浙江省江山市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）浙0881刑初387号
公诉机关浙江省江山市人民检察院。
被告人郑彩芬，女，1965年4月22日出生于浙江省江山市，汉族，初中文化，无业，住江山市。因本案于2017年9月5日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。现羁押于衢州市看守所。
辩护人王晓，浙江刚诚律师事务所律师。
江山市人民检察院以江检公诉刑诉（2017）381号起诉书指控被告人郑彩芬犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月11日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭于2018年1月26日公开开庭审理了本案。江山市人民检察院指派检察员罗雄出庭支持公诉。被告人郑彩芬及其辩护人王晓到庭参加诉讼。现已审理终结。
江山市人民检察院指控：2011年4月至2014年7月期间，被告人郑彩芬单独或伙同他人以投资经营需要及资金周转等为由，以3分左右的月息，向35位社会不特定人员以借款方式变相吸收存款共计1413.615万元。已归还吸收存款本金共192.465万元，共支付利息223.092万元，造成债权人实际损失998.058万元。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了书证、被害人的陈述、被告人的供述与辩解等证据材料，认为被告人郑彩芬非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。郑彩芬归案后如实供述自己的罪行，属坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。
被告人郑彩芬对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，请求从轻处罚，并表示：钱借来都是给陈某2的，钱是被陈某2用掉的，我没有用。我想在我有生之年竭尽全力去赚钱�债，希望能给我时间，我带着我的女儿再去创业，把钱还掉。其辩护人的辩护意见是：1.被告人郑彩芬在共同犯罪中属于从犯。犯意的提起是陈某2而非郑彩芬；借款中的权利义务等都是陈某2确定的，郑彩芬只是服从；资金都是陈某2用掉的，郑彩芬是没有使用到资金的，郑彩芬没有从中获得任何利益；2.郑彩芬如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；3.郑彩芬的主观恶性很轻，是因为无知而实施犯罪行为；4.郑彩芬一直是遵纪守法的公民，本次犯罪是初犯；5.郑彩芬在本案中也处于受害人地位，她也是被陈某2所害；6.郑彩芬悔罪态度很好，表示会尽其所能还钱。基于以上，请求对郑彩芬从轻或减轻处罚。
经审理查明：2011年4月至2014年7月期间，被告人郑彩芬单独或伙同陈某2（已判决）以投资经营需要及资金周转等为由，以3分左右�月息，向35位社会不特定人员以借款方式变相吸收存款共计1284.85万元。已归还吸收存款本金共63.7万元，共支付利息223.092万元，造成债权人实际损失1000.958万元。具体非法吸收公众存款的事实如下：
1.2011年4月份以来，陈某2、郑彩芬以安徽宁国红楼梦文化园项目需要资金为由先后十次向被害人毛某1借款共计211万元，已支付利息38.94万元。另，郑彩芬、陈某2通过毛某1于2011年10月20日向被害人姜某1借款30万元，已归还本金10万元。
2.2012年3月份以来，陈某2、郑彩芬以投资红楼梦文化旅游产业项目为由，先后三次向被害人郑某1借款共计26万元，已支付利息6.3万元，归还本金5万元。
3.2012年4月，陈某2、郑彩芬以做文化遗产项目需资金买土地为由，向被害人毛某2借款42.45�元，已支付利息5万元，归还本金0.8万元。
4.2013年5月以来，被害人毛某3将每个月工资共计18万元借给郑彩芬、陈某2。至今未归还本息。
5.2011年8月、2012年8月，郑彩芬以开发房地产需资金为由，先后二次向被害人郑某2借款共9万元，已支付利息2万元。
6.2011年10月11日，郑彩芬以陈某2做房地产为由，向被害人王某1借款共2万元，已支付利息0.72万元。
7.2011年6月至2012年5月期间，郑彩芬以开发房地产买地皮为由，向柴某借款23万元，已支付利息6.79万元，归还本金10万元。
8.2012年上半年，被害人胡某将5万元借给郑彩芬，已收到利息1万元。
9.2011年7月，郑彩芬以陈�2开发红楼梦文化园需资金周转为由，向被害人严某1借款8万元，已支付利息6.72万元。
10.2011年4月至7月，郑彩芬以其夫妻投资红楼梦文化园需资金为由，向周某3借款9万元，已支付利息7万元。
11.2013年7月份，被害人姜某2先后共计出借给郑彩芬、陈某212万元，收到利息0.72万元。
12.2013年6、7月，郑彩芬以陈某2开发红楼梦文化园需资金周转为由，向被害人王某2借款11万元，已支付利息1.32万元。
13.2011年9月，郑彩芬以陈某2开发房地产为由，向被害人徐某1借款7万元，已支付利息1.14万元。
14.2011年9月、11月，被害人陈某1听说郑彩芬夫妇开发房地产，遂借款5万元给郑彩芬，已收到利息3万元。
15.2011年11月，郑彩芬以陈某2在安徽做房地产需资金为由，向被害人蒋某借款3万元，已支付利息0.9万元。
16.2011年，郑彩芬先后向被害人郑某3借款19万元，已支付利息15万元。
17.2014年7月18日，郑彩芬、陈某2以在安徽宁国开发红楼梦项目为由，由毛某1担保，向被害人严某2借款40万元，已支付利息2.9万元，本金40万元已由毛某1代为偿还。
18.2011年4月至8月，陈某2、郑彩芬以开发房地产、拍卖土地为由，向被害人姜某3借款350万元，已支付利息68.85万元。
19.2013年1月，郑彩芬以陈某2做房地产需资金为由，向被害人周某1借款1万元，已支付利息0.09万元。
20.2011年6月、2012年2月，郑彩芬以陈某2做房地产需资金为由，向周某4借款6万元，已支付利息3万元。
21.2010年6月至2012年8月，陈某2、郑彩芬以做工程及红楼梦文化园需要资金为由，向被害人周某2借款75万元，已支付利息15万元。
22.2011年3、4月，郑彩芬以陈某2做房地产需资金为由，向被害人吴某、徐某2分别借款5万元、3万元，已支付利息0.75万元、0.54万元。
23.2012年年初，郑彩芬向被害人林某借款5万元，已支付利息0.6万元，归还本金2.5万元。
24.2012年12月至2013年6月，郑彩芬以陈某2做房地产需资金为由，向被害人徐某3借款28.3万元，已支付利息3.41万元，归还本金5.4万元。
25.2011年7月，陈某2以做工程需资金为由，向被害人姜某4借款140万元，由郑彩芬、王某4提供担保，已支付利息15万元，归还本金30万元。之后，姜某4通过诉讼，由担保人王某4代为偿还91.265万元。
26.2011年5月以来，郑彩芬以陈某2在安徽做项目为由，多次向被害人冯某借款共26万元，已支付利息8.79万元。
27.2013年7月，郑彩芬向被害人徐某4借款1.1万元，已支付利息0.132万元。
28.2014年7月20日，郑彩芬向被害人徐某5借款1万元，已支付利息0.3万元。
29.2011年11月，郑彩芬向被害人毛某4借款1万元，已支付利息0.18万元。
30.2011年5月以来，陈某2、郑彩芬以资金周转困难为由，先后向毛某5借款共36万元，已支付利息4万元。
31.2011年以来，郑彩芬、陈某2以开发房地产需资金为由，先后向姜某5借款共20万元，已支付利息3万元。
32.2012年5月、2013年2月，郑彩芬以陈某2开发项目需资金为由，向郑某4借款104万元。
33.2012年1月，郑彩芬以进货需要资金为由向被害人徐某6借款2万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证明：受案登记表、立案决定书、陈某2刑事判决书、借条、户籍证明、抓获经过、民事判决书、工商登记材料、婚姻登记材料、房屋登记情况查询、借款情况一览表、前科查询记录等；被害人毛某1、郑某1、毛某2、毛某3、郑某2、王某1、柴某、胡某、严某1、周某3、姜某2、王某2、徐某1、陈某1、蒋某、郑某3、严某2、姜某3、周某1、周某4、周�2、吴某、林某、徐某3、姜某4、冯某、徐某4、王某3、毛某4、毛某5、姜某5、郑某4、徐某6的陈述；同案犯陈某2的供述与辩解；被告人郑彩芬的供述与辩解。
本院认为，被告人郑彩芬违反国家金融管理法律规定，单独或伙同他人，以借款的方式向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且部分系共同犯罪。被告人郑彩芬如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人郑彩芬在共同犯罪中积极实施非法吸收公众存款行为，不能认定为从犯。相关辩护意见不予采纳。综合本案被告人郑彩芬的犯罪事实、性质、情节及对社会危害的程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如�：
一、被告人郑彩芬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年9月5日起至2020年9月4日止。罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人郑彩芬尚未退出的违法所得，继续予以追缴，发还给相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省衢州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 许浩丰
人民陪审员 徐樟根
人民陪审员 祝志敖
二〇一八年二月十二日
书 记 员 赵莉梅