甘肃省民乐县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）民刑初字第45号
公诉机关甘肃省民乐县人民检察院。
被告人杨皆年（曾用名杨才才），男，汉族，1974年1月12日出生，小学文化程度，甘肃省民乐县人，农民，住民乐县。2013年8月16日因涉嫌盗窃罪被民乐县公安局刑事拘留，同年8月29日经民乐县人民检察院批准被民乐县公安局执行逮捕。现羁押于民乐县看守所。
民乐县人民检察院以民检公诉（2013）96号起诉书指控被告人杨皆年犯盗窃罪，于2014年1月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民乐县人民检察院指派代理检察员吕小燕出庭支持公诉，被告人杨皆年到庭参加诉讼。审理中民乐县人民检察院补充侦查二次。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年8月11日上午，被告人杨皆年窜入失主秦某某家中，盗取秦某某的银行卡和身份证。被告人杨皆年持秦某某的卡号为6228483636058547066的农行卡和身份证到中国农业银行张掖县府街支行办理了银行卡密码挂失和重置，并在该行柜台支取现金2000元、自动取款机支取现金3000元，在中国农业银行民乐县支行洪水分离处自动取款机分别支取现金5000元、1000元，在中国农业银行民乐东街支行柜台支取现金3000元。被告人杨皆年窃取秦某某卡内存款共14000元。公诉机关认为，被告人杨皆年以非法占有为目的，秘密窃取公私财物，数额较大，应当以盗窃罪追究其刑事责任，建议判处被告人有期徒刑一年六个月至二年六个月。
被告人辩称：2013年8月11日早晨8时多，他在民乐县城听到曾经认识的民乐县新天镇下姚村姓薛的人喊，姓薛的和几个人强行用车将他拉到张掖市，给他一张银行卡，让他修改密码取钱，他在中国农业银行张掖县府街支行修改了银行卡密码，在柜台、自动取款机支取了卡内现金，后被拉到民乐县城，他在中国农业银行洪水分理处自动取款机两次支取支取了卡内现金，在中国农业银行民乐东街支行柜台支取过卡内现金。所取现金他都交给了姓薛的几个人，他没有盗窃失主秦某某的银行卡及钱包。
经审理查明：2012年8月11日9时24分至28分，被告人杨皆年持秦某某的卡号为62284836360585470066的中国农业银行银联卡及秦某某身份证，在中国农业银行股份有限公司张掖县府街支行挂失重置了银联卡密码，9时29分在柜台支取卡内现金2000元，后在自动取款机支取卡内现金3000元，被告人当天又在民乐县城中国农业银行洪水分理处自动取款机两次分别支取卡内现金5000元、1000元，在中国农业银行民乐东街支行柜台支取卡内现金3000元。被告人五次共支取秦某某银联卡内现金1.4万元。2013年8月16日，侦查机关在民乐县新天镇将被告人杨皆年抓获，从其身上扣押到秦某某的身份证及银行卡三张。
上述事实，有经当庭举证、质证的下列证据证实：
书证
（1）接受刑事案件登记表。证实2013年8月12日17时许，民乐县秦某某向民乐县公安局报称：昨天早晨6时许，他放在卧室床上衣服里的钱包被盗，今天早晨他到农业银行挂失银行卡时发现卡内的14000元现金被取走，请求查处。
（2）调取证据通知书及调取的中国农业银行张掖县府街支行挂失／换卡申请书、中国农业银行张掖县府街支行银行卡取款凭条、被害人秦某某身份证复印件，证实2013年8月11日9时许，被告人杨皆年持户名为秦某某、卡号为62284836360585470066的农行银联卡到中国农业银行张掖县府街支行办理银行卡密码挂失和重置，并在该行柜台取现金2000元。
（3）调取证据通知书及调取的从中国农业银行东街支行秦某某的卡号为6228483636058547066农行银联卡取款明细，中国农业银行洪水分理处出具的证明，证实2013年8月11日，被告人杨皆年持秦某某的卡号为6228483636058547066的中国农业银行银联卡到中国农业银行张掖县府街支行柜台取现金2000元、自动取款机取现金3000元，到中国农业银行民乐县支行洪水分理处自动取款机上分两次分别取现金5000元、1000元，到中国农业银行民乐东街支行柜台取现金3000元。共计支取现金1.4万元。
（4）调取证据通知书及调取的中国农业银行东街支行银行卡取款凭条，证实2013年8月11日，被告人在中国农业银行东街支行柜台支取秦某某卡内现金3000元。
（5）扣押物品文件清单，证实从被告人杨皆年处扣押到秦某某身份证及三张银行卡。
（6）发还物品文件清单，证实侦查机关发还给秦某某身份证及三张银行卡。
（7）户籍证明，证实被告人杨皆年的基本身份情况。
2、辨认笔录及所附照片，证实经杨皆年辨认，张掖市甘州区农业银行县府街支行是其办理秦某某银行卡密码挂失、重置并支取卡内现金的地方。
3、视听资料
（1）杨皆年在中国农业银行张掖县府街支行办理挂失／换卡申请书、取款视频，证实从2013年8月11日8时48分42秒，被告人杨皆年进入银行大厅内到开始办理银联卡密码挂失、重置及提取现金业务。
（2）中国农业银行民乐洪水分理处取现视频，证实被告人杨皆年在2013年8月11日11时53分至11时55分，在该行ATM机上取现视频。
4、证人张霞的证言，证实2013年8月11日上午9时许，一男子（杨皆年）持户名为秦某某，卡号为6228483636058547066的农行卡到柜台办理密码挂失、密码重置业务，她给办理了，后此人持此卡在柜台取了现金2000元，在自动取款机上取了卡内3000元钱。
5、被害人秦某某的陈述，证实2013年8月11日早上6时许到8时许，他放在家里卧室里上衣口袋里的钱包及包内物品被盗。
6、现场勘查笔录及所附现场图、照片，证实失主秦某某家庭及卧室的环境及基本状况。
7、被告人杨皆年的供述，证实2013年8月11日他持秦某某身份证、银联卡到相关银行、自动取款机办理密码挂失重置并取款1.4万元。
证据的综合分析与认定：被告人辩解他2013年8月11日早晨8、9点钟在民乐县城被姓薛的几个人强行拉上交给他秦某某银联卡，让他重置密码并支取现金，没有其他证据支持，不予采信。因秦某某被盗过程，只有秦某某的陈述，没有其他证据印证，特别是没有系被告人实施盗窃的证据，不能认定秦某某物品系被告人盗窃，被告人否认他盗窃秦某某钱包及包内物品的辩解予以采信。
本院认为，被告人杨皆年冒用他人信用卡，进行挂失重置密码，在柜台、自动取款机取款，两地五次支取别人信用卡内现金1.4万元等信用卡诈骗活动，数额较大，事实清楚，证据确实充分，其行为已经触犯刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人冒用他人信用卡进行诈骗活动的事实予以支持，指控的被告人实施盗窃被害人钱包及包内物品的事实缺少证据，证据链条断裂，没有达到证据确实充分的证明标准，不予支持。公诉机关指控被告人犯盗窃罪事实不清，指控罪名与审理认定罪名不一致，应当以审理认定罪名追究被告人刑事责任。据此，为了打击金融诈骗活动，维护正常的金融秩序，保护公民法人的合法财产不受侵犯，根据被告人犯罪的事实，情节，退赃等情况，认罪悔罪表现，对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十四条、《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》七第一款、《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第一款第（二）项的规定，判决如下：
一、被告人杨皆年犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年8月16日起至2015年2月15日止。罚金限于判决生效后立即缴纳。）
二、赃款1.4万元责令被告人退赔被害人秦某某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省张掖市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张红德
代理审判员 尚慧英
人民陪审员 闻 燕
二〇一四年五月二十日
书 记 员 王 娜
附：所适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款第（三）项有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（三）冒用他人信用卡的；
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》七第一款
七、根据《决定》第十四条规定，利用信用卡进行诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪。
行为人实施《决定》第十四条第一款（一）、（二）、（三）项规定的行为，诈骗数额在5千元以上的，属于“数额较大”；诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”；诈骗数额在2０万元以上的，属于“数额特别巨大”。
《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第一款第（二）项
（二）起诉书指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名与审理认定的罪名不一致的，应当按照审理认定的罪名作出有罪判决；