浙江省仙居县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台仙刑初字第489号
公诉机关浙江省仙居县人民检察院。
被告人王均强，原宏大中学教师。2014年7月18日因本案被仙居县公安局刑事拘留，次日被仙居县公安局取保候审，2015年7月20日被仙居县人民检察院取保候审，同年12月28日经本院决定被依法逮捕，同日因仙居县看守所暂不予羁押被本院取保候审。现在家。
辩护人潘崇富，浙江鼎鑫律师事务所律师。
仙居县人民检察院以仙检公诉刑诉（2015）460号起诉书指控被告人王均强犯诈骗罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院于次日受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派代理检察员胡雨晴出庭支持公诉。被告人王均强及其辩护人潘崇富均到庭参加诉讼。现已审理终结。
仙居县人民检察院指控：2011年6月至7月期间，被告人王均强先后多次编造理由向被害人王某乙借款，被告人王某乙分多次将人民币150万元通过银行转账方式汇给被告人王均强。被告人王均强将借来的150万元人民币均用于赌博挥霍。至案发，被告人王均强仍欠人民币90余万元未归还。为佐证上述事实，公诉机关出示并宣读了被告人王均强的供述与辩解，被害人王某乙陈述，证人王某甲、郭某、应某、周某、邱某证言，借条，保证人保证记录，银行账户明细，银行账户交易明细及取款凭条，协查函及询问笔录，病历复印件，讯问视频，户籍信息，归案经过，前科查询等证据。认为被告人王均强以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取他人财物，数额特别巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王均强归案后能如实供述其犯罪事实，依法可以从轻处罚。
被告人王均强对起诉书指控罪名有异议，认为其向王某乙借款的行为系民间借贷，其本意是想还钱的，后因家庭问题没有还钱，并在借款后补出了借条。
其辩护人辩解称本案系典型的民事法律关系，首先被告人王均强没有虚构事实亦无隐瞒真相，借款时向王某乙说明系投资百家乐；其次被告人王均强对该笔借款没有非法占有为目的，其借款150万元是事先，但已偿还了60余万元，后因家庭变故才致使剩余款项没有偿还，故本案应系民间借贷，不构成诈骗罪。并同时辩称如构成诈骗罪，被告人王均强具有如实供述自己罪行，已偿还部分款项，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2011年6月至7月期间，被告人王均强为个人赌博所需，编造了帮其兄弟王某甲做生意筹资的谎言分两次由向被害人王某乙借款150万元，其中一次为50万元，一次为100万元。被告人王某乙分多次将人民币150万元通过银行转账方式汇给被告人王均强。后被告人王均强将该150万元人民币均用于赌博挥霍。经被害人多次催讨，被告人王均强陆续归还了58万元左右的本金及十几万的利息，并与被害人达成还款协议，将登记在其亲戚李爱红名下位于本县福应街道锦绣明珠春晓苑玺1-1-601室的套房抵押给被害人。后由于被告人妻子李爱武因不堪重负于2012年7月4日自杀，被告人王均强遂以被害人讨债逼死其妻子为由不再归还分文。至案发，被告人王均强仍欠人民币70万元左右未归还。此外，被告人王均强在该段时间向多人借款，欠下巨额债务，均用于赌博挥霍，而其的收入只有其个人工资，所拥有的资产亦只有首付加按揭总共付了三、四十万，仍需每月需3000元左右按揭还款的位于本县福应街道锦绣明珠春晓苑玺1-1-601室的套房。现被告人王均强以欠邱某债务130多万元为由，于2013年7月左右，将该套房过户到邱某的名下，但目前其本人仍居住在该套房。2014年7月18日，在该套房内，被告人被公安机关抓获归案。
证明上述事实的证据有：
一、被告人王均强的供述与辩解：我和王某乙以前是朋友。2011年的时候（具体时间记不清楚了，记得是在我老婆李爱武去世的前一年，李爱武是2012年7月份去世的），因为我自己在网上玩纸黄金亏了20多万元，我家里的存款都被我赔完了。就在那个时候，我的一个朋友“卫芬”跟我说网上有一种“百家乐”赌场很挣钱，还让我投资一些钱进去，到时候可以给我回扣。因为“卫芬”是我同学，我觉得她不会骗我，再加上当时我自己玩纸黄金把家里的钱输完了，我就向着和“卫芬”一起挣些钱。因为家里没钱，我想到王某乙有钱，我就找到王某乙，当时跟王某乙说我有朋友在做百家乐的生意，我想把钱借给朋友赚些回扣，我当时明确跟均水说过我自己不参与赌博，还提出给均水三分利息，王某乙也答应了，后来王某乙就往我老婆的银行卡打了50万元钱，当时是没有写借条的。这50万元钱我收到之后，我就把其中20万元借给了“卫芬”，过了一段时间，我发现“卫芬”并不像他说的那样做回扣的，而是她自己在“百家乐”里面赌博的。我想着自己也去“百家乐”里面赌试试看，兴许还能赚些钱。于是，我就用剩余的30万元去“百家乐”里面赌，没多长时间这些钱就被我输光了。钱输光后，我又想着去“百家乐”里面赌，兴许还能够翻身。所以我又找到王某乙，因为我和王某乙那时候关系很好，我觉得他会借钱给我，所以我找到他说让他借100万元给我，利息三分利，我说我要拿这些钱去做生意，王某乙也答应了我。后来分好几次转到我的银行卡里。这些钱后来其中七八十万被我转到郭某的银行卡里面然后拿去在“百家乐”里面赌博输了。还有二、三十万被我用现金拿去在上海的地下“跑马场”赌博输了。这些钱全都被我输光后，我就找到王某乙，告诉他我跟他借的钱都被我拿去赌博输光了，因为之前我向王某乙借钱都没有借条，均水就让我先给他写一张借条，我就给他写了一张150万元的借条。过了一段时间，王某乙又找到我，让我跟他写一份协议，让我用玺园的那套房子做抵押，然后我就同我老婆一起给王某乙写了一份协议，系诶里面一共有170万元，其中150万元是王某乙的，20万元是郭某的。后来王某乙多次向我逼债，我又找了其他朋友陆续还给王某乙60万元左右。到了2012年的是很，王某乙经常找人向我逼债，我老婆因为受不了就自杀了，现在全仙居的人都知道我外面欠债造成我老婆自杀，我也没有地方能借来钱，所以我也就一直没有还王某乙的钱。
当时我在宏大中学当体育老师，每个月工资收入3500元左右，借这么多钱没有偿还能力，我当时也没有想太多，只是想着通过“百家乐”网络赌博挣钱，然后就一步步被吊进去了。借钱拿去杜比之前没有想过后果，感觉自己赌博会赢。家里没有存款，名下就是玺园那套房子，也是按揭购买的，每个月要还3000多房贷。玺园的房子因为老婆在信用社被拉进黑名单了，无法用自己的户头买房，所以用我娘姨李爱虹的名义买房，房产证也是做李爱虹名字的。但是首付是我和我老婆付的，按揭大部分也都是我跟老婆去还的，有几次没钱还按揭了，李爱虹也有去付过。2013年的时候，因为我之前向朋友邱某借了100多万拿去还外面的债，所以这套房子我就转给邱某了，当做抵押给他了。该房子首付付了23万元，在2011年首付加按揭总共付了三十几万。当时外面还欠债250万左右，都是拆东墙补西墙的，只想着每个人都还一点，所以无法一次性还清。
二、被害人王某乙陈述：我和王均强本来不认识的，2011年4、5月份的时候通过其他朋友的介绍认识了他，知道他在宏大中学当老师，后来慢慢熟悉了起来。到了2011年6、7月份的时候王均强过来跟我说，要我借50万元给他，说是帮他兄弟王某甲借的，借两个月左右周转一下就还给我，因为我和王均强熟悉了之后，知道王某甲在江苏昆山做生意，生意做的很好，很有钱的样子，开的宝马轿车，所以王均强跟我说帮他兄弟王某甲借钱的时候我就答应了他，当时就借给了王均强50万元，是通过银行转账（农业银行）转到王均强银行账户去的，不过这50万元的借款是没有写借条的。大概过了一个多月，之前的50万元还没有回来，王均强找到我又要向我借100万元，同样是说帮他兄弟借的，借个把月，这个时候我有一点不放心，说他之前的50万都没有还。王均强跟我说让我放心，说他仙居玺园小区那边还有一套房子在，那个时候王均强确实是住在玺园小区一间跃层里的，我也到他家去过，我听他这么一说也就放心了答应给他100万元。这100万我也是分二、三次给他的，都是通过银行转账给均强，这100万也是没有写借条的。过了一个月左右我向均强讨钞票，他说钱还没周转号，让我再缓一缓，后来都是一拖再拖，我看情况不对，就逼均强将他在西苑的那套房子写给我哦，这时均强又跟我说这套房子确实是他出钱买的，但是房产证做的是他娘姨的名字，要他娘姨出面写，后来又说他娘姨不愿管这件事。我感觉情况不对，于是在2011年的10月份左右，让均强写了一张150万元的借条给我。2011年年底到2012年年初那段时间，均强陆陆续续还了几次钱给我，总共有58万元，之后一直都催他还，但都说没有钱。利息当时约定好的，应该是2分利。后来又一次我问过王某甲，王某甲说均强根本没有帮他借过钱。王均强也没有细说这笔钱怎么回事，反正就说还不起，没钱了，后来因为讨账的事情他老婆自杀后，他更是不认账了。
三、证人证言：
（1）证人王某甲证言：王均强是我亲兄弟，王某乙我认识的。因为王某乙找均强讨债多次，并且一直到均强家里去逼债，致使均强老婆逼的没办法自杀掉，时间是2012年夏天。债务具体情况不清楚，大概就是说均强欠均水几十万元钱，具体什么时候欠的，欠多少我都不知道。只是我兄嫂出事情后我才知道均强欠均水钞票。他们之间的债务与我没有关系，均强没有帮我向别人借过钱，他都是问我要钱的。玺园那套房子情况我也不清楚。为什么欠债我也不清楚。之前在昆山开过投资公司，和均水认识是又一次我找均强的时候他们在一起，介绍认识的。
（2）证人郭某证言：2011年9月份的时候，王均强说他父母有一些钱在他身上，因同他老婆关系不好，不想让他老婆知道，叫我借一张银行卡给他用，我将尾号3711的银行卡借给均强。后来又问我该卡能否网上交易使用，我说不能，均强说让我帮他再帮一张银行卡，并开通网上银行。我陪他到到西门街农行办理了另外一张尾号8023的银行卡，王均强将3711那张卡的钱转到8023卡后，3711卡我拿回来自己用了，8023那张卡就一直在均强手上用。到2012年7月份的时候，黑龙江警方找我了解有关银行卡的事情，我才知道8023那张卡参与了网络赌博，我叫王均强来了解情况，王均强自己承认了用8023卡参与赌博。
王均强2011年2、3月份向我借过20万元钱，当时说是一个兄弟王某甲在外地开投资公司的，让我借点钱给他，他拿去放给他的兄弟，到时我可以赚些利息。钱是我工商银行网上银行转到王均强网上银行的，写了借条并说好两分利息的。付了三个月利息后就没有给过了，讨要这笔钱王均强一直推没钱。
（三）证人应某证言：2010年下半年，王均强到我家来玩，提出要跟我借30万元钱，他说拿去他兄弟王某甲在江苏的投资公司放利息，当时说给我2分利息，我觉得这个钱挺好赚的，本身关系也挺好就答应了。第二天，我去中国银行从我老婆卡里取出30万元，然后将30万现金交给了王均强，写了借条。之后王均强准时在付我利息的。2011年具体时间不清楚了，当时王均强找我再借20万元，因为之前30万利息准时支付的，所以我比较相信也同意了。没多久，我自己需要资金周转，向均强讨要这20万元，王均强也还给我了，后来又找我借15万元，我当时也同意借给他，是我老婆银行转账到王均强提供的郭某的银行账户上的，王均强也写了借条给我的。后来王均强就将这45万元合并在一起写了一张借条给我，将之前的两张撕毁了。11年年底，我向王均强讨要这45万元，但王均强说他现在没有钱了，以后再说。王均强向王某乙借钱我是不知道的。
（四）证人周某证言：2011年9月30日，王均强打电话给我说他一个朋友在银行工作，想拉存款，问我有没有40万元可以借给他让他去做个人情，保证10月1日久还给我。我当时碍于朋友情面，向我的朋友俞荣伟拿了20万现金交给王均强。到了10月2日，王均强没有联系我还钱，我打电话给他催要，王均强说让我把钱借给他算了，他给我九分的利息，他把钱拿去他兄弟王某甲那里放高利，我不同意，一定要让他把钱还给我，王均强就说他去把钱凑回来还我。到了8、9号，王均强将这20万元还给我了。
（五）证人邱某证言：王均强欠我130多万元，借了两年左右，每次十万至三、四十万不等。他以前也帮过我，知道他现在落魄，我也没有向他讨过债，每次借条都有写的，但我感觉这笔钱也难拿回来，借条放那里去了也不清楚了。王均强借钱的时候有时候跟我说拿去做生意，做工资，大多数都是跟我说别人逼债逼的他熬不住了，借钱去还债的。玺园的那套房子因为王均强说想我借了这么多钱，我没有向他讨过，说对不起我，就把房子转到我名下这样子可以减轻我自己的资金压力。如果他以后翻回来，把钱还我，这套房子转回给他，如果他还不起钱房子就给我算了。房屋转给我，没有签订协议，就是口头讲的，也不算抵押。该房子是2013年7月左右转给我的，之前是在他娘姨名下的。转给我之后，我一次性还清了按揭，
四、协查函及被告人王均强和证人郭某在黑龙江省七台河市公安局讯问笔录：证实被告人王均强供述2011年9月份在“九九贵宾厅”赌博网站参与“百家乐”赌博，输了十几万元，并通过郭某借给王均强使用的尾号8023的农行卡进行赌博转账。其妻子李爱武和证人郭某对其都不知情。
五、仙居县农业银行账户交易明细查询、取款凭证：证实被告人王均强使用过的尾号分别为3711和9023的银行卡资金情况
六、协议书：被告人王均强及其妻子李爱武向被害人王某乙约定：被告人王均强向被害人王某乙借款人民币170万元，利息按3分计算，并每月归案借款本金10万元，自愿以亲戚李爱虹名义登记仙居县福应街道锦绣明珠春晓苑20号楼玺1-1-601室质押给被害人王某乙。
七、被告人王均强的户籍信息、归案经过、前科查询等证据均经质证在案。
上述证据经质证，首先，证人郭某、应某、周某等证言与被害人王某乙的陈述均相印证，证明被告人王均强借款时均虚构其系为王某甲投资公司借款或投资的事实，隐瞒其实际借款用于赌博挥霍的事实，故被告人王均强及其辩护人辩解其没有虚构事实、隐瞒真相，并已明确告知被害人“借钱”真实目的系用于赌博的辩护意见与查明事实及常理不符，不予采信；其次，被告人王均强在借款时其明知自己无能力偿还该债务，且其协议所约定的房屋也无法抵押，且借款目的用于赌博挥霍，故其辩护人辩称其没有非法占有的故意的辩护意见，亦不予采信。
另查明：被告人王均强患高血压，左室肥厚。仙居县人民医院病历、仙居县看守所暂不收押决定书等证据经质证在案。
综上，本院认为，被告人王均强以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。被告人王均强归案后如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人王均强的违法所得，应依法予以追缴并发还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王均强犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币十五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、被告人王均强的违法所得依法予以追缴，并返还被害人王均水。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴雨雁
人民陪审员 张定余
人民陪审员 陈建国
二〇一五年十二月二十八日
代理书记员 王雅芬
附件：本案判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。