河南省鹤壁市鹤山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）豫0602刑初34号
公诉机关鹤壁市鹤山区人民检察院。
被告人高伟，男，1991年10月8日出生。
辩护人张晶金，江苏金牌律师事务所律师。
被告人杨卉，女，1990年8月23日出生。
辩护人宦强，江苏金牌律师事务所律师。
鹤壁市鹤山区人民检察院以鹤山检公诉刑诉（2018）32号起诉书指控被告人高伟犯诈骗罪，指控被告人杨卉犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，于2018年5月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。鹤壁市鹤山区人民检察院指派助理检察员王琼、王红丽出庭支持公诉，被告人高伟、杨卉及辩护人张晶金、宦强，被害人李某及诉讼代理人赵宏斌、被害人郝某及诉讼代理人刘国民、被害人崔某、被害人田某均到庭参加诉讼，现已审理终结。
鹤壁市鹤山区人民检察院指控：被告人高伟长期从事pos机代办业务。因在日常业务中遭受诈骗，多次报案未果，心生报复。之后，其利用互联网购买多套他人虚假银行卡及身份证、手机卡，并利用帮助被害人代办pos收银机的便利条件，将虚假的身份信息与被害人的真实身份信息同时办理pos收银机。办理完毕后，被告人高伟将绑定虚假身份信息的pos收银机邮寄给被害人。被害人在刷卡时，款项自动进入高伟绑定的虚假银行账户。因被害人刷卡后收不到短信到账提醒，进而询问高伟时，高伟隐瞒盗刷真相，以银行到账延迟等理由予以搪塞，而后将被害人拉黑，随后在ATM自动取款机上分次将虚假账户内资金取现，用于消费。被告人高伟先后诈骗被害人李某、郝某、崔某、田某共计452331元。被告人杨卉明知系犯罪所得及其收益，仍协助高伟取款两次共计140000元。公诉机关认为，被告人被告人高伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨卉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款的规定，应当以掩饰隐瞒犯罪所得罪追究其刑事责任。并提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据材料相印证。
被告人高伟对公诉机关指控的事实和罪名无异议，表示自愿认罪。辩护人认为被告人高伟认罪态度较好、退赃、部分犯罪（诈骗崔某）属于犯罪未遂，建议从轻处罚。
被告人杨卉对公诉机关指控的事实和罪名无异议，表示自愿认罪。辩护人认为被告人杨卉认罪态度较好、退赃，犯罪数额应当认定为99800元，不属于情节严重，建议从轻处罚判处缓刑。
经审理查明：被告人高伟长期从事pos机代办业务，其在网上购买多套他人虚假银行卡、身份证、手机卡等，并利用代办pos机的便利条件，用虚假的身份信息与被害人的真实身份信息同时办理pos机。办理完毕后，高伟将绑定虚假身份信息的pos机邮寄给被害人，被害人刷卡后，款项自动进入高伟绑定的虚假银行账户。因被害人刷卡后收不到短信到账提醒，进而询问高伟时，高伟隐瞒盗刷真相，以银行到账延迟等理由予以搪塞，而后将被害人拉黑，随后在ATM自动取款机上分次将虚假账户内资金取现，用于消费。被告人杨卉在高伟安排下，协助高伟取款两次，共计140000元。具体事实如下：
（一）诈骗被害人李某的犯罪事实
2017年5月份，被告人高伟致电河南省内黄县的樊书玲介绍办理pos机业务，樊书玲又介绍被害人李某在高伟处办理了pos机。2017年5月23日，高伟诱使李某在绑定虚假身份信息的pos机上进行大额刷卡，李某刷卡三笔，分别为46050元、43950元和10060元，共计100060元，因款项未到帐，高伟向李某解释正在与银行联系，随后将李某拉黑。李某当日刷卡的所有款项汇入高伟网购的李晓亚银行卡中，共计99459.64元，后高伟将该款项转至刘琼、赵丹凤、杨奎奎银行卡中，并取现消费。
（二）诈骗被害人郝某的犯罪事实
2017年5月份，被告人高伟致电郑州市的被害人郝某，其自称是付临门公司员工王涛，并向郝某介绍办理pos机业务。2017年6月1日，被害人郝某在高伟为其办理的pos机上进行刷卡，每次刷卡50000元，三次共计刷卡150000元。后因款项未到帐，郝某联系高伟，高伟谎称下午到账，随后将郝某拉黑。郝某当日刷卡的所有款项汇入高伟网购的杨奎奎银行卡中，共计149100元，后高伟将该款项转至刘琼、张进珍、赵丹凤银行卡中，并取现消费。
（三）诈骗被害人崔某的犯罪事实
2017年7月份，被告人高伟致电河南省汝州市的被害人崔某，自称是做pos机业务的尹经理，并为崔某办理了pos机。2017年8月3日，崔某在该pos机上刷卡四笔，分别为48700元、28900元、18605元和7800元，共计104005元。因钱未到帐，崔某联系高伟，高伟已将崔某拉黑。崔某当日刷卡所有款项汇入高伟网购的李军峰银行卡，共计103380.97元。
被告人高伟将其中40000元转至刘琼、赵丹凤银行卡中，2017年12月23日，高伟让其未婚妻被告人杨卉戴上口罩，在常州市周边银行ATM机上将两张银行卡中的40000元取现，用于日常生活消费。
（4）诈骗被害人田某的犯罪事实
2017年12月份的一天，被告人高伟通过微信与鹤壁市鹤山区的被害人田某联系介绍办理POS机业务，田某收到高伟办理的pos机后，高伟诱使田某进行大额刷卡。2017年12月27日，田某分10笔共计刷卡101470元。后因款项未到帐，田某联系高伟，高伟将田某拉黑。田某当日刷卡所有款项汇入高伟网购的聂小东银行卡，共计100861.18元。
被告人高伟将其中80000余元转至张进珍、徐文全、左志强、胡海瑞银行卡，2017年12月27日，高伟让其未婚妻被告人杨卉戴上口罩，在安徽郎溪农商银行、江苏省常州市工商银行溧阳支行的ATM机上，将5张银行卡内的钱共计100000元取现，用于日常生活消费。
公安机关抓获被告人高伟、杨卉后，扣押多张涉案身份证、银行卡、U盾和POS机等作案工具，及部分涉案赃款。
被告人家属在公安机关退回现金100000元，公安机关已返还被害人田某。
案件审理过程中，被告人家属退回现金90000元，本院已返还被害人郝某，后被告人家属又退还郝某现金60000元。
被告人家属退还被害人崔某现金104000元，退还被害人李某现金100060元。
被害人郝某、崔某、李某收到上述款项后，均对被告人高伟、杨卉表示谅解，请求法院从轻处罚，并建议对被告人杨卉适用缓刑。
上述事实，被告人高伟、杨卉在开庭时亦无异议，表示自愿认罪。并有被害人李某、崔某、郝某、田某的陈述，证人樊书玲等人的证言，银行账户明细、微信聊天记录、辨认笔录、扣押清单、ATM机取款照片、收款条、谅解书等证据证实，事实清楚，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人高伟以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人杨卉明知高伟所得是犯罪所得，仍然帮助其取现赃款，情节严重，其行为已构成掩饰隐瞒犯罪所得罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。辩护人认为被告人高伟、杨卉认罪态度较好，退回赃款，可以酌情从轻处罚的辩护意见，符合法律规定，本院予以采纳。但辩护人认为高伟部分诈骗属于犯罪未遂、杨卉犯罪不属于情节严重的辩护意见，与庭审查明事实不符，本院不予采纳。经过江苏省常州市钟楼区社区矫正机构调查，被告人杨卉具备适用社区矫正条件。为打击刑事犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条第一款、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人高伟犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金50000元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人高伟刑期自2018年1月13日起至2021年7月12日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）
二、被告人杨卉犯掩饰隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金20000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后十日内缴纳。）
三、涉案的身份证、银行卡、U盾、POS机等作案工具，予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省鹤壁市中级人民法院提起上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李桂红
审 判 员 尤文广
人民陪审员 侯海霞
二〇一八年七月三十日
书 记 员 崔雪峰