江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）射刑二初字第00123号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人吴大翔，无业。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2015）406号起诉书指控被告人吴大翔犯诈骗罪，于2015年11月25日�本院提起诉讼。本院受理后，依法组成合议庭，于2015年12月9日公开开庭审理了本案，射阳县人民检察院指派代理检察员郑华宇出庭支持公诉，被告人吴大翔到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2013年4月至2014年9月间，被告人吴大翔谎称其叔叔是射阳县人民政府副县长，以有能力帮忙办事为诱饵，实施诈骗作案4起，共骗得人民币计451394元。公诉机关认为，被告人吴大翔诈骗他人财物，数额巨大，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人吴大翔归案后如实供述自己罪行，可以从轻处罚。
被告人吴大翔对公诉机关指控其犯诈骗罪无异议，当庭认罪，并称案发后分别归还张某甲和刘某15000元、30000元。
经审理查明：
2013年4月至2014年9月间，被告人吴大翔谎称其叔叔是射阳县人民政府副县长，以有能力�人帮忙办事为诱饵，实施诈骗作案4起，共骗得人民币计442994元。具体事实分述如下：
（一）2013年4月至2014年9月间，被告人吴大翔谎称其叔叔是射阳县人民政府副县长，以通过熟人低价帮助被害人张某甲购买房屋为名，并伪造海韵嘉园小区购房手续，骗得张某甲购房款145000元。后吴大翔虚构已帮张某甲办理购房贷款的事实，骗得张某甲自2013年6月至2014年9月间每月还款1500元，共计24000元。吴大翔共骗得张某甲计169000元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）射阳县公安局调取的江苏兴阳置业有限公司的《商品房买卖合同》，证实海韵嘉园小区x幢xx室的实际买受人为孙某、徐某。
（2）被害人张某甲提交的《海韵嘉园》商品房认购协议书、海韵嘉园房款明细单、收据、借条，证实被告人吴大翔向被害人张某甲提供的一套虚假购房手续并收取张某甲钱款的事实。
（3）被告人吴大翔的银行卡交易明细清单，证实被告人吴大翔银行卡入、出账记录和消费支出情况。
2、证人戴某（海韵嘉园小区的售楼小姐）的证言，证实吴大翔在2013年5月份，到海韵嘉园小区售楼部询问x幢xx室房子的售价，要了认购协议书复印件和房款明细单，并询问贷款最长年限及每月还款金额。此后吴大翔多次打电话给其了解房屋的建筑面积、分摊面积等细节问题。
3、被害人张某甲陈述，证实其于2013年4月份和吴大翔说想买房子，和吴大翔一起到海韵嘉园小区售楼部，当时看中了x幢xx室，售价为4200元一平方米，看过之后，吴大翔说他找人看能不能便宜点。过了几天，吴大翔说他找到一个熟人帮忙打招呼了，看中的xx幢xx室房子3600元一平方米，并让其将首付款交给吴大翔去办手续。2013年5月份吴大翔说他已经找人帮我贷款办理好了，让我在每月1至5日，还贷款1500元，一直要还20年。2013年6月份吴大翔给我收款收据、认购协议书、房款明细单。直到2014年9月份发现吴大翔骗刘某的钱，我心理没底了，到海韵嘉园售楼部询问工作人员，发现x幢xx室房子不是我的。
4、被告人吴大翔的供述与辩解，证实2013年4月张某甲说要去海韵嘉园买房子，我就陪张某甲一起去看房子，并对张某甲说帮忙找人便宜点，过了两天我去找戴某，戴某说最低3800元一平方米。后我找到张某甲说已找到海韵嘉园内部人，3600元一平方米，张某甲付了145000首付款让我替他办手续。我从戴某处骗了认购协议书等材料，2013年5月份我说贷款手续办好了，并让张某甲每月付款1500元，由我给他还贷款，张某甲从2013年6月至2014年9月一共付了24000元。后这些钱�被用于支付租车费用、打游戏和买金项链、金戒指、衣服了。
上列证据，被告人吴大翔质证时均无异议，均合法有效，具有证明力，且相互印证，应予认定。
被告人吴大翔在庭审中陈述已归还张某甲15000元，庭审后与被害人张某甲核实，该情况属实。公诉人亦无异议。
（二）2013年11月至2014年9月间，被告人吴大翔谎称其叔叔是射阳县人民政府副县长，以帮助办理病退手续并收取补缴费用为由，骗得被害人单某20800元。在被害人多次催问下，吴大翔使用单某身份证办理银行存折并假称退休工资卡，连续4个月向存折账户内存款共计5756元。吴大翔共骗得单某计15044元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）射阳县社会劳动保险中心出具的证明、社会保险费申报核定表，证实单某2015�8月24日仍处于在职状态，没有办理退休、病退手续。
（2）被害人单某提交的江苏射阳农村商业银行存折（户名为：单某，账号为：xxxxxx）复印件，证实被告人吴大翔虚构发放2014年4月至7月退休工资的形式，分4次向该存折账户累计存入5756元的事实。
2、证人证言
（1）证人何某（射阳县合德镇退管中心工作人员）的证言，证实至2015年8月24日单某没有办理退休手续，如需办理退休手续需将欠缴的30720.80元保险金补缴后才能办理。
（2）证人张某乙（张某甲的姐姐、单某的妻子）的证言，证实其通过张某甲认识了吴大翔，吴大翔说有个叔叔是县政府副县长。因单某身体不好，想办病退手续一直没有办成，想请吴大翔问问能不能帮单某办理病退手续，并给吴大翔2300元费用。2013年12月份吴大翔说已找人帮单某办好病退手续了，并将需�交的养老保险金18500元给了吴大翔。后来发现被骗了，吴大翔根本没有为单某办理病退手续。
3、被害人单某陈述，证实其通过张某甲认识吴大翔，因身体不好，想办病退手续，后听吴大翔说他叔叔是副县长，吴大翔答应帮忙找人看看，并给吴大翔2300元作为费用。2013年12月份吴大翔对我家属张某乙说已经找人办好了，但要补交养老保险金，后将18500元给吴大翔，第二天吴大翔打电话说手续办好了。2014年4月4日吴大翔给张某乙一个存折，并说是发退休工资的，2014年4月至7月一共存入5756元，之后一直没有收到存款。直到吴大翔诈骗去投案自首，我到劳动局查询，发现吴大翔根本没有为我办理退休手续。
4、被告人吴大翔的供述，证实2013年10月份张某甲的姐姐张某乙找到我，问我有没有关系帮她老公单某办理养老金手续。当时心理想，反正已经欺骗了张某甲，就连张某乙一起骗吧。过了三、四天我打电话给张某乙，告诉她这个事情我可以找劳动局的朋友帮忙办理，后单某找到我，主动给了我2300元钱，让我请人吃饭用。我让单某将身份证、档案等手续给我，然后我到劳动局问了一下单某的养老金有没有交全，查到单某还欠18000多元，就想利用这个借口骗单某。2013年12月份我对张某乙说单某的病退手续办好了，但要补交养老金，后单某给了我18500元。2014年4月4日我用单某的身份证在苏果超市楼下的农村商业银行办了一个存折，后告诉张某乙说所有手续办好了，并将存折交给张某乙，说是单某的工资卡，工资每个月打到存折上，我先后4次累计向存折上存过5756元，其余15044元被我消费了。
上列证据，被告人吴大翔质证时均无异议，均合法有效，具有证明力，且相互印证，应予认定。
（三）2013年11月至2014年5月间，被告人吴大翔在虚构社会关系取得张某丙信任的前提下，谎称有能力帮助其以低息向他人借款。经吴大翔介绍，张某丙以个人房产作抵押与顾某办理了借款手续。实际借款220000元，利率为月息2分，吴大翔向张某丙谎称借款金额200000元，利率为月息8厘，并将其中20000元用于偿还超出利息。在张某丙2014年6月10日还款时，骗得张某丙所还钱款190000元。在此期间及之后被告人吴大翔共向顾某支付4400元／月的利息合计39600元，其中张某丙向吴大翔支付1600／月的利息合计11200元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）被害人张某丙向公安机关提供的银行卡明细查询单、收据、通知、利息收条、案情陈诉（注：应为“陈述”），射阳县公安局调取的射阳县房产管理处的房屋权属登记信息查询结果证明、抵押�款合同、公证书、房产证、房屋抵押权注销登记申请书，证实2013年11月张某丙因急需用20万元，托吴大翔帮其借款，吴大翔承诺向顾某借款20万元，月利率8厘，用张某丙、李某夫妇的房产作抵押，张某丙、李运娥夫妇在借款合同上签字，由吴大翔代办借款手续及银行卡开户手续，借款到账后由吴大翔从银行取出后交给张某丙20万元，顾某实际出借的是22万元，月利率2分。此后张某丙每月给吴大翔利息1600元，吴大翔实际每月给顾某利息4400元。2014年6月份张某丙从银行取出19万元，加上此前吴大翔借的1万元，合计20万元，委托吴大翔还给顾某并取回抵押的房产证，吴大翔未将钱还给顾某。此后吴大翔以各种理由搪塞，张某丙与顾某核实后知道实际借款数额为22万元。
（2）被告人吴大翔的银行卡卡内账户明细查询打印单，证实被告人吴大翔用银行卡（卡号为62×××46的江苏射阳农村商业银行的银行卡）向孙贵账户支付租车费用的事实。
（3）中国农业银行银行卡交易明细清单（户名吴大翔，账号为62×××17），证实被告人吴大翔用银行卡消费支出情况及存入现金日期及金额。
（4）证人顾某的银行卡卡内账户明细查询打印单，证实证人顾某银行卡（卡号为62×××20的江苏射阳农村商业银行的银行卡）与被告人吴大翔间相互转账的事实。
（5）新线存款历史交易明细清单，证实被害人张某丙于2014年6月10日在中国银行股份有限公司射阳支行取款19万元的事实。
2、证人顾某的证言，证实吴大翔说他三爷张某丙需借20万现金，用一年，他三爷只出8厘的利息，多出来的利息归他结算。后用张某丙夫妇的房屋抵押，向张某丙出借22万元。在整个借款过程中，是与吴大翔商谈借款期限、利率等相关事宜的。抵押手续办好后，将22万元钱汇入张某丙的农村商业银行银行卡。后吴大翔每月给我4400元利息，一共给了9个月计39600元。2013年12月吴大翔找我还利息，让我打1600元利息收条，我问他利息是4400元，为什么写1600元，吴大翔说让我照他说的打1600元收条就行了，也没告诉我原因，我连续打了6、7张收条。2014年6月份吴大翔跟我联系，通过银行转账，转了8万元到我银行卡上，还说当月把借款全部结清，过了4、5天吴大翔又跟我联系，说暂时钱还不了，还要用一段时间，让我把8万元再汇给他，我通过手机银行转7.56万元给吴大翔，扣了4400元当月利息。2014年8月份吴大翔就不接我的电话了，2014年9月份张某丙找到我说吴大翔骗他的事情。
3、被害人张某丙陈述，证实2013年们夫妇俩，合同不用看，只管签字就行。由于信任吴大翔，我们夫妇就在合同上签字了，后一起到农村商业银行办了个银行卡，第二天我跟吴大翔一起到银行取钱，我坐在车子里面，是吴大翔去取钱的，吴大翔从银行出来将装有20万元的袋子和银行卡给我。后吴大翔作为中间人每月从我处拿走1600元利息交给顾某。2014年6月10日我在合德镇人民路中国银行取了19万元现金交给吴大翔，之前吴大翔欠我1万元，合计20万元。让吴大翔还给顾某并赎回房产证，我问要不要我一起去，吴大翔说不需要，当天下午在张某甲宿舍碰到吴大翔，吴大翔对我说钱已还给顾某了，房产证要三个工作日才能拿到。后我多次向吴大翔追要房产证，吴大翔说房产证被他拿去抵押买车了，并承诺8月8日归还，但到期后仍未归还。8月26日吴大翔手机就处于关机状态，一直联系不上，我到公证处了解到顾某的联系方式，到顾某门市，顾某说吴大翔钱没有还，还告诉我说借款本金是22万，月息是2分，�月都是吴大翔归还的4400元利息。后因顾某联系不上吴大翔，2014年9月9日顾某直接打电话给我，要4400元利息钱。后我到农村商业银行查询，11月28日顾某的确打了22万元到的银行卡，当天就被吴大翔取出6万，11月29日又取出16万元。我发现上当受骗就报警了。
4、被告人吴大翔的供述，证实张某丙因需钱用找其帮忙，吴大翔就联系顾某并和顾某商谈具体借钱事宜，张某丙在2014年6月10日归还20万元时，因我欠租车的租金6万元没有钱付，就产生把这20万元占为已有的想法，6月11日我汇3万元租金给人家，购车用了5万元，其他钱被我消费了。后我就对张某丙说钱已还给顾某，房产证要等一段时间才能拿回。到2014年7、8月份，我看事情败露就关机不接张某丙电话了。先后共向顾某支付利息39600元。
上列证据，被告人吴大翔质证时均无异议，均合法有效，具有证明力，且相互印证，应予认定。
（四）2014年6月至2014年9月间，被告人吴大翔谎称其叔叔是射阳县人民政府副县长，以帮助被害人刘某儿子进入江苏省射阳中学读书疏通关系需要资金为由，先后骗得刘某77350元。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证
（1）被害人刘某提供给射阳县公安局城东派出所的银行卡账户明细查询单、吴大翔出具的收条复印件3张、刘某与吴大翔的手机短信通信内容打印件，证实刘某与吴大翔联系请吴大翔帮其儿子到老射中（注：“老射中”即为江苏省射阳中学）读书一事相互联系，刘某付钱给吴大翔，吴大翔出具收条，事情没有办成后，刘某向吴大翔索要钱款。
（2）被告人吴大翔的银行卡卡内账户明细查询打印单，证实2014年8月4日、8月17日，被害人刘某分别转账8750元�3600元至被告人吴大翔银行卡账户内（卡号为62×××46的江苏射阳农村商业银行的银行卡）。
2、证人张某甲的证言，证实2014年6月刘某的儿子中考未达老射中录取分数线，刘某的妻子潘亚芹与张某甲的妻子刘芳在聊天过程中得知吴大翔有熟人，曾帮张某甲的女儿找单位实习。就托吴大翔帮忙找人将其儿子弄到老射中读书，吴大翔说找人看看。过了几天吴大翔说找人了，但要花些钱。后帮刘某转交65000元给吴大翔，之后吴大翔又向刘某要了两次钱，具体多少不清楚。2014年9月1日，刘某打电话说可能被吴大翔骗了，小孩未能到老射中读书。
3、被害人刘某的陈述，证实2014年6月份中考成绩出来后，其儿子离老射中录取分数线差11分，曾听张某甲说吴大翔的叔叔是副县长，就请张某甲联系吴大翔看能不能帮忙，吴大翔说帮忙联系一下，6月30日吴大翔说可以�人帮忙。后到张某甲的宿舍找到吴大翔，吴大翔说已经找人开始办了，需6、7万元费用，并告诉我说他叔叔是副县长。第一次给了65000元现金由张某甲转交给吴大翔，后两次分别通过银行转了8750元、3600元给吴大翔，合计77350元。到2014年9月1日开学后发现被骗了。
4、被告人吴大翔的供述，证实2014年6月29日张某甲和我说一个朋友叫刘某，他的儿子差11分没有考上老射中，问我有没有关系把他儿子送到老射中读书，我通过朋友问了一下，没有可能。我当时就想利用刘某迫切想把儿子弄到老射中读书的心理，骗刘某的钱用用。先后三次骗取刘某共计77350元。
上列证据，被告人吴大翔质证时均无异议，均合法有效，具有证明力，且相互印证，应予认定。
庭审中被告人吴大翔陈述已由其父亲代为与刘某达成协议并已归还30000元，其余分期归还，并�交了射阳县公安局城东派出所民警主持调解的调解协议书、刘某的谅解书复印件，刘某书写的30000元收条原件。庭审后与被害人刘某电话核实，该情况属实。公诉人亦无异议。
另查明，2014年9月开学后，被告人吴大翔在无法隐瞒诈骗刘某相关事实的情况下，书写遗书后于2014年9月14日到射阳县公安局投案，但在接受询问时未能如实供述自己的全部犯罪事实。除本案所涉诈骗事实外，被告人吴大翔无其他犯罪前科。被告人吴大翔没有叔叔任射阳县人民政府副县长。在本案侦查过程中，对被告人吴大翔采取刑事拘留强制措施期间，被告人吴大翔因患病被取保侯审。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：
1、常住人口基本信息、违法犯罪信息查询单、受案登记表、立案决定书、关于吴大翔不予收监的情况说明，证实被告人吴大翔和相关证人的身份信息及本案案发情况。
2、被告人吴大翔书写的遗书，证实被告人吴大翔在无法隐瞒事实及偿还所骗钱款后书写了遗书。
3、射阳县公安局城东派出所民警于2014年9月14日对吴大翔的询问笔录，证实被告人吴大翔向公安机关投案后并未能如实供述自己的全部犯罪事实。
4、证人吴某（吴大翔的父亲）的证言，证实被告人吴大翔没有叔叔在射阳县人民政府任副县长，吴大翔说有个叔叔是副县长是虚构的。
上列证据，被告人吴大翔质证时均无异议，均合法有效，具有证明力，且相互印证，应予认定。
本院认为：2013年4月至2014年9月间，被告人吴大翔以非法占有为目的，虚构其叔叔是射阳县人民政府副县长的事实，以有能力找人帮忙办事为诱饵，实施诈骗作案4起，骗得他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应予刑事处罚。公诉机关指控被告人吴大翔犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。但被告人吴大翔替被害人张某丙向债权人顾某垫付的利息28400元，超出借款时其截留的20000元部分的8400元，应在犯罪金额中作相应扣减，本院依法予以调整后吴大翔诈骗的总金额为人民币442994元。被告人吴大翔归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。案发后，被告人吴大翔及其父亲退还被害人部分钱款，可对被告人吴大翔酌情从轻处罚；被告人吴大翔多次实施诈骗并挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还，可酌情从重处罚。
综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴大翔犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，�处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金限在本判决生效后十日内交纳。）
二、本案所涉赃款未退还部分责令被告人吴大翔继续退赔，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 耿洪贤
审 判 员 袁晓娥
代理审判员 蔡琳琳
二〇一五年十二月三十一日
书 记 员 戴红娟
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或�有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。