浙江省绍兴市越城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）绍越刑初字第1457号
公诉机关绍兴市越城区人民检察院。
被告人杨晓春。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪于2014年3月25日被绍兴市公安局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。现羁押于绍兴市看守所。
辩护人虞伟庆、杜瑾，浙江点金律师事务所律师。
绍兴市越城区人民检察院以越检公诉刑诉（2014）2172号起诉书指控被告人杨晓春犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月3日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。绍兴市越城区人民检察院代理检察员冯晓晨、被告人杨晓春及其辩护人虞伟庆、杜瑾到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：2008年至2012年间，被告人杨晓春在担任中国银行绍兴市分行城南支行、大云支行行长期间，以帮助企业转贷、周转资金等为理由，以月息2至4分不等的利率，向被害人沈某、徐某、童某、王某丁、金某、何某、朱某、尹某、赵某丙等9名社会不特定人员吸收存款，共计吸得存款人民币6757万元，其中先予扣除利息人民币12万元，实际吸得存款人民币6745万元。具体是：
1．2008年至2012年8月期间，被告人杨晓春以月息3至4分的利率先后多次向沈某吸收存款合计人民币1750万元。期间，归还本金人民币1220万元，至少支付利息人民币450.4万元。
2．2010年至2012年7月间，被告人杨晓春以月息2至2.5分的利率先后多次向徐某吸收存款合计人民币2150万元。期间，归还本金人民币1450万元，至少支付利息人民币190.5万元。
3．2010年至2012年4月间，被告人杨晓春以月息2.5分的利率先后多次向童某吸收存款合计人民币360万元。期间，归还本金人民币260万元，至少支付利息人民币53.5万元。
4．2010年至2012年间，被告人杨晓春以月息2至2.5分的利率先后多次向王某丁吸收存款合计人民币1017万元。期间，至少归还本金人民币967万元，至少支付利息人民币26.6万元。
5．2009年至2012年间，被告人杨晓春以月息2至3分的利率先后多次向金某吸收存款合计人民币300万元。期间，本金已全部还清，至少支付利息人民币97.8万元。
6．2009年至2012年期间，被告人杨晓春以月息3分的利率先后多次向何某吸收存款合计人民币700万元。期间，本金已全部还清，至少支付利息人民币124.6万元。
7．2010年至2011年3月，被告人杨晓春以月息2.5分的利率先后3次向朱某吸收存款合�人民币150万元。期间，本金已全部还清，至少支付利息人民币17.5万元。
8．2012年1月左右，被告人杨晓春以月息4分的利率向尹某吸收存款人民币300万元，先予扣除利息人民币12万元，实际吸收存款人民币288万元。期间，本金已全部还清，支付利息人民币41.44万元。
9．2011年4月，被告人杨晓春以月息2分的利率先后2次向赵某丙吸收存款合计人民币30万元。期间，本金已全部还清，支付利息人民币7.8万元。
2014年3月25日，被告人杨晓春被警察抓获。案发后，被告人杨晓春家属代为退还童某人民币75万元，退还沈某、徐某人民币40万元，取得了沈某、徐某、童某、王某丁的谅解。
上述事实，被告人杨晓春在开庭审理过程中亦无异议，并由被害人沈某、徐某、童某、王某丁、金某、何某、朱某、尹某、赵某丙的陈述，证人王某甲、周某、王某乙、赵某甲、王某丙、赵某乙、�某证言，书证借条、网上电子银行回单、结算业务申请书、个人业务凭证、收条、谅解书、债务代偿及担保协议、本票、被告人杨晓春2008年至2012年收入情况、银行交易明细、银行存款凭证、汇兑支付来帐凭证、股票开户资料、资金进出及股票明细，抓获经过说明，刑事判决书，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人杨晓春违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被害人沈某、徐某、童某、王某丁均系银行客户，因工作原因与被告人杨晓春相识，而非被告人杨晓春亲友，且被告人杨晓春在向该四人吸收存款期间亦向其他人员吸收存款，被告人杨晓春从该四名被害人处吸收的存款数额应计入其犯罪数额。被告人杨晓春的辩护人提出该四名被害人系杨晓�亲友，其存款数额不应计入被告人杨晓春犯罪数额的意见，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。被告人杨晓春在归案后能如实供述罪行，可依法从轻处罚；其家属能积极退赔被害人损失并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关就上述量刑情节提出的量刑建议、被告人杨晓春及其辩护人据此请求从轻处罚的意见，本院均予以采纳。被告人杨晓春身为银行工作人员，非法吸收公众存款高达六千余万元，且至今仍有部分存款无法退还，主观恶性和社会危害性均较大，根据其犯罪情节，不宜适用缓刑。被告人杨晓春及其辩护人请求适用缓刑的意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下�
被告人杨晓春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一四年三月二十五日起至二○一八年九月二十四日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 谢信芳
审 判 员 魏兴君
人民陪审员 钟海炎
二〇一四年十二月十六日
书 记 员 卢雅娟
附页：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额�大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；