山东省济宁市任城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）任刑初字第684号
公诉机关济宁市任城区人民检察院。
被告人崔某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月20日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年2月16日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。
被告人吕某，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年3月13日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留，同年4月21日被逮捕。现羁押于济宁市看守所。
辩护人李虎，山东金华表律师事务所律师。
被告人张某，2015年2月15日因犯故意伤害罪被济宁市任城区人民法院判处有期徒刑一年，缓刑一年。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月5日被济宁市公安局市中区分局刑事拘留（未执行），同年2月6日被取保候审，经本院决定于2016年1月19日被取保候审。现在家。
辩护人高永、贾庆民，山东宏易律师事务所律师。
被告人李某甲，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年1月21日被济宁市公安局市中区分局取保候审，经本院决定于2016年1月19日被取保候审。现在家。
辩护人周高峰，山东中昊律师事务所律师。
济宁市任城区人民检察院以济任检诉刑诉〔2015〕484号起诉书指控被告人崔某、吕某、张某、李某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年11月13日向本院提起公诉，本院于2015年11月16日立案。2016年2月1日、2016年5月30日济宁市任城区人民检察院申请补充侦查，2016年3月1日、2016年6月29日恢复庭审，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。济宁市任城区人民检察院指派检察员王立威出庭支持公诉，被告人崔某、吕某、张某、李某甲，辩护人李虎、高永、贾庆民、周高峰到庭参加了诉讼。现已审理终结。
济宁市任城区人民检察院指控：2013年4月，被告人崔某、吕某、张某、李某甲以非法吸收公众存款对外放贷挣取利息差为目的，共谋注册成立济宁市铭诚担保有限公司（2014年6月更名为济宁市铭诚非融资性担保有限公司），租赁济宁市红星东路御顶阁门面楼三楼并招收数名财会人员、业务员对外进行经营。该担保公司未经中国人民银行批准，以代客户理财的名义，通过发放宣传广告、口口相传等形式，并以支付高息、赠送礼品等为诱饵，采用给存款客户签订理财确认书、保证函、出具收款收据等方式，在济宁城区向社会不特定对象吸收存款，用于对外进行放贷等，致使巨额资金未能收回，给存款客户造成巨大的经济损失。经济宁长顺会计师事务所有限公司审计：截止2014年10月17日，济宁市铭诚非融资性担保有限公司吸收存款总金额5705.10万元，偿还本金3675.00万元，尚欠本金2030.10万元。根据会计提供，实际支付利息515.5573万元，其中，偿还本金（已清本金）已付利息175.5526万元，尚欠本金已付利息340.0047万元，尚欠公众存款196人、267次共计损失金额1690.0953万元。
2015年1月20日，被告人李某甲与济宁市铭诚非融资性担保有限公司的数名存款客户，在济南找到被告人崔某后，将其扭送至济南市公安局玉函路派出所，而后，李某甲主动到济宁市公安局市中区分局红星新村派出所投案；2015年2月6日，被告人张某在曲阜高铁站被曲阜高铁站派出所民警抓获；2015年3月12日18时许，被告人吕某在鱼台县金港湾酒店被鱼台县公安局民警抓获。李某甲、吕某归案后，如实供述了基本犯罪事实。
对指控被告人的犯罪事实，公诉机关当庭提供了1.受理案件登记表、到案经过、营业执照、理财确认书、保证函、收据、户籍证明等书证；2.证人证言；3.集资参与人的陈述；4.被告人供述与辩解；5.鉴定意见等。公诉机关认为，被告人崔某、吕某、张某、李某甲违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金5705.10万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一、四款。吕某归案后能够如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。李某甲系自首且有立功表现，可以从轻或减轻处罚，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款、第六十八条。张某曾因犯故意伤害罪被判处有期徒刑缓刑，且处于缓刑考验期内，对其应撤销缓刑，与本罪并罚，适用《中华人民共和国刑法》第七十七条、第六十九条。请依法判处。
被告人崔某、吕某、张某、李某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，未作辩解。被告人吕某、张某、李某甲的辩护人对被告人构成非法吸收公众存款罪没有异议。被告人吕某的辩护人辩称：本案为单位犯罪，被告人吕某在本案中所起作用较小，系从犯，被告人吕某在本案中能供述其犯罪的主要犯罪事实，积极配合司法机关退偿集资款，并自己筹资偿还了部分本金，应当从轻或减轻处罚。被告人张某的辩护人辩称：本案为单位犯罪，被告人吕某在本案中所起作用较小，系从犯，被告人张某在本案中犯罪情节轻微，所起作用较小，系从犯或不作为犯罪处理，张某只是名义上的股东，基本没参与公司管理及吸收资金；被告人张某如实供述犯罪事实，能够认罪，请求从轻、减轻处罚。被告人李某甲的辩护人辩称：被告人李某甲系自首且有立功表现，在本案中系从犯，李某甲积极配合司法机关的调查，公司放出去的欠款李某甲积极组织追要欠款或进行民事诉讼有的民事案件正在执行或尚待李某甲进行启动。请求对其从轻、减轻和酌定从轻处罚。
经审理查明：2013年4月，被告人崔某、吕某、张某、李某甲以非法吸收公众存款对外放贷挣取利息差为目的，共谋注册成立济宁市铭诚担保有限公司（2014年6月更名为济宁市铭诚非融资性担保有限公司），租赁济宁市红星东路御顶阁门面楼三楼并招收数名财会人员、业务员对外进行经营。变更前经营范围为：非融资性担保、投资信息咨询；变更后的经营范围为：诉讼保全担保、财产保全担保、工程履约担保、投标担保、尾付款如约偿付担保、设备分期付款担保、租赁合同担保、其他经济合同担保、投资信息咨询。该担保公司未经中国人民银行批准，以代客户理财的名义，通过发放宣传广告、口口相传等形式，并以支付高息、赠送礼品等为诱饵，采用给存款客户签订理财确认书、保证函、出具收款收据等方式，在济宁城区向社会不特定对象吸收存款，用于对外进行放贷等，致使巨额资金未能收回，给存款客户造成巨大的经济损失。经济宁长顺会计师事务所审计：截止2014年10月17日，济宁市铭诚非融资性担保有限公司吸收存款总金额5705.10万元，偿还本金3675.00万元，尚欠本金2030.10万元。根据会计提供，实际支付利息515.5573万元，其中，偿还本金（已清本金）已付利息175.5526万元，尚欠本金已付利息340.0047万元，尚欠公众存款196人、267次共计损失金额1690.0953万元。在审理期间，被告人李某甲自行退赔了部分被害人的经济损失112万元。根据会计提供贷款明细，经济宁长顺会计师事务所审计，该公司共向外借款1876万。
2015年1月20日，被告人李某甲与济宁市铭诚非融资性担保有限公司的数名存款客户，在济南找到被告人崔某后，将其扭送至济南市公安局玉函路派出所，而后，李某甲主动到济宁市公安局市中区分局红星新村派出所投案。
上述事实，被告人崔某、吕某、张某、李某甲在庭审中亦无异议，且有证人刘某甲、田某、孙某甲、王某甲、陈某、郗某、丁某、范某乙的证言，集资参与人郝某甲、徐某、李某乙、高某甲、薛某、孙某乙、马某、张某甲、程某、张某乙、高某乙、李某丙、杜某、周某、张某丙张某丁、刘某乙、李某丁、王某乙、李某戊、王某丙、郝某乙、张某戊、李某己、孙某丙、于某、国某、王某丁、王某戊、张某己、高某丙、刘某丙、孙某丁、李某庚、张某庚、任某、杨某的陈述，担保卡，收据，保证书，理财确认书，济宁长顺会计师事务所对济宁市铭诚非融资性担保有限公司的审计报告，济宁市铭诚担保有限公司营业执照，济宁市铭诚非融资性担保有限公司企业信息，法定代表人信息，股东（发起人）、董事、监事、经理信息，吕某出具的证明，车辆所有权归属协议，借条，铭诚公司资金出借明细，银行汇款账号，铭诚担保公司董事会决议，公章使用说明，关于财务审批报销制度的通知，铭诚阶段利率执行表，中秋客户送礼标准，中秋客户答谢会，民间借款合同（范某乙）复印件，接受证据材料清单，泰安金辰经贸有限公司企业法人营业执照，贷款客户转账凭证，有关吕某的情况说明，银行的账户查询明细，受案登记表，立案决定书、办案说明，抓获经过，刑事判决书，户籍证明等证据证实，足以认定。
本院认为：被告人崔某、吕某、张某、李某甲非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人崔某在庭审中能如实供述其犯罪的基本事实，依法可以对其从轻处罚。被告人张某系缓刑期间内还有其他罪没有判决，应当撤销缓刑数罪并罚。被告人吕某、张某的辩护人辩称本案为单位犯罪，被告人吕某、张某、李某甲的辩护人辩称被告人吕某、张某、李某甲系从犯。经查明，四被告人在成某诚公司后，以实施犯罪为主要活动，四被告人均积极参与实施犯罪，均系主犯，故该辩护意见不予采纳。被告人吕某、张某的辩护人以被告人吕某、张某能如实供述其犯罪事实，请求对其从轻处罚的辩护意见予以采纳。被告人李某甲的辩护人以被告人李某甲系自首、立功，请求对其减轻、从轻处罚的辩护意见予以采纳；以被告人李某甲积极以诉讼手段挽回损失，取得了部分被害人的谅解，请求酌情从轻处罚的辩护意见予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第一、三款、第六十八条、第六十九条、第七十七条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人崔某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金四十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年1月20日起至2020年1月19日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
二、撤销山东省济宁市任城区人民法院（2015）任刑初字第147号刑事判决书对被告人张某的宣告缓刑部分。
三、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三十万元；与原判刑罚一年合并执行，总和刑为有期徒刑四年六个月，决定执行有期徒刑四年，并处罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
四、被告人吕某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年3月13日起至2018年9月12日止。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
五、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金十万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后十日内缴纳）。
六、责令被告人崔某、吕某、张某、李某甲退赔集资参与人经济损失15780953元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 续新国
审 判 员 钟 锋
人民陪审员 刘进华
二〇一六年九月二十七日
书 记 员 范琳琳