甘肃省定西市安定区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘1102刑初234号
公诉机关定西市安定区人民检察院。
被告人孟繁登，男。2015年11月9日因涉嫌犯贷款诈骗罪、诈骗罪被刑事拘留，同年12月11日被逮捕。现羁押于定西市安定区看守所。
定西市安定区人民检察院以安检刑诉〔2016〕219号起诉书指控被告人孟繁登犯诈骗罪、职务侵占罪，于2016年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。定西市安定区人民检察院指派代理检察员马永强出庭支持公诉，被告人孟繁登到庭参加诉讼。现已审理终结。
定西市安定区人民检察院指控：
（一）2012年7月至2013年10月，被告人孟繁登因参与赌博欠有大量的外债，为了赌博捞本及偿还债务，以做生意需要资金、购房等为由骗取他人信任，多次骗取他人财物共计174.9万元。具体事实如下：
1、2012年7月，被告人孟繁登以资金紧张为由，骗取被害人邢某5万元。
2、2012年12月10日，被告人孟繁登以归还贷款为由，骗取被害人郑某20万元。
3、2013年1月，被告人孟繁登以资金紧张为由，骗取被害人刘某某2万元。
4、2013年2月1日，被告人孟繁登以资金周转为由，骗取被害人陈某某的信任后，由马某某担保在陈某某名下从中国农业银行股份有限公司定西安定支行为其贷款5万元。后马某某偿还了本息。
5、2013年5月至8月，被告人孟繁登以做药材生意需资金周转为由，三次骗取被害人吕某某的65万元。
6、2013年6月6日，被告人孟繁登以信用卡到期还款为由，骗取被害人李某某2万元。
7、2013年6月，被告人孟繁登以急用钱为由，骗取被害人朱某某2万元。
8、2013年7月，被告人孟繁登以资金周转紧张为由，骗取被害人赵某乙2万元。
9、2013年7月1日，被告人孟繁登利用给段某某帮助贷款之便，骗取段某某40万元。
10、2013年7月7日，被告人孟繁登以信用卡到期还款为由，骗取被害人曹某某1.1万元。
11、2013年7月17日，被告人孟繁登以资金周转为由，骗取被害人杨某甲5万元。
12、2013年7月18日，被告人孟繁登以资金紧张为由，骗取被害人王某甲2万元。
13、2013年8月，被告人孟繁登以购房为由，骗取被害人陈某甲10万元。
14、2013年9月3日，被告人孟繁登以急用钱为由，骗取被害人岳某某2万元。
15、2013年9月14日，被告人孟繁登以做生意倒账为由，骗取被害人赵某甲2万元。
16、2013年9月16日，被告人孟繁登以资金周转为由，骗取被害人魏某甲1.5万元。
17、2013年9月22日，被告人孟繁登以资金周转为由，骗取被害人马某1.3万元。
18、2013年10月5日，被告人孟繁登以给孩子看病为由，骗取被害人张某乙1万元。
19、2013年10月5日，被告人孟繁登以办事为由，骗取被害人林某1万元。
20、2013年10月9日，被告人孟繁登以资金周转紧张为由，骗取被害人王某甲5万元。
（二）2012年8月至2013年1月，被告人孟繁登利用其在中国农业银行股份有限公司定西安定支行担任客户经理的便利，冒用他人名义多次利用职务之便骗取银行贷款55万元。具体事实如下：
1、2012年8月8日，被告人孟繁登利用其在中国农业银行股份有限公司定西安定支行担任客户经理的便利，冒用孟某某名义骗取银行贷款30万元。
2、2012年11月27日，被告人孟繁登利用其在中国农业银行股份有限公司定西安定支行担任客户经理的便利，冒用张某乙名义骗取银行贷款5万元。
3、2013年1月10日，被告人孟繁登利用其在中国农业银行股份有限公司定西安定支行担任客户经理的便利，冒用孟某某名义骗取银行贷款20万元。
2013年11月20日，被告人孟繁登在无法偿还债务及银行贷款后，便辞职逃逸至兰州躲藏。2015年11月9日，孟繁登被兰州铁路公安处西固车站派出所民警抓获。
针对上述指控，公诉机关向法庭宣读和出示了被害人陈述、被告人供述，证人证言，书证等证据。
公诉机关认为，被告人孟繁登以非法占有为目的，采取虚构事实，隐瞒真相的方式骗取他人财物174.9万元，数额特别巨大，并利用职务上的便利，冒用他人名义骗取银行贷款55万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二百七十一条第一款之规定，应当以诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任，实行数罪并罚。
被告人孟繁登辩称：1、公诉机关指控其骗取刘某某、李某某、赵某甲、魏某甲、王某甲五人的现金不属实，这些人的借款已还清。2、指控职务侵占罪定性不当，应当认定为骗取贷款罪。
经审理查明：2012年7月至2013年10月，被告人孟繁登在中国农业银行股份有限公司定西安定支行工作期间，因参与炒股、赌博而欠有大量的外债，为了捞本及偿还债务，编造种种理由骗取他人信任，骗取被害人马某某、郑某、曹某某、岳某某、王某甲、朱某某、赵某乙、张某乙、杨某甲、李某某、魏某甲、刘某某、赵某甲、马某、邢某、陈某丙、林某、王某甲、段某某、吕某某等人的财物共计174.9万元。
2012年8月至2013年1月，被告人孟繁登利用其在中国农业银行股份有限公司定西安定支行担任客户经理的便利，冒用孟某某、孟某某、张某乙三人的名义，使用虚假的证明文件，骗取银行贷款55万元，用于个人挥霍。
2013年11月20日，被告人孟繁登因无法偿还债务及银行贷款，便辞职离开单位。2015年11月9日抓获归案。
认定上述事实的证据是：
1、受理案件登记表、立案决定书，证明2015年8月12日至2016年1月18日，定西市安定区公安局先后接到被害人马某某、曹某某、岳某某、王某甲、朱某某、赵某乙、张某乙、李某某、魏某甲、刘某某、赵某甲、马某、邢某、陈某丙、林某、王某甲、段某某、吕某某等人的报案，称孟繁登骗去他们现金，在农业银行冒名办理贷款到期不还，公安机关相继立案侦查。
2、被害人曹某某、岳某某、王某甲、朱某某、赵某乙、魏某甲、刘某某、张某乙、李某某、赵某甲、马某、吕某某、王某甲等人的陈述，证明在2013年，被告人孟繁登以各种理由向他们借去钱没有归还，后来孟繁登离开单位联系不上。
3、被害人郑某的陈述，证明2012年12月的一天，孟繁登打电话说要给孟祥盛续贷房款，要去他的户口本和身份证，并让他在借款合同上签了字。2015年2月听说孟繁登跑了，他问孟祥盛贷款的事，孟祥盛说他没有贷款，他才明白这笔贷款被孟繁登使用了。
4、被害人陈某某的证言，证明2012年10月，马某某让他给其亲戚贷一笔贴息贷款，要用他的身份证贷款5万元，农行工作人员到葛家岔镇办理“双联”贷款手续时，他在借款合同上签了字。
5、证人张某乙的证言，证明2012年下半年，孟某某拿去他的身份证和户口本，一个月后，孟某某给他归还户口本和身份证时说用于贷款5万元。2013年下半年，农行工作人员向他催要贷款，他找到孟某某后，孟某某说他没钱还款，农行再没有向他催款。
6、被害人马某某的陈述，证明2012年10月，孟繁登让他找个人贷款5万元，他找到陈某某帮忙，他和陈某某在担保合同上签了字。贷款到期后，陈某某要他还款，他给孟繁登打电话时联系不上。2013年11月，他把陈某某的这笔贷款归还了。同年11月，孟繁登让他给张某乙担保一笔贴息贷款5万元，让他到凤城担保公司去签字，他没见到张某乙本人，在担保合同上签了字。后张某乙没有还款，农行工作人员让他先还清贷款，否则要扣发他的工资，所以他偿还了张某乙名下的5万元。后他向法院起诉后得知不是张某乙本人的签字。
7、被害人邢某的陈述，证明2012年7月底，孟繁登要以他的名义贷款，他签字后贷出5万元，孟繁登把钱拿去用了。2013年8月，农行工作人员向他催款时，孟繁登让他把款先还上，他连本带息还了54400元。孟繁登给他打了56000元的欠条。
8、被害人段某某的证言，证明2013年6月，他通过孟繁登在农行申请贷款50万元，贷款审批下来后被孟繁登使用了，他没有拿到钱，后孟繁登仅给他归还10万元，剩余40万元给他打了欠条。
9、证人孟某某的证言，证明2013年后半年，农行的工作人员向他催要一笔20万元的贷款，因他没有贷款，工作人员怀疑是孟繁登的贷款，再没有向他要款。
10、证人孟某某的证言，证明2014年后半年，农行的工作人员找到他家里，说他在银行有贷款30万元没有还，他不清楚是怎么回事，工作人员说可能是孟繁登以其名义贷的款。
11、被告人孟繁登的供述，证明2004年至2008年，他因炒股把自己的积蓄赔完后欠债60多万元，又向别人借款赌博捞本输掉200多万元。2012年至2013年，他以张某乙、陈某某、孟某某、孟某某、段某某等人的名义违规办理贷款约100万元，全部用于赌博还账。从本单位同事杨某甲、岳某某、王某甲、朱某某、赵某乙等人处借来20多万元用于赌博。到2013年10月份，因要账的人逼着他没办法就跑到兰州躲债。
12、借条、银行汇款凭证、银行对账单，证明被告人孟繁登于2013年11月13日借岳某某2万元、2013年9月11日借邢某5.6万元（其中本金5万元）、2013年5月至8月三次借吕某某75万元（其中本金65万元）、2013年10月5日借林某1万元、2013年8月借陈某丙10.1万元（其中本金10万元）、2013年7月17日借杨某甲5万元、2013年9月16日借魏某甲1.5万元、2013年9月14日借赵某甲2万元、2013年6月6日借李某某2万元、2013年9月22日借马某1.3万元。
13、中国农业银行农户个人借款申请表、借款合同、生产经营贷款调查表、保证担保承诺书、双联贷款推荐表、农户贷款谈话记录、第三方反担保合同、贷款发放通知书、房屋他项权利登记申请书、房产证复印件、贷款支付授权委托书、委托支付通知单、承诺书、银行卡交易明细清单等，证明被告人孟繁登于2013年1月10日在孟某某名下贷款20万元、2012年8月8日在孟某某名下贷款30万元、2012年11月27日在张某乙名下贷款5万元、2012年12月10日在郑某名下贷款20万元、2013年2月1日在陈某某名下贷款5万元、2013年7月1日段某某向农行安定支行贷款50万元。
14、中国农业银行定西分行文件、劳动合同书、孟繁登的个人档案、户籍证明等，证明被告人孟繁登的出生时间、住址、政治面貌等身份信息；1993年7月孟繁登与中国农业银行股份有限公司定西分行签订劳动合同后正式上班，2013年11月21日孟繁登与单位解除劳动合同。
上述证据，取证合法，经当庭质证，能够相互印证本院查明的案件事实，对其证明效力予以确认。
本院认为，被告人孟繁登以非法占有为目的，多次骗取他人财物174.9万元，数额特别巨大，又利用职务之便，冒用他人名义，伪造虚假的证明文件，骗取银行贷款55万元，数额较大，其行为分别构成诈骗罪和职务侵占罪。定西市安定区人民检察院指控被告人孟繁登犯罪的事实清楚，证据确实、充分，予以认定。被告人孟繁登关于案件事实的辩解不成立，不予采纳；关于对其犯职务侵占罪的指控，应当以骗取贷款罪认定的辩解意见，本院认为，被告人孟繁登利用职务上的便利，冒用他人名义，伪造虚假的证明文件，骗取银行贷款的行为，其身份是特殊主体，且从贷款的真正用途来说，并非合理必要，而骗取贷款罪的犯罪主体是一般主体，主观上不具有非法占有的意图，本案应当以职务侵占罪定罪处罚，故被告人孟繁登对案件定性的辩解不成立，不予采纳。被告人孟繁登在审理中能够认罪，酌情从轻处罚。根据被告人孟繁登犯罪的性质、情节和社会危害性，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十九条第一款、第三款之规定，判决如下：
被告人孟繁登犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金5万元，犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年六个月。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金5万元。
（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月9日起至2029年11月8日止。罚金限判决生效后立即缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省定西市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 田发淘
审 判 员 芦永吉
人民陪审员 姚娟芝
二〇一六年九月十二日
书 记 员 颜进喜