被 告 人 滕 某 某 犯 信 用 卡 诈 骗 罪 一 案 一 审 刑 事 判 决 书
（2015）前刑初字第336号
公诉机关吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县人民检察院。
被告人滕某某，住前郭县。因涉嫌信用卡诈骗，于2015年8月17日被前郭县公安局刑事拘留，同日被前郭县公安局取保候审，2015年12月28日被前郭县人民法院继续取保候审于居住地。
前郭县人民检察院以前检刑检刑诉[2015]299号起诉书指控被告人滕某某犯信用卡诈骗罪，于2015年12月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。前郭县人民检察院指派检察员刘维出庭支持公诉，被告人滕某某到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控，2015年6月13日，被告人滕某某之子于某某在前郭县查干花镇集市拾得张某某信用卡后交给滕某某，滕某某谎称该信用卡为其所有，委托亲属叶某某在前郭县查干花镇农村信用社自动提款机上支取人民币11000元，滕某某将该款据为己有。2015年6月18日，张某某协助公安机关调取自动提款机监控视频时，发现叶某某用张某某信用卡支款，遂通过叶某某找到滕某某，滕某某将赃款全部返还给张某某。2015年8月17日，滕某某到公安机关投案。
针对上述事实，公诉机关当庭提供了：（一）书证；（二）证人叶某某、于某某、王某甲、王某乙证言；（三）被害人张某某陈述；（四）被告人滕某某供述与辩解等证据证实，认为被告人滕某某已构成信用卡诈骗罪。被告人滕某某犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻或减轻判处。
被告人滕某某对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议。
经审理查明，2015年6月13日上午，被告人滕某某之子于某某（10岁）在前郭县查干花镇集市拾得被害人张某某的前郭县农村信用合作联社银行卡一张，密码书写于该卡背面。于某某将银行卡交给滕某某，滕某某谎称该银行卡为自己所有，委托其外甥叶某某在查干花信用社自动提款机支取人民币11000元并据为己有。案发后，滕某某将赃款全部返还给张某某。
认定上述事实的证据有：
（一）书证。
1.查干花信用社自动提款机监控视频截图两张，证实提款时间和提款人。
2.常住人口数据查询详细信息、公民现实表现证明，证实滕某某的个人信息和现实表现。
3.办案经过，证实滕某某于2015年8月17日到前郭县公安局查干花派出所投案。
（二）证人证言。
1.证人叶某某证实：2015年6月13日上午，我老姨滕某某给我一张绿色很旧的农村信用社的卡，上面有个“家”字，还有一组六位数，让我给她把钱都支出来，说给她家老太太看病。我以为这是我老姨的卡，就骑摩托车到查干花信用社，信用社的门锁着，我只好去提款机上取，一共有11000元，我分三次都取出来了，回来后把钱都给我老姨滕某某了，当时我媳妇在跟前儿，然后我老姨下午就去前郭给老太太看病了。后来听说我老姨把钱还给失主之后，我才知道这张银行卡不是我老姨的，是我老姨家孩子捡的。
2.证人于某某（滕某某之子）证实：2015年6月13日，我在查干花集上、加油站旁边的道上捡到一张卡，后面写了一个“家”字，上面还有数字。我不知道那是什么卡，把卡给我妈滕某某了。从集上回来后，我妈就去我姨家我哥叶某某家聊天去了。
3.证人王某甲（张某某舅舅）证言，证实知道张某某银行卡丢失，卡内存款被别人支取11000元。王某甲同张某某一起去五井子屯取回了被支取的11000元。
4.证人王某乙（滕某某弟媳）证言，证实张某某通过王某乙找到叶某某，在叶某某家，滕某某将11000元赃款全部返还给了张某某。
（三）被害人张某某陈述。
被害人张某某陈述：我要报案！我的农村信用社银行卡丢了，卡号×××，卡里有11069元。我最后一次使用这张银行卡是2015年6月13日早上5点左右，我去农村信用社存款，然后开车去了查干花集市。这张卡我不经常用，所以把密码写在银行卡背面了。直到昨天（2015年6月17日）晚上，我才发现这张信用卡不见了，经电话查询，卡里的钱被取走了11000元。刚才（2015年6月18日）通过警察调取的监控视频，查到用我银行卡取款的人可能叫叶某某，2015年6月13日中午11点多，分三次（两次5000元，一次1000元）取走了11000元。我把事情跟我哥王大力说了，王大力说叶某某是他媳妇家的亲戚，他帮我打听打听。后来王大力给我打电话说钱是叶某某取走的，叶某某那边要把钱还给我，让我去取钱。我和王某甲一起的去查干花镇腰五井子屯叶某某家，叶某某、叶某某媳妇、叶某某的父母在家，叶某某他妈给一个人打的电话，不一会儿来了一个女的，身高不到160㎝、微胖、长得挺黑的，那个女的还给我11000元。当时那个女的说，银行卡是她家小孩2015年6月13日在查干花集上捡到的，由于那个女的不会使用银行自动提款机取钱，她就让叶某某去银行取的钱，叶某某取完钱后把11000元交给她了。钱回来就行，而且还有点亲戚，我不追究叶某某和他姐姐的法律责任了。
（四）被告人滕某某供述与辩解。
被告人滕某某供述：2015年6月13日上午，我和我儿子于某某去查干花镇赶集，我儿子在赶集的地方捡到一张农村信用社的银行卡，密码写在了卡的后面。我想看看银行卡里面有没有钱，有钱的话就都取出来，不过我不会骑摩托车，所以我去我外甥叶某某家找的叶某某让叶某某帮我取的钱。我跟叶某某说，你给老姨取点钱去，我老婆婆病了需要钱。我当时跟叶某某说我也不知道卡里面有多少钱，你都给我取出来吧。叶某某是2015年6月13日中午10点多的时候从查干花镇腰五井子骑摩托车去的查干花镇农村信用社，从银行卡里面取出来11000元钱。2015年6月13日中午11点多的时候，叶某某从银行取完钱之后在叶某某家，直接就把钱给我了。我把钱放在我家东屋的立柜里面了，我当时就寻思这钱自己留着了。2015年6月18上午10点多的时候，王某乙给我打电话，问我是不是捡到卡了，我说是。王某乙又问我钱给哪里呢？我说给我这呢。然后王某乙又说丢卡的人是她的亲戚，我说那钱就给他吧，让他来取来吧。2015年6月18日中午的时候，在叶某某家还的钱。叶某某、叶某某的媳妇、叶某某的父母、还有丢银行卡的人，还有一个跟失主一起来的人在场，我还给失主的是现金，就是叶某某从银行里面取出来的11000元钱。王某乙问我时，没跟我说丢卡的人已经报警了，我把钱还给丢卡的人的时候，他跟我说他已经报警了，我才知道的。
上述证据来源合法有效，经庭审举证、质证，可以作为定案依据，足以认定。
本院认为，被告人滕某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗活动，数额较大，其行为侵犯了国家信用卡管理制度和他人私有财物所有权，已构成信用卡诈骗罪。公诉机关的指控事实清楚，证据充分，罪名成立，本院予以支持。2015年6月18日，公安机关调取自动提款机监控视频后，已确定取款人为叶某某，同日通过被害人张某某的陈述已确定犯罪嫌疑人为滕某某，并于2015年6月25日将被告人滕某某传唤到公安机关进行了第一次讯问，所以被告人滕某某不是自动投案，不构成自首。被告人滕某某如实供述自己罪行、当庭自愿认罪、积极退赃，适用缓刑对所居住社区不会产生重大不良影响，可适用缓刑。综合考虑被告人滕某某的犯罪性质、社会危害、认罪态度、积极退赃等情节，经本院审判委员会2016年第1次会议讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第六十七条第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款和第二款第（一）项之规定，判决如下：
被告人滕某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算，罚金于判决书生效后十日内交纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省松原市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份。
审判长 董小红
审判员 孙洪江
审判员 初洪伟
二〇一六年一月十九日
书记员 韩佳琪