江西省武宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）武刑二初字第35号
公诉机关武宁县人民检察院。
被告人付义平，江西某公司法人代表。2014年10月28日因涉嫌非法吸收公众存款罪被武宁县公安局刑事拘留，2014年12月2日被逮捕。现羁押于武宁县看守所。
辩护人刘明，江西修江律师事务所律师。
武宁县人民检察院以武检公诉刑诉（2015）106号起诉书指控被告人付义平犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武宁县人民检察院指派检察员聂琴琴出庭支持公诉，被告人付义平及其辩护人刘明到庭参加了诉讼。现已审理终结。
武宁县人民检察院指控：2011年8月16日，被告人付义平在武宁县工商行政管理局注册某公司。2011年9月，付义平以某公司需要大量资金周转为由，许以高额利息，在武宁县以自己的名义非法吸收谈某甲、谈某乙、王某甲等人人民币（以下币种均为人民币）19035000元。具体事实如下：
1.2011年9月至2011年12月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以年利率30%，在谈某甲、谈某乙、柯某处借款1350000元。
2.2012年2月至2013年3月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，在王某甲处借款2700000元，付义平已偿还26250元。
3.2012年6月24日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在夏某处借款2000000元。
4.2012年7月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在孟某处借款540000元，付义平已偿还105800元。
5.2012年7月至8月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率2%，在陈某乙处借款800000元，付义平已偿还370000元。
6.2012年10月19日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，在陈某丙处借款2000000元。
7.2012年7月至2013年4月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率2.5%，在陈某丁处借款3040000元。
8.2013年1月26日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以利息22500元，在陈某戊处借款150000元。
9.2013年6月7日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以利息30000元，在余某处借款450000元。
10.2013年6月3日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以利息30000元，在石某处借款100000元。
11.2013年6月下旬，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率5%，在邹某处借款800000元。
12.2013年9月12日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率2.5%，在程某处借款150000元；同月25日，付义平许以月利率5%，在程某处借款330000元；同年12月12日，付义平许以月利率3%，在程某处借款150000元。付义平已偿还16500元。
13.2012年1月至2013年10月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在王某乙处借款3580000元。付义平已偿还30000元。
14.2013年10月26日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在张某处借款895000元。
公诉机关针对指控事实，向法庭出示了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人付义平未经金融行政管理部门批准，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人付义平辩称，对指控的犯罪事实无异议，但不知道其行为构成犯罪。
辩护人刘明辩称：1.被告人付义平未向社会公开宣传，且吸收对象不属于社会公众，不符合非法吸收公众存款的构成要件，被告人的行为不构成非法吸收公众存款罪；2.指控的部分借款数额有误，需依法核实；3.被告人吸收的资金用于某公司的生产经营活动，在案发前偿还了部分数额，且被告人仍有价值较大资产用以偿还被害人部分借款，可酌情从轻或者免予刑事处罚，并请求对被告人宣告缓刑。
经审理查明：2011年8月16日，某公司在武宁县工商行政管理局注册成立，被告人付义平为该公司法定代表人。2011年9月至2013年10月26日期间，付义平以某公司需要资金周转为由，许以高额利息，吸收谈某甲、谈某乙、王某甲等人19035000元，后偿还162050元。具体事实如下：
一、2011年，被告人付义平以公司需要资金周转为由，让柯某帮其借钱，2011年9月至2011年12月，通过柯某介绍，付义平在谈某甲、谈某乙、柯某处借款1350000元，约定年利率30%。
证实上述事实的证据有：
1.被害人柯某的陈述，证实2011年付义平在武宁县工业园办某公司，让柯某帮其借钱，年息30%。后柯某与谈某乙、谈某甲聊天时，说起了付义平要借钱的事，并介绍付义平办厂的情况，二人同意借钱给付义平，经柯某联系，二人共借款1350000元给付义平，其中柯某出借的150000元在谈某乙、谈某甲的借条内。后付义平给谈某乙、谈某甲更换了借条，把利息算在借条内，大约有1800000元。
2.被害人谈某甲的陈述，证实谈某甲、谈某乙与柯某一起聊天时，柯某说付义平办某公司厂需要钱，借钱给他年息30%。经了解后，谈某甲与谈某乙同意借钱给付义平。二人共借款1350000元给付义平，柯某凑了150000元在谈某甲一起。2013年5月19日，计算利息后，付义平重新出具了一张891600元的借条给谈某乙和一张893400元的借条给谈某甲。
3.被害人谈某乙的陈述，证实谈某乙、谈某甲与柯某一起聊天时，柯某说付义平在工业园办某公司需要钱，借钱给他年息30%。经了解后，谈某乙与谈某甲均同意一起借钱给付义平。二人共借款1350000元给付义平，约定年息30%。2013年5月19日，计算利息后，付义平重新出具了一张891600元的借条给谈某乙和一张893400元的借条给谈某甲。
4.被告人付义平的供述，证实因公司需要资金周转，付义平让柯某帮其借钱，承诺支付利息，后柯某介绍谈某甲、谈某乙借款1350000元给付义平。到了2013年5月份，付义平更换了借条，将一年的利息写进了借条里。
5.借条、银行卡业务凭证复印件，证实了上述借款事实。
二、2012年2月至2013年3月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，承诺给付利息，通过陈某乙介绍向王某甲借钱，王某甲向他人借钱筹措资金后，共借给付义平2700000元，付义平已偿还26250元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人王某甲的陈述，证实2012年其经陈某乙介绍认识付义平，陈某乙称付义平的某公司需要资金周转，可以支付利息，王某甲到付义平的厂房去看过，答应帮其周转资金，后王某甲向亲友、同事借钱。2012年2月至2013年3月，王某甲共借给付义平2700000元，约定年利息2%。2014年1月初，付义平外出前，将以前所有的借条更换了一张总计2700000元的借条给王某甲，并加盖了某公司的公章。
2.被告人付义平的供述，证实王某甲是经陈某乙介绍认识的，2012年年初，付义平需要资金周转，叫陈某乙帮其借钱，陈某乙叫了王某甲过来借钱给付义平，付义平谈好年利息2.5%，付义平出具的借条写了王某甲老婆熊某的名字。外出前，付义平出具了一张2700000元的借条给王某甲，日期是随便写的。此款支付了几万元利息。
3.借条、银行卡交易明细清单、某公司账本复印件，证实了上述借款及还款事实。
三、2012年6月24日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，通过周某甲的担保公司经办，在夏某处借款2000000元。
证实上述事实的证据有：
1.证人周某甲的证言，证实周某甲在武宁县城开了一家担保公司，付义平带着林某来到公司借款，周某甲就同意借2000000元给付义平，借期2个月，周某甲通过尹某的账户向付义平账户转账1900000元，另给付100000元现金给付义平。付义平出具了借条，周某甲叫付义平借条上写夏某的名字，林某签名担保，付义平加盖了江西某实业有限公司和某公司的章。
2.被害人夏某的陈述，证实夏某与周某甲是朋友，周某甲开了一家担保公司，2012年6月份时，周某甲说鲁溪镇政府招商引资企业某公司需要2000000元资金周转，期限两个月，月利息3%，问夏某是否有钱出借。2012年6月21日，夏某向尹某账户转账4000000元，2012年6月24日，夏某委托周某甲跟付义平签订借款协议，周某甲于2012年6月24日从尹某的账户向付义平账户转账1900000元，另给付100000元现金给付义平，付义平写了借条给夏某，并且加盖了某公司的公章，林某签名担保。
3.被告人付义平的供述，证实2012年5、6月份时，因公司需要资金周转，付义平在武宁县城找到负责人为周某甲的一家担保公司借款，周某甲同意借2000000元，月利息3%，借期两个月，并要求提供担保。因公司是鲁溪镇公务人员林某负责对接的，付义平找林某提供担保，两人来到担保公司，付义平出具借条给周某甲，周某甲叫付义平写夏某的借条，付义平盖了江西某实业有限公司和某公司的章，林某签名担保。
4.借条、银行账户转账凭证复印件及林某的担保说明，证实了上述借款事实。
四、2012年7月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在朋友孟某处借款540000元，付义平已偿还105800元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人孟某的陈述，证实孟某在鲁溪镇政府工作时认识了付义平，2012年5月左右，付义平找到孟某，说公司资金周转出现困难，叫孟某借钱给其周转，借期3个月，月息3分，2012年7月份，孟某筹集590000元交给付义平，2012年10月份，付义平偿还50000元本金，2012年12月份中下旬，付义平支付了到期利息，并向孟某重新出具一张借款540000元的借条，由某公司提供担保。
2.被告人付义平的供述，证实孟某是其在鲁溪镇时认识的，2012年5、6月份，某公司没有资金周转，付义平找孟某借钱周转，借期3个月，月利息3%。到2012年7月份时，孟某分期共借给付义平50多万元，3个月后，孟某从其一个朋友处借的钱必须要，付义平先给了孟某50000元，到了2012年12月份，孟某找付义平还钱，付义平支付了到期利息，并重新出具借条给孟某，由某公司提供担保。
3.借条、银行卡交易明细清单、某公司账本复印件，证实了上述借款及还款事实。
五、2012年7月至8月，被告人付义平以公司需要资金周转为由向朋友陈某乙借款，陈某乙答应帮其借钱，后付义平从陈某乙处借得款项800000元，约定月利率2%。
证实上述事实的证据有：
1.被害人陈某乙的陈述，证实陈某乙认识付义平，一直有来往。2012年中旬时，付义平称其要将公司厂房拿去银行贷款，但需要资金装修厂房，叫陈某乙帮其借点钱，月利息2%，陈某乙答应帮其借钱周转。2012年7月至8月，陈某乙陆续借给付义平800000元，付义平一直未支付利息也未偿还本金。
2.被告人付义平的供述，证实付义平与陈某乙是好朋友。2012年7、8月份，因公司没有钱周转，付义平向陈某乙借钱，陈某乙表示可以到亲戚朋友处凑钱，后陈某乙共借了800000元给付义平，口头约定月利息2%，付义平未还过本金也未支付利息。
3.借条复印件，证实了上述借款事实。
六、2012年10月19日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，通过陈某丙向王某丙借款2000000元，该款由陈某丙出具借条给王某丙，付义平再出具借条给陈某丙。
证实上述事实的证据有：
1.被害人陈某丙的陈述，证实陈某丙曾用名陈某己，已认识付义平很多年。2012年10月19日，付义平因公司需要资金周转，准备向王某丙借2000000元，因王某丙跟付义平不熟悉，王某丙不愿直接借给付义平，就由陈某丙做中间人，由陈某丙从王某丙处将钱借出，陈某丙出具借条给王某丙，再由陈某丙将该款借给付义平，付义平出具借条给陈某丙。2013年年底，陈某丙还款给王某丙，陈某丙联系付义平还钱，无法联系到付义平。
2.被告人付义平的供述，证实付义平与陈某己是多年朋友，2012年10月份，因需要钱周转，付义平联系王某丙借钱，付义平跟王某丙不是很熟，便叫跟王某丙关系好的陈某己提供担保，陈某己就叫付义平写张借条给他，他再写张借条给王某丙。
3.借条复印件，证实了上述借款事实。
七、2012年7月至2013年4月，被告人付义平以公司需要资金周转为由向朋友陈某丁借款，陈某丁同意帮其借钱，后付义平从陈某丁处借得款项3040000元，约定月利率2.5%。
证实上述事实的证据有：
1.被害人陈某丁的陈述，证实陈某丁与付义平相互认识，付义平称其要将工业园的厂房拿到银行贷款，厂房需要资金装修，叫陈某丁帮其借点钱，并承诺支付利息，陈某丁同意帮其周转点资金。2012年底至2013年3月，陈某丁妻子陈某庚从亲戚朋友处借钱，共借给付义平3040000元，约定月利息2.5%，借条内没约定利息和还款期限。付义平一直没支付利息和本金，2014年1月初，付义平写了张650000元的借条给陈某庚，算是这3040000元的利息。
2.被告人付义平的供述，证实付义平认识陈某丁，因公司需要钱周转，付义平向陈某丁借钱，陈某丁表示他老婆陈某庚可以到亲戚朋友处借。2012年底至2013年3月，陈某丁借给付义平200多万元，有给现金也有银行转账，具体多少记不清。付义平出具的借条写的是陈某庚的名字，付义平一直未支付过利息。
3.借条、银行卡交易明细清单及业务凭证复印件，证实了上述借款事实。
八、2013年1月26日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以利息22500元，在陈某戊处借款150000元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人陈某戊的陈述，证实2013年元月份，付义平因公司资金周转困难，向陈某戊借150000元用以支付民工工资，借期10个月，利息22500元。
2.被告人付义平的供述，证实付义平认识陈某戊，2013年1月份时，因某公司欠民工工资需要资金周转，付义平向陈某戊借150000元，借期10个月，利息22500元。
3.借条、银行卡交易明细清单复印件，证实了上述借款事实。
九、2013年5月，被告人付义平以公司需要资金周转为由向余某借款，余某答应帮其借钱，2013年6月7日，付义平从余某处借得款项450000元，付义平将30000元利息计入，向余某出具了一张金额为480000元的借条。
证实上述事实的证据有：
1.被害人余某的陈述，证实2012年余某经朋友介绍认识付义平，2013年5月份，付义平因某公司资金有困难，向余某借款500000元用于周转，借期4个月，余某答应帮付义平筹款，2013年6月7日，余某将450000元借给付义平，其中350000元通过银行转账给付，另外100000元是现金给付。借条是余某老婆武某的名字，付义平将4个月的利息30000元写入了借条。
2.被告人付义平的供述，证实2013年5月份，付义平因公司资金周转困难，向余某借钱，余某到公司去看过，答应给付义平借450000元，2013年6月份，余某从朋友亲戚处筹到450000元，其中350000元是从银行汇款，100000元是现金给付，付义平向余某老婆武某出具一张借条，注明借款480000元，其中30000元为利息，借期4个月。
3.借条、银行卡交易明细清单及业务凭证复印件，证实了上述借款事实。
十、2013年6月3日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以利息30000元，在朋友石某处借款100000元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人石某的陈述，证实石某与付义平是朋友关系，2013年5月底的时候，付义平因资金周转困难，向石某借钱短期周转，石某表示筹100000元借给付义平。2013年6月3日，石某爱人周某丙通过网银转账100000元给付义平，付义平出具借条给石某，出借人写的是石某爱人周某丙的名字。2013年11月24日，石某找付义平还钱，付义平无钱偿还，便在原借条上约定延期至2014年元月3日，到期归还本息130000元。
2.被告人付义平的供述，证实石某是付义平在房管局办事认识的，2013年5、6月份，付义平因公司需要资金周转找到石某借钱，大约1000000元左右，石某答应给付义平借。2013年6月份，石某从建设银行转账100000元给付义平，付义平出具借条给石某，名字是石某老婆的名字。借款到期后，因付义平没钱偿还，便在借条上注明延长期限，另算利息30000元。
3.借条复印件，证实了上述借款事实。
十一、2013年6月下旬，被告人付义平以公司需要资金周转为由，通过石某介绍，在邹某处借款800000元，约定月利率5%。
证实上述事实的证据有：
1.被害人邹某的陈述，证实2013年5、6月份，石某告诉邹某，其在武宁工业园办厂的朋友付义平需要资金周转，可以支付月利息5%，并有房产抵押。2013年6月份，邹某跟付义平签了借款合同，借款800000元给付义平，借款期限6个月，月利息5%，付义平出具了一张1040000元的借条给邹某。
2.被告人付义平的供述，证实付义平经石某介绍认识邹某，2013年5、6月份时，付义平因公司需要资金周转找石某借钱，石某答应给付义平借。6月下旬，石某带邹某跟付义平见面，邹某借800000元给付义平，付义平以武宁县鲁溪集镇房产做抵押，并写了张借条及借款协议给邹某，借款期限为6个月，月利息5%，借条将6个月利息计算在内，共计为1040000元。
3.借条、借款协议、武宁县房产管理局证明、银行卡交易明细清单及业务凭证复印件，证实了上述借款事实。
十二、2013年，被告人付义平以公司需要资金周转为由向朋友程某借款，程某答应帮其凑钱。2013年9月12日，付义平许以月利率2.5%，在程某处借款150000元；同月25日，付义平许以月利率5%，在程某处借款330000元；同年12月12日，付义平在程某处借款150000元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人程某的陈述，证实2013年7月份，程某在工作中认识付义平。2013年8月份，付义平向程某借200000元，程某表示自己没钱，可以到朋友处看看是否有钱，后程某凑了150000元，2013年9月12日，付义平的侄子付某甲过来拿钱，并给程某一份盖了某公司公章和付义平私章的担保书，程某把150000元给了付某甲，付某甲出具借条给程某，借期2个月，月息2.5%；2013年9月，付义平向程某借款500000元，2013年9月25日，程某通过杨某的账户向付义平转账330000元，后付义平出具借条给程某，借期1个月，月息3%，2013年11月25日，程某找付义平还钱，付义平出具一张16500元的借条算是利息，并将2013年9月25日的借条改成月息5%；2013年12月12日，程某借150000元给付义平，借期1个月。付义平未支付过本金及利息。
2.被告人付义平的供述，证实2013年7月份，程某在工作中与付义平认识。2013年9月份，付义平因厂里需要资金发工资向程某借款200000元，月利息2.5%，程某说去凑钱，后程某凑了150000元，付义平叫其侄子付某甲去写了借条。过了几天，付义平因资金压力再次向程某借款500000元，月利息5%，程某表示凑不到这么多，几天后程某向付义平转账330000元，付义平出具借条，期限1个月，月利息5%。该两笔借款都由某公司提供担保。该借款未偿还本金也未支付利息，借款到期后，程某向付义平催讨借款，付义平没钱偿还，写了张16500元的借条给程某算是利息。
3.借条、担保书、银行卡业务凭证复印件，证实了上述借款事实。
十三、2012年1月至2013年10月，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在朋友王某乙处借款3580000元，付义平已偿还30000元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人王某乙的陈述，证实2012年1月份王某乙经朋友介绍认识付义平，之后便有经济上的来往。2012年，付义平以做厂房、发工人工资需要资金周转等为由向王某乙借钱，口头约定利息3%，并带王某乙参观其工厂，王某乙后分7次共借款3580000元给付义平，付义平支付过30000元利息。
2.被告人付义平的供述，证实付义平与王某乙相熟，付义平来武宁办厂后，因资金周转向王某乙借过钱，约定月利息3%，付义平支付了部分利息。
3.借条、银行卡交易明细清单、某公司账本复印件，证实了上述借款及还款事实。
十四、2013年10月26日，被告人付义平以公司需要资金周转为由，许以月利率3%，在朋友张某处借款895000元。
证实上述事实的证据有：
1.被害人张某的陈述，证实张某与付义平是朋友，2013年10月，付义平说他在武宁县开了某公司，资金遇到困难，叫张某想想办法。付义平带张某来武宁县参观，经考察后，张某在2013年10月26日借给付义平895000元，付义平口头承诺支付利息，后来付义平未支付过利息。
2.被告人付义平的供述，证实付义平与张某相熟，付义平来武宁办厂后，因资金周转向张某借过钱，约定月利息3%。
3.借条复印件，证实了上述借款事实。
证实本案事实的证据还有：受案登记表、立案决定书、抓获经过、归案情况说明、户籍证明、企业法人营业执照、证人李某、付某甲、付某乙、陈某甲的证言、被告人付义平的供述等。
上述证据均在庭审时经举证、质证，查证属实，能够相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人付义平未经金融行政主管部门批准，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。公诉机关认定被告人已偿还陈某乙370000元及程某16500元，因无充分证据证实，本院不予认定。关于辩护人提出的被告人付义平没有向社会公开宣传、借款对象不属社会不特定对象，从而不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见，本院认为，被告人付义平作为某公司的法定代表人，其向亲友或者通过亲友向他人广泛发布公司需要资金周转的信息，属于向社会公开宣传，且“借款”对象具有不特定性，故辩护人的该项辩护意见，与法律规定不符，不予采纳。被告人归案后如实供述相关犯罪事实，属坦白，依法可从轻处罚；被告人案发前已偿还部分款项，可酌情从轻处罚。辩护人提出对被告人宣告缓刑的意见，与被告人的犯罪情节不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款及《最高人民法院﹤关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条第一款、第二条第（十一）项、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下：
被告人付义平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币150000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月28日起至2021年4月27日止。所判罚金应在判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省九江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 华
代理审判员 高孝明
代理审判员 游高华
二〇一五年十一月九日
书 记 员 伍洁洁