河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）磁刑初字第00206号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人苗利丽，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2014年12月31日被磁县公安局刑事拘留，2015年2月6日被依法执行逮捕。现羁押于邯郸市第一看守所。
辩护人范凌燕，河北匡正律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2015）81号起诉书指控被告人苗利丽犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月2日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人苗利丽及其辩护人范凌燕到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2012年以来，被告人苗利丽未经批准在其家开办磁县恒泰种植专业合作社讲武城村代办站，利用磁县恒泰种植专业合作社的名义以高利息吸收群众资�，经审计被告人苗利丽共吸收公众存款2367200元，其中报案群众在其代办点存款982000元不能支付，给群众造成巨大损失。
公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人苗利丽进行处罚。
被告人苗利丽辩称对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，不持异议。
辩护人范凌燕提出的辩护意见是，应按单位犯罪的标准对被告人进行处罚；本案的发生有特定的社会背景，被告人也是受害人，被告人系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，且有一半以上的集资参与人对其表示谅解。综上，建议对其依法从轻处罚。
经审理查明，磁县恒泰种植专业合作社于2012年8月15日成立，法定代表人苗义国，经营范围为组织、销售成员种植的小麦、玉米、蔬菜，引进新技术、新�种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务（经营期限至2032年8月14日）。
被告人苗利丽自2012年11月至2014年9月期间，以其婆母王某甲名义开办磁县恒泰种植专业合作社讲武城代办站，向社会不特定人通过发放“名片”、馈赠物品的方式公开宣传介绍，以利息高为诱饵，向社会公众吸收资金。经相关机构审计，非法吸收存款为：吸收存款共185笔，金额2367200元，造成报案群众在其代办站存款982000元不能返还。
另查明，集资参与人商某、商玉英、靳某、马某甲、刘某乙、纪某戊、师某乙、吕某、师某甲、闫某、路文香、李某丙、王某丙、尚某乙、纪某丙对被告人苗利丽的行为表示谅解。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、证人王某甲陈述，磁县恒泰种植专业�作社讲武城代办站是2012年开办的，她是负责人，她负责开收据签字，她儿媳妇苗利丽负责收钱和磁县恒泰种植专业合作社联系，利润也是她儿媳妇苗利丽和磁县恒泰种植专业合作社对口。她是通过发放印制名片（正面印有磁县恒泰种植专业合作社讲武城村代办站，王某甲和她的名字及联系电话，背面印有存款利息）和发奖励（每10000元奖励一桶食用油）来宣传吸收群众存款的。她不清楚共吸收了多少存款。磁县恒泰种植专业合作社设在磁县北关医院后门，振兴路南，老板小名叫老帅，是临漳县高庄村人。听老帅说储户的钱都投到工地上了。
2、证人袁某陈述，其系苗利丽丈夫。挂在他家的“磁县恒泰种植专业合作社”牌匾是铜色的，宽大概有50公分，长大约40公分。他妻子出事后，他一气之下就把那个牌匾烧了。
3、证人尚某甲陈述，磁县恒泰种植专业合作社讲武城代办点的负责人是王某甲，但实际经办人是苗利丽。苗利丽在自己家门口挂着磁县恒泰种植专业合作社的牌子。王某甲告诉她说磁县恒泰种植专业合作社的利息高，让她把钱存入这个合作社，还给了她一个名片。另外每存入10000元，有一桶食用油的奖励。她在该合作社工存三笔钱，2013年3月27日存入10000元，期限三年，利息6120元；2014年1月19日存入10000元，期限一年，利息1200元；还有一笔和第一笔存的3000元，2014年七八月份时已经取出，利息是200元。后来再找苗利丽取钱，就取不出来了。
4、证人吕某、韩某、宋某、李某甲、闫某、李某乙、李某丙、商某、王某乙、刘某甲、刘某乙、王某丙、李某丁、马某甲、孙某、马某乙、李某戊、李某己、纪某甲、纪某乙、张某、尚某乙、靳某、师某甲、师某乙、纪某丙、纪某丁、纪某戊、路文香等人�实，自2012年11月至2014年9月，向磁县恒泰种植专业合作社讲武城代办点存钱的情况，并有磁县恒泰种植专业合作社成员出资凭证、县恒泰种植专业合作社凭证在卷。
5、邯郸市华泰会计事务所关于苗利丽吸收公众存款案专项审计报告载明，自2012年11月至2014年9月期间，苗利丽为磁县恒泰种植专业合作社吸收群众存款。（1）根据提供的报案人询问笔录及入股存款凭证，苗利丽吸收存款共69笔，涉及报案人数30人，吸收存款金额992000元，其中退还李涛本金10000元。剔除退还后报案总金额982000元。报案情况均与入股存款凭证存根联比对一致。无利息支付情况。（2）根据苗利丽提供的入股存款凭证存根联及询问笔录，苗利丽共吸收存款共185笔，金额2367200元，入股存款凭证存根联没有反映兑付情况。（3）根据苗利丽提供的与磁县恒泰种植专业合作社资金往来单据，苗利丽上交存款资金147笔，金额2764200元，比入股存款凭证存根联多397000元，笔录没有提供解释；取回73笔，金额1324000元，上交比取回多1440200元。因取回款项没有兑付证据，不能确定取回资金的兑付情况。苗利丽与合作社资金往来情况没有得到合作社的确认。（4）入股存款凭证显示有经办人王某甲的签字（章）。根据苗利丽询问笔录：王某甲是其婆母，因大多数村民和其婆母熟悉，王某甲只是帮忙。王某甲的签字（章）都有苗利丽代签。代办点实际负责人是苗利丽。
6、公安机关提取的宣传名片和股金红利表卡片。
7、公安机关提取的二联单（取）三本、二联单（收）六本、磁县恒泰种植专业合作社入股凭证十本、笔记本两本的照片。
8、公安机关复制于磁县工商行政管理局的相关磁县恒泰种植专业合作社的工商登记情况载明了该单位于2012年8月15日成立，由股东郭起家100万元、苗义银100万元、苗义国100万元、刘日明100万元、刘天亮100万元出资设立。法人代表苗义国，经营范围为组织、销售成员种植的小麦、玉米、蔬菜，引进新技术、新品种，为成员提供种植小麦、玉米、蔬菜有关的技术培训、技术交流和信息咨询服务（经营期限至2032年8月14日）。
9、被告人苗利丽对磁县恒泰种植专业合作社的法人、去收取存款的苗义国的辨认，有辨认笔录及辨认照片在卷。
10、在逃人员登记信息表载明，磁县公安局对涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人苗义国上网追逃。
10、苗义国在邯储银行邯郸市人民路支行、邯储银行邯郸市滏河路支行、邯储银行磁县行政大厅支行账户交易明细显示，苗义国的银行账户无大额资金交易，账户余额分别为308.03元，0元，21.1元。
11、辩护人当庭提�被告人苗利丽家属提供的谅解书载明，集资参与人商某、商玉英、靳某、马某甲、刘某乙、纪某戊、师某乙、吕某、师某甲、闫某、路文香、李某丙、王某丙、尚某乙、纪某丙对被告人苗利丽的行为表示谅解。
12、被告人苗利丽供述，磁县恒泰种植专业合作社讲武城村代办站是2012年11月份以其婆婆王某甲名义开办的，但实际由其具体操作（包括开收据签字、收钱、通知磁县恒泰种植专业合作社的人来取钱等）。磁县恒泰种植专业合作社的法人是她父亲苗义国，她父亲让她在家开了这个代办站，只是在她家门口悬挂磁县恒泰种植专业合作社讲武城村代办站的牌子。通过发放印制名片（正面印有磁县恒泰种植专业合作社讲武城村代办站，王某甲和她的名字及联系电话，背面印有存款利息）和发奖励（每10000元奖励一桶食用油）来宣传吸收群众存款，名片和奖�都是磁县恒泰种植专业合作社提供的。每利息是每1万元，一年利息为1200元，两年期利息为3120元，三年期利息为6120元。手续费每1万元每月她有10元的提成，一个月达到10万元存款她有300元的提成，但是都没给她兑现，群众来存钱，她起先给群众出具的是机打的磁县恒泰种植专业合作社成员出资凭证，后来嫌麻烦，就给群众出具手写的磁县恒泰种植专业合作社入股凭证（盖有磁县恒泰种植专业合作社的公章）。凭证一式三份，群众一份，她留一份，磁县恒泰种植专业合作社一份。还有就是她和磁县恒泰种植专业合作社金钱往来的二联单，上交磁县恒泰种植专业合作社的钱，她就计“交”，从磁县恒泰种植专业合作社取钱，她就计“取”。没有账本，但是她在笔记本上记着。其大约吸收了200来万元存款。这些钱她都电话通知磁县恒泰种植专业合作社老板高宏帅（有时她父亲来拿钱，她父亲随后把钱交给高宏帅）开车拿走了。她听高宏帅说把钱都投到工地了。磁县恒泰种植专业合作社设在磁县北关医院后门，振兴路南。老板高宏帅，身高约175公分，体型偏胖、长脸、短头发，24岁左右，他是临漳县高庄村人。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人苗利丽为牟私利，违反国家金融法规，向不特定多数人宣传吸收资金，数额巨大，扰乱了正常的金融秩序，损害了广大人民群众的财产权利，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充分。辩护人辩称被告人苗利丽应按单位犯罪标准处罚的意见，经查，磁县恒泰种植专业合作社的法人代表苗义国系被告人苗利丽父亲，苗义国口头安排苗利丽开办磁县恒泰种植专业合作社讲武城代办点，符合情理。但磁县恒泰种植专业合作社吸收公众�款是非法的，不在其公司经营范围内，辩护人的该辩护意见不成立，本院不予支持。辩护人辩称被告人苗利丽本案的发生有特定的社会背景，被告人也是受害人，被告人系初犯，主观恶性较小，认罪态度较好，且有一半以上的受害人对其表示谅解。建议对被告人苗利丽从轻处罚的辩护意见，本院均酌情予以从轻考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，判决如下：
被告人苗利丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月31日起至2018年3月30日止。罚金限判决生效之日起十五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一五年十二月七日
书 记 员 尚海洪
附相关法律条文：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。