河南省确山县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1725刑初529号
公诉机关确山县人民检察院。
被告人杨晓南，曾用名杨大东，男，1963年7月8日出生于河南省确山县，汉族，大专文化，原系确山县联通公司职工，住确山县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年5月9日被确山县公安局刑事拘留，经确山县人民检察院批准，2017年6月14日被确山县公安局执行逮捕。
辩护人王振兴，河南小东律师事务所律师。
确山县人民检察院以确检公诉刑诉（2017）354号起诉书指控被告人杨晓南犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。确山县人民检察院指派检察员李伟出庭支持公诉，被告人杨晓南及其辩护人王振兴到庭参加诉讼。现已审理终结。
确山县人民检察院指控，1、确山县浩昌环境工程有限公司实际负责人刘宗利（已判刑）受其哥河南浩昌再生资源有限公司董事长李明泽安排，于2014年3月在确山县成立浩昌环境工程有限公司。刘宗利雇佣被告人杨晓南等为业务经理，发展社会群众吸收公众资金,公司以投资环境保护企业为幌子，以高息为诱饵，吸引社会公众将资金存入该公司。经鉴定：被告人杨晓南共吸收27名群众资金861万元，已还本金355万元，支付利息822080元，现尚有423万元本金未还。2、河南浙鑫实业集团有限公司确山分公司（2014年变更为河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司）于2011年11月成立，2013年8月8日在确山县工商局办理营业执照。2014年6月份，宋钢锋（已判刑）担任河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司负责人；7月份工商登记负责人变更为宋钢锋。确山分公司在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，招聘被告人杨晓南等人为业务员。以河南浙鑫投资集团有限公司、河南浙鑫投资担保有限公司为担保，以支付高额借款利息（月息1分5厘至2分不等）为诱饵，吸收社会公众到其公司存款。2015年1月该公司资金链断裂。经鉴定：被告人杨晓南介绍33人存入本金495万元，未还本金4922070元，债权人申报的实际损失为4488361元。就上述指控，公诉机关当庭出示并提交了被告人杨晓南的供述，同案人曹水山、肖新银等人的供述，被害人王某、刘某2等人的陈述，证人孙某、沈某等人的证言，鉴定意见，刑事判决书，户籍证明及到案经过等证据。公诉机关认为，被告人杨晓南的行为构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条之规定予以判处。
被告人杨晓南辩称，在浩昌公司以张某名义存入的65万元及以唐建利名义存入的10万元系杨晓南本人的，应予扣除。
被告人杨晓南的辩护人王振兴提出的辩护意见是，被告人杨晓南系共同犯罪中的从犯；杨晓南有自首情节，应对其从轻处罚。
经审理查明，一、确山县浩昌环境工程有限公司实际负责人刘宗利（已判刑）受其哥河南浩昌再生资源有限公司董事长李明泽安排，于2014年3月在确山县成立浩昌环境工程有限公司。刘宗利雇佣被告人杨晓南等为业务经理，发展社会群众吸收公众资金,公司以投资环境保护企业为幌子，以高息为诱饵，吸引社会公众将资金存入该公司。经鉴定，被告人杨晓南共吸收25名群众资金786万元，已还本金355万元，支付利息822080元，现尚有423万元本金未还。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、被害人王某的陈述：我在2014年11月份听我妹子王银铃说她在确山县存款给确山县浩昌环境工程有限公司、公司给她利息高，她让我也存款给公司，我就将12万元钱存款给这个公司了，当时公司给我签订一个合同，借款人是刘宗利，在每月的20日给我打了两个月利息4800元，从那以后就再也没有给我付息了。我在没有收到利息后就找过公司要我的本金，公司也一点钱没有给我。我的业务经理是杨大东，也叫杨晓南，确山县联通公司的工作人员，我总共损失115200元。
2、证人孙某证实：确山县浩昌环境工程有限公司成立于2014年3月份，主要业务范围是从事环境治理垃圾处理。法人是刘宗利，后来变更法人为胡思江，公司副总是曹水山、许某、宋汉东、梁举仝、杨晓南，公司会计范柯柯，文员申某、何希。确山县浩昌环境工程有限公司开展吸收存款业务是刘宗利安排的，我们考虑的是确山公司没有实体支持，确山公司的母公司是河南城建再生资源有限公司李明泽董事长在新密有实体，吸收存款是为了弥补新密项目资金不足，吸收存款这事李明泽应该安排这个事。我知道没有经过批准，公司应该经营垃圾处理，可是只在确山县开展吸收存款业务。
3、证人何某证实：2014年3月19日我应聘到确山浩昌，刘宗利安排我在前台负责为生，引领客人、端茶倒水、接待客人等。营业执照上写的是做环保工程的，具体从事什么业务，我也不清楚。经常在公司的有许某、宋汉东，其他的有曹水山、梁举同、杨晓南等，是业务员负责与客人谈事，文员是申某，负责打印材料等。
4、证人许某证实：我是2014年4月在确山浩昌环境工程脑梗死上班，公司每月给我发3000元左右的交通补贴等，浩昌公司实际负责人刘宗利给我任命公司副总经理。5月份左右刘宗利给我们总公司需要资金发展让我们在确山县吸收一些社会闲散资金，公司给我们副总按月息2分5厘给我们，我们再按不等比例给客户。确山县公司事实上受李明泽控制，吸收的钱可能都由李明泽支配，至于钱到哪去我不知道。
5、证人申某证实：我是在2014年4月份到浩昌公司工作，在办公室做文员。我不知道公司具体是干什么的，听他们几个副总说是搞环保项目的，后来公司负责人刘宗利给他们副总安排筹集资金，我就陆陆续续接待客户，客户到公司办理有关借款手续。公司的实际负责人是刘宗利，范柯柯是公司会计，宋汉东、梁举同、曹水山、许某、杨晓南是副总。确山公司给副总按月息2分5厘，副总再给客户多少利息由他们自己定。我从4月份进公司时，公司已经吸收群众客户存款了。我没有在公司存款，我父亲杨晓南发展的客户不少，具体多少钱我不知道。
6、证人李某1证实：公司资金是李明泽支配的，确山县浩昌环境工程有限公司筹集的社会资金多少数有老板李明泽直接掌握，需要资金用在什么地方李明泽安排范柯柯将资金打到公司的基本账户或者在礼拜天打到我的私人银行卡，我再将我的银行卡的资金转到公司账户上，李明泽安排我再将钱打到他需要的地方。主要用在河南浩昌城建再生资源有限公司和新密项目的生产经营上。确山县浩昌环境工程有限公司给河南浩昌城建再生资源有限公司汇款是李明泽安排的。
7、证人白某证实：李明泽是新密市环新生活垃圾处理有限公司的法人代表，我任总经理。李明泽在许昌市成立有天惠矿业公司，在驻马店市成立有河南浩昌城建再生资源有限公司。新密市环新生活垃圾处理有限公司的建设运营资金计划由我报告给李明泽和河南浩昌城建再生资源有限公司财物总监李艳茹，之后建设运营资金通过天惠矿业、河南浩昌城建再生资源有限公司转账给新密市环新生活垃圾处理有限公司。具体这些资金是怎样来的我不知道。从2012年开始，李明泽为建设新密市环新生活垃圾处理有限公司大概注入资金1亿多元。我们公司的会计是刘某1。因为没有资金来源，李明泽从今年元月份就没有给新密市环新生活垃圾处理有限公司注入资金。现在新密市环新生活垃圾处理有限公司还在运营，主要是靠借款在维持生产。
8、证人刘某1证实：新密市环新生活垃圾处理有限公司的法人和董事长是李明泽，总经理是白某。现在公司账面上显示新密市环新生活垃圾处理有限公司欠河南浩昌城建再生资源有限公司现金65859890.50元。欠郑州市浦发银行贷款500万元。从2014年6月开始河南浩昌城建再生资源有限公司不再给我们公司注入资金，我们公司现在还在运营，但是现在公司账面上显示是赤字。
9、同案人曹水山供述：确山县浩昌环境工程有限公司是在2014年4月成立的，地点在确山县三里河乡董南路，业务范围是筹建垃圾处理厂，主要业务是处理城市生活垃圾和建筑垃圾。公司成立时法人是刘宗利，后来变更法人为胡思江，业务员是许某、宋汉东、梁举仝、杨晓南、还有我，会计是范柯柯。在2014年年初刘宗利给我们几个副总说，新密垃圾处理厂正在建设运营需要资金进行保障，大家通过各种方式和方法借钱给公司，公司给我们几个副总按2.5分利息、我们付客户利息多少由我们自己定。没有经过批准，公司就开展了吸收存款业务。其业务范围注明的项目都没有在我县开展。
10、同案人宋汉东供述：2014年4月初确山浩昌环境工程有限公司也开始发展融资，杨晓南也在确山浩昌环境工程有限公司帮忙公司开展融资业务。
11、同案人梁举同供述：确山浩昌是在2014年3月24日开业的，开业后在2014年4月我就去了。业务范围是环境工程和技术开发，主要业务是准备在确山建设垃圾分类处理厂。我是办公室主任，实际是业务员，负责为公司融资。董事长刘宗利，确山浩昌聘任的有业务员，都由刘宗利负责。在开业后前期主要是在确山筹备建设环境工程项目，后来没有谈成。之后，公司刘宗利、李明泽以总公司建设缺资金为由，让我们业务员向亲戚朋友借款并承许有高息、进行融资。
12、被告人杨晓南供述：2014年公司成立时，曹水山介绍我到公司当业务经理。我知道河南浩昌环境工程有限公司是吸收广大群众存款的。我对存款客户说确山分公司有发展前景，国家认可的、值得信赖。河南确山县浩昌环境工程有限公司对外有宣传资料，公司给的有公司的宣传彩页、存款利息卡，我在拉客户时除了口头宣传，还拿着宣传彩页、存款利息卡给他们看。公司实际负责人是刘宗利，曹水山是总经理，许某、宋汉东、梁举同和我是副总经理。我为确山县浩昌环境工程有限公司拉的总共有423万元没有归还给群众，涉及27人。我自己以我妈张某的名字在公司一共存的有65万元，以唐建利的名义存款10万元。确山县浩昌环境工程有限公司2014年12月以后开始不支付本金。我去过河南确山县浩昌环境工程有限公司，每当公司有啥活动时，我们都过去。
13、投资人登记表、借款合同、还款计划书等证实：曹喜慧、曹喜敏、陈利平、陈志家、邓爱青、耿强、姜继冉、李群、刘凤梅、南九华、牛恕君、乔新玲、唐建利、唐雪花、唐雪勤、宛莉、王某、王银玲、韦继峰、李梅香、徐静、徐倩、薛双平、余银娥、张某、刘苏静、徐杰申报经杨晓南介绍在浩昌环境工程有限公司存款本金、收回利息及损失情况。（浩昌公司被害人资料证据卷五全卷）。
14、浩昌环境工程有限公司鉴定意见载明杨晓南共吸收27名群众资金861万元，已还本金355万元，支付利息822080元，现尚有423万元本金未还。
（二）、河南浙鑫实业集团有限公司确山分公司（2014年变更为河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司）于2011年11月成立，2013年8月8日在确山县工商局办理营业执照。2014年6月份，宋钢锋（已判刑）担任河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司负责人，7月份工商登记负责人变更为宋钢锋。确山分公司在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，招聘被告人杨晓南等人为业务员。以河南浙鑫投资集团有限公司、河南浙鑫投资担保有限公司为担保，以支付高额借款利息（月息1分5厘至2分不等）为诱饵，吸收社会公众到其公司存款。2015年1月该公司资金链断裂。经鉴定，被告人杨晓南介绍33人存入本金495万元，未还本金4922070元，债权人申报的实际损失为4488361元。
认定上述犯罪事实的证据有：
1、被害人刘某2陈述：我听说浙鑫投资集团公司确山分公司可以存款，看到利息也不是特别高，我认识杨晓南，到浙鑫公司确山分公司时，碰到杨晓南，杨晓南说他妻子在浙鑫公司确山分公司当会计，他给说有存款了存他那，于是我在那存款10万元，后来我又以我妻子孙国香的名义陆续存了两笔，每笔10万元。杨晓南给我看公司批准的证照，领导合影，报纸宣传。当时给我签了还款计划书、借据、担保函。以我的名字存款10万元，得利息1940元，损失98060元；以我妻子孙国香名字存款20万元，得利息25460元，损失17454元。
2、被害人吴某陈述：我是通过确山联通公司的经理杨晓南的介绍在浙鑫公司投资了10万元。杨晓南又名杨大东，我原来在确山县武装部工作，杨晓南在武装部收缴光纤、网络、电话费，因为工作关系我和杨晓南认识了。我收回了不到一年的利息17240元，以后浙鑫公司就无力支付利息及本金了。后来浙鑫公司制定了还款计划，但是没有按还款计划还款，我的实际损失是82760元。
3、被害人杨某陈述：我是几年前一次朋友待客在确山县八一酒店和杨晓南坐在一个桌吃饭时认识杨晓南的，杨晓南说他们在坐的以后有钱了存到浙鑫公司确山分公司，他媳妇在那里当会计。杨晓南给我宣传说“到浙鑫公司存款中，牢把，存钱你要不放心的话我可以给你签字”。2014年12月4日，存款5万元，月息1分8厘，存款期限6个月，这笔是续转的；2015年1月7日，存款10万元，月息1分5厘，存款期限3个月。签订的借款合同、借据、担保函。
4、被害人肖某陈述：我和杨晓南原来是邻居，杨晓南找我说他在浙鑫公司确山分公司当业务员，让我到浙鑫公司确山分公司存款，我才通过杨晓南在浙鑫公司确山分公司存款的，存款是以我丈夫李建华的名字签的借款合同。2014年7月18日，存款17万元，月息1分8厘，存款期限6个月；2014年8月22日，存款34万元，月息1分8厘，存款期限6个月。签订的借款合同、借据、担保函。我总共获得利息87774元，损失422226元。
5、被害人李某2陈述：我和杨晓南是邻居，在浙鑫公司确山分公司办理时时通过肖新银（提供的浙鑫公司账号、签的借款合同）办的借款手续。杨晓南没有给我介绍过浙鑫公司确山分公司情况，我们也没有正面接触过。2014年7月18日，存款6万元，月息1分8厘，存款期限6个月。签订的借款合同、借据、担保函。我总共获得利息14244元，损失45756元。我想着杨晓南在浙鑫公司，和他原来是邻居，又是通过他妻子肖新银办理的，我也就把业务员写成杨晓南。
6、证人沈某证实：河南浙鑫实业集团有限公司确山分公司的经营范围是计算机软件开发、计算机技术服务、环保技术服务、技术咨询、企业形象策划。在确山县吸收存款户到河南浙鑫实业有限公司确山分公司存款，河南浙鑫实业集团有限公司下发过关于存款户到浙鑫存款安全、有实力、可靠的宣传页，后来通过公司的业务员口头向外宣传。
7、证人张某证实：我是2012年，还是2013年到浙南浙鑫投资集团有限公司确山分公司工作的，我记不清了。当时我媳妇肖新银在浙鑫公司确山分公司当会计，我儿子杨晓南在浙鑫公司确山公司当业务员，他们给我说你在家闲着没事，有亲戚朋友存款的话，让他们到浙鑫公司确山分公司存款，为我儿子杨晓南、肖新银拉存款，算在他们的名下。我知道浙鑫公司确山分公司是拉存款户到公司存款的。我对存款户说我媳妇肖新银在公司当会计，你要有钱了，到浙鑫公司确山分公司存去。我只知道我媳妇肖新银、我儿子杨晓南是公司业务员，其它我就不知道了。我为浙鑫公司确山分公司拉十来户，二三百万元，具体多少我记不清了。都是给我儿子杨晓南、媳妇肖新银拉的，我为浙鑫公司确山分公司拉存款没有报酬。我所拉的存款，都归我儿子杨晓南、媳妇肖新银名下，报酬归他们得了，他们说把得的钱又存在浙鑫公司确山分公司了。
8、同案人宋钢锋供述：2014年6、7月份，我开始担任河南浙鑫投资公司确山分公司负责人。通过浙鑫投资公司的宣传彩页，通过公司业务员对外宣传浙鑫公司投资情况的。工作人员有日常负责人马国富、会计肖新银、前台马绍颖。业务员我叫上名字的有王忠鑫、刘国忠、刘金山。
9、同案人肖新银供述：我是2012年12月到确山分公司工作，在公司负责财务会计工作。我知道河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司通过宣传让存款户到确山分公司存款，给予高息，将吸收来的存款再上交给河南浙鑫投资集团有限公司。我很少拉存款户。我记得我拉得存款户存款至少有30万元，具体多少钱我记不清了。开始工资1000元、2000元、3300元，大约5万元，具体多少我也没算过；得多少提成我记不住了。我的工资和我的提成及我丈夫杨晓南的提成都在我婆婆张某的名下，以她的名义一起发的。
10、被告人杨晓南供述：我妻子肖新银2012年12月份在河南浙鑫公司确山分公司当会计，我常去那给她帮忙。我知道河南浙鑫公司确山分公司是吸收广大群众存款的。我主要是帮我妻子肖新银拉存款客户到浙鑫公司确山分公司存款。2013年10月份左右，我妈张某拉几笔存款到浙鑫公司确山分公司，后来我妈张某成为浙鑫公司确山分公司的业务员，我就开始拉存款客户到浙鑫公司确山分公司存款。我对存款客户说浙鑫公司确山分公司有工信厅批文、执照、国家认可的、值得信赖。公司给的有浙鑫公司的宣传彩页、存款利息卡，我在拉客户时除了口头宣传，还拿着宣传彩页、存款利息卡给他们看。存款户通过公司宣传或业务员宣传同意存款时，存款户将需要存款转入沈某或宋钢锋银行账户，然后存款户拿着打款凭证到河南浙鑫公司确山分公司前台签订借款合同。由于借款合同少，每个存款户都想拿借款合同，于是确山分公司给每个存款户签订小合同（还款计划书、借据、担保函）。我拉的存款客户有：我朋友刘某2、战友妻子安伟、我舅仇海良、同事丁霞、同事何大丽、同事妻子胡东霞、同事康安生、同事李美勤、同事妈刘秀英、朋友妻马红霞、朋友宋德珍、同事宋彦芳、同事孙文林、同事王兵阁、喊姐的王玲珍、喊姐的王艳文、同事吴键、同事熊新华、同事余明霞、同事张秀萍、同事妻郑爱敏、同事郑国营、同事康国军、同事张勤、朋友妻张秀平、朋友周永奎、弟媳王久芝、朋友苗建国。有大概五百多万，具体每个人存多少我记不清了。大约有几万元钱，具体多少我不知道，都是我妻子肖新银领的。我在浙鑫公司确山分公司拉存款所得的提成，都是由我妻子肖新银领取的，她在业务员提成表上用的是我妈张某名字和银行卡号。
11、被害人提供的投资人登记表、借据、还款计划书、担保函等证实刘某2、孙国香、安伟、仇海良、丁霞、何大丽、胡冬霞、康安生、李建华、李美勤、李某2、刘秀英、马红霞、宋德珍、宋彦芳、孙文林、王久芝、王兵阁、王玲珍、王艳文、吴某、吴健、熊新华、苗建国、余明霞、张秀萍、郑爱敏、郑国营、康国军、张勤、张秀平、杨某、周永奎申报经杨晓南介绍在河南浙鑫投资集团有限公司确山分公司存款本金、收回利息及损失情况，并提供借据、还款计划书、担保函等。
12、浙鑫公司鉴定意见载明杨晓南介绍33人存入本金495万元，未还本金4922070，债权人申报的实际损失为4488361元。
13、驻马店银监分局说明证实该局未批准或初审确山县浩昌环境工程有限公司设立银行业金融机构的行政许可事项。
14、户籍证明及到案经过证实了被告人杨晓南的身份及主动到案的情况。
上述证据均经当庭举证、质证，证据之间能够相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人杨晓南伙同他人违反国家金融管理法律规定，未经依法批准，向社会公开宣传，承诺以高息回报为诱饵，向社会公众非法吸收存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人杨晓南起次要作用，系从犯。确山县人民检察院指控的犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人杨晓南主动到案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。被告人杨晓南的辩解意见和辩护人的辩护意见与审理查明的事实一致，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨晓南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。罚金限判决执行之日起三十日内缴清。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月9日起至2019年5月8日止。）
二、追缴被告人杨晓南非法所得，退还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 路盛平
审 判 员 高 辰
人民陪审员 李 贵
二〇一七年十月三十日
书 记 员 林 琳