福建省莆田市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）闽03刑终512号
原公诉机关莆田市荔城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄鑫，网名“卡卡”，男，1991年5月24日出生于四川省绵阳市，汉族，中专文化，务工，住所地四川省绵阳市涪城区玉泉西街**号，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月24日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
辩护人沈岚敏，福建律海律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）滕国建，男，1994年2月8日出生于吉林省舒兰市，汉族，小学文化，无业，住所地吉林省舒兰市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月24日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
上诉人（原审被告人）林念声，男，1992年8月18日出生于福建省厦门市，汉族，初中文化，务工，住所地福建省厦门市同安区，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月24日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
上诉人（原审被告人）刘永凯,男，1993年7月29日出生于河北省定州市，汉族，高中文化，务工，住所地河北省定州市，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月24日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
上诉人（原审被告人）贾皓，男，1995年4月7日出生于甘肃省陇西县，汉族，中专文化，务工，住所地甘肃省陇西县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年9月24日被刑事拘留，同年11月1日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
原审被告人张印旭，外号“张旭”，男，1990年9月25日出生于山东省武城县，汉族，小学文化，务工，住所地山东省武城县，因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2016年12月14日被抓获，同月19日被刑事拘留，2017年1月12日被逮捕。现羁押在莆田市第一看守所。
莆田市荔城区人民法院审理莆田市荔城区人民检察院指控原审被告人黄鑫、滕国建、林念声、张印旭、刘永凯、贾皓犯信用卡诈骗罪一案，于二〇一七年八月三十一日作出（2017）闽0304刑初360号刑事判决。原审被告人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、贾皓不服判决，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷，讯问上诉人，审阅辩护人的辩护意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定：1、2016年8月初，被告人黄鑫与林念声经QQ联系后，由在莆田市城厢区某某街道某某加油站担任收银员的被告人林念声（俗称“料主”）利用被告人黄鑫提供的改装POS机在加油站内为客户刷卡消费，进而搜集客户银行卡磁条信息及密码，并将收集到磁卡信息后的POS机通过快递邮寄给位于四川绵阳的被告人黄鑫，被告人黄鑫与林念声两人约定将从银行卡内盗刷出来的钱平分。
2016年，被告人滕国建与黄鑫在网络QQ上相互认识，聊到盗刷信用卡的事并决定合作。之后，被告人黄鑫在被告人林念声邮寄回的POS机上提取了被害人严某、黄某1等人的银行卡磁条信息和密码（俗称为“料”），并将“料”发送给被告人滕国建，被告人滕国建将上述银行卡信息复制到空白卡上。被告人刘永凯在明知被告人滕国建进行信用卡诈骗的情况下，仍然提供“张某”身份信息及银行卡，被告人滕国建利用“张某”的银行卡认证并绑定POS机，冒用他人信用卡刷卡取款牟取利益。
2016年8月17日，被害人严某银行卡被盗刷人民币46405元；被害人黄某1银行卡被盗刷人民币计60600元。同时，用户名为张某的办理招商银行卡62×××37，于2016年8月17日收到该三笔款项。之后，由被告人张印旭驾车为被告人滕国建提供帮助，一起通过套现、ATM取现等方法将上述钱款取走。
2016年11月17日，被告人黄鑫的家属赔偿严某人民币2万元，被告人林念声家属赔偿严某人民币1.3万元，被害人严某对被告人黄鑫、林念声的行为表示谅解。
2、2016年8月底，被告人黄鑫通过QQ网名为“算你狠”的网友（俗称“料主”）获取了被害人赵某的银行卡磁条信息和密码，被告人黄鑫将上述信息提供给被告人滕国建。被告人滕国建将上述银行卡信息复制到空白卡上。2016年9月1日后，被害人赵某的银行卡被盗刷人民币4.5万元。后被告人滕国建指使被告人贾某、张印旭使用复制得来的赵某工商银行卡套现、ATM取现等方法将上述人民币取走。
2016年9月24日，被告人林念声在莆田市城厢区某某石油站内被民警抓获；被告人滕国建在江西省南昌市机场内被民警抓获；被告人黄鑫、刘永凯、贾皓在北京市武慧家园M栋605室内被民警抓获。2016年12月14日，被告人张印旭在北京市通州区应寺综合检查站被北京市公安局通州分局台湖派出所民警抓获，临时寄押于北京市公安局通州分局看守所，后移交莆田市公安局荔城分局。
原审认定上述事实的证据有：抓获经过、户籍证明、常住人口基本信息、违法犯罪经历查询情况表、辨认笔录、搜查证、搜查笔录、扣押清单、顺丰速递单、调取证据通知书、接受证据材料清单、银行流水单、信用卡账单明细、提取笔录、提取清单、QQ聊天记录截图、指认照片、谅解书、张某招商银行账户余额短信通知定制单、林某身份证、林念声档案材料等书证；证人陈某的证言；被害人严某、黄某1、赵某、谢某的陈述；被告人黄鑫、滕国建、林念声、张印旭、刘永凯、贾皓的供述。
原判认为，被告人黄鑫、滕国建、林念声、张印旭、刘永凯、贾皓以非法方式获取他人信用卡信息资料并冒用他人信用卡刷卡套现，其中被告人黄鑫、滕国建、张印旭参与信用卡诈骗数额共计人民币152005元，数额巨大；被告人林念声、刘永凯参与信用卡诈骗数额共计人民币107005元，数额巨大；被告人贾皓参与信用卡诈骗数额共计人民币45000元，数额较大；被告人黄鑫、滕国建、张印旭、林念声、刘永凯、贾皓的行为均已构成信用卡诈骗罪。在共同犯罪中，被告人黄鑫、滕国建、林念声作用积极，起主要作用，是主犯；被告人张印旭、刘永凯、贾皓起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、贾皓归案后均能够认罪，依法予以从轻处罚。被告人黄鑫、林念声能够赔偿被害人的部分损失，并取得被害人的谅解，酌情可予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条的规定，判决：一、被告人黄鑫犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；二、被告人滕国建犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币五万元；三、被告人林念声犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年五个月，并处罚金人民币五万元；四、被告人张印旭犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元；五、被告人刘永凯犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币三万元；六、被告人贾皓犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；七、责令被告人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、张印旭共同退出赃款人民币七万四千零五元，依法返还被害人严某人民币一万三千四百零五元、返还被害人黄某1人民币六万零六百元；八、责令被告人黄鑫、滕国建、张印旭、贾皓共同退出赃款人民币四万五千元，依法返还被害人赵某；九、扣押在莆田市公安局荔城分局的作案工具招商银行卡、民生银行卡、空白磁条卡、招商银行卡凭条、戴某笔记本电脑、三星笔记本电脑、MSR900写卡器，MSR606写卡器、新大陆牌POS机、苹果6S手机、Telsda手机、林某身份证等，均予以没收，由扣押机关依法处理。
上诉人黄鑫及其辩护人诉辩称：原判量刑过重，上诉人黄鑫系从犯，请求从轻、减轻处罚。
上诉人滕国建上诉称：原判量刑过重，其能交代其他同案尚未逮捕人员的身份信息，有立功表现，请求从轻处罚。
上诉人林念声上诉称：原判量刑过重，其系从犯，请求减轻处罚。
上诉人刘永凯上诉称：原判认定其参与犯罪时间模糊，其不清楚腾国建购买卡用于诈骗。
上诉人贾皓上诉称：原判量刑过重，请求从轻处罚。
经审理查明：原判认定上诉人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、贾皓及原审被告人张印旭犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，相关证据均经一审庭审举证、质证，并在原审判决书中逐项列明，内容客观真实，证据间能相互印证，且上诉人黄鑫、滕国建、林念声、贾皓及原审被告人张印旭在原审庭审中均无异议，本院予以确认。
关于上诉人刘永凯提出原判认定其参与犯罪时间模糊，其不清楚腾国建购买卡用于诈骗的上诉意见。经查，上诉人刘永凯在侦查阶段的供述，供认其清楚滕国建购买银行卡用于认证POS机以盗刷他人信用卡，其帮滕国建购买了四张银行卡的事实。该供述能与上诉人滕国建的印证，且上诉人刘永凯在原审庭审中对起诉书指控的犯罪事实亦无异议，并有提取在案的银行卡、张某招商银行账户余额短信通知定制单等证据佐证，可以认定上诉人刘永凯在明知上诉人滕国建进行信用卡诈骗的情况下，仍然提供“张某”身份信息及银行卡，用于认证并绑定POS机，导致上诉人滕国建等人冒用他人信用卡刷卡取款牟取利益。该上诉意见不能成立，不予采纳。
关于上诉人黄鑫、滕国建、林念声、贾皓及辩护人提出原判量刑过重，上诉人黄鑫、林念声系从犯，上诉人滕国建有立功表现，请求从轻处罚的诉辩意见。经查，在共同犯罪中，上诉人黄鑫、滕国建、林念声作用积极，起主要作用，原判认定上诉人黄鑫、滕国建、林念声为主犯并无不当。上诉人滕国建归案后交待同案犯的基本情况，属于如实供述的范围，依法不能认定为立功表现。原审法院根据上诉人黄鑫、滕国建、林念声、贾皓的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度，并在量刑时充分考虑了上诉人黄鑫、滕国建、林念声、贾皓归案后能够认罪，上诉人黄鑫、林念声能够赔偿被害人的部分损失，并取得被害人的谅解，且上诉人贾皓系从犯，依法对上诉人黄鑫、滕国建、林念声予以从轻处罚，对上诉人贾皓予以减轻处罚是恰当的。该诉辩意见不能成立，不予采纳。
本院认为，上诉人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、贾皓及原审被告人张印旭以非法占有为目的，结伙通过非法获取他人信用卡信息资料后冒用他人信用卡刷卡套现，其中上诉人黄鑫、滕国建、原审被告人张印旭参与信用卡诈骗数额共计人民币152005元，数额巨大；上诉人林念声、刘永凯参与信用卡诈骗数额共计人民币107005元，数额巨大；上诉人贾皓参与信用卡诈骗数额共计人民币45000元，数额较大；其行为均已构成信用卡诈骗罪。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人黄鑫、滕国建、林念声、刘永凯、贾皓及辩护人提出的诉辩意见不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项、第二百三十三条的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 郑 星
审判员 郑文贤
审判员 蔡志阳
二〇一七年十一月七日
书记员 黄梅珠
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。
第二百三十三条第二审的判决、裁定和最高人民法院的判决、裁定，都是终审的判决、裁定。