甘肃省崇信县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0823刑初52号
公诉机关甘肃省崇信县人民检察院。
被告人任某，出生于甘肃省静宁县，住平凉市。2016年1月14日因涉嫌信用卡诈骗罪被崇信县公安局刑事拘留，同年2月3日，因涉嫌信用卡诈骗罪、拒不执行判决、裁定罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、诈骗罪被逮捕。现羁押于崇信县看守所。
崇信县人民检察院以崇检刑诉〔2016〕47号起诉书指控被告人任某犯信用卡诈骗罪、拒不执行判决、裁定罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、诈骗罪，于2016年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。崇信县人民检察院指派助理检察员于红娟出庭支持公诉，被告人任某到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控:
一、2011年8月22日，任某在中国农业银行崇信县支行（以下简称农行崇信县支行）以崇信县青年路经营的家常菜酒店资金周转为由申请办理金穗惠农准贷记卡一张(卡号为×××，透支额度为人民币3万元)。2012年7月26日，任某使用该卡透支本金29998.39元用于偿还债务。2012年9月，任某在未按照约定向农行崇信县支行还款的情况下，潜逃外地躲避，农行崇信县支行工作人员多次打电话催收，任某在收到催款电话和短信后仍未如期还款，并变更电话号码，农行崇信县支行无法与任某取得联系。为此，2013年3月26日、2013年6月24日、2013年6月26日、2013年9月23日农行崇信县支行工作人员持催收通知书到任某家中上门催收均未见到本人，向其家属递交催收通知，钱款至今尚未归还。
二、①崇信县人民法院于2012年4月24日以(2012)崇民初字47号民事调解书裁定任某应给付史红林案款49516元，于2012年6月24日前一次性付清;②崇信县人民法院于2012年8月28日以(2012)崇民初字107号民事调解书裁定任某应给付邮政银行崇信支行案款94350.61元，利息1405.23元，于2012年9月20日之前一次性付清；③崇信县人民法院于2014年8月15日以(2014)崇民初字第2号民事判决书判决任某应给付金有贵案款137448.71元。任某未按期履行崇信县人民法院生效的判决、裁定，经崇信县人民法院调查，任某拥有住房一套、小轿车一辆，有履行能力。崇信县人民法院先后于2012年7月5日、2012年10月29日、2015年3月20日向任某发出执行通知书、报告财产令等法律文书，责令被执行人自收到执行通知书之日，在规定期限内履行义务，并于2012年7月5日、2012年10月17日、2012年10月29日、2015年5月四次到平凉市崆峒区任某经营的紫荆酒堡饭店、静宁县贾河乡任某父母家中送达执行，但任某均故意躲避，拒绝执行。2012年9月，任某在未执行上述判决、裁定的情况下，逃往外地，致使上述三案的判决、裁定至今未能执行。
三、2011年4月22日，任某以拓展其经营的”家常菜”酒店生意为由与崇信县宇翔技资公司签订投资合同，合同约定任某在宇翔投资公司借款5万元，借款期限为3个月，月息为4分，抵押物为任某名下车牌号为×××的东方日产骥达轿车，担保人为陈建平。任某在宇翔投资公司实际拿到投资款4万4千元后未按照合同约定将该款项用于拓展酒店生意，而是用于偿还个人旧债。2012年9月，任某在未归还宇翔公司投资款的情况下，潜逃外地躲避还款，抵押物小轿车被任某在银川抵债给他人，致使崇信县宇翔投资公司与任某签定的投资合同至今未履行，项目款也未收回。
四、2011年3月，任某先后找到高万福、侯金龙、黄金峰，让3人帮其贷款，经三人同意后，2011年3月26日，以3人购买三轮车为由，任某拿3人贷款资料向邮政银行崇信支行申请贷款15万元，后高万福、侯金龙、黄金峰3人反悔，未到场签订贷款合同，任某便顶替3人在贷款合同上签字，并获取邮政银行崇信支行贷款15万元。2012年3月26日，贷款到期后，高万福、侯金龙、黄金峰3人未按期还款，2012年4月19日，任某向邮政银行崇信支行承诺15万元为其所用，本人将于2012年5月底前归还，并写下了条据。2012年9月，任某在未归还邮政银行崇信支行贷款的情况下，潜逃外地，致使上述贷款至今未还。
五、2011年4月，任某以其经营的家常菜酒店需资金周转为由让关旭、李青云在甘肃银行崇信支行为其担保贷款10万元，贷款期限为1年。2012年4月，贷款到期后任某无力偿还，就让关旭、李青云继续为这笔贷款的转贷担保。2012年9月，任某在未按期归还这笔贷款的情况下，潜逃到外地躲避还款，后关旭、李青云替任某给甘肃银行崇信支行偿还这笔贷款本息合计112591.59元。
六、2010年12月，任某以其经营的郎酒专卖店需资金周转为由让王春荣在崇信县容信小额贷款公司为其担保贷款10万元，后因任某非本县户口，容信公司不给任某贷款，任某便央求王春荣贷款10万元为他使用，王春荣便在崇信县容信小额贷款公司以自己名义给任某贷出10万元供任某使用，月息为2.8分，贷款期限为6个月。任某拿到这10万元贷款后清息12个月，2012年1月开始任某就不再为这笔贷款清息。2012年9月，任某在未归还容信公司贷款的情况下，潜逃外地躲避还款，后王春荣替任某给容信小额贷款公司偿还这笔贷款本息合计13万元。
七、2010年3月，任某以其经营的家常菜酒店需资金周转为由让李怀宗在崇信信用联社九功信用社为其担保贷款5万元，后在九功信用社贷款时任某让李怀宗贷款5万元给其使用，并给信用社及李怀宗承诺此笔贷款由他归还。任某拿到这5万元贷款后未清息和归还本金。2012年9月，任某在未归还九功信用社此笔5万元贷款的情况下，逃往外地躲避，后李怀宗替任某给九功信用社偿还这笔贷款。
八、2011年4月，任某以其经营的家常菜酒店需资金周转为由在高尚勇处借款2万元，借款期限为一个月，后因任某不给高尚勇还款，2012年9月，高尚勇找到任某要债，任某为推诿高尚勇，便给高尚勇写了一张3万2千元的借条。同年9月，任某在未归还高尚勇借款的情况下，逃往外地躲避。
对以上指控的犯罪事实，公诉机关提供相关证据予以证实。公诉机关认为，被告人任某的行为构成信用卡诈骗罪、拒不执行判决、裁定罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪、诈骗罪，提请依法判处。被告人归案后如实供述犯罪事实，建议对其在八年以上十三年以下有期徒刑之间量刑，并处罚金。
被告人任某对公诉机关的指控无异议，亦无辩解。
经审理查明:
一、2011年8月22日，被告人任某以其经营的”家常菜”酒店资金周转为由在中国农业银行崇信县支行申领金穗惠农准贷记卡1张(卡号为×××，透支额度30000元)。2012年7月26日，任某透支本金29998.39元，用于偿还个人债务。2012年9月12日至2013年6月19日，任某139XXXX****的号码处于拒接、无法接通状态。2013年3月26日、6月24日、9月23日银行工作人员持催收通知书上门催收，但家中无人。至今款项尚未归还。
二、①崇信县人民法院于2012年4月24日作出(2012)崇民初字第47号民事调解书，任某需于2012年6月24日前一次性付清史红林货款49516元。因任某未自觉履行生效法律文书确定的义务，史红林于2012年7月2日向崇信县人民法院申请强制执行。②崇信县人民法院于2012年8月28日作出(2012)崇民初字第107号民事调解书，任某需于2012年9月20日前一次性付清中国邮政储蓄银行崇信县支行借款94350.61元、利息1405.23元。因任某未自觉履行生效法律文书确定的义务，中国邮政储蓄银行崇信县支行于2012年9月24日向崇信县人民法院申请强制执行。③崇信县人民法院于2014年8月15日作出(2014)崇民初字第2号民事判决书，判决任某于判决生效之日起10日内偿还金有贵借款137448.71元。因任某未自觉履行生效法律文书确定的义务，金有贵于2015年3月18日向崇信县人民法院申请强制执行。
立案后，崇信县人民法院在执行中查明，任某于2012年10月16日将其位于平凉市崆峒区的”紫金酒堡”饭店以240000元的价格转卖，后下落不明，致使判决、调解内容无法执行。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）信用卡诈骗罪一案证据
1.侦破报告，抓获经过，受案登记表，证实案件来源及被告人任某的归案情况。
2.户籍证明，证实被告人任某的基本情况。
3.中国农业银行金穗惠农信用卡申请资料，金穗准贷记卡保证合同、惠农信用卡保证担保承诺书，崇信县锦屏镇人民政府证明，证实2011年8月22日被告人任某向中国农业银行崇信县支行申领金穗信用卡1张（卡号：×××），授信额度30000元，锦屏镇政府职工郭某提供担保的事实。
4.中国农业银行2133准贷记卡交易明细查询，证实截至2012年7月26日，被告人任某透支本金29998.39元的事实。
5.中国农业银行金穗贷记卡催收登记台账，催收通知书，证实2012年9月12日至2013年6月19日，被告人任某的139XXXX****的号码处于拒接、无法接通状态；2013年3月26日、6月24日、9月23日银行工作人员上门催收的事实。
6.证人马某、郭某的证言，证实案发经过。
7.被告人任某的供述与以上证据相互印证，证实案发经过。
（二）拒不执行判决、裁定罪一案证据
1.受案登记表，证实案件来源。
2.崇信县人民法院（2012）崇民初字第47号民事调解书，崇信县人民法院执行通知书、报告财产令、执行调查笔录、协助执行通知书、（2012）崇法执字第34号关于史红林诉任某买卖合同纠纷一案的执结报告，证实被告人任某与史红林之间的债务纠纷，2012年7月2日立案执行的事实。
3.崇信县人民法院（2012）崇民初字第107号民事调解书，崇信县人民法院执行通知书、报告财产令、执行调查笔录、协助执行通知书、（2012）崇法执字第44号关于中国邮政储蓄银行有限责任公司崇信县支行诉任某借款合同纠纷一案的执结报告，证实被告人任某与中国邮政储蓄银行有限责任公司崇信县支行的债务纠纷，2012年10月22日立案执行的事实。
4.崇信县人民法院（2014）崇民初字第2号民事判决书，崇信县人民法院执行通知书、报告财产令、执行调查笔录、协助执行通知书、（2015）崇法执字第36号关于金有贵诉任某借款合同纠纷一案的执行报告，证实被告人任某与金有贵之间的债务纠纷，2015年3月18日立案执行的事实。
5.甘肃农村信用社储蓄存款凭条，证实被告人任某于2012年10月16日存款240000元的事实。
6.证人谢某、李某的证言，证实执行经过。
7.被告人任某的供述与以上证据相互印证，证实案发经过。
以上证据客观真实，来源合法，本院予以确认。
本院认为，被告人任某以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，且经发卡行两次催收后超过3个月仍不归还，其行为构成信用卡诈骗罪;其在有能力履行生效法律文书所确定义务的情况下，转移财产，致使判决、裁定内容无法执行，其行为构成拒不执行判决、裁定罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，依法予以惩处。
关于指控的第三起犯罪事实，经查，任某虽与崇信县宇翔投资公司签订投资合同，但合同约定还款期限、利息，并出具借条，二者之间本质是借款关系，非投资关系，且在合同签订过程中，将×××号小轿车进行了抵押，虽该车已被任某抵债，但崇信县宇翔投资公司依然享有抵押权，故该起事实中任某不具有非法占有他人财物的故意，不符合合同诈骗罪的构成要件，该指控不能成立。
关于指控的第四起犯罪事实，经查，中国邮政储蓄银行崇信县支行的工作人员金有贵在办理高万福、侯金龙、黄金峰名下的贷款时，明知三人未到场，仍与持三人身份资料的任某签订贷款合同，被告人不存在冒用他人信息的情形，也不存在提供其他虚假证明资料的情形，不符合贷款诈骗罪的构成要件，该指控不能成立。
关于指控的第五、六、七、八起犯罪事实，认为任某以资金周转为由，欺骗关旭、李青云为其担保贷款100000元；欺骗王春荣为其贷款100000元；欺骗李怀宗为其贷款50000元；欺骗高尚勇借款20000元的事实，既无证据证实任某借款时的财务状况，亦无证据印证其为了非法占有”借款”而”虚构事实”，且借款去向不明，也与已查明的客观事实不相符，不符合诈骗犯罪的构成要件，该四起指控亦不能成立。
被告人归案后如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚。根据被告人任某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第三百一十三条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人任某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金30000元；犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑一年；数罪并罚，决定执行有期徒刑二年，并处罚金30000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月14日起至2018年1月13日止。罚金于判决生效后5日内缴纳。）
二、责令被告人任某于判决生效后十日内归还中国农业银行股份有限公司崇信县支行经济损失29998.39元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省平凉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审判长 石永强
审判员 赵 瑛
审判员 李 刚
二〇一七年四月十一日
书记员 薛文奎