山东省胶州市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0281刑初230号
公诉机关山东省胶州市人民检察院。
被告单位青岛海能达燃料有限公司，组织机构代码：679060172，住所地：山东省青岛市市南区海门路17号2单元1802，法定代表人孟祥峰，职务经理。
诉讼代表人于健，男，现住山东省青岛市。
被告人苏世龙，男，汉族，专科毕业。因涉嫌骗取票据承兑罪，于2014年7月10日被胶州公安局刑事拘留，同年8月12日被逮捕；2015年4月23日由山东省胶州市人民检察院取保候审；2016年3月10日由本院决定取保候审。2017年3月2日由本院决定逮捕，同年3月6日由山东省胶州市公安局决定逮捕。
山东省胶州市人民检察院以胶检公刑诉〔2016〕3号起诉书指控被告人苏世龙犯骗取贷款罪，于2016年3月10日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。山东省胶州市人民检察院指派检察员黄英出庭支持公诉，被告人苏世龙到庭参加诉讼。期间，因本案重大、疑难复杂，经山东省青岛市中级人民法院批准，依法延长审限三个月。2016年6月3日、12月12日公诉机关分别以胶检公刑变诉〔2016〕5号、11号变更起诉书变更起诉。现已审理终结。
山东省胶州市人民检察院指控，被告人苏世龙作为被告单位青岛海能达燃料有限公司实际负责人，于2013年8月与交通银行胶州支行达成贷款意向，由交通银行胶州支行向海能达以承兑汇票形式发放4亿元人民币的授信额度，其中保证金2亿元人民币，剩余2亿元人民币的敞口部分由该公司以位于胶州市胶州东路9号新向阳广场的商业网点房产作抵押，授信期为一年，业务期限六个月，贷款主要用于采购煤炭。
青岛海能达燃料有限公司在向交通银行胶州支行办理银行贷款的过程中，提供了胶州市新向阳商业广场164套房产作为抵押。为获取更多贷款，青岛海能达燃料有限公司分多次向交通银行胶州支行提供了虚假的164套房产的中华人民共和国税收通用缴款书复印件，上面的销售收入为287583626元人民币，缴纳契税金额为8630208.73元人民币，经到胶州市地税局查询，该164套房产的实际销售收入为99538974.18元人民币，实际缴纳契税金额为3003932.04元人民币，虚假的中华人民共和国税收通用缴款书上的金额比实际金额高192258077.49元人民币。
2014年5月29日，为了提高授信额度，青岛海能达燃料有限公司的苏世龙与交通银行胶州支行的孙某签订协议，青岛海能达燃料有限公司将已抵押给胶州支行的新向阳商业广场的房产重新办理评估，出具无对外出租的承诺，追加抵押两套个人房产并出具无对外出租的承诺。将提交在其他银行抵押物剩余价值的二次抵押，部分到期额度的压缩计划。2014年5月23日交通银行在青岛市国土资源和房产管理局，办理抵押手续，将苏友先名下位于青岛市市北区山东路438号1号楼2单元404户的房产抵押给交通银行青岛分行，债权数额为2000000元。2014年5月27日，王某将位于青岛市城阳区龙海路600号6号楼1单元阁楼层02的房产抵押给交通银行青岛分行，债权数额为220500元。
截止2014年6月9日，交通银行青岛分行共给青岛海能达燃料有限公司开出银行承兑汇票454962508元，青岛海能达燃料有限公司交纳保证金231481254元。至2014年12月9日，交通银行胶州支行共为海能达到期银行承兑汇票垫付款176064051.5元。
为证实上述指控，公诉机关提供了受案登记表、报案记录、案件来源、抓获经过、户籍证明、胶州市公安局搜查证、搜查笔录、扣押清单、胶州市地税局出具的青岛海能达燃料有限公司缴纳契税证明及缴纳契税明细、青岛海能达燃料有限公司提供交通银行的契税凭证复印件共164张、青岛海能达燃料有限公司申请承兑汇票手续、青岛海能达燃料有限公司提供交通银行的契税凭证与真实契税凭证对照表、工商登记证明材料、银行承兑汇票转垫款、青岛市市南区人民法院民事调解书、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告单位青岛海能达燃料有限公司向银行提供虚假的房产税收通用缴款书复印件，多次以提高房产缴纳契税金额的欺骗手段取得银行高额贷款，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人苏世龙是单位犯罪过程中的直接负责的主管人员，决定、批准、指挥青岛海能达燃料有限公司虚构事实，以欺骗手段骗取银行高额贷款，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一的规定，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告单位青岛海能达燃料有限公司认罪，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。
被告人苏世龙自愿认罪，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，请求从轻处罚。
经审理查明，被告人苏世龙作为被告单位青岛海能达燃料有限公司实际负责人，2013年8月与交通银行胶州支行达成贷款意向，由交通银行胶州支行向青岛海能达燃料有限公司以承兑汇票形式发放4亿元人民币的授信额度，其中保证金2亿元人民币，剩余2亿元人民币的敞口部分由该公司以位于胶州市胶州东路9号新向阳广场的商业网点房产作抵押，授信期为一年，业务期限六个月，贷款主要用于采购煤炭。青岛海能达燃料有限公司在向交通银行胶州支行办理银行贷款的过程中，提供了胶州市新向阳商业广场164套房产作为抵押。为获取更多贷款，青岛海能达燃料有限公司分多次向交通银行胶州支行提供了虚假的164套房产的中华人民共和国税收通用缴款书复印件，上面的销售收入为287583626元人民币，缴纳契税金额为8630208.73元人民币，经到胶州市地税局查询，该164套房产的实际销售收入为99538974.18元人民币，实际缴纳契税金额为3003932.04元人民币，虚假的中华人民共和国税收通用缴款书上的金额比实际金额高192258077.49元人民币。截止2014年6月9日，交通银行青岛分行共给青岛海能达燃料有限公司开出银行承兑汇票454962508元，青岛海能达燃料有限公司交纳保证金231481254元。至2014年12月9日，交通银行胶州支行共为海能达到期银行承兑汇票垫付款176064051.5元。2015年3月5日，中证房地产评估造价集团有限公司青岛分公司对青岛海能达燃料有限公司在胶州市新向阳市场房产的价值进行评估，评估价值为176468500元，高于银行垫付款40多万元。
2015年6月23日，交通银行股份有限公司青岛胶州支行向公诉机关出具公函，建议公诉机关在法律允许的犯罪内从轻追究苏世龙的刑事责任。
另查明，被告人苏世龙于2014年7月10日因本案被刑事拘留，同年8月12日经被逮捕；2015年4月23日被取保候审，共被羁押288日。
上述事实，被告单位、被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审质证的受案登记表、报案记录、案件来源、抓获经过、被告人苏世龙供述、户籍资料，证人证言，交通银行报案申请，搜查证、搜查笔录、扣押清单，胶州市地税局出具的青岛海能达燃料有限公司缴纳契税证明及缴纳契税明细、青岛海能达燃料有限公司提供交通银行的契税凭证复印件共164张、青岛海能达燃料有限公司申请承兑汇票手续、青岛海能达燃料有限公司提供交通银行的契税凭证与真实契税凭证对照表、青岛海能达燃料有限公司申请承兑汇票手续、工商登记证明材料、银行承兑汇票转垫款凭证、企业法人营业执照、委托书及证明、青岛市市南区人民法院民事调解书等证据证实，足以认定。
本院认为，被告单位青岛海能达燃料有限公司采取欺骗手段骗取银行贷款，其行为已构成骗取贷款罪，依法应予惩处。被告人苏世龙作为其直接负责的主管人员，依法应予刑罚。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告单位青岛海能达燃料有限公司、被告人苏世龙如实供述其罪行，均可从轻处罚。被告单位青岛海能达燃料有限公司的164套房产经评估价值高于被害单位垫付款，可以对被告单位和被告人苏世龙从轻处罚。被害单位建议在法律允许的犯罪内从轻追究苏世龙的刑事责任，本院予以采纳。被告人苏世龙因本案被羁押288日，予以折抵刑期。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
被告单位青岛海能达燃料有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金五百万元。
（罚金于本判决生效后十日内缴纳）
被告人苏世龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二百万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月6日起至2019年5月22日止。罚金已缴纳二十万元，未缴部分罚金限本判决生效后十日内缴纳）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 李松光
审 判 员 姜燕燕
人民陪审员 徐香宝
二〇一七年三月十三日
书 记 员 朱晓玫
附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。