广东省江门市蓬江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）江蓬法刑初字第572号
公诉机关江门市蓬江区人民检察院。
被告人麦某虹（自报身份），女，1986年7月13日出生于广东省江门市，汉族，文化程度大专，无业。2013年1月10日因本案被刑事拘留，同年2月8日被逮捕。现羁押于广东省江门市看守所。
辩护人梁景山，广东华南律师事务所律师。
辩护人欧阳敏怡，广东华南律师事务所律师。
江门市蓬江区人民检察院于2013年8月7日以蓬检刑起诉（2013）第474号起诉书指控被告人麦某虹犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院于2013年8月10日立案受理，并依法组成合议庭，适用简易程序，于2013年8月29日公开开庭审理了本案。江门市蓬江区人民检察院指派代理检察员罗嘉丽出庭支持公诉。被告人麦某虹及其辩护人梁景山、欧阳敏怡到庭参加了诉讼。后因被告人麦某虹对起诉书指控的犯罪事实当庭表示异议，为查明事实真相，本院于2013年9月4日决定将本案转入普通程序审理。本院依法另行组成合议庭于2013年10月22日重新开庭审理了本案。被告人麦某虹及其辩护人梁景山、欧阳敏怡到庭参加了诉讼。江门市蓬江区人民检察院指派检察员李超荣出庭支持公诉。被告人麦某虹及其辩护人梁景山、欧阳敏怡到庭参加了诉讼。现已审理终结。
江门市蓬江区人民检察院指控称，2012年7月初开始，被告人麦某虹明知自己没有能力办信用卡，仍然谎称可以通过简单的条件办理到高信用额度的信用卡，诱骗被害人黄某甲、张某某、郑某某等人向其介绍办理信用卡的客户，并以收取办卡工本费为名，分别骗取黄某甲人民币221500元、张某某人民币161000元、郑某某人民币96000元。被告人麦某虹将收取到上述钱财用于平时的个人生活消费、偿还债务。2012年10月19日晚上，麦某虹在被害人的追讨下，委托伍某某将74500元退还给被害人张某某，并于次日逃往广州市藏匿。
检察院认为，被告人麦某虹无视国家法律，虚构事实骗取他人财物，共骗得款项人民币404000元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人麦某虹犯罪后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人麦某虹辩解称，其委托伍某某代为向被害人张某某退款人民币150000元，其诈骗所得钱财系与周某某共同消费，对公诉机关指控的上述其他犯罪事实没有异议，并表示认罪。
辩护人对公诉机关指控被告人麦某虹犯有诈骗罪无异议，但提出以下辩护意见：一、被告人麦某虹的男友周某某是本案的主犯，被告人麦某虹是从犯。理由是周某某在本案中起主要作用，且事发后，教唆被告人麦某虹停止使用一切通讯工具及逃跑。二、被告人麦某虹只授意伍某某将人民币150000退还给被害人张某某，后伍某某如何退款等情况并不知情。三、被告人麦某虹也是本案的受害者。被告人麦某虹是“下线”，被其上线“小梁”所骗。四、被告人麦某虹是初犯，主观恶性不大，应酌情从轻处罚。五、被告人麦某虹认罪态度好，主动交待自己的犯罪事实，可从轻处罚。
经审理查明，2012年7月初开始，被告人麦某虹明知自己没有能力办信用卡，仍然谎称可以通过简单的条件办理到高信用额度的信用卡，诱骗被害人黄某甲、张某某、郑某某等人向其介绍办理信用卡的客户，并以收取办卡工本费为名，分别骗取黄某甲人民币221500元、张某某人民币161000元、郑某某人民币96000元。被告人麦某虹将收取的上述钱财用于平时的个人生活消费、偿还债务。2012年10月19日，麦某虹将人民币150000元汇入伍某某的账户并委托其代为退款给张某某，伍某某将其中74500元退还给被害人张某某，其余款项自行私自处理。麦某虹于次日逃往广州市藏匿。
上述事实，有被害人黄某甲、张某某、郑某某的陈述材料及辨认笔录，被害人黄某甲、张某某、郑某某提供的银行清单和被告人麦某虹书写的收据，被告人麦某虹、证人伍某某在中国工商银行的开户资料及银行清单，到案经过，情况说明，情况说明，检验鉴定书，证人伍某某、周某某、麦某某、黄某乙、黄某丙、李某某、林某某的证言材料及辨认笔录，以及被告人麦某虹的供述材料及辨认笔录等证据证实，足以认定。
被告人麦某虹及其辩护人关于被告人麦某虹委托伍某某代其向被害人张某某退款人民币150000元的意见，经查，被告人麦某虹的供述材料及其银行账户明细单、伍某某的证言材料及其银行账户明细单反映，被告人麦某虹于2012年10月19日分两次向伍某某账户内汇款人民币160000元，伍某某于当日及次日分别取款人民币5000元共计人民币10000元退回给被告人麦某虹。被告人麦某虹供述称，其在藏匿前曾委托伍某某将上述款项人民币150000元退还给被害人张某某的客户，但伍某某的证言证实伍某某将上述150000元退还给自己的客户包括张国荣等人。另根据伍某某的证言材料及其银行账户明细单、被害人张某某的陈述材料及其银行账户明细单，伍某某通过银行账户向被害人张某某退款共计人民币74500元，剩余人民币75500元已由伍某某私自进行处理。由于被告人麦某虹在案发前完全具备退还款项的情况下而没有亲自实施，只是委托他人代为退款，而受委托人伍某某违背其意志没有全额退还上述款项导致产生的法律后果相应要由被告人麦某虹来承担。至于伍某某私自处理的75500元，属于麦某虹与伍某某之间的民事法律关系，麦某虹可以通过法律途径进行解决。因此麦某虹称已退还张某某人民币150000元的依据不足，本院不予支持。但其于案发前实际退款给张某某的人民币74500元可以从公诉机关指控其诈骗张某某人民币161000元中予以扣减，故麦某虹实际诈骗张某某人民币86500元。
被告人麦某虹关于其将诈骗所得钱财与周某某共同消费的辩解意见，经查，虽然周某某在其证言材料中证实被告人麦某虹曾送过其手表、卧室装饰等物品，但此系为被告人麦某虹诈骗成功后的赃款处分行为，与本案定性、量刑无关。
辩护人关于被告人麦某虹在本案中是从犯的辩护意见，经查，综合本案证据，被告人麦某虹虚构其能办理高额信用卡的事实，积极向本案各被害人传播，致使本案被害人信以为真上当受骗，而且其亲自收取本案各被害人办卡手续费并出具收据，在本案的发生中起着重要的作用。因此辩护人关于被告人麦某虹在本案中只起辅助、次要的作用的辩护意见与事实不符，故本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见与事实相符，本院予以支持。
本院认为，被告人麦某虹无视国家法律，虚构事实骗取他人财物，共骗得款项人民币404000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人麦某虹的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以采纳；其建议对被告人判处六年六个月以上八年六个月以下有期徒刑，并处罚金的量刑意见，符合法律规定，本院予以采纳。
被告人麦某虹及其辩护人关于被告人麦某虹委托伍某某代其向被害人张某某退款人民币150000元、将诈骗所得钱财与周某某共同消费、在本案中只起次要的作用的辩护意见与事实不符，于法无据，故本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见与事实相符，本院予以支持。
被告人麦某虹将诈骗所得钱财用于个人消费，无力退还赃款，可酌情从重处罚。被告人麦某虹犯罪以后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人麦某虹犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币200000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月10日起至2020年7月9日止，罚金限判决生效后十日内予以缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 王恩山
人民陪审员 赵翠玲
人民陪审员 黄长卿
二〇一三年十一月五日
书 记 员 黄桂花