湖南省澧县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0723刑初30号
公诉机关澧县人民检察院。
被告人张某甲，男。因涉嫌犯骗取贷款罪，于2015年8月13日被澧县公安局刑事拘留，同年9月17日变更为监视居住；2016年1月19日经澧县人民检察院决定对其取保候审；2016年3月7日经本院决定对其逮捕，同月16日由澧县公安局执行。现押于澧县看守所。
澧县人民检察院以湘澧检刑诉（2016）36号起诉书指控被告人张某甲犯骗取贷款罪，于2016年1月26日向本院提起公诉。本院于同月27日受理后，依法组成由审判员刘爱民担任审判长，人民陪审员谭月、程平参加的合议庭，于2016年3月16日公开开庭审理了本案。代理书记员彭美凤担任记录。澧县人民检察院指派检察员陈红梅出庭支持公诉。被告人张某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
澧县人民检察院指控：2008年至2009年，被告人张某甲虚构事实、隐瞒真相，冒用黄某甲等人的身份信息，在澧县信用合作联社下属的中武信用社骗取贷款6笔，共计27万元。贷款到期后，被告人张某甲未还本付息。公诉机关以被告人张某甲的行为已构成骗取贷款罪，并当庭出示和宣读了书证，证人证言，被告人张某甲的供述与辩解等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，建议对其判处有期徒刑一年左右，并处罚金。
对起诉书指控的事实，被告人张某甲不持异议，没有提出辩解意见。
经审理查明：2008年10月至2009年8月，被告人张某甲虚构事实、隐瞒真相，冒用黄某甲等人的身份信息，在澧县信用合作联社下属的中武信用社骗取贷款6笔，共计27万元。贷款到期后，被告人张某甲未还本付息。其具体事实如下：
1、2008年10月31日，被告人张某甲冒用黄某甲的身份信息，在澧县中武信用社骗取贷款4万元，到期后未还本付息。
2、2008年12月23日，被告人张某甲冒用谭某某的身份信息，在澧县中武信用社骗取贷款4万元，到期后未还本付息。
3、2008年12月27日，被告人张某甲冒用曹某的身份信息，在澧县中武信用社骗取贷款4万元，到期后未还本付息。
4、2009年8月5日，被告人张某甲冒用张某乙、张某丙、叶某某的名义，在澧县中武信用社各贷款5万元，共计15万元，到期后未还本付息。
针对上述6笔事实，公诉机关当庭宣读和出示了以下证据：
⑴被告人张某甲的供述，证明他因办五金厂和鞋面加工厂缺资金，自2008年10月份先后利用黄某甲、谭某某、曹某、张某乙、张某丙、叶某某的名义，在澧县中武信用社贷款6笔共计27万元，到期后都没有归还。这些贷款都是他用了，立据人都没有到场，借据都是他签的字。
⑵证人肖某某的证言，证明他曾在中武信用社任信贷员。2008年10月31日以黄某甲的名义、2009年8月5日以张某乙、张某丙的名义，分别在澧县中武信用社贷的一笔4万元和二笔5万元贷款是他经办的手续，实际用款人都是张某甲。当时办贷款时黄某甲、张某乙、张某丙都没有到信用社来，借据上的签名都是张某甲签的。印章也是张某甲带来的，贷款申请书的所有内容都是张某甲填写的，这三笔贷款张某甲没有还。
⑶证人龚某某的证言，证明他曾任澧县中武信用社主任。2008年10月31日以黄某甲的名义在中武信用社贷的一笔4万元贷款和2009年8月5日以张某乙、张某丙的名义在中武信用社各贷的一笔5万元贷款的责任人都是资料员肖某某。肖某某在办理这3笔贷款的时候跟他汇报过，他只在合同、借据等资料上签字，但不参与考察审核。2008年12月23日、27日和2009年8月5日以谭某某、曹某、叶某某分别在澧县中武信用社贷的3笔贷款责任人都是他，当时张某甲说办厂缺流动资金找他贷点款，他见张某甲前几年的贷款都还了便答应了，就给资料员打电话给张某甲办了这3笔贷款。因办理的时候他不在场，资料上的信息、签字、名义借款人是否到场他都不清楚，贷款资料上所有他的签名都是他后来补签的。
⑷证人黄某乙的证言，证明黄某甲是她儿子。在外打工十多年了，很少回家。
⑸证人黄某甲的申明一份，证明2008年至今，他没有给任何人借过身份证，只是在同村的张某甲的广东厂里上班期间，曾为办暂住证将自己的一张身份证复印件给过张某甲，也没有委托他人或者自己在信用社贷过款。在澧县信用联社下属的任何信用社以他的名义的贷款都与他无关。
⑹证人樊某甲的证言，证明谭某某是他二儿媳。一直跟着二儿子樊某乙在外打工，平时不回家，只过春节时回来一下。
⑺证人谭某某出具的申明一份，证明她曾在同村的张某甲的广东厂里打工时，提供过一张自己的身份证复印件给张某甲，说是办理意外伤害保险用。她没有委托他人或者自己在信用社贷过款。在澧县信用联社下属的任何信用社以她的名义的贷款都与她无关。
⑻证人曹某的证言，证明他于2003年至2004年在广东省东莞市张某甲办的五金厂打工，提供过一张自己的身份证复印件给张某甲，说是办理意外伤害保险用。2004年9月份，他遇见以前在一起打工的马训枝说他在澧县中武信用社有一笔4万元贷款，他到中武信用社查询，得知这笔贷款的实际用款人是张某甲，他根本没有在信用社贷过款。
⑼证人马某某的证言，证明张某乙是她丈夫，2014年6月份的时候，村里发布催收贷款名单时发现有一笔2009年8月5日以她丈夫张某乙名义贷的5万元贷款，他们家从来没有贷过款，经了解得知实际用款人是张某甲。张某乙曾在张某甲办的厂里做过事，把身份证复印件留在了张某甲手里，张某甲就利用其身份证复印件贷了款，张某甲本人也证实了此情况。
⑽证人张某丙的证言，证明2007年3月份，他和爱人叶某某在广东东莞市张某甲的五金厂打工，张某甲要他俩的身份证办暂住证，他俩的身份证再没有借给过任何人，从没有在信用社贷过款。2009年8月以他俩的名义在澧县中武信用社各贷的5万元贷款他们根本不清楚。
⑾贷款档案、贷款申请书、信用借款合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年10月至2009年8月，被告人张某甲冒用黄某甲、谭某某、曹某、张某乙、张某丙、叶某某6人的身份证资料，在澧县中武信用社骗取贷款6笔，共计贷款金额27万元的事实。
⑿报案材料及抓获经过，证明被告人张某甲系网上追逃在案人员，2015年8月9日被广东警方抓获归案的事实。
⒀在逃人员登记信息表，证明被告人张某甲的基本身份信息情况。
⒁被告人张某甲亦对上述事实供认不讳。
上列证据，均经当庭举证、质证无异，本院予以确认。
本院认为：被告人张某甲冒用他人身份信息，多次骗取金融机构贷款，给国家金融机构造成损失二十万元以上，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控被告人的罪名成立。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第五十二条、第五十三条第一款及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决如下：
一、被告人张某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币一万元；
二、责令被告人张某甲退赔所骗取的贷款本金二十七万元及相应利息给澧县信用合作联社。
［刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人张某甲的刑期自2016年3月16日起至2016年8月11日止（原羁押的34天已折抵刑期），罚金限判决生效后十日内缴纳］。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘爱民
人民陪审员 谭 月
人民陪审员 程 平
二〇一六年三月十六日
代理书记员 彭美凤
附本案相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条第一款罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条被告人非法占有、处置被害人财产的，应当依法予以追缴或者责令退赔。被害人提起附带民事诉讼的，人民法院不予受理。追缴、退赔的情况，可以作为量刑情节考虑。
校对人：刘爱民