河北省献县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0929刑初144号
公诉机关河北省献县人民检察院。
被告人冯某某，女，1960年1月10日出生，汉族，初中文化，农民，群众，户籍地献县，住本村。因涉嫌非法吸收公众存款罪，2016年1月4日被献县公安局刑事拘留，同年1月19日经献县人民检察院批准逮捕，当日由献县公安局执行逮捕，现押于任丘市看守所。
辩护人赵月强，河北林风律师事务所律师。
献县人民检察院以献检公诉刑诉（2016）101号起诉书指控被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年5月23日向本院提起公诉，诉讼过程中公诉机关需要补充侦查，本案延期审理。侦查完毕后献县人民检察院以（2016）2号决定书追加起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。献县人民检察院指派检察员齐建国出庭支持公诉，诉讼参与人刘某2、刘某3、路子中、冯某等人，被告人冯某某及辩护人赵月强到庭参加诉讼，现已审理终结。
献县人民检察院指控：被告人冯某某曾是献县农村信用合作社信贷员，2005年献县农村信用合作社撤销村级代办站和信贷员后，冯某某仍冒用“东留路代办站信贷员”身份招揽存储业务，将非法吸收的130余万元资金存入献县联合、耕晓等玉米种植合作社以赚取高利息，将非法吸收的434500元资金借给他人。因联合等合作社涉嫌犯罪资金无法追回，借款人无力还款，给52户存款人造成直接经济损失1866700元。后追加32户损失368000元。
同时向本院提供了被告人供述、证人证言、储户存款凭证、种植合作社收款凭证、个人借款条、办案说明、到案经过、无犯罪证明、户籍证明等证据，认为被告人的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请本院依法判处。
被告人冯某某对起诉书指控的犯罪事实无异议，但不能说明全部案款去向。辩护人意见被告人吸收的存款没有用于个人消费，主动投案构成自首，请求对被告人从轻处罚。
经审理查明：被告人冯某某自1998年至2005年间担任献县段村信用社东留路代办站信贷员，2005年12月农村信用社按上级要求撤销村级代办站后，冯某某仍以“东留路代办站信贷员”身份招揽存储业务，非法吸收84户村民存款2281700元，为赚取高利息将80余万元资金存入献县联合、耕晓、微光玉米种植合作社，将434500元借给他人使用，有100余万元不能说明去向。被告人给84户村民造成的直接经济损失为2281700元。
认定上述事实的证据：
1、被告人冯某某供述，我担任段村信用社东留路代办站信贷员时，附近村民把钱存入代办站，我再替他们存入银行。2005年底信用社撤销代办站，我的信贷员职务也被撤销，村民继续到我这里存钱，我还是按以前的方法存入银行，给他们出具存款单，盖上“东留路代办站”的章。2013年有几个邯郸的种植合作社找我，让我把钱存到他们的合作社，利息比银行高，我就把储户的存款120多万存到耕晓、联合等几家合作社，我给储户按银行利息，多余的利息我自己要。2014年开始合作社相继出事给不了我钱，借给亲戚朋友的几十万说按银行贷款给利息，没收回来，我也无法给储户支付，其他款说不清去向。
2、储户胡某2等人证言，均证实东留路代办站信贷员以前是冯某某的公公刘树杰，村里老百姓因离县城较远，就一直把钱存到他那里。后来冯某某接管人们还是到那里存钱，她给存款户出具的存单加盖“东留路代办站专用章”，以前的存款到期后她能给我们支付本息。自从2014年12月份，储户存款到期她就不能支付了，大约几十户，我们就报了案。
3、证人李某证言，证实我2004年至2007年担任段村信用社主任，当时冯某某是我们信用社的信贷员。2005年我们信用社撤销了代办站和信贷员，并进行了公示，收回了公章。
4、证人刘某1证言，证实段村信用社撤销信用站后其妻子冯某某仍在家里代办存款业务，没有账目，存款依村民存单为准。
5、献县农村商业银行股份有限公司证明，冯某某于1998年-2005年为信用社代办站人员，2005年12月按上级规定撤站。
6、存款凭证、报案笔录，证实冯某某为存款人胡某2等84户村民出具的存款凭证，记载了详细时间及存款金额，共计2281700元。
7、证人胡某1、路某、范某证言，证实在冯某某处借过钱，按民间借贷，因生意赔了大部没还。
8、银行交易记录，经对冯某某、刘某1银行交易信息查询，未发现其存款。
9、证人杨某证言，证实我2013年7月注册成立联合玉米种植专业合作社，在献县吸收存款200多万元，没有经银行部门批准，我们给付的利息比银行高，有一个女信贷员存入我的合作社426000元，我们给存款人出具盖有“献县联合玉米种植专业合作社”公章的存单，具体数依单据为准。
10、献县联合种植专业合作社存款凭证，证实冯某某存入该合作社426000元；耕晓玉米种植专业合作社存款凭证，证实冯某某存入该合作社360000元；微光玉米种植专业合作社存款凭证，证实冯某某存入该合作社26000元；合计812000元。
11、个人借条，证实路安宅等人在冯某某处借款共计434500元。
12、办案说明，献县公安局经侦大队经查，献县金石、耕晓、睿达玉米种植专业合作社2015年上半年关门停业，无法调取相关账目和进行取证；个人借款部分有的在外打工或不愿配合，无法对冯某某借款资金逐一核实；献县公安局于2016年1月27日、2月16日对献县晨光玉米种植合作社法人蔡某、献县联合玉米种植专业合作社法人杨某上网追逃，公众存入合作社的资金尚未追回。
13、到案经过，2016年1月4日冯某某在其丈夫刘长太陪同下到献县公安局经侦大队投案。
14、无犯罪记录证明，证实被告人无犯罪记录。
15、户籍证明，证实被告人出生日期及住址。
上述证据经当庭质证，本院确认有效，予以采纳。
本院认为，被告人冯某某违反国家金融管理规定，未经批准非法吸收公众存款2281700元，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯刑法，构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控事实清楚，证据充分，罪名成立。被告人虽有投案情节，但不能说明所吸收存款全部去向，未如实供述，不认定自首。被告人因犯罪行为给多名储户造成巨大损失，危害后果严重，酌情从重处罚。辩护人的意见与事实不符，不予采纳。结合被告人的犯罪性质、情节及认罪态度，量刑时予以综合考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人冯某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月4日起至2021年1月3日止。）
二、被告人冯某某返还胡增杰等84户存款共计2281700元。（名单附后）
上述罚金、返还款项限判决生效后十日内一次性履行完毕。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向沧州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 王 坤
审判员 王和旺
审判员 许西广
二〇一六年十一月十日
书记员 史净依
接上页
1、胡增杰24300元2、冯红霞9000元3、冯五红4200元
4、刘进堂9500元5、边玉香39000元6、冯树起64500元
7、张凤格13000元8、李秋香18500元9、冯学普88500元
10、刘绍美29500元11、孙秀云190**元12、路子中18500元
13、刘正方28000元14、刘鹏鹏39500元15、刘振玉22000元
16、冯小永35000元17、冯树利40000元18、刘万兴165600元
19、冯广军15500元20、范书申8500元21、路春霞30600元
22、侯望德17500元23、胡保利52800元24、冯进成39000元
25、冯广兴30000元26、焦小香16500元27、周双英60500元28、刘莫杰99000元29、冯志伟29500元30、侯经华6500元
31、刘素萍8000元32、刘秋生20000元33、路俊喜51000元
34、刘俊海133200元35、路俊如53500元36、刘德华38000元37、武建友94000元38、刘福生54500元39、刘春生125000元40、刘铁红36000元41、冯长青325**元42、刘振超12000元43、张保现1500元44、武伟艳3000元45、胡瑞香46000元
46、刘全盼11000元47、刘振夫48000元48、刘西争19000元49、吴桂英4500元50、范素晓17000元51、路振才15000元
52、贾尊凤17000元53、冯金环12700元54、冯国兴15000元55、刘成邦3000元56、刘凤海3000元57、路红柳12000元
58、武秀连25300元59、冯树昌12500元60、段秀侦5000元
61、刘国记28000元62、刘抟华22500元63、张富恋2500元
64、金卫生6000元65、冯金雷3500元66、刘风志19000元
67、冯树志37400元68、武秀英3500元69、郭香平16000元70、刘汝刚3000元71、冯学超7700元72、冯书文5500元
73、冯麦熟4000元74、侯之和23000元75、刘风刚14500元76、马树珍6900元77、冯树群21000元78、冯树桥14500元79、冯满意12000元80、位玉环1000元81、刘德勤15000元82、武尊敬4500元83、武振卿4000元84、冯建营5000元。