河北省永年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）永刑初字第166号
公诉机关河北省永年县人民检察院。
被告人郭某某，男，1976年8月27日出生，汉族，出生于河北省邯郸市，中专文化程度，个体工商户，住河北省邯郸市。因涉嫌犯诈骗罪于2010年12月25日被永年县公安局监视居住，2011年6月25日被永年县公安局解除监视居住，2012年4月13日被永年县公安局批准刑事拘留，同年10月18日被执行刑事拘留，2012年11月23日经永年县人民检察院批准逮捕，同年11月24日被执行逮捕。现羁押于永年县看守所。
辩护人魏志国，河北现代恒远律师事务所律师。
河北省永年县人民检察院以冀永检刑诉（2013）159号起诉书指控被告人郭某某犯诈骗罪、伪造国家机关印章罪，于2013年7月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年8月15日公开开庭进行了审理。永年县人民检察院指派代理检察员李路路出庭支持公诉。被告人郭某某及其辩护人魏志国均到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省永年县人民检察院指控，1、2012年6月至2012年12月份，被告人郭某某在不具备办理银行信用卡资格，也明知被害人不符合申领信用卡条件的情况下，以办理银行透支卡的名义，收取马某某交付的几十名被害人的办卡手续费，每人1100元，共计60000余元。2、被告人郭某某在为他人申办银行透支卡的过程中，伪造永年县教育科的印章，为他人出具虚假的工作、工资证明。被告人郭某某的行为已构成诈骗罪和伪造国家机关印章罪，为此，公诉机关提供了书证、被害人陈述、被告人供述等证据，认为被告人的行为构成诈骗罪，提请人民法院依法判处。
被告人郭某某辩称，我对起诉书指控的诈骗罪的犯罪事实及诈骗数额没有异议，对指控的伪造印章罪的犯罪事实不予认可，辩称其没有伪造国家机关印章，盖有永年县教育局公章的工资证明是马某某让李某甲开车到峰峰矿区一个茶楼给其的，其拿回家后在工作证明空白处填写了内容，后来找一个银行工作的朋友看看，其朋友说公章有点问题，就没有使用。辩护人魏志国提出的辩护意见是，第一、对公诉机关指控被告人郭某某犯诈骗罪的定性不持异议。起诉书指控被告人郭某某构成伪造国家机关印章罪不能成立。首先没有充分证据证明郭某某实施了伪造国家机关印章的行为，其次，虽然郭某某在工作证明空白处填写了内容，但是他没有提供给任何一家银行，没有给国家机关和银行造成损害。第二、对于郭某某不能以诈骗罪和伪造国家机关印章罪这两个罪名追究刑事责任。本案被告人郭某某的直接犯罪目的是为了诈骗财物，在实施诈骗过程中，实施了伪造国家机关印章的行为，两者具有牵连关系，应择一重罪处罚。关于量刑方面，因被告人郭某某的行为不构成伪造国家机关印章罪，因而应按诈骗罪一罪进行定罪量刑。考虑被告人郭某某的认罪、悔罪态度、退赃情况，依法对郭某某从轻处罚并适用缓刑。
经审理查明：
2010年6月至2010年12月份期间，被告人郭某某非银行职员，也不具备办理银行信用卡资格，但其以能够办理银行信用卡的名义，收取马某某交付的几十名被害人的办卡手续费，每人1100元，共计60000余元。其中给付郭俊龙（另案处理）2万元左右。期间，被告人郭某某为达到诈骗目的，使用伪造的盖有假的永年县教育局教育科印章的空白证明信，填写了冯某甲、李某某系永年县教育局教育科职工的虚假工作证明。案发后，被告人郭某某退赔非法所得45000元。
上述事实，公诉机关提供了下列证据。
1、公安机关破案报告、抓获证明。
2、永年县教育局教育科出具的其单位没有姓名为李国强、冯某甲两名工作人员的证明材料。
3、加盖有伪造公章“永年县教育局教育科”的李国强工作证明一份、冯某甲工作证明一份、空白的工作证明一份、空白经济收入证明及相关情况证明书一份。
4、邯郸市公安局物证鉴定所文检鉴定书，鉴定结论为四张检材上“永年县教育局教育科”可疑印章印文与样本印章印文不是同一印章盖印的。
5、被告人郭某某收取马某某现金14000元的收款条及马某某转款给郭某某20000元的邯郸市商业银行人民路支行的活期转账凭条。
6、同案犯郭某甲收取郭某某办理银行卡的收款收条四张共计28100元。
7、马某某从永年县公安局临名关刑警队领取郭某某退还办理银行信用卡费用45000元的收款收据。
8、被害人暴某某陈述，2010年7、8月份的一天，我给马某某打电话闲聊时，提到我现在缺少资金，马某某跟我说能办理信用卡，可以用信用卡透支资金，而且不要利息，我当时说家里也没有亲戚是财政工资，没人担保，马某某告诉我不用担保，只要拿身份证原件和几张照片就行了，能办出透支10万元的信用卡，但需要2000元的手续费，我相信了她，过了几天我就把我和丈夫、弟弟等几名亲戚的身份证和照片在邯郸市交给了马某某，并交给马某某12000元现金，当时马某某给我和我丈夫照了像，并且让我填了几张表，我问马某某什么时候能办出来，她说40多天到两个月之间信用卡就能办出来，结果她一直没有给我办出信用卡。
9、被害人游某某陈述。2010年8、9月份的时候，通过朋友介绍认识马某某，她告诉我她的一个朋友在银行，能从银行贷款、办理信用卡，可以透支十万元，手续费是每人2000元，后我把身份证和2000元交给马某某，马某某给我照了相，说四十天就可以出来了，后我给马某某打电话问办理信用卡的事，她说快出来了，2010年12月份的时候，我的信用卡还没有办出来，我给马某某打电话要钱，第二天马某某把钱退给了我。
10、被害人翟某甲陈述。2010年7、8月份的时候，我在恒久广告公司认识了马某某，然后马某某告诉我说他能在银行办理信用卡，而且透支额度是十万元，需要身份证原件和3000元现金，当时我身上带了2500元给了马某某，她给我照了一张相片，结果她也没有给我办出来。
11、被害人冯某乙陈述，2010年农历十一月，通过朋友认识张某某，张某某说提供身份证复印件及四张本人照片，填个申请表就可以办理透支十万元的信用卡，手续费3000元钱，第二天我在太极广场给了张某某3000元，并填写了四张银行申请表，张某某对我说保证四十天给我卡，半月后，张某某打电话说是否还有其他人需要办理，我找到朋友盖某某、李某某等人，在县城中原市场一次性给了张某某10000元，他给我打了收据，一星期后，张某某还给我4000元，说办卡费比以前低了，二十天后透支卡就回来了，农历十二月初十左右我看卡还没有回来，给张某某打电话，她始终不接电话，到现在都没收到卡，我发现被骗了。
12、被害人张某某陈述，2010年元月份，我在看祥云传播广告，有办贷款的，我打了电话知道这个人叫马某某，我到糖酒公司二楼发现马某某有办公室，而且还是邯郸市总公司，然后我就给马某某谈借贷的事，马某某告诉我可以办理两张透支卡，透支40000元，需要身份复印件，照片和两千元的手续费，还填了表。我当时怕被骗说身上只带了1000元，她还说别人都是两千元，我又从里面抽出来一百元。从那以后我每个月都给马某某打电话，她总是说现在上面比较紧，不好办，正在办着，就这样一直推到现在也没有办成。
13、被害人赵某甲陈述与张某某的陈述基本一致；
14、被害人赵某乙陈述，2010年5、6月份的一天，马某某给我打电话问办不办信用卡，说他朋友能办，马某某让我准备营业执照复印件、身份证复印件和3000元手续费，还给我照了一张相片，说一两个月就能出来，2010年年底还没有给我办出来，我给马某某打电话，她说办不出来了，后马某某把钱退给了我。
15、被害人游某某陈述，2010年8、9月份的时候，我通过朋友介绍认识马某某，认识马某某的时候她告诉我，她一个朋友在银行，能从银行贷款、办信用卡，办的信用卡一般都是五个银行的卡，一共可以透支十万元。
16、被害人赵某丙陈述，2010年8月份的一天，张某某找到我说其是永年县保险公司的职员，公司在搞活动，买一份保险可以办五张银行信用卡，五张卡可以透支十万元，我因做生意需要资金周转，给了张某某3000元，张某某答应两个月内将卡交给我，后给张某某打电话，她说邯郸这边出了点问题，需要到北京办理，我花了五百元跟张静派的人到了北京，呆了一天仍然没有办下来，后来给张某某联系，张某某不接电话，我就到公安机关报案了。
17、被害人周某某陈述，2010年11月10日，我给了张某某14000元办卡费，张某某给了我五套申请表，每套五张，我让其他四人填好后给了张某某，11月15日我儿子也想办卡，我与张某某打电话说还想办个卡，张某某给了我四套申请表，交了6000元的办卡费，11月17日，我侄子宋某某、张某甲、杨某某也想办，我找到张某某要了三张表，填好后给了张某某5000元办理费，她说春节前保证让我收到卡，结果现在也没有办成，我找过张某某几次也没有见到她本人。
18、被害人翟某乙陈述，2010年9月份的一天，冯某某带着许某某到我的厂子内，跟我们说办理信用卡的事，当天我和王某某、赵某丁就把身份证原件和每人3000办理信用卡的手续费交给许某某，之后许某某用她的相机又给我们三人照了照片，许利敏对我们说最多两个月信用卡就能办出来，2010年10月22日，我和王某某、赵某丁一块跟着许某某上了一辆大巴车到北京，当时大巴车上有四十多人，都是办理信用卡的，我们到北京以后大巴车带着我们在北京转了一圈，也没有到任何一个银行，就让我们回来了，从北京回来后，我们发现信用卡办不出来了，找许某某退钱，后许某某开车带我们到邯郸几个银行转了一圈，发现银行内确实没有我们办理信用卡的记录后，就将我们交给她的钱退还给我们了。
19、被害人赵某丁的陈述与翟某乙基本一致。
20、被害人王某某的陈述同翟某乙基本一致。
21、证人刘某某证言，我与马某某是朋友关系，马某某曾给过一个叫郭某某的钱，我有两次在场，一次是我、马某某、孙某某在邯郸的一个饭店里，马某某交给郭某某14400元。还有一次也是去邯郸一家饭店内，我和马某某、李某某三人去的，见马某某给过郭某某钱，听马某某说这是办理银行信用卡的手续费。
22、证人孙某某证言，我与马某某系朋友关系，2010年6月份，马某某叫我和她一起去邯郸给了郭某某14400元，当时还有刘某某在场；第二次是2010年7月份，在永年商业银行给过郭某某钱，第三次给了郭某某16000元
23、证人李某乙证言，2010年10月24日，在北京马某某给郭某某11500元钱，说是办卡的手续费，每人1100元。
24、证人李某甲证言，我和马某某比较熟悉，与郭某某见过两次面，一次是在永年县的一个饭店，一次是和郭某某还有办理信用卡的人员去北京，其他的时间没有见过面。
25、证人冯某甲证言，2010年7、8月份的一天，许某某找到我门市让我买保险，买完保险后，许某某说用身份证复印件还有3000元手续费可以办理出十万元的信用卡，因我是做生意的，急需用钱就答应了，给了许某某一份我的身份证复印件，因我买保险没有钱了，许某某说先帮我垫上，其他的手续我就不知道了。
26、被告人郭某某供述，我在峰峰矿区看到路边上的小广告，通过电话联系认识了郭某甲，后通过一个姓尚的朋友认识了马某某。马某某负责在永年联系需要办理信用卡的人员，并提供办卡人的身份证和照片，我负责联系在北京办理信用卡的郭某甲和张某某，郭某甲和张某某负责从北京银行办理银行透支卡，我按照一张卡需要手续费1100元，从马某某手里收取办卡人的钱，并给马某某出具收款条，然后把款和手续交给郭某甲，并且由郭某甲给我出具收据。2010年6月份，在邯郸一家饭店，马某某给了我一万多块钱；7月份，交给我二万多元，我给马某某打了收条；八、九月期间，马某某又通过银行汇给我二万元钱，我一共收取了马某某6万余元。2010年底，信用卡没有办理出来，马某某要求我将钱全退给她，我也没钱，有几次马某某给我打电话我没接，然后马某某就报警了。
27、同案人马某某供述，2010年夏天的时候，郭某某对我说能办理银行信用卡。6月27日，我给了他14400元现金，他说办下来需要一个多月时间，第二次是7月4日，给了14000元，第三次是7月13日，给他21500元，第四次我给他汇去20000元；第五次给他5000元，第六次是9月份，给她16000元，第七次是10月份给他13000元，第八次是10月份给他11500元，一共给了他115400元。从今年6月份到现在，他一张也没有办下来。我给他打电话说卡如果办不下来，就给退钱，后来他不接电话了，我就报警了。
我找郭某某办理信用卡时给郭某某提供身份证原件、联系方式、照片和手续费，我没有给郭某某提供过盖有永年县企事业单位和国家机关印章的空白信，我记得郭某某给过我空白的工资证明让我在永年县找单位盖章，我说找不到熟人，如果有熟人就没必要让郭某某钱让他去办理信用卡了。
28、同案人郭俊龙供述，2009年初，我通过路边的小广告认识了姓赵的，我通过他手办了一张信用卡，后来我在峰峰开了一家门市，办理信用卡，在此期间郭某某找到了我，后来北京的张某某打电话与我联系办理信用卡的事，郭某某和马某某联系上后，马某某给过郭某某手续费。一次是在永年县临名关网吧马某某给了郭某某13000元，还有一次马某某在北京交给郭某某11500元，2010年10月份，我、马某某、郭某某、北京张某某、还有另外俩北京人，一块在北京吃饭，郭某某亲口跟马某某说承认收了有八万多元钱。
29、同案人张某某供述，郭某某给我说能办理信用卡，可以办理四五张信用卡，保证一共可以透支十万元，每人两张一寸照片，身份证复印件和手续费3000元、2500元、2000元、1700元不等，但现在都没有办出来。我一共收了17个人的钱，给了郭某某29200元，从中获取8000元左右。我还跟着许某某和马某某给别人办理信用卡，我当时是每个人收3000元，给许某某2500元，许某某给马某某2000元，后来我和马某某在一起多了，就直接把钱给马某某，我自己给马某某2000元，收别人2500元，要是熟人的话我就收2000元，我一共给了马某某20000元。刚开始的时候，本人拿身份证原件，马某某拿着照相机给要办信用卡的人照相，并填写一张个人的基本情况，下面有一些银行要问的问题，而且还有答案，当时马某某把填写完的资料全部拿走了。
30、同案人许某某供述，我通过一个叫李某甲的人认识了郭某某和马某某，郭某某和马某某他们能办理信用卡，但一个也没有办出来，通过郭某某给办理信用卡每人1100元，通过马某某办理信用卡每人2000元，我一共收了19个人办理信用卡的钱，有的收2000元，有的3000元，一共收了五万元左右。
2010年7、8月份，我在永年县河北铺标准件门市上推销保险的时候认识了李某某和冯某甲，我给他们说，我能办理信用卡，李某某给了我2000元现金和身份证复印件，冯某甲当时没有给我钱说办理出信用卡再给我，只给了我身份证复印件，后来我把李某某和冯某甲的身份证复印件和钱都给了郭某某，记得当时郭某某说他在永年县教育局有人，用教育局的手续办理信用卡。
本院认为：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定，依照规定。”本案被告人郭某某以非法占有为目的，在不具备办理信用卡资格的情况下，采用虚构事实、伪造印章的方法，骗取多名被害人钱财60000余元，其行为侵害了公民的财产权利，主观上具有非法占有他人财产的故意，客观上实施了虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱财的行为，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。依照《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》、河北省高级人民法院、河北省人民检察《关于我省诈骗罪数额执行标准的通知》的相关规定，诈骗公私财物价值七千元为“数额较大”的起点，七万元为“数额巨大”的起点。本案被告人郭某某诈骗数额为60000余元，属于数额较大，应在“三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金”的量刑幅度内处以刑罚。被告人郭某某在实施诈骗过程中，使用伪造的国家机关印章的证明信件，其同时实施了两个犯罪行为，触犯了诈骗罪和伪造国家机关印章罪两个罪名，伪造国家机关印章是手段，诈骗是目的，属牵连犯，根据对牵连犯择一重罪予以处罚的原则，应对被告人郭某某以诈骗罪从重处罚。依照《人民法院量刑指导意见（试行）》的相关规定，被告人郭某某当庭自愿认罪，且主动退赔非法所得，本院在量刑时依法予以考虑。根据本案的具体情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人郭某某犯诈骗罪，判处有期徒刑年二年，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年10月18日起至2014年10月17日止，罚金限在本判决生效之日起三十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王丽萍
代理审判员 李子平
人民陪审员 薛永强
二〇一三年十月十日
书 记 员 曹 莉
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数
额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。