重庆市忠县人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）忠法刑初字第00211号
公诉机关重庆市忠县人民检察院。
被告人唐燕，男，1990年4月20日出生于重庆市梁平县，汉族，初中文化，个体户，住重庆市梁平县。2015年1月20日涉嫌犯盗窃罪（因本案）被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年2月17日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
被告人邢维敏，男，1992年8月10日出生于海南省乐东黎族自治县，汉族，高中文化，无业，住海南省乐东黎族自治县。2015年1月20日涉嫌犯盗窃罪（因本案）被公安机关抓获，次日被刑事拘留，同年2月17日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
被告人曾某某，男，1989年12月15日出生于湖南省娄底市，汉族，初中文化，无业，住湖南省娄底市。2015年2月4日涉嫌犯盗窃罪（因本案）被公安机关抓获并被刑事拘留，同年2月17日被执行逮捕。现羁押于重庆市忠县看守所。
辩护人阳锋旗，湖南晨晖律师事务所律师。
重庆市忠县人民检察院以忠检刑诉（2015）205号起诉书指控被告人唐燕、邢维敏、曾某某犯信用卡诈骗罪，于2015年8月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭公开开庭进行了审理。重庆市忠县人民检察院指派代理检察员黄天翔出庭支持公诉，被告人唐燕、邢维敏、曾某某及其辩护人阳锋旗到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2013年12月至2015年1月期间，被告人唐燕利用在忠县某茶楼上班帮客人取款之机，用采集器采集20余张银行卡的轨道信息。2014年4月，被告人唐燕将其QQ昵称改为“复制卡”，并通过该QQ与被告人邢维敏、曾某某等人商议将银行卡轨道信息复制到空白银行卡上，并对取到的钱进行五五或四六分账，后唐燕多次向邢维敏、曾某某发送银行卡轨道信息和密码。其中，被告人唐燕涉案金额120193元，被告人邢维敏涉案金额为100493元，被告人曾某某涉案金额19700元。被告人唐燕、邢维敏、曾某某被公安机关抓获归案后如实供述了涉案事实。
公诉机关当庭举示了户籍资料，抓获经过，中国农业银行明细对账单，郭某某储蓄对账单，刘某甲银行交易明细，李某甲银行卡信息查询，李某乙银行交易明细，邢维敏银行卡信息查询，周某甲招商银行信息查询，银行卡查询记录，办案说明等书证，辨认笔录、搜查笔录、检查笔录，取款视频，证人周某甲、杨某某、廖某某等人的证言，被害人王某某、成某某、周某乙、郭某某的陈述，被告人唐燕、邢维敏、曾某某的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人唐燕、邢维敏、曾某某的行为均已构成信用卡诈骗罪。三被告人有坦白情节，可以从轻处罚。
被告人唐燕对指控事实、罪名均无异议，并自愿认罪。
被告人邢维敏对指控基本事实、罪名无异议，并自愿认罪；另辩解，他仅应对其中2万元承担刑事责任。
被告人曾某某对指控事实、罪名无异议，并自愿认罪。
被告人曾某某的辩护人的辩护意见：1、曾某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯。2、曾某某主观恶性不大，其行为未对社会造成较大影响。3、有坦白情节，系初犯、偶犯。4、其家属愿意代为退赔并缴纳罚金。综上，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2013年12月至2015年1月期间，被告人唐燕利用在忠县某茶楼上班帮客人取款之机，获取其银行卡交易密码，并用读写采集器采集银行卡轨道磁条信息，导入电脑软件，通过读卡器写入空白磁条卡。被告人唐燕通过此手段复制空白磁条卡20余张。2014年4月，被告人唐燕将其QQ昵称改为“复制卡”，后通过该QQ与被告人邢维敏、曾某某等人商议，由被告人唐燕将其获取的银行卡轨道信息和密码发送给被告人邢维敏、曾某某，再由他们将前述银行卡轨道信息复制到空白银行卡上进行取款，并约定对取款金额进行五五或四六分赃。之后，被告人唐燕多次向邢维敏、曾某某发送银行卡轨道信息和密码，并取款、分赃。其中，被告人唐燕涉案金额120193元，被告人邢维敏涉案金额为100493元，被告人曾某某涉案金额19700元。具体事实如下：
1、2014年6月8日，被告人唐燕向被告人邢维敏发送被害人周某乙的银行卡轨道信息和密码，邢维敏收到之后将其发送给绰号为“代号”（另案处理）的人，“代号”将该信息复制到银行卡上，后在吉林省中国农业银行长春安达支行取款700元，“代号”将500元返回邢维敏，邢维敏将500元返回唐燕。
2、2014年6月9日，被告人唐燕向被告人邢维敏发送被害人王某某的银行卡轨道信息和密码，邢维敏收到后将其发送给“代号”，“代号”将该信息复制在银行卡上，后在吉林省吉林银行长春一汽支行取款2万元、在吉林长春某超市用POS机套现7.9万元、手机黔汇通消费793元。之后，“代号”向邢维敏返款1.5万元。
3、2014年6月28日，被告人唐燕向被告人曾某某发送被害人成某某的银行卡轨道信息和密码，曾某某收到后将其复制在银行卡上，后在湖南省农村商业银行涟钢支行取款4500元，并向唐燕返款2700元。
4、2014年7月21日，被告人唐燕向被告人曾某某发送被害人郭某某的银行卡轨道信息和密码，曾某某收到后将其复制在银行卡上，后在湖南省农村商业银行涟钢支行取款3400元，并向唐燕返款1700元。
5、2014年9月19日，被告人曾某某将被告人唐燕之前向其发送的成某某银行卡轨道信息复制到银行卡上，后在湖南省北滨大道工商银行取款1.18万元。
被告人唐燕、邢维敏、曾某某被公安机关抓获到案后如实供述了前述事实。被告人唐燕、邢维敏退赔被害人2.5万元，被告人曾某某亲属代为退赔被害人1.97万元。
另查明，公安机关依法扣押了下列涉案物品：1、被告人唐燕持有的现金2万元及被告人邢维敏持有的现金0.5万元（已用于退赔被害人周某乙及王某某），被告人曾某某持有的现金800元（已用于交纳罚金）。2、被告人唐燕持有的采集仪1个，读写卡器1台，作业本2本，银行卡6张，居民身份证8张，塑料卡53张。3、被告人邢维敏持有的移动POS机、摄像头、刷卡入口模型各1台，拉卡拉手机支付端、超级盾、银行支付U盾、K令、显卡、主板各1个，中国工商银行卡、中国邮政银行卡、中国建设银行卡各1张，中国农业银行卡3张，刷卡器2台。4、被告人曾某某持有的电脑主机1台，中国建设银行卡、招商银行卡、湖南农村信用合作社银行卡、中国银行卡、中国农业银行卡各1张，中国邮政银行卡、中国工商银行卡各2张。
上述事实，被告人唐燕、邢维敏、曾某某在庭审中亦无异议，并有经庭审示证、质证，本院予以确认的户籍资料，抓获经过，中国农业银行明细对账单，郭某某储蓄对账单，刘某甲银行交易明细，李某甲银行卡信息查询，李某乙在中国农业银行的交易明细、存款查询情况，邢维敏银行卡信息查询，周某甲招商银行信息查询，办案说明等书证，辨认笔录、搜查笔录、检查笔录，取款视频，证人周某甲、杨某某、廖某某等人的证言，被害人王某某、成某某、周某乙、郭某某的陈述，被告人唐燕、邢维敏、曾某某的供述与辩解等证据证实，足以认定。
关于被告人邢维敏涉案金额的认定问题。经查，现有证据证实，被告人唐燕与被告人邢维敏通过QQ取得联系后，唐燕多次向其发送他人银行卡轨道信息及密码，邢维敏在收到信息及密码后即将其发给绰号为“代号”的人，后取现、消费共计100493元，分得赃款1.5万元。综上，本院认为，二被告人系共同犯罪，均应对涉案金额100493元承担刑事责任。
关于被告人曾某某是否为从犯的问题。经查，现有证据证实，被告人唐燕与被告人曾某某取得联系后，唐燕多次向其发送他人银行卡轨道信息及密码，曾某某在获得相关信息资料后复制到空白银行卡上，并到银行取款，后将部分返给唐燕，余下赃款归自己所有。综上，本院认为，在共同犯罪中，被告人曾某某与被告人唐燕的作用相当，不予区分主从犯。
综上所述，本院认为，被告人唐燕与邢维敏，被告人唐燕与曾某某两两组合，以非法占有为目的，使用伪造的信用卡进行诈骗活动，数额较大或巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪，且分别属于共同犯罪。其中，被告人唐燕涉案金额120193元，被告人邢维敏涉案金额100493元，数额巨大，依法均应在“五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚；被告人曾某某涉案金额19700元，数额较大，依法应在“五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”刑档内裁量刑罚。三被告人到案后如实供述罪行，可以从轻处罚。被告人唐燕、邢维敏退赔被害人部分财物，被告人曾某某亲属代为退赔被害人全部财物，均可酌情从轻处罚。据此，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款之规定，判决如下：
一、被告人唐燕犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月20日起至2020年7月19日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人邢维敏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年1月20日起至2020年1月19日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
三、被告人曾某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年2月4日起至2015年10月3日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）
四、责令被告人唐燕、邢维敏共同退赔被害人周某乙人民币七百元（已退赔二百元）、被害人王某某人民币九万九千七百九十三元（已退赔二万四千八百元）。
五、责令被告人唐燕、曾某某共同退赔被害人成某某人民币一万六千三百元（已由被告人曾某某全部退赔）、被害人郭某某人民币三千四百元（已由被告人曾某某全部退赔）。
六、没收公安机关扣押的涉案物品（详见审理查明的事实）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接到重庆市第二中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏永洪
人民陪审员 吴宗凯
人民陪审员 谭明和
二〇一五年九月二十五日
书 记 员 王中梅