山东省章丘市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）章刑初字第211号
公诉机关山东省章丘市人民检察院。
被告人张明，男，1975年4月13日出生于山东省章丘市，汉族，中专文化，个体工商户，户籍地山东省章丘市，捕前暂住北京市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2014年11月20日被刑事拘留，同年12月19日被逮捕，现羁押于章丘市看守所。
辩护人訾丙林，山东洞察律师事务所律师。
山东省章丘市人民检察院以章丘检公刑诉（2015）200号起诉书指控被告人张明犯非法吸收公众存款罪，于2015年5月13日向本院提起公诉。在审理过程中，章丘市人民检察院分别于2015年8月10日、12月8日以需要补充侦查为由，提出延期审理建议，本院依法准许，分别于2015年9月10日、2016年1月8日恢复审理。本院依法组成合议庭，于2015年6月5日、7月31日、9月22日、2016年1月25日公开开庭审理了本案。山东省章丘市人民检察院检察员张晴出庭支持公诉。被告人张明及其辩护人訾丙林到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山东省章丘市人民检察院指控：自2011年至2012年，被告人张明未经有关部门批准，以干工程、开饭店、搞运输等理由为名，允以月息2分、5分等不等高息向他人借款共5178000元，然后用于生产经营及高息借给他人谋取利益。具体犯罪事实如下：
1.2011年，被告人张明从王某乙处多次允以高息吸收存款共计1398000元。
2.2011年1月26日，被告人张明从李庶菊处允以高息吸收存款10000元。
3.2012年3月，被告人张明从郭某甲处多次允以高息吸收存款共计370000元。
4.2011年6月至2012年3月，被告人张明从彭某甲处多次允以高息吸收存款共计290000元。
5.2011年8月至2012年1月，被告人张明从彭某乙处多次允以高息吸收存款共计220000元。
6.2011年11月5日，被告人张明从李某甲处允以高息吸收存款50000元。
7.2012年2月20日，被告人张明从于某某处允以高息吸收存款50000元。
8.2011年11月至2012年5月，被告人张明从王某丙处多次允以高息吸收存款共计990000元。
9.2012年2月至4月，被告人张明从韩某某处多次允以高息吸收存款530000元。
10.2012年1月2日，被告人张明从张某某处允以高息吸收存款20000元。
11.2011年12月至2012年2月，被告人张明从李某乙处允以高息吸收存款共计100000元。
12.2011年11月8日，被告人张明从董某某处允以高息吸收存款100000元。
13.2012年7月12日，被告人张明从王某丁处允以高息吸收存款750000元。
14.2011年8月至2012年3月，被告人张明从郭某乙处多次允以高息吸收存款共计300000元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人张明未经有关部门批准，通过口口相传的方式向他人宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人张明辩称：吸收王某丁的钱是400000元，不是750000元。被告人张明的辩护人提出的辩护意见是：1.被告人张明通过口口相传的方式吸收他人存款，不构成非法吸收公众存款罪；2.张明系自首，应从轻或减轻处罚；3.张明与张某某、李某乙、李某甲、于某某、郭某甲系同学，张明与王某丙、王某乙、韩某某系朋友，郭某乙系被告人张明母亲的学生，以上人员是特定的个人或特定社会圈子的多数人，并非公众，张明向以上9人吸收的存款3808000元应从犯罪数额中扣除。4.张明并未将借款高息借给他人谋取利益。4.建议对张明在三年以下量刑。
经法庭审理查明：自2011年至2012年，被告人张明未经有关部门批准，以干工程、开饭店、搞运输等理由为名，通过口口相传的方式，允以高息向他人借款共4872000元，吸收的存款用于生产经营及放贷给他人，造成经济损失4173900元。具体犯罪事实如下：
（一）2011年，被告人张明允以高息，从王某乙处多次吸收存款共计1398000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：王某乙于2013年7月报案称张明以开饭店、搞运输为由向其借款，2012年5月失去联系。
2.借条证明：被告人张明自2010年11月至2011年12月向王某乙出具借条共计1398000元。
3.证人王某乙的证言证明：2010年被告人张明以开饭店需要周转资金为名，向其借钱，月息2分或3分，2011年后，张明以对外放钱为由，向其借钱，月息5分，其陆续借给张明钱款，张明当场打借条，借条一共1408000元，其中有一张10000元的借条，是张明向其妻子李庶菊出具的。张明共支付150000元利息。
4.被告人张明的陈述证明：其自2009年开始借钱，但是数额不大，自2010年开始，因开饭店及二手车生意等需要大量资金，其大量借款，其借王某乙1400000元-1500000元，王某乙的借条是其出具的，自2010年11月至2011年共借款1408000元（包含出具给李庶菊的借条10000元）。
（二）2011年1月26日，被告人张明允以高息，从李庶菊处吸收存款10000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.借条证明：被告人张明于2011年1月26日，向李庶菊出具借条10000元。
2.证人李庶菊的报案材料证明：被告人张明以开饭店为名，向其借款10000元，支付3000元利息后，被告人张明失去联系。
3.证人王某乙的证言证明：被告人张明曾向其妻子李庶菊借款10000元，出具了借条，具体时间以借条为准。
4.被告人张明的供述证明：具体的借款记不清楚，以借条为准，对指控的该笔事实无异议。
（三）2012年3月，被告人张明允以高息，从郭某甲处多次吸收存款共计290000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：郭某甲于2013年7月2日报案称，张明以开饭店、搞运输为名，向其借款，张明在2013年1月失去联系。
2.借条证明：被告人张明于2012年3月向郭某甲出具借条共计370000元。
3.证人郭某甲的证言证明：其与张明是同学关系，2011年，被告人张明以开饭店急需用钱为由，向其借钱，月息7分，其借给张明180000元，张明出具借条，每月12000元的利息。2012年初，在张明的饭店，其借给张明60000元，月息6分。2012年3月，其凑借到50000元，在张明的车上，借给被告人张明50000元，张明出具借条，口头约定利息6分。2012年3月12日被告人张明出具120000元的借条，3月20日出具200000元的借条，3月25日出具50000元的借条，借条共计370000元，本金实际为290000元，张明支付利息六七万，其将利息添些钱，又借给张明。
4.被告人张明的供述证明：其与郭某甲系同学，2011年3月开始借钱，其支付一年的利息，2012年3月出具的借条金额370000元。此外，郭某甲介绍董某某、王某丁至其处存款。
（四）2011年6月至2012年3月，被告人张明允以高息，从彭某甲处多次吸收存款共计290000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：彭某甲于2013年7月13日报案称张明以开饭店、搞运输为名，向其借款，张明于2012年6月失去联系。
2.借条证明：被告人张明自2011年6月至2012年3月向彭某甲出具借条共计290000元。
3.证人彭某甲的证言证明：其通过王某乙认识张明并借给张明钱款。张明借钱的理由是开饭店、搞运输和放贷。2011年6月13日，其借给张明20000元，月息5分，共支付利息11000元；2011年6月28日，借给张明80000元，月息5分，共支付利息44000元；2011年8月14日，借给张明40000元，利息5分，共支付利息18000元；2011年10月8日，借给张明60000元，利息5分，共支付利息21000元；2012年1月13日，借给张明20000元，利息5分，共支付利息4000元；2012年2月7日，借给张明20000元，利息5分，共支付利息3000元；2012年3月20日，借给张明30000元，利息5分，共支付利息3000元；2012年2月27日，借给张明20000元，利息5分，共支付利息3000元。其借给共计张明290000元，获得利息107000元，实际损失183000元。
4.被告人张明的供述证明：彭某甲通过王某乙介绍在其处存钱，2011年6月至2012年5月，借彭某甲共290000元，月息5分，支付利息107000元，还欠183000元。
（五）2011年8月至2012年1月，被告人张明允以高息，从彭某乙处多次吸收存款共计220000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：彭某乙报案称张明向其借款，造成损失。
2.借条证明：被告人张明自2011年8月至2012年1月向彭某乙出具借条共计220000元。
3.证人彭某乙的证言证明：其与被告人张明的姐姐是同学，被告人张明以开饭店为名，向其借款。2011年8月，其借给张明70000元，月息5分。第二次其借给张明100000元。2012年2月，其借给张明50000元，月息5分。张明共向其借款220000元，支付利息共计71500元，实际损失148500元。
4.被告人张明的供述证明：彭某乙通过王某乙介绍在其处存钱，2011年8月至2012年1月，其借彭某乙220000元，支付利息71500元，还欠148500元。
（六）2011年11月5日，被告人张明允以高息，从李某甲处吸收存款共计50000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：张明向其借款50000元，支付利息10000元，之后失去联系。
2.借条证明：被告人张明于2011年11月向李某甲出具借条50000元。
3.证人李某甲的证言证明：其与张明系同学关系，张明的妻子是张景芝。张明以开饭店为由向其借钱，其借给张明50000元。张明称借款用于经营饭店，但其听说张明把借的钱用于放贷。
4.被告人张明的供述证明：2011年9月-11月，其向李某甲借款，对指控的该笔事实无异议。
（七）2012年2月20日，被告人张明允以高息，从于某某处吸收存款50000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：2013年7月19日，于某某办案称被告人张明以经营饭店为名，向其借款50000元，2012年6月被告人张明失去联系。
2.借条证明：2012年2月20日，被告人张明向于某某出具50000元的借条。
3.证人于某某的证言证明：其和张明系同学，2012年2月，被告人张明欲在章丘市鲁宏大道开饭店，以此为由向其借款，其借给张明50000元，共支付利息2000元，其实际损失4800元。
4.被告人张明的供述证明：2012年2月，其向于某某借款50000元，支付利息2000元，还欠4800元。
（八）2011年11月至2012年5月，被告人张明允以高息，从王某丙处多次吸收存款共计990000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：王某丙于2013年7月2日报案称，张明以开饭店、搞运输为由，向其借款，后于2013年1月失去联系。
2.借条证明：被告人张明自2011年11月至2012年5月向王某丙出具借条6张，共计现金990000元。
3.证人王某丙的证言证明：其通过王某乙认识张明。张明以开饭店、资金周转及购买挖掘机为名，向其借款6次。2011年11月19日，借款160000元；2011年11月25日，借款100000元；2012年3月9日，借款350000元；2012年4月29日，借款100000元；2012年5月1日，借款180000元；2012年5月19日借款100000元，支付利息40000元，实际损失950000元。
4.被告人张明的供述证明：王某丙知道其需要资金，主动找其存钱，2011年11月至2012年5月，其借王某丙990000元，
（九）2012年2月至4月，被告人张明允以高息，从韩某某处多次吸收存款共计530000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：韩某某于2013年7月2日报案称，其通过王某乙、王某丙向张明借款，张明于2013年1月失去联系。
2.借条证明：被告人张明自2012年2月至7月向韩某某出具4张借条，共计530000元。
3.证人韩某某的证言证明：经王某乙介绍及王某丙的劝说，其向张明借款，共计530000元。2012年2月，借给张明170000元；2012年3月，借给张明130000元；2012年3月，借给张明200000元；2012年4月，借给张明30000元，月息均为5分。张明共支付利息36000元，实际损失494000元。
4.被告人张明的供述证明：经王某乙介绍，2011年年底，其开始借韩某某的钱，后来改过借条，借条日期是2012年2月到4月，共计借款530000元。
（十）2012年1月2日，被告人张明允以高息，从张某某处吸收存款20000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：2013年7月31日，张某某报案称张明以经营饭店和汽车运输为由，向其借款20000元，张明在2012年6月失去联系。
2.借条证明：被告人张明于2012年1月向张某某出具20000元的借条。
3.证人张某某的证言证明：其与张明系同学，2012年1月，张明以向他人支付利息为由向其借款20000元，承诺月息2分，其借给张明20000元，张明共支付利息1600元，2012年年底张明失去联系。
4.被告人张明的供述证明：2012年2月，借张某某20000元，支付利息大约2000元。
（十一）2011年12月至2012年2月，被告人张明允以高息，从李某乙处吸收存款共计100000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：2013年7月11日，李某乙报案称，张明以开饭店、搞运输为由，向其借款，2012年5月失去联系。
2.借条证明：张明自2011年11月至2012年2月向李某乙出具借条2张，共计100000元。
3.证人李某乙的证言证明：其和张明系同学，张明以开饭店为由向其借款两次，2012年2月28日，借款50000元；2012年12月29日，借款50000元，利息1.5分，张明共支付利息15000元，其实际损失85000元。
4.被告人张明的供述证明：2012年2月，其借李某乙100000元，支付利息15000元，还欠85000元。
（十二）2011年11月8日，被告人张明允以高息，从董某某处吸收存款94000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.报案材料证明：2013年7月11日，董某某报案称张明以资金紧张为由，向其借款100000元，2012年5月失去联系。
2.借条证明：2011年11月8日，张明向董某某出具100000元的借条。
3.证人董某某的证言证明：其因给张明的饭店搞装修而认识，2011年11月，其内弟郭某甲找到其称张明需要资金，利息较高，其借给张明100000元，张明出具借条，当场倒扣息6000元，之后又支付两次利息，每次6000元，其实际损失82000元。。
4.被告人张明的供述证明：董某某是郭某甲的姐夫哥，董某某通过郭某甲问其是否用钱，2011年11月，其借董某某100000元。
（十三）2012年7月12日，被告人张明允以高息，从王某丁处吸收存款530000元。
1.报案材料证明：2013年7月12日，王某丁报案称张明向其借款，后失去联系。
2.借条证明：2012年7月12日，被告人张明向王某丁出具一张750000元的借条。
3.章丘市公安局出具的情况说明证明：2015年7月3日，章丘市公安局经济犯罪侦查大队民警至王某丁家中，王某丁因意外摔伤头部，导致后遗症，不能正确表达。
4.视频资料（2015年9月14日，章丘市公安局民警录取王某丁的证言）证明：王某丁自2011年10月开始借给张明钱款，第一次借给张明100000元，第二次180000元，第三次250000元，张明支付利息200000余元，750000元的借条是后来补的，借条原件已找不到。
5.被告人张明的供述证明：王某丁是郭某甲的同学，也是王某乙的朋友，王某丁经过郭某甲介绍在其处存钱，支付利息200000余元。后来其无力支付利息，王某丁让其于2012年7月出具借条750000元。
（十四）2011年8月至2012年3月，被告人张明允以高息，从郭某乙处多次吸收存款共计300000元。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.借条证明：张明、张景芝自2011年8月至2012年3月向郭某乙出具四张借条，共计300000元。
2.证人郭某乙的证言证明：被告人张明的母亲找到其称张明做生意需要自己，其同意向张明借款。2011年8月16日，张明和妻子张景芝到其家中借款，其借给张明30000元，张景芝出具的借条。2011年12月28日，张明和妻子张景芝到其家中借款，其借给张明70000元，张明和张景芝出具的借条。2012年2月10日，张明和妻子张景芝到其家中借款，其借给张明现金100000元，张景芝出具的借条。2012年3月21日，张明和妻子张景芝到其家中借款，其借给张明100000元，张景芝出具的借条。期间，张明共向其支付利息50000元，其实际损失250000元。
3.被告人张明的供述证明：其对指控的该笔事实无异议。
经法庭审理另查明，2014年11月20日，被告人张明到北京市公安局朝阳分局小武基派出所投案。
案发后，被告人张明取得了韩某某、郭某甲、张某某、王某乙、李某乙的谅解。
认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.到案经过证明：北京市公安局朝阳分局小武基派出所民警找到被告人张明的妻子张景芝，张景芝与被告人张明电话联系后，张明自行到派出所投案。
2.户籍证明及无犯罪记录证明：被告人张明的身份情况及在此次犯罪之前，无犯罪记录。
3.谅解书证明：被告人张明取得了韩某某、郭某甲、张某某、王某乙、李某乙的谅解。
4.被告人张明的供述证明：其不具备吸收公众存款的资格和手续，因做生意缺少资金，其效仿社会上的人吸收存款，其对外宣称做饭店、倒车生意需要资金，承诺的利息很高，一些人主动找其存钱，其将吸收的存款用于开饭店、做物流、二手车生意、支付利息等，曾向两三个人放款，但金额不大，且已偿还。吸收存款之初，其打算挣钱后赶快还款，但利息越来越多，无力支付，遂逃匿。
本院认为，被告人张明未经有关部门批准，通过口口相传的方式向他人宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象非法吸收公款存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应追究其刑事责任。
关于被告人张明提出的其吸收王某丁的存款并非750000元，应为400000元的辩解意见，本院认为，被告人张明自2011年始，多次向王某丁借款，2012年7月12日出具的一张750000元借条（借条原件王某丁不能提供），不足以证明张明非法吸收公众存款数额为750000元，综合被告人张明及证人王某丁的证言，认定被告人张明非法吸收王某丁的存款数额为530000元，支付利息200000元，对被告人张明的辩解，部分予以采纳。
关于被告人张明的辩护人提出的张明通过口口相传的方式吸收他人存款，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，向社会公开宣传的途径有多种，口口相传是向社会公开宣传的一种方式，被告人张明未经有关部门批准，对外宣称做生意需要资金，并允以高息，承诺还本付息，他人以口头形式向社会不特定人员进行宣传，集资参与人经人宣传后，至被告人张明处存款，被告人张明接受不特定人员的存款，其行为构成非法吸收公众存款罪，对辩护人的辩护意见不予采纳。
关于被告人张明的辩护人提出的张明与张某某、李某乙、李某甲、于某某、郭某甲系同学，张明与王某丙、王某乙、韩某某系朋友，郭某乙系被告人张明母亲的学生，以上人员是特定的个人，并非公众，张明向以上9人吸收的存款3808000元应从犯罪数额中扣除的辩护意见，本院认为，被告人张明通过口口相传的方式向社会不特定人群进行宣传，承诺在一定期限内还本付息，进而向郭某甲、李某乙等同学及朋友借款，且被告人张明的同学郭某甲亦帮助宣传、介绍他人至被告人张明处存款，被告人张明的行为属于未经有关部门批准、向社会公开宣传、承诺一定期限内还本付息、向社会不特定对象吸收资金的情形，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人张明吸收的同学及朋友的存款数额不应从犯罪数额中扣除，对辩护人的辩护意见不予采纳。
关于被告人张明的辩护人提出的张明系自首，应从轻或减轻处罚的辩护意见，本院认为，被告人张明主动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，对其予以从轻处罚，对辩护人的辩护意见予以采纳。
关于被告人张明的辩护人提出的张明并未将借款高息借给他人谋取利益的辩护意见，本院认为，被告人张明供述称曾将吸收的存款借给两三个人，金额不大，辩护人提出的张明未将借款借给他人的辩护意见不成立，并且被告人张明将非法吸收的存款用于生产经营或是放贷对构成犯罪无本质影响，对辩护人的辩护意见不予采纳。
关于被告人张明的辩护人提出的建议对张明在三年以下量刑的辩护意见，本院认为，被告人张明非法吸收公众存款的数额巨大，应在三年以上十年以下有期徒刑的量刑幅度量刑，对辩护人的辩护意见不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零二个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月20日起至2018年1月19日止），并处罚金人民币三万元（罚金自判决生效之日起十日内缴纳）。
二、继续追缴赃款4173900元，发还集资参与人（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本一份。
审 判 长 牛鲁敬
人民陪审员 王凤霞
人民陪审员 杨士梅
二〇一六年一月二十九日
书 记 员 彭克伍
被告人张明非法吸收公众存款案一览表
序号姓名住址非吸金额（元）归还金额（元）损失金额（元）1王某乙章丘市绣惠镇东关南村139800015000012480002李庶菊章丘市绣惠镇东关南村10000300070003郭某甲章丘市党校街百货大楼宿舍290000-2900004彭某甲章丘市绣惠镇西北隅村2900001070001830005彭某乙章丘市绣惠镇西北隅村220000715001485006李某甲章丘市双山花苑2期7号楼5000010000400007于某某章丘市名堂路供电公司宿舍500002000480008王某丙章丘市绣惠镇回四村990000400009500009韩某某章丘市相公庄镇鞠家村5300003600049400010张某某章丘市明水明镜路25号2000016001840011李某乙章丘市双山街道办双山北路100000150008500012董某某章丘市绣惠镇马家村94000120008200013王某丁章丘市明水明三村53000020000033000014郭某乙章丘市东山小区30000050000250000合计48720006981004173900