黑龙江省肇州县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0621刑初89号
公诉机关黑龙江省肇州县人民检察院。
被告人李某某，男，1969年5月17日出生，汉族，初中文化，原系肇州县信用合作联社新福信用社信贷员。2016年1月9日在北京市通州区被通州区公安局台湖派出所工作人员抓获。2016年1月14日因涉嫌职务侵占被肇州县公安局刑事拘留，同年1月29日肇州县人民检察院以挪用资金罪对其批准逮捕，同日由肇州县公安局执行。现羁押肇州县看守所。
黑龙江省肇州县人民检察院以州检刑诉〔2016〕77号起诉书指控被告人李某某犯骗取贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理本案。黑龙江省肇州县人民检察院指派检察员王志军出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
黑龙江省肇州县人民检察院指控，被告人李某某利用黑龙江省农村信用合作联社针对农民发放贷款之机，找农户为其顶名贷款。2010年1月20日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某某的名义贷款2万元，2010年2月8日，冒用肇州县新福乡耀先村韩凤围子屯农民李某的名义贷款1.5万元、王某某的名义贷款2万元，2010年4月2日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民王某1的名义贷款2万元，2010年4月26日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某1的名义贷款2万元，2010年4月29日，冒用肇州县新福乡德明村潘家围子屯农民唐某某的名义贷款3万元，2010年4月30日，冒用肇州县新福乡胡大围子屯农民王某2的名义贷款1万元、新福乡国志村王三豁牙子屯王某3的名义贷款2万元，2010年9月29日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民那某某的名义贷款2万元，2011年3月27日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民李某1的名义贷款2万元。被告人李某某冒用上述10位农户的名义，多次以欺骗手段从黑龙江省农村信用合作联合新福信用社骗取垫款19.5万元逾期未还。
经侦查，2016年1月9日，被告人李某某在北京市通州区被通州区公安局台湖派出所工作人员抓获。
公诉机关认为，被告人李某某多次以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人李某某到案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条三款的规定，对其从轻处罚。
在开庭审理过程中，被告人李某某对公诉机关指控的罪名和犯罪事实均无异议。
经审理查明，被告人李某某利用黑龙江省农村信用合作联社针对农民发放贷款之机，找农户为其顶名贷款。2010年1月20日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某某的名义贷款2万元，2010年2月8日，冒用肇州县新福乡耀先村韩凤围子屯农民李某的名义贷款1.5万元、王某某的名义贷款2万元，2010年4月2日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民王某1的名义贷款2万元，2010年4月26日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某1的名义贷款2万元，2010年4月29日，冒用肇州县新福乡德明村潘家围子屯农民唐某某的名义贷款3万元，2010年4月30日，冒用肇州县新福乡胡大围子屯农民王某2的名义贷款1万元、新福乡国志村王三豁牙子屯王某3的名义贷款2万元，2010年9月29日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民那某某的名义贷款2万元，2011年3月27日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民李某1的名义贷款2万元，已偿还贷款1万元。被告人李某某冒用上述10位农户的名义，多次以欺骗手段从黑龙江省农村信用合作联合新福信用社骗取垫款18.5万元逾期未还。
经侦查，2016年1月9日，被告人李某某在北京市通州区被通州区公安局台湖派出所工作人员抓获。
上述事实，有公诉机关提供的，并经过庭审质证、认证的下列证据予以认定：
1、书证发破案经过、抓获网上在逃人员经过、到案经过、李某某的任职证明、劳动合同、最高额联保借款合同、黑龙江省农村信用借款凭证、社新福信用社出具的贷款明细表、在逃人员登记信息表、犯罪记录调查证明、户籍证明。以上证据证实案件的发生经过及被告人李某某上网追逃被抓获到案的事实。被告人李某某于2007年1月至2011年4月任肇州联社新福信用社信贷员，2011年5月至2012年12月任肇州联社永乐信用社信贷员，负责贷款的发放与清收工作。2012年8月1日，被告人李某某与肇州县农村信用合作联社签订无固定期限劳动合同。邢某某、李某、王某某、王某1、邢某1、唐某某、王某2、王某3、那某某、李某1与肇州县农村信用合作联社签订最高额联保借款合同，分别贷款2万元、2万元、2万元、1万元、2万元、1万元、2万元、1万元、1万元、2万元。2010年4月26日，邢某1从肇州县农村信用合作联社贷款2万元；2010年2月8日，李某、王某某从肇州县农村信用合作联社分别贷款2万元；2010年4月29日，唐某某从肇州县农村信用合作联社贷款3万元；2010年4月2日，王某1从肇州县农村信用合作联社贷款2万元；2010年4月30日，王某2、王某3从肇州县农村信用合作联社分别贷款2万元；2010年1月20日，邢某某从肇州县农村信用合作联社贷款2万元；2010年9月29日，那某某从肇州县农村信用合作联社贷款2万元；2011年4月24日，李某1从肇州县农村信用合作联社贷款2万元。唐某某、王某3、王某2、邢某某、王某某、王某1、邢某1、那某某、李某1等人在肇州县农村信用合作联社新福信用社贷款时间、贷款金额、还款金额等明细。被告人李某某被上网追逃，在辖区居住期间无涉嫌违法犯罪行为。被告人李某某的身份信息及具有刑事责任能力。
2、证人王某2、邢某1、李某、王某某、那某某、吉某某、王某1、李某1、唐某某、王某3、李某2、吕某、程某某的证言。
证人王某2证实，2010年4月份的时候，李某某找我给他顶名贷款，贷款到期他还，我同意了。我将个人资料拿给李某某，李某某将贷款申请资料拿到村委会让我签字，贷款用途是种地打井，办完手续我就回家了，后来市里来检查时，我才知道我名下贷款是2万元，李某某告诉我贷款是他花的，到时候他还，不用我管。
证人邢某1证实，我和李某某是朋友关系，李某某让我找几个农户在信用社冒名贷款，贷款到期李某某偿还。2011年年初的时候，我找到我叔叔邢某某和我弟弟邢某1顶名分别给李某某贷款2万元，贷款用途是种植，这4万元贷款都被李某某花了。
证人李某证实，2010年2月份的一天，李某某的侄子（李某3）结婚要用钱，想冒用我的名义去信用社贷款，我当时种地也需要用钱，我就同意了。我和王某某、国某某、胡某某、孙某某是一个联保组，我和王某某、孙某某各贷2万元，贷款用途是种肥，王某某将支出的2万元贷款交给李某某，我将支出的2万元贷款中的1.5万元交给李某某。
证人王某某证实，2012年2月份，我表姑父吉某某让我顶名给李某某贷款，我同意了。2010年2月8日，我们一组的人（李某、国某某、胡某某、孙某某）一起到信用社办理的贷款手续，贷款用途是种肥。办完贷款手续后，我将自己贷的2万元交给李某某，李力将2万元贷款中的1.5万元交给李某某，孙某某将2万元贷款中的1万元交给李某某。
证人那某某证实，2010年9月29日，李某某买车要用钱，找我给他顶名贷款，贷款到期他还，我同意了。李某某开车拉我去新福信用社办的贷款手续，贷款2万元，贷款用途是养殖，贷款是李某某花的。
证人吉某某证实，2011年4月份种地要用钱，我找李某1给我顶名贷款，我找到新福信用社的李某某办贷款，我把李某1的个人资料交给李某某，他说贷款停办。后来信用社的工作人员找李某1催收贷款，经找李某某核实情况，李某某说贷款是他背着我给办的，并承认该笔贷款是他花的。除此之外，我还找王某某冒名给我贷款，到信用社办理贷款手续时，信贷员李某某说贷款停办，没有贷出钱。后来信用社的人到王某某家催收贷款，我才知道王某某名下的贷款发放了，王某某说将贷款支取出来交给李某某了。
被告人王某1证实，2010年4月2日，李某某到我家找我给他顶名贷款，贷款到期他还，我同意了。李某某开车拉我去信用社办理贷款手续，贷款2万元，贷款用途是种植，贷款是李某某花的。
证人李某1证实，吉某某要用钱找我给他顶名贷款，贷款到期他还，我同意了，我把个人资料交给吉某1，我们到信用社办理贷款手续时，被告知贷款停办。之后信用社的人找我催收贷款，我找到吉某1，吉某1说是李某某给办的手续，经找李某某核实情况，李某某承认2万元贷款是他花的。
证人唐某某证实，2009年4月3日，我在新福信用社贷款1万元，但已还清。我名下2010年4月29日的3万元贷款，不是我贷的，是信贷员李某某冒用我的名义贷的，贷款是他花的。
证人王某3证实，2009年4月20日，我表哥李某4（曾用名李某2）冒用我的名义贷款1万元，但已还清。我名下2010年4月30日的2万元贷款，不是我贷的，李某某应该知道是怎么回事。因为银行来我家催收贷款之前，李某某找我说我名下有2万元贷款，让我先应着。后来银行来核实贷款时，我如实说没有贷款。
证人李某2证实，我没有冒用王某3的名义于2009年4月20日在新福信用社贷款。王某3名下于2010年4月30日的2万元贷款，我也不知道这件事。
证人吕某证实，我调来新福信用社时，新福乡耀先村李申屯李某1的这笔贷款就逾期了，我和王某找李某1催收过贷款，李某1的媳妇说贷款是李某某用的。
证人程某某证实，新福乡耀先村李申屯李某1的贷款，
国志村王三豁牙子屯王某3的贷款，都是李某某担任信贷员时发放出去的，我们去催收贷款，他们让我们找李某某，并说贷款是李某某用的。
3、被告人李某某的供述和辩解。供述2010年4月29日，冒用肇州县新福乡德明村潘家围子屯农民唐某某的名义贷款3万元，所贷款项借给新福乡国治村的林某。2010年2月8日，冒用肇州县新福乡耀先村韩凤围子屯农民王某某的名义贷款2万元，所贷款项给我父亲治病；冒用肇州县新福乡耀先村韩凤围子屯农民李某的名义贷款1.5万元，所贷款项购买三头牛。2010年4月30日，冒用肇州县新福乡胡大围子屯农民王某2的名义贷款1万元（所贷款项用于购买现代车）、新福乡国志村王三豁牙子屯王某3的名义贷款2万元。2010年1月20日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某某的名义贷款2万元，所贷款项购买一辆现代车。2010年4月2日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民王某1的名义贷款2万元，所贷款项购买一辆现代车。2010年4月26日，冒用肇州县新福乡耀先村王君屯农民邢某1的名义贷款2万元，所贷款项购买一辆现代车。2010年9月29日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民那某某的名义贷款2万元，所贷款项让我零花了。2011年4月24日，冒用肇州县新福乡耀先村李申屯农民李某1的名义贷款2万元，已偿还贷款1万元。
4、大庆市公安局刑事技术支队鉴定书。证实送检的序号为110的“农村信用社存取款凭条”及序号为08566063的“农村信用社借款凭证”上的“李某1”、“王某3”签名字迹与办案单位提供的李某某样本字迹中相同内容的字迹是同一人书写。
经质证，被告人李某某对上述证据均无异议。
本院认为，被告人李某某多次冒用他人名义骗取贷款，改变贷款用途，未能如期归还贷款，给信用社造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人李某某犯骗取贷款罪犯罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律准确，指控罪名成立，量刑建议适当。被告人李某某到案后能如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第四十五条、第四十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人李某某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。（罚金于判决生效后十日内缴纳）
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年1月9日起至2017年1月8日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 崔玉波
代理审判员 宋文娟
人民陪审员 刘凤仪
二〇一六年九月二十二日
书 记 员 霍金鑫
法条附录
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单出罚金，给银行或者其他金融机构造成特别重大经济损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内1次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。