上海市松江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）沪0117刑初2222号
公诉机关上海市松江区人民检察院。
被告人高某某，女，1948年2月25日出生，汉族，户籍所在地浙江省宁波市，暂住上海市金山区。
上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉(2016)90号起诉书指控被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院指派检察员李2出庭支持公诉，被告人高某某到庭参加诉讼。本案依法延期审理和延长审限，现已审理终结。
公诉机关指控：2011年11月至2014年1月间，被告人高某某以投资黑茶获取高额收益为诱，通过口口相传的方式，从夏某某、戚某某等97名投资人处非法吸收公众存款。经审计，被告人高某某向其中42名投资人累计非法吸收资金人民币58万余元，截至案发，尚未归还人民币30万余元。
2016年3月7日，被告人高某某至公安机关投案。
公诉机关为确认上述事实向法庭举出的证据有，投资人夏某某、戚某某等人的证言和辨认笔录及其提供的收据、借条、领(付)款凭证，搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、涉案银行账户交易明细及上海市公安局物证鉴定中心出具的笔迹鉴定书和上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书，证人张某的证言及湖南华莱生物科技有限公司出具的公司营销模式介绍、华莱公司会员核实汇总表、账户查询表，户籍证明、证明、人员档案，案发及抓获经过等，证明被告人高某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额较大。公诉机关认为，被告人高某某的行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人高某某具有自首情节，可依法从轻处罚。
被告人高某某辩解，其与陈某1有合伙协议，夏某某等15人是陈某1发展并收钱，对其余起诉指控的事实无异议。
经审理查明：2011年11月至2014年间，被告人高某某以投资11,700元或14,940元的黑茶，一年后返还15,000元或20,000元收益为诱饵，从投资人夏某某、戚某某等70余名投资人处非法吸收公众存款。其中2011年至2012年，被告人高某某从周某1、周某2、金某2等10人处共非法吸收资金人民币19万余元，尚未归还人民币2万余元；2013年，被告人高某某从艾月娥、陈某1、干某某、顾某4、周某1、周某2、孙某某、戚某某、赵蓉芳、徐某某、庄水根、金某2等16人处非法吸收资金人民币31万余元，尚未归还人民币25万余元。
2014年5月20日，被告人高某某因非法吸收公众存款与他人发生纠纷而报警，到案后如实供述了基本犯罪事实；后于2016年3月7日又主动至公安机关。
上述事实有下列证据证明：
1、证人夏某某的证言表明，其于2013年1月认识高某某，高某某让其投资1.5万元购买黑茶，一年后连本带利返还2万元；5月29日，其将14,940元给了高某某作为投资黑茶的钱，高某某给了其投资凭证、1筒黑茶、1盒黑茶，至今没有收回本金和利息。
2、证人陈某1的证言表明，2013年1月，其在泖港镇五厍北厍路XXX号开了装潢店，高某某也在五厍路开了家销售烟草和房产中介的店，高某某来其店对其说在为湖南华莱生物有限公司做黑茶生意，小吃店老板娘“阿蔚”也投资了并让其投资1份，每份11,700元，满一年连本带利返还15,000元，其当时就问高某某是否是传销，高某某说不是，后其问了“阿蔚”，后其在2013年2月给了高某某11,700元进行投资，高某某给其收据；之后高某某让其找他人投资并言明满4人年底可以分红，其投资的11,700元可更换成15,000元的份额，一年后连本带利返还20,000元，后其介绍了姐姐赵蓉芳、外甥媳妇朱春叶、母亲张爱芳分别投资了14,940元，其中朱春叶1份借条上写的是其名字，其母亲张爱芳的投资是以其小女儿陈婷名义投资，其投资的1份11,700元后转为其大女儿陈瑶瑶的名义投资了1份14,940元，另外其介绍了干某某、庄水根、孙某某投资黑茶生意。其没有去过湖南的公司。
3、证人孙某某的证言表明，2013年9月，其至陈某1处玩时，陈某1向其称跟着高某某在投资黑茶；2013年9月22日，陈某1将其带至高某某店内，其把14,940元给了高某某，高某某给了其1张收据和1张借条，陈某1在借条担保人处签名，高某某承诺满1年连本带利返还2万元并给了其几盒黑茶。
4、证人干某某的证言表明，2013年4月，陈某1对其称高某某做黑茶生意，且有好多人投资，投资1.5万元一年后连本带利返还2万元，当时其没有答应，后来陈某1又联系其让其投资，其提出要陈某1担保，陈某1同意；2013年5月15日，其至陈某1的装潢店后，高某某也来到店内，其将14,940元给了陈某1，陈某1再把钱给了高某某，高某某写了张借条并由陈某1担保，1年后连本带利返还给其2万元。
5、证人戚某某的证言表明，2013年，高某某让其投资1.5万元的黑茶，一年可以连本带利返回2万元。其于2013年4月15日至高某某的店内将1.5万元交给高某某，高某某当场找其60元并称这份投资只要14,940元，随后高某某写了投资黑茶的借条给其并给其3盒安化黑茶；2014年4月15日，其向高某某讨要本息，但高某某说没有钱，故至今其没有拿回本金；当时高某某让其介绍他人投资或者用别人的身份证投资，但其没有介绍别人投资。
6、证人徐某某的证言表明，其在泖港镇北厍路经营洗衣店，高某某在2013年1月也在北厍路开了家房产中介店并同时经营茶叶和香烟，高某某经常泡茶给周围的店主喝并说是黑茶，每盒售价600元，每投资1份就可以送3盒黑茶且还有可观的利息，之后其向高某某投资购买了1份11,700元的黑茶并拿到了收据，同时高某某称一年之后连本带利拿回15,000元，如果投资指数达到一定的值，不到期也可以连本带利返还。2013年7月1日，高某某对其讲投资到期了，可以拿本金和利息，但有一更好的投资项目，价钱是14,940元，一年之后连本带利返20,000元，其就将先前投资本息转成新的投资，多出的60元其也没有要，高某某收回了先前的收据并重新开了张新收据给其，收据上写了其妻子徐妹头的名字；当天其向儿子徐桂军说了投资黑茶的事情，其儿子也向高某某购买了1份14,940元的投资；2014年5月20日，有一个购买黑茶的投资人向高某某要本金和利息时，与高某某发生冲突，民警到场后把高某某带回派出所。
7、证人凌某某的证言表明，2013年4月，高某某让其投资黑茶项目，其于4月13日至高某某的中介店购买了14,940元的1份黑茶投资，高某某出具借条并注明一年期满后连本带利返还给其2万元；2014年4月，其多次向高某某要钱，但高某某一直推脱不给。
8、证人朱某某的证言表明，2013年4月，其在北厍路麻将室，听别人说陈某1跟着高某某投资黑茶而且有些人已经拿回本息，其于4月12日至高某某的店内，也购买了1份14,940元的黑茶投资，当时高某某说投资一年可以连本带利返还2万元，并向其出具借条凭证，给了其4盒黑茶；2014年4月12日到期后，其向高某某要回本息，但高某某推脱不给钱。
9、证人顾某1的证言表明，其听说陈某1等人跟着高某某投资黑茶而且有些人盈利，于是其于2014年4月16日也向高某某购买了1份14,940元的黑茶投资，高某某开了收据给其，并承诺到期连本带利返还给其2万元。
10、证人周某1的证言表明，2012年3月，金某2对其说投资黑茶可以返回盈利，后金某2带其至高某某处，高某某对其讲投资1份黑茶金额11,700元，满1年连本带利返还1.5万元，而且承诺没有风险，也可以用别人的身份证购买，1张身份证只能购买1份，后其从高某某处购买了1份11,700元的黑茶，高某某给其收据及2盒黑茶；3个月后，其以其老公沈家寅的名义购买了1份11,700元的黑茶；到期后，取出1万元另加1,700元，以其女儿周美贤的名义购买了1份；到期后又取出1万元另加1,700元，以其儿子沈洪江的名义购买了1份；到期后又取出1万元另加1,700元，以其朋友蒋有根的名义购买了1份。2013年5月29日，其用姐姐周金花和外甥女施文琴的名义，以14,940元各购买了1份，高某某承诺2014年5月29日到期每份连本带利返回2万元；最近听说其他投资到期的人拿不回本息，故来派出所反映情况。其曾跟同事周某2讲过投资黑茶，后来周某2也到高某某处投资黑茶。其投资的5份，每份11,700元的本金和利息3,300元均已拿到，以周金花和施文琴名义投资的本金、利息没有拿到；此外，高某某还向其借款10万元至今没有归还。
11、证人吴某某的证言表明，2013年初，因其经常至北厍路高某某的店购买香烟，所以双方互相熟悉；2013年3月，高某某让其购买满1年返还2万元的14,940元的黑茶投资，因当时其没有钱没有购买；2013年6月15日，其到高某某店内购买1份黑茶投资，高某某给了其收据并给了其3盒黑茶。
12、证人周某2的证言表明，2012年10月，其原同事周某1对其说有一个回报率挺高的投资，问其有没有兴趣并带其至西林路上的一家保健品店，高某某向其介绍了黑茶投资，其以自己及其妻子翁明友的身份购买了2份，每份11,700元；2013年3月，高某某每份返还1万元，其又贴了1万元，以其儿子周志远、周志伟的名义各购买了1份；2013年5月，其以陆爱文、张海岗的名义各购买了1份，每份14,940元，其共投入63,280元。
13、证人金某1的证言表明，2011年3月，高某某对其介绍把钱投入一个盘，然后等别人接着投钱进去后就可以从盘中出来并获收益10万元；2011年3月27日，其投了1份11,700元，5月15日其以施春芳名义又投了11,700元，当日高某某介绍蔡彩英也投了1份；2011年7月6日，蔡彩英以金辉的身份又购买了1份；2011年6月，蔡国珍以及姓宋的朋友听其介绍投资黑茶后向高某某分别以蔡国珍、曹爱国的名义各买了1份，其共从高某某处拿到3盒黑茶；2012年5月、6月，其从高某某处收到1万元、1.5万元后分别给了蔡彩英、曹爱国。
14、证人金某2的证言表明，其于2003年认识了在谷阳北路凤凰小区开设保健品店的高某某；2009年，高某某老公陈国宝的户口迁入其家中；2012年5月，高某某讲投资11,700元的黑茶，3个月后可以拿回1万元，1年后再拿5,000元，或者到期不拿钱再投到黑茶公司，该公司准备上市可以成为原始股东，其决定投资到期拿利息；2012年6月，其要购买时，高某某说已经把其和其老公朱骏华、其弟金耀昌身份用掉了，后其出资以朱锦、陈佳伟、卢银芳、金耀银、金跃萍、陈菊英的名义共投资了70,200元，后从卢银芳、金耀银、金跃萍的份额中各取出1万元，又各加1,700元分别以蔡磊虹、陶俊、金志梁的名义各购买了1份，前后总共投资了75,300元，其投入的每份都拿回来1.5万元；其介绍了周某1从高某某处购买黑茶，周某1又介绍他人去购买。
15、证人倪某某的证言表明，其因去购买保健品从而认识了高某某，后高某某让其投资黑茶赚钱，并如介绍他人就可以从A盘到B盘，这样可以拿到5,000元；2011年夏天，其花了3,900元买了1份，又介绍了瞿某某、王某某购买，其投资的3,900元已经收回。当时高某某让其看网上的黑茶公司运营很好，具体哪家公司其不知。
16、证人王某某的证言表明，7、8年前，其经倪某某的介绍从高某某处以3,900元投资了黑茶1份，后听说倪某某拿回了钱，其与倪某某至西林路找高某某要钱，但高某某称上家盘子没有动起来，钱拿不出来，直到现在其还未拿回3,900元。高某某给过其账户ID及密码，且当时高某某上网演示过确实有其编号。
17、证人瞿某某的证言表明，2011年，其经倪某某的介绍认识了高某某，后其以8,000元左右从高某某处购买2份黑茶，到期后，经其催讨，高某某将8,000元左右打入其工商银行卡中；当时高某某让其看网上一表格，好像有6个人就填满表格，可以变为盘主，其也网上查过这家公司，是在湖南安化；此外，高某某在中山广场租了会议室开培训课，由高某某和姓缪的讲黑茶销售、公司结算等，但其没有去，黑茶生意好像从南桥传过来的；其记得其有会员ID及密码，当时高某某还帮其登陆过其账号，给其查了等级；高某某曾使用电脑给其演示过表格并说其是副盘主，如推荐别人进来，可以变成盘主，可以拿10万元，其共从高某某处拿到过6盒黑茶。
18、证人刘某某的证言表明，其从高某某处买过保健品，且高某某带其至南桥听他人讲卖保健品的课；高某某称黑茶对高血压、糖尿病有好处，投资3,900元，1年后可以赚10万元、投资11,700元可以拿1,000股股票和30万元，高某某还打开电脑说介绍别人进来，可以从一个红盘进另外一个红盘，从红盘出来还要排队才拿到10万元，如果其第2次投资，6,700元可以买3份，比原来11,700元便宜5,000元，同时高某某给其看了湖南公司的宣传册；2011年2、3月份，其从高某某处买了3小份，每份3,900元，当时其与陈某2、李某1三人至西林路把现金交给了高某某；2012年2、3月，高某某给其5,000元，但高某某收据写了1万元并称其女儿王晓红于2011年9、10月份出2,700元投资了2份黑茶，已经赚了5,000元，后其到高某某店内又加1,000元，作为其女儿投资；其是否有账号已记不清了。
19、证人李某1的证言表明，其经陈某2介绍认识高某某，2010年下半年，其与陈某2、刘某某至高某某在西林路的保健品店，高某某就介绍湖南的黑茶很好，投钱可以进一个红盘、后面陆续拉人进来，可以进到另外一个盘，一层层进，可以赚5,000元、10万元等等；后高某某说有人拿了10万元请吃饭，其与陈某2、刘某某去了松东路吃饭，但其觉得不会有这么好的事，就投了3,900元的1份；2013年8、9月，其与刘某某、陈某2至新五的房产店要钱，但高某某没有给，直到现在也没有拿到钱和凭证。
20、证人陈某2的证言表明，高某某介绍如果出资11,700元可以买3份黑茶，但1张身份证只能买3份，如介绍别人进来投资黑茶，就从一个红盘转出来，可以拿5,000元；2011年，其以丈夫邢泗达名义出资11,700元购买了3份，后名字改成其；2012年，高某某称有个红盘了，可以拿5,000元，但其没有拿钱却加了6,000元，以其儿子邢琦的名义又买了3份；2013年底，其与刘某某、李某1至新五房产中介店向高某某要回本金，但高某某称没钱没有归还。
21、证人陈某3的证言表明，高某某称黑茶对降血脂有好处，别人投资了黑茶已经拿了几十万元，如果投进去并介绍他人投资，就可以拿回来几万元；2011年，高某某称先帮其垫资购买了1份，其就将11,700元给了高某某，后来高某某给其8,000元，但其没有拿就从其购买的保健品费用抵扣；2012年，其介绍了一对老夫妻投资，后该老夫妻的子女吵得蛮凶，其就帮助高某某还了1.5万元；其另外介绍了阿薛从高某某处投资了7,000元，但已经收回5,000元。
22、证人陆某某的证言表明，2011年7、8月份，顾某2带其至西林路高某某店内，投资了11,700元黑茶，高某某没有给其收据，其看到高某某在电脑上输入了其姓名,同时高某某让其介绍别人来购买，其让老公沈德良也购买了1份；2012年，其老公投资的1份收回1.5万元，其自己的1份，因高某某说资金周转不过来，让其再等一年；2013年，其打电话至高某某开在西林路保健品店内的电话无人接听，后其至西林路店找高某某，但从一位老先生处得知高某某已去杭州了。
23、证人顾某2的证言表明，刘某某对其讲从高某某处购买了黑茶，后高某某向其称介绍10人投资可以拿10万元，其介绍了陆某某投资黑茶；2011年4月，其以自己及金永明名义各买了11,700元的黑茶；5月，其又以金辉、金卫红的名义各购买了1份；其共拿到1.5万元，实际损失31,800元。
24、证人顾某3的证言表明，其在北厍路经营饭店，高某某也在北厍路经营房产中介，同时在销售安化黑茶，高某某称投资黑茶回报率高，已经有很多人投资且大部分人已拿回本息；2013年1月，其从高某某处购买了11,700元的黑茶投资，一年期满后返回给其1.5万元，高某某给其了收据和3盒黑茶；2013年8月，高某某又让其购买，其将原购买的11,700元再加5,000元以其丈夫宋春元的名义买了1份14,940元的黑茶；2014年3月，高某某给其5,000元，现共损失11,700元。此外，高某某曾向其借款5万元，至今尚有2万元没有归还。
25、证人顾某4的证言表明，其于2013年7月25日以14,940元从高某某处购买了1份黑茶，高某某给其收据，当时，高某某称一年后拿本金和利息，并给了其2盒黑茶。
26、证人方某某的证言表明，高某某与其是同事，其于2007年退休；2013年高某某以投资黑茶为由先后向其及其老公借款12万元至今未还；其于2012年从高某某处以11,700元投资了黑茶，2013年12月已拿回1.5万元，当时，高某某还让其看过电脑里黑茶公司数据，有层层代理的，但高某某没有按公司模式做，她发展客户是一种模式，上报公司又是另外一种模式。
27、收据、借条、领(付)款凭证等书证表明，2011年11月至2014年1月，被告人高某某以投资黑茶赚钱为由向夏某某、戚某某等人收取钱款以支付投资人部分钱款的事实。
28、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单、涉案银行账户交易明细及上海市公安局物证鉴定中心出具的笔迹鉴定书表明，(1)从本区泖港镇五厍北厍路XXX号扣押电脑主机1台、收据5本、领(付)款凭证4本、笔记本15本、协议2张、宣传资料4本。(2)157张收据、领付款凭证、借条和字据上的高某某签名均系高某某所写。
29、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法会计鉴定意见书表明，(1)注明投资黑茶的收据或借条比对领付款凭证，高某某收到28人投资黑茶资金407,340元，向各投资人支付本金106,580元(支付利息13,420元)，尚有本金300,760元未清偿；(2)未注明投资黑茶的收据比对领付款凭证，高某某收到19人的资金233,340元，向该部分人支付本金146,800元(支付利息18,200元)，尚有本金86,540元未清偿；(3)仅有领付款凭证，高某某向38人付款414,000元；(4)注明借贷关系的借条，高某某向方某某等5人借款331,000元。
30、证人张某的证言表明，其于2012年进入湖南华莱生物科技有限公司，2014年担任常务副总经理。公司自产自销“华莱牌”黑茶系列产品，销售分为代理店、加盟店和网络电子商务类；累计消费或销售4,980元成为注册会员；累计消费或者销售额达74,700元，升为初级茶商，并获一次性奖励5,000元(销售额6.7%)；公司根据业绩贡献选出14%左右的初级茶商升级为高级茶商，高级茶商获一次性奖励1万元并负责管理6名初级茶商；高级茶高每培养一名初级茶商可获得5,000元的奖励，累计培养8名初级茶商可获一次性奖励55,000元并荣升为代理商；所有代理商按销售额加权平均分享公司每年销售总额12%的分红。加盟店就是传统销售，有县市和省级代理区别，逐级向上级代理商进货在本店销售。成为公司注册会员，公司会登记姓名、身份证号、个人银行账号，并需老的注册会员担保。公司在日常监管中发现一些不法分子利用公司的电子商务购物网站甚至用假身份信息注册会员，怂恿他人私设购物门槛，并骗取消费者一次性购买大量产品来达到集中申报业绩并获得不法利益，若公司一旦查证会按市场管理条例予以处罚并冻结经营资格。荣誉董事至少有2个团队，其中一个团队月销售额在10万元以上，达标当月就获得荣誉董事称号，若下月不达标就不是荣誉董事，荣誉董事有权和其他达标的代理商一起分享公司当月总销售额12%的分红。高某某是普通注册会员，最后一次登陆公司网站是在2011年7月，连续12个月没有登陆公司网站会冻结注册会员资格，故其公司认为高某某仅是普通消费者而非销售人员。只要注册会员本人或者他人以该会员名义购买产品，可以现金汇至公司，公司将其兑换成等值电子货币存入该会员电子账户，会员在网上消费或者其他会员代为支付电子货币购买相应产品。至2011年7月15日，高某某共拿过15,000元的奖金，电子货币档案里累计发生额22,900元。2012年10月，公司系统重新安装，之前高某某的具体消费记录已查询不到。华莱生物十万超级奖励计划被篡改过，首先没有3,900元的说法，获得10万元奖励需有实际的销售业绩才能获得；其公司在2012年之前有过黑盘、红盘的模式，后被工商局予以纠正，2013年之后就没有红、黑盘说法。
31、湖南华莱生物科技有限公司出具的公司营销模式介绍表明，(1)顾客在华莱公司购物网站上购买任一款产品即可成为华莱公司的“优惠顾客”，累计消费达到4,980元，经本人申请可升级为“注册会员”，“注册会员”享有华莱公司所有产品的销售权和推荐销售权，可自由按公司统一价格销售、开店销售、自用或推荐朋友销售、自用，购物平台将记录其每一笔交易；“注册会员”累计消费或销售金额达74,700元，将自动升级为公司的“初级茶商”，并获得公司一次性奖励5,000元(销售额6.7%)；公司购物管理系统将对所有“初级茶商”进行统一管理，以对公司业绩贡献大小为主要依据，甄选出14%的初级茶商，提升为“高级茶商”，“高级茶商”将一次性获得10,000元奖励并负责管理6名“初级茶商”；“高级茶商”每培养出一名“初级茶商”可获得5,000元奖励，累计培养出8名初级茶商可一次性奖励55,000元，并荣升“代理商”，所有代理商按销售加权平均分享公司每月总销售额12%的分红。
32、湖南华莱生物科技有限公司会员核实汇总表、账户查询表表明，(1)高某某系普通注册会员，最后一次登陆华莱网站为2011年7月15日，获得过15,000元奖金；(2)金某1系普通注册会员，最后一次操作时间在2011年6月11日；(3)陈某3、翟象峰、王某某、金某2、陆某某、顾某2、蔡彩英等人在公司系统中无任何信息，可能名字有误或非公司网购消费者，其公司销售数据在2012年底因故破坏，假如网购消费者在2013年12月之前没有与公司保持联系并提出登录申请，其购物信息无法再补登；(4)会员在公司累计消费不低于3,900元，具体消费金额已无详细记录。
33、从被告人高某某处扣押的“十万超级奖励计划”载明，投资3,900元推荐2名代理商就可获得N个十万，公司借用直销和连锁经营相结合的营销模式进行招商；奖金制度叫做分盘制，黑的为黑盘，也叫投资盘，红的红盘，也叫收益盘；黑盘里面有1、2、3、4、5、6、7个人，他们中间可能认识或不认识，谁占到1号位置就是黑盘主位置，2、3号为副盘主位置，4、5、6、7是盘员，共同完成8个招商任务，未完成招商任务的盘主、副盘主、盘员离开小组，再进行盘主、副盘主、盘员进入，再次进行招商，招满8个就领取5,000元收益盘。红盘：黑盘盘主招满8个升级到红盘盘主，公司一次性给1万元；红盘人员每从黑盘带进一个，账户就会有5,000元，8个进满获得4万元，加上红盘主1万元，加上出投资盘的5,000元共计5.5万元，当最后一个5,000元进账的同时，盘主位置下去，红盘分盘又产生新的盘主和副盘主，在离开红盘时，公司一次性奖励5.5万元，扣掉5,000元的综合营业税，实际到账5万元，加上前面的5万元，总到账10.5万元，红盘主挣10万元；正常出黑盘在一星期内，红盘一个月内。
34、户籍证明、证明、人员档案、常住人口基本信息表明，被告人高某某自然身份信息。
35、案发及抓获经过表明，2014年5月20日，被告人高某某电话报警称在本区泖港镇五厍北厍路XXX号店内发生经济纠纷，供述了主要犯罪事实；2016年3月7日又主动至公安机关。
对于控辩双方的主张和意见，本院评判如下：
一、关于夏引芳等人是谁发展及收取钱款的问题：经查，(1)证人夏某某的证言表明是被告人高某某让其投资黑茶并由高某某出具了投资凭证，且有高某某出具的收据予以印证，故对被告人高某某的辩解，不予采信。(2)证人陈某1的证言表明是被告人高某某让其投资黑茶并让其介绍他人来投资，其先后介绍母亲张爱芳、姐姐赵蓉芳和朱春燕、干某某、庄水根、孙某某投资黑茶以及以其二名女儿的身份投资黑茶，而证人孙某某、干某某的证言表明系经陈某1介绍后从高某某处投资黑茶，钱款均系高某某收取。上述证人证言所证明的事实有被告人高某某出具的收据予以佐证，故对被告人高某某的辩解，不予采信。
二、关于投资人数的问题：经查，本案中部分投资人不仅以自己的名义投资，又借用亲友或他人的名义投资，但实际上投资人仍为1人，如陈某1、陈瑶瑶、陈婷均是陈某1投资；周某1除自己投资外又以蒋友根、沈洪江、沈家寅、施文琴、周金花、周美贤的名义投资，但投资人均为周某1；周某2以其妻子翁明友和儿子周志远、周志伟以及陆爱文、张海岗的名义投资，实际投资人为周某2；金某2先后以朱锦、陈佳伟、卢银芳、金耀银、金跃萍、陈菊英投资黑茶70,200元，后又从卢银芳、金耀银、金跃萍份额中各取出1万元另加1,700元分别以蔡磊虹、陶俊、金志梁名义各投资1份，但投资人均为金某2。综上，投资人陈某1、周某1、周某2、金某2、徐某某等人以自己名义投资或以他人名义投资，实际仍为其1人投资，故本案被告人高某某非法吸收公众存款对象为70余人。
三、关于非法吸收的数额以及未归还投资款的问题：经查，(1)证人徐某某的证言表明先以其名义投资1份11,700元的黑茶，到期后转为其妻子徐妹头的名义投资了14,940元的黑茶1份，属于续投资的性质，被告人高某某实际从证人徐某某处非法吸收的资金仍为11,700元。(2)证人陈某1的证言表明原以其名义投资的11,700元，到期后以其女儿陈瑶瑶名义转投为14,940元，故高某某从陈某1处原始非法吸收数额仍为11,700元。(3)证人周某1的证言表明其先以其名义从高某某处以11,700元购买了黑茶1份，后又以其丈夫沈家寅的名义购买了11,700元黑茶1份；到期后，每份加1,700元，先后以其女儿周美贤、儿子沈洪江的名义各购买了1份及之后以蒋有根的名义购买了1份，上述周某1共投资的金额为28,500元。(4)证人周某2的证言表明其原以其自己及其妻子翁明友的身份购买了2份，每份11,700元；2013年3月，高某某每份返还1万元，其又贴了1万元，以其儿子周志远、周志伟的名义各购买了1份；2013年5月，其用陆爱文、张海岗的名义各购买了1份，每份14,940元，其共投入63,280元。(5)证人金某2的证言表明2012年6月,其出资以朱锦、陈佳伟、卢银芳、金耀银、金跃萍、陈菊英的名义共投资了70,200元，后从卢银芳、金耀银、金跃萍份额中各取出1万元，各加1,700元分别以蔡磊虹、陶俊、金志梁名义各购买了1份，前后共投资75,300元。(6)证人周某1的证言表明以其名义和沈家寅、周美贤、沈洪江、蒋有根的名义投资的黑茶本金和利息均已收回；证人金某2的证言表明其以朱锦、陈佳伟、卢银芳、金耀银、金跃萍、陈菊英、蔡磊虹、陶俊、金志梁的名义投资的本金和利息已全部收回；公诉机关在认定投资人中於侃明、文菊香等人的投资本金，高某某已部分支付或已全部支付。综上所述，非法吸收公众存款罪的犯罪对象应当是投资人实际支付的钱款而不是其应当得到的回报，对于投资人仅从账面上进行续投或以他人名义再投的部分，因犯罪对象仍为原始吸收的数额，只是犯罪时间延续而已，故对该部分数额应当从犯罪数额中予以扣除，此外证人已经明确表示已全部或部分收回投资本息的，也应从未归还数额中予以扣除，其中2011年至2012年，被告人高某某从周某1、周某2、金某2等10人处共非法吸收资金人民币19万余元，尚未归还人民币2万余元；2013年，被告人高某某从艾月娥、陈某1、干某某、顾某4、周某1、周某2、孙某某、戚某某、赵蓉芳、徐某某、庄水根、金某2等16人处非法吸收资金人民币31万余元，尚未归还人民币25万余元。
本院认为，被告人高某某以投资黑茶的名义，向社会公众吸收资金，并承诺还本付息，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人高某某具有自首情节，可依法从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下：
一、被告人高某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月24日起至2018年7月7日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳)。
二、未退出的违法所得，继续予以追缴；不足部分责令继续退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 曹吉良
代理审判员 王美娟
人民陪审员 张林琪
二〇一七年十一月三十日
书 记 员 顾霞飞
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
……。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
……。