吉林省吉林市昌邑区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）昌刑初字第98号
公诉机关吉林市昌邑区人民检察院。
被告人李某甲，吉林市人，居民身份证号码：×××，户籍所在地及住所地：吉林市丰满区恒山路*******号。因涉嫌犯诈骗罪，于2014年12月13日被刑事拘留，同年12月25日被取保候审于其居住地。经本院决定，于2015年4月16日被逮捕。现羁押于吉林市看守所。
辩护人李晓红，吉林圣力律师事务所律师。
吉林市昌邑区人民检察院以吉昌检刑诉字（2015）第91号起诉书指控被告人李晗语犯诈骗罪，于2015年4月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。吉林市昌邑区人民检察院指派检察员王丽、代理检察员薛景文出庭支持公诉。被告人李晗语及其辩护人李晓红到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：被告人李晗语于2013年7月至12月间，谎称可以给杜某某代为办理银行投资理财项目，并伪造银行联名定期存款协议及存款凭证，分多次在杜某某处骗取人民币共计423，000元。被告人李晗语将所骗钱款用于偿还个人债务及经营店铺。案发后，所骗赃款已被追缴并返还杜某某。
公诉机关为证明上述指控的事实，当庭宣读了被告人供述、被害人陈述、证人证言及相关证据，并认为被告人李晗语的行为已构成诈骗罪，应依法惩处。
被告人李晗语对公诉机关指控的事实供认。
其辩护人提出的辩护意见是：被告人李晗语系初犯和偶犯，主观恶性不深；其对涉案钱款并非恶意占有；赃款已全部退还，真实悔罪，请求法庭对其判处缓刑。
经本院审理查明，被告人李晗语于2013年7月至12月间，谎称可以给其同学刘海帆的母亲杜某某代为办理银行投资理财项目，能获得高额利息，并伪造银行联名定期存款协议及存款凭证，先后多次骗取杜某某人民币共计423000元。被告人李晗语将所骗钱款除部分用于偿还个人债务、经营店铺外，其余钱款被其挥霍。案发后，被告人李晗语的亲属返还杜某某被骗钱款及赔偿经济损失共计人民币58万元。
上述事实，有经庭审中举证、质证的下列证据予以证明：
1、破案及抓捕经过，证明本案的提起及被告人李晗语被抓获的情况。
2、公民户籍信息证明，载明被告人李晗语的身份信息情况。
3、公安机关出出具的情况说明，载明民警通过李晗语提供的信息未找到“王乙函”的身份信息、联系方式。
4、存户为邢某某的中国银行125万元存款凭证、邢某某中国银行名下交易流水单，载明2012年至2014年间，邢某某在中国银行没有大额存取款记录，125万元存款凭证系伪造的情况。
5、联名定期存款协议4张、中国银行客户回单及银行卡等，证明均系被告人李晗语所伪造的情况。
6、吉林银行、建设银行取款凭证，载明被害人杜某某分别于2013年7月9日、2013年8月23日，先后在吉林银行、建设银行取款5万元、14.7万元、19万元的情况。
7、中国银行存款凭证及交易流水明细，载明被害人杜某某分别于2013年7月至2013年12月，分四次向尾号为5861的户名为李晗语的中国银行卡中存款共计42.3万元的情况。（5万＋15万＋20万＋2.3万）。
8、被告人李晗语中国银行账户交易流水明细，载明2013年12月5日尾号为9691的账户存入23000元的情况。
9、赔偿收据及谅解书，载明被告人李晗语家属返还被害人杜某某人民币58万元，杜某某对被告人李晗语的行为予以谅解的情况。
10、证人邢某某证言，证实李晗语是我高中同学，我从来没有办理过银行联名定期存款业务，也没有和其他人办理过。我不认识王乙函、杜某某。
11、证人于某某证言，证实李晗语是我妻子。2013年，杜阿姨（杜某某）总到“因为爱婚纱宫殿”找我妻子，杜阿姨找李晗语帮忙把保险退出来，买理财产品，具体怎么办的我也没有问过。婚纱店是2012年9月份开的，是李晗语自己拿钱开的，法人是我，钱从哪里来的我不知道，我没有参与诈骗。我没有在杜阿姨处取过现金。
12、被害人杜某某陈述，2013年4月，我在中国人寿买保险，分红利息低，想早点退出来，我儿子让我找她同学李晗语，我就去找了李晗语。李晗语和我说她姐是北京中国人寿高管要走了，要退就早退，我就同意了。她还问我现在手里有钱没有，说买理财产品，定期存款，能获取高息。她还拿出一个纸条，上面写的：61天10万起存（5.0）、164天5万起存（5.2）等等，她问我买哪一种，我说我不懂，你看着买，越高越好。她也没说是哪个银行，认识哪个人。第二天，李晗语给我打电话问我买哪种，我说你帮我买吧，时间短，利息高的那种，我就在中兴街的吉林银行取出7万元，李晗语和她丈夫开轿车把7万取走了。2013年7月9日，李晗语又给我打电话，问我还有钱没，我说就剩下5万元是定期的，她说你取出来我还给办上次的理财产品，不办就没有了。我就又从吉林银行取出5万元，把钱存到她用我的身份证给我开的一个中国银行的卡里面（卡号×××）。2013年8月15日，李晗语给我打电话说你把中国人寿的保险不到20万保单退出来，我给你办在中国银行内部联名定期存款，可获高息。我就同意了。李晗语帮我退出来后，我加了1000多元凑够20万存入她在中国银行的卡里。（4）2013年8月23日，李晗语给我打电话说办在中国银行内部联名定期存款，利息高，她又帮我把中国人寿不到15万元退了出来，我又凑了点钱，把15万存到那张中国银行卡里。2013年9月份，她把那张中国银行的卡和身份证还给我，让我修改密码，我到机器上一查，里面就剩26元钱，我问她卡上的钱呢，她说定期在机器上不显示。2013年12月，李晗语又给我打电话说中信银行存30万元有10%的利息，我存15万，你存15万，你原来在我这有12万元，已获得利息7000元，你在给我2万多元就够了。我就从建设银行取出23000元，打到李晗语给我的一张中国银行卡上（卡号：×××）。2014年1月，我向她要中信银行的存款凭条，她给我送来了，还把她的名章和中信银行卡给我了，卡号为：×××。2014年2月份，我看电视说办定期存款高息是骗人的，我多次向李晗语要定期存款凭条和相关手续。2014年7月份，她开车在人民医院对面，给了我一张银行的联名存款协议和存款复印件，她说有事着急走，让我回家慢慢看。后来我打电话问她这也不是存款凭证啊，怎么法人姓邢呢，她说额度不够，邢哥存的多，他就是法人。我说我到中国银行问了，银行说没有什么联名定期存款，她说这是银行内部高管层的事，你别瞎问，问漏了下面的人跟着遭殃。后来李晗语又给我一张125万元的存款凭条，我问她为什么是复印件，她说原件在邢哥那。2014年8月23日以后，我就没有她任何消息，我去她婚纱店找她，结果店已经关门了，手机也打不通，我感觉被骗了。
14、被告人李晗语的供述，2013年3月，杜某某的儿子刘海帆在网上给我留言，说找我有事，我把电话号留在网上。2013年4月，杜某某给我打电话，问我中国人寿保险的事，是不是被骗了，我让她把单子送到解放大路“因为爱”婚纱店，我找人给她看了，没有被骗。后来她嫌时间长利息少，问我有没有短期的，利息高的，我去银行看了一下，基本上利率是4.2%和5.3%。2013年7月，杜某某就从吉林银行提出5万元给我，让我存这种利息高可以随时取出的，我把这钱存我银行卡里，没有给她办这种业务，我私自把这5万元钱走民间借贷了，收回来本金加利息一共5.5万元，我都没有给杜某某。2013年8月份，我先后两次帮杜某某在中国人寿退保（15＋20万）共计35万元。2013年8月20日，我给杜某某打电话，说中国银行联名定期存款，额度大利息高，问她存不存，她同意了。并于8月下旬先后两次把一个15万，一个20万存入她的中国银行卡里，这卡是我用她的身份证帮她办的，卡在我手里。我把这35万元取出来后把卡还给她了。这35万元，我用于交婚庆房租8万元、给员工开工资用去2万多元、还我在中国银行的贷款5万多元、还别人的欠款和借款，剩下的钱让我花了。2013年11月，我和杜某某说中信银行有个理财产品，30万元起存，利息6.3%，存满一年不取还有分红，年底加起来近10%的利息，咱俩每人存15万元，她同意并给我拿了15万元。这个业务我也没办，拿着这15万元用于婚纱店进货、装修了。我给杜某某出具了联名定期存款协议、中国银行用户名为邢某某一百多万元的存款凭条、中信银行30万元存款凭证，2张存款凭证是假的，是我用电脑扫描出来的，联名定期存款协议也是假的，是我自己写的，名字和手印是我自己制作的。我是在吉林市人民医院附近交给杜某某的。杜某某是否给过我7万元现金，我记不清了。
本院对控辩双方就本案的事实和证据进行审查后认为，被告人李晗语犯有诈骗的犯罪事实，有证人证言、被害人陈述及相关书证证实，被告人李晗语在庭审中对上述事实供认不讳，足以认定。
本院认为，被告人李晗语以非法占有为目的，采取隐瞒事实的手段、并以能为他人办理银行投资理财项目，获得高额利息为由，骗取公民合法财物，其行为已构成诈骗罪。且诈骗数额巨大。公诉机关指控罪名成立。鉴于案发后被告人李晗语的亲属积极返还被害人杜某某所骗钱款及赔偿经济损失共计人民币58万元，并取得了被害人杜某某的谅解，其能当庭认罪，有悔罪表现，本院对其可以酌情从轻处罚。关于其辩护人提出的被告人李晗语系初犯和偶犯，已全部退还，真实悔罪的观点，本院予采纳。关于其提出的被告人李晗语主观恶性不深；其对涉案钱款并非恶意占有；请求法庭对其判处缓刑的观点，经查，被告人李晗语为达到占有杜某某钱款的目的，伪造银行联名定期存款协议，并将多次骗取的钱款用于自已花销，其行为已反映出具有主观恶性和非法占有的目的，被告人李晗语的亲属虽然在案发后全部返还赃款，但被告人李晗语先后多次诈骗杜某某钱款达423000元，属数额巨大，不适合判处缓刑，故不予采纳。根据本案的事实、犯罪情节及社会危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下：
被告人李晗语犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月16日起至2019年10月3日。先行拘留的日期12天已折抵。罚金于判决生效后三个月内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 卫 军
审 判 员 单连红
人民陪审员 王 宏
二〇一五年六月十一日
代理书记员 王 宁