浙江省临安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）杭临刑初字第614号
公诉机关浙江省临安市人民检察院。
被告人钱某，农民。因本案于2015年3月5日被临安市公安局刑事拘留，同年4月9日被依法逮捕。现羁押于临安市看守所。
辩护人曾永成，浙江天目源律师事务所律师。
浙江省临安市人民检察院以杭临检公诉刑诉（2015）564号起诉书指控被告人钱某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月27日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案，浙江省临安市人民检察院指派代理检察员胡蒙盈出庭支持公诉，被告人钱某及其辩护人曾永成到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
浙江省临安市人民检察院指控：
2009年以来，被告人钱某以造房子、买房子、做二手车生意需要资金周转等名义，以支付月息1分至2分不等的利息为诱饵、向俞某、徐某、何某甲、何某乙、张某甲、曾某、尉治军、楼某甲、张某乙、叶某、王某乙、胡某、王某丙、楼某乙、何某丙、郑某等16名不特定对象吸收资金390余万元，用于建造房屋、做二手车汽车生意、借款给他人等。至2014年7月，被告人钱某因资金链断裂，无法支付借款本息，至案发时造成被害人实际损失共计人民币340余万元。
为证明上述事实，公诉机关当庭提出下列证据：户籍证明、借条、交易回单、历史明细对账单、存款凭条、民事起诉书、民事调解书、民事裁定书。证人陈某、吴某、朱某、高某、王某甲的证言，抓获经过、情况说明；被害人俞某、徐某、何某甲、何某乙、张某甲、曾某、尉治军、楼某甲、张某乙、叶某、王某乙、胡某、王某丙、楼某乙、何某丙、郑某的陈述。
公诉机关认为，被告人钱某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。提请本院依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，依法判处。
针对公诉机关的指控，被告人钱某没有异议。被告人钱某的辩护人提出被告人钱某吸收公众存款用于正当经营活动；社会影响较小；自愿认罪，取得多数被害人谅解，请求法院予以从轻处罚。
经审理，本院查明：2009年以来，被告人钱某以造房子、买房子、做二手车生意需要资金周转等名义，以支付月息1分至2分不等的利息为诱饵，向俞某、徐某、何某甲、何某乙、张某甲、曾某、尉治军、楼某甲、张某乙、叶某、王某乙、胡某、王某丙、楼某乙、何某丙、郑某等十六名不特定对象吸收资金390万余元，用于建造房屋、做二手车汽车生意、借贷给他人等。至2014年7月，被告人钱某因资金链断裂，无法支付借款本息，至宣判前造成被害人实际损失共计人民币300余万元。分别是；
1、2014年4月25日，被告人钱某向被害人俞某借款人民币4万元，约定月利息为2%，已支付利息人民币0.2万元。
2、2014年5月29日，被告人钱某向被害人徐某借款人民币10万元，约定月利息为2%，已支付本金人民币5万元。案发后，被告人钱某的母亲王某甲已代替钱某归还借款50000元。
3、2014年5月22日，被告人钱某向被害人何某甲借款人民币5万元，约定月利息为2%，已支付利息人民币0.1万元。案发后，被告人钱某的母亲王某甲已代替钱某归还借款50000元。
4、2014年5月8日至同年7月7日，被告人钱某分四次向被害人何某乙借款人民币50万元，约定月利息为2%，已支付利息人民币5万元。
5、2014年4月8日、6月4日，被告人钱某分二次向被害人张某甲借款人民币13万元，约定月利息为2%，已支付本金人民币2.5万元，利息人民币0.46万元。（执行局由担保人支付4.8万元）
6、2013年5月及2014年6月8日，被告人钱某分四次向被害人曾某借款人民币26万元，约定月利息为2%，已支付利息人民币0.15万元。该债权债务后因被告人钱某将自己的其它权利转让给被害人曾某而归于消灭。
7、2014年4月23日、同年7月，被告人钱某分二次向被害人尉治军借款人民币29万元，已支付利息人民币0.7万元。
8、2011年4月8日，被告人钱某向被害人刘某、楼某甲借款人民币8万元，约定月利息为1%，未支付本息。
9、2015年3月4日，被告人钱某向被害人叶某借款人民币6万元，约定月利息为1%，已支付利息人民币2万元。
10、2013年7月20日，被告人钱某向被害人胡某借款人民币4万元，约定月利息为1%，已支付利息人民币0.24万元。
11、2013年6月20日，被告人钱某向被害人张某乙借款人民币10万元，约定月利息为1%，未支付本息。
12、2011年至2013年，被告人钱某向被害人王某乙借款人民币2万元，约定月利息为1%，已支付本息人民币1.39万元。
13、2012年至2014年，被告人钱某向被害人王某丙借款人民币14万元，约定月利息为1%，已支付利息人民币2.22万元。
14、2009年至2013年7月2日，被告人钱某向被害人楼某乙借款人民币116万元，约定月利息为1.5%，已支付利息人民币14.85万元。
15、2014年4月1日至6月25日，被告人钱某分六次向被害人何某丙借款人民币86万元，约定月利息为2%，已支付本息6万元。
16、2013年6月28日至2013年12月29日，被告人钱某分3次向被害人郑某借款人民币10.5万元，约定月利息为1%，已支付本息人民币53000元。
证明以上事实的证据有：
1、被害人俞某、何某甲、何某乙、徐某、张某甲、曾某、尉治军、楼某甲、张某乙、叶某、王某乙、胡某、王某丙、楼某乙、何某丙、郑某的陈述证明2009年以来，被告人钱某以造房子、买房子、做二手车生意需要资金周转等名义，以支付月息1分至2分不等的利息为诱饵，向俞某、何某甲、何某乙、张某甲等十六名不特定对象吸收资金390万余元，用于建造房屋、做二手车汽车生意、借贷给他人等。至2014年7月，被告人钱某因资金链断裂，无法支付借款本息，至案发时造成被害人实际损失共计人民币300余万元。上述事实有被告人钱某的供述和辩解和借条、交易回单、历史明细对账单、存款凭条、民事起诉书状、民事调解书、民事裁定书印证。
2、证人陈某、吴某、朱某、高某的证言证明被告人钱某所借款项的用途。证人王某甲的证言证明其系被告人钱某的母亲，已代为钱某归还借款人民币10万元的事实。
3、户籍证明证实被告人钱某的自然人身份情况；抓获经过证明被告人钱某系抓捕归案的事实；情况说明证明本案相关取证的情况。
上述证据，经庭审质证，已形成完整的证明体系，本院予以确认。
本院认为，被告人钱某非法吸收公众存款、数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人钱某在归案后能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。针对被告人钱某的辩护人提出的辩护理由，本院认为，被告人钱某非法吸收的公众存款，至今未予归还，已造成较大的社会影响，也没有证据证明本案已取得多数被害人谅解。其它的辩护理由本院予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人钱某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币80000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月5日起至2018年9月4日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人钱某的犯罪所得尚未退赃的款项，责令予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张白杨
人民陪审员 钱向云
人民陪审员 杨建春
二〇一五年十二月十七日
书 记 员 童 蕾
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
……
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条
……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。