福建省宁德市蕉城�人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0902刑初598号
公诉机关宁德市蕉城区人民检察院。
被告人刘兰泉，男，1962年10月29日出生于福建省宁德市蕉城区，汉族，大专文化，无业，住宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月17日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，2017年8月15日经宁德市蕉城区人民检察院批准逮捕，同日由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
辩护人池宇清，福建之秀律师事务所律师。
辩护人陈玉男，福建之秀律师事务所实习律师。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉(2017)548号起诉书指控被告人刘兰泉犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员赵帅出庭支持公诉，被告人刘兰泉及其辩护人池宇清、陈玉男到庭参加诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2010年4月至2013年2月，被告人刘兰泉先后组织十三场民间互助会，其中人民币300元（币种，下同）标低会一场、500元标低会四场、1000元标低会三场、1000元标高会二场、2000元标低会二场、3000元标低会一场。计吸收839人次入会，非法吸收公众存款共计21686113元，被告人刘兰泉偷标97070元用于垫付会款。2013年6月，因部分会员未能继续支付会款等原因，上述十三场民间互助会全部倒会，造成报案的14名会员经济损失共计1009462元。
2017年7月17日，福建省晋江市公安局英林派出所民警在晋江市英林镇某村某男装厂内抓获被告人刘兰泉。
针对上述指控的事实，公诉机关出示了相关证据予以证实。据此，认为被告人刘兰泉违反金融管理法规，以民间互助会的形式向社会不特定对象吸收资金，计21686113元，数额巨大，且造成报案的14名会员直接经济损失计1009462元。其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法惩处。
被告人刘兰泉对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人池宇清、陈玉男辩称，被告人刘兰泉归案后，如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好，请求从轻处罚。
经审理查明：
2009年11月25日至2013年2月20日，被告人刘兰泉在某学校门口先后组织十三场民间互助会，其中第一场：2009年11月25日500元上标会一场，会员人数54名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标55名（不含壹次会头钱），会款金额1961015元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额17720元：第二场：2010年4月10日500元下标会一场，会员人数57名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标56名（不含壹次会头钱），会款金额1255936元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额70880元；第三场：2010年5月10日500元下标会一场，会员人数63名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标55名（不含壹次会头钱），会款金额1363836元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额105624元；第四场：2010年10月10日1000元上标会一场，会员人数49名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标47名（不含壹次会头钱），会款金额2808400元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额192000元；第五场：2010年11月26日1000元上标会一场，会员人数47名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标45名（不含壹次会头钱），会款金额2584910元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额46000元；第六场：2011年3月20日300元下标会一场，会员人数125名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标80名（不含壹次会头钱），会款金额2314341元（含会头钱），113596元；第七场：2011年5月15日500元下标会一场，会员人数70名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标49名（不含壹次会头钱），会款金额1392050元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额32092元；第八场：2011年7月20日1000�上标会一场，会员人数54名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标45名（不含壹次会头钱），会款金额2884740元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额92000元；第九场；2011年10月15日500元下标会一场，会员人数70名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标39名（不含壹次会头钱），会款金额1027965元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额25770元；第十场：2012年2月25日1000元下标会一场，会员人数51名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标23名（不含壹次会头钱），会款金额987100元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额44220元;第十一场：2012年6月27日日2000元下标会一场，会员人数68名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标16名（不含壹次会头钱），会款金额1461880元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额161000元；第十二场：2012年10月14日1000元下标会一场，会员人数57名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标10名（不含壹次会头钱），会款金额1004020元（含会头钱），会员已交会款与已领会款净额53680元；第十三场：2013年2月20日2000元下标会一场，会员人数74名（扣除其本人会员的部分及会东1名），已标6名（不含壹次会头钱），会款金额639920元（含会头钱），54880元。2009年11月25日500元上标会，被告人刘兰泉于2010年1月25日偷标一会，标金340元，偷标会款26500元，已支付利息18020元，实际偷标会款8480元；2010年10月10日1000元上标会，被告人刘兰泉于2010年11月20日偷标一会，标金500元，偷标会款48000元，已支付利息21500元，实际偷标会款26500元；2010年10月10日1000元上标会，被告人刘兰泉于2010年12月10日偷标一会，标金350元，偷标会款48500元，已支付利息15050元，实际偷标会款33450元；2010年10月10日1000元上标�，被告人刘兰泉于2010年12月30日偷标一会，标金470元，偷标会款48850元，已支付利息20210元，实际偷标会款28640元。上述四场实际偷标会款计97070元，被告人刘兰泉用于垫付会款。2013年6月，因部分会员未能继续支付会款等原因，十三场民间互助会全部倒会。2017年9月12日经福建德润会计师事务所有限责任公司司法审计，被告人刘兰泉先后组织的十三场民间互助会，吸收839人次会员入会，非法吸收公众存款共计21686113元，实际偷标会款97070元，造成报案的林某2等14名会员直接经济损失，计1009462元。
2017年7月17日，福建省晋江市公安局英林派出所民警在晋江市英林镇某村某男装厂内抓获被告人刘兰泉。
上述事实，被告人刘兰泉在开庭审理过程中亦无异议，且有证人陈某1、陈某2、林某1、占某、林某2、阮�、兰某1、刘某、沈某、林某3、董某、张某、赵某、兰某2证言及提取笔录、互助会会单、已交会款确认单，闽德润鉴证（2017）65号福建德润会计师事务所有限公司司法鉴证专项报告及鉴定意见通知书，查询违法记录情况说明，抓破获经过，户籍证明，被告人刘兰泉供述及辩解等证据证实，足以认定。
辩护人池宇清、陈玉男辩称，被告人刘兰泉归案后，如实供述了自己的犯罪事实，认罪态度较好，请求从轻处罚的辩护意见与本院查明的事实相符，予以采纳。
本院认为，被告人刘兰泉违反金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款计21686113元，数额巨大，且造成报案的林某2等14名会员直接经济损失，计1009462元。其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关起诉指控罪名成立，本院予以支持�被告人刘兰泉归案后，如实供述了自己的犯罪事实，可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）、（三）项之规定，判决如下：
一、被告人刘兰泉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币200000元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月17日至2022年5月16日止。罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性上缴国库。)
二、责令被告人刘兰泉于本判决生效之日一次性退出会员会款人民币1009462元，返还各会员（具体详见附后清�）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 傅德华
人民陪审员 王如贤
人民陪审员 邬肖英
二〇一七年十二月二十一日
书 记 员 沈蕊爱
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以�二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。