浙江省杭州市江干区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）杭江刑初字第753号
公诉机关浙江省杭州市江干区人民检察院。
被告人高某。因本案于2013年11月7日被杭州市公安局江干区分局取保候审。
辩护人郑华国、方勇。
浙江省杭州市江干区人民检察院以江检公诉刑诉[2014]1664号起诉书指控被告人高某犯非法吸收公众存款罪，于2014年10月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省杭州市江干区人民检察院指派检察员汪翔出庭支持公诉，被告人高某及其辩护人郑华国到庭参加诉讼。案经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审限三个月，并经杭州市江干区人民检察院建议延期审理一次，现已审理终结。
浙江省杭州市江干区人民检察院指控：2009年至2012年期间，被告人高某采用支付高额利息（年息15%-20%）返利的方式，在本市某征地拆迁过程中，通过熟人介绍，向社会公众吸收存款，共计人民币2.5亿余元。后被告人高某将上述资金大部分用于个人投资以及向个人、企业放贷并从中赚取利差。由于在后期的放贷过程中大量借贷款项无法收回，致使资金链断裂，至案发时仍有本金人民币1.2亿余元无法偿还。为证实上述事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人证言，书证，鉴定意见以及被告人的供述等证据。公诉机关认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人高某及其辩护人对公诉机关指控的罪名、犯罪事实均无异议，但辩护人认为被告人主观恶性较小、款项主要用于投资；积极退赃，至开庭前已对所有被害人赔偿，且取得大多数被害人谅解；认罪悔罪态度较好，希望从轻处罚适用缓刑。
被告人高某及其辩护人在庭审中未提供证据。
经审理查明：2009年至2012年在杭州市某征地拆迁过程期间，被告人高某未经有关部门批准，听人口口相传方式以承诺还本付息（年息15%-20%）的方法在杭州市某地区向不特定的对象吸收资金，共计人民币2亿余元，上述资金主要用于投资以及放贷，后因资金链断裂，至案发时仍有本金人民币1.2亿余元未偿还。
2015年4月开庭审理前，被告人高某已退赔全部被害人本金，并取得部分被害人谅解。
上述事实，有下列经庭审质证的证据证实：
（1）被害人张某、朱某甲戚某甲、王某甲、王某乙、方某甲、戚某乙、施某甲、王某丙、沈某甲、沈某乙、冯某甲、李某、王某丁、金某、方某乙、王某戊、寿某、胡某甲、冯某乙、胡某乙、朱某乙、胡某丙、王某己、王某庚、戚某丙、沈某丙、周某、朱某丙、施某乙、俞某甲、禇某甲、祝某、章某、陈某甲、任某、范某、蔡某甲、方某丙、禇某乙、倪某、朱某丁、陈某乙、董某、干某、孙某、方某丁、蔡某乙、朱某戊、林某、陈某丙、谭某、戴某、蔡某丙、王某辛59人的证言，证实2009年至2012年期间，各投资人在某征地拆迁过程中经人介绍或游说，将拆迁款或个人存款支付到高某个人帐户处进行投资赚取利差，但期满后高某无法偿还全部利息和本金，以及证实各投资人支付的款项、收回款项及尚欠款项等具体情况。
（2）证人郑某的证言，证实2009年起笕桥地区搞拆迁，很多村民将拆迁款投入高某经营的公司，但在此之前公司已有向他人借款的情况。目前公司向个人借款约2个亿，涉及人员至少100余人，借款去向基本用于投资其他生产经营以及对外借贷，以及证实以某投资公司名义开借据的本意是投到该公司搞私募基金，但因与合作人发生问题而没有实现。
（3）发生情况报告表，证实张某报案称其与于2010年10月在拆迁过程中，经人游说将拆迁款人民币150万元放在高某处，但仅拿了一年利息后一直未能要回本金，以及证实在追讨中得知涉及集资的家庭数至少有100多。
（4）银行对账单，证实2009年起至2011年8月，被害人向高某尾号6633及9846的杭州联合银行卡打入款项的事实。
（5）某基金管理有限公司材料，证实某基金管理有限公司设立时法人代表为高某，股东系高某，出资时间为2009年9月28日，系自然人独资有限公司，注册资本人民币5000万元；2009年12月25日，该公司变更股东为高某、吴佐霞；2011年3月28日，被告人不再提任该公司股东与法定代表人。
（6）企业法人营业执照，证实杭州海纳能源科技有限公司成立于2010年4月16日，杭州海纳旅业有限公司成立于2006年7月14日，杭州海纳实业有限公司成立于2007年5月15日，法定代表人均为高某。
（7）补充合同、订购合同及打款凭证、借款明细及凭证、房产证明、股权转让协议、判决生效执行标的明细表、贵阳市商业银行股权证、借款合同、网银转账凭证，证实被告人高某将非法吸收的款项用于关联公司经营、投资外，还有个人投资及个人对外借款等具体去向的情况。
（8）杭州海纳实业有限公司2010年-2013年11月往来账款鉴定报告，证实根据审计数据，2010至2013年11月年度内，杭州海纳实业有限公司的其他应收账款（主要为其他公司出借的款项）总额约为1.27亿左右。
（9）杭州海纳实业有限公司货币资金、股权投资和实物资产鉴定报告，证实该公司现有资产情况，均被诉讼保全或抵债转让的情况。
（10）高某相关债务情况核实鉴定报告、受害人名册，证实起诉书指控的2009年至2012年涉案时间段内被害人（A1表和Ａ某但在开庭前已退赔全部涉案款项的事实。具体被害人名单及非吸数额详见附表。
（11）谅解书，证实有部分被害人表示对被告人高某的行为予以谅解。
（12）户籍证明，证实被告人高某的身份情况。
（13）到案经过，证实被告人高某系传唤到案的情况。
（14）被告人高某供述在案，证实其于2008年就开始对外借债，2009年笕桥地区征地拆迁的时候，其开始吸收笕桥地区的村民的拆迁款及个人存款到其公司，其通过借款形式，一共向198名的个人借款，涉及金额有2亿左右，款项用途分为放贷赚利差和公司经营两类，至开庭前已全部归还被害人本金。证据与证据（10）能相互印证。
上述证据均系依法取得，证据之间能形成证据锁链，与本案事实相关，本院均予以确认。至于公诉机关提交关于民事诉讼情况表等证据及被害人赵某、俞某乙、蔡某丁、吴某陈述，因与本案欠缺关联性，不予确认。
至于起诉书指控的犯罪数额，根据审计报告，借据时间及被害人退赔名册证据可以认定在2009年至2012年期间，被告人非法吸收公众存款数额应为2亿余元，公诉机关计算有误，本院予以纠正。
本院认为，被告人高某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且非法吸收公众存款数额巨大。公诉机关指控罪名成立。鉴于被告人高某部分资金用于生产经营，现已退赔各被害人全部本金，并取得部分被害人谅解，且归案后能如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，主观恶性较小，可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节、悔罪表现、社会危险性及监管条件，可适用缓刑予以考验，辩护人据此请求从轻处罚适用缓刑的相关意见本院予以采纳。据此，根据被告人高某的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第一款、第二款，第五十二条，第五十三条及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第二条，第三条第二款，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款之规定，判决如下：
被告人高某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币二十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日计算；罚金在判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 许新霞
人民陪审员 都力军
人民陪审员 刘书俊
二〇一五年八月十二日
书 记 员 顾 理
附涉案被害人名单非吸数额表格（2009年至2012年间）
序号
被害人
非吸数额
序号
被害人
非吸数额
序号
被害人
非吸数额
邓菊秀
王丽敏
徐吕惠
顾招荣
王小峰
沈美凤
高凤香
俞志峰
许品法
潘引力
叶天龙
许品潮
沈利芬
朱和军
吴小定
孙杏花
朱林海
陈琴
王妙财
朱雪凤
赵素珍
谢炳惠
张强
钟越明
谢文娟
章连英
王祥英
郑海华
祝掌林
张丽玉
张庆延
陈晓红
陈文
张梁
蔡妙庆
陈长根
徐江月
陈来娣
陈喜仙
马玉祥
冯爱英
陈海荣
陈全红
范建妹
陈建兴
丁见海
高德金
吴国英
王芬琳
李卫华
华金烈
邵舒嘉
寿国祥
李国强
王文琴
王桂红
李化明
王文才
冯立庆（胡玉荧）
李来章
魏志妹
汪让成
莫莲英
王衡
陆国荣
钱招园
徐月燕
王松友
钱秋华
周建华
陈秀凤
沈文琴
王小宝
124.865
马云娣
沈凯峰
戚福兴（顾桂娟）
戚文珍
沈毛毛
陈林林
周法英
王子权
沈福兴
侯冠岑（朱金根已死亡）
王立章
施有兴
周来青
王连宝
施金辉
戚生良
王金泉
谭水林
董仁林
王水珍
谭月琴
胡小萍
徐红翔
方金梅
胡富勤
王健
任金妹
胡飞良
严朝鲜
褚雪奇
倪来法
杨卫强
蔡祥辉
陈爱琴
于晓洁
褚先华
陈长林
任金灿
蔡一卫
陈先权
周婉珍
褚玉珍
蔡优优
周秋琴
陈连喜
曹长兴
张洪良
方国花
方串忠
诸永林
方国良
方金益
周国建
黄月香
干少华
郑霞娟
林妙法
高建强
何定凤
李凤仙
郭春娟
吴定炬
李顺锦
胡莲娟
109.45
周关福
沈昌惠（朱雅丽）
陆连明
杨抒丹
孙一轮
戚炳锡
郑树美
沈涌民
戚掌根
王掌生
沈荣富
阮红群
沈玉富
盛水仙
孙一琴
沈杏梅
施连根
沈爱琴
夏金虎
唐国富
邵爱香
高水法
孙丽生
滕守鸣
翁爱珍
滕利明
王宝华
王黎静
王桂兰
王民良
华安源
王志娟
吴定香
宋炳连
王云芬
汪美月
杨美琴
王爱花
王诗赟
赵殊殊
小计
7539.87
合计
20064.815