浙江省金华市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）浙金刑二终字第146号
原公诉机关兰溪市人民检察院。
上诉人（原审被告人）徐友良。因本案于2013年7月24日被兰溪市公安局刑事拘留，同年8月29日被依法逮捕。现押于兰溪市看守所。
兰溪市人民法院审理兰溪市人民检察院指控原审被告人徐友良犯集资诈骗罪一案，于2015年4月16日作出（2014）金兰刑初字第487号刑事判决。原审被告人徐友良不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省金华市人民检察院指派代理检察员厉静出庭履行职务。上诉人徐友良到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定，2011年7月至2013年7月上旬期间，被告人徐友良及其妻子王峰（另案处理）明知自己没有偿还能力，虚构帮客户银行转贷或为银行拉存款等事实，隐瞒自己没有偿还能力的真相，以支付2%至5%不等的高额月利率或好处费为诱饵，采用“拆东墙补西墙”等手段，先后向毕某、赵某甲等14名社会上不特定公众骗取资金用于还债、支付高额利息、个人开支等。至案发，造成集资款人民币1585.048万元不能偿还。具体犯罪事实如下：
（一）陈某与被告人徐友良之妻王峰系同学，被告人徐友良通过王峰认识了陈某。2012年8月至2013年6月期间，被告人徐友良伙同王峰以银行转贷或为银行拉存款为由，以高息为诱饵，以“借借还还”方式从陈某处借款二十余次。陈某以转账汇款方式汇入被告人徐友良账户共计人民币368.5万元，汇入王峰账户人民币391万元，另汇入徐友良指定的徐炜账户人民币20万元，被告人徐友良以转账汇款方式汇入被害人陈某账户共计人民币622万元。至案发尚有人民币157.5万元未能归还。
另查明，2013年5月20日，经被告人徐友良与陈某对账，被告人徐友良尚欠陈某本息合计人民币270万元，被告人徐友良遂出具270万元的借条一张。
（二）2011年下半年以来，被告人徐友良以银行转贷或为银行拉存款为由，以高利息为诱饵，多次从毕某处借款。至2013年5月为止，毕某从本人账户以转账汇款等方式汇入被告人徐友良账户人民币1135.87万元，从其亲属毕维铨、毕宝峰、毕美君、姜晓梅、毛羽凡等人账户以转账汇款等方式汇入被告人徐友良账户人民币753.05万元，期间被告人徐友良共支付毕某利息及本金969.38万元。在“借借还还”过程中，经双方对账，被告人徐友良尚欠毕某本金710万元，现已支付利息16.852万元，至案发尚有人民币693.148万元未能归还。
（三）2013年6月18日，被告人徐友良以帮助客户银行转贷为由，向赵某甲、赵某乙夫妇借款人民币200万元，后赵某甲通过银行汇入被告人徐友良指定的“何某甲”的帐户。后经赵某甲、赵某乙催讨，被告人徐友良归还本金100万元。至案发造成人民币100万元未能偿还。
（四）2013年7月11日，被告人徐友良伙同王峰以徐友良银行转贷为由，从吴某、余某夫妇处借得人民币30万元。至案发30万元人民币均未归还。
（五）2013年6月5日，被告人徐友良以帮朋友银行转贷为由，以月息4.5%为诱饵，从龚某处借得人民币100万元，同日龚某通过银行将人民币100万元汇入被告人徐友良指定的“徐炜”的帐户。期间，已归还本金90万元，至案发造成损失人民币10万元。
（六）2012年下半年至2013年5月7日期间，被告人徐友良以帮朋友银行转贷为由，以月息5分为诱饵，从赵某丙处共借得人民币450万元。期间，已归还本金350万元及支付利息33万元，至案发造成损失人民币67万元。
（七）2012年9月4日，被告人徐友良以银行转贷为由，以支付高额利息为诱饵，向赵某丁借款人民币200万元，后赵某丁将200万元用其妻子徐卸妹的兰溪市工商银行帐户通过兰溪市工行转账给被告人徐友良的工行帐户上。期间，已支付利息20万元，至案发造成损失人民币180万元。
（八）2013年5月22日，被告人徐友良以帮其妻子王峰银行转贷为由，以支付好处费为诱饵，从何某甲处借得人民币100万元。期间，已归还本金90万元及支付利息4.1万元，至案发造成损失人民币5.9万元。
（九）2013年7月12日，被告人徐友良以其银行转贷为由，从何某乙处借得人民币4万元。期间，已归还本金2万元，至案发造成损失人民币2万元。
（十）2013年6月26日，被告人徐友良以其银行转贷为由，向徐某乙借款人民币40万元，后徐某乙用其丈夫吴雪良的兰溪市农村合作银行存折在兰溪市农村合作银行通过转帐将人民币40万元汇到被告人徐友良提供的“徐炜”的合作银行帐户。期间，未支付本金及利息，至案发造成损失人民币40万元。
（十一）2013年7月5日，被告人徐友良以帮他人转贷为由，以支付好处费为诱饵，从姜某处借款人民币50万元。姜某先行扣除1.25万元利息，后被告人徐友良支付“好处费”1.25万元，至案发造成损失人民币47.5万元。
（十二）2013年6月21日，被告人徐友良以帮朋友银行转贷为由，向被害人胡某乙借款250万元，后胡某乙从郭建纲处借得250万元，后通过农行汇到被告人徐友良的帐户。期间，未支付本金及利息，至案发造成损失人民币250万元。
（十三）2013年3月，被告人徐友良从郭某乙处借得人民币10万元。期间，已归还本金8万元，至案发造成损失人民币2万元。
原判认定上述事实的证据有：被害人陈某、毕某、赵某甲、赵某乙、吴某、余某、龚某、赵某丙、赵某丁、何某甲、何某乙、徐某乙、姜某、胡某乙、郭某乙等的陈述，证人冯某、王某、徐某甲、郭某甲、朱某、杨某、胡某甲、黄某、童某、章某、施某等的证言，借条，汇款单，银行账户交易明细，汇款凭证，相关账目，个人最高额抵押借款合同，房屋权属登记信息查阅表，工作简历，户籍证明，到案经过，补充到案经过，共同作案人王峰的供述，被告人徐友良的供述等。
原判认为，被告人徐友良以非法占有为目的，单独或伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，原审判决：一、被告人徐友良犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币五十万元。二、被告人徐友良尚未退出的集资诈骗款人民币1585.048万元，现有财产由侦查机关依法处理，不足部分继续予以追缴。
原审被告人徐友良上诉提出，其主观上没有将非法募集的资金占为己有的目的，没有诈骗故意，其行为不构成集资诈骗罪，而是构成非法吸收公众存款罪；关于其向毕某募集资金数额以及尚未归还金额的证据不一致，不能相互印证，且记录清单能证明毕某收到利息是人民币170万元，原判认定其尚欠毕某人民币693.148万元错误，故原判认定集资款人民币1585.048万元未能偿还错误；其主动投案并如实供述了自己的全部犯罪事实，系自首，依法应从轻或减轻处罚，请求二审依法改判。
浙江省金华市人民检察院出庭检察员认为，原判认定事实清楚，证据确实充分，定罪正确，量刑适当，审判程序合法，建议二审驳回上诉，维持原判。
经审理查明，原判认定原审被告人徐友良集资诈骗的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，原审被告人徐友良以非法占有为目的，单独或伙同他人使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。在案证据证实原审被告人徐友良隐瞒自己没有偿还能力的真相，虚构帮客户银行转贷或为银行拉存款等事实，向社会上不特定公众骗取资金用于还债、支付高额利息、个人开支等，造成巨额集资款不能偿还，其行为应按集资诈骗罪论处，徐友良所提其不构成集资诈骗罪的上诉理由，与查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。原审依据被害人毕某的陈述、银行账户交易明细、徐友良的供述等证据，依法认定徐友良尚欠毕某本金710万元，已支付利息16.852万元，至案发尚有人民币693.148万元未能归还，并无不当，徐友良上诉所提原判对未归还款项认定错误的上诉理由，与查明的事实不符，本院不予采纳。原审被告人徐友良虽自动投案，但未能如实供述其主要犯罪事实，依法不能认定为自首，徐友良所提其系自首的上诉理由不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 卢 亮
审 判 员 曹益军
审 判 员 李 晔
二〇一五年六月三日
代书记员 钱争红