河南省汤阴县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0523刑初267号
公诉机关汤阴县人民检察院。
被告人张健，男，1966年4月17日出生，汉族，山西省沁水县人，高中文化，原河南省晋商联合投资担保有限公司法定代表人、陵水华锋实业有限公司法定代表人，住郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月2日被汤阴县公安局刑事拘留，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪于2016年1月8日被汤阴县公安局执行逮捕。
辩护人谭淼，北京市炜衡律师事务所律师。
汤阴县人民检察院以安汤检公刑诉（2016）248号起诉书指控被告人张健犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪一案，于2016年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。汤阴县人民检察院指派检察员于静波、范珂出庭支持公诉，被告人张健及其辩护人谭淼到庭参加诉讼。现已审理终结。
汤阴县人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款罪
2010年10月至2011年7月，被告人张健与燕某2（另案处理）商议共同收购海南省陵水县华峰实业有限公司（后变更为陵水华锋实业有限公司，以下简称陵水华锋公司），后二人商议面向社会集资用于收购该公司。2010年10月起，燕某2以开发陵水华锋公司名下土地为名，在汤阴、郑州等地使用河南省晋商联合投资担保有限公司（以下简称晋商公司）名义面向社会不特定群众吸收存款，张健为燕某2在群众借款票据上加盖晋商公司印章；2011年1月起，张健将陵水华锋公司公章、法人章等手续交给燕某2，由燕某2以陵水华锋公司名义，面向社会不特定群众郑某、苗某2、索某等47人吸收存款，上述以晋商公司、陵水华锋公司名义吸收存款共计6353803元，给群众造成实际损失6353803元。
二、诈骗罪
2011年1月13日，被告人张健与原华峰实业有限公司股东商议确定以青苗赔偿款形式给付收购公司所需资金，期间，张健虚构应给付黄某2、黄某1二人青苗赔偿款13580000元的事实，将“青苗赔偿款据”交给燕某2，后燕某2将13580000元汇至黄某2、黄某1账户，张健随即将款项转出，据为己有。
针对上述事实，公诉机关当庭出示、宣读的证据有被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等。公诉机关认为被告人张健伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，诈骗公私财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究被告人张健的刑事责任。张健一人犯数罪，应当数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定。提请本院依法判处。
被告人张健辩称，非法吸收公众存款系燕某2所为，其未参与；公诉机关指控的13580000元是其应得的公司转让费，其未诈骗燕某2。辩护人提出的辩护意见是：1、张健已将晋商公司转让给燕某2，其对燕某2实施的非法吸收公众存款行为不知情，也未参与，故不构成非法吸收公众存款罪；2、张健所得的13580000元是其应得的收购陵水华锋公司的介绍费，并非诈骗，燕某2知道该笔款项由张健所得，故张健不构成诈骗罪；3、公安机关于第一次庭审后补充的言辞证据不合法，不应采信。并提供2010年11月15日燕某2所写的欠条、申通特快专递底联、公司股权转让合同和补充协议、燕某2所出具的委托书和收到承诺书、用章申请记录、手机通话录音及录音文字说明予以证实。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款罪
2010年10月至2011年7月，被告人张健与燕某2（另案处理）商议共同收购海南省陵水县华峰实业有限公司（后变更为陵水华锋实业有限公司，以下简称陵水华锋公司），后二人商议面向社会集资用于收购该公司。2010年10月起，燕某2以开发陵水华锋公司名下土地为名，在汤阴、郑州等地使用张健为法定代表人的河南省晋商联合投资担保有限公司（以下简称晋商公司）的名义，面向社会不特定群众王某3、张文海等人吸收存款，张健为燕某2在群众借款票据上加盖晋商公司印章；2011年1月起，张健将其为法定代表人的陵水华锋公司的公章、法定代表人印章等手续交给燕某2，由燕某2以陵水华锋公司名义，面向社会不特定群众郑某、苗某2、索某等人吸收存款，上述以晋商公司、陵水华锋公司名义共吸收47名群众存款6353803元。
另查明，案发后，燕某2已退还本案受害群众损失6353803元。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.汤阴县公安局受案登记表、立案决定书。
2.汤阴县处置非法集资工作领导小组会议纪要、关于对海南省陵水华锋实业有限公司进行立案的请示、陵水华锋实业有限公司非法集资案件立案审批表及吸收存款汇总表。
3.中国银行业监督管理委员会海南监管局办公室关于陵水华锋实业有限公司经营金融业务资格的复函：经核查，陵水华锋实业有限公司未取得我局颁发的金融许可证，上述公司及张健从事金融业务活动未经我局批准。
4.陵水华锋公司工商登记资料、账目及国有土地使用证、地图。
5.晋商公司工商登记及客户资料、宣传单。
6.证人吕某的证言：我自2011年初至年底在陵水华锋公司担任财务部会计，公司从2011年初开始吸收公众存款，做的宣传是在海南陵水买地开发房地产需要资金，面向社会吸收资金，月利息3分，期限一年。我的工作主要是办理吸收群众存款手续，我给存款储户出具的手续上盖的是燕某2给我的“陵水华锋实业有限公司”和“张健”的章，吸收的钱款燕某2让我汇入张健的个人银行卡上了。
7.证人安某的证言：我和张健是战友关系，并在他开办的公司工作，期间通过张健我认识了燕某2。2010年9月份左右，我将张健正在考察的海南省陵水县华峰实业有限公司推荐给燕某2，后来张健和燕某2多次商谈收购陵水华锋公司的事宜，他们商量收购该公司的钱由燕某2出资，因当时燕某2手里资金紧张，张健大力支持燕某2找老百姓融资筹措购买公司的资金，并让燕某2使用他名下的晋商公司在社会上融资，燕某2或他安排的人员到郑州找张健在借款单据上加盖晋商公司的公章，有时张健不在，他们找我，就让会计在借款合同、借据上加盖公章，后来张健将晋商公司过户给了燕某2。燕某2付给张健的前期收购陵水华锋公司的费用就有燕某2用晋商公司名义融资的钱。收购陵水华锋公司后，张健把陵水华锋公司的营业执照、土地证、公司公章和张健的手章等手续给了燕某2，让燕某2以陵水华锋公司的名义进行融资。晋商公司和陵水华锋公司吸收公众存款没有经过相关国家金融部门的批准。
8.证人王某1的证言：陵水华锋公司登记的股东为张某1、谢某，实际股东还有我和冯某，公司名下在海南陵水县有一块3385亩的山地，2010年的时候，我们准备把公司卖掉，他们三人委托我对外商谈转让公司的事情。2010年7、8月份，经人介绍我认识了张健，开始是我、冯某与张健商谈，后来主要以我为主。2011年1月14日，我第一次见到燕某2和安某，张健介绍燕某2是他公司的财务总监，安某是公司的副总，购买公司土地的资金由燕某2负责办理，当天燕某2付给谢某200万元定金，公司随即过户给张健和燕某2。公司过户几天后，张健给我、燕某2及一个姓关和姓王的男子开了个会，会上张健把公司公章、营业执照、土地证等手续给了燕某2，由燕某2负责找钱的事。2012年左右我听张健在陵水华锋公司的员工说燕某2在河南民间融资的事，我也问过张健，张健说燕某2没有钱干不了，燕某2的钱都是民间融资来的。我是在2011年年底发现燕某2和张健有了矛盾，了解到陵水华锋公司实际投资人是燕某2，张健是介绍人。
9.证人王某2、关某的证言内容为：证实在陵水华锋公司，张健安排燕某2负责公司财务筹集资金，并把公司公章、营业执照、张健法人章等手续交给了燕某2。
10.证人张某1、谢某、冯某的证言内容为：证实陵水华锋公司原实际投资股东为张某1、王某1、谢某、冯某，公司于2011年1月14日转让给张健和燕某2，并以青苗赔偿款的形式支付了公司转让费。
11.证人史某、牛某、燕某1、戴某、张某2的证言内容为：证实燕某2和张健于2011年2月25日办理转让晋商公司的交接手续，并于当天张健一方将晋商公司的公章、财务章、发票专用章等手续交给燕某2一方。另外，公司在转让之前，燕某2曾安排史某到该公司为集资群众的空白借据加盖晋商公司公章以及晋商公司向社会宣传、融资的事实。
12.证人李某的证言：我于2010年10月份经朋友介绍到晋商公司工作，当时公司经理是张健，安某是副总经理。晋商公司在2011年春节前后转让给燕某2，公司转让前后在社会上都有融资，公司也有宣传页和宣传杂志。公司转让之前，我见燕某2或史某等到公司在空白的借款合同、借据上加盖晋商公司的公章，当时加盖公章都是找张健，如张健不在找安某，直到办理完公司转让交接手续后，公章等手续才交给燕某2。
13.证人张某3、贺某的证言内容为：证实燕某2以在海南开发房地产为名，让员工向社会宣传并吸收公众存款的事实。
14.被害人陈述
（1）被害人郑某的陈述：2011年1月份，我听其他储户说在汤阴县“陵水华锋实业有限公司”可以存款，并且存款利息高。我去该公司设在汤阴县的办公地点存了10000元，后又以亲戚的名义陆续存了几次，共存了330000元，约定月利息3分，向我出具的借款借据上加盖了陵水华锋公司的印章和张健的手章。但存款到期后，公司称资金链断裂，一直没有给我兑付。
（2）被害人索某的陈述：2011年2月12日，我在陵水华锋公司设在汤阴县工商银行七楼的公司财务室存了50000元现金，约定月息3分，一名姓吕的会计给我出具了存款手续并加盖了陵水华锋公司的印章和张健的手章。
（3）被害人王某3的陈述：2010年10月份，我听张某3说燕某2正在海南购地开发房地产，存钱的话收益高，我于2010年11月18日存了40000元，工作人员给我出具了借据，写明“今借到王某3人民币四万元整，此据借款用途说明：期限一年，收益率36%，收益额14400元”，上面加盖了河南省晋商联合投资担保有限公司公章和燕某2的个人章。
（4）被害人金某、苗某1、苗某2、康某、刁某、秦某、陈和平等人的陈述内容为：证实2010年底至2011年初燕某2以在海南开发房地产需要资金为由，以月息3分为诱饵向不特定社会公众公开宣传，并以晋商公司和陵水华锋公司名义吸收存款的情况。
15.同案犯燕某2的供述：2010年9月份左右，通过安某介绍，我知道张健正在考察一个项目，海南陵水县的陵水华锋公司名下有三千亩土地可以搞开发，我觉得项目可干，在和张健商量后，我们签订了一份合作协议，我负责筹集资金，筹资的方式就是向社会公开集资，张健让我用他名下的晋商公司进行融资，后来他将晋商公司转让给我。我给群众出具的借据上盖上晋商公司的公章和我个人的章，在晋商公司转让给我之前，我或者安排人员到郑州找张健或安某在空白的借款借据上加盖晋商公司的公章，到2011年2月份，张健将晋商公司的公章、财务章以及之前他以晋商公司吸收的存款债务一并转给我。2011年1月份，收购陵水华锋公司后，张健将陵水华锋公司的公章、财务章、张健法人章等手续交给我，让我用陵水华锋公司的名义继续融资。当时吸收存款，都是以在海南购地开发需要资金为由，并给月息3分的利息进行宣传。吸收的存款我都给了张健和用于收购陵水华锋公司及支付青苗赔偿款了。
16.收到条及对各被害人的询问笔录：证实燕某2已退还本案受害群众损失6353803元。
二、诈骗罪
被告人张健与燕某2商定收购陵水华锋公司。2011年1月13日，张健与陵水华锋公司原股东商议，确定以青苗赔偿款形式给付收购公司所需资金，期间，张健虚构应给付黄某2、黄某1二人青苗赔偿款13580000元的事实，将“青苗赔偿款据”交给燕某2，后燕某2将13580000元汇至黄某2、黄某1账户，张健随即将款项转出，据为己有。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1.项目合作协议及补充协议。
2.陵水华锋公司工商登记及变更登记资料。
3.青苗赔偿款据及银行交易凭证。
4.黄某2、黄某1与张健银行交易记录。
5.被害人燕某2的陈述：2010年收购陵水华锋公司时，前期均是张健和公司原股东商谈，张健当时给我说收购该公司及其名下的土地，包括200万元的土地出让金和青苗赔偿费，青苗赔偿费的具体数额是张健负责谈的。2011年1月份，去海南省陵水县办理公司过户手续时我给股东谢某汇了200万元，在那张健将已经制作好的青苗赔偿款据给了我，赔偿款据上对方的签名、银行账户、赔偿数额都已经写好，我才知道把钱打给谁、打多少，张健让我按照赔偿款据上的数额将钱赔偿到位，之后我按照青苗赔偿款据上的内容进行了赔偿。后来，公安机关询问我材料时，我听安某、王某1等人称他们不认识黄某1、黄某2二人，该二人的青苗赔偿款据不是他们提供给张健的，于是我就向公安机关反映了该情况，知道我汇到黄某1、黄某2账户的1358万元实际上是被张健转走了。
6.证人王某1、张某1、谢某、冯某的证言内容为：证实王某1受张某1等其他三股东的委托与张健商谈转让陵水华锋公司及名下土地的事宜，双方约定以青苗赔偿款的方式支付公司转让款，并由张健制作好空白的青苗赔偿款据，王某1等四人各自按照其所应得的数额在青苗赔偿款据签上各自代领人的名字、金额及银行账户，其中王某1赔偿数额2080万元，张某1、谢某、冯某三人赔偿数额共3600万元。在陵水华锋公司过户当天，张健将填写好的青苗赔偿款据提供给燕某2，让燕某2在上面签字确认并按照上面填写的金额及账户进行汇款。王某1、张某1、谢某、冯某四人均不认识黄某1、黄某2，也未以该二人的名义领取款项。
7.证人安某的证言：2010年商谈收购陵水华锋公司的时候前期一直是张健在谈，之后我将此事介绍给燕某2，他参与了进来，两人之间还签订了项目合作协议。2011年1月，在公司过户当天，燕某2在青苗赔偿款据上签字，并按照上面的金额和账户汇款。后来，公安机关询问我材料时我见到青苗赔偿款据里有黄某1、黄某2的名字，又听陵水华锋公司原股东王某1等人核对后发现也都不认识黄某1、黄某2，我就把这个情况反映给燕某2和公安人员了。
8.证人关某的证言：证实燕某2在2011年1月14日让关某转给黄某1350万元的青苗赔偿款，关某将该款转入黄某1的农行账户。
9.证人黄某1、黄某2的证言内容为：证实张健借用黄某1、黄某2的农行账户转账1358万元的事实。
10.被告人张健的供述：2011年1月份，我与燕某2购买了陵水华锋公司，因前期都是我与公司原股东商讨的转让事宜，我与燕某2商定他给我5000万元的介绍费和公司15%的股份。燕某2让我找海南当地的人给我转钱，我就找了黄某1、黄某2的银行卡，他通过这两个账户转给我1358万元，这是我应得的费用，我不知道他为啥要这样做。
综合证据：
1.被告人张健的户籍证明、抓获证明。
2.汤阴县公安局调取证据通知书、查封决定书、扣押财产清单及涉案资产情况证明。
本院认为，被告人张健伙同他人违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款共计人民币6353803元，数额巨大，核其行为已构成非法吸收公众存款罪；张健采取伪造青苗赔偿款据、隐瞒真相的方式，诈骗他人钱款人民币13580000元，数额特别巨大，核其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名均成立。张健犯数罪，应数罪并罚。案发后，本案受害群众的经济损失已退赔，对张健可酌定从轻处罚。关于张健及其辩护人辩称张健已将晋商公司转让给燕某2，未参与非法吸收公众存款、不构成非法吸收公众存款罪的意见，经查，根据证人安某、牛某、戴某、王某2等人的证言以及书证等证据相互印证，足以证实张健作为晋商公司原法定代表人和陵水华锋公司的法定代表人向燕某2提供晋商公司公章和陵水华锋公司公章、张健法定代表人印章等手续，并以两公司的名义对外吸收公众存款的事实，辩护人提供的欠条、申通特快专递底联、用章申请记录等证据并不足以证实其辩解理由，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于张健及其辩护人辩称张健没有诈骗燕某2，该13580000元系其应得的公司介绍费的意见，经查，根据燕某2的陈述、证人安某、王某1、黄某1等人的证言及相关书证，足以证实张健虚构应给付黄某1、黄某2青苗赔偿款的事实，将燕某2汇入该二人银行账户的13580000元占为己有，其行为符合诈骗罪的构成要件，张健与燕某2之间是否存在介绍费，并不影响诈骗罪的成立，辩护人提供的手机录音证据来源不合法，且录音内容并不足以证实其辩解理由，故对该辩护意见，本院不予采纳。关于张健及其辩护人辩称侦查机关于第一次庭审后所补充侦查的言辞证据不合法，不应采信的意见，经查，侦查机关对辩护人于第一次庭审中所提供的证据与相关利害关系人进行核实，程序合法，应予采信，故对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十九条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二、三款的规定，判决如下：
一、被告人张健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币50000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币500000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑十六年，并处罚金人民币550000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年12月2日起至2031年12月1日止。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人张健退赔被害人燕鹏飞经济损失人民币13580000元。
（限判决生效后十日内履行完毕）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王志强
代理审判员 沈海宝
人民陪审员 范卫东
二〇一六年十二月十六日
书 记 员 秦 洁