浙江省兰溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金兰刑初字第572号
公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。
被告人吴国江，无业。因本案于2015年2月4日被兰溪市公安局刑事拘留，2015年3月12日被依法逮捕。现羁押于兰溪市看守所。
辩护人龚锦娟，浙江齐正律师事务所律师
兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉（2015）555号起诉书指控被告人吴国江犯诈骗罪，于2015年10月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰溪市人民检察院指派代理检察员何洁出庭支持公诉，被告人吴国江及辩护人龚锦娟到庭参加诉讼。现已审理终结。
兰溪市人民检察院指控，2012年10月份至2013年1月份期间，被告人吴国江虚构建造厂房、投资、帮人介绍业务等事实，多次从被害人陆某丙、严某、陈某处骗取人民币25.17万元。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人吴国江的供述和辩解，被害人陆某丙、严某、陈某的陈述，证人郑某、周某、姚某甲、姚某乙、陆某甲、王某、胡某、陆某乙、张某、邹某、金某、徐某的证言，人员档案、在逃人员登记信息表，移交、接收证明回执联，拘留证、拘留通知书、收押凭证、接受证据清单、房产证照片、土地证照片、农行现金支票、借条、入住登记单、调取证据通知书、银行查询记录、明细账查询、名片、查获经过、办案情况说明、证明，以及被告人的身份证明等材料。根据上述事实和证据，公诉机关认为被告人吴国江以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
被告人吴国江辩称其向陆某丙借款15万元，已归还1万元；向严某借款4.65万元，已归还2.65万元；向陈某借款0.8万元，已归还0.6万元。不能偿还借款是因为2012年7、8月份，其一车布料在浙江省浦江县翻车，导致损失四十余万。
辩护人龚锦娟提出的辩护意见是，1、向陆某丙借款的款项，陆某丙本人笔录中前后陈述的数额不一，以从银行取款的数额定不一定准确；2、被告人没有对陈某实施诈骗；3、被告人的情节并不特别恶劣，其对事实部分也基本承认，系初犯，请求从轻处罚。
经审理查明，1、2012年10月底，被害人陆某丙在日常交往中结识了被告人吴国江。之后被告人吴国江带被害人陆某丙等人前往兰溪市云山街道黄泥岭附近，谎称正在建造厂房的土地是其购买；又虚构了并不存在的浙江省宏凯纺织品有限公司是其所有，并将其伪造的房产证、土地证给陆某丙看，谎称该公司座落在兰溪市横溪镇宋宅村，用公司土地做抵押可以贷款700万元，可以把其中的200万元借给陆某丙使用，取得了陆某丙的信任。2012年11月27日，被告人吴国江虚构了贷款需要请客送礼等理由，在兰溪市兰江街道教师楼对面的建设银行兰溪城西支行门口，从陆某丙处骗得陆某丙从该银行取出的人民币4万元。
2、2012年12月6日，被告人吴国江在建设银行兰溪城西支行门口，以从安徽来的领导带人来考察，其资金紧张为由，从陆某丙处骗得陆某丙从该银行取出的人民币3万元。
3、2012年12月16日，被告人吴国江以贷款需要买烟请客送礼，其钱不够为由，在兰溪市聚仁教育集团育才中学边上的小田园饭店门口，从陆某丙处骗得人民币3万元。
4、2012年12月26日，被告人吴国江以贷款需要送礼钱不够为由问陆某丙借钱。陆某丙联系朋友胡某后，从胡某母亲胡秋娥处借了人民币4万元。后在兰溪市中医院边上，陆某丙将从胡秋娥处借来的人民币4万元交给被告人吴国江。
5、2013年1月6日，被告人吴国江与被害人陆某丙等人在兰溪市青湖公园附近的茶楼时，被告人吴国江拿出从金瑞荣处取得的中国农业银行空白现金支票，在收款人栏目填上陆某丙的名字，支付金额填上620万元，并加盖了吴国江及中国兰溪宏凯纺织有限公司财务专用章的印章，交给陆某丙。2013年1月7日，被告人吴国江与被害人陆某丙等人在兰溪市兰江街道三江路汤团饺子店时，被告人吴国江称以其房产抵押可贷款1000万元，但办理贷款送礼的钱不够，向陆某丙借款。陆某丙遂联系其弟陆某乙，陆某乙就让其朋友张某从62×××80银行账户转入吴国江的银行账户10×××38人民币3万元。
6、2013年1月22日，被告人吴国江又虚构其可以在山东投资、贷款需要送礼等理由，向陆某丙借款。陆某丙遂联系其朋友陆某甲，陆某甲往吴国江的10×××38银行账户存入人民币1万元。
7、2012年7月份，兰溪市马涧镇严欢服装加工厂经营者严某认识了被告人吴国江。被告人吴国江虚构其承接了10万件被套的外贸业务，可以让严某经营的服装加工厂代为加工，骗取了严某的信任。被告人吴国江谎称急需用钱及需要还贷款等，先后三次从严某处骗得人民币4.65万元。后经严某多次催讨，被告人吴国江归还了0.65万元。
8、2012年上半年，陈某通过帮吴国江开车的王某介绍认识了被告人吴国江。2012年6月份的一天，被告人吴国江与被害人陈某一起从金华市区回兰溪市，当车开到兰溪市上华街道马鞍徐附近时，被告人吴国江谎称晚上要请客所带的钱不够，从陈某处骗得卡号为62×××19的建设银行卡及密码。之后吴国江于2012年6月12日分三次通过ATM利用该卡取现7500元，6月13日取现2000元，6月15日取现200元。
证明上述事实的证据有：1、被告人吴国江的供述和辩解，证实2012年7、8月份以后，其以去安徽、安徽朋友来兰溪、外贸业务、家中有事等理由向陆某丙借钱，陆某丙在兰溪教师楼对面的建设银行门口借给其3万、2万元、5万元、2万元钱，通过兰溪信用社汇款借给其2万元、1万元，其通过银行汇款归还陆某丙1万元，其曾把假房产证、虚假现金支票等给陆某丙；并证实其以给严某做床上用品业务的理由向严某借了46500元钱，已归还26500元；向陈某借过8000元钱，已归还6000多元。
2、被害人陆某丙的陈述，证实2012年11月27日，吴国江谎称所买的土地已动工造房，并出示一本房产证，向其借钱4万元，其在兰溪林业大楼的建设银行取款52000元，借给吴国江4万元；
2012年的12月6日，吴国江称安徽的一个县长还是市长要来兰溪考察，向其借款3万元，其在林业大楼的建行借给吴国江3万元，借给王某1万元；
2012年的12月16日，吴国江以要买烟、请客为由向其3万元，后在兰溪育才学校的后门小田园饭店门口借给吴国江3万元；
2012年的12月20日，吴国江以建德战友开了一家汽车修理厂，其要请客为由，向其借款2万元，后在小田园饭店门口借给吴国江2.2万元；
2012年12月24日，吴国江要以送礼为由向其借款，后其还是其弟借给吴国江3万元；
2012年12月26日，吴国江以贷款要送礼为由向其借款，其从邻居胡某妈妈处借款4万元，在中医院边上借给吴国江4万元；
2013年1月中旬，其与吴国江一起去山东看投资环境，吴国江称会到山东投资，但贷款贷要送礼，后其从朋友陆某甲处借1万元，由陆某甲汇款到吴国江账户。
3、被害人严某的陈述，证实2012年7月份，吴国江称有十万件被套的外贸生意，可以让其代加工，期间吴国江先后向其借款4.65万元，后经多次催讨，要回6500元，之后联系不上吴国江，业务也没做成。
4、被害人陈某的陈述，证实吴国江以请客为由向其借款，其将一张银行卡借给吴国江，后吴国江从卡上支取了9700元。
5、证人郑某的证言，证实吴国江从向严某处借了46500元，后归还6500元。
6、证人周某的证言，证实吴国江自称在兰溪市黄泥岭村合办了一个企业，在兰溪市横溪镇宋宅有块地皮，吴国江从严某处借过钱的事实。
7、证人姚某甲、姚某乙的证言，证实2012年天气还热的时候，吴国江带陆某丙、姚某乙、姚某甲、王某去看吴国江在兰溪市黄泥岭的厂房，事后听说陆某丙看了厂房后借给吴国江1万元，吴国江已还的事实。
8、证人陆某甲的证言，证实2013年年底，陆某丙在山东打电话给其，让其从农村合作银行从转账到陆某丙讲的账户1万元，后其转账1万元。2014年下半年，其听陆某丙讲她有30万元被吴国江骗取的事实。
9、证人王某的证言，证实2012年其帮吴国江开车时，吴国江对陆某丙说可以帮助陆某丙在银行贷款200万元，并带陆某丙、姚某甲姐妹到黄泥岭公路边看过吴国江所称是自己的厂房。后陆某丙给过吴国江3万元钱，同时有1万元钱借给其。并证实吴国江填写过一张现金支票，并盖上公章和私章，吴国江包里有好多公章，也在和平路雕刻过公章。后来陆某丙称有20万元被吴国江借走，吴国江称有16万左右。
10、证人胡某的证言，证实2012年12月还是1月份，胡某母亲胡秋娥借给陆某丙4万元钱的事实。
11、证人陆某乙的证言，证实2013年农历快过年的时候，陆某丙打电话向陆某乙要钱，陆某乙就通过张某将3万元钱汇到陆某丙指定的吴国江的账户上。
12、证人张某的证言，证实2013年1月份，张某通过卡号62×××80转账3万元钱给陆某乙提供的账户的事实。
13、证人邹某的证言，证实2011年8月份，邹某与吴国江接触时，吴国江自称是做面料生意的，但邹某未看到成批的面料往来；吴国江没有财产，在绍兴老家的房子拆掉了，新房子没造好；2013年春节后，吴国江和邹某到广东东莞找工作，但未找到，吴国江平时也是用邹某打工所得的钱，并证实吴国江在兰溪没有厂房和地皮。
14、证人金某的证言，证实吴国江曾带其去香溪黄泥岭、马涧交警队附近，称正在建造的厂房是自己的厂房，并在秋天的时候，吴国江到其处拿走一张空白的现金支票，该支票有经营部账号的事实。
15、证人徐某的证言，证实吴国江曾向其介绍在兰溪投资办厂，在香溪有土地买来的，并带金某去看过厂房的事实。
16、房产证照片、土地证照片、证明，证实吴国江虚构浙江宏凯纺织品有限公司在兰溪市横溪镇宋宅地块，并办理虚假房产证、土地证；兰溪市横溪镇政府证实浙江省宏凯纺织品有限公司在兰溪市横溪镇工业功能区宋宅地块无土地厂房，兰房产证江字第××号房产证是假证。
17、农行现金支票，证实吴国江将从金某处拿来的空白现金支票，填写收款人陆某丙、付款人中国兰溪宏凯纺织有限公司，付款行农业银行兰溪城西分理处、票面金额620万等内容的事实。
18、借条，证实吴国江于2012年8月21日向严某借款46500元；王某于2012年12月6日向陆某丙借款1万元。
19、入住登记单、视频光盘，证实吴国江于2013年1月16日-17日入住万家商务宾馆滕州汽车总站店及陆某丙和吴国江谈话视频。
20、银行卡账号查询、明细账查询，证实陆某丙在2012年11月27日现金支取5.2万元，2012年12月6日现金支取3万元、1万元，2012年12月16日ATM机取款1万元，支取地点为建行兰溪市城西支行。
21、银行查询记录、存款凭条、明细对账单，证实吴国江在浙江省农村合作银行账号（10×××38）在2013年1月7日收到张某转入的3万元，2013年1月22日收到陆某甲转入的1万元。
22、银行查询记录，证实陈某建行卡（62×××19）在2012年6月12日分3次ATM取款2500元、2500元、2500元，取款地兰溪三江支行；2012年6月13日ATM取款2000元，取款地建德新广场支行；2012年6月15日ATM取款200元，取款地兰溪营业部。
23、银行查询记录，证实邹某在浙江省农村合作银行账号（62×××79）自2014年5月12日至2015年3月9日的交易记录、吴国江在中国农业银行账号（62×××13）交易明细；吴国江在交通银行绍兴中国轻纺城柯西支行中国农业银行绍兴柯中支行无开户记录的事实。
24、银行查询记录，证实严某在浙江省农村合作银行账号（10×××43）自2012年8月4日至2013年12月27日的交易明细；严某农行账号（62×××75）自2013年5月8日至2015年4月24日的交易明细；周某账号10×××14于2012年6月26日开户至2014年7月5日销户，中间无交易记录；刘永祥在农业银行兰溪市支行开户情况。
25、调取证据通知书、证明，证实票号为1030331007004552的现金支票的开户单位为兰溪市杰晟纺织机配件经营部，其账户为19×××13，法定代表为金某。兰溪市市场监督管理局证明，中国兰溪宏凯纺织有限公司至今在兰溪市辖区内没有登记注册记录。
26、辨认笔录，证实姚某甲辨认“吴总”就是吴国江。
27、在逃人员登记信息表，移交、接收证明回执联，拘留证、拘留通知书、收押凭证，证实被告人吴国江被抓获的过程。
28、户籍证明，证实被告人吴国江的身份情况。
上述证据均经庭审质证，被告人及辩护人均未提出实质性异议，本院予以确认。
本院认为，被告人吴国江以非法占有为目的，虚构事实骗取他人钱财，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。
公诉机关指控被告人吴国江分七次从被害人陆某丙处骗得人民币20.2万元；被告人吴国江辩称其分六次从被害人陆某丙处借得人民币15万元，现已归还1万元。
经查，被害人陆某丙陈述其在建设银行兰溪城西支行取款后借给被告人吴国江，银行账户交易明细证实陆某丙在2012年11月27日现金支取5.2万元，2012年12月6日现金支取3万元、1万元（借王某），2012年12月16日取款1万元；证人王某的证言证实陆某丙借吴国江3万元的同时，有1万元钱借给王某的事实；被告人吴国江供述被害人陆某丙四次在兰溪市兰江街道教师楼对面的建设银行（建设银行兰溪城西支行）门口借其钱12万元，故公诉机关指控的第1、2、3起犯罪事实，被告人吴国江的供述与被害人陆某丙的陈述基本吻合，且有证人王某的证言、银行账户交易明细等予以佐证，本院予以支持。
公诉机关指控的第5起犯罪事实，被告人吴国江所作的供述与被害人陆某丙的陈述可相互印证，并有证人胡某的证言等予以佐证，本院予以支持。
公诉机关指控的第6、7起犯罪事实，被告人吴国江所作的供述与被害人陆某丙的陈述基本吻合，并有存款凭条、银行账户交易明细等予以佐证，本院予以支持。被告人吴国江辩称第6起事实中，被害人陆某丙汇入款项2万元，其已归还1万元。经查，被害人陆某丙的陈述、证人陆某乙、张某的证言，证实2013年农历快过年的时候，陆某丙打电话向陆某乙要钱，陆某乙就通过张某将3万元钱汇到陆某丙指定的吴国江的账户上的事实；银行查询记录、明细对账单，证实吴国江在浙江省农村合作银行账号（10×××38）在2013年1月7日收到张某转入的3万元，且吴国江的银行账户并无转入陆某丙账户1万元的存在，故对被告人吴国江的辩称，本院不予采纳。
被告人吴国江辩称向严某所借的4.65万元，已归还2.65万元，且因进购的布料翻车，其低价处理给一新疆人，导致亏损而不能归还借款。经查，被害人严某、证人郑某均证实经催讨，被告人吴国江归还了0.65万元，被告人吴国江也不能提供归还2.65万元的证据，且被告人吴国江虽辩称进购的布料翻车，其低价处理给一新疆人，但既不能提供进购布料的商家名称、联系方式，又不能提供承运的驾驶员信息，购买布料的新疆人信息，并称翻车后其与驾驶员均未报案等，其说法均与常理不符，故对被告人吴国江的辩称，本院不予采纳。
被告人吴国江辩称向陈某借了0.8万元，已归还0.6万元。经查陈某银行卡取款记录，证实该银行卡在2012年6月12日分3次ATM取款2500元、2500元、2500元，取款地兰溪三江支行；2012年6月13日ATM取款2000元，取款地建德新广场支行；2012年6月15日ATM取款200元，取款地兰溪营业部，因此应当认定被告人吴国江取款0.97万元。被告人吴国江辩称已归还0.6万元，但不能提供相应依据，本院不予采纳。
公诉机关还指控，2012年12月20日左右，被告人吴国江以有事求人，需要请在建德市开汽车修理厂的战友吃饭、唱歌等为由，在兰溪市兰江街道育才学校边上的小田园饭店门口，从陆某丙处骗得人民币2.2万元。针对该指控，公诉机关仅提供了被害人陆某丙的陈述，而无其他证据予以佐证，故本院对该事实暂不予认定。
辩护人龚锦娟提出被告人对事实部分也基本承认，系初犯，请求从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳；其他辩护意见与查明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。
为严肃国法，保护公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下：
被告人吴国江犯诈骗罪，判处有期徒刑五年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年2月4日起至2020年2月3日止），并处罚金人民币十五万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 陈 健
人民陪审员 冯美琴
人民陪审员 刘友富
二〇一五年十二月十日
代书 记员 王 朦