南通市崇川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）崇刑二初字第0266号
公诉机关南通市崇川区人民检察院。
被告人秦勇，无业。被告人秦勇曾因嫖娼，于2012年5月11日被南通市公安局崇川分局罚款人民币五百元；曾因赌博，于2012年11月13日被南通市公安局崇川分局罚款人民币五百元；曾因犯妨害信用卡管理罪、信用卡诈骗罪，于2012年12月5日被江苏省如东县人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元；曾因犯赌博罪，于2013年10月18日被南通市崇川区人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元，撤销原江苏省如东县人民法院的缓刑宣告，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币六万元。2013年10月23日，因中国银行股份有限公司南通分行工作人员报案，南通市公安局崇川分局决定对被告人秦勇涉嫌犯信用卡诈骗漏罪立案侦查。被告人秦勇现羁押于南通市看守所。
南通市崇川�人民检察院以通崇检诉刑诉（2014）571号起诉书指控被告人秦勇犯信用卡诈骗罪，于2014年10月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员任留存出庭支持公诉，被告人秦勇到庭参加诉讼。现已审理终结。
南通市崇川区人民检察院指控称，
2009年7月以来，被告人秦勇以非法占有为目的，在未经他人同意或知情的情况下，使用他人居民身份证等身份资料，申领中国银行、交通银行、建设银行、华夏银行、江苏银行共计25张信用卡，得卡之后透支消费或套现，截止案发共透支上述银行本金人民币269461.82元。具体分述如下：
1．2012年12月，被告人秦勇未经常某同意，使用常某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××71），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币15989.28元。
2．2012年12月，被告人秦勇未经潘某同意，使用潘某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××24），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币15991.8元。
3．2012年12月，被告人秦勇未经花某同意，使用花某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××23），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币15994.45元。
4．2012年12月，被告人秦勇未经方某同意，使用方某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××48），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币13970.51元。
5．2012年12月，被告人秦勇未经张某乙同意，使用张某乙的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××72），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币22495.77元。
6．2012年12月，被告人秦勇未经王某甲同意，使用王某甲的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××10），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币3999.74元。
7．2012年12月，被告人秦勇未经李某同意，使用李某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××62），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币19491.46元。
8．2012年12月，被告人秦勇未经胡某同意，使用胡某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××25），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币15975.92元。
9．2012年12月，被告人秦勇未经张某丙同意，使用张某丙的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35�××98），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币3900元。
10．2012年12月，被告人秦勇未经童某同意，使用童某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××84），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币3980.63元。
11．2012年12月，被告人秦勇未经吴某同意，使用吴某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为35×××37），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币3997.65元。
12．2009年8月，被告人秦勇未经管某同意，使用管某的居民身份证等身份资料，申领中国银行信用卡一张（卡号为40×××75），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币9099.74元。
13．2010年7月，被告人秦勇未经商某同意，使用商某的居民身份证等身份资料，申领中国农业银行信用卡一张（卡号为62×××40），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币2762.03元。
14．2011年11月，被告人秦勇未经王某乙同意，使用王某乙的居民身份证等身份资料，申领中国农业银行信用卡一张（卡号为00×××62），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币6364.24元。
15．2011年1月，被告人秦勇未经刘某同意，使用刘某的居民身份证等身份资料，申领中国农业银行信用卡一张（卡号为62×××36），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币4627.08元。
16．2010年7月，被告人秦勇未经张某丁同意，使用张某丁的居民身份证等身份资料，申领中国农业银行信用卡一张（卡号为00×××71），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币3683.8元。
17．2011年1月，被告人秦勇未经于某乙同意，�用于某乙的居民身份证等身份资料，申领中国农业银行信用卡一张（卡号为40×××58），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币9991.41元。
18．2013年5月，秦某通过被告人秦勇申领交通银行信用卡一张（卡号为62×××12），得卡后被告人秦勇在未经秦某同意的情况下将该卡激活，后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币6988元。
19．2010年7月，被告人秦勇未经张某丁同意，使用张某丁的居民身份证等身份资料，申领交通银行信用卡一张（卡号为62×××10），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币2938.82元。
20．2010年10月，被告人秦勇未经于某乙同意，使用于某乙的居民身份证等身份资料，申领交通银行信用卡一张（卡号为62×××86），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币21962.17元。
21．2011年11月，被告人秦勇未经王某乙同意，使用王某乙的居民身份证等身份资料，申领中国建设银行信用卡一张（卡号为43×××99），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币39785.28元。
22．2009年7月，被告人秦勇未经于某乙同意，使用于某乙的居民身份证等身份资料，申领中国建设银行信用卡一张（卡号为43×××31），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币2457.75元。
23．2010年7月，被告人秦勇未经商某同意，使用商某的居民身份证等身份资料，申领华夏银行信用卡一张（卡号为52×××36），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币6900元。
24．2010年7月，被告人秦勇未经张某丁同意，使用张某丁的居民身份证等身份资料，申领华夏银行信用卡一张（卡号为52×××44），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币6914元。
25．2011年11月，被告人秦勇未经王某乙同意，使用王某乙的居民身份证等身份资料，申领江苏银行信用卡一张（卡号为62×××69），后持该卡进行透支消费、取现。截止案发，透支银行本金人民币9200.29元。
被告人秦勇到案后，如实供述了自己的犯罪事实。
另查明，被告人秦勇上述透支款项经发银卡行催收后仍未归还。
庭审中，被告人秦勇辩解，公安机关在侦查本案信用卡诈骗案时，只掌握部分信用卡诈骗事实，还有一部分是被告人主动交待的，故其有自首情节。
上述事实，被告人秦勇在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉人举证的被告人秦勇的身份证明，被告人秦勇的供述，证人丁某、陈某甲、张某甲、邬某、毛某、于某甲、常某、潘某、花某、方某、张某乙、李某、胡某、张某丙、童某、王某甲、管某、吴某、�某、刘某、秦某、商某、于某乙、张某丁、王某乙、陆某、陈某乙、孙某、戚某的证言，辩认笔录、搜查笔录，看守所在押人员坦白登记表、银行报案报告、银行信用卡申领资料及刷卡记录、催收记录，如东县人民法院刑事判决书、南通市崇川区人民法院刑事判决书，公安机关出具的到案经过等证据予以佐证。上述证据经法庭调查核实，均具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，被告人秦勇以非法占有为目的，利用信用卡进行诈骗，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人秦勇犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以采纳。被告人秦勇到案后，如实供述自己的犯罪事实。依法可以从轻处罚。关于被告人秦勇提出的，公安机关在侦查本案信用卡诈骗案时，只掌握被告人部分信用卡诈骗事实，还有一部分是被告人主动交待的，其有自首情节的辩解。经查，公安机关已掌握被告人信用卡诈骗的部分事实，且如东县人民法院曾判决确定被告人秦勇犯信用卡诈骗罪，被告人秦勇如实供述司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属同种罪行的，属被告人坦白，不构成自首，故对被告人秦勇的辩解本院不予采纳。被告人秦勇在前罪判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后数个判决所判处的刑罚并罚，决定执行的刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第七十条、第六十九条、第六十四条、第六十七条第三款条之规定，判决如下：
一、被告人秦勇犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。与本院（2013）崇刑初字第0221号刑事判决书中对被告人秦勇决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币六万元的判决合并执行，决定执行有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月28日起至2020年8月27日止），并处罚金人民币十六万元（被告人秦勇已履行三万，余款由被告人秦勇于本判决发生法律效力之日起三十日内履行）。
二、继续追缴被告人秦勇的犯罪所得，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 高 洁
审 判 员 张培贤
人民陪审员 缪 华
二〇一四年十月三十日
书 记 员 徐亚婷
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的�人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和�期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。