河南省安阳市殷都区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）殷刑初字第107号
公诉机关安阳市殷都区人民检察院。
被告人刘清洲，男，1972年2月1日出生，汉族，初中文化程度，安阳市旭东置业有限公司法定代表人。因犯故意伤害罪，于1994年12月2日被安阳市北关区人民法院判处有期徒刑三年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年9月25日被安阳市公安局殷蒙分局刑事拘留，同年10月31日经安阳市殷都区人民检察院批准，同年11月1日被安阳市公安局殷蒙分局执行逮捕。现羁押于安阳市看守所。
辩护人任林泉、王爱军，大仓海律师事务所律师。
安阳市殷都区人民检察院以安殷检刑诉（2013）97号起诉书指控被告人刘清洲非法吸收公众存款一案，于2013年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市殷都区人民检察院指派检察员王翔出庭支持公诉，被告人刘清洲及其辩护人任林泉出庭参加诉讼。本案现已审理终结。
安阳市殷都区人民检察院指控：2011年4月20日，被告人刘清洲通过代办公司成立了安阳市旭东置业有限公司，注册资金20000000元。2011年5月，刘清洲在未经有关部门批准的情况下，以旭东置业预售东苑湖畔小区住宅、蓝田梅景商品房等名义，以高息和高“返点”为诱饵，向社会不特定对象非法吸收公众存款。经鉴定，旭东置业向社会非法吸收公众存款票面金额70911563元，涉及727人，交款时扣除利息4794520元，扣除返点金额6013180元，余额为60103863元，向两人借款5000000元，共计65103863元。
为指控上述事实，安阳市殷都区人民检察院当庭提交以下证据：1.被告人刘清洲供述和辩解；2.存款人陈述；3.证人证言；4.中国银监会安阳监管分局办公室资格复函、营业执照、项目合作开发协议书、借据、借款合同等书证；5.安阳市旭东置业有限公司公章、财物章等物证；6.鉴定意见；7.其他相关证据。安阳市殷都区人民检察院认为，被告人刘清洲违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，请依法判处。
被告人刘清洲对指控的犯罪事实没有异议，请求从轻处罚。
刘清洲的辩护人的辩护意见为，对指控的罪名、犯罪事实无异议，被告人刘清洲归案后认罪态度较好，主观恶性较小，请求从轻处罚。
经审理查明：2011年4月20日，被告人刘清洲通过代办公司成立了安阳市旭东置业有限公司（以下简称旭东置业），注册资金20000000元，聘请李某某（已死亡）任公司的法定代表人。刘清洲在安阳市面向社会不特定对象，以旭东置业预售东苑湖畔小区住宅、蓝田梅景商品房等名义，以签订借款合同、购房合同、收据的形式，以月息3分的高息为诱饵，约定期限六个月或一年，先期扣除3个月利息、1-21点不等的返点，通过吴某某（另案处理）、张某（已死亡）等人向社会不特定对象非法吸收公众存款。2011年5月份至2012年6月份，被告人刘清州共向社会公众集资票面金额70911563元，涉及727人，交款时扣除利息4794520元，扣除返点金额6013180元，实际收款为60103863元，已支付利息276300元，未兑付59827563元。
以上被告人刘清洲对外集资的款项，加上其向冯某借款3000000元，向宋某某借款2000000元，共计人民币64827563元。刘清洲用于与安阳市铭豪房地产开发有限公司（以下简称铭豪公司）合作开发安阳东区“东苑湖畔”项目，投入资金共计人民币9203680元；与安阳市蓝田房地产开发有限公司（以下简称蓝田公司）合作开发“蓝田梅景”项目，支付开发费、工程款共计人民币20500000元；与开盛置业有限公司（以下简称开盛置业）签订土地转让协议，支付转让费、违约金共计人民币5450000元；支付安阳市北关区迎宾路3号楼南楼屋租赁合同保证金500000元；购买多用途乘用车一辆，支付购车款人民币250000元、购车税、保险人民币31822.41元；用于成立、投资安阳凯达酒店管理有限公司（以下简称凯达酒店）共计人民币2420573.77元。以上各项支出共计人民币38356076.18元。
另查明，“蓝田梅景”项目小区已投资建设的现状房产、地产在建项目处置价值为26312000元。刘清洲非法吸收公众存款造成经济损失共计人民币33515563元（不含冯某、宋某某借给刘清洲共计5000000元的借款）。
以上事实，有公诉机关当庭举证，经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1.户籍证明、在逃证明、死亡证明、情况说明，证实张某在郑州市二七区郑州大学南校区23号教学楼东侧树林中上吊自杀。吴某某、张某甲、张某乙在逃。李某某于2010年4月13日病逝；
2.审计报告：证明2011年5月份至2012年6月份，被告人刘清州共向社会公众集资票面金额70911563元，涉及727人，交款时扣除利息4794520元、返点金额6013180元，实际收款为60103863元。向冯某借款3000000元，向宋某某借款2000000元。以上共计人民币65103863元。
资金去向：后期支付周某某等人利息276300元。
被告人刘清洲与铭豪公司合作开发安阳东区“东苑湖畔”项目，支付铭豪公司26000000元后，刘清洲先后从铭豪公司转出资金16796320元，剩余资金9203680元；
与蓝田公司合作开发“蓝田梅景”项目，支付蓝田公司开发费18500000元，支付安阳市泰祥建筑安装有限责任公司工程款1300000元，支付安阳市鸿宸建筑有限公司项目部工程款700000元，以上共计人民币20500000元；
与开盛置业有限公司（以下简称开盛置业）签订土地转让协议，支付转让费、违约金共计人民币5450000元；
购买多用途乘用车一辆，支付购车款人民币250000元、购车税、保险人民币31822.41元；
支付安阳市北关区迎宾路3号楼南楼屋租赁合同保证金500000元；
用于成立、投资凯达酒店预付深圳市博大装饰工程有限公司河南分公司（以下简称博大公司）工程款508000元，预付郑州众鑫新型彩板钢构工程有限公司工程款390000元，预付河南创能空调设备有限公司货款金额200000元，共计人民币1098000元；购置固定资产办公家具8200元，汽车两辆900000元，购置电脑等30700元，合计938900元；管理费用支出383673.77元。以上用于凯达酒店的费用共计2420573.77元。
所有查明资金去向共计38632376.18元。余额26471486.82元去向无法落实；
3.被告人刘清洲的供述：2011年4月，我找安阳市人民大道西段，安阳市便民服务中心对面名叫“利丰工商代办”的公司，让这家公司给我代办公司注册和注册资金，然后通过这家公司，我先后注册成立“旭东置业有限公司”、“安阳市凯达酒店管理公司”等公司。以上共计支付代办费用24万。后我在广东深圳罗湖注册两家公司，我是法人代表，一家是控股公司，一家是电子商务公司，合计支付代办费20万。我以20万元购买铭豪公司老板郭某一家公司，是在重庆注册的，法人代表变更为我。旭东置业经营范围是房地产开发、钢材销售，我聘请李某某做我公司的法人代表，但是他没有出资，我给他名义上的60%股份，但实际控股人是我，我是独资公司。地址在殷都区铁西路原平原制药厂院内，水冶办事处招商楼内一层和四层。我任董事长兼总经理，下设财务科、企划科、广告部、人力资源部，并开办六家公司，分别是：物业公司、酒店管理公司、广告公司、重庆蜀正房地产公司。因购买铭豪公司的土地资金困难，于2011年5月19日开始在社会融资，我联系叫吴某某、张某（已死亡）女的，她们同意帮我融资后，我就安排我公司的会计段某某和她们一起分别在中原、新天地、金盛等宾馆内开房间收取安阳市范围内的集资。集资人员是吴某某、张某负责联系，段某某负责将每天收到的集资款拿回公司，这样进行了将近一个月，集资款票面金额是7000余万，但扣除先期支付的利息，实际集资款大约5000余万元。我对吴某某、张某开的是利息3分，前半个月返点16个，后来后半个月返点变成22个，集资期限是六个月，先期扣除前三个月利息和返点，后三个月到期还本付息。所有款项均是扣了前三个月利息，但到期后，因投入的项目过多，资金无法回收，无法给集资户还本付息。2011年11月份，我公司无法继续经营，公司人员也都散了。我投入铭豪公司2500万，投入蓝田梅景项目2400万，投入开盛置业购买的土地款554万，合计5454万，具体以我公司的账目为准。除集资外，还有我以前做生意赚的钱、向我朋友借的钱。我在2011年8月份的时候退还了集资户近2000万元，现在实际欠集资户的集资款大约是3000余万。后来预收了一户买方款28万，其他顶给集资户房屋60份预定房合同，这部分是以本金加2份利息合计的数额。蓝田梅景投入共计2125万，2011年11月主体全部封顶，但因无资金，后续工程无法进行，目前停工待建；铭豪公司买地投入2500万，抽回1450万，实际投入1050万；购买开盛置业滑县土地500万，支付违约金45万，合计投入545万；投入开设宾馆共计190万；购买车辆共计525万，全部顶账，顶了300万；其他各项费用大概16万。以上共计4451万。另外出借马某某300万，马某某老婆37万，马某某朋友范某27万；李某拿走100万；借给马某10万，现在看守所关着。以上均没有借条。借给倪某36万，借给段某某8万，借给郑某6万，这3个人均有借条，以上借款合计524万；
4.被害人王某某的陈述：我通过吴某某介绍集资。她领着我到“新大地”宾馆的一个房间交的款，让我将钱交给了个女会计。我存了3笔供44万，其中4万是以我女儿徐某的名义存的。吴某某给我说3分利息，返点10个，期限六个月，现付头三个月利息。即交款时直接扣除头三个月利息和返点10个。到期后付后三个月利息和本金，这样一万只需交8100元。我实际交了35.64万，给我的收据是44万。吴说人家给的利息高，没有风险。到期后一分未兑。
5.被害人吴某、高某某的陈述，证实2011年11月份，高某某和吴某商量去旭东置业问刘清洲是不是要用钱，在安阳市火车站东南角原安阳商业大厦找到刘清洲后，商量2分利息，但要保障。与刘清洲商量的结果是以旭东公司正在开发的“蓝田梅景”房产项目的房子做借款的保障房，先以每平方1500元的价格预定给我们，我们将钱借给他，利息不用支付，半年使用期后还本付息，我们再把房子退给他。然后吴某借款371.4万，核算为24套房子。高某某借款547.3496万，房子为36套。以上均是本金，没有算利息到房款里。我们分别以自己家属的名义给旭东公司签订了60套商品房的预定合同。
6.被害人刘某某等人的陈述，证明经过吴某某、张某、张某甲、张某乙等人介绍或者自己听说熟人存钱后，在旭东置业办公室、锦江之星宾馆客房、安阳市中院宾馆客房、汽车上等地，约定3分利息、1-21不等返点，先期扣除三个月利息、返点的方式，在旭东置业存款的事实。
7.证人段某某的证言：2011年5月份至2011年12月份，我经熟人介绍，在旭东置业工作，老板刘清洲让我在宾馆负责收钱。刘清洲在锦江之星开了2个房间，我在其中一个房间收钱，刘清洲在另外一个房间等着拿钱，一收到一定钱后，他让2个年轻人到我房间把钱取走。在宾馆收了20来天钱后，我就回旭东置业收钱。有很多拉资人，我认识的只有吴某某和张某。他们领着存款人来后，给我说给人家几个返点，我就按他们说的收钱，然后他们就去刘清洲那领奖金。大概收了票面金额7千多万，实际5千多万。我上班7个月，给我开工资12000元。旭东置业开始集资时，给中间人吴某某等人的返点，初期是16个，后期的返点逐渐涨到22个，利息都是三分。我借刘清州的8万元，已经还给他了，条也抽回来了。
8.证人侯某某的证言：旭东置业开业，刘清洲让我过来做司机。2011年8月份，刘清洲让我去林州市的旭东分公司开车并负责分公司的人员管理。公司地址是租的房子，挂着旭东置业的牌子，主要业务室准备开发林州市的一块土地，宣传安阳市的“蓝田梅景”房产开发。刘某某找到我问用不用融资，我向刘清洲汇报后，刘清洲让我联系刘某某和他见面谈融资。他们怎么谈我不知道。刘某某融资后，由分公司会计开收据，会计再把融资款打刘清洲账上，融资了3个月共80万，后来就停了。
9.证人刘某某的证言：2011年8月份，侯某某找到我，说他给旭东置业老总刘清洲开车，刘清洲让他负责林州市的分公司。他还对我说让我负责在林州市融一部分资金，并带我和刘清洲见面，刘清洲给我介绍说公司的一个项目是“蓝田梅景”的房产开发，在滑县、东区各买一块地准备开发，火车站准备办宾馆等。然后我就在林州市帮他集资，我们约定，存款一年按照3分6厘，半年按照1分8厘的利息给我。并让我去找代办员。我给代办员的价是存款一年利息3分，半年利息是1份5厘，余下的部分是我的代办费。代办人给存款人多少利息由他们掌握。我找到在林州搞融资的邓某某、付某某、张某某、申某某四个人，让他们做代办人在林州吸资，2011年8月29日开始集资，帮旭东融资了2个月，大约70多万。我共得好处费1.6万，其中有3000元工资。
10.证人冯某证言：刘清洲向我借款，我要低价买他蓝田梅景的房子，约定他以每平方1500元的价格，卖给我梅景1号楼14-18层共计20套的房子，合计300万元卖给我，但我给他钱后，没有给我签购房协议。
11.证人宋某某证言：我公司是安阳县锦正小额贷款有限责任公司，2011年8月份，刘清洲通过我朋友冯某找到我公司，以“蓝田梅景”房地产项目需要资金为名，经我公司实地调查后，给刘清洲贷款200万元，担保人是冯某和旭东置业，贷款期间为2个月，利息30%，但到期后刘清洲表示无还款能力，利息也没有给。另外，我公司还借给旭东置业名下的凯达酒店公司两笔款，合计90万元，但具体情况需问会计。
12.证人王某某、郭某某等人的证言、项目合作开发协议书、交接协议书、收据、借条、证明、厂区转让协议等证据。证明刘清洲与蓝田美景、铭豪公司、开盛置业合作开发、开办凯达酒店、购买车辆、外借款等支出情况，与审计报告证明的资金去向一致。
13.证人倪某、郭某、张某等人的证言，证明旭东置业的车辆用于抵扣的情况。
14.资产评估报告，证实蓝田梅景小区在建开发项目资产处置评估价值为26312000元；
15.商品房预定合同、单据、票据、收据、担保合同、承诺书、转款手续、借款合同、公司设立登记申请书、验资证明、法人营业执照、银行凭证、前科判决书、银行查询清单、情况说明等其他证据。
本院认为，被告人刘清洲违反国家规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人刘清洲犯非法吸收公众存款罪罪名成立。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人刘清洲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币50万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月25日起至2021年9月24日止，罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳）。
二、公安机关查扣的赃款、赃物予以追缴，返还集资群众。其余赃款、赃物继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 尚海洋
代理审判员 王 超
人民陪审员 宋海涛
二〇一四年一月十七日
书 记 员 华素贤