江苏省射阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）射刑二初字第0068号
公诉机关江苏省射阳县人民检察院。
被告人杨某甲。
辩护人张俞，江苏三强律师事务所律师。
被告人杨某乙。
辩护人凌成，江苏三强律师事务所律师。
被告人张某甲。
辩护人陈华，江苏达因律师事务所律师。
被告人杨某丙。
射阳县人民检察院以射检诉刑诉（2014）291号起诉书指控被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，射阳县人民检察院指派代理检察员严丽明出庭支持公诉，被告人杨某甲及其辩护人张俞、被告人杨某乙及其辩护人凌成、被告人张某甲及其辩护人陈华、被告人杨某丙、证人洪爱莲到庭参加诉讼。现已审理终结。
射阳县人民检察院指控：
2010年1月至2013年10月间，被告人杨某甲在担任射阳县某信息咨询有限公司法定代表人期间，在未经有关部门批准的情况下，以该公司名义，结伙被告人杨某乙等人向社会不特定对象实际非法吸收存款人民币1436414元，尚有1416414元至起诉时仍未兑付。其中：被告人杨某乙协助被告人杨某甲管理期间，以公司名义参与向社会不特定对象实际非法吸收存款人民币1436414元，尚有1416414元至起诉时仍未兑付。被告人张某甲在担任公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象实际非法吸收存款人民币计230495元，尚有221495元至起诉时仍未兑付。被告人杨某丙在担任吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象实际非法吸收存款人民币158507元，至起诉时仍未兑付。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、委托投资凭证等证据。据此认为，被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙的行为构成非法吸收公众存款罪，应追究其刑事责任。被告人杨某甲系主犯，案发后投案自首；被告人杨某乙、张某甲、杨某丙是从犯，归案后均如实供述自己的罪行，请依法判处。
被告人杨某甲对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人张俞提出辩护意见为，1、对起诉书指控被告人杨某甲构成非法吸收公众存款罪的定性和事实无异议。2、被告人杨某甲系自首；认罪态度较好；其走上犯罪道路，政府亦有监管不力之处，请求对被告人杨某甲减轻处罚。
被告人杨某乙对起诉书指控的犯罪事实无异议，其辩护人凌成提出辩护意见为，1、对公诉机关指控被告人杨某乙构成非法吸收公众存款罪的定性和事实无异议。2、被告人杨某乙经电话通知归案，如实供述犯罪事实，属于自首。3、被告人杨某乙是从犯，法律意识淡薄，且是初犯，犯罪情节轻微；认罪态度较好，家中老人需其赡养，请求对其判处缓刑。
被告人张某甲在审理中提出，起诉书中指控其实际非法吸收存款人民币230495元，其中已兑付9000元；季曰成的款项是借款；刘某存款是事实，但跟其没有关系；喻为兵的10000元存款是他主动到公司存款，不是其去吸储的，其实际非法吸收存款人民币是166595元，对起诉书指控的其他犯罪事实无异议。其辩护人陈华提出辩护意见为：1、2013年6月份被告人张某甲叫刘某去公司取钱，杨某甲说钱放在公司没有问题，刘某就将钱继续放在公司，张某甲在借条反面签字表示不负责任，所以刘某名下的2.49万元与被告人张某甲无关，不能认定该损失是张某甲造成；受害人季曰成的款项已提起民事诉讼，该款不应该作为刑事处理；案发后代为偿还过9000元，故被告人张某甲吸收存款的数额应为176595元。另其本人未实际得到非法吸收的存款，而是被被告人杨某甲所得。2、被告人张某甲系从犯、偶犯、初犯，法律意识淡薄，自己的积蓄也存入该公司，归案后认罪态度好，请求对被告人张某甲适用缓刑。
被告人杨某丙在庭审中提出其原来不懂法，将自己的钱也放在该公司，现在知道其行为构成犯罪，对起诉书指控的犯罪事实无异议。
经审理查明：
2010年1月至2013年10月间，被告人杨某甲在担任射阳县某信息咨询有限公司法定代表人期间，在未经有关部门批准的情况下，以射阳县某信息咨询有限公司名义，结伙被告人杨某乙等人，以高利息、存款返利等为诱饵，通过口口相传等方式公开宣传，向社会不特定对象吸收存款人民币1504725元，当场返还现金及利息人民币计68311元，实际非法吸收存款人民币1436414元，已兑付人民币20000元，尚有1416414元至起诉时仍未兑付，非法吸收的存款均由被告人杨某甲支配、使用。其中：被告人杨某乙协助被告人杨某甲管理射阳县某信息咨询有限公司期间，以公司名义参与向社会不特定对象吸收存款1504725元，当场返还现金及利息人民币计68311元，实际非法吸收存款人民币1436414元，已兑付人民币20000元，尚有1416414元至起诉时仍未兑付。被告人张某甲在担任射阳县某信息咨询有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象吸收存款人民币242450元，当场返还现金及利息人民币计11955元，实际非法吸收存款人民币230495元，已兑付人民币9000元，尚有221495元至起诉时仍未兑付。被告人杨某丙在担任射阳县某信息咨询有限公司吸储员期间，以该公司名义参与向社会不特定对象吸收存款166000元，当场返还现金及利息人民币计7493元，实际非法吸收存款人民币158507元，至起诉时仍未兑付。
上述事实，有下列证据证实：
1、被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙供述；
2、被害人耿某、王某、周某甲、杨某丁、戴某、周某乙、巴某之等人陈述；
3、证人张某乙、徐某、张某丙等人证言；
4、工商登记资料、营业执照、调取证据清单、委托投资凭证复印件、借条、某信息咨询有限公司礼品发放清单；
5、受案登记、立案决定书、人口信息等。
以上证据均经庭审质证，且相互印证，证实被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙犯非法吸收公众存款罪事实成立。
本院认为：被告人杨某甲、杨某乙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大；被告人张某甲、杨某丙违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，四名被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙犯非法吸收公众存款罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。
在本案中，被告人杨某甲于2013年10月29日主动到公安机关投案自首，此后被告人杨某乙在接受公安机关调查谈话期间如实供述与公安机关已经掌握的线索所针对的事实，故对被告人杨某乙的行为不能认定为自首。被告人杨某乙的辩护人凌成提出杨某乙属于自首的辩护意见，本院不予采纳。
被告人张某甲及其辩护人陈华提出受害人刘某名下的2.49万元与被告人张某甲无关的辩解和辩护意见，经查，被告人张某甲于2012年8月、9月、12月分别向刘某吸收存款3300元、1100元、16400元，合计人民币20800元，上述事实，有被告人张某甲供述、被害人刘某陈述、委托投资凭证复印件等证据证实，被告人张某甲的行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件，其事后免责约定不影响对其行为性质的认定，故对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人张某甲提出季曰成的款项是借款，辩护人陈华提出季曰成的款项已提起民事诉讼，该款不应该作为刑事处理的辩解和辩护意见，经查，该民事诉讼与非法吸收的存款是同一事实，已构成犯罪，应依法惩处，对此辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人张某甲及其辩护人陈华提出案发后代为偿还过的9000元应从张某甲非法吸收公众存款数额中扣减的辩解和辩护意见，经查，案发后代为偿还过的9000元与起诉书认定的已兑付9000元是同一事实，是被告人张某甲非法吸收公众存款犯罪事实中的犯罪金额，但对该情节本院在量刑将酌情考虑，对就此提出的辩解和辩护意见，本院不予采纳。被告人张某甲提出喻为兵的存款应从其非法吸收公众存款数额中予以扣减的辩解意见，经查，被告人张某甲在存款现场明知喻为兵存款记入其名下，而予以认可，该笔存款应认定为被告人张某甲吸储，故对就此提出的辩解意见，本院不予采纳。
被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙共同实施非法吸收公众存款行为，是共同犯罪。在共同犯罪中，被告人杨某甲起主要作用，系主犯，应按其参与的犯罪处罚。被告人杨某甲案发后投案自首，依法从轻处罚。被告人杨某乙、张某甲、杨某丙在共同犯罪中起次要作用，系从犯；归案后如实供述自己的罪行，依法对被告人杨某乙减轻处罚，对被告人张某甲、杨某丙从轻处罚。
综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十七条第一、三款，第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一三年十月二十九日起至二〇一七年七月二十八日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、被告人杨某乙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一四年十月二十三日起至二〇一七年四月二十二日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
三、被告人张某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万五千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一四年十月二十三日起至二〇一五年七月二十二日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
四、被告人杨某丙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从二〇一四年十月二十三日起至二〇一五年五月二十二日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳完毕。）
五、本案所涉非法所得，责令被告人杨某甲、杨某乙、张某甲、杨某丙退赔，发还受害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 薇
审 判 员 张爱武
代理审判员 许元斌
二〇一四年十月二十四日
书 记 员 高素娟
被告人杨某甲、杨某乙非法吸收公众存款吸储明细表
序号姓名存款日期存单金额（元）本金（元）返利及利息1耿其旺20130119300030001502王进海2012120510000100005003杨定科2013062260006000300杨定科2013031050005000250杨定科2012082740004000200杨定科201209011200012000600杨定科20120721400040002004戴守其201212031000010000550戴守其201212031000010000550戴守其201212031000010000550戴守其2012120310000100005505周加銮2013050660006000300周加銮201207251300013000650周加銮2012102750005000250周加銮20121129500050002506巴坤之201302031052510000巴坤之201301222105020000陈小兰2013042710600100007戴守军2012081820000200001000戴守军201305181000010000500戴兵2013041510000100005008陈庭华2012112270007000350陈庭华201301211600016000960陈庭华201302201000010000500陈庭华2013022030003000150陈庭华2013050760006000300陈其海2011031811600100009付修德201304151000010000500付修德201302232000200010唐干2013021330003000180唐干20121225100001000050011李用全201301221000010000500李用全2013041123000230001150李用全20130302110001100055012耿兆贤2013022110601000耿兆贤2013022110601000耿兆贤2013022110601000耿兆贤2013022110601000耿兆贤2013022110601000耿兆贤2013022110601000耿兆贤20130116100001000060013时长贵201304134500450022514王恒林201210061000010000500王恒林201304181000010000500王庆峰2013060870007000350王庆峰20130209100001000060015刘桂梅2013011755005500300刘桂梅2013021158005800330刘桂梅201302202300230013816唐恺201301171100011000550朱成梅2012021925002500125唐娣华201303271500150075唐恺2013022524002400120唐恺201302262500025000125017张宝梅201211012500025000137518时长明2013012650005000250时正海201301261100011000550时正海201301222300023000115019郭德祥201302063000300018020郭仁山2013040310001000郭仁山2013062910001000郭仁山2013010610001000郭仁山2013010110001000郭仁山2013021410001000郭仁山2012010510001000郭仁山201212093000300021杨贵章2013021620002000100杨贵章2013041560006000300杨贵章2013022580008000400杨贵章2013020240004000200杨贵章2013072826752675杨贵章2013012040004000200杨贵章2012120930000300001500杨贵章20121213100001000050022邓立坤20130518300030008023别立元20130208100001000050024周正山201302196000060000300025洪爱莲201209013000300015026刘爱柏201212011000010000500刘爱柏2013012530003000150刘爱柏201301252000200010027陈友之2012091530003000150陈友之201212161000010000500陈友之2012090930003000150陈友之201210012000200010028唐修林201301283000030000150029戴守尧201302095000500025030张文龙2012120650005000250张文龙2013010880008000400张文龙2013050520002000100张荣荣201210025000500025031郭仁刚201307282675250038332刘德猛201301175000500025033臧红梅201303111200120060郭春仁2012092050005000郭春仁201209191000010000郭春仁201302257000700035034刘飞201212041000010000500刘飞2012112750005000250刘飞201303100001000050035杨海201302085000050000250036夏正龙201302205000500025037陶步广201301155000500051038陈光华201303062000200010039唐为波2013060860006000300唐为波20130111150001500075040张其祝2013032930003000150唐利平201302015000500025041别恒荣20130108110001100060042王中成201212065000475043周正亮201302221000010000500周正亮2013012965006500325周德连20130603110001100055044张天青20130131100001000050045彭青明201305171200012000彭青明201302096000060000300046陶步举201301221000010000500陶步举201302091000010000500陶步举20130209100001000050047陈为楼2013022550005000250陈为楼201301062000200010048陈志能201306103000300015049薛恒力201302191000010000500薛恒力201302071500015000750薛志平201305105000500050罗一青20130208110001040051吴其华201302215000500030052陈建军20130301114001000053夏期兵20130425150001500075054戴遐岑201302211000010000500戴遐岑201302021100001000050055张少明2012072150005000250张少明201207075000500025056耿曰贤2012090340004000200耿曰贤201302085000500025057张新梅201209133000300015058张兴成201210142000200010059喻为兵20130216100001000050060耿其平201212021140011400570耿其平201208144500450022561王进华201207181000010000500王进华201304171000010000500王进华2013020120000200001000王进华2012112420000200001000王进华20130101100001000050062张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良2013020750005000250张孝良201302075000500025063张长江2013022620000200001000张丽2013022650005000250张长江2013022320000200001000张长江2012121120000200001000张长江201301171000010000500张长江2013020920000200001000张长江20130705214002140064刘德章201209291100110050刘德章2012082933003300150刘德章201212031640016400750刘德章2013010420002000100刘德章2013022085008500400刘德章20130408110011005065季曰成201301161000010000350季曰成20130116100001000035066彭曰井20130215100009500
被告人张某甲非法吸收公众存款吸储明细表
序号姓名存款日期存单金额（元）本金（元）返利及利息1耿其旺20130119300030001502王进海2012120510000100005003戴守其201212031000010000550戴守其201212031000010000550戴守其201212031000010000550戴守其2012120310000100005504周加銮2013050660006000300周加銮201207251300013000650周加銮2012102750005000250周加銮20121129500050002505刘飞201212041000010000500刘飞2012112750005000250刘飞20130310000100005006杨海20130208500005000025007夏正龙20130220500050002508陶步广20130115500050005109陈光华201303062000200010010喻为兵20130216100001000050011耿其平201212021140011400570耿其平201208144500450022512
刘德章201209291100110050刘德章2012082933003300150刘德章20121203164001640075013王中成201212065000475014张兴成201210142000200010015季曰成201301161000010000350季曰成201301161000010000350
被告人杨某丙非法吸收公众存款吸储明细表
序号姓名存款日期存单金额（元）本金（元）返利及利息1戴守军2012081820000200001000戴守军201305181000010000500戴兵2013041510000100005002李用全201301221000010000500李用全2013041123000230001150李用全2013030211000110005503刘桂梅2013011755005500300刘桂梅2013021158005800330刘桂梅20130220230023001384张宝梅20121101250002500013755时正海20130122230002300011506罗一青2013020811000104007陈建军201303011140010000