上海市静安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）沪0106刑初726号
公诉机关上海市静安区人民检察院。
被告人王某2，女，1989年10月14日生，汉族，户籍地为本市黄浦区，住本市静安区。
辩护人阮传胜，上海日盈律师事务所律师。
被告人漆某某，女，1986年7月5日生，汉族，户籍地为江西省高安市，住本市徐汇区。
辩护人钟开福，上海胜杰律师事务所律师。
上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕345号起诉书指控被告人王某2、漆某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月5日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年8月1日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员王1出庭支持公诉。被告人王某2及其辩护人阮传胜、被告人漆某某及其辩护人钟开福到庭参加诉讼。期间，上海市静安区人民检察院于2017年10月5日向本院申请延期审理，于同年11月5日申请恢复审理。现已审理终结。
上海市静安区人民检察院�控：
2012年7月至案发，国太投资控股(集团)有限公司(以下简称“国太集团”)通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产管理(上海)有限公司(以下简称“中晋资产公司”)为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。
2015年4月，被告人王某2进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。2015年3月，被告人漆某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。被告人王某2、漆某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借�、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。
经上海公信会计师事务所审计，被告人王某2吸收公众资金共计人民币(以下币种同)16,933,260元，未兑付本金共计5,035,293.07元；被告人漆某某吸收公众资金共计15,691,090元，未兑付本金共计3,102,946.29元。
2016年12月20日，被告人漆某某主动至公安机关投案；同年12月27日，被告人王某2被公安人员抓获。二人到案后均如实供述了犯罪事实。
为证明上述指控的事实，公诉人讯问了两名被告人，宣读和出示了证人陈某某、杨某等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关据此认定，被告人王某2、漆某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，两名被告人在共同犯罪过程中均起次要作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人漆某某系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人王某2到案后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人王某2对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议，但对犯罪金额持有异议。
被告人王某2的辩护人辩护称，本案犯罪金额系累计计算，建议对王某2从宽处罚并适用缓刑。
被告人漆某某对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名无异议，但提出犯罪金额中部分系挂单客户。
被告人漆某某的辩护人辩护称，漆某某的犯罪金额中部分客户系挂单客户，并提供相应银行交易明细、微信聊天记录、支付宝转账记录�证；漆某某系从犯，具有自首情节，建议对漆某某从宽处罚并适用缓刑。
公诉机关对被告人漆某某的辩护人提供的证据不持异议。
经审理查明：
2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。
2015年4月，被告人王某2进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。2015年3月，被告人漆某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。被告人王某2、漆某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。
经上海公信会计师事务所审计，被告人王某2吸收公众资金共计16,933,260元，未兑付本金共计5,035,293.07元；被告人漆某某吸收公众资金共计13,791,090元，未兑付本金共计1,852,425.75元。
2016年12月20日，被告人漆某某主动至公安机关投案；同年12月27日，被告人王某2被公安人员抓获。二人到案后均如实供述了犯罪事实。
上述事实有下列证据予以证实：
1、国太集团、中晋资产公司等公司的工商登记资料，证实涉案公司的经营范围均不包含吸收存款业务，其吸收资金的行为未经有关部门依法批准。
2、证人陈某某、杨某等人的证言、中晋合伙人股权投资(基金)申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细等，证实被告人王某2、漆某某在国太集团下属中晋资产公司任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺证人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，证人通过银行转账等方式购买上述理财产品，后部分证人的本息未能兑付的事实和金额。
3、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实二名被告人吸收公众资金的金额。
4、被告人王某2、漆某某的供述，证实其对上述涉案事实供认不讳。
5、案发经过，证实二名被告人的到案情况。
上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据。
本院认为，被告人�某2、漆某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。
被告人漆某某的辩护人关于犯罪金额中存在挂单客户、该部分金额应予扣除的辩护意见，本院予以采纳。
被告人王某2、漆某某在共同犯罪过程中均起次要作用，均系从犯；被告人漆某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首；被告人王某2到案后能如实供述自己的罪行，对王某2、漆某某均可减轻处罚。两名被告人的辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。被告人王某2、漆某某的犯罪金额、均不实际占有、支配非吸所得，在量刑时一并予以考虑。
据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款和第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月27日起至2017年12月26日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)
二、被告人漆某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月20日起至2017年12月19日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。)
三、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足�分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钱丽娜
审 判 员 竺 越
人民陪审员 何品珍
二〇一七年十二月十一日
书 记 员 谢文娟
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
……
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任�
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众�款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。