安阳市北关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0503刑初16号
公诉机关安阳市北关区人民检察院。
被告人勾某（曾用名勾某只），男，1987年4月18日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月6日被取保候审。
辩护人杨军，河南兴亚律师事务所律师。
被告人勾某某，女，1990年6月15日出生。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月5日被取保候审。
安阳市北关区人民检察院以安北检公诉刑诉[2016]198号起诉书指控被告人勾某、勾某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员高艳出庭支持公诉，被告人勾某及其辩护人杨军、勾某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
安阳市北关区人民检察院指控，被告人勾某、勾某某分别系河南宏飞电子科技有限公司股东和会计。2015年11月至2016年5月，勾某、勾某某在该公司位于安阳市北关区金豪数码广场五楼A501室的办公场所内，非法持有他人信用卡24张，利用勾某购置的POS机，以虚假消费方式为他人刷信用卡套取现金，并以抽取返点的方式获利。案发后，勾某于2016年5月6日主动到公安机关投案。
公诉机关提供了相关证据，认为被告人勾某、勾某某违反国家规定，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项之规定，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。勾某、勾某某在共同犯罪中起主要作用，均系主犯。提请本院依法判处。
被告人勾某对指控的犯罪事实及罪名不持异议。
被告人勾某的辩护人杨军提出的辩护意见是：1.被告人勾某不应构成妨害信用卡管理罪，勾某持有的24张信用卡中，仅有两张可以定义为非法持有，其余22张不是非法持有，且这22张中有一张不能使用，剩余的21张是勾某为他人套现的行为，不应构成妨害信用卡管理罪；2.从持有信用卡主体角度来说，持有不存在共同持有的形态，本案不是共同犯罪；3.勾某有自首情节，量刑时应充分考虑。
被告人勾某某对指控的事实及罪名不持异议。
经审理查明，被告人勾某、勾某某分别系河南宏飞电子科技有限公司股东和会计。2015年11月至2016年5月，勾某、勾某某在该公司位于安阳市北关区金豪数码广场五楼A501室的办公场所内，非法持有他人信用卡23张，通过勾某介绍安排、由勾某某具体操作，利用勾某购置的POS机，以虚假消费方式为他人刷信用卡套取现金，并以抽取返点的方式获利。案发后，勾某于2016年5月6日主动到公安机关投案。
上述犯罪事实，有下列证据证实：
1.被告人勾某的供述及辩解，其系宏飞公司的股东，公司位于金豪数码广场A501室，平时有一些亲戚朋友或熟人找其，想利用其公司的POS机刷卡套现，为了方便，他们将卡放在其公司由其保管，用钱的时候，其就用他们的卡刷一下，而后将钱打给他们，不用的时候卡就放在其那里。其妹妹勾某某具体操作刷卡，客户告诉勾某某要刷多少钱，勾某某刷完后把现金给对方，有人刷完卡后说以后还要刷，为了不来回跑就把卡放在其办公室内，勾某某都在上面写了名字或做记号，开始的时候其只是扣除一些银行手续费，后来收取返点，除了手续费还能挣一点好处费。现在存放在其公司的信用卡一共有24张，有一张尾号为1277的车主卡有效期是2012年12月，是一张废卡，该卡是吴某某当时买电脑后忘在其那里的，后来其打电话让吴某某来拿，吴某某没拿走，后来听吴某某说卡到期了，她不要了，银行补办了新卡。
2.被告人勾某某的供述及辩解，其系宏飞公司的会计，公司办公地点位于金豪数码广场A501室。公司负责人是其哥哥勾某，勾某主要是在外联系业务。其平时负责公司内部业务，有时也按照勾某的安排帮别人刷卡套现。这期间，勾某介绍的人到公司刷卡套现，而后为了方便就将卡放到公司没有拿走，还有的是勾某拿回来的，一直也放在公司，到其公司刷卡套现的都是老客户，一般都是勾某安排的，在其办公室一共存着别人24张信用卡，这些信用卡都是其帮别人套现，从中扣除少量返点，挣一些差价。这24张信用卡都是勾某介绍来这里刷卡套现用的。有一张车主卡2012年12月到期，是一张废卡，没有用过，其来的时候就在那放着。凡是把卡放在其那里的，其都把小票留下了与卡放在一起以备查询，小票能够证实的有397701元。
3.证人王某甲的证言，证明其在勾某的公司刷卡套现的情况，每刷1万元扣除40元费用，其在勾某门市共刷卡两三万，没有真实商品交易。平时其和其妻子的卡放在勾某某那里，密码也告诉勾某某，需要用钱的时候其给勾某某打电话勾某某帮其刷卡套现。
4.证人张某的证言，证明其老公王某甲和勾某是朋友，在勾某那里套现做生意用，其去勾某那里套现一次，是一个女孩帮其套现2万元，套现返点具体是多少其不知道。
5.证人王某乙的证言，证明其听说勾某在做刷卡套现的事情便拿着其的邮政和广发信用卡到勾某门市去刷卡，勾某的妹妹替其刷卡，套现大概4到5万多元，没有真实商品交易。
6.证人袁某某的证言，证明其拿着其和其爱人的信用卡联系勾某在勾某的门市刷卡套现，是勾某某帮其办理的，共套现24785元，其给勾某某50元手续费，后其将两张卡放在勾某办公室，为了以后再用钱的时候可以直接刷卡套现。
7.证人崔某某的证言，证明勾某借其信用卡刷卡套现做生意的情况。
8.证人段某某的证言，证明勾某借其儿子段鉴罡的信用卡做生意，用其儿子的信用卡刷卡套现的情况。
9.证人徐某的证言，证明其知道勾某那里有刷卡的POS机，便将其的信用卡放到勾某那里，用钱的时候让勾某刷卡，然后勾某给其现金，没有真实商品交易。其在勾某处刷卡套现1万元给勾某100元，其共刷了4笔共计21742元。
10.证人田某某的证言，证明其将信用卡借给其学生赵国芳，后来赵国芳让其去金豪找勾某要卡，勾某说卡被扣押了。期间其信用卡一共刷了1万元。
11.证人王某丙的证言，证明其需要用钱，知道勾某那里能刷卡取现，就找许书秀、秦庆霞借了两张信用卡到勾某公司POS机刷了几千块钱，并把卡放到勾某办公室跟勾某说把卡放到勾某那里，需要用钱的时候直接打电话再刷卡的情况。
12.证人吴某某的证言，证明其借用其表哥侯利涛的信用卡在勾某那里买了一台电脑，刷完卡后忘了拿，勾某给其打电话其没有及时去拿，后来因为卡到期就没有要了，卡大约在2012年底到期，到期后银行给其表哥邮寄一张新卡，新卡现在在正常使用。
13.证人李某某、娄某某、张某乙等的情况说明，证明以上证人将信用卡放于被告人勾某处，通过勾某POS机刷卡套现，现信用卡已复制不用退还的情况。
14.搜查笔录，证明2016年5月5日，侦查人员在金豪数码广场A501室搜查出信用卡24张，POS机7台。
15.物证，信用卡10张，POS机7台，证明本案涉案赃物情况。
16.户籍证明，证明被告人勾某、勾某某犯罪时已经达到刑事责任年龄，应负刑事责任。
17.无违法犯罪记录，证明被告人勾某、勾某某无违法犯罪记录。
18.到案经过，证明2016年5月5日，侦查人员接到举报称金豪数码广场A501室有刷卡套现行为，侦查人员到达现场，被告人勾某某在办公室，经搜查，办公室有他人信用卡24张，POS机7台，因涉嫌妨害信用卡管理，侦查人员口头传唤勾某某到公安机关接受讯问，勾某某对犯罪事实供认不讳；2016年5月6日，被告人勾某主动投案。
19.宏飞公司营业执照及验资情况等资料，证明宏飞公司法定代表人为王某甲及公司验资情况。
20.扣押及发还物品清单，随案移送清单，证明扣押24张信用卡和7台P**机及发还14张信用卡，7台P**机和其余10张信用卡随案移送的情况。
21.涉案24张信用卡复印件及小票，证明24张信用卡刷卡套现情况。
22.濮阳市翼升电子科技有限公司出具的情况说明，证明涉案7台P**机均为该公司销售，其中5部为坏机器的情况。
另查明，经本院委托，安阳市北关区司法局出具的调查评估意见书认为：被告人勾某、勾某某具备适用社区矫正条件。有安阳市北关区司法局（2017）安北司矫字004、005号调查评估意见书予以证实。
本院认为,被告人勾某、勾某某违反国家规定，非法持有他人信用卡23张，数量较大，勾某、勾某某的行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控勾某、勾某某犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。勾某、勾某某在共同犯罪中起主要作用，均系主犯，其中勾某某的罪责相对较轻。关于侯利涛的车主卡到期时间为2012年12月，到期后银行给卡主邮寄新卡，该卡无法使用，故该卡不应计入勾某、勾某某非法持有信用卡的数量内。案发后，勾某主动投案并如实供述自己的罪行，系自首，本院予以从轻处罚、勾某某当庭自愿认罪，本院予以酌情从轻处罚。关于勾某的辩护人杨军所提勾某不构成妨害信用卡管理罪的辩护意见，经查，勾某持有的他人23张信用卡均为可以透支的信用卡，其中，段鉴罡、崔某某2张信用卡系勾某借用并进行刷卡套现；其余21张信用卡均系勾某为他人刷卡套现，并将可以正常透支的他人信用卡放置在其办公室以便再次为他人刷卡套现。上述23张信用卡并非勾某为他人保管的“物”，勾某有为他人刷卡套现并从中牟利的主观意图，客观上也实施了为他人刷卡套现并非法持有他人信用卡的行为并收取返点牟利，侵犯了信用卡管理秩序，妨害信用卡管理，其行为已构成妨害信用卡管理罪。故辩护人该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于勾某的辩护人所提勾某不构成共同犯罪的辩护意见，经查，勾某、勾某某二人基于共同犯罪的故意实施了共同的客观行为，非法持有他人信用卡，勾某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，故辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人所提其他辩护意见，经查属实，本院予以采纳。勾某、勾某某犯罪情节较轻、有悔罪表现、宣告缓刑对所居住的社区没有重大不良影响，可以宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第六十四条的规定，判决如下：
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一、被告人勾某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于判决书生效后十日内缴纳）。
二、被告人勾某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金限于判决书生效后十日内缴纳）。
作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李世杰
代理审判员 王 瑾
代理审判员 任 悦
二〇一七年二月八日
书 记 员 梁国芳