河南省鄢陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1024刑初424号
公诉机关鄢陵县人民检察院。
被告人张盘根，男，1959年8月15日出生于河南省鄢陵县，汉族，高中文化，鄢陵县只乐镇退休干部，中共党员，鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司法定代表人，户籍地鄢陵县，住鄢陵�。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月29日被鄢陵县公安局刑事拘留，2017年8月4日被逮捕。
辩护人刘鹏，河南刘鹏律师事务所律师。
被告人王亚波，男，1986年6月15日出生于河南省鄢陵县，汉族，初中文化，鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司股东，住鄢陵县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年6月29日被鄢陵县公安局刑事拘留，2017年8月4日被逮捕。
鄢陵县人民检察院以鄢检公诉刑诉（2017）210号起诉书指控被告人张盘根、王亚波犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。鄢陵县人民检察院检察员冯发科出庭支持公诉，被告人张盘根及其辩护人刘鹏、被告人王亚波到庭参加诉讼。现已审理终结。
鄢陵县人民检察院指控：
2013年4月份以来，被告人张盘根、王亚波未经中国人民银行批准，以鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司的名义，在鄢陵县柏梁镇、陈化店镇、安陵镇、马坊乡等范围内，发展了张建新、张根山等14人为公司业务员，以口口相传的方式公开宣传，向社会不特定对象吸收存款，后将吸收的存款以高息借贷给他人使用。至案发前，尚有共计28549498元未兑付。
公诉机关向本院移送了被告人供述、证人证言及相关书证等证据。公诉机关认为，被告人张盘根、王亚波非法吸收公众存款，严重扰乱社会金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张盘根、王亚波在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。要求依法判处。
被告人张盘根对检察院指控无异议。
被告人张盘根的辩护人辩护认为，一、公诉机关指控被告人张盘根非法吸收的资金数额实际包含部分利息，应当予以扣除。二、被告人张盘根在鄢陵县打击和处置非法集资领导小组对其约谈时，已经主动交代了非法吸收存款的事实。应视为自动投案。三、被告人张盘根认罪态度好，属初犯，主观恶性小，社会危害性相对较小。建议对被告人从轻或减轻处罚。
被告人王亚波对检察院指控的事实和罪名无异议。当庭辩称其和张盘根是主动投案的。公司法人是张盘根，其从事的业务是公司安排的，其是从犯，不应指控为主犯。
经审理查明：
2013年4月份以来，被告人张盘根、王亚波未经中国人民银行批准，以鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司的名义，在鄢陵县柏梁镇、陈化店镇、安陵镇、马坊乡等范围内，发展了张建新、张根山等14人为公司业务员，以口口相传的方式公开宣传，向社会不特定对象吸收存款，后将吸收的存款以高息借贷给他人使用。至案发前，尚有共计28549498元未兑付。
另查明，被告人张盘根、王亚波在鄢陵县打击和处置非法集资领导小组办公室对其约谈时，主动反映自己非法吸收公众存款的事实。在公安机关立案后，接到公安机关的电话通知，到案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有以下证据证实：
1、书证：
（1）关于移交鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的通知一份：证明鄢陵县打击和处置非法集资工作领导小组将鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的票据及相关材料移交鄢陵县公安局的事实。
（2）鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司网点人员吸收存款统计表一份：证明经统计，鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司14名网点人员吸收存款共28549498元。
（3）接受证据清单一份、债权明细复印件一份：证明鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司的债权明细情况。
（4）私营企业基本注册信息查询单一份：证明鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司于2013年4月26日注册登记成立，股东为张盘根、王亚波。
（5）被告人张盘根、王亚波人口基本信息二份。
（6）到案经过一份：证明张盘根、王亚波经电话通知后，到公安机关如实交代非法吸收公众存款的犯罪事实。
（7）中国银行业监督管理委员会许昌监管分局函一份：证明其分局未受理过鄢陵县丰鑫财务咨询公司、张盘根、王亚波在许昌市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
（8）接受证据材料清单、吸收存款统计表、丰鑫财务咨询有限公司收据复印件、记账名册：证明丰鑫财务咨询有限公司业务员于书金等人将吸收的存款存入该公司未兑付的情况。
2、证人证言：
（1）林慧娟（鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司出纳）证言：鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司成立于2013年5月，张盘根是老板，王亚波是合伙人，会计是吕秋霞。公司的业务员来公司存款时其负责收款、打票。然后把收到的存款上交给王亚波，王亚波把款存到公司的账户上。公司自成立以来主要业务都是吸收存款，公司发展了有12名业务员，公司的业务员将吸收的资金交到公司，公司再放给一些个人和一些企业。公司吸收公众存款应该没有经过有关部门的批准。
（2）吕秋霞（鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司会计）证言：其任张盘根公司的会计。公司的股东是张盘根和王亚波，公司在马坊、柏梁、陈店吸收了十几名业务员，这些业务员都是为公司拉存款的。其在公司是管账的，但是不管钱和开票，钱和开票是王亚波的妻子管着的。其在张盘根公司存了14笔2506008元。
（3）郑建立证言：其陆续从张盘根的鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司借了5笔款、280万元。后来其归还了30万元本金，下余250万元至今没有还。
（4）于书金、陈银德、王孝俭、袁高峰、张根山、李志宣、郑梅花、张建新、王金铭、于连堂、王长海、张忠超、汪连德证言：证实他们作为鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司业务员帮助吸收资金的具体数额。
3、被告人供述：
（1）张盘根的供述：鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司是2013年4月成立的，由其和王亚波、吕秋霞三人共同经营，三人原来是在刘建民的双鑫担保公司干的。法定代表人是其本人，股东是其和王亚波，吕秋霞没有登记注册。其负责公司的全面工作，其和王亚波负责公司的转款、对外放款，吕秋霞负责公司的财务和记账。公司自成立以�，基本上没有开展其他业务，主要就是发展业务员在下面收存款，然后把存款高利放给其他公司或个人，从中获取利差。公司有20多名业务员，主要是鄢陵县柏梁镇、陈化店镇、马坊乡三个镇的，业务员从群众中的存款，每吸1万元存款公司支付1440或1400元的利息，业务员从利息中提出一部分给存款户，自己得一部分。收到钱后把钱存入王亚波的鄢陵县农商行的银行卡上。直到2014年7、8月份，因为公司放给别人的钱要不回来，公司就无法给存款户兑付本息了。公司共吸收了3500万元左右的存款。公司的业务员基本上都是其和王亚波发展的，也有是吕秋霞发展的。公司吸收的存款有两大部分，一大部分是公司发展的业务员从群众手中吸收的，另一部分是其和王亚波、吕秋霞找亲戚朋友的。
（2）王亚波的供述：丰鑫公司是2013年5月份成立的，公司成立前其和张盘�、吕秋霞都是在鄢陵县双鑫投资担保公司上班。他们三个就商量再注册一个财务咨询公司，公司成立后发展了12名业务员，业务员将吸收的资金交到公司，公司再放给一些个人和一些企业。
上述证据经当庭质证，证据来源合法，内容客观真实，被告人并无异议，本院予以确认。
本院认为，被告人张盘根、王亚波非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人张盘根、王亚波在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。检察院指控成立，本院予以支持。被告人张盘根、王亚波犯罪后主动投案，并如实供述了自己非法吸收公众存款的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人的犯罪数额应当按照其集资的全部数额认定，以吸收的资金向集资参与人支付的利息、提成等费用，应�依法追缴。集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。被告人张盘根的辩护人关于支付的利息应当从犯罪数额中扣除的辩护意见于法无据，本院不予采纳；关于张盘根系自首的辩护意见本院予以采纳。被告人王亚波与张盘根合谋成立鄢陵县丰鑫财务咨询有限公司，二人同为公司股东，共同经营，积极宣传吸收存款业务，发展业务员，负责转款、对外放款，在共同犯罪中均起主要作用，应当认定为主犯。王亚波辩解自己系从犯与查明的事实不符，本院不予采纳；关于其主动投案的辩解意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张盘根犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元（罚金于判决生效�日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月29日起至2021年12月28日止）。
二、被告人王亚波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币100000元（罚金于判决生效之日起十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月29日起至2021年12月28日止）。
三、被告人张盘根、王亚波的违法所得继续予以追缴，返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份。
审判长 曹惠玲
审判员 雷 云
�民陪审员钱贵勤
二〇一八年二月六日
书记员 樊永辉