西安市雁塔区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）陕0113刑初856号
公诉机关西安市雁塔区人民检察院。
被告人余建强，男，1986年2月16日出生于陕西省凤翔县，汉族，大专文化程度，住凤翔县，原系西安大融诚合金银制品营销管理有限公司法定代表人。2015年8月19日因本案被抓获，次日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月22日被逮捕。现羁押于西安市看守所。
辩护人苏小军、王崇望，陕西邦维律师事务所律师。
西安市雁塔区人民检察院以雁检诉刑诉[2016]749号起诉书指控被告人余建强犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西安市雁塔区人民检察院指派检察员焦某1出庭支持公诉，被告人余建强及其辩护人苏小军到庭参加了诉讼。现已审理终结。
西安市雁塔区人民检察院指控，2014年3月27日，被告人余建强为给仇某（另案处理）经营的房地产项目筹集资金并从中赚取佣金，在西安市高新区科技二路65号清华科技园A座9层901室注册成立西安大融诚合金银制品营销管理有限公司。之后，余建强组织其公司人员从网上购买不特定客户信息资料进行联系，利用高额利息为诱饵，向客户进行宣传并募集资金。客户投资资金通过POS机刷卡方式直接转入仇某银行账户，或者由余建强或财务人员收取后转账至仇某银行账户。截止2016年6月4日，投资西安大融诚合金银制品营销管理有限公司的报案人数15人，涉及账户托管委托协议21份，报案协议金额1620000元，报案返还金额（利息）44196.6元，群众损失金额1575803.4元。经查，西安大融诚合金银制品营销管理有限公司所募集资金除80万元左右用于房租、工资、提成等用途外，其余资金均交付仇某使用。2015年8月19日，余建强被公安机关抓获归案。破案后，仇某退缴赃款1570030元。
为了证实指控的事实，公诉人当庭出示并宣读了相关证据材料，据此认为，被告人余建强的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关建议判处被告人余建强三年有期徒刑，并处罚金。
被告人余建强对起诉书指控的事实和罪名均无异议，当庭表示认罪，辩称其系被仇某威胁、欺骗。辩护人对起诉书指控余建强所犯罪名无异议，辩称本案系单位犯罪，被告人余建强非公司实际控制人、系从犯、认罪态度较好、积极悔罪、有立功情节、涉案赃款已追回，故建议对余建强减轻处罚。
经审理查明，2014年3月27日，被告人余建强为给仇某（另案处理）经营的项目筹集资金并从中获取收益，在西安市高新区科技二路65号清华科技园A座9层901室注册成立西安大融诚合金银制品营销管理有限公司（以下简称“大融诚合公司”），并担任公司的法定代表人。公司经营范围是贵金属的销售、商务信息咨询、投资、投资咨询、投资管理、商业项目运营策划、市场管理与调查、企业管理咨询、物业管理、房屋销售等。后该公司通过业务员介绍，以高额利息为诱饵，以在网上进行贵金属投资理财为名与投资人签订账户托管委托协议的方式，向社会不特定公众募集资金，业务员从中获取提成。公司收取的客户投资资金除用于发放工资、支付房租等公司正常经营支出之外，绝大部分款项直接通过POS机刷卡方式进入仇某个人账户，或由余建强及公司财务人员收取后转至仇某个人账户。截至2016年6月4日，共有15名投资人报案，合同金额1620000元，已返还金额44196.6元，实际损失金额1575803.4元。2015年8月19日，余建强被抓获。破案后，仇某退缴赃款1570030元。庭审中，被告人余建强通过本院退缴赃款5773.4元。
另查明，西安大融诚合金银制品营销管理有限公司自成立之后，以实施非法吸收公众存款的犯罪行为为主要活动。
认定上述事实的证据如下：
1、书证
（1）户籍信息
证明：被告人余建强在案发时已达到完全刑事责任年龄。
受案登记表
证明：2014年4月，12名投资人报案至侦查机关，称大融诚合公司自2014年便以“炒黄金”为名义非法吸收公众存款。
立案决定书
证明：2015年6月12日，侦查机关对该案立案侦查。
合作协议
证明：陕西宇盛某投资管理有限公司（以下简称“宇盛某公司”）（负责人薛某2）与大融诚合公司（负责人余建强）签订合作协议，协议约定由宇盛某公司提供场地、办公设备、办公室用品、房租等费用支出，大融诚合公司所有客户签单款项必须转入宇盛某公司或仇某个人账户。
工商信息
证明：大融诚合公司成立于2014年3月27日，法定代表人余建强。公司地址为西安市高新区科技二路65号清华科技园A座9层901室。经营范围为贵金属的销售、商务信息咨询、投资、投资咨询、投资管理、商业项目运营策划、市场管理与调查、企业管理咨询、物业管理、房屋销售等。
抓获经过
证明：被告人余建强于2015年8月19日因本案被抓获。
报案材料、账户托管委托协议、转账凭证、银行流水、收款收据、收条
证明：投资人与大融诚合公司签订协议并向公司投资的情况。
协助冻结财产通知书
证明：2015年12月31日，侦查机关冻结仇某卡号为62×××02账户内的1570030元。
证人证言
证人薛某2（女，1980年11月5日出生）称，她在2014年年初认识了余建强，余建强说要组建大融诚合公司，需要大量资金。余建强在背后说她是大融诚合公司的财务总监。
2014年刚过完年，余建强通过曹某找到他朋友仇某，说想开一家金银制品公司，让仇某给他投资，仇某就同意了，并且借给余建强80多万元。后来面谈的时候她在场，余建强提出让她签字，仇某看完合作协议之后她就在合作协议上签了字。
她和宇盛某公司没有关系，是仇某让她代表宇盛某公司签的协议。当时仇某给她说要和余建强合作，她就问仇某是否有协议，仇某说没有，她就建议仇某要签协议，于是仇某就草拟了合作协议并且让她在上面签字。
她并没有在大融诚合公司担任实际职务，仇某派她来监督该公司的经营情况。如果有客户交钱，余建强要告诉她，她要掌握客户交钱的情况，如果要给客户返利，余建强就把相关信息告诉她，她用她个人的银行卡通过网银的方式给客户转过去。客户到大融诚合公司刷POS机，这些钱都刷到仇某尾号为3831的工商银行卡上。
公司的POS机是仇某提供的，一个捆绑仇某浙商银行卡，卡号为62×××78，另一个捆绑仇某工商银行卡，卡号为62×××55。
证人仇某（男，1969年5月9日出生）称，他在2014年4月和大融诚合公司合作，大融诚合公司为他筹集131万元，后来他给客户退还了51万元，还有80万元因为当时余建强的公司交房租、买电脑、办公家具等共花费80万元，所以就没有退，现在他自愿退还157万元。
由于他的项目缺少资金，他的朋友曹某给他说余建强可以筹集到资金。前期都是曹某和余建强在谈，谈好后，他让薛某2和余建强签了协议。
他给薛某2说了这件事，薛某2问他是否签有协议，他说没有，薛某2说应该签一份，于是他让薛某2草拟了一份协议，并且让薛某2代表宇盛某公司与余建强代表的大融诚合公司签订协议。余建强在2014年8月16日给他出具了一份声明，内容是自2014年8月15日以后大融诚合公司的自用资金与他没关系。
余建强通过两个POS机（工商银行、浙商银行）刷到他个人银行卡上，这两个POS机放在大融诚合公司内，平时由薛某2在大融诚合公司内监管。给余建强还钱时，具体由薛某2操作，通过网银转出，根据合同上的账号返还。工商银行卡号为62×××55，浙商银行卡号为62×××78。一开始两个POS机都是以陕西宇盛置业有限公司名义申请的，后来一个更名为宇盛某公司，另一个更名为大融诚合公司。余建强用卡号为62×××11的卡给他62×××55和6222023700015613831的卡上转过将近18万元。
证人翟某（男，1990年6月26日出生）称，他是大融诚合公司的业务员，该公司主要业务就是拉客户投资。他听公司领导说他们公司是美国福特斯公司的代理商，他们给客户也是这么宣传的。客户通过刷POS机的方式把钱打给公司。公司向业务员提供一些客户的电话及个人信息，他们打电话向客户宣传，宣传的内容他不知道是真是假。公司宣传有专业的分析和操作团队为客户进行白银交易投资，实际上他从来没有见过所谓的分析操作团队。公司的实际控制人是余建强，余建强也是公司董事长。
证人刘某（男，1989年7月29日出生）称，他是大融诚合公司业务员，他从2014年7月入职后公司就从事黄金、白银贵金属托管投资业务。每天早上法人余建强或经理张某1、王某将客户资料发给业务员，业务员负责给客户打电话介绍金银贵金属托管投资业务，并邀请客户到公司实地考察。考察期间发放宣传资料。达成投资意向后，公司会与客户签订正式账户托管委托协议。一般客户都是在公司刷POS机转账。他不清楚客户投资资金的实际用途。他没有见过贵金属投资的网上交易平台，也从未见过技术部门进行贵金属网上投资交易。他认为大融诚合公司所谓的贵金属托管投资大盘操作都是虚假的，余建强让客户看到的所谓网上投资交易是个虚拟盘。
证人王某（男，1988年2月23日出生）称，他是大融诚合公司市场部业务员，负责给公司拉客户投资。公司法定代表人是余建强，财务部经理是薛某2（财务部只有薛某2一人）。公司对外宣传有技术部，但他从未见过技术部的人。余建强或市场部经理会给业务员一些资料，让业务员打电话宣传公司投资业务。公司收款有现金和POS机转账两种。如果交现金会直接交给财务薛某2。公司的主要业务员有张某1、李某、焦某2、翟某等。
证人焦某2（男，1992年4月7日出生）称，他是大融诚合公司市场部经理，负责给公司拉客户，让客户投资。客户给公司交现金或在公司刷POS机转账。公司主要业务员还有张某1、李某、翟某。他感觉余建强实际没什么权力，公司一些大项支出余建强说了都不算，必须经过财务部经理“徐总”。
3、投资人陈述
（1）投资人冉某（男，1972年6月12日出生）称，2014年8月他在上网的时候通过QQ认识了一个叫李某的女性，李某称她是大融诚合公司的销售经理，该公司主要从事贵金属的代理投资理财，如果有兴趣可以在该公司进行投资，每个月挣取收益，并邀请他参加了该公司的新闻发布会。会上李某说该公司是正规金银贵金属投资公司，取得了合法资质，并带领他到高新区科技二路65号清华科技园A座9层901室大融诚合公司总部进行考察。当时该公司通过电脑网络进入贵金属投资大盘的在线入金，将他投入的资金通过转账方式直接转入该大盘，大盘显示他的投资金额。李某称他在大盘的账号是专有账号，与他的银行卡直接绑定，大融诚合公司只能对该账号进行投资操作，不能直接支取该账户的资金。他在该公司投资后，公司和他签订了账户托管协议，没有出具收款收据。
他在大融诚合公司分两次投资共计7万元，只收到收益700元，是由该公司法定代表人余建强的账户转入的。后来他没有按期收到收益，于2015年2月去该公司找李某时，发现该公司人去楼空，公司已不存在了。
投资人张国相（男，1949年10月16日出生）称，2014年上半年他多次接到大融诚合公司业务员的电话，介绍该公司金银贵金属托管投资业务。2014年8月，他参加了该公司的新闻发布会，会议期间公司的工作人员鼓吹他们公司是正规的贵金属投资公司，有合法的营业执照及相应资质，他在新闻发布会上就与该公司签订了投资意向书。2014年8月19日，该公司业务员焦某2找到他，用POS机从他卡上刷了17000元，他又给焦某2交了3000元现金，焦某2给他出具了20000元的托管委托协议书，之后焦某2又多次以更高的利率为诱惑，于2014年10月6日、10月30日分别从他卡上刷了60000元、20000元，并分别给他出具了两份托管委托协议书。他在该公司共计投资100000元，收到收益不足500元。他从来没有见过该公司宣传的所谓贵金属投资操作大盘和专用账户。
投资人刘勤值（女，1953年8月10日出生）称，2014年7月18日，她通过余建强的女朋友王美玉在大融诚合公司以刷POS机的形式投资200000元。2015年1月17日，公司财务薛某2给她退还本息共计204000余元。当日王美玉带着POS机到她家让她投资，于是她又投资200000元。
（4）投资人耿等学（男，1963年8月12日出生）称，20l4年5月，他看到大融诚合公司的宣传单后多次到该公司考察。2014年9月5日他到该公司投资600000元，2014年10月7日又投资150000元。他都是通过卡号为62×××24的交通银行卡刷卡投资的。他共领取过17650元的利息,都是通过仇某的工商银行卡转到他的交通银行卡上。
4、被告人供述
被告人余建强称，他是大融诚合公司的法定代表人，该公司位于西安市高新区科技二路65号清华科技园A座9层，公司由仇某出资创办。仇某在高新区高新三路买了一块地，准备开发一个名为鼎昊商业广场（以下简称“鼎昊广场”）的项目，因为资金短缺，要在社会上融资，于是就创办了大融诚合公司。他和仇某的小舅子曹某认识，所以曹某就找到他，让他当该公司的法定代表人，曹某向他出示了鼎昊广场相关资料及出资证明、带他实地查看了鼎昊广场楼盘，并给他口头许诺鼎昊广场项目2%的股份，而且还答应把鼎昊广场售楼业务承包给他，同时按照售楼业绩给他提成。当时他感觉对方项目比较好，回报也很丰厚，就同意当大融诚合的法定代表人。
他是公司法定代表人（董事长）兼总经理，负责公司全盘业务。但公司的实际负责人是仇某。公司注册成立时的所有出资均由仇某负责，他只是一个挂名股东，他所做的一切都是按照仇某的指示来做。公司设有市场部、财务部、前台。2014年春节后，他和曹某委托中介公司办理了公司成立的相关手续，公司于当年4月6日成立，4月8日营业执照正式办好，从这时起公司就开始面向社会进行融资。
市场部经理或业务员从网上购买客户的个人资料，然后业务员逐一给客户打电话，以提供小礼品为诱惑，让客户到公司来参加理财风险会，客户来后，市场部经理和业务员会一对一给客户说他们公司是做贵金属网上投资理财的，主要是在伦敦的黄金白银网上进行投资，公司有专业的操盘手进行贵金属理财投资，网上投资无任何风险，收益可观。客户与他们公司达成投资意向后，通过POS机刷卡转账、网上在线入金或者交现金的方式进行投资理财，并签订合同。他们公司向客户宣传的网上贵金属投资只是一个噱头，市场部经理和业务员给客户看的所谓贵金属投资网上操作界面只是一个虚拟盘，不是真实的。公司业务员包括焦某2、王某等人。
他是2014年11月离开公司的。在他工作期间，公司大约向20多名群众吸收了200余万元资金。除了打电话之外，公司还发放宣传彩页对外宣传。如果刷POS机，资金都流入由仇某开设的宇盛某公司名下，如果投资人交现金，就交给公司会计薛某2，薛某2再交给仇某。如果是网上转账都先进入他建行的卡上，然后他再通过网银转给仇某。后来他也申请了一个POS机，刷他POS机的客户有3、4人，他把钱用来交房租和给员工发工资了。他在公司没有工资，但是可以随意在财务部支取现金。公司从客户处吸收的资金一部分用于公司正常支出，大部分被仇某拿去了。薛某2实际是仇某在大融诚合的代理人，公司的所有业务均经薛某2的手，并对他进行监督。
辨认笔录及照片
证明：在见证人张某2的见证下，焦某2、王某分别辨认出余建强就是大融诚合公司的法定代表人。
6、鉴定意见
证明：截止2016年6月4日，投资大融诚合公司的报案人数15人，报案协议金额1620000元，已返还金额44196.6元，实际损失金额1575803.4元。
上述证据均经庭审质证、认证，证据确实、充分，足以定案。
本院认为，西安大融诚合金银制品营销管理有限公司成立后违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，通过业务员介绍的方式向社会公开宣传，以高额利息作为诱饵，通过签订账户托管委托协议的形式向社会公众不特定对象吸收资金，扰乱国家金融秩序。被告人余建强作为公司法定代表人，在明知公司成立后仅以非法吸收公众存款为主要业务的情况下始终积极参与，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。西安市雁塔区人民检察院指控被告人所犯罪名成立。被告人的辩护意见因无证据支持，本院不予采纳。辩护人辩称本案系单位犯罪的意见，经查，西安大融诚合金银制品营销管理有限公司自成立之后，以实施非法吸收公众存款的犯罪行为为主要活动，属个人犯罪，故对该意见不予采纳；辩称被告人余建强系从犯、有立功情节的意见因与事实不符且缺乏证据，本院不予采纳；辩称被告人余建强非公司实际控制人、认罪态度较好、积极悔罪、涉案赃款已追回的意见属实，予以采纳，结合余建强所在社区矫正机构的评估意见，对余建强依法可从轻处罚并适用缓刑。为了维护正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下:
一、被告人余建强犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑五年，并处罚金五万元（已缴纳）。
二、在案赃款发还投资人（投资人名単、数额等信息清单详见鉴定文书）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接上诉于陕西省西安市中级人民法院。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 王家琪
人民陪审员 王亚兰
人民陪审员 韦玉梅
二〇一七年一月十日
书 记 员 雷圆圆
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