南京市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）鼓刑二初字第10号
公诉机关南京市鼓楼区人民检察院。
被告人刘某甲，男，1964年5月10日生，汉族，无业。2014年5月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市鼓楼区看守所。
辩护人张心怡，江苏宁诚律师事务所律师。
被告人钟某，女，1965年12月22日生，汉族，无业。2014年5月13日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年6月19日被逮捕。现羁押于南京市看守所。
辩护人黄圣龙，江苏天听律师事务所律师。
辩护人张国鹏，江苏梓源律师事务所律师。
南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉（2014）1015号起诉书指控被告人刘某甲、钟某犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月23日向本院提起公诉；以宁鼓检诉刑追诉（2015）1号追加起诉决定书增加对刘某甲、钟某非法吸收公众存款数额的指控，于2015年3月10日向本院提起追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员葛珍珍出庭支持公诉。被告人刘某甲及其辩护人张心怡、被告人钟某及其辩护人黄圣龙、张国鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市鼓楼区人民检察院指控，2011年间，被告人刘某甲以邳州市海荧热电有限公司（以下简称海荧热电公司）建设需要资金为由，以承诺支付月息5%至6%的高额利息为诱饵，通过口口相传的方式，向刘某乙、彭某、郑某、李某甲等多人非法吸收资金。在此期间，刘某甲让被告人钟某在南京炼油厂附近宣传、联系向海荧热电公司集资事宜，钟某以承诺支付月息5%至6%的高额利息为诱饵，向余某、陈某甲、赵某乙、尹某等多人非法吸收资金。经审计，刘某甲共向63名社会公众非法吸收资金总计人民币1169万元（以下均为人民币），支付本息及返点费165.43万元，造成损失1003.57万元。钟某向37名社会公众非法吸收资金总计312万元，支付本息及返点费41.79万元，造成损失260.71万元。案发后，刘某甲、钟某在接到南京市公安局鼓楼分局电话传唤后，主动到案，如实供述了自己的犯罪事实。针对指控的事实，公诉人当庭宣读、出示了两被告人的供述、被害人刘某乙等人的陈述、审计报告、借条及银行汇款凭证等书证。公诉机关认为，被告人刘某甲、钟某的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，均应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪；二人系自首，可从轻或减轻处罚。
被告人刘某甲对公诉机关指控的事实及罪名均不持异议。其辩护人认为：1、刘某甲非法吸收的资金均流向电厂，电厂有还款义务，在追缴程序结束前，刘某甲的行为造成的损失尚未确定；2、刘某甲系自首；3、电厂项目真实存在，有行政审批手续，使被告人主观上缺乏识别能力，且被害人在现场考察后为利益所驱参与集资亦有一定责任；4、刘某甲无前科劣迹，本人亦有投资，在电厂不能按期支付利息后即组织投资人向电厂追讨欠款，主观恶性及社会危害性较小。综上，建议对刘某甲减轻处罚。
被告人钟某对起诉书指控的事实及罪名均不持异议。其辩护人认为：1、钟某系自首，且在犯罪中起次要作用，系从犯；2、钟某仅在熟人及亲朋间介绍电厂项目，未向社会大众公开宣传，且其所得“返点”大多返还被害人，违法所得较少，目前大部分集资参与人对其行为亦予以谅解，故其犯罪情节较轻；3、该项目真实存在，有政府批准，钟某并不明知其行为构成犯罪，且本人亦有投资，其主观恶性较小；4、钟某无前科劣迹，在电厂不能正常支付利息后，其积极带领投资人向徐州、南京的公安机关报案，案发后认罪、悔罪态度好。综上，建议对其减轻处罚并适用缓刑。
经审理查明，2011年间，被告人刘某甲以孙木子洋建设海荧热电公司需要资金为由，以支付月息5%至6%的高额利息为诱饵，在南京通过口口相传的方式，向刘某乙、彭某、郑某、李某甲等63人非法吸收资金共计1169万元，其中支付本息及返点费165.43万元，造成损失1003.57万元。在此期间，刘某甲让住在南京炼油厂宿舍区的被告人钟某在炼油厂附近宣传、联系向海荧热电公司集资事宜，并承诺向钟某支付集资款的5%作为返点奖励。钟某以支付月息5%至6%的高额利息为诱饵，向余某、陈某甲、赵某乙、尹某等37人非法吸收资金共计312万元，其中支付本息及返点费41.79万元，造成损失260.71万元。
2011年秋，被告人刘某甲、钟某在集资参与人不能如期获得利息后多次组织投资人前往海荧热电公司索款，并向当地公安机关报案。2014年4月，本案被移交南京市公安局鼓楼分局立案侦查；5月13日，刘某甲、钟某在接到鼓楼分局电话传唤后，主动到案并如实供述了共同非法吸收公众存款的事实。
上述事实，被告人刘某甲、钟某在开庭审理过程中亦无异议，并有其人口信息、案发及抓获经过、情况说明、海荧热电公司工商登记资料、借据、收据、银行交易凭证、被害人报案登记表等书证，被害人刘某乙、彭某、郑某、李某甲、赵某甲、余某、孙某、陈某甲、赵某乙、尹某、徐某、周某、潘某、石某、李某乙、吴某甲、宗某、葛某、张某甲、陈某乙、时某、张某乙、杨某、樊某、宦某、高某、董某、吴某乙、王某甲、王某乙、沈某、张某丙、胡某、唐某、瞿某等的陈述，被告人刘某甲、钟某的供述，南审希地会专审字（2014）第214号专项审计报告等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某甲、钟某违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，依法应予惩处。刘某甲、钟某经公安机关电话传唤后主动到案并如实供述自己的罪行，可视为自首，依法分别从轻、减轻处罚。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人刘某甲、钟某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据充分，定性准确，提请对二被告人从轻或减轻处罚的理由成立，予以采纳。
对被告人刘某甲、钟某的辩护人提出的相关辩护意见，综合评判如下：1、辩护人提出的二人系自首，且海荧热电公司的项目真实存在、部分投资人投资前均经过实地考察、二被告人在投资人不能如期获得利息后组织前往追讨借款，二人主观恶性较小的辩护意见，予以采纳。2、刘某甲的辩护人提出的刘某甲非法集资行为造成的损失尚未确定的辩护意见，不予采纳。公安机关立案前各投资人投入的本金与获得的利息或返点费差额之和是被告人行为给投资人造成的损失，亦是本院认定犯罪后果的依据之一，至于立案后公安机关追赃或被告人退赃的数额属于立案后挽回的经济损失，是对被告人量刑时考虑的事实情节。3、钟某的辩护人提出的钟某系从犯的意见，无事实和法律依据，不予采纳。钟某虽系应刘某甲之约在南京炼油厂宿舍区宣传并吸收资金，但其是宣传并吸收资金不可或缺的具体实施者，其作用并非次要或辅助。鉴于钟某在本案中的地位稍次于刘某甲，量刑时酌情予以考虑。4、刘某甲的辩护人提出的对刘某甲减轻处罚，及钟某的辩护人提出的钟某已获得大部分投资人谅解、建议对其适用缓刑的意见，鉴于二人积极实施了向数十名社会公众非法集资的行为，数额巨大并造成较大的损失，案发后无退赔、退赃，故对刘某甲不宜减轻处罚、对钟某不宜适用缓刑；至于部分投资人对钟某的谅解可在量刑时酌情考虑。
据此，为维护金融管理秩序，惩罚犯罪，结合被告人刘某甲、钟某犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月13日起至2018年3月12日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。）
被告人钟某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月13日起至2017年1月12日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳。）
二、责令被告人刘某甲、钟某退出赃款发还相关被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张文菁
人民陪审员 黄 立
人民陪审员 殷洪林
二〇一五年三月二十三日
见习书记员 陈笑笑