湖南省浏阳市人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）浏刑初字第1152号
公诉机关浏阳市人民检察院。
被告人余某某，男，1977年8月14日出生于湖南省浏阳市。因本案，于2014年7月4日被刑事拘留，2014年7月18日被逮捕，现押浏阳市看守所。
辩护人刘某，湖南湘淮律师事务所律师。
浏阳市人民检察院以浏检公诉刑诉（2014）1133号起诉书指控被告人余某某犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2014年12月25日向本院提起公诉，并建议本院适用简易程序审理本案。2015年1月20日，因被告人余某某的辩护人辩称被告人余某某的行为不构成合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，本院于当日决定转为普通程序审理。本院依法组成合议庭，于2015年3月4日公开开庭审理了本案。浏阳市人民检察院指派代理检察员罗英出庭支持公诉，被告人余某某及其辩护人刘某均到庭参加了诉讼。现已审理终结。
浏阳市人民检察院指控，被告人余某某于2013年10月21日冒用浏阳市澄潭江某某烟花厂的名义，与一客商马某某签订定货单，约定由被告人余某某向马某某供应一车小型烟花“开天雷”，马某某当天支付5000元定金。之后，被告人余某某在明知没有能力履行订货单的情况下，仍然多次骗取马某某5.5万元。2012年5月31日，被告人余某某以虚假身份和收入证明在本市中信银行申办了一张白金信用卡，透支额度为人民币10万元。2012年6月，被告人余某某开始使用该骗领的信用卡进行消费及套现。2013年11月29日被告人余某某停止还款，截至案发，被告人余某某仍有本金人民币44808元未归还。针对上述指控，公诉机关提交了被告人余某某的供述、被害人陈述、证人证言、订货单、银行转账凭证、中信银行白金信用卡中心报案材料、开户资料等、催收记录等相关证据证实，认为被告人余某某的行为构成了合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，且犯数罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百九十六条、第六十九条之规定，对被告人余某某依法判处。
被告人余某某对公诉机关指控的事实供认不讳，但其辩护人认为被告人余某某的行为不构成合同诈骗罪及信用卡诈骗罪。
经审理查明：
一、合同诈骗
2013年10月21日，被告人余某某未经浏阳市澄潭江某某烟花厂的授权委托，冒用该厂名义与客商马某某签订一张定货单，约定由被告人余某某向马某某供应一车小型烟花“开天雷”，马某某于当日支付5000元定金。之后，被告人余某某在明知没有能力履行订货单的情况下，仍以资金紧张、办理税票、货物被扣要罚款、办理手续等为由多次骗取马某某共计5.5万元。被告人余某某将上述骗取所得的6万元用于还账和生活开支。
上述事实，公诉机关向法庭提交了以下证据予以证明：
1、户籍证明、现实表现证明、受案登记表、立案决定书、到案经过，证明本案的受、立案情况，被告人余某某的身份情况，具有刑事责任能力，现实表现一般。因本案，于2014年7月3日被公安机关抓获归案。
2、定货单、银行转账凭证、银行活期明细单，证明马某某陆续将人民币5.5万元汇给被告人余某某的事实。
3、被害人马某某的陈述，证明2013年10月21日，被告人余某某以浏阳市澄潭江某某烟花厂的名义与其签订一张定货单，约定由被告人余某某向马某某供应一车小型烟花“开天雷”，他于当日支付5000元定金。之后，被告人余某某以资金紧张、办理税票、货物被扣要罚款、办理手续等为由多次骗取5.5万元的事实。
4、证人刘某、陈某某、汤某某、王某某的证言，证明被告人余某某没有取得浏阳市澄潭江某某烟花厂的授权销售烟花，被告人余某某多次想从其他厂购买小型烟花“开天雷”欲转销，但均因需支付全部货款才能发货而未果，被告人余某某一直未购得小型烟花“开天雷”的事实。
5、被告人余某某的供述，证明他在没有能力履行订货单的情况下，收取了马某某5000元订金后，仍以资金紧张、办理税票、货物被扣要罚款、办理手续等为由多次骗取马某某共计5.5万元。他将上述骗取所得的6万元用于还账和生活开支的事实。
二、信用卡诈骗
2012年5月31日，被告人余某某以浏阳市某某厂总经理、年收入为60万元的虚假身份和收入证明在本市中信银行申办了一张白金信用卡（卡号为404＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊，透支限额为人民币10万元。2012年6月，被告人余某某开始使用该骗领的信用卡进行消费及套现。2012年8月起，因被告人余某某出现逾期未还款情况，浏阳市中信银行多次以电话、短信的方式催促被告人余某某还款，后委托湖南韬一律师事务所对被告人余某某进行催收还款。2013年上半年，被告人余某某的朋友廖某借给其10万元，告知要其偿还所透支信用卡的欠款，但被告人余某某并未将此款全部用于偿还欠款。至2013年3月，被告人余某某使用该信用卡消费及套现金额总计人民币224808元，催收期间，共计还款180000元。2013年11月29日之后被告人余某某停止还款，截至案发，被告人余某某仍有本金44808元未归还。2014年4月，被告人余某某将原使用的留给银行与其联系的138＊＊＊＊＊＊＊＊号码停机（同年7月19日被销号），同年4月将手机号码换成为187＊＊＊＊****继续使用，并未主动与银行联系并告知新的号码。
2014年7月3日，被告人余某某被公安机关抓获归案，归案后如实供述了上述事实。
上述事实，公诉机关向法庭提交了以下证据予以证明：
1、户籍证明、现实表现证明、中信银行信用卡中心报案材料、受案登记表、立案决定书、到案经过，证明本案的受、立案情况，被告人余某某的身份情况，具有刑事责任能力，现实表现一般。因本案，于2014年7月3日被公安机关抓获归案。
2、中信银行白金信用卡、中信银行白金信用卡开户资料、房产证、中信银行信用卡（个人卡）领用合约、信用卡账单、中信银行催收记录、个人经济收入证明、扣押物品清单、催收记录、说明，证明被告人余某某在本市中信银行申办了一张白金信用卡（卡号为404＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊），透支限额为人民币10万元。至2013年3月，被告人余某某使用该信用卡消费及套现金额总计人民币224808元，催收期间，共计还款180000元。2013年11月29日之后被告人余某某停止还款，截至案发，被告人余某某仍有本金44808元未归还。银行催收期间，被告人改变联系方式，逃避银行催收。
3、被害单位代表龙某的陈述，证明被告人余某某办理信用卡及恶意透支的事实。
4、证人廖某、刘某、兰某的证言，证明被告人余某某办理信用卡及透支的事实，期间，廖某借给被告人余某某10万元，要他偿还信用卡，但被告人余某某并未将此款全部用于还款，导致尚有部分款项未偿还。
5、被告人余某某的供述，证明被告人余某某在本市中信银行申办了一张白金信用卡（卡号为404＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊），透支限额为人民币10万元。2013年11月29日之后被告人余某某停止还款，截至案发，被告人余某某仍有本金44808元未归还。银行催收期间，被告人改变联系方式，逃避银行催收。
6、提取笔录，证明被告人余某某将信用卡消费及套现的经过。
公诉机关提交的上述证据，经庭审质证，被告人余某某对所有证据均不持异议，其辩护人对被害单位代表龙某的陈述有异议，认为龙某说有催收的录音记录，但未向法庭提交，对催收记录有异议，认为被告人余某某未实际收到催收函。本院认为，上述两份证据，其指证的基本事实与其他证据能形成证据链，故未提交录音记录及催收函告不影响本案事实的认定。上述两份证据符合证据三性的要求，本院予以认定。
综上所述被告人余某某进行合同诈骗、信用卡诈骗的事实清楚，证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人余某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人余某某办理信用卡后，恶意透支，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名均成立。被告人余某某犯数罪，应当数罪并罚。被告人余某某归案后如实供述了自己的罪行，可以从轻处罚。辩护人辩称被告人余某某主观上想履行合同，故不构成合同诈骗罪的辩护意见，通过庭审核实，被告人余某某明知合同不能履行，仍以种种理由骗取他人财物，符合合同诈骗罪的构成要件，该辩护意见本院不予支持。公诉机关指控被告人余某某伪造虚假身份证明骗领信用卡，构成信用卡诈骗罪；辩护人辩称被告人虚假的身份证明应具有唯一性，被告人余某某仅伪造虚假的收入证明及总经理身份，其行为不构成信用卡诈骗罪；针对指控及辩护，经庭审核实，被告人余某某领取信用卡后透支后改变联系方式，逃避银行催收，故其行为属于恶意透支，构成信用卡诈骗罪。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项，第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，第六十九条，第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告人余某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币五千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币二万元，合并决定执行有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万五千元。（限本判决生效后十日内缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年7月3日起至2017年1月2日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 汤铁镖
人民陪审员 刘红光
人民陪审员 陈佳文
二〇一五年三月四日
书 记 员 陈梦云
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。