湖南省长沙市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）湘01刑终1150号原公诉机关浏阳市人民检察院。上诉人（原审被告人）杨深思，男，1970年1月20日出生于湖南省浏阳市，汉族，初中文化，经商，住浏阳市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2016年7月13日投案自首，7月15日被刑事拘留，同年8月19日被逮捕。现羁押于浏阳市看守所。浏阳市人民法院审理浏阳市人民检察院指控原审被告人杨深思犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一七年十月二十七日作出（2017）湘0181刑初385号刑事判决。原审被告人杨深思不服，提出上诉。本院于2017年12月1日受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理本案。现已审理终结。原审判决认定：2013年，被告人杨深思利用浏阳市多家企业和个人需要资金周转之机，遂决定向公众吸收存款，再转借给其他企业和个人，赚取利息差额。2013年1月至2014年8月，被告人杨深思违反国家金融管理法律规定，通过主动联系、相互介绍等方式，以月利率20‰-100‰不等计算利息回报为诱饵，向熟人及其他公众吸收存款，陆续向李某1、江某、周某等17人非法吸收资金共计人民币4270.05万元，已还本付息人民币1527.916万元。被告人杨深思将非法吸收的资金再以高息转借给湖南省宇翔木业有限公司以及本市一些经营烟花的企业老板等。具体情况分述如下：1、2013年1月至2014年7月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰不等计算利息向某1等人吸收资金：2013年1月3日借款人民币110万元，并出具借条：“今借到鲁某1、吴某1现金人民币壹佰壹拾万元整，借款人杨深思”；2013年1月5日借款人民币10万元，并出具借条：“今借到吴某2现金人民币壹拾万元整”；2013年5月、7月，廖某分2次将人民币70万元转给鲁某1，鲁某1再转给被告人杨深思，被告人杨深思于7月10日出具借条：“今借鲁某1现金人民币柒拾万元整”；2014年1月2日出具借条：“今借到鲁某1现金人民币陆佰万元整”，但实际借款为人民币582万元,均通过吴爱乐银行账户转给被告人杨深思；2014年3月14日借款人民币50万元，并向某1出具借条；2014年4月，鲁某1的亲戚谭某欲放贷赚利息，同年4月3日，被告人杨深思的银行账户收到谭某的银行账户转账人民币50万元，被告人杨深思于2014年4月28日向某1出具借条：“今借到鲁某1现金人民币伍拾万元整”；2014年5月，谭某又欲放贷赚利息，鲁某1便联系被告人杨深思问其是否需要借钱，之后5月23日谭某通过银行POS机转账人民币50万元给被告人杨深思；2014年7月8日出具借条：“今借鲁某1现金人民币贰佰万元”，实际借款人民币175万元，上述吸收资金共计人民币1097万元。被告人杨深思先后还款人民币258.416万元，尚有人民币838.584万元未归还。2、2013年2月至2014年4月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率20‰不等计算利息先后9次向江某吸收资金，其中2013年2月、10月、11月，4次吸收资金人民币170万；2014年1月至4月，5次吸收资金人民币150万元，共计人民币320万元。被告人杨深思先后还款人民币66.2万元，尚有人民币253.8万元未归还。3、2013年3月至2014年4月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰-60‰不等计算利息先后7次向李某1吸收资金，其中2013年3月、4月、5月、9月，4次吸收资金人民币167.5万元；2014年4月，3次吸收资金人民币219万元，共计人民币386.5万元。被告人杨深思先后以现金或车子抵扣的方式还款人民币81.3万元，尚有人民币305.2万元未归还。4、2013年3月至2014年5月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰、60‰或80‰不等计算利息向刘某1吸收资金：2013年3月21日，4月24日分别向刘某1吸收资金人民币238万元、18万元；2014年4月14日、4月25日、5月19日分别吸收资金人民币136万元、60万元、60万元，共计人民币512万元。被告人杨深思先后还款人民币205.5万元，尚有人民币306.5万元未归还。5、2013年4月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率20‰不等计算利息向罗某1吸收资金人民币30万元；2014年7月，又向罗某1吸收资金人民币19万元，上述资金共计人民币49万元。被告人杨深思已还款人民币37.2万元，尚有人民币11.8万元未归还。6、2013年5月15日，为赚取利息差额，被告人杨深思先向余某吸收资金人民币282万元，已还本付息共计人民币354万元。7、被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率50‰或60‰计算利息，于2013年5月28日向某2吸收资金人民币47.5万元；2013年10月11日又向某2吸收资金人民币30万元；2013年11月19日再向某2吸收资金人民币192万元。上述资金共计人民币269.5万元，已还款人民币200万元，尚有人民币69.5万元未归还。8、2013年6月至2014年8月，为赚取利息差额，被告人杨深思以月利率20‰或30‰计算利息向彭某1吸收资金：2013年6月8日，被告人杨深思的银行账户收到彭某1女婿陶某2的银行账户转账人民币30万元；2013年12月11日，被告人杨深思的银行账户收到李某4的银行账户转账人民币30万元；2014年3月18日、4月22日、8月5日，被告人杨深思的银行账户分别收到陶某2的银行账户转账人民币50万元、110万元、30万元；2014年5月20日，被告人杨深思银行账户收到彭某1女儿毛某2的银行账户转账人民币15万元，上述资金共计人民币265万元。被告人杨深思已于2013年12月11日向彭某1归还了人民币7.2万元，2014年4月3日、5月5日、6月5日、7月9日又通过陶某2的银行账户共计归还了人民币35.1万元，尚有人民币222.7万元未归还。9、2013年9月11日，被告人杨深思应罗某2要求出具借条：“今借到刘某7现金人民币壹佰伍拾万元整”，次日罗某2通过其银行账户向被告人杨深思实际转账人民币145万元，以月利率30‰计算利息。被告人杨深思已还款人民币50万元，尚有人民币95万元未归还。10、2013年11月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰计算利息向刘某2吸收资金人民币60万元，已还款人民币14.4万元，尚有人民币45.6万元未归还。11、2014年1月5日，为赚取利息差额，被告人杨深思向陶某3华吸收资金并出具借条：“今借到陶某3华现金人民币伍拾万元整，月息五分，杨深思，担保人陶某1”，该笔资金已由陶某1替被告人杨深思归还；2014年4月24日，被告人杨深思以月利率30‰-60‰不等计算利息向陶某1吸收资金人民币100万元，上述资金共计人民币150万元。被告人杨深思已归还人民币29.75万元，尚有人民币120.25万元未归还。12、2014年3月17日，为赚取利息差额，被告人杨深思向毛某1吸收资金人民币50万元，已还款人民币4.5万元，尚有人民币45.5万元未归还。13、2014年4月至2014年8月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰或80‰计算利息先后5次向周某吸收资金，共计人民币169.8万元，先后还款人民币27万元，尚有人民币142.8万元未归还。另该5次借款不含双方有争议的人民币40万元。14、2014年4月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率40‰计算利息向王某借款人民币80万元，已还本付息人民币86万元。15、2014年6月，被告人杨深思经杨某介绍认识刘某3，杨某于2014年6月12日在借款人民币80万元的《借款合同》上以借款人签字，但该笔借款人民币80万元由刘某3直接转给被告人杨深思；杨某于2014年6月17日又在《借款合同》：“今借到刘某3人民币壹佰万元整。借款期限为2014年6月17日至2014年6月30日”上作为借款人签字，鲁某1作为保证人签字，但该笔借款人民币100万元由刘某3于当天通过胡某的银行账户分3次直接转给被告人杨深思。被告人杨深思将利息直接还给刘某3，现已还款人民币30万元，尚有人民币150万元未归还。16、2014年7月至2014年8月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率25‰或50‰计算利息先后2次向陈某吸收资金，共计人民币184.25万元，先后还款人民币33.75万元，尚有人民币150.5万元未归还。17、2014年8月，被告人杨深思为赚取利息差额，以月利率30‰计算利息先后3次向彭某2吸收资金，并出具借条，共计人民币70万元，先后还款人民币7.6万元，尚有人民币62.4万元未归还。2016年7月13日，被告人杨深思到公安机关投案，并如实供述了上述事实。另查明，公诉机关指控的被告人杨深思向刘某4借款人民币304万元、向翁某夫妻借款人民币40万元、向喻某借款人民币50万元、向罗某3借款人民币40万元、向罗某2借款中的人民币250万元、向余某借款中的人民币100万元，向毛某1借款中的人民币50万元，均被法院以民事判决书判决限期归还；向某2借款中的人民币1006.3万元已被长沙仲裁委员会裁决限期归还；另公安机关于2017年3月13日已冻结被告人杨深思及其妻子郑某在浏阳市富都烟花制造有限公司股权各人民币400万元，共计股权人民币800万元。原审判决认定上述事实的证据有：证人鲁某1、江某、李某1、刘某1、罗某1、余某、曾某、彭某1、罗某2、刘某2、陶某1、毛某1、周某、王某、刘某3、陈某、彭某2、刘某4、杨某、付某、廖某、翁某、罗某3、喻某、李某2、鲁某2、彭某3、邱某、肖某、刘某5、李某3等人证言；借条、银行流水；湖南省新时代恒信司法鉴定中心作出的湘新恒司鉴中心［2017］会鉴字第9号《关于对杨深思涉嫌非法吸收公众存款案相关事项发表司法鉴定意见》；浏阳市人民法院作出的（2014）浏民初字第4556号、04786号、05332号、05712号、4007号民事判决书、（2015）浏民初字第00442号民事判决书、（2016）湘0181民初字542号民事判决书；长沙市仲裁委员会作出的［2016］长仲裁字第32号裁定书；被告人杨深思的供述、辩解及户籍证明等。原审判决认为，被告人杨深思违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人杨深思主动投案并如实供述其主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人杨深思违法所得的财物应当返还，返还时已归还的本息应予以扣减，宜按相关规定由有关机关协调妥善处置。已由公安机关查封、扣押、冻结的财物，由查封、扣押、冻结的公安机关负责处理。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，《最高人民法院》第一条、第三条及《最高人民法院关于适用的解释》第三百六十五条之规定，原审判决如下：一、被告人杨深思犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币二十万元；二、已由公安机关冻结的被告人杨深思及郑某在浏阳市富都烟花制造有限公司股权各人民币四百万元，共计股权人民币八百万元由公安机关负责处理。上诉人杨深思上诉提出，原审量刑过重，请求依法改判。经审理查明：原审判决认定上诉人杨深思犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。本院认为，上诉人杨深思违反国家金融管理法律规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。上诉人杨深思主动投案并如实供述其主要犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。针对上诉人杨深思提出原审判决量刑过重的上诉理由，经查，原审判决已根据上诉人杨深思的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度等，对其已在法定刑幅度内量刑适当，故上诉人杨深思提出量刑过重的上诉理由，本院不予采纳。原审判决认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  唐雪平审判员  韩德民审判员  刘 舸二〇一八年一月二十五日书记员  周 琼附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。