安徽省宿州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）宿中刑终字第00489号
原公诉机关安徽省砀山县人民检察院。
上诉人（原审被告人）张新果，男，1975年4月13日出生于安徽省砀山县，汉族，农民，住砀山县。因涉嫌犯信用卡诈骗罪于2015年4月17日被砀山县公安局决定刑事拘留，当日在江苏省无锡市被当地公安机关抓获，同年4月23日被砀山县公安局执行刑事拘留，同年4月30日被砀山县人民检察院批准逮捕，当日被执行逮捕，2015年6月29日被砀山县公安局变更为取保候审，2015年8月27日被砀山县人民检察院决定取保候审，同日被执行取保候审。2015年10月8日被砀山县人民法院决定逮捕，当日被砀山县公安局执行逮捕。现羁押于砀山县看守所。
辩护人戚海军，安徽梨都律师事务所律师。
安徽省砀山县人民法院审理砀山县人民检察院指控原审被告人张新果犯信用卡诈骗罪一案，于2015年10月23日作出（2015）砀刑初字第00246号刑事判决。原审被告人张新果不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月19日公开开庭审理了本案，宿州市人民检察院检察员陈磊、代理检察员李钦峰出庭履行职务。上诉人张新果及其辩护人戚海军到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原判认定：被告人张新果未经其妻程某甲、妻妹程某乙同意，使用程某甲、程某乙及其弟张新兵（因死亡已注销户籍）的身份证，通过王某甲（另案处理）在中国工商银行砀山支行申领3张公务卡，并进行恶意透支用于个人消费，至2014年9月15日，张新果透支本金累计93719.07元该款均未按时归还。
原判认为：被告人张新果以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，诈骗银行本金93719.07元，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。被告人张新果归案后如实供述其犯罪事实，系坦白，且已偿还全部透支款息，依法予以从轻处罚。根据被告人张新果犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十一条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款、第五条之规定，判决被告人张新果犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元。
张新果上诉提出：他没有使用信用卡诈骗的主观故意，原判认定事实不清，证据不足，请求二审法院发回重审或者宣告无罪。
辩护人提出：张新果仅向王某甲提供了3张身份证，张新果对王某甲使用张新果提供的身份证申请、冒领信用卡并用信用卡套现的一系列行为不知情。张新果的行为不构成犯罪，请求二审法院宣告张新果无罪。
出庭检察员意见：张新果在公安机关供述通过王某甲办理了3张信用卡套现，王某甲收取他2万多元，给他的7万多元被他花光。张新果的供述与书证、证人王某甲、王某乙证言等证据相互印证。一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确。一审法院已考虑张新果诈骗钱款已经全部归还，量刑并无不当。建议二审法院依法驳回上诉，维持原判。
经审理查明：上诉人张新果通过王某乙与王某甲（另案处理）相识，2013年11月，张新果通过王某乙找到王某甲要求办信用卡套现。张新果未经其妻程某甲、妻妹程某乙同意，先后向王某甲提供程某甲、程某乙及其弟张新兵（因死亡于2013年1月21日注销户籍）的身份证。王某甲分别于2013年11月、2014年1月、2014年3月，伪造该三人是学校工作人员身份在中国工商银行砀山支行申领3张公务卡，卡号分别为：62×××22、62×××97、62×××89，并进行透支套现，所得款项大部分被张新果用于个人消费。发卡行发现后多次进行催收，至2014年11月15日，从该3张公务卡中共透支本金累计93728.07元未按时归还。
2015年4月17日，张新果被抓获归案，如实供述其犯罪事实。同年6月17日，张新果亲属代为偿还全部透支款息合计101339.65元。
上述事实，有下列经一、二审庭审示证、质证的证据证实：
一、书证
1、中国工商银行砀山支行报案材料，公安机关出具的受案登记表证明，“程某甲”、“程某乙”、“张新兵”冒用砀山县大寨中学教师申领中国工商银行砀山支行牡丹公务卡，卡号分别为：62×××22、62×××89、62×××97并进行恶意透支用于个人消费。发卡行发现后对该三张卡进行止付处理，并多次进行催收。至2014年11月15日，3张公务卡透支本金累计93728.07元，本息合计101339.65元，均未按时归还。
2、户籍证明证明，张新果出生于1975年4月13日等基本情况。
3、抓获经过、出所登记表证明，张新果于2015年4月17日在无锡市被当地公安机关抓获归案，被临时羁押于无锡市第一看守所等情况。
4、死亡证明及张新兵身份证复印件证明，2013年1月21日张新兵的户籍因死亡被注销。
5、中国工商银行砀山支行信用卡申请表、预算单位公务卡办卡清单证明，中国工商银行砀山支行为程某甲、程某乙、张新兵办理信用卡业务的事实。
6、透支逾期还款催告函及催收款情况记录证明，中国工商银行砀山支行向程某甲、程某乙、张新兵催收信用卡透支款的事实。
7、信用卡交易明细、转账汇款凭条证明，程某甲、程某乙、张新兵名下的信用卡透支还款的时间、金额，2015年6月17日，透支款本息已还清。
二、证人证言
1、证人王某乙证明，张新果听说王某甲能办信用卡，张新果就让他给王某甲联系，他和张新果、王某甲在砀城见面，张新果让王某甲帮其办理信用卡，王某甲让其提供身份证，并提出办成之后，王某甲提20%，张新果同意了。当时张新果就交给王某甲一张身份证。
2、证人王某甲证明，他曾经帮助张新果申领了三张信用卡。办卡前，张新果与王某乙一起找到他，张新果让他帮助办信用卡，之后张新果将程某甲、程某乙、张新兵三人的身份证交给他。他用程某甲、程某乙、张新兵的身份证，编造虚假信息，申领了三张信用卡，透支额度计11万元，张新果让他套钱。他用这三张信用卡共计套出11万元，交给张新果8.8万元，他从中收取2.2万元手续费。张新果还让他帮助还款，每月给他1000元费用，后来他让张新果还钱，张新果就不能联系上了。
3、证人陈某的证言及辨认笔录证明，王某甲曾经帮助张新果在银行办理信用卡，王某甲通过银行卡将钱支取后交给张新果。陈某能准确辨认张新果。
4、证人何某证明，3013年12月份，砀山县大寨中学教师在中国工商银行砀山支行统一申领牡丹公务卡，这部分信用卡被领取后，银行工作人员发现，其中部分系冒用他人的身份办理的，以此进行恶意透支，其中程某甲、程某乙、张新兵三人名下的信用卡均系他人冒用身份办理。
5、证人程某甲证明，其对张新果使用其身份证在中国工商银行砀山支行申领信用卡恶意透支之事不知情。程某乙系其妹妹。
6、证人程某乙证明，其对张新果使用其身份证在中国工商银行砀山支行申领信用卡恶意透支之事不知情。
三、上诉人张新果供述，2013年11月份，他将妻子程某甲、妻妹程某乙、弟弟张新兵的身份证交给王某甲，让王某甲帮助以上述三人的名义在中国工商银行砀山支行办理了三张信用卡。当时王某甲对他说“你拿身份证，我能帮你办信用卡，我给你办好，你直接从我这拿钱就行了。”他因为急等用钱，就把身份证交给王某甲了。王某甲按照信用卡透支额度的20%收取费用，他需要按月交给王某甲一部分费用用于养卡，后因手里没钱所以在2014年六七月以后就没有交给王某甲钱养卡。王某甲打电话让他还利息，他就换了手机号码去无锡市打工。他实际得款7万多元，这些钱被其赌博、偿还债务及日常开支。程某甲、程某乙对他用程某甲、程某乙的身份证办理信用卡之事均不知情。弟弟张新兵死亡于2013年10月。
对于张新果上诉提出没有使用信用卡诈骗的主观故意，辩护人提出张新果对王某甲使用张新果提供的3张身份证申请、冒领信用卡并用信用卡套现的一系列行为不知情的上诉理由和辩护意见，经查，张新果原在公安机关供述，王某甲对他说“你拿身份证，我能帮你办信用卡……”。王某甲给他钱后，王某甲按20%收取费用，他每个月要给王某甲钱用于还利息及王某甲养卡费用。证人王某乙证明“张新果听说王某甲能办信用卡，张新果找到我让我给王某甲联系，我和张新果、王某甲在砀城见面，张新果让王某甲办理信用卡，王某甲让其提供身份证，并提出办成之后，王某甲提20%的点，张新果也同意”。王某甲供述王某乙与张新果一起让他给张新果办信用卡，并提供了3张身份证。他办了3张卡，信用额度11万元，他扣除2.2万元，给张新果8.8万元。张新果的供述与证人王某乙、王某甲的证言可相互印证，足以证明张新果对王某甲使用张新果提供的3张身份证申请、冒领信用卡并用信用卡套现的一系列行为是知情的。张新果将通过王某甲透支出来的款项用于赌博及日常开支后，不积极筹款还钱，反而换了手机号逃匿，到外地躲避，不予还款，应当认定张新果具有非法占有的主观故意。张新果及其辩护人此节上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。出庭检察员认为一审判决认定事实清楚、证据确实充分、定罪准确的意见本院予以采纳。
本院认为：上诉人张新果以非法占有为目的，使用虚假的身份证明骗领信用卡，诈骗银行钱款，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪。一审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确。根据被告人张新果犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依法从轻处罚，量刑并无不当。张新果要求发回重审及张新果与其辩护人提出张新果不构成犯罪，请求二审法院宣告张新果无罪的上诉理由和辩护意见不能成立，本院不予采纳。出庭检察员建议二审法院依法驳回上诉维持原判的意见本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 从 前
审 判 员 王 鹏
代理审判员 祁 磊
二〇一六年一月二十二日
书 记 员 黄延续
附本案适用的相关法律条款：
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；