广东省开平市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）江开法刑初字第200号
公诉机关广东省开平市人民检察院。
被告人李国，男，1978年7月20日出生于广西宜州市，身份证号码：XXXX，壮族，小学文化，无业，住XXXX。因本案于2013年11月26日被羁押，同日被刑事拘留，2014年1月3日被逮捕。现押于开平市看守所。
辩护人梁XX，女，1983年10月2日出生，住XXXX，是被告人李国的未婚妻。
开平市人民检察院以开检诉刑诉（2014）186号起诉书指控被告人李国犯信用卡诈骗罪，于2014年4月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开平市人民检察院指派助理检察员张民强出庭支持公诉，被告人李国及其辩护人梁XX到庭参加诉讼。现已审理终结。
开平市人民检察院指控，2013年3月7日23时23分许，“阿华”（另案处理）持伪造的信用卡，在广发银行股份有限公司开平支行南岛网点ATM柜员机上，将被害人区某浓广发银行账户内的40600元转账到冯某翔的广发银行账户上，然后又提取现金20000元。同日23时27分许，被告人李国利用冯某翔的广发银行信用卡，在中国工商银行股份有限公司阳江江湾支行ATM柜员机提取现金20000元；次日零时7分许，在中国邮政储蓄银行股份有限公司阳江市岗列营业所ATM柜员机提取现金20000元。同月9日，被害人区某浓到广发银行股份有限公司开平支行取款时，发现账户内存款被人取走而报警。同年11月26日，开平市公安民警在阳江市豪洋酒店门口将被告人李国抓获。
为证实指控的事实，公诉机关在庭审中出示了以下证据：被告人李国的供述及辩解、被害人区箕浓的陈述、证人冯某翔、任某强、莫某梦、徐某健、张某的证言、辨认笔录；检查笔录、抓获经过、视听资料、电子数据、相关书证。
公诉机关认为，被告人李国无视国家法律，结伙使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。建议判处被告人李国有期徒刑三年至四年，并处罚金。
被告人李国否认指控，辩称其自己不懂法，在不知情的情况下帮别人取钱，不知道这就是信用卡诈骗，其没有结伙也不懂什么是结伙。其只在工商银行取过款，没有在邮政储蓄银行取过款。
辩护人梁光娜提出李国是在不知情的情况下帮别人取钱，公诉机关量刑建议不合理。
被告人李国及辩护人没有证据提交给本院。
经审理查明，2013年3月7日23时23分许，“阿华”（另案处理）持伪造的信用卡，在广发银行股份有限公司开平支行（下面简称广发行开平支行）南岛网点ATM柜员机上，将被害人区箕浓广发银行账户内的40600元转账到冯某翔的广发银行账户上，然后又提取现金20000元。同日23时27分许，被告人李国利用冯某翔的广发银行信用卡，在中国工商银行股份有限公司阳江江湾支行（以下简称工行江湾支行）ATM柜员机提取现金20000元；次日零时7分许，在中国邮政储蓄银行股份有限公司阳江市岗列营业所（以下简称邮储银行岗列营业所）ATM柜员机提取现金20000元。同月9日，被害人区箕浓到广发行开平支行取款时，发现账户内存款被人取走而报警。同年11月26日，公安民警在阳江市豪洋酒店门口将被告人李国抓获。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人李国的供述及辩解，综述如下：2013年3月初，“明哥”（电话1354268****）让其帮他开一张银行卡，因其的身份证丢失，无法办理。其就叫在圣杰大排档做厨师时认识的冯某汉，让他帮忙开一张广发的银行卡，当时他叫冯某汉，不叫冯某翔，他平时叫其“阿志”。第二天晚上，其在人民广场从冯某汉那里拿到卡，并于当晚交给“明哥”。过了二天，“明哥”到其的住处来找其，要其帮他到银行取钱。后来其跟“明哥”等人在人民广场烧烤档喝酒。期间，“明哥”拿出前两天其交给他的那张广发卡，要其到银行柜员机提取卡内的钱，提取20000元。其接过银行卡，到广场附近的工商银行柜员机提取了20000元。提钱后，其就回到人民广场烧烤档，将钱和银行卡给了“明哥”，当时，“明哥”问其有无钱用，其说没有，“明哥”就给了其500元。其只在工商银行提取了一次钱，金额总计20000元，没有在邮储银行取过款。
2、被害人区箕浓的陈述证实，其于2011年在广发行开平支行办理一张借记卡（卡号：622568032100114＊＊＊＊），之后该卡一直由其使用，没有借过给他人使用，也没有挂失过。该卡是用来收取货款的，从来没有用该卡转过帐。2013年3月1日卡内收到货款60957元，同月9日10时许，其去银行取钱，发现少了60600元。其从广发银行打出清单显示在3月7日23时24分，被人转帐转出40600元，接下来几分钟，又被提取现金20000元。于是其报警。其于2013年2月5日晚在柜员机取款时，有一个青年女子紧随其身后，怀疑当时被窃取密码。其和其丈夫都不认识冯某翔。
3、证人证言
（1）证人冯某翔的证言及辨认笔录证实，其叫冯某翔，曾用名冯某汉。2013年春节后的一天，“阿志”打电话称他在平冈喝酒，没有时间出来阳江办理，让其到广发银行开张银行卡，是为了转账用，别的银行卡不行。因“阿志”是其在大排档做工时的师父，其就答应他了。当天下午4时许，其到阳江市江城区万福路阳江电大路口的广发银行办了一张银行卡。当晚8时许，“阿志”打电话给其，要走了银行卡。当时，他还叮嘱其说如果有人问起这张卡，就说丢了。“阿志”拿了银行卡后，一直没有还给其。由于该卡上没有钱，加上“阿志”叮嘱，其就当该卡丢失了，之后也没有向“阿志”要回卡。其在2008年在阳江市江城区圣杰大排档做工时，“阿志”在那里做厨师，其曾见过他的身份证，他叫李国，李国大腿处纹有一个“艳”字。在广发银行提供的2013年3月7日23时22分27秒的男子截图，是李国的老乡，叫“阿华”，其与“阿华”见过三次，第一次是李国叫其到他老乡开的宁静路鸿运青云美食店见过“阿华”，是李国介绍其认识的，并一起喝酒；第二次也是以上述地点见过“阿华”，当时李国在洪横美食上班；第三次是2013年7、8月份，其在江城青横美食吃夜宵时见到“阿华”与李国一起喝酒。
冯某翔辨认出2013年3月7、8日在工行江湾支行ATM柜员机和在邮储银行岗列营业所ATM柜员机取款的人是“阿志”；2013年3月7日23时23分许在广发银行开平支行南岛网点ATM柜员机取款的男子是李国的老乡“阿华”。
（2）、证人任某强的证言证实，其与区箕浓是夫妻关系，区箕浓的广发银行借记卡是她平时收取货款用的，卡号为：622568032100114＊＊＊＊，其不知道密码，也没有用过该卡。
（3）、证人莫某梦、徐某健的证言证实，二人均是广发银行阳江市东门支行职员。冯某翔在广发银行阳江市东门支行开户时持本人身份证来开户的，经身份核实一致才办理，开户帐号6225681921000561050。当时他是一个人来开户的。莫某梦看过监控视频后，确认2013年3月7、8日持卡号6225681921000561050在工行和邮政储蓄银行取款的人不是冯某翔。
（4）证人张某的证言及辨认笔录证实，其是在2006年经营阳江市圣杰大排档的。其雇请过李国，花名叫“阿志”，他在2006年至2008年在大排档做厨师，是广西人。其雇请过冯某翔，曾用名冯某汉，他是在2007年在其大排档做过假期工，负责上菜。
张某辨认出“阿志”就是李国，还辨认出2013年3月8日零时7分许在邮储银行岗列支行ATM柜员机取钱是“阿志”（李国）。
4、由广发银行股份有限公司阳江分行提供的个人账户开户表、存款凭条、客户对帐单证实冯某翔于2013年3月5日在该行开户6225681921000561050的情况及该账户使用明细情况。
5、广发银行幕沙支行提供的流水清单和视频截图证实被害人区箕浓在广发银行账户622568032100114＊＊＊＊于2013年3月7日23时23分许被转出40600元至6225681921000561050帐户，之后区箕浓账户在ATM柜员机被提取现金20000元的情况。该流水清单所显示的转账及取款时间与视频截图中显示“阿华”在广发银行开平支行南岛网点ATM柜员机操作时间相吻合。
6、监控视频及截图证实李国分别于2013年3月7日23时27分至23时29分、次日零时7分至零时14分在工行江湾支行ATM柜员机和在邮储银行岗列营业所ATM柜员机提取现金的过程。该视频显示李国的取款时间与工行江湾支行和邮储银行岗列营业所提供卡号6225681921000561050在上述两行ATM柜员机取款的流水清单所显示该卡在上述两行ATM柜员机取款时间相吻合。
7、由工行江湾支行、邮储银行岗列营业所提供的流水清单证实卡号6225681921000561050的广发借记卡分别于2013年3月7日23时27分至23时29分和2013年3月8日零时7分至零时14分在工行江湾支行ATM柜员机提取现款共20000元、在邮储银行岗列营业所ATM柜员机提取现金20000元的情况。
8、检查笔录证实，经对李国进行人身检查，其右大腿靠膝盖上方横向纹有深蓝色的“艳”字，与证人冯某翔的证言所讲李国大腿部位纹有一个“艳”字相吻合。
9、案件情况说明证明调取不到1354268****与1597566****的通话记录；因“明哥”、“阿华”的资料不祥，无法查找等情况。
10、中移动阳江分公司提供的通话记录清单和用户资料查询情况说明、中联通阳江分公司提供的通话记录清单证实李国所用电话1597566****与冯浩翔所用电话1316052****于2013年3月1日、5日、6日7日、8日相互通话的记录情况；没有李国所用电话1597566****与“明哥”使用的1354268****和冯浩翔所用电话1366499****之间的通话记录；1366499****、1597566****、1354268****是神州大众卡月租卡，无其它资料可提供。
11、抓获经过证实李国涉嫌信用卡诈骗于2013年11月26日在阳江市濠洋酒店门口被公安民警抓获的经过。
12、户籍资料证实李国的身份情况，其犯罪时已满十八周岁，未满七十五周岁以及冯某翔曾用名冯某汉，2008年1月30日更名为冯某翔的情况。
上列证据均经过法庭示证、质证。本院认为各证据取得程序合法，内容客观真实，能够相互印证查明的事实，均可以作为本案定案的依据。
本院认为，被告人李国无视国家法律，结伙使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人所犯罪名成立，定罪证据确实、充分，应予以刑罚。被告人李国提出其没有结伙，且在不知情的情况下帮别人取钱，其只在工商银行取过款，没有在邮政储蓄银行取过款，不知道这就是信用卡诈骗的辩解意见，与查明的事实、证据不符，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月26日起至2016年11月25日止。）。
二、责令被告人李国退赔被害人区箕浓经济损失人民币40000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省江门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 黄博维
人民陪审员 余家杰
人民陪审员 谭敏仪
二〇一四年六月二十三日
书 记 员 冯美月