山东省曲阜市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）曲刑初字第152号
公诉机关某。
被告人郝某。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月16日被曲阜市公安局刑事拘留，2015年1月17日经某。
辩护人蒋克勤。
某以曲检公诉刑诉（2015）137号起诉书指控被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。某指派检察员景某出庭支持公诉，被告人郝某及其辩护人蒋克勤到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：
被告人郝某为面向社会吸收存款，于2012年4月注册成立了曲阜市利某商务服务有限公司，通过招聘启事、熟人介绍招聘员工，采取发放宣传单、LED电子屏、人拉人等方式进行宣传。自2012年5月至今，被告人郝某以曲阜市利某商务服务有限公司的名义向社会不特定多数人非法吸收存款共计8400余万元，涉及700余人。其中，偿还本金58665030元，支付利息11052365.04元，截至2014年10月，未偿还的本金余额37148700元。
2014年12月16日，被告人郝某到曲阜市公安局自动投案。
为支持上述指控，公诉机关当庭出示了企业法人营业执照、借款合同等书证，证人黄某甲等的证言，被告人郝某的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人郝某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定。
被告人郝某对于公诉机关的指控供认不讳，未作辩解。其辩护人提出以下辩护意见：对于公诉机关指控被告人郝某犯非法吸收公众存款罪不持异议，但认为被告人郝某具有自首情节，归案后认罪态度较好，其犯罪的主观恶性较小，有希望偿还集资参与人的借款本息，建议对其从宽处罚。
经审理查明：
被告人郝某为面向社会吸收存款，于2012年4月注册成立了曲阜市利某商务服务有限公司，通过招聘启事、熟人介绍招聘员工，采取发放宣传单、LED电子屏、人拉人等方式进行宣传。自2012年5月至今，被告人郝某以曲阜市利某商务服务有限公司的名义向社会不特定多数人非法吸收存款共计8400余万元，涉及768人。其中，偿还本金58665030元，支付利息11052365.04元，截至2014年10月，未偿还的本金余额37148700元。
2014年12月16日，被告人郝某到曲阜市公安局自动投案。
另查明，2015年3月3日，曲阜市公安局依法扣押曲阜市利某商务服务有限公司电脑一台、沙发六个、会议桌一个、办公桌十七个、椅子三十把、郝某笔记本一个、茶几四个、空调五台、饮水机二台、书橱二个、档案橱二个。2014年12月17日，曲阜市公安局依法查封被告人郝某在济宁市兖州区房地产服务中心交易所登记的坐落于兖州区君临华庭住宅小区D2号楼29号商铺，查封期限为2014年12月17日至2016年12月16日。2014年12月18日，曲阜市公安局在济宁市兖州区工商行政管理局依法查封被告人郝某在济宁泰源嘉禾预拌砂浆有限公司的60%的股权（出资额480万元），查封期限为二年。
上述事实，由检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）被告人郝某的供述与辩解证实，他于2010年至2013年成立了五个公司，2010年5、6月份成立了宁阳利某商务服务有限公司，该公司经营的主要经济来源就是吸收存款。2012年4、5月份，成立了曲阜市利某商务服务有限公司。曲阜市利某商务服务有限公司成立的目的就是为了向社会公众吸收存款，按照宁阳利某公司的运营模式进行运营。曲阜市利某商务服务有限公司吸收的存款大部分投到了济宁泰源嘉禾预拌砂浆有限公司，投资了1000多万元。该公司自成某向社会吸收存款，主要通过宣传彩页、人传人、逢年过节发礼品等方式向公众宣传。吸储时，与客户签订借款合同，并出具收据。对存款人无限制，存款周期为三个月，月息1.6分。该公司没有吸收存款的资质，经营吸收存款和向外放款也没有经过银监会等相关部门的批准。
（二）证人证言
1、证人黄某甲的证言证实，他是曲阜市利某商务服务有限公司的员工。2012年5月，曲阜市利某商务服务有限公司开业，他经人介绍到该公司工作，该公司各部门及其工作人员的职责、公司框架、规定延续宁阳利某公司的模式。卞某乙是该公司的运营总监。他还证实了该公司吸收的部分存款的去向。
2、证人刘某甲的证言证实，她自2014年3月任曲阜市利某商务服务有限公司经理，该公司及西关办事处的人员构成、职责分工。该公司主要的经营业务是向社会公众吸收存款，给储户的利息是月息1分6厘，存期为3个月，提前支付3个月的利息。从2014年11月5日起该公司就付不出利息了。她还证实了吸收的部分存款的去向。
3、证人陈述增的证言证实，他于2012年7月到曲阜市利某商务服务有限公司工作，刚开始是业务经理，2014年3月任办公室主任。该公司高息向社会公众吸收存款，月息1分6厘，存期3个月，存款人无限制。其业务提成按总金额每月的千分之四计算。他还证实了该公司及西关办事处的人员构成、职责分工，以及郝某和他人合伙投资的情形。
4、证人孔某甲的证言证实，她自2012年5月曲阜市利某商务服务有限公司成立时就在该公司工作，刚开始做流水账，2012年底后做明细账。该公司没有吸收存款的资质，该公司主要的经营业务是吸收存款，月息1分6厘，存期3个月，提前付息。该公司也往外放贷，部分存款投到兖州的嘉禾砌砖厂等企业。她还证实了该公司及西关办事处的人员构成、职责分工。
5、证人王某丙的证言证实，她自2012年8月在曲阜市利源商务服务有限公司财务室学习会计，9月下旬接的现金出纳，所证实的情况与刘某甲、孔某甲的证言基本一致。并证实该公司该公司主要的经营业务是吸收存款，月息1分6厘，存期3个月，提前付息。存款超过10万元的客户另外奖励4厘利息。
6、证人李某甲的证言证实，她经人介绍于2012年5月到曲阜市利某商务服务有限公司工作，刚开始她和孔某乙两个人在宣传部，她任宣传部经理，负责到学校门口发宣传图片。后又到借贷部、西关办事处从事会计工作。该公司通过印发宣传单、LED宣传屏幕、员工介绍等方式进行宣传。
7、证人杨某甲的证言证实，他经人介绍于2012年11月到曲阜市利某商务服务有限公司，主要从事宣传、解答客户咨询工作。该公司的主要经营业务是向社会吸收存款。
8、证人孔某丙的证言证实，他于2012年7月1日到曲阜市利某商务服务有限公司工作，刚开始负责给存款客户介绍公司情况，带着客户去看实体企业，后来负责向外放贷。该公司通过发广告向社会吸收存款，融资后再投资实体企业，有宁阳的苗圃、兖州的新型建材企业、曲阜德孔府茶园等。
9、证人代某的证言证实，他于2013年2月底到曲阜市利某商务服务有限公司工作，是业务经理，负责介绍公司经营情况、答复存款客户的咨询等。2013年6月，该公司在西关成立了办事处，他负责办事处的日常工作。该公司主要从社会上以高额利息吸收资金，少量的资金向外贷款。西关办事处大约吸收了900余万元，以会计账目为准。
10、证人刘某乙的证言证实，她于2013年6月至2014年9月任曲阜市利源商务服务有限公司西关办事处会计，负责给来存款的客户书写收款收据及借款合同，存款现金都是存到她的银行卡上，然后转到利某公司会计孔某甲那里。
11、证人蒋某的证言证实，他于2013年6月5日到曲阜市利源商务服务有限公司西关办事处工作，是吸收存款的业务员，他实地查看过兖州的砖厂、宁阳的樱花基地、曲阜的茶园等公司的实体企业。给储户的存款利息是月息1厘6分，存期3个月，如存款达到9万元，再给客户返还千分之四的奖金，激励客户多存钱。
12、证人褚某、颜某甲的证言证实，她们均在曲阜市利源商务服务有限公司西关办事处工作，负责办理客户存款事宜。
13、证人刘某丙的证言证实，郝某曾让他帮忙介绍几个离退休的局级干部到曲阜市利某商务服务有限公司工作，他介绍的黄某乙、王某丁等人。该公司通过发广告向社会吸收存款，融资后再投资，实体企业有宁阳的苗圃、兖州的新型建材企业、曲阜的孔府茶园。他和宋某在茶园帮忙，主要是协调关系，办理公司手续。
14、证人朱某甲的证言证实，她是宁阳利某商务有限公司的会计，该公司成立于2010年7月，法定代表人是郝某。她证实了曲阜市利某商务服务有限公司与宁阳利某商务有限公司资金往来的情况。
15、证人李某乙的证言证实，他曾任济宁市泰源投资有限公司出纳、经理，该公司成立于2012年12月，法定代表人是郝某。他证实了该公司人员组成情况、向社会公众吸收资金的情况、与曲阜市利某商务服务有限公司资金往来的情况。
16、证人周某的证言证实，兖州利某集团总公司于2014年2月成立，没有进行注册登记，负责人是郝某。他自该公司成某任会计。该公司成立的目的是管理、协调郝某在曲阜、兖州、宁阳、济宁、汶上分别某的几个公司的资金。他还证实了曲阜市利某商务服务有限公司与兖州利某集团总公司资金往来的情况。
17、证人毛某的证言证实，她系兖州利某集团总公司的出纳，其证明的内容与周某的证言基本一致。
18、证人栾某的证言证实，济宁泰源嘉禾预拌砂浆有限公司是郝某和他人于2013年5月合资成立，法定代表人是郝某，她任公司出纳。该公司所有资金基本上都是从郝某名下的其他几家公司转过来的。2013年7月至12月，曲阜市利某商务服务有限公司向该公司打款7次共计90万元，用于该公司的日常生产和办公开支。
19、证人许某甲的证言证实，他是宁阳县宁阳镇路临邑村书记，他证实了郝某在该村设立樱花基地的情况。2012年10月，郝某想用钱，曾让他到曲阜市利某商务服务有限公司借款35万元给郝某用，他把借到的钱转给了郝某，并让郝某打了一张借条。
20、证人卞某乙的证言证实，他是山东宝源置业公司总经理，他和郝某于2007年起便有频繁的经济往来，他证实了与曲阜市利某商务服务有限公司的资金往来情况。
21、集资参与人孙某甲、孙某乙、高某甲、李某丙幕、孔某丁、丁某、范某、李某丁、殷某、孔某戊、孙某丙、陈某甲、倪某、刘某丁、颜某乙、高某乙、张某、朱某乙、杨某乙、朱某丙、林某、杨某丙、徐某、孔某己、陈某乙、刘某戊、李某戊、戴某甲王某戊、李某己、惠某、戴某乙、许某乙、颜某丙、陈某丙、贾某等三十六人的证言证实，曲阜市利某商务服务有限公司员工采用介绍该公司情况、看宣传图片、邀请参观宁阳的苗圃等实体企业等方式让储户相信并存款，以及各自存款的情况、受损失的情况。
21、集资参与人翟某、李某戊、吴某、陈某丁等三百余人的自书材料证实，他们在曲阜市利某商务服务有限公司的存款经过和损失情况。
（三）书证
1、全国法人信息查询表证实，法定代表人为郝某的公司有5个，分别是济宁市泰源投资信息咨询有限公司、济宁市泰源投资有限公司、宁阳县利某商务服务有限公司、汶上县利某商务咨询服务有限公司、曲阜市利某商务服务有限公司。
2、曲阜市利某商务服务有限公司企业法人营业执照、税务登记证、企业信息、股东名录证明，该公司的住所、法定代表人、公司类型、经营范围、成立日期、股东出资等情况。
3、对郝某财产的查询通知书、曲阜市利某商务服务有限公司股东及部分员工的银行交易明细清单、郝某名下其他几个公司财务人员的银行交易明细、与郝某有资金往来的于某的银行交易明细、郝某与卞某乙资金往来凭证、协议书、郝某的支出表等证据证实，曲阜市利某商务服务有限公司所吸收的部分存款的资金去向。
4、济宁仲创有限责任公司会计师事务所出具的济仲会专审字（2015）第14号报告书证实，2012年5月至2014年10月，郝某以曲阜市利某商务服务有限公司的名义向社会不特定的768人吸收本金95813730.00元，偿还本金58665030元，支付利息11052365.04元，截至2014年10月，未偿还的本金余额为37148700元。
5、搜查笔录、扣押清单证实，曲阜市公安局经侦大队扣押曲阜市利某商务服务有限公司电脑一台、沙发六个、会议桌一个、办公桌十七个、椅子三十把、郝某笔记本一个、茶几四个、空调五台、饮水机二台、书橱二个、档案橱二个。
6、曲阜市公安局经济犯罪侦查大队出具的被告人郝某的到案经过证明，2014年12月16日9时10分，曲阜市公安局经侦大队电话通知被告人郝某到该局进行询问，郝某对吸收群众存款的事实进行了说明，该局根据报案人数和吸收的存款数额，于当日下午对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪嫌疑人郝某采取了强制措施。
7、被告人郝某的户籍信息证实，被告人郝某曾用名郝祥社，出生于1981年12月2日。
本院认为，被告人郝某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。被告人郝某在犯罪后自动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。根据被告人郝某犯罪的事实、性质、情节，和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人郝某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月16日起至2022年12月15日止。罚金限于本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人郝某未偿还的非法吸收的本金37148700元依法继续追缴，返还集资参与人。
三、扣押于曲阜市公安局的曲阜市利源商务服务有限公司电脑一台、沙发六个、会议桌一个、办公桌十七个、椅子三十把、茶几四个、空调五台、饮水机二台、书橱二个、档案橱二个，予以没收，由扣押机关曲阜市公安局上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王爱君
审 判 员 王晓彬
人民陪审员 史慧英
二〇一六年一月十八日
书 记 员 顾巧梅