山东省泰安市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）泰刑二初字第1号
公诉机关山东省泰安市人民检察院。
被告人肖某某。
辩护人郑力、许国强，山东信望律师事务所律师。
被告人张某某。
辩护人赵艳春、张绪国，山东成康律师事务所律师。
山东省泰安市人民检察院以泰检刑诉（2014）5号起诉书指控被告人肖某某犯诈骗罪、被告人张某某犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年1月23日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年3月4日公开开庭审理了本案。山东省泰安市人民检察院指派检察员张媛媛、谭健出庭支持公诉。被告人肖某某及其辩护人许国强、被告人张某某及其辩护人赵艳春、张绪国到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省泰安市人民检察院指控：
一、诈骗罪
2010年至2012年期间，被告人肖某某、张某某利用张某某时任工行某支行副行长、工行某分行副总经理的身份，伪造工行某支行、工行某分行公章，冒用工行某支行、工行某分行的名义，以使用伪造的工行某支行、工行某分行借款保函的手段，多次诈骗他人现金54891738元，用于归还肖某某个人债务。具体如下：
1、2011年4月22日至2012年6月21日期间，诈骗岳某现金46835000元。
2、2011年至2012年期间，诈骗李某某现金1149138元。
3、2011年7月1日诈骗初某某现金975500元。
4、2012年5月2日诈骗刘某现金1913500元。
5、2012年5月15日诈骗柳某现金2018600元。
6、2012年8月7日诈骗薛某现金200万元。
二、信用卡诈骗罪
2012年6、7月份，被告人张某某在明知自己没有偿还能力的情况下，使用自己的工行信用卡427XXX7754、451XXX0699分别透支消费16.39万元、1.98万元，共计透支本金18.37万元。自2012年8月至案发，经工商银行某支行多次催收未归还。
针对指控的上述犯罪事实，公诉机关当庭宣读出示了账证、汇款明细、户籍证明等书证，被害人刘某等人的陈述，证人张某某等人的证言，文件检验鉴定书等鉴定意见，被告人肖某某、张某某的供述与辩解等证据证实其指控。
公诉机关认为，被告人肖某某、张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定；被告人张某某使用信用卡恶意透支，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究被告人肖某某的刑事责任，以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人张某某的刑事责任。被告人肖某某、张某某共同故意犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定。被告人张某某犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提请本院依法判处。
被告人肖某某辩称，起诉书指控的诈骗数额过高，其认可会计张某某记的原始账证；其系投案自首；认罪态度好，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见为，起诉书指控的诈骗数额计算有误；肖某某有自首、坦白等情节，请求对肖某某从轻处罚。
被告人张某某辩称，其是在肖某某的欺骗、威胁和安排下参与犯罪，属于胁从犯，且系自首；未占有诈骗所得赃款，认罪态度好，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见为，肖某某采取跳楼、开快车等手段逼迫张某某参与诈骗，张某某系胁从犯，归案后认罪态度较好，系初犯、偶犯，且有自首、坦白情节，请求对张某某从轻处罚。
经审理查明：
一、诈骗的事实
2008年被告人肖某某在山东某有限公司负责对外融资业务，由于个人外欠债务较大，肖某某与被告人张某某商议骗取资金用于归还债务，张某某同意。2010年至2012年期间，二被告人利用张某某时任中国工商银行股份有限公司某支行副行长、某分行结算业务部副总经理的身份，冒用工商银行的名义，以伪造银行公章和借款保函的手段，多次实施诈骗，骗取他人资金共计5370.26万元。
（一）2011年4月至2012年6月期间，被告人肖某某、张某某骗取岳某资金共计4683.5万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
2、证人张某某的证言。
3、被害人岳某的陈述
4、被告人供述
（1）被告人肖某某的供述。
（2）被告人张某某的供述。
5、鉴定意见
（二）2011年7月，被告人肖某某、张某某骗取初某某资金97.55万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）理财协议书、承诺保证函、保管单收据、理财金账户历史明细清单。
（2）收到条。
（3）转账汇款信息。
2、证人张某某的证言。
3、被告人供述
（1）被告人肖某某的供述。
（2）被告人张某某的供述。
（三）2012年5月，被告人肖某某、张某某骗取刘某资金189.35万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）借款书。
（2）银行交易明细查询。
（3）打款凭条。
（4）工商银行查询明细清单。
2、证人证言
（1）证人郜某的证言。
（2）证人安某的证言。
3、被害人刘某的陈述。
4、被告人供述
（1）被告人肖某某的供述。
（2）被告人张某某的供述。
（四）2012年5月，被告人肖某某、张某某骗取柳某资金199.86万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）尾号2813的账户查询。
（2）银行卡取款凭条。
（3）打款凭条。
（4）收条。
（5）山东省济宁高新技术产业开发区人民法院民事判决书。
2、被害人柳某的陈述。
3、被告人供述
（1）被告人肖某某的供述。
（2）被告人张某某的供述。
（五）2012年8月，被告人肖某某、张某某骗取薛某资金200万元。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）借条。
（2）中国工商银行网上银行电子回单。
（3）赵某建设银行账户查询。
2、证人赵某的证言。
3、被害人薛某的陈述。
4、被告人供述
（1）被告人肖某某的供述。
（2）被告人张某某的供述。
本案经当庭举证、质证的综合证据有：
1、物证
2、书证
（1）鉴定意见通知书。
（2）工商银行关于行政印章使用情况的说明。
（3）招商银行账户查询。
（4）工商银行账户查询。
（5）明细账四本。
（6）肥城市公安局经济犯罪侦查大队情况说明以及刘某某出具的说明。
（7）工商及地税查询。
（8）张某某简历。
（9）免职通知。
（10）户籍证明。
3、鉴定意见
泰安市公安局检验鉴定书。
二、信用卡诈骗的事实
2012年5月至7月，被告人张某某在明知没有偿还能力的情况下，使用本人的两张工商银行信用卡分别透支消费16.39万元、1.98万元，共计透支本金18.37万元。自2012年8月至案发，经工商银行某支行多次催收，张某某未归还欠款。
上述事实，有经当庭举证、质证的如下证据证实：
1、书证
（1）办理信用卡的手续。
（2）查询信用卡交易明细。
（3）牡丹个人卡透支逾期还款催告函。
2、证人证言
（1）证人徐某的证言。
（2）证人侯某的证言。
本院认为，被告人肖某某、张某某以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪；被告人张某某以非法占有为目的，使用信用卡恶意透支，经发卡行工作人员多次催收仍不归还，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪，均应依法处罚。公诉机关指控的除第二起诈骗犯罪以外的事实和罪名均成立，应予支持。肖某某、张某某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。张某某一人犯数罪，应当对其数罪并罚。
关于肖某某及其辩护人提出的“起诉书指控的诈骗数额过高”的辩解和辩护意见，经审理认为，公诉机关指控的诈骗数额是依据被告人供述、被害人陈述、相关书证以及证人证言所确定，指控的主要犯罪数额正确，第2起指控事实不清，证据不足，本院不予认定，第4起应当去除2012年6月以后还款的2万元，第5起应当去除山东省济宁高新技术产业开发区人民法院判决书所确认的已经偿还的2万元，该辩解和辩护意见部分成立，予以采纳。关于张某某及其辩护人提出的“其系胁从犯”的辩解和辩护意见，经审理认为，张某某之所以参加犯罪主要是基于对肖某某的信任和情感，以张某某的认知能力和分辨能力应当知道自己的行为是在参与犯罪，而且来自肖某某的威胁程度并不足以使其不敢反抗、不能反抗，张某某在共同犯罪中起到了不可替代的作用，因此不符合胁从犯的条件，该辩解和辩护意见不能成立，不予采纳，但纵观全案，从实施犯罪的主动性，赃款的掌握与使用等因素考虑，张某某在共同犯罪中的作用明显小于肖某某，在量刑时可酌情予以考虑。关于肖某某、张某某以及二被告人的辩护人提出的“肖某某、张某某系投案自首；认罪态度好系坦白，请求对其从轻处罚”的辩解和辩护意见，经审理认为，公安机关根据已掌握的线索已经立案侦查并对肖某某、张某某实施网上追逃，且二被告人系被抓获归案，不符合自首的条件，但二被告人归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，该辩解和辩护意见部分成立，可在对二被告人量刑时酌情予以考虑。根据本案的犯罪事实、情节、社会危害程度以及各被告人罪责，本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第五十七条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人肖某某犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币一百万元。
被告人张某某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币五十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币十万元。决定执行有期徒刑十七年，并处罚金人民币六十万元。
二、继续追缴被告人肖某某、张某某违法所得。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份。
审 判 长 李成涛
审 判 员 王庆伟
代理审判员 刘 帅
二〇一四年四月二十四日
书 记 员 梁 壮