山东省青岛市城阳区人民法院刑 事 判 决 书（2016）鲁0214刑初533号公诉机关山东省青岛市城阳区人民检察院。被告人汤某某，男，1990年3月24日出生于江西省余干县，汉族，初中文化，户籍地江西省余干县。2016年3月12日因涉嫌犯收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。辩护人邱加进，山东青成律师事务所律师。被告人李某1，男，1980年11月23日出生于宁夏回族自治区银川市，汉族，高中文化，户籍地宁夏回族自治区银川市西夏区，住甘肃省兰州市。2016年3月12日因涉嫌犯收买信用卡信息罪、伪造金融票证罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。被告人洪某，男，1981年12月18日出生于安徽省蚌埠市，汉族，大学文化，户籍地安徽省蚌埠市龙子湖区。2016年3月12日因涉嫌犯收买信用卡信息罪、伪造金融票证罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。辩护人刘世蓬，山东盈康律师事务所律师。被告人文某，男，1988年1月25日出生于新疆维吾尔自治区尉犁县，汉族，初中文化，户籍地新疆维吾尔自治区尉犁县。2012年5月17日因交通肇事罪被新疆维吾尔自治区尉犁县人民法院判处有期徒刑一年、缓刑一年六个月。2016年3月12日因涉嫌犯收买信用卡信息罪、伪造金融票证罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。被告人李某某2，男，1987年4月7日出生于四川省彭山县，汉族，大学文化，户籍地四川省彭山县，住四川省成都市武侯区。2016年3月12日因涉嫌犯收买信用卡信息罪被刑事拘留，同年4月18日被逮捕。辩护人郭振斌，山东青港律师事务所律师。青岛市城阳区人民检察院以青城阳检公刑诉[2016]588号起诉书指控被告人汤某某、李某1、洪某、文某、李某某2犯信用卡诈骗罪、被告人李某1、洪某犯伪造金融票证罪，于2016年10月20日向本院提起公诉，本院于次日立案受理后，依法组成合议庭，并向被告人送达了起诉书副本并告知有关诉讼权利，并于2016年12月20日公开开庭审理了本案，青岛市城阳区人民检察院检察员卢红叶出庭支持公诉，被告人汤某某及其辩护人邱加进，被告人李某1，被告人洪某及其辩护人刘世蓬，被告人文某，被告人李某某2及其辩护人郭振斌到庭参加了诉讼。现已审理终结。公诉机关指控：2016年3月初，左某某（另案处理）将非法获取的被害人黎某某的银行卡信息（卡号62×××76）提供给被告人汤某某，以寻找卡内资金盗刷者。汤某某通过网络QQ认识了被告人李某1，李某1联系被告人洪某一起带汤某某寻找盗刷者。后李某1联系被告人文某，文某在被告人李某某2陪同下，于2016年3月9日应约到达青岛流亭机场附近的首创国际公寓酒店商议盗刷银行卡及分赃事宜。后文某将银行卡信息提供给负责实施盗刷行为的“境外老杨、老周”（另案处理），2016年3月10日，“境外老杨、老周”成功盗刷黎某某卡内资金人民币（以下币种同）50000元并分两次转回34000元，被告人文某在向“境外老杨、老周”索要后续赃款未果后，从该二人处获得两条银行卡信息，后洪某利用李某1的电脑及制卡设备伪造了两张银行卡，因交易限制，文某、洪某、李某3和（另案处理）携带该两张银行卡取款未果。另，李某1、洪某分别伪造了1张以上信用卡。案发后，被告人文某委托他人报警，汤某某等人被抓获。为证实上述指控，当庭宣读、出示了书证，被告人供述和辩解，证人证言，被害人的陈述等证据。公诉机关认为，被告人汤某某、李某1、洪某、文某、李某某2以非法占有为目的，利用非法获取的他人银行卡信息伪造信用卡并使用，获取卡内钱财，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某1、洪某伪造信用卡，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定，应当以伪造金融票证罪追究其刑事责任。被告人李某1、洪某犯数罪，应数罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。被告人李某某2在犯罪活动中起次要、辅助作用，系从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。针对公诉机关的指控，五被告人对犯罪事实和罪名均无异议，表示自愿认罪。被告人汤某某的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人汤某某自愿认罪；2、被告人社会危害性较小，主观恶性不深；3、被告人具有自首情节；4、被告人系初犯、偶犯，无前科；5、认定诈骗数额应为34000元。被告人洪某的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人洪某系从犯；2、被告人洪某如实供述犯罪事实；3、取得被害人谅解；4、被告人社会危害性较小、主观恶性不深；5、被告人一贯表现良好，系初犯、偶犯。被告人李某某2的辩护人提出如下主要辩护意见：1、被告人李某某2系从犯，在共同犯罪中犯罪情节轻微；2、被告人李某某2系初犯，无犯罪前科；3、被告人李某某2自愿认罪，具有悔罪表现。经审理查明：2016年3月初，被告人汤某某非法获取黎某某的银行卡信息（卡号62×××76）并寻找卡内资金盗刷者，通过网络QQ联系被告人李某1，李某1又联系被告人洪某陪同，一起寻找盗刷者。期间，被告人李某1用自带的制卡设备制作多张信用卡。被告人李某1联系到被告人文某，被告人文某由被告人李某某2购买机票并陪同，于2016年3月9日应约到达青岛流亭机场附近的首创国际公寓酒店，与被告人汤某某、李某1等人商议盗刷银行卡及分赃事宜。因盗刷不成，被告人文某将银行卡信息提供给负责实施盗刷行为的“境外老杨、老周”（均另案处理）。2016年3月10日，“境外老杨、老周”成功盗刷黎某某卡内资金50000元并分两次转回34000元。被告人文某在向“境外老杨、老周”索要后续赃款未果后，从该二人处获得两条银行卡信息，后被告人洪某利用李某1的电脑及制卡设备伪造了两张银行卡，因交易限制该等取款未果。另查明，经银行核对，从被告人李某1处扣押的4张信用卡，卡内信息与卡面信息不符，系被告人李某1伪造；从被告人洪某处扣押的2张信用卡，卡内信息与卡面不符，系被告人洪某伪造。又查明，被告人汤某某退赔被害人10000元，洪某退赔11000元，文某退赔18000元，李某某2退赔5000元，被害人对上述四被害人表示谅解。案发后，被告人文某委托他人报警，被告人汤某某等人被抓获。上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据予以证实：1、书证（1）报、抓获经过、破案经过、情况说明，证实案发及被告人到案经过。（2）扣押清单及发还清单，证实从被告人扣押作案工具等物品情况。（3）接收清单及返还清单，证实被告人汤某某交给青岛市公安局城阳分局10000元，王某某交回11000元，文某交回18000元，公安机关返还黎某某39000元的事实。（4）汤某某手机内的银行卡信息截图，证实该手机内存有被害人黎某某银行卡信息及另一被害人银行卡信息的事实。（5）汤某某等人的微信聊天记录，证实汤某某与他人联系盗刷他人卡内钱财的事实。（6）支付宝记录，证实文某的支付宝于2016年3月11日00：03收到18000元。（7）账号62×××46的招商银行卡交易明细，证实2016年3月10日收到周某某支付宝转账16000元，后该款项于2016年3月11日分12次以“直付通交易”形式转走的事实。（8）银行卡交易记录，证实被害人黎某的账号62×××76的中国农业银行卡于2016年3月10日被盗刷6次，合计60016.85余元的事实。（9）电话查询及人口信息查询记录记录，证实五被告人的身份情况。（10）新疆维吾尔自治区尉犁县人民法院刑事判决书一份，证实文某因交通肇事罪被判刑的事实。（11）谅解书，证实李某某2退赔被害人5000元，被告人对被告人汤某某、洪某、文某、李某某2表示谅解的事实。（12）银行出具情况说明4份，证实扣押部分银行卡经核实磁条信息与卡面信息不符。2、证人证言（1）证人汤某某的证言，证实该代汤某某退赔1万元的事实。（2）证人王某某的证言，证实该代洪某退赔1.1万元的事实。（3）证人李某3和的证言，证实该明知“出料”含义即偷偷复制别人的信用卡，通过获取别人信用卡信息，从别人信用卡账户内取出别人的资金，后与李某1及洪某、汤某某见面洽谈出料的事，帮李某1联系POS机进行出料未果，后李某1通知其来青岛，该知道是出料的事，但对方一共五人已出料完毕，该实施了帮忙外出取钱等行为，后被警察抓获的事实。3、被害人黎某某的陈述，证实该农业银行海南儋州解放北路支行开户的卡号为62×××76的银行卡于2016年3月10日下午14时左右被盗刷六笔，合计人民币60016.85元的事实。4、被告人的供述（1）被告人汤某某的供述，证实该收到左某某从胖子处得到的一条“料”，暨银行卡信息，帐号、轨道、密码三项内容，帐号62×××76，余额是128118.77元，二人合谋由汤某某找人把卡中的钱刷出来并得到7个点的报酬，后该通过QQ认识了李某1，李某1与洪某带汤某某四处寻找POS机机主，后李某1联系到两个四川机主文某，由文某联系到泰国朋友可以出料，后李某1利用此银行卡信息复制了两张银行卡后，文某将银行卡信息发给了外国朋友，外国朋友回复出了50000元，在该等人多次催促下，外国朋友分两次将34000元汇给该等人，并发过两条银行卡信息，洪某据此制作银行卡，但无法将卡内钱取出，后该等人被抓获，其间，担心被骗，李某1将李某3和叫来帮忙的事实。（2）被告人李某1的供述，证实该加入“内料外料”等QQ群，通过介绍机主与料主认识，赚取中介费，2015年3月份，该通过QQ认识了手中有料的汤某某，后该与洪某一起陪汤某某找机主，后该联系到文某、李某某2，文某将料发给两名外国朋友刷出5万元，外国朋友汇款过来34000元，还未分赃即被抓获。其间，该用此料写入一张空白卡，在收到外国朋友发来的两个新料后，洪某利用该设备制作两张卡。该告知李某3和过来帮忙出料后可拿提成，实际该想让李某3和过来支付房间费，扣押该的银行卡共计33张，都是该从网上购买的，经过磁卡读写软件读取，这33张卡中有6张卡的词条被写入了其他银行卡信息，22号卡，就是这次汤某某给该的料后，为了向汤某某证实该能够自己写卡，有这个能力，这样他才能愿意让该带他去找机主，其他的卡都是该为了做实验学学这个软件怎么用而做的卡，这些卡都写入了其他银行卡的信息，都是该在威海和在青岛的时候亲自操作的。文某和洪某他们两个拿到境外的料后，洪某用该的电脑和磁卡读写机，做了两个卡的事实。（3）被告人洪某的供述，证实该与李某1一起做储蓄卡套现业务，此次套现交易中，汤某某是料主，该二人带汤某某先到威海找机主未成功，后李某1联系到深圳机主文某，双方在流亭首创公寓见面，文某带朋友李某某2一起过来，料主将料输入文某QQ，文某发给境外朋友进行出料，原定出料129800元，按照约定好的提成点数进行分成，但实际先后两次仅收到34000元。其间，李某1用汤某某给的料做过一张卡，该用境外朋友发给文某的两个料做了三个卡，并自行做过一张卡。（4）被告人文某的供述，证实2016年3月，李某1说他手中有个料，可以刷出12万元，该带着李某某2与李某1约在青岛见面，李某1又约来汤某某、洪某，是汤某某将这个料提供给李某1的，该将料发给境外老周老杨，通过该二人将这个料刷出来5万元。另境外的老周老杨给该两个料，洪某用李某1的电脑将这两个料制作了两个伪卡，该让李某某2来是为了让其为该购买飞机票。（5）被告人李某某2的供述，证实该与文某一起为刷料的事情来到青岛，见到了李某1、洪某及汤某某以及后来到达的李某3和，李某1将料提供给文某，文某发给刷料方，李某1说能刷出10多万，但刷料方仅刷出5万，分两次发回34000元，该等人尚未分赃即被抓获。另刷料方发给文某两条料，洪某用李某1的设备制作了伪卡，具体制作数量不详。本院认为，被告人汤某某、李某1、洪某、文某、李某某2以非法占有为目的，利用非法获取的他人银行卡信息伪造信用卡并使用，盗刷卡内钱财，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，应予惩处；被告人李某1、洪某伪造信用卡，其行为构成伪造金融票证罪。公诉机关指控被告人汤某某、李某1、洪某、文某、李某某2犯信用卡诈骗罪、被告人李某1、洪某犯伪造金融票证罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以确认。被告人汤某某、李某1、洪某、李某某2自愿认罪，到案后如实供述犯罪事实，可对其从轻处罚；被告人汤某某、洪某、文某、李某某2积极退赃，取得被害人谅解，可对其酌情从轻处罚；被告人文某主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可对其减轻处罚；被告人汤某某、李某1、文某在信用卡诈骗共同犯罪中起主要作用，系主犯，按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人洪某、李某某2在参与信用卡诈骗过程中起次要、辅助作用，系从犯，根据其参与犯罪的程度及作用，分别对其减轻处罚。被告人李某1、洪某犯数罪，应数罪并罚。关于被告人汤某某、洪某的辩护人所提二被告人社会危害性不大，主观恶性不深的辩护意见，经查，该二被告人伙同他人非法获取他人银行卡信息，伪造信用卡并盗刷卡内钱财，非法获取他人钱款数额巨大，社会危害性及主观恶性均较大，该二被告人的辩护人所提辩护意见与事实不符，本院不予采纳；关于被告人汤某某、洪某的辩护人所提该二人系偶犯的辩护意见，经查，二被告人与他人预谋有计划实施犯罪，非偶然犯罪，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人汤某某的辩护人所提汤某某系自首的辩护意见，经查，被告人汤某某无主动投案的行为，不符合自首的构成要件，该辩护意见本院不予采纳；关于被告人汤某某的辩护人所提应认定34000元犯罪数额的辩护意见，经查，有五被告人的供述及书证，足以认定其诈骗数额为50000元的事实，该辩护意见本院不予采纳；该二辩护人所提其他辩护意见，本院酌情予以采纳。被告人李某某2的辩护人所提辩护意见，与本院查明事实基本相符，本院酌情予以采纳。结合各被告人的犯罪情节、性质及参与共同犯罪的作用，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第一百七十七条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、《最高人民法院、最高人民检察院》第一条、第五条之规定，判决如下：一、被告人汤某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2021年3月11日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人李某1犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金人民币五万元，犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币九万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2023年3月11日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人洪某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币五万元，犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币八万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2021年3月11日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人文某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币五万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2020年9月11日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）被告人李某某2犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（有期徒刑的刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月12日起至2017年1月11日止；罚金在判决生效后十日内一次性缴纳。）二、扣押作案工具及被告人非法获取的信用卡，依法予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  吴仲雷人民陪审员  李 君人民陪审员  李明冠二〇一七年一月十日书 记 员  袁 静附相关法条：《中华人民共和国刑法》第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。第一百七十七条有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；（四）伪造信用卡的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：（一）伪造信用卡5张以上不满25张的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的;（三）伪造空白信用卡50张以上不满250张的；（四）其他情节严重的情形。伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：（一）伪造信用卡25张以上的；（二）伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的；（三）伪造空白信用卡250张以上的；（四）其他情节特别严重的情形。本条所称“信用卡内存款余额、透支额度”，以信用卡被伪造后发卡行记录的最高存款余额、可透支额度计算。第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。