广东省江门市新会区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0705刑初565号
公诉机关江门市新会区人民检察院。
被告人陈瑞群，女，1973年出生于广东省江门市，汉族，中专文化，无业，户籍所在地江门市新会区，捕前住江门市新会区。因本案于2015年9月2日被刑事拘留，同月25日被逮捕。现押于江门市看守所。
辩护人李静染、严珊珊，均系广东良匠律师事务所律师。
江门市新会区人民检察院以新检公刑诉[2016]493号起诉书指控被告人陈瑞群犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月29日向本院提起公诉，本院于同日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江门市新会区人民检察院指派检察员甄蓝岚出庭支持公诉，被告人陈瑞群及辩护人李静染、严珊珊到庭参加诉讼。期间，经江门市新会区人民检察院建议，延期审理二次。经上级江门市中级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
江门市新会区人民检察院指控被告人陈瑞群自2011年至2012年6月份期间，在未核实十度公司（后改名为鑫淼集团）的真实性及资质条件的情况下，在江门市新会区以推介会、口口相传等方式向社会公开宣传，以高额回报为利诱，以投资十度公司的原始股及其他理财产品为名吸收吕某、杨某、冯某等45名被害人的资金达人民币750万多元。认为被告人陈瑞群的行为已构成非法吸收公众存款罪。并提供了被害人陈述、证人证言及相关书证等证据。
被告人陈瑞群对指控的罪名无异议，但辩称金额没有指控那么多。其辩护人提出，本案大部分被害人的损失包括前期投资所产生红利而重复投资所累积的金额，存在重复计算的情况；部分被害人陈述所有损失金额是通过银行转账，但现有书证无法与被害人陈述完全相互印证，对此部分犯罪金额应不予认定；对被告人陈瑞群的旁线及旁线所发展下线的投资金额不应认定为被告人陈瑞群的犯罪金额；被告人陈瑞群在庭审时自愿认罪，认罪态度较好，有悔罪表现，请求对其从轻处罚。
经审理查明，被告人陈瑞群伙同他人自2011年至2012年6月份期间，在未核实十度公司（后改名为鑫淼集团）的真实性及资质条件的情况下，在江门市新会区以推介会、口口相传等方式向社会公开宣传，以返利、分红等形式的高额回报为利诱，以投资十度公司的原始股及其他理财产品为名吸收多名被害人的资金。经审计，被告人陈瑞群等人用于非法吸收公众存款的涉案账户以转账、现金存入等方式共存入人民币18568171.05元，其中已有被害人报案并以转账方式存入人民币3534882.55元；其他个人以转账方式存入人民币8703775.04元；银行对账单中只有账号但无姓名账户存入人民币2240280.86元；以现金方式存入人民币4089232.60元。
认定上述犯罪事实，有公诉机关提供的如下证据予以证实：
一、物证
有公安机关缴获被告人陈瑞群的作案手机、被害人提供的十度公司宣传资料、推介会图片及推介会上宣传十度公司的投资和收益等情况PPT的照片等物证证实，被告人陈瑞群参与宣传、推介投资十度公司（鑫淼公司）的原始股及其他理财产品的情况，以及与被害人参加相关培训时的合影等情况，公安机关在被缴获的手机QQ空间里发现向陈瑞群投资理财产品的客户（被害人）名单。
二、书证
（一）公安机关出具的受案登记表、立案决定书、抓获经过及破案经过等证据证实，本案的案发情况、破案情况及抓获被告人陈瑞群的情况，被告人陈瑞群无自首情节。
（二）常住人口基本信息资料证实，被告人陈瑞群的基本身份信息情况，犯罪时已年满十八周岁。
（三）搜查证、搜查笔录，扣押笔录、决定书、清单及照片等证据证实，公安机关依法对被告人陈瑞群的住宅进行搜查，对涉案物品进行扣押的情况。
（四）查询证明、情况说明证实，经广东省工商局查询，未见十度国际资本、鑫淼集团、枫叶集团等公司的注册信息。
（五）苏黎世会员汇总一览表、情况说明、收据等证据证实，被害人向苏黎世证券有限公司交纳开户费及股票转让授权费用等情况。
（六）协助查询财产通知书及银行交易流水清单等证据证实，被告人陈瑞群等人非法吸收公众存款的涉案账户与被害人之间的银行流水情况。
三、证人证言
（一）证人谭某1的证言证实，其被陈瑞萍诈骗人民币约300万元，陈瑞群和陈瑞萍一起诈骗。
（二）证人莫某的证言证实，陈瑞群自己或介绍别人向十度公司投资。
（三）证人邓某的证言证实，陈瑞萍介绍其妻子陈瑞群投资十度公司，陈瑞群介绍了十几个人投资十度公司。
（四）证人邓某2的证言证实，其介绍了表妹陈某4、同学李某3、邻居徐某向其弟媳陈瑞群购买十度公司原始股，
（五）证人陈某3的证言证实，其通过赵某1投资购买了十度公司和鑫淼集团的理财产品。
（六）证人翁某的证言证实，陈瑞群及陈瑞萍夫妇是十度公司原始股的推广、介绍人。
（七）证人梁某的证言证实，其向陈瑞萍投资购买鑫淼集团理财产品，有时把钱交给陈瑞群，其想介绍其他人购买时，由陈瑞群做介绍和讲解。
（八）证人谭某5的证言证实，其向陈瑞萍购买了十度公司理财产品。
四、被害人陈述
多名被害人均陈述了经陈瑞群介绍投资十度公司或鑫淼集团的原始股及理财产品有高额回报，被害人出于对陈瑞群的信任以及受到高额回报的利诱，通过陈瑞群进行理财投资，将投资款支付给陈瑞群而遭受财产损失的情况。
五、被告人的供述和辩解
被告人陈瑞群的供述及自书材料，对其参与非法吸收公众存款的事实供认不讳。
六、鉴定意见
恒生会计师事务所出具的《审计报告》、《补充数据统计报告》等证据证实，经过对被告人陈瑞群及其丈夫邓某、姐姐陈瑞萍等人的涉案银行账户进行审计及与多名被害人之间的资金往来、收支款项汇总统计和明细等情况以及各被害人收到返利、实际损失等情况。
七、辨认笔录和照片
辨认笔录和照片证实，被告人陈瑞群、本案被害人及证人之间进行相互辨认的情况及被害人、证人、被告人对涉案书证、物证等证据辨认的情况。
八、电子数据
电子证物检查笔录、受理检材清单、提取电子证据清单、等证据证实，公安机关对被告人陈瑞群及涉案相关人员的手机、电脑等电子设备的聊天记录、文字内容、图片资料及涉案资料进行检查、提取的情况。
以上证据经庭审示证、质证，均予核实。
本院认为，被告人陈瑞群伙同他人变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈瑞群案发后无能力退赔多名被害人的经济损失，酌情予以从重处罚，鉴于其在共同犯罪中起次要作用，是从犯，犯罪后能如实供述自己的主要罪行，在庭审时自愿认罪，应从轻处罚。关于被告人陈瑞群及其辩护人对指控的数额有异议，并认为本案大部分被害人的损失包括前期投资所产生红利而重复投资所累积的金额，存在重复计算等意见。经查，有《审计报告》及《补充数据统计报告》等证据证实，被告人陈瑞群涉案账户转入被害人的资金、返利及实际损失等情况，因对于投资、返利及实际损失的数额，被害人与被告人各执一词，本院以具有审计资质的恒生会计师事务所按照中国注册会计师审计准则通过审计程序出具的《审计报告》及《补充数据统计报告》为准。且根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定“非法吸收或变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”。故上述辩解和辩护意见，理由不成立，不予采纳。关于辩护人提出被告人陈瑞群在庭审时自愿认罪，请求对其从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。各被害人所得的返利款亦属违法所得，本应予追缴，本金尚未全部返还的，予以折抵本金。根据被告人陈瑞群犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈瑞群犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日，即自2015年9月2日起至2019年3月1日止。罚金自本判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人陈瑞群自本判决生效之日起十日内退赔：被害人谭某1的经济损失人民币49390元，被害人刘某1的经济损失人民币5448元，被害人谭某2的经济损失人民币51000元，被害人陈某1的经济损失人民币7000元，被害人李某1的经济损失人民币4500元，被害人陈某2的经济损失人民币147210元，被害人张某1的经济损失人民币180000元，被害人林某1的经济损失人民币106324元，被害人张某2的经济损失人民币11000元，被害人文某的经济损失人民币30000元，被害人刘某2的经济损失人民币237042元，被害人李某2的经济损失人民币87242.55元，被害人赵某的经济损失人民币211833元，被害人许某的经济损失人民币73200元，被害人聂某的经济损失人民币73540元，被害人谭某3文的经济损失人民币12600元，被害人郑某的经济损失人民币63210元，被害人徐某的经济损失人民币48910元。
三、扣押被告人陈瑞群的作案工具努比亚手机一部，依法予以没收，上缴国库；扣押被告人陈瑞群的号牌为粤Ｊ×××××斯巴鲁森林人小汽车1辆，依法拍卖以赔偿被害人的经济损失；扣押的其他涉案物品，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王潇凝
人民陪审员 梁瑞琴
人民陪审员 黎玉萍
二〇一七年十一月二十七日
书 记 员 余碧璐