广东省茂名市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）茂中法刑二终字第40号
原公诉机关广东省茂名市茂南区人民检察院。
上诉人（原审被告人）黄腊秀，女，1949年12月20日出生，湖南省永州市祁阳县人，汉族，初中文化，住茂名市。因涉嫌犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪于2013年6月5日被羁押，同年6月8日被刑事拘留，同年7月12日被逮捕。现羁押于茂名市第一看守所。
广东省茂名市茂南区人民法院审理广东省茂名市茂南区人民检察院指控被告人黄腊秀犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2014年3月18日作出（2014）茂南法刑初字第41号刑事判决。宣判后，被告人黄腊秀不服，向本院提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，经过审阅案件材料，并提审了上诉人黄腊秀，认为案件事实清楚，决定以不开庭的方式审理本案。现已审理终结。
原判认定，被告人黄腊秀具有如下犯罪事实：
一、合同诈骗事实
被告人黄腊秀于2007年3月至9月份期间，通过其开设的茂名新华农副产品购销部与被害人孙某、堵某某、周某某、张某某、付某某、郑某某等人签订花生米、玉米代销生意合同，骗取各被害人提供花生米和玉米给其代销，其除支付部分货款外，共骗取上述被害人的货款人民币682239元。2007年9月30日，黄腊秀关闭新华农副产品购销部并逃匿。
1.2007年3月31日，黄腊秀与张某某订立口头约定：由张某某提供470件每件100斤共47000斤的花生米（价值168503元）交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.025元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年3月31日收货并销售后，支付了部分货款给张某某。2007年6月，经双方结算，黄腊秀还应支付货款67328元给张某某。另外，2007年3月13日张某某提供花生米给黄腊秀代销，黄腊秀还拖欠张某某的货款20408元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实张某某报案称其被黄腊秀诈骗了花生米货款45736元。（2）受案登记表、立案决定书，证实案件的由来。（3）花生米结算明细账单，证实黄腊秀代销张某某花生米的结算账本上有双方的亲笔签名，加上之前拖欠的20408元货款，黄腊秀总共还欠张某某货款87736元。（4）证明，证实新华农副产品购销部已于2007年9月30日关门停业；黄腊秀已于2007年9月30日搬离光华北路64号802房。（5）工商局查询资料，证实黄腊秀是新华农副产品购销部的经营者，该购销部因逾期未年检被工商局吊销营业执照。（6）户籍资料，证实黄腊秀已达负刑事责任年龄。（7）证人张某甲（张某某的儿子）的证言。（8）被告人黄腊秀的供述和辩解。（9）辨认笔录，证实张某甲辨认出黄腊秀就是诈骗他父亲货款的人。
2.2007年5月，黄腊秀与郑某某订立口头约定：由郑某某提供两车共2016件121吨的玉米（价值217500元）交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.03元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年5月23日、2007年5月26日收货并销售后，支付了部分货款，经双方结算，黄腊秀应交付货款147500元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实郑某某报案称其被黄腊秀诈骗了玉米货款147700元。（2）受案登记表、立案决定书，证实案件的由来。（3）货票，证实郑某某运送玉米给黄腊秀的总数量为2016件121吨。（4）被害人郑某某的陈述。（5）被告人黄腊秀的供述和辩解。
3.2007年8月27日，黄腊秀与周某某订立口头约定：由周某某提供668件每件100斤共66800斤的花生米（价值247157元）交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.025元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年8月27日收货并销售后，支付了部分货款，经双方结算，黄腊秀还应支付货款72000元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实周某某报案称其被黄腊秀诈骗了花生米货款72000元。（2）受案登记表、立案决定书，证实案件的由来。（3）花生米结算明细账单，证实黄腊秀代销周某某花生米的结算账本上有双方的亲笔签名，黄腊秀还欠周某某货款72000元。（4）被害人周某某的陈述。（5）被告人黄腊秀的供述和辩解。（6）辨认笔录，证实周某某辨认出黄腊秀就是诈骗她货款的人。
4.2007年8月29日，黄腊秀与付某某订立口头约定：由付某某提供220件每件100斤的花生米共22000斤（价值79470元）交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.025元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年8月29日收货并销售后，经双方结算，扣除代销费、运费，黄腊秀还应支付货款75620元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实付某某报案称其被黄腊秀诈骗了花生米货款75620元。（2）受案登记表、立案决定书，证实案件的由来。（3）花生米结算明细账单，证实黄腊秀代销付某某花生米的结算账本上有双方的亲笔签名，黄腊秀还欠付某某货款75620元。（4）证人黄某某（付某某的妻子）的证言。（5）证人陈连华的证言。（6）被告人黄腊秀的供述和辩解。
5.2007年9月11日，被告人黄腊秀与孙某订立口头约定：由孙某提供720件每件100斤共72000斤的花生米（价值258650元）交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.025元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年9月19日收货并销售后，扣除代销费、运费等，经双方结算，黄腊秀还应支付货款248500元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实孙某向公安机关报案称其与黄腊秀做花生米生意，但最后一笔交易黄腊秀还欠其货款未还，也联系不到她。（2）接受刑事案件登记表、受案登记表，证实案件的由来。（3）花生米结算明细账单，证实黄腊秀代销孙某花生米的结算账本上有双方的亲笔签名，黄腊秀还欠孙某货款248500元。（4）运输合同，证实孙某发给黄腊秀的花生米的具体重量为72000斤。（5）被害人孙某的陈述。（6）被告人黄腊秀的供述和辩解。（7）辨认笔录，证实孙某辨认出黄腊秀就是诈骗他货款的人。
6.2007年9月21日，黄腊秀与堵某某订立口头约定：由堵某某提供543件每件100斤共54300斤的花生米交由黄腊秀代销，黄腊秀收取代销费0.025元／每斤，销售后即结算货款。黄腊秀于2007年9月21日收货并销售220件，价值80040元。黄腊秀支付了部分货款，经双方结算，黄腊秀还应支付货款30883元。另外，2007年1月31日堵某某提供花生米给黄腊秀代销，黄腊秀还拖欠堵某某的货款20000元。
原判认定上述事实的证据有：（1）报案材料，证实堵某某报案称其被黄腊秀诈骗了花生米货款50800元。（2）受案登记表、立案决定书、发案立案破案经过、抓获经过，证实案件的由来和抓获黄腊秀的经过。（3）花生米结算明细账单，证实黄腊秀代销堵某某花生米的结算账本上有双方的亲笔签名，加上之前拖欠的20000元货款，黄腊秀总共还欠张某某货款50883元。（4）被害人堵某某的陈述。（5）被告人黄腊秀的供述和辩解。（6）辨认笔录，证实堵某某辨认出黄腊秀就是诈骗其货款的人。
二、信用卡诈骗事实
2006年5月12日，黄腊秀在中国农业银行茂名市分行申办金穗信用卡。其于2007年9月24日开始透支，透支本金49697.57元。中国农业银行茂名市分行多次以电话、信件、上门等方式催收，但黄腊秀至今未还款。
原判认定上述事实的证据有：1.中国农业银行报案材料、报案授权委托书、接受刑事案件登记表、立案决定书，证实案件的来由。2.中国农业银行信用卡申请资料，证实黄腊秀申请农行信用卡的情况。3.信用卡余额查询材料，证实黄腊秀卡内共透支49697.57元。4.银行催收记录，证实银行多次通过邮政函件、电话、上门等方式对黄腊秀进行催收。5.查询存款、汇款通知书及查询资料，证实黄腊秀没有在广发行、中行、工行开过户；其它有开户记录的银行账号中均没有足够的余额可以还款。6.被害人官声恒（中国农业银行茂名分行工作人员）的陈述。7.被告人黄腊秀的供述。
根据上述事实和证据，原判认为，被告人黄腊秀无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物价值人民币682239元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。其还以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币49697.57元，数额较大，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，其行为又构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人黄腊秀犯合同诈骗罪及信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。但指控黄腊秀诈骗郑某某的货款实为147500元，应予以纠正。被告人黄腊秀诈骗数额特别巨大，依法应在十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产的量刑幅度内处罚。黄腊秀犯信用卡诈骗罪，数额较大，依法应当在五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金的量刑幅度内进行处罚。黄腊秀犯合同诈骗罪和信用卡诈骗罪，依法应予数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项、第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第六十九条、第五十二条、第五十三条及《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条第三款第（二）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条之规定，作出如下判决：被告人黄腊秀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币三万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。总和刑期有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币五万元。
一审宣判后，原审被告人黄腊秀不服，向本院提出上诉称：原审判决认定其犯诈骗罪的事实不清，请求本院撤销原审判决，重新以经济纠纷来认定该案，对其从轻处罚。
经审理查明，原审判决认定上诉人黄腊秀犯合同诈骗罪及信用卡诈骗罪的事实清楚属实，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，上诉人黄腊秀无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物价值人民币682239元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。其还以非法占有为目的，恶意透支信用卡人民币49697.57元，数额较大，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，其行为又构成信用卡诈骗罪。依法应予刑罚。对于上诉人黄腊秀的上诉理由，经查与案件事实不符，故上诉人黄腊秀请求本院二审改判的据理不足，不予采纳。
综合全案，原判决认定事实和适用法律正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 欧梅菊
审判员 林琮尧
审判员 李 楠
二〇一四年五月三十日
书记员 潘创华
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
二、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，利用经济合同诈骗他人财物数额较大的，构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的，诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定，合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于以非法占有为目的，利用经济合同进行诈骗：
（一）明知没有履行合同的能力或者有效的担保，采取下列欺骗手段与他人签订合同，骗取财物数额较大并造成较大损失的：
1、虚构主体；
2、冒用他人名义；
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的；
4、隐瞒真相，使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的；
5、隐瞒真相，使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的；
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
（二）合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的；
（三）挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，致使上述款物无法返还的；
（四）使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动，致使上述款物无法返还的；
（五）隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产，拒不返还的；
（六）合同签订后，以支付部分货款，开始履行合同为诱饵，骗取全部货物后，在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内，无正当理由拒不支付其余货款的。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上，三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额特别巨大”。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避还款的；
使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”：数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的：“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。