福建省周宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0925刑初108号
公诉机关周宁县人民检察院。
被告人余孝玉，女，1959年12月1日出生于福建省周宁县，汉族，文盲，无职业，住建瓯市，户籍所在地周宁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年10月16日被周宁县公安局刑事拘留，同日变更为取保候审，2016年4月14日被周宁县人民检察院取保候审，同年8月22日由本院决定取保候审。现在家候审。
周宁县人民检察院以周检公刑诉（2016）87号起诉书指控被告人余孝玉犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。周宁县人民检察院指派检察员林俊杰出庭支持公诉，被告人余孝玉到庭参加诉讼。现已审理终结。
周宁县人民检察院指控称，2010年3月至2012年7月，被告人余孝玉以本人为会首，在周宁县咸村镇高路新村向不特定对象宣传，通过二场民间互助会非法吸收陈某、余某等人资金，并承诺还本付息。2012年7月因部分人员拒不缴纳会金，被告人余孝玉资金链断裂，导致二场民间互助会发生倒会，造成陈某、余某等人损失共计人民币130809元。2015年10月15日，被告人余孝玉在建瓯市中山路被当地公安机关抓获。
经审理查明，公诉机关指控属实。另查明，本案经福建安信有限责任会计事务所审计，被告人造成的直接经济损失为人民币125429元（其中汤某1，5115元、余某18600元、汤某2，22014元、陈某13000元、汤某3，1700元、孙某1，1600元、阮某2600元、李某1，13100元、吴某8800元、孙某2，10300元、林某15200元、李某2，3800元、卢某9600元）。
上述事实被告人余孝玉在开庭审理中亦无异议，并有证人陈某、余某、李某1、吴某、孙某2、林某、李某2、汤某2、孙某1、魏某、卢某、张某、孙某3、李某3、汤某1、汤某3、谢某、阮某、郑某、孙某4等人的证言，会单、周宁县公安局协助查询财产通知书及余孝玉银行明细账、函、情况说明、建瓯市公安局出具的查获经过、被告人病历材料、户籍证明，周宁县公安局制作的辨认笔录，福建安信有限责任会计事务所出具的闽安信（2016）专审字第8-067号专项审计报告，被告人供述等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人余孝玉利用组织民间互助会的形式变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，倒会后造成经济损失共计人民币125429元，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。控方指控被告人造成经济损失人民币130809元，指控不当，依法予以变更。被告人到案后，认罪态度较好，如实供述自己犯罪事实，可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条，最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条第一款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人余孝玉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币3万元（罚金限于本判决生效后十日内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算）
二、继续追缴被告人余孝玉违法所得人民币125429元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 熊树海
人民陪审员 叶椿美
人民陪审员 林瑞琼
二〇一六年十一月一日
书 记 员 肖文龙
附法律和司法解释相关条文：
1、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
2、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。