江西省鄱阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）赣1128刑初26号
公诉机关江西省鄱阳县人民检察院。
被告人李成团，男，1981年3月1日生，汉族，浙江省平阳县人，初中文化，个体户，户籍所在地为浙江省温州市平阳县，现住江西省鄱阳县。曾因犯聚众斗殴罪于2011年11月9日，被浙江省桐庐县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月。现因涉嫌非法经营罪，于2016年6月24日被鄱阳县公安局刑事拘留，于2016年7月12日被鄱阳县公安局取保候审。经本院决定，于2018年1月25日被继续取保候审。现在家候审。
辩护人张国强，江西鄱都律师事务所律师。
江西省鄱阳县人民检察院以鄱检刑诉（2018）6号起诉书，指控被告人李成团犯非法经营罪，于2018年1月19日向本院提起公诉。本院于2018年1月19日予以立案受理。本院依法组成合议庭，于2018年2月8日公开开庭审理了本案。江西省鄱阳县人民检察院指派检察员杨敏、代理检察员陈亮清辛出庭支持公诉，被告人李成团及其辩护人张国强到庭参加诉讼。现已审理终结。
江西省鄱阳县人民检察院指控，2014年，被告人李成团在谢家滩镇成立公司，对外销售POS机。之后，其利用自己及他人的身份证办理多台P**机，在未经国家主管部门批准的情况下，非法从事资金支付结算业务，以虚构交易的方式，利用POS机非法套现、刷流水720多万元，其中，在部分交易额中收取1.5％至2％不等的手续费。
针对上述指控，公诉机关当庭出示、宣读了相关证据证实，确认被告人的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规之定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应以非法经营罪追究其刑事责任。被告人李成团到案后，能如实供述自己的犯罪行为，系坦白，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定之情节。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人李成团对起诉指控其犯非法经营罪的罪名不持异议，但对指控的金额等事实，在庭审时提出如下辩解意见：1、其在谢家滩集镇上开了一家梓妤电子产品店，销售POS机，其中有好多情况是客户在其店里购买了POS机后，但不会使用，故其教那些人刷流水，也没有收取手续费，扣除该情形，其利用POS机非法套现、刷流水的金额应该在100万元左右，非法获利在三万元左右；2、在归案那天，先是接到公安侦查人员的电话，然后一直在宾馆等待公安侦查人员，后被传唤至公安机关。
被告人李成团未向法庭提供证据。
辩护人对起诉指控被告人李成团犯非法经营罪的罪名无异议，但对指控的金额及量刑等方面提出如下辩护意见：1、起诉指控被告人李成团非法套现、刷流水720多万元证据不足。全案并没有任何鉴定或者评估报告显示被告人非法套现的金额为720多万元，公诉机关认定被告人李成团的非法套现720万元的主要证据就是被告人自己的供述，并没有其他的证据予以佐证，虽然账本存在，但是这记录的也有李成团教他人使用POS机的时候记录的算法，并没有收取费用，无法精确被告人李成团的非法套现、刷流水的金额和非法获利金额。结合证人证言，应当采纳被告人李成团的当庭供述。2、被告人具有自首的情节。被告人李成团6月23日接到公安的电话，经传唤就到了公安局，案件是6月24日才立案，归案后如实供述的所有犯罪事实及经过，完全符合自首的构成要件。3、被告人李成团主观恶性较小，建议对被告人李成团适用缓刑。
辩护人亦未向法庭提供证据。
经审理查明，2014年，被告人李成团在谢家滩镇开了一家梓妤电子产品店，对外销售POS机。之后，其利用自己及他人的身份证办理多台P**机，在未经国家主管部门批准的情况下，非法从事资金支付结算业务，以虚构交易的方式，利用POS机非法套现、刷流水人民币100万余元，其中，在部分交易额中收取1.5％至2％不等的手续费，非法获利人民币三万余元。
另查明，被告人李成团于2016年6月23日，被鄱阳县公安局谢家滩派出所民警传唤至谢家滩派出所。被告人李成团到案后，带办案民警到其临时住所谢家滩泰豪宾馆303房间。随后，鄱阳县公安局经侦大队侦查人员将被告人李成团传唤至鄱阳县公安局办案中心。
上述事实，有下列证据予以证实：
（一）书证
1、账本四册（一大三小）、信纸账单六册、信纸三张，证实：被告人李成团利用POS机非法套现、刷流水时，进行了记账，账本上记录格式类同，摘要记录几例内容如下：
“杨某1，32500白金，金卡48000，27000+5000，17400+30600-10000-1380-298-175-14800-10000-4875-2175-5150-13500-275-3875-8975”、“方某3，建行，20000，9970+10100，-4588-175-3500-5000-2890-298-2175-415-295“、“王某1，还，7000，-115-1380-1350-298-2998-930”等。
2、江西省鄱阳县公安局经济犯罪侦查大队于2018年4月18日、2016年6月24日出具的归案情况说明各一份，证明：被告人李成团于2016年6月23日，被鄱阳县公安局谢家滩派出所民警传唤至谢家滩派出所。被告人李成团到案后，带办案民警到其临时住所谢家滩泰豪宾馆303房间。随后，鄱阳县公安局经侦大队侦查人员将被告人李成团传唤至鄱阳县公安局办案中心。
3、扣押物品清单一份，证明：2016年6月23日，从被告人李成团处扣押的物品情况。
4、保存证据清单二份及被告人李成团自书关于被扣押的POS机的登记信息情况，证明：从被告人李成团处扣押的POS机的登记信息及其他情况。
5、证据材料卷二的银行明细，证明：涉案POS机及其相关账户信息及流水明细。
6、账本复印件、POS签购单，证明：被告人李成团利用POS机非法套现、刷流水的签购单情况，以及被告人李成团的记账情况。
7、情况说明两份：未找到涉案证人杨某1、彭某1、陈某1、刘某、陈某2、祝某1、彭某2、景某、吴某1、吴某2、王某1、方某1、吴某3、李某1、方某2、胡某1、方某3、方某4、李某2、李某3、仇某等人。对被告人李成团经营金额无法作出会计鉴定，对被告人李成团的非法所得难以认定。
8、被告人李成团的常住人口信息、判决书、行政处罚决定书，证明：被告人李成团出生于1981年3月1日，属于完全刑事责任能力人；被告人李成团于2011年在浙江桐庐被以聚众斗殴罪判一年半刑期，缓刑一年半；被告人李成团因使用赌博机进行赌博、为赌博提供条件被处行政罚款。
9、被告人李成团自书的2015年及2016年的提现、还款情况说明，证明：被告人李成团根据扣押的账本，根据其自己的记忆，对其提现、还款情况进行整理，并记录。
10、个体注册登记信息，证明：被告人李成团注册经营的鄱阳县谢家滩梓妤电子产品店的相关信息。
（二）证人证言
1、证人余某的证言，证明：其老公李成团是老板，公司（谢家滩镇梓妤金融服务有限公司）没有业务员，都是其老公一手操作的。但是工商注册登记的公司为鄱阳县谢家滩梓妤电子产品店。谢家滩镇梓妤金融服务有限公司是办公地点外面挂的招牌和对外业务宣传的公司。鄱阳县谢家滩梓妤电子产品店是工商所发现其无证后，要求才办理的。因为其老公是浙江人，其姑父是本地人，所以法人代表写了其姑父陈华某的名字，其姑父不参与公司的经营或者分红。
谢家滩镇梓妤金融服务有限公司主要是出售各种大小POS机，帮客户还信用卡贷款，还对客户放点贷款。公司从2014年11月份开始营业的，在谢家滩富民镇街租的一楼两个店面（从富民街售楼部租赁的）办公。其平时负责带小孩和做家务，没事就去打打麻将，公司的事情都是其老公李成团一手负责操作的。公司出售的POS机大小价格不一，大的几百元一台，小的100多元一台，至今一共出售了几十台不到一百台，出售的业务范围包括鄱阳、景德镇等。出售的客户我不清楚。客户在银行办理了银行卡，刷卡使用后没有钱还贷，就叫公司帮忙还贷，其老公就按照还贷每个月10000元收取客户100元的费用。当公司帮客户还完银行贷款后，其老公就通过自己公司的POS机刷出钱来，具体怎么操作的，其也不太清楚。公司没有聘请员工，所有的事都是其老公李成团在做。
公司的账本因为大水浸泡过，不是很清楚。账本显示：（2014）年9月29日，卢伟明，工行5千，2370+1360+965=4695，意思是其老公帮客户卢伟明还款5千元，然后其老公又分别分三次通过自己公司的POS机刷出2370元、1360元、965元合计4695元。
账本显示：李栓柱交行（已存10000），已刷9940，意思是其老公帮李栓柱还了一万元，然后其老公又刷出9940元。
账本显示：1万，卢伟明，建行已还1900，已刷1850＋930＋2720＋2650＝8150＋350，意思是其老公帮卢伟明还款，然后刷出8500元。
账本显示：潘爱华，农行尾号4878，787878，20000，7号提12000，共32000，广发1000，2号，意思应该是帮客户还了32000元，后又刷出来。
账本显示：陈桃红，光大，尾号1954721954，15000，14号，农行尾号7296850416，70000，3，意思是客户欠15000，14号到期，客户欠70000，3号到期。
账本显示：卢森保，建行尾号772382，907196，10000，30，意思是帮客户还了10000元，后又刷出来的。
账本显示：姜如意，农行尾号642547731111，16000，临22，意思是22号客户信用卡到期，16000元帮忙还贷款。
账本显示：陈银辉，农行尾号1407545465656，10000，22，意思是22号客户信用卡到期，10000元帮忙还贷款。
账本显示：潘爱华，广发10000，财智金10000，每月2日还款，农行固定32000，意思是客户每月2日和1日需要帮忙还款20000元和32000元。
2、证人蔡某1的证言，证明:“我一共办了三张银行卡，分别是一张建行，卡号：62×××11；一张工商银行，卡号:62×××59；还有一张农业银行，卡号：62×××19。建设银行是去年10月23日办理的，信用额度1.5万元，办下来后我就将额度1.5万元使用了，之后就叫我朋友胡某2给谢家滩李成团还，到目前为止一共还了六个月，还款额度共计九万元；工商银行的卡额度是一万元，办下来就给我朋友胡某2了，我不知道他有没有使用。农业银行的信用卡额度5000元，办下来用了，后也是叫李成团帮忙还款的每次到期后，大概还了五个月，还款金额2.5万元。我是胡某2公司的财务，又是朋友，就把卡借他用一下。我认识李成团，他在谢家滩镇上开了一家店，专门给别人的信用卡提现和到期还款的。李成团帮我还款10000元他收取100元，即他帮我用信用卡还款10000元，他就收手续费100元，一共收了我手续费1000来元。我信用卡使用后每个月到期后要还信用卡，自己没钱，就叫李成团帮我还一下，然后他还了之后又从我的卡里将还款的钱转回去”。
3、证人郑某1的证言，证明：“我一共办理了4张信用卡，分别是建设银行两张，卡号：48×××09和62×××02，两张卡的信用额度是共享的；一张中国银行，卡号：62×××10，还有一张农业银行，卡号;62599602274022401。建设银行是2014年9月份办理的，信用额度是3万元，办下来后我一直使用，信用比较好，银行就提升了额度为4.2万元，还给了我另一张信用卡，2016年3月份，我做生意，需要资金周转，就使用了4.2万元的信用额度，每个月到期后，我就把卡给谢家滩李成团帮还，到目前为止一共还了三个月还款额度共计12.6万元；中国银行的卡是2014年9月份办理的，额度为1.5万元，今年银行给我额度提升到28600，其中6000元是临时额度。也是在今年三月份，我就使用了其中的2.2万元额度做生意。每个月到期后我就把卡给谢家滩的李成团帮还，到目前为止一共还了三个月，还款额度总计6.6万元；农业银行的信用卡额度5000元，是今年4月份办下来用了，也是叫李成团帮忙还款的每次到期后，大概还了一个月，还款金额0.5万元。李成团合计帮我还款19.7万元。李成团是我朋友，他在谢家滩镇上开了一家店，专门给别人的信用卡提现和到期还款的，他不收取帮我还款取款的费用。我信用卡使用后每个月到期后要还信用卡，做生意需要资金周转，就叫李成团帮我还一下，然后他还了之后又从我的卡里将还款的钱转回去”。
4、证人王某2的证言，证明：“我一共办了两张银行卡，分别是建设银行一张，卡号:48×××37，还有一张银行卡是平安银行的，卡号62×××07。建设银行是2015年7月20日办理的，信用额度3万元，办下来以后我一直使用。2016年3月份，我做转让店铺和将店铺搬迁到油墩街，需要资金周转，就使用了3万元的信用额度，每个月到期后我就把卡给谢家滩李成团帮还，到目前为止一共还了两个月，还款额度共计6万元；中国平安银行的卡是2013年11月18日办理的，额度0.6万元，也是今年2月份，我就把这张卡给李成团使用，李成团合计帮我还款6万元。李成团是我朋友，他在谢家滩镇上开了一家店，专门给别人的信用卡提现和到期还款的，他不收取帮我还款取款的费用，因为我将另外一张信用卡额度为6000的给他使用，叫他帮我还建设银行信用卡。我信用卡使用后每个月到期后要还信用卡，搬迁店铺需要资金周转，就叫李成团帮我还一下，然后他还了之后又从我的卡里将还款的钱转回去”。
5、证人叶某的证言，证明：“我一共办了两张信用卡，分别是建设银行的一张，卡号：48×××99，还有一张信用卡是农业银行的，卡号：62×××43。建设银行是2015年5月20日办理的，信用额度3万元，办下来后我一直使用，2015年9月份就使用了3万元的信用额度，每个月到期后，我就把卡给谢家滩李成团帮还，到目前为止一共还了九个月还款额度共计27万元；中国农业银行的卡，是2016年1月24日办理的，额度是0.5万元，也是ETC使用卡，也是在今年三月份，开始李成团帮我还了两个月的款，还款金额1万元。李成团合计帮我还款28万元。李成团是我朋友，他在谢家滩镇上开了一家店，专门给别人的信用卡提现和到期还款的，他不收取帮我还款取款的费用，我有时候会买一、二包硬中华香烟给他抽，他有时候还在我餐馆里吃饭，我帮他打折。我信用卡使用后每个月到期后要还信用卡，做生意需要资金周转，就叫李成团帮我还一下，然后他还了之后又从我的卡里将还款的钱转回去。
6、证人姚某1的证言，证明：2017年12月27日13时在谢家滩派出所：我有一张信用卡，是建设银行的，卡号是48×××89，是2015年下半年在鄱阳办理的，额度是3万元，2017年8月份我已经注销了。我知道李成团，但和他不熟，他是帮人信用卡到期还款的。2016年4、5月份，我用建设银行信用卡时没钱还，我找让老表蔡某2，他介绍他邻居李成团，说他可以帮我还。我不把卡放他那，他帮我刷了40多天的流水，他一共帮我还了2次款，每次都是3万元，一共是6万元，李成团没有收取我的费用，事后我请他吃了顿饭。
7、证人蔡某2的证言，证明：我和李成团是朋友，他是我邻居，我曾经让他帮我刷了信用卡还款流水账。一张是中国农业银行的信用卡，卡号为62×××35，是2015年办理的，额度为7000元，没有提过。一张是中国银行的信用卡，卡号为62×××68，也是我到鄱阳办理的，额度是18000元，放在李成团那里好像过了好长时间，可透支额度提到了23000元。因为信用卡如果你不用每年都要交年费，如果经常从信用卡里面刷款出来再还回来，走一下流水，还能够提高信用卡的额度，我就将这两张信用卡让他刷流水账，让他帮我“养卡”，这两张银行卡都没有提出来。李成团是纯粹的帮我刷卡，我和他没有物品交易，无真实消费。
8、证人王某3的证言，证明：我有二张信用卡，一张是建设银行，卡号是62×××44，一张是邮政，卡号是62×××71。建设银行的信用卡是2016年上半年在鄱阳办理的，额度是3.1万元，邮政银行的信用卡是2016年上半年在鄱阳办理的，额度是5万元，这两张卡我现在还在用。我认识李成团，他是我朋友，他是帮人信用卡到期还款的。2016年的时候，我带着建行信用卡到他家，把信用卡给他，他就通过刷POS机的方式帮我还款，基本上都会将卡带回去，只有一次是因为他没操作成功，把卡放在他那里20多天才拿回来的。他一共帮我还了2次款，一次是3万多元，一次是5万多元，他没收我的费用，事后我给了他两条硬中华香烟。
9、证人姚某2的证言，证明：2017年12月27日14时在谢家滩派出所：2015年，我找李成团和我一起去办理信用卡，让他教我，当时我办理了一张中国建设银行的信用卡，卡号62×××30，额度是3万1千元。因为信用卡取现手续费很贵，他教我刷信用卡的时候，是用他的POS机刷我的建设银行信用卡，刷了钱又用我的POS机将钱刷还给我。我学会后就没有叫他帮我刷了，我自己拿回去用我自己的POS机刷。李成团教我刷信用卡流水的详细步骤是，刷了信用卡里面的钱，到了还款日没有钱还，就先用POS机刷还款，又马上用POS机将钱刷出来，然后这个月的账单就可以刷到下个月再还。我和他没有真实物品交易的，就是纯粹的刷POS机账单。
（三）被告人李成团的供述与辩解
摘要如下：我叫李成团，从事信用卡套现，垫还。2011年在浙江桐庐被以聚众斗殴罪判一年半刑期，缓刑一年半。我在鄱阳县谢家滩镇搞信用卡套现，涉嫌虚构交易非法套现，我知道这是犯罪行为，我在2015年了解过这方面的知识，我了解量刑是100万元以上金额。今天下午我被鄱阳县公安局经侦大队，谢家滩派出所民警传唤到鄱阳县公安局谢家滩派出所时，在谢家滩派出所办案区对我采集血样的时候，我当时心里后悔，知道我从事信用卡套现是犯罪，我心里害怕，看到功能区门开了我准备乘机逃走，但我穿着拖鞋脚底打滑摔了一跤，把自己的右脸摔伤了，还有右手手掌摔了擦破了皮，再就是脚后跟想跑走的时候扭伤了，有点肿其他地方没有受伤，这个伤是我自己跑的时候造成的。我2014年开始在江西卖POS机，销售鄱阳（田畈街）、景德镇、浮梁、安徽安庆、办公地点在鄱阳县谢家滩镇富民街租住了房子，在租住的地方打了梓妤金融服务有限公司，没有注册的，但注册了梓妤电子产品店，注册登记人是老婆姑父陈华某，经营范围：电子产品零售；在我卖POS机的时候就有人到我店里问我可以刷卡套现吧我知道如果帮忙去刷当然可以的，考虑到帮别人刷信用卡套现可以收取1.5%左右手续费，如果再帮别人垫还还可以收取2%的手续费，我看到这里面有利益，就同我在浙江义乌原来卖POS机公司李某4、张某联系，告诉他们我在谢家滩镇有些人想信用卡套现。我意思就是告诉李某4他们想办法捆绑自己银行的POS机帮他人套现，但我们销售的这个POS机刷了之后不能立即到账，到账时间不稳定，李某4和张某就建议我从淘宝网上去直接申请办理POS机，就有关于POS机该方面的页面介绍出来，通过淘宝上面销售POS机的客服联系，提供我要捆绑的银行卡和银行卡匹配的身份证信息，通过淘宝或者微信把当事人手持银行卡、身份证正反面拍照传递过去，一般都是办理生活常见烟酒、百货、建材、超市、黄金、美容美发类别的名称，这些名称都是帮我办理POS机的代理机构起的名称，我告诉他前面讲的这些类别，我前前后后办理了20多台P**机，其中有被停掉的或者坏掉的，现在我旁边还能正常使用的POS机有18台，这18台P**机分别是以我李成团、胡某2、郑某2、蔡某1、彭某1名字办理的，这18台P**机我选择的是工商银行、建设银行，这是我自己选择的，相对应的POS机捆绑的银行卡就是工商银行或是建设银行，发的POS机是拉卡拉和乐富两家的第三方支付机构，我从2014年年底开始虚构交易帮别人刷信用卡套现，后来还帮他人垫还信用卡，帮他人代办信用卡进行刷卡套现和销售POS机，从这几方面赚钱。这些都是我一个人在干，没有其他人合伙。
扣押的刷卡情况明细记录是按照每人每次的还款和我刷POS机的情况记录的。具体记录每一条所表述的意思如下：
“杨某1，32500白金，金卡48000，27000+5000，17400+30600，-10000-1380-298-175-14800-10000-4875-2175-5150-13500-275-3875-8975”意思是杨某1在建设银行有两张信用卡，额度共享，固定额度是5万，临时额度3万，然后他找我帮忙，我帮他还款8万，还款的明细是27000元+5000元+17400元+30600元，我分四次帮他还的。后面减号数字是我帮他还款之后，我自己通过我身上的那些POS机刷出来的,一共分13次刷出总额8万元，每次刷的POS机基本上是不同的，每个客户的刷卡情况，一般一个POS最多刷2次。我做完这个生意，收取了杨某11200元费用。大概支出给发卡银行和第三方费用800多元，发卡银行收取刷卡的手续费，第三方是银监会发放支付牌照允许办理POS结算业务的，我的POS机基本上都是从第三方手上买过来的。这个800元，如果单次很难算清楚，因为刷的POS机我不知道是哪个，每个POS机的手续费率是不同的，有的是1.25%，有的是0.78%，有的是0.5%，有的是0.38%，因为我资金不足，要每次及时到账，所以每次第三方还扣0.2%的提现费。这样统计起来，我的刷卡支付费用应该是1.1%这样。这次收费1200元，金额大的收取1.5%的费用，金额小就收取2%，熟人收取1.6%。
“方某3，建行，20000，9970+10100，-4588-175-3500-5000-2890-298-2175-415-295“意思是我帮方某3还信用卡款20070元，还款分2次，明细是一次9970元，一次10100元。然后我又通过POS机刷出20070元，分9次。因为我和他是熟人，我按照1.6%收取的，一共收取了320元的费用，我的支出费用在220元左右。
“王某1，还，7000，-115-1380-1350-298-2998-930”,意思是我帮王某1还了7000元信用卡款，然后分6次刷出7000元，收取了140元费用。
《李成团非法经营涉案人员统计表》里的提现和还款就是我帮助他人的信用卡提现和还款，并收取一定的费用，但是表中有很多是我的朋友，平时玩的比较好，就没有收取费用，也有人是从我这儿买了POS机后，但不会用，然后我就叫他们用，并记了账，现在也无法从账本中对该情况进行区分出来。
自2014年年底开始我在鄱阳县谢家滩镇富民街租住了房子从事虚构交易帮别人刷信用卡套现，后来帮别人垫还信用卡再刷卡套现，帮别人代办信用卡再刷卡套现，截止到现在非法套现了100多万元，非法套现获利三万元左右。
（四）指认笔录
证明：被告人李成团对扣押的33台P**机进行指认，有14台是商户拿来维修的，有18台是用来刷流水和套现的。但其现在也分辨不出来这18台中，哪些是刷流水，哪些是套现的。
上述所列证据均经庭审举证、质证，证据来源合法，证据间相互印证，本院予以确认和采信。
本案事实清楚、证据充分，足以认定。
本院认为，被告人李成团未经国家主管部门批准，非法从事资金支付结算业务，以虚构交易的方式，利用POS机非法套现、刷流水人民币100万余元，情节严重，其行为已构成非法经营罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
关于被告人李成团及其辩护人所提出的被告人李成团利用POS机非法套现、刷流水金额应当认定为人民币100万余元，非法获利金额应当认定为3万余元的辩解和辩护意见。经查：（1）公诉机关指控被告人李成团利用POS机非法套现、刷流水720多万元，提供的证据有被告人李成团的供述、部分POS机签购单、相关流水明细、证人证言，但仍有大部分的涉案证人没有找到，也没有相关的交易记录及流水明细予以佐证。（2）被告人李成团在侦查机关及当庭均供述，其自己经营一家电子产品店，对外销售POS，在非法套现、刷流水的同时，也有教从自己店里购买POS的客户刷卡套现，并进行了记账，也有很多情况没有收取手续费。根据被告人李成团的经营情况，结合证人郑某1、叶某、王某2等人的证言，无法排除被告人李成团存在“教客户刷卡套现，并未收取手续费”的可能。同时，对于该种情况，又无法从被告人李成团处扣押的账本中进行区分出来。基于以上二点分析，从有利于被告人的解释，根据在案现有证据，本院认定被告人李成团利用POS机非法套现、刷流水的金额为人民币100万余元，非法获利金额为3万余元。
关于被告人李成团的辩护人所提李成团依法应当认为自首的辩护意见。经查，公安机关接到报案的时间为2016年6月23日下午，公安机关传唤李成团到案的时间为2017年6月23日，李成团如实供述自己的犯罪事实时间为到案当日，公安机关受理该案及立案侦查的时间为2016年6月24日。因此，以上事实足以认定司法机关尚未确定李成团为犯罪嫌疑人，尚在一般性排查询问时主动交代自己的罪行，应当视为自动投案后如实供述自己的犯罪事实，依法构成自首。对该辩护意见，本院予以采纳，认定被告人李成团构成自首，依法从轻处罚。被告人李成团因犯聚众斗殴罪于2011年11月9日，被浙江省桐庐县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，现再犯罪，酌情从重处罚。
鉴于本案系牟取经济利益的犯罪，结合被告人李成团庭审上认罪、悔罪态度深刻，主观恶性较小，又能主动认缴认罚的情节，决定对被告人李成团从轻处罚。被告人李成团居住的村委会表示愿意协助司法部门加强对其监管、帮教,经社区矫正组织评估,适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响,建议适用非监禁刑,本院决定对被告人李成团宣告缓刑。对于被告人李成团辩护人提出的对被告人从轻处罚，并适用缓刑的辩护意见，予以采纳。
综上，根据被告人李成团的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第一款，第五十二条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人李成团犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）
二、扣押的在案物品，由扣押机关依法处置。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王健运
人民陪审员 李贵芳
人民陪审员 余国水
二〇一八年四月二十七日
书 记 员 朱艳伟