河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）新刑初字第192号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人赵某甲，男，1989年10月12日出生，汉族。
被告人李某甲，男，1992年2月20日出生，汉族。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2015）160号起诉书指控被告人赵某甲、李某甲犯诈骗罪，于2015年11月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平顶山市新华区人民检察院指派检察员李迎慧、路洋出庭支持公诉，被告人赵某甲、李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：2015年7月份，被告人赵某甲以同学杨某的名义办理信用卡，以有偿代还信用卡为诱饵，采取“找人代还信用卡欠款，待对方代还了大额款项后，即以电话挂失银行卡，是对方无法刷卡取回代还款项，而后补卡套现”的方式，骗取被害人款项。其中：
（一）2015年7月4日，在本市新华区鹰城广场烟草局附近，被告人赵某甲让李某甲（在不知情的情况下）将信用卡及密码送给被害人谷某，骗取谷某18000元；
（二）2015年7月13日，在本市新华区丹尼斯附近，被告人赵某甲用捡拾的李某乙生的身份证取得被害人安某甲的信任，赵某甲让李某甲将信用卡及密码送给安某甲代为还款，骗取安某甲14000元；
（三）2015年8月初，在本市新华区李庄长青路一理发店，被告人赵某甲用捡拾的李某乙生的身份证取得王某的信任，赵某甲让李某甲将信用卡及密码送给王某代为还款，王某让被害人张某甲向该卡还款15000元。
案发后，被告人赵某甲家属将上述款项全部退还给被害人，取得了被害人的谅解。2015年8月6日，被告人赵某甲、李某甲分别在本市新华区丹尼斯商场门口、佳田大酒店被抓获归案。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人赵某甲、李某甲常住人口基本信息、前科证明、抓获经过、领条、谅解书、银行明细、证人证言、被害人陈述、被告人供述、辨认笔录等证据，据此，公诉机关认为，被告人赵某甲诈骗公私财物47000元、李某甲诈骗公私财物29000元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，构成诈骗罪。案发后，被告人赵某甲家属退还全部款项，取得被害人谅解，建议对二被告人在一年以上两年以下有期徒刑量刑，并处罚金。
被告人赵某甲、李某甲均对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议，请求法庭从轻处罚。
经审理查明，2015年7月至8月，被告人赵某甲以同学杨某的名义办理信用卡，以有偿代还信用卡为诱饵，先后三次采取“找人代还信用卡欠款，待对方代还了大额款项后，即以电话挂失银行卡，使对方无法刷卡取回代还款项，而后补卡套现”的方式，骗取被害人款项。被告人赵某甲诈骗数额为47000元，其中伙同被告人李某甲诈骗数额为29000元。
一、2015年7月4日，在本市新华区鹰城广场烟草局附近，被告人赵某甲让李某甲（在不知情的情况下）将信用卡、密码及手续费送给被害人谷某，骗取谷某18000元。
二、2015年7月13日，在本市新华区丹尼斯附近，被告人赵某甲用捡拾的李某乙生的身份证取得被害人安某甲的信任，赵某甲伙同李某甲并让李某甲将信用卡、密码及手续费送给安某甲代为还款，骗取安某甲14000元。
三、2015年8月初，在本市新华区李庄长青路理发店，被告人赵某甲伙同被告人李某甲，再次用李某乙生的身份证取得王某的信任，赵某甲让李某甲将信用卡及密码送给王某代为还款，王某让被害人张某甲向该卡还款15000元。
2015年8月6日，被告人赵某甲、李某甲分别在本市新华区丹尼斯商场门口、佳田大酒店被抓获归案。案发后，被告人赵某甲、李某甲家属将上述款项全部退还给被害人，并取得了被害人的谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人赵某甲供述，证实2014年7月份自己找同学杨某，以他的名义在广发银行、工商银行、交通银行办出三张卡，用信用卡骗钱。第一次是2015年7月初，在陌陌聊天附近搜索到一个可以代还信用卡的网名，然后用电话183****联系对方，用了一次就丢掉了。商量好在李庄菜市场与建设路口把信用卡和密码给对方，自己让李某甲把信用卡和密码给了对方，在丹尼斯附近收到卡号6207的短信提示可用余额16500元，就打电话958广发客服挂失，又打广发客服补办了一张，五天后广发银行信用卡寄到卫东区东安路邮政，自己去把卡领出来，去新华区与矿工路交叉口广发银行的ATM机上把16500元取出来，钱取出来后，我把10000元还给我以前的债主，给了李某甲6000元，自己留了500元。第二次是2015年7月中旬，自己在丹尼斯附近玩收到一条手机短信，短信内容是可以代还信用卡，就用新办的手机号和对方联系，也是用一次就丢掉了，对方让把卡送到丹尼斯13楼他们的公司，就让李某甲拿着李某乙生的身份证冒充李某乙生上楼，自己在楼下面等，收到了625352信用卡存钱提示的短信后就给广发银行客服打电话挂失，又打客服电话补卡，五六天后卡寄到了东安路邮局，我就去曙光街与中兴路的广发银行ATM机上把15000元取走了，把15000元还给了以前的债主。第三次自己在陌陌聊天搜索附近中发现一个可以还款的广告，就用新办的电话号码和对方联系，用一次就丢掉了，对方让把卡送到人民电影院附近，就让李某甲拿着李某乙生的身份证去了，当天对方没往卡上存钱，第二天对方存到了6237工商卡上l4000元，也打电话挂失，工商卡补出来后，就在开源路与矿工路工商ATM机上取了9000元，又在体育路与矿工路烟酒店套现刷出来4500元，还给了丹尼斯5楼债主，后被警察抓住了。自己用的杨某、孙某的信用卡，没有用孙某的信用卡骗过钱。用他们的信用卡时和他们说用几个月后钱还上，把卡还给他们，没有给过他们好处。因为欠别人的赌博债，所以才想起用信用卡骗钱。自己每次都给他们高额的手续费，每次400元，发现卡上有大额的钱存到卡上，就打电话挂失，再用卡把钱取出来。自己骗了三次，第一次骗了16500元，第二次15000元，第三次14000元，共计45500元。和李某甲商量他把卡给对方后，自己打电话挂失，再补卡，取到钱后两人每人一半。自己给过李某甲6000元，第二天又把这6000元借出来了。自己不认识李某乙生，一个多月前在体育路与矿工路交叉口网吧，捡到李某乙生的身份证，然后用李某乙生的身份证去骗钱。自己每次和还款人联系的手机号都是一次性的，是在万家对面的移动店不用身份证购买的，当时用完就把手机卡扔了。自己害怕对方打电话，也害怕被抓到，所以每次用完后就把手机卡扔了。第一次没告诉李某甲是干什么的，只是让他送卡。第二次用同样的方法，因为对方要身份证，自己用以前拾的李某乙生的身份证拍照后通过微信发给那个代还信用卡的人，让李某甲冒充李某乙生去给他送卡，等对方还款后又挂失补卡取钱。这次在事前自己跟李某甲说明要骗对方的钱，说弄出钱后和他平分，这次骗钱之后给了李某甲6000元钱，后又向他要走了。钱自己还账了，这次也是广发行的卡，骗对方1万多。第三次用工商行的卡，自己让李某甲冒充李某乙生去给对方送卡，骗对方1万多。这次李某甲明知是骗对方的钱的，自己许诺给他钱，但没给，骗的钱也还账了。
2、被告人李某甲供述，证实赵某甲让自己把信用卡的持卡人姓名、密码、还有手续费给信用卡代还人，让还款人先还款，还款以后赵某甲打银行电话挂失，等卡补下来再把钱取出来。2015年7月份赵某甲给我打电话说在李庄菜市场口有一个代还卡的人，他已经联系好了，让自己去找他，自己坐出租车到李庄菜市场口，赵某甲把代还卡人的手机号发给自己了，就给代还卡人打电话，代还卡人在李庄菜市场路口等，见面后直接把卡和卡的密码及400元的手续费给代还卡人，代还卡人是一个30多岁的女人，然后那个女人走了。自己给赵某甲打电话说已经把卡给别人了。隔了5天，赵某甲说这张卡激活后取出来钱还给自己，因为赵某甲之前借自己我40000块钱，赵某甲也没有还钱，赵某甲说他取了1万多元。2015年7月中旬，赵某甲打电话说把杨某的广发银行的信用卡交给代还卡人，代还卡人是一名男子，自己把卡、密码及400元手续费交给代还卡人，卡交给代还卡人后就给赵某甲打电话说已经把卡交给代还卡人，隔了四五天，赵某甲打电话说这张卡没有激活，也没有给钱。2015年8月初，赵某甲打电话说他已经联系好了，让自己把杨某的工商银行信用卡交到矿工路人民电影院附近的一名男子，自己把卡、密码及400元手续费交给对方，就给赵某甲打电话说已经给对方了。8月6日上午11点左右，赵某甲打电话说卡补出来了，取了14000多元还自己钱，下午3点多赵某甲打电话让去佳田拿钱，后来自己到佳田后就被公安机关抓了。自己给赵某甲送了三次卡，没有得到钱。自己只能帮赵某甲，不然赵某甲不会还钱。前两次没有用身份证，最后一次要身份证了，赵某甲把李某乙生的身份证发给对方。自己不认识李某乙生，代还卡人没有问姓名，李某乙生的身份证是赵某甲发给别人的。每次的手续费都是赵某甲的，其他花费也是赵某甲出的。自己知道赵某甲是诈骗，赵某甲说他有办法把代还卡人放在卡里的钱取出来。赵某甲是让自己把卡送给被害人，被害人试了几次，相信了，然后存进大额的钱财，赵某甲手机能收到短信，不到一分钟就可以把卡挂失，挂失后再把卡补出来，在把里面的钱取出来。自己知道赵某甲是在骗钱，他说骗一部分钱后就好还钱。最后一次赵某甲说他把卡挂失，卡补出来后他把钱取走，因为自己不想帮他去送卡，他说如果自己不去的话，他欠的钱就不还了。前两次他没有告诉自己是骗钱，只是让帮他送卡，自己不知道他要骗人。
3、被害人谷某陈述，2015年7月4日12时5分，自己手机接到一个1834157的电话，对方说通过朋友了解到自己可以替人还信用卡上的透支，他说把银行卡送过来。自己在鹰城广场烟草局那里见到这个人，他把银行卡和手续费给自己了，他说他叫杨某，他问几点到什么地方去拿卡，就说在李庄菜市场里面，他说他下班来拿卡。2015年7月4日14时4分，自己先为他还了500元，刷出来了480元，第二次还2000元，刷出来1830元，第三次还了18000元，紧接着准备把钱刷出来，但是不行了，对方已经更改了密码。自己给让还款的人打电话，显示关机。自己感到受骗就去查了他的电话号码，查到一个叫吴某某女的，她说她的身份证2月份就丢了，没去公安机关挂失。他给银行卡时没有给自己看身份证，他只是说他叫杨某，银行卡是广发行的，开户名是杨某，密码是516501。他说卡上透支了30000元，让自己替他还收手续费300元。自己是通过POS机为他办理的还款。
4、被害人安某乙陈述，证实自己是平顶山市有限责任公司的员工，公司是和姐姐一起开的，李某乙生经常去公司买东西，所以对他面熟。2015年7月13日，李某乙生要自己替他的银行卡上还款，他给了400元的报酬。李某乙生给了一张银行卡，让自己替他还50000元的透支款，当时只看到李某乙生的身份证，并没有看银行卡的开户人是谁。2015年7月13日11时30分许，自己通过手机网银替他还款，发现银行卡的开户人是杨某，先是给他卡上转了100元，然后用店里的POS机刷出来75元，接着又转了4900元，刷出来3610元，然后又转了5000元，刷出来2560元，接着又转了11000元，刷出来了13895元，又转了两个5000元，刷出来4280元，又刷了一个1886元，接着给他转了一个9000元和一个5000元，然后再刷机就刷不出来了，显示银行卡已经受限。后自己给杨某打电话，他说他的银行卡给别人用了，他也找不到这个人，他说让自己报案。今天在微信上收到朋友发的微信，说的是杨某诈骗的事，他也被骗了，已经来光明路公安局备过案了，于是自己也来这里报案了。
5、被害人张某甲，证实自己在新华区路理发店上班，2015年8月2日下午2点多，店老板王某给自己一张工行的卡，姓名杨某，卡号6237。他说叫李某乙生的客户信用卡上还款到期了，让自己帮他到工行去给他做
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个流水账，然后再取出来。8月3日，自己去工行在杨某卡上存20000元，当时从卡上刷出来18950元。卡上还剩1050元没取出来。8月6日上午10点自己通过手机银行给杨某卡上转账9000元，然后在店内POS机上刷出来9000元。第二次又给他转账15000元，准备刷出来时，POS机上显示此卡已挂失，就给王某说李某乙生把卡挂失了，王某赶紧给李某乙生打电话，电话已经关机。当时想着找到他把钱要过来，没有报警。后在微信上发一条信息，谁认识李某乙生，有一个男的回信息说认识，他说他也被李某乙生骗了，两人就约好今天早上到派出所报案。卡是王某给的，自己往卡内转账，没有人给手续费。
6、证人杨某证言，证实赵某甲是自己在上学的时认识的同学，关系比较好。2014年7月份左右他找自己用身份证办信用卡，因为之前关系不错就同意了，自己在网上申请了一个交通或广发银行的信用卡，可以透支3000
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50OO元，给赵某甲使用了。后来他嫌数额小，又让自己办卡，是交通或广发的卡，可以透支7000元左右，卡办好后，也给他使用了。2014年10月份左右，赵某甲让自己再办一个数额大点的卡，就用身份证到工商银行办了额度l万元左右信用卡，办后就把卡给赵某甲了。赵某甲让自己办信用卡和使用过程中没有给过好处。自己知道赵某甲好打牌、赌博，一般欠别人的钱，用信用卡透支还，但他没说用信用卡的目的。赵某甲在使用信用卡的过程中自己不知道，也从未在场，有什么违法行为也不知道。赵某甲交代过，谁打电话问自己信用卡的事，就说把卡给一个叫李某丁的人了。2015年7月份有个男的打电话问卡的事，自己给他说让他找李某丁。
7、证人王某证言，证实自己被人骗了来报案。自己在新华区路一家理发店，三四个月前，一个叫李某乙生的经常到店里消费。2015年8月2日下午，李某乙生到店里说他有一个信用卡欠款5万，他说让自己帮忙给他还一下，当时就能刷出来。后自己把李某乙生的卡给店里的收银员张某甲，让张某甲办理一下。8月4日上午10点左右，张某甲在手机上给李某乙生的卡上转了1.5万元，转完后她在POS机上刷卡，POS机提示此卡己挂失。自己给李某乙生联系，他的电话打不通，令天就到派出所报案。李某乙生，身份证号码手机号1399495，自己和他认识有三四个月。李某乙生给的卡号忘记了，张某甲知道，卡上名字叫杨某，工行卡，自己不认识杨某。李某乙生说让给他刷卡上还5万元、给400元报酬。张某甲被骗了1.5万元。
8、证人赵某丙证言，证实2015年8月6日20点左右，妻子打电话说儿子在外边骗钱，共47000元，自己向朋友借钱，还清了被骗人的损失，来减轻儿子的罪行。
9、辨认笔录，证实被害人谷某、安某乙、王某辨认出李某甲是交给自己信用卡诈骗的人。
10、常住人口基本信息、前科证明、抓获经过，证实被告人赵某甲、李某甲系完全刑事责任年龄人，无前科，抓获归案。
11、扣押物品文件清单及扣押物品照片2张，证实被告人赵某甲被扣押4张广发信用卡、1张工行信用卡、1张某乙生身份证。
12、谷某银行卡交易明细、广发银行杨某信用卡6207交易明细一张，证实2015年7月4日谷某的银行卡网上转账还款三笔，第一笔500元，第二笔2000元，第三笔18000元。
13、杨某广发行（62508507）明细、（62500352）明细，证实杨某的广发信用卡于2015年7月4日网上转账还款500元、2000元、l8000元，同日挂失。2015年7月13日网上转账还款5000元、9000元，同日挂失。
14、中国工商银行开源中路支行查询信用卡（6237）交易明细一份，证实杨某的工商行信用卡于2015年2月12日启用，2015年8月5日收到人民币15000元，同日电话挂失，新卡未启用。
15、领条、谅解书，2015年8月18日，被害人谷某已收到赵某甲家属退还的18000元，安某乙收到15000元，张某甲14000元，并对赵某甲、李某甲的行为表示谅解。
综合以上证据分析，被告人赵某甲、李某甲对其交通肇事的犯罪事实供认不讳，且与被害人陈述、证人证言、辨认笔录及相关书证等证据相互印证，事实清楚，证据确实、充分，且经当庭质证，证据之间形成了完整的证据链条，符合证据之客观性、关联性、合法性的要求，足以证实被告人赵某甲、李某甲以非法占有为目的诈骗他人财物的事实。
本院认为，被告人赵某甲、李某甲以非法占有为目的，采用找人代还信用卡欠款，待对方代还了大额款项后，即以电话挂失银行卡，使对方无法刷卡取回代还款项，而后补卡套现的方式，单独或共同故意骗取被害人款项，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人赵某甲、李某甲犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人赵某甲、李某甲对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议。鉴于二被告人认罪悔罪，案发后，被告人赵某甲、李某甲的家属已将诈骗款项全部退还被害人，取得被害人的谅解，可依法从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
一、被告人赵某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币10000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7日至2017年8月6日。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
二、李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月7日至2016年8月6日。罚金限本判决生效后一个月内向本院缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
助理审判员 姚 博
人民陪审员 郭爱君
二〇一五年十二月十八日
书 记 员 李 慧
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十四条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，或者多次诈骗、入户诈骗、携带凶器诈骗、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条【罚金的判处】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条【罚金的缴纳】罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以
延期缴纳、酌情减少或者免除。