广东省佛山市三水区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0607刑初615号
公诉机关佛山市三水区人民检察院。
被告人黄金贵，男，1982年10月4日出生于广西昭平县，壮族，高中文化，无业，住广西壮族自治区昭平县。因本案于2016年1月7日被刑事拘留，同年2月5日被逮捕。
辩护人苏洁，广东同益律师事务所律师。
被告人刘建奉（曾用名刘建凤），男，1986年5月23日出生于广西钟山县，瑶族，初中文化，无业，住广西壮族自治区钟山县。因本案于2016年1月7日被刑事拘留，同年2月5日被逮捕。
辩护人杨斯林，广西致恭律师事务所律师。
被告人黄佰世，男，1987年7月12日出生于广西贺州市，汉族，初中文化，无业，住广西壮族自治区贺州市八步区。因本案于2016年1月7日被刑事拘留，同年2月6日被佛山市公安局三水分局取保候审，同年9月2日被佛山市三水区人民检察院取保候审，同年10月2日被本院取保候审，同年12月22日被逮捕。
辩护人陈嘉丽，广东华誉律师事务所律师。
佛山市三水区人民检察院以佛三检刑诉[2016]343号起诉书指控被告人黄金贵、刘建奉犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，被告人黄佰世犯诈骗罪，于2016年9月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。佛山市三水区人民检察院指派检察员田美青出庭支持公诉，被告人黄金贵及辩护人苏洁、被告人刘建奉及辩护人杨斯林、被告人黄佰世及辩护人陈嘉丽到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，从2015年4月份开始，被告人黄金贵、阿奎（另案处理）为实施诈骗，从网上购买了大量股民个人信息和多张他人身份证、信用卡，在没有取得证券业相关从业资质的情形下，先后招聘被告人黄佰世和韦荣前、谭艺彬、黄济有、黄培、邓锦兴、刘华德、刘华仁等人（均另案处理）作为业务员，冒充国金证券、红岭私募等知名股票投资公司的工作人员，通过打电话、群发信息方式发送“XX股票必涨”等内容吸引被害人电话咨询，进一步引诱其加入公司会员。接着，被告人黄金贵等人以提供股票必涨信息为由，以收取会员费、信息费等为名诈骗被害人钱财。其中，被告人黄金贵等人诈骗被害人魏某人民币58800元、何某人民币6800元。
从2015年10月份起，被告人刘建奉加入被告人黄金贵、黄佰世等人以广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号三楼为办公场所实施诈骗。期间，被告人刘建奉从网上购买大量股民个人信息、他人信用卡后，伙同被告人黄金贵、黄佰世等人使用上述同样的作案方式诈骗被害人张某人民币3800元、吴某人民币2000元、苏某人民币8800元、李某1人民币13400元、孙某人民币29600元、李某2人民币6800元。
2016年1月7日，公安机关从被告人黄金贵处扣押到他人身份证9张、银行卡12张，印有电话号码的A4纸3张，现金人民币92900元及实施诈骗所用的电脑主机、手机等涉案物品一批；从被告人刘建奉处扣押到他人银行卡5张，现金人民币122000元。
据此，公诉机关以被告人黄金贵、刘建奉犯诈骗罪、妨害信用卡管理罪、侵犯公民个人信息罪，被告人黄佰世犯诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人黄金贵、刘建奉、黄佰世对起诉书指控的犯罪事实和罪名均无异议。
被告人黄金贵的辩护人认为：1、被害人苏某、孙某、何某、吴某、魏某在制作报警笔录的时间和实际落款签名的时间有回签的情况；被害人苏某被骗转账到尾数为920458的信用卡并没有一直在黄金贵的身上；被害人何某、魏某转账时间与被告人黄金贵所述其使用的转账银行卡（尾数为06×××85）实际使用时间不一致；吴某被骗没有转账凭证，故对上述诈骗数额不予认定。2、起诉书指控的妨害信用卡管理及侵犯公民个人信息的行为是被告人实施诈骗行为的手段，应只以诈骗罪追究其刑事责任。3、被告人黄金贵没有犯罪前科，系初犯，主观恶性小，实施的犯罪行为社会危害较小。4、被告人黄金贵因形迹可疑被公安人员讯问时即如实供述了自己的犯罪事实，对自己的行为已感到万分后悔，认罪态度好，符合法律规定的自首条件，依法应当从轻处罚。5、案发后积极退赃，减少被害人损失，依法应当从轻处罚。
被告人刘建奉的辩护人认为，1、被告人刘建奉充当股票操盘手，收取炒股人员的介绍费、佣金的行为属于无证照经营的一般行为；没有直接虚构事实，诈骗客户的资金，不存在诈骗的事实；刘建奉等人虽有夸大事实的行为，但提供了相应的服务，不应以诈骗罪论处。2、被告人刘建奉等人买卖的银行储蓄卡是借记卡，不属于信用卡，故不构成妨害信用卡管理罪。3、对刘建奉构成侵犯公民个人信息罪的定性没有异议，但侵犯公民个人信息的数量并不是很多，刚达到量刑的起点，故在量刑上应当从轻处罚。4、如果诈骗罪成立的话，那么购买银行卡的行为只是一种手段，该手段是属于牵连犯或吸收犯的范围，不应实施数罪并罚。5、被告人刘建奉只是从犯，加入的时间短。
被告人黄佰世的辩护人对公诉机关指控被告人黄佰世构成诈骗罪的定性没有异议，但被告人具有以下法定从轻、减轻情节：1、被告人黄佰世在犯罪中起次要或辅助作用，是从犯；2、犯罪情节轻微，主观恶性较小，非法获取的利益较小；3、归案后如实供述自己的罪行，对案件查清起到重要的作用，且当庭自愿认罪，可从轻处罚；4、家庭条件困难，为家庭经济支柱；5、无犯罪前科、是初犯，其在犯罪前的表现一贯良好，没有任何违法犯罪行为。综上，建议对被告人黄佰世适用缓刑。
经审理查明，从2015年4月份开始，被告人黄金贵、阿奎（另案处理）为实施诈骗，从网上购买了大量股民个人信息和多张他人身份证、信用卡，在没有取得证券业相关从业资质的情形下，先后招聘被告人黄佰世和韦荣前、谭艺彬、黄济有、黄培、邓锦兴、刘华德、刘华仁等人（均另案处理）作为业务员，冒充国金证券、红岭私募等知名股票投资公司的工作人员，通过打电话、群发信息方式发送“XX股票必涨”等内容吸引被害人电话咨询，进一步引诱其加入公司会员。接着，被告人黄金贵等人以提供股票必涨信息为由，以收取会员费、信息费等为名诈骗被害人钱财。其中，被告人黄金贵等人诈骗被害人魏某人民币58800元、何某人民币6800元。
从2015年10月份起，被告人刘建奉加入被告人黄金贵、黄佰世等人以广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号三楼为办公场所实施诈骗。期间，被告人刘建奉从网上购买大量股民个人信息、他人信用卡后，伙同被告人黄金贵、黄佰世等人使用上述同样的作案方式诈骗被害人张某人民币3800元、吴某人民币2000元、苏某人民币8800元、李某1人民币13400元、孙某人民币29600元、李某2人民币6800元。
2016年1月7日，公安机关从被告人黄金贵处扣押到他人身份证9张、银行卡12张，印有电话号码的A4纸3张，现金人民币92900元及实施诈骗所用的电脑主机、手机等涉案物品一批；从被告人刘建奉处扣押到他人银行卡5张，现金人民币122000元。
上述事实，有如下证据证实：
（一）物证
扣押清单、扣押决定书、搜查笔录、搜查证。主要内容：（1）2016年1月7日，公安机关对广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号三楼进行搜查，在3楼301房间搜出台式电脑主机1台、验钞机1台；在302房搜出手机1台、鸭舌帽1顶；在303房搜出手机1台、向继平身份证1张、U盾1个、房屋租赁合同1张；在304房搜出台式电脑主机1台、手机9台、写有手机号码的A4纸3张、写有“股票”“老师”“国金私募”等内容的A4纸4张；在305房搜出台式电脑1台、无线上网卡3个、银行卡1张、电话分线机1台。经黄金贵辨认，11台手机中，除303房扣押的白色三星牌触屏手机是其用作和朋友联系的手机外，其余10台手机是黄佰世等业务员使用的手机；301房和304房扣押的两台台式电脑主机是黄金贵用作上网了解股票行情的电脑。
（2）从黄金贵处扣押到汉兰达汽车1辆、人民币92900元（分别从黄金贵身上扣押84400元、4200元，车上扣押4300元，均为100元面值）、身份证8张（陈建中、韦荣球、邱小英、黎记凤、董云坤、樊建新、曾凡林、黄泽濠）、银行卡14张等物品。银行卡14张分别为：62×××16杨桃菊工商银行卡；62×××13韦雄华工商银行卡；62×××21韦雄华建设银行卡；62×××79韦雄华农业银行卡；62×××98韦雄华中国银行卡；6217995880001637673韦雄华邮政储蓄银行；62×××12曾凡林农业银行卡；62×××85黄泽濠建设银行卡；62×××71黄泽濠农业银行卡；62×××21黄泽濠中国银行卡；62×××95黄泽濠工商银行卡；62×××11农业银行卡；62×××73农业银行卡；62×××67邮政银行卡。
（3）从刘建奉处扣押到人民币122000元（面值100元）、银行卡5张、鸭舌帽1顶、手机1台、眼镜1副。5张银行卡分别是：一张吕玉盼62×××95中国建设银行卡、一张吕玉盼62×××84中国工商银行卡、一张吕玉盼62×××71中国农业银行卡、一张王坤意62×××19中国农业银行卡、一张林婉仪62×××76中国农业银行卡。
（4）从黄佰世处扣押到小米手机1台。
（二）书证
1.转账汇款回单、银行交易查询。主要内容：韦雄华62×××21账户资金流入情况，其中张某3800元、吴某2000元；吕玉盼62×××95账户资金流入情况，其中李某26800元、李某113400元（3400+10000）、孙某29600元（14800+14800）；黄泽濠62×××85账户资金流入情况，其中魏某58800元（6000+2800+20000+30000）、何某6800元；陆恩龙62×××58账户资金流入情况，其中苏某8800元。被告人黄金贵、刘建奉对上述证据进行辨认后予以确认，另黄金贵辨认确认韦雄华账户62×××21中，何丽华于2016年1月5日、吴某于2016年1月6日分别汇入2000元，共4000元；刘建奉辨认确认林婉仪账户62×××76于2016年1月6日存入6000元、20000元共计26000元，系骗取“湖南”介绍给他的客户所得，“湖南”应分得7800元未付。
2.报警案件登记表、受案登记表、立案决定书。主要内容：（1）2016年1月14日，被害人苏某报案，同月20日立案侦查；（2）2016年1月20日，被害人李某1报案，同月22日立案侦查；（3）2016年1月20日，被害人李某2报案；（4）2016年1月26日，被害人孙某报案，同日立案侦查；（5）2016年2月4日，被害人何某报案，同日立案侦查；（6）2016年2月23日，被害人魏某报案，同月26日立案侦查。张某和吴某无报案材料，但有询问笔录。
3.股票话术等材料。经被告人黄金贵、黄佰世辨认确认；手机内信息拍照截图，包括由黄金贵亲笔书写与三名客人沟通时的记录，及黄金贵在网上下载的合同一份，经黄金贵辨认确认；刘建奉通过小谭发给客户的股票诈骗信息，经刘建奉确认；刘建奉购买股民信息资源的QQ聊天记录截图。
4.黄金贵收钱记录一笔。主要内容：黄金贵带王先生炒股赚钱后王先生支付了黄金贵50**元，应付黄金贵280**元。王先生电话153××××6208。经黄金贵辨认确认。
5.股民电话号码一批。主要内容：黄金贵在网上以每个号码23角人民币购买，经黄金贵、黄佰世辨认确认。
6.房屋租赁合同、收据，包括黄金贵和马某各提供租房合同一份、马某提供收租收据两张。主要内容：黄金贵租房情况。
7.发还物品清单、保存证件清单。主要内容：2016年2月6日，扣押的小米手机一台发还给黄佰世，其身份证交由公安机关保存。
8.通话记录、调取证据清单、调取证据通知书。主要内容：（1）02022098583（客户名朱金霞）、02022098385（客户名朱金霞）、02029813672（客户名周威）、132××××2900（机主姓名刘桂珍）与186××××5118（被害人苏某）有多次通话。（2）150××××9273（客户名曾凡林）、02029050422（客户名陈尚坤）与139××××3978（被害人李某1）有一次通话；131××××9830与139××××3978（李某1）有多次短信记录。（3）185××××6398（客户名吴怀初）与133××××5077（被害人孙某）有多次通话。（4）020290××××4（客户名陈建中）、02029050424（客户名陈尚坤）与189××××5127（被害人李某2）有过多次通话。（5）02029050424（客户名陈尚坤）与189××××6461（被害人吴某）有一次通话。（6）02029050425（客户名陈尚坤）、02029816008（客户名陈建中）与189××××0522（被害人张某）有多次通话。
9.汽车户主查询、汽车照片。主要内容：粤Ａ×××××丰田牌小型汽车的所有人为蔡少辉（身份证号码，电话134××××3333）。
10.佛山市公安局三水分局西南派出所出具的说明材料。主要内容：未能联系上王德福等被骗事主；未能联系上蔡少辉；已对陈开葵网上追逃。
（三）勘验、检查笔录
现场勘验笔录。主要内容：2016年1月7日16时30分至18时30分对广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号三楼进行现场勘验。共有5套独立房间，东面的305、304房间是办公室，其余三间是宿舍，附提取痕迹、物证登记表及现场照片。
（四）鉴定意见
1.手机检验报告。主要内容：对黄金贵使用的华为Rioaloo手机（135××××2220）、苹果6plus手机（138××××6699），刘建奉使用的OPPOR819T手机（139××××8686），黄佰世使用的小米黑色手机（183××××7328）进行数据恢复；对蓝想牌双卡手机（137××××6707、132××××6562）、在304房扣押的三星牌手机（无手机卡）进行数据恢复。刘建奉有在网上通过QQ购买股民信息及让人发送信息给股民。
2.身份证鉴定证明。主要内容：经广东省公安厅治安管理局户政处鉴定，陈建中、樊建新、董云坤、邱小英、曾凡林、韦荣球、向继平、黎记凤、黄泽濠9人的身份证属真证。
3.关于黄金贵等人员证券从业资格问题的复函。主要内容：经中国证券监督管理委员会广东监管局查询中国证券业协会网站，截止2016年3月16日，黄金贵、刘建奉、黄佰世、黄济有、黄培、谭艺彬、邓锦兴、韦荣前、刘华德、刘华仁、刘建爱均不具有证券从业资格。
（五）视听资料、电子数据
1.提取笔录及内容的拍照。主要内容：从被害人李某1手机提取到涉案的诈骗信息，内容与其证言一致。
2.手机数据恢复和提取，有刘建奉从网上购买股民信息的聊天记录。
（六）被害人陈述
1.被害人苏某的陈述。主要内容：2015年12月1日，我接到一个手机号码是132××××2900的电话，对方自称是国金证券的业务员，有老师带着我们炒股，需要交8800元的会员费。于是我用网银给对方发的一个银行账号62×××58（户名陆恩龙）转了8800元。苏某提供了转账8800元的银行回单。
2.被害人李某1的陈述。主要内容：2015年12月27日，我收到一条号码为1069056321681推荐股票的短信，并有“详情请电话020290××××2回T退订【国信】”。2015年12月30日，我打了上述电话，对方自称李助理，说他们是一个专门的炒股公司，可以派专门的操盘手带我炒股，费用是6800元半年等。次日，我按对方用手机发的一个银行账号付了一半即3400元给对方。2016年1月5日，我又汇了10000元给对方。8日，我打电话给他们的时候，他们的电话停机，感觉是受骗了。李助理的手机号码是131××××9830，他的座机号码是020290××××2；姓李的操盘手的手机号码是150××××9273，座机号码是0202905****，还有一个发银行账号给我的号码是132××××8705。他们发给我的银行账号是62×××95，户名是吕玉盼。李某1提供了汇款3400元和10000元的转账小票和银行流水。
3.被害人李某2的陈述。主要内容：2015年12月30日，我接到一个电话，号码是02029050424，对方称：我是每天给你发信息的人，你可以跟着我们一起炒股，但是要缴纳本金的百分之十。我向对方提供的银行卡62×××95（户名是吕玉盼）汇了6800元，按对方发的一个股票号买入后跌了，就联系对方，结果对方手机关机。对方联系号码还有02089050254。李某2提供了汇款6800元的银行交易查询。
4.被害人张某的陈述。主要内容：2015年12月初，国信通过“1069056321681”多次给我发信息推荐股票，并留下一个电话号码“0202981****”。我打电话咨询，对方说：“我们国信投资公司是比较有实力的，加入会员，每个季度需要3800元。”12月24日，我给对方的建行卡（开头是6217，尾号是1221，户主是韦雄华）通过手机转账汇了3800元。之后有一个自称姓张的用电话号码“0202905****”给我打电话提供了三次股票，第一次赚了五六百元，第二次、第三次都跌了二三千元。张某提供了汇款3800元的银行查询流水。
5.被害人孙某的陈述。主要内容：2016年1月4日12时30分左右，我拔打手机里面收到的“红岭私募”炒股信息的电话，号码是02029815618，电话打通后对方说：“你想和我们公司合作一起炒股票，我们还有专业老师一起带你炒股票，费用是半年29800元。”我没有答应。后来几天，他们又用185××××6398打我电话说他们公司又把一只股票拉上去了，我信以为真，就在2016年1月6日中午11时左右往建行账户62×××95（用户名吕玉盼）汇了14800元，13时左右又汇了14800元，汇完钱我就给他们提供的020290××××4号码打电话，对方提供了一只“奥飞动漫”的股票叫我买，于是我就买了。次日上午10时30分左右，我给020290××××4打电话，但是电话已经关机了。当时和我联系的有一个叫黄老师的，电话号码是020290××××4，还有一个叫“陈景”，电话号码是185××××6398。孙某提供了汇款的银行交易查询，两笔汇款共29600元。
6.被害人何某的陈述。主要内容：我接到一个陌生电话，对方称是广州国金私募基金的，他说他能帮我做股票，肯定赚钱，并要在他们公司开户，开户需要6800元一年。2015年5月12日，我在工房三区建设银行西边第一台自动柜员机转款6800元到对方账号62×××85（开户人黄泽豪），后连续几只股票都没有赚钱，就没有和对方联系了。何某提供汇款6800元的银行交易查询。
7.被害人吴某的陈述。主要内容：2016年1月5日11时30分左右，我手机189××××6461收到一条短信，内容是说可以提供一只第二天可以上涨的股票，后按照短信内容去联系对方（手机号码020××××0087），并于次日下午通过自己的建行卡（卡号62×××82，户名吴某）用网银转账方式转了2000元会员费到对方提供的账户（账号62×××21，户名韦雄华）。我把钱转给对方后，对方手机号码关机了。
8.被害人魏某的陈述。主要内容：我见网上QQ群里有人给我推荐股票，就按照上面的电话和对方联系，联系人是黄老师，电话是138××××4435；客服联系人是黄文军，电话是020298××××1,131××××1956。他们说给我提供情报股票保证赚钱，但要收取服务费。2015年4月16日，我按他们要求转了6000元服务费，4月23日又转了2800元，这二次8800元是一只股票的服务费。5月19日，他们又给我打电话说他们已经把股票选好，要准备拉升，让我再交50000元保证金。我按照上次给我的账号，分别于2015年5月19日和5月22日分二次给他们转了50000元，但他们让我买入的一只股票不涨反跌，给他们打了七八次电话，他们都说让我持有，到10月份电话就打不通了。几笔钱都转给一个叫黄泽豪的人，对方建设银行账号是62×××85。魏某提供了网上银行汇款截图，合计汇款58800元。
（七）证人证言
1.证人梁某的证言。主要内容：从监控录像中看到两男子于2016年1月6日约23时30分至次日凌晨0时2分左右取钱的可疑过程。
2.证人马某的证言及辨认笔录。主要内容：2015年11月20日，“老黄”用一张向继平的身份证来签订了租房合同，在房间放了很多办公台和安装了电脑、固定电话，说做一些润滑油方面的生意，具体业务不清楚。马某辨认出被告人黄金贵就是向其租房子并交租金的“老黄”。
（八）被告人的供述和辩解
1.被告人黄金贵的供述和辩解、辨认笔录。主要内容：2015年3、4月，我想通过介绍股民股票信息，股票上涨与股民分成的方式诈骗赚钱，就到广州市番禺区市桥朱坑租了一间房子，购买诈骗用的手机、电话卡、银行卡，打电话给刘建奉、黄佰世叫他们来帮忙，约定赚到钱除去开支后，我和刘建奉占七成利润，黄佰世占三成利润。我和刘建奉是管理人，员工有黄佰世、谭义彬、黄济友、阿华、黄培、邓锦新（在2015年12月份辞职）、韦*生、才子等，方法主要是冒充国金投资有限公司、红岭投资有限公司等操盘手，推荐股票，骗取股民入会并向其银行卡账户转款，大约三、四十股民上当受骗，大约有400000多元的利润。除了日常开支（电话卡、电话费、信息费、房租），我分得约200000元，刘建奉分了100000多元、黄佰世分了60000元。是我提出诈骗的，因为我炒股两年都没有赚到钱，于是就想通过诈骗赚钱。这段时间股市的大盘不好，我就想不干了，于是就到三水把钱全部取出来。被抓获当天，公安人员从我身上搜出88600元及从刘建奉身上搜出122000元，都是我们诈骗股民得来的款项。88600元中，有20000多元是我和刘建奉合作诈骗得来的，而其中的60000多元是我和“阿奎”合作诈骗得来的。从刘建奉身上搜出的122000元中，有些是被我诈骗得手的股民转入的钱。从我粤Ａ×××××车上搜出的4300元，是我自己的钱。我驾驶的小汽车是我在2015年7、8月份以130000元向广州市番禺区的抵押公司（忘记了什么公司）购买的，是黑色汉兰达越野车，车牌：粤Ａ×××××。我对诈骗魏某58800元、何某6800元、张某3800元、吴某2000元、苏某8800元没有异议。其中魏某、何某的款项，我占20%，“阿奎”占80%获利分成；张某、吴某、苏某都是我和刘建奉合作诈骗的客户。我对买卖、持有他人的信用卡合计11张没有异议，对买卖、持有他人的身份证9张没有异议，其中从我身上搜出8张银行卡，从我粤Ａ×××××车上搜出6张银行卡，上述银行卡都是我和“阿奎”一起出钱从网上购买，卡号为62×××11的农业银行卡是我朋友周体道的，没有用于诈骗；卡号为62×××73的农业银行卡、62×××67的邮政银行卡是以我自己名义开的，也没有用来实施诈骗。我所使用的卡号为62×××58的工商银行卡在“阿奎”手上。办理电话号码的身份证都是我在网上以每张50元的价格购买。客户信息是通过百度搜索“股票资源”，以每个客户五角至一元的价钱一次性购买一千至二千个客户信息（大约半个月购买一次，客户大多数都是比较远的外省城市），有时我的一个合伙人“阿奎”也会提供一些比较优质的资源。
被告人黄金贵指认出佛山市三水区西南街道健力宝南路建设银行为其取钱地址；指认出佛山市三水区西南街道健力宝南路40号中国银行佛山三水健力宝支行自助柜员机是其取钱地方；指认出广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号一出租屋3楼301、302、303、304、305房都是其租来用于作案的地方；辨认出被告人刘建奉、黄佰世；辨认出同案人员邓锦兴、黄济有、黄培、刘华德、刘华仁、谭艺彬、韦荣前、刘建爱；辨认出陈开奎就是“阿奎”。
2.被告人刘建奉的供述及辩解、辨认笔录。主要内容：黄金贵是我的“襟兄”，因为2015年1月6日许在佛山市三水区西南街道健力宝南路一间建设银行提取了大量的现金而被抓。当晚我自己从柜员机取了122000元，加上黄金贵帮我从杨桃菊银行卡取的20000元，合共取款142000元，其中80000多元是我自己找资源、带客户骗回来的获利；我自己经手两个客人转给我的款项，一个叫孙某29800元，转到了吕玉盼的建设银行卡内，另一个不记得名字的客人26000元，转到了林婉仪的农业银行卡内，其他钱具体是哪个客人的不是很清楚了。现在所持吕玉盼62×××95的卡内还有9900多元。我当时身上实际有六张银行卡，不认识卡主吕玉盼、王坤意、林婉仪等人，其中有一张叫杨桃菊的工商银行卡，我给黄金贵取钱之后由他拿着。这些卡都是我在网上买的。这些钱都是我伙同黄金贵、黄佰世等一起通过冒充国金证券私募操盘手，通过电话、短息方式向网上搜到炒股客户介绍股票信息的方式实施诈骗所的，合共骗取了400000多元，自己大约分得200000多元，其中130000元投资进股票，部分存进自己名下的建设银行、工商银行、农业银行，卡里面大约还有100000元。股民的一些电话资料，是我和黄金贵分别上QQ向别人购买的，一个号约0.1元。仔细看过卡号为62×××95的中国建设银行卡流水记录，确认骗取孙某29600元、李某26800元、李某1两笔合共13400元。我购买、持有使用他人银行卡的目的是打算用来实施诈骗的，黄金贵叫我跟他合作谈妥，按业务员提成30%，我占余下70%中的40%，余下那70%中的60%就由黄金贵去支配。由我负责电话费用、群发信息费用、购买股民资源费用三项支出总费用的40%，房租、水电等费用由黄金贵负责支付。我有时候听那些业务员在聊天的时候提起过“阿奎”是和黄金贵也有合作的关系的，但我没见过“阿奎”，也不认识这个叫“阿奎”的男子。
被告人刘建奉指认出佛山市三水区西南街道健力宝南路37号中国建设银行佛山三水支行是其取钱的地址；指认出广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号一出租屋3楼的304房、305房就是其作案的地方；辨认出黄金贵、黄佰世就是其供述的“湖南”；辨认出同案人员黄济有、刘建爱、邓锦兴就是“阿兴”、黄培就是“培子”、刘华德是其中一名姓刘的业务员、刘华仁是另一名姓刘的业务员、谭艺彬是“小谭”、韦荣前是“韦总”。
3.被告人黄佰世的供述及辩解、辨认笔录。主要内容：2015年4月开始断断续续跟黄金贵一起做业务诈骗，主要通过提供股票给股民，然后追踪，股票涨了后就打回电话向股民说我们是广州国金私募的操盘手，由我们提供股票，股民提供资金证明，炒股所得利润四、六分成，让股民把利润打到我们指定的银行卡里。黄金贵和刘建奉主导安排，我负责打电话和发信息给股民，属于业务员，提成按25%计算。我至今还没有得到过业务提成，我在2015年7月中旬得到过黄金贵给的节日费现金200元。电话号码是黄金贵和刘建奉用A4纸打印出来给我的，一张纸大概有120多个电话号码。
被告人黄佰世指认出佛山市三水区西南街道教育路健力宝厂路段为其停车等候路段；指认出广州市番禺区南村镇里仁洞村委马庄村金光大道南三街10号是黄金贵租的地方及房间；辨认出被告人刘建奉、黄金贵；辨认出同案人员黄济有、黄培、刘华德是其中一名姓刘的业务员、刘华仁是另一名姓刘的业务员、谭艺彬是“小谭”、韦荣前是“韦总”、刘建爱就是“刘建奉的弟弟”。
被告人黄金贵的辩护人所提关于诈骗数额的认定，经查，被害人苏某、孙某、何某、吴某、魏某所陈述的被骗数额，均有从黄金贵处扣押的银行卡转账记录佐证，其中苏某、孙某、何某、魏某还提供了其转账凭证，与其陈述相互印证，足以认定。辩护人所提被害人孙某、何某接受报警询问或在笔录上签名时间前于其报警时间，属于取证程序瑕疵；被害人魏某所述其被通知接受询问时间前于本案被告人被抓获时间，及被告人黄金贵供述其实际使用转账银行卡（尾数为06×××85）的时间，与被害人何某、魏某转账时间不一致，均属其主观认识错误；被告人黄金贵骗取被害人苏某钱款而使用的尾数为920458的信用卡未能查获，及被害人吴某陈述其被骗事实没有提供转账凭证，属于部分证据缺失，但综观本案，均对上述各被害人被骗数额的认定无实质性影响。综上，辩护人提出被害人苏某、孙某、何某、吴某、魏某被骗数额不应计入被告人黄金贵犯罪数额的意见，本院不予采纳。
本院认为，被告人黄金贵、刘建奉、黄佰世无视国家法律，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人黄金贵、刘建奉、黄佰世通过发短信、拨打电话或者利用互联网等发布虚假信息对多数人实施诈骗，应予以严惩，其中被告人黄金贵、黄佰世参与骗取他人财物合计130000元，数额巨大，依法应当分别判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；被告人刘建奉参与骗取他人财物合计64400元，数额较大，依法应判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。被告人黄金贵、刘建奉非法持有他人信用卡，数量较大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，依法应当分别判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处一万元以上十万元以下罚金；非法获取公民个人信息，情节严重，其行为均已构成侵犯公民个人信息罪，依法应当分别判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处罚金。公诉机关所控罪名成立，本院予以采纳。被告人黄金贵、刘建奉同时犯有数罪，依法应实行数罪并罚。公诉机关认为被告人刘建奉犯罪数额接近巨大，具有其他严重情节的意见，依据不足，本院不予采纳。
被告人黄金贵、刘建奉的辩护人均提出，妨害信用卡管理行为、侵犯公民个人信息行为是诈骗行为的手段，对所犯罪行不应实行数罪并罚。经查，被告人黄金贵、刘建奉实施诈骗犯罪前后一直非法持有他人信用卡；除尾号为485、221、695的信用卡在实施诈骗犯罪中使用（另有尾号为458的信用卡未能被扣押）外，大部分信用卡未用于实施本案诈骗犯罪；涉案信用卡均非通过非法手段从本案被害人处取得，故对二被告人非法持有他人信用卡的行为，应从法律上作独立评价。另根据现行司法解释的规定，使用非法获得的个人信息实施其他犯罪的，应予以并罚。综上，辩护人所提意见，本院不予采纳。
被告人刘建奉的辩护人提出，刘建奉没有虚构或夸大事实，只是无证照经营的一般违法行为，不应以诈骗罪论处，经查与事实不符；涉案银行卡是借记卡，不属于信用卡，故而不构成妨害信用卡管理罪，经查与相关法律规定不符，本院均不予采纳。
被告人黄金贵、刘建奉、黄佰世归案后均能如实供述其主要犯罪事实，本院依法分别对各被告人予以从轻处罚。被告人刘建奉在共同犯罪中所起作用相对较小，本院酌情对其予以从轻处罚。被告人黄佰世在参与实施诈骗共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，本院依法对其予以减轻处罚。被告人黄金贵的辩护人提出黄金贵有自首情节，经查，被告人黄金贵系因形迹可疑被公安人员盘查，但现场扣押到大量赃款赃物，依法不能认定为自首，故该意见，本院不予采纳；认为黄金贵案发后积极退赃，经查，黄金贵被抓获时大量赃款被缴获，不属于积极退赃，但考虑到被害人损失能得以弥补，可酌情在量刑时予以考虑。被告人刘建奉的辩护人提出刘建奉参与时间短，所起作用小，是从犯，经查，被告人刘建奉系由黄金贵提议而参与犯罪，分工及利润分成等也略有不同，可在量刑时予以考虑，但其在共同犯罪中与黄金贵均属管理人员，所起作用没有明显区别，不宜认定为从犯，故该意见，本院不予采纳。被告人黄佰世的辩护人提出黄佰世是从犯的意见，本院予以采纳，但建议对其适用缓刑的意见，与法律规定不符，本院不予采纳。
随案移送的房屋租赁合同1张、写有手机号码的A4纸3张、写有“股票”“老师”“国金私募”等内容的A4纸4张、取款小票3张，属于本案证据，应作证据保存；银行卡20张及身份证9张（向继平、陈建中、韦荣球、邱小英、黎记凤、董云坤、樊建新、曾凡林、黄泽濠），其中卡号为62×××11的农业银行卡、卡号为62×××73的农业银行卡、62×××67的邮政银行卡各一张，无法证实系用于犯罪，予以发还被告人黄金贵，其余的银行卡17张及身份证9张，本院不予处理；粤Ａ×××××丰田牌黑色小车一辆，经查，机动车所有人为蔡少辉，但被告人黄金贵供述系其购买，实际所有权人尚不确定，本院不予处理；台式电脑主机3台、验钞机1台、手机14台、U盾1个、无线上网卡3个、电话分线机1台，属于作案工具，予以没收销毁；从被告人黄金贵处扣押的钱款92900元，从被告人刘建奉处扣押的钱款122000元，根据二被告人供述的钱款性质及来源等，均可认定为犯罪所得的赃款或收益，依法应退赔给各被害人，退赔后的余款84900元，予以没收上缴国库；扣押被告人黄金贵的鸭舌帽（印有“jeep”字样）1顶、眼镜1副、腰包1只，刘建奉的鸭舌帽（印有“七匹狼”字样）1顶、眼镜1副，属于二人的随身物品，予以分别发还二被告人。
根据被告人黄金贵、刘建奉、黄佰世犯罪的事实、性质、情节和社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第二百五十三条之一第三款、第六十九条、第二十七条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄金贵犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币40000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币15000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5000元。总和刑期有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币60000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月7日起至2021年7月6日止。罚金在本判决生效之日起30日内缴纳。）
二、被告人刘建奉犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币15000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币5000元。总和刑期有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币40000元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币40000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月7日起至2019年1月6日止。罚金在本判决生效之日起30日内缴纳。）
三、被告人黄佰世犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的一个月，即自2016年12月22日起至2018年5月21日止。罚金在本判决生效之日起30日内缴纳。）
四、赃款赃物处理：（1）从被告人黄金贵处扣押的钱款92900元，从被告人刘建奉处扣押的钱款122000元，分别退赔给各被害人；退赔后的余款84900元，予以没收上缴国库。（2）随案移送的台式电脑主机3台、验钞机1台、手机14台、U盾1个、无线上网卡3个、电话分线机1台，属于作案工具，予以没收销毁。（3）卡号为62×××11的农业银行卡、卡号为62×××73的农业银行卡、62×××67的邮政银行卡各一张，予以发还被告人黄金贵。（4）扣押被告人黄金贵的鸭舌帽（印有“jeep”字样）1顶、眼镜1副、腰包1只，刘建奉的鸭舌帽（印有“七匹狼”字样）1顶、眼镜1副，属于二人的随身物品，予以分别发还二被告人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省佛山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 戴 天
人民陪审员 韦源江
人民陪审员 陈耀辉
二○二○一六年十二月二十二日
书 记 员 李秋云