福建省福鼎市人民法院刑 事 判 决 书（2016）闽0982刑初66号公诉机关福鼎市人民检察院。被告人梁某，女，1974年7月1日出生于福建省福鼎市，汉族，小学肄业，无职业，住福建省福鼎市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年2月27日向福鼎市公安局投案，同日被取保候审。福鼎市人民检察院以鼎检公刑诉（2016）57号起诉书指控被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月4日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。福鼎市人民检察院指派代理检察员王艳出庭支持公诉，被告人梁某及其辩护人陈建雄到庭参加诉讼。现已审理终结。经审理查明，一、2010年7月起至2011年8月间，被告人梁某为吸收公众资金，在其位于福鼎市住所，采取通过优先无息吸收全体会员所缴纳的基本会金，后由会员逐月缴纳基本会金，并标写利息竞标会款，中标会员收取会款后以所标利息数额作为应付利息数额，逐次支付给其他会员的方法，召集社会公众邵某、黄某甲等170人次组织了8场民间标会。2011年8月间，因被告人梁某资金链断裂，致其组织的民间标会相继解散，造成会员邵某、黄某甲、缪某等人无法收回会金，损失共计人民币1099989元（币种下同）。具体事实分述如下：1、2010年7月26日，被告人梁某组织一场30人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额150000元，会期至2011年10月26日。2011年8月26日，该标会解散后，造成会员郑某已缴纳的会金260000元无法收回。2、2010年11月21日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金7500元，会款总额150000元，会期至2011年9月21日。2011年8月6日，该标会解散后，造成会员陈某已缴纳的会金105449元无法收回。3、2011年2月22日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金6000元，会款总额120000元，会期至2011年12月22日。2011年8月7日，该标会解散后，造成会员翁某已缴纳的会金142000元无法收回。4、2011年3月26日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金5000元，会款总额100000元，会期至2012年1月26日。2011年8月26日，该标会解散后，造成会员黄某甲已缴纳的会金35000元无法收回。5、2011年3月27日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年1月27日。2011年8月27日，该标会解散后，造成会员邵某已缴纳的会金200000元、会员缪某已缴纳的会金200000元无法收回。6、2011年5月22日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金10000元，会款总额200000元，会期至2012年3月22日。2011年8月7日，该标会解散后，造成会员黄某乙已缴纳的会金47000元无法收回。7、2011年6月22日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金12500元，会款总额250000元，会期至2012年4月22日。2011年8月22日，该标会解散后，造成会员洪某已缴纳的会金60540元无法收回。8、2011年6月25日，被告人梁某组织一场20人次的民间标会，每次缴纳基本会金12500元，会款总额250000元，会期至2012年4月25日。2011年8月10日，该标会解散后，造成会员林某已缴纳的会金50000元无法收回。二、期间，被告人梁某为吸收公众资金，还参加邵某、缪某等人组织的民间标会，透标会款后，没有继续缴纳会金，造成会首邵某、缪某等人损失共计415250元。具体事实分述如下：1、被告人梁某参加会首邵某组织的1场民间标会，造成会首邵某损失共计27068元。2、被告人梁某参加会首缪某组织的2场民间标会，造成会首缪某损失共计115000元。3、被告人梁某参加会首池祖华组织的2场民间标会，造成会首池祖华损失共计120000元。4、被告人梁某参加会首张某组织的4场民间标会，造成会首张某损失共计140000元。5、被告人梁某参加会首洪某组织的1场民间标会，造成会首洪某损失共计13165元。6、被告人梁某参加会首陈某组织的2场民间标会，造成会首陈某损失共计17元。另查明，被告人梁某于2015年2月27日向福鼎市公安局投案。到案后，其通过筹集现金等还款方式挽回相关涉会人员损失共计201300元。其中，陈某14400元、郑某39000元、林某6800元、邵某31000元、缪某46500元、黄某甲3300元、洪某10950元、翁某21300元、黄某乙7050元、张某21000元。并就余欠款与上述涉会人员达成清偿协议，取得谅解。在审理过程中，经被告人梁某所在社区对其进行审前调查评估，认为被告人梁某符合社区矫正条件。上述事实，被告人梁某在开庭审理过程亦无异议，且有公诉机关提交并经法庭质证、认证的证人陈某、郑某、林某、邵某、缪某、黄某甲、洪某、翁某、黄某乙、张某证言及辨认笔录，会单、福鼎市点头镇清理民间标会涉案人员处理意见表、协议书、审前调查评估意见书、破案经过、户籍证明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人梁某未经批准，以吸收公众资金为目的，先后召集社会公众170人次组织民间标会或参加他人组织的民间标会，吸收他人资金，造成多名涉会人员直接经济损失达1515239元。被告人梁某在吸收资金过程以支付利息为条件，属变相吸收公众存款的行为，扰乱当地金融秩序，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立。被告人梁某自动投案并如实供述自己的罪行，属自首，本院决定予以从轻处罚。综合考虑其犯罪情节和悔罪表现，并结合其所在社区的意见，可依法宣告缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条的规定，判决如下：一、被告人梁某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年三个月，并处罚金150000元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）（罚金于本判决生效之日缴纳。）二、继续追缴被告人梁某非法吸收的公众资金1313939元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省宁德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。审 判 长  王百灵代理审判员  夏金莲人民陪审员  吕志娟二〇一六年八月三十一日书 记 员  陈美玲附：相关法律条文《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：（一）犯罪情节较轻；（二）有悔罪表现；（三）没有再犯罪的危险；（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百四十三条第三款最高人民检察院对各级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，上级人民检察院对下级人民法院已经发生法律效力的判决和裁定，如果发现确有错误，有权按照审判监督程序向同级人民法院提出抗诉。