安徽省淮南市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2016）皖04刑终77号
原公诉机关淮南市田家庵区人民检察院。
上诉人（原审被告人）王志，男，汉族，1974年8月12日出生于安徽省淮南市，大专文化，系淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司法定代表人，住所地淮南市田家庵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月4日被淮南市公安局刑事拘留，2014年7月8日经淮南市人民检察院批准，2014年7月9日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人孔维钊，安徽徽商律师事务所律师。
辩护人李靖，安徽徽商律师事务所律师。
上诉人（原审被告人）代言美，女，汉族，1979年3月7日出生于安徽省淮南市，中专文化，系淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司股东，住所地淮南市田家庵区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年6月9日被淮南市公安局取保候审，2014年9月24日被淮南市田家庵区人民检察院取保候审。2015年5月8日经淮南市田家庵区人民法院决定逮捕，2015年5月11日由淮南市公安局执行逮捕。现羁押于淮南市看守所。
辩护人王立平，安徽俊诚律师事务所律师。
辩护人许敬坤，安徽俊诚律师事务所律师。
淮南市田家庵区人民法院审理淮南市田家庵区人民检察院指控原审被告人王志犯集资诈骗罪，贷款诈骗罪，信用卡诈骗罪，伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业印章罪，伪造居民身份证罪，原审被告人代言美犯集资诈骗罪一案，于2016年2月22日作出（2015）田刑初第00323号刑事判决。宣判后，原审被告人王志、代言美不服，提出上诉。本院于2016年4月6日立案，并依法组成合议庭于2016年8月19日公开开庭进行了审理，淮南市人民检察院指派检察员董彬、王占寻出庭履行职务。上诉人王志及其辩护人孔维钊，上诉人代言美及其辩护人王立平，被害人鲁某、吴友良到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：一、关于集资诈骗事实
2005年，被告人王志开始经营淮南市玉宇玻璃工艺厂，2007年8月更名为淮南市某玉宇玻璃工艺制品有限公司，2012年7月更名为淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司，股东为王志、代言美。2011年2月，王志、代言美发起成立安徽坤源玉宇玻璃镜业有限公司，2012年7月更名为安徽晶坤玻璃镜业有限公司。2012年8月，王志、代言美发起成立安徽德源厚生玻璃工艺制品有限公司。自2006年至2014年，王志、代言美以购买土地、公司经营为由，以高额利息为诱饵，隐瞒企业实际经营情况及资金用途，使用虚假的证明文件，采用重复抵押等手段，向杨某甲等121人非法募集资金13626.36万元。
原判认定上述事实的证据有：安徽德源厚生玻璃工艺制品有限公司工商登记资料、淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司工商登记资料、安徽晶坤玻璃镜业有限公司工商登记材料，借据、借款合同、汇款凭证、抵押合同，从鲁某、梁某银、胡某处调取的安徽德源厚生玻璃工艺制品有限公司购买淮南春申工业园区土地的收据、进账单，淮南春申工业园区投资开发有限责任公司出具的土地款收据一份，股权出质设立登记申请书、股权出质股东会决议、股权质押合同、借款合同、股权出质登记簿、股权出质注销登记申请书、股东变更股东会决议、股权转让协议，淮南通商农村商业银行股份有限公司与淮南市融资担保有限公司签订的《保证合同》，淮南通商农村商业银行股份有限公司与淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司、戴言丽签订的《抵押合同》，淮南通商农村商业银行股份有限公司与安徽晶坤玻璃镜业有限公司签订《抵押合同》，淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2013年3月28日签订的2013年通商流借字第0128号《流动资金借款合同》、淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2012年11月28日签订的2012通商流借字第0583号《流动资金借款合同》；安徽晶坤玻璃镜业有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2013年1月11日签订的2013年通商流借字第0017号《流动资金借款合同》，淮南市融资担保有限公司出具的代偿情况说明，民事裁定书及民事判决书，王志、代言美在中国银行、中国建设银行、交通银行、浦发银行、淮河银行、通商银行、工商银行账户明细及协助查询通知书，被害人杨某甲、鲁某、杨某乙、高某、胡某、纪某等121人的陈述，证人胡某、孔某、张某、王某、徐某、袁某、马某的证言，被告人王志的供述与辩解，被告人代言美的供述与辩解等。
二、关于贷款诈骗事实
2013年11月份，被告人王志为偿还欠款，使用虚假的淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司与淮南市聚海商贸有限公司签订的《钢化玻璃供需合同》，以淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司的名义向招商银行股份有限公司淮南分行贷款800万元，并委托淮南市融资担保有限公司为该笔贷款提供担保。2013年11月25日，王志向淮南市融资担保有限公司出具了《个人反担保保证函》，承诺用全部个人资产向融资担保公司提供连带责任反担保，并提供部分虚假反担保物。2013年12月4日，招商银行股份有限公司淮南分行发放此笔贷款。王志将该笔贷款全部用于偿还债务。2014年6月2日，淮南市融资担保有限公司向招商银行股份有限公司淮南分行代偿本金800万元，利息123333.33元。
原判认定上述事实的证据有：《钢化玻璃供需合同》，2013年淮营信字第11131103号借款合同、借款借据、贷款发放通知书、提款申请书，委托担保申请书、2013年第334号委托保证合同、不可撤销担保书、抵押反担保合同、个人反担保保证函，淮南市融资担保有限公司出具的代偿情况说明，淮南市聚海商贸有限公司工商登记资料，证人代言美、吴某、曹某的证言，被告人王志的供述等。
三、关于信用卡诈骗事实
被告人王志于2010年12月24日在中国银行淮南分行申领中银白金卡一张，卡号为409670992320XXXX。此后王志开始使用该张信用卡透支消费，截至2014年6月4日，透支本金为20万元。中国银行淮南分行多次向其催收，王志超过规定期限仍未归还透支款项。
被告人王志于2011年3月1日在中国工商银行淮南分行申领牡丹信用卡一张，卡号为438126000500XXXX。此后王志使用该张信用卡透支消费。截至2015年6月30日，王志透支本金为22884.06元。中国工商银行淮南分行多次进行催收，王志超过规定期限仍未归还透支款项。
原判认定上述事实的证据有报案材料，中国银行白金卡申领手续、工商银行淮南分行信用卡申领手续，中国银行信用卡交易明细、工商银行信用卡交易明细，中国银行催收通知书、中国银行催收记录、中国工商银行催收记录证明，证人代言美的证言，被告人王志的供述等证据。
四、关于伪造国家机关印章，伪造公司、企业印章，伪造居民身份证事实
为向他人借款及向银行贷款，被告人王志伪造国家机关印章、公司、企业印章及他人身份证。2014年6月4日，公安民警对王志住处进行搜查，现场扣押王志伪造的淮南市发展和改革委员会行政审批章1枚，安徽淮南工业园区管理委员会公章1枚，淮南市融资担保有限公司合同专用章2枚，淮南市通商农村商业银行股份有限公司营业部凭证受理专用章2枚，淮南市舜耕镇人民政府舜耕社区委员会公章2枚，淮南春申工业园区投资开发有限责任公司财务专用章2枚，沙河市兴信玻璃有限公司公章1枚，王曦身份证1张。
原判认定上述事实的证据有：扣押清单，淮南市公安局国庆路派出所出具的证明一份，皖公（文）鉴字（2014）1100号鉴定书，皖共（文）鉴字（2015）162号鉴定书，被告人王志的供述等。
原判认定本案事实的其他证据有查封笔录，抓获经过，户籍证明等。
原审法院认为：被告人王志、代言美以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪，应依法惩处；王志以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为构成贷款诈骗罪，应予惩处；王志以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应予惩处；王志伪造国家机关、公司、企业印章，伪造他人身份证，其行为构成伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业印章罪，伪造居民身份证罪，应予惩处。王志犯有数罪，应数罪并罚。代言美主动投案并能如实供述主要犯罪事实，系自首，对其可以从轻处罚。综上，经该院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十三条、第一百九十六条、1997年修订的《中华人民共和国刑法》第二百八十条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一款、第六十九条、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条第四款之规定，判决：一、被告人王志犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，并处罚金四十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金三十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑一年；犯伪造公司、企业印章罪，判处有期徒刑八个月；犯伪造居民身份证罪，判处拘役四个月；决定执行有期徒刑二十五年，并处罚金八十万元。二、被告人代言美犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金四十万元。三、对被告人王志、代言美的违法所得予以追缴。已查封、冻结的财物由查封、冻结机关依法予以处理。
王志上诉及其辩护人辩护提出：原判认定事实清楚，但王志的行为不构成集资诈骗罪，王志非法吸收公众存款，仅构成非法吸收公众存款罪；王志的行为不构成贷款诈骗罪；王志的行为不构成信用卡诈骗罪；原判量刑过重。请求二审法院依法改判。
代言美上诉及其辩护人辩护提出：本案是单位犯罪；代言美没有使用诈骗方法进行集资，不应认定为集资诈骗罪；代言美系从犯。请求二审法院依法改判。
淮南市人民检察院出庭检察员当庭提出：本案认定王志、代言美犯罪的事实清楚，证据确实、充分，两上诉人的上诉理由和辩护人的辩护意见均不能成立。建议我院驳回上诉，维持原判。
经审理查明：一、关于集资诈骗事实
原判认定自2006年至2014年，王志、代言美以购买土地、公司经营为由，以高额利息为诱饵，隐瞒企业实际经营情况及资金用途，使用虚假的证明文件，采用重复抵押等手段，向杨某甲等121人非法募集资金13626.36万元的事实，有安徽德源厚生玻璃工艺制品有限公司工商登记资料、淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司工商登记资料、安徽晶坤玻璃镜业有限公司工商登记材料，借据、借款合同、汇款凭证、抵押合同，从鲁某、梁某银、胡某处调取的安徽德源厚生玻璃工艺制品有限公司购买淮南春申工业园区土地的收据、进账单，淮南春申工业园区投资开发有限责任公司出具的土地款收据一份，股权出质设立登记申请书、股权出质股东会决议、股权质押合同、借款合同、股权出质登记簿、股权出质注销登记申请书、股东变更股东会决议、股权转让协议，淮南通商农村商业银行股份有限公司与淮南市融资担保有限公司签订的《保证合同》，淮南通商农村商业银行股份有限公司与淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司、戴言丽签订的《抵押合同》，淮南通商农村商业银行股份有限公司与安徽晶坤玻璃镜业有限公司签订《抵押合同》，淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2013年3月28日签订的2013年通商流借字第0128号《流动资金借款合同》、淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2012年11月28日签订的2012通商流借字第0583号《流动资金借款合同》；安徽晶坤玻璃镜业有限公司与淮南通商农村商业银行股份有限公司于2013年1月11日签订的2013年通商流借字第0017号《流动资金借款合同》，淮南市融资担保有限公司出具的代偿情况说明，民事裁定书及民事判决书，王志、代言美在中国银行、中国建设银行、交通银行、浦发银行、淮河银行、通商银行、工商银行账户明细及协助查询通知书，被害人杨某甲、鲁某、杨某乙、高某、胡某、纪某等121人的陈述，证人胡某、孔某、张某、王某、徐某、袁某、马某的证言，被告人王志的供述与辩解，被告人代言美的供述与辩解等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
二、关于贷款诈骗事实
原判认定2013年11月份，王志使用虚假的《钢化玻璃供需合同》，以淮南市鼎源玻璃工艺制品有限公司的名义向招商银行股份有限公司淮南分行贷款800万元。王志委托淮南市融资担保有限公司为该笔贷款提供担保，并提供部分虚假反担保物。后王志将所贷800万元用于偿还债务的事实，有《钢化玻璃供需合同》，2013年淮营信字第11131103号借款合同、借款借据、贷款发放通知书、提款申请书，委托担保申请书、2013年第334号委托保证合同、不可撤销担保书、抵押反担保合同、个人反担保保证函，淮南市融资担保有限公司出具的代偿情况说明，淮南市聚海商贸有限公司工商登记资料，证人代言美、吴建、曹颖的证言，被告人王志的供述等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
三、关于信用卡诈骗事实
原判认定王志于2010年12月24日在中国银行淮南分行申领中银白金卡后便开始使用该张信用卡透支消费，截至2014年6月4日，透支本金为20万元，中国银行淮南分行多次向其催收，王志超过规定期限仍未归还透支款项；王志于2011年3月1日在中国工商银行淮南分行申领牡丹信用卡一张后便使用该张信用卡透支消费。截至2015年6月30日，王志透支本金为22884.06元。中国工商银行淮南分行多次进行催收，王志超过规定期限仍未归还透支款项的事实，有报案材料，中国银行白金卡申领手续、工商银行淮南分行信用卡申领手续，中国银行信用卡交易明细、工商银行信用卡交易明细，中国银行催收通知书、中国银行催收记录、中国工商银行催收记录证明，证人代言美的证言，被告人王志的供述等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
四、关于伪造国家机关印章，伪造公司、企业印章，伪造居民身份证事实
原判认定王志为向他人借款及向银行贷款，伪造淮南市发展和改革委员会行政审批章1枚，安徽淮南工业园区管理委员会公章1枚，淮南市融资担保有限公司合同专用章2枚，淮南市通商农村商业银行股份有限公司营业部凭证受理专用章2枚，淮南市舜耕镇人民政府舜耕社区委员会公章2枚，淮南春申工业园区投资开发有限责任公司财务专用章2枚，沙河市兴信玻璃有限公司公章1枚，王曦身份证1张的事实，有扣押清单，淮南市公安局国庆路派出所出具的证明一份，皖公（文）鉴字（2014）1100号鉴定书，皖共（文）鉴字（2015）162号鉴定书，被告人王志的供述等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定，本院予以确认。
对于王志、代言美及各辩护人提出的王志、代言美的行为不构成集资诈骗罪的上诉理由及辩护意见，经查，王志、代言美为偿还债务，向银行贷款和社会借款的数额逐渐增加，为维持企业经营及偿还借贷利息，两人隐瞒公司负债经营的实际情况，以公司需要资金周转或购买土地为由，以高额利息为诱饵，先后向社会不特定公众非法集资，将借款用于归还前期债务、支付高额利息及其他支出，且在借款的过程中使用虚假的证明文件，并将资产重复抵押以骗取集资款，两人非法占有的主观故意明显，客观上也实施了诈骗手段，造成被害人集资款无法返还，王志、代言美的行为符合集资诈骗罪的犯罪构成要件，应以集资诈骗罪定罪处罚。故该上诉理由和辩护意见均不能成立，本院不予采纳。
对于王志及其辩护人提出的王志不构成贷款诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查：2013年11月份，王志在存在巨额债务的情况下，隐瞒真实经济状况和偿还能力，虚构贷款用途，并提供虚假的购销合同，提供部分已经抵押的财产作为反担保物，向招商银行贷款800万元，事后将贷款用于归还前期债务，王志以非法占有为目的，以欺骗手段获取贷款，使银行资产处于不确定状态，给银行债权的实现造成了巨大风险，严重扰乱金融管理秩序，其行为符合贷款诈骗罪的犯罪构成要件，应认定王志的行为构成贷款诈骗罪。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于王志及其辩护人提出的王志不构成信用卡诈骗罪的上诉理由和辩护意见，经查：王志在没有还款能力的情况下，仍多次透支信用卡，超过规定期限，并且经发卡银行多次催收后仍不归还，主观上具有非法占有的目的，其行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成要件，应认定王志的行为构成信用卡诈骗罪。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于王志及其辩护人提出的原判量刑过重的上诉理由和辩护意见，经查，原判根据王志的犯罪情节、性质，造成的社会危害性，对其在法定刑幅度内判处刑罚，量刑并无不当。该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于代言美及其辩护人提出的本案是单位犯罪的上诉理由和辩护意见，经查，王志、代言美隐瞒公司负债经营的实际状况，以公司需要资金周转为由，以高额利息为诱饵，先后向社会不特定公众募集资金，所募资金用于归还前期债务和支付利息以及其他支出，借款体现的是王志、代言美的个人意志，也非为了公司的利益，其行为不符合单位犯罪的条件。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于代言美及其辩护人提出的代言美系从犯的上诉理由和辩护意见，经查，王志、代言美共同隐瞒公司负债经营的状况，以高额利息为诱饵，骗取社会不特定公众的钱款，在共同犯罪中，两人作用相当，代言美参与集资款的收集，行为积极主动，不应认定为从犯。故该上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。
本院认为：上诉人王志、代言美以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪，依法应予惩处；王志以非法占有为目的，使用虚假的经济合同，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为已构成贷款诈骗罪，依法应予惩处；王志以非法占有为目的，利用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处；王志伪造国家机关、公司、企业印章，伪造他人身份证，其行为已分别构成伪造国家机关印章罪，伪造公司、企业印章罪，伪造居民身份证罪，依法应予惩处。王志犯有数罪，应数罪并罚。代言美主动投案并能如实供述主要犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当。审判程序合法。淮南市人民检察院出庭检察员的意见正确，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 刘 永
审判员 赵 可
审判员 李景田
二〇一六年八月三十日
书记员 徐雅婷
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑事诉讼法》
二百二十五条第一款第（一）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；