辽宁省辽中县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）辽中刑初字第449号
公诉机关辽中县人民检察院。
被告人姚某某，男，捕前住辽中县。因涉嫌犯违法发放贷款罪于2014年1月13日被刑事拘留，同年1月22日被逮捕，现羁押于辽中县看守所。
辩护人鲁强，系北京盈科（沈阳）律师事务所律师。
辽中县人民检察院以辽中检公诉刑诉（2014）448号起诉书指控被告人姚某某犯违法发放贷款罪，于2014年8月28日向本院提起公诉。本院于同年8月29日立案并依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。辽中县人民检察院指派检察员杨荣焱出庭支持公诉，被告人姚某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
辽中县人民检察院指控：2010年11月至12月间，被告人姚某某在任辽中县冷子堡镇信用社信贷员时，明知范某某（另案处理）借用陈某甲、李某某、陈某乙、刘某甲、刘某某、黄某某、刘某甲的身份证，在未对贷款户、担保人及贷款内容等事项进行调查核实的情况下，书写了贷款可行性报告，向范某某违法发放贷款总计人民币42万元，致使贷款本金42万元逾期未能归还。
对上述事实，公诉机关向法庭提供了相关的证据，证明被告人姚某某违法发放贷款的事实。公诉机关认为，被告人姚某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条之规定，应以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
被告人姚某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。其辩护人对本案的定罪事实无异议，关于量刑辩护人认为：1、被告人姚某某的主观恶性不深，社会危害性不大，可以依法酌情从轻处罚；2、被告人认罪态度好，能如实供述自己的犯罪事实，真诚悔过；3、被告人表现一贯良好，系初犯、偶犯。请法庭能对被告人依法从轻或者减轻处罚。
经审理查明，2010年11月至12月间，被告人姚某某在任辽中县农村信用合作联社冷子堡信用社信贷员期间，明知范某某（另案处理）借用陈某乙、刘某甲、刘某某、黄某某、刘某甲的身份证，在未对贷款户、担保人及贷款内容等事项进行调查核实的情况下，书写了贷款申请书、贷款可行性报告等材料，向范某某违法发放贷款总计人民币35万元，至今逾期未能归还，给国家金融机构造成重大损失。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、证人陈某乙证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月19日我名下的贷款10万元是范某某借用我的身份证贷的，贷款手续有的是我本人签名，有的不是我本人签名，名章不是我加盖的。这10万元的贷款全部由范某某领取并使用了，我没用着贷款。贷款手续上的借款用途及申请书上的内容不是真实的。
2、证人刘某甲证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月19日我名下的贷款3万元是范某某借用我的身份证贷的，贷款手续是我本人签名，名章是我加盖的。这3万元的贷款全部由范某某领取并使用了，我没用着贷款。贷款手续是信贷员姚某某事先写好的，我只管签字。贷款手续上的借款用途及申请书上的内容不是真实的。
3、证人刘某某证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月19日我名下的贷款13万元是范某某借用我的身份证贷的，贷款手续是我本人签的名，名章是我加盖的，这13万元的贷款全部由范某某领取并使用了，我没用着贷款。贷款手续上的借款用途及申请书上的内容不是真实的。
4、证人黄某某证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月23日我名下的贷款5万元是范某某借用我的身份证贷的，贷款手续是我本人签的名，名章不是我加盖的。这5万元的贷款全部由范某某领取并使用了，我没用着贷款。贷款手续是信贷员姚某某事先写好的，我只管签字。贷款手续上的借款用途及申请书上的内容不是真实的。
5、证人刘某甲证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月19日我名下的贷款4万元是范某某借用我的身份证贷的，贷款手续是我本人签的名，名章不是我加盖的。这4万元的贷款全部由范某某领取并使用了，我没用着贷款。贷款手续是信贷员姚某某事先写好的，我只管签字。贷款手续上的借款用途及申请书上的内容不是真实的。
6、证人范某某证言，2004年我办工厂需要用资金，我以沈阳市鹏远机械加工有限公司的名义贷款50万元，但是不够用。我找到冷子堡信用社信贷员姚某某和主任罗洪生给我出主意，他俩让我借几个村民身份证贷款，于是我借亲属朋友的身份证贷款59万元，合同到期后我重新进行下一次贷款。2010年借款合同到期后，因为本金还不上，我把利息还上后，我找到信用社要借新还旧。手续都是姚某某办理的，主任审批后，贷款人本人签字领取的贷款。这些贷款我都用于购买机器设备。我用亲属朋友名义贷款59万元，贷款期限是3年。用亲属朋友名义贷款的贷款人分别是陈某甲3万元、李某某4万元、陈某乙10万元、陈某丙3万元、刘某某13万元、刘某甲4万元、黄某某5万元、刘某甲3万元、李某某2万元、宋某某2万元、刘某乙10万元。手续是姚某某办理的，我是实际用款人，我都用于购买机械设备了，现在我没有能力偿还这些贷款。
7、证人刘某乙证言，辽中县农村信用合作联社2010年11月11日我名下的10万元贷款是我自己贷的，贷款手续上是我本人签字、盖章，我贷款用于养猪，用途写的是借新还旧，因为我之前在信用社贷款，到期后把贷款还上，重新贷10万元，这10万元贷款是我自己用的。
8、证人陈某丙证言，辽中县农村信用合作联社2010年12月6日我名下的3万元贷款是我自己贷的，贷款手续上是我本人签字、盖章，我贷款用于种地，用途写的是借新还旧，我不知道怎么回事，是信贷员姚某某做的贷款手续，这3万元贷款是我自己用的。
9、证人李某某证言，辽中县农村信用合作联社2009年6月30日我名下的2万元贷款是我自己贷的，贷款手续上是我本人签字、盖章，我贷款用于购买鱼饲料，用途写的是借新还旧，因为我之前在信用社贷款，到期后把贷款还上，重新贷2万元，这3万元贷款是我自己用的。
10、情况说明，证明贷款人陈某甲、李某某无法取得联系的情况。
11、姚某某违法发放贷款明细，证明被告人违法发放贷款的情况。
12、辽中县农村信用合作联社贷款明细及情况说明，证明被告人违法发放贷款的情况。
13、辽中县农村信用合作联社贷款档案，证明被告人违法发放贷款的有关情况。
14、任职证明，证明被告人姚某某案发前的任职情况。
15、户籍信息，证明被告人及证人的自然情况。
16、情况说明，证明辽中县农村信用合作社关于借新还旧贷款的规定情况。
17、案件来源及抓捕经过，证明本案的来源及被告人到案的有关情况。
18、前科劣迹电话查询记录，证明被告人无前科劣迹。
19、被告人姚某某的供述，我从1993年至今一直在冷子堡信用社从事信贷员工作，主要负责发放贷款和催收贷款。2010年9月至2010年12月份我一共给范某某发放98万元的贷款，贷款人有陈某甲3万元、李某某4万元、陈某乙10万元、陈某丙3万元、刘某某13万元、刘某甲4万元、黄某某5万元、刘某甲3万元、郭永凯3万元，范某某开的沈阳市鹏远机械加工有限公司50万元，范某某提供的上述贷款人的相关手续，这98万元的贷款全部由范某某使用了，其中鹏远公司、黄某某、陈某丙、刘某甲、李某某名下的贷款是借新还旧，范某某申请该资金继续使用。其他人的贷款都是还完款，又重新申请的贷款，贷款手续是范某某找借款人办理的贷款手续，用途是购水稻、化肥。贷款的可行性报告和贷款申请书是我写的，沈阳市鹏远机械加工有限公司我调查了，其他的贷款我没实地调查过。这98万元的贷款本金没有归还，利息是范某某结算的。
以上证据，互相印证，证据确实、充分，足以认定。
本院认为，被告人姚某某，身为国家金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪，应予处罚。公诉机关指控被告人姚某某犯违法发放贷款罪成立，应予支持。关于被告人违法发放贷款的数额，由于公诉机关未能提供贷款人陈某甲、李某某证言用以证明被告人以上述二人名义为范某某违法发放贷款的犯罪事实，故本院对陈某甲、李某某名下的共计7万元贷款数额不予认定为被告人违法发放贷款的犯罪数额，即被告人违法发放贷款的数额为35万元。鉴于被告人姚某某自愿认罪，对其可酌情从轻处罚。本院为维护国家的金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条一款、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下：
被告人姚某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币三万元。（限本判决生效后十日内一次性缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年1月13日起至2014年11月12日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省沈阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 姜维娜
代理审判员 王 爽
人民陪审员 刘龙静
二〇一四年十月九日
书 记 员 路 康