广东省高州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0981刑初22号
公诉机关广东省高州市人民检察院。
被告人梁某史，男，汉族，初中文化，务农，广东省茂名巿电白县人，住电白县。无前科。因本案于2015年10月19日被刑事拘留，同年11月20日被逮捕。现羁押于高州市看守所。
辩护人桌国来，广东钟和律师事务所律师。
高州市人民检察院以高州检刑诉（2016）16号起诉书指控被告人梁某史犯信用卡诈骗罪，于2016年1月19日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高州市人民检察院指派检察员揭文珠出庭支持公诉，被告人梁某史及其辩护人桌国来到庭参加诉讼。现已审理终结。
高州市人民检察院指控：2012年8月25日，被告人梁某史伙同邵某甲（已判刑）携带非法克隆被害人冼某科的信用卡窜到云南省昆明巿，后将卡交给费某甲富（已判刑）帮其使用，费某甲富去到昆明巿西山区某珠宝店利用克隆信用卡刷卡买到价值499500元的1350克投资金条交给两人。
高州市人民检察院认为，被告人梁某史无视国家法律，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处被告人梁某史七年至十年有期徒刑，并向法庭提供了相应证据。
被告人梁某史称，对公诉机关指控我犯信用卡诈骗罪没有异议，是一名姓钟的老板叫我带信用卡去昆明的，后告诉我卡的密码，我将信用卡交给邵某甲后，他们是怎样刷卡消费的我不清楚。事后，钟老板给我10000元，我怀疑那信用卡是克隆卡。
辩护人辩护称：一、对本案定性没有异议。二、被告人梁某史是受老板所托带卡到昆明交给邵某甲，由邵某甲刷卡买金的，没有证据证实邵某甲、费某甲富将金条交给被告人梁某史，没有证据证实被告人梁某史收到297000元，因此，被告人梁某史属于从犯。被告人梁某史归案后坦白认罪，本案被害人的大部分损失已得到追偿，依法可以对被告人梁某史从轻或者减轻处罚。请求法院判处被告人梁某史三年至五年有期徒刑。
经审理查明，2012年8月25日，被告人梁某史伙同邵某甲（已判刑）携带非法克隆被害人冼某科的信用卡窜到云南省昆明巿，后将卡交给费某甲富（已判刑）帮其使用，费某甲富去到昆明巿西山区客来谛珠宝店利用克隆信用卡刷卡买到价值499500元的1350克投资金条交给两人。案发后，同案人费某甲富已退出赃款12000元给受害人冼某科；公安机关扣押到同案人邵某甲赃款33353.10元及相关赃款208650元，合计242003.10元已退给受害人冼某科。
上述事实，有公诉机关提交的下列证据予以证明：
一、物证
扣押物品清单、保证书、暂时扣押财物收据。证实公安机关扣押到被告人邵某甲赃款33353.10元，被告人邵某甲、费某甲富的手机等物品一批（详见扣押物品清单）；扣押到林某甲、陈某、黄某丙、钟某乙销赃所得款共208650元。
二、书证
1、受理报警登记表、立案决定书：公安机关于2012年8月25日20时接到被害人冼某科的报案后于当天予以立案侦查。
2、（2012）茂高法刑初字第352号刑事判决书：证实同案人邵某甲、费某甲富已被判处刑罚；案发后，同案人费某甲富已退出赃款12000元给受害人冼某科；公安机关扣押到同案人邵某甲赃款33353.10元及相关赃款208650元，合计242003.10元已退给受害人冼某科。
3、被告人户籍资料：证实梁某史于1963年7月30日生，身份证号码：××。
4、抓获经过，破案经过：证实公安机关将被告人梁某史抓获归案的经过。
5、昆明客某珠宝店提供的农业银行卡消费回执、销售凭证质保单、营业执照、银联卡协议书复印件。证实昆明某珠宝店的经营者为谭某，该店具有刷卡消费业务，被告人费某甲富是在该店刷卡购买金条的。
6、现场记录及现场照片。证实案发地点、现场概貌及同案人费某甲富刷卡购金的事实。
三、证人证言
1、证人程某乙（费某甲富妻子）的证言：2012年8月31日下午，我和我老公费某甲富拿了12000元存入工商行，我老公没告诉我这钱是如何来的。
2、证人陈某的证言：邵某甲先后三次拿金条来卖给我，第一次是150克，第二次是800克，第三次是200克，第一次和第三次我买下来了，每克335元，我给了他117000元。第二次是800克，因我当时觉得量很大，且没有那么多钱，又听他说是跟别人赌钱时别人输给他的，所以我不敢要。我购买的350克金条，200克的那块卖给了一个男子，150克的那块卖给了我亲戚许某。
3、证人林某甲的证言：我曾向你们公安民警带来的那名男子买了一百多克黄金，也帮他溶了差不多一千克黄金。我给了那个男子约四万元。那男子拿来的金条上面有龙的图案，有些是50克一条的，有些是100克一条的。
4、证人邵某乙的证言。证实2012年8月25日后，邵某甲请他们几个人出去吃了几次饭，28日，邵某甲还了3000元赌债给他。
5、证人黄某丙的证言。证实2012年8月27日，其与邵某甲等人喝酒时，邵某甲拿出三块共150克（每块50克）的龙形金条给我，说是抵消他欠我和钟某甲的赌债。后钟某甲将金条卖掉了。
6、证人钟某乙（又名钟某甲、阿某乙）的证言：我是通过邵某乙于2012年8月10日认识邵某甲的，从邵某甲的说话里，我知道他可能是在做克隆卡的生意。2012年8月15日前后，我和邵某甲、邵某乙、黄某丙赌博时，邵某甲输了5万多元，8月27日，邵某甲拿了150克金条给黄某丙说是还赌债，由于黄某丙又欠我的赌债，他就用50克金条偿还欠我的赌债。后来我们通过林某乙拿金条去卖掉，得款48900元。
7、证人梁某的证言：2012年8月25日18时许，行长打电话给我说有客户的卡被身份不明的人大额消费，于是我赶忙去核实，经核实，银联中心的服务人员告知冼某科，卡的确消费了499500元，消费地址是在某某处，接着我陪冼某科去报案。
8、证人拜春安（金店售货员）的证言：2012年8月25日我在珠宝店上班时，约17时有一名男子来到店内看金，他问完金价后，并问我们有没有金条，我说有，谈妥价格后，我们共凑到1350克黄金条，当中有200克、100克、50克的，对方要求我算一下价值，我就说要499500元，对方说是刷卡支付，我就带他到二楼刷卡，我看了一下他的卡，觉得没什么特别，他输密码时是一次正确输入的，他签名“费某乙”，并留下了电话号码。
四、被害人陈述
1、受害人冼某科的证言：2012年8月25日17时许，我父亲说他手机收到一条银行的信息，信息提示我的信用卡消费了499500元。于是我和我父亲马上与开户银行联系，并到公安机关报案。该卡原存有现金531045.43元。
2、受害人冼某武的证言：2012年8月25日17时许，我手机收到一条银行信息，信息提示我以儿子冼某科名字开的信用卡被人消费了499500元，我与儿子到公安机关报案。
五、被告人供述
1、被告人梁某史的供述：我打麻将时认识一位姓钟的老板，我欠他800元麻将钱，老板见我缺钱就叫我帮他带一张银行卡去昆明交给接头的人去刷卡，答应给我1万元的好处费，还叫我到昆明后才可和他联系。第二天，钟老板叫来一辆出租车搭我，中途那岌村“阿某甲”的儿子上车并带我去认识了邵某甲，我和邵某甲便一起乘火车去昆明。我知道老板交给的银行卡属于伪造的克隆卡，因为自己的卡是不可能交给他人跑到人生地不熟的地方刷卡，同时帮忙刷卡还有好处费，这明摆是克隆卡。到昆明第三日时，邵某甲带我去与一个说普通话的年轻人见面，我打电话给老板要卡的密码，然后将卡和密码一齐交给了那年轻人，同时告诉他卡中大概有50万元，之后我就与邵某甲到一处比较远的地方等他。约一个小时后，那年轻人拿着一袋金条回来，邵某甲接过金条后，我就打电话给老板说已搞掂。第二日我就回电白了，老板叫一个我不认识的人带了9200元给我。
2、同案人费某甲富的供述：老绍（邵某甲）曾在昆明太平那边开一间饲料厂，我帮他装缷饲料时认识他，他还认我儿子做“干儿子”。2012年8月25日下午，老绍（邵某甲）和一个不认识的男子叫我去某处汇合，汇合后那个不认识的男子给了一张绿色的农业银行卡给我，并告诉我密码，老绍叫我拿这张卡到某黄金专卖店去购买49万多接近50万元的金条，金条的类型是投资金条，如果那里没有足够量的黄金就不要在那里买，可以到珠宝店试试，并说拿到金条后就交给他们。由于黄金专卖店和某珠宝店都没有足够的金条，我就到云南某珠宝有限公司即某珠宝店买到13块共1350克金条，共款499500元。当时我签下费某乙的名字并留下我的手机号码。后我到约定地点将金条交给老绍，老绍将金条交给那个跟他一起的男子，我将我的手机卡折断并扔掉。事后老绍给了我15000元（之前说12000元不准确），我将此钱存入工商行。老绍的名字叫邵某甲，他在2012年8月18日左右从广东回到昆明后叫我做此事的。
3、同案人邵某甲的供述：2012年8月初，梁某史找到我说他的一张银行卡内有几十万元，想把卡里面的钱套现或者购买东西，如果成功就给我百分之二十五的好处费，我说在云南套现我能办到。于是我和他在8月23日去云南昆明，25日下午，我们找到费某甲富，我对小费说现在有人想叫他帮买东西，问他敢不敢，他表示同意。我们三个都知道是用克隆别人信用卡进行非法活动的，因我和梁某史不敢出面，只好找小费帮忙。梁某史将卡交给小费，说卡里面存有五十万元，要买五十万元以下的东西，并告知密码。我叫小费买金条最好，于是小费就去买到金条，当晚我将金条带回家。事后我将1200克金条先溶掉再卖出去，得款约40万元，还有150克金条我拿去还赌债了。我将296700元交给梁某史的亲戚转交给他，给了费某甲富15000元，把12400元给了邵某丙的儿子，剩下的就是我的了。之所以要给钱某的儿子，因为是他介绍梁某史和我认识的。克隆的银行卡是如何来的，我不知道。
六、辨认笔录：经邵某甲、费某甲富辨认，梁某史是参与作案的同案人。
以上证据均经庭审质证、认证，来源合法，可作为认定事实的依据，本院予以认定。
本院认为，被告人梁某史无视国家法律，伙同他人使用伪造的信用卡诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，应予以刑罚。公诉机关指控被告人梁某史的犯罪事实属实，罪名成立，本院予以认定。被告人梁某史归案后能供述犯罪事实和认罪，依法可以从轻处罚。辩护人辩护称被告人梁某史属于从犯的意见，理由不充分，本院不予采纳；辩护称被告人梁某史归案后坦白认罪，依法可以从轻处罚的意见，本院予以采纳。公诉机关的量刑建议，本院予以采纳；辩护人的量刑意见，本院不予采纳。根据被告人梁某史的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下：
被告人梁某史犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月19日起至2023年10月18日止；所处罚金，限于本判决生效第二日起三十日内向本院缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省茂名市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 莫永强
审 判 员 黄明辉
人民陪审员 杨 力
二〇一六年三月十五日
书 记 员 黄茂海
附相关法律条文：《中华人民共和国刑法》
一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的；……
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明领取的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5千元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在5万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通信终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。