河南省焦作市解放区人民法院刑 事 判 决 书（2017）豫0802刑初26号公诉机关焦作市解放区人民检察院。被告人都寸霞（曾用名都小霞），女，1978年4月19日出生，汉族，小学文化，户籍地河南省修武县，住河南省修武县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年3月27日被焦作市公安局解放分局刑事拘留；2015年4月1日转取保候审；2016年4月1日转监视居住。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年11月7日被焦作市解放区人民检察院决定监视居住；2017年1月22日被焦作市解放区人民法院决定取保候审；2017年7月23日被焦作市解放区人民法院决定逮捕，当日由焦作市公安局解放分局执行逮捕。辩护人尚明柱，河南隆成律师事务所律师。被告人张朝霞（曾用名张霞），女，1973年5月24日出生，汉族，初中文化，户籍地河南省焦作市山阳区，住焦作市山阳区。因涉嫌非法吸收公众存款，于2015年3月31日被焦作市公安局解放分局取保候审，2016年4月1日转监视居住。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年11月7日被焦作市解放区人民检察院决定监视居住；2017年1月22日被焦作市解放区人民法院决定取保候审；2017年7月23日被焦作市解放区人民法院决定逮捕，当日由焦作市公安局解放分局执行逮捕。焦作市解放区人民检察院以焦解检公诉刑诉〔2017〕22号起诉书指控被告人都寸霞、张朝霞犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月20日向本院提起公诉。本院经审查后于同日立案，按照普通程序审理，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。焦作市解放区人民检察院指派检察员薛丽红、代理检察员薛舜迪出庭支持公诉，被告人都寸霞及其辩护人尚明柱，被告人张朝霞到庭参加诉讼。案件审理期间，公诉机关依法建议延期审理一次。本案经合议庭评议后，现已审理终结。焦作市解放区人民检察院指控：2011年7月至2012年4月，孙某、都某（两人另案处理）在焦作市恒基大厦717房间成立河南省三联豆业科技有限公司办事处，被告人都寸霞、张朝霞在该办事处担任业务经理，期间该办事处未经金融监督管理部门批准，以河南省三联豆业科技有限公司需要资金为由向社会公开宣传，以高息为诱饵，非法吸收资金。其中，都寸霞非法向43人吸收资金423.607万元，张朝霞非法向80人吸收资金418.22万元。公诉机关为证实以上指控的犯罪事实，向本院移送了发破案经过、借款合同等书证，证人高某等人证言，被告人都寸霞、张朝霞供述与辩解，司法会计鉴定意见书等证据。公诉机关认为，被告人都寸霞、张朝霞非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，被告人张朝霞系自首，提请本院依法判处。被告人都寸霞对公诉机关指控的犯罪罪名和犯罪事实没有意见。辩护人认为，被告人都寸霞系普通业务员，在犯罪中起次要作用，是从犯；被告人都寸霞虽是公安机关到家里通知其到案的，但其是以证人身份去的，且被告人都寸霞如实供述犯罪事实，系自首；被告人都寸霞系初犯、偶犯，且将提成全部退还，建议对其依法从轻处罚。被告人张朝霞对公诉机关指控的犯罪罪名和犯罪事实没有意见。被告人张朝霞当庭提交投资合同一份，证明自己也在公司有投资。经审理查明：2011年7月至2012年4月，孙某、都某（两人另案处理）在焦作市恒基大厦717房间成立河南省三联豆业科技有限公司办事处，被告人都寸霞、张朝霞在该办事处担任业务经理。期间该办事处未经金融监督管理部门批准，以河南省三联豆业科技有限公司需要资金为由向社会公开宣传，以高息为诱饵，非法吸收资金。其中，都寸霞非法向43人吸收资金423.607万元，实际损失334.9701万元；张朝霞非法向80人吸收资金418.22万元，实际损失341.7167万元。以上事实，有以下证据予以证实：1、被告人都寸霞的供述:2011年7月河南省三联豆业科技有限公司在焦作恒基大厦设办事处，负责人是孙某和都某，办事处墙上挂有该公司的牌子以及天津升瑞股权投资基金管理有限公司的牌子，主要宣传三联豆业科技有限公司的产品。2011年7月底，都某让其在财务上负责收钱，因为当时很少有客户来投资，所以其干了十几天后，就一边从事会计工作，一边兼职做业务员。刚开始其月工资2000元，领了两个月以后，因为做业务员了，就没有底薪，只有提成。办事处的业务员通过发宣传单的方式吸引客户投资，投资客户以现金或者转账的方式交钱，现金其交给了孙某，转账的客户都是直接把钱转给孙某的建行账户，孙某再转给公司。给投资户的利息是根据合同周期来定的，合同周期有3个月、6个月和12个月，利息按3分、4至5分、6分计算，当场返还投资户两个月利息，但是给投资户的合同和收据上显示是满额款。三天以后三联豆业公司将合同发快递到恒基办事处，然后由业务经理通知投资户来财务上把合同领走。其平时用都小霞这个名字，孙某给其印的名片上、传单上的名字均是都小霞。业务员的提成按100万元以内3%提成，100至300万元4%提成，300至500万元5%提成，500万以上按6%提成。其本人一共得了27万元左右提成，用了近20万元买了一辆白色起亚牌K5轿车，其愿意将该车退赃。2、被告人张朝霞的供述:河南省三联豆业科技有限公司在焦作恒基大厦设有办事处，负责人是孙某和都某，业务主要是吸收民间存款。2011年8月其到投资点工作，用张霞这个名字，在三联豆业的名片、传单上面印的名字也是张霞。自己只带了一个业务员叫贺某。贺某不是业务经理，其每个月给贺某发600元工资，贺某拉的投资客户，由其得提成，其从提成中给贺某分一半。业务经理到附近人多的地方发传单，宣传单上印有三联豆业公司的情况和利息收益情况。业务员把投资客户带到办事处后，投资户通过现金或者转账的方式把钱交给会计，会计当场给客户开收据，按照合同周期计算利息，合同周期有3个月、6个月和12个月，利息从2分、3分至5分、6分不等，并将投资款当场返还客户一个月或者两个月利息，但是实际给投资户的合同和收据上显示是满额款。等三联豆业公司将合同发过来后，业务员再通知投资户来取合同。业务经理每天领提成，都是现金。会计按照客户投资额的1%给业务员提成，如业务量多的话，提成会增加。侦查机关冻结其在工商银行的4万余元资金是提成款，其愿意将该账户内的资金全部退还。3、证人高某的证言：河南省三联豆业科技有限公司是民营股份制，其是董事长。2011年年初公司董事会研究决定民间借贷，在新乡先开始，2012年后公司股东开始在各地设立办事处，进行民间借贷。2011年6月份，在焦作以天津升瑞为名开展民间借贷业务。4、证人张某的证言（投资点工作人员）：其在恒基大厦三联豆业投资点工作，负责给客户发利息和部分合同到期后退还本金。2012年4月，三联豆业焦作地区的资金链断裂，主要负责人和业务经理陆续离开了焦作，焦作业务点的客户代表推荐刘某等人在恒基大厦办公，为焦作地区的客户发利息、更换合同和续签合同。到2014年10月份，先后有三次将合同更换成河南三联豆业科技有限公司的借款合同。5、证人刘某的证言：2012年3、4月份，其爱人在三联豆业投资了好多钱，后来该办事处的业务员和负责人跑了，部分投资户就选了几个代表临时在办事处工作，到三联豆业公司要点钱给群众分，把焦作地区大部分合同存根拉回焦作，为投资户更换合同有三次，都换成了河南三联豆业科技有限公司的借款合同。6、投资群众报案材料、证言以及投资合同、借款合同证实投资群众的投资情况。７、河南世纪联合会计师事务所出具的司法会计鉴定意见书证实：被告人张朝霞吸收投资客户80人，实际交款金额418.22万元，实际损失额341.7167万元；被告人都寸霞吸收投资客户43人，实际交款金额423.607万元，实际损失额334.9701万元。8、工商登记信息证实河南省三联豆业科技有限公司的工商登记情况。9、协助冻结财产通知书证实冻结张朝霞工商银行62×××1账户资金42946.01元。10、扣押决定书、扣押清单、被告人都寸霞出具的同意书证实：侦查机关扣押都寸霞车牌号为豫Ａ×××××的起亚牌轿车一辆，都寸霞同意将该车拍卖，用于兑付报案群众的损失。11、扣押决定书、扣押清单、收据证实：侦查机关扣押都寸霞人民币10000元，已经交予焦作市解放区打击和处置非法集资工作领导小组办公室。12、接受证据材料清单、授权书、企业法人营业执照证实：侦查机关从刘某处接受电脑、授权书、营业执照、合同的情况。13、户籍证明证实被告人作案时系成年人。14、到案情况说明、发破案经过证实：本案由投资户报案至公安机关，公安机关立案侦查。2015年3月26日，被告人都寸霞在家中被抓获归案，经讯问，其供述了在河南省三联豆业科技有限公司焦作市恒基大厦投资点担任业务经理，面向社会不特定群众非法吸收公众存款的犯罪事实。2015年3月31日，被告人张朝霞接侦查机关电话后到侦查机关接受调查，其供述了在河南省三联豆业科技有限公司焦作恒基大厦投资点担任业务经理，非法吸收公众存款的犯罪事实。15、调查评估意见书证实：经修武县司法局、山阳区司法局评估，被告人都寸霞、张朝霞具备适用社区矫正条件。以上证据，均经当庭出示质证，查证属实，足以认定。本院认为，被告人都寸霞、张朝霞扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，数额巨大，二人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控其犯罪罪名成立。被告人都寸霞当庭如实供述犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人张朝霞犯罪后自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。二名被告人在河南省三联豆业科技有限公司焦作恒基大厦投资点非法吸收公众存款的共同犯罪中均起次要作用，均系从犯，依法应当减轻处罚。辩护人关于被告人都寸霞系从犯、初犯、偶犯的意见成立，本院予以采纳；关于被告人都寸霞系自首的意见，经查，侦查机关系在掌握了都寸霞的犯罪事实后，在其家中将其抓获，其不符合自首的构成要件，故该辩解意见不能成立，本院不予采纳。案发后，侦查机关依法扣押被告人都寸霞的车辆、冻结张朝霞的银行存款，二名被告人分别承诺将扣押的车辆、冻结的资金予以退还，且被告人都寸霞在案发后主动退缴资金10000元，故对被告人都寸霞、张朝霞可以酌情从轻处罚。综合全案情节，对被告人都寸霞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款；对被告人张朝霞依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条，第五十二条，第五十三条，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款以及《最高人民法院》第一条之规定，判决如下：一、被告人都寸霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）二、被告人张朝霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币50000元。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算；罚金已缴纳）三、侦查机关扣押都寸霞的一辆豫Ａ×××××起亚牌轿车依法予以追缴变现后退还投资群众。四、被告人都寸霞退缴至解放区打非办的10000元，依法退还投资群众。五、本案冻结张朝霞工商银行62×××1的账户资金，依法予以追缴退还投资群众。六、涉案赃款继续予以追缴退还投资群众。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于河南省焦作市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本二份。审 判 长  党莉审 判 员  李宇人民陪审员  王军二〇一七年八月十八日书 记 员  吴恒