山西省河津市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0882刑初10号
公诉机关山西省河津市人民检察院。
被告人杨冰洁，曾用名杨炳洁，男，1987年7月10日出生于陕西省，汉族，初中文化，农民。2015年11月17日因涉嫌犯诈骗罪被河津市公安局刑事拘留，同年12月18日被河津市公安局取保候审，2016年12月16日被河津市公安局监视居住。
河津市人民检察院以河检公诉一刑诉（2017）7号起诉书指控被告人杨冰洁犯诈骗罪，于2017年1月12日向本院提起公诉。本院在适用简易程序审理过程中，发现有依法不宜适用简易程序的情形，2017年1月25日将该案转为普通程序，于2017年2月23日公开开庭审理了本案。河津市人民检察院指派检察员吕霞出庭支持公诉，被告人杨冰洁到庭参加诉讼。现已审理终结。
河津市人民检察院指控：2015年7月10日，被告人杨冰洁伙同犯罪嫌疑人梁涛（另案处理）到河津市刷信用卡套取现金，刷卡成功后，又趁被害人邵某不注意，秘密操作POS机撤销交易，骗取邵某现金29500元。针对起诉书指控的事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人杨冰洁的行为构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人杨冰洁对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并表示自愿认罪。
经审理查明：2015年7月10日，被告人杨冰洁伙同梁涛（另案处理）借用刘某的信用卡预谋到河津市刷信用卡套取现金，二人通过电话联系到被害人邵某，通过邵某提供的POS机两次套取现金共29500元，支付给邵某300元手续费。后趁被害人邵某不注意，被告人杨冰洁用邵某的POS机将当天刷的两笔交易撤销，该两笔款项又退回原信用卡账户内，共骗取被害人邵某人民币29200元，后被告人杨冰洁同梁涛离开河津。
2015年11月17日，被告人杨冰洁主动到河津市公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
同时查明：2015年11月25日，被告人杨冰洁家属已退赔被害人邵某的经济损失，并取得被害人邵某的谅解。
上述事实，有公诉机关提交的经庭审质证、认证的下列证据予以证实，足以认定：
被害人邵某的报案材料及询问笔录，证明：2015年7月10日18时许，一个外地人给我打电话说他要用POS机刷卡套现，说好1万元收取100元手续费。19时许，有两个外地人来到我租住的房间，其中一个戴眼镜的人拿信用卡在我POS机上刷了14500元，另一个人说让我和他朋友到附近取现金，他在房间等，我没同意，说一起相跟走，然后我们一起到附近的中国银行，在我自己的银行卡上取了15000元现金，给了他们14350元。给完钱后戴眼镜的那人说他的信用卡忘在我房间，我就带他们两个去我房间取，到楼下后戴眼镜的人和我一起去房间取卡，另一个人在楼下等，取完卡那人就走了。20时许，戴眼镜的那人又给我打电话说再刷一笔钱，让我拿着POS机下楼，他们在我车跟前等着，在车上戴眼镜那人在我POS机上刷了15000元，我开车带着他们到建设银行取现金，POS机放在我车上，戴眼镜那人在我车上等，另一个人下车等着，我从自己的银行卡取了15000元，给了他们14850元，之后他们就走了。过了两天，我发现账上的资金不对，核实后发现那两个人刷的两笔款被人为撤销了，我发现自己被骗，然后到公安机关报案。
同案梁涛的讯问笔录，证明：2015年7月份的一天，杨冰洁给我打电话叫我跟他去河津玩，回来后给我点钱，我答应了，过了半个多小时杨冰洁和他的一个朋友开一辆大众朗逸轿车来接我，我们一起来到河津，杨冰洁打电话联系人刷卡套现，我们在一公园附近见到被害人，在被害人的住处第一次刷了14000多元，后我们两个坐被害人的车到附近银行取钱，扣除手续费后将钱给了杨冰洁，杨冰洁说他的信用卡忘在被害人房间了，被害人带我们返回他的楼下，杨冰洁上楼取卡，我到附近买东西。过了会我和杨冰洁见面后他问我银行卡有没有开通网银，我说有，然后杨冰洁把套现的钱存到我卡里，然后通过网银又转到他提供的信用卡中。存完钱后杨冰洁又给被害人打电话继续套现，我们开车来到被害人家楼下，杨冰洁让被害人把POS机拿下来刷卡，刷完后被害人去银行取钱，我在银行门口看着被害人，杨冰洁在车上等，被害人取下钱扣除手续费，将剩余钱给了杨冰洁，然后我们回到西安，过了几天在西安杨冰洁给了我3000元，我才知道他通过POS机搞鬼。
辨认笔录、照片，证明：梁涛从十二张不同男子免冠照片中辨认出2015年7月10日一起到河津市刷POS机套现的嫌疑人杨冰洁；邵某分别从十二张不同男子免冠照片中辨认出通过POS机刷卡套现的犯罪嫌疑人为杨冰洁、梁涛。
山西易联支付特约商户对账单，证明：POS机号15900944上2015年7月10日19时12分发生的14500元交易和20时13分发生的15000元两笔交易于同日20时17分被撤销。
通话详单一份，证明：2015年7月10日，被害人邵某手机的通话情况。
河津市公安局刑警大队一中队情况说明一份，证明：2015年11月17日，杨冰洁在其家属的带领下到公安机关投案自首，并如实供述自己的犯罪经过。
谅解书、收条，证明：2015年11月25日，被告人杨冰洁家人退赔了我的经济损失，并向我赔礼道歉，我对被告人杨冰洁的行为表示谅解，希望对其从轻处罚。
河津市公安局刑警大队一中队关于证人刘某的情况说明一份，证明：公安局民警电话联系刘某，刘某称信用卡系其本人办理，后交梁涛使用，其对梁涛、杨冰洁二人到河津刷卡作案一事不知情。
被告人杨冰洁的供述与辩解，证明：2015年7月份的一天下午，梁涛给我打电话说河津有人能刷卡套现，叫我和他一起去河津，趁机在POS机上搞鬼骗钱。我们在西安街上挡了一辆黑出租车，同司机商量好价钱带我们从西安往返河津，当天下午我们就来到河津，在河津汽车站附近买了一张手机卡，梁涛用新手机卡和河津套现的人联系，问好地址后，我们来到河津一个公园附近见到被害人，梁涛说要刷卡套现，被害人说要收取150元手续费，我们说可以，梁涛提供他朋友刘洁瑶的信用卡通过POS机刷了14500元，我们三个到附近的银行取钱，走的时候发现信用卡丢在被害人家里，不能撤销交易，被害人取钱后扣除手续费，给了我们14350元，我和梁涛就走了。然后梁涛将套现所得的现金存到他的邮政卡上，通过手机银行再转到信用卡。之后我们又联系被害人继续刷卡套现，采用同样方式刷了15000元，被害人去银行取钱的时候，梁涛站在车窗外面挡住视线，我在车上操作POS机撤销了我们当天套现的两笔交易，被害人取下钱后扣除手续费150元，给了我们14850元。我和梁涛坐车返回西安，每人分了13000多元。2015年11月17日，我主动到河津市公安局投案。
户籍证明，证明被告人杨冰洁的身份信息情况。
本院认为：被告人杨冰洁以非法占有为目的，谎称刷卡套现，骗取被害人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的犯罪罪名成立，应予支持。被告人杨冰洁犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，且其家属已退赔被害人的损失，并取得被害人谅解，对其可以从轻处罚。被告人杨冰洁具有悔罪表现，没有再犯罪的危险，并经评估宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，对被告人杨洁冰可以适用缓刑。综合全案的性质、情节、危害后果，以及被告人的认罪态度、悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条、第七十二条的规定，判决如下：
被告人杨冰洁犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王 军
人民陪审员 张军杰
人民陪审员 毛永强
二〇一七年三月十日
书 记 员 王 升