陕西省神木县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）神刑初字第00106号
公诉机关神木县人民检察院。
被告人刘某某，男，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2013年8月23日被刑事拘留，同年9月27日被逮捕。现羁押于神木县看守所。
辩护人单增光，陕西神东律师事务所律师。
神木县人民检察院以神检公诉刑诉（2013）第647号起诉书指控被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。神木县人民检察院指派检察员贺小强、郭鹏出庭支持公诉，被告人刘某某及辩护人单增光到庭参加了诉讼。现已审理终结。
神木县人民检察院指控：被告人刘某某从2011年开始，在没有相关金融手续的情况下，在神木镇银海宾馆租用于方便向社会吸收存款的办公场所，以2%-2.2%不等的月利率向社会公众吸收存款，后将吸收来的存款又以3%的月利率出借给他人，从中赚取利息差。截止案发前，被告人刘某某共向社会公众韩某甲、姚某某等26人吸收存款共计人民币9948000元。上述事实有被告人刘某某的供述、借条、集资参与人韩某甲等26人陈述、银行存取款查询明细等证据证实、故公诉机关认为被告人刘某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。
被告人刘某某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，称其租用的神木镇银海宾馆是他和其他人开办神木县金茂源商贸有限责任公司时租赁的，该公司主要业务也是吸收存款和给他人放贷，因该公司后来不营业，但有许多借款没有收回，他便自己吸收了钱用于给公司还债和支付利息。
被告人刘某某的辩护人对指控的罪名无异议，但认为被告人刘某某的本次犯罪行为与其曾与他人经营的金茂源有限责任公司有关，吸收的多数属亲属、朋友，案发后也追回了53万元，在给被告人刘某某量刑时还应将已支付的利息106.374万给予扣除，综合考虑给被告人刘某某从轻处罚。
经审理查明：被告人刘某某在没有相关金融手续的情况下，从2011年8月份至2012年12月份，在神木县神木镇银海宾馆的办公场所，以2%-2.2%不等的月利率先后向韩某甲吸收存款110万元（支付利息221200元）、姚某某40万元（偿还本金14万元）、吕某某30万元（支付利息81200元）、韩某乙140万元（支付利息212800元）、刘某甲40万元、张某甲35万元、尚某甲11万元、尚某乙50万元、高某甲11万元（支付利息2400元）、钞某某65万元、刘某乙39万元（支付利息79140元）、郄某某14.1万元、尚某丙10万元（支付利息6000元）、冯某甲30万元（支付利息57600元，还本金10万元）、张某乙30万元（支付利息77400元，还本金10万元）、张某丙67万元（支付利息116400元，还本金12万元）、刘某丙10万元（已偿还本金15000元）、刘某丁25万元、康某某80万元（支付利息8万元，退还本金30万元）、冯某乙6万元、贺某甲15.7万元（支付利息9600元，退还本金3000元）、路某某65万元、刘某戊20万元（退还本金2.5万元）、刘某己20万元、刘某庚11万元（已支付利息39600元）、孟某某20万元（支付利息68400元）26名社会不特定公众吸收存款共计人民币9948000元，已支付利息1051740元，退还本金803000元，往息抵本后剩余本金8093260元。吸收的存款部分用于给人放贷、入股，部分用于支付利息。被告人刘某某从2009年2月至2012年4月以3.3%至3.5%高息共计给贺某乙、郭某甲、崔某某、付某某、杨某甲、杨某乙、贾某某、赵某某、王某某、石某某、郭某乙、杨某丙、温某某、刘某辛14人放贷948万元。案发后，追回涉案资金573000元。
另查明，被告人刘某某于2008年在嘉元煤矿入股50万元、2011年在新疆乌鲁木齐喀什市莎车县丰源粮食制品有限公司入股50万元、在神木县后柳塔煤矿入股50万元、在榆林市千树塔煤矿入股80万元，入股款现无法退出。案发后，公安机关对被告人刘某某在中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国邮政银行、神木农村商业银行的11个账户予以冻结，卡内存款共计4056.81元。
上述事实，有以下证据证实：
1、经济犯罪案件受理登记表、立案决定书，证实集资参与人向神木县公安局报案后，2013年8月23日立为刑事案件予以侦查。
2、被告人刘某某的供述。证实2011年3月份他和别人合伙开办了金茂源商贸公司，开始向社会不特定人吸收存款和发放贷款，他自己共计向张某丙等人以2%至2.2%月利率吸收了800多万元，给赵治刚等人以2.8-3.3%月利率放贷908万元。他现有投资是2008年在神木县嘉园煤矿入股50万元，在2011年后柳塔煤矿入股50万元、榆林市千树塔煤矿入股80万元，在新疆面粉厂入股50万元。
3、集资参与人韩某甲的证言及贷款条据。证实她听朋友说刘某某需要资金用于生意周转，因此她分别于2011年8月30日、2012年3月21日分别以月利率2.8%给刘某某贷款80万元结利息179200元、30万元结利息42000元，共计给其结算利息221200元。
4、集资参与人姚某某的证言及贷款条据，证实他与刘某某是姑舅亲戚，2012年10月7日他给刘某某以月利率2%贷款40万元，之后刘某某又还过他14万元的贷款，剩余26万元的本金未偿还。
5、集资参与人吕某某的证言及贷款条据，证实被告人刘某某是她的学生，刘某某以做生意需要资金周转于2011年8月30日贷她20万元，2012年3月21日又贷她10万元，均约定月利率2.8%，20万元支付了67200元的利息，10万元支付了14000元的利息。
6、集资参与人韩某乙的证言及贷款条据，证实被告人刘某某与她系同学关系，刘某某以月利率2.8%共贷了她四笔钱，2011年8月30日分别贷给刘某某20万元、30万元各二笔，2012年3月21日又贷了50万元一笔、同年4月23日又贷了40万元，共支付利息212800元。
7、集资参与人刘某甲的证言及贷款条据，证实被告人刘某某与她系朋友关系，以月利率2%于2012年10月20日给刘某某贷款35万元，同年12月6日给刘某某贷款5万元，未支付利息及本金。
8、集资参与人张某甲的证言及贷款条据，证实她听刘某某说其开办有担保公司，于是他于2013年3月5日给刘某某借款35万元，未支付利息及本金。
9、集资参与人尚某甲的证言及贷款条据，证实她丈夫与刘某某系同学，刘某某称需要钱做投资用，于是2012年11月28日以月利率2%贷给刘某某11万元，未支付利息及本金。
10、集资参与人尚某乙的证言及贷款条据，证实他妹夫给他介绍称刘某某做生意需要钱，以月利率2%于2012年11月11日给刘某某贷款30万元，同年11月30日又给贷款20万元，未支付利息及本金。
11、集资参与人高某甲的证言及贷款条据，证实他与刘某某是姑舅关系，刘某某在银海宾馆615租房开担保公司，以月利率2%分两次共给刘某某贷款11万元，仅支付过2400元利息。
12、集资参与人钞某某的证言及贷款条据，证实他与刘某某系同学，刘某某称其开办了金源商贸公司，资金短缺需要贷款，于是从2011年以月利率2.5%分三次给刘某某贷款65万元，未支付利息及本金。
13、集资参与人刘某乙的证言及贷款条据，证实他与刘某某系姑舅关系，他知道刘某某开典当行，2012年2月8日以月利率2.2%给刘某某贷款39万元，共付利息79140元。
14、集资参与人郄某某的证言及贷款条据，证实他与刘某某系老乡，2012年12月，刘某某给他说开了一家担保公司，并称很保险，他便分二次借给刘某某141000元。
15、集资参与人尚某丙的证言及贷款条据，证实他听说刘某某做生意需要资金，于是2012年8月28日给刘某某贷款10万元，月利率2%，结算过6000元的利息。
16、集资参与人冯某甲的证言及贷款条据，证实他听说刘某某开小额贷款公司，于是他于2012年2月24日贷给刘某某30万元，约定月利率2.2%，总共给他结息57600元，还本金10万元。
17、集资参与人张某乙的证言及贷款条据，证实他和刘某某系同学，刘某某说他开贷款公司，于是他就以月利率2.2%贷给刘某某30万元，共结息77400元，还本金10万元。
18、集资参与人张某丙的证言及贷款条据，证实他和刘某某系同学，刘某某说他开贷款公司，于是他就以月利率2%分两次贷给刘某某67万元，共结息116400元，还本金12万元。
19、集资参与人刘某丙的证言及贷款条据，证实他和刘某某系同学，刘某某说他开贷款公司需要资金周转，于是他于2012年11月11日以月利率2%贷给刘某某10万元，已偿还本金15000元。
20、集资参与人刘某丁的证言及贷款条据，证实他与刘某某系朋友关系，2012年10月6日被告人刘某某打电话向他借款，当日他以月利率2%给刘某某贷款25万元，一直未给他偿还过本金及利息。
21、集资参与人康某某的证言及贷款条据，证实他与刘某某是同学关系，他听说刘某某与杨德忠等人成立了金茂源商贸有限公司，该公司做投资生意，也吸收存款，于是他于2011年12月5日以月利率2.2%贷给刘某某80万元，刘某某给他支付利息8万元，退还本金30万元。
22、集资参与人冯某乙的证言及贷款条据，证实她和刘某某系邻居，刘某某给他说和别人开办了一个担保公司希望能给他贷款，于是2012年6月16日她以月利率2.2%贷给刘某某6万元，未给她退还过本金及支付过利息。
23、集资参与人贺某甲的证言及贷款条据，证实刘某某给他说吸收存款做生意用，于是2012年9月20日，他与刘某某口头约定以月利率2%给刘某某贷款15.7万元，已支付利息9600元，退还本金3000元。
24、集资参与人路某某的证言及贷款条据，证实2012年7月，刘某某给她说他开的担保公司，很有实力，于是她2012年10月17日以月利率2%贷给刘某某65万元。
25、集资参与人刘某戊的证言及贷款条据，证实2012年5月，刘某某给她说他开的担保公司，很有实力，于是2012年11月15日他借给刘某某20万元，给他退还本金2.5万元。
26、集资参与人刘某己的证言及贷款条据，证实他与刘某某是亲属关系，2012年6月份，刘某某说他开担保公司，给他存款人，可以随要随取，他于2012年12月5日给刘某某以月利率2%贷款20万元。
27、集资参与人刘某庚的证言及贷款条据，证实2011年4月12日他以月利率2%给刘某某贷款11万元，已支付利息39600元。
28、集资参与人孟某某的证言及贷款条据，证实他和刘某某是同事，2011年7月份，刘某某告诉他开了个公司在吸收存款，存款可随要随取，2011年7月6日以月利率2.5%给刘某某贷款20万元，支付了利息68400元。
29、证人贺某乙、郭某甲、崔某某、付某某、杨某甲、杨某乙、贾某某、赵某某、王某某、石某某、郭某乙、杨某丙、温某某、刘某辛的贷款凭证及贺某乙、贺某丙、郭某甲、石某某、李某某、杨某丁、单某某、屈某某的证言。证实刘某某从2009年到2012年4月以3.3%至3.5%高息向他人放贷948万元的情况，以及刘某某2011年5月在新疆乌鲁木齐喀什市莎车县丰源粮食制品有限公司入股50万元、2008年在嘉元煤矿入股50万元、2011年在神木县后塔煤矿入股50万元、在榆林市千树塔煤矿入股80万元的入股投资情况。
30、审计报告，证实被告人刘某某和各存款人的资金往来情况。
31、收款收据三张及现金交款单。证实刘某某案退回案款共计573000元。
32、常住人口基本信息。证实被告人刘某某的身份情况。
上述证据，经庭审举证、质证，能相互印证，应予采信。
本院认为，被告人刘某某未经国家金融监管部门批准，违反金融管理法律法规，租赁固定场所，以高于银行同期存款几倍利率，出具“借条”等方式，向社会不特定对象吸收存款，数额巨大，严重扰乱了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。鉴于被告人刘某某在归案后如实供述其主要犯罪事实，认罪态度较好，决定对其从轻处罚。对于公安机关追缴回的现金573000元，属于违法所得的涉案财物，依法予以追缴，返还集资参与人。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又六个月，并处罚金50000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年8月23日起至2017年2月22日止；罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、对公安机关查扣的涉案款额573000元，依法按比例返还集资参与人。
三、对被告人刘某某非法吸收公众存款犯罪的财物依法予以继续追缴，并返还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省榆林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李晨光
审 判 员 吴 丽
人民陪审员 张小平
二〇一五年八月十四日
书 记 员 温爱云