河南省安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）北刑初字第194号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人宋玉珍，女，1959年12月24日出生于安阳市，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月4日被取保候审，2013年10月31日经本院决定被逮捕。现羁押于安阳市看守所。
安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉（2013）166号起诉书指控被告人宋玉珍犯非法吸收公众存款罪，于2013年10月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员奚建伟出庭支持公诉，被告人宋玉珍到庭参加诉讼。在审理期间，因案件重大复杂，经上一级人民法院批准，延长审限三个月。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（下称书红公司）注册成立，法定代表人为王书红（已判决），股东为王书红、张国清（已判决）。
被告人宋玉珍在安阳市殷都区文峰大道568号院52号楼39号自己家中和书红公司办公地点等处，违反国家金融管理法律规定，作为书红公司融资业务员，先后以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（下称鹏英志生公司）、海兴�鑫矿业有限公司（下称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（下称三联豆业公司）名义，鹏英志生公司采用期限6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和5%-13%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和5%-16%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%-7%，期限6个月、12个月，先支付部分利息和12%-14%不等的返点（业务费）的形式，通过宣传融资项目、介绍宣传资料等方式，公开向社会不特定公众吸收存款。宋玉珍将吸收的存款交给书红公司的工作人员。后宋玉珍按照王书红的要求，安排部分集资户将融资款予以转股。
经审计查明：2010年12月至2011年6月，宋玉珍以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员26人，收据金额为135.00万元，实缴金额为116.56万元，已返还金额为16.86万元，尚未兑付金额为99.70万元；2011年2月至2011年11月，宋玉珍以华鑫公司名义非法吸收公众存款，涉及人员102人，收据金额为431.00万元，实缴金额为371.88万元，已返还金额为22.015万元，尚未兑付金额为349.865万元；2011年7月至2011年9月，宋玉珍以三联豆业公司名义非法吸收公众存款，涉及人员3人，收据金额为34.00万元，实缴金额为26.60万元，已返还金额为1.40万元，尚未兑付金额为25.20万元。
综上，被告人宋玉珍非法吸收公众存款，涉及人员131人，收据金额600.00万元，实缴金额515.04万元，已返还金额40.275万元，尚未兑付金额474.765万元。
案发后，被告人宋玉珍将10万元予以上缴。2012年9月4日，宋玉珍向公安机关投案。
针对上述指控，公诉机关提供了相关证据，认为被告人宋玉珍在未取得金融管理部门许可的情况下，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，宋玉珍系从犯、自首，提请本院依法判处。
被告人宋玉珍对起诉书指控的基本犯罪事实和罪名均不持异议。
经审理查明，2010年8月2日，安阳书红投资管理有限公司（以下简称书红公司）注册成立，法定代表人为王书红（已判决），股东为王书红、张国清（已判决）。书红公司成立后，王书红组织人员，先后在安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层、安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼，分别以天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司（以下简称鹏英志生公司）、海兴华鑫矿业有限公司（以下简称华鑫公司）、河南省三联豆业科技有限公司（以下简称三联豆业公司）融资项目名义，违反国家金融管理法律规定，公开向社会不特定公众吸收存款。
被告人宋玉珍作为王书红的下线，在安阳市殷都区文峰大道568号院52号楼39号自己家中和书红公司办公地点等处，违反国家金融管理法律规定，先后以鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司名义，鹏英志生公司采用期限6个月、12个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元~0.2万元不等的利息和5%~13%不等的返点（业务费）；华鑫公司采用期限4个月、6个月、12个月，月收益3%~8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元~0.2万元不等的利息和5%~16%不等的返点（业务费）；三联豆业公司采用月收益（月息加分红）3%~7%，期限6个月、12个月，先支付部分利息和12%~14%不等的返点（业务费）的形式，通过宣传融资项目、介绍宣传资料、口口相传等方式，公开向社会不特定公众吸收存款。宋玉珍将吸收的存款交给书红公司的工作人员。后宋玉珍按照王书红的要求，安排部分集资户将融资款予以转股。
2010年12月至2011年6月，被告人宋玉珍以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，涉及人员26人，收据金额为135万元，实缴金额为116.56万元，已返还金额为16.86万元，尚未兑付金额为99.7万元；2011年2月至2011年11月，宋玉珍以华鑫公司名义非法吸收公众存款，涉及人员102人，收据金额为431万元，实缴金额为371.88万元，已返还金额为22.015万元，尚未兑付金额为349.865万元；2011年7月至2011年9月，宋玉珍以三联豆业公司名义非法吸收公众存款，涉及人员3人，收据金额为34万元，实缴金额为26.6万元，已返�金额为1.4万元，尚未兑付金额为25.2万元。
综上，被告人宋玉珍非法吸收公众存款，涉及人员131人，收据金额600万元，实缴金额515.04万元，已返还金额40.275万元，尚未兑付金额474.765万元。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1、被告人宋玉珍供述，其是书红公司的业务人员，非法吸收公众存款都是书红公司融资的项目，分别是华鑫公司、鹏英志生公司、三联豆业公司。2010年7、8月份，其往张志军和洪永强的融资点存钱。2010年11月份，王书红让其到她的公司当业务人员，给14个返点。正好赶上书红公司的鹏英志生项目在2010年12月份做活动，王书红说存够50万元，就可以到马来西亚免费旅游，正好有许多安钢生活区的群众知道其在书红公司存着钱，来找其，其就介绍亲戚、邻居等到书红公司存钱。2011年3月份，王美杰来安阳市丰乐园开会，其听王美杰说的比较好，亲戚、邻居来找其时，其就拿着公司给的宣传单给他们看，群众感觉书红公司给的利息高、返点高，就通过其给书红公司存钱，正好也赶上华鑫公司做4个月的活动，其就陆续将亲戚、朋友、邻居、同事或者是他们介绍的人交给的钱，存到了华鑫矿业项目。其自己买了一个空白的收据本，集资户给钱后，其就给他们开收据。然后把集资户交的钱交到书红公司，鹏英志生项目方面交给王瑞英钱，王瑞英开了一个收到条后，其拿着条找王成义开合同、单据；华鑫项目方面，其把钱交给张聪或者王俊丰，郭俊林开书红公司的二联单据。王书红给其的返点，在收集资户钱时及其交钱时，就已经扣除了，交的钱是扣除返点及运营方案规定之内的钱。几天之后张聪或者刘保才给其合同，其把二联单据给公司，然后把合同给集资户后，集资户还给其所开的收据。其让集资户看公司的宣传页，看运行方案，给他们介绍说风险比较大、利息高，还说公司组织去过马来西亚旅游，去过吸收存款的这些企业，宣传这些公司是真实存在的。其介绍的集资户融资有一千万元左右，从中获利了有十万元钱左右。2011年5月份，王书红说鹏英志生公司叫转股。另外，在公司不能兑付后，其用自己的90万元钱收了127万元的单据。
2、证人王书红证言，2010年6月7日左右，其从王玉彩处接手，开始代理鹏英志生公司在安阳吸收公众存款。2010年8月份，其在安阳市注册了书红公司，股东是其和爱人张国清，其是公司的法人，负责公司的主要事务。书红公司在安阳没有实体，主要负责给鹏英志生公司、华鑫公司和三联豆业公司在安阳地区面向群众进行融资。鹏英志生方面：王成义负责开票，王瑞英收钱，王清汇总表等，刘爱庆派发利息。华鑫方�：郭俊林负责开票，开始是张聪收钱，之后张聪去发本金和合同，王俊丰接着收钱，谢秀霞派发利息。三联豆业方面：王成义开票、王瑞英收钱。陈蕾负责这三个公司的返点，王瑞英来之前，还负责收鹏英志生公司集资户的钱。2011年11月份左右，其任命马广军为副总经理，让他负责公司的日常管理，集资户来公司，他负责讲解；公司组织会议的时候，他负责组织安排；日常公司的办公用品等，他安排人采购。公司发放这三个公司给的宣传资料进行宣传，经这些已经融资的群众口口相传进行了宣传，此外，公司曾经组织集资群众到这三家公司实地参观。这三家公司都有人来安阳授课，他们带有宣传单让融资群众看到，并邀请融资群众实地察看。
书红公司在安钢六区一住宅内设有代理点，由张志军和洪永强负责，其他的业务员都没有固定的代理场所，发展的客户都是拉到公司交款。业务员没有过专门的培训，但其经常会带着业务员去北京，由王美杰开会或者讲课，讲的内容主要都是公司前景和国家相关政策法律法规，业务员回来后，按照她讲的内容再给安阳的储户宣传介绍。宣传资料和华鑫公司的合同都是通过快递公司给发过来的，统计和发放利息的表格都是以电子表格的形式通过电子邮箱发来的。其有客户经理，分别是王变琴、张志军、宋玉珍、戚春兰、李瑞英、宰锐旗等人，这些客户经理原来都是拿着自己的钱，来找其存钱的，在他们逐步吃利息有了好处后，就开始向外讲到其这里存钱利息高，介绍其他集资户到其这里存钱吃高息。其给他们的利息都是6分利息，但返点不同，宋玉珍17个返点。他们吸收介绍的多，挣的返点就多。
3、证人洪永强证言，2010年7月中旬，其和张志军在安阳市文峰中路西段汇�新城东头单元12楼西户吸收公众存款，当时来的主要是王书红的业务员，主要有戚春兰、赵秀英、姚福臣、宋玉珍。其和张志军把在汇秀新城替公司收的业务员的钱和单据，每五天一个周期，到火车站安泰公寓11楼把钱和单据交给张国清。后来，其和张志军于2010年10月上旬租赁安钢六区43号楼1单元1楼中户融资。
4、证人张聪证言，2011年3月份，王书红让其去她的公司帮忙，其的工作包括收华鑫公司的借款协议，邮寄借款协议，给集资户派发本金和利息。找其领取利息的公司人员主要有：李瑞英、樊雪印、宰锐旗、宋玉珍等人，领取的都是由他们介绍到公司存钱的集资户的利息和本金。这些公司业务员拿着原始单据或者是依照公司的底账，是谁的集资户谁签字领利息和本金。
5、证人陈燕莹证言，2010年11月份，王书红搬到安阳市火车站安泰公寓11楼办公后，就叫其负责给公司业务员发放返点，公司称服务费。王书红给公司业务员的返点不同，宋玉珍是16个返点。
6、证人王俊丰证言，张永清、宰锐旗、宋玉珍、李瑞英、张建等都是公司的大户，负责给公司吸钱，并从中得返点获利。
7、证人王瑞英证言，其是王书红的堂妹，2011年2月15号左右，王书红让其去她的公司上班，2011年6月中旬，其离开了书红公司。上班期间，其负责收鹏英志生公司和三联豆业公司集资户的钱。经常向其交钱的集资户有王洪军、戚春兰、樊雪印、李瑞英、张国军、王变芹、宋玉珍等人。
8、证人刘保才证言，2011年4月份，王书红安排其做华鑫公司的转股工作，其一直干到2011年12月底。这期间，有公司的业务经理融资大户如樊雪印、宋玉珍、戚春兰、王变芹、李瑞英、宰锐旗等都自己拿着融资户的原始合同、单据或带着自己的融资户到公司转股。
9、证人白平证言，宋玉珍给其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。合同期限为6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款0.74万元，合同金额1万元。期间返过0.16万元的利息，实际损失0.58万元。其没有转股。
10、证人白雪证言，宋玉珍给其宣传华鑫公司，说华鑫公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。合同期限为4个月，因为交款时扣除了前2个月的利息和8个返点，实际交款4.1万元，合同金额5万元。期间没有返过利息，实际损失4.1万元。
11、证人陈长有证言，邻居宋玉珍给其介绍华鑫公司是开矿的，很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。因为交款时扣除了头2个月的利息和8个返点，实际交款3.28万元，合�金额4万元，期间返过0.2万元的利息，实际损失3.08万元。后来，合同原件被宋玉珍收走，用于转股，其转了2万元的股权，其持有股权证。
12、证人陈向丽证言，其和宋玉珍住同一个小区，通过她把钱存到鹏英志生公司。宋玉珍给其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。合同期限为6个月，实际交款2万元，收据金额2万元。原合同被宋玉珍收走了，说是转股但其没见任何手续。
13、证人朱爱军证言，其是宋玉珍是表妹，通过她把钱存到鹏英志生公司。宋玉珍给其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。其存有两份合同，合同期限都为6个月，交款时扣除了部分承诺的利息和返点，第一份合同，实际交款2.55万元，合同金额3万元，期间返过0.72万元的利息，实际损失1.83万元；第二份合同，实际交款7.65万元，合同金额9万元，期间返过1.62万元的利息，实际损失6.03万元。原合说是转股，宋玉珍通知其到公司交的原协议和收据。
14、证人杜瑞玲证言，其听牌友说在宋玉珍那里存钱利息高，就通过宋玉珍把钱存到了鹏英志生公司。宋玉珍给其宣传鹏英志生公司，说鹏英志生公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给宋玉珍。合同期限为6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款2.58万元，协议金额3万元。期间返过0.54万元的利息，实际损失2.04万元。原合同被宋玉珍收走了，说是转股但其没见任何凭证。
15、证人郭海娟证言，其和宋玉珍住在同一生活区，听宋玉珍说在三联豆业公司存钱利息高，就通过她把钱存到三联豆业公司。宋玉珍给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很�实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给了宋玉珍。合同期限为12个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款14.8万元，合同金额20万元。期间没有返过利息，实际损失14.8元。
16、证人李媛证言，其听邻居宋玉珍说在三联豆业存钱利息高，就通过宋玉珍把钱存到三联豆业公司。宋玉珍给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把钱给宋玉珍的。合同期限为6个月，因为交款时扣除了部分承诺的利息和返点，实际交款3.8万元，合同金额4万元。期间返过0.6万元的利息，实际损失3.2万元。
17、证人尚爱荣证言，其和宋玉珍是前后楼的邻居，其听宋玉珍说在三联豆业存钱利息高，就通过宋玉珍把钱存到三联豆业公司。宋玉珍给其宣传三联豆业公司，说三联豆业公司很有实力，存钱很安全，其以现金形式把�给了宋玉珍的。合同期限为12个月，实际交款8万元，合同金额10万元。期间返过0.8元的利息，实际损失7.2万元。
18、鉴定意见，证明2010年12月至2011年6月，被告人宋玉珍以鹏英志生公司名义非法吸收公众存款，期限6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.14万元-0.2万元不等的利息和5%-13%不等的返点（业务费），涉及人员26人，收据金额为135万元，实缴金额为116.56万元，已返还金额为16.86万元，尚未兑付金额为99.7万元；2011年2月至2011年11月，宋玉珍以华鑫公司的名义非法吸收公众存款，期限4个月、6个月、12个月，月收益3%-8%（利息加分红），每1万元先支付0.1万元-0.2万元不等的利息和5%-16%不等的返点（业务费），涉及人员102人，收据金额为431万元，实缴金额为371.88万元，已返还金额为22.015万元，尚未兑付金额为349.865万元；2011年7月至2011年9月，宋玉珍以三联豆业公司的名义非法吸收公众存款，期限6个月、12个月，先支付部分利息和12%-14%不等的返点（业务费），涉及人员3人，收据金额为34万元，实缴金额为26.6万元，已返还金额为1.4万元，尚未兑付金额为25.2万元。
19、鹏英志生公司、华鑫公司、三联豆业公司及书红公司的工商及税务手续资料，证明四家公司的基本情况，其中，书红公司的法定代理人为王书红，股东为王书红和张国清，该公司的住所地由安阳市文峰区甜水井街道办事处北门东107号楼3层，先后变更为安阳市北关区迎宾路1号安泰公寓11层、安阳市开发区翰林苑3号楼。
20、聘书，载明：鹏英志生公司授权、任命王书红、马广军为安阳分公司负责人。
21、项目说明、承诺书、转股说明，证明华鑫公司、鹏英志生公司、三联豆业�司集资、还款、转股的情况。
22、收款收据、转股凭证及借款合同，证明被告人宋玉珍向集资户非法吸收公众存款，后期部分集资户将集资款转股的事实。
23、集资户名单，载明：被告人宋玉珍自己登记的其名下集资户的存款情况。
24、从业资格的复函，证明中国银监会未受理过三联豆业公司、鹏英志生公司、华鑫公司、书红公司在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款；银监会未受理过王书红、宋玉珍以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未向其颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收公众存款。
25、被告人宋玉珍户籍证明，证明宋玉珍已达刑事责任年龄，具有刑事责任能力，居住在安阳市殷都区文峰大道568号院52号楼39号。
26、刑事判决书，证明王书红、张国清因犯非法吸收公众存款罪，被安阳市北关区人民法院分别判处有期徒刑十年、有期徒刑九年。
另查明，案发后，被告人宋玉珍主动到公安机关投案，并退缴赃款10万元，有书证安阳市公安局北关分局出具的情况说明和现金交款单予以证实。
另外在卷还有书证情况说明、华鑫公司电子账、派息单、转股凭证，证人郭俊林、孟荣祥、王化晨、张文英、刘华证言等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人宋玉珍违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控宋玉珍犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，宋玉珍主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，予以从轻处罚。关于公诉机关指控宋玉珍系从犯的意�，经查，宋玉珍积极实施非法吸收公众存款行为，在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，故该意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人宋玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年10月31日起至2018年4月30日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款赃物予以追缴返还集资群众，其他赃款赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提�上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 崔 伟
审 判 员 李 敏
人民陪审员 石云凤
二〇一四年一月二十四日
书 记 员 张 洋