文书内容浙江省义乌市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0782刑初2012号公诉机关义乌市人民检察院。被告人朱进军，男，1971年5月16日出生于浙江省台州市玉环县，汉族，初中文化，农民，家住浙江省台州市玉环县。因犯盗窃罪、诈骗罪于1991年12月4日被玉环县人民法院判处有期徒刑九年零六个月。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2015年12月16日被义乌市公安局刑事拘留，2016年1月21日被依法逮捕。义乌市人民检察院以义检刑诉[2016]2014号起诉书指控被告人朱进军犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派代理检察员何桥出庭支持公诉，被告人朱进军到庭参加诉讼。现已审理终结。义乌市人民检察院指控，2006年至2015年9月份，被告人朱进军以还银行贷款、资金周转为由，以月息1.5分至5分的高利为诱饵，向被害人楼某1、楼某3等十多名不特定人员非法吸收存款共计人民币1241.015万元，后归还本息共计188万余元。指控认为，被告人朱进军的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。被告人朱进军对指控无异议。经审理查明：2006年至2015年9月份，被告人朱进军以还银行贷款、资金周转为由，以月息1.5分至5分的高利为诱饵，向被害人楼某1、楼某3等二十多名不特定人员非法吸收存款共计人民币1249.015万元，后归还本息共计人民币212.99万元。具体事实如下：1、2013年7月份，被告人朱进军向被害人楼某3陆续借款267万元，约定利息1.5至3分，已支付利息35万元。2、2014年11月14日、12月15日，被告人朱进军向被害人楼某2借款26万元，约定月利息2分，已支付利息4000元。3、2013年3月8日，被告人朱进军向被害人金某1借款60万元，约定月利息1.5分，已支付利息21.6万元。4、2015年4月27日，被告人朱进军向被害人楼某1借款1万元，月利息为2分。5、2015年3月12日，被告人朱进军向被害人陈某1先后共借款8万元，月利息2分，已支付利息4800元。6、2014年12月2日，被告人朱进军向被害人金某2借款30万元，月息1.5分，已支付利息1.35万元。7、2015年7月15日，被告人朱进军向被害人张某1借款10万元，月息2分。8、2012年11月份2013年11月30日，被告人朱进军向被害人陈某2先后共借款27.8万元，月息2分，已支付利息5万余元。9、2012年至2015年3月，被告人朱进军向被害人赵某1先后借款89.4万元，月息1.5分。10、2014年7月17日，被告人朱进军向被害人陈某3先后借款102万元，月息3分至5分，已归还本金10万元，支付利息9万元。11、2007年至2012年，被告人朱进军向被害人王某1借款29万元，月利息1.7分，归还本息共计30万元。12、2015年7月5日，被告人朱进军向被害人龚某借款75万元，月利息5分。13、2012年至2015年5月26日，被告人朱进军向被害人刘某1借款285万元，月利息1.5分，已支付利息30万元。14、2006年至2014年，被告人朱进军向被害人张某2借款10.45万元，月利息2分，已支付利息3万元。15、2008年至2014年8月，被告人朱进军向被害人朱某一家借款73万元，月利息1.5至2分，已支付利息60万元。16、2015年9月10日，被告人朱进军向被害人劳某借款35万元，约定利息2分。17、2015年4月11日，被告人朱进军向被害人陶某借款3万元，约定利息2分，已支付利息1800元。18、2015年7月2日，被告人朱进军向被害人周某借款2万元，约定利息2分。19、2014年3月份至10月份，被告人朱进军向被害人肖某借款8万元，约定利息2分，已支付利息7800元。20、2014年10月26日，被告人朱进军向被害人王某2借款3万元，约定利息1.5分。21、2015年9月10日，被告人朱进军向被害人王某3借款20万元，约定利息2分。22、2015年1月至9月，被告人朱进军向被害人赵某2骑借款113650元，约定利息2分。23、2015年6月12日，被告人朱进军向被害人刘某2借款20万元，约定利息3分。24、2015年8月23日，被告人朱进军向被害人林某借款35万元，约定利息3分，已支付利息3万元。25、2015年8月25日，被告人朱进军向被害人杨某、叶某夫妇借款10万元，约定利息2分。26、2013年上半年，被告人朱进军向被害人陈某4借款8万元，约定利息2分，已归还本金3万元，支付利息2000元。上述事实，被告人朱进军在庭审过程中亦无异议，且有被害人楼某3、楼某2、金某1、楼某1、陈某1、金某2、张某1、陈某2、赵某1、陈某3、王某1、龚某、刘某1、张某2、朱某、劳某、陶某、周某、肖某、王某2、王某3、赵某2骑、刘某2、林某、杨某、叶某、陈某4的陈述，借条，收款凭证，银行账户明细，辨认笔录及照片，前科刑事判决书，抓获经过，被告人朱进军的供述及身份证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人朱进军以高息为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，应予支持。公诉机关指控被告人朱进军犯罪数额及已归还的借款本息数额计算有误，应予纠正。被告人朱进军归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人朱进军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月16日起至2018年12月15日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。二、追缴被告人朱进军违法所得人民币1037.025万元返还各被害人（详见清单），追缴不足部分由被告人朱进军予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  叶雪花人民陪审员  金程程人民陪审员  朱堂辉二〇一六年十月三十一日代书 记员  楼云超清单（单位：万元）                  已归还（万元）              被害人              本金（万元）              归还本金（万元）              归还利息（万元）              尚欠款（万元）                  1              楼香娟              267              /              35              232                  2              楼革英              26              /              0.4              25.6                  3              金汉民              60              /              21.6              38.4                  4              楼斌龙              1              /              /              1                  5              陈安凤              8              /              0.48              7.52                  6              金雪兰              30              /              1.35              28.65                  7              张曙光              10              /              /              10                  8              陈帮君              27.8              /              5              22.8                  9              赵有义              89.4              /              /              89.4                  10              陈浙青              102              10              9              83                  11              王正海              29              7              23              0                  12              龚洪斌              75              /              /              75                  13              刘锦元              285              /              30              255                  14              张仲富              10.45              /              3              7.45                  15              朱光辉一家              73              /              60              13                  16              劳正华              35              /              /              35                  17              陶兰生              3              /              0.18              2.82                  18              周敏斐              2              /              /              2                  19              肖显益              8              /              0.78              7.22                  20              王团结              3              /              /              3                  21              王秋妹              20              /              /              20                  22              赵陇骑              11.365              /              /              11.365                  23              刘兴财              20              /              /              20                  24              林清容              35              /              3              32                  25              杨启娟夫妇              10              /              /              10                  26              陈东芳              8              3              0.2              4.8                  合计              1249.015              20              192.99              1037.025