湖北省武汉市黄陂区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0116刑初840号
公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。
被告人徐金文，男，1972年4月21日出生，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地湖北省安陆市，住湖北省武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月28日被抓获，同年6月29被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，同年8月4日被逮捕，同年8月8日被取保候审。2017年12月28日经本院决定逮捕，2018年1月29日由武汉市公安局黄陂区分局执行逮捕，现羁押于武汉市黄陂区看守所。
辩护人阮仕昌，湖北天下律师事务所律师。
被告人陈春珍，女，1974年3月2日出生，汉族，小学文化，无职业，户籍所在地湖北省安陆市，住湖北省武汉市黄陂区。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月28日被抓获，同年6月29被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，同年8月5日被取保候审。现取保候审于其住所。
辩护人李秀红，北京市京师（武汉）律师事务所律师。
被告人金双，女，1986年6月7日出生，汉族，大专文化，无职业，住湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月28日被抓获，同年6月29日被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，同年8月5日被取保候审。现取保候审于其住所。
辩护人董建海，湖北浩法律师事务所律师。
辩护人雷朝霞，北京市京师（武汉）律师事务所律师。
武汉市黄陂区人民检察院以陂检公诉刑诉[2017]861号起诉书指控被告人徐金文、陈春珍、金双犯诈骗罪，于2017年12月4日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理，武汉市黄陂区人民检察院指派检察员李萱出庭支持公诉，被告人徐金文及其辩护人陈仕昌、被告人陈春珍及其辩护人李秀红、被告人金双及其辩护人雷朝霞到庭参加诉讼。现已审理终结。
武汉市黄陂区人民检察院指控，2017年5月至6月期间，被告人徐金文、陈春珍、金双在本区盘龙城经济开发区汉口湖畔小区9栋1单元401室内，通过电信网络以代办高额度信用卡收取手续费的方法，骗得廖某、刘某、陶某、尹某、袁某、陈某、梁某共计人民币53200元，具体事实如下：
2017年6月16日，被告人徐金文、陈春珍用归属地为北京的电话号码联系廖某称可以为其办理高额度信用卡，并以收取手续费为由，骗得廖某人民币8300元。
同年6月22日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得尹某人民币6500元。
同年6月22日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得陈某人民币14500元。
同年6月23日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得刘某人民币1800元。
同年6月23日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得袁某人民币4800元。
同年6月26日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得陶某人民币5300元。
同年6月26日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得梁某人民币12000元。
案发后，被告人徐金文、陈春珍、金双如实供述了上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告人徐金文、陈春珍、金双以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，其中被告人徐金文、陈春珍诈骗数额巨大，被告人金双诈骗数额较大，其行为均构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任，被告人徐金文、陈春珍、金双犯罪后能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。
被告人徐金文对起诉书指控的犯罪事实及罪名无意见，当庭自愿认罪。
被告人徐金文的辩护人对起诉书指控的犯罪事实不持异议，对诈骗罪名不持异议，但是认为被告人徐金文无犯罪前科，属初犯；当庭认罪，认罪态度好；愿意退赔和交纳罚金。建议判处缓刑。
被告人陈春珍对起诉书指控的犯罪事实及罪名无意见，当庭自愿认罪。
被告人陈春珍的辩护人对起诉书指控的犯罪事实不持异议，对诈骗罪名不持异议，但是认为被告人陈春珍在犯罪中属从属地位，属从犯；无犯罪前科，属初犯；当庭认罪，认罪态度好；愿意退赔和交纳罚金。建议判处缓刑。
被告人金双对起诉书指控的犯罪事实及罪名无意见，当庭自愿认罪。
被告人金双的辩护人对起诉书指控的犯罪事实不持异议，对诈骗罪名不持异议，但是认为被告人金双参与作案时间短，作用小，应该是从犯；无犯罪前科，属初犯；当庭认罪，认罪态度好，现在是妊娠期；请求法庭判处缓刑。
经审理查明，2017年6月16日，被告人徐金文、陈春珍用归属地为北京的电话号码联系廖某称可以为其办理高额度信用卡，并以收取手续费为由，骗得廖某人民币8300元。
同年6月22日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得尹某人民币6500元。
同年6月22日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得陈某人民币14500元。
同年6月23日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得刘某人民币1800元。
同年6月23日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得袁某人民币4800元。
同年6月26日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得陶某人民币5300元。
同年6月26日，被告人徐金文、陈春珍、金双用上述方法，骗得梁某人民币12000元。
案发后，被告人徐金文、陈春珍、金双如实供述了上述犯罪事实。案件在审理过程中，被告人徐金文退还赃款人民币53200元。
认定上述事实，有下列证据予以证实：
1、受案登记表、抓获经过，身份信息材料，证明案件的来源和各被告人身份信息情况及到案经过。
2、搜查笔录、提取笔录，扣押笔录，扣押决定书，扣押清单，证实被公安机关依法扣押的被告人作案用的银行卡、身份证、电话卡、手机等物证；被告人电话记录、话术清单，证明被告人实施犯罪的物证、书证。
3、汇款清单、银行交易明细清单、聊天记录截图，证明被害人汇款数额及作案情况。
4、受害人廖某陈述，2017年6月16日下午3时左右的时候，我用手机百度浏览信息，我就看到了一则广发银行办理信用卡的链接。我点开了那个链接，点开以后就按照链接里的要求填写我个人资料，填完资料以后我就点了提交，过了一会，就有一个归属地为北京的号码188××××0247打给我，电话中对方是个女的声音，她在电话中说她是广发信用卡代办的，她在电话中说要办信用卡的要先交人民币300元作为材料费才可以帮我办理信用卡，她还给了我一个农业银行的卡号，让我汇款过去。我就按她的要求用我的农业银行手机银行向她提供的账号转了300元。转了300元以后，那个人就一直没有联系我，直到2017年6月21日我收到了一份顺丰速运的快递，我打开一看，是一张广发银行的信用卡，信用额度为人民币100000元。收到信用卡的当天，188××××0247这个号码又拨打了我的电话，电话中还是一个女的声音，我感觉跟上次那个电话不是同一人。电话中她问我是否收到的信用卡，我告诉她收到了，后来她就在电话中告诉我要交人民币2000元作为代办手续费，还是要求我转入她之前提供的农业银行账号。我就在2017年6月21日向她提供的农业银行转账人民币2000元。那2000元转过去以后，我就收到了一个广发银行的验证码，（后来我才发现验证码是骗子用我的个人信息填入到正规的广发银行信用卡办理网站申请信用卡时，广发银行发给我的）。收到验证码以后，电话里那个人就说他要验证一下我的经济状况才能激活这张信用卡，让我再转人民币6000元到他提供的银行账号才能激活信用卡，这人民币6000元钱在我激活信用卡后可以退回到新办的广发银行信用卡上，我当时还在犹豫的时候，又一个外地号码（183××××5736，归属地北京）打给我，电话里也是一个女的声音，她在电话里告诉我她是广发银行的工作人员，叫我往那个188××××0247电话里那个人提供的农业银行账号里转人民币6000元才可以激活信用卡。但是这6000元可以退回到我的广发银行信用卡里面。之后我就按照他们的要求向他们提供的银行卡转了6000元。转了人民币6000元以后，她又说我的信用度不够，还要转账9000元到他们提供的银行卡账号才能激活，这时我觉得上当了，我就没有给他们转账了。
5、受害人刘某陈述，2017年6月23日我在手机上浏览网页的时候弹出一个办理信用卡的广告。我就把我的信息都填上了，下午的时候我就接到了一个电话，问我是否办理信用卡，我说上午的时候申请了，对方问我想办多大的额度，我当时在网上填的是50000元的额度，我就告诉他额度越高越好，对方告诉我办理信用卡需先交300元的包装费，卡办理下来以后再交3%的返点钱，等我把300元打到对方指定的银行账上，对方告诉我两天卡就能下来。过了两天，我收到卡后，对方告诉我需要交纳3%的返点钱，我要把1500元打到对方指定的卡号。之后对方告诉我还需要交纳6000元保证金，为了怕我不还钱，所以要我交纳保证金。我就没有打钱。2017年6月28号我接到一个湖北的电话告诉是武汉警方的，让我到当地派出所报案。
6、受害人陶某陈述，我一共给对方打了5300元，分三次打过去的。第一次300元，第二次是1000元。第三次4000元。
7、受害人尹某陈述，三次钱款都汇到对方工商银行账号62×××82，开户名王淑娟，都是通过银行ATM机汇款的。第一次是2017年6月22日，在小桥大街门源路口工商银行ATM机上汇了500元的手续费；第二次是2017年6月26日，在小桥大街门源路口工商银行ATM机上交了3000元的开卡费；第三次是在2017年6月26日，在小桥大街工商银行ATM汇保证金2900元。
8、受害人袁某陈述，我总共分三次向对方汇了4800元。第一次300元，第二次1500元，第三次3000元。都是在鹤岗市邮政储蓄银行南山营业厅汇的。对方账号是62×××79。账户姓名是王淑娟。
9、受害人陈某陈述，2017年6月22下午，我通过手机在网上申请信用卡，我通过网页上找到一家申办信用卡的中介公司的地址，我在中介公司网页内填写了自己的姓名、身份证号码、电话号码。很快，一名女客服务人员（183××××6579）就打电话给我，对方跟我核实完信息后，让我支付500元包装费，并让我转到中国邮政储蓄银行卡（卡号：62×××79，户名王淑娟）内。我马上就通过中国建设银行手机银行将500元钱转到对方的邮政储蓄银行卡内。随后我还将收卡地址用短信发给了对方手机号内。同月26号上午我收到了一张广发银行信用卡，对方女客服人员就打电话给我，让我支付4000元作为劳务费。于是我就马上通过一个中国建设银行手机银行转账到对方同一个邮政储蓄银行卡内。随后对方一名自称经理的男子打电话（152××××9030）让我支付10000元作为银行安全保证金。当天下午我就用同一个中国建设银行手机银行转账到对方的同一个邮政储蓄银行卡内。次日对方又要我支付30000元钱，我就意识到自己被骗了。
10、受害人梁某陈述，6月26日早上张经理给我打电话，说给我做银行流水的钱不够，让我再交12000元钱，我就到凤凰南路邮政银行通过柜台转向他转了12000元。然后张经理还让我交钱，我发现自己受骗了，我就联系张经理说我不办信用卡了，让他把钱退给我。张经理说退钱可以，但是要三天以后跟我联系。之后我想着他肯定不会给我退钱了，我就再也也有给他们联系过。前三次是通过支付宝给他们汇的钱，第一次是2017年6月19日，我在店内通过支付宝给对方汇了300元。第二次和第三次是同一天，第二次是2017年6月20日我在店支付宝给他汇了1500元，第三次也是在店内通过支付宝给对方汇了6000元。
11、被告人徐金文供述，我先在网上买了一张工行的借记卡，户名和卡号我手机上存着（户名：王淑娟，卡号62×××82），然后在网上以3元每条的价格购买公民的个人信息。包含姓名、身份证号码、电话号码等信息。信息买到之后我就用打印机打印出来，交给金双，并给她一张台词教他怎么跟客户打电话。然后金双就会假冒“华夏资信担保（北京）有限公司”的名义挨个打电话问对方需不需要办信用卡，如果有人想办的话，我就会让别人打200到500元的工本费。工本费交了之后我会在网上以100元每张的价格买信用卡直接寄到客户手上。信用卡上登记是办卡客户的名字，不过卡是不能正常使用的。客户收到卡之后就会问他要500到1500元的开卡费，这个费用收到之后客户还是不能正常使用信用卡。我们就会跟客户说还需要验资。验资会收取一定的费用，不过这个费用是可以退的，验资费2000到3000元不等。等客户将验资费打过来之后我们还会说验资不合格还要继续打验资费，就一直这样让客户打钱，一直到客户不打为止。客户每一笔钱过来我一般会立马起出来拿回家。
12、被告人金双供述，我们一共是三个人，除了我还有今天从家里面一起被你们公安机关一起带回来的一男一女，男的姓徐，我平时叫他徐叔，女的姓陈，叫陈春珍，我称呼她阿姨，我们实际上没有亲戚关系。我负责前期打电话，也就是询问别人是否愿意办卡，然后问别人收取工本费以及好处费。徐叔负责后期跟客户联系，让客户打钱到他指定的卡上。陈春珍也是负责打电话的，她和我的工作差不多。
我是2017年6月22日从孝感老家过来的，当时本来准备搞服装店，但是没有看好门面，我就是在陈春珍家里住着。后来她老公徐叔就跟我说让我帮他打电话，他当时跟我说赚了钱会分给我，所以我同意了。账户号码是徐叔给我的，一张是工商银行的银行卡，姓名是王淑娟，卡号62×××82；一张是邮政储蓄银行，姓名是王淑娟，卡号62×××79。
13、被告人陈春珍供述，今年5月份的时候，我老公在网上买了一些客户资料，就是一些人的身份信息，另外还购买了一些诺基亚最原始的手机。然后就在家里打电话，一开始的时候是我老公一个人在打电话，打电话的内容基本上都是一样的，一般会先问别人是不是要办信用卡，然后就会跟别人说我们是北京资信投资有限公司的，可以帮忙快速办理高额度信用卡，只需要交300元制卡费就可以办卡。如果客户同意，我老公就会让他就会给他一个银行卡号，让他把钱打到银行卡上。这些银行卡也是我老公花钱在网上购买的。
后来我看到老公一个人忙不过来，我就帮他打电话，也就是拿着我老公在网上买的信息表，上面一些人的名字、身份证号码、电话、家庭住址以及希望贷款的额度，然后我拿着这些信息表挨个打电话。
金双是20号开始帮忙打电话的，也是和我一样的模式，负责问别人需不需要办卡，然后让别人把办卡费打过来。
本院认为，被告人徐金文、陈春珍、金双以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，多次骗取他人财物，其中被告人徐金文、陈春珍诈骗数额巨大，被告人金双诈骗数额较大，其行为均构成诈骗罪，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人徐金文、陈春珍、金双犯罪后能如实供述自己的罪行且当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。被告人徐金文案发后能退还全部赃款，依法可以酌情从轻处罚。被告人陈春珍、金双所在社区能接受其进行矫正，对其适用缓刑不致发生社会危害，依法可适用缓刑。被告人徐金文、陈春珍、金双的辩护人辩称，被告人无犯罪前科、系初犯，当庭自愿认罪，愿意退赔赃款和缴纳罚金，依法可以从轻处罚的观点，与本院查明的事实一致，对此辩护观点本院予以采纳，其他辩护观点与查明的事实不一致，本院不予采纳。综上，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第二十五条，第五十二条，第五十三条，第七十二条，第七十三条第二款、第三款和最高人民法院最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
一、被告人徐金文犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币7000元（已缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月29日起至2020年12月17日止。）
二、被告人陈春珍犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币6000元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
三、被告人金双犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币5000元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
四、被告人徐金文所退赃款人民币53200元依法发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李钦波
人民陪审员 刘火苟
人民陪审员 许庆发
二〇一八年二月五日
书 记 员 吴颖赜