内蒙古自治区五原县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）五刑初字第116号
公诉机关五原县人民检察院
被告人江发杰，男，汉族，1985年3月3日出生于福建省建瓯市，小学文化，无业，户籍所在地福建省建瓯市南雅镇白沙村凤墩84号，住福建省厦门市思明区巴黎春天广场21栋502号。2010年4月16日因犯盗窃罪被福州市鼓楼区人民法院判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币2000元，2010年10月1日刑满释放。2014年11月19日因本案被厦门市公安局思明分局刑事侦查大队民警抓获，于当日被五原县公安局刑事拘留，并羁押于厦门市第一看守所，经五原县人民检察院批准，五原县公安局于2014年12月26日执行逮捕。现羁押于五原县看守所。
五原县人民检察院以五检刑诉（2015）116号起诉书指控被告人江发杰犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，于2015年9月16日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五原县人民检察院指派助理检察员银花出庭支持公诉，被告人江发杰到庭参加诉讼，现已审理终结。
五原县人民检察院指控，1、2013年9月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，用北京鸿嘉亿博汽车销售有限公司福建分公司的名义与王新月签订《业务合作协议》，并收取10000元保证金。协议约定：王新月给江发杰提供客户资料，江发杰负责办理信用卡，办理时间为三十个工作日。江发杰前后收取王新月信用卡“包装费”共计46300元后一直未办理出信用卡，王新月要求江发杰退钱，江发杰以各种理由推脱并将473000元（含保证金10000元）用于赌博、个人开支等全部挥霍。
2、2014年8月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以能办理出渣打银行信用卡为由先后骗取吴彬彬18000元。
3、2013年12月份至2014年12月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以需用钱为由，先后向陈滨艺借款170000元，后归还10000元，剩余160000元借款陈滨艺多次向江发杰催要，江发杰以各种理由推拖一直未归还，并将此款挥霍。
4、2014年9月份至10月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以能办理出渣打银行信用卡为由先后骗取温海峰6000元。
5、被告人江发杰使用伪造的名为ＸＸ的军官证在中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、招商银行、交通银行等六家银行共骗领信用卡8张并使用。
对指控的犯罪事实公诉机关提供和出示了受案登记表、报案材料及被害人陈述，被告人供述，证人证言，辨认笔录及照片，银行卡交易明细、银行卡开户信息、扣押物品清单、证明材料、刑事判决书，户籍证明等证据。认为被告人江发杰的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯有诈骗罪，且数额特别巨大。被告人江发杰妨害信用卡管理制度，使用虚假的身份证明骗领信用卡8张，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款之规定，犯有妨害信用卡管理罪。被告人江发杰在刑法执行完毕后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，且犯有数罪。同时适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款、第六十九之规定，应当从重处罚，数罪并罚。提请本院依法判处。
被告人江发杰辩称，我和王新月签订的合同中规定，如在办理过程中王新月不办理的情况下是不退款的，后我说给王新月退一半，王新月不同意；陈滨艺的款是我借的，并答应每月还款8000元，直至还清为止。对公诉机关指控的妨害信用卡管理罪我认罪，对指控的诈骗罪不认罪。
经审理查明，1、2013年9月29日，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，用北京鸿嘉亿博汽车销售有限公司福建分公司的名义与王新月签订了《业务合作协议》，并收取10000元保证金。协议约定：王新月给江发杰提供客户资料，江发杰负责办理信用卡，办理时间为三十个工作日。江发杰前后收取王新月信用卡“包装费”共计46300元后一直未办理出信用卡，后王新月要求江发杰退钱，江发杰以各种理由推脱并将473000元（含保证金10000元）用于赌博、个人日常开支等全部挥霍。
2、2014年8月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以能办理出渣打银行信用卡为由先后骗取吴彬彬18000元。
3、2013年12月份至2014年12月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以需用钱为由，先后向陈滨艺借款170000元，后归还10000元，剩余160000元借款陈滨艺多次向江发杰催要，江发杰以各种理由推拖一直未归还，并将此款挥霍。
4、2014年9月份至10月份，被告人江发杰使用名为ＸＸ的假身份，以能办理出渣打银行信用卡为由先后骗取温海峰6000元。
5、被告人江发杰使用伪造的名为ＸＸ的军官证在中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国邮政储蓄银行、招商银行、交通银行等六家银行共骗领信用卡8张并使用。
综上，被告人江发杰多次共计诈骗被害人现金合计657000元。骗领信用卡共计8张。
上述事实，有经庭审举证、质证的接受刑事案件登记表，立案决定书、报案材料及受害人陈述，被告人供述，证人王连荣、白爱珍、魏敏、王亨园、刘艳梅、安乐、丁勇、肖仁辉、黄丽琴、朱志忠、刘娥、吴丽香、ＸＸ、洪秋荣、刘建华、胡娟雄、许小燕的证言，辨认笔录及照片，《业务合作协作》复印件、ＸＸ的身份证、军官证、北京市鸿嘉亿博汽车销售服务有限公司的公章三个、由王新月向五原县公安局提供的建设银行存款凭条复印件6份、户名为ＸＸ的建设银行卡6217001830007297743交易明细、ＸＸ的手机号为13799586609的短信聊天记录、办卡人员名单、五原县公安局说明材料、吴彬彬于2014年8月23日、9月18日给户名为ＸＸ的建设银行卡尾号7776的转账记录、吴丽香于2014年9月5日、7日给户名为ＸＸ的建设银行卡尾号7776的转账记录、吴丽香的平安银行卡6230582000007799466的交易明细、陈滨艺提供的借条四张及汇款凭证一份、陈滨艺、ＸＸ的结婚证复印件、《还款计划》、户名为温海峰的建设银行卡（6217001930011290724）于2014年10月15日向户名为ＸＸ的农业银行卡（622848078023442276）转账支出4000元；于2014年9月28日向户名为ＸＸ的建设银行卡（6217001830007297776）转账2000元、户名为ＸＸ的建设银行卡6217001830007297776交易明细、户名为ＸＸ的农业银行卡6228480078023442276交易明细、交通银行（6222620790000385880）申请资料及申请时提供的军官证件复印件、工商银行（6222024100023286820）申请书及申请时提供的军官证复印件、招商银行（6225885929779023）申请书及申请时提供的军官证复印件、农业银行（6228480078023442276）申请书及申请时提供的军官证复印件、建设银行（621700183000797743、6217001830007297776）申请书及申请时提供的军官证复印件、户名为ＸＸ的邮政储蓄卡6217993930000090028的开户信息、户名为ＸＸ的邮政储蓄卡6217993970009737849的开户信息、五原县公安局2014年11月19日扣押江发杰持有的姓名为ＸＸ、编号为北字第0138575的军官证一个、五原县公安局2014年11月19日扣押江发杰持有的姓名为ＸＸ的身份证一个及银行卡六张、中国人民解放军73501部队政治部出具的证明一份、洪秋荣提供的华仔汽贸公司的营业执照复印件、法人代表为ＸＸ的北京鸿嘉亿博汽车销售服务有限公司的营业执照及ＸＸ的编号为南字第0138575号军官证一份、北京市海淀区沁春家园社区居委会出具的《证明》一份、五原县公安局出具的证明、说明，福州市鼓楼区人民法院（2010）鼓刑初字第332号刑事判决书及释放证明复印件、江发杰、ＸＸ银行开户信息及银行流水、胡媚雄的建设银行卡6217001830011001362的交易明细、许小燕的农业银行卡6228480070302961613的交易明细、厦门市公安局思明分局刑侦大队出具的抓获经过、厦门市第一看守所出具的羁押情况证明、户籍资料查询结果等证据在案印证，本院予以认定。
本院认为，被告人江发杰以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方法骗取他人财物且数额特别巨大，其行为构成诈骗罪。被告人江发杰妨害信用卡管理制度，使用虚假的身份证明骗领信用卡8张，其行为构成妨害信用卡管理罪。应依法以诈骗罪、妨害信用卡管理罪追究被告人江发杰的刑事责任。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人江发杰被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕以后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人江发杰犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪，应当数罪并罚。根据被告人江发杰的犯罪事实、情节及危害社会程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第六十五条第一款、第六十九条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人江发杰犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年零三个月，
并处罚金50000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年并处罚金10000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十三年零六个月，并处罚金60000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月19日起到2028年5月18日止。罚金于本判决生效后十日内交纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向巴彦淖尔市中级人民法院上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杜文隆
审 判 员 张利平
代理审判员 秦亚韬
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 杨馥榕