河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）冀0427刑初36号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人李树民，男，1978年6月1日出生，汉族，出生于河北省磁县，高中文化，非农业人口，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月23日被磁县公安局刑事拘留，于2017年9月29日被磁县公安局执行逮捕。现羁押于磁县看守所。
辩护人马金明，河北匡正律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2018）49号起诉书指控被告人李树民犯非法吸收公众存款罪，于2018年2月28日向本院提起公诉。本院于即日立案，并依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。磁县人民检察院指派检察员王永刚出庭支持公诉。被告人李树民及其辩护人马金明到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2009年7月27日，被告人李树民以磁县滏阳营村曹某、李某1、陈某2、李某2、李某3的名义成立了磁县力天食用菌专业合作社。2014年2月至2016年11月，被告人李树民以磁县力天食用菌专业合作社香菇基地大棚建设为由，以打借条的形式，非法向群众吸收存款。邯郸市华文会计师事务所有限公司专项审计及补充报告载明，磁县力天合作社吸收群众存款共26人报案，涉及33人，提供单据金额3297160元，实际存款金额2838300元，已兑付本金20000元，支付利息35000元，未兑付金额2783300元。
公诉机关向法庭提交了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人李树民进行处罚。
被告人李树民对起诉书指控事实不持异议，供认不讳。
辩护人马金明辩护意见是，被告人向陈某3等人借款计205万元，是邻居、同学、本家亲属关系，不属于向社会不特定公众吸收资金，应扣除；被告人的犯罪数额应按照单位犯罪数额计算；被告人借款用于单位合法经营不是放高利贷；被告人成立力天食用菌合作社在案发前社会表现良好，主动认罪，建议对其从轻、减轻处罚。同时提交力天食用菌合作社的出资清单、礼账单、工资表及荣誉证书复印件。
经审理查明，2009年7月27日，被告人李树民以磁县滏阳营村曹某、李某1、陈某2、李某2、李某3的名义成立了磁县力天食用菌专业合作社。法定代表人曹某，经营范围采购、供应成员所需材料；收购、销售成员及同类种植者的产品；引进新技术、新品种，开展与食用菌种植有关的技术培训、交流；为成员提供信息技术服务等。
2014年2月至2016年11月，被告人李树民以磁县力天食用菌专业合作社香菇基地建设大棚等为由，以打借条承诺高息的形式，非法向周边群众吸收存款。经邯郸市华文会计师事务所有限公司专项审计，磁县力天食用菌专业合作社吸收群众存款共26人报案，涉及33人，提供单据金额3297160元，实际存款金额2838300元，已兑付本金20000元，支付利息35000元，未兑付金额2783300元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、集资参与人陈述
（1）侯发陈述，李树民给我说他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚，每年可以生产150万袋蘑菇，每袋纯利润2元，需要借我的钱作为流动资金使用，我什么时间用钱他就什么时候给。他一共借了我11笔，借款日期分别为2015年11月15日、11月17日、11月17日、12月12日、12月30日、11月12日、11月12日、7月6日、10月18日、6月29日和2016年2月1日，借款条上的金额分别为23.5万元、1.18万元、7.08万元、15万元、1.18万元、3.54万元、1.18万元、1.18万元1.18万元、2.36万元和2万元。都是现金，没有转账。他给我打有借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，我单位磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限，借款人签名，上面没有盖合作社的章。他每次借钱时，将利息都写到借条上了。借条上借款金额是1.18万元的，我实际借给他1万元，0.18万元是利息；借款金额是2.36万元的，我实际借给他2万元，0.36万元是利息；借款金额是3.54万元的，我实际借给他3万元，0.54万元是利息；借款金额是7.08万元的，我实际借给他6万元，1.08万元是利息；借款金额是23.5万元、15万元和2万元的，都是我实际借给他的钱数，上面没有写利息。有一年的，有半年的，利息有月息1分的有1.5分的。
磁县力天食用菌专业合作社在磁县讲武城镇滏阳营村东、酒精厂对面李树民建的食用菌大棚那里。他那里没有工作人员，就李树民和他司机李某5两个人，当时雇佣一些附近村民种植大棚。同时对李树民的辨认证明及相关集资凭证复印件佐证。
（2）王金祥陈述，李树民是通过磁县申庄乡信用社工作的路某借的我的钱。路庆海给我介绍说李树民在磁县讲武城镇滏阳营村东、酒精厂对面建的食用菌大棚，种植食用菌，并成立了磁县力天食用菌专业合作社挺可靠的，李树民开办的生态园饭店挺挣钱的，现在需要用钱，给的利息比银行高，我就借给李树民了。李树民通过路某借了我两笔，日期分别为2016年7月3日和2015年4月3日，金额分别为7.5万元和11万元，都是现金，给我打有借条，没有提前扣息，李树民本人收的钱。没有还我本金，利息大约给我2万元左右。及相关集资凭证复印件佐证。
（3）申俊玲陈述，2015年2月份，李树民找我说办大棚需要资金，并说挺挣钱的，不用多长时间。因为他一直找我借钱，在2015年8月5日，我就借给他8.5万元，他给我月息1.5分，期限一年，李树民就将利息直接写到了借条上，给我打了一张10.54万元借条；2015年10月27日，李树民又借了我2万元，给我打了一张2.24万元的借条，期限也是一年，月息1.5分。在李树民借款期间，我因为急需用钱，在2016年李树民分3次，一共给了我1.4万元利息，我给他打的收条，李树民将我原来的借条收回，给我换了两张借条，将他欠我的利息都写到借条上了，日期都是2016年9月10日，金额分别是10.5万元和4.17万元，被借款人写的也是我丈夫候伟的名字。2015年8月5日和2015年10月27日给我打的借条上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限、借款人签名，上面没有盖合作社的公章，借款人写的是我丈夫候伟的名字；他后来在2016年9月10日给我换的借条是他手写的，分别是：今借到候伟现金10.5万元，月息1.5%，用期半年，借款人李树民。另一张借条写的是今借到候伟现金4.17万元，借款人李树民，上面都有李树民手印。及相关集资凭证复印件佐证。
（4）王雪平陈述，李树民找我说他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚挺赚钱的，还开的合作社，需要资金借的我的钱，保险能给了钱，期限都是一年，月息1.5分。2014年2月20日，我借给他2.36万元都是现金，他给我打的都是借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限，借款人签名，上面盖合作社的公章。我借给他钱时，他把利息都写到借条里了，我实际借给他2万元。李树民开办的合作社借的钱都投资到什么地方了我不清楚。及相关集资凭证复印件佐证。
（5）陈某1陈述，李树民说他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚，需要资金借的我的钱。期限都是一年，月息1.5分。他共借了我2笔，时间分别是2015年1月28日、2015年4月17日，金额分别是7.08万元、5.31万元，都是现金，他给我打的都是借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，我单位磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限，借款人签名，上面没有盖合作社的章。借给他钱时，他把利息都写到借条里了，李树民开办的合作社借的钱都投资到什么地方我不清楚。及相关集资凭证复印件佐证。
（6）司会英陈述，李树民以他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚，需要资金借的我的钱三笔共13.57万元，写的是借的我丈夫陈某3的名字，期限都是一年，月息1.5分。时间分别是2016年1月9日、2016年2月16日、2016年2月16日，金额分别是5.9万元、4.13万元和3.54万元，都是现金，没有转账。他给我打的都是借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，我单位磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限，借款人签名，上面没有盖合作社的章。他建的食用菌大棚那里挂着合作社的牌子，在2015就将牌子摘了，他那里没有工作人员就李树民一个人，当时雇佣一些附近村民种植大棚。李树民开办的合作社借的钱都投资到什么地方我不清楚。及相关集资凭证复印件佐证。
（7）侯建华陈述，李树民以他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚，需要资金借的我6.6万元，期限都是一年，月息1.5分，都是现金，没有转账。他给我打的都是借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，我单位磁县力天食用菌专业合作社特向我借多少钱，期限，借款人签名，上面没有盖合作社的章。李树民建的食用菌大棚那里没有工作人员，就李树民一个人，当时雇佣一些附近村民种植大棚。李树民开办的合作社借的钱都投资到什么地方我不清楚。及相关集资凭证复印件佐证。
（8）侯金生陈述，是李树民找我说，他开办的磁县力天食用菌专业合作社建设香菇大棚需要资金借的我的钱。保险能给了钱，期限都是一年，月息1.5分。后李树民借了我三笔钱。日期分别是2015年12月23日、2016年2月17日、2016年1月28日，金额都是每笔1.18万元，我儿媳陈彩霞的借款日期是2015年12月23日，都是现金，他给我打的都是借条，上面有编号、日期、上写为了香菇基地大棚建设，我单位磁县力天食用菌专业合作社向我借多少钱，期限，借款人签名，上面没有盖合作社的章，他每次借钱时，将利息都写到借条上了。磁县力天食用菌专业合作社在磁县讲武城镇滏阳营村东、酒精厂对面李树民建的食用菌大棚那里。他那里没有工作人员，就李树民一个人，当时雇佣一些附近村民种植大棚。李树民开办的合作社借的钱都投资到什么地方了我不清楚。及相关集资凭证复印件佐证。
（9）路某陈述，李树民以他开办的生态园饭店和游泳馆需要资金，借了我两笔，共计9.5万元，期限是一年，没有说给我多少利息。其中6万元是现金，3.5万元是转账，是他让我转到他妹妹李某2的信用社卡上，后我多次找他要钱，他每次都以种种借口推脱没有给我钱。另我还介绍磁县讲武城镇南白道村王金祥和磁县讲武城镇双庙村李俊涛借给过李树民钱。王金祥借给李树民多少钱我记不清了，李俊涛借给李树民两笔，一笔5万元，一笔6.5万元，具体时间记不清了。
2、证人证言
（1）陈某1证实，我是李树民本家的姐夫，李树民借过我的身份证，具体干什么他没有说，因为是亲戚关系，我也没有问。我从来没有在磁县力天食用菌专业合作社出过资，也没有参与该合作社经营，这个合作社是我们村李树民开办的。李树民也没有给我说过让我当磁县力天食用菌专业合作社的股东。
（2）李某1证实，我是李树民本家侄子。李树民借了我一次身份证，也借了我一次户口本，具体干什么他没有说，因为是亲戚关系，我也没有问。我没有向磁县力天食用菌专业合作社入股出资，也没有参与该合作社经营，该社是我们村李树民开办的，我不是股东。
（3）李某2证实，我是李树民妹妹，力天合作社在磁县讲武城镇滏阳营村东107国道旁边，是李树民开办的，具体什么时间成立的我不清楚。原来是种植香菇的建了几个大棚。后来就用一个大棚改建成了生态园饭店，一个棚里建了个游泳池，其他大棚还是种的香菇。李树民一共承包了滏阳营村75亩土地，每个大棚有一亩多的，有两亩的，我不清楚一共投资了多少钱。我是在2014年李树民建好生态园饭店后让我在那里负责管理的。主要有三个工作人员，我负责生态园饭店，李军亮负责给李树民开车，李树民负责全面工作。力天合作社没有会计，都是给李树民直接交账。李树民在开力天合作社时借过我的身份证，但没有给我说干什么用，我也没有问他，我不是股东。李某1、李某3、陈某1和曹某他（她）们平时没有去过力天合作社，没有参与经营，都是我哥李树民平时经营的。是否往力天合作社投资我不清楚。
（4）曹某证实，我和李树民原来是夫妻关系，李树民原来在磁县滏阳营村西建的八、九个大棚种植香菇和蘑菇，那时候我和李树民一起在那里。2013年左右，李树民租赁磁县滏阳营村东，107国道旁边的75亩土地，建大棚时我就不参与经营了。
力天合作社一共有几个股东我不清楚，我知道我是力天合作社法定代表人，但实际经营人是李树民。李树民让我拿自己的身份证和他一起到磁县工商行政管理局登记注册的力天合作社。李某1和陈某1我不认识，李某2是李树民妹妹，李某3是李树民母亲，是否是力天合作社股东或投资，我不清楚。
（5）李某3证实，我是李树民母亲。我没有在磁县力天食用菌专业合作社工作过，力天合作社主要经营什么业务、有几个股东我不清楚，我不是股东，李树民要过我的身份证，但没有给我说干什么用，我也没有问他。我女儿李某2在李树民开办的力天合作社上过班。李某1、陈某1、李某2、曹某是否是力天合作社股东或投资我不清楚。
（6）李某4证实，我儿子李树民在磁县讲武城镇滏阳营村东开办磁县力天食用菌专业合作社，是租赁滏阳营村三街的土地，李树民被羁押后，就没钱交土地租赁费了，我们村的陈玉民就和滏阳营村三街协商，承包了原李树民开办力天合作社承包的滏阳营村三街的75亩土地。因这75亩土地上有我儿子李树民建的大棚和其他物品，无法搬走，我就找到陈玉民，让他给签了一份代为保管力天合作社物品的清单。
3、书证
（1）磁县力天食用菌合作社工商登记情况表载明，磁县力天食用菌合作社成立于2009年7月27日，注册资本1500万元，法定代表人曹某。出资人分别为李某1、陈某1、李某2、曹某、李某3。
（2）磁县力天食用菌合作社报案登记公告及公告照片载明，磁县公安局发布报案登记公告，2017年11月28日至2017年12月5日，凡在磁县力天食用菌合作社有存款的群众到磁县公安局经侦大队进行登记报案，并将登记公告在滏阳营村村委会及邯郸市茂根农作物种植有限公司门口及磁县公安局讲武城派出所集中办事中心进行了张贴。
（3）磁县公安局对磁县力天食用菌合作社集资参与人李某6、李某7等人案件情况调查表及相关集资凭证复印件。
（4）抓获证明载明，2017年8月22日11时许，犯罪嫌疑人李树民被邯郸市邯山区公安分局贸东派出所民警在邯郸市火车站西站抓获。
（5）社会调查及户籍证明载明，李树民此前无犯罪记录。
4、邯郸市华文会计师事务所有限公司专项审计报告及补充报告载明，磁县力天合作社吸收群众存款共26人报案，涉及33人，提供单据金额3297160元，实际存款金额2838300元，已兑付本金20000元，支付利息35000元，未兑付金额2783300元。
资金去向：根据李树民讯问笔录，吸收资金用于经营的生态园建大棚、游泳池和饭店，但未提供资金往来相关书面证据。
5、被告人李树民供述，2009年注册登记的“磁县力天食用菌专业合作社”，地址在磁县讲武城镇滏阳营村东，法人代表是曹某，股东是陈某1、李某3、李某1、李某2，实际经营人是我。2013年开始吸收群众存款的。我给我村的村民说我的生态园要扩建饭店，泳池，私人会所和大棚需要资金，每万元年利息是一分五，另外年底再分红600元。一部分是我给群众说的，还有一部分是别人给我介绍的，介绍过来存款后我给介绍人每万元600元好处费。我没有制作宣传彩页或推介会宣传，只是向本村的村民以及亲戚朋友口头宣传的。当时吸收存款的时候觉得能够偿还，我在银行贷款300万，银行答应我还了款之后可以再贷出来，结果还了款后银行就不再给我贷款了，再有就是我做的生态游泳馆因为死了个人，结果经营不善亏损了，没有盈利，这边还得支付利息，结果周转不了。
我以磁县力天食用菌专业合作社的名义吸收资金总共有300万元左右，大概二三十户左右，具体多少我记不清了。有我村的，还有我的朋友，也有别人介绍过来的。开票时直接把利息加上了，期限都是一年。存款到期后如果群众不在我这里存款后我就把利息和本金一块儿兑付，如果还继续在我这里存款，我就把上一年的存款单换掉，把这一年的利息加上重新再开一张。
在我那里存款的群众都是给我的现金，少部分是转账，都是我开的票，部分是以磁县力天食用菌专业合作社名义开的。票据是我自己找地方印的三联单，票面上有存款金额期限，还有磁县力天食用菌专业合作社的章，我的签名和手印。还有部分是我打的白条，上面有的月利率按1%，有的月利率按1.5%。在刚开始吸收存款的时候盖章了，后来大家都相信我了，我就给他们或者打条或者在票据上签上名字，但没有盖章。
曹某，陈某1、李某3、李某1、李某2这几个人都没有在合作社担任职务，我当时就是为办证才让这几个人担任股东的，这几个人都是我的亲戚和自家人。我所投资到生态园建大棚、游泳池和饭店的这些支出没有手续，都是我自己管理支出的。
上列证据，本院予以确认。
本院认为，被告人李树民违反金融管理法规，在实际经营磁县力天食用菌合作社期间，在没有合法金融许可证的情况下，以建设食用菌大棚吸收资金利息高有保证等方式向周边群众进行宣传，非法吸收公众资金用于被告人其他经营所使用，超越合作社经营范围，扰乱国家金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，罪名成立，适用法律准确。
对于辩护人辩护意见认为，被告人向陈某3等人借款205万元是邻居、同学、本家亲属，不属于向社会不特定公众吸收资金，应扣除的观点，经查，被告人系借助周边人对其熟悉了解的便利承诺高利息寻机借款，属于广泛性、不特定性，不属于少数特定范围，具备非法吸收公众存款特征，所辨观点本院不予采纳。对于辩护人认为被告人的犯罪数额应按照单位犯罪数额计算的观点，经查，被告人系冒用他人名义开办的磁县力天食用菌专业合作社，该社的法人代表及股东并未投资和实际参与经营，对其向集资参与人借款也不知情，应以个人犯罪论处，所辨观点理由不充分，本院不予采纳。对于辩护人认为被告人借款用于经营不是放高利贷、案发前社会表现良好及主动认罪等观点，对其处罚时可酌情考虑。对辩护人所提交的相关材料不影响本案的认定，不予考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下：
被告人李树民犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月23日至2020年11月22日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
人民陪审员 徐涛涛
人民陪审员 苗艳华
二〇一八年四月八日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。