广东省潮州市潮安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤5103刑初538号
公诉机关潮州市潮安区人民检察院。
被告人陈祚娥，女，1962年1月2日出生，出生地广东省潮州市，汉族，初中文化，无业，住潮州市潮安区。因本案于2016年8月5日被刑事拘留，2016年8月24日被逮捕。
被告人陈绍富，男，1960年1月16日出生，出生地广东省潮州市，汉族，小学文化，经商，住潮州市潮安区。因本案于2016年8月5日被刑事拘留，2016年8月24日被逮捕。
被告人陈航，男，1985年2月4日出生，出生地广东省潮州市，汉族，初中文化，经商，住潮州市潮安区。因本案于2016年8月5日被刑事拘留，2016年8月24日被逮捕。
潮州市潮安区人民检察院以潮安检刑诉[2016]512号起诉书指控被告人陈祚娥、陈绍富、陈航犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年12月23日公开开庭审理了本案。潮州市潮安区人民检察院指派检察员陈植出庭支持公诉，被告人陈祚娥、陈绍富、陈航到庭参加诉讼。现已审理终结。
潮州市潮安区人民检察院指控：
被告人陈祚娥自1994年开始，未经有关部门依法批准，在潮州市潮安区庵埠镇梅溪村其住家，以“起会”的形式向周边群众非法吸收资金。被告人陈绍富、陈航协助被告人陈祚娥收取部分“会款”。被告人陈祚娥在经营、管理非法吸收资金的过程中，部分“会员”在“标会”后没有继续缴纳“会款”，造成资金周转困难，被告人陈祚娥为掩盖资金周转困难的真相，遂采用冒充会员参与标“会”，套取“会款”继续周转，至2016年5月，资金链断裂，无法归还陈某9、陈某8、林某1等多人被吸收的资金共计人民币6230705元。期间，被告人陈祚娥、陈绍富、陈航合谋，自2014年1月开始，提供被告人陈绍富用于经营生意，由被告人陈航在中国农业银行股份有限公司潮州分行及中国工商银行股份有限公司潮州分行的二个银行账号，帮忙被告人陈祚娥用于收支“会款”。至案发，该二个银行账号吸收参会人员的资金共计人民币959560元，无法归还。
被告人陈祚娥、陈绍富、陈航案发后均潜逃至2016年8月5日被公安机关抓获归案。
公诉机关认为，被告人陈祚娥、陈绍富、陈航非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈祚娥在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，是主犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十六条第一、四款之规定处罚。被告人陈绍富、陈航在非法吸收公众存款共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款，第二十七条之规定，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈祚娥、陈绍富、陈航归案后，如实供述自己的罪行，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。请依法分别判处。
公诉机关对其指控向法庭提供的证据有物证，证人证言，被告人的供述与辩解，勘验、辨认笔录以及相关书证材料等。
被告人陈祚娥、陈绍富、陈航对公诉机关的指控均没有异议。
经审理查明：
被告人陈祚娥、陈绍富系夫妻，被告人陈航系二人之子。自1994年开始，陈祚娥未经有关部门批准，擅自以“会头”身份在潮州市潮安区庵埠镇梅溪村其家中经营民间“标会”，向周围群众募集“会款”，从中非法营利。被告人陈绍富、陈航明知陈祚娥利用“会”的方式非法吸收公众资金，仍帮助陈祚娥收取部分“参会人员”缴交的“会款”。陈祚娥在经营民间“标会”期间，因部分参加“标会”的“参会人员”没有按期缴交“会款”，且部分资金被陈祚娥用于日常开销，造成资金不足，无法按时付还其他“参会人员”的“会款”，陈祚娥仍持续经营新的“标会”，将所获资金用于偿付部分“标会”的本息等支出，造成欠款数额不断累积增大，步入恶性循环。自2014年至2016年5月，陈祚娥通过反复经营“标会”先后向潮州市潮安区庵埠镇梅溪村的陈某1、庄某、陈某8、郭某、陈某2、吴某、洪某1、陈某9、洪某2、洪某3、许某、洪某4、洪某5、芮某、陈某3、陈某4、陈某5、陈某6、林某1、薛某、陈某7、洪某6、林某2、曾某、林某3等民众吸收资金，后因上述原因，而结欠上述“参会人员”的“会款”共人民币6230705元。陈祚娥在经营“标会”期间，与陈绍富、陈航事先合谋后，于2014年开始，提供陈航在中国农业银行股份有限公司潮州分行与中国工商银行股份有限公司潮州分行开设后供陈绍富经营玩具厂使用的二个银行账户，给陈祚娥用于收支“会款”。至案发，上述二个银行账户吸收“参会人员”缴交的“会款”共人民币959560元无法归还。
2016年5月期间，被告人陈祚娥、陈绍富、陈航因其家无法偿还上述“参会人员”的“会款”，遂潜逃，至2016年8月5日被公安机关抓获归案。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
证人陈某1的证言，证实其自2012年起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与3次“会”共6份，被欠“会钱”共93125元。其在陈祚娥处参会，陈祚娥就会提供“会员证”，上面注明该份会的情况，其有4张“会员证”提供给公安机关。其在陈祚娥处“落会”是以“陈剑标”的名字进行登记，但所有参会事务都是其在处理。在陈祚娥做“会头”期间，她丈夫陈绍富有协助她处理参会事务及向参会人员收取“会钱”和“标码”。经照片辨认，证人陈某1指认了陈祚娥、陈绍富。
证人庄某的证言，证实其自2014年11月份开始在陈祚娥处“落会”，现参与4班“会”共7份，被欠“会钱”共203345元。其在陈祚娥处参会，陈祚娥就会提供“会员证”，上面注明该份会的情况，其只有1张“会”的“会员证”提供给公安机关，其他3班“会”的“会员证”就没有。其在陈祚娥处“落会”是以自己名字登记，但陈祚娥登记为“光兄”。
证人陈某8的证言，证实其自2014年8月份开始在陈祚娥处“落会”，现参与3班“会”共5份，被陈祚娥欠下“会钱”共计473500元。其在陈祚娥处“落会”，有时拿现金交“会钱”，有时通过其弟陈某某的农业银行账户转账到陈祚娥儿子陈航的银行账户去交“会钱”，陈祚娥会提供“会员证”，上面注明该份会的情况，其有3张“会员证”提供给公安机关。其在陈祚娥处“落会”有以本人名字和其弟名字进行登记。其知道陈祚娥的家人有帮她处理相关“参标会”事务。
证人郭某的证言，证实其自2015年1月份开始在陈祚娥处“落会”，现参与2班“会”共2份。被陈祚娥欠下“会钱”共计90230元。其在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会提供“会员证”，上面注明该份会的情况，其有2张“会员证”提供给公安机关。其中1班是以其姐的郭某如的名义登记，陈祚娥登记为“六妹”，1班是以其本人的名字“亚才”进行登记。其知道陈祚娥的丈夫在帮她处理相关“参标”事务。
证人陈某2的证言，证实其自2014年6月24日在陈祚娥处参与“落会”，实交“会钱”41920元。其在陈祚娥处“落会”，陈祚娥有用一张打印好的格式填写参会的情况，这些可以提供给公安机关。其在陈祚娥处“落会”是以其母的名字登记的。
证人吴某的证言，证实其自2014年8月份开始在陈祚娥处“落会”，现参与5班“会”共9份，被陈祚娥欠下“会钱”共计585640元。每次在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会提供“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其现有5张“会员证”提供给公安机关。其有时拿“会钱”到陈祚娥家缴交时，如果陈祚娥不在，就会将“会钱”交给陈祚娥的丈夫和儿子儿媳，叫他们帮忙转交给陈祚娥。
证人洪某1的证言，证实其自2015年1月份在陈祚娥处参与“落会”，实交“会钱”28000元。其在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会发放“会员证”，注明该份会的具体情况，其有1张“会员证”可以提供给公安机关。
证人陈某9的证言，证实其自2011年开始在陈祚娥处“落会”，现参与10次“会”共36份，被陈祚娥欠下“会钱”共计2418270元。其在陈祚娥处“落会”，大都拿现金交“会钱”，还有部分通过陈某秋的工商银行账户转账到陈祚娥的儿子陈航的工商银行账户或农业银行账户来缴交给陈祚娥的“会钱”。陈祚娥会发放“会员证”，上面注明该份会的具体情况，其有2张“会员证”和1张“会单”以及5张银行汇款单据提供给公安机关。其在陈祚娥处“落会”有以本人名字或妻子名字进行登记。陈祚娥的丈夫陈绍富有在场帮忙开“标码”，儿子陈航有用他的银行账户帮陈祚娥接收参会人员支付“会钱”的汇款。经照片辨认，证人陈某9指认了陈祚娥、陈绍富、陈航。
证人洪某2的证言，证实其自2014年11月份开始在陈祚娥处“参会”，现参与2班“会”共2份，被陈祚娥欠下“会钱”共50495元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥都会发放“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”提供给公安机关，其以母亲的名义“参会”，陈祚娥登记为“时姐”。其知道陈祚娥的丈夫在帮她处理相关“参标”事务，有时会帮忙收“会钱”。经照片辨认，证人洪某2指认了陈祚娥、陈绍富。
证人洪某3的证言，证实其自2014年11月份开始在陈祚娥处“参会”，现参与2班“会”共2份，被陈祚娥欠下“会钱”共计74890元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放一张“会员证”，上面注明该份会的具体情况，其有2张“会员证”提供给公安机关。经照片辨认，证人洪某3指认了陈祚娥。
证人许某的证言，证实其自2010年1月份起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与4次“会”共4份，被陈祚娥欠下“会钱”共计77675元。其在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况，其有4张“会员证”提供给公安机关。陈祚娥的丈夫陈绍富有在协助她处理参会事务，经常在场帮忙开“标码”及向参会人员收取“会钱”。经照片辨认，证人许某指认了陈祚娥、陈绍富。
证人洪某4的证言，证实其自2014年6月份起开始在陈祚娥处参与“落会”，被陈祚娥欠下“会钱”共41920元，陈祚娥有发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况，该“会员证”已提供给公安机关。陈祚娥的丈夫陈绍富有在协助她处理参会事务，陈绍富经常在场帮忙开“标码”。经照片辨认，证人洪某4指认了陈祚娥、陈绍富。
证人洪某5的证言，证实其自2012年6月份起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与5班“会”共9份，被陈祚娥欠下“会钱”共计366440元。其在陈祚娥处“落会”期间，有时是直接拿现金缴交“会钱”，有时是通过其儿子洪某楷的中国工商银行账户转账到陈祚娥的儿子陈航的中国工商银行账户方式缴交“会钱”，陈祚娥会发放“会员证”，上面注明该份会的具体情况，其有4张“会员证”提供给公安机关，1张“会员证”丢失，此外还有2张中国工商银行的“电子银行回单”提供给公安机关。其知道陈祚娥的丈夫和小儿子有协助她处理“参标会”的事务。经照片辨认，证人洪某5指认了陈祚娥、陈绍富、陈航。
证人芮某的证言，证实其自2014年6月份起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与1次“会”共1份，实交“会钱”共41260元。其在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥有发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况，该“会员证”已提供给公安机关。其当时是以“宋龙仔”的名义在陈祚娥处“落会”。
证人陈某3的证言，证实其自1998年左右开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与2班“会”共2份，被陈祚娥欠下“会钱”共计22480元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”提供给公安机关，当时是以其丈夫“怀宗”的名义进行登记。经照片辨认，证人陈某3指认了陈祚娥。
证人陈某4的证言，证实其自2006年开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与3次“会”共4份，被陈祚娥欠下“会钱”共计21900元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”可以提供给公安机关，其在陈祚娥处“落会”是以“卖烟”的名义进行登记的。陈祚娥的丈夫陈绍富有在协助她处理参会事务，经常在场帮忙开“标码”。经照片辨认，证人陈某4指认了陈祚娥、陈绍富。
证人陈某5的证言，证实其自2014年7月份开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与4次“会”共14份，被陈祚娥欠下“会钱”共计29000元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有8张“会员证”可以提供给公安机关，其在陈祚娥处“落会”是以“药材”的名义进行登记的。此外，其还有通过弟媳芮某圃的中国工商账户汇款到陈祚娥的儿子陈航的账户支付“会钱”的银行回单1张可以提供给公安机关。陈祚娥的丈夫陈绍富有在协助她处理参会事务，陈绍富经常在场帮忙开“标码”。经照片辨认，证人陈某5指认了陈祚娥、陈绍富。
证人陈某6的证言，证实其自2014年起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与1次“会”共1份，被陈祚娥欠“会钱”共32800元。其在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有1张“会员证”提供给公安机关，其是以本人的名义在陈祚娥处“落会”登记。她的丈夫陈绍富有在协助她处理参会事务及向参会人员收取“会钱”。
证人林某1的证言，证实其自2015年9月15日开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与1次“会”共1份，被陈祚娥欠下“会钱”共147200元。其有时直接用现金交“会钱”，有时通过其儿子陈某彬的工商银行账户和农业银行账户转到陈祚娥的儿子陈航的相应银行账户去交“会钱”，相关汇款凭证已提供给公安机关。其在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况，其有1张“会员证”提供给公安机关，其是以“亚燕”的名义登记的。经照片辨认，证人林某1指认了陈祚娥。
证人薛某的证言，证实其自2012年左右开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与2班“会”共2份，被陈祚娥欠下“会钱”共259305元。其在陈祚娥处“落会”期间，有时由陈祚娥在其家收取“会钱”，有时由其通过儿子陈某德的中国工商银行账户转账支付“会钱”。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”提供给公安机关，其是以儿子的名义进行登记的。陈祚娥的丈夫陈绍富经常在场帮忙开“标码”，有时也帮忙收取“会钱”。经照片辨认，证人薛某指认了陈祚娥、陈绍富。
证人陈某7的证言，证实其自2014年起开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与2班“会”共2份，被陈祚娥欠“会钱”共138300元。其在陈祚娥处“落会”期间，都是由陈祚娥到其家收“会钱”，有时由其通过银行转账支付“会钱”。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”提供给公安机关，其是以本人的名字进行登记的。陈祚娥的丈夫陈绍富有协助她处理参会事务，有时在场帮忙开“标码”。
证人洪某6的证言，证实其自2014年6月开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与3班“会”共3份，被陈祚娥欠下“会钱”共计184670元。其每次在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有3张“会员证”提供给公安机关，其是以丈夫的名义进行登记的。其知道陈祚娥的丈夫陈绍富在帮她处理相关“参标会”的事务，有时帮忙收取“会钱”。经照片辨认，证人洪某6指认了陈祚娥、陈绍富。
证人林某2的证言，证实其自2014年6月份开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与3班“会”共6份，被陈祚娥欠下“会钱”共计115120元。其每次在陈祚娥处“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有4张“会员证”可以提供给公安机关，其在陈祚娥处是以“銮弟”的名义登记的。
证人曾某的证言，证实其自2014年6月开始在陈祚娥处参与“落会”，现参与3班“会”共3份，被陈祚娥欠下“会钱”共计88100元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，上面注明该份会的具体情况。其有3张“会员证”提供给公安机关。
证人林某3的证言，证实其自2013年初在陈祚娥处“落会”，现参与2班“会”共3份，被陈祚娥欠下“会钱”共515660元。其每次在陈祚娥处参与“落会”，陈祚娥会发放1张“会员证”，注明该份会的具体情况。其有2张“会员证”提供给公安机关。
证人陈某的证言，证实2016年5月5日下午，其母亲陈祚娥离家出走，部分参会人员到其家闹事，其和父亲陈绍富有对参会人员提供的“落会”情况进行核对，并带人去追讨“会钱”，部分追讨到的“会钱”被其他参会人员拿走。
经被告人陈祚娥及相关参会人员确认的“会员证”、“会单”复印件等材料，证实相关参会人员在被告人陈祚娥处“落会”的情况。
协助查询财产通知书（回执）、个人信息查询、个人及存款账户交易明细，证实被告人陈航的中国农业银行账户与中国工商银行账户收支相关参会人员银行转账的情况。
被告人陈祚娥、陈绍富、陈航对上述认定事实所作的一致供述，供述的“标会”经营情况、欠款情况等，与其他证据能相互印证。
现场勘验笔录、现场方位图、现场照片，证实公安机关于2016年8月5日抓获被告人陈祚娥、陈绍富、陈航的情况及扣押物品的概况。
现场方位图、现场照片，证实被告人陈祚娥、陈绍富、陈航非法吸收公从存款的现场方位及其概况。
被告人陈祚娥、陈绍富、陈航的身份证明，公安机关出具的抓获证实、破案经过及证实材料及其他相关书证。
本院认为：被告人陈祚娥为非法营利，违反国家金融管理制度，单独及共同变相吸收公众存款，数额巨大，其行为扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。
被告人陈绍富、陈航明知被告人陈祚娥违反国家金融管理制度，利用民间“标会”变相吸收公众存款，仍在被告人陈祚娥的纠集下参与作案，系被告人陈祚娥非法吸收公众存款犯罪的共犯，共同给存款人造成直接经济损失数额在人民币50万元以上，有其他严重情况，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法均应予以惩处。
公诉机关指控被告人陈祚娥、陈绍富、陈航犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。
公诉机关指控被告人陈绍富、陈航犯非法吸收公众存款罪，数额巨大。经查，被告人陈绍富、陈航在本案共同非法吸收公众存款犯罪中系从犯，只对其所参与的犯罪部分负责，根据上述查明事实，被告人陈绍富、陈航参与作案的数额为人民币959560元，依法不能认定为数额巨大，但被告人陈绍富、陈航在所参与的共同犯罪部分给存款人造成直接经济损失数额在人民币50万元以上，依法应认定为情节严重。
被告人陈祚娥系本案非法吸收公众存款犯罪的组织者、经营者，在本案共同非法吸收公众存款犯罪中起着主要作用，系主犯，应按照其所组织、实施的全部犯罪处罚。鉴于被告人陈祚娥归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。
被告人陈绍富、陈航在本案共同非法吸收公众存款犯罪中系被纠集参与作案，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，且归案后均能如实供述自己的罪行，依法均予以减轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第二条第（十）项，第三条第二款第（一）、（三）项，第三款之规定，判决如下：
被告人陈祚娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2020年8月4日止。）
二、被告人陈绍富犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2018年2月4日止。）
三、被告人陈航犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币20000元（款项应于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月5日起至2018年2月4日止。）
四、对随案移送作案工具手机1部，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省潮州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈俊贤
人民陪审员 辜国雄
人民陪审员 李镇松
二〇一七年二月二十一日
书 记 员 陈晓嘉