山西省翼城县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）翼刑初字第69号
公诉机关山西省翼城县人民检察院。
被告人李阳，男，汉族，专科文化，山西省翼城县人。2014年3月8日因涉嫌合同诈骗罪被翼城县公安局刑事拘留，同年3月24日经翼城县人民检察院批准逮捕。现羁押于翼城县看守所。
辩护人赵引海，山西恒帅律师事务所律师。
山西省翼城县人民检察院以翼检刑诉（2014）69号起诉书指控被告人李阳犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。翼城县人民检察院指派检察员贾元昌出庭支持公诉，被告人李阳及其辩护人赵引海到庭参加了诉讼。现已审理终结。
山西省翼城县人民检察院起诉指控：2013年9月3日，被告人李阳以X房产抵押，通过李X介绍从温XX处借款350万元，约定月息2%。2013年11月5日至16日，李阳陆续偿还了190万元；2013年11月18日又借温XX60万元；2013年11月21日李阳以偿还温XX130万为由解除了同温XX的抵押合同，实际并没有偿还；2013年11月21日，李阳以X信用社倒贷款为由，伪造虚假的信用社合同，骗取温XX66万元（书面合同为80万元）。借款后，为证实自己还有还款能力，李阳伪造了一本户名为李X，存款为420万元的存折给温XX。2014年3月8日李阳主动到公安机关归案。被告人李阳的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究被告人的刑事责任。并提供有书证；鉴定意见；证人证言；被害人陈述及被告人供述等证据予以佐证。
被告人李阳对公诉机关指控的罪名和犯罪事实没有异议。
其辩护人的辩护意见：李阳没有非法占有的目的；李阳投案后如实供述犯罪事实；被限制人身自由后，其家人积极与被害人温XX沟通，积极赔偿温XX的损失；李阳取得了被害人的谅解，上述情节请法庭量刑时予以考虑。
经审理查明，2013年9月3日，被告人李阳以X信用社倒贷款需要钱为由，以自己X房产抵押，通过李X介绍从温XX处借款350万元，约定月息2%。2013年11月5日至16日，李阳陆续偿还了190万元；2013年11月18日又借温XX60万元。2013年11月21日，李阳提着现金到X公司给温XX还款，并称还想继续使用该款。经温XX、李阳和李X商议、结账，温XX决定借给李阳300万元，双方签订了民间借贷合同，根据贷款合同，温XX扣除14万元利息后，通过银行给李阳转款66万元。李阳向温XX提供了自己伪造的盖有“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”、“阮XX”名章（李阳用阮XX的身份证复印件私自刻制）的担保合同。经临汾市公安司法鉴定中心鉴定，李阳向温XX提供的担保合同上的加盖的“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”与侦查人员从X信用社提取的“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”蓝色印章印文不是由同一枚印章所盖印。李阳对此鉴定提出异议并申请重新鉴定，侦查机关没有对此重新鉴定。
借款后，为证实自己有还款能力，李阳伪造了一本户名为李X，存款为420万元的存折交给温XX。
2014年3月8日李阳主动到公安机关投案，如实供述了自己的犯罪事实。
2014年10月24日，李阳家属将翼城县X房产手续交付给温XX，以此房产抵还李阳借温XX的160万元（其中包括2013年11月21日所借66万元），剩余借款已调解协商解决。温XX对李阳的诈骗行为表示谅解，建议司法机关对李阳从轻处罚。
上述事实，由公诉机关提交，并经当庭举证、质证的下列证据予以证实：
1、温XX的报案材料及询问笔录。
证实：2013年9月3日，李阳以X信用社倒贷款为由，抵押X房产的形式借他350万元。2013年11月初，他催李阳先还200万元，11月5日，李阳通过农行转账还款100万元，后又陆续还款90万元。11月18日，李阳又借了他60万元，11月21日，李阳提着100多万元现金到X公司还款，问他还能让用多少钱。他、李阳和李X通过结账，决定借给李阳300万元，扣除14万元利息后，他给李阳转款66万元。随后，李阳与他签订了300万元的借款合同，并用X信用社作担保。担保合同李阳拿走盖好章后拿到了X公司。他从2013年11月21日至2014年1月16日，他收到8万元利息。后来他催李阳还款，李阳一直以各种理由推脱不还，在2014年1月14日左右，他给李阳打电话，李阳不接，也找不见李阳，他就拿着李阳提供的420万元存折到信用社咨询，发现这个存折是伪造的，他就报案了。
2、被害人提供的民间借贷合同、借款借据、担保合同相关材料及收据。
证实：被告人李阳向温XX借款时与温XX签订的借款合同以及盖有X信用社业务章、阮XX名章的借款人为李阳、担保人为X信用社、贷款人为温XX的担保合同；盖有X信用社业务章、阮XX名章的担保人声明；盖有X信用社业务章、阮XX名章的共同还款声明、补充协议、承诺书；盖有X信用社业务章、阮XX名章的借款人为李阳、担保人为X信用社、贷款人为温XX的借款借据、盖有阮XX名章的李阳出具的收到温XX人民币300万元的收条。贷款合同约定月利率为20‰。
3、李X的存折。
证实：李阳用电脑在李X的存折上打印出转存420万元。
4、侦查人员调取的户名李的存折账户明细。
证实：2013年12月4日，该账户开户存入10元，至今未发生其他业务。
5、尉XX的证明材料、信用联社文件。
证实：“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”由联社统一刻制管理。2010年8月21日X信用社领会启用，至今未更换。
6、临汾市公安司法鉴定中心（临）公（物）鉴（文）（2014）03号印章印文鉴定书。
证实：经临汾市公安司法鉴定中心鉴定，李阳与温XX、X信用社签订的担保合同上的加盖的“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”与侦查人员从X信用社提取的“翼城县农村信用合作联社X信用社业务专用章”蓝色印章印文不是由同一枚印章所盖印。
7、户名常X的账号取款记录。
证实：该账户2013年9月3日至12月31日，POS消费95笔，金额274302元；ATM机取款53笔，金额116718元；ATM机存款4笔，金额30000元。
8、信用联社、建设银行、工商银行、农业银行客户交易明细对账单、凭证影像、银行卡取款凭条。
证实：涉案金额的往来情况。
9、谅解书。
证实：2014年10月24日，李阳家属将X房产手续交付给温XX，以此房产抵还李阳借温XX的160万元（其中包括2013年11月21日所借66万元），剩余借款已调解协商解决。温XX对李阳的诈骗行为表示谅解，建议司法机关对李阳从轻处罚。
10、申请书。
证实：李阳对临汾市公安司法鉴定中心（临）公（物）鉴（文）（2014）03号印章印文鉴定书提出异议，申请重新鉴定。
11、到案经过。
证实：翼城县公安局经济犯罪侦查大队证实，2014年3月8日，被告人李阳的父亲李一X做通李阳的思想工作，于18时许领着被告人李阳到公安机关投案，该局于3月8日将被告人李阳刑事拘留，现羁押于翼城县看守所。
12、李一X的询问笔录。
证实：他听别人说他儿子李阳有犯罪嫌疑后，给李阳做通思想工作以后，和李阳一起到公安机关澄清整个事件的真相。
13、被告人李阳的供述。
证实：2012年7、8月份，他为了给X贷款公司还款，找到李X，说信用社要倒贷款完成任务，想借点钱。李X说有350万元。他就以X房产作为抵押，在X公司和温XX签订了抵押合同，借款350万元，借款期限一个月。温XX将350万元转到他的建设银行卡上。贷款到期后，他通过农行转账还给温XX140万元，还了50万元现金。他又找李X商量，想把还了的钱在贷出来。在11月21日时，他还给温XX换过一个59万元，其中本金50万元，利息9万元。另外，温XX还转给他一笔钱，具体钱数记不起来了。他提了180万元现金准备还给温XX，提出信用社倒贷款还需要钱。在李X、温XX和他算过账以后，温XX给他转款66万元。拿到钱后，他和温XX签订了民间借贷合同。过了两天，李X找他说要完善手续，以前他说是替信用社完任务，李X要让信用社作担保，还给了他一份担保合同。他拿到合同后，为了让人家相信他，他趁人不注意，在担保合同上盖了X信用社的业务专用章，后来李X说还需要盖会计的章，他就把阮XX的身份证和他自己刻的阮XX的名章给了李X。过来几天，李X又要证明有能力还款，他和李X一起到信用社开了个存折，存折上的420万元存款是他从单位电脑上自己打印的。他把自己卡上的钱和常X卡上的钱都还了他借别人的本金和利息，他还用常X的卡在临汾刷卡买了一辆黑色的帕萨特轿车。他想把自己名下X房产过户给温XX，弥补温XX的损失。
14、刘XX的询问笔录。
证实：他是翼城县X公司的法定代表人。李X全权负责公司的业务。他曾介绍温XX借给李阳300万元。
15、李X的询问笔录。
证实：2013年10月左右，李阳到X公司找到他，说X信用社倒贷款完成任务需要贷点钱。他和李阳、温XX一起商量贷款的事。李阳提出用X的房产作抵押，并说随后让信用社作担保。后来，李阳与温XX签抵押合同贷款350万元，温XX给李阳通过银行转款350万元。到11月份，李阳陆续给温XX还款190万元，又带了130万元到公司还钱，并说给信用社完成任务，还想继续使用这钱。温XX觉得李阳还款挺利索，商量后决定放款给李阳300万元。李阳说用信用社做担保，就拿上公司的担保合同去信用社盖章去了。李阳拿着盖好翼城县X信用社业务章和阮XX名章的担保合同到公司和温XX签订了担保合同和借贷合同。合同签订完，温XX将剩下的钱转到李阳的账户上，加上李阳未还的正好是300万元。2013年12月，他催问李阳倒贷款的事，李阳给了他一个存款420万元的存折。到月底，他到信用社查询了一下，发现存折上的存款是假的。
16、常X的询问笔录。
证实：她丈夫李阳用她的身份证在信用社办理过一张银行卡，这张卡李阳一直用着，她没有用过。李阳和李二X之间有经济往来。
17、闫XX的询问笔录。
证实：他是X信用社主任。2014年1月16日，温XX说李阳以X信用社作担保在温XX处借款300万元。温XX还让他看了李阳的借贷合同和担保合同、李X420万元存折的复印件。根据温XX提供的这些复印件上的签订日期，经过查证，信用社的业务章一直都由信用社卫X保管，从未出过信用社，也没有被别人使用过。信用社也没有倒贷款的现象。
18、卫X的询问笔录。
证实：她是X信用社的营业经理、主管会计。X信用社的业务章由营业经理崔XX、张X和她三个人使用，其他人没有使用权。2013年11月21日那天她上班，业务章由她使用。她用完业务章就把章锁在保险柜里了。她没有见过李阳的担保合同，也没有在合同上盖过章。信用社也不存在倒贷款的现象。她不知道李X存折上420万元是怎么回事，其办理业务的柜员不是X信用社的柜员操作号，她也没有授权办理。这张存折自开户至今就10元钱，没有发生过其他业务。
19、阮XX的询问笔录。
证实：她是X信用社的柜员。2013年11月，李阳说他媳妇手机卡要挂失，需要一个身份证复印件。她就把自己的身份证复印件给了李阳。还有一次李阳去联社领款，李阳还用过她的身份证复印件，具体时间记不清了。她没有给李阳在担保合同上盖过自己的名章，担保合同上的名章不是她的，她的名章是一个长方形的，比较小。
20、耿XX的询问笔录。
证实：她是信用社营业经理。李X存折上的420万元存款不是她操作的，她没有权限办理存折业务，只能授权柜员办理。
21、王XX、杨X、辛X、吴XX、李二X、聂XX等人的询问笔录、李二X提供的与李阳之间的房屋抵押借款合同等手续、聂XX提供的田X与李阳之间的房屋抵押借款合同、车辆抵押借款合同及相关手续。
证实：胡X、杨X、辛X、吴XX、李二X、田X等人与李阳之间有经济往来。
22、常住人口详细信息。
证实：被告人李阳是完全刑事责任能力人
本院认为，被告人李阳以非法占有为目的，在签订民间借贷合同过程中，隐瞒真相，伪造担保人为翼城县农村信用合作联社X信用社的担保合同，为证明自己有还款能力伪造存折，骗取被害人人民币66万元，数额巨大，其行为符合我国刑法中关于合同诈骗罪的构成要件，翼城县人民检察院指控的罪名成立，应当以合同诈骗罪追究其相应的刑事责任。
鉴于被告人李阳系初犯，案发后主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可减轻处罚。
被告人李阳当庭自愿认罪，确有悔罪表现，其亲属积极退赔了被害人的经济损失，并取得了被害人的谅解，依法可从轻处罚。
故依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条之规定，判决如下：
被告人李阳犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年九个月，并处罚金50000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月8日起至2019年12月7日止。罚金于判决生效后三十日内交纳。）
如不服本判决，可在收到判决书第二日起十日内通过本院或直接向临汾市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本五份。
审 判 长 吴 泉
人民陪审员 周晓华
人民陪审员 郑东雷
二〇一四年十二月十八日
书 记 员 王文艳