陕西省府谷县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）府刑初字第00001号
公诉机关陕西省府谷县人民检察院。
被告人刘军，男，农民。2011年5月12日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被府谷县公安局刑事拘留，2011年6月17日经府谷县人民检察院批准执行逮捕，同年9月23日被府谷县人民检察院取保候审。2013年12月3日被本院取保候审。
府谷县人民检察院以府检刑诉（2013）253号起诉书指控被告人刘军犯非法吸收公众存款罪，于2013年12月3日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。府谷县人民检察院指派检察员郭少林、书记员赵羽出庭支持公诉，被告人刘军到庭参加了诉讼。本案经合议庭评议并报本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
府谷县人民检察院指控，2009年以来，被告人刘军先后成立府谷县金茂委托寄卖有限责任公司、府谷县亨通金茂投资发展有限责任公司，府谷县金茂创业投资有限公司、府谷县金茂经济发展有限公司及城关分司、花石峁分公司。在未经国家金融部门许可下，以承诺在一定期限内还本付息的方式，被告人刘军以上述公司名义向社会不特定公众人员以月息1.2%、1.5%、2%不等吸收存款。2009年1月至4月27日期间，累计吸收存款321579566元，涉及1747人次，案发前已归还本金193763751元，未还客户存款127815815元，发放贷款21008350元未收回。被告人刘军将吸收的存款大部分用于投资经营、支付客户存款利息。案发后，被告人刘军的哥哥刘某某以更换刘军存款凭条的方式分期给客户还款112034405元，其中刘某某通过府谷县人民法院给客户还款34372690元，刘某某通过会计赵某某给客户还款6700余万元，刘某某自行还款1000余万元。被告人刘军通过会计赵某某记帐还款15781410元。所吸收公众存款现已全部还清。据此，认为被告人刘军的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第176条之规定，构成非法吸收公众存款罪。并根据被告人的犯罪事实及情节，建议对被告人刘军判处三年有期徒刑并可适用缓刑。
被告人刘军对公诉机关指控其的犯罪事实及量刑建议均无异议。
经审理查明，2009年以来，被告人刘军先后登记注册成立府谷县金茂委托寄卖有限责任公司（法定代表人为刘军，自然人独资，经营范围为家具、电器委托寄卖）、府谷县亨通金茂投资发展有限责任公司（法定代表人为刘军，为自然人控股或私营企业性质企业控股，经营范围为企业理财策划，信息中介、项目咨询服务），府谷县金茂经济开发有限责任公司（法定代表人为刘军，为有限责任公司，经营范围为五金建材，日杂水暖、生铁、锰合金、焦粉、家具电器销售；房屋装饰、信息中介）。又非法成立府谷县金茂创业投资有限公司、府谷县金茂经济开发有限责任公司城关分司及花石峁分公司。在未经国家金融部门许可下，以承诺在一定期限内还本付息的方式，被告人刘军以上述公司名义向社会不特定公众人员以月息1.2%、1.5%、2%不等吸收存款。2009年1月至4月27日期间，累计吸收存款321579566元，涉及1747人次，案发前已归还本金193763751元，未还客户存款127815815元，发放贷款21008350元未收回。被告人刘军将吸收的存款大部分用于个人投资经营、支付客户存款利息。案发后，被告人刘军的哥哥刘某某以更换刘军存款凭条的方式分期给客户还款112034405元，其中刘某某通过府谷县人民法院给客户还款34372690元，刘某某通过会计赵某某给客户还款6700余万元，刘某某自行还款1000余万元。被告人刘军通过会计赵某某记帐还款15781410元。所吸收公众存款现已全部还清。
上述事实有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1、证人周某证明，她于2010年11月份进入府谷县亨通金茂投资有限责任公司工作，担任出纳职务。在其担任出纳期间，该公司以月息1.5%、2%的利息向社会人员吸收存款。2011年4月27日，她本人存入公司人民币2万元存款。
2、证人陈某某证明，她于2010年1月份进入府谷县亨通金茂投资有限责任公司工作，担任会计职务。该公司的法定代表人为刘军，公司经营范围企业理财策划、信息中介、项目咨询和对金茂商厦的招商和人员招聘。在她担任会计期间，刘军让她以公司的名义向社会人员吸收存款。月息为1.2%、1.5%、2%，吸收存款的方式有两种，一种是客户持现金到公司办理存款业务，公司给客户出具存款凭证及利息、本金支付方式，一种是公司给客户提供存款帐户，客户将存款打入该帐户后，持银行打款凭证到公司办理存款业务。她于2011年4月27日吸收了3万元存款，但还未来得及交给总会计赵某某入账。
3、证人张某某证明，他于2010年10月份开始在金茂银钻购物广场负责广场招商和招聘员工。2011年4月26日，刘军打电话让他到府谷县亨通金茂有限责任公司上班。由于他刚到该公司，公司的具体业务还不知情，但以前在金茂银钻购物广场时，听别人说刘军向社会人员吸收存款。
证人宋某某证明，她于2009年4月9日开始在府谷县金茂委托寄卖有限责任公司担任出纳。2010年10月20日开始在金茂公司大沙沟分公司担任出纳。府谷县亨通金茂投资有限责任公司、府谷县金茂委托寄卖有限责任公司和投资公司向社会人员吸收存款，她负责收回三个公司的存款单据及现金，同时负责三个公司的存款利息及本金的支付。当三个公司吸收的存款数额达到200万元时，就以银行转账的方式转给金茂开发投资有限责任公司的出纳刘某某。吸收存款的方式有两种，一种是客户持现金到公司办理存款业务，公司给客户出具存款凭证及利息、本金支付方式，一种是公司给客户提供存款帐户，客户将存款打入该帐户后，持银行打款凭证到公司办理存款业务。存款时间不同，利息不同，基本为月息1.2%、1.5%、2%。
证人马某某证明，他于2010年5月份开始在府谷县金茂公司上班，负责职工点到。刘军成立的府谷县亨通金茂投资有限责任公司、府谷县金茂委托寄卖有限责任公司和投资公司向社会人员吸收存款。他也在投资公司存款人民币120万元。
6、证人赵某某证明，他于2009年3月份开始在金茂经济开发有限责任公司大沙沟分公司担任会计。大沙沟分公司下设三个公司，分别是府谷县亨通金茂投资有限责任公司、府谷县金茂委托寄卖有限责任公司和投资公司。该三个公司向社会人员吸收存款。他本人也存过款。吸收存款的方式有两种，一种是客户持现金到该三个公司办理存款业务，公司给客户出具存款凭证及利息、本金支付方式，一种是公司给客户提供存款帐户，客户将存款打入该帐户后，持银行打款凭证到公司办理存款业务。帐户是用他身份证办理的，共有三个帐户，分别是农业银行：260607004660070446；合作银行：2710123201109000545368；建设银行：4202059980130221907。所吸收的三个公司都不独立记账，都是由他来记账的。客户取款时先由各公司的会计开好利息清单，然后由他与宋某某一起到银行给客户支付利息与本金。公司规定，三个银行的帐户上始终要保持200万元余额，用于支付客户取款及其他开支，超过200万元时，将超额的部分打给刘某某的帐户上，不足200万元时，刘某某将差额补上。截止2011年5月12日，刘军在大沙沟分公司的三个点共吸收存款65022650.00元未退还，涉及625人。城关分公司、花石峁分公司和金茂公司总公司三个点共吸收存款62793165元未退还，涉及663人，共计127815815元未退还，涉及1288人。案发后，刘军哥哥刘某某以更换刘军存款凭条的方式分期替刘军给客户还款112034405元，（其中通过法院已还34372690元，通过记帐归还68000000.00元，刘某某自行解决1000余万元。）剩余欠客户15781410.00元刘军已通过记帐还清。
7、证人贾某某证明，他于2010年10月开始在金茂委托寄卖公司工作，负责给来存款的人开票、办手续。该公司在他进入前就已经开始向社会人员吸收存款了。
8、证人贾某甲证明，他于2010年9月开始在刘军的金茂投资公司工作，担任会计职务，该公司就是向社会人员吸收存款，没有其他业务。利息按存款时间的长短分为月息1.2%、1.5%、2%。
9、证人王某某证明，她于2010年3月开始在刘军的金茂投资公司工作，担任出纳职务，金茂投资公司是金茂公司的分店，该公司没有其他业务，主要就是向社会人员吸收存款，利息按存款时间的长短分为月息1.2%、1.5%、2%。
10、证人苏某某证明，她从2008年10月份开始在金茂投资公司上班，并负责该公司的日常管理，该投资公司没有相关营业执照等证件，是金茂经济开发有限责任公司大沙沟分公司的分点，该投资公司向社会人员为刘军吸收存款，利息按存款时间的长短分为月息1.2%、1.5%、2%。
11、证人贾某乙证明，他于2011年3月开始在刘军的金茂物资机电有限责任公司担任经理职务，该公司系金茂经济开发有限责任公司的下属公司，主要经营五金机电。
12、证人王某甲证明，他主要负责金茂银钻购物广场。金茂银钻与金茂商厦都是刘军个人的，但法人代表不是刘军本人。金茂银钻购物广场与金茂商厦二个实体都是金茂经济开发有限责任公司的二个项目。金茂银钻购物广场于2010年9月开始筹建，金茂商厦于2010年5月开始筹建，两个总投资3000多万元。资金都是由刘军投资的。
13、证人王某乙证明，他于2011年3月开始负责刘军的花石峁钢材市场，该钢材市场于2010年4月开始营业，主管领导就是刘军。
14、证人刘某某证明，他于2010年10月开始为刘军保管从社会上吸收回来的存款，大沙沟分公司共给其转入5000余万元。给客户退还本金及利息支取1280万元，剩余3720万元被刘军支配了。听刘军本人说买车开支约300万元，金茂银钻超市和金茂商厦投资约3000万元，工矿物资机电门市和钢材市场投资约400万元。
15、书证：企业法人营业执照复印件（与原件相符）证明，府谷县金茂委托寄卖有限责任公司成立于2009年1月，法人代表为刘军，公司类型为有限责任公司（自然人独资），经营范围为家具、电器委托寄卖；府谷县亨通金茂投资发展有限责任公司成立于2009年3月，法人代表为刘军，公司类型为自然人控股或私营性质企业控股，经营范围为企业理财策划、信息中介、项目咨询服务；府谷县金茂经济开发有限责任公司，经营地址府谷镇大沙沟，法人代表为刘军，公司类型为有限责任公司，经营范围：五金建材，日杂水暖、生铁、锰合金、焦粉，家具电器销售等。
16、书证府谷县金茂委托寄卖有限责任公司、府谷县亨通金茂投资发展有限责任公司、府谷县金茂创业有限公司、府谷县金茂经济开发有限责任公司及城关分公司、花石峁分公司“会计账目凭证复印件、出纳账目凭证复印件、短期借入款凭证（与原件相符）证明，2009年1月至2011年4月30日，府谷县亨通金茂投资有限责任公司、府谷县金茂委托寄卖有限责任公司，府谷县金茂经济开发有限责任公司吸收公众存款累计数额为人民币321579566元，涉及1747人次。至2011年4月27日止，已归还客户本金人民币193763751元。
17、书证：由赵某某制作的“收支情况一览表”、“大沙沟营业部库存情况汇总表”、“短期借入款逐月登记表”、“短期借入款逐年登记表”证明，2009年1月至2011年4月30日，刘军办理的府谷县金茂委托寄卖有限责任公司、府谷县亨通金茂投资发展有限责任、金茂创业投资有限公司非法吸收公众存款累计人民币258756401元，涉及人数1084人。已还客户存款本金193763751元，未还客户存款本金65022650元；短期投资应收回放款余额21008350元；及其支付利息及其他杂支情况等。
18、书证：由证人赵某某的提供府谷县金茂经济开发有限责任公司及城关分公司、花石峁分公司借款表证明，被告刘军以上述三公司名义非法吸收公众存款数额共计人民币62793165元，涉及存款人数663人。
19、书证：三份投资说明证明，金茂商厦、金茂银钻购物广场共投资3710万元；钢材门市投资307万元；金茂机电房租支出40万元，进货支出90万元，日常支出20万元，实有资金30万元。
20、本院（2012）府民初字第00060号民事判决书及证明书证明，被告人刘军哥哥刘某某通过本院替刘军给320名客户还款人民币34372690元。
21、附卷的借条收据复印件（与原件相符）证明，案发后，刘某某通过赵某某代被告人刘军给596名客户还款人民币55513854元。
22、附卷的领条复印件（与原件相符）证明，案发后，刘某某代被告人刘军给151名客户自行还款人民币10830667元。
23、附卷的及退款花名表证明，案发后，被告人刘军退还158名客户存款共计人民币21803775元。
24、被告人刘军的供述与上述证据相互印证，其供述府谷县金茂委托寄卖有限责任公司、府谷县亨通金茂投资发展有限责任公司，府谷县金茂创业投资有限公司、府谷县金茂经济发展有限公司及城关分司、花石峁分公司都是他个人出资成立的公司，公司再无其他合伙人。以六个公司名义非法吸收的存款在案发后已经由他及家属全部清退，客户持有的条据全部退回，但约有人民币5294829元的条据在退还后被他丢失。
本院认为，被告人刘军违反国家金融管理法律规定，以承诺在一定期限内还本付息的方式，非法向社会公众吸收存款人民币32157.9566万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其构成非法吸收公众存款罪的事实成立，依法应予惩处。鉴于被告人刘军在案发前已归还大部分欠款，案发后在家人配合下及时清退全部欠款，且吸收的存款主要用于正常的生产经营活动。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，可对其从轻处罚并适用缓刑。公诉机关对其的量刑建议符合被告人的犯罪情节，予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款、第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）、（二）项之规定，判决如下：
一、被告人刘军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金人民币100000元。（已交）。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 赵永贤
审 判 员 王 娜
人民陪审员 淡晨阳
二〇一四年一月二十七日
书 记 员 刘 苑