黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）黑0208刑初20号
公诉机关黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院。
被告人王某某，男，1965年4月24日出生，满族，初中文化，原齐齐哈尔市市区农村信用联社雅尔塞信用社信贷员，住北京市朝阳区。户籍地黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区。2017年3月25日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年4月27日被批准逮捕。现羁押于齐齐哈尔市看守所。
辩护人李建伟，黑龙江卜奎律师事务所律师。
黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院以齐梅检公诉刑诉[2018]17号起诉书指控被告人王某某犯职务侵占、非法吸收公众存款一案，于2018年2月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月26日公开开庭审理了本案。齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区人民检察院指派检察员张贺彬出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人李建伟、被吸收存款人胡某、张某1、马某、金某、被吸收存款人王某1的委托代理人王某3等到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
(一)职务侵占犯罪
被告人王某某于2012年12月6日经手给雅尔塞镇音钦村村民何某、尹某以农户最高额互保借款的形式从被害单位齐齐哈尔市市区农村信用合作联社雅尔赛信用社（营业场所黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区雅尔塞镇西委，负责人刘某2）各贷款人民币3万元，2013年度、2014年度本息二人全部还清。被告人王某某于2014年11月24日再次给何某、尹某二人每人发放3万元贷款后，二人欲承包到土地未果，遂张罗提前偿还贷款本息。2015年3月中旬的一天，二人在音钦村会计宋某1家请宋某1帮助计算还款利息，恰巧被告人王某某和沃某到音钦村找宋某1打麻将，二人问王某某提前还贷行不行，被告人王某某说行，你们把钱交给我吧，过两天我下乡把还款凭证给你们带回来。二人分别将贷款本息人民币3.115万元交给了被告人王某某。被告人王某某收取贷款本息人民币共计6.23万元后，并未上缴雅尔塞信用社财务，而是据为己有。
(二）非法吸收公众存款犯罪
2013年11月至2015年4月期间，被告人王某某为承包土地、偿还债务等行为募集周转资金，以口头宣传与朋友间相互介绍的方式在齐齐哈尔市梅里斯区、建华区等地向社会公众以高息吸收公众存款，以较好的口碑取得公众的信任。被告人王某某共非法吸收资金257.75万元人民币（以下币种均为人民币），已返款或转至他人代为偿还32万元，尚有225.75万元未返还。具体犯罪事实如下：
1.2013年11月至2014年6月期间，被告人王某某以高息向被害人张某1（男，47岁）借款72万元，已由担保人刘某1还款26万元，上述款项尚有46万元未返还。
2.2014年10月25日，被告人王某某以高息向被害人马某（男，47岁）借款60万元，已返款6万元，上述款项尚有54万元未返还。
3.2015年2月5日，被告人王某某以高息向被害人胡某（男，53岁）借款20万元，上述款项未返还。
4.2015年3月3日，被告人王某某以高息向被害人金某（男，59岁）借款35万元，上述款项未返还。
5.2015年4月期间，被告人王某某以高息向被害人王某1（女，40岁）分两次共借款70.75万元，上述款项未返还。
经侦查，被告人王某某于2017年3月24日被公安机关工作人员在北京市朝阳区抓获。
公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人王某某身为雅尔塞信用社的信贷员，将贷款人偿还给本单位的资金据为己有，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人王某某向社会公众非法吸收资金数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其数罪并罚。提出量刑建议：对于王某某犯职务侵占罪，考虑其为初犯，建议判处一年以下有期徒刑。对于王某某犯非法吸收公众存款罪，考虑其为初犯，到案后如实供述其犯罪事实，认罪态度好，建议判处有期徒刑三年至四年，并处罚金。
被告人王某某对公诉机关指控其犯职务侵占罪拒不认罪，辩解其没有从何某和尹某处拿过钱，何某和尹某没有委托其偿还贷款。对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪供认不讳。
辩护人对公诉机关指控被告人王某某犯职务侵占罪和非法吸收公众存款罪不持异议，提出被告人王某某职务侵占罪的犯罪情节较轻，犯罪数额刚达到构成犯罪的立案追诉标准，可酌情予以从轻处罚。关于非法吸收公众存款犯罪，虽然尚有215.75万元未予返还，属数额巨大或者有其他严重情节，其法定刑为三年以上有期徒刑，但其到案后如实供述自己的罪行，具有刑法第六十七条第三款规定的坦白情节，可从轻处罚。公诉机关对王某某的量刑建议比较适当，辩护人建议对被告人王某某数罪并罚执行三年以上三年六个月以下有期徒刑，并处罚金。
经审理查明：
一、职务侵占犯罪事实
被告人王某某在担任齐齐哈尔市市区农村信用合作联社雅尔塞信用社信贷员期间，于2012年12月6日给雅尔塞镇音钦村村民何某、尹某以农户最高额互保借款的形式在雅尔赛信用社各贷款人民币3万元，2013年度、2014年度本息全部还清。2014年11月24日被告人王某某又给何某、尹某每人发放贷款3万元，何某、尹某欲承包土地未果，遂想提前偿还贷款本息。2015年3月中旬的一天，何某、尹某在音钦村会计宋某1家请宋某1帮助计算还款利息，遇上王某某和沃某来找宋某1打麻将，何某、尹某问王某某提前还贷行不行，王某某说行，你们把钱交给我吧，过两天我下乡把还款凭证给你们带回来。何某、尹某遂回家取钱，返回后分别将贷款本息人民币3.115万元交给了王某某。被告人王某某收取贷款本息人民币共计6.23万元后，并未交给雅尔塞信用社财务，而是据为己有。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人王某某的自然身份。
2.抓获经过，证实王某某于2017年3月24日在北京市朝阳区百子湾阳光家园小区被抓获。
3.齐齐哈尔市市区农村信用合作联社雅尔塞信用社营业执照，证实营业场所黑龙江省齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区雅尔塞镇西委，负责人刘某2。
4.干部档案，证实被告人王某某系齐齐哈尔市市区农村信用合作联社雅尔塞信用社工作人员。
5.2016年4月11日齐市区农信联发[2016]66号齐齐哈尔市市区农村信用合作联社文件，证实市区联社决定给予雅尔塞信用社客户经理王某某开除处分，并移交司法机关。
6.农户贷款档案证实，尹某、何某于2012年12月6日以农户最高额互保借款的形式从齐齐哈尔市市区农村信用合作联社雅尔塞信用社各贷款人民币3万元。
7.2016年8月4日雅尔塞信用社证明，证实贷款期限为2014年11月24日至2015年11月30日的3万元贷款，二人均未偿还；王某某系雅尔塞信用社正式员工。
8.无犯罪记录证明，证实被告人王某某无前科劣迹。
9.在逃人员登记/撤销表，证实被告人王某某系网上追逃人员，于2017年3月24日在北京朝阳区被抓获归案。
（二）证人证言
1.证人孟某的证言证实，我在雅尔塞信用社工作，2016年4月份王某某因为工作违规，脱离岗位数天，被开除。2015年7月我接替王某某的工作。2015年11月份，尹某、何某的贷款要到期了，我就上门催缴贷款。2015年12月13日和他们签的贷款逾期催收单和贷款承债书，一直到2016年5月份，这期间我多次找他们催收贷款，他们一直没还，何某和我说钱让王某某用了。2016年5月份，我们单位就起诉何某和尹某了。
2.证人尹某的证言证实，2014年11月24日，我和何某想包地，就向雅尔塞信用社贷款3万，我和何某是联保，我们一共贷款6万，月利率是1.05分。2015年3月12、13日，我和何某去音钦村会计宋某2家咨询一下能不能提前还款。因为我没包下来地，钱也不用了，就想提前把款还了，我在宋某1家咨询提前还款的事的时候，正好王某某和沃某来宋某1家，我们碰到一起了。王某某就说能还，你直接给我得了，我帮你还。然后下周把还款凭证给我拿来，我一听这更省事了，因为以前也这样还过，我就和何某一起回家取的钱，我当面还了王某某连某带利一共是3.115万元人民币，何某也是一样数额的钱，我们把钱交给王某某，当时现场除了我和王某某，还有宋某1、王某2、沃某、何某。我还完款，王某某说下周把还款凭证给我，我们就走了，但是后来一直没给我这个凭证，我寻思钱都还完了我也没继续追还款凭证，一直到2016年6月，法院起诉我，我才知道王某某把钱拿走以后没还给信用社。
3.证人何某的证言证实，2014年11月24日，我和尹某想包地，就向雅尔塞信用社贷款3万，我和尹某是联保，我们一共贷款6万，月利率是1.05分。2015年3月12、13日，我和尹某去音钦村会计宋某2家咨询一下能不能提前还款。因为我没包下来地，钱也不用了，就想提前把款还了，我在宋某1家咨询提前还款的事的时候，正好王某某和沃某来宋某1家，我们碰到一起了。他就说能还，你直接给我得了，我帮你还。然后下周把还款凭证给我拿来，我一听这更省事了，因为以前也这样还过，我就和尹某一起回家取得钱，我当面还了王某某连某带利一共是3.115万元人民币，尹某也是一样的数额的钱，我们把钱交给王某某，当时现场除了我和王某某，还有宋某1、王某2、沃某、何某。我还完款，王某某说下周把还款凭证给我，我们就走了，但是后来一直没给我这个凭证，我寻思钱都还完了我也没继续追还款凭证，一直到2016年6月，法院起诉我，我才知道王某某把钱拿走以后没还给信用社。
于2017年6月20日11时10分至12时15分在梅里斯公安分局雅尔塞派出所依法所作的证言证实，2016年9月份时，信用社的孟某找我催贷款时我才知道我那钱没还给信用社，我就当着孟某的面给宋某1打电话了，我当时也不知道是怎么回事，我和宋某1说，他说他去信用社问问去，我就和孟某说我的贷款还完了，孟某说信用社没收到钱，他是负责催收的，就让我在催收单上签字了，我也签了。后来我又找宋会计，他说他去信用社问了，但王某某找不着了，让我先等着。就这样，一直到2016年6月，信用社起诉我们了，王某某把钱拿跑了。我之所以把钱给王某某是因为那天正好碰见他了，他说帮我们代还款，我就把钱给王某某了，一共是3.115万元，因为以前也这么还过，我们都挺信任王某某。
4.证人王某2的证言证实，2015年3月10多号的一天上午，我去村会计宋某1家盖章，我去的时候何某、尹某就在那了，我在那刚坐了一会，王某某和沃某他们就来了，何某就和王某某说，他们要还贷款去，王某某就说，还贷款就不用去跑了，还麻烦，你们把钱给我就行了，我交信用社就行，然后我下回来的时候把还款收据给你们带来，王某某给何某尹某他们算了一下利息，就让何某他们去取钱了。何某、尹某回去取钱，过了一会就把钱拿来了，每人是三万一千多元，把钱给王某某了，王某某把钱收下说下次来的时候把收据带来，我让宋会计盖完章我就走了。
5.证人沃某的证言证实，我和王某某是10多年的朋友关系，2015年3月初，我和王某某去雅尔塞镇音钦村找宋某1打麻将，正好看到何某、尹某在宋某2家咨询还贷款的事。然后何某、尹某直接问王某某说我俩之前贷款的钱没包到地不用了，能不能提前把钱还了。王某某说可以提前还，何某、尹某就回家取钱去了。我和王某某，还有王某2就在宋某1家等着他俩去拿钱，大约5分多钟，何某和尹某就把钱拿来了，当时王某某和宋会计就算利息，何某还了三万一千多块钱，尹某也还了三万一千多，他俩把钱给王某某了，王某某说下周下乡的时候把还款凭证给何某和尹某带来，然后何某和尹某就走了，我和王某某和宋某1就打麻将了。
6.证人宋某1的证言证实，何某和尹某他俩种地在信用社各贷款三万元，结果没包到地，钱也不用了，就想还钱，何某就问我能不能还，我说能，他俩就要去雅尔塞信用社还钱，恰巧那天王某某要到村里来，那天好像是2015年3月份的一天，具体时间记不清了，我就告诉何某说王某某一会上我家来，你再问问王某某。中午的时候，王某某到我家来玩麻将，何某和尹某他俩就来了，就问王某某能不能提前还，王某某说能，我帮着算的利息，利息是每人一千一百五十元，王某某说你俩把钱给我吧，我回去给你还上，过几天把还款据给你们带来，就这么着，他俩各自回家取的钱，在我家当着我的面把钱交给王某某了，然后他们就回家了。后来好像是年底的时候，信用社的孟某来催还款说他们的贷款过期没还，他俩说还给王某某了，孟某说没还到信用社，何某给我打电话问我咋回事，我也不知道，我就给王某某打电话，王某某说他忘还了，还说产生点逾期利息，让我先帮着给信用社垫上，之后我就再也找不到王某某了。
（三）被告人供述
被告人王某某的供述，证实其对公诉机关指控的事实拒不供认，称何某、尹某并款委托其还款，也未收到何某、尹某人民币6.23万元。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予确认。
二、非法吸收公众存款犯罪事实
2013年11月至2015年4月期间，被告人王某某为承包土地、偿还债务募集周转资金，以口头宣传与朋友间相互介绍的方式在齐齐哈尔市梅里斯达斡尔族区、建华区等地向社会公众以高息吸收公众存款，以较好的口碑取得公众的信任。被告人王某某共非法吸收资金257.75万元人民币（以下币种均为人民币），已返款或由他人代为偿还42万元，尚有215.75万元未返还。具体犯罪事实如下：
1.2013年11月至2014年6月期间，被告人王某某以高息向张某1（男，47岁）借款72万元，已由担保人刘某1还款26万元，尚有46万元未返还。
2.2014年10月25日，被告人王某某以高息向马某（男，47岁）借款60万元，已返款6万元，尚有54万元未返还。
3.2015年2月5日，被告人王某某以高息向胡某（男，53岁）借款20万元，已由担保人沃某还款10万元，尚有10万元未返还。
4.2015年3月3日，被告人王某某以高息向金某（男，59岁）借款35万元，尚未返还。
5.2015年4月期间，被告人王某某以高息向王某1（女，40岁）分两次共借款70.75万元，尚未返还。
被告人王某某于2017年3月24日在北京市朝阳区被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的以下证据予以证实：
（一）书证
1.户籍证明，证实被告人王某某的自然身份。
2.抓获经过，证实王某某于2017年3月24日在北京市朝阳区百子湾阳光家园小区被抓获。
3.借条、借据、借款协议，证实被告人王某某向王某1、马某、金某、胡某、张某1借款情况。
4.无犯罪记录证明，证实王某某无前科劣迹。
5.在逃人员登记/撤销表，证实王某某系网上追逃人员，于2017年3月24日在北京朝阳区被抓获归案。
（二）证人证言
1.证人关某的证言证实，2015年4月13日，王某某来我办公室和我说让我帮他担保，在王某1处借款40万元，用于银行倒贷，用时15天，可是王某某并没有将钱还清，并且这笔钱并没有用于银行倒贷上，现在法院起诉我了，把我的房子和工资卡都给冻结了。
2.证人刘某1的证言证实，王某某先在张某1那借款40万，由张某2担保，利息是一万元一天30元的利息，是9分利，用了7个多月，王某某也没还上，张某1说了好几回这利息太高了，王某某也承受不了啊，张某1就主动找到王某某说把利息降低，然后就算了一下本息，大约是68万，然后又给了王某某32万，凑了100万，然后签的借款协议，利息按2分5算的，由我做的担保人。后来王某某联系不上之后，张某1就去法院起诉我和王某某了，我作为担保人就帮王某某还26万元。
3.证人张某2的证言证实，大概是13年或14年，具体时间记不清了，有一天王某某给我打电话，说他要包块地，向张某1借钱，借款40万，用几天就还，让我当担保人签个字，我就同意了，我也没多想，寻思都是同事，签就签吧，我就在担保人那签的字。之后这事就过去了，也没人找我要钱什么的。直到王某某出事被抓后，张某1说后来换欠条了，我不是担保人了，要不这里还有你的事呢，我才知道后来换欠条了，事情的经过就是这样的。
4.证人李某的证言证实，大概是14年或15年，具体时间记不清了，有一天上午，张某1有事着急出门，他把他的存折给我了，让我帮忙把钱支出来，交给王某某，数额应该是30万吧，具体的我也记不清了，时间太长了。
(三）被害人陈述
1.被吸收存款人马某的证言证实，2015年4月份，我因为想干屠宰场，在雅尔塞信用社贷款80万，是王某某办理的，五六月份的时候有一天我去信用社办事，王某某看到我了，说你那笔贷款是不是没用呢，我有一笔贷款需要倒一下，就用半个月，我正好随身带着那张卡呢，当时就给他打过去60万元，打到王某某父亲王久君信用社的卡里了。王某某给我打的借据，还让王跃签了担保，王跃都不知道咋回事，后来王某某也没还我钱，我就总找他，后来有一天我去找他，他从抽屉里拿出六万元现金，说是给我的利息，后来他有病了，又管我借两万，我心一软，又借他了，后来就找不到他了。
2.被吸收存款人胡某的证言证实，大概是2015年1月份的时候，沃某给我打电话让我借给王某某20万元钱，并且还给我5分利息，他还说有他担保，让我放心，我就答应沃某了。2015年2月5号，我就和沃某一起去的雅尔塞信用社找的王某某，我就借给王某某20万，他给我5分的利息，沃某担保，用时40天，后担保人沃某还给我10万元，还有10万元到现在也没还我。
3.被吸收存款人金某的证言证实，2015年2月份的一天，具体记不清了，王某某找到我说有一笔他放出去的贷款没收回来，完不成任务没有奖金，让我借他钱把贷款堵上，一个月后，因为他总找我，我没办法，就借给他35万，他承诺给我6分利，他给我打了张欠条，是三十七万一千元，这里包含着利息，时间是2015年3月3日，担保人是孙某，一个月后我找王某某要钱，他就以各种理由不还钱，后来就联系不上他了。
4.被吸收存款人王某1的证言证实，2015年3月份，王某某给我打电话，向我借钱，开始我没答应他，后来他总找我，还说有关某给担保，我就想他有工作，不能骗我，我就答应他了。2015年4月13日上午，我到雅尔塞信用社找的王某某，在他办公室签的借款协议，当时借了他40万，用21天，我们算的利息是2.4万元，我们签完欠条，我就给他打了37.6万元。后来他又找我借钱，这回是34万，用九天，扣完利息给了他33.15万元钱，扣了0.85万元的利息。后来到5月4号该还钱的时候我就联系不上王某某了，我就把那笔40万的，有关某担保的那笔在梅里斯法院给关某起诉了。
(四）被告人供述
被告人王某某的供述，证实其对公诉机关指控的事实供认不讳。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，本院予以确认。
本院认为，被告人王某某身为雅尔塞信用社的信贷员，利用职务上的便利，将贷款人偿还给本单位的资金据为已有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪。被告人王某某向社会公众以高息非法吸收存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人王某某属一人犯数罪，应实行数罪并罚。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，量刑建议予以采纳。被告人王某某对非法吸收公众存款犯罪当庭自愿认罪，取得了被吸收存款人的谅解，可以对其从轻处罚。辩护人提出对王某某从轻处罚的意见，本院予以采纳。被告人王某某辩解其没有从何某和尹某处拿过钱，何某和尹某没有委托其偿还贷款，经查，证人宋某1、沃某、王某2均证实其在现场目睹，由何某、尹某回家取款后在宋某1家将款交给了王某某。何某、尹某证实的事实与证人证实的事实一致。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第一百七十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年，犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金五万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑四年，并处罚金五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月25日起至2021年3月20日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。)
二、对被告人王某某的违法所得215.75万元予以追缴,不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 杨晓华
审判员 张桂秋
审判员 马国富
二〇一八年四月八日
书记员 翟 峰
本判决书所引用法律条文的内容：
《中华人民共和国刑法》
第二百七十一条公司、企业或其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、三百八十三条的规定定罪处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。