河北省滦县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0223刑初60号
公诉机关河北省滦县人民检察院。
被告人李金良，中共党员，农民。2015年12月10日因涉嫌合同诈骗罪被滦县公安局刑事拘留，同年12月23日经滦县人民检察院批准逮捕，次日由滦县公安局执行逮捕。现羁押于滦县看守所。
辩护人陈华，河北日月新律师事务所律师。
河北省滦县人民检察院以滦县院公诉刑诉（2016）60号起诉书指控被告人李金良犯合同诈骗罪，于2016年4月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。滦县人民检察院指派检察员毕小军出庭支持公诉，被告人李金良及辩护人陈华到庭参加诉讼。现已审理终结。
河北省滦县人民检察院指控，2012年11月30日，被告人李金良伙同张建国（已判）持伪造的挖掘机发票与合格证与庞大乐业租赁有限公司签订《租赁物买卖合同》和《融资租赁合同》，融资租赁合同期限24个月，由张建国承租二手日立挖掘机一台（车架号HCM1J200V00022326），车辆评估价190万元。庞大乐业租赁有限公司扣除履约保证金57万元、租赁手续费7.6万元、留购款1000元后，将其余车款125.2897万元打入张建国工商银行卡中。后被告人李金良和张建国仅还一个月的月还款6.26万元，骗取庞大乐业租赁有限公司融资款119.0297万元。
河北省滦县人民检察院认为，被告人以非法占有为目的，伪造材料签订合同，骗取公司财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人李金良辩解称，我没有伙同张建国骗款，事先我与张建国没有同谋，我从始至终受张某丙、张建国授意指使。我只是去签了个字，其余都是张建国办理。张建国找我做担保，出于朋友关系我答应了。我不是主犯，诈骗是以张建国为主，我只是担保。贷款过程中都是和张建国联系。我从中花的钱是跟张建国借的，钱打到我妻子卡上，是因为张建国让我妻子给交月租，他不会用网银。
辩护人的辩护意见是，李金良在办理贷款过程中无能力起到主要作用，并非主犯，在贷款取得以后也没有消费支配大部分资金，其理应轻于张建国的处罚。李金良当庭自愿认罪，被害人具有重大过错，应对李金良从轻、减轻处罚。
经审理查明，2012年11月30日，被告人李金良伙同张建国（已判，下同）等与庞大乐业租赁有限公司在标的物液压挖掘机并非实际存在的情况下，使用假的挖掘机发票和合格证，签订了《租赁物买卖合同》和《融资租赁合同》，合同的主要内容为张建国承租庞大乐业向李金良购买的二手挖掘机一台（车架号HCM1J200V00022326），挖掘机单价190万元，总租金204.096131万元，租金由张建国按月偿还，期限24个月。2012年12月16日庞大乐业扣除各种费用后，按约定将125.2897万元购买挖掘机款打入张建国工商银行卡中。该款仅在2013年1月20日支付庞大乐业租赁有限公司租金6.26万元，其余用于偿还被告人李金良个人债务、借与他人、张建国和被告人李金良个人消费等。被告人李金良伙同张建国等共骗取庞大乐业租赁有限公司融资款119.0297万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人李金良供述：2012年夏天，我听人说滦县响堂镇东三里庄村的审某甲能办贷款，这样我就和东三里庄村的张建国一起找到审某甲想贷款，审某甲说他能从庞大公司给我们用挖掘机贷款，贷款50万元他要6.5万元的好处，我和张建国就给了他6.5万元。
我和张建国都没有挖掘机，审某甲说由他操作，挖掘机发票、合格证都由他去办，具体怎么弄来的我不知道，只知道审某甲带着庞大公司的员工和张建国去内蒙古找挖掘机照相着，我没去。
当时审某甲没说贷款具体操作流程，我是在去签合同时才知道我是车主和担保人，张建国是承租人。
当时贷款，是因为我和张建国商量一起做买卖，想从司家营铁矿倒铁矿石着。
给了审某甲好处后，审某甲让我和张建国把户口本、身份证复印件及村委会盖章的材料交给他，然后在2012年10月份左右，审某甲带着我和张建国去庞大青龙公司签了贷款合同，不知道什么原因这次贷款没办下来。后来我和张建国一直催审某甲，2012年冬天的时候审某甲告诉我说这次贷款数额是120多万元，办下来后让我再给他10万元好处费。2012年底，审某甲带着我和张建国又去庞大青龙公司签贷款合同，签合同时我以挖掘机车主和担保人签的字，张建国以承租人身份签的字。签完字两个月左右，120多万元贷款就下来了，打到张建国工商银行卡里了。
庞大公司的张某丙告诉我们按月还款，每月6.5万元左右，两年还清。
贷款下来后都还别人的欠款和借给审某甲了，手里没钱了，所以我们只还了一个月的月还款，没有做生意。
钱到手后还了以前我和张建国一起从张某乙那借的本金和利息22.8万元，给审某甲的6.5万元是从这里借的。
钱到手后没两天审某甲就向张建国我俩借钱，我俩就借给审某甲30万元现金，当时审某甲以借冯星30万元名义写的欠条，担保人是庞大公司的张某丙，现在借条在王某甲手里呢。
向我妻子王某甲农行卡存了两笔，一笔30万元，一笔10万元，是准备还款用的。
后来审某甲又找张建国我俩借35万元，我从王某甲卡上支取10万元给了他，又按他的要求让王某甲转给庞大张某丙25万元，审某甲连5万元利息以借冯星的名义给我打了40万元的借条，张某丙的担保人，因为张某丙没按手印，张建国把借条拿去找张某丙按手印就没给我拿回来，不知道在他俩谁手里。
还了一个月的月还款6万多。
还了我以前欠李某的4万元。
给了审某甲10万元左右好处费。
上述借款和还款，除了李某的4万元之外，都是张建国我俩的。
剩余的钱都让张建国我俩平时花了。
还给张某乙的22.8万元除了我们一笔借的6.5万元给审某甲好处和一部分利息外，其余都是张建国我俩一起借的，被我俩花了。另外一笔7万元的还款我不记得是怎么回事，也不知道张建国还这7万元，但贷款下来后张建国跟我说把张某乙的欠款还了，具体多少我没记住，但我印象中肯定比22.8万元多。
因为让张建国做贷款人，所以贷款的钱打到张建国卡上了。
2、同案犯张建国供述：2012年冬天，李金良和张某乙找到我，李金良说想在庞大公司做二手挖掘机贷款，让我顶名贷款，他自己顶挖掘机车主。因为我们是好朋友，我就答应了。李金良没有挖掘机，他说我们村的审某甲帮他办理，具体事情都由他操办，到时给他好处。后来听说给了审某甲6.5万元好处费，这钱是李金良从张某乙那拿的。李金良没跟我说贷款做什么用。
过了一段时间，我和李金良、我媳妇张某甲一起去了庞大青龙公司签了贷款合同，具体内容我也没仔细看，审某甲也去了，但不是和我们一起去的。李金良说这次贷款没有批下来。后来审某甲和李建辉带着我和庞大公司的一个经理、一个评估师、业务员张某丙还有几个人去了一趟鄂尔多斯，是李金良让我跟着去的。我站在审某甲找好的挖掘机旁边让庞大的照了相。挖掘机是谁的我不知道，是审某甲找的，在一个大停车场里放着。照相是为了贷款，具体情况我不懂。过了段时间，我和李金良、张某乙、张某甲、审某甲、李建辉还有几个不认识的人去庞大青龙公司签合同，具体内容我没仔细看，我是贷款人，李金良是挖掘机车主。签完后，我将庞大公司要求办理的工商银行卡放在了庞大公司。过段时间，李金良告诉我贷款下来了，并把我的这张银行卡给了我，让我第二天去银行取款还张某乙22.8万元，再取90万元存到农行。第二天我和张某乙去了滦县胜利路的工商银行，我先取出90万元现金，然后又转给张某乙22.8万元，这钱是李金良欠张某乙的，好像是玩牌欠的。给张某乙转完款后，我按照李金良的要求从90万元里借给张某乙好像是2万元，存我农行卡里不是70万元就是75万元，李金良让我还了他欠李某不是4万元，就是5万元，剩下的现金我都交给李金良了。
这70多万元按照李金良的要求通过网银转给他媳妇王某甲30万元，在银行柜面转给他本人10万元；转给李金良欠毛磊钱几次，大约10万元左右；剩下的都按照他的要求转给别人或支出来给他了。
李金良说贷款下来后让我跟着他一起干点事挣钱，也没具体说啥事。但贷款下来后他什么也没干，除去还钱、赌钱输钱和借给审某甲钱外就不剩啥钱了，啥也干不了了，也没钱还贷款了。
这些钱除了平时我和李金良吃喝之外，我只花了两万多元，其中给我媳妇张某甲买手机花了5000元，给我儿子买金项链花了4200多元，其他的平时花了几千元。
我听李金良说他和张某丙一共借给审某甲70万元，借条是以借冯星的名义写的，具体情况我不清楚，我没参与。
挖掘机发票、合格证应该是他和审某甲弄的。等到签合同时我才知道是假的。
贷款之前我提供了我们家的户口本、我和我妻子的身份证、购车人房产证明，房产证明上面盖了我们村委会的章。
我没跟张某乙借过钱，李金良借过，什么时间借的我不知道，我没在场。
3、证人李某证言：我和张建国是朋友，没有经济往来。李金良我们也是朋友，李金良曾经从我手借了不到7万元钱。2012年底李金良和张建国一起找到我，还了我4万元，还欠我2万多。
4、证人张某甲（张建国妻子）证言：张建国和我说他要和李金良合伙从庞大贷款，整点啥的挣钱。2012年冬天我跟着张建国和李金良去青龙庞大签合同的时候知道他们贷款是100多万，合同具体内容不清楚。贷款是张建国使用还是李金良使用张建国没跟我说。
贷款下来后张建国给我一次1万元用于还账，给我儿子买金项链花了3000多元，李金良给我5000元让我买手机。再后来张建国说把钱借给卫明了，不知道借多少，卫明好像姓沈。我就知道贷款都没了，怎么花的我也不知道，也还不了贷款了。
5、证人王某甲（李金良妻子）证言：2012年12月份，李金良和张建国让我办了一张农行卡，说是留作他们还贷款。然后卡上被存入30万元，后来听说是张建国给存的。当时李金良和张建国让我取出4.1万元给了他俩，后来又让我给一个叫张某丙的转了25万元，其余的记不清了。
6、证人张某乙证言：刘某甲是我妻子，2012年12月27日，她的工商银行卡上收入的7万元钱我记得是李金良还我的，另外还有一笔20左右万元还款打到我亲戚王某乙的卡上了，因为我没有工商银行卡，所以打到了他们的卡上。这两笔还款都是李金良先打电话跟我说还钱后，我再告诉李金良刘某甲和王某乙的卡号让他汇入，具体谁操作的我不知道，但钱肯定是李金良还的，因为当时借条也是李金良写的。钱还完后就把借条给李金良了。李金良跟我借钱具体干啥我不清楚，有时借钱是李金良和张建国一起去的，具体他俩谁花的钱、怎么花的我不知道。我是通过李金良认识的张建国，但跟他不熟，也没啥来往，张建国跟我借钱我肯定不会借。
7、证人刘某甲、王某乙证言证明的内容与张某乙证明的一致。
8、证人强某【原庞大汽贸青龙车业销售服务有限公司（以下简称青龙公司）经理】证言：在我任职期间开展二手挖掘机融资租赁业务，每笔业务都应该向我汇报。张建国挖掘机核实工作我也跟着到内蒙古去着，当时三台挖掘机在一起，都拍照存档了。我当时不知道张某丙所办理的九台二手挖掘机融资租赁业务中是否都有真实的挖掘机。后来张某丙出事了我才知道根本没有上述九台挖掘机，发票和合格证都是假的。
9、证人刘某乙（庞大评估师）证言：我和青龙公司原经理强某一起做过二手挖掘机评估作价工作。2012年11月份左右，强某找我为他们公司做几辆二手挖掘机的评估，这样我就跟着强某他们去了内蒙古一个地方看的挖掘机，具体什么地方记不清了，当时是在停车场看的车，一共三辆挖掘机，具体品牌、型号我记不清了，核对完车辆大架号，拍照后我们就回来了，最后我根据这次核实车辆的情况，以及青龙公司提供的这三台挖掘机的发票、合格证复印件，对这三台二手挖掘机进行了评估作价，我只记得有一辆挖掘机的车主是审某甲。
10、证人杜某（原青龙公司员工）证言：李建辉办理的两份二手挖掘机融资租赁合同的基本情况是我核实的，但我只负责核实家庭情况。
挖掘机评估作价由公司专业评估人员负责，具体谁评估的不清楚。后来听说强某、张某丙、评估师刘某乙去内蒙古核实过。
张建国、李金良融资租赁业务不是我和赵刚核实的。郑胜也肯定没有核实。为什么在情况调查中出现我和郑胜的名字就不清楚了。
11、证人尹某（青龙公司会计）证言主要内容：二手车融资租赁业务是由业务员办理好相关手续后上报，经批准后庞大乐业租赁有限公司将车款打入我的银行卡，然后出卖方和承租方同时到场，根据双方指定账号打款。基本都打入承租方账户。
12、证人张某丙（原青龙公司业务员）证言：我主要负责联系业务。融资租赁人将挖掘机发票、合格证交到我这里进行核实，然后我联系评估、核实人员进行核实、评估。张建国在办完融资租赁后不久，我就出事了，没有来得及安装GPS，只是把钱收了。
13、青龙公司关于承租人张建国的情况调查、张建国、李金良房产证明：张建国符合租赁挖掘机要求，具备还款能力。
挖掘机贷款申请：张建国贷款经庞大内部批准。
14、庞大乐业租赁有限公司2014年10月15日关于张建国融资租赁情况说明载明：2012年11月30日，庞大乐业与李金良、张建国签订了《租赁物买卖合同》和《融资租赁合同》，期限24个月，由张建国承租二手日立挖掘机一台（车架号HCM1J200V00022326），车辆评估价190万元，公司扣除履约保证金57万元、租赁费7.6万元、留购款1000元、印花税103元后，将其余车款125.2897万元打入张建国工商银行卡中。融资款133万元由张建国按月偿还。
张建国租车后还款6.26万元，后拒绝还款，且车辆定位系统被拆除，人车藏匿。经公司了解，签订合同时提供的发票、合格证系伪造。张建国共欠融资本金126.74万元。
15、庞大乐业和青龙公司关于张建国、李金良融资租赁合同资金往来事宜的情况说明主要载明：该笔业务由庞大乐业公司委托青龙公司代为办理。庞大乐业将挖掘机从李金良处购进，然后以融资租赁的方式出租给张建国。庞大乐业向李金良支付购车款，张建国向庞大乐业公司支付履约保证金等费用。当时李金良、张建国一致口头同意将上述费用扣除，剩余款项支付给张建国。以李金良收款收据确认，即视同全部支付。
16、庞大乐业关于融资租赁业务说明载明：庞大乐业作为出租人无义务对承租人的车辆是否合格提供保证。
17、租赁物买卖合同、融资租赁合同、租赁物交接确认函、GPS车载终端买卖使用服务协议、签收单、交接确认函主要载明：2012年11月30日，庞大乐业分别与李金良、张建国签订了租赁物买卖合同，融资租赁合同。合同的主要内容为李金良将车辆品牌HITACHI、车架号HCM1J200V00022326液压挖掘机一辆以190万元价格出卖给庞大乐业；乐业再以总租金204.096131万元出租给张建国，期限24个月，同时扣除手续费7.6万元、保证金57万元、留购款1000元，并交纳2200元GPS费用，张建国对标的物进行了交接确认。
18、户名为李金良的挖掘机发票、淄博高新区国家税务局增值税普通发票情况说明：淄博拓景机械销售有限公司从淄博高新区国家税务局购买的增值税普通发票与滦县公安局送检的三份发票（含户名为李金良的挖掘机发票）的开票日期、金额与防伪税控系统查询的存根联不符。
永立建机（中国）有限公司鉴定证明：合格证经送检，不是永立建机有限公司出具。
19、唐山市旧机动车有限公司交易发票及李金良收条载明：经交易，庞大乐业公司将上述挖掘机车款于2012年11月30日交付李金良。
20、租金明细表，记账凭证，中国工商银行网上银行电子回单，庞大集团资金使用审批卡，租赁手续费记账联，留购款收款收据，融资租赁手续费收款收据，履约保障金收款收据载明：乐业扣除相关费用后，将125.2897万元转入张建国银行账户。
21、牡丹卡历史明细及农业银行银行取款凭证、银行流水载明：2012年12月16日张建国收到汇款125.2897万元以及后来转款、提现情况；至2013年2月3日，其账户余额为0.37元。
22、乐业收款收据载明：2013年1月20日张建国还款6.26万元。
23、王某甲提供的借条：今借冯星人民币30万元。借款人审某甲。担保人张某丙。
24、河北省滦县人民法院（2015）滦刑初字第155号刑事判决书：张建国系从犯，犯合同诈骗罪判处有期徒刑八年，并处罚金人民币4万元；责令被告人张建国先行退赔被害人庞大乐业租赁有限公司经济损失人民币119.0297万元。
25、抓获经过：2015年12月10日被告人李金良被抓获归案。
26、户籍证明信：证实被告人李金良身份。
27、滦县公安局经济犯罪侦查大队说明：本卷复印材料复印于张建国合同诈骗案卷、张某丙涉嫌非国家工作人员受贿案卷。
本院认为，被告人李金良伙同他人以非法占有为目的，使用虚假发票、合格证签订合同，骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。在共同犯罪过程中，被告人李金良起主要作用，是主犯。公诉机关指控被告人李金良犯合同诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，罪名成立。庞大乐业租赁有限公司及其相关工作人员对案件的发生存在严重过错甚至涉嫌犯罪，可适当减轻被告人的责任。为保护当事人合法财产所有权不受侵犯，维护良好的社会主义市场经济秩序，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条、第二十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人李金良犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月10日起至2025年12月9日止）。
二、被告人李金良与张建国（已判）共同退赔庞大乐业租赁有限公司人民币119.0297万元。
上述款项在判决生效后十五日内给付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 曹连成
审 判 员 李连地
人民陪审员 王淑萍
二〇一六年六月二十一日
书 记 员 宋学文