福建省宁德市中级人民法院刑 事 裁 定 书（2017）闽09刑终28号原公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。上诉人（原审被告人）黄某某，女，1975年8月21日出生于宁德市蕉城区，汉族，小学文化，务农，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年5月13日向宁德市蕉城区霍童镇政府金防办投案，同日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年6月16日被宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。蕉城区人民法院审理蕉城区人民检察院指控原审被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年11月24日作出（2016）闽0902刑初324号刑事判决。原审被告人黄某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。原判认定：2011年5月至2014年6月间，被告人黄某某在宁德市蕉城区霍童镇观霞南路左一弄其经营的摩托车店里发起500元上标的民间“会”计4场，吸收宋某等295人次入“会”，至2015年8月倒“会”，非法吸收公众存款计人民币（币种，下同）8672010元，造成报案会员宋某等7人直接经济损失计182660元，其中造成会员宋某损失28000元、黄某损失20000元、谢某1损失15000元、颜某1损失30000元、余某损失60660元、谢某2损失17000元、颜某2损失12000元。2016年5月13日，被告人黄某某向宁德市蕉城区霍童镇政府金防办投案，并如实供述了犯罪事实。原判认定上述事实，有经原审庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、证人宋某证言证实：其在黄某某处加2012年4月8日开标的互助会1场1名，倒会后造成其经济损失28000元。2、证人谢某1证言证实：其在黄某某处加2013年12月20日开标的互助会1场1名，倒会后造成其经济损失15000元。3、证人黄某证言证实：其在黄某某处加2011年5月23日开标的互助会1场1名，有投入本金40000元，黄某某有还其本金20000元，倒会后造成其经济损失20000元。4、证人颜某1证言证实：其在黄某某处加2013年12月20日开标的互助会2名，倒会后造成其经济损失30000元。5、证人余某证言证实：其在黄某某处加2012年4月8日、2013年12月20日、2014年6月18日开标的互助会3场6名，倒会后造成其经济损失60660元。6、证人谢某2证言证实：其在黄某某处加2011年5月23日开标的互助会2名，倒会后造成其经济损失17000元。7、证人颜某2证言证实：其在黄某某处加2011年4月8日开标的互助会1名，倒会后造成其经济损失12000元。8、证人郑某证言证实：其在黄某某处加2011年5月23日开标的互助会2名，其有将2名会标走，第一名标了57000元，会钱都拿到手了，第二名标了59575元，黄某某只给其15000元，加上扣去一些钱，结清后剩下42000元，黄某某向其出具了一张42000元的欠条，加上原先黄某某欠其的45000元，共欠其钱款87000元，后其以借款纠纷为由向法院起诉，经法院调解，双方达成调解协议。9、会单、报案会脚身份证复印件、会款计算确认表证实：报案会脚加会、标会以及倒会后造成损失情况。10、专项审计报告、鉴定意见通知书证实：黄某某组织四场标会共295人次，非法吸收公众存款8672010元，给7名报案人员造成经济损失182660元。11、银行卡交易明细、冻结证明证实：2011年5月至2016年5月，黄某某名下的银行卡转账交易情况。12、房屋登记证明证实：黄某某及其配偶在市区无房屋登记信息记录。13、被告人黄某某的供述证实：其从2011年5月至2014年6月在其经营的摩托车店组织了4场互助会共295人次，非法吸收公众存款8672010元，其做会目的是为了融资开摩托车店，所标的会款主要用于还会款、垫付会款和开摩托车店，给7名报案人员造成经济损失182660元。14、民事调解书证实：郑某已于2015年8月27日向法院起诉其与黄某某民间借贷纠纷一案，经法院主持调解，双方自愿达成调解协议。15、到案经过证实：黄某某于2016年5月13日向宁德市蕉城区霍童镇政府金防办办公室投案，到案后如实供述自己主要犯罪事实。16、户籍证明、违法犯罪经历查询情况说明证实：黄某某犯罪时已达完全刑事责任年龄。原判认为，被告人黄某某违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计8672010元，数额巨大，且造成宋某等7人直接经济损失计182660元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人黄某某主动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法减轻处罚。据此，原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，依法作出如下判决：1、被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金人民币50000元；2、责令被告人黄某某退出会员会款人民币182660元，返还报案会员。上诉人黄某某上诉称：1、其给会员颜某1及颜某2所造成的损失总额42000元已向郑某出具了借条，且42000元的借条也由郑某以民间借贷纠纷为由向法院起诉并已结案，不应重复计算经济损失；2、其主观恶性较小，且积极挽回大部分会员经济损失，请求二审法院撤销原审判决，予以从轻处罚。经审理查明，2011年5月至2014年6月间，上诉人黄某某以牟利为目的，在宁德市蕉城区霍童镇观霞南路左一弄其经营的摩托车店里召集参会人员宋某等295人次组织4场民间标会，非法吸收公众存款计8672010元，因倒会造成宋某、黄某等人经济损失计182660元的事实清楚，据以定案的证据均经一审庭审质证，能够相互印证形成证据链，足以证明原判认定的事实，本院予以确认。关于上诉人黄某某上诉称其给会员颜某1及颜某2所造成的损失总额42000元已向郑某出具了借条，且42000元的借条也由郑某以民间借贷纠纷为由向法院起诉并已结案，不应重复计算经济损失的意见，经查，在案证据中证人郑某证言证实黄某某未能及时支付郑某所标会款，以借款名义向郑某出具了一张42000元的借条，事后郑某持该借条以及黄某某的其他欠条向法院起诉并达成调解协议，该证言得到了上诉人黄某某供述、会单、民事调解书、会款计算确认表等书证的印证，证人颜某1、颜某2证言证实她们两人分别有参加黄某某所组织的2场不同互助会，因倒会分别造成颜某1经济损失30000元、颜某2经济损失12000元，该证言得到上诉人黄某某供述、会单、会款计算确认表等书证的印证，在案证据证实黄某某非法吸收公众存款行为给会员颜某1及颜某2所造成的损失总额42000元与其向郑某所出具的42000元借条，不存在关联性。故该上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。本院认为，上诉人黄某某违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间“会”的方式非法吸收公众存款计8672010元，数额巨大，且造成宋某等7人直接经济损失计182660元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人黄某某主动投案，并如实供述犯罪事实，具有自首情节，依法减轻处罚。上诉人黄某某的上诉意见与审理查明的事实不符，不予采纳。原判定罪准确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。审判长  林雪义审判员  谢瑞琴审判员  史玲芝二〇一七年二月二十八日书记员  林映芳附相关法律条文：《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。原审法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。