福建省福安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0981刑初21号
公诉机关福建省福安市人民检察院。
被告人张细妹（曾用名张爱莲），女，汉族，1970年11月8日出生于福建省福安市，文盲，无业，住福安市，户籍福安市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年8月22日被福安市公安局刑事拘留，同年9月23日经福安市人民检察院批准，同日由福安市公安局执行逮捕。现羁押于宁德市看守所。
福安市人民检察院以安检公刑诉（2017）508号起诉书指控被告人张细妹犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福安市人民检察院指派检察员胡涛出庭支持公诉，被告人张细妹到庭参加诉讼。现已审理终结。
福安市人民检察院指控：2012年10月至2015年3月期间，被告人张细妹以高额利息为诱饵，在其位于福安市穆云乡桂林商贸街77号家中，非法组织社会不特定群众参与标额分别为500元至10000元不等的民间标会21场，非法吸收公众存款共计人民币19869500元。倒会后，造成存款会员郑某、陈某、林某等67人经济损失达人民币5458190元。
福安市人民检察院就指控的犯罪事实提供了相应证据，认为被告人张细妹违反国家法律、法规的规定，变相吸收公众存款，数额巨大，严重扰乱国家金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人张细妹对指控的犯罪事实及罪名均无异议。
经审理查明：2012年10月至2015年3月期间，被告人张细妹以高额利息为诱饵，在其位于福安市穆云乡桂林商贸街77号家中，非法组织社会不特定群众参与标额分别为500元至10000元不等的民间标会21场。倒会后，造成存款会员郑某、陈某、林某等67人经济损失达人民币5458190元。
上述事实，被告人张细妹在开庭审理过程中亦无异议，并有证人郑某、陈某、林某等人证言，会单、存款会员存款金额确认单、存会款一览表、户籍证明、到案经过等书证，宁德市正信联合会计师事务所专项审计报告，辨认笔录，被告人张细妹供述等证据证实，足以认定。
本院认为,被告人张细妹违反国家法律、法规，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，造成存款人损失人民币5458190元，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张细妹到案后，如实供述自己的罪行，予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（三）项的规定，判决如下：
一、被告人张细妹犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年八个月，并处罚金人民币16万元（该款应于本判决生效后十日内一次性交清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月22日起至2022年4月21日止。）
二、责令被告人张细妹于本判决生效之日起十日内退赔存款会员郑梅、陈丽儿、林友英等人经济损失人民币5458190元（详见附表）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 毛奶全
人民陪审员 黄 键
人民陪审员 冯少铃
二〇一八年三月十五日
书 记 员 ＸＸ芳
附表：
序号参会姓名会单名字退赔金额
1郑梅郑梅135000元
2陈丽儿丽儿51000元
3林友英阿妹68000元
4潘少玉少玉69000元
5郑珍容珍容80000元
6胡奇珍珍27480元
7王金梅金梅24706元
8刘淑惠淑惠146345元
9李锦容锦容34000元
10缪惠容妹头105010元
11许善禄善禄133000元
12郑翠姿翠梅136000元
13谢丽香丽娟55000元
14陈幼芳陈芳61000元
15占玉姿清姿41000元
16黄桂梅桂梅46000元
17王丽玉丽玉87500元
18郑妙容妙容71000元
19阮菊妹菊妹43000元
20阮菊梅阮菊梅18000元
21缪景清景清115000元
22陈惠容幼玉65500元
23缪碧姿清花80000元
24江巧洪美容7000元
25江秀莲秀莲31000元
26许延度延禄143000元
27李瑞梅瑞梅66000元
28丁伏珠伏珠25000元
29许金玉金玉168000元
30张翠月翠玉108492元
31林爱平爱平184000元
32雷谢娇谢娇51000元
33李杨芳杨芳33000元
34徐玉容玉容155000元
35夏丽英丽英38000元
36徐敏徐敏21025元
37王幼菊幼菊45000元
38陈翠娇翠娇139000元
39陈爱容爱容333000元
40王幼金幼清175000元
41缪惠玉惠玉54000元
42雷树峰峰80000元
43江玉梅江玉梅、玉梅69000元
44林旭仙旭仙17000元
45陈雪金雪锦29000元
46王少凤小凤79500元
47吴廷泉少容54000元
48陈灼容灼、灼容30000元
49郭菊英菊英115000元
50郑丽芳丽芳67818元
51林幼珠幼珠128800元
52王廷凤廷妹32000元
53缪石莲石莲61000元
54黄用娥润娥27414元
55雷雪梅雪梅25000元
56吴蜜容密容28000元
57林玲林玲45000元
58王宝梅宝梅87000元
59林莉林莉，琳莉89600元
60陈梅铃明玲26000元
61丁明明奶瑞79000元
62张菊清菊仔51000元
63罗萍罗萍45000元
64丁淑珍淑珍14000元
65王秀英秀英33000元
66许碧莲碧莲452000元
67李光英光英224000元
附注：
1、《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
2、《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款：犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
3、《中华人民共和国刑法》第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条：非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法(?javascript:SLC(17010,0)?)第一百七十六条(?javascript:SLC(17010,176)?)规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。