四川省都江堰市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0181刑初302号
公诉机关四川省都江堰市人民检察院。
被告单位都江堰银融投资咨询服务有限公司（以下简称银融公司），组织机构代码07766132-5，单位地址都江堰市幸福镇。
诉讼代表人张兴友，男，1965年5月19日出生，户籍所在地四川省彭州市，住四川省都江堰市。
被告人（法定代表人）石某，女，1985年1月6日出生，汉族，中专文化，户籍所在地四川省绵阳市梓潼县，住梓潼县。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2015年10月19日被都江堰市公安局刑事拘留；同年11月23日经都江堰市市人民检察院批准，同日由都江堰市公安局执行逮捕。
辩护人罗晓曦，四川和睿律师事务所律师。
辩护人周成飞，四川和睿律师事务所律师。
都江堰市人民检察院以都检公诉刑诉[2016]290号起诉书指控被告单位银融公司、被告人石某犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月31日向本院提起公诉。在审理中，2016年10月31日，公诉机关因需要调取证据建议延期审理，同日，我院决定延期审理。2016年11月30日，公诉机关建议我院恢复审理，次日，我院决定恢复审理，重新计算审理期限。2017年2月28日，公诉机关因需要调取证据再次建议延期审理，同日，我院决定延期审理。2017年3月28日公诉机关建议恢复重新审理，次日,我院恢复审理，重新计算审理期限。本院受理后，依法适用普通程序审理，组成合议庭公开开庭审理了本案。都江堰市人民检察院指派检察员吕晨光、熊树杉出庭支持公诉，被告单位银融公司的诉讼代表人张兴友、被告人(法定代表人)石某及其辩护人均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
公诉机关指控，被告人石某自2014年8月起担任银融公司法人代表。银融公司从2014年9月5日起，与德阳纹江酒店管理有限公司（简称德阳纹江公司），以投资德阳“纹江酒店”项目的名义，通过发放传单、打电话给老客户等宣传方式，许诺1.6%的月息作为投资回报，在都江堰市范围内向不特定人群非法吸收资金。至2015年初案发时，都江堰银融公司共吸收社会群众资金641万元人民币，后因德阳纹江公司资金周转困难，导致该笔资金到期后无法偿还。
案发后，被告人石某接到公安机关电话通知后主动到案，如实供述上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告单位银融公司非法变相吸收公众存款641万元人民币，扰乱金融秩序的行为，构成非法吸收公众存款罪，应当依法予以处罚。被告人石某作为被告单位的法人代表，是直接负责的主管人员，应当承担直接责任。被告人石某具有自首情节，可以对其从轻处罚。
被告人石某供述和辩解，对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪的事实和罪名无异议，请求法院从轻处罚。
被告人石某的辩护人提出辩护意见，对罪名没有异议，但是我们认为石某不应该作为单位的直接主管人员来判处刑罚，而应该按照石某在银融公司担任的职务的具体行为以及所起作用来定罪量刑。
本院经审理查明的事实与公诉机关指控的事实一致。
认定上述事实的证据有：
一、书证
第一组：案件来源、主体身份及被告人到案情况的书证。
1、受案登记表、报案材料、到案经过。证实从2015年1月起，群众报案称银融公司非法吸收社会公众资金。银融公司法定代表人石某于2015年10月19日接都江堰电话通知到案。
2、银融公司组织机构代码证、营业执照、税务登记证。证实银融公司2014年8月13日股东会吸收石某为股东，并将熊某60%股权转让给石某，从2014年9月1日起企业法人登记为石某。经营范围为投资咨询服务、项目投资、房地产开发及其他咨询服务，不包括吸收资金。
第二组：银融公司吸收社会资金金额641万元的书证。
1、被告人石某提供的说明和其从共鑫集团财务提取的转款详细分配表，其中，转款表证实尾号为1127的卡从2014年9月5日至9月18日存入共计151万；尾号为885的卡从2014年9月24日起至12月22日存入共计306万元。
2、共鑫公司财务提供的尾号为885卡现金收入记账。证实2014年9月24日起至12月22日收入为305万元。
3、德阳纹江项目出借人明细及居间服务合同。证实从2014年9月5日到2014年12月20日，银融公司以德阳纹江项目吸收205名集资投资人共计641万元。
4、尾号为1127中行卡银行交易记录查询单、银融公司各项目统计明细表，项目统计表、出借人明细表。证实银融公司的德阳纹江项目出借人投资资金共计829万元除去大英名城项目中有150万元和湖北梦幻谷项目中有39万元投资款，德阳纹江项目出借人投资资金641万元。
5、银融公司宣传单、天成广告公司制作的宣传单证实银融公司通过公开的、面向社会的方式进行融资宣传。
第三组：还款情况及财产查封、扣押情况的书证
1、德阳纹江酒店公司、银融公司与投资人于2015年7月28日三方签订的债务清偿协议、还款协议。证实在案发后，德阳纹江公司和银融公司与投资人达成债务清偿协议，2016年12月31日前，退还641万元的20%，在酒店交付使用前（2017年7月31日）退还30%，在酒店开业一年内将所有资金50%退清。有客户代表签名。
2、房屋租赁合同。证实德阳纹江公司每年有200万元固定的出租楼房租金。
3、委托书、转款凭证。证实恒信远大集团向银融公司客户代表所控制的银行卡内还款10万元。
4、公安机关情况说明。对于银融公司吸收的流向共鑫集团的290万元资金未进行扣押、冻结，由四川恒信远大投资集团成立的工作组在处理。
5、都江堰市公安局协助冻结财产通知书和协助查封通知书。证实在罗江县万安北路的德阳市纹江印象房地产开发有限公司开发的纹江映象楼盘全部预售合同备案和登记予以冻结；德阳市纹江房地产开发有限公司的土地证号罗江县国用补（2011）第4**号国有土地使用权予以查封。
第四组：其他书证，包括纹江公司工商资料、银融公司与投资人签订的一系列出借业务居间服务合同、承诺书、委托书
1、德阳纹江酒店管理有限公司工商资料、德阳纹江酒店项目资料、德阳纹江公司与银融公司借款居间服务合同。证实德阳纹江公司与银融公司签订借款居间服务合同，金额为2350万元，德阳纹江公司每月支付0.2%的居间服务费，银融公司将借款转至尾号1227、9992、886的账号。
2、银融公司与投资人签订的一系列出借业务居间服务合同、承诺书、借款合同等。证实银融公司通过居间服务的方式，实际上用本案160余名集资参与人的投资款帮助德阳纹江酒店公司张某实现融资。
（二）证人证言
1、集资参与人段某等证言。证实通过银融公司的宣传单了解了投资项目，通过银融公司投资2万-50万元不等到不同项目上，前期可以按合同约定收取到利息，到2014年12月份就被告知不能如约付息，现在本金也拿不回来。
2、纹江房地产公司、酒店管理公司法人张某证言。证实2014年7月左右，我在德阳罗江县开发的“纹江印象”项目上出现资金短缺，王某告诉我遂宁共鑫公司在都江堰市有个融资公司要转让，就是银融公司。2014年8月份我和共鑫公司董事长冯某、股东熊某、袁某谈好以460万元的价格转让银融公司。当时我也没有资金，冯某就提出付款方式是先以德阳纹江项目融资的资金支付银融公司的转让款。办理变更时我让我的朋友石某担任银融公司的法人，变更股权的时候是由石某和另一个叫魏某的朋友一起担任银融公司的两个股东。变更之后，我在2014年9月份开始让银融公司进行纹江项目的融资。之后融资到150万元时，我发现没有解决到资金问题还有负债，我找到冯某协商融资款六成用于支付转让费，四成用于项目和公司运营，我让刘某开了两个中行账户进行资金周转。魏某从未参与过银融公司的事务，石某也只是名义上的法人，共鑫公司要求她在我付清转让费之前不能参与管理。
以纹江项目融资实际到账的钱有641万元，还有189万元是我接受银融公司前收取的项目投资款，之后签订转投到纹江项目，但实际款还在之前的项目上。
3、四川恒信远大投资集团公司法人杨某证言。证实恒信远大公司为了投资建设河南汤阴中华梦幻谷项目成立了河南阳晨置业有限公司。阳晨公司通过都江堰市银融投资公司进行过融资，大概有640万元，具体以公司账目为准。2014年12月与德阳纹江项目老板张某达成代偿约定后就停止支付利息。如果他没有代偿能力或没执行代偿方案，远大公司愿意想办法归还。
4、熊某（银融公司原法人）、黄某（银融公司原总经理）、冯某（共鑫集团董事长）证言。证实银融公司于2013年8月在恒信远大集团公司杨某的安排下成立，后交给遂宁市共鑫企业管理公司经营，共鑫公司安排黄某担任总经理，到2014年7月银融公司转让，变更法人为石某。
共鑫集团董事长冯某证实共鑫公司管理的多个投资公司80%以上都是为恒信远大公司的各地融资，包括都江堰银融公司。
转让以后石某又做了一个项目，叫德阳纹江项目，实际是张某自己的项目，但是她的转让款没有交付，所以杨总就让共鑫公司代为保管指定收款方的账户。
5、共鑫集团公司财务负责人余某证言。证实银融公司在2014年9月份涉及到转让，冯总（冯某）安排将购买方提供的一张叫刘某的账户（尾号885）中六成资金转入共鑫公司出纳陈某的卡（8758），四成转给刘某提供的另一张（尾号9992）。这张卡上总计进入资金约305万。
6、共鑫集团公司会计唐某的证言。证实都江堰银融公司通过共鑫公司为寰宇中心项目、大英名城项目、湖北梦幻谷项目、河南汤阴梦幻谷项目、广安宏泰项目、德阳纹江酒店项目融过资金，共计2216万元。寰宇中心已经还本付息，大英名城项目已经转投退本，这两个项目不涉及客户的退本付息相关事情，现剩余的四个项目，总计还应退还客户1819万，退还银融石总（石某）19万元。
7、银融公司工作人员汪某等证言。证实银融公司于2013年12月8日成立，现任法人是石某。融资方式是项目回来后进行学习，公司的客户经理会打电话给新老客户，通知他们有新项目可以投资。有客户投资就签订合同，客户将钱打到指定借款方账户，利息由借款方打到银融公司，由银融公司打给投资客户。主要靠向过路的人发放传单、报纸等宣传，在广告公司制作过DM单。项目投资的利息回报是月息1.6%。
（三）被告人石某供述与辩解
2014年8月，成为都江堰银融投资咨询服务有限公司法人至今。银融公司融资的项目共有四个，我成为法人后只做了德阳纹江酒店项目，向客户吸收资金641万元。德阳纹江酒店未退本的829万元中有188万元是空转的，德阳纹江酒店项目只负责实际融资的641万元，那188万元现由共鑫公司上级公司遂宁恒信远大集团负责兜底退本。我们银融公司的所有业务都由公司进行管理安排，工作人员都由共鑫公司安排工作。银融公司就是通过上街向路人发传单进行宣传，向客户介绍投资项目有高息回报的情况，愿意投资的客户就会到公司签订《借款合同》等，或者就是给老客户打电话、发信息推荐投资项目。张某是我朋友。我担任法人期间融资的641万元用款方就是张某。这641万元有153万元是客户直接存到刘某尾号1227的中国银行账户中，有138万元是直接存在刘某尾号9992的中国银行账户上，有245万元是直接存到刘某尾号885的中国银行账户上，有105万元是直接存到银融公司用黄某爱人刘某的身份证开的一个建设银行对接账户上。
上述证据，能证明公诉机关指控的犯罪事实，具有客观性、合法性和关联性，本院予以采信。
本院认为，被告单位都江堰银融公司以项目融资为由，通过散发传单、打电话给老客户等宣传方式许诺1.6%的月息作为投资回报，在都江堰市范围内向不特定人群非法吸收公众存款641万元人民币。被告单位都江堰银融公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，被告人石某作为被告单位的法人代表，系该单位的直接负责的主管人员，应当承担法律责任。公诉机关指控被告单位银融公司、被告人石某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人石某辩护人就此提出的辩护意见与审理查明的事实不符，本院不予支持。被告人石某主动到案，并能够如实供述自己的犯罪事实，具有有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，被告人石某的辩护人就此提出的辩护意见，本院予以支持。据此，判决如下：
一、根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、条、第五十二条、第五十三条之规定，被告单位都江堰银融投资服务有限公司犯非法吸收公众存款罪，单处罚金20万元人民币。（所判罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）
二、根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、条、第六十七条、第五十二条、第五十三条之规定，被告人石某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金6万元人民币。（所判罚金限被告人于判决生效后十日内缴纳，期满不缴纳，强制缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月19日起至2017年6月18日止）。
三、根据《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，责令对被告单位都江堰银融投资服务有限公司冻结、查封在案的财产依法予以处理，其违法所得退赔被害人；不足部分，继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到本判决书之日起十日内，通过本院或者直接向成都市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 赵金蓉
审 判 员 胡 蓉
人民陪审员 何忠良
二〇一七年四月二十八日
书 记 员 杨 旭