大连市甘井子区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽0211刑初454号
公诉机关大连市甘井子区人民检察院。
被告人孙某某。曾因犯信用卡诈骗罪于2014年1月16日被黑龙江省哈尔滨市南岗区人民法院判处拘役五个月，缓刑六个月，罚金人民币2万元。因本案于2016年9月5日被刑事拘留，同年9月28日被逮捕。现羁押于大连市看守所。
大连市甘井子区人民检察院以甘检公诉刑诉〔2017〕439号起诉书指控被告人孙某某涉嫌诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2017年6月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年6月22日公开开庭进行了审理。大连市甘井子区人民检察院指派检察员张富丽出庭支持公诉，被告人孙某某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
大连市甘井子区人民检察院指控：被告人孙某某伪造一张名为“王某某”的身份证件，向被害人出示，谎称自己叫王某某，并称能为对方办理消费卡、贷款等，以需要前期费用为由骗取被害人现金、以需要增加银行流水为由骗取被害人信用卡及密码，持卡后多次冒用，诈骗后孙某某多次更换联系方式使被害人无法与其取得联系，主要犯罪事实如下：
1、被告人孙某某向周某谎称能够帮助其办理大额贷款，以需要费用为由，于2016年1月26日下午在大连市某区某咖啡厅骗取周某现金人民币5000元，同时向周某谎称需要增加周某信用卡的刷卡记录，骗取周某交通银行信用卡及密码，于1月28日至2月20日在大连市某区某家电商店等地刷卡消费52419元；
2、被告人孙某某向王某某谎称能帮助其办理大量消费卡，并以需要前期费用为由多次骗取王某某共计人民币20400元，王某某于2015年12月9日至2016年1月7日通过微信转账方式向孙某某支付；
3、被告人孙某某向陈某某谎称能帮助其办理贷款，以需要费用为由骗取陈某某现金人民币3800元，由陈某某于2016年1月17日汇入孙某某提供的账号内，同时向陈某某谎称需要增加其信用卡的刷卡记录，骗取陈某某兴业银行信用卡及密码，于2016年1月19日、1月23日分别在大连市某区某家电商行等地刷卡消费共计13000元人民币，于1月22日还款500元。
4、被告人孙某某向盛某某谎称能够帮助其办理大额贷款，以需要费用为由，于2016年1月25日在大连市某区某路骗取盛某某现金人民币5000元，同时向盛某某谎称需要增加盛某某信用卡的刷卡记录，于2016年1月26日在大连市某区某咖啡西餐厅骗取盛某某广发银行信用卡及密码，于2016年2月11日在某县某镇透支2500元人民币。
5、被告人孙某某向王某谎称能帮助其办理贷款，以需要好处费�由于2016年1月16日在大连市某区某路中国银行内，骗取王某现金人民币3800元，于2016年1月26日在大连市某区某咖啡西餐厅骗取王某现金人民币5000元。
综上，被告人孙某某共计诈骗5次，骗取人民币43000元，多次冒用他人信用卡刷卡消费合计67419元。
公诉机关向本院提供了书证案件来源、抓捕经过等；证人刘某某的证言；被害人陈某某陈述；被告人孙某某的供述与辩解；周某、王某对孙某某的辨认笔录等证据支持其指控。
公诉机关认为，被告人孙某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，构成诈骗罪、信用卡诈骗罪。提请本院依法惩处。
被告人孙某某对公诉机关指控的部分犯罪事实有异议。辩解，周某的信用卡不是其刷的。陈�某信用卡其只刷了7000元。王某有3800元是给的好处费，不是诈骗。
经审理查明：被告人孙某某伪造一张名为“王某某”的身份证件，向被害人出示，谎称自己叫王某某，并称能为对方办理消费卡、贷款等，以需要前期费用为由骗取被害人现金、以需要增加银行流水为由骗取被害人信用卡及密码，持卡后多次冒用，诈骗后孙某某多次更换联系方式使被害人无法与其取得联系，主要犯罪事实如下：
1、被告人孙某某向周某谎称能够帮助其办理大额贷款，以需要费用为由，于2016年1月26日下午在大连市某区某咖啡厅骗取周某现金人民币5000元，同时向周某谎称需要增加周某信用卡的刷卡记录，骗取周某交通银行信用卡及密码，于1月28日至2月20日在大连市某区某家电商店等地刷卡消费52419元；
2、被告人�某某向王某某谎称能帮助其办理大量消费卡，并以需要前期费用为由多次骗取王某某共计人民币20400元，王某某于2015年12月9日至2016年1月7日通过微信转账方式向孙某某支付；
3、被告人孙某某向陈某某谎称能帮助其办理贷款，以需要费用为由骗取陈某某现金人民币3800元，由陈某某于2016年1月17日汇入孙某某提供的账号内，同时向陈某某谎称需要增加其信用卡的刷卡记录，骗取陈某某兴业银行信用卡及密码，于2016年1月19日、1月23日分别在大连市某区某家电商行等地刷卡消费共计13000元人民币，于1月22日还款500元。
4、被告人孙某某向盛某某谎称能够帮助其办理大额贷款，以需要费用为由，于2016年1月25日在大连市某区某路骗取盛某某现金人民币5000元，同时向盛某某谎称需要增加盛某某信用卡的刷卡记录，于2016年1月26日�大连市某区某咖啡西餐厅骗取盛某某广发银行信用卡及密码，于2016年2月11日在某县某镇透支2500元人民币。
5、被告人孙某某向王某谎称能帮助其办理贷款，以需要好处费为由于2016年1月16日在大连市某区某路中国银行内，骗取王某现金人民币3800元，于2016年1月26日在大连市某区某咖啡西餐厅骗取王某现金人民币5000元。
综上，被告人孙某某共计诈骗5次，骗取人民币43000元，多次冒用他人信用卡刷卡消费合计67419元。
上述事实，有业经庭审质证并经本院审查采信的书证受案登记表、案件来源、抓捕经过、孙某某一寸免冠照片、人口信息、在逃人员登记/撤销表、刑事判决书、入所体检表、王某某微信转账截图、工商银行卡交易明细、欠条、王某某、王某的身份信息、陈某某取款记录、信用卡消费�录、周某兴业银行信用卡对账单、陈某某、周某分别与孙某某的微信聊天记录、周某提供的王某甲身份证复印件、情况说明、盛某某广发银行信用卡对账单、证人刘凤荣证言、被害人陈某某、王某某、周某、盛某某、王某的陈述、被告人孙某某的供述与辩解、辨认笔录等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人孙某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额为43000元，属数额较大，已构成诈骗罪。冒用透支他人信用卡，数额为67419元，属数额巨大，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立。被告人有前科，酌情从重处罚。被告人部分如实供述犯罪事实，酌情从轻处罚。在诈骗犯罪中，被告人多次实施诈骗，酌情从重处罚。被告人判决宣告以前一人犯数罪，应予数罪并罚。被告人部分犯罪不属实的辩解与查明的事实不符，本院不予采纳。综上所述，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十四条、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人孙某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币伍万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币壹万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币陆万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年9月5日始至2023年9月4日止。罚金自本判决生效之日起10日内缴纳）
二、责令被告人孙某某退赔犯罪所得款，发还被害人：57419元发还周某；20400元发还王某某；16300元发还陈某某；7500元发还盛某某；8800元发还王某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省大连市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 卢明利
人民陪审员 陈 锋
人民陪审员 王 健
二〇一七年八月三十日
书 记 员 潘乌蒙