福建省长汀县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0821刑初127号
公诉机关长汀县人民检察院。
被告人陈勃声，男，1948年3月4日出生于福建省长汀县，汉族，户籍所在地和住址为福建省长汀县。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年10月21日被长�县公安局刑事拘留，同年11月26日经长汀县人民检察院批准，次日由长汀县公安局执行逮捕。现羁押于长汀县看守所。
被告人陈勃声被控非法吸收公众存款一案，长汀县人民检察院于2016年4月15日以汀检公刑诉（2016）106号起诉书向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，于同年4月27日公开开庭审理了本案。长汀县人民检察院指派检察员晏兴亮出庭支持公诉，被告人陈勃声到庭参加诉讼。期间，公诉机关于2016年7月14日依法建议本院对本案延期审理，同日，本院决定对本案延期审理。同年7月18日本院根据公诉机关的建议对本案恢复审理。现已审理终结。
长汀县人民检察院指控，2012年8月至2013年2月间，被告人陈勃声在未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式，通过亲戚、朋友口口相传等宣传途径，在长汀县城区先后发起并组织3起�标会）民间互助会，每期会金2000元或3000元，会期46至67期不等，先后向社会不特定公众非法吸收资金共计人民币4386240元（不含利息），造成损失人民币63万余元。该3会民间互助会，采用暗标往上标的方式，标高者得入会金，本月标得下月得入。第一会（首会）会金由会首被告人陈勃声得入，不用支付利息，从第二会开始采取上述方式决定会员得入会金。具体是：
1、2012年8月22日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有37人，共47会（部分会员2会）组成，每会会金人民币2000元，采取暗标往上标标高者得入，已过会19期，共计收取会金人民币1786000元（不含利息），扣除其本人所支付的会金及代刘某某垫付的会金共计人民币234000元后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币1552000元；
2、2012年10月14日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有36人，共46会（部分会员2会）组成，每会会金人民币3000元，采取暗标往上标标高者得入，已过会18期，共计收取会金人民币2484000元（不含利息），扣除其本人所支付的会金人民币162000元后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币2322000元；
3、2013年2月25日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有54人，共67会（部分会员2会）组成，每月2会，每会会金人民币2000元，采取暗标往上标标高者得入，已过会6期，共计收取会金人民币804000元（不含利息），扣除其本人所支付的会金和代刘某某甲、刘某某乙垫付的会金及烂会后分期返回会金共计人民币291760元后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币512240元。
2015年10月21日，被告人陈勃声在厦门市翔安区被长汀县公安局经济犯罪侦查大队民警抓获归案后，如实供述了自己的�行。
公诉机关提供的证据如下：1、长汀县公安局出具的受案登记表、户籍证明、抓获经过、破案经过、违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表以及互助会会约、控告书、欠条等书证；2、证人吴某某、林某某、兰某某、戴某某、彭某某、危某某、陈勃声甲、戴某某甲、陈勃声乙、陈勃声丙、肖某某、曹某某、林某、王某某、林某某某、邱某某、修某某、曾某某、吴某某等人的证言；3、被告人陈勃声的供述和辩解等证据，以证明被告人的上述犯罪事实。
公诉机关认为，被告人陈勃声未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律规定，利用民间标会组织，非法吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额达人民币4386240元，造成损失人民币63万余元，数额巨大，情节严重，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人陈勃声对公诉机关指控的主要犯罪事实和罪名没有异议，表示自愿认罪，并请求从轻处罚。
经审理查明，2012年8月至2013年2月间，被告人陈勃声在未经有关部门依法批准的情况下，以“互助会”的名义，通过亲戚、朋友“口口相传”的方式，在长汀县城区先后发起并组织3盘民间标会，每期会金2000元或3000元，会期46至70期不等，被告人陈勃声作为“会首”取得其他会员缴纳的首期会金，不需支付“会息”，次期起由会员以暗标“会息”的方式转会，标息最高者得入会金，从被告人陈勃声处取得会金和会员缴纳的高额“会息”。被告人陈勃声通过该3盘民间标会，非法吸收社会不特定人员的存款（本金）共计人民币464万元。在标会运作期间，因部分参会会员得会后出逃或停付会金、“会息”，被告人陈勃声无法继续向中标会员足额支付会款，导致其组织的3盘标会无法维系，造成吴某某、兰某某等19余名会员损失共计人民币63.278万元。具体是：
1、2012年8月22日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有37人，共47会（部分会员2会），每会会金人民币2000元，已过会19期，共计收取会金人民币178.6万元（不含利息），扣除其本人所支付的6会会金及代刘某某垫付的3会会金共计人民币23.4万元后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币155.2万元；
2、2012年10月14日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有36人，共46会（部分会员2会），每会会金人民币3000元，已过会18期，共计收取会金人民币248.4万元（不含利息），扣除其本人所支付的3会会金人民币16.2万元后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币232.2万元；
3、2013年2月25日，被告人陈勃声组织“互助会”一会，该会会员有58人，共70会（部分会员2会或3会），每月2会，每会会金人民币2000元，已过会6期，共计收取会金人民币84万元（不含利息），扣除其本人所支付的5会会金和代刘某某甲垫付的4会、刘某某乙垫付的3会会金（2000×6×5＋4×2000＋3×2000=74000）后，被告人陈勃声实际非法吸取会员会金为人民币76.6万元。
2015年10月21日，被告人陈勃声在厦门市翔安区被长汀县公安局经济犯罪侦查大队民警抓获归案后，如实供述了自己的罪行。
另查明，被告人陈勃声于2013年2月25日组织的该盘“互助会”在2013年5月份无法维系后，被告人陈勃声每月每会返还会员会金人民币448元。其中，47名会员参与的55会返还11个月，11名会员参与的14会返还10个月，合计返还给会员33.376万元。
认定上述事实有如下的证据：
1、林某某、兰某某等会员署名的《控告书》、长汀县公安局出具的《受案登记�》、抓获经过、破案经过，证明案件的来源、侦破过程及被告人陈勃声的到案情况。
2、由邱某某、吴某某等会员提供的《互助会约》三份，证明被告人陈勃声发起并作为首会的三盘标会的人员构成、会期、会金数额、已出会金期数、已出会金及运作模式等情况如经审理查明所述。
3、长汀县公安局制作的《犯罪嫌疑人陈勃声所起的标会情况一览表》、吴某某等会员提供的被告人陈勃声出具的《欠条》七份，证明被告人陈勃声所起的三盘标会总会金为人民币493.6万元，造成吴某某等19名会员共计损失人民币63.278万元的情况。
4、长汀县公安局出具的《违法犯罪嫌疑人有无违法犯罪经历证明表》，证明被告人陈勃声在本案前无违法犯罪记录的事实。
5、证人吴某某、林某某、兰某某、戴某某、彭某某、危某某、陈勃声甲、戴某某甲�陈勃声乙、陈勃声丙、肖某某、曹某某、林某、王某某、林某某某、邱某某、修某某、曾某某、吴某某等人的证言，证明：①证人吴某某、肖某某、曾某某与被告人陈勃声并无亲友关系，系参与他人所起标会时认识而受被告人的邀请而参加本案标会；②证人林某某、王某某、林某某某、邱某某系邻居关系，受被告人的邀请而参加本案标会；③证人兰某某、戴某某、彭某某、危某某、陈勃声甲、戴某某甲、陈勃声乙、陈勃声丙、曹某某、林某、修某某与被告人并无亲友关系，系经他人介绍而参加本案标会；④证人吴某某与被告人并无亲友关系，系其在爬北山时认识而受被告人的邀请而参加本案标会；⑤2013年2月25日所起的标会，在2013年5月标会无法维系烂会后，被告人陈勃声每月每会返还会员会金人民币448元。其中，47名会员参与的55会返还11个月，11名会员参与的14会�还10个月，合计返还给会员人民币33.376万元的事实。
6、被告人陈勃声的供述和辩解：①关于发起标会的动机。发起和组织标会，一是退休在家有时间；二是作为会头可无息取得会员缴纳的首期会金。②发起标会的过程及会员来源、结构。所组织的标会没有登记或经相关部门批准。参会人员有些是同事、邻居、朋友，还有就是通过他们介绍参加的，事先并不确定会员。③关于标会的规模、运作情况。共发起和组织3盘标会，每盘标会会员三五十人、每会会金2000元或3000元不等，每期总会金几万至十几万元不等，在人员确定后，其印制并向会员分发载明互助会成员、会金数额和规则等内容的《互助会约》。会员依会约通过转账至其账户或现金支付会款，采取“暗标”的方式进行转会。④关于获得会款的去向。大部分用于出会金（每盘有五六会），另外就是垫付外逃会员的会金和利息。⑤关于标会解散原因及造成会员的损失情况。在标会运作期间，因多名会员外逃，其垫付了15万余元后无力继续垫付，致3盘标会分别于2013年5月份、2014年4、5月份“烂会”，造成众会员经济损失63万余元。2013年2月25日所起的标会，有和相关会友协调，按每月448元返会金，一共返到2014年的5月份，一共是返还11个月，但有小部分会友是返还了10个月，总共返还了33万元左右给会友。2012年8月份和10月份的二会标会，“烂会”后，有找些已得入会金的会员协商，做他们的工作，并把部分会金和利息返还给了会员。
公诉机关还提供了被告人的户籍证明、拘留证、逮捕证，以证明被告人的刑事责任年龄及被采取强制措施的情况。
上述证据均已经过庭审举证、质证。本院认为，取证程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，与本案�实存在关联性，能证明本案的事实，应作为认定本案事实的证据采信。
本院认为，被告人陈勃声未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法律规定，通过“口口相传”等途径，发起并利用民间标会组织，非法吸收社会公众资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。但公诉机关指控被告人陈勃声非法吸收公众存款的数额有误，将被告人陈勃声非法吸收公众存款的数额扣除了被告人陈勃声在标会无法维系“烂会”之后弥补给会员的经济损失，与《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算”的规定不符，且被告人陈勃声于2013年2月25日组织的该盘“互助会”共70会，而不是67会，均应予以纠正。本院依法�定被告人陈勃声非法吸收资金为464万元，并造成会员直接经济（本金）损失63.278万元。被告人陈勃声犯非法吸收公众存款罪，非法吸收资金计人民币464万元，并造成会员直接经济损失计人民币63.278万元，数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人陈勃声归案后，能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人陈勃声在部分会员出逃或停付会金后，能主动垫付会款和采取多种途径弥补会员的经济损失，主观恶性较小，可酌情从轻处罚；被告人陈勃声当庭表示自愿认罪，可酌情予以从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十一条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条（十）项、第三条第二款（一）项、（三）项、第三款之规定，判决如下：
被告人陈勃声犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月；并处罚金人民币七万元，罚金限于本判决生效后一个月内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月21日起至2018年12月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 叶 青
人民陪审员 曹文强
人民陪审员 王金荣
二〇一六年九月六日
代理书记员 李丽红
附注：本案所引用的主要法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十一条：对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十七条：犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯�嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第四十五条：有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条：有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条：判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条：罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭�不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
二、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传�、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收�众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。