山东省东阿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）东刑初字第93号
公诉机关东阿县人民检察院。
被告人李某甲，男，汉族，初中肄业，山东省临沂市沂南县砖埠镇砖埠村农民。因涉嫌犯诈骗罪于2015年4月15日被刑事拘留，同年5月20日被逮捕，现羁押于山东省东阿县看守所。
东阿县人民检察院以东检公刑诉（2015）91号起诉书指控被告人李某甲犯诈骗罪，于2015年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年11月27日公开开庭审理了本案。东阿县人民检察院指派检察员宋伟出庭支持公诉，被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
东阿县人民检察院指控，被告人李某甲在聊城、东阿及平阴等地，以虚构代还信用卡并支付好处费的事实、隐瞒真相的方式实施诈骗，诈骗金额67471元。公诉机关就其指控向本院提供并当庭出示了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据，认为被告人李某甲犯诈骗罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定对其定罪处罚。
被告人李某甲对公诉机关指控的犯罪事实及出示的证据均无异议，无辩解。
经审理查明，2015年4月3日至5日，被告人李某甲以其本人身份证办理的聊城本地电话号码先后联系被害人刘某、郝某及孙某，虚构代还信用卡并支付好处费的情况，将其招商银行信用卡交付被害人后某还款。当被害人还款后立即手机登录网上银行，将消费额度降低使被害人无法刷出还款金额，后再次更改消费额度将卡内骗取的钱款刷出，骗取被害人刘某15300元、郝某14562元、孙某4592元。2015年4月7日，被告人李某甲以赵某身份证办理的东阿本地电话号码先后联系被害人王某、许某，采用相同手段骗取王某9017元、许某14000元。2015年4月7日，被告人李某甲在平阴县城电话联系被害人严某，采用相同手段骗取严某10000元。
综上，被告人李某甲在聊城、东阿及平阴等地，虚构代还信用卡并支付好处费的事实、隐瞒真相，诈骗六次，得款67471元。案发后，被告人李某甲退缴全部赃款。
以上事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
（一）物证
身份证、银行卡、POS机等，证明被告人李某甲实施诈骗所使用工具的情况。
（二）书证
（1）户籍证明，证实被告人李某甲及被害人郝某、许某、刘某、孙某、王某、严某的身份情况。
（2）银行卡开户信息、明细账单，证明2015年4月3日，被害人刘某使用初某的华夏银行卡通过网银跨行汇款15280元、720元；2015年4月5日，被害人郝某使用石金献的工商银行卡通过网银跨行汇款500元、3000元、14500元；同日，被害人孙某使用孙某的华夏银行卡通过网银跨行汇款500元、3500元、4400元；2015年4月7日，被害人许某使用李某的工商银行卡通过网银两次跨行汇款分别为1000元、14000元；同日，被害人王某使用刘某的工商银行卡通过网银跨行汇款500元、1000元、13500元。
（3）银行流水，证明李某甲使用招商银行卡于2015年4月3日跨行转入款16000元；2015年4月5日跨行转入款18000元、8400元；2015年4月7日跨行转入款15000元；2015年4月7日跨行转入款15000元；2015年4月8日跨行转入款15000元。
（4）银行交易明细，证明2015年4月8日，陈某的中国邮政储蓄银行账户手机银行分别汇款500元、14500元。
（5）话单查询，证明被告人李某甲与被害人于2015年4月2日至4月8日间多次通话的情况。
（6）办案说明、发破案经过、抓获经过，证明2015年4月，东阿县公安局刑警大队接到报案称一男子以代还信用卡为名实施诈骗，于4月14日将李某甲抓获。后李某甲供述了其利用招商银行信用卡以代还代刷信用卡为由，通过设置信用消费额度的方式，在聊城、东阿等地多次实施诈骗的犯罪事实。东阿县公安局刑警大队从李某甲的民生银行卡取款29000元，发还被害人许某现金14000元，发还被害人王某现金9017元；扣押李某甲现金300元，后李某甲退缴剩余赃款38171元。
（三）辨认笔录及照片，证明本案被害人对被告人李某甲的辨认情况。
（四）证人证言
（1）证人黄某的证言，证明2015年4月初，有一男子将一张蓝色银行卡放在其店内，后该卡被三楼做贷款生意的女子拿走。
（2）证人韩某的证言，证明2015年4月6日10点左右，一名三十岁左右的男子将一张招商银行信用卡放置在其店内，后有一名二十七八岁的女子将卡取走。
（3）证人李某乙的证言，证明其妻子许某曾使用李某的工商银行卡转账，先是转了1000元刷出950元，接着转了14000元就刷不出来了。当时称会有150元的好处费但未扣除。
（五）被害人陈述
（1）被害人王某的陈述，证明2015年4月，王某答应收取李某甲100余元手续费代还信用卡。王某让其员工将李某甲招商银行透支卡从天禧超市北兰州拉面馆取回。王某开始存入500元刷出341元，存入1000元刷出742元，存入13500元刷出4900元，之后再刷卡便显示余额为零，再与李某甲联系便无法接通。王某总共被诈骗9017元。
（2）被害人许某的陈述，证明2015年4月7日，一男子电话联系要帮还透支卡，并约定刷一万元给一百元好处费。当日下午2点左右，许某用网银转账1000元刷出950元，转账14000元后显示余额不足，后多次联系无果。
（3）被害人刘某的陈述，证明2015年4月2日，李某甲与其联系要求帮还信用卡，约定一万元给一百元好处费。次日，刘某使用初某的华夏银行网银向李某甲信用卡转入720元，接着刷出来680元左右，又转入15280元，再刷却显示余额为零，之后联系无果。
（4）被害人孙某的陈述，证明2015年4月2日，李某甲与其联系刷卡事宜并给其一张信用卡。孙某转入5000元后刷出5000元，收了50元手续费。几日后，该男子又要求还款13000元，孙某共分三次转款，第一次转了500块钱，刷出来483元，第二次转了3500块钱，刷出来3325元，第三次转了4400元就再也刷不出来了。孙某共被诈骗4592元。
（5）被害人郝某的陈述，证明2015年4月5日，郝某帮助一男子代还招商银行信用卡，该卡标注姓名“LISHENGHUA”。其使用石金献的工商银行网银进行转账，转入500元刷出458元，转入3000元刷出2980元，转入14500元后再也刷不出。共被诈骗14562元。
（6）被害人严某的陈述，证明2015年4月8日晚，严某使用其妻陈某的手机登陆手机银行帮助李某甲还信用卡的欠款，先转入500元查看显示有500元，便转入14500元，转完后再使用POS机刷时，刷15000元刷不出，刷5000元时刷出，再刷剩下的10000元时再也刷不出。
（六）被告人的供述和辩解
被告人李某甲的供述与本案其他证据证明的事实一致。
本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。东阿县人民检察院指控事实清楚，罪名成立。被告人李某甲认罪、悔罪，退缴全部赃款，可对其从轻处罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月14日起至2015年12月13日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、作案工具银行卡、POS机等予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 赵艳丽
审判员 麻荣俊
审判员 周 杨
二〇一五年十二月十一日
书记员 吴 放