湖南省炎陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0225刑初3号
公诉机关炎陵县人民检察院。
�告单位株洲汇加五丰机械有限公司，住所地湖南省株洲市天元区。
诉讼代表人唐伟，株洲汇加五丰机械有限公司职工。
被告单位株洲轴承制造有限公司，住所地湖南省株洲市天元区。
诉讼代表人吴忠，株洲轴承制造有限公司法定代表人。
被告单位株洲五丰精密锻造有限公司，住所地湖南省株洲市石峰区。
诉讼代表人郭恒，株洲五丰精密锻造有限公司职工。
被告人吴柯，男，1961年4月6日出生，汉族，湖南省株洲市，大专文化，株洲五丰精密锻造有限公司法人代表，住株洲市荷塘区；因涉嫌骗取贷款罪于2016年3月14日被炎陵县公安局指定居所监视居住，同年5月13日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕；现羁押于株洲县看守所。
辩护人黄ＸＸ，湖南湘鼎律师事务所律师。
被告人陶胜成，男，1972年7月5日出生，汉族，湖南省株洲市，中专文化，株洲汇加五丰机械有限公司法人代表，住株洲市荷塘区因涉嫌骗取贷款罪于2016年4月13日被炎陵县公安局指定居所监视居住，同年5月13日被刑事拘留，同年6月17日被逮捕；现羁押于株洲县看守所。
辩护人刘文蓉，湖南弘一律师事务所律师。
炎陵县人民检察院以炎检公诉刑诉[2017]9号起诉书指控被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司、被告人吴柯、陶胜成犯骗取贷款罪，于2017年1月13日向本院提起公诉。本院经湖南省株洲市中级人民法院指定管辖受理后，炎陵县人民检察院2017年3月21日以需要补充侦查为由申请延期审理；同日，本院决定本案延期审理。2017年4月6日，炎陵县人民检察院申请恢复审理，并作出炎检公诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书，追加唐伟为被告单位株洲汇加五丰机械有限公司诉讼代表人，吴忠为被告单位株洲轴承制造有限公司诉讼代表人，郭恒为被告单位株洲五丰精密锻造有限公司诉讼代表人；同日，本院决定本案恢复审理，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭进行了审理。炎陵县人民检察院指派检察员罗江丽出庭支持公诉，被告单位株洲汇加五丰机械有限公司诉讼代表人唐伟、株洲轴承制造有限公司诉讼代表人吴忠、株洲五丰精密锻造有限公司诉讼代表人郭恒，被告人吴柯及其辩护人黄ＸＸ，被告人陶胜成及其辩护人刘文蓉到庭参加诉讼。现已审理终结。
炎陵县人民检察院指控：2013年5月至2014年3月期间，被告人吴柯作为被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司（均为民营性质）的实际控制人，隐瞒公司的实际经营状况�在该三家公司申请办理银行贷款的过程中，指使被告人陶胜成虚构贷款资金用途，制作虚假的财务报表，以公司设备多次重复抵押的方式，骗取株洲市信用社、华融湘江银行、长沙银行贷款共计2100万元。2014年5月28日，被告人吴柯因无力偿还银行贷款而潜逃，致使上述银行2100万元贷款到期不能偿还。上述事实有被告人供述、证人证言、贷款资料、鉴定意见等证据证实。被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司，被告人吴柯、陶胜成的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，涉嫌骗取贷款罪，情节特别严重，被告人陶胜成具有自首情节，提请本院依法判处。
被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪。
被告人吴柯、陶胜成对公诉机关指控的犯罪事实没有异议，并自愿认罪，请求依法从轻处理。辩护人黄ＸＸ提出的辩护意见是：被告人吴柯的贷款用于公司正当生产经营，且银行也负有审查不严的责任，不宜认定为情节特别严重。鉴于其认罪态度好，没有犯罪前科，对社会做出过贡献，请求依法从轻处理。辩护人刘文蓉提出的辩护意见是：被告人陶胜成作为公司员工，听命于他人为骗取贷款起了帮助作用，其对贷款没有任何实际控制权，且具有自首情节，请求依法宽大处理。
经审理查明：2013年5月至2014年3月期间，被告人吴柯作为被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司的实际控制人，隐瞒公司的实际经营状况，在该三家公司申请办理银行贷款的过程中，指使被告人陶胜成虚构贷款资金用途，制作虚假的财务报表，以公司设备多次重复抵押的方式，骗取株洲市信用社、华融湘江银行、长沙银行贷款共计2100万元，其中株洲汇加五丰机械有限公司贷款1300万元，株洲轴承制造有限公司贷款500万元，株洲五丰精密锻造有限公司贷款300万元。2014年5月28日，被告人吴柯因公司严重亏损，负债累累，无力还债而潜逃，公司现处于歇业倒闭状态，致使上述银行2100万元贷款到期不能偿还。具体事实如下：
1、2013年5月6日，被告人吴柯以株洲汇加五丰机械有限公司的名义向华融湘江银行申请500万元贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以株洲汇加五丰机械有限公司的设备重复抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取华融湘江银行的授信审批。�融湘江银行于2013年6月14日向株洲汇加五丰机械有限公司发放200万元贷款，于2013年7月1日发放300万元贷款，期限为1年，逾期至今未能偿还。
2、2013年8月26日，被告人吴柯以株洲五丰精密锻造有限公司的名义在长沙银行申请300万元贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以株洲轴承制造有限公司为株洲五丰精密锻造有限公司提供的联保信用贷款，并指使被告人陶胜成指导公司财务人员彭某制作虚假财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取长沙银行的授信审批。长沙银行于2013年9月12日向株洲五丰精密锻造有限公司发放300万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
3、2013年9月25日，被告人吴柯以株洲汇加五丰机械有限公司的名义向株洲市信用社申请200万元贷款。被告人吴柯在明知其公�不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以株洲汇加五丰机械有限公司的设备重复抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取株洲市信用社的授信审批。株洲市信用社于2013年10月18日向株洲汇加五丰机械有限公司发放200万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
4、2013年9月25日，被告人吴柯以株洲汇加五丰机械有限公司的名义向株洲市信用社申请220万贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以株洲汇加五丰机械有限公司的560万股份作为抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的购销买卖合同，骗取株洲市信用社的授信审批。株洲市信用社于2013年10月17日向株洲汇加五丰机械有限公司发放220万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
5�2013年10月20日，被告人吴柯以株洲轴承制造有限公司的名义向株洲市信用社申请办理200万元贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以其公司租赁的农村土地承包经营流转权作为抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取株洲市信用社的授信审批。株洲市信用社于2013年12月24日向株洲轴承制造有限公司发放200万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
6、2014年1月8日，被告人吴柯以株洲轴承制造有限公司的名义向株洲市信用社申请300万元贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以轴承公司的设备重复抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取株洲市信用�的授信审批。株洲市信用社于2014年1月23日向株洲轴承制造有限公司发放300万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
7、2014年3月3日，被告人吴柯以株洲汇加五丰机械有限公司的名义向株洲市信用社申请380万元贷款。被告人吴柯在明知其公司不具备贷款条件且无力偿还的情况下，为顺利申请贷款，以株洲汇加五丰机械有限公司的设备重复抵押，并指使被告人陶胜成制作虚假的财务报表，与株洲x有限公司签订虚假的购销买卖合同，骗取株洲市信用社的授信审批。株洲市信用社于2014年3月12日向株洲汇加五丰机械有限公司发放380万元贷款，期限为2年，逾期至今未能偿还。
2016年4月11日，被告人陶胜成向株洲市公安局投案，如实供述自己的犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、被告单位株洲汇加五丰机械有限公司诉讼代表人唐伟�株洲轴承制造有限公司诉讼代表人吴忠、株洲五丰精密锻造有限公司诉讼代表人郭恒的供述，证实三公司分别向各银行贷款的时间、方式、金额、期限、拖欠情况以及三公司的现状等情况。
2、被告人吴柯的供述，证实其作为株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司的实际控制人，隐瞒公司的经营状况，要求被告人陶胜成在三公司申办银行贷款过程中，虚构贷款资金用途、制作虚假财务报表、利用虚假的购销买卖合同、以公司设备多次重复抵押的方式，骗取株洲市信用社、华融湘江银行、长沙银行贷款的时间、金额、期限、拖欠情况以及三公司的现况等情况。
3、被告人陶胜成的供述，证实被告人吴柯作为株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司的实际控制人，隐�公司的经营状况，要求被告人陶胜成在三公司申办银行贷款过程中，虚构贷款资金用途、制作虚假财务报表、利用虚假的购销买卖合同、以公司设备多次重复抵押的方式，骗取株洲市信用社、华融湘江银行、长沙银行贷款的时间、金额、期限、拖欠情况以及三公司的现状等情况。
3、被害单位信用社工作人员周某的陈述，证实株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司在信用社贷款的时间、用途、方式、金额、期限以及拖欠情况。
4、被害单位工作人员华融湘江银行许某的陈述，证实株洲汇加五丰机械有限公司在华融湘江银行贷款的时间、用途、方式、金额、期限以及拖欠情况。
5、被害单位工作人员长沙银行严某的陈述，证实株洲五丰精密锻造有限公司在长沙银行贷款的时间、用途、方式、金额、期限以及拖欠情况。
6、证人刘某的证言，证实2014年5月，因丈夫吴柯的株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司负债累累、无法经营，其和丈夫、儿子变卖家产，跑路至苏州隐秘生活的情况。
7、证人何某的证言，证实其作为株洲五丰精密锻造有限公司的股东，对公司贷款并不知情，没有召开股东会议，都是吴柯个人决定等情况。
8、证人王某的证言，证实其作为总经理的株洲x有限公司与吴柯的三家公司没有实际业务往来，但双方相互之间多次签订虚假的购销合同用来办理银行贷款的情况。
9、证人陈某的证言，证实其所在的株洲x有限公司与株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司没有发生任何正常业务往来，签订的合同都是虚假的。该三家公司2012年和2013年存在通过x公司转款的情况。
10、证人彭某的证言，证实其于2013年9月接手财务工作后，根据吴柯的要求，在陶胜成的指导下，制作虚假财务报表，以株洲五丰精密锻造有限公司的名义向长沙银行贷款300万元的情况。
11、株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司分别向株洲市信用社、华融湘江银行、长沙银行贷款的相关资料，证实贷款的时间、用途、方式、金额、期限等情况。
12、株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司2012年-2014年向株洲市天元区国税局财务纳税申报资料，证实三家公司贷款财务报表作假的情况。
13、株洲市人民检察院株检技鉴（2016）42号鉴定书关于株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司2010年至2014年3月�经营状况、银行贷款情况、贷款去向、贷款偿还以及贷款检验等情况。
14、株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司的工商登记资料。
15、诉讼代表人和被告人的身份证明。
16、被告人吴柯的抓获经过与被告人陶胜成的自首材料。
上述证据经庭审质证核实，被告单位诉讼代表人唐伟、吴忠、郭恒、被告人吴柯、陶胜成、辩护人黄ＸＸ、刘文蓉均无异议，本院予以认定，作为本案的定案依据。
本院认为：被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司破坏国家金融管理秩序，骗取银行贷款2100万元；被告人吴柯作为公司直接负责的主管人员，被告人陶胜成作为公司直接责任人员以欺骗手段取得银行贷款，情节特别严重，其行为均构成骗取贷款罪。炎陵县人民检察院指控被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司、被告人吴柯、陶胜成犯骗取贷款罪的罪名成立。辩护人黄ＸＸ提出银行负有审批不严的责任，本案不能认定为情节特别严重的辩护意见，不符合法律规定，本院不予采纳。鉴于诉讼代表人唐伟、吴忠、郭恒对单位犯罪事实供认不讳，对被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司均可以从轻处罚。被告人吴柯归案后能如实供述、自愿认罪，可以从轻处罚。被告人陶胜成具有自首情节，且当地社区矫正机构建议适用社区矫正，可以减轻处罚并宣告缓刑。辩护人黄ＸＸ、刘文蓉提出被告人吴柯、陶胜成具有法定和酌情从轻情节的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。根据被告单位株洲汇加五丰机�有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司、被告人吴柯、陶胜成的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，对被告单位株洲汇加五丰机械有限公司、株洲轴承制造有限公司、株洲五丰精密锻造有限公司适用《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十五条之一、第六十二条、第五十二条、第五十三条；对被告人吴柯适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第六十二条、第五十二条、第五十三条；对被告人陶胜成适用《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第六十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告单位株洲汇加五丰机械有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币五十万元；
（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告单位株洲轴承制造有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币三十万元；
（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
三、被告单位株洲五丰精密锻造有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币二十万元；
（罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人吴柯犯骗取贷款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。指定居所监视居住的期限应当折抵刑期，被判处有期徒刑的，监视居住二日折抵一日。即自2016年5月13日起至2020年4月12日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
五、被告人陶胜成犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年六个月，宣告缓刑三年，并处罚�人民币十五万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省株洲市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 房元平
审 判 员 曾志强
人民陪审员 潘琼程
二〇一七年五月五日
书 记 员 杨 帆
附本案适用法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损�或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第三十条：公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。
《中华人民共和国刑法》第三十一条：单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
《中华人民共和国刑法》第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在�刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第七十二条：对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《中华人民共和国刑法》第七十三条：拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《中华人民共和国刑法》�六十二条：犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
《中华人民共和国刑法》第六十三条：犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。