湖北省嘉鱼县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂1221刑初125号
公诉机关嘉鱼县人民检察院。
被告人范某某，男，1988年7月21日出生，汉族，湖北省武汉市江夏区人。
被告人刘某某，男，1970年11月2日出生，汉族，湖北省通山县人。
辩护人冯兴发，嘉鱼县法律援助中心律师。
被告人汪某，男，1973年1月10日出生，汉族，湖北省通山县人。
嘉鱼县人民检察院以嘉检诉刑诉（2016）111号起诉书，指控被告人范某某、刘某某、汪某犯侵犯公民个人信息罪，于2016年8月18日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，嘉鱼县人民检察院指派检察员刘犇、书记员章盼盼出庭支持公诉，被告人范某某、汪某、刘某某及其辩护人冯兴发均到庭参加诉讼，现已审理终结。
嘉鱼县人民检察院起诉指控：2015年1月，原北京恒昌惠诚信息咨询有限公司武汉分公司员工被告人范某某联系中国人民银行通山县支行员工被告人刘某某，帮忙查询个人信用报告，并承诺一份报告给予24元至26元的报酬，后范某某提供公民身份证复印件等资料，通过电子邮件发给刘某某。2015年1月13日至15日，被告人刘某某盗用征信管理同事的银行征信系统账号、密码登录通山人行系统，查询个人信用报告。期间，1月14日晚，通山农村商业银行股份有限公司员工被告人汪某，在通山人行系统上帮助被告人刘某某查询了80余份个人信用报告。1月15日，因查询报告一事被单位得知，刘某某遂将范某某提供的公民身份证复印件等资料交给汪某。汪某于2015年1月15日至18日在通山农商行宝石支行，借用征信管理同事的银行征信系统账号、密码，查询个人信用报告。经查，通山人行系统中个人信用报告异常查询492次，其中未查到12次，查到480次，通山农商行系�中个人信用报告异常查询231次，其中未查到18次，查到213次，以上查到的个人信用报告共计693份，由被告人刘某某提供给范某某，范某某在获得上述个人信用报告后转让售给徐聪（另案处理）等人并从中获利。被告人刘某某于2015年1月14日至19日通过银行账户获利17180元，刘某某分得1万元，汪某分得7000元。案发后，被告人汪某于2015年4月17日自动投案。被告人刘某某、汪某分别退赃款1万元、7000元。认定上述事实的证据有：1.个人信用报告查询记录、银行流水等书证；2.证人阮荣、王晓云、王显、朱炎等人的证言；3.三被告人的供述和辩解；4.搜查、检查笔录。被告人汪某投案自首。三被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款、第六十七条第一款的规定，应当以侵犯公民个人信息罪，追究三被告人的刑事责任。
被告人范某某、刘�某、汪某对起诉指控的事实均供认不讳，没有辩护意见。被告人刘某某的辩护人的辩护意见是：本案不符合侵犯公民个人信息犯罪构成，没有达到情节严重的程度，请求宣告被告人刘某某无罪。
经审理查明：2015年1月，被告人范某某在办理贷款业务的过程中，得知被告人刘某某系中国人民银行通山县人行（简称通山支行）员工，便要求被告人刘某某帮忙查询贷款客户的个人征信报告，并承诺每份报告给予24元至26元的报酬，后范某某提供公民身份证复印件等资料，通过电子邮件发给被告人刘某某。同月13日至15日，被告人刘某某盗用征信管理同事的银行征信系统账号、密码登录通山人行系统，查询个人信用报告，此间，1月14日晚，通山农村商业银行股份有限公司（间称通山农商行）员工被告人汪某，在通山人行系统上帮助被告人刘某某查询了80余份个人信用�告。1月15日，刘某某因查询报告一事被单位得知，刘某某遂将范某某提供的公民身份证复印件等资料交给被告人汪某。同月15日至18日汪某在通山农商行宝石支行，借用征信管理同事的银行征信系统账号、密码，查询个人信用报告。至此，通山县人行系统中个人信用报告异常查询492次，其中未查到12次，查询到480次，通山农商行系统中个人信用报告异常查询231次，其中未查到18次，查到213次，以上查到的个人信用报告共计693份，均由被告人刘某某先后提供给被告人范某某，范某某在获得上述个人信用报告后转让售给徐聪等人并从中获利。被告人刘某某于同年1月14日至19日通过银行账户获利17180元，从中获赃款1万元，被告人汪某从中分得7000元。案发后，被告人汪某于同年4月17日投案自首。被告人刘某某、汪某分别退赃款1万元、7000元。
认定上述事实的主要证�有：
1.嘉鱼县农村商业银行股份有限公司报案材料：2月9日，人行反馈我行元月份存在征信异常查询。经检查，茶庵支行510笔征信查询业务中，提供客户信用报告授权查询书278份，其余232笔为异常查询，主要集中在1月15日19时37分至22时18分、16日11时6分至12时57分、18日20分至22时8分三时段；
2.证人王庭兵证言：2月9日市人行将1月份的个人征信异常查询反馈给我公司，具体是：茶庵支行510笔征信查询业务，提供客户信用报告授权查询书278份，其余232笔为异常查询，主要集中在1月15日19时至22时，16日11时至12时、18日20时至22时，这232笔是违规查询与本公司无关；
3.证人王显证言：去年汪某在通山县农商宝石支行查询他人征信时，找我要系统操作号和密码，我就把嘉鱼农商行的操作号和密码给了他，他自己登陆进去查的，后来知道他查外地人的征信；
4.证人阮荣证言：今年1月13日王晓云跟我说刘某某要打印文件，找她要电脑的开机密码，王晓云给他了。14号王晓云向我汇报说，刘某某帮别人查信用报告，我觉得不对劲，在电脑里发现了280多份已经查好的征信报告的电子文档，我打电话问刘是么回事，他说是他查了的。然后我跟陈敬璋行长汇报，陈行长和我在办公室询问刘某某，他说在武汉小贷公司申请贷款5万元，小贷公司的范某某知道他是人行的，问他能否帮忙查个人征信报告，就答应了对方。再找王晓云要密码在她的电脑查询有480多份。刘某某说没有收范某某的钱。我检查电脑后核对是492份，全部是外地的个人信用报告，刘某某查询的492份报告里有37份是超过免费查询次数，需要收费的，每人次25元，共925元，他在1月29日将这笔钱交给王晓云了；
5.证人王晓云证言：今年1月11日双休日�某某反复打我电话，要我把单位我的电脑开机密码给他，后我给他了。周一上班我将此事向股长阮荣汇报了，我就没管了。星期三下午刘某某跟我说有人请他查征信，我说不行，得本人还要身份证件，阮荣上班后我将刘某某查征信的事汇报了。他听了后马上警觉了，接着检查我的电脑，发现了将查征信的网址，发到刘某某的电脑上了，刘某某所查的个人里有37人的查询次数超过二次，需要收费，每人每次25元，阮荣要他把超过次数的查询费交给我925元，这些钱我后来交给省人行；
6.证人徐聪证言：我在做“征信”调查的中介生意。就是有人需要办贷款，就得查“征信”，但一些贷款公司查不了，就会有人跟我联系，我接单后，再找下家。每笔收取几元的中介费；
7.证人王雨晨证言：我是恒昌惠诚镇江分公司业务经理，主要任务是在放贷之前的材料组织审核。崔富民2015年1月15日放的贷款是25万元，他的征信报告是他的会计小朱提供的，是丹阳建行的，按公司规定客户提供的征信报告送交公司后，公司审核在放贷前还要对客户的征信报告重审查，我跟他当面讲清过，之后我将催富民的个人身份信息交公司客服方远重审查。对客户的征信审查报告的第二次审查是必需指定客服审查；
8.证人吕杨证言：我在镇江高的信合、信而富、婕越、微贷四家小贷公司申请过贷款。申请贷款时有征信报告、身份证复印件、房产证复印件、户口薄；
9.证人崔富民证言：今年元月份我到丹阳招商银行查过自己的征信报告，主要是到镇江市“信和”办理了贷款25万元，办理贷款时提供的个人征信是在招行和建行查的，是纸质的复印件；
10.证人韦建华证言：今年初我在常洲本地人民银行查过自己的征信信�，没有到外省查询过，主要是到“恒昌”和“宜信”二家小额贷款公司办过二笔贷款共4万元。个人信用报告是我自己提供的，在人民银行查的，是纸质的；
11.证人张皓证言：我去年底在镇江的“宜信普惠”还是“信合”小贷公司办理过一次贷款，我提交给公司的章程、营业执照、税务登记证、银行流水、个人身份证等，还有我自己在丹阳人民银行查询的纸质征信报告；
12.2015年4月7日平安银行武汉分行营业部出具的徐聪开户信息；
13.2015年4月14日中国农业银行嘉鱼支行出具的刘某某开户6218482408011113274账户明细；
14.北京恒昌惠诚信息咨询有限公司武汉分公司出具证明：范某某基本信息，电子邮箱及任客户经理；
15.嘉鱼县公安局网安大队对刘某某的宿舍进行检查笔录及照片8张和扣押清单物品照片8张、台式电脑一部和�行U盾一支；
16.嘉鱼县公安局网安大队对刘某某电子证据检查笔录及电脑硬盘数据6张；
17.通山农商行移交证据：汪某、王显、朱焱异地查询征信记录的情况说明；
18.汪某移交电脑截屏图片3张；
19.2015年4月16日对通山县人民银行办公楼四楼货币与统计部办公室进行了搜查笔录，照片7张。扣押物品、文件清单及物品照片2张；
20.证人阮荣提交的村料一份（2页）；询问记录一份（1页）；调查情况反馈一份（1）页；情况报告一份（2页）；查询清单（14页492人）；
21.提取王晓云提交的证据一份；电脑截屏4张；
22.随案移送物品、文件清单：台式电脑一台、光盘5张等及附照片1张；
23.嘉鱼县公安局网安大队说明：刘某某于2015年4月24日上缴赃款1万元、汪某2015年4月20日上缴赃款7100元（附收据2张）；
24.嘉鱼县公安局网安大队查询清单：使用通山人民银行征信系统查询清单：492次，共10页；
25.嘉鱼县公安局网安大队查询清单：使用通山人民银行征信系统查询清单：231次，共5页；
26.被告人范某某的供述：2014年底，刘某某打电话我说，他是通山人民银行的，在我公司贷款了5万元，还想贷款。我听说他在银行上班，问他能不能帮忙查个人征信报告，他说可以，我让他帮忙查，每份24元的报酬，他说需要身份证复印件、查询申请表和授权书。这后我将需要查询的个人身份证复印件、查询申请表和授权书的扫描件通过电子邮件发给他，他查询后再发给我。要查询的资料都是小额贷款公司的经理发给我的。我每份收28元至30元。我跟他说的开始是每份24元，后来每份是26元，他的报酬是小额贷款经理打给他，具体多少不清楚。我实际获了三到四�元；
27.被告人刘某某的供述：2015年1月份武汉恒昌贷款公司的范经理跟我打电话问我能不能帮忙查个人的征信信息，我说可以，但是要手续齐全，约定是查询每一份是24元，他说先把电子版的查询资料发给我，我在通山县人民银行的系统进行查询，1月14日晚上，汪某找我玩，帮我查了80多份，我将查询的结果电子档通过邮箱发给范经理。1月15日查询征信信息的事被单位发现了，被单位领导训斥，让我写了检讨书。汪某让我把资料发给他来查询，所以1月15日至18日范经理发给我的查询资料，我转发给了汪某，他在单位查询后再通过邮箱发给我，我再转发给范经理。我在通山人民银行系统上共查询492份，其中37份是第二次或第三次以上的查询，按规定要收费25元，37份一共要收费925元，我已退给我们单位了，有12份没有查询成功。查询的480份中汪某帮我查了80份。汪某通过农商行系统上查询了200多份。查询收费范某某给的，1月14日是5000元，1月15日6400元，1月16日是4180元，1月19日是1600元，共计17180元。我分了大概1万元，汪某分了7000元，交单位是925元。我退了1万元。
28.被告人汪某的供述：2015年1月14日晚上我到通山县人民银行找刘某某玩，看到他在单位查询个人征信信息，我问他是么回事，他说在武汉一个小额贷款公司贷款5万元，公司经理知道他在人民银行上班就联系问他能否帮忙查询个人征信，并答应每查询一个人给24元，我给他查了80多份，对方将报酬打给了刘某某，他给了我2000元，我才相信这个事是真的。1月15日刘某某查询个人征信信息的事情被他们单位发现了，他就不敢查了，就把查询资料交给我，我就在单位通山农商行的系统上查询，我找王显要的账号、密码，是嘉鱼农商行的。1月15日至18日我在单位上�询了200多个人的征信信息，并将信息交给了刘某某，后因他单位领导批评，我们就再不敢查询了。我一共查了231次，18次未查到，查到是213次。他帮我还了5100元的赌债，共是7100元。我是2015年4月17日到嘉鱼县公安局投案自首，退了7100元；
29.范某某、刘某某、汪某的身份信息资料。
上述证据，均经庭审举证、质证属实，本院予以确认。
本院认为：被告人范某某、刘某某、汪某违反国家相关规定，共同侵犯公民个人信息并出售，从中获利，情节严重。公诉机关指控三被告人被告人侵犯公民个人信息的事实成立。其行为均已构成侵犯公民个人信息罪。三被告人共同的故意侵犯公民个人信息，非法查询公民征信报告600余份并出售，情节严重，其行为符合侵犯公民个人信息罪的犯罪构成。被告人刘某某的辩护人辩称被告人的行为不构成犯罪的意见不成立，不予采纳。但被告人归案后，认罪态度尚好，所获赃款已全部退出，并当庭认罪，可酌定从轻处罚。其辩护意见成立，予以采纳。被告人范某某归案后，认罪态度尚好，并当庭认罪，可从酌定从轻处罚。被告人汪某犯罪后，能投案自首，如实供述犯罪事实，退清所获赃款，可从轻和酌定从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百五十三条之一第一款、第二十五条、第六十七条第一款的规定，判决如下：
一、被告人刘某某犯侵犯公民个人信息罪，判处罚金3万元。
二、被告人汪某犯侵犯公民个人信息罪，判决罚金2万元。
三、被告人范某某犯侵犯公民个人信息罪，判处罚金1.5万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向咸宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 唐争鸣
人民陪审员 王兴潮
人民陪审员 杜金凤
二〇一六年十二月十四日
书 记 员 洪 锦
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。