云南省西双版纳傣族自治州中级人民法院刑 事 判 决 书（2014）西刑初字第402号公诉机关云南省西双版纳傣族自治州人民检察院。被告人玉燕罕，女，1983年3月5日出生，傣族，云南省景洪市人，住景洪市，因本案于2013年12月18被刑事拘留，2014年1月21日被逮捕。现羁押于景洪市看守所。辩护人何楠，云南护义律师事务所律师。西双版纳傣族自治州人民检察院以西检公诉刑诉字（2014）第317号起诉书指控被告人玉燕罕犯诈骗罪，于2014年10月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年11月27日公开开庭审理了本案。西双版纳傣族自治州人民检察院指派检察员蓝剑出庭支持公诉，被告人玉燕罕及其辩护人何楠到庭参加诉讼。现已审理终结。西双版纳傣族自治州人民检察院指控：2013年5月至12月间，被告人玉燕罕在无偿还能力的情况下，虚构投资旅游团、购买门面需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得朱某1等27名被害人2995.7万元人民币。2013年12月18日15时许，被告人玉燕罕到景洪市自首。具体事实如下：1、2013年6月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人岩拉411万元人民币。2、2013年8月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉张人民币共计255万元。3、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉光人民币共计50万元。4、2013年10月初，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人饶某人民币共计41万元。5、2013年8月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人周某1人民币共计109.5万元。6、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人王某1、玉罕丙夫妇人民币共计39.6万元。7、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉光罕人民币共计326.2万元。8、2013年10月底，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人李某人民币54万元。9、2013年10月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人苏某1人民币55万元。10、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉罕甩人民币共计247.9万元。11、2013年12月，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人岩香罕人民币共计103万元。12、2013年5月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉艳人民币共计122万元。13、2013年5月初，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人朱某1人民币共计380万元。14、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉罕囡人民币共计11万元。15、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉旺叫人民币共计17万元。16、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构经营箱包店和购买财富中心门面需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人陈某人民币共计172万元。17、2013年7月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人岩罕叫人民币共计117万元。18、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人何某人民币共计52万元。19、2013年底，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉叫人民币共计44万元。20、2013年11月，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉夯人民币共计100万元。21、2013年10月26日，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人杨某1人民币共计12万元。22、2013年9月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人朱某2人民币共计13.5万元。23、2013年7月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人俞某人民币共计205万元。24、2013年5月，被告人玉燕罕虚构购买门面需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人杨某2人民币10万元。25、2013年11月19日，被告人玉燕罕以虚构的房产证为担保，以高息借款的名义，骗得被害人管某人民币18万元。26、2013年11月8日，被告人玉燕罕以高息借款的名义，骗得被害人岩温叫人民币10万元。27、2013年12月11日，被告人玉燕罕以高息借款的名义，骗得被害人玉叫人民币20万元。针对指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人玉燕罕以非法占有为目的，以虚构事实的方式，骗取他人人民币2995.7万元，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人玉燕罕犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人玉燕罕对公诉机关的指控无异议，辩解其为了还20多万的高利贷不断向他人借款，最终无法偿还。辩护人提出玉燕罕诈骗父亲岩拉的411万元及已经用土地抵押给被害人玉叫的20万元应该从指控金额中扣除，诈骗近亲属财物，一般不按犯罪处理。确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。其次，公诉机关指控的金额中包含了部分利息，在量刑时予以考虑。第三，大部分被害人是玉燕罕的亲属，且得到了部分被害人的谅解，玉燕罕系初犯、偶犯，认罪态度好，有自首情节，请求法院对其减轻处罚。经审理查明：2013年5月至12月期间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队、经营箱包店、购买门面等事实，在无偿还能力的前提下，以高息借款的方式骗取被害人人民币2779.7万元：1、2013年6月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人岩拉198万元人民币。2、2013年8月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉张人民币共计255万元。3、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉光人民币共计50万元。4、2013年10月初，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人饶某人民币共计41万元。5、2013年8月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人周某1人民币共计109.5万元。6、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人王某1、玉罕丙夫妇人民币共计39.6万元。7、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉光罕人民币共计326.2万元。8、2013年10月底，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人李某人民币54万元。9、2013年10月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人苏某1人民币55万元。10、2013年11月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉罕甩人民币共计247.9万元。11、2013年12月，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人岩香罕人民币共计103万元。12、2013年5月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉艳人民币共计122万元。13、2013年5月初，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人朱某1人民币共计380万元。14、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉罕囡人民币共计11万元。15、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉旺叫人民币共计17万元。16、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构经营箱包店和购买财富中心门面需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人陈某人民币共计172万元。17、2013年7月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人岩罕叫人民币共计117万元。18、2013年10月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人何某人民币共计52万元。19、2013年底，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉叫人民币共计44万元。20、2013年11月，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人玉夯人民币共计100万元。21、2013年10月26日，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人杨某1人民币共计12万元。22、2013年9月至11月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人朱某2人民币共计13.5万元。23、2013年7月至12月间，被告人玉燕罕虚构做旅游团队需要资金周转的事实，以高息借款的名义，多次骗得被害人俞某人民币共计205万元。24、2013年5月，被告人玉燕罕虚构购买门面需要资金周转的事实，以高息借款的名义，骗得被害人杨某2人民币7万元。25、2013年11月19日，被告人玉燕罕以虚构的房产证为担保，以高息借款的名义，骗得被害人管某人民币18万元。26、2013年11月8日，被告人玉燕罕以高息借款的名义，骗得被害人岩温叫人民币10万元。27、2013年12月11日，被告人玉燕罕以高息借款的名义，骗得被害人玉叫人民币20万元。2013年12月18日，被告人玉燕罕到景洪市投案。上述事实，有下列公诉机关当庭提交并经举证、认证的证据证实：1、受案登记表、到案经过，证实案件来源及被告人玉燕罕到公安机关投案的时间、地点、经过。2、户口证明，证实被告人玉燕罕的身份情况。3、查询结果，证实景洪市房地产管理处证实未查询到以被告人玉燕罕为房屋权利人登记的房产信息。4、被害人陈述及借条。（1）被害人俞某陈述，2013年7月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款205万元人民币，并写了借条，大部分是现金，有部分是银行转账。其在2013年12月16日向玉燕罕催款，但一直没有还。（2）被害人玉罕甩证实，2013年7月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款2479000元人民币，写了借条、借款合同、收据，大部分是现金，有部分是银行转账.玉燕罕借钱时给其好处，开始借的钱都还了，后面的借款就没有还。（3）被害人岩香罕陈述，2013年11月底，其侄女玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款共计103万元，玉燕罕承诺给其高额利息（4）被害人王某1陈述，2013年11月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款45万元，并约定了高额利息。（5）被害人何某陈述，2013年10月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款52万元，并约定给其114500元的好处。（6）被害人朱某1陈述，2012年5月初，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款380万元，并承诺每个团赚的钱和其平分。（7）被害人饶某陈述，2013年10月初，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款41万元，并约定给其33万元的好处。（8）被害人杨某1陈述，2013年10月26日，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款12万元，并承诺每1万元给其2分的利息（9）被害人周某2陈述，2013年8月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款116万元，其前后一共收到玉燕罕65000元好处。（10）被告人玉旺叫陈述，2013年10月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款17万元，并给其前后共4万多元的利息，其借给玉燕罕的钱是向别人借来的，然后把得到的利息分给借款人一部分。（11）被害人玉光陈述，2013年11月13日至12月5日，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款58万元，承诺给其1角的利息，已经偿还了5万元，还有50万元未还。（12）被害人玉张陈述，2012年底，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款，开始借的本金和水钱都还，从2013年8月开始，玉燕罕借其2550000元未还，承诺给其的430000元水钱也没有付。其借给玉燕罕的钱是向亲戚朋友借来的。（13）被害人陈某陈述，2013年10月23日至11月12日期间，被告人玉燕罕以经营箱包店和购买财富中心门面为由向其借款186万元未偿还，玉燕罕向其支付了14万元的利息。（14）被害人玉叫陈述，2013年12月11日，被告人玉燕罕称急着用钱，向其借款20万元，承诺给其水钱32000元。（15）被害人朱某2陈述，2013年9月至11月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款13.5万元，承诺给其15000元好处。（16）被害人玉夯陈述，2013年11月22日，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款100万元，承诺给其12万元利息。其出借的100万元中60万元是自己的积蓄，其他是向亲戚朋友借的。（17）被害人玉叫陈述，2013年11月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款44万元，承诺给其76000元的利息，其出借的44万元中20万元是自己的积蓄，其他是向亲戚朋友借的。（18）被害人岩罕叫陈述，2013年7月16日至10月17日，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款117万元，并给其10.92万元的水钱。其出借的117万元中32万元是自己的积蓄，其他是向亲戚朋友借的。（19）被害人玉罕囡陈述，2013年10月至11月，被告人玉燕罕向其借款17万元，承诺给其利息14000元,2013年11月30日，玉燕罕还款6万元。（20）被害人玉艳陈述，2013年5月至12月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款122万元。（21）被害人苏某1陈述,2013年10月至11月，被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款55万元，承诺给其12万元的利息，并用房屋和土地作担保。（22）被害人岩拉陈述，2013年4月开始，其女儿被告人玉燕罕以做旅游团队需要资金周转为由向其借款411万元，除了家里的积蓄外，其向他人借款将411万元借给玉燕罕。（23）被害人管某陈述，2013年11月19日，被告人玉燕罕以金鹿东街的服装店和西双十二城的房屋作抵押向其借款18万元，利息2万元。（24）被害人岩温叫陈述，2013年11月8日，被告人玉燕罕以土地作担保向其借款10万元，承诺给其利息1.5万元。（25）被害人杨某2陈述，2013年被告人玉燕罕以买门面需要资金周转为由向其借款10万元，承诺给其好处。（26）被害人玉光罕陈述，被告人玉燕罕的以做旅游团队需要资金周转为由向其借款326.2万元，承诺赚钱后分红给其，玉燕罕一共给其8800元分红。（27）被害人李某陈述，2013年11月，被告人玉燕罕的以做旅游团队需要资金周转为由向其借款54万元，承诺给其14万元的利息，之前其借款给玉燕罕很多次，一共得到十多万元的利息。5、被告人供述与辩解，被告人玉燕罕供称，2009年其认识的范汝昌向其借款2万元做生意，其就向朋友借了2万元给范汝昌，每个月2千元的利息。范汝昌陆续向其借款20多万元，其借给范汝昌的钱都是跟亲戚朋友借的，每1万元每个月支付2千左右的利息，因其没有钱偿还，只能不断以做旅游团队需要自己为由跟亲戚朋友以高利息借款还钱，利息越滚越多，其无法偿还就向公安机关投案。其对公诉机关指控的事实均无异议，辩解指控其诈骗的2995.7万元中包含了本金和利息。6、银行卡流水明细，证实被告人玉燕罕的银行卡的交易情况。7、谅解书，证实被害人岩拉、玉光、岩香罕、玉罕囡、玉旺叫、玉叫等人表示对被告人玉燕罕的犯罪行为予以谅解。上列证据来源合法，内容客观、真实并能相互印证，本院予以确认。本院认为，被告人玉燕罕以非法占有为目的，虚构做旅游团队需要资金、购买门面等事实骗取被害人财物人民币2779.7万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人玉燕罕犯罪后自动投案，如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人玉燕罕诈骗被害人岩拉的财物系近亲属财物，且有玉光、岩香罕、玉罕囡、玉旺叫、玉叫等被害人表示对其犯罪行为予以谅解，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，可以酌情从宽处罚。辩护人提出将被告人玉燕罕诈骗被害人岩拉的411万元及玉叫的20万元从诈骗数额中扣除的意见，本院认为于法无据，不予采信。综合被告人玉燕罕的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，结合其认罪态度和悔罪表现。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人玉燕罕犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2013年12月18日起至2028年12月17日止），并处罚金人民币500000元（限于判决生效之日起十日内交纳）。二、违法所得人民币2779.7万元依法予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 杨 姣代理审判员 万 军代理审判员 岩 甩二〇一四年十二月十五日书 记 员 陶李芳