山东省广饶县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁0523刑初122号
公诉机关广饶县人民检察院。
被告人孙洪进，男，1986年5月12日出生于山东省新泰市，汉族，中专文化，农民。户籍所在地泰安市新泰市。捕前租住广饶县。因涉嫌犯诈骗罪，2017年8月28日被广饶县公安局刑事拘留，同年9月26日被逮捕。
广饶县人民检察院以广检公诉刑诉（2017）357号起诉书指控被告人孙洪进犯诈骗罪，于2018年3月22日向本院提起公诉，本院与同日立案。本院依法组成合议庭，于2018年5月9日公开开庭进行了审理。广饶县人民检察院指派检察员翟文慧出庭支持公诉，被告人孙洪进到庭参加诉讼。现已审理终结。
广饶县人民检察院指控，2017年8月26日中午13时许，在广饶县大王镇复兴王村“青春通讯”门店，被告人孙洪进在明知自己没有还款能力的情况下，让李某帮其偿还信用卡。谎称所还款项可以通过p0s机从自己的银行卡中再刷出。李某以微信、支付宝等方式转账共计人民币52000元给孙洪进。孙洪进未将该笔款用于归还信用卡，致使信用卡额度受限，李某未能通过p0s机将其代归还的52000元人民币刷出；
2017年8月27日18点左右，在广饶县大王镇复兴王村兴宇超市，孙洪进在明知自己没有还款能力的情况下，让刘某帮其偿还信用卡。谎称所还款项可以通过p0s机从自己的信用卡中刷出。刘某通过建设银行卡向孙洪进持有的广发银行信用卡、兴业银行信用卡转账共计人民币25800元。之后刘某使用店里的p0s机从广发银行信用卡内刷出人民币14200元、让孙洪进代自己向高峰转账人民币2800元。因孙洪进进未将余款8800元人民币用于归还信用卡，导致信用卡的刷卡额度受限，刘某还未能通过p0s机将8800元刷出；
2017年8月28日12时30分许，被告人孙洪进在广饶县大王镇复兴王村彩票福利站内，明知自己没有还款能力的情况下，让许某帮其偿还信用卡。谎称所还款项可以通过p0s机从自己的信用卡中刷出。许某通过微信转账人民币10000元给孙洪进。后使用店内的p0s机从孙洪进持有的兴业银行卡内刷出500元。因孙洪进未将余款9500元用于归还信用卡，导致信用卡的刷卡额度受限，许某未能通过p0s机将9500元刷出。
针对上述指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人孙洪进以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取被害人人民币共计70300元，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙洪进对公诉机关指控的罪名有异议。其辩称和被害人之间是借贷关系，不是诈骗。
经审理查明，被告人孙洪进在明知自己没有还款能力的情况下，隐瞒实际情况，谎称让被害人替其偿还信用卡并支付相关费用。但当被害人向其转账或者通过微信、支付宝等方式将钱转给被告人后，被告人就告知被害人不能在短时间内刷其信用卡，以拖延时间。被告人并未将涉案款项实际偿还信用卡欠款，而是通过手机将涉案的款项转移至其在网上开具的“炸金花”游戏的专用账户，造成被害人财物损失。
其具体的犯罪事实行为：有2017年8月26日13时许，在广饶县大王镇复兴王村“青春通讯”门店内，通过上述方式骗取李某人民币52000元；2017年8月27日16时左右，在复兴王村兴宇超市内骗取刘某人民币8800元；2018年8月28日12旦30分许在复兴王村福利彩票站内骗取许某人民币9500元。期间，被害人在发现被告人不能偿还欠款之后，曾让被告人的妻子到现场或找其妻子要钱均未果。之后被告人分别给李某、刘某以欠款的名义写下欠条。2017年8月28日案发当日，许某发现被骗之后报警。广饶县公安局民警接警后，于当日将被告人抓获。至案发时被告人尚未退还涉案款项。
综上，被告人许骗三人数额为70300元人民币。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、被害人李某的陈述，证实2017年8月26日13时许，被告人到其经营的“青春通讯”店内，让他代还信用卡。他通过收手机微信和支付宝向对方转账，被告人说半小时后才能到账。之后他去刷被告人的信用卡，但显示余额不足。被告人让他继续还款，他就又向对方转账。在刷被告人信用卡时仍然显示余额不足，期间被告人不停地在店内玩手机。他共向对方转账52000元；
2、被害人刘某的陈述，证实2017年8月27日18时许，有一名陌生的男子到他经营的兴宇超市内，让他代还信用卡。他先给对方还了几次款后均从对方的信用卡中把钱又刷了出来。后来被告人对他说频繁的刷卡，对他的交易记录不好，让他不要着急刷出来，要等30分钟之后再刷。但他再刷卡时卡已受限制。他总计向被告人转款8800元人民币。他发现自己受骗后，又拉着被告人回家向亲戚借钱，为此被告人曾给他打了一张欠条；
3、被害人许某的陈述，证实2017年8月28日12时30分左右，一名男子到她经营的彩票站内让他帮忙偿还信用卡，她先给对方还了500元之后又从这名男子的信用卡中刷出了500元。她感觉没有问题后又给他偿还了9500元。被告人仍说让她等到十分钟之后再刷。等她再去刷卡时信用卡余额已经受限。她发觉被骗后就报警了。
4、证人赵某2017年8月30日的证言（赵某系被告人的妻子），证实涉案的两张银行卡是她的名字开立的。但一直是孙洪使用的。在几天前，“青春通讯”手机店的老板曾找过她，让她帮孙洪进还五万多的欠款，同样的情况，兴宇超市和彩票福利站的老板都找过她还款。但具体孙洪进将款项干了什么她并不知道。
5、孙洪进手机交易记录证实涉案款项在被害人和被告人之间交易的情况。
6、证人赵某手机交易记录，显示银行卡是赵某的身份办理的。在收到被害人的款项之后被告人的消费情况均有短信提示。
7、刘某的手机交易记录，李某的手机交易记录、许某的手机交易记录均证实的向被告人转款的事实。
8、被告人的供述和辩解，证实他使用的银行卡需要还款，但是他自己没有还款能力。他就通过让人替他代还信用卡，再从他的信用卡中套现的方式先后在大王镇复兴王村的“青春通讯”店内、兴宇超市店内、福利彩票站店内，让涉案的被害人替他还款。但他并未将款用于偿还信用卡，他都把涉案的款项转到了自己一个叫“炸金花”的游戏账号内。致使涉案的款项无法归还。
9、涉案的被告人手机一部。证实被告人犯罪所用的犯罪工具。
10、广饶县公安局受案登记表、发破案经过和到案经过，证实该案系许某于2017年8月28日报案，民警与同日在大王镇复兴王村福利彩票站内将被告人抓获。
11、被告人的户籍证明，证实被告人个人身份情况。
上述事实和证据本院予以确认。
本院认为，被告人孙洪进明知自己没有还款能力，以非法占有为目的，隐瞒实际情况，诈骗被害人款项，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人辩称他和被害人之间是借贷关系，不应该是诈骗。经审理认为，被告人和被害人均不认识，其所打欠条，也是在被害人发觉被骗之后，被告人出于无奈而给被害人所出具的，并不能掩盖被告人隐瞒案件事实，非法占有他人财物的真实目的，其辩解不能成立。本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙洪进犯诈骗罪，判处有期徒刑二年零六个月（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月28日起至2020年2月27日止），并处罚金人民币二万元（罚金于判决生效后十日内一次性交纳）。
二、被告人使用的犯罪工具viv0手机一部，予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二起十日内，向本院或者直接向山东省东营市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 王中明
人民陪审员 李 强
人民陪审员 张笃增
二〇一八年五月二十五日
书 记 员 董靖宇