河北省廊坊市安次区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）廊安刑初字第102号
公诉机关廊坊市安次区人民检察院。
被告人刘威，曾用名周哥、狼哥、贾建军，无业。2014年11月1日因本案被廊坊市公安局安次分局刑事拘留，同年12月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕，现押于廊坊市看守所。
辩护人翟彦双，河北天枢律师事务所律师。
被告人翟春云，绰号小猪，无业。2013年9月3日因犯信用卡诈骗罪被安徽省繁昌县人民法院判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元，2014年1月7日刑满释放。2014年11月3日因本案被广西壮族自治区百色市公安局右江分局刑事侦查大队抓获并羁押于百色市看守所，2014年11月7日被廊坊市公安局安次分局刑事拘留，同年12月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕，羁押场所同上。
被告人许亮亮，无业。2014年10月24日因涉嫌伪造金融票证罪被赣州市公安局章贡分局刑事拘留，2014年11月15日因本案被转至廊坊市公安局安次分局刑事拘留，同年12月5日因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕，羁押场所同上。
辩护人胡桀铭，河北智联律师事务所律师。
被告人吴国忠，农民工，2014年10月29日因本案被廊坊市公安局安次分局刑事拘留，同年12月5因涉嫌信用卡诈骗罪被逮捕，羁押场所同上。
廊坊市安次区人民检察院以廊安检刑诉（2015）93号起诉书指控被告人刘威、翟春云、许亮亮、吴国忠犯信用卡诈骗罪，于2015年4月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。廊坊市安次区人民检察院指派检察员邱桂枫出庭支持公诉，被告人刘威及其辩护人翟彦双、被告人翟春云、被告人许亮亮及其辩护人胡桀铭、被告人吴国忠到庭参加诉讼。因公诉机关补充证据，本案延期审理，现已审理终结。
经审理查明，被告人刘威、翟春云、许亮亮、吴国忠通过互联网认识后勾结，由被告人刘威组织策划并出资购买作案器材，由被告人翟春云负责制作银行卡信息采集器及微型摄像头，复制他人银行卡及密码，由被告人许亮亮安装信息采集器及摄像头，由被告人吴国忠负责利用他人身份开通银行卡及银行转账提取现金。2014年9月21日，被告人许亮亮在廊坊市安次区龙福市场农行自动柜员机处安装读卡器、摄像头，后拆除交给被告人翟春云，翟春云给付被告人许亮亮1250元作为酬劳和路费。被告人翟春云利用采集的多人银行卡信息及密码读取并复制他人银行卡，9月26日晚，被告人吴国忠在中国农业银行霸州支行南门分理处和霸州南门农村信用社的自动柜员机上，将被害人李某甲卡内2400元、赵某卡内13200元、齐某卡内1300元、郑金玉卡内8300元、岳某卡内700元、刘某乙卡内28000元、刘某甲卡内34000元、石某卡内13000元、李某乙卡内1000元、王某卡内2700元现金取出，共计提取现金104600元。被告人吴国忠将提取的现金全部交给被告人刘威，由被告人刘威负责分配赃款，被告人刘威给被告人翟春云分得45000元，给被告人吴国忠分得3800元。
四被告人所得赃款均被其挥霍。
被告人许亮亮于2014年10月23日晚18时左右，在江西省赣州市中国银行赣州青年路支行自动柜员机上安装盗取银行卡信息及密码的作案工具和设备，在准备卸取时被公安机关抓获。
2014年10月28日，公安机关将被告人吴国忠抓获后，被告人吴国忠协助公安机关将被告人刘威抓获归案。
2014年10月31日，公安机关将被告人刘威抓获后，被告人刘威协助公安机关将被告人翟春云抓获归案。
上述事实，四被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有
被害人赵某、石某、李某乙、刘某甲、齐某、刘某乙、岳某、王某、李某甲的陈述；公安机关在被告人刘威处扣押的磁卡读写器、银行卡；在被告人翟春云处扣押的信息采集数据线、微型摄像头、银行卡信息采集器；在被告人吴国忠处扣押的银行卡等物证照片；各被害人银行账户交易明细；安徽省繁昌县人民法院（2013）年繁刑初字第00142号刑事判决书及在押人员当前信息表；四被告人到案情况说明；四被告人户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘威、翟春云、许亮亮、吴国忠以非法占有为目的，相互勾结配合，使用伪造的信用卡通过异地银行柜员机支取他人银行卡现金，数额巨大，其行为构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人刘威系犯意提起、组织策划者，负责赃款的分配，被告人翟春云利用刘威购买的器材伪造他人信用卡、复制他人银行卡信息，起主要作用，系主犯，被告人吴国忠受被告人刘威指使，支取赃款后交由被告人刘威处理，被告人许亮亮受被告人翟春云指使安装作案设备，分得少数赃款，参与部分作案，起配合辅助作用，被告人吴国忠、许亮亮系从犯。被告人许亮亮辩护人关于被告人许亮亮系从犯的辩护意见，理据充分，予以采纳。被告人翟春云因犯信用卡诈骗罪被判处有期徒刑，刑满释放后五年内又犯本罪，属于累犯，依法应当从重处罚，被告人刘威、吴国忠归案后协助公安机关抓捕同案犯，属于立功表现，可从轻处罚。被告人刘威辩护人关于被告人刘威有立功表现的辩护意见予以采纳。四被告人归案后能够如实供述自己的罪行，属于坦白行为，可从轻处罚。其犯罪所得依法应当予以追缴，返还被害人。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下：
一、被告人翟春云犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2020年11月2日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
二、被告人刘威犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月1日起至2020年4月30日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
三、被告人许亮亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月24日起至2018年10月23日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人吴国忠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月29日起至2018年10月28日止，罚金限本判决生效后十日内缴纳）。
五、犯罪所得104600元予以追缴，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 张 鸣
人民陪审员 王建中
人民陪审员 李凤侠
二〇一五年七月十七日
书 记 员 邓雪娜
附《中华人民共和国刑法》相关条文
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十五条被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
犯罪后自首又有重大立功表现的，应当减轻或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》相关条文
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。