河北省永年县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀0429刑初222号
公诉机关河北省永年县人民检察院。
被告人白某某，女，1957年3月15日出生，汉族，高中文化，系永年县某某局退休职工，住河北省邯郸市永年县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年1月30日被永年县公安局西阳城派出所抓获，2016年2月2日被山东省济源市公安局刑事拘留，2016年2月26日被济源市公安局释放后被永年县公安局刑事拘留，同年3月10日被逮捕。
辩护人孟世海，河北世纪方舟律师事务所律师。
辩护人郭耀文，河北世纪方舟律师事务所律师。
永年县人民检察院以永检公诉刑诉（2016）227号起诉书指控被告人白某某犯非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院于2016年6月24日�案受理后，依法由简易程序转为普通程序审理，组成合议庭，于2016年8月30日公开开庭进行了审理。永年县人民检察院指派检察员刘小宁出庭支持公诉，被告人白某某及其辩护人孟世海、郭耀文到庭参加诉讼。现已审理终结。
永年县人民检察院指控：2014年至2015年期间，被告人白某某伙同宋某某、张某某以北京某某控股有限公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，采取向社会公开宣传的手段，以月利息2分至3分不等高息为诱向熟人及群众吸收存款共计127.5万元。据被害人王某陈述，结合审计报告和借款合同核实，其中白某某个人吸收存款51万元，返还利息或本金共计3.94万元，造成群众损失47.06万元。通过白某某向宋志会引荐，吸收公众存款76.5万元，返还利息或本金共计7.83万元，造成群众损失68.67万元。在该76.5万元中，有白某某个人30万元，白某某�子白振国12万元，白某某侄儿媳妇李继峰存款18万元，白某某女儿张雪梅3万元，白某某女婿妹妹王佳6万元，以上共计69万元。据白某某供述，在所吸收的127.5万元中，其个人获取好处费10余万元。公诉机关提供了书证、证人证言、审计报告、被告人供述等证据证实，据此认为被告人白某某的行为已构成非法吸收公众存款罪，提请人民法院依法判处。
被告人白某某辩称：由于我不懂法，受宋会志的蒙骗走向了犯罪道路，我自愿认罪，请法院依法从轻处罚。
其辩护人的意见为：关于犯罪数额，被告人白某某亲友白振国等人存款71万元，应从白某某的犯罪数额中扣除。另外，被告人白某某在犯罪过程中听信宋会志的安排，作用相对较小，希望人民法院对其依法从轻处罚。
经审理查明，白某甲（已判）在北京市注册成立北京某某控股有限公司，�指派宋某某（另处）在永年县组织团队吸收公众存款。2014年至2015年期间，被告人白某某通过宋某某介绍以北京某某控股有限公司的名义，在未经国家有关部门批准的情况下，采取向社会公开宣传的手段，以月利息2分至3分不等高息为诱饵向熟人及群众吸收存款共计127.5万元，从中获取提成。其中，被告人白某某个人吸收存款51万，返还利息或本金共计3.94万元，造成群众损失47.06万元。通过被告人白某某引荐，帮助宋志会吸收公众存款76.5万元，返还利息或本金共计7.83万元，造成群众损失68.67万元。在该76.5万元中，有白某某个人存款30万元，白某某侄子白振国12万元，白某某侄媳儿李继峰18万元，白某某女儿张雪梅3万元，白某某女婿妹妹王佳6万元，以上共计69万元。综上，白某某吸收的存款扣除其本人及女儿的存款33万元，其自己及帮助团队吸收存款共计94.5万元，支付利息7.16万元。
上述事实，有下列证据予以证实：
1.书证：移交案件通知书、立案决定书、刑事判决书、抓获证明、无前科犯罪证明、随案移送清单、扣押清单、控诉状、借款合同、收款收据、账本复印件、银行查询及转账清单。
2、企业法人营业执照、变更（改制）登记申请表、股权转让协议、法定代表人登记表，证明北京中安太平控股有限公司经营范围为项目投资、资产管理、技术开发、技术转让、投资咨询。
3、邯郸中冀会计师事务所专项审计报告，收款收据显示，2014年1月至2014年12月期间，白金玉、李ＸＸ先后通过李德祥、白某某等人向熟人介绍，以存期期限不等的形式吸收公众存款，共吸收公众存款27笔，金额127.5万元，支付利息10.67万元。
4、被告人白某某及集资参与人的身份证明。
5、集资参与人�志雪陈述，证明白某某和宋会志找到说北京中安太平控投有限公司可以存款，利息高，后以现金的方式将款送到中安通联电动汽车租赁有限公司，交给了宋会志，并签订了合同。
6、集资参与人王某人陈述及投资手续，证明将钱存到中安通联电动汽车租赁有限公司永年分公司（法定代表人是白某某丈夫张德祥），通过白某某、张德祥介绍将钱转账给北京中安太平控股有限公司，并盖有白金玉手章，是会计张某给办理的。
7、集资人白振国、李继峰、刘青青、王佳、张雪梅陈述，证明关于其被中安控股公司非法吸收公众存款的事与白某某没有关系，不要求白某某承担赔偿责任。
8、证人张某证言，我在中安通联电动汽车租赁有限公司永年分公司任会计，负责打扫卫生、填写收据、合同，工作人员有宋会志、张德祥、白某某和我，所有借款合同都是宋会志让我填写的。
9、被告人白某某供述，北京中安太平控股有限司法人是白金玉，通过宋会志介绍在2014年5月份在永年注册了中安通联电动汽车租赁有限公司，法人代表虽然是我丈夫张德祥，但是宋会志负责与总公司联系，宋会志拿钱筹办的。2014年1月份的时候，宋会志说北京中安太平控投公司可以企业借款，我先以个人名义存款3万元，宋会志和我签订了合同，一个月后将利息打给我，后来陆续有我的亲戚和朋友开始往北京中安太平控投有限公司存款，从中吸收的存款共计127.5万元（我自己存款30万元），宣传册是宋志会向群众发放的，群众存款时三个月月息3分，我给存款人是月息2分，半年月息5分，我给存款人是月息3分，我从中获得服务费为10万元左右。2016年6月份，宋会志说白金玉出国了，不能兑付利息，我拿自己的钱兑付了2个月利息，约�三万元，还有候文焕从6月份之后三个月利息4500元也是我自己支付的。
10、同案人白金玉供述，2011年2月，北京太平控股总公司在北京设立，经营项目有项目投资、投资咨询、技术开发、技术转让等，直接投资的项目有北京洁天电动车加电科技有限公司、中联达电动汽车加电运营科技有限公司等，做过非吸业务的有济源、石家庄、邯郸、永年等地，永年的负责人是宋会志，永年县的中安通联电动汽车永年分公司是以北京中安太平总公司的名义开展的，用的是总公司的借款合同、公章及我的法人印章，吸收的存款打到我、张红梅和李ＸＸ三个人的账户上。我不认识白某某和张德祥，他们是宋会志发展的成员，具体负责什么，我不清楚。
11、同案人张德祥供述，北京太平控股有限公司的法人是白金玉，我对该公司并不了解。2013年7、8月份，宋会志来�妻子开办的保健品门市上说有个好项目，关于电动汽车租赁的事，2014年6月份，宋志会开始运作中安通联电动汽车租赁有限公司永年分公司的事，宋会志负责公司管财务，我负责汽车租赁，后电动汽车没有过来，没有经营。关于存款的事我不清楚，都是存款人和我妻子白某某或宋会志一块去银行打的款，钱都打到白金玉的账户上了。
本院认为，被告人白某某在北京中安太平控股有限公司永年团队负责人宋志会的安排下参与公司日常事务或作为代办员的身份，对外吸收公众存款，从中获取利益，违反国家金融管理法律规定，侵犯了正常的金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。依照《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定，被告人白某某参与的集资数额已达到非法吸收公众存款�的立案追诉标准，对其应在“三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金”的量刑幅度内处以刑罚。被告人白某某自愿认罪，依法可以从轻处罚。辩护人所辩应当扣除其所有亲属的存款金额，经查，白某某的侄子、侄儿媳妇及朋友不属于白某某近亲属，且白某某在向他们进行宣传时并不是针对特定的对象，其宣传对象具有广泛性和不特定性，不属于对特定对象吸收资金的情形，故辩护人的该项辩解意见，本院不予采信。据此，根据被告人白某某的犯罪情节、犯罪事实以及对社会的危害后果，依法确定对被告人的宣告刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第五十二条之规定，判决如下：
被告人白某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期从判决执�之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月30日起至2016年1月29日止；罚金限判决书生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 王丽萍
代理审判员 刘爱香
人民陪审员 李 鹏
二〇一六年九月二十九日
书 记 员 马丽娟
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公从存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒�，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。