宁波市奉化区人民法院刑 事 判 决 书（2017）浙0213刑初209号公诉机关宁波市奉化区人民检察院。被告人谢甩春，女，1957年1月10日出生于浙江省宁波市，汉族，文盲，农民，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月3日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同月18日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。辩护人何晴，浙江求是行律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。被告人毛龙祥，男，1950年11月24日出生于浙江省宁波市，汉族，小学文化，农民，住宁波市奉化区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月18日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，于同年10月24日被逮捕。现羁押于宁波市奉化区看守所。辩护人陈晓燕，浙江正雅律师事务所律师，由宁波市奉化区法律援助中心指派。宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2017）96号起诉书指控被告人谢甩春、毛龙祥犯非法吸收公众存款罪，于2017年3月10日向本院提起公诉。根据宁波市奉化区人民检察院的建议，本院于同年6月9日依法决定延期审理，同年7月9日依法恢复审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。宁波市奉化区人民检察院指派检察员盛文超、沈海玲出庭支持公诉，被告人谢甩春及其辩护人何晴、被告人毛龙祥及其辩护人陈晓燕到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2011年5月至2015年1月21日期间，被告人谢甩春、毛龙祥未经国家有关部门审批，在本区尚田镇广渡村12组15号自己家里，采用组织2011年5月10日“月月会”、2011年11月16日“月月会”、2011年11月17日“月月会”、2012年3月5日“月月会”、2012年11月30日“月月会”、2013年6月26日“月月会”、2014年3月1日“月月会”、2014年6月20日“月月会”、2014年6月21日“月月会”的方法，向某良、周某1、周某2、周某3等社会不特定对象吸收资金。至2015年1月21日倒会时，被告人谢甩春、毛龙祥通过上述民间标会吸收首会资金共计人民币12.18万元，造成已报案的65名入会群众实际经济损失合计人民币99.51万元。公诉机关向法庭提交了被告人谢甩春、毛龙祥的供述、证人毛某1、周某1、周某2、周某3等人的证言、账本、实际损失统计表、到案经过、人口信息等证据证明上述指控的事实。公诉机关认为，被告人谢甩春、毛龙祥违反国家法律规定，变相吸收公众存款，有其他严重情节，扰乱了国家金融秩序，其均行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢甩春到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。被告人毛龙祥系从犯，依法应当减轻处罚。公诉机关建议本院判处被告人谢甩春三年至三年六个月，并处罚金；建议判处被告人毛龙祥一年六个月至二年，并处罚。被告人谢甩春及其辩护人均对起诉书指控的犯罪事实没有异议。其辩护人主要辩称：1.被告人谢甩春到案后自愿认罪，如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。2.本案非法吸收的公众存款未用于被告人自身的挥霍。3.被告人之前无犯罪前科，本次犯罪系初犯，请求对其从轻处罚。被告人毛龙祥及其辩护人均对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。其辩护人主要辩称：1.被告人毛龙祥在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法应当减轻处罚。2.被告人毛龙祥到案后自愿认罪，如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度好，依法可以从轻处罚。3.本案标会成员基本是同村村民，涉案金额不大，社会危害性小，而且被告人愿意赔偿，故请求对其减轻处罚。经审理查明：2011年5月至2015年1月21日期间，被告人谢甩春、毛龙祥未经国家有关部门批准，在本区尚田镇广渡村12组15号自己家里，采用组织2011年5月10日“月月会”、2011年11月16日“月月会”、2011年11月17日“月月会”、2012年3月5日“月月会”、2012年11月30日“月月会”、2013年6月26日“月月会”、2014年3月1日“月月会”、2014年6月20日“月月会”、2014年6月21日“月月会”的方法，向某良、周某1、周某2、周某3等社会不特定对象吸收资金。至2015年1月21日倒会时，被告人谢甩春、毛龙祥通过上述民间标会吸收首会资金共计人民币12.18万元，造成已报案的65名入会群众实际经济损失合计人民币99.51万元。上述事实，有公诉机关提供并经法庭举证、质证的下列证据予以证实：1.账本证明：被告人谢甩春、毛龙祥组织2011年5月10日“月月会”、2011年11月16日“月月会”、2011年11月17日“月月会”、2012年3月5日“月月会”、2012年11月30日“月月会”、2013年6月26日“月月会”、2014年3月1日“月月会”、2014年6月20日“月月会”、2014年6月21日“月月会”向某良、周某1、周某2、周某3等社会不特定对象吸收资金，截止2015年1月21日吸收首会资金12.18万元，造成已报案的65名入会群众实际经济损失合计人民币99.51万元。2.到案经过证明：2016年9月18日被告人毛龙祥在宁波市鄞州区章水镇许岩村一出租屋被宁波市公安局鄞州分局章水派出所民警抓获后，如实供述自己的主要犯罪事实。经宁波市公安局奉化分局民警通知，被告人谢甩春于2017年1月3日到案后如实供述自己的罪行。3.被告人毛龙祥的供述：因为十年前种橘子亏掉了，其和其老婆谢甩春就开始组织标会，会主是其老婆谢甩春，大多数组织标会都是其老婆在弄，账本都在其老婆处，其只是在家的时候帮其老婆算算账，有时候也叫一些人入会。其老婆组织的标会有9个倒掉了，这些标会都是“月月会”，会员估计有70多人，每个会员每月交300元会钿，由出标钿（利息）最高的会员竞得会钿。由于后期，其资金紧张，基本上都是以空会的形式通过出高标钿的方式把会钿标来，后来欠会员的钞票实在太多了，无法继续，就倒会逃走了。其之前说自己是会主，就是想把其老婆谢甩春避开，倒会的责任由其承担。4.被告人谢甩春的供述：其和老公毛龙祥因为承包橘子山亏掉，欠了很多钱，就开始组织民间标会，刚开始的时候对村民说过自己要弄标会，人带人就有很多人入会了。其组织的标会倒掉了9个，具体是2011年5月10日会、2011年11月16日会、2011年11月17日会、2012年3月5日会、2012年11月30日会、2013年6月26日会、2014年3月1日会、2014年6月20日会、2014年6月21日会。这些会都是“月月会”，总共会员大概有80多人，每月每股要交300元会钱，对照账本计算总共损失99.51万元。这些标会都是其在组织，其是会主，其丈夫毛龙祥有时帮其算算账等。其弄标会有十多年了，倒会的一个原因是其空会拿得太多了，要继续支付下去，还有一个原因是会员把钱标去后逃走了，其就要垫钱进去。时间长了其就转不动，只能倒会。5.证人毛某1、周某1、周某2、周某4、毛某2、陈某1、周某3、周某5、周某6、金某、陈某2、戴某1、周某7、周某8、曹某、陈某3、周某9、陈某4、周某10、周某11、王某1、周某12、周某13、胡某1、竺某、王某2、唐某、李某、董某1、周某14、范某、周某15、周某16、周某17、毛某3、叶某1、王某3、周某18、董某2、应善岳、骆某、胡某2、袁某、周某19、毛某4、周某20、周某21、周某22、钟某1、王某4、陈某5、毛某5、周某23、周某24、毛某6、戴某2、陈某6、胡某3、钟某2、毛某7、杨某、夏某、周某25、周某26、张某、叶某2、沈某1、王某5、戴某3、蒋某、王某3、周某27、周某28的证言能够与被告人谢甩春、毛龙祥的供述、账本相互印证，均证明：其各自或其家人在谢甩春、毛龙祥地方参加了民间标会，各自交纳会钱及各自损失情况。这些标会都是“月月会”，每月每股交300元会钱，由出利息最高的会员竞得会钱。这些标会主要是由谢甩春具体在操作，有时候毛龙祥也会帮帮忙。6.人口信息、家庭关系信息等证据证明：被告人谢甩春、毛龙祥及本案证人的身份情况、部分证人之间的家庭关系情况。本院认为，被告人谢甩春、毛龙祥违反国家金融管理法律规定，共同利用民间“会”向社会公众非法吸收资金，有其他严重情节，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人谢甩春到案后自愿认罪，如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。被告人毛龙祥在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人毛龙祥当庭自愿认罪，如实交代犯罪事实，可酌情从轻处罚。各辩护人的相关辩护意见成立，予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。对被告人谢甩春依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，对被告人毛龙祥依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第（十）项、第三条第二款第（三）项之规定，判决如下：一、被告人谢甩春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月3日起至2020年1月2日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）二、被告人毛龙祥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月18日起至2018年3月17日止。罚金限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）三、责令被告人谢甩春、毛龙祥继续退赔尚未返还给标会会员的违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  何 军人民陪审员  王畅国人民陪审员  王建龙二〇一七年八月二十九日书 记 员  骆羽羽?附：本案引用的法律条文第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。第三条第二款具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。?*ArabicDash?-8-??*ArabicDash?-1-?