山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0811刑初57号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人孙某,男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年4月21日被济宁市公安局任城区分局刑事拘留，同年5月29日被依法逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人魏鲁宁，山东文思达律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检未刑诉〔2016〕39号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪于2016年1月20日向本院提起公诉。本院于2016年1月21日立案,本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员张茵出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人魏鲁宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：
2013年5月姚某（另案处理）成立济宁市金石金苏投资有限公司，姚某系公司法人，自2014年4月被告人孙某任总经理，被告人孙某在明知该公司没有有关主管部门许可批文的情况下，仍以投资理财为名，采取散发宣传材料等手段，以高息为诱饵向社会公众吸收存款，所吸纳资金分别用于公司费用、还本付息等，剩余存款以现金或银行转账的方式汇入宁某信联盟投资理财有限公司。经审计，截止2014年11月19日共计吸收公众存款20760500元，偿还本金532850元，尚欠本金20227650元，实际支付利息934222元，偿还本金已付利息2340元，尚欠本金已付利息931882.5元；尚欠公众存款196人次，尚欠公众存款损失金额19265767.5元。
2015年4月21日，被告人孙某主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
认定上述事实的证据如下：企业登记信息、银行交易明细、委托投资理财协议书、办案说明等书证；证人的证言；被害人的陈述；被告人孙某供述与辩解；鉴定意见。
公诉机关认为，被告人孙某非法吸收公众存款扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人孙某系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定。提请任城区人民法院依法判处。
被告人孙某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪，被告人孙某的辩护人对起诉书指控被告人犯有非法吸收公众存款罪无异议，但提出了以下辩护意见：1、本案的犯罪主体应该是济宁市金石金苏投资有限公司，并非是被告人孙某。2、虽然姚某于2014年4月口头任命其为总经理，但前任总经理冯某并没有离开公司，其实际任职期限是自2014年7月至2014年10月。3、公司业务员自己或向其亲属吸收的存款不应计入非法吸收公众存款的数额。4、被告人孙某作为债权人代表与宁某太阳新能源发展有限公司协商将价值630万元的房地产抵押给债权人，债权人客观上不会损失，因此，起诉书指控的损失数额没有依据。5、被告人孙某不是工商登记的总经理，也不是实质总经理，只是负责公司日常事务，所起作用较小，应当认定从犯。6、被告人孙某主动到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首。7、被告人孙某发现该公司资金链条断裂后，代表196户储户积极找姚某协调资金，将姚某的房屋及土地进行抵押，且取得19位受害人的谅解。综上，应依法对被告人孙某减轻、从轻处罚。
经审理查明，2013年5月27日姚某（另案处理）成立济宁市金石金苏投资有限公司，地址位于济宁市××路北首，姚某系公司法人，公司的经营范围无吸收公众存款的资质。被告人孙某于2014年1月开始为该公司业务员，2014年4月任该公司总经理，被告人孙某在明知该公司没有有关主管部门许可批文的情况下，超越经营范围，以投资理财为由，并承诺支付高息为诱饵，利用散发宣传材料、公司门头LED电子屏幕、口口相传等手段，向社会公开宣传，采取以济宁市金石金苏投资有限公司与投资人签订“委托投资理财协议书”的方式，向社会上不特定的人员非法吸收公众存款，所吸纳资金分别用于公司费用、还本付息等，剩余存款按照姚某的指示以现金或银行转账的方式汇入姚某注册的宁某信联盟投资理财有限公司。经济宁长顺会计事务所有限公司审计，截止2014年11月19日共计吸收公众存款20760500元(含被告人孙某自己存款666000元)，偿还本金532850元，尚欠本金20227650元，实际支付利息934222元，偿还本金已付利息2340元，尚欠本金已付利息931882.5元；尚欠公众存款196人次，尚欠公众存款损失金额19265767.5元。
另查，被告人孙某在济宁市金石金苏投资有限公司管理期间发现该公司资金链条断裂后，于2014年10月份积极找姚某协调，姚庆海将宁阳金太阳新能源科技发展有限公司坐落于宁阳县伏山镇陶邵村辛周路北1-13幢房屋及土地分别抵押给196人投资参与人代表人被告人孙某，并于2014年10月31日办理房屋他项权证（他项权证号：宁房他证宁字第150079**号）。2014年11月姚某与投资参与人分别签订了还款计划，约定济宁金石金苏投资管理有限公司承诺按比例分期付款。后被告人孙某于2015年4月21日主动到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
本院审理期间，被告人孙某分别取得投资参与人高某甲仕、高蒙蒙、高某乙、高某丙、谢某、张某甲、梅某、张某乙、袁某、白某、王某、高源、赵某甲、陈某甲、张某丙、靳某、隋红梅、高某丁、陆某的谅解。
上述事实，有以下证据证实：
1、济宁金石金苏投资管理有限公司企业信息、企业变更情况、法定代表人信息，证实济宁金石金苏投资管理有限公司成立时间2013年5月27日，法定代表人姚某，注册资本1000万元，住所济宁市××路北首，经营范围以自有资金对外投资、投资咨询服务（不含证券、期货、金融信息及金融业务）；金、银、珠宝制品的销售。公司的经营范围不具有融资性及非融资性担保、金融投资资质等情况。
2、集资参与人栾某、赵某乙、陈某乙、袁某等67名被害人的陈述及集资参与人提供的“委托投资理财协议书”，证实在济宁金石金苏投资咨询管理公司存款的时间、地点、数额、利息及存款的经过情况。
3、济宁金石金苏投资管理有限公司的账本薄6本、收据9本及部分零散页码的收据条1宗，证实该公司的现金流水账目、银行账目明细；宁某信联盟投资咨询有限公司从2013年12月30日至2014年5月底从济宁金石金苏投资管理有限公司借款共2800余万元。
4、许某提供的银行转账明细、韩某提供的银行明细，证实2014年6月至9月宁某信联盟投资咨询有限公司多次转入到韩某账户上钱用于偿还之前借款等资金去向的情况。
5、委托借款中介服务合同、借据及房地产抵押借款协议、中国农业银行广州金某甲路支行交易明细，证实2014年3月5日宁某信联盟投资咨询有限公司借给陈某丙4000万元，吴某甲系保证人及吴某甲账户交易明细情况。
6、深圳圣都金融控股有限公司档案材料一宗、调取证据通知书、协助查询答复书，证实深圳圣都金融控股有限公司核准登记日期2014年7月29日，法定代表人姚某，注册资本2000万元。及济宁市公安局任城区分局查询该公司开户信息及交易信息情况。
7、宁某太阳新能源科技发展有限公司企业信息、查档证明、抵押登记代表人推选书及公安机关扣押的房屋他项权证、国有土地使用证，证实宁某太阳新能源科技发展有限公司成立日期2010年1月13日，法定代表人夏某，注册资本1000万元，坐落于宁阳县伏山镇陶邵村辛周路北1-13幢房屋所有权人宁某太阳新能源科技发展有限公司，姚某于2014年10月31日将该房屋及土地分别抵押给196人投资参与人共同推选为抵押权登记代表人孙某，并办理房屋他项权证。公安机关将房屋他项权证、国有土地使用证予以扣押的情况。
8、还款协议，证实姚某与投资参与人分别签订了还款计划，济宁金石金苏投资管理有限公司承诺按比例分期付款的情况。
9、同案参与人姚某的供述，证实其于2013年5月成立济宁市金石金苏投资有限公司，公司实行总经理负责制，日常中的大小事务都有总经理负责，业务、工资表、业务对账单都由总经理签字。从济宁公司转款，都安排许某给济宁公司打借条，借条上的金额含利息，利息是3分。大额贷款，包括企业、房地产公司，都由其决定，刚开业时济宁公司经营还是正常，2013年上半年开始陆续借贷给吴某甲共5600余万元，将吸收的资金投在泗水县绿景国际二期工程了，至今本金没有收回，造成济宁公司2000余万元客户的存款无法兑现。能够证实了济宁金石金苏投资管理有限公司的经营情况、被告人孙某在公司的职责及吸存资金的用途情况。同时证实任命孙某为总经理后冯某就离开公司，由孙某负责济宁分公司的一切事务。
10、证人证言：
证人唐某、付某的证言，证实姚某是济宁金石金苏投资有限公司法人，孙某是总经理。2013年底在济宁金石金苏工作，干业务员，2014年4月公司任命二人为公司副经理，工资和业务员一样，共拉了五六个客户都是其自己家的人，其个人也投资了。
证人高某戊的证言及其提供的借据、还款计划、现金日记帐、到期提取表格，证实其于2013年6月被招聘进入的济宁金石金苏投资有限公司，在财务部负责所有现金收账。公司有40个人左右，孙某是济宁金石金苏公司总经理，负责公司的日常及人员管理，公司采买及工资发放都有他签字生效。吸存的钱都汇给了姚某在宁阳的金某乙公司。
证人许某的证言，证实其是宁某信联盟投资咨询公司的财务人员，负责协调各地分公司互相调款事宜。按照法人姚某的指示，经孙某同意从济宁金石金苏投资有限公司共调款2100万元左右，放贷给他人，争取利息差，吴某甲借的款其中包括济宁公司的钱。另外证实姚某与山东绿景福帝置业发展有限公司负责人吴某甲合作开发了项目，签完协议后，姚某让许某陆续往山东绿景福帝置业发展有限公司账号上打款大约9000万元。2014年3月5日，吴某甲的司机陈某丙在宁某信公司还借款4000万元。该证言与姚某的陈述及被告人孙某的供述基本一致。
证人陈某丁的证言及其提供的账本薄、借据、许某授权委托书，证实其负责济宁公司总账目，孙某是济宁金石金苏投资有限公司总经理，负责公司的日常及人员管理，公司采买及工资发放都有他签字生效。姚某从济宁公司转款都是安排从韩某卡上转到许某卡上，许某再把钱转到宁某信联盟投资咨询有限公司。并证实公司发过宣传彩页，宣传内容是公司存款收益高安全，公司门头LED屏进行滚动宣传，签订委托理财中介服务合同，利息月息1.5%-1.6%，存款期限3个月。
证人吴某甲、吴某乙的证言，证实吴某乙是山东绿景福帝置业发展有限公司法人，自2011年开始公司向别人借钱，以高额利息为回报借的金某乙公司等公司以及个人共计2亿多元。该证言与姚某的供述、证人许某的证言基本一致。
证人张某丁的证言，证实其是山东圣都投资咨询有限公司总经理，负责公司全面工作，姚某为法人，并证实该公司人员组成结构以及公司主要经营的业务是向社会吸收存款。
11、谅解书，证实被告人孙某取得集资参与人高某甲仕、高蒙蒙、高某乙、高某丙、谢某、张某甲、梅某、张某乙、袁某、白某、王某、高源、赵某甲、陈某甲、张某丙、靳某、隋红梅、高某丁、陆某19人的谅解。
另有宣传彩页、户籍信息；济宁市公安局任城区分局出具的办案说明及说明；济宁长顺会计事务所有限公司出具的审计报告等在案佐证。上述证据均经当庭举证、质证，事实清楚，证据扎实，足以认定。
本院认为，被告人孙某作为济宁金石金苏投资有限公司总经理，以投资项目等为由，利用每月支付高利息为诱饵，采取向社会公开宣传等手段，违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款20760500元，数额巨大，被告人孙某的行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人孙某的辩护人提出本案的犯罪主体应该是济宁市金石金苏投资有限公司的问题，因济宁金石金苏投资有限公司成立后，虽以公司的名义开展活动，但实施的却是非法吸收公众存款犯罪行为，因此，该辩解理由不能成立，不予采纳。被告人孙某系济宁公司总经理，负责公司的一切事务，积极实施了非法吸收公众存款犯罪行为，其辩护人提出被告人孙某所起作用较小，系从犯，应从轻处罚的辩护意见，不予采纳。关于被告人孙某的辩护人提出审计报告中非法吸收公众存款的数额应扣除冯某没有离开的期间吸收的存款数额问题，姚某证实冯某辞职后就安排孙某任总经理，负责济宁分公司的一切事务。因此，被告人的辩护人据此提出的辩解意见与事实不符，不予采纳。关于被告人的辩护人提出公司业务员自己或向亲属吸收的存款不应计入非法吸收公众存款的数额问题，因公司的业务员及其亲属是在被告人等人的公开宣传下，采取与其他投资参与人同样的方式，签订“委托投资理财协议书”等，因此，该辩护意见不予采纳。被告人自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以减轻处罚，被告人的辩护人据此提出对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。被告人孙某在发现该公司资金链条断裂后，为减少投资参与人的损失，积极找姚某协调，作为196人投资参与人的代表人，将姚某在宁某太阳新能源科技发展有限公司房屋及土地分别抵押在其名下，并办理了房屋他项权证，且在本院审理期间，被告人孙某取得部分集资参与人的谅解，可酌情从轻处罚，被告人的辩护人据此提出对被告人从轻处罚的辩护意见，予以采纳。故根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年4月21日起至2017年4月20日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人孙某退赔栾昌淄、赵然、陆诗凯等196人经济损失19265767.5元，于判决生效后十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 江 艳
审 判 员 刘来双
人民陪审员 阮 明
二〇一六年八月四日
书 记 员 刘子辉