山西省平陆县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）晋0829刑初65号
公诉机关平陆县人民检察院。
被告人贾粉霞，女，1987年3月5日出生，汉族，初中文化，住址运城市平陆县，农民。2014年8月18日因赌博被平陆县公安局行政拘留十五日并处罚款五百元。因涉嫌诈骗罪，于2016年11月13日被平陆县公安局刑事拘留，同年11月18日被取保候审。2017年7月6日被本院取保候审。
辩护人赵崇国，山西瀛航律师事务所律师。
平陆县人民检察院以平检公诉刑诉[2017]53号起诉书指控被告人贾粉霞犯诈骗罪，于2017年7月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2017年8月1日公开开庭进行了审理。平陆县人民检察院指派检察员关怡如出庭支持公诉，被告人贾粉霞及其辩护人赵崇国均到庭参加了诉讼。本案经审判委员会讨论后决定，现已审理终结。
平陆县人民检察院指控：2015年5月12日，被告人贾粉霞未经平陆县某汽车运输有限公司许可，冒用该公司晋M88***重型半挂车行驶证，用该车作为担保，在本县春元街海尔热水器店仪某某处办理垫付宝业务，骗取垫富宝投资有限公司20000元。侦查期间，被告人贾粉霞归还垫富宝投资有限公司各项损失人民币24000元，并取得该公司谅解。公诉机关认为，被告人贾粉霞的行为构成诈骗罪，其当庭认罪态度较好，且在案发后积极退还被害人的损失，并取得谅解，建议对其在有期徒刑一年以下予以量刑，适用缓刑，并处罚金。同时提供的证据有被告人的供述及辩解、证人高某某、毛某某、仪某某等人的证言、被害人的陈述、鉴定意见、户籍证明等证据予以佐证。
被告人贾粉霞对起诉书指控的犯罪事实均无异议。
辩护人认为被告人贾粉霞的行为不构成诈骗罪，其理由是：1、垫富宝公司不具有经营金融业务的资质，本身就是违法的。2、被告人贾粉霞提供不是其本人的行驶证，仪某某是知情的，本案真正诈骗的是仪某某。3、被告人贾粉霞在贷到款后，让仪某某替她还了两个月，其主观上没有非法占有的目的。4、即使构成诈骗罪，数额应该是16600元。
经审理查明：垫富宝投资有限公司成立于2014年8月13日，单位住所地位于河北省邢台市新河县，法定代表人耿某某。经营范围包括对交通运输业等业务进行投资。山西融正投资有限公司系垫富宝投资有限公司的加盟店，法定代表人姚某某。豫M88***重型半挂车系平陆县某汽车运输有限公司的车辆，实际经营人为高某某。
2015年5月12日，被告人贾粉霞未经平陆县某汽车运输有限公司许可，在垫富宝投资有限公司的“不可过户承诺函”上到华康楼下一刻章部付款150元加盖了“平陆县某汽车运输有限公司”的虚假印章，冒用该公司晋M88***重型半挂车行驶证，用该车作为担保，在仪某某处办理垫付宝业务，骗取垫富宝投资有限公司20000元。
2016年11月14日，被告人贾粉霞归还垫富宝投资有限公司各项损失人民币24000元，并取得该公司谅解。
证实上述事实的证据有：
1、平陆县公安局受案登记表、立案决定书。证实了案件的来源及立案情况。
2、被害人高某某的报案材料及询问笔录。主要内容：自己经营的晋M88***车辆挂靠在平陆县某汽车运输有限公司，自己没有在垫富宝公司办理过垫付宝业务，也没有让贾粉霞用自己的车担保办理垫付宝业务。
3、被害人薛某（垫富宝公司永济直营店经理）的询问笔录。主要内容：办理垫付宝贷款不需要收取任何的手续费，它主要是针对汽车运输行业，汽车车主在本公司办理贷款业务后，公司会给车主一定的消费额度，车主到本公司指定的加油站、汽修厂消费，本公司从加油站、修理厂收取一定的费用。本公司则会根据加盟店的业绩而给予相应费用。(辨认贾粉霞案卷中的“收条”、“谅解书”)这些“收条”都是我自己出具的，“谅解书”也都是我自己代表公司出具的。
4、证人毛某某（某汽车运输有限公司法人代表）证实：晋M88***半挂车是平陆县某汽车运输有限公司车辆，2015年该车由高某某经营，贾粉霞没有经营过这辆车。
5、证人姚某某证实：我是山西融正投资有限公司法人代表，我公司是垫富宝投资有限公司的加盟店，主要是为垫富宝公司发展垫付宝业务，该业务是为大货车车主服务，车主办理垫付宝业务后，垫富宝公司会根据车主的具体情况给车主15000元到25000元不定的消费额度，车主可以用这个额度到加油站、修理厂进行提前消费，消费后经过固定的期限车主只要把消费的这部分钱还上，还款到账第三天后又可以使用给予的消费额度。我公司发展业务主要是由陈某某负责，她委托平陆海尔专卖店老板仪某某具体办理。仪某某收集一定数量办理垫付宝需要的客户资料信息后，然后陈某某就到仪某某的店里和客户具体签订协议。签订的协议内的《不可过户承诺函》，如果车辆是客户自己的，只需要在上面签字按手印就可以，如果车辆是挂靠在公司，客户签完字还需要到挂靠的公司加盖公司的印章。我公司不对上面签章的真伪进行核实。每笔业务收取200元到300元的手续费。
6、证人陈某某（山西融正投资有限公司工作人员）证实：在平陆办理的垫付宝业务都是通过仪某某办理的。需要办理垫付宝业务的人员通过仪某某将身份证照片、行驶证照片和手机号码传给自己，自己在公司根据客户的基本信息出具垫付宝相关合同，并通过手机向客户核实。如果客户提供的车辆信息属于挂靠车辆，自己会给仪某某出具一份《不可过户承诺函》，让仪某某交给客户到车辆所属公司盖章，客户盖章后自己会到仪某某的店里和客户办理相关手续。自己把办好的手续交回到垫富宝总公司，总公司回访审核后会根据客户的实际情况发放相应消费额度。垫付宝和信用卡是一个性质，但是办理垫付宝必须要有大车，主要是针对大车车主。办理垫付宝业务因为我们要去平陆办理会产生一些费用，会收取每名客户300元到400元不等的费用，这些费用在签订合同时收取。《不可过户承诺函》上加盖的所属公司的印章自己不清楚是如何盖的，这些承诺函有的是客户直接给自己的，有的是仪某某交给自己的。承诺函上的印章自己没有核实过。
7、证人仪某某证实：自己把需要办理垫付宝的人介绍给朋友陈某某，陈某某和客户签订合同，自己是中间介绍人。客户有的是在垫富宝运城公司签订合同，有的是在自己店里签订的合同。客户都是将车辆行驶证、身份证、银行卡直接交给垫富宝公司业务员，签订合同和业务员合影。随后垫富宝公司的人会对客户进行回访。如果车辆是属于公司的，还需签订不可过户承诺函。所有办理垫富宝手续中的不可过户承诺函上的印章都是客户自己拿着承诺函到车辆所属公司盖的公章，然后直接把不可过户承诺函直接交给陈某某。一般情况下垫富宝用户申请用钱的时候就给陈某某打电话，垫富宝公司会给用户一个验证码，用户将这个验证码发给陈某某，然后融正公司就向垫富宝公司申请拨款，款到账后就打在融正公司指定商户李某某的卡上，这张卡陈某某拿着。随后陈某某再把钱转到我的账户上，我提出现金给用户。有时候陈某某会把融正公司申请的拨款直接转到我的账户上。自己和李某某都注册了垫富宝商户。姚某某和陈某某都告诉我垫付宝可以加油，修车，也可以套现。手续费是百分之一，公司就直接扣掉了，自己没有收过。至于好处费是用户自愿给的。
8、证人李某某证实：自己于2015年5月21日加盟垫富宝公司成为一个商户。根据公司的统一安排，自己办理了一张建设银行卡后就给了公司经理姚某某，自己没有使用过，账户的具体交易都是公司前同事陈某某负责进行的,自己不清楚。
9、运城市公安司法鉴定中心（运）公（司法）鉴（文检）字（2016）7号印章印文鉴定书，经鉴定，被告人贾粉霞所签订的《不可过户承诺函》中“平陆县某汽车运输有限公司”印文与该公司提供的印文不是同一印章所盖印。
10、提取笔录。证实：2016年3月15日15时00分至15时15分，侦查人员将平陆县某汽车服务运输有限公司负责人毛某某提供的公司印章印文予以提取。
11、接受证据清单六份。分别证实：（1）、2016年10月9日薛某提供垫富宝投资有限公司出具的情况说明以及山西融正投资有限公司加盟协议。（2）、2016年2月29日薛某提供垫富宝投资有限公司授权委托书以及垫富宝投资有限公司营业执照，法定代表人身份证。（3）、2016年3月25日从山西融正投资有限公司调取贾粉霞办理垫富宝业务提交的身份证、机动车行驶证、照片等手续。证实贾粉霞冒用豫M88***重型半挂车的行驶证作担保办理垫付宝贷款。（4）、2016年3月7日、2017年4月27日分别接受高某某、毛某某提交的融资租赁合同及机动车登记证书。证实豫M88***重型半挂车系平陆县某汽车运输有限公司的车辆，高某某为实际经营人。（5）、贾粉霞的交易明细，证实其申请信用额度为2万元，后期未还款。
12、调取证据清单两份，分别证实：2016年2月29日从山西融正投资有限公司调取贾粉霞办理垫付宝业务的合约、授权书等手续。（2）、2016年2月29日从薛某处调取未还款人员登记表以及欠款警示函。
13、银行账户明细，证实被告人贾粉霞银行账户明细情况。
14、山西融正投资有限服务公司出具说明及薛某出具的谅解书。证实：被告人贾粉霞将欠垫富宝投资有限公司的所有款项已还清；薛某于2016年11月14日出具谅解书，贾粉霞已主动还款24000元，公司对贾粉霞的行为予以谅解。
15、到案经过。证实：贾粉霞于2016年11月12日被抓获。
16、嫌疑人员前科劣迹调查表、平陆县公安局行政决字(2014)000308号行政处罚决定书。证实：贾粉霞于2014年8月18日因赌博被平陆县公安局行政拘留十日，并处罚款五百元。
17、户籍证明。证实了被告人贾粉霞的身份信息及具有刑事责任能力的情况。
18、侦查人员工作证复印件，证实了办案人员资质的情况。
19、被告人贾粉霞的供述及辩解。主要内容：2015年5月份，高某某发给自己两张大车行驶证照片让帮其办贷款，其中一张是大车晋M88***的，自己就用该行驶证照片和自己身份证在仪某某处为自己办理了两万元贷款，仪某某扣除手续费后到手16600元。拿钱时仪某某说贷款一月一还，自己还不起的话他可以帮忙还，但要收取1200元左右手续费，仪某某帮自己还了两个月贷款，之后自己没有钱就再没还过。(经侦查人员出示贾粉霞办理垫付宝中的《不可过户承诺函》复印件)这上面的印章是自己盖的。当时仪某某给自己一张办贷款手续，然后把包括自己在内的几个人带到百货楼对面刻章的地方，每人给刻章的交150元,刻章人在贷款手续上盖的章，之后把手续就给了仪某某。晋M88***是高某某的车，和自己没有关系，高某某不知道自己用他给的行驶证照片办理贷款,自己没有给他说。
以上证据均经庭审举证、质证，被告人贾粉霞对证据无异议。
辩护人提出被害人薛某陈述在垫富宝公司办理业务不收取任何费用，被告人贾粉霞在办理20000元业务后，拿到的现金却为16600元；同时证人姚某某、陈某某均证实仪某某是垫富宝公司在平陆的总代理。
本院认为：被告人贾粉霞以非法占有为目的，在办理垫付宝借款时，隐瞒真相，冒用他人的车辆作为担保，骗取垫富宝公司2万元，数额较大，其行为触犯刑律，构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人提出的贾粉霞的行为不构成诈骗罪的意见，经查，在客观上被告人贾粉霞未经车辆经营人同意提供其行驶证，且明知到刻章门市部在《不可过户承诺函》上盖“平陆县某汽车运输有限公司”公章为虚假印章，而仍签字办理垫付宝业务；主观上被告人贾粉霞隐瞒真相，签订垫付宝合同，且经过垫富宝公司催还款后仍然拒不归还，具有非法占有的故意。垫富宝投资有限公司作为本案的被害人，实际被诈骗损失的数额为2万元。故对辩护人的辩护意见不予采纳。被告人贾粉霞积极退赔被害人的损失，并取得谅解；庭审中认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪性质、认罪态度及对其的评估，判处缓刑不致再发生社会危害，可判处缓刑。对公诉机关建议判处缓刑的意见，予以采纳。故依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人贾粉霞犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金8000元。（罚金已缴纳）
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省运城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本五份。
审判长 张青波
审判员 史文娟
审判员 杨春云
二〇一七年九月十九日
书记员 陈 怡