湖南省新邵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）湘0522刑初2号
公诉机关湖南省新邵县人民检察院。
被告人危开心，男，1969年5月24日出生，汉族，初中文化，农民，住湖南省新邵县严塘镇。因涉嫌挪用资金犯罪于2015年7月20日被新邵县公安局刑事拘留，同年8月26日被新邵县公安局执行逮捕，现羁押于新邵县看守所。
湖南省新邵县人民检察院以新检公诉刑诉（2016）3号起诉书指控被告人危开心犯挪用资金罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年1月21日公开开庭进行了审理。湖南省新邵县人民检察院指派检察员余黎出庭支持公诉，被告人危开心到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：被告人危开心自1999年至2007年在新邵县某某信用社烟某联站工作，曾担任该联站会计，并负责严塘镇烟某村、阳某村、泉某村、峡某村的贷款发放。2003年，与危开心同村的孙某某因在贵州做煤炭生意需要15万元资金周转，便找危开心帮忙贷款，但当时危开心的贷款权限只有5000元，危开心便采取冒用他人名字、自己填写借据、自己代他人签名的方式，将15万元贷款分成若干笔贷款借出来转给孙某某使用，后担心被发现，便又采取相同方式将贷款分成5000元到8000元不等的若干借据。自此开始至2006年，危开心利用发放贷款的职务便利，冒用严塘镇烟某村、阳某村、泉某村、白某村、峡某村等村的村民危某某、李某某等100余名村民的名义，私刻村民印章，代签村民姓名，以自批自贷的方式挪用信用社资金。危开心为隐瞒挪用事实，在借款到期后，多次对借款进行转据，并仍然冒用他人名字，自己书写，自己代签姓名并销毁原始借款凭据。危开心挪用信用社资金且未归还的达107笔，共计金额89.93万元，被挪用的资金部分由危开心本人做生意使用，大部分提供给孙某某使用或为其归还利息，孙某某因病于2015年8月去世，贷款无法收回，危开心亦无偿还能力。2014年10月5日，危开心主动到新邵县农村信用合作联社投案反映他冒用他人名义办理贷款给自己和他人使用的情况。
上述事实有下列经庭审质证并查证属实的证据证明：
1、侦查机关提取的投案自首书证明，被告人危开心于2014年10月5日主动向新邵县农村信用合作联社书面反映他在烟某信用站工作期间冒名贷款、帮别人代办借贷款，在某某信用社有一批贷款不能归还，自愿投案接受法律处罚。
2、到案经过证明，2014年10月5日危开心主动向新邵县农村信用合作联社投案，新邵县农村信用合作联社于2015年6月17日移送公安机关立案侦查，2015年7月20日危开心接到电话通知后主动到侦查机关接受讯问，并对冒名贷款挪用资金的事实供认不讳。
3、侦查机关提取的新邵县农村信用合作联社的职务证明、新邵县农村信用联站工作人员履历表、新邵县农村信用社业务代办员聘用担保合同书证明，危开心自1999年至2007年在新邵县某某信用社烟某联站工作，曾担任该联站会计，并负责严塘镇烟某村、阳某村、泉某村、峡某村的贷款发放。2006年某某信用社撤销原代办站，并入严塘信用社管理，经严塘信用社决定，继续留用危开心等四人至2007年底，在授权范围内代办存款、贷款业务，鉴于联站已撤，留用的站干代办人员只能在借据背面签字。
4、侦查机关提取的借款借据、付款凭证、新邵县农村信用合作联社某某分社的证明材料证明，借据上的签名与借款人本人签名笔迹明显存在差异。侦查人员根据借据整理了危开心自己填写借据、自己签名、自批自贷挪用资金明细表，共110笔，总金额91.73万元。
5、收回借款凭证证明，从刘某伟、危某粮、危某生等人收回的几笔贷款系转据贷款，危开心没有从信用社拿走现金，直接用于归还了老贷款。
6、侦查机关提取的银行卡业务回单复印件证明，危开心贷款后先后汇款21笔给孙某某使用。
7、侦查机关提取的挪用资金金额确认表证明，2015年9月29日，经危开心本人逐一核对借据和相关凭证，确认危开心通过自批自贷方式挪用信用社资金且未归还的达107笔，共计金额89.93万元。
8、搜查证、搜查笔录、扣押物品、文件清单证明，2015年8月4日，侦查机关根据办案需要持搜查证对危开心叔父危正远住房二楼进行了搜查，对危开心存放在危某远木柜中的所有物品进行了清理，在一个黑色小包内找到了部分私章和转账凭证、银行卡业务回单，侦查人员对刻有危某粮、危某平、黄某某等人名字的14枚印章、10份转账凭证、21份银行卡业务回单予以提取。
9、请求谅解书、新邵县严塘镇烟某村村民委员会证明材料证明，危开心在某某信用社烟某信用联站工作期间，采取冒用他人名义发放贷款供自己和他人使用，危开心本人真诚悔罪并向村民赔礼道歉，因危开心于2009年发生交通事故受伤，做了脑颅手术，现已丧失劳动能力，妻子外出，二个小孩在读，家庭困难，系享受农村最低生活保障的对象，已无能力偿还贷款，村委会和部分被冒名贷款的村民联名要求对危开心从宽处理。
10、新邵县严塘镇烟某村村民委员会证明材料证明，孙某某于2015年8月因病去世，贷款无法收回。
11、证人李某伟的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社纪检监察室工作人员，联社在某某信用社清查不良贷款时，发现原某某信用社烟某联站的危开心采取冒用他人名义发放冒名贷款的手段，挪用资金110笔，总金额90.83万元，危开心在办理贷款时借款人均未到信用社签字认可，均系危开心本人代签，据危开心反映，这些挪用的资金一部分自己使用了，一部分借给他人使用且无法收回。事情被发现以后，这些被冒名的借款人多次到信用社吵闹，要求清除不良记录。联社纪检监察部门找了危开心本人，危开心承认是采取冒名贷款的手段挪用信用社资金，且表示已无偿还能力。
12、证人刘某军的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社工作人员，曾在某某信用社工作。危开心的工作职责是清收老贷款、揽储、协助信贷员对老贷款的清收和新贷款的调查。某某信用社会议决定危开心对符合条件的贷款有8000元的贷款发放权限，但联社不同意，必须要信贷员签字发放，后来就要求代办员在借据的背面签字。当时的贷款条件要求简单，某某辖区内符合借款条件的村民只要持户口簿、身份证到信用社签字即可以办理，实际操作中只要有身份证复印件就可以了。谢再生、孙小林等20户的16.2万元贷款都是危开心发放的，现在还有15.8万元没有归还。
13、证人黄某吉的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社工作人员，曾在某某信用社工作。当时某某信用社贷款的条件是只要有偿还能力的某某户籍的都可以贷款，没有归还的贷款只要本人到信用社签字就可以办理，如果是老贷款只要还了利息就可以转据。信用社不允许冒名贷款，但在实际操作时，为了完成落实老贷款任务，有冒名贷款也就没有过问了。李越刚、何新明等28户的贷款是危开心发放的，危开心曾和他们说过用了冒名的方式贷款然后借给别人，也用冒名的方式给人还了高利贷，危开心自己也用了一部分钱，经济条件比较差，所以才用冒名的方式从公家贷款。
14、证人孙某荣的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社工作人员，曾在某某信用社工作。他在2007年担任主任后继续留下了危开心等代办员，经集体研究决定危开心的工作职责是揽储、收老贷款利息、发放新的小额农户贷款。陈效正、李先军、李某某三人的贷款是危开心发放的，先由危开心在借据背面签字，借据上由他补签字。他曾问危开心冒名贷款的去向，危开心说用冒名贷款方式借出来的钱给了孙某某或者给孙某某还了高利贷。
15、证人何某军的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社工作人员。2006年到2007年，某某信用社改为某某分社后由严塘信用社管理，当时由于信用社工作任务重，点多面广，所以聘用了危开心等七八个信用站干，主要职责是负责收贷，2006年可以发放1万元以下的贷款，2007年的时候这些信用社站干发放的贷款只能由信贷员签字。
16、证人唐某莼的证言证明，他系新邵县农村信用合作联社风险部经理。2007年他到某某信用社检查发现有部分借据没有信贷员签字，某某信用社反映是留下来的站干发放的贷款，他们就责令立即中止站干发放贷款的行为，并要求将站干发放贷款的手续补齐。
17、证人何某阳、孙某民、陈某松、孙某政等60余人的证言证明，他们系被危开心冒名贷款的村民，他们未在某某信用社贷款，有关信用社的贷款借据的笔迹均不是自己的，印章也是假的。
18、被告人危开心的供述和辩解证明，2002年烟某村成立信用联站时他担任会计，后被聘请到某某信用社一直到2007年。2003年，与他同村的孙某某因在贵州做煤炭生意需要15万元资金周转，便找他帮忙贷款，但当时他的贷款权限只有5000元，他便采取冒用他人名字、自己填写借据、自己代他人签名的方式，将15万元贷款分成若干笔贷款借出来转给孙某某使用，后担心被发现，便采取相同方式将又贷款分成5000元到8000元不等的若干借据。借据上的私章是他在外面刻的，盖了之后就扔掉。之后，孙某某在他手上还有借款，都是几万元一次，他每次都是用同样的方法，用别人的名义借款。此外，他自己承包园艺场和办砖厂，用同样的方法，从信用站借了10多万元。用他人名义借款，然后借给孙某某和自己使用，一共有90万左右，其中他自己用了将近20万元。账上时间是2006年到2007年的借款，事实上这些借款大部分是2003年开始借的，借款期限只有一年，每次借款到期之后，他把所有借款全部重新填写一遍借据，他再代签字，重新刻私章盖印。他因为是会计，就重新做账，把老借款还了。到2006年的时候，这些借款他都重新填了三到四次。到2007年，他用他人名义的借款基本上又到期了，他把一部分交了利息的借款，重新填写了借据，然后他自己代签了借款人名字，重新刻了私章盖上去，由于他已经没有发放贷款的权利，借据上必须要有信贷员签字，他找黄某吉、刘某军、孙某荣他们在借据上签字，他们并不知道这笔贷款是他用别人的名字的假贷款，他们只要他在借据背面签上他的名字，表示这笔贷款是他放的。在烟某联站的时候，每次转据后，他都会把原始借据销毁，实际上他是重新写的借据，等于是新的借款，原始借条就不需要保存了。但到某某信用社的时候，他就不能销毁了。2009年9月他因车祸致颅内出血，动了开颅手术，身体差了很多，但基本生活能自理，他没有能力归还这些借款。
19、户籍资料证明，被告人危开心具有完全刑事责任能力。
本院认为：被告人危开心明知自己在借贷本单位资金，利用发放贷款的职务便利，采取冒用他人名字、自己填写借据、自己代他人签名的方式，自批自贷后借贷给他人从事营利性活动和供自己使用，数额巨大且不能退还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控危开心犯挪用资金罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。危开心犯罪后自动向原工作单位投案，在接到侦查机关的电话通知后主动接受讯问，并如实供述自己的罪行，庭审自愿认罪，系自首，依法可以从轻处罚。据此，为打击犯罪，保护单位资金的使用收益权，根据《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第一款及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条（一）项之规定，判决如下：
被告人危开心犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人危开心的刑期自2015年7月20日起至2019年7月19日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周山青
代理审判员 肖 宙
人民陪审员 朱赛美
二〇一六年一月二十六日
代理书记员 曾丹丹
附相关法条：
《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条（一）项根据刑法第六十七条第一款的规定，犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。
（一）自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。
犯罪嫌疑人向其所在单位、城乡基层组织或者其他有关负责人员投案的；犯罪嫌疑人因病、伤或者为了减轻犯罪后果，委托他人先代为投案，或者先以信电投案的；罪行未被司法机关发觉，仅因形迹可疑被有关组织或者司法机关盘问、教育后，主动交代自己的罪行的；犯罪后逃跑，在被通缉、追捕过程中，主动投案的；经查实确已准备去投案，或者正在投案途中，被公安机关捕获的，应当视为自动投案。
并非出于犯罪嫌疑人主动，而是经亲友规劝、陪同投案的；公安机关通知犯罪嫌疑人的亲友，或者亲友主动报案后，将犯罪嫌疑人送去投案的，也应当视为自动投案。
犯罪嫌疑人自动投案后又逃跑的，不能认定为自首。