山东省济南市长清区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鲁0113刑初37号
公诉机关济南市长清区人民检察院。
被告人胡武，男，1990年7月28日出生于湖南省娄底市，汉族，初中文化，无业，住娄底市新化县。2010年2月因犯贩卖毒品罪被判处有期徒刑二年，并处罚金五千元，2011年10月22日刑满释放。因涉嫌犯诈骗罪于2016年10月26日被刑事拘留，12月2日被逮捕，现押于济南市第三看守所。
被告人廖某某，男，1995年4月14日出生于湖南省娄底市，汉族，小学文化，无业，住娄底市新化县，案发时租住广东省深圳市龙华新区。因涉嫌犯诈骗罪于2016年8月11日被刑事拘留，因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2016年9月15日被逮捕，现押于济南市第三看守所。
辩护人温振华，山东海中洲律师事务所律师。
济南市长清区人民检察院以济长清检公刑诉（2017）27号起诉书指控被告人胡武犯诈骗罪、被告人廖某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2017年2月6日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，于2017年3月10日、4月14日二次公开开庭进行了审理。济南市长清区人民检察院指派检察员刘德国出庭支持公诉，被告人胡武、廖某某及辩护人温振华到庭参加诉讼。现已审理终结。
济南市长清区人民检察院指控，2016年7月，周某甲、周某乙（二人在逃）等人利用“凤凰娱乐”网上投资平台骗取他人现金，其中骗取居住在长清区的被害人赵某某现金20万元，陈某某10万元。被告人胡武明知周某甲、周某乙等人利用网络投资平台进行诈骗，仍向其提供银行卡9张，前述骗取现金均汇入胡武提供的银行卡内。在被告人廖某某及刘某某提取赃款时，胡武向二人送银行卡。
被告人廖某某明知是犯罪所得赃款，按照周某甲的安排，伙同刘某某（另案处理）使用胡武提供的银行卡，在广东省深圳市将赵某某被骗款项中的192500元在银行取出。后胡武分得7000元，廖某某分得赃款4000元。
就起诉书指控的上述事实，公诉机关向法庭提供了被害人陈述、书证、视听资料、被告人供述等证据。公诉机关认为，被告人胡武的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人廖某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。
被告人胡武辩解没有参与、实施诈骗，只是给周某甲、周某乙提供了银行卡。
被告人廖某某对被指控的犯罪事实无异议。其辩护人提出的辩护意见是：廖某某认罪较好，其亲属已退赔部分赃款，要求对其从轻处罚。
经法庭审理查明：
一、诈骗的事实
2016年7月，被告人胡武明知周某甲、周某乙等人利用“凤凰娱乐”网上投资平台进行诈骗，以高息诱骗被害人投资，仍将其本人的3张银行卡及谢光亮的6张银行卡提供给周某甲使用。7月27日至29日，周某甲等人骗取居住在长清区的被害人赵某某20万元，居住在江苏省泰州市的陈某某10万元，均汇入胡武的银行卡内，后大部分被转至胡武、曹望欢、胡飞、谢光亮等人账户。7月29日凌晨，胡武在被告人廖某某及刘某某（另案处理）到银行提取赃款时，为廖某某、刘某某送银行卡；7月29日18时许，跟随周某甲、廖某某、刘某某到银行提取赃款，从中分得赃款7000元。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得的事实
被告人廖某某明知犯罪所得赃款，根据周某甲的安排，于2016年7月29日4时至5时、17时至18时，伙同刘某某在广东省深圳市多家银行的自助取款设备上，从前述银行卡中共提取赃款191500元，并分得赃款4000元。
本案审理期间，被告人廖某某的亲属代其退赔10万元。
上述事实，有经庭审举证、质证本院予以确认的下列证据证实：
1、被害人赵某某的陈述证明：2016年7月中旬，我通过微信结识江苏泰州的女网友陈某某介绍，在凤凰娱乐（网址X1.fengh88.com）投资平台注册，具有高收益。7月21日，我用丈夫李正的农行账号6228480258962528174给对方的农行账号（6228480128424107372，深圳农行账户，开户人胡武）转账100元，注册成功。7月22日、25日二次分别向胡武账户汇款3万元，7月25日、28日对方均转回本利34501元。我感觉很稳定，接着投入10万元。7月29日中午，应该获得3000元利息，但没法提款。我与对方联系，对方让我再投入10万元，次日中午12时即可提款。我又转去10万元，30日中午12时发现凤凰娱乐网址消失。我发觉被骗，与陈某某联系，对方称也被骗几万元。之后我到公安机关报警。
2、被害人陈某某的陈述证明：其根据他人介绍在凤凰娱乐网站（网址X1.fengh88.com）投资。根据该网站页面上的宣传，理财存款1天，每天返利3%，存款3天，返利5%。2016年7月初的小额投资都按时返款，7月27日、28日分次向胡武汇款10万元，7月29日未能返款，7月30日网站无法登陆。其向赵某某介绍了凤凰理财网站，在被骗后和赵某某交流，她说被骗了20万元。
3、胡武账户交易明细证明：2016年7月27日、28日，陈某某二次转入胡武6228480128424107372账户各5万元，2016年7月28日、29日李正二次转入该账户各10万元。后转入谢光亮及胡武(提供给周某甲的另二个账号)、曹望欢、谢光亮(6张卡)、其他公司账户及取现。
4、取款明细、取款视频证明：2016年7月29日4时至5时、17时至18时，廖某某、刘某某在广东省深圳市建设银行、农业银行、中国银行、招商银行自助取款设备共计取款191500元。
5、刑事判决书、释放证明证实：2010年2月5日被告人胡武因贩卖毒品罪被娄底市娄星区人民法院判处有期徒刑二年，并处罚金五千元，2011年10月22日刑满释放。
6、被告人胡武的供述及辨认笔录证明：我和周某甲、周某乙(二人是亲兄弟，廖某某的表哥)是同村，刘某某是周某甲的女朋友。2016年5月左右，在廖某某家卖菜的地方(广东省深圳市龙华区)，周某甲、周某乙、廖某某让我加入他们一起做时时彩赚钱。我知道他们做假的投资网站，让别人投资，然后将网站关闭取出钱逃跑。我没有同意加入，只同意给他们提供银行卡。周某甲让我买了一张新电话卡，我用我的名字办好银行卡、开通了网上银行，交给他，他给我1000元钱。我卖给周某甲自己的3张卡，还有谢光亮的9张银行卡。7月底一天，周某甲说搞到20万元，让廖某某和刘某某在凌晨两点多取款，他们走后周某甲让我打车到水榭春天一个建行，给他俩又送去一张卡。取款后我们一起打车回去，刘某某包里装满钱，估计十多万。下午周某甲让我们三人去东门步行街取款，给我们每人一个墨镜，我取了5000元，刘某某、廖某某取多少我不清楚，都给了周某甲。我们四人在东门旁一个七天酒店睡了一晚，周某甲用我哥胡风的身份证开的房间，分给我7000元。
8、被告人廖某某的供述及辨认笔录证明：周某甲、周某乙系其表哥。一天晚上，泗哥叫我和刘某某、胡武一起吃饭，饭后，泗哥让我和刘某某给他取款，卡是泗哥给的。那天凌晨我和刘某某取了几万元钱，期间，胡武又送去一张卡。下午，泗哥又让我帮他取款，我俩和刘某某、胡武打车去东门，取款后把钱交给刘某某了，四人在宾馆开了一个房间，第二天，我们四人一起回老家了。泗哥即是周某甲。
针对被告人胡武提出其只是提供银行卡，未参与诈骗、不构成诈骗罪的辩解，根据本案的事实和证据，本院评判如下：胡武明知周某甲等人利用网络实施诈骗，而将本人及他人的信用卡提供给其作案使用，根据法律规定应以诈骗共同犯罪论处。以上辩解不能成立。
本院认为，被告人胡武在明知他人实施诈骗的情况下，仍然向其提供银行卡并协助取款，其行为构成诈骗罪。廖某某明知是犯罪所得赃款而参与在银行取款，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控廖某某参与取款数额有误，应予纠正。胡武在共同犯罪中起次要作用，属从犯，归案后如实供述其罪行，依法可以从轻处罚；其在刑满释放后五年内重新犯罪，属累犯，依法应从重处罚。综上，对胡武予以从轻处罚。廖某某在庭审中对被指控的犯罪事实无异议，其亲属代为退赔被害人的部分损失，依法予以从轻处罚，并适用缓刑。辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。对被告人胡武依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条之规定，对被告人廖某某依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人胡武犯诈骗罪，判处有期徒刑六年(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年10月26日起至2022年10月25日止)，并处罚金五万元(罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。
被告人廖某某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年(缓刑考验期限从判决确定之日起计算)，并处罚金三万元(罚金限判决生效之日起十日内缴纳)。
二、被告人廖某某退缴的现金十万元，发还被害人赵某某七万元，发还被害人陈某某三万元。
三、责令被告人胡武、廖某某共同退赔被害人赵某某、陈某某经济损失九万一千五百元。
四、责令被告人胡武退赔被害人赵某某、陈某某经济损失十万零八千五百元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正、副本各一份。
审 判 长 王 芳
人民陪审员 宋家森
人民陪审员 徐 敏
二〇一七年四月十八日
书 记 员 叶 美
书 记 员 李 彤