湖北省武汉市黄陂区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0116刑初71号
公诉机关武汉市黄陂区人民检察院。
被告人李某，公司法人。因涉嫌犯集资诈骗罪，2015年5月22日被武汉市公安局黄陂区分局刑事拘留，同年6月26日被逮捕。
辩护人陈春晓、邱丹，湖北成和诚律师事务所律师。
武汉市黄陂区人民检察院以陂检公诉刑诉（2016）65号起诉书指控被告人李某犯集资诈骗罪，于2016年2月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武汉市黄陂区人民检察院指派检察员李萱出庭支持公诉，被告人李某及其辩护人陈春晓、邱丹均到庭参加了诉讼。在审理过程中，检察机关认为需要补充侦查，建议延期审理。又因案情较复杂，向武汉市中级人民法院申请延长审理期限三个月。现已审理终结。
武汉市黄陂区人民检察院指控，2010年至2015年5月期间，被告人李某以非法占有为目的，隐瞒其资不抵债、无偿还能力的事实，以投资购买土地、承接工程、偿还银行贷款等事项为由，采用支付高额利息的方式非法集资，先后骗得余某、宋某等8人共计人民币3，308，000元。被告人李某将其中大部分资金用于偿还债务及日常生活消费。具体事实如下：
1、2010年至2012年期间，被告人李某以资金周转为由，骗得余某人民币1，594，000元，后支付其利息人民币1，145，000元，造成损失人民币449，000元。
2、2013年10月、11月，被告人李某以投资土地缺资金为由，骗得宋某人民币150，000元，后支付其利息人民币81，000元，造成损失人民币69，000元。
3、2014年2月，被告人李某以资金周转为由，骗得孙某人民币500，000元，后支付其利息人民币210，000元，造成损失人民币290，000元。
4、2014年3月至6月，被告人李某以投资购买土地为由，骗得熊某人民币500，000元，后支付其利息人民币330，000元，造成损失人民币170，000元。
5、2014年10月，被告人李某以建设厂房需资金运作为由，骗得田某人民币500，000元，后支付其利息人民币325，000元，造成损失人民币175，000元。
6、2014年至2015年期间，被告人李某以投资土地和资金周转为由，骗得李某1人民币1，940，000元，后支付其利息人民币630，000元，造成损失人民币1，310，000元。
7、2014年11月、2015年3月，被告人李某以投资土地为由，骗得徐某人民币2，100，000元，后支付其利息人民币1，455，000元，造成损失人民币645，000元。
8、2015年4月，被告人李某以偿还银行贷款为由，骗得夏某人民币200，000元。
案发后，被告人李某于2015年5月22日主动向公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相关证据。公诉机关指控认为，被告人李某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。被告人李某犯罪后能自首，依法可以从轻处罚。提请本院依法判处。
被告人李某对起诉书指控的主要犯罪事实没有异议。
被告人李某的辩护人认为：被告人李某没有虚构事实、隐瞒真相，其借款系民间借贷，并未通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，也未向社会不特定对象集资，上述借款人与被告人李某是多年的朋友、公司会计关系，不属非法吸收或者变相吸收公众存款，部分借款在国家政策许可的范围内，并未约定高额利息，其行为不构成犯罪。被告人李某诈骗徐某金额应全面计算其已经支付的利息部分1，581，000元，故徐某实际损失为519，000元。其投资购买土地，承接工程、偿还银行贷款事实存在，但其将所借款用于投资经营导致亏损。被告人李某已向熊某、田某、夏某偿还了全部所欠的款项，且有具有自首情节，自愿认罪，其家属积极挽回被害人的经济损失，社会危害性较小等从轻、减轻的量刑情节，恳请法庭对被告人李某判处缓刑。
经审理查明，2010年1月至2015年5月期间，被告人李某以非法占有为目的，隐瞒其资不抵债、无偿还能力的事实，以投资购买横店土地、承接工程、偿还银行贷款等事项为由，采用口头或书面支付高额利息的方式非法集资，先后骗得余某、宋某等9人共计人民币3，383，000元，被告人李某将其中大部分资金用于偿还债务、借款利息及日常生活消费等。具体事实如下：
1、2010年1月至2015年4月期间，被告人李某以资金周转为由，骗得余某人民币1，594，000元，案发前返款其人民币1，145，000元，未返款金额人民币449，000元。
2、2013年10月至11月期间，被告人李某以投资土地缺资金为由，骗得宋某人民币150，000元，案发前返款其人民币81，000元，未返款金额人民币69，000元。
3、2014年2月，被告人李某以资金周转为由，骗得孙某人民币500，000元，案发前返款其人民币210，000元，未返款金额人民币290，000元。
4、2014年3月至6月期间，被告人李某以投资购买土地为由，骗得熊某人民币500，000元，案发前返款其人民币330，000元，未返款金额人民币170，000元。
5、2014年10月，被告人李某以建设厂房需资金运作为由，骗得田某人民币475，000元，案发前返款其人民币225，000元，未返款金额人民币250，000元。
6、2014年至2015年期间，被告人李某以投资土地和资金周转为由，骗得李某1、李某2计人民币1，905，000元，案发前返款其人民币595，000元，未返款金额人民币计1，310，000元。
7、2014年11月、2015年3月期间，被告人李某以投资土地为由，骗得徐某人民币2，100，000元，案发前返款其人民币1，455，000元，未返款金额人民币645，000元。
8、2015年4月，被告人李某以偿还银行贷款为由，骗得夏某人民币200，000元。
2015年5月22日，被告人李某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
案发后及本院审理过程中，被告人李某亲属代为向被害人熊某、田某、李某1、李某2、夏某退出赃款计人民币1，450，000元。
上述事实，有下列证据证实：
1、被害人余某、宋某、孙某、熊某、田某、李某1、徐某、夏某等人的陈述，证实：2010年至2015年5月期间，被告人李某以投资横店土地、资金周转为由，书面或口头分别约定以每月支付1.5%至7%的利息，先后骗取其人民币3，383，000元。
2、证人黄某（武汉市黄陂区横店街红旗社区书记）证言，证实：2013年，李某以武汉市鑫顺盛达金属制品有限公司的名义向横店街申报，要求征用我社区30亩土地，由于征用这块土地还没有招拍挂，所以还没有到征用土地这个环节。只有进行了招拍挂，办理完所有的征用手续后，再来划定土地的具体位置。至于那块土地是谁征用的，我就不清楚。征用土地只对企业，不对个人。
3、证人吴某的证言，证实：2013年，李某帮我还购房款100，000元。
4、武汉农村商业银行对私账户交易明细、中国农业银行银行卡交易明细清单、中国工商银行凭证及借条、查询客户账号、卡转账、个人结算业务申请书、银行卡取款业务回单、电子支付凭证、退款收条等证据，证实：2010年至2015年期间，被告人李某以投资横店土地、资金周转等为由，向被害人余某、宋某、孙某、熊某、田某、李某1、李某2、徐某、夏某支付借款、还款、支付利息凭证等银行往来账目。
5、公安机关的抓获经过、情况说明、查封决定书、协助查询通知书、视听资料、身份信息等，证实：2015年5月22日，被告人李某在其亲属的陪同下，到公安机关投案以及
公安机关对其涉案财产予以查封、被告人李某身份信息情况。
6、退赃收条，证实：被告人李某亲属代其退赃1，450，000元。
7、被告人李某在公安机关的供述：因为我经营酒店也好，咖啡厅也好，投资的钱都是向别人借的，赚到的钱又是非常少的，到后来根本不够偿还别人的利息，因为承诺要按月支付利息，没有办法只有继续借钱。没有钱归还本金，导致借的本金越来越多，每个月需要支付的利息也越来越多，后期借钱支付的利息也是越来越高，我只有夸大自己的投资，虚构一些事实，向别人借钱。我向外面的人讲，给与他们一定的利息，然后高息借给别人，从中来赚钱，他们都相信了，但是我只是将其中很小一部分用于正常经营，其余大部分的都用于支付之前借的高额利息，到目前也是没有偿还能力的，只有通过不断的借钱来维持现状。向借钱给我的人，隐瞒了将所借来的钱大部分用于支付之前借款的利息了，及其骗取余某、宋某等9人钱款的事实。
上述证据，均经庭审质证核对属实，本院均予以认定。
本院认为，被告人李某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，对被告人李某依法应予刑事处罚。被告人李某犯罪后向公安机关投案，并如实供述上述犯罪事实，具有自首情节，依法可以减轻处罚；其能退出被害人部分经济损失，依法亦可以酌情从轻处罚。被告人李某辩护人的上述辩护理由，经审查，被告人李某在借款时隐瞒自己资不抵债，以投资购买土地、承接工程等为由，采用虚构集资用途，以高额利息回报率骗取集资款，其行为已构成集资诈骗罪，其集资诈骗行为均有被害人陈述、证人证言及被告人李某的供述在卷佐证，其辩护意见不符合庭审查明的事实，本院不予支持。被告人李某的辩护人认为，被告人李某支付徐某利息1，581，000元，无证据证实，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人李某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币100，000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月22日起至2021年11月21日止。罚金于判决生效后五日内缴纳。）
二、责令被告人李某继续向被害人退赔诈骗违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 肖 庆
人民陪审员 刘火苟
人民陪审员 许庆发
二〇一六年十月三十一日
书 记 员 冯 茜