河南省信阳市浉河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1502刑初487号
公诉机关信阳市浉河区人民检察院。
被告人孙某，女，1973年10月11日出生，信阳市平桥区人，汉族，初中文化，信阳市天源酒业有限公司法定代表人，住浉河区。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年12月6日被刑事拘留，2017年1月11日被逮捕。
辩护人魏宗俊、王晓辉，河南朝霞律师事务所律师。
信阳市浉河区人民检察院以信浉检公诉刑诉（2017）325号起诉书指控被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院立案后依法组成合议庭，于2017年11月27日公开开庭审理了本案。信阳市浉河区人民检察院指派检察员杜牧平出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人魏宗俊、王晓辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
信阳市浉河区人民检察院指控：
被告人孙某系河南省信阳市天源酒业有限公司法人，2013年至2015年期间，其以自己开公司做红酒代理，音响等为借口，在母亲吴文英等人的介绍下，以扩大公司经营范围需要资金为由，以月利息1.6%--2%不等，承诺每月支付利息，投资本金随时可取，并由丈夫何树国（另行起诉）作担保，非法吸收公众存款。被害人刘某等人相信孙某是做实体生意的，投资可靠，便分别在信阳市解放路成功花园14号楼天源酒业有限公司内，与孙某签订出资合同并由何树国担保。被告人孙某、何树国吸收公共存款后，除部分资金用于生产经营外，将大部分资金用于高息放贷从中获利，后因放贷资金回收中断，自2015年11月份开始，已无力支付投资人利息及本金。
经信阳市万象会计师事务所审计：信阳市天源酒业公司孙某等人共吸收49户借款客户，吸收的借款本金共计2273万元，已兑付利息共计304.42万元，已偿还本金为152万元，未偿还的借款本金为2121万元，未兑付的债权金额为18181.68万元。
针对上述指控，公诉机关提供有被告人供述与辩解，被害人陈述，证人证言，审计报告等证据在案。公诉机关认为，被告人孙某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人孙某对指控的罪名无异议，自愿认罪；辩护人提出孙某有投案自首情节，案发前偿还了部分本金及利息，请求对其从轻处罚。
经审理查明：
被告人孙某系河南省信阳市天源酒业有限公司法定代表人，2013年至2015年期间，孙某在其母亲吴文英等人的介绍下，以公司做红酒、音响代理，需扩大公司经营范围需要资金为由，承诺每月以月利息1.6%-2%支付给存款人借款利息，投资本金随时可取，并由丈夫何树国（另案处理）作担保，向社会非法吸收公众存款。孙某、何树国吸收被害人存款后，除部分资金用于生产经营外，将大部分资金用于高息放贷从中获利，后因放贷资金回收中断，自2015年11月份开始，已无力支付投资人利息及本金。2016年12月6日信阳市老城公安分局民警电话通知孙某到公安机关说明非法集资情况，孙某当日被刑事拘留。
经信阳市万象会计师事务所审计：截止2017年7月16日，信阳市天源酒业公司孙某等人共吸收49户借款客户，吸收46户的借款本金共计2273万元，已偿还本金为152万元，已兑付利息共计304.42万元，未偿还的借款本金为2121万元。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。
1、被告人孙某供述，2012年我在信阳市浉河区工商局注册成立了信阳天源酒业有限公司，注册资金500万元，我担任公司的法人代表，我丈夫何树国是公司的股东，公司地址在信阳市成功花园14号楼。从2012年开始我和何树国以天源公司的名义从周围朋友那里吸收了有3100万元左右存款，涉及投资客户40人左右，支付他们的月利息是两分左右。这些投资人知道我是做酒类生意的，并知道将钱投资到我那比较安全，给的利息比较高，就都过来将钱投资打我那里分红，大部分他们是以银行转账的形式将钱汇入我建行、工商银行、中国银行等银行卡上。我吸收的这3100万元资金，有1500万元左右用于经营酒类生意，剩下的都借出去了，我大概是2015年11月份左右不能支付投资客户的本息的，当时还有2000万元左右的本金没有归还，现在还涉及30人左右的投资客户，共计涉及投资资金1500万元左右。我吸收的这些资金一部分用于百威啤酒、红酒及洋酒生意中，大约有1000万左右，另一部分资金我借给我亲戚及朋友了，我是2013年购买的中铁领秀城的房产，之后因为要还集资户的钱，我用于房子在银行贷款了150万元，后来因还不上银行钱被法院冻结了，我在短时间内没有偿还能力，在法院里还有官司在进行，大约有1400多万元债权。
2、同案犯何树国的供述，从2012年开始我和我妻子孙某以天源公司的名义从周围朋友那里吸收了有3000万元左右存款，涉及投资客户40人左右，支付他们的利息是两分左右。这些投资人以口口相传的形式知道我是做酒类生意的，并知道将钱投资到那比较安全后，就都过来将钱投资到我那里分红，大部分他们是以银行转账的形式将钱汇入我和我妻子的银行卡上的，我吸收的这3000万元存款有1000万元左右用于经营酒类生意，剩下的都借出去了，我大概是2015年10月份左右不能支付投资客户的本息的，当时还有2000万元左右的本金没有归还，现在还涉及20人左右的投资客户，共计涉及投资资金1400万元左右。我们和投资客户签订的有协议，在协议上孙某是借款，我是担保人，上面加盖的有天源公司的公章，协议上还注明的有借款金额、利息及借款期限等内容。
3、被害人刘某陈述，我和孙某的母亲吴文英都是一个地方的同乡，后来我们在一起玩的时候，吴文英对我说，她女儿在开公司经营天源酒业信阳百威啤酒总代理，还有音响生意和网吧，目前需要资金备货，让我把钱存入到她女儿那里，利息1.6%，每月按时支付一年还本金，因为我们是同乡，吴文英的亲戚有好多人都存有钱在她那里，所以我也相信了，就存入了23万元，当时由吴文英的女儿孙某给我办理的存钱手续合同，何树国是担保方，办完手续后刚开始时，孙某月月都按时给我利息，到2015年10月开始不支付我利息了，我就找孙某要用钱取我的本金，孙某说她年前啤酒要备货吃酒厂返点，让我等过年后本金就给我，我就相信了，等10月份时我在找孙某的电话时，孙某电话不接，去公司也找不到，去孙某家也找不到孙某本人，一直到2016年4月份我们报案后，在老城公司局只见到何树国一个人，到目前我还是没见到孙某本人。
4、被害人甘某证言，我妻子和孙某是同学关系，平时关系还可以，他知道我手里有一部分资金，就在2014年年初的时候他们夫妻俩找到我说，他们经营的天缘酒业公司需要资金，让我将手里的资金投资到他们那里，他们可以每个月支付我两分五的利息，我当时想着我们的关系还可以，他们不会欺骗我的，就分别在2014年7月19日、11月25日和2015年的3月15日、4月2日共计四次刷卡760万元给他们，期间他们还归还本金150万元，利息100万元左右，刚开始他们还能按月给我支付利息，到2015年11月份后，他们就不在支付本金及利息了，我多次电话联系他们，他们就说现在没有钱，到后来他们电话不接了，人也找不到了。
5、被害人王某陈述，2015年初，我通过参加信阳市知青艺术歌友团，认识了孙某的母亲吴文英，吴文英经常提起其女儿孙某办有一公司叫天源酒业，信阳市各KTV酒吧都是由其供酒，公司非常有实力，现面向社会吸取闲散资金来扩大经营，利息为2%，在吴的鼓动下，我们好几个歌友都投入了几万到十几万不等，当时，我与孙某签订了投资合同，我共计投入了11万元，仅收了3600元利息，目前本金至今未还。
另有被害人方某、马某、杨某30余人证实孙某非法吸收公众存款的情况。
6、杨1、马1、汪1等人自诉报案材料证实，本案案发的相关情况。
7、书证黄某、徐某、张某等人出资合同、担保函、收据证实，孙某和投资客户签订的有协议，在协议上孙某是借款人，何树国是担保人，上面加盖的有天源公司的公章，协议上还注明的有借款金额，利息及借款期限等内容。
8、到案经过证实，2016年12月6日信阳市老城公安分局民警电话通知孙某到公安机关说明非法集资情况，当日被刑事拘留。
9、协助查封通知书证实，信阳市公安局老城分局查封了孙某丈夫何树国在浉河区生产路集贸城1号楼1至2层116号216号的房产；查封了孙某儿子何翔在浉河区航空路中国铁建领秀城福华园18号楼2单元3层303号房产一套；在车管所轮候查封了孙某所有的奔驰车一辆。
10、信阳万象会计师事务所司法鉴定报告证实，截止2017年7月16日，信阳市天源酒业孙某等人涉嫌非法吸收公众存款案中共涉及46户，吸收借款本金总额2273万元，已偿还借款本金为152万元，未偿还46户借款本金为2121万元；已兑付46户利息为304.42万元。
11、信阳市浉河区法院（2016）豫民初字第3310号民事判决书证实孙某享有淮滨县海鲸铝业有限公司698万元民间借贷的债权。
本院认为，被告人孙某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，信阳市浉河区人民检察院指控被告人犯罪罪名成立。被告人接到电话通知后，到公安机关如实供述了犯罪事实，系自首，可依法对其从轻处罚，根据被告人犯罪的动机、情节及对社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；即自2016年12月6日起至2021年6月5日止，罚金限于本判决生效后10日内缴纳）。
二、查封在案的资产、物品由查封机关依法处理，不足部分继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 曾 斌
人民陪审员 王保童
人民陪审员 王颖斌
二〇一七年十二月二十七日
书 记 员 管 丽