甘肃省正宁县人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）正刑初字第35号
公诉机关正宁县人民检察院。
被告人王某某。
1986年至1989年任正宁县某某乡某某村委会主任，1990年至1991年任某某乡某某村党支部书记。1972年3月至2006年12月任正宁县农村信用合作联社某某信用社某某村信贷站干（业务代办员）。2013年1月7日因涉嫌贷款诈骗罪被正宁县公安局刑事拘留，同年2月6日被逮捕。现押正宁县看守所。
正宁县人民检察院以正检公诉刑诉（2013）28号起诉书指控被告人王某某犯贷款诈骗罪、职务侵占罪，于2013年6月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。正宁县人民检察院指派检察员黄俊敏出庭支持公诉，被告人王某某到庭参加诉讼。现已审理终结。
正宁县人民检察院指控被告人王某某以非法占有为目的，采取编造、假冒他人名字，使用虚假手段，诈骗金融机构贷款166050元，数额巨大，同时王某某在担任正宁县某某信用社站干期间，利用职务之便，将其经手的143750元非法占为己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第193、271条之规定，应当以贷款诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任。建议对王某某判处十三年以上有期徒刑。提供的证据有书证、证人证言、及被告人供述等。
被告人王某某对指控的犯罪事实作了供述，辩解曹某某入股的41000元，其归还了7000元。对公诉机关的量刑建议无意见。
经审理查明：
一、贷款诈骗事实
被告人王某某在担任正宁县农村信用合作联社某某信用社某某村信贷站干期间，利用其信贷站干身份加之有村民印章之便，私自到村上开具持有印章的村民贷款介绍信，在村民不知情的情况下，假冒村民名义、编造村民名字向周家信用社贷款，然后归个人使用。
1、假冒王某绪名义于1990年5月2日贷款600元、1994年12月24日贷款600元、1997年12月20日贷款500元、2003年9月20日贷款4700元、2004年12月24日贷款4900元，五笔贷款共计11300元。
2、假冒杨某某名义于2002年12月5日贷款900元、2004年12月23日贷款11400元、2006年6月25日贷款12000元，三笔贷款共计24300元。
3、假冒王某录名义于2002年12月15日贷款3000元、2004年12月24日贷款4800元、2005年12月24日贷款10000元，三笔贷款17800元。
4、假冒王某焕名义于2000年8月2日贷款1200元、2004年6月18日贷款4500元、2004年12月23日贷款4800元、2005年12月24日贷款6900元，四笔贷款共计17400元。
5、假冒杨某西（已死亡）名义于2004年12月24日贷款4900元、2005年12月26日贷款21500元，两笔贷款共计26400元。
6、假冒杨某名义于2002年12月22日贷款3000元、2003年4月3日贷款4000元、2004年12月23日贷款7500元，三笔贷款共计14500元。
7、假冒王某刚名义于1997年3月25日贷款3000元。
8、假冒王某民名义于2006年12月24日贷款3700元。
9、假冒王某强名义于1999年5月22日贷款1500元。
10、假冒李某某名义于2000年7月30日贷款1400元、2002年7月14日贷款3000元、2003年12月15日贷款7000元，三笔贷款11400元。
11、假冒王某春名义于1990年5月24日贷款400元、1990年6月19日贷款800元，两笔贷款1200元。
12、假冒王某尧（已死亡）名义于1988年2月20日贷款600元。
13、假冒杨某名义于2003年12月15日贷款3800元、2004年6月18日贷款4800元、2005年12月24日贷款6000元，三笔贷款14600元。
14、假冒王Z尧名义于2004年4月1日贷款2000元。
15、假冒王某智名义于1985年5月20日贷款250元。
16、假冒王某乖名义于1989年5月29日贷款400元。
17、编造王某运名字于1986年11月3日贷款400元。
18、编造石某某名字于1997年3月25日贷款3000元。
19、编造史某某名字于1989年3月21日贷款500元。
20、编造李某某名字于1989年3月21日贷款500元。
21、编造王某平名字于1989年9月25日贷款400元。
22、编造侯某某名字于1995年3月21日贷款500元。
23、编造王某名字于1989年3月5日贷款500元。
24、编造王某安名字于1996年1月25日贷款900元、2003年4月3日贷款2000元、2003年9月22日贷款4800元，三笔贷款7700元。
25、编造王某冲名字于1995年7月1日贷款200元。
综上，王某某假冒16人名义、编造9人名字贷款共计164050元用于个人使用，至案发一直未还。
上述事实，有经当庭质证、认证的下列证据证实：
1、正宁县农村信用合作联社某某信用社出具的某某乡某某村贷款明细清单及证明材料、贷款凭证复印件，证明王某绪等上述25人名下在周家信用社有贷款，贷款总额为164050元，同时证明贷款系王某某经办。
2、证人王某绪、杨某某、王某录、王某焕、王某刚、王某民、王某强、魏某某、王某峰、计某某、王某尧、王某智、王某乖证言证明，被假冒16人未向某某信用社申请过上述贷款。
3、证人王某运、王某刚、王某月、王某平、王某信证言及正宁县某某派出所证明证实所编造贷款9人信息系虚假信息。
4、被告人王某某供述证明，上述25人名下贷款是他填写申请及名字，贷款也是他个人所用。
二、职务侵占罪事实
1、2006年7月11日村民王某瑞通过王某某处向某某信用社贷款1000元，到期后在王某某处归还，王某某未记入信用社账目。
2、2006年3月17日王某文通过王某某处向某某信用社贷款5000元，到期后归还，王某某未记入信用社账目。
3、1999年3月23日、1999年3月30日村民王某德在王某某处两次归还某某信用社贷款900元，王某某未记入信用社账目。
4、2003年10月8日村民王某孝在王某某处归还某某信用社贷款1000元，王某某未记入信用社账目。
5、1999年3月23日村民王某社在王某某处归还周家信用社贷款两笔1100元，王某某未记入信用社账目。
6、2004年12月9日，村民曹某某在王某某处入股3000元，王某某未记入信用社账目。
7、2005年8月27日曹某学在王某某处入股5000元、2006年2月9日入股36000元，共计41000元，王某某未记入信用社账目。
8、2006年6月，村民王某绪在王某某处入股5000元，王某某未记入信用社账目。
9、2005年3月20日、2006年7月30日，村民王某刚在王某某处两次入股11000元，王某某未记入信用社账目。
10、2004年8月，村民王某绪在王某某处入股47700元，王某某未记入信用社账目。
11、2004年5月5日村民王某西在王某某处存款2000元，王某某未记入信用社账目。
12、2007年4月12日村民王某辉在王某某处存款2500元，王某某未记入信用社账目。
13、2004年3月6日、4月12日、10月8日、12月8日村民李某某在王某某处四次存款8000元，王某某未记入信用社账目。
14、2005年12月12日村民刘某某在王某某处存款11000元，王某某未记入信用社账目。
15、2003年1月12日、1月25日、2005年6月28日、7月4日村民王某山在王某某处四次存款33550元，王某某未记入信用社账目，2007年4月28日归还30000元，尚欠3550元。
综上，王某某利用其信贷站干职务之便，将他人归还的贷款、入股的股金、存款不计入信用社账目，非法侵占归个人使用共计143750元，至案发一直未予归还。2006年后季，王某某为逃避债务潜逃离家。
上述事实，有经当庭质证、认证的下列证据证实：
1、证人苟某某、王某霞、王某孝、王某强、曹某某、曹某学、王某绪、王某刚、王某绪、王某西、李某、刘某号的证言。
2、王某某所开的某某信用社存款单、股金证、贷款收回凭证及王某某所打欠条。
3、某某信用社证明证实上述款项未记入信用社账目。
4、王某某供述证明上述款项未记入信用社账目，而是被其个人使用。
5、正宁县某某信用社社员代表大会决议。
6、正宁县某某信用社关于王某某任职证明证实，王某某于1972年3月至2006年12月为某某信用社某某村业务代办员。
本院认为，被告人王某某以非法占有为目的，采取编造、假冒他人名字，使用虚假手段，诈骗金融机构贷款164050元，数额巨大，其行为构成贷款诈骗罪；同时王某某在担任正宁县农村信用合作联社某某信用社站干期间，利用职务之便，将其经手的他人归还的贷款、入股的股金、存款共计143750元不计入信用社账目，非法为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。被告人王某某犯数罪，应予数罪并罚。对于起诉书指控的王某某假冒王某义名义贷款2000元的事实，因王某义证明，确系自己办理贷款手续，故不以贷款诈骗认定。对于王某某辩解，曹某某入股的41000元，其已归还了7000元，因无证据，不予支持。由于被告人王某某如实供述了其犯罪事实，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第六十九条之规定，判决如下：
被告人王某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金5万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年，并处没收财产3万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金5万元，没收财产3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行之前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年1月7日起至2025年1月6日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省庆阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审判长 许西洲
审判员 李 丹
审判员 张小舟
二〇一三年七月三十一日
书记员 梁婷婷
附《中华人民共和国刑法》条文
第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
第二百七十一条公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
第六十七条犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。