石家庄市藁城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）冀0109刑初308号
公诉机关石家庄市藁城区人民检察院。
被告人刘某，男，1971年7月18日出生。2017年3月13日因涉嫌非法吸收公众存款罪被石家庄市藁城区公安局刑事拘留，同年4月13日经石家庄市藁城区人民检察院批准，次日由石家庄市藁城区公安局执行逮捕。现羁押于石家庄市藁城区看守所。
辩护人韩志斌，河北四明律师事务所律师。
石家庄市藁城区人民检察院以藁检公诉二刑诉[2017]36号起诉书指控被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市藁城区人民检察院指派检察员杨银波出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人韩志斌到庭参加诉讼。现已审理终结。
石家庄市藁城区人民检察院指控：
一、2010年9月8日，由邢某某（另案处理）为法定代表人的井陉县高能峦台垴种植专业合作社成立，住所井陉县微水镇微水村，经营范围是组织采购、供应成员所需的生产资料，组织收购、销售成员及同类生产经营者的果品，灵芝种植，引进新技术、新产品，开展种植技术培训、技术交流和咨询服务。2011年1月19日，由邢某某为法定代表人的河北中能担保有限公司和曹某某（另案处理）出资注册了石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司，住所为井陉县微水镇微水村和石家庄市桥西区裕华西路148号4层楼房，经营范围是水上景区管理、房屋租赁、景区门票销售。后由邢某某决定，分别于2012年9月3日成立了河北锦山自然生态风景区开发有限公司藁城分公司，杜某1（另案处理）为负责人，住所藁城市四明街27号，经营范围是游览景区管理、旅游开发；2013年9月25日成立了石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司和河北浩鑫投资有限公司藁城分公司，法定代理人均为贾某某（另案处理），住所藁城市四明街北段路西北街商住楼，经营范围分别是景区门票销售和投资咨询。
上述公司成立后未经依法批准，由邢某某决定并伙同杜某1、贾某某等人，以上述分公司为汇总、中转村民存款中心，通过在藁城区乡村发展被告人刘某等多人为代办员，向村民宣传在石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司和井陉县高能峦台垴种植专业合作社存款利息高等为引诱，非法吸收村民存款。经审计，由被告人刘某帮助石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司非法吸收24人存款85万元，存款人损失85万元。由被告人刘某帮助井陉县高能峦台垴种植专业合作社非法吸收已报案存款人116人存款326.42万元，刘某垫付存款2万元，存款人损失324.42万元；非法吸收未报案存款人12人存款19.6万元，刘某垫付19.6万元。刘某从中得手续费约35万元左右，在石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司存款14.8万元，在井陉县高能峦台垴种植专业合作社存款14.4万元。
二、2013年2月5日，藁城市海清种植专业合作社成立，法定代表人李某某（另案处理），住所藁城市四明街南段发行楼，经营范围组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物，引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。合作社成立后未经依法批准，由李某某决定并伙同在藁城区乡村发展的被告人刘某等多人为代办员，通过代办员向村民宣传在该合作社存款利息高等为引诱，在藁城区乡村非法吸收村民存款。经审计，被告人刘某帮助该合作社非法吸收已报案存款人8人存款16.3万元，合作社返还0.05万元，存款人损失16.25万元；非法吸收未报案存款人1人存款万元，刘某垫付1万元。刘某从中得手续费约0.2万元，存款5.85万元。
三、2013年12月3日，藁城市润宏种植专业合作社成立，法定代表人王某（另案处理），住所藁城市东城街南段，经营范围组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物，引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。合作社成立后未经依法批准，由王某决定并伙同在藁城区乡村发展的被告人刘某等多人为代办员，通过代办员向村民宣传在该合作社存款利息高等为引诱，非法吸收村民存款。经审计，被告人刘某帮助该合作社非法吸收已报案存款人3人存款10.5万元，存款人损失10.5万元；非法吸收未报案存款人2人存款2万元，刘某垫付2万元。刘某从中得手续费0.2万元左右，存款6.5万元。
另由被告人刘某以向存款人出具中国邮政储蓄银行存款凭单、储蓄存款凭证等非法吸收4人存款10.7万元，用于临时垫付给帮助上述合作社非法吸收的其他存款人，后合作社未能返还其垫付的存款人存款，造成该部分存款人损失10.7万元。
针对上述事实，石家庄市藁城区人民检察院向本院提交了该案的有关证据，提出被告人刘某属于从犯，案发后投案自首，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第六十七条的规定，对被告人刘某以非法吸收公众存款罪惩处。
被告人刘某对石家庄市藁城区人民检察院指控的非法吸收存款的事实供认。庭审中辩称，起诉书第一项指控我得提成35万元不对，我只得提成14、15万元。
辩护人对石家庄市藁城区人民检察院指控被告人刘某非法吸收存款的事实无异议；辩称，被告人刘某属于从犯、案发后投案自首、垫付集资人24.6万元，依法应从轻处罚。
经审理查明：
一、2010年9月8日，由邢某某（另案处理）为法定代表人的井陉县高能峦台垴种植专业合作社成立，住所井陉县微水镇微水村，经营范围是组织采购、供应成员所需的生产资料，组织收购、销售成员及同类生产经营者的果品，灵芝种植，引进新技术、新产品，开展种植技术培训、技术交流和咨询服务。2011年1月19日，由邢某某为法定代表人的河北中能担保有限公司和曹某某（另案处理）出资注册了石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司，住所为井陉县微水镇微水村和石家庄市桥西区裕华西路148号4层楼房，经营范围是水上景区管理、房屋租赁、景区门票销售。由邢某某决定，分别于2012年9月3日成立了河北锦山自然生态风景区开发有限公司藁城分公司，杜某1（另案处理）为负责人，住所藁城市四明街27号，经营范围是游览景区管理、旅游开发；2013年9月25日成立了石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司，法定代理人为贾某某（另案处理），住所藁城市四明街北段路西北街商住楼，经营范围是景区门票销售等。
上述公司成立后未经依法批准，由邢某某决定并通过杜某1、贾某某等人在藁城区乡村发展被告人刘某等多人为代办员，向村民宣传在石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司和井陉县高能峦台垴种植专业合作社存款利息高等为引诱，非法吸收村民存款。经审计，被告人刘某帮助石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司非法吸收张某某、邓某新等24人资金人民币85万元，集资人损失人民币85万元。被告人刘某帮助井陉县高能峦台垴种植专业合作社非法吸收已报案邓某某、胡某某、李某1等116人资金人民币326.42万元，刘某垫付集资人李某1人民币2万元，集资人损失人民币324.42万元；非法吸收未报案王某1、王某2等12人资金人民币19.6万元，刘某垫付19.6万元。被告人刘某从中得提成人民币14万元，用于垫付部分集资人集资款。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，载明：2013年12月至2014年7月期间，被告人刘某使用井陉县銮台垴种植专业合作社存款凭证共吸收资金（报案）116人，金额3264200元，返还金额20000元，未退还金额3244200元；共吸收未报案12人，存款金额196000元，返还金额196000元。
2、张某某、邓某新等24人在石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司集资的证言、集资人身份证复印件、河北锦山五大风景区旅游一卡通收款凭证复印件，证明：上述集资人经被告人刘某用河北锦山五大风景区旅游一卡通凭证吸收资金的事实过程及集资数额。
3、邓某某、胡某某等128人在井陉县高能銮台垴种植专业合作社集资的证言、井陉县高能銮台垴种植专业合作社存款凭证复印件、集资人身份证复印件，证明：上述集资人经被告人刘某用井陉县高能銮台垴种植专业合作社吸收资金的事实过程及集资数额。
4、被告人刘某在公安侦查阶段供述，锦山旅游公司全称石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司，法人代表是曹某某，公司负责人是邢某某，锦山旅游公司在藁城有二个分公司，一个是河北锦山五大风景区有限公司藁城分公司，负责人是杜某1，地址：藁城四明街与胜利路交叉口往南路东，另一个是石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司，该公司的法人代表和负责人是贾某某，地址在藁城四明街北头路西。2013年，杜某1和张红朝到我家找我，让我做锦山旅游公司代办员，通过我把村民钱存到锦山旅游公司，用公司旅游一卡通形式存款。2013年10月，我开始做我们村的代办员，后来锦山旅游公司的另一个藁城分公司法人代表贾某某和吴某3找我，说她的公司与杜某1的公司都是锦山旅游公司分公司，还说邢某某的公司有一个井陉县高能銮台垴种植专业合作社，让我往她那存钱，我就答应了贾某某。我办理的存款有通过杜某1办理也有通过贾某某办理的。2014年10月锦山旅游公司支不出钱，贾某某、杜某1让我们各村的代办员用自己的钱垫付给储户。
我帮助锦山旅游公司吸收了10余户的100余万元，帮井陉高能銮台垴种植专业合作社吸收了大概有100余人的300多万元存款。锦山旅游公司只给我手续费，按存款每1万元每年500元的手续费，井陉县高能銮台垴种植专业合作社的存款业务是按每1万元每年1000元的手续费。我得了35万元左右的手续费又存进锦山旅游公司或井陉县高能銮台垴种植专业合作社。
被告人刘某庭审中供述，我没有得提成35万元，我得提成14、15万元。
5、邢某某证言，我办理石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司和河北锦山自然生态风景区开发有限公司以开发旅游为名，用锦山旅游一卡通存款凭证的形式吸收存款。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司在2011年1月19日注册成立，法人代表曹某某，注册地址是石家庄市桥西区裕华西路148号4层楼房，注册资本2000万元，石家庄锦山龙湖水开发有限公司99%的股份由河北中能担保有限公司占有，我是河北中能担保有限公司的法人代表和负责人，所以石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司的实际负责人和控制人是我；河北锦山自然生态风景区开发有限公司在2004年8月23日注册成立，法人代表是我本人，注册地址是井陉县测鱼镇南寺掌村，注册资本200万元，经营范围是浏览景区管理、旅游开发，水上漂流；景区门票销售、正餐制售、住宿；日用百货、工艺品的零售。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司和河北锦山自然生态风景区开发有限公司都是我直接经营，我当时为了扩展公司业务，就成立了两个旅游公司。
河北锦山自然生态风景区开发有限公司藁城分公司于2012年9月3日在藁城区工商局注册成立，法人代表是李文，具体负责人是杜某1，公司地址是藁城市四明街27号，经营范围是游览景区管理、旅游开发。杜某1通过用我们石家庄总公司印制的河北锦山五大自然风景区旅游一卡通存款凭证和储值卡，发展各村的代办员和存款，我们总公司派张某1到杜某1处收取存款。石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司的法人代表贾某某，该分公司由贾某某、吴某3共同管理和经营，贾某某和吴某3发展代办员，代办员没有工资只有提成，我们公司给代办员每1万存款有500元提成。井陉县高能銮台垴种植专业合作社于2010年9月8日在井陉县工商局注册成立，我是法人代表，贾某某负责该合作社在藁城区共吸收存款1000万元左右。
6、杜某1证言，2012年10月，我在藁城成立了石家庄锦山旅游公司藁城分公司，我是负责人。我发展藁城村里的代办员，用锦山旅游一卡通形式在村里吸收村民存款，石家庄总公司每天派财务经理张某1过来拿钱，锦山旅游公司藁城分公司共吸收存款5000万元左右。存款利息是每1万元年利率10%。代办员有南营村的刘某。
7、郝某证言，2012年，杜某1的公司成立，公司有我，还有两个出纳，一个叫杜某2，一个叫李某2，杜某1的公司给石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司办理存款业务。杜某1在藁城发展的代办员有南营村的刘某。
8、杜某2证言，杜某1公司办理存款业务，我负责管钱。石家庄的公司来人到我们公司送河北锦山五大自然风景区旅游一卡通存款凭证空白票和储值卡并把存款取走。
9、李某2证言，我在杜某1的公司负责出纳工作。
其证言与杜某2证言一致。
10、贾某某证言，井陉县高能銮台垴种植专业合作社和石家庄锦山龙湖水域旅游公司是一家公司。邢某某让我在藁城办一个分公司，2013年9月，锦山旅游公司帮助我在藁城成立了一个石家庄锦山旅游公司藁城分公司，我让代办员用锦山旅游一卡通、井陉县高能銮台垴种植专业合作社的存款凭证在村里吸收村民存款。代办员有南营村的刘某。
11、龚某证言，贾某某是石家庄锦山龙湖水域开发有限公司藁城分公司法人代表，我负责出纳工作，贾某某负责联系村里代办员。我们分公司收钱后把钱交给锦山旅游在石家庄的总公司。
12、辩认笔录：贾某某通过照片辨认出刘某是帮助石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司和井陉县高能銮台垴种植专业合作社办理存款业务的南营村代办员。
13、石家庄锦山龙湖水域旅游开发有限公司藁城分公司工商注册资料；河北锦山自然生态风景区开发有限公司藁城分公司工商注册资料；井陉县高能銮台垴种植专业合作社工商注册资料；河北中能担保集团有限公司企业法人营业执照。
二、2013年2月5日，藁城市海清种植专业合作社成立，法定代表人李某某（另案处理），住所藁城市四明街南段发行楼，经营范围是组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物，引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。该合作社成立后未经依法批准，由李某某决定并通过在藁城区乡村发展的被告人刘某为代办员，向村民宣传在该合作社存款利息高等为引诱，在藁城区乡村非法吸收村民存款。经审计，被告人刘某帮助该合作社非法吸收已报案杨某某、邓某3等8人集资款人民币16.3万元，合作社返还邓某3人民币0.05万元，集资人损失人民币16.25万元；非法吸收未报案魏某某1人集资款人民币1000元，刘某垫付人民币1000元。被告人刘某得提成人民币2千元，用于垫付部分集资人集资款。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，载明：2013年9月至2014年10月期间，刘某使用藁城市海清种植专业合作社存款凭证共吸收报案人8人，存款金额163000元，返还金额500元，未退还金额162500元；吸收未报案1人，存款金额1000元，返还金额1000元，刘某垫付1000元。
2、藁城市海清种植专业合作社集资凭证（未报案1人，魏某某1000元，杨某某、邓某3等8人已报案），证明：上述集资人的集资数额与审计报告认定的集资数额一致。
3、被告人刘某供述，2013年7、8月，藁城市海清种植专业合作社的业务经理吴某某和胡某3找到我，他们说合作社存款利息高，有奖励，存取自由，年息5.1%，给我个人奖励是每1万元存1年的手续费120元。2013年9月，我开始给海清合作社代办存款业务，大概有6、7个人、14万元左右。我垫付过存款，我让海清合作社将储户的存款凭证存款人姓名改成我的名，算是我自己往海清合作社存款有7万元左右。我得了大概0.2万元的手续费，都垫付给储户了。
4、李某某证言，2013年2月，我到藁城工商局注册了藁城市海清种植专业合作社，地址在藁城市四明南街体育场对过，刚开始我带招聘的几个工作人员到藁城市农村找农村信用社和邮政储蓄的代办员进行宣传，说国家支持合作社吸收存款，我的合作社通过这种方式吸收了部分村民四五百人的存款、1400多万元。储户利息和代办员提成都是我决定，给代办员个人的奖励是每1万元存1年，手续费是600元至1000元，存款达到10万元的另外给代办员奖800元。
5、吴某某证言，2013年4月20日，李某某找我到他开的藁城市海清种植专业合作社帮忙，李某某平时不在合作社，我主要负责合作社的日常管理，还负责藁城几个村的存款业务，代办员有南营村的刘某。2014年6月2日，我就辞职不干了。
6、藁城市海清种植专业合作社工商注册资料。
三、2013年12月3日，藁城市润宏种植专业合作社成立，法定代表人王某（另案处理），住所藁城市东城街南段，经营范围是组织采购、供应本社成员种植农作物所需的农业生产资料，组织销售本社成员种植的农作物，引进种植新技术、新产品，开展与种植生产经营有关的技术培训、技术交流和咨询服务。合作社成立后未经依法批准，由王某决定并通过在藁城区乡村发展的被告人刘某等人为代办员向村民宣传在该合作社存款利息高等为引诱，非法吸收村民存款。经审计，被告人刘某帮助该合作社非法吸收已报案郭某某、李某4资金人民币3.5万元，集资人损失人民币3.5万元；非法吸收未报案王某1、邓某4资金人民币2万元，刘某垫付人民币2万元。被告人刘某用手写收款单的方法非法吸收王某4、刘某4、邓某4、靳某某4人资金人民币10.7万元，造成该部分集资人损失人民币10.7万元。刘某从中得提成人民币0.2万元，用于垫付部分集资人集资款。
另查明，被告人刘某于2017年3月13日到石家庄市公安局裕华分局裕华路刑警中队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
以上事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、审计报告，载明：2014年3月至2014年6月，刘某使用藁城市润宏种植专业合作社共吸收存款报案3人，存款金额105000元；共吸收存款未报案2人，存款金额20000元，返还金额20000元（刘某垫付20000元）。刘某使用手写凭条吸收存款4人，107000元。
2、郭某某、李某4、常某某（常某某系被告人刘某的母亲，在藁城市润宏种植专业合作社集资凭证2张，每张凭证集资人民币35000元，共计集资人民币70000元）证言、集资凭证、身份证复印件，证明：被告人刘某以藁城市润宏种植专业合作集资凭证非法吸收集资人郭某某、李某4资金人民币3.5万元的事实过程。
3、常某某证言，我把我儿子刘某在家里留的藁城市润宏种植专业合作社集资凭证2张（王某1、邓某4各1张）交给藁城区公安机关。
4、常某某提交藁城区公安机关的王某1、邓某42张藁城市润宏种植专业合作集资凭证，证明：王某1、邓某4在藁城市润宏种植专业合作社各集资人民币1万元。
5、王某4、刘某4证言以及被告人刘某给集资人王某4、刘某4、邓某4、靳某某开具的手写收款凭证，证明：王某4集资人民币1万元、刘某4集资人民币3.3万元、邓某4集资人民币6.2万元、靳某某人民币2000元。
6、被告人刘某供述，2013年底，藁城市润宏种植专业合作社的业务经理ＸＸ找到我家，带着介绍藁城市润宏种植专业合作社的材料，说当代办员办理存款业务给手续费比信用社办业务多，后来我答应做润宏合作社的代办员。我帮润宏合作社办理我们村村民的存款4人、共计10.5万元，我往润宏合作社存款9万元左右，垫付后我让合作社将存款凭证换成我的名，算是我自己存的钱。我得2000元左右的手续费全部垫付给储户了。我用原来给中国邮政储蓄办理业务时留下的该银行存款凭单吸收存款10余万元，跟邮政储蓄银行没有关系。
7、王某证言，我于2013年12月在藁城区工商局注册成立藁城市润宏种植专业合作社，我是法人代表，地址在藁城市东城街南段。我以润宏合作社的名义在藁城区吸收存款，到现在为止还有300多万的存款没有给储户。我合作社的代办员有南营村的刘某。合作社给代办员工资，代办员业务量满10万给工资是每个月200元，代办员手续费刚开始每万600多元，2013年3月左右，手续费涨到800多元，都是我制定的。合作社有营业执照，吸收公众存款没有相关部门批准，也没有其他经营实体。
8、王某4证言，王某任命我是藁城市润宏种植专业合作社的业务经理，让我去发展代办员吸收存款。2014年8、9月合作社不能支付储户本金，我不清楚合作社吸收多少钱。
9、白某某证言，2013年11月，我到藁城市润宏种植专业合作社做会计。合作社的法人王某和其他人去各村发展业务员吸收存款。代办员有手续费和奖励。南营村代办员是刘某。
10、2017年3月13日石家庄市公安局裕华分局裕华路刑警中队出具投案自首证明，载明：犯罪嫌疑人刘某于2017年3月13日下午17时左右，到该中队投案自首。
本案还有以下综合证据：
1、石家庄市藁城区公安局于2017年7月12日出具情况说明，载明：曹某某、邢某某、贾某某、杜某1、吴某3、李某某、吴某某、王某、王某4另案处理。
2、在逃人员登记信息表（刘某）。
3、被告人刘某户籍证明。
4、报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。
本院认为，被告人刘某违反国家金融管理规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。案发后，被告人刘某主动到公安机关投案，并如实供述了自己的犯罪事实，是自首，依法可从轻处罚；被告人刘某在非法吸收公众存款的共同犯罪中，起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人刘某已垫付部分集资人集资款，可对其酌定从轻处罚。关于起诉书第三项指控被告人刘某非法吸收公众存款已报案3人存款10.5万元，经查，该项有被告人刘某的母亲常某某在藁城市润宏种植专业合作社集资7万元，不应作为被告人刘某的犯罪数额，应认定被告人刘某的犯罪数额人民币3.5万元。被告人刘某辩称，起诉书第一项指控的我得提成35万元不对，我得提成14、15万元，石家庄市藁城区人民检察院对其指控被告人刘某得提成35万元，只有被告人刘某在公安侦查阶段的供述，没有其他相关证据证明，应以被告人刘某庭审中辩称的其本人得提成人民币14万元认定为妥。辩护人提出被告人刘某属于从犯、投案自首、垫付部分人集资款，应从轻处罚的辩解，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条的规定，判决如下：
被告人刘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月13日起至2018年3月12日止；罚金自判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张文平
人民陪审员 李会娟
人民陪审员 赵东发
二〇一七年十月二十日
书 记 员 周云云