福建省福鼎市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）闽0982刑初29号
公诉机关福鼎市人民检察院。
被告人李碧玉，女，1954年2月1日出生于福建省福鼎市，汉族，高中文化，福鼎市果品公司退休职工，户籍地福建省福鼎市，现住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年12月10日被福鼎市公安局取保候审。
福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2017）29号起诉书指控被告人李碧玉犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派检察员江祖程出庭支持公诉，被告人李碧玉到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，
一、2007年8月至2011年10月间，被告人李碧玉为吸收公众资金，以其本人名义在位于福建省福鼎市山前街道福华名苑5栋906室住所，采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集社会公众林某1、张某等528人次组织了14场民间标会。2011年9月间，因被告人李碧玉资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员林某1、张某、王某1、高某等人无法收回会金，损失共计人民币1635796元（币种下同）。具体事实分述如下：
1、2007年8月20日，被告人李碧玉以其名义组织一场100人次的民间标会，每次缴纳基本会金200元，会款总额20000元，会期至2011年10月20日。2011年10月，该标会解散后，造成会员林某2已缴纳的会金20000元无法收回。
2、2008年10月10日，被告人李碧玉以其名义组织一场100人次的民间标会，每次缴纳基本会金300元，会款总额30000元，会期至2012年12月10日。2011年10月，该标会解散后，造成会员王某1已缴纳的会金23200元、会员温某已缴纳的会金21900元无法收回。
3、2009年2月18日，被告人李碧玉以其名义组织一场34人次的民间标会，每次缴纳基本会金1500元，会款总额51000元，会期至2011年12月18日。2011年10月，该标会解散后，造成会员卢某2已缴纳的会金49500元无法收回。
4、2009年5月6日，被告人李碧玉以其名义组织一场34人次的民间标会，每次缴纳基本会金3000元，会款总额102000元，会期至2012年3月6日。2011年10月，该标会解散后，造成会员袁某已缴纳的会金87000元无法收回。
5、2009年7月12日，被告人李碧玉以其名义组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额30000元，会期至2012年1月12日。2011年10月，该标会解散后，造成会员王某1已缴纳的会金41750元、会员袁某已缴纳的会金27000元无法收回。
6、2009年11月17日，被告人李碧玉以其名义组织一场50人次的民间标会，每次缴纳基本会金1000元，会款总额50000元，会期至2011年12月17日。2011年10月，该标会解散后，造成会员华某已缴纳的会金46000元、会员陈某已缴纳的会金25000元无法收回。
7、2009年12月13日，被告人李碧玉以其名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金4000元，会款总额100000元，会期至2012年1月13日。2011年10月，该标会解散后，造成会员陈某已缴纳的会金88000元、会员卢某1已缴纳的会金44000元无法收回。
8、2010年2月18日，被告人李碧玉以其名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金4000元，会款总额100000元，会期至2012年3月18日。2011年10月，该标会解散后，造成会员董某已缴纳的会金160000元无法收回。
9、2010年2月28日，被告人李碧玉以其名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金4000元，会款总额100000元，会期至2012年3月28日。2011年10月，该标会解散后，造成会员华某已缴纳的会金23000元无法收回。
10、2010年10月16日，被告人李碧玉以其名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年6月16日。2011年10月，该标会解散后，造成会员王某1已缴纳的会金60000元、会员高某已缴纳的会金60000元、会员华某已缴纳的会金60000元、会员卢某2已缴纳会金60000元、陈某已缴纳的会金60000元无法收回。
11、2011年3月6日，被告人李碧玉以其名义组织一场25人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额150000元，会期至2012年3月21日。2011年10月，该标会解散后，造成会员林某1已缴纳的会金84000元、会员庄某已缴纳的会金84000元、会员陈某已缴纳的会金84000元、会员朱某已缴纳的会金84000元、会员洪某已缴纳的会金65586元无法收回。
12、2011年4月26日，被告人李碧玉以其名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年12月26日。2011年10月，该标会解散后，造成会员高某已缴纳的会金30000元、会员华某已缴纳的会金15000元无法收回。
13、2011年7月8日，被告人李碧玉以其名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年5月8日。2011年9月，该标会解散后，造成会员王某2已缴纳的会金40288元、会员陈某已缴纳的会金57000元、会员简某已缴纳的会金40288元、会员洪某已缴纳的会金40284元无法收回。
14、2011年7月15日，被告人李碧玉以其名义组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年5月15日。2011年8月，该标会解散后，造成会员张某已缴纳的会金50000元无法收回。
二、2010年9月至2012年5月，被告人李碧玉为吸收公众资金，还参加袁某组织的3场民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首袁某损失共计280240元。
另查明，被告人李碧玉于2015年12月10日到福鼎市公安局投案，到案后筹集现金偿还相关涉会人员损失共计196420元。其中，卢某12000元、林某12500元、张某24000元、陈某26400元、王某111600元、林某2500元、庄某8000元、华某11200元、王某216000元、卢某212120元、朱某6700元、简某16000元、董某2000元、洪某40000元、袁某13000元、温某4400元，并就余欠款与上述涉会人员达成清偿协议，取得谅解。在审理过程中，经被告人李碧玉所在社区对其进行审前调查评估，认为被告人李碧玉符合社区矫正条件。
上述事实，被告人李碧玉在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人卢某1、林某1、张某、陈某、王某1、林某2、庄某、华某、王某2、卢某2、朱某、简某、董某、洪某、袁某、温某等人证言及辨认笔录，会单、福鼎市人民政府桐山街道办事处出具的意见函、协议书、还款清单、审前调查评估意见书、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人李碧玉未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众528人次组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名涉会人员直接经济损失达1916036元。被告人李碧玉在吸收资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人李碧玉主动投案并能如实供述自己的罪行，属自首，结合被告人李碧玉到案后挽回相关涉会人员部分损失，并获得谅解的表现，本院决定予以从轻处罚。综合考虑其犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，可依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李碧玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年四个月，并处罚金80000元。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）
（罚金于本判决生效之日缴纳。）
二、继续追缴被告人李碧玉非法吸收的公众资金1719616元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王怀志
代理审判员 夏金莲
人民陪审员 吕志娟
二〇一七年七月十九日
书 记 员 郭丹丹
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百四十三条各级人民法院院长对本院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现在认定事实上或者在适用法律上确有错误，必须提交审判委员会处理。
最高人民法院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民法院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权提审或者指令下级人民法院再审。
最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。
人民检察院抗诉的案件，接受抗诉的人民法院应当组成合议庭重新审理，对于原判决事实不清楚或者证据不足的，可以指令下级人民法院再审。