黑龙江省讷河市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）讷刑初字第387号
公诉机关黑龙江省讷河市人民检察院。
被告人王XX，男，1983年4月13日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，住贵州省贵阳市观山湖区（户籍所在地福建省安溪县长坑乡）。2014年8月7日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省讷河市看守所。
辩护人单既才，黑龙江宝勤律师事务所律师。
被告人张XX，男，1991年10月18日出生于福建省安溪县，汉族，高中文化，农民，现住贵州省贵阳市观山湖区（户籍所在地福建省安溪县蓝田乡）。2014年8月7日因涉嫌犯�骗罪被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省讷河市看守所。
辩护人马若峰，黑龙江宝勤律师事务所律师。
被告人张XX，男，1989年11月6日出生于福建省安溪县，汉族，初中文化，农民，现住贵州省贵阳市观山湖区。（户籍所在地福建省安溪县蓝田乡）。2014年8月7日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年9月10日被逮捕。现羁押于黑龙江省讷河市看守所。
辩护人肖义良，黑龙江肖义良律师事务所律师。
讷河市人民检察院以黑讷检刑诉（2014）327号起诉书指控被告人王XX、张XX、张XX犯诈骗罪，于2014年12月5日向本院提起公诉。本院于当日立案受理，依法组成合议庭，于2015年1月22日公开开庭审理了本案。讷河市人民检察院指派代理检察员孟祥民出庭支持公诉，被告人王XX及其辩护人单既才，被告人张XX及其辩护人马若峰，被告人张XX及其辩护人肖义良到庭参加了诉�。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。
讷河市人民检察院指控，2014年5月，被告人王XX、张XX二人分别虚构上海市徐汇大众小额贷款股份有限公司、上海浦东新区鑫隆小额贷款股份有限公司、上海黄浦联合小额贷款有限公司，并虚构贷款种类、贷款利率等虚假信息，通过广告发布者刊登在百度网页上，被告人张XX通过QQ聊天与借贷人联系并达成贷款意向后，张XX、张XX二人通过电话要求借贷人以缴纳保险费用、保证金、还款验证金等方式，在2014年6月至8月期间，骗取被害人张XX人民币6，800元、骗取被害人胡XX人民币4，800元、骗取被害人冯XX人民币5，800元、骗取被害人任XX人民币1，800元、骗取被害人董XX人民币22，800元、骗取被害人彭XX人民币5，800元等人财物。
被告人王XX、张XX参与诈骗作案六起，骗取人民币47，800元。被告人张XX参与诈骗作案5起，骗取人民币41，000元。案发后，扣押赃款人民币12，500元返还被害人，剩余赃款由王XX近亲属代为返还被害人。
公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人王XX、张XX、张XX以非法占有为目的，利用虚构事实的方式骗取他人财物，数额较大，三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究三被告人刑事责任。本案系共同犯罪，被告人王XX、张XX、张XX在共同犯罪中均起主要作用，系主犯，应当根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款之规定处罚。同时公诉机关向本院提出判处被告人王XX、张XX、张XX均一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金的量刑建议。
被告人王XX、张XX、张XX对公诉机关的指控的事实无异议，无辩解。
王XX、张XX的辩护人均提出：其到案后能如实供述，全部返赃�弥补被害人的全部损失，无科劣迹，属初次犯罪，建议判处缓刑。
张XX的辩护人提出：认罪态度较好，是初犯，偶犯，没有给被害人造成经济损失，从轻处罚。
经审理查明，2014年5月，被告人王XX、张XX二人分别虚构上海市徐汇大众小额贷款股份有限公司、上海浦东新区鑫隆小额贷款股份有限公司、上海黄浦联合小额贷款有限公司，并虚构贷款种类、贷款利率等虚假信息，通过广告发布者刊登在百度网页上，被告人张XX通过QQ聊天与借贷人联系并达成贷款意向后，张XX、张XX二人通过电话要求借贷人以缴纳保险费用、保证金、还款验证金等方式骗取他人财物。
1、2014年6月9日，被告人王XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、消银行不良信誉记录费用等方式，骗取黑龙江省讷河市居民被害人张XX人民币6，800元。
2、2014年7月30日，被告人王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、保证金、还款验证金等方式，骗取湖南省衡南县谭子山镇居民被害人胡XX人民币4，800元钱。
3、2014年8月1日，被告人王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳合同费用、保证金的方式，骗取贵州省绥阳县洋川镇居民被害人冯XX人民币5，800元。
4、2014年8月3日，被告人王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳手续费方式，骗取重庆市万州区长坪乡居民被害人任XX人民币1，800元钱。
5、2014年8月4日，被告人王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、还款验证金方式，骗取山东省泰安市宁阳县伏山镇居民被害人董XX人民币22，800元。
6、2014年8月6日，被告人王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保证金的方式，骗取贵州省思南县香坝乡居民被害人彭XX人民币5，800元。
经侦查，被告人王XX、张XX、张XX于2014年8月7日在贵州省贵阳市被公安机关抓获。
综上，被告人王XX、张XX参与诈骗作案六起，骗取人民币47，800元。被告人张XX参与诈骗作案5起，骗取人民币41，000元。案发后，扣押赃款人民币12，500元返还被害人，剩余赃款由王XX近亲属代为返还被害人。
经侦查，被告人王XX、张XX、张XX于2014年8月7日在贵州省贵阳市被公安机关抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）物证
作案工具电脑、手机、银行卡、网银U盾（照片），证实作案时使用工具的外观状况。
（二）书证
1、中国建设银行自助设备客户通知书、中国农业银行银行卡存款业务回单、借款合同书复印件，证实王XX、张XX、张XX三人虚构的联合小额贷款有限公司及其被害人银行汇款记录等事实。
2、报案笔录，证实系被害人张XX、被害人胡XX、被害人冯XX、被害人任XX、被害人董XX、被害人彭XX报案。
3、抓获经过，证实三被告人系抓获�案。
4、扣押发还清单，证实扣押的赃款全部返还6被害人。
（三）证人证言
1、证人周XX的证言，证实彭XX是其丈夫，2014年8月6日在网上贷款被骗5800元的事实
2、证人徐XX的证言，证实彭XX在其借款后往建设银行的账号内打款，后来知道是网上贷款被骗。
3、证人吴XX的证言，证实2014年06月末将其位于贵州省贵阳市观山湖区龙贤苑35栋2单元1201号楼房，租给了王XX等人，租期3个月。
（四）被害人的陈述
1、被害人张XX的陈述称，2014年6月9日，被王XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、消银行不良信誉记录费用骗取其人民币6，800元。
2、被害人胡XX的陈述称，2014年7月30日，被王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、保证金、还款验证金等方式，骗取其人民币4，800元。
3、被害人冯XX的陈述称，2014年8月1日，被王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳合同费用、保�金的方式，骗取其人民币5，800元。
4、被害人任XX的陈述称，2014年8月3日，被王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳手续费方式，骗取其人民币1，800元钱。
5、被害人董XX的陈述称，2014年8月4日，被王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保险费用、还款验证金方式，骗取其人民币22，800元。
6、被害人彭XX的陈述称，2014年8月6日，被王XX、张XX、张XX通过办理贷款需缴纳保证金的方式，骗取其人民币5，800元。
（五）被告人供述
被告人王XX、张XX、张XX，证实其对公诉机关指控事实供认不讳。
（六）勘验笔录
讷河市公安局现场勘验材料，证实案发现场情况。
（七）电子数据QQ聊天记录截图，证实被害人彭小军被骗的事实。
上述证据来源合法，且客观真实、关联一致，足资认定。
本院认为，被告人王XX、张XX、张XX以非法占有为目的，利用虚构事实的方式骗取他人财物，数额较大，三被告人的行为构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。王XX、张XX、张XX犯诈骗罪，依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。本案系共同犯罪，被告人王XX、张XX、张XX在共同犯罪中均起主要作用，系主犯。三被告人当庭认罪，无前科劣迹，且赃款全部返还被害人，没有给被害人造成损失。可酌情从轻处罚。王XX、张XX、张XX犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的可能，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，可适用缓刑。辩护人的辩护意见和公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款，第六十七条第三款、第七十二条第一款之规定，判决如下：
一、被告人王XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
二、被告人张XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年三个月，缓刑三年，并处罚金人民币七万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
三、被告人张XX犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币六万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩义波
代理审判员 孙宏英
人民陪审员 马玉杰
二〇一五年二月十二日
书 记 员 孙秀芳
本判决书中所引用的法律条文内容：
《中华人民共和国刑�》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。