湖南省湘乡市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）湘0381刑初497号
公诉机关湖南省湘乡市人民检察院。
被告人李某，男，1992年10月23日出生，汉族，初中文化，农民。因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2017年10月1日被湘乡市公安局刑事拘留，同年11月8日被依法逮捕。2017年12月28日由本院决定取保候审，2018年3月9日由本院决定逮捕。现羁押于湘乡市看守所。
辩护人ＸＸ华，湖南绥之律师事务所律师。
湖南省湘乡市人民检察院以湘乡检公诉刑诉[2017]500号起诉书指控被告人李某犯妨害信用卡管理罪，于2017年12月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年3月9日公开开庭审理了本案。湘乡市人民检察院指派检察员熊楚文出庭支持公诉。被告人李某及辩护人ＸＸ华到庭参加了诉讼。本案现已审理终结。
湖南省湘乡市人民检察院指控，2017年9月30日23时至10月1日1时许，被告人李某携带由“某哥”（身份待查）提供的28张银行信用卡来到某市城区，以每取款10000元得200元好处费帮“某哥”分别在中国建设银行南正街分行、中国农业银行湘乡支行南正街分行、中国农业银行湘乡支行火车站分行等处取款45万余元，后被湘乡市公安局现场抓获，并当场缴获现金453735元、手机两部、银行信用卡28张。
经向相关银行及公安部电信诈骗案件侦办平台调取该28张银行信用卡的开户资料及流水明细发现，该28张银行信用卡的户主信息分别是廖某、周某某、梁某某、曹某某、阳某某、祝某某、欧某、李某某、李某一、刘某、向某、王某、黄某某、梁某某、胡某某、杨某、戴某某、黄某某、韦某、张某某、陈某某、邓某某等人。
该院为证实上述事实，向本院提交了书证、指认笔录、证人证言、被告人的供述等证据证实。
该院认为，被告人李某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为构成妨害信用卡管理罪，提请本院依法判处。
被告人李某对指控的犯罪事实和罪名无异议，自愿认罪，请求从轻判处。
辩护人ＸＸ华发表了如下辩护意见：公诉机关指控被告人李某非法持信用卡的证据不足，被告人李某的行为不构成非法持有信用卡罪。
经审理查明，2017年9月30日23时至10月1日1时许，被告人李某携带由“某哥”（身份待查）提供的28张银行信用卡来到本市城区，以每取款10000元得200元好处费帮“某哥”分别在中国建设银行南正街分行、中国农业银行湘乡支行南正街分行、中国农业银行湘乡支行火车站分行等处取款45万余元，后被湘乡市公安局现场抓获，并当场缴获现金453735元、手机两部、银行信用卡28张。
经向相关银行及公安部电信诈骗案件侦办平台调取该28张银行信用卡的开户资料及流水明细发现，该28张银行信用卡的户主信息分别是廖某、周某某、梁某某、曹某某、阳某某、祝某某、欧某、李某某、李某一、刘某、向某、王某、黄某某、梁某某、胡某某、杨某、戴某某、黄某某、韦某、张某某、陈某某、邓某某等人。
认定上述事实的证据有：
1、书证。
户籍信息，证明被告人李某作案时已经成年。
接报案登记表，证明该案的案发情况。
扣押笔录，扣押决定书，扣押物品、文件清单，证明湘乡市公安局查获被告人李某涉案资金453725元、手机两部、银行卡28张。
涉案银行卡的银行流水明细，证明被告人李某持卡取款的情况。
密码纸条，证明银行卡的部分户主及密码。
涉案银行卡的开户资料，证明涉案的28张的银行卡的户主为廖某、周某某、梁某某、曹某某、阳某某、祝某某、欧某、李某某、李某一、刘某、向某、王某、黄某某、梁某某、胡某某、杨某、戴某某、黄某某、韦某、张某某、陈某某、邓某某等人。
湖南省非税收入一般缴款书，证明涉案资金已由公安暂扣上交国库。
2、证人证言。
证人廖某的证言，证明其未在中国邮政储蓄银行办理过银行卡，不认识李某，也没有将自己的银行卡交给李某使用，其身份证曾于2016年3月被盗。
证人曹某某的证言，证明其未在上海浦东发展银行、华融湘江银行办理过信用卡，不认识李某，也没有将自己的银行卡交给李某使用，其身份证曾于2016年下半年被盗过。
证人向某的证言，证明其没有在光大银行办理过信用卡。
证人邓某某的证言，证明其未在中国建设银行办理过银行卡，其本人现被羁押在双峰县看守所。
3、被告人李某的指认笔录和照片，证明被告人李某持他人信用卡在本市中国农业银行网点、中国邮政储蓄银行网点取款及取出45万余元的事实。
4、被告人李某的供述，证明2017年9月30日12时许，外号叫“某哥”的人叫被告人李某去外地帮他取钱，该日下午三四点时被告人李某带了28张“某哥”给的银行卡来到湘乡，首先查验了其中25张银行卡能够使用，之后，“某哥”给25张银行卡上打钱，每卡2万元，他在湘乡城区建设银行、农业银行的网点上取出45万余元，后来被公安机关查获了；所持的银行卡均不是李某本人的，李某也不认识这些卡主。
上述证据，经过当庭举证、质证，被告人李某无异议。
辩护人ＸＸ华质证认为，上述28张银行卡没有一张有银行透支功能；银行卡的交易流水，证明上述卡从2017年2月至2017年6月有较频繁的交易；本案没有查实“某哥”对银行卡的使用是否得到授权；廖某等证人的证言证实被被告人李某持有的银行卡不是其本人开办，与我国银行客户办理银行卡需实名制的规定不符，是不真实的。
本院审查认为，根据《全国人大常委会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》：“刑法规定的信用卡，是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡”，本案涉案银行卡虽然均为借记卡，均为刑法规定的信用卡；本案涉案银行卡虽然有交易流水，只能证明银行卡被使用过；被告人李某的供述对涉案银行卡没有说清合法来源且违背生活常规使用，证人的证言供述没有办理过本案涉案的银行卡且身份证曾经遗失或者被盗。上述证据能够形成完整的证据锁链，证明被告人李某非法持有他人信用卡的事实。对于辩护人的质证意见，本院不予采纳。
上述证据，来源合法，内容真实，与本案有关联，本院依法予以确认。
本院认为，被告人李某非法持有他人信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪，依法应受刑事处罚，公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立。被告人李某犯罪后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第二项、第六十七条第三款，第四十五条，第四十七条，第五十二条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
被告人李某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2018年3月9日起至2018年12月11日止，原2017年10月1日至2017年12月28日被羁押2个月28天已折抵刑期；罚金已缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向湖南省湘潭市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
(本页无正文)
审 判 长 刘建军
审 判 员 易军湘
人民陪审员 沈 景
二〇一八年三月二十日
书 记 员 周彩红
附本案适用法律条文：《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡，数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第四十五条有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。
第四十七条有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
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