安徽省凤阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）皖1126刑初179号
公诉机关安徽省凤阳县人民检察院。
被告人孙新武，男，1970年3月17日出生于安徽省凤阳县，汉族，初中文化，驾驶员，住安徽省凤阳县。2015年11月20日因涉嫌犯诈骗罪被抓获，同年12月1日被凤阳县公安局刑事拘留，同年12月16日经凤阳县人民检察院批准被凤阳县公安局执行逮捕，现羁押于凤阳县看守所。
辩护人付吉光，安徽明都律师事务所律师。
安徽省凤阳县人民检察院以凤检刑诉（2016）175号起诉书指控被告人孙新武犯诈骗罪，于2016年7月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。凤阳县人民检察院指派检察员李艳出庭支持公诉，被告人孙新武及其辩护人付吉光到庭参加诉讼。现已审理终结。
安徽省凤阳县人民检察院指控：2012年4月份，被告人孙新武以从凤阳金鹰运输有限公司借款及一汽汽车金融有限公司贷款的方式购买了一辆皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）重型半挂货车，并将该货车抵押给一汽汽车金融有限公司。后被告人孙新武将该车挂靠在凤阳金鹰运输有限公司从事货物运输。2013年10月，被告人孙新武将皖Ｍ×××××-皖Ｍ×××××重型半挂车以23万元的价格卖与其驾驶员郭某，但隐瞒了拖欠贷款、借款约20万元未归还的事实，谎称只差两个月的购车贷款未归还并允诺由其还款。后郭某支付给被告人孙新武21万元购车款，并将双方约定的1万元工资也抵作车款。被告人孙新武取得卖车款后，既未归还凤阳金鹰运输有限公司的借款，也未支付一汽汽车金融有限公司的贷款。2014年2月，郭某到金鹰运输公司对车辆年审时，公司以该车欠款为由拒绝审证，后郭某找到孙新武，被告人孙新武归还了金鹰运输公司5万元，但车子还是未给审证，后郭某就再也联系不上孙新武了。郭某又归还2万元给凤阳金鹰运输有限公司后才办理了车辆年审手续。后由于被告人孙新武始终不归还车辆的借款及贷款，人也失去联系，该车辆遂被汽车销售商扣押并转卖用于偿还被告人孙新武所欠的借款及贷款。为证实上述指控，公诉机关提供被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为被告人孙新武以非法占有为目的，隐瞒事实真相骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙新武对起诉书指控其犯诈骗罪的事实提出异议，辩称其被害人在购买车辆时知悉其欠借款和贷款的事实，二人系自愿交易，其未向被害人隐瞒事实，不构成诈骗罪。辩护人辩护提出被告人诈骗数额应当为20万元；给金鹰运输公司的5万元是为被害人垫付的年审费用，应当从20万数额中扣除；被告人当庭自愿认罪，具有悔罪表现，建议对其从轻处罚。
经审理查明：2012年4月份，被告人孙新武向凤阳金鹰运输有限公司（以下简称金鹰运输公司）借款并向一汽汽车金融有限公司（以下简称一汽金融公司）贷款后购买了车牌为M6B387（皖Ｍ×××××）重型半挂货车，并将车抵押给一汽金融公司。购买后被告人孙新武将该车挂靠在金鹰运输公司从事货物运输。2013年10月，被告人孙新武将该车卖给其驾驶员郭某，但隐瞒了拖欠借款、贷款约20万元未归还的事实，谎称只差两个月的购车贷款未归还并允诺由其还贷款。郭某共支付给被告人孙新武20万元购车款。被告人孙新武收到20万元后未偿还借款及贷款。2014年2月，郭某到金鹰运输公司要求车辆年审时，公司以车辆转让未经公司同意且孙新武未偿还欠款为由拒绝审证。后在郭某要求下被告人孙新武归还了金鹰运输公司5万元，但该公司未给该货车办理年审手续，后孙新武失去联系。郭某又支付2万元给金鹰运输公司后，该公司才为车辆办理了年审手续。后由于被告人孙新武始终不归还车辆的借款及贷款，该车辆遂被汽车销售商扣押并转卖用于偿还被告人孙新武所欠的借款及贷款。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1、受案登记表，证实2014年7月10日郭某报案称，2013年10月其以23万元的价格从孙新武手中购买了一辆解放牌货车，当时对方称只欠两个月的按揭，并允诺按揭孙新武偿还。2014年5月因车辆欠有贷款被和昌汽车销售公司扣押，后孙新武一直无法联系。
2、汽车买卖合同，证实2012年4月20日，孙新武向安徽和昌汽车销售服务有限公司（以下简称和昌公司）购买313000元的车辆一台，首付款95000元，剩余价款通过申请汽车2年贷款218000元给付。
3、贷款购车申请表、抵押合同等，证实孙新武购买的解放牌皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）货车申请贷款时担保人为尹某，车辆价格313000元，贷款金额218000元，贷款期限24个月；2012年4月20日，借款人孙新武、共同借款人金鹰运输公司向一汽金融公司申请贷款219000元，贷款期限24个月，贷款利率9.5‰。
4、挂靠单位承诺函、保证函，证实金鹰运输公司同意孙新武将车牌号为皖Ｍ×××××的货车挂靠在该单位，并负责车辆入户、办理抵押登记手续。并承诺在购车人未还清银行车辆贷款前，保证不为其办理转户、过户、转让、转卖等手续。如果购车人在还款期间出现逾期时，保证不为其车辆办理购买车辆养路费、运管费等费用，并对此笔贷款承担连带责任担保。该车已经作为汽车营运贷款抵押物，抵押权人为贷款银行，若购车人不按贷款合同履行还款义务，出现逾期达3期的情况，抵押权人有权通过法律手段将该车强制收回，以便收回所欠款及所有执行费用；尹某为孙新武担保，逾期不还承担连带责任。
5、车辆挂户协议，证实金鹰运输公司与孙新武于2012年2月16日签订车辆挂户协议，孙新武将车牌号为皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）大货车自愿挂户于该公司，使用该公司名称，但公司不享有该车的所有权，孙新武买卖、转让该车必须经公司签字同意，否则买卖、转让无效。
6、车辆登记信息，证实安徽省滁州市公安局交通警察支队注册登记机动车信息栏显示，车牌号解放牌皖Ｍ×××××，中集牌皖Ｍ×××××的重型普通半挂车，机动车所有人为金鹰运输公司，抵押权人为一汽汽车金融有限公司，抵押登记日期为2012年4月24日，解除日期为2014年9月19日。
7、安徽省和昌汽车销售服务有限公司情况说明、贷款清偿证明，证实孙新武于2012年4月份通过该公司按揭购置一辆车牌号为皖Ｍ×××××及皖Ｍ×××××解放牵引半挂车，因按揭贷款已到期，但尚未归还完，公司尚未办理解除抵押等手续，后由金鹰运输公司代为垫付完毕后，该公司办理了结清解除抵押登记等手续，并将该车所有权转移至金鹰运输公司。
8、行驶证，证实皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）货车重型半挂牵引车的登记所有人为金鹰运输公司。
9、借款协议书、借条，证实孙新武购车缺资金，向金鹰运输公司借款9万元整并将所购车辆进行抵押等情况。
10、金鹰运输公司证明，证实截止2014年6月4日，孙新武运营的皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）货车欠该公司款项合计为100438元。
11、车辆转让协议，证实2014年7月28日，金鹰运输公司将皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）货车以18万元的价格转让给盛树毅。并于2014年8月27日支付和昌公司9万元，金鹰运输公司车款9万元，另欠公司利息、扣车费用等暂未计算。
12、自助转帐凭证，证实卢某于2013年10月30日上午9时许两次分别向孙新武银行帐户转帐17000元、153000元，共17万元。
13、分期还款垫付证明，证实截止2014年5月27日，孙新武欠一汽金融公司61486.98元，已由保证人和昌公司垫付；孙新武还款的月份分别为2012年7月、8月、9月、10月、11月，2013年8月、9月。
14、借支单，证实和昌公司2013年6月19日垫付孙新武应向一汽金融公司支付的2012年6月、12月及2013年1月、2月、3月贷款51240元；车牌号为皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××），由于欠款情况被扣押。
15、孙新武农业银行还款记录，证实孙新武还款情况及和昌公司垫付还贷情况。
16、汽车金融业务合作协议，证实一汽金融公司与和昌公司签订的汽车金融业务合作协议，约定一汽金融公司委托银行直接扣划客户应还款项至其公司帐户，并将逾期客户信息通知和昌公司，由和昌公司全额垫付全部逾期款项，所垫付款项由一汽金融公司授权和昌公司催收。
17、金鹰运输公司关于被告人孙新武缴纳5万元费用的清单，证实2014年4月1日公司收到5万元用于支付的项目内容。
18、凤阳县公安局传唤证、情况说明，证实该局于2014年9月17日向孙新武发出传唤证，但孙新武始终下落不明。
19、归案经过，证实2015年11月20日晚，孙新武在上海南站被抓获归案。
20、上海铁路公安处看守所出所登记表，证实孙新武于2015年11月20日入所，2015年12月2日因临时寄押被带走出所。
21、户籍证明、无违法犯罪记录证明，证实孙新武身份等情况及其案发前无违法犯罪记录。
22、营业执照、组织机构代码、税务登记证、金融许可证等，证实金鹰运输公司、和昌公司、安徽天汇汽车销售服务有限公司经营范围包括汽车销售；天汇公司和和昌公司法定代表人为同一人，一汽汽车经营范围包括提供购车贷款业务等情况。
23、证人邓某证言，证实其是孙新武、郭某的战友，平时关系很好。2013年10月份时，郭某给孙新武开车时想买辆车搞运输。后过了一段时间，郭某给其打电话说他要买孙新武的车，让其做中间人。后郭某夫妻、其和妻子到孙新武家里，当时没有谈好。其当时问孙新武车子少几个月按揭，其算孙新武车子应该还有三个月到期就要审车了，孙新武说就少银行两个月按揭，其他的钱都不少了，两个月按揭他还。后其从中调好买卖车辆的价格为23万元，孙新武和郭某都同意，当时还说好郭某的工资也抵车款了，听郭某说给了孙新武20多万。孙新武卖车后，又花十多万买了一辆车。过了一段时间车子行驶证到期，郭某到挂靠的金鹰运输公司审车，公司说孙新武的车子少他们十几万块钱，必须还钱才能办理审车手续，郭某打电话给其，其问孙新武他说确实少公司钱，后孙新武把自己车卖掉还给公司五万块钱。由于还少公司钱，公司把车审好后，没有将手续给郭某，后来其才知道孙新武的车子不只少公司十几万，还少银行的按揭款十几万，其看少这么多钱就不管了。后来又过几天，郭某打电话说他和公司谈好了，他先给2万块钱，剩下的十多万由他分月返还，银行按揭另外算。公司就把车子手续证件都给郭某了，郭某干了两趟车子就被卖车的销售公司扣掉了。孙新武卖车给郭某没签合同，车子也没有过户，买车后郭某让孙新武写手续，孙新武就说他们关系好，写不写无所谓，就推脱没有写。
24、证人许某,4证言，证实其是金鹰运输公司会计。孙新武的皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）半挂货车挂靠在该公司，公司帮他办理审车、审证、保险、理赔等业务。2014年三四月份孙新武和郭某到公司对车辆进行年审，当时这辆车共欠公司十七八万元，2014年4月1日，孙新武用自己的银行卡转了5万元给公司。这辆车子孙新武私自卖给郭某，孙新武后期因还不起公司和一汽汽车金融有限公司的货款，皖Ｍ×××××车辆被和昌公司扣押。因孙新武将汽车抵押给一汽汽车金融有限公司时，其公司是担保人，后期一汽金融公司委托其公司处理这辆车后，偿还孙新武所欠货款。孙新武直接将皖Ｍ×××××车辆抵押给一汽汽车金融有限公司的，当时都在车管所办理的抵押登记，抵押登记是在2012年4月24日办理的。孙新武无权买卖转让该车，此车辆只有在还清货款和其公司借款以后，办理了解押登记才能买卖和转让。孙新武和郭某私自转让货车没有经金鹰公司同意，郭某于2014年2月份来审车，公司把车子的行驶证、营运证都扣下来了，就想让孙新武把欠公司的钱还清。
25、证人赵某证言，证实其是孙新武的前妻，孙新武的皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××）车是2012年买的。郭某是孙新武战友，郭某来找孙新武时说孙新武把车子卖给他，没过户，还说车子少运输公司的钱，运输公司现在在找他麻烦。其当时也联系不上孙新武，也打不通他电话。后孙新武用陌生号码打电话问其家里情况，其问他卖车的事他不说，也不说他在哪里。
26、证人孙某,4证言，证实孙新武是其二哥，2013年下半年他把皖Ｍ×××××货车和挂车卖给他战友郭某。
27、证人尹某证言，证实其是金鹰运输公司的业务员，负责货车销售。2012年4月，孙新武从其公司借款买的车，其公司是天汇汽车销售服务有限公司下面的一个代理，卖车都从天汇提车。当时孙新武是从一汽金融公司贷款买车的，是和昌公司负责办理，其公司提供担保，并由其给他做担保人。后孙新武私自把车子卖给他的一个战友，车的贷款、公司的购车款都没还，和昌公司就把车子给扣押并卖给别人还贷款了。孙新武在办理购车借款和抵押合同时，已告知他该车已经办理抵押，不能私自转让买卖。在车管所办理车辆登记时，孙新武本人到场签字。车辆办理抵押后，车辆登记证书在没解押之前都是放在车管所的。和昌公司是一个融资贷款公司，跟一汽金融公司是合作关系，帮一汽汽车金融公司在客户购车时放贷。和昌公司与天汇公司是贷款和销售公司的关系。
28、证人方某2证言，证实其在天汇汽车销售公司工作，和和昌公司是一个公司。其在公司负责信贷业务，客户从其公司买车，其公司帮客户从一汽金融公司贷款。孙新武在2012年从一汽金融公司贷的款，办理贷款时，是其公司的人去签合同，签贷款抵押合同时，是客户跟一汽金融公司的人员视频连线的，在视频对话时把所有问题都交待清楚，签字时其公司在场的人签名的。在办理借款和抵押合同时，会告知他汽车已办理抵押，车辆不可以转让、买卖，在贷款没有还清前，车辆也不能转让、买卖。
29、证人陈某,4证言，证实其在一汽金融公司上班，任公司卡车贷款业务客户经理。孙新武在2012年从公司贷款购买的货车，金鹰运输公司从和昌汽车销售公司提车，因和昌公司和其公司有合作协议，客户就从其公司贷款。签合同时都会把贷款的金额、车型、还款期限、利率、车辆贷款未还清之前是抵押状态不得转让、过户告知客户。合同大部分都是其公司工作人员当面签订，业务多时，经销商这边有其公司授权的有资质的人员也可以代签，他们都是经过其公司培训和备案的。签订时通过视频连线其公司交待清楚后，他们会跟客户作出交待并代其公司签订合同。办理抵押后，车辆登记证书都是其公司保管，贷款还清后才会交给经销商。和昌公司和一汽金融公司是合作关系，之间签订的有汽车金融业务合作协议。协议中明确说到，如果客户逾期不还贷款，和昌公司垫付后由其公司授权和昌公司催收。和昌公司和天汇公司是一个法人代表，叫朱淑桂。
30、证人卢某证言，证实从2013年7月底开始其丈夫郭某帮他战友孙新武开一辆红色一汽青岛半挂货车，其夫妻也想买辆这种车，后来孙新武就要把他的车子卖给郭某。10月份时，在孙新武家谈的价钱，有其和郭某、孙新武、邓某夫妻，后来邓某做中间人讲好23万。其和丈夫问这个车子可有按揭了，孙新武说车子少两个月按揭，欠的按揭不需要其和郭某还，邓某也这样跟其二人说。第二天其和郭某给了他3万元，又通过银行自助转账的方式分两次转了17万汇到他农行账户上，孙新武欠郭某的1万块钱工资也算车钱，后来又给了他1万，总共给了22万元。当时其夫妻要去办车辆过户手续，孙新武不愿意，总是以各种理由推脱。2014年2月份车辆年审时，其夫妻跟孙新武去金鹰运输公司，公司就说孙新武欠公司钱，不还帐不给审车，其二人就让孙新武把欠公司的钱还上，后来孙新武还了5万块钱，车子还没有审好，再后来就找不到孙新武，也联系不上了。过了一段时间郭某到公司交了2万元，才拿到了行驶证、营运证、保险卡，公司说这个车还欠公司10万，并且还有欠银行按揭款13万多。后来车辆就被销售商扣掉了，其二人就报案了。
31、被害人郭某陈述，证实孙新武有辆红色一汽青岛半挂货车，其是从2013年7月底时帮他开车的。其看这个车生意可以，就跟孙新武、邓某说也想买辆车。大概2013年10月16日，孙新武说他要把他的这辆车卖给其，其问车子可欠钱了，他说欠两个月的按揭费不用其还。车子卖给其时邓某做中间人，邓某也说车子按揭不要其还，后来邓某在中间给说好23万。第二天其给他3万元钱，2013年10月30日从淮北通过银行汇款汇到孙新武农行账户上17万元，孙新武欠其1万元工资也算车钱，其又给了孙新武1万元，总共给了22万元。当时其要办车辆过户手续，孙新武一直说过户还要花钱，就不要去过户了，还说其二人关系好，总是以各种理由推脱。2014年2月份车辆年审时，其跟孙新武去金鹰运输公司，公司说孙新武欠公司钱，不还帐就不给审车。其要求孙新武把欠公司的钱还上，后来孙新武还了5万块钱给公司，车子还没有审好，再后来其就找不到他，也联系不上了。过了一段时间其给金鹰运输公司2万块钱，拿到了行驶证、营运证、保险卡，公司说这个车还欠公司10万，并且还欠银行按揭款13万多。后该车被一汽解放销售商扣掉了。
32、被告人孙新武供述，供认2012年2月份其买了辆红色一汽青岛新大威挂车跑运输，牌照是皖Ｍ×××××（皖Ｍ×××××），当时借金鹰运输公司10万，办了大概20万的按揭。2013年7月份，郭某帮其开车拉石英砂。2013年的10月份，郭某说他也想买一台二手车，其说把其的车子卖给他。在其家谈车子价钱的，最后讲定21万块钱。过了没有几天，郭某先给了其三万块钱现金，隔几天又打了17万块钱给其。其又花12万元买个旧车跑短途。到2014年2月份年审时，郭某去审证，公司说车子卖掉了，少的钱要要回去，郭某找其，其去公司交了3万块钱，郭某拿2万块钱交给公司了，后期郭某去公司拿证，公司不给让其还钱，其就跑到上海不联系郭某和家里。其和郭某没签购车协议，郭某给其购车款，也没有打收条。公司不知道其二人之间卖车的事情。其买车时和凤阳金鹰运输公司签订的借款协议和车辆挂户协议。其卖车后没有还银行的贷款和运输公司的钱。
以上证据能够相互印证，本院予以确认。对起诉书认定被害人郭某第三次给付被告人孙新武1万元，及将1万元欠款抵做车款的事实只有被害人郭某德陈述及其妻子卢某的证言证实，被告人孙新武予以否认，证人邓某不知道二人之间实际支付金额，且本案中双方是否存在欠款无证据证实，故诈骗数额应认定为20万元，起诉书认定22万元的证据不足，对辩护人提出的被告人诈骗数额为20万元的意见予以采纳。
本院认为：被告人孙新武以非法占有为目的，以隐瞒事实真相的方式骗取他人人民币20万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实及罪名成立，本院予以确认。对被告人孙新武提出其未向被害人隐瞒拖欠借款及贷款20余万元，二人系自愿交易的意见不予采纳；其行为不符合自愿认罪的条件，对辩护人提出其自愿认罪，可从轻处罚的意见不予采纳。被告人孙新武在未经公司同意的情况下私自转让车辆，其犯罪行为不能免除其偿还金鹰公司欠款及一汽金融公司贷款的义务，其后期交纳的5万元系其履行与金鹰公司之间合同，被告人主观上没有退还被害人钱款的意愿，该5万元不能折抵其应当退赔被害人郭某的钱款，故对辩护人提出5万元系为被害人垫款，应当予以扣除的意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人孙新武犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并
处罚金10万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月20日起至2021年5月19日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）
责令被告人孙新武于判决生效后十日内，退赔被害人郭
茂林20万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省滁州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 魏晓娜
人民陪审员 陈宗芹
人民陪审员 陈少君
二〇一六年九月二十七日
代理书记员 孙恒梅
附本案所适用的法律：
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。