福建省罗源县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0123刑初9号
公诉机关福建省罗源县人民检察院。
被告人李淑燕，女，1984年6月15日出生于福建省罗源县，汉族，初中文化，无固定职业，户籍地福建省罗源县，住福建省罗源县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年7月17日被刑事拘留，同年7月28日被逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人刘承铤，福建锐熙律师事务所律师。
罗源县人民检察院以罗检公诉刑诉[2018]8号起诉书指控被告人李淑燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。罗源县人民检察院指派检察员林宝忠、检察官助理郑立娜出庭支持公诉，被告人李淑燕及其辩护人刘承铤到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人李淑燕在2015年至2016年间组织二场民间标会，具体情况为:
第一场包括会东41名，金额2000元，于2015年1月30日整会，2月10日开标，至2017年6月5日结束。标会时间定于每月10日下午3点整，每年16标（逢3、6、9、12月25日下午3点整加标一次）。于2016年8月发生倒会，累计吸收会员会款达1520060元。
第二场包括会东31名，金额2000元，于2015年12月1日整会，2015年12月30日开标，至2017年10月20日结束。标会时间定于每月20日下午3点整，每年16标（逢3、6、9、12月5日下午3点整加标一次）。于2016年6月发生倒会，累计吸收会员会款达452340元。
以上二场会李淑燕涉嫌非法吸收公众存款共计人民币1972400元，造成郑某1、林某1、郭某等11名参会会员经济损失达人民币310660元。
被告人李淑燕于2017年7月17日被罗源县公安局经侦大队民警抓获。
另查，被告人李淑燕已全部退赔被害人经济损失，并取得谅解。
上述事实，被告人李淑燕在开庭过程中无异议，并有被害人郑某1、林某1、郭某、杜某、郑某2、陈某、黄某、林某2、郑某3、林某3、郑某2（与另一被害人同名）的陈述，互助会会单原件、复印件，控告状，罗源县公安局协助查询通知书、银行交易明细，郑某1、林某1、郭某等11名被害人出具的谅解书，户籍证明，前科情况查询记录，抓获经过等证据证实，足以认定。
辩护人认为本案被害人存在一定过错，明知标会系非法行为，为获利仍然参加，被告人在会员不缴纳或延迟缴纳会费的情况下，先行垫付且未获利；被告人倒会的原因之一是有的会员标走会款后不再继续缴纳会款导致的；被告人造成的经济损失实际计算有误，但都能够尽力偿还，且能够认罪认罚，故请求从轻处罚。
本院认为，被告人李淑燕违反国家金融管理法律规定，利用民间会组织，变相非法吸收公众存款1972400元，且造成直接经济损失达310660元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。被告人李淑燕到案后能够如实供述自己罪行，可认定为坦白，依法予以从轻处罚。被告人李淑燕积极退出其违法所得给被害人并取得谅解，可酌情从轻处罚。辩护人提出的倒会的原因及被告人非法吸收公众存款给被害人造成的损失计算有误的辩护意见，无事实和法律依据，不予采纳。但辩护人提出的其他从轻处罚的辩护意见，本院予以采信。被告人李淑燕经本院委托罗源县司法局进行审前社会调查评估，具备社区矫正条件，予以适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（十）项、第三条第二款之规定，判决如下：
被告人李淑燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元（已缴纳）。
（缓刑考验期从判决确定之日起计算，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 余 安
人民陪审员 林建斌
人民陪审员 黄向阳
二〇一八年三月二十二日
法官 助理 陈希鹏
书 记 员 赖燕雯
附：
《中华人民共和国刑法》相关条款
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。