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拟稿浙江省温州市龙湾区人民法院
刑 事 判 决 书
（2013）温龙刑初字第525号
公诉机关浙江省温州市人民检察院。
被告人沈建雄，无业。因本案于2012年1月20日被取保候审，同年5月21日被刑事拘留，同年6月1日被逮捕。现押于温州市看守所。
委托辩护人王庭奎，浙江庭奎律师事务所律师。
被告人陈光文，无业。因本案于2012年3月8日被取保候审，2013年3月8日被继续取保候审，2014年6月10日被逮捕。现押于温州市看守所。
委托辩护人吴建金，浙江人民联合律师事务所律师。
温州市龙湾区人民检察院以温龙检刑诉（2013）396号起诉书指控被告人沈建雄犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人陈光文犯非法吸收公众存款罪，于2013年5月3日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，于2013年6月6日公开开庭审理了本案。同年8月1日，温州市龙湾区人民检察院以案件需要补充侦查为由，建议延期审理，本院于同日决定对该案延期审理。同年8月31日，温州市龙湾区人民检察院提请本院恢复法庭审理，本院于同年11月26日公开开庭审理了本案。同日，温州市龙湾区人民检察院以案件需要补充侦查为由，再次建议延期审理，本院于同日决定对该案延期审理。同年12月26日，温州市龙湾区人民检察院提请本院恢复法庭审理。本院于2014年6月17日公开开庭审理了本案。温州市龙湾区人民检察院指派检察员林维生出庭支持公诉。被告人沈建雄、陈光文及辩护人王庭奎、吴建金到庭参加诉讼。经温州市中级人民法院批准，本案延长审限三个月。现已审理终结。
温州市龙湾区人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款事实
2009年10月份左右，被告人沈建雄伙同他人在温州市龙湾区永中街道江南锦苑2幢801室成立未经审批的康正信用担保公司。而后在2010年9月左右，被告人陈光文以人民币500万股金加入该担保公司，并在该担保公司担任出纳，负责记账、收取及支付钱款等相关财务工作。2009年9月到2011年8月份，被告人沈建雄、陈光文以非法高额利息为诱饵，向社会不特定人员季晓东、孔祥榜等38人吸收公众存款合计11009.8万元（含被告人陈光文借款1010万给该担保公司）。后沈建雄将该些钱款用于出借他人、炒股、购买房产、支付利息，致使大部分本金无法归还。
二、集资诈骗事实
被告人沈建雄在上述非法吸收公众存款过程中在自己没有资产的情况下，并未将全部钱款用于放贷和投资房产等行业，仍然将至少12736400元投资在高风险的股票行业，导致亏损本金总计589.80万元。
2012年1月20日、3月8日，被告人沈建雄、陈光文分别到公安机关投案，被告人沈建雄退还赃款100万元。
对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人沈建雄、陈光文的行为已构成非法吸收公众存款罪，属数额巨大；被告人沈建雄的行为又构成集资诈骗罪，属数额特别巨大，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条之规定，予以惩处。被告人沈建雄、陈光文有自首情节，依法可从轻处罚。建议对被告人沈建雄所犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪数罪并罚后在有期徒刑十四年至十五年的幅度内判处刑罚，并处罚金，对被告人陈光文所犯非法吸收公众存款罪在有期徒刑四年至五年的幅度内判处刑罚，并处罚金。
被告人沈建雄对指控的非法吸收公众存款事实无异议，就指控的集资诈骗事实提出：其没有隐匿、转移资金，不构成集资诈骗罪。其辩护人提出：1、本案被吸收资金的人大部分是被告人沈建雄的亲戚朋友；2、589.80万元应从非法吸收公众存款犯罪数额中剔除；3、案发后，沈建雄退赃100万，并如实供述资金去向、财产情况；4、沈建雄有投案自首的情节；5、沈建雄将一部分钱用于炒股，但其没有非法占有的目的，故本案不构成集资诈骗罪。
被告人陈光文对指控事实无异议。其辩护人提出：1、起诉书认定被告人陈光文以人民币500万股金加入该担保公司，并在该担保公司担任出纳，负责记账、收取及支付钱款等相关财务工作的证据不足，陈光文不是该公司股东、出纳，陈光文仅是对其中一部分账目有记录、以及按照沈建雄的指示支付部分钱款，故陈光文不构成非法吸收公众存款罪；2、陈光文为沈建雄介绍借款，系沈建雄吸收的资金，而非陈光文吸收的资金，陈光文向亲属借款的行为不构成非法吸收公众存款罪；3、被告人陈光文自有资金和参与本案之前的借款不应计入陈光文的犯罪数额；4、未报案债权人的资金作为陈光文非法吸收公众存款的数额认定，证据不足。
经审理查明：2009年，被告人沈建雄开始向他人吸收资金，后伙同他人在温州市龙湾区永中街道江南锦苑2幢801室成立非法担保公司。2010年10月左右，被告人陈光文出资人民币500万元加入该担保公司，并在该担保公司负责财务工作。期间，沈建雄、陈光文以高息为诱饵，以各自名义或互相担保向社会不特定公众吸收资金，由沈建雄决定将资金用于转贷、炒股、购买房产或支付利息，后因资金周转困难，致使大部分本金无法归还。截至2010年10月，沈建雄向张秋洁、季晓东、刘加招吸收资金共计1194万元，截至2011年7、8月份，沈建雄、陈光文向季晓东、孔祥榜等30余人吸收资金共计8365.3万元（详单见附页）。案发前，沈建雄、陈光文支付了部分利息和归还了小部分本金。
被告人沈建雄在上述非法吸收公众存款过程中自己没有资产的情况下，将其中至少12736400元投资在高风险的股票行业，导致亏损本金总计589.80万元。
2012年1月20日、3月8日，被告人沈建雄、陈光文分别到公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。归案后，被告人沈建雄将赃款100万元退至公安机关。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、被告人沈建雄的供述与银行交易记录、账本，供认其从2007年开始向他人借款，2009年10月，其伙同陈光文等人开设未经工商登记的康正信用担保公司，其负责管理，陈光文负责财务，其和陈光文向他人借款，吸收的资金基本用于高利转贷，其余一部分用于炒房、一部分用于炒股，后因购置房产后没有转卖出去、转借的本金和利息没有收回、支付公司员工工资和其他支出导致亏损，造成借来的资金无法归还；其将1700余万元资金用于炒股，后亏损约800余万元，杨选益、项光龙、项光成、项明明都有炒股，这些人炒股资金都由其提供，没有炒股后，资金都用于归还刘加招的借款；以及具体吸收资金、转贷、投资、还债的情况；其资产有登记在自己或妻子名下的房产、登记在其弟弟名下的名下的东方明珠城房产一间、登记在其母亲名下的马自达汽车一辆、登记在其妻子名下的凌志汽车一辆等具体情况。
2、被告人陈光文的供述及借条，供认其系康正信用担保公司股东兼出纳，其于2010年10月份投入股金500万元加入沈建雄等人合伙开的康正信用担保公司，公司由沈建雄负责管理，其在公司做财务、出纳，其投入一部分自有资金，并和沈建雄向他人融资，后将资金一部分用于发放高利贷，从中赚取利差，一部分用于购买房子、店面、股票、投资；以及具体吸收资金、转贷、投资和资产情况。
3、被害人王小花、章毓良、孔祥榜、刘加崇、孙作丰、程玉燕、朱晓华、谢德寿、陈荣华、项小兰、章吉友、王小平、吴伟军、王小波、张维隆、黄光枢、郑泽明的陈述及借条、银行交易记录，证明被告人沈建雄、陈光文向其借款及利息支付的情况。
4、被害人张秋洁的陈述及借条、银行交易明细，证明张秋洁从2008年开设借钱给沈建雄，当时都是小额，2009年3月25日至2010年6月29日通过银行转账借款给沈建雄63.25万元，2011年3月8日通过银行转账借款给沈建雄100万元，还有一部分通过现金借给沈建雄，共计200万元，以及张秋洁收回本金、利息100余万元，沈建雄通过向章岩林转让房产还给张秋洁50万元，沈建雄以郑秀凤、沈上找名下价值约44.59万元的房产给张秋洁抵债，鑫顺房地产开发有限公司140万元投资款归其所有的情况。
5、被害人郑凤英、张崇光、丁君君的陈述、银行凭证及郑凤英出具给张崇光、丁君君的借据，证明2011年1月至4月，张崇光、丁君君将270万元借给郑凤英，郑凤英再借给沈建雄，利息3分，已结算至2011年8月份，郑凤英写了借条给张崇光、丁君君。
6、被害人季晓东的陈述及借据、银行凭证，证明因沈建雄欲投资，季晓东于2010年3月至2010年9月，借给沈建雄785万元；2010年10月至2011年7月，借给沈建雄2495万元，月息从3分至4分不等，利息已结算至2011年8月；季晓东与沈建雄在重庆购买二套房屋登记在季晓东名下，一套是季晓东自己支付162万元购买，一套是沈建雄支付162万元购买，该二套房子现已被季晓东抵债。
7、被害人刘加招的陈述及借条、银行交易明细，证明2009年至2010年6月间，刘加招陆续借款给沈建雄用于放高利贷，月息3分到4分不等，沈建雄尚欠309万元。
8、证人项光龙的证言，证明其向沈建雄借款150万元；其工作的担保公司的股东是沈建雄、陈光文，员工还有杨选益、孟文生等人，其原来与沈建雄、项光成、项明明合伙炒股，后炒股亏本遂退出，其在浙商证券公司的账户（37×××80）提供给沈建雄使用，炒股资金由沈建雄出资。
9、证人项标、项明明、林腾达、周秀良、厉丽跃、沈加棉的证言，证明项标、项明明、林腾达、周秀良、王仁霞、沈加棉等人向沈建雄借款的情况及具体金额。
10、证人杨选益的证言，证明其提供自己的农行账户（尾号为29×××16）供沈建雄周转使用。
11、证人沈建铭的证言，证明其与沈建雄系亲兄弟，沈建雄有一点股份给陈光文，其提供农行账户（尾号为37×××16）供沈建雄使用，沈建雄以其名字购买龙湾区永中街道东方明珠城6幢1303室，资金大部分是沈建雄支付的，一小部分是其父母支付的，还有一部分通过银行按揭。
12、证人王素月的证言，证明其与沈建雄系夫妻关系，沈建雄与陈光文合伙吸收公众存款，沈建雄用集资款以其名字购买房产及车牌号为浙C×××××凌志汽车一辆。
13、证人郑秀凤的证言，证明其与沈建雄系母子关系，沈建雄向季晓东、王小平、王小花借钱，并用集资款以其和其丈夫的名义购买苍南的房产，后该房产被张秋洁拿去抵债；沈建雄还用集资款以其名义购买一辆车牌号为C1V1**的马自达轿车；其家人都把钱放在王小平处集中整数再转借给沈建雄，其有100万元放在王小平处借给沈建雄。
14、证人余德敏的证言，证明沈建雄牌号为浙C×××××奔驰轿车被他人拿去抵债。
15、借据，证明涉案用于转贷的资金情况。
16、温州东瓯会计师事务所有限责任公司资金往来核查报告、银行往来账目清单、证券公司交易清单，证明沈建雄、陈光文非法集资情况、集资款用于还本付息情况、用于出借情况、用于证券交易情况。
17、浙江省预收款票据，证明2012年1月31日、2月3日、2月7日，沈建雄将总计100万元退至公安机关。
18、温州市公安局龙湾区分局发给龙湾区房产管理局、温州市房产管理局的函，证明沈建雄名下位于龙湾行政中心区永宁西路财智大厦1幢1201室（合同编号201090001290160）、龙湾行政中心区D-05地块109房产（合同编号201090001240009）已暂停办理相关过户手续，沈建铭名下位于龙湾区永中小区B地块东方明珠城6幢1303室已暂停办理相关过户手续，王素月名下位于龙湾区行政中心E07、E08地块万鑫锦园1幢902室（所有权证号2100004774）、位于龙湾区永兴街道永民村（永强围垦路）明珠公馆120（所有权证号2100004478）的房产已暂停办理相关过户手续，陈光文名下位于温州市府东路府东家园18幢702室（所有权证号507989）、位于温州市府东路府东家园10-16、18-21幢地下车库1029号（所有权证号507991）的房产已暂停办理房产转让、抵押、发证等相关手续。
19、扣押物品清单，证明郑秀凤名下的车牌号为浙C×××××的马自达车一辆、王素月名下的车牌号为浙C×××××凌志车一辆均已扣押。
20、到案经过，证明被告人沈建雄、陈光文的归案过程。
21、户籍证明，证明被告人沈建雄、陈光文的身份情况。
公诉机关指控被告人沈建雄、陈光文非法吸收公众存款11009.8万元。经查认为，公诉机指控的非法吸收公众存款犯罪数额中，部分数额认定不当，应予变更；其中589.80万元系集资诈骗数额，应予剔除；被告人沈建雄、陈光文系合伙关系，故被告人陈光文投入的自有资金1019.5万元，不应计入二被告人的犯罪数额。被告人沈建雄的辩护人提出589.80万元应从非法吸收公众存款犯罪数额中剔除的意见，予以采纳。被告人陈光文的辩护人提出陈光文的自有资金和参与本案之前的借款不应计入陈光文的犯罪数额的意见，予以采纳。被告人陈光文的辩护人提出犯罪数额中应扣除亲属和未报案集资参与人资金数额的意见，于法无据，不予采纳。
被告人沈建雄的辩护人提出沈建雄没有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪的意见。经查认为，被告人沈建雄将集资款用于高风险行业，并在其无自有资金、炒股连年亏损的情况下仍予为之，并造成陆续亏损589.80万元的后果，可认定沈建雄具有非法占有目的，构成集资诈骗罪。故对被告人沈建雄的辩护人的上述意见，不予采纳。
被告人陈光文的辩护人提出陈光文与沈建雄不存在合伙关系的意见。经查认为，被告人沈建雄、陈光文合伙经营非法担保公司的事实，有沈建雄、陈光文的供述，证人项光龙、沈建铭、王素月、孔祥榜、刘加崇、孙作丰、程玉燕的证言证实，并有借据、财务凭证、账目等证据能相互印证，足以认定。故对被告人陈光文的辩护人的上述意见，不予采纳。
本院认为，被告人沈建雄、陈光文未经有关部门依法批准，公开向社会不特定对象吸收资金扰乱金融秩序，沈建雄涉案金额为8969.5万元、陈光文涉案金额为8365.3万元，均属数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈建雄在非法集资中，为弥补亏损，无视自身实力和抗风险能力，滥用他人资金盲目博弈，将集资款用于高风险投资导致亏损589.80万元，属数额特别巨大，其行为又已构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人沈建雄犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，被告人陈光文犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。对被告人沈建雄应予数罪并罚。被告人沈建雄、陈光文有自首情节，依法均可从轻处罚。对被告人沈建雄、陈光文的辩护人提出的沈建雄、陈光文有自首情节，系初次犯罪，且部分吸存资金利息已归还，可从轻处罚意见予以采纳。公诉机关部分量刑建议适当，予以部分采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第六十九条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人沈建雄犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币100000元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币300000元。决定执行有期徒刑十三年，并处罚金人民币400000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月21日起至2025年5月20日止。）
二、被告人陈光文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币200000元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月10日起至2018年6月9日止。）
三、所有违法所得予以追缴，返还给各被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡洁茜
人民陪审员 邵建和
人民陪审员 张惠俏
二〇一四年六月十七日
书 记 员 张海晓
附：集资款清单贰页。
集资款清单
序号集资参与人2010年10月前被告人沈建雄集资本金（万元）2010年10月后被告人沈建雄、陈光文集资本金（万元）1张秋洁1001002王小花3803郑凤英2604章毓良105孔祥榜5406刘加崇3307孙作丰3008程玉燕400.39季晓东785249510谢德寿50011项小兰70012章吉友19013王小平、郑泽明21014吴伟军6515王小波4016张维隆10017黄光枢915
18刘加招30919董春燕4020王燎铭5021董金飞2822倪连芳13023张伟524张和1025张龙进2326陈婵娟4227陈继榜16628陈时兴729陈继善29830张玉莲1131董金良20