江苏省无锡市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2014）锡刑二终字第00133号
原公诉机关江苏省江阴市人民检察院。
上诉人（原审被告人）李峰，无业。2014年3月9日因本案被抓获，次日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
上诉人（原审被告人）赵凯，江阴市某C国际贸易有限公司工作。2014年3月10日因本案被抓获，次日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
上诉人（原审被告人）季政，江阴市某B咖啡吧法定代表人。2014年3月9日因本案被抓获，次日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
原审被告人于雅清，江阴市某A服饰有限公司法定代表人。2014年3月9日因本案被抓获，次日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
原审被告人李振华，无业。2014年3月31日因本案被抓获，同日被刑事拘留，同年5月7日被逮捕。现羁押于江阴市看守所。
原审被告人张蕾，无业。2014年7月16日到案，同日被刑事拘留，同年8月20日被江阴市公安局取保候审，同年9月1日经江阴市人民法院决定，由江阴市公安局执行逮捕。现羁押于江阴市看守所。
原审被告人袁某，无业。2014年3月24日因本案被江阴市公安局取保候审。
江阴市人民法院审理江阴市人民检察院指控被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某犯信用卡诈骗罪一案，于2015年9月2日作出（2014）澄刑初字第1977号刑事判决。原审被告人李峰、赵凯、季政不服，提出上诉。本院于9月22日立案，并依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取了江苏省无锡市人民检察院阅卷后的意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：被告人李峰分别通过被告人袁某、张蕾结识被告人于雅清、季政，后又通过他人结识被告人赵凯，期间，李峰联络被告人李振华等人购买境外卡料，共同合谋盗刷伪造境外信用卡套现牟利。2013年6月至2014年3月间，李振华等人购买境外卡料，李峰通过写卡器将上述非法购得的卡料写入信用卡磁条介质中从而伪造信用卡，于雅清、季政、赵凯分别办理并提供带有外币通道的POS机，与袁某、张蕾共同将伪造的境外信用卡在上述POS机上刷卡套现。其中，李峰参与诈骗9次，诈骗金额人民币（以下所涉币种均为人民币）384.33万余元；于雅清参与诈骗7次，诈骗金额343.23万余元；李振华参与诈骗4次，诈骗金额256.58万余元；赵凯参与诈骗3次，诈骗金额229.65万余元；季政参与诈骗3次，诈骗金额109.25万余元；张蕾参与诈骗2次，诈骗金额46.85万余元；袁某参与诈骗1次，诈骗金额15.6万余元。具体犯罪事实如下：
1、被告人李峰经被告人袁某介绍认识被告人于雅清，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利。2013年6月9日、12日、13日，李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，于雅清以江阴市某A服饰有限公司（以下简称某A服饰）名义申领了中国银行POS机，李峰、袁某、于雅清共同利用伪造的信用卡在中国银行POS机上盗刷16万余元，实际到账15.6万余元。
2、被告人李峰经被告人张蕾介绍认识被告人季政，三人合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利。2013年7月21日至24日及7月28日至29日间，李峰通过他人提供的卡料并联系孟某甲（另案处理）用写卡器伪造境外信用卡，张蕾协助季政以江阴市某B咖啡吧（以下简称某B咖啡吧）名义申领了交通银行POS机，李峰、季政、张蕾利用伪造的信用卡在交通银行POS机上盗刷49万余元，实际到账45.3万余元。2013年8月，季政经交通银行催讨后主动退还交通银行4.95万元。
3、2013年7月，被告人张蕾协助被告人季政申领了中国银行POS机，同年8月20日，张蕾利用该POS机盗刷6.7万余元，实际到账6.5万余元，后张蕾将该POS机归还季政。同年8月26日至29日间，被告人李峰利用非法购得的卡料伪造境外信用卡后，与季政、于雅清共同在该POS机上盗刷60万余元，实际到账58.5万余元。李振华购买卡料参与8月27日、28日的诈骗犯罪，涉案金额34万余元。
4、被告人李峰、于雅清合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年9月27日至29日，李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在于雅清以某A服饰名义申领的中国工商银行POS机上盗刷34.3万余元，实际到账29.4万余元。
5、被告人李峰、于雅清、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年10月21日，李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在赵凯以江阴市某C国际贸易有限公司（以下简称某C国际）名义申领的中国工商银行POS机上盗刷18.7万元，实际到账7.5万余元。
6、被告人李峰、于雅清、季政合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年10月26日至10月31日，李峰通过他人提供的卡料伪造了境外信用卡，在季政以某B咖啡吧名义申领的中国工商银行POS机上盗刷25.8万余元，实际到账10.4万余元。
7、被告人李峰、于雅清、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2013年12月15日至12月23日，李峰利用李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在赵凯以某C国际名义申领的中国农业银行POS机上盗刷225.9万余元，实际到账221.4万余元。
8、被告人李峰、赵凯合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2014年1月6日，李峰利用李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在赵凯以某C国际名义申领的中国银行POS机上盗刷7700元，实际到账7500余元。
9、被告人李峰、于雅清合谋通过盗刷境外信用卡套现牟利，2014年3月6日，李峰利用李振华购买的卡料伪造了境外信用卡，在于雅清提供的拉卡拉POS机上盗刷4400余元，实际到账4300余元。
另查明，2013年11月13日，工商银行无锡分行因发现某A服饰、某C国际出现大量“克隆卡”刷卡情况遂向无锡市公安局报案，该局移交江阴警方处理。同年12月19日，江阴市公安局对上述信用卡诈骗案立案侦查。2014年3月9日，公安机关分别抓获被告人李峰、于雅清、季政，李峰、季政如实供述了犯罪事实，其中，盗刷中国银行、交通银行、农业银行信用卡的犯罪事实公安机关尚未掌握。后江阴市公安局先后抓获被告人赵凯、袁某、李振华。2014年7月16日，被告人张蕾自动投案，但未如实供述犯罪事实。公安机关从被告人李峰处扣押银行卡6张、POS机1台、刷磁机1部、笔记本电脑1台；从被告人于雅清处扣押POS机3台；从被告人赵凯处扣押POS机3台；从被告人李振华处扣押笔记本电脑1台、台式电脑1台、黑色挎包1只、鸭舌帽1只、手机1只、灰色上衣1件、POS机1台，黎神妹名下银行卡1张。
案发后，被告人赵凯退缴45万元，被告人季政退缴5万元，暂扣于江阴市公安局。本案审理期间，被告人袁某退缴15.6万元，被告人张蕾退缴2.26万元，均扣押在案。
认定上述事实的证据分别有被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某的供述笔录，证人李某甲、薛某、蔡某、项某、商某、杜某、黄某、任某、于某、李某乙及涉案人员孟某甲的证言笔录，书证某A服饰、某C国际、某B咖啡吧申领POS机的资料及在工商银行、中国银行、交通银行、中国农业银行的汇总清单、对账单、转账支票、账户交易明细清单、汇款凭证、拒付通知单等，VISA卡、万事达卡等信用卡组织出具的欺诈交易证明、信用卡伪卡资料查验证明及明细，中国银行、中国工商银行、交通银行、中国农业银行提供的POS机刷卡金额汇总单、交易清算明细表、刷卡清单汇总，于雅清等人出具的销售合同、护照、公司业务委托书、POS机签购单复印件、租赁协议、收条复印件，某A服饰、某C国际提供的刷卡签购单复印件、刷卡情况说明、护照、售货确认单、POS签购单，VISA外卡调单及拒付清单，黎神妹名下中国建设银行卡交易明细，中国银行调取证据通知书、公安机关出具的搜查笔录、扣押清单、物证照片、辨认笔录、江苏省暂扣款专用收据、电子证物检查工作记录、QQ聊天记录、刑事案件侦破经过等。
原审法院认为，被告人李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾、袁某使用伪造的信用卡进行信用卡诈骗活动，其中李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政诈骗数额特别巨大，张蕾、袁某诈骗数额巨大，七被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。李峰、于雅清、李振华、赵凯、季政、张蕾在信用卡诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；袁某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。李峰、于雅清、赵凯、季政、袁某归案后能如实供述犯罪事实，其中，李峰、季政如实供述司法机关尚未掌握的同种较重罪行，李峰、于雅清、赵凯、季政、张蕾、袁某均当庭自愿认罪，赵凯、季政、袁某、张蕾退缴违法所得。综合各被告人的上述情节，依法对被告人李峰、于雅清、赵凯、季政、张蕾分别予以从轻处罚，对被告人袁某予以减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第七十二条第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第四条之规定，以信用卡诈骗罪分别判处被告人李峰有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币十三万元；判处被告人于雅清有期徒刑十三年，并处罚金人民币十二万元；判处被告人李振华有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元；判处被告人赵凯有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币九万元；判处被告人季政有期徒刑十年三个月，并处罚金人民币八万元；判处被告人张蕾有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；判处被告人袁某有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金人民币二万元。继续追缴各被告人违法所得，不足部分责令涉案被告人予以退赔，连同扣押在案的退赃款，发还实际被害单位；扣押在案的作案工具，予以没收。
上诉人李峰提出的上诉理由是：原审判决量刑过重，其在共同犯罪中的地位、作用较轻，且有坦白情形，请求二审从轻处罚。
上诉人赵凯提出的上诉理由是：其有认罪、悔罪表现，且积极退赃，原审判决量刑过重。
上诉人季政提出的上诉理由是：其在案发前已退出部分赃款，实际所得仅为5万元，在共同犯罪中所起作用较小，请求二审从轻处罚。
江苏省无锡市人民检察院经依法讯问上诉人李峰、赵凯、季政，并审查了全部案件材料后认为：原审判决定罪正确，量刑适当，审判程序合法，应予维持，建议不开庭审理。
经审理查明：原审判决认定上诉人李峰、赵凯、季政及原审被告人于雅清、李振华、张蕾、袁某犯信用卡诈骗罪的事实，有原审法院经过当庭质证后所认定的证据证实。本院确认原审判决认定的证据均具有证明效力。
关于上诉人李峰、季政就本案中的地位、作用及李峰、赵凯、季政就原审量刑问题提出的上诉理由，经查：1、李峰在本案中提起犯意、联系上家购买境外信用卡资料，实施制作伪造信用卡及操作POS机套取现金；季政申领并提供银行POS机，出资辅助李峰购买境外信用卡资料并复制信用卡，共同在银行POS机上盗刷伪造的信用卡套取现金，事后分得较高比例的赃款，李峰、季政实施的行为均为本案信用卡诈骗犯罪不可或缺的环节，故李峰、季政在共同犯罪中均起主要作用，不应认定为从犯。2、李峰、赵凯、季政伙同他人使用伪造的信用卡多次实施信用卡诈骗，数额均特别巨大，且在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，依法应处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。原审法院根据李峰、赵凯、季政实施信用卡诈骗犯罪的数额和情节，并综合考虑三上诉人归案后的认罪、悔罪表现及赵凯、季政的退赃情节，在量刑时已综合考量并分别予以从轻处罚，所处刑罚适当。综上，李峰、赵凯、季政提出的上诉理由均不能成立，本院均不予采纳。
本院认为：原审判决认定上诉人李峰、赵凯、季政及原审被告人于雅清、李振华、张蕾、袁某犯信用卡诈骗罪的定罪和量刑事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，量刑适当，诉讼程序合法，应当予以维持。江苏省无锡市人民检察院的阅卷意见成立，予以采纳。
依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第一项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 马小卫
审 判 员 张健彤
代理审判员 范 凯
二〇一五年十一月十二日
书 记 员 苏 萍
本案援引法律条款
《中华人民共和国刑事诉讼法》：
第二百二十五条第一款第（一）项第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；