吉林省榆树市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）吉0182刑初84号
公诉机关吉林省榆树市人民检察院。
被告人潘某（曾用名潘兴明，绰号潘兴猫，小猫），出生于广西壮族自治区宾阳县，户籍地广西壮族自治区宾阳县。曾因犯盗窃罪，于2011年7月15日被判处有期徒刑4年，并处罚金5000元，2013年6月28日刑满被释放。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年11月11日被刑事拘留，同年11月14日被执行逮捕。现羁押于榆树市公安局看守所。
吉林省榆树市人民检察院以榆检刑检刑诉（2017）83号起诉书指控被告人潘某犯诈骗罪，于2017年2月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。吉林省榆树市人民检察院指派代理检察员赵铁奇出庭支持公诉，被告人潘某到庭参加诉讼。现已审理终结。
吉林省榆树市人民检察院指控，被告人潘某于2016年8月下旬，利用从“阿六”处获得的榆树市居民李某某的身份信息，银行卡号及验证码，把李某某银行卡里的存款以充值的方式于2016年9月5日分二次分别转移出人民币31111元，人民币6888元，合计人民币37999元。
公诉机关针对上述指控，提供了被告人的供述、被害人的陈述、证人证言、书证、物证等证据证实。并认为，被告人潘某伙同他人利用盗取的他人信用卡信息，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，应依法追究其刑事责任。
被告人潘某对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
经审理查明，2016年8月下旬，被告人潘某从“阿六”处购买榆树市居民李某某的身份信息、银行卡号及验证码。2016年9月5日，被告人潘某将李某某银行卡里的存款人民币37999元以充值的方式分二次（一次31111元、一次6888元）转出到其指定的上海富友支付服务有限公司，再以购买理财产品的方式经上海富友支付服务有限公司将款项转移到被告人以赵岩伟身份证注册的广州凤长鸣信息技术有限公司。案发后，在公安人员、银行的工作人员及被害人与第三方公司核实，确定非本人消费，广州凤长鸣信息技术有限公司通过上海富友支付服务有限公司将涉案37999元返还被害人李某某。
上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实：
（一）物证
手提电脑1台、银行卡3张、电话卡2张、U盾1个、华为手机1部、苹果4手机1部、苹果6手机1部、诺基亚手机1部、三星手机1部证实，在被告人身上、住处扣押其作案时使用的工具等为上述物品。
（二）书证
1.受案登记表及立案决定书证实，本案系李某某报案至公安机关。公安机关于2016年9月14日决定对本案立案侦查。
2.破案报告及到案情况证实，2016年11月11日凌晨0时左右，在广西壮族自治区宾阳县财政路“鸿福楼”对面，榆树市公安局侦查员在宾阳县公安机关的配合下将潘某抓获，并将其口头传唤至公安机关接受讯问。
3.搜查笔录及扣押清单证实，公安机关于2016年11月11日对宾阳县鸿福栈601室潘某住所进行搜查，搜出3张工商银行储蓄卡、1台联想手提电脑、电话卡1张、苹果4手机1部、在床底下发现一个手机盒，内有黑白色华为手机1部和名字为赵岩伟工商行U盾1个，电话卡1张，茶几上有吸食冰毒的工具及吸食冰毒的用品。在潘某右侧裤兜内搜出黑色诺基亚手机1部（152XXXX****），在其左侧裤兜内搜出棕色三星手机1部（134XXXX****），在其右侧上衣口袋内搜出粉色苹果6S手机1部（183XXXX****），公安机关对上述物品进行扣押。
4.身份证照片证实，“阿七”提供的赵岩伟的身份证信息。
5.交易明细证实，2016年9月5日14时05分银行卡持卡人李某某往×××账号充值31111元；2016年9月5日14时18分又往同账号充值6888元。
6.广州凤长鸣信息技术有限公司客户端登录明细证实，手机号134XXXX****从2016年9月5日14时01分至2016年10月11日3时01分登录该公司客户端的情况。
7.机票订单查询结果证实，陈奕全于2016年8月31日在上海携程商务有限公司购买一张机票。
8.上海富友支付服务有限公司情况说明及交易详细数据证实，2016年9月5日，由广州凤长鸣信息技术有限公司分别转入建设银行账号×××人民币6888元和31111元。
9.中国移动通信广西有限公司南宁分公司查询单及通话记录证实，手机号134XXXX****，机主夏侯寄凡，女，身份证号×××，住长沙市芙蓉区五一东路328号。及本号码的通话情况。
10.中国银联股份有限公司广西分公司交易明细证实，×××借记卡的消费情况。
11.交易查询结果截图证实，2016年9月5日14时06分34称，从卡尾号2000的银联卡打入31111元到上海富友进行充值缴费。2016年9月5日14时18分55秒，从同一账户打入6888元到上海富友进行充值缴费。
12.银行卡客户交易查询证实，李某某卡号为×××的银行卡消费情况。
13.电子数据勘验检查工作记录及光盘一张证实，榆树市公安局网络安全保队大队提取涉案通讯工具（手机、I×××SI卡、微信、QQ号等）电子数据进行检查、解析、恢复、固定的情况。并将所有的预检图片、操作截图、提取文件、封装图片刻录在光盘上。
14.在逃人员登记/撤销表证实，潘某因入室盗窃于2009年8月27日被公安机关上网列逃，于2010年4月5日被抓获。2010年4月6日撤销其上网列逃。
15.常住人口基本信息证实，潘某出生于1990年1月10日等自然身份情况。
16.刑事判决书及释放证明书证实，被告人潘某曾因犯盗窃罪，于2011年7月15日被广西壮族自治区宾阳县人民法院判处有期徒刑4年，并处罚金5000元。2013年6月28日减刑后执行期满被释放。
（三）证人证言
证人程某某证言证实，潘某是我男朋友，我们同居一年了，在宾阳县财政路鸿福楼601房间租住，潘某绰号叫“猫”，他的手机号是134XXXX****，QQ号是×××，昵称是“浓浓烟草味”，微信号是×××，微信昵称原来叫“浓浓烟草味”，现在改为“通是我哦”，我不知道潘某诈骗的事，我也没参与诈骗，阿洒是我小学同学，他的真名是陈宾贵，他的电话是152XX****XX，微信号是×××，昵称是惶惑，潘某和阿洒是通过打牌认识的。
（四）被害人陈述
被害人李某某陈述，2016年8月末的时候，我接到一个女的给我打电话问我汇没汇款，我说没有这事。同年9月12日我的手机就开始接到提醒支取108元的短信两次，今天又接到手机提醒支取了216元，我觉得有问题，我就去银行查询，我发现我的银行卡（卡号：×××）从2016年8月5日至2016年9月7日期间被盗刷25笔，共计58828元，第1笔是2016年8月5日，交易金额10000元，转入易宝支付有限公司账户；第2笔是2016年8月31日，交易金额1430元，转入北京百付宝科技有限公司账户；第3笔是2016年8月31日，交易金额2080元，转入北京百付宝科技有限公司账户；第4笔是2016年8月31日，交易金480元，转入深圳市财付通科技公司账户；第5笔是2016年8月31日，交易金额90元，转入美团网账户；第6笔是2016年8月31日，交易金额1569元，转入上海华程西南国际账户；第7笔是2016年8月31日，交易金额1428元，转入上海华程西南国际账户；第8笔是2016年8月31日，交易金额6元，转入支付宝（中国）账户；第9笔是2016年8月31日，交易金额300元，转入易宝支付有限公司账户；第10笔是2016年8月31日，交易金额648元，转入易宝支付有限公司账户；第11笔是2016年9月4日，交易金额420元，异地POS消费；第12笔是2016年9月4日，交易金额50元，异地POS消费；第13笔是2016年9月4日，交易金额418元，异地POS消费；第14笔是2016年9月4日，交易金额420元，异地POS消费；第15笔是2016年9月4日，交易金额50元，异地POS消费；第16笔是2016年9月5日，交易金额418元，异地POS消费；第17笔是2016年9月5日，交易金额500元，易联扣款；第18笔是2016年9月5日，交易金额31111元，转入上海富友账户；第19笔是2016年9月5日，交易金额6888元，转入上海富友账户；第20笔是2016年9月5日，交易金额0.01元，转入美团网账户；第21笔是2016年9月7日，交易金额45元，转入美团网账户；第22笔是2016年9月7日，交易金额45元，转入美团网账户；第23笔是2016年9月7日，交易金额108元，转入美团网账户；第24笔是2016年9月7日，交易金额108元，转入美团网账户；第25笔是2016年9月7日，交易金额216元，转入美团网账户。我不会在网上买东西和付钱，这25笔消费和我没有任何关系。这张银行卡预留的手机号就是我现在使用的136XXXX****，我只在银行办理了银行短信提醒业务，没有办理过其他任何业务。
另陈述，我银行卡内存款被盗刷的25笔，其计58828元。后来通过协调及核实，现在大部分钱款已经陆续返还给我了。我报案后经公安机关侦查，知道我银行卡中的钱都是先转入第三方支付公司的账户，然后再转出进行各种消费，后来经警察、建设银行的工作人员及我本人联系涉案的多家第三方支付公司，公司的客服让我提供报案时的材料、消费异议申请等有关资料，经过核实后，确定不是我本人进行消费，而是被他人盗刷的，这样我被盗刷的钱就陆续返还到我的银行卡里了。其中转入上海富友公司账户内的31111元、6888元已经返还。
（五）被告人供述和辩解
被告人潘某供述（2P8-12、14-18、19-20、21-22、23-24及检察机关讯问笔录），我和“阿六”是在吸毒的时候认识的，我俩以前聊天时说过我能把钱从银行卡里转移走的事。2016年8月份的时候，“阿六”叫我到宾阳县“瑞泰宾馆”找他，到那后他跟我说他整到别人的建设银行卡号，身份证号及银行验证码，问我能不能把银行卡里的钱提出来，我说能，然后“阿六”把木马销到别人的手机上，他获取了机主的身份信息、银行卡号及验证码，他就给了我一个叫李某某的人的身份证号码、银行卡号及验证码，我就以充值的方式把银行卡里的钱转移到了上海富友公司，最后再以购买理财产品的方式经富友公司将款项转移到我用赵岩伟身份证注册的广州凤长鸣信息技术有限公司，名义上是在凤长鸣公司购买理财产品，其实直接就可以提现，但是要给凤长鸣公司一定的手续费，以什么比例给手续费我忘了，反正1万元钱能提出9000多元。我注册广州凤长鸣信息技术有限公司时用赵岩伟的身份证是我在网上从一个叫“阿七”的人手里买的，照片是阿六找人做出来的，注册用的手机号是我的134XXXX****，在准备提现时因为充值的银行卡和提现的银行卡身份信息不一致，没有成功，钱没有提现出来，我登录很多次广州凤长鸣信息技术有限公司，我一直是用134XXXX****登录的，中间换过一次150XXXX****，这个号码后来丢了，我一共以充值的方式从李某某的银行卡里转移出两笔钱，一笔是31000多元，一笔是6800多元，具体多少我记不清了。我和“阿六”商量好，如果我诈骗1万元钱他给我3000元。后来我在宾阳县财政路鸿福楼对面的轿车上被公安机关抓获，当时警察对我进行了搜查，搜到了三部手机，一部粉色苹果6S手机，手机号是183XXXX****，这个手机号是2015年7月份买的，一直用到现在，买卡时没有实名登记，一部是棕色三星手机，手机号是134XXXX****，这个手机号是2015年年初的时候买的，一部是黑色诺基亚手机，手机号是152XXXX****，这个手机号是2016年8月份买的，这三部手机都是我的，我的QQ号是×××，昵称是“浓浓烟草味”，还有一个是329615160，没有标注昵称，我的微信号是×××-r-518168，昵称是“宋村哥”。我以前上小学时叫潘兴明，后来改名叫潘某，绰号叫“潘兴猫”、“小猫”。阿六还叫“参谋六”或“张六”。
另供述，我和“阿七”是经朋友介绍在一起吸毒是认识的，我俩聊天时“阿七”说他有别人的身份证复印件和银行卡及密码，这些东西可以用来诈骗提现用，我就留意了。几个月前的一天晚上，我给“阿七”打电话问他有没有单张的银行卡，他说有，我问他多少钱一张，他说1500元一张，我就给了他1500元钱，他给了我一张赵岩伟的身份证复印件，一张赵岩伟的工商银行的银行卡，银行卡密码在卡的背面写着，我从“阿七”手里买银行卡就是用来诈骗，因为没钱，就想骗点钱花。
上述经庭审举证、质证的证据，被告人潘某对证据证实其以非法占有为目的，以非法方法获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的环节无异议。经查，证据客观真实，证据间已形成完整的证据体系，可以做为本案认定事实的依据，予以确认。
针对公诉机关对被告人潘某犯诈骗罪的指控，根据本案的事实和证据，本院评判意见如下：
经查，根据《中华人民共和国刑法》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》及《全国人民代表大会常务委员会关于〈中华人民共和国刑法〉有关信用卡规定的解释》的相关法律规定，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，构成信用卡诈骗罪，窃取、收买、骗取或者以其他非法方法获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，属冒用他人信用卡的情形。信用卡是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。被害人李某某的银行卡具有信用卡的功能。被告人潘某属非法获取被害人信用卡信息资料，即通过他人向被害人手机下载木马病毒的形式获取被害人身份证号码、银行卡号及验证码，并通过互联网、及手机终端，以充值的方式把被害人银行卡里的钱转移到了上海富友公司，最后再以购买理财产品的方式经富友公司将款项转移到被告人用虚假身份证注册的广州凤长鸣信息技术有限公司，名义上是在凤长鸣公司购买理财产品，其实直接就可以提取现金的方式使用被害人的信用卡。故被告人的行为符合信用卡诈骗罪的犯罪构成要件。
本院认为，被告人潘某伙同他人以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，冒用他人信用卡，诈骗公民财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。鉴于被告人到案后如实供述犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚。其在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应依法从重处罚。结合本案的具体事实、情节，社会危害后果及被告人的悔罪表现，充分考虑控辩双方的意见，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十五条一款、第六十七条三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人潘某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币四万元。罚金于判决生效后立即向本院缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月11日起至2020年11月10日止）。
二、在案扣押的作案工具予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省长春市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张立国
代理审判员 于长娟
人民陪审员 刘立娟
二〇一七年五月十日
书 记 员 张笑梅