宁波市奉化区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）浙0213刑初88号
公诉机关宁波市奉化区人民检察院。
被告人吴新明，男，1974年9月5日出生于湖北省孝昌县，汉族，文化程度初中，农民，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年8月4日被依法逮捕,经宁波市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。现羁押于宁波市奉化区看守所。
辩护人董建宏，浙江嘉丰律师事务所律师。
被告人刘爱华，女，1973年6月29日出生于湖北省孝昌县，汉族，文盲，农民，住湖北省孝昌县。因涉嫌犯诈骗罪，于2017年6月29日被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，同年8月4日变更为监视居住，经本院决定，2018年2月14日变更为取保候审。
辩护人吴宜红，浙江锦屏律师事务所律师，系宁波市奉化区法律援助中心指派。
宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑诉（2018）60号起诉书指控被告人吴新明、刘爱华犯诈骗罪，于2018年2月9日向本院提起公诉。本院于2018年2月14日立案受理后，宁波市奉化区人民检察院以甬奉检刑变诉（2018）9号向本院变更起诉。本院依法适用普通程序，并组成合议庭。2018年5月4日，宁波市奉化区人民检察院以需要补充侦查为由，建议本案延期审理，本院于同日作出延期审理决定，于2018年6月1日恢复审理。于2018年6月4日公开开庭审理了本案。宁波市奉化区人民检察院指派检察员刘某、李某出庭支持公诉，被告人吴新明及其辩护人董建宏，被告人刘爱华及其辩护人吴宜红均到庭参加诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2017年6月期间，在湖北省武汉市江岸区长青广场颐和苑3单元1202室，被告人吴新明、刘爱华共同虚构自己是银行工作人员、信用卡代办人员的事实，以给被害人办理信用卡、开卡等名义，骗取被害人信任后，以收取资料费、代办费及验资的方法，骗得被害人钱财共计人民币105300元（以下币种同）。具体如下：1.在6月5日、10日共骗得被害人孙某16500元；2.在6月5日、10日共骗得被害人周某11500元；3.在6月5日至11日共骗得被害人郑某8900元；4.在6月14日骗得被害人陈某3000元；5.在6月15日、18日共骗得被害人郭某22700元；6.在6月16日、19日共骗得被害人岳某22700元；7.在6月17日至25日共骗得被害人木某27500元；8.在6月18日骗得被害人王某12500元。
为证实上述指控的事实，公诉机关向法庭提供了相应的证据。公诉机关认为被告人吴新明、刘爱华的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，均应当以诈骗罪追究刑事责任。
被告人吴新明及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，其辩护人的主要辩护意见：1.被告人吴新明当庭自愿认罪，可从轻处罚；2.被告人吴新明系初犯、偶犯，请法庭酌情从轻处罚；3.本案赃款，已由被告人刘爱华亲属代为两被告人退赔，被告人吴新明有悔表现，请法庭对被告人吴新明酌情从轻处罚；4.被告人吴新明对犯罪事实能坦白交待，请法庭从轻处罚。
被告人刘爱华及其辩护人对公诉机关指控的犯罪事实及定性均无异议，其辩护人的主要辩护意见：1.被告人刘爱华当庭自愿认罪，且认罪态度较好，请法庭从轻处罚；2.被告人刘爱华系初犯、偶犯，请法庭酌情从轻处罚；3.在本案审理期间，被告人刘爱华的亲属代为退出全部赃款，被告人刘爱华悔罪态度较好，望法庭从轻处罚；4.被告人刘爱华系从犯，望法庭依法减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明，2017年6月期间，在湖北省武汉市江岸区长青广场颐和苑3单元1202室，被告人吴新明、刘爱华共同虚构自己是银行工作人员、信用卡代办人员的事实，以给被害人办理信用卡、开卡等名义，骗取被害人信任后，以收取资料费、代办费、刷银行流水等方法，骗得被害人钱财共计人民币105300元（以下币种同）。具体如下：1.在6月5日、10日共骗得被害人孙某16500元；2.在6月5日、10日共骗得被害人周某11500元；3.在6月5日至11日共骗得被害人郑某8900元；4.在6月14日骗得被害人陈某3000元；5.在6月15日、18日共骗得被害人郭某22700元；6.在6月16日、19日共骗得被害人岳某22700元；7.在6月17日至25日共骗得被害人木某27500元；8.在6月18日骗得被害人王某12500元。
2017年6月28日，经过提前布控，奉化公安民警在湖北省武汉市江岸区长青广场颐和苑抓获被告人吴新明、刘爱华。
在本案审理过程中，被告人刘爱华的亲属代为被告人吴新明、刘爱华向本院预交了本案全部赃款计人民币105300元。
上述事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据证实：
1.被告人吴新明的供述，证实：2017年5月份，其从网上搜索了诈骗方法，在网上买了手机、手机卡、客户资料，从套现的人那里拿了卡号。6月份开始电信诈骗，打电话骗客户办信用卡，客户要是相信了就付费用给其。先是其老婆刘爱华打电话诈骗客户，联系上以后就是其继续诈骗客户。
其用网名叫“阿旺”的QQ与网名叫“时过境迁”的QQ联系，把要做假卡的客户信息发给对方，对方做好后直接邮寄给客户。
2.被告人刘爱华的供述，证实：2017年6月份，其帮吴新明打诈骗电话。吴新明把客户资料给其，其按照资料上的客户信息打电话，自称是信用卡申办中心的，问对方是否申请信用卡，如果对方要办，就让对方先交200至300元工本费，并把户名叫“侯建”的账号发给对方，对方交后继续骗对方交办卡额度2个点到3个点的手续费。接下来就由吴新明冒充银行工作人员骗对方，让对方刷流水。
3.被害人木某的陈述，证实：2017年6月16日，一个自称王丽的人打电话给其说可以代办信用卡，其先按王丽要求汇了200元定金包装费到侯某的账户。其收到快递寄来的信用卡后，在6月24日又按王丽要求汇了3000元辛苦费到侯某账户。6月25日，一个姓张的人打电话给其，说是银行工作人员，让其把自己农行的2万元存到信用卡里刷流水，后来其农行卡里2万元被扣走。之后其又按王丽要求汇了3800押金到侯某的账户。另外，在6月23日，王丽让其再汇500元，可以再帮其办3张信用卡，其汇了500元到侯某账户。总共被骗了27500元。
4.被害人陈某的陈述，证实：其在网上登记个人信息办理信用卡后，2017年5月底，一个自称吴丽的女的打电话给其说可以办信用卡，收手续费。10多天后其收到寄来的信用卡，其汇了3000元手续费到侯某账户。
5.被害人岳某的陈述，证实：2017年6月其在网上申办信用卡，对方是自称是信用卡激活中心的。先支付宝转了300元到侯某账户，收到卡后又转了2000元手续费到侯某账户，之后又转了3个6800元流水到侯某账户。总共被骗22700元。
6.被害人周某1的陈述，证实：2017年夏天的某一天，其在网上申办信用卡，先后交了300元和1200元手续费到侯某账户。
7.被害人孙某1的陈述，证实：2017年6月，其在网上申办信用卡。接到对方一个女的电话后，其按要求转账300元到侯某账户。收到信用卡后，又转账1200元到侯某账户。后来一个男的打电话说他是信用卡激活的，又按其要求转账5000元到侯某账户。
8.被害人郭某的陈述，证实：2017年6月其在网上申办信用卡。按对方“王丽”的要求，其在6月15日转了300元手续费到侯某账户。收到信用卡后，其在6月18日又转了2000元到侯某账户。后来“王丽”又要其刷流水，其又分别转账5600元、5600元、5600元、3600元到侯某账户。总共被骗22700元。
9.被害人郑某的陈述，证实：2017年6月其在网上申办信用卡。其按对方要求，在6月5日转账300元到侯某账户，6月10日转账3000元到侯某账户，6月11日转账3000元、2600元到侯某账户。总共被骗8900元。
10.被害人王某的陈述，证实：2017年6月份，其在网上申办信用卡，对方打电话过来，其按要求总共汇过去10000元。
根据银行交易记录，2017年6月18日，被害人王某实际转账12500元到侯某账户。
11.搜查笔录，扣押清单，发还清单，证实：2017年6月28日，公安机关在武汉市江岸区常青广场颐和苑3单元1202室抓获本案被告人吴新明、刘爱华后，在该住处搜查到2部诺基亚手机、2部三星手机、1部华为手机、1部海信手机，1只女士包（内有现金2304.7元、1张写有银行号码的纸条）、笔记本电脑1台、2张身份证。其中被告人刘爱华的身份证、女式包和现金已发还给被告人刘爱华。另外，证实：公安机关从诈骗用的诺基亚手机中，找到将侯某的账户发送给被害人的短信。
12.电子证据检查工作记录、通讯记录，证实：公安机关对被告人吴新明的被扣押笔记本电脑进行检查；被告人吴新明诈骗被害人郑某、孙某1、周某1等人的时候，通过朱靖制作假信用卡。
13.人口信息，证实：被告人吴新明、刘爱华的身份情况。
14.抓获经过，证实：经过提前布控，奉化公安民警于2017年6月28日在湖北省武汉市江岸区长青广场颐和苑抓获被告人吴新明、刘爱华。
本院认为，被告人吴新明、刘爱华以非法占有为目的，合伙利用通讯工具实施电信诈骗，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人吴新明在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按其所参与的全部犯罪处罚；被告人刘爱华在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，依法减轻处罚；被告人吴新明、刘爱华当庭自愿认罪，均可酌情从轻处罚；被告人吴新明、刘爱华退出全部赃款，均又可酌情从轻处罚，并可对被告人刘爱华适用缓刑。两被告人的辩护人要求对被告人从轻、减轻处罚的相关辩护意见，本院予以采纳。对被告人吴新明依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定；对被告人刘爱华依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定，判决如下：
一、被告人吴新明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二万五千元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月28日起至2021年6月27日止。）
二、被告人刘爱华犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金一万五千元；
（缓刑考验期，从判决确定之日起计算。）
（罚金均限在本判决生效后一个月内向本院缴纳。）
三、责令被告人吴新明、刘爱华共同退赔赃款计人民币105300元，分别发还给被害人孙某1人民币6500元、被害人周某1人民币1500元、被害人郑某人民币8900元、被害人陈某3000元、被害人郭某人民币22700元、被害人岳某22700元、被害人木某人民币27500元、被害人王某人民币12500元；
四、随案移送的作案工具手机6部、电脑1台，均予以没收，上缴国库。
审 判 员 林文姬
人民陪审员 王畅国
人民陪审员 朱小平
二〇一八年六月四日
书 记 员 蒋秋朔
附：《中华人民共和国刑法》相关条文
1．第二百六十六条：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2.第二十五条第一款：共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
3.第二十六条组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
4.第二十七条在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。
5.第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻的；
（二）有悔罪表现的；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍需执行。
6.第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日期起计算。
7.第六十四条：犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
8.最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》
第二条：依法严惩电信网络诈骗犯罪
（一）根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，利用电信网络技术手段实施诈骗，诈骗公私财物价值三千元以上、三万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。
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