福建省漳平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0881刑初41号
公诉机关福建省漳平市人民检察院。
被告人吴小伟，男，1990年12月29日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市。因本案于2016年6月15日被漳平市公安局刑事拘留，2016年7月22日经漳平市人民检察院批准，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。
辩护人许天和，福建博平律师事务所律师。
被告人汪文杰，男，1990年5月5日出生于福建省漳平市，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市。因本案于2016年6月15日被漳平市公安局刑事拘留，2016年7月22日经漳平市人民检察院批准，同日由漳平市公安局执行逮捕。现羁押于漳平市看守所。
福建省漳平市人民检察院以漳检公刑诉（2017）43号起诉书指控被告人吴小伟、汪文杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2017年3月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。漳平市人民检察院指派检察员陈卓出庭支持公诉，被告人吴小伟、汪文杰及被告人吴小伟的辩护人许天和到庭参加诉讼。现已审理终结。
漳平市人民检察院指控，被告人吴小伟、汪文杰明知是诈骗所得的赃款而予以转移，其中被告人吴小伟转移金额为3550553元，情节严重；被告人汪文杰转移金额为2261642元，情节严重，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。被告人吴小伟、汪文杰非法持有他人信用卡二十九张，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人吴小伟、汪文杰在判决宣告以前一人犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当数罪并罚。针对上述指控，公诉机关当庭进行了举证，诉请本院依法惩处。
被告人吴小伟对公诉机关指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的罪名没有异议，但辩称数额没有那么多；对指控其犯妨害信用卡管理罪的犯罪事实和罪名没有异议。
辩护人许天和的辩护意见：一、对公诉机关指控被告人吴小伟构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的定性没有异议，但认为在处罚其持有邮政银行卡时，应按牵连犯罪吸收原则择一犯罪处理，不应以妨害信用卡管理罪定罪处罚。二、被告人吴小伟具有如下法定和酌定的从轻、减轻处罚的情节，在量刑时予以充分考虑。1、被告人吴小伟在共同犯罪中仅起次要或辅助作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。2、被告人吴小伟的犯罪数额应以事实为依据，据实认定。3、被告人吴小伟具有认罪、悔罪表现，依法可以酌定从轻处罚。
被告人汪文杰对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。
经审理查明：
一、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
2016年4月至5月期间，被告人吴小伟和被告人汪文杰受雇于李诚（另案处理），在明知是诈骗来的赃款的情况下，仍在福建省南安市、石狮市等地和江西省的瑞金市、赣州市、上铙市等地的多家银行自助柜员机持银行卡取出诈骗来的赃款，并把取出的赃款存进李诚指定的银行账户，从而达到转移赃款的目的。其中2016年4月26日至5月1日，被告人吴小伟伙同“另一男子”（身份待查）在福建省南安市、龙海市等地的多家银行自助柜员机，由被告人吴小伟负责取出诈骗来的赃款，再将赃款交由“另一男子”存入指定的账户。2016年5月2日至5月22日，被告人吴小伟伙同被告人汪文杰在福建省南安市、石狮市和江西省的瑞金市、赣州市、上饶市等地的多家银行自助柜员机，由被告人汪文杰负责取出诈骗来的赃款，再将赃款交由被告人吴小伟存入指定的账户。被告人吴小伟帮助转移赃款共计3550553元，被告人汪文杰帮助转移赃款共计2261642元。
二、妨害信用卡管理的事实
2016年6月15日，被告人吴小伟、汪文杰持有29张他人的中国邮政储蓄银行借记卡准备到江西省继续通过取出诈骗赃款并存入指定账户的方式转移赃款，在龙岩市新罗区金典商务酒店1109房被漳平市公安局民警抓获。
上述事实，被告人吴小伟、汪文杰在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人李某、郭某、刘某、王某、卢某、杨某的陈述；受案登记表、立案决定书、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押物品清单、扣押笔录及依法扣押的银行卡、手机卡、移动电话等物证、漳平市公安局调取证据通知书及依法调取的涉案银行账户交易清单、漳平市公安局出具的情况说明、通话清单、违法犯罪经历查询情况表、到案经过等书证；被告人吴小伟、汪文杰的辨认笔录、漳平市公安局出具的ATM机取款监控视频截图及说明；银行ATM机取款监控视频；被告人吴小伟、汪文杰的户籍证明及被采取强制措施的相关法律文书等证据证实，被告人吴小伟、汪文杰亦供认在案，足以认定。
本院认为，被告人吴小伟、汪文杰明知是诈骗所得的赃款而予以转移，其中被告人吴小伟转移金额为3550553元，情节严重；被告人汪文杰转移金额为2261642元，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且属情节严重，应依法处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人吴小伟及其辩护人认为犯罪数额应扣除手续费以及排除他人取款可能的辩解、辩护意见，理由不充分，本院不予采纳。被告人吴小伟、汪文杰非法持有他人信用卡二十九张，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应依法处罚。公诉机关指控罪名成立，应予支持。被告人吴小伟的辩护人认为不应以妨害信用卡管理罪定罪处罚，应按牵连犯罪吸收原则择一犯罪处理的辩护意见，理由不能成立，本院不予支持。被告人吴小伟、汪文杰在判决宣告以前一人犯数罪，依法应当数罪并罚。被告人吴小伟、汪文杰到案后如实供述自己的罪行，有一定的悔罪表现，依法可从轻处罚。辩护人关于被告人吴小伟认罪态度好、有悔罪表现的辩护意见成立，本院予以采纳。辩护人认为被告人吴小伟在共同犯罪中仅起次要或辅助作用，系从犯的辩护意见，本院认为，本案的二个被告人在共同犯罪过程中所起的作用相当，不宜分主从犯，故该辩护意见理由不充分，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴小伟犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十八万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月15日起至2021年12月14日止）。
二、被告人汪文杰犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十二万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币三万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币二十五万元。（罚金限本判决生效后十日内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月15日起至2021年6月14日止）。
三、随案移送的诺基亚直板手机3部、邮政银行卡29张、手机卡5张、监控视频光盘4张属物证，予以没收，随案存查。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 陈 利 江
代理审判员 谢 梦 娜
人民陪审员 韩 高 辉
二〇一七年六月二十一日
书 记 员 黄雅玲（代）
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。【窃取、收买、非法提供信用卡信息罪】窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。