江苏省东台市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏0981刑初499号
公诉机关江苏省东台市人民检察院。
被告人姜爱平，男，1959年4月20日生出，住东台市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月2日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。
辩护人刘凤华，江苏海瑞华律师事务所律师。
被告人高月香，女，1962年11月29日出生，住东台市。2011年12月20日因赌博被行政拘留十日并处罚款三千元。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月2日被刑事拘留，同年4月8日被逮捕。
辩护人徐明，江苏海瑞华律师事务所律师。
东台市人民检察院以东检诉刑诉[2016]470号起诉书指控被告人姜爱平、高月香犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭适用普通程序，公开开庭进行了审理。东台市人民检察院指派代理检察员杨丽亚出庭支持公诉，被告人姜爱平、高月香及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
东台市人民检察院指控，2004年以来，被告人姜爱平、高月香夫妇在经营东台市某油石砂轮厂过程中，以需要资金周转为由，采用口口相传的方式，承诺高息，先后向何某某等32名不特定对象吸收存款人民币589.4万元（以下币种同）。案发后，被告人姜爱平、高月香主动投案，如实供述了犯罪事实。
针对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人姜爱平、高月香的供述，被害人何某某等人的陈述、借条等证据。公诉机关认为，被告人姜爱平、高月香非法吸收公众存款，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，同时认为姜爱平、高月香系自首，依法可以从轻处罚。
被告人姜爱平、高月香对指控的事实及罪名没有异议，当庭表示认罪。
被告人姜爱平、高月香的辩护人提出姜爱平、高月香吸收的资金用于企业周转，本案应认定为单位犯罪；大多数被害人系姜爱平、高月香的朋友，其中夏某某系姜爱平的外甥，属于特定对象，应予核减；姜爱平、高月香具有自首情节，建议对两被告人从轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2003年以来，被告人姜爱平、高月香夫妇共同经营东台市某油石砂轮厂，后在经营过程中以需要资金周转等为由，许以高息，采用口口相传的方式，先后向何某某等31名不特定对象吸收资金合计468.4万元。具体事实如下：
1、2010年9月5日至2015年1月2日，被告人姜爱平、高月香平以年息10%不等，向窦某某借款合计33万元，后归还本金3万元，付息2.92万元。
2、2010年11月23日，被告人姜爱平、高月香以月息0.8%向宗某某借款1万元，后转给宗某某的儿子吴某某。
3、2011年9月13日、2014年4月2日，被告人姜爱平、高月香以年息20%向吴某某款合计20万元，后归还本金17.8万元，付息12万元。
4、2012年9月13日、2013年9月17日，被告人姜爱平、高月香通过吴平介绍，以月息2%向陈某某款合计20万元，后付息11.8万元。
5、2012年11月2日、2014年11月23日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向杨某某借款合计9.6万元，后付息0.4万元。
6、2013年3月8日，被告人姜爱平、高月香通过高某某介绍，以月息1.5%向孙某某借款10万元，后付息3.6万元。
7、2013年3月8日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向何某某借款5万元，后付息1.1万元。
8、2013年3月13日、2014年1月15日被告人姜爱平、高月香通过高某某介绍，以年息15%向胡某某借款合计15万元，后付息3.75万元。
9、2013年10月12日，被告人姜爱平、高月香以年息10%向刘某某借款6万元，后付息0.6万元。
10、2013年10月30日、2014年1月10日、2015年5月5日，被告人姜爱平、高月香以年息20%向周某某借款合计30万元，后付息1万元。
11、2013年11月18日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向杨某某借款3万元，后付息0.36万元。
12、2013年12月24日，被告人姜爱平、高月香以年息10%向徐某某借款8万元，后归还本金2万元，付息0.8万元。
13、2014年，被告人姜爱平、高月香以年息10%向高某某借款10万元，后归还本金10万元，付息1万元。
14、2014年1月25日、2015年2月26日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向顾某某借款合计18万元，后付息1万元。
15、2014年5月1日、2014年8月2日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向盛某某借款合计21.3万元。
16、2014年6月7日、2014年10月31日,被告人姜爱平、高月香以年息10%向何某某借款合计13万元，后付息0.5万元。
17、2014年4月2日、2014年10月11日、2014年11月7日、2015年1月5日，被告人姜爱平、高月香以年息12%-15%向宣某某借款合计14.5万元，后归还本金2.542万元，付息0.6万元。
18、2014年10月20日、2015年1月10日，被告人姜爱平、高月香以年息10%向徐某某借款合计24.6万元。
19、2003年以来，被告人姜爱平、高月香以月息1%陆续向许某某借款合计33万元（后出具含7万元利息的40万元借条），2015年1月2日，又以月息1%向许某某借款1.8万元，合计借款34.8万元。
20、2015年1月14日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向杨某某借款10万元。
21、2015年1月30日、2015年2月25日、2015年4月20日，被告人姜爱平、高月香以年息10%先后向洪某某借款合计21万，后归还本金10万元，付息1.5万元。
22、2015年2月10日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向韩某某借款5万元。
23、2015年2月17日，被告人姜爱平、高月香以年息10%向钱某某借款10万元。
24、2015年2月20日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向金某某借款7万元。
25、2015年4月1日，被告人姜爱平、高月香通过徐某某介绍，以年息10%向丁某某借款5万元。
26、2015年4月18日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向朱某借款5万元（系陆续借款汇总后形成的借条）。
27、2015年8月4日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向刘某某借款8.6万元。
28、2015年9月12日，被告人姜爱平、高月香通过钱某某介绍，以年息10%向王某某借款5万元。
29、2015年11月1日，被告人姜爱平、高月香以月息1%向张某某借款5万元。
30、2015年6月16日，被告人姜爱平、高月香以月息2.5%向高某借款50万元，后付息16.25万元。
31、2015年10月3日、2015年10月12日、2015年10月22日，被告人姜爱平、高月香以年息15%向奚某某借款合计40万元。
2016年3月2日，被告人姜爱平、高月香主动向东台市公安局投案，并如实供述了犯罪事实。
另查明，公诉机关指控涉案的夏某某（出借121万元）系被告人姜爱平的外甥。东台市某油石砂轮厂系个人独资企业，不具有法人资格，登记投资人为被告人姜爱平，实际为被告人姜爱平、高月香夫妇共同经营。
上述事实，被告人姜爱平、高月香在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人何某某等人的陈述，借条，证人周某某等人的证言，发破案经过及被告人归案情况说明等证据证实，证据经庭审质证均具有证明效力，足以认定。
本院认为，被告人姜爱平、高月香违反国家金融管理法律规定，以高息为回报，通过口口相传等方式向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚处罚。本案中，被告人姜爱平、高月香给付的利息可予折抵尚未归还的被害人本金，经计算尚有374.678万元未归还。案发后，被告人姜爱平、高月香自动投案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。关于辩护人提出姜爱平、高月香具有自首情节的辩护意见，与查明事实相符，予以采纳。关于辩护人提出本案系单位犯罪，大多数被害人属于特定对象，建议对姜爱平、高月香从轻处罚，适用缓刑的辩护意见。经查，姜爱平、高月香共同经营的东台市某油石砂轮厂不具有法人资格，不属于单位犯罪的主体，不应认定为单位犯罪；公诉机关指控涉及夏某某的数额，因其与姜爱平、高月香系亲戚关系，属于特定对象，应予核减，但其他被害人与姜爱平、高月香均无特定关系，应认定为不特定对象；姜爱平、高月香非法吸收资金数额巨大，且造成巨大损失，不宜适用缓刑，故对上述辩护意见，不予采纳。为维护国家金融管理秩序，打击刑事犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人姜爱平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一六年三月二日起至二○一九年九月一日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
二、被告人高月香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一六年三月二日起至二○一九年三月一日止；罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）
三、责令被告人姜爱平、高月香共同退赔人民币374.678万元，分别发还窦某某27.08万元、吴某某1万元、陈某8.2万元、杨某某9.2万元、孙某某6.4万元、何某某3.9万元、胡某某11.25万元、刘某某5.4万元、周某某29万元、杨某某2.64万元、徐某某5.2万元、顾某某17万元、盛某某21.3万元、何某某12.5万元、宣某某11.358万元、徐某某24.6万元、许某某34.8万元、杨某某10万元、洪某某9.5万元、韩某某5万元、钱某某10万元、金某某7万元、丁某某5万元、朱某5万元、刘某某8.6万元、王某某5万元、张某某5万元、高某33.75万元、奚某某40万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 卞荣巍
审 判 员 施 展
人民陪审员 钱红兰
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 丁剑雨
附录法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。