江西省南昌市西湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第426号
公诉机关南昌市西湖区人民检察院。
被告人徐某某，女，1975年10月7日生，汉族，初中文化，无业。2014年1月22日因涉嫌诈骗罪被南昌市公安局西湖分局刑事拘留，同年1月29日经南昌市西湖区人民检察院批准逮捕，次日由南昌市公安局西湖分局执行逮捕。
辩护人易会来，江西国商律师事务所律师。
南昌市西湖区人民检察院以西检刑诉（2014）430号起诉书指控被告人徐某某犯诈骗罪，于2014年7月10日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市西湖区人民检察院指派代检察员辛振宇出庭支持公诉。被告人徐某某及其辩护人易会来到庭参加诉讼。被害人张某委托代理人胡某甲出庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2012年，被告人徐某某与被害人张某一家开始认识，当年年底，徐某某认张某做干娘。
2013年1月，被告人徐某某对被害人张某谎称其在豫章桥有内部房20万元一套。同年1月26日、27日，张某便分别从其农商银行和农业银行账上分别提取现金共计40万元交徐某某。后张追问购房事宜，徐又谎称钱用于其子上军校疏通关系了，并称其银行卡有200万元定期，12月底到期，到期便还。
同年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其子上军校疏通关系仍需钱30万元，张某便找其子胡某丙于同年4月12日转账30万元给徐某某。
同年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其做生意需要30万元。同年4月18日、19日，张某便两次从其农业银行向徐某某转账共计27万元。
同年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其子上军校疏通关系仍需钱。同年4月24日、29日，张某便两次向徐某某转账共计22万元，以及给其现金1万元。
同年11月，为继续博取被害人的信任，被告人徐某某找人帮写了一张128万元的收条，并提供给被害人张某谎称是其子读军校疏通关系花的。当月，徐某某对张某谎称其老公的哥哥是本市青山路国金印象的开发商，且其在该楼盘有一套120平方米的指标房急于转让，30万元便可。张某便让其女儿胡某乙出三十万元的价格购买。同年11月26日、27日、30日，胡某乙、胡某丙三次向徐某某转账共计23万元，后张某将7万元现金交徐某某。
上述诈骗150万元均被徐某某挥霍，2014年1月22日，被告人徐某某在被害人家中被民警抓获归案。同年4月17日，徐某某母亲赔偿被害人30万元。
公诉机关认为，被告人徐某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人150万元人民币，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人徐某某辩称：我对起诉书指控的骗取他人150万元人民币持有异议，实际上我共收到被害人86万到87万左右。我仅对2013年11月份谎称有本市青山路国金印象指标房，诈骗了被害人胡某乙的30万元自愿认罪，属于诈骗，其他的应当属于借款。我都打了欠条给被害人，现欠条还在被害人张某那里。我还购买了购买手表、衣服等物品赠送给被害人以及通过银行转账方式汇款3万元给胡某乙，这些费用应从诈骗金额中扣除。
被告人徐某某的辩护人辩称：1、被告人涉嫌诈骗的金额只有30万元。公安机关提交给检察机关的起诉意见书、被害人张某在公安机关第一次询问笔录、被害人胡某乙在公安机关报案笔录及第一次的询问笔录共同证实被告人徐某某的诈骗金额为30万元。除了该30万元，其余的被告人均出具了借条，属于民间借贷关系。2、被告人徐某某的母亲已如数将30万元归还了被害人，为此被害人已经出具了收条及谅解书。3、被告人徐某某系初犯、偶犯，认罪态度较好，本案的涉案金额比较大，不是公诉人说的金额特别巨大；我认为社会危害性较小，因此建议判处三年以下的有期徒刑比较合适。4、关于罚金，被告人徐某某和陶某甲未办理结婚登记手续，在法律意义上属于单身，其没有自己的私人财产，应该免除罚金。
经审理查明：一、2012年，被告人徐某某与被害人张某一家开始认识，当年年底，徐某某认张某做干娘。2013年11月，徐某某对张某谎称其老公的哥哥是本市青山路国金印象的开发商，且其在该楼盘有一套120平方米的指标房急于转让，30万元便可。张某便让其女儿胡某乙出三十万元的价格购买。同年11月26日、27日、30日，胡某乙、胡某丙三次向徐某某转账共计23万元，后张某将7万元现金交徐某某，上述款项合计30万元。徐某某于2013年11月26日向胡某乙出具收条一张，写明：“今收到胡某乙人民币叁拾万元整，买房款”。事实上，被告人徐某某并没有青山路国金印象的指标房，其哥哥也不是国金印象的开发商，也不认识国金印象的人。被告人诈骗所得的30万元已被其用完。2014年1月22日，被告人徐某某在被害人家中被民警抓获归案。2014年4月17日，徐某某母亲赔偿被害人30万元，张某出具了收条和谅解书。张某、胡某乙于2014年4月17日还出具声明书一份，表示前后被徐某某诈骗了150万元，因收到徐某某母亲代为偿还的30万元，现被害人只是对徐某某诈骗其总金额其中的30万元表示谅解。
被告人徐某某对上述事实亦认罪，未提出异议。且有抓获经过，常住人口信息，被告人徐某某的讯问笔录，被害人张某、胡某乙、胡某丙的询问笔录，被害人胡某乙的中国农业银行汇款单，被告人徐某某的农行借记卡流水，被告人徐某某出具给被害人胡某乙30万元的收条，被害人谅解书、收条及声明书等证据证实，足以认定。
二、2013年1月，被告人徐某某对被害人张某谎称其在豫章桥有内部房20万元一套。同年1月26日、27日，张某便分别从其农村信用社和农业银行账上分别提取现金共计40万元交徐某某。后张追问购房事宜，徐又谎称钱用于其子上军校疏通关系了，并称其银行卡有200万元定期，12月底到期，到期便还。后将该款用于偿还其前夫（杨某某）因赌博而欠下的高利贷。事实上，徐某某并没有定期存款，当时是骗张某的。
上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实，足以认定：
1、被害人张某的陈述，证实被告人徐某某谎称其有豫章桥有内部房20万元一套可以购买，被害人张某随即筹钱。2013年1月26日、27日，张某在孺子路农村信用社取款16万元，直接交给被告人徐某某。2013年1月27日，张某在象山路瓦子角农业银行取款25万余元，张某当时交给徐某某现金24万元。被害人张某一共交给被告人40万元后，徐某某出具了一张40万元的收条给张某。2013年过年后，张某询问钱和房子的事情，徐某某则说儿子要读军校，该40万元给儿子读军校去了，并称其银行卡有200万元定期，12月底到期，到期便还。
2、被告人徐某某在公安机关的供述，证实2014年1月徐某某谎称其老公（陶某甲）的哥哥（陶某乙）在豫章桥附近开发了一个楼盘，可以以20万元一套的价格购买内部房。从而以买房的理由向被害人张某“借款”40万元。后将该款用于偿还其前夫（杨某某）因赌博而欠下的高利贷。事实上，徐某某并没有定期存款，当时是骗张某的。
3、被害人张某卡号为×××5115的中国农业银行卡流水复印件，证实张某于2013年1月26日、27日分别取现150000元、100810元。
4、被害人张某账号为×××4944的农村信用社存折明细复印件，证实张某于2013年1月26日取现54000元和49999元，2013年1月27日取现119000元。
5、被告人徐某某2013年1月26日出具的收条一张，证实被告人徐某某收到张某买房款人民币肆拾万元整。
三、2013年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其子上军校疏通关系仍需钱30万元，张某便找其子胡某丙于同年4月12日通过胡某丙的银行卡转账30万元给徐某某。2013年4月13日，被告人徐某某出具收条一张，写明：“今借到张某捌拾万元整，借期一年”。收到款项后，徐某某在江西百盛中山城百货有限公司以86000的价格购买手表一块送给胡某丙，买了一个玉镯送给张某，但张某没有要，徐某某便把玉镯送给其老公陶某甲的母亲。徐某某还陆续买了些衣服和饰品给张某及其女儿胡某乙。剩下的钱9万元用于还债，6万元用于她儿子和女儿的生活费和学费。
上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实，足以认定：
1、被害人张某的陈述，证实被告人徐某某2013年4月以儿子要上军校急需钱找人找关系，要求其借款30万元。张某让其儿子胡某丙想办法，后张某、胡某丙和徐某某一起到瓦子角农业银行从胡某丙的卡里转账给徐某某农业银行账号。当时徐某某直接打了一张80万元的借条给张某。徐某某自2013年过年开始前后几次送了些衣服给她，包括冬天的和夏天的衣服。
2、被害人胡某丙的陈述，证实2013年3月份胡某丙的母亲张某说徐某某的儿子读军校需要30万元，胡某丙表示同意借钱。2013年4月12日胡某丙跟张某、徐某某三人一起到瓦子角农业银行，通过胡某丙的农业银行卡×××2716转账30万元到徐某某6228480920801240614的账号。
3、被告人徐某某2014年3月30日在公安机关的供述，证实被告人徐某某以要开服装店“做生意”的理由向张某借款，张某跟其儿子胡某丙商量后借款30元给她。收到款项后，徐某某买了一块手表送给胡某丙，买了一个玉镯送给张某，但张某没有要，徐某某便把玉镯送给其老公陶某甲的母亲。还陆续买了些衣服和饰品给张某及其女儿胡某乙。剩下的钱9万元用于还债，6万元用于她儿子和女儿的生活费和学费。
4、胡某丙卡号为×××2716的中国农业银行银行卡取款业务回单和银行卡取款凭条，证实2013年4月12胡某丙通过的农业银行卡×××2716转款30万元到徐某某6228480920801240614的账号。
5、中国农业银行综合应用系统出具的新旧卡号查询单，证明徐某某6228480920801240614与卡号×××2017是同一农业银行账号。
6、被告人徐某某卡号为×××2017的银行卡流水复印件，证实徐某某2013年4月12日收到胡某丙汇款30万元。
7、江西百盛中山城百货有限公司发票复印件，证实徐某某花费86000元购买了一只手表。
8、被告人徐某某2013年4月13日出具的收条一张，证实被告人徐某某收到胡某丙30万元后，向张某出具了80万元的收条。
四、2013年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其做生意需要30万元。同年4月18日、19日，张某便两次从其农业银行向徐某某转账共计27万元。收到款项后，徐某某并没有开服装店。同时，徐某某于2013年4月22日到银行取现49990元后，借给其好友谢军萍5万元，2013年7月9日通过银行转款的方式，再次借给其好友谢军萍10万元。其余款项陆陆续续被挥霍掉。
上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实，足以认定：
1、被害人张某的陈述，证实被告人徐某某要花钱租店面和进货向张某借钱。张某于2013年4月通过农业银行卡号为×××5115的银行卡分别转款10万和17万元给被告人徐某某。当时被告人徐某某并未出具借条，因张某这里还有徐某某80万元的借条，所以让徐某某不用再出具借条了。
2、被告人徐某某在公安机关的供述，证实收到张某的款项后，被告人徐某某借给其好友谢军萍的15万元，徐某某并没有开服装店，服装店是谢军萍自己开的。徐某某将其中的15万元借给谢军萍后，其余的前被陆陆续续挥霍掉。
3、谢军萍的询问笔录，证实2013年4月22日，徐某某在瓦子角农业银行取了5万元借给谢军萍。2013年7、8月份的时候，徐某某通过银行转款的方式转款10万元借给谢军萍。
3、被害人张某卡号为×××5115的银行卡流水复印件，证实被害人2013年4月18日转款17万元给徐某某，2013年4月19日转款10万元给徐某某。
4、被告人徐某某卡号为×××2017的银行卡流水复印件，证实徐某某2013年4月18日收到张某转款17万元，2013年4月19日收到张某转款10万元。2013年4月22日到银行取现49990元。2013年7月9日通过银行转款10万元给其好友谢军萍。
五、2013年4月，被告人徐某某对被害人张某谎称其子上军校疏通关系仍需钱。同年4月24日，张某向徐某某转账共计20万元。2013年11月，为继续博取被害人的信任，被告人徐某某找人帮写了一张128万元的收条，并提供给被害人张某谎称是其子读军校疏通关系花的。收到上述款项后，徐某某于2013年7月2日通过转账方式汇款3万元给胡某乙。其余款项，被告人徐某某陆续挥霍。胡某乙2014年7月9日出具情况说明，表示徐某某2013年4月27日以进货为由向胡某乙借款叁万元，2013年4月29日以进货不够为由向胡某乙借款贰万元，2013年11月2日以女儿读书为由向胡某乙借款壹万伍仟元。三次借款共计65000元，2013年7月2日通过银行转账还了3万元，还欠其35000元。徐某某没有偿还能力，其与现在的老公陶海峰没有办理结婚登记手续，没有共同财产。
上述事实，有以下经庭审质证的证据予以证实，足以认定：
1、被害人张某的陈述，证实被告人徐某某谎称其子上军校疏通关系仍需钱。张某于2013年4月24日通过银行转账的方式，在瓦子角农业银行通过×××5115的银行卡转账20万元给徐某某。
2、被害人张某卡号为×××5115的银行卡流水复印件，证实被害人2013年4月24日转款20万元给被告人徐某某。
3、情况说明，证实徐某某2013年4月27日以进货为由向胡某乙借款叁万元，2013年4月29日以进货不够为由向胡某乙借款贰万元，2013年11月2日以女儿读书为由向胡某乙借款壹万伍仟元。三次借款共计65000元，2013年7月2日通过银行转账还了3万元，还欠其35000元。
4、被告人徐某某卡号为×××2017的银行卡流水复印件，证实徐某某2013年4月24日收到张某汇款20万元，4月29日收到张某女儿胡某乙汇款2万元。2013年7月2日通过转账方式汇款3万元给胡某乙。
5、被害人张某女儿胡某乙的中国农业银行智富通交易回单，证实胡某乙2013年4月29日转款2万元给被告人徐某某。
6、被告人徐某某在公安机关的供述，证实向张某提供128万元的假收条，目的是解除张某的心理顾虑，当时就是骗张某并且想让她知道，徐某某借张某的钱都花在什么地方。出具借条的王海保是徐某某编造的。
7、收条一张，证实2013年11月，为继续博取被害人的信任，被告人徐某某找人帮写了一张128万元的收条，并提供给被害人张某谎称是其子读军校疏通关系花的。
8、李淑敏的询问笔录，证实徐某某于2013年11月6日找李淑敏要求帮其写一张收条，收条的内容是：今收到徐某某人民币壹佰贰拾捌万元整，还款日期2014年元月6日，还款人王海保。收条上的内容都是徐某某口诉的，李淑敏帮忙代写。
9、庭审笔录，证实徐某某没有偿还能力，其与现在的老公没有办理结婚登记手续，没有共同财产。
综上，被告人徐某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，先后五次共骗取他人147万元人民币。
本院认为，被告人徐某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，先后五次共骗取他人147万元人民币，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。起诉书中指控2013年4月29日，张某向徐某某转账2万元及给其现金1万元，被告人徐某某的供述及庭审笔录中均未认可该款项，因仅有被害人陈述，无其他证据佐证徐某某收到了该款项，证据不足，不能成立。被告人徐某某否认指控其骗取他人150万元人民币，实际上仅收到被害人86万到87万左右的辩解。经查，被告人徐某某先后五次骗取被害人共计147万元，均有被害人陈述，被害人的银行汇款凭证及取款凭条、被告人徐某某的银行流水、收条等证据相互印证，能够形成完整的证据链，事实清楚、证据确凿，对被告人徐某某的该辩解，不予采纳。被告人徐某某认为其购买相应物品送给被害人的费用及转账给胡某乙的3万元应从诈骗金额中予以扣除的辩解。经查，徐某某以进货及女儿读书为由，三次向胡某乙借款共计65000元，2013年7月2日通过银行转账还了3万元，还欠其35000元。因此，徐某某转账给胡某乙的3万元与本案无关，不能从诈骗金额中扣除。徐某某购买相应物品送给被害人，其行为在主观上并非是归还所骗取的财物，而是为了博取被害人的信任的一种诈骗手段，亦不能从诈骗金额中扣除。对被告人徐某某的该辩解，不予采纳。被告人徐某某认为其涉嫌诈骗的金额只有30万元，其余款项系借款的辩解及辩护人意见。经查，被告人徐某某虽出具了借条，但其在借款过程中，采取了虚构事实和隐瞒真相的手段，使得财物所有人产生错觉、信以为真，并作出被告人所希望的财产处分，从而“自愿”地交出财物。被告人徐某某在骗取钱财后用于归还前夫高利贷及自行挥霍，既无归还的打算也无归还能力，具有非法占有的主观目的，实质上是以借贷的名义行诈骗之实。因此，被告人的行为符合诈骗罪的构成要件。对被告人的辩解、辩护人的辩护意见不予采纳。辩护人表示公安机关提交给检察机关的起诉意见书中认定被告人徐某某涉嫌的诈骗金额为30万元和被害人报案笔录及第一次询问笔录，共同证实被告人徐某某的诈骗金额为30万元的辩护意见。本院认为，人民法院应当对案件整个过程进行全面的审理，包括对所有证据进行审查认定，根据已查明的案件事实、证据和有关法律规定作出判决。而不是孤立地依据公安机关的起诉意见书或者被告人的某份笔录作为定案的依据。因此，对辩护人的辩护意见不予采纳。被告人徐某某家属主动退赔了30万元赃款，被害人对退赔的30万元赃款表示谅解，亦可酌情从轻处罚。被告人徐某某对主要犯罪事实能如实供述，其对行为性质的辩解不影响坦白的成立，依法可酌情从轻处罚。据此，《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人徐某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币10万元（于本判决生效后，一个月内一次性付清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月22日起至2026年7月21日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陶 然
人民陪审员 李萍萍人民陪审员喻萍
二〇一四年九月五日
书 记 员 胡 建 勇