河南省漯河市召陵区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）召刑初字第5号
公诉机关河南省漯河市召陵区人民检察院。
被告人谢洪峰，女，1975年8月8日出生，汉族，大专文化，1995年10月至2004年12月在漯河市原郾城县邮政局工作，2004年12月至今在漯河市郊区邮政局工作，先后任商桥邮政支局支局长、李集邮政支局支局长、函件局营销员、报刊零售公司营销员，。因涉嫌挪用公款犯罪于2013年8月15日被漯河市公安局天桥分局刑事拘留，2013年8月29日被逮捕。现押漯河市第二看守所。
辩护人尚本辉，河南汇星律师事务所律师。
河南省漯河市召陵区人民检察院以漯召检刑诉（2013）119号起诉书指控被告人谢洪峰犯挪用公款罪、诈骗罪向本院提起公诉，漯河市中级人民法院指定本院管辖。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了此案。漯河市召陵区人民检察院指派检察员王士林、陈玮旭出庭支持公诉，被害单位漯河市郊区邮政局的诉讼代理人崔明晓、被告人谢洪峰及其辩护人尚本辉到庭参加诉讼。现已审理终结。
河南省漯河市召陵区人民检察院指控：
一、挪用公款罪
（一）2011年2月11日，被告人谢洪峰在担任漯河市郊区邮政局李集支局支局长期间，利用其职务之便，采用多开副卡的方式，将储户郭某某在漯河市郊区邮政储蓄银行李集乡支行存储的19.675万元人民币取出后，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，此款已归还。
（二）2011年8月16日，被告人谢洪峰在担任漯河市郊区邮政局商桥支局支局长期间，利用其职务之便，采用先开卡后取款的方式，将储户靳某某在漯河市郊区邮政储蓄银行商桥支行存储的20万元人民币取出，用于归还个人欠款，超过三个月未还。
（三）2012年1月份，被告人谢洪峰在担任漯河市郊区邮政局商桥支局支局长期间，利用其职务之便，采用多开副卡的方式，将储户李某某在漯河市郊区邮政储蓄银行商桥支行存储的20万元人民币取出，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，还款12万元，支付“利息”1万元，共计13万元。
二、诈骗罪
（一）2006年以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，采取办理主、副卡后，自留一卡取钱的方式，先后共骗取被害人靳某某人民币59.8万元人民币。案发前，谢洪峰已还款16万元，给付“利息”2.1万元。
（二）2011年以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，先后多次骗取被害人沈某某17.5万元人民币。2012年6月22日，被告人谢洪峰以亲戚住院需要钱为由，骗取被害人沈某某4万元人民币。案发前，谢洪峰给付“利息”4000元。
（三）2012年以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，采用办理一折一卡，偷留银行卡的方式，分多次共骗取被害人陈某甲65万元人民币。
（四）2012年3月份以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，采取办理主、副卡后，自留一卡取钱的方式，先后多次骗取被害人潘某某共5.5万元人民币。案发前，谢洪峰给付“利息”1200元。
（五）2012年5月份，被告人谢洪峰以购买理财产品有高息为由，骗取被害人梁某某10万元人民币。2013年1月6日，被告人谢洪峰又以购买理财产品为由，骗取被害人梁某某2万元人民币。案发前，谢洪峰还款1万元，并分多次给付“利息”共9500元。
（六）2012年7月份以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，先后多次骗取被害人刘某共7万元人民币。
（七）2013年2月18日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，为被害人田某某办理5万元的银行卡折，后以支取利息为由，将存折骗走将5万元人民币取出。2013年5月份，被告人谢洪峰又以揽储为由，分二次骗取被害人田某某1万元人民币。
（八）2013年3月26日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，在漯河市郾城区骨科医院北门骗取被害人周某某5万元人民币，后经周某某多次催要，案发前，已还款3万元。2013年7月份，被告人谢洪峰在郾城区城关镇巴山路市场南头骗取被害人周某某1000元人民币。
（九）2013年4月20日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，骗取被害人许某8万元人民币。
（十）2013年4月24日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，在漯河市郾城区城关镇祁山路建设银行骗取被害人奚某某2万元人民币。
（十一）2013年4月28日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，骗取被害人孟某某3万元人民币。
（十二）2013年4月份，被告人谢洪峰以高息揽储为由，在漯河市郾城区城关镇辽河路西段骗取被害人孟某3万元人民币。
（十三）2013年5月8日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，骗取被害人马某某5万元人民币。
（十四）2013年5月份，被告人谢洪峰以高息揽储为由，在漯河市郾城区城关镇辽河路西段加油站骗取被害人陈某乙1张2万元的存单，后将2万元人民币取出。
公诉机关认为被告人谢洪峰的行为已构成挪用公款罪和诈骗罪，请求依法惩处。
被害单位漯河市郊区邮政局诉讼代理人崔明晓的代理意见是：谢洪峰虚构拉存款的事实，骗取被他人钱财，应认定为诈骗罪。
被告人谢洪峰对公诉机关指控的犯罪事实无异议，辩称自己是挪用客户存款，以后有能力时就还被害人，请求从轻处罚。
辩护人尚本辉的辩护意见是：1、指控谢洪峰诈骗靳某某的59.8万元和沈某某的17.5万元都是谢洪峰利用职务之便取款，应认定为挪用公款。2、指控谢洪峰诈骗陈某甲的65万元和刘某的7万元，因有借据，属民间借贷，不构成犯罪。3、邮政局给员工下达揽储任务，对员工监督机制不健全，才使得被告人利用职务之便挪用公款，单位对本案发生存在过错，应对谢洪峰从轻处罚。4、谢洪峰案发前退还部分钱款，案发后如实供述自己罪行，可从轻处罚。
经审理查明：
一、挪用公款罪
（一）2006年以来，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，采取办理主、副卡，自留一卡取款和收取存款不入账的方式，将储户靳某某在漯河市郊区邮政储蓄银行商桥支行存储的67.1万元人民币，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，谢洪峰已还款16万元，给付靳某某“利息”2.1万元，共18.1万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：其任商桥邮政支局局长时找靳某某揽储，先后给靳某某办了多张银行卡，有靳某某名字的，有靳某某女儿何园园名字的，也有谢洪峰名字的，共存了几十万元钱。开卡时是一折一卡或一主卡一副卡，自己留下存折或一个银行卡，这些钱后来都取完了，其随意给了靳某某几次利息，大概有二万元左右。2012年，靳某某买房子时，从她二张卡上取了16万元钱，卡上剩下的钱没有再给靳某某。挪用储户的钱，最初是被一个叫冯云的男网友骗了三四十万元，后来在社会上让游医治性病花了二十多万，这二件事就欠下六七十万元钱，以后其就不断地以揽储为名拿别人的钱，拆东墙补西墙，结果窟窿越补越大，现在也没有能力还骗人家的钱了。
2、证人靳某某证言：2006年的时候，谢洪峰在商桥邮政支局当支局长，让往邮政储蓄银行存钱顶任务，后来谢洪峰多次让其存款，共给了10张银行卡。2012年5月份，买房子时，其给谢洪峰1张20万元的卡和1张5万元的卡，谢洪峰给了16万元交给售房处，卡里剩余的钱，谢洪峰拿着卡一直没给。2013年8月份，到邮政储蓄银行查剩下的8张银行卡，发现卡上已经没有钱了。卡号为6210985040000186779的卡是2009年7月份存款27万；卡号为6210985040000699680的卡是2010年9月份存款5万元；卡号为6210965040000098069的卡是2011年的，上面有我的5万元存款，谢洪峰说这张卡上有总共有40万元，其中35万是她自己的，其没有查卡上到底有多少钱；卡号为6221885040008293500的卡是2011年存款2万元；卡号为6221885040008281505的卡是2011年存款1万元；卡号为6221885040008237994的卡是2011年存款1万元；卡号为6210985040001538796的卡是2011年用其父亲靳土山名义存款6000元，卡号为6210985040001538689的卡是2011年用其女儿何园园名义存款5000元。谢洪峰总共给4次利息，分别是存20万的那次，存一年给1万元，还给给过2次3000元，1次5000元。
3、靳某某提供的8张银行卡、开户资料和明细查询、证人潘某某提供户名为靳某某的银行卡及开户资料、取款凭条、活期明细印证了上述事实，与被告人供述、证人证言能够相互印证一致。
（二）2011年2月11日，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，采用多开副卡的方式，将储户郭某某的19.675万元人民币取出后，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，此款已归还。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2011年2月11日，谢洪峰找到郾城区商桥镇经营果冻厂的郭某某，让帮忙完成揽储任务，郭某某就在厂里拿了20万元现金到漯河市郊区邮政局李集支局，谢洪峰拿着郭某某的钱和身份证存20万元，同时办一张主卡和一张副卡，办完后把主卡给了郭某某，谢洪峰之后到漯河市太行山路邮政储蓄银行用郭某某的身份证复印件和副卡，以转账的方式转到王某甲账户上9.5万元，之后陆续用副卡取出4万元、3.7万元、2.4万元，刷卡消费750元。一年后，让郭某某将钱转成理财产品，并给郭某某打了20万元的收到条，又过了一段时间，郭某某取钱，我就找了20万元现金还给了郭某某。
2、证人郭某某证言：2011年2月11日，谢洪峰让帮忙揽储，其就拿20万元现金到漯河市郊区邮政局李集支局让谢洪峰存上，谢洪峰办完给一张邮政储蓄银行卡和一张存款凭条后，一年到期后，谢洪峰说还有揽储任务，让办成理财产品并打了一张收到条，之后用钱，谢洪峰把20万元钱给了。
3、证人王某乙证言证明：2011年2月份左右，王某乙在李集支局任邮储柜员时，谢洪峰局长找到其借9.5万元，其就借亲戚朋友9.5万元交给了谢洪峰，过了三四天时间，谢洪峰就把9.5万元钱打到以其哥王某甲名义办的银行卡上了。因为邮政局有规定，内部员工不允许个人给个人办业务，其就以哥哥王某甲的名字开了个户，用于个人存取钱使用。
4、郭某某邮政储蓄银行卡的开户资料及存取款明细和凭条（主卡号为621098500001125933，副卡号为6210965040000040772）、王某甲邮政储蓄银行卡活期明细（账号6210985040000503999）和谢洪峰书写收条印证了上述事实，与被告人供述、证人证言相互印证一致。
（三）2012年1月份，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，采用多开副卡的方式，将储户李某某的20万元人民币取出，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，已还款13万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2012年，其任商桥支局局长时找到李某某帮忙揽储，李某某2次存了20万，其办的一主卡一副卡，只给李某某主卡，之后先后多次取款20万元。2012年4月份，给李某某11万元，2013年给李某某2万。
2、证人余平证言：2012年1月份，谢洪峰到家找其丈夫李某某说帮她完成揽储任务，其拿20万给李某某去谢洪峰的邮局存钱，存上后银行卡就在家放，2012年4月儿子结婚用钱谢洪峰给其11万，2013年4月份谢洪峰给其2万元，还有7万元一直没给，也没取过卡里的钱，后来找不到谢洪峰时，发现卡里已没有钱了。
3、邮政储蓄银行卡（卡号6210985040001987001）开户资料及取款单、活期明细单印证了上述事实，与被告人供述、证人证言相互印证一致。
（四）2011年7月以来，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，分多次将储户沈某某的14.5万元人民币挪用，超过三个月未还。案发前，谢洪峰给付沈某某“利息”4000元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2011年的时候，其找沈某某揽储，沈某某给其一张邮政储蓄卡，并说了密码，其以揽储的名义让他存了多次钱，其之后也分多次在这张卡上偷偷地取了好几次钱，具体数我记不清了。去年或前年的时候，还以揽储的名义拿走了沈某某四五万元钱，具体数我记不清了，后来给沈某某一张卡，钱已经偷偷地取了出来，后来，郊区邮政局的领导知道这件事了，其就编了一个理由让沈某某告诉邮政局的领导说拿错卡了。
2、证人沈某某证言：2011年7月份的时候，谢洪峰在商桥邮政储蓄所当支局长时让帮她揽储存钱，其就把1张中国邮政储蓄银行卡交给谢洪峰，并告诉密码，卡上有2万元钱，几天后，谢洪峰把卡归还，之后分别于2011年10月8日存2万元，2011年10月17日，分2次存4万元，2012年5月3日，存1.5万元，2013年2月，我取钱时发现卡上没有钱了，拉出明细表，发现卡上被取走了9.5万元。2011年10月份左右，谢洪峰让给她存钱顶任务，其就在商桥邮政局院内给了谢洪峰5万元现金，谢洪峰给其一张银行卡，2012年4月份其发现这张银行卡的钱已经取走了，就找到郊区邮政局，之后谢洪峰让其对郊区邮政局的领导说拿错卡了，钱以后给我，但后来就联系不上谢洪峰了。谢洪峰给过其4000元的利息。
3、户名为沈某某的2张银行卡及明细查询印证了本案事实，与被告人供述、证人证言相互印证一致。
（五）2012年以来，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，采用办理一折一卡，偷留银行卡的方式，分多次将储户陈某甲的65万元人民币挪用，超过三个月未还。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：二三年前，其让陈某甲帮忙完成单位揽储买理财产品的任务，10万元钱存2个月可以得1万元的利息，陈某甲就从龙城信用社把钱汇到其的信用卡上，收到钱后，再把钱存到我们邮政储蓄银行里，办的是一折一卡，存的自己名字，把存折交给陈某甲，卡留在自己手里，钱存上后，当天或者第二天就用卡把钱取出来了，用于还账，就是拆东墙补西墙。其先后拿她120万，后来陆续还给她四五十万，最后给陈某甲写了一张拿她75万元的证明，里面包括要给陈某甲的利息。
2、证人陈某甲证言：2012年谢洪峰让揽储顶她的理财任务，大约给她揽了四五十万元的任务，一般是10万元存2个月或3个月，给2000或2500元的利息，这些钱她连本带息都还了。2013年元月份以后，总共给她揽储100万，2月份，谢洪峰给了我6张邮政储蓄的存折，存折上写的是谢洪峰的名字，谢洪峰说这种理财产品是邮政局内部中层干部以上的人才能办的，密码是内部掌握的，谢洪峰写了手续，证明这100万元钱是其的钱，后来，她分多次还给我35万，还剩下65万元的本金没有还我，6月份，问谢洪峰要钱时，谢洪峰写了一个借75万元的证明，包括这100万元的利息10万元。
3、陈某甲提供的户名为谢洪峰存折6本、谢洪峰书写证明2份印证了上述事实，与被告人供述、证人证言能够相互印证一致。
（六）2012年3月以来，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，将储户潘某某的3万元人民币挪用，超过三个月未还。案发前，谢洪峰给付潘某某“利息”1200元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：近二三年其找到潘某某揽储，说单位有任务，利息也比其它银行高，潘某某分三次给三万元现金，每次一万元，事后给她三张银行卡。拿她的钱存上后又偷取出来或直接还别人的本金或利息。
2、证人潘某某证言：谢洪峰找其说单位有揽储任务，利息比其他银行高，2012年3月份，其在家中给谢洪峰1万元钱和身份证，几天后，谢洪峰给了一张银行卡，之后，还存2次1万元，共办了3张银行卡存3万元，2013年3月份，这3张卡存款到期，谢洪峰就按1万元钱400元的利息给了1200元，并续存一年。2013年8月份的时候，其去银行取钱，银行的工作人员说钱取不出来，让到刑警队去报案。
3、潘某某提供邮政银行卡3张及明细证明：6221505040000233322，户名谢洪峰，2012年9月7日开户存2万，9月份消费或取款，余额62元。6210985040001538788，户名靳某某，2011年8月16日，开户存20万，当日卡取20万。6210985040001624703，户名崔改苗，2011年8月24日开户存5万，当日卡取5万。印证了上述事实，与被告人供述、证人证言相互印证一致。
（七）2013年2月18日，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，将储户田某某的49924元人民币挪用，超过三个月未还。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2013年2月份，其以买理财产品为由在漯河蓝天宾馆西边的邮政储蓄银行让田某某存5万元，办理的一折一卡，给田某某一张存折，银行卡自己偷偷留着，之后把钱取出来了。
2、证人田某某证言：谢洪峰说单位内部搞56天理财活动，5万元给我3000元钱利息，2013年2月18日，其和谢洪峰去到漯河蓝天宾馆西面一个邮政储蓄银行，其把5万元钱和身份证交给谢洪峰，谢洪峰就拿着到柜台前办理了活期存折。2013年6月份，其到银行取钱时，发现存折里只剩下了90元钱，也联系不上谢洪峰了。
3、田某某提供的银行卡和存折：户名田某某，2013年2月18日开户存5万，2013年4月12日共取49924元，印证了上述事实，与被告人供述、证人证人相互印证一致。
（八）2012年5月份，被告人谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，利用职务之便，以揽储为由，将储户梁某某的10万元人民币挪用，用于归还个人欠款，超过三个月未还。案发前，分8次给付梁某某“利息”共1.2万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2012年找到梁某某买银行理财产品，说存10万元钱，1月1500元的利息，梁某某就给了10万元钱，其开户存的一折一卡，给梁某某一张存折，自己用卡把钱偷偷取走，用于还别人的本金或利息了。给过她几次利息，具体给她多少钱记不清了。后来就编造各种理由拖着不给她钱。
2、证人梁某某证言：2012年5月份的时候，谢洪峰说单位有任务让买理财产品，存10万元钱，1个月1500元的利息，其就给谢洪峰10万元钱，后来谢洪峰给了10万元的存折，存折是谢洪峰的名字，谢洪峰说是内部任务只能用职工名字办理，到月底付利息，共给8次利息，大概有1.2万元钱。2013年春节后，一直没有再给利息，到2013年8月份发现存折上的钱已经没有了。
3、梁某某提供的存折：户名谢洪峰2012年5月28日开户存10万，2012年9月21日共取10万，印证了上述事实，与被告人供述、证人证言相互印证一致。
二、诈骗罪
（一）2012年9月份，被告人谢洪峰以高息揽储为由，骗取被害人靳某某9万元人民币。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2012年的时候，其在靳某某家里说是揽储存款拿走了9万元钱，后用于还账。
2、被害人靳某某陈述：2012年9月份，谢洪峰到其家里说存钱揽储，其给了谢洪峰9万元钱，谢说等去台湾旅游回来后给银行卡，后来一直以各种理由推脱，至今也没有给银行卡。
（二）2012年6月，被告人谢洪峰以高息揽储为由，骗取被害人沈某某人民币3万元。2012年6月22日，谢洪峰以亲戚住院需要钱为由，再次骗取被害人沈某某人民币4万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2012年，其对沈某某说存钱揽储，沈某某就在商桥镇107国道东边一家卖化肥的地方给其3万元现金，钱并没有存，还别人的本金或利息了。2012年，还打电话骗沈某某说其兄弟股骨头坏死在北京住院需要用钱，沈某某给其汇款4万元，钱还别人的本金或利息。
2、被害人沈某某陈述：2012年6月份，谢洪峰让存钱顶任务，其就在商桥镇107国道东边一家卖化肥的门店那儿给了谢洪峰3万元现金，谢说下月初就可以还钱，结果谢洪峰一直拖着没有给。2012年6月22日，谢洪峰打电话，说她兄弟股骨头坏死在北京住院，让往她的银行卡上打10万元钱，其说没有那么多钱，就汇了4万元给谢洪峰，后来谢洪峰一直拖着没有还钱。
3、邮政银行转账凭证印证了上述事实，与被告人供述、被害人陈述能够相互印证一致。
（三）2012年3月份以来，被告人谢洪峰以高息揽储为由，多次骗取被害人潘某某共人民币2.5万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2013年六、七月份，其找潘某某揽储，潘某某就到郾城辽河路中国银行取了5000元钱给其，之后潘某某还在郾城海河路农村信用社取了1万元给其，几天后，潘某某还给其1个1万元的存折让去取钱，并说了密码，其就拿着存折到嵩山路邮政储蓄银行取出1万元，钱都还别人的本金或利息了。
2、被害人潘某某证言：2013年6月1日，谢洪峰说单位有揽储任务，其取5000元钱给了谢洪峰，7月18日谢洪峰说单位还有任务，其就取出来股金1万元钱给了谢洪峰，过了几天，谢洪峰又打电话说揽蓄里，其就把1个退保险的1万元存折给了谢洪峰，并说了密码，谢洪峰把这1万元钱取了出来。这部分总共是2.5万元，没有任何手续和收条，也没银行卡。
（四）2013年5月份，被告人谢洪峰以揽储为由，分二次骗取被害人田某某人民币1万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2013年5月，其让田某某找钱揽储，田某某给其一万元，其一直没有给他存折。
2、被害人田某某陈述：2013年5月，谢洪峰说揽储任务没有完成，还需要一、二万元钱，其考虑是朋友，就分两次，每次是5000元，共给她1万元，这1万元没有给存折。
（五）2013年1月6日，被告人谢洪峰以购买理财产品为由，骗取被害人梁某某人民币2万元，后经催要谢洪峰已还款1万元。
上述事实有以下证据证明：
1、被告人谢洪峰供述：2013年元月份，其让梁某某买理财产品，梁某某就在漯河老大桥南头工商银行里取了2万元现金，其拿着钱后还别人的本金或利息了，后来，梁某某要钱时还了1万元，之后就编造各种理由拖着不给她钱。
2、被害人梁某某证言：2013年1月6日，谢洪峰让买理财产品，存66天，有利息，其就到漯河老大桥南头工商银行取了2万元钱给谢洪峰，谢洪峰一致没有给存折，2013年5月5日（农历三月二十六）用钱时，谢洪峰送来了11500元，其中1500元是存那10万元的2月份利息，之后谢洪峰就一直拖着没给钱。
（六）2012年7月份以来，被告人谢洪峰以揽储为由，多次骗取被害人刘某共人民币7万元。
1、被告人谢洪峰供述：2012年，其找刘某说有揽储任务让他存钱，到2013年，刘某总共给了7万元钱，大概是分了三四次给的，其中一次他给了我1张银行卡，并说了密码，其在海河路农行取了2万元钱，这7万元钱没有给他办卡和存折，都还别人的本金或利息了。2013年六七月份的时候，刘某找到其要存折，其就给他写了一张7万元的借条。
2、被害人刘某陈述：2012年7月份，谢洪峰说她的揽储任务不够让帮忙存钱，其就在郾城骨科医院北边张军家给了她1万元，过二个月左右，又给了她2万元的现金，谢洪峰说过了年后给我办存折。2013年春节后，又在郾城新北环路与107国道交叉口给她现金2万元，还把其一张中国农业银行卡给她了，并说了密码，让她取2万元。2013年6月份，见到谢洪峰要存折时，谢洪峰说过几天就办好，并打了一张借条，写的2012年的日期，再后来听说谢洪峰被召陵检察院抓起来了，就报案了。
3、谢洪峰书写的借条一张：“今借刘某哥现金7万元，谢洪峰，2012、7、1.”，印证了上述事实，与被告人供述、被害人陈述相互印证一致。
（七）2013年3月26日，被告人谢洪峰以揽储为由，在漯河市骨科医院北门骗取被害人周某某人民币5万元，后经催要已还款3万元。2013年7月份，谢洪峰在郾城区城关镇巴山路市场南头骗取周某某人民币1000元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年其找到周某某揽储，周某某在漯河市骨科医院北门给了5万元现金，当时对她说是存几天顶顶任务，事实上没有存，拿着这钱后，就还别人的本金或利息了。停有几天，周某某要钱时，就还周某某3万元，这3万元钱是我骗其他人的钱。2013年六七月份一天，其在郾城巴山路市场南头拿走周某某1000元钱，后来，周某某多次打电话要钱，其一直拖着没有给她。
2、被害人周某某陈述：2013年3月份，谢洪峰说揽储任务完不成了，一个季度的奖金都没有了，让帮忙存一星期。3月26日下午，其准备了5万元钱，到漯河市骨科医院北门给谢洪峰。过了一个多星期要钱时，谢洪峰让我再存一星期，又一个星期后要钱时，谢洪峰给了3万元钱。2013年7月，谢洪峰又让给她找钱揽储，其在郾城区巴山路市场南头给了她1000元钱。后来，我多次给谢洪峰打电话要钱，她总是往后推，一直推到现在也没给。
（八）2013年4月20日，被告人谢洪峰以揽储为由，骗取被害人许某人民币8万元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年其找许某揽储，许某给了5万元钱，其拿到这笔钱后，没有往银行存，直接还给我以前拿别人的钱了，我忘记还给谁了。
2、被害人许某陈述：2013年4月20日下午，谢洪峰让找点钱揽储，下月月初就还。其就从家里拿了8万元钱到漯河市郊区邮政局门口交给谢洪峰，到了5月1日，问谢洪峰要钱时，她就一直往后推，到了6月份的一天，其和朋友马某某在辽河路与太行山路交叉口路北沿一个麻将摊那儿见到了谢洪峰，因为谢洪峰也拿了马某某5万元钱，就让谢洪峰写个13万的收据，之后谢洪峰一直拖着没给钱。
3、谢洪峰书写收据：“今收到现金13万元用于办理邮储业务，谢洪峰”，印证了上述事实，与被告人供述、被害人陈述相互印证一致。
（九）2013年5月8日，被告人谢洪峰以揽储为由，骗取被害人马某某人民币5万元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年5月，其让马某某帮忙揽储，马某某在郾城区海河路区委东边农村信用社那儿给了5万元钱，其拿着这笔钱后没有往银行存，还给其他人了。
2、被害人马某某陈述：2013年5月8日，谢洪峰说单位有揽储任务，其就在海河路的许慎文宛对面一个农村信用社给了谢洪峰5万元钱，谢洪峰当时说用二三天就还，没有写条和其他任何手续。2013年7月的一天，其和许某在郾城区辽河路与太行山路的一个麻将馆找到谢洪峰，谢洪峰给其和许某共同打了一个13万元的收据，钱一直没有给。
（十）2013年4月24日，被告人谢洪峰以高息揽储为由，在漯河市郾城区城关镇祁山路建设银行骗取被害人奚某某人民币2万元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年四五月份的一天，其找奚某某揽储，奚某某在郾城祁山路银行取了2万元钱给其，拿钱后就还别人的本金或利息了，后来就找各种借口拖着不给她钱。
2、被害人奚某某陈述：2013年4月份，谢洪峰多次打电话说她单位有任务，让存钱揽储，最多存一星期，月底存那儿，下月初就可以取，4月24日中午，其和谢洪峰一起到祁山路建设银行去取了2万元给谢洪峰，到了5月初，问谢洪峰要钱，谢洪峰说她在武汉，回来后给钱，再后来以各种理由拖着一直没有给钱。
（十一）2013年4月28日，被告人谢洪峰以揽储为由，在漯河市郾城区城关镇骗取被害人孟某某人民币3万元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年四五月份一天，其找孟某某揽储，说存几天顶任务，孟某某给了3万元现金，拿着钱后就还别人的本金或利息了。几天后，孟某某打电话要钱，其就一直编造各种借口拖着不给钱。
2、被害人孟某某陈述：2013年4月份，谢洪峰说完不成任务让给她找点钱揽储，大概4月28日下午给她3万元钱，谢洪峰说最多存三天。到了5月1日开始给谢洪峰打电话，问她要钱或者存款条，她以各种借口拖着。后来听说谢洪峰被召陵区检察院抓起来了，就来报案了。
（十二）2013年4月份，被告人谢洪峰以揽储为由，在漯河市郾城区城关镇辽河路西段骗取被害人孟某人民币3万元。
1、谢洪峰供述：2013年四五月份的一天，其找孟某揽储，孟某在郾城区辽河路西头一个小饭店那给了3万元现金，当时说存几天顶顶任务，拿着钱后还其他人的本金或利息了。后来，孟某打电话要钱，其拖着一直没有给。
2、被害人孟某陈述：2013年4月底，谢洪峰让给她找50万揽储，其说没有那么多钱，包里有3万元，谢洪峰就说先用3万，最多一星期就还。然后就在郾城辽河路西头一个小饭店那给她3万元钱。停有五六天，给谢洪峰打电话，谢洪峰说等等就给，后来，就联系不上了。
（十三）2013年5月份，被告人谢洪峰以揽储为由，在漯河市郾城区城关镇辽河路西段加油站骗取被害人陈某乙人民币2万元。
1、被告人谢洪峰供述：2013年四五月份，其找陈某乙揽储，陈某乙给了一张2万元的存折和身份证，说了存折密码，然后，其就到银行取了2万元钱，之后就把这2万元钱还别人的本金或利息了。
2、被害人陈某乙陈述：2013年5月下旬，谢洪峰让找点钱揽储，其就在辽河路西段加油站那儿给了她1张2万元的中国银行的定期存单和身份证，让她去银行取钱，过半个月后，找谢洪峰要钱，她以外出旅游、出差等理由拖着不给钱，再后来就联系不上了，直到听说谢洪峰被抓了。
另查明：
漯河市郊区邮政局为全民所有制分支机构，主营业务有邮政基础业务、邮政储蓄业务、邮政增值业务、邮政附属业务，被告人谢洪峰2006年5月至2009年6月任漯河市郊区邮政局商桥支局支局长、2009年7月至2011年3月任漯河市郊区邮政局李集支局支局长、2011年4月至2012年2月任漯河市郊区邮政局商桥支局支局长、2012年3月至2012年7月任漯河市郊区邮政局函件局营销员、2012年8月至案发前任漯河市郊区邮政局报刊零售公司营销员。
上述事实有漯河市郊区邮政局营业执照、税务登记证、工商登记企业信息、漯河市郊区邮政局任职文件等证据证明。
关于本案还有谢洪峰户籍登记信息、抓获经过、情况说明等证据在卷佐证，本案所有证据均经当庭质证、认证，证据之间能够相互印证，足以认定。
本院认为：被告人谢洪峰身为国有企业中从事公务的人员，利用职务上的便利，挪用公款数额巨大不退还，其行为已构成挪用公款罪。谢洪峰诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。谢洪峰一人犯数罪，应当数罪并罚。公诉机关对谢洪峰14起诈骗犯罪的指控，经查：谢洪峰在漯河市郊区邮政局工作期间，储户将资金交给谢洪峰，谢洪峰给付储户邮政银行卡或存折，储户已经将钱款存入邮政储蓄银行，谢洪峰将这部分客户资金挪用的行为构成挪用公款罪，谢洪峰没有给付储户银行卡或存折的部分构成诈骗罪，漯河市郊区邮政局的诉讼代理人所提“谢洪峰的行为均构成诈骗罪”的代理意见，本院不予采纳。辩护人尚本辉所提“谢洪峰给陈某甲和刘某写有借据，属于民间借贷”的辩护意见，经查谢洪峰虽然写有借据，但谢洪峰是以揽储为由拿走陈某甲和刘某的钱款，借贷并不是双方的真实意思，故该项辩护意见，本院不予采纳；辩护人所提“邮政局给员工下达揽储任务，监督机制不健全，才造成谢洪峰挪用公款，单位存在过错，应对谢洪峰从轻处罚”的辩护意见，经查：邮政局虽然在管理工作中存在过错，但并不是对谢洪峰从轻处罚的理由，故该项辩护意见本院不予采纳；辩护人所提“谢洪峰案发前，退还部分钱款，可从轻处罚”的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、三百八十四条第一款、第六十九条、第九十三条之规定，判决如下：
被告人谢洪峰犯挪用公款罪，判处有期徒刑十四年；犯诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金人民币30万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金人民币30万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月15日起至2032年8月14日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向漯河市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份。
审 判 长 王海华
审 判 员 高欣欣
人民陪审员 张建生
二〇一四年五月十四日
书 记 员 鹿一龙
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