南通市通州区人民法院刑 事 判 决 书（2016）苏0612刑初364号公诉机关南通市通州区人民检察院。被告人陈某甲，无业。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月9日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年5月12日以妨害信用卡管理罪、诈骗罪被逮捕。现羁押于南通市通州区看守所。被告人陈某乙，无业。因涉嫌诈骗罪，于2016年4月9日被南通市通州区公安局刑事拘留，同年5月5日被取保候审。南通市通州区人民检察院以通检诉刑诉[2016]307号起诉书指控被告人陈某甲犯妨害信用卡管理罪、诈骗罪，被告人陈某乙犯诈骗罪，于2016年6月22日向本院提起公诉，并建议适用简易程序审理。本院受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2016年7月7日公开开庭进行了审理。南通市通州区人民检察院指派检察员曹雪松出庭支持公诉，被告人陈某甲、陈某乙到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。经审理查明：一、妨害信用卡管理2016年3月初，被告人陈某甲通过QQ购买11张他人的银行卡，分别为客户名朱磊卡号为6272中国农业银行卡、客户名黄浦港卡号为6279中国农业银行卡、客户名郑洁卡号为6270中国农业银行卡、客户名黄杰贵卡号为6270中国农业银行卡、客户名魏会民卡号为6278中国农业银行卡、客户名郑洁卡号为6202中国工商银行卡、客户名郑洁卡号为6268中国建设银行卡（系被告人陈某甲、陈某乙诈骗被害人杨某甲使用的银行卡）、客户名魏会民卡号为6231中国建设银行卡、客户名郑洁卡号为6272中国邮政储蓄银行卡、客户名魏会民卡号为6232中国邮政储蓄银行卡、客户名魏会民账号为6280中国工商银行卡及手机卡，并通过QQ联系制作网站的人，在网络上制作了“普天化工”、“常州新洲化工”、“常州德盛塑胶”的3个假网站进行诈骗活动。上述事实，被告人陈某甲在庭审中亦无异议，并有被告人陈某甲持有的他人的银行卡等物证照片；证人李某的证言；南通市通州区公安局出具的发破案经过，调取的被告人陈某甲非法持有的十一张银行卡基本信息情况，制作的扣押决定书、扣押清单、搜查笔录等笔录；被告人陈某甲的供述和辩解等证据证实，足以认定。二、诈骗2016年3月18日，被告人陈某甲在无实际货物的情况下，通过“常州德盛塑胶”的网站与购买乳胶丝的被害人杨某甲谈妥，销售每吨乳胶丝价格为人民币7000元。被害人杨某甲要购买1吨乳胶丝，于同月19日向被告人陈某甲提供的建设银行卡（客户名：郑洁，账号：6268，该卡为被告人陈某甲非法购买十一张银行卡其中一张）上汇入人民币7000元。同月20日，被告人陈某甲以1吨太少不能发货为由，又叫被害人杨某甲再购买1吨货，被害人杨某甲同意又汇入人民币7000元。其后，被告人陈某甲又诈称有货车配送，送货上门需满3吨货。被告人陈某甲指使被告人陈某乙冒充货车驾驶员与被害人杨某甲联系，被告人陈某乙在明知被告人陈某甲系诈骗的情况下冒充货车驾驶员与被害人杨某甲商谈送货等事宜，使被害人杨某甲对有货车送货一事信以为真，遂同意再购买1吨货，又于同月21日汇入人民币7000元，汇款后当日，被害人杨某甲联系被告人陈某乙有无到货，被告人陈某乙又假称需交纳保证金人民币1万元至3万元才送货上门，被害人杨某甲不同意，多次联系被告人陈某甲、陈某乙都未拿到货。被害人杨某甲遂于当日14时许报警。2016年4月8日，被告人陈某甲、陈某乙在广东省中山市被南通市通州区公安局抓获，两被告人归案后均如实供述了自己的犯罪事实。另查明，2016年4月8日，南通市通州区公安局扣押陈某甲的作案工具：NOKIA黑色手机3部、NOKIA蓝边黑色手机2部，宏基N15Q3黑色笔记本电脑1台、涉案银行卡11张、SASS&KEYIN夹克上衣1件、棕色皮鞋1双、人民币16000元。同日，南通市通州区公安局扣押被告人陈某乙作案工具：NOKIA黑色手机1部、NOKIA银色手机1部、现金人民币10000元。2016年5月9日，南通市通州区公安局扣押陈某甲人民币6000元。2016年5月23日，南通市通州区公安局将扣押赃款人民币21000元退还给被害人杨某甲，当日被害人杨某甲出具谅解书，对两被告人的诈骗行为予以谅解。上述事实，被告人陈某甲、陈某乙在庭审中亦无异议，并有被告人陈某甲持有的他人的银行卡等物证照片；证人李某的证言；被害人杨某乙的陈述；南通市通州区公安局出具的发破案经过、发还清单，调取的客户名为郑洁的建设银行卡交易明细、被害人杨某甲的建设银行交易明细、被告人陈某甲非法持有的银行卡基本信息情况、被告人陈某甲ATM机取款录像及录像情况说明，制作的扣押决定书、扣押清单、搜查笔录、辨认笔录、电子证据检查工作记录等笔录；被害人杨某甲出具的谅解书；被告人陈某甲、陈某乙的供述和辩解等证据证实，足以认定。本院认为，被告人陈某甲非法购买十张他人的银行卡并持有，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪；被告人陈某甲、陈某乙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗得他人钱财，两被告人诈骗犯罪数额较大，其行为已构成诈骗罪。南通市通州区人民检察院指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人陈某甲通过网络非法购买十一张他人银行卡，其中一张用于本案诈骗，其犯罪手段与目的构成牵连犯，应择一重按诈骗罪定罪处罚，不宜作两次评判，故对公诉机关指控本院予以调整。被告人陈某甲、陈某乙系共同犯罪，被告人陈某甲起主要作用，系主犯，应当按照其所组织、参与的全部犯罪处罚；被告人陈某乙起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人陈某甲、陈某乙犯罪以后如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人陈某甲、陈某乙当庭自愿认罪，并取得被害人杨某甲的谅解，可酌情从轻处罚，并可对被告人陈某乙适用缓刑。被告人陈某甲一人犯数罪，依法对被告人陈某甲应当数罪并罚。为严肃国法，惩罚犯罪，维护国家信用卡管理制度，保护公民的财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人陈某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币一万元；决定合并执行有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年4月9日起至2017年7月8日止；罚金已缴纳）。被告人陈某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳）。二、已扣押的涉案银行卡十一张，予以没收并销毁。已扣押的作案工具：NOKIA手机七部、宏基N15Q3黑色笔记本电脑一台等，予以没收并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。代理审判员  季俊华二〇一六年七月七日书 记 员  高竹君附：《中华人民共和国刑法》相关条文第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。