，由王国滨到荣成中国工商银行城南支行ATM机上安装，窃取徐某中信银行的银行卡（卡号62×××95）信息。后被告人鞠滨滨用孙威提供的写卡器将徐某的银行卡信息复制到白卡内。2017年1月19日1时25分许，被告人鞠滨滨安排被告人王旭辉持白卡在威海市商业银行经区支行和中国邮政储蓄银行海瞳路支行盗刷人民币5700元，并由被告人鞠滨滨、王旭辉进行分赃。
上述事实有下列证据证实：
（1）被害人徐某陈述，2017年1月19日，她中信银行的银行卡（卡号62×××95）被盗刷5笔，分别是3002元、2002元、502元、102元和102元，每次都有2元手续费。
（2）受案登记表证实了徐某报案的情况。
（3）中信银行个人账户明细查询证实了徐某的银行卡于2017年1月19日被取现的情况。
（4）威海市商业银行经区支行、中国邮政储蓄银行海瞳路支行ATM机交易记录证实了卡号为62×××95的银行卡于2017年1月19日在ATM机上取现的情况。
（5）监控录像及视频截图记录了被告人王国滨到中国工商银行城南支行ATM机上安装窃取银行卡信息设备的经过及被告人王旭辉到威海市商业银行经区支行和中国邮政储蓄银行海瞳路支行ATM机盗刷现金的经过。
（6）被告人鞠滨滨供述，2017年1月14日，孙威开车拉着他到荣成7天优品酒店给王国滨送设备，由王国滨到酒店对面的工商银行ATM机上安装。王国滨将设备取回后，他们三人一起将设备连接到他的笔记本电脑上，查看采集的信息，核对密码，然后写到空白卡上，再用拉卡拉查询余额。过了三四天，他在孙威宿舍里成功复制了白卡。后他把白卡交给王旭辉去取了5700元，他留了5000元，给了王旭辉700元。
鞠滨滨辨认出王国滨就是和其一起作案的人。
（7）被告人孙威供述，2017年1月14日16时，鞠滨滨说王国滨在荣成发现了作案机会，他开车载鞠滨滨到荣成7天优品酒店给王国滨送设备，后王国滨到酒店对面的工商银行城南支行安装。王国滨将设备取回后，鞠滨滨在笔记本电脑上测试窃取的信息是否成功，王国滨在旁边看，他也在场，他去看监控，但鞠滨滨不让他看，鞠滨滨用写卡器写白卡，试了好多次都没成功，他们就回了威海。后来鞠滨滨在他宿舍用他的写卡器写卡，他不知道是否写成功。
（8）被告人王国滨供述，2017年1月13日晚，他发现荣成中国工商银行城南支行ATM机适合安装设备，就跟鞠滨滨说了。第二天16时许，鞠滨滨和孙威来给他送设备，他到银行安装。他将设备取回后，鞠滨滨当着他和孙威的面将银行卡信息导出来，可能成功了一两条。之后鞠滨滨他们将设备带回威海。
（9）被告人王旭辉供述，2017年春节前腊月二十几号，鞠滨滨打电话让他到孙威的住处，给了他一张卡，让他去取5700元。凌晨1时许，他到银行取了5700元给了鞠滨滨，鞠滨滨给了他700元。
4、2017年1月23日18时24分许，被告人王旭辉在威海中国工商银行温泉支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，窃取卢某中国邮政储蓄银行的银行卡（卡号62×××69）信息。2017年1月25日左右，被告人鞠滨滨、孙威将卢某银行卡信息通过QQ发给柬埔寨人，由该人在境外盗刷卢某银行卡内人民币9963.3元，后该人将5900元转入被告人孙威支付宝账户，孙威又将款转给被告人鞠滨滨。
上述事实有下列证据证实：
（1）被害人卢某陈述，2017年1月23日18时许，她持邮政储蓄银行的银行卡（卡号62×××69）在威海市温泉镇附近的中国工商银行ATM机上取过款。2017年1月26日她的卡在境外被盗刷7笔，其中有5笔每笔1759.86元，手续费20.8元，1笔720.57元，手续费15.6元，1笔443.43元，手续费15元，共计10097.9元。
（2）受案登记表证实了卢某报案的情况。
（3）ATM机交易明细证实了2017年1月23日18时47分许卢某持卡在ATM机上取款的情况。
（4）中国邮政储蓄银行交易明细证实了卢某的银行卡于2017年1月26日被取现的情况。
（5）监控录像记录了2017年1月23日18时24分许被告人王旭辉到威海中国工商银行温泉支行ATM机上安装窃取银行卡信息设备的经过。
（6）孙威的QQ聊天记录及办案说明证实，荣成市公安局网安大队对孙威手机进行勘查，发现了其QQ中有孙威（“象宝”）与柬埔寨人（“唰唰唰”）的聊天记录。徐州市公安局网安支队对孙威的QQ号进行监控时，截获孙威的QQ号向柬埔寨人发送银行卡信息。
（7）孙威手机支付宝转款记录截图证实了柬埔寨人向孙威支付宝转款的情况。
（8）被告人鞠滨滨供述，2017年春节前腊月二十三左右，王旭辉到温泉镇中国工商银行安装设备窃取银行卡信息。设备拿回来后，他和孙威在宿舍里查看信息，发现其中有一张卡余额2万元。因为这张卡的芯片不能用写卡器复制，他提出要将银行卡信息发到国外。孙威联系柬埔寨人“唰唰唰”，并告诉他盗刷后柬埔寨人分得四成。后来他把银行卡信息发给孙威，孙威又通过QQ发给柬埔寨人。盗刷后柬埔寨人把钱给了孙威，孙威通过微信转给他5900元。
（9）被告人孙威供述，2017年1月25日晚上9点多，鞠滨滨问他国外是否有人可以盗刷银行卡，他说他手机QQ里有个备注为“唰唰唰”的人就是做这个的。鞠滨滨告诉他其手里有一条银行卡信息，要让“唰唰唰”帮着在国外盗刷出来。后鞠滨滨将银行卡信息发到他的QQ上，再用他的QQ转给“唰唰唰”。当晚23时许，“唰唰唰”往他的支付宝账户转了5900元，他将钱转给鞠滨滨。
（10）被告人王旭辉供述，2017年1月23日，鞠滨滨给他设备让他到温泉镇工商银行ATM机安装。他去安装了设备，后将设备取回交给鞠滨滨。
5、2017年1月25日16时55分许，被告人孙威在荣成中国工商银行城南支行ATM机上安装卡口和摄像头等设备，欲窃取他人银行卡信息实施信用卡诈骗。同日17时30分许，中国工商银行城南支行工作人员发现窃取设备并拆除。
上述事实有下列证据证实：
（1）证人董某证实，2017年1月25日17时30分许，中国工商银行城南支行工作人员在巡查中发现，该行ATM机插卡处被安装盗取银行卡信息的设备，输入密码处被安装微型摄像头，工作人员马上将设备取下。
（2）受案登记表证实了董某报案的情况。
（3）中国工商银行ATM机交易流水证实了被告人孙威安装窃取银行卡信息设备后ATM机交易的情况。
（4）视频截图及监控录像记录了2017年1月25日16时55分许被告人孙威在中国工商银行城南支行安装窃取银行卡信息设备的经过。
（5）物证读卡设备及密码摄像头照片证实了孙威安装的窃取银行卡信息设备的情况。
（6）被告人孙威供述，2017年1月24日，他和丛胜一起到荣成中国工商银行城南支行ATM机上观察插卡口是否与设备相符合。1月25日16时许，他和丛胜等人一起到城南支行ATM机上安装设备进行测试。19时许他再到ATM机时发现设备已经不在了。
二、传授犯罪方法事实
2016年12月，鞠滨滨让被告人丁佳敏教授王旭辉安装窃取银行卡信息的设备，以便实施信用卡诈骗犯罪。2016年12月30日19时许，被告人丁佳敏在交通银行威海分行经济开发区支行自助大厅内向王旭辉演示安装窃取银行卡信息设备的方法。
上述事实有下列证据证实：
（1）被告人丁佳敏供述，鞠滨滨让他教王旭辉安装窃取银行卡信息的设备，想将来让王旭辉做安装手。一天19点多，他与王旭辉到经区交通银行，他在ATM机上向王旭辉演示安装窃取银行卡信息设备的方法。
（2）被告人鞠滨滨供述，王旭辉安装设备是跟“机遇”学的，有一天晚上“机遇”带着王旭辉到银行教他安装。
被告人鞠滨滨在庭审中供述，他没有教过王旭辉安装设备的方法。
（3）被告人王旭辉供述，2017年元旦前，鞠滨滨打电话让他到鞠滨滨住的宾馆，他到后发现有一个小伙在那，鞠滨滨让他跟着小伙学习安装窃取银行卡信息的设备。晚上他跟着小伙到银行，小伙在ATM机上向他演示安装设备的方法，他也学着安装了一遍。
被告人王旭辉在庭审中供述，鞠滨滨未教过他安装设备，他是用丁佳敏教授的安装方法实施之后的犯罪。
被告人王旭辉辨认出丁佳敏就是教授他安装的人。
（4）监控录像记录了2016年12月30日19时许被告人丁佳敏在交通银行威海分行经济开发区支行教授王旭辉安装窃取银行卡信息设备的经过。
本案综合证据如下：
1、荣成市公安局扣押、移送物品清单及物证作案工具一宗证实了扣押、移送作案工具的情况。
2、抓获经过、关于被告人抓获时间的办案说明及荣成市看守所证明证实了五名被告人归案及羁押的情况。
3、关于丁佳敏立功的办案说明证实，被告人丁佳敏举报的内容未能查证属实。
4、被告人的身份信息证实了被告人的身份情况。
5、刑事判决书证实了被告人孙威、王旭辉受过刑事处罚的情况。
以上证据经开庭审理质证，本院予以确认。
本院认为，被告人鞠滨滨、孙威、丁佳敏、王国滨、王旭辉以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为均构成信用卡诈骗罪；被告人丁佳敏传授他人犯罪方法，其行为构成传授犯罪方法罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的犯罪事实及罪名均成立。被告人丁佳敏一人犯数罪，应当数罪并罚。
对于被告人孙威提出的第二起犯罪中他没有实施写卡行为的辩解及辩护人提出的孙威在第二起犯罪中系从犯的辩护意见，经查，被告人鞠滨滨、王国滨均供述系孙威将窃取的银行卡信息复制到白卡内，孙威亦供述是其教给鞠滨滨操作写卡器的方法，上述证据足以证实孙威实施了此次犯罪的写卡行为，故孙威的辩解与事实不符，本院不予采纳。在本起犯罪中，孙威既提供了作案工具写卡器、拉卡拉，又实施了与鞠滨滨、王国滨一起查看采集的信息，核对密码的行为，且成功复制了白卡，后又驾车载鞠滨滨、王国滨到银行取款，并分得赃款，其积极实施犯罪，系主犯。对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人孙威的辩护人提出的孙威在第三起犯罪中系从犯的辩护意见，经查，在本起犯罪中孙威开车载鞠滨滨从威海到荣成给王国滨送窃取银行卡信息的设备，并与鞠滨滨、王国滨一起查看采集的信息，核对密码，后又向鞠滨滨提供读取、复制银行卡信息的关键设备写卡器，致使鞠滨滨得以成功复制白卡，孙威积极参与实施犯罪，系主犯。对辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
对于被告人孙威提出的第四起犯罪中他没有将银行卡信息发给柬埔寨人，是鞠滨滨用他的手机操作的辩解及辩护人提出的孙威在第四起犯罪中系从犯的辩护意见，经查，徐州市公安局截获的孙威的QQ聊天记录可以证实卢某的银行卡信息是通过孙威的QQ号发送给国外的不法分子，且孙威支付宝交易记录亦可证实在国外盗刷后款项直接转入孙威的支付宝账户中，该与被告人鞠滨滨关于其提出在国外盗刷的犯意后，孙威直接与国外联系，盗刷后款项转给孙威，孙威又转给他的供述能够相互印证，足以证实孙威参与了本起犯罪，故孙威的辩解与事实不符，本院不予采纳。本起犯罪正是由于被告人孙威的积极参与才能得逞，在共同犯罪中孙威作用较大，系主犯。辩护人提出的上述辩护意见，本院不予采纳。
第五起犯罪中被告人孙威安装窃取银行卡信息的设备后因被中国工商银行城南支行工作人员发现拆除而未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻处罚。对于辩护人提出的相关辩护意见，本院予以采纳。
对于被告人丁佳敏提出的他向王旭辉演示的是错误的安装过程，且在他教王旭辉安装之前，鞠滨滨已教过王旭辉，其行为不构成传授犯罪方法罪的辩解，经查，被告人鞠滨滨、王旭辉均否认鞠滨滨曾经教授给王旭辉安装窃取银行卡信息设备的方法，丁佳敏亦不能提供其他证据予以证实。现场监控录像证实了丁佳敏教授王旭辉安装的过程，王旭辉亦证实其是按照丁佳敏教授的方法成功实施了相关犯罪，故丁佳敏的辩解不成立，本院不予采纳。
对于被告人丁佳敏举报被告人王旭辉参与了第一起犯罪；在他教王旭辉安装后的第二天，被告人鞠滨滨指使王旭辉实施了到中国工商银行九龙城支行ATM机上安装窃取银行卡信息设备的犯罪，查无实据，即使有证据证实，丁佳敏亦属如实供述同案犯的犯罪行为，不属于有立功表现，故此辩解不成立，本院不予采纳。
被告人鞠滨滨、丁佳敏、王国滨、王旭辉归案后，如实供述信用卡诈骗的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人孙威归案后，如实供述第三、五起信用卡诈骗的犯罪事实，可以从轻处罚。
为打击犯罪，维护国家对信用卡的管理制度，保护公民的财产权利不受侵犯，维护社会管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二百九十五条、第二十五条第一款、第六十九条第一款和第三款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人鞠滨滨犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月18日起至2020年8月17日止；罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）
被告人孙威犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币三万五千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月17日起至2019年5月16日止；罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）
被告人丁佳敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元，犯传授犯罪方法罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月2日起至2018年9月1日止；罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）
被告人王国滨犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月1日起至2018年5月31日止；罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）
被告人王旭辉犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月18日起至2018年5月17日止；罚金于本判决生效之日起30日内向本院缴纳。）
二、责令被告人鞠滨滨、丁佳敏退赔被害人王晓红经济损失人民币9600元；责令被告人鞠滨滨、孙威、王国滨退赔被害人李双霞经济损失人民币13100元；责令被告人鞠滨滨、孙威、王国滨、王旭辉退赔被害人徐艳艳经济损失人民币5700元；责令被告人鞠滨滨、孙威、王旭辉退赔被害人卢晓旭经济损失人民币9963.3元。
三、作案工具联想牌笔记本电脑１台、插卡口９个、摄像头10个、写卡器2个、拉卡拉19个、白卡25张、手机卡20张、光盘1张、双面胶3盘、塑料白盒1个、502粘合剂1瓶、多功能工具盒1个、Ｕ盘2个、微型电池8个、焊接工具3件、电子元件一宗、数据线2根、电线1根、口罩10个、帽子1顶，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省威海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 曲 玲
人民陪审员 卞学富
人民陪审员 宁桂英
二〇一八年一月二十六日
书 记 员 孙丹丹
周志波