重庆市酉阳土家族苗族自治县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）渝0242刑初201号
被告人刘畅，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月19日被酉阳县公安局刑事拘留，4月23日执行逮捕。现羁押于酉阳县看守所。
辩护人樊洪，重庆汇润律师事务所律师。
被告人冉卫东，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月19日被酉阳县公安局刑事拘留，4月23日执行逮捕。现羁押于酉阳县看守所。
辩护人田海涛，重庆渝鑫律师事务所律师。
被告人冉贤锋，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月19日被酉阳县公安局刑事拘留，4月23日执行逮捕。现羁押于酉阳县看守所。
辩护人陈双，重庆汇润律师事务所律师。
被告人冉涛，男。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月19日被酉阳县公安局取保候审。
酉阳县人民检察院以酉检刑诉[2016]168号起诉书指控被告人刘畅、冉卫东、冉贤锋、冉涛犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。酉阳县人民检察院指派检察员张鹏丽出庭支持公诉，被告人刘畅及其辩护人樊洪、冉卫东及其辩护人田海涛、冉贤锋及其辩护人陈双、冉涛到庭参加了诉讼。现已审理终结。
酉阳县人民检察院指控，自2015年4月以来，被告人冉卫东、冉贤锋、冉涛在未取得市县金融部门的行政许可情况下，先后借用挂靠的重庆××投资担保理财公司和与被告人刘畅合伙方式加入的××财物咨询中心为平台，到我县板溪镇、黑水镇、涂市乡等地采取摆摊与在微信朋友圈发宣传信息等方式公开宣传，以借款合同、债权转让等形式，承诺定期按照月息1.5分支付利息，向社会不特定人员非法吸收公众资金和存款。经酉阳县××会计事务所司法审计认定：从2015年4月1日至2016年3月17日止，冉涛、冉卫东、冉贤锋以重庆××投资酉阳分公司为平台非法吸收公众存款650000.00元，冉涛、冉卫东、冉贤锋、刘畅以酉阳县××财物咨询中心为平台非法吸收公众存款1430000.00元。
指控证据有立案决定书、被告人户籍信息、借款合同等书证，勘验笔录，证人刘某、冉某等人的证言，被告人冉涛、冉卫东、冉贤锋、刘畅的供述与辩解，司法审计意见书等。
指控认为，被告人冉卫东、冉贤锋、冉涛、刘畅在未取得市县金融部门的行政许可情况下，借用公司平台，以借款合同、债券转让的形式向社会不特定公众吸收存款后定期支付利息，严重扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一、二款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人刘畅及其辩护人对指控的事实及罪名不持异议，并提出：1.本案属于单位犯罪；2.被告人刘畅系从犯，已全部退赃，无犯罪前科，请求适用缓刑。
被告人冉卫东及其辩护人对指控的事实及罪名不持异议，并提出：1.本案应属单位犯罪；2.被告人冉卫东被抓获归案后，如实供述其罪行；3.被告人冉卫东全额退还赃款；4.被告人冉卫东系从犯，其主观恶性小，且无犯罪前科，系初犯；5.被告人冉卫东家有老人需要赡养照料，学生需要抚养；6.请求适用缓刑。
被告人冉贤锋及其辩护人对指控的事实及罪名不持异议，并提出：1.本案系单位犯罪；2.被告人冉贤锋归案后，如实供述其罪行，系坦白；2.被告人冉贤锋全额退还赃款；3.被告人自愿认罪，系从犯，初犯；4.被告人家庭经济困难，请求适用缓刑并处罚金。
被告人冉涛对指控的事实及罪名均不持异议，并提出本案涉及单位犯罪的辩解意见，请求从轻处罚。
经审理查明，自2015年4月以来，被告人冉卫东、冉贤锋、冉涛在未取得市县金融部门的行政许可情况下，先后借用挂靠的重庆××投资有限公司和与被告人刘畅合伙方式加入的××财物咨询中心为平台，到我县板溪镇、黑水镇、涂市乡等地采取摆摊与在微信朋友圈发宣传信息等方式公开宣传，以借款合同、债权转让等形式，承诺定期按照月息1.5分支付利息，向社会不特定人员非法吸收公众资金和存款。经酉阳县××会计事务所司法审计认定：从2015年4月1日至2016年3月17日止，冉涛、冉卫东、冉贤锋以重庆××投资酉阳分公司为平台非法吸收公众存款650000.00元，冉涛、冉卫东、冉贤锋、刘畅以酉阳县××财物咨询中心为平台非法吸收公众存款1430000.00元。
另查明，2013年9月17日，酉阳县××财务咨询中心在酉阳县工商行政管理局登记成立为个人独资企业，并由被告人刘畅作为酉阳县××财物咨询中心的投资人。其经营范围：一般经营项目：企业银行信贷业务咨询服务。
2015年1月28日，重庆市××投资有限公司在重庆市工商行政管理局渝北区分局登记成立有限责任公司，其法定代表人朱某。其经营范围：一般经营范围：利用企业自有资金进行对外投资；投资管理（以上两项不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）；代办房屋抵押贷款手续；代办车辆贷款手续；房地产营销策划；楼盘代理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。
2015年4月1日，被告人冉卫东与重庆××投资有限公司法定代表人朱某签订加盟协议。在签订加盟协议后，被告人冉卫东、冉涛、冉贤锋据此成立重庆××投资酉阳分公司。在开展吸收公众存款时用重庆××投资有限公司的名义进行对外宣传，用借款合同的形式完成吸收存款的业务，并在借款合同上加盖重庆××投资酉阳分公司的印章。但该分公司并未在工商行政管理部门登记备案，且该分公司的印章系被告人私自雕刻。
2015年4月1日至2016年3月17日期间，被告人冉卫东、冉贤锋、冉涛先后以重庆××投资有限公司和与被告人刘畅合伙方式加入的××财物咨询中心为平台从事银行信贷业务，其中冉卫东负责发放贷款，冉涛负责吸收收取存款，冉贤锋负责财务管理，包括发放工人工资、储户利息，进出帐主要是冉涛的个人账户，被告人刘畅不负责具体业务。
2016年3月18日，四被告人被酉阳县公安局民警抓获归案，并如实供述其罪行。
2016年4月15日至20日，四被告人已将司法审计意见书上罗列的客户（被害人）的赃款已经全额退还给被害人，并获得谅解。
认定上述事实的证据有涉嫌犯罪案件移送书、接受刑事案件登记表、立案决定书，电子证据检查工作记录、电子证据检查笔录、检材照片，封存电子证据清单，提取电子证据清单，辨认笔录，借款合同、收据、汽车注册登记表复印件、房产证复印件、抵押权书，债权转让协议书，账户出入账明细，宣传资料，××公司费用报销单，扣押清单，贷款客户明细表，客户往来明细表，客户理财利息表，股东会议记录，加盟协议，收条，公司基本情况、营业执照，××财物清退清单、收条及其谅解书、身份证复印件，司法审计意见书，检举信、立案决定书、刑事拘留证，处分决定，酉阳县工商行政管理局证明，中国银行业监督管理委员会黔江监管分局酉阳办事处证明，证人杨某、何某、冉某1、田某、许某、张某、凌某、尚某、陈某、冉某2、陈某1、赵某、杨某1、何某1、白某、袁某、孙某、冉某3、吴某、冉某4、刘某、文某、冉某、李某、周某、周某1、陈某2、吴某1的证言，被告人刘畅、冉卫东、冉贤锋、冉涛的供述与辩解及户籍资料等。所述证据经庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人冉卫东、冉贤锋、冉涛、刘畅在未取得市县金融部门的行政许可情况下，借用公司平台，以借款合同、债权转让的形式向社会不特定公众吸收存款后定期支付利息，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法追究其刑事责任。公诉机关指控冉卫东、冉贤锋、冉涛、刘畅的犯罪事实及罪名成立。在共同犯罪中，各被告人所起作用相当，不宜划分主从。被告人冉涛有揭发他人犯罪行为，经查证属实，系立功，应依法减轻处罚。四被告人被抓获归案后，均能如实供述其罪行，积极赔偿了被害人的经济损失，得到了谅解，均依法从轻处罚。根据四被告人的犯罪情节，悔罪表现，没有再犯罪危险，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。
关于四被告人及其各自辩护人提出的关于本案系单位犯罪的辩解理由，经查，被告人冉卫东与重庆××投资有限公司法定代表人朱某签订加盟协议。在签订加盟协议后，被告人冉卫东、冉涛、冉贤锋据此成立重庆××投资酉阳分公司，但该分公司并未在工商行政管理部门登记备案，不具备企业法人资格。酉阳县××财物咨询中心系依据《中华人民共和国个人独资企业法》而成立，为个人独资企业，不具备企业法人资格。重庆××投资酉阳分公司、酉阳县××财物咨询中心，均不具备企业法人资格，不是单位犯罪主体，且经查均未有其他正常业务，其设立系由各被告人为便于吸收公众存款而采取的手段，同时其利益归属也由负责人个人获取，故四被告人非法吸收公众存款的行为应认定为自然人个人行为。以上查明事实，有公司基本情况，营业执照，加盟协议，借款合同，债权转让协议书，客户往来明细表，账户出入账明细，酉阳县工商行政管理局证明，司法审计意见书等等证据能相互印证，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。
关于被告人刘畅及其辩护人提出被告人刘畅系从犯的辩解理由，经查，在共同犯罪中，各被告人所起作用相当，不划分主从，该辩解理由不能成立，本院不予采纳。提出被告人刘畅已全部退赃，无犯罪前科，请求适用缓刑的辩解理由，经查成立，该辩解理由本院予以采纳。
关于被告人冉卫东及其辩护人提出被告人冉卫东被抓获归案后，如实供述其罪行，已全额退还赃款，无犯罪前科，系初犯，请求适用缓刑的辩解理由，经查成立，本院予以采纳。提出被告人冉卫东系从犯，其主观恶性小，经查，在共同犯罪中，各被告人所起作用相当，不划分主从，且涉案金额达2080000元，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。提出被告人冉卫东家有老人需要赡养照料，学生需要抚养的辩解理由，因与本案量刑情节无关，本院不予采纳。
关于被告人冉贤锋及其辩护人提出被告人冉贤锋归案后，如实供述其罪行，系坦白，已全额退还赃款，自愿认罪，系初犯请求适用缓刑并处罚金的辩解理由，经查成立，故该辩解理由本院予以采纳。提出冉贤锋系从犯的辩解理由，经查，在共同犯罪中，各被告人所起作用相当，不划分主从，故该辩解理由不能成立，本院不予采纳。提出被告人冉贤锋家庭经济困难的辩解理由，因与本案量刑情节无关，本院不予采纳。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人冉卫东犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金100000元；
(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴)。
二、被告人冉贤锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金90000元；
(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴)。
三、被告人刘畅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金80000元；
(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴)。
四、被告人冉涛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金70000元；
(缓刑考验期，从判决确定之日起计算。罚金已缴)。
五、对四被告人违法所得依法责令退赔、予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向重庆市第四中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 翻
人民陪审员 付国洪
人民陪审员 徐茂和
二〇一七年二月二十八日
书 记 员 王鹤立