福建省福州市鼓楼区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）闽0102刑初501号
公诉机关福州市鼓楼区人民检察院。
被告人余惠蝉，女，1986年2月1日出生，汉族，中专文化，住福建省古田县。2016年1月3日因本案被刑事拘留，同年2月6日被执行逮捕。现羁押于福州市第二看守所。
辩护人福建元一律师事务所律师。
福州市鼓楼区人民检察院以鼓检公诉刑诉（2016）524号起诉书指控被告人余惠蝉犯诈骗罪，于2016年6月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。福州市鼓楼区人民检察院指派代理检察员魏旸出庭支持公诉，被告人余惠蝉及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
福州市鼓楼区人民检察院指控：1、2012年8月，被告人余惠蝉以其在福建省国土资源厅上班，可以帮被害人陈某以内部价购买福州市晋安区五四北香山春天的房子为诱饵，骗取被害人陈某人民币5万元，后用于赌博挥霍。
2、2014年12月份，被告人余惠蝉在福州市鼓楼区六一路景城大酒店东方豪情夜总会上班期间，以家人生病为由，使用虚假身份，多次骗取被害人周某人民币共计35000元、骗取被害人吴某人民币共计15000元，后用于挥霍。
2016年1月2日，被告人余惠蝉被公安机关抓获。
对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。通过举证，公诉机关认为被告人余惠蝉的上述行为已构成诈骗罪，建议对其在有期徒刑三年至四年的幅度内处刑，并处罚金。提请法院依法予以惩处。
被告人余惠蝉对公诉机关指控其诈骗被害人陈某人民币5万元的事实不持异议，但辩称周某、吴某的钱系她们用于放利投资的，不是其诈骗她们的钱，且周某的钱只有两万多。辩护人提出的辩护意见是：一、被告人余惠蝉向周某、余惠蝉借款5万元的行为系一般民事行为，不符合诈骗罪构成要件；二、被告人余惠蝉案发后退还了被害人陈某2万元并取得谅解；三、被告人余惠蝉有自首情节。综上，恳请法庭对被告人余惠蝉从轻处罚。
经审理查明：1、2012年8月，被告人余惠蝉以其在福建省国土资源厅上班，可以帮被害人陈某以内部价购买福州市晋安区五四北香山春天的房子为诱饵，骗取被害人陈某人民币5万元，后用于赌博挥霍。
2、2014年12月份，被告人余惠蝉在福州市鼓楼区六一路景城大酒店东方豪情夜总会上班期间，以家人生病为由，使用虚假身份，多次骗取被害人周某人民币共计35000元、骗取被害人吴某人民币共计15000元。
2016年1月2日，被告人余惠蝉被公安机关抓获。
另查明，2016年1月28日，被告人余惠蝉家属代其赔偿给被害人陈某人民币2万元，被害人对其表示谅解。
上述事实有以下经庭审举证、质证的证据证实：
1、被害人吴某的陈述及辨认笔录证实：2014年12月份，其和当时自称“余月芳”的被告人余惠蝉在福州市鼓楼区六一路景城大酒店东方豪情夜总会上班，她还给其看了她的暂住证（名字：余月芳，身份证号：××，户籍地：福建省永定县），其还拍了照片。2015年1月，余惠蝉以公公生病需要用钱为借口陆陆续续向其借了15000元，这些钱是通过其建设银行卡（卡号为62×××48）和其老公蔡某的建设银行卡（卡号为62×××14）转到她提供的郑某的建行卡（卡号为62×××52）、余惠蝉的农行卡（卡号为62×××79）。2015年春节后，其就联系不上余惠蝉了。
2、被害人周某的陈述及辨认笔录、借条证实：2014年12月份，其和当时自称“余月芳”的被告人余惠蝉在福州市鼓楼区六一路景城大酒店东方豪情夜总会上班，她还给其看了她的暂住证（名字：余月芳，身份证号：××，户籍地：福建省永定县），其还拍了照片。后来余惠蝉以她家人得癌症急需用钱为借口陆陆续续向其借了40000元，这些钱是通过转账方式转到她提供的郑某、余惠蝉的银行卡账户。2015年春节前，余惠蝉还给了其5000元，之后其感觉不放心，于2014年12月25日、2015年1月9日让她打了两张共计35000元的借条，借条上余惠蝉签的名字是余月芳。2015年春节后，其就联系不上余惠蝉了。另，其不认识“水水”，也没有让余惠蝉去投资生利息，其还知道余惠蝉骗了其同事吴某15000元没还。
3、被害人陈某提供的定金担保合同及其陈述、辨认笔录如下：2008年，其通过老乡认识了被告人余惠蝉，余惠蝉称其在福建省国土资源厅上班，有办法以较低的价格拿到单位内部的房子。2012年，其问余惠蝉能不能弄到福州市晋安区五四北香山春天的低价房，她说可以并带着其和其舅舅、其妈妈到香山春天小区看了一套毛坯房，并称其可以在这个小区内任意选择一套房子，她会和主任说然后以内部价格帮其拿到。2012年7月，其对余惠蝉说看中了香山春天的一套房子，她说需要2万元打点关系，如果不成功可以退钱。2012年8月，其拿了2万元现金给她。过了几天，她说主任同意了，但需再预交3万元作为定金，其又给了她3万元，后来她又让其再汇5万元定金，其于2012年8月16日通过其妻子的建行卡（账号为62×××28）转了3万元、于2012年8月18日通过其的建行卡（账号为62×××64）转了2万元到她建行账户（账号为43×××31）。过了两天，余惠蝉又打电话说要再付7万元定金，其就说不要那房子了，结果她之后又打电话说先帮其垫付了7万元，其同意了。2012年8月21日，余惠蝉拿了一份定金担保合同让其签字，过一两天后，余惠蝉和她老公郑某带着其、其妻子、其父母亲一起到香山春天小区看房子，后来她让其帮她还13万元的赌债给她的两个朋友，到时候钱从购房款中扣除，其就按照她的吩咐给了她朋友“老八”5万元、“阿弟”8万元，之后其一直催促她完成房产交易，她总是以各种理由推脱，其就开始怀疑她是不是在骗其钱，期间她陆陆续续还给了其3万元，2013年年底其就再也联系不上她了。后来其去香山春天售楼部咨询，才知道根本没有所谓内部房，其才真正意识到自己被骗了。
4、证人林某的证言证实：其系被害人周某的丈夫。2015年春节前，周某在福州市鼓楼区景城夜总会上班，当时她说有一个叫余月芳的同事因为公公得了癌症急需用钱向她借钱，后来陆陆续续一共借给余月芳4万元，其中大部分钱是通过其的建行卡、农行卡以及周某的建行卡转给余月芳提供的郑某、余惠蝉等人的银行卡，之后余月芳还了5000元，并打了两张共计35000元的欠条给周某。2015年春节后，周某就联系不上余月芳了。
5、证人蔡某的证言及辨认笔录证实：其系被害人吴某的丈夫。2015年1月份，当时自称“余月芳”的被告人余惠蝉以她公公生病需要动手术为由向吴某借钱，商量借钱的时候其和吴某、余惠蝉都在场。另，其不认识“水水”这个人。
6、证人阮某的证言及辨认笔录证实：被害人陈某系其外甥，其听他说被告人余惠蝉在福建省国土资源厅上班，可以弄到香山春天小区的内部低价房。2012年8月底，陈某带上其和其姐姐姐夫、其外甥媳妇五个人和余惠蝉约着到香山春天小区看房子，当时余惠蝉还带了她丈夫郑某过来，看完房子后其就先离开了。2013年年底，陈某就联系不上余惠蝉了，然后他们去香山春天售楼部咨询，才知道根本没有所谓内部房，他们这才意识到被骗了。
7、证人肖某的证言及辨认笔录证实：被害人陈某系其丈夫，其听他说被告人余惠蝉在福建省国土资源厅上班，可以弄到香山春天小区的内部低价房。2012年8月16日，为了购房的事情，陈某让其汇3万元到余惠蝉的建设银行账户（账号为43×××31）。2012年8月底，陈某带上其和其公公婆婆等人和余惠蝉约着到香山春天小区看房子，当时余惠蝉还带了她丈夫郑某过来，看完房子后他们还一起到省体中心对面的餐馆吃了饭。2013年年底，陈某就联系不上余惠蝉了，然后他们就去香山春天售楼部咨询，才知道根本没有所谓内部房，他们这才意识到被骗了。
8、证人郑某的证言证实：其系被告人余惠蝉的丈夫。被害人陈某和余惠蝉是老乡关系，有一天余惠蝉打电话让其开车载她去五四北香山春天楼盘陪陈某一家看房子，当时在售楼人员带领下看完房子后他们还一起去省体中心对面的海鲜吧吃饭，余惠蝉和陈某是用古田话交流，所以其听不懂他们具体在说什么。另，2015年3月份，其父亲确诊为癌症，他的医疗费是其弟弟和余惠蝉出的，但余惠蝉没有和其提过向她同事周某、吴某借钱的事情，其也不知道她是否有将钱给一个叫“水水”的男子放贷生利。
9、被告人余惠蝉在侦查阶段的供述和辩解如下：⑴、2012年6、7月份，陈某问其能不能弄到福州市晋安区五四北香山春天的低价房，当时因为其赌博输了钱向他借了8万元，其就说可以帮他拿到低价房，事实上其根本不知道香山春天有没有低价房，后来陈某问其要不要公关费打点一下，其就说要2万元，但是这钱由其出用于抵消欠他的钱，他答应了。后来，其又和陈某说购房定金要8万元，其中6万元用于抵消欠他的钱，剩下的2万元等事后再结算。之后，陈某要其出具一份定金担保协议，于是其就编造了一份房屋买卖定金担保协议并与其签订了上述协议。过了几天，陈某约其到五四北香山春天小区看房子，其就叫丈夫郑某开车送他们一起去，当时陈某还请他们到省体育中心对面的餐馆吃了饭。之后，陈某多次催促其完成房屋买卖交易，其都以主任出差或没空等理由推脱，陈某可能觉得被骗了，要求其还钱，其陆陆续续还了他3万元，目前还欠他5万元；⑵、2014年9月份，其在福州市鼓楼区景城大酒店的东方豪情夜总会做跟厢服务员，认识了被害人周某和吴某。2014年11月底至12月底，其虚构余月芳的身份，以家人生病需要动手术为借口陆陆续续向周某借了38000多元、向吴某借了10000多元，周某是通过其丈夫林某的银行卡转账、吴某也是通过银行卡转账。后其分三次共计还了周某9000元，还陆陆续续还了吴某3000元。2015年2月底，因为周某和吴某一直让其还钱，其又没钱还，于是就辞职了，也没有再联系她们。2016年1月2日，其在华林路永辉超市购物时被民警抓获。另，借钱的时候其家人并没有生病动手术，其借钱是想筹集资金拿去放贷，后来钱被人套走了。
被告人余惠蝉在庭审中辩称，周某、吴某的钱系她们让其用于放利投资的，一万元一天一百元的利息，不是其诈骗她们的钱，吴某的钱是15000元、周某的钱只有2万多，其当时把钱放贷给一个叫“水水”的人，但其不知道该男子的任何身份信息。
庭审中，被告人余惠蝉供述称2016年1月2日当天其在永辉超市碰到周某及其丈夫林某、吴某及其丈夫蔡某，对方要求其全部还清款项，双方协商不成，他们四人就报警处理了。
10、公安机关出具的提取笔录、银行转账凭证、银行交易明细证实：2012年8月16日，肖某转了30000元到余惠蝉的建设银行账户（账号为43×××31）；2012年8月18日，陈某转了20000元到余惠蝉的建设银行账户（账号为43×××31）；2015年1月10日、2015年1月22日，吴某通过本人的建设银行卡（卡号为62×××48）分两次转了10000元至郑某的建行卡（卡号为62×××52）；2015年1月16日，蔡某的建设银行卡（卡号为62×××14）转了5000元至余惠蝉的农行卡（卡号为62×××79）；2014年12月、2015年1月，周某多次转账至郑某的建行卡（卡号为62×××52）。
11、福建省国土资源厅出具的证明证实：2005年8月，被告人余惠蝉在省国土资源厅机关开始从事临时服务工作，2013年7月终止合同离开。省国土资源厅主要职能是国土资源管理，不具有城乡住房建设管理的职能。
12、被害人陈某出具的收条及谅解书证实：2016年1月28日，被告人余惠蝉家属代其赔偿给被害人陈某人民币2万元，被害人对其表示谅解。
13、福州市公安局五凤派出所出具的被害人周某、吴某手机里存储的被告人余惠蝉以“余月芳”名字办理的暂住证照片。
14、公安机关出具的抓获经过、情况说明、户籍证明、相关辨认笔录、照片等其它证据材料。
以上证据经庭审质证，合法有效，且能相互印证，本院予以采信。
本院认为，被告人余惠蝉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱款达人民币10万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。福州市鼓楼区人民检察院指控被告人的罪名成立。被告人余惠蝉关于被害人周某、吴某的钱系她们给其用于放利投资的且周某只给了其两万多元的辩解被其在侦查阶段的供述、被害人周某、吴某的陈述、证人林某、蔡某的证言及银行交易明细、被害人周某提供的借条等相关证据所否定，不予采纳；辩护人关于被告人余惠蝉向被害人周某、吴某借款5万元的行为系一般民事行为的辩护意见，经查，被害人周某、吴某的陈述、证人林某、蔡某的证言、被告人余惠蝉在侦查阶段的供述及暂住证照片、借条等相关书证均体现出当时被告人借钱时使用了虚假的身份、编造了家人生病的理由，且客观上直至案发其仍未归还相关款项，符合诈骗罪的构成要件，故该节辩护意见不予采纳；辩护人关于被告人余惠蝉有自首情节的辩护意见，经查，被告人余惠蝉在庭审中供称当时其在永辉超市碰到被害人周某及其丈夫林某、被害人吴某及其丈夫蔡某，对方要求其全部还清款项，双方协商不成，他们四人就报警处理了，也就是说其当时已经在群众的控制之下，这也与公安机关出具抓获经过一致，故依法不能认定为自首，该节辩护意见不予采纳；辩护人辩护意见中的合理部分予以采纳。被告人余惠蝉家属代其退还了部分赃款并取得被害人陈某的谅解，酌情予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议予以采纳。据此，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人余惠蝉犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月3日起至2019年3月2日止。罚金应于判决生效次日起三个月内缴纳。）
二、责令被告人余惠蝉退赔被害人陈某人民币三万元、退赔被害人周某人民币三万五千元、退赔被害人吴云玲人民币一万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗增湧
人民陪审员 吴如玲
人民陪审员 刘招华
二〇一六年七月二十五日
书 记 员 周 钰
附本案判决依据的主要法律条款：
1、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
2、《中华人民共和国刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。