四川省自贡市自流井区人民法院刑 事 判 决 书（2018）川0302刑初175号公诉机关自贡市自流井区人民检察院。被告人胡丽佳，女，1985年12月13日出生，汉族，四川省自贡市人，大专文化，四川归然养老服务有限公司自贡分公司财务人员。家住自贡市贡井区。2017年9月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市公安局自流井分局取保候审。指定辩护人何莲芳，四川宣意律师事务所律师。被告人罗国琴，女，1978年10月1日出生，汉族，四川省自贡市人，大专文化，四川归然养老服务有限公司自贡分公司财务人员。家住自贡市大安区。2017年9月6日因涉嫌非法吸收公众存款罪被自贡市公安局自流井分局取保候审。指定辩护人周庆丰，四川宣意律师事务所律师。自贡市自流井区人民检察院以自井检公诉刑诉（2018）145号起诉书指控被告人胡丽佳、罗国琴犯非法吸收公众存款罪，于2018年5月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭，于2018年6月12日公开开庭进行了审理。自贡市自流井区人民检察院指派检察员李莉出庭支持公诉，被告人胡丽佳、罗国琴及其指定辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。自流井区人民检察院起诉书指控，2016年6月，肖某、蔡某预谋，通过成立养老服务公司，假意修建养老基地虚构与其他养老机构联营等方式，以预存费用享受低廉养生、度假、旅游等养老服务为诱饵进行非法集资。2016年7月25日，四川归然养老服务有限公司成立(以下简称归然公司），法定代表人为陈某甲。2016年11月10日归然公司自贡分公司成立，租赁泰丰大厦27楼作为办公地点，陈某甲为负责人。并邀约周某甲为归然公司自贡分公司融资团队负责人，雇佣被告人胡丽佳、罗国琴为归然公司自贡分公司财务人员。周某甲组织融资团队以养老服务的名义。采取打电话、发放传单、发放礼品、搞活动、听讲座、吃饭和参观养老基地向老年人宣传预存养老服务，以每月兑付1-2%的消费补贴，到期还本的方式让不特定公众预存消费，向黄某、徐某等98名被害人共集资3069650元、支付利息105850元。被告人胡丽佳、罗国琴主要负责与被害人签订《预存消费协议》或《归然预存合同》收取被害人缴纳预存消费款，并以底薪加1%的提成方式领取报酬。归然公司自贡分公司所吸收资金被周某甲融资团队以43%至45%的比例提成分走后，剩余资金除去公司运转所需必要费用外，被被告人胡丽佳、罗国琴与蔡某、陈某甲、肖某等人以不同比例提成为名全部分赃。公诉机关提供相应的证据指控认为，被告人胡丽佳、罗国琴非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，应当以非法吸收公众存款罪追究二名被告人的刑事责任。二名被告人系从犯、如实供述，可从轻处罚。据此，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款之规定判处。被告人胡丽佳对指控无异议，表示认罪。辩护人何莲芳认为，1、被告人胡丽佳案发后主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚；2、被告人胡丽佳在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；3、被告人胡丽佳系初犯、偶犯、犯罪后有悔罪表现，可酌情从轻处罚；4、被告人胡丽佳系中途参与犯罪，不应对全部犯罪金额负责。被告人罗国琴对指控无异议，表示认罪。辩护人周庆丰认为，1、被告人罗国琴案发后主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，系自首，可从轻或减轻处罚；2、被告人罗国琴在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚；3、被告人罗国琴系初犯、偶犯，且当庭认罪、悔罪，可酌情从轻处罚。建议法庭对其从轻或减轻处罚。经审理查明，2016年6月，肖某、蔡某（已诉）共谋通过成立养老服务公司，假意修建养老基地虚构与其他养老机构联营等方式，以预存费用享受低廉养生、度假、旅游等养老服务为诱饵进行非法集资。2016年7月25日，四川归然养老服务有限公司成立(以下简称归然公司），法定代表人为陈某甲（已诉）。2016年11月10日归然公司自贡分公司成立(以下简称自贡分公司），并租赁自贡泰丰大厦27楼9-11号作为办公地点。分公司聘请被告人罗国琴为自贡分公司财务部工作人员；聘请周某甲（已诉）为业务部负责人，主要负责自贡分公司融资金业务和管理融资团队，并按吸收资金43%至45%的比例进行提成。2017年1月自贡分公司又聘请被告人胡丽佳为财务部工作人员，与罗国琴一起主要负责签订《预存消费协议》并收取融资款。自贡分公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，周某甲组织的融资团队以养老服务的名义，采取打电话、发放传单、发放礼品、搞活动、听讲座、吃饭和参观养老基地等方式，向老年人宣传预存养老服务。被告人胡丽佳、罗国琴负责与被害人签订《预存消费协议》、收取预存消费款，按协议约定，归然公司按每人所缴资金的1%至2%每月兑付养老服务津贴，最低期限为一年。自贡分公司共向黄某、徐某等98名被害人非法吸收资金。期间，被告人胡丽佳、罗国琴以底薪加1%的提成方式获取报酬，二人各获款2万余元。2017年9月6日被告人胡丽佳、罗国琴主动到公安机关投案。经四川联立司法鉴定中心司法鉴定意见书认定，归然公司自贡分公司自2016年12月16日至2017年5月18日止的期间内：吸收公众存款确认金额为3069650元，支付利息确认金额为105850元。其中，2017年1月至2017年5月期间，被告人胡丽佳参与吸收公众存款200余万元。上述事实，被告人胡丽佳、罗国琴在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关接受刑事案件登记表、立案决定书；人口信息表；自贡益寿园养老服务有限公司、四川归然养老服务有限公司自贡分公司工商档案；营业执照；房屋租赁合同；威远金山果业公司收款情况登记表；补充协议；承诺书；拨付收购涵；付款协议；股权转让协议；解除转让协议；预存消费协议；归然预存合同；借款合同；银行转账凭证；扣押清单；归案说明；证人陈某乙、周某乙、王某等人证言；被害人黄某、徐某、杨某等人的陈述；被告人胡丽佳、罗国琴及其同案犯陈某甲、肖某、蔡某、熊某、曾康定、周某甲、龙某等人的供述和辩解；四川联立司法鉴定中心司法鉴定意见书；搜查笔录、辨认笔录等证据证实，足以认定。本院认为，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”的规定，和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款“具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的‘数额巨大或者其他严重情节’：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的”之规定，被告人胡丽佳、罗国琴为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中获取佣金、提成，参与非法吸收的资金均在100万元以上，属数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。公诉机关指控成立，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款“共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪”的规定，本案属共同故意犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二十七条“在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯应当从轻、减轻处罚或免除处罚”的规定，被告人胡丽佳、罗国琴为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法予以从轻、减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚”的规定，被告人胡丽佳、罗国琴案发后主动到公安机关投案，并如实供述其犯罪事实，具有自首情节，依法可从轻或者减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第七十二条第一款“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻的；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响”和第三款“被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行”、第七十三条第二款“有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不得少于一年”之规定，被告人胡丽佳、罗国琴的情形符合上述规定，本院决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁物品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理”的规定，本案二名被告人在共同犯罪中起辅助作用，其违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。辩护人的辩护理由符合本案事实和法律，本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款和第三款、第七十三条第二款、第六十四条的规定，和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项的规定，判决如下：一、被告人胡丽佳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金二万元，罚金于本判决生效后即向本院缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、被告人罗国琴犯非法吸收公众罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金二万元，罚金于本判决生效后即向本院缴纳；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、责令被告人胡丽佳违法所得二万元、被告人罗国琴违法所得二万元退赔给本案各被害人。如不服本判决，自接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  安 利审 判 员  林文清人民陪审员  赖静容二〇一八年六月二十五日法官 助理  何 苗书 记 员  曾 春