山东省宁阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）宁刑初字第154号
公诉机关宁阳县人民检察院。
被告人许振波，男，汉族，高中文化，捕前系宁阳县XX商务信息咨询中心（个人独资企业）法定代表人。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2015年1月16日被执行拘留，同年2月10日被依法逮捕。现羁押于宁阳县看守所。
辩护人王希莲，山东泰宁律师事务所律师。
辩护人吕龙云，山东泰宁律师事务所律师。
宁阳县人民检察院以宁检公刑诉［2015］134号起诉书指控被告人许振波犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁阳县人民检察院指派检察员孟娟、李晓庆出庭支持公诉。被告人许振波及其辩护人王希莲、吕龙云到庭参加诉讼，现已审理终结。
宁阳县人民检察院指控，2010年9月，被告人许振波出资注册成立宁阳县XX商务信息咨询中心。2010年9月至2012年4月，许振波在未经有关金融部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，通过发放宣传彩页、在报纸刊登广告等向社会公开宣传，以高息为诱饵，以签订居某同的形式，先后向社会群众吕某、韩某等不特定对象40人非法吸收存款共计人民币1816480元，至今尚有1801480元未归还。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据予以证实。
公诉机关认定，被告人许振波的行为构成非法吸收公众存款罪，请求依法判处。
被告人许振波对指控的罪名及事实无异议，请求从轻处罚。
其辩护人辩护意见是，本案应属于单位犯罪，犯罪数额应扣除先支付的利息。被告人系初犯，认罪态度较好，能如实供述其犯罪事实，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2010年9月，被告人许振波出资注册成立宁阳县XX商务信息咨询中心。2010年9月至2012年4月，许振波在未经有关金融部门依法批准，不具备吸收公众存款业务资格的情况下，通过发放宣传彩页、在报纸刊登广告等向社会公开宣传，以高息为诱饵，以签订居某同的形式，先后向社会群众吕某、韩某等不特定对象40人非法吸收存款共计人民币1816480元，至今尚有1801480元未归还。
上述事实，有经庭审质证、认证的以下证据予以证实：
被害人陈述及相关书证
1、被害人闫某乙陈述及居某同复印件，证实2011年上半年通过父亲闫某甲介绍，在宁阳县XX商务信息咨询中心（以下简称XX咨询中心）存入现金5万元，约定月息1.8%，借款期限三个月，后领取几次利息，大约1万元左右，2012年4月重新续的合同，后找不到许振波，现要求返还本金5万元的事实。
2、被害人韩某陈述及居某同、借据复印件，证实其通过宣传单知道XX咨询中心理财，闫某甲介绍说许振波系法人代表，其于2011年陆续存入19万元，到了2012年又存了10.3万元，11次在该中心存入本金277178元，合同显示本金293000元、约定月息1.8%，利息为15822元，借款期限三个月，到期后本利都续存了没拿利息，现要求偿还的事实。
3、被害人孙某陈述及居某同、借据复印件，证实2012年2月通过闫某甲了解XX咨询中心，之后直接到该中心存入本金1万元，合同约定月息1.8%，先支付三个月利息540元，借款期限三个月。后听说该咨询中心经营不好，找许振波要回本金5千元，现要求偿还剩余本金5千元的事实。
4、被害人张某的陈述及居某同、借据复印件，证实2011年10月其到XX咨询中心咨询卖房，了解该中心理财，经闫某甲介绍，其自2012年3月在该公司上班，其存入现金3.5万元，以其父亲张某某名义存入本金1万元、妻子王某某名义存入1万元、堂弟张某一名义存入1万元、张某二名义存入5千元，共存入本金12万元，其中5万元手续找不到了，合同约定月息1.8%，借款期限三个月，已领取利息1万余元，现要求偿还12万元，合同显示存入本金7万元的事实。
5、被害人杨某的陈述及居某同、借据复印件，证实2011年11月其对象陶某某经王某乙介绍XX咨询中心能理财，后存入现金2万元，用其名义存入现金3万元，共计5万元，均签有居某同，约定月息1.8%，借款期限三个月，现要求偿还本金5万元的事实。
6、被害人郝某的陈述及居某同复印件，证实2011年元月，其女儿郝某在XX咨询中心打工，其于2012年2月在该中心存入本金3万元，三个月结算一次利息，其领了9个月的利息4860元，居某同显示本金30000元、月息1.8%，借款期限三个月的事实。
7、被害人吕某陈述及居某同复印件，证实2011年初，其路过XX咨询中心，是闫某甲接待的，分多次存入22万元（合同显示），一共提取利息3千元，其余的都滚里边了，合同变更了三四次，其是2012年2、3月份到该处工作的事实。
8、被害人雷某的陈述及居某同复印件，证实其听闫某甲介绍XX咨询中心理财，2012年3月，在该中心开始存钱，月息1.8%，存款时先付三个月的利息。其多次存款记不清多少了，现还剩7千元本金未归还，居某同显示存款本金7千元，合同上是妻子刘某一的名字。
被害人刘某甲的陈述及居某同复印件，证实2011年10月至2012年3月，其陆续存入3万元，约定月息1.8%，借款期限三个月，每一万元先支付三个月利息540元，后知道许振波跑了的事实。
10、被害人王某乙的陈述及居某同复印件，证实2011年4月通过XX咨询中心的广告，在该处存款2万元，约定月息1.8%，借款期限三个月，先支付了利息1080元，后要回本金5千元，剩余1.5万元未还又给转借，即2012年1月6日的居某同本金1.5万元，因许振波跑了至今未归还的事实。
11、被害人彭某的陈述及居某同复印件，证实2011年6月，当时看到在XX咨询中心好多广告，就存入现金2万元，当时经办的是闫某甲，签订了居某同，约定月息1.8%，借期三个月。先付了利息1080元，后来是会计朱某甲又给变更的合同，现要求偿还2万元的事实。
12、被害人任某的陈述及居某同复印件，证实2011年2月，其在XX咨询中心做打字员，单位做了好多理财广告，员工都往里存款，其不好意思不存，就让妹妹任某一存入1万元、父亲任某二存入4万元，其存入2万元，居某同约定月息1.8%，借期三个月，先支付了三个月的利息。现要求偿还7万元的事实。
13、被害人宁某的陈述及居某同、借据复印件，证实2011年9月，由田某和郭某介绍其在XX咨询中心打杂，闫某甲总经理开会要求员工都得往里存款，单位也做了好多广告，而且人来人往，其让对象吴某某存入2万元、姐姐宁某一存入5千元、二哥吴某二存入1万元、其存入1.5万元，共计5万元。居某同约定月息1.8%，借款期限三个月，先支付给三个月利息。后单位没人管了，卖了部分家具，其和任某各分得5千元（其要了部分家具折款和现金）的事实。
14、被害人徐某的陈述及居某同复印件，证实其于2011年11月看见广告后在XX咨询中心存钱，合同约定月息1.8%，借期三个月。存款时先支付了三个月的利息，其开始存入1万元给了540元利息，后陆续存入16.1万元。本人存入3.6万元，以妻子张某某名义存入12.5万元。看到该单位好多广告，办公室好气派，就放心了没再提取，后来知道老板许振波跑了，现要求偿还。
15、被害人王某丙的陈述及居某同、借据复印件，证实2011年11月，其看见广告后到XX咨询中心存钱2万元，月息1.8%，借期三个月。存款时先支付了三个月的利息，后又结算了一次利息，二次共计2160元，后知道许振波跑了，要求偿还本金的事实。
16、被害人董某的陈述及居某同复印件，证实2011年11月，其看见广告后在XX咨询中心存钱3.5万元,对象田某一5千元，共计4万元，合同约定月息1.8%，借期三个月。其结过两次利息计4320元，后来知道许振波跑了，要求偿还本金4万元的事实。
17、被害人沈某甲的陈述及居某同、借据复印件，证实2012年初，听别人说XX咨询中心存钱，也看到了宣传单，月息1.8%，其存入14万元,其中7万元手续在吕某处（已支付7万元）。现有7万元未取，其共计收到利息11340元，到了2012年6月才知道许振波跑了，现要求偿还7万元的事实。
18、被害人沈某乙的陈述及居某同复印件，证实2011年10月份，听别人说在XX咨询中心存钱利息高，去后闫某甲介绍单位运作很好，其先后共存入8.3万元，月息1.8%，借期三个月。先支付三个月利息，其一共领取六个月利息5千多元，剩余本金20480元，其中1.1万元系儿子沈某一的名字存的，其名下是9480元，2012年6月听说该中心干不下去了，赶紧去要钱，才知道许振波跑了，现要求偿还20480元的事实。
19、被害人刘某乙的报案材料及居某同复印件，证实其经闫某甲介绍，先后三次到XX咨询中心存款2万元，利息三个月结一次，合同约定月息1.8%，现有1.5万元本金未取出，期间共收到利息约4千余元，要求偿还本金1.5万元的事实。
20、被害人郭某的报案材料及居某同复印件，证实其通过宣传材料得知XX咨询中心存款利息高，2012年2月至4月其三次存入1.5万元，合同约定月息1.8%，共收到利息810元，要求偿还14910元的事实。
21、被害人闫某甲的报案材料及居某同复印件，证实其亲属在XX咨询中心的存款情况，共计57万元。其存入14万元、妻子王某某存入15万元、大女儿闫某一存入19万元、二女儿闫某乙存入5万元、其妻子的侄子王某二存入2万元、王某丙存入1.5万元、王某乙存入0.5万元的事实。
22、被害人周某的陈述及居某同、借据复印件，证实2011年9月25日，其经在XX咨询中心工作的老乡介绍，存入现金4万元，合同约定月息1.8%，先支付三个月的利息，后因急用钱取出1万元，现要求偿还剩余3万元的事实。
（二）证人证言
1、证人闫某甲证言，证实其于2010年6、7月份至2012年7、8月份在XX咨询中心工作，该单位法人代表为许振波，通过广告宣传、让员工对外发动介绍等形式对外吸收存款，月息为1.8分，三个月一个周期，存款时先支付三个月利息，对外吸收的总户数大约50多户，总数不超过300万元，其及亲属在XX咨询中心先后存入现金59万并领取7万元左右的利息，2012年3、4月份就联系不上许振波，吸收的资金都交给许振波，投资都是许振波说了算。2011年中旬在一楼开展过二手房交易。2012年4月份后由张某和吕某主持工作的事实。
2、证人宁某证言，证实其在2011年9月进入XX咨询中心工作，2012年4月份后公司由张某主持工作，许振波联系不上了。2012年7月5日其和田某、任某某商量后将单位的门关了，并将部分办公家具变卖，其和任某某每人分了约5000元的事实。
3、证人张某证言，证实其于2011年10月进入XX咨询中心工作，负责接待客户，该单位投资的方向、吸收的存款、利息支付、债务偿还的情况许振波了解。2012年4月后公司账上没有钱，其协调工作，仍继续做广告对外吸收存款，吸收了两份存款共1.6万元，用于支付电费等办公费用了。其曾发现有给许振波打的借条或是欠条，金额近百万元的事实。
4、证人朱某甲证言，证实其于2011年4月进入XX咨询中心工作，从10月份起负责财务管理，2012年4月联系不上许振波，账上也没有钱了，2012年4月份后由张某负责的事实。
5、证人潘某证言，证实2012年7、8月份，由许振波手下的一个女员工联系，其以1万元的价格购买了XX咨询中心的办公家具、保险柜等物品，其将保险柜中的账本等交至公安机关的事实。
6、证人谢某证言，证实2010年8月份许振波借用其的身份证成立宁阳县XX商务咨询中心，成立后许振波就印制宣传单对外吸收存款，后因为其不同意该单位理财变更了法人。除了吸收存款，闫某甲来了之后开展了二手房出租、买卖业务，该单位由许振波实际经营，其于2011年9月离开该单位的事实。
7、证人任某证言，证实其在2011年8、9月进入XX咨询中心，2012年7、8月离开该单位。2012年4月份后由张某主持工作，许振波联系不上了，单位的账上已经没有钱了，公司账证在处理办公家具的时候一起处理给潘某了。2012年6月份吸收存款4万元，用于支付电费等办公费了。该单位还有一部分二手房出租、买卖业务的事实。
8、证人王某甲证言及交接明细，证实其于2011年10月到XX咨询中心工作，法人代表是许振波，其和朱某甲2011年11月至2012年4月21日负责财务，其负责的期间账面显示收到的款项为1238637元，支出1231748.40元，余6888.40元，后许振波借用1000元，程某一借用6000元，差额111.40元，朱某甲出钱把账冲平的事实。
9、证人朱某乙证言，证实其借许振波现金15万元，因做生意亏损无力偿还的事实。
10、证人颜某证言，证实其曾向许振波借款30万元左右，现无力偿还的事实。
证人许某证言，证实不清楚其儿子许振波欠款情况，其家庭也无替许振波偿还欠款的能力。
（三）书证：1、接受刑事案件登记表，证实2012年6月12日，闫某甲到宁阳县公安局报案称：自2010年以来XX咨询中心法人代表许振波非法吸收公众存款110余万元，公安机关立案侦查的事实。
2、银行卡历史交易明细一宗，证实许振波理财卡622319090081****账户的交易明细记录，2010年3月21日至2014年9月21日该账户资金往来情况，卡中余额为0.03元的事实。
3、企业信息查询单，证实XX咨询中心成立日期为2010年8月9日，法定代表人为许振波，系个人独资企业，注册资本100万元，经营范围：经济贸易咨询；房地产销售代理、租赁代理及居间活动；房地咨询及营销策划活动；该单位经营范围不含有对外吸收公众存款业务的事实。
4、闫某甲提供到期合同一览表复印件一宗，证实闫某甲记录的XX咨询中心对外吸收公众存款的明细，显示共计66.4万元。
5、XX材料汇编一宗（内含XX咨询中心营业执照，投资理财规定，理财借款、放款流程，借款、借条格式、宣传材料、广告报纸等），证实XX咨询中心发放宣传单、发布广告，从事对外吸收公众存款业务的事实。
6、办案说明一份（附表）,证实由XX咨询中心原会计朱某甲、王某甲进行整理汇总，制作本金明细表两张、利息明细表两张，该中心吸收存款本金1721480元，利息、提成合计191884元，合计本金1529596元的事实。
7、抓获经过，证实2015年1月16日上午，河北省XX县公安局刑警大队民警，在XX县金某洗浴中心一楼大厅将许振波抓获的事实。
8、户籍证明，证实被告人许振波的出生时间。
9、存、贷款基准利率表两份,证实2010年至2012年6月，中国人民银行发布的存、贷款基准利率。
（四）被告人许振波供述，供认其于2010年8、9月份注册成立宁阳县XX商务信息咨询中心，开始做二手房中介，后期开始对外吸收存款，至2012年5月份在未经有关部门依法批准的情况下，以发放宣传单做广告的形式，以每月1.8%的利息，先付给存款人三个月的利息，到三个月后如果存款人继续存款再先付给三个月利息，共吸收的本金在170万左右，扣掉利息后有150万元左右，吸收来的存款对外放出去约五六十万元，其余的用于支出利息及办公费用。2012年3、4月份因为公司的窟窿越来越大其外出躲债的事实。
本院认为，被告人许振波未经有关金融主管部门依法批准，以支付高额利息为诱饵，向社会不特定的人吸收资金，扰乱金融秩序，其非法吸收的资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以确认。许振波出资注册成立宁阳县XX商务信息咨询中心后以对外吸收公众存款为主要业务，系以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。其非法吸收公众存款数额应以合同显示的资金全额计算。故辩护人关于本案系单位犯罪以及犯罪数额应扣除利息的辩护意见，本院不予采纳。其他辩护意见予以适当采纳。鉴于被告人归案后能够如实供述其犯罪事实，系坦白，依法可酌情从轻处罚。根据本案的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第三款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条，《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条之规定，判决如下：
被告人许振波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零三个月，并处罚金人民币五万元。罚金限判决生效后十日内向本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月16日起至2018年4月15日止）。
二、责令被告人许振波退赔本案各被害人经济损1801480元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 董道山
审 判 员 许 涛
人民陪审员 陈玉英
二〇一五年九月一日
书 记 员 刘 媛