浙江省永康市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0784刑初24号
公诉机关浙江省永康市人民检察院。
被告人唐群。2015年3月3日因本案被永康市公安局刑事拘留，同年4月9日被依法逮捕。现羁押于永康市看守所。
辩护人周志军，湖南华方律师事务所律师。
永康市人民检察院以永检公诉刑诉（2015）1510号起诉书，指控被告人唐群犯集资诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永康市人民检察院指派检察员程修虎出庭支持公诉。被告人唐群及其辩护人周志军均到庭参加诉讼。现本案已审理终结。
经审理查明：
自2012年下半年以来，被告人唐群以非法占有为目的，未经工商部门批准，在永康市总部中心金族大厦30楼租用办公楼，私自设立“浙江汇鑫资产管理有限公司”，并以该公司负责人的名义，假借国际期货配资、期货配资合作、炒黄金外汇、公司需要资金周转等为由，以月回某3%至6%不等的高额回某为诱饵，采用签订国际期货配资协议书、期货配资合作书、委托理财协议书、租赁的汽车作抵押借款等欺骗方式，向应某甲、梅某甲、胡某乙、胡某丙、胡某丁、胡某己、王某甲、应某乙、胡某庚、王某乙、金某甲、钱某、施某、李某等20多人处非法集资人民币2900余万元。所得集资款并没有用于国际期货配资、炒国外期货，而是主要用于支付高额利某及购买房产、汽车等，造成大量债务无法偿还。2015年3月3日，被告人唐群到永康市公安局投案。截止案发，被告人唐群实际骗取集资款1300余万元。具体如下：
1、2013年1月至2015年1月，被告人唐群以国外期货配资、合作炒外盘期货为名，采用保本保收益、月回某为五分等高额回某为诱饵，从被害人应某甲处先后非法集资人民币700多万元，支付给被害人回某约350万元，至案发时，尚有675万元无法归还，实际骗取资金人民币325万元。
2014年11月，被告人唐群采用欺骗手段，用租赁的车牌照为浙G×××××保时捷帕拉美拉汽车作为抵押，采用按月支付月利某六分方式为诱饵，从被害人应某甲处骗取借款人民币50万元，支付给被害人利某9万元，至案发时，尚有50万元无法归还，实际骗取资金41万元。
2015年2月，被告人唐群明知已没有偿还能力的情况下，采用欺骗手段，以其位于永康市华丰东路55弄4幢6号201室、301室房产做为抵押物，从被害人应某甲处骗取借款人民币83.3万元，至案发时尚未归还，实际骗取资金50多万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人应某甲的陈述、国际期货配资协议书、银行明细、打款记录、期货配资合作协议书、借据等证据证实，足以认定。辩护人提出83.3万元不应认定为集资诈骗的辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予采纳。
2、2013年1月至2014年9月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人梅某甲、陈某甲夫妇处非法集资人民币175万元，支付给被害人回某129万元，至案发时尚有175万元无法归还，实际骗取资金46万元。
2014年12月15日，被告人唐群假借跟期货公司发生债务纠纷，公司需要资金支付他人利某为由，从被害人梅某甲处免息借款人民币5万元，至案发时尚未归还。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人梅某甲的陈述、国际期货配资账户合作协议书等证据证实，足以认定。辩护人仅以银行账户明细为依据提出175万元集资款中已归还169万元的辩护意见，证据不足，不予采纳；另，其提出5万元不应认定为集资诈骗的辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。
3、2013年7月至2014年9月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，先后四次共从被害人胡某乙处非法集资人民币110万元，支付给被害人回某57.5万元，至案发时尚有110万元无法归还，实际骗取资金52.5万元。
2015年2月5日，被告人唐群以其要用钱的名义，从被害人胡某乙处免息借款人民币10万元，至案发时尚未归还。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人胡某乙的陈述、国际期货配资合作协议书、借据等证据证实，足以认定。
4、2012年6月至2015年2月，被告人唐群以炒黄金外汇为名，采用签订委托理财协议书，保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人李某一家人处非法集资人民币65.72万元，支付给被害人回某64.05万元，至案发时尚有65.72万元无法归还，实际骗取资金1.67万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人李某的陈述、收条复印件、理财协议书等证据证实，足以认定。
5、2013年6月至2014年7月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人胡某丙处非法集资人民币37万元，支付给被害人回某27.8万元，至案发时尚有37万元无法归还，实际骗取资金9.2万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人胡某丙的陈述、国际期货配资协议书、银行对账单等证据证实，足以认定。
6、2015年1月26日，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人胡某丁处非法集资人民币60万元，支付给被害人回某3万元，至案发时尚有60万元无法归还，实际骗取资金57万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人胡某丁的陈述、国际期货配资协议书、银行汇款单等证据证实，足以认定。
7、2013年5月至2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人胡某戊、胡某己夫妇处非法集资人民币110万元，支付给被害人回某108.75万元，至案发时尚有85万元无法归还，实际骗取资金1.25万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人胡某戊、胡某己的陈述、国际期货配资协议书、银行汇款单等证据证实，足以认定。
8、2013年1月至2015年2月，被告人唐群假借公司需要资金周转，采用按月息四分为诱饵，从被害人王某甲处骗取借款60万元，支付给被害人利某20.8万元，至案发时尚有60万元没有归还，实际骗取资金39.2万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人王某甲的陈述、借据等证据证实，足以认定。
9、2014年8月至2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，先后从被害人应某乙处非法集资人民币190万元，支付给被害人回某31万元，至案发时尚有130万元无法归还，实际骗取资金99万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人应某乙的陈述、国际期货配资协议书、银行汇款单等证据证实，足以认定。
10、2013年6月至2014年10月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人胡某庚、何某夫妇处非法集资人民币50万元，支付给被害人回某39.5万元，至案发时尚有50万元无法归还，实际骗取资金10.5万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人胡某庚的陈述、国际期货配资协议书、银行汇款单、转账记录等证据证实，足以认定。
11、2014年3月至2014年10月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，先后从被害人王某乙、胡某辛处非法集资人民币30万元，支付给被害人回某13万元，至案发时尚有30万元无法归还，实际骗取资金17万元。
2014年底，被告人唐群以资金紧张为由，从被害人王某乙处免息借款人民币5万元，至案发时尚未归还。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人王某乙的陈述、国际期货配资协议书等证据证实，足以认定。
12、2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人金某甲处非法集资人民币20万元，支付给被害人回某2万元，至案发时尚有20万元无法归还，实际骗取资金18万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人金某甲的陈述、国际期货配资协议书、汇款凭证等证据证实，足以认定。
13、2015年1月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人梅某乙、钱某夫妇处非法集资人民币80万元，支付给被害人回某4万元，至案发时尚有80万元无法归还，实际骗取资金76万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人钱某的陈述、国际期货配资协议书、汇款记录等证据证实，足以认定。
14、2014年3月至2014年11月，被告人唐群谎称公司从事期货配资生意需要资金等为由，采用按月息3分至6分不等的高额利某为诱饵，共先后从被害人施某处骗取借款人民币70万元，支付给被害人利某25.7万元，至案发时尚有70万元无法归还，实际骗取资金44.3万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人施某的陈述、借条、银行明细等证据证实，足以认定。
15、2014年1月至2015年2月，被告人唐群通过楼某甲的介绍，以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为三分为诱饵，从被害人徐某、张某夫妇处非法集资人民币430万元，支付给被害人回某共计180.95万元，支付给楼某甲的好处费为11.1万元，至案发时尚有340万元无法归还，实际骗取资金117.95万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人徐某、张某的陈述、国际期货配资协议书、借条等证据证实，足以认定。
16、2013年3月至2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，先后从被害人邓某处非法集资人民币26万元，支付给被害人回某12.87万元，至案发时尚有20万元无法归还，实际骗取资金7.12万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人邓某的陈述、国际期货配资协议书、银行明细及对账单等证据证实，足以认定。
17、2014年5月至9月，被告人唐群谎称以帮忙他人借款，其有利差可赚、公司需要资金周转为由，采用按月息4分的高额利某为诱饵，从金某乙处骗取借款25万元，支付给被害人利某7.2万元，至案发时尚有25万元无法归还，实际骗取资金17.8万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人金某乙的陈述、借据及银行对账单等证据证实，足以认定。
18、2015年1月，被告人唐群采用欺骗手段，用租赁的车牌照为浙G×××××奥迪A4汽车作为抵押，以承诺借期为二个月、月息5分为诱饵，从被害人孙某处骗取借款人民币15万元，支付给被害人利某7500元，至案发时尚有15万元无法归还，实际骗取资金14.25万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人孙某的陈述、借条等证据证实，足以认定。
19、2013年7月至2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人王某丙处非法集资人民币50万元，支付给被害人回某14.5万元，至案发时尚有30万元无法归还，实际骗取资金15.5万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人王某丙的陈述、国际期货配资协议书、汇款及取款凭证等证据证实，足以认定。
20、2014年12月，被告人唐群经过楼某甲的介绍，以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为三分五为诱饵，从被害人陈某乙处非法集资人民币20万元，支付给被害人回某1.4万元，支付给楼某甲好处6000元，至案发时尚有20万元无法归还，实际骗取资金18万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人陈某乙的陈述、国际期货配资协议书、汇款及转账凭证等证据证实，足以认定。
21、2012年12月至2014年12月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人楼某甲处非法集资人民币65万元，支付给被害人回某32.8万元，至案发时尚有65万元无法归还，实际骗取资金32.2万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人楼某甲的陈述、国际期货配资协议书、汇款及取款凭证等证据证实，足以认定。
22、2014年9月，被告人唐群经过楼某甲的介绍，以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为四分五为诱饵，从被害人楼某乙处非法集资人民币40万元，支付给被害人回某12.6万元，支付给楼某甲好处1.4万元，至案发时尚有40万元无法归还，实际骗取资金26万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人楼某乙的陈述、证人楼某甲的证言、国际期货配资协议书、汇款凭证等证据证实，足以认定。
23、2013年3月至2015年2月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为四分五为诱饵，从被害人陈某丙处非法集资人民币30万元，支付给被害人回某15.3万元，支付给楼某甲好处1.6万元，至案发时尚有30元无法归还，实际骗取资金13.1万元。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人陈某丙的陈述、打款凭证、转账凭证及对账单等证据证实，足以认定。
24、2013年9月至2014年1月，被告人唐群以国外期货配资为名，采用保本保收益、月回某为五分为诱饵，从被害人翁某处非法集资人民币220万元，支付给被害人回某约150万元，至案发时尚有210万元无法归还，实际骗取资金约60万元。
2014年6月，被告人唐群明知自身没有偿还能力，利用被害人翁某对其的信任，以购买房产为由，从被害人翁某处骗取借款100万元，至案发时尚未归还。
上述事实，被告人唐群在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人唐群的供述、被害人翁某的陈述、国际期货配资协议书、打款凭证、转账凭证等证据证实，足以认定。辩护人提出被告人唐群向翁某借100万元用于买房，系正常的民间借贷关系。经查，被告人唐群借得该款时，其已明知自己并不具备偿还能力，故应认定为具有非法占有为目的，上述辩护意见与事实相悖，难以成立，本院不予采纳。
2015年3月3日上午，被告人唐群到永康市公安局投案，并如实供述自己的犯罪事实。
本案的综合证据有：证人胡某甲、高某的证言、国际期货配资协议书、客户协议书、扣押物品清单、永康市市场监督管理局出具证明、户籍信息、到案经过、自首证明等附卷佐证。
本院认为，被告人唐群以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，提请依法判处被告人唐群的意见，予以支持。被告人唐群有自首情节，依法予以从轻处罚。辩护人提出与上述相符的辩护意见，本院予以采纳；但其提出的其他辩护意见，与查明事实不符，本院不予采纳。为维护社会秩序，保障公私财产所有权及国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人唐群犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月3日起至2026年9月2日止。罚金限本判决发生法律效力之日起三十日内缴纳）。
二、涉案违法所得依法予以追缴，并发还被害人；扣押在案的作案工具，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡永恒
人民陪审员 应奔驰
人民陪审员 吕金喜
二〇一六年二月三日
代书 记员 张芳琳