江西省安远县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）安刑初字第112号
公诉机关安远县人民检察院。
被告人杜宝明，无业。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年2月26日被刑事拘留，于同年3月13日被逮捕，现羁押于安远县看守所。
安远县人民检察院以安检公诉刑诉（2015）第105号起诉书指控被告人杜宝明犯诈骗罪，于2015年8月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安远县人民检察院指派检察员欧阳志敏出庭支持公诉，被告人杜宝明到庭参加诉讼。现已审理终结。
安远县人民检察院指控，被告人杜宝明于2009年开始在广东省佛山市南海区大沥镇从事铝材生意，2010年初，被告人杜宝明向被害人杜某甲、杜某乙等人分别借得2万元投资铝材生意，并承诺有6%至8%不等的利润分红。不久后被告人杜宝明及时将2万元本金及分红还给被害人杜某甲、杜某乙，从此取得了他们的信任。
2010年9月份开始，被告人杜宝明在大沥镇沉迷于赌博游戏，无心打理铝材生意，便彻底终止了生意往来，没有了任何经济收入。从2010年9月份至2015年2月期间，被告人杜宝明以投资铝材生意支付月息为0.03元至0.1元不等的高额利息为诱惑，陆续多次向被害人杜某甲、杜某乙、李某、甘某、孙某乙、孙某丙、唐某甲、唐某乙等人借钱。当杜某甲、李某前往大沥镇杜宝明住处时，被告人杜宝明将镇上的他人铝材厂或公司谎称正与自己合作的铝材厂或公司，以继续骗取杜某甲、李某等人的信任。被告人杜宝明骗得巨额资金用于支付高额利息、去澳门豪赌等。同时购买宝马豪车、房产来包装自己，以骗取他人更多资金。到目前为止，被告人杜宝明采用“拆东墙补西墙”的方式、在无力偿还仍以借款的名义骗取了被害人杜某甲86万元、杜某乙570万元、李某750万元、甘某480万元、孙某乙50万元、孙某丙57万元、唐某甲150万元、唐某乙10万元，共计2153万元人民币，所得钱财已挥霍一空。
公诉机关对上述指控提供了相应的证据。据此认为，被告人杜宝明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任，请依法判处。
被告人杜宝明在庭审中对公诉机关的指控不持异议。
经审理查明的事实与公诉机关指控的事实相一致。另查明，被告人杜宝明于2015年2月26日上午9时许，向安远县公安局投案自首。被告人杜宝明诈骗事情败露以后，将其在珠海的房子给了李某，佛山市的那套房子给了甘某，以减少李某、甘某的损失，其宝马车卖掉，自己拿5万元，李某分8万元、唐某甲、杜某甲、杜某乙各分4万元。
上述事实有以下经庭审质证的证据证实：
1、受案登记表，证明本案的案发情况，本案来源于被害人杜某甲、杜某乙、李某、甘某、孙某乙、孙某丙、唐某甲、唐某乙报案的事实。
2、归案说明，证明：被告人杜宝明于2015年2月26日上午9时许，到安远县公安局经侦大队投案自首。
3、常住人口信息，证明：被告人杜宝明出生于1981年9月12日，案发时已达刑事责任年龄。
4、证明材料，证明坚美铝材市场部从2010年至2015年没有与杜宝明存在商业业务合作的关系。
5、被害人提供的欠条、借条；被告人杜宝明确认欠款的本金，证明被告人杜宝明从各被害人借钱的事实，被告人当庭表示以公诉人指控的数额为准。
6、银行交易明细，证明被告人杜宝明的银行交易情况。
7、被告人杜宝明的供述
其从2012年开始陆续借了李某共计750万元本金，从2011年初开始陆续借了杜某乙570万元；从2010年开始陆续借了杜某甲86万元；从2010年开始陆续借了甘某480万元；从2014年3月开始陆续借了孙某乙60万元；从2012年开始陆续借了唐某甲170万元；从2013年开始陆续借了孙某丙57万元；2013年借了唐某乙10万元。其欠他们的钱都是通过银行转接收的，且借钱时，其承诺给他们月息1.5分至1角不等。
其都是主动向他们借钱的，因其在2009年做过铝材生意，他们信任其会做生意，先是在2010年初，其从杜某甲借了2万元，其还了他本金及1600元的利息，杜某甲就觉得其能赚到钱，就信任了其。但其借到钱后，从2010年8月至2014年中旬就没有做过任何生意，而且在他们面前还谎称自己在广东生意做的很好，近年来，唐某甲、杜某甲、李某等人来过几次广东大沥镇玩，路过一些做铝材的工厂或公司，其都说这些工厂和公司是和其合作的。
其借到这些钱的用途：2012年在广东省珠海市购买了一套房约70万元；2014年在广东佛山市购买了一套价值约120万元房，付了6成房款72万元；2013年5月在广东佛山购买了一辆宝马轿车43万元；自己开销50万元、买手机2万元、买项链2万元；拆东墙补西墙还借款及利息约1000万元；赌博输掉450万元；炒股亏损80万元。其在珠海的房子给了李某，佛山市的那套房子给了甘某，其宝马车卖掉，自己拿5万元，李某分8万元、唐某甲、杜某甲、杜某乙各分4万元。
8.被害人杜某甲、杜某乙、李某、甘某、孙某乙、孙某丙、唐某甲、唐某乙的陈述，均证实他们被杜宝明诈骗的事实，杜宝明都是以做铝材生意为由向他们借钱，承诺给的利息很高，诈骗金额与被告人杜宝明的供述基本一致。其中甘某陈述了被告人杜宝明将他在佛山市一套价值120万元的房子过户给了他。
9、辨认笔录，证明被害人杜某甲辨认出杜宝明就是本案的犯罪嫌疑人的事实。
10、证人杨某的证言
其和杜宝明是不错的朋友，2011年年初在大沥镇新都会“奇遇游艺城”打游戏机时认识的，杜宝明经常在那里打“捕鱼机”赌博，杜宝明有时说他赢了几万，有时又说输了几万，据其所知，杜宝明在那个游艺室至少输了有几十万。杜宝明还会去澳门赌场赌博，其和他一起去过一次。一直以来，杜宝明都跟其说他是做铝材生意的，是和“坚美铝材”合作，生意做的不错，赚了很多钱。这几年，其有时候问杜宝明在哪里，他都告诉其在“坚美铝材”厂里发货，但是其并没有亲眼看见他在“坚美”发过货；有时候，杜宝明的朋友来了，他也会告诉他们在坚美发货（事实上，他是没有和“坚美铝材”有合作）。其也相信杜宝明说的话，直到2015年他在家中自杀，亲戚朋友来大沥镇找他还钱，他才告诉大家他是骗人的，他根本没有做铝材生意。
11、证人孙某甲的证言
其是杜宝明的妻子。2011年其跟着杜宝明一起到的佛山，期间，其曾问过杜宝明，其有空的时候就过去帮他的忙做铝材生意，杜宝明就说其过去搬铝材什么的丢他的面子，其就没有去，也没有一直追问杜宝明做生意的情况。直到杜宝明出事了，其都没有看见过一次杜宝明做的铝材生意里的铝材。其没有进去过一次佛山市南海区大沥镇的“坚美铝材”厂里，其只是听杜宝明指着那个厂对其讲他做的是“坚美铝材”，并且在“坚美铝材”厂里上班做生意。其姐姐也借了480万元左右给杜宝明做铝材生意，其姐姐来佛山的时候，杜宝明就安排其姐姐到“坚美铝材”厂附近的酒店住宿，他带着其姐姐经过“坚美铝材”厂就指了下那个地方就是他工作的厂，也没有带其姐姐和其到那个“坚美铝材”厂里面去过。
其没有工作，就在家里带小孩，杜宝明每个月给其三、四千钱左右作为生活费。杜宝明每天都是下午1点半左右出门，下午5点钟回家，晚上7点半左右出门，晚上回家的时间就不固定，上午一般都在家里睡觉。他向其讲下午他就是去“坚美铝材”厂里上班，晚上他也是到厂里送货。有人问过其平时一个人在家里是怎么吃饭的，杜宝明让其回答别人说平时有时在“坚美铝材”厂的厂里吃饭。杜宝明购买了一辆宝马320汽车，价值40万元左右；2011年在珠海市购买了一套房产，价值70万元左右；2014年在佛山市购买了一套房产，价值115万元左右。他的宝马车在2015年2月12日左右被他的几个债主拿去卖掉了，珠海市的那套房子在2015年2月11日那天把房产证给了李某，写了一份转让协议，佛山市的那套房子就给了甘某。
上述证据经庭审举证、质证，证据来源合法，内容客观、真实，且相互之间有关联，本院予以确认。
本院认为，被告人杜宝明以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，诈骗他人财物，采用高额利息为诱饵、成功包装为幌子、在没有正常收入来源、不具有偿还能力的情况下，采用“拆东墙补西墙”的伎俩，以借款的名义骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。鉴于被告人杜宝明有投案自首情节，认罪态度较好，对被害人的损失进行了部分退赔，依法对其予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条、第五十二条、五十三条之规定，判决如下：
一、被告人杜宝明犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金五十万元（罚金限于本判决生效后一个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月26日起至2026年2月25日止。）
二、被告人杜宝明的犯罪所得，继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 汪永华
人民陪审员 魏东红
人民陪审员 李青芸
二〇一五年十一月二十四日
书 记 员 谢 玥