湖南省洞口县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洞刑初字第151号
公诉机关湖南省洞口县人民检察院。
被告人王某某，男，1965年12月28日出生于浙江省瑞安市，汉族，高中文化，洞口华侨置业发展有限公司董事长。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2013年9月3日被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。同年10月25日被监视居住，2014年1月20日被取保候审至今。现在家。
辩护人肖立群，湖南伏龙律师事务所律师。
湖南省洞口县人民检察院以洞检公诉刑诉（2015）142号起诉书指控被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭。本案在庭审中，公诉机关于2016年1月4日因需要补充侦查建议延期审理，同年1月5日本院决定延期审理；同年2月2日本案恢复审理。因被告人王某某认罪，征得他同意，适用简易程序，公开开庭进行了审理。洞口县人民检察院指派检察员刘祚麒出庭支持公诉，被告人王某某及其辩护人肖立群到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
经审理查明：
被告人王某某在2011年至2012年期间，因修建洞口宾馆综合大楼时资金紧张，为了缓解这一困难。被告人王某某通过本人及朋友余某某、余某甲等人，以口口相传的方式向社会上不特定人员进行宣传，以月息为2％至5％的高额利息的方式吸收公众存款，并与存款人员签订借款合同，付给高额利息。截止2012年12月份，被告人王某某共向社会不特定人群吸收公众存款共计人民币3567.8万元，所吸收的资金除部分借给湖南省财邦公司外，大部分用于投资和偿还其他债务及付利息。具体情况如下：
1、2012年4月的某天，被告人王某某向邓某某吸收资金人民币200万元。
2、2012年5月的某天，被告人王某某通过余某某的宣传，向余某乙吸收资金人民币712．5万元。递减已付利息87.5万元后，实际吸收625万元。
3、2012年5月29日，被告人王某某通过余某某的宣传，向肖某某吸收资金人民币142．5万元。递减已付利息22.5万元后，实际吸收120万元。
4、2012年5月29日，被告人王某某通过余某甲、余某某的宣传，向岳某某吸收资金人民币150万元。递减已付利息30万元后，实际吸收120万元。
5、2012年6月26日，被告人王某某通过余某甲的宣传，向刘某某吸收资金人民币47．5万元。递减已付利息8万元后，实际吸收39.5万元。
6、2012年10月的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向赵某某吸收资金人民币190万元。递减已付利息20万元后，实际吸收170万元。
7、2012年6月的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向唐某某、邓某甲吸收资金人民币142．5万元。递减已付利息15万元后，实际吸收127.5万元。
8、2012年7月的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向宋某某吸收资金人民币57万元。递减已付利息6万元后，实际吸收51万元。
9、2012年7月22日，被告人王某某通过余某某的宣传，向朱某某、罗某某吸收资金人民币70万元。递减已付利息11.2万元后，实际吸收58.8万元。
10、2012年7月的某天，被告人王某某向余某丙吸收资金人民币76万元。递减已付利息16万元后，实际吸收60万元。
11、2012年8月3日，被告人王某某通过余某甲的宣传，向韩某某吸收资金人民币95万元。
12、2012年8月的某天，被告人王某某向余某丁吸收资金人民币209万元。递减已付利息15万元后，实际吸收194万元。
13、2012年8月的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向段某某吸收资金人民币199.5万元。递减已付利息31.5万元后，实际吸收168万元。
14、2012年8月份至10月份，被告人王某某通过余某甲的宣传，向陈某某吸收资金人民币142.5万元。递减已付利息15万元后，实际吸收127.5万元。
15、2012年8月份的某天，被告人王某某通过余某某的宣传，向姚某某、李某某吸收资金人民币190万元。
16、2012年10月28日，被告人王某某通过余某某的宣传，向姚某甲吸收资金人民币211.5万元。
17、2012年10月份的某天，被告人王某某通过余某甲、余某某的宣传，向彭某某、安某某吸收资金人民币142.5万元。
18、2012年10月份的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向刘某甲吸收资金人民币95万元。
19、2012年10月28日，被告人王某某通过余某某的宣传，向赵某甲吸收资金人民币95万元。
20、2012年11月份的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向张某某吸收资金人民币380万元。
21、2012年9月份的某天，被告人王某某通过余某甲、余某某的宣传，向何某某吸收资金人民币142.5万元。
22、2012年11月份的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向何某甲吸收资金人民币114万元。
23、2012年11月份的某天，被告人王某某通过余某甲的宣传，向刘某乙吸收资金人民币104.5万元。
案发后，被告人王某某主动向邵阳市公安局经济犯罪侦查支队投案，并如实供述自己的犯罪事实。并与存款人员余某丁、余某乙、余某丙、岳某某、肖某某、刘某某、曾某某、唐某某、邓某甲、宋某某、段某某、韩某某、何某某、赵某甲、姚某甲、刘某甲、彭某某、安某某、陈某某、何某甲、刘某乙、张某某达成债权转让协议，由洞口县惠丰商贸投资有限公司支付以上存款人员的部分损失。
上述事实，被告人王某某在开庭审理过程中无异议，且有邵阳市公安局经济犯罪侦查支队的情况说明；借款复印件；证人余某甲、余某某、余某乙、肖某某、岳某某、余某己、刘某某、赵某某、唐某某、朱某某、宋某某、韩某某、段某某、陈某某、何某甲、刘某乙、姚某某、李某某、何某某、赵某甲、姚某甲、刘某甲、彭某某等人的证言；借条及银行汇款凭证复印件；债权转让协议书及问话笔录；被告人王某某的户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人王某某变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人王某某主动向侦查机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；在债务清理和财产处理过程中，被告人王某某积极协助该债务清理处置小组的工作，使债务清理和兑付工作得到顺利进行，可以酌情从轻处罚。庭审中，被告人王某某辩解和其辩护人肖立群辩称：与被告人王某某交往关系密切，曾有债权债务来往的朋友、浙江老乡、邻居、同事等是特定对象，向他们所借款项，应当属于一般性债务；向投资公司的借款是合法的民间资本；为非法吸收公众存款所付出的利息，应予以从总数额中核减。经查，属实。本院予以采纳。据此，对被告人王某某适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条之规定，判决如下：
被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提起上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 唐礼仁
审 判 员 曾广义
代理审判员 李赛花
二〇一六年五月六日
书 记 员 丁桃云
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。