承办人：姚峰审判长意见庭长意见院长批示拟稿人：姚峰2014年1月27日校对：印发份数：广东省珠海市香洲区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）珠香法刑初字第90号
公诉机关珠海市香洲区人民检察院。
被告人黄盛兰，男，1988年10月29日出生于广东省电白县，汉族，文化程度初中，户籍所在地：广东省茂名市电白县。因本案于2013年5月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。
辩护人陈彪，广东显德律师事务所律师。
被告人黄广添，男，1983年7月20日出生于广东省电白县，汉族，文化程度小学，户籍所在地：广东省茂名市电白县。因本案于2013年5月29日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。
辩护人赖伟光，广东诚迅达律师事务所律师。
被告人梁冬玲，女，1993年10月26日出生于广东省电白县，汉族，文化程度初中，户籍所在地：广东省茂名市电白县。因本案于2013年5月24日被羁押，同日被刑事拘留，同年6月28日被逮捕。
辩护人周炎，广东加通律师事务所律师。
被告人黄晓霞，女，1994年2月9日出生于广东省电白县，汉族，文化程度初中，户籍所在地：广东省茂名市电白县。因本案于2013年5月24日被羁押，同年5月25日被刑事拘留，同年6月9日被取保候审。
辩护人张昌，广东格正律师事务所律师。
珠海市香洲区人民检察院以珠香检公诉（2013）1819号起诉书指控被告人黄盛兰、黄广添、梁冬玲、黄晓霞犯信用卡诈骗罪，于2013年12月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。珠海市香洲区人民检察院指派代理检察员姚少锋出庭支持公诉，被告人黄盛兰及其辩护人陈彪、被告人黄广添及其辩护人赖伟光、被告人梁冬玲及其辩护人周炎、被告人黄晓霞及其辩护人张昌到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明，2012年2月，被告人黄盛兰在网上购买了读取银行卡信息的机器，后经珠海食神海鲜城服务员被告人黄晓霞介绍，认识了食神海鲜城楼面部长被告人梁冬玲，被告人黄盛兰便通过被告人黄晓霞劝说被告人梁冬玲使用读卡器窃取客人信息，供其用于伪造信用卡实施信用卡诈骗犯罪，并允诺给被告人梁冬玲“提成”。在被告人黄晓霞的劝说及示范下，被告人梁冬玲利用为客人消费刷卡的机会，多次使用被告人黄盛兰提供的读卡器窃取客人的银行卡信息，并趁客人结账输入密码时偷窥密码，分七次将窃取的信用卡信息及密码交由被告人黄盛兰。被告人黄盛兰利用被告人梁冬玲窃取的信用卡信息，伪造了多张信用卡。并使用伪造的信用卡进行诈骗活动，具体事实如下：
2012年9月9日，被告人黄盛兰到东莞市海雅百货有限公司珠宝行，使用伪造的被害人杨某的信用卡（卡号为45×××42）刷卡消费人民币8713.8元。
2013年3月31日，被告人黄盛兰同被告人黄广添持多张伪造的信用卡到东莞市大岭山新福珠宝行，由被告人黄广添负责刷卡并签名，分别使用伪造的被害人程某的信用卡（卡号为62×××59）、被害人彭某的信用卡（卡号为53×××73）、被害人梁某的信用卡（卡号为62×××13）、被害人邝继生邝某的信用卡（卡号为42×××64）、被害人朱某的信用卡（卡号为51×××08）、被害人洪某的信用卡（卡号为40×××61）购某，共刷卡消费人民币465000元。事后，被告人黄广添分得部分黄金首饰，被告人黄盛兰分得其余黄金首饰，被告人黄盛兰分给被告人梁冬玲现金约人民币20000元。2013年5月24日被告人黄盛兰、梁冬玲、黄晓霞被抓获，同年5月29日被告人黄广添被抓获，同年6月9日被告人黄晓霞因怀孕被取保候审。
上述事实，被告人黄盛兰、黄广添、梁冬玲、黄晓霞在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人程某的陈述及辨认笔录，被害人彭某、梁某、杨某、洪某、邝继生邝某、朱某的陈述，证人周某的证言，开户资料及对账单、交易流水明细，刷卡交易凭证，员工入职、辞职资料，发票记录明细表，抓获经过，情况说明，户籍证明，协助冻结财产通知书，现场勘验检查笔录，录像监控资料及录像截图等证据证实，足以认定。
被告人黄盛兰的辩护人提出的辩护意见是：1、指控被告人黄盛兰伪造信用卡的事实不足；2、被告人黄盛兰要得到同案犯的配合才能完成犯罪行为，罪责不能由被告人黄盛兰全负；3、被告人黄盛兰没有犯罪前科，认罪态度好，供认了被告人黄广添的确切地址。
被告人黄广添的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人黄广添是从犯；2、被告人黄广添只分得部分黄金首饰；3、被告人黄广添认罪态度好，是初犯。
被告人梁冬玲的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人梁冬玲是从犯，2、被告人梁冬玲中途有退出的意愿，受到他人威胁才继续实施犯罪；3、被告人梁冬玲认罪态度好，是初犯。
被告人黄晓霞的辩护人提出的辩护意见是：1、被告人黄晓霞是从犯；2、认定被告人黄晓霞向被告人梁冬玲示范窃取客人信用卡信息的证据不足；3、被告人黄晓霞作用轻微。
针对控辩双方的意见，本院综合评价如下：
对于被告人黄盛兰的辩护人提出指控被告人黄盛兰伪造信用卡的证据不足的意见，经查，被告人黄盛兰的供述证实其用他人提供的废卡复制银行卡；被告人黄广添的供述亦证实其在东莞珠宝行刷的卡均是被告人黄盛兰交给其的。因此，上述证据足以证实被告人黄盛兰伪造信用卡的事实，其辩护人提出的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于被告人黄盛兰的辩护人提出被告人黄盛兰供认了被告人黄广添的确切地址的意见，经查，电白县公安局麻岗派出所出具的抓获经过证实，公安机关在抓获被告人黄广添之前，已掌握了被告人黄广添的犯罪事实及户籍地址，并在被告人黄广添回到家中时将其抓获，因此，被告人黄盛兰向公安机关供述被告人黄广添地址的行为，不能认定为协助公安机关抓捕同案犯，亦不是立功表现。
对于被告人梁冬玲的辩护人提出被告人梁冬玲中途有退出的意愿，受到他人威胁才继续实施犯罪的意见，经查，被告人黄盛兰、梁冬玲、黄晓霞的供述均证实被告人梁冬玲明知被告人黄盛兰伪造信用卡以实施犯罪，仍使用被告人黄盛兰提供的读卡器窃取客人的银行卡信息，并无证据证明其具有中途有退出的意愿，亦无证据证明其受到他人威胁才继续实施犯罪，其辩护人提出的该项辩护意见没有事实依据，不能成立，本院不予采纳。
对于被告人黄晓霞的辩护人提出认定被告人黄晓霞向被告人梁冬玲示范窃取客人信用卡信息的证据不足的意见，经查，被告人梁冬玲的供述证实被告人黄晓霞教其使用读卡器窃取客人银行卡信息的方法，被告人黄晓霞在侦查阶段的供述亦证实其教被告人梁冬玲如何窃取客人银行卡信息的方法，被告人黄盛兰的供述亦证实其通过被告人黄晓霞去教被告人梁冬玲使用读卡器。综合上述证据，足以证实被告人黄晓霞教被告人梁冬玲使用读卡器的事实，辩护人提出的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。
对于本案四被告人在共同犯罪中的作用问题，经查，被告人黄盛兰是犯意的提起者，并购买作案工具，寻找共同作案人员，教授同案犯作案方法，伪造信用卡并使用，事后对赃物进行分配，因此，被告人黄盛兰是本案犯罪行为的提起者、组织者和实施者，在共同犯罪中起主要作用，是主犯。在共同犯罪中，被告人黄广添实施了刷卡及签名的行为，事后参与了赃物的分配；被告人梁冬玲使用读卡器窃取客人的银行卡信息，并窃取了银行卡密码；被告人黄晓霞向被告人梁冬玲教授窃取客人银行卡信息的方法，因此，被告人黄广添、梁冬玲、黄晓霞均只实施整个犯罪过程的某一部分或某一环节，被告人黄广添、梁冬玲在共同犯罪中均起次要作用，被告人黄晓霞起辅助作用；三被告人均为从犯。
本院认为，被告人黄盛兰、黄广添、梁冬玲、黄晓霞伪造并使用伪造的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为均已触犯我国刑律，构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人黄盛兰、黄广添、梁冬玲、黄晓霞的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。在共同犯罪中，被告人黄盛兰起主要作用，是主犯，应当依法按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人黄广添、梁冬玲起次要作用，被告人黄晓霞起辅助作用，是从犯，依法应当对被告人黄广添、梁冬玲从轻处罚，依法应当对被告人黄晓霞减轻处罚。被告人黄盛兰、黄广添、梁冬玲、黄晓霞归案后如实供述罪行，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人黄盛兰犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月24日起至2022年5月23日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。）
二、被告人黄广添犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月29日起至2018年11月28日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。）
三、被告人梁冬玲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年5月24日起至2019年5月23日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。）
四、被告人黄晓霞犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，扣除先行羁押的十七日，即自2014年月日起至2015年月日止。罚金从判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省珠海市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 莫伟文
审 判 员 姚 峰
人民陪审员 卞 莉
二〇一四年一月二十七日
书 记 员 栾丽霞