浙江省瑞安市人民法院
刑 事 判 决 书
（2012）温瑞刑初字第2031号
公诉机关浙江省瑞安市人民检察院。
被告人潘贻林，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年2月27日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现羁押于瑞安市看守所。
辩护人陈光如。
被告人李玉珍，经商。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2012年2月27日被刑事拘留，同年4月1日被逮捕。现羁押于温州市看守所。
辩护人张庆和。
瑞安市人民检察院以瑞检刑诉（2012）1687号起诉书指控被告人潘贻林、李玉珍犯非法吸收公众存款罪，于2012年10月23日向本院提起公诉，同年12月7日建议本院延期审理，2013年1月6日提请本院恢复审理。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。瑞安市人民检察院指派检察员翁元浩出庭支持公诉。被告人潘贻林、李玉珍及辩护人陈光如、张庆和到庭参加诉讼。现已审理终结。
瑞安市人民检察院指控，2008年开始，被告人潘贻林、李玉珍夫妇在瑞安市上望街道雅儒村莘阳大道795-799号经营欧立唯器材有限公司和李玉珍中介所，后参与炒作“红某”（农村旧村改造安置地分配计划证）。自2010年至2011年间，被告人潘贻林、李玉珍因需要资金周转而向潘某丁、潘某乙等30多人借款共计人民币3213万元，约定月息1.5%至2%不等。�于上述指控事实，公诉机关提供了相应证据，认定被告人潘贻林、李玉珍的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十七条第三款之规定予以惩处。
两被告人对公诉机关的指控均无异议。
辩护人陈光如的辩护意见是，本案中部分向亲友的借款行为应属正常的民间借贷行为，不应认定为非法吸收公众存款；本案中的借款基本上是被告人李玉珍出面，被告人潘贻林应认定为从犯，同时认罪态度好，系初犯，案发前有积极退赔意愿，建议对其从轻处罚并适用缓刑。
辩护人张庆和的辩护意见是，被告人李玉珍因为经营需要而以支付利息的方式向他人借款，并没有设立金融机构，也没有扰乱金融秩序，借款对象均是其朋友、亲戚、同村人，并没有向不特定人吸收存款，应属于正常的民间借贷，被告人李玉珍的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明，2008年开始，被告人潘贻林、李玉珍夫妇在瑞安市上望街道雅儒村莘阳大道795-799号经营欧立唯器材有限公司和李玉珍中介所，后参与炒作“红某”。自2010年至2011年间，被告人潘贻林、李玉珍因资金周转需要，在其开设的中介所，通过口口相传、以人传人的方式，单独或共同出面向潘某丁、潘某乙等30多人借款共计3213万元，已偿还170万元。其中两被告人共同出面借款2437万元，被告人潘贻林单独出面借款200万元，被告人李玉珍单独出面借款576万元，约定月息1.5%至3.5%不等。具体分述如下：
1、2011年3月至12月间，被告人潘贻林、李玉珍共向潘某甲借款110万元，约定月息1.8%，现已归还本金20万元。
2、2011年4月21日、9月2日，被告人李玉珍向潘某乙分别借款30万元、22万元，合计金额52万元，均约定月息1.5%。
3、2011年8月4日、10月20日，被告人李玉珍分别向郑某甲借款12万元、13万元，合计金额25万元，均约定月息1.5%。
4、2011年7月至11月间，被告人李玉珍、潘贻林共向潘某丙借款100万元，约定月息3%，已归还本金15万元。
5、2011年8月，被告人潘贻林、李玉珍向江某借款25万元，约定月息2%。
6、2011年5月27日，被告人李玉珍向余某借款40万元，约定月息2%，现已归还10万元。
7、2011年8月10日、10月26日，被告人潘贻林、李玉珍向薛某甲（潘光兴之妻）分别借款20万元、10万元，合计金额30万元，约定月息1.5%。
8、2011年2月8日，被告人李玉珍向薛某乙借款15万元，约定月息2%。
9、2010年6月至2011年2月间，被告人潘贻林共向潘某丁借款200万元，约定月息2%。
10、2010年4月至2011年10月，被告人潘贻林、李玉珍共向林某借款50万元，约定月息2%。
11、2010年3月至2012年1月，被告人潘贻林、李玉珍共向潘某戊借款160万元，约定月息1.5%或2%。
12、2011年3月22日，被告人潘贻林、李玉珍向陈某借款30万元，约定月息2%。
13、2010年6月17日、9月24日，被告人潘贻林、李玉珍向潘某己分别借款20万元和50万元，合计金额70万元，约定月息2%。
14、2011年7月19日，被告人李玉珍向王某甲借款180万元，约定月息2%，现已归还20万元。
15、2011年9月5日，被告人潘贻林、李玉珍向潘某庚借款100万元，约定月息2%。
16、2011年9月1日，被告人李玉珍向薛某丙借款30万元，约定月息1.5%。
17、2011年10月10日，被告人潘贻林、李玉珍向王某乙借款170万元，约定月息3.5%。
18、2010年6月至2011年12月，被告人潘贻林、李玉珍共向郑某乙借款245万元，约定月息1.5%，后已归还15万元。
19、2010年5月至2011年8月，被告人潘贻林、李玉珍共向贾某借款140万元，约定月息2%，后已归还10万元。
20、2010年10月17日，被告人李玉�、潘贻林向杨某借款100万元，约定月息2%，后已归还50万元。
21、2011年6月至2012年1月，被告人潘贻林、李玉珍共向李某甲借款174万元，约定月息1%或1.5%。
22、2011年2月5日，被告人李玉珍、潘贻林向阮某借款100万元，约定月息1.8%，已归还30万元。
23、2010年9月19日，被告人李玉珍向蔡某借款10万元，约定月息2%。
24、2011年9月3日，被告人潘贻林、李玉珍向潘某辛借款20万元，约定月息2%。
25、2010年7月至12月，被告人潘贻林、李玉珍向缪某、陈秀存等人共借款125万元，约定月息2%。
26、2011年4月11日，被告人李玉珍向缪晓武借款50万元，约定月息2%。
27、2011年1月3日，被告人李玉珍向李某乙借款20万元，约定月息2%。
28、2011年1月8日、3月22日，被告人李玉珍向吴某甲分别借款30万元和48万元，合计金额78万元，均约定月息2%。
29、2011年2月至12月，被告人李玉珍、潘贻林向潘某壬共借款88万元，约定月息2%。
30、2011年1月至12月，被告人李玉珍向徐某共借款26万元，均约定月息2%。
31、2011年11月27日，被告人潘贻林、李玉珍向潘某癸借款10万元。
32、2011年12月，被告人潘贻林、李玉珍分别向潘某子借款15万元和20万元。
33、2011年4月至12月，被告人潘贻林、李玉珍向王某丙共借款80万元，约定月息2%。
34、2011年2月至11月，被告人潘贻林、李玉珍向王某丁共借款475万元，约定月息2%。
35、2011年2月10日、18日，被告人李玉珍向吴某乙分别借款30万元和20万元，合计金额50万元，约定月息2%。
上述事实，两被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有证人潘某甲、潘某乙、郑某甲、潘某丙、江某、余某、薛某甲、薛某乙、潘某丁、林某、潘某戊、陈某、潘某己、王某甲、潘某庚、薛某丙、王某乙、郑某乙、贾某、杨某、李某甲、阮某、蔡某、潘某辛、�某、李某乙、吴某甲、潘某壬、徐某、潘某癸、潘某子、王某丙、王某丁、吴某乙、薛某丁、潘某丑的证言、借条、收条、银行对账单、红某、笔记本、扣押物品清单、网点流水信息查询、银行交易明细单、调解协议书、抓获经过情况说明、户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人潘贻林、李玉珍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。两被告人在其开设的中介所通过口口相传、以人传人的方式向亲戚、朋友、同村人等吸收资金，符合非法吸收公众存款罪的公开性及社会性的特征要件，其中大部分资金均是两被告人共同出面所借，故辩护人张庆和认为被告人李玉珍不构成非法吸收公众存款罪及辩护人陈光如认为应认定被告人潘贻林为从犯的辩护意见，与事实、法律不符�本院不予采纳。两被告人归案后能如实供述自己的罪行，均可依法从轻处罚。辩护人陈光如相关从轻处罚的辩护意见，予以采纳。为严明国法，惩罚犯罪，保护公民的财产权利不受侵犯，维护金融秩序，根据两被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘贻林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币250000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年2月27日起至2016年2月26日止。）
二、被告人李玉珍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币250000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年2月27日起至2016年2月26日止。）
三、责令被告人潘贻林、李玉珍退赔人民币3043万元，返还各被害人（具体名单、金额附后）。款限本判决生效之日起十日内支付。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 戴卫国
人民陪审员 鲍红梅
人民陪审员 薛宽妹
二〇一三年三月二十日
书 记 员 蔡 蕾
附件：
潘金林900000元、潘孝土520000元、郑万妹250000元、潘玉玲850000元、江松德250000元、余锡春300000元、薛飞銮300000元、薛美仙150000元、潘贻胜2000000元、林少华500000元、潘碎珠1600000元、陈安娜300000元、潘祥弟700000元、王永树1600000元、潘建芬1000000元、薛迪光300000元、王玲玲1700000元、郑佩芬2300000元、贾岳焕1300000元、杨小燕500000元、李立云17400**元、阮建胜700000元、蔡少莉100000元、潘小连200000元、缪晓裕、陈秀存1250000元、缪晓武500000元、李小燕200000元、吴妙霞780000元、潘贻龙880000元、徐小春260000元、潘孝忠100000元、潘胜和350000元、王小芬800000元、王章义4750000元、吴晓黄500000元。