江苏省灌南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0724刑初360号
公诉机关江苏省灌南县人民检察院。
被告人韩伟，男，1985年9月17日出生于江苏省灌南县，汉族，高中文化，原系灌南县环境卫生服务队职工，住江苏省灌南县。因本案于2016年1月5日被杭州铁路公安局杭州东站派出所民警抓获，同年1月7日被灌南县公安局刑事拘留，同年2月2日被逮捕。现羁押于灌南县看守所。
辩护人韩启荣，江苏海西律师事务所律师。
江苏省灌南县人民检察院以灌检诉刑诉[2016]294号起诉书指控被告人韩伟犯集资诈骗罪、诈骗罪，于2016年9月26日向本院提起公诉。本院由简易程序转为普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省灌南县人民检察院指派检察员王小凯出庭支持公诉，被告人韩伟及其辩护人韩启荣到庭参加诉讼。本案经依法延期审理后，现已审理终结。
江苏省灌南县人民检察院指控：
一、集资诈骗
2013年至2015年，被告人韩伟以帮韩某2做生意需要资金为由，以月息3分至8分不等向被害人于某1、钱某1、孙某、韩某1、于某2、赵某1、赵某2、陈某1、周某非法集资人民币300余万元，用于支付之前借款的本息及挥霍，致使200余万元不能返还。
二、诈骗
2015年10月至2016年1月，被告人韩伟至浙江省杭州市，以投资货车做生意、经营微商为名，先后骗取被害人阎某人民币共计10万余元。
公诉机关针对指控的上述犯罪事实，向本院移送了被告人的供述和辩解、有关证人证言、书证等证据材料。认为被告人韩伟的行为已构成集资诈骗罪、诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人韩伟及其辩护人提出其集资行为不构成集资诈骗罪；其否认起诉书指控的向赵某1借款人民币12万元；对周某的借款已经还清；否认对韩某1借款中的2万元、钱某1借款中的9万；
被告人韩伟对起诉书指控其诈骗行为，其认为该行为不构成犯罪，是民间借贷。
经审理查明：
一、集资诈骗犯罪事实
2013年至2015年1月，被告人韩伟自称与“卫某”投资工程，并以帮助其叔叔韩某2做生意需要资金为由，以月息3分至8分为诱饵，向单位同事或通过单位同事、亲戚介绍等方法，骗取于某1人民币8.6万元、钱某1人民币18.5万元、孙某人民币50万元、韩某1人民币3.5万元、于某2人民币8万元、赵某1人民币×××.16万元、赵某2人民币15.5万元、陈某1人民币6.75万元、周某人民币87万元，共计人民币200余万元。后携款潜逃，归案后谎称将部分借款汇于“卫某”投资工程、用于归还利息及玩网络游戏。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人韩伟的供述和辩解，证明其于2012年在玩网络游时认识“卫某”，让其投资建筑工程，其就先后向同事、朋友及亲戚借款不，有借条的于某116万元、钱某120万元、孙某50万元、韩某129万元、陈某115万元、赵某1、赵某2父子20万元、周某157万元、于某215万元等人，均以其小爷韩某2收猪为名以月息3分至8分利息借款，其借来的钱给“卫某”700多万，“卫某”给其利息能有150多万。201×××年上半年“卫某”打给其的钱逐渐减少，其已经难以承受借同事、朋友的高利息，就拆东墙补西墙借。其也不懂“卫某”是什么地方的人，身份证号码也不懂。其从2013年到201×××年玩“火影世界”，“天龙八部”，“天天炫斗”网络游戏，共花了一百七八十万多万。
2、被害人于某1的陈述，证明其与韩伟是单位同事，从2013年开始，说他五爷收猪缺少资金，给其月息3分，其先后×××次借钱，利息给过1.8万元左右，共借16万元，至今未还。附韩伟×××张借条16万元
3、被害人钱某1的陈述，证明其和韩伟是同事，韩伟
说他小爷收猪，需要周转资金，其先后借过5次钱，月息3分、5分，利息给过其1.5万元左右，一共借29万元。附借条韩伟3张借条20万元。
×××、被害人孙某的陈述，证明其是通过周某认识韩伟。从201×××年1月份，韩伟说他进化肥和他五爷在淮安办肉联厂，需要资金周转，其共借70万元，月息三分至八分。有借条的是50万，没有借条的欠其22万左右。其给的都是现金，本金没还，利息给了10万元左右，但这些钱又都给韩伟借去了。附韩伟5张借条50万元。
5、被害人韩某1的陈述，证明其和韩伟是同事。2013年10月2×××日，韩伟说他姐姐要用钱和他小爷收猪，需要周转资金，其先后6次借31万元，月息三、四、五分，有借条的是二十九万。利息算在借条里有二万元。共给过利息三四万元。附韩伟5张借条29万元。
6、被害人于某2的陈述，证明韩伟经常到其理发店理发。201×××年1月份，韩伟说他五爷在淮安办肉联厂，收猪需要资金，月息3分、5分，其先后借了15万元，但15万元其中八万是本金，七万是利息。当时韩伟借我的钱，答应每月给我五分利息。在2015年1月份跑的时候，又借了我四千元。附韩伟3张借条15万元。
7、被害人赵某1的陈述，证明其是通过韩伟的一个亲戚孟某荣认识韩伟的，说他在灌南搞工程，在外面做生意需要周转资金。201×××年其和其儿子赵稚龙一共借给韩伟32万，月息2分、×××分，利息给过33600元和8000元。附韩伟1张
借条12万元。
8、被害人赵某2的陈述，证明201×××年11月份，韩伟向孟某荣借钱，孟就把韩伟带到其家，孟先联系其父亲赵某1，其父亲叫其借20万元。后韩伟打20万元借条。前后给了其一年多利息，每月3000元，累计给其×××5000元。有时是现金，有时是从信用社转账给其的。附韩伟1张借条20万元。
9、被害人陈某1的陈述，证明韩伟和其是单位同事。201×××年10月18日，韩伟说他五爷韩某2在外面收猪，急需周转资金，其先后借十五万元，月息5分、8分。2015年1月28日下午，下午韩伟又说钱不够，其又借了3万的现金给韩伟，没有打借条。韩伟给共给其八万元左右的利息。本金18万元没有还。附韩伟2张借条15万元。
10、被害人周某的陈述，证明我与韩伟是同事。从2013年，说他家收猪缺少资金和其他用途要钱周转，给其月息3-6分月息。先后借一百五十余万，本金110万余元，×××0万左右的利息。附韩伟10张借条157万元。
11、证人韩某2的证言，证明韩伟是其侄子。其做生意从来没有向韩伟借过钱，也没有和韩伟合伙做生意。2013年，韩伟找到其说他在灌南县弄了一个码头，向其借钱，其分别两次借了二十五万，后韩伟又找到其，说他在灌南新文化东边有一个楼盘，缺少周转资金，又向其借钱，其分几次又借给他六十万。因为是亲戚，没有谈利息，也没有打借条。韩伟还欠其八十五万，都是用农行卡转到他农行卡的。都是其收猪攒了一辈子的钱。
12、证人陈某2的证言，证明其是陈某1父亲，2015年1月份左右，陈某1向其拿五万元，其还劝他不要放给韩伟。
13、证人钱某2的证言，证明其弟弟钱某1于2015年6、7月份的时候，向其借了两万块钱，他说同事韩伟需要钱，到现在也没有还给其。
1×××、灌南县公安局出具发破案经过及抓获经过，证实被告人韩伟于2016年1月5日，在杭州东站被民警抓获。
15、韩伟与孟某荣银行账户往来记录，证实韩伟向孟某荣转账共计7.88万元，孟某荣给赵某1、赵某2父子。
16、韩伟、于某1、周某、钱某1、韩某1银行转账明细，证实被告人韩伟与被害人之间的存在借款转存情况。
17、证明，证实被告人韩伟系灌南县环境卫生管理所职工，在2015年1月离开单位未上班。
18、户籍证明，证实被告人韩伟于1985年9月17日出生于江苏省灌南县。
二、诈骗犯罪事实
2015年10月至2016年1月，被告人韩伟至浙江省杭州市，以投资货车做生意、经营微商为名，先后骗取被害人阎某人民币共计人民币10万余元。
上述事实，有经庭审举证质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、被告人韩伟的供述与辩解，证明阎某是其玩网游的时候认识。去年其在杭州又和阎某联系上。2015年下半年的时候，其在杭州做微商向阎某借钱，其还说有一辆大货车，价值19万元，其实没有大货车。后来其又以要换车为名向阎某借了×××8000元，阎是用支付宝转的。后又向阎借了10000元。2015年10、11月份，又向阎某借了大概五万块钱。前前后后加起来，共借了阎某十万左右，其帮他还过一笔贷款一万多元，现在还欠她不到十万块钱。
2.被害人阎某的陈述，证明其与韩伟是七年前通过玩游戏认识的朋友。2015年6月份，韩伟通过QQ找到其，又在微信里说他一辆大货车同年10月份，其父母买房，因无法还贷款，韩建议其借钱给他，让他大车换小车，以后可以帮其挣钱还房贷，其借×××8000元，当日12日至16日支付宝转的。11月8日韩伟又说跑车可以带货卖，向其借钱，2015年11月18日13时开始一直到12月28日15时为止，通过支付宝和微信转款3万元左右给他。2015年10月下旬至2016年1月初，韩伟以帮其还贷款，向其借钱做生意，其通过支付宝转账12次共计77×××00元，微信×××次转了11570元，刷其平安银行信用卡19791元，共计108761元。加上滞纳金，共计109322.61元。产生的利息是39356.1×××元，提前还款违约金7385.×××3元，共计156061.18元。后知道韩伟大货车，没有拿过货。
2.辨认笔录，证实阎某辨认韩伟。
3.借条，证实2015年11月1×××日韩伟借阎某×××8000元。
×××.微信聊天记录，证实阎某支付宝转账12次共计77×××00元，微信×××次转款11570元。
5.微信聊天记录，证实微商张月称韩伟只是他的代理，
韩伟只买了不到一千元的货物，并没有韩伟所谓的十几万元的货。
6.灌南县公安局出具的情况说明，证实微商张月与阎某聊天记录是证实的。
7.平安信用卡对账单，证实阎某2015年12月至2016年1月还平安信用卡18261.89元。
本院认为，被告人韩伟以非法占有为目的，使用诈骗方法，非法集资人民币200余万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；又以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物人民币10万余，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人韩伟犯集资诈骗罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人韩伟一人犯数罪，依法应当实行数罪并罚。被告人韩伟归案后如实供述集资诈骗罪行，系坦白，依法予以从轻处罚。
对被告人韩伟及其辩护人提出其集资行为不是集资诈骗罪的辩解和辩护意见，经查，被告人韩伟称与“卫某”投资工程，但拒不交代“卫某”其人的具体情况以及投资工程项目所在地，并虚构以帮助其叔叔做生意需要资金周转为名，以高息为诱饵，向社会不特定公众进行集资，在无力偿还的情况下，仍“拆东墙补西墙”，后潜逃。该集资款除部分用于支付还前借款及利息外，还用该款消费网络游戏，其行为符合集资诈骗罪的特征，应以集资诈骗罪追究其刑事责任，故对其辩护意见不予采纳；
对其提出赵某1借款是因借条未收回的辩护意见，因被告人韩伟未提供其他证据，故对该辩护意见，不予采纳；
对其提出周某借款已还清的辩护意见，经查，被告人韩伟供述其欠周某本金150元左右，利息一共给周某70万元左右，被害人周某陈述其借款给韩伟157万元，其中有×××0万元是利息，有韩、周银行往来账、借条印证，两人确有借款往来。从有利于被告人的原则，本院认定韩伟非法集资周某人民币87万元，故对该周某借款已还清的辩护意见不予采纳；
对其提出韩某1借款中2万元、钱某1借款中5万元、×××万元没有借条不予承认的辩解，经查，被告人韩伟在2015年1月28日潜逃前，经核对韩伟与韩某1、钱某1银行转账明细账，三人有多笔往来账，无法确认这三笔账款，故对该没有借条不予承认的辩解意见，本院予以采纳；
对被告人韩伟及其辩护人对起诉书指控的诈骗行为不构成犯罪的辩解，经查无事实依据，不予采纳。
为了维护国家金融管理秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪，根据本案被告人韩伟的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第二百六十六条，第六十九条第一、三款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第（一）（二）（三）（七）项、第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人韩伟犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元。两罪并罚，决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币六万元（罚金限于从本判决发生法律效力之日起一个月内向本院一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月5日起至2029年1月4日止。）
二、涉案赃款及违法所得继续予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 解梅娥
人民陪审员 王福祥
人民陪审员 杨 梅
二〇一七年三月二十二日
书 记 员 孙腾飞
法律条文附录
1、《中华人民共和国刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
2、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
3、《中华人民共和国刑法》第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
4、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
5、《中华人民共和国刑法》第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
6、《中华人民共和国刑法》第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
7、《中华人民共和国刑法》第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。