浙江省兰溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）金兰刑初字第652号
公诉机关浙江省兰溪市人民检察院。
被告人金玲玲，经商。因本案于2014年12月15日被金华市公安局刑事拘留，2015年1月20日被兰溪市公安局依法逮捕。现羁押于浙江省金华市看守所。
辩护人许晓峰，浙江溪源律师事务所律师。
辩护人舒而乐，浙江溪源律师事务所实习律师。
被告人陈某甲，经商。因本案于2014年12月15日被金华市公安局刑事拘留，2015年1月11日被兰溪市公安局依法取保候审。现在家候审。
浙江省兰溪市人民检察院以兰检公诉刑诉[2015]634号起诉书指控被告人金玲玲、陈某甲犯非法经营罪，于2015年12月8日向本院提起公诉。依照金华市中级人民法院的指定管辖决定，本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。兰溪市人民检察院指派检察员王钦出庭支持公诉，被告人金玲玲及其辩护人许晓峰、舒而乐，被告人陈某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2009年6月至2014年12月间，被告人金玲玲利用本人及其亲戚朋友身份通过在香港注册成立香港玲珑进出口贸易有限公司、香港威诺鞋业有限公司、香港宇鸿国际贸易有限公司、香港鸿盛贸易有限公司、香港盛鑫贸易有限公司、香港阿波斯进出口有限公司、香港腾辉贸易有限公司、香港搏诚五金塑胶贸易有限公司、香港薇妮雅贸易有限公司、香港科曼贸易有限公司等十家公司并开通离岸账户，以及利用其本人及亲戚朋友张某甲、余某甲录、陈某乙、陈茜茜等三十余人身份在中国农业银行开通人民币账户，非法从事外汇买卖，赚取差价获利。2011年1月起，被告人陈某甲应被告人金玲玲要求，在被告人金玲玲从事非法外汇买卖过程中，协助被告人金玲玲进行网上人民币及外汇转账。经金华安泰会计师事务所有限责任公司审计鉴定，2009年6月至2014年12月，金玲玲向已查实的交易对手买入外汇44528.26万美元，卖出外汇6586.51万美元，获利人民币32.93万元以上，其中陈某甲自2011年1月至2014年12月，涉及的已查实交易对手买入外汇37846.27万美元，卖出外汇6066.32万美元，获利人民币30.33万元以上。针对上述指控的犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人金玲玲、陈某甲的供述和辩解，证人龚某甲、刘某、楼某甲、施某甲、陈某丙、楼某乙、凌某、季某甲、潘某甲、赵某甲、虞某、季某乙、赵某乙、楼某丙、马某、HAMDINIBADRON、龚某乙、贺某、施某乙、蒋某、张某乙、应某、罗某、张某甲、夏某、张某丙、陈某乙、林某甲、陈某丁、金某甲、王某、金某乙、金某丙、张某丁、陈某戊、林某乙、潘某乙、余某乙、陈某己、余某甲录的证言，扣押决定书、扣押清单，身份证明、本案相关法律文书、抓获经过、情况说明、银行凭证、说明、开户资料、银行交易流水，金华安泰会计师事务所有限责任公司审计鉴定检验报告书、鉴定意见通知书，搜查证、搜查笔录、查封决定书，银行交易流水光盘等证据。根据上述事实和证据，公诉机关认为被告人金玲玲、陈某甲违反国家外汇管理规定，在国家规定交易场所外，非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。
被告人金玲玲、陈某甲对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人许晓峰提出的辩护意见是：（1）被告人金玲玲以前没有受到过刑事处罚，归案后能如实供述自己的犯罪事实,认罪态度诚恳，有良好悔罪表现。（2）被告人金玲玲的犯罪行为是“不知情所致”，主观恶性较小。义乌地区一直以来有很多人在从事外汇买卖，银行人员也会主动找此类人员进行交易，政府在很长一段时间里也默许了民间此种外汇交易形式。被告人金玲玲盲目跟随大众，法律意识淡薄，难以意识到自已所从事的事情是违法犯罪的。（3）被告人主要工作是与儿子一起经营鞋店，是个普通本分的生意人。另外，被告人金玲玲患有××，需要常年服药，其丈夫身体状况也不是很好，家中又有年迈的双亲需要其照顾。综上，请求法庭对被告人金玲玲从轻处罚。辩护人还提供了上海交通大学医学院附属瑞金医院门诊病历、瑞安市汀田镇卫生院彩超检查报告单、瑞安市人民医院出院记录等证据以证实自己的观点。
经审理查明，被告人金玲玲与被告人陈某甲系母子关系。2009年6月至2014年12月，被告人金玲玲以盈利为目的，从需要出售外汇的公司及散客手中以相对较低的汇率购入美元、欧元等外汇，再以相对较高的汇率通过银行汇款等方式出售给需要购买外汇的公司及散客，从中赚取汇率差价。期间，被告人金玲玲利用本人及其亲戚朋友的身份证件在香港分别注册成立了香港玲珑进出口贸易有限公司、香港威诺鞋业有限公司、香港宇鸿国际贸易有限公司、香港鸿盛贸易有限公司、香港盛鑫贸易有限公司、香港阿波斯进出口有限公司、香港腾辉贸易有限公司、香港搏诚五金塑胶贸易有限公司、香港薇妮雅贸易有限公司、香港科曼贸易有限公司等十家公司并开设离岸账户，在公司并无实际业务的情况下，将上述公司的离岸账户作为非法买卖外汇时的美元转账账户，将其本人及由其实际控制使用的张某甲、余某甲录、陈某乙、陈茜茜等三十余名亲友在中国农业银行开设的银行账户作为人民币转账账户，用于非法从事外汇买卖。2011年1月份起，被告人陈某甲应被告人金玲玲要求，协助被告人金玲玲进行非法外汇买卖，主要负责网上人民币及外汇转账等。案发后，经金华安泰会计师事务所有限责任公司审计鉴定，2009年6月至2014年12月，金玲玲向已查实的交易对手买入外汇折合美元共计44528.26万，卖出外汇折合美元共计6586.51万，获利人民币32.93万元以上；其中，被告人陈某甲参与的2011年1月至2014年12月非法买外汇部分，向已查实交易对手买入外汇折合美元共计37846.27万，卖出外汇折合美元共计6066.32万，获利人民币30.33万元以上。具体如下：
1、2012年6月至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向龚某乙（另案处理）控制的阿拉旺国际贸易有限公司非法收购美元463.11万元，用于从事非法外汇买卖。
2、2010年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向（香港）义乌中国小商品城贸易有限公司龚某甲非法收购美元24806.95万元、欧元33万元（折合美元47.31万元），用于从事非法外汇买卖。
3、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向（香港）广州金标贸易有限公司贺某非法收购美元535.75万元，用于从事非法外汇买卖。
4、2012年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向同样从事非法经营外汇生意的季某乙（另案处理）非法收购美元19501.02万元、欧元1.1万元（折合美元1.43万元），用于从事非法外汇买卖，同时向季某乙非法出售美元2724.92万元、欧元1.1万元（折合美元1.41万元）。
5、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向纵横国际企业集团有限公司季某甲非法收购美元258.35万元，用于从事非法外汇买卖，同时向纵横国际企业集团有限公司季某甲非法出售美元950.43万元。
6、2012年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向同样从事非法经营外汇生意的楼某丙（另案处理）非法收购美元275.38万元，用于从事非法外汇买卖。
7、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向义乌瑞通贸易有限公司楼某乙非法收购美元1878万元、欧元54.62万元（折合美元74.65万元），用于从事非法外汇买卖，同时向义乌瑞通贸易有限公司楼某乙非法出售美元35.95万元。
8、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向中国朗诚贸易有限公司楼某甲非法收购美元605.22万元，用于从事非法外汇买卖，同时向中国朗诚贸易有限公司楼某甲非法出售美元34.34万元。
9、2014年5月至2014年12月期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向汉目帝尼进出口贸易有限公司马某非法收购美元612.26万元、欧元249.56万元（折合美元321.72万元），用于从事非法外汇买卖。
10、2011年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向同样从事非法经营外汇生意的潘某甲（另案处理）非法收购美元14.8万元，用于从事非法外汇买卖，同时向潘某甲非法出售美元2041.58万元。
11、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向新扬贸易有限公司施某甲非法收购美元899.28万元，用于从事非法外汇买卖。
12、2009年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向同样从事非法经营外汇生意的施某乙（另案处理）非法收购美元689.34万元，用于从事非法外汇买卖，同时向施某乙非法出售美元15.24万元。
13、2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向同样从事非法经营外汇生意的虞某（另案处理）非法收购美元143.61万元，用于从事非法外汇买卖，同时向虞某非法出售美元339.92万元。
14、2011年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向浙江晋辉实业有限公司赵某甲非法出售美元316.5万元。
15、2011年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向义乌市华坚照明科技有限公司陈某丙非法出售美元36.99万元。
16、2011年至2014年期间，被告人金玲玲、陈某甲利用其控制的公司及银行账户，向浙江超然电器有限公司凌某非法出售美元89.2万元。
另查明，案发后公安机关从被告人金玲玲、陈某甲处扣押了别克英朗轿车（浙G×××××）、印章、电脑主机、手机、U盾及银行卡等财物，并查封了被告人陈某甲位于东阳市白云街道江南紫荆庄园H区1幢1905室的房产；其中冻结的涉案资金有：被告人金玲玲农业银行62×××19帐户人民币12726.85元、农业银行62×××10帐户人民币2675.09元、中国银行35×××71帐户人民币1400.71元、现金港币48210元，被告人陈某甲农业银行95×××16帐户人民币13626.06元，张某甲农业银行62×××75帐户人民币4161633.59元，余某甲录农业银行62×××10帐户人民币129787.74元，共计人民币4321850.04元、港币48210元。
证明上述事实的证据有：1、被告人金玲玲的供述，证实其与儿子陈某甲二人从事外汇买卖生意情况，其主要负责联系客户，陈某甲主要负责转汇人民币和美金，为此成立香港玲珑进出口贸易有限公司等十家公司及开设离岸银行账户、个人人民币账户用于外汇买卖，自2012年起与季某乙、龚某甲、楼某甲、施某甲、罗某、楼某乙、马某、贺某、季某甲、赵某甲、楼某丙等人均有过外汇交易。
2、被告人陈某甲的供述，证实从2011年左右开始，其与母亲金玲玲两人从事非法外汇买卖生意，金玲玲负责联系客户，和客户商谈外汇的汇率和数量，其负责人民币和外汇转账，先后注册过十家公司并开通离岸账户，以及用本人、亲戚朋友的身份证开通人民币账户用于从事非法外汇买卖，与龚某甲、季某乙、季某甲、楼某乙、施某甲、楼某甲、龚某乙、施某乙、马某等人都有过外汇交易，其中与龚某甲、季某乙交易比较多。
3、证人龚某乙的证言，证实其与金玲玲有过美金交易，都是其将美金卖给金玲玲，金玲玲与其交易的人民币账户户名有金玲玲、张某甲、夏某等，离岸账户有香港玲珑进出口贸易有限公司、香港威诺鞋业有限公司、香港鸿盛贸易有限公司，交易总共两三百万美元，具体以银行流水为准。
4、证人龚某甲的证言，证实其和姓陈男子很早之前进行美元交易，之后一直和他老婆联系并交易；美金交易时都是通过电话联系，陈姓男子老婆用香港搏诚五金塑胶贸易有限公司、香港宇鸿国际贸易有限公司、香港妮维雅贸易有限公司的离岸账户，其使用（香港）义乌中国小商品城贸易有限公司的离岸账户进行美金交易，双方之间只有美金买卖交易，没有其他交易，具体交易金额其不清楚，以银行流水为准。
5、证人贺某的证言，证实其系东阳市金标贸易有限公司的法人代表，主要是做外贸，农业银行账户中的人民币是国外客户打进来的，具体是谁打的不清楚。
6、证人季某乙的证言，证实其从开始做外汇买卖就与金玲玲有交易，金玲玲一般到其这里买美金，一般都是金玲玲儿子陈某甲在电脑上操作的，其知道金玲玲有香港玲珑进出口有限公司、香港威诺鞋业、香港威妮雅贸易有限公司等公司的离岸账户，人民币账户有张某甲、余某甲录、陈某乙及金玲玲，总共交易量1个亿左右。
7、证人季某甲的证言，证实其系义乌市天顺进出口有限公司法人代表，其和金玲玲2009年开始美金交易，购买美金时，一般通过电话谈好汇率，金玲玲把美金汇入其离岸账户，其再将人民币汇入对方提供的账户，其向金玲玲购买美金六百多万元；金玲玲使用香港博诚五金塑胶贸易有限公司、香港威诺鞋业有限公司账户与其进行美金交易，双方之间没有实体贸易。
8、证人楼某丙的证言，证实其基本上将美金卖给季某乙而并不认识金玲玲，金玲玲控制的账户转给其的人民币应该是其联系季某乙卖美金时，季某乙提供的离岸账户，其将美金转过去后，对方用张某甲的账户将人民币转给其，交易金额以银行流水为准。
9、证人楼某乙的证言，证实其通过朋友介绍认识了金玲玲，金玲玲到其办公室说可以兑换美金，其和金玲玲谈好汇率和美金数量，她将离岸账户给其，其将美金汇入她的账户；通过几次兑换就熟悉了，之后经常打电话发短信联系，其只要有美金就会联系金玲玲，通过网银转账进行交易；交易时，金玲玲使用香港威诺鞋业有限公司、香港玲珑进出口有限公司等公司的离岸账户，其注册了义乌瑞通贸易有限公司，并在平安银行开通了离岸账户用于美金进出。
10、证人楼某甲的证言，证实金玲玲有名片发到其公司，其收到美金货款后就会电话联系金玲玲，金玲玲给的价一般比银行牌价高200个点，之后金玲玲向其的人民币账户打入相应的人民币，其收到人民币后通过美金账户向金玲玲的美金账户转美金；其美金账户是在平安银行开户，户名是中国朗诚贸易有限公司，金玲玲用过好几个账户，其记得一个叫威诺鞋业的平安银行账户；有时其需要美金支付海运费，也会向金玲玲购买美金，数额总共30万左右。
11、证人马某的证言，证实其与丈夫白德鲁做外贸代理，收到客户的美金货款后，与季某乙、金玲玲等人进行兑换，金玲玲使用的是交通银行的离岸账户。
12、证人HAMDINIBADRON（中文名：白德鲁）的证言，证实其系汉目帝尼进出口贸易有限公司经营人，马某系其妻子。公司主要做外贸代理业务，收到客户的美金货款时，为了支付人民币给供货商，其一般联系季某乙兑换人民币，马某联系过金玲玲兑换人民币。
13、证人潘某甲的证言，证实其认识陈某乙并与其妻子金玲玲进行美金交易，一般是先谈好汇率，金玲玲将美金汇入其账户，其再将人民币汇入她控制的人民币账户，其使用瑞祥国际贸易有限公司、鑫源国际贸易有限公司等账户与金玲玲进行外汇交易，金玲玲使用的账户其记不清楚，其到金玲玲处购买一千九百多万美金，具体数额以银行流水为准。
14、证人施某甲的证言，证实2012年2月左右，其通过别人介绍认识了金玲玲并进行美金兑换；金玲玲有时会电话打给其问有没有美金，在电话里谈好汇率和美金数量，金玲玲会把人民币汇入其账户，其再将美金汇入金玲玲的离岸账户；为了方便接收和转汇美金，其在马绍尔群岛注册过新杨贸易有限公司并在平安银行开通了离岸账户，其所有的美金都是经过这个账户的。
15、证人施某乙的证言，证实其2012年3月份开始做外汇生意，主要是通过个人买卖美金赚取差价，其将美金卖给季某乙、施鹏飞、金玲玲等人，其也向他们购买过美金，具体金额记不清楚；其在香港注册过鸿通达贸易有限公司并在平安银行开过一个离岸账户。
16、证人虞某的证言，证实其通过夏某认识与金玲玲进行美金交易，金玲玲用于美金交易的有香港玲珑进出口和威诺鞋业等几个离岸账户，总的交易额有300万美金左右，具体以银行流水为准。
17、证人赵某甲的证言，证实其朋友叶国在日本做国际贸易，有时会让其向黄牛购买美金换成日元，叶国告诉其陈某甲的号码，叫其向陈某甲购买美金，价格比银行牌价高200-400个点，其向陈某甲购买过400万左右美金。
18、证人陈某丙的证言，证实其是华坚照明科技有限公司的法人代表，2014年1月份，其公司因为查账需要向黄牛购买美金，公司财务通过QQ联系了黄牛，钱是通过其农业银行卡打过去的，对方收款人是张某甲，美金是打到其公司账户；其给的价格比银行牌价高200个点，其一共购买了30万美金。
19、证人凌某的证言，证实其经营浙江超然电器有限公司，公司美金贷款还款时间到了之后，其就联系陈姓男子购买美金，购买的价格比当天的银行牌价高0.045，黄牛给其户名为张某甲的农业银行卡号，其通过工商银行账户将人民币汇过去，之后黄牛将美金汇入公司的美金账户上；2013年9月份至2014年9月份期间，其总共购买过5笔美金，每次交易数额在18万至35万之间。
19、证人刘某的证言，证实其在龚某甲公司工作，公司与金玲玲等人进行外汇买卖情况，其都记过帐的，与金玲玲交易美金总额有5200多万。
20、证人赵某乙的证言，证实其从2012年开始与金玲玲进行美金交易，2013年交易量较多，总的数额大概1亿多美金。
21、证人蒋某的证言，证实公司转汇美金是由其负责的，其与季某乙、金玲玲都有美金交易，谁的汇率高就与谁交易，与金玲玲总共交易有170多万美金。
22、证人张某乙的证言，证实其系鑫中亨进出口贸易公司法人代表，蒋某负责公司财务，蒋某具体如何进行外汇买卖其不清楚。
23、证人应某的证言，证实其系浙江鑫煜工贸有限公司负责人，经凌某介绍去到陈某甲处购买美金，总共四笔60万美金，用于归还银行美金贷款的事实。
24、证人罗某的证言，证实2012年起其与金玲玲兑换美金，金玲玲给的汇率比银行高100个点，其总共与金玲玲交易美金270多万。
25、证人张某甲的证言，证明其于2013年在温州农业银行瑞安汀西支行办理过一张银行卡，这张卡都是金玲玲使用，其没用过的事实。
26、证人夏某的证言，证实金玲玲是其岳母，平时做外贸生意来不及时，叫其帮忙转汇，其给施某甲、龚志玲、季某乙等人转过账。2011年8月在香港以其为法人代表注册了香港鸿盛贸易有限公司，并开通离岸账户，后都由金玲玲使用。
27、证人张某丙的证言，证明其系金玲玲外甥，其有两张农业银行卡给金玲玲使用；以其名义注册的香港波阿斯进出口有限公司和公司的离岸账户，都是由金玲玲使用。
28、证人陈某乙的证言，证实2011年起其妻子金玲玲开始做外汇买卖，其儿子陈某甲帮忙网上银行转账，其有介绍客户给金玲玲，并将建设银行卡一张和农业银行卡一张给金玲玲使用，另外夏某、张某甲也都有银行卡给金玲玲使用，金玲玲以其名义，以及儿子、女儿等人名字注册公司并开通美金账户进行外汇交易。
29、证人林某甲、陈某丁、金某甲、王某、金某乙、金某丙、张某丁、陈某戊、林某乙、潘某乙、余某乙、陈某己、余某甲录的证言，证明林某甲、陈某丁、金某甲、王某、金某乙、金某丙、张某丁、陈某戊、林某乙、潘某乙、余某乙、陈某己、余某甲录等人各自将农业银行卡给金玲玲使用的情况。
30、扣押决定书、扣押清单，证明公安机关从被告人金玲玲位于国际商贸城摊位及住处扣押涉案银行卡、手机、U盾等物品的情况。
31、本案相关法律文书，证明公安机关对本案立案侦查、对两被告人采取强制措施以及金华市公安局指定兰溪市公安局对本案管辖的情况。
32、抓获经过，证明被告人金玲玲、陈某甲的到案经过，系在义乌商贸城被抓获。
33、情况说明，证明公安机关无法查清应某、罗某、蒋某与被告人金玲玲、陈某甲之间的交易情况。
34、银行凭证，证明浙江超然电器有限公司凌某向被告人金玲玲购买美金情况。
35、说明，证明陈花妹、金培柒、张仙柳、林岩清、张子柳、余玉柱将农业银行卡给金玲玲使用的相关情况。
36、开户资料、银行交易流水，证明本案非法外汇买卖中涉及公司的注册和离岸账户的情况，以及被告人与交易对手之间进行外汇买卖的银行流水凭证。
37、金华安泰会计师事务所有限责任公司审计鉴定检验报告书、鉴定意见通知书，证实2009年6月至2014年12月，金玲玲向已查实的交易对手买入外汇44528.26万美元，卖出外汇6586.51万美元，已查实交易对手的交易外汇获利额（下限）为人民币32.93万元。2011年1月（含）至2014年12月，陈某甲涉及的交易对手买入外汇37846.27万美元，卖出外汇6066.32万美元，交易对手已查实的获利金额（下限）为人民币30.33万元。
38、搜查证、搜查笔录、查封决定书，证实公安机关对义乌市国际商贸城4区13街41478号摊位的搜查情况，及对东阳市白云街道江南紫荆庄园H区1幢1905室房屋的查封情况。
39、光盘一张，证实犯被告人金玲玲、陈某甲控制公司及其交易对手在平安银行、交通银行、浦发银行电子交易流水。
40、被告人金玲玲、陈某甲的户籍证明，证实被告人金玲玲、陈某甲的身份信息情况。
上述证据均经庭审质证，被告人金玲玲、陈某甲及辩护人均未提出实质性异议，本院予以确认。
本院认为，被告人金玲玲、陈某甲违反国家外汇管理规定，在国家规定交易场所外，非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人金玲玲、陈某甲共同故意实施犯罪，系共同犯罪；被告人陈某甲在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应予减轻处罚。被告人金玲玲、陈某甲归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。案发后，被告人金玲玲、陈某甲能自愿退出违法所得，可酌情予以从轻处罚。辩护人许晓峰提出请求对被告人金玲玲从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。
为严肃国法，维护正常的市场管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第四项、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下:
一、被告人金玲玲犯非法经营罪，判处有期徒刑六年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年12月15日起至2020年12月14日止），并处没收个人财产人民币三百八十万元（限判决生效后十日内支付）。
二、被告人陈某甲犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金人民币三十一万元（罚金限判决生效后十日内支付）。
三、违法所得32.93万元依法予以追缴并上交国库；扣押在案的银行卡、印章、电脑主机、U盾等供犯罪所用的财物，依法予以没收。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 严宏庭
人民陪审员 毛如松
人民陪审员 龚汝芳
二〇一六年六月十二日
书 记 员 杨旭娟