安徽省马鞍山市花山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）花刑初字第00159号
公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。
被告人徐福林，系马鞍山市中润汽车维修服务有限公司员工。因涉嫌犯合同诈骗，于2013年12月9日被马鞍山市公安局花山分局刑事拘留，2014年1月14日经马鞍山市公安局楚江分局批准逮捕，同日由该局执行逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。
辩护人刘俊，安徽华冶律师事务所律师。
辩护人沈汀，安徽华冶律师事务所律师。
马鞍山市花山区人民检察院以花检刑诉（2014）123号起诉书指控被告人徐福林犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察员李旭虹出庭支持公诉，被告人徐福林及其辩护人刘俊、沈汀到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
马鞍山市花山区人民检察院指控：
一、合同诈骗罪
被告人徐福林因无力还债，遂欲以租车抵押的方式骗钱还债。因其没有驾驶证无法租赁汽车，便以租车给市容局做单位用车为由欺骗朋友叶某（其有驾驶证）帮其租车。2013年10月21日，被告人徐福林作担保人，叶某为承租人，以租车自用为名与马鞍山市征程汽车公司（简称征程公司）签订一份租车合同，以6000元的租金租赁一辆车牌号为皖E×××××丰田凯美瑞轿车一个月，押金5000元，所有费用由徐福林支付。10月28日，徐福林以该车做抵押向江苏一男子借款3万元。11月中旬，征程公司查询不到该车GPS信号，即询问徐福林，徐承诺到期日定会归还。直至11月25日，该车仍未能找回归还。后经鉴定该车价值121307元。
2013年12月6日下午，公安机关电话通知被告人徐福林到派出所接受调查，徐福林于当日下午14时到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
二、信用卡诈骗罪
2012年12月至2013年12月，被告人徐福林擅自使用他人的居民身份证、汽车行驶证（原件或者复印件）及伪造的收入证明，到中国建设银行股份有限公司马鞍山分行、中国农业银行股份有限公司马鞍山分公司申领信用卡共计16张，并多次冒用申领到的信用卡进行套现、消费，共计1342601.01元，案发前已归还1172880.8元，仍欠款170210.55元。
马鞍山市花山区人民检察院为指控上述犯罪事实，当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言、书证、鉴定意见等证据，认为被告人徐福林的行为构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，应数罪并罚。被告人徐福林在合同诈骗罪中具有自首情节。提请法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第一款、第六十九条、第六十七条第一款之规定予以判处。
被告人徐福林对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有提出辩解意见，并能当庭自愿认罪。
被告人徐福林的辩护人提出的辩护意见是：一、被告人徐福林在合同诈骗罪中受到他人教唆，系从犯；二、起诉书指控被告人徐福林信用卡诈骗数额1342601.01元不当，应认定诈骗数额为170210.55元，系诈骗数额巨大；三、被告人徐福林在信用卡诈骗罪中应参照自首处理。
经审理查明：一、合同诈骗事实
被告人徐福林因无力还债，遂欲以租车抵押的方式骗钱还债。因其没有驾驶证无法租赁汽车，便以租车给市容局做单位用车为由欺骗朋友叶某（其有驾驶证）帮其租车。2013年10月21日，被告人徐福林作担保人，叶某为承租人，以租车自用为名与征程公司签订一份租车合同，以6000元的租金租赁一辆车牌号为皖E×××××丰田凯美瑞轿车一个月，押金5000元，所有费用由徐福林支付。10月28日，徐福林以该车做抵押向江苏一男子借款3万元。同年11月中旬，征程公司查询不到该车GPS信号，即询问徐福林，徐承诺到期日定会归还。直至11月25日，该车仍未能找回归还。后经鉴定该车价值121307元。
2013年12月6日下午，公安机关电话通知被告人徐福林到派出所接受调查，徐福林于当日下午14时到公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
二、信用卡诈骗事实
2012年12月至2013年12月，被告人徐福林擅自使用他人的居民身份证、汽车行驶证（原件或者复印件）及伪造的收入证明，到中国建设银行股份有限公司马鞍山分行、中国农业银行股份有限公司马鞍山分公司申领信用卡共计16张，并多次使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行套现、消费，共计1342601.01元，案发前已归还1172880.8元，仍欠款170210.55元。具体事实如下：
（一）2013年2月9日至2013年11月20日，徐福林多次使用户名为“刘某甲”的建行信用卡（卡号为43×××17）套现、消费105950.6元，案发前退还92190元，仍欠款13760.6元。
（二）2013年3月25日至2013年11月13日，徐福林多次使用户名为“周某”的建行信用卡（卡号为43×××58）套现、消费229877元，案发前退还203000元，仍欠款26877元。
（三）2013年3月25日至2013年11月17日，徐福林多次使用户名为“李某”的建行信用卡（卡号为43×××68）套现、消费170613.69元，案发前退还152700元，仍欠款17913.69元。
（四）2013年5月21日至2013年11月20日，徐福林多次使用户名为“刘某乙”的建行信用卡（卡号为43×××49）套现、消费53061.15元，案发前退还44200元，仍欠款8861.15元。
（五）2013年6月23日至2013年9月18日，徐福林多次使用户名为“蒋某”的农行信用卡（卡号为62×××72）套现、消费10709.66元，案发前全部退还透支款11200元。
（六）2013年4月23日至2013年11月18日，徐福林多次使用户名为“李某”的农行信用卡（卡号为62×××66）套现、消费37345.83元，案发前退还31100元，仍欠款6245.83元。
（七）2013年4月16日至2013年12月6日，徐福林多次使用户名为“刘某丙”的农行信用卡（卡号为62×××82）套现、消费100616.3元，案发前退还86772元，仍欠款13844.3元。
（八）2013年5月24日至2013年11月27日，徐福林多次使用户名为“潘某”的农行信用卡（卡号为62×××24）套现、消费17642.6元，案发前退还13300元，仍欠款4342.6元。
（九）2013年6月4日至2013年12月3日，徐福林多次使用户名为“圣某”的农行信用卡（卡号为62×××51）套现、消费104783.30元，案发前退还86450.00元，仍欠款18333.30元。
（十）2013年4月11日至2013年12月8日，徐福林多次使用户名为“史某”的农行信用卡（卡号为62×××85）套现、消费31969元，案发前退还27600元，仍欠款4369元。
（十一）2013年4月21日至2013年11月20日，徐福林多次使用户名为“吴某”的农行信用卡（卡号为62×××23）套现、消费187277.9元，案发前退还159730元，仍欠款27547.9元。
（十二）2013年6月17日至2013年12月5日，徐福林多次使用户名为“唐某”的农行信用卡（卡号为62×××47）套现、消费24197.2元，案发前退还19800元，仍欠款4397.20元。
（十三）2013年5月30日至2013年12月3日，徐福林多次使用户名为“杨某”的农行信用卡（卡号为62×××02）套现、消费31752元，案发前退还27035元，仍欠款4717元。
（十四）2013年4月17日至2013年12月6日，徐福林多次使用户名为“周某”的农行信用卡（卡号为62×××12）套现、消费79460.12元，案发前退还64977元，仍欠款14483.12元。
（十五）2013年3月3日至2013年12月4日，徐福林多次使用户名为“刘某甲”的农行信用卡（卡号为62×××80）套现、消费141623.4元，案发前退还138604元，仍欠款3019.4元。
（十六）2013年4月19日至2013年12月5日，徐福林多次使用户名为“郝某”的农行信用卡（卡号为62×××95）套现、消费15721.26元，案发前退还14222.8元，仍欠款1498.46元。
上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证、认证的立案决定书、到案经过、户籍信息、汽车租赁合同、抵押合同、报案申请书、银行交易明细等书证，信用卡16张、手机2部、内存卡2张等物证，马鞍山市价格认证中心出具的马价认鉴（2013）392号价格鉴定结论书，证人陈某、叶某、魏某、刘某甲、李某等人的证言，被告人徐福林的供述等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人徐福林以非法占有为目的，在签订合同中，骗取他人财物，价值121307元，数额巨大；使用以虚假的身份证明骗领的信用卡进行诈骗活动，骗得170210.55元，数额巨大，其行为已触犯刑律，分别构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。关于被告人徐福林的辩护人提出的被告人徐福林在合同诈骗中受他人教唆，系从犯的意见，经查，被告人徐福林受他人教唆的事实没有证据证实，故该辩护意见不能成立，本院不予采信。关于被告人徐福林的辩护人提出的起诉书指控被告人徐福林信用卡诈骗数额1342601.01元不当，应认定诈骗数额为170210.55元的意见，经查，被告人徐福林利用16张信用卡循环往复多次套现、消费、归还，涉及总额共计1342601.01元，但其中的1172390.46元已于案发前归还，对此，徐福林只是利用信用卡诈骗的手段，其主观上并没有非法占有该款项的故意，故该辩护意见成立，本院予以采信。关于被告人徐福林的辩护人提出的被告人徐福林在信用卡诈骗中可以参照自首对被告人处理的意见，经查，被告人徐福林因涉嫌犯合同诈骗罪被采取强制措施后，在回答侦查机关讯问时，交代其欠信用卡26万元左右，但没有供述信用卡诈骗的犯罪事实，其涉嫌犯信用卡诈骗罪系因建行马鞍山分行报案而案发，不符合《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》中“被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和已宣判的罪犯，如实供述司法机关尚未掌握的罪行，与司法机关已掌握的或者判决确定的罪行属不同种罪行的，以自首论”的规定，故该辩护意见不能成立，本院不予采信。被告人徐福林犯数罪，应数罪并罚。被告人徐福林在实施合同诈骗犯罪后，能自动投案，如实供述合同诈骗的罪行，系自首，依法可以减轻处罚。被告人徐福林对信用卡诈骗能自愿认罪，酌情予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款、第一百九十六条第一款、第六十九条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
被告人徐福林犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金50000元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金60000元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金110000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月9日起至2019年6月8日止。）
（罚金于本判决生效后五日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 何 敏
人民陪审员 都 城
人民陪审员 占德胜
二〇一四年七月八日
书 记 员 王若青
附：本案适用的法律条文
一、《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
二、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。