黑龙江省塔河县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）塔刑初字第7号
公诉机关塔河县人民检察院。
被告人冯奇飞，男，汉族，小学文化，无固定职业，现住黑龙江省塔河县，户籍所在地：黑龙江省齐齐哈尔市铁锋区。2013年7月17日因涉嫌诈骗被黑龙江省塔河县公安局刑事拘留，同年8月17日被批准逮捕。现押于塔河县看守所。
被告人冯奇顶，男，汉族，小学文化，塔河县永利废品收购部法定代表人，现住黑龙江省塔河县，户籍所在地：内蒙古呼伦贝尔市阿荣旗霍尔奇镇。2013年6月27日被贵州省贞丰县公安局抓获，同年7月16日因涉嫌贷款诈骗被黑龙江省塔河县公安局刑事拘留，同年8月17日被塔河县公安局决定取保候审，2014年1月15日被本院决定逮捕。现押于塔河县看守所。
被告人冯奇山，男，汉族，小学文化，塔河县北山汽车轮胎修理部业主，现住黑龙江省塔河县，户籍所在地：内蒙古呼伦贝尔市阿荣旗霍尔奇镇。2013年6月27日被贵州省贞丰县公安局抓获。同年7月16日因涉嫌贷款诈骗被黑龙江省塔河县公安局刑事拘留，同年8月17日被塔河县公安局决定取保候审。2014年1月15日被本院决定逮捕。现押于塔河县看守所。
塔河县人民检察院以塔检刑诉（2014）1号起诉书指控被告人冯奇飞犯诈骗、贷款诈骗，冯奇顶、冯奇山贷款诈骗罪，于2014年1月15日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，于2014年2月19日公开开庭审理了本案。2014年2月28日作出（2014）塔刑初字第7号刑事判决。被告人冯奇山不服一审判决提出上诉，地区中院于2014年6月3日作出（2014）大刑二终字第1号刑事裁定，撤销原判，发回我院重审。本院依法另行组成合议庭，于2014年8月14日公开开庭审理了本案。2014年9月20日作出（2014）塔刑初字第20号刑事判决。被告人不服判决再次提出上诉。大兴安岭地区中院再次发回我院重审。本院依法另行组成合议庭，分别于2015年4月20日、5月12日二次开庭进行了审理，公诉机关指派检察员姜明出庭支持公诉。被告人冯奇飞、冯奇顶、冯奇山到庭参加了诉讼。2015年2月27日公诉机关向本院申请延期审理，本院于同年2月27日决定延期审理，2015年3月26日建议恢复审理，同年4月21日再次申请延期审理，本院于同年4月21日决定延期审理，同年5月8日建议恢复审理。现已审理终结。
塔河县人民检察院指控：
一、诈骗罪
1、2013年3月30日，被告人冯奇飞隐瞒其要离开塔河的事实，以轮胎促销价格便宜为由骗取王XX购买轮胎款现金25000元后离开塔河；
2、2013年4月1日，徐XX、王XX夫妇到被告人冯奇飞经营的修理部买轮胎，冯奇飞隐瞒其要离开塔河的事实，收取现金10620元并出具欠条，于2013年4月5日离开塔河。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、书证欠据一张；2、被害人王XX、王明X的陈述；3、被告人冯奇飞的供述和辩解。
二、贷款诈骗罪
2013年2月18日，被告人冯奇飞、冯奇顶、冯奇山以商户联保的形式到中国邮政储蓄银行塔河支行贷款45万，用于购进轮胎和扩大经营，次日，塔河县邮政银行将45万元贷款发放后，冯奇飞将20余万元用于个人还债。2013年4月初，由于大量欠债和无法偿还贷款，冯奇飞与冯奇项、冯奇山商定一同举家去贵州省贞丰县继续从事轮胎修理业务，在未通知银行的情况下将其设备、库存秘密转移到贵州省贞丰县挽澜乡。
经侦查，2013年6月27日冯奇顶、冯奇山等人被贵州省贞丰县公安局抓获，冯奇飞于2013年7月11日投案自首。
针对上述指控，公诉机关向法庭提交了下列证据：1、书证有抓获经过、被告人的户籍证明、贷款合同复印件、贷款存折等；2、证人杜XX、孙XX、杨XX、石XX、冯XX的证言；3、塔河县邮储银行杨XX、兰XX的陈述；4、被告人冯奇飞、冯奇顶、冯奇山的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人冯奇飞以非法占有为目的骗取他人钱财和银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条之规定，应当以诈骗罪、贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯奇顶、冯奇山、冯奇飞骗取贷款并一同商定举家秘密离开当地，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人冯奇飞犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，对其数罪并罚。贷款诈骗犯罪系共同犯罪，被告人冯奇飞系主犯，被告人冯奇顶、冯奇山系从犯，应根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条之规定对其处罚。
被告人冯奇飞对公诉机关所指控的犯罪事实，持有异议。辩解称：诈骗罪不属实，欠钱的事实有，但不属于诈骗；银行贷款是合理合法的，不存在骗贷；去贵州开店是为了更好的偿还贷款，也曾通过电话、信息和银行进行过沟通，而并非潜逃；贷款共计12个月还清，已经偿还4个月，并没有不偿还贷款想要潜逃的想法。
被告人冯奇顶对公诉机关所指控的犯罪事实，持有异议。辩解称：我不构成犯罪，我是正常贷款和正常还款，公安机关抓我导致我不能正常还款，我们去贵州是去开分店，我们2月份贷款一直到被抓时都在正常还款。
被告人冯奇山对公诉机关所指控的犯罪事实，持有异议。辩解称：贷款是合理合法贷的，正常还款，既没有非法占有，还款也在正常进行，到贵州是为了开分店尽早偿还贷款，而正是公安机关的抓捕影响了正常的还款；在离开塔河时不是秘密潜逃，而是正常走的。
公诉机关对被告人冯奇飞的量刑意见是：判处有期徒刑十二年；对冯奇顶、冯奇山的量刑意见是：判处有期徒刑七年。
经审理查明：
一、诈骗罪
1、2013年3月30日，被告人冯奇飞隐瞒其要离开塔河的事实，以轮胎促销价格便宜为由骗取王XX购买轮胎款现金25000元后离开塔河；
2、2013年4月1日，徐XX、王XX夫妇到被告人冯奇飞经营的修理部买轮胎，冯奇飞隐瞒其要离开塔河的事实，收取现金10620元并出具欠条，于2013年4月5日离开塔河。
上述事实，有下列证据予以认定：
1、书证欠据一张：欠轮胎6条（奥博，共计10620元），欠款人：小冯轮胎修理部，证实欠徐XX轮胎6条；
2、被害人王XX的陈述：今年3月26日，我在兴安，冯奇飞给我打电话说有大车轮胎便宜，问我买不买，我说买，他说给钱汇去发轮胎，3月30日我把25000元现金送到冯奇飞的家里，后来刘XX打电话告诉我说冯奇飞跑了，我才知道被骗了，就来报案了；
3、被害人王XX（徐XX的妻子）的陈述：今年4月1日，我和我丈夫徐XX交到小冯轮胎修理部的冯奇飞手里10620元钱，准备让小冯给我买6条轮胎，当时交钱的时候，我让小冯给我打的欠条，欠条上的内容是欠我们6条轮胎。我早就来报过案，但小冯一直没有抓到；
4、被告人冯奇飞的供述和辩解：2013年4月1日，王XX到我家找我要买几条轮胎，我收了他25000元钱，其中10000元我汇给哈尔滨中策公司赵XX了，因为之前我欠赵XX的钱，他把这10000元钱扣下了，剩下15000元钱我自己留下了，让我堵贷款了。还有个养车的叫徐XX，他给我11000多元让我给他发轮胎，也是轮胎没给发来，我给他打了一张欠条，上面写的是奥博轮胎6条。
二、贷款诈骗罪
2013年2月左右，被告人冯奇飞提议申请贷款，冯奇顶、冯奇山表示同意，后分别以杨XX、冯XX、杜XX三户名义到中国邮政储蓄银行塔河县支行申请商户联保贷款每户15万元，共计45万元，用于购进轮胎和扩大经营。2月28日塔河县邮政银行将45万元贷款发放后，冯奇飞将20余万元用于偿还个人欠款。由于大量欠债和无法偿还贷款，冯奇飞与冯奇顶、冯奇山商定一同举家去贵州省贞丰县继续从事轮胎修理业务，2013年4月初，在未通知银行的情况下将设备、库存秘密转移到贵州省贞丰县挽澜乡。三被告分别偿还本息19620.25元、返赃14951元。
2013年6月27日冯奇顶、冯奇山等人被贵州省贞丰县公安局抓获，冯奇飞于2013年7月11日投案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证，认证的下列证据予以证明：
被告人冯奇飞、冯奇顶、冯奇山的户籍证明；
被告冯奇飞到案经过；
被告人冯奇山、冯奇顶的抓获经过；
证人杜XX的证言证实：我和冯奇山是夫妻关系，2013年2月份，我和杜XX、杨XX三户通过商户联保的方式，在塔河邮储银行贷款45万元，每户15万元。
证人杜XX的证言，商户联保的贷款下来之后放在我的个人账户上了，其中冯奇顶的15万元贷款直接被冯奇飞划走用于偿还个人欠款，但我们不知我存折上有多少钱，因为存折由冯奇飞控制；
证人杨XX的证言证实：2013年2月份的时候，冯奇飞找到我，说要用我的执照（正通修理部）贷款，贷款下来后，我的存折直接就给了冯奇飞，我有个弟弟杨X在贞丰县挽澜乡一个煤矿打工，后来冯奇山、冯奇顶问我挽澜这里轮胎生意怎么样，我告诉他们贞丰县有矿，拉矿石的车很多，之后他们就来贞丰县开了一个“东北扒胎王”轮胎修理部；
证人石XX的证言证实：2013年冯奇飞找我帮他继续贷款，因为2012年有贷款还剩一部分没有还清，为了能够继续贷款，让我帮忙垫付一部分，他好继续贷款，等他贷款下来后，他将我垫付的钱还给我，我同意了。他贷款下来后一次性将我垫付的钱直接还给我了；
证人兰XX的证言证实：我行商户联保贷款户冯奇顶、杜XX、杨XX在取得我行贷款45万元后不见踪影，在2013年4月6日下午，我行工作人民发现商户联保贷款户设备、库存都不见了，给这三人及家人打电话都关机；
证人杨XX的证言证实：我接过三户联保商户的电话两次，第一次是2013年4月份，但是他们都离开塔河了，冯奇飞给我打电话说我一定按时还贷，你放心。第二次是在2013年的6月23日，冯奇飞给我打电话说他在外地，离塔河很远，谁也找不到（公诉机关当庭播放杨XX与冯奇飞的通话录音光盘）；
证人冯XX的证言证实：我和冯奇顶、冯奇山、冯奇飞是亲兄弟关系，2013年6月份，冯奇山给我打电话向我母亲秦XX办的农村信用社卡上存了3000元钱，并让我将3000元钱分别存入冯奇顶、杜XX、杨XX存折上；
被告人冯奇飞的供述：我回来投案自首，将事情说清楚。2013年2月左右，我提出三户联保贷点款，跟我哥他们出去赌一把干点事业，当时我弟弟去贵州贞丰县考察，感觉那里的生意要比塔河强，因此我们将在塔河邮储银行贷款的45万元绝大部分投入到贵州贞丰县了。贷款下来后，我自己一共用了21万，主要用于偿还个人欠款；
被告人冯奇顶的供述：2013年3月份，我和杨XX、杜XX在塔河邮储银行用三户联保贷款45万元，当是在塔河生意不好做，我岳父杨XX的弟弟杨振X告诉我们说贵州的贞丰县扒胎生意比较好做，贷款下来后，我们将钱都打在杜XX个人存折里了，由我二弟冯奇飞负责支配；
被告人冯奇山的供述：2013年3月份，我妻子杜XX、冯奇顶、杨XX在塔河邮储银行通过商户联保贷款人民币45万元，每户15万元，贷款下来后，冯奇飞偿还外债用了20多万元，剩余钱放在杜XX手。后来因在塔河经营有困难，听杨XX说贵州做轮胎生意比塔河强，我们哥几个一商量就决定去贵州做生意去了。当时提出贷款的是我二哥冯奇飞；
13、书证塔河邮储银行商户联保贷款手续及相关证明复印件：证实杨XX、冯奇顶、杜XX贷款的全部手续及资料；
14、资产处置协议：杨XX、杜XX与塔河邮储银行签订处理寄存在贞丰县家里的财产；
15、情况说明：塔河县公安局经侦大队证实杨XX、杜XX与塔河邮储银行工作人员处理贞丰县财产的情况，并将处理的资产用于偿还贷款共计14951元；
16、还款说明及证明、清单：塔河邮储银行证实处置财产及还款说明；
17、塔河邮储银行杨XX、杜XX、冯奇顶账户交易明细：证实杨XX、杜XX、冯奇顶贷款账户交易情况；
18、塔河邮储银行杜XX账户交易明细：证实贷款后，款项在杜XX账户上的交易情况；
以上证据均经庭审举证、质证，认证属实，且证据来源合法，足以认定。
本院认为，被告人冯奇飞以非法占有为目的骗取他人钱财和银行贷款，其明知自己2013年4月5日离开塔河县，4月1日以购买轮胎的名义，分别收取他人现金共计35620元，诈骗的主观故意明显；被告人冯奇飞、冯奇顶、冯奇山取得贷款后，商定举家秘密离开当地，符合贷款诈骗犯罪中携带贷款逃跑的情节。被告人冯奇飞的行为构成诈骗、贷款诈骗罪，冯奇顶、冯奇山的行为构成贷款诈骗罪，应追究其刑事责任。被告人冯奇飞犯数罪，应对其数罪并罚；贷款诈骗犯罪系共同犯罪，被告人冯奇飞在共同犯罪中起主要作用系主犯。被告人冯奇顶、冯奇山系从犯。被告人冯奇飞在侦查机关所作的供述，与其他证据能够相互印证，足以认定被告人冯奇飞诈骗及贷款诈骗的事实成立，故被告人冯奇飞的当庭辩解不能成立，不予采信。被告人冯奇飞当庭拒不认罪并且翻供，不能如实供述自己的犯罪事实，不能认定其系自首。被告人冯奇顶、冯奇山的当庭辩解与审理查明的事实不符，不予采信。但三名被告人偿还邮储银行贷款合计19620.25元，返赃14951元，应予以认定。公诉机关指控被告人冯奇飞犯诈骗、贷款诈骗罪；冯奇顶、冯奇山犯贷款诈骗罪罪名成立，公诉意见正确，应予支持。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第六十九条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条的规定，判决如下：
一、被告人冯奇飞犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30000元；犯贷款诈骗罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币50000元，决定执行有期徒刑九年，并处罚金人民币80000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年7月17日起至2022年7月16日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。
二、被告人冯奇顶犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月27日起至2018年11月24日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。
三、被告人冯奇山犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2013年6月27日起至2018年11月24日止。罚金于判决生效后十五日内缴纳）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向大兴安岭地区中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李树春
代理审判员 吕大亨
代理审判员 赵世刚
二〇一五年六月九日
书 记 员 刘 晶
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假的经济合同的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的。
第六十九条第一款判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。