河北省邢台县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0521刑初61号
公诉机关邢台县人民检察院。
被告人白某，农民。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2015年8月11日被邢台县公安局刑事拘留，同年8月18日被邢台县公安局依法取保候审。2016年3月17日被本院依法取保候审。
邢台县人民检察院以邢县检公诉刑诉［2016］21号起诉书指控被告人白某犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。邢台县人民检察院指派检察员王晓川、智禹杰出庭支持公诉，被告人白某到庭参加诉讼。现已审理终结。
邢台县人民检察院指控，2014年9月份，北京成吉大易股权投资基金管理有限公司邢台地区业务员曹花粉（另案处理）给被告人白某投资金额的10%为介绍费，让其介绍投资该公司下属投资项目（星湖养老产业基金项目），后白某以高息为诱饵，吸收靳某、郭某、袁某、魏某、韩某、胡某6名群众人民币22万元，造成直接经济损失19.135万元。
针对上述指控，公诉机关提交了相应证据，认为被告人白某非法吸收公众存款22万元，扰乱金融秩序，造成直接经济损失19.135万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人白某对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议，表示认罪，希望法庭从轻处罚。
经审理查明，2014年9月份，北京成吉大易股权投资基金管理有限公司邢台地区业务员曹花粉（另案处理）给被告人白某投资金额的10%为介绍费，让其介绍群众投资该公司下属投资项目（星湖养老产业基金项目），后白某以高息为诱饵，非法吸收靳某、郭某、袁某、魏某、韩某、胡某6名群众人民币22万元，除返还利息外，造成直接经济损失19.135万元。
另查明，被告人白某已主动退缴19.135万元用于赔偿被害人的经济损失（该款现暂押于本院财务）。被害人靳某、郭某、袁某、魏某、韩某、胡某六人均对被告人白某表示谅解，不再追究其一切法律责任，希望法院对其从轻判处，如果法院对被告人白某从轻处罚或判处缓刑，六人均无意见。
上述事实，有下列经庭审举证、质证、认证的证据予以证实：
1、被告人白某供述，2013年腊月的一天，邢台市的曹花粉找到其，让其往成吉大易投资，四个月五分利息，四个月后还本。后来其给其村的靳某介绍了成吉大易投资项目，过了几天靳某给其打电话说想向成吉大易投资，其就给曹花粉说了此事，后靳某就往成吉大易投资几万元（具体几万元其不知道），靳某打完钱后，曹花粉分两次共给其1000元，说是介绍费。其见靳某往成吉大易投资，在2014年8月5日其也往成吉大易投资了2万元（其中包括靳某1万），后来曹花粉让其介绍别人往成吉大易投资，并约定介绍别人投资1万给其1000元介绍费（相当于10%），其就同意了。其向村民介绍成吉大易投资项目，告诉他们投资这个项目可以获得高利息，如果想投资的话，就给其打电话，其就让曹花粉来办手续。靳某、郭某、袁某、魏某、韩某、胡某均是其发展的客户，介绍投资金额分别是靳某4万元、郭某4万元、魏某4万元、袁某5万元、胡某2万元、韩某3万元，以上六人投资金额总共22万元。其还介绍马洪民投资了5万元、王某投资了2万或3万元。这些投资群众的投资款都是以现金方式通过银行转账汇给曹花粉指定的账户上（账号户主姚恒艳）。
2014年的一天，郭某给其说她想往成吉大易投资，其给曹花粉打电话说此事，就领着曹花粉到郭某家，郭某就和曹花粉商量投资的事，郭某给曹花粉4万元，第二天曹花粉把投资协议送到其家，其再把协议送到郭某家，一个星期后，曹花粉往其建行卡上打了4000元介绍费。2014年的2月和8月（具体哪天记不清了），马洪民分别把3万和2万现金给其，让其帮他把钱投资到成吉大易，其到军需学院旁的农业银行把这钱打到曹花粉指定账号上（账号户主是姚恒艳），几天后，曹花粉往其建行卡上打了5000元介绍费，并把投资协议送到其家，其再把投资协议送到马洪民家。2014年的一天（具体哪天记不清了），王某的妻子马瑞敏打电话说要往成吉大易投资，后其到她家拿了2万或3万（具体记不清了）现金，其到银行把钱打到曹花粉指定账号上（账号户主是姚恒艳），几天后，曹花粉往其建行卡上打了两千或三千介绍费，并把投资协议送到其家，其再把投资协议送到王某家。2014年的一天（具体哪天记不清了），袁某给打电话说要往成吉大易投资，后其和她一起到银行打钱，当时她拿了5万现金，她们一起到银行把钱打到曹花粉指定账号上（账号户主是姚恒艳），几天后，曹花粉往其建行卡上打了五千介绍费，并把投资协议送到其家，其再把投资协议送到袁某家。2014年的一天（具体哪天记不清了），胡某把2万现金给其，让其帮她把钱投资到成吉大易，其到银行把这钱打到曹花粉指定账号上（账号户主是姚恒艳），几天后，曹花粉往其建行卡上打了两千元介绍费，并把投资协议送到其家，其再把投资协议送到胡某家。2014年的一天（具体哪天记不清了），韩某把3万现金给其，让其帮他把钱投资到成吉大易，其到银行把这钱打到曹花粉指定账号上（账号户主是姚恒艳），几天后，曹花粉往其建行卡上打了三千元介绍费，并把投资协议送到其家，其再把投资协议送到韩某家。
其一共收了不到3万元介绍费。其和成吉大易没有关系，其说不清曹花粉和成吉大易是什么关系，曹花粉说到北京成吉大易考察过，公司挺大，应该没有问题。
2、被害人郭某陈述，2014年9月初，会宁村的白某到其家多次给其说向北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资，可以得到高息，月息五分，四个月还本。其动心了，在2014年9月3日在白某的家中与白某签订了她拿来的投资协议，是北京成吉大易股权投资基金管理有限公司《星湖养老产业基金投资协议》，其给了白某4万元现金。其和白某一共签订了两次协议，第二次是2014年12月3日，她把第一次协议收回去了。2014年10月3日其投资的星湖养老产业基金投资基金项目返其2000元利息，返到其的农行卡上。其实际损失3.8万元。北京成吉大易股权投资基金管理有限公司的法人是姚恒艳，其没有见过。星湖养老产业基金投资收据开具时间是2014年12月3日，现金为46400元，盖的是北京成吉大易股权投资基金管理有限公司财务专用章，多出来的6400元是利息。
3、被害人袁某陈述，2014年9月初，本村的白某到其家说她现在代理北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资一个养老院项目，让其投资这个项目，月息5%，后来她又找了其几次，其就答应了。2014年9月13日其往白某那里投资了5万元，那天其带着现金和白某一起到农行通过转账把钱汇到姚恒艳的银行卡上，几天后，白某把投资协议送到其家，并在其家签订了一份投资三个月的协议，约定以后每个月打利息2500元，到2014年10月17日给其打了2500元，后来就没有再给利息了，到现在也没有给利息和本金。2014年12月13日，白某把原合同收回，重新签订了一份合同，并给了一份6.5万的收据（本5万元，6个月的利息1.5万元），后来也没有给其本金和利息。其实际损失47500元。
4、被害人魏某陈述，2014年8月初，本村的白某到其家说她现在代理北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资一个养老院项目，让其投资这个项目，月息5%，后来她又找了其几次，其就答应了。2014年8月15日其往白某那里投资了4万元，那天其带着现金和白某一起到农行通过转账把钱汇到姚恒艳的银行卡上，几天后，白某把投资协议送到其家，并在其家签订了一份投资三个月的协议，约定以后每个月打利息2000元，到2014年9月15日给其打了2000元利息，2014年10月19日给其打了2000元利息，后来就没有再给利息了，到现在也没有给利息和本金。2014年11月15日，白某把原合同收回，重新签订了一份合同，并给了一份5.2万元的收据（本4万元，6个月的利息1.2万元），后来也没有给其本金和利息。其实际损失36000元。
5、被害人韩某陈述，2014年8月初，本村的白某到其家说她现在代理北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资一个养老院项目，让其投资这个项目，月息5%，后来她又找了其几次，其就答应了。2014年8月14日其往白某那里投资了3万元，那天在其家其把3万元现金给了白某，几天后，白某把投资协议送到其家，并在其家签订了一份投资三个月的协议，约定以后每个月打利息1500元，到2014年9月底给其打了1500元利息，2014年10月23日给其打了1500元利息，后来就没有再给利息了，到现在也没有给利息和本金。2014年11月14日，白某把原合同收回，重新签订了一份合同，并给了一份3.9万元的收据（本金3万元，6个月的利息9千元），后来也没有给其本金和利息。其实际损失27000元。
6、被害人胡某陈述，2014年8月份，其村白某找到其说北京有这么个投资公司，规模挺大，可以进行投资，给的利息挺高的，投资一万元的话每月返息500元。2014年8月19日其在其家中将2万元现金给了白某，过了几天，白某把一份北京成吉大易公司的星湖养老产业基金投资协议书和收据给了其，收据写的是2.3万元，其实际交的是2万元。当时谈好的是三个月为一期，其投资2万元每月得到利息1000元，2014年10月份返了一个月的利息，本金到现在还没有返还。
7、被害人靳某陈述，2014年1月初，会宁村的白某到其家多次给其说向北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资，可以得到高息，月息五分，三个月还本。其动心了，在2014年1月29日其往北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资了3万元，当时是白某带着曹花粉来拿的钱，说曹花粉现在代理北京成吉大易股权投资基金管理有限公司的业务，当天在其家中签订了投资协议，现在其手中的协议是后来续签的合同（续签的合同中写的金额是3.9万元，多出的9千元是到期利息，还是3万本金）。当时其把3万元现金给了曹花粉，曹花粉拿着3万现金去银行进行汇款操作。2014年2月26日其通过白某往北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资了1万元，现在其手中的协议是后来续签的合同（续签合同中写的金额是1.16万元，多出的0.16万元是到期利息），当时其给了白某1万元现金，后边的事是她办理的。另外，2014年10月29日其通过曹花粉往北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资了2万元，这次其找到白某，白某带其找到曹花粉，当时其把2万元现金给了曹花粉，曹花粉在银行进行汇款操作，汇款单在其手上。到现在其投资的星湖养老产业基金投资基金项目一共返了其16090元利息，返到其的农行卡上。其一共投资6万元，其中4万有合同，另外2万没有给其合同，返了16090元利息，实际损失是43910元。
8、被害人王某陈述，其往北京成吉大易股权投资基金管理有限公司投资了，记不清投资了多少钱和实际损失是多少，其不想去报案，不想去告白某。
9、被害人马某陈述，同王某陈述。
10、白某集资金额表，被害人郭某等六人的身份证复印件、银行卡明细单和业务回单、《星湖养老产业基金投资协议》及收据等相关书证。证实六名被害人经白某向北京成吉大易股权投资基金管理有限公司集资。具体情况为，胡某本金2万元，返利息0.1万元，损失1.9万元；郭某本金4万元，返利息0.2万元，损失3.8万元；魏某：本金4万元，返利息0.4万元，损失3.6万元；袁某本金5万元，返利息0.25万元，损失4.75万元；靳某本金4万元，返利息1.615万元，损失2.385万元；韩某本金3万元，返利息0.3万元，损失2.7万元。上述6户共计本金22万元，损失19.135万元。
11、同案犯姚恒艳供述，其是北京成吉大易股权投资基金管理有限公司法定代表人，公司注册地在北京，该公司从2013年8月份开始做东福龙项目，2014年6月份开始做星湖养老基金项目，因为缺少资金，通过杨德鹏使用成吉大易公司做募集资金。主要是使用高息手段去融资。融资的百分之三十给了杨德鹏，再扣除利息，剩下的用于经营。在邢台有东福龙基金和星湖养老产业基金的销售，牛春芬是邢台办事处负责人。
12、同案犯姚恒海供述，其在北京成吉大易股权投资基金管理有限公司财务部工作，负责打款，姚恒艳是其亲姐姐，姚恒艳让其到公司帮忙管理几个账户，负责打款的事务，其从2014年8月份至今在成吉大易任职。姚恒艳是公司法人和实际负责人，许莉是公司的大会计。其负责查看每日收了多少款，之后将钱转入姚恒艳个人银行卡中，根据姚恒艳给其的人名金额给公司客户负责人打佣金，用民生银行银行卡给客户打利息。
13、同案犯牛春芬供述，其是北京成吉大易股权投资基金管理有限公司邢台区负责人，其手下有毕兰强等人，2014年1月到6月主要是卖东福龙基金，6月下旬以后主要卖星湖养老基金。大概在2014年9、10月份不再给客户返利息了。
14、北京成吉大易股权投资基金管理有限公司及其投资项目相关手续。证实非法吸收资金的企业的有关登记、变更等情况。
15、北京市公安局朝阳分局的立案决定书、同案犯到案经过及有关强制措施手续。证实同案犯由其他司法机关予以处理。
16、抓获经过。证实被告人白某于2015年8月11日被抓获。
17、谅解书、本院纠纷款收据和询问笔录。证实被告人白某已主动退缴19.135万元用于赔偿被害人的经济损失（该款现暂押于本院财务）。被害人靳某、郭某、袁某、魏某、韩某、胡某六人均对被告人白某表示谅解，不再追究其一切法律责任，希望法院对其从轻判处，如果法院对被告人白某从轻处罚或判处缓刑，六人均无意见。
18、办案说明。证实邢台县公安局经侦大队在办理白某非法吸收公众存款案过程中，未接到马洪民、王某二人的报案材料，白某的上线曹花粉由邢台市桥西警方处理，卷宗中出现的曹花芬、曹增芬、曹花粉系同一人，卷宗第三、四卷系从北京朝阳分局经侦大队调取。
另有受案登记表、辨认笔录、户籍证明等证据，对本案事实予以佐证。
本院认为，被告人白某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。鉴于被告人白某当庭自愿认罪，确有悔罪表现，积极主动退赔被害人的全部经济损失，并征得被害人的谅解，对其予以从轻处罚。根据犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，综合上述各量刑情节，对被告人予以量刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人白某犯非法吸收公众存款罪，判处拘役三个月，宣告缓刑六个月，并处罚金人民币二万元。（罚金在判决生效后十日内缴纳。）
（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 刘桂明
审 判 员 许文思
人民陪审员 张献平
二〇一六年五月十日
书 记 员 徐立龙