福建省宁德市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽09刑终26号
原公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）徐炳贤，男，1982年4月22日出生于福建省安溪县，汉族，中专文化，无业，户籍地福建省安溪县，住所地福建省屏南县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月6日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月13日经宁德市蕉城区人民检察院批准逮捕，次日由宁德市公安局东侨经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
上诉人（原审被告人）张建川，男，1989年4月22日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无业，户籍地福建省屏南县，住所地屏南县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月6日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月13日经宁德市蕉城区人民检察院批准逮捕，次日由宁德市公安局东侨经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
原审被告人张惠兰，女，1983年8月23日出生于福建省屏南县，汉族，初中文化，无业，住福建省屏南县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年6月6日被宁德市公安局东侨经济技术开发区分局刑事拘留，同年7月13日经宁德市蕉城区人民检察院批准逮捕，次日由宁德市公安局东侨经济技术开发区分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
宁德市蕉城区人民法院审理宁德市蕉城区人民检察院指控原审被告人徐炳贤、张建川犯信用卡诈骗罪、被告人张惠兰犯洗钱罪一案，于2016年11月2日作出（2015）蕉刑初字第535号刑事判决。原审被告人徐炳贤、张建川不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：
2014年12月至案发，被告人徐炳贤先后在屏南县东环中路96号6楼一民房、宁德市东侨经济开发区盈丰佳园2号楼506室设置窝点，向他人购买大量信用卡用户信息，并与被告人张建川以及黄某5、“山东妇女”（均另案处理）冒充银行工作人员拨打电话询问被害人是否提升信用卡额度，如被害人同意，便用被害人的信用卡信息进行网购，同时再次联系被害人，谎称网购平台发送的验证码是用于提升信用卡额度，诱骗被害人报出验证码，从而实施盗刷。
2015年1月27日至2015年4月1日，被告人徐炳贤利用虚假身份信息，在深圳市腾付通电子支付平台分别注册户名为廖某、肖某2、金某、韩某、包某、赵某2、谢某7等七个工商银行账户，并利用从被害人处骗得验证码通过该平台进行网购，再取消交易使该平台退款至绑定的银行账户，共计诈骗金额人民币（币种，下同）504303元。其中，任某等34名被害人被诈骗金额计253918元，具体为任某信用卡信息被盗刷8768元、张某1信用卡信息被盗刷600元、辜某信用卡信息被盗刷7865元、张某2信用卡信息被盗刷4980元、古某信用卡信息被盗刷9660元、唐某信用卡信息被盗刷4988元、姚某信用卡信息被盗刷9970元、蔡某1信用卡信息被盗刷4990元、杨某1信用卡信息被盗刷17711元、闵某信用卡信息被盗刷9960元、叶某1信用卡信息被盗刷4992元、沈某1信用卡信息被盗刷9996元、陈某1信用卡信息被盗刷4968元、陈某2信用卡信息被盗刷13685元、牛某信用卡信息被盗刷6697元、陈某3信用卡信息被盗刷3580元、陈某4信用卡信息被盗刷9992元、林某1信用卡信息被盗刷6996元、黄某1信用卡信息被盗刷6906元、冯某1信用卡信息被盗刷9578元、黄某2信用卡信息被盗刷6861元、梁某1信用卡信息被盗刷9926元、陈某5信用卡信息被盗刷4992元、梁某2信用卡信息被盗刷3586元、陈某6信用卡信息被盗刷6775元、谢某1信用卡信息被盗刷4992元、李某1信用卡信息被盗刷14213元、陈某7信用卡信息被盗刷9920元、肖某1信用卡信息被盗刷6767元、陈某8信用卡信息被盗刷4962元、刘某1信用卡信息被盗刷9901元、吴袆昊信用卡信息被盗刷4962元、罗某3花信用卡信息被盗刷4921元、林某2信用卡信息被盗刷4258元。
2014年12月23日至2015年6月1日，被告人徐炳贤在美团、驴妈妈旅游网、窝窝团等平台进行网购，利用从被害人处骗取的验证码购得门票、游戏点券等商品，再折价销赃给他人，共计骗得钱款581146元。其中李某2信用卡信息被盗刷49485元、赵某1信用卡信息被盗刷5306元、何某信用卡信息被盗刷7590元、朱某1信用卡信息被盗刷4290元、孔某信用卡信息被盗刷3120元、程某1信用卡信息被盗刷11440元、张某3信用卡信息被盗刷2916元、于某信用卡信息被盗刷4940元、刘某2信用卡信息被盗刷5330元、李某3信用卡信息被盗刷14140元、马某信用卡信息被盗刷16380元、覃某信用卡信息被盗刷1280元、李某4信用卡信息被盗刷5490元、黄某3信用卡信息被盗刷4590元、全某信用卡信息被盗刷10750元、秦某信用卡信息被盗刷4890元、刘某3信用卡信息被盗刷9940元、童某信用卡信息被盗刷4580元、苏某1信用卡信息被盗刷6760元、蒋某信用卡信息被盗刷4980元、吴某2信用卡信息被盗刷6730元、李某6信用卡信息被盗刷1290元、沈某2信用卡信息被盗刷8988元、付某信用卡信息被盗刷7790元、邓某信用卡信息被盗刷7585元、傅某信用卡信息被盗刷4990元、陈某10信用卡信息被盗刷1880元、朱某2信用卡信息被盗刷17606元、张某5信用卡信息被盗刷1666元、叶某2信用卡信息被盗刷17978元、陈某11信用卡信息被盗刷12693元、徐某1信用卡信息被盗刷666元、李某8信用卡信息被盗刷6575元、吕某信用卡信息被盗刷488元、王某1信用卡信息被盗刷10395元、张某6信用卡信息被盗刷4935元、饶某信用卡信息被盗刷9135元、许某1信用卡信息被盗刷13670元、李某9信用卡信息被盗刷9135元、刘某4信用卡信息被盗刷8820元、李某10信用卡信息被盗刷4208元、李某11信用卡信息被盗刷5040元、王某2信用卡信息被盗刷3156元、朱某3信用卡信息被盗刷9731元、林某3信用卡信息被盗刷4997元、李某12信用卡信息被盗刷9765元、郑某1信用卡信息被盗刷1260元、张某7信用卡信息被盗刷8505元、蔡某2信用卡信息被盗刷1890元、谢某3信用卡信息被盗刷2835元、方某信用卡信息被盗刷13545元、江某信用卡信息被盗刷6580元、韦某信用卡信息被盗刷13132元、罗某2信用卡信息被盗刷1715元、陈某13信用卡信息被盗刷4700元、徐某2信用卡信息被盗刷13455元、冯某3信用卡信息被盗刷9450元、尤某信用卡信息被盗刷8200元、张某8信用卡信息被盗刷3150元、庄某信用卡信息被盗刷4700元、连某信用卡信息被盗刷6930元、游某1信用卡信息被盗刷7245元、彭某1信用卡信息被盗刷19390元、王某3信用卡信息被盗刷3150元、张某9信用卡信息被盗刷2656元、胡某信用卡信息被盗刷3984元、李某13信用卡信息被盗刷4980元、郑某2信用卡信息被盗刷3984元、万某信用卡信息被盗刷5640元、王某4信用卡信息被盗刷5640元、张某10信用卡信息被盗刷5640元、徐某3信用卡信息被盗刷16250元、潘某信用卡信息被盗刷12815元、孙某1信用卡信息被盗刷1841元、沈某3信用卡信息被盗刷1841元、谢某4信用卡信息被盗刷4297元、林某4信用卡信息被盗刷3682元、戴某1信用卡信息被盗刷775元、黄某4信用卡信息被盗刷4465元、许某2信用卡信息被盗刷615元、周某2信用卡信息被盗刷4100元。另还骗取谢某2、冯某2、周某1、陈某9、卢某、李某5、张某4、龚某、姬某、李某7、杨某2、顾某、丘某、陈某12、余某、杨某3、卫某、郭某等人信用卡信息，并使用。
2015年4月18日至案发，被告人张建川将自己租住的屏南县东环中路96号6楼一民房提供给被告人徐炳贤作为犯罪窝点，并协助徐炳贤实施诈骗，参与骗取彭某2等人信用卡信息并盗刷，骗得钱款105745元，从中获利30000元。
被告人张惠兰在被告人徐炳贤作案期间，明知被告人徐炳贤信用卡诈骗，仍提供四个银行账户（共中农业银行账号62×××18、95×××14；建设银行账号62×××74；农商银行账号62×××12）给徐炳贤转移赃款，以掩饰、隐瞒赃款来源和性质，并将部分赃款进行放利息和用于做互助会等活动，从中获利60000元。
2015年6月5日，宁德市公安局东侨经济技术开发区分局民警在屏南县环城路9巷16弄1号，抓获被告人徐炳贤、张建川、张惠兰。公安人员从徐炳贤、张建川身上及住处扣押到手机、手机卡、身份证、银行卡、无线上网终端、信用卡用户信息资料、笔记本及台式电脑等物，从张惠兰身上及住处扣押到银行卡四张。
原判认定上述事实的证据有经原审庭审举证、质证的被害人任某、张某1、辜某、张某2、古某、唐某、姚某、蔡某1、杨某1、闵某、叶某1、沈某1、陈某1、陈某2、牛某、陈某3、陈某4、林某1、黄某1、冯某1、黄某2、梁某1、陈某5、梁某2、陈某6、谢某1、李某1、陈某7、肖某1、陈某8、刘某1、吴某1、罗某1、林某2、谢某2、冯某2、李某2、赵某1、周某1、何某、朱某1、孔某、程某1、张某3、于某、刘某2、陈某9、李某3、马某、覃某、李某4、卢某、黄某3、全某、秦某、李某5、刘某3、童某、苏某1、张某4、蒋某、吴某2、李某6、沈某2、龚某、付某、邓某、傅某、陈某10、姬某、李某7、朱某2、张某5、叶某2、陈某11、徐某1、李某8、吕某、杨某2、王某1、张某6、饶某、许某1、李某9、刘某4、李某10、李某11、王某2、朱某3、顾某、林某3、丘某、李某12、郑某1、张某7、蔡某2、谢某3、陈某12、方某、江某、韦某、余某、罗某2、陈某13、徐某2、冯某3、尤某、张某8、庄某、杨某3、连某、游某1、彭某1、卫某、王某3、张某9、胡某、李某13、郑某2、万某、王某4、张某10、徐某3、潘某、孙某1、沈某3、谢某4、林某4、戴某1、黄某4、许某2、郭某、周某2等陈述、各被害人银行卡交易明细及通话清单，证人苏某2、叶某3等证言，深圳市腾付通电子支付科技有限公司出具的户名为廖某、肖某2、金某、韩某、包某、赵某2、谢某7账户明细，张惠兰四张银行卡明细，关于固定电话号码情况说明、QQ聊天记录情况说明、手机串号清单及情况说明，现场勘查笔录、现场示意图、现场照片，搜查笔录、扣押物品决定书、扣押物品清单、扣押物品照片，抓获经过，户籍证明，被告人徐炳贤、张建川、张惠兰供述及辩解等证据。
原判认为，被告人徐炳贤、张建川以非法占有为目的，骗取他人信用卡,通过互联网进行消费，盗刷他人信用卡钱款。其中被告人徐炳贤信用卡诈骗金额1085050元，数额特别巨大；被告人张建川信用卡诈骗金额105745元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪；被告人张惠兰明知是信用卡诈骗犯罪所得，仍提供银行账户，以掩饰、隐瞒赃款的来源及性质，其行为已构成洗钱罪。被告人徐炳贤、张建川利用通讯、互联网对不特定的人实施诈骗，可酌情从重处罚。被告人张建川在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，依法予以减轻处罚；被告人张建川、张惠兰归案后，如实供述了自己的犯罪事实，可从轻处罚。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第一百九十一条第一款第(一)项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，依法作出如下判决：1、被告人徐炳贤犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币500000元；2、被告人张建川犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币100000元；3、被告人张惠兰犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币100000元；4、责令被告人徐炳贤于本判决生效之日一次性退出赃款人民币1085050元，返还各被害人；5、责令被告人张建川、张惠兰于本判决生效之日一次性分别退出违法所得人民币30000元、60000元，上缴国库；6、没收已扣押的作案工具手机、手机卡、银行卡、无线上网终端、信用卡用户信息资料、笔记本电脑，台式电脑。
上诉人徐炳贤上诉称：1、原判以其被扣账户内的钱款504303元认定为第一节诈骗金额有误，应将账户中未查到被害人的部分款项从诈骗金额中予以扣除；2、原判认定其在美团、窝窝团等平台进行网购，并利用所骗取的验证码购门票、游戏点券等商品再折价销赃给他人，骗得赃款581146元一节，事实不清，证据不足；3、其到案后有主动退赔诚意，请求二审法院撤销原审判决，对其从轻处罚。
上诉人张建川上诉称：1、其于2015年5月27日离开宁德城关没有实施信用卡诈骗犯罪，原判所认定的105745元中应扣除2015年5月27日后其未参与的诈骗金额19775元；2、其实际获利没有30000元，原判认定有误；3、其有检举揭发同案人黄某5、“山东妇女”等人，原判未认定其有立功情节显属不当，请求二审法院撤销原审判决，对其从轻、减轻处罚。
经审理查明，原判认定上诉人徐炳贤自2014年12月至2015年6月1日，先后在屏南县东环中路96号6楼一民房、宁德市东侨经济开发区盈丰佳园2号楼506室设置窝点，与上诉人张建川、黄某5、“山东妇女”等人实施信用卡诈骗，其中徐炳贤参与诈骗金额1085050元、张建川参与诈骗金额105745元，以及原审被告人张惠兰在上诉人徐炳贤作案期间，提供银行账户给徐炳贤转移赃款，以掩饰、隐瞒赃款来源和性质，并将赃款进行放利息和做会等活动，非法获利60000元的事实清楚，据以定案的证据均经一审庭审举证质证，能够相互印证形成证据链，足以证明原判认定的事实，本院予以确认。
关于上诉人徐炳贤上诉称原判以其被扣押账户内的钱款504303元认定为第一节诈骗金额有误，应将账户中未查到被害人的部分款项从诈骗金额中予以扣除的意见，经查，根据相关法律规定，有证据证明行为人供认其拥有的银行账户是专门接受虚假信息诈骗钱款的，账户内款项来源虽未查到被害人或只查证到部分被害人，该账户内的金额可以认定为诈骗数额。在案证据证实上诉人徐炳贤为实施信用卡诈骗，利用虚假身份信息，注册七个工商银行账户，专门用于接收从各被害人处所骗得的钱款，故该七个银行账户内被查扣的504303元可以认定为诈骗数额。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。
关于上诉人徐炳贤上诉称原判认定其在美团、窝窝团等平台进行网购，并利用所骗取的验证码购门票、游戏点券等商品再折价销赃给他人，骗得赃款581146元一节，事实不清，证据不足的事实，经查，原判认定上诉人徐炳贤此节诈骗事实有被害人谢某2等99人陈述、银行卡及银行明细、QQ聊天记录、通话清单、手机串号清单、手机卡、情况说明、上诉人徐炳贤、张建川供述等证据，在案证据证实上诉人徐炳贤等人冒充银行工作人员拔打电话以提升被害人信用卡额度为由，诱骗被害人报出验证码，进行盗刷，上诉人徐炳贤还在美团、驴妈妈旅游网、窝窝团等平台进行网购，将从被害人处所骗取的信用卡验证码用于购买门票、游戏点券等商品，再折价销赃给他人，从而骗得赃款共计581146元，此节诈骗事实清楚，证据充分。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。
关于上诉人张建川上诉称其于2015年5月27日离开宁德城关，事后没有再参与信用卡诈骗犯罪，原判所认定的105745元中应扣除2015年5月27日后其未参与的诈骗金额19775元的意见，经查，上诉人张建川虽辩解其于2015年5月27日之后离开宁德城关，未与徐炳贤实施共同犯罪，但在案证据证实其明知徐炳贤在继续实施信用卡诈骗犯罪活动，仍将其所租住在屏南的犯罪窝点提供给徐炳贤使用，应以共同犯罪论处。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。
关于上诉人张建川上诉称其实际获利没有30000元，原判认定有误的意见，经查，上诉人徐炳贤、张建川供述以及张建川银行卡交易明细等证据证实张建川帮助徐炳贤实施信用卡诈骗犯罪，非法获利30000元，原判认定张建川违法所得30000元，事实清楚，证据充分。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。
关于上诉人张建川上诉称其有检举揭发同案人黄某5、“山东妇女”等人，原判未认定其有立功情节显属不当的意见，经查，原判结合在案证据认定上诉人张建川到案后如实供述自己罪行具有坦白情节，根据《最高人民法院＜关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释＞》规定，所谓如实供述自己罪行，作为共同犯罪案件中的犯罪嫌疑人，除如实供述自己的罪行，还应当供述所知的同案犯，本案中张建川供述同案人黄某5、“山东妇女”的行为属于如实供述自己罪行，不属于立功情节。故该上诉意见无理，不予采纳。
本院认为，上诉人徐炳贤、张建川以非法占有为目的，骗取他人信用卡,通过互联网进行消费，盗刷他人信用卡钱款。其中上诉人徐炳贤信用卡诈骗金额1085050元，数额特别巨大；上诉人张建川信用卡诈骗金额105745元，数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。原审被告人张惠兰明知是信用卡诈骗犯罪所得，仍提供银行账户，以掩饰、隐瞒赃款的来源及性质，其行为已构成洗钱罪。上诉人徐炳贤、张建川利用通讯、互联网对不特定的人实施诈骗，予以酌情从重处罚。上诉人张建川在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法予以减轻处罚。上诉人张建川、原审被告人张惠兰到案后，如实供述主要犯罪事实，依法予以从轻处罚。上诉人徐炳贤、张建川的上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 林雪义
审判员 谢瑞琴
审判员 史玲芝
二〇一七年三月六日
书记员 林映芳
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。