江苏省徐州市贾汪区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）贾刑初字第270号
公诉机关徐州市贾汪区人民检察院。
被告人周某甲，无业。被告人周某甲因涉嫌诈骗罪于2014年4月4日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，同年5月7日经徐州市贾汪区人民检察院批准逮捕，当日由徐州市公安局贾汪区分局执行逮捕。现羁押于徐州市贾汪区看守所。
辩护人刘建华，江苏义行律师事务所律师。
辩护人吴勇，江苏京楚律师事务所律师。
被告人朱某，无业。被告人朱某因涉嫌诈骗罪于2014年4月4日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，同年5月7日变更为取保候审。2014年10月14日由本院决定逮捕，同日由徐州市公安局贾汪区分局执行逮捕。现羁押于徐州市看守所。
被告人李某甲，无业。被告人李某甲因涉嫌诈骗罪于2014年4月4日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，同年5月7日变更为取保候审。2014年10月14日由本院决定逮捕，同日由徐州市公安局贾汪区分局执行逮捕。现羁押于徐州市贾汪区看守所。
被告人周某乙，无业。被告人周某乙因涉嫌诈骗罪于2014年3月26日被徐州市公安局贾汪区分局刑事拘留，同年4月17日变更为取保候审。
徐州市贾汪区人民检察院以贾检诉刑诉（2014）234号起诉书指控被告人周某甲、朱某、李某甲犯诈骗罪、被告人周某乙犯妨害信用卡管理罪，于2014年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。徐州市贾汪区人民检察院指派检察员于吉贵出庭支持公诉，被告人周某甲及其辩护人刘建华、吴勇，被告人朱某、李某甲、周某乙到庭参加诉讼。现已审理终结。
徐州市贾汪区人民检察院指控：
一、诈骗
2013年6、7月份至2014年1月18日，被告人周某甲在网上发布虚假广告，谎称有一批珍珠需要加工成项链或者手链，通过电话联系骗取被害人信任后，再以交纳信用金、运送费等名义，诈骗被害人钱财。2014年7月中下旬，被告人朱某、李某甲先后加入实施诈骗。被告人周某甲单独或者结伙实施十起犯罪事实，诈骗人民币共计84100元；被告人朱某参与实施七起犯罪事实，诈骗人民币共计66000元；被告人李某甲参与实施七起犯罪事实，诈骗人民币共计51900元。
二、妨害信用卡管理
2013年3月16日至19日，被告人周某乙为牟取非法利益，在被告人周某甲、朱某的安排下，使用程某甲和程某乙的虚假身份证先后办理银行卡，在办理第八张银行卡时，被银行卡工作人员识破而未得逞。
被告人周某甲对起诉书指控的诈骗事实不持异议，且未作辩解。
辩护人的主要辩护意见为：1、对指控被告人周某甲犯诈骗罪不持异议，但认定的诈骗金额部分不够准确；2、被告人到案后能如实交代罪行，认罪态度好，积极配合办案机关追缴赃款，其家人主动代为退赃，可对其从轻处罚。
被告人朱某辩解其未参与起诉书指控的第七、八、十起诈骗犯罪。
被告人李某甲对起诉书指控的诈骗事实不持异议，且未作辩解。
被告人周某乙对起诉书指控的犯罪事实不持异议，且未作辩解。
经审理查明：
一、诈骗罪
2013年6、7月份至2014年1月18日，被告人周某甲在网上发布虚假广告，谎称有一批珍珠需要加工成项链或者手链，通过电话联系骗取被害人信任后，再以交纳信用金、运送费等名义，诈骗被害人钱财。2014年7月中下旬，被告人朱某、李某甲先后加入实施诈骗。被告人周某甲单独或者结伙实施十起犯罪事实，诈骗人民币共计75600元；被告人朱某参与实施七起犯罪事实，诈骗人民币共计57500元；被告人李某甲参与实施七起犯罪事实，诈骗人民币共计43900元。案发后，被告人朱某、李某甲已主动退还赃款13.6万元。具体事实分述如下：
（一）、2013年7月15日至7月17日，被告人周某甲通过上述方式，骗取被害人彭某信任，诈骗被害人彭某人民币共计7300元。
（二）、2013年7月18日至19日，被告人周某甲通过上述方式，骗取被害人王某信任，诈骗被害人王某人民币共计3500元。
（三）、2013年7月19日至7月22日，被告人周某甲通过上述方式，骗取被害人李某乙信任，诈骗被害人李某乙人民币共计7300元。
上述三起事实，有被告人周某甲的供述，并有被害人彭某、王某、李某乙的陈述，证人程某甲的证言，银行交易记录等证据证实，证据之间能够相互印证，足以认定。
（四）、2013年7月30日至8月1日，被告人周某甲、朱某、李某甲在江西省九江市结伙实施诈骗，通过上述方式骗取被害人艾某信任，诈骗被害人艾某人民币共计9300元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人周某甲的供述，证实2013年7月底，其与朱某、李某甲一起到江西省九江市内租赁房屋后，其在网上发布虚假广告，谎称有一批珍珠需要加工成项链或者手链，通过电话联系取得对方信任，以交纳信用金、物流送货保证金等名义，让对方将款打入户名为程某甲和程某乙的银行卡内，李某甲持银行卡取款的事实。
2、被告人朱某的供述，证实2013年7、8月份，其与周某甲、李某甲三人到江西省九江市租房后，通过网上发布虚假广告谎称有一批珍珠需加工项链的方式，让对方交纳安全担保金、办理工商执照费等名义诈骗钱财的事实。
3、被告人李某甲的供述，证实2013年7、8月份，周某甲开车带其和朱某到江西省九江市城区，在出租房内周某甲上网发布虚假广告谎称有一批珍珠需要加工项链，由周某甲和朱某与对方电话联系骗取对方信任后，以交诚信金、运送费等名义诈骗他人钱财以及其负责取款的事实。
4、被告人周某乙的供述，证实2013年3月16日其使用程某甲的身份证办理工商银行卡，后将银行卡交给周某甲使用的事实。
5、被害人艾某的陈述，证实2013年6、7月份，其在网上看到珠宝加工广告后与对方联系，后对方要求支付风险保证金、办理营业执照费等费用，其通过银行卡（卡号62×××75）向对方指定银行账户内转款合计17300元，后一直未能收到加工货物发现自己受骗的事实。
6、证人程某甲的证言，证实其在湖北省赤壁市办理了两张工商银行卡，但未办理过卡号为62×××10的工商银行卡以及其身份证被盗的事实。
7、书证户名为程某甲的工商银行开户资料及银行卡交易记录，证明户名为程某甲的工商银行卡（卡号为62×××10）系2013年3月16日申请办理。2013年7月30日、8月1日，艾某通过工商银行卡（卡号62×××75）向户名为程某甲的工商卡内（卡号为62×××10）三次转款共计9300元及被取走的事实。
上述证据，经庭审举证、质证，证据之间相互印证，足以认定。
公诉机关指控被告人周某甲、朱某、李某甲结伙诈骗被害人艾某的金额为17300元，根据被害人的陈述及银行交易记录等证据，能够证实被害人艾某向户名为程某甲的工商银行卡内三次转款合计9300元以及向户名为江晶的工商银行卡内转款8000元，但不能充分证实被害人艾某的第四笔转款8000元系受到三被告人的欺骗而打入户名为江晶的银行卡内，公诉人亦未能提供证据证实三被告人持有此银行卡及使用此银行卡取走该笔赃款，故此认定三被告人诈骗艾某的金额应为9300元。
（五）、2013年8月20日至8月26日，被告人周某甲、朱某、李某甲在江西省九江市结伙实施诈骗，通过上述方式骗取被害人陈某甲信任，诈骗被害人陈某甲人民币共计14500元。
（六）、2013年8月30日至9月1日，被告人周某甲、朱某、李某甲结伙通过上述方式，骗取被害人徐某甲信任，诈骗被害人徐某甲人民币共计7300元。
上述二起事实，有被告人周某甲、朱某、李某甲的供述，被害人陈某甲、徐某甲的陈述，证人程某甲、程某乙的证言，书证银行卡开户资料及银行交易记录等予以证实，足以认定。
（七）、2013年9月4日至9月6日，被告人周某甲、朱某、李某甲通过上述方式，骗取被害人徐某乙信任，诈骗被害人徐某乙人民币共计3500元。
（八）、2013年9月5日至9月7日，被告人周某甲、朱某、李某甲通过上述方式，骗取被害人余某信任，诈骗被害人余某人民币共计9300元。
上述二起事实，有下列经过庭审举证、质证的证据证实：
1、被告人周某甲的供述，证实自2013年6、7月开始，其在网上发布虚假广告谎称有一批珍珠需要加工成项链或者手链，后其和妻子朱某先后通过电话联系骗取对方信任后，再以交纳诚信金、保证金及办证费等名义，让对方将款打入户名为程某甲和程某乙的银行卡内，让朱某或李某甲到银行ATM取款机取出诈骗钱款的事实。
2、被告人朱某的供述，证实2013年6、7月开始，其丈夫周某甲联系网站发布加盟做手工活的虚假广告，与对方电话联系骗取对方信任后，再以交纳诚信费、保证金及办理营业执照费等名义骗取钱款。2013年8、9月份周某甲让其与对方进行电话联系，采取以上理由，让对方将款汇到周某乙办理的户名为程某甲、程某乙银行卡内，李某甲取款后进行分成的事实。
3、被告人李某甲的供述，证实2013年7、8月份至2014年1月期间，周某甲通过网上发布虚假广告谎称有一批珍珠需加工成项链等，周某甲和朱某与对方电话联系骗取对方信任后，以交纳诚信费、保证金为由让对方打款，其负责取款的事实。
4、被害人徐某乙的陈述，证实2013年9月上旬，其在网上看到代加工业务的广告后，对方以支付保证金、货物担保金的名义要求其汇款，后其向对方指定银行账号内打款3500元以及发现被骗后报警的事实。
5、被害人余某的陈述，证实2013年9月，其在网上看到珠宝代加工业务的广告后，对方以支付保证金、公证费等名义骗取其三笔钱款共计9300元的事实。
6、书证户名为程某甲、程某乙的银行开户资料及银行卡交易记录，证明2013年9月4日至9月7日，徐某乙分两次向户名为程某乙的农业银行卡内打款合计3500元，余某分三次向户名为程某甲的邮政银行卡打款共计9300元以及上述款项被取走的事实。
上述证据，经庭审质证，证据之间相互印证，足以认定。
（九）、2014年1月13日，被告人周某甲、朱某通过上述方式，骗取被害人陈某乙信任，诈骗被害人陈某乙人民币共计10100元。
上述事实，被告人周某甲、朱某在开庭审理过程中均无异议，并有被害人陈某乙的陈述，银行交易记录、转款凭证等予以证实，足以认定。
（十）、2014年1月18日，被告人周某甲、朱某通过上述方式，骗取被害人李某丙信任，诈骗被害人李某丙人民币共计3500元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人周某甲的供述，证实2014年1月上旬，其通过网上发布虚假广告谎称需要加工珍珠项链或者手链，后其与朱某打电话联系对方并取得对方信任，以交纳诚信金、安全保证金等名义让对方将款打入指定的银行卡内，后安排朱某从银行取款机中取款的事实。
2、被告人朱某的供述，证实2014年1月份，周某甲在网上发布虚假广告谎称有一批珍珠需加工项链，后以对方交纳安全担保金、办理工商执照费等名义诈骗钱财以及其参与打电话和取款的事实。
3、被害人李某丙的陈述，证实2014年1月份，其在网上看到珠宝加工广告后通过电话与对方一男一女进行联系，对方以支付信用金为由让打款，其通过邮政银行向对方指定银行卡内转款合计4000元及后对方要求继续打款发现自己受骗的事实。
4、证人程某甲的证言，证实其未在邮政银行办理过卡号为62×××08的银行卡以及其身份证被盗的事实。
5、书证李某丙的邮政银行卡开户信息、户名为程某甲的邮政银行卡交易记录，证明2014年1月18日，李某丙通过邮政银行卡（卡号62×××11）向户名为程某甲的邮政银行卡内（卡号为62×××08）转款3500元及该款被取走的事实。
上述证据，经庭审举证、质证，证据之间相互印证，足以认定。
公诉机关指控被告人周某甲、朱某该起诈骗金额4000元，其提供的邮政银行卡交易记录能够证实李某丙向户名为程某甲的邮政银行卡内转款3500元，据此认定该起诈骗中被告人周某甲、朱某诈骗被害人李某丙人民币3500元。
二、妨害信用卡管理罪
2013年3月16日至19日，被告人周某乙为牟取非法利益，在被告人周某甲、朱某的安排下，使用程某甲和程某乙的虚假身份证先后办理银行卡，在办理第八张银行卡时，被银行工作人员识破而未得逞。
上述事实，被告人周某乙在开庭审理过程中亦无异议，并有被告人周某甲、朱某的供述，证人程某甲、程某乙的证言，书证银行卡开户资料及程某甲和程某乙身份证复印件等证据予以证实，足以认定。
公诉机关还举证发破案报告、到案经过及户籍证明等证据，证实本案案发经过及被告人到案等情况。
本院认为，被告人周某甲、朱某、李某甲以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物，其中被告人周某甲诈骗数额巨大；被告人朱某诈骗情节严重；被告人李某甲诈骗数额较大，三被告人的行为均已构成诈骗罪，对被告人周某甲、朱某依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对被告人李某甲依法应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人周某乙使用他人的身份证骗领信用卡并出售，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪，对被告人周某乙依法应处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。被告人周某甲、朱某、李某甲共同实施指控的部分诈骗犯罪，系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人周某甲在互联网上发布虚假广告、通过电话骗取被害人信任让被害人向指定的银行卡内打款以及控制骗取的钱款，起主要作用，系主犯；被告人朱某受被告人周某甲指使参与接听电话及到自动取款机取款，被告人李某甲经被告人周某甲安排参与从自动取款机提取赃款，被告人朱某、李某甲起次要作用，均系从犯，应当从轻或者减轻处罚。公诉机关指控被告人周某甲、朱某、李某甲犯诈骗罪及系共同犯罪的事实清楚，证据确实充分，罪名正确，予以采纳。被告人朱某辩解其未参与公诉机关指控的第七、八、十起诈骗犯罪，经查认为，根据被告人朱某的供述、被害人的陈述以及相关书某能够证实被告人朱某在明知被告人周某甲利用网站发布加工珍珠项链的虚假广告后骗取他人钱款的情况下，冒充珠宝公司工作人员与受害人进行电话联系并骗取受害人的信任，后以交纳诚信费、保证金等名义让对方打款，并在事后与周某甲共同使用骗取赃款，且有被告人周某甲、李某甲的供述予以相互印证，据此应认定被告人朱某与被告人周某甲、李某甲共同实施公诉机关指控第七、八、十起的诈骗犯罪，故被告人朱某的上述辩解不能成立，本院不予采纳。被告人周某甲的辩护人提出的被告人周某甲家人已代为退还赃款以及认罪态度较好的辩护意见，经查属实，予以采纳。鉴于被告人周某甲能如实供述犯罪事实，予以从轻处罚；被告人朱某、李某甲系从犯，且案发后已主动退还全部赃款，对被告人朱某减轻处罚，对被告人李某甲从轻处罚。被告人周某乙能如实供述犯罪事实，有悔罪表现，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法对其从轻处罚并宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人周某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五千元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月4日起至2018年4月3日止。罚金在判决书生效后十日内缴纳。）
二、被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月14日起至2016年9月9日止。罚金在判决书生效后十日内缴纳。已扣除先行羁押的三十四天。）
三、被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二千元。
（刑期从判决生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月14日起至2016年5月10日止。罚金在判决书生效后十日内缴纳。已扣除先行羁押的三十四天。）
四、被告人周某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元。
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金在判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张玉忠
代理审判员 张 健
人民陪审员 王振勇
二〇一四年十二月十五日
书 记 员 杨 青
附：《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。