四川省达州�中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2015）达中刑终字第6号
原公诉机关开江县人民检察院。
上诉人（原审被告人）肖学英，绰号“肖姐”，女，生于1969年12月11日，汉族，四川省开江县人，初中文化，无业。因涉嫌犯诈骗罪于2014年3月17日被开江县公安局刑事拘留，同年4月23日经开江县人民检察院批准逮捕，次日由开江县公安局执行逮捕。现羁押于达州市看守所。
开江县人民法院审理开江县人民检察院指控原审被告人肖学英犯集资诈骗罪一案，于2014年11月6日作出（2014）开江刑初字第89号刑事判决。原审被告人肖学英不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达州市人民检察院指派代理检察员易刚出庭履行职务。上诉人肖学英到庭参加诉讼。现已审理终结。
开江县人民法院审理查明，2009年至2013年期间，被告人肖学英为筹集赌资，编造虚假理由，以支付1分至3分的月利息为诱饵，从郝某甲、王某某、舒某某、郝某乙等人手中集资人民币83万元，案发前偿还14.09万元，现欠款68.91万元。其所借资金全部用于支付利息及赌博，具体犯罪事实如下：
1、2009年10月13日，被告人肖学英以装修房屋和所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，以1分的月息向郝某乙借款2.5万元，案发前未归还。
2、2010年，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，以1.5分的月息向刘某甲借款1万元，案发前归还本金5000元。
3、2012年2月8日，被告人肖学英以装修房屋和修建高速公路缺周转资金为由，以2分的月利息分两次在李某甲手中借款10万元，案发前未归还。
4、2012年3月15日，被告人肖学英以给儿子在成都买出租车经营为由，以3分的月息向方某甲借款8万元；同年5月25日，被告人肖学英又以同样的方式向方某甲借款2万元，案发前未归还。
5、2013年4月25日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由找方某甲借款，方某甲将肖学英带到其妹妹方某乙家，由肖学英向借款方某乙6万元，肖学英向方某乙承诺支付3分月息，案发前归还7000元。
6、2012年7月26日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，以2分的月息向胡某甲借款3万元，案发前未归还。
7、2012年9月21日，被告人肖学英以买摩托车缺周转资金为由，以3分的月息向曾某某借款1万元，案发前未归还。
8、2012年10月16日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，以1分的月息向陆某某借款1万元，案发前未归还。
9、2012年10月16日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，向朱某某借款10万元，案发前归还5.35万元。
10、2012年11月3日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金�由，以3分的月息向郝某甲借款5万元，案发前归还6000元。
11、2012年11月26日，被告人肖学英以所经营门市购买摩托车缺周转资金为由，向李某乙借款2万元，案发前未归还。
12、2012年12月16日，被告人肖学英以做生意缺周转资金为由，以2分的月息向黄某甲借款6.5万元，案发前归还3.2万元。
13、2013年2月27日，被告人肖学英以进货和投资为由，以3分的月息向马某某借款4万元，案发前归还2.2万元。
14、2013年3月13日，被告人肖学英以承包高速公路缺周转资金为由，以3分的月息向王某某借款，王某某随后带肖学英到其妹夫舒某某处，肖学英向舒某某借款2万元，案发前未归还。
15、2013年4月20日，被告人肖学英以承包高速公路缺周转资金为由，以3分的月息找王某某借款4万元，案发前归还1.54万元。
16、2013年3月26日，被告人肖学英以在高速公路服务区开加油站为由，以2分�月息向魏某甲借款5万元，案发前未归还。
17、2013年7月6日，被告人肖学英以做生意入股为由，以2分的月息向徐某某借款6万元；同月20日，肖学英又以同样的方式在徐某某手中借款4万元。上述10万元案发前未归还。
综上，被告人肖学英共支付本金12.9万元，利息1.19万元，尚欠68.91万元。
原判认定上述事实证据有：
1、立案决定书、受案登记表，证实2013年10月29日郝某丙报案称：其妻子肖学英在外面编造买出租车、儿子在外开超市、承包高速公路、开服务站等虚假理由在民间借高利贷用于打牌挥霍。开江县公安局于2013年11月28日立案侦查。
2、户籍资料，证实被告人肖学英的身份情况。
3、情况说明，证实胡某乙自愿放弃借款并拒绝作证，另证实肖学英向方某乙支付本金7000元。
4、接受证据材料清单、借条，证实肖学英以2分、3分、5分、一角不等的利息向郝某乙、�某甲、李某甲、方某甲、方某乙、胡某甲、曾某某、陆某某、朱某某、郝某甲、李某乙、黄某甲、马某某、王某某、舒某某、魏某甲、徐某某借款情况。
5、受害人王某某陈述，证实肖学英以承包高速公路为由，向我借款4万元，付了两个月利息共计2400元，还了1.3万元；向我妹夫舒某某借款2万元，当时就把一年的利息7200元钱写到借条上面的，所以借条上的借款金额为2.72万元。
6、受害人方某甲陈述，证实2013年3月15日，肖学英以给儿子在成都买出租车为由，以每月3分的利息，向我借款8万元，借条上郝某丙的名字是肖学英自己签上去的。2012年5月25日肖学英和郝某丙夫妇，向我借款2万元，案发前一分未还。2013年4月份，肖学英向我妹妹方某乙借款6万元。2014年过春节，方某乙找肖学英还钱，肖学英的丈夫郝某丙拿的7000元还给方某乙，这7000元是本金。肖学英没有还我6000元这回事，是肖学英乱说的。
7、受害人郝某乙、朱某某、郝某甲、唐某甲、陆某某、刘某乙、唐某乙、黄某甲、李某甲、徐某某、程某某等人的陈述均证实了被告人肖学英编造虚假理由向其借款的事实。
8、证人郝某丙（系肖学英丈夫）证言，肖学英因为打牌在外面欠100多万元，到处编造以儿子在开超市、买出租车、修高速路等虚假理由在民间和打牌的场子里面借高利贷。我家属在2013年7月底向小名叫“乔儿巴”的人那里借了10万元，月息3分；2013年4月份，以在长田新农村修套房，儿子买出租车为由向方某甲借了16.5万元，月息3分；2013年6月份，向魏某甲借了5万元，月息3分；2013年8月份，以开公司为由向王某某借了6万元，月息3分；2012年3月份，以承包高速公路、修高速公路服务区为由，分别向李某丙妈妈、莫某某借款10万元、5万元，月息3分；2012年5月份，以买摩�车进货为由在陈某乙借款5万元，月息3分；9月份向郝某丁借了5万元，月息3分；2012年10月份向刘某丙借了4万元，月息3分；2013年8月份，以进货为由向王某乙母亲借了4万元，月息2分。还有一部分人的借款我不清楚，具体情况要我家属才晓得。
我没有借钱，都是我家属一个人的行为，有时候我家属连我也骗，把我骗起和她一起在借条上签字，乔儿巴、方某甲、王某某、黄某乙、郝某丁、刘某丙这些人的借条有我的签字。我不清楚我家属借钱的目的，估计是我家属事先给他们打了招呼，他们都给我说的我家属短借，我不在上面签字他们就不将钱借给我家属。
9、证人孙某某证言，证实我认识肖姐（肖学英），她是长田乡人，我是和她在一起打麻将时认识的，100元、200元都打了的，是打的成都麻将，自摸加翻。我和肖姐一起打麻将是2013年的3、4月份期间，地点就在“浓�地带”，是黄某乙、“汤元”、魏某乙他们开的场子。我在那里打牌输了，都是找黄某乙、“汤元”、魏某乙他们借水钱。
证人程某某、聂某某（与肖学英一起打牌的人）的证言佐证了孙某某的证实。
10、被告人肖学英供述，证实自己打成都麻将，血战到底，打200元至1600元的成都麻将，自摸加翻，是2012年下半年开始至2013年的3、4月份，连续打了7、8个月的200元至1600元的成都麻将，我输了150万元左右，我丈夫郝某丙不晓得我打麻将赌博的事。2013年8月份，债权人拿借条到我家去找郝某丙还钱，我家属才晓得我打牌输了钱。
我借钱的时候，都是编造以买房子买摩托车缺少周转资金；给儿子买出租车、开超市以及在外面承包高速公路、开加油站等虚假理由借的钱。2012年9月份的时候，场子老板魏某乙就组织的我们打的200元至1600元，自摸加翻的成都麻将，那天身上带�2万多元现金都输完了的。一周后，魏某乙联系我到他开的场子里打牌，魏某乙的场子是他和一个外号叫“汤元”的人合伙开的，前年我总共输了30多万。输了钱，我又不敢告诉我家属，就背到我家属在外面借钱去打牌，想把输的钱捞回来。我前年借的钱都是以3分的月息借的，具体找哪些人，以什么理由找他们借的钱我实在记不清楚了。去年3、4月份，这两个月我输得最多，输了100万元左右，每次我带去的钱输完了，就在“汤元”那里借水钱，一万元每天利息200元钱。我背到我家属编各种理由找徐某某、魏某甲、郝某甲、马某某、王某某、方某乙等人借钱还“汤元”的水钱和利息，再加上自己打牌输的，总共输了150多万。我以儿子买出租车为由找方某甲借钱两次，总共欠10万元；以进货为由向方某乙借款6万元，我在方某甲手里拿的钱，月息3分，我只付了一个月的利息，共1800元钱；以投资为由向徐某某借款10万元，钱是分两次借的，时间记不清了，好像一次借了4万元，一次借了6万元，月息2分，我只付了一个月的利息2000元；以开加油站为由向魏某甲借款5万元，月息2分，付了4个月的利息，共4000元钱；以开宾馆为由向郝某甲借款5万元，月息3分，支付了4个月的利息，共6000元；以进货为由借了陆某某1万元，月息2分，借钱时从本金中扣除了一年的利息2400元；以进货为由向马某某借款4万元，月息3分，支付了4个月利息共6400元，还了马某某2300元，还欠他1.7万元；2013年3月份，我以在成都承包了一条高速路，需要周转资金的理由，向王某某借款4万元，月息3分，付了半年的利息，一共7200元；以承包高速路为由向舒某某借款2万元，月息3分，当时把一年的利息7200元钱写到借条上的；2012年11月份的一天，以买摩托车需要周转资金为由向李某乙借款2万元，月息2分；2013年2月份，以买房子、承办高速路为由分两次向李某丁借款10万元，月息2分，当时把一年的利息写到借条上的；2012年9月，以买摩托车为由向曾某某借款1万元，我还叫丈夫郝某丙在借条上签了字的，月息3分；2012年12月份，以购买摩托需要周转资金为由向黄某甲借款6.5万元，月息3分；2013年2月，以开茶馆为由向胡某乙借了5万元，月息1角2分，付了4个月利息2.4万元。以买摩托车需要周转资金为由，向朱某某借款10万元，以1角月息，另外2万元算的2个月利息，后来还了5万元给朱某某，现在还欠他5万元。
另供述到，她有两张邮政银行的卡，开户名肖学英，卡号是606754016280057528、606754016280112689。我家属不晓得我借钱干什么用，借条上有我家属的签字，是因为我家属平时在家经营门市，修摩托车，债权人不相信我，为了还水钱和打牌翻本，我就给�家属扯谎说我在县城里做生意，让我家属也在借条上签字。
11、（2013）开江民初字第1946号民事调解书，证实2013年11月20日肖学英与郝某丙离婚的情况。
12、谅解书、还款协议，证实被告人肖学英与方某甲、王某某、陆某某、曾某某、李某乙、方某乙、胡某甲、李某甲、朱某某、马某某、郝某甲、徐某某、魏某甲、郝某乙、舒某某、唐某乙达成了还款协议，并取得了上述人的谅解。
原判认为，被告人肖学英的行为已构成集资诈骗罪。被告人肖学英集资诈骗金额达68.91万元，数额巨大。在审理中，被告人肖学英能如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第六十七条第三款、第六十一条、第六十四条、第五十二条之规定，认定被告人肖学英犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金10万元；被告人肖学英所得赃�继续追缴，返还受害人。
上诉人肖学英提出原判对其犯罪金额的认定有误，量刑过重，请求予以该判，并适用缓刑。
经审理查明，原判认定上诉人（原审被告人）肖学英集资诈骗的事实清楚，证据确实、充分，且认定上述事实的证据，经原审法院当庭举证、质证，内容客观，真实，本院予以确认。
本院认为，上诉人（原审被告人）肖学英以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物人民币83万元，案发前已偿还人民币14.09万元，现仍有人民币68.91万元无法归还，且其所借资金全部用于支付利息及赌博，数额巨大，其行为已构成集资诈骗罪，应依法惩处。在审理中，上诉人肖学英能如实供述其主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。上诉人肖学英提出的上诉理由，经查不能成立，本院不予采纳。原判认定事实清楚，适用法律正确，量刑适当，审判程序合法。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 许 涛
审 判 员 易国美
审 判 员 庞晓兰
二〇一五年一月七日
书记员代 华 达