河南省灵宝市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫1282刑初96号
公诉机关灵宝市人民检察院。
被告人李某甲，女，1987年10月20日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月10日被灵宝市公安局取保候审，2016年1月29日被灵宝市人民检察院取保候审，同年3月14日被本院取保候审，同年5月31日经本院决定，6月1日被灵宝市公安局逮捕。现羁押于三门峡市看守所。
被告人姜某某，女，1989年10月8日出生，汉族。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年6月10日被灵宝市公安局取保候审，2016年1月29日被灵宝市人民检察院取保候审，同年3月14日被本院取保候审。
灵宝市人民检察院以三灵检公诉刑诉（2016）37号起诉书指控被告人李某甲、姜某某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。灵宝市人民检察院指派检察员张磊出庭支持公诉，集资参与人代表张书革，被告人李某甲、姜某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
灵宝市人民检察院指控，2011年元月份，邵某某（另案处理）在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，邵某某任公司董事长、法人代表，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。同年7月份邵某某在灵宝市工业路一门面房内成立聚鑫投资担保有限公司灵宝分公司，招揽人员在灵宝市延续开展非法吸收公众存款业务。2013年5月，邵某某在三门峡市将公司名称变更为三门峡巨鑫资产管理有限公司，在灵宝市将灵宝分公司变更为巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司，并将灵宝市分公司搬迁至灵宝市荆山路“和谐家园”楼下一门面房办公，期间招聘被告人李某甲、姜某某等员工，为巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司吸收资金，与公司剩余几十余名业务人员分工负责、各司其职，对外宣传巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司，到期可归还本金并获取高额利息回报，诱使他人进行投资。由三门峡巨鑫资产管理有限公司将非法吸收的资金以更高利息对外进行放贷，从中赚取非法利润，并在三门峡市、西安市投资“KTV”歌厅，至2014年8月份案发。经司法会计审计鉴定，巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司自2011年7月16日至2014年8月29日，共计吸收公众存款金额30390.3万元，截止2014年8月31日未兑付金额10222万元。其中，李某甲向公众非法吸收存款79笔420万元，未兑付他人存款31笔金额177万元。姜某某向公众非法吸收存款34笔277万元，未兑付他人存款12笔金额187万元。庭审中，公诉人提出被告人李某甲以李某、张某某名义吸收的存款应予追加。认定上述事实的证据如下：被告人李某甲、姜某某及同案犯邵某某等人的供述和辩解；被害人陈述；司法会计鉴定意见书；书证户籍证明、抓获经过、情况说明、私营企业注册信息、借款合同等。公诉机关认为，被告人李某甲、姜某某非法吸收公众存款、扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。请求依法判处。
被告人李某甲对指控罪名无异议，但辩称应从指控数额中减去不是自己客户的数额。
被告人姜某某对指控罪名无异议，但辩称未兑付187万中应减去已兑付给客户赵世华的9万元。
经审理查明，2011年1月，邵某某（另案处理）在三门峡市注册成立三门峡聚鑫投资担保有限公司，同年7月，在灵宝市成立灵宝市巨鑫投资有限公司，从事吸收客户存款，对外放贷的非法金融业务。2013年4月，邵某某将三门峡的公司名称变更为三门峡巨鑫资产管理有限公司（以下简称三门峡公司），将灵宝的公司名称变更为巨鑫资产管理有限公司灵宝分公司（以下简称灵宝分公司），延续开展非法吸收公众存款业务。期间，被告人李某甲、姜某某被聘为灵宝分公司业务员，对外宣传到期可归还本金并可获取高额利息回报，诱使他人进行投资。灵宝分公司吸收资金除兑付利息及正常业务开支外，其余资金打入三门峡公司账户，由三门峡公司将非法吸收的资金以更高利息对外放贷，从中赚取非法利润，并在三门峡市、西安市投资“KTV”歌厅。2014年8月，公司因资金链断裂而案发。
经司法鉴定，灵宝分公司自2011年7月16日至2014年8月29日，共计吸收公众存款金额3亿余元。其中，被告人李某甲吸收存款75笔359万元，未兑付26笔135万。被告人李某甲以张某某名义吸收存款12笔54.3万，全部兑付。被告人姜某某吸收存款33笔276万元，未兑付10笔177万。期间，被告人李某甲及以李某、张某某名义领取工资、提成及奖金数额分别为83124元、1200元、20278元，共计104602元。被告人姜某某领取工资、提成及奖金数额分别为16106元、9420元、1113元，共计26639元。
案发后，被告人姜某某代替公司退还集资客户赵某某集资款1笔9万元，并取得全部未兑付集资客户张某某（被告人姜某某婆婆，以张某某、崔某某名义的集资款系其所存）、张某某、丁某某、丁某某的谅解；被告人李某甲取得部分集资客户袁某某、张某某、刘某某、张某某、张某某、李某某、王某某、杭某某、王某某、王某某的谅解。
2015年6月9日，被告人李某甲、姜某某到灵宝市公安局投案。
审理中，被告人姜某某退缴违法所得26639元。
上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据证实：
书证户籍证明、到案说明，证实了被告人李某甲、姜某某作案时已达到完全刑事责任年龄及到案情况；
集资参与人李某乙、张某革等人的陈述，证人李某乙、张某的证言，司法鉴定意见书，书证业务员理财明细表、还款及付息计划书、破案报告、谅解书等，证实了被告人李某甲、姜某某非法吸收公众存款的事实及获得谅解情况；
3、被告人李某甲、姜某某及同案犯邵某某等人的供述与上述证据相互印证一致。
以上证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人李某甲、姜某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予惩处。公诉机关指控被告人李某甲、姜某某犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人李某甲、姜某某为邵某某非法集资提供帮助，从中领取工资、提成等费用，系从犯，均应减轻处罚。被告人李某甲、姜某某犯罪以后能够自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，均应从轻处罚。被告人李某甲能取得部分集资客户谅解，对其可酌情从轻处罚。被告人姜某某能代其所在公司退还部分集资客户集资款并获得全部未兑付集资客户谅解，对其可酌情从轻处罚并适用缓刑。被告人李某甲辩称应从指控数额中减去非自己客户的数额，理由正当，予以采纳。被告人姜某某辩称已兑付给客户赵世华数额应从未兑付数额中减去，理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币30000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月1日起至2017年8月31日止。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
二、被告人姜某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币20000元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后三个月内缴纳。）
三、被告人李某甲违法所得104602元，予以追缴。被告人姜某某退交违法所得26639元，予以收缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 李 俊
人民陪审员 亢 凯
人民陪审员 徐梦倩
二?一六年六月二日
书 记 员 屈丹华