黑龙江省富裕县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）黑0227刑初28号
公诉机关黑龙江省富裕县人民检察院。
被告人王宇龙（曾用名吕晓龙）,因涉嫌诈骗罪于2015年7月21日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕，现羁押于富裕县看守所。
辩护人孙爱民，黑龙江省衡平律师事务所律师。
黑龙江省富裕县人民检察院以黑富裕检刑诉[2016]26号起诉书，指控被告人王宇龙犯诈骗罪，于2016年2月25日向本院提起公诉。同日立案受理。本院依法组成合议庭，于2016年4月6日公开开庭进行了审理。富裕县人民检察院代理检察员赵丽娟出庭支持公诉，被告人王宇龙及其辩护人孙爱民到庭参加诉讼。本案经本院审判委员会讨论，现已审理终结。
黑龙江省富裕县人民检察院以黑富裕检刑诉（2016）26号起诉书指控：2014年8月，被害人宋某通过齐市一贷款公司提供的能办理信用卡的联系电话，号码为1328****229的被告人王宇龙取得联系。被告人王宇龙以办理信用卡需要定金为由，让宋某向王宇龙的账号621700099000*******建设银行卡（以下简称建设银行卡）汇入500元。2014年8月23日，宋某拿着朋友于某在富裕县工商银行开具的第二张银行卡，到齐齐哈尔市与王宇龙见面，王宇龙要求宋某开具第二张银行卡，因宋某开卡出错，王宇龙让宋某将身份证复印件留下帮其开卡，告知宋某回去准备好处费。之后，王宇龙以办信用卡需要好处费为由骗取宋某20000元，该款分别于2014年8月31日、9月16日和9月23日分三次汇入王宇龙的建设银行卡内；因宋某提供的银行卡被于某注销，王宇龙以找人办理银行卡给好处费为由骗取宋某3000元，该款于2014年9月30日分三次汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙以提高信用卡额度为由骗取宋某20000元，该款于2014年10日2日、10月10日分二次汇入王宇龙建设银行卡内；王宇龙以办卡人出事，着急用钱捞人，以借款之名骗取宋某14000元，该款于2014年10月15日分三次、10月16日分二次汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙以办信用卡需要交合同费为由骗取宋某5500元，该款于2014年11月1日汇入王宇龙建设银行卡内；王宇龙以宋某没有接到回访电话，需要给对方好处费为由骗取宋某15000元，该款于2014年11月18日汇入王宇龙的建设银行卡内；以需要重新办理信用卡为由骗取宋某19000元，该款于2014年11月27日汇入王宇龙建设银行卡内；王宇龙以重新办理信用卡需要好处费为由骗取宋某12000元，该款于2014年12月10日汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙提出办卡人要看汇款回执单，宋某于2014年12月19日在一宾馆内把汇款回执单交给了王宇龙，当日，王宇龙又以怕宋某违约为由，骗宋某签订了一份借款合同，并让宋某出具了一张140000元欠条，并对宋某签订的欠条及借款合同、身份证、离婚证进行了拍照；因办卡迟迟没有结果又着急用钱，宋某让王宇龙帮忙联系贷款，王宇龙以需要好处费为由骗取宋某5000元，该款于2014年12月26日汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙以能办理无抵押贷款需要好处费为由共骗取宋某15500元，该款于2015年1月20日、25日、27日和2月11日汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙以往办理的四张信用卡汇钱为由骗取宋某25000元，该款于2015年4月17日汇入王宇龙建设银行卡内；王宇龙又以需要好处费为由骗取宋某10000元，该款于2015年5月19日汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙称跟办卡朋友闹翻，需要给办卡主任好处费30000元为由骗取宋某10000元，该款于2015年6月17日汇入王宇龙的建设银行卡内；王宇龙以用朋友车抵押给宋某贷款需要给中介、车管所好处费为由骗取宋某10000元，该款于2015年7月2日汇入王宇龙的建设银行卡内。王宇龙于2015年7月9日至2015年7月20日间，通过电话与宋某联系，以取信用卡需要给好处费为由欲继续诈骗宋某12000元未得逞。综上，被告人王宇龙先后诈骗宋某共计184500元。
经侦查，被告人王宇龙于2015年7月21日在齐齐哈尔市沸点网吧内被公安机关抓获。
公诉机关以相应证据证实上述指控事实，认为被告人王宇龙以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。并提出对被告人王宇龙判处有期徒刑五年至七年的量刑建议。
被告人王宇龙对公诉机关指控的罪名无异议，对指控的事实及犯罪数额均有异议。王宇龙对指控事实辩称，2014年7月20日左右，其借给被害人宋某140000元，当日宋某为其出具欠条一份，2014年8月22日王宇龙将原欠条撕毁，再由宋某重新出具欠条一份、借款合同一份。王宇龙称其与宋某之间系借贷关系，宋某给其汇入款项中除2015年4月17日汇入的25000元是其诈骗所得，其余汇款均系还款。
辩护人孙爱民辩护称，公诉机关指控王宇龙犯有诈骗罪的主要犯罪事实不清、证据不足，指控的犯罪不能成立。第一，王宇龙在侦查阶段的七次供述与法庭供述内容基本一致，宋某的汇款皆为还给王宇龙的欠款及违约金。王宇龙虽当庭供述2015年4月份宋某汇给其25000元，是其诈骗所得，但就其实质应为王宇龙采用欺诈手段要回自己应得款项，该行为不具有非法占有他人财产的主观目的，故此行为不构成诈骗罪；第二，宋某在公安机关的四份询问笔录前后矛盾，缺乏真实性，故不应作为定案依据；第三，宋某向公安机关提供的20段录音证据缺乏真实性及合法性，同时录音中王宇龙多次提到听不清，宋某也称手机信号不好，故该组录音证据不能作为认定事实的有效证据；第四，证人证言属间接证据，不能够证实王宇龙存在为宋某办理信用卡骗取好处费的事实；第五，1524520****不能确定是王宇龙持有，号码1328****229所发内容只提到办卡人被抓，与指控内容并无关联，同时认为短信证据提取方式不符合相关要求。王宇龙当庭辩解称手机信息是宋某让其帮忙发送虚假信息，谎称宋某在办理信用卡，已达到宋某拖延偿还其他借款人欠款的目的；第六，鉴定文书结论与指控事实不具有关联性；第七，王宇龙银行卡交易明细不能证明汇款是其诈骗所得，同时公诉机关将建设银行富裕支行的汇款均认定为宋某所汇款项，缺乏证据支持。第八，王宇龙与宋某的借款事实，有王某A、鞠某及王某的证言予以证实，同时有王某A同期银行卡取款记录予以佐证。综上，王宇龙与宋某之间系民间借贷关系，王宇龙不构成诈骗罪。
经审理查明：2014年8月某日，被害人宋某通过齐齐哈尔市一贷款公司提供的能办理信用卡的联系电话，号码为1328****229的被告人王宇龙取得联系。2014年8月22日，被告人王宇龙以办理信用卡需要定金为由，让宋某向王宇龙名下建设银行卡(账号621700099000*******)汇入500元。2014年8月23日，宋某拿着朋友于某在富裕县工商银行开具的第二张银行卡，到齐齐哈尔市与王宇龙见面，王宇龙要求宋某以自己名义开具第二张银行卡，因宋某开卡出错，王宇龙让宋某将身份证复印件留下帮其开卡，告知宋某回去准备好处费。之后，王宇龙以办信用卡需要好处费为由骗取宋某20000元，该款分别于2014年8月31日、9月16日和9月23日分三次汇入王宇龙名下的建设银行卡内；因宋某提供的银行卡被于某注销，王宇龙以找人办理银行卡需给好处费为由骗取宋某3000元，该款于2014年9月30日分三次汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙以提高信用卡额度为由骗取宋某20000元，该款于2014年10日2日、10月10日分二次汇入王宇龙名下建设银行卡内；王宇龙以办卡人出事，着急用钱捞人，以借款之名骗取宋某14000元，该款于2014年10月15日分三次、10月16日分二次汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙以办信用卡需交合同费为由骗取宋某5500元，该款于2014年11月1日汇入王宇龙名下建设银行卡内；王宇龙以宋某没有接到回访电话，需要给对方好处费为由骗取宋某15000元，该款于2014年11月18日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；以需要重新办理信用卡为由骗取宋某19000元，该款于2014年11月27日汇入王宇龙名下建设银行卡内；王宇龙以重新办理信用卡需要好处费为由骗取宋某12000元，该款于2014年12月10日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙提出办卡人要看汇款回执单，宋某于2014年12月19日在一宾馆内把汇款回执单交给了王宇龙，当日，王宇龙又以怕宋某违约为由，骗宋某签订了一份借款合同，并让宋某出具了一张140000元欠条，并对宋某签订的欠条及借款合同、身份证、离婚证进行了拍照；因办卡迟迟没有结果又着急用钱，宋某让王宇龙帮忙联系贷款，王宇龙以需要好处费为由骗取宋某5000元，该款于2014年12月26日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙以能办理无抵押贷款需要好处费为由共骗取宋某15500元，该款于2015年1月20日、25日、27日和2月11日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙以往办理信用卡汇钱为由骗取宋某25000元，该款于2015年4月17日汇入王宇龙名下建设银行卡内；王宇龙又以需要好处费为由骗取宋某10000元，该款于2015年5月19日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙称跟办卡朋友闹翻为由，需要给办卡主任好处费30000元为由骗取宋某10000元，该款于2015年6月17日汇入王宇龙名下的建设银行卡内；王宇龙以用朋友车抵押给宋某贷款需要给中介、车管所好处费为由骗取宋某10000元，该款于2015年7月2日汇入王宇龙名下的建设银行卡内。王宇龙于2015年7月9日至2015年7月20日间，通过电话与宋某联系，以取信用卡需要给好处费为由欲继续诈骗宋某12000元未得逞。
综上，被告人王宇龙先后诈骗宋某共计184500元。
2015年7月21日，公安人员在齐齐哈尔市沸点网吧，将被告人王宇龙抓获。
上述事实，有公诉机关提交，经法庭质证、认证的下列证据证实：
（一）书证
1、宋某出具的欠条、借款合同，证实被害人宋某曾为王宇龙出具140000元欠条及借款合同的事实；
2、汇款凭证二份，证实被害人宋某曾于2014年12月26日和2015年7月2日分别向被告人王宇龙名下建设银行卡汇入10000元和5000元的事实；
3、于某工商银行卡、协助查询财产通知书（回执），证实于某的62122609020026*******工商卡系2014年9月17日补办，之前帐号为0902012001106126969，此卡开户时间为2014年8月23日的事实。这与被害人宋某的陈述和证人于某的证言相吻合；
4、被告人王宇龙、被害人宋某银行卡交易明细，证实自2014年8月22日起宋某共向王宇龙建设银行卡内汇入184500元及具体的汇款时间、数额的情况；
5、手机短信息，证实2014年10月13日至15日期间，被告人王宇龙以办卡人出事需捞人为由，向宋某骗取钱款的事实。其中王宇龙（手机号码为1328****229）于2014年10月15日15：34分向宋某回复短信息的内容为：621700099000*******王宇龙建行，当日17：52分回复内容为：我收到一个1700。以上短信息内容与宋某的陈述相吻合，“我收到一个1700”与王宇龙建行卡交易信息相吻合。
（二）被害人宋某陈述，自2014年8月22日至案发止，被告王宇龙以办信用卡为名诈骗其款项合计184500元的经过，及2015年7月9日至20日间，王宇龙又以取卡需给好处费为由欲再骗宋某12000元未得逞的事实。
（三）证人证言
1、证人于某的证言，证实2014年8月，宋某要找齐齐哈尔市的一个人办理两张信用卡，让我帮其开卡。我拿自己身份证去工行开完卡后，将卡交给宋某，宋某拿着卡就去齐齐哈尔找能给她办卡的那个人了。事后，我怕产生大额度金钱，就用身份证把卡补办回来，新补卡号为62122609020026*******。这与于某工商银行卡、协助查询财产通知书（回执）、宋某陈述相吻合；
2、证人邹某的证言，证实2014年8月，宋某说找人能办信用卡，向我借款4000元。后来宋某以买楼为名多次向我借款，当时我手中没钱，就跟朋友说了。朋友姜林辉于2014年9月16日借给宋某15000元；朋友阴力民于2014年10月借给宋某5000元；朋友李某于2014年11月借给宋某20000元。2015年4月向我借25000元，说是往办的信用卡里边放钱，我就拿自己的25000元给宋某了，没有欠条。今年7月份，我借给宋某10000元，过了几天我知道宋某被骗了，后来她给姜林、李某、阴力民还有我的欠条补回来了；
3、证人孙某的证言，证实2014年11月18日，宋某以办信用卡需要好处费为名，向其借款20000元并出具欠条的事实；
4、证人李某的证言，证实2014年11月某日，我朋友邹某说宋某要用点钱买楼，当时他手里没有钱，向我借20000元，我出于朋友面子就答应了。2014年11月17日，我把20000元借给宋某，她给我写的欠条；
5、证人初某的证言，证实2014年10月2日其借给王某30000元，自己于2014年10月10日、12月26日分别借给宋某10000元和3000元，宋某均出具欠条。王某事后说他借的30000元中有10000元借给宋某用了；
6、证人王某的证言，证实2014年9月，宋某跟我说认识齐市能办信用卡的人，正帮着她办理呢，现在要给办卡的好处费，让我帮他借10000元，还说等卡下来也让我用点。我向初某借10000元，是在世纪名苑给的钱，我们三人在场，宋某给初某打了欠条。后期宋某再次提出要给齐市办卡的人汇钱，这次我自己向初某借了10000元，并在自助取款机汇给王宇龙。事后我给初某多打了欠条。2014年12月又提出要给王宇龙汇钱，向我借3000元，也向初某借了，借多少钱我就不清楚了。
（三）被告人的供述和辩解
被告人王宇龙的供述称,2015年4月，其以能给宋某办理信用卡为由，骗过宋某25000元，但称骗钱的目的是让宋某还其欠款。2014年7月20日左右，王宇龙在自家楼下借给宋某140000元，当时宋某为其出具欠条一份，约定5分利。2014年8月22日，约定还款时间已到，因宋某无法还款，王宇龙就将原欠条撕毁，让宋某为其重开具一份欠条和一份借款合同，并约定5分利和50%的违约金。2014年12月某日，王宇龙催宋某还款，宋某称，要照下欠条给前夫看，证实她在外面欠钱了，让她前夫把房子过户给她用来还钱。
（四）视听资料
王宇龙与宋某的通话录音，证实王宇龙以取卡为名，向宋某索要12000元好处费，及宋某在该组通话录音中，6次说为办卡共汇给王宇龙约200000元和在不欠王宇龙钱的情况下打了欠条，王宇龙以“我知道，要不能让他赶紧过来一趟”、“行，我知道了，我一会儿给你打”、“你自己定吧，手机要冲电”、“听不清”为由，予以搪塞过去的事实。
（五）鉴定意见
齐齐哈尔市公安司法鉴定中心（齐）公（刑技）鉴（电）字[2016]04号电子物证检验报告，证实电子物证的提取符合法律规定。
（六）其它材料
1、富裕县公安局网络安全保卫大队关于提取宋某所提供的手机录音文件的情况说明，证实从宋某所提供的小米手机内的音频文件是利用公安机关的智能手机采集终端进行提取的，并有当事人及见证人在场；
2、抓获经过，证实2015年7月21日，公安人员在齐齐哈尔市沸点网吧，将被告人王宇龙抓获。
上述证据来源合法，且客观真实，关联一致，足以认定。
本院认为：被告人王宇龙以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人王宇龙犯诈骗罪，数额巨大，依法应当判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。关于辩护人提出王宇龙与宋某之间系借贷关系，宋某所汇款项是归还王宇龙的借款及违约金的辩护意见，经查，第一、证人于某、邹某、王某的证言和宋某的陈述可以相互印证，证实宋某为让一齐齐哈尔人帮助办理信用卡而四处借钱及王某曾给王宇龙汇过10000元；第二、手机短信内容与宋某陈述可以相互印证，证实2014年10月13日至15日期间，王宇龙以办卡人出事需要捞人为由，让宋某为其汇款；2014年10月15日17时52分，王宇龙回复宋某称“我收到一个1700”，这与王宇龙银行卡交易记录相吻合；第三，王宇龙与宋某的部分通话录音，亦可佐证前两点内容；第四，辩护人虽提出二人之间有欠条和借款合同，但王宇龙从侦查阶段至庭审阶段，对借款的时间、过程、利息、资金来源的说法存在多次根本性变化，实质内容出入较大，故足以认定其欠条和借款合同纯系为掩盖诈骗犯罪而预设的虚假证据。关于辩护人认为被害人宋某陈述前后矛盾、缺乏真实性的辩护意见，本院认为，第一、被害人的陈述应当从总体、从被害人的文化素质实际情况来判断、认定。首先，客观上被害人的四次询问笔录，是案发后逐次回忆的结果，是对以往数次汇款的时间、次数、事由的回忆，前后之间存在逐步完善、修正、补充的过程，符合生活实际和正常人的思维规律；其次，被害人自身文化素质和辨别能力相对较弱，是导致被骗的主观实际情况，故宋某在接受侦查机关办案询问时不能一次性清晰、完整的回忆和陈述案件事实；第三，被害人的四份询问笔录，前后之间是一次比一次完整，而不是后者一再否定前者，前后之间的差别属于合理的不一致。关于辩护人提出录音证据缺乏真实性及合法性的辩护意见，经查，《电子物证检验报告》和《关于提取宋某所提供的手机录音文件的情况说明》，证实电子数据、录音材料提取合法有效，其证明内容与其它证据能够相互印证，且被告人没有提供相反证据证实其具有剪接、伪造等技术瑕疵与取得程序违法问题。关于辩护人提出手机号码1524520****不是王宇龙持有，手机号码1328****229所发内容是王宇龙在宋某的请求下，帮宋某发短信拖延归还其他借款的辩护意见，经查，该两张手机卡所发内容相互自然连贯，且与本案其它相关证据能够相互印证。关于辩护人提出王宇龙银行卡内，来自富裕县的汇款不能证明均是宋某所汇的辩护意见，经查，王宇龙建设银行卡交易明细证实，该卡自2014年8月22日起至2015年7月2日止，进入款项共计40笔（200元以上），合计金额为20余万元，其中除10笔汇款（合计金额19500元）之外，其他汇入款项均来自富裕县境内，此事实与被害人询问笔录内容相互印证；第二、被告人王宇龙当庭承认，被害人宋某已经归还完毕140000元本金，超出部分不知道了，同时称共四次见过宋某，四次见面中除借款140000元给宋某之外，王宇龙从未提出二人之间有过当面现金还款行为；第三、本庭当庭核实王宇龙是否认识富裕境内其他人及有无经济交易行为，被告人王宇龙当庭辩解称，其曾为另一富裕县人办过房照，此人汇给他10000元，但王宇龙无法提供任何关于此人此事的任何信息，无法自圆其说，有鉴于此，该卡富裕县境内所汇款项，应认定为被害人宋某汇款。关于辩护人提出王某A、鞠某及王某的证言证实了王宇龙与宋某之间纯属借贷关系的辩护意见，经查，证人王某系王宇龙母亲，职业为某监狱工作人员，王某A系王宇龙姨母，职业为律师，同时王某A是以证人身份出现在本案中，但其在本案侦查阶段违规四次会见王宇龙，再结合王宇龙侦查阶段的口供多次发生重大改变，且二人证言内容与本案事实不符，证人鞠某的证言与本案无关，故三人证言不予采信。综上，对辩护人的辩护意见，不予采纳。被告人王宇龙主观上具有非法占有他人财物之故意，客观上实施了谎称能办理信用卡，诈骗他人财物之行为，其行为特征符合诈骗罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关对被告人王宇龙提出的量刑建议适当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条和第五十三条之规定，判决如下：
被告人王宇龙犯诈骗罪，判处有期徒刑五年零九个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月21日起至2021年4月20日止。罚金于判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向齐齐哈尔市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 袁克斌
审 判 员 杨 松
代理审判员 陈 聪
二〇一六年五月十日
书 记 员 赵 博
本判决中引用的法律条文的内容
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘
役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。