福建省福州市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）榕刑初字第144号
公诉机关福建省福州市人民检察院。
被告人陈传赠，男，1977年8月3日出生于福建省长乐市，汉族，小学，无业，住福建省福州市长乐市鹤上镇。因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年12月14日被刑事拘留，2014年1月17日被执行逮捕。现羁押于长乐市看守所。
辩护人黄林锋，福建元一律师事务所律师。
被告人陈传赠诈骗一案，由福州市人民检察院于2014年8月8日以榕检公二刑诉（2014）1005号起诉书，向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，并依法组成合议庭，于2014年10月11日公开开庭进行了审理。福州市人民检察院指派代理检察员阮露玫、彭祥锋出庭支持公诉，被告人陈传赠及其辩护人黄林锋到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年下半年至2013年12月，被告人陈传赠以非法占有为目的，虚构三明煤炭贸易、印尼车队物流及越南车队物流投资项目，以高额分红为诱饵或假以车队物流项目银行贷款需要押金为由，向被害人郑某甲、王某甲、林某甲、郑某乙、陈某甲、林某甲、刘某甲、陈某乙、王某乙、陈某丙、陈某丁、陈某戊、陈某己、陈某庚、陈某辛、陈某壬、李某甲、陈某癸、李某乙、肖某甲、陈某子及林某甲等22人骗取钱款达4958万元。被告人陈传赠将547万元用于支付到期分红，其余4411万元被被告人陈传赠用于日常挥霍、赌博等。2013年12月9日，被告人陈传赠因无法继续融资自杀未遂。2013年12月14日被告人陈传赠到长乐市公安局金峰派出所投案。
公诉机关认为，被告人陈传赠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币4411万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关为支持上述指控，提供了被害人陈述、证人证言、被告人供述等证据。提请本院依法判处。
被告人陈传赠对起诉书指控的犯罪事实没有异议。其辩护人辩护意见：1、陈传赠购买的车辆、房产价值巨大，已被侦查机关扣押，可以退赃；2、陈传赠具有投案自首情节；3、陈传赠归案后如实供述自己犯罪事实，主观恶性小；3、陈传赠的配偶肖某乙无稳定工作，无经济来源，有四个年幼的女儿需要抚养，请求法院判决时留下必要的财产份额，确保家庭成员的生存权。
经审理查明：2011年下半年至2013年12月，被告人陈传赠以非法占有为目的，虚构三明煤炭贸易、印尼车队物流及越南车队物流投资项目，以高额分红为诱饵或假以车队物流项目银行贷款需要押金为由，向被害人郑某甲、王某甲、林某甲、郑某乙、陈某甲、林某甲、刘某甲、陈某乙、王某乙、陈某丙、陈某丁、陈某戊、陈某己、陈某庚、陈某辛、陈某壬、李某甲、陈某癸、李某乙、肖某甲、陈某子及林某甲等22人骗取钱款达4958万元。陈传赠将547万元用于支付到期分红，其余4411万元被陈传赠用于日常挥霍、赌博等。陈传赠将部分诈骗钱款以肖某乙名义购买了中庚红鼎天下、宝马小轿车二辆、丰田越野车一辆等。2013年12月9日陈传赠因无法继续融资自杀未遂。2013年12月14日陈传赠到长乐市公安局金峰派出所投案。具体事实如下：
（一）2011年下半年至2013年7月，被告人陈传赠虚构印尼和越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人郑某甲骗取50万元，用于个人挥霍。
（二）2012年1月至2013年4月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易、印尼车队物流投资项目，以年息40%-75%为诱饵，向被害人王某甲骗取220万元，之后，其以分红形式返还120万元，余下100万元用于个人挥霍和赌博。
（三）2012年3月至2013年6月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易、越南车队物流投资项目，以年息40%-75%为诱饵，向被害人林某甲骗取290万元，之后，其以分红形式返还86万元，余下204万元用于个人挥霍和赌博。
（四）2012年3月至2013年9月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易、印尼及越南车队物流投资项目，以年息40%-75%为诱饵，向被害人郑某乙骗取930万元，之后，其以分红形式返还270万元，余下660万元用于个人挥霍和赌博。
（五）2012年7月至2013年4月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易投资项目，以年息40%为诱饵，向被害人陈某甲骗取30万元，之后，其以分红形式返还9万元，余下21万元用于个人挥霍和赌博。
（六）2012年9月至12月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易投资项目，以年息40%为诱饵，向被害人林某甲骗取60万元，之后，其以分红形式返还26万元，余下34万元用于个人挥霍和赌博。
（七）2012年12月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易投资项目，以年息40%为诱饵，向被害人刘某甲骗取15万元，之后，其以分红形式返还6万元，余下9万元用于个人挥霍。
（八）2013年4月至6月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易、越南车队物流投资项目，以年息40%-75%为诱饵，向被害人陈某乙骗取198万元，用于个人挥霍和赌博。
（九）2013年4月至11月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易、越南车队物流投资项目，以年息40%-75%为诱饵，向被害人王某乙骗取60万元，用于个人挥霍和赌博。
（十）2013年5月，被告人陈传赠虚构印尼车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某丙骗取30万元，用于个人挥霍和赌博。
（十一）2013年5月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某丁骗取120万元，用于个人挥霍和赌博。
（十二）2013年6月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某戊骗取100万元，之后，其以分红形式返还20万元，余下80万元用于个人挥霍和赌博。
（十三）2013年6月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某己骗取30万元，用于个人挥霍和赌博。
（十四）2013年6月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某庚骗取60万元，用于个人挥霍和赌博。
（十五）2013年6月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某辛骗取15万元，用于个人挥霍。
（十六）2013年6月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某壬骗取220万元，用于个人挥霍和赌博。
（十七）2013年6月至9月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易投资项目，以年息40%为诱饵，向被害人李某甲骗取150万元，之后，其以分红形式返还10万元，余下140万元用于个人挥霍和赌博。
（十八）2013年6月至12月，被告人陈传赠虚构印尼车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某癸骗取250万元，同时假以该项目银行贷款需要押金为由，向被害人陈某癸骗取260万元，用于个人挥霍和赌博。
（十九）2013年6月至7月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人李某乙骗取500万元，用于个人挥霍和赌博。
（二十）2013年9月，被告人陈传赠虚构三明煤炭贸易投资项目，以年息40%为诱饵，向被害人肖某甲骗取50万元，用于个人挥霍和赌博。
（二十一）2013年10月，被告人陈传赠虚构越南车队物流投资项目，以年息75%为诱饵，向被害人陈某子骗取120万元，用于个人挥霍和赌博。
（二十二）2013年11月至12月，被告人陈传赠假以越南车队物流投资项目银行贷款需要押金为由，向被害人林某甲骗取1200万元，用于个人挥霍和赌博。
上述事实，有公诉机关出示，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被害人郑某甲的陈述及辨认笔录、借条、银行现金存款凭证，证实2011年下半年，他刚认识陈传赠时，陈传赠说其有投资经营鹤上“＊＊山庄”，叫他也参股10万元，他汇款10万元到陈传赠的账户，这笔投资一直都没有分红。至2013年4月份陈传赠多次跟他说其在印尼、越南做车队和物流项目，前景很好，该项目总投资时间为5年，每年利润75%，叫他也投一点，还说要将他之前投在“＊＊山庄”的10万元转到印尼、越南车队和物流项目。后他先后又投资在陈传赠处40万元，总共投了50万元，至今都未分红。陈传赠经常给其情妇买奢侈品等。陈传赠经常去赌场赌博。2012年4月份他和陈传赠一起去澳门时，还见他在广东珠海用刷卡兑换成现金港币后到澳门赌场赌博，那次他输了人民币20多万元。郑某甲向侦查机关提供陈传赠出具的40万的借条、银行现金存款凭证，印证上述事实，并对陈传赠进行相片辨认。
2、被害人王某甲的陈述及辨认笔录、借条、银行汇款凭证，证实2012年1月份，陈传赠叫他投资其三明煤炭贸易公司，承诺不管公司亏盈，每季度保证利润10%，他就投了50万元。后陈传赠每个季度都分红10%，共分7次，每次5万元，共35万元。2013年3月初，陈传赠又叫投资他印尼物流项目，每年按投资额的70%分红，总投资时间7年，他就投资了170万，后陈传赠三次共分红85万元给他。王某甲向侦查机关提供陈传赠出具的220万元的借条、银行转款凭证可印证上述事实，并对被告人陈传赠进行相片辨认。
3、被害人刘某甲的陈述，证实2012年12月，他投资15万到陈传赠虚构三明煤炭贸易项目，陈传赠承诺一年40%利润，陈传赠有向他分红6万，实际损失9万。
4、被害人林某甲的陈述、银行业务回单及交易明细，证实2012年3月，他姨妈李某丙到他家做客，在闲聊中李某丙说其女婿陈传赠做煤炭贸易生意，一年保底利润40%，每三个月分红10％，很多亲戚都有投，并且都赚钱了。他听后觉得该投资项目收益很好，就答应也投一点。后他总共投资到陈传赠的煤炭项目250万元，陈传赠共分红给他86万。2013年6月，他姨妈又打电话说陈传赠在越南、印尼车队做车队项目，一年利润75%。他听后认为该项目也很好，就投资了40万元。林某甲向侦查机关提供银行业务回单及交易明细证实其汇款给陈传赠、肖某乙290万元的事实。
5、被害人郑某乙的陈述及辨认笔录、借条、银行汇款凭证及转帐明细，证实2012年3月初，陈传赠对他说其在三明成立了一个煤炭贸易公司，叫他投资到该项目，不管效益如何，每季度利润10%。后他投资到陈传赠的煤炭项目180万。2012年12月，陈传赠对他说其在印尼成立了一个车队物流公司，叫他投资到该项目，不管项目效益如何，一年利润75%，他总共投到陈传赠印尼项目350万元。2013年5月，陈传赠对他说其又在越南成立了一个车队物流公司，叫他投资到该项目，不管效益如何，一年利润75%，他总共投到陈传赠越南项目330万元。三个项目陈传赠共分红给他270万元。郑某乙向侦查机关提供陈传赠出具的借条930万元、银行转款凭证可印证上述事实，并对陈传赠进行了相片辨认。
6、被害人陈某甲的陈述、银行卡存款业务回单及交易明细，证实2012年7月-2013年4月，她投资到陈传赠三明煤炭项目30万元，当时陈传赠承诺一年利润40%，每三个月分红10％，绝对不会亏本，后陈传赠分红给他9万元，她还损失21万元。陈某甲向侦查机关提供银行业务回单及交易明细证实其汇款给肖某乙30万元的事实。
7、被害人林某甲的陈述、汇款凭证，证实2012年9月-12月，他投资到陈传赠的三明煤炭项目60万元，当时陈传赠承诺一年保底利润40%，后陈传赠分红给他26万元，她还损失34万元。林某甲向侦查机关提供银行转款凭证可印证上述事实。
8、被害人刘某甲的陈述，证实2012年12月，他投资到陈传赠的三明煤炭项目15万元，当时陈传赠承诺一年保底利润40%，后陈传赠分红给他6万元，她还损失9万元。
9、被害人陈某乙的陈述及辨认笔录、银行业务回单，证实2013年4月13日，他投资60万元到陈传赠的三明煤炭贸易项目，当时陈传赠承诺一年保底利润40%；2013年6月8日，他投资138万元到陈传赠说的国外车队项目，当时陈传赠承诺一年保底利润75％。陈某乙向侦查机关提供银行业务回单可印证上述事实，并对陈传赠进行相片辨认。
10、被害人王某乙的陈述、银行明细查询，证实2013年4月，他投资20万元到陈传赠的三明煤炭贸易项目，当时陈传赠承诺一年保底利润40%；2013年6月-11月，他投资40万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺一年利润75％。王某乙向侦查机关提供银行明细查询可印证上述事实。
11、被害人陈某丙的陈述、账户明细，证实2013年5月，他投资30万到陈传赠印尼车队项目，当时陈传赠承诺一年利润75％。陈某丙向侦查机关提供账户明细可印证上述事实。
12、被害人陈某丁的陈述及辨认笔录、银行业务回单，证实2013年5月，他投资120万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺一年利润75％。陈某丁向侦查机关提供银行业务回单可印证上述事实，并对陈传赠进行相片辨认。
13、被害人陈某寅（陈某戊妻子）的陈述、银行业务回单及交易明显，证实2013年6月，他丈夫陈某戊投资100万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺总投资时间为5年，每年利润75%。后陈传赠有分红给他们20万元。陈某寅向侦查机关提供银行业务回单及交易明细可印证上述事实。
14、被害人陈某己的陈述及辨认笔录、银行业务回单，证实2013年6月，他投资30万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺一年利润75％，每半年分一次红。陈某己向侦查机关提供银行业务回单可印证上述事实，并对陈传赠进行相片辨认。
15、被害人陈某庚的陈述及辨认笔录、银行业务回单，证实2013年6月，他投资60万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺项目每年利润70%。陈某庚向侦查机关提银行业务回单可印证上述事实，并对陈传赠进行相片辨认。
16、被害人陈某辛的陈述、银行帐目凭证，证实2013年6月，他投资15万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺每年利润70%。陈某辛向侦查机关提供银行帐目凭证可印证上述事实。
17、被害人陈某壬的陈述、银行业务回单，证实2013年6月，他投资220万到陈传赠越南车队项目，当时陈传赠承诺每年利润75%。陈某壬向侦查机关提银行业务回单可印证上述事实。
18、被害人李某甲的陈述、银行汇款凭证，证实2013年6-9月，他投资150万元到陈传赠煤炭贸易项目，陈传赠承诺一年保底利润40%，陈传赠有分红10万元给他。李某甲向侦查机关提供银行转款凭证可印证上述事实。
19、被害人陈某子的陈述、银行业务回单，证实2013年6-12月，她投100万、何友波投20万到陈传赠越南车队项目。2013年12月10日上午，她在陈传赠租的香江国际小区房子里看见陈传赠留下的三张遗书，遗书中提到其所谓的项目都是假的。陈某子向侦查机关提银行业务回单可印证上述事实。
20、被害人肖某甲的陈述、银行汇款凭证，证实2013年9月，他投资50万元到陈传赠处，承诺一年保底利润40%。至2013年12月10日凌晨，他哥肖某丙在长乐市漳港镇镇政府大楼跳楼身亡后，他才知道他的钱是经肖某丙介绍投在陈传赠的项目，肖某丙在获知陈传赠项目是假的之后跳楼自杀。肖某甲向侦查机关提银行汇款凭证可印证上述事实。
21、被害人陈某癸的陈述、收条、银行转款凭证，证实2013年6-12月，他与陈莉投资250万元到陈传赠印尼车队，陈传赠承诺该项目每年保底利润70%。2013年12月4日，陈传赠以其印尼车队银行贷款需要资金周转，向她借款260万未还。陈某甲向侦查机关提供陈传赠出具的250万元的、银行转款凭证可印证上述事实。陈某癸向侦查机关提供收条、银行转款凭证可印证上述事实。
22、被害人李某乙的陈述、银行转帐凭证，证实2013年6-7月，他与董飞等人投资500万到陈传赠越南车队，陈传赠承诺不管项目效益如何，一年保底利润大概75%。李某乙向侦查机关提供银行存款凭条证实其汇款给肖某乙、陈某申500万元的事实。
23、被害人林某甲的陈述、银行转账记录单，证实2013年11-12月，陈传赠以车队物流项目银行贷款需要押金为由，向他借款人民币2200万元，已归还1000万元，还欠1200万元。2013年12月9日，他听说陈传赠在长乐自杀，马上从河南安阳赶回长乐，在福州总院他问陈传赠钱到哪里去了，陈传赠说到澳门赌钱都输掉了。林某甲向侦查机关提供银行转帐凭证证实其汇款给陈某酋1200万的事实。
24、证人肖某乙的证言、记账本，证实她与陈传赠于2008年初开始同居，没有办理结婚证。2010年底，陈传赠对她说作三明煤炭贸易生意，通过她妈妈与肖某丙等人帮忙筹款，承诺一年保底利润40%。2012年10-11月，陈传赠对她妈、她及肖某丙说印尼的一个车队项目，承诺一年保底指利润75%。没过多久陈传赠回家说越南矿山车队物流，叫肖某丙等帮忙筹款，一年保底利润75%。她笔记本记录她经手的融资总额为6239万元，扣除转投的100万元，实际融资金额为6139万元，融资区域包括漳港、鹤上峰陈村及逍遥山山庄等，融资人数也没统计过，具体投资人的姓名及金额等以他记的数薄为准，其中肖某丙约融资2655万元，她妈李某丙约融资1568万元，陈传赠约融资1828万元，她融资约188万元，她经手支付的分红款金额大约2000万元左右。2013年12月9日下午5点30分许，陈传赠朋友郑某丙告诉她陈传赠在长乐市医院抢救，她听后即赶到长乐市医院，当晚10点多陈传赠又转到福州总院抢救。至12月10日上午10点许她到陈传赠租住的长乐香江国际单身公寓，在房间床铺边的茶几上发现陈传赠的遗书，才知道陈传赠将融资的钱都拿到澳门赌输了。案发前三四个月，陈传赠在福州仓山区购买了中庚地产公司的“红鼎天下”单元房，房产是登记她名字，购房总价约700多万元，其中首付款223多万元是陈传赠的银行卡刷的，余款是银行按揭贷款。此外登记在她名下的车辆共四部，具体是“雷克萨斯”越野车于2011年11月购买，购车款约70万元；“丰田”越野车于2012年7月购买，购车款约20多万元；“宝马”小轿车于2012年12月购买，车身价49万元（首付约20多万元，余款系抵押贷款）；“宝马”小轿车于2013年3月购买，购车款60万元（首付约20多万元，余款系抵押贷款），陈传赠说这部车是买给她接送小孩。她平时都是在家带孩子，没有什么经济收入。前述购房首付款是陈传赠的银行卡刷的，而购车款部分是陈传赠的银行卡刷的，部分是她的银行卡刷的，但她银行卡上的资金也都是陈传赠的钱。肖某乙对其记录融资情况的记账本以及陈传赠的遗书进行了确认。
25、证人郑某丁证言及辨认笔录，证实她只是听陈传赠说其在三明做煤炭、在印尼、越南做车队物流等生意，但她在与陈传赠交往期间没有看到陈传赠有做什么具体的事情。陈传赠带她到澳门玩了四次，到泰国、印尼玩了一次。并对陈传赠进行相片辨认。
26、证人郑某戊的证言及辨认笔录，证实2012年7月，她与陈传赠认识，陈传赠自称在新疆、三明等地做煤矿生意，后发展为男女朋友关系。之后陈传赠经常带她去澳门、泰国玩。陈传赠带她去过澳门金沙、万利、美高美及凯旋门等赌场赌钱。陈传赠到澳门赌场赌博期间有输有赢，最多一次输了200多万港币，最少一次也要输十几万港币。陈传赠汇入她银行卡资金有几十笔，她都是帮陈传赠将钱转给陈传赠指定的潘某某、黄某甲等人的账户。2013年12月8日早上，陈传赠要她去珠海并说有一笔109万元款打到了她的建行卡上，并叫她将这109万元款转到凌某甲的建行卡，陈传赠叫“阿文”替其到澳门赌场赌钱，让她到澳门看着阿文赌钱输赢情况，她在澳门赌场门口看见阿文提着一袋现金，他们一起进入美高美赌场后，阿文就将一袋现金都换成了筹码，共计170万港币，阿文在赌博过程中始终保持和陈传赠电话联系，由陈传赠电话遥控阿文进行赌博，结果170万港币都输光了。陈传赠给她买了一块欧米加手表、一枚钻石戒指，平时每次有给她1-3万元开销，她也有投资到陈传赠处32万元。并对陈传赠进行相片辨认。
27、证人林某甲的证言及辨认笔录，证实2013年7月底，她与陈传赠开始认识，陈传赠自称在新疆、印尼、越南及泰国等地做煤矿生意。至2013年8月下旬，她与陈传赠发展为男女朋友关系，之后陈传赠经常带她去澳门、泰国玩。陈传赠带她去澳门金沙、万利、美高美及银河等赌场赌钱，陈传赠到澳门赌场赌博期间有输有赢，最多一次有输了1000多万港币，最少一次也要输几十万至100万港币。
28、证人陈某辰（陈传赠的父亲）的证言，证实陈传赠有对她说三明煤炭贸易项目，一年保底利润40%，每季度分红10％；印尼车队及越南车队项目每年保底利润75%。陈传赠经营资金的来源都是向长乐鹤上镇、漳港镇等地的亲戚、朋友融资的。陈某己、陈某丁、陈某辛、陈某庚、陈某子有投资到陈传赠上述项目。陈传赠名下在长乐罗马花园有一套单元房，是前五年购买的二手房，购房款约80多万元，购房款部分来自他大儿子陈某午及他、陈传赠的积蓄，部分由房屋抵押贷款解决。他在长乐鹤上镇峰陈村老家有座旧房子，共有四间房间，该座房屋没办房产证，只办土地证，是登记他的名字。2012年3-4月，陈传赠有将他长乐鹤上老家旧房子拆掉改建为别墅，装修才完成一半，约花费300万元，改建及装修资金都是陈传赠出的。
29、证人黄某乙、潘某甲、黄某丙、傅某甲、黄某丁、黄某戊、刘某甲、黄某甲、黄某己、黄某庚、黄某辛、黄某壬、潘某乙、傅某乙、黄某癸的证言，证实黄某子用黄某乙、潘某甲、黄某丙、傅某甲、黄某丁、黄某戊、刘某甲、黄某甲、黄某己、黄某庚、黄某辛、黄某壬、潘某乙、傅某乙、黄某癸的身份证开了银行账户，银行卡归黄某子使用（农行：6228＊＊＊＊＊＊＊＊5855、农行：6228＊＊＊＊＊＊＊＊0110、建行6214＊＊＊＊＊＊＊＊8180、建行6214＊＊＊＊＊＊＊＊6181、建行6217＊＊＊＊＊＊＊＊3247、建行6217＊＊＊＊＊＊＊＊0359、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊4275、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊2478、工行6222＊＊＊＊＊＊＊＊7913、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊5270、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊6113、建行3217＊＊＊＊＊＊＊＊0261、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊5677、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊5370、工行6222＊＊＊＊＊＊＊＊8240、农行6228＊＊＊＊＊＊＊＊2417、建行6217＊＊＊＊＊＊＊＊0059、工行6217＊＊＊＊＊＊＊＊6020）。
30、证人李某丙（陈传赠岳母）证言，2007年底，她女儿肖某乙与陈传赠在长乐认识，双方有交往几个月后同居，双方没有办理结婚仪式，也没去办结婚证。2010年底，陈传赠对她说其在做煤炭贸易，运一车能挣几百元，要她借钱给他，只要用几天，等结算后马上还款。之后陈传赠每次向她拿3、4万元不等，过几天后都能及时还款，这样有借了3、4次。期间陈传赠到漳港村玩时认识了原支部书记肖某丙，陈传赠对肖某丙说手中有一批煤炭，买进后再转卖出去马上就能挣钱，叫肖某丙想办法凑钱，反正投10万三个月后保证利润20%。当时肖某丙、吴某甲、朱某甲、肖某丁等人共凑100多万元投进去。三个月后陈传赠按约分红20％，并承诺想继续投，以后三个月分红10％，一年红40％。之后大部分人的钱都没退回去，且越投越多，期间她也陆续加投10万元、20万元及10万元，都是三个月分红10％的煤炭项目，共分红30万元左右。
31、长乐市公安局金峰派出所出具的到案经过，证实陈传增于2013年12月14日零时许到金峰派出所投案。
32、肖某乙提供的陈传赠自杀前留下的遗书复印件一份，经陈传赠辨认，确为其亲笔书写，证实陈传赠将融资钱款用于澳门赌博输掉，没有什么公司，因无法还钱才去自杀的事实。
33、扣押物品清单，肖某乙提供的账本2p375-385证实公安机关从肖某乙处提取了肖某乙的记账本二本，陈某申的记账本二本，陈传赠通过肖某乙、陈某申对外部分融资情况。
34、陈传赠、郑某丁、郑某戊、林某甲、郑某甲、肖某乙的出入境记录，证实陈传赠于2011年12月8日-2013年12月5日共出境33次；郑某丁于2006年9月8日-2013年10月11日共出境6次；郑某戊于2012年10月19日-2013年12月11日共出境15次；林某甲于2013年8月28日-2013年12月5日共出境7次；郑某甲于2012年4月10日出境1次；肖某乙于2012年12月21日-2013年10月17日共出境9次。
35、商品房买卖合同、福州市房屋权属登记信息查询证、付款凭证、关于协助限制办理肖某乙名下房产转移的函，证实肖某乙购买了仓山区临江街道六一南路与朝阳路交叉处中庚红鼎天下单元房，已支付首付款223万，长乐市公安局已发函福州市房地产交易中心限制办理该房产的转移登记手续。福州市房地产交易中心回复该房产于2013年12月17日被长乐市人民法院查封。
36、房地产买卖契约、房地产权属登记总册、关于协助限制办理陈传赠名下房产转移的函，证实陈传赠于2009年4月购买长乐市吴航镇罗马花园单元房，长乐市公安局已发函长乐市市房地产交易中心限制办理该房产的转移登记手续。
37、机动车销售发票、关于协助限制办理肖某乙名下车辆转移的函，证实肖某乙于2012年7月19日、2012年12月6日、2013年3月12日购买宝马小轿车二辆、丰田越野车一辆，长乐市公安局发函福州市公安局车辆管理所限制办理上述车辆的转移登记手续。
38、陈某申提供的自述材料壹份，证实陈传赠让陈某申转账情况，陈某申和其父亲陈某酋投资、记数账本、银行账目往来情况。
39、陈传增农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊5611）
肖某乙农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊5017）
陈某申农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊6970）
陈某酋农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊8876）
肖某丙农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊0412）
郑某戊农行交易明细（卡号：622846006000451046）
黄某酋农行交易明细（卡号：6228＊＊＊＊＊＊＊＊5479）
郑某戊农行卡交易明细（6228＊＊＊＊＊＊＊＊7978）
陈传赠农行卡交易明细（0006＊＊＊＊＊＊＊＊7616）
陈传赠农行卡）消费记录（6228＊＊＊＊＊＊＊＊5611
肖某乙农行卡消费记录（6228＊＊＊＊＊＊＊＊5017）
陈某酋农行卡消费记录（6228＊＊＊＊＊＊＊＊8876）
郑某戊农行卡消费记录（6228＊＊＊＊＊＊＊＊0416）
肖某丙农行卡消费记录（6228＊＊＊＊＊＊＊＊0412）
陈某申建行卡交易明细（6217＊＊＊＊＊＊＊＊5545）
郑某戊建行卡交易明细（6217＊＊＊＊＊＊＊＊6387）
陈某申建行卡交易明细（6214＊＊＊＊＊＊＊＊3666）
郑某戊建行卡交易明细（6212＊＊＊＊＊＊＊＊6328）
陈某申中行账号交易明细（406＊＊＊＊＊＊＊＊214）
陈某酋中行账号交易明细（424＊＊＊＊＊＊＊＊322）
陈传赠中行账号交易明细（426＊＊＊＊＊＊＊＊438、411＊＊＊＊＊＊＊＊174）肖某乙中行账号交易明细（427＊＊＊＊＊＊＊＊829）
陈传赠、肖某乙、肖某丙、陈某申、郑某戊、郑某乙、郑某甲等人查询情况
肖某丙中行账号交易明细（414＊＊＊＊＊＊＊＊955）
陈传赠中行账号交易明细（4096＊＊＊＊＊＊＊＊8356、1247＊＊＊＊＊＊＊＊6506、4839＊＊＊＊＊＊＊＊3555）
郑某戊中行账号交易明细（卡号：6217＊＊＊＊＊＊＊＊0160、6215＊＊＊＊＊＊＊＊1455）
陈传赠光大银行卡交易明细（3768＊＊＊＊＊＊＊＊7256）
郑某戊光大银行卡（6226＊＊＊＊＊＊＊＊8972）交易明细卷4p914-919
肖某己农行卡（6228＊＊＊＊＊＊＊＊2476）交易明细补侦P23
陈传赠、肖某乙、陈某申、郑某丁、郑某戊农行账户转存、转支等凭证
以上证据证实陈传赠对外融资、分红、挥霍情况。
40、户籍证明，证实被告人陈传赠的身份情况。
41、被告人陈传赠在庭审中对上述事实供认不讳。
本院认为，被告人陈传赠以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱款共计人民币4411万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。陈传赠主动到公安机关投案，到案后如实供述自己的犯罪事实，系自首，但鉴于其诈骗钱款主要用于赌博、个人高消费等，情节极其恶劣，造成被害人重大经济损失，应依法严惩，不足以从轻处罚，辩护人请求从轻、减轻处罚的辩护意见不予采纳。根据被告人的犯罪事实、情节以及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈传赠犯诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；
二、长乐市公安局限制交易的中庚红鼎天下5＃楼1602单元依法处理后，所得价款按比例返还各被害人；长乐市公安局限制交易中的宝马小轿车二辆、丰田越野车一辆依法处理后，所得价款按比例返还各被害人。
三、继续追缴被告人陈传赠的违法所得，按比例返还各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 周秀清
代理审判员 张雅典
代理审判员 李平盛
二〇一四年十一月十一日
书 记 员 陈明杰
附法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定
第五十七条第一款对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。