湖北省公安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1022刑初228号
公诉机关公安县人民检察院。
被告人李静，女，1980年10月11日出生于湖北省公安县，汉族，大学文化，个体经商，住公安县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月16日被公安县公安局刑事拘留，同年12月21日被逮捕。现羁押于公安县看守所。
辩护人ＸＸ，湖北荆辉律师事务所律师。
公安县人民检察院以公检刑诉（2016）228号起诉书指控被告人李静犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年10月25日和2017年4月24日两次公开开庭进行了审理。公安县人民检察院指派检察员李启军出庭支持公诉，被告人李静及辩护人ＸＸ到庭参加诉讼。现已审理终结。
公安县人民检察院指控，2013年5月，被告人李静以朱某2、谭某的名义在荆州市工商局分别注册了荆州市明某投资有限公司、荆州市杰诚装饰工程有限公司，成为两个公司的实际控制人和实际经营者。2013年5月至2014年11月，被告人李静在沙市区太岳路明某公司营业部以高息为诱饵，非法吸收被害人李某1、李某2、雷某1、杨某、徐某的存款共计1514万元。
2014年11月至2015年11月，被告人李静将明某公司营业部搬迁至公安县埠河镇，在没有取得吸收公众存款许可的情况下，聘请张某、雷某2、朱某1等人为工作人员，以高息为诱饵，通过发放宣传品、制作电子滚动屏等方式吸引群众前来投资。工作人员将明某公司居间、借款方为杰诚公司的“出借居间服务合同”、“借款借据”和前来投资的出借人签订合同后，将出借人的钱交被告人李静或者打入被告人李静的银行卡账户，被告人李静通过上述方式非法吸收被害人赵某、钱某等41人的存款共计3396500元。
被告人李静将非法吸收的公众存款主要用于丈夫文某经营的中飞酒店的装修、投资房产、支付借款的本息等。2015年11月16日，因经营不善，无力支付被害人的借款本息，被告人李静向公安县公安局投案。
针对指控的上述事实，公诉机关提交了出借居间服务合同、借款借据等书证，证人张某、雷某2、朱某1等人的证言;被害人赵某、钱某等41人的陈述;司法会计鉴定意见书等鉴定意见;被告人李静的供述与辩解等证据。认为被告人李静非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李静对指控的罪名无异议，认罪悔罪，表示尽力清偿被害人的经济损失，希望法庭从轻处罚。辩解称李某1、李某2、雷某1、杨某、徐某五人的债务属民间借贷，对公诉指控属非法吸收公众存款持有异议。
辩护人辩称：公诉机关指控被告人李静吸收李某1、李某2、雷某1、杨某、徐某五人的存款共计1514万元构成非法吸收公众存款罪依法不能成立。该部分资金系李静与特定人之间以直接借款的方式发生的资金往来，属民间借贷行为，被告人李静没有通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向上述人员公开宣传，不具有非法吸收公众存款罪公开性、社会性特征，并且借款往来资金数额都还需双方结算，指控被告人李静吸纳这五人的资金构成非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足；对起诉书指控被告人李静非法吸收赵某、钱某等41人存款不持异议，但对其量刑处罚时应考虑如下情节：1、被告人李静吸收的公众存款的目的是用于经营活动，她有还款的意愿和一定的还款能力，希望法院对其酌定从轻处罚。2、被告人李静于2015年11月16日自己主动到公安县公安局投案，向公安机关如实供述自己的犯罪行为，有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。3、在案件审理过程中，李静已经委托家属和受害人经过多次协商后达成资金清退协议，受害人也出具了刑事责任谅解书，他们表示自愿谅解被告人李静，也希望李静能够尽早回归社会还清他们的欠款。根据量刑规定，取得受害人谅解的可以从轻处罚。
综上所述，请求法院依法认定被告人李静非法吸收公众存款的犯罪数额，并应充分考虑其法定和酌定从轻、减轻处罚的量刑情节，对其减轻处罚，并根据其实际情况考虑适用缓刑。以上意见供合议庭评议时参考并望采纳。
经审理查明：2013年5月，被告人李静以朱某2、谭某的名义在荆州市工商局分别注册了荆州市明某投资有限公司(以下简称明某公司)、荆州市杰诚装饰工程有限公司(以下简称杰诚公司)，成为两个公司的实际控制人和实际经营者。2014年11月至2015年11月，被告人李静将明某公司营业部搬迁至公安县埠河镇，在没有取得吸收公众存款许可的情况下，聘请张某、雷某2、朱某1等人为工作人员，以高息为诱饵，采取在门面店外制作电子滚动屏以“明某理财赚钱轻松，低投入、高回报，集汇毫厘、予民万千”的字样滚动显示和印刷宣传品、纸制一次性水杯、手提袋等方式吸引群众前来投资。工作人员将明某公司居间、借款方为杰诚公司的“出借居间服务合同”、“借款借据”和前来投资的出借人签订合同后，将出借人的钱交被告人李静或者打入被告人李静的银行卡账户，被告人李静通过上述方式非法吸收被害人赵某、钱某等41人的存款。经湖北五环会计师事务有限公司司法会计鉴定：2014年11月27日至2016年9月30日明某公司、杰诚公司与41人签订的73份《借款借据》《出借居间服务合同》，合同总金额合计人民币3396500元，实付利息合计人民币274770元，实际损失合计人民币3121730元。
被告人李静将非法吸收的公众存款主要用于丈夫文某经营的中飞酒店的装修、投资房产、支付借款的本息等。2015年11月16日，因为经营不善，无力支付被害人的借款本息，被告人李静向公安县公安局投案。
被告人李静及其夫文某注册登记成立荆州市中飞商贸有限公司及中飞酒店、中百服饰、丸美养生会所、中亚柜业有限公司等多家子公司，2013年5月至2014年11月以被告人李静及其夫文某的名义，以公司周转及他人介绍等方式向李某2、李某1、雷某3、杨某、徐某的借款共计1514万元。李某2委托戴某2裳理财，由戴某2裳介绍借款给被告人李静，被告人李静借款时提供了担保。李某1、雷某3、杨某与被告人李静是多年的朋友，徐某是通过他人介绍，平时相互间有拆借资金的行为，借款时分别向李某2、李某1、雷某3、杨某、徐某借款借条。上述借款设定有担保或抵押，其主要用于公司经营、支付利息和转借他人。
在本案审理过程中，被告人李静及其夫文某与被害人赵某、钱某等41人达成还款协议，被告人李静用政府返还的公安县埠河镇协力村的征地款退还被害人赵某、钱某等41人损失，被害人赵某、钱某等41人向被告人李静出具了谅解书。
上述事实，有公诉机关提交、并经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被害人赵某、钱某等41人的陈述；
2、案发经过及被告人李静到案经过；
3、证人文某、朱某2、谭某、张某、朱某1、雷某2、戴某1、何某、李某2、李某1、雷某3、杨某、徐某的证言；
4、荆州市明某投资有限公司和荆州市杰诚装饰工程有限公司、荆州市中飞商贸有限公司及中飞酒店、中百服饰、丸美养生会所、中亚柜业有限公司工商登记相关资料；
5、被告人李静及文某、朱某2、谭某银行流水；
6、荆州市明某投资有限公司门面外观及显示屏内容、宣传品、一次性纸杯纸袋照片；
7、杰诚公司借款、明某公司居间与41人签订的73份《借款借据》《出借居间服务合同》、李某2、李某1、雷某3、杨某、徐某借款借据及相关抵押担保凭证；
8、湖北五环会计师事务有限公司鄂五环司法鉴定（2016）第016号司法会计鉴定意见；
9、被害人赵某、钱某等41人出具的刑事谅解书；
10、被告人李静的身份信息及供述与辩解。
本院认为，被告人李静借用他人名义注册成立公司，未经中国人民银行批准，违反国家金融管理法规，采取在门面店外制作电子滚动屏以“明某理财赚钱轻松，低投入、高回报，集汇毫厘、予民万千”的字样滚动显示和印刷宣传品、纸制一次性水杯、手提袋等方式非法吸收公众存款3396500元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人李静在案发后主动直接向公安机关投案，如实供述犯罪事实，应认定为自首，依法予以减轻处罚；被告人李静与李某1、雷某3、杨某是多年的朋友关系，李某2、徐某经他人介绍借款给被告人李静，借款时设定有抵押担保，平时相互间有拆借资金的行为，属于民间借贷关系，公诉机关指控属非法吸收公众存款本院不予支持，其辩护人的辩护意见予以采纳；被告人李静征得到41名被害人的谅解，缓解了社会矛盾，对其可酌情从轻处罚；依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款规定，判决如下：
一、被告人李静犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，并处罚金人民币十万元（罚金于本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月16日起至2017年6月15日止）。
二、被告人李静非法吸收的本案被害人赵生蓉、钱长梅等41人存款3396500元本金应当返还，已支付的部分应当从本金中扣除。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜家峰
人民陪审员 熊 萍
人民陪审员 汪平林
二〇一七年五月十八日
书 记 员 任晶晶
速 录 员 杜小曼