福建省安溪县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）安刑初字第94号
公诉机关福建省安溪县人民检察院。
被告人刘建礼，男，1987年4月14日出生，汉族，小学文化，无业，住福建省安溪县。曾因犯盗窃罪于2009年2月9日被本院判处有期徒刑三年八个月，2012年5月9日刑满释放。现因本案于2013年6月24日被安溪县公安局抓获，同月25日被刑事拘留，同年7月26日被逮捕。现羁押于安溪县看守所。
安溪县人民检察院以安检刑诉（2014）33号起诉书指控被告人刘建礼犯妨害信用卡管理罪，于2014年1月8日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安溪县人民检察院指派检察员林琳出庭支持公诉，被告人刘建礼到庭参加诉讼。现已审理终结。
安溪县人民检察院指控，被告人刘建礼于2013年6月间，提供他人身份证并出资让郭某某（未满十八周岁，已被判刑）至南安、安溪等地金融机构骗领信用卡。经查证，郭某某于2013年6月22日使用被告人刘建礼提供的“化某某”的身份证，冒用“化某某”的名义，到南安市官桥镇的工商银行、农业银行、建设银行等处骗领了4张银行卡。同月24日，郭某某持被告人刘建礼提供的“邱某甲”的身份证，冒用“邱某甲”的名义，到安溪县凤城镇工商银行骗领银行卡，因被银行工作人员识破而未得逞。同日，被告人刘建礼、郭某某被民警抓获。民警从被告人刘建礼、郭某某的租房查获“王某某”等人的银行卡7张及大量的居民身份证、手机卡、银行卡业务申请单、银行网银密钥等物。
指控上述事实提供的证据有：书证；证人证言；同案人郭某某的供述和辩解；文件检验鉴定意见书之鉴定意见；检查笔录、辨认笔录；视听资料；被告人的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人刘建礼伙同他人以虚假身份证明骗领信用卡，且非法持有他人信用卡，数量较大，其行为应当以妨害信用管理罪追究其刑事责任，属共同犯罪。其中部分犯罪因其意志以外的原因未能得逞，是未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。其在被判处有期徒刑刑满释放后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。
被告人刘建礼辩解，其没有提供身份证和资金给郭某某办理信用卡；其行为不属骗领行为。
经审理查明，被告人刘建礼于2013年6月间，提供他人身份证并出资让郭某某（未满十八周岁，已被判刑）在南安、安溪等地金融机构骗领信用卡。郭某某于2013年6月22日持被告人刘建礼提供的“化某某”的身份证，冒充“化某某”的身份，到南安市官桥镇的工商银行、农业银行、建设银行等处骗领银行卡4张；同月24日，郭某某持被告人刘建礼提供的“邱某甲”的身份证，冒充“邱某甲”的身份，到安溪县凤城镇工商银行欲骗领银行卡时，因被银行工作人员识破而未得逞。同日，被告人刘建礼、郭某某被公安机关抓获，公安机关并从被告人刘建礼、郭某某的租房查获“王某某”等人的银行卡7张及大量的居民身份证、手机卡、银行业务申请单、银行网银密钥等物。
认定上述事实，有由公诉机关提供并经庭审举证、质证的下列证据证明：
1、证人证言。⑴化某某证实其没有办理或授权他人办理过农行、建行、工行等银行卡，其身份证于2013年4月份遗失的事实。⑵魏某某证实2013年6月24日14时许，有一陌生男子持他人的身份证办理银行卡，被其识破的事实。⑶邱某乙证实其子邱某甲的身份证于2013年2月间遗失，没有授权他人办理银行卡的事实。⑷许某某、葛某、周某某、牛某某、章某某、陈某、王某某等人均证实身份证曾遗失、没有授权他人办理银行卡的事实。
2、同案人郭某某的供述和辩解，证实2013年3月以来，刘建礼让其办理银行卡，并带其到江西瑞金、南昌、赣州、广东等地持他人身份证办理银行卡。2013年5月11日至6月8日间，其陆续到泉州市区、南安、永春等地办理银行卡，每次都是刘建礼提供资金和身份证。2013年6月20日晚，刘建礼又拿20张身份证给其（包括被扣押的17张身份证），次日用车载其到安溪车站并付给其200元，让其到南安市区办理银行卡，因被银行工作人员发现没办成；同月22日刘建礼又载其到安溪车站并付给其200元，让其到南安市官桥镇办理银行卡，其是持“化某某”的身份证办理银行卡的，办好后其没钱了，打电话告诉刘建礼，刘建礼汇100元到“化某某”的农行账户内，其又办了“化某某”的建行银行卡后才回安溪。当晚刘建礼到其租房楼下拿走了其办理的银行卡。6月24日刘建礼又拿2张身份证及100元让其办理银行卡，其用“邱某甲”的身份证在安溪凤城镇工行办理银行卡时被查获。其平时的生活花费、办卡费用、租房租金都是刘建礼支付的。每次办理回来的银行卡都拿给刘建礼出卖。扣押的身份证、银行卡都是刘建礼拿来放在其租房的。
3、检查笔录，证据保全清单，证实公安机关从被告人刘建礼及郭某某的租房内扣押到他人的身份证、银行卡等涉案物品。
4、辨认笔录及辨认照片，证实被告人刘建礼及同案人互相辨认的情况。
5、银行监控录像截图，证实郭某某于2013年6月22日到银行办理银行卡、取款的情况。
6、文件检验鉴定意见书及通知书，证实提取到的“化某某”涉案银行凭证系郭某某所写；提取到写有银行转账信息的记录本2本，共七页，系被告人刘建礼所写的事实。
7、涉案银行账户交易明细，证实涉案银行卡的交易情况。
8、手机通话清单，证实涉案手机的通话情况。
9、到案经过，证实抓获被告人刘建礼的情况。
10、本院（2009）安刑初字第94号刑事判决书及释放证明书、（2013）安刑初字第765号刑事判决书，证实被告人刘建礼的前科情况及同案人郭某某被判刑的情况。
11、户籍证明，证实被告人刘建礼的基本身份情况。
12、被告人刘建礼到案后的供述和辩解：2013年4月间，其让郭某某办理银行卡并向他购买后转卖，从中赚取差价，郭某某都是持其提供的身份证办理银行卡，郭某某没有资金，由其提供资金后购买身份证、手机SIM卡，然后由郭某某去办理银行卡，再将银行卡交给其出售。
上述证据来源合法，内容客观真实，与案件具有关联性，可作定案依据，本院予以确认。
被告人刘建礼关于其没有提供资金和身份证给郭某某办理银行卡的辩解意见，因被告人刘建礼到案后的供述与同案人郭某某的供述相互印证，足以认定，该辩解意见与查明的事实不符，不予采纳；被告人刘建礼关于其行为不属骗领的辩解意见，根据相关司法解释规定，违背他人意愿，使用其身份证明申领信用卡的，属于使用虚假的身份证明骗领信用卡，该辩解意见与法律规定不符，不予采纳。
本院认为，被告人刘建礼伙同同案人违背他人意愿，使用他人的身份证明骗领信用卡，并非法持有他人信用卡，数量均较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，属共同犯罪。公诉机关指控被告人刘建礼犯妨害信用卡管理罪的罪名成立，适用法律正确。在实施部分犯罪时，由于意志以外的原因而未能得逞，是犯罪未遂，对该部分犯罪比照既遂犯从轻处罚。被告人刘建礼曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法从重处罚。公诉机关的量刑建议适当。为维护国家信用卡管理制度，根据被告人刘建礼的犯罪事实、情节及认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）、（三）项、第二十五条第一款、第二十三条、第六十五条第一款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人刘建礼犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月24日起至2015年6月23日止。罚金限于判决生效后一个月内缴纳。）
二、没收被告人刘建礼被扣押的作案工具。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省泉州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴佳霖
代理审判员 高清良
人民陪审员 林志炼
二〇一四年三月二十七日
书 记 员 苏逸群
附：本案适用的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第二十三条已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十五条第一款被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。