江苏省丹阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1181刑初471号
公诉机关丹阳市人民检察院。
被告人李国辉，男，1970年3月23日出生于江苏省丹阳市，汉族，大专文化，住江苏省丹阳市。2009年12月1日因犯交通肇事罪被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年。2014年11月14日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪在贵州被抓获，同年11月16日被丹阳市公安局刑事拘留，同年12月22日被取保候审，2015年12月22日被丹阳市人民检察院决定取保候审，2016年7月1日经本院决定被取保候审，2017年3月30日被逮捕。
辩护人倪中华，江苏维尔达�师事务所律师。
丹阳市人民检察院以丹检诉刑诉(2016)450号起诉书指控被告人李国辉犯非法吸收公众存款罪，于2016年6月29日向本院提起公诉，后以丹检诉刑变诉（2017）10号变更起诉决定书，以被告人李国辉犯非法吸收公众存款罪，向本院变更指控。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间因补充侦查，本案延长审理期限二次。丹阳市人民检察院指派代理检察员宦琴仙出庭支持公诉，被告人李国辉及辩护人倪中华到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
丹阳市人民检察院指控：2009年4月至2014年8月，被告人李国辉在经营丹阳市新达建材机械厂期间，以资金周转困难等为由，以支付1%至7%不等的月息为诱饵，先后向王某、眭某、严某、何某等15名社会不特定对象吸收资金545.6万元，支付本息309万余元。
为证明上述指控的事实，公诉人当庭讯问了被告人，宣读了证人证言，出示了营业执照、企业登记资料、借条、转账记录、欠条、记账本等书证，据此认为被告人李国辉的行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，诉请本院依法判处。
被告人李国辉对公诉机关的指控无实质性的辩解意见
被告人李国辉的辩护人主要辩护意见：被告人李国辉没有向社会公开宣传，也不是向社会不特定对象吸收资金，都是向朋友和熟人借款，且部分民间借贷已由法院作出裁决，是合法的借款，现有证据不能证明被告人所借资金的用途非法，均用于企业周转，不构成非法吸收公众存款罪；如果判决被告人李国辉指控的罪名成立，已经法院处理的部分借款和用于生产经营的借款要从犯罪数额中扣除，已经支付的利息应当折抵本金，请求对其在三年以下量刑并适用缓刑。
经审理查明：2006年9月，被告人李国辉开办丹阳市新达建材机械厂，经济性质为个人独资。从2009年4月至2014年8月底，被告人李国辉以企业需要资金周转为由，按月息1分至7分不等的利率，向熟人梅某、王某、冯某等人以及通过上述人员认识的周某、胡某等人借款，还向通过工人介绍认识的眭某等人以及与公司有业务往来的饭店业主、出租车司机、货车司机等人借款，先后向15人吸收资金共计人民币545余万元，支付本息311余万元(包括审理过程中支付的1.65万元)。具体事实分述如下：
1、2009年4月至2014年1月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5的利率向熟人梅某借款70万元，后支付本金20万元、利息28.6万元。
2、2011年1月至2014年8月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5至7分不等的利率向熟人王某借款200余万元，后支付本金23万元、利息197余万元。
3、2012年10月30日，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以年息15%的利率向在厂里工作过的何某借款20万元，后支付利息4万元。
4、2012年11月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5的利率向通过熟人介绍认识的胡某借款10万元，后支付利息3万元。
5、2013年3月至2014年8月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息2分的利率向厂对面开饭店的林某借款42万元，后支付利息8.96万元。
6、2013年7月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5的利率向熟人吴某借款10万元，后支付利息1.2万元。
7、2013年7月26日，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分的利率向通过熟人介绍认识的毛某借款20万元，未支付本息。
8、2013年年底至2014年2月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5的利率向通过熟人介绍认识的周某借款19万元（借条注明借20万元，直接扣下1万元利息），后支付利息1.6万元。
9、2014年2月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息1分5的利率向熟人冯某借款30万元，后支付利息8.56万元。
10、2014年3月18日，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息2分3的利率向开面包车的陈某借款25万元，后支付利息9.775万元。
11、2014年6月至同年7月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息3分5至4分不等的利率向通过厂里工人介绍认识的眭某、严某借款50万元，后支付利息4.4万元。
12、2014年6月，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息3分的利率向开出租车的冷某借款18.8万元（借条注明借20万元，其中1.2万元作为利息直接扣除），后支付利息1.2万元。
13、2014年7月15日，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息2分的利率向通过厂里工人介绍认识的杨�借款10万元，未支付本息。
14、2014年8月30日，被告人李国辉以自己经营的丹阳市新达建材机械厂需要资金周转为由，以月息2分的利率向通过朋友介绍认识的于某借款9.8万元（借条注明借10万元，其中0.2万元作为利息直接扣除）。
被告人李国辉归案后如实供述了上述事实。本案在审理过程中，冯秋萍出具了谅解书。
上述事实，有公诉机关所举的下列证据予以证实：
1、借款人王某、林某、冯某、梅某、胡某、陈某、周某、吴某、冷某、何某、眭某、严某、杨某、于某、毛某的笔录及借条、欠条、银行取款回单、转账凭证等书证，证明被告人李国辉向上述人员吸纳资金的时间、金额、利率、还款等情况；
2、接受证据材料清单、笔记本二本，证明被告人李国辉从2010年起至2014年9月止借款还款及日常开支等记录情况；
3、营业执照，企业登记资料查询表，证明丹阳市新达建材机械厂系被告人李国辉投资的个人独资企业；
4、在逃人员登记表、案件侦破经过，证明被告人李国辉的归案情况；
5、被告人李国辉的供述笔录，亦在案佐证。
上述证据均经庭审质证，具有法律证明效力且能够相互印证，予以确认。
本院认为：被告人李国辉违反国家金融管理法律规定，向社会不特定多人吸纳资金，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人李国辉的辩护人提出被告人没有向社会公开宣传、均是向朋友和熟人�款、不具有非法吸收公众存款罪中公开性、社会性等特征之辩护意见。经查：被告人李国辉从一开始向亲友、单位员工吸收资金，发展到通过这些人传口讯向原本不认识的社会上其他人吸收资金，借款性质已发生改变，对集资行为的辐射面不加以控制，对蔓延的社会后果予以放任，行为符合非法吸收公众存款罪中“向社会不特定对象吸收资金”的特征，对上述辩护意见不予采纳。关于辩护人提出部分借款已经法院裁决、该部分借款应从犯罪数额中扣除之辩护意见。根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。本院之前作为民事案件审结的部分借款案件已经移送公安机关，该部分借款认定为涉案资金并无不当，不应从犯罪数额中扣除，对辩护人提出的该辩护意见不予采纳。关于辩护人提出用于生产经营的借款不应认定为涉案资金之辩护意见。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，即便被告人非法吸收的公众存款用于正常生产经营活动的，亦不影响定罪，故对辩护人提出的上述辩护意见不予采纳。
被告人李国辉非法吸收公众存款数额巨大，应以三年以上十年以下有期徒刑的刑罚处罚，辩护人提出对被告人李国辉在三年以下量刑并适用缓刑的意见，于法无据，本院不予支持。被告人李国辉归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，辩护人提出的该辩护意见予以采纳。被告人李国辉已经归还给各借款人的利息部分可以折抵本金。辩护人提出的该辩护意见予以采纳。根据被告人李国辉具体的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人李国辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月(刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵一日刑期，即自2017年3月30日起至2020年4月20日止)，并处罚金人民币六万元(于本判决生效后十日内缴纳)。
二、因本案造成的损失由被告人李国辉继续予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省镇江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张智慧
人民陪审员 刘健岁
人民陪审员 秦志新
二〇一七年三月三十日
书 记 员 荆 晶
附本判决所适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。