内蒙古自治区四子王旗人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）内0929刑初15号
公诉机关四子王旗人民检察院。
被告人那某，男，1982年9月27日出生，蒙古族,户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市,初中文化，无业，现住内蒙古自治区乌兰察布市。
被告人那某因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月4日被四子王旗公安局刑事拘留；于2016年8月9日被四子王旗检察院批准逮捕，现羁押于四子王旗公安局看守所。
被告人恩某某，男，1982年3月26日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市,初中文化，无业，现住内蒙古自治区乌兰察布市。
被告人恩某某因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月4日被四子王旗公安局刑事拘留；于2016年8月9日被四子王旗检察院批准逮捕，现羁押于四子王旗公安局看守所。
辩护人苏日图，内蒙古典源律师事务所律师。
辩护人高润平，内蒙古典源律师事务所律师。
被告人王某，男，1986年3月12日出生，汉族，户籍所在地内蒙古自治区乌兰察布市，高中文化，无业，现住内蒙古自治区乌兰察布市。
被告人王某因涉嫌犯诈骗罪，于2016年7月4日被四子王旗公安局刑事拘留；于2016年8月9日被四子王旗检察院批准逮捕，现羁押于四子王旗公安局看守所。
四子王旗人民检察院以四检公诉刑诉（2017）13号起诉书指控被告人那某、恩某某、王某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。四子王旗人民检察院指派检察员李凡出庭支持公诉，被告人那某、恩某某、王某及恩某某的辩护人苏日图、高润平均到庭参加诉讼。现已审理终结。
四子王旗人民检察院指控：一、2015年4月8日，被告人那某伙同恩某某在某电脑店制作了假的某小区的购房合同，被告人恩某某用自己找人私刻的假章盖在了这份假的购房合同上，之后让知情的被告人王某充当借款人用这份假的购房合同向被害人韩某借了人民币35000元（约定利息3分，2015年4月30日前归还），之后一直未归还本金。
二、2015年5月7日，被告人那某伙同恩某某在某电脑店制作了假的四子王旗某小区的购房合同，之后让包某(在逃)充当借款人用这份假的购房合同向被害人韩某借了人民币20000元（约定利息3分，2015年6月5日前归还），2015年6月13日,三人再次利用这份假的购房合同,向被害人韩某借了人民币10000元,（约定利息3分，2015年7月13日前归还），之后一直未归还本金。
三、2016年4月9日，被告人那某伙同恩某某在某电脑店制作了假的某小区购房合同,之后让琳某(在逃)与妻子王某2充当借款人用这份假的购房合同向被害人韩某借了人民币50000元（约定利息3分，2016年4月20日前归还），之后一直未归还本金。
2016年5月份,被告人那某从四子王旗农村信用社贷了30000元,将其中的25000元给了被害人韩某用于结算利息。
2016年7月4日，四子王旗公安局口头传唤了被告人那某、恩某某、王某，三名被告人到案后如实供述上述犯罪事实。
针对上述指控犯罪事实，检察机关提供了:1、书证：户籍证明，贷款协议，商品房认购合同，房屋征收补偿安置协议书；2、证人证言：证人王某2、宋某、孙某、张某、陆某的证言；3、被害人陈述：被害人韩某的陈述；4、被告人的供述与辩解：被告人那某、恩某某、王某的供述与辩解；5、指认笔录；6、视听资料：电子数据：讯问光碟5张；7、其他证据：到案经过，四子王旗公安局工作说明。
检察机关认为：被告人那某、恩某某、王某以非法占有为目的，虚构王某拥有房产的事实，隐瞒真相，骗取被害人韩某的借款，其中被告人那某、恩某某涉案金额共计人民币115000元，数额巨大；被告人王某的涉案金额35000元，数额较大。被告人那某、恩某某、王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人那某、恩某某、王某自动投案，如实供述自己的犯罪行为。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。且三被告人的行为属于共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人那某辨称:韩某每次给我贷款,提前把利息扣了,他的利息是8分，我实际没有拿到那么多钱。我归还过他的钱。
被告人恩某某辩称：起诉书指控的第二起的10000元我没有参与；在三次贷款中我只拿到10000元，我给韩某装修房子抵顶了。
辩护人的辩护意见:一、对四子王旗人民法院检察院指控恩某某构成诈骗罪不持异议，但对起诉书指控恩某某诈骗115000元的数额有异议，恩某某的犯罪行为相对于第一被告人的行为要轻，其作用要小，建议法院在量刑时充分考虑这一点；二、恩某某有法定自首情节，酌定的偶犯初犯并有悔罪表现，可以从轻处罚；三、受害人韩某从事着违法发放高利贷的行为，扰乱金融秩序，应当受到处罚；四、被告人涉案金额应当用被告人所支付的利息核减涉案金额
被告人王某辩称：我不知道购房合同是假的，那某说让我当担保人，我没有细看合同就签字了。
经审理查明：一、2015年4月8日，被告人那某与恩某某在某电脑店制作了假的某小区的购房合同，被告人恩某某用自己找人私刻的假章盖在了这份假的购房合同上，之后让被告人王某作为购房人在购房合同上签字，让王某充当借款人，用这份假的购房合同中的房屋作抵押，向被害人韩某贷款人民币35000元（约定利息3分，2015年4月30日前归还），当时在贷款时韩某把利息2800元扣了，实际支付给那某32200元。后因那某不能归还利息与本金，在原贷款协议上注明2016年1月8日，另加4000元，2016年5月23日另加5000元，共44000元。
二、2015年5月7日，被告人那某与恩某某在某电脑店制作了假的四子王旗某小区的房屋征收安置补偿协议书，让包某充当借款人，那某、恩某某做中保人，之后让包某(在逃)在安置补偿协议书上签字，并以该安置补偿协议书中的房屋作为抵押，向被害人韩某贷款人民币20000元（约定利息3分，2015年6月5日前归还），扣1600元利息，实际贷款18400元。
三、2015年6月13日,那某利用假的四子王旗某小区的房屋征收安置补偿协议书中的房屋作抵押，让包某充当借款人，那某做中保人，向被害人韩某贷款人民币10000元,（约定利息3分，2015年7月13日前归还），之后一直未归还本金。
四、2016年4月9日，被告人那某与恩某某在某电脑店制作了假的某小区购房合同,让琳某(在逃)在购房合同上签字，并让琳某与妻子王某2充当借款人，用这份假的购房合同中的房屋作抵押，向被害人韩某贷款人民币50000元（约定利息3分，2016年4月20日前归还），之后一直未归还本金。
2016年5月份,被告人那某从四子王旗农村信用社贷了30000元,将其中的25000元归还给了被害人韩某。
2016年7月4日，四子王旗公安局口头传唤了被告人那某、恩某某、王某，三名被告人到案后如实供述上述犯罪事实。
被告人那某实施诈骗四次，诈骗金额110600元。归还25000元，认定诈骗金额85600元；分得赃款75600元；被告人恩某某与那某一起伪造购房合同，参与实施诈骗三次，诈骗金额100600元。归还25000元，认定诈骗金额75600元，分得赃款10000元；被告人王某参与实施诈骗一次，诈骗金额32200元，归还25000元，认定诈骗金额7200元，没有分得赃款。
认定上述事实证据如下:
一、报案材料、立案决定书证实，案件的来源及立案时间。
二、被告人那某、恩某某、王某的常住人口信息证实，三被告人的年龄，三人均属于完全负刑事责任年龄的人。
三、1、贷款协议证实，2015年4月8日，王某作为贷款人，那某作为中保人向韩某贷款35000元。以某小区楼房作抵押；2、贷款协议证实2015年5月7日，包某作为贷款人，那某、恩某某作为中保人向韩某贷款20000元，2015年6月13日包某作为贷款人，那某作为中保人向韩某贷款10000元，以四子王旗乌兰花镇某小区7号楼3单元4层西户楼房作抵押；3、贷款协议证实，2016年4月9日，琳某、王某2夫妇作为贷款人，那某作为中保人向韩某贷款50000元，以四子王旗乌兰花镇某小区3号楼3单元5楼中户抵押。
四、商品房认购合同证实，1、为骗取贷款，那某、恩某某伪造内蒙古瑞诚房地产开发有限责任公司与王某签订的购房合同；2、房屋征收补偿安置协议书证实，为骗取贷款，那某、恩某某伪造包某取得位于乌兰花镇某小区回迁安置房楼房一套；3、为骗取贷款，那某、恩某某伪造内蒙古瑞诚房地产开发有限责任公司与琳某签订的购房合同。
五、现场指认照片、指认笔录证实，四子王旗公安局干警让被告人恩某某对遗弃假公章的现场进行指认。
六、到案经过证实，三被告人经公安机关口头传唤到案。
七、证人孙某证言证实，四子王旗乌兰花镇某家园小区是我开发的，小区还在建设中，我没有和包某签过安置协议书，我根本不认识包某。
八、证人宋某证言证实，我在四子王旗乌兰花镇统建东路开的一家某电脑店，有顾客找我修改合同时，顾客让我把合同的原件电子版存在我的电脑上，我从电脑里往出打合同，可以把合同上的公章扫描到其他合同上。
九、证人张某、陆某证言证实，他们不知道那某是否归还利息，就是听说，那某和韩某贷款利息8分。
十、被害人韩某陈述证实，那某、恩某某一共和我贷款三次，三次都是拿假购房合同向我贷款。三次贷款的本金都没有归还，那某每次贷款的利息和滞纳金都拖欠，然后再拿假的合同再贷款，每月都拖欠利息，2016年5月份，那某从库伦图农村信用社贷出30000元，给了我25000元利息钱。
十一、证人琳某证言证实，2015年8月份，我哥哥那某让我去给他签字，贷点高利贷，其他的事不用我管，我去了乌兰花镇和谐家园一处门脸房，韩某拿出贷款协议，我就在贷款协议的贷款人一栏里填写了我的名字。2016年4月份，我哥哥给我打电话让我去韩某那里，需要夫妻一起签字，我和妻子王某2一起去了那里，我和我妻子在贷款协议贷款人一栏中填上我们的名字，贷了50000元，我们没有用过贷款的钱。
十二、证人王某2证言证实，2016年4月份，我老公的哥哥给他打电话让我们去韩某那里，贷款需要夫妻一起签字，我和我老公一起去了那里，我和我老公在贷款协议贷款人一栏中填上我们的名字，我们没有用过贷款的钱。
十三、被告人那某供述：2015年4月8日，恩某某给我介绍韩三喜贷款，让我做假合同，恩某某从车里拿的假章给盖的，我又找了王某作为假的贷款人，找韩某贷了35000元，我当的担保人；8份的利息，提前扣了利息。2015年5月份，我和恩某某急用钱，又做了一份空白合同，恩某某将购房合同填完，并在电脑部把公章扫描在合同上，两次和韩某贷了30000元。2016年9月份，我和恩某某商量再做一份假合同贷款，恩某某在假合同上盖好章。我给我弟弟琳某打电话，让他在贷款协议上签字，我弟弟和他妻子在50000元的贷款协议上签字。扣除第一次贷款利息我实际拿到25000元，我和恩某某平分了。王某和我弟弟都没有拿过钱。2016年5月份,我从四子王旗农村信用社贷了30000元,将其中的25000元归还给了韩某，用于结算利息。
十四、被告人恩某某供述：2015年4月份，那某和我说想贷款了，我联系韩某，他说要抵押了，那某说假购房合同行不，我说试一试哇，后来我们俩做好假合同，那某找了王某，我在购房合同上盖了假公章，找韩某贷了35000元，那某当的担保人，王某是借款人。2015年5月份，我和那某用包某的房屋征收补偿协议书去广告公司打印了一份空白的房屋征收补偿安置协议书，并把公章扫描了上去，协议书上的字都是我写的，2016年9月份，我和那某打印好一份假购房合同，我们盖了假公章，那某让他弟弟及弟媳贷款签字，这次贷出款给了我9000元。
十五、被告人王某供述：2015年4月份，那某和我说想贷款了，做了一个假合同，需要我签个字，他说贷出的钱用一个月就还了，我就在合同上签了字我看到恩某某从车扶手里拿出假公章盖在了假购房合同上，我们三人去了韩某那里，签了贷35000元的协议，我也没拿过钱。
上述事实经庭审举证、质证、认证，本院予以确认。
本院认为：被告人那某、恩某某、王某以非法占有为目的，虚构王某拥有房产的事实，隐瞒真相，骗取被害人韩某的财物，其中被告人那某、恩某某诈骗数额巨大；被告人王某诈骗数额较大。被告人那某、恩某某、王某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，构成诈骗罪，公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人王某辩称其不知道购房人是假的及他在贷款中是保证人的意见与查证的事实不符，不予采纳，对被告人那某提出贷款时扣了部分利息因韩某也予以承认，予以采纳，对恩某某辩护人提出贷款数额有异议的意见予以采纳；对被告人那某提出第四次贷款他实际拿到25000元，其余25000元是累加的利息，对该意见与贷款协议及韩某陈述及其弟弟证言不符，不予采纳；对被告人恩某某及辩护人提出10000元贷款他没有参与的意见予以采纳。因那某归还了韩某25000元对该事实均予认可，应对贷款前扣除的利息及归还的钱应扣除，所以对起诉书指控的数额予以变更。被告人那某、恩某某、王某自动投案，如实供述自己的犯罪行为。可以从轻或者减轻处罚。且三被告人的行为属于共同犯罪。被告人那某、恩某某在犯罪中起主要作用，属于主犯，对恩某某的辩护人提出恩某某在犯罪中所起的作用相对于那某较轻的意见予以采纳。被告人王某在犯罪中起次要作用，属于从犯，故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款，第五十二条、第六十四条、第六十七条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条之规定，判决如下：
一、被告人那某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元。（罚金款于判决生效后十日内缴纳）(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月4日起至2019年7月3日止）
二、被告人恩某某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金30000元。（罚金款于判决生效后十日内缴纳）(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月4日起至2019年3月3日止）
三、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金10000元。（罚金款于判决生效后十日内缴纳）(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年7月4日起至2017年6月3日止）
四、继续追缴赃款85600元，退还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内通过本院或直接向乌兰察布市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应递交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张利宏
审 判 员 高桂莲
人民陪审员 包玉英
二〇一七年五月二十二日
书 记 员 刘 夏
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条第一款，诈骗公私财物，数额较大的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款：共同犯罪是指2人以上共同故意犯罪。
《中华人民共和国刑法》第二十六条:组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中其主要作用的，是主犯。
《中华人民共和国刑法》第二十七条：在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯，对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款：犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首，对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财务和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。