河南省周口市川汇区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫1602刑初688号
公诉机关周口市川汇区人民检察院。
被告人郭立军，男，1977年3月6日出生，汉族，高中文化，住河南省驻马店市驿城区。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年10月5日被周口市公安局城北分局刑事拘留，于2016年11月12日被周口市公安局城北分局取保候审，2017年5月27日被川汇区人民检察院取保候审。
指定辩护人钞磊，川汇区法律援助中心律师。
被告人李梓豪，男，1989年8月6日出生，汉族，本科文化，户籍所在地：周口市川汇区，现住周口市川汇区。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年5月26日被周口市公安局城北分局刑事拘留，2016年5月28日被周口市公安局城北分局取保候审，2017年5月27日被川汇区人民检察院院取保候审。
指定辩护人刘森，川汇区法律援助中心律师。
被告人魏长宣，男，1956年12月4日出生，汉族，高中文化，户籍所在地：河南省淮阳县，现住淮阳县西城区。因涉嫌非法吸收公众存款于2016年5月29日被周口市公安局城北分局刑事拘留，2016年6月14日被周口市公安局城北分局取保候审，2017年5月27日被川汇区人民检察院院取保候审。
辩护人吴尚荣，河南锦实律师事务所律师。
周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2017）367号起诉书指控被告人郭立军、李梓豪、魏长宣犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月24日向本院提起公诉。本院审查后，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2018年4月19日公开开庭审理了本案。周口市川汇区人民检察院指派检察员李海洋出庭支持公诉，被告人郭立军、李梓豪、魏长宣及其辩护人钞磊、刘森、吴尚荣到庭参加了诉讼，现已审理终结。
川汇区人民检察院指控：
2011年10月至2014年12月，吴某（另案处理）在担任周口东邦担保有限公司总经理期间，在没有取得经营金融业务许可证的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金。经河南华颍会计事务所鉴定显示，周口东邦担保有限公司面向周口市县各地，共吸收存款8.27余亿元，已经归还5.82余亿元，还有2.45亿元未还，涉及集资客户736人。
被告人郭立军担任周口东邦担保有限公司财务部负责人，被告人李梓豪担任出纳和会计王某1（另案处理）共同掌握公司U盾及密码，并且负责公司的日常开支。为获取高额回报，被告人郭立军、李梓豪积极发展亲朋好友及主动上门客户，为公司揽储大量资金，在公司非法吸收公众存款过程中起到了重要作用。经河南华颍会计事务所鉴定，郭立军在担任公司财务部负责人期间，名下客户理财总金额为1800万元，其本人非法获得利息245338元，非法获得提成6685562元；李梓豪在担任公司出纳期间，名下客户理财总金额为1091万，其本人非法获得利息1318447元，非法获得提成1400150元。提成以佣金和返点方式通过银行转账分配给名下业务员和客户。
被告人魏长宣于2013年4月至2014年11月，利用淮阳县安信财务信息咨询服务有限公司为载体，在淮阳县城区、四通镇等地，为周口东邦担保有限公司吸收资金。经河南华颍会计事务所鉴定，其非法吸收客户总金额为906万元，以其女儿魏某名义非法获得利息347290元，非法获得提成1474890元。上述行为严重违反国家金融秩序，给广大集资参与人员造成了巨大的经济损失。
公诉机关认为：被告人郭立军、李梓豪、魏长宣非法吸收客户存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为己触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。
被告人郭立军对指控罪名不持异议，辩称没有得到那么多提成，其中还有一部分用于公司日常开支了。其辩护人对指控罪名不持异议，认为被告人有以下从轻处罚情节：存款大部分退还给客户，没有造成严重后果，被告人实际得到利益较少，被告人到案后如实供述，当庭自愿认罪，系初犯，综上建议法庭对其从轻处罚。
被告人李梓豪对指控罪名及事实不持异议。其辩护人对本案的定性不持异议，同时称被告人李梓豪所得非法收入表示愿意退还，且已经还了一部分了；本案是单位犯罪，李梓是公司普通员工，对公司进行的违法犯罪自己并不清楚，主观上没有恶性，只是尽到普通员工尽的义务，其表面上看着是被告人，实际上也是受害人；发展的对象主要是特定主体，主要是亲朋好友，不是不特定成员，且无前科，系从犯，建议法庭从轻处罚。
被告人魏长宣对指控罪名无异议，辩称起诉书指控的906万元里面有109万不是公众的钱，是其自己和女儿的钱，应当扣除。其辩护人认为，指控的存款中有109万是其本人提供的，且其他钱款已经退还给客户，其支付利息的标准并没有超过银行规定的利息规定，没有从中非法获利，依法可以从轻、减轻处罚；被告人魏长宣吸收的存款均来自其亲友的存款，没有向不特定的人员吸收存款，建议准确认定其行为；如果认定其行为构成犯罪，本案被告人吸收的存款主要用于工程建设，吸收的存款都交给了东邦公司，在其中只是起到了帮助作用，系从犯，被告人魏长宣到案后，能如实供述，建议法庭从轻、减轻处罚。
经审理查明：2011年10月至2014年12月，吴某（另案处理）在担任周口东邦担保有限公司总经理期间，在没有取得经营金融业务许可证的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金。经河南华颍会计事务所鉴定显示，周口东邦担保有限公司面向周口市县各地，共吸收存款8.27余亿元，已经归还5.82余亿元，还有2.45亿元未还，涉及集资客户736人。
被告人郭立军担任周口东邦担保有限公司财务部负责人，被告人李梓豪担任出纳和会计王某1（另案处理）共同掌握公司U盾及密码，并且负责公司的日常开支。为获取高额回报，被告人郭立军、李梓豪积极发展亲朋好友及主动上门客户，为公司揽储大量资金，在公司非法吸收公众存款过程中起到了重要作用。经河南华颍会计事务所鉴定，郭立军在担任公司财务部负责人期间，名下客户理财总金额为1800万元，其本人非法获得利息245338元，非法获得提成6685562元；李梓豪在担任公司出纳期间，名下客户理财总金额为1091万，其本人非法获得利息1318447元，非法获得提成1400150元。提成以佣金和返点方式通过银行转账分配给名下业务员和客户。
被告人魏长宣于2013年4月至2014年11月，利用淮阳县安信财务信息咨询服务有限公司为载体，在淮阳县城区、四通镇等地，为周口东邦担保有限公司吸收资金。经河南华颍会计事务所鉴定，其非法吸收客户总金额为906万元，以其女儿魏某名义非法获得利息347290元，非法获得提成1474890元。上述行为严重违反国家金融秩序，给广大集资参与人员造成了巨大的经济损失。
另查明三被告人在本案受理前后以及在审理期间，对其非法所得的提成及利息支出与退还情况：1、被告人郭立军非法所得依据2017年9月25日河南华颍会计师事务所司法鉴定意见书鉴定意见显示，其支出提成及利息共计7060691.48元；2、被告人李梓豪非法所得依据2017年9月25日河南华颍会计师事务所司法鉴定意见书鉴定意见显示，其支出提成1366178.00元，审理期间，被告人李梓豪母亲李丹在东邦担保公司的理财本金107万折抵其非法所得的利息及提成，下余利息及提成分别于2016年5月27日退还东邦担保公司现金185000元，2018年7月12日向指定账号退还97419元；3、被告人魏长宣依据2017年9月25日河南华颍会计师事务所司法鉴定意见书鉴定意见显示，其支出利息及提成434400元，被告人魏长宣之女在东邦担保公司理财本金109万折抵其非法所得的利息及提成，2016年6月14日退还东邦担保公司提成款现金30000元，2018年7月6日经河南华颍会计师事务所补充鉴定，被告人魏长宣支付房屋租金80000元，另支付储户利息98850元，2018年7月20日向指定账号退还下余提成款89780元。
上述事实，三被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有书证：郭立军提供的情况说明、银行转账信息，调取证据清单，淮阳县安信财务咨询服务有限公司工商注册登记信息包括：法定代表人信息（法人代表魏某）、公司设立登记申请书、股东会决议、租房协议书、银行询证函、营业执照等，郭立军等人银行账户，周口东邦投资担保有限公司税务登记证、营业执照，魏长宣提供的2013年6月份至2014年10月份淮阳县安信财务咨询服务有限公司工资表，东邦投资担保有限公司工资表，三被告人户籍证明，周口市公安局城北分局分别于二〇一八年五月九日、七月二十日出具的情况说明，李丹出具的说明及身份证明，李梓豪退还提成款票据二份，魏某出具的情况说明一份及身份证明，收据一份、银行转账单据一份，社区评估报告三份；证人孙某1、吴某、王某1、曹某、刘某1、郭某1、阮某、李某1、贾某1、魏某、凡周玉、樊某、程某1、王某2、胡某、王某3、郑某、路某、肖某、李某2、刘某2、王某4、王某5、孔某、徐某、关某、彭某1、靳某、王某6、周某1、耿某、谢某、田某、苗某、木某、彭某2、金某、何某、刘某3、李某3、姚某、李某4、朱某、刘某4、王某7、拜文真、马某、范某、张某1、刘某5、孙某2、张某2、张某3、吕某、郭某2、程某2、张某4、贾某2、梁某、刘某6、段某、李某5、李某6、郭某3、白某、豆秀玲、秦某、施某、周某2、刘某7、崔某1、王某8、贾某3、杜某、刘某8、王某9、王某10、柴某、李某7、苑某、李某8、王某11、杨某、刘某9、王某6、崔某2、孙某3、韩某、李秀敏的证言；被告人郭立军、李梓豪、魏长宣的供述与辩解；鉴定意见：河南华颍会计事务所关于周口东邦担保有限公司2011年12月至2014年12月31日已支付利息、业务提成情况以及截至2015年元月8日尚未支付本金予以鉴定的司法鉴定意见书，河南华颍会计师事务所有限公司关于对郭立军、李梓豪、魏长宣等业务经理提成分配情况的司法鉴定意见书，河南华颍会计师事务所司法鉴定补充说明等证据予以证实，事实清楚，足以认定。
本院认为：被告人郭立军、李梓豪、魏长宣违反国家规定，为周口东邦担保有限公司向社会吸收资金提供帮助，从中收取返点及提成，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名和事实成立，本院予以支持。本案系共同犯罪，被告人郭立军、李梓豪、魏长宣在共同犯罪中起次要作用，系从犯，依法可以减轻处罚。鉴于三被告人当庭自愿认罪，系初犯，且所获非法提成及利息已全部退还，经社区评估，适合社区矫正，对三被告人可适用缓刑。辩护人合理部分的辩护意见，本院予以采纳，酌予从轻处罚。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条、第七十三条之规定，判决如下：
一、被告人郭立军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币六万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人李梓豪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人魏长宣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、非法吸收的赃款由公安机关依法追缴，责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省周口市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 李金光
审判员 赵平安
审判员 陈 东
二〇一八年七月三十日
书记员 王 林