陕西省洛南县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）洛南刑初字第00104号
公诉机关洛南县人民检察院
被告人刘某甲，男，2015年2月8日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局刑事拘留，同年3月13日被依法逮捕。现羁押于洛南县看守所。
辩护人麻文波，河南洛韵律师事务所律师。
被告人刘某乙，女，2015年2月9日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被洛南县公安局取保候审，2016年2月9日被本院取保侯审。
洛南县人民检察院以洛检公诉刑诉（2015）91号起诉书指控被告人刘某甲、刘某乙犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。洛南县人民检察院指派检察员梁学民依法出庭支持公诉，被告人刘某甲及其辩护人麻文波、被告人刘某乙到庭参加了诉讼。现已审理终结。
洛南县人民检察院指控，被告人刘某甲为了募集资金，于2013年12月16日向陕西省洛南县工商行政管理局申请注册成立了“洛南县润丰投资有限公司”（注册号612522100004466），注册资本2000万元人民币。被告人刘某甲为公司的法定代表人，股东为被告人刘某乙，刘某甲持股60%，刘某乙持股40%，公司设在洛南县“亚美”清河苑6号商铺。被告人刘某甲未按照批准的经营范围进行运作，而是在洛南县招聘业务人员及印发宣传彩页，公开在社会上宣传洛南县润丰投资有限公司的投资理财业务，并以公司投资火锅店、银庄等为幌子，承诺以三个月、六个月及一年1.1%、1.3%、1.5%的月利率为诱惑，向社会不特定公众非法吸收存款。被告人刘某甲分别以该公司和个人名义与被害人签订《借款合同》或出具借据的形式吸收公众存款。被告人刘某乙明知润丰公司和刘某甲个人吸收存款的行为未经国家有关机关批准，仍积极协助刘某甲进行非法吸收公众存款，并协助办理吸存、兑付业务。该公司2013年12月31日运营至2015年1月24日，共非法吸收公众存款61人103笔617.546万元，其中已兑付31人38笔235.5万元，尚有382.046万元未兑付。
认定上述事实的证据如下：王某甲、贺某某、荆某某等人的借款合同、企业法人营业执照、税务登记证及机构代码证、股东出资信息、身份证明、股东会决议、公司章程等书证；证人阮某某、杨某某等人的证言；审计报告；被告人刘某甲、刘某乙的供述及辩解等。
据此认为，被告人刘某甲为募取资金，未经国家有关机关批准或许可，非法吸收公众存款617.546万元，数额巨大；被告人刘某乙明知润丰公司未经有关国家机关批准许可的情况下，协助刘某甲实施非法吸收公众存款，数额巨大，二被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人刘某甲系主犯，刘某乙系从犯。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条以及《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人刘某甲、刘某乙对公诉机关的上述指控不持异议，亦对非法吸收被害人胡某某存款2万元的事实不持异议，请求对其从轻处罚。同时被告人刘某甲认为其非法吸收公众存款的行为是公司行为，不是个人行为。被告人刘某甲的辩护人认为公诉机关指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪的部分事实不清、证据不足：1、被告人刘某甲的部分借款对象不属于刑法意义上的“公众”，其中534460元属于民间借贷法律关系；2、被告人刘某甲开办火锅店、银庄、KTV等是投资实体，起诉书认定被告人刘某甲以这些实业为“幌子”吸收公众存款，没有事实和法律依据；3、案发前被告人刘某甲已兑付235.5万元，已支付的利息5.2615万元应当从起诉书认定的犯罪数额中减除；4、被告人刘某甲有自首情节，且取得各被害人的谅解。综上，请求对被告人刘某甲从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2013年12月16日，被告人刘某甲向陕西省洛南县工商行政管理局申请注册成立了“洛南县润丰投资有限公司”（注册号612522100004466），注册资本2000万元人民币，公司住所地洛南县“亚美清河苑”6号商铺，经营范围为投资管理、资产管理、房产信息咨询、企业项目投资咨询。被告人刘某甲担任该公司法定代表人，股东为被告人刘某乙，刘某甲持股60%，刘某乙持股40%。被告人刘某甲为募集资金，不在许可的经营范围内进行运营，而超出经营范围在社会上招聘业务人员，印发宣传彩页，公开向社会公众宣传洛南县润丰投资有限公司的投资理财业务，以投资开办火锅店、银庄等实体及承诺三个月1.1%、六个月1.3%、一年1.6%的月利率为诱惑，公开向社会不特定公众非法吸收存款。被告人刘某甲以公司或者个人名义与被害人签订《借款合同》、《委托理财合同》和出具借据的形式吸收公众存款；被告人刘某乙作为公司股东，明知被告人刘某甲以公司和个人名义吸收公众存款的行为未经国家有关机关批准许可，仍积极协助刘某甲非法吸收公众存款，并协助办理吸存、兑付等业务。该公司在2013年12月31日至2015年1月24日运营期间，非法吸收公众存款61人103笔，共计594.546万元，案发前已兑付被害人235.5万元，支付利息5.2615万元，尚有37人65笔，共计359.046万元未清退。
在侦查阶段，被告人刘某甲、刘某乙能分别如实供述其非法吸收公众存款的犯罪事实。
本院在审理过程中，被告人刘某甲、刘某乙分别与各被害人达成还款协议，约定由二被告人按比例分期清退所吸收的存款，被告人刘某甲之父刘某丙、之堂兄陈某某自愿对二被告人未清退的359.046万元予以担保，被告人刘某甲之父刘某丙自愿用其所有的位于河南省卢氏县城关镇西关村五组的两层楼房作抵押，保证二被告人按协议清退所吸收的存款，各被害人对二被告人的犯罪行为表示谅解，同时请求对二被告人从轻处罚，适用缓刑，并承诺不要求司法机关追赃。
上述事实，经当庭举证、质证，有下列证据证实。
1、洛南县公安局扣押物品清单及洛南县润丰投资有限公司的印章三枚、被告人刘某甲、刘某乙私人印章各一枚及相关账册、会计凭证、合同书等证明，案发后，公安机关对洛南县润丰投资有限公司使用的印章及账册、合同书等予以扣押，并随案移送。同时证明印章、账册、会计凭证及合同书的外部特征和吸收、兑付被害人存款的具体数额。
2、赤某某、尚某某、柴某某的报案材料及洛南县公安局受案登记表、抓捕经过证明，案件的来源、简要案情及公安机关立案受理情况。
3、洛南县公安局常住人口基本信息表证明，被告人刘某甲出生年、月、日、被告人刘某乙出生年、月、日及二被告人的其他个人信息。
4、洛南县润丰投资有限公司的营业执照、税务登记证、组织机构代码证证明，洛南县润丰投资有限公司于2013年12月16日成立，注册资本2000万元，法定代表人刘某甲。同时证明该公司的经营范围为：投资管理、资产管理、房产信息咨询、企业项目投资咨询。
5、洛南县润丰投资有限公司章程证明，该公司的名称、住所、经营范围、注册资本、股东名称、出资方式、出资额、股东会的职权及股东的权利义务、财务会计、利润分配及劳动用工制度等具体内容。
6、洛南县润丰投资有限公司股东会决议及股东身份证明证实，经洛南县润丰投资有限公司股东会议决议，全体股东一致通过公司章程，确定刘某甲为该公司执行董事、法定代表人兼任经理，刘某乙为公司监事。同时证明被告人刘某甲、刘某乙为该公司股东。
7、商洛昌达有限责任会计师事务所审计报告及洛南县润丰投资有限公司吸收公众存款未兑付明细表证明，该公司吸收公众存款60人102笔，共计592.546万元，已兑付被害人235.5万元，支付利息5.2615万元，尚有36人64笔共计357.046万元没有清退。
8、洛南县润丰投资有限公司印制的宣传彩页证明，该公司向社会公开宣传吸收公众存款，并承诺的理财分红收益率为三个月1.1%、六个月1.3%、一年1.6%。
9、洛南县润丰投资有限公司工资结算表证明，该公司业务员的工资发放情况。
10、洛南县公安局制作的照片证明，洛南县润丰投资有限公司的具体位置、概貌及各项管理制度的具体内容。
11、被害人出具的领款单及收条证明，洛南县润丰投资有限公司清退被害人存款及利息的具体情况。
12、《商铺出租协议》及《租赁合同》证明，2014年6月7日，被告人刘某甲与李某某签订了《商铺出租协议》，租赁李某某位于洛南县城亚美厚德小区一楼临街门面房两间102平方米，月租金1000元；2014年9月1日，被告人刘某甲与赵某某、常某某签订了《租赁合同》，租赁赵某某、常某某位于洛南县环保局办公楼一、二楼房屋2121平方米，年租金70万元。
13、被告人刘某甲、刘某乙与37名被害人达成的还款协议、各被害人出具的谅解书、承诺书及刘某丙、陈某某出具的担保书、刘某丙出具的房产抵押书证明，在本院审理过程中，各被害人与二被告人达成还款协议，约定由二被告人按比例分期清退存款，同时被告人刘某甲之父刘某丙、之堂兄陈某某自愿对该协议予以担保，刘某丙自愿用其所有的位于卢氏县城关镇西关村五组的106.7平方米的两层楼房作抵押，以保证二被告人按协议约定清退存款，各被害人对二被告人的犯罪行为表示谅解，请求对二被告人从轻处罚，适用缓刑，并承诺不要求国家司法机关追赃。
14、被告人刘某甲以洛南县润丰投资有限公司及个人名义与王某甲、贺某某、刘某丁、胡某某等37人签订的借款合同、委托理财合同和出具的借据证明，被告人刘某甲吸收王某甲、贺某某、刘某丁、胡某某等37人存款359.046万元及存款时间、利率及期限等内容。
15、被告人刘某甲出具的借条及梁某甲出具的情况说明证明，刘某甲以个人及公司名义借荆某某现金共计58.4460万元，月利率2%。
16、证人梁某乙证言证明，洛南县润丰投资有限公司是2013年12月成立的，法定代表人刘某甲，股东刘某乙。2014年农历1月10日至同年6月份，其经他人介绍在洛南县润丰投资有限公司工作，具体工作是吸收存款。客户来公司存钱时，刘某甲向其提供空白合同书及借据，其负责填写好存款数额、还款期限及利率标准后，由刘某甲签字确认，然后再根据刘某甲要求存入银行或直接交给刘某甲。其在该公司工作期间，共给三、四十个人办理过存款业务。王某乙是公司会计，梁某甲是公司财务总监，公司招收有业务员，业务员的职责是对外吸收存款。
17、证人荆某甲证言证明，2014年11月23日晚，其路过洛南县润丰银庄时，刘某甲叫其进去喝茶，期间刘某甲说他开办火锅店资金周转不开，让其借给他些钱，并承诺只用一个月。其是做生意的，看刘某甲有实体，觉得安全可靠，就将25万元借给刘某甲，因期限短，其表示不要利息，刘某甲也没有出具借据。其平时不在家，当时不知道刘某甲对外吸收存款，后才知道润丰公司招收业务员吸收存款的情况。
18、证人梁某甲证言证明，2014年6月份，其到洛南县润丰投资有限公司工作，担任财务总监，月工资3500元。该公司主要业务是吸收存款，具体由刘某甲、刘某乙负责，是以刘某甲或公司名义吸收存款的，共计吸收了多少存款，兑付了多少，其记不清楚。
19、证人罗某某证言证明，2014年4月1日至5月10日，其在洛南县润丰投资有限公司工作，开始担任业务员，后任业务副总。该公司主要业务是对外宣传，以高息吸引群众到公司存款。其主要职责是业务培训、宣导方向、开拓市场、培养优秀业务人员等。公司统一印制有宣传彩页，分发给业务员，由业务员对外进行宣传并吸收存款，具体吸收了多少存款，其不清楚。
20、证人杨某某证言证明，2014年7月至8月份，其在洛南县润丰投资有限公司工作，任该公司副总，主要是宣传投资理财理念，对外吸收存款。其底薪3000元，并按吸收存款的千分之二给其提成。因其一个月没有工作业绩，公司给其支付了2000元工资，其就不干了。公司会计是王某乙，出纳是刘某乙，财务是由刘某甲、刘某乙管理。群众将钱存入该公司，分红或付息均可以，分红或付息是3个月1.1%、6个月1.3%、1年1.6%的月利率，以此吸引不特定公众向公司存款。
21、证人马某某证言证明，2014年6月份，其经杨某某介绍到洛南县润丰投资有限公司工作，因其没有给公司吸收到存款，只到公司去过几次，其他情况不了解。
22、证人张某甲证言证明，2014年1月份，其看到洛南县润丰投资有限公司张贴的告示，就到该公司应聘，刘某乙给其介绍了公司的情况，让其在公司担任业务员，基本工资1500元，外加100元的话费补助，吸收存款10000元，给个人提成100元。当月其在公司存款20000元，期限3个月，月利率1.1%，这笔存款是刘某甲给其办理的，到期后，支取本金20000元及330元的利息。其介绍张某乙、张某丙先后在该公司存款，到期后已支取。同年4月份因其家中有事就不干了，也不知道公司所吸收存款的流向。因公司有营业执照、税务登记证，其以为是合法的，现在才知道公司吸收公众存款是违法的。
23、证人杨某某证言证明，2014年1月份，其在洛南县润丰投资有限公司任业务员，月工资1500元，话费补助100元，有业绩才有提成。刘某甲是公司法定代表人，刘某乙是股东，负责公司财务。因其在公司没有业绩，只干了三个月就不干了，其个人在公司存款20000元，相关手续是刘某乙给办理的。到期后，刘某乙给其兑付了该笔存款并支付了利息。
24、证人李某某、黄某某、李某甲证言证明，刘某甲分别租赁李某某、黄某某位于洛南县城亚美小区的商铺及李某甲位于洛南县城关街道办事处西寺社区的房屋情况。
25、被害人王某甲、贺某某、刘某丁、胡某某等37人的陈述证明，其经洛南县润丰投资有限公司业务员介绍，或者是他人介绍，得知该公司能存钱，而且利息高，又有银庄、火锅店等实体，觉得安全可靠，就将钱存入该公司，存款手续主要是刘某乙经办的。因公司有营业执照、税务登记证，其以为是合法的。同时证明被告人刘某甲以公司和个人名义吸收存款359.046万元及存款的时间、利率、期限等。
26、被告人刘某甲的供述和辩解证明，2013年12月16日，经洛南县工商局批准成立了洛南县润丰投资有限公司，其系法人代表人，公司经营范围是投资管理、资产管理、房产信息咨询、企业项目咨询，注册资本2000万元，股东是其和刘某乙，刘某乙兼任出纳。2013年12月31日，该公司正式营业，同时招收了罗宏印、杨某某、梁某甲等一批管理人员，罗某某、杨某某是公司副总，梁某甲是财务总监，王某乙是公司会计，账务由其管理，该公司的资金来源是借款，用借款开办了火锅店、KTV、银庄等。同时公司招收了一批业务员，印制了宣传彩页，由业务员对外宣传，以高息吸收存款，吸收存款一般是由其经手或刘某乙经手办理的，吸收的存款由刘某乙存入公司账户。公司开办银庄投资80余万元，火锅店及KTV投资190万元，山阳县汽车营销店投资20余万元。该公司在运营期间，共吸收存款600余万元，其中235余万元已兑付，还有380余万元没有清退。
27、被告人刘某乙的供述和辩解证明，洛南县润丰投资有限公司成立于2013年12月16日，住所地在洛南县亚美清河苑6号商铺，法定代表人是刘某甲，公司经营范围是投资管理、资产管理、房产信息咨询、企业项目咨询，注册资本2000万元，股东是其和刘某甲。该公司成立后，以公司名义招收了一批业务员，印制宣传彩页，由业务员公开对外宣传，以高息吸收存款。公司在运营期间，共计吸收存款600余万元，其中235.5万元已兑付，还有380余万元没有兑付。吸收的存款用于开办了润丰银庄、火锅店、KTV等实体。
本院认为，被告人刘某甲为募集资金，设立洛南县润丰投资有限公司，以该公司名义招聘业务人员，印发宣传彩页，向社会不特定公众非法吸收存款594.546万元，严重扰乱金融秩序和社会稳定；被告人刘某乙作为公司股东，明知该公司超出经营范围，未经有关国家机关批准许可，而协助被告人刘某甲非法吸收公众存款，二被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条的规定，属数额巨大，依法应处三年以上十年以下有期徒刑。在非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人刘某甲起主要作用，系主犯；被告人刘某乙起次要作用，系从犯。公诉机关指控被告人刘某甲、刘某乙犯非法吸收公众存款罪的罪名及有关量刑情节成立，本院予以支持。被告人刘某甲提出其非法吸收公众存款的行为系公司行为，不是个人行为的辩护观点，因被告人刘某甲为吸收公众存款，而成立洛南县润丰投资有限公司，该公司成立后，将非法吸收公众存款作为该公司的主要活动，以公司和个人名义实施犯罪，因此应认定为个人行为，以个人犯罪论处，因此该辩护观点不符合法律规定，不予采纳。辩护人提出被告人刘某甲有自首情节，经查被告人刘某甲在经公安机关多次通知后，才到公安机关接受调查，同时被采取强制措施，并非主动向公安机关投案，其行为不符合自首的构成要件，不构成自首，故该辩护观点本院不予采纳；辩护人提出被告人刘某甲的部分借款对象不属于刑法意义上的“公众”，其中53.4460万元属于民间借贷法律关系，53.4460万元包括被告人刘某甲借荆某甲的25万元及借荆某某的28.4460万元，经查被告人刘某甲借荆某甲25万元，没有出具借据，也没有约定利息，出借人当时也不知道润丰公司吸收存款的情况，是鉴于被告人刘某甲开办火锅店需要周转资金，且有实体，而将钱借给刘某甲，故该笔借款不具有非法吸收公众存款的性质，属民间借贷法律关系，其余借款594.546万元，其中包括借荆某某的28.4460万元，均系被告人刘某甲以公司名义招收业务员，印发宣传彩页，公开向社会公众宣传该公司的投资理财业务，并以高息及开办实体为诱惑，非法吸收的公众存款，借款对象属于刑法意义上的不特定公众，不具有民间借贷法律关系的特征，应认定为二被告人非法吸收的公众存款，故辩护人提出被告人刘某甲借荆某甲的25万元属于民间借贷法律关系的辩护观点及理由成立，予以采纳，但辩护人提出被告人刘某甲的部分借款对象不属于刑法意义上的“公众”及被告人刘某甲借荆某某28.4460万元属民间借贷法律关系的辩护观点，与本院查明的事实不符，且不符合法律规定，不予采纳；辩护人提出的被告人刘某甲开办火锅店、银庄、KTV等系投资实体，起诉书认定被告人刘某甲以这些实业为“幌子”吸收公众存款，没有事实和法律依据。经查被告人刘某甲以高息及开办实体为诱惑，致使被害人为追求高息，同时认为有公司实体，觉得安全可靠，才将钱存入洛南县润丰投资有限公司或借给被告人刘某甲，故该辩护观点与本院查明事实不符，不予采纳；辩护人提出案发前被告人刘某甲已兑付被害人235.5万元，同时已支付的5.2615万元利息应当从起诉书认定的犯罪数额中减除的辩护观点，因没有法律依据，不予采纳。公诉机关指控被告人刘某甲、刘某乙吸收公众存款617.546万元，因其中25万元属民间借贷法律关系，且被害人胡某某在洛南县润丰投资有限公司存款2万元，其在商洛昌达有限责任会计事务所对该公司财务做出审计报告之后，才向公安机关报案的，因此未计入二被告人非法吸收的存款数额，故二被告人非法吸收公众存款的犯罪数额应变更为594.546万元。鉴于被告人刘某甲、刘某乙在侦查阶段能如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，案发前已清退所吸收存款235.5万元，在本院审理过程中，二被告人与各被害人达成还款协议，并由被告人刘某甲的亲属进行担保，同时被告人刘某甲之父刘某丙用其所有两层楼房作抵押，以保证二被告人按照协议约定清退存款，各被害人对二被告人的犯罪行为表示谅解。故辩护人请求对被告人刘某甲从轻处罚，并适用缓刑的辩护观点和理由成立，予以采纳，但其请求对被告人刘某甲减轻处罚的辩护观点，因不符合法律规定，不予采纳，又因被告人刘某乙系从犯，可依法对其减轻处罚，并适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国刑事诉讼法﹥的解释》第二百四十一条第一款之规定，判决如下：
一、被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金五万元（限判决生效后一次性缴纳）。
二、被告人刘某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算），并处罚金三万元（限判决生效后一次性缴纳）。
三、随案移送的作案工具洛南县润丰投资有限公司印章三枚，刘某甲、刘某乙私人印章各一枚及相关账册、会计凭证、合同书等，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省商洛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 ＸＸ印
审 判 员 陈 轲
人民陪审员 杨玉贞
二〇一六年三月七日
书 记 员 张永云