河南省嵩县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）嵩刑初字第225号
公诉机关嵩县人民检察院。
被告人王进喜，男，生于1962年6月26日，汉族，农民。因涉嫌非法吸收公众存款，2014年11月27日被嵩县公安局刑事拘留，同日被取保候审。经本院决定，2016年6月22日被嵩县公安局执行逮捕。
嵩县人民检察院以嵩检刑诉（2015）234号起诉书指控被告人王进喜犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。嵩县人民检察院指派检察员王春燕、徐高山出庭支持公诉，被告人王进喜到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2011年8月份，被告人王进喜因开采矿山需用钱，通过嵩县黄金局石某介绍，认识了安徽的王某、洛阳市的黄某（另案处理），并与二人达成协议：由黄某在洛阳吸收存款，王某在外地吸收存款，月息三分，期限三个月；吸收存款所用的《借款合同》、《收据》由王进喜以嵩县木植街玉新萤石矿的名义提供，王进喜在其提供的《借款合同》、《收据》上都签好名字并加盖个人印章和嵩县木植街玉新萤石矿的合同专用章和财务专用章。黄某在洛阳吸收的存款留取15%的好处费后，打到王某持有的王进喜的农行卡上，王某留下10%的好处费后，再把钱打给王进喜的农行卡上。由王某出资在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609室成立“嵩县木植街玉新萤石矿洛阳办事处”，专门负责在洛阳吸收存款。2011年8月份至2012年12月份，王进喜通过王某、黄某等人，以3分利息，在洛阳市向76人吸收存款901.7007万元，至今已还款590.6万元，余311.1017万元没有归还。
2011年9月份，被告人王进喜通过王某认识江苏省徐州市的王某某，并与王某某等12人签订借款合同17份，吸收存款306.8万元，月息3分，期限三个月。合同到期后，因王进喜不能及时还款，又重新签订《借款合同》，吸收存款变成641.07万元。截止目前本金已全部归还。
2012年6月份至2013年3月份，被告人王进喜在河南省新郑市、新密市以每月2.5分的利息，先后向李某某等12人吸收存款22笔，涉案金额216万元；目前已查实归还211万元。
公诉机关针对指控的上述事实，向法庭提供了以下证据：1、被告人王进喜的供述与辩解；2、集资参与人孟某某、王某某、李某某等人的陈述；3、证人石某、黄某、邢某等人的证言；4、借款合同、收据、发破案证明、户籍前科证明等相关书证。
公诉机关认为，被告人王进喜违反国家金融管理规定，非法向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。
被告人王进喜对非法吸收公众存款的基本事实无异议，但辩称经自己手吸收的存款已全部兑付集资人。
经审理查明：2011年8月份，被告人王进喜因开采矿山需用资金，经嵩县黄金局石某介绍，认识了安徽的王某和洛阳的黄某（二人另案处理），并与二人达成协议：由黄某在洛阳吸收存款，王某在外地吸收存款，月息3分，期限三个月；王进喜以嵩县木植街玉新萤石矿的名义提供吸收存款所用的《借款合同》和《收据》，王进喜在空白《借款合同》和《收据》上都事先签好名字并加盖个人印章和嵩县木植街玉新萤石矿的合同专用章和财务专用章；黄某在洛阳吸收的存款留取15%的好处费后，打到王某持有的王进喜的农行卡上，王某留下10%的好处费后，再把钱打给王进喜的农行卡上。后王某出资在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609室成立“嵩县木植街玉新萤石矿洛阳办事处”，专门负责在洛阳吸收存款。2011年8月份至2012年12月份，王进喜通过王某、黄某等人，以3分利息，在洛阳市向闫某某等71人吸收存款886.2547万元，至今余268.6847万元没有归还。
2011年9月份，被告人王进喜通过王某认识江苏省徐州市的王某某后，与王某某等12人签订借款合同，吸收存款306.8万元，月息3分，期限三个月。目前本金已全部归还。
2012年6月份至2013年3月份，被告人王进喜在河南省新郑市、新密市以每月2.5分的利息，先后向李某某等11人吸收存款，涉案金额216万元。目前已查实归还211万元。
上述事实，由下列证据证实：
1、被告人王进喜供述与辩解
证实：2011年8月，因开采矿山需用资金，经嵩县黄金局石某介绍，与黄某、王某认识，经协商达成协议：黄某在洛阳以月息三分吸收存款，我提供所用的借款合同、收据，借款合同、收据上我都签好字并加盖私人印章和嵩县玉新萤石矿的合同专用章，还有石某的签字。所有吸收来的存款给黄某15%的好处费，黄某把吸收来的存款打到王某持有我的农行卡上，王某吸收10%的好处费后把钱转到我的农行卡上。黄某在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609房设立办公室。王某印刷了嵩县木植街玉新萤石矿的宣传页进行宣传，对吸收来的存款先支付人家三个月的存款利息。在洛阳吸收600余万元资金。
吸收徐州王某某的存款是王某介绍的。王某说王某某收取22%的手续费，王某拿走8%的利息，王某和王某某总共拿走30%。我通过王某某和王某总共吸收300余万元，期限三个月，月息3分，因到期不能及时兑付，又转存几次，到最后的借款合同和收据是660余万元。王某某经手吸收的存款本金已经全部还完，利息还了80%；本金和利息总共还给王某某大约400余万元。在新郑市吸收的存款是通过新郑的李某某吸收的，总共吸收了11笔，期限也是三个月，月息三分，合同到期后已经全部还完。
我与梁某某签订的投资协议是以嵩县木植街玉新萤石矿的名义与嵩县宏伟某某矿签订的投资协议，一部分投资到宏伟某某矿上。在洛阳市、江苏徐州、郑州新郑等地吸收的存款在木植街玉新萤石矿修路用了一少部分，绝大部分都投资在嵩县宏伟某某矿上面。
2、证人邢某（又名王某）证言
证实：经石某介绍认识了王进喜，了解王进喜与梁某某合伙开采矿石急需用钱，将黄某介绍给王进喜，2011年7月份，在嵩县城远鸿购物广场对面乒乓宾馆三楼王进喜的办公室内，有我、王进喜、石某、黄某四人参与进行开会，最后决定：有黄某出面在洛阳市内吸收存款，期限三个月，月息3分，有嵩县木植街玉新萤石矿出具借款合同书加借款收据，借款合同书上和收据上有王进喜的签名，盖有印章，还有石某的签名，盖有嵩县木植街玉新萤石矿的合同专用章。借款合同书加借款收据都是空白的，还有嵩县木植街玉新萤石矿的宣传页，都是王进喜制作好后交给我和黄某的，当时王进喜、石某承诺给黄某的好处费是15%，给我好处费是10%，黄某负责本地的，我负责吸收外地的。
经我介绍吸收了邢某的10万元，孙某的30万元，我还介绍江苏省徐州市的王某某与王进喜认识，王某某与王进喜直接进行谈判签订合同。
3、证人黄某证言
证实：2011年通过邢某认识王进喜，后我让邢某为我女儿找工作，邢某称“王进喜的矿山急需要用钱，在洛阳市区成立一个办事处，负责吸收资金，有你女儿全权负责这件事”。邢某和我老婆殷某两个人到洛阳市涧西区南昌路创展国际六楼租了一个房间，租期半年，每月的房租由邢某负责，门口挂了一个牌子是“嵩县木植街玉新萤石矿驻洛办事处”，这个办事处由我女儿负责，我老婆也去帮忙。我女儿又找了一个姓马的妇女去帮忙。邢某交给我女儿了一些嵩县木植街玉新萤石矿的宣传画和空白借款合同书，合同书上有王进喜的签字盖章和石某的签字，还有嵩县木植街玉新萤石矿合同专用章。邢某还给了一些空白收据，收据有王进喜的签字盖章，石某的签名，还盖有嵩县木植街玉新萤石矿的财务专用章。在市区内吸收的客户主要是由我女儿黄某某、我老婆殷某和姓马的负责发展，我直接经手发展的客户就是李某甲，他投资了10万元。给我女儿黄某某每个月发工资1500元，另外吸收资金按5%进行提成，最后提成没有钱兑付，填写了一张借款合同单。
4、证人石某证言
证实：与王进喜是朋友关系，2011年1月份听王进喜说想投资大章的一个黄金矿，但是没有资金，我想帮帮他，就给他介绍了安徽一个专门投资矿山的老板邢某。后来听王进喜说他让邢某以月息3分去吸收存款，邢某又引来一个叫黄某的人，他也和邢某、王进喜一起去吸收存款，不知道具体吸收了多少存款。
5、证人段某、殷某证言：
证实：王某以王进喜名义在洛阳市南昌路创展国际贵都宾馆609室成立“嵩县木植街玉新萤石矿洛阳办事处”，对外以月息3分吸收存款。黄某、殷某、黄某某、段某、马某某都是办事处工作人员。客户到办事处后，工作人员就给一张嵩县木植街玉新萤石矿宣传资料给客户看，资料上有法人简介、董事长寄语、项目介绍、个体工商户营业执照和采矿许可证等内容，还有法定代表人王进喜的名片，柜子里的宣传资料就有几百份。期间，王某和黄某带客户到嵩县大章一个金矿看堆淋黄金的场面，现场讲淋金过程，并向客户讲矿山效益非常好，让客户放心投资。
6、洛阳集资参与人闫某某等询问笔录、借款合同、收据、嵩县木植街玉新萤石借款统计表、洛阳市信访局转来的《到洛阳市信访局上访人员名单及金额》、《来访登记表》、《关于撤销嵩县王进喜集资案上访诉讼的申请》、洛阳非法吸收存款清单（嵩县公安局整理）、嵩县公安局工作情况说明、王进喜提供还款凭证：
证实：王进喜自2011年8至2012年9月，共在洛阳市区向闫某某等71人非法吸收资金886.2547万元，至今余268.6847万元没有归还。
7、王某某询问笔录、王进喜非法吸收江苏徐州市王某某经手的存款名单（嵩县公安局整理）、借款合同、收据、还款凭证、还款证明等：
证实：王进喜以月息3分的利率，非法吸收江苏徐州市王某某等12人306.8万元存款，合同到期后，因王进喜不能还款，又重新签订《借款合同》，将利息计入本金吸收存款变为641.07万元。本金已全部归还。
8、新郑市、新密市集资参与人李某某等人询问笔录、王进喜吸收李某某等11人存款登记表（嵩县公安局整理），借款合同、收据、玉新萤石矿的宣传彩页、工作情况说明
证实：2012年6月份至2013年3月份，被告人王进喜通过李某某以每月2.5分的利息非法吸收河南省新郑市、新密市11人存款216万元。目前已查实归还211万元。
9、嵩县木植街玉新萤石矿营业执照、采矿许可证、嵩县宏伟某某矿与玉新萤石矿联合采矿协议及相关资料
证实：嵩县木植街玉新萤石矿为个体工商户，经营者是王进喜，发照日期是2011年8月3日；嵩县木植街玉新萤石矿采矿许可证2008年4月至2011年4月，2012年6月20日至2015年6月20日。
10、报案证明、到案证明、发破案证明
证实：2012年12月4日，嵩县公安局经侦大队接到洛阳市涧西区六号街坊66栋2门502室的居民闫某某等人报案称：嵩县旧县镇马店村王进喜利用在嵩县木植街开矿为名，高息吸收闫某某、王某某等人现金300余万元，要求查处；2012年12月9日，该队对王进喜非法吸收公众存款一案立案侦查；2014年11月27日，电话通知王进喜到案接受讯问后刑事拘留，因王进喜身患三级高血压无法关押，转取保候审。王进喜到案后对涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。
11、户籍证明、前科证明
证实：王进喜生于1962年6月26日，无前科。
上列证据，均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，足以认定上述事实。
本院认为，被告人王进喜违反金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。案发后，王进喜能够如实供述其罪行，并于案发前后归还所吸收的大部分资金，有效减轻社会危害程度，依法可从轻处罚。根据王进喜的犯罪事实、性质、情节、对社会的危害程度及其认罪态度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，经本院审判委员会研究，判决如下：
一、被告人王进喜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月22日起至2020年6月20日止。罚金限判决生效后30日内缴纳）。
二、被告人王进喜未退还的赃款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向洛阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。
审判长 贺志宏
审判员 冯红干
审判员 程长亮
二〇一六年六月二十四日
书记员 郭晓朋