文书内容浙江省奉化市人民法院刑 事 判 决 书（2016）浙0283刑初576号公诉机关浙江省奉化市人民检察院。被告人竺某甲，女,1962年4月6日出生于浙江省奉化市，汉族，高中文化，农民，因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年2月16日被奉化市公安局决定刑事拘留在逃，于2016年4月13日被执行刑事拘留，于同年5月18日被依法逮捕。辩护人葛斌杰，浙江嘉丰律师事务所律师，由奉化市法律援助中心指派。奉化市人民检察院以奉检公诉刑诉（2016）577号起诉书指控被告人竺某甲犯非法吸收公众存款罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。奉化市人民检察院指派检察员刘积锋、代理检察员高文艺出庭支持公诉，被告人竺某甲及其辩护人葛斌杰均到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明：1、2009年12月至2010年12月期间，被告人竺某甲未经中国人民银行批准，在本市岳林街道义门路金义2弄3幢3号落地房内，采用组织2009年12月25日“半月会”、2010年2月15日“半月会”、2010年5月5日“半月会”、2010年6月7日“月月会”、2010年11月30日“月月会”的方法向王某1、鲍某2、邬某3、董某4等社会不特定对象吸收资金；2010年下半年竺某甲又在本市岳林街道粮油市场附近厂房内组织“日日会”向毛某5、程某6、程某7等社会不特定对象吸收资金。至2010年12月9日倒会时，被告人竺某甲通过上述民间标会吸收首会资金共计人民币（以下币种相同）46.3万元，另外造成已报案的20名非吸对象损失共计120万元左右；2、2009年至2010年间，被告人竺某甲采用支付高额利息的方法向邬某3、董某4、陈某9等社会不特定对象借款共计115.3万元，归还本金10.2万元，支付利息6.8万元，造成实际损失98.3万元。具体情况如下：（1）2010年5月15日，被告人竺某甲向邬某3借款5.94万元，本金未还，支付利息0.36万元，造成实际损失5.58万元；（2）2010年8月25日，被告人竺某甲向董某4借款9.8万元，本金未还，支付利息0.6万元，造成实际损失9.2万元；（3）2010年1月21日、2010年11月20日，被告人竺某甲先后两次向陈某9借款7.94万元，本金未还，支付利息0.6万元，造成实际损失7.34万元；（4）2010年10月份，被告人竺某甲向程某6借款20万元，本金未还，利息未支付，造成实际损失20万元；（5）2010年10月19日，被告人竺某甲向朱某10借款10万元，程某7作为担保人代偿10万元，造成程某7实际损失10万元；（6）2010年4月23日，被告人竺某甲向康某借款4.95万元，本金未还，支付利息0.03万元，造成实际损失人民币4.92万元；（7）2010年8月份，被告人竺某甲向练某借款19.6万元，后归还本金10万元，支付利息0.8万元，造成实际损失8.8万元；（8）2009年5月16日，被告人竺某甲向刘妙素借款0.975万元，本金未还，支付利息0.45万元，造成实际损失0.525万元；（9）2009年5月16日，2010年8月7日，被告人竺某甲先后两次向王菊恩、刘东凡夫妻借款14.625万元，本金未还，支付利息3万元，造成实际损失11.625万元；（10）2009年至2010年8月期间，被告人竺某甲先后多次向罗某借款8.5万元，后归还本金0.2万元，利息未支付，造成实际损失8.3万元；（11）2010年9月1日，被告人竺某甲向康某2借款5万元，本金未还，利息未支付，造成实际损失5万元；（12）2010年5月7日，被告人竺某甲向罗某2借款6万元，本金未还，支付利息0.36万元，造成实际损失5.64万元；（13）2009年4月2日，被告人竺某甲向周某1借款1.97万元，本金未还，支付利息0.6万元，造成实际损失1.37万元。被告人竺某甲于2016年4月13日被民警抓获。上述事实，被告人竺某甲在本案开庭审理时亦无异议，并有证人王某1、鲍某2、邬某3、董某4等人的证言，借条，记账笔记，抓获经过及人口信息等证据证实，足以认定。被告人竺某甲的辩护人提出被告人竺某甲自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；被告人竺某甲系初次犯罪，法律意识淡薄，且倒会原因主要是部分会员没有支付会钿，望予酌情考虑等几点辩护意见。根据以上被告人的犯罪事实和情节，公诉机关建议以非法吸收公众存款罪判处被告人竺某甲有期徒刑三年至三年六个月。本院认为，被告人竺某甲违反国家法律法规，变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱了国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人竺某甲自愿认罪，如实供述自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚。对辩护人的相关辩护意见予以采纳。公诉机关的量刑建议适当。对被告人竺某甲，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第（一）项、第（三）项之规定，判决如下：一、被告人竺某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月13日起至2019年8月12日止。）二、责令被告人竺某甲向被害人作出退赔（详见附1）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。审 判 长  李倩倩人民陪审员  陈光耀人民陪审员  马金元二〇一六年十月十日书 记 员  方婷婷附1：各被害人借款及损失清单借款总金额              应退赔损失                  1、邬某3              5.94万元              5.58万元                  2、董某4              9.8万元              9.2元                  3、陈某9               7.94万元              7.34万元                  4、程某6              20万元              20万元                  5、程某7              10万元              10万元                  6、康某              4.95万元              4.92万元                  7、练某              19.6万元              8.8万元                  8、刘妙素              0.975万元              0.525万元                  9、王菊恩、刘东凡              14.625万元              11.625万元                  10、罗某              8.5万元              8.3万元                  11、康某2              5万元              5万元                  12、罗某2              6万元              5.64万元                  13、周某1              1.97万元              1.37万元      附2：《中华人民共和国刑法》相关条文第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。