江苏省徐州市泉山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）苏0311刑初388号
公诉机关徐州市泉山区人民检察院。
被告人秦峰，曾用名秦允鑫，男，1979年11月24日出生，汉族，高中文化，无业，住徐州市鼓楼区。因涉嫌犯诈骗罪于2017年2月23日被刑事拘留，2017年3月31日被逮捕。现羁押于徐州市看守所。
辩护人刘长永，江苏立志律师事务所律师。
徐州市泉山区人民检察院以泉检诉刑诉（2017）330号起诉书指控被告人秦峰犯诈骗罪，于2017年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。徐州市泉山区人民检察院指派检察员李彬出庭支持公诉，被告人秦峰及其辩护人刘长永到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
2011年6、7月份至2012年6月下旬，被告人秦峰隐瞒自己无偿还能力的真相，谎称自己从事银行过桥、承兑汇票、银行营业厅装修等业务急需借款，并持伪造的债权材料作抵押或者虚构以房屋作抵押，以拆东墙补西墙的方式，骗取被害人孙某、彭某、邓某、史某、王某的人民币共计632万余元。具体犯罪事实如下：
1.2011年7月至2012年3月下旬，被告人秦峰采取前述方式，先后多次累计骗取被害人孙某的人民币共340余万元。
2.2011年6月17日、2011年9月2日、2012年6月28日，被告人秦峰采取前述方式，先后三次骗取被害人王某的人民币15万元、35万元、35万元，共计85万元。
3.2011年7月间，被告人秦峰采取前述方式，先后二次骗取被害人彭某的人民币50万元、57万元，共计107万元。
4.2012年上半年，被告人秦峰采取前述方式，骗取被害人史某的人民币30万元。
5.2012年5月8日，被告人秦峰采取前述方式，骗取被害人邓某的人民币70万元。
2012年7月初，被告人秦峰潜逃，大部分犯罪所得去向不明。2017年2月21日，被告人秦峰主动向公安机关投案，并能如实供述自己的罪行。
针对指控的事实，公诉机关提供了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述等证据。公诉机关认为，被告人秦峰以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人秦峰对犯罪事不持异议，当庭自愿认罪。
被告人秦峰辩护人对指控被告人秦峰犯诈骗罪不持异议，认为1.诈骗孙某的数额应从2012年计算，金额为137.5万元；诈骗王某的数额应按最后一次借款35万元计算；认定诈骗彭某107万元证据不足，如果认定，应当扣除2012年3月偿还的20万元；能够认定秦峰的犯罪数额为260万元。2.秦峰因经营不善导致资金链断裂，其诈骗系因民间借贷转化而来，主观恶性较小，建议量刑时酌情考虑。3.秦峰系初犯、偶犯，认罪态度好，建议从轻处罚。
经审理查明：
2011年6、7月份至2012年6月下旬，被告人秦峰隐瞒自己无偿还能力的真相，谎称自己从事银行过桥、承兑汇票、银行营业厅装修等业务急需借款，并持伪造的债权材料作抵押或者虚构以房屋作抵押，以拆东墙补西墙的方式，骗取被害人孙某、彭某、邓某、史某、王某共计612万余元。具体犯罪事实如下：
1.2011年7月至2012年3月下旬，被告人秦峰采取前述方式，先后多次累计骗取被害人孙某的共340余万元。
2.2011年6月17日、2011年9月2日、2012年6月28日，被告人秦峰采取前述方式，先后三次骗取被害人王某的15万元、35万元、35万元，共计85万元。
3.2011年7月间，被告人秦峰采取前述方式，先后二次骗取被害人彭某的50万元、57万元，共计人民币107万元,2012年3月归还彭某20万元。
4.2012年上半年，被告人秦峰采取前述方式，骗取被害人史某的人民币30万元。
5.2012年5月8日，被告人秦峰采取前述方式，骗取被害人邓某的人民币70万元。
2012年7月初，被告人秦峰潜逃，大部分犯罪所得去向不明。2017年2月21日，被告人秦峰主动向公安机关投案，并如实供述自己的罪行。
上述事实，有公诉机关提供，并经当庭举证、质证，本院确认的下列证据证实：
1.被告人秦峰的供述和辩解，主要内容：其经营通讯公司，2011年年中其资金链紧张，四处借钱，欠了四五百万元的高利贷。后其通过拆东补西、提供虚假债权文书的方式多次向孙某借款，共计350万元无法归还；2011年其向王某借过钱，2012年5月借款到期无法归还，2012年6月其称以房产抵押为由再次向王某借款35万元，得款后其未办理抵押手续即离开徐州；2011年7月份，其以做银行过桥缺资金资金为由，提供虚假的债权文书先后向彭某借款107万元；2010年起开始陆续向史某借款，2011年底其欠史某80万元，后史某逼其还钱，2012年春节前后，其伪造了债权文书给史某看，让史某相信其有还款能力，又向史某借款30万元，并给史某写了130万元的借条，后未归还；2012年5月8日，其向彭某借款，彭某介绍了邓某，其以做银行业务为由向邓某借款70万元，约定借款3个月，月息4分。其借上述人员的款项其主要用于偿债和公司运营支出，其2012年6月从王某处借到35万元后就跑路了，这35万元其潜逃的这几年花完了。
2.被害人孙某、王某、彭某、史某、邓某的陈述，证明五人向被告人秦峰出借款项及被骗经过。
3.证人朱某的证言，证明其系被告人秦峰的姐夫，其曾经在建设银行工作，秦峰向他人借款时宣称的在建设银行“过桥贷款”业务不存在，不清楚银行网店装修的事，2012年7、8月份，秦峰出事跑了，其才知道秦峰欠钱的事。
4.证人秦某的证言，证明其系秦峰的姐姐，知道秦峰开过通讯公司和装饰公司，不知道秦峰做过承兑汇票及过桥业务。秦峰消费大手大脚，穿名牌服装，喜欢打游戏机，开奔驰车。秦峰在风华园附近买过一处房子，抵给了别人。
5.证人冯某、高某1（二人系秦峰公司的会计）的证言，证明被告人秦峰2010年成立兴峰通讯公司，主要从事手机批发业务，2011年上半年开始亏损，七八月份时基本没有业务了，亏损严重，秦峰还成立了兴峰装饰公司、茹茹投资公司、接手了淮海人才网，几个公司基本上没有什么业务，处于亏损状态。公司先搬到电信局老院，2011年底搬到恩华大厦。2011年7月份后秦峰的相关支出有支付工人工资、恩华大厦租金及装潢、办公用品、买了一辆别克商务车、一辆奔驰车，听说别克商务车被秦峰卖了，奔驰车贷款未还清不知道下落。2011年6月秦峰跑路，才知道秦峰外面欠了很多钱，具体情况不详，知道秦峰借给了一个叫高某2的人一百万元左右。
6.证人杨某的证言，证明其与秦峰、孙某曾经是同事，秦峰欠了周围很多人钱，孙某借给过秦峰400多万元。2012年秦峰跑路前交给其一个孙某的存折，让孙某找其拿，孙某找其拿的时候说是秦峰还他钱的，但发现存折没有钱，说被骗了。其知道秦峰欠了七八个人的钱，有一千六百多万元。
7.证人陈某的证言，证明其与秦峰系同学关系，王某是其小孩舅。2012年6月份，秦峰找王某借钱，因秦峰已欠王某50万元，王某不愿借，秦峰便找其向王某说情并称将他上院的叠加别墅抵押给王某，其同意帮忙。6月27日，在其办公室，秦峰给了王某一份李亚辉欠他一千多万的借款合同复印件，王某不同意借款给秦峰，秦峰又说将上院的叠加别墅抵押给王某，让王某借给他35万元，并称6月29日上午去产权处办理抵押手续，王某才借给秦峰35万元，因当时王某手上现金不足，其便从其公司账上开了两张现金支票共35万元给王某用。秦峰借款时说是建设银行在新沂装修，他姐夫朱某是建行的干部，给他介绍的工程，在装修过程中，因工人将营业厅中防弹玻璃弄坏，需要35万元维修。
8.被害人孙某、王某、彭某、史某、邓某分别向公安机关提供的借条、银行转账凭证复印件、支票存根及对账单复印件，证实被告人秦峰向上述被害人出具的借条，以及上述被害人给付秦峰款项的事实。
9.被害人秦峰、史某、王某分别向公安机关提供的借款人为李亚辉、贷款人为秦峰的“个人借款合同”复印件，证实被告人秦峰向该三名被害人提供的虚假债权文书。
10.中国建设银行徐州分行向公安机关出具的证明，证明借款合同中的李某非该单位职工。
11.调取自徐州市住房保障和房产管理局的徐州市房地产抵押登记审核表、房屋所有权登记审核表；本院（2014）泉执字441-2号民事裁定书、协助执行通知书，证实2012年2月被告人秦峰将其三环南路上院房产抵押向他人借款，后因秦峰未还款，债权人通过诉讼程序主张权利，后本院通过执行程序将该房产处置，过户到他人名下。
12.公安机关调取的被告人秦峰相关银行账户交易明细，证实被告人秦峰与被害人间以及与他人相关银行往来情况，其中秦峰尾号xxxx建设银行账户交易明细中显示2012年3月27日、30日分别向彭某尾号9879账户转款各10万元。
13.徐州市工商行政管理局企业电子档案查询，证实徐州市兴峰通讯科技有限公司（2011年9月5日变更为江苏兴峰通讯科技发展有限公司）、徐州茹茹投资理财咨询有限公司法定代表人为秦峰，徐州市兴峰装饰工程有限公司法定代表人为肖某（被告人秦峰前妻）。
14.公安机关从江苏恩华药业股份有限公司及物业公司调取的恩华大厦房屋租赁合同、关于解除租赁合同函复印件，证实秦峰于2012年1月15日至2013年1月14日租赁恩华大厦第x层xxx室、xxx室、xxx室房屋作为徐州市兴峰通讯公司办公场所，支付了半年租金9.3万余元，后拖欠租金出租方通知解除租赁合同。
15.到案经过及发、结案经过，证实本案系孙某于2013年3月4日报案，经调查后公安机关于2013年3月4日立案侦查，2013年4月23日对被告人秦峰进行网上追逃。2017年2月21日，被告人秦峰到陕西省渭南市澄城县公安局冯原派出所投案。
16.被告人秦峰的户籍证明及行政处罚决定书。证实被告人秦峰身份信息及住址登记情况，2005年12月18日因在一游戏室内利用游戏机进行赌博活动被徐州市公安局泉山分局没收赌资500元。
关于辩护人提出的被告人秦峰诈骗数额认定的问题。经查，2011年6月份后，被告人秦峰在明知自己无偿债能力的情况下，虚构事实、隐瞒真相，骗取孙某等人的信任，以拆东补西的方式连续借款，在短期内大量借款后潜逃，其具有非法占有的目的，公诉机关指控被告人秦峰2011年6月至2012年6月底以借为名骗取他人财物具有事实和法律依据。辩护人关于秦峰诈骗彭某的金额应当扣除2012年3月偿还的20万元的意见，经查属实，本院予以采纳。
关于辩护人提出的秦峰因经营不善导致资金链断裂，其诈骗系因民间借贷转化而来，主观恶性较小的意见。经查认为，被告人秦峰向多人连续多次实施诈骗行为，数额特别巨大，具有较大主观恶性。辩护人该意见不能成立，本院不予采纳。
关于辩护人提出的秦峰认罪态度好建议从轻处罚的意见，符合案件事实及法律规定，本院予以采纳。
本院认为，被告人秦峰以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。公诉机关指控被告人秦峰犯诈骗罪罪名成立，本院予以支持。被告人秦峰主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法予以从轻处罚。综上，为严肃国法，打击犯罪，根据被告人秦峰的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度、认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人秦峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月23日起至2028年8月22日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人秦峰退赔各被害人的经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黎 方
审 判 员 周平波
人民陪审员 李业华
二〇一七年十一月二十八日
书 记 员 张 彬