江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）沭刑初字第0375号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人高玉春，无业。曾因犯诈骗罪，于2013年5月24日被本院判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五十万元。因遗漏犯罪，于2013年10月16日从常州监狱押回。现羁押于沭阳县看守所。
沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉（2014）349号起诉书指控被告人高玉春犯非法吸收公众存款罪，于2014年4月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，分别于2014年5月29日、6月30日、8月19日三次公开开庭审理了本案。沭阳县人民检察院指派检察员李晓菊出庭支持公诉，被告人高玉春到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2009年至2012年期间，被告人高玉春经他人介绍以口口相传的方式向社会公开宣传，以高息为诱，向社会不特定公众李某甲、王某乙等人非法吸收存款共计人民币530余万元。针对上述指控，公诉机关在庭审中出示了被告人高玉春供述、证人石某、高某甲、谭某等人的证言、借款借据、被害人李某甲、王某乙等人的陈述、调解协议等证据予以证实。
公诉机关认为，被告人高玉春非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人高玉春归案后如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人高玉春在刑罚执行完毕以前，发现还有其他罪没有判决，根据《中华人民共和国刑罚》第六十九条、第七十条的规定，应当实行数罪并罚。
被告人高玉春辩称：1、对起诉书指控的向宋某借款80万元有异议，该款项系宋某与其合伙开办网吧的投资款，不是借款；约定自2006年起，宋某每月从网吧分红4万元，15个月还清；2、对起诉书指控的向叶某甲借款23万元有异议，其中13.4万元的借条没有约定利息，实际借款金额应为10万元，且已归还4万元；3、对起诉书指控的向仲某丙借款25万元有异议，该款项系借给高某丙使用；4、对起诉书指控的其他犯罪事实没有异议，但归还了部分款项。其中王某乙借款归还现金45万元，有证人张洪某以作证，同时某网吧用来抵款的，已经全部还清；胡某借款归还了部分款项；李某乙借款约定利息为月息1.5分，已归还23万元；王某甲夫妇借款归还了部分款项；仲某乙借款归还了2万元，收条在叶某甲处；张某乙借款已经全部还清，系用球某网吧抵款。5、有向公安机关检举他人犯罪情况。
经审理查明：2009年至2012年期间，被告人高玉春在开设网吧过程中，因经营缺少资金，经他人介绍以口口相传的方式向社会公开宣传，以高息为诱，向社会不特定公众李某甲等人非法吸收存款共计人民币530余万元。现分述如下：
1、2011年3月15日被告人高玉春经石某介绍，向李某甲借款人民币15万元，后被告人高玉春分别于2011年9月13日、10月17日、10月31日、2012年8月30日向李某甲借款人民币5万元、5万元、6万元、4万元，约定月息均为2分，合计借款人民币35万元，案发前共给付利息1.8万元。
2、2012年8月4日，被告人高玉春向王某乙借款人民币50万元，借款期限2个月，利息11万元，案发前归还人民币40万元。
3、2010年11月12日，被告人高玉春向胡某借款人民币8万元，约定每月利息0.2万元，案发前共给付利息2.4万元。
4、2012年夏天，被告人高玉春以高息为诱，向李某乙借款人民币30万元，后给付利息1.8万元，2012年11月21日归还本金23万元，并重新出具8万元借条，后至今未还。
5、2010年至2012年，被告人高玉春以高息为诱，向王某丙、王某甲借款共计人民币13万元，至今未还。
6、2012年8月至9月，被告人高玉春经谭某介绍，以高息为诱，先后向徐某借款共计人民币24万元，至今未还。
7、2011年7月26日，被告人高玉春以高息为诱，向鲍某、廉某夫妇非法吸收存款15万元，与之前所欠5万元房租合计出具20万元借条，约定每月利息0.5万元，后共给付7.8万元。
8、2011年9月23日，被告人高玉春通过王某甲介绍，向王某丁借款人民币10万元，约定月息2分，至今未还。
9、2012年4月30日，被告人高玉春以高息为诱，向刘某乙借款人民币10万元，至今未还。
10、2011年5月18日，被告人高玉春向叶某乙借款人民币10万元，约定月息3分，案发前共给付利息5.1万元。
11、2010年6月1日，被告人高玉春向钱某借款人民币10万元，约定月息3分，案发前共给付利息8.1万元。
12、2011年11月10日、2012年4月3日，被告人高玉春经高某甲介绍，先后向黄某借款人民币7万元、12万元，共计人民币19万元，约定月息均为2分，案发前共给付利息3.36万元。
13、2011年10月27日、11月26日、12月20日，被告人高玉春先后向张某甲借款人民币15万元、42万元、3万元，共计60万元，约定月息均为3分，至今未还。
14、2011年5月16日，被告人高玉春经高某乙介绍，向仲某甲借款人民币30万元，约定月息1.5分，案发前共给付利息9万元。
15、2012年5月28日，被告人高玉春向仲某乙借款人民币6万元，约定月息3分，案发前共给付利息0.54万元。
16、2009年3月及2010年8月，被告人高玉春经王某甲介绍，分两次向宋某各借款人民币40万元，月息均为2分，共计人民币80万元，2011年12月25日重新出具79万元借条。案发前共支付本金1万元、利息39.6万元，且某网吧的电脑被宋某出售得款5万元亦用以折抵借款。
17、2009年3月2日，被告人高玉春经王某甲介绍，向丁某借款人民币5万元，约定月息3分，案发前共支付利息1.8万元。
18、2012年2月28日，被告人高玉春经叶某甲介绍，向章某借款人民币12.6万元，约定每月利息0.4万元，至今未还。
19、2012年间，被告人高玉春以承诺支付高额利息为诱，先后两次向叶某甲借款人民币10万元、13万元，共计借款23万元；案发前给付利息0.4万元，并采用以物抵款方式归还4万元。
20、2010年3月23日、2012年1月20日、2012年2月18日，被告人高玉春分别向张某乙借款人民币25万元、20万元、10万元，共计55万元，约定月息均为2分。案发前共支付利息21.8万元；同时因张某乙承租被告房屋，双方均同意以房租冲抵借款，房租从2013年12月起计算至2014年8月，折抵借款12万元。
21、2012年1月5日，被告人高玉春向仲某丙借款人民币25万元，约定月息2.5分，至今未还。
另查明，被告人高玉春检举他人犯罪的情况，经公安机关查证，其检举情况不属实。
上述事实，有公诉机关提交的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：
1、被告人高玉春的供述，证明其因经营网吧及与他人合伙经营电力工程等缺少资金为由，自行或通过他人介绍，以支付高额利息为诱，向他人借款的事实。
2、李某甲、王某乙、宋某、张某乙等上述21起犯罪事实中被害人的陈述，证明被告人高玉春因经营网吧缺少资金为由，以支付高额利息为诱，向其借款或介绍他人借款以及本息归还情况等事实。
3、证人石某、谭某、高某甲、高某乙、高某丙、崔某、刘某甲的证言，证明被告人高玉春经其介绍向他人借款或由其提供担保的事实。
4、公安机关提取的借条复印件、开庭笔录、调解协议、民事调解书、收条，证明被告人高玉春向他人借款的借款数额。
5、发破案经过，证明被告人高玉春系在监狱服刑期间被押回接受询问。
6、户籍信息，证明被告人高玉春犯罪时具有完全刑事责任能力。
7、有／无前科劣迹证明、（2013）沭刑初字第0491号刑事判决书，证明被告人高玉春因犯诈骗罪被判处刑罚的情况。
针对被告人高玉春辩称：1、对起诉书指控的向宋某借款80万元有异议，认为该笔款项系投资款。经查，被告人高玉春系经过王某甲介绍向宋某借款两次，共计人民币80万元，后经双方结算，被告人高玉春向宋某出具79万元的借条一张，该事实得到借条、被害人宋某陈述以及证人王某甲证言的印证，被告人辩称该款项系投资款，没有证据证实，本院不予采纳。
2、对起诉书指控的向叶某甲借款23万元有异议，其中13万元借款没有约定利息，不应作为犯罪数额，实际非法吸收金额应为10万元，且已归还4万元。经查，被告人高玉春之前在侦查机关供述13万元借款月息5分，叶某甲供述该笔借款月息3分，同时证人崔某证言证实该13万元中有10万元系叶某甲向其借款后再出借给被告人高玉春的，叶某甲承诺其月息为2分。上述证据可以证实该13万元借款双方约定了利息，因此对被告人高玉春称该13万元未约定利息的辩护意见，本院不予采纳；根据叶某甲陈述，借款采用以物抵款方式归还了4万元，故对被告人高玉春辩称已归还4万元，本院予以采纳；另被害人叶某甲陈述其中10万元借款已支付利息4000元，本院予以确认。
3、对起诉书指控的向仲某丙借款25万元有异议，该款项系借给高某丙使用。经查，该笔借款的借条系高玉春向仲某丙出具，高某丙进行担保，证人高某丙证言证明该笔借款系高玉春借款，同时仲某丙对于借款对象明确表示系高玉春借款，因此上述证据可以证实该笔借款系高玉春借款，对被告人高玉春的该辩解，本院不予采纳。对于高玉春亲属提交的高某丙出具给仲某丙的借条及仲某丙出具给高某丙的收条，系高某丙与仲某丙之间的债务往来，与公诉机关指控的该笔犯罪事实无关，本院不予采纳。
4、对于张某乙借款已经全部归还，用球某网吧房租抵借款。经查，张某乙陈述房租从2013年12月计算至2014年8月仅能冲抵借款12万元，另除了被害人陈述的利息支付情况，对于被告人辩称的其他归还款项，没有证据证实，本院不予采纳。
5、对于王某乙借款50万元已经全部归还。经查，对于该笔借款，被害人仅认可归还40万元，对于被告人辩称的其他归还款项，没有证据证实，本院不予采纳。
6、对于李某乙借款30万元，已归还本金23万元。经查，被害人认可已归还本金23万元，另陈述被告人已支付利息1.8万元，本院对此予以确认。
7、对于仲某乙借款6万元，已归还2万元。经查，对于该笔借款的归还情况，被害人仅认可归还利息0.54万元，对于被告人辩称的其他归还款项，没有证据证实，本院不予采纳。
8、归还了胡某以及王某甲夫妇部分款项。经查，被害人胡某认可归还利息2.4万元，本院予以确认；被害人王某甲夫妇陈述被告人未还款其任何款项，对被告人辩称的归还部分款项，没有证据证实，本院不予采纳。
本院认为，被告人高玉春非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人高玉春犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人高玉春归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人高玉春已归还被害人部分借款，酌情予以从轻处罚。被告人高玉春在判决宣告以后，刑罚执行完毕之前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应当数罪并罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人高玉春犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元，与原犯诈骗罪判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币五十万元并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币七十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一三年三月一日起至二〇二五年二月二十八日止。所处罚金应在判决生效后一个月内缴纳完毕。）
二、责令被告人高玉春退赔被害人李某甲经济损失人民币三十三万二千元、退赔被害人王某乙经济损失人民币十万元、退赔被害人胡某经济损失人民币五万六千元、退赔被害人李某乙经济损失人民币五万二千元、退赔被害人王某丙、王某甲夫妻经济损失人民币十三万元、退赔被害人徐某经济损失人民币二十四万元、退赔被害人鲍某、廉某夫妻经济损失人民币七万二千元、退赔被害人王某丁经济损失人民币十万元、退赔被害人刘某乙经济损失人民币十万元、退赔被害人叶某乙经济损失人民币四万九千元、退赔被害人钱某经济损失人民币一万九千元、退赔被害人黄某经济损失人民币十五万六千四百元、退赔被害人张某甲经济损失人民币六十万元、退赔被害人仲某甲经济损失人民币二十一万元、退赔被害人仲某乙经济损失人民币五万四千六百元、退赔被害人宋某经济损失人民币三十四万四千元、退赔被害人丁某经济损失人民币三万二千元、退赔被害人章某经济损失人民币十二万六千元、退赔被害人叶某甲经济损失人民币十八万六千元、退赔被害人张洪某经济损失人民币二十一万二千元、退赔被害人仲某丙经济损失人民币二十五万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 周 妮
人民陪审员 沈海萍
人民陪审员 汪金殿
二〇一四年九月十日
书 记 员 杜宏虹