福建省永安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0481刑初329号
公诉机关永安市人民检察院。
被告人李卫刚，男，1977年8月30日出生，汉族，高中文化，无业，住福建省漳平市。因涉嫌诈骗犯罪于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月25日逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人潘孝明，福建顺隆律师事务所律师。
被告人郑华民，男，1980年10月23日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市桂林。因涉嫌诈骗犯罪于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月25日逮捕。现羁押于永安市看守所。
辩护人徐明伟，福建顺隆律师事务所律师。
被告人郑某甲，男，1978年11月29日出生，汉族，初中文化，无业，住福建省漳平市。因涉嫌诈骗犯罪于2015年11月19日被刑事拘留，同年12月25日逮捕。现羁押于永安市看守所。
永安市人民检察院以闽永检公刑诉（2016）346号起诉书指控被告人李卫刚、郑华民、郑某甲犯诈骗罪，于2016年7月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，永安市人民检察院指派检察员林积泰、郑翔出庭支持公诉，被告人李卫刚及其辩护人潘孝明、被告人郑华民及其辩护人徐明伟、被告人郑某甲等到庭参加诉讼。现已审理终结。
永安市人民检察院指控：2015年7月31日至2015年11月18日期间，被告人李卫刚伙同同案人李卫群（另案处理）经预谋后利用POS机刷卡、ATM机取款方式为诈骗团伙取款，并收取取款金额的8-10%作为报酬。被告人李卫刚伙同李卫群还以每天支付人民币100元至300元的工资分别于2015年9月5日至2015年10月20日期间雇佣被告人郑华民、于2015年11月6日至2015年11月18日期间雇佣被告人郑某甲帮助取款。被告人李卫刚负责电话联系诈骗团伙及帮忙提取诈骗赃款的事项，同案人李卫群负责银行卡、手机卡等作案工具的准备，被告人郑华民、郑某甲负责到各地的ATM机上提取诈骗赃款。被告人李卫刚共参与取款人民币6，632，562.11元；被告人郑华民共参与取款人民币2，556，662.97元；被告人郑某甲共参与取款人民币1，546，584元。
对于以上指控，公诉机关提供了被害人陈述、证人证言、书证、视听资料、被告人供述等证据予以证实，认为被告人李卫刚、郑华民、郑某甲的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应以诈骗罪追究其刑事责任。并认为三被告人属从犯。
被告人李卫刚、郑华民、郑某甲对起诉书指控的犯罪事实均无异议。
辩护人潘孝明认为，1，被告人李卫刚在网络诈骗共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯。2，在诈骗金额认定上应以侦查机关查明的人民币333，464.56元为准。3，李卫刚从事为网络诈骗团伙正式使用POS机取款的起止时间应从2015年10月份起算即从2015年10月起至2015年l1月18日止，在该期间所发生取款金额系李卫刚所参与共同犯罪，其他时间李卫刚也只是偶尔以拿一天工资的形式参与。李卫刚从2015年10月正式使用POS机取款所得赃款均与其他嫌疑人平分，而不是一人所得。4，李卫刚案发前无任何前科劣迹，此次××目地参与犯罪，系初犯，认罪态度好，有深刻的悔罪表现，依法可酌情从轻处罚。建议对被告人李卫刚减轻处罚。
辩护人徐明伟认为，1，被告人诈骗的数额认定应以公安机关有提供的受害人被诈骗的数额为准。2，被告人郑华民在本案中总共才拿到几千元，却可能面临着十年以上的犯罪指控，有违罪刑相适应原则。3，被告人郑华民在犯罪过程中，只是起到帮助取款的作用，没有真正实施诈骗或其它犯罪行为，也没有取得诈骗款，系从犯。郑华民虽然与本案被起诉的另一被告人李卫刚均是从犯，但郑华民是受雇于李卫刚，其犯罪的作用相比于李卫刚更小。4，被告人郑华民以往表现较好，无前科劣迹，在犯罪后自愿认罪且认罪态度好，有认罪悔罪表现。建议对被告人郑华民从轻或者减轻处罚。
经审理查明：2015年7月31日至2015年11月18日期间，被告人李卫刚伙同同案人李卫群（另案处理）经预谋分工后，利用POS机刷卡、ATM机取款方式为诈骗团伙取款，并收取取款金额的8-10%作为报酬。被告人李卫刚伙同李卫群还以每天支付人民币100元至300元的工资分别于2015年9月5日至2015年10月20日期间雇佣被告人郑华民、于2015年11月6日至2015年11月18日期间雇佣被告人郑某甲帮助取款。被告人李卫刚负责电话联系诈骗团伙及利用POS机刷卡、转账并通过ATM机取款方式帮忙提取诈骗赃款的事项，同案人李卫群负责购买银行卡、手机卡等作案工具的准备，被告人郑华民、郑某甲在被告人李卫刚的指使下负责到各地的ATM机上提取诈骗赃款。被告人李卫刚共参与取款人民币6，632，562.11元；被告人郑华民共参与取款人民币2，556，662.97元；被告人郑某甲共参与取款人民币1，546，584元。其中：
1、2015年8月3日，被害人胡某甲被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币4，978元，被害人将款通过建设银行转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××91）后被取走。
2、2015年8月4日，被害人朱某甲被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币4，978元，被害人将款通过农村信用社银行账户转入被告人李卫刚等人持有的农业银行账户（卡号62×××12）后被取走。
3、2015年8月4日，被害人郑某乙被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币3，789元，被害人将款通过，浙江省农村信用社的银行卡账户转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（账号62×××12）后被取走。
4、2015年8月11日，被害人鲍某被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币16，789元，被害人将款通过工商银行账户转入被告人李卫刚等人持有的工商银行账户（卡号12×××12）后被取走。
5、2015年8月11日，被害人黄某甲被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币1，800元，被害人通过ATM机将款汇入被告人李卫刚持有的银行卡（卡号62×××08）后被取走。
6、2015年8月13日，被害人吴某甲被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币5，700元，被害人通过工商银行ATM机将款汇入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××12）后被取走。
7、2015年8月14日，被害人吴某乙被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币13，343元，被害人将款通过浙江省农村信用社、建设银行账户转入被告人李卫刚等人持有银行卡（卡号62×××12）后被取走。
8、2015年8月21日，被害人朱某乙被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币977元，被害人将款通过中国邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有银行卡（卡号：62×××81）后被取走。
9、2015年8月21日，被害人徐某甲被以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币3，345元，被害人将款通过银行卡转入被告人李卫刚等人持有的农业银行账户（卡号62×××74）后被取走。
10、2015年8月22日，被害人白某被人以领取“××人补贴”方式诈骗人民币7，900元，被害人将款通过工商银行账户转入被告人李卫刚等人持有的农业银行卡账户（卡号62×××74）后被取走。
11、2015年8月23日，被害人蒋某被人以领取“医疗补贴”方式诈骗人民币7，956元，被害人将款通过农村信用社的账号转入被告人李卫刚等人持有的农业银行账户（卡号62×××74）后被取走。
12、2015年8月23日，被害人马某甲被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币4613.56元，被害人将款通过浙江省农村信用社的银行卡转入被告人李卫刚等人持有的农业银行账户（卡号62×××74）后被取走。
13、2015年8月24日，被害人卢某被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币16，000元，被害人将款通过中国邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有的的银行账户（卡号62×××13）后被取走。
14、2015午8月25日，被害人翁某被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币6，800元，被害人将款通过工商银行卡转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××48，户名弓军军）后被取走。
15、2015年8月25日，被害人张某己往被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币6，976元，被害人将款通过中国邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××74）后被取走。
16、2015年9月6日，被害人郑某丙被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币3，112元，被害人将款通过农村信用合作社账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××74）后被取走。
17、2015年9月6日，被害人叶某被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币16，835元，被害人将款通过中国邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡后被取走。
18、2015年9月8日，被害人傅某被人以领取“丧葬补贴”方式诈骗人民币1，989元，被害人将款通过农村信用社账户转入被告人李卫刚等人持有的的农业银行账户（卡号62×××74）后被取走。
19、2015年9月10日，被害人刘某甲被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币368元，被害人将款通过其银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××81）后被取走。
20、2015年9月11日，被害人黄某乙被以领取“购车补贴”方式诈骗人民币449元，被害人将款通过银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××83）后被取走。
21、2015年9月25日，被害人张某甲被人以领取“惠农补贴”方式诈骗人民币49，998元，被害人将款通过邮政银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××81）后被取走。
22、2015年10月11日，被害人施某被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币699元，被害人将款通过银行卡转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××20）后被取走。
23、2015年10月11日，被害人曾某被人以“扣除银行年费”方式诈骗人民币30，498元，被害人将款汇入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号：62×××74）后被取走。
24、2015年10月13日，被害人江某被人以领取“黄标车报废补贴”方式诈骗人民币3，567元，被害人将款通过农业银行账户转入被告人李卫刚等人持有的农业银行账户（卡号62×××13）后被取走。
25、2015年10月16日，被害人陈某乙被人以领取“黄标车报废补贴”方式诈骗人民币2，298元，被害人将款通过工商银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（卡号62×××23）后被取走。
26、2015年10月18日，被害人余某被人以领取“生育补贴”方式，诈骗人民币69，978元，被害人将款过中国银行卡转入被告人李卫刚等人持有的银行卡（账号15×××61、15×××36）后被取走。
27、2015年10月20日，被害人张某乙被人以领取“婴儿补贴”方式诈骗人民币6，978元，被害人将款通过邮政银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行卡后被取走。
28、2015年10月21日，被害人谭某被人以领取“××人”方式诈骗人民币978元，被害人谭某将款通过邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××26）后被取走。
29、2015年10月26日，被害人朱某丙被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币4，832元，被害人将款转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××27）后被取走。
30、2015年11月7日，被害人朱某丁被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币7，818元，被害人将款通过邮政储蓄银行账户转入被告人李卫刚等人持有的邮政储蓄银行账户（卡号62×××51）后被取走。
31、2015年11月9日，被害人徐某乙被人以领取“购车补贴”方式诈骗人民币27，123元，被害人将款转入被告人李卫刚等人持有的银行账户（卡号62×××49）后被取走。
案发后，被告人李卫刚、郑某甲于2015年11月18日在漳平市高速公路路口被抓获；被告人郑华民于2015年11月18日在漳平市桂林街道和平南路701号310室被抓获。公安机关扣押的闽F×××××号汽车、笔记本电脑1台、POS机6台、银行卡配套的密码器（包括农行密码器5个、农行密码器加配套卡1张共8套、建设银行U盾1个、邮政银行U盾1个、中国银行密码器加配套中国银行卡4张共1套）、无线路由器1个、上网宝1个、银行开户资料若干、账账通6部、写有数字的纸条2张，现金人民币13，400元、POS机卷纸3捆、银行交易凭证15张、银联认证2部、卡包11个（内有银行卡若干张）、银行卡8捆、手机5部、身份证等涉案物品，未随案移送。
上述事实，被告人李卫刚、郑华民、郑某甲在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据证实，具有合法性、真实性和关联性，本院予以确认：
1、搜查笔录、扣押清单、物证照片，证实公安机关于2015年11月18日抓获被告人李卫刚时，在李卫刚驾驶的闽F×××××号汽车内搜出笔记本电脑1台、POS机6台、银行卡配套的密码器（包括农行密码器5个、农行密码器加配套卡1张共8套、建设银行U盾1个、邮政银行U盾1个、中国银行密码器加配套中国银行卡4张共1套）、无线路由器1个、上网宝1个、银行开户资料若干、账账通6部、写有数字的纸条2张，现金人民币13，400元、POS机卷纸3捆、银行交易凭证15张、银联认证2部、手机5部、卡包11个（内有银行卡若干张）、银行卡8捆、姜生的身份证1张等物品，并对闽F×××××号汽车和以上物品进行拍照和扣押
公安机关于2015年11月18日对被告人郑华民在福建省漳平市桂林街道和平南路701号301室进行搜查，依法扣押银行卡6张、手机卡1张、身份证（邝晓敏）1张等事实。
2、银行卡客户交易查询，证实客户李春安、何水明、孙宝晋等人的银行卡交易信息和使用银行卡取款的事实。
3、系统查询商户基本信息清单，证实被告人李卫刚以马钟任、覃国荣、农远快名义注册登记的武平县佳佳乐超市、武平县海阳电器店、漳平市欧意电器店、永定县农远电器、惠安县斯宇超市等商户申请POS机并绑定相关银行帐户的事实。
4、系统查询商户交易记录，证实被告人李卫刚使用以武平县佳佳乐超市、武平县海阳电器店、漳平市欧意电器店、永定县农远电器、惠安县斯宇超市等商户申请的POS机进行刷卡交易所使用的银行卡、交易金额、交易时间、访问ip、基站等事实。
5、通话记录，证实被告人李卫刚使用188××××5987生活手机与同案人李卫群通话的情况；被告人李卫刚使用号码为189××××3790手机与李卫群、郑华民通话的情况；被告人李卫刚使用号码为138××××2431手机与浙江、广东、上海、李卫群通话的情况；被告人郑华民使用号码为134××××0668手机与龙岩、三明通话的情况等事实。
6、交易明细（邮政银行卡），证实一本通账户62×××92（户名邹义青）、6217994050003136071（户名邹义青）、62×××20（户名朱维）的交易明细情况，其中有被害人徐某丙、杨某甲、潘某、高某、于某等人被骗汇款到上述账户的事实。
7、客户信息查询，证实被害人徐某丙、杨某甲、潘某、高某、于某、张某丙、孙某、张某丁、李某甲、杨某乙、罗某、刘某乙、吴某丙、刘某丙、周某、付某、张某戊、熊某、韩某、马某乙真、骆某、李某乙、施某、何某、薛相兰等人开户信息的事实。
8、交易明细和客户信息查询，证实从银行卡号62×××23（户名覃国荣）于2015年10月18日汇入人民币9，900元、20日汇入4，600元、26日汇入20，000元、27日汇入20，000元、11月4日汇入18，000元、11月10日汇入20，100元到一本通账户62×××41（户名农远快）；于2015年10月27日汇入人民币20，000元、11月4日汇入5，390元、11月10日汇入20，100元、11月14日汇入19，900元到卡号为62×××81银行账户（户名邹义青）；以及覃国荣银行卡开户信息。
卡号为62×××81的银行卡（户名申暴）有李翠妮、杨文辉、汤春燕、王会良、张娜、高银华、冯玉林、黄学、吴新月、唐正权、朱某乙、肖兵妹、郭进奎、杨利红、刘滋云、芮郡阳、王龙、五世平、刘黎莉、张某甲、张小丽等人汇款到该卡号。卡号为62×××81的银行卡有梁龙娟、薛龙、李红艳、代清清、刘永辉、常银锣、王代维、曹术红、杨年顺、刘兵、周瑜、陈越新、吴静静、周守忠、马建薛江飞、朱传彬、付景芳、张安泽、杨学富等人汇款到该卡号；卡号为62×××26的银行卡（户名罗盛祥）有谭某汇款到该卡号；卡号为62×××58的银行卡有熊晓奇、龙奇、刘通汇款到该卡号；卡号为62×××51的银行卡（户名弓军军）有周如华、杨定香、汪宗朝、朱某丁汇款到该卡号的；卡号为62×××80的银行卡有张雪荣汇款到该卡号；卡号为62×××83的银行卡（户名徐晓蓉）有王燕军、黄秀龄、左肖辉、淡林潘、张美丽、徐冬志、魏锁平、孙飞、李大芳、曹宽宽、权博涛、仟建菊、董彩燕、曹雪永、张文江、梁钧铭、李建虎、程雅丽、崔凤只、崔亚民、李毛英、黄某乙、冉龙海、王广军、任红超、胡思亮、孔维东、孙世强、许跃、李映玲、杨某甲、滕延军、许跃等人汇款到该卡号；由卡号为62×××28等帐号汇款到卡号62×××83（户名徐晓蓉）账户；卡号为62×××70的银行卡（户名何水明）有林冲、申远辉、施炳火、黄磊、段战杰、罗先友、杜孝聪、李桂平、刘园、刘淑珍、张丽娟、赫海珍，陈芳、杜鹏飞、宁正钢、周江、朱某丙等人汇款到该卡号；卡号为62×××78的银行卡（户名何水明）有李兴兰、黄庆桂、黄锦汇款到该卡号；卡号为62×××49的银行卡（户名李国星）有芮春红、杜娟花、何明珠、吴美出、吴淑川、邱艳、叶某、何龙龙、单昆明、张红霞、田永富、郭宗杰汇款到该卡号；卡号为62×××56的银行卡（户名何水明）有毕常友、吴君科、温怀榜汇款到该卡号；卡号为62×××17的银行卡（户名李舸）有江小兵、王成全、王科灵汇款到该卡号；卡号为62×××52的银行卡（户名刘文杰）有王燕军、高佩、张林源、汤梅红、汤凯、郭雪昌、屈甲锋、赵索丽、冯小建、段月梅、党艳平、岳志华、仁仕龙、张某戊星、陈传碧、向秀梅、黄礼胜、仵国勇、ＸＸ清、魏美莲等人汇款到该卡号；卡号为62×××52账户有陆晓明、张翠兰、石昭强、石清瑞、胡金海、曹海军、莫汝森、博玉真、贺磊、郭贵娜、王要珠、赵吉娜、孙问问、陶小平等人汇款到该卡号；卡号为62×××82的银行卡（户名马钟任）有覃国荣等人汇款到该卡号；卡号为62×××37的银行卡（户名李国星）有陈华、李秋荣、黄如、土比有日、杨宁、付伟、张培斗、胡艳、李通通、张宝龙、陈火春、王沉、张博博、林ＸＸ、刘向阳等人汇款到该卡号；卡号为62×××14的银行卡（户名黄忠梁）有胡罗钢、ＸＸ明、吴红灵、周云飞、马迎年、于粉芳、葛永祥、葛艳杰、王丽凤、张行、张瑞、龙相富、吴小强、周原德、陈双、张建利等人汇款到该卡号；卡号为62×××28的银行卡（户名王燕军）有徐晓蓉、刘文杰、汤凯、申暴、杨某甲，唐承云、高秀云、熊凤珠、周银花、刘香、包青松、冯蒙蒙、范继标、杨小艳、陈占斌、周林良、钟耀龙、闫秀芹、陈苗苗、邓海东、邓家华、李日珍、杨夏今、李耀敬、黄家华、苏善莹、刘振美、覃汉宝等人汇款到该卡号；卡号为62×××59的银行卡（户名汤凯）有王燕军、丘井玉、唐永丰、刘文杰、王丽债、郑国富、冯小丽、黄值菊、向义梅、潘若、李学海、熊瑞华、李英才、李玉兰、李艳、齐胜印、陈永标、黄育勇、李爱芳、陈业根、段小龙、许跃等人汇款到该卡号；卡号为62×××82的银行卡（户名马钟任）有覃国荣汇款到该卡号；卡号为62×××23的银行卡（户名覃国荣）汇款到马钟任帐户等事实。
9、交易明细，证实公安机关从被告人李卫刚等人处搜查扣押的部份银行卡交易的情况、开户信息、交易对方账户、对方姓名、交易场所（包括汇款地点和取款地点）等事实。
10、应聘登记表、身份证、离职申请表、离职交接表、上班签到、签退清单，证实被告人郑华明系天守（福建）超纤科技股份有限公司职工，其在该公司上班至2015年9月8日，于日（9日）办理了离职手续的事实。
11、户籍证明、违法犯罪经历查询情况，证实被告人李卫刚、郑华民、郑某甲出生日期、公民身份号码、家庭住址等个人身份基本情况；以及三被告人均无违法犯罪经历等事实。
12、抓获经过，证实永安市公安局刑事侦查大队民警于2015年11月18日在漳平市高速路口抓获被告人李卫刚、郑某甲；在漳平市桂林街道和平南路701号310室抓获被告人郑华民的事实。
13、被害人胡某乙、朱某甲、郑某乙、鲍某、黄某甲、吴某甲、吴某乙、朱某乙、徐某甲、白某、蒋某、马某甲、卢某、翁某、张某己往、郑某丙、叶某、傅某、刘某甲、黄某乙、张某甲、施某、曾某、江某、陈某乙、余某、张某乙、谭某、朱某丙、朱某丁、徐某乙等人的陈述，证实在2015年8月至11月期间，他（她）们分别被他人以领取“丧葬费补贴”、“购车补贴”、“××人补贴”、“医疗补贴”、“惠农补贴”、“扣除银行年费”、“黄标车报废补贴”、“生育补贴”、“婴儿补贴”等事由，通过拨打电话的方式，在对方的诱导下在自动取款机操作其持有的银行卡，造成卡内存款被转移。以及被骗的时间、接到的电话号码、对方的卡号、被骗的金额等事实。
14、证人陈某甲的证言，证实他于2015年11月18日晚上在郑华民家喝酒，公安机关民警到郑华民家中将郑华民抓走的事实。
15、证人邓某的证言和辨认笔录，证实郑华民于2015年11月14日向其经营的汽车租赁行租赁闽G×××××小车，以及对被告人郑华民进行辨认的事实。
16、证人蓝某的证言，证实李卫刚从2014年9月开始在其经营的泉州天弘矿业上班开铲车卸货，李卫刚的工作主要是把东西卸完就可以休息，平时有事没事经常会出去，也不知道去干嘛。到了2015年10月，李卫刚就走了的事实。
17、证人林某的证言，证实李卫刚、郑华民是他的堂舅子，闽F×××××号汽车是他买的，他把这辆车借给李卫刚、李卫群使用的事实。
18、监控视频照片，证实被告人李卫刚、郑华民、郑某甲在银行自动柜员机取款的事实。其中被告人李卫刚于2015年7月31日在龙岩龙津支行GRS4自动柜员机取款，2015年8月4日在龙岩漳平菁城GRS1自动柜员机取款；被告人郑华民于2015年9月5日18时30分许在龙岩漳平桂林GRS1自动柜员机取款，2015年9月5日19时51分许在龙岩漳平平菁华GRS1自动柜员机取款；被告人郑某甲分别于2015年9月3日19时11分许、10月25日21时02分许在龙岩漳平平菁城GRS1自动柜员机取款等事实。
19、光盘一张，证实永安市公安局本案人员对扣押的POS机和银行卡的交易明细进行统计，被告人李卫刚、郑华民、郑某甲利用POS机、银行卡为诈骗团伙转账、取款的数额。其中，被告人李卫刚在2015年7月31日至2015年11月18日期间通过POS机刷卡转账和在自动柜员机取现的方式进行取款，取款数额为人民币6632562.11元；被告人郑华民在2015年9月5日至2015年10月20日期间通过在自动柜员机取现的方式进行取款，取款数额为人民币2556662.97元；被告人郑某甲在2015年11月6日至2015年11月18日期间通过在自动柜员机取现的方式进行取款，取款数额为人民币1546584元等事实。
20、同案人杨林华的供述，供认他是和陈建源、肖宝慧、饶盛斌、“小林”一起做诈骗的。他们通过拨打电话和使用“××人补贴、报废车补贴、丧葬费补贴”等几种方式实施诈骗。诈骗来的钱是转到银行卡上面，这套银行卡是他叫人取款，对方发给他的银行卡。如果骗到钱以后，对方会帮他去取款，他按照百分之十的提成给对方。然后，对方会叫他到漳平市外环路的一个新华加油站附近等，取款的人会叫一个人把钱送给他。取款人的联系电话是131××××0595，138××××2431。
21、被告人李卫刚的供述和辩解，供认开始的时候是李卫群自己帮诈骗人员取款的，他在今年7、8月份的时候，有回来漳平，就去帮李卫群取款几天，到了8月底、9月初，他准备辞去惠安的工作，专门回来漳平取款，就找到李卫群，李卫群就同意把取款的事情交给他做，说好的条件是对半分成，也就是帮诈骗团伙取款后，扣除工人的工资，剩下赚到的钱，跟李卫群平分。大约是今年9月初，他就接受了原来李卫群的取款事情，李卫群就基本上没有参与进来了，他会每天把当天的收入情况告诉李卫群，因为是堂兄弟，平常关系也很好，李卫群也信任他，有空就一起结算一下。郑华民大约是今年9月10号左右来帮他取款的，他一般开车载郑华民去取款，如果诈骗的人有钱进账了，他把银行卡拿给郑华民，叫郑华民去ATN机上取款或者转账，一般都是在漳平、龙岩取款，大约是9月份的一天，他开车载着郑华民到惠安取款转账过一次，当时住了三天才回来漳平。郑某甲大约是11月初过来帮他取款的，诈骗人员有款进账了，他会通知郑某甲或者郑华民一起去取款。
首先购买笔记本电脑、银行卡、银联POS机、手机、电话号码卡等，这样就有了作案的工具；其次就由他负责联系电信诈骗平台人员，并且每天向诈骗平台提供需要使用的银行卡；接着，电信诈骗平台人员骗到钱了，就会用电话联系他，他就采用POS机刷卡套现和银行卡现金取现的方式把诈骗来的钱变现出来；最后每天傍晚他们就到银行自助柜员机取款和转账，把钱汇给电信诈骗平台的人员。
他有五套的银行卡，每一套有5张银行卡，包括：建行、工行、农行、邮政、中行，还有一些零散的银行卡，这些卡在他的手提包里，被查获了，数量大约200多张。这些银行卡有部分是李卫群留下来的，他后期也有买了一部分。还有一种方式，就是通过第三方的交易银行，他使用的是一个叫乐富的交易平台（乐富公司在泉州有办事处），从网上买了他们的POS机，他把诈骗人员的诈骗款，转到乐富的账户上，再用乐富的POS机刷出来，乐富公司会把钱转到他绑定在POS机上的银行账户上，他再转账给诈骗人员的账户。
他们帮助诈骗人员取款的报酬是诈骗金额的8%，具体获得多少报酬记不清楚。郑华民、郑某甲都是他雇佣的，负责去银行取款和转账；郑华民是2015年9月至10月中下旬和他一起帮助诈骗人员取款；郑某甲是2015年11月初的时候和他一起帮助诈骗人员取款。他按每趟取款支付三百元的工资给郑华民、郑某甲。
22、被告人郑华民的供述和辩解，供认2015年9月份的时候，他在漳平市天守集团树脂厂辞职后，就去找李卫刚看有没有事情做，李卫刚就叫他帮忙去取款。李卫刚把银行卡拿给他，他就去银行自动取款机取款，李卫刚每天保底给他100元作为报酬。他就帮李卫刚在漳平、龙岩等地取款。大概是9月底的一天，李卫刚有带他一起去惠安两三天，他记得取了两次，总共是1万多元。国庆节期间都没有做，国庆节之后他又做了7天，之后他就没有做了。他本来想出来自己做，但是没有钱投资买卡，所以就没有做了，就在家里面带孩子。他只知道李卫刚和李卫群一起搞诈骗，他们每个人各百分五十的股份，李卫刚每天会给他保底100元作为报酬，如果取款数额大点，李卫刚会多给一点，他一天有时候可以拿300元，李卫刚先后共给他2000多元。
23、被告人郑某甲的供述和辩解，供认他是李卫群叫他帮忙取款，是从今年11月份开始，做了差不多10多天，取的是诈骗人员诈骗得来的钱款。李卫群是他和李卫刚的老板，李卫群不会跟他和李卫刚取款，是负责取诈骗款的所有事情；李卫刚负责跟诈骗人员联系、开车接送他到龙岩市市区内取款；李卫刚也有用POS机帮诈骗人员的人刷卡取款和到银行ATM机上帮诈骗人员取款，他负责到银行ATM机上帮诈骗的人取款。取款有两种方式，一种是用POS机刷卡，一种是直接到银行的ATM机取钱。具体的取款数额他不清楚，一天最少的可以取七、八千元，最高的可以取两三万元。他每次和李卫刚出去取款，李卫刚都会给他100至200元的报酬，总共有一两千元
关于辩护人提出的关于本案犯罪数额认定的辩护意见。经查，①被告人李卫刚的供述，证实被公安机关扣押的POS机、银行卡是专门用于为诈骗团伙提供取款服务所使用的作案工具，POS机、银行卡交易明细所体现的交易数额均是诈骗团伙的款项，对公安机关依据交易明细计算出来的其为诈骗团伙取款的数额没有异议。②被告人郑华民、郑某甲的供述，证实其系受被告人李卫刚雇佣，使用李卫刚提供的银行卡在自动柜员机上取款，对公安机关公诉机关认定的其参与取款的数额均没有异议。③物证POS机、银行卡，证实公安机关从被告人李卫刚处扣押的用于为诈骗团伙转账、取款所使用的作案工具，POS机、银行卡均系以他人名义办理的。④书证POS机、银行卡的交易明细，证实公安机关根据从被告人李卫刚处扣押的作案工具POS机、银行卡，向银行等金融机构调取了相关账户的交易明细。⑤被害人的陈述，证实他（她）们被骗的款项被转到被告人李卫刚所持有的相关银行卡账户。⑥视听资料取款视频，证实被告人李卫刚、郑华民、郑某甲在银行自动柜员机取款的时间、地点。本院认为，公诉机关所提供的以上证据材料，经庭审举证、质证，三被告人及其辩护人对上述证据的合法性和真实性均无异议。以上证据可以形成一个证据锁链，证实起诉书认定的犯罪数额事实清楚，证据确实、充分，本院应予以支持。辩护人提出的以上辩护意见，理由不能成立，本院不予采纳。
本院认为，被告人李卫刚、郑华民、郑某甲以非法占有为目的，明知是诈骗团伙实施犯罪所得，仍向诈骗团伙提供银行卡账户，采取在POS机转账和在自动柜员机取款的手段帮助诈骗团伙提取、转移诈骗所得的赃款，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。属共同犯罪。被告人李卫刚、郑华民、郑某甲的在共同犯罪中起次要作用，属从犯，可以从轻或者减轻处罚。被告人李卫刚、郑华民、郑某甲归案后均能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以从轻处罚。被告人郑华民、郑某甲在本案中系受被告人李卫刚雇佣参与犯罪，作用相对较小，违法所得数额较小，可以酌情从轻处罚。综和以上量刑情节，对被告人李卫刚、郑华民、郑某甲均可以减轻处罚。辩护人提出的以上辩护意见，本院予以采纳，其他辩护意见，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第七条之规定，判决如下：
一、被告人李卫刚犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币10万元（罚金应于判决生效后10日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2023年11月18日止）。
二、被告人郑华民犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币1万元（罚金应于判决生效后10日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月19日起至2019年5月18日止）。
三、被告人郑某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币1万元（罚金应于判决生效后10日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月19日起至2018年11月18日止）。
四、扣押的闽F×××××号汽车，发还车主林正顺。扣押的现金人民币13，400元、笔记本电脑1台、POS机6台、银行卡配套的密码器（包括农行密码器5个、农行密码器加配套卡1张共8套、建设银行U盾1个、邮政银行U盾1个、中国银行密码器加配套中国银行卡4张共1套）、无线路由器1个、上网宝1个、银行开户资料若干、账账通6部、写有数字的纸条2张、POS机卷纸3捆、银行交易凭证15张、银联认证2部、卡包11个（内有银行卡若干张）、银行卡8捆、手机5部、身份证等财物，由永安市公安局依法处理。
五、继续追缴被告人李卫刚违法所得人民币513，205元（6632562.11×8%-13400-2000-2000），追缴被告人郑华民违法所得人民币2千元，追缴被告人郑某甲违法所得人民币2千元，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省三明市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 宋明泉
审 判 员 陈祖军
人民陪审员 郑 婕
二〇一六年九月九日
书 记 员 林燕榕
附：本案所适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
第七条明知他人实施诈骗犯罪，为其提供信用卡、手机卡、通讯工具、通讯传输通道、网络技术支持、费用结算等帮助的，以共同犯罪论处。