福建省厦门市集美区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0211刑初294号
公诉机关厦门市集美区人民检察院。
被告人王某甲，男，1990年10月15日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月20日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人黄建伟、陈建东，福建道天律师事务所律师。
被告人王某乙，男，1994年5月24日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月20日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人卢大贺、常楠，福建道天律师事务所律师。
被告人陈某某，男，1985年10月8日出生。因涉嫌犯诈骗罪，于2015年7月20日被刑事拘留，因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2015年8月26日被逮捕。现羁押于厦门市第二看守所。
辩护人李绍平，福建道天律师事务所律师。
厦门市集美区人民检察院以集检公诉刑诉（2016）288号起诉书指控被告人王某甲、王某乙、陈某某犯妨害信用卡管理罪，于2016年5月6日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。厦门市集美区人民检察院指派检察员黄礼明出庭支持公诉，被告人王某甲及其辩护人黄建伟、陈建东、被告人王某乙及其辩护人卢大贺、常楠、被告人陈某某及其辩护人李绍平到庭参加诉讼，现已审理终结。
经审理查明：2014年8月份至2015年7月20日间，被告人王某甲、王某乙、陈某某共同出资从网络非法购买他人信用卡，并非法持有29张他人名下信用卡用于接收、转移违法活动的赃款。具体卡号及户名为：
卡号为6228480908131224879（户名：杜某某）、6228481098832596673（户名：李某甲）、6228481098833984274（户名：张某甲）、6228481198129564879（户名：曹玲）、6228481198130372874（户名：董某某）、6228481198204215678（户名：刘某）、6228481198204683677（户名：聂某某）的中国农业银行卡，卡号为6212262403004283721（户名：侯某某）、6222021901023811985（户名：闫某某）、6212262403004286708（户名：贾某）、6212261303001347258（户名：刘某甲）、6212262407001095400（户名：白某）、6212262003002470187（户名：李某乙）、6222021901023715087（户名：张某乙）、6212260502004753765（户名：刘某乙）、6212262407001350649（户名：付某）、6212262019001236841（户名：唐某某）、6222021901024404129（户名：周某甲）、6222021901024949156（户名：洪某某）的中国工商银行卡，卡号为6217995510005881973（户名：周某乙）、6217995510005881718（户名：徐某某）中国邮政储蓄银行卡，卡号为6217007120001242851（户名：蒋某某）、6217007120001167587（户名：方某），卡号为6226221700892042（户名：冉从均）、6226222002601404（户名：庄某某）、6226220910578540（户名：雷某某）、6226222201191645（户名：倪某某）、6226224200140458（户名：先某某）、6226222201285058（户名：周某丙）的中国民生银行卡。
2015年7月20日，被告人王某甲、王某乙、陈某某被公安机关抓获，作案工具笔记本电脑1台、手机2部、U盘2个、无线上网设备1个、身份证1张、卡内赃款人民币1024985元及上述银行卡等亦被缴获。归案后，被告人王某甲、王某乙、陈某某如实供述了上述犯罪事实。
上述事实，被告人王某甲、王某乙、陈某某及各自的辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有物证银行卡30张、手机2部、无线上网设备1台、笔记本电脑1台、U盘2个、身份证1张、赃款人民币1024985元、书证银行卡交易明细清单、公安机关制作、出具的三被告人的户籍证明、违法犯罪经历查询情况说明、到案经过、情况说明、提取笔录、扣押物品清单、扣押决定书、辨认笔录、现场照片、证人张某丙、刘某乙、周某甲、方某、洪某某等人的证言等证据予以证实，足以认定。
本院认为，被告人王某甲、王某乙、陈某某非法持有29张他人的信用卡，数量较大，三被告人的行为均已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立。本案是共同犯罪。被告人王某甲、王某乙、陈某某归案后均如实供述自己的罪行，对三被告人依法均可以从轻处罚。被告人王某甲、王某乙、陈某某的辩护人分别提出的对三被告人从轻处罚的相关辩护意见合理，予以采纳；但提出的对三被告人适用缓刑的辩护意见理由不充分，不予采纳；被告人王某乙的辩护人提出的被告人王某乙系从犯，请求对其减轻处罚的相关辩护意见，理由不充分，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条之规定，判决如下：
一、被告人王某甲犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2016年7月19日止。罚金已缴纳。）
二、被告人王某乙犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2016年7月19日止。罚金已缴纳。）
三、被告人陈某某犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月20日起至2016年7月19日止。罚金已缴纳。）
四、随案移送的银行卡30张、手机2部、无线上网设备1台、笔记本电脑1台、U盘2个、身份证1张、赃款人民币1024985元予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省厦门市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 员 付福临
二〇一六年五月二十四日
代书记员 邓 婕
附：《中华人民共和国刑法》：
第一百七十七条之一第一款有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；……。
第六十八条犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
……。