广东省深圳市福田区人民法院
民 事 判 决 书
（2016）粤0304民初18368号
原告钟淦明，男，汉族，1987年12月26日出生，住址广州市。
被告深圳前海深金投资控股有限公司，住所地深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司），组织机构代码083420704。
法定代表人龙海生。
委托代理人蒋采颖，广东邦仪律师事务所律师。
委托代理人宋科整，广东邦仪律师事务所律师。
上列原告与被告股票场外配资合同纠纷一案，本院于2016年8月5日受理后，依法组成合议庭适用普通程序审判，于2016年11月7日公开开庭进行了审理，原告及被告委托代理人蒋采颖、宋科整到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
原告诉称，2015年3月27日，原告与被告签订《合作确认书》，2015年4月7日签订《投资合作协议》，约定原告提供2万元、被告提供资金10万元开立股票投资账户及铭创操作系统，原告以10万元为基数，每月支付1400元作为资金使用费给被告。原告按约定累计转账3万元至股票账户，并向被告支付三个月的资金使用费4200元。此后原告就用被告提供的铭创股票操作系统进行股票交易，直到起诉之日，被告拒绝归还原告股票账户的本金21344.33元及投资收益23861.60元。据此，提起诉讼，请求法院判令：1、被告返还原告本金21344.33元及股票停、复牌期间所产生的所有收益共计23861.60元；2、被告承担诉讼费。原告确认诉求总金额为23861.60元。
被告答辩称，1、原告转账的账户是龙海生、陈峰，并非被告；2、2015年12月18日股票共达电声复牌，原告声称被告已经将所有股票出售，这与事实不符；3、原告的诉讼请求的23861.60元应该已包含21344.33元本金。
经审理查明，原告与被告及案外人陈峰于2015年4月7日签订《投资合作协议》，案外人陈峰作为甲方、原告作为乙方、被告作为丙方。合同主要内容包括：甲方委托丙方筛选出合适的乙方，由乙方对甲方股票账户进行操作及管理；甲方委托丙方通过动态跟踪、监督、管理乙方，及时调整乙方对受其管理之甲方股票账户资产的配置方案。乙方同意以自有资金向甲方支付一定比例的保证金作为履约保证。甲乙双方同意根据本协议提供和使用资金，乙方向甲方按月支付资金使用费，综合管理费由甲方与丙方另行结算，包括但不限于乙方所管理甲方账户中每一笔资金的金额（简称受托管理资金）、乙方所提供相应保证金金额、受托管理资金及保证金提供时间及解除受托管理并返还保证金时间等由甲乙双方另行协商，以《合作确认书》约定为准；双方签订《合作确认书》之日起2日内，甲方向乙方提供甲方指定银行账户和股票账户，前述银行账户和股票账户以甲方或其关联人名义建立，但均属甲方控制。甲方应将受托管理资金存入甲方股票账户，乙方同时应将足额保证金存入甲方银行账户，甲方收到乙方保证金后应将其转入甲方股票账户，前述资金操作完成后，甲方将甲方股票账户的交易密码告知乙方。乙方可以使用甲方股票账户内资金总额购买上海或深圳证券交易所上市交易的股票，以甲方提供资金和乙方保证金的总额为线，甲方股票账户高于其之盈利部分归乙方所有，低于其之亏损部分由乙方承担。乙方应根据《合作确认书》的约定支付保证金到甲方银行账户，并及时根据管理之委托管理资金补足保证金，保证金担保范围包括但不限于甲方委托管理资金的本金、乙方应缴纳的资金使用费、滞纳金、违约金、损害赔偿金、诉讼费、律师费等为保护甲方委托管理资金及乙方应付费用之安全所发生的一切费用。如在清盘日，乙方未及时付清甲方所提供任意一笔资金的本金、资金使用费，甲方及丙方有权从该笔资金对应的股票账户内平仓出金或修改密码限制买卖，然后从该笔委托管理资金对应的保证金中直接收取拖欠的本金、资金使用费。乙方授权甲方和丙方，如乙方未履行协议约定任何义务，甲方和丙方均可直接从乙方保证金中划扣乙方应付欠款。资金使用费率、综合管理费率、合作期限以《合作确认书》约定为准。乙方以银行转账的方式将保证金、资金使用费转账到甲方账户：陈峰：招商银行深圳盐田支行6214866550015211。合作期满，乙方应将甲方所提供委托管理资金的本金归还给甲方并不再使用甲方股票账户进行股票交易。协议第六条第6点约定了合作期满甲方账户仍未解除强制措施的（被依法查封、冻结、划拨等强制措施），本协议自动终止，甲方将乙方保证金和乙方已支付资金使用费、盈利退还至乙方指定账户；协议第九条第5点约定乙方违规进行股票操作或有严重违约行为，甲方有权解除协议，平仓锁定账户，收回甲方所提供的资金本金，已支付的资金使用费不退还乙方，乙方还需支付一个月额外资金使用费作为违约金给甲方，在确定不会给甲方造成损失的前提下，甲方向乙方退回剩余保证金。该协议甲方为案外人陈峰的私章印鉴签章，乙方为原告签名并按指模，丙方为被告加盖公章。被告庭审时对该协议真实性不予认可，并申请对公章进行鉴定，庭后书面申请进行鉴定。
原告提交一份2015年3月27日《合作确认书》（股票）复印件，显示由ＸＸ作为申请人，为原告股票账户申请由被告提供10万元资金，合作期限一个月自2015年3月27日至2015年4月26日，保证金2万元，利息1.4%。被告对该确认书不予认可。
2015年3月27日原告向被告法定代表人龙海生账户转账支付21400元，原告称为保证金2万元及一个月利息1400元；2015年4月27日、5月26日向陈峰账户各支付1400元利息，2015年5月5日向陈峰账户支付1万元追加保证金。
原告使用63×××22账户进行股票交易，本院向上海铭创软件技术有限公司调取了该账户的股票交易及资金流水，显示原告自2015年3月27日开始交易，保证金2万元，配资10万元，交易至2015年6月19日。2015年6月23日销户，人工还款10万元，资金取出17260.85元；有停牌股票共达电声1400股，2015年7月1日派息19.60元。原告确认被告已返还保证金17260.85元，现主张的系停牌股票处分所得款项。
被告确认原告使用被告提供的股票操作系统进行股票配资交易，从2015年3月27日至2016年6月下旬。后提供一份说明：客户钟淦明，账户63×××22（所在信托为五矿国际信托）持有停牌股票002655共达电声数量1400股，于2016年8月5日复牌后卖出，卖出单价14.94元，卖出总金额20916元，扣除手续费及印花税等费用32元后，实际剩余金额为20884元，原告认可该说明中显示的停牌股票处分后剩余金额为20884元。被告庭审表示如有剩余款项同意退还原告。
本院认为，被告为原告提供股票操作账户及资金，由原告向被告支付利息的合作方式实质为股票场外配资，违反《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》关于股票账户实名制、禁止违法出借证券账户的相关规定，规避了证券市场的监管，放大了市场风险，而且在市场急剧震荡时极易发生纠纷。场外股票融资交易客观上破坏了金融证券市场秩序，损害社会公共利益，属于《中华人民共和国合同法》第五十二条第（四）、（五）项规定的情形，应当认定为无效。虽被告否认《投资合作协议》上其公章的真实性并申请鉴定，但被告对其为原告提供股票操作账户进行交易的事实予以确认，并同意将账户内处分停牌股票的剩余款项退还原告，故该鉴定并无必要。现原告对被告提供的说明中显示的处分停牌股票的款项20884元予以认可，故被告应退还原告该款项，对原告过高部分的请求，本院不予支持。
综上，依照《中华人民共和国合同法》第五十二条，《中华人民共和国证券法》第一百六十六条第一款，《证券公司监督管理条例》第二十八条，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十二条之规定，判决如下：
一、被告深圳前海深金投资控股有限公司应于本判决生效之日起十日内退还原告钟淦明款项20884元；
二、驳回原告钟淦明的其他诉讼请求。
如果未按本判决指定的期间履行给付金钱义务，应当按照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
本案案件受理费397元（已由原告预交），由原告负担50元，由被告负担347元。
如不服本判决，应在领取判决书之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人人数提出副本，上诉于广东省深圳市中级人民法院，并应在收到预交上诉费通知次日起七日内向该法院预交上诉案件受理费。逾期不预交的，按自动撤回上诉处理。
审 判 长 唐春丽
人民陪审员 梁 琴
人民陪审员 欧献根
二〇一六年十一月二十一日
书 记 员 何春梅
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