山西省祁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0727刑初102号
公诉机关祁县人民检察院。
被告人武立东，男，1974年4月27日生，汉族，小学文化，农民，户籍所在地山西省晋中市祁县，住祁县。2016年12月28日因涉嫌骗取贷款罪被祁县公安局取保候审。
祁县人民检察院以祁检刑刑诉[2017]41号起诉书指控被告人武立东犯骗取贷款罪，于2017年10月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。祁县人民检察院指派检察员张榕出庭支持公诉。被告人武立东到庭参加诉讼。现已审理终结。
祁县人民检察院指控，2014年6月25日，被告人武立东伙同武立强（已判刑）向祁县农村信用合作联社营业部提供虚假的武立东的房产、债权证明，虚假的供方为李某1、需方为武立东的购价值894万元燃料的“工矿产品购销合同”，并以武立东的名义从祁县农村信用合作联社营业部贷款495万元，贷款用途为购燃料油，贷款期限从2014年6月29日起至2015年6月20日止，由山西振业融资担保公司提供保证担保。祁县农村信用合作联社营业部发放贷款后，武立东及武立强未按合同约定使用贷款，而是用于偿还个人借款等。截止2017年7月28日，欠贷款本金495万元，结欠利息1671723.90元。
公诉机关认为，被告人武立东采取欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。针对上述指控公诉机关当庭提供了相应证据。建议对被告人判处有期徒刑一年六个月以下，并处罚金。
被告人武立东对起诉书指控的犯罪事实当庭供认不讳。辩称其是出于亲戚关系，没办法的情况下办理的，请求予以从轻处罚。
经审理查明，2014年6月，武立强（已判刑）因企业及个人资金周转需要，准备了虚假的武立东的房产、债权证明，虚假的供方为李某1、需方为武立东的购价值894万元燃料的“工矿产品购销合同”等贷款资料，指使被告人武立东持上述虚假资料以武立东名义向祁县农村信用合作联社营业部贷款495万元，贷款用途为购燃料油，贷款期限从2014年6月29日起至2015年6月20日止，并由山西振业融资担保公司提供保证担保。祁县农村信用合作联社营业部发放贷款后，武立东及武立强未按合同约定使用贷款，而是用于偿还个人借款等。截止2017年7月28日，共结欠贷款本金495万元，结欠利息1671723.90元。
经当庭举证、质证，认定上述事实的证据有：
1、被告人武立东常住人口基本信息。
2、祁县公安局出具的到案经过，证实：2016年12月28日将武立东传唤回该局接受讯问，同日取保候审。
3、贷款合同、武立东身份证、结婚证、西管村村委会出具的证明、孝义市金潮煤化工有限公司的证明、忻州东华煤化有限公司的证明、李某2的证明、山西振业融资担保有限公司担保函、贷款申请、照片、贷款通知书、保证合同、委托支付协议、贷款资金支付申请书、工矿产品购销合同、抵押反担保合同、抵押物清单。
4、罗某1银行卡对账单、信用社回单、李某1、原永刚、赵某、武立强信用社回单、罗某1、李某1存（取）款凭条、信用社记账凭证。
5、李某1账户查询清单。
6、山西振业融资担保有限公司出具的情况说明、营业执照，证实：该公司于2016年4月停业，无法履行为武立东的担保贷款合同义务。
7、祁县农村信用合作联社2017年1月17日出具的关于武立东贷款的情况说明，证实：山西振业融资担保有限公司未对武立东名下495万元贷款进行代偿。
8、祁县农村信用合作联社2017年7月28日出具的武立东贷款情况说明，证实：截止2017年7月28日，该笔贷款共结欠本金495万元，结欠利息1671723.90元。
9、忻州东华煤化有限公司出具的证明材料，证实：该公司与武立东不存在债权债务关系，欠武立东货款187100元的证明是虚假的。
10、证人闫某1的证言，证实：孝义市金潮煤化工有限公司是我注册成立的，与山西旭光精细化工技术有限公司没有业务往来，我不认识武立强和武立东，（出示的武立东在祁县信用社贷款资料中的孝义市金潮煤化工有限公司出具的证明）不是我公司出具的。
11、证人程某的证言，证实：我担任山西旭光精细化工技术有限公司的会计期间，武立东在祁县信用社贷过款，贷款资料都是武立强准备的，有个人身份证明、家庭财产证明、收入证明、贷款申请书，其他的记不清了，办理贷款时，武立强让我跟他去信用社送贷款资料。贷款资料中的购销合同是武立强让我填写的，李某1是旭光公司的职工，我不知道他是否经销燃料油。
12、证人李某1的证言，证实：我在山西旭光精细化工技术有限公司主要是开车，从来没有经销过燃料油，没有和武立东签订过任何合同。武立强用我的身份证办理过信用社的卡，卡一直是武立强使用的。
13、证人田某的证言，证实：我在祁县信用联社营业部工作期间办理过武立东的贷款业务。是2014年6月的事情，贷款时间是一年，数额是495万元。按照规定，武立东提供了个人身份证明、家庭财产、个人收入、贷款申请、贷款用途等证明材料，还有担保公司的担保函。贷款的时候，是武立东的姐夫武立强、山西旭光精细化工技术有限公司的会计永刚和武立东一起来信用社办理的。
14、证人罗某1的证言，证实：我在祁县信用社办理过银行卡，我朋友闫某2使用过。
15、证人闫某2的证言，证实：我在2014年借了一笔款，使用了罗某1的银行卡。我通过朋友借了一笔495万元的款项，用了一天就还了人家，通过银行转账还的钱，一共转了四笔，原永刚150万元、赵某120元、武立强200万元、25万元。
16、同案犯武立强的供述与辩解，证实：旭光精细化工技术有限公司在祁县联社有三笔贷款，分别用的武某1、武某2、武立东的名字，贷款是我和信用社联系的，谁的名字贷款谁就准备资料。贷款时我没有去信用社，谁的名字谁就到信用社办理。贷款都是旭光公司用了，武立东名字贷的款是还了个人借款了。李某1是我的司机，为了贷款使用李某1的银行卡，我安排武立东和李某1签了一份合同。关于个人家庭财产证明、收入证明，我不知道是武立东自己办理的，还是跟武秀萍一起办理的。武立东贷款的材料中，忻州市东华煤化有限公司、孝义市金潮煤化工有限公司、李某2欠武立东货款的证明都是我为了贷款写的假证明材料。
武立东从信用社贷的款495万元是我用的，和武立东没有关系，当时我已成贷款黑名单上的人，贷不出款来，而我企业和个人急需钱周转，我就找武立东让他贷款，我给他提供相关证明手续及银行跑相关业务，他只要签字就行。西管村委的证明全是我打印好后，找村会计三娃盖的村委公章。款贷出来后，打到了李某1账户上，信用社的朋友为了倒贷款，让我借给他们一天，我就安排把李某1账户的495万元打入了对方指定的账户，过后他们把钱都还我了。
17、被告人武立东的供述与辩解，证实：2014年夏天的一天，我姐夫武立强找我说想贷一笔款建厂子用，他自己上了黑名单不能贷款，想让我替他贷款，武立强说我什么都不用管，手续他负责办理，我只要签字就行，就是用一下我的名义。过了几天，武立强说信用社的来考察了，让我配合工作，我记得他们在我住的地方照了照片，还在武立强东观的住宅前也照了照片，6月底，武立强领上我、我老婆、还有李某1、旭光精细化工技术有限公司的会计程某去了祁县信用社营业部办理的签字手续，什么时候放的款，放了多少我就不知情了。当时给信用社提供的贷款材料有别人欠我钱的证明、我的收入证明、房产价值证明、担保公司证明、贷款申请等。欠款证明和收入证明都是假的，房产证明中收费站南的房子不是我的，是武立强的，照片中的门面房以前是武立强的，在贷款以前早卖了，这些材料都是武立强提供的，我并不知情，我相信武立强能还了款，武立强让做什么就做什么了。贷款材料上我的印章不知道武立强在哪里刻的。签字的那天武立强说还用我的身份证办了一张信用社的卡。我和李某1没有做过购销油的生意，和李某1的工矿产品购销合同上的签字不是我的签字。
本院认为，被告人武立东伙同他人采取欺骗手段取得信用社贷款，数额达495万元，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。被告人在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，但作用相对较小。被告人能如实供述犯罪事实，并主动预缴部分罚金，依法、酌情可以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度，并经社区矫正机构评估适于社区矫正，依法可以适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第七十二条、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人武立东犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金八万元（已预缴四万元）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
二、对被告人武立东的违法所得四百九十五万元及相应利息，依法继续予以追缴，责令退赔祁县农村信用合作联社。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于山西省晋中市中级人民法院，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张文武
人民陪审员 赵希云
人民陪审员 刘宝林
二〇一七年十二月十二日
书 记 员 郝永丽