青海省西宁市城西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）青0104刑初242号
被告单位青海金汇通投资管理有限公司，组织机构代码：56493413-2，住所地青海省西宁市城西区海湖路4号。
诉讼代表人贾艳丽，该公司法定代表人。
被告人贾某某，男，汉族，1977年8月8日出生于河南省嵩县，中专文化，青海金汇聚小额贷款有限公司法人，户籍地河南省嵩县，住西宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月20日被取保候审。
西宁市城西区人民检察院以西检公诉刑诉〔2016〕266号起诉书指控被告单位青海金汇通投资管理有限公司、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪于2016年6月17日向本院提起公诉。本院于当日受理，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员赵林静出庭支持公诉，青海金汇通投资管理有限公司诉讼代表人贾艳丽、被告人贾某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告单位青海金汇通投资管理有限公司，于2011年5月31日经青海省工商局批准注册成立，被告人贾某某作为青海金汇通投资管理有限公司实际负责人，在公司未取得中国人民银行、银监会等相关部门批准的情况下，擅自经营吸收公众存款业务，且以保本付息，以月息5%的高额利率为诱饵，向社会不特定对象共20人募集资金709.5万元，并将非法吸收的709.5万元投入西宁金汇聚小额贷款有限公司对外发放贷款。被告人贾某某在案发前及取保候审期间，已将吸收的资金709.5万元全部退还给被害人。
针对上述指控的事实，公诉人当庭出示、宣读了受理案件登记表，立案决定书，接受证据材料清单，抓获经过，青海金汇通投资管理有限公司工商登记资料，中国银行业监督管理委员会青海监管局文件，青海金汇通投资管理有限公司投资总客户名单，借款合同资料，补充侦查报告书，退款明细，退款转账电子回单，证人朱某某、吴某某、董某某、汪某某、陈某某、严某某等人的证言，张琼、葛兰英等人的陈述，被告人贾某某的供述与辩解等证据。公诉机关据此认定被告单位青海金汇通投资管理有限公司、被告人贾某某的行为构成非法吸收公众存款罪。应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，提请本院依法惩处。并建议对被告单位青海金汇通投资管理有限公司、被告人贾某某判处罚金。
被告单位青海金汇通投资管理有限公司对指控的犯罪事实和罪名均不持异议，未作辩解。
被告人贾某某辩称，主动到公安机关供述了自己公司的犯罪事实，应视为自首；自首前后退清了吸收的全部资金；符合最高人民法院相关司法解释中可免于刑事处罚的规定；请求在适用罚金酌情给予轻判。
经审理查明，2011年5月31日，被告人贾某某注册成立青海金汇通投资管理有限公司，贾某某任法定代表人，2014年8月该公司法定代表人变更为贾艳丽。公司由贾某某实际控制，经营范围为：项目投资、风险投资、理财服务、投资管理策划与咨询服务。该公司成立以来，承诺在一定期限内偿还本金并按月支付1.3%-2%不等的月息，向社会不特定对象吸收资金，与投资人签订借款合同。至2015年4月，共向20人吸收资金751万元。上述资金转入被告人贾某某注册成立的西宁金汇聚小额贷款有限公司用以对外发放贷款。至本案侦办期间，所吸收资金已全部归还投资人。被告人贾某某经公安人员劝导于2015年3月20日向公安机关投案。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：
1、受理案件登记表，立案决定书，抓获经过，证实公安机关对贾某某涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查及贾某某主动前往公安机关投案的事实；
2、青海金汇通投资管理有限公司工商登记资料、营业执照、公司章程，证实青海金汇通投资管理有限公司于2011年5月31日由贾某某注册成立，贾某某任法定代表人，公司经营范围为：项目投资、风险投资、理财服务、投资管理策划与咨询服务。2014年8月该公司法定代表人变更为贾艳丽的事实；
3、搜查证，搜查笔录，青海金汇通投资管理有限公司投资总客户名单，借款合同资料，证人证言，投资人陈述，证实青海金汇通投资管理有限公司实际由贾某某控制，其与投资人签订借款合同，承诺在一定期限内偿还本金并按月支付1.3%-2%不等的月息，至2015年4月，共向20人吸收资金751万元的事实；
4、中国银行业监督管理委员会青海监管局文件，证实青海金汇通投资管理有限公司非该局批准设立的银行业金融机构的事实；
5、退款明细，退款转账电子回单，证实被告人贾某某向投资人清退资金的事实；
6、被告人贾某某的供述与上述事实基本一致。
7、常住人口基本信息，营业执照，组织机构代码证，证实被告单位青海金汇通投资管理有限公司与被告人贾某某的基本情况。
本院认为，被告人贾某某未经银行业监督管理机构批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。关于公诉机关指控的单位犯罪及数额。依照最高人民法院《关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。经查，贾某某成立公司的主要目的是向社会公众吸收资金，公司成立后以实施非法吸收公众存款为主要经营活动，不应当以单位犯罪论处。依据公诉人出示、庭审质证的证据，贾某某与投资人签订合同的金额应为751万元。公诉机关指控的单位犯罪不能成立，犯罪数额予以纠正。被告人贾某某在尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动到公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，属自首，对其应当减轻处罚；所吸收资金主要用于正常的经营活动，且已及时退清，对其可酌情从轻处罚。其关于自首、资金全部清退、罚金酌情轻判的辩解意见予以采纳。鉴于吸收资金的数额及犯罪情节，不足以免于刑事处罚。其关于免于刑事处罚的辩解意见不予采纳。综合被告人贾某某的悔罪表现等情节，宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响，可以对其适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（二）项之规定，判决如下：
一、被告单位青海金汇通投资管理有限公司无罪；
二、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元；
（缓刑考验期限，自判决生效之日起计算。罚金已缴纳。）
三、扣押在案的银行卡两张（中国建设银行理财卡，卡号，中国建设银行结算通卡，卡号），依法没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 王毅军
审 判 员 穆志燕
人民陪审员 沙成方
二〇一六年九月七日
书 记 员 吴彦良
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（二）项在被告人作出最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；