广东省汕头市龙湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）汕龙法刑初字第466号
公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。
被告人刘某某，男，1970年6月25日出生，汉族，广东省惠来县人，中专文化程度，原系中国工商银行股份有限公司汕头分行员工。因本案于2013年11月14日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕，2014年1月30日被广东省汕头市公安局决定监视居住，同年7月30日被广东省汕头市龙湖区人民检察院决定监视居住。
被告人倪某某，男，1987年7月4日出生，汉族，广东省汕头市人，高中文化程度，无业。因本案于2013年11月1日被刑事拘留，同年12月6日被逮捕，2014年1月30日被广东省汕头市公安局决定监视居住，同年7月30日被广东省汕头市龙湖区人民检察院决定监视居住。
辩护人许喜鹏，广东潮之荣律师事务所律师。
广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉（2014）483号起诉书指控被告人刘某某、倪某某犯非国家工作人员受贿罪，于2014年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院代理检察员郭嘉、被告人刘某某、被告人倪某某及其辩护人许喜鹏到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
被告人刘某某原系中国工商银行股份有限公司汕头分行银行卡业务中心员工，工作岗位是银行卡业务中心的营销经理及产品经理。其岗位职责是：1、根据上级行的银行卡业务发展战略，编制全行银行卡业务发展计划；2、负责定期通报全行银行卡业务的推动和发展情况；3、负责全行银行卡、银联POS机、工行POS机、财务POS机业务的操作、策划、推动和营销支持工作，加强品牌建设和市场宣传工作，在做好产品推动的同时负责银行卡业务的直接营销工作并直接按业务量进行考核；4、做好银行卡中间业务的营销推广工作，切实提高信用卡业务综合收益；5、负责对全行银行卡业务的培训工作等。被告人刘某某在2010年下半年至2013年8月期间，有为他人办理信用卡的业务职责。
自2010年下半年开始，被告人刘某某与被告人倪某某内外勾结，由被告人倪某某在外招揽客户，被告人刘某某则负责利用其职务之便，违规操作，为他人办理可透支大额资金的信用卡，并帮助他人套现大额现金，或者解决用卡过程中遇到的问题，以收取“手续费”等名义从中获利。至案发时止，被告人刘某某、倪某某共同从林某某等人处获利共计人民币61400元，其中被告人刘某某分得人民币5万元，被告人倪某某分得人民币11400元。此外，被告人刘某某还单独收取林某某等人的“好处费”共计人民币9500元。具体事实如下：
1.2010年10月份，被告人刘某某通过被告人倪某某的牵线搭桥，为林某某成功申请信用额度为人民币10万元的工商银行分期付款信用卡一张，以办卡“手续费”名义从林某某处获取人民币2000元，由两名被告人平分。后因该卡在非法刷卡点透支期间操作错误，出现无法分期付款的问题，被告人刘某某得知后以“手续费”名义向林某某收取现金人民币1500元，后解决此事。
2.2011年1月份，被告人刘某某通过被告人倪某某的牵线搭桥，为林某甲成功申请信用额度为人民币10万元的工商银行牡丹亚运卡一张，并按信用额度的10%以“手续费”名义收取人民币10000元，其中被告人刘某某分得人民币8000元，被告人倪某某分得人民币2000元。
3.2011年3月份，被告人刘某某、倪某某通过林某某介绍，为林某乙、林某丙分别成功申请信用额度为人民币10万元和5万元的工商银行牡丹亚运卡各一张，并按该两张卡信用额度的10%以“手续费”名义向林某乙、林某丙收取人民币共15000元，其中被告人刘某某分得人民币12000元，被告人倪某某分得人民币3000元。
4.2011年3月份，被告人刘某某为林某某成功申请信用额度为人民币5万元的工商银行白金信用卡，以“手续费”的名义从中收取人民币5000元。其中，被告人刘某某分得人民币4000元，被告人倪某某分得人民币1000元。后被告人刘某某又帮助将该卡的信用额度提高至人民币10万元，再次以“手续费”名义从中收取人民币5000元，被告人刘某某分得人民币4000元，被告人倪某某分得人民币1000元。该张信用卡在非法刷卡透支期间，因用于刷卡套现的POS机被银行监控，导致该卡被冻结。随后，被告人刘某某为该卡办理解禁手续，并通过被告人倪某某向林某某收取人民币3000元。
5.2011年4月份，被告人刘某某、倪某某通过林某戊介绍，为林某丁成功申请信用额度为人民币7万元的工商银行牡丹亚运卡一张，并按信用额度的10%以“手续费”名义向林某丁收取人民币7000元，其中被告人刘某某分得人民币5000元，被告人倪某某分得1400元，另外600元人民币作为被告人倪某某帮林某丁另外申请广发银行和民生银行信用卡的费用。
6.2011年5月份，在被告人倪某某的帮助下，被告人刘某某再次为林某某成功申请信用额度为人民币8万元的工商银行分期付款信用卡一张，被告人刘某某按信用额度的10%以“手续费”名义向林某某收取人民币8000元。
7.2011年8、9月份期间，在被告人倪某某的帮助下，被告人刘某某再次为林某乙成功申请信用额度为人民币10万元的工商银行白金信用卡一张，以“手续费”名义从中收取人民币10000元，其中被告人刘某某分得人民币9000元，被告人倪某某分得人民币1000元。
8.2012年5月份，被告人刘某某、倪某某通过他人介绍，由被告人刘某某帮助林某戊成功申请信用额度为人民币5万元的工商银行白金信用卡一张，并按信用额度的10%以“手续费”名义向林某戊收取人民币5000元，其中被告人刘某某分得人民币4000元，被告人倪某某分得人民币1000元。
案发后，被告人刘某某、倪某某分别退缴各自分得的全部赃款。
上述事实，被告人刘某某、倪某某在开庭审理过程中亦无异议，并有证人林某己、林某戊、林某乙、林某丁、陈某某、张某某、林某庚、马某、倪某甲、林某丙的证言及相关辨认；二手汽车转让协议书、中国工商银行汕头分行报案报告、中国工商银行汕头分行情况说明、中国工商银行股份有限公司员工行为守则、中国工商银行汕头分行刘某某同志岗位说明、发卡流水账、牡丹卡发卡登记簿、违约情况表、信用卡解冻申请表、中国工商银行汕头分行询问笔录、中国工商银行汕头分行欠款清单、中国工商银行汕头分行业务情况说明、中国工商银行汕头分行催款情况表、中国工商银行汕头分行说明书、工商银行信用卡申请表、中国工商银行汕头分行关于林某某等三人申请办理牡丹白金信用卡的星级情况说明、银行交易清单、办卡情况表、中国工商银行个人业务凭证、牡丹卡相关服务申请书、开卡申请表、林某某家族分期明细表、马隽办卡清单、关于林某某等6人9张信用卡欠款还清说明书、澄海区盐鸿镇鸿二村几笔违约分期付款额度审批情况、几笔白金卡额度核定情况、通话记录；公安机关现场平面示意图、现场拍照；广东省暂时扣押财物收据、罚没收据；公安机关扣押物品清单、发破案经过、抓获经过、户籍证明及相关说明材料；被告人刘某某、倪某某的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘某某身为银行工作人员，利用职务上的便利，伙同被告人倪某某在金融业务活动中非法收受他人财物或索取他人财物，为他人谋取利益，数额较大，其行为均已触犯刑律，构成非国家工作人员受贿罪。公诉机关指控被告人刘某某、倪某某犯非国家工作人员受贿罪的罪名成立。鉴于被告人刘某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯，依法应当按照其所参与的全部犯罪处罚；其是初犯，当庭自愿认罪，且已退清全部赃款，有悔罪表现，可予酌定从轻处罚。鉴于被告人倪某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，依法应当从轻处罚；其是初犯，到案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，且已退清全部赃款，有悔罪表现，依法可以从轻处罚。两被告人符合法律规定的可以适用非监禁刑的条件，依法均可以宣告缓刑。
被告人倪某某的辩护人提出如下辩护意见：被告人倪某某主动退赃，归案后如实交代作案过程，当庭自愿认罪，是初犯偶犯，请求对被告人倪某某判处缓刑。对于上述辩护意见有事实及法律依据部分，本院可予采纳。
综上，本院根据被告人刘某某、倪某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，对被告人刘某某依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第七十二条第一款和第七十三条第二款、第三款、第六十四条的规定；对被告人倪某某依照《中华人民共和国刑法》第一百八十四条第一款、第一百六十三条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款和第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
二、被告人倪某某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年三个月。
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
三、扣押被告人刘某某退缴的赃款人民币59500元、被告人倪某某退缴的赃款人民币11400元予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈 希
代理审判员 许佳丽
人民陪审员 陈新锋
二〇一四年十月三十日
书 记 员 郑志鹏
附件
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第一百六十三条公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前两款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。
第一百八十四条银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。
国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十五条、第三百八十六条的规定定罪处罚。