成都市锦江区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）川0104刑初79号
公诉机关成都市锦江区人民检察院。
被告人何颖，女，1988年9月2日出生于四川省简阳市，汉族，户籍地四川省简阳市。
辩护人司锴，四川天与律师事务所律师。
公诉机关成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉[2016]37号起诉书指控被告人何颖犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员周玉珠出庭支持公诉，被告人何颖及其辩护人司锴到庭参加诉讼。现已审理终结。
成都市锦江区人民检察院指控，成都鑫汇百世投资理财信息管理有限公司（以下简称：鑫汇百世公司）成立于2013年12月，地址在成都市锦江区红星路三段99号银石广场1309、1311号，鑫汇百世公司的实际控制人是柴斌威（在逃，具体情况不详），被告人何颖于2013年12月到鑫汇百世公司工作，后任理财部总监，负责理财产品的销售、合同的签订以及管理理财部员工。鑫汇百世公司作为居间方采用推介会等方式对外进行宣传，成都同盛百世股权投资基金管理有限责任公司（以下简称：同盛百世公司）作为担保方，投资成都市金河绿洲投资管理有限公司（以下简称：金河绿洲公司）的大邑县红光四期安居工程项目的名义，以月息1.5%-1.8%不等的高额回报为诱饵，向韩某等50余名出借人非法吸收资金共计2253万元。被告人何颖个人非法吸收资金的数额为900余万元。2015年6月8日，被告人何颖被公安机关挡获。
公诉机关为证明上述事实，提供了书证、证人证言、被告人供述和辩解等证据。公诉机关认为，被告人何颖非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。公诉机关提请本院依法追究被告人的刑事责任。
被告人何颖对公诉机关指控的事实提出指控金额中其吸收金额应当为200余万元，且其不负责产品的销售，其被挡获前多次到派出所协助调查，并不知被通缉的意见，对指控的罪名没有提出异议。
被告人何颖的辩护人对公诉机关指控的事实提出本案应认定为单位犯罪，且被告人何颖为从犯，并应只对被告人何颖自己个人的客户承担责任的意见，请求本院从轻处罚。
经审理查明，鑫汇百世公司于2013年12月9日登记成立，住所地位于成都市锦江区红星路三段99号银石广场1309、1311号，法定代表人唐柴柯夫。被告人何颖于2013年12月到鑫汇百世公司工作，后负责管理理财部员工及日常工作，及部分合同的签订工作。在鑫汇百世公司主要负责人的组织下，被告人何颖等人以向金河绿洲公司借款支付大邑县红光四期安居工程建设工程款的名义，将鑫汇百世公司作为居间方，同盛百世公司、成都昇翔投资管理中心（有限合伙）作为担保方，采用推介会等方式对外进行宣传，以月息1.5%-1.8%不等的回报为诱饵，对外吸收资金。后因无法兑付，出借人于2014年10月向公安机关报案，被告人何颖被电话通知到公安机关说明情况，公安机关未对被告人何颖采取强制措施，后公安机关收集证据材料后对被告人何颖上网追逃，2015年6月8日，被告人何颖被公安机关挡获。
经鉴定，被告人何颖等人使用鑫汇百世公司名义共向韩某等53名出借人非法吸收资金共计2253万元，出借资金分别转入金河绿洲公司、成都昇翔投资管理中心（有限合伙）及柴斌威等账户。后以鑫汇百世公司名义吸收的资金及其他公司收取的资金共6623.78万元被一并转入金河绿洲公司，金河绿洲公司投入大邑县红光四期安居工程项目资金共计5020.10万元。
上述事实，公诉机关当庭出示了下列证据予以证实：
（一）书证：
1.公安机关出具的受案登记表、到案经过，证实案件来源及被告人何颖的归案情况。
2、被告人何颖的户籍证明及辨认说明，证实被告人何颖的身份情况。
3、鑫汇百世公司工商登记档案，证实公司工商登记情况。
4、红光四期安置房用地初选址意见、新居工程的批复、变更新居工程项目业主的批复，证实大邑红光四期项目情况。
5、居间理财服务合同、借款合同、授权委托书、收据、银行回执返利协议等书证，证实借款的模式及相关合同履行情况。
6、融资合作框架协议书、股权投资合作协议书，证实金河绿洲公司和鑫汇百世公司等的融资协议。
7、鑫汇百世公司宣传资料，证实鑫汇百世公司对外宣传情况。
（二）证人证言：
1.证人何1的证言及辨认笔录，证实何12013年至2014年9月在鑫汇百世公司任投资理财顾问，负责把公司打广告的项目拿给客户看，给客户讲解资料，客户要签合同就把合同给客户签。鑫汇百世公司实际控制人是柴斌威，理财事业部上面有个总监叫何颖，负责做广告和报社联系，何颖做了给柴斌威看，柴斌威说通过才行，何颖管理理财事业部所有事情并带领融资3000多万元。鑫汇百世公司主要提供居间服务，通过媒体做广告向社会公众宣传投资项目，理财顾问主要维护柴斌威拉来的客户，柴斌威以搞理财沙龙的形式向社会公众召开推介会，推介投资项目，然后签订居间合同和借款合同，约定按月发放利息，投资人转款到指定对公账户，也有人转款到柴斌威私人账户。签订的居间合同和借款协议集保证函上的公章和负责人签字都是事先做好的，客户谈好直接签字就行，宣传资料和打印文件是行政部在做，何颖负责安排和打印。何1在鑫汇百世公司只接触了大邑红光项目，何1的客户是公司通过媒体广告宣传后接到的，何1做了10个客户，共投资290万左右，其中有三人是何颖洽谈好拿给何1来做的。鑫汇百世公司的投资项目，同盛百世公司也在做，大邑红光项目听说一共融了9000多万，何1印象中鑫汇百世公司做了3000余万。何1在鑫汇百世公司时，投资了大邑红光项目10万元，收了六个月利息10100元。
证人何1辨认出被告人何颖。
2.证人张某的证言及辨认笔录，证实张某2013年4月到同盛百世公司做客户经理，负责销售；2013年12月又到鑫汇百世公司做理财顾问，负责销售，到鑫汇百世公司张某才开始发展自己的客户，客户是看到鑫汇百世公司打的广告来的。同盛百世公司和鑫汇百世公司实际控制人都是柴斌威，何颖是销售总监，管市场部所有事情。鑫汇百世公司主要提供居间服务，通过媒体做广告向社会公众宣传投资项目，负责销售的工作人员通过电话或短信向客户推介投资项目，然后通过召开推介会和投资人签订居间服务合同和借款合同，约定收益，投资人再转款到指定账户。在鑫汇百世公司张某接触了大邑红光项目和俊三科技项目，大邑红光项目张某做了二十多人，融了300到400万，融资转入成都昇翔投资管理中心账户。大邑红光项目张某听说同盛百世公司募集了4000多万，鑫汇百世公司募集了2200多万元。
证人张某辨认出被告人何颖。
3.证人潘某的证言及辨认笔录，证实潘某2013年12月入职到鑫汇百世公司做理财顾问，负责接待客户，打电话回访、维护客户，理财事业部实际就是市场部，何颖是总监。鑫汇百世公司实际控制人是柴斌威，主要提供居间服务，通过媒体做广告向社会公众宣传投资项目，总监何颖曾经给每个理财顾问发了客户名单，让给名单上的每个人通过电话或者短信推荐项目，然后以搞沙龙的形式向社会公众召开推荐会，主要是柴斌威来向不特定公众宣传，推荐投资项目，然后和投资人签订居间合同和借款合同，并约定收益，投资人再转款到指定账户，钱直接转入金河绿洲公司账户，项目最后一期钱转入昇翔中心账户。潘某在鑫汇百世公司接触了大邑红光项目和俊三科技项目，大邑红光项目做成了10个客户，募集到大约452万元。潘某的客户是公司通过媒体广告和发的名单联系的，潘某做成的都是上门客户和老客户，老客户是何颖分给潘某等维护的，市场部工作人员也会让客户向其周边朋友、亲戚推销公司投资项目。潘某知道鑫汇百世公司募集有2000万左右资金。
证人潘某辨认出被告人何颖。
4、证人唐某的证言及辨认笔录，证实唐某在同盛百世公司做客户经理，在鑫汇百世公司做理财顾问，对外融资，唐某在鑫汇百世公司才开始发展自己的客户，客户看到报纸上推销理财产品的广告，有些打电话，有些直接到公司咨询，唐某会给客户介绍理财产品情况，客户愿意投资就和客户签订协议、合同，合同签订后客户就直接打款到公司指定账户上，每个月8号就给客户打利息。同盛百世公司和鑫汇百世公司实际控制人都是柴斌威，何颖是理财部总监，有的客户资源是柴斌威分给何颖，何颖再分给每个理财顾问，还有的客户就是通过打广告来的，理财工作人员会通过电话、短信不时向客户推介投资项目，公司会组织社会公众召开推介会。何颖会让理财部的工作人员分别扮演理财顾问和投资人角色实际操作一下，做得不足的地方，何颖会给大家讲推销理财产品的方式。唐某在鑫汇百世公司做成十来个客户，主要是大邑红光项目的。
证人唐某辨认出被告人何颖。
5、证人何2的证言及辨认笔录，证实何2通过姐姐何颖介绍到鑫汇百世公司做理财顾问，鑫汇百世公司实际控制人是柴斌威，何颖是理财总监，公司主要做居间服务，实际是对外融资。客户看到报纸上推销理财产品的广告，有些打电话，有些直接到公司咨询，唐某会给客户介绍理财产品情况，客户愿意投资就和客户签订协议、合同，鑫汇百世公司会以茶话会、沙龙的形式向社会公众讲解相关理财产品。何颖传达柴斌威的指示和任务，分配任务给理财顾问。何2在鑫汇百世公司做成一个客户，投了20万，听说鑫汇百世公司募集有2000万。
证人何2辨认出被告人何颖。
6.证人韩某、冯某的证言及辨认笔录，证实其接受宣传，与鑫汇百世公司签订合同，向金河绿洲公司出借资金，以及各自出借金额、利率、期限，后本金无法收回的情况。
证人韩某、冯某辨认出被告人何颖。
（三）被告人供述和辩解：
被告人何颖的供述，称其2013年12月25日到鑫汇百世公司上班。鑫汇百世公司是为投资人提供居间服务，为投资项目融资的公司。何颖是鑫汇百世公司理财部总监，主要工作是理财部员工的日常行政管理，以及何颖自己的客户合同的签订、维护等。何颖平时的业务是公司实际控制人柴斌威安排，2014年1月初，柴斌威给何颖安排了“大邑红光安居房工程四期”这个对外融资项目，借款公司是金河绿洲公司，2014年六七月又安排了“俊三科技”对外融资项目，实际对外销售的项目只有大邑红光项目。理财部工作人员拿到业务后，需要融资企业的基础资料由公司风控部审核后，交给理财部工作人员一人一份，拿到资料后对投资人宣传，投资项目由柴斌威指定担保公司，担保公司出具担保合同，借款方和理财公司签订居间服务合同，借款方出具融资委托书、股东会决议、收款委托书、借款收据、借款合同，资料落实后，柴斌威给公司所有员工讲解项目基本情况和借款金额，之后理财部就负责对外销售。借款合同由借款公司提供，拿到鑫汇百世公司时已经盖好印章，借款公司的负责人已经签好字，借款都是通过银行转款，给客户的利息是1.5%和1.8%两个标准，周期是三个月，半年或一年。公司融资宣传方式主要通过报纸刊登宣传，2014年年中开了两次会，由柴斌威给群众介绍融资项目。2014年五六月，鑫汇百世公司全体工作人员带所有投资客户实地考察了一次大邑红光项目。大邑红光项目一共融资9000余万元，其中鑫汇百世公司融资2000余万元，听说同盛百世融资7000余万元，理财部何颖任理财总监，另有四个理财顾问和何颖是有客户且融了资的，何颖经办大邑红光项目得到提成8300余元，何颖自己融资400余万元。
（四）鉴定意见：
四川光星会计师事务所有限公司川光会鉴字[2015]第002号司法会计鉴定报告书，证实经该所鉴定参与鑫汇百世公司的资金提供人有53人，所涉资金额2253万元等情况。
被告人何颖对公诉机关提供的证据中的证人证言提出鑫汇百世公司员工在推卸责任的意见，对其余证据没有提出异议。
被告人何颖的辩护人没有对公诉机关提供的证据提出异议。
被告人何颖及其辩护人均未向本院提供证据。
本院在审理期间核实了如下证据：
1.公安机关出具的情况说明，证实被告人何颖归案的细节。
2.成都市惠邑城市建设投资有限公司会议纪要及情况说明，证实公安机关追缴赃款情况。
公诉机关、被告人何颖及其辩护人均未对本院核实的证据提出异议。
经审查，本院认为公诉机关提供的证据和本院核实的证据的主要内容符合证据的真实性、合法性、关联性，能互相印证，形成证据锁链，本院予以确认。
本院认为，被告人何颖违反国家金融管理法规，非法吸收公众资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人何颖犯非法吸收公众存款罪的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。被告人何颖伙同他人犯罪，在整个犯罪中起辅助作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人何颖虽不具有自首情节，但归案后能如实供述其犯罪事实，可以从轻处罚。
对于辩护人提出本案是单位犯罪的意见，本院认为本案中被告人伙同他人使用鑫汇百世公司名义非法吸收存款，鑫汇百世公司在设立后，主要开展了以金河绿洲公司的安居工程项目为名义的吸收存款活动，不应以单位犯罪论处，本院对辩护人的此辩护意见不予采纳。
对于被告人何颖及其辩护人提出被告人何颖应对自己个人客户的投资金额承担责任的意见，本院认为被告人何颖在共同犯罪中，担任理财经理，管理理财部员工，对于整个理财部的营运起组织、管理作用，其组织理财部门人员为以鑫汇百世公司名义进行非法吸收存款活动服务，与他人相互配合，共同完成整个非法吸收存款行为，应对整个以鑫汇百世公司名义非法吸收的金额承担责任，本院对此辩解、辩护意见不予采纳。
对于被告人何颖的到案情况，本院认为被告人何颖被挡获前虽多次到公安机关说明情况协助调查，但没有证据证实其协助调查的目的是为将其自己置于司法机关的控制之下，而其最终的归案系在公安机关追逃后被挡获，故不应认定为自首，但本院在量刑时结合其前期有协助调查的情节和归案后能如实供述的情节综合予以考虑。
综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款（条文全文附后）之规定，判决如下:
一、被告人何颖犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年6月8日起至2017年6月7日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、未追回的赃款继续追缴，发还投资人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份。
审 判 长 李春雨
人民陪审员 周跃飞
人民陪审员 张秀英
二〇一六年十一月二十三日
书 记 员 曾 彬
速 录 员 赵诗依
附：本判决所适用法律条文全文
《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
《中华人民共和国刑法》第二十七条
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
《中华人民共和国刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
《中华人民共和国刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。