河南省杞县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杞刑初字第518号
公诉机关杞县人民检察院。
受害人燕某某，女，1973年12月12日生，汉族，无业。
被告人贾洪军，男，1987年4月25日出生，汉族，农民。因犯诈骗罪、信用卡诈骗罪于2010年6月16日被开封市禹王台区人民法判处有期徒刑一年零六个月，2011年6月24日刑满释放。因涉嫌诈骗罪于2015年4月24日被洛阳铁路公安处抓获并临时关押，2015年5月1日被杞县公安局刑事拘留，同年6月8日经杞县人民检察院批准，次日被杞县公安局执行逮捕。现押杞县看守所。
杞县人民检察院以杞检诉刑诉（2015）360号起诉书指控被告人贾洪军犯诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，杞县人民检察院检察员江腾蛟出庭支持公诉，被告人贾洪军到庭参加诉讼。现已审理终结。
杞县人民检察院指控：2013年12月底的一天，贾洪军在杞县梅雅酒店内以给张海英帮助贷款3000万元的名义，诈骗张海英10万元未遂。
2014年2月份，贾洪军伙同王某甲在开封金明广场的上岛咖啡厅内，王某甲和贾洪军虚编与江苏宿迁洋河酒厂签订购酒贷款协议，帮张海英贷款为由诈骗张海英300万元未遂。
2014年2月份，贾洪军伙同王某甲在杞县西关利民辐照厂，王某甲和贾洪军虚编与江苏宿迁洋河酒厂签订购酒贷款协议，以帮王世强贷款为由诈骗王世强300万元未遂。
2014年9月份的一天，贾洪军在杞县林腾国际小区，虚编王某甲是银行行长，能从北京弄到四、五个亿的资金，可以帮助林腾小区总经理李伟坡贷款一个亿资金为由诈骗李伟坡300万元未遂。
2013年12月份的一天，贾洪军在郑州盛煌房地产建设公司内以帮助贷款3000万元钱为由，让盛煌房地产公司先支付20万元担保金。但是盛煌公司不愿意先支付担保金，贾洪军在骗取燕某某信任的情况下，燕某某替盛煌公司支付了20万元的保证金，交给了贾洪军。
2014年2月份的一天，贾洪军在开封鼓楼广场的一家西餐厅内，以王某甲是郑州建行副行长为由向燕某某借款18万元。
2014年3月份，贾洪军给燕某某打电话，虚编与泸州老窖酒厂签订购酒贷款协议，帮助燕某某贷款为由，诈骗燕某某70万元。
公诉机关认为，被告人贾洪军的行为已构成诈骗罪，并提供相应的证据，请求依法判处。
被告人贾洪军辩称，自己的行为不构成诈骗罪，燕某某替盛煌房地产公司先支付20万及18万元是借款，70万元是做酒生意了。其他的事我都是介绍人。
审理查明：1、2013年12月底的一天，被告人贾洪军在杞县梅雅酒店，以帮助张海英贷款3000万元的名义，诈骗张海英10万元未遂。
2、2014年2月份，被告人贾洪军伙同他人在开封市金明广场附近上岛咖啡厅内，贾洪军等人虚编与江苏宿迁洋河酒厂签订购酒贷款协议，帮张海英贷款为由诈骗张海英300万元未遂。
3、2014年2月份，被告人贾洪军伙同他人在杞县西关利民辐照厂，虚编与江苏宿迁洋河酒厂签订购酒贷款协议，以帮王世强贷款为由诈骗王世强300万元未遂。
4、2014年9月份的一天，被告人贾洪军在杞县林腾国际小区，虚编王某甲是银行行长，能从北京弄到四、五个亿的资金，可以帮助林腾小区贷款为由，诈骗李伟坡300万元未遂。
5、2013年12月份的一天，被告人贾洪军在郑州盛煌房地产建设公司内以帮助贷款3000万元钱为由，让盛煌房地产公司先支付20万元担保金，盛煌公司不同意。贾洪军在骗取燕某某信任的情况下，燕某某替盛煌公司支付了20万元的保证金，交给了贾洪军。
6、2014年2月份的一天，被告人贾洪军在开封鼓楼广场附近一西餐厅内，以王某甲是郑州建行副行长为由，向燕某某借款18万元。
7、2014年3月份，被告人贾洪军给燕某某打电话，虚编与泸州老窖酒厂签订购酒贷款协议，帮助燕某某贷款为由，诈骗燕某某70万元。
以上108万元到手后，被告人贾洪军于2015年1月7日向燕某某转账4万元，案发后通过公安机关追回3.1万元，其余被被告人贾洪军挥霍或隐匿。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人贾洪军供述：2013年10月份，我通过欢欢认识燕某某，我对燕某某说可以通过银行贷款，让燕某某联系贷款业务。2013年12月底，燕某某说杞县张海英的房地公司产需要钱，我对张海英说可以贷给他们公司3000万，我提出要30万的好处费，张海英不同意，我就把好处费降到10万元。最后我见张海英不同意给我钱，这事就不了了之。
2013年12月份，燕某某说她又联系了郑州盛煌房地产建设公司，我对盛煌房地产公司的人说通过银行可以贷给7000万，但是需要他们先支付20万的保证金，盛煌房地产开发公司不同意。谈到快结束的时候，燕某某已经对我很信任了，燕某某提出自己先垫付20万保证金，最后燕某某把她的邮政银行卡和密码、身份证给我了，她往这卡里打了20万元，我把这20万块钱取出来，先后到少林寺、昆明、大理、西双版纳等地买机票游玩花了。后来我把银行卡和身份证还给了燕某某，给她打了一张20万元的借条。
2014年农历正月初四，我和王某甲、燕某某在杞县亿龙宾馆见了面，我给燕某某介绍王某甲以前是郑州建行的副行长。大概在2014年正月初的时候，我给燕某某打电话说让她到开封，一块吃饭的时候，我给燕某某说王某甲需要用钱，燕某某这时已经相信了王某甲是银行行长的身份，就同意借给王某甲钱。过了大概四五天，燕某某把这18万块钱打到了我的工商银行卡上了，不过王某甲还没有得到钱的时候就出事了。
我骗过燕某某之后又过了几天，我又给燕某某打电话说一块做泸州老窖酒生意，我对燕某某说先给泸州老窖公司汇过去450万元的酒钱，然后泸州老窖公司给我们发过来550万块钱的酒，我让燕某某出资130万，剩余的钱我出。因为燕某某相信王某甲的身份，燕某某又往我的工商银行卡上打了70万。后来燕某某就一直催着我要钱，我就骗燕某某说泸州老窖已经给我打过来1200万，燕某某说想看转账单，因为这些情况都是我虚编的，所以我也没有让燕某某看。
我骗燕某某的108万块钱，2015年的2月份我转给燕某某4万块钱，还有3万块钱在我的另一张银行卡里面，其余的101万我平时和朋友吃饭、唱歌、喝酒等花光了。我这108万块钱都是以打借条的形式向燕某某出具的手续。
2014年9月份，我通过燕某某认识了杞县“林城国际花园”的李韦坡，燕某某说过李韦坡公司需要一笔资金，我给李韦坡说能融资一个亿，让李韦坡先交三百万的保证金，李韦坡一直也交保证金，这事就不了了之。
2014年2月份的一天，燕某某带着张海英来开封和王某甲俺俩见面，王某甲对张海英说要想用苏州洋河酒厂的款，得事先准备300万的资金打到苏州洋河酒厂，酒厂收到300万的资金后才会通过银行放给他们3500万的贷款。张海英害怕被骗，最终没有和王某甲签订合同。
又过了几天，我和王某甲、燕某某到杞县西关利民辐照厂和王经理见面，王某甲让王经理先拿300万元钱打给苏州洋河酒厂，苏州洋河酒厂再给王经理打过来价值大概600万的酒。签订协议后，苏州洋河酒厂通过银行可以转账到王经理的账户上3500万的资金，王经理表示不愿意与酒厂签订合同，之后我和王某甲、燕某某三个人就走了。
我没有能力从银行贷几千万，也不认识银行的人，我给他们说认识银行的人好取得他们的信任。
2、受害人燕某某陈述：2013年10月份，我通过朋友认识贾洪军，贾洪军说以后联系贷款，咱们有钱赚。我就联系杞县张海英的房地产公司和杞县大蒜市场张建军的公司，贾洪军说资料不齐，不能贷款。后来我又联系了郑州盛煌房地产开发公司，资料弄好后，贾洪军说这家资料可以贷款7000万。贾洪军提出要盛煌房地产公司先交20万元的贷款保证金，他不愿意拿。我当时感觉这笔生意能做，我就说这20万元钱我先拿出来吧，等贷款办成之后盛煌公司答应把这20万元钱的保证金给我，另外再给我10万元的好处费。到了2013年12月份的时候，贾洪军一直催我让我给他汇20万元的保证金，我把邮政银行卡和身份证给了贾洪军，并将20万块钱转存到我的邮政储蓄卡，后来贾洪军就把那20万取走了。2014年元月20日，贾红军给我打了一张20万的借条。以后我就催贾洪军落实给盛煌房地产公司贷款之事，贾洪军以种种理由往后推，一直到现在也没有贷成款，我的20万块钱到现在也没有给我。
2014年2月3日晚上，贾洪军和王某甲到杞县，贾洪军给我说王某甲以前是郑州建行的副行长，现在借调到省银监会上班，谈谈以后做生意的事情。2月5日上午，贾洪军给我打电话说让我去开封，我和贾洪军吃饭时，贾洪军接了一个电话说王某甲需要16万块钱，我当时想着王某甲是郑州建行的领导，肯定有能力偿还，所以我就同意借给王某甲钱了，我当时还问贾洪军16万够不够，贾洪军说最好给我汇20万，过了两三天，我在杞县工商银行给贾洪军汇过去了18万。那18万到现在也没有还给我。
我把钱汇过去的第二天，贾洪军打电话给我说合伙投资做泸州老窖酒的生意，经不住贾洪军再三的催促和蛊惑，贾洪军让我投资150万，余下的钱他出。我于2014年3月17日在杞县工商银行给贾洪军汇款70万，贾洪军给我打了借条，到现在都没有音信。我说到泸州老窖厂家问情况，贾洪军不让我去。后来我就开始给贾洪军要我投资的钱，但是多次打电话贾洪军也不接，偶尔打通电话贾洪军不和我见面。
3、受害人张海英陈述：2013年底，燕某某找到我，问我是否需要贷款，通过燕某某认识了贾洪军，我也让贾洪军看了我们的手续，贾洪军说可以贷款3000万元，贾洪军要30万的好处费，我当时感觉到不可靠，贾洪军也看出我的顾虑，好处费又降到10万，我说等贷款下来后从贷款里面扣下来，贾洪军不愿意，我们到最后也没有谈成，事情不了了之。
2014年2月份的一天，燕某某给我打电话问我公司是否需要资金，以帮我联系贷款。燕某某说先买洋河酒厂300万的酒，之后银行可以贷给我3000万。燕某某领着我到开封，和贾洪军还有自称王某甲行长的人见了面，贾洪军说王某甲原来是建行的副行长，现在借调到省银监会上班。王某甲对我说先准备300万的资金打到洋河酒厂，酒厂收到300万的资金后才会通过银行放给我们3000万的贷款。我怕被骗，最终也没有和王某甲签订和同。
4、受害人王世强陈述，2014年2月份的一天，燕某某打电话问我是否需要资金，在我的办公室燕某某先介绍了王某甲，说原来是建行的副行长，又介绍一个叫贾洪军的人。接下来我就和这个叫王某甲的行长谈怎样能给我提供贷款，王某甲说我先拿300万元钱打给苏州洋河酒厂，苏州洋河酒厂发过来500万的酒，酒发过来以后，那个叫王某甲的行长负责给我提供3500万的贷款。我公司工作人员李某乙不同意，燕某某他们三个就走了。
5、受害人李韦坡陈述，2014年9月份，我通过张联盟认识了燕某某，有一次燕某某到我们公司，问我们需不需要贷款，并给我们介绍了贾洪军，贾洪军给我说他能给我们融资一个亿，要300万的保证金，我感觉到这个事有点荒唐，也一直没有履行这300万的保证金。
6、受害人娄元忠陈述，2013年12月份，燕某某带着人来我公司说能帮我们贷款7000万元，这个人叫贾洪军。前提条件是先让我们公司交20万元的贷款保证金，我们不同意。这时燕某某主动提出来她替我们缴纳这20万元的保证金，我公司也同意了。如果贷款能办下来，给燕某某10万元的报酬，如果贷款办不下来，我公司不承担任何法律责任，后来贷款的事情就不了了之了。
7、证人王某甲证明，2014年2月份的一天，贾洪军联系了杞县的张海英，张海英说需要贷款。我和燕某某、贾洪军、张海英在开封市金明广场西南角的“上岛”咖啡厅见的面，我给张海英说先准备300万打到洋河酒厂账户上，购买300万块钱的酒，酒厂收到钱后，通知银行放贷给她们3000万，张海英害怕被骗，最终也没有谈成。
和张海英谈过贷款的事情之后没有几天，我给贾洪军打电话让他给我借10万块钱，贾洪军说帮我问，但一直也没有给我说是否借到了钱。
2014年2月份，我给贾洪军打电话让他找人想法弄2000万元钱，我们两个就去了杞县，见到杞县利民辐照厂的王经理。我给王经理说，让他先拿450万元钱打给洋河酒厂，让王经理找一家银行，洋河酒厂往这家银行存款3000万元，我再想法帮王经理把这3000万元钱贷出来。王经理那个女工作人员看过资料后，说我是骗人的，我和燕某某、贾洪军就走了。
8、证人孙某证明，2013年12月的一天，我和燕某某、贾洪军三个人去郑州盛煌房地产公司，当时贾洪军说给盛煌房地产有限公司贷款7000万元，要求盛煌支付20万元的好处费，但是盛煌公司不同意这件事。燕某某同意替盛煌支付20万元给贾洪军，之后燕某某还给燕某某打了借条。
9、证人李某甲证明，2013年底，燕某某说她通过贾洪军给一家公司介绍一笔贷款，贾洪军要求燕某某先垫付20万元的贷款保证金，当时燕某某没有那么多钱，她就借我20万块钱，我就和燕某某去杞县西关邮政储蓄银行，把我邮政储蓄银联卡上的20万块钱转存到燕某某的邮政储蓄卡上。
10、证人王某乙证明，我在2014年3月份的时候，给燕某某介绍在杞县卓雅商务公司借款70万元。燕某某将钱给贾洪军了，现在贾洪军联系不上。2014年12月1日那天，燕某某说找到贾洪军了，就带着我在开封大梁门东边的西餐厅和贾洪军见了面，燕某某给贾洪军要钱，贾洪军说没有钱，燕某某让贾洪军先给打个条，好向借给她钱的人解释，贾洪军和燕某某商量着让贾洪军打了一张170万元的条。
11、证人侯某证明，2014年3月份的时候，我的朋友王某乙找到我，说他的朋友燕某某需要70万元钱，当时我手里正好有一笔钱没有什么用，就同意借给燕某某了，后来在卓雅学校对面我给了燕某某70万元，燕某某给我打了条。
12、证人李某乙证明，2014年2月份的一天，我当时在办公室，俺经理王世强领着燕某某和两个男子在我们公司谈贷款的事，燕某某先介绍了一个叫王某甲的人，又介绍了一个叫贾洪军的人，我就说王行长这是骗人的，后来燕某某他们三个就走了。
13、银行转账清单、借条、辨认笔录、被告人前科证明等书证。
本院认为，被告人贾洪军以非法占有为目的，在没有实际贷款能力，与洋河酒厂亦没有业务关系的情况下，虚构可以提供银行贷款的事实，让他人提供好处费、贷款保证金方手段骗取他人财物1018万元，数额特别巨大，其中108万元为既遂，其余为未遂，对未遂部分，依法可从轻处罚。被告人贾洪军在被判处有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人贾洪军辩称燕某某的108万元中38万元钱属于借款，70万元属合伙生意款，因被告人贾洪军未与酒厂有业务关，也没有贷款能力，款项到手后进行挥霍，应认定其有非法占有的目的。被告人贾洪军辩称自己的行为不构成诈骗罪的意见，与事实不符，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十三条、第六十五条之规定，判决如下：
被告人贾洪军犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币十万元（罚金于判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月24日起至2029年4月23日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省开封市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份。
审判长 高红卫
审判员 张 峰
审判员 陈顺启
二〇一六年三月十五日
书记员 段 康