山西省吉县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）晋1028刑初16号
公诉机关吉县人民检察院。
被告人李文斌，曾用名李天才，男，1979年9月16日出生。因涉嫌诈骗罪于2015年9月15日被吉县公安局刑事拘留，同年10月21日被依法逮捕。现羁押于吉县看守所。
吉县人民检察院以吉检公诉刑诉（2016）14号起诉书指控被告人李文斌犯诈骗罪于2016年5月23日向本院提起公诉。本院于同日立案并依法组成合议庭公开开庭审理了本案。吉县人民检察院指派检察员常亮、代理检察员白玉出庭支持公诉，被告人李文斌到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论，现已审理终结。
吉县人民检察院指控，2012年开始被告人李文斌通过编造虚假的借款理由，采取以新债还旧债，循环骗取他人资金的方式，多次从本村十余位村民处骗取借款。被告人李文斌将所获钱财绝大部分用于偿还前期借款及高额利息，少部分用于在临汾购买房屋以及家庭日常开支，致使其骗取的借款108万元无法偿还被害人。具体犯罪事实如下：
2010年10月至2013年9月，被告人李文斌以其姑父买货车、兄弟做生意、银行朋友顶任务等理由，多次从被害人刘XX处获取21万元。
2013年7月至10月，被告人李文斌编造自己运城有个银行行长朋友，需要钱倒存款的理由，并承诺支付高额利息，先后多次从被害人李XX处借钱。被告人李文斌仅偿还了最初几笔借款的本金及利息，截止案发，被告人李文斌欠被害人李XX60万元无法偿还。
2013年6月25日，被告人李文斌向被害人公XX借款10万元，承诺利息1万元。2013年8月25日被告人李文斌将11万元转入公XX账户。2013年8月31日被告人李文斌编造其银行的一个朋友需要倒钱的理由向被害人公XX借款10万元。2013年10月16日被告人李文斌再次以急需用钱为由向被害人公XX借款3万元。截止案发，被告人李文斌欠被害人公XX13万元无法偿还。
2009年6月5日至2012年4月7日被告人李文斌以其外地朋友开超市需要资金周转为由向被害人徐XX7次借款共计4万元，截止2012年12月份，被告人李文斌未向被害人徐XX支付本金，支付了利息3.9万元。2013年5月17日、5月24日、7月2日被告人李文斌又以相同的理由向被害人徐XX借款6万元、3万元、5万元。截止案发，被告人李文斌欠被害人徐XX14万元无法偿还。
公诉机关当庭出示并宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等相关证据，认为被告人李文斌的行为已构成诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，提请依法判处。同时公诉机关认为，⑴本案谷XX、刘一X虽报案称被告人李文斌对二人实施诈骗，但从本案调取的相关书证，单就李文斌通过银行向二人转款的情况来看，谷XX的608万元、刘一X的200万元，李文斌除尚欠刘一X0.82万元外，已多向谷XX支付752.6万元，结合其本人的供述及谷XX、刘一X二人陈述可以证明被告人李文斌还钱大多数是以银行转账的方式，且其本人在供述中称自己的确欠谷XX、刘一X钱，但是数额没有那么多，谷XX手中有608万元的欠条是因为谷XX让其打多少就打多少，其还了钱也不抽欠条，刘一X的欠条也是同样的原因形成的，因此认定被告人李文斌对二人实施诈骗行为的证据不足，不能认定。⑵本案虽有借条证明被告人李文斌向赵XX借款34万元、向赵一X借款38.4万元、向李一X借款60万元的事实，但从李文斌通过银行向三人转款的情况来看，李文斌向赵XX打款45.05万元、向赵一X夫妇打款33.8万元、向李一X打款54.1万元，这些钱是否为李文斌偿还借款、李文斌与三人之间除借条外是否还有其他业务往来仍需进一步查证，因此不足以认定诈骗。⑶对于本案被告人李文斌向张X借款3万元的事实，因张X是基于与被告人李文斌之妻王XX系亲戚关系才给付的借款，与被告人李文斌的诈骗行为不存在因果关系，因此不应认定为犯罪。⑷对于本案被告人李文斌诈骗刘XX21万元的事实，根据刘XX提供的借条共21.7万元，但据刘XX陈述，其中一张0.7万元的借条是李文斌结算利息时出具的，该0.7万元并非被害人刘XX所有，因此不应计入犯罪数额。被害人刘XX报案后，李文斌偿还了0.5万元（借条已抽走），由于其诈骗行为已经既遂，偿还0.5万元的行为只能认定为积极退赔，不应从犯罪数额中扣减，同时其对编造理由从刘XX处借钱21万元的事实不持异议，因此应予以认定。⑸对于本案被告人李文斌诈骗被害人李XX60万的事实，本案证据能相互印证，且李文斌对欠李XX60万元的事实不持异议，因此应予以认定。⑹对于本案被告人李文斌诈骗被害人公XX13万元的事实，本案证据能相互印证，且李文斌对欠公XX13万元的事实不持异议，因此应予以认定。⑺对于本案被告人李文斌诈骗被害人徐XX14万元的事实，对于其中2009年6月5日至2012年4月7日的4万元借款，截止案发李文斌共支付利息3.9万元，且每笔款数额较小，从时间来看与其大额借款的时间阶段不同，不能认定其有非法占有该4万元的主观目的。对于其余借款（2013年5月至7月）14万元，李文斌具有非法占有的目的，因此应予以认定。综上，被告人李文斌诈骗的数额应认定为108万元，数额特别巨大，建议对其在有期徒刑十二年至十五年之间量刑，并处罚金。
被告人李文斌对公诉机关指控的犯罪事实和证据不持异议，称刚开始其未能意识到自己的行为构成诈骗，现在意识到自己的行为构成诈骗。其自愿认罪，并请求从轻处罚。
经审理查明，2007年开始，被告人李文斌编造虚假的借款理由，多次从吉县屯里镇与其相识的十余位村民处借款，后其将所获款项绝大部分用于偿还前期借款及高额利息，少部分用于在临汾购买房屋以及家庭日常开支。具体事实如下：
2010年10月至2013年9月，被告人李文斌以其“姑父买货车、兄弟做生意、银行朋友顶任务”等为由，以月息3分、0.1元的利率，多次从被害人刘XX处借款共21万元（期间曾归还5万元，并于2011年5月7日支付利息时，出具0.7万元的借条除外）。
2013年7月至10月，被告人李文斌以其“运城有个银行行长朋友，需要钱倒存款”为由，以月息5分的利率，先后多次从李XX处借款，在偿还了最初几笔借款的本金及利息后，继续以相同的理由多次向李XX借款共60万元。
2013年6月25日，被告人李文斌向被害人公XX借款10万元，承诺支付利息1万元，同年8月25日归还了11万元。同年8月31日被告人李文斌以其“银行的一个朋友需要倒钱”为由，并承诺多给利息向公XX借款10万元，10月16日李文斌再次向公XX借款3万元，共计13万元。
2009年6月至2012年4月被告人李文斌以其“外地朋友开超市需要资金周转”为由，以月息3分的利率，分七次向徐XX借款4万元后，支付了利息3.9万元。2013年5月17日至7月2日，李文斌又以相同的理由向徐XX三次借款共14万元。
另查明，在被害人刘XX等人报案后，被告人李文斌向刘XX归还借款共0.5万元，其中有0.1万元系李文斌通过银行以现存方式分别于2013年12月1日、2014年3月11日存入刘XX的账户中。2013年10月至2015年8月间李文斌通过银行以现存的方式分别向李XX等16人还款共计22.83万元（存入刘XX账户的0.1万元包括在内），其中于2013年12月1日、2014年1月26日、2015年2月18日向被害人李XX账户存入0.15万元；于2013年12月1日、2014年1月26日向被害人徐XX账户现存0.1万元。至今，李文斌仍欠被害人刘XX20.5万元、被害人李XX59.85万元、被害人公XX13万元、被害人徐XX14万元，共计107.35万元无法偿还。
还查明，被告人李文斌一直在村务农，年收入约2至3万元，其在临汾市尧都区大唐电力对面誉华园小区购买的一套房屋已向谷XX抵顶借款。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据予以证实，本院予以确认。
（一）书证
1、被告人李文斌的户籍证明。证明其出生状况等信息。
2、临汾市公安局经济犯罪侦查支队【临市公经转字（2013）11号】转办函。证明临汾市公安局经济犯罪侦查支队在接到刘XX、谷XX、刘一X三人报案后，于2013年11月28日将案件转至吉县公安局办理。
3、借条复印件。证明⑴李文斌于2010年10月至2013年9月期间共向刘XX出具借条10张，金额共计21.7万元。其中2011年5月7日出具的借条金额为0.7万元、2012年3月28日出具的借条金额为0.5万元。⑵李文斌于2013年向李XX出具60万元借条，还款日为同年12月11日。2015年5月12日李文斌再次向李XX出具60万元的借条。⑶李文斌于2013年8月31日向公XX出具10万元借条，还款日为同年9月31日。⑷徐XX向侦查机关提供的李文斌于2009年6月5日至2013年7月2日出具的借条9张，金额共计18万元，借条中注明了结息的次数及时间。⑸李文斌于2012年至2013年期间共向谷XX出具借条19张，金额共计661.5万元。⑹李文斌向刘一X出具200万元借条，借条中注明借款日为“8月份到现在”，还款日为“2013.11.3”。⑺李文斌于2013年10月共向赵XX出具借条2张，金额共计34万元。⑻李文斌于2013年9月9日向李一X出具60万元借条，还款日为同年10月9日。⑼李文斌于2013年10月26日向张X出具3万元借条，还款日为同年11月26日。
4、借款合同复印件。证明吴XX、赵一X与李文斌、王XX签定借款合同，吴XX、赵一X向李文斌、王XX出借38.4万元，借款时间为2013年9月20日。
5、李XX向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年7月至10月共向李文斌、王XX账户转存共计142.5万元。
6、公XX向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年10月16日向李文斌账户现存3万元。
7、徐XX向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年7月2日向王XX账户现存5万元。
8、谷XX向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2012年至2013年共向李文斌、王XX账户转存、现存共计764.9万元。
9、刘一X向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年5月至10月共向李文斌、王XX账户转存、现存共计453万元，其中标注“已清”字样的回单共15笔246.5万元。
10、赵一X向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年9月至10月共向李文斌账户转存、现存25.99万元。
11、张X向侦查机关提供的山西省农村信用社回单复印件。证明2013年10月26日向王XX账户现存2.82万元。
12、李文斌向侦查机关提供的山西省农村信用社回单。证明其通过银行以现存、转存的方式于2013年10月至2015年8月间向刘XX、李XX等16人账户存款共计22.83万元，其中涉及本案相关人员的共3.18万元，分别于2013年12月1日、2014年3月11日向刘XX账户存入0.1万元；2013年12月1日、2014年1月26日、2015年2月18日向李XX账户存入0.15万元；2013年12月1日至2015年2月18日向李一X、张X账户分别存入0.15万元、0.13万元；2013年12月1日、2014年1月26日向徐XX账户存入0.1万元；2014年1月26日至2015年8月2日向谷XX账户存入2.25万元；2015年2月18日向赵一X账户存入0.05万元；2013年12月1日至2014年3月2日向韩X（系刘一X女儿）账户存入0.3万元。
13、笔记本及相应的提取笔录。证明2015年11月2日侦查机关依法从被告人李文斌妻子王XX家中提取了李文斌借款记录笔记本一个，该笔记本中部分记录了李文斌借款及偿还情况。
14、侦查机关调取的公XX、赵XX、李一X三人的银行客户交易明细对账单、明细账查询、记账凭证及相应的个人存（取）款凭条。证明⑴2013年6月25日公XX向李文斌账户转存10万元，同年8月31日向王XX账户转存10万元，公XX账户于2013年8月25日有11万元进账。⑵2013年1月21日赵XX向王XX账户转存6.1万元，同年7月20日向李文斌账户转存5万元，7月23日向李文斌、王XX账户分别转存5万元、2万元，9月6日向王XX账户转存3万元，共21.1万元。⑶2013年8月23日李一X向王XX转存6.5万元，9月20日向李文斌转存10万元，10月12日、16日向李文斌转款8.5万元、5万元。
15、侦查机关调取的被告人李文斌、王XX与刘XX、李XX等21人的银行账户情况查询、交易明细对账单、网银交易明细、记账凭证及相应的个人存（取）款凭条。证明2012年至2013年间，被告人李文斌通过其与妻子王XX的账户共向张XX转存1550.4万元，向谷XX、刘虎平转存1917.7万元、29.222万元，向刘一X、韩X、韩一X转存共452.18万元，向李一X转存54.1万元，向李XX转存82.65万元，向刘二X转存445.2万元，向李二X转存102.65万元，向刘XX转存5.5万元，向赵XX转存45.05万元，向吴XX、赵一X转存共33.8万元，向公XX转存11万元，向徐XX转存0.8万元，向李四X、赵二X转存17.36万元、40万元。另还向王一X、张一X、张二X、刘三X、王二X等人转存款0.5万元到3.7万元不等。
（二）证人证言
1、王XX的询问笔录。证明⑴其与李文斌系夫妻关系。李文斌向刘一X、谷XX、刘XX等十多家以月息3分、5分、0.1元的方式借钱，并以“向别人借钱还以前借的钱和利息”的方式归还借款，越借越多，具体借款数额其不太清楚，现在大约共欠几百万元。⑵李文斌借钱的对象均系吉县屯里镇的人，有的给付现金，大部分是通过银行转账的方式给付，有时转到李文斌的账户，有时转到其的账户，转到其账户中的钱，李文斌让其给别人转多少钱，其就转多少，钱都是李文斌一人借的。⑶借的钱除还别人的本钱、利息以及2012年6月份在临汾买的房子外（该房屋已抵给谷XX还账），其余用于家里的日常开销，现在其和李文斌账户中都没有钱了。⑷2013年11月左右李文斌借钱的人陆陆续续来其家换借条时，以其与李文斌系夫妻的理由，让其在借条上签字。同时其称当时李文斌也在场，但其不知道李文斌有没有核实，其见李文斌签了，就跟着签了。
2、谷XX的询问笔录。证明⑴其与李文斌是一个村的，刘虎平系其前夫（2011年离婚），其“老公”与李文斌是同学。⑵2012年3月21日李文斌以“他三弟丈人在运城做装潢材料生意资金周转不开”为由，向其借款5万元，月息0.1元，同年4月21日李文斌偿还了55000元。之后，李文斌以相同理由、方式借钱、还钱，期间借给李文斌多少钱，李文斌还了多少钱、多少利息其记不清了。再后来，李文斌仍以“他弟弟李五X及李五X丈人用钱为由”，陆陆续续从其手中借走688万元（均是通过银行转账方式给付）。同时其称经多次催要，李文斌均以各种理由推脱，至今欠其680万元。⑶李文斌曾以位于临汾河西的一套100平米的房子抵顶借款40万元，其将房子抵顶给一个叫李X的人归还其向李X的借款。
3、刘一X的询问笔录。证明⑴其与李文斌系邻居关系，韩X是其女儿，韩一X是其丈夫。⑵2013年2月份李文斌以“他弟弟李六X用钱为由”向其借款10万余元后按期偿还，当时还多给了一个月3分钱的利息。之后李文斌便多次向其借钱，都能按时偿还。直至同年6月13日至9月份李文斌以“亲戚在运城做生意用钱、运城银行行长要用钱”等理由多次向其借钱共105万元，约定月息0.1元。同年9月份至10月17日又借走106万元，其都是以银行转账的方式给付李文斌的。刚开始没有让李文斌打借条，后来李文斌还不了钱，其就让李文斌一次性打了个200万元的借条。⑶其提供的55张银行业务回单中，标注“清”字的就代表那笔钱连本带利都还清了，写着“清利”字样的代表结过利息，但其称李文斌清过多少利息记不清了。
4、赵XX的询问笔录。证明⑴其系吉县屯里镇屯里村村民，与李文斌系同学关系。李文斌以“运城一个亲戚在银行工作需要钱完任务、运城的兄弟开美容店用钱”为由向其借款5次共35万元，大部分钱其都是通过银行转账的方式给付李文斌的。⑵其称具体借钱时间记不清了，最后一次借钱时间是2013年10月16日，因李文斌向其支付了1万元的利息，因此就让李文斌打了两张借条共34万元。
5、赵一X的询问笔录。证明其系吉县屯里镇五龙宫村村民与李文斌是亲戚关系，吴XX系其妻子。2013年9月份，李文斌以“屯里信用社有个主任要完成存款任务”为由向其借款10万元，借期10天，利息为8分，其于同年9月20日将10万元打到李文斌媳妇王XX的账户上。9月30日李文斌将以银行转账的方式向其归还了借款及利息。10月l日，李文斌再次以相同理由向其借款10万元，借期一个月，利息8分，其按李文斌的要求将款打到张XX的账户上。10月3日、14日、17日李文斌三次向其借款6万元、12万元、10.4万元，约定月息8分，其将钱打到了王XX的账户上。同时其称李文斌至今仍欠其38.4万元。
6、张X的询问笔录。证明李文斌妻子王XX系其表姐。2013年10月26日上午李文斌给其打电话以“他一个朋友要给银行还钱急用钱”为由向其借钱15万元。刚开始其没有给李文斌借，后来其表姐王XX(李文斌媳妇)给其打电话借钱，其便同意借给3万元，并于当天下午以银行转账的方式给李文斌账户打了2.82万元。
7、李一X的询问笔录。证明其与李文斌是一个村的。李文斌一共分3次向其借了60万元，第一次是2013年8月初借了10万元，第二次是8月底借了20万元，第三次是9月初借了30万。李文斌每次借款的理由都是“运城朋友给银行倒钱，月底需要完成任务借钱周转”，约定的月息是5分，每次都是通过银行转账的方式支付李文斌的，李文斌共向其出具一张借条。
8、张三X的询问笔录。证明⑴其系吉县屯里镇桑峨村村委会主任。平时村里人对李文斌评价挺好，由于李文斌借钱的那些人彼此之间都不知道李文斌向其他人借钱，其于2013年10月份才知道李文斌借钱的事。⑵李文斌夫妻以及李文斌的父母主要生活来源均系“种地挣钱”。
9、李五X的询问笔录。证明⑴其系李文斌的弟弟，又名李六X。⑵其并没有向李文斌借过钱，其岳父南XX也没有向李文斌借过钱。其与李文斌都没有亲戚在信用社工作。⑶李文斌主要生活来源“靠帮别人犁地挣钱”，其听李文斌说“借的钱都用来还别人的高利贷”。
10、李七X的询问笔录。证明其系运城市盐湖区冯村乡东阳村会计，南XX系该村村民。南XX于2003年承包了几辆农村客车，后来帮儿子经营汽车修理。
11、董XX的询问笔录。证明其与李文斌系邻居关系。李文斌以及李文斌父母均以“种地”为生活来源，年收入约1万元左右。
12、任XX、刘四X的询问笔录。证明李X系任XX丈夫。谷XX以临汾市尧都区大唐电力对面誉华园小区的一套房屋向任XX抵账35万元，任XX后以28万元的价格将该房屋出售给刘四X。
13、李四X的询问笔录。证明其系吉县屯里镇太度村村民，与李文斌是同学关系。2012年至2013年间，李文斌经常向其借钱，2012年刚开始李文斌以自己用钱为由向其借钱，每次都是几千元，后来李文斌以亲戚朋友做生意用钱为由，向其大额借款。同时其称李文斌信用特别好，一到时间就连本带利归还，大额的借款李文斌都是以转账的方式归还，有的转到其账户，有的转到其妻子赵二X的账户。
14、张XX的询问笔录。证明其系吉县屯里镇桑峨村村民。2012年下半年至2013年李文斌经常以“运城行长朋友用钱倒账”为由向其借钱。同时其称李文斌特别讲信用，一到时间就会连本带息归还借款，借钱还钱均是通过银行转账的方式，一部分是李文斌账户转账，一部分是通过王XX账户转账，后来李文斌出事其得知这些理由都是假的。
15、张四X的询问笔录。证明其与公XX系夫妻关系，其知道李文斌向公XX借钱的事情。其称李文斌向其丈夫公XX借钱的事，没有其他人参与，李文斌打电话借钱，其丈夫公XX就通过银行将钱打到李文斌卡上。
（三）被害人陈述
1、刘XX的询问笔录。证明⑴其与李文斌是一个村的。2010年10月23日李文斌以“他姑父买了个货车资金周转不开”为由，向其借款1.5万元，当时李文斌出具了借条，双方约定利息3分，没有约定借款时间。后李文斌以“资金周转不开、兄弟要做生意要用钱、给银行的工作人员顶任务”等理由多次从其手中借款21.7万元，除最后一次约定月息1毛外，其余均约定月息3分。⑵刘XX基本上都是以现金方式给付李文斌，最后一次是在2013年9月2日以银行转账的方式给付李文斌4万元，李文斌出具了借条。李文斌共向其结过一次利息，还过一次5万元本金。结息是在2011年5月7日，当时李文斌没钱便向其出具了一张0.7万元的借条，归还的5万元本金（包括在21万元中）后来也借走了。⑶每次借钱都是李文斌一个人，王XX没来过。⑷其报案后，李文斌还过0.5万元，并把2012年3月28日的借条0.5万元抽走。
2、李XX的报案材料及询问笔录。证明⑴其与李文斌是一个村的。2013年7月份李文斌以“运城行长朋友需要用钱倒一下存款”为由向其借款，约定月息5分，到期后李文斌归还了本金及利息。过了没多久李文斌再次向其借款，这次比上次借的多，到期后李文斌又归还了本金及利息。从第三次借款开始，李文斌就只给其支付利息不还本金了，但还是一直借钱，一次比一次多，最后本金利息都不还了。⑵2013年8月到9月左右李文斌以同样的借款理由，陆续向其借款60万元，都是通过银行转账的方式支付的。李文斌向其出具了一张60万元的借条，后来其洗衣服时给洗烂了，就在2015年5月12日找李文斌重新打了一张借条。同时其称提供的银行业务回单中一部分李文斌连本带利偿还了，具体是哪笔钱记不清了，但是本金还有60万元。
3、公XX的报案材料及询问笔录。证明其与李文斌是一个村的，从小就认识。2013年上半年李文斌向其借款10万元，承诺利息1万元，同年8月25日李文斌偿还其11万元。2013年8月份，李文斌以“一个银行的朋友需要用钱”为由，并承诺多给利息，向其借款10万元，其就在亲戚、朋友手中借了10万元钱，于8月31日将10万元钱通过银行转账的方式给了李文斌，后来到10月份，李文斌又打电话，说急需3万元钱，其就又在亲戚朋友手中借了3万元钱，通过银行转账的方式给了李文斌。李文斌向其出具了借条10万元的借条，3万元没有出具借条。同时其称李文斌没有向其支付过利息，只是在年未时给其打了500元。
4、徐XX的询问笔录。证明其和李文斌是一个村的。2009年6月5日至2013年7月李文斌以“外地朋友开超市需资金”周转为由向其借款10次，共计18万元，约定月息3分。其中2009年6月5日至2012年4月7日李文斌共向其借款4万元，结息3.9万元。2013年5月17日李文斌向其借款6万元，结息5400元，同年5月24日向其借款3万元，结息3600元，7月2向其借款5万元结息4500元。
（四）被告人供述
李文斌的询问、讯问笔录、自行书写的欠款情况及当庭供述。证明⑴其系吉县屯里镇桑峨村村民，小名李天才与王XX系夫妻关系，其一直务农，没有其它经济来源。⑵其称从2007年开始在“吉县屯里镇亲戚、朋友等21位村民手中大额借钱，当时借的每笔钱，都有账本记录，后来这些钱还不上了，其就把账本撕掉了。⑶其向别人借款时，因担心没有经济来源借不到钱，便以“弟弟或亲戚、朋友做生意用钱，运城、临汾信用社用钱”等“瞎编的”理由借款，并承诺给他们支付5分、0.1元不等的利息，借款的主要用途是用于偿还别人的高利贷，在临汾购买了一套房屋（该房屋现已顶给谷XX还账）以及其家庭日常开支。⑷其称截止目前尚欠刘XX21.2万元、李XX60万元、公XX13万元、徐XX18万元等21人共计1771.2万元，同时其称还向刘XX等16人小额还过钱，其中给刘XX还过0.4万元左右、李XX还过两次0.1万元、徐XX还过0.1万元。这些都记录在一个笔记本上。⑸其称自己的确欠谷XX、刘一X钱，但是数额没有那么多，谷XX手中有608万元的欠条是因为谷XX让其打多少就打多少，其还了钱也不抽欠条，刘一X的欠条也是同样的原因形成的。⑹当庭供述称，其向刘XX借款21万，向李福成借款时刚开始都还了后来又借了60万，借公XX还有13万没有还，向徐XX的借款数额记不清了。另供述其每年有2、3万元的收入，但现在什么财产也没有了，目前已无能力归还。
本院认为，被告人李文斌编造虚假的借款理由，以高额回报为诱饵，诱骗多名与其相识的被害人多次向其借款，在借款过程中，利用归还部分借款、支付部分利息的方法，骗取被害人信任，使被害人陷入错误认识，从而将个人财产交付，且其将所借款项绝大部分用于偿还个人债务、少部分用于购买房屋、日常开支，说明其明知自己无归还能力，主观上具有非法占有的目的，故应认定其系“以向多人借款、采取以新还旧”的方式实施诈骗行为。
综上，本院认为，被告人李文斌以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取多人现金共108万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名与事实成立，应予以支持。被告人李文斌在被害人报案后，能积极退赔部分被害人的部分损失，且其当庭能自愿认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李文斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年十个月，并处罚金人民币六十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月15日起至2028年7月14日止。罚金限判决发生法律效力第二日起三十日内缴纳，逾期则强制缴纳。）
二、责令被告人李文斌退赔被害人刘XX人民币二十万五千元，退赔被害人李XX人民币五十九万八千五百元，退赔被害人公XX人民币十三万元，退赔被害人徐XX人民币十四万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张晓刚
代理审判员 刘亚敏
人民陪审员 贺志良
二〇一六年八月十八日
书 记 员 强立立