湖北省咸宁市咸安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1202刑初213号
公诉机关咸宁市咸安区人民检察院。
被告人李辉福，个体经营者。2015年12月28日因涉嫌集资诈骗罪被咸宁市公安局温泉分局刑事拘留，2016年1月27日被逮捕。现羁押于咸安区看守所。
辩护人邓巍、徐鹏，咸宁市咸安区法律援助中心律师。
咸宁市咸安区人民检察院以咸安检刑诉刑诉（2016）183号起诉书指控被告人李辉福犯集资诈骗罪，于2016年6月8日向本院提起公诉。本院于2016年6月14日审查立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年9月2日公开开庭审理了本案。咸宁市咸安区人民检察院指派检察员谌刚出庭支持公诉。被告人李辉福及其辩护人徐鹏到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，并经本院审判委员会讨论决定，现已审理终结。
公诉机关指控，从2014年3月至2015年11月间，被告人李辉福以做工程需要资金周转为名，虚构集资用途和高回报率为诱饵，将温泉泉塘村的房屋多次重复抵押给他人，先后找被害人王某、金某、韩某、钱某甲、张某、郭某、吴某乙、镇方刚、钱某乙、邓某、陈某、黄某、杨某、何某、彭某、刘某等人借款，共计骗取集资款243.13万元。2015年11月底，被告人李辉福无法还款后逃匿。2015年12月28日，被告人李辉福向公安机关投案后如实供述自己的罪行。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读、出示了相关书证；被害人王某、金某、韩某、徐某、钱某甲、张某、郭某、吴某乙、镇方刚、钱某乙、邓某、陈某、黄某的陈述；证人叶某、熊某、吴某甲的证言等证据。
公诉机关认为，被告人李辉福以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人李辉福有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或者减轻处罚。
被告人李辉福对公诉机关指控的事实无异议，但认为自己没有欺骗被害人，其行为不构成集资诈骗罪。其辩护人对公诉机关指控的事实无异议，认为被告人李辉福虽然存在将房屋重复抵押给被害人的事实，但已将该事实告知了被害人，并没有采取欺骗手段；被告人李辉福将借款用于了投资工程和偿还借款利息，主观上并没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪。
经审理查明，2014年3月至2015年11月期间，被告人李辉福虚构做工程需要资金周转的事实，以月息1至5分不等的利率回报为诱饵，或者采取将其在温泉泉塘村一组还建点所建的房屋多次重复抵押给他人的手段，先后找本案被害人何某、唐某、王某等19人借款243.13万元。其中：何某16.5万元、唐某5万元、王某17.5万元、韩某20万元、彭某13万元、吴劲松5万元、邓某5.2万元、陈某10万元、金某25万元、张某15万元、镇方刚40万元、钱某甲10万元、黄某10.73万元、杨某4万元、吴某乙20万元、郭某3万元、钱某乙11.6万元、徐某4万元、刘某10万元。2015年12月份，被告人李辉福外出逃避债务。本案被害人王某等人与李辉福无法取得联系，遂向公安机关报案。2015年12月28日，被告人李辉福向公安机关投案，并如实供述了其以需要周转资金为由向本案19名被害人借款的事实。
上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
户籍证明，证明被告人李辉福的自然身份情况。
到案经过，证明被告人李辉福系主动投案。
3.被告人李辉福出具给本案19名被害人的借条、房屋抵押协议、经李辉福签字确认的借款统计表，证明李辉福以月息1至5分不等的利率向各被害人借款的时间和数某以及将其在泉塘一组还建点所建房屋一、二、三、六楼层重复抵押给本案部分被害人的事实。
4.咸宁市鸿兴渣土运输有限公司出具的关于与李辉福相关工程款的情况说明、李辉福出具给咸宁市鸿兴渣土运输有限公司的借支单，证明被告人李辉福承建的红旗路土石方工程于2014年11月份正式开工，工程验收结算总金额为62.08万元，该公司已支付李辉福工程款55万元，余款7.08万元未结；农机局土石方工程7294方，已按14元／方与李辉福结算了7000方的工程款。
5.被害人王某的陈述，证明被告人李辉福于2014年中秋节至2015年6月份期间，以工地投标需要资金周转为由，分四次向其借款20.5万元，月息1.5分，前两次借的12.5万元李辉福付了大部分利息。其丈夫出车祸后，李辉福还了3万元，剩余的17.5万元经多次去催讨都未付。因讨债的人多了，李辉福没办法，就将他在泉塘一组还建点所建的房屋二楼抵押给其，一楼的房屋抵押给何某。后来其发现李辉福从多人手上骗取借款，而且电话也打不通。
6.被害人金某的陈述，证明被告人李辉福2015年2月至10月期间，以工地招投标、工地完工结算需要钱公关等理由分三次向其借款25万元，约定月利率为3分。其后来发现李辉福以相似的理由找很多人借了钱，就要李辉福借钱还款。李辉福称没有钱，要等房子卖出去后还钱。其要求李辉福将已装修的二楼抵押给其。李辉福当即答应并与其签订了抵押合同。再后来，其发现李辉福的电话就打不通了，到李辉福家也找不到李辉福。
7.被害人唐某的陈述，证明其2014年4月2日经朋友介绍借了5万元钱给被告人李辉福，约定月息4分，并以山工30铲车或者房屋一层作抵押。李辉福开始付了其几个月的利息，后来几个月没有付，而且在2015年12月10日之前的几天便失去了联系。
8.被害人韩某的陈述，证明被告人李辉福2014年12月至2015年9月份期间以工地需要资金缴税、支付挖机师傅工资、投标需要资金周转为由，分三次向其借款30万元，已还10万元，下欠20万元未还。2015年12月7日，其到李辉福家去讨债，发现李辉福不在家，遇到两位找李辉福讨债的女士，一打听，得知李辉福找她们借钱的理由与找其借钱的理由差不多，而且李辉福的电话也打不通了，才发现受骗。
9.被害人徐某的陈述，证明被告人李辉福2015年10月23日以结工程款、开税票需要资金为由向其借款4万元，约定还款期限为一个星期，利息3000元，并口头约定如到期不能偿还，便将房屋抵押给其。后来其了解到李辉福以这种方式找很多人借了钱，而且房屋还以书面形式抵押给了多人。
10.被害人钱某甲的陈述，证明被告人李辉福以结工程款、开税票需要资金为由分别于2015年9月12日、10月28日找其借款10万元，还与其口头约定，如到期不能还款，便将房屋抵押给其。
11.被害人张某的陈述，证明2015年8月23日，被告人李辉福以4分月息向其借款15万元用于工地资金周转，但是李辉福不仅没有付息，而且本金未还就失去了联系。
12.被害人郭某的陈述，证明被告人李辉福以王某的丈夫出了车祸，需要钱还欠王某的债为由，向其借了3万元钱，约定二个月还款，但是不到一个月，李辉福为了逃避多人的债务跑了。
13.被害人吴某乙的陈述，证明2015年11月25日，被告人李辉福以做工程需要资金周转、车子出了车祸需要用钱为由，向其借款20万元，约定月息2分，借款期限2个月，并将湖北劲松工程机械租赁有限公司的营业执照副本、税务登记证副本、城市个人住宅许可证复印件给其作抵押。过了几天，李辉福就跑了。
14.被害人镇方刚的陈述，证明被告人李辉福以做工程需要资金周转、装修泉塘一组的房屋需要资金为由，共计向其借款40万元，其中包括2015年7月21日从梁平手上借款10万元；2015年9月8日，从刘正军手上借款20万元；2015年7月25日，从其本人手上借款10万元，借款期限为两个月，月息5分，并以泉塘一组的房屋作了抵押。
15.被害人钱某乙的陈述，证明被告人李辉福以贺胜有个土石方工程需要押金20万元为由，通过其妹夫吴劲松介绍，找其借款11.6万元。2015年11月30日，李辉福与其签订了一份购房协议，将他在泉塘一组一栋六层楼的第三层作价11.6万元卖给了其。
16.被害人邓某的陈述，证明被告人李辉福以做农机局的土石方工程需要资金周转为由，于2015年1月5日向其借款5.2万元，其中5万元写了借条，另外2千元是以他妻子住院为由借的，没有写借条，约定月息为2分。
17.被害人陈某的陈述，证明被告人李辉福以做工程需要周转资金为由，于2015年2月12日向其借款10万元，约定月利率2分，同年10月29日向其借款3万元，2015年10月11日向其姨妹刘某借款10万元，约定利率也是月息2分。
18.被害人黄某的陈述，证明2015年8月份，被告人李辉福带六个人来找其买车辆保险。李辉福称这六个人的货车都是帮他工地做事的，保险费由他出，要其先帮忙垫付，他认借两个月，并向其出了两张借条，一张2万元、一张8.73万元，共计10.73万元。这笔钱李辉福一直都没有还。
19.证人熊某的证言，证明被告人李辉福在泉塘村一组还建点的一栋六层楼，是其与李辉福合伙所建。案发前，其发现有许多债主找上门闹事，要求李辉福还钱，债主手上有李辉福写的借条，还有将整栋房子抵押或者分层抵押的协议。
20.证人吴某甲的证言，证明被告人李辉福与其于2015年11月27日签订了一份房屋出售合同，约定李辉福将其在泉塘一组所建的一栋六层楼的房屋以130万元卖给其，但李辉福实际上是为了委托其帮忙卖房，并不是将房屋卖给其。
21.被告人李辉福的供述，证明的内容与起诉指控的事实一致。
本院认为，被告人李辉福以非法占有为目的，虚构资金用途，以高息回报为诱饵，向社会公众非法集资243.13万元，数额特别巨大，其行为既侵犯了公民的财产所有权，又侵犯了国家的金融管理制度，严重扰乱了社会经济秩序，构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。李辉福的辩护人提出李辉福主观上没有非法占有故意的辩护意见，与李辉福实施的虚构资金用途、隐瞒资金去向的客观行为不符，应不予采纳。李辉福虚构事实欺骗被害人的事实，有本案多位被害人的证言予以证实，对其本人提出未欺骗被害人的辩解意见，应不予采纳。李辉福能够主动投案，并如实供述了本案主要事实，有自首情节，依法对其从轻处罚。根据被告人李辉福的犯罪事实、性质、情节以及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人李辉福犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月28日起至2026年12月27日止。罚金限在判决生效之日一次性向本院缴纳。）
二、继续追缴被告人李辉福应退赃款243.13万元，由本院发还本案被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李拥军
人民陪审员 张美娟
人民陪审员 覃采藻
二〇一六年九月二十三日
书 记 员 李灿附
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。