广西壮族自治区武宣县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑初字第234号
公诉机关广西壮族自治区武宣县人民检察院。
被告人陈玉云，女，1969年10月24日出生于广西武宣县，汉族，初中文化，无业，住武宣县。2015年2月13日，因涉嫌犯诈骗罪被武宣县公安局刑事拘留，同年3月18日被逮捕。
辩护人覃陶，广西闻名律师事务所律师。
广西壮族自治区武宣县人民检察院以武检公刑诉（2015）218号起诉书指控被告人陈玉云犯诈骗罪，于2015年11月2日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2016年1月8日公开开庭审理了本案。广西壮族自治区武宣县人民检察院指派检察员覃志格、许善之出庭支持公诉，被告人陈玉云及其辩护人覃陶到庭参加诉讼。2016年1月29日、5月27日广西壮族自治区武宣县人民检察院两次建议本院延期审理，经两次延期审理后，本院于2016年7月4日第二次恢复审理。本案现已审理终结。
广西壮族自治区武宣县人民检察院指控：
被告人陈玉云因沉迷于赌博，又无其他经济来源，明知自己无偿还能力，却隐瞒事实真相，以高额利息为诱饵，骗取他人借款。2012年至2014年8月15日，陈某1通过其本人及其父母的银行账户，先后转入陈玉云在武宣县邮政银行、信用合作社的账户共计66万元。陈玉云将骗得陈某1的钱财用于赌博。后为了偿还陈某1的借款利息及其他所用，陈玉云又编造各种事由先后骗得覃某甲7万元、覃某乙17万元、林某2万元、苏某甲2万元、苏某乙2万元。2014年8月19日，陈玉云因无法偿还上述款项，便关停自己原来所用的手机号码，逃跑到浙江。2015年2月13日，陈玉云被抓获归案。
对指控的事实，公诉机关提供有物证、书证、证人证言、被告人的供述、被害人的陈述等证据证实。公诉机关认为，被告人陈玉云以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人陈玉云认为，其向自己的好友陈某1、覃某甲、覃某乙等人借钱的行为，是民间借贷行为，不构成诈骗罪。
辩护人覃陶提出，陈玉云与陈某1、覃某乙等人均是相处十年以上的朋友，她们对陈玉云的家庭及工作收入等情况均知根知底，陈玉云没有虚构事实骗取她们的借款，她们自愿借钱给陈玉云，属正常的民间借贷关系。因此，公诉机关指控陈玉云犯诈骗罪事实不清，证据不足，应当宣告陈玉云无罪。
经审理查明：
被告人陈玉云沉迷于赌博，又无其他经济来源。2013年7月31日至2014年8月14日，被告人陈玉云多次向其好友陈某1借款，并承诺支付高额利息，陈某1多次借现金或者通过银行汇款给陈玉云，其中通过银行汇款共计62.25万元。因靠自己的经济收入无法归还陈某1的借款本息，被告人陈玉云就隐瞒自己已欠下巨额高利贷本息的真实经济状况，以高额利息为诱饵，先后骗取覃某甲、覃某乙、林某、苏某甲、苏某乙等五人的借款共计30万元，用于归还陈某1的借款利息及个人挥霍。后因无法还款，陈玉云就潜逃至浙江，并关停自己原来所用的手机号码。具体事实如下：
（一）骗取覃某甲7万元的事实
2014年5月8日、5月16日，陈玉云为了偿还他人的高额借款利息，隐瞒自己的真实经济状况，虚构给他人结账的事实，骗取覃某甲的借款共计7万元。
认定上述事实的证据有：
1.物证、书证
（1）受案登记表，证实2014年9月4日，陈某1向公安机关报案称，2013年7月31日至2014年8月14日，陈玉云以帮他人借钱用于生意资金周转为由，先后向其借款193万元，后携款潜逃；2015年3月3日，公安机关在侦办陈玉云涉嫌诈骗一案中发现陈玉云于2014年5月以结账给他人为由，借得覃某甲7万元。后公安机关对该案立案侦查。
（2）借条，证实陈玉云向陈某1、覃某甲借款的事实。
（3）银行账单，证实陈玉云与陈某1资金往来情况。
（4）办案说明，证实由于韦某、吴某不在武宣县境内，暂时无法联系二人来核实2012年至2013年期间陈玉云经常与翁某、韦某、吴某、苏某甲到赌场参与赌博的情况。因陈玉云、翁某等人经常参与赌博的违法行为，已经超过6个月，公安机关不再对上述人员的赌博行为进行行政处罚。
2.被害人的陈述
覃某甲陈述称其与陈玉云是好朋友。2014年5月8日中午，陈玉云说想跟其借钱来结账给别人，后其从网上银行转了4万元给陈玉云，当时陈玉云给其写了一张借条。2014年5月16日，陈玉云讲钱不够结账给别人，其又从网上银行转3万元给陈玉云。两次借款均没有实物抵押，陈玉云说只借款三个月，并按银行利率支付利息给其，但至今，陈玉云没有向其支付过利息。后来听说陈玉云欠了很多人的钱已经被公安机关抓获，其才报案。
3.证人证言
（1）陈某1证实其与陈玉云从小一起长大，是关系非常好的朋友，两人同住在武宣县时代丽都小区内。大概在2013年年初，陈玉云向其借了6万元现金，过了两三个月陈玉云就把钱还清了。2013年7月31日至2014年8月14日，陈玉云又先后向其借了193万元，其大部分直接给现金给陈玉云，有少部分通过银行转账，当时两人约定月息2分钱。起初陈玉云每月都能按时足额支付利息，陈玉云已通过银行转账给其的利息大概有二三十万。因此，借条所写的193万元只是本金，不包含利息。陈玉云借其本人的本金有120万元左右，其母亲叶某及父亲陈某2也通过银行帮其转部分钱给陈玉云，还有一部分是其跟别人要钱来借给陈玉云的，但这部分钱其算不清楚有多少是本金多少是利息。陈玉云向其借钱时讲是帮陈某甲、武某这些老板借钱来周转，其就相信了。2014年8月14日以后，陈玉云没有再支付利息给其。之后，其发现陈玉云的手机停机了，去陈玉云家中也找不到陈玉云，陈玉云的家人也不知道陈玉云在哪里。其还证实陈玉云在逃跑前曾跟其一起在西环路二中十字路口“百草堂”药店卖药，陈玉云没有做什么生意，也没有开公司。（2）陈某2、叶某（陈某1的父母）证实其二人均认识陈玉云。陈玉云向其女儿陈某1借钱时，陈某1没有那么多钱，陈某1就叫其二人转账给陈玉云。2013年至2014年，从叶某农村信用社账户为21×××81转到陈玉云账户为62×××72约有30万元。
（3）吴某、陆某证实2014年8月15日，陈玉云已将11万元还给吴某。
（4）陈某甲、武某、高某证实其三人均认识陈玉云，但没有叫陈玉云帮借过钱，也没有跟陈玉云合伙做过生意。
（5）翁某证实2013年期间，其与陈玉云经常去赌场赌博，有时候吴某也一起去，但他们基本都是输多赢少，其看见陈玉云在赌场借过高利贷。
4.被告人的供述
被告人陈玉云供述称其在十几年前已经离婚，2009年左右就不做生意了，也没有做其他的工作，其又好赌，这两年基本靠原来的积蓄及借陈某1等人的钱来维持生活。其唯一的财产是位于武宣县武宣镇城北路217号时代丽都小区7栋1单元402室的一套房子，但现在已经抵押给覃某丙了。2012年、2013年其经常和吴某、翁某、苏某甲、韦某等人去赌场赌博，输得多赢得少，运气不好，一天输掉五六万是正常的。在赌场，其也借过高利贷，后通过借陈某1、覃某乙的钱去偿还。2014年8月10日左右，其在赌场向吴某借了11万元高利贷来赌博，后其在2014年8月15日跟陈某1借钱还给了吴某。2012年，其最先是向陈某1借了2万元，当时双方约定利息是5分钱，就是1万元一个月的利息是500元。借得钱后其赌输完了。到还钱的时间其没有钱还给陈某1，又继续向陈某1借了3万元，每个月的利息提到6分钱，陈某1扣除之前2万元借款的利息并预先扣除这3万元借款的利息后，实际借给其本金2.7万元。之后，其一旦没有钱就以同样的方式跟陈某1借钱，有部分借款的利息是7、8分钱，陈某1有时直接给现金，有时是转账。平时其会如期结算利息给陈某1，如果没有钱支付利息，其就写欠条给陈某1。因此，其写给陈某1的借条中包括了本金和到期之后其还不了的利息。其曾向覃某甲借过款，并承诺给5、6分利息，当时覃某甲直接给其现金，该款已用于支付陈某1、覃某丙的借款利息。2014年8月19日前，其均能按时足额支付利息给陈某1，后因为实在没有钱了，才跑到浙江想打工赚钱还给陈某1、覃某甲等人。外逃后，其不敢告诉陈某1等人，后又换掉原来用的手机号码。其跟陈某1借钱时从来没有说过要帮别人借款，其虽认识陈某甲、武某、高某、陈某乙等人，但没有交往。（二）骗取覃某乙17万元的事实
2014年4月5日，被告人陈玉云为了偿还他人的高额借款利息，以做生意资金周转困难为由，隐瞒其个人经济状况，骗取覃某乙借款17万元。
认定上述事实的证据有：
1.物证、书证
（1）受案登记表，证实2015年3月18日，公安机关在侦办陈某1被骗案件中发现陈玉云以做生意资金紧张为由向覃某乙借款17万元，后对该案立案侦查。
（2）借条1张，证实陈玉云向覃某乙借款的事实。
2.被害人的陈述
覃某乙陈述称其与陈玉云认识十多年，平时经常在一起玩。2013年10月以来，陈玉云多次跟其借钱，借了又还，还了再借，每次借钱陈玉云都说是因为跟别人合伙承包山林做木材生意急需资金周转。2014年4月5日，陈玉云再一次跟其借钱时，其就在当天与陈玉云对数，对数后发现陈玉云先后跟其借了17万元，后其叫陈玉云重新写了一张17万元的欠条，并把之前的欠条当面撕毁。在2014年4月5日之前，陈玉云向其借的钱都能按时偿还。2014年4月5日之后，陈玉云就不按时还款了。其每次打电话催陈玉云还钱，陈玉云总是跟其讲她在山上，叫其放心，等她砍木头了就把钱还给其。其借钱给陈玉云有时候是通过银行转账，有时候直接给现金。陈玉云自己愿意按照2分钱的利息支付给其，但是平时陈玉云不给够利息其也没有追究过。2014年8月开始，其就联系不上陈玉云了。
3.被告人的供述
陈玉云供述称其向覃某乙借钱时，覃某乙大部分是直接给现金，少部分是通过银行转账。借到的款项已经用于支付陈某1、覃某丙的借款利息。后来因无钱偿还，其跑到浙江后把原来所用的手机号码换掉，让覃某乙无法联系上其。
（三）骗取林某2万元的事实
2014年8月1日，被告人陈玉云为了偿还他人的高额借款利息，以生意资金周转紧张为由，隐瞒其个人经济状况，骗取林某借款2万元。
认定上述事实的证据有：
1.物证、书证
（1）受案登记表，证实2014年9月22日，林某报案称陈玉云以借钱用于生意资金周转为由，于2014年8月1日向其借款2万元，后携款潜逃。当日公安机关对该案立案侦查。
（2）借条，证实陈玉云向林某借款的事实。
2.被害人的陈述
林某陈述称其与其姐林某甲合伙在武宣县城步行街经营天姿美容院，陈玉云经常到美容院消费。平时陈玉云到店内消费暂时不给钱，过后也能按时结账。2014年6、7月，陈玉云多次向其借钱，其均未答应。2014年8月1日，陈玉云又跟其说因生意资金周转紧张，向其借钱，并承诺一个月内归还。其觉得放不下这份情，也觉得陈玉云蛮守信用，就借了2万元现金给陈玉云，陈玉云给其写了一张借条，当时双方没有约定利息问题，也没有实物抵押。后来其无法联系上陈玉云。
3.证人证言
林某甲（林某的姐姐）证实陈玉云是其美容院比较高端的老客户，之前陈玉云已多次向其借钱，但其不敢借。后陈玉云向其妹林某讲想借钱去周转，并承诺一二十天就可以归还，林某便跟其要了2万元借给陈玉云。
4.被告人的供述
陈玉云供述称其跟林某借钱时讲是借来用，没有讲明用于哪方面，实际上是借来支付陈某1的利息。林某当时直接给其现金，约定月息5分。后林某先扣了1，000元利息，其实际拿到手的只有1.9万元。之后，其没有还钱给林某就跑去浙江，并换掉之前的手机号码。
（四）骗取苏某甲1万元的事实
2014年4月1日，被告人陈玉云为了偿还他人的高额利息，以资金紧张为由，隐瞒其个人经济状况，骗取苏某甲借款1万元。
认定上述事实的证据有：
1.物证、书证
（1）受案登记表，证实2014年9月24日，苏某甲报案称陈玉云先后多次跟其借款9万元，后携款潜逃。当日公安机关对该案立案侦查。
（2）借条，证实陈玉云向苏某甲借款1万元的事实。
2.被害人的陈述
苏某甲陈述称其与陈玉云是朋友关系。2014年2月以来，陈玉云讲因和别人做生意而多次跟其借钱，开始是借2万、3万不等，借了又还，还了再借。2014年4月1日，其借1万元给陈玉云时，陈玉云给其写了一张借条，其他借款均没有写借条。陈玉云向其借款总数有9万元，其已与陈玉云对过数了，陈玉云也承认欠其9万元。其中，其跟莫某借有6，000元给陈玉云，还有3，000元是其与陈玉云打麻将时陈玉云欠其的，后陈玉云就将这9，000元算是欠其1万元。其都是直接给现金给陈玉云，且有很多次其给钱给陈玉云时，其朋友陈某3也在场。借款时双方没有约定利息，也没有实物抵押，但陈玉云说她会认得做人，意思是会给点利息。其还证实其曾经跟陈玉云去赌场赌博过几次，但其借钱给陈玉云时并不知道陈玉云爱赌博，陈玉云跟其借钱时说是因为生意急需资金周转。现已无法联系上陈玉云。
3.证人证言
（1）陈某3证实其与陈玉云、苏某甲是朋友关系。其三次看到陈玉云以资金紧张为由向苏某甲借钱。后陈玉云没有还钱给苏某甲就跑了。
（2）莫某证实其通过其朋友苏某甲介绍认识陈玉云。2014年6月的一天，苏某甲讲陈玉云资金周转困难，与陈玉云到其家中借钱，后其在家中借了6，000元现金给陈玉云。2014年8月的一天，陈玉云独自到其家中跟其借1万元去周转药物。因为大家都是朋友，当时没有叫陈玉云写欠条，也没有约定利息问题。2014年9月初，苏某甲跟其讲陈玉云欠别人很多钱跑路了。
4.被告人的供述
陈玉云供述称其跟苏某甲借了几次钱，每次借1万元，借了又还，还了再借。到现在其还欠苏某甲2万元。其中，1万元苏某甲直接给现金，有1万元是苏某甲帮其跟莫某借了6千元，加上之前其跟苏某甲打麻将输的3千元算作1万元。因此，其承认目前欠苏某甲的是2万元。后来因无钱偿还，其跑到浙江后换掉原来的手机号码。
（五）骗取苏某乙2万元的事实
2014年2月24日，被告人陈玉云为了偿还他人的高额利息，以生意资金紧张为由，隐瞒其个人经济状况，骗取苏某乙借款2万元。
认定上述事实的证据有：
物证、书证
（1）受案登记表，证实2014年9月23日，苏某乙报案称陈玉云以借钱做生意为由，于2014年2月24日向其借款2万元，现已无法联系上陈玉云。后公安机关对该案立案侦查。
（2）借条，证实陈玉云向苏某乙借款2万元的事实。
2.被害人陈述
苏某乙陈述称2014年2月24日，其妹苏某甲打电话跟其说陈玉云因为资金周转困难想和其借钱，其就在武宣县东门塘转盘处的农村信用社取了2万元交给陈玉云，后陈玉云在信用社内写了一张借条给其，当时没有约定利息问题。2014年8月的一天，其妹苏某甲讲陈玉云欠别人很多钱，已经跑路了。
3.证人证言
苏某甲证实有一天陈玉云讲她开的药店急用钱周转，向其借钱，并承诺很快就归还，因当时其在外地，其叫陈玉云去跟其姐苏某乙拿钱。
4.被告人的供述
陈玉云供述称其向苏某乙借的钱是苏某甲帮其借的，当时也没有讲借钱的原因，实际上是借来支付陈某1高利贷利息。后苏某乙直接给现金给其。后来因无钱偿还，其跑到浙江后，就换掉了原来的手机号码。
另查明，2014年10月13日前，陈玉云在武宣县工商行政管理局没有任何组织形式的注册登记。陈玉云名下的唯一一套房产位于武宣县武宣镇城北路217号时代丽都7栋1单元402号，但该房产已于2012年9月26日抵押给中国邮政储蓄银行有限责任公司来宾市分行。陈玉云原手机号码为135××××2192，已于2014年9月6日欠费停机。2014年10月14日，陈玉云被武宣县公安局列为网上在逃人员。2015年2月13日，公安民警在武宣县武宣镇陈某4家中将陈玉云抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1.物证、书证
（1）在逃人员登记表及抓获经过，证实2014年10月14日，陈玉云被武宣县公安局列为网上在逃人员。2015年2月13日，民警在武宣县武宣镇陈某4家中将陈玉云抓获。
（2）户籍证明，证实陈玉云的出生日期。
（3）协助查询财产报告书及银行流水账单，证实公安机关查询陈玉云在农行、工行、邮政、信用社等银行的余额情况。
（4）武宣县工商行政管理局出具的“证明”，证实截止2014年10月13日，陈玉云在武宣县工商行政管理局没有任何组织形式的注册登记。
（5）武宣县房产管理所出具的“证明”及房产证，证实登记在陈玉云名下的唯一一套房产位于武宣县武宣镇城北路217号时代丽都7栋1单元402号，但该房产于2012年9月26日已抵押给中国邮政储蓄银行有限责任公司来宾市分行。
（6）中国移动武宣分公司出具的“证明”及通话清单，证实陈玉云手机号码为135××××2192在2014年3月29至9月29日的通话情况、该号码于2014年9月6日已欠费停机。
2.证人证言
（1）曹某证实其住在武宣镇时代丽都小区7栋1单元401室陈玉云家对面。其最后一次见到陈玉云是在2014年9月29日之前的几个月，现在陈玉云家已经搬空，不知道陈玉云去了哪里。
（2）余某证实其负责收取时代丽都小区的水电费。陈玉云从2014年8月就不住在时代丽都小区7栋1单元402室了，8月份的水电费也没有交。陈玉云原来的135××××2192手机号码已经停机了。
（3）陈某4（陈玉云的妹妹）证实2014年8月20日左右听说陈玉云欠别人很多钱，跑路了，其就拨打陈玉云的手机，但提示已经停机。其到时代丽都陈玉云家中也找不到陈玉云。陈玉云的女儿黎某甲也电话跟其讲有人因为找不到陈玉云就打电话威胁她，但黎某甲也不知道陈玉云在哪里。
（4）黎某（陈玉云的前夫）证实其与陈玉云已经离婚十几年了，离婚时没有财产分割，女儿黎某甲由其抚养。其与陈玉云没有合伙做生意。其已很久没有跟陈玉云联系，不知道陈玉云的去向。
以上本案全部证据经庭审举证、质证属实，本院予以确认。
关于公诉机关指控陈玉云诈骗陈某166万元的事实，经查，陈玉云与陈某1是十多年的好友，又住在同一小区内，陈某1明知陈玉云的家庭情况及个人真实的经济状况，仍自愿多次借款给陈玉云。陈某1通过银行多次转账给陈玉云，最大笔的金额仅为10万元，其他每笔均是小额借款。陈玉云向陈某1借款后均写有借条，且在逃跑前（2014年8月14日前）均积极向他人借款来支付利息给陈某1。因此，陈玉云对该借款没有非法占有的目的，亦未虚构事实或隐瞒其个人真实经济状况。综上，陈玉云向陈某1借款66万元，系民间借贷关系，属民事法律调整范围，不应以诈骗罪论罪。
本院认为，被告人陈玉云以非法占有为目的，诈骗他人财物价值人民币30万元，数额巨大，其行为确已触犯刑律，构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。陈玉云归案后如实供述犯罪事实，本院予以从轻处罚。陈玉云多次诈骗他人财物，本院酌情从重处罚。被告人陈玉云及其辩护人覃陶提出陈玉云向覃某甲等五被害人借款属民间借贷关系的辩解及辩护意见，经查，陈玉云在欠下巨额高利贷本息，且明知自己已无归还能力的情况下，仍隐瞒自己的真实经济状况，并以高额利息为诱饵骗取覃某甲等人的钱财，后其逃跑到浙江躲藏并更换手机号码，企图逃避还款。因此，陈玉云向覃某甲等人借款的行为，主观上具有非法占有他人财物的目的，客观上隐瞒了其个人的经济状况，符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗他人财物30万元追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《广西壮族自治区高级人民法院、广西壮族自治区人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的通知〉》第二条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下：
一、被告人陈玉云犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币2万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月13日起至2020年2月12日止。罚金限于本判决生效后三十日内缴纳，逾期不缴的，由本院强制缴纳。）
二、责令被告人陈玉云退赔被害人经济损失共计30万元，其中退赔覃某甲7万元、覃某乙17万元、林某2万元、苏某甲2万元、苏某乙2万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向来宾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 覃登高
审 判 员 韦金璇
人民陪审员 韦清瀚
二〇一六年九月十二日
书 记 员 陈华宇
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《广西壮族自治区人民法院、广西壮族自治区人民检察院〈关于办理诈骗刑事案件执行具体数额标准的通知〉》
第二条诈骗公私财物价值人民币三万元以上的，应当认定为刑法第二百六十六条规定的“数额巨大”。