江苏省响水县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）响刑二初字第00021号
公诉机关江苏省响水县人民检察院。
被告人薛昌礼，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年10月16日被响水县公安局取保候审，2014年10月15日经响水县人民检察院决定被取保候审。
被告人王某甲，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2013年10月16日被响水县公安局取保候审，2014年10月15日经响水县人民检察院决定被取保候审。
被告人薛某，个体。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2014年10月13日被响水县公安局取保候审，2014年10月15日经响水县人民检察院决定被取保候审。
响水县人民检察院以响检诉刑诉（2015）51号起诉书指控被告人薛昌礼、王某甲、薛某犯非法吸收公众存款罪，于2015年3月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。响水县人民检察院指派代理检察员刘江出庭支持公诉。被告人薛昌礼、王某甲、薛某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关起诉指控，2011年2月至2013年10月，被告人薛昌礼、王某甲、薛某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，在其位于响水县陈家港镇中心河桥南侧经营的“薛三服装超市”内成立“薛三理财公司”，以高额利息为饵，通过电子显示屏及口口相传等方式，向被害人王某丙能、高某、孙某等54户不特定社会公众非法吸收资金，合计人民币558.1292万元。其中，孙某人民币5万元、刘某甲人民币3万元、朱同秀人民币12万元、朱同标人民币6万元、王某丙能人民币5万元、高某人民币6万元、陈刚人民币30万元、李长云人民币7万元、王龙人民币59.9万元、王某丁人民币46.9292万元、王建霞人民币1.3万元、陈甫林人民币10万元、陈某甲人民币4万元、刘洪丽人民币7万元、王素娥人民币7万元、林玉兰人民币2万元、相友贵人民币5万元、伏莹莹人民币20万元、林海萍人民币10万元、刘井传人民币11万元、李丽华人民币20万元、陈某乙人民币11万元、董红梅人民币5万元、董素芹人民币4万元、董素萍人民币2万元、李凤英人民币5万元、薛喜人民币13万元、朱同花人民币10万元、石根山人民币2万元、程学宝人民币3万元、张明生人民币11万元、张兰人民币14.5万元、肖同来人民币2万元、曹芹人民币1万元、徐长德人民币5万元、唐月芳人民币5.9万元、杨芹人民币17万元、葛文军人民币50万元、刘某乙人民币3万元、宋海燕人民币4万元、陈秀敏人民币2万元、薛从军人民币3万元、钱树林人民币4万元、仉梦霞人民币2万元、陈东京人民币5万元、吴亮亮人民币6万元、乐某人民币5万元、李秀英人民币5万元、陈庆凯人民币55万元、樊士娟人民币2万元、严传将人民币8.6万元、郑永霞人民币4万元、李桂英人民币5万元、周琪人民币5万元。上述款项至今大部分没有归还。
案发后，被告人薛昌礼、王某甲主动投案，并如实供述了自己的罪行；被告人薛某未被司法机关采取强制措施，主动交代了全部犯罪事实。被告人薛昌礼、王某甲、薛某退还乐某、刘某乙等15名被害人计人民币约17万元。
为证实上述事实，公诉机关当庭出示了借条、还款计划等书证，被告人的供述和辩解，被害人孙某、刘某甲等人的陈述等证据，并据此认为被告人薛昌礼、王某甲、薛某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人薛昌礼、王某甲、薛某共同故意实施非法吸收公众存款犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人薛昌礼在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款的规定，是主犯。被告人王某甲、薛某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻或者免除处罚。被告人薛昌礼、王某甲、薛某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民币共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。
被告人薛昌礼、王某甲、薛某对起诉指控的事实与定性均无异议。
经审理查明，2011年2月份左右，被告人薛昌礼违反国家金融管理法律规定、未经有关部门依法批准的情况下，在其与被告人王某甲、薛某共同经营的位于响水县陈家港镇中心河桥南侧的“薛三服装超市”内成立“薛三理财公司”，以高额利息为饵，通过口口相传及电子显示屏打出字幕等方式对外宣传，被告人王某甲、薛某在明知被告人薛昌礼未经许可向社会公众吸收资金的情况下，仍帮助被告人薛昌礼对外宣传、收取吸收资金款项及参与出具借条等。2011年2月份至2013年10月间，被告人薛昌礼、王某甲、薛某通过分别或者共同出具借条等形式，向被害人宋某、陈某乙、刘某甲等53户不特定社会公众非法吸收资金，合计人民币541.485万元。具体分述如下：
1、2011年2月至2013年8月，被告人薛昌礼2次出具借条向宋某吸收资金，合计人民币2万元；被告人薛昌礼、王某甲出具借条向宋某吸收资金人民币2万元，共计人民币4万元，支付过利息人民币0.8万元。
2、2011年7月30日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向王建霞吸收资金人民币1.3万元。
3、2011年9月2日，被告人薛昌礼、王某甲2次出具借条向孙某吸收资金合计人民币5万元，后归还本金人民币0.25万元。
4、2011年至2013年间，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向王某丁吸收资金人民币41.085万元。
5、2012年5月至8月间，被告人薛昌礼5次向李秀英吸收资金共计人民币5万元。
6、2012年8月份左右，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向王龙吸收资金人民币50万元。
7、2012年8月30日左右，被告人薛昌礼通过王某乙向乐某吸收资金人民币5万元，后于2014年5月份将该款归还。
8、2012年9月至2013年7月间，被告人薛昌礼6次出具借条向陈刚吸收资金合计人民币30万元。
9、2012年10月1日，被告人薛昌礼、王某甲2次出具借条向朱同花吸收资金合计人民币10万元，后归还本金人民币0.1万元。
10、2012年10月5日，被告人薛昌礼出具借条向肖同来吸收资金人民币2万元，后归还过本金人民币0.1万元。
11、2012年10月26日，被告人薛昌礼出具借条向薛喜吸收资金人民币3万元；2013年5月17日，被告人薛昌礼、薛某出具借条向薛喜吸收资金人民币10万元，上述合计人民币13万元。
12、2012年10月11日，被告人薛昌礼出具借条向仉梦霞吸收资金人民币2万元。
13、2012年10月至2013年4月间，被告人薛昌礼、王某甲2次出具借条向朱同秀吸收资金人民币8万元；被告人薛昌礼2次出具借条向朱同秀吸收资金人民币4万元，合计人民币12万元，后归还本金人民币0.1万元。
14、2012年11月17日，被告人薛昌礼出具借条向张兰吸收资金人民币1万元；2013年3月至4月间，被告人薛昌礼、王某甲、薛某2次出具借条向张兰吸收资金合计人民币5万元；2013年2月，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向张兰吸收资金人民币8.5万元，上述合计人民币14.5万元，支付过利息约人民币0.255万元。
15、2012年11月至2013年5月，被告人薛昌礼3次出具借条向陈甫林吸收资金人民币10万元。
16、2012年12月14日，被告人薛昌礼出具借条向王素娥吸收资金人民币7万元。
17、2012年12月14日，被告人薛昌礼出具借条向相友贵吸收资金人民币5万元。
18、2012年11月至2013年8月，被告人薛昌礼3次出具借条向董红梅吸收资金合计人民币5万元。
19、2012年12月至2013年5月，被告人薛昌礼2次出具借条向董素芹吸收资金合计人民币6万元，2014年1月20日归还本金人民币0.1万元。
20、2013年1月10日，被告人薛昌礼、薛某出具借条向朱同标吸收资金人民币6万元，后归还人民币0.1万元。
21、2013年1月，被告人薛昌礼出具借条向郑永霞吸收资金人民币4万元，2013年11月、2014年1月合计归还本金人民币0.5万元。
22、2013年1月至3月间，被告人薛昌礼2次出具借条向樊士娟吸收资金合计人民币2万元。
23、2013年1月至7月，被告人薛昌礼4次出具借条向陈庆凯吸收资金合计人民币55万元。
24、2013年2月14日，被告人薛某、王某甲出具借条向薛从军吸收资金人民币2万元；2013年5月22日，被告人薛昌礼出具借条向薛从军吸收资金人民币1万元，合计人民币3万元。
25、2013年2月14日，被告人薛某、王某甲出具借条向钱树林吸收资金人民币4万元。
26、2013年2月18日，被告人薛昌礼、王某甲、薛某2次出具借条向李丽华吸收资金合计人民币20万元。
27、2013年2月，被告人薛昌礼、王某甲2次出具借条向徐长德吸收资金合计人民币5万元，后归还过本金人民币0.1万元。
28、2013年2月至4月间，被告人薛昌礼2次出具借条向杨芹吸收资金合计人民币17万元。
29、2013年2月至8月间，被告人薛昌礼4次出具借条向刘井传吸收资金合计人民币10万元，支付过利息约人民币1万元。
30、2013年3月5日，被告人薛昌礼出具借条向曹芹吸收资金人民币1万元，2014年1月20日归还过本金人民币0.1万元。
31、2013年3月6日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向吴亮亮吸收资金人民币5万元；2013年4月1日，被告人薛昌礼出具借条向吴亮亮吸收资金人民币1万元，上述款项合计人民币6万元，2014年1月，归还本金人民币0.1万元。
32、2013年3月19日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向陈某乙吸收资金人民币11万元。
33、2013年4月3日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向严传将吸收资金人民币8万元；2013年4月16日被告人薛昌礼出具借条向严传将吸收资金人民币0.6万元，上述合计8.6万元，2014年1月18日归还本金人民币0.1万元。
34、2013年4月13日，被告人薛昌礼出具借条向伏莹莹吸收资金人民币20万元，支付过利息人民币0.72万元。
35、2013年4月16日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向陈东京吸收资金人民币5万元，后归还过约人民币0.18万元。
36、2013年4月19日，被告人薛昌礼出具借条向周其吸收资金人民币5万元，2014年4月29日归还本金人民币0.2万元。
37、2013年4月28日，被告人薛昌礼出具借条向王某丙能吸收资金人民币5万元。
38、2013年5月2日，被告人薛昌礼出具借条向陈秀敏吸收资金人民币2万元。
39、2013年5月4日，被告人薛昌礼出具借条向李凤英吸收资金合计人民币5.1万元，2014年1月20日归还本金人民币0.1万元。
40、2013年5月5日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向唐月芳吸收资金计人民币5.9万元。
41、2013年5月24日，被告人薛昌礼出具借条向陈某甲吸收资金人民币4万元。
42、2013年5月26日，被告人薛昌礼、王某甲、薛某出具借条向葛文军吸收资金人民币50万元，支付过利息人民币2.7万元。
43、2013年5月至7月间，被告人薛昌礼2次出具借条向张明生吸收资金合计人民币11万元。
44、2013年6月5日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向刘洪丽吸收资金人民币7万元。
45、2013年6月28日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向刘某甲吸收资金人民币3万元，后归还本金人民币0.1万元。
46、2013年7月10日，被告人薛昌礼出具借条向程学宝吸收资金人民币3万元。
47、2013年7月16日，被告人薛昌礼以昌盛理财咨询中心名义向刘某乙吸收资金人民币3万元，后于2014年5月份左右将该款归还。
48、2013年7月28日，被告人薛昌礼出具借条向石根山吸收资金人民币2万元。
59、2013年8月4日，被告人薛昌礼、薛某出具借条向林玉兰吸收资金人民币2万元。
50、2013年8月4日，被告人薛昌礼出具借条向高某吸收资金人民币6万元。
51、2013年8月16日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向李桂英吸收资金人民币5万元，2014年1月份归还本金人民币0.1万元。
52、2013年8月21日，被告人薛昌礼、王某甲出具借条向林海萍吸收资金人民币10万元。
53、2013年8月，被告人薛昌礼出具借条向李长云吸收资金人民币1万元；被告人薛昌礼、王某甲出具借条向李长云吸收资金人民币6万元，合计吸收资金人民币7万元。
案发后，被告人薛昌礼、王某甲、薛某自动投案投案，并如实供述了自己的罪行。
上述事实被告人薛昌礼、王某甲、薛某在庭审过程中均无异议，且有立案决定书，发破案经过，被告人户籍证明，照片，借条复印件，吸收存款明细表，记账笔记本复印件，证人张某、陈某甲、王某乙等人的证言，被害人孙某、刘某甲、王某丁、刘某乙、乐某等人的陈述，银行账户交易明细等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人薛昌礼、王某甲、薛某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪。公诉机关起诉指控被告人薛昌礼、王某甲、薛某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，但指控的涉案数额和人数有误，本院依法予以纠正。被告人薛昌礼在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人王某甲、薛某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当减轻处罚。案发后，被告人薛昌礼、王某甲、薛某自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。根据被告人王某甲、薛某的犯罪情节和悔罪表现，可对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人薛昌礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二O一五年七月二十日起至二O一九年一月十九日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人王某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人薛某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳。）
四、责令被告人薛昌礼、王某甲、薛某退赔被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王爱红
代理审判员 杨 帆
人民陪审员 赵四海
二〇一五年七月二十日
书 记 员 陆崇明
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
犯罪情节较轻；
有悔罪表现；
没有再犯罪的危险
宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所、接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。