杭州市下城区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0103刑初96号公诉机关杭州市下城区人民检察院。被告人顾晓峰，曾用名顾承豪，男，1977年8月30日出生于浙江省宁波市，汉族，高中文化程度，浙江速银资产管理有限公司总经理，户籍地浙江省。因本案于2016年5月12日被刑事拘留，同年6月16日被逮捕。现羁押于杭州市下城区看守所。辩护人童家桢，浙江浙元律师事务所律师。杭州市下城区人民检察院以下检公诉刑诉[2017]118号起诉书指控被告人顾晓峰犯集资诈骗罪，于2017年2月21日向本院提起公诉，并于同年10月10日追加起诉。本院依法组成合议庭，两次公开开庭审理了本案。杭州市下城区人民检察院指派检察员傅强、代理检察员徐霞松出庭支持公诉，被告人顾晓峰及其辩护人童家桢到庭参加诉讼。期间，经杭州市下城区人民检察院建议，延期审理二次。经杭州市中级人民法院批准，延期审理一次。现已审理终结。杭州市下城区人民检察院指控，2014年11月25日，被告人顾晓峰以他人身份在杭州市下城区深蓝广场2606、2607室注册成立浙江速银资产管理有限公司（以下简称速银公司），担任公司实际负责人，并招聘营销总监姚某、行政主管童某2、财务主管陈某及相关业务员对外营业。2014年12月至2016年2月期间，被告人顾晓峰以转让虚构的其他公司及个人债权为由，以年化收益率12%-18%的利息为诱饵，向社会不特定人宣传并吸收资金，随后将得来的资金转账至被告人顾晓峰个人的名下，所得资金除用于公司房租、员工工资外，均由被告人顾晓峰非法占有。2016年2月，速银公司资金链断裂，无法按期兑付。经统计，2014年12月至2016年2月被告人顾晓峰以速银公司为平台非法集资人民币达895万余元，尚未归还的客户六十余人，造成客户损失人民币约813万元。2016年5月12日，被告人顾晓峰在杭州市下城区深蓝广场26楼速银公司被民警抓获。公诉机关认为，被告人顾晓峰构成集资诈骗罪，提请本院依法判处。被告人顾晓峰对指控的集资诈骗罪名没有异议，但其提出其所募集的资金全部用于公司运营，且在发现公司存在资金缺口后，主动停止募集资�，并筹措资金赔偿客户损失，请求从轻处罚。其辩护人提出，对指控的集资诈骗罪名没有异议；被告人顾晓峰认罪态度好，到案后积极配合调查，具有较高的退赃意愿，并取得部分被害人谅解，归案后能如实供述自己的罪行，请求对被告人顾晓峰从轻处罚。经审理查明：2014年11月25日，被告人顾晓峰以他人身份在杭州市下城区深蓝广场2606、2607室注册成立浙江速银资产管理有限公司（以下简称速银公司），担任公司实际负责人，并招聘营销总姚某迪、行政主童某2玲、财务主陈某奥及相关业务员对外营业。2014年12月至2016年2月期间，被告人顾晓峰以转让虚构的其他公司及个人债权为由，以年化收益率12%-18%的利息为诱饵，向社会不特定人宣传并吸收资金，随后将得来的资金转账至被告人顾晓峰个人的名下，所得资金除用于公�房租、员工工资外，均由被告人顾晓峰非法占有。2016年2月，速银公司资金链断裂，无法按期兑付。经统计，2014年12月至2016年2月被告人顾晓峰以速银公司为平台非法集资人民币达895万余元，尚未归还的客户六十余人，造成客户损失人民币约813万元。2016年5月12日，被告人顾晓峰在杭州市下城区深蓝广场26楼速银公司被民警抓获。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1．被害王某俊等六十余人的陈述，证实通过别人介绍等方式，在速银公司投资的情况（各被害人的姓名、具体投资数额及损失见判决所附列表）。2．证辛某波（系被告人顾晓峰的岳母）的证言，证实：被告人顾晓峰借其和其老林某2洋的身份证注册公司，但其和其老公从未参与过公司�管理活动，也未从公司获得收入，也未介绍客户到公司来投资。3．证林某1涵（系被告人顾晓峰的妻子）的证言，证实：被告人顾晓峰用其父母的身份证注册公司，其只知道公司好像是做投资管理的，具体业务不懂，其也未参与过公司经营活动；其父母也未参与过公司的经营管理，基本上待在黑龙江老家；其和其父母均未从公司获得收入，也未介绍客户到公司来投资。4．证童某1琳（系速银公司行政部主管）的证言，证实：其于2015年7月28日通过网络招聘进入公司工作，总经理顾晓峰是公司的实际负责人，公司主要经营P2P理财，到2016年1月31日业务就全部截止，之后做氧舱、人体健康保健类的，其不接触P2P理财这块，不清楚具体如何操作，主要做人事和行政工作。5．证陈某奥（系速银公司出纳）的证言，证实：其于2014年11月通过应聘进入公司，一直做出纳工作，顾晓峰是公司的实际经营者；2014年年底，公司开始经营P2P理财，到2016年2月停止，之后公司与别人合作做高压氧舱的项目；P2P项目的具体内容不清楚，大致流程是客户上门，业务员接待，经过洽谈，客户与公司签订投资理财合同；客户支付投资款一般都是刷POS机，有一部分是银行转账，极少的人是现金支付的；公司的对公账户及法辛某波的账户平时是其管理，顾晓峰的账户是顾晓峰自己管理，资金基本上都是到顾晓峰的个人账户，公司的对公账户不接受客户的投资款项；客户总数不清楚，目前欠款还未还清的客户有50多个，吸收的投资款总数不清楚，目前未还清的有500多万。6．证汪某恩（系速银公司前台）的证言，证实：其于2016年1月16日经过应聘进入公司，一直做前台工作；2016年过年期间，公司业务部的员工就陆续离职，业务部也解散，未解散前公司是做投资理财的，解散后就改换项目了，卖高压氧舱这个产品；公司的实际经营者是顾晓峰。7．证钟某珍（原系速银公司理财一部主管）的证言，证实：其通过朋友介绍，于2014年11月公司成立时进入公司，2016年3月离职；公司有管理层、行政部门、人事部门、市场策划、财务部门和理财部门，理财部门有一部和三部，顾晓峰是公司总的负责人；公司面向客户的业务有汽车抵押债权、股权抵押债权，就是个人或者公司把汽车或者股权的债权抵押给速银公司，速银公司再分解出售给投资的客户，客户投资的期限为3个月到1年，利息从12%到18%，投资的时间越长，利息越高；顾晓峰给其专门培训过，教其如�和客户去介绍公司的产品；这些抵押的汽车债权或者股权的真实性其不知道，都是顾晓峰告诉其的；通过在小区内部进行理财方面或者养生方面的活动和讲座来吸引投资者，或者让业务员通过在路面分发小广告吸引客户来投资；客户到深蓝广场的写字楼签订投资合同，主要是通过银行转账的方式转到顾晓峰的平安银行账户，部分投资是现金的，交给财务；利息公司通过银行转账的方式转到客户指定的银行账户。8．证陶某新（原系速银公司理财三部主管）的证言，证实：其是2015年5月经朋友介绍到速银公司工作，公司主要分为管理层、行政部门、人事部门、市场策划部门、财务部门、理财部门，顾晓峰是公司的总经理，负责整个公司的运营；其刚进公司时有好几个理财部门，后面业绩做不出来，就剩下两个理财部门，理财一部和理财三部；公司面向客户的理财产品有汽车抵押权或中电天津新能源发展有限公司等的理财产品，借款人把汽车或者股权抵押在公司借款，公司再把债权转让给投资的客户，客户投资的期限一般为3个月到1年，利息从12%到18%，一般投资时间越长，利息越高；一开始是顾晓峰给其培训的，教其如何去介绍公司的债权，还给其看过一些借款方的借款合同；一般都是公司在小区组织一些投资和养生的活动和讲座来吸引客户投资，有时候还在路上发小广告来进行宣传；其对转让给客户的债权的真实性不确定；客户来公司签订合同，一般情况都是通过银行转账到顾晓峰平安银行账户，可能极少部分是拿现金过来投资；支付客户利息是公司通过银行转账到客户指定的银行账户。9．证刘某海（原系速银公司员工）的证言证实：其于2015年9左右通钟某珍介绍进入公司，顾晓峰是公司总的负责人；公司面向客户的业务有汽车抵押债权、股权抵押债权，债权的真实性其不清楚，其是底层员工，只负责照做；通过在小区内部进行理财方面或者养生方面的活动和讲座来吸引投资者，或者让业务员通过在路面分发小广告来吸引投资客户。10．证吴某余（原系速银公司员工）的证言，证实：其于2015年10月钟某珍介绍进入公司，顾晓峰是公司总的负责人；公司面向客户的业务有汽车抵押债权、股权抵押债权，真实性其不知道；通过在小区内部进行理财方面或者养生方面的活动和讲座来吸引投资者，或者让业务员通过在路面分发小广告来吸引客户投资。11．证李某1宁的证言车某案，证实：其有一辆牌照号码浙Ａ×××××5的奔驰车，车子借给朋友正常使用，但其没有将车辆抵押给顾晓峰或者速银公司，其也不认识顾晓峰。12．证袁某1杰的证言，证实：其是诸暨康业医药公司的法人代表，2014年其公司打算向顾晓峰的速银公司融资，并把盖有其公司公章的一系列融资材料交给顾晓峰，约定向速银公司融资2000万元，但因顾晓峰的公司一直融不到钱给其公司，故合作不了了之；其公司没有向速银公司借过一分钱。13．企业档案材料，证实速银公司的工商注册登记情况。14．搜查笔录、照片、扣押决定书、扣押清单、接受证据清单，证实扣押速银公司相关电脑主机、印章、客户合同、网银U盾等物品。15．户籍证明、抓获经过等，证实被告人顾晓峰的身份情况及归案情况。16．被告人顾晓峰的供述，证实：速银公司成立于2014年11月25日，办公地点在下城区深蓝广场2606、2607，因为之前其开的服装公司因税务问题上了工商部门的黑名单，为逃避罚款其用岳父、岳母的身份证新注册公司，公司法人是其丈母辛某波，监事是其丈林某3祥，其担任总经理，下设销售部、行政部、财务部，公司主要做P2P业务，一开始是以发传单的方式吸引投资者，客户多起来后就以客户介绍客户的方式吸引投资者，公司所卖的产品大多数是三个月的理财产品，叫做速季银，占到销量的90%以上，三个月、六个月、一年的产品年化分别为13%、15%和18%；公司累计投资额不清楚，未兑付的本金是480万元左右；公司收款主要是用其平安银行卡收款，对公账户基本走工资等一些涉税项目，不收钱；公司资金用于租用办公室花了100万�左右，员工工资100万元左右，办公成本二三十万元；公司现在已经没有现金了。理财产品中李某1宁、天津中电、汽车抵押等实际并没有形成债权，因为法律意识淡薄，就对外出售了。上述证据能互为印证，且来源合法，与本案事实相关联，足以认定。本院认为，被告人顾晓峰以非法占有为目的，虚构事实进行非法集资，数额特别巨大，造成重大损失，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人顾晓峰当庭自愿认罪，可以酌情从轻处罚。辩护人就此提出对被告人顾晓峰从轻处罚的意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条及第六十四条的规定，判决如下：一、被告人顾晓峰犯集资诈骗罪，判处有�徒刑十一年，并处罚金人民币10万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月12日起至2027年5月11日止；罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人顾晓峰退赔各被害人经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  陈焕煜人民陪审员  陈 瑛人民陪审员  倪 健二〇一八年四月八日书 记 员  杨晓丽?附：被告人顾晓峰集资诈骗案客户情况汇总表序号被害人集资数额（万元）实际损失数额（万元）王建俊杜继兴孟庆峰4.825金冬梅4.8125吴国珍38.725周美荷7.7周美根9.625吴国华9.6055童妙英斯宝英3.5125徐锦萍7.8965杨孔儒杨婷赵敏14.828陈民娟谢明芬6.9陈鹰傅广括4.815祝子根27.9459王小英4.6375翁惠萍胡敏隆许非吾9.375谭玉华1.85张昕胡清清25.3525.35戴月华童学群丁关庭任小虎张荣泉13.813.8马剑虹宋雄雄张瑞宣4.82刘正仪堵志良袁芝香许宝奎是元儿陈惠芳缪逸云何天宝0.2张煜根宦志英蒋玲娇4.325陈善亮王兴怀樊学云9.625王崇亿19.3王其木17.8姚文娥9.625金利芳14.4375吴福余17.55文美丽周瑛4.9胡雪�32.75梁炳占宋琳吴益明邵钱森曾文梅王宝妹4.83合计895.15813.3659?*ArabicDash?-2-??*ArabicDash?-1-?