吉林省梨树县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）吉0322刑初350号
公诉机关吉林省梨树县人民检察院。
被告人杜某某，男，1989年9月6日出生于吉林省梨树县，汉族，小学文化，农民，现住梨树县四棵树乡。因聚众斗殴罪，于2016年4月6日被判处有期徒刑10个月。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年1月12日被刑事拘留，同年1月21日被逮捕。现押于四平市看守所。
被告人陈某，女，1990年2月27日出生于吉林省梨树县，汉族，初中文化，农民，现住梨树县喇嘛甸镇。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2016年1月21日被刑事拘留，同年1月22日被本院取保候审。同年6月6日被本院取保候审。
吉林省梨树县人民检察院以梨检刑检刑诉（2016）332号起诉书指控被告人杜某某、陈某犯信用卡诈骗罪一案，于2016年6月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省梨树县人民检察院检察员姜彤辉出庭支持公诉。被告人杜某某、陈某到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省梨树县人民检察院指控：2013年5月3日，被告人陈某同其丈夫被告人杜某某以陈某名义在四平市工行信用卡部办理了牡丹信用卡，被告人杜某某为共同还款人。2013年5月被告人杜某某、陈某使用该信用卡在东风标致4S店刷卡以分期付款方式透支112000.00元购买了一辆红色东风标致307轿车，2013年7月11日杜某某和陈某将标致307轿车卖掉。该信用卡在2013年11月7日开始透支逾期，2014年3月1日后再未还款，截止2015年12月23日已积欠本金74025.12元，利息13800.47元。在陈某、杜某某透支违约期间，工行信用卡部工作人员多次对陈某和杜某某进行催收，仍未归还。案发后，被告人杜某某、陈某被公安机关依法传唤到案。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有：被告人杜某某、陈某的供述，证人苏某等人的证言，归案情况等书证。
吉林省梨树县人民检察院认为：被告人杜某某、陈某超过规定期限透支信用卡，经发卡催收后仍不归还，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第二十五条之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。
法庭审理时，被告人杜某某、陈某对公诉机关指控的犯罪事实供认。
本院经审理查明：2013年5月3日，被告人陈某同被告人杜某某以陈某名义在四平市工行信用卡部办理了牡丹信用卡，被告人杜某某为共同还款人。2013年5月被告人杜某某、陈某使用该信用卡在东风标致4S店刷卡以分期付款方式透支112000.00元购买了一辆红色东风标致307轿车，2013年7月11日杜某某和陈某将标致307轿车卖掉。该信用卡在2013年11月7日开始透支逾期，2014年3月1日后再未还款，截止2015年12月23日已积欠本金74025.12元。在陈某、杜某某透支违约期间，工行信用卡部工作人员多次对陈某和杜某某进行催收，仍未归还。案发后，被告人杜某某、陈某将透支款全部归还。
上述事实，有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：
1、归案情况，证明2016年1月7日、12日被告人杜某某、陈某分别被公安机关传唤到案。
2、身份证、申请表等证明，证明被告人陈某用其身份证办理信用卡时相关手续。
3、信用卡交易明细表，证明被告人杜某某、陈某在中国工商银行股份有限公司四平鼎晟支行透支情况。
4、中国工行四平鼎晟支行情况说明，证明牡丹信用卡分期付款规定，信用卡自银行记账起，透支期限最长为60日，超过60日未归还的，视为逾期。
5、牡丹个人卡透支逾期还款催告函，证明中国工商银行股份有限公司四平鼎晟支行信用卡部多次向被告人杜某某、陈某催款情况。
6、情况说明，证明2013年5月份陈某到我行申办牡丹信用卡，我行通过审核2013年5月3日为其发放牡丹信用卡，截止2015年12月30日报案时已积欠我行本息及滞纳金合计97828.53元，其中本金74025.12元，利息13800.47元，复利353.36元。
7、信用卡购车分期还款订单，证明被告人陈某在四平源辰汽车服务有限公司订购标致307轿车一辆，价格为16万，首付金额48000元。
8、还款凭证，证明2016年1月18日被告人陈某向工商银行还款111963.50元。
9、结婚登记书，证明被告人杜某某、陈某于2012年3月23日申请结婚并领取证书。
10、判决书，证明2016年4月6日被告人杜某某因犯聚众斗殴罪被判处有期徒刑10个月。因聚众斗殴于2015年5月18日被刑事拘留，同年6月27日被逮捕，12月11日被取保候审。
11、证人姜某某证言，证实2013年5月3日陈某在我行申办一张牡丹信用卡购车，一次性透支112000元，在其透支违约期间，我行信用卡部工作人员多次通过电话催收，一直未归还欠款。
12、证人张某证言，证实2013年6月，杜某某找我说着急用点钱，将一辆新买的标致307轿车押到我这，我给杜某某拿了3万元钱，我开了一个月左右，苏某找我说这台车是在他的4S店贷款买的，过几天苏某领着杜某某还有陈某找到我，苏某给我3万元钱，他们将这辆车开走了。
13、证人苏某证言，证实2013年5月杜某某和陈某通过我们4S店在四平工行办理一张信用卡买一辆标致307轿车，发票名是陈某，一个月左右，我看见这辆车张某开着，我问张某是怎么回事，张某说杜某某和陈某把我这辆车以3万元钱抵押给他了。后来我找杜某某和陈某一起去找张某，我拿3万元钱把车开回来了。后来杜某某和陈某没钱还贷款，以7万元钱的价格把这辆车卖给王晓生了。并写了协议，内容本车贷款由陈某个人承担。
14、被告人杜某某供述，2013年5月我和陈某商量用陈某的身份证和我家的鑫源汽车配件修车店的工作证明，在工行办理一张信用卡。5月3日信用卡发下来后，透支了112000元钱购买了一辆标致307轿车，分36个月还款，每期3000多元。我俩将这辆车抵押了3万元钱，后来苏某给张某拿3万元钱将车开回去了，后来我和陈某商量把车卖给苏某，苏某同意将车收回，给我62000元钱，扣除苏某在张某那取车的3万元钱。陈某还了几个月贷款就不还了。工行催我和陈某还款好几次，我们一直没有还。
15、被告人陈某供述，2013年5月份左右，我和杜某某一起在四平市工行办理的信用卡透支购车，在4S店交了5000元钱定金，用信用卡透支了112000元，还了十个月左右共计3万元钱的贷款，还款压力大就不想还了，后将车以3万元钱抵押给张某了，后来苏某拿3万元钱在张某处将车取回去了，因为我和杜某某没钱还贷款将车卖了。银行给我打电话，我就换号了，之后银行当面找我催收过两次还款，我说没有能力偿还。鑫源汽车配件商店是我家的。
本院认为，被告人杜某某、陈某恶意透支信用卡，经发卡行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。视被告人陈某在案发后归还全部透支款项等情节，可对其从轻处罚。故依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条（信用卡诈骗罪）、第二十五条（共同犯罪）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第七十二条、第七十三条（缓刑）、第七十七条（漏罪及处罚）之规定，判决如下：
一、被告人杜某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币20000元，与原因犯聚众斗殴罪判处有期徒刑十个月并罚，合并有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币20000元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币20000元。判处的罚金款于判决生效后十日内一次性缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月12日起至2018年6月17日止。因聚众斗殴被先期羁押的6个月24天已折抵刑期。）
二、被告人陈某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。判处的罚金于判决生效后十日内缴纳人民币10000元，2017年12月31日前缴纳人民币10000元。
（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审 判 长 崔 仁
审 判 员 朱 颖
人民陪审员 王健二0一六年七月二十七日
书 记 员 刘 珈 言