福建省福清市人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）融刑初字第82号
公诉机关福清市人民检察院。
被告人黄香钦，女，1975年9月16日出生于福建省福清市，汉族，初中文化，农民，住福建省福清市。因涉嫌犯集资诈骗罪于2014年4月16日被刑事拘留，同年5月22日因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被逮捕。现羁押于福清市看守所。
辩护人林建、王忠钦，福建闽天律师事务所律师。
福清市人民检察院以融检公诉刑诉（2014）2211号起诉书指控被告人黄香钦犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月25日向本院提起公诉。本院于同日立案后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员林德泉出庭支持公诉，被告人黄香钦及其辩护人林建、王忠钦到庭参加诉讼。2015年1月27日福清市人民检察院建议本案延期审理，2015年2月26日本案恢复审理。现已审理终结。
福清市人民检察院指控：
2010年，同案人陈某某（另案处理）为获取资金成立了福建某某担保有限公司，并于2012年11月14日在福清市设立某某担保有限公司福清分公司（以下简称某某公司）。从2010年以来，同案人陈某某以公司需要资金为由，以高额利息（月息3—7%）为诱饵，通过同案人陈某甲、姚某某、黄某某、陈某乙（均另案处理）及被告人黄香钦等人向外鼓吹某某公司经营状况良好，向社会不特定人员借款。被告人黄香钦明知陈某某向公众非法吸收资金，为赚取利差，仍以月利润率3%-3.5％的高额回报向陈某丙、黄某甲、陈某丁、林某某、潘某某等人吸纳人民币930万元，之后以月利润率4%-6％不等的回报额转借给同案人陈某某。
针对上述指控，公诉机关向法庭提供了相应的证据。经当庭举证、质证，公诉机关认为，被告人黄香钦明知他人以高额利息向社会公众公开宣传，吸收资金，仍然帮助非法吸收资金人民币930万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关建议对被告人黄香钦判处三年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人黄香钦对公诉机关指控的犯罪事实无异议。
辩护人林建、王忠钦提出辩护意见为：根据相关司法精神，被告人黄香钦帮助陈某某吸收资金行为不宜作犯罪处理，其行为不符合非法吸收公众存款罪的构成要件，不具有公开性、社会性特征，吸收资金对象不属于社会不特定对象，其亦系陈某某非法集资案受害人，恳请宣告无罪。另根据相关规定，被告人已返还利息部分应当予以扣除折抵本金。
经审理查明：
2010年，同案人陈某某为获取资金成立了福建某某担保有限公司，并于2012年11月14日在福清市设立某某公司。从2010年以来，同案人陈某某以公司需要资金为由，以高额利息（月息3—7%）为诱饵，通过同案人陈某甲、姚某某、被告人黄香钦等多人向外鼓吹某某公司经营状况良好，向社会不特定人员借款。被告人黄香钦明知陈某某向公众非法吸收资金，为赚取利差，仍以月利润率3%-4％的高额回报向陈某丙等人吸纳资金，之后以月利润率4%-6％不等的回报额转借给同案人陈某某，其向陈某丙、陈某丁、黄某甲、林某某、潘某某吸纳及返还资金具体事实如下：
1、2012年10月27日，被告人黄香钦以月利率3%的高额利息向被害人陈某丙吸纳资金人民币20万元，后以利息形式返还人民币8.4万元。
2、2012年7月27日、2012年11月29日、2013年10月21日、2013年11月6日，被告人黄香钦以月利率3%的高额利息先后四次分别向被害人陈某丁吸纳资金人民币80万元、100万元、100万元、80万元，后以利息形式共计返还人民币78.9万元。
3、2012年10月、2013年5月，被告人黄香钦以月利率3%-3.5％的高额利息分别向被害人黄某甲吸纳资金各人民币10万元，后以全部本金及利息形式共计返还人民币27.4万元。2013年4月8日、17日，被告人黄香钦以月利率3.5%的高额利息分别向被害人黄某甲吸纳资金各人民币100万元，后以利息形式共计返还人民币42万元。
4、2012年3月27日、2013年7月28日、2013年11月29日，被告人黄香钦以月利率3%的高额利息先后三次分别向被害人林某某吸纳资金人民币10万元、30万元、50万元，后对吸纳资金10万部分以利息形式返还人民币5.1万元，对吸纳资金30万部分以利息形式返还人民币2.7万元。
5、2013年3月，被告人黄香钦以月利率3%的高额利息向被害人潘某某吸纳资金人民币150万元，后以全部本金及利息形式共计返还人民币177万元。2013年11月29日，被告人黄香钦承诺以月利率4%的高额利息向被害人潘某某吸纳资金人民币90万元。
2014年4月16日，被告人黄香钦在福清市某某局出入境管理大队办理出境手续时被公安机关抓获。
上述事实，被告人黄香钦在庭审中亦无异议，且有被害人陈某丙、陈某丁、黄某甲、林某某、潘某某的陈述，证人范某某、陈某戊、陈某戌、孙某某、周某某、林某甲、叶某某的证言，同案人陈某某、陈某甲、姚某某的供述，福建某某担保公司企业营业执照、福建省某某担保公司福清分公司内资企业登记基本情况、福建某某汽车贸易有限公司登记基本情况表，被害人提供的借条、被告人提供的借条、对帐清单，出入境记录查询，福清市公安局经侦大队证明，相关银行业务凭证，《关于福清市公安局经济犯罪侦查大队提供的某某案件涉案人员银行对账单和卷宗体现借条情况执行商定程序的报告》，抓获经过，户籍证明以及被告人在侦查阶段的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人黄香钦明知他人以高额利息向社会公众公开宣传、吸收资金，为取得高额利差，仍然帮助他人向被害人陈某丙、陈某丁、黄某甲、林某某、潘某某非法吸收资金计人民币930万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄香钦到案后能如实供述，依法予以从轻处罚。关于辩护人林建、王忠钦提出“被告人行为不符合非法吸收公众存款罪构成要件，应宣告无罪”的辩护意见，本院认为根据公诉机关列举的证据足以证实被告人黄香钦行为明显超出向亲友内部特定人员吸纳资金范围，其对集资规模和对象并无预设，利用涉案已形成集资的氛围，为获取中间高额利差，对集资行为的辐射面事先不加以限制、事中不作控制，属于向不特定的公众吸收行为，且根据目前到案被害人的陈述及提供的借条等证据足以认定相应吸纳资金金额，故辩护人上述辩护意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害性程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人黄香钦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2014年4月16日起至2017年10月15日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起一个月内缴纳。）
二、责令被告人黄香钦继续退赔被害人陈某丙人民币11.6万元，退赔被害人陈某丁人民币281.1万元、退赔被害人黄某甲人民币150.6万元、退赔被害人林某某人民币82.2万元、退赔被害人潘某某人民币63万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 郑而明
人民陪审员 薛梅芳
人民陪审员 黄 宏
二〇一五年三月十二日
书 记 员 陈 霞
附：本案适用的主要法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。