浙江省温州市鹿城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）温鹿刑初字第179号
公诉机关浙江省温州市鹿城区人民检察院。
被告人王丹。因本案于2013年6月26�被刑事拘留，同年8月2日被逮捕。现羁押于温州市鹿城区看守所。
辩护人方婉秋。
温州市鹿城区人民检察院以温鹿检刑诉（2013）1584号起诉书指控被告人王丹犯诈骗罪，于2014年1月8日向本院提起公诉。本院于同月13日立案后，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。温州市鹿城区人民检察院指派代理检察员李昊出庭支持公诉，被告人王丹及辩护人方婉秋到庭参加诉讼。现已审理终结。
温州市鹿城区人民检察院指控，2011年至2013年期间，被告人王丹将自己伪装成富二代、官二代骗取他人信任后，多次诈骗他人财物。具体如下：1.2011年11月，被告人王丹通过郑某认识被害人杜某后，以帮助办理银行理财的名义，先后骗取杜某人民币30万元；2.2012年9月，被告人王丹通过前男友陈某甲认识被害人韩将创、卢相某，以弟弟急需用钱为由骗取韩将创人民币10万�；以网上赌银子输钱等为由，先后多次骗取卢某共计人民币3.54万；3.2013年2月至3月期间，被告人王丹通过微信认识被害人章某甲后，虚构自己的家庭背景，使章某甲深信其能帮助公司办理资质升级。后王丹以需要疏通关系、急需用钱等各种理由，先后多次骗取章某甲共计人民币40余万元。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人王丹的行为已构成诈骗罪，提请依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，予以处罚。
被告人王丹辩解自己没有虚构家庭情况，不是诈骗，而是借款，且自己曾还过部分钱款；也没有答应帮助章某甲办理资质升级。
辩护人方婉秋的辩护意见是：第一，公诉机关指控被告人王丹构成诈骗罪事实不清，证据不足。被害人杜某的陈述前后矛盾，真实性存疑，且王丹向杜某出具借条，故二人应属于民间借贷关系，不是诈骗；被害人卢某的陈述称其没有见过被告人的弟弟，但又称因被告人弟弟赌博被抓需要钱而向其借钱，故该陈述真实性存疑，不应采纳；被害人章真某后三次陈述笔录中涉及到金额不一致，且章某甲所说的借钱给被告人是为了资质升级，但这也仅是章某甲的一厢情愿。第二，侦查机关的程序违法，调取的微信短信记录是从2月份开始，不全面，对被告人王丹遭受章某甲等人殴打不闻不问，出具虚假情况说明。综上，公诉机关指控被告人王丹犯诈骗罪不能成立。
经审理查明，2011年至2013年期间，被告人王丹化名刘家惠，并将自己伪装成富二代、官二代骗取他人信任后，多次诈骗他人财物。具体如下：
1.2011年11月，被告人王丹通过郑某认识被害人杜某，后以帮助办理银行理财的名义，先后骗取杜某共计人民币30万元；
2.2012年9月，被告人王丹通过前男友陈某甲认识被�人韩将创、卢相某，以弟弟急需用钱为由骗取韩将创人民币10万元；以网上赌银子输钱等为由，先后多次骗取卢某共计人民币3.54万元；
3.2013年2月至3月期间，被告人王丹通过微信认识被害人章某甲后，虚构自己的家庭背景及银行存款状况，使章某甲深信其能帮助公司办理资质升级。后王丹以需要疏通关系、与老公离婚等各种理由，先后多次通过银行转帐、刷卡消费等方式，骗取章某甲共计人民币358849.97元。
综上，被告人王丹共骗取被害人杜某、韩将创、卢某和章某甲共计人民币794249.97元。
2013年6月25日，章某甲与潘某等人在萧山机场将刚下飞机的被告人王丹控制住，并扭送至机场派出所。
上述事实，有公诉机关提供的经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人章某甲的陈述证明，2013年1月份左右，有个叫“芯琴”的女子通过微信加自己为好友，并自称刘�惠，是官二代富二代，家中父母都是做房地产生意的，去世的爷爷是做煤矿生意的，身家上亿，并曾将中信银行存款一个多亿的信息发给自己看，因此自己误认为她是个有经济实力的人，之后其以与老公离婚、朋友堕胎等为由向自己借款，并承诺将杭州一个价值8000万的项目给自己作为报答，还称可以通过其叔叔国家副主席ＸＸＸ、省建设厅厅长谈月明帮忙申报幕墙施工和设计一体化二级和一级资质，并以此需要费用等理由骗取钱财，其中因公司办资质，自己给了她3张信用卡，分别是一张户名为马某的广发银行信用卡（刷卡人民币3.3万元）、一张户名为严某的广发银行信用卡（刷卡人民币3万元）、一张户名为章某乙的民生银行信用卡（刷卡人民币4.38万元）；后又汇款人民币7.4万元到其指定的ＸＸ益的银行卡内；另外还有其他借款，如2月11日至25日通过现金存入或�账方式往侄儿章高彰的农行卡内存入人民币10.42万元交给刘家惠使用，2月7日转账1.2万元到陈某乙尾号为0315的农行卡内，让朋友潘某转账1万元到魏洪波尾号为5793的建行卡内，3月1日转账5000元至陈某乙的农行卡内，2月10日至20日给了她一张民生银行卡及一张兴业银行信用卡，刘家惠共刷卡人民币8万余元。
2.被害人杜某的陈述证明，自己是通过郑某认识了她儿子的女朋友王丹（自称刘家惠），并经常经听郑某说王丹的爷爷留下好几亿，家里非常有钱。2011年9月份左右，因王丹称其在搞月末理财，每月能有几千元的收入，于是自己就以月末理财名义通过吴某甲尾号为9318的银行卡转账20万元至郑某的银行卡内，又用自己的尾号为4410的银行卡转账10万元给王丹尾号为2511的银行卡内。之后王丹又以在上海没带现金为由，让自己汇款人民币8.5万元到其银行卡内，王丹还以家人出�、办事需要资金等为由向自己借款，每次找王丹还款，王丹都以周末跨行无法到账等理由推脱，共被骗559500元，2012年8月23日自己让王丹写了一张55.95万元的欠条，至今仅收到王丹3万元，且并非理财利息，而是王丹因打牌输钱所借，故用于理财的本金及利息王丹分文未还。辨认笔录，证明经杜某辨认，确认被告人王丹就是刘家惠。
3.被害人韩将创的陈述证明，2012年3、4月份，自己通过朋友陈某甲认识了他的女朋友刘家惠。2012年8、9月份的一天下午1时许，刘家惠打电话称她弟弟因赌博被抓需要钱保释向自己借钱，于是自己就通过本人尾号为5138的农村银行银行卡分别转账5万元和2万元至尾号为8676的银行卡，同时提取现金人民币3万元存入刘家惠指定的银行卡内。之后要求王丹还款，但其一直以钱打出去了因信息输入错误退回来等理由推脱。辨认笔录，证明经韩将创辨认，确认被告人王丹就是刘家惠。
4.被害人卢某的陈述证明，2011年5、6月份，自己通过陈某甲认识了他的女朋友刘家惠，刘家惠开保时捷跑车，用VERTU手机和名牌货，感觉很有钱，她自称父母是在杭州从事房地产，好像叫新南北房地产有限公司，爷爷是搞煤矿的，国家副主席ＸＸＸ是她舅舅。之后，自己和一些朋友还曾到她的香榭丽舍一顶跃的房子内玩。到了2012年9月份的时候，刘家惠称在网上赌银子输了钱想借钱周转，自己就向朋友韩将创借了1万元直接汇到王丹尾号为2511的农行卡内，之后刘家惠又以网络赌博输钱、弟弟威胁她挪用公司现金为由向其借钱，其分别于2012年9月14日在苏州让朋友汇款2.1万元到王丹账户，9月20日存现金3000元到王丹的银行卡内，9月21日存现金1400元到王丹的银行卡内，总计应该被骗了人民币9.5万元左右。辨认笔录，证明经卢某辨认，确认被告人王丹就是刘家惠。
5.证人郑某的证言笔录证明，王丹曾和自己的儿子陈某甲是男女朋友关系，当时对方自称刘家惠，二人在谈恋爱期间住在香榭丽舍6-1709刘家惠的家中，并称该房子是她妈妈买给她的，杜某也曾到过刘家惠所住的房子，自己有一张尾号是8317的农行卡，但该卡交易的短信信息都是英文的，自己看不懂，而网银自己也不会弄。
6.证人吴某甲的证言证明，2011年11月7日，杜某向自己借款人民币20万元，于是自己就用林芝连的尾号为9318的农行卡转账人民币20万到一个叫“郑晓梅”（同音）的农业银行卡内。
7.证人林某甲的证言证明，2012年9月16日，王丹让自己帮忙转账给她叔叔，于是自己尾号为8676的农村信用社银行卡收到转账5万元后，按王丹的意思将再该5万元转给户名为吴聪培尾号为1914的工行卡内；同年9月17日，自己同样在银行卡收到转账人民币2万元后，按王丹的意思再将该2万元转入王丹的尾号为2511的农行卡内。
8.证人周亦蒙的证言证明，自己通过朋友卢某认识了陈某甲和刘家惠，并听说刘家惠是富家女，家里资产上亿，用的都是名牌包，VERTU手机，她本人说她爷爷是在外国从事煤矿生意的，留给她好几个亿的遗产，家里的父母都是在杭州从事房地产生意，好像叫新南北房地产有限公司，她本人住在香榭丽舍6栋1709室，并称该房子是她自己购买的，自己和韩将创都去玩过，经常看到她在网上赌博，金额都在几千到上万元之间。辨认笔录，证明经周亦蒙辨认，确认被告人王丹就是刘家惠。
9.证人陈某甲的证言证明，自己在2010年农历过年以后与刘家惠确立恋爱关系，当时她称爷爷在外国做煤矿，已经过世，有上百亿遗产由她继承，父母在杭州做房地产，好像是一家名为新南北房地产公司，中央ＸＸＸ和她爷爷关系很好，她称ＸＸＸ为叔叔，在恋爱期间，自己与刘家惠住在香榭丽舍花园6-1709室，后来因她嫌房子太大，转住到信河街宝伦大厦旁边的建筑，两套房子卢某、周亦蒙、韩将创都来玩过，之后发现刘家惠身份证上的名字是王丹，但她解释身份证是通过关系办的，实际的名字就是叫刘家惠。
10.证人舒某的证言证明，自己和妻子陈某乙合开了守家跑腿公司，公司和客户业务往来主要都是用陈某乙尾号为0315的农行卡，一个电话为137××××9999的女子在该公司有很多业务，2012年下半年时一般一天三餐都叫该跑腿公司送，基本上是送到华侨、维多利亚大酒店、有几次是钱打到公司陈某乙的农行卡里，提现送给她。
11.证人陈某乙的证言证明，自己和丈夫舒某一起开了守家跑腿公司，在2012年，一个电话尾号是99999的女子的手机话费都是该公司帮忙充值的，有很多次是将吃的物品送�维多利亚客房，有几次是把钱打入自己的银行卡内后，再提现由跑腿员工送给她，还曾多次按该女子的要求转账至一个叫吴聪培的人的银行卡上，客户的钱基本上都是打入其一张尾号为0315的农行卡内。
12.证人蒋某的证言、辨认笔录证明，自己是守家跑腿公司的员工，2011年开始给被告人王丹送了很多次东西，基本上都是华侨饭店和维多利亚宾馆的客房，还送了好几次现金，钱都是打到老板娘陈某乙的卡上，再提现交给自己送给被告人王丹。
13.证人潘某、吴某乙的证言分别证明，2013年6月25日，二人与章某甲在萧山机场将刚下飞机的被告人王丹控制住，并带至机场派出所，后温州公安机关过来将王丹带上警车。
14.证人叶某的证言、辨认笔录证明，自己在华侨饭店附近开了一家名叫冬娟饮酒行的店，被告人王丹在2013年前后多次拿信用卡到自己的店里刷卡消费，她说�己老爸是房地产公司的，她是富二代，家里很有钱，到店里刷卡时说卡是她阿姨的，买烟送给他爸，她开着一辆红色跑车，在自己的店里刷卡消费了很多次，都是不同的卡，记得其中一张是浦发银行卡，刷卡消费是密码输错了好几次，打电话问别人才问到密码，购买的都是高档香烟和茅台酒，2013年正月刷卡消费了10万多元。
15.证人林某乙的证言证明，自己是温州二十一世纪房产公司的，香榭丽舍6幢1709室的房子是房东金蕾蕾交给其公司托管的，后其公司于2010年11月21日至2011年11月20日租给一个叫刘家惠的女子，因该女子租房子时没有提供身份证，故不知道真实姓名。辨认笔录，证明经林某乙辨认，确认被告人王丹就是租住香榭丽舍6-1709室的“刘家惠”。
16.证人王某的证言证明，被告人王丹是其侄女，王丹和她的同胞弟弟一直和外婆一起生活，2009年王丹外婆去世后就没见过王丹，王丹的父亲叫王春富，母亲叫李贝，二人已离婚。
17.证人陈某丙的证言证明，2012年9月份，自己从新金城典当行购买了一辆车主为王丹的粉红色保时捷跑车。
18.被告人王丹2013.6.26凌晨3点05分-4点20分在萧山机场航站楼派出所（刑大）的供述供认，2013年1月左右，章某甲因在自己家（中瑞曼哈顿）附近加其微信而认识，之后，因自己与养母发生小矛盾离家出走，身边没钱，向章某甲借款2万元。后来，因发现未婚夫在外面有别的女人，想找私家侦探但又没钱，章某甲又将钱借给了自己，但不记得给私家侦探多少钱了；自己知道章某甲搞门窗幕墙装饰的，在聊天时自己有提及叔叔在杭州搞房地产，有个8000万元的项目可以帮他介绍，后来又提及章某甲的公司要升级资质，自己就说可以帮忙尝试了解一下，并说是免费办理的，如能够帮下来，就当是感谢费，�前借他的钱会还给他；在帮章某甲了解办理资质时，章某甲给了自己一些费用，用于买礼物带给北京帮忙的女朋友（不方便透露她的信息），还有在路上的开销，以及从杭州朋友那里拿了几瓶茅台送给北京的朋友，感谢他的帮忙；自己养母的爸爸姓刘，所以自己是跟爷爷的姓，取了刘家惠这名字；自己有帮别人做理财，还有就是给政府与公司牵线，从中获取提成；亲生父母从事什么工作不清楚，自己有个养母与爷爷，爷爷去世了，养母与自己在2012年发生争吵之后就再也没有联系了，养母及其家族主要从事房地产生意；2013年3月25日自己离开温州去北京，之后一直在外面没有回温州；章某甲有时给现金，有时给自己信用卡去刷卡套现；办资质的钱都是自己出的（向章某甲借的）；自己在温州有提起家里人（叔叔在杭州做房地产）是做房地产的，但没说自己是英籍华人�也没有说爷爷在巴西开煤矿；跟章某甲在聊天时，中信银行发过来的信息，是有1.2亿的交易额，是一个客户让自己帮他理财，该客户的具体信息不方便透露，没有明确跟章某甲说这钱是不是自己的；这客户是自己长期帮他理财，为了方便交易，他的银行卡与网银都交给自己保管，短信亦绑定自己的手机号码；做房地产的叔叔的情况（姓名与工作单位）不方便透露；养母是文成人，自己在温州住的地方比较多，有德盛大厦、香榭丽舍6-1709室（房主为金蕾蕾，是朋友的朋友）、同仁与曼哈顿小区；自己一直没换过137××××9999的号码，但有段时间很烦，没接章某甲的电话，后来曾用135××××5745的电话打给章某甲；2013年6月份，自己曾主动打电话给章某甲，称等谈好一笔业务就给他汇钱5万元；还曾答应章某甲还给他30万元，后因各种原因无法实现承诺。2013.6.27下午4点10分-6�10分在鹿城区看守所（刑大）的供述供认，自己通过前男友陈某甲的母亲郑某认识了杜某，并向她借了30-40万元。办理银行理财20万元，杜某钱打入郑某卡内再转入自己的卡内，约定期限一年，期间我曾给杜某3万元的利润，过了2、3个月，我因手头紧张将这钱拿来自己用了，没有告诉杜某；还有一次到上海，因没带钱让杜某给自己汇10万元，从上海回来后就还了，是从自己的农行卡内打出去的；剩下的就是几千现金或者几万转账，收到多少自己不记得了；杜某找自己来算账，她事先写好欠条让我重抄一遍，当时我怕男朋友知道自己在外借钱，就没看仔细欠条上有多少钱就签了刘家惠的名字；2012年9月份的一天晚上，向前男友陈某甲的朋友“阿创”借钱（以弟弟欠别人钱）10万元，让他不要告诉陈某甲，“阿创”汇10万元到自己的银行卡内，因取现取不出，就将卡里的钱汇出让别人取现拿给自己；自己还向陈某甲的另两个朋友借过钱，一个借了约10万，一个约1万多，都让他们不要告诉陈某甲。2013.7.11中午11点02分-11点49分在鹿城区看守所（刑大）的供述供认，卢某即“阿军”，是陈某甲的朋友，不记得有否向他借过钱；自己不认识周亦蒙，亦没有收到从周亦蒙卡里取出的钱；也不认识吴培聪，亦没有借吴培聪的工商卡使用过；不记得有否以女友流产为由向章某甲借钱，亦不记得将向章某甲借的钱部分转入陈某乙的农行卡内；自己没有事情做的，生活来源的钱都是妈妈、哥哥和叔叔给的（拒绝交代妈妈、哥哥和叔叔的联系方式与家庭地址，称等律师来了再说）。2013.7.24下午3点00分-4点00分在鹿城区看守所（预审）的辩解辩称，不记得自己为什么叫刘家惠；其它的都忘记了。2013.8.2上午10点30分-11点10分在鹿城区看守所（预审）的辩解辩称自己都不记得了。2013.9.12下午3点20分-4点17分在鹿城区看守所（刑大）的辩解辩称，自己对亲身父母及弟弟王伟的情况不太清楚，好多年都没联系了；不记得何时来温，在温期间不做事的，生活来源-
有人给钱就行了，不记得谁负责给自己钱；香榭丽舍6-1709室的主人和自己什么关系我不记得了；不记得欠别人的钱；并否认手机里的微信与短信是自己发的，亦忘了为何自称刘家惠。
19.扣押清单，证明公安机关从被告人王丹处扣押手机4部等物
20.调取证据清单，证明公安机关从中国农业银行调取涉案银行卡的交易明细信息。
21.微信和短信聊天记录，证明王丹于2013年2月7日发信息向章某甲借款人民币12000元；2月10日向章某甲借款，并要求章某甲将钱款汇入章高彰的尾号为9874的农行卡，该银行卡当时由王丹持有；2月11日向章某甲借款，并要求章某甲将钱款汇入王丹提供的魏�波尾号为5793的建行卡内；2月15日向章某甲借款，并要求章某甲将钱款汇入王丹提供的方超尾号为8013的银行卡内；2013年2月20日章某甲应王丹要求，将中国银行发送的关于章某甲跨行支付人民币35000元至ＸＸ益尾号为3850的银行卡内的信息发送给王丹，以确认王丹已收到钱款；2013年3月1日将陈某乙尾号为0315的农行卡信息发送给章某甲；同时，微信、短信的内容还包括王丹发信息给章某甲告知已于2013年2月11日转账30万元给章某甲，其卡内有1亿余元的存款情况，以及王丹帮章某甲办理资质升级并以自己离婚、朋友流产等为由向被害人章某甲借款的聊天记录情况。
22.银行的交易记录、转账凭证及信用卡消费明细证明，被害人章某甲部分：户名章某乙尾号为6717的银行卡于2013年2月7日转账人民币12000元至陈某乙尾号为0315的银行卡内；户名为潘某尾号为0763的银行卡于2月11日转�人民币10000元至户名为魏洪波尾号为5793的银行卡内；户名章某甲尾号为6117的兴业银行信用卡于2013年2月10日在冬娟食品行刷卡消费8000元；2013年2月11日至2013年2月25日户名章高彰尾号为9874的农行卡转账给户名陈某乙尾号为0315和户名方超尾号8013的银行卡共计人民币104200元；户名为章某甲尾号为7312的中国民生银行于2013年2月11日刷卡消费人民币6000元；户名为章某甲尾号为9317的中国农业银行银行卡于2013年2月15日和3月1日分别转账5000元至户名方超尾号为8013的银行卡内、转账5000元至户名陈某乙尾号为0315的银行卡内；户名为章某甲尾号为4552的中国银行银行卡于2013年2月20日转账人民币74000元至户名ＸＸ益尾号为3850的银行卡内；户名为马某尾号为7932的广发银行信用卡于2013年2月14日刷卡消费人民币32999.99的交易金额；户名章文浩尾号为6065的中国民生银行信用卡于2013年2月14日和15�刷卡消费共计人民币27850元；户名严某尾号为0633的广发银行信用卡于2013年2月15日刷卡消费人民币30000；户名章某乙尾号为7417的中国民生银行信用卡于2013年2月16日在冬娟食品行刷卡消费人民币43799.98元。被害人杜某部分：户名林芝连尾号为9318的中国农业银行银行卡于2011年11月7日转账人民币200000元至户名郑某尾号为8317的中国农业银行银行卡内；户名郑某尾号为8317的中国农业银行银行卡于2011年11月7日转账人民币200000元至户名王丹尾号为2511的中国农业银行银行卡内；户名杜某尾号为4410的中国农业银行银行卡于2011年11月24日转账人民币100000元至户名王丹尾号为2511的中国农业银行银行卡内。被害人韩将创部分：户名韩将创尾号为5138的鹿城农村合作银行银行卡于2012年9月16日至17日现金支取人民币30000元，并分别转账人民币50000元和20000元至户名林某甲尾号为8676的银行卡内。�害人卢某部分：户名韩将创尾号为0711的银行卡于2012年9月11日网银转账人民币10000元至户名王丹尾号为2511的银行卡内；户名王丹尾号为2511的农行卡于9月14日在中国农业银行苏州分行分别收到转账人民币10000元和现金存款人民币11000元；户名王丹尾号为2511的农行卡于2012年9月20日和21日分别存入人民币3000元和1400元。
23.冬娟食品行的消费凭证，证明户名章某甲尾号为6117的兴业银行信用卡于2013年2月10日在冬娟食品行刷很快消费人民币8000元；户名章某甲尾号为7312的民生银行信用卡于2013年2月11日在冬娟食品行刷卡消费人民币6000元；户名马某尾号为7932的广发银行信用卡于2013年2月14日在冬娟食品行刷卡消费人民币32999.99元；户名章文浩尾号为6065的民生银行信用卡于2013年2月15日在冬娟食品行刷卡消费人民币10000元；户名严某尾号为0633的广发银行信用于2013年2月15日在冬娟食品�刷卡消费人民币30000元；户名章某乙尾号为7417的民生银行信用卡于2013年2月16日在冬娟食品行刷卡消费人民币39999.98元，上述消费记录的持卡人签名均为“刘”。
24.欠条，证明2012年8月23日被告人王丹以刘家惠名义打了一张人民币五十五万九千五百元的欠条给杜某。
25.房屋租赁合同及收据，证明被告人王丹以刘家惠名义租住香榭丽舍花园6-1709室，租期为2010年11月21日至2011年11月20日。
26.房屋权属登记信息查询证明，证明被告人王丹在鹿城区范围内无房屋权属登记信息记录。
27.电子物证检查报告，证明137××××9999手机号码是由被告人王丹使用。
28.情况说明，证明被告人王丹所发的内容为其中信银行尾号为9155的银行卡存款余额为一亿三千多元及还款三十万、存款余额为九千多万的三条短信均系其伪造、编辑的，内容均系虚构，同时，其案发期间没有进行银行理财项�的经营，另外，从王丹处扣押的四只手机，因卡号报废、手机上锁的原因，无法查清每只手机所对应使用的SIM卡号，只明确确定其中的一只白色苹果手机所使用的卡号为137××××9999。
29.归案情况说明，证明2013年6月25日晚，公安民警接到被害人章某甲电话称在萧山机场遇见被告人王丹，并将其扭送至萧山机场航站楼派出所，于是于26日凌晨1时许赶赴萧山机场对王丹进行讯问的情况。
30.情况说明，证明浙江省公安厅机场公安局航站楼派出所于2013年6月25日20时23分接到指令，并于20时31分将双方当事人章某甲、王丹带至萧山机场航站楼派出所。
31.户籍证明，证明被告人王丹的基本身份情况。
关于公诉机关指控被告人王丹诈骗被害人章某甲人民币40余万元的事实。经查：被害人章某甲的陈述、银行交易记录及冬娟食品行的消费凭证能相互印证，证实被害人章某甲将户名为章某甲、马某、严某、章某乙、章文浩的信用卡借给被告人王丹使用，后王丹持上述信用卡刷卡消费共计人民币148649.97元。被害人章某甲的陈述、证人陈某乙、舒某、蒋某的证言、银行交易记录及短信、微信聊天记录能相互印证，证实被害人章某甲将户名章高彰尾号为9874的中国农业银行银行卡借给被告人王丹使用，后王丹将该银行卡内共计人民币104200元转账至陈某乙和方超的银行卡内；2013年2月7日王丹向章某甲借款人民币12000元，后章某甲使用章某乙尾号为6717的银行卡将12000元汇至陈某乙尾号为0315的银行卡内给王丹；因王丹向章某甲借款，章某甲分别于2013年2月11日通过潘某尾号为0763的银行卡将人民币10000元转账至户名魏洪波尾号为5796的银行卡内；同月15日将人民币5000元转账至其指定的方超尾号为8013银行卡内，同月20日通过章某甲尾号为4552的中国银行银行卡将人民币74000元转账至其指定的ＸＸ益尾号为3850的银行卡内，同年3月1日将人民币5000元转账至其指定的陈某乙尾号为0315的银行卡内。另外，部分现金支取和刷卡消费的记录因没有证据印证系由被告人王丹使用，根据有利于被告人的原则，仅对有证据证实的确为王丹所使用的人民币358849.97元予以认定为妥。
关于本案的涉案金额，均有各被害人的陈述、证人证言及相关银行转账记录等证据予以印证证实，故辩护人以被害人杜某等人陈述笔录前后有出入而质疑证据的真实性，从而认为公诉机关指控的事实不清，证据不足的辩护意见，理由不成立，不予采纳。
本院认为，被告人王丹以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，多次骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，应予处罚。公诉机关的指控成立。关于被告人王丹及其辩护人方婉秋辩称被告人王丹没有虚构�份，其行为属于民间借贷，不是诈骗的意见，经查，被告人王丹在侦查阶段的多次供述虽曾供认其养母家族在杭州从事房地产生意，其在温期间没有经济来源，没有还款能力，其经济来源是由哥哥等人提供的，但拒绝提供其养母家族及其他相关人员信息，甚至否认借款，其供述具有不真实性；被害人章某甲、杜某、韩将创、卢某的陈述及证人郑某、陈某甲等证人的证言能相互印证，证实被告人王丹自称刘家惠，系富二代、官二代，后因深信其家庭背景情况和经济实力而将钱款借给王丹使用的事实，故被告人王丹虚构自己富二代、官二代的身份骗取他人信任，后又在自己没有经济来源、还款能力的情况下，仍以各种理由向被害人借款，尔后，对还款事项一再推托，且于案发前三个月离开温州，不接听手机，其行为符合诈骗罪的构成要件，构成诈骗罪，被告人王丹及其辩护人的上述辩护意见与查明的事实不符，不予采纳。关于被告人王丹辩称自己有还款的意见，仅有被告人的当庭辩解，而没有其他证据予以印证，不予采信。关于辩护人辩称侦查机关程序违法的意见，经查，公安机关出具的抓获经过、情况说明及讯问时间并无违反常理之处，且没有证据证明公安机关的侦查程序违法，故辩护人的该辩护意见理由不足，不予采纳。鉴于被告人王丹认罪态度差，应酌情从重处罚。公诉人建议判处被告人王丹有期徒刑十一年至十三年的量刑意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王丹犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币22000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月26日起至2024年6月25日止。罚金限�本判决生效之日起十日内缴纳。）
二、责令被告人王丹退赔违法所得人民币300000元，返还被害人杜建微；退赔违法所得人民币100000元，返还被害人韩将创；退赔违法所得人民币35400元，返还被害人卢相中；退赔违法所得人民币396137.96元，返还被害人章真祥。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 柳文思
人民陪审员 蔡 红
人民陪审员 曹 政
二〇一四年四月二日
代书 记员 陈佰琼
附：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并�罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。