河南省郑州市金水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0105刑初988号
公诉机关河南省郑州市金水区人民检察院。
被告人陈翔，男，1960年12月7日出生于江苏省武进县，上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处总经理，住郑州市中原区。曾因犯诈骗罪于2008年8月8日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元，2011年3月13日刑满释放。因涉嫌犯集资诈骗罪于2015年11月2日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年12月5日被逮捕。
辩护人张锐，北京德恒（郑州）律师事务所律师。
被告人何爱，女，1963年1月24日出生于河南省开封市，上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处业务员，住郑州市中原区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月2日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留，同年9月9日被逮捕。
辩护人曹艳伟，河南明治律师事务所律师。
被告人张广云，女，1952年4月8日出生于河南省杞县，上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处业务员，住郑州市金水区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月8日被郑州市公安局金水路分局刑事拘留。同年9月9日被逮捕。
辩护人李桂萍，河南金学苑律师事务所律师。
河南省郑州市金水区人民检察院以郑金检公诉刑诉（2016）821号起诉书指控被告人陈翔犯非法吸收公众存款罪、以郑金检公诉刑诉（2016）897号追加起诉决定书指控被告人何爱、张广云犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省郑州市金水区人民检察院指派检察员徐佳红出庭支持公诉，被告人陈翔及其辩护人张锐、何爱及其辩护人曹艳伟、张广云及其辩护人李桂萍到庭参加诉讼。本案经依法延长审限，现已审理终结。
河南省郑州市金水区人民检察院指控：2014年4月，上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段某2（因涉嫌诈骗罪被驻马店公安局执行逮捕）,隐瞒其伙同他人诈骗6.84亿元急需补空的事实，与被告人陈翔预谋融资及提成费用，在郑州市金水区金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司办事处，由被告人陈翔为总经理，招聘被告人何爱、张广云等为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段某2有强大的政府背景、很有实力等事项，采取欺骗方式，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，并虚构到期还本付息，通过与客户签订借款协议、刷河南至翔商贸有限公司POS机、转账或付现金等方式吸收公众资金。段某2肆意挥霍所吸款项，用所吸收资金，提前支付客户8%利息、支付客户经理30%、融资负责人被告人陈翔4%提成，除转给上海优索科技发展有限公司1000余万元用于项目开发外、房屋租赁费、办公费用外，大部分转入农业银行驻马店分行，用以归还段某2伙同他人在中国农业银行股份有限公司驻马店山海分理所骗资金。经鉴定，被告人陈翔涉案确认的集资户为476名合同755份，已确认合同金额119725000元，实际金额107849990元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元；段某2共支付被告人陈翔佣金为4894400元。已申报登记确认的集资户中申报客户经理为何爱的有24人46份合同，合同金额为8030000元，实际交款金额为7273200元，已兑付金额为323200元，未兑付金额为6950000元，段某2支付给何爱款项为393300元；已申报登记确认的集资户中申报客户经理为张广云的有43人53份合同，合同金额为7470000元，实际交款金额为6837890.03元，已兑付金额为49300元，未兑付金额为6788590.03元，段某2支付给张广云款项为3881500元。
针对上述指控，公诉机关提供了1、受案经过、到案经过、归案情况说明、扣押物品清单、购车发票、梅林集团公司相关资料、协助查封通知书、上海优索环保科技发展有限公司致河南省环境保护厅、河南省环境保护协会函、借款协议、收据、银行开户资料及交易明细、工商登记注册资料、驻马店市人民检察院起诉书、出入境记录查询结果、户籍证明、刑事附带民事判决书等书证；2、会计司法鉴定意见书；3、证人段某2、樊某、申某1、于某、田某、薛某、毕某、申某2、孙某、段某1、朱某、何某、刘某、宋某、王某、李某、陈某等人的证言；4、被告人陈翔、何爱、张广云的供述与辩解等证据，认为被告人陈翔、何爱、张广云违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人陈翔系有期徒刑执行完毕后，在五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪是累犯，应当从重处罚。
被告人陈翔对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，请求从轻处罚。其辩护人辩护称起诉书指控陈翔总经理的身份及涉案金额与事实不符，陈翔认罪悔罪，请求从轻处罚。
被告人何爱、张广云对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩解称积极赔偿客户损失，请求从轻处罚。二被告人的辩护人意见为何爱、张广云有自首情节，是从犯，积极返还客户损失，请求从轻处罚。
经审理查明：2014年4月，被告人陈翔与上海优索环保科技发展有限公司法定代表人段某2（因涉嫌犯诈骗罪被驻马店市公安局执行逮捕，驻马店市人民检察院已提起公诉。）预谋融资及提成费用，在郑州市金水区金水路229号浦发国际金融中心9号楼设立上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处，由被告人陈翔为总经理，招聘被告人何爱、张广云等为客户经理，未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，通过口口相传等方式向社会公开宣传，虚构优索环保项目是国家扶持、由环保厅厅长亲自审批项目，段某2有强大的政府背景、很有实力等事项，以月息4分、并预先支付2个月的利息款为诱饵，并承诺到期还本付息，通过与客户签订借款协议、由客户转账或付现金等方式向社会公众吸收资金。后段某2用所吸收资金，提前支付客户8%的利息、支付客户经理融资的30%及被告人陈翔融资总额的4%提成，除将少部分融资款项用于项目开发、房屋租赁费、办公费用、购买车辆外，大部分融资款项通过段某2名下的河南至翔商贸有限公司转入平安信托有限责任公司挪作他用。经鉴定，被告人陈翔涉案确认的客户为484名，755份合同，已确认合同金额为119725000元，实际金额为107849990元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元；段某2共支付被告人陈翔佣金为4894400元。已申报登记确认的客户中申报客户经理为何爱的有24人46份合同，合同金额为8030000元，实际交款金额为7273200元，已兑付金额为323200元，未兑付金额为6950000元，段某2支付给何爱款项为393300元；已申报登记确认的客户中申报客户经理为张广云的有43人53份合同，合同金额为7470000元，实际交款金额为6837890.03元，已兑付金额为49300元，未兑付金额为6788590.03元，段某2支付给张广云款项为3881500元。
案发后，公安机关扣押奔驰轿车一辆、现金30000元，查封九辆奔驰轿车档案。
上述事实，有公诉机关提交的，经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）受案经过,证实案件受理情况。
（2）归案情况说明、到案经过，证实被告人陈翔系被抓获到案，被告人何爱、张广云系投案。
（3）购车发票，8张买奔驰车的发票，价税合计分别为1辆595000元、7辆每辆548000元，共价值4431000元。
（4）房屋租赁合同、委托书、企业法人营业执照,证实河南至翔商贸有限公司委托郝毅于2014年4月1日租赁位于金水区金水路299号浦发国际金融中心9号楼19层1901号房屋为公司办公使用的事实。
（5）宣传资料，证实被告人用段某2名下的云南美林矿业有限公司等资料对外宣传的事实。
（6）协助查封通知书、扣押物品清单，证实郑州市公安局金水路分局查封相关车辆档案。扣押奔驰轿车一辆、现金30000元、部分上海优索环保科技发展有限公司的会计凭证的事实。
（7）借款协议、收据，证实陈翔、段某2等人以上海优索环保科技发展有限公司的名义吸收客户资金的事实。
（8）私营企业基本注册信息查询单，证实河南至翔商贸有限公司于2010年8月10日在漯河市舞阳县工商行政管理局登记成立，法定代表人为段某2的事实。
（9）上海优索环保科技发展有限公司致河南省环境保护厅、河南省环境保护协会函，证实上海优索环保科技发展有限公司以从事环保相关产业为名，请求河南省环境保护厅、河南省环境保护协会支持，被告人以此对外宣传公司实力及影响及段某2有政府背景的事实。
（10）户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料、罚金情况说明，证实陈翔的身份情况，陈翔曾因犯诈骗罪于2008年8月8日被郑州市管城回族区人民法院判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元，于2008年9月18日到河南焦南监狱服刑，2011年3月13日刑满释放。
（11）驻马店市人民检察院起诉书，证实段某2因涉嫌伙同他人诈骗6.84亿元犯诈骗罪被提起公诉的事实。
（12）关于对上海优索环保科技发展有限公司予以处理的决定，证实上海股权托管交易中心股份有限公司于2015年9月25日因多项违规的事实和情节终止上海优索环保科技发展有限公司在上股交报价系统挂牌的事实。
（13）出入境记录查询结果，证实陈翔从2014年1月1日至2015年1月1日开始频繁出入澳门等地，其中2014年6月20日出境至印度尼西亚，2014年6月22日入境。与被告人陈翔供述用佣金去澳门赌博的事实相印证。
（14）工商注册资料证实上海优索环保科技发展有限公司于2013年9月2日在上海市工商行政管理局浦东新区分局登记成立，住所地为上海市浦东新区五莲路208号135室，法定代表人段某2，经营范围：从事环保科技领域的技术开发、技术咨询、技术服务、技术转让，环保产品及设备、建材、食用农产品，没有金融业务许可，股东为王俊丽、朱某、段某2，出资比例分别为30%、19%、51%,于2014年10月22日，法定代表人变更为朱某。
2、河南科健会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，证实经鉴定被告人陈翔涉案确认的客户为484名，755份合同，已确认合同金额119725000元，实际金额107849990元，已兑付金额为4526550元，未兑付金额为103323440.06元；段某2共支付陈翔佣金为4894400元；所吸资金通过河南至翔商贸有限公司付给平安信托有限责任公司及河南天一实业发展有限公司等单位139900000元；段某2个人工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、民生银行、中国银行开设的账户转给祝玉川、刘相威、冯培、申某1、楚宁（购车保险费）、郑州利星汽车有限公司（购车）、郑州鹏龙万通汽车销售有限公司（购车）等个人（或单位）42548500元。已申报登记确认的客户中申报客户经理为何爱的有24人46份合同，合同金额为8030000元，实际交款金额为7273200元，已兑付金额为323200元，未兑付金额为6950000元，段某2支付给何爱款项为393300元；已申报登记确认的客户中申报客户经理为张广云的有43人53份合同，合同金额为7470000元，实际交款金额为6837890.03元，已兑付金额为49300元，未兑付金额为6788590.03元，段某2支付给张广云款项为3881500元。
3、证人证言
（1）段某2证实，上海优索环保科技发展有限公司是上海股权交易中心企业，注册地在上海，主要经营城市生活垃圾的处理，公司执照上没有融资业务。2014年4月因为融资需要，正好碰到了有融资经验的陈翔、申某1、樊丽君三人。2014年5月至7月，其在郑州市金水区金水路浦发大厦19楼临时成立上海优索环保科技发展有限公司驻郑办事处，进行融资，其是老板，其委托陈翔为融资总负责人全权负责，申某1协助陈翔管理，委派了田某做会计，业务员大概十个。其简单准备了上海优索环保科技发展有限公司、无锡帅世杰环保科技有限公司、贵州欣源矿业有限公司、巩义铝矾土矿、云南美林矿业开发有限公司的基本材料给了陈翔，如何宣传全部有陈翔一行人负责，以陈翔为首的团队进行宣传、签约、融资事宜，以陈翔为首的融资团队又根据其提供的材料加以演绎，故意夸大了其的实力，虽然夸大，为了融资其也默认了。利益分配是陈翔提出的，融资业务员提成百分之三十，公司融资总经理陈翔提取总额的百分之四，他自己的融资百分之三十另算，另外还有提前扣除百分之八的利息，月息四分，合同期限内一般四个月，提前支付两个月利息。总融资2亿左右，其能够实际操作的1.16亿，全部打入其指定的账户，按照其的指示，先将融资使用的四大行的账通过网上银行转到河南至翔商贸有限公司对公账户上，于五月底六月初，将融资的钱转给了农业银行驻马店分行。有一千万是通过河南天一实业有限公司的对公账户转给了上海优索公司的账户上。另外办公费用二百万。购车款近七百万，十辆奔驰车，配给客户经理做业务。是在郑州市东区4S店买的，只有发车仪式其参与了，车辆型号、车数都委托陈翔安排的。
（2）证人樊某证实，陈翔被段某2委任为上海优索环保科技发展有限公司郑州办事处的主管经理，具体负责郑州的融资事宜，办公地点在金水区浦发大厦19楼1901号，因为其和陈翔以前就认识，陈翔就打电话给其让帮忙，其的工作就是有客户来的话就让客户看看公司准备好的宣传片和宣传册，公司组织客户到上海考察；有意愿的客户就可以自愿投资，客户交钱的方式有刷卡和转账。其的工资是陈翔发的。
（3）证人申某1证实，段某2是老板，陈翔是融资负责人，有什么事情有段某2交代，陈翔具体实施。其应聘到段某2的天一公司和美林集团做老总助理，后来在金水路浦发大厦融资，融资时的佣金及利息是陈翔和段某2二人定的。宣传页是陈翔根据段某2提供的素材制作的，宣传页上的内容是平时段某2所讲其个人简历、环保设备、挂牌照片等。
（4）证人于某证实，段某2承诺其投资200万元给其一辆奔驰车，四个月到期后多给200万元，且许诺以后工程的防水由其做，于是其就每次100万，分两次交到公司200万元；其所用豫Ａ×××××号奔驰车被自称是警察的人开走了。
（5）证人田某证实，其负责上海优索环保科技发展有限公司的财务，佣金、提成、利息根据陈翔招聘的薛某和王辉的结算单转款，剩下的钱按照段某2的安排全部转到至翔商贸的农行账户上以及他指定的人名或公司。另外按陈翔要求经段某2同意中秋节前后给每个业务经理打10万元。
（6）证人薛某证实，其是2014年5月通过网上招聘到上海优索环保科技发展有限公司的，陈翔总经理将其安排到郑州市金水路浦发大厦19楼财务室，协助会计田某，负责接代田某那儿签订合同的客户，端茶倒水，复印身份证件，每月工资五千元，2014年8月公司基本停止运营，客户陆续来公司闹事，其就在家等消息，10月彻底离开。
（7）证人毕某证实，其是河南省环境保护产业协会副会长兼秘书长，上海优索环保科技发展有限公司法人拿着领导批示，邀请其到上海参加上市仪式，并考察相关垃圾处理技术，其去上海考察后当天就回郑州了，回来后再也没有上海优索环保科技发展有限公司及段某2的任何消息。该证言印证被告人以此对外宣传公司实力及影响及段某2有政府背景的事实。
（8）证人申某2证实，段某2出资2200万从申某2处购买巩义市西村镇张沟村中铝矿。该证言印证以被告人此宣传段某2有实力的事实。
（9）证人孙某证实，其是贵州欣源矿业有限公司的股东，段某2与其签订协议，欲购买其的欣源矿产，但签协议后，没按协议付资金，拿走了其写的收据复印件及相关证明材料复印件，被告人以此宣传公司实力用于融资的事实。
（10）证人段某1证实，段某2利用段某1的名字注册的至翔商贸有限公司，段某1不参与经营，段某2实际控制该公司的事实。
（11）证人朱某证实，其是上海优索环保科技发展有限公司股东，段某2在河南非法吸收公众存款与上海优索环保科技发展有限公司无关。
（12）何某证实，其是上海优索环保科技发展有限公司的客户代表，因该公司未能兑付，其要求立案的事实。
（13）刘某证实，2014年5月其通过何爱的介绍，来到了郑州市金水区金水路浦发大厦上海优索环保科技发展有限公司驻郑州办事处，听取了公司关于环保的投资，感觉不错就决定投资了。何爱放视频给我们看，说是河南省环保厅的项目，政府有补贴，短期使用三个月，月息四分，提前扣两个月的利息，三个月之后连本带息还。其是和另外两个朋友一起投资的，一共投入100万元人民币，直接给150万的借据。
（14）宋某证实，2014年6月8日，其通过亲戚的介绍，来到郑州市金水路浦发大厦上海优索环保科技发展有限公司驻郑州办事处，经介绍关于公司环保的投资，感觉不错就决定投资了，投资期限四个月，月息4分，提前扣两个月利息，在会计室签的合同，会计出了盖章的收据。其主要是相信亲戚，他说这个项目很好是环保项目，是国家扶持项目，是由环保厅厅长亲自审批，老板段某2很有实力，省里市里都有关系，认识很多人。其实际投资13.2万元，合同额15万元。
（15）王某证实，2014年5月13日其通过陈翔的介绍，来到了郑州市金水区金水路浦发大厦上海优索环保科技发展有限公司驻郑州办事处，听取了公司关于环保的投资，感觉不错所以就决定投资了，投资期限是四个月，月息4分，提前扣息，在会计室签的合同，会计出了盖章的收据。陈翔说这个项目很好，是环保项目，是国家扶持项目，是由环保厅厅长亲自审批，段某2很有实力，省里市里都有关系，认识很多人。当时其是直接拿现金到财务交给一个姓田的，交了钱后给其开了收据。
（16）李某证实，其通过何爱于2014年5月向上海优索环保科技发展有限公司郑州办事处投资60万元，后来公司出事了，何爱也不管了。
（17）陈某证实，2014年7月，其通过王付先介绍在上海优索环保科技发展有限公司郑州办事处客户经理张广云处分两次投资4.8万元、9.6万元，月息4分，扣掉利息和佣金其实际损失了13.65万元。
4、视频光盘，证实部分宣传资料内有发奔驰车的视频及宣传环保产业的文件等。
5、被告人供述
（1）被告人陈翔供述，2014年4月份其通过他人介绍认识了上海优索环保科技发展有限公司的法人段某2，段某2让其帮忙融资，由其总负责，地点在郑州市金水区金水路浦发国际大厦，按照当时的融资管理：客户经理的提成是百分之三十，客户的利息是月息四分，管理层的管理费用是总额的百分之四，一切谈好后就开始融资。刚开始融资负责人是申某1总经理，其是副总，后来段某2就让其担任总经理。客户经理基本上都是以前认识的朋友，听说他们公司融资提成也高就自己来了，客户都是他们自己拉来的，先向客户介绍法人段某2的个人实力，再让客户看宣传资料，告诉客户投资收益高，比较安全，客户们同意投资后，就到会计室去交钱，然后签订合同，前后大约两个月，通过其的手共融资1.3亿左右，其自己得到的管理费是500万左右。2014年8月份段某2还不了利息，客户发现后就开始来公司闹，段某2也联系不到，其和客户经理们就跑了。融资资金打到段某2个人账户上了，据段某2说用到环保项目上了，还买了十辆奔驰车发给客户经理了。其得到钱部分到澳门赌博输了，还有平时的花销、还账，还有一部分钱转给朋友买房，房没买钱也没了。
（2）被告人何爱供述，其以前做过融资，2014年4月份，其通过他人知道了上海优索环保科技发展有限公司需要融资，其觉得该公司实力比较强，就开始为公司融资，公司老板是段某2，陈翔是总经理具体负责融资。其融资的有33人，合同金额一千多万，基本上都是其的朋友。有的其已全额付给他们了，公司给其佣金标准是三十个点，大部分佣金其都退了。
（3）被告人张广云供述，2014年6月至8月份，其邻居段某2说建了一个垃圾处理项目，并招聘了一个项目经理陈翔，让其帮助融资，其融资金额有上千万，客户有三到五十人，其中有许多是王付先给其介绍的。其提成有几百万，具体数额记不清了，大部分转给客户了。
本院认为：被告人陈翔、何爱、张广云未经国家相关部门批准，违反国家金融管理法规，向社会公众即社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额巨大，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控三被告人犯非法吸收公众存款罪罪名成立。
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，……数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。”对三被告人所犯之罪，均应在上述法定刑幅度内判处刑罚。
关于其辩护人辩护称为陈翔总经理身份及涉案金额与事实不符的意见，经查，陈翔的供述、同案被告人何爱、张广云的供述及段某2和其他证人证言均证实陈翔系上海优索环保科技发展有限公司郑州办事处的总经理，且起诉书指控的涉案金额有鉴定报告予以证实，足以认定，故对其辩护人的该辩护意见不予采纳。
被告人陈翔被判处有期徒刑以上刑罚之罪，刑罚执行完毕后，在五年之内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。
被告人何爱、张广云具有自首情节，可以从轻处罚，故对该二被告人的辩护人的该意见予以采纳。关于二辩护人称二被告人为从犯的辩护意见，经查，该二被告人应为本人涉及的合同金额负责，不应区分主从，对该辩护意见不予采纳。
根据被告人的犯罪事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第六十五条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈翔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月2日起至2023年11月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
二、被告人何爱犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月2日起至2020年2月1日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
三、被告人张广云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月8日起至2019年11月7日止。罚金于判决生效后五日内缴纳）。
四、赃款、赃物依法予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王培德
人民陪审员 陈 岭
人民陪审员 张建萍
二〇一七年六月二十二日
书 记 员 苏留涛