河北省香河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）香刑初字第37号
公诉机关香河县人民检察院。
被告人孙某，曾用名孙亚征，性别：××，河北省廊坊市安次区人，××族，农民，捕前住廊坊市安次区江南水郡小区**号楼*单元****室。因涉嫌犯非法经营罪于2014年5月12日被香河县公安局刑事拘留，于同年6月16日被依法逮捕。现押于香河县看守所。
辩护人王翔宇，河北泰科律师事务所律师。
香河县人民检察院以香检刑诉（2015）17号起诉书指控被告人孙某犯非法经营罪，于2015年1月23日向本院提起公诉。本院于当日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。香河县人民检察院指派代理检察员王志佳出庭支持公诉，被告人孙某及其辩护人王翔宇到庭参加诉讼。现已审理终结。
香河县人民检察院指控：2013年9月，被告人孙某、杨某伟（在逃）等人在沧州银行股份有限公司廊坊分行利用办理的虚假个体工商户营业执照、税务登记证等手续以香河家具城洛曼销售处的商户名称开户并申请安装了销售点终端机具（以下简称POS机），同年10月，上述人员以同样的方法在同样的地点以香河家具城顾家家具销售处的商户名称开户并申请安装了POS机。2013年10月至2014年1月期间，被告人孙某、杨某伟等人利用上述两台P**机，以营利为目的，违反国家规定，为徒成虎等人信用卡套现人民币1285957元。
为证上述事实，公诉机关提供了被告人孙某在公安机关的供述及辨认笔录、辨认照片，证人卢某、陈某的证言，证人丁某、徒成虎、单某、徐某甲、何某甲、何某乙、王某甲、李某的证言，卡户信息及常住人口基本信息表，徒成虎、丁某的辨认笔录及辨认照片，香河家具城顾家家具销售处及香河家具城洛曼家具销售处申请办理POS机的相关手续，香河县工商行政管理局家具城工商分局证明，沧州银行股份有限公司廊坊分行报案材料、撤机说明书，香河家具城顾家家具销售处及香河家具城洛曼家具销售处在沧州银行股份有限公司廊坊分行的交易流水清单，香河县公安局经济犯罪侦查大队工作说明、电话记录、音频资料及抓获经过说明，孙某的常住人口基本信息等证据材料。据此公诉机关认为，孙某违反国家规定，使用销售点终端机具为他人的信用卡套现，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。请求依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条之规定，对孙某进行处罚。庭审中公诉人提请本院结合孙某的认罪态度、悔罪表现对其依法酌处，未提出具体量刑建议。
被告人孙某对检察院指控的犯罪行为供认不讳，未提出陈述及辩解意见，提出对其从轻处罚的量刑请求。
被告人孙某的辩护人提出的辩护意见是孙某在本案中作用较小，认罪态度较好，提出对孙某从轻处罚的量刑请求。
经审理查明：2013年9月，被告人孙某、杨某伟（在逃）在沧州银行股份有限公司廊坊分行利用办理的虚假个体工商户营业执照、税务登记证等手续以香河家具城洛曼销售处的商户名称开户并申请安装了POS机，同年10月，该二人以同样的方法在同样的地点以香河家具城顾家家具销售处的商户名称开户并申请安装了POS机。2013年10月至2014年1月期间，孙某、杨某伟利用上述两台P**机，以营利为目的，违反国家规定，为徒成虎等人信用卡套现人民币1285957元。
上述事实，有下列证据予以证实：
被告人孙某在公安机关的供述及其当庭供述、辨认笔录、辨认照片证实了他与杨某伟是朋友关系，杨某伟的妻子叫张某乙。2013年八、九月份，杨某伟给他打电话问能不能办理两台P**机套现用，他向沧州银行股份有限公司廊坊分行咨询后告诉杨某伟可以办理，但需要营业执照、税务登记证等手续及在该分行开一个结算户。他在香河县家具城没有租赁摊位，所以也不能正常办理营业执照，于是他在网上找到一个代办营业执照和税务登记证的人花费1600元办理了两套营业执照、税务登记证，分别是香河家具城洛曼销售处和香河家具城顾家家具销售处，这两个销售处是他随口说的，一个商户法人是他，另一个商户法人是杨某伟邮寄给他的一张身份证上的人，叫什么名字他记不好了，实际上没有这两个经营地点，然后他拿着这两套手续去沧州银行股份有限公司廊坊分行办理了两台P**机，然后将POS机邮寄给了在南京的杨某伟。杨某伟给他打电话问过他每天可以刷多少钱，他说如果银行发现问题跟他联系的话他就打电话告诉杨某伟，在用POS机期间，银行给他打过电话核实情况，他都是与杨某伟确认后回复银行的。2013年12月底，杨某伟问过他这两台P**机能不能做预授权交易，他问了银行的人也不知道，于是杨某伟就用自己的卡试验了一下可以用后，开始利用预授权的形式做套现。杨某伟先后给了他大概四、五万元的好处费的事实；
证人卢某的证言证实了他是沧州银行股份有限公司廊坊分行营业部员工，主要负责办理业务。香河家具城洛曼销售处和香河家具城顾家家具销售处均在沧州银行股份有限公司廊坊分行办理了POS机，香河家具城洛曼销售处的POS机是负责人孙某本人来办理的相关手续，香河家具城顾家家具销售处的POS机负责人王某乙委托孙某来办理的相关手续的事实；
证人陈某的证言证实了他是沧州银行股份有限公司廊坊分行营业部员工，主要负责POS机安装。2013年香河家具城洛曼销售处和香河家具城顾家家具销售处申请办理了POS机，2014年1月11日左右，总行监测系统发现这两台P**机有交易异常，让他通知商户来办理撤机，然后孙某把这两台P**机交到他们分行的事实；
证人丁某、徒成虎、单某、徐某甲、何某甲、何某乙、王某甲、李某的证言，卡户信息及常住人口基本信息表，香河家具城顾家家具销售处及香河家具城洛曼家具销售处在沧州银行股份有限公司廊坊分行的交易流水清单，香河县公安局经济犯罪侦查大队工作说明、电话记录、音频资料证实了丁某名下信用卡套现共计人民币99900元；徒成虎名下信用卡套现共计人民币486445元；单某及其丈夫李光明名下信用卡套现共计人民币231215元；何某甲名下信用卡套现共计人民币99997元；徐某乙名下信用卡套现共计人民币75000元；何某乙名下信用卡套现共计人民币143400元；王某甲名下信用卡套现共计人民币75000元；李某名下信用卡套现共计人民币75000元。以上信用卡套现共计人民币1285957元的事实；
证人徒成虎的辨认笔录及辨认照片证实了徐某丙就是为其办理信用卡套现的人的事实；
证人丁某的辨认笔录及辨认照片证实了杨某伟就是为其办理信用卡套现的人的事实；
香河家具城顾家家具销售处及香河家具城洛曼家具销售处申请办理POS机的相关手续，沧州银行股份有限公司廊坊分行报案材料、撤机说明书证实了香河家具城洛曼家具销售处于2013年9月10日在沧州银行股份有限公司廊坊分行办理了POS机，香河家具城顾家家具销售处于2013年11月13日在沧州银行股份有限公司廊坊分行办理了POS机。2014年1月10日，沧州银行股份有限公司廊坊分行从总行存款处获悉，以上二销售处涉嫌利用POS机恶意套现，经与客户联系，次日客户将两台P**机完整归还的事实；
香河县工商行政管理局家具城工商分局证明证实了香河家具城顾家家具销售处及香河家具城洛曼家具销售处没有在该分局注册登记营业执照的事实。
上述证据，经过庭审举证、质证，被告人孙某及其辩护人均无异议。公诉机关提供的以上证据间相互联系、相互印证，合法有效，本院予以确认。
另查：被告人孙某于2014年5月12日被抓获。
被告人孙某出生于1986年1月28日。
被告人孙某量刑事实和量刑情节的证据有：
香河县公安局刑警大队抓获经过说明证实了被告人孙某于2014年5月12日被抓获的事实；
户籍证明证实了被告人孙某的身份情况。
上述证据，经过庭审举证、质证，被告人孙某及其辩护人均无异议。以上证据间相互联系、相互印证，合法有效，本院予以确认。
本院认为，被告人孙某伙同他人违反国家规定，使用销售点终端机具为他人的信用卡套现，并从中牟利，扰乱了国家正常的金融秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。香河县人民检察院对孙某犯非法经营罪的指控成立，证据确实充分，指控成立，适用法律正确，本院予以支持。孙某当庭自愿认罪，故本院依法对其予以从轻处罚。孙某提出的对其从轻处罚的量刑请求，本院予以采纳。孙某的辩护人提出的孙某在本案中作用较小的辩护意见，本院认为，孙某在明知杨某伟办理POS机用于套现的情况下，积极伪造营业执照和税务登记证为杨某伟办理POS机，并在使用过程中配合杨某伟的套现行为，不能认定其在本案中作用较小，故本院对以上辩护意见不予采纳；提出的孙某认罪态度较好的辩护意见，本院予以采纳；提出对孙某从轻处罚的量刑请求，本院予以采纳。
综上，根据被告人孙某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第六十一条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人孙某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年5月12日起至2015年5月11日止。所判罚金于判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 林晓文
审 判 员 刘春艳
人民陪审员 吴红柳
二〇一五年四月二十三日
书 记 员 张春成