江西省抚州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣10刑终60号
原公诉机关江西省宜黄县人民检察院。
上诉人（原审被告人）蔡黎雷，男，1973年12月13日出生，汉族，高中文化，江西邦大实业有限公司法人代表，户籍所在地浙江省丽水市莲都区，住浙江省丽水市莲都区。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2014年12月11日被宜黄县公安局决定刑事拘留，2015年5月8日被执行刑事拘留；同年5月21日经宜黄县人民检察院批准逮捕，同日由宜黄县公安局执行逮捕，现羁押于宜黄县看守所。
原审被告单位江西邦大实业有限公司，住所地：江西省宜黄县丰厚工业园区，组织机构代码：07687006-1。法定代表人蔡黎雷。
宜黄县人民法院审理宜黄县人民检察院指控原审被告单位江西邦大实业有限公司、原审被告人蔡黎雷犯合同诈骗罪一案，于2017年2月24日作出（2016）赣1026刑初26号刑事判决。宣判后，原审被告人蔡黎雷不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年8月21日公开开庭审理本案，抚州市人民检察院指派检察员张伟群出庭履行职务，上诉人蔡黎雷到庭参加诉讼。在审理过程中，抚州市人民检察院于2017年6月7日建议本案延期审理，本院于2017年6月9日决定本案延期审理，并于2017年7月9日恢复审理，现已审理终结。
原判认定，2011年10月，被告人蔡黎雷到宜黄县投资办厂。2013年4月14日，被告人蔡黎雷以江西天时利科技有限公司名义与纪某1能签订了厂房工程承包协议，约定承包价格按建筑面积每平方米465元计算；同年6月11日，被告人蔡黎雷以江西天时利科技有限公司名义与纪某1能签订公司综合楼建筑工程承包协议，约定承包价格按建筑面积每平方米548元计算。两项工程于2013年7月开始建设，同年年底竣工。2013年9月3日，被告人蔡黎雷通过借款200万注册成立江西邦大实业有限公司，并任法人代表和执行董事,次日，被告人�黎雷将借款200万元转账归还他人，并支付利息2.6万元。被告人通过在社会上借款陆续支付了纪某1能工程款370万余元。为了申请贷款，被告人蔡黎雷伪造江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司购销合同。同时，被告人蔡黎雷为了提高资产评估价格，将与纪某1能签订的厂房工程承包协议约定的承包价格按建筑面积每平方米465元计算篡改为按建筑面积每平方米580元计算；将综合楼工程承包协议约定的承包价格按建筑面积每平方米548元计算篡改为按建筑面积每平方米868元计算，并向贷款银行隐瞒了拖欠大部分工程建设费用的事实。2014年6月3日，被告人蔡黎雷以江西邦大实业有限公司厂房和办公综合楼作抵押担保，以虚假的江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司购销合同，需采购原材料为由，以江西邦大实业有限公司名义，向宜黄县农村信用合作联社营业部申请贷款人民币600万元。被告人蔡黎雷分别以江西邦大实业有限公司法定代表人身份在借款合同和保证合同上签字。同日，宜黄县农村信用合作联社将600万元贷款发放到江西邦大实业有限公司帐号上。之后，被告人蔡黎雷通过提现、转账的方式将贷款全部用于偿还债务及支付高额利息等，其中将贷款资金转账给张某210万元，陈某2152.4万元，祝某132万元，邓小兰30万元，钟国萍75.58万元，共计人民币599.98万元。2014年11月，蔡黎雷因无力偿还贷款，逃离宜黄，断绝了与信用社的联系，直至被公安机关抓获。至案发造成宜黄县农村信用合作联社经济损失人民币600万元，尚欠工程款人民币500多万元及他人借款人民币200多万元。
另查明，江西邦大实业有限公司系被告人蔡黎雷违反公司法，以抽逃出资方式注册成立，唯一的另一股东夏黎尧系挂名，并未实际出资�参与公司经营管理，而且公司成立后一直未生产。
再查明，被告人蔡黎雷来宜黄办厂前，在丽水市多处欠债。
原审法院认为，被告人江西邦大实业有限公司以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用虚假的证明文件，骗取银行贷款，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪，公诉机关指控被告人江西邦大实业有限公司的罪名及犯罪事实成立。关于被告人江西邦大实业有限公司的法定代表人蔡黎雷称其没有非法占有为目的，贷款全部用于公司运营，其行为属于民事上的贷款纠纷，不构成犯罪的辩护意见，经查，被告人江西邦大实业有限公司在明知公司巨额负债且无任何资金来源的情况下，在签订合同时无还款能力，向银行提供虚假购销合同，使用虚假的证明文件骗取银行贷款后又将款项用于归还债务，导致最终无法偿还贷款，主观上明显�有非法占有银行贷款的故意，其行为符合合同诈骗的犯罪要件构成。被告人蔡黎雷归案后如实供述，系坦白，依法可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百三十一条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，作出如下判决：一、被告单位江西邦大实业有限公司犯合同诈骗罪，判处罚金人民币二十万元。二、被告单位江西邦大实业有限公司法定代表人蔡黎雷判决有期徒刑十一年。三、责令被告单位江西邦大实业有限公司退赔犯罪所得，发还被害单位宜黄县农村信用合作联社。
上诉人蔡黎雷提出：1、其公司向信用社贷款提供超额抵押物，主观上没有非法占有信用社贷款的目的，完全具备履行合同的能力，是多种客观原因导致其公司不能履行合同，其公司不构成合同诈骗罪，原判认定事�错误。2、对于骗取贷款，其自愿认罪，考虑到其犯罪情节较轻，恳请二审法院依法从轻改判并适用缓刑。
经审理查明，2011年10月，上诉人蔡黎雷到宜黄县投资办厂。上诉人蔡黎雷以江西天时利科技有限公司名义分别于2013年4月14日和6月11日与纪某1能签订了厂房和综合楼工程承包协议，约定承包价格按建筑面积计算，厂房每平方米465元，综合楼每平方米548元，两项工程于同年7月开始建设，同年年底竣工。2013年9月3日，上诉人蔡黎雷通过借款200万元注册成立江西邦大实业有限公司，并任法人代表和执行董事，次日，上诉人蔡黎雷将借款200万元转账归还他人，并支付利息2.6万元。上诉人蔡黎雷通过在社会上借款陆续支付了纪某1能工程款370万余元。为了申请贷款，上诉人蔡黎雷伪造江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司购销合同。同时，上诉人蔡黎�为了提高资产评估价格，将与纪某1能签订的厂房和综合楼工程承包协议约定的承包价格分别篡改为每平方米580元和868元。因工程款未付清，上诉人蔡黎雷向某能等人出具500万元的借条，并向宜黄县农村信用合作联社出具了由江西邦大实业有限公司盖章、纪某1能等人签字的内容为“工程款1100万元，已付750万元，尚欠350万元”的虚假工程付款证明。2014年6月3日，上诉人蔡黎雷以江西邦大实业有限公司厂房和办公综合楼作抵押担保的，以虚假的江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司的购销合同以及需采购原材料为由，以江西邦大实业有限公司名义，向宜黄县农村信用合作联社营业部申请贷款人民币600万元。上诉人蔡黎雷以江西邦大实业有限公司法定代表人身份分别在借款合同和保证合同上签字。同日，宜黄县农村信用合作联社将600万元贷款发放到江西邦大实业有限公司帐号上。之后，上诉人蔡黎雷通过提现、转账的方式将贷款全部用于偿还债务及支付高额利息等，其中将贷款资金转账给张某210万元，陈某2152.4万元，祝某132万元，邓小兰30万元，钟国萍75.58万元，共计人民币599.98万元。2014年11月，上诉人蔡黎雷因无力偿还贷款及他人借款，逃离宜黄，断绝了与信用社的联系，直至被公安机关抓获。至案发，江西邦大实业有限公司未归还宜黄县农村信用合作联社贷款人民币600万元、尚欠工程款500余万元及他人借款200余万元。
经鉴定，江西邦大实业有限公司综合楼一栋及生产用房两栋和增加材料费用经评估总计823.7万元（未包含土地成本）。
认定上述事实的证据有：
1、报案材料、受案登记表、立案决定书证实，2014年11月24日上午8时许，宜黄县农村信用合作联社到宜黄县公安局经侦大队报案称：江西邦大实业有限公司在2014年6月3日以公司厂房和办公楼抵押，向宜黄县农村信用合作联社营业部办理了一笔600万元抵押贷款用于企业购买原材料。目前江西邦大实业有限公司已经关门，法人代表蔡黎雷联系不上，不知去向，此笔贷款利息支付到2014年9月份，其贷款资金并非用于购买原材料。宜黄县公安局于2014年11月28日立案侦查。
2、抓获经过证实，2015年5月8日18时10分，蚌埠铁路公安处阜阳站派出所干警在K1240次火车将上诉人蔡黎雷抓获。
3、户籍证明证实，上诉人蔡黎雷出生年月日及家庭住址等情况。
4、有无犯罪记录证明证实，截止2015年5月11日，被告人蔡黎雷在其户籍地辖区内没有违法犯罪记录。
5、江西邦大实业有限公司章程、股东资格证明、银行进账单、企业法人营业执照等工商资料证实，江西邦大实业有限公司制定�公司章程并在宜黄县工商行政管理局登记注册。工商资料显示该公司成立时间为2013年9月3日，法定代表人蔡黎雷，股东有蔡黎雷，夏黎尧，注册资本200万元，蔡黎雷出资180万元，夏黎尧出资20万元。
6、购销合同、兰溪市市场监督管理局出具的公司基本情况证实，兰溪市婺兰物资有限公司于2007年11月30日被吊销营业执照，2008年8月21日该公司被注销。落款时间为2014年4月2日的江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司签订的购销合同系伪造的。
7、流动资金借款合同、保证合同、抵押合同、他项权证、借款凭证、进账单、提款通知书及江西邦大实业有限公司借款去向明细等借款资料证实，2014年6月3日，江西邦大实业有限公司以购买原材料为由，以该公司在宜黄工业园区丰厚B区综合楼、生产性用房抵押向宜黄县农村信用合作联社借款600万元。同日江西邦大实业有限公司转账210万元给张某，转账70万元给祝某，6月4日江西邦大实业有限公司转账75.58万元给钟国萍，分二笔转账42万元给祝某，转账30万元给邓小兰，分二笔转账22.4万元给陈某2，6月5日转账50万元给陈某2，6月26日转账30万元给陈某2，7月9转账50万元给陈某2，7月15日转账20万元给祝某，合计599.98万元，用于偿还债务。
8、宜黄信用社提供的工程承包协议、综合楼工程承包协议、委托书、房地产评估报告及相关资料、纪某1能提供的工程承包协议两份证实，2013年4月14日和6月11日，上诉人蔡黎雷以江西天时利科技有限公司的名义与纪某3签订厂房和店面房（综合房）工程承包协议，厂房承包价格每平方米465元，店面房承包价格每平方米548元。上诉人蔡黎雷篡改上述两份协议承包价格，将厂房和店面房的承包价格分别篡改为每平方米580元和868元。2014年1月20日江西邦大实业有限公司委托抚州科正房地产评估咨询有限公司对上述房产进行评估，同日，该公司出具房地产评估报告，江西邦大实业有限公司房产评估价值1400万元。
9、工程款付款证明证实，2014年5月30日，江西邦大实业有限公司与纪某1能等四人签订内容为工程款1100万元，已付750万元，尚欠350万元的工程付款证明。
10、国有土地使用权证、房屋产权证，其中、宜P国用（2014）第0514号、宜P国用（2014）第0515号土地使用权证证实，江西邦大实业有限公司在丰厚工业园B区取得面积分别为11305.23平方米和11042.58平方米的两块工业用地，宜房权证宜字第××号、20××13号、20××14号房屋产权证证实，江西邦大实业有限公司在宜黄工业园区丰厚B区有面积为2880.32平方米的综合楼及面积为6952.68平方米、6980平方米的生产性用房。
11、宜黄县价格认�中心涉案财物价格鉴定结论书、宜黄县农村信用合作联社出具的情况说明、江西省农村信用社信贷管理提示证实，经宜黄县价格认证中心鉴定，江西邦大实业有限公司综合楼一栋及生产用房两栋和增加材料费用经评估总计823.7万元，根据贷款抵（质）押率和固定资产投资项目资本金的管理的规定，房地产所有权抵押率、出让商住用地使用权抵押率、林地抵押率不超过60%，厂房抵押率不超过50%，根据上述价格鉴定后的房产评估价值，按照该社抵押物评估价值与贷款数额之间的比例最高不超过50%的相关规定，最高可贷款金额411.85万元（823.7X50%=411.85万元）。
12、浙江省丽水市中级人民法院民事裁定书、丽水市莲都区人民法院民事判决书六份、浙江省缙云县人民法院民事调解书一份证实，上诉人蔡黎雷2013年至2014年期间欠有多笔债务。
13、证人纪某1能的证言证实，他与邦大公司是工程承建关系，该公司的2栋厂房、1栋宿舍楼、围墙、马路及其它附属工程的基建是由他承建的。邦大公司最初注册名为江西天时利科技有限公司，后来换成江西邦大实业有限公司，他是2013年11月份帮蔡黎雷做厂牌的时候才知道换了公司名字。他于2013年4月14日在宜黄县国际大酒店与蔡黎雷签订了厂房基建合同，同年6月11日在国际大酒店与蔡黎雷签订了综合楼基建合同。目前工程已基本完工，但邦大公司仅付了310万元的工程款，大约还有550万元左右没有结清，他曾多次找蔡黎雷要求结清工程款，蔡黎雷均以资金困难为由推托欠款。2014年4月份的时候，蔡黎雷找到他，说其准备拿公司厂房和综合楼抵押到信用社贷款，之前跟他签订的承包合同每平方米造价过低会影响评估价格，到时候贷款批不下来，要跟他再签订一份新合同。他�意后，蔡黎雷就拿了打印好的新合同叫他签字，新合同上面蔡黎雷已经将综合楼造价每平方米就变为了868元，厂房造价每平方米就变为了580元，他就在新合同上签好了字。2014年5月份的时候，蔡黎雷在宜黄信用社的600万元贷款马上要审批发放，信用社要求江西邦大公司必须出具厂房和综合楼工程款支付百分之六十以上工程付款证明才能审批发放贷款。为此，蔡黎雷找到他，要他先出具工程付款证明给其公司，让他顺利办理贷款，贷款到位后就马上支付工程款给他。当时他跟纪某4、纪某5、纪某6他们不同意，经过协议，最后他们同意先出具工程付款证明给蔡黎雷，同时要求蔡黎雷写了500万元的借条给他们。5月23日他收到蔡黎雷写的欠500万元借条后，他与纪某4跟蔡黎雷到宜黄县信用社营业部，在营业部主任办公室，蔡黎雷拿出了这份工程款付款证明，证明上写了总工�款造价1100万元，江西邦大实业有限公司已付750万元，尚欠350万元。他和纪某4在工程付款证明上面签字按了手印，纪某5和纪某6过了两天到信用社营业部签字。实际上整个工程总造价是870多万元，扣除收到的370万元后，邦大公司还差500万元工程款，所以叫蔡黎雷打了500万元的借条。他们前后收到的370万元工程款实际上还包括他帮蔡黎雷向吴宝珠借了50万的还款及其利息10万元，他实际得到蔡黎雷工程款310万元，目前还欠他工程款550万元。这310万元都是通过转账支付的，有部分是转账到他个人账户上，另外一部分工程款转账到会计曾某个人信用社、农业银行、建设银行账户上，他不知具体账号。这些钱有部分是江西邦大公司转账过来的，有部分是蔡黎雷在外借钱后叫借款人直接转账过来的。
14、证人黄某的证言证实，她以前是江西邦大实业有限公司的会计。2014年7月制作的这张入库单，是在2014年6月份蔡黎雷通过公司账户向许多人大额转账，她作为会计要制作账目，就问蔡黎雷这些转账有作何用途，蔡说这些转账资金是购买原材料的，之后陈某2向她提供了这张入库单，上面列出了购买的材料名称、数量、价格、总金额，她就用该入库单做账，后来她发现该入库单是虚假的。蔡黎雷跑掉后，她到邦大公司的车间实地查看，发现根本没有这些所谓的原材料。这张时间为2013年12月3日内容为“今收到江西邦大实业有限公司采购二手机械设备46台，货款合计人民币贰佰陆拾陆万元整，计：26600000元，收款人江某”的收条，是陈某2给她的，这张收条总金额是266万元，但是后来陈某2拿了两份机械设备的明细表给她做账，这些机械设备在账目上显示金额是1239660元。邦大公司的账目基本都是银行进出流水账，而且都没有提供正式的发票用于制作账目。
15、证人吴某的证言证实，江西邦大实业有限公司从2014年5月份至7月份在其店内购买水暖、五金材料，欠其材料及安装费35208元。
16、证人欧某1的证言证实，江西邦大实业有限公司的老板蔡黎雷到她批发部购进一批钢材，前后支付了货款5.5万元，尚欠她39153元。
17、证人邵某的证言证实，2014年1月27日，蔡黎雷向他借款30万元。
18、证人欧某2的证言证实，2014年9月2日，蔡黎雷借他3万元，但至未还。
19、证人陈某1的证言证实，2014年3月份至六月份，他在江西邦大实业有限公司做装修工程，该公司欠其装修工资共计29562.1元。
20、证人王某1的证言证实，2014年3、4月份左右，纪某1能介绍他到邦大公司做综合楼二、三、四楼的刮白，到2014年8月份完工，在施工过程中，蔡黎雷总分两次给了他3000元工程款，至今还有23000元左右的工程款未付。
21、证人纪某2的证言证实，他经纪某1能介绍为江西邦大公司安装水电，陆续做到2014年6月份左右，该公司欠其工资款共计31600元。
22、证人王某2的证言证实，2014年，他为江西邦大实业有限公司做厂区伸缩大门，这个大门大约要14000元左右，后来蔡黎雷给了他5000元，还差他近9000元。
23、证人仇某的证言证实，2014年5月，江西邦大实业有限公司先后两次购买其店内的九间房间的钢质门、四间卫生间的门，加上安装费用总共是4960元。到现在该公司也没有支付过任何钱给他。
24、证人唐某1的证言证实，2014年1月，江西邦大实业有限公司总共分了四次从他店内购买了瓷砖，总共合计货款22641元，后来退了950元的瓷砖，合计欠他货款21691元，支付15000元，还欠货款6691元。
25、证人祝某的证言证�，蔡黎雷在2013年年底，蔡黎雷以公司名义分几次向她借了大约110万元。2014年6月初，蔡黎雷在信用社贷到了600万元贷款，就归还其112万元。蔡黎雷在2014年6月中旬的时候又找她借款30万元。另外蔡黎雷在信用社办理600万元贷款时需要保证金为此向她借了250万元，后来蔡黎雷只还了230万元，蔡黎雷就以公司名义写了50万元借款合同给她，后来邦大公司归还20万元，目前邦大实业有限公司还欠她30万元借款未还，她已起诉了江西邦大实业有限公司。蔡黎雷个人还欠她7万元未还。
26、证人陈某2的陈述证实，他与蔡黎雷是普通朋友关系。2013年10月，蔡黎雷打电话给他，叫他宜黄跟他合伙搞广告加工，他来宜黄后，看见蔡黎雷工厂还在搞基建，就在宜黄呆了两个月就回去了。2014年5月，蔡黎雷又打他电话，说其企业马上要开工了，叫他过去帮跑业务，于是他又到了宜黄，来了以后，公司迟迟没能购进生产原材料，厂房就一直闲置在那里。该公司从成立以来，没有生产过一个成品，公司营销收入是零。2014年5月份，蔡黎雷告诉他，其以江西邦大实业有限公司厂房和办公楼担保，在宜黄县农村信用联社贷款了600万元用于购买原材料，贷款手续在办理中。到了5月底的时候，蔡黎雷对他说，这笔贷款马上就要发放下来了，但办理手续时注明了是用于购买原材料，不能直接从贷款发放账户转到其公司账户，要先将贷款作为向他购买原材料款转到他个人账户上，然后再从他账户将资金转给别人，因为是朋友，他当时就答应了。贷款2014年6月3日发放后，蔡黎雷就在6月4日转账了两笔款给他，一笔是2.4万元，一笔是20万元；在6月5日转账了50万元给他，在6月26日转账了30万元给他，在2014年7月9日转账50万给他，都是转到他信用社账户62×××93上。这些钱到账后，蔡黎雷叫他取了4万元现金给蔡黎雷，剩余的钱他都按照蔡黎雷的指示转账出去，具体转给哪些人，金额多少他现在记不清了。他了解到蔡黎雷来宜黄办厂前就已经在丽水市欠了好多债务，蔡黎雷叫他转账的对象都是个人，这些钱蔡黎雷就是用于还债。
27、上诉人蔡黎雷的供述证实，2011年10月份，他来到宜黄县，在县里安排下进行了考察，最终确定了投资办厂。公司于2013年7月份开始动工建设，到2013年年底工程完工。公司于2013年9月3日注册，注册资金200万元，他本人出资180万元（占公司90%股份），夏黎尧出资20万元（占公司10%股份），公司地址在宜黄县丰厚工业园区，公司主要生产卧螺离心机等机械设备，夏黎尧是他表弟，只是名义上股东，是他叫来挂个名而已。公司注册资金200万元，是他向宜黄县一个朋友借的，是在2013年9月1日借的，9�3日公司注册后，第二天就将200万元转账还掉了，并且支付了2.6万元利息。他公司厂房是找宜黄本地一个姓纪的喊名叫“黑人”的人承建的，建了两栋厂房和一栋宿舍。工程款“黑人”列了账单给他，总共是840多万元，到2014年8月份，他陆续付给“黑人”工程款将近有380多万元。支付工程款的来源，有100多万元是他在丽水借的，其他的资金都是在宜黄县社会上借来的。因为他要向宜黄信用社贷款，未结清的工程款他就向“黑人”打了一张欠条，上面写着欠工程款500万元。欠条是在2014年3、4月份写的。2013年11月份的时候，政府为他公司担保向信用社借了200万元，期限半年，目前本金利息已还清。2014年6月3日向宜黄县农村信用合作联社贷款了600万元，期限二年。600万元贷款为抵押借款，是用公司厂房和办公楼抵押贷款的，600万元贷款是承兑汇票。申请贷款时，在贷款合�里注明了用于购买原材料。贷款利息为月息5.98厘。（侦查人员向蔡黎雷出示江西邦大实业有限公司与兰溪市婺兰物资有限公司签订的购销合同）这张购销合同就是为了办理贷款，他叫陈某2临时制作的，是假的购销合同。当时在宜黄县信用社申请贷款时，在合同中注明了贷款用于购买原材料，所以信用社就要求他们公司提供购买原材料合同，当时他就找到江西一达机电科技有限公司老板傅卫兵帮忙，傅卫兵就帮他联系好了兰溪市婺兰物资有限公司，他就叫陈某2制作了这份跟兰溪市婺兰物资有限公司的假购销合同，合同制作好后，傅卫兵带合同到兰溪市婺兰物资有限公司盖章签字，合同拿回来后他刚好不在宜黄，于是就叫陈某2模仿他的名字在合同上签了“蔡黎雷”并盖了公司印章，然后将合同交给了信用社。他公司跟兰溪市婺兰物资有限公司没有任何业务往来关系�“江西天时利科技有限公司”印章是他私刻的，他办企业是以这公司名义开工建设的，后来在工商局注册时被告知这名称已被注册，他不能使用，所以企业才用“江西邦大实业有限公司”名称。纪某1能提供的工程承包协议是真实协议，他在向信用社办理贷款的时候，为了提高资产评估的价格，多拿到贷款，他叫纪某1能配合，另外制作了工程承包协议提供给信用社。他在信用社贷款600万后，其中210万转给了东乡县的张某，因为在2013年11月份宜黄县政府为他公司担保向宜黄县信用社贷款了200万元，期限半年，为了还贷款，经别人介绍他就向东乡县的张某借了200万元还信用社的贷款，600万元贷款到位后他就加息转了210万元还给了张某。另外他前后转账150多万给陈某2，叫陈某2帮他还债，具体哪些人他记不清了。他前后还向祝某转账130多万元，2014年1月份，他向祝某借了100万元（实际到账95万元，扣除了5万元利息）支付厂房建设工程款，600万元贷款到账后，他连本带息还了130万元给祝某。30万元转给了宜黄县的邓小兰，在2013年10月份，工厂购买设备不够资金，在朋友介绍下他向邓小兰借了40万元，利息每月4分，后来600万元贷款到位后他还了邓小兰本金30万元，目前还欠10万元本金未还，前后支付了利息15万元。他还转了75万余元给钟国萍，2014年1月份，在朋友介绍下他向钟国萍借了70万元，利息每月3分，600万元贷款到位后，他还了本金70万元及利息5.58万元，借款中途他还支付了7万元利息。他在信用社贷款600万元，是按月付利息，利息支付到2014年10月份，之后都没付利息，本金也没归还。目前他还欠宜黄信用社600万元，宜黄民间贷款200多万元，工程款500万元。他是2014年11月2日离开宜黄的，2015年1月份最后一次与信用社联系，此后就一直没有联系了，他在宜黄办企业两年没有产生任何利润，平时工人工资都是靠原来贷款的钱发的。
上述证据均经一、二审庭审举证、质证、认证属实，本院予以采纳。
上诉人蔡黎雷在二审庭审中出示浙江省丽水市中级人民法院（2016）浙11民初7号民事判决书一份，经查，与本案无关联性，对该份证据不予采纳。
本院认为，原审被告单位江西邦大实业有限公司以欺骗手段取得银行贷款600万元，情节严重，其行为构成骗取贷款罪，上诉人蔡黎雷系原审被告单位法定代表人，系该单位直接负责的主管人员，应对上诉人蔡黎雷以骗取贷款罪追究刑事责任。
上诉人蔡黎雷提出，原审被告单位江西邦大实业有限公司的行为不构成合同诈骗罪，原判认定事实错误。经查，原审被告单位江西邦大实业有限公司虚构贷款事由、提供虚假贷款资料向宜�县农村信用联社贷款600万元，属于以欺骗手段获取银行贷款，根据相关法律规定，以欺骗手段获取银行贷款，数额在100万元以上的，应当以骗取贷款罪追究刑事责任，上诉人蔡黎雷系原审被告单位法定代表人，系该单位直接责任人员，亦应当以骗取贷款罪追究刑事责任。但原审被告单位江西邦大实业有限公司向宜黄县农村信用联社贷款600万元，提供了该单位的综合楼一栋和生产性用房两栋作为抵押担保，并依法进行了抵押登记，办理了他项权证，抵押物经评估价值总计823.7万元（未包含土地成本），且案发时贷款并未到期，现有证据不足以证明原审被告单位对宜黄县农村信用合作联社贷款具有非法占有的主观目的，亦不足以证明原审被告单位骗取贷款的行为给宜黄县农村信用合作联社造成实际损失600万元，原判认定原审被告单位构成合同诈骗罪属于认定事实和适用法律错误，应予以纠正，对上诉人蔡黎雷的上诉理由予以采纳。
上诉人蔡黎雷归案后如实供述，系坦白，且当庭自愿认罪，有悔罪表现，依法从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一款第（三）项之规定，判决如下：
一、维持宜黄县人民法院（2016）赣1026刑初26号刑事判决第三项，即责令被告单位江西邦大实业有限公司退赔犯罪所得，发还被害单位宜黄县农村信用合作联社。
二、撤销宜黄县人民法院（2016）赣1026刑初26号刑事判决第一、二项。
三、原审被告单位江西邦大实业有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元。（罚金人民币限判决生效后十日内缴纳）
四、上诉人蔡黎雷�骗取贷款罪，判处有期徒刑二年零六个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月8日起至2017年11月7日止）
本判决为终审判决。
审判长 邱小昌
审判员 陈凤英
审判员 张志平
二〇一七年八月二十四日
书记员 乐 阳