河南省固始县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1525刑初629号
公诉机关河南省固始县人民检察院。
被告人周刚，男，1978年8月18日出生于河南省固始县，汉族，专科文化，原任河南固始县农村商业银行股份有限公司南大桥支行副行长（主持工作），中共党员，户籍所在地河南省固始县，住固始县。因涉嫌挪用资金犯罪，2017年2月7日被固始县公安局取保候审。
河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2017）370号起诉书指控被告人周刚犯挪用资金罪、挪用公款罪，于2017年8月4日向本院提起公诉；2017年9月13日以固检公诉刑追诉（2017）5号追加起诉决定书指控被告人周刚犯挪用资金罪。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了合并审理。固始县人民检察院指派检察员周雪莲出庭支持公诉，被告人周刚到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省固始县人民检察院指控：
一、挪用公款的事实
被告人周刚利用其任河南省固始县农村商业银行股份有限公司南大桥支行副行长主持工作的职务便利，于2014年11月7日冒用汪孝括名义从该行贷款430000元，2015年1月5日还款100000元，330000元持续使用；于2015年9月25日冒用胡某名义从该银行贷款200000元，共计530000元被其挪用于归还个人欠款和日常开支，后周刚于2016年2月6日将该530000元归还。另周刚利用其职务便利于2015年5月31日将丁某1归还的97215元贷款利息挪用于归还个人欠款和日常开支未还。
二、挪用资金的事实
2004年4月至2014年5月期间，被告人周刚在河南固始农村商业银行股份有限公司（原名固始县农村信用合作联社、河南固始农村合作银行）丰港支行任会计、副行长期间，利用其职务便利吸收丁某2、竹庆杰、竹辉、霍某1、霍某2、张某1入股股金共483500元，并出具盖有本单位印章的《股金证》，周刚没有将上述股金记入该公司帐户，而是归个人使用，后周刚按照固始农村商业银行股份有限公司当年同等分红标准支付上述六人股金分红，截止案发前周刚已支付张某12622元分红、丁某229637.33元分红、霍某111000元分红、霍某212000元分红、竹庆杰49450.6元分红、竹辉66942元分红。
2007年2月至2008年12月份被告人周刚利用其在河南固始农村商业银行股份有限公司丰港支行工作的职务便利，冒用左先传、刘某2、付某、贺某等22人的名义在该行贷款2万元至4万元不等共70万元，该70万元被其挪用，后于2014年5月5日、6日分别将上述款项的本息还清。
2009年10月及2010年3月，被告人周刚在河南固始农村商业银行股份有限公司（原名固始县农村信用合作联社、河南固始农村合作银行）工作期间，利用其职务便利吸收王加林、张某2入股股金55000元，并出具盖有本单位印章的《股金证》，周刚没有将上述股金记入该公司账户，而是归个人使用。
针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被告人供述与辩解、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人周刚利用职务上的便利挪用公款；利用职务上的便利挪用资金，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十四条第一款、第二百七十二条第一款，应当以挪用公款罪、挪用资金罪追究其刑事责任。周刚系自首，可以从轻或减轻处罚。诉请依法判处。
被告人周刚对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。其辩解称，除公诉机关认定的已偿还部分外，挪用丁某1偿还贷款利息的97215元已经归还；挪用竹庆杰、竹辉的入股股金已偿还12.1万元，要求从轻处罚。
经审理查明，被告人周刚于1995年到河南固始农村商业银行股份有限公司（原固始县农村信用联合社、河南固始农村合作银行，以下简称固始农商行）工作，2004年4月至2014年5月任固始农商行丰港支行主管会计、副行长；2014年6月至2015年12月任固始农商行南大桥支行副行长（主持工作），2014年9月19日，信阳银监分局核准周刚固始农商行南大桥支行副行长（主持工作）任职资格；2016年1月24日周刚被免去固始农商行南大桥支行副行长职务。期间，周刚利用职务便利在本单位冒用他人名义贷款或收取他人入股资金后不入本单位账户，归个人使用。具体事实如下：
一、被告人周刚利用其任固始农商行南大桥支行副行长的职务便利，于2014年11月7日冒用汪孝括名义从该支行贷款430000元归其个人使用，2015年1月5日还款100000元，2016年2月6日还款330000元。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）书证
农村商业银行借款借据、农商行存款凭条、农商行贷款本金利息收回凭证、帐号00×××89-101交易记录、汪孝括个人贷款档案、贷款发放通知单，证明汪孝括于2014年11月7日从南大桥支行贷款430000元，2015年1月5日还款100000元，2016年2月6日还款330000元。
（二）证人证言
证人王某1证言，证明周刚冒用汪孝括名义贷款43万元。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认其冒用汪孝括名义贷款43万元归个人使用的事实，与上列书证、证人证言能互相印证。
二、被告人周刚利用其任固始农商行南大桥支行副行长的职务便利，于2015年9月25日冒用胡某名义从该支行贷款200000元归其个人使用，2016年2月6日将该款归还。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）书证
农村商业银行借款借据、农商行实时单张发个人主卡、农商行贷款本金利息收回凭证、623059156600556822卡交易记录、胡某贷款资料，证明胡某于2015年9月25日从南大桥贷款200000元，2016年2月6日将该款归还。
（二）证人证言
证人胡某、锁开诚证言，证明胡某于2015年9月25日从南大桥贷款200000元系被告人周刚冒用胡某名义办理的，且该款被周刚个人使用，后偿还。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认其冒用胡某名义贷款20万元归个人使用的事实，与上列书证、证人证言能互相印证。
三、被告人周刚利用其任固始农商行南大桥支行副行长的职务便利，将丁某1于2015年5月31日归还的贷款利息97215元用于个人使用。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）书证
河南农村信用社（农商银行）客户回单，证明2015年5月31日丁某1存入周刚的6229910*****6161帐号上现金97215元。
（二）证人证言
证人丁某1、王某1证言，证明2015年5月31日丁某1往周刚银行账户上存款97215元用于偿还贷款利息，后该款被周刚个人使用。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认丁某1往自己银行账户上存款97215元用于偿还贷款利息，后该款被其个人使用。与上列书证、证人证言能互相印证。
四、2004年4月至2014年5月，被告人周刚任固始农商行丰港支行主管会计、副行长期间，利用其职务便利吸收丁某2、竹庆杰、竹辉、霍某1、霍某2、张某1入股股金共483500元，并出具盖有本单位印章的《股金证》，周刚没有将上述股金记入本单位帐户，而是归个人使用，后周刚用自己以他人名义入股的资金12.1万元偿还了竹庆杰、竹辉部分股金。
上述事实，有公诉机关、被告人提供的下列证据证实：
（一）书证
1.受案登记表、立案决定书、取保候审决定书，证明本案立案及采取强制措施情况；
2.户籍信息、前科查询证明、到案经过，证明被告人周刚的基本情况及到案过程；
3.关于《河南固始农村合作银行增资扩股实施方案》的决议、自然人自愿入股申请书、河南固始农村合作银行募股说明书，证明河南固始农村合作银行公开向社会募集股本金的情况；
4.股金证及分红记录，证明张某1、丁某2、霍某1、霍某2、竹庆杰、竹辉缴纳股金及分红情况；
5.关于周刚承诺解决吸收股金不入账的情况说明、周刚基本信息（履历）、承诺，证实被告人周刚吸收丁某2、竹庆杰、竹辉、霍某1、霍某2、张某1入股资金共483500元未入单位账目，归个人使用；
6.河南固始农村商业银行证明，证明案发后被告人周刚偿还竹庆杰、竹辉股金12.1万元。
（二）证人证言
证人李某、霍某1、霍某2、竹庆杰、张某1、丁某2、陈某证言，证明被告人周刚挪用丁某2、竹庆杰、竹辉、霍某1、霍某2、张某1入股资金共483500元归个人使用。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认其挪用霍某1等六人入股资金共483500元的事实，与上列书证、证人证言能互相印证。
五、2007年2月至2008年12月，被告人周刚利用其在固始农商行丰港支行工作的职务便利，冒用左先传、刘某2、付某、贺某等22人的名义在该行贷款共70万元，供其个人使用。2014年5月5日、6日周刚将上述款项的本息还清。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）书证
贷款本金利息收回凭证及借款借据，证明徐玉保、杜泽新、贺某、张进、付某、车国伟、林先凡、左某、余大荣、刘保其、王玉海、高习华、王娟、刘某3、霍某3、沈某、吴某、霍莉、刘某2、高学文、罗永青、王某2等人于2007年2月至2008年12月先后在河南固始农村商业银行股份有限公司丰港支行贷款70万元；
（二）证人证言
1.证人李某证言，证明周刚到南大桥支行担任负责人离职审计时，一共结清了23笔贷款本金80万元及本息；
2.证人左某、付某、刘某1、贺某、罗某、刘某2、沈某、刘某3、王某2、吴某、霍某3证言，证明其对各自的贷款均不知情。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认其冒用他人名义贷款70万元由个人使用的事实，与上列书证、证人证言能互相印证。
六、2009年10月、2010年3月，被告人周刚在固始农商行丰港支行工作期间，利用其职务便利收取王加林、张某2入股股金55000元，并出具盖有本单位印章的《股金证》，后该股金由其挪作个人使用，未入单位账户。
上述事实，有公诉机关提供的下列证据证实：
（一）书证
股金证及分红记录复印件、股金分红明细、户籍信息，证明王加林、张某2的基本情况及入股金额；
（二）证人证言
证人张某2证言，证明其于2010年3月交给周刚入股资金15000元，并领取过分红。
（三）被告人供述和辩解
被告人周刚供述，供认其于2009年10月、2010年3月收取王加林、张某2入股股金55000元，并出具盖有本单位印章的《股金证》，后该股金由其挪作个人使用，未入单位账户。与上列书证、证人证言能互相印证。
针对上述指控，公诉机关还提供了以下综合证据：
（一）立案决定书，证明本案于2017年4月25日立案侦查；
（二）户籍信息、到案经过，证明被告人周刚的基本情况及到案过程；
（三）任职及核准文件，证明被告人周刚的身份资格。
（四）营业执照复印件，证明固始农商行属于股份有限公司（非上市）；
（五）固始农商行情况说明，证明2016年11月25日前，固始农商行属于非国有控股或参股公司。
上述证据，形式、来源合法，内容间互相印证，且经当庭质证、认证，本院予以确认。
本院认为，被告人周刚作为非国有公司的工作人员，利用职务上的便利挪用本单位资金归个人使用，数额较大，且不退还，其行为构成挪用资金罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑。周刚被固始农商行聘任为南大桥支行副行长后，虽经信阳银监分局核准任职资格，但其并非代表信阳银监分局在南大桥支行从事监督、管理等工作，故不能认定其为国家机关委派到非国有公司从事公务的人员。公诉机关指控的犯罪事实和部分罪名成立，本院予以支持。周刚主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，可以从轻处罚；其确有悔罪表现，退还大部分挪用款项，可酌情从轻处罚。根据周刚犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款、第六十一条之规定，判决如下：
被告人周刚犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 刘继武
审判员 祁长琴
审判员 吴章科
二〇一七年十月三十日
书记员 史明慧