福建省连江县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）连刑初字第245号
公诉机关：连江县人民检察院。
被告人：程莺清，女，1979年2月8日出生，汉族，初中文化，无业，户籍地址：福建省连江县。2014年3月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被连江县公安局刑事拘留，2014年4月10日由连江县人民检察院决定逮捕，次日由连江县公安局执行逮捕，现羁押于连江县看守所。
辩护人：谢琼书，福建天福律师事务所律师。
连江县人民检察院以连检公刑诉（2014）1084号起诉书指控被告人程莺清犯非法吸收公众存款罪，于2014年7月9日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。连江县人民检察院指派代理检察员周虹出庭支持公诉，被告人程莺清及其辩护人谢琼书到庭参加诉讼，现已审理终结。
连江县人民检察院指控：2010年12月份起，被告人程莺清在连江县城关地区组织他人参加会额300元、500元、1000元不等的民间标会会道共计七道，组织会员达100余人，非法吸收公众存款达人民币5326736元。该七道会均在中途倒闭，严重扰乱金融秩序。
以上事实，公诉机关提供了相应的证据予以证实，认为被告人程莺清违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款达人民币5326736元，数额巨大，其行为已触犯《人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人程莺清辩称：对公诉机关指控其吸收的存款数额有异议，她确实在连江城关地区组织了7道民间标会，会员有100多人，但后来很多会员跑了，她为了防止倒会就自己垫付了会钱进去，所以实际上标会的钱没有500多万元。辩护人辩护意见：一、对公诉机关指控被告人程莺清犯非法吸收公众存款罪没有异议。但程莺清组织的第7道民间标会开始起标时，有部分会员没有加会款，为维持该道会正常运转，被告人程莺清有用自己的钱代加，所以第7道民间标会吸收的会员存款只有155950元，而不是477700元，所以实际上程莺清非法吸收公众存款数额为5004986元。二、被告人程莺清非法吸收公众存款虽然达到数额巨大，但倒会的原因主要是部分会员标会后不加标，程莺清目前还有余款在会员手上，所以实际上没有造成严重后果。三、被告人程莺清没有非法占有为目的，也不是为了个人享受，其标会款也是用于生产经营。倒会后其也积极挽回会员的经济损失，并主动与会员协商还款事宜。四、被告人程莺清犯罪主要由于自身法制观念淡薄，认为民间标会不是犯罪，其在到案后能如实供述自己的罪行，认罪态度好。综上，请求法庭依法对被告人程莺清减轻处罚。
经审理查明：2009年9月至2011年11月期间，被告人程莺清在连江县城关地区非法组织他人参加会额为人民币300元到1000元不等的民间标会七道，组织会员达100余人，共非法吸收会员会款人民币5326736元。上述七道会道均于2013年11月份左右倒闭，严重扰乱了金融秩序。具体会道情况如下：
1、2010年11月5日至2014年1月5日，会额500元，总名数51名，已标47名；其中：会首参会6名，实际会首标会6名。总标会金额为人民币1004831.00元，其中：会首总中标金额为人民币130470.00元，会首实纳会款为人民币120285.00元，吸收会员存款人民币884546.00元。
2、2011年4月15日至2014年4月1日，会额300元，总名数72名，已标61名；其中：会首参会2名，实际会首标会2名。总标会金额为人民币1076240.00元，其中：会首总中标金额为人民币39050.00元，会首实纳会款为人民币30385.00元，吸收会员存款人民币1045855.00元。
3、2011年5月20日至2014年7月20日，会额500元，总名数51名，已标38名；其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额为人民币778020.00元，其中：会首总中标金额为人民币66840.00元，会首实纳会款为人民币46570.00元，吸收会员存款人民币731450.00元。
4、2011年11月25日至2015年1月10日，会额500元，总名数56名，已标35名；其中：会首参会3名，实际会首标会3名。总标会金额为人民币788945.00元，其中：会首总中标金额为人民币72510.00元，会首实纳会款为人民币44860.00元，吸收会员存款人民币744085.00元。
5、2012年4月15日至2014年10月15日，会额500元，总名数61名，已标37名；其中：会首参会5名，实际会首标会5名。总标会金额为人民币887895.00元，其中：会首总中标金额为人民币128350.00元，会首实纳会款为人民币80165.00元，吸收会员存款人民币807730.00元。
6、2012年8月20日至2015年2月20日，会额500元，总名数61名，已标29名；其中：会首参会4名，实际会首标会4名。总标会金额为人民币683725.00元，其中：会首总中标金额为人民币103200.00元，会首实纳会款为人民币48355.00元，吸收会员存款人民币635370.00元。
7、2013年3月25日至2016年7月25日，会额1000元，总名数61名，已标10名；其中：会首参会3名，实际会首标会2名。总标会金额为人民币502200.00元，其中：会首总中标金额为人民币111000.00元，会首实纳会款为人民币24500.00元，吸收会员存款人民币477700.00元。
以上事实，有公诉机关提供并经庭审质证的如下证据予以证实：
1、证人林某甲、柳某某、孙某某、王某某、郑某甲、吴某甲、陈某某、林某乙、李某甲、肖某甲、黄某某、吴某乙、张某甲、张某乙、林某丙、周某某、肖某乙、徐某某、林某丁、郑某乙、李某乙、吴某丙等人证言，证实他们参与被告人程莺清组织的会道所加会款及已标会款、未标会款的情况。被告人程莺清负责发放会单、收取会款等，平时标会地点在连江县凤城镇旧农贸市场程莺清母亲的面店内。
2、会单、会道标会数额明细表、中天勤会计师事务所出具的专项审核报告，证实截止2013年11月10日止，程莺清七道会共吸收会员存款人民币5326736元。
3、查询存款通知书及详细清单，证实被告人程莺清所持有的银行账户资金流动情况。
4、到案经过、户籍证明，证实被告人程莺清的身份状况与到案过程。
5、被告人程莺清在侦查阶段的供述，证实她于2010年7月份至今在连江县城关地区组织他人参加会额300元、500元、1000元的民间标会会道7道。这些会道已于2013年10月份全部倒闭，参加的会员有100多名，大部分都是连江县凤城镇和江南乡村民，她知道的有郑某甲、王某某、柳某某、孙某某、林某甲等人，具体人员在会单上都有体现。7道会道共吸收会款约人民币530万元。她平常在连江县凤城镇旧市场其母亲开的面店内标会，会单是她制作并分发的，会款也是她本人收取。会道具体情况如下：一、2010年11月5日起会至2014年1月5日结束，会额500元，总计会员51名，每季度加标一次，该道会标到2013年10月份第47次后倒会。吸收会款884546元。二、2011年5月1日起会至2014年4月1日结束，会额300元，总计会员72名，每个月标两次，该道会标到2013年10月份第60次后倒会。吸收会款1045855元。三、2011年6月20日起会至2014年7月20日结束，会额500元，总计会员51名，每季度加标一次，该道会标到2013年10月份第37次后倒会。吸收会款731450元。四、2011年12月25日起会至2015年1月10日结束，会额500元，总计会员56名，双月单标，单月双标，该道会标到2013年10月份第34次后倒会。吸收会款744085元。五、2012年5月1日起会至2015年10月15日结束，会额500元，总计会员61名，每月标两次，该道会标到2013年10月份第36次后倒会。吸收会款807730元。六、2012年8月20日起会至2015年2月20日结束，会额500元，总计会员61名，每月标两次，该道会标到2013年10月份第28次后倒会。吸收会款635370元。七、2013年3月25日起会至2016年7月25日结束，会额1000元，总计会员61名，双月单标，单月双标，该道会标到2013年10月份第9次后倒会。吸收会款477700元。会单上的农业银行账号、农村信用社账号是她提供给会员缴纳会款所用。并经其对会单核对，其共计吸收会员款人民币5326736元。
以上证据，经庭审质证，客观真实，能互相印证，本院予以确认。
本院认为：被告人程莺清非法组织民间标会七道，吸收会员会款达人民币5326736元，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。关于辩护人提出应扣除被告人程莺清在第七道会道中实际代加的会款，其实际非法吸收公众存款为人民币5004986元的辩护意见。经查，被告人程莺清在侦查阶段对其非法组织七道民间会道，非法吸收公众存款人民币5326736元的犯罪事实供认不讳；并有涉案会员证言、七道会的会单、中天勤会计师事务所出具的审核报告，能够证实被告人程莺清上述犯罪事实。上述证据能互相印证，形成锁链。故辩护人上述辩护意见没有依据，也与查明的事实不符，本院不予采纳。被告人程莺清到案后能够如实供述自己的罪行，认罪态度较好，予以酌情从轻处罚。故辩护人提出的该部份辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人程莺清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年3月8日起至2019年3月7日止。罚金自本判决生效之日起十日内缴清。）
二、责令被告人程莺清继续返还未标会会员已缴纳会款。
如不服本判决，可在接到判决书的次日起十日内，通过本院或直接向福州市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应交上诉状正副本各一份。
审 判 长 陈升阳
代理审判员 陈海云
人民陪审员 柳 彬
二〇一四年八月二十五日
书 记 员 徐 琦
附适用的法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果的发生的，可以减轻处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。