北京市西城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第552号
公诉机关北京市西城区人民检察院。
被告人卜建斌，男，30岁（1984年1月25日出生）。因涉嫌犯诈骗罪于2014年2月27日被羁押，同年4月4日被逮捕。现羁押在北京市西城区看守所。
辩护人王树志、祝云，北京市旷博律师事务所律师。
北京市西城区人民检察院以京西检刑诉（2014）416号起诉书指控被告人卜建斌犯诈骗罪，于2014年6月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。北京市西城区人民检察院指派代理检察员侯凯中出庭支持公诉，被告人卜建斌及其辩护人王树志、祝云到庭参加诉讼。现已审理终结。
北京市西城区人民检察院指控：
被告人卜建斌于2011年11月至2013年12月间，虚构投资现货交易、手机批发生意及合作经营公寓的事实，在本市昌平区中国工商银行回龙观西区支行、西城区中国工商银行德胜门外支行等地，骗取被害人胡×、刘×1和孔×等人共计人民币145.45万元。现赃款已全部被挥霍。
被告人卜建斌于2014年2月27日被公安机关抓获归案。
针对上述指控的事实，公诉机关当庭提交了相关证据。公诉机关认为，被告人卜建斌以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，且数额特别巨大，侵犯了公民的财产权利，触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请我院依法惩处。
被告人卜建斌当庭对起诉书指控的犯罪事实没有异议。
被告人卜建斌的辩护人王树志、祝云提出如下辩护意见：一、对起诉书指控的犯罪事实没有异议；二、被告人卜建斌当初是想通过商业活动筹钱，被害人也想通过商业活动获利，后被害人提出还款时，被告人卜建斌认账并打了借条；三、被告人卜建斌能认罪悔罪，且系初犯。请法院对被告人卜建斌从轻处罚。
经审理查明：
被告人卜建斌于2011年11月至2013年12月间，虚构投资现货交易、手机批发生意及合作经营公寓的事实，在本市昌平区中国工商银行回龙观西区支行、西城区中国工商银行德胜门外支行等地，骗取被害人胡×人民币91.5万元、骗取被害人刘×1人民币34.6万元、骗取被害人孔×人民币19.35万元。
被告人卜建斌于2014年2月27日被公安机关抓获归案。赃款已挥霍。
上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证的下列证据予以证明：
1、被害人胡×陈述及辨认笔录证明：2011年10月，卜建斌说在做现货交易，并且已经赚了，11月4日，他给了卜建斌1万元现金做现货，一个月后，卜建斌说赚了1200元，他觉得收益不错，就将本金、收益交给卜建斌继续做。2012年5、6月，卜建斌说读研究生时认识一个国企副总王红王姐，有渠道做手机批发生意，收益不错。同年8月，卜建斌说要进iphone5，问他投不投钱。随后他让老婆彭×给卜建斌的工商银行卡汇款11.5万元。同年10月中旬，卜建斌说货到了，给他了一台iphone5，并说出货后他能收益2万元。卜建斌说还要继续进货，每次进货来货时都会跟他说一下。2013年夏，卜建斌说投资已经滚到22万元。2013年年初，卜建斌约他到昌平区建材城西路87号院上奥世纪小区4号楼下的饭店吃饭，卜建斌说吃饭的楼原是如家快捷酒店租的，现在退租了，想和自己一起租下来经营公寓，他让卜建斌跟物业确认好了再说。2013年6月，卜建斌说王姐已经和福环物业的人谈好以285万元的价格租下来，可以300万的价格转租给他们经营。卜建斌出220万，他出80万元，利润按投资比例分。2013年7月8日，他通过朋友朱×的银行卡给卜建斌汇款80万元。之后到2013年12月，他和卜建斌多次见面、通电话、聊QQ，催卜建斌找红姐签转让合同，卜建斌一直以各种理由推脱。2013年10月29日，卜建斌借口撞人让他通过支付宝给了1900元，又借口买墓地借款5000元，后又陆续问他要了3000元。2013年12月14日，卜建斌带他找红姐时用他的手机给红姐打电话，该电话回拨时他发现对方不是卜建斌说的红姐。同年12月16日，他给福环物业打电话，发现建材城西路87号院上奥世纪小区4号楼产权不属于上奥世纪。12月27日至2014年1月5日，他多次催款，卜建斌一直表示愿意还，但实际和其母亲陆续只还了10500元。2013年12月31日，卜建斌还拿了一张150万元面值的空白支票说兑现就有钱了。因为现货、手机生意和经营公寓，卜建斌共骗了他92.5万元，并给他写了一张借条。以及在一组照片中，被害人胡×辨认出被告人卜建斌。
2、证人彭×（被害人胡×妻子）证言证明：2013年3月，胡×说要和卜建斌承租位于建材城西路87号院上奥世纪4号楼，准备经营公寓，租金650万元一年，需要他家出资100万元。她和胡×、卜建斌谈了几次，她觉得不合适就不想做。2013年4、5月，胡×说卜建斌认识的红姐已经以285万元的价格将楼租下来，可以以300万元转租，他们家出80万元，卜建斌出220万元，合伙经营公寓，她和胡×觉得有利润就同意了。因为父母不同意，7月8日，她和朱×一起通过朱×的银行卡给卜建斌转账80万元。随后胡×一直追着卜建斌问与红姐签转租合同的事情，但一直没有结果。2013年12月中，胡×说卜建斌可能在骗他。12月21日，她和胡×到上奥世纪小区物业，物业工作人员说4号楼的产权不是开发商的，是农机研究院。她们就找卜建斌还钱，但没有还。
3、证人刘×1证言证明：2013年2、3月，卜建斌约他在建材城西路87号院上奥世纪4号楼下饭店吃饭时，卜建斌说要投资经营公寓。4月，卜建斌在吃饭时说已经和上奥世纪老板谈的差不多了，上奥世纪4号楼产权是开发商的，整租下来500多万一年，红姐出一部分钱，胡×也要一起投资，并说谈好了可以让他免费住。2013年5、6月，他和卜建斌微信聊天时，卜建斌说4号楼已经被红姐300万元一年租下来，自己和胡×得花400万元转租。2013年7月，卜建斌说胡×出了80万元，自己出了200多万元准备从红姐处转租。后卜建斌一直说没有时间和红姐签合同。2013年12月18、19日，胡×给他打电话说卜建斌可能在骗自己，因为卜建斌用胡×的手机号给红姐打电话后，之后回拨电话的女子说自己不是红姐。而且上奥世纪的产权和卜建斌说的也不一样。2013年12月24日，他和胡×多次去找卜建斌，卜建斌一直没有还钱。卜建斌称红姐叫王红，是一个进出口物流国企公司的副总，因为红姐被隔离审查所以没法拿钱出来。
4、证人朱×证言证明：2013年6月，胡×说要投资一个公寓项目，怕父母知道，借他的银行卡转下账。他就把工商银行的储蓄卡交给胡×。2013年7月8日11时许，他和胡×老婆彭×在德胜科技园工商银行用他的银行卡给一个叫卜建斌的人转了80万元。2014年1月2日，胡×打电话说被骗了。
5、证人刘×2（北京市农业机械研究所党委副书记兼纪委书记）证言证明：2013年6月，昌平区建材城西路87号院4号楼的产权归北京市农业机械研究所。2013年12月10日，该楼租赁给王佳伟和彭世军，租赁期为5年，该楼2-6层正在办理经营酒店的手续，1楼为底商。
6、证人马×（北京实创房地产开发公司副经理、北京市福环物业管理有限公司副经理）证言证明：昌平区建材城西路87号院4号楼由实创公司开发，2013年6月，该楼的产权转给北京市农业机械研究所。2013年没有叫卜建斌的男子和叫王红的女子找他商谈租赁事宜。
7、中国工商银行出具的个人业务凭证证明：2012年8月14日，胡×通过彭×的工商银行账户向卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）内汇款人民币11.5万元，2013年7月8日，胡×通过朱×的工商银行账户向卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）内汇款人民币80万元。
8、中国工商银行账户开户信息、基本信息以及交易明细清单等证明：2013年7月3日，户名为朱×的工商银行账户（卡号：×××）收到户名为胡强盛的交通银行账户（卡号：×××）汇款人民币80万元。2013年7月8日，户名为卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）收到户名为朱×的工商银行账户（卡号：×××）汇款人民币80万元。
9、借条证明：2013年12月22日，卜建斌在刘×1的见证下，向胡×所写的借款金额为91.5万元的借条，并承诺2013年12月30日前还清。
10、QQ聊天记录、微信聊天记录证明：卜建斌与胡×商讨租赁经营宾馆等事项的情况。
11、房屋租赁合同证明：北京市昌平区建材城西路87号院4号楼产权归北京市农业机械研究所所有。
12、福环物业管理有限公司出具的证明材料证明：北京市昌平区建材城西路87号院4号楼为北京农业机械研究所办公楼，该楼电力由其公司提供，出租权与其公司无关。
13、北京市公安局西城分局扣押清单证明：被告人卜建斌的工商银行卡（卡号：×××）现在案扣押。
14、工商银行转账支票复印件证明：2013年12月31日，卜建斌向胡×、刘×1、孔×合并开具的，付款行名称为工商银行紫竹院分行，收款人为北京百川归海物流科技有限公司，总金额为150万元的虚假转账支票。
15、电话录音证明：被告人卜建斌与被害人胡×之间电话通信的情况。
16、被害人刘×1陈述证明：2011年他和卜建斌、胡×、孔×都是同事，卜建斌说读MBA时认识一个国企物流公司的副总王姐，王姐带着他做生意，并劝说他们投钱。2011年11月，他分两次给卜建斌汇款共计2万元。2012年1月，卜建斌给了他11000多元的现金，说是这期间挣的。2012年1月底，他又分两次给卜建斌母亲银行卡汇了5万元。之后卜建斌以和红姐做手机生意、医疗器械生意、请人吃饭为由，让他不断转账共计382200元。其间他向卜建斌要了15000元钱，之后卜建斌就以各种理由进行推脱，后发现胡×、孔×的情况和他一样，就知道被骗了。卜建斌还以撞了小孩为由向他借了5000元，在2013年12月时，卜建斌还找了一张面值150万元的支票给他们看。卜建斌母亲给他退了撞小孩后借的5000元，还有356000元没有还。2013年12月22日，他们和卜建斌对质时，卜建斌承认欠款346000元，说他第一次只给了1万元，但转账记录是2万元。卜建斌当时还亲手写了借条，承诺2013年12月31日前还款。
17、中国工商银行个人业务凭单证明：2013年8月20日，刘×1通过工商银行账户（卡号：×××）向卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）汇款19万元。
18、招商银行转账汇款电子回单证明：2013年11月20日，刘×1通过自己的招商银行账户向卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）汇款8700元。
19、招商银行账户历史交易明细证明：2011年11月4日，刘×1通过招商银行账户（卡号：×××）向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账1万元，2012年1月29日，刘×1通过同一账户向王琴玲工商银行账户（卡号：×××）转账2万元，2012年3月30日，刘×1通过同一账户向卜建斌工商银行账户（卡号：×××）转账2万元，2012年7月12日，刘×1通过同一账户向卜建斌工商银行账户（卡号：×××）转账1万元，2012年8月13日，刘×1通过同一账户向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账8万元，2013年11月20日，刘×1通过同一账户向卜建斌的工商银行账户（卡号：×××）转账8700元。
20、招商银行信用卡交易明细证明：2011年11月4日，刘×1通过招商银行账户（卡号：×××）向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账1万元，2012年8月13日，刘×1通过同一账户向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账8万元。
21、借条证明：2013年12月22日，卜建斌在胡×的见证下，向刘×1所写的借款金额为34.6万元的借条，并承诺2013年12月30日前还清。
22、被害人孔×陈述证明：2011年，她和卜建斌、胡×、刘×1都是同事，卜建斌多次说自己在人大读MBA时认识了同学红姐和张海军。2011年11月至12月间，卜建斌说和张海军在做现货，有内部消息，利润很好。她就通过网银分两次给张海军转账共3万元做现货。开始，卜建斌每隔一段时间还给她一些利润，之后借口每次几百元太麻烦，让她把利息放在本金里滚，她就同意了。2012年8月，卜建斌说和红姐做手机生意，红姐是国企副总，有出货渠道，让她加入，按比例分利润。包括之前投资现货的3万元，她又给卜建斌转账了55000元，以及之前帮卜建斌还信用卡的3000元，一共是88000元一起投资手机。2013年7月，卜建斌以平账为由向她借了4万元，后还了2万元。2013年9月，卜建斌借口立案借了5000元，2013年10月，卜建斌借口丢了货款借了2万元。2013年，卜建斌还用她的信用卡副卡透支消费了6万元。2013年11月，卜建斌以请吃饭为由借了500元。后卜建斌还以撞了小孩为由向他们借了不少钱，后来卜建斌的母亲还了1万多元。2013年12月22日，卜建斌承认欠她本金19.35万元及利润5万元，欠条上写的是24.5万元，但是借款日期写错了，就没有改。
23、汇款记录汇总表证明：2011年11月至今，孔×给卜建斌汇款事由、金额的情况。
24、广发银行个人网上银行业务回单证明：2011年11月30日，孔×通过广发银行账户（卡号：×××）向张海军工商银行账户（卡号：×××）转账1万元，2011年12月6日，孔×通过广发银行账户（卡号：×××）向张海军工商银行账户（卡号：×××）转账3万元。
25、招商银行账户历史明细表证明：2012年8月18日，孔×通过招商银行账户（卡号：×××）向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账55000元，2012年8月18日，孔×通过招商银行账户（卡号：×××）向卜建斌招商银行账户（卡号：×××）转账3000元。
26、工商银行账户交易明细证明：2013年7月31日，孔×通过其工商银行账户（卡号：×××）向彭君工商银行账户（卡号：×××）转账4万元。
27、招商银行跨行实时转账业务回单证明：2013年9月11日，孔×通过其招商银行账户（卡号；×××）向卜建斌工商银行账户（卡号：×××）转账5000元，2013年11月1日，孔×通过同一账户分三次向卜建斌招商银行账户转账6万元，2013年11月28日，孔×通过同一账户向卜建斌建设银行账户（卡号：×××）转账500元。
28、建设银行交易明细证明：2013年11月1日，建设银行扣除孔×账户内的招商银行网银跨行还款三笔共计6万元，以及该账户透支人民币56000余元。
29、工商银行网上银行转账截图证明：2013年10月21日，孔×委托朋友向卜建斌工商银行账户（卡号：×××）内汇款2万元。
30、借条证明：2013年12月22日，卜建斌在胡×的见证下，向孔×所写的借款金额为24.5万元的借条，并承诺2013年12月30日前还清。
31、被告人卜建斌供述证明：他和胡×、刘×1、孔×原来都是同事。2011年底，他和网友一起做现货找他们三人借钱，做了一段时间，赚了些钱，有的提走了本金，有的利息也撤了，也有的继续留在他这里。因为当时上网接触了“9158”的游戏，投入了大量的金钱，自己的积蓄花光了。他就编造了与红姐做手机生意的理由向他们三个人借钱，所借的钱都投入游戏中。他以iphone5上市进货、打官司、请客吃饭、公司平账、开车撞人等理由向三人骗钱。2013年4、5月，他借口通过红姐承租经营自己租住小区附近的一家宾馆，骗取了胡×人民币80万元。被发现后他一边让母亲还了几万元，一边继续拖延时间。他听人说过红姐，但不认识红姐。除了后期母亲帮他还的钱，他共骗了胡×91万元，刘×134.6万元，孔×24.5万元，这些他亲自确认了，并写了欠条，具体是怎么骗的，哪天骗的记不清了。
32、录音材料内容整理证明：被告人卜建斌就租赁经营公寓的情况骗取胡×、刘×1的情况。
33、北京市公安局西城分局刑侦支队出具的到案经过证明：2014年2月27日，民警在青海省西宁市城北区朝阳地矿小区16号楼3单元301室将被告人卜建斌抓获归案。
34、户籍证明材料证明：被告人卜建斌的身份情况。
以上证据确实充分，本院均予以确认。
本院认为，被告人卜建斌以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取公民财产且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予惩处。北京市西城区人民检察院指控被告人卜建斌犯诈骗罪成立。被告人卜建斌的辩护人所提辩护意见，本院均予以采纳。鉴于被告人卜建斌到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人卜建斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币一万六千元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年2月27日起至2026年2月26日止。罚金自判决发生法律效力后第二日起三十日内缴纳）。
二、责令被告人卜建斌退赔被害人经济损失，退赔后发还被害人胡×、刘×1、孔×。
三、随案移送的户名为卜建斌的工商银行卡一张予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向北京市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 孟丽娟
人民陪审员 郝之涛
人民陪审员 朱康永
二〇一四年九月二十三日
书 记 员 王 洋