河南省平顶山市新华区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）豫0402刑初19号
公诉机关平顶山市新华区人民检察院。
被告人苏某甲，男，1964年11月1日出生。
辩护人王继凯，河南律师事务所律师。
辩护人李军伟，河南律师事务所律师。
被告人王某甲，男，1970年5月16日出生。
辩护人马永强，河南律师事务所律师。
平顶山市新华区人民检察院以平新检公诉刑诉（2015）214号起诉书指控被告人苏某甲、王某甲犯诈骗罪，于2016年1月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。期间延期审理一次。平顶山市新华区人民检察院指派检察员马军川、李迎慧出庭支持公诉，被告人苏某甲及其辩护人王继凯、李军伟、被告人王某甲及其辩护人马永强到庭参加诉讼。现已审理终结。
平顶山市新华区人民检察院指控：2015年8月2日晚，被告人苏某甲以用车为由从王某乙处借出豫D西雅特轿车一辆，8月3日早上，苏某甲又以有事用车为由向王某乙借豫D奔驰商务车，王某乙同意后苏某甲让被告人王某甲去王某乙处将车开出，开到本市平安大道明珠世纪城内的平顶山市伟润汽车服务公司，苏某甲将两辆车抵押给被害人聂某乙（聂某乙系汽车公司老板张某丁的朋友），并签订了车辆质押借款合同（该合同只有苏某甲一方的签字），同时写下借条及免责声明（声明车辆为苏某甲所有），王某甲做了担保，聂某乙以张某丁的名义借给苏某甲60万元，苏某甲让聂某乙将60万元直接打到郑某丙的银行卡上，用于归还自己先前欠郑某丙的60万元。8月6日下午王某甲在王某乙的追问下电话告知王某乙车辆被抵押一事，次日王某乙报案。现车辆已被公安机关追回并发还王某乙。
为证明上述事实，公诉机关向法庭出示、宣读了被告人户籍证明、抓获经过、前科证明、借条、车辆质押借款合同、免责声明、扣押及发还物品清单、视听资料、证人李某甲、张某丁、程某、郑某丙、张某乙、韩某、关某乙、苏某乙、冯某、张某丙、王某乙证言、被害人聂某乙陈述、被告人苏某甲、王某甲供述等证据。据此，公诉机关认为被告人苏某甲、王某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条之规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏某甲案发后主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪行为，被告人王某甲在公安机关传唤后到公安机关投案，二被告人均属自首，请求在法定刑内酌情量刑。
被告人苏某甲及其辩护人王继凯、李军伟对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议，其辩护人对指控其犯诈骗罪的罪名辩称，被告人苏某甲、王某甲应构成合同诈骗罪；被告人苏某甲主观上没有非法占有的目的。
被告人王某甲及其辩护人马永强对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议，其辩护人辩称其没有非法占有的目的，且与被告人苏某甲没有预谋，不构成共同犯罪。
经审理查明：2015年8月2日晚，被告人苏某甲以用车为由从王某乙处借出豫D西雅特轿车一辆，8月3日早上，苏某甲又以有事用车为由向王某乙借豫D奔驰商务车，王某乙同意后苏某甲让被告人王某甲去王某乙处将车开出，开到本市平安大道明珠世纪城内的平顶山市伟润汽车服务公司，苏某甲将两辆车抵押给被害人聂某乙（聂某乙系汽车公司老板张某丁的朋友），并签订了车辆质押借款合同（该合同只有苏某甲一方的签字），同时写下借条及免责声明（声明车辆为苏某甲所有），王某甲做了担保，聂某乙以张某丁的名义借给苏某甲60万元，苏某甲让聂某乙将60万元直接打到郑某丙的银行卡上，用于归还自己先前欠郑某丙的60万元。郑某丙承诺在收到60万元还款后再借给苏某甲150万元，苏某甲欲将借到郑某丙的150万元再归还聂某乙60万元并支付聂某乙手续费2万元，而郑某丙收到60万元还款后未再借给苏某甲150万元。8月6日下午王某甲在王某乙的追问下电话告知王某乙车辆被抵押一事，次日王某乙报案，苏某甲与王某乙一同前往公安机关投案。现车辆已被公安机关追回并发还王某乙。被告人王某甲经公安机关传唤于2015年8月20日到公安机关投案。
在案件审理过程中，被告人苏某甲家属、被告人王某甲家属分别退赔被害人聂某乙人民币400000元、200000元，以上共计600000元。被害人聂某乙对被告人苏某甲、王某甲的犯罪行为予以谅解。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、被告人苏某甲供述：三个月前我借朋友郑某乙60万，是通过王某甲认识的，我公司拆迁用款，快到期了，10天前王某甲说：你急着用钱，郑某乙处还能再出150万元，但要先还上那60万元。我朋友李某乙能联系汽车抵押，一、二天内还款就可以。我才想出这办法，用王某乙的车做抵押，等郑某乙的150万拿来再赎车，谁知郑某乙拿走我抵押车款的60万元之后，150万元没信了。2015年8月2日晚，王某乙到我临时住处（某某某小区）喝酒，酒后王某乙将他的白色西亚特轿车停放在我处，2015年8月3日上午9时，我让王某甲到王某乙那儿把那辆奔驰商务350车开出来，我也没有给他说干嘛，王某甲开出来后，我打电话让他把车开到明珠世纪城的一家汽车抵押公司，王某甲到后把车钥匙交给我，就坐在屋内的茶座处喝茶，我和抵押公司的人谈抵押的事，王某甲也在旁边，王某甲知道我把王某乙的车抵押给了抵押公司，换60万元钱，王某甲也没有说什么，他知道我一直在找这60万元钱，王某甲实际这时已知道我把王某乙的车给抵押了。王某甲给我抵押车做担保时，我也不知道王某甲怎么签的，担保我也不知道，我不在屋，我估计是王某甲在我抵押车的60万元钱给他朋友郑某乙后，认为郑某乙那儿能来150万元钱，再来赎车是没有问题的，所以王某甲就在抵押公司人员的要求下替我做了担保，但最后那150万元没有弄来，事情就成了那样。
我不知道郑某丙是怎么去租赁公司的，当时我把西亚特开到租赁公司后，等着王某甲把奔驰商务车也开到了租赁公司，然后我在办公室办抵押手续，王某甲就在旁边，过了一会我看见王某甲在另外一个办公室坐着，郑某丙也在，应该是王某甲通知的郑某丙，当时手续没办完，我还没来得及通知郑某丙。手续办完后，我去另一个办公室叫来王某甲和郑某丙，对方把钱打到郑某丙的卡上了，打完款王某甲和郑某丙又回到那个办公室，我和租赁公司的人一起去找他俩，我说那150万元的手续给我办一下，郑某丙从口袋里拿出来一张打印好的150万元的借据给我看了，郑某丙说这里面的内容需要改一下，他俩就一起走了，租赁公司的人和王某甲一起去拿王某甲的身份证，我就一直在租赁公司等郑某丙那150万元，李某乙也一直在场，我一直给王某甲联系让他催郑某丙那150万元，直到6号早上我和王某甲联系在公园南门见面，我就和李某乙、租赁公司的人一起去见王某甲，然后我们一起回到租赁公司，到6号下午我让王某甲给王某乙说了车被抵押的事，王某乙就到租赁公司。我让我妹苏某乙凑60万元还给租赁公司把车赎出来，也没有凑到钱。王某乙到租赁公司后和我一起去找苏某乙凑钱，到了晚上我们三个一起回到租赁公司时王某甲已经走了，我们晚上也走了。我和我妹妹说好了让她第二天报警，到了7号上午我和王某乙一起到我妹妹家楼下，见到我妹妹、妹夫，我问他们报警没有，他们说报了，我们四个人就一起到了医药公司附近的派出所，派出所的人让我们去案发地报警，到下午5点我和王某乙一起到了佳田塞纳城，王某乙报警了。从8月2日借车到8月6日我怕事情败露，一直给王某乙说车在郑州，后不敢接王某乙的电话，前两天王某乙打王某甲电话，正阳瞒不住了，才说车抵押给公司了。
2、被告人王某甲供述：我和苏某甲认识1年多了，和郑某丙认识多年了，王某乙是通过苏某甲认识的，时间不长，王某乙是苏某甲的司机加合作伙伴。2015年3月份，苏某甲着急用钱，我知道郑某丙那有钱，我就在中间作担保，苏某甲借郑某丙60万元。2015年4、5月份，郑某丙给我说能再借给苏某甲二三百万，我就给苏某甲说了，苏某甲说可以，之后他俩开始具体商谈，中间我参与了几次，最后他们谈到郑某丙再借给苏某甲150万元，但苏某甲要归还先前的60万元，之后苏某甲就开始找钱还郑某丙，到2015年8月2日晚上6点多，苏某甲给我打电话说一会给你开过去个车，明天你去接一下规划局的领导，我等到10点打电话问苏某甲，他说到明早了，到了第二天早上7点多，他说在我单位楼下等着我，我们见面后他说一会你去找王某乙开车，我给他打电话说好了，我就给王某乙联系，王某乙让我9点到佳田塞纳城等着，我过去后，王某乙把一辆奔驰商务车给我了，我开着车问苏某甲去哪接人，他让我把车开到明珠世纪城，到后给他打电话，他说一会有人下来接你。我到后下来个人让我把车开进去，领着我上楼找到苏某甲，我当时想着是期货公司，见到苏某甲把车钥匙给他了，他让我给郑某丙打电话还钱，我给郑某丙打过电话后下楼接住郑某丙，上楼后郑某丙和苏某甲在房间里说话，我在别的房间，一会租赁公司的人拿来一个苏某甲打好的借条，让我做个担保，我问苏某甲怎么回事，苏某甲说20分钟拆借，一会钱就回来了，我就做了担保。钱打给郑某丙之后，我就和郑某丙一起走了，租赁公司的人跟着我拿身份证复印件，到单位后我把身份证复印件给了租赁公司的人，还在上面写了担保，当天办完手续是10点左右，到快12点的时候苏某甲给我打电话说钱还没有回来，你打电话再催催郑某丙，我把车抵押给租赁公司了，我就给郑某丙打电话，郑某丙说再等等。苏某甲给我说他把王某乙的车抵押后，下午或者晚上王某乙给我打电话问车在哪，当时我和苏某甲在一起，我问苏某甲咋说，苏某甲说你就说在郑州或者许昌送人，这几天王某乙一直打电话，我一直说车在外地，直到6号下午王某乙打电话，我说苏某甲把车抵押了，现在在汽车租赁公司，王某乙就过来了。
3、被害人聂某乙证言：2015年8月3日9点30分，苏某甲和王某甲两人开着两辆车（一辆银灰色商务奔驰，一辆白色西亚特），车牌号记不清了，到汽车抵押公司，当时公司老板张某丁不在，他的工商银行卡我拿着，（因为我们关系好，我常在他公司玩，我们还有钱款的来往），苏某甲说将两辆车抵押在这，要抵押六十万元，只要二十多分钟，等那一百五十万到帐后，就可将抵押款还上，并承诺给我两万元的手续费（也叫辛苦费），苏某甲出具了两辆车的行车证原件，和他的身份证原件。王某甲把车停放在我朋友张某丁公司的楼下，然后王某甲就上楼来到办公室，王某甲把奔驰车的车钥匙递给了苏某甲，我问苏某甲这两辆车是否值60万元钱，王某甲对我说一辆奔驰商务车，另一辆是纯进口的西雅特，这两辆车远远超过了60万钱，于是我到楼下看了看这两辆车还可以挺新的，我问王某甲这辆奔驰是你的，王某甲说不是，这辆奔驰商务王某甲说是苏某甲苏某丙的，苏某甲又说那辆西雅特也是他本人的，我就相信了，接着就开始办理抵押手续，办理抵押手续时，王某甲还对我说这两辆车是苏某丙（苏某甲），但车的户名不是苏某甲本人，而且王某甲介绍自己是平顶山市国土资源局稽查大队的队长，我说既然是有工作的人，我就让王某甲给苏某甲担保，王某甲就担了保。我用张某丁的工行卡：62227588在抵押公司用电脑网上银行交易支付了六十万元给郑某丙，卡号是：6218，收款人是翟某，可能是郑某丙的妻子，苏某甲写有借条，王某甲是担保人（有身份证复印件），打完款郑某丙和王某甲走了，苏某甲在抵押公司等一百五十万到账，到第二天早上苏某甲还没等钱到，就走了。行车证在车上，车钥匙于第二天下午我让吴某（天津人）开走了，因张某丁卡上的60万元有我的30万元，而我这30万元是欠吴某的。张某丁当时不知道抵押车的事，到第二天瞒不住了，我给他说了。苏某甲和王某甲写的说明上显示是7月3日，因为合同上显示一个月还债，就写了7月3日，其实就是8月3日当天的事。
4、证人李某甲证言：我以前不认识苏某甲，后来通过朋友耿五一认识的苏某甲，认识苏某甲是2015年7月份的一天晚上，我喝完酒在朋友耿五一家喝茶，当时苏某甲也在，喝茶期间苏某甲说急着用钱，我喝多了，喷大话。说：我认识好多做担保公司和抵押放款的兄弟们，你用钱就给我说。当时我是酒后喷大话，谁知苏某甲认住真了，后来就常给我打电话让我给他贷些钱，电话打多了，我想都是在外面混的，顾及面子，我想给苏某甲找找能放贷的或抵押担保的公司，后来我听别人无意说明珠世纪城里面有一家伟润汽车销售服务公司做抵押放贷业务，因为我家就在明珠世纪城的后面一矿家属院居住，它这个地方我也熟悉，2015年8月2日下午，苏某甲又给我打电话说弄钱的事儿，我说明珠世纪城有一家汽车服务公司贷款，不如一起去问问，当时苏某甲接住我，而且还有他朋友王某甲，俺们三人就找到了明珠世纪城的伟润汽车服务公司，我和苏某甲、王某甲一起上了这家公司的二楼，苏某甲和王某甲问人家想把他们的车抵押这个公司贷些款，这家公司的人说没有做这项业务，所以俺们三人就走了。第二天早上（2015年8月3日），苏某甲又打电话喊我说让我和他一起再到明珠世纪城的伟润公司问问做抵押弄钱的事儿，看看人家到底做不做抵押业务，我就从家出来又和苏某甲到了这家公司二楼，当时办公室有很多人，都是年轻孩儿，其中有一个年轻孩儿说能做，后来苏某甲对我说让我下去到门口接一下王某甲，我就到大门口，苏某甲就在屋内和那个年轻孩儿谈贷款的事儿，我到大门口等了一会儿，王某甲开着一辆奔驰商务车来了，我就把他领到这家公司的二楼，王某甲把商务奔驰车的钥匙给了苏某甲，苏某甲早上来时还开一辆白色的两厢的轿车（我不知道这车的牌子），然后苏某甲和王某甲及这公司的人都在二楼的办公室里谈抵押，大致是苏某甲和王某甲开来的车抵押，然后他们贷给钱，当时我从屋里出来了，具体他们怎么谈的，怎么签的合同我都不知道，后来事儿快完时，又来了一个高个男子，当时把贷的钱大概60万元钱通过电脑打给了这个高个男子的一张卡上，后来我就走了，其他的事儿都不知道了。
5、证人张某丁证言：证实自己接到聂某乙的电话说使用自己银行卡上的钱，自己手机信息提示聂某乙从自己的卡中转走了60万元。
6、证人程某证言：证实张某丁的银行卡在自己手中，后来交给了聂某乙。
7、证人郑某丙证言：2015年4月9日，我通过王某甲借给了苏某甲六十万元，当时王某甲做的担保人，我把六十万元钱按月息5分钱的利息借给了苏某甲，苏某甲给我打了借据，王某甲在担保人上签了字，到了2015年7月9日，我借苏某甲的六十万元到期了，我向苏某甲和王某甲要我的钱，苏某甲没有还钱，后来我向他俩要钱。8月3日9点，我打电话给王某甲问他还我钱怎么说，王某甲说让我到明珠世纪城，他在门口等我，我到了之后，我和王某甲一起到了一栋楼的二楼，我问他这是哪儿，他说做期货的，后来我才知道是一家做汽车销售服务的公司，进屋后，苏某甲也在，还有几个年轻人，我都不认识，过了会儿，苏某甲跟我说你的银行卡呢，我还你钱呢，我开始给了他一张农行的卡，苏某甲说得用工行的卡，我就又给了他一张工行的卡，然后办公室里的一个年轻孩儿在电脑上转了六十万元到我给苏某甲的那张工行卡上，当时苏某甲和王某甲都在现场，后来六十万元到我卡上后，我拿卡就走了，其他的就不知道了。我从来没有给苏某甲和王某甲说过我能给他弄到150万元钱的事。在明珠世纪城的那家汽车销售服务公司办公司还钱时苏某甲和王某甲都在现场。那60万我都转到了我妻子翟某的户名的一张工商银行卡上了，后来又转到了我岳母张某戊的农行卡上。
8、证人张某乙证言：证实今年7月份自己将表叔韩某的西雅特轿车借给了王某乙，后听王某乙说苏某甲将他两辆车借走，以60万元抵押给一个汽车公司。
9、证人韩某证言：证实白色西雅特轿车是自己所有，侄子张某乙在使用。
10、证人王某乙证言：证实自己的两辆汽车被苏某甲借走，后自己向苏某甲和王某甲索要自己的汽车，苏某甲和王某甲均以送领导等借口不归还，后来才知道自己的汽车被抵押给了担保公司，苏某甲从担保公司借款60万元。
11、证人关某乙证言：2015年8月3日上午，我去战友张某丁的伟润汽车服务公司找他玩，张某丁没在公司，有四个男子在办公室电脑边商量汽车抵押的事情，当时都不认识，后来张某丁说他们来公司抵押车辆出了事，张某丁的朋友聂某乙录了像，他指认照片上是苏某甲、王某甲、郑某丙。他们谈话的大概内容是苏某甲、王某甲开到公司两辆车，急着用钱，抵押到公司20分钟，聂某乙卡上有60万元，在电脑上打到郑某丙的卡上，聂某乙可获2万元劳务费，我到办公室时，他们四人正在打款，打完款王某甲和郑某丙先走了，苏某甲还在公司，我到中午时也离开公司了。我听苏某甲和王某甲说找郑某丙办贷款，郑某丙说苏某甲先给他卡上打60万元，20分钟后他再打回150万元，继续贷款。苏某甲、王某甲又对聂某乙说20分钟后那150万元打过来后就还你这60万元的抵押款。
12、证人苏某乙证言：证实苏某甲给自己打电话，见到苏某甲后知道苏某甲将王某乙的车抵押了60万元还给姓郑的人，但姓郑的人没有再借150万元给苏某甲，王某乙也来要车，自己就给车行打了一张40万元的欠条，才和苏某甲离开车行。自己怕苏某甲再挨打，就和丈夫冯某报了警。
13、证人冯某：证实苏某甲将王某乙的两辆车抵押给汽车公司借款60万元，媳妇苏某乙做了担保，自己不愿意苏某乙作担保，就和苏某乙一起到了汽车公司，苏某甲一是怕挨打，二是想着对不起王某乙，就让自己报了警。
14、证人张某丙证言：证实8月3日下午苏某甲给自己打电话到了汽车公司，苏某甲说手续办完了，就等打钱了，之后自己就走了，到4号下午，苏某甲又让自己到公司给苏某甲抵押车借款60万元做了担保。
15、收条两张、谅解书、询问笔录、身份证复印件各一份：证实在案件审理过程中，被告人苏某甲家属、被告人王某甲家属分别退赔被害人聂某乙人民币400000元、200000元，以上共计600000元。被害人聂某乙对被告人苏某甲、王某甲的犯罪行为予以谅解。
另有被告人户籍证明、抓获经过、前科证明、借条、车辆质押借款合同、免责声明、扣押及发还物品清单、视听资料等证据在卷证实。
以上事实清楚，证据确实充分，经当庭质证，能相互印证，且证据来源合法，足以认定。
本院认为，被告人苏某甲、王某甲以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人苏某甲、王某甲犯诈骗罪的事实清楚，罪名成立，本院予以支持。被告人苏某甲、王某甲对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实无异议。被告人苏某甲的辩护人王继凯、李军伟、被告人王某甲的辩护人马永强辩称，二被告人不具有非法占有的目的，不构成诈骗罪的辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予采纳。被告人苏某甲的辩护人辩称被告人苏某甲、王某甲应构成合同诈骗罪的辩护意见，经查，被告人苏某甲与被害人聂某乙签订的质押合同是被告人苏某甲以个人名字签订，不具有合同诈骗罪中的法人资格，故对该辩护意见本院不予采纳。被告人苏某甲、王某甲主动到公安机关投案并如实供述了自己犯罪行为，属自首，且在案发后积极赔偿被害人全部经济损失，取得被害人谅解，可依法减轻处罚。经本院委托平顶山市卫东区社区矫正领导小组办公室、平顶山市湛河区社区矫正领导小组分别对被告人苏某甲、王某甲进行调查评估，认为被告人苏某甲、王某甲具备适用社区矫正的条件。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条、第七十二条、第七十三条、第五十二条之规定，判决如下：
一、被告人苏某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
二、被告人王某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币20000元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省平顶山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 张 毅
代理审判员 姚 博
人民陪审员 郭爱君
二〇一六年五月二十三日
书 记 员 李 慧
附本案适用的法律条款：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第二十五条【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
被告人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条【适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条【罚金数额的裁量】判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。