河南省民权县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1421刑初450号
公诉机关民权县人民检察院。
被告人张盛现，男，1985年11月4日出生，汉族，初中文化，务农，住民权县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年4月14日被民权县公安局刑事拘留，同年4月30日被逮捕。
辩护人闫庆河，河南广民律师事务所律师。
民权县人民检察院以民检刑诉（2017）303号起诉书指控被告人张盛现犯诈骗罪，于2017年8月7日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，民权县人民检察院指派检察员马丽娜出庭支持公诉、被告人张盛现及其辩护人闫庆河到庭参加了诉讼。现已审理终结。
民权县人民检察院指控，2016年3月份，被告人张盛现以借款人的身份在民权县农村信用社通过工作人员庞某申请贷款30万元，此笔�款由被告人张盛现、杨某、魏某三人使用，贷款到期后，被告人张盛现三人归还不上本息，就与杨某找到庞某，让庞某借过桥资金30万元，先还上被告人张盛现的逾期贷款，然后再重新续贷一年，用续贷出来的30万元归还庞某的过桥资金。2017年4月13日上午8时30分，庞某往被告人张盛现的贷款卡上汇入30万元过桥资金后，在办理还款、扣款过程2至3分钟内，被告人张盛现突然用手机银行恶意将过桥资金30万元从自己卡上转到其妻子赵某的个人账户上，并把手机关机，失去联系，该款当天下午就被被告人张盛现取走15万元，用于偿还本人其他债务，下余的15万转存到其内弟媳李某某账户上，后被公安机关冻结，目前民事部分已和解。针对上述指控，公诉机关出示相关证据予以证实，并认为被告人张盛现以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，�行为已构成诈骗罪，要求依法判处。
被告人张盛现对指控无异议；其辩护人辩称，被告人张盛现认罪、悔罪，且系初犯、偶犯，其亲属已经退赔被害人，取得了被害人的谅解，请求对被告人张盛现宽大处理。
经审理查明，2016年3月30日，被告人张盛现以借款人的身份在民权县农村信用社通过该单位工作人员被害人庞某申请贷款30万元，此笔贷款由被告人张盛现、杨某、魏某三人使用。贷款到期后，被告人张盛现等人归还不上本息，就与杨某找到被害人庞某，让被害人找过桥资金30万元先还上被告人张盛现的逾期贷款，然后再重新续贷一年，用续贷出来的30万元归还被害人庞某垫付的过桥资金。2017年4月13日上午8时30分，被害人庞某往被告人张盛现的贷款卡上汇入30万元过桥资金后，在随后办理还款、扣款过程中，被告人张盛现突然用手机银行恶意将�桥资金30万元从自己卡上转到其妻子赵某的个人账户上，并把手机关机，失去联系。该款当天下午就被被告人张盛现取走15万元用于偿还本人其他债务，剩余的15万转存到其内弟媳李某某账户上，后被公安机关冻结。案发后，被告人的亲属退赔被害人全部款项，取得了被害人的谅解。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人张盛现的供述，供认2016年3月份，其和杨某、魏某找庞某，通过庞某在农信社担保贷了30万元，其用了2万元、魏某用了10多万、杨某用了10多万，三人说好的各人还各人的本金和利息。2017年3月份，贷款到期，庞某催还贷款，三个人都没有钱还，准备续贷一年，并找庞某让他给转借30万元的过桥资金，先把到期贷款还上，等新贷款批下来后，再让庞某把借别人的过桥资金还给人家，庞某同意了。2017年4月13日�午8点多，其手机信息显示收到30万的汇款，其因为急着用钱，就立即把钱转到其妻子赵某卡上，然后让赵某取出30万元，其中15万元还了杜某5万，还了一个叫“瘦猴”的5万，剩下的5万借给田某2万，借给陶某2万元，下余1万自己花了；另外那15万元，让妻子赵某取出存到其内弟媳李某某账户上，被公安冻结了。现在知道违法了，愿意让家人把30万元退还给庞某。
2、被害人庞某的陈述，证实2016年3月份，其亲戚杨某干工程要贷款，他就找个借款人张盛现及四个担保人从其农村信用社贷了30万元。2017年3月份到期，到期后，其催杨某归还本金和利息，杨某说钱不是他自己用了，是和张盛现一块儿用的，现在他们都没有钱还，要求再续一年，因为行里有规定，如果钱还不上，其作为责任人要被扣工资，为了盘活这笔贷款，其就让杨某先借钱还上，再续贷一年，杨某和张盛现就让其帮他们找钱，其给他找了30万元的过桥资金，2017年4月13日上午8时30分，其把30万元转到了张盛现的卡上，准备给张盛现办理还贷手续，过了两、三分钟，其发现汇到张盛现卡上的30万元被转到了张盛现的妻子赵某的卡上了，其就给张盛现打电话，张盛现的手机关了，给赵某打电话，她也不接，给张盛现发信息，张盛现也不回，感觉被骗了，就报案了。
3、证人马某的证言，证实了庞某找其借30万元帮一个叫张盛现的还到期贷款，借过钱的第二天，庞某给其打电话说他在帮张盛现还贷款的过程中，30万元过桥钱被张盛现恶意转走了，与张盛现也联系不上了。其开车带着他去找张盛现和他妻子赵某，也没有找到，就报警了等事实经过。
4、证人魏某的证言，证实其和杨某、张盛现一起在庞某所在的信用社贷款30万元，其用了10万，张盛现用了2万元，2017年3月份贷款到期，因为其资金紧张，没有还，后来张盛现和杨某怎么办的续贷以及发生的什么事其不情楚。
5、证人杨某的证言，证实其和张盛现、魏某以张盛现为借款人从庞某工作的农村信用社借款30万元，张盛现用了3万元、魏某用了11万元，其用了16万元，到期其三个人没有钱归还，庞某一直催还款，并答应还上后再给续贷一年，其和张盛现找庞某几次，让庞某弄30万过桥资金先还上，续贷出来后，再还人家，庞某答应并弄好了过桥资金，张盛现把他的农信社的银行卡给了庞某。2017年4月13日上午8点多，庞某打电话说他把30万元过桥资金打到张盛现卡上后，张盛现立即把钱转走了，手机也关了，给张盛现发信息他也不回。后来其跟张盛现联系问这个钱弄哪去了，他说他都还账了。并证实以郭某为借款人从庞某处贷的30万元与张盛现没有关系，�个钱已经到账，其投资到修路的工程上了。
6、证人田某的证言，证实2017年3月份，其给张盛现做担保向杜某借了5万元，2017年4月13日下午张盛现打电话说钱过来了，其就让他把钱还给了杜某，另外张盛现又借给其2万元。并证实郭某在农信社贷款30万元是给杨某贷的，与张盛现无关。
7、证人杜某的证言，证实2017年4月13日下午张盛现还了其5万元。
8、证人郭某的证言，证实其经田某介绍，在信用社以其名义贷的30万元是给杨某用的，担保人也是杨某找的。
9、证人赵某的证言，证实2017年4月13日上午，其丈夫张盛现说他青岛那边工程过来30万元转到其卡上了，当天下午，张盛现说急着用钱，让其赶紧给其取15万元，其取出15万元给了张盛现，张盛现给了其8000元让给孩子买东西。第二天早上，张盛现让其把剩余的15万元转到了弟媳李�某的卡上，因为以前张盛现做生意借过其弟弟的钱，后来这15万元被公安查封了，其才知道张盛现做违法的事了。
10、个人借款合同、贷款发放通知单、客户贷前查询表，证实被告人张盛现于2016年3月30日，从民权农商银行李堂支行借款30万元，2017年3月30号到期，但是未偿还；郭某于2017年3月20日从民权农商银行李堂支行借款30万元，并于2017年3月31日发放到郭某账户，与被害人庞某在2017年4月13日借给被告人张盛现的过桥款没有关系。
11、被告人张盛现银行账户交易明细单、证人赵某银行账户交易明细单、个人业务交易单，结合证人赵某的证言，证实了2017年4月13日8时36分，被害人庞某往被告人张盛现账户转款30万元，被告人张盛现于当日8时41分将30万元全部转到其妻子赵某账户上，后赵某账户于当日将款取出并存到李某某的名下等事实。
12�存款回单、被告人张盛现的金燕银行卡复印件，证实被害人庞某于2017年4月13日8时36分往被告人张盛现账户转款30万元。
13、民权县公安局经侦大队出具的情况说明、李某某银行账户冻结、解冻手续、庞某出具的证明、收条、谅解书，证实涉案款项已经全部退赔被害人庞某，被害人庞某对被告人张盛现表示谅解。
14、被告人张盛现的户籍证明，证实被告人张盛现具备完全刑事责任能力。
本院认为，被告人张盛现假借让被害人帮忙周转资金用于偿还到期贷款的名义，将被害人转入其账户的资金随即转移，用于偿还其他借款，并断绝与被害人联系，其非法占有被害人钱款的故意明显，骗取被害人财物数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。案发后，被告人认罪态度较好，其亲属及时退赔被害人，取得了被害人的谅解，可以�定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
被告人张盛现犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元（限判决生效后十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月14日起至2020年10月13日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 刘轩华
审 判 员 王雪峰
人民陪审员 高青海
二〇一七年十月二十三日
书 记 员 徐娜娜