广东省东莞市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤19刑初23号
公诉机关广东省东莞市人民检察院。
被告人石生强，男，1975年2月12日出生，壮族，文化程度初中，无业，住广西壮族自治区南宁市上林县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年3月7日被羁押并被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。
辩护人杨爱英，广东品峰律师事务所律师。
东莞市人民检察院以东检刑二诉〔2016〕2号起诉书指控被告人石生强犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年1月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。广东省东莞市人民检察院指派代理检察员何雪丽出庭支持公诉，被告人石生强及其辩护人杨爱英到庭参加诉讼。在审理本案的过程中，东莞市人民检察院于2016年4月13日提出需要补充侦查并向本院提出延期审理。本院决定延期审理，于2016年5月13日恢复审理，并重新计算审理期限。现已审理终结。
广东省东莞市人民检察院指控：一、合同诈骗犯罪事实
2008年5月6日，被告人石生强在广西南宁市虚构销售桉木的事实，与被害人周某签订桉木买卖合同，骗取了被害人周某、徐某晓合同订金30000元后，断绝与被害人的联系，并离开广西南宁市。
二、信用卡诈骗犯罪事实
2010年5月14日，被告人石生强在被害单位中国农业银行股份有限公司南宁友爱支行办理了一张卡号为00×××52的万事达个人双币种金卡。2010年5月28日至2010年12月10日，石生强持该卡通过消费和取现的方式进行透支，尚有本金29902.03元未归还。2011年至2013年期间，被害单位通过电话催收、信函催收、上门催收和公告催收等方式多次向石生强催收欠款，石生强均未归还，并改变居住地和联系电话。
公诉机关为支持上述指控，出示了桉木买卖合同等书证，徐某晓等被害人的陈述，被告人石生强的供述和辩解。公诉机关认为，被告人石生强的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第二款的规定，应当以合同诈骗罪、信用卡诈骗追究其刑事责任，提请本院依法判处。
在法庭上，被告人石生强对公诉机关的指控没有异议，没有提出辩解意见，表示认罪。
被告人石生强的辩护人提出：石生强法律意识淡薄，有悔罪表现，请求从轻判处。
被告人石生强及辩护人没有向本院提交证据。
经审理查明，一、合同诈骗犯罪事实
2008年5月6日，被告人石生强在广西南宁市虚构销售桉木的事实，与被害人周某签订桉木买卖合同，骗取了被害人周某、徐某晓合同订金30000元后，断绝与被害人的联系，并离开广西南宁市。
上述事实，有公诉机关出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.桉木买卖合同原件：经石生强确认，内容为甲方（周某）向乙方（石生强）收购桉木，乙方将南宁市上州村桉树林砍伐运到南宁市指定火车站交由甲方收购；由乙方办理各种合法手续及砍伐树木，办证费用由甲方暂借给乙方；合同约定所收购的各种桉树每立方的价格，乙方要按合同约定的规格和要求交货，甲方在南宁市火车站货场收购桉木以现金方式，按乙方供货实际数量验货结算，同时扣除甲方借支给乙方的部分款项；乙方要2008年5月6日以后为办证及砍伐时间，2008年5月18日开始供货；若甲方实有诚意，则甲方先预借支给乙方现金30000元，乙方如不能按时完成，则如数归还甲方借支给乙方的现金款项，并加10%违约金；合同自签字日起生效。落款签名甲方为周某，乙方为石生强，落款时间为2008年5月6日。
2.收条原件：经石生强确认。内容为“今收到周某木材订金款（桉树）30000元，特立为据。收款人石生强，2008年5月7日”。
3.农业银行账户资料、流水清单：证实经查询徐某晓名下的中国农业银行账户中均无2008年5月支出3万元的流水记录。
4.情况说明：系黄某派出所于2015年9月9日出具的，证实侦查机关电话联系徐某晓要求其配合调查，徐称其在云南，暂无到广东省的意愿；给石生强的3万元是由其的名为顾玲焕的朋友帮其现金转账给石生强的，但暂未找到顾玲焕，也记不起当时转给石生强的账号；暂未找到周某。
（二）被害人陈述
徐某晓：称2008年3月，其和周某通过黎梅志认识石生强，石称可以与其合作搞项目。2008年4月下旬，石生强开车载其与周某一起到南宁市武鸣县一个叫做上州村的山头看桉树，称是他自己的桉树林。其和周某看了桉树林之后觉得很满意，就答应与石合作搞项目生意，并答应石回南宁后找个合适的时间签合同。2008年5月7日上午11时左右，石生强、与其和周某在南宁市良庆区大沙田农业银行旁边的牛杂馆签订了一份桉树买卖合同，是周某与石生强签的合同，有两个其的生意伙伴在场看着签合同并看到其去大沙田农业银行取款，之后，其和周某在大沙田五象大道的银田酒店预支了30000元给石生强，石生强出具了收条给周某。一个星期后，其和周某未发现石生强有履行合同的行动，就打电话给石，石称已经在砍伐桉树了，让其放心。次日，其到武鸣县上州村的山头查看，未发现有人在砍伐桉树。其将合同拿给当地村民看，村民看了后说当地没有石生强这个人，那里的桉树也不是他的，其才发现被石骗了。其回到南宁后打电话给石生强，他不接；到石的住处找他，也找不到他。该合同于2010年5月份履行期届满。
委托书：2010年1月8日周某委托徐某晓向石生强要回2008年5月7日周某预付桉树木材款30000元及违约金10%。
（三）被告人的供述和辩解
石生强：其不认识徐某晓和周某。其印象中好像与一名姓周的男子签过一份合同。约2008年4月份，两名男子在另一名男子（身高约164cm，较胖，其他不详）的带领下找到其，称要收购桉树（其不记得地址了）。当时该两名男子与其谈好让其到山头收购桉树供给他们。并且要求其找到桉树木材后先拉一车样板到火车站测量，当时其和对方还签好了合同，后来因为桉树价格一直都是浮动的，所以一直都没谈好，没有拉木材过去，之后就不了之了。其没有收过该两名男子的30000元现金，其写给对方的收据是因为担心收到木材后再写收据麻烦，所以先写好给对方，但实际上没有收过钱。因为其当时在大新修路，拉木材去火车站时其可能不在现场，所以为了省事就先写好收据给他们。后来因为合约价比其的收购价低，其就没跟他们合作了。其叫他们把收据撕掉，但他们没有撕掉。他们知道其家在哪，但都没有找其或者其家人。其那时候在家做生意的。
二、信用卡诈骗犯罪事实
2010年5月14日，被告人石生强在被害单位中国农业银行股份有限公司南宁友爱支行办理了一张卡号为00×××52的万事达个人双币种金卡。2010年5月28日至2010年12月10日，石生强持该卡通过消费和取现的方式进行透支，尚有本金29902.03元未归还。2011年至2013年期间，被害单位通过电话催收、信函催收、上门催收和公告催收等方式多次向石生强催收欠款，石生强均未归还，并改变居住地和联系电话。
上述事实，有公诉机关出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
（一）书证
1.信用卡申请资料：由中国农行南宁友爱支行提供，证实石生强申请中国农行信用卡时所填写的资料内容，石所填写的电话号码为137××××3300，住址为广西南宁市西乡塘区秀厢大道84号军安小区A3-1-501房；联系人为配偶杨某，电话为151××××1811。
2.账户明细信息、账户交易信息明细、交易流水：由中国农业银行南宁友爱支行提供。证实石生强卡号为00×××52的万事达个人双币种金卡自2010年5月28日至2010年12月10日，通过消费和取现的方式进行透支，尚有本金29902.03元未归还。
3.中国农行金穗贷记卡催收登记簿、催收信函：由中国农业银行南宁友爱支行提供。证实发卡行自2011年至2013年由凌某、李某等员工经办，多次通过打电话（10次以上）、寄送催收函（3次以上）和上门催收的方式向石生强催收卡号为00×××52的信用卡欠款，但石生强手机或停机、关机、拒接、接了之后立即挂掉；其中，2011年5月10日银行通过联系人提供了石的手机号码，打了五次均不接电话，后石回电话称：“啊！3万多了。卡在我哥那里，我问清楚了，尽快还吧。”最后手机号码提示为空号，信函无人签收，上门催收未见持卡人。
4.中国农行贷记卡逾期透支欠款催收公告：由中国农业银行南宁友爱支行提供。证实2011年11月27日，发卡行向石生强公告催收欠款。
5.石生强银行账户流水：证实石生强在尾号7552的信用卡透支欠款期间，其银行账户有多笔2万元以上的资金流动，石有清偿欠款本息的能力。
6.刑事案件登记表：证实2012年8月30日，凌某报案称石生强于2010年5月14日在中国农业银行办理了一张卡号为00×××52的银行卡，于2010年5月14日起以取现和消费的方式进行透支，截止2012年8月30日，该卡已透支本金29902.3元，利息15268元，经发卡银行多次催收，拒不归还所欠款项。
7.工作证：证实被害单位代理人李某的身份情况。补侦
8.情况说明：由黄某派出所出具。证实石生强的前妻杨某在电话中对侦查人员称确有银行的人打电话向其催收石生强的信用卡欠款，其也向对方说会转告石生强，但杨某称其不记得是哪个银行催欠款了，因为石生强欠了几个银行的款项，其也不记得石生强是何时离开广西到东莞的。
（二）被害单位陈述
被害单位代理人李某：证实石生强恶意透支信用卡的情况。石生强于2010年5月14日在该行办理了卡号为00×××52的万事达个人双币种金卡，登记电话为137××××3300，该卡自2010年5月28日至2010年12月10日被透支、消费，尚有本金29902.03元未归还。其银行以电话通知、寄送催收函、上门通知及登报纸等方式催收，但基本上都是打不通电话或者不接电话。2011年2月份左右，其打通了石生强的电话，并问他为什么不还透支的信用卡资金，石生强说现在没钱还，过几天还，但过了几天石生强的手机就关机了，2011年3月29日手机停机。其也打过几次电话给石的老婆杨某催收欠款，但她说不清楚情况，以后不要找她。
委托书：由农行南宁友爱支行于2015年8月20日出具，证实凌某已退休，委托李某负责石生强涉嫌信用卡诈骗一案。
（三）被告人的供述和辩解
石生强：侦查阶段供述，被抓时身上的银行卡都是其的老乡、朋友借给其用的。其在农业银行股份有限公司南宁友爱支行申请过一张万事达卡尾号为7552，欠款大约60000元，当时没有钱，想着迟一点还，所以当时就没还钱。不清楚银行是否催其还款，2012年到东莞后就换了电话号码，打算四月份还欠款，就没有跟银行联系。没有接到银行催收欠款的电话或者信函。其愿意还银行的钱。
起诉阶段辩称：尾号为7552的农行万事达信用卡确实透支了，但不是其透支的。这个卡是其拿房产证和汽车证书去办的，其当时把卡给其朋友何文东用，因为他当时不符合办卡条件。后来他钓鱼时掉鱼塘里溺水死了，其一直不知道他透支卡没有还款的事实。他是在2015年春节期间回老家才知道有欠款且何文东已经去世三四年，本来想着今年三四月份回到东莞继续做生意有钱后再还。2011年起，他离开了南宁的原住址出来做生意，因为手机漫游很贵，就换了电话，其没有将住址和电话变更通知中国农行南宁友爱支行，因为其不清楚相关规定。其愿意归还农行信用卡的欠款。
三、全案综合证据
1.石生强户籍证明及其他身份证明材料：证实石生强的身份情况及无犯罪前科。
2.石生强尾号4024的牡丹灵通卡账户明细清单：证实该账户明细流水情况。2014年6月21日至2015年3月21日，该账户余额均仅为二三十元。
3.扣押清单，证实侦查机关扣押石生强的手机3部，粤Ｓ×××××牌号丰田汽车1辆。
4．发票、车辆协议书，证实粤Ｓ×××××牌号丰田汽车车主为戴伟平。石生强于2015年2月12日从崔某手中购买，购买价为2万元，已支付1.8万元，余款过户后再支付。
5.抓获经过，证实侦查机关于2015年3月7日20时许在东莞市虎门镇智富华庭1201房将被告人石生强抓获。
6．证人崔某的证言及辨认笔录，证实他在虎门二手车行工作。粤Ｓ×××××牌号丰田汽车是戴伟平委托二手车公司卖的，车辆行驶证、发票登记人都是戴某。石生强先付18000元，余款2000元过户后再结清，结果卖车后第二天石生强就关手机，后一直打不通。直等车主戴查到由违章后要找石生强过户，都一直找不到。戴由于生意关系经常出国。辨认出石生强就是购买粤Ｓ×××××牌号丰田汽车的男子。
7.说明材料，证实据崔某称粤Ｓ×××××牌号丰田汽车权属人为戴某。崔称戴由于生意关系经常出国，均未找戴了解该车情况。
8.被告人石生强的供述，证实扣押的粤Ｓ×××××牌号丰田汽车，是其以2万元从虎门二手车行购买，其签了车辆转让协议，车辆没有过户。
关于辩护人提出石生强法律意识淡薄，有悔罪表现，请求从轻判处的意见，经查基本属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人石生强无视国法，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人石生强还以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，数额较大，并且经发卡银行催收后仍不归还，其行为又已构成信用卡诈骗罪。依法应予以数罪并罚。公诉机关指控被告人石生强犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人石生强当庭认罪，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条第二款、第六十九条、第六十四条、第五十三条的规定，判决如下：
一、被告人石生强犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币1万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑一年九个月，并处罚金3万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月7日起至2016年12月6日止；罚金自判决生效后1个月内一次性向本院缴纳，上缴国库。）
二、暂扣在东莞市公安局黄江分局黄江派出所在被告人石生强处扣押的粤Ｓ×××××牌号丰田汽车1辆，由扣押机关查清权属后依法处理。随案移送手机1部（串号864731000048830）、黑色手机（无串号）1部、苹果4S（无串号）1部，折抵上述判项相应数额的罚金，上缴国库。
不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶 颖
审 判 员 黄小美
代理审判员 胡文轩
二〇一六年七月十五日
书 记 员 方彩凤
袁匡民