甘肃省兰州市城关区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）甘0102刑初965号
公诉机关兰州市城关区人民检察院。
被告人闫某某。因本案于2015年12月17日被兰州市城关区人民检察院决定取保候审。
被告人郝某某。因本案于2015年12月17日被兰州市城关区人民检察院决定取保候审。
辩护人李彩萍、郭志勇，系甘肃载坤律师事务所律师。
兰州市城关区人民检察院以城检公诉刑诉（2016）967号起诉书指控被告人闫某某、郝某某犯玩忽职守罪，于2016年5月5日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院指派检察员王燕昕出庭支持公诉，被告人闫某某、郝某某及辩护人李彩萍、郭志勇到庭参加诉讼，现已审理终结。
兰州市城关区人民检察院指控，2010年4月至2011年7月期间，被告人闫某某、郝某某担任兰州市城关区大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站就业专干，二被告人共同负责大砂坪社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作。按照《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》规定，社区就业专干对户籍在本社区贷款申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，初审合格的向城关区就业服务局推荐。
2010年7月，王某某以骗取贷款为目的，利用刘某某、马某、芦某某、杜某某、王某（上述5人户籍均不属于大砂坪社区）、金某6人的身份，伪造贷款所需的工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等材料，虚构反担保人、反担保人单位，伪造反担保单位印章制作虚假的反担保材料后向城关区大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人闫某某、郝某某为完成本社区下岗失业人员小额担保贷款的任务，未认真审核以上材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等情况的真实性，在未见到贷款申请人刘某某、马某、芦某某、杜某某、王某、金某本人的情况下，在6人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。2011年2月，被告人闫某某、郝某某在未认真审核的情况下，王某某以同样伪造材料的方式，使不符合贷款条件、非大砂坪社区的杜某某、曹某的小额担保贷款申请通过了大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站的推荐。
王某某利用被告人闫某某、郝某某审查不严的漏洞，以王某、马某、杜某某等8人身份信息，以伪造的相关申请贷款材料，先后从兰州银行民族支行骗取下岗失业人员小额担保贷款40万元。贷款完成后，闫某某、郝某某也未跟踪了解刘某某、马某、杜某某等8人经营状况，督促及时偿还贷款。后因王某某无力偿还以上40万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心为王某、马某、杜某某等8人偿还贷款本金40万元，以上8人贷款财政贴息68600元，给国家造成经济损失共计468600元。2015年6月，王某某因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查。
以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人闫某某、郝某某作为受国家机关委托从事公务的人员，严重不负责任，不认真履行职责，致使国家利益遭受重大损失，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第三百九十七条一款之规定，已构成玩忽职守罪，请依法判处。
对此指控，被告人闫某某、郝某某均无异议。
被告人郝某某的辩护人提出被告人郝某某不明确自己的岗位职责；不应将刘某某等人不属于大砂坪社区作为郝某某玩忽职守的部分过错；郝某某没有参与推荐杜某某、曹某的贷款申请；王某某骗得贷款的主要责任人不应当是郝某某。
经审理查明：2010年4月至2011年5月期间，被告人闫某某、郝某某担任兰州市城关区大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站就业专干，二被告人共同负责大砂坪社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作。按照《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》规定，社区就业专干对户籍在本社区贷款申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，初审合格的向城关区就业服务局推荐。
2010年7月，王某某(已判刑)以骗取贷款为目的，利用刘某某、马某、芦某某、杜某某、王某（上述5人户籍均不属于大砂坪社区）、金某6人的身份，伪造贷款所需的工商营业执照、房屋租赁合同、合伙协议书等材料，虚构反担保人、反担保人单位，伪造反担保单位印章制作虚假的反担保材料后向城关区大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站申请下岗失业人员个人小额担保贷款。被告人闫某某、郝某某为完成本社区下岗失业人员小额担保贷款的任务，未认真审核以上材料的真实性，也未实地查看贷款申请人营业场地、家庭住址、反担保人及其单位等情况的真实性，在未见到贷款申请人刘某某、马某、芦某某、杜某某、王某、金某本人的情况下，在6人的《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上签写社区同意的推荐意见并加盖公章后推荐到城关区就业服务局。2011年3月，被告人闫某某、郝某某在未认真审核的情况下，王某某以同样伪造材料的方式，使不符合贷款条件、非大砂坪社区的杜某某、曹某的小额担保贷款申请通过了大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站的推荐。
王某某利用被告人闫某某、郝某某审查不严的漏洞，以王某、马某、杜某某等8人身份信息，以伪造的相关申请贷款材料，先后从兰州银行民族支行骗取下岗失业人员小额担保贷款40万元。贷款完成后，闫某某、郝某某也未跟踪了解刘某某、马某、杜某某等8人经营状况，督促及时偿还贷款。后因王某某无力偿还以上40万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心为王某、马某、杜某某等8人代偿贷款本金40万元，以上8人贷款财政贴息68600元，给国家造成经济损失共计468600元。2015年6月，王某某因涉嫌骗取贷款罪被兰州市公安局立案侦查。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、立案决定书。证实2016年2月17日兰州市城关区人民检察院决定对闫某某、郝某某涉嫌玩忽职守立案侦查。
2、兰州市城关区就业局出具的说明。证实被告人闫某某于2008年3月任草场街街道大砂坪社区就业专干，被告人郝某某于2010年4月至2011年7月任草场街街道大砂坪社区就业专干，二人无明确的内外勤岗位之分，共同负责社区下岗失业人员小额担保贷款的初审、推荐工作，工作站的印章也由二人共同保管。
3、兰州市劳动和社会保障局、兰州市民政局兰劳社发（2002）217号文件关于《建立劳动保障事务所（工作站）有关问题的通知》。证实社区劳动就业和社会保障工作站的前身为劳动保障事务所，2002年由兰州市民政局组织设立，隶属于街道办事处，由镇政府直接领导，市、县区的社区就业协商委员会指导开展工作，职责全面贯彻劳动法，开发社区就业岗位等。
4、城关区就业服务局制度汇编。证实城关区社区就业站外务人员岗位职责包含跟踪了解小额担保贷款人员经营状况，督促贷款人及时足额偿还贷款；内务人员岗位职责包含初审个人和劳动密集型企业小额担保贷款申请资料并推荐上报。
5、中国人民银行兰州中心支行、甘肃省财政厅、甘肃省劳动和社会保障厅兰银发[2006]41号文件关于《转发中国人民银行、财政部、劳动和社会保障部关于改进和完善小额担保贷款政策的通知》。证实对持有《再就业优惠证》的人员申请小额贷款并从事微利项目，由中央财政据实全额贴息。
6、甘肃省兰州市人民政府兰政发[2003]91号文件关于《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》及《下岗失业人员再就业小额担保贷款申请工作程序》。证实办理小额担保贷款先由本人申请，所在社区接到申请书后，对申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性进行初步审查，审查合格的在《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款申请审核表》上填写推荐意见，加盖公章并建立台账，推荐到城关区就业服务局。
7、小额担保贷款推荐完成原始资料。证实刘某某等人的小额担保贷款申请审核表社区一栏中签署“同意”并加盖兰州市城关区大砂坪社区劳动就业和社会保障工作站印章。
8、兰州银行股份有限公司民族支行出具的情况说明及兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心代偿凭证。证实因王某某无力偿还以刘某某等人名义骗取的40万元贷款，作为担保人的兰州市下岗失业人员再就业小额贷款信用担保中心为刘某某等8人代偿贷款本金40万元，贷款期内利息由财政贴息68600元，给国家造成经济损失共计468600元。
9、申请贷款材料。证实王某某为骗取银行贷款所伪造的工商营业执照、合伙协议，反担保人信息表等申请贷款材料，将材料提交大砂坪社区，获得初审推荐的情况。
10、甘肃政法学院司法鉴定中心鉴定书。证实兰州银行取款凭条上的签名均系王某某书写；贷款材料中反担保人审核表中相关单位印章均系伪造。
11、刑事判决书。证实王某某因犯骗取贷款罪已被判处刑罚。
12、抓获、破案经过。证实在王某某骗取贷款一案中发现王某某利用大砂坪社区闫某某、郝某某审查不严的漏洞，以刘某某等人身份信息及伪造的相关申请贷款材料，先后从兰州银行民族支行骗取下岗失业人员小额担保贷款40万元。闫某某、郝某某到案后，对玩忽职守的事实供认不讳。
13、被告人闫某某的供述。2010年5月左右，沙坪村社区的就业专干史某某将刘某某、王某、金某、马某、杜某某、芦某某6人推荐给我们，当时我们社区小额贷款的任务完成情况较差，和郝某某商量后同意接受。这些人的贷款由王某某办理，贷款人和反担保人都没有来社区。我们没有调查申请人的家庭住址、还款能力、贷款用途，也没有去经营场所查看，只是看材料形式上齐全，就同意推荐，申请贷款审核表由郝某某签字盖章。2011年3月，王某某又向社区提交了杜某某和曹某的贷款申请，我们同样没有进行审查就同意推荐，这二人的申请贷款审核表由我签字盖章。上述8人只有金某是我们社区的，为了完成任务将不是我们社区的人进行推荐。后贷款未按期偿还，才知道所有贷款被王某某使用。开就业工作例会时，组织我们学习《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》，要求按照规定办理小额贷款工作。
14、被告人郝某某的供述。王某、金某、马某、杜某某、刘某某、芦某某6人是沙坪村社区就业专干史某某推荐给我们的。后一人拿着贷款申请材料来社区，我们看提交的材料形式上齐全，就同意推荐，没有调查申请人的家庭住址、还款能力、贷款用途，也没有去经营场所查看，未要求提交有关材料的原件。王某、马某、金某、杜某某、刘某某的审核表上是我签署的同意，印章是我和闫某某共同盖的。
15、王某某的证言。2010年，为办理小额贷款找朋友母亲给大砂坪社区就业专干闫某某和郝某某说好后，将刘某某等人的申请贷款材料交给闫某某和郝某某，她们没有审查直接在申请表上签署同意并加盖公章，也没有去经营场所实地考察，未要求提供相关材料的原件。申报材料中的营业执照等都是我伪造的，没有原件。
16、杜某某（城关区就业局工作人员）的证言。社区就业专干由区就业局招聘，工资区财政局拨付。按照规定就业专干对贷款申请人提交的材料要与原件核对一致，还要到现场查看经营场所等情况，对符合要求的在审核表上签署同意并加盖公章。由于每个社区都有任务，如本社区需要贷款的人较少，就会去别的社区寻找可以推荐的人，为完成任务我们在审查时也就没有严格要求只能推荐本社区的人。城关区就业局将《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》给社区就业专干都发放过，让他们学习过好多次。
17、史某某的证言。王某某是我儿子的朋友，2010年6月左右，王某某拿了几个人的贷款申请材料来沙坪村社区，想通过社区完成初审推荐工作，我们社区的任务已经完成，就将他介绍给大砂坪社区就业专干闫某某和郝某某，申报材料和经营场地的真实性由闫某某、郝某某负责审核。
18、曹某、杜某某、金某、杜某某、芦某某的证言。证实从未办理过小额担保贷款，也没有办理过营业执照，没有和任何人签订过合伙协议。
19、王某某、郭某的证言。证实从未给他人做过小额担保贷款的反担保人。
本院认为，被告人闫某某、郝某某身为受国家机关委托代表国家机关行使职权的组织中从事公务的人员，严重不负责任，不认真履行职责，玩忽职守，致使国家利益遭受重大损失，其行为均已构成玩忽职守罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以确认。被告人闫某某、郝某某自愿认罪，酌情从轻处罚。辩护人提出被告人郝某某不明确自己的岗位职责，不应将刘某某等人不属于大砂坪社区作为玩忽职守的部分过错及郝某某没有参与推荐杜某某、曹某贷款申请，王某某骗得贷款的主要责任人不应当是郝某某的辩护意见，经查，城关区就业局给社区就业专干发放并组织学习过《兰州地区下岗失业人员小额担保贷款办法》，要求按照规定办理小额贷款。被告人郝某某对自己在办理小额担保贷款初审推荐工作时所应承担的岗位职责应该非常明确，该文件明确要求小额贷款必须本人申请，所在社区推荐，虽在实际执行过程中，为完成任务没有严格要求只能推荐本社区的人，但被告人身为社区就业专干，无论申请人是否为本社区的人，都应在初审推荐时对申请人身份、营业执照、经营场地、贷款用途、信用表现、还贷能力、家庭住址的真实性予以核实，其在履行工作职务中不负责任，不正确履行职责，致使他人利用伪造的材料骗取贷款，给国家利益遭受重大损失。被告人闫某某、郝某某共同负责大砂坪社区下岗失业人员小额担保贷款的初审推荐工作，无明确的内外勤岗位之分，无论杜某某、曹某的贷款材料由谁审核，郝某某作为就业专干负有跟踪了解二人经营状况，督促及时偿还贷款的责任。故对上述辩护意见不予采信。为维护国家机关的正常管理活动，保护公共财产、国家和人民利益不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第三百九十七条第一款、第九十三条、第七十二条之规定，判决如下：
被告人闫某某犯玩忽职守罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
被告人郝某某犯玩忽职守罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 席爱军
代理审判员 腾霄琼
人民陪审员 魏孔亮
二０一六年十二月八日
书 记 员 张世丽