浙江省温州市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）浙03刑终155号
原公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
上诉人（原审被告人）戴晓红，女，1975年2月5日出生于浙江省瑞安市，汉族，小学文化，住瑞安市。因本案于2015年8月27日被取保候审，2016年10月21日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人苏展宏，浙江天干律师事务所律师。
浙江省瑞安市人民法院审理瑞安市人民检察院指控原审被告人戴晓红犯非法吸收公众存款罪一案，于二○一六年十二月二十六日作出（2016）浙0381刑初990号刑事判决。原审被告人戴晓红不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定，2011年至2015年期间，被告人戴晓红伙同其丈夫叶某以公司经营需要资金周转为由，以支付月利率1%至1.2%不等的利息为诱饵，向李某、钱某1、张某等14人非法吸收资金，金额累计1340余万元，其中部分资金用于偿还银行贷款、利息及他人的借款利息，部分用于购买公司生产材料。期间，已归还本息390余万元，尚欠940余万元。具体分述如下：
1．2008年7月28日，被告人戴晓红以需要资金周转为由向钱某1（以钱某1父亲的名义出借）借款1000000元，2013年2月8日，转作向钱某3借款；2015年2月8日，戴晓红和叶某向钱某3出具借条，注明月利率为1%；已支付360000元。
2．2010年3月18日、2013年3月6日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，以月利率1.2%向戴某2借款合计2000000元，均由戴晓红出具借条；2014年1月19日、2月6日，结算后由叶某重新出具借条；已支付700000元；2015年5月9日，戴晓红以需要资金周转为由，向戴某2借取承兑汇票，欠20000元。
3．2011年6月17日至2015年2月17日期间，被告人戴晓红以需要资金周转为由，以月利率1%陆续向钱某1借款共计2050000元；2015年2月1日、17日，戴晓红和叶某出具三份借条；已支付340000元。
4．2011年9月26日、2013年10月30日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，以月利率1.1%向戴某1借款合计700000元，2015年1月26日，戴晓红出具借条；已支付252700元。
5．2011年11月17日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，通过林某2介绍，以月利率1.15%向张某借款1000000元，由戴晓红出具借条；2013年11月17日，由叶某重新出具借条；已支付438000元。
6．2011年12月19日，被告人戴晓红以需要资金周转为由向，以月利率1.2%向蔡某2借款500000元，由戴晓红出具借条，已支付348000元。
7．2012年1月20日至2015年1月30日期间，被告人戴晓红以购买设备需要资金周转为由，以月利率1.2%向李某陆续借款1350000元；2015年1月30日结算后，尚欠本金950000元及利息136800元，李某将未支付的该笔利息凑足250000元当作借款，戴晓红出具借款1200000元的借条，已支付564640元。
8．2012年3月19日、25日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，通过林某2介绍，以月利率1.2%向蔡某1借款合计300000元，由戴晓红出具借条；2015年3月25日，由叶某重新出具借条，已支付90000元。
9．2012年3月19日至2014年9月11日期间，被告人戴晓红以需要资金周转为由，以0.7%至1.2%不等月利率陆续向林某2借款合计1000000元；2015年2月12日、3月20日，戴晓红分别出具100000元、500000元的借条；2015年3月28日、4月23日，戴晓红以需要资金周转为由，向林某2借二张计137000元的承兑汇票；2015年6月15日，戴晓红和叶某出具400000元的借条，已支付250000元。
10．2012年7月25日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，通过林某2介绍，以月利率1.1%向林某1借款600000元，由戴晓红出具借条，已支付365600元。
11．2014年3月10日，被告人戴晓红和叶某以需要资金周转为由，通过潘高华介绍，以月利率1%向潘某借款1000000元，由叶某出具借条；2015年2月10日，结算后由戴晓红重新出具借条，已支付160000元。
12．2014年5月27日，被告人戴晓红夫妇以需要资金周转为由，通过钱某1介绍，以月利率1%向姜某借款600000元，戴晓红出具借条；2015年2月17日，戴晓红和叶某重新出具借条；已支付50000元；2015年2月10日，戴晓红以需要资金周转为由向姜某借三张共计390000元的承兑汇票，承诺7月1日还款，届期未还。
13．2014年9月24日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，通过戴某1介绍，以月利率1%向虞某借款400000元，由戴晓红出具借条，已支付16000元。
14．2015年5月11日、6月6日，被告人戴晓红以需要资金周转为由，通过钱某1介绍分别向钱某2借四张共计240000元和一张计25100元的承兑汇票；已支付30000元。
另查明，在本案侦查阶段，已经查封的财产如下：瑞安市安阳街道丹桂苑8幢二单元401室（产权人叶笃兴、产权证号瑞房字第××号，已抵押，并由法院查封）、瑞安市塘下镇鲍田鲍四村建成中路房屋（产权人叶笃兴、产权证号00010328，已抵押并已查封）、瑞安市塘下镇尚城小区11幢2单元301B室（产权人戴晓红、产权证号瑞房字第××号，已抵押并已查封）。
原审法院以非法吸收公众存款罪判处被告人戴晓红有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币100000元；责令被告人戴晓红退赔人民币9460360元，返还各被害人。
原审被告人戴晓红不服，向本院提起上诉称，原判认定的涉案金额错误，且本案借款对象均是特定的，不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，要求二审改判无罪。辩护人提出：（1）用于购买公司生产材料的400余万元应从犯罪金额中剔除，向8名有经营业务往来的客户所借的912.7万元亦应从犯罪金额中剔除；（2）本案资金链断裂系因叶某为侵占夫妻共同财产，携款跑路所致，戴晓红系实际受害人，且归案后能够如实供述自己的罪行，悔罪表现好，要求二审改判缓刑。
经审理查明，原判认定以上事实的证据有被告人戴晓红的供述，被害人李某、姜某、钱某2、钱某1、蔡某1、虞某、戴某1、戴某2、潘某、林某1、林某2、张某、钱某3、蔡某2的陈述，证人林某3、赵某、戴某3、叶某的证言，借条（欠条），银行交易凭证，记账凭证，个人借款凭证，银行承兑汇票，收款收据，转账凭证，存款分户明细查询，银行卡查询记录，分户明细对账单，银行交易凭证，承兑汇票，房屋所有权证，工商登记变更情况，股东会决议，公司章程，银行交易明细，受案登记表，产权证明书，企业法人营业执照，税务登记证，增值税纳税申报表，借款偿还情况核对表，归案情况说明，人口基本信息等。以上证据与二审审理查明的证据一致，本案事实清楚，证据确实充分，本院予以确认。
关于戴晓红上诉提出原判认定的涉案金额错误的意见。经查，被告人戴晓红供述，被害人李某、姜某、钱某2、钱某1、蔡某1、虞某、戴某1、戴某2、潘某、林某1、林某2、张某、钱某3、蔡某2的陈述，借条，银行交易凭证，承兑汇票，可以相互印证，共同证实戴晓红非法吸收资金累计达1340万元，戴晓红的相关上诉意见，理由不足，不予采信。
关于辩护人提出戴晓红用于购买公司生产材料的400余万元应从犯罪金额中剔除的意见，经查，根据相关规定，戴晓红虽将吸存的部分资金用于购买公司生产材料，但该部分金额并不能从犯罪金额剔除，故辩护人的相关意见，理由不足，不予采纳。
本院认为，上诉人戴晓红结伙非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。在案证据可以证实戴晓红通过口口相传的方式向社会不特定对象借款，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，戴晓红辩称不构成非法吸收公众存款罪的意见，以及辩护人提出应将向8名有经营业务往来的客户所借的912.7万元从犯罪金额中剔除的意见，理由不足，不予采纳。原判鉴于戴晓红归案后能如实供述自己的罪行，已对其从轻处罚。原判定罪及适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 胡海疆
审 判 员 王海珍
代理审判员 方彬微
二〇一七年二月二十七日
书 记 员 叶彬彬