浙江省仙居县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1024刑初476号
公诉机关浙江省仙居县人民检察院。
被告人邵叠，男，1986年9月4日出生于浙江省临海市，汉族，高中文化，经商，住浙江省临海市。2016年6月24日因本案被仙居县公安局刑事拘留，同年7月28日经仙居县人民检察院批准被依法逮捕，2017年4月14日被本院取保候审。现在家。
辩护人潘崇力，浙江安州律师事务所律师。
仙居县人民检察院以仙检公诉刑诉[2016]450号起诉书指控被告人邵叠犯合同诈骗罪，于2016年12月1日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派检察员泮思锭出庭支持公诉。被告人邵叠到庭参加诉讼。本院依法通过仙居县法律援助中心指派律师潘崇力担任被告人邵叠的辩护人。现已审理终结。
仙居县人民检察院指控：
一、2012年7月，被告人邵叠向王某1兵（已判）以60万元许购置一辆二手宝马X5越野车（原车牌号：浙Ｊ×××××，转户后车牌号：浙Ｊ×××××），在王某1兵帮助下通过王某2的宸通公司由银鑫公司担保向工行仙居支行办理抵押贷款。在办理贷款的过程中，为了获得更高的贷款，邵叠等人伪造了二手车价格评估结论书、销售发票等，提高车辆的购车价格至85万元，并提供虚假的收入证明，由赵某春担保，骗取仙居银鑫和工行仙居支行的信任，申请车辆贷款50万元。2012年7月13日，被告人邵叠用虚构的85万元的购车价格与银鑫公司、工行仙居支行三方签订了《牡丹卡购车分期付款还款（担保）合同》，与工行仙居支行签订了《抵押合同》等，由银鑫公司担保（连带责任）并以该宝马X5为抵押向工行仙居支行贷款50万元，分36期还款。事后，被告人邵叠还款3期共计79600元后便不再还款，并将该车通过徐某变卖得款23万元，所得钱款用于个人还债，现该车去向不明。至2016年2月23日，仙居银鑫担保公司替邵叠向工行仙居支行代偿分期付款共计58万余元。
二、2012年5月，被告人邵叠为了能拿回卢某的欠款，商量决定由邵叠提供车辆首付款，由卢某出面（已判）向王某1兵购置了一辆售价为33万元许的二手奔驰GLK300越野车（原车牌号为浙Ｊ×××××，转户后车牌号浙Ｊ×××××），卢某因自身资信不好，无法取得贷款，遂以冯某江（已判）名义购买及贷款，并在王某1兵帮助下通过王某2的宸通公司由银鑫公司担保向工行仙居支行办理抵押贷款。在办理贷款过程中伪造了二手车发票和二手车评估结论，将车辆价格虚构至54万元，向仙居银鑫申请担保向仙居工行申请32万元的抵押贷款。仙居工行在不明真相的情况下放贷32万元贷款，事后卢某还款一次共计3万元后便不再还款，后卢某、冯某江将该车抵押给徐某借钱20万元，卢某取得该笔钱款交给邵叠。事后冯某江多次催邵叠等人赎车，邵叠在无力赎车的情况下多次给予冯某江生活费。后该车被仙居银鑫担保公司扣回，共造成担保公司损失29万元。卢某家属已与仙居银鑫达成调解协议，已取得仙居银鑫担保公司的谅解。
为佐证上述事实，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、同案人供述、证人证言、签订相应合同及为取得贷款提交的材料、鉴定结论等证据。认为被告人邵叠以非法占有为目的，在合同履行过程中骗取对方财物，数额巨大。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人邵叠系自首，可以从轻处罚。
被告人邵叠对指控的第一节事实无异议；对第二节事实有异议，认为其均没有参与买车、当车。
辩护人主要辩护意见：对指控的第一节事实及定性无异议；对指控的第二节事实有异议，认为该节事实中被告人邵叠没有非法占有的主观故意，证明事实证据不足。
经审理查明：2012年6月份，被告人邵叠在经济状况不佳的情况下，仍以60万元许的价格从王某1兵（已判）处购得宝马X5越野车一辆（原车牌号：浙Ｊ×××××，购买后车牌号：浙Ｊ×××××），但在旧机动车买卖合同中买卖价格变为了85万元，并在王某1兵帮助下通过王某2（已判）的宸通公司由台州市银鑫担保有限公司仙居分公司（以下简称“银鑫公司”）担保向中国工商银行股份有限公司仙居支行（以下简称“工行仙居支行”）办理抵押贷款。在办理贷款过程中，王某1兵通过台州市价格事务所将宝马X5越野车车价通过评估抬高到65万元，并开具了交易价格为65万元的销售发票。后二手车价格评估结论书、销售发票的价格再次被伪造抬高到85万元，并由王某1兵提供到宸通公司王某2处。郭永杰（宸通公司员工，已判）带领被告人邵叠等人到银鑫公司，提供了价格为85万元的二手车价格评估结论书和销售发票等材料，虚构了85万元的购车价，并于2012年7月3日，被告人邵叠与银鑫公司、工行仙居支行三方签订了《牡丹卡购车分期付款还款（担保）合同》，与工行仙居支行签订了《抵押合同》等，由银鑫公司担保（连带责任）并以宝马X5越野车为抵押向工行仙居支行贷款50万元，分36期还款。案发前，被告人邵叠还款共计79600元，便不再偿还，并有过将该车质押给他人，现车辆下落不明。经鉴定，宝马X5越野车，被告人邵叠在购买时的价格为54万元。宝马X5越野车车贷分期付款逾期后，由银鑫公司向工行仙居支行代偿完毕。
案发后，被告人邵叠返还了被害人损失人民币31万元，并取得谅解。
上述事实，被告人邵叠在审理中亦无异议，并有同案人王某1兵、王某2等人供述，证人陈某1、周某3、周某2、董某、徐某、陈某2、龚某、陈某3等人证言，签订相应合同及为取得贷款提交的材料〔车贷卡申请表，邵叠、董某（邵叠妻子）收入证明，邵叠结婚证、房产权证，提供给银鑫公司的二手车销售统一发票及二手车价格评估结论书，车辆行驶证，车辆注册转移登记信息，向台州市价格事务所调取的二手车价格评估委托书、二手车价格评估结论书及向浙江省台州市公安局交通警察支队调取的二手车销售统一发票，车贷卡申请表，《牡丹卡分期付款还款（担保）合同》，《抵押合同》等〕，仙价鉴（2014）166号鉴定意见，银行交易明细及进账单，台州市旧机动车买卖合同，银鑫担保公司基本情况，工行仙居支行出具的《证明》，户籍信息，归案经过，前科查询，同案刑事判决书，调解协议，谅解书，收条等证据经当庭质证，证据间能相互印证，足以认定。
对仙居县人民检察院指控的第二节事实，即：2012年5月，被告人邵叠为了能拿回卢某的欠款，商量决定由邵叠提供车辆首付款，由卢某（已判）出面向王某1兵购置了一辆售价为33万元许的二手奔驰GLK300越野车（原车牌号为浙Ｊ×××××，转户后车牌号浙Ｊ×××××），卢某因自身资信不好，无法取得贷款，遂以冯某江（已判）名义购买及贷款，并在王某1兵帮助下通过王某2的宸通公司由银鑫公司担保向工行仙居支行办理抵押贷款。在办理贷款过程中伪造了二手车发票和二手车评估结论，将车辆价格虚构至54万元，向仙居银鑫申请担保向仙居工行申请32万元的抵押贷款。仙居工行在不明真相的情况下放贷32万元贷款，事后卢某还款一次共计3万元后便不再还款，后卢某、冯某江将该车抵押给徐某借钱20万元，卢某取得该笔钱款交给邵叠。事后冯某江多次催邵叠等人赎车，邵叠在无力赎车的情况下多次给予冯某江生活费。后该车被仙居银鑫担保公司扣回，共造成担保公司损失29万元。卢某家属已与仙居银鑫达成调解协议，已取得仙居银鑫担保公司的谅解。
为证明该节事实，公诉人当庭出示了如下证据：
1、书证
（1）、签订相应合同及为取得贷款提交的材料：
A、冯某江职业收入证明：内容为“冯某江系临海市鼎尚汽车租赁服务部股东，月收入三万元”。
B、赵某春职业收入证明：内容为“赵某春系临海市鼎尚汽车租赁服务部股东，月收入三万元”。
C、车辆行驶证：证明奔驰GLK300车辆车牌号为浙Ｊ×××××，登记在冯某江名下，登记日期为2012年5月21日。
D、提交到银鑫公司的二手车销售统一发票：内容为“奔驰浙Ｊ×××××买方冯某江，卖方王某1兵，车价54万元”。
E、车辆注册登记信息：证实2012年5月16日王某1兵购买奔驰GLK300车辆，车牌号为浙Ｊ×××××；
F、从台州市价格事务所调取的二手车价格评估结论书：证实2012年5月21日，浙Ｊ×××××奔驰车辆市场参考价格为44万元。
G、购车贷款担保申请（审批）表、《牡丹卡分期付款还款（担保）合同》、《抵押合同》：证实2012年5月23日，冯某江、工行仙居支行、银鑫公司三方签订《牡丹卡分期付款还款（担保）合同》，冯某江与工行仙居支行签订了《抵押合同》，以车价540000元的奔驰车辆为抵押，申领购车专用牡丹卡（卡号：62×××05），以透支方式向工行仙居支行借款320000元，分36期还款，首期为9946元，以后每期为9890元；并由银鑫公司承担连带保证责任。
H、其他材料：冯某江身份证复印件、无婚姻登记证明、户口登记卡，临海市涌泉镇西庄村证明，赵某春身份证复印件、户口登记卡，借款人承诺书。
（2）、收据、谅解书：证实2014年9月9日，由李玲燕（注：卢某妻子）代冯某江支付的银鑫公司车贷代偿款200000元；银鑫公司对被告人冯某江及卢某的行为表示谅解。
（3）、仙价鉴（2014）166号价格鉴定结论：浙Ｊ×××××奔驰轿车，2012年5月21日基准日，市场价格为400000元。
（4）、62×××05牡丹卡交易明细：2012年5月24日放贷320000元。被告人卢某于2012年8月26日归还贷款30000元；银鑫公司于2012年12月25日、2013年5月29日、2013年9月30日、2013年12月26日、2014年3月30日、2014年5月5日分别代偿贷款52640元、52070元、41070元、30345、30370、9900元，共代偿216395元。另于2014年11月5日存入116772元（来源于李玲燕交纳代偿款200000元）。
（5）、台州市旧机动车买卖合同：该合同载有“2012年5月21日，王某1兵将奔驰GLK300车辆卖给冯某江，价格为400000元许”。
（6）、银鑫公司出具的扣车说明、情况说明：证实2013年年初，银鑫公司从被告人王某1兵处得知奔驰GLK300车辆经黑车形式卖给他人，后该车在高速公路上被扣回。
（7）、进账单、二手车统一销售发票、《借条》、车辆转押协议等书证经质证在案。
2、已判决人的供述：
（1）、王某1兵供述：证实冯某江在其这里买过一辆奔驰GLK300轿车，该车真正车主记不清楚了，这辆车的发票和评估报告也是伪造的。也是由仙居银鑫担保，通过王某2打到其卡里的钱也是比正常贷款要高。
（2）、冯某江供述：证实其朋友卢某买来一辆奔驰GLK300越野车挂在其名下，因为卢某之前信用卡多次逾期，是银行黑户，车贷办不出来。其没有能力还车贷，当时根本没有什么收入，生活费都是卢某、邵叠给的。之所以同意帮卢某挂名是因为买车之前时说好，车子挂在其名下给其办一张信用卡，办理信用卡好套现。后其和卢某、邵叠一起到仙居办的贷款手续。办好车贷手续后一星期左右，其跟卢某、邵叠等人一起吃饭，后王某1兵打电话给邵叠说车子开到临海了，我们一起去看车，邵叠将车开走了，第二天卢某在开，第三天卢某找到其说要将车当掉。将车子抵押借钱是自己跟徐某一起去的天台，卢某没有去，到天台后徐某拿出借条和一份协议让其签字按手印，弄好后就和徐某一起打车回到临海，后徐某将钱交给了卢某。那时候邵叠和卢某欠债很多，经济上有问题，其和卢某一把车子当掉开始就心里很慌，所以就不敢去办信用卡，怕办了卡之后又还不上，那问题就更严重了。将车子挂其名下好处是有的，当掉之后邵叠也没有将车子赎回来，其去催邵叠赎车，邵叠可能不好意思，就直接开始给其生活费，基本都是一次给其500左右。该奔驰车花了120000元就买到是因为王某1兵、邵叠他们在发票上使了一些手段，具体其不清楚，买车之前，卢某跟其说是邵叠让他买车拿去套现给邵叠周转资金用。提交材料中单身证明是真的，有房证明是家里的老房子，收入证明是虚构的，具体是谁弄的记不清楚了。车子被当掉之后有催卢某及邵叠去赎车，其知道卢某没有能力赎车，后来催邵叠，邵叠一直让其等等。
（3）、王某2供述：证实冯某江名下的车奔驰GLk300轿车存在伪造抬高发票多贷情况。
（4）、卢某供述：证实其与邵叠、陈某1、徐某、冯某江都是从小玩到大的朋友。其听邵叠说通过王某1兵可以很便宜买到好车，就是刚开始时候少付一点，后面月供高一点的办法。后王某1兵跟我们说他跟估价师、银鑫公司及银行都有关系，可以先付很少的钱甚至零首付买到车。后来其在王某1兵那看中奔驰GLK300越野车，首付120000元，月供10000元左右，其没有收入，当时外债140万左右，邵叠说首付他先垫，于是其就同意买车了。其因信用卡逾期多成了银行黑户，不能贷款，于是将车挂在冯某江名下，并说好给冯某江办一张100000元的信用卡，后来因为车抵押掉就没法办，在车手续办出来后有十几次给冯某江200或300的零花钱，总共3、4千有的，大家心里明白是好处费。办理贷款是其、邵叠、冯某江还有王某1兵那边的一个人一起到银鑫公司签订合同，合同签完后，冯某江、赵某春继续到隔壁的工商银行签合同。车价和贷款额都是王某1兵那边那个人报的，是王某1兵他们事先算好。我们提供给银鑫公司和工商银行的有房证明是冯某江村里出的，虚构冯某江父母的房子是冯某江自己的。冯某江及赵某春的收入证明是王某1兵虚构的，冯某江当时是没有工作，不可能有收入证明能弄到。按揭没有想过让冯某江及担保人赵某春来还。买车是因为看邵叠、陈某1虽然欠债但开好车，自己也想买，有面子，再加上买车的时候邵叠愿意先垫付12万元，所以就买了。另其购车目的是为了拿车去典当套现，当时欠邵叠很多钱，是邵叠出的这个主意。车子买来后没过几天邵叠就让其将车抵押给徐某借20万元给他周转，因为其欠邵叠有三十多万元，就同意了。之后将车拿去抵押给徐某借200000元，抵押得到的钱其给了邵叠。汽车的月供自己没有能力还，但还过3期，共30000元，徐某、银鑫公司及工商银行都多次向我们催款。因为后来车也当掉了，钱也没在自己手上，到了2012年10月份自己到义乌去了，就没再管还贷的事情了。
3、证人证言：
（1）、证人陈某1证言：证实卢某挂冯某江名下通过银鑫公司担保买的奔驰车也是王某1兵帮忙零首付操作的。车拿到后抵押给徐某借钱了，借来的钱好像是给了邵叠用。
（2）、证人周某3证言：证实宸通公司带来的客户冯某江存在提供虚假还款能力证明（有房证明、收入证明等）骗取银鑫公司担保的情况。还提供了虚假购车发票、二手车评估结论书，之后车被当掉。
（3）、证人徐某证言：证实卢某将其奔驰GLK300越野车（挂冯某江名下）当给其并借钱200000元，冯某江参与办理手续。大概将车当给自己半年后，邵叠跟其说卢某拿这20万元是还给邵叠的，因为当时卢某欠邵叠60多万元，其听说卢某买车花掉的8万元费用还是向邵叠借的。之后该车被银鑫公司扣回。
（4）、证人陈某3证言：证实卢某的奔驰车被银鑫公司扣回来后，到2014年卢某被公安机关拘留，卢某老婆李玲燕向银鑫公司支付了20万元，银鑫公司出具了收据和谅解书，然后将该车还给李玲燕，之后好像通过银鑫公司直接将该车卖掉了。
4、被告人邵叠供述：其不知道卢某向王某1兵购买车的情况。其陪卢某到仙居来过一次，冯某江好像不在的。其不知道卢某向王某1兵买了什么车，在2012年8月份的时候听冯某江说卢某向王某1兵购买了一辆奔驰车，车其没有看到。邵叠否认了参与卢某的奔驰车合同诈骗情况。
上述证据经当庭质证，经审查，并结合公诉关指控，认为，邵叠并不是奔驰车实际购买人，要认定邵叠共同参与本节合同诈骗的事实，关键要有充分证据证明如下事实：邵叠为了能拿回卢某的欠款，与卢某商量由其提供首付款，由卢某出面买车，买车目的为抵押套现，以便归还邵叠欠款。但对于上述关键事实，公诉机关出示的证据不能相互印证，达不到确实充分证明标准，且卢某供述中有讲到“买车是因为看邵叠、陈某1虽然欠债但开好车，自己也想买，有面子”。故认定邵叠与卢某、冯某江等人共同参与本节合同诈骗事实，证据不足，本院不予认定。
本院认为，被告人邵叠以非法占有为目的，在他人帮助下，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人邵叠系自首，依法予以从轻处罚；返还了被害人损失，并取得谅解，酌情予以从轻处罚。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十一条、第六十二条、第七十二条第一、三款之规定，判决如下：
被告人邵叠犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币七万五千元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨海松
人民陪审员 冯国星
人民陪审员 赵超华
二〇一七年四月十四日
代理书记员 吴好好
附件：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。