吉林省农安县人民法院刑 事 判 决 书（2016）吉0122刑初349号公诉机关吉林省农安县人民检察院。被告人李某甲，吉林省农安县人，住农安县。因涉嫌违法发放贷款，于2015年9月30日被刑事拘留，于2015年11月5日被逮捕。现羁押于农安县公安局看守所。吉林省农安县人民检察院以吉农检刑诉字（2016）354号起诉书指控被告人李某甲违法发放贷款罪，向本院提起公诉，2016年8月22日向本院移送农检刑变诉〔2016〕8号变更起诉决定书，对认定事实作出变更。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。农安县人民检察院指派代理检察员李鹤出庭支持公诉。被告人李某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。吉林省农安县人民检察院指控：被告人李某甲在任农安县华家信用社信贷员期间，于2009年至2010年，违反国家贷款有关法规，发放贷款共计人民币1,638,000.00元，上述贷款至今不能收回，给信用社造成重大损失。其中张某甲3.6万元、张某乙3.6万元、华某甲3万元、华某乙5万元、曲某甲5万元、韩某甲5万元、韩某乙5万元、韩某丙5万元、魏某某2万元、华某丙3万元、李某乙4.2万元、孙某甲4.2万元、陈某某2万元、贾某甲2.8万元、曲某乙5万元、崔某某5万元、刘某甲2.5万元、姚某某5万元、张某丙5万元、赵某某5万元、孙某乙5万元、武某某l万元、刘某乙3万元、孙某丙4万元、华某丁4.7万元、夏某某4.7万元、李某丙5万元、华某戊4.5万元、华某己5万元、华某庚5万元、任某某5万元、华某辛4.5万元、杨某某3.5万元、华某壬3万元、叶某甲5万元、张某丁2.8万元、张某戊4.7万元、华某癸5万元、李某丁4.7万元、叶某乙2.8万元。公诉机关认定上述事实的证据如下：（一）书证；（二）证人张某甲、张某乙、华某甲、华某乙、曲某甲、韩某甲、韩某乙、韩某丙、魏某某、华某丙、李某乙、孙某甲、陈某某、贾某甲、曲某乙、崔某某、刘某甲、姚某某、张某丙、赵某某、孙某乙、武某某、刘某乙、孙某丙、华某丁、夏某某、李某丙、华某戊、华某己、华某庚、任某某、华某辛、杨某某、华某壬、叶某甲、张某丁、张某戊、华某癸、李某丁、叶某乙、毕某某、冯某某、曲某丙、辛某某、于某某证言；（三）被告人李某甲供述和辩解；（四）视听资料。并认为，被告人李某甲违反国家规定发放贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。农安县人民检察院农检刑变诉〔2016〕8号变更起诉书，认定事实变更为：1、被告人李某甲在任农安县华家信用社信贷员期间，于2009年至2010年，违反国家贷款有关法规，发放贷款共计人民币l,463,000.00元，上述贷款至今不能收回，给信用社造成重大损失。其中张某甲3.6万元、张某乙3.6万元、华某甲3万元、华某乙5万元、曲某甲5万元、韩某甲5万元、韩某乙5万元、韩某丙5万元、魏某某2万元、李某乙4.2万元、孙某甲4.2万元、陈某某2万元、贾某甲2.8万元、曲某乙5万元、崔某某5万元、刘某甲2.5万元、姚某某5万元、张某丙5万元、赵某某5万元、孙某乙5万元、武某某l万元、刘某乙3万元、孙某丙4万元、华某丁4.7万元、夏某某4.7万元、华某戊4.5万元、华某己5万元、华某庚5万元、任某某5万元、杨某某3.5万元、华某壬3万元、叶某甲5万元、张某丁2.8万元、张某戊4.7万元、李某丁4.7万元、叶某乙2.8万元。2、被告人李某甲在任农安县华家信用社信贷员期间，于2009年至2010年，利用职务之便，虚构贷款理由、改变贷款用途，先后以农安县华家镇村民华某丙、李某丙、华某辛、华某癸四人名义，在农安县华家信用社贷款4笔，金额175,000.00元，至今未还，给信用社造成重大损失。适用的法律变更为：被告人李某甲利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用，违反国家规定发放贷款，给金融机构造成重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条—-款、第一百八十六条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。被告人李某甲对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，无辩解意见。经审理查明：1、被告人李某甲任农安县华家信用社信贷员期间，于2009年至2010年，违反国家贷款管理制度，向张金友、张某乙等40人发放贷款共计人民币146.3万元，其中农安县华家信用社已向法院起诉100.3万元（张某甲3.6万元、张某乙3.6万元、华某甲3万元、华某乙5万元、曲某甲5万元、韩某甲5万元、韩某乙5万元、韩某丙5万元、魏某某2万元、李某乙4.2万元、孙某甲4.2万元、陈某某2万元、贾某乙2.8万元、曲某乙5万元、崔某某5万元、刘某甲2.5万元、姚某某5万元、张某丙5万元、赵某某5万元、孙某乙5万元、武某某l万元、刘某乙3万元、孙某丙4万元、华某丁4.7万元、夏某某4.7万元）、造成损失46万元元（华某戊4.5万元、华某己5万元、华某庚5万元、任某某5万元、杨某某3.5万元、华某壬3万元、叶某甲5万元、张某丁2.8万元、张某戊4.7万元、李某丁4.7万元、叶某乙2.8万元）2、被告人李某甲任农安县华家信用社信贷员期间，于2009年至2010年，利用职务之便，找到农安县华家镇村民华某丙、李某丙、华某辛、华某癸为其顶名贷款，非法将该信用社资金人民币17.5万元，归自己使用。案发后，上述钱款全部返还吉林农安农村商业银行股份有限公司华家支行（原农安县信用合作联社华家信用社）。上述事实，被告人李某甲在庭审中予以供认并表示认罪。公诉机关向法庭提供如下证据予以证明：（一）书证1、公民户籍信息证明、无犯罪记录证明。2、破案报告及到案经过。3、农安县农村信用合作联社出具的证明。4、吉林省农村信用社贷款凭证、农户联保借款合同。5、农安县华家信用社出具的关于韩某丙、华某乙等8户贷款情况说明。6、华家信用社华家桥村于某某借名垒户贷款清单。7、被告人李某甲发放贷款形成不良贷款清单。（二）证人证言1、证人张某甲证言。证人张某乙证言。3、证人魏某某证言：2009年4月30日，韩树山来找我，说要用钱，需要用我的信息顶名贷款，韩树山找的担保户是王怀武和张彦廷，然后我们到的华家信用社，信贷员李某甲给我办理的贷款手续，都办完手续后，我从窗口把贷款的钱取出来，交给韩树山。韩树山收到钱后，给我出了一张字据。这笔贷款我贷了2万元，华家信用社有关人员在我贷款后没有对我贷款用途进行过入户核实，没有跟踪调查贷款用途，只是下过《贷款逾期催收通知书》。4、证人华某丙证言。5、证人李某乙证言。6、证人华某戊证言。7、证人孙某甲证言。8、证人陈某某证言。9、证人华某丁证言。10、证人夏某某证言。11、证人李某丙证言。12、证人华某辛证言。13、证人杨某某证言。14、证人华某壬证言。15、证人叶某甲证言。16、证人张某丁证言。17、证人张某戊证言。18、证人华某癸证言。19、证人李某丁证言。20、证人叶某乙证言。21、证人于某某证言。22、证人贾某乙证言。23、证人崔某某证言。24、证人赵某某证言。25、证人孙某乙证言。26、证人刘某乙证言。27、证人孙某丙证言。28、证人刘某甲证言。29、证人姚某某证言。30、证人张某丙证言。31、证人曲某乙证言。32、证人武某某证言。33、证人韩某丙证言。34、证人韩某乙证言。35、证人曲某甲证言。证人华某己证言。36、证人华某庚证言。证人华某乙证言。37、证人韩某甲证言。证人任某某证言。38、证人毕某某证言。39、证人冯某某证言。40、证人曲某丙证言。41、证人辛某某证言。（三）被告人的供述与辩解被告人李某甲供述。（四）视听资料询问光盘一张。上列证据，经庭审质证，被告人李某甲均无异议，作为本案的定案依据当庭予以确认。本庭出示的证据如下：吉林农安农村商业银行股份有限公司华家支行出具的证明：证明李某甲于2008年12月24日至2009年4月14日期间自用贷款4笔，分别为华某辛贷款金额45000元，华某癸贷款金额50000元，华某丙贷款金额30000元，李某丙贷款金额50000元，已于2016年9月9日全部结清。上列证据，经庭审质证，公诉人无异议，作为本案的定案依据当庭予以确认。被告人李某甲未向法庭提供证据。合议庭认为，被告人李某甲身为国家金融机构的工作人员，不认真履行职责，违反《中华人民共和国商业银行法》及《贷款通则》有关贷款规定，不认真审查借款人资格、贷款用途、还款能力，未入户调查，向虚假联保、编造贷款理由、改变贷款用途的贷款户发放贷款，致使上述贷款逾期不能归还，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪。被告人李某甲利用职务之便，采取给农安县华家镇村民在该信用社办理贷款的手段，将该信用社资金人民币175000元挪为自已使用，到期未还，有证人华某丙、李某丙、华某辛、华某癸等证人证言证实，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本庭予以支持。鉴于被告人李某甲如实供述犯罪事实，将挪用的资金全部返还，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条（违法发放贷款罪）、第二百七十二条一款（挪用资金）、第四十二条、第四十四条（拘役）、第六十九条(数罪并罚）、第六十七条三款（如实供述）、第五十二条、第五十三条（罚金）之规定，判决如下：被告人李某甲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，罚金人民币30000元；犯挪用资金罪，判处拘役四个月。数罪并罚决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先期羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年9月30日起至2017年3月29日止）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长 刘大威代理审判员 鲁雪& # xB;人民陪审员 王   锦   英二〇一六年九月二十七日书 记 员 钱      帅