河南省西华县人民法院刑 事 判 决 书（2014）西刑初字第158号公诉机关西华县人民检察院。被告人孙大霞，女，1972年3月19日出生，汉族，初中毕业，农民，住西华县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年2月24日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年4月2日被西华县人民检察院批准逮捕，于同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人李光辉，河南陈州律师事务所律师。被告人卜红旗，男，1967年4月8日出生，汉族，高中毕业，农民，住西华县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2014年1月17日被西华县公安局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2014年2月7日被西华县公安局取保候审。因犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月2日经本院决定逮捕，同日由西华县公安局执行逮捕。辩护人刘风雨，河南箕城律师事务所律师。辩护人刘金亮，系卜红旗村委为其委托辩护人。西华县人民检察院以西检刑诉（2014）261号起诉书指控被告人孙大霞犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪，被告人卜红旗犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西华县人民检察院检察员王春亚出庭支持公诉，被告人孙大霞及其辩护人李光辉、被告人卜红旗及其辩护人刘凤雨、刘金亮到庭参加了诉讼，现已审理终结。西华县人民检察院指控：1、2000年至2006年下半年期间，被告人卜红旗利用其本人在西夏镇农村信用社工作之便，以为村民办理股金本为名，非法吸收公众存款。2006年下半年，被告人卜红旗被西夏镇农村信用社辞退后，被告人卜红旗伙同被告人孙大霞利用群众对二人的信任，继续非法吸收公众存款，至2013年案发，非法吸收储户共约150余户，非法吸收公众存款共约396余万元（包括卜红旗非法吸收的股金）。以上非法吸收的存款，被告人卜红旗和孙大霞均未按储户意愿存储到西夏镇农村信用社，而是用于生意投资和购买房产。2、被告人孙大霞称可以代办保险，骗取王某1、陈某1、何某1等人保费83140元。针对上述指控公诉机关提交了相关证据，认为被告人孙大霞的行为已构成非法吸收公众存款、诈骗罪，被告人卜红旗的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法惩处。被告人孙大霞对公诉机关指控的罪名及事实均无异议。辩护人辩称被告人孙大霞在本案中所起作用较小应认定为从犯。被告人卜红旗辩称孙大霞吸收存款的事不清楚，其也没有参与。辩护人辩称公诉机关指控被告人卜红旗犯非法吸收公众存款罪事实不清，证据不足，不能予以认定。经审理查明：1、2000至2006年下半年期间，被告人卜红旗利用其本人在西夏镇农村信用社工作之便，以为村民办理股金本为名，非法吸收公众存款。2006年下半年，被告人卜红旗被西夏镇农村信用社辞退后，被告人卜红旗伙同被告人孙大霞利用群众对二人的信任，继续非法吸收公众存款，至2013年案发，非法吸收储户共约150余户，非法吸收公众存款共约4053486元（包括卜红旗非法吸收的股金）。以上非法吸收的存款，被告人卜红旗和孙大霞均未按储户意愿存储到西夏镇农村信用社，而是用于个人生意投资和购买房产。认定依据：、被告人孙大霞的供述与辩解：2014年1月3日早上卜红旗到的我家，白翠当时也在，白天的时候我和卜红旗算的是群众股金的帐，还有范某1欠的帐和替范某1还的贷款本金和贷款利息，晚上8点多的时候，我们三个吃了饭后我把卜红旗从我这里拿走钱的帐拿出来，我一拿出来，卜红旗一看数大，就说自己头疼，需要休息一下，后来到2014年1月4日早上，一大早都有人叫我家的门问对了帐没有，我说还没有呢，后来卜红旗就把对账的这些白条放到箱子里，还让我给他找箱子，装完箱子后卜红旗就把这些对账的白条装到他的车上了。卜红旗抱走的有群众存款的帐，有他老表范某1欠钱的帐，有群众股金的帐，还有卜红旗从我处拿走钱的帐。后来我要账册卜红旗不给我，打电话时我录的有他的音他说把他自已的条抽走了。我是给卜红旗打工的。在2004年至2011年之间,卜红旗打电话让我还范某1的利息和本金,我就拿着吸收的存款到西夏信用社替范某1还贷款和利息。经我本人还的还有卜红旗吸收的股金。2）、被告人卜红旗供述和辩解：2014年1月3日我在西夏镇后仓村，我听说孙大霞吸收群众的钱盖的有我的印章，我回去问问孙大霞怎么回事。2014年1月4日我走的时候抱走孙大霞的账目，是因为我要看看账，我要看看孙大霞给别人打白条总共吸收了多少钱。抱走了二箱。2014年1月9日102748这段录音，里面有一句“你保我，我保你”我说的意思是谁是谁的责任。3）、被害人刘某11、刘某1张某4、金某、齐某1、李某4、何某1、王某5、张开、汪某1、王某6、刘某13、柴某、何某2、刘某14、何某10、李某5、白某1、赵某1、刘某15、王某7、白某2、李某6、刘某16、刘某17、刘某18、何某11、汪某2、何某12、齐某2、康某、张某5、何某13、王某8、王某9、王某10、刘某19、王某11、陈某2、刘某20、王某12、刘某2王某13、齐某3、刘某1、刘某22、刘某23、崔某、刘自安、何某14、何某15、顾某1、何某1何某17、陈某3、何某18、赵某2、王某14、王某1王某16、汪某3、李某7、刘某24、何某19、张某6、何某20、何某21、张某7、顾某2、何某22、王某17、马某、何某23、胡某4、刘某25、刘某26、何某24、何某25、何某26、何某27、何某28、刘某27、张某8、何某29、刘某28、刘某29、刘某30、何某30、刘某31、何某31、何某32、张某9、王某18、齐某4、常某、齐某5、张某1李某1兰、单某、刘某32、石某、王某19、刘某33、刘某34、李某8、齐某6、何某33、何某34、何某35、李某9、刘某35、刘某36、齐某7、王某20、王某21、何某36、刘某37、何某37、王某22、刘某2、刘某3汪某4、刘某39、刘某40、李某10、何某38、陈某4、刘某4孙某2、齐某8、王某23、何某3、张某11、袁某、刘某16、何某39、张某12、何某40、刘某42、张某13、石某、何某41、赵某3、刘某43等人陈述及收到条：均证实在孙大霞处存钱，并且孙大霞出具的有卜红旗印章、孙大霞签字的收到条。4）、证人李某1、胡某1、刘某1、陈某1、师某1、吕某、朱某、张某1、蔡某、卜某1、师某2、何某3、齐某1、张某2、孙某1等人证言：以上证人均证实原来存在卜红旗的股金，后来都是孙大霞结算的。5）、证人何某4、尹某、何某5、卜某2、何某6、何某7、张某3、何某2、袁某、林某、何某8、刘某3、王某1、刘某4、刘某5、李某2、王某2、刘某2、刘某1、刘某6、刘某7证言：证实原来存在卜红旗处的钱，后来是由孙大霞结算的。6）、证人刘某8、王某3、彭某、何某9证言：以上证人均证实卜红旗、孙大霞在一起商量过找钱还储户。彭某亦证实2014年1月4号找孙大霞、卜红旗要钱，卜红旗说到西华找钱给储户一部分，后来卜红旗、孙大霞将账目搬到车上带走。7）、证人李某3证言：孙大霞是替卜红旗工作的，卜红旗是西夏信用社的外勤人员，卜红旗在商水有一个板厂，平时没有空闲时间，孙大霞就帮着卜红旗管理发放存款的业务。8）、证人卜某3之证言：我内弟刘某18、刘某24在孙大霞、卜红旗那里存了3.1万元，后来我在外面包地用钱，我给卜红旗打电话，卜红旗给我转了3.1万元。9）、证人刘某9证言：当时在家里商量时孙大霞说账给卜红旗了，孙大霞还说账目全在卜红旗那里。10)、证人刘某10（孙大霞丈夫）证言：2014年1月11日的时候，我和孙大霞在刘某9家见到了刘秀丽，就开始给刘秀丽谈论这个事，当时刘秀丽说的意思还是让孙大霞顶着，保着卜红旗，不能这两个家都家破人亡，还要保着板厂，这个板厂干着能养活我们这两个家庭，后来刘秀丽还让孙大霞写保证，这次谈话孙大霞给刘秀丽录的有音。11）、证人胡某2证言：证实信用社清理临时人员时，在全县的电视台宣传一个月，还有各村张贴的宣传公式。当时卜红旗是信用社临时人员。卜红旗刻的私人铜章是否上缴我不清楚。12）、证人范某1、范某2证言：证实商水板厂实际出资人是卜红旗。13）、证人高某证言：卜红旗原来借我的钱，后来把珠海的房子顶给我了。14）、西夏信用社证明：何某5、卜某2、何某6等人在西夏信用社没有股金信息，何威、何发亮、何某24等人在西夏信用社没有发现存款信息；何平正存款已无余额；卜红旗2004年移交清单。15）、西华县公安局经侦大队证明：西夏信用社不能提供何某5、卜某2、何某1等人的存款凭证。16）、孙大霞在泛区康瑞商住楼购房合同书：孙大霞在泛区以394000购买门面房两间。17）、西华县西夏信用社证明：卜红旗在西夏信用社任联络员期间，当时联络员不能代客户办理任何业务，客户办理存取款和信贷业务，联络员可以带领客户到信用社柜台办理。18）、西华县西夏信用社通知：2006年11月23日将卜红旗等人予以清退。19）、审计报告。20）、西华县公安局移送的卜红旗的建行卡一张。21）、西华县公安局查封决定书：将孙大霞持有的泛区康瑞商住楼门面房予以查封。22）、孙大霞提交的录音资料：证实被告人卜红旗把账本拿走后，把自已所打的条抽走。23）被告人卜红旗、孙大霞户籍证明。24）、辩护人提交了证人宋某、胡某3证言:证实原来卜红旗是信用社联络员，后来孙大霞是信用社联络员。2、被告人孙大霞称可以代办保险，骗取ＸＸＸ、陈某1、何晓丽、何某11、齐某9、白某1等人保费83140元。上述事实，被告人孙大霞在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人陈某1、何某11、齐某9、刘某41生、白某1陈述，证人何某1、王某4证言，收到条、保险单等证据证实，足以认定。本院认为，被告人孙大霞、卜红旗违反国家金融管理法律规定，未经有关金融管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人孙大霞以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财，数额巨大，其行为亦构成了诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。庭审中被告人卜红旗及辩护人提交了宋某、胡某3证言，以证实后来孙大霞是联络员，吸收存款的事属孙大霞个人行为，故指控被告人卜红旗犯非法吸收公众存款罪属事实不清，证据不足。经查，庭审中公诉机关提交了被告人孙大霞供述证实吸收存款这个事卜红旗知道且大部分钱都是卜红旗用了，后来卜红旗把账本抱走后将自已的条抽走，原来存在卜红旗处的股金也是其经手还的，卜红旗供述亦证实将账本抱走这一事实，刘某35、齐某7、王某20、王某21、何某36、刘某37、何某37、李某9等人均证实孙大霞是给卜红旗帮忙的，存款点实际还是卜红旗的，顾某1、张某3、白翠、彭某亦证实2014年1月4号找孙大霞、卜红旗要钱，卜红旗说到西华找钱给储户一部分，后来卜红旗、孙大霞将账目搬到车上带走这一事实，朱某、张某1、蔡某、卜某1、师某2、齐某1等人亦证实其原来存在卜红旗那里的股金后来结算均是孙大霞结算的，亦有录音资料证实案发后被告人卜红旗把账本拿走后，把自已所打的条抽走。综上卜红旗犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实，充分，足以认定。被告人及辩护人的辩解理由不成立，不予支持。二被告人系共同犯罪。被告人孙大霞一人犯数罪，应对其数罪并罚。根据本案事实及情节，依照《国华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百六十条、第二十五条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：被告人孙大霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元，犯诈骗罪判处有期徒刑四年，并处罚金10000元，合并刑期有期徒刑十四年，并处罚金60000元，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月24日起至2028年2月23日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）。二、被告人卜红旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，被告人卜红旗因本案于2014年1月17日被西华县公安局刑事拘留；于同年2月7日被西华县公安局取保候审。羁押抵刑22天。即自2014年12月2日起至2024年11月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）。三、扣押窗体顶端三、西华县公安局扣押在案的涉案财物依法予以退还被害人；责令被告人孙大霞、卜红旗将涉案剩余款项退还被害人（退赔清单详见附件）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向周口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。审判长  王俊武审判员  李相君审判员  高雷辉二〇一五年八月十五日书记员  容 静