重庆市大渡口区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）渡法刑初字第00196号
公诉机关重庆市大渡口区人民检察院。
被告人吕顺雄。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪于2013年12月5日被刑事拘留，2014年1月9日被依法逮捕。现羁押于重庆市大渡口区看守所。
指定辩护人赵奎，重庆昂正律师事务所律师。
重庆市大渡口区人民检察院以渝渡检刑诉（2014）80号起诉书指控被告人吕顺雄犯妨害信用卡管理罪，于2014年7月16日向本院提起公诉。期间因需要对被告人吕顺雄的精神状态进行鉴定，故2014年7月16日起至2014年9月29日止系对被告人吕顺雄进行精神病鉴定的期间。本院依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市大渡口区人民检察院指派代理检察员李东昌出庭支持公诉，被告人吕顺雄及其辩护人赵奎到庭参加诉讼。现已审理终结。
重庆市大渡口区人民检察院指控，2013年11月30日至2013年12月4日，被告人吕顺雄、杨某某（已判决）使用购买所得的他人身份证，在重庆市主城区多家银行骗领信用卡，其中吕顺雄骗领信用卡14张，具体犯罪事实如下：
2013年11月30日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆江北区建新北路支行办理银行卡1张。
2013年12月1日，被告人吕顺雄使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆渝中区中三路支行办理银行卡1张；使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆渝中区中山二路支行、中国农业银行股份有限公司重庆沙坪坝陈家湾支行办理银行卡2张。
2013年12月2日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国建设银行股份有限公司重庆南坪支行珊瑚村储蓄所、重庆农村商业银行股份有限公司江北支行办理银行卡2张；使用翟某某的身份证在中国农业银行股份有限公司重庆南岸支行营业部、中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区珊瑚营业所办理银行卡2张；使用段某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区南城大道营业所、中国银行股份有限公司南岸区支行、重庆农村商业银行股份有限公司南岸支行办理银行卡3张。
2013年12月3日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国农业银行股份有限公司大渡口支行营业部办理银行卡1张；使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆大渡口区新山村支行办理银行卡1张；使用袁某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆九龙坡区石桥铺营业所办理银行卡1张。
2013年12月3日，被告人吕顺雄在中国民生银行重庆分行大渡口区支行骗领银行卡时，被现场抓获。
公诉机关当庭宣读、出示了被告人供述、证人证言、银行卡办理资料等证据，并认为被告人吕顺雄的行为已构成妨害信用卡管理罪，请求对其依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项之规定，依法判处。
被告人吕顺雄对起诉书指控事实及罪名未发表意见。
被告人吕顺雄的辩护人提出被告人吕顺雄已经办理的银行卡没有出售，没有取得实质性的经济利益，且归案后认罪态度较好，可以从轻处罚。
经审理查明，2013年11月30日至2013年12月4日，被告人吕顺雄、杨某某（已判决）使用购买所得的他人身份证，在重庆市主城区多家银行骗领信用卡，其中吕顺雄骗领信用卡14张，具体犯罪事实如下：
2013年11月30日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆江北区建新北路支行办理银行卡1张。
2013年12月1日，被告人吕顺雄使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆渝中区中三路支行办理银行卡1张；使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆渝中区中山二路支行、中国农业银行股份有限公司重庆沙坪坝陈家湾支行办理银行卡2张。
2013年12月2日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国建设银行股份有限公司重庆南坪支行珊瑚村储蓄所、重庆农村商业银行股份有限公司江北支行办理银行卡2张；使用翟某某的身份证在中国农业银行股份有限公司重庆南岸支行营业部、中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区珊瑚营业所办理银行卡2张；使用段某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区南城大道营业所、中国银行股份有限公司南岸区支行、重庆农村商业银行股份有限公司南岸支行办理银行卡3张。
2013年12月3日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国农业银行股份有限公司大渡口支行营业部办理银行卡1张；使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆大渡口区新山村支行办理银行卡1张；使用袁某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆九龙坡区石桥铺营业所办理银行卡1张。
2013年12月3日，被告人吕顺雄在中国民生银行重庆分行大渡口区支行骗领银行卡时，被现场抓获。
2014年9月29日，经重庆市精神卫生中心精神医学司法鉴定意见书证实吕顺雄无精神病，具有受审能力。
公安机关从被告人吕顺雄处扣押翟某某的身份证、吴某某的身份证、谢某某的身份证、段某某的身份证、袁某某的身份证、张某某的身份证、王某某的身份证、黄某某的身份证、马某某的身份证、龙某某的身份证、王某甲的身份证各一张、电话卡5张、银行卡15张、姓名一栏签注为吴某某、谢某某、袁某某、段某某、翟某某等人的银行业务回单15份、银行上网工具e路通、u盾各一个、手机两部、禧乐宾馆红色押金单一张。
上述事实，有以下证据予以证实：
1、报警案件登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证、搜查证、调取证据通知书等文书证据。
2、被告人吕顺雄的供述证实：2013年11月份，吕顺雄和杨某某相约到重庆冒用他人身份证办理银行卡转卖牟利。2013年11月29日至2013年12月4日，吕顺雄、杨某某到重庆后入住在禧乐宾馆2017号房间，二人使用购买所得的他人身份证，在重庆市主城区多家银行骗领信用卡。2013年11月30日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆江北区建新北路支行办理银行卡1张。2013年12月1日，被告人吕顺雄使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行有限公司重庆渝中区中三路支行办理银行卡1张；使用吴某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆渝中区中山二路支行、中国农业银行沙坪坝陈家湾支行办理银行卡2张。2013年12月2日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国建设银行股份有限公司珊瑚村储蓄所、重庆农村商业银行股份有限公司江北支行办理银行卡2张；使用翟某某的身份证在中国农业银行股份有限公司重庆南岸支行营业部、中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区珊瑚营业所办理银行卡2张；使用段某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司重庆南岸区南城大道营业所、中国银行股份有限公司南岸区支行、重庆农村商业银行股份有限公司南岸支行办理银行卡3张。2013年12月3日，被告人吕顺雄使用吴某某的身份证在中国农业银行股份有限公司大渡口支行营业部办理银行卡1张；使用谢某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司大渡口区新山村支行办理银行卡1张；使用袁某某的身份证在中国邮政储蓄银行股份有限公司九龙坡区石桥铺营业所办理银行卡1张。吕顺雄和杨某某为了防止被发现，将办好的银行卡和银行回单、网银等物放在了禧乐宾馆2017号房间的卫生间天花板上。
3、证人杨某某的证言证实：2013年11月30日至2013年12月4日，吕顺雄、杨某某使用购买所得的他人身份证，在重庆市主城区多家银行骗领信用卡，其中杨某某骗领信用卡13张。
4、证人程某某的证言证实：一名男子冒用翟某某的身份证办理银行卡被发现，遂报警，民警从该男子身上搜出吴某某、谢某某、袁某某的身份证各一张。
5、证人王某乙（入住禧乐宾馆2020房间）、许某某（禧乐宾馆工作人员）的证言证实：王某乙在禧乐宾馆2017号房间卫生间的天花板上发现被告人吕顺雄、杨某某用他人身份证办理的银行卡、银行回单等物，上述物品随后被公安机关予以扣押。
6、证人翟某某的证言证实：曾丢失过身份证，不认识吕顺雄，也未曾许可吕顺雄使用其身份证办理银行卡。
7、证人谢某某的证言证实：曾丢失过身份证，不认识吕顺雄，也未曾许可吕顺雄使用其身份证办理银行卡。
8、被告人吕顺雄冒用翟某某、吴某某、谢某某、段某某、袁某某的身份信息办理银行卡的银行回单、开卡业务明细共计14份。
9、搜查笔录、扣押清单：从吕顺雄处扣押翟某某的身份证、吴某某的身份证、谢某某的身份证、段某某的身份证、袁某某的身份证、张某某的身份证、王某某的身份证、黄某某的身份证、马某某的身份证、龙某某的身份证、王某甲的身份证各一张、电话卡5张、银行卡15张、姓名一栏签注为吴某某、谢某某、袁某某、段某某、翟某某等人的银行业务回单15份、银行上网工具e路通、u盾各一个、手机两部、禧乐宾馆红色押金单一张。
10、辨认笔录证实：吕顺雄从十张男子照片中辨认出与其一起到重庆冒用他人身份证办理银行卡的男子是杨某某。杨某某从十张男子照片中辨认出与其一起到重庆冒用他人身份证办理银行卡的男子是吕顺雄。证人许某某、王某乙（二人均系禧乐宾馆工作人员）均辨认出2013年11月29日至2013年12月4日期间在禧乐宾馆2017号房间入住的男子杨某某、吕顺雄。
11、被告人吕顺雄、证人杨某某指认作案现场记录及照片。
12、被告人吕顺雄办理银行卡监控视频。
13、抓获经过证实：2013年12月3日，被告人吕顺雄在中国民生银行重庆分行大渡口区支行骗领银行卡时，被现场抓获。
14、重庆市精神卫生中心精神医学司法鉴定意见书证实：2014年9月29日，经鉴定被告人吕顺雄无精神病，具有受审能力。
上述证据，均经当庭质证，查证属实，取证程序合法，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人吕顺雄伙同他人使用虚假的身份证明骗领信用卡，其中吕顺雄骗领的信用卡数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。重庆市大渡口区人民检察院指控被告人吕顺雄的罪名成立，适用法律正确，本院予以支持。被告人吕顺雄的辩护人提出的被告人吕顺雄已经办理的银行卡没有出售，没有取得实质性的经济利益，且归案后认罪态度较好，可以从轻处罚的辩护意见，本院认为被告人吕顺雄因被及时查获而未能将办理好的银行卡出售，在归案后对指控犯罪事实在移送审查起诉阶段未予以认可，在开庭审理过程中也以沉默应对，故不能认定为如实供述，对辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第（四）项之规定，判决如下：
一、被告人吕顺雄犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金20000元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月3日起至2017年3月2日止，罚金于判决生效后十日内缴纳）；
二、对扣押在案的手机两部依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王小梅
人民陪审员 刘 娅
人民陪审员 周 全
二〇一四年十一月十七日
书 记 员 赵 旭