广西壮族自治区南宁市青秀区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）青刑初字第553号
公诉机关广西壮族自治区南宁市青秀区人民检察院。
被告人陈克俭，男，1971年10月20日出生，汉族，中专文化，广西润展商贸有限责任公司法人代表，户籍地址南宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月25日到公安机关投案，次日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。
辩护人谢林格，广西东方意远律师事务所律师。
被告人宁霞，女，1979年5月28日出生，汉族，高中文化，广西润展商贸有限责任公司股东，户籍地址南宁市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2014年11月25日到公安机关投案，次日被刑事拘留，同年12月31日被逮捕。
辩护人张明波，广西同望律师事务所钦州分所律师。
南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑诉［2015］543号起诉书指控被告人陈克俭、宁霞犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月8日向本院提起公诉。在本案审理过程中，南宁市青秀区人民检察院以南市青检刑追诉[2015]5号追加起诉决定书指控被告人陈克俭、宁霞犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月17日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南宁市青秀区人民检察院指派检察员庞俊出庭支持公诉，被告人陈克俭、宁霞、辩护人谢林格、张明波到庭参加诉讼。本案经依法延长审理期限，现已审理终结。
南宁市青秀区人民检察院指控，2012年3月以来，被告人陈克俭、宁霞严重违反国家金融管理法规，夸大自身盈利实力和经济效益，以高利息为诱饵，向社会不特定公众融资借款。2012年1月至2014年11月，被告人陈克俭、宁霞共吸收被害人朱某、林应明、韦某1、罗某、宁某1、李某1、闭秋雄、覃某、徐某1、陈某1、何某、刘某、龙某、吴某、曾某、韦某2、陈某2、韦某3、赵某、袁某1、韦某4、黄金凤、胡某、李某2、青荣金、宁某2、李某3、董某1、俞某、徐某2、徐某3、徐某4、韦某5、宁某3、韦某6、袁某2、蒙某、黄某1、闭金锐、陆某1、董某2、袁某3、谭某、冯某1、王某、韦某7、磨细姨、马某、廖某、黄某2、韦某8、李某4、韦某9、莫某、蒋某、纪某、张某、冯某2、方某、梁某、陆某2等60多人的融资借款，募集资金人民币逾亿元。被告人陈克俭、宁霞在巨额资金无法返还的情况下，于2014年11月25日向公安机关投案。
公诉机关举证了相关证据以证明指控事实，确认被告人陈克俭、宁霞非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人陈克俭、宁霞对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。
陈克俭的辩护人对指控罪名无异议，发表辩护意见认为，被告人陈克俭有自首情节，归案后如实供述，有悔罪表现。
宁霞的辩护人对指控罪名无异议，发表辩护意见认为：1、借据所记录的数额包含了本金和利息部份，吸收资金的数额应以本金记算。2、被告人宁霞使用之后吸收到的资金向之前的客户支付钱款，有些人得到的利息比借出的本金还多，有些被害人的损失已经得到了相应的补偿，造成的危害得到一定程度的弥补。3、在案扣押有被告人名下财产，依法处理后能一定程度地补偿被害人损失。4、宁霞有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。
经审理查明，被告人陈克俭、宁霞是夫妻关系，其二人作股东于2012年2月注册成立广西润展商贸有限责任公司。2012年3月以来，被告人陈克俭、宁霞违反国家金融管理法规，夸大自身盈利实力和经济效益，以高利息为诱饵，向社会不特定公众融资借款。2012年1月至2014年11月，被告人陈克俭、宁霞共向朱某等59名被害人吸收资金共10811.71万元。
经鉴定，二被告人向以下59名被害人吸收资金的数额分别是：朱某44万元、林应明35万元、韦某130万元、罗某10万元、宁某133万元、李某120万元、闭秋雄70万元、覃某40万元、徐某1120万元、陈某150万元、何某30万元、刘某17万元、龙某1078.1万元、吴某40万元、曾某80万元、韦某210万元、陈某2164万元、韦某354.7万元、赵某140万元、袁某150万元、韦某430万元、黄金凤40万元、胡某1124万元、李某2130万元、青荣金678万元、宁某236万元、李某3104万元、董某112万元、俞某50万元、徐某2110万元、徐某3615万元、徐某437万元、韦某550万元、宁某3583万元、韦某6355.5万元、袁某2130万元、蒙某214.55万元、黄某158万元、闭金锐55万元、陆某1163万元、董某2245万元、袁某3124万元、谭某50万元、冯某18万元、王某156万元、韦某7150万元、磨细姨（王三庆）28万元、马某30万元、廖某400万元、韦星耀174.8万元、黄某248万元、韦某8151万元、李某442万元、韦某96万元、莫某22.46万元、蒋某（滕奎基）1009万元、纪某45万元、张某1087.6万元、陆某2344万元。
2014年11月25日，被告人陈克俭、宁霞自动到公安机关投案。
上述事实，有下列经庭审质证的证据予以证明：
1、接受刑事案件登记表，证实案件来源。
2、抓获经过，反映被告人陈克俭、宁霞于2014年11月25日向公安机关投案。
3、户籍证明，证实被告人陈克俭、宁霞身份事实。
4、工商局咨询单，证实广西润展商贸有限责任公司住所在南宁市青秀区民族大道155号荣和山水美地六组团2号楼23号，股东为陈克俭、宁霞，经营范围为工艺品、玉石珠宝、办公用品批发、零售。该公司注册资本为300万元。于2012年2月22日成立。
5、中国银行业监督管理委员会广西监管局出具的《关于广西润展商贸有限责任公司金融业务活动资格的复函》，证实中国银行业监督管理委员会广西监管局从未对广西润展商贸有限责任公司核发过《金融许可证》，该公司不具备从事吸收公众存款、发放贷款、资金拆借等金融业务活动资格。
6、扣押清单反映，公安机关从被告人陈克俭、宁霞处扣押有：
（1）有价物品：宝马汽车三辆（车牌号各为桂Ａ×××××、桂Ａ×××××、桂Ａ×××××）、途锐汽车一辆（桂Ａ×××××）、奔驰汽车两辆（桂Ａ×××××、桂Ａ×××××）、迷你汽车一辆（桂Ａ×××××）、CUGCI手机一台、苹果手机二台、天梭女款手表一块、帝舵女款手表三块、三星手机七台、苹果手机三台、ipod三台、首饰一串（黑色圆形珠子）、首饰一串（8只鱼形玉器）、苹果手提电脑一台、苹果平板电脑二台、Surface笔记本电脑一台、苹果笔记本电脑一台、首饰四个（翡翠，呈猪形，绿色）、首饰一个（水晶，呈观音状，白色）、手饰一个（褐色，呈块状）、手饰一串（呈南瓜形，8个）、Canon打印机二台、苹果电脑一台、组装杂牌电脑一套、三星显示器一台、数字硬盘录像机一台。
（2）文件资料：车辆抵押合同二份（抵押车辆为桂Ａ×××××、桂Ａ×××××）、会计报表四份、台账四份、账本一本、会计凭证九本、手工发票两本、公章三枚（广西润展商贸有限责任公司塑料章一枚、木制章一枚、发票专用章一枚）、名字章二枚（陈克俭、宁霞）、身份证二张（陈克俭、宁霞）、抵押合同二张（抵押车辆：桂Ａ×××××、桂Ａ×××××）、借据二百九十三张、发货清单十七张、提货检验签收凭证一张、货物快运单二张、交房通知书（北海市恒昌城市丽景B栋1单元2402房）、交房通知书（北海市恒昌城市丽景B栋1单元2401房）、购房合同（南宁市青秀区云景路33号凤岭名园2号楼2单元1802房购房合同）。
（3）存折及银行卡：存折一本（中国邮政储蓄银行，帐号：60×××70，户名：徐锦玉）、存折一本（中国邮政储蓄银行，帐号：60×××70，户名：陈克俭）、存折一本（中国邮政储蓄银行，帐号：60×××45，户名：宁霞）、存折一本（交通银行，帐号：60×××70，户名：陈惠宁）、存折一本（南宁市商业银行，帐号：08×××20，户名：陈克俭）、存折一本（交通银行，帐号：07×××25，户名：陈某2）、存折一本（中国银行，帐号：48×××50，户名：宁霞）、存折一本（中国农村信用社，帐号：19×××98，户名：陈克俭）、存折一本（中国农村信用社，帐号：17×××35，户名：宁霞）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××80，户名：陈克俭）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××87，户名：宁霞）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××24，户名：陈康静）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××66，户名：陈康远）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××40，户名：黄忆君）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××83，户名：宁霞）、存折一本（中国建设银行，帐号：33×××23，户名：陈正宁）、存折一本（中国农业银行，帐号：20×××64，户名：陈克俭）、存折一本（中国农业银行，帐号：20×××96，户名：陈克俭）、存折一本（中国农业银行，帐号：20×××46，户名：宁迪琪）、存折一本（中国工商银行，帐号：21×××29，户名：宁振华）、存折一本（中国工商银行，帐号：21×××3*，户名：宁振华）、存折一本（中国工商银行，帐号：21×××0*，户名：宁霞）、存折一本（中国工商银行，帐号：62×××48，户名：陈克俭）、存折一本（中国工商银行，帐号：62×××22，户名：宁霞）、存折一本（中国工商银行，帐号：62×××01，户名：陈克俭），银行卡一张（广西北部湾银行，卡号：62×××22）、银行卡一张（中国光大银行，卡号：62×××06）、银行卡一张（交通银行，卡号：45×××30）、银行卡一张（广西农村信用社，卡号：62×××51）、银行卡一张（广西农村信用社，卡号：62×××56）、银行卡一张（中国农业银行，卡号：62×××10）、银行卡一张（中国农业银行，卡号：62×××14）、银行卡一张（中国农业银行，卡号：62×××19）、银行卡一张（中国农业银行，卡号：62×××10）、银行卡一张（中国建设银行，卡号：43×××65）、银行卡一张（中国建设银行，卡号：62×××16）、银行卡一张（中国建设银行，卡号：48×××63）、银行卡一张（中国邮政储蓄银行，卡号：62×××78）、银行卡一张（中国邮政储蓄银行，卡号：62×××93）、银行卡一张（中国工商银行，卡号：62×××22）、银行卡一张（中国工商银行，卡号：62×××01）、银行卡一张（中国工商银行，卡号：43×××22）、银行卡一张（中国工商银行，卡号：62×××62）。
7、汇款凭证及取款凭证，反映被害人陆某2分六次将340万元汇入被告人陈克俭或宁霞名下银行账户，及陆取款4万元事实。
8、被害人朱某、林应明、韦某1、罗某、宁某1、李某1、闭秋雄、覃某、徐某1、陈某1、何某、刘某、龙某、吴某、曾某、韦某2、陈某2、韦某3、赵某、袁某1、韦某4、黄金凤、胡某、李某2、青荣金、宁某2、李某3、董某1、俞某、徐某2、徐某3、徐某4、韦某5、宁某3、韦某6、袁某2、蒙某、黄某1、闭金锐、陆某1、董某2、袁某3、谭某、冯某1、王某、韦某7、磨细姨、马某、廖某、黄某2、韦某8、李某4、韦某9、莫某、蒋某、纪某、张某、冯某2、方某、梁某、陆某2陈述，印证反映陈克俭、宁霞以投资招财猫工艺品，需资金周转为由向各被害人借款，并承诺支付较高的月息，2012年1月至2014年11月间，各被害人借款予陈克俭、宁霞，陈、宁二人向各被害人出具借据，约定借款金额、期限，以收取现金或银行转帐的方式从被害人处收取钱款，期间各被害人收取陈、宁二人给付的利息等事实。
9、被告人的供述与辩解。
陈克俭、宁霞供述印证反映，陈克俭、宁霞夫妻二人以需要资金周转为由向他人借款，并承诺支付高额利息，先从旁边的亲朋好友开始，继而向社会不特定公众募集资金，共向5060人借款约7000万元，其二人开立的借据上所记的钱款数额包括借款的本金和利息。借款人多是经银行向陈、宁二人的名下银行账户汇入钱款，也有一部分是给付现金。其二人取得钱款后没有用于投资商业项目如经营招财猫业务，而是将钱款用于购置房产、购买汽车及个人消费。其夫妻二人使用钱款购入了10辆汽车，现名下仍有7辆汽车；购入了五处房产，三处在其夫妻名下，另二处各在陈康静、黄忆君名下。上述财产都抵押给了其中的部份借款人，大部分借款人是无抵押物的。其二人还出资帮陈康静、龙某、张某、青荣金、徐某3、滕奎基等人购买了汽车、房产等财产。有张某、龙某、徐某3、韦某6、青荣金、胡某等人作为中间人，向社会以较低利率募集资金后出借给其二人，收取较高利率的利息款从中赚取差额。其支付给借款人的利息实际上出自借款，后续没有人继续出借钱款会造成资金链断裂，向借款人支付的利息款约有1000多万元。向社会不特定公众募集资金的过程主要由陈克俭、宁霞实施，在幕后有一个叫禤家明的湖北籍男子指导操作，二人向禤支付了回报款约200300万元。
二被告人核实确认了向各被害人借款的本金及利息的数额。
10、鉴定意见：
（1）广西科桂司法鉴定中心司法会计鉴定意见书，科桂司鉴中心[2015]会鉴字第003号、第004号反映，2013年1月至2014年11月22日，陈克俭、宁霞个人或陈、宁二人共同签名的借据金额138,192,100.00元；经陈克俭、宁霞核对的借据金额94,101,100.00元；陈克俭的银行存款账户收到转存入款2,980,000.00元，宁霞的银行存款账户收到转存入款79,951,757.00元，二人的银行存款账户收到的钱款合计82,931,757.00元的财务事实存在。
（2）广西科桂司法鉴定中心司法会计补充鉴定意见书，科桂司鉴中心[2015]会鉴补字第02号反映，借款人陈克俭及共同借款人宁霞写给张某的《借据》13份，借款金额13,095,000.00元，其中本金是10,876,000元。
本案事实清楚，证据确实、充分。在案证据《广西科桂司法鉴定中心司法会计鉴定意见》，是由有资质人员依合法检材按专业规范要求作出的明确意见，合法真实，证明力充分，本院采纳为定案证据。公诉机关依据二被告人供述与鉴定意见相印证，认定二被告人吸收他人钱款的数额，依法有据，本院予以支持。
公诉机关还举证了被害人冯某2、方某、梁某陈述以证明二被告人吸收资金中有冯某2、方某、梁某的钱款，但公诉机关举证的司法会计鉴定意见中未核算有该三被害人吸收资金数额，仅以三被害人陈述不足以认定该三被害人吸收资金数额等事实，本院对此不予认定。
本院认为，被告人陈克俭、宁霞非法吸收公众存款，数额巨大，其二人行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。
在共同犯罪中，被告人陈克俭、宁霞分工不同，行为积极，均起主要作用，均为主犯，按其二人参与的全部犯罪处罚。
被告人陈克俭、宁霞作案后自动投案，如实供述，是自首，依法从轻处罚。
关于扣押在案的物品的处理，（1）根据刑法第六十四条规定，有价物品应依法定程序处理，以退赔各被害人经济损失；（2）文件资料、存折及银行卡等物，不是二被告人违法所得或违禁品、仅供犯罪所用的本人财物，本院不适用刑法第六十四条处理，由扣押机关依法另行处理。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第一款、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人陈克俭犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月25日起至2023年5月24日止。罚金在判决生效之日起一个月内交纳，逾期不交纳的，强制缴纳。）。
二、被告人宁霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币三十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年11月25日起至2023年5月24日止。罚金在判决生效之日起一个月内交纳，逾期不交纳的，强制缴纳。）。
三、责令被告人陈克俭、宁霞向59名被害人退赔经济损失合计人民币10811.71万元（具体名单见附一）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广西壮族自治区南宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 张 光
人民陪审员 梁丽丽
人民陪审员 黄春宁
二〇一七年二月十七日
书 记 员 陈椿红
刘青丽
附一
被告人陈克俭、宁霞向各被害人退赔钱款的数额：朱贵华四十四万元、林应明三十五万元、韦吉义三十万元、罗美珠十万元、宁坚红三十三万元、李山市二十万元、闭秋雄七十万元、覃健四十万元、徐桂英一百二十万元、陈克勤五十万元、何水盛三十万元、刘忠校十七万元、龙石莲一千零七十八万一千元、吴增华四十万元、曾小芳八十万元、韦军贤十万元、陈惠琼一百六十四万元、韦针光五十四万七千元、赵小漫一百四十万元、袁钦业五十万元、韦小霞三十万元、黄金凤四十万元、胡卫芳一千一百二十四万元、李延一百三十万元、青荣金六百七十八万元、宁海青三十六万元、李晓丹一百零四万元、董祖婴十二万元、俞洪水五十万元、徐贵强一百一十万元、徐飞勇六百一十五万元、徐飞海三十七万元、韦修校五十万元、宁林五百八十三万元、韦春光三百五十五万五千元、袁信业一百三十万元、蒙扬军二百一十四万五千五百元、黄海华五十八万元、闭金锐五十五万元、陆增东一百六十三万元、董莉二百四十五万元、袁鹏业一百二十四万元、谭珍珍五十万元、冯建文八万元、王小军一百五十六万元、韦旭光一百五十万元、磨细姨（王三庆）二十八万元、马才勇三十万元、廖贵席四百万元、韦星耀一百七十四万八千元、黄崇嵩四十八万元、韦锐光一百五十一万元、李冬文四十二万元、韦星福六万元、莫雨文二十二万四千六百元、蒋伟荣（滕奎基）一千零九万元、纪有银四十五万元、张德强一千零八十七万六千元、陆德尚三百四十四万元。
附二：判决书引用的法律条文
1、《中华人民共和国刑法》：
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第二十六条第一款、第四款组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。