新疆维吾尔自治区克拉玛依市克拉玛依区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）克刑初字第229号
公诉机关克拉玛依市克拉玛依区人民检察院
被告人陈国，男，汉族，1971年10月1日出生，身份证号码：4409231971********，大专文化程度，住广东省中山市火炬开发区尚城花园12街*幢****号（户籍所在地：广东省茂名市电白县）。2015年7月19日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人蔡永标，男，汉族，1991年7月3日出生，身份证号码：4419001991********，初中文化程度，户籍所在地：广东省东莞市虎门镇太沙新村九巷*号。2015年7月19日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年8月25日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人潘柯良，男，汉族，1988年11月21日出生，身份证号码：4211821988********，大专文化程度，住湖北省黄冈市武穴市栖贤路**号（户籍所在地：湖北省黄冈市）。2014年9月1日因涉嫌信用卡诈骗罪被深圳市罗湖区人民法院判处拘役五个月，并处罚金人民币20000元。2015年6月28日因涉嫌信用卡诈骗罪被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
被告人李某，男，汉族，1983年4月26日出生，住河南省南阳市宛城区庄镇油田五一村**号楼*单元*号。2015年6月28日因涉嫌信用卡诈骗罪，同年7月30日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
辩护人廖浩，湖北晨丰律师事务所律师。
被告人江某某，男，汉族，1986年6月29日出生，住黑龙江省鸡西市鸡东县东海镇长兴村*组。2015年6月28日因涉嫌妨害信用卡管理罪被刑事拘留，同年7月30日被逮捕。现羁押于克拉玛依市看守所。
克拉玛依市克拉玛依区人民检察院以克市克区检公诉刑诉（2015）222号起诉书指控被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某犯信用卡诈骗罪、被告人江某某犯妨害信用卡管理罪，于2015年10月28日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理，克拉玛依区人民检察院指派检察员ＸＸ依法出庭支持公诉，被告人陈国、蔡永标、潘柯良、被告人李某及其辩护人廖浩、被告人江某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，1、2015年5月底一天，在广东省中山市三乡镇，经被告人陈国提议并与被告人蔡永标商定，二人欲将实施利用伪造的他人银行卡（以下简称“伪卡”）盗刷卡内资金牟利的行为，并明确分工，确定由陈国负责介绍联系伪卡，蔡永标负责提供POS机转账。2015年6月1日，在被告人陈国的安排下，被告人蔡永标携带作案用POS机前往广东省电白县碧桂园酒店会同掌握“伪卡”资料的国平（另案处理），并以盗刷方式将被害人王某某所有的工商银行卡（卡号：622208300200189xxxx）内的195445元转账至主要由陈国提供的银行卡中。随后被告人陈国联系被告人潘柯良取现。被告人潘柯良接到信息后，伙同被告人李某将银行卡内的钱款经二次转账后在广东省中山市ATM机取现。事后，被告人按比例分赃牟利；
2、2015年5月至6月期间，被告人江某某从互联网上购买他人提供的信用卡9张并非法持有。
据此，公诉机关认定被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某的行为已构成信用卡诈骗罪、被告人江某某的行为已构成妨害信用卡管理罪，要求依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（二）项的规定予以定罪处罚。
被告人陈国提出，其仅是联系、介绍掌握信用卡信息的国平，只提供担保、分赃3%，在共同犯罪中不是组织、领导作用，不是主犯的辩解意见。
被告人蔡永标提出，其是从犯，本案的赃款都退回，应当减轻处罚的辩解意见。
被告人潘柯良提出，其取现的金额为169000元，应以其取现金额作为犯罪数额的辩解意见。
被告人李某的辩护人提出，李某系从犯，协助公安机关抓获其他同案犯，具有一般立功情节，建议适用缓刑的辩护意见。
经审理查明，1、2015年5月底某日，被告人陈国召集被告人蔡永标、潘柯良至广东省中山市三乡镇商议盗刷伪卡牟利。经商议，由陈国负责介绍联系伪卡、蔡永标提供盗刷用POS机、潘柯良负责转账取现，并确定蔡永标分赃10%至15%左右、潘柯良分赃5%左右。2015年6月1日，在被告人陈国的安排下，由蔡永标携带盗刷用POS机至广东省电白县碧桂园酒店，会同提供信用卡信息的国平（谐音，在逃）盗刷被害人王某某所有的工商银行卡（卡号：622208300200189xxxx）卡内的资金195445元，并转账至事先准备好的潘柯良持有的银行卡中。之后，陈国通知潘柯良取现。潘柯良伙同被告人李某将卡内钱款经二次转账后在广东省中山市ATM机取现，扣除分红后，将剩余钱款交予陈国。
另查，公安机关通过技术侦查确定被告人潘柯良、李某所住宾馆，在深圳市龙岗区维也纳酒店将二人抓获。案发后，潘柯良缴纳了全部赃款195445元，已发还被害人王某某；公安机关扣押李某18500元已随案移送本院。
2、2015年5月至6月期间，被告人江某某非法持有从网上购买的他人提供的银行卡9张。
另查，公安机关已扣押被告人江某某非法持有的银行卡9张。
被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某、江某某在开庭审理过程中对上述事实无异议，并有接受刑事案件登记表、被害人王某某报案材料及陈述、银行卡明细、证人颜某某证言、扣押、发还物品清单、监控视频、被告人身份信息、抓获经过、深圳市罗湖区人民法院（2014）深罗法刑一初字第1138号刑事判决书等证据在案予以佐证，足以认定。
本院认为，被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某盗刷伪造的信用卡牟利，数额达195445元，属数额巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，依法应处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；被告人江某某非法持有他人信用卡9张，属数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。公诉机关出示的证据，经当庭质证，充分确凿，能够证明其指控的犯罪事实和罪名成立，本院依法予以支持。
关于被告人陈国提出的其仅是联系、介绍掌握信用卡信息的国平，并提供担保，只分赃3%，在共同犯罪中不是组织、领导作用，不是主犯的辩解意见。经查，有被告人潘柯良、蔡永标供述可与被告人陈国供述相互印证，可以证实经陈国联系掌握信用卡信息的国平，参与盗刷伪卡，国平才提供信用卡信息，并且在陈国安排下蔡永标会同陈国进行盗刷伪卡、潘柯良转账取现，并将余款全部交予陈国，故陈国在共同犯罪中起主要作用，属主犯；被告人蔡永标、潘柯良、李某起次要作用，属从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人陈国的辩解意见本院依法不予支持。
关于被告人潘柯良提出的其取现的金额为169000元，应以其取现金额作为犯罪数额的辩解意见。经查，被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某系共同实施信用卡诈骗犯罪，仅是分工不同，四被告人应对共同犯罪数额195445元负责，故被告人潘柯良的辩解意见本院依法不予支持。
关于被告人李某及其辩护人提出李某协助公安机关抓获其他同案犯，具有一般立功情节的辩解辩护意见。经查，公安机关通过技术侦查确定被告人潘柯良、李某所住宾馆，掌握二人具体住址，在前往深圳市龙岗区维也纳酒店抓获二人时，遇到欲驾车离开的李某，随即将其抓获。之后李某在公安机关的安排下指出潘柯良所住楼层、房间。故公安机关在抓获二人前，已经掌握二人藏匿地点等线索，并非李某主动带领公安机关抓获被告人潘柯良，故不属于一般立功情节。被告人及其辩护人的辩解辩护意见，本院依法不予支持。
鉴于被告人陈国、蔡永标、潘柯良、李某、江某某当庭能够如实供述全部犯罪事实，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人潘柯良曾因犯信用卡诈骗罪被判处刑罚，再次犯同种罪行，可酌情从重处罚。同时考虑到本案赃款全部被退回，弥补了被害人的全部经济损失，可酌情从轻处罚。为了维护正常的金融秩序，保护他人合法的财产权利，综合本案的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十六条、第二十七条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈国犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币50000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月19日起至2021年1月18日止）
二、被告人蔡永标犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币30000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月19日起至2019年1月18日止）
三、被告人潘柯良犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币25000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2017年12月27日止）
四、被告人李某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2016年12月27日止）
五、被告人江某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币10000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月28日起至2016年6月27日止）
六、被告人江某某非法持有的银行卡9张依法予以没收。
上述所判罚金于本判决生效之日起三日内向本院缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新疆维吾尔自治区克拉玛依市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 员 郭 栋
人民陪审员 娄菊华
人民陪审员 孟 霞
二〇一五年十二月十日
书 记 员 丁晓晶