天津市蓟州区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）津0225刑初646号
公诉机关天津市蓟州区人民检察院。
被告人陈庚，男，1975年5月27日出生于天津市蓟州区，汉族，原上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司负责人，中专文化，居民，群众，住天津市蓟州区。因涉嫌非法吸收公众存款于2015年12月11日被刑事拘留，2016年1月12日被逮捕。现羁押于天津市蓟州区看守所。
辩护人田雪，天津陈宝堂律师事务所律师。
被告人陈庚被控非法吸收公众存款一案，天津市蓟州区人民检察院于2016年9月20日以津蓟检公诉刑诉﹝2016﹞627号起诉书向本院提起公诉，本院于次日立案，依法适用简易程序并组成合议庭，后因有不宜适用简易程序的情形，转为普通程序，于2017年5月18日、11月28日公开开庭审理了本案，天津市蓟州区人民检察院指派代理检察员谢某出庭支持公诉，被告人陈庚及其辩护人田雪到庭参加诉讼。天津市蓟州区人民检察院于2017年1月13日建议延期审理，同年2月13日建议恢复审理；又于2017年5月5日建议延期审理，同年5月15日建议恢复审理；后经天津市第一中级人民法院批准延长审理期限三个月；又经最高人民法院批准延长审理期限三个月。现已审理终结。
天津市蓟州区人民检察院指控，被告人陈庚于2015年5月份，明知钰诚集团旗下的上海钰申金融咨询有限公司未经国家金融主管部门许可，为赚取私利，在蓟县范围内向社会招募员工并组建理财团队，擅自以“e租宝”名义经营高息存款业务，以发放“e租宝”宣传单、现场宣讲等推广方式，向社会公众推销“e租宝”产品，许诺高额利息、到期还本，以线上（即公司网站平台直销）和线下（即业务员与投资人见面洽谈推销）两种方式，与不特定对象签订各类“e租宝”产品合同，后又于同年7月7日成立上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司用以扩大经营。截止2015年12月18日，共计从370余名社会不特定对象非法吸收存款4037万余元，并最终汇往上海钰申金融咨询有限公司账户。被告人陈庚等公司工作人员依据个人职务或者业务绩效领取高额工资及提成。被告人陈庚后被公安机关传唤到案。
就上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据，指控被告人陈庚犯非法吸收公众存款罪，建议判处有期徒刑九年至十年，并处罚金。
被告人陈庚对指控罪名及事实均无异议。其辩护人发表以下辩护意见：第一，被告人陈庚积极配合司法机关调查犯罪事实，在公安机关没有发现犯罪事实的情况下，主动到公安机关，后被传唤到案，应予以认定为自首；第二，蓟县分公司理财团队的组建、招聘以及“e租宝”的推广，都是由上级公司安排，所吸收的资金均汇入总公司的账户，故本案应定性为单位犯罪；第三，被告人没有获得任何钱款，其只是按照职务业绩领取提成，在共同犯罪中起次要作用，依法予以从轻或减轻处罚；第四，被告人无前科，系初犯，酌定予以从轻处罚；第五，本案的投资人贪图利益，而对央视等媒体的宣传国家也没有予以打击，才最终导致陈庚的违法犯罪。综上，请求给被告人陈庚从轻处罚。
经审理查明，2014年6月，另案处理单位安徽钰诚控股集团及钰诚国际控股集团的实际控制人丁宁购买金易融公司后，对该公司的互联网平台进行升级改造，并更名为e租宝平台上线运营。后安徽钰诚控股集团及钰诚国际控股集团在没有银行业金融机构资质的前提下，利用e租宝平台发布虚假的融资租赁债权项目及个人债权项目，包装成e租稳赢、e租财富、e租富享、e租富盈、e租年丰、e租年享等年收益9%至14.6%的理财产品进行销售，以承诺还本付息等为诱饵，通过电视台、网络、散发传单等途径向社会公开宣传。2015年3月份，被告人陈庚经梁某（另案处理）介绍接触了解e租宝的相关情况。2015年5月份，被告人陈庚明知另案处理单位及其旗下的上海钰申金融咨询有限公司没有银行业金融机构资质，为赚取高额工资及提成，在蓟州区范围内向社会招募员工并组建理财团队，擅自以发放e租宝宣传单、现场宣讲等推广方式，向社会公众推销e租宝产品，并于2015年7月7日在蓟州区设立了上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司，该分公司的人事任免、资金划拨、行政管理、工资发放等均由另案处理单位实际控制的上海钰申金融咨询有限公司统一管理。截止至案发，被告人陈庚先后吸收300余人资金共计4000余万元。被告人陈庚依据个人职务和业务绩效领取工资及提成。
被告人陈庚于2015年12月11日经公安机关电话传唤到案。案发后，公安机关依法扣押上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司所有的电脑主机及显示屏十一台、POS机三台、惠普微型计算机一台、面部识别终端一台、奥克斯空调九台、飞利浦液晶电视一台等物品。
上述事实，有经当庭举证质证的下列证据予以证实：
1、案件来源及到案经过等，证实本案案发及被告人陈庚于2015年12月11日经公安机关电话传唤到案的情况。
2、营业执照、常住人口信息表，证实上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司设立时间、经营范围和被告人的基本信息等情况。
3、协助查询财产通知书、被告人陈庚的银行交易明细等，证实被告人陈庚的账户情况。
4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、随案移送清单，证实公安机关扣押上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司所有的电脑主机及显示屏十一台、POS机三台、惠普微型计算机一台、面部识别终端一台、奥克斯空调九台、飞利浦液晶电视一台等物品的情况。
5、债权转让协议及银行流水明细，证实陈庚负责的上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司在吸收公众资金时，与投资参与人员签订协议及收取投资款的情况。
6、另案处理人安徽钰诚控股集团及钰诚国际控股集团的实际控制人丁宁、主要负责人张某3供述等，证实安徽钰诚控股集团及钰诚国际控股集团实际控制金易融公司即e租宝平台的情况。
7、证人潘某提交的e租宝公司宣传材料的照片打印件，证实e租宝曾在中央电视台及各大媒体网站宣传的情况。
8、证人白某、张某1、王某1、赵某、刘某、魏某等证言，证实投资参与人员的投资情况。
9、证人陈某、蔡某、高某、郭某、王某2、王某3、王某4、张某2、杨某1、王某5、李某、杨某2等证言，证实他们是上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司的工作人员。其公司经营六种e租宝产品分别为e租稳赢，预期年利率9%；e租财富，预期年利率11.5%；e租富享，预期年利率12.8%；e租富盈，预期年利率13.8%；e租年丰，预期年利率14.2%；e租年享，预期年利率14.6%，其公司经营的e租宝业务没有国家金融部门的批准。他们的待遇与业绩挂钩，其公司的客户来源一部分是他们的亲朋好友，一部分自己找上门的，还有到西侧小公园等地方宣传来的，客户的资金去向是上海钰申金融信息服务有限公司。
10、被告人陈庚供述：2015年3、4月份，我曾经的同事梁某向我推荐的钰诚公司的e租宝，并说他是一个融资租赁公司，靠出租设备来赚取利润，就是由钰诚公司出资购买设备，然后出租给其他的企业来赚取利润。我在网上考察了e租宝的风险控制系统及保障系统，还查了e租宝的执照及当时大量的央视媒体广告。后来就于2015年7月7日设立了上海钰标商务信息咨询有限公司天津第三分公司，我是公司的负责人，该公司隶属于上海钰标商务信息咨询有限公司天津分公司。我们公司有三个团队经理，员工有30人左右。公司的业务范围就是经营e租宝业务，e租宝分六种，分别为e租稳赢，预期年利率9%；e租财富，预期年利率13%；e租富享，预期年利率13.4%；e租富盈，预期年利率13.8%；e租年丰，预期年利率14.2%；e租年享，预期年利率14.6%。投资人员一部分是看了电视广告，还有一部分是我们员工拿着公司的宣传单宣传，跑来的客户。我的平均工资七八千元，还拿总营业额的千分之0.09，加起来每月有一万多元。客户的资金全部打入到上海钰申金融咨询有限公司的账户。
11、电子数据，证实被告人陈庚吸收资金的人员及金额。
上述证据来源合法有效，所证明内容客观真实，本院予以确认。
本院认为，被告人陈庚作为另案处理单位安徽钰诚控股集团及钰诚国际控股集团非法集资中的其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，情节严重，依法予以惩处。天津市蓟州区人民检察院指控罪名成立，本院予以支持。被告人陈庚主动到案后如实供述主要犯罪事实，系自首，依法予以从轻处罚。关于被告人陈庚的辩护人发表的被告人陈庚属于从犯的辩护意见，本院认为，被告人陈庚作为单位非法集资活动的直接责任人员，具体实施或指挥相关人员非法集资，在非法集资活动中发挥积极作用，是非法集资的重要环节，根据具体职务职责不应认定为从犯，相关辩护意见缺乏事实及法律依据，本院不予采纳。对被告人陈庚辩护人的其他辩护意见，本院适当予以采纳。同时，鉴于本案案情重大，根据法律及司法解释规定，本案财产刑执行时，退赔集资参与人损失优先于罚金刑的执行。
综上，根据被告人的犯罪事实、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第三十一条，第六十四条，第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人陈庚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年；并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2019年12月10日止；罚金限本判决生效后十日内缴纳）
二、在案扣押的财产等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向天津市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审 判 长 闵 鹏
审 判 员 李英山
代理审判员 崔军委
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 王 宁
附：本裁判文书所依据法律规定的具体条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万以上二十万以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万以上五十万以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。