文书内容内蒙古自治区伊金霍洛旗人民法院刑 事 判 决 书（2015）伊刑初字第81号公诉机关内蒙古自治区伊金霍洛旗人民检察院。被告人高某，男，汉族，1984年2月14日出生，户籍所在地内蒙古自治区鄂尔多斯市伊金霍洛旗札萨克镇，高中文化，现住伊金霍洛旗。因本案于2014年5月29日被伊金霍洛旗公安局刑事拘留，同年7月4日被逮捕。现羁押于伊金霍洛旗看守所。辩护人樊巨海，内蒙古众杰律师事务所律师。伊金霍洛旗人民检察院以伊检公诉刑诉[2015]58号起诉书指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，于2015年2月17日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。伊金霍洛旗人民检察院检察员王智明出庭支持公诉，被告人高某到庭参加了诉讼。期间伊金霍洛旗人民检察院建议延期审理，本院决定延期审理二次；经上级人民法院批准延期审理一次。被告人申请证人出庭作证延期审理一个月。现已审理终结。伊金霍洛旗人民检察院指控，从2010年2月至2013年11月，被告人高某以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款。根据账务记载，从2010年2月至2013年11月，被告人高某吸收公众存款报案人数71人，融资总额4244.68万元（其中利转本196.255万元），已还本金722.9784万元，已结利息531.89万元。被告人高某将融资款项一部分投资李某某经营的宾馆、养殖场，一部分用于还本付息，现被告人高某资金链断裂，无法偿还债权人本金及支付高额利息。公诉机关认为，被告人高某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高某资产状况如下：1、康巴什巨力首府B区4号楼1单元902室，建筑面积93.67平方米，首付31.05万元。2、陕西神木县孙家岔镇院子一套，占地面积230.4平方米。3、伊金霍洛旗新街壕赖柴达木村院子一套，占地面积300平方米。4、蒙K3K573号奥迪A6轿车一辆。5、由公安机关依法扣押的现金10万元。上述资产经伊金霍洛旗价格认定局认定，总价为154.7484万元。被告人高某陈述了犯罪事实，未作辩解。辩护人辩称，对被告人罪名和犯罪事实无异议，被告人能自愿认罪，可从轻处罚。经审理查明，从2010年2月至2013年11月，被告人高某以高额利息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款。根据账务记载，被告人高某吸收公众存款报案人数70人，融资总额4172.63万元（其中利转本181.255万元），退还本金700.9784万元，已结利息548.005万元。被告人高某将融资款项一部分给李某某投资经营，一部分用于还本付息。另查明，报案人越某某报案的42.8万元系高某向越某某购买车辆的欠款，不属于融资款。具体犯罪事实分述如下：1、2011年8月24日至9月16日，被告人高某从翟某某处以月利率3%吸收资金40万元，支付利息3.6万元，退还本金10万元。……被告人高某资产状况如下：1、康巴什巨力首府B区4号楼1单元902室，建筑面积93.67平方米。2、陕西神木县孙家岔镇院子一套，占地面积230.4平方木。3、伊金霍洛旗札萨克镇壕赖柴达木村院落一套，占地面积300平方米。4、奥迪蒙K3K573A6轿车一辆。5、由公安机关依法扣押的现金10万元。综上，高某上述资产总额为164.7484万元。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：1、报案材料及集资参与人陈述，证明71名集资参与人到公安机关报案，说明放款的时间、金额、约定的利率、还款期限、利转本的情况。2、受案登记表、立案决定书，证明被告人高某以涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。3、借款单，证明被告人高某以个人名义向借款人借款的数额，约定的利率。4、建设用地批准书，证实高某位于伊金霍洛旗札萨克镇壕赖柴达木村四社用地面积300平方米。5、扣押决定书，证实从高某处扣押10万元人民币、蒙K3K573号奥迪牌机动车行驶证及车钥匙。6、查封通知书，证实高某某名下的福海花园A区B4-1-902号房屋（合同号2011-0019093）已查封。6、神木县人民政府神政土批字[2008]05号住宅用地的批复，证实高某从马某某处购买的集体土地位置及使用面积。7、被告人高某供述，高某与李某某是同学关系，从2009年开始融资，融资回来的钱全部给李某某投资、买土地、开宾馆、开农庄用。2010年10年1日，准格尔旗天某商务宾馆开业，高某和李某某口头约定各占50%股份，李某某对高某说宾馆总共投资一千多万元，宾馆给高某分红十一、二万元；2010年李某某与高某商议合伙购买农庄，二人约定各占50%股份，李某某对高某说购买农庄花了1000多万元。和李某某合伙投资宾馆和农庄具体投入多少钱高某不清楚。高某和李某某于2011年3月28日结算账后，李某某给高某打了一张天某宾馆和豫丰种养殖有限公司50%股金1261万元收条。2012年2月25日，李某某给高某打了1100万元的收条，李某某陆续跟高某借的款。2012年2月25左右，高某与李某某签订了三份投资协议、三份协议，即关于天某宾馆、种养殖项目和工艺项目的投资合同、投资转让协议、投资转让协议的补充协议、代理销售协议，合同签订的日期与实际日期不符。2012年，债权人向高某要钱时，李某某带着七八个债权人看过李某某的农庄。给李某某入股和借款中有1000多万元是现金方式给付，其余是银行转账方式给付的。高某给姚某甲借款35万元，给李某借款5万元，给武某借款30万元。8、证人李某某证言，证实从2010年开始高某给李某某入股，准旗沙圪堵镇的天某商务宾馆入股340万元，全部都是通过农村信用社银行转款给李某某的，先是口头约定，2010年8月1日补签了一份投资合同；2010年高某给李某某投资290万元用于准旗沙圪堵镇柳树湾村种养殖项目，通过农村信用社转账的，这两项高某都没有参与经营。李某某以天某商贸有限责任公司的名义，经营加工制作工艺品、石头和根雕的生意，在这块高某入股200万元。三份入股协议是2010年8月1日补充签订的，之前口头约定双方按照利润的50%分红。高某投资全部是通过银行转账。李某某刚开始不知道高某入股的钱是融资款，后来才知道，具体时间记不清了。证人姚某乙证言，证实康巴什巨力首府B区房子是高某为方便贷款以其妻高某某的名义购买，首付31万元房款是高某出的。证人杨某某证言，证实高某于2009年开始融资，高某将融回来的钱给李某某借款或者入股了，共计3000多万。证人王某证言，证实王某是准旗天某宾馆的经理，准旗天某宾馆法人是李某某。2013年年初，高某的父母来天某宾馆闹事时才知道李某某和高某合伙经营的这个宾馆，高某没有参与经营宾馆事宜。高某来宾馆总共五六次，李某某称高某是好朋友，让王某招待好，王某不知道宾馆与高某有直接关系。证人马某某证言，证实高某在2010年从马某某处购买位于孙家岔庙沟村马家渠矿区路北一套平房及院落，共四间房，140平方米，占地面积267平方米，购买价格12万元。9、房产证及房屋平面图，证实准旗沙圪堵天某商务宾馆房屋所有权人是杨某甲（共有人刘某），位于准格尔旗开发区准格尔北路东鑫鑫社区三源小区2号楼，建筑面积1130.64平米。10、建设银行流水明细，证实高某给李某某打款140万元，李某某给高某打款50万元。11、农村信用社流水明细，证实高某给李某某打款1365万元，李某某给高某打款412.115万元。12、收条，证实2011年3月28日，被告人高某给天某宾馆、豫丰种养殖有限责任公司入股1261万元，占50%股份；2012年7月25日李某某收到高某现金1100万元。13、企业机读档案登记资料，证实准格尔旗天某商务宾馆有限责任公司成立日期2011年3月，投资人李某某、折巧梅，法定代表人李某某，注册资金50万元，最后一次年检时间2013年6月24日；鄂尔多斯市天某商务宾馆有限责任公司成立日期2008年12月，投资人李某某，法定代表人李某某，注册资金2000万元，最后一次年检时间2013年7月30日；14、投资转让协议、投资转让协议（补充协议）、代理销售协议，证实从2009年至2010年期间，高某给李某某经营的养殖场投资300万元、艺术品加工厂投资200万元、天某商务宾馆装修开业投资500万元，后被告人高某将上述股份一次性转让给李某某，李某某给付高某丰田车、工艺品、西凤酒折价共计400万元。15、投资合同三份，证实高某给李某某天某商贸有限责任公司（2008年成立）投资200万元，高某给李某某位于准格尔旗天某商务宾馆投资340万元；高某与李某某双方共同投资准格尔旗沙圪堵镇柳树湾村种养殖项目，双方各投资200万元，以上三份合同签订日期均2010年8月1日。16、借款条，证实武某借高某30万元，李某借高某5万元，姚某甲借高某35万元。17、鄂尔多斯日报公告，证实伊金霍洛旗预防和处置非法吸收公众存款工作领导小组办公桌在鄂尔多斯日报上发公告，告知被告人高某的集资参与人到指定地点报案。18、伊价认鉴字（2013）93号价格鉴定结论，证实被扣押、查封的被告人高某的资产总价值154.7484万元。19、到案经过，证实被告人高某经公安机关抓获归案。20、常住人口基本信息，证实被告人高某是适格的刑事责任主体。以上证据，来源合法，内容真实，证据间能够相互印证，本院予以采信。本院认为，被告人高某违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，以高额利息为诱饵，采用口口相传的方式，面向不特定多数人非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。起诉书指控的被告人高某向集资参与人越某某融资42.8万元，系高某向越某某购买车辆欠款，不属于融资款项。公诉机关指控的罪名和部分犯罪事实成立。根据《最高人民法院》第三条第三款规定“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”，结合本案证据，在全额吸收的基础之上，将能够查清楚的利息转本金的数额从本金中予以核减，被告人高某实际吸收存款金额为3991.375万元（即吸收金额4172.63万元-利息转本金额181.255万元）。被告人高某能够自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人辩解的被告人能够自愿认罪可酌情从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下：一、被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。罚金于判决生效后十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月29日起至2018年11月28日止。）二、被告人高某的下列资产依法处置发还给集资参与人：1、康巴什巨力首府B区4号楼1单元902室，建筑面积93.67平方米（合同号2011-0019093）。2、陕西神木县孙家岔镇院子一套，占地面积230.4平方米。3、伊金霍洛旗札萨克镇壕赖柴达木村院落一套，占地面积300平方米。4、蒙K3K573号奥迪A6轿车一辆。5、由公安机关依法扣押的现金10万元。三、继续追缴被告人的犯罪所得，发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长 丁 莉 霞审判员 乌云花拉审判员 陈  洁二〇一六年五月十七日书记员 吕 丽 霞法条链接：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。