河北省柏乡县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0524刑初115号
公诉机关河北省柏乡县人民检察院。
被告人王某某，女，1970年10月16日出生于河北省邢台市隆尧县，汉族，小学文化，农民，住邢台市柏乡县。2015年3月31日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被柏乡县公安局取保候审,2015年8月21日被刑事拘留，同年9月25日被执行逮捕。现羁押于邢台市第一看守所。
辩护人郭岭岭，河北昭庆律师事务所律师。
河北省柏乡县人民检察院以柏检公诉刑诉[2016]80号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。柏乡县人民检察院指派检察员王志刚、郑浩出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人郭岭岭到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，被告人王某某2014年4月经本村刘国英（另案处理）介绍加入三地合作社，以高息回报为诱饵，非法吸收社会公众35人、资金131.14万元，造成直接经济损失25.726万元。王某某将非法吸收的资金和自己的本金17.174万元都交给刘国英。
2015年3月30日被告人王某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
公诉机关认为被告人王某某非法吸收社会公众35人、资金131.14万元，造成直接经济损失25.726万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。犯罪后主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，具有《中华人民共和国刑法》第六十七条规定的情节，是自首。
公诉机关对其指控的上述事实，提供了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述和辩解；4、视听资料、电子数据。
被告人王某某对公诉机关指控其犯罪事实和犯罪罪名均未提出异议，当庭表示自愿认罪。
辩护人辩护意见，一、被告人主动到案，如实供述案件事实，符合自首情节，且当庭自愿认罪、无前科劣迹，系初犯、偶犯，悔罪表现强烈。二、被告人在犯罪过程中，未挣取到服务费，所起到的作用是次要的、辅助的，因此应当认定为从犯。三、从案件的实际情况来看被告人也是某种程度的受害人。四、被告人家属同其他被害人协商，并积极退赔大部分，并取得了被害人的谅解，减少了社会危害后果。综上，被告人积极投案自首，并取得了被害人的谅解，具有法定的从轻、减轻处罚的情节，请求依法对被告人从轻、减轻处罚或适用缓刑。
经审理查明，2007年10月19日，隆尧县三地农民专业合作社（以下简称三地合作社）在隆尧县工商行政管理局注册登记。其经营范围为,组织采购供应成员所需的生产、生活资料，组织销售成员种植的油菜、花生、大豆、棉花等（不包括国家限制行业）；引进新技术、新品种，开展技术培训、技术交流等咨询服务。该社成立后，在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，采用分级社长制，下级社长吸收资金交给上一级社长，逐级上交，收款以收取物资押金名义出具收据，承诺在一定期限内还本付息，利息以货币或实物（包括米、面、油、化肥等）的形式发放，向社会不特定人员非法吸收资金。
被告人王某某2014年4月经本村刘国英（另案处理）介绍加入三地合作社，以高息回报为诱饵，非法吸收社会公众33人、资金129.64万元。在侦查过程中，被告人王某某家属主动将曹素改等29人经济损失全部退赔，共计造成宋锁彦、王金枝、张军霞、明振4人直接经济损失25.526万元。王某某将非法吸收的资金全部交给刘国英。
2015年3月30日被告人王某某到柏乡县公安局投案并如实供述自己的罪行。
在审理过程中，被告人王某某家属主动退赔宋锁彦经济损失10万元，现仍造成宋锁彦、王金枝、张军霞、明振4人经济损失15.526万元。
上述事实，有由公诉机关提供的下列证据证实：
1、被告人王某某的供述与辩解。证明其是2014年4月份参与三地合作社的，其上线是刘国英。其和刘国英是一个村的，刘国英和其丈夫董玉敏关系不错，经常来其家说让其入点钱吧，后来其就开始往他那里入钱了。一些亲戚听说刘国英干这行名气大，就找刘国英入钱，因为他们不认识刘国英，就把钱放到其这里，然后其再交给刘国英。经过核算其总共吸收别人现金127.65万元，领取红利30.9694万元，目前还有本金96.6806万元未返还。其自己投入本金23.43万元，获利6.256万元，还有17.174万元未返还。其收取社员资金和其本人本金全部交给其上线社长刘国英。有时候交给刘国英的妻子王文改，交给谁谁就在其记事本上以打条的形式记录在上边，都是以其丈夫董玉敏的名字写的条，交钱的过程都是其办的。白条的原件找不到了，有复印件。其都是给刘国英交的现金，刘国英给其返利也是给的现金。经过整理核算，其给刘国英交钱的金额是169.72万元，其中除了化肥款之外，都按照32%的比例领取了红利。其没有向刘国英交过社长费，没有挣过服务费。账本上每笔收款后面括号中写的是交给刘国英钱的人名，有时候刘国英不在，他媳妇王文改帮其记录。
证人刘国英的讯问笔录及王某某记事本复印件。证明其上线是北滑村的夏爱芬，其下线有王某某等六人。其收取六人每人二万元社长费，都享受社长待遇。什么时间收的社长费记不清了，有没有给他们开收据记不清了。其不提这些人的服务费，其负责给他们服务，拉米面油挣辛苦钱。王某某向其交钱，其在她本上做记录，经过核算，王某某共向其交钱169.72万元。账本上给王某某记的后面的人名是交给王某某钱的人，一般登记为“今收到董玉敏合作社押金多少钱”，后面注明是谁交给王某某的人名。董玉敏是王某某的丈夫，王某某不怎么会写字，是她让其帮忙记的。王某某交过社长费，挣5%的服务费。
3、证人王文改的证言。证明其丈夫刘国英不在家的时候，其帮忙记账。王某某交给其钱后，让其帮忙记录，每笔收款后括号中的名字是交给王某某钱的人名。只要是其代收的款，下面就写其的名字。董玉敏是王某某的丈夫。
4、证人王俊菊的讯问笔录。证明王某某也是刘国英下线社长，其去刘国英那交钱的时候碰见过她。王某某有没有挣过服务费不清楚，她一直收钱往刘国英那交。
5、证人宋锁彦等33人的证言、自述材料及收款收据复印件。证明其33人向王某某上交资金129.64万元。
6、证人董玉敏的证言。证明王某某账本复印件是其复印的，账本原件复印完就放在家里了。那会家里埋人，人多比较杂，账本找不到了。其想积极退赔，争取受害群众谅解，尽量减轻其妻子的责任。孟保真系其继母（原其亲婶子），已因病去世；张梅花与董战芳系母女关系，实际情况是张梅花以董战芳的名字入的钱。另外其已经退赔受害群众30人，现金73万元，这些群众已在谅解书、身份证复印件上签名确认并留有联系方式。退赔群众的73万元是从家里人那借来的。
7、证人李运花的证言。证明王某某系其女儿，其在王某某处一共入了13000元，亏着9800元，入的钱其不要了，希望女儿能减刑早点出来。
8、柏乡县南滑二村委会证明。证明其村村民董小乱、孟保真与董玉敏系叔侄过继关系，董玉敏系董小乱养子，董玉敏的妻子王某某与孟保真系婆媳关系。
9、柏乡县殡仪馆火化证。证明孟保真已死亡。
10、证人王会友的证言及谅解书、身份证复印件。证明其在王某某处入14万元，亏损9.52万元，王某某的家属已经退赔，谅解书是其真实意思表示。
11、证人曹素改等29人谅解书及身份证复印件。证明王某某家属已将剩余存款全部返还，已经没有损失。对王某某表示谅解，不再追究王某某的任何法律责任。
12、隆尧县三地农民专业合作社营业执照、组织机构代码证、税务登记证各一份，证明隆尧县三地农民专业合作社的经营范围。
13、柏乡县公安局接受证据材料清单。证明被告人王某某提交向刘国英交钱记事本复印件。
14、柏乡县公安局侦办经过、到案经过。在办理三地合作社涉嫌非法吸收公众存款一案时，犯罪嫌疑人王某某因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年3月30日到该局投案自首。经讯问，其对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
15、柏乡县公安局城关派出所出具的户籍证明。证明王某某出生于1970年10月16日。在该所未发现有违法犯罪记录。
上述公诉机关提供的证据材料，经庭审质证、查实，本院予以确认。
被告人王某某提供证据：证人宋锁彦的谅解书及身份证复印件。证明被告人王某某退赔其经济损失共计10万元，其对被告人王某某的行为表示谅解。
以上被告人提供证据经庭审质证、庭后查实，本院予以确认。
本院认为，被告人王某某在未经中国银行业监督管理委员会批准的情况下，非法吸收不特定人员资金，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王某某的违法所得应予以追缴或者责令退赔。被吸收人员中李运花、孟保真均系被告人王某某的近亲属，二人均未向其他人吸收过资金，故二人向被告人王某某所交资金不应认定为被告人犯罪数额。被告人王某某犯罪后主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，是自首，依法可以对其从轻或者减轻处罚；被告人王某某积极退赔经济损失，取得大部分被害人谅解，有悔罪表现，可以酌定对其从轻处罚；对辩护人相关辩护意见，本院予以采纳。被告人王某某独立实施犯罪行为，不具备从犯的特征，故对辩护人提出被告人系从犯的辩护意见，本院不予采纳。根据其犯罪性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月21日起至2016年10月20日止。罚金自判决生效之日起十日内缴纳。)
二、被告人王某某违法所得15.526万元予以追缴或者责令退赔（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书后次日起十日之内，通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 王韵珍
审 判 员 李统礼
人民陪审员 陈文上
二〇一六年七月二十六日
书 记 员 李林晓