河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1725刑初11号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人陈中霞，女，1960年10月20日出生于河南省确山县，汉族，中专文化，确山县聋哑学校退休教师，住确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年4月14日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2016年5月20日被确山县公安局执行逮捕。
辩护人彭大明，河南小东律师事务所律师。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2016）304号起诉书指控被告人陈中霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案（期间，公诉机关申请延期审理一次）。确山县人民检察院指派检察员张湘华出庭支持公诉,被告人陈中霞及其辩护人彭大明到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，2013年10月以来，陈中霞作为河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店市驿城区龙泉茶叶有限公司、驻马店市宁通园林投资有限公司、驻马店市广汇投资管理咨询有限公司确山县负责人，负责为以上公司吸收资金，以获取高额提成和收益。为了便于开展吸收资金，2013年四五月陈中霞注册成立了确山县宝泰商务咨询有限公司，作为办公地点，并在其家中开展业务。陈中霞先后发展确山县任店镇村民李某2、李某1、王某1、张某1等人为其业务员，并向不特定群众宣传：公司实力强，前景广阔，钱存到的公司安全可靠，无风险、利率比银行的高。陈中霞及其业务员通过以上宣传诱使不特定群众存款，存款本金33293000.00元，申报损失32333041.20元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人陈中霞的供述，被害人卢某1、李某3、巩某1等人的陈述，证人李某2、李某1、王某1等人的证言，借款合同，司法会计鉴定意见，户籍证明及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人陈中霞的行为构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条之规定予以判处。
被告人陈中霞对确山县人民检察院指控的犯罪事实无异议。
被告人陈中霞的辩护人彭大明提出的辩护意见是，被告人陈中霞系共同犯罪中的从犯；有自首情节；已取得部分被害人的谅解，应对其从轻处罚。
经审理查明，2013年10月以来，陈中霞作为河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店市驿城区龙泉茶叶有限公司、驻马店市宁通园林投资有限公司、驻马店市广汇投资管理咨询有限公司确山县负责人，负责为以上公司吸收资金，以获取高额提成和收益。为了便于开展吸收资金，2013年5月陈中霞注册成立了确山县宝泰商务服务有限公司，作为办公地点，并在其家中开展业务。陈中霞先后发展确山县任店镇村民李某2、李某1、王某1、张某1等人为其业务员，并向不特定群众宣传：公司实力强，前景广阔，钱存到的公司安全可靠，无风险、利率比银行的高。陈中霞及其业务员共吸收655名群众存款，债权人申报存款本金33293000元，已还本金236950元，未还本金33056050元，已收利息723008.8元，申报损失32333041.2元。
另查明，被告人陈中霞于2016年4月14日向确山县公安局经侦大队投案，供述了其参与非法吸收公众存款的罪行。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被害人卢某1、李某3、巩某1、吴某1、杨某1、王某2、李某4、李某5、潘某1、周某1、李某3、陈某1、陈某2、王某3、刘某1、王某4、李某6、毛某、吴某2、韩某、周某2、董某、张某3、卢某2、李某7、王某5、陈某3陈述了通过陈中霞、李某1、王某1存钱的情况。
2、被害人袁某1、朱某1、魏某1、王某6、陈某4、陈某5、陈某6、李某8、王某7、吴某3、翟某、王某8、方某1、吴某4、杨某2、胡某1、吴某5、胡某2、方某2、袁某2、张某4、吴某6、李某9、陈某7、张某5、李某1张某6、张某7、孙某2、饶某、李某11、高某1、方某3、陈某8、陈某9、马某2、朱某2、刘某2、张某8、徐某1、陈某10、吴某7、方某4、杨某3、胡某3、陈某11、付某、高某2、吴某8、任某1、景某、巩某2、徐某2、周春枝陈述了通过张某1存款的情况。
3、被害人李某12、范某3、邢某、刘某3、刘某4陈述了通过易某或易某之妻范某1存款的情况。
4、被害人刘某5、李某13、吴某9、李某1孙某3、魏某2、杨某4、刘某6、巩某3、吴某10、牛某1、戚某1、李某15、卢某3、宋某、吴某11、刘某7、巩某4、李某16、方某5、王某9、王某1杨某5、吴某12、王某11、牛某2、李某17、薛某、赫某、王某1崔某、孙某4、王某13、赵某1、李某18、任某2、杨某6、吴某13、赵某2、周某3、王某1刘某8、杨某7、赵某3、高某3、吴某1王某15、吴某1吴某16、潘某2、戚某2、陈某1吴某17、朱某3、徐水柱陈述了通过李某2存款的情况。
5、证人李某2证实：我吸收群众存款投在了河南世鑫盛强投资有限公司驻马店分公司、河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市颐康阳光康复养老中心、河南省老年文化事业发展基金会。其中，河南省宝泰投资担保有限公司是通过陈中霞介绍的，法定代表人是娄某，地址在驻马店市盐业局楼下，陈中霞是确山县的负责人。我在河南省宝泰投资担保有限公司投了900多万元。2013年10月左右，陈中霞找到我给我说驻马店开运输公司和买有土地的杨某8现在等着用钱，正在向外吸收存款，陈中霞说存杨某8这中，安全，另外我想着陈中霞的丈夫孙某1是纪检会的领导干部的，于是我就将吸收存款户资金其中的290多万元交给陈中霞，陈中霞存给杨某8，给我按月息1分5厘－1分8厘不等，我仍按月息6厘6吸收存款户存款。2014年2月份开始，陈中霞说河南省宝泰投资担保有限公司是娄某开的，将钱放他那安全，于是陈中霞将我吸收290多万元存款户的存款陆续从杨某8那里转存到娄某的河南省宝泰投资担保有限公司，之后我就将吸收存款户资金逐步增加拿给陈中霞，陈中霞将钱转账给河南省宝泰投资担保公司的娄某，陈中霞盖有娄某章的借款合同按我提供的投资户打好，我拿着借款合同回去交给存款户。每月30日，陈中霞给我按月息1分5厘付息，我仍按月息6厘6存款户付息。到目前为止仍有960多万元存款户的本金没有兑付，但是涉及多少人，我自己也没记底，所以我也说不清。
6、证人李某1证实：2014年元月份的一天，陈中霞夫妇到任店镇王庄村老陈庄我的家里找我。陈中霞他们给我讲，他们是驻马店宝泰投资担保公司在确山的负责人，在确山县为驻马店宝泰投资担保公司、广汇投资公司吸收存款。他俩还说驻马店宝泰投资担保公司是经过工信局批准成立的，公司实力强，钱存到那里安全，老板娄某是律师，不会干违法的事情。陈中霞夫妇让我为他们吸收存款。为了使我相信，陈中霞的丈夫孙某1拿出一份驻马店宝泰投资担保公司的合同，上面加盖的有驻马店宝泰投资担保公司的章。经过陈中霞和孙某1的介绍，我就相信了他们的话，同意为他们吸收存款。也就是在2014年春节前我开始为陈中霞他们吸收存款。群众把钱给我后，我把钱带到陈中霞家里交给陈中霞，过几天我再到陈中霞家里取填好的借款合同、担保函和收据，我再把借款合同、担保函和收据送给群众。陈中霞给我的这些材料是填好的，我不知道谁填写的。驻马店宝泰投资担保公司借据的经手人是我的名字，上面加盖的娄某的章，担保函上加盖的是河南省宝泰投资担保有限公司的印章，借款合同上加盖的是娄某的章。广汇投资公司的借据上借款人是杨某8签的名字，借款合同上加盖的是驻马店市广汇投资管理咨询有限公司的印章，签的也是杨某8的名字。陈中霞通过我为驻马店宝泰投资担保公司吸收存款大概四五十笔，计302.5万元，给广汇投资公司吸收存款两笔，计10万元。这312.5万元只支付了部分利息，本金都没有收回。这总共得到八九万元的利息差收益。
7、证人王某1证实：2013年9月份的一天，陈中霞回任店找到我，陈中霞对我说她在投资公司工作，为广汇投资公司和宁通园林公司吸收资金。她说广汇投资公司和宁通园林公司实力强，前景好。陈中霞想让我做她的业务员，给他吸收资金。当时我不放心，过了2014年春节的时候，我想着先把自己的钱投到广汇投资公司试试，第一笔我自己存了7万元，是以我儿子王某10的名字存的。接着我又把亲戚们的钱存到陈中霞那里。慢慢地我们村里的群众都知道我吸收存款了，就陆续有人把钱给我，通过我把钱存到广汇投资公司和宁通园林公司。群众给我的都是现金，都是群众拿到我家里的，我也是以现金形式把钱送到陈中霞的家里，也有几次是陈中霞到任店找我拿的现金。群众把钱给我后，我把钱带到陈中霞家里交给陈中霞或孙某1，再由陈中霞或孙某1填写借款合同、担保函和收据，我把借款合同、担保函和收据送给群众。我通过陈中霞、孙某1给广汇投资公司吸收存款50笔，计150万元，给宁通园林公司吸收存款58笔，计215.7元，总共118笔，365.7万元。这些存款只支付了部分利息，本金都没有收回。我总共得到了十多万元的利息差收益。
8、证人张某1证实：2013年9月，陈中霞负责确山宝泰、宝康泰的业务后，有一天陈中霞到我家里找到我，陈中霞给我介绍了宝泰和宝康泰的情况。陈中霞说宝泰、宝康泰的老板娄某是律师，在遂平经营的有园林城，在湖北开的有钢厂，在胡庙租赁了3000亩地准备建老年公寓，国家允许担保公司吸收民间资本发展民营经济。陈中霞想让我当她的业务员为她吸收存款。经过协商我同意为陈中霞吸收存款。陈中霞承诺给我1.5%的利率，我给储户的利率前期是0.66%，后期有1%的。2013年9月份，我就开始为陈中霞的宝泰公司、宝康泰公司吸收存款了。一般是储户把现金交给我，我再把现金送到陈中霞家里交给陈中霞，把储户的信息给她。过一两天后我再到陈中霞家里取《借款合同》、《借据》和《保证函》。《借款合同》上约定的借款期限是六个月至一年，利率是0.66%。我为宝康泰公司、宝康泰公司吸收了1144.4万元，已经兑付近100万元。
9、证人张某2证实：我原来在ＸＸＸ基金会当业务员时，陈中霞也在ＸＸＸ基金会当业务员，后来我和陈中霞都不在ＸＸＸ基金会干了。2014年年初的一天，具体时间我记不住了，我在确山县城遇到陈中霞，陈中霞给我介绍了驻马店宝泰公司。陈中霞说宝泰公司是经过政府批准的合法公司，有营业执照，公司有实体，公司对外吸收存款，利息比银行的高，安全可靠。陈中霞想让我当他的业务员，为他吸收存款，当时陈中霞承诺给我的月利息是1.5%。听了陈中霞的介绍，我也愿意当她的业务员，为宝泰公司吸收存款。2014年2月26日，我把我自己的10万元钱存到陈中霞那里，这10万元是以我女儿张某11的名字存的。当时我带着10万元的现金来到陈中霞家里，陈中霞的家在确山县城园林路路东的一个家属院里。我到陈中霞家里后把10万元现金交给她，当时陈中霞没有给我开具收据和合同。过了两三天陈中霞通知我到她家拿《借款合同》和《收据》。《借款合同》和《收据》上的落款是驻马店市宁通园林投资有限公司和宁某，我才知道陈中霞不是把钱存到了宝泰公司，而是存到了驻马店市宁通园林投资有限公司。2014年6月13日，我的朋友熊某通过我把7万元存到陈中霞那里，当时熊某到我家里给我的7万元现金。熊某把钱给我后，我把熊某的7万元连同自己的25万元存到陈中霞那里，我是把这32万元现金送到陈中霞家里的还是汇款的我记不住了。过了两三天，陈中霞通知我到她家里拿的《借款合同》和《收据》。这次《借款合同》和《收据》上的落款是河南省宝泰投资担保有限公司和娄某。2014年的10月份的一天，我村的李某7把8万元通过我存到了陈中霞那里，李某7给我的也是现金。我把李某7的8万元现金在陈中霞家里交给陈中霞后，过了两三天陈中霞通知我到她家里取的《借款合同》和《借据》，落款是河南省宝泰投资担保有限公司和娄某。2015年的1月份，我把我自己的6万元存到了陈中霞那里，是以我妻子刘某10的名字存的。当时我在陈中霞家里给她的现金，也是过了两三天我到陈中霞家里取的《借款合同》和《借据》。《借款合同》和《借据》上的落款也是河南省宝泰投资担保有限公司和娄某。陈中霞通过我为她吸收的存款总共有72万元，其中我自己的有41万元，熊某、李某7、张某9的总共有31万元，后来我借钱把这三个人的31万元存款还给他们了。
10、证人马某1证实：我从2014年10月份开始吸收了郑某等五人共计21万元，加上自己的6万元共计27万元，存到了驻马店宝泰公司、宁通公司。利息是陈中霞每月打到我卡上，我再给郑某等人。
11、证人范某1证实：驻马店的娄某有三个公司：宝泰公司，宝康泰公司和龙泉茶叶公司，陈中霞任这三个公司在确山县的负责人。这三个公司在确山的办公地点在确山县一高西大门向南约100米路东一楼的两间门面房里，挂的是“宝泰商务”的牌子。“宝泰商务”的法定代表人是陈中霞的姐姐陈某9，我没有见过陈某9，实际负责人是陈中霞，工作人员有我，还有一个叫王某12的男的。我是从2013年9月份开始到“宝泰商务”工作的。2013年9月份的一天，陈中霞找到我，她问我在干什么工作，我说没有什么工作干，陈中霞说“宝泰商务”缺人，她要我到“宝泰商务”给她看门，打扫卫生，我就到“宝泰商务”跟着陈中霞干了。“宝泰商务”就是宝泰公司、宝康泰公司和龙泉茶叶公司在确山的办事处，面向社会为宝泰公司、宝康泰公司和龙泉茶叶公司吸收存款，签订借款合同，支付利息。陈中霞对外宣传说宝泰公司、宝康泰公司和龙泉茶叶公司的老板娄某是驻马店的一个律师，开办了三个公司，在遂平县经营有园林工程，在驿城区办的有3000亩茶园，在湖北投资的有钢铁厂。陈中霞说娄某的公司实力雄厚，经营良好，前景广阔。由于公司发展需要资金，面向社会吸收存款，钱存到娄某的公司安全可靠，没有风险，利息还比银行的高。经过陈中霞的宣传，陆续有群众到“宝泰商务”把钱存到龙泉茶叶公司。储户存款时，把钱拿到“宝泰商务”交给陈中霞或我，我再按照陈中霞的安排，用我的银行卡把钱汇到娄某的银行账户上，有的储户把钱直接打到我的银行卡上，我再汇到娄某的银行账户上。储户交了钱后，我给他们办理《借款合同》。《借款合同》的内容包含《民间借款合同》、《保证函》和《收款合同书》。借款方是驿城区龙泉茶叶有限公司，担保方是河南省宝泰投资担保公司，收款人是娄某。利息按月支付，存款到期后由陈中霞通过她自己的银行卡打到我的银行卡上，我再用我的银行卡通过网银打给储户。共吸收大约有3000多万元存款，都是以龙泉茶叶公司的名义吸收，有宝泰公司担保，收款人都是娄某。2013年9月份我到“宝泰商务”工作后，有一次我和确山县房产所易某的几个同事在一起的时候，我提到了我在龙泉茶叶公司存款的事情，我给他们介绍了我在龙泉茶叶公司存款的情况。他们听了以后也有存款的意愿，就到“宝泰商务”咨询了一下，然后就有几个人陆续把钱存到了龙泉茶叶公司。经我手存款的人有：县房产所刘某3的25万元，刘某4的4万元，邢某20万元，李某12的20万元，李某12的妻子陶某10万元，马某3的5万元，马某3的妻子吴某15的10万元。其中马某3的5万元和我的5万元共10万元是以我的名字写在一个合同上的，吴某15的10万元和我的42万元是以我的名字写在一个合同上的。还有我妹妹范某3的31万元，我的姨表妹李某10的1万元，孔某的10万元，我自己的114万元。总共数额是250万元，已经兑付多少，有多少没有兑付我不清楚。
12、证人易某证实自己单位同事通过自己妻子范某1在宝泰商务存钱的情况，证实的主要内容与证人范某2证实的内容基本一致。
13、证人孙某1的证言：陈中霞是宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通园林、广汇公司的确山负责人。陈中霞发展一些业务员开展业务。业务员有李某1、王某1、张某1、马某1、范某1、王某12等人。陈中霞吸收存款的具体流程就是业务员将吸收到的存款交给陈中霞，有交现金的，有银行转账的。然后陈中霞再把业务员吸收的存款和她本人吸收的存款转到驻马店公司的账户上。驻马店的公司收到款后，出具借款合同，再由陈中霞交给业务员，业务员再交给存款人。后来为了办理业务方便，陈中霞就从驻马店的公司拿回盖了章的空白借款合同，有人来存款就随时在我家里填写。
14、证人宁某证实：驻马店市宁通园林投资有限公司是我以我妻子刘某11的名字注册成立的。公司注册成立于2011年，法定代表人是刘某11，股东有刘某11、我和李某20，我是实际控制人。宁通园林公司在开发房地产的过程中，由于资金缺乏，吸收了部分资金。陈中霞给宁通园林公司吸收资金是从2013年3月份左右。具体流程是出资人把钱给陈中霞后，由陈中霞把钱打到宁通园林公司我本人的账户上，由宁通园林公司和出资人签订借款手续。借款手续是宁通园林公司打印好的空白合同，我交给陈中霞，至于谁填写的我不知道。借款手续一式两份，出资人本人一份，宁通园林公司一份。借款手续包含《借款合同》、《担保函》和《收据》。《借款合同》中借款方是甲方，也就是我本人，《担保函》中担保方是宁通园林公司，《收据》中的收款人是我本人。借款手续上约定的借款期限有三个月至一年的不等，宁通园林公司给陈中霞的月利率是2.5%，借款合同上面宁通公司给出资人的利率是0.66%。宁通园林公司只给陈中霞支付利息，以及兑付本金，出资人的利息及本金再由陈中霞直接给出资人结算、支付。宁通园林公司总共吸收的有大概800多万，未对付的有700多万，其中我吸收的有300万左右，陈中霞吸收的有300万左右。吸收的资金都投到园林路旧城改造及驻马驿养生文化城了。宁通园林公司接收所吸收资金的银行账号都是我本人的账号，有农行的，有农村信用社的，账号多少我记不住了。
15、被告人陈中霞供述：2013年的9月份，我的一个朋友向我介绍了驻马店的娄某的情况，说驻马店有个律师叫娄某，在驻马店做融资工作，面向社会吸收资金。后来我的这位朋友把我介绍给娄某。过了没几天，我和我的朋友在驻马店宝泰公司见娄某，娄某想让我做宝泰公司在确山县的负责人。经过协商我同意做宝泰公司在确山县的负责人，负责在确山县范围内的融资。后来为了便于开展工作，娄某在确山成立了“宝泰商务”。我负责宝泰公司在确山的融资业务后，我就给任店老家的几个老乡介绍了宝泰公司融资的情况，给他们说宝泰公司是经驻马店市工信局批准的合法公司，公司手续齐全，合法可靠，有实体。我给他们介绍的目的就是想让他们当业务员，为宝泰公司融资。经过我的介绍，老乡李某1、王某1、李某2、张某1、马某1、张某2愿意参与融资。他们几个我都认识，有的干过信贷员，有的是村干部，他们关系广，认识的人多，便于开展业务，这也是我找他们当业务员参与融资的原因。2013年底开始，李某1、王某1、李某2、张某1、马某1、张某2就利用他们的关系在任店本地向群众吸收资金，他们把吸收到的资金给我，我再给娄某。也有群众直接把钱给我，我再转账给娄某。这几个业务员吸收到群众的存款后，大部分都是转账到我的银行卡上的，有一小部分是以现金形式送到我家的。我收到业务员的存款后，连同我自己吸收的存款，通过转账打到娄某本人的账户上。然后我到驻马店宝泰公司找娄某填写借款手续，回来后再把借款手续交给业务员，由业务员送给存款的群众或者由我直接送给群众。有时候为了方便，我从娄某那里拿盖了章的空白借款手续，有群众存款时在我家随时办理。娄某给我的利率是1.5%至2%不等，我给业务员的也是1.5%至2%，业务员给存款群众的是0.66%。利息是娄某通过银行转账给我，我再转账给业务员，业务员再把现金给群众。娄某给提成就是我存款额的0.1%至0.2%不等。业务员为宝泰公司吸收的有一两千万元，我为宝泰公司吸收的有100多万元。大概在2012年的时候，宁通公司的老板宁某在我家附近搞开发，我家属于拆迁开发范围，宁某到我家里做工作时我认识了他，宁某说他的公司需要资金，想让我给他融资。我就通过王某1、张某2等人在任店镇吸收资金。宁某给我的利率是2%，我给王某1、张某2等人的利率根据业务量的大小不同而不同，一般是1.5%左右。王某1、张某2给群众的利率是0.66%，这中间的利率差就是他们的收益。王某1、张某2主要在任店镇向群众吸收资金，总数有三四百万元，加上我吸收的几十万元。总数大概有三四百万元。宁通公司给我的收益就是我存款额的0.1%的提成，获得多少提成我记不清了。认识了宁某以后，2013年初经宁某介绍我认识了广汇公司的杨某8。当时我知道杨某8的公司在对外融资。我就找到杨某8谈融资的事，结果谈好我负责广汇公司在确山县的融资业务。和杨某8谈了之后，我就领着任店老乡李某1、王某1、李某2、张某1、马某1、张某2等人到广汇公司考察，让他们了解广汇公司的情况。考察后他们都愿意当业务员做融资业务。2013年初，李某1、王某1、李某2、张某1、马某1、张某2他们开始在任店镇吸收群众存款，再由我投给广汇公司。开始广汇公司给我的利率是1.5%，我给业务员的利率也是1.5%，后来随着业务量增大广汇公司给我的利率达到1.8%，我给业务员的利率还是1.5%，业务员给存款群众的利率是0.66%。2015年初，这三个公司就没有能力支付本金和利息了，有多少钱没有兑付我没有算过。2013年的时候，我在确山遇到范某1，她说她在确山也没有什么工作干，范某1当时也知道我在做吸收资金的工作。于是我和范某1就谈了吸收资金的事情，范某1同意为我吸收资金。自2013年七八月份开始，范某1就开始亲戚、朋友以及其丈夫易某的单位确山县房产所中间吸收资金。范某1把吸收的资金打到龙泉茶叶园或者宝泰公司的账户上，龙泉茶叶园给范某1的利息是2%，范某1给储户的利率是1.5%-2%。范某1吸收的资金大概有100万元以上。娄某名下有三个：龙泉茶叶园、宝泰公司、宝康泰公司。娄某让我负责这三个公司在确山县吸收资金的业务。
16、投资人登记表、借款合同、担保书、收据、银行交易明细等证实被告人陈中霞吸收相关被害人存款的情况。
17、驻马店市宝泰公司、宝康泰公司、龙泉茶叶公司、宁通园林公司、广汇公司、确山宝泰商务公司的工商登记资料证实上述公司相关工商登记情况。
18、司法会计鉴定意见书证实了被告人陈中霞其及所属业务员吸收存款总额及去向。
19、中国银行业监督管理委员会驻马店监管分局出具的关于具有吸收公众存款资格机构情况的说明证实，该公局未批准或初审驻马店市广汇投资咨询有限公司、驻马店市宁通园林投资有限公司、河南省宝泰投资担保有限公司、驻马店市宝康泰实业有限公司、驻马店市驿城区龙泉茶叶有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
20、谅解书证实被告人陈中霞取得部分被害人谅解的情况。
21、户籍证明及到案经过证实了被告人陈中霞的身份及到案情况。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人陈中霞伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人陈中霞起主要作用，系主犯。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人陈中霞犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚。被告人陈中霞取得部分被害人的谅解，可以酌情从轻处罚。关于被告人陈中霞的辩护人辩称被告人陈中霞系共同犯罪的从犯的意见，与本院查明的事实不符，本院不予采纳；其余辩护意见与本院查明事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈中霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金20万元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2019年10月13日止。）
二、对被告人陈中霞的违法所得依法追缴发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 牛丽珺
审 判 员 路盛平
人民陪审员 闫国顺
二〇一七年六月十九日
书 记 员 林 琳