浙江省磐安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0727刑初167号
公诉机关浙江省磐安县人民检察院。
被告人陈斌伟，男，1970年5月10日出生于浙江省磐安县，汉族，中专文化，住浙江省磐安县。因本案于2015年12月16日被磐安县公安局刑事拘留，2016年1月19日被依法逮捕。现羁押于磐安县看守所。
辩护�陈永平，浙江天潮律师事务所律师。
磐安县人民检察院以磐检公诉刑诉[2016]161号起诉书指控被告人陈斌伟犯集资诈骗罪，于2016年9月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年12月26日，磐安县人民检察院以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，同日本院决定延期审理。2017年1月25日恢复审理。2017年4月25日，磐安县检察院又以本案需要补充侦查为由，建议对本案延期审理，同日本院决定延期审理。2017年5月25日恢复审理。磐安县人民检察院指派代理检察员张妮娜、楼洁出庭支持公诉。被告人陈斌伟及其辩护人陈永平到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，本院审判委员会讨论决定。现已审理终结。
磐安县人民检察院指控，自2009年4月份开始，被告人陈斌伟先后在磐安县安文镇北镇街78号自家一楼创办了金华市恒通投�有限公司、浙江中合恒业建材有限公司，以生意需要资金周转、投资为由通过口口相传的方式向他人借款。2013年1月份开始，被告人明知自己没有偿还能力，虚构投资工程、药材项目，以高额回报为诱饵，继续向徐某、陈某1、陈某2、陈某3等27人借款1167.928万元，后归还本息88.722万元，至案发时实际造成损失1028.205万元。其中主要款项被陈斌伟用于支付前面借款的利息和部分本金还款。具体事实如下：
1、2010年9月至2015年5月期间，被告人陈斌伟多次从被害人徐某处非法募集资金人民币418.45万元，造成该笔集资款无法归还。
2、2013年5月份，被告人陈斌伟从被害人陈某4处非法募集资金人民币88.16万元，造成该笔集资款无法归还。
3、2013年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某5处非法募集资金人民币31.335万元，归还部分款项后，造成人民币28.335万元的集资款无法归还。
4、2014年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某6处非法募集资金人民币20万元，归还部分款项后，造成人民币16.76万元的集资款无法归还。
5、2014年8月份，被告人陈斌伟从被害人葛某1处非法募集资金人民币40万元，归还部分款项后，造成人民币34万元的集资款无法归还。
6、2013年10月份，被告人陈斌伟从被害人陈某7处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币5.7万元的集资款无法归还。
7、2014年3月份，被告人陈斌伟从被害人陈某2处非法募集资金人民币10万元，造成人民币9.3万元的集资款无法归还。
8、2013年下半年，被告人陈斌伟从被害人陈某8处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币4万元的集资款无法归还。
9、2013年开始，被告人陈斌伟从被害人陈某9处非法募集资金人民币8万元，造成该笔集资款无法归还。
10、2014年3月份，被告人陈斌伟从被害人陈某1处非法募集资金人民币16万元，归还部分款项后，造成人民币14万元的集资款无法归还。
11、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人陈某10处非法募集资金人民币4万元，造成该笔集资款无法归还。
12、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人陈某11处非法募集资金人民币6万元，造成该笔集资款无法归还。
13、2014年上半年，被告人陈斌伟从被害人吕某处非法募集资金人民币25万元，造成该笔集资款无法归还。
14、2014年4月份，被告人陈斌伟从被害人陈某12处非法募集资金人民币10万元，造成该笔集资款无法归还。
15、2011年3月份至2014年7月份期间，被告人陈斌伟从被害人张某1处非法募集资金人民币90万元，归还部分款项后，造成人民币75万元的集资款无法归还。
16、2013年4月份，被告人陈斌伟从被害人李某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币8.75万元的集资款无法归还。
17、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人应某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
18、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人付某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
19、2014年12月份，被告人陈斌伟从被害人陈某13处非法募集资金人民币35万元，造成该笔集资款无法归还。
20、2014年5月份，被告人陈斌伟从被害人潜德标处非法募集资金人民币55万元，造成该笔集资款无法归还。
21、2013年12月份，被告人陈斌伟从被害人葛某2处非法募集资金人民�10万元，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
22、2015年4月份，被告人陈斌伟从被害人陈某14处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币3万元的集资款无法归还。
23、2013年12月份，被告人陈斌伟从被害人胡某处非法募集资金人民币65万元，归还部分款项后，造成人民币29万元的集资款无法归还。
24、2013年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某17处非法募集资金人民币5万元，归还部分款项后，造成人民币3.92万元的集资款无法归还。
25、2013年3月份，被告人陈斌伟从被害人厉妙珍处非法募集资金人民币2万元，归还部分款项后，造成人民币1.568万元的集资款无法归还。
26、2014年4月份，被告人陈斌伟从被害人周某1处非法募集资金人民币15万元，归还部分款项后，造成人民币11.76万元的集资款�法归还。
27、2015年1月份，被告人陈斌伟以银行贷款需要担保人为由从被害人陈某18处非法募集资金人民币109.982万元，造成该笔集资款无法归还。
针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人陈斌伟以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人陈斌伟辩称，其没有非法占有他人财物之主观故意，亦没有用虚构事实的方法骗取财物之客观行为，起诉书指控其明知无偿还能力的情况下仍“以口口相传”的方式吸收借款也与事实不符，�借款数额也有异议。一、吸收存款的对象均为亲戚朋友，目的是为了带大家赚钱。至于后来投资失败系因市场情况变化及决策、管理出了问题。二、投资的钢结构项目、药材项目都是客观存在的，吸收的款项确也用于正常的业务经营。三、没有以高额回报作为诱饵，所有借款的利率均在银行贷款基准利率的四倍以内，在法律允许的范围之内。四、实际借款的本金为1069.477万元，已归还236.022万元，转让债权270万元，实际借款未归还本金应为561.455万元。五、2013年时对外债权包括借款、工程款等本息共计有1367万元，完全有偿还能力。
辩护人陈永平的意见：一、被告人陈斌伟的行为不构成集资诈骗罪。
（一）、被告人陈斌伟不具有非法占有目的。1、陈斌伟借来的钱确实用于工程、药材项目的投资，并且投资款比筹集的资金还多。同时陈斌伟也不存在�肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还，同样没有携款逃匿、用于违法犯罪活动、抽逃、转移资金、隐匿财产”等可认定具有非法占有目的之事实。2015年7月份起，徐某等人多次以讨债为名，非法拘禁陈斌伟，陈斌伟系在人身安全未能得到有效保护的情况下外出，实际上是去催讨欠款、结算工程款。2、陈斌伟不存在“没有偿债能力”的事实。其拥有坐落在北镇街街面房屋2间、集体房屋1间，价值数百万元；尚有宝马轿车一辆，价值约50-60万元；对许某享有349万元债权、对周某4享有173万余元债权、对胡明伟、张某2、魏某等人享有270万元债权（已转让给徐某）；安徽泾县亿得利铜业制造公司、台州玉环直塘村综合市场、尖山工业园区陈勇敢厂房共投资约800万元；收购丹皮投入资金约1900万元。3、陈斌伟不能及时归还借款的原因主要是投资失误、市场变化及投资项目周转具有周期性等因素造成。4、徐某（418万元）、张某1（90万元）等资金往来基本都在2013年1月之前。
（二）、被告人陈斌伟没有使用诈骗方法。1、陈斌伟未虚构投资钢结构工程、药材项目。陈斌伟从2009年开始参与工程建设，主要工程项目有安徽泾县亿得利铜业制造公司、台州玉环直塘村综合市场、尖山工业园区陈勇敢厂房，总投资约800万元；2013年1月至8月期间收购药材丹皮1000余吨，投资1900多万元。2、陈斌伟每笔借款月利率均在2%以内，不存在以高额回报为诱饵的问题。
（三）、涉案的出借人均为陈斌伟的亲朋，对象特定，不是集资诈骗意义上的“社会公众”。陈斌伟没有采用“各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任”的方式向社会广为传播吸收资金，公诉机关指控其以“口口相传”的方式对外宣传证据不足。
（四）、本案属于正常的民间借贷，陈斌伟借款的目的在于投资，出借人出借的目的在于获取利息，两者各取所需，如因借款人无法拿回借款进行闹事就以集资诈骗对借款人进行定罪，违反了“刑法的谦抑性”原则。
二、如果法院认定被告人陈斌伟的行为构成非法吸收公众存款罪，其有以下从轻、减轻处罚的情节，建议法庭对其判处有期徒刑三年，并处罚金5万元。1、陈斌伟实际吸收的存款应为400多万元；其中2015年1月陈某18为陈斌伟担保的银行贷款100万元，属于正常商业贷款，不应计入非法吸收公众存款数额。2、陈斌伟归案后如实供述自己的犯罪事实，庭审中认罪态度诚恳。3、陈斌伟没有犯罪前科，系初犯、偶犯。
经审理查明，自2009年4月2日，被告人陈斌伟在磐安县安文镇北镇街78号自家一楼创办了金华市恒通投资有限公司（2010年12月29日为变更登记为浙江中合恒业建材有限公司），后以生意需要资金周转、投资为由通过口口相传的方式向徐某、陈某1、陈某2、陈某3等人借款。具体事实如下：
1、2010年9月至2015年5月期间，被告人陈斌伟多次从被害人徐某处非法募集资金人民币418.45万元，造成该笔集资款无法归还。
2、2013年5月份，被告人陈斌伟从被害人陈某4处非法募集资金人民币88.16万元，造成该笔集资款无法归还。
3、2013年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某5处非法募集资金人民币31.335万元，归还部分款项后，造成人民币28.335万元的集资款无法归还。
4、2014年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某6处非法募集资金人民币20万元，归还部分款项后，造成人民币16.76万元的集资款无法归还。
5、2014年8月份，被告人陈斌伟从被害�葛某1处非法募集资金人民币40万元，归还部分款项后，造成人民币34万元的集资款无法归还。
6、2013年10月份，被告人陈斌伟从被害人陈某7处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币5.7万元的集资款无法归还。
7、2014年3月份，被告人陈斌伟从被害人陈某2处非法募集资金人民币10万元，造成人民币9.3万元的集资款无法归还。
8、2013年下半年，被告人陈斌伟从被害人陈某8处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币4万元的集资款无法归还。
9、2013年开始，被告人陈斌伟从被害人陈某9处非法募集资金人民币8万元，造成该笔集资款无法归还。
10、2014年3月份，被告人陈斌伟从被害人陈某1处非法募集资金人民币16万元，归还部分款项后，造成人民币14万元的集资款无法归还。
11、2014�2月份，被告人陈斌伟从被害人陈某10处非法募集资金人民币4万元，造成该笔集资款无法归还。
12、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人陈某11处非法募集资金人民币6万元，造成该笔集资款无法归还。
13、2014年上半年，被告人陈斌伟从被害人吕某处非法募集资金人民币25万元，造成该笔集资款无法归还。
14、2014年4月份，被告人陈斌伟从被害人陈某12处非法募集资金人民币10万元，造成该笔集资款无法归还。
15、2011年3月份至2014年7月份期间，被告人陈斌伟从被害人张某1处非法募集资金人民币90万元，归还部分款项后，造成人民币75万元的集资款无法归还。
16、2013年4月份，被告人陈斌伟从被害人李某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币8.75万元的集资款无法归还。
17、2014年2月份，被告人�斌伟从被害人应某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
18、2014年2月份，被告人陈斌伟从被害人付某处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
19、2014年12月份，被告人陈斌伟从被害人陈某13处非法募集资金人民币35万元，造成该笔集资款无法归还。
20、2014年5月份，被告人陈斌伟从被害人潜德标处非法募集资金人民币55万元，造成该笔集资款无法归还。
21、2011年，被告人陈斌伟从被害人葛某2处非法募集资金人民币10万元，并于2013年12月重新出具了借条，归还部分款项后，造成人民币7.84万元的集资款无法归还。
22、2015年4月份，被告人陈斌伟从被害人陈某14处非法募集资金人民币10万元，归还部分款项后，造成人民币3万元的集资款无法归还。
23、2011年至2014年6月期间，被告人陈斌伟先后多次从被害人胡某处非法募集资金人民币65万元，归还部分款项后，造成人民币29万元的集资款无法归还。
24、2013年6月份，被告人陈斌伟从被害人陈某17处非法募集资金人民币5万元，归还部分款项后，造成人民币3.92万元的集资款无法归还。
25、2013年3月份，被告人陈斌伟从被害人厉妙珍处非法募集资金人民币2万元，归还部分款项后，造成人民币1.568万元的集资款无法归还。
26、2014年4月份，被告人陈斌伟从被害人周某1处非法募集资金人民币15万元，归还部分款项后，造成人民币11.76万元的集资款无法归还。
27、2015年1月27日，被告人陈斌伟向磐安县农村信用合作联社借款人民币100万元，陈某18、周某2夫妇为保证人，借款到期日为2016年1月18日。2015年12月31日，陈某18代为偿还利息59698.07元，2016年1月22日，陈某18代为偿还借款本金100万元。
综上，被告人陈斌伟非法募集公众存款1013.945万元，已归还95.722万元。
另查明，2010年至2012年间，陈斌伟与周某4共同投资了安徽泾县、玉环楚门、磐安尖山工业园区几个钢结构工程，2012年8月13日，双方进行结算，周某4欠陈斌伟工程款469.042万元、利息285.7585万元，约定本息于2014年10月底前清偿。另外，周某4欠陈斌伟借款173.1万元，月息2%，约定于2014年8月底前归还；周某4应付陈斌伟吊车款45.1万元；其他欠款77万元，利息21万元。根据双方签字确认的结算清单，陈斌伟对周某4享有债权总计11010005元。
2013年1月28日，陈斌伟出借给许某借款本金349万元，许某向陈斌伟出具了借据一份。
2015年5月2日，陈斌伟将其对张某2、魏某、傅某、陈某15等人的借款本�共计270万元（本金约140余万元），以债权转让的方式转让给被害人徐某，2015年6月至12月间，徐某向我院提起了民事诉讼。
2015年5月20日，陈斌伟与陈某16签订结算清单一份，约定陈斌伟将安徽毫州的983吨丹皮，价计1782.4万元用于抵偿其欠陈某16的1736.59万元债务。
2016年12月15日，长兴县公安局城东派出所民警在长兴县雉城镇斗角村将陈斌伟抓获归案。
上述事实，有下列当庭列举并经庭审质证的要求对陈斌伟非法吸收公众存款立案侦查的报告、申请书、在逃人员登记信息表、磐安县人民法院民事裁定书、民事判决书各三份、浙江中合恒业建材有限公司基本情况、变更登记情况及公司照片、磐安报公告信息、徐某银行交易流水、银行汇款凭证、债权转让协议及相关民事判决书、调解书共七份、陈斌伟与周某4签订的协议书一份、磐安县不动产�记情况证明、杭州市商邦食品有限公司工商联注册登记材料、各被害人提供的借条、被告人陈斌伟的自书材料；证人周某4的证言；被害人徐某、陈某4、陈某5、陈某6、葛某1、陈某7、陈某2、陈某8、陈某9、陈某1、陈某10、陈某11、吕某、陈某12、张某1、李某、应某、付某、陈某13、潜德标、葛某2、陈某14、胡某、陈某17、厉妙珍等的陈述；被告人陈斌伟提交的其与陈某16的结算清单一份、许某出具的借据一份、其与周某4的结算清单一份；户籍信息、归案经过，被告人陈斌伟的供述与辩解等证据证实，本院予以确认。
针对被告人及辩护人所提被告人陈斌伟不构成集资诈骗罪的辩解及辩护意见，经查，集资诈骗罪是指“以非法占有为目的，运用诈骗方法非法集资。”本案公诉机关指控被告人陈斌伟具有“非法占有目的”的理由是“明知没有归还能力而大量骗取资金”。关于“有无归还能力”的问题，从被告人陈斌伟所有的财产、债权等与陈斌伟对外吸收资金情况两个方面分析，陈斌伟仍有相当的偿还能力。另根据陈斌伟提交的证据，其确有钢结构工程、药材收购等实际投资，其所有的借款月利率为1.8%或2%，且没有肆意挥霍的行为。综上，本院认为被告人陈斌伟及其辩护人的上述意见理由成立，予以采纳。
被告人陈斌伟利用其设立的金华市恒通投资有限公司之便利，通过“口口相传”的方式对外募集资金的事实有被害人的陈述、被告人陈斌伟的供述与辩解相互映证，足以认定。陈斌伟存在通过公司门口电子广告、口口相传等方式向社会公开宣传并且在明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任吸收的情形，虽其中部分出借人是其亲友，但不能否定其向社会不特定对象吸收资金的客观事实。辩护人关�“没有向社会公众公开宣传”的辩护意见与查明事实不符，不予采纳。
本院认为，被告人陈斌伟违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。根据现有在案证据，认定被告人陈斌伟具有非法占有故意的证据不足，公诉机关指控罪名有误，本院予以纠正。被告人陈斌伟向相关被害人非法吸收存款的数额，根据审理查明的事实予以确认。其中陈斌伟向磐安县农村信用合作联社的借款非公众存款，依法不予认定。被告人陈斌伟归案后能基本如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈斌伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个�，并处罚金人民币七万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月16日至2019年6月15日止；罚金限本判决生效后三日内缴纳）。
二、继续追缴本案违法所得，发还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卢 倩
人民陪审员 厉益平
人民陪审员 羊妙珍
二〇一七年七月二十一日
书 记 员 邵宏蕾