福建省龙岩市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽08刑终310号
原公诉机关福建省龙岩市新罗区人民检察院。
上诉人(原审被告人)林大华，男，1984年12月26日出生于龙岩市新罗区，汉族，大专文化，无业，住龙岩市新罗区。因本案于2016年5月14日被刑事拘留（2016年5月13日被抓获），同年6月15日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
上诉人(原审被告人)赖某某,男，1963年9月17日出生于龙岩市新罗区,汉族，高中文化，农民，住龙岩市新罗区。因本案于2016年6月13日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
原审被告人谢某某，男，1974年9月23日出生于龙岩市新罗区，汉族，初中文化，农民，住龙岩市新罗区。因本案于2016年5月25日被刑事拘留，同年6月29日被逮捕。现羁押于龙岩市看守所。
福建省龙岩市新罗区人民法院审理福建省龙岩市新罗区人民检察院指控原审被告人林大华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，原审被告人谢某某、赖某某犯妨害信用卡管理罪一案，于2017年8月21日作出(2017)闽0802刑初88号刑事判决。宣判后，原审被告人林大华、赖某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
一、妨害信用卡管理罪
2016年3月初，卢某（另案处理）受被告人林大华指使，向被告人谢某某购买他人银行卡。被告人谢某某以每张银行卡280元的价格向被告人赖某某购买了25张银行卡，后以每张银行卡350元的价格分3次将25张银行卡卖给卢某，从中获利人民币1750元。2016年5月27日，公安人员在被告人赖某某家中查扣到他人银行卡6张。
2016年5月25日，公安人员在龙岩市永定区闽福建材有限公司抓获被告人谢某某。2016年6月13日，被告人赖某某到龙岩市公安局新罗分局投案。
审理期间，被告人谢某某退赃款人民币1750元。
原判认定上述事实，有下列证据予以证实：
1.户籍证明及违法犯罪前科查证经过，证实谢某某、赖某某的身份情况及谢某某、赖某某无前科情况。
2.到案经过，证实2016年5月25日，公安人员在龙岩市永定区闽福建材有限公司抓获被告人谢某某；2016年6月13日，被告人赖某某到龙岩市公安局新罗分局投案。
3.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押照片,证实公安机关向谢某某扣押苹果4S手机1部、建设银行储蓄卡1张、邮储银行储蓄卡2张、农商银行储蓄卡2张、农业银行储蓄卡1张。扣押(赖某1房间)黑色华硕笔记本电脑1台、电话卡1张、U盘1个、联通电话卡1张、赖某1身份证1张、农业银行卡6张、邮政银行储蓄卡1张,（赖某2房间）赖某2身份证1张、农村信用社银行卡1张、建设银行卡1张、工商银行卡2张、农业银行卡6张。
4.银行卡账户信息，证实在赖某1房间扣押的银行卡信息，其中尾号2412的农业银行卡卡主是赖某1，尾号2473、1273、6570、1372、0277的农业银行卡卡主分别是阳秀生、唐某、周助梁、李某、张某；尾号5025的邮政银行储蓄卡卡主是姬衡威。
5.证人谢某1的证言，证实其不知道公安机关从赖某1、赖某2房间搜查到银行卡、电话卡等物品是哪来的。
6.证人赖某1的证言，证实公安机关从其房间搜查物品中的U盘是其本人的，有一张电话卡是其之前用的，另一张电话卡记不清是什么时候买的，身份证是其本人的，已过期；其他东西都不是其本人的；其不知道父亲赖某某买卖银行卡的事情。
7.证人赖某2的证言，证实公安机关在其房间搜到的银行卡中一张农行卡是其妻子谢晓月的，另9张是其本人的，银行卡放在房间衣柜的抽屉。其不知道赖某1房间内搜到的银行卡是谁的，不清楚父亲赖某某买卖银行卡的事情。
8.证人卢某的证言，证实第一次林大华叫其买银行卡，其就通过姑丈谢某某联系跟适中的一个人买了10张卡，当时其跟林大华一起进适中到谢某某家里拿的，林大华在外面等，没有跟谢某某碰面，过了几天林大华把这10张卡编好号在指南针网吧交给其；第二次也是通过谢某某买的，不记得当时买多少张，但是这几张还没用就被其丢掉了；第三次是其直接从新罗区城里赶到谢某某家里拿的，拿到9张卡后马上赶到指南针网吧跟林大华碰面，林大华在这9张卡背后直接编号再交给其，并交代其不要再丢了。其确定第一次和第三次林大华拿卡给其时林某1有在场，第二次不记得了。
辨认笔录，证实卢某辨认出谢某某。
9.被告人谢某某的供述，证实2016年3月初，卢某到其家泡茶，说想买“黑卡”。过了两天其在“阿贵”卖云南特产的店铺泡茶时，“阿贵”说可以搞到“黑卡”。又过了两天，卢某在其家里又说起买“黑卡”的事，其当时和卢某说搞得到，一张卡要350元，问要多少张，卢某说要10张。第二天其在“阿贵”的店铺拿了10张“黑卡”后打电话叫卢某来拿。当天傍晚卢某到其家拿10张黑卡，付了3500元。卢某走后其拿了2800元给了“阿贵”。过了两天，卢某打电话说还要6张黑卡。过了两三天，其在适中街上把6张卡拿给卢某，卢某付了2100元，其随即骑摩托车到“阿贵”店铺拿了1680元给“阿贵”。又过了几天，卢某打电话说那6张卡丢了，让其再拿9张卡。第二天傍晚，其在家把9张卡给卢某，卢某付了3150元，其拿了2520元给“阿贵”。“黑卡”就是适中“淘宝哥”诈骗所使用的用别人身份办的银行卡。其一共卖了25张黑卡给卢某，从“阿贵”那拿一张280元，再以350元卖给卢某，每张卡赚70元，一共赚了1750元。其不认识林大华，不清楚“阿贵”的卡从哪来的。
辨认笔录，证实谢某某辨认出卢某，赖某某为“阿贵”。
10.被告人赖某某的供述，证实2016年3月初，一个王姓安溪人到其店铺来，拿了10张银行卡叫其帮忙卖，一张卡250元，说转手可以卖300元一张，其就拿出2500元买下这10张卡。过了三天，谢某某到其店铺坐，就叫谢某某帮忙问下谁想买银行卡。第二天大约11点，谢某某到其店铺说有人要买卡，就把这10张卡拿走了。第二天谢某某给其2800元。过了一个星期，谢某某到其店铺说想多买几张卡，叫其尽量多搞几张。之后在适中墟天，那个王姓安溪人又到其店铺，其问对方有没有带卡，安溪人说带了6张卡，其就以1500元买下这6张卡。第二天，谢某某拿走这6张卡。过了一天，谢某某拿了1680元给其。过了五天，谢某某到店铺跟其说上次买的6张卡丢了，叫其再拿8、9张卡。下个墟天，王姓安溪人来店铺，其问对方要10张银行卡，安溪人说只有9张，其就拿了2250元买下这9张卡，后直接把这9张卡送到谢某某家。第二天，谢某某给其2520元。其没有卖“黑卡”给其他人。其以每张卡280元卖给谢某某，从中赚取30元，一共赚了750元。
2016年5月25日，民警在其儿子赖某1和赖某2的房间搜出的多张银行卡，是今年清明节在家附近山上的两个棚子里看到有一个手提袋，里面放着一部笔记本电脑和一叠银行卡，其就拿回家放在二楼房间。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2016年3月初至2016年3月24日，卢某（另案处理）受被告人林大华雇佣，持向被告人谢某某购买的19张银行卡（其中农商银行卡16张、邮政储蓄卡2张、农业银行卡1张）在龙岩城区ATM柜员机取现共计人民币421.69万元，并把取出的现金按被告人林大华指示的时间、地点交给他人。2016年3月24日19时许，卢某在龙岩市新罗区龙腾路家和天下旁的农商银行ATM柜员机取钱时被龙岩市公安局新罗分局民警抓获，当场被查扣涉案银行卡19张及当天取出的现金人民币20万元。
2016年5月13日，公安人员在龙岩市新罗区曹溪街道下寮村方圆路1号溪园楼601室土楼公寓抓获被告人林大华。
原判认定上述事实，有下列证据予以证实：
1.户籍证明及违法犯罪前科查证经过，证实林大华的身份情况；2015年11月14日林大华因涉嫌非法获取公民个人信息罪被广州市公安局海珠区分局刑事拘留，12月21日被取保候审。
2.到案经过，证实2016年5月13日，公安机关在曹溪街道下寮村方圆路1号溪园楼601室土楼公寓抓获被告人林大华。
3.搜查笔录、扣押决定书、扣押笔录、扣押清单、扣押照片，证实公安机关向林大华扣押苹果5S手机1部、诺基亚1050手机1部、交通银行卡1张、现金99000元。
4.现场笔录，证实2016年3月24日，公安人员接银行报警后到家和天下农商行ATM机对卢某现场检查，在其携带的包内发现人民币20万元和农商行卡10张。
5.现场搜查笔录，证实2016年3月25日，民警在卢某位于铁山镇林邦村住处进行搜查，未发现与案件有关的物品；2016年5月14日，民警在林大华家中搜查到现金人民币99000元。
6.网吧上网记录，证实卢某、林大华、林某1在2016年3月20日、22日一起在指南针网吧上网。
7.涉案银行卡银行明细，证实被告人林大华涉案金额为421.69万元。
8.涉案银行卡信息、证明，证实卢某涉案19张银行卡的开户行、户卡主（颜某、尚兴陇等人）、取款密码等信息；经查询，颜某、尚兴陇的身份信息查无记录。
9.卢某188××××2302手机BBM聊天工具中“golf_gord”与“朵朵”的聊天记录，证实林大华通过BBM聊天工具指使卢某使用银行卡取钱。
10.电子证据检查工作记录，证实公安机关对卢某的华为畅享5S手机、华为G-C00手机提取电子证据；对林大华苹果5S手机、诺基亚手机提取电子证据。
11.证人陈某1的证言，证实其丈夫林大华没有职业，公安机关从其家中搜出的99000元是林大华直接放在衣柜，不清楚这笔钱的来源。
12.证人邢某的证言，证实其不认识林大华、卢某、林某1，其没有去过福建，没有到龙岩上杭农商银行办过银行卡，于2015年3月丢失过钱包和身份证。
13.证人程某的证言，证实其在2014年12月6日在被扒窃，身份证丢失，12月7日到昌华派出所报警。其没有在龙岩农商银行、龙岩中国农业银行办过银行卡，也没有委托他人办理，不认识卢某、林大华、林某1。
14.证人陈某2的证言，证实其不认识卢某、林大华、林某1，其没有在龙岩上杭某、连城县信用社办过银行卡。约3、4年前其在海丰县海城镇有遗失过身份证。
15.证人傅某的证言，证实2015年9月份，其和苏某、林大华合作在五洲财富开了个工作室，工作室还有薛某，几个人向林大华学习在网络上收购、销售电话卡洗钱的事。林大华在网络上注册一家网络科技公司，专门用来买卖充值卡。2015年9月，林大华说有一些漳平的诈骗客户以电话、QQ联系，将钱某到林大华的卡里，林大华将这些钱在自己开设的网络科技平台上购买充值卡，以每张100元面值按105元的价格买入充值卡，再将充值卡以每张100元面值按95元的价格倒卖到网络科技平台上，从中每张抽取10元左右的利润，最后扣除利润后付给诈骗人员。还有一种洗钱方式是客户将持有的充值卡低价卖给林大华，林大华再以高价卖到自己开设的网络科技平台，之后就会有客户找林大华买充值卡。林大华没有教其实际操作，只是口头说先在淘宝上开个店，在店里放一个商品，标注：移动、联通、电信学习卡（就是充值卡，内行人都懂），再通过各个QQ群发消息及广告后就会有人联系。苏某是和其一起学的。其有时听到客户打电话给林大华，林大华就会跟薛某说今天有多少万要做，然后薛某就会通过林大华教的那种办法通过平台交易方式洗钱。
16.证人薛某的证言,证实其从2015年6月帮林大华做“卡易售平台”、“同求宝平台”的客服，做电脑游戏点卡、话费充值卡回收，如有客户通过QQ发送充值卡卡号及密码，其就通过“卡易售平台”、“同求宝平台”帮客户将游戏点卡、充值卡卖了，后通过平台将钱打给林大华，林大华再把钱打给客户。其是按原价的95%向客户收购，再按原价卖给“卡易售平台”、“同求宝平台”。“卡易售平台”的账号有2个，wux1123(密码w123456)、zhangjie02(密码zhang0202)，“同求宝平台”的账号是tianxial(密码aa123789)。“卡易售平台”2个账号有绑定林大华注册的一个账号，其不知道绑定什么银行卡，“同求宝平台”账号绑定好几张银行卡，有其本人的银行卡及林大华的银行卡。卖卡客户都是林大华联系好的。一起做事的有其、林大华、傅某、苏某。
17.证人夏某的证言，证实2013年8月起其在浙江坚果网络有限公司上班。林大华通过电话联系公司，是其负责接的电话，之后其通过工作QQ加林大华QQ（昵称：白），也有电话联系。林大华有在公司买过一套买卖点卡的系统。2016年5月6日，林大华到浙江坚果网络有限公司，当天18时许，林大华打电话叫一个在杭州的朋友一起到绿茶饭店吃饭，期间，其和林大华主要聊了可以收购多少游戏点卡，资金是否安全，汇款会不会不安全以及一些关于新罗区搞淘宝诈骗的事。林大华还有讲今年一个小弟在ATM取钱时被抓了，还把林大华供出来，说现在取款要化妆比较安全。林大华告诉其这些钱是搞诈骗、买卖信息、网络赌博的人汇的。林大华买卖游戏点卡大概是100元的面值，买入约99元，公司以97元跟林大华回收。2016年4、5、6月其和林大华合作，每个月拿了2、3万的游戏点卡，林大华通过昵称“白”的QQ以文本文档的形式将游戏点卡的卡号和密码发到其工作QQ52×××34上，其再卖给散户和淘宝客户，现在QQ“白”发的文件已找不到了。
18.证人俞某的证言，证实2013年底，其在宁波博洋华尔科技有限公司上班时加林大华为QQ好友。2015年6、7月，林大华在微信上向其介绍各种赚钱的手段，其照做后偷出博洋公司支付宝10506.14元，没有分钱给林大华。2016年5月其与林大华见面，据林大华说他主要做的事情是替电信诈骗团伙洗黑钱，平均每天要洗100万元，方式是电信诈骗团伙用骗到的钱买大量的游戏虚拟点卡、游戏充值卡后交给林大华，林大华卖给杭州一家网络游戏点卡交易平台公司的业务员“胖子”，“胖子”公司把买卡的钱打给林大华指定的银行卡上，林大华再指使小弟去ATM机取钱。林大华说一个多月前他小弟在龙岩ATM机上取钱时因取钱笔数过多、时间过久，被警察发现抓获，林大华想保人出来，结果小弟讲是受林大华指使的，警察把林大华抓了，林大华不承认，关了30多天被放掉了。林大华说还有帮电信诈骗团伙从被害人的支付宝账号里清理出更多的钱，具体是利用受害人的支付宝去熟人的淘宝店虚假交易套现。另外林大华还说以前常将买来的订单信息、订机票信息卖给诈骗团伙，现在这个业务给他表弟。
2016年5月6日中午，林大华说在杭州找一个朋友，约其见面，当晚20时许其找到林大华，看到林大华和一个胖子在一起。三人一起去吃饭时林大华对胖子说“今天有两百万没到账，别人在催了，你给你们公司老板催一下”。胖子说会帮林大华去催账。林大华接着谈起自己的游戏点卡、充值卡被他人黑吃黑，胖子说自己是有职业操守的。其问林大华怎么操作洗钱，林大华说每天总有几个上家找他“出货”，游戏点卡、充值卡都是通过电子文档把卡号、密码发给胖子的公司。其问林大华为何不自己在5173这样的大平台上出货，林大华说5173平台是零售的，出货慢，胖子公司是面向网吧业务，需求量大，不怕压货，虽然价格较低，但上家只要求当日返款就行。之前林大华有在电话、微信、QQ聊天中跟其说过“龙岩有很多人做电信诈骗的，我没必要和他们一样冒险去骗，只要找几个人帮他们洗钱就够赚了”。林大华说给小弟每月2、3万，胖子说给那么多干嘛，林大华说算封口费，还说给钱少，小弟取钱跑路，因这钱不干净。当晚其和林大华入住酒店后林大华说一个月能洗一两千万元，说按照交易额千分之四给胖子好处费，上个月就给了胖子4万元，公司另外会给胖子业绩提成。聊天时林大华没说胖子是什么公司，但其根据林大华说的地点上网查发现公司应是浙江坚果网络有限公司。
辨认笔录，证实俞某辨认出林大华。
19.证人林某1的证言，证实其有把建设银行卡借给林大华使用两次，一次是2016年3月中旬一天20时，林大华向其借用银行卡，说会有一笔2万元汇过来，当晚其在曹溪阳光美地楼下的建设银行取了2万元，在西陂街道尚品苑林大华家的楼下把钱交给林大华；第二次是2016年3月下旬，也是2万元，是在林大华家楼下的建设银行把钱取出来，当时卢某有给其递了一根烟，林大华没有从家里下来，在电话里让其把钱给卢某，后其把钱给了卢某就离开了。2016年3月初的一天20时左右，其跟林大华、卢某一起在指南针网吧上网，其有听到林大华跟卢某讲卡不够用，要多弄点“黑卡”。过了一个星期左右，三个人又在指南针网吧上网，其听到林大华跟卢某讲卡不要掉了，其瞄了一下，卢某有把东西塞进包里，具体数量不清楚。林大华讲的黑卡应该是非本人使用的他人的银行卡，卢某塞进包里的应该是黑卡。
辨认笔录，证实林某1辨认出林大华、卢某。
20.同案人卢某的供述，证实其与林大华是高中同学，2016年3月初，林大华问其要不要帮忙取钱，每个月工资1万元，其答应了。3月13日左右，其跟林大华、林某1在指南针网吧上网，林大华给其10张银行卡，当时林某1在边上，也有听到其跟林大华讲银行卡的事情。3月20日，林大华又给其9张银行卡。林大华还给其一张电话卡，号码188××××2302。其取了五次左右，2016年3月24日18时许，林大华打电话叫其晚上去取钱，于是其到家和天下的农商行ATM机取款，共10张银行卡，每张取了2万元，准备离开时被民警抓获。其去指南针网吧找林大华时经常看到林某1、谢某2跟林大华在一起玩游戏。
其只是帮林大华取钱，后把结算完的钱给一些人，有时是直接给林大华或者是林大华把电话号码告诉对方由对方直接跟其联系，一般都是到龙岩中医院门口碰面，其把钱给对方。其本人持有农行卡1张、建设银行卡2张，江成昌汇给其本人的钱是汇给林大华的，因为林大华的卡取不了那么多，就把钱某到其个人账户。林大华的QQ昵称和微信昵称都是“白”，QQ号10×××97，微信号“LinDaHual”，QQ和微信一般是讲玩游戏和去哪玩的内容。其还有通过BBM跟林大华联系，昵称“朵朵”就是林大华，在BBM聊天记录中“1-52.56号1.95”是指19张银行上有用笔作记号，按顺序标号，其中第1张到第5张银行卡每张卡上会打2.5万到这五张卡上，也就是这5张卡会到账12.5万元，第6张卡会到账1.95万元。“13是5800其他2”是指13号卡到账5800元，1到12号卡每张到账2万元。
其记得3月份林某1有跟其一起有到过尚品国际附近的建行或工行取过钱，当时是林大华叫其跟林某1一起去取钱，林大华有笔钱打到林某1的建行账号上。
辨认笔录，证实卢某辨认出林大华。
21.被告人林大华的供述，证实2015年12月21日被广州市海珠区公安局取保候审后，其就回到龙岩，后想找关系做移动的流量代理商，但现在还没有做成代理商，其他没有做什么事情。卢某持有的银行卡跟其没有关系。其不认识江成昌，2015年其有在同求宝网站倒话费卡，是江成昌这个账号给其汇款。公安机关查获的99000元是其用交通银行卡在交通银行ATM上取的，钱是从被广东海珠公安局扣押的建行卡上转出来的。其没有参与犯罪，也没有同伙，其不知道卢某是否经常在其家楼下拿钱给其本人或其他人。其不知道公安机关扣押的19张银行卡是谁的，不是其本人的。
2016年以来，其与林某1、卢某经常在指南针网吧上网玩游戏。2015年下半年有借用过林某1的一张银行卡，有次其自己的银行卡不够用了，就叫南京同求宝公司汇2万元到林某1的银行卡，后叫林某1把这笔钱取出来给其。其与同求宝公司的交易都是用自己的银行卡，没有用别人的，具体赢利情况记不起来了。
其是通过QQ群和百度贴吧回收充值卡，其将收来的卡号和密码登录同求宝公司、卡易售公司平台，再由这两个平台集中回收，回收后资金转到其本人的三、四张银行卡。其不知道卢某拿的那些银行卡与这两家公司有往来，跟其本人没有关系。
其给同求宝公司回收的充值卡，一张面值100元的可以赚取3-5角，卡是从网上收来的，回收后资金有的是通过其本人的账户转给别人，有的是客户自己到其公司办公地点拿，其不懂客户是什么人。
其认识杭州卡易售公司的夏某，是几年前在卡易售平台上要买充值卡，通过公司网页上公布的手机号码联系夏某，还通过昵称“白”QQ与夏某的工作QQ联系。2016年上半年，其到杭州卡易售公司找夏某，当时其邀俞某一起来，三个人到夏某公司附近一个地方吃饭，吃了约半个多小时，没讲什么，就聊几句。其认识俞某，是网上认识，只见过一次面，是2016年5月6日在杭州，当晚两人各用自己身份证登记入住杭州一酒店同一个房间。其不知道俞某盗窃的事。2015年6、7月，其知道龙岩出现了一个QQ号，具体是先加入支付宝新开通的社交功能群，在群里发收款码、付款码，其与俞某微信闲聊中说起了这个新手法，之后俞某怎么实施的其不知道。
原判认为，被告人林大华明知是犯罪所得，仍伙同他人帮助转移，金额共计人民币421.69万元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人赖某某非法持有他人信用卡31张，被告人谢某某非法持有他人信用卡25张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。案发后被告人赖某某能主动投案，如实供述主要犯罪事实，属自首，予以从轻处罚。归案后被告人谢某某能如实供述主要犯罪事实，属坦白，且能积极退赃，予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第一百七十七条之一第一款第（二）项，第二十五条第一款，第六十一条，第六十二条，第六十七条第一、三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条，第五十三条，第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款之规定，判决：一、被告人林大华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币十五万元。二、被告人赖某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。三、被告人谢某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币二万五千元。四、被告人谢某某退赃款人民币1750元，予以没收，上缴国库。五、向被告人林大华扣押的现金人民币99000元，予以折抵罚金，上缴国库；扣押的尾号2473、1273、6570、1372、0277的农业银行卡，尾号5025的邮政银行储蓄卡，属赃物，予以没收，由龙岩市公安局新罗分局依法处理；扣押的苹果5S手机1部、诺基亚1050手机1部、交通银行卡1张、黑色华硕笔记本电脑1台，由龙岩市公安局新罗分局依法处理；扣押的（赖某1房间）电话卡1张、U盘1个、联通电话卡1张、赖某1身份证1张、尾号2412的农业银行卡，（赖某2房间）赖某2身份证1张、农村信用社银行卡1张、建设银行卡1张、工商银行卡2张、农业银行卡6张，（被告人谢某某）苹果4S手机1部、建设银行储蓄卡1张、邮储银行储蓄卡2张、农商银行储蓄卡2张、农业银行储蓄卡1张，与本案无关，由龙岩市公安局新罗分局分别归还赖某1、赖某2、被告人谢某某。六、随案移送光盘五张，属视听资料，随案存查。
上诉人赖某某上诉称，有六张银行卡是其捡来的，不能认定为非法持有，其系自首，一审判决量刑偏重，请求从轻改判。
上诉人林大华上诉称，其没有指使卢某购买银行卡，也没有雇请卢某去取钱，一审判决认定其构成犯罪的事实不清，证据不足，请求二审改判其无罪。
经审理查明，原判认定上诉人赖某某、原审被告人谢某某犯妨害信用卡管理罪，上诉人林大华犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实清楚，据以认定的证据，均系侦查机关依法收集，并经一审庭审质证，证据来源合法，内容客观、真实，能相互印证，证明本案事实，本院均予以确认。
对于上诉人赖某某提出量刑偏重的上诉理由，经查，原判已充分考虑上诉人的自首情节，并根据上诉人的犯罪事实和情节对其从轻处罚，量刑并无不当。故该上诉理由不能成立，不予采纳。
对于上诉人林大华提出认定其构成犯罪的事实不清，证据不足的上诉理由，经查，同案人卢某的供述，供认先后三次向谢某某购买黑卡及期间丢失部分黑卡等事实细节与证人林某1的证言可以相互印证，卢某的供述与证人夏某、俞某、林某1等人的证言也能够相互印证，证实上诉人林大华指使卢某购买黑卡并雇请卢某取钱的事实。故该上诉理由不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人林大华明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，金额共计人民币421.69万元，情节严重，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。上诉人赖某某非法持有他人信用卡31张，原审被告人谢某某非法持有他人信用卡25张，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人林大华、赖某某的上诉理由均不能成立，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李 英
审 判 员 张武平
审 判 员 苏素芬
二〇一七年十月十九日
法官助理 黄金水
书 记 员 洪 奕
附：主要法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。