河南省濮阳县人民法院刑 事 判 决 书（2018）豫0928刑初210号公诉机关河南省濮阳县人民检察院。被告人吴兵乔，男，汉族，1978年1月12日出生，小学文化，务农，捕前住湖北省孝昌县。因涉嫌诈骗罪，2017年10月20日被抓获，2017年10月23日被濮阳县公安局刑事拘留，2017年11月27日经濮阳县人民检察院批准，于次日被濮阳县公安局执行逮捕。辩护人张华堂，湖北正堂律师事务所律师。濮阳县人民检察院以濮县检公诉刑诉（2018）107号起诉书指控被告人吴兵乔犯诈骗罪一案，于2018年4月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。濮阳县人民检察院指派检察员王世强出庭支持公诉，被告人吴兵乔及其辩护人张华堂到庭参加诉讼。现已审理终结。濮阳县人民检察院指控：2017年8月11日至12日，濮阳县梨园乡后梨园村村民高某在申请办理网上贷款时被骗8200元，涉案银行卡号为：62×××11（户名赵庆怡），通过调取交易明细显示，2017年8月11日向该卡汇入400元后，通过银联前置消费1800元（包括银行卡内余额，收款方商户号为：Z08000003066685）,最终资金流入62×××93卡号内，被告人吴兵乔于2017年8月12日9时57分左右持该卡将卡内现金取走；2017年8月12日，高某分两笔向赵庆怡名下62×××11银行卡汇入7800元后，当日被分两笔跨行取款5000元、2700元，取款地点武汉市同济门诊1楼电梯旁（江汉支行营业部），通过调取监控录像显示，取款人为被告人吴兵乔。2017年8月18日，河北省邯郸市磁县西固义韦武庄村村民李某在接到一个陌生电话称，可以帮李某办理小额贷款，对方以验资、手续费等理由骗走李某人民币5100元。涉案建设银行卡号为：62×××65（户名赵庆怡）。经追踪资金流向显示，2017年8月18日，李某通过支付宝转账100元，后在拉卡拉支付有限公司消费1306.50元（包含其他资金），资金流入62×××63卡内；2017年8月20日，李某用支付宝转账4000元（每笔2000元），转入银行卡号为：62×××65（户名赵庆怡）账户，当日该卡通过拉卡拉消费3989.85元，资金流入62×××63银行卡内，该卡内资金当日被被告人吴兵乔取走；2017年8月21日，李某再次向银行卡号为62×××65（户名赵庆怡）卡内转账1000元，后该卡在商户号Z08000003066685消费1000元，资金流向62×××93银行卡内，当日卡内资金被吴兵乔取走。2017年8月25日至28日，深圳市坪山新区金碧路162号澳子头小区居民邱某接到陌生电话称可办理贷款，后被对方骗取“包装费和保证金”共计5201元。邱某分别于2017年8月25日通过支付宝向卡号62×××78（户名王坤）转账200元，于2017年8月28日通过支付宝向该账户转账5001元，当日该账户通过POS（商户号为：Z08000003066685）刷卡消费6400元，资金流入62×××93卡号内；2017年8月28日，被告人吴兵乔安排吴志佳（另案处理）持该卡（尾号为9293）将该卡内资金取出。2017年8月26日至29日，贵州省贵阳市南明区沙坡路居民马某在网上申请“平安付”的借款时，被一自称“姚兰”的经理要求“验资”，后被骗转账20200元。其中，马某于2017年8月26日向王坤建设银行卡（卡号62×××05）转账200元，2017年8月29日分四笔向该卡内转账20000元（每笔5000元）。该银行卡（卡号62×××05）通过POS机（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，尾号：9293）刷卡消费10200元，资金流入62×××93，当日被吴兵乔取走大部分资金。2017年9月6日，河南省鹤壁市浚县工业路和谐小区居民刘某在网上办理首饰外发加工时被骗押金及手续费等共计11400元，其中刘某于2017年9月7日向丁盛艺银行卡内（卡号为：62×××83）存入500元，2017年9月9日，刘某再次通过网银将8100元资金转入62×××83银行卡内，该卡通过银联前置消费（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，银行卡尾号：9293）8100元，资金流入62×××93卡内；同日，刘某又向郭红梅邮政储蓄银行卡（卡号为：62×××13）内汇入2800元，当日该卡通过银联前置消费（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，银行卡尾号：9293）5200元，资金流入62×××93卡内，卡内资金于2017年9月10日被吴兵乔取走。为证实上述指控，公诉机关当庭讯问了被告人吴兵乔，宣读了其供述，被害人高某、李某、邱某、马某、刘某陈述，出示了户籍证明、无违法犯罪记录证明、案发经过、抓获经过、羁押证明、贷款合同复印件、消费商户华泰百货注册信息及绑定银行账户交易明细、取款视频截图、受案登记表及立案决定书、赵庆怡银行账户交易明细、邱某支付宝转账记录单、深圳市公安局同乐派出所受案回执、王坤农业银行及建设银行账户交易明细、丁盛艺银行账户详细信息及账户明细、郭红梅绿卡通账户信息及明细等证据。公诉机关认为，被告人吴兵乔伙同他人，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民合法财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，被告人吴兵乔起辅助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条之规定。请求依法判处。被告人吴兵乔对起诉书指控的犯罪事实及定性无异议，当庭认罪、悔罪，请求对其从轻处罚。辩护人的辩护意见，被告人吴兵乔系从犯，到案后能如实供述自己的犯罪事实，当庭认罪、悔罪，且系初犯，应予以从轻、减轻处罚。经审理查明：2017年8月11日至12日，濮阳县梨园乡后梨园村村民高某在申请办理网上贷款时被骗8200元，涉案银行卡号为：62×××11（户名赵庆怡），通过调取交易明细显示，2017年8月11日向该卡汇入400元后，通过银联前置消费1800元（包括银行卡内余额，收款方商户号为：Z08000003066685）,最终资金流入62×××93卡号内，被告人吴兵乔于2017年8月12日9时57分左右持该卡将卡内现金取走；2017年8月12日，高某分两笔向赵庆怡名下62×××11银行卡汇入7800元后，当日被分两笔跨行取款5000元、2700元，取款地点武汉市同济门诊1楼电梯旁（江汉支行营业部），通过调取监控录像显示，取款人为被告人吴兵乔。2017年8月18日，河北省邯郸市磁县西固义韦武庄村村民李某在接到一个陌生电话称，可以帮李某办理小额贷款，对方以验资、手续费等理由骗走李某人民币5100元。涉案建设银行卡号为：62×××65（户名赵庆怡）。经追踪资金流向显示，2017年8月18日，李某通过支付宝转账100元，后在拉卡拉支付有限公司消费1306.50元（包含其他资金），资金流入62×××63卡内；2017年8月20日，李某用支付宝转账4000元（每笔2000元），转入银行卡号为：62×××65（户名赵庆怡）账户，当日该卡通过拉卡拉消费3989.85元，资金流入62×××63银行卡内，该卡内资金当日被被告人吴兵乔取走；2017年8月21日，李某再次向银行卡号为62×××65（户名赵庆怡）卡内转账1000元，后该卡在商户号Z08000003066685消费1000元，资金流向62×××93银行卡内，当日卡内资金被吴兵乔取走。2017年8月25日至28日，深圳市坪山新区金碧路162号澳子头小区居民邱某接到陌生电话称可办理贷款，后被对方骗取“包装费和保证金”共计5201元。邱某分别于2017年8月25日通过支付宝向卡号62×××78（户名王坤）转账200元，于2017年8月28日通过支付宝向该账户转账5001元，当日该账户通过POS（商户号为：Z08000003066685）刷卡消费6400元，资金流入62×××93卡号内；2017年8月28日，被告人吴兵乔安排吴志佳（另案处理）持该卡（尾号为9293）将该卡内资金取出。2017年8月26日至29日，贵州省贵阳市南明区沙坡路居民马某在网上申请“平安付”的借款时，被一自称“姚兰”的经理要求“验资”，后被骗转账20200元。其中，马某于2017年8月26日向王坤建设银行卡（卡号62×××05）转账200元，2017年8月29日分四笔向该卡内转账20000元（每笔5000元）。该银行卡（卡号62×××05）通过POS机（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，尾号：9293）刷卡消费10200元，资金流入62×××93，当日被吴兵乔取走大部分资金。2017年9月6日，河南省鹤壁市浚县工业路和谐小区居民刘某在网上办理首饰外发加工时被骗押金及手续费等共计11400元，其中刘某于2017年9月7日向丁盛艺银行卡内（卡号为：62×××83）存入500元，2017年9月9日，刘某再次通过网银将8100元资金转入62×××83银行卡内，该卡通过银联前置消费（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，银行卡尾号：9293）8100元，资金流入62×××93卡内；同日，刘某又向郭红梅邮政储蓄银行卡（卡号为：62×××13）内汇入2800元，当日该卡通过银联前置消费（商户编号Z08000003066685，户名：刘纠，银行卡尾号：9293）5200元，资金流入62×××93卡内，卡内资金于2017年9月10日被吴兵乔取走。认定上述犯罪事实的证据有：1、书证（1）户籍证明及无违法犯罪证明。（2）案发经过。（3）抓获经过证明：2017年10月20日上午11时许被抓获，2017年10月26日15时许吴志佳被抓获。（4）羁押证明证明：被告人吴兵乔2017年10月20日被临时羁押于孝昌县看守所，2017年10月23日被带走。吴志佳2017年10月26日被临时寄押杭州市江干区看守所。10月28日带离出所。（5）高某担保贷款合同复印件。（6）赵庆怡一卡通绿卡通（银行卡号为：62×××11）交易明细证明：2017年8月11日汇入400元（濮阳县梨元乡营业所），次日在武汉市分行银联前置消费1800元；2017年8月12日汇入7800元（濮阳县梨元乡营业所），当日在武汉市分行银联前置ATM取款5000元，ATM取款2700元。（7）消费商户华泰百货（收款方商户号为：Z08000003066685，户名刘纠，绑定银行账户：62×××93）注册信息机交易明细证明：2017年8月12日消费记录印证赵庆怡账户明细消费记录。（8）刘纠工商银行账户（账户：62×××93）明细证明：2017年8月12日多笔取款。（9）取款视频截图证明：吴兵乔在2017年8月20日被害人被骗当天多次持涉案银行卡取款。（10）李某被骗案受案登记表及立案决定书。（11）赵庆怡建设银行（账号为：62×××65）账户交易明细证明：被害人李某通过支付宝转账分别于2017年8月18日存入100元，20日两次存入2000元，21日存入1000元，合计5100元。（12）邱某支付宝转账记录单及深圳市公安局同乐派出所受案回执。（13）王坤农业银行（62×××78）交易明细证明：2017年8月25日转款200元,8月28日5001元，28日消费6400元。（14）POS(商户号为：Z08000003066685)消费记录及刘纠牡丹通灵卡（卡号：62×××93）证明：2017年8月28日POS刷卡消费6400元,资金流入62×××93卡号内。2017年8月28日取款14700元。（15）吴志佳取款视频截图证明：被告人吴志佳于2017年8月28日19时14分在安陆市陈店支局ATM取款。（16）王坤建设银行账户（62×××05）明细证明：马某62×××34银行卡2017年8月28日共向卡号：62×××05(户名王坤）转账200元，8月29日分四笔向62×××05内转账20000元，每笔5000元，于2017年8月29日通过拉卡拉支付有限公司消费10000元，通过华泰百货消费10200元。（17）刘纠工商银行账户（账户：62×××93）明细证明：2017年8月29日三笔到账约两万元，当日被取走。（18）吴兵乔取款视频截图证明：2017年8月29日、30日持刘纠工商银行孝感县花西乡、白沙乡（账户：62×××93）取款两万余元。（19）浚县公安局关于刘某被骗案受案登记表及立案决定书。（20）刘某62×××37（户名刘某）绿卡通交易明细证明：2017年9月9日，刘某通过网银将自己62×××37（户名刘某）银行卡内的4100、4000元资金通过网银转入62×××83银行卡内。（21）丁盛艺62×××83绿卡通子账户详细信息及账户明细证明：2017年9月9日，刘某通过网银将自己62×××37（户名刘某）银行卡内的4100、4000元资金通过网银转入62×××83银行卡内，该卡通过银联前置消费8100元资金流入62×××93卡内，卡内资金于2017年9月10日被吴兵乔取走缺少。(22)郭红梅62×××13绿卡通子账户详细信息及账户明细证明：2017年9月9日存入2800元，当日通过银联前置消费5200元。（23）POS(商户号为：Z08000003066685)消费记录及刘纠牡丹通灵卡（卡号：62×××93）交易明细证明：2017年9月9日，尾号9713消费5200，尾号9683消费8100元,资金流入62×××93卡号内。（24）吴兵乔2017年9月10日取款视频截图证明：2017年9月10日吴兵乔持尾号9293工商银行卡在孝感县花西乡营业所取款。2、被害人陈述（1）被害人高某陈述，我被一家名叫“北京亿盛融华投资管理有限公司”姓“王”的一个业务员骗的，骗了我8200元。2017年8月12日下午15时30分的时候我发现的，我是下午15时15分左右把钱给他们打过去的，他们说十几分钟我贷的款就下来了，我让他们打到我中国建设银行的卡上，这张卡跟着我的手机绑定着了，十几分钟后我没有收到银行的信息，我就给对方打电话，结果对方的两个手机号都是无法接通。2017年8月10日上午我在家通过手机看的腾迅新闻。在腾讯新闻上我看到一条贷款信息，上面写着无抵押贷款，最高可贷100万。然后我就在他们的网页上填写了我的名和手机号码，他们当天没有联系我、到第二天（2017年8月11日）我收到一条短息短内客大概是：“你在我们这里提交的信息核对成功。”，过了一会一个属地为北京的手机号（182××××8852）给我打来电话了，对方是个女的，在电话中对方问了一下我的身份证号码还说“在我没有还完贷款之前不让我还我的手机号，并且给我讲解了一下贷状流程及还款方式，还说贷款下来之后要我付贷款额度的百分之二的手续费用。当天下午14时于机号为：182××××8852的人又给我打来电话，在电话中她说：“你先交400元的资料费。一会你给我提供一个邮箱，把货款合同书发给你，你在贷款合同上填写上你的信息，然后你在通过邮箱发给我。”挂完电活我就去给他打钱去了，把钱打过去后我就给她回电话说，“我把钱给你打过去了。”对方说，“我们财务上会收到信息，收到信息后会把贷款合同书发给你，你去找一家打字社，把邮QQ箱号发给我，我把材料打给你。”，然后我就在梨园乡梨园集东街的一家打字社记下他们的QQ邮箱号码，我就给她回电话说让她把资料传到我的QQ邮箱，我填完之后又通过他们指定的QQ邮箱给他们发过去，过了一会手机号码为182××××8852的电话说：“我们这边收到了你的邮件了，回头我们把你的信息提供给银行，最迟明天中午10点左右能把贷款打到你的账户上。2017年8月12日早上9点30分许，一个归属地为北京移动的手机号（134××××4634）给我打电话核对了一下我的身份证信息，打通电话这个人就说是贷款公司的刘经理，之前给你联系的那个人是我们公司的业务员。他说：“你贷钱是干什么用。”，我说“我盖房子装修用的。”，他给我讲解了一下贷款的流程及还款方式，他说：“你贷款要付贷款额度的百分之二的手续费。你贷款的期限是五年，贷款额度下来之后你要保证银行上留3000以上的钱，你每月要扣除贷款的利息，”，然后他接着说“你看一下合同的第二条的第三项上面大概写着是我有贷款额度的百分之十到百分之三十的还款能力。”。我说我没有那么多钱，我手里就有七，八千块钱，他说：“你先打八千块钱吧，剩余的我们先给你垫付上，”。然后今天下午15时14分许我就在梨园乡通过邮政银行把钱打到昨天他们给我提供的银行卡上面了，按他们说的我把钱给他们打过去后的十几分钟。我贷款的钱就会打到我的建设银行卡上，结果一直没有收到我贷的钱，我就给他们打电话，发现对方的手机号码都打不通了。两个归属地为北京移动的手机号，一个是业务员的，号码是：182××××8852，另一个自称是他们公司的经理的，他的号码是：134××××4634。对方的QQ邮箱号是：bnstrgs（2）被害人李某陈述，我被诈骗5100元。2017年8月17日我本来想自己在微信上创建一个微商，主要是做传播用，上面可以都人发布些招聘信息等，但是创建微商需要交付10000元人民币的押金，等3个月后会返还3000元，随后这些钱都就不还了，这个具体我也不是很清楚。但是我身上没有这么多钱，我就想着看能不能从银行或者从朋友那里借个钱先用一下，2017年8月18日下午3点25分，我接到了一个北京的电话，电话对面是个女人的声音，接通电话后电话那边的女的就直接间我是不是急需用钱，我说是，然后对方说：“我是北京亿盛融华投资管理有限公司，如果你需要用钱，我们可以帮你担保从银行贷款、但这里面有手续费100元人民币，每月的利息是6厘，我就问每月6厘的利息你们是不是骗子？电话那边的那个女的说，你放心我们肯定不是骗子，你放心吧。我交了那100元的手续费，之后那个女的给我发了一个电子版的合同，是一个贷款合同，需要我在上面签字然后拍照片给对方发过去。我把合同写好了以后我就通过电子邮箱发了过去，那个女的说让我手机保技畅通，会有其他的工作人员和我联系。然后就有个一个男的给我打电话问我是不是确定要贷款?我说是的，然后他就开始核实我的身份，让我给他提供一个银行卡号说贷款下来后钱就汇到我提供的这个账号上，之后他给我说银行要验证我的偿还能力，要我往一个账户上汇款2000元，然后我就按照那个男的说的往那个账号上汇了2000元，钱汇过去之后，我给那个男的打了个电话，我给他说钱已经汇过去了，你查收一下?那个男的说：“好的，我问问我们这的财务看看是否收到。”，断电话后停了20分钟，那个男的给我打电话说收到了，然后说正在给我进行验资。说完这个之后就挂断电话了，过一会那边电话打过来说，银行验资失败需要你再往账户里汇2000人民币，我就问他你是不是骗子为什么一直让我打钱，要不你就先给我垫上，等银行的钱下来了我再给你，然后那个男的说不行啊，你的验资过不去之前你汇过来的钱退回去会很麻烦，我这每天的人特别多，我也是给别人打工的，然后我说我也没有办法我身上也没钱了，那个男的说我不行就借借身边朋友的钱，那个男的说验资通过了后，验资的钱和我贷款的钱会一起下来，之后我就找我朋友借了2000元又给那个人汇了过去，我就给那个男的说你查一下看到账没，然后那个男的说好的，稍微等一会银行正在给我验资。过了大概10分钟左右，我给那个男的打电话过去问他：“我的钱没有到账这是怎么回事？”那个男的问我：“有没有收到钱？”我说：“没有，”然后他说：“那我都你查一下你等我电话。”过了一会那个男的给我打电话说我的银行账户流水少，需要做一下银行流水，我说那怎么做啊，那个男的说这个我们帮你做，但是需要再交3000元，我说再交3000元就7000元了，我要是有这个钱我就不用贷款了，然后那个人说你放心吧等银行贷款下来了，之前汇过来的钱和银行贷款就一起给我汇过来了，我说我只有1000元了.他告诉我让我把这1000元钱给他，他都我解决剩下的2000元钱，然后我就把线给他打过去了，给他把钱打过去后我打电适问这个男的收到没有，这个男的告诉我说他回一下财务改到这1000元没有、然后就挂了，随后这个男的又给我把电活打过来了告诉我收到钱了，会尽快给我解决流水的间额。过了一会他又给我打电话告诉我失败了，办不了。然后我说我不贷款了让这个男的把钱退给我。然后我再给这个男的和一开始那个女的打电话，两个人的电话都打不通，发信息也不回。然后我就报警了。那个男的18188××××4841京的手机号，我不知道他叫什么。我听声音大概是三、四十岁男性的声音。这个女的是13136××××1644京的手机号，我也不知道她叫什么，这个女的告诉我她是北京亿盛融华投资管理有限公司的员工。关于怎么知道贷款方式，2017年8月18日下午15点25分，有一个陌生号码给我打电话也就是那个女的，她知道我的名字还知道我的身份证号，问我是否要贷款，然后给我解释了一下贷款上面的问题。还告诉我有合同，让我在qq邮箱接收一下。当我看到合同后我就相信这个的了。给我发合同邮箱35354×××＠ｑｑ.ｃｏｍ是给我发合同的邮箱。我往建行汇钱的卡6262×××65款人赵庆怡，汇了5100元。（3）被害人邱闯邱某，我来报案，包被人骗了5201元。2017年8月25日下午5点多，我当时在家里接到一个北京电话，问我需不需要贷款，我说需要，她就问了我的一些基本情况，说我的条件需要包装一下，要付200元钱，我就相信了，通过支付宝转付到对方提供的一个账号，户名叫王坤。后来她就让我等消息，到了2017年8月28日她又打电话说我的资料包装完了，要我联系另一个信贷部的人。我就打了电话接电话的是一个男的，他说我资质不够要我交保证金，交贷款总额的10%，我贷款50000元要交5000元，我就一次性通过支付宝给对方转账了5001元，结果转账之后，对方还说我的综合评分不够，还要交钱，我就说不办了，要对方退钱，后来就联系不上对方了，我就知道我被骗了。后来也没有报警。现在来报警是因为我接到一个河南公安局的电话，说我这个被骗的案件已经破了，他们要我来这边报案，我就了。开始女的电话是13136××××1031来一个男的电话是13136××××1554方是农业银行卡，户名是王坤，账号尾数为7178.（4）被害人马砚马某，我来是因为电信诈骗的事情。2017年8月26日下午14时许我在家里看新旅新国时看见一个名叫“平安付”的借款广告、我点进去，按照要求填写了姓名、身份证号、手机号进行登记，26日下午17时许，我就接到一个自称“平安付”借款公司的业务员名叫姚兰的打电活给我，首先是问我征信有没有问题，我回答没有。他还问我的工作情况，之后就跟我说我可以贷款200000元人民币，三天内可以到账，然后就叫我通过手机银行转账200元人民币给她，说这个钱是用来办理手续用的，他就发了“联合银行担保建行账号：6262×××05”的短信给我.我就通过建设银行手机银行给这个账户转了200元人民币过去。然后自称叫姚兰的又打电话给我说钱已经收到了，让我等下一步通知，27日上午10叶43分许，还是自称叫姚兰的给我打电话，说手续已经办好，就等周一放款，还跟我说她会通过QQ邮箱发一份担保合同叫我签字然后再发给她，我就按照她要求把合同打印出来签字按押后传给她。28日11时25分许，自称姚兰的又打电适给我，她说你款已经批下来了，请等她们经理给我打电话，11时30分许，一个自称姚兰的经理打电活给我，说贷款已经下来了，按照合同第二条第三款的规定，让我先存贷款金额的10%他们的账户上进行“验资”，我没答应我说我自己进行“验资”，我说今天没线，明天早上再说，29日上午10时24分许，我主动打电话给那个经理跟他说我已经把20000元人民币存在我的建设银行卡上，他说好，之后另外一个自称“平安银行”的工作人员打话跟我说担保公司把我的资料转给他们了，我们银行现在准备验资，叫我不要挂电话，我收到了验证码我就给他们说了，过了几分钟我收到短信提醒，我的建设银行11时49分平安支付人民币20000元人民币，然后自称平安银行的工作人员给我打电话说10分钟左右就把钱给我转到我的卡上，10分钟后我打电话问工作人员情况，对方说我的钱被冻结了，要四次转账才可以，然后他存了5000元人民币在我的卡上，然后我就转了5000元，反复四次。然后自称平安银行工作人员给我说共冻结220000元人民币已经转到担保公司了，叫我给担保公司联系。过了一段联系了姚兰，她说220000元已经到担保公司账户了，并叫我再存12000元钱到我的卡上用来扣除利息，我说我不贷了，请你把20000元人民币给我，她说等24小时以后，然后就把电话挂了，我就联系不上了，报警了。转到中国银行，卡号是：6262×××05我的邮箱是，35358×××＠ｑｑ.ｃｏｍ方第二第三条款规定，内容是“按国家规定”，甲方承担为乙方担任贷款风险，乙方的最低还款能力。一般贷款金额的10%-30%，银行验证完后十分钟内将资款和贷款款项一起下发到乙方接受贷款前必须配合贷款工作人员完成验资手续。验资是建行卡，卡号：6262×××34名：马砚马某兰：13134××××2347理：13136××××1554称平安银行工作人员：13137××××1078们四次来回转款我的是建行，卡号：6262×××05名：王坤。对方是建行，卡号：62（5）被害人刘锐刘某，2017年9月6日，我在家没事玩手机的时候，看到网上有一个发加工的消息，我把我的个人信息留在这个网页上，然后在2017年9月7日下午13时许、有一个自称是“北京浩丽珠宝”有限责任公司的员工，问我是不是想干首饰外发加工，我说是的，然后对方又说第一次合作，需要缴纳500块押金，我说，我要查查这个公司的真实性，然后对方就给我发过来一个网址，我打开对方发过来的这个网址，网址打开显示的是这个公司的首页，我又看了看这个网址上边关于这家公司的介绍，然后，我又给对方打过去电话说，如果发加工用的原材料什么时候能发过来，对方说，你要是现在把500块钱押金打过来，一会就可以给你发货，然后我就把500块钱押金通过邮政储蓄网上银行转到自称是公司财务的账户上，2017年9月9日，我给对方打电话，问货什么时候到，对方说，货已经在路上了我可以给你一个物流公司的手机号，你可以打电话问一下，立即拨打对方给的这个北京兴达物流公司的电话，接通后，物流公司的人说，货已经到河北邯郸了，然后物流公司给我说，发的货现在需要保价，让我给“北京浩丽珠宝”公司打个电话，让公司给物流公司发个传真，而且还让我给物流公司打2800块钱，物流公司解释说保证这个货能给运到家，等签收以后没有破损，这个2800就还返还给我。然后我给北京浩丽珠宝公司的员工打个电话。问他这个2800元是怎么回事，然后那个自称是员工的人解释说，需要给物流公司打这个钱，等收到货之后这个2800元物流公司就返给我了，然后那个自称是员工的人还给我说，如果干北京浩丽珠宝外发加工这个活，公司负责办理工商营业执照和税务登记证，但是需要给公司缴纳8100元，其中8000是押金，100元钱是手续费，办好之后，8000元再返还给我，100元就不返还了，然后我就挂断电话，立即给北京兴达物流公司打了个电话，向对方要了邮政储蓄的账号。挂断电话之后，我就把2800元通过邮政储蓄手机银行转给了北京兴达物流公司，然后我就立即又把8100元通过邮政储蓄手机银行转到了自称是“北京浩丽珠宝”公司财务的账户上，后来我又陆续的给那个自称是北京浩丽珠宝公司的员工和北京兴达物流公司的人打电话，说自己不想干了，想让他们把钱给我退过来，他们都说退钱但是直到现在钱也没到账，于是我考虑自己被诈骗了，就报警了。我一共被诈骗了11400元。我给北京浩丽珠宝公司一共转账三次，第一次转了500元押金，第二次转了4100，第三次转了4000，我给北京兴达物流转账一次，一共转了2800元。自称“北京浩丽珠宝”对方一名女性，电话：13136××××9784有一个是：13136××××7404京浩丽珠宝有限责任公司，网址是ww××北京市东城区天坛东路46号，对方邮政账号：6262×××83名：丁盛艺其他的就不知道了。北京兴达物流公司的网址是ww××过电活判断，对方是一名男性，联系电话是15150××××1554方公司邮政账户是：6262×××13名：郭红梅。3、被告人吴兵乔供述：我是因为帮别人取钱，都是诈骗来的钱。大概几万块钱，具体的我也记不清多少。我取钱的地方有武汉两三次，还有孝感两次，还有花西乡两次。我一般带两张，中间有更换的，卡号我不记得了，有工行的、农行的，密码都是147258。这些银行卡是有人给我打电话给我送的卡，让我到我们村附近去拿，给我送卡的我都不认识，我一共见过三个人，两个男的、一个女的，都在五六十岁之间。大概是从今年的阳历7月份开始的取款。1万以内给我300元，1万以上的按照1万元给我200元计算。吃饭和路费我从里面扣下。我取款的时候一般都是白色短袖T恤，下穿蓝色牛仔裤，红色皮休闲鞋。黑色的一个男士背包。现在银行卡我不知道在哪里，我取完款有人给我联系约好地点就在我们乡附近我给他们送过去，包和卡都是他们提供的。诈骗的人我没有见过，从来不跟我见面，听口音是我们当地的，给我送卡和拿钱都是他打电话跟我联系好，他都是派别人去跟我见面的。我当时用的北京的号码，开头是136，后面我不记得了。我是帮人取诈骗的钱才进来的，我不认识让我取钱的人。我也不知道他们怎么联系到我的，可能通过熟人知道我的手机号码的。从今年七月下半月开始我取了六，七次。每次两三千的一万多的都有。取来的钱都给给我联系的人了，我把钱给他送到他指定的地点。2017年7月底的一天下午，我在我邻居吴四权家吃喜酒，大约三四点左右，我的手机就收到了取钱信息“工取”，意思就是去取工商银行卡上的钱，因我当时在吃喜酒所以就没有去。吃完喜酒大约到下午五点左右，吴四权的几个亲戚在我家偏房打麻将。在我打麻将的时候，吴志佳去我家了，我就单独把他拉到我家没人的堂屋，我说他你到工行取这卡里的一万多块钱，我还对他说不要在花西乡附近取，然后我就把一张工行卡给他了，过了有一个多小时吴志佳就回来了，他把取的一万多块钱给我了，我给了他200元。这一万多块钱第二天被人拿走了，拿的人我不认识，拿钱的人是个男的，大约50多岁。我只有在过节的时候给吴志佳钱，平时不给。如果不让他取钱的话，我不会给他钱的，吴志佳也没问我什么。上列证据均经当庭举证、质证，能够相互印证，本院予以确认、采信。本院认为，被告人吴兵乔伙同他人，虚构事实、隐瞒真相，骗取公民合法财物，数额巨大，其行为构成诈骗罪，濮阳县人民检察院起诉书指控罪名成立。本案系共同犯罪，被告人吴兵乔起辅助作用，系从犯。被告人吴兵乔到案后，能如实供述自己的犯罪事实，认罪、悔罪，对其辩护人请求从轻、减轻处罚的辩护意见予以采信。根据被告人的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条之规定，判决如下：一、被告人吴兵乔犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2017年10月20日起至2019年10月19日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人吴兵乔退赔被害人高国增8200元，退赔被害人李禄兰5100元，退赔被害人邱闯营5201元，退赔被害人马砚20200元，退赔被害人刘锐航11400元。如不服本判决，可自接到判决书的第二天起十日内，通过本院或直接向河南省濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  朱俊科审 判 员  王迎春人民陪审员  李功玉二〇一八年五月三十一日法官 助理  李华楠书 记 员  张 丹