天津市第二中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）津02刑终46号
原公诉机关天津市河东区人民检察院。
上诉人（原审被告人）周华治。2013年8月28日因本案被监视居住，同年9月11日被取保候审，2014年11月12日被依法逮捕。现羁押于天津市河东区看守所。
辩护人张×，天津四方君汇律师事务所律师。
天津市河东区人民法院审理天津市河东区人民检察院指控原审被告人周华治犯骗取贷款罪一案，于二〇一五年十二月二十五日作出（2015）东刑初字第177号刑事判决。原审被告人周华治不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市人民检察院第二分院指派代理检察员宋建如出庭履行职务。上诉人（原审被告人）周华治及其辩护人张×到庭参加了诉讼。现己审理终结。
原审判决认定，天津市丰神钢铁贸易有限公司（以下简称丰神公司）于2010年8月成立，法定代表人为周妙姬（周华治之妻），股东为周妙姬、郑罗强。后企业名称变更为天津市福瑞能商贸有限公司（以下简称福瑞能公司）。周华治负责公司实际经营的全面工作。2012年3月，被告人周华治以丰神公司名义，以周妙姬和周华治为保证人，在没有真实质押钢材的情况下，提供虚假申请贷款材料，骗取中国工商银行股份有限公司天津富民路支行贷款930万元，然后以付款人身份采取定向委托支付的方式将此款划入天津市龙纳投资发展有限公司（以下简称天津龙纳公司）。后天津龙纳公司向周华治实际负责的上海欧德钢铁贸易有限公司分次转入558万元。贷款到期后，丰神公司未能归还全部贷款，造成银行808万余元损失。案发后，公安机关将被告人周华治抓获归案。
上述事实，有如下证据予以证实：
1、证人曹××证言，证实其原系工商银行富民路支行主管信贷业务副行长，2012年3、4月份，丰神公司等九家企业向该行提出商品融资性贷款申请。该行在发放贷款前和天津中远国际货运有限公司及贷款企业签订了“质押监管协议”，由中远国际货运有限公司负责监管质押的钢材，这些钢材存放在津南区国际金属物流园内。该行看到监管公司同意监管的通知书后就放贷了。丰神公司贷了930万元，提供了两张商品质押的购货发票，分别是丰神公司向欧德公司购买螺纹钢的发票和向丰屯公司购买热轧卷板的发票。2012年10月开始向该银行陆续发函，告知银行物流园在强制出货，质押物严重不足，后来贷款到期，这些企业还不上贷款。
2、证人黄××证言，证实其是天津龙纳投资发展有限公司法定代表人，天津市宝储资产管理服务有限公司由天津龙纳投资发展有限公司实际管理。丰神公司等九家公司于2012年向工商银行富民路支行申请商品融资贷款时，在国际金属物流园的宝储仓库内并没有足额的质押钢材。
3、证人李一×证言，证实其2011年调入天津中远国际货运有限公司下属的天津富景国际货运有限公司。天津中远国际货运有限公司和工行富民路支行及贷款企业签订了三方监管协议，由中远国际货运有限公司负责监管质押的钢材，富景国际有限公司作为下属企业具体履行监管职责。2012年初到5月份丰神公司等9家企业向工行富民路支行商品质押融资贷款，其公司通过贷款企业和金属物流园区仓库人员的指认及贷款企业人员的说明对监管的货物进行核查确认。2012年8月以后仓库内钢材多次被人拉走。
4、证人刘××证言，证实其系天津中远国际货运有限公司副总经理。2011年2月天津龙纳投资发展有限公司法定代表人黄××与中远公司联系，希望中远公司为包括丰神公司在内的10家钢贸企业的贷款抵押钢材进行监管。龙纳公司作为仓库管理方给银行和中远公司出具了仓单，证明10家钢贸企业在其仓库内有足量的钢材。后来发现龙纳公司出具的仓单内容虚假，龙纳公司提供的房屋产权证面积也不实。2012年10月至2013年4月开始龙纳公司工作人员不经银行同意强行出货，中远公司多次报警。
5、证人李二×证言，证实其2007年到工行富民路支行工作，主要负责贷款工作，丰神公司的贷款员是郝源盛，2012年4月，行长指定其与同事周××、刘×到上海代表富民路支行，与丰神公司签订商品质押融资协议。其与同事代表支行与丰神公司的法定代表人周妙姬及其丈夫周华治签订了协议。
6、证人周××的证言，证实情况与李二×证实的面签情况基本一致。
7、涉税事项调查证明材料、增值税存根、发票查询、发票复印件，证实丰神公司向银行提供的申请贷款的发票内容虚假。
8、天津市津南工商局行政处罚材料，证实福瑞能公司已被吊销营业执照。
9、商品融资合同，商品融资质押监管协议，购销合同，仓库租赁合同，证实均系丰神公司申请贷款所签订或提供的书面材料。丰神公司向工商银行富民路支行提出商品质押融资性贷款申请，提供了相关购销凭证，该行在发放贷款前和天津中远国际货运有限公司及贷款企业签订了“质押监管协议”，由中远国际货运有限公司负责监管质押的钢材。
10、中远公司报案材料，证实中远公司于2013年6月报案。
11、上海欧德公司证明，证实其公司实际控制人为周华治。
12、网上银行电子回单、资金汇款凭证，证实2012年3月30日丰神公司申请的贷款930万元以定向委托支付方式汇入天津龙纳公司账户。2012年4月、5月天津龙纳公司先后汇入福瑞能公司136万元和422万元。2012年7月黄××名下交通银行账户网上转账400万元到周华治名下建设银行账户。
13、工商银行出具天津市福瑞能商贸有限公司贷款情况，证实天津市福瑞能商贸有限公司原名天津市丰神钢铁贸易有限公司于2012年3月30日在该行商品融资贷款930元，贷款期限为2012年3月30日至2013年1月25日。截止2014年8月20日贷款余额8089999.09元。
14、保证合同、民事调解书，证实周华治、周妙姬对丰神公司与工商银行的930元贷款合同之债承担保证责任。经工商银行向天津市第二中级人民法院提起民事诉讼，双方于2013年5月17日达成还款协议。
15、在逃人员信息登记表证实周妙姬因涉嫌信用卡诈骗罪被追逃。
16、案件来源及抓获经过，证实经天津中远国际货运有限公司报警，公安机关将被告人周华治抓获归案。
17、户籍材料，证实涉案人员身份。
原审法院认为，被告人周华治作为天津市丰神钢铁贸易有限公司的实际控制人，属于直接负责的主管人员。周华治以该公司的名义，通过欺骗手段取得银行贷款，用于其实际控制的单位使用，无法归还大部分贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人周华治能自愿认罪，如实供述主要犯罪事实，依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第三十一条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，认定被告人周华治犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币5万元；涉案赃款依法予以追缴。
原审被告人周华治以量刑过重为由，提出上诉。其辩护人认为原审判决认定骗取贷款数额有误，上诉人周华治在贷款时有372万元钢材做抵押，应在犯罪数额中予以扣减。另本案监管方存在过错，工商银行申请查封的周华治在上海的房产正在拍卖过程中，请求二审予以考虑。
天津市人民检察院第二分院认为，本案事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。建议驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原审判决认定上诉人周华治于2012年3月提供虚假申请贷款材料骗取中国工商银行天津富民路支行贷款930万元，造成银行808万元经济损失的事实清楚，并有案件来源和抓获经过，中远公司报案材料，证人曹××、黄××、李一×、刘××、李二×、周××证言，工商银行出具的天津市福瑞能商贸有限公司贷款情况，保证合同，商品融资合同，商品融资质押监管协议，购销合同，仓库租赁合同，涉税事项调查证明材料，增值税存根，发票查询，发票复印件，上海欧德公司证明，网上银行电子回单，资金汇款凭证，民事调解书及户籍材料等证据材料予以证实。证据确实充分，足以认定。二审查明的事实与原审判决认定的一致。
本院认为，上诉人周华治违反国家金融管理规定，采取欺骗手段取得银行贷款，用于其实际控制的单位使用，无法归还大部分贷款，给银行造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。原审判决认定事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。关于上诉人周华治提出的上诉理由和辩护人提出的辩护意见，经查，辩护人所提372万元贷款抵押物应在骗取贷款数额中扣减的问题，因现有证据证实抵押物数量不足，且已被龙纳公司强行出仓，造成银行经济损失，故不应在犯罪数额中予以扣减。关于监管方存在过错及扣押房产一节，不影响本案犯罪事实成立。关于量刑，原审法院根据上诉人周华治的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，并充分考虑了上诉人周华治能够自愿认罪，如实供述主要犯罪事实等法定从轻处罚情节，量刑在法律规定的幅度之内，并无不当。综上，上诉人周华治提出的上诉理由和辩护人提出的辩护意见，根据不足，本院不予支持和采纳。天津市人民检察院第二分院的意见正确，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项的规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 李 冰
审 判 员 张玉军
代理审判员 贺 柯
二〇一六年三月十五日
书 记 员 唐彬皓
速 录 员 钟 中