山东省平原县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁1426刑初57号
公诉机关山东省平原县人民检察院。
被告人李风堂，男，1964年11月9日生，汉族，初中文化，群众，平原县汇通粮食种植专业合作社原法定代表人，户籍地为河北省邯郸市成安县，现住河北省邯郸市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月23日被刑事拘留，同年4月28日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人河北奉法律师事务所律师。
被告人刘保太，男，1979年12月29日生，汉族，初中一年级文化，平原县汇通粮食种植专业合作社法定代表人，户籍及现住址均为河北省邯郸市临漳县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月14日被刑事拘留，于2017年1月20日被逮捕。现羁押于德州市看守所。
辩护人山东天衢律师事务所律师。
平原县人民检察院以德平检公诉刑诉[2017]55号起诉书指控被告人李风堂、刘保太犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，平原县人民检察院指派检察员张振红出庭支持公诉，被告人李风堂及其辩护人、被告人刘保太及其辩护人到庭参加了诉讼。2017年8月19日，平原县人民检察院需要补充侦查为由申请本案延期审理，本院于同日决定延期审理，2017年9月13日恢复审理。本案经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
平原县人民检察院指控：2012年7月，被告人李风堂成立平原县汇通粮食种植专业合作社，至2014年1月23日被告人李风堂以平原县汇通粮食种植专业合作社的名义，利用口口相传的方式向社会宣传，以高额利息或好处费为诱饵，变相非法吸收公众存款。根据平原县汇通粮食种植专业合作社账证统计，共计吸收公众存款人民币6542820元。
2014年1月23日，被告人李风堂与被告人刘保太签订合作社转让协议并办理法定代表人变更手续，根据汇通合作社账证统计，被告人刘保太以高额利息或好处费为诱饵，变相非法吸收公众存款811900元。截止案发，根据合作社代办员报案统计，共计2421880元尚未兑付。2016年12月12日被告人刘保太主动到临漳县公安局称勾派出所投案。
被告人李风堂、刘保太将上述款项用于支付存款人的存款本息、汇通合作社经营费用、对外借款等。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了户籍证明、发破案经过、抓获经过、在逃人员登记表、平原县汇通粮食种植专业合作社凭证、现金日记账等书证，证人王某甲、程某、刘某某、冯某某，信贷员王某乙、郑某某、魏某某、侯某某、李某某等证言，被告人李风堂、刘保太的供述和辩解等证据，公诉机关认为，被告人李风堂、刘保太之行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定处罚。
被告人李风堂、刘保太对公诉机关的指控供认不讳，对所举证据无实质性异议。被告人李风堂的辩护人提出的辩护意见是被告人李风堂认罪悔罪，具有坦白的情节，初犯、主观恶性较小、被告人李风堂是在公安机关的劝解下主动投案自首，被告人李风堂、刘保太均应进行相应的退赔行为，被告人亲属积极赔偿储户的损失，请求从轻处罚。被告人刘保太的辩护人提出的辩护意见是，被告人刘保太属自首，一直积极赔偿受害人的经济损失、悔罪、初犯、偶犯、主观恶性较小。
经审理查明，2012年7月，被告人李风堂成立平原县汇通粮食种植专业合作社，至2014年1月23日被告人李风堂以平原县汇通粮食种植专业合作社的名义，利用口口相传的方式向社会宣传，以高额利息或好处费为诱饵，变相非法吸收公众存款。根据平原县汇通粮食种植专业合作社账证统计，共计吸收公众存款人民币6542820元。
2014年1月23日，被告人李风堂与被告人刘保太签订合作社转让协议并办理法定代表人变更手续，根据汇通合作社账证统计，被告人刘保太以高额利息或好处费为诱饵，变相非法吸收公众存款811900元。截止案发，根据合作社代办员报案统计，共计2421880元尚未兑付。2016年12月12日被告人刘保太主动到临漳县公安局称勾派出所投案。
被告人李风堂、刘保太将上述款项用于支付存款人的存款本息、汇通合作社经营费用、对外借款等。
以上事实，由公诉机关提交并经当庭质证的下列证据证实，
（一）书证
1、被告人刘保太的户籍证明信及被告人李风堂常住人口基本信息证实，被告人刘保太、李风堂的出生日期等身份信息。
2、平原县公安局的受案登记表，立案决定书证实，2014年10月30日，王某乙等人到平原县公安局龙门派出所报案称：平原县汇通合作社以高额利息为诱饵自2012年7月19日开始诈骗王某乙、郑某某等人，涉案金额高达200余万元。平原县公安局于2014年11月3日将该案立案侦查。
3、刘保太归案证明、发破案经过,在逃人员登记/撤销表,李风堂抓获证明、发破案经过,在逃人员登记信息表,补查材料证实,2014年10月30日接到报案后，平原县公安局对刘保太、李风堂进行网上追逃，2016年12月12日晚8时许，犯罪嫌疑人刘保太到河北省临漳县公安局秤勾镇派出所投案自首，于2016年12月14日下午18时送德州市看守所羁押。2017年3月23日，临漳县公安局临漳镇派出所协助平原县公安局抓捕犯罪嫌疑人李风堂，当地派出所民警于当日9时在犯罪嫌疑人李风堂居住的河北省临漳县东前表村民宅将其抓获，并于当日押解回平原，当日22时送德州市看守所羁押。
4、平原县公安局调取证据通知书、调取证据清单及在平原县工商局调取的平原汇通粮食种植专业合作社的成员出资额转让协议书、农民专业合作社企业登记信息查询结果、企业变更登记性信息查询结果、指定代表或者委托代理人的证明、农民专业合作社变更登记申请书、农民专业合作社法人代表人登记表、农民专业合作社基本信息等证实，平原县汇通粮食种植专业合作社成立于2012年7月19日，成立时法人代表为李风堂，业务范围为成员组织采购、供应粮食种植所需的生产资料；组织收购、销售成员的产品；开展成员与粮食种植有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。2014年1月21日李风堂和刘保太签订成员出资额转让协议，并于2014年1月23日将汇通合作社的法人代表变更为刘保太，其余事项没有变更。
5、王某甲提交的存款凭证十二份、现金收到条七份、兑付明细2份证实,王某甲用刘保太给其的19万元兑付本金及利息和工资开销等后，收回凭证11.8万元，打现金收条4.9万元。
6、王某乙提交的汇通合作社单据复印件十份证实，存款为王某乙的1万元，谭某某的5.5万元，王某丙的0.6万元，王某丁的6万元，杜某某的13.1万元，王某贵的1万元。自己兑付王某丁6万元。王某丙0.6万元。
7、杜某某提交的平原汇通粮食种植专业合作社存单复印件一份及收到条复印件一张证实，杜某某存的5万元存款已付1.5万元。
8、侯某某提交的平原县汇通粮食种植专业合作社5张存款凭单复印件、接受证据材料清单及侯某某提交的三十九份汇通合作社存单复印件及部分存款人身份证复印件证实，侯某某提供了39份汇通合作社的存单，共计47.29万元。2014年春节后存单5张未兑付共计76500元。
9、郑某某提交的29份汇通合作社存单复印件及部分存款人的身份证复印件郑某某提供了29份汇通合作社的存单，共计47.128万元，2014年春节后未兑付的存单还有三张，合计3.05万元。
10、信贷员魏某某提交的十八份汇通合作社存款存单复印件和部分存款人身份证复印件等证据证实，魏某某共提交18份合作社存单共计27.2万元，2014年春节后未兑付的共计五张存单，10.7万元。
11、李某某提交的平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件及部分存款人身份证复印件证实，李某某提交了45份单据共计49.8万元。其中王某新的单据于2014年春节后兑付5000元。
12、集资参与人李某乙提供平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件证实，其在合作社春节后存款1万元，尚未兑付。
13、集资参与人李某丙提供平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件证实，其在合作社春节后存款1万元，尚未兑付。集资参与人姜某东提交平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件证实，其在合作社春节后存款1万元，尚未兑付。
14、刘某环提交的身份证复印件和户名是纪某某的汇通粮食种植专业合作社存单复印件3张证实，存款共计2.9万元。2014年春节后偿还1.05万元。
15、李某彦提交平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件11张及部分存款人身份证复印件证实，其提供的存单共计11张，存款共计12.26万元。
16、李某山提供的平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件16份及部分存款人身份证复印件证实，其提供的存单共计16份共计22.13万元。
17、刘某忠提交的平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件1张证实,存单系崔长平存单,共计1.25万元。
18、李某祥提供的平原县汇通粮食种植专业合作社存单复印件5张及部分存款人身份证复印件及平原县汇通粮食种植专业合作社5张存单复印件证实,其提供存单五份共计4.8万元,未兑付。
19、任某某提交的平原县汇通粮食种植合作社存单复印件2张证实，其提供的两份存单共计1.4万元。
20、张某君提交的平原县汇通粮食种植合作社存单复印件2张及报账单复印件1份证实，其提供的两份存单共计2.5万元。
21、燕某某提供的平原县汇通粮食种植合作社存单复印件5张及还款条复印件1张证实，其提供的五份存单共计4.83万元，2014年6月4日王某甲兑付一万元。
22、平原县公安局经济犯罪侦查大队接受证据材料清单及刘保新提交的现金日记账三本、合作社转让协议一张（原件）、平原汇通合作社营业执照一张、文件夹一本、平原汇通合作社企业法人营业执照一份、合作社开销票据一宗、收款凭证一宗、付款凭证一宗、汇通合作社工资、手续费、奖励结算单十五册、领款单一册、合作社登记、变更资料一宗，以上书证证实平原县汇通粮食种植专业合作社业务范围是为成员组织采购、供应粮食种植所需的生产资料；组织收购、销售成员的产品；开展成员与粮食种植有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务。原法人代表是李风堂。2014年1月23日李风堂和刘保太签订合作社转让协议，合作社自协议签订之日起平原汇通合作社有刘保太管理。经统计收付款凭证，2012年至2014年1月23日已经兑付的存单是4205340元，尚未兑付的存款2337480元，共计2014年1月24日后存单已经兑付的存单是471000元，尚未兑付的存款为340900元。经统计汇通合作社共支出奖金500690.7元，手续费110888.9元，工资60323元，合计支出671902.6元。起诉书认定的数额是根据现金日记账和收付款凭证对应起来计算出来的数额。
（二）证人证言
1、王某甲（平原汇通粮食种植合作社经理）的证言证实，其2012年11月中旬至2014年5月在平原汇通粮食种植专业社工作，工资3000元，其的工作内容就是跟着韩刚跑业务拉存款。其主要拉的是村里的信贷员，大概有300多万元。平原汇通的账目由李某某保管。2014年春节后平原汇通的法人由李风堂换成刘保太了，2014年6-7月份刘保太和存款数额大的信贷员见了面，之后刘保太就不来了。2014年6-7月份，刘保太一共转到其家属周某某的建行卡上19万元，其将其的工资17207元留下，其余的钱都兑付给存款人了，兑付的都是已经到期和超期的存款。
2、程某（汇通合作社会计）的证言证实，其在汇通合作社主要工作是把存进来的钱和兑出去的钱再清点一遍。存进来，其清点一遍后由李某某放入保险柜，李某某再打印存单。兑出去时，存单交给李某某，李某某点好钱交给其再清点一遍，最后给客户，李某某把客户的存单收回并打印红利清单。如果有一联凭证在手，说明这笔钱还没有从平原汇通兑付出去。
3、刘某某（平原汇通合作社会计）的证言证实，2014年过完春节跟刘保太去的平原，李某某教其怎么记账，怎么打印合作社存单，其到了合作社后新开了一本账本，记录合作社的日常花销、农户存款、取款等全部资金状况。
4、冯某某的证言证实，其和李风堂是朋友关系，和刘保太不是很熟。2014年春节前李风堂和刘保太签订的平原汇通转让协议，其当见证人。同时证实李风堂给刘保太所有的钱其都知道，但具体数额记不清了，印象中至少有300多万。
5、李某堂的证言证实，其曾经向李风堂借过钱，李风堂是通过银行转账给其的，但是具体数额记不清了，其不长时间就还了给李风堂了，是在长巷乡的十字路口还的现金，不但还了现金还有利息。
6、许某国的证言证实，其认识李风堂，李风堂原来找其借过钱，借了大概100多万元，到现在还有一部分没有偿还。2013年3月至5月李风堂转给其102万元是李风堂还其的借款，这里面有利息也有本金。
7、信贷员王某乙的证言证实，其和他人一共在平原汇通合作社存27.2万元，分别是其的1万元，谭某某的5.5万元，王某丙的0.6万元，王某丁的6万元，杜某某的13.1万元，王某贵的1万元。是王某甲让其往汇通合作社拉存款。
8、信贷员侯某某的证言证实在汇通合作社通过其至今一共存47.29万元。其存11.6万元，别人存35.69万元。
9、信贷员郑某某的证言证实，其在汇通合作社一共存47.128万元，其存1万元，以别人的名义存46.128万元。
10、信贷员魏某某的证言证实，一共存27.2万元。自己兑付的有2.7万元。春节后还有5张存单未兑付，共计10.7万元。
11、信贷员李某某的证言证实在汇通经过其手，分别以储户个人的名字一共存49.8万元，2014年春节后，合作社给0.5万元利息给王某新。
12、信贷员刘某环的证言证实，其以纪某某名义在汇通合作社存2.9万元。后经其多次催要，王某甲给了其1万元，又扣回500元，并在存单背面做了备注。
13、信贷员李某彦的证言证实，其在汇通合作社一共存12.26万元。以其名义存2000元，其他是以别人的名义存12.06万元。合作社关门后，王某甲给其5000元，其把这5000元兑付给了刘某温了，又其垫钱给了刘某温210元利息，原始存单交给了王某甲。其自己兑付给李某顺6500元，段某珍7000元，高某喜2单共24500元，李某雯2单共24000元，存单都在其手里。合作社还欠自己的、其媳妇李某芝的、自己垫付出去的本金和利息一共有122810元。
14、信贷员李某山的证言证实，其帮其村村民在汇通合作社一共存22.13万元。这22.13万元的本金和利息都没有领过。
15、信贷员刘某忠的证言证实，2013年4月23日，其村村民崔长平通过其在汇通合作社存1.25万元。
16、信贷员李某祥的证言证实2014年春节后，通过其向平原汇通存款的一共有5张存单，合计4.8万元没有兑付。
17、信贷员任某某的证言证实，其在汇通合作社存款1.4万元，汇通出事后，其用自己的钱兑付给了任某军和任某星。
18、信贷员张某君证言证实，其村村民让其在合作社存2.5万元。
19、信贷员燕某某的证言证实，其在汇通一共存4.83万元，以自己存2万元，别人存2.83万元。2014年6月4日王某甲兑付给其10000元，其给王某甲打的有收到条。
（四）被害人陈述
1、集资参与人杜某某的陈述证实,王某乙是其丈夫，其和王某乙一共在平原汇通存141000元，其中以王某乙的名字存10000元，以其名字存131000元，2014年六七月份王某甲分两次交给王某乙15000元。
2、集资参与人谭某某的陈述证实，2013年4月份通过信贷员王某乙在平原汇通存入55000元，至今尚未兑付。
3、集资参与人郝某甲、郝某乙、侯某河、侯某金、李某福、侯某建、郝某奎、侯某生、侯某林的陈述均证实，其是通过信贷员侯某某存的，合作社关门后侯某某自己兑付给其一部分钱，原始存款单据交给了侯某某，未兑付部分侯某某给其打的有欠条。
4、集资参与人郑某忠的陈述证实，其通过郑某某在汇通存款3万元，这个钱由郑某某支付给其了。其把当时存款的单子交给郑某某了。郑某某拿单子找合作社的要钱。
5、集资参与人张某刚的陈述证实，其通过郑某某在汇通合作社存款5万元，郑某某把5万元钱给了其，其把单子给了郑某某，郑某某拿单子再找合作社要钱。
6、集资参与人陈某武、宋某芹、王某胡、商某萍、王某文、魏某智、刘某玲的陈述证实，其均通过魏某某在平原汇通合作社存款，至今17.8万元尚未兑付。
7、集资参与人李某同、李某利、杜某珍、张某营、李某军、车某宝、李某龙、李某丙、姜某娟、李某妮、李某玲、李某河、李某洪、李某民、孙某俊、李某勇、李某恩、李某平、李某乙、姜某东、魏某新、姜某军、李某婷、李某兵、李某清、李某详的陈述证实，其通过李某某在平原汇通合作社存款，36.8万尚未兑付。
8、集资参与人姜某莲、李某的陈述证实，李某某以两人老公名字到汇通合作社存款，共计3.2万元合作社未兑付。
9、集资参与人李某乙、李某丙、姜某东陈述证实三人2014年春节后在汇通合作社存款共计三万元，未兑付。
10、集资参与人纪某某的陈述证实，纪某某的证言证实，通过其母亲刘某环在平原县汇通存款2.9元，后来取出来1万元，王某甲还回扣500元，王某甲在存单背面做了备注，现在合作社还欠其19500元。
11、集资参与人李某芝（李某彦之妻）的陈述证实，其在平原汇通存入了6笔，共83100元存款。以其户名存入4笔存款，共计58600元，以高某喜户名存入2笔存款，共计24500元。高某喜将平原汇通的存单交给其，其和李某彦向其兑付了24500元，合作社一直没有兑付其的存款58600元，另外还有高某喜的存款24500元。
12、集资参与人李某雯（李某彦之女）的陈述证实，李某雯证实，通过李某彦向合作社存款2笔共计24000元，李某彦已向其兑付，其将存单交给李某彦，存单由李某彦去平原汇通兑付。
13、集资参与人李某洪、李某臣、李某凤、李某玲、李某收陈述证实，通过信贷员李某祥在平原汇通存款共计4.8万元，合作社一直没有兑付。
14、集资参与人张某青的陈述证实，其通过燕某某在平原汇通合作社存款2笔共计1.9万元，一直没有兑付。
（五）被告人供述和辩解
1、被告人李风堂供述，2012年在平原注册成立了平原汇通粮食种植专业合作社，合作社没有经营许可证，但在其经营合作社期间吸收存款本金7858075元，2014年1月23日其和刘保太签订了汇通合作社转让协议，其给刘保太390万元，所有债权债务都归刘保太承担。实际上在转给刘保太的时候汇通合作社已经产生了100多万的窟窿。
2、被告人刘保太供述，因接收李风堂汇通粮食种植专业合作社的事情投案自首。2014年初和李风堂签订转让协议：李风堂支付其260万元，其承接汇通550万元的债务。2014年春节前和李风堂在平原工商局办理了法人变更手续，过完春节大约正月初五、初六其开始正式接手合作社的业务。其接手后，把李风堂支付给其的260万元全部支付给取钱的了，其吸收了大约50-60万元存款。汇通有账目，可以让其妻子吕某某送来。汇通粮食种植合作社王某甲任经理。其接手合作社之前的会计是李某莎和一个程会计，其接手之后李某莎教了刘某甲几天，正月底之后会计工作是刘某甲和程会计负责，最后一段时间是吕某乙和程会计负责。合作社的账本和保险柜的钥匙是李某莎交给其的，李某莎离开合作社之后合作社的账本和保险柜都交给刘某甲了。股金收支的现金日记账显示合作社从2012年11月12日至2014年4月14日的股金收支情况，但是2014年4月14日之后其通过王某甲向外兑付股金的情况账本上没有体现，大约10几万元。其接手平原县汇通后就是吸收存款，没干别的事情。汇通没有金融许可证，接手汇通的时候大约有550万元没有兑付，李风堂承诺给其260万元，李风堂实际向其支付了大约230万元，并把一辆白色长城抵给合作社，其抵账抵给了毛某。其本来打算投资开采铁矿，但是还没来得及投资就已经没钱了。刘保太核对了根据汇通合作社账本、凭证制作的“平原汇通吸、兑统计表”，根据汇通合作社原始凭证显示汇通合作社共支出奖金500690.7元，手续费110888.9元，工资60323元，合计支出671902.6元。
本院认为，被告人李风堂、刘保太以平原县汇通粮食种植专业合作社的名义，利用口口相传的方式向社会宣传，以高额利息或好处费为诱饵，李风堂非法吸收公众存款6542820元，数额巨大，被告人刘保太非法吸收公众存款811900元，二人行为均扰乱金融管理秩序，构成非法吸收公众存款罪，应予惩处，平原县人民检察院的指控成立。对于被告人李风堂的辩护人提出的辩护意见“被告人李风堂认罪悔罪，具有坦白的情节，初犯、被告人李风堂、刘保太均应进行相应的退赔行为，从轻处罚”等辩护意见，与当庭查明事实一致，予以采纳，因李风堂吸收存款数额巨大，社会危害性较大，且抓捕后到案，该过程不属于自首，且未全部退赔被害人损失，故对其辩护人的“主观恶性较小、被告人李风堂是在公安机关的劝解下主动投案自首，被告人亲属积极赔偿储户的损失”辩护意见不予采纳。被告人刘保太的辩护人提出的辩护意见“被告人刘保太属自首，悔罪、初犯、偶犯”与当庭查明一致，予以采纳，被告人刘保太吸收存款数额达80余万元，社会危害性较大，未全部退赔被害人损失，故对其辩护人的“主观恶性较小，一直积极赔偿受害人的经济损失”辩护意见不予采纳。鉴于被告人李风堂如实供述，属坦白，依法可以从轻处罚，被告人刘保太主动投案，如实供述属自首，依法从轻处罚，且二人案发前均进行了部分存款兑付，可以酌情从轻处罚，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十四条、第六十七条第一款、第三款，第五十二条、第五十三条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：
一、被告人李风堂犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月23日至2021年3月22日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人刘保太犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月14日至2018年6月13日止；罚金自判决生效后一个月内缴纳）。
三、责令被告人李风堂、刘保太将各自非法吸收的公众存款中的未返还的部分退赔各被害人。
如不服本院判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省德州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 张玉霞
审 判 员 袁 帅
人民陪审员 周 勇
二〇一七年十二月六日
书 记 员 于俊婷