河南省封丘县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0727刑初14号
公诉机关封丘县人民检察院。
被告人张树德，男，1953年3月13日出生，汉族，初中毕业，农民，户籍所在地河南省新乡市封丘县，住封丘县。因涉嫌非法吸收公众存款，于2016年8月2日被封丘县公安局刑事拘留,因涉嫌非法吸收公众存款犯罪，于2016年8月6日经封丘县人民检察院批准逮捕，同日被封丘县公安局执行逮捕。
辩护人崔瑞兴,河南金色世纪律师事务所律师。
封丘县人民检察院以新封检公诉刑诉（2016）306号起诉书指控被告人张树德犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月10日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案，封丘县人民检察院指派检察员翟永杰、代检察员秦立乾出庭支持公诉，被告人张树德及其辩护人崔瑞兴等到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：自2012年12月17日以来，被告人张树德在未经金融部门批准的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，在未经取得授权的情况下，被告人张树德私刻新乡亚圣公司、河南宏力置业公司印章，在借条上加盖新乡亚圣公司、河南宏力置业公司印章，以取得群众的信任。后被告人张树德将其所吸收存款以高息存入河南亚圣实业集团、北京乾元财富投资管理有限公司、封丘金果公司370万元，并以高息向个人借出100万元，因上述公司及个人停止对被告人张树德还本付息。根据河南中财德普会计师事务所有限公司豫中德会司法鉴定意见书和补充及修订意见书，张树德从2012年12月17日至2014年12月28日，累计非法吸收公款总额为13811470元；截止目前张树德非法吸收公众存款一案报案人数82人，共计127笔存款，报案吸收存款金额为4210520元，其中已兑付本金67700元，已兑付利息47170元，未兑付金额4095650元。
公诉机关提供的证据有书证被告人张树德的照片、户籍证明、无前科证明和到案情况说明、存款群众报案材料等；证人郭某、吕某、孙某1、孙某2、赵某1、马某、赵某2的证言；非法集资参与人张九泉等82人的陈述；被告人张树德的供述与辩解；河南立信会计事务所有限公司关于张树德涉嫌非法吸收公众存款犯罪的鉴定意见书、河南科健资产评估有限公司对新乡丁氏面业有限公司的固定资产及与案件有关的财产的价值资产评估司法鉴定意见书；电子数据光盘1张等证据。
公诉机关认为：被告人张树德非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请依法判处。
被告人张树德对公诉机关指控的罪名无异议，对吸收金额有异议，辩称计算的时候重复计算进去了。
辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，但辩称计算集资金额时没有明确的依据，本金中直接扣除利息及利息计入本金转存等情况，建议法庭量刑时予以考量，被告人具有自首情节，可以从轻、减轻处罚。
经审理查明：自2012年12月17日以来，被告人张树德在未经金融部门批准的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定群众吸收存款，在未经取得授权的情况下，被告人张树德私刻新乡亚圣公司、河南宏力置业公司印章，在借条上加盖新乡亚圣公司、河南宏力置业公司印章，以取得群众的信任。后被告人张树德将其所吸收存款以高息存入河南亚圣实业集团、北京乾元财富投资管理有限公司、封丘金果公司370万元，并以高息向个人借出100万元，因上述公司及个人停止对被告人张树德还本付息。根据河南中财德普会计师事务所有限公司豫中德会司法鉴定意见书和补充及修订意见书，张树德从2012年12月17日至2014年12月28日，累计非法吸收公款总额为13811470元；截止目前张树德非法吸收公众存款一案报案人数82人，共计127笔存款，报案吸收存款金额为4210520元，其中已兑付本金67700元，已兑付利息47170元，未兑付金额4095650元。
认定上述事实的证据如下:
书证：
1、被告人张树德正面照片、户籍证明、前科证明；
证明了被告人张树德系成年人，具有完全刑事责任能力，无前科。
2、封丘县公安局经侦大队出具到案经过；
证明被告人张树德于2016年6月2日经电话传唤到案，并于当日被刑事拘留。
3、存款群众报案材料、张波、薛德昌借款合同
证实82名非法集资参与人在被告人张树德处存款的金额、次数及损失情况；
证人证言：
证人郭某、吕某证明了新乡亚圣公司的全称是亚圣投资集团新乡分公司，成立于2011年7月份，刚成立时设立胜利路分部，2013年1月份又设立中原路分部，对外统称新乡亚圣公司，人员都是互相流通的，中原路店的客户经理中没有张树德这个人。公司客户经理都没有个人印章。公司也不允许客户经理私下吸收客户资金，也不允许客户拼单，客户拼单都是私下行为，跟公司没有关系。
证人孙兴云证明了新乡亚圣公司中没有叫张树德的客户经理，但有一个女客户叫赵某1在亚圣公司投资200万元，后来了解赵某1的钱里面有张树德的投资款。新乡亚圣公司没有向客户发过带客户经理名字及联系电话的印章，也不允许私下刻带客户经理名字及电话的印章。
证人孙某2、赵某1两个均证实被告人张树德于2010年开始吸收群众存款后自己再存到腾飞担保公司，后来在孙某2打听到亚圣公司可靠后又将吸收的存款转存到新乡亚圣公司，在2013年将存在亚圣公司的钱300万元取出借贷给马景超使用，马景超使用一年后连本带息还给张树德，后张树德又将这300万元中的200万元以赵某1的名义存到新乡亚圣公司，剩余的100万元借贷给张波、薛德昌。
证人马某证明了河南乾元公司和北京乾元公司都是自己的公司，河南乾元公司和北京乾元公司各有各的管理班子，封丘委托王国海负责，郑州是自己在负责。
证人赵某2证明自己在2013年底从张树德处借款4万元，现在没有偿还能力了。
三、非法集资参与人张九泉等人的证言
非法集资参与人张九泉等82名非法集资参与人均详细叙述了经张树德口头介绍后以现金形式在张树德处存款，而张树德以新乡亚圣（“亚胜”公司名义）吸收群众存款的详细经过。
四、被告人张树德的供述和辩解
被告人张树德供述了自己私下以新乡亚圣公司（亚胜）的名义吸收群众410万元的存款后又投入到亚圣公司200万元、投入到北京乾元132万元、投入到封丘县金果公司72万元个人借款的情况。
五、鉴定意见：河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书、补充及修订意见书
鉴定意见结论为：（1）、从2012年12月17日起，至2014年12月28日止，张树德提供收据9710950元（因收据的不完整无法核实还款情况），根据公安局提供报案人收据4210520元，二者合计剔除重复金额110000元后，非吸总额为13811470元。
（2）、从2013年9月8日起至2014年12月24日止，报案人数82人，计127笔，合计吸收存款4210520.00元，兑付本金67700.00元，兑付利息47170.00元，未兑付金额4095650.00元。
六、勘验、检查、搜查笔录：搜查证、搜查笔录、扣押物品清单
证明2016年8月2日封丘县公安局对被告人张树德住宅进行搜查，并扣押收款收据11本、收据单页201页。
本院认为：被告人张树德非法吸收公众存款，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人张树德到案后如实供述了其犯罪事实，符合坦白的法律构成要件，系坦白，依法从轻处罚。被告人张树德辩称其非法吸收存款的金额没有鉴定的那么多，鉴定的时候把吸收存款的数额重复计算了，要求予以减除的意见，因缺乏证据支持和法律依据，本院不予支持。辩护人辩称鉴定没有考虑本金直接扣除利息及利息计入本金转存的辩护意见，因缺乏法律依据和证据支持，本院不予支持，辩护人辩称被告人具有自首情节的辩护意见，因缺乏证据支持和法律依据，本院不予支持。根据被告人张树德的犯罪事实、情节、认罪悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定判决如下：
一、被告人张树德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100000元。（罚金限于被告人于判决生效后十日缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2020年8月1日止）
二、责令被告人张树德退赔尚未退还集资参与人的损失4095650元。（附集资参与人名单一份）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向新乡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 张清松
审判员 李彬彬
审判员 孙玉霞
二〇一七年三月三十日
书记员 刘建新