江西省抚州市临川区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）赣1002刑初393号
公诉机关抚州市临川区人民检察院。
被告人陈曦，男，1985年5月27日出生于江西省抚州市，汉族，大学本科，无业，家住江西省抚州市临川区，现住抚州市。2016年3月31日因涉嫌犯合同诈骗罪被抚州市公安局高新分局刑事拘留，2016年4月12日经抚州市临川区人民检察院批准逮捕，次日被抚州市公安局高新分局执行逮捕。
辩护人邱亮光、吴建波，江西民鉴律师事务所律师。
抚州市临川区人民检察院以临检公刑诉〔2016〕380号起诉书指控被告人陈曦犯合同诈骗罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月11日公开开庭审理了本案，抚州市临川区人民检察院指派检察员吴娟出庭支持公诉，被告人陈曦及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
抚州市临川区人民检察院指控：2010年至2015年2月份，被告人陈曦分别在抚州肯雅隆投资公司和江西儒金投资管理有限公司（以下简称儒金投资公司）工作，期间与被害人罗某2因工作业务结识，罗某2将钱交由陈曦代为投资，从而获取约定的利息。
2014年8月20日，陈曦告知罗某2在抚州办厂的浙江老板王某需要借钱，罗某2同意后，陈曦提供一份儒金投资公司的2014江儒民借字第0820-1号的借款合同和一张收据，约定罗某2借款14万元给王某，担保人为江西儒金投资管理有限公司，借款期限为四个月，月息为2%。罗某2得到了该四个月的利息。
2014年10月份，陈曦又告知罗某2有借款业务，并在10月24日，陈曦提供2014江儒民借字第1224-1号的信用借款合同和一张收据给罗某2，约定罗某2借款27万元给王某，借款期限为四个月，月息为2%，担保人为儒金投资公司，合同上有王某的签字和儒金投资公司的签章。同时，罗某2通过银行转账将27万元转到王某的账户内。但当天，王某接到转账后便接到陈曦的电话，将钱又转回到陈曦的账户。
2014年12月份，14万元的借款到期后，陈曦本应该归还本金给罗某2，但陈曦谎称王某需要继续借款，罗某2在14万元的基础上又追加了5万元借款，陈曦将之前的合同收回，并在2014年12月25日向罗某2提供了2014江儒民借字第1225-1号的信用借款合同，约定罗某2借款19万元给王某，借款期限为四个月，月息为2%，担保人为江西儒金投资管理有限公司，合同上有王某的签字，但担保人签章为江西儒金财富管理有限公司。
2015年2月份，陈曦从儒金投资公司辞职，且未再支付上述两笔借款的利息给罗某2，也不返还本金，直到2015年12月份，陈曦在罗某2多次催款后归还了15000元人民币。经查，儒金投资公司根本没有发生上述两笔业务，没有作为担保人，且王某根本没有向罗某2借款，也没有在任何合同及收据上签字捺印。
公诉机关据以指控的证据有：书证；证人王某、罗某1的证言；被害人罗某2的陈述；被告人陈曦的供述与辩解。
公诉机关认为，被告人陈曦以非法占有为目的，使用伪造虚假的借款合同骗取他人钱财44.5万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人陈曦对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪伏法。
辩护人对定性不持异议，辩称公诉机关指控陈曦的犯罪金额为44.5万元不准确，应再扣除陈曦已经支付的利息4.04万元；陈曦系自首；主观恶性不大，其行为社会危害性相对较小；自愿认罪、悔罪，系初犯、偶犯，没有前科。
经审理查明：2010年至2015年2月份，被告人陈曦分别在抚州肯雅隆投资公司和江西儒金投资管理有限公司（以下简称儒金投资公司）工作，因业务关系结识被害人罗某2，罗某2将钱交给陈曦代为投资，从而获取约定的利息。
2014年8月20日，陈曦告知罗某2在抚州办厂的浙江老板王某需要借钱，罗某2同意借钱后，陈曦提供一份儒金投资公司的2014江儒民借字第0820-1号的借款合同和一张收据，该借款合同和收据均有王某的签字捺印，合同约定罗某2借款14万元给王某，担保人为江西儒金投资管理有限公司，借款期限为四个月，月息为2%。罗某2得到了该四个月的利息。
2014年10月份，陈曦又告知罗某2有借款业务，并在10月24日，陈曦提供2014江儒民借字第1224-1号的信用借款合同和一张收据给罗某2，约定罗某2借款27万元给王某，借款期限为四个月，月息为2%，担保人为儒金投资公司，合同上有王某的签字捺印和儒金投资公司的签章。同时，罗某2通过银行转账将27万元转到王某的账户内。当天，王某接到转账后便接到陈曦的电话，将钱又转回到陈曦的账户。
2014年12月份，14万元的借款到期后，陈曦本应该归还本金给罗某2，但陈曦谎称王某需要继续借款，罗某2在14万元的基础上又追加了5万元借款，陈曦将之前的合同收回，并在2014年12月25日向罗某2提供了2014江儒民借字第1225-1号的信用借款合同，约定罗某2借款19万元给王某，借款期限为四个月，月息为2%，担保人为江西儒金投资管理有限公司，合同上有王某的签字捺印，但担保人签章为江西儒金财富管理有限公司。
2015年2月份，陈曦从儒金投资公司辞职，且未再支付上述两笔借款的利息给罗某2，也不归还本金。直到2015年12月份，经罗某2多次催款，陈曦归还了15000元人民币。经查，儒金投资公司根本没有发生上述两笔业务，没有作为担保人，且王某根本没有向罗某2借款，也没有在任何合同及收据上签字捺印。三份借款合同（2014江儒民借字第0820-1号、2014江儒民借字第1024-1号、2014江儒民借字第1225-1号）及收据上王某的签字捺印均为陈曦伪造。
另查明，2016年3月31日，被告人陈曦到抚州市公安局高新分局投案自首。
认定上述事实，由公诉方举证，并经庭审质证，认证的证据有：
1、书证
（1）归案情况说明，抚州市公安局高新分局刑侦大队出具说明证实陈曦于2016年3月31日10时，到该局办案中心投案自首，当天被刑事拘留。
（2）银行流水账单
证据摘要：被害人罗某2的中国工商银行流水单：62×××33交易明细证实其2014年10月24日转账27万元到王某账上的事实；
王某账号62×××05交易明细证实该账号2014年10月24日转进27万元，后同日分两次手机银行转出该款27万元到陈曦账户的事实。2014年11月9日，陈曦账户转进50万元。
陈曦账号62×××16交易明细证实该账号在2014年10月24日分从王某账户两次共转进27万元事实；2014年11月29日转出50万元到王某的账户；2014年8月20日转入14万元；在12月25日转入5万元。
（3）两份信用借款合同及收据等材料
证据摘要：江西儒金财富管理有限公司合同号2014江儒民借字第1024-1：甲方借款人王某、乙方出借人罗某2、丙方担保人儒金投资公司的印章，借款27万元，借款期限2014年10月24日至2015年2月23日，月息2%，有王某的签字；补充保证合同，有王某的签字捺手印；收据：王某系借款人，签名的收到罗某227万元的收据；中国工商银行汇款凭证（后面有王某身份证复印件有王某的签名）：借罗某2、贷王某，2014年10月24日，27万元。
江西儒金财富管理有限公司2014江儒民借字第1225-1信用借款合同：甲方借款人王某、乙方出借人罗某2，借款19000元，借款期限2014年12月25日至2015年5月25日，月息2%，有王某的签字，江西儒金财富管理公司印章；补充保证合同：有王某的签字捺手印、江西儒金财富管理公司印章；中国工商银行汇款凭证两张：第一张借罗某2、贷陈曦，2014年8月20日，14万元，第二张汇款人罗某2、户名陈曦，2014年12月25日,5万元；收据：王某系借款人，签名的收到罗某219万元的收据。
借款14万元的合同，借款人王某，期限从2014年8月20日到2014年12月19日。
证据分析：以上从客观上证实陈曦自己制作虚假的信用借款合同，从罗某2处骗取了46万元。
（4）常住人口信息，证实陈曦案发时具有完全刑事责任能力，在本辖区内未发现违法犯罪记录。
2、证人证言
（1）王某的证言，证实两份共46万元借款合同是伪造的，其未向罗某2借钱，其银行账户上多出27万元，后转给陈曦的事实。且证实他从没有在这两份合同上签字，签名是伪造的。他确实借了陈曦50万元，但是这笔钱和罗某2没有关系。
（2）罗某1的证言，证实2014江儒民借字第1024-1号合同和2014江儒民借字第1225-1合同（甲方、乙方分别是王某和罗某2）两份合同内容伪造，跟公司业务无关的事实。
3、被害人罗某2的陈述，证实陈曦以前在市教育局隔壁的肯雅隆投资公司上班，他在那也投过资，所以认识陈曦。后陈曦到江西儒金财务投资管理有限公司上班，他因为信任陈曦这个人，也跟过去投资。
2014年8月20日，通过陈曦他借了14万元出去，给在抚州办厂的浙江老板王某，陈曦给了他一份江西儒金投资管理有限公司的借款合同和一张收据，甲方借款人落款签的是王某的名字，乙方出借人是他，丙方担保人是江西儒金投资管理公司的印章，期限四个月，月息为2%，收据上面也是王某的签名。
2014年10月24日，陈曦又找到他说有一笔业务很稳，没有风险，当天他和陈曦一起来到中国工商银行抚州城南支行，他通过银行进账（他银行卡62×××33）方式转了27万元到王某的账号（62×××05），转完钱后，陈曦跟他签订一份信用借款合同（号为2014江儒民借字第1024-1），甲方签字为王某，乙方签字是他，丙方和丁方盖了江西儒金投资管理公司的章，约定月息是2%，期限为四个月，陈曦还给了他27万元的收据，收据也是王某的签名，并按了手印。
2014年12月19日，第一份合同到期，他找陈曦归还本金和利息，陈曦跟他说这个业务可以继续做，并说没有什么风险，叫他放心。于是他在之前的14万元追加5万元，通过转账方式到陈曦的账户（62×××16），陈曦事后将他之前的合同收回，重新签订了19万元的信用借款合同（号为2014江儒民借字第1225-1），甲方签字是王某，乙方签字是他，丙方和丁方都盖了江西儒金财富管理公司的章，期限从2014年12月25日到2015年5月24日，为四个月，月息为2%，陈曦还给了他19万元收据，收据上也是王某签名，并按了手印。
最早借出去的14万元四个月利息都得到了，27万元得到四个月利息，19万元得到两个月利息，之后没有得到利息，本金也没有归还，他警觉被骗，把两份合同拿出来看，印章都不样，一个是江西儒金投资管理公司，一个是江西儒金财富管理公司，后他找到王某，王某不跟他说这个事，跟他装傻，后他找儒金公司，儒金公司说两份合同不存在，陈曦当时已从公司辞职，是陈曦伪造的合同。后他到网上查询只有江西儒金投资管理公司，没有儒金财务公司。
在陈曦资金链断裂后，他找过陈曦很多次，陈曦一直在躲着他，搪塞他，最后可能是实在没办法他找陈曦很急，陈曦在2015年分两次总共给了他15000元人民币。两次都是转账，第一次转了5000元给他，一次转了1万元，时间大概是2015年12月份。这15000元陈曦也没说什么钱，只是他多次找陈曦还钱，问久了陈曦就分两次打给他。
罗某2的辨认笔录：被害人罗某2辨认出3号男子就是诈骗他的陈曦。
4、被告人陈曦的供述与辩解，证实他回抚州没多久在肯雅隆投资公司上班，罗某2在他的公司投资，“业务”（把钱放在公司，通过公司再将钱借出去给别人，从中赚取利息）都是他帮罗某2做，合作有几年，期间业务很正常，罗某2能按时得到利息，合同到期后本金也得到归还。后他到儒金投资公司上班，他跟罗某2说高新园区有一浙江老板王某要借钱，没有风险，罗某2相信他，他于2014年10月24日将一份合同（2014江儒民借字第1024-1号）送到罗某2在高新管委会的办公室让罗某2签字，其中甲方他已签好王某名字，并盖好儒金投资公司的章，合同金额是27万元，利息是两分的息。后罗某2将27万元转给王某，后他打王某电话说有朋友将27万元转到王某账号，叫王某转这27万元到他工行账户上，后他将这钱借给别人。这份合同是他私下打印并加盖公司的章，公司不知道这个事，王某的签名也是他伪造的，王某不知道有这份合同。当天王某可能是看到他有钱了就打电话找他说借10万元，他还借了10万元给王某，这十万元王某过了一个星期左右就还给他了。
2014江儒民借字第1225-1的信用借款合同跟之前差不多，罗某2在2014年8月份的时候放了一笔14万元的人民币借款在他这里，12月份就到期了，这时罗某2找他归还本金的事，他和罗某2说王某还需要借款，罗某2可能是因为那几个月还能拿到利息，就相信了他，并且追加了5万元的人民币，将5万元直接转到了他的工行账户，他打印一份19万元的合同给罗某2，王某当时也不知道，签名也是他自己签的，公司也不知道，他自己私下盖了公司的印章。这份合同上的江西儒金财富管理有限公司他也不知道为什么不一样，都是他自己从公司里盖得，章都放在公司，那时候他可以接触到印章。这19万元用到哪里他记不起来了，可能是借给了别人还是怎么。
他得到钱后基本上都是除了自己花了一部分，其他的又借给了别人，具体借给了谁因为时间太久他平时借贷关系又多，最后还是借出去了给王某等人。从2014年10月24日开始，只给了两、三个月的利息，后来他资金链断裂就无法付给罗某2。2015年12月份，罗某2说其父亲过世，急需钱用，他就通过工商银行转了1万元人民币给罗某2，后来过年前他又转了5000元给罗某2，用的是他妈妈的银行卡。
他自己花了一部分，他和其他人之间也有借贷关系，借给了王某等人，他和罗某2签假合同是要让罗某2相信公司有担保借钱，这样罗某2才会相信。合同上王某签名是他签的，当时他找不到王某，可能不在抚州，他就替王某签名，经公安查询账户，是2014年11月9日借钱给王某的。
本院认为，被告人陈曦以非法占有为目的，使用伪造虚假的合同骗取他人钱财40.46万元，数额巨大，其行为侵犯他人财产的所有权，严重扰乱了市场管理秩序，已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院予以确认。
辩护人辩称公诉机关指控陈曦的犯罪金额为44.5万元不准确，应扣除陈曦已经支付的利息4.04万元，经查，该辩解与事实相符，本院予以采纳。
被告人陈曦主动到公安机关投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法应从轻处罚。
据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第一款、第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈曦犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元。
二、责令被告人陈曦退赔被害人罗高斌40.46万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年3月31日起至2020年3月30日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江西省抚州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汤 莹
人民陪审员 丁筱玲
人民陪审员 万园秀
二〇一六年十二月十四日
书 记 员 王武东