广东省电白县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）茂电法刑初字第184号
公诉机关广东省电白县人民检察院。
被告人邵某某，曾因犯抢夺罪于2005年12月8日被判处有期徒刑一年三个月，因犯交通肇事罪于2009年2月25日被判处有期徒刑五年。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年7月30日被羁押，2013年7月31日被刑事拘留，2013年9月7日被逮捕。现羁押在茂名市第一看守所。
电白县人民检察院以电检诉刑诉（2014）243号起诉书指控被告人邵某某犯妨害信用卡管理罪，于2014年5月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。电白县人民检察院指派检察员潘水清出庭支持公诉，被告人邵某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
电白县人民检察院指控：2013年6月30日，被告人邵某某通过电白县某某镇的朋友“老板”（另案）从广西南宁市的客车寄回来一张贵州籍男子刘某某的居民身份证，然后被告人邵某某持刘某某的居民身份证到广西玉林市的中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、农村信用社等银行骗领五张银行信用卡，并将骗领的该五张银行信用卡交由“老板”从事诈骗的非法行为。至2013年6月30日起，被告人邵某某帮助“老板”从事诈骗行为获利1000元。2013年7月30日17时许，被告人邵某某持刘某某的身份证及中国农业银行卡（卡号为6228480846051181069）到中国农业银行股份有限公司电白县某某分行办理密码解锁业务时被公安民警抓获。
公诉机关就上述指控，向本院提供了相关证据，认为被告人邵某某使用虚假的身份证明骗领银行信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以妨害信用卡管理罪追究被告人邵某某的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提请本院依法判处。
被告人邵某某辩称，刘某某是“老板”的朋友，以为办理银行卡是经过刘某某同意的。
经审理查明：2013年6月30日，被告人邵某某与电白县某某镇的朋友“老板”（另案）商定，由邵某某帮助“老板”到银行开账户，每开一个账户由“老板”支付好处费人民币200元给邵某某，邵某某到银行办理开户的各项费用由“老板”负责。2013年7月2日，被告人邵某某持1张由“老板”提供的名为刘某某的居民身份证到中国工商银行股份有限公司玉林分行开了1张户名为刘某某的信用卡（卡号：6228480846051181069）、到中国农业银行股份有限公司玉林分行开了1张户名为刘某某的信用卡（卡号：6229920500147121045，主账号：501011010104602730）、到玉林市区农村信用合作联社开了1张户名为刘某某的信用卡（卡号：6217003420000747361）、到中国建设银行股份有限公司玉林分行开了1张户名为刘某某的信用卡（卡号：6210906241005702623）；2013年7月3日，被告人邵某某持名为刘某某的居民身份证到中国邮政储蓄银行股份有限公司广西玉林市分行开了1张户名为刘某某的信用卡（卡号：6210906241005702623）。被告人邵某某骗领到该5张银行信用卡后交给“老板”，从“老板”处获得好处费1000元。2013年7月30日17时许，被告人邵某某持名为刘某某的身份证及中国农业银行卡（卡号为6228480846051181069）到中国农业银行股份有限公司电白县某某分行办理密码解锁业务时被公安民警抓获。
认定上述事实的证据有：
一、书证、物证
1、受案登记表、立案决定书。证明案件的来源及立案情况。
2、户口信息。证明被告人邵某某作案时具备负完全刑事责任的能力。
3、邵某某违法犯罪前科证明、（2009）电刑初字第25号刑事附带民事判决书。证实被告人邵某某曾在2005年12月8日因犯抢夺罪被判处有期徒刑一年三个月，后又因犯交通肇事罪于2009年2月25日被电白县人民法院判处有期徒刑五年。
4、抓获经过。证明被告人邵某某于2013年7月30日被抓获。
5、扣押决定书及被告人邵某某签认的涉案物照片。证实公安机关扣押到邵某某持有的姓名刘某某的身份证1张、农业银行卡1张（卡号：6228480846051181069），邵某某签认是其持到中国农业银行股份有限公司电白县某某分行办理密码解锁。
6、调取证据通知书、银行卡开户资料及账户交易明细。证明户名为刘某某的银行卡（卡号：6212262111001205197）于2013年7月2日在中国工商银行股份有限公司玉林分行开户；户名为刘某某的银行卡（卡号：6228480846051181069）于2013年7月2日在中国农业银行股份有限公司玉林分行开户；户名为刘某某的银行卡（卡号：6229920500147121045，主账号：501011010104602730）于2013年7月2日在玉林市区农村信用合作联社开户；户名为刘某某的银行卡（卡号：6217003420000747361）于2013年7月2日在中国建设银行股份有限公司玉林分行开户；户名为刘某某的银行卡（卡号：6210906241005702623）于2013年7月3日在中国邮政储蓄银行股份有限公司广西玉林市分行开户。被告人邵某某签认是其拿刘某某的身份证到上述银行所开的账户。
二、证人证言
证人潘某某的证言及辨认笔录。主要内容：2013年7月29日，有一个账号在当天有一笔“借钱给梁”的6000元存入款被密码锁定，就有一名男子到我某某支行营业部办理密码解锁业务，但他本人与所持身份证里的人不同，怀疑是诈骗账户，就要求他提供其他有效身份证明，但他没有提供就走了。后通过核查，发现该账户的钱每入一笔款都是在当时就被提走，且开户人身份证已重新办理新证，我意识到那个可能是诈骗分子。2013年7月30日16时30分许，工作人员向我报告说，昨天到我支行办理密码解锁业务的那个账户又有人来办理了，但不是昨天那人。我听后就意识到可能是诈骗分子了，遂打电话报告派出所。我打完电话后来到营业部柜台，见到一名青年男子在柜台用不纯正的普通话持“刘某某”身份证在办理密码解锁业务，之后，公安人员来到将他带走了。
经照片辨认，潘某某辨认出邵某某是2013年7月30日下午到某某支行营业部办理刘某某银行账户密码解锁业务的人。
三、被告人供述
被告人邵某某的原供述。主要内容：约在2013年6月30日，一名电白县某某镇的朋友（不知姓名，我称他为“老板”）通过客车寄了一张名叫刘某某的贵州男人的身份证给我，叫我到外省的银行里开户，商定我每帮他开一个银行账户他就给200元好处费我，他还负责我去银行办理业务过程的费用。我持刘某某的身份证在广西壮族自治区玉林市区的中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、农村信用合作联社、中国邮政储蓄银行这五家银行开了5张银行卡，我将该5张银行卡及刘某某的身份证交回给“老板”，他当场给我1000元。
我不认识刘某某，与刘某某没有任何关系。“老板”也不认识刘某某。他没有对我讲过刘某某是做什么的，但做这行的人都知道拿去开银行账户的人的身份证都是买来的，我们根本不理他们是做什么及如何来的。
我帮“老板”到各个银行开卡时，他说是存钱用的，但我知道他给我的身份证不是他本人，我也有怀疑他开的银行卡是从事电话诈骗用来存钱用的，我们家乡的人基本上都知道这个情况，只是没有说破而已，我只是为了得到好处费就帮他去办理了。
2013年7月29日21时许，“老板”打电话约我见面给了一张中国农业银行卡和卡户主的身份证给我，并说该张卡是我在玉林开的那张，告诉我该卡的原始密码，说该张卡已经被锁定了，叫我去把该张卡解开。我接了那张卡和身份证就回家了。2013年7月30日12时许，我到农业银行办理银行卡密码解锁时，银行工作人员说不像我本人的身份证，没有办理成功。我又到电白县某某镇农业银行办理，我在银行柜台办理业务时用普通话与银行工作人员交谈，银行的工作人员核对了刘某某的身份证，并问我是不是身份证本人，我问如果不是本人就不办了。但是银行的工作人员并没有把银行卡和身份证还给我，我就在柜台外面等，我准备用自己的身份证作为代理人办理时，民警就到银行里面把我带回来了。
我在2012年农历8月15日被释放回家，无聊时打过几次电话想从事电信诈骗，但由于对方没有上当受骗，我就不再打过电信诈骗电话了。
四、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录
现场图、现场照片。证实案发的现场概貌。
上述证据均由公诉机关提供，来源合法，并经庭审公开举证、质证，可作为定案的依据。
本院认为：被告人邵某某使用虚假的身份证明骗领银行信用卡，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项规定，构成妨害信用卡管理罪，应予刑罚。公诉机关指控被告人邵某某犯罪的事实清楚，证据确实充分，予以支持。被告人邵某某辩称刘某某是“老板”的朋友，以为办理银行卡是经过刘某某同意的辩解意见与查明的事实不符，该辩解理由不足，不予采纳。
根据被告人邵某某的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第六十四条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人邵某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月30日起至2015年1月29日止。罚金限于本判决发生法律效力之次日起十日内向本院缴付完毕）
二、对缴获被告人邵某某持有的姓名刘某某的身份证1张、农业银行卡1张（卡号：6228480846051181069），由公安机关按相关规定处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎 姝
审 判 员 许 车
人民陪审员 赖 就
二〇一四年六月五日
书 记 员 钟瑞城
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。
全国人民代表大会常务委员会关于《中华人民共和国刑法》有关信用卡规定的解释
（2004年12月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。