江苏省睢宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）睢刑初字第302号
公诉机关江苏省睢宁县人民检察院。
被告人李传福，无业。被告人李传福因涉嫌诈骗罪，于2014年12月27日被睢宁县公安局刑事拘留，2015年1月30日经睢宁县人民检察院批准逮捕，次日由睢宁县公安局执行逮捕。现羁押于睢宁县看守所。
被告人李玉龙，无业。被告人李玉龙因涉嫌诈骗罪，于2014年12月28日被睢宁县公安局刑事拘留，2015年1月30日经睢宁县人民检察院批准逮捕，次日由睢宁县公安局执行逮捕。现羁押于睢宁县看守所。
辩护人陈军、杨轶，安徽天恒律师事务所律师。
被告人刘学栋，农民。被告人刘学栋曾因犯合同诈骗罪，于年11月25日被山西省吕梁市中级人民法院以（）吕刑终字第217号刑事判决书判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金三万元，缓刑考验期限至2014年11月24日止（因该案于2008年12月4日被刑事拘留，2008年12月11日被取保候审，年9月14日被执行逮捕，年11月25日被取保候审）。被告人刘学栋因涉嫌诈骗罪，于2014年12月28日被睢宁县公安局刑事拘留，2015年1月30日经睢宁县人民检察院批准逮捕，次日由睢宁县公安局执行逮捕。现羁押于睢宁县看守所。
被告人郭某，农民。被告人郭某因涉嫌诈骗罪，于2015年1月13日被睢宁县公安局取保候审，同年3月31日经睢宁县人民检察院决定取保候审，当日由睢宁县公安局执行取保候审。
被告人蒋某，又名蒋波，农民。被告人蒋某因涉嫌诈骗罪，于2015年1月9日被睢宁县公安局刑事拘留，同年1月30日被睢宁县公安局取保候审，2015年3月31日经睢宁县人民检察院决定取保候审，当日由睢宁县公安局执行取保候审。2015年8月27日，经本院决定逮捕，同日由睢宁县公安局执行逮捕。现羁押于睢宁县看守所。
辩护人李苏，江苏晋陵律师事务所律师。
睢宁县人民检察院以睢检诉刑诉（2015）279号起诉书指控被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某犯诈骗罪，于2015年5月22日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。睢宁县人民检察院指派代理检察员阚凯娜出庭支持公诉，被告人李传福、被告人李玉龙及其辩护人陈军、杨轶、被告人刘学栋、被告人郭某、被告人蒋某及其辩护人李苏均到庭参加诉讼。现已审理终结。
睢宁县人民检察院指控：2014年11月间，被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某共谋，为非法占有他人财物，以支付手续费为诱饵，让他人帮助及时归还信用卡内欠款以期延迟归还为名，将所持信用卡主卡及密码交给垫付者，承诺他人垫付资金后可立即从POS机刷出，待垫付者将资金存入银行卡后，再根据手机绑定信息提示，利用其掌握的银行卡副卡从移动POS机内将被害人存入资金刷走。后被告人郭某又与被告人蒋某共谋，安排其在睢宁物色愿意帮助他人垫还信用卡欠款的人，被告人李传福许诺按照10%给予其提成。2014年11月6日至11月12日间，经被告人蒋某联系，被告人李传福、李玉龙、刘学栋至睢宁，先后三次采取上述手段骗取房某、王某、袁某资金共计人民币6.66万元。
认定上述事实的证据如下：1.银行卡收支明细、收条以及谅解书等书证；2.证人孙某、唐某的证言；3.被害人王某、房某等人的陈述；4.被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某的供述；5.辨认笔录等。
公诉机关认为，被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某与他人共谋，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，要求依法惩处。
被告人李传福对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人李玉龙对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，其辩护人陈军、杨轶对公诉机关指控的罪名不持异议，但对公诉机关指控被告人李玉龙参与诈骗2.8万元，认为事实不清、证据不足，并认为被告人李玉龙有自首、退赃、初犯等量刑情节，建议对被告人李玉龙从轻处罚。
被告人刘学栋对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人郭某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议。
被告人蒋某对公诉机关指控的事实和罪名均不持异议，其辩护人李苏的辩护意见为被告人蒋某系从犯结合退赃，建议减轻处罚。
经审理查明：2014年11月间，被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某共谋，为非法占有他人财物，以支付手续费为诱饵，让他人帮助及时归还信用卡内欠款以期延迟归还为名，将所持信用卡主卡及密码交给垫付者，承诺他人垫付资金后可立即从POS机刷出，待垫付者将资金存入银行卡后，再根据手机绑定信息提示，利用其掌握的银行卡副卡从移动POS机内将被害人存入资金刷走。后被告人郭某又与被告人蒋某共谋，安排其在睢宁物色愿意帮助他人垫还信用卡欠款的人，被告人李传福许诺按照10%给予被告人郭某、蒋某提成。2014年11月6日至11月12日间，被告人蒋某联系到愿意帮助他人垫还信用卡欠款的人并告诉被告人李传福，被告人李传福、李玉龙、刘学栋即至睢宁，被告人蒋某带被告人李传福等人指认地点，被告人李传福、李玉龙、刘学栋先后三次采取上述手段骗取房某、王某、袁某资金共计人民币6.66万元，并按约定10%付给被告人郭某、蒋某提成。具体分述如下：
一、2014年11月6日，被告人蒋某经犯罪嫌疑人邱跃（另案处理）介绍，联系到在睢宁县城红叶南路经营心诚科技电脑店的房某，许以1500元手续费，让其帮助垫还信用卡欠款。后告知被告人李传福、李玉龙、刘学栋，三人驾车并携带刘学栋信用卡主、副卡及移动POS机等至睢宁县城，与被告人蒋某、邱跃至房某门市附近，后被告人李传福持被告人刘学栋提供的信用卡到房某所在门市，向房某支付手续费1500元，并将刘学栋信用卡主卡及密码提供给房某，后将房某存入卡内的2.8万元资金刷走。
认定上述事实的证据有：
（一）被害人房某（心诚科技店老板）的证言证明：2014年11月份，一个在睢宁县高作镇八里村做生意的朋友讲他有一个安徽朋友做生意资金周转出现困难，想让其帮助还信用卡，给其佣金，其也就同意。2、隔几天，八里这个朋友带人过来，其当时因资金不足，为及时替对方还信用卡欠款，其电话通知袁某，由袁某帮助其转账到刘学栋的信用卡上2.8万元，还过之后，其再想从POS机上把钱刷回来时，发现钱已经刷不回来了。3、其已经偿还袁某2.8万元。4.当时，其收取对方1500元佣金。
（二）书证银行卡转账明细证明：2014年11月6日，用户名为袁某、卡号为62×××03的信用卡向户名为刘学栋银行卡尾号为2509的信用卡转账2.8万元，后该款项从合肥庐阳区传集阜饰品（即被告人李传福所携带的POS机对应的账户）的账号取出。
（三）被告人的供述
1、被告人李传福的供述证明：（1）2014年八九月份的时候，其因为帮助别人刷卡套现被骗10万元，李玉龙也知道此事，后来，李玉龙、刘学栋、郭某及其计议也用这种方式骗别人。（2）2014年10月底，郭某提议由他在睢宁县介绍几个垫付信用卡的人骗钱，郭某打电话给蒋某并讲让他找人垫付信用卡就是为了骗取钱财。其和郭某约定，在睢宁每次诈骗到钱后，给郭某和蒋某共10%提成。（2）到睢宁县后，蒋某将其和李玉龙、刘学栋带至心诚科技店，其拿刘学栋的信用卡与店老板交谈，并把信用卡密码、佣金以及需要还款的金额告诉老板后离开。后该信用卡绑定的手机接到进帐2.8万元的信息，就用随车带的POS机将钱刷走。（3）每次诈骗所得款，除去给郭某、蒋某提成、开支，剩余钱由其和李玉龙、刘学栋平均分。
2、被告人李玉龙的供述证明：（1）2014年10月份左右，李传福找到其，提出找别人垫还信用卡骗钱，其也同意，后来，李传福、郭某、刘学栋及其一起商量骗钱。（2）具体骗钱方法：现在好多银行发行信用卡都是两张卡一张主卡一张副卡，两张卡共享同一个额度，有些使用信用卡的人刷完卡之后没有钱及时还信用卡，就找别人帮忙垫付信用卡并给垫付信用卡的人一定的手续费。垫付人一般拿到信用卡之后就会把钱还入信用卡，然后还款之后再把钱取出来，从而达到信用卡还款延期的效果。他们几个人只给垫付人主卡，副卡在他们几个人手里，在垫付人帮还款的时候，他们通过副卡在随身携带的无线POS机将垫付人垫付的还款转到其他的银行卡上，从而达到骗钱的目的。（3）李传福告诉其，郭某和他说了，在郭某老家也有帮还信用卡的人，他小孩舅（蒋某）可以帮忙联系，让几个人到睢宁县诈骗。（4）2014年11月份的一天，其和李传福、刘学栋到睢宁后，李传福和蒋某联系，蒋某开车带一个名字叫小三的男子在前面带路，其和李传福、刘学栋开车在后面，然后，李传福下车进了一家心诚科技商店，过了一会，李传福回来讲成功了，在车上信用卡绑定的手机接到进账信息，李传福就用POS机刷走2.8万元，后其分到7000元左右。
3、被告人刘学栋的供述证明：（1）其通过郭某认识李传福、李玉龙。后来知道李传福、李玉龙及郭某想通过使用共享额度的信用卡，给别人一定好处让别人代还信用卡欠款，在别人向信用卡主卡打款后，用信用卡副卡立即把信用卡上的钱通过POS机把钱刷出来的手段进行骗钱。其也就参与了。（2）2014年11月份左右，通过郭某介绍，其和李传福、李玉龙三个人到睢宁，郭某介绍一个睢宁人接应，郭某介绍的人开车带几个人到一个科技店门口，李传福到店里，李玉龙和其在车里，李玉龙在车上看手机短信和POS机，等手机短信接到信用卡有钱进账的信息时，通过POS机把钱刷走，这次诈骗到2.8万元，使用的信用卡也是其的。
4、被告人郭某的供述证明：其打电话给蒋某，让蒋某在睢宁县物色愿意代别人还信用卡的人，其告诉蒋某这是一种不正常还款方式，在别人代还信用卡时，用信用卡副卡和POS机把钱刷走，蒋某当时觉得有点违法其劝说，蒋某也就同意了。其把蒋某号码给李传福，李传福就直接和蒋某联系了。第一次李传福就在睢宁骗到2万多元。李传福几人到睢宁来后，蒋某诈骗到多少钱，蒋某都告诉其。
5、被告人蒋某的供述证明：（1）郭某打电话给其，讲安徽几个人要来睢宁找人代还信用卡，在别人代还信用卡时，再把信用卡上的钱刷走，让其考虑一下，后来，李传福打其电话，提出给其和郭某10%提成，其就同意了。（2）其联系朋友邱跃（小三），让邱跃帮忙寻找愿意帮代还信用卡款的人，邱跃后来告诉其联系到一家心诚科技老板愿意代还，李传福几个人来到睢宁后，其和邱跃开车带李传福几个人到心诚科技店，邱跃给科技店老板打电话，李传福进店，过了一会李传福从店里出来，李传福打其电话告诉骗到2.8万元。每次李传福来睢宁诈骗及骗到多少钱，其都打电话告诉郭某。李传福按骗到数额的10%给其和郭某提成。（3）其和李传福几个人一起吃饭的时候，听讲是将信用卡主卡给别人，在别人向信用卡主卡打钱的时候，利用POS机从副卡上消费刷钱。
认定本起事实的证据间能够相互印证，证明被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某骗取房某2.8万元的犯罪事实，故本院对辩护人陈军、杨轶关于被告人李玉龙参与诈骗2.8万元，事实不清、证据不足的辩护意见，不予采纳。
二、2014年11月12日，被告人蒋某经唐某介绍，得知江苏睢宁籍居民王某愿意帮助他人垫还信用卡内欠款，并收取1%佣金。后告知被告人李传福、李玉龙、刘学栋，三人驾车并携带户名为“冯刚”的信用卡主、副卡及移动POS机等，至睢宁县城王某朋友经营的大众超市附近，被告人李传福持户名为“冯刚”的信用卡到超市内，将户名为“冯刚”的信用卡主卡及密码提供给王某让其帮助垫还欠款后离去。后将王某为垫还银行卡欠款而存入卡内的2.9万元资金刷走。
三、2014年11月12日，被告人蒋某得知在睢宁县城经营港深手机店的袁某愿意帮助他人垫还信用卡内欠款，并收取佣金。后告知被告人李传福、李玉龙、刘学栋，并与三人驾车并携带户名为“范丽娟”的信用卡主、副卡及移动POS机等至港深手机店附近，被告人李玉龙持户名为“范丽娟”的信用卡到袁某经营的手机店，许诺向袁某支付手续费600元，并将户名为“范丽娟”的信用卡主卡及密码提供给袁某后借故离开。后将袁某为垫付银行卡欠款而存入卡内的9600元资金盗走。
认定上述二起事实的证据有：被害人王某、袁某的陈述；证人唐某的证言；银行转账明细；辨认笔录及辨认照片；被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某的供述等。
2014年12月26日，被告人李传福被江苏扬州市念四桥派出所抓获，同行人员李玉龙、刘学栋被一并带回睢宁县公安局；2015年1月9日，被告人蒋某被传唤到案；2015年1月12日，被告人郭某主动至睢宁县公安局投案。上述被告人到案后均如实供述了上述事实。
案发后，被告人李传福、李玉龙向公安机关退缴赃款6.66万元，被告人郭某、蒋某分别向公安机关退缴7000元、3400元。
认定上述事实的证据有：发破案经过、到案经过、被害人出具的收条及睢宁县公安局出具的情况说明。
本院认为，被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某，诈骗他人财物，数额巨大，其行为均构成诈骗罪。公诉机关指控的事实成立，适用法律正确，本院予以采纳。被告人李传福、李玉龙、刘学栋、郭某、蒋某系共同犯罪，应对共同犯罪结果承担刑事责任。在共同犯罪中，被告人李传福、李玉龙、刘学栋计议并实施诈骗犯罪行为、被告人郭某参与计议并联系被告人蒋某帮助寻找犯罪对象及事后参与分赃，均应认定为主犯，对所参与的犯罪承担刑事责任；被告人蒋某为他人寻找犯罪目标，起到辅助作用，系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚，结合本案的具体案情，本院采纳辩护人李苏建议对被告人蒋某减轻处罚的辩护意见。案发后，被告人李传福、李玉龙、郭某、蒋某能够积极退缴赃款，均可以酌情对被告人李传福、李玉龙、郭某、蒋某从轻处罚，本院采纳辩护人陈军、杨轶关于被告人李玉龙退赔赃款，建议从轻处罚的辩护意见。
对辩护人陈军、杨轶关于被告人李玉龙系自首的辩护意见，经查，2014年12月26日，睢宁县公安局民警前往扬州市念四桥派出所办理本案网上逃犯李传福交接手续，发现李传福随行人员李玉龙、刘学栋，为进一步查明案情，遂通知李玉龙、刘学栋到睢宁县公安局城东派出所，经对李玉龙、刘学栋审查询问，李玉龙、刘学栋主动供述和李传福一同参与作案的犯罪事实。本院认为，被告人李玉龙、刘学栋因形迹可疑在被公安人员被询问过程中，均主动供述了不被公安机关掌握的犯罪事实，均应认定为自首。
被告人郭某在案发后，主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首。
被告人李玉龙、刘学栋、郭某均具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚。结合本案的被告人李玉龙、刘学栋、郭某参与诈骗犯罪的具体情节，本院决定对被告人李玉龙、刘学栋从轻处罚，对被告人郭某减轻处罚。对辩护人陈军、杨轶关于被告人李玉龙系自首，可以从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
被告人李传福在归案后，能够如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人蒋某在庭审中，能够如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可以酌情从轻处罚。
被告人刘学栋在缓刑考验期限内犯新罪，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。
依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十九条，第七十七条之规定，判决如下：
一、被告人李传福犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金一万元。
二、被告人李玉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金八千元。
三、撤销山西省吕梁市中级人民法院（2010）吕刑终字第217号刑事判决书判决被告人刘学栋犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金三万元的缓刑部分，执行原判刑罚。
四、被告人刘学栋犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六千元。与原判刑罚有期徒刑三年、并处罚金三万元数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金三万六千元。
五、被告人郭某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金五千元。
六、被告人蒋某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金四千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人李传福的刑期自2014年12月27日起至2018年6月26日止；被告人李玉龙的刑期自2014年12月28日起至2018年3月27日止；被告人刘学栋的刑期自2014年12月28日起至2020年4月6日止；被告人郭某的刑期从判决执行之日起计算；被告人蒋某的刑期自2015年8月27日起至2017年2月1日止；罚金于本判决生效后三十日内缴清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 佟 玲
审 判 员 陈 庆
人民陪审员 王冠群
二〇一五年九月二十二日
书 记 员 万小路
附《中华人民共和国刑法》相关条文：
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。