长春市二道区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0105刑初255号
公诉机关长春市二道区人民检察院。
被告人李玉鹏，，男，1995年3月6日出生，住址吉�省德惠市，因涉嫌诈骗罪，于2015年12月19日被刑事拘留；2016年1月14日被逮捕。现羁押于长春市第三看守所。
辩护人孙浩岩、张旺，北京盈科（长春）律师事务所律师。
长春市二道区人民检察院以长二检刑检公诉刑诉[2016]292号起诉书指控被告人李玉鹏犯诈骗罪，于2016年9月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。长春市二道区人民检察院指派检察员蒋帅、代理检察员杨吉鹏出庭支持公诉，被告人李玉鹏及其辩护人孙浩岩、张旺到庭参加诉讼，现已审理终结。
长春市二道区人民检察院指控：2014年5月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理大额度银行信用卡，在长春市二道区晨宇购物中心楼下诈骗被害人雷某2人民币2000元，诈骗被害人于某人民币2000元，通过被害人于某诈骗被害人刘某人民币2000元。
2014年5月至6月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理大额度银行信用卡，在长春市南关区西三道街与三义胡同交汇处的铭雅宾馆等地诈骗被害人雷某1人民币8000元，诈骗被害人张某人民币2000元。
2014年5月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理银行贷款和大额度银行信用卡，在长春市二道区吉林大路亚泰超市门前等地诈骗被害人田某人民币8000元。
综上，被告人李玉鹏共计诈骗人民币24000元。
公诉机关向本院移送了指控被告人李玉鹏犯诈骗罪的书证、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人李玉鹏以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，提请本院依法判处。
被告人李玉鹏对公诉机关�控其犯诈骗罪的罪名及主要犯罪事实均无异议,被告人李玉鹏对诈骗被害人田某人民币8000元数额有异议，辩称只收到人民币400元。
辩护人意见为1.被告人李玉鹏没有前科劣迹自愿认罪；2.被告人返还给被害人雷某1人民币3000元；3.被害人刘某没有其证言不能作为证据使用；4.被害人张某没有办理过民生银行卡证言与书证不一致。5.被告人在被抓捕后有刑讯逼供的行为；6.被告人初犯当庭认罪对其应适用缓刑。
经审理查明，2014年5月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理大额度银行信用卡，在长春市二道区晨宇购物中心楼下诈骗被害人雷某2人民币2000元，诈骗被害人于某人民币2000元，通过被害人于某诈骗被害人刘某人民币2000元。
2014年5月至6月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理大额度银行信用卡，在长春市南关区西三道街与三义胡同�汇处的铭雅宾馆等地诈骗被害人雷某1人民币8000元，诈骗被害人张某人民币2000元。
2014年5月，被告人李玉鹏谎称其有能力为他人办理银行贷款和大额度银行信用卡，在长春市二道区吉林大路亚泰超市门前等地诈骗被害人田某人民币8000元。
综上，被告人李玉鹏共计诈骗人民币24000元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据在案证实，本院予以确认：
（一）书证
1.公安机关出具的户籍信息证实：被告人李玉鹏，男，1995年3月6日出生，符合诈骗罪的犯罪主体要件。
2.公安机关受案登记表证实：本案案发的时间、地点、案情简要过程及长春市公安局二道区分局受案时间。
3.公安机关出具的到案经过证实：2015年12月18日晚20时，长春市公安局二道区分局治安警察大队在德惠市郭家镇榆树村榆树排子屯4�将犯罪嫌疑人李玉鹏抓获到案。
4.公安机关出具的被告人指认现场笔录及照片证实：被告人李玉鹏作案现场。
（二）被害人陈述
1．被害人田某陈述证实：2014年4月份我给雷某1的宾馆装修，这样就和ＸＸ认识了，有一天我和雷某1、李某、李玉鹏等人在雷某1宾馆一楼吃饭，我问雷某1等人认不认识能办理贷款或大额透支信用卡的人，因为我最近搞装修资金有些倒不开了。雷某1表示不认识这方面的人。过后，李玉鹏单独找我说他对象的姑姑是哈尔滨市工商银行的行长，说他能办理贷款，也能办理透支额度在10万元的信用卡。我就让他给我联系办贷款的事。第二天ＸＸ给我打电话说他能办20万左右的贷款，不用物品抵押，但事先得拿6000元好处费去运作，等贷下款后在金额里他再收15%的好处费，我同意了。他让我准备报告，身份证正反面复�件，四张一寸照片等等他电话。2014年5月份，ＸＸ给我打电话让我把钱和东西给他送去，他好给我办贷款。我要个面子，就给雷某1打电话说是去给ＸＸ送钱办贷款，让雷某1开他的奥迪A6轿车送我去和ＸＸ见面交钱。雷某1就开车拉我来到二道区吉林大路上的亚泰超市门前，我当着雷某1的面，给ＸＸ6000元现金和增信报告，身份证正反面复印件，四张一寸照片。之后我经常给ＸＸ打电话，后来他就不接电话了。大约我给他钱后的第八天吧，ＸＸ给我打电话说他从哈尔滨回来，贷款办完了，大约1个月能下款。我问：“你不是说7天有信，15天下款吗？”ＸＸ说我什么都没抵押属于白户所以慢点。ＸＸ对我说你要想快点他可以给我办十万元的透支额度的信用卡，哪个银行的他没说，他说这种信用卡7天就能办下来，我就同意了。我去找雷某1说ＸＸ给我办透支卡要用2000元，我手上没钱，你借我2000元钱。雷某1给我2000元讲好我装修结束后从工程款里扣。我拿着钱来到西天光路与亚泰大街南侧交汇处桥下给了ＸＸ2000元钱。之后就找不到ＸＸ了。
2.被害人雷某1陈述证实：我被骗8000元，这还不算他陆陆续续管我要的钱，我前妻张某2000元;雷某2被骗2000元;于某2000元;田某8000元;刘某2000元;王某1及他的朋友好像是十个人左右，通过王某1一共给李玉鹏拿去了18000元左右，具体我就认识王某1，“老四”是王某1的亲弟弟，“老四”妻子，剩下的我就不认识了。我和王某2，就是我们常叫他王某1，我俩合伙经营宾馆，李玉鹏大家都叫他ＸＸ，李玉鹏长期在我宾馆住，所以都认识了。2014年4月份吧，王某1和我说：“听ＸＸ说他能办大额的透支卡，你知道吗？”我说不知道。王某1就说你常在宾馆，你再问问，要是能办就办了，大额透支卡挺有用的，�两天在我的宾馆里我就问ＸＸ这事，他说：“我老丈母娘是哈尔滨工商银行的行长，能办理这种大额的透支卡”。我问怎么办？他说：“两种方式，一种是先办一张民生银行的储蓄卡，存2000元钱买基金，一个月后2000元钱取出来还给我们，用这张带基金账户的储蓄卡就能办理大额透支卡;另一种方式是办一张工商银行的信用卡，他拿到哈尔滨找他老丈母娘给刷星，刷到6星后就能办透支10万元的信用卡。”我听完后也没当回事，我没办。后来我有朋友也想办这种大额透支卡，我就打算找ＸＸ办卡。2014年5月初，在我宾馆里，当时谁在场我想不起来了，我让ＸＸ给我办一张工商银行的透支额为10万元的信用卡，ＸＸ要走我的身份证复印件，要走我一张没有钱的工商银行储蓄卡，密码是他让设成好像135246，具体我想不起来了，之后就走了。半个月时间吧，我给ＸＸ打电话，�码我忘了，我问卡办的怎么样了，ＸＸ说他丈母娘垫不起钱了，得拿6000元钱存卡里刷星，让我拿6000元。过了一、两天时间ＸＸ过来了在宾馆里我给他6000元现金。之后又过了一、两天ＸＸ电话问我，钱已经存我提供给他的工商银行储蓄卡里，但不知道密码取不出钱，问我为什么没改成他提前嘱咐我的密码，我说忘了，而且也改不了密码。当天他和王某2一起来的我宾馆，我们三人来到大经路与三道街交汇处附近的工商银行，我当着王某2的面取出卡里的6000元现金，王某2看着我将6000元钱给了ＸＸ。2014年6月份，ＸＸ打电话给我说：“工商行的大额透支卡正办着，但两个月时间长，你再办个民生银行的卡吧，这个快1个月时间。”我同意了。他当天就过来在我宾馆内取走我2000元现金，好像还拿走一张民生银行的卡。之后就找不到他了，手机也换号了。2015年大年三十，我�妻子到李玉鹏在德惠市郭家镇榆树屯4队的家中看见了ＸＸ的爸爸，他爸爸说他没回来过三十，我要钱，他爸给ＸＸ打电话让他还钱。电话里我问ＸＸ拿走这么多钱，卡办的怎么样了？ＸＸ说还在办理没办完。我问那向我借的钱及欠宾馆住宿的钱怎么也得给我结算点。ＸＸ在电话里和我说把钱转给王某1了。我和王某1电话联系，王某1很生气说没有这事。我又和ＸＸ对质，到了下午ＸＸ给我打电话说：“哥，我撒谎了没给王某2钱，我先给你三千元。”之后立即就把三千元钱打到我民生银行的另一张卡里。之后就又换手机号我就再也找不到他了。2014年5月份，因为我姐雷某2也在我的宾馆上班，所以她也要办，她和于某一起，由我开车拉到二道区东盛路晨宇购物广场楼下，当着我的面雷某2给ＸＸ2000元现金和一张民生银行的储蓄卡，于某是我朋友，他当着我面给ＸＸ4000元现金和两张民生银行的储蓄卡，说好是一张他办，一张是给他三嫂刘某办理。都是要求办理这种大额透支卡。我前妻张某当时也在宾馆上班，他俩谈好后张某给ＸＸ2000元办卡，这是我后来知道的，交钱时我没在场。2014年4月份我的宾馆装修，我雇佣田某给我装修，这样他就和ＸＸ认识了，他俩怎么谈的办这种大额透支卡我不知道，就是2014年5月份，田某给我打电话说是去给ＸＸ送钱办卡，让我开我的奥迪A6轿车送他去和ＸＸ见面交钱，想要个面子，我就开车拉田某来到二道区吉林大路上的亚泰超市门前，当着我的面，田某给ＸＸ6000元现金，过了10多天，田某去找我说ＸＸ给他办事要用2000元，田某手上没钱，管我借2000元钱后去找ＸＸ，我没跟着去，王某1那边找李玉鹏办卡的过程我没参与，具体不清楚，就是后来王某1和我互相聊天时听说王某1那边给李玉鹏拿去18000元�是十个人左右的办卡钱，结果到现在谁都没拿回办卡钱，也没拿到卡，就是我们交给ＸＸ的卡也一张没拿回来。我去李玉鹏家找他要账，当时他没在家，当他爸爸面，他确实给我转账3000元钱。他在我这里陆续借5000多元钱，欠我的住宿费5000多元钱，不算办理大额透支卡在我这拿走8000元钱，这3000元钱我理解是他还我住宿费，根本不是办理信用卡的钱。
3.被害人于某陈述证实：我和李玉鹏是朋友关系，2014年5月末，我通过我的哥们雷某1认识李玉鹏，李玉鹏说其岳母是哈尔滨工商银行信用卡部主任，能为我办理一张透支额度为十万的信用卡，需要往民生银行里存入2000元作为信用基金，好像说两月就能把2000元还回来，然后就能办一张民生银行的透支额度十万元的信用卡。我把这事和我三嫂刘某说了，她也要办，给我2000元。5月的一天雷某1开车拉我和雷某2来到二道区晨宇购物中心门前，当着雷某1面我交给李玉鹏4000元现金和以我与刘某名字办的民生银行卡，雷某2给李玉鹏2000元和银行卡。结果他始终没给我们办信用卡，开始打电话还能联系上他，后来就找不到了。我和我嫂子刘某共计被骗了人民币4000元现金和两张民生银行卡，卡里没有钱。交钱给李玉鹏钱时雷某1和雷某2在场。
4.被害人雷某2陈述证实：我是通过我弟弟雷某1认识了一个叫ＸＸ的说其岳母是哈尔滨工商银行信用卡部主任，能为我办理一张信用卡，2014年5月末，ＸＸ说能办透支额度为十万的信用卡，需要往银行里存入2000元作为信用基金，我在二道区晨宇购物中心门前，交给ＸＸ2000元钱，开始打电话还能联系上他，后来就找不到ＸＸ了。当时有我、我弟弟雷某1和我一样被骗的于某在场。我给李玉鹏人民币2000元现金，还有一张工商银行卡是后来他向我要的，工商银行卡里没有钱。
5.被害人张某陈述证实：我前夫雷某1开了一家铭雅客房的宾馆，李玉鹏长时间在这里住，我在这家宾馆工作，所以认识了。2014年5月份，我在宾馆，李玉鹏和我聊天说他老丈母娘是哈尔滨工商银行信贷部主任，能为我办理大额透支卡问我办不办。我同意办理了。李玉鹏让我自己办理一张民生银行的储蓄卡往卡里存入2000元钱，卡的密码按他的要求设，是多少我忘了。之后我办了一张银行储蓄卡，李玉鹏来拿时我给了他这张卡及现金2000元让他给我办理大额度透支卡用。我问多长时间办完，他说就几天，后来就找不到李玉鹏了。之后雷某1说他好几个朋友，还有王某1的一些朋友也都在李玉鹏这里交钱办卡，李玉鹏收钱后就跑了。民生银行卡里没有钱。我办理过民生银行的大额信用卡和储蓄卡，是李玉鹏让我办的。我给李玉鹏2000元现金及民生银行储蓄卡是，卡里空的没有钱。李玉鹏和我说他丈母娘是哈尔滨工商银行信贷部经理。
6.被害人刘某述证实：2014年5、6月份，于某来我家里说有个朋友叫李玉鹏能办理一张大额透支卡，我说行，帮我办一张吧，于某说需要2000元钱，其中1000元现金，1000元存在民生银行卡里，我到民生银行办理一张储蓄卡，在卡里存1000元钱，把卡和现金一起交给了于某，后来一直没有办下来，再后来于某说被朋友骗了，钱和卡没有拿回来。
（三）被告人供述
被告人李玉鹏的供述证实：2014年5月，我在南关区铭雅宾馆住宿，认识了老板雷某1，我当时没什么职业就想出了说自己能办理十张民生银行大额度信用卡的名额，我通过雷某1认识了雷某2、于某、于某的三嫂，他们都要办理这种信用卡，我就把他们约到二道区晨宇购物中心门前，让他们三个每�准备2000元人民币现金和每人一张民生银行的银行卡，当时雷某2交给我2000元，于某交给我4000元，其中有2000元是于某三嫂的，我拿完钱后也没给他们办理信用卡，钱都让我花了，当时雷某1在没在现场我记不清了，能记住的是雷某2和于某一起给我的钱。王某1和王某1的朋友一共8个人要办理民生银行的信用卡，这八个人我只认识王某1，其他人我都没见过，他们的钱都是统一存在自己的卡里，由王某1交给我，银行卡身份证复印件，卡的密码是我要求统一设为135246，钱是我从银行卡取出来的。这8个人有男有女，我当时对他们说男的卡里需要存2000元、女的卡里需要存1000元，我记得好像4男、4女，我一共在他们卡里取了12000元，过了20天左右，有不想办的我给退回了6000元，其中5000元是存在卡里了，把卡交给王某1了，还有1000元是用手机支付宝退还的，打到王某1卡里了。诈骗�青泉我就收了400元钱，答应给他办普通透支卡，额度在3、4万的透支卡，后来没有办下来，钱也没给他。
本院认为，被告人李玉鹏以非法占有为目的，采用虚构事实的方法骗取公私财物，且数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人李玉鹏犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。关于被告人李玉鹏辩称诈骗被害人田青泉人民币400元的辩解，经庭审质证，有被害人雷某1佐证被害人田某办理大额信用卡交付给被告人李玉鹏钱款经过的证言，故其辩解本院不予采信。关于辩护人提出被告人李玉鹏没有前科劣迹自愿认罪，本院予以采信；提出被告人返还给被害人雷某1人民币3000元钱，是被告人李玉鹏退的赃款，经庭审调查及质证，被告人与被害人雷某1有债权债务关系，此款项被害人陈述是其追要的住房款，并不是办信用卡的钱款，故本院不予采信；提出被害人刘某没有证人证言、被害人张某没有办理过民生银行卡其证言与书证不一致，经侦查机关补充证据证实被告人的诈骗经过，故本院不予采信;提出被告人在被抓捕后有公安机关刑讯逼供的行为，因无相关证据佐证，故本院不予采信；提出被告人初犯当庭认罪应对被告人适用缓刑，被告人李玉鹏诈骗多起造成多名被害人遭受经济损失，故本院不予支持。
综上，根据被告人李玉鹏犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十一条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
被告人李玉鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月19日起至2017年8月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人李玉鹏退赔给被害人雷某2人民币2000元；退赔给被害人于某人民币2000元；退赔给被害人刘某人民币2000元；退赔给被害人雷某1人民币8000元；退赔给被害人张某人民币2000元；退赔给被害人田某人民币8000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王迪逊
人民陪审员 黄海英
人民陪审员 董淑范
二〇一六年十月二十八日
书 记 员 刘 畅