福建省厦门市中级人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽02刑终79号
原公诉机关福建省厦门市思明区人民检察院。
上诉人（原审被告人）张志贤，男，1986年9月17日出生于福建省厦门市，汉族，大专文化，无业。2014年1月23日因涉嫌犯诈骗罪被刑事拘留，同年2月21日被取保候审，2015年6月29日被刑事拘留，同年7月31日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
福建省厦门市思明区人民法院审理福建省厦门市思明区人民检察院指控原审被告人张志贤犯诈骗罪一案，于2015年12月14日作出（2015）思刑初字第759号刑事判决。宣判后，原审被告人张志贤不服，提出上诉。本院立案受理后，依法组成合议庭公开开庭进行了审理。福建省厦门市人民检察院指派检察员于珍凤出庭履行职务，上诉人张志贤到庭参加诉讼。现已审理终结。
原判认定：2012年5月份以来，被告人张志贤为偿还高额债务，在网络上发布可以办理高额信用卡、提升信用卡额度的虚假信息，并以办理高额度的信用卡刷卡套现或借钱投资等事由，骗取被害人资金，作案12起，涉案金额共计人民币276870元。具体事实如下：
1.2012年5月份，被告人张志贤以代还信用卡透支款为由，取得被害人刘某某的银行卡后，持被害人的银行卡套取资金共计人民币70000元，并以资金周转为由向被害人出具了借条，之后，被告人张志贤并未还款并断绝与刘某的联系。
2.2012年10月底，被告人张志贤以代还信用卡透支款和提升信用卡额度为由，骗取被害人朱某某信用卡并套取资金共计人民币12287元，之后，张志贤并未还款并断绝与朱某某的联系。
3.2013年1月份，被告人张志贤以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取谢某某信用卡并套取资金共计人民币18000元，之后，张志贤并未还款并断绝与谢某某的联系。
4.2013年5月间，被告人张志贤以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取李某甲的信用卡并套取资金共计人民币22481元，后未归还上述款项并断绝与李某甲的联系。
5.2013年9月17日，被告人张志贤以办理高额信用卡、提升信用卡额度需要缴纳保证金为由，骗取被害人陈某乙信用卡并套取资金人民币5000元，在未办理成功后，仍未归还上述款项并断绝与陈某乙的联系。
6.2013年10月8日，被告人张志贤以办理高额信用卡、提升信用卡额度为由，骗取被害人卢某某的信用卡并套取资金共计人民币51400元。在被害人追讨后，被告人于2013年10月至11月间归还卢某某人民币31400元，仍有20000元未归还。
7.2014年1月21日，被告人张志贤以办理高额信用卡、提升信用卡额度为由，骗取被害人苏某某的信用卡并套取资金共计人民币32400元。在被害人追讨后，被告人归还被害人苏某某人民币19400元，仍有13000元未归还。
8.2014年2月份，被告人张志贤以代还信用卡透支款和提升信用卡额度为由，骗取被害人占某某信用卡并套取资金共计人民币53000元。在被害人追讨后，张志贤归还占某某人民币10000元后，仍有人民币43000元未归还。
9.2015年5月底，被告人张志贤化名“蔡智贤”，以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取被害人陈某丙信用卡并套取资金共计人民币9009元。
10.2015年6月5日至6月9日期间，被告人张志贤化名“蔡智贤”，以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取被害人林某甲的信用卡并套取资金共计人民币19630元。
11.2015年6月中旬，被告人张志贤化名“蔡智贤”，以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取被害人林某乙的信用卡并套取资金共计人民币8466元。
12.2015年7月8日，被告人张志贤化名“蔡智贤”，以办理高额度信用卡和提升信用卡额度为由，骗取被害人李某乙的信用卡并套取资金共计人民币35997元。
2014年1月22日20时许，陈某乙、卢某某、苏某某在厦门市思明区万科金域蓝湾旁的“麦当劳”将被告人张志贤控制后报警将其抓获。案发后，被害人苏某某通过银行追回被骗款人民币5000元。被告人张志贤被抓获后，于2014年1月23日被刑事拘留，同年2月21日被取保候审。取保候审期间，被告人张志贤继续作案，2015年6月29日，被告人张志贤在厦门市公安局莲河边防派出所被抓获。庭审中，被告人张志贤如实供述了上述基本事实。
原判认定上述事实，有经庭审举证、质证的被害人李某甲、陈某乙、卢某某、苏某某、刘某某、朱某某、谢某某、占某某、陈某丙、林某甲、林某乙、李某乙的陈述、证人陈某甲、张某甲、张某乙、洪某某的证言、辨认笔录、提取笔录、扣押清单、发还清单及照片、银行交易明细、信用卡合作协议、收条、手机通话记录、到案经过及被告人张志贤的供述与辩解等证据证实。
原判认为，被告人张志贤以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，价值共计人民币276870元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。被告人张志贤通过网络发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，社会危害性较大，应酌情从重处罚；被告人张志贤在庭审中能如实供述基本事实，自愿认罪，可酌情从轻处罚。故综合上述情节对被告人酌情惩处。另被告人的违法所得应责令退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，作出判决：一、被告人张志贤犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币七千元。二、责令被告人张志贤退赔被害人刘某某经济损失人民币70000元；退赔被害人朱某某经济损失人民币12287元；退赔被害人谢某某经济损失人民币18000元；退赔被害人李某甲经济损失人民币22481元；退赔被害人陈某乙经济损失人民币5000元；退赔被害人卢某某经济损失人民币20000元；退赔被害人苏某某经济损失人民币8000元；退赔被害人占某某经济损失人民币43000元；退赔被害人陈某丙经济损失人民币9009元；退赔被害人林某甲经济损失人民币8466元；退赔被害人林某乙经济损失人民币8466元；退赔被害人李某乙经济损失人民币35997元。
上诉人张志贤上诉称：1.原判认定的第1起诈骗，其与被害人刘某某协商三年内归还本金，双方之间系民事借贷关系；2.原判认定的第8起诈骗，系被害人占某某主动将信用卡交付给其使用，其每月帮占某某归还本金及利息，双方之间系民事借贷关系；3.原判认定的第5起诈骗，其于2015年6月归还被害人陈某乙钱款5000元；4.原判认定的第7起诈骗，其于2015年6月归还被害人苏某某8000元；5.其归案后如实供述犯罪事实，原判量刑过重，请求二审从轻改判。
福建省厦门市人民检察院出庭检察员认为，原判认定上诉人张志贤犯诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，但原判的退赔项部分有误，应予改判。
经审理查明，原判认定上诉人张志贤在网络上发布可以帮忙办理高额信用卡、提升信用卡额度的虚假信息，以办理高额度的信用卡刷卡套现或借钱投资等为由，多次骗取被害人钱款共计276870元的事实清楚，有经原审庭审质证并在判决书中逐项列明的证据证实，本院予以确认。
另查明，2015年6月25日，上诉人张志贤通过银行转账的方式归还苏某钱款8000元。
关于上诉人张志贤提出的其与刘某某、占某某之间系民事借贷关系，且其已支付部分利息给刘、占二人的上诉意见。经查，首先，上诉人张志贤在侦查阶段的供述与被害人刘某某、占某某的陈述相互印证证实，其分别以帮忙归还信用卡内欠款及提高信用卡额度为由骗取刘某某、占某某的银行信用卡及密码，后因资金紧张套取刘、占二人信用卡内钱款用于个人消费，经刘、占二人多次催讨拒不还款；其次，侦查机关调取在案的张志贤银行账户交易明细及刘某、占某的证言证实，张志贤未支付利息给刘某某、占某某。综上，张志贤为偿还高额债务，而以代还信用卡透支款及提升信用卡额度为由，骗取刘某某钱款70000元，骗取占某某钱款43000元，经被害人多次催讨后拒不归还，其虚构事实，隐瞒真相，主观上具有非法占有目的，客观上亦实施了非法占有行为，该行为已构成诈骗罪，并非其辩称的普通民间借贷行为。综上，该节上诉意见与查明事实不符，于法无据，不予采纳。
关于上诉人张志贤提出的其于2015年6月归还被害人陈某乙钱款5000元的上诉意见。经查，首先，被害人陈某乙的证言证实张志贤以提高信用卡额度需要交纳保证金为由骗取陈某乙钱款5000元，之后断绝与陈某乙的联系，未归还钱款；其次，侦查机关调取在案的银行账户交易明细及出具的情况说明证实，目前被害人陈某乙无法联系，且张志贤支付宝账户因其供称的账户名和密码不正常无法登录，故其提出已归还陈某乙5000元的上诉意见在案无相应证据予以证实，不予采纳。
关于上诉人张志贤提出的其于2015年6月归还被害人苏某某8000元的上诉意见。经查，被告人张志贤的供述、被害人苏某某的陈述及苏某某提供的银行账户交易明细相互印证，证实2015年6月25日，张志贤通过银行转账的方式归还苏某某钱款8000元。故该节上诉意见与查明事实相符，予以采纳。
本院认为，上诉人张志贤以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物价值共计人民币276870元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。上诉人张志贤通过网络发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，社会危害性较大，应酌情从重处罚；其多次实施诈骗，且在取保候审期间继续作案，可酌情从重处罚；其归案后能如实供述基本犯罪事实，依法可从轻处罚。原判在对上诉人张志贤量刑时，已综合考虑其具体的犯罪情节、量刑情节及归案后的认罪、悔罪态度，所作量刑并无不当。故上诉人张志贤提出的原判量刑过重、请求从轻改判的上诉意见，理由不足，不予采纳。综上，原判依法定罪准确，审判程序合法，但责令上诉人张志贤退赔被害人苏某某、林某甲的经济损失有误，应予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第六十七条第三款、第六十四条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（三）项之规定，判决如下：
一、维持福建省厦门市思明区人民法院（2015）思刑初字第759号刑事判决之第一项判决。
二、撤销福建省厦门市思明区人民法院（2015）思刑初字第759号刑事判决之第二项判决。
三、责令上诉人张志贤退赔被害人刘某某经济损失人民币70000元；退赔被害人朱某某经济损失人民币12287元；退赔被害人谢某某经济损失人民币18000元；退赔被害人李某甲经济损失人民币22481元；退赔被害人陈某甲经济损失人民币5000元；退赔被害人卢某某经济损失人民币20000元；退赔被害人占某某经济损失人民币43000元；退赔被害人陈某乙经济损失人民币9009元；退赔被害人林某甲经济损失人民币19630元；退赔被害人林某乙经济损失人民币8466元；退赔被害人李某乙经济损失人民币35997元。
本判决为终审判决。
审 判 长 张镇安
审 判 员 郑婉红
代理审判员 洪 维
二〇一六年六月十七日
代书 记员 林华琦
附：本案适用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。