锦州铁路运输法院
刑 事 判 决 书
（2018）辽7102刑初9号
公诉机关锦州铁路运输检察院。
被告人朱静，女，1985年12月22日出生。因涉嫌犯诈骗罪于2017年6月16日被沈阳铁路公安局锦州公安处刑事拘留，同年7月21日被逮捕。现羁押于朝阳市看守所。
辩护人王德清，辽宁朋助律师事务所律师。
锦州铁路运输检察院以锦铁检公诉刑诉[2018]10号起诉书指控被告人朱静犯诈骗罪，于2018年3月6日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。锦州铁路运输检察院指派代理检察员王洪波、书记员李佳骆出庭支持公诉，被告人朱静及其辩护人王德清到庭参加了诉讼，现已审理终结。
锦州铁路运输检察院指控在2016年4月至2017年5月间,被告人朱静虚构自己能够为他人代办信用卡、贷款及零首付购车贷款等业务，并发布虚假的办理成功的案例,以包装费、回访费、定金等名义收取申请人各种费用合计人民币47370元。另在2013年4月,被告人朱静虚构自己手里有顶账房的事实,并以需要交付定金为由,骗取被害人黄某某人民币30000元。被告人朱静合计诈骗人民币77370元。公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人朱静诈骗他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪处罚。被告人朱静到案后如实供述其犯罪事实，具有坦白认罪情节，应适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定,可以从轻处罚。提出对被告人朱静判处有期徒刑三年，适用缓刑，并处罚金的量刑建议。
被告人朱静对公诉机关指控的犯罪事实和罪名及量刑建议均无异议。其辩护人提出被告人朱静到案后，如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，且系初犯、偶犯，案发后赃款均返还给各被害人并得到各被害人的谅解，请求法院依法从轻处罚，建议对被告人朱静适用缓刑。
经审理查明，2016年4月至2017年5月间,被告人朱静虚构自己有为他人办理信用卡、贷款以及零首付购车贷款的能力,通过自己微信及微信/朋友圈发布广告和虚假的办理成功的案例来骗取他人的信任后，被告人朱静以办理相关业务需要包装费、回访费、定金等名义,在锦州车务段沟帮子站行包代办处及通过微信、银行卡转账等方式骗取被害人各种费用合计人民币47370元。收款后被告人朱静均未办理成功业务,当被害人要求退还相关费用时,被告人朱静即与之失去联系。具体事实如下:
1.2016年4月,被告人朱静骗取被害人李某办理信用卡手续费人民币2000元。
2.2016年4月,被告人朱静骗取被害人水某某办理信用卡定金人民币1500元。
3.2016年4月,被告人朱静骗取被害人李某1办理信用卡手续费人民币3000元。
4.2016年5月,被告人朱静通过魏某某分3次骗取被害人韩某办理贷款的“包装费”共计人民币2500元,分别为：5月6日骗取人民币1000元、5月8日骗取人民币1000元、5月16日骗取人民币500元。
5.2016年5月29日,被告人朱静通过魏某某骗取被害人代某某办理贷款的“包装费”人民币2000元。
6.2016年5月至6月间,被告人朱静通过魏某某分3次骗取被害人李某2办理贷款的“包装费”共计人民币6500元，分别为：5月8日骗取2000元、5月23日骗取1500元、6月8日骗取人民币3000元。
7.2016年5月至8月,被告人朱静通过魏某某分3次骗取被害人纪某办理贷款的押金共计人民币4000元,分别为5月19日1000元、5月29日2000元、8月1日1000元。
8.2016年10月至2017年4月间,被告人朱静骗取被害人王某某办理信用卡“包装费”、资料费等合计人民币18450元。
9,2017年5、6月份,被告人朱静分别骗取被害人张某某、刘某某办理零首付购车的定金、资料费为人民币4500元、920元。
10.2017年5月份,被告人朱静骗取被害人刘某1、顾某某办理零首付购车的押金各人民币1000元。
另查明:2013年4月,被告人朱静虚构自己手里有沟帮子鸿盛园小区顶账房的事实,并以需要交付购房定金为由,骗取被害人黄某某人民币30000元。
综上,被告人朱静诈骗他人财物共计人民币77370元。案发后所获赃款均已返还给各被害人。
本院依法委托了被告人朱静经常居住地社区矫正机构对被告人朱静进行调查评估，其评估结果是同意对其适用非监禁刑。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、案件来源,到案经过，证实本案的来源及被告人朱静的到案情况。
2、常住人口基本信息和电话查询记录,证明被告人朱静的身源及以前未受过行政、刑事处罚的情况。
3、收条、谅解书,证实被告人朱静已将全部赃款返还给各被害人,各被害人对被告人朱静的行为表示谅解的情况。
4、悔过书,证实被告人朱静认罪悔罪的情况。
5、协助查询财产通知书及中国工商银行提供的户名为被告人朱静的银行卡交易明细,证实被告人朱静尾号8838的工商银行账户于2016年5月8日至5月29日间，魏某某通过支付宝和银行转账给被告人朱静转账的情况。
6、协助查询财产通知书、中国工商银行及中国建设银行提供的户名为朱某的银行卡交易明细,证实朱某在中国工商银行和中国建设银行的两个账户于2016年1月以来均未收到以被告人朱静名义存入的现金存款和银行转账情况。
7、协助查询财产通知书及中国邮政储蓄银行提供的户名为被告人朱静的银行卡交易明细,证实魏某某给被告人朱静汇款的情况。
8、协助查询财产通知书及中国农业银行提供的户名为侯某的银行卡交易明细,证实侯某的农业银行的账户2016年4月5日收到支付宝付款2000元,并当天通过现金支取的情况。
9、协助查询财产通知书及中国农业银行提供的户名为张某的银行卡交易明细,证实张某在农业银行的账户2016年12月14日分两次收到现金存款人民币2700元、2300元,合计人民币
5000元,当天通过微信转出。2016年12月26日该账户收到现金存款9600元和400元,合计10000元,12月27日通过微信转出2000元、分两次现金支取5000元和2300元的情况。
10、接受证据材料清单、朱某微信截图,证实朱某收到被告人朱静办理信用卡包装费和屏蔽费合计人民币2400元的情况。
11、接受证据材料清单、被告人朱静给被害人黄某某出具的收条,证实被告人朱静给被害人黄某某出具的收到买楼款3万元收条的情况。
12、接受证据材料清单、被害人黄某某持有的中国邮政储蓄银行卡交易明细,证实被害人黄某某取款人民币3万元的银行卡记录。
13、接受证据材料清单、收据、商品房定购协议,证实宁风云已于2012年5月30日购买情况。
14、接受证据材料清单、张某某微信转账截图,证实被害人李某1通过张某某给侯某持有的尾号4611农行卡转账人民币
2000元的情况。
15、接受证据材料清单、被害人李某1微信截图,证实被告人朱静的微信昵称“黑户贷款”的微信朋友圈里所发布的贷款广告、虚构的成功办理信用卡及贷款的案例，以及李某1替郑丽喜以微信红包方式的转给被告人朱静人民币1000元的情况。
16、接受证据材料清单、被害人王某某微信转账截图,证实被害人王某某为办理贷款，通过微信转账和银行汇款的方式给被告人朱静转账共计人民币18900元的情况。
17、接受证据材料清单、张某微信截图,证实被告人朱静通过其银行卡收到的人民币5000元和10000元，张某将其中的人民币2000元通过微信转给被告人朱静的事实。
18、接受证据材料清单、被害人张某某微信转账截图、被害人刘某某微信转账截图，证实被害人张某某为办理零首付购车通过被害人刘某某给被告人朱静微信转账人民币2000元、后其通过微信给被告人朱静转账人民币2500元，及被害人刘某某为办理信用卡通过微信被告人朱静微信转账共计人民币920元的情况。
19、接受证据材料清单、被害人刘某1微信转账截图,证实刘某为办理贷款，通过微信给被告人朱静转账人民币1000元钱并替被害人顾某某转账人民币1000元的情况。
20、接受证据材料清单、被害人刘某1与被告人朱静微信聊天截图,证实刘某1找朱静办理贷款购车,被告人朱静以各种理由拖延,后将其设置为黑名单、与其失去联系的情况。
21、接受证据材料清单、被害人顾某某与被告人朱静微信聊天记录,证实被告人朱静承诺为被害人顾某某办理贷款以被告人朱静承诺退款后将被害人顾某某设置为黑名单，与其失去联系的情况。
22、提取笔录、光盘,证实被害人王某某曾多次找被告人朱静要求返还办理信用卡手续费,被告人朱静一直拖延并以各种原因搪塞的情况。
23、光盘,证实被害人黄某某指认被告人朱静承诺的鸿盛园小区顶账房的位置,以及宁风云指认其购买的房屋的位置情况。
24、鸿盛园项目销售价格表,证实宁某某给其女儿于宁购买的房子的具体位置和楼号的情况。
25、被告人朱静给被害人李某出具的收条,证实被告人朱静给被害人李某出具的两张收条，共计人民币2000元钱的情况。
26、被害人李某手机短信截图,证实被害人李某自己申请办理信用卡的情况。
27、魏某某、代纪某、李某2、韩某、代某某给朱静汇款凭证、汇款收据、微信转账截图,证实魏某某代上述四人分别给被告人朱静转账人民币4000元、6500元、2500元、2000元的情况。
28、朱某为被告人朱静办理信用卡包装后的资料信息,证实被告人朱静委托朱某为其办理信用卡,被告人朱静本人资料经包装后的信息情况。
29、沈阳铁路公安局锦州公安处出具的情况说明,证实经工作，未找到朱某所提到的大连四海投资公司的情况。
30、扣押决定书、扣押清单、扣押笔录、扣押银行卡、手机照片、手机黑名单截图、朱静手机微信截图，证实扣押被告人朱静所有的中国工商银行卡尾号8838银行卡、手机情况,同时证实微信昵称“黑户贷款”、“猪宝宝”的账户均为被告人朱静所有及被告人朱静将被害人黄某某手机号码屏蔽的情况。
31、调取证据通知书、调取证据清单、交易清单,证实被害人王某某于2016年12月14日给尾号1572的农行卡汇款人民币5000元、2016年12月26日汇款人民币10000元的情况。
32、调取证据通知书、调取证据清单、考勤表、证明,证实被告人朱静在沟帮子火车站的职务是售票员以及其在2016年以来的出勤情况。
33、被告人朱静手机截图,证实被告人朱静所使用的中国移动和中国联通的手机号码的情况。
34、证人郭某某证言,证实在2016年10月、11月,被告人朱静曾经先后带着张某和另外一名男子来办理贷款,因为面签均未办成。并证实其所在的云天商务信息咨询有限公司难以办理大额贷款(50万以上),收取客户费用后以客户面签未过为由占有费用，即使几万元贷款其本人也未曾给客户办下来过的情况。
35、证人朱某证言,证实2016年9月份被告人朱静通过微信加其为好友，并询问办理大额信用卡的流程。被告人朱静曾想为自己办理10万额度信用卡并交给其“包装费”和“屏蔽费”人民币2000元,还曾为金鹏办理信用卡的交其定金人民币400元，后朱某将人民币2400元交给公司,并未办理成功的情况。
36、证人刘旭证言、证人徐姗证言，证实2013年4月,被告人朱静声称手里有户顶账房要卖,带被害人黄某某和其女儿徐姗去看房后,被害人黄某某将30000元交给被告人朱静,被告人朱静出具了收条的情况。
37、证人宁某某证言,证实2012年5月30日其购买了沟帮子镇鸿盛园的情况。
38、证人王某证言,证实2016年5月22日,其陪被害人李某去交办理信用卡的费用,在沟帮子火车站行包代办处办公室将人民币1000元交给一个女的,并打了收款人为朱静的收条的情况。
39、证人朱某某证言,证实朱某某对于被告人朱静给别人办理信用卡贷款的事情不知情,没人找过其要求还钱,也没人给其收条的情况。
40、证人李某某证言,证实2016年下半年,被害人李某因办理信用卡给被告人朱静人民币2000元，后信用卡未办理成功，被告人朱静未退钱并与之失去联系情况。
41、证人赵某证言,证实2016年5月6日被告人朱静通过其尾号7373的农行卡收款人民币1000元后,在沟帮子火车站交给被告人朱静的情况。
42、证人张某某证言,证实2016年4月5日李某1向其借款人民币2000元钱,并让其将钱转至户名为侯某的尾号为4611农行卡上的情况。
43、证人侯某证言,证实2016年4月5日被告人朱静利用其尾号为4611的农行卡收款人民币2000元,后侯某将钱取出交给被告人朱静的情况。
44、证人孙某某证言,证实2016年10月一天,其陪被害人王某某到沟帮子火车站办信用卡,其看见一个30多岁、身材较胖的女子从出站口行包房走出来,被害人王某某将人民币550元交给这名女子,该女子承诺信用卡两天就能办下来的情况。
45、证人杨某证言,证实2017年3月13日其陪被害人王某某到沟帮子火车站行包代办处要求被告人朱静退还办理信用卡的1万多元,被告人朱静答复说退款要按程序走,让被害人王某某回家等消息，后听被害人称自己被骗了的情况。
46、证人张某证言,证实被告人朱静曾利用其尾号1572的农行卡，2016年12月14日分别收款人民币2700元和2300元,后将钱通过微信转账给被告人朱静；2016年12月26日分别收款人民币9600元、400元,合计人民币10000元，次日张某通过微信转账和现金取款的方式将钱全部交给被告人朱静的情况。
47、证人魏某某陈述,证实2016年4月初,通过微信了解到被告人朱静可以办理贷款、信用卡,魏某某通过将朱静的广告转发到微信朋友圈,纪某、李某2、韩某、代某某联系其找被告人朱静办理贷款，但均未办成。魏某某帮韩某转账给被告人朱静合计人民币2500元、帮纪某转账合计人民币4000元、帮代某某转账合计人民币2000元、帮李某2转账合计人民币6500元的情况。
48、被害人黄某某陈述,证实2013年4月初,其通过刘旭欲购买被告人朱静手里的顶账房,在被告人朱静父母熏鸡店内将3万元人民币交给被告人朱静、被告人朱静当场打了收条的情况。
49、被害人李某陈述,证实2016年4月,其通过手机微信了解到被告人朱静可以代办大额度信用卡,并分别于2016年4月27日和5月22日在沟帮子站行包代办处办公室交给被告人朱静人民币2000元，被告人朱静出具了收条。后信用卡一直未办成。经多次电话联系，均未联系上被告人朱静。后其将收条给被告人朱静的父母。以及被害人李某于2017年10月26日通过网上申请办理过信用卡,与被告人朱静无关的情况。
50、被害人纪某陈述,证实2016年4月初,其为办理贷款，通过魏某某先后给被告人朱静转账合计人民币4000元,后贷款未办理成功且联系不上被告人朱静的情况。
51、被害人李某2陈述,证实2016年5月,其为办理贷款,先后通过魏某某给被告人朱静“包装费”合计人民币6500元,后贷款未办理成功并联系不上朱静情况。
52、被害人韩某陈述,证实2016年5月初,为办理贷款,其先后通过魏某某给被告人朱静合计人民币2500元，后贷款未办理成功并联系不上被告人朱静的情况。
53、被害人代某某陈述,证实2016年5月初,其为办理贷款,通过魏某某给被告人朱静“包装费”人民币2000元的情况。
54、被害人水某某陈述,证实2016年4月初,其为办理信用卡，给被告人朱静农行卡汇款人民币2500元。期限到卡未办成,2016年7月份被告人朱静还其人民币1000元的情况。
55、被害人李某1陈述,证其帮助朋友郑丽喜办理贷款合计给被告人朱静打款人民币3000元。到期贷款未办成,费用未退还的情况。
56、被害人王某某陈述,证实2016年10月至2017年4月,王某某为办理信用卡和贷款业务与被告人朱静取得联系，被告人朱静以“包装费”、“回访钱”等为由,骗取被害人王某某人民币合计18450元。之后被告人朱静微信将其设置为黑名单，与其失去联系。以及被告人朱静曾退还其人民币1000元的情况。
57、被害人张某某陈述,证实被害人张某某为办理零首付贷款买车，通过刘某某和自己的微信账号给被告人朱静转账人民币共计4500情况。至今零首付贷款买车未办理成功的情况。
58、被害人刘某某陈述,证实为办理大额信用卡零首付贷款买车,2017年5月26日先后给被告人朱静转账合计人民币920元。后还将被告人朱静介绍给被害人张某某,并帮张某某给被告人朱静转账人民币2000元，用来办理贷款的情况。
59、被害人刘某陈述,证实其为办理贷款，2017年5月29日被害人刘某通过微信给被告人朱静转账人民币1000元、并同时帮顾某某为办理贷款，给被告人朱静转账人民币1000元。到期贷款未办成且被告人朱静将其设置为黑名单，与之失去联系的情况。
60、被害人顾某某陈述,证实其为办理贷款,让刘某帮其给被告人朱静转账人民币1000元的情况。
61、被告人朱静的供述，证实被告人朱静虚构自己能够办理银行信用卡和银行贷款的事实,2016年4月以来利用微信用户名分别为“猪宝宝”和“黑户贷款”的账号在微信平台发布虚假广告，以收取相关费用为名,通过现金和微信转账的方式先后收取被害人李某人民币2000元、通过魏某某收取4名被害人钱款共计人民币15500元、骗取被害人刘某人民币1000元、顾某某人民币1000元、李某1人民币3000元、张某某人民币4500元、刘某某人民币715元,王某某人民币1500元的事实。以及2013年4月,被告人朱静虚构自己手里有沟帮子鸿盛园小区顶账房的事实,并以需要交付购房定金为由,骗取被害人黄某某人民币30000元的情况。
本院认为，被告人朱静以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人朱静到案后如实交代其犯罪事实，自愿认罪，且系初犯，所获赃款均已返还给各被害人并取得各被害人的谅解，采纳公诉机关及辩护人提出的被告人朱静具备法定和酌定从轻处罚的量刑意见，对其依法从轻处罚。根据被告人朱静犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人朱静犯诈骗罪,判处有期徒刑三年,缓刑四年，并处罚金人民币四万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。
二、扣押的Sugar牌手机1部、中国工商银行卡1张返还被告人朱静。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向沈阳铁路运输中级法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 峰
审 判 员 哈 涛
审 判 员 宋 鲲 鹏
二〇一八年四月二十五日
法官助理 鄢 冰
书 记 员 李燕（代）
附本案判决所适用的法律规定：
《中华人民共和国刑法》条文
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条第一款对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻;
（二）有悔罪表现;
（三）没有再犯罪的危险;
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
第三款被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条第二款有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
第三款缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。