山西省潞城市人民法院
民 事 判 决 书
（2017）晋0481民初1051号
原告秦威，男，1988年8月16日出生，汉族。
委托代理人范金星，河南信永律师事务所律师。
被告王宇峰，男，1972年1月28日出生，汉族。
被告冯丽，女，1971年11月18日出生，汉族。
原告秦威诉被告王宇峰、冯丽不当得利纠纷一案，本院受理后，依法由邵书君担任审判长，与审判员王娜、人民陪审员张秀琴组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告秦威及其委托诉讼代理人范金星、被告王宇峰到庭参加诉讼，被告冯丽经本院合法传唤未到庭，本院依法缺席审理。本案现已审理终结。
原告秦威诉称，原告2014年通过QQ与被告王宇峰相识，王宇峰声称自己在股票投资方面有特长，让原告等人跟其炒股，在取得原告信任后，王宇峰多次称能保证原告炒股挣钱，让原告在其指导下炒股，王宇峰要求按每支股票的净利润的30%支付给他作为提成，同时，王宇峰保证如果炒股出现亏损，他愿意全额补偿，之后，原告先后支付给王宇峰和其妻子冯丽顾地科技，国电南瑞等股票的利润提成共计159791元，经王宇峰指导的股票大量出现亏损后，原告要求被告承担补偿责任，但是被告拒绝承担任何责任。原告才发现受骗，经过原告核算，除去已经支付提成对应股票盈利的467826元，其它股票投资损失合计529351元，其综合损失48465元。原告认为，被告王宇峰没有从事证券投资咨询业务的资格，王宇峰为了获取非法利益与投资人非法约定分享投资收益，虚假承诺承担投资损失，诱使原告跟其炒股收取费用，违反《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三条、第二十四条等相关规定，故认为原被告之间达成的相关协议属于无效协议，王宇峰和其妻子冯丽违法收取的159791元没有合法依据，属于不当得利，应予返还给原告。原告受被告王宇峰蒙蔽炒股，王宇峰应当赔偿原告因其违法指导炒股而产生的实际损失48465元，因该债务发生在王宇峰和其妻子冯丽夫妻关系存续期间，冯丽也分享了王宇峰收取的款项，故要求冯丽承担夫妻共同还款责任。
被告王宇峰辩称，被告和原告是2014年在网上认识的，当时自己建立有一个QQ群，建群是因为有共同的爱好作为私人交流，自己在QQ群里发表了对股票私人的看法，当时包括原告在内炒股的人，说如果听取了自己的意见赚取了利润，他们自愿提出愿意把盈利的一部分作为劳动报酬。自己只提建议，但是买入和卖出都是他们自己操作的，什么时候买入什么时候卖出自己都不知。被告当时并没有和原告签订过任何书面的或者是电子形式的协议，双方都是自愿的。现在QQ群已经解散了。被告认为造成原告亏损的原因主要是原告使用了高杠杆的非法配资。关于原告给了自己多少钱没计算过，原告通过电子银行给自己转账，自己已经忘了具体是多少钱了，应该和原告说的数额差不多。针对原告请求，被告辩称，一、被告是没有从事投资证券的资格，就是发表了一些自己的看法；二、证券期货投资管理办法被告并不违背；三、被告认为原告给其的是劳动报酬，造成的损失是因为原告使用高杠杆配资，跟被告没有关系；四、被告和原告之间没有非法约定。都是原告盈利之后自愿支付给被告的。原告买入多少盈利多少被告都是不清楚的，原告的账户都是原告个人操作的。被告没有强制要求原告。被告也没有说过原告如果亏损进行全额补偿的协议和约定。五，被告和原告之间都是自己在联系，虽然用了其妻子冯丽的账户，但是和妻子冯丽无关。
原告为证明自己的主张，向法庭提供的证据有：
一、公证书20172250、20172797两套，公正费发票两支，QQ消息管理器截图一份。证明1：2015年3月30日王宇峰在QQ群里声称对于指导盈利的股票，收取净利润的30%，亏损了全额补偿。证明2：王宇峰同原告用QQ交流时称冯丽是其妻子，并指定自己和冯丽的银行账号为收取提成的账号，原告替王宇峰、冯丽购买的实名登记的机票和酒店住宿费已从应支付的提成中扣除，该款应该视为原告应该支付给王宇峰利润的一部分。第一套公证书的第八页王宇峰提供了自己邮政储蓄银行账户。第九页王宇峰说把资金汇入冯丽的银行账户，并且提供了冯丽的银行账户。第二套公证书的第十一页，王宇峰说提成里扣掉，郑州飞往厦门的机票。第十二页被告让原告帮其订去武夷山的机票两张。证明3：王宇峰指导炒股的部分股票信息，至少包括北纬通信、方正证券、河池化工、内蒙华电这些亏损的股票。第一套公证书第十一页王宇峰2015.6.18日指导原告买入北纬通信。2015.7.15指导原告卖了方正。第十四页指导原告追内蒙华电。十七页2015.9.15指导原告买入河池化工。第二套公证书的第九页是2016.3.2日被告王宇峰还在群里指导原告。所以王宇峰说2015年之后就没有再指导原告的情况，不是事实。证明4：证明两次公证花费2040元的公证费。
二、原告银行交易明细表二套、原告秦威给王宇峰及其妻子冯丽的汇款统计明细表。证明原告多次给王宇峰、冯丽转款支付提成的事实，共转款145567元，该款应予以返还。
三、机票、酒店房间订购的信息、秦威支付宝收支明细证明、秦威中心银行信用卡对账单。证明秦威替被告王宇峰、冯丽垫付机票、酒店房间费14224元，该款应该予以返还。
四、原告华泰证券账户对账单一份。证明原告自2015.2.1-2015.12.31日自2016.1.1-2016.4.30股票账户交易客观情况。
五、被告王宇峰指导操作股票交易统计明细表、王宇峰指导操作股票的盈利和亏损统计明细表。证明经过原告的统计，除了2015年上半年已经支付过提成的盈利股票外（盈利467,826元），2015年下半年在王宇峰的指导下操作的股票亏损526,324元。
对于以上证据，被告王宇峰质证认为，一、不认可原告提供的公证书。被告在群里说拿30%的提成的这个截图是片面的一部分，被告没有指导原告去买入多少钱，也不知道原告买了多少钱，所以亏损的情况被告没有做出过保证，不认可。被告只是在群里说过愿意接受自己的指导就留下，不愿意就离开，听取指导就30%利润分成，但是利润分成是原告自愿给的。被告说的保证全额赔偿，是只针对于当时建议的机智股票，并不是所有的股票。原告给自己的30%的盈利，都是原告自愿，自己并不知道原告究竟盈利了多少。二、原告帮被告买机票和订酒店是自愿的，不是被告强制的，是原告作为朋友赠予被告的。三、原告说的这个账户是被告提供的，但是款项都是原告自愿汇款给的。四、交易明细这些东西跟被告没有关系，不予质证。
被告向法庭提供的证据有手机短信信息一条。时间为，2016.2.16,原告给被告王宇峰发送，内容是：老大，我瞒了你，犯了大错，有些走投无路了。证明原告使用非法配资造成了亏损。原告认为，信息是自己发的，但是这个内容的意思是，因为自己的资金出现了问题，并不是被告想的在使用非法配资的情况。
关于被告的质证意见，原告认为被告说其对原告买入多少的情况不知，原告不认可，因为每次赚多少钱，被告都要求把账户的截图发给被告。关于融资的问题，被告也是知晓的，第一份公证书13页，被告还询问关于我融资比例的问题，原告说要退掉融资，但是被告让在7000点的时候再退。关于自愿赠予被告30%的提成，从公证书1的的第9页可看出，对于提成被告的态度很强硬，钱不够或迟几天都不行。公证书1的23页被告承诺了亏损要补偿。自己根据要求把提成30%给他，前提正是被告承诺要补偿相应的亏损。原告认为如果王宇峰指导炒股合同无效，那么王宇峰和冯丽应该返还已经支付的159831元，并赔偿实际投资的损失48465元，如果王宇峰的承诺合法有效，王宇峰应该按承诺赔偿原告损失526,324元。
结合原被告举证内容和质证意见，本院对有关证据认定和评析如下，原告举证的证据1公证书20172250、20172797两套，证据2、原告银行交易明细表二套、秦威给王宇峰及其妻子冯丽的汇款统计明细表。证据3、机票、酒店房间订购的信息、秦威支付宝收支明细证明、秦威中心银行信用卡对账单。证据4、原告华泰证券账户对账单一份。证据5、王宇峰指导操作股票交易统计明细表、王宇峰指导操作股票的盈利和亏损统计明细表。被告举证的手机短信信息一条，对双方举证的内容的真实性本院予以确认，双方的分歧主要在于双方所提供的证据所要证明的内容和证明目的不一致。
关于原被告之间协议，从原告提交的公证书内容即双方QQ群中的消息记录，并结合原被告双方陈述看，被告有“留在群中听取其指导操作股票，做完一支结算一支，自己收取净利润30%，没有商量余地，亏损了我全额补偿不愿意可以推出，愿意就留下”的记录。关于原告秦威实际支付给被告王宇峰的款的数额，有原告提供的转帐记录，共计145567元，被告对此数额认为都是原告通过电子银行给转帐，自己已经忘记具体多少钱了，应该和原告说的数额查不多，本院对该数额予以认可。关于原告给被告买机票和订酒店并支付14224元，被告王宇峰认为是原告自愿给付的，从公证书1第11页内容看，被告王宇峰说：“那这样吧，要是从提成里扣了，你就订，不然就不行，原告秦威回答，行”。因此，对该次原告为被告王宇峰实际支付的厦门武夷山机票和住宿费共计14224元，本院认定属于原告秦威支付给被告王宇峰的款项，综上，原告共给予被告提成款159791元。
关于原告提出自己投资损失48465元，从原告提交的证据看，共有多达45支股票合计亏损数额为58498元，但从原告提交的公证书的QQ群内容看，只有10只股票系在王宇峰指导下买卖，因此，对原告认为是被告指导操作造成亏损数额48465元，证据不足，无法认定。
经审理查明，原告2014年通过QQ与被告王宇峰相识并进入被告王宇峰建立的股道慈航QQ群，原告的QQ号为1259131251，群里称呼为木木，被告王宇峰QQ号为526944456，群里称呼为老大，王宇峰为股道慈航群的管理员。被告王宇峰制定了留在群中听取其指导做股票，做完一支结算一支，对于指导盈利的股票给其净利润30%，每支股票的持有时间不超过8个交易日，亏损了其全额补偿，不愿意就退出群的规则。原告留在该群中听取被告王宇峰指导，从2015年3月31日至2015年6月，先后支付给王宇峰股票盈利提成145567元和机票住宿费14224元，共计159791元。2015年3月至2016年1月，原告秦威账户中的顾地科技、国电南瑞等45只股票合计亏损额为58498元。
本院认为，从本案原被告QQ群中的消息记录和履行情况来看，为被告王宇峰组织并建立QQ群，在群中提供咨询和建议，收取报酬的证券投资分析，预测和建议并收取利润分成的有偿服务行为。因证券业涉及公共利益和整个金融市场的安全，法律对公民和法人从事证券业的资格有严格的要求，《证券法》第一百二十二条规定，未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。关于证券咨询业，属于证券业务一种，国务院证券委员会《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二条规定，在中华人民共和国境内从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守本办法。第四款规定证券投资咨询，包括通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动，该办法第三条规定,未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事该办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。被告王宇峰未经中国证监会许可，组织并建立股道慈航QQ群，在群中指导操作股票并对于指导盈利的股票收取净利润30%。该行为为证券投资分析、预测、建议直接有偿咨询服务的活动，违反《证券法》、国务院证券委员会《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等法律、法规的强制性规定，原告与被告在QQ群中达成的协议为无效合同。根据《合同法》规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还，故被告王宇峰因此得到原告的159791元，应当返还原告秦威。因该款电子转帐时系转入被告王宇峰和被告冯丽账户，且二被告为夫妻关系，故对返还该款二被告应当承担连带责任。关于原告主张的因此造成的投资损失48465元，原告秦威作为股票投资者，对股票投资风险应当知晓，同时，原告既然因此主张了合同无效，表明其对该与被告之间的协议违法法律法规规定主观上明知，并且其在群中虽然接受被告指导，但股票操作和账户均由其本人实际控制，因此造成的投资损失应当自己承担。加之该主张的因为被告指导造成的投资损失48465元并无足够证据支持，因此对原告主张的48465元投资损失，本院不予支持。依照《中华人民共和国合同法》第五十二条，第五十八条，《中华人民共和国证券法》第一百二十二条，国务院证券委员会《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第二条，第三条的规定，判决如下：
一、被告王宇峰、被告冯丽返还原告秦威钱款159791元。
二、被告王宇峰、被告冯丽对以上还款互负连带清偿责任。
三、驳回原告其他诉讼请求。
如不能按本判决指定的期间履行金钱给付义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条的规定，加倍
支付迟延履行期间的债务利息。
案件受理费4455.64元，由被告王宇峰负担3386元、原告负担1069.64元。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数或者代表人的人数提出副本，上诉于山西省长治市中级人民法院。
审 判 员 邵书君
审 判 员 王 娜
人民陪审员 张秀琴
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 靳思源
附：本判决适用的法律条款
《中华人民共和国合同法》
第五十二条【合同无效的法定情形】有下列情形之一的，合同无效： （一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；
（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益； （三）以合法形式掩盖非法目的； （四）损害社会公共利益； （五）违反法律、行政法规的强制性规定。
第五十八条【合同无效或被撤销的法律后果】合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方因此所受到的损失，双方都有过错的，应当各自承担相应的责任。
《中华人民共和国证券法》
第二条在中华人民共和国境内从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守本办法。
第一百二十二条设立证券公司，必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准，任何单位和个人不得经营证券业务。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
第二条本办法所称证券、期货投资咨询，是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动：
（一）接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务；
（二）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等；
（三）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务；
（四）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务；
（五）中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）认定的其他形式。
第三条从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。
证券经营机构、期货经纪机构及其工作人员从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务，应当遵守本办法的规定。
《中华人民共和国民事诉讼法》
第二百五十三条被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行给付金钱义务的，应当加倍支付迟延履行期间的债务利息。被执行人未按判决、裁定和其他法律文书指定的期间履行其他义务的，应当支付迟延履行金。