宜昌市三峡坝区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）鄂0591刑初81号
公诉机关宜昌市三峡坝区人民检察院。
被告人韩军，男，1989年5月5日出生于河北省康保县，汉族，小学文化，务工，户籍地河北省康保县，现住河北省廊坊市开发区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月6日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人肖发红，湖北民基律师事务所律师。
被告人张彦君，男，1986年2月11日出生于山西省阳曲县，汉族，中专文化，无职业，现住阳曲县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年5月2日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年6月8日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守�。
辩护人侯冲义，山西华晋律师事务所律师。
辩护人张丽，湖北百斯特律师事务所律师。
被告人涂强胜，男，1988年10月5日出生于湖北省恩施市，汉族，高中文化，无职业，现住宜昌市夷陵区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月16日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人李东伟，湖北夷陵律师事务所律师。
被告人刘俊峰，男，1987年10月22日出生于河南省尉氏县，汉族，小学文化，务工，现住尉氏县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月6日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人严江，湖北楚星律师事务所律师。
被告人刘长山，男，1981年9月30日出生�河南省焦作市，汉族，初中文化，无职业，现住焦作市马村区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月6日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人刘金波，湖北夷陵律师事务所律师。
被告人彭战董，男，1984年9月28日出生于河南省夏邑县，汉族，初中文化，无职业，现住商丘市夏邑县。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月6日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑事拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人覃波，湖北楚星律师事务所律师。
被告人苏罡，男，1990年8月24日出生于山西省太原市万柏林区，汉族，大专文化，务工，现住太原市万柏林区。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2017年3月6日被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局刑�拘留，同年4月13日被逮捕。现羁押于湖北省宜昌市第一看守所。
辩护人刘艳群，湖北民基律师事务所律师。
宜昌市三峡坝区人民检察院以鄂宜三检刑诉[2017]63号起诉书指控被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡犯信用卡诈骗罪，于2017年11月16日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月12日公开开庭进行了审理。宜昌市三峡坝区人民检察院指派检察员肖爱民、代理检察员宁墨华出庭支持公诉，被告人韩军及其辩护人肖发红，被告人张彦君及其辩护人侯冲义、张丽，被告人涂强胜及其辩护人李东伟，被告人刘俊峰及其辩护人严江，被告人刘长山及其辩护人刘金波，被告人彭战董及其辩护人覃波，被告人苏罡及其辩护人刘艳群等到庭参加诉讼。现已审理终结。
宜昌市三峡坝区人民检察院指控，2017年3月初，被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡七人通过网络平台相互串联后在湖北省孝感市聚集，密谋信用卡诈骗作案。由韩军提供被害人信用卡卡号、密码等信息，张彦君通过苏罡提供被害人信用卡卡号、密码等信息，刘长山、彭战董作为中间人进行牵线搭桥，涂强胜、刘俊峰提供写卡器、POS机等作案工具，七被告人组成团伙伪造他人信用卡并盗刷卡内资金。同年3月4日，该团伙在孝感市伪造并盗刷被害人康某、许某、阎某、郝某1、李某、符某等六被害人的信用卡资金共计人民币95467.70元。当晚该团伙转移至宜昌市高新技术产业开发区预备继续作案，次日凌晨被宜昌市公安局民警查获。
公诉机关认为，被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡使用伪造的信用卡盗刷他人信用卡卡内资金，数额巨大，其行�均触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百九十六条第一款第（一）项，应当以信用卡诈骗罪追究七被告人的刑事责任。
被告人韩军辩称，我手机里的信用卡信息，全是老板张彦君给我的，他让我干什么，我就干什么；在车上刷卡时，信用卡信息是张彦君提供给苏罡的。
辩护人肖发红的辩护意见是，对公诉机关指控的罪名无异议。事实方面，韩军只是受张彦君的安排到现场，韩军在65%里面拿5%的提成。张彦君称自己提供了4条“料”（信用卡号和密码），其他的“料”是韩军提供的。韩军如果有“料”就不会联系张彦君，张的供述不实。韩军自愿认罪，主动退赔，也是初犯，可从轻处罚，建议判处五年以下有期徒刑。
被告人张彦君辩称，韩军和我联系告诉我作案的地点和提成比例，我才去孝感；整个细节我没�参与，机主和中介都不是我联系的，我只提供“料”；我的“料”是买来的，不可能给韩军拍照，只通过QQ发给了苏罡；我自动投案、如实供述，请求宽大处理。
辩护人侯冲义、张丽的辩护意见是，张彦君有自首情节；其涉案金额3万6千元左右，张彦君和苏罡的聊天记录中只有4条和被害人有关，第一位和第四位的受害人和张某没有关系；7个人的分工，是韩军分别联系张彦君和中介，张彦君只提供了部分“料”；张彦君当庭认罪，积极退赔。建议法庭对张彦君适用缓刑。
被告人涂强胜自愿认罪，无辩护意见。
辩护人李东伟的辩护意见是，涂强胜自愿认罪，无前科，其愿意赔偿被害人的损失，建议判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。
被告人刘俊峰辩称：我到宜昌是看望生病的涂强胜，此前没有准备犯罪，后来才知道中介的需求�然后告诉涂强胜，再去孝感，才犯罪；分成方面，涂强胜没有告诉我，我没有向涂强胜要过钱；在孝感刷卡的过程中，我没有操作，整个过程我不知道。从孝感到宜昌，是因为钱被“黑”，我没有办法，只有跟他们一起到宜昌把钱要回来，也没有获利。
辩护人严江的辩护意见是，刘俊峰在此次犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应当从轻，减轻处罚或者免除处罚；其认罪态度极好，悔罪深刻，积极退赔；其犯罪的主观恶性不大。希望法庭对刘俊峰从轻处罚。
被告人刘长山辩称，我在本案中充当介绍人，没有实施作案，认罪悔罪，请求从轻处罚。
辩护人刘金波的辩护意见是，刘长山犯罪金额虽大，但是没有获得任何利益，在犯罪中起次要作用，系从犯；其有坦白的情节，没有前科，是初犯，本次犯罪主观恶性不深，认罪态度好，归案�有真诚的悔罪表现，社会危害性小。建议从轻或减轻处罚。
被告人彭战董辩称，我只是中介，只是起到了牵线的作用；自愿认罪。
辩护人覃波的辩护意见是，1.彭战董实施的行为对犯罪结果产生的作用很小，系从犯，应从轻或减轻处罚。本案中使用伪造的信用卡是由收买被害人信用卡信息，提供刷卡设备，介绍有“料”的上家及有设备的下家认识，伪造信用卡并刷卡，转移刷卡金额并取款等一系列的行为构成。彭战董在整个犯罪过程中起到的作用仅仅是牵线搭桥，介绍有“料”的张彦君和韩军与有设备的涂强胜及刘俊峰认识。对本案起着决定性作用的伪造信用卡并成功刷卡的行为是由有“料”的韩军，苏罡、有设备的涂强胜及中介刘长山在车上完成，该行为是否实施、成功与否直接影响着本罪既遂与否，而彭战董并未在犯罪实施的现场，仅在得知刷卡成功后提供了将款项转移到境外进行洗钱的帮助人行为。2.彭战董到案后能如实供述自己的罪行，构成坦白，可以从轻处罚；其自愿认罪，悔罪，且系初犯、偶犯，可酌情予以从轻处罚。建议对被告人彭战董判处三年以下有期徒刑。
被告人苏罡辩称，我在案发前才认识张彦君，此前对信用卡诈骗不了解；我在本案中只参与跑腿，除了张彦君说给我发工资，其他人也没有承诺给我任何酬劳；认罪、悔罪，请求从宽处理。
辩护人刘艳群的辩护意见是，苏罡被公安机关抓获后如实供述，是坦白，可从轻处罚；其受张彦君雇请约定拿工资，工资未得，也没有提成获利，在犯罪中起次要或辅助作用，是从犯，应从轻、减轻或者免除处罚；其刚大专毕业，涉世不深，主观恶性小，是初犯、偶犯，积极退赔，真诚悔罪。建议对被告人苏罡免于刑事处罚。
经审理查明，2017年3月2日、3月3日，被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡七人通过网络平台相互串联后先后在湖北省孝感市聚集，密谋信用卡诈骗作案，由韩军或张彦君通过韩军、苏罡提供被害人信用卡卡号、密码等信息，刘长山、彭战董作为中间人进行牵线搭桥，涂强胜、刘俊峰提供写卡器、POS机等作案工具，七被告人组成团伙伪造他人信用卡并盗刷卡内资金。同年3月4日，该团伙在孝感市伪造并盗刷被害人康某、许某、阎某、郝某1、李某、符某等六被害人的信用卡资金共计人民币95467.70元，涂强胜取出14000余元，由苏罡交给张彦君；余款8万余元，涂强胜转账至彭战董提供的他人账号，企图由他人洗白后转回涂强胜所控账户再进行分赃，但只回款5000余元。当晚，该团伙（除张彦君外）因不甘大部赃款未获，转移至湖北省宜昌市�新技术产业开发区追逼、等待。
2017年3月5日凌晨，涂强胜因系另案被网上追逃人员，其登记的住宿宾馆发出预警，宜昌市公安局高新技术产业开发区分局民警到该宾馆韩军、刘长山、彭战董、苏罡入住的房间，现场查获空白银行卡、银行卡读写器等设备；后宜昌市公安局高新技术产业开发区分局民警又在刘俊峰、涂强胜入住的另一宾馆的房间内抓获刘俊峰；同日下午，涂强胜亦被该分局抓获。苏罡等人被带至公安机关后，苏罡先行如实交代了上述信用卡诈骗作案的事实，余被抓获人员先后陆续如实供述。同年5月2日，经山西省阳曲县公安局刑警大队对被宜昌市公安局高新技术产业开发区分局于同年4月27日网上追逃的张彦君的家属做工作，张彦君经亲友规劝到阳曲县公安局刑警大队自动投案。
本案审理期间，被告人韩军亲属代为退赔1万元，被告人张彦君亲属代为退赃14400元，被告人韩军、涂强胜、彭战董、苏罡亲属各代为退赔1万元。刘俊峰在检察机关已退赔5000元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认、核实的以下证据证实：POS机、银行卡、银行卡读写器、U盘等物证，银行交易明细表、QQ聊天信息截图、抓获经过、到案经过、退赃退赔收据等书证，证人刘某、朱某的证言，被害人陈述，指认、辨认笔录，被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡的供述和辩解等。
本院认为，被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡使用伪造的信用卡盗刷他人信用卡卡内资金，数额巨大，其行为均构成信用卡诈骗罪，且系共同犯罪。公诉机关指控的罪名成立，七被告人罪行的法定刑是五年以上十年以下有期徒刑、并处五万元以上五十万元以下罚金�本案中犯罪的邀约、实施、完成及赃款损失，韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董等六人各自的行为均相互衔接、不可或缺，均为主犯，刘俊峰、刘长山、彭战董及辩护人关于该三被告人系从犯的辩护意见，本院均不予采纳。苏罡受张彦君邀约、指使参与犯罪，主观恶性相比前述主犯较小，起辅助作用，是从犯，相关辩护意见，本院予以采纳。
韩军及其辩护人所提六个被害人信用卡信息均为张彦君提供，张彦君及其辩护人所提张彦君只提供了四个被害人信用卡信息且只能对该四张信用卡被盗刷的资金承担责任。经查，韩军和张彦君有共同的犯意，应视为对信用卡信息相互明知，均应对全部盗刷资金负刑事责任。韩军、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董在苏罡先行供述后，如实供述，虽不是自首，但属于坦白，且认罪悔罪，可从轻处罚。韩军�涂强胜、刘俊峰、彭战董还积极退赔，可从轻处罚。相关辩护意见，本院予以采纳；但韩军的辩护人的量刑建议，涂强胜的辩护人的量刑建议，彭战董的辩护人的量刑建议，因该三被告人不具有法定减轻情节，本院不予采纳。张彦君的犯罪事实被司法机关发觉、网上追逃后经规劝自动投案，如实供述，系自首，可从轻处罚，但不足于减轻处罚，辩护人的量刑建议，本院不予采纳；张彦君获赃款后退赃，未退赔，量刑时综合考虑。苏罡因形迹可疑被盘查后先于同案犯主动交代犯罪事实，应视为自动投案，系自首，可从轻或减轻处罚；其还系从犯，综合考虑，依法减轻处罚。但苏罡的犯罪不属犯罪较轻情形，不能免予刑事处罚，辩护人此节辩护意见，本院不予采纳。综上，根据被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡犯罪的事实、性质、情节和�于社会的危害后果，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第一项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十四条规定，判决如下：
一、被告人韩军犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月6日起至2022年3月5日止。)
二、被告人张彦君犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年5月2日起至2022年5月1日止。)
三、被告人涂强胜犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算�判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月16日起至2022年3月15日止。)
四、被告人刘俊峰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月6日起至2022年3月5日止。)
五、被告人刘长山犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月6日起至2022年3月5日止。)
六、被告人彭战董犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月6日起至2022年3月5日止。)
七、被告人苏罡犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
(刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即从2017年3月6日起至2018年3月5日止。)
八、被告人韩军、张彦君、涂强胜、刘俊峰、刘长山、彭战董、苏罡犯罪所得信用卡资金，继续追缴，作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 薛 峰
人民陪审员 郑纯海
人民陪审员 严清东
二〇一七年十二月二十八日
书 记 员 盛 柳