新疆维吾尔自治区奎屯市人民法院刑 事 判 决 书（2016）新4003刑初163号公诉机关奎屯市人民检察院。被告人申红灿，男，1972年10月28日出生于河南省洛阳市，汉族，户籍所在地河南省洛阳市，捕前住洛阳市。2016年4月15日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被奎屯市公安局刑事拘留；经奎屯市人民检察院批准，同年5月20日被奎屯市公安局执行逮捕。现羁押于奎屯市看守所。奎屯市人民检察院以奎检公诉刑诉［2016］156号起诉书指控被告人申红灿犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月30日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。在审理过程中，奎屯市人民检察院于2017年2月17日以需要补充侦查为由申请对本案延期审理，本院予以准许；2017年6月9日，本案因案情复杂，经新疆维吾尔自治区高级伊犁哈萨克自治州分院决定延期审理三个月。奎屯市人民检察院指派检察员郭小松、书记员尤梦琪出庭支持公诉，被告人申红灿到庭参加诉讼。本案现已审理终结。奎屯市人民检察院指控：被告人申红灿在经营奎屯龙润商贸有限公司(以下简称龙润公司)期间，违反国家金融管理规定，通过员工宣传等手段，以高额利息为诱饵，与不特定人签订借款合同、抵押贷款合同、借条等方式变相非法吸收公众存款，截止2016年11月2日，根据会计司法鉴定报告，共吸收394.3064万元，涉及人员17人，数额巨大，至今未归还。申红灿将其中105.5万元用于放贷，至今未能收回。公诉机关出示了受案登记表、立案决定书，抓获经过，拘留证、违法犯罪人员尿检登记凭证、违法犯罪人员信息登记凭证，调取证据清单、工商注册资料，在逃人员信息，报案材料、接受证据清单、抵押贷款、个人借款合同，龙润公司贷款人员名单，授权委托书，接受证据材料清单、于某、赛某、哈某、别某、叶某与米某、亚某与木某、阿某、米某、李某、苟某借款材料，情况说明；证人黄某、刘某、贺某1、贺某2的证言；被告人申红灿的供述与辩解；新疆永信有限责任会计师事务所出具的司法鉴定报告等证据予以证实，并据此认为被告人申红灿的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处，并建议判处被告人申红灿三年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。被告人申红灿对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。但其认为，自己违反了法律，认罪悔罪，对不起投资人，愿意接受法律的制裁。经庭审质证，本院审理查明被告人申红灿的犯罪事实与公诉机关指控的内容相同。上述事实有公诉机关当庭举证、质证的以下主要证据证实：一、书证1、受案登记表、立案决定书，证实本案由李莉于2016年5月18日报案至奎屯市公安局，该局经审查于5月21日立案侦查。2、抓获经过，证实申红灿被抓获的时间、地点、经过。3、调取证据清单、工商注册资料，证实龙润公司成立于2014年8月27日，注册资金50万元，法定代表人申红灿，并兼任执行董事和总经理。4、在逃人员信息，证实申红灿的基本身份情况及公安局网上追逃的情况。5、17名集资参与人的报案材料、个人借款合同、抵押贷款合同、借条，证实李某、赵某某、欧某某、顾某某、孙某、张某某、刘某某、顾某某、泥某某、付某某、康某某、李某、刘某某、冯某某、李某某、杨某某、解某某通过龙润公司业务员宣传，与该公司签订借款合同、抵押贷款合同、借条及借出资金的数额、收取利息的数额及实际损失等情况。6、龙润公司贷款人员名单二份，证实申红灿曾向于洪彬等人放贷共计196.5万元。7、申红灿授权委托书，证实被告人申红灿于2015年5月13日委托贺某2追讨于某、赛某、哈某等人债务。8、接受证据材料清单、于某某借款材料7份、赛力克借款材料17份、哈恩地尔·木尼拉借款材料17份，证实于某某、赛、哈某、别某、叶某及米某、亚某及木某、阿某、米某、李某、苟某向申红灿借款的时间、数额。9、情况说明，证实公安机关因龙润公司无相关账目，对于业务员王国军等人是否收取了佣金及提成无法核实，无书面证据证实贺某2从贺某1处拿走了2万元。经核实，申红灿无相应资产，无法追缴。二、证人证言1、证人黄某的证言，证实龙润公司的业务是让业务员向认识的人口头宣传，以月息1.8%至2%的利息吸收客户借款，周期3个月，到期还本息。吸收来的资金由申红灿支配，再由申红灿负责放贷。自己大约拉了5、6个客户，吸收的资金有200万元左右。2、证人刘某的证言，证实申红灿曾于2014年8月为开公司向其借款90万元未归还。3、证人贺某1的证言，证实2015年4月，贺某1、贺某2、黄某、王国军等通过会议决定由贺某2作为代表处理龙润公司的122万元欠款。5月左右，申红灿把借款客户资料、授权委托书邮寄给贺某1等人，后由贺某1、贺某2等人一起去要钱，贺某1共要到2万多元，钱在贺某2手里，借款客户的资料也在贺某2手里。4、证人贺某2的证言，证实2015年4月达成协议，由贺某2负责100万元左右的欠款的要账工作，5月左右，申红灿把借款客户资料、授权委托书邮寄给贺某2，后由贺某2、贺某1、黄某、王某某多次找借款人要钱，只要到7千至8千元利息。龙润公司剩余的财物都放在第七师开发区一个地方，剩余东西在仓库。三、被告人申红灿的供述与辩解，证实2014年9月在奎屯注册了龙润公司，公司的主要经营是向群众吸收存款，而后向外放贷。经营模式由业务员和申红灿本人以1.8%至2.5%的月息，向群众吸收存款，三个月为一周期，再将吸收的存款以4%至5%的月息向外放贷，放贷由业务员审核，申红灿本人决定。吸收的存款由客户打入申红灿卡中。公司没有会计，没有做正规的财务账。申红灿本人记有流水账，但不知在哪里。公司业务员杨洋在公司的电脑里记过一些账。公司经营期间共吸收500万元左右的存款，向外放贷大概400多万元，放出去的钱收回来一部分，已退还给群众，还有200多万元没收回来。四、司法鉴定报告新疆永信有限责任会计师事务所会计司法鉴定报告，证实龙润公司的资金来源是用吸收的公众存款转贷给其他人、公司收取利息及服务费；其资金入账及支出多采用收据、白条等形式，账款的出入通过个人银行卡、现金等渠道，不符合公司财务管理制度的规定。截止2016年11月2日，报案共17人，报案金额420.91万元，按借款合同统计收到利息26.6036万元，报案人实际损失394.3064万元。依据奎屯市公安局提供的公司借款合同，统计公司放贷105.5万元未收回。以上证据经当庭举证、质证，来源合法，内容与本案事实相关联，具有证明效力，本院予以采信。另查明，本案赃款394.3064万元，公安机关未追回，被告人申红灿也未退赔；2016年4月15日申红灿被漯河市公安局顺河分局抓获，申红灿对2014年9月开始非法吸收公众存款的事实供认不讳。本院认为，被告人申红灿利用龙润公司名义，通过员工宣传等手段，以签订借款合同、抵押贷款合同、借条等方式，以高额利息回报为由，未经有关部门批准，违反国家金融管理规定，向社会公众非法吸收存款394.3064万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实，罪名成立，本院予以支持。未追回的394.3064万元，依法应由被告人按司法鉴定报告中确认的人数及金额予以退赔。由于被告人的犯罪行为，致使十七名集资参与人遭受财产损失，社会危害性较大，应酌定从重处罚；被告人在2016年4月15日被漯河市公安局顺河分局抓获后，对自己非法吸收公众存款的犯罪供认不讳，且与公安机关的供述较为一致，系坦白，可以从轻处罚；被告人当庭自愿认罪，且认罪态度较好，可酌定从轻处罚。被告人的辩护意见，与庭审查明的事实相符，本院予以采纳，并在量刑时予以考虑。综上，为打击刑事犯罪，依法维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十四条、第五十二条、第五十三条，第六十七条第三款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第(九)项、第三条第一款、第三款，《最高人民法院关于适用的解释》第二百四十一条第(一)项的规定，判决如下：一、被告人申红灿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金100000元（于本判决生效后三个月内缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2016年4月15日起至2020年4月14日止。）二、责令被告人申红灿退赔十七名集资参与人394.3064万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向新疆维吾尔自治区高级人民法院伊犁哈萨克自治州分院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长 杨 力代理审判员 魏 娜人民陪审员 王春英二〇一七年八月四日书 记 员 杨艳霞