浙江省仙居县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）台仙刑初字第445号
公诉机关浙江省仙居县人民检察院
被告人张沛亦，原仙居县官路中学教师。2014年12月7日因本案被仙居县公安局刑事拘留，2015年1月8日经仙居县人民检察院批准被依法逮捕。现羁押于仙居县看守所。
辩护人周焕满，浙江神仙居律师事务所律师。
仙居县人民检察院以仙检公诉刑诉（2015）423号起诉书指控被告人张沛亦犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月18日向本院提起公诉。本院于同月21日受理后，依法适用普通程序，公开开庭进行了审理。仙居县人民检察院指派检察员范政伟出庭支持公诉。被告人张沛亦及其辩护人周焕满均到庭参加诉讼。现已审理终结。
仙居县人民检察院指控，2010年以来，被告人张沛亦以投资网吧、酒店、偿还贷款需要资金为由，并承诺按1.5%至4%的月利率支付利息，向方某、周某乙等人借款，造成损失2000余万元。为佐证上述事实，公诉人当庭出示、宣读了借条、股权证明、合作协议等书证、证人王某甲等证言、被害人周某乙等陈述、被告人张沛亦的供述和辩解等证据，认为被告人张沛亦非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款定罪处罚。被告人张沛亦到案后能如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。
被告人张沛亦对起诉书指控的犯罪事实及罪名没有异议，并表示认罪。
其辩护人对公诉机关就本案的定性不持异议，但认为（1）本案部分借款对象是被告人张沛亦的亲戚朋友，不属于向社会不特定人员借款。（2）起诉书指控的第4节、第7节、第10节，均是投资入股，不是借款。（3）起诉书指控的第13节、第16节、第31节，借款金额高达367万元、341万元、160万元，对于借款情况应有相应的银行交易凭证，不能仅凭借条来认定借款金额。被告人张沛亦到案后如实供述自己的罪行，审理中能自愿认罪，建议对被告人张沛亦从轻处罚。
经审理查明：
2010年至2014年期间，被告人张沛亦在个人或合伙经营位于本县的三四个网吧、“如家厨房”饭店、苹果电子产品专卖店、位于四川省乐山市的七个网吧、位于江西省萍乡市的一个网吧、都江堰梧桐花园酒店以及杭州一快餐店期间，以生产经营、银行转贷等需要资金为由，以许诺还本付息的方式，向方某、周某乙、李某、张某甲等人吸收资金2200余万元，还本付息200余万元，造成直接损失2000万元左右。所得款项大部分用于上述网吧、酒店等经营及归还欠款及利息。具体如下：
1.2011年5月，被告人张沛亦以月利率3%向被害人方某借款10万元；2013年10月份，被告人张沛亦借用被害人方某的民泰商业银行信用卡，透支人民币5万元，到期未还。被告人张沛亦已支付利息6万元左右，本金未还。
2.2014年1月，被告人张沛亦以月利率2%向周某乙借款20万元，已归还本金10万元、支付利息1万元。
3.2014年6月，被告人张沛亦以月利率2%向李某借款20万元，本息未还。
4.2012年至2013年，被告人张沛亦以2.5%至3%月利率先后向被害人张某甲借款45万元；2012年1月，被害人张某甲丈夫朱新平以在被告人张沛亦经营的时代网吧投资入股的方式，借给被告人张沛亦39.3万元，现被告人张沛亦已将“时代网吧”转让他人。期间被告人张沛亦以支利息、网吧利润等方式向被害人张某甲付款50万元左右，本金未还。
5.2013年4月至2014年2月，被告人张沛亦以月利率2%，先后向被害人陈某借款25万元，已支付利息5万元左右，本金未还。
6.2013年12月份，被告人张沛亦以月利率2%向被害人杨某甲借款5万元，本息未还。
7.2013年至2014年9月，被告人张沛亦以月利率2%先后多次向被害人王某乙借款共计85万元；2013年9月，被告人张沛亦以让被害人王某乙投资入股其经营的“鼎极网吧”的方式，向王借款52万元，现被告人张沛亦已将“鼎极网吧”转让他人。期间，被告人张沛亦已支付利息四五万元、网吧收入10.1万元左右，本金未还。2014年9月11日，被告人张沛亦向被害人王某乙出具借款金额为143.4万元的借条一张。
8.2010年至2014年，被告人张沛亦以月利率1.5%先后多次向被害人张某乙借款共计26万元，已支付部分利息，本金未还。
9.2014年年初至9月份，被告人张沛亦以月利率2%先后多次向被害人杨某乙借款共计18万元，已支付部分利息，本金未还。
10.2014年6月，被告人张沛亦以让被害人项某甲投资入股其经营的“新创佳网吧”方式，向项借款40万元，后又以月利率2%先后多次向被害人项某甲借款共计42万元，本息未还。
11.2013年6月至7月，被告人张沛亦以月利率2%先后两次向被害人王某丙借款共计25万元，已支付利息6万元左右，本金未还。
12.2013年10月，被告人张沛亦以月利率2%向被害人赵某借款7万元，已支付利息1.4万元左右，本金未还。
13.2012年至2013年，被告人张沛亦以合伙经营网吧、饭店等方式陆续向被害人姬某甲借款，借款利率为1.5%至3%不等，根据被告人张沛亦出具的借条共计借款367万元；2014年7月，被告人张沛亦以月利率2%向被害人王某丁（系姬某甲妻子）借款40万元，已支付利息1.2万元左右，本金未还。
14.2013年5月，被告人张沛亦以月利率4%向被害人王某戊借款30万元，已支付几个月利息、归还本金10万元。
15.2013年10月至2014年9月，被告人张沛亦以月利率1.5%先后多次向被害人姬某乙借款共计88.4万元，本息未还。
16.2012年至2013年，被告人张沛亦以月利率2%至3%先后多次向被害人齐某借款，根据被告人张沛亦出具的借条，共计借款341万元，已支付利息10万余元，本金未还。
17.2010年至2014年，被告人张沛亦以月利率1.5%至2%先后多次向被害人王某己借款共计72万元，已归还本金25万元，并已支付部分利息。
18.2010年至2014年期间，被告人张沛亦以月利率1.5%至3%先后多次向被害人胡某、项某乙夫妇借款共计197.5万元，已支付部分利息，本金未还。
19.2013年3月至2014年9月，被告人张沛亦以月利率1%至3%先后两次向被害人朱某甲借款共计20万元，已支付利息2.25万元左右，本金未还。
20.2014年5月，被告人张沛亦以月利率2%向被害人张某丙借款15万元，本息未还。
21.2014年9月，被告人张沛亦以月利率2%向被害人朱某乙借款15万元，本息未还。
22.2014年7月，被告人张沛亦以月利率2%向被害人支某借款30万元，已支付利息1.5万元左右，本金未还。
23.2013年3月，被告人张沛亦以月利率3%向被害人余某借款20万元，已支付利息六七万元，本金未还。
24.2011年至2014年，被告人张沛亦以合伙经营网吧、酒店等方式向被害人倪某借款，根据被告人张沛亦出具的借条共计借款本金50万元，已支付利息6万元左右，本金未还。
25.2011年于2014年，被告人张沛亦以月利率1.5%至2%先后多次向被害人王某庚借款共计100万元左右，已支付利息20余万元。
26.2012年9月至2014年2月，被告人张沛亦以月利率2%先后多次向被害人张某丁借款共计105万元，利息已支付至2014年三四月份，本金未还。
27.2011年5月至9月，被告人张沛亦以月利率1.5%先后两次向被害人王某辛借款共计27万元，利息已支付至2014年三四月份，本金未还。
28.2014年八九月份，被告人张沛亦以让被害人郑某投资入股网吧、酒店的方式向郑借款40万元，本金未还。
29.2011年5月至2013年10月，被告人张沛亦以月利率2%至3%先后多次向被害人朱某丙借款共计48万元，已支付利息19万元左右，本金未还。
30.2013年5月至7月，被告人张沛亦以月利率1.5%至2%向被害人俞某借款160万元，已归还本金10万元。
2014年12月6日，被告人张沛亦经口头传唤到案。
上述事实，被告人张沛亦在审理中亦无异议，并有被害人方某、周某乙、李某、张某甲、陈某、杨某甲、王某乙、张某乙、杨某乙、项某甲、王某丙、赵某、王某丁、姬某甲、王某戊、姬某乙、齐某、王某己、胡某、朱某甲、张某丙、朱某乙、支某、余某、倪某、王某庚、张某丁、郑某、朱某丙、俞某等陈述，证人王某甲、周某甲证言，银行账户明细，借条复印件，存款凭条复印件，民事起诉状，合作协议，转让股份协议以及被告人张沛亦身份证明、归案经过、前科查询等证据经当庭质证所证实。本院予以确认。
另查明，被告人张沛亦及其妻子周牡丹名下被查封如下财产：仙居县城关玫瑰城26幢1单元602室、仙居县城关玫瑰城26幢26-31号储藏室、仙居县南峰街道和谐家园B区30号。上述事实有仙居县公安局查封决定书、房产档案资料等证据所证实。
本院认为，被告人张沛亦违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，共计2200余万元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人张沛亦到案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。辩护人关于部分借款对象系被告人张沛亦亲戚朋友、部分款项系投资入股不是借款的辩护意见，与查明事实及法律规定不符，不予采纳；关于被告人张沛亦归案后如实供述可予从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张沛亦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年12月7日起至2019年6月6止。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳。）
二、对被告人张沛亦的违法所得予以追缴，发还给相应被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张巧巧
代理审判员 马颖文
人民陪审员 潘金考
二〇一六年二月二日
代理书记员 王雅芬
附件：本判决所依据的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十一条对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。
第六十二条犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。