广东省深圳市宝安区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤0306刑初4757号
公诉机关深圳市宝安区人民检察院。
被告人马某，女，1988年1月16日出生，汉族，初中文化，无业，安徽省五河县人，住五河县。因涉嫌犯诈骗罪于2015年9月15日被羁押，同年9月16日被刑事拘留，同年9月23日被取保候审。
深圳市宝安区人民检察院以深宝检刑诉〔2016〕4622号起诉书指控被告人范某、马某犯信用卡诈骗罪，于2016年7月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。深圳市宝安区人民检察院指派检察员陈剑桥出庭支持公诉。被告人范某、马某、辩护人王秋福均到庭参加诉讼。2016年11月24日，深圳市宝安区人民检察院申请撤回对被告人范某的起诉，本院已裁定准许其撤诉。现已审理终结。
公诉机关指控，2015年7月31日21时许，被告人马某在龙华新区龙华街道元芬村超群百货附近，以从香港开车过口岸时撞伤行人，急需银行卡转账取钱为由，骗取了被害人李某1的银行卡及密码，后取走卡内6800元。同年8月5日19时许，马某与一名女子在龙华新区观澜街道诺威科技有限公司门口，以同样手法骗得被害人唐某的银行卡和密码，后取走卡内7400元。同年8月9日22时许，马某与一名女子在龙华新区龙华街道凯滨新村兰州拉面馆附近，以同样手法骗得被害人陈某1、陈某2的银行卡，后取走卡内7200元。同年9月8日22时许，马某与一名女子在龙岗区坂田街道坂田市场附近，以同样手法骗得被害人李某2的银行卡，后取走卡内4200元。同年9月11日18时许，马某与一名女子在龙岗区龙岗街道东光电子厂附近，以同样手法骗得被害人陈某3的银行卡，后取走卡内2700元。公诉机关向法庭提供了相应证据，认为被告人马某的行为已构成信用卡诈骗罪，请求依法判处。
被告人马某承认公诉机关的指控，辩称其诈骗被害人李某1的金额是1500元，不是6800元。
经审理查明，2015年8月至9月期间，被告人马某伙同他人在深圳市龙华新区、龙岗区一带多次实施信用卡诈骗活动。马某与同伙先与富有同情心的年轻女子搭讪，谎称自己由外地过来，不熟悉当地情况，随后又称其开的车撞了路人，身上没有现金，自带的银行卡有问题，急需借用当地的银行卡转账取款。取得被害人的信任将银行卡借出后，马某与同伙假意拨打银行客服电话让被害人验证，套取被害人银行卡的密码，随后寻机离开取走被害人银行卡账户内的存款。具体事实如下：
1、2015年8月5日19时许，马某与一名女性同伙（具体情况不详，在逃）在深圳市龙华新区观澜街道诺威科技有限公司门口与被害人唐某搭讪，谎称自己的车撞了人，需要借唐某的银行卡转款。马某和同伙采取前述手段骗走唐某的深圳农村商业银行卡和密码，后寻机离开取走唐某银行卡账户内的7400元。
2、同年8月9日22时许，马某与一名女性同伙（具体情况不详，在逃）在龙华新区龙华街道凯滨新村兰州拉面馆附近与被害人陈某1、陈某2搭讪，采取同样手段骗走陈某1和陈某2的银行卡及密码，后寻机离开取走陈某1中国邮政储蓄银行卡账户内的3000元，取走陈某2交通银行卡账户内的4200元。
3、同年9月8日22时许，马某与一名女性同伙（具体情况不详，在逃）在深圳市龙岗区坂田街道吉华路577号中国银行附近，以同样手法骗得被害人李某2的中国银行卡及密码，后寻机离开取走李某2银行卡账户内的4200元。
4、同年9月11日18时许，马某与一名女性同伙（具体情况不详，在逃）在龙岗区龙岗街道宝龙六路东光电子厂附近，以同样手法骗得被害人陈某3的中国银行卡及密码，后寻机离开取走陈某3银行卡账户内的2700元。
被害人报案后，公安机关经侦查于2015年9月15日将马某抓获，缴获作案用手机1部。
上述事实，被告人马某在庭审过程中亦无异议，并有经当庭质证的被害人唐某、陈某1、陈某2、李某2、陈某3的陈述及辨认笔录、证人管某的证言、被告人马某的供述、马某作案用手机的照片、被害人银行卡账户开户资料及交易明细、到案经过、被告人马某户籍登记信息、办案情况说明、现场勘验检查工作记录及现场照片、银行取款监控视频及截图、陈某1、陈某2被骗现场监控视频及截图等证据予以证实，足以认定。
另查明，2015年7月31日21时许，马某在龙华新区龙华街道元芬村“超群”百货附近与被害人李某1搭讪，谎称自己从香港开车过口岸时撞伤行人，急需当地银行卡转账取钱，采取前述同样手法骗取了李某1的中国农业银行卡及密码，后寻机离开取走李某1银行卡账户内的6800元。
上述事实，有下列证据予以证明：
1、被害人李某1的陈述及辨认笔录：2015年7月31日21时许，我在龙华超群百货附近遇到一名中年女子，她说从香港开车过口岸时撞到行人，还说车子在口岸被扣了。她跟我说要借我的银行卡，她用手机打了个电话，说是银行客服的电话，然后把手机交给我，让我输入银行卡号和密码。后来她把我的银行卡借走，不久我就收到手机短信，显示我的银行卡被取走6800元。
辨认笔录：辨认出马某就是骗走其银行卡的女子。
2、被告人马某的供述：马某在庭审供述中承认骗取被害人李某1的银行卡和密码，取走卡内现金。
3、被害人李某1中国农业银行卡账户明细清单：2015年7月31日分4次取走现金6800元。
4、现场勘验检查工作记录及现场照片
上述证据由公诉机关提供，经当庭质证，证据来源清楚，制作、收集程序合法，具有关联性，均予认可。
本案审理过程中，被告人马某自愿退赃28300元，该款目前暂扣于本院。
本院认为，被告人马某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控成立。
被告人马某辩称其诈骗被害人李某1的金额是1500元，不是6800元。对此本院认为，李某1的陈述证实其银行卡被马某骗走后账户内存款被取走6800元，李某1的中国农业银行卡账户明细清单显示，2015年7月31日该账户分4次被取走现金6800元。上述证据相互印证，证实李某1被骗的金额为6800元。马某关于其诈骗犯罪数额的辩护意见，不予采纳。
鉴于被告人马某归案后基本如实供述自己的犯罪行为，认罪态度较好，且已经退清赃款，可从轻处罚。
根据被告人马某的犯罪情节及悔罪表现，其没有再犯罪的危险，且适用缓刑对所居住社区没有重大不良影响，决定对其宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人马某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限于判决生效后一个月内向本院一次性缴纳）。
二、暂扣于本院的赃款人民币28300元，退还被害人李琪6800元，退还被害人唐芳7400元，退还被害人陈月娇3000元，退还被害人陈月娃4200元，退还被害人李玉4200元，退还被害人陈艳2700元。
三、查获的作案用手机1部，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 刘 澄 宇
人民陪审员 安 秀 平
人民陪审员 徐 静
二〇一六年十二月五日
书 记 员 周 彤
书 记 员 张齐玥（兼）
附本案相关法律条文如下：
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
(一)犯罪情节较轻;
(二)有悔罪表现;
(三)没有再犯罪的危险;
(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
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