广州市白云区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）粤0111刑初1016号
公诉机关广州市白云区人民检察院。
被告人王维众，男，1993年4月10日出生，汉族，文化程度大专，户籍地为湖北省仙桃市。因本案于2016年8月31日被羁押并于同日被刑事拘留，同年10月1日被逮捕。现羁押于广州市白云区看守所。
辩护人肖成仁，北京市东元（深圳）律师事务所律师。
广州市白云区人民检察院以穗云检公诉刑诉〔2017〕901号起诉书，指控被告人王维众犯诈骗罪，于2017年5月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，四次公开开庭审理了本案。广州市白云区人民检察院分别指派检察员翟浩、夏慧娟、罗浩铭出庭支持公诉，被告人王维众及辩护人肖成仁到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控：2014年至2015年，被告人王维众假冒银行工作人员，以投资理财产品将获得高息回报为由，骗得刘某1多次在本市白云区嘉禾街望岗高桥街2号3楼操作网上银行，向王维众账号为62×××76、62×××15的中国建设银行账号转账共计人民币（下同）120.3万元。王维众在收到上述资金后，通过提现、转账、刷卡消费等方式予以挥霍、转移。期间王维众曾以支付利息回报为由，返还刘某1共计4.4万元。根据上述事实，公诉机关认为，被告人王维众诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究刑事责任；建议在有期徒刑十一年至十二年间量刑，并处罚金。提请本院依法判处。
被害人刘某1到庭请求法庭以转账记录为准认定被告人王维众的犯罪数额，同时请求法庭判令王维众返还诈骗的款项。
被告人王维众否认起诉指控的事实，辩称从未声称自己是银行工作人员，其只是向刘某1借钱做服装生意，并有事后签订的借条可以证实，法院应该对其作出无罪判决。
辩护人提出以下辩护意见：一、公诉机关取证不合法，其向证人询问的证言不得作为证据使用，被告人的笔录只有第三堂供述可以作为证据使用，其他的均不合法，同时本案是嘉禾派出所受理，但却由鹤龙派出所侦查，明显程序违法；二、本案的借条及刘某1向检察院提交《民事起诉状》证明了刘某1与王维众之间是普通借贷关系，本案现有证据无法证实王维众以银行工作人员身份向刘某1推荐过理财产品，故本案指控事实错误。综上，本案只是普通的民事纠纷，王维众只是借贷后没有还清款项，希望法庭还被告人王维众一个清白。
经审理查明：2014年初，被告人王维众经人介绍进入基督教会并认识同为教友的刘某1。后王维众假冒招商银行工作人员，以投资理财产品将获得高息回报为由，骗得刘某1多次在本市白云区嘉禾街望岗高桥街6号3楼操作网上银行，向王维众账号为62×××76、62×××15的中国建设银行账号转账。截至2015年初，刘某1共计向王维众转账120.3万元，期间王维众曾以支付利息回报为由，返还刘4.4万元。王维众在收到上述资金后，通过提现、转账、前往澳门刷卡消费等方式予以挥霍、转移，在刘某1找到其归还款项时，王维众于2015年3月9日书写欠款120万元的借条一张交给刘某1，后王维众藏匿且下落不明，刘某1于同年3月24日向白云区公安分局嘉禾派出所报案。2016年8月31日，王维众在湖北省仙桃市被抓获归案。
上述事实，有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据证实：
1.抓获经过、接案经过、受案登记表及立案决定书，证实被告人王维众归案的具体时间、地点，并证实被害人刘某1报警的时间及接警单位系白云区公安分局嘉禾派出所，王维众归案后接案单位系白云区公安分局鹤龙派出所。
2.身份材料，证实被告人王维众的身份、户籍情况。
3.借条，证实该借条系被告人王维众于2015年3月9日书写，王维众称于当日向刘某1借款120万元，并承诺于2015年3月17日归还。
4.证明书一张，该证明系证人郭某1于2016年9月7日书写，证实其曾见过王维众向刘某1借款的借条。
5.银行开户资料及交易明细，证实建设银行卡号为62×××76的银行卡是被告人王维众开户，并证实王维众在收到刘某1转账的款项后，多次转款、取现及用于大额消费；另证实建设银行卡号为62×××89的银行卡是刘某1开户，其曾通过该账户向王维众转账。
6.现场照片及勘验检查笔录，证实白云区嘉禾街望岗高桥街6号3楼出租屋是刘某1转款给被告人刘某1的现场，公安人员在现场未能提取到与案件有关的物品。
7.证人陆某的证言，证实：2014年年初，我一个朋友郭某1的儿子郭某2带王维众来参加教会活动，所以我就认识他了。王维众说自己在银行上班，好像还做贷款，但没有说什么银行，我们听后也没有详细问。我听说过王维众和刘某1之间的投资事宜，但具体不清楚，只知道王欠刘一大笔钱，听刘说是100多万。我没有见过王维众有银行的证件，但王维众确实欠刘某1的钱，王的家人联系我的时候，找不到王维众。我是2013年左右认识刘某1的，我带着他接触了基督教，后来刘也信教了，并和我一起去做礼拜。王维众刚来教会的几个月还整天来，后来就很少，2015年基本不来，他和其他教友交流时会推荐办理信用卡或建议通过他来进行高息理财，他也曾向我建议过，但我没答应。2014年年中，刘某1还跟我说王维众向他推荐了高息理财，说每月利息两、三千元，还说投了几十万给王维众，我当时还问他王维众有没给利息，刘某1说给过。我还记得王维众亲口对我说如果亲戚、朋友、客户等有谁需要投资理财都可以找他，他后来还说最近缺钱，于是我想起自己一个朋友做药材生意的可能对此会感兴趣，还把王维众带去那个朋友公司的年会，想介绍王维众给我朋友认识，但去到现场后王维众突然说这种气氛不适合他，连饭都没吃就走了，也没见我的朋友。
8.证人郭某1的证言，证实：我认识王维众，他是我儿子郭某2的同学，我们都是老乡。刘某1我也认识，是基督教会里的朋友，我和儿子去教会活动时带上了王维众，所以王、刘彼此也认识了。我以前在老家见过一次王维众，后来我来了广州，王到我们家玩时他说自己在银行上班，但我不记得他说什么银行了。王维众向我推荐过办理信用卡，可以提高额度去透支使用，因为我不太懂就没有答应，他有无向其他推荐我就不知道了。后来刘某1找我说投了很多钱给王维众做高息理财，我才知道，刘说找不到王维众，还问我要联系方式和下落。刘某1找我的时候，我也联系不上王维众，我就找了王的姐夫转告，过来半年左右，王维众来找我，他说自己拿了刘某1的钱去武汉和别人合伙修路搞工程，但工程中间烂尾了，资金都亏损了，现在没有钱还给刘某1。我还问王维众是否拿钱去赌博输掉了，王没有回答我。我还曾经写过一张《证明》，内容是见过王维众向刘某1借款的借条，这时王维众被抓后他姐姐找到我让我写的，刘某1之前也给我看过一张借条，上面写着王维众向刘借了钱，刘某1给我看的目的也是为了让我帮忙找王维众的亲人把钱还了。
9.证人郭某2的证言，证实：我与王维众是高中同学，我们同在湖北仙桃襄河高中念书。前几年王维众在武汉读大学，我在武汉学音乐，期间我们见过几次，在网上也有联系，到2013年底或2014年初我来广州和父母过年，王维众当时也在广州，他还去过我家跟我父母聊天。王维众当时跟我说自己在银行上班，负责办理信用卡之类的工作，还说年底了他们要冲业绩，如果有人找他办卡，他会有业绩奖励，他还说可以办理贷款，如果有营业执照来担保，都可以找他办贷款，但王维众没有推荐我办理信用卡或者购买银行理财产品。王维众当时还跟我聊过生活上的事，他说本来想找母亲、姐姐过年的，但母亲不在广州，姐姐又去旅游了，我当时还邀请他在我们家一起过年，但听说他后来去佛山过年了。王维众没怎么提过他个人经济状况，我印象中他也没说过做什么生意。王维众是我和父亲引荐到教会里参加活动的，他去了以后也当众简单介绍了自己的名字和职业，说是在银行工作，后来年后我回武汉，听我父亲说王维众还去过几次教会，之后就没再出现过。我此前没有听王维众说过曾经投资修建路桥工程，是刘某1找不到王后，委托我们帮忙找王，当时我们打电话也联系不上王维众，我爸联系了王的亲戚，希望通过亲戚转告王维众出来把事情解释清楚，过了一段时间后王维众打我电话继而又去了我们家，后来他当着我和我爸的面承认拿了刘某1的钱，说是拿去湖北和别人合伙修路搞工程，但工程烂尾资金全部亏损，所以没钱还给刘某1。
10.证人刘某2的证言，证实：我2013年左右在广州的基督教会认识王维众和刘某1，王维众当时自我介绍是某银行职员，专门负责理财、投资项目。王维众还经常向我们讲一些投资、收取利息的事情，但我对这些没兴趣所以不关注，王维众和刘某1联系较多。2013年或2014年初的时候，教会安排我、王维众、刘某1去北京学习，当时我们三人住一间房，在学习期间刘某1、王维众都在谈论投资、理财的事情，后来回到广州刘就通过王投资，具体细节我不清楚。在北京期间都是王维众鼓动刘某1拿钱出来投资，他们还谈论了利息之类的约定，刘也是那几天被王说通了，回广州才会拿钱出来投资的，我只是听到王维众让刘拿钱出来由他去运作。
11.证人刘某3的证言，证实：刘某1是我哥哥，王维众的欠条是我逼迫他写的。当时是2015年3月8日，我跟哥哥在客村一家麦当劳跟王维众谈的，我让他还钱，他说要等两天，然后就离开，我一直跟着他。第二天他到了沙河我也一直跟着，到了下午他让我回去，还保证3月17日可以还钱，我就让他写了一张保证当天还钱的证据，他不乐意，还说让我们相信他，后来他带着我去到他老乡的厂里，在宿舍写下了一张欠条给我。欠条的内容是“今借刘某1120万元，于2015年3月17日归还，超过了3月20日后按月利率2%计算”。
12.证人宁某1的证言，证实：我以前是刘某1的雇员，在他的礼品公司上班。2014年上半年期间，我上班时见到一年轻、穿着西装的男子来找刘某1聊天，他们聊天离我很近所以我能听到内容。当时该年轻男子对刘某1说每投入10万元每月就有2000元的利息，刘当时没有答应，刘某1第二天还跟我们几个员工在说这个，说该年轻男子叫王维众，是银行的工作人员，现在王维众有高息理财的机会，利息很高，还跟我们说了昨天聊到的投资回报，刘某1当时问我们意见，我们让他自己做决定。后来王维众还来过我们公司几次，拿过一些资料给刘某1签，又用手机给刘拍照，他们两人还合影。王维众还指导刘某1在手机上下载程序，说以后返还的利息可以在手机程序上查到，我当时都在旁边看着。王维众在我们公司时还主动向几个员工推荐办理信用卡，我说不需要。刘某1还向我介绍王维众，说他很年轻，又很帅，工作又好，且是93年出生的，建议我们认识一下，但我听说王是湖北人后，因为没想找外省的男朋友，就没有回应刘。有一次吃饭时，刘某1在饭桌跟他弟弟刘某3聊天，刘某3问刘某1交给王维众的钱怎么样了，有无收到利息什么的，刘某1说王维众在外地，一直联系不上。
13.证人宁某2的证言，证实：我2011年至2015年初在刘某1的礼品公司上班，负责网络客服，偶尔做一下礼品雕刻。2014年大概3、4月份时，刘某1带着一年轻男子来办公室聊天，因为我们也在房间里工作，就听到一些聊天的内容。我当时在上班，没有认真听，只听到该年轻男子说自己在什么“商”的银行上班，还对刘某1说放在他们的银行利息比其他银行高，每10万元每月有2000元。后来刘某1告诉我们该年轻男子叫王维众，在银行工作，可以把钱交给王维众去高息理财，还说自己已经将钱投资给王，刘某1还问我有没兴趣，我说没这个能力。有一次我在工作时，王维众在旁边问我办不办银行的信用卡，我说不想办，除此外我对王没有什么深入了解，王维众每次来我们公司都是穿着西装套装，刘某1还跟我妹妹宁某1介绍，建议他们处男女朋友。
14.证人邓某的证言，证实：我是招商银行天河支行办公室主任，我们支行并没有一名为王维众的职员。我还问过同事，他们都不认识这个人，根据公安机关提供的照片辨认以及查阅人事资料，都没有发现这个人，这个人不是我们天河支行的职员。
15.辩护人申请的证人蒋某出庭的证言，证实：我是王维众姐夫，2015年5月，刘某1找到我们家属说王维众借了他的钱，现在已经找不到人了，让郭某1来联系我们找一下王维众，问一下什么情况。后来我跟他们说很少联系王维众，我只能试一下联系，还说让他们给我一个月的时间。刘某1他们说如果找不到王维众他就要让黑社会的人去找，我说我很少跟王维众联系的，让刘某1自己看着办。我本来跟王维众就很少联系，我也帮刘找过人，我是直到2016年春节才碰到王维众，2015至2016年间我都没有找到王维众，我也只是见过一面，在广州见的。
16.被害人刘某1的陈述，证实：我是基督教徒，2014年初在客村做礼拜时认识了王维众，他当时自称湖北仙桃人，在招商银行里做信贷。认识王维众一个月后他就向我推荐高回报理财产品，每10万元每个月可以有2千元的收益。我2014年3月底给了王维众20万元，5月份他就给我4千元收益，接着他又说这个项目可以做大，于是直到2015年2月2日我总共给他120万元，总共收益了3万6千元。到了2015年3月8日我和弟弟去教会找到他要求还钱时，他说要等3月17日钱解冻才能还，到3月16日他还打我电话问我要钱，但到了3月17日我打电话给他发现电话不通，而且去他住处也找不到人，住在那里的人还说王维众已经走了很多天，我才发现自己被骗。我有拍过王维众的身份证，也看过他戴着一个金属牌子，好像写着招商银行，但没有去他工作的银行询问，他说自己在靠近林和西地铁附近的招商银行工作的。我想王维众购买理财产品没有签订合同，也没有看过合同，没有人见证，我不知道理财产品的名称，他也没有给我收据，只是后来给我一张借据。我给王维众的钱都是在我工作的嘉禾望岗高桥街通过网银转账的，都是转到王维众建设银行的同一个账户上。
17.被告人王维众2016年9月19日的供述，证实：我是2013年12月底通过基督教会活动认识刘某1的，由于经常见面，到2014年4、5月份大家就很熟了，还时常联系。2014年3月份，我向刘某1推荐高额回报的贷款业务，他听了之后非常感兴趣，于是我俩一拍即合就开始业务往来。这个高额回报贷款业务是我个人的事，说白了就是我向刘某1借钱，到期就连本带息还给他，是私人之间的借贷返息关系。我从来没有冒充招商银行职员向刘推销高额回报理财产品，也不是招商银行职员。刘某1从开始至今给过我90多万元，具体数目记不得了。写给刘某1的欠条是因为我后来几个月没有按时向刘某1返息，资金断裂，刘某1事后找到我，连本带息计算总数，合计就是120万元。我和刘某1约定借贷返息的利率是2%，每10万元返2千元。我拿着这些钱去做生意了，因为生意失败资金链断裂才没有按时返息，我从2014年7、8月开始没有返息。我找刘某1借贷没有其他凭证，只是身边一些朋友知道。我没有按时返息刘某1还继续借钱给我，是因为我说资金暂时没能正常周转，以后再补还，他信任我，所以就继续借钱给我。
关于被告人王维众的辩解及辩护人的辩护意见，现综合评析如下：一、公诉机关在审查案件过程中，依法可以自行侦查，公诉机关在本案中对证人宁某1、宁某2、陆某、郭某2、郭某1的证言取证合法且客观、真实，可作为证据使用，辩护人就此提出的意见于理无据，不予采纳；二、公安机关基层派出所因所在的行政区域重新划分而更名，其立案、侦查并未违反法律规定，辩护人就此提出的意见于理无据，不予采纳；三、根据证人宁某1、宁某2、陆某、郭某2、郭某1、刘某2的证言、被害人陈述可一致证实王维众假冒银行工作人员并以高息理财为由骗取被害人款项，银行交易明细、欠条可证实王维众在收取被害人款项后随即将款项支取、转账他人或进行大额消费，受案登记表及立案决定书可证实被害人在无法联系王维众后已经第一时间报案处理，辩护人申请出庭的证人蒋某证实其作为王维众的姐夫2015年间均无法找到王维众，故王维众当庭关于其向被害人借款用于经营服装生意、向他人还款、刷信用流水账的辩解明显有悖常理且无证据证实，综上，本案现有证据已形成完整证据链，足以证实王维众虚构身份骗取被害人财物，并予以逃匿，其与被害人间并不是普通的民间借贷关系，对该辩解及辩护人的辩护意见，均不予采纳。
本院认为，被告人王维众无视国家法律，诈骗公民财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人王维众犯诈骗罪的事实清楚，证据充分，罪名成立。公诉机关的量刑建议与被告人的罪行相适应，予以采纳。根据全案的性质、情节、危害后果，考虑被告人王维众的悔罪表现及被害人遭受的损失，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王维众犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月31日起至2027年8月30日止。罚金自本判决生效之日起五日内缴纳。）
二、责令被告人王维众于本判决生效第二日起五日内退赔被害人刘伯亮1159000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省广州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏晶晶
人民陪审员 刘桂英
人民陪审员 陈秀娥
二〇一七年十一月二十一日
书 记 员 方赛卿
附：相关法律法规
中华人民共和国刑法
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。