浙江省龙泉市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙1181刑初36号
公诉机关龙泉市人民检察院。
被告人周某某，农民。因本案于2015年5月8日被龙泉市公安局刑事拘留，同年6月12日被逮捕。现羁押在龙泉市看守所。
指定辩护人方元发，浙江金言律师事务所律师。
龙泉市人民检察院以龙检公诉刑诉（2016）34号起诉书指控被告人周某某犯诈骗罪，于2016年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。龙泉市人民检察院指派检察员林晶、代理检察员俞丽出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人方元发到庭参加诉讼。现已审理终结。
龙泉市人民检察院指控：2015年2月24日，被告人周某某利用网络虚拟交友平台“微信”与被害人夏某丙相识并进行交往，自称“周军”，从事水产生意。同年3月份，被告人周某某对夏某丙谎称其在浙江宁波投资冰库生意，需大量资金，且投资该冰库后有大量的收益回报，夏某丙信以为真（后经查实，被告人周某某于2014年以来并未经营水产生意和投资冰库项目）。之后，周某某谎称需要资金周转、发生交通事故、送礼等事由向夏某丙借款。同年3、4月份期间，夏某丙多次以现金或银行转账的方式将共计20.3万元交给周某某，周某某将骗取的20.3万元用于偿还债务、支付银行贷款利息、按揭利息、信用卡还款及挥霍等。经夏某丙多次催讨，周某某以各种理由拒不归还。
2015年5月8日，周某某主动至龙泉市公安局投案，供述了自己的犯罪事实。
为证明上述指控事实，公诉机关当庭出示了相关证据材料。据此，公诉机关认定被告人周某某的行为已构成诈骗罪。被告人周某某有自首情节，提请本院适用《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条之规定判处。
被告人周某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭表示自愿认罪，希望法庭对其从轻处罚。
辩护人的辩护意见是：1.公诉机关指控被告人周某某共骗取被害人款项20.3万元证据不足，其中10.8万元，被告人周某某主观上没有非法占有的目的，也没有采取虚构事实隐瞒真相的方法，应予以剔除，犯罪金额应为9.5万元。2.被告人周某某有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。
经审理查明：2009年至2014年间，被告人周某某先后经营过水产品销售、汽车租赁等生意，2014年年底，被告人周某某转让、关闭了上述公司，一直无业闲置在家，并未经营水产生意和投资冰库项目。
2015年2月至4月期间，被告人周某某因不能及时归还借款被张某甲等人起诉至法院，涉案金额共计170余万元。
2015年2月24日左右，被告人周某某（微信名“周军”）利用网络虚拟交友平台“微信”，与被害人夏某丙（微信名“灰姑娘”）相识并进行交往，被告人周某某对被害人夏某丙称自己是丽水人，从事水产生意。同年3月份，被告人周某某对夏某丙谎称其在浙江宁波投资冰库生意，需大量资金，且投资该冰库后有大量的收益回报，夏某丙信以为真。在骗取夏某丙信任后，被告人周某某谎称冰库投资需要资金周转、发生交通事故需要赔偿、提某货款需要交税及送礼等事由向被害人夏某丙借款。2015年3、4月份期间，被害人夏某丙除了将自己的钱借给被告人周某某外，还先后多次以“朋友经营海鲜生意需要资金周转”为由，向亲戚朋友借钱，并将借得的款项以现金的方式，或银行转账的方式（汇入账户名为梅某，账号为62×××59的邮政储蓄银行账号）交给周某某。截止案发，被告人周某某以借款名义共骗取被害人夏某丙人民币20.3万元，并将上述款项用于偿还债务、支付银行贷款利息、按揭利息、信用卡还款及个人挥霍等。经夏某丙多次催讨，周某某以各种理由拒不归还。
2015年5月8日，被告人周某某主动到龙泉市公安局刑侦大队投案，并如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实：
（一）被告人周某某的供述证实：其于2009年或2010年开始做水产生意，2011年或2012年关门了；其在2011年或2012年的时候曾开过一家汽车租赁公司，2014年3、4月份就转让了；平时过年过节，其偶尔会帮朋友进点水产，2014年年底就没有帮忙进水产，也没有从事水产生意，之后就没有什么收入了。2012年之后，其资金开始周转不过来，开始到处借钱，到2014年欠债达到200多万元，经常有人向其逼债，每月还银行贷款、房贷、车子租赁费及其他费用还要2万元左右。2014年年底，其通过微信认识了夏某丙。2015年3月份的时候，其跟夏某丙说其想在宁波投资一个冰库，最起码要200多万元，如果冰库做的好一年大概有100多万元的收益，当时其叫夏某丙帮其借一些钱来，夏某丙说没钱，其就叫夏某丙可以去向朋友借一些来。过了一段时间以后其来龙泉玩，夏某丙问其外面的冰库生意怎么样了，其就跟夏某丙说冰库还少很多钱，夏某丙就说她老公给她的卡里存进了2.4万元，可以借给其，接着有个东北男子打电话逼债，其就让夏某丙将其中2万元钱借给其，夏某丙在一家邮政银行将钱取出来交给其。之后，其与夏某丙闲聊时又聊到外面投资冰库的事情，其就让夏某丙再帮忙找找钱，夏某丙先后又交了几笔钱给其。2015年4月份开始，夏某丙开始逼其还钱，其就以武汉提某海鲜货款需要交税和送礼、发生交通事故需要赔偿等事由，继续向夏某丙借钱。其陆陆续续一共到夏某丙那里借了20.4万元，其中0.1万元作为利息还给夏某丙了。其将从夏某丙处借的这些钱都用于归还债务、房贷、租车费用及个人消费等。
（二）被害人夏某丙的陈述证实：2015年2月24日左右，其通过微信认识了被告人周某某，当时周某某说他叫“周军”，丽水人，做海鲜批发生意。2015年3月份，周某某和其说，他要投资300多万元在宁波做冰库生意，并且已经凑足了200多万元，还差一点，让其帮忙借几万，过十来天还，后其在自己的银行卡里取出2万元现金交给周某某。大概过了三四天，周某某说他那300万元还差几万元，让其一定要帮他，还说保证十来天还，之后其先后从亲戚朋友那借了8.3万元给周某某。过了几天，周某某说投资合同到期了，300万不够还差5万，之后其又从亲戚朋友处借了4万元交给周某某。过了几天，周某某说投资合同到期了要加3万元钱，让其一定要帮他，不然之前投资的300万就都没有了，于是其从亲戚朋友处借了1.75万元交给周某某。之后，周某某以去武汉公司拿钱需要送礼、发生交通事故需要赔偿等为由向其借钱，其又先后共借了4.4万元给周某某。综上，2015年3月至4月，其先后多次通过汇款及现金的方式将20.45万元借给周某某，其也多次催周某某还钱，但周某某以各种理由推脱。
（三）证人证言
1.证人周某甲、陈某、叶某、周某乙、周某丙、刘某、夏某甲、洪某甲、洪某乙、夏某乙的证言证实：夏某丙对他们说有朋友做海鲜生意，需要资金周转，先后向周某甲借款3.8万元，向陈某借款3.25万元，向叶某借款1万元，向周某乙借款0.5万元，向周某丙借款0.3元，向刘某借款1万元，向夏某甲借款0.7元，向洪某甲借款1.1万元，向洪某乙借款0.2万元，向夏某乙借款1.8万元。
2.证人梅某的证言证实：其系周某某的妻子。周某某以前做过水产生意，2013年转让了，2014年年底没有做什么生意，无业在家。周某某欠债很多，有些还是高利贷，其帮他向银行贷款，向亲戚朋友共借了100多万，每个月银行还贷、房子贷款等，周某某均没有能力偿还，其和周某某按揭购买的房子于2013年4月以80万元抵押给了莲都区稠州银行，还款日期是2015年4月，但到期未能还清。周某某以其的名义在外面借了很多钱，在农村信用社、中国银行、浦发银行、稠州银行、工商银行、平安银行等多家银行都有贷款，但没有能力还款。2014年年底，先后有很多人到其家中讨债，说周某某欠钱不还。
3.证人周某丁的证言证实：两三年前，周某某曾经开过海鲜店，但2014年的时候就不开了，之后就没有固定工作，其听说周某某这两年欠了很多钱，有人到村里向周某某讨债。
4.证人沈某的证言证实：2015年3月份左右，一个自称“周军”的人加其微信，电话是159××××3977，自称做海鲜批发的，说到龙泉找其，但其没有跟“周军”见面。
5.证人纪某的证言证实：2014年4月，其通过微信认识周某某，周俊自称做海鲜生意，其陆陆续续共借给周某某60万元，54万有借条，6万元没有，周某某归还了6万元。
6.证人徐某甲的证言证实：2014年5月份，其听纪某说纪某总共借给周某某60万元。
7.证人徐某乙的证言证实：2012年7月14日，周某某以投资公司、做海鲜生意、投资开宾馆需要钱周转等为由，陆陆续续向其借款65万元，利息2分。周某某以前是住在丽水市东升北区的房子，2014年年底开始不住在丽水了。
8.证人张某甲的证言证实：2014年12月，其通过朋友认识周某某，后周某某以做海鲜生意为由向其借款12万元，约定利息2-5%，其还帮助周某某还了20万元的贷款，其已将周某某起诉至法院，法院已判决。
9.证人王某的证言证实：其知道其老板娘张某甲借给周某某12万元的事情。
10.证人毛某的证言证实：2015年1月份，周某某向其购买一辆价值为37万元的宝马5系轿车，首付18万元不是周某某支付的，是林正权支付的。
11.证人吴某的证言证实：2015年2月16日，周某某从其店里租了一辆车，每月租费4500元。周某某以做海鲜生意为由，以梅某的名义向其借款5万元。
12.证人洪某丙的证言证实：2012年至2014年9月份期间，周某某先后向其借款15.35万元，2013年和2015年2月份，分三次共支付了1.15万元利息。
13.证人汤某的证言证实：其系周某某妻子梅某的同事。2010年开始至2015年，梅某以周某某做海鲜生意需要资金为由多次向其和其他同事借款。从2014年年底起，周某某就开始还不上钱了，还欠其和其同事十余人钱，共计约有200多万元。梅某因为讨债的人太多影响工作，在2015年6月辞职了。其已起诉周某某。
14.证人张某乙的证言证实：从2010年5月起，周某某多次向其借款共计280万元，一直未还款，在2015年3、4月份的时候周某某还给其4万元，其已将周某某起诉至法院并已判决。
（四）物证黑色iphone手机一部证实：被告人周某某通过该手机微信系统与被害人夏某丙相识、聊天等情况。
（五）书证
1.扣押物品、发还物品、文件清单证实：2015年5月8日，公安机关依法扣押周某某持有的黑色iphone手机一部；发还给被害人夏某丙0.1万元人民币。
2.提某笔录（附照片）证实：2015年5月8日，龙泉市公安局民警对周某某所使用的微信号“978143594”、微信名“周军”的微信内容以拍照的方式进行固定。
3.梅某的农村合作金融机构分户明细对账单、邮政储蓄银行明细账、陈某的邮政储蓄银行明细账、汇款收据三张证实：梅某尾号为5459的邮政储蓄银行卡于2015年3月27日开卡，2015年4月10日，夏某丙向梅某该邮政银行账号汇款人民币1.5万元；陈某于2015年4月23日、24日分两次向梅某该邮政银行账号汇款共计0.55万元，在款项汇入后，马上被取完。
4.梅某的中国银行信用卡账单证实：截止2015年6月6日，梅某尾号为8825的中国银行信用卡透支本金、利息滞纳金等共计13万余元。
5.房产证复印件、抵押合同、抵押物清单、抵押物出库凭证证实：梅某以自己所有的莲都区东升北区20幢2单元604-704室房屋作为抵押，向浙江稠州商业银行借款80万元，抵押期限为2013年4月24日至2015年4月23日。
6.借条复印件、汇款凭证、转账凭证证实：2012年5月份至2015年1月份，被告人周某某向纪某、洪某丙、张某甲等人借款的情况。
7.龙泉市公安局刑侦大队2015年6月11日出具的情况说明及民事判决书证实：经查询，周某某作为被告在丽水市莲都区涉及民事诉讼共10起，涉案标的共计195万余元。
8.周某某、梅某的个人信用报告及丽水莲都区农村信用社、平安普惠投资咨询有限公司贷款资料证实：周某某、梅某的贷款情况。
9.借车协议证实：2015年2月16日，周某某向吴某租赁汽车的情况。
10.龙泉市公安局刑侦大队2015年10月27日出具的情况说明证实：因徐某乙等人经常外出经商或电话关机，办案民警无法制作笔录。
11.归案经过证实：2015年5月8日，被告人周某某向龙泉市公安局投案。
12.户籍证明证实：被告人、被害人、证人的身份情况。
（六）辨认笔录证实：被害人夏某丙辨认出周某某就是诈骗其的男子“周军”。
（七）视听资料证实：夏某丙、陈某在中国邮政银行汇款操作情况。
上述证据，符合刑事证据的“三性”特征，本院予以确认。
本院认为，被告人周某某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，证据确实充分。被告人周某某与被害人夏某丙相识后，被告人周某某向被害人夏某丙隐瞒了自己无业的真相，谎称自己从事水产生意；同时向被害人夏某丙隐瞒了自己因个人借款和银行贷款已负债累累，已被很多债权人逼债或起诉至法院的真相，虚构了冰库投资、交通事故赔偿、提某货款交税及送礼等事由，在明知自己没有实际还款能力的情况下，在不足两个月的时间里，以借款的名义，虚构了多种理由先后多次骗取被害人夏某丙共计人民币20.3万元。被告人周某某向被害人夏某丙借款时，没有实际还款能力，事后又以各种理由推脱还款，被告人周某某具有非法占有的主观故意。辩护人提出被告人周某某对其中的10.8万元没有非法占有的主观目的，没有事实和法律依据，对该辩护意见，本院不予采纳。被告人周某某有自首情节，依法可以从轻处罚。辩护人提出的第2点辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人周某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万元，上缴国库（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年5月8日起至2019年8月7日止；罚金限判决生效后即缴纳）；
二、被告人周某某的违法所得共计人民币二十万三千元继续予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向浙江省丽水市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 吴 娟
人民陪审员 游志新
人民陪审员 方争鸣
二〇一六年三月二十三日
代书 记员 雷雨晴