河南省浚县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0621刑初120号
公诉机关浚县人民检察院。
被告人王金保，男，1955年7月16日出生，汉族，高中毕业，农民，住浚县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪,2015年9月1日被浚县公安局刑事拘留；经浚县人民检察院批准，2015年10月5日被浚县公安局执行逮捕。
辩护人刘永波，河南达剑律师事务所律师。
浚县人民检察院以浚检公诉刑诉〔2016〕79号起诉书指控被告人王金保犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2016年7月19日公开开庭进行了审理。浚县人民检察院指派检察员李晓丽出庭支持公诉，被告人王金保及其辩护人刘永波均到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
浚县人民检察院指控，2010年12月份以来，被告人王金保违反国家金融管理法律规定，对本村及附近群众以高息为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，面对不特定对象吸收资金，后将吸收的存款借贷给其他公司及个人。经鉴定，王金保吸收公众存款共计1637笔，涉及320人，金额16918633.50元.其中存款人为王金保的69笔，金额978220.00元；针对同一集资款本金反复续存493笔，涉及157人，金额5293460.00元；未兑付132笔，涉及74人，金额2156375.00元。
2015年9月1日，被告人王金保自动到公安机关投案。
为证实上述事实，公诉机关提供了被告人王金保的供述与辩解，证人证言，鉴定意见，户籍证明等相关证据。
公诉机关认为，被告人王金保违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人王金保对公诉机关的指控无异议。
被告人王金保辩护人的辩护意见：1、指控数额不应该按照总数额减去续存数额，应当按照最后一笔计算；2、吸收存款对象多数为特定对象；3、王金保具有自首的减轻情节；4、王金保无前科。请依法对其从轻或减轻处罚。
经审理查明，2010年12月份以来，被告人王金保违反国家金融管理法律规定，对本村及附近群众以高息为诱饵，并承诺在一定期限内还本付息，面对不特定对象吸收资金，后将吸收的存款借贷给其他公司及个人。经鉴定，王金保吸收公众存款共计1637笔，涉及320人，金额16918633.50元.其中存款人为王金保的69笔，金额978220.00元；针对同一集资款本金反复续存493笔，涉及157人，金额5293460.00元；未兑付132笔，涉及74人，金额2156375.00元。
2015年9月1日，被告人王金保自动到浚县公安局投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据予以证实：
一、被告人王金保供述及辩解:我以前担任浚县农村信用社翁城代办站的代办员，2011年4月份信用社不再用我们这些代办员。为吸收存款，我没有说我不是代办员了。有群众存钱的时候，我给他们说的都是最多一分，存到企业，这些企业效益好，实力有保证，让群众放心，具体是哪个企业我没有告诉他们。我给他们都出的有手续，是我自己写的白条。不要高息的，我给他们存到了鹤壁银行。老百姓和我的亲戚把钱给我以后，我给他们付高息和本金，慢慢宣传开了，更多的人把钱存到我这了，我再拿着他们的钱找高息存款的公司，借款公司给我打借款单、借款合同书等，合同到期后借款公司给我本金和利息，然后我再给老百姓。我一共吸收了2272235元。吸收存款我记了流水帐，这些小册子我都编了号，01是淇源食品有限公司；02是农林制药公司，我在这个公司已经没有存款；03是鹤壁银行，这个就是那个蓝本的记帐本；04是华星股份有限公司，我在这个公司也没有存款了，帐本我也没保存；05是彩虹服务部；06是兴鹤电子；07是亚圣担保公司；08是新汇鑫公司；307是老汇鑫公司。后来到我这里取钱的群众多了，这些小本本上的帐我就不记了。我吸收的钱存到了亚圣小河分公司270059元，汇鑫经济咨询公司52500元，淇源食品有限公司1020000元，鹤壁兴鹤电子有限公司164742元，浩泰服装有限公司265534元，新汇鑫公司44000元，郑某个人455400元，郑某给我开的都是“彩虹服务部”为台头的票，盖的他自己的私章。
二、证人证言
（1）证人项某的证言：王金保以前是我村里农村信用社的代办员。我去存钱的时候给他说让他存银行里，他也没说不是信用社的代办员。我在王金保那存了69000元，他给我打了三张鹤壁银行的存款凭条，一张欠条。后来到期后本金和利息都支付不了，他重新给我打个条。
（2）证人陈某1的证言：王金保以前是农村信用社的代办员，为了方便，我把钱都存他那了。我这58400元是分四次存到王金保那的。他给我打了四张鹤壁银行的存款凭条。到期后，他说没钱给我，一直到现在也没给我本金、利息。
（3）证人陈某2的证言：王金保是信用社代办员，我这95000元是分9次存到王金保那的。他给我打了9张鹤壁银行的存款凭条。存款到期后，他说把钱存到企业里了，没钱给我。王金保吸收存款没有什么要求，只要有钱都可以存。我反复续存过，一般都是存3个月，最多不超过6个月，存款到期后，我把利息取出来，本金还在他那儿存，现在我保存的存款凭条，都是我的本金，没有利息。续存都是老条换成新条。
（4）证人付某的证言：王金保以前是信用社的代办员，不再担任代办员后，没有告知群众。我在王金保那存了65000元，这次存款利息、本金都没给我。王金保吸收群众的存款没有什么要求，只要有钱都可存他那里。
（5）证人王某1的证言：我在王金保那儿的存款反复续存过，一般都是存3个月，最多不超过6个月，存款到期后，我没有把利息取出来，又添了一些钱凑成38000元的整数存到王金保处。续存都是老条换成新条。
（6）74名存款群众的调查笔录及存款凭证：证实王金保吸收群众的存款情况以及尚未兑付的情况。
（7）证人李某的证言：李某系浚县淇源食品有限公司会计，证实浚县淇源食品有限公司向王金保借过钱，以王金保的名义办理的一共27人，共1028700元，目前公司没有钱，无法偿还。
（8）证人郑某的证言：郑某系彩虹服务部负责人，证实其在屯子镇新镇政府西侧修路，搞房地产开发，为了做好项目，多一些流动资金，在宏基惠民医院南侧开设了彩虹财物服务部，2014年彩虹服务部用了王金保455410元，后来自己无法兑付。
（9）证人席某的证言：席某系威佳胶粘制品有限公司法人（简称威佳公司），证实浩泰服饰有限公司的法人是其女婿刘印，王金保在浩泰服饰存了大概26万元多，具体账目在威佳公司。浩泰服饰借的钱都用在威佳公司里了，后来担保公司出事之后，在浩泰公司存钱的人都去取钱，公司无法兑付。
（10）证人熊某的证言：熊某系兴鹤电子有限公司出纳，证实王金保在其公司存款164742元，都是以别人的名字存的，一共12人，现在公司无法兑付借的钱。
（11）证人王某2的证言：王某2系汇鑫商贸公司的法人代表，证实王金保从2013年左右开始在其公司存钱，后来王金保把钱陆续取走了，到2014年8、9月份还有44000元没有取出来，存的不是王金保的名字，公司给王金保的利息是2.5分，王金保给储户的利息是1分或者1.5分，王金保中间吃利息差。
（12）证人朱某、陈某3的证言：二人分别系亚圣公司小河分公司经理、副经理，证实因为王金保原来是信用社的代办员，知道他那里有存款，便找到王金保说给其五厘的手续费，后在亚圣公司小河分公司成立后的3、4个月王金保开始存钱，亚圣公司欠王金保25.3万元尚未兑付。
（13）证人周某的证言：周某系中原银行浚县支行行长，证实2010年7月份的时候，银行为发展存款业务，联系一些大客户往银行存款，支付一部分宣传费，其中有王金保，宣传费按照存款的业务量计算，给王金保一个月基本上就是几十元钱，给的都是现金，没有开立工资账户，到2014年上半年，王金保就不再去了。
（14）证人陈某4的证言：陈某4系浚县农林制药厂现金会计，证实2012年9月份，王金保在公司存过5万元，约定利息是月息2.5分，一共支付利息3750元，现在公司已经全部兑付了。
三、书证
（1）搜查笔录、扣押清单及搜查出的王金保工作手册，王金保记账纸，借款收据，王金保记账小册子的复印件等：证实王金保记录吸收的存款、去向以及兑付的情况。
（2）鹤壁市淇源食品有限公司的借款合同和借款单、浩泰服饰有限公司借款单、汇鑫经济咨询服务有限公司收据、赵某某和王金保签订的借款合同、兴鹤电子有限公司收据、浚县汇鑫商贸有限公司借款单、亚圣投资公司借款单、彩虹财务服务部借款单，以上证实王金保吸收的存款中尚未兑付的存款去向。
（3）前科查询证明：证实王金保无前科。
（4）到案证明：证实:2015年9月1日，王金保经公安人员电话通知，主动到公安机关说明情况。
（5）户籍证明：证实王金保出生于1955年7月16日，犯罪时已达负完全刑事责任年龄。
上述证据来源合法，内容客观真实，能够相互印证，足以证明案件事实，本院予以确认。
本院认为，被告人王金保违反国家金融管理规定，向社会公众吸收存款共计1637笔，涉及320人，金额16918633.50元。其中存款人为王金保的69笔，金额978220.00元；针对同一集资款本金反复续存493笔，涉及157人，金额5293460.00元；未兑付132笔，涉及74人，金额2156375.00元。河南省高级人民法院、河南省人民检察院、河南省公安厅《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》中关于非法吸收公众存款犯罪数额规定：按非法吸收公众存款罪定罪处理的案件，应当按照集资的全部数额认定犯罪数额；针对同一集资款本金，反复续约重复集资的，犯罪数额以原本金计算，根据以上规定，被告人王金保非法吸收公众存款数额是10646953.5元（该数额是总金额16918633.50元，扣除王金保本人的978220.00元，扣除针对同一集资款本金反复续存的5293460.00元）。被告人王金保向社会公众吸收资金数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对被告人王金保的指控成立，本院予以支持。
被告人王金保2015年9月1日自动到浚县公安局投案，并如实供述了其涉嫌犯罪的事实，系自首，可以对其从轻处罚。
根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》中关于非法吸收公众存款犯罪数额的相关规定，辩护人提出“指控数额不应该按照总数额减去续存数额，应当按照最后一笔计算”的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。
经查，被告人王金保系面向本村及附近群众吸收存款，其吸收存款具有成员公众性、存款人数量的众多性、方式公开性、向多数人扩展的可能性等，故其吸收存款对象具备不特定性质，辩护人提出的“被告人王金保吸收存款对象多数为特定对象”的辩护意见，本院不予采纳。
案发后，被告人王金保主动到浚县公安局投案，并如实供述了其涉嫌的犯罪事实，系自首，且王金保无前科，故辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。
根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，并考虑其归案后的认罪态度和悔罪表现，经合议庭评议，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下：
一、被告人王金保犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币80000元；
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年9月1日起至2019年8月31日止；罚金于本判决生效后十日内缴纳）
二、被告人王金保的违法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应递交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 付晨熙
审 判 员 苗俊玲
代理审判员 孙风龙
二〇一六年八月三十一日
书 记 员 李亚萍