山东省潍坊市奎文区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0705刑初112号
公诉机关潍坊市奎文区人民检察院。
被告人杨某，山东省玖祥投资管理有限公司法定代表人。2015年7月21日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。现羁押于潍坊市看守所。
辩护人迟春江、田明，山东北辰永信律师事务所律师。
潍坊市奎文区人民检察院以奎检公刑诉（2016）111号起诉书、奎检公刑变诉（21016）5号、6号变更起诉决定书指控被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月29日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。潍坊市奎文区人民检察院指派检察员王永靳出庭支持公诉。被告人杨某及辩护人迟春江、田明均到庭参加诉讼。本案在审理过程中，2016年7月29日潍坊市奎文区人民检察院建议本案延期审理，同年8月29日提请本案恢复审理。2016年11月24日潍坊市奎文区人民检察院建议本案延期审理，同年12月1日提请本案恢复审理。现已审理终结。
潍坊市奎文区人民检察院指控：
2014年5月30日，高某甲、魏某（均另案处理）注册成立山东玖祥投资管理有限公司，同年8月该公司在超出公司经营范围、没有取得金融许可证的情况下，以高额利息为诱饵，公开向社会不特定公众发放印有承诺一定期限内还本付息的传单，非法向社会不特定对象吸收公众存款，至案发共计吸收公众存款300余万元。2015年3月10日起至案发，被告人杨某担任山东玖祥投资管理有限公司法定代表人，期间非法向崔某、胡某、孙某甲、唐某甲、孙某乙、杜某、张某乙、张某丙、尹某、康某、张某丁、郑某、高某、季某、李某、丛某经、鞠某等社会不特定公众存款689000元，给上述存款人造成直接经济损失655111元。
针对指控的事实，公诉机关向本院提供了以下证据：抓获经过、人口信息等书证；证人高某等人的证言；被害人胡某的陈述；被告人杨某的供述等。公诉机关认为被告人杨某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，构成非法吸收公众存款罪。该到案后如实供述自己的罪行，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定。提请本院依法惩处。
被告人杨某对指控的事实及罪名无异议。
辩护人辩称，该案系单位犯罪，被告人杨某犯罪数额较小，系从犯、初犯、偶犯，认罪、悔罪，建议从轻或减轻处罚，适用缓刑。
经审理查明：
2014年5月30日，高某甲、魏某（均另案处理）注册成立山东玖祥投资管理有限公司，同年8月该公司在超出公司经营范围、没有取得金融许可证的情况下，以投资山东玖鹏机电设备有限公司、孟州市瑞达木制品有限公司为由、以高额利息为诱饵，公开向社会不特定公众发放印有承诺一定期限内还本付息的传单，非法向社会不特定对象吸收公众存款。2015年3月10日起被告人杨某担任山东玖祥投资管理有限公司法定代表人，自2015年3月10日至案发，非法向崔某、胡某、孙某甲、唐某甲、孙某乙、杜某、张某乙、张某丙、尹某、康某、张某丁、郑某、高某、李某、丛某经、鞠某社会不特定对象吸收公众存款679000元，支付利息23889元，至案发尚未偿还资金为655111元。
上述事实，有下列经过当庭举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：
（一）书证
1、抓获经过，证实：2015年7月20日被告人杨某被本案被害人扭送至公安机关。
2、人口信息，证实：被告人杨某系成年人。
3、山东玖祥投资管理有限公司宣传彩页两份，证实：该公司对外公开宣传吸收存款的事实。
4、被害人提供的与山东玖祥投资管理有限公司签订的投资保证合同、收据、还款计划书、保证函、续存确认书、投资人登记表一宗，证实：山东玖祥投资管理有限公司吸收胡某1万元、孙某甲10万元、李某1万元、唐某甲3万元、鞠某5万元、孙某乙5万元、杜某1.8万元、张某乙16万元、丛某经5万元、张某丙5万元、尹某2万元、康某5万元(损失4.92万元)、张某丁2万元(损失1.968万元)、郑某2万元(损失1.968万元)、高某1.1万元(损失1.0824元)。
5、张某甲、唐某、王某甲提供的各被害人投资明细表一份，经营账目明细等。证实：山东玖祥投资管理有限公司有被害人存款117万余元未归还，
6、被告人杨某及唐某放在公司财务上的银行卡交易明细，证实：山东玖祥投资管理有限公司部分款项往来情况。
7、山东玖祥投资管理有限公司规章一份，证实：该公司制定的相关规定。
8、王某甲提供的资金明细，证实：2014年12月至2015年6月，投资款共计117.9万元未还。
9、办案说明，证实：山东玖祥机电设备有限公司工商手续由魏某办理。
10、唐某手机恢复短信，证实：唐某与杨某通讯情况，杨某让唐某组织吸收存款。
11、孟州市瑞达木制品有限公司营业执照、工商登记资料，证实：该公司的工商登记情况。
（二）证人证言
1、证人高某的证言，证实：其自2015年3月1日到山东玖祥投资管理有限公司任客户经理，主要工作职责就是为公司拉客户投资。其公司从事的业务就是以借款的方式跟客户签订借款合同或者投资保证合同，从社会上吸收资金，按照约定的利率给客户付息。吸收资金的对象就是潍坊地区不特定人。该公司于2014年5月30日成立，2014年8月份正式营业，截至现在，公司尚未还清的投资款金额是117万元左右。杨某是2015年3月10日担任公司法定代表人。公司刚成立的时候法定代表人是魏某，但是应该是高某甲是真正的负责人，高某甲聘任了唐某为公司总经理，由唐某负责公司的事务。公司业务流程就是让公司的全体员工去拉客户来公司投资，公司印有宣传彩页，让员工上街发放彩页，宣传彩页的大致内容是公司是一家经山东省工商局批准注册成立的大型投资公司，投资到该公司的收益和同期银行存款利率的对照表。该公司的收益率一般是月息1.2分到1.6分不等。从2015年5月份开始，公司已经没有资金偿还到期借款了，也吸收不到新的借款，杨某就让继续融资，把公司盘活。据其了解，公司吸收来的钱根本没有投资任何项目，合同上的借用人（孟州瑞达木制品有限公司、山东玖鹏机电设备有限公司）根本就没有从公司拿到一分钱。据财务部统计，现在公司亏空的117万元大部分都让高某甲等人拿走了。
2、证人王某甲的证言，证实：其于2015年3月25日到该公司担任出纳，杨某于2015年3月10日担任公司法定代表人。其是从2015年3月25日接手公司财务，接手之后公司就只有杨某和唐某的账户，由其保管着。其收到的钱都用来支付了客户本金、利息、员工提成、员工工资、公司费用了。杨某在2015年3月底从财务部借用了50000元，后来还回来了26500元，发放了客户利息。截至现在，公司尚未还清的投资款金额是117.9万元。
3、证人唐某的证言，证实：山东玖祥投资管理有限公司成立时的法人代表叫魏某，现在的法人代表是杨某。该公司从事的业务就是以借款的方式跟客户签订借款合同或者投资保证合同，从社会上吸收资金，按照约定的利率给客户付息。山东玖祥投资管理有限公司只有营业执照，没有吸收资金所必须的金融经营许可证。其是2014年10月份到公司上班的，当时该公司的法人叫魏某，股东叫高某甲，但是公司实际上主事的是高某甲，另外公司还有一个经理叫刘某某，刘某某是魏某和高某甲从济南聘过来的，魏某和高某甲不在公司的时候刘某某就负责公司日常事务。到了2015年3月份，刘某某离开了公司，高某甲就让其任公司的副总，负责公司日常工作。其的职责就是每天考勤，安排财务部发工资，召开周会，鼓动大家的干劲。2015年5月份杨某就不让其再管公司的事情了。公司业务流程就是让公司的全体员工去拉客户来公司投资，公司印有宣传彩页，让员工上街发放彩页，然后对有投资意向的人跟进动员，让投资人投钱到其公司。杨某成为公司法人之后，每次来公司，就给公司员工开会，让加大吸收资金的进度，给每个员工定下了融资任务，任务完不成没有工资。到2015年4月份，公司已经没钱支付到期的借款了，客户拿着借款合同到公司要钱，其就给杨某打电话，让她想办法拿钱来偿还客户，她实在拿不出钱来其就只好动员客户续存。其在公司任经理期间，工作情况都向杨某汇报。杨某来潍坊有七八趟，其主要通过手机或者短信向杨某汇报，其手机里现在还存有向杨某汇报的短信。
4、证人刘某的证言，证实：其于山东玖祥投资管理有限公司开业时上的班，2015年3月18日离职。其在公司上班时法人代表是魏某，股东是高某甲，公司日常管理是刘某某，但是实际公司真正的控制人是高某甲。该公司从事的业务就是以借款的方式跟客户签订借款合同或者投资保证合同，从社会上吸收资金，按照约定的利率给客户付息。
5、证人张某甲的证言，证实：其于2015年5月到山东玖祥投资管理有限公司从事记账，公司吸收的存款都是社会不特定人，以老年人居多，公司一直没有给其工资。
6、证人王某乙的证言，证实：山东玖祥投资管理有限公司从成立之时至今，一直租着其的房子作为公司办公地点，房产证的名字是其妻子。2014年8月，当时魏某和高某甲找到其，说要租房子开公司。2014年8月魏某跟其签订租房合同，交了半年的房租，之后魏某再没有交房租。2015年1月份，其从魏某处借23万元，扣除房租外尚有部分资金未还给魏某的情况。
7、证人赵某的证言，证实：2012年年底其与徐某签订场地租赁合同，徐某租赁其承包的一块场地，年租金2万元，期限30年，之后就找不到了。2012年、2013年他并没有实际经营。2014年3月徐某给了其一年的租金2万元，并且让其帮忙到孟州市工商局代办公司办理的相关手续，成立了孟州市瑞达木制品有限公司，之后其就把营业执照、公章等证照交给了徐某。但徐某租赁场地后没有任何经营。
8、证人魏某的证言，证实：山东玖祥投资管理有限公司自成立至2015年3月一直是其的法人代表，当时其把身份证给了高某甲，他找人跑的手续。其没有发展客户。山东玖祥投资管理有限公司每月给其3000元工资，其没有提成。山东玖鹏机电设备有限公司是其成立的，法人代表赵长清只是挂名，监事是其妻子孙静静也是挂名，其是实际控制人。其用山东玖鹏机电设备有限公司的公章盖了二三十份合同交给高某甲，其曾跟高某甲说过别老用山东玖鹏机电设备有限公司的合同，再换一个标的物。山东玖祥投资管理有限公司曾给了其十几万元，因山东玖鹏机电设备有限公司业务没做起来，其把钱还回去了。
(三)被害人陈述
1、被害人胡某的陈述，证实：其看到山东玖祥投资管理有限公司投资宣传单、工作人员介绍后，分别于2015年4月、5月向该公司投资现金1万元、3万元，并在该公司签订《投资保证合同》，合同约定山东玖鹏机电设备有限公司向其借款，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，并规定了借款期限以及月利息等。其在交款后仅分别支取利息360元、480元的事实。
2、被害人孙某甲的陈述，证实：经山东玖祥投资管理有限公司业务员介绍，2015年4月2日，其向山东玖祥投资管理有限公司投资5万元，其与山东玖祥投资管理有限公司签订《投资保证合同》。合同约定孟州市瑞达木制品有限责任公司向其借款5万元，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，借款期限3个月以及月利息1.6%等。合同上还有《收据》、《还款计划书》、《保证函》三个附件。2015年4月14日，其又投了5万元。其不清楚孟州市瑞达木制品有限责任公司的情况。其一共拿回了3200元利息。
3、被害人李某的陈述，证实：经山东玖祥投资管理有限公司的业务员刘某某介绍，2014年10月27日，其向山东玖祥投资管理有限公司投资了1万元，跟山东玖祥投资管理有限公司签订《投资保证合同》，合同约定山东玖鹏机电设备有限公司向我借款1万元，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，借款期限3个月以及月利息1.1%等。合同上还有《收据》、《还款计划书》、《保证函》三个附件。其一共拿回了880元利息。2015年1月27日借款到期之后，其到公司办理了续存手续，2015年4月27日续存的3个月又到期了，其又办理了续存。
4、被害人鞠某的陈述，证实：经山东玖祥投资管理有限公司人员介绍。2014年9月25日，其拿着5万元现金交给了山东玖祥投资管理有限公司的会计，其跟山东玖祥投资管理有限公司签订《投资保证合同》。合同约定山东玖鹏机电设备有限公司向我借款5万元，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，借款期限3个月以及月利息1.3%等。5万元到期后其又续存了一次，其拿回了5325元利息。
6、被害人孙某乙、杜某、尹某的陈述，证实：其在看到山东玖祥投资管理有限公司的宣传和工作人员的介绍后，分别于2015年3月29日、4月18日、6月1日向该公司投资现金5万元、1.8万元、2万元，并在该公司签订《投资保证合同》，合同约定孟州市瑞达木制品有限责任公司向其借款，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，并约定了借款期限及利率等，分别收回利息1600元、288元、360元及公司关门的情况。
6、被害人张某乙的陈述，证实：其在看到山东玖祥投资管理有限公司的宣传和工作人员的介绍后，于2015年1月20日向该公司投资。在合同到期后，其凑齐15万元又续存了3个月，于2015年4月20日重新签订《投资保证合同》，其中该次借款方系孟州市瑞达木制品有限责任公司。后其又于2015年5月10日向该公司投资现金1万元。共支取利息2560元。
7、被害人丛某经的陈述，证实：其在看到山东玖祥投资管理有限公司的宣传和工作人员的介绍后，于2015年1月9日向该公司投资现金5万元，并在该公司签订《投资保证合同》，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，借款期限6个月（到期日2015年6月9日）以及月利息1.6%等。合同到期后，因公司没钱支付又续存3个月，其收到6个月利息共计3900元。
8、被害人张某丙的陈述，证实：其听到朋友在山东玖祥投资管理有限公司投资的情况后，于2015年3月30日向该公司投资现金5万元，并在该公司签订《投资保证合同》，合同约定孟州市瑞达木制品有限责任公司向其借款5万元，山东玖祥投资管理有限公司作为保证方担保，借款期限3个月及月利息1.6%等等，其收回利息800元，之后再未收到利息及该公司关门的情况。
9、被害人崔某的陈述，证实：其共向山东玖祥投资管理有限公司投资3万元，收回利息2520元的事实。
（四）被告人供述与辩解
被告人杨某的供述，证实：其自2015年3月10日任山东玖祥投资管理有限公司法定代表人，之前公司的法人叫魏某，公司主要业务就是吸收社会群众的资金。吸收资金的具体方式就是以借款的方式跟客户签订借款合同或者投资保证合同，按照约定的利率给客户付息。一般月息是1.2分到1.6分不等。是高某甲将公司转让给其的。高某甲说公司之前的借款由他负责偿还，当时他说如果有到期的借款就给他打电话，由他来偿还，但是其来了一个月之后再给他打电话他就不接了。公司业务由唐某负责。其任法定代表人之后，公司发展了十几个客户，吸收的资金有45万元左右。新发展的客户情况唐某都跟其说过。再就是续存的客户都是些到期之后公司没有钱支付，唐某给其打电话要钱，其就说让公司员工赶紧去发展新客户，吸收的资金来偿还，如果吸收不到，就让他们动员客户再存一个存期。续存的客户资金在70万元左右。今年4月份唐某交给其一份公司的资产负债表，新发展的客户资金和续存的资金总额共117.9万元。孟州市瑞达木制品有限责任公司是徐某的，其也是在来潍坊之前的三四个月认识的他，从账面上看，投资人的借款并没有真实用到这个公司，因其接手这个公司后没有发展到几个客户，客户投的资金用于公司运营，根本没有剩余的钱投入这个公司。在合同中这样写也是沿袭了高某甲管理公司时的合同样本，只不过是换了一个公司名而已，这样的合同就是为了让客户相信公司吸收来的资金有投资渠道，能盈利，从而使客户放心投资。
本院认为，被告人杨某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，给存款人造成655111元的损失，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚；公诉机关指控犯罪事实及罪名成立。
针对辩护人辩称，本案系单位犯罪的辩护意见，经查，被告人杨某以公司名义对外宣传并吸收社会资金，该公司设立后，主要实施了非法吸收公众存款的犯罪行为，依据相关法律规定，以犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。故本案应以个人犯罪对被告人杨某定罪处罚，对该辩解意见，依法不予采纳。
针对辩护人辩称被告人杨某系从犯的辩护意见，经查，被告人杨某系公司法定代表人，管理、组织了非法吸收公众存款的行为，起主要作用，故辩护人的该辩护意见，依法不予支持。
被告人杨某到案后如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。综合本案被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月21日起至2018年7月20日止；罚金于判决书生效之日起一个月内缴纳）。
二、责令被告人杨某退赔各被害人的损失655111元。（详见附表）
如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省潍坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 陈 健
人民陪审员 李学元
人民陪审员 于学胜
二〇一七年二月二十四日
书 记 员 徐晓林