贵州省江口县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）江刑初字第91号
公诉机关贵州省江口县人民检察院。
被告人周彩礼，男，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于碧江区看守所。
委托辩护人王泽富，贵州泽富律师事务所律师。
被告人肖某程，男，学生。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于江口县看守所。
委托辩护人贺宁陵，湖南省严明律师事务所律师。
被告人王某强，男，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于江口县看守所。
被告人朱某卫，男，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于江口县看守所。
委托辩护人刘江，贵州锦江河律师事务所律师。
被告人罗某，男，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于江口县看守所。
委托辩护人ＸＸ，贵州锦江河律师事务所律师。
被告人周某，女，无业。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于万山区看守所。
被告人刘某，女，无业。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于万山区看守所。
被告人周某志，女，无业。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于万山区看守所。
被告人刘某芬，女,无业。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2015年1月6日被江口县公安局刑事拘留；同年2月13日被依法执行逮捕。现羁押于万山区看守所。
贵州省江口县人民检察院以江检公诉刑诉（2015）79号起诉书指控被告人周彩礼、肖某程、王某强、罗某、周某犯信用卡诈骗罪，被告人朱某卫、刘某、周某志、刘某芬犯妨害信用卡管理罪，于2015年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2015年11月12日公开开庭审理了本案。贵州省江口县人民检察院指派检察员李毅出庭支持公诉，被告人周彩礼及其辩护人王泽富，被告人肖某程及其辩护人贺宁陵，被告人朱某卫及辩护人刘江，被告人罗某及其辩护人ＸＸ，被告人王某强、周某、刘某、周某志、刘某芬到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
贵州省江口县人民检察院起诉指控：2014年下半年，被告人周彩礼为实施犯罪活动，在网上购买大量他人身份证及电话卡，组织被告人罗某、王某强、肖某程、周某、刘某等人帮助其冒用他人身份证到工商、农业、建设等银行办理信用卡（储蓄卡），月薪6000元不等，要求在办卡过程中若查询得知身份证本人此前在该银行办有银行卡，必须把身份证本人预留的电话号码换成周彩礼提供的电话号码，了解到身份证本人银行卡号及余额信息，并把骗领的银行卡开通网上银行、自助设备对外转账、POS消费和转账、自助设备取现、余额变动提醒等功能，然后将骗领的银行卡交给周彩礼，周彩礼使用罗某等人骗领的信用卡信息在网上把身份证本人之前账户里已有的存款通过第三方支付平台转到骗领的信用卡中，最后使用骗领的信用卡到柜台或者ATM机上提取现金。后被告人周彩礼、罗某、王某强、肖某程、周某等人在贵州、广西、重庆等地使用周彩礼提供的身份证并按照上述方式骗领了大量工商、农业、建设银行卡并交给周彩礼，由周彩礼操作转账。被告人朱某卫加入后，负责协助周彩礼保管骗领的银行卡及身份证等。被告人周某志、刘某芬分别于2015年1月2日、3日来到铜仁市周彩礼处，加入该团伙。具体犯罪事实如下：
（1）2015年1月3日，被告人周彩礼交给被告人周某一张陈某兰的身份证及一个临时手机号码159＊＊＊＊****，并安排周某冒名陈某兰到银行办理储蓄卡，周某持陈某兰的身份证到中国农业银行江口县支行、中国工商银行江口县支行各办理储蓄卡一张（工行卡号622208240800064＊＊＊＊）。同月4日，周某持陈某兰的身份证到中国建设银行江口县支行办理了储蓄卡一张（卡号621700718000183＊＊＊＊），在办理储蓄卡的过程中开通了网上银行、ATM自动转账等业务，并通过银行工作人员调出陈某兰本人之前在建设银行的两张银行卡622700720105018＊＊＊＊、622700720060222＊＊＊＊的相关信息，并把陈某兰预留的手机号码135＊＊＊＊****更改为周彩礼给的手机号码159＊＊＊＊****。周某把办理的银行储蓄卡及调取得到的两个账号信息一并交给被告人周彩礼，周彩礼利用第三方支付平台将陈某兰两个建行账户（622700720105018＊＊＊＊、622700720060222＊＊＊＊）存款11340元转入周某骗领的工行卡内，并于当日取走11300元。
（2）2015年1月2日，被告人周彩礼交给王某强一张钱某景的身份证，安排王某强冒用钱某景身份到银行办理储蓄卡，王某强持该身份证到中国工商银行铜仁梵净山支行自动办卡机办理了一张621226240800367＊＊＊＊的储蓄卡，并通过银行工作人员调取到钱某景在工商银行的955880400013362＊＊＊＊账号，查询得知该卡有6万余元存款，王某强将办理的卡及钱某景的银行账号交给周彩礼。2015年1月4日，王某强在中国工商银行江口县支行用周彩礼给的临时手机号码更改了钱某景预留的手机号码，之后周彩礼通过第三方支付平台将钱某景本人工行账号（955880400013362＊＊＊＊）内存款52068元转入王某强骗领的工行卡内，周彩礼将其中的50601元取走，其中22400元系周彩礼安排肖某程取款。
（3）2014年11月29日，被告人周彩礼、罗某、王某强、肖某程流窜至重庆市作案，王某强利用周彩礼提供的李某德身份证，到中国工商银行重庆永川萱花支行办理了一张卡号为621226310001209＊＊＊＊的储蓄卡，在办理过程中更改了李某德本人账户预留的手机号，并调取李某德622202120701963＊＊＊＊账号信息，后王某强、罗某二人在网上通过第三方支付平台把李某德本人账户（622202120701963＊＊＊＊）内存款23860元转入王某强骗领的工行卡内，后罗某、肖某程使用骗领的银行卡提取现金。
（4）2014年12月30日，被告人刘某持朱某雯的身份证到中国农业银行办理了一张卡号为622848119834352＊＊＊＊的储蓄卡，并调取了朱某雯本人的622848008455974＊＊＊＊的账号信息，后将办理的储蓄卡及调取的账号交给周彩礼，周彩礼分七次将朱某雯本人卡（622848008455974＊＊＊＊）内存款7931元转入到刘某骗领的卡内。
（5）2014年11月19日，被告人肖某程持孔某的身份证到中国工商银行四川泸州兰田支行办理了一张卡号为622202230400481＊＊＊＊的储蓄卡，并调取了孔某本人的621288360200072＊＊＊＊、622208360200547＊＊＊＊两个账号信息，周彩礼通过第三方支付平台从孔某621288360200072＊＊＊＊5账户转走14999元、从622208360200547＊＊＊＊账户转走101元至肖某程骗领的储蓄卡内，两次共计15100元，并于当日取走15000元。
（6）2014年12月11日，被告人王某强用周彩礼事先准备的临时手机号码和身份证，再次冒用孔某的身份到中国工商银行广西柳州和平支行办理了一张622208210500131＊＊＊＊储蓄卡，并调取孔某本人的621288360200139＊＊＊＊账户信息，交给周彩礼，周彩礼利用第三方支付平台转走了孔某本人卡内存款9950元至王某强骗领的卡内，后被告人罗某分四次取出。
（7）2014年10月24日，被告人王某强受周彩礼的安排持林某云身份证到中国农业银行办理了一张卡号为622848119834675＊＊＊＊的储蓄卡，并调取了林某云本人的6228480128166＊＊＊＊72账户信息后交给周彩礼，周彩礼利用第三方支付平台将林某云本人卡（622848012816685＊＊＊＊）内存款2401元转入到王某强骗领的卡内。
（8）2014年11月26日，被告人肖某程受周彩礼安排持张某峰的身份证到中国农业银行隆昌康华支行办理了一张卡号为622848051883541＊＊＊＊的储蓄卡并交给周彩礼，周彩礼通过第三方支付平台将张某峰本人工行卡（622202360206974＊＊＊＊）内存款340元转入肖某程骗领的卡内。
（9）2014年12月10日，被告人罗某受周彩礼安排持黄某明的身份证到中国农业银行广西柳州支行办理了一张卡号为622848085840709＊＊＊＊的储蓄卡，交给周彩礼，后周彩礼将该卡交给朱某卫保管、使用。
（10）2015年1月，被告人肖某程受被告人周彩礼安排持叶某明的身份证到中国工商银行广西某分行办理储蓄卡一张，并修改叶某明本人621226360201285＊＊＊＊账户预留的手机号码。
（11）2015年1月2日，被告人王某强受被告人周彩礼安排，持宋某的身份证到中国工商银行铜仁九龙支行办理了一张卡号为621226240800295＊＊＊＊的储蓄卡；到中国农业银行铜仁分行开户办理了一张卡号为622848119834624＊＊＊＊的储蓄卡，预留手机号码均为130＊＊＊＊****。
（12）2014年12月11日，被告人周某受被告人周彩礼安排，持梁某明的身份证在广西柳州工商银行、农业银行各办理了一张储蓄卡（工行卡号621226210500364＊＊＊＊、农行卡号622848085840432＊＊＊＊），周某将办理的卡交给周彩礼。2014年12月18日，被告人周某受周彩礼安排持李淑娟的身份证在中国农业银行贵州省凯里韶山南路分理处办理一张卡号为622827119600145＊＊＊＊的储蓄卡，交给周彩礼。周彩礼将上述三张卡交给被告人朱某卫保管、使用。
（13）被告人朱某卫自加入被告人周彩礼犯罪团伙后，明知周彩礼系为实施信用卡诈骗活动而以虚假的身份证明骗领信用卡，仍为其保管大量信用卡并使用部分信用卡，2015年1月5日被抓获时，从其身上搜出非法持有的他人信用卡67张。
（14）被告人刘某自加入被告人周彩礼犯罪团伙后，受周彩礼的安排，多次冒用谭某月、肖某芳、皮某卫、雷某嫦、郭某红等人身份信息，到中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行等银行骗领储蓄卡，2015年1月5日被抓获时，从其身上搜出非法持有的上述等人的信用卡12张。
（15）2015年1月2日，被告人周某志受被告人周彩礼安排持王某旦的身份证到中国农业银行铜仁锦江支行办理卡号为622848119834632＊＊＊＊的储蓄卡一张。同月4日，被告人周某志再次持王某旦身份证到中国建设银行江口县支行办理卡号为621700718000168＊＊＊＊的储蓄卡一张。
（16）2015年1月4日，被告人刘某芬受被告人周彩礼安排持赖某娟身份证到中国建设银行江口县支行办理卡号为621700718000183＊＊＊＊的储蓄卡一张，到中国农业银行江口县支行办理卡号为622848119825291＊＊＊＊的储蓄卡一张。
为证实上述指控，公诉机关向本院提供了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、鉴定意见、勘验笔录、电子数据等证据。公诉机关认为被告人周彩礼、肖某程、王某强、罗某、周某以非法占有为目的，使用以虚假的身份证明骗领的信用卡并冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，其中被告人周彩礼、肖某程、王某强的诈骗数额分别为122990元、91368元、88279元，数额巨大；被告人罗某、周某的诈骗数额分别为33810元、11340元，数额较大，五被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款的规定。被告人朱某卫非法持有他人信用卡，数量巨大；被告人刘某非法持有他人信用卡，数量较大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定。被告人周某志、刘某芬使用虚假身份证明骗领信用卡，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定。上述犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究被告人周彩礼、肖某程、王某强、罗某、周某的刑事责任；以妨害信用卡管理罪追究被告人朱某卫、刘某、周某志、刘某芬的刑事责任。在共同犯罪中，被告人周彩礼起主要作用，系主犯；被告人肖某程、王某强、朱某卫、罗某、周某、刘某、周某志、刘某芬均起次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻处罚或免于处罚。庭审中，公诉机关提出被告人周彩礼系主犯，且有故意犯罪前科，建议判处其有期徒刑五年至六年六个月，并处罚金。被告人肖某程、王某强均系从犯，应当从轻或者减轻处罚；到案后均能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；均系初犯，且被告人肖某程系学生，可酌定从轻处罚，建议分别判处被告人肖某程、王某强有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人罗某、周某均系从犯，应当从轻或者减轻处罚；到案后均能如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；均系初犯，可酌定从轻处罚，建议分别判处被告人罗某、周某有期徒刑一年至二年，并处罚金。被告人朱某卫系从犯，应当从轻或者减轻处罚；到案后能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；系初犯，可酌定从轻处罚，建议判处被告人朱某卫有期徒刑二年至三年，并处罚金。被告人刘某、周某志、刘某芬均系从犯，应当从轻或者减轻处罚；到案后均能如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚；均系初犯，可酌定从轻处罚，建议分别判处被告人刘某、周某志、刘某芬有期徒刑一年至二年，并处罚金。
被告人周彩礼辩称：没有参与第（3）、（4）起犯罪，被告人刘某不是其叫来开卡的。
被告人肖某程辩称：对第（2）起指控有意见，认为自己参与的犯罪数额应为22400元，对他们诈骗的人都不知道，取得的钱全部都交了，也没有参与分赃；对第（3）起事实不知情。
被告人王某强辩称：没有参与对李某德的诈骗，只是开了卡后，把卡交给了周彩礼。
被告人罗某辩称：第（6）起指控事实自己没有参与取钱。
被告人刘某辩称：就看到卡里有7000多元，没得过钱，卡是自己办的。
被告人朱某卫、周某志、刘某芬对公诉机关起诉指控的事实及罪名均无异议。
被告人周彩礼的辩护人提出如下辩护意见：一、对公诉机关指控被告人周彩礼犯信用卡诈骗罪的罪名无异议。二、辩护人对公诉机关认定的犯罪事实提出如下异议：1、第（3）起犯罪事实，被告人肖某程明确提出从来没有接到过周彩礼的安排要求去重庆，而被告人罗某、王某强却利用去重庆的机会，在网上通过第三方支付平台进行诈骗活动，该起诈骗活动有意隐瞒被告人周彩礼，且周彩礼事后才知情，周彩礼对该起犯罪不应承担责任。2、第（4）起犯罪事实，被告人刘某不是周彩礼团伙的成员，刘某主要是听从“伟哥”的安排，且她的犯罪所得也未交给周彩礼，而是交给“伟哥”保管。从其他被告人的供述能证明“伟哥”的存在，而“伟哥”和周彩礼不是共同的犯罪人员，二人无直接关系，对于是否周彩礼安排刘某去进行犯罪行为，因“伟哥”未到案，案件事实调查不清，不能认定为周彩礼的犯罪事实。3、第（14）起犯罪事实，被告人刘某明确指出是受“伟哥”安排进行的犯罪活动，而不是受周彩礼的领导，证明刘某不属于周彩礼的团伙成员，与刘某有关的犯罪指控，因“伟哥”未到案，是否涉及周彩礼无法查清，不能作为周彩礼的犯罪事实。三、辩护人认为被告人具有如下法定从轻处罚情节：根据对被告人周彩礼犯罪事实的认定，周彩礼的诈骗数额不应是公诉机关认定的122990元，而应该是91199元，属法定的数额较大标准，且被告人归案后，认罪态度较好，悔罪态度诚恳，具有法定的坦白情形，可依法从轻处罚。
被告人肖某程的辩护人提出如下辩护意见：一、公诉机关指控被告人肖某程参与五次信用卡诈骗（即起诉书指控的（2）、（3）、（5）、（8）、（10）起犯罪事实），除了第（10）起没有诈骗到钱外，被告人肖某程共参与诈骗了91368元。辩护人认为只应认定其参与了第（2）、（5）、（8）、（10）起犯罪，并且第（2）起只能认定其参与了22400元，被告人肖某程参与信用卡诈骗的金额只能认定为37840元，对其他指控事实，公诉机关指控证据不足，依法不应当认定。二、被告人肖某程在共同犯罪中属从犯，依法应当对其从轻、减轻或者免除处罚。三、被告人肖某程如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。四、被告人肖某程具备以下酌定从轻、减轻处罚情节：1、属初犯、偶犯；2、系刚满十八岁的在校学生；3、本案赃款已部分追回；4、有悔罪表现。综上，建议判处被告人肖某程二年以下有期徒刑，并对其适用缓刑。
被告人罗某的辩护人提出如下辩护意见：一、本案第（6）起犯罪与罗某无关；二、被告人罗某在犯罪中起次要作用，系从犯；三、被告人罗某有坦白情节；四、被告人罗某具有以下酌定从轻处罚情节：无犯罪前科，归案后认罪态度较好，家中有两个幼小的孩子需照顾。综上，建议判处被告人罗某一年以下有期徒刑。
经审理查明：2014年下半年，被告人周彩礼为实施犯罪活动，在网上购买大量他人身份证及电话卡，组织被告人罗某、王某强、肖某程、周某、刘某等人帮助其冒用他人身份证到工商银行、农业银行、建设银行等银行办理信用卡（储蓄卡），并要求在办卡过程中若查询得知身份证本人此前在该银行办有银行卡，必须把身份证本人预留的电话号码换成周彩礼提供的电话号码，了解到身份证本人银行卡号及余额信息，并把骗领的银行卡开通网上银行、自助设备对外转账、POS消费和转账、自助设备取现、余额变动提醒等功能，然后将骗领的银行卡交给周彩礼。周彩礼使用罗某等人骗领的信用卡信息在网上把身份证本人之前账户里已有的存款通过第三方支付平台转到骗领的信用卡中，最后使用骗领的信用卡到柜台或者ATM机上提取现金。被告人周彩礼、罗某、王某强、肖某程、周某等人在贵州、广西、重庆等地使用周彩礼提供的身份证并按照上述方式骗领了大量工商银行、农业银行、建设银行的储蓄卡并交给周彩礼，由周彩礼操作转账。被告人朱某卫加入后，负责协助周彩礼保管骗领的银行卡及身份证等。被告人周某志、刘某芬分别于2015年1月2日、3日来到铜仁市周彩礼处，加入该团伙。具体犯罪事实如下：
一、2015年1月3日，被告人周彩礼交给被告人周某一张陈某兰的身份证及一个临时手机号码159＊＊＊＊****，安排周某冒用陈某兰的身份证到银行办理储蓄卡。被告人周某持陈某兰的身份证到中国农业银行江口县支行、中国工商银行江口县支行各办理储蓄卡一张（工商银行卡号622208240800064＊＊＊＊）。同月4日，被告人周某持陈某兰的身份证到中国建设银行江口县支行办理了储蓄卡一张（卡号621700718000183＊＊＊＊），在办理储蓄卡的过程中开通网上银行、ATM自动转账等业务，并通过银行工作人员调出陈某兰本人之前在建设银行的两张银行卡（卡号622700720105018＊＊＊＊、622700720060222＊＊＊＊）的相关信息，并把陈某兰预留的手机号码1355689****更改为周彩礼给的手机号码159＊＊＊＊****。被告人周某把办理的银行储蓄卡及调取得到的两个账号信息一并交给被告人周彩礼，周彩礼利用第三方支付平台将陈某兰两个建设银行账户内的存款11340元转入周某骗领的工商银行卡内，并于当日取走人民币11300元。
上述事实，有公诉机关提交并经本院质证、认证的下列证据予以证实：
（1）调取证据通知书及清单证实：江口县公安局在中国建设银行江口县支行调取了犯罪嫌疑人周某、周某志、刘某芬和王某强开户时的监控视频。江口县公安局在中国建设银行江口县支行调取了2015年1月4日周某持陈某兰身份证到江口县建设银行的开户信息及办理业务凭证，陈某兰被骗的银行账户交易明细。证实在2015年1月4日，陈某兰的身份证号办理了一张621700718000183＊＊＊＊的建设银行卡，预留手机号码为159＊＊＊＊****。江口县公安局在中国工商银行江口县支行调取陈某兰（44030719780121＊＊＊＊）的开户信息、取款明细及视频资料。证实2015年1月3日陈某兰的身份信息在江口工商银行办理的银行卡卡号为622208240800064＊＊＊＊，预留手机号码为159＊＊＊＊****。在2015年1月4日陈某兰的卡号为622208240800064＊＊＊＊的工商银行卡从他行汇入11340元，后被分三次从ATM机上取款11300元，分别为5000元、5000元、1300元。证实2015年1月3日，陈某兰在江口农业银行办理卡号为622848119825292＊＊＊＊的银行卡一张。
（2）被告人周彩礼的供述证实：2015年1月3日，我和“胖子”（肖某程）、“小斌”（罗某）、“东北”（王某强）、周某志、周某八人一起赶到江口并住宿。2015年1月4日早上，我找了三张与周某志、周某还有一个女的相貌相似的身份证和三个手机号码给他们，要他们去银行办理一张新的储蓄卡，并把身份证客户之前在该行办理的账户，开通网上银行，把之前的手机号码换成我给的号码。周某办理了一张建设银行的卡回来，我查询到身份证客户之前的账户上有11000元钱，我把11000元钱转到她新办理的卡上，钱是我在江口县的ATM机上取的，拿了8000元给周某，3000元在我这里。取到钱后我们一起坐车到印江准备再次作案，在印江就被警察抓了。
（3）被告人罗某的供述证实：我们在江口做过案，2015年1月3号那天是“东北”（王某强）、“小杨”（肖某程）、“蓉妹子”（周某）出去做过，回来时交了2张卡给李哥（周彩礼）。刘某和刚来的那个女的、“蓉妹子”（系李哥的女朋友）出去开卡，回来时她们说在建设银行开卡，卡刚要办好的时候被发现了，身份证被没收了，200元钱也没要了，李哥的女朋友说开了一张建设银行卡，李哥说建设银行那边打电话过来问了，马上收拾东西离开江口。
（4）被告人周某的供述证实：我用陈某兰的身份证在江口开了三张卡（身份证号：44030719780121＊＊＊＊），2015年1月3日在工行和农行各开了一张，2015年1月4日在建行开了一张，开的三张卡都交给周彩礼了，诈骗了多少钱我不清楚。4日，我一个人到江口县建设银行办卡，使用的是陈某兰的身份证，陈某兰的身份证是2005年办的，这样银行工作人员不容易怀疑，办好之后我开通了网银、短信服务、更改了之前预留的手机号码。我没有转过账。
（5）被告人刘某芬的供述证实：周某3日（2015年1月3日）那天也在江口建行办了张卡，晚上听说去取钱了，但取的是什么钱就不知道了。
（6）接受刑事案件登记表、立案决定书证实：陈某兰于2015年1月6日到深圳市公安局景田派出所报案称银行卡里的钱被消费了，福田分局于1月12日决定立案侦查。
（7）被害人陈某兰的陈述证实：2015年1月4日11时15分许，我收到建行的提示短信说我的手机号信息修改了，我当时以为是诈骗短信没有理会，在13时28分，我收到151＊＊＊＊****的来电称是贵州铜仁建设银行江口县支行的工作人员，在询问我相关情况后，建议我将我的银行卡挂失。我去银行后发现我预留的手机号码由135＊＊＊＊****变更为159＊＊＊＊****，我就把我的手机号码改为自己的手机号码，让工作人员查我的账户发现我卡号为622700720105018＊＊＊＊的建行卡被消费了11950元，其中该卡还转入5010元，但很快被消费掉，我卡号为622700720060222＊＊＊＊的卡被消费了1400元。并且我的名下被他人开了一张621700718000183＊＊＊＊的建行卡。
（8）接受证据清单证实：深圳市公安局景田派出所接受了报案人陈某兰提供的身份证复印件、电话记录照片、银行账单等证据材料。证实在2015年1月4日陈某兰名下的建设银行卡622700720105018＊＊＊＊共计被消费了11950元；当日消费后又转入5010元，后分两次被消费。
（9）江口建设银行提供的理财卡账户明细对账单证实：陈某兰的两个建行账户于2015年1月4日分多次共计被消费13350元。
（10）扣押物品清单证实：从被告人周某处扣押陈某兰的身份证一张。
（12）视频资料证实：2015年7月5日，江口县公安局刑事侦查大队民警从中国工商银行江口县支行调取了周某在该行办理业务的视频资料，证实2015年1月3日13时45分至14时5分犯罪嫌疑人周某曾到该行D1-现金业务区-
柜员5-9办理过相关业务。
2015年7月5日，江口县公安局刑事侦查大队民警从中国建设银行江口县支行调取了周某在该行办理业务的视频资料，证实2015年1月4日11时07分至11时23分犯罪嫌疑人周某曾到该行01号柜台办理过相关业务。
（13）陈某兰支付宝信息证实：159＊＊＊＊****用户使用陈某兰的身份信息开通了支付宝，注册身份证号：44030719780121＊＊＊＊，该用户在2015年1月4日频繁登录，并于2015年1月4日支出2010元。
（14）鉴定意见证实：从检材6（周彩礼小米手机）中检出信息一条，信息内容：用户名为陈某兰，账号为159＊＊＊＊****（系手机号码）用手势密码登录支付宝。
以上证据，内容真实，取证程序合法，证据间能够相互印证，且与本案具有关联性，本院依法予以确认。
二、2015年1月2日，被告人周彩礼交给被告人王某强一张钱某景的身份证，安排王某强冒用钱某景身份到银行办理储蓄卡，王某强持该身份证到中国工商银行铜仁梵净山支行自动办卡机办理了一张卡号为621226240800367＊＊＊＊的储蓄卡，并通过银行工作人员调取到钱某景在工商银行的955880400013362＊＊＊＊账号，查询得知该卡有6万余元存款，被告人王某强将办理的卡及钱某景的银行账号交给周彩礼。2015年1月4日，被告人王某强在中国工商银行江口县支行用周彩礼给的临时手机号码更改了钱某景预留的手机号码，之后周彩礼通过第三方支付平台将钱某景本人工行账号（955880400013362＊＊＊＊）内存款52068元转入王某强骗领的工行卡内，周彩礼将其中的50601元取走，其中22400元系周彩礼安排被告人肖某程取款。
上述事实，有公诉机关提交并经本院质证、认证的下列证据予以证实：
（1）调取证据通知书及清单证实：江口县公安局在中国建设银行江口县支行调取了2015年1月3日王某强持钱某景身份证到江口县建设银行开户信息及办理业务凭证。钱景天的银行账户交易明细证实在2015年1月3日到4日，钱某景的卡号为955880400013362＊＊＊＊的工商银行账户有多笔消费记录，共计消费了6万元左右。
（2）被告人周彩礼的供述证实：我们团伙用同样的方式在铜仁作案两次，一次是2015年1月3日，我拿了一张与“东北”（王某强）长相、年龄相似的身份证，给了一个新的手机号码，要他去铜仁碧江银行办理储蓄卡，他在办理储蓄卡的过程中调取了身份证客户的其他账号，工作人员告诉他卡上有6万元钱，他回来将办理的客户资料交给我，告诉我说卡上有6万元钱。2015年1月4日，我们一起到江口，我要求“东北”去工商银行把客户预留的手机号码换成我们的手机号码，我在电脑上把那个客户的6万元钱转走了48000余元，我安排“胖子”（肖某程）马上到江口工商银行取了22000元钱，我取了26000元钱。取得的48000元钱，我给“东北”提成1万元，其余的钱被我们9人花了。
（3）被告人罗某的供述证实：李哥（周彩礼）在江口用笔记本电脑和手机在支付宝平台上转过两次账，一次用工商银行卡在电脑和手机上转账的金额是6万元，一次建设银行卡在手机上转账的金额2500元。在江口转账的6万元的账户是“东北”开的工商银行的卡，“东北”开卡回来说过是工行的卡，卡上有6万元，后李哥去房间转账，“东北”问李哥转成功没有，李哥说成功了，并叫小杨（肖某程）去取了22400元。
（4）被告人王某强的供述证实：我在铜仁市办理了4次业务，2015年1月3日我在铜仁办理了2张工商银行卡，2张卡都调得有账号，一个账号上有6万元，这6万元“李总”（周彩礼）转走了，另一张不知道有没有钱。在江口办理了一张建行卡，同样调出了客户账号，是否有钱我不知道。在铜仁办理了一张农行卡，也调出了客户账号，是否有钱我不知道。到江口我用之前的身份证（姓名里有一个“天”字）到建设银行办了张卡，还开通了ATM转账、短信提醒、预留电话号码、查询身份证客户的其他信息。2015年1月2日我用名字里面有个“天”字的身份证在铜仁工商银行办理了一张卡，我问工作人员账户余额，说卡上有6万元，工作人员发现我和身份证上的人不像，我就没有更换预留的手机号码，在江口县工商银行我更改了预留的手机号码，并交给了“李总”，之后钱有没有被转走我不知道。后交代是用钱某景的身份证（身份证号：34282319680410＊＊＊＊）在铜仁市工商银行办过银行卡。
（5）被告人肖某程的供述证实：在2015年1月2日或3日上午10点钟左右，“李哥”（周彩礼）在宾馆拿了一张工商银行的卡给我并告诉我密码，说里面有22400元，我就在江口县工商银行的人工柜台把22400元钱取了。卡里有多少钱也没有查询。还有一次是2000元，是在江口邮政银行ATM机上取的，银行卡是“蓉姐”（周某）身上的。
（6）受案登记表、立案决定书证实：钱某景于2015年1月4日报案至深圳市西丽派出所称银行卡被盗刷，深圳市公安局南山分局于次日决定对该案立案侦查。
（7）被害人钱某景的陈述附交易明细照片证实：我的工商银行卡：955880400013362＊＊＊＊里的60420元钱被分30余次被转走，我在银行查看到我卡里的钱被人用网上银行和POS交易的方式转走，收款方有4个，一个是40004041920006＊＊＊＊，一个是400004051920008＊＊＊＊，支付宝（中国）网络技术有限公司的账号120202041990007＊＊＊＊，一个连连银通支付有限公司120202622990001＊＊＊＊，银行说是内部账号，同时这些交易里面系统显示我的账号是400002740110966＊＊＊＊。我发现第一笔交易是2015年1月3日21时开始的，从昨天晚上开始就有两个号码不停的呼入我的手机，都是响一声就挂掉，这个时间与我的钱被盗刷的时间一致，一个是135＊＊＊＊****，一个是186＊＊＊＊****。
（8）交易明细照片证实：在2015年1月3日至4日，钱某景的账户955880400013362＊＊＊＊共计发生32笔交易，共计消费60421元。
（9）调取证据清单证实：江口县公安局调取了钱某景的身份信息在工商银行的交易明细及相关资料。证实2015年1月2日16时4分钱某景的身份信息在工行铜仁分行利用快捷办卡方式办理卡号为621226240800367＊＊＊＊的银行卡，预留号码为130＊＊＊＊****，并开通有自助设备对外转账、POS机消费和转账、自助设备取现等功能，现场拍照证实系被告人王某强冒用钱某景的身份信息办理该卡。
（10）扣押清单及身份证照片证实：从被告人周彩礼处扣押钱某景身份证一张。
（11）视频资料证实：2015年7月5日，江口县公安局刑事侦查大队民警从中国工商银行江口县支行调取了王某强在该行办理业务的视频资料，证实2015年1月3日13时42分至13时45分被告人王某强曾到该行办理过相关业务。2015年7月5日，江口县公安局刑事侦查大队民警从中国工商银行铜仁梵净山支行调取了王某强在该行办理业务的视频资料，证实2015年1月2日15时59分至16时12分被告人王某强曾到该行D2-现金业务区-
柜员2-2办理过相关业务。
（12）北京百付宝科技有限公司北京总公司钱某景交易明细证实：钱某景的955880400013362＊＊＊＊工商银行快捷通过百付宝于2015年1月3日充值3次，一次1000元，一次1元，一次999元；于2015年1月3日全部充值支付了2次，一次2000元，一次1000，并于当日将这两笔钱通过银行卡转账方式汇款于钱某景的尾号为3251的工商银行卡；于2015年1月4日全部充值支付了1次5000元，并于当日将这笔钱通过银行卡转账方式汇款于钱某景的尾号为3251的工商银行卡；2015年1月3日向手机号为1304805****的号码快充100元。
（13）钱某景支付宝信息证实：1304805****用户使用钱某景的身份信息开通了支付宝，注册身份证号：34282319680410＊＊＊＊，该用户在2015年1月3日和4日频繁登录，共计14次收入58050元，并支出了12笔资金，共计57998元，账户余额为52元。
（14）鉴定文书证实：被告人周彩礼所使用的电脑曾用钱某景的身份登录过百度钱包，并显示个人账户为：130＊＊＊＊****的账户余额为1901.00元。
（15）牡丹灵通卡账户交易明细清单证实：钱某景自己办理的工行卡955880400013362＊＊＊＊于2015年1月3日至1月4日分多次共计被以消费、百度钱包方式转走人民币共60421元，分两次汇入3元。王某强冒用钱某景身份办理的工行卡621226240800367＊＊＊＊于2015年1月3日至5日多次转入52068元，并于1月3日至4日分多次从ATM机、柜面共计取款50601元，其中柜面交易用卡取现1次22400元。
（16）鉴定意见证实：从检材6（周彩礼小米手机）中检出信息一条，信息内容：用户名为钱某景，账号为1304805****（系手机号码）用手势密码登录支付宝。
从检材6（周彩礼小米手机）中检出信息一条，信息内容：周彩礼的收件箱于2015年1月4日收到付费通的短信，内容为：尊敬的用户钱某景，您的付费宝账户：152＊＊＊＊****已经激活成功。
以上证据，内容真实，取证程序合法，证据间能够相互印证，且与本案具有关联性，本院依法予以确认。
三、2014年11月29日，被告人罗某、王某强、肖某程流窜至重庆市作案，王某强利用周彩礼提供的李某德身份证，到中国工商银行重庆永川萱花支行办理了一张卡号为621226310001209＊＊＊＊的储蓄卡，在办理过程中更改了李某德本人账户预留的手机号，并调取李某德622202120701963＊＊＊＊账号信息，后王某强、罗某二人在网上通过第三方支付平台把李某德本人账户（622202120701963＊＊＊＊）内存款23860元转入王某强骗领的工行卡内，后被告人罗某、肖某程使用骗领的银行卡提取现金。
上述事实，有公诉机关提交并经本院质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被告人罗某的供述证实：“东北”（王某强）自己转过2、3次，是在重庆转的，有两次是我帮他取的钱，一次是用工商银行卡在ATM机上取了9000元，一次也是用工商银行卡在ATM机上取得2000元，后来转账的事被李哥（周彩礼）知道了，卡上的钱全被李哥拿走了。2014年11月底的时候在重庆我看见王某强用李某德的身份证办理了一张银行卡，我帮他填写了支付宝注册资料和添加银行卡，然后王某强用支付宝转账操作了21000元，王某强叫我帮他保管，后来王某强把卡弄掉了，怀疑是我拿了就把这件事情告诉周彩礼了，周彩礼知道后就把钱没收了。肖程鹏整个过程都知道。
（2）被告人王某强的供述证实：2014年10月份的时候，我在重庆永川用李某德的身份证在重庆市工商银行办理了银行卡，一共转走了21000元，是罗某转的，他用手机支付宝大概转了9000元，用翼支付转了10000元，用微信转了2000元。一共转的21000元。
（3）辨认笔录证实：王某强在2015年2月2日的辨认笔录中辨认出11号（李某德、男、1974年10月14日、身份证号码33262119741014＊＊＊＊）是我办卡的李某德。
（4）被告人肖某程的供述证实：2014年11月份的时候，我开卡回宾馆看见王某强和罗某一起回来，罗某一回来就出去取钱去了，回来后我看见他们两个在用王某强新买的手机和手机卡在弄什么，第二天王某强拿了一张建行的卡叫我去取2000元钱，我取钱回来拿给了王某强，第三天晚上王某强拿了1万多不到2万的样子和一张卡叫罗某去存钱，罗某回来后，说银行卡没有芯片存不了，他把钱存在他的建行卡里了。后来我们到广西罗某和王某强因为钱的事吵架，最后这件事不了了之。
（5）受案登记表、立案决定书证实：李某德于2014年11月30日报案至临海市公安局称自己的工商银行卡被盗刷了，临海市公安局于次日决定立案侦查。
（6）被害人李某德的陈述证实：2014年11月30日报案称其工商银行的卡（卡号：622202120701963＊＊＊＊）里面的钱被人分多次盗刷了，一共被盗刷了63988元，昨天13时左右坐飞机从昆明起飞，16时左右到上海虹桥，因在飞机上手机是关机的，打开手机后收到很多交易短信，当时以为是公司在操作，到昨晚19时还收到交易信息，我觉得公司已经下班了，产生怀疑就打银行电话挂失，这张卡开通了网银，卡上原本有18万元左右。就在昨天有人使用我的身份在重庆工商银行开了一张卡，卡号：621226310001209＊＊＊＊，我卡里的钱就是被转到重庆那张卡里去再被转出去的。自己的身份证三个月前丢失过。
（7）调取证据清单及交易明细照片证实：在29日，李某德的622202120701963＊＊＊＊账号通过网上银行、支付宝（中国）网络技术有限公司、苏宁快捷支付平台，利用消费、百度、银联等方式共发生了16笔支出记录，共计支出了63988.01元。犯罪嫌疑人利用李某德身份证办理的卡号为621226310001209＊＊＊＊的账户在2014年11月29日至30日发生了多笔交易记录，分5次汇入共计23860元人民币（其中二次他行汇入金额分别为1000元、9000元），8次从ATM机上取款共计23912元（含跨行手续费4次8元），王某强冒名开卡时存入61元，取款后卡上余额为9元。
（8）天翼电子商务有限公司的答复函证实：153＊＊＊＊****使用李某德身份信息在天翼电子商务有限公司翼支付平台注册了高级实名支付账户，注册身份证号：33262119741014＊＊＊＊，注册时间：2014年11月29日18时42分54秒。在2014年11月29日向该翼支付账户充值了2次，一次1000元，一次9000元，在每次充值完成后马上又将该款转账至李某德工商银行卡621226310001209＊＊＊＊账户内。
（9）北京百付宝科技有限公司北京总公司李某德交易明细证实：李某德的622202120701963＊＊＊＊银行卡通过百付宝工商银行于2014年11月29日充值2次，每次999元，李某德的卡号为622202120701963＊＊＊＊的工商银行卡于2014年11月29日提现1960元，于2014年11月30日提现38元。
以上证据，内容真实，取证程序合法，证据间能够相互印证，且与本案具有关联性，本院依法予以确认。
四、2014年12月30日，被告人刘某持朱某雯的身份证到中国农业银行办理了一张卡号为622848119834352＊＊＊＊的储蓄卡，并调取了朱某雯本人的卡号为622848008455974＊＊＊＊账号信息，后将办理的储蓄卡及调取的账号交给周彩礼，周彩礼分七次将朱某雯本人卡（622848008455974＊＊＊＊）内存款7931元转入被告人刘某骗领的卡内。
上述事实，有公诉机关提交并经本院质证、认证的下列证据予以证实：
（1）受案登记表、立案决定书证实：朱某雯于2014年12月30日报案至广州市公安局荔湾区分局称银行卡被盗刷，该局于2015年1月23日决定立案侦查。
（2）调取证据清单证实：广州市公安局荔湾区分局调取了朱某雯在银行的开户信息及交易明细，证实在2015年2月26日朱某雯的622848008455974＊＊＊＊账户通过联动优势发生7次交易记录，共计消费了7931元。
（3）被害人朱某雯的陈述证实：2014年12月30日18时59分，我收到短信说我的账号为622848008455974＊＊＊＊的中国农业银行卡被分7次盗刷了7931元，我的卡上一共有7948.84元，银行卡从没有离开过我。朱某雯的身份证号码为44010719870806＊＊＊＊。
（4）北京百付宝科技有限公司北京总公司朱某雯交易明细证实：朱某雯的用户于2014年12月30日18时55分创建百付宝账户，其卡号为622848008455974＊＊＊＊银行卡通过百付宝联动优势快捷方式于2014年12月30日充值3次，一次1元，一次100元，一次30元；当日全部充值支付了4次，一次2000元，一次500，一次300元，一次5000元，并于当日将这四笔款汇款于朱某雯的尾号为1473的农业银行账户内。
（5）鉴定文书证实：被告人周彩礼所使用的电脑曾用朱某雯的身份登录过百度钱包。
（6）扣押物品、文件清单证实：从被告人刘某处扣押朱某雯身份证1张，身份证号码44010719870806＊＊＊＊。
（7）调取证据通知书、证据清单证实：卡号622848119834352＊＊＊＊的农行卡户名为朱某雯，该卡为外地卡，江口农行因系统升级无法提供历史数据。
以上证据，内容真实，取证程序合法，证据间能够相互印证，且与本案具有关联性，本院依法予以确认。
五、2014年11月19日，被告人肖某程持被害人孔某的身份证到中国工商银行四川泸州兰田支行办理了一张卡号为622202230400481＊＊＊＊的储蓄卡，并调取了孔某本人621288360200072****、622208360200547＊＊＊＊两个账号信息，周彩礼通过第三方支付平台从孔某621288360200072＊＊＊＊账户转走14999元、622208360200547＊＊＊＊账户转走101元至肖某程骗领的储蓄卡内，两次共计15100元，并于当日取走15000元。
上述事实，有公诉机关提交并经本院质证、认证的下列证据予以证实：
（1）被告人肖程鹏的供述证实：我用孔某的身份证办过卡，在什么时间、什么地方记不到了。
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