湖北省武穴市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鄂武穴刑初字第00020号
公诉机关武穴市人民检察院。
被告单位武穴市黄鹤楼食品有限公司。地址：武穴市梅川镇五里坡村。
法定代表人李某甲。
诉讼代表人向才国，武穴市黄鹤楼食品有限公司总经理。
被告人李某甲，武穴市黄鹤楼食品有限公司股东。因涉嫌犯抽逃出资罪于2013年4月15日被刑事拘留，因涉嫌犯骗取贷款罪于同年5月22日被逮捕，2014年1月16日经武穴市人民检察院决定取保候审，2015年1月16日经本院决定取保候审。
辩护人陈少华，湖北永铭律师事务所律师，执业证号14211201110497411。
武穴市人民检察院以武检刑诉（2013）265-1号起诉书指控被告单位黄鹤楼食品有限公司、被告人李某甲犯骗取贷款罪，于2015年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武穴市人民检察院指派检察员陈利华出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人向才国、被告人李某甲及其辩护人陈少华到庭参加诉讼。在审理过程中，经武穴市人民检察院建议、本院决定本案于2015年4月7日延期审理，5月7日恢复审理。现已审理终结。
武穴市人民检察院指控，2010年4月被告人李某甲经营梅川镇五里村村办企业武穴市黄鹤楼粉丝厂缺乏资金，为获取银行贷款，便将该厂变更注册为武穴市黄鹤楼食品有限公司（以下简称黄鹤楼公司），后李某甲提供虚假的资产负债表、利润及利润分配表以黄鹤楼公司名义在武穴市农村商业银行第一次贷款150万元，第二次贷款200万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。并提供了相应证据。
被告单位黄鹤楼公司对起诉书指控的事实和证据均无异议。
被告人李某甲辩称，第二次贷款200万元我没有经手。其辩护人辩称，李某甲的行为不构成骗取贷款罪，其没有采取欺骗手段，贷款均已偿还给银行，且不是本案的主要责任人。
经审理查明，武穴市黄鹤楼粉丝厂是武穴市梅川镇五里坡村村民委员会所属的村办企业，2004年起被告人李某甲承包经营该厂。2010年4月该厂因缺乏资金，经李某甲与武穴市梅川镇五里坡村书记伍某商量，决定将该厂变更注册为有限公司。2010年4月15日在武穴市工商行政管理局注册成立武穴市黄鹤楼食品有限公司，该公司注册资金30万元，由黄鹤楼粉丝厂、李某甲、程某各出资10万元，各占三分之一股份。
黄鹤楼公司成立后，被告人李某甲向他人借款50万元，在武穴市农业信用担保有限公司参股（以下简称担保公司）。2010年5月28日黄鹤楼公司向武穴市农村信用合作联社（以下简称武穴市信用社，现已更名为武穴市农村商业银行）申请借款，信贷人员要求提供相关借款资料，李某甲便找人制作了虚假的资产负债表、利润及利润分配表，与其他材料提供给武穴市信用社。同年7月7日黄鹤楼公司、武穴市信用社、担保公司签订保证借款合同，黄鹤楼公司向武穴市信用社借款150万元，期限一年。同日，担保公司与黄鹤楼公司签订了委托保证合同、担保公司与武穴市信用社签订了专业担保公司担保合同、担保公司与黄鹤楼公司签订了抵押反担保合同，三份合同约定，担保公司对此款承担连带保证责任，黄鹤楼公司则用公司股金50万元及公司厂房、设备对担保公司进行反担保。武穴市信用社于当日向黄鹤楼公司支付了借款150万元。
2011年3日13日武穴市梅川镇五里坡村村民委员会与黄鹤楼公司签订合同，将黄鹤楼粉丝厂转让给黄鹤楼公司。同年6月29日崔某、向才国、伍某等人入股黄鹤楼公司，并召开股东会议，由崔某担任法定代表人，向才国为总经理，李某甲为副经理兼出纳，同时变更了黄鹤楼公司章程，但此后没有在工商部门登记备案。
此后，因种种原因，黄鹤楼公司停止生产。2011年7月份150万元贷款到期，被告人李某甲提出借款偿还贷款，然后再次贷款。后李某甲、崔某等人共同出资偿还150万元借款本息。2011年7月10日公司股东崔某、向才国、李某甲、伍某召开董事会，商议向武穴市信用社贷款300万元，并形成董事会议纪要，四股东在会议记录上签字。2011年9月1日黄鹤楼食品公司采取同样方法，套用上次贷款的虚假资料，由李某甲、向才国经手办理，在武穴市信用社申请借款200万元，借款期限一年，担保公司对此款承担连带保证责任。200万元借款到账后，四股东再次商议，用该款偿还了部分借款、扣除贷款费用后，余下70万元交给崔某用于其他经营活动。2012年9月借款到期后，黄鹤楼公司偿还60万元借款本金，余下借款本息无力偿还，武穴市信用社向担保公司发出代偿贷款通知书，担保公司于2012年9月30日代黄鹤楼公司偿还余下借款本金140万元及利息26517.66元（含黄鹤楼公司在担保公司的股金50万元）。
上述事实，有检察机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、证人伍某证言，证实黄鹤楼粉丝厂变更注册为黄鹤楼公司的经过，黄鹤楼粉丝厂转让给黄鹤楼公司经过。2010年借款时他与李某甲找人制作虚假资产负债表、利润及利润分配的经过。2011年公司停产后，李某甲提出借款200万元，用于偿还此前的借款。
2、证人向才国证言，证实他入股黄鹤楼公司的经过。2011年借款200万元是由李某甲提出的，由他和李某甲一起去办理的，借款资料也是李某甲提供的，借款主要用于偿还李某甲此前的150万元借款。
3、证人崔某证言，证实他入股黄鹤楼公司的经过。2011年借款200万元的资料是李某甲和伍某提供的，借款主要用于偿还李某甲此前的150万元借款。
4、证人王某证言，证实其担任武穴市梅川镇五里坡村出纳期间没有收到黄鹤楼公司转让款。
5、证人程某证言，证实其借款30万元伍某、李某甲注册公司的事实。
6、证人胡某甲证言，证实其与伍某、李某甲一起找人制作虚假资产负债表、利润及利润分配表的事实。
7、证人胡某乙证言，证实黄鹤楼公司借款150万元时，他要求该公司提供公司前一个月的资产负债表、利润及利润分配表及审计报告、验资报告等资料，后该公司提供的资产负债表、利润及利润分配表他没有核实，他只看审计报告和验资报告。
8、证人李某乙证言，证实黄鹤楼公司借款200万元时，他按规定要求该公司提供财务报表和生产经营相关资料，黄鹤楼公司提供的资产负债表、利润及利润分配表他没有核实，因为该借款有担保公司担保。该笔借款是向才国与李某甲一起找他办理的。
9、证人刘某、陈某证言，证实黄鹤楼公司在武穴市信用社第一次借款150万元、第二次借款200万元，担保公司为该借款担保，第二次借款未偿还，担保公司支付140万元本金及利息26517.66元。陈某还证实借款150万元的借款资料是李某甲和伍某提供的，借款200万元的借款资料是李某甲和向才国一起提供的。
10、证人张某证言，证实第一次借款150万元时，反担保物资料是李某甲提供的，第二次借款200万元时，反担保物资料是李某甲和向才国一起提供的。
11、刘某、徐伟明、干艳祥证言，证实担保公司和武穴市信用社在办理业务的过程中都要求提供真实资料，如果知道资产负债表、利润分配表等资料是虚假的，是不会办理担保和贷款的。
12、公司设立申请书等相关资料、验资报告、企业法人营业执照、非公司企业法人变更登记相关资料、转让协议、转让合同、黄鹤楼公司章程、股东会议记录等书证，证实黄鹤楼粉丝厂变更注册为黄鹤楼公司、黄鹤楼粉丝厂转让给黄鹤楼公司及各股东出资等情况。
13、2010年7月7日借款150万元、2011年9月1日借款200万元借款合同、委托保证合同、担保合同、抵押反担保合同及借款资金流向及偿还情况，证实黄鹤楼公司借款、还款的事实。
14、借款申请书、黄鹤楼公司2010年4月25日、5月25日资产负债表、利润及利润分配表，2010年12月31日、2011年6月31日资产负债表、利润及利润分配表等相关借款申请资料，证实黄鹤楼公司为申请借款，而向武穴市信用社提供虚假资料。
15、武穴市农业信用担保有限公司营业执照、黄鹤楼公司还款计划、情况说明、武穴市信用社代偿贷款通知书、担保公司记账凭证、转账支票存根，证实担保公司代黄鹤楼公司偿还借款情况。
16、借款材料真实性声明，证实黄鹤楼公司承诺申请借款所提供的材料真实、合法、有效。
17、贷款资金支付协议、提取申请书、武穴市粮食企业订货合同、宋哲华、陈力华证言，证实150万元贷款到账后，李某甲为提取贷款偿，通过陈力华与武穴市南泉粮油购销公司签订虚假合同，提取贷款50万元，用于偿还黄鹤楼公司入股担保公司的股金50万元借款。
18、连带保证责任承诺书、贷款资金支付协议、提取申请书、水泥建材购销合同，证实200万元贷款到账后，提取贷款情况。
19、黄鹤楼公司董事会议记录、黄鹤楼公司章程、公司营业执照，证实黄鹤楼公司章程变更，但未在工商部门备案登记。向银行借款200万元，经过股东会议通过。
20、被告人李某甲户籍资料，证实李某甲身份情况。
21、被告人李某甲供述和辩解。
关于被告人李某甲辩称没有经手200万元贷款的意见。经查，被告人李某甲作为黄鹤楼公司法定代表人在公司股东会议上签字同意公司向银行贷款，证人向才国、崔某证实该笔贷款资料是李某甲提供的，证人李某乙、张某证实贷款资料和担保资料是李某甲一起向武穴市信用社和担保公司提供的，上述证据足以证实李某甲在办理该笔贷款时有积极参与的行为，故此辩解意见，不予采纳。
本院认为，被告单位黄鹤楼公司的法定代表人李某甲提供虚假的贷款资料，骗取武穴市信用社贷款200万元，贷款逾期后未全部偿还贷款，给其他金融机构造成重大损失，其行为均构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告单位黄鹤楼公司及被告人李某甲的罪名成立。被告人李某甲作为黄鹤楼公司的法定代表人，使用虚假利润及利润分配表、资产负债表等材料获得银行贷款，贷款到期后，因无力偿还，由担保公司全部代偿，虽然偿还了武穴市信用社的贷款，但给担保公司造成了重大损失，其行为符合骗取贷款罪的特征，被告人李某甲作为公司的法定代表人，在股东会议上签名，是本案直接负责的主管人员，故辩护人辩称被告人李某甲的行为不构成骗取贷款罪的辩护意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，判决如下：
一、被告单位武穴市黄鹤楼食品有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金五万元；
二、被告人李某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月15日起至2014年1月14日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 钟 强
审 判 员 彭丽君
人民陪审员 胡茂华
二〇一五年七月二十日
书 记 员 陈 媛