河北省磁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0427刑初147号
公诉机关磁县人民检察院。
被告人孔庆广，男，1952年9月17日出生，汉族，出生于河北省磁县，小学文化，农民，住磁县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月2日被磁县公安局刑事拘留，2015年4月9日被执行逮捕。
辩护人刘沙，河北十力律师事务所律师。
磁县人民检察院以磁检公诉刑诉（2016）79号起诉书指控被告人孔庆广犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月16日向本院提起公诉。本院于即日立案，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。磁县人民检察院指派检察员王磊出庭支持公诉，被告人孔庆广及其辩护人刘沙到庭参加诉讼。现已审理终结。
磁县人民检察院指控，2010年12月份至2014年8月份期间，被告人孔庆广以给付群众高利息、有保障、高回报为诱饵，按照一年期限每一万元支付2000元利息、三年期限每一万元支付8000元至10000元利息，非法吸收磁县南城乡、台城乡、花官营乡等地群众存款共计38449835元，涉及787人，后被告人孔庆广将上述吸收的资金以高利息通过磁县辛庄营乡大马庄村冯某存放到武安市“东山铁矿、西羊路岗铁矿”共计10828100元，存放到成安县长巷乡李小屯村李希伏处25000000元，借款给山东省莱芜市人王某1639万元，陆续借款给其他人共计1856100元，预从中获利。目前无法给群众兑现资金，给群众造成巨额经济损失。
公诉机关并提供了相关证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，以非法吸收公众存款罪对被告人孔庆广进行处罚。
被告人孔庆广对公诉机关指控其的犯罪事实不持异议，供认不讳。
被告人孔庆广的辩护人刘沙提出的辩护意见是，集资参与人王秀芹、孔某5、成善春、李玉红四人分别从被告人孔庆广处借款20000元、25000元、2000元、10000元，同时上述四人也在被告人孔庆广处有存款。因此，对于上述四人所借的57000元应当抵扣被告人犯罪行为所造成的损失数额；剩余工程款180000元以及5%的工程质保金回款后应当抵扣被告人孔庆广犯罪行为所造成的损失数额；被告人孔庆广具有自首情节，理应从轻或者减轻处罚；被告人孔庆广不具有非法占有目的，无犯罪前科、系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度较好，理应从轻处罚�建议判处其有期徒刑六年。
经审理查明，2010年12月份至2014年8月份期间，被告人孔庆广以给付群众高利息、有保障、高回报为诱饵，按照一年期限每一万元支付2000元利息、三年期限每一万元支付8000元至10000元利息，非法吸收磁县南城乡、台城乡、花官营乡等地群众存款共计38449835元，涉及787人，后被告人孔庆广将上述吸收的资金以高利息通过磁县辛庄营乡大马庄村冯某存放到武安市“东山铁矿、西羊路岗铁矿”共计10828100元，存放到成安县长巷乡李小屯村李希伏处25000000元，借款给山东省莱芜市人王某1639万元，陆续借款给其他人共计1856100元。
集资参与人王秀芹、孔某5、成善春、李玉红四人分别从被告人孔庆广处借款20000元、25000元、2000元、10000元。
另查明，借款人王某1承揽磁县国土资源局南城乡打井工程第七标段工程，磁县公安局已�押王某1在磁县国土资源局打井工程款18万元。
2015年3月1日，被告人孔庆广到磁县公安局投案自首。
上述事实，由公诉机关提交，并经法庭质证的下列证据予以证实：
1、报案人孔凡存等人证实，其或其家人在孔庆广处存钱的事实。并有上述人员的调查表和借条复印件在卷。
2、集资参与人张某1陈述，听别人说孔庆广家里能存款，他就于2011年9月29日到孔庆广家存钱两笔，每笔2万元，共计本金40000元，约定期限3年，利息是每笔到期16000元，一笔是以他的名字写的借条，一笔是以他妻子张丰梅的名字写的借条，这些手续都是孔庆广写的借条，借款人是孔庆广签名按手印，盖有孔庆广的手章。没有听说他有什么宣传品。去孔庆广家里存款时，孔庆广说在这里存款利息高，保证没事，说随时用钱随时可取，他就相信了。
3、�资参与人张贵文等人与证人张某1证明的事实基本一致。并有上述人员询问笔录及孔庆广开具的借条复印件在卷。
4、集资参与人李菊香陈述，她和孔庆广是一个村的，听别人说孔庆广在家收钱呢，她就向孔庆广家存钱了。2013年8月2日那笔户名孔令全，本金5000元，约定期限3年，到期利息4000元，签名孔庆广和杨某的借款手续，是杨某给她出具的。当时孔庆广没在家，她把钱给杨某后，杨某签上孔庆广和杨某的名字，盖的孔庆广的手章。她去存钱时，孔庆广和杨某向她宣传过存款保险、利息高、保证没事。
5、集资参与人孔凡生、孔祥杰、郭连生、孔祥书、孔祥安、孔祥科、郭兴平、孔令成、孙金安、刘素琴、李自海、王志民、郭丰红、王振帅、郑小竹、闫江平、王海新、王永强、张宪武、孙志华、孟庆成、孔祥兵、孔令海、孔祥中、成美利、任守�、孔美香、孔凡库、张文英、成连芹、孔祥林、朱金民、张太平、孔德库、孔令成、刘树海、孔现主、孔凡义、申玉良、韩习军、孔新良、杜占海、孔凡运、郭士常、孔祥合等人与集资参与人李菊香陈述情况基本一致。
6、证人孔某1证实，他父亲孔庆广吸收群众存款后，以他、他妻子杨某、他儿子名义往武安市东山铁矿和西羊路岗铁矿转款的事，他们不清楚，后来听他父亲说是冯某让他父亲那样做的，以便于将来好兑付。
7、证人冯某证实，他和孔庆广之前就认识，有一次他从孔庆广的家门口路过，碰见孔庆广后给孔庆广说他在武安市铁矿放着钱，利息5分，先扣利息，并说如果孔庆广想放钱，他可以领着孔庆广到铁矿看一下。后来孔庆广到他家里，他领着孔庆广到武安市这两个铁矿看了看，并且领着孔庆广到邯郸市和胡某见面，胡某给孔庆广说�事，绝对保险，铁矿效益很好，还说孔庆广通过冯某存款，胡某还和他签订着担保合同。后孔庆广就往他这里放钱了。孔庆广通过他在东山铁矿存款合同数额是8975000元，西羊路岗存款合同数额是4050000元。孔庆广到他家里给他现金，他家里有东山铁矿的空白手续，他直接就给孔庆广开具手续，西羊路岗的手续是他到邯郸市该铁矿的办事处开具后给孔庆广的，开具的手续都是以孔庆广儿子和孔庆广儿媳妇的名字。孔庆广给他8500元，他给孔庆广开具1万元的合同，另外每1万元他再给孔庆广几百元钱，开始是每1万元他给孔庆广300元到400元，后来他每1万元给孔庆广是600元，期限都是3个月，再后来他给孔庆广的利息是6至7分钱左右。
武安市石洞乡赵庄村西羊路岗铁矿，法人代表李同强，男，47岁，武安市人，胡某是股东，男，46岁，邯郸市人。
8、证人杨�证实，她是孔庆广儿媳妇，和孔庆广居住在一个院内。有的时候，她见到过周边群众到她家里找孔庆广存钱，孔庆广在家里给群众写了借条后，有的群众要求再让孔庆广家里人签个字，孔庆广就让她在借条上签字。有时候孔庆广不在家，群众来存钱，她就替孔庆广收取的钱和出具的手续，孔庆广没有专门安排她收钱，也没给她开支。
9、证人王某1证实，2012年年底到2013年11月，他在南城乡打井时，陆续从孔庆广处共计借款639万元，具体数字记不清了，都是当时的村支书郭某1作的担保，他在该乡共打井18口，钱都购买钻井、配件、拖拉机、工资等费用支出了。支付的工程款280万除他得15万、讲武城那个人得40万好处费外都被向他放高利息借款的李清宇和张某2扣留了，余下的钱他同意还给孔庆广，还有磁县国土资源局5%的质保金回款后也还给孔庆广。他在贾璧乡周庄村、柴庄村打井时，有两台钻井机、压风机及配套设备留在了这两个村，他借了周某250万元，并和周某2签订了抵押担保借款合同，用上述设备做的抵押。并有被告人孔庆广所提供王某1借条11张（639万元）的借条在卷。
10、证人周某1证实，他是贾璧乡周庄村支书，王某1在他村打井，王某1借周某2钱，周某2将王某1留在该村的设备卖掉的事实。并有钻井合同、周某1垫付费用清单、钻井设备流向清单等在卷。
11、证人周某2证实，王某1在他村打井，王某1借周某2钱，他将王某1留在周庄村的设备卖掉的事实。并有抵押担保借款合同在卷。
12、证人韩某证实，磁县国土资源局南城乡钻井工程是他中标后将工程转包给王某1的，磁县国土资源局共计付款320万，先支付王某1210万元，扣除他的好处费31.5万，王某1应得款1806750元，王某1给他出具收条后，让他于2013年6月25日转给李某1了。后来的工程款42万元，王某1让他先扣除了2万元好处费，40万元转给张某2了。磁县国土资源局还应付工程款90万元。这90万元，还应给给他好处费23.2万元，后续垫付工程款3万元，垫付税票款2.7万元。并有证人韩某提供的中标通知书、韩某书面证明、水井合同书、王某1收条在卷。
13、证人李某1、张某2证实的事实与证人韩某证实的事实基本一致。并有证人李某1提供的王某1收条、证人张某2提供的王某1证明在卷。
14、证人郭某1证实，他从孔庆广处借款2.35万元，并且为王某1从孔庆广借款作担保的事实。
15、证人李某2证实，我和孔庆广是连襟，大概是在2010年开始就一直陆续往我这里存款，存款共计2500万，到2014年1、2月份我给他开具了三张收据共计2500万，利息是3年翻一翻，到期后支付利息，还没有支付�这些钱我都投放出去了，都是一些做生意的公司、房地产、煤矿、黑炭生意。并有被告人孔庆广所提供李某2借条3张（2500万元）的借条在卷。
16、被告人孔庆广所提供武安市矿山镇下水头村东山铁矿借款收据及武安市石洞乡赵庄村西羊路岗铁矿扩建借款协议书证实其分别将款借给“东山铁矿”8975000元、“西羊路岗铁矿”4050000元，交款时他就扣除利息，实缴金额10828100元。
16、证人张某3证实，武安市东山铁矿法人代表是李彦民，股东李林山，公司地址在武安市矿山镇下水头村。李彦民开始经营煤场，成安县人赵利珍给她说李彦民吸收钱呢，每一万元收取存款群众8500元，但给群众开具手续仍是一万元，然后从8500元里给介绍人1500元至1800元好处费，并说保证没事，她就在李彦民煤场存了1500万元左右的钱。2013年7月20日，李彦民在武安市矿山镇下水头�购买东山铁矿，并以该铁矿名义吸收存款。2013年10月1日，经成安县人赵利珍介绍，武安市东山铁矿租赁她在邯郸市丛台区光明桥北边路西“三龙国际商贸中心”B座12层B户房子设立办事处，她任办事处主任，李彦民在该办事处安排了四个会计。该办事处会计牛素梅、李冬梅将张保林、张云飞、姜庆等人转账的钱于当日转到李彦民的中国银行和农业银行账户。冯某在办事处领取合同后回去给群众开具合同。
18、证人褚某证实，她是张某3女儿，武安市东山铁矿租赁她在邯郸市的房子设立办事处。2013年11月份至2014年3、4月份，她曾在该办事处负责打杂，搞卫生、做饭，有人去拿合同和收据，她帮忙拿一下。她的工资由武安市东山铁矿给，上班才有工资，她共领取工资8000元左右。该办事处还有四五个会计，都是小女孩，是李同强安排的。冯某在该办事处从她母亲手里领过合同和收据。
19、证人胡某证实，2013年11月25日始至2014年5月，他是以“武安市石洞乡赵庄村西羊路岗铁矿”扩建的名义向群众吸收存款的。该铁矿的法人代表是李同强。2014年3月份开始，冯某经程小芹介绍，在该铁矿存放钱的。给存款群众利息是5分，期限三个月。就是冯某给他公司6500元，他公司给冯某出具1万元的合同。他和冯某另外再签订一个担保合同，意思是冯某在他公司存钱，他公司给不了冯某钱，他担保给冯某争取资金。他公司吸收的资金都用于购买铁矿和铁矿改建了。
20、证人李同强证实，他是“武安市石洞乡赵庄村西羊路岗铁矿”的法人代表，股东是胡某，公司地址是武安市阳邑镇，胡某负责该公司的融资和实际经营，他的银行卡在胡某手里，他没有实际支配吸收群众的存款。
21、证人董某1证实，2012年7月25日，�笔董某1借款12000元，2012年4月18日董某1借款5万元，2012年3月25日董文成、董某1借款15万元，共计是212000元的借条是他写的，他记得还了孔庆广5000元。他父亲董文成把借孔庆广的钱又借给了王某1了。还给崔某、崔利华、侯艳军、崔增良担保从孔庆广处借钱。崔某借款5万元，他使用了2万元，崔某还给他借款2万元，他把2万元给了他父亲董文成，董文成说给孔庆广，但现在董文成去世了，不清楚董文成给没给孔庆广。他还借了崔某8千元，董文成没有用崔某2000元钱，随后他找崔某对口。崔利华、侯艳军、崔增良都没还孔庆广钱。并有王某1借条复印件在卷。
22、证人崔某证实，2011年3月12日，他通过董某1担保从孔庆广处借钱50000元，借出钱后，董某1用了2万元，他2012年2月25日给了董某18000元，2013年1月17日给了董某12万元，另外董某1的父亲董文成用了他2000元钱，他�董某1说顶他的借款了，他大约给了孔庆广利息1万元。并有董某1的收条和借条在卷。
23、证人张现金证实，他是张朋朋父亲，2014年7月17日和8月22日张朋朋共计从孔庆广处借款15000元。他在孔庆广处存款6万元，他可以用他的存款顶张朋朋借孔庆广的钱。
24、证人孟某1、薛某、郭某2、孔某2、单某、孔某3、孟某2、张某4、孔某4、董某2、孔某5、董某3、陈某、王某2、王某3证实其本人或家人曾从孔庆广处借钱的事实。
25、磁县公安局经侦大队出具“关于孔庆广案件借款人情况说明”，关于孔庆广涉嫌非法吸收公众存款一案涉及的借款人郭某1、王月平、郭玉江、张凤永、张某4、郑海飞董某3、侯艳军、董某1、宋金祥、张少良、刘军波、陈某、王明、崔增良、薛现平、董某2、孔龙飞、刘海永、崔利华、崔某、孔祥天、董二光、李金海、成靖宙、张鸿海、孔德涛、孔某5、张朋朋、单某、孔某3、郭某2、孔祥文、路勇杰、李玉红、王振江、郭拥军、郭军、周军平、张国成、杨学军，其中郭玉江、张某4、董某2、孔龙飞、孔祥天、孔德涛、孔某5、张朋朋、单某、孔某3、郭某2、孔祥文、陈某14人已经核实，其他人员均在外打工或做生意未能制作询问笔录，后经村干部与上述人员家属或本人联系，确认上述借款情况。
26、被告人孔庆广所提供的郭某1、王月平、郭玉江、张凤永、张某4、郑海飞董某3、侯艳军、董某1、宋金祥、张少良、刘军波、陈某、王明、崔增良、薛现平、董某2、孔龙飞、刘海永、崔利华、崔某、孔祥天、董二光、李金海、成靖宙、张鸿海、孔德涛、孔某5、张朋朋、单某、孔某3、郭某2、孔祥文、路勇杰、李玉红、王振江、郭拥军、郭军、周军平、张国成、杨学军借条72张证实其借款给上述人员。
27、扣押物品清单载明，磁县公安局扣押王某1打井工程款18万元。并有韩某出具的证明在卷。
28、武安市公安局立案决定书、在逃人员信息登记表载明，该局已对李同强非法吸收公众存款立案起诉；对武安市矿山镇下水头村东山铁矿非法吸收公众存款案立案侦查，并对李同强上网追逃。
29、被告人孔庆广所提供的笔记本四本。
30、邯郸市华泰会计事务所关于孔庆广非法吸收公众存款案专项审计报告载明，2010年12月至2014年8月，孔庆广向群众吸收存款。（1）根据群众报案记载，共吸收公众存款涉及787人，金额38449835元，均未兑付利息和本金，造成群众实际损失38449835元，其中：孔庆广吸收存款36863054元；孔庆广、杨某吸收公众存款1535901元；孔庆广、张雪飞吸收公众存款50880元。（2）根据孔庆广讯问笔录和提供的借款单�，未兑付资金去向共44074200元，其中：借给武安东山铁矿、西羊路岗铁矿共计10828100元；借给王某16390000元；借给李某225000000；其他借款1856100元。（3）根据孔庆广流水账（笔记本）记录，吸收公众存款46803575元，未兑付30930816元，未兑付金额较报案金额少，主要原因为流水账（笔记本）记录不完整；资金去向较报案金额大，原因为存在未报案情况。
31、现场勘验检查笔录、现场图、现场照片载明，孔庆广在其家吸收公众存款。
32、户籍证明、社会调查载明了被告人孔庆广的身份信息及无犯罪前科。
33、磁县公安局经侦大队到案证明载明，2015年3月1日，被告人孔庆广主动到该队投案自首并供述其吸收公众存款情况。
34、被告人孔庆广供述，2012年12月至2014年8月共吸收中北城村、安河村、羌村、陆开、郝村等400户左右群众，资金合计45224295元本金。他妻子的妹夫是成安县长巷乡李小屯村李某2，李某2一直是吸收钱的，开始的时候是他家里人的钱在李某2那里存放，利息高点，能挣个钱，后来有群众听说他和李某2的关系，就来他家里找他，他就给存款群众说在他这里存款保证没事，利息高，后来就是群众陆续到他家存款。他没有什么宣传单，没有牌子。有的群众来存款时不放心，让他的家人也在存款单上签字，他就让他的家人在存单上签字了。杨某是他儿媳，杨某不是他雇佣人员，他不在家时，杨某就临时帮忙，资金去向都是他自己掌握。存款1年期限的是1万元2000元利息，1年以下的利息是月息1分，存款3年的翻一番，利息合2.77分。吸收的钱有2500万元放到李某2那里了，还没有到期，没有结过利息；借给冯某13025000元，包括借给“东山铁矿”8975000元和借给“西羊路岗铁矿”4050000元，交款时他就扣除利息，实缴金额10828100元；借给王秀芹、张国成、郭军、郭拥军等人共计188万元左右，这些人都没还他本金，利息有的给了一部分，他没记录；另外还有1126195元用于兑付之前的存款群众的本金和利息了，具体支付给谁他没有记录。
同时有辨认笔录载明，破案后，侦查机关组织孔庆广对借款人王某1、李某2的照片进行了混合辨认，确认孔庆广吸收公众存款后借其639万元的人是王某1，确认孔庆广吸收公众存款后将2500万元交给李某2。并有照片在卷。
上述证据，本院予以确认。
本院认为，被告人孔庆广违反国家金融法规，在没有金融许可证的前提下，向周边群众许诺高利息和高回报的方式，向不特定的社会公众吸收资金，后将所吸收款项借款到企业和他人牟取利益，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实充�。鉴于被告人孔庆广主动到侦查机关投案，并如实供述其吸收公众存款的犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。对于辩护人提出的被告人孔庆广属自首应从轻处罚的意见成立，本院予以采纳。对于辩护人提出的集资参与人王秀芹、孔某5、成善春、李玉红四人分别从被告人孔庆广处借款20000元、25000元、2000元、10000元，同时上述四人也在被告人孔庆广处有存款，其四人所借的57000元应当抵扣被告人犯罪行为所造成的损失数额的意见，经查证属实，理由成立，本院予以采纳；对于辩护人提出的借款人王某1在磁县国土资源局剩余工程款18万元的意见，经查证属实，理由成立，本院予以采纳；对于辩护人提出的借款人王某1在磁县国土资源局尚有5%的工程质保金，工程质保金回款后应当抵扣被告人孔庆广犯罪行为所造成的损失数额的意见。经查，在案证据不足以证实借款人王某1在磁县国土资源局尚有5%的工程质保金，且该工程质保金是否退还，退还数额多少尚难以确定，故辩护人提出的上述意见本院不予采纳；对于辩护人提出的被告人孔庆广不具有非法占有目的，无犯罪前科、系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度较好，建议对被告人孔庆广从轻处罚的意见，本院均充分予以考虑。但对于辩护人提出的对被告人孔庆广判处其有期徒刑六年的量刑意见，本院经庭审，根据被告人孔庆广非法吸收公众存款的数额、涉及的人数、给集资群众造成的损失等综合因素，认为辩护人提出的量刑建议与其犯罪行为不相适应，明显过轻，理由不充分，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下：
被告人孔庆广犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人孔庆光的刑期自2015年3月2日起至2021年9月1日止。罚金限判决生效后十五日内足额缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 程红军
审 判 员 姚纪泽
人民陪审员 徐涛涛
二〇一六年十月十八日
书 记 员 张秀伟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其�严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。