浙江省慈溪市人民法院
刑 事 判 决 书
（2010）甬慈刑初字第1193号
公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。
被告人吴吉平，男，1955年4月15日出生于浙江省慈溪市，汉族，大专文化，原慈溪市某皮革制品有限公司总经理、淮安市某箱包有限公司总经理，户籍所在地慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2009年12月24日被刑事拘留，2010年1月28日被依法逮捕。
辩护人范云、赖建平，浙江波宁律师事务所律师。
被告人龚燕云，女，1955年4月3日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，原慈溪市某皮革制品有限公司出纳、淮安市某箱包有限公司股东，户籍所在地慈溪市。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2009年12月16日被抓获，同日被取保候审。经本院决定，于2011年4月15日被依法逮捕。
辩护人茅迪群，浙江波宁律师事务所律师。
浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉（2010）1115号起诉书指控被告人吴吉平、龚燕云犯非法吸收公众存款罪，于2010年9月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。在审理过程中，浙江省慈溪市人民检察院以补充侦查为由于2010年10月22日建议延期审理，于同年11月22日建议恢复审理；又于2011年1月6日建议延期审理，于同年2月9日建议恢复审理。经浙江省高级人民法院批准，延长审理期限一个月。浙江省慈溪市人民检察院指派检察员徐京发出庭支持公诉，被告人吴吉平及其辩护人范云、赖建平、被告人龚燕云及其辩护人茅迪群到庭参加诉讼。现已审理终结。
浙江省慈溪市人民检察院指控：
1997年，被告人吴吉平、龚燕云开始经营慈溪市某皮革制品有限公司。2005年，被告人吴吉平在江苏省盱眙县投资经营淮安市某箱包有限公司。2002年至2008年7月间，被告人吴吉平、龚燕云为解决公司资金问题，以月息8厘至1分的利息，向王某、陈某4、蔡某、陈某8、宓某1、宓某2、潘某、杨某1、陈某5、姚某、陈某6、马某3、陈某7、马某2等人借款共计人民币1004万余元。2008年，公司因资金链断裂，无法经营下去，所借款项也无法还清。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云尚有人民币800余万元借款无法归还。
2009年12月24日，被告人吴吉平至慈溪市公安局投案自首。
为证明上述事实，公诉机关向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人吴吉平、龚燕云未经国家金融主管部门批准，采用高息借款的手段，变相吸收公共存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人吴吉平有自首情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第一款之规定，予以惩处。
被告人吴吉平、龚燕云对起诉书指控的基本犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人范云辩护，第一，被告人吴吉平吸收存款的行为属于单位行为，应以单位犯罪直接负责的主管人员追究刑事责任。第二，被告人吴吉平吸收存款的目的主要用于生产经营，投资办厂，犯罪情节较轻。第三，起诉书指控的部分借款金额有待于进一步查清。1.起诉书指控被告人吴吉平、龚燕云向蔡某借得本金91万元的事实有误，其中11万元系利息，故对该笔借款的本金应当认定为80万元。2.在衡量非法吸收公众存款罪造成的社会危害后果时，需要查清被害人实际获得的利息。但是起诉书没有对该事实予以确认。第四，被告人案发后变卖家产部分弥补被害人的经济损失，退赔态度积极。第五，被告人吴吉平有自首情节，可以减轻处罚。
辩护人茅迪群认为，被告人龚燕云是单位犯罪的直接责任人员，是从犯；参照相关规定，单位自首的，直接责任人员未自动投案，但如实交代自己知道的犯罪事实的，可以视为自首，故被告人龚燕云有自首情节，且认罪、悔罪态度较好，请求法庭对被告人龚燕云从轻或者减轻处罚，并适用缓刑。
经审理查明：
1997年始，被告人吴吉平在慈溪市浒山镇经营慈溪市某皮革制品有限公司。2005年始，被告人吴吉平、龚燕云在江苏省盱眙县投资经营淮安市某箱包有限公司。2002年至2008年7月间，被告人吴吉平、龚燕云以公司设立、经营需要资金等为由，采用支付月息8厘至1分不等的利息，并出具借条等方式，向王某、陈某4、蔡某、吴某1、陈某8、陈某9、邹某、宓某1、宓某2、潘某、杨某1、杨某2、陈某5、姚某、徐某、姚某、胡某、陈某6、马某3、陈某7、马某2等人吸收资金共计人民币1013万元，用于公司经营以及偿还债务等事项，后公司因故无法继续经营。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云所吸收的大部分资金尚未归还。具体如下：
1.2002年4月18日至2006年8月8日，被告人吴吉平、龚燕云多次从王某处吸收资金共计人民币410万元，至2008年8月，合计支付利息人民币1752167元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币82.2万元。
2.2005年4月至2008年4月，被告人吴吉平、龚燕云多次从陈某4处吸收资金共计人民币80.5万元，至2008年8月，合计支付利息人民币20.52万元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币16万余元。
3.2006年至2008年，被告人吴吉平、龚燕云多次从蔡某、吴某2处吸收资金共计人民币80万元。期间，被告人吴吉平、龚燕云将承诺支付的利息共计人民币约11万元，加上本金，出具了三张金额合计为人民币91万元的借条。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币18.2万元。
4.2005年9月至2008年1月，被告人吴吉平、龚燕云多次从陈某8、陈某9、邹某处吸收资金共计人民币70万元，至2008年11月，合计支付利息人民币166240元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币14万元。
5.2005年6月至2007年4月，被告人吴吉平、龚燕云多次从宓某1处吸收资金共计人民币30万元，至2008年8月，合计支付利息人民币64260元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币6万余元。
6.2006年3月至2008年7月，被告人吴吉平、龚燕云多次从宓某2处吸收资金共计人民币39万元，至2008年9月，合计支付利息人民币45360元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币8.8万元。
7.2008年1月15日，被告人吴吉平、龚燕云从潘某处吸收资金人民币25万元，支付利息人民币1.5万元；同年7月15日，又从潘某处吸收资金人民币5万元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币6万余元。
8.2006年9月8日，被告人吴吉平、龚燕云从杨某1及其儿子杨某2处吸收资金共计人民币43万元，至2008年9月，合计支付利息人民币92880元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币8.6万元。
9.2006年9月30日，被告人吴吉平、龚燕云从陈某5处吸收资金人民币25万元，至2008年9月，合计支付利息人民币6万元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币50125元。
10.2006年3月至2007年11月，被告人吴吉平、龚燕云多次从姚某及其妻子徐彩娣、女儿姚红武、女婿胡通夫处吸收资金共计人民币47万元，至2008年11月，合计支付利息人民币67200元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币9.4万元。
11.2006年3月至2008年4月，被告人吴吉平、龚燕云多次从陈某6处吸收资金共计人民币31万元，至2008年10月，合计支付利息人民币59400元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币6.2万元。
12.2006年6月19日，被告人吴吉平、龚燕云从马某3处吸收资金人民币5万元，至2008年9月，合计支付利息人民币10800元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币10035元。
13.2005年12月至2008年1月，被告人吴吉平、龚燕云多次从陈某7处吸收资金共计人民币47.5万元，至2008年10月，合计支付利息人民币69700元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币9.5万元。
14.2008年1月15日，被告人吴吉平、龚燕云从马某2处吸收资金人民币75万元。经马某2催讨，被告人吴吉平于2008年9月，归还本金人民币20万元。至2008年7月，合计支付利息人民币45000元。在公安机关立案前，被告人吴吉平、龚燕云已退赔本金人民币11万元。
2009年12月24日，被告人吴吉平至慈溪市公安局投案自首。
上述事实，有公诉机关、辩护人提交，并经庭审质证、本院确认的下列证据予以证实：1.被害人王某陈述笔录、存折，证实：2002年4月18日至2006年8月8日期间，被告人吴吉平以他任法定代表人的慈溪市某皮革制品有限公司发展需要资金，他开办、经营淮安市某箱包有限公司需要资金等理由，先后五次向其借款，合计人民币410万元，并承诺支付月息1分。但是吴吉平实际只付其400万元的利息，每二个月付8万元，到2008年8月7日止，合计支付利息人民币1752167元。2009年3月和5月，吴吉平在周巷和东方明珠的房产处理后，其收回本金人民币82.2万元。其借给吴吉平的钱，都是吴吉平出借条，他妻子龚燕云收款的。
2.被害人陈某4陈述笔录，证实：2005年4月开始，吴吉平夫妻因经营慈溪市某皮革制品有限公司、到盱眙买地、造房子等原因，合计向其借款人民币80.5万元，月息1分。每次借款，都是吴吉平先打电话联系，其把钱送到箱包厂吴吉平办公室，一般是由吴吉平出借条，龚燕云收款。每季度利息，其都是到吴吉平的厂里，向龚燕云拿的。到2008年8月，吴吉平夫妻就不付利息，人走了，其合计拿到利息人民币20.52万元。2009年3月和5月，吴吉平的财产处理后，其拿回本金16万余元。
3.被害人蔡某陈述笔录，证实：2006年时，吴吉平对其说，他所办公司在扩大，需要资金，他在银行没有贷款，向其借款。其第一次借给他6万元，以后陆续合计借给他约80万元。吴吉平利息付给其时，借条一般都换过的，利息算是付给其的，但是实际其是没有拿到钱的，只是借条的金额大了一点，为凑整数，其一般借给他的钱再加一点，凑成整数。这样，到2008年3月至6月，吴吉平及其妻子龚燕云共计出具了3张借条，借款金额91万元。其中，有2张是吴吉平出的借条，1张出借人是其，另外1张出借人是其妻子吴爱华；还有1张是龚燕云出的借条，出借人是其妻子吴爱华。所借本金约80万元左右，应付的利息大约有11万元。借条出好后，利息付到2008年8月。2009年3月和5月时，吴吉平各还给其二次本金，每次是91万元的10％，还给其18.2万元。
4.证人陈某1陈述笔录及出具的借款利息支付清单，证实：2005年9月19日，吴吉平向其父亲陈某8借款人民币5万元，月息500元；同年11月7日，向其父亲陈某8借款人民币15万元，月息1350元；同年12月6日，向其父亲借款人民币5万元，月息450元；2006年10月31日，向其父亲陈某8借款人民币7万元，月息630元；2007年1月6日，向其父亲陈某8借款人民币18万元，月息1620元；2006年11月7日，向其妹妹陈某9借款人民币5万元，月息450元；2007年5月9日，向其姐夫邹德峰借款人民币10万元，月息900元；2008年1月18日，向其父亲陈某8借款人民币5万元，月息450元。以上借款合计人民币70万元，月息0.9分或者1分。2009年3月，通过拍卖吴吉平周巷厂房，归还了10％的借款；同年5月，通过拍卖吴吉平东方明珠房产，归还了10％的借款，合计归还借款本金人民币14万元。利息均付至2008年11月7日，合计支付166240元。
5.被害人宓某1陈述笔录，证实：龚燕云是其嫂子的妹妹。自2005年6月4日始，龚燕云对其讲，厂里资金缺乏，向其借钱。第一次，其把3万元钱拿到吴吉平的办公室，由吴吉平出具借条，龚燕云收钱，约定月息0.8分，其利息拿到2008年9月4日，合计拿了9360元；第二次是2005年8月22日，其把5万元钱拿到吴吉平、龚燕云的办公室，吴吉平写借条，龚燕云收钱，月息为0.9分，其利息拿到2008年8月22日，合计拿利息16200元；第三次是2006年2月6日，其把2万元钱拿到吴吉平、龚燕云的办公室，吴吉平写借条，龚燕云收钱，月息为0.9分，其利息拿到2008年8月6日，合计拿利息5400元；第四次是2006年12月16日，其把10万元钱拿到吴吉平、龚燕云的办公室，他们讲，这10万元钱是拿到宁波为女儿买房子，由吴吉平、龚燕云二人出借条，龚燕云收钱，月息0.9分，其利息拿到2008年8月16日，合计拿到18900元；第五次是2007年4月13日，其把10万元钱拿到吴吉平、龚燕云的办公室，由吴吉平写借条，龚燕云收钱，月息0.9分，利息拿到2008年8月13日，合计拿到利息14400元。综上，其合计出借本金人民币30万元，拿到利息64260元。后来吴吉平夫妻因还不出款，逃了一阶段后，回来配合政府清理资产，其拿回本金的20％多一点，合计拿了6万多元。
6.被害人宓某2陈述笔录，证实：吴吉平是其哥哥的连襟，所以是熟悉的。吴吉平因为办厂需要，向其借钱。2006年3月底，吴吉平向其借款人民币15万元，利息8厘；2008年4月1日，向其借款人民币12万元，利息8厘；同年7月1日，又向其借款12万元，月息1分。到同年9月30日，三次借款合起来出了一张39万元的借条，把以前的借条处理掉了。其合计拿到利息45360元。2008年11月，吴吉平跑掉了。后来通过政府解决，其分二次拿回88000元的本金。
7.被害人潘某陈述笔录，证实：2008年1月15日，其通过其表姐妹马某2及吴吉平箱包厂的会计马某1的介绍，称吴吉平公司要还贷款，向其借款，马上会还清的。其取出25万元钱后，在朱家桥的交通银行内与吴吉平、龚燕云、马某1碰面，由吴吉平个人出借条给其，月息1分。其将25万元交给吴吉平后，吴吉平马上存入银行。同年7月15日，其到吴吉平箱包厂碰到吴吉平、龚燕云、马某1三人，吴吉平给其1.5万元利息。同日，吴吉平在马某2的借条上减少了5万元，在其的借条上加了5万元，其将现金5万元交给马某2，吴吉平又重新出具了一张30万元的借条，其将原来一张25万元的借条还给吴吉平。此后，吴吉平没有付过利息，其一直向其催要本金，吴吉平一直拖着。到同年10月25日左右，吴吉平跑掉了。一个月后，吴吉平回来了，配合政府对自己的资产进行了清理。其在2009年4月和6月，分二次拿回本金6万余元。
8.被害人杨某1陈述笔录，证实：其与吴吉平是通过其亲戚认识的。2006年9月，其碰到吴吉平，吴吉平对其讲，他办的某箱包厂现在生意很好，要到江苏去买地拓展经营，向其借钱，并说月息8厘。同年9月8日，其将自己的15万元及其儿子杨某2的28万元一起拿到吴吉平的公司，后龚燕云与其一起到银行，把其的43万元钱打入吴吉平的帐户。而后，吴吉平分别以其及其儿子为债权人出具了借条。到2008年1月，其合计拿到利息58480元。从同年2月开始，利息变为月息1分，到同年9月，其又拿到利息共34400元。到后来，吴吉平夫妻利息也不付了，接着人也跑掉了，其合计拿到利息92880元。2009年5月或者6月时，通过变卖吴吉平的房产，其收回本金的20％，计86000元。
9.被害人陈某5陈述笔录，证实：2006年9月30日，其经陈某4介绍，说吴吉平因为办企业、买土地等需要资金，向其借钱。于是其借给吴吉平25万元钱，每季度拿利息，月息1分，每次利息都是陈某4给其带过来的。其利息拿到2008年9月30日止，共拿到了6万元。2009年3月及5月，其二次拿回本金合计50125元。
10.被害人姚某陈述笔录，证实：吴吉平以公司买原材料用现金支付便宜等理由先后向其、其女儿、女婿、其老婆借钱，并吹嘘他在东方明珠有二套房子等，让其等人放心借钱给他。2006年3月9日，吴吉平向其女儿姚红武借款8万元，月息640元，利息付到2008年9月9日止，共计19200元；2007年3月26日，向其女儿姚红武借款5万元，月息400元，利息付到2008年9月26日止，共计7200元；2007年9月24日，向其女婿胡通夫借款4万元，月息400元，利息付到2008年9月24日止，共计4800元；2007年4月22日，向其借款13万元，月息1040元，向其老婆徐彩娣借款7万元，月息560元，利息付到2008年7月22日止，共计24000元；2007年11月7日，向其借款二次，合计10万元，月息1000元，利息付到2008年11月7日止，共计12000元。上述7笔借款中，吴吉平出了6张借条，龚燕云出了1张借条，借款共计47万元，共付利息67200元。2008年10月，吴吉平找不到了，其等债权人找他还款。到2009年3月和5月，其家人二次拿回本金合计9.4万元。
11.被害人陈某6陈述笔录，证实：2006年3月或4月时，其通过父亲陈某4介绍陆续借钱给吴吉平夫妻，钱是其父亲带去的。到2007年7月18日，借条合并成23万元，月息1分，每三个月付一次。该借条出具前利息拿了2万元左右，该借条出具后，利息一直拿到2008年9月18日止，共拿了32200元。2007年10月7日，其又借给吴吉平人民币3万元，利息拿到2008年10月7日止，共计3600元。2007年12月12日，其又借给吴吉平人民币3万元，利息拿到2008年9月12日止，共计2700元。2008年1月31日，其又借给吴吉平人民币1万元，利息支付到2008年7月31日，共计600元。2008年4月20日，其又借给吴吉平人民币1万元，利息支付到2008年7月20日为止，共计300元。其合计借给吴吉平人民币31万元，拿到利息共计人民币59400元。后吴吉平在卖掉东方明珠和周巷的房子后，其拿到本金6.2万元。
12.被害人马某3陈述笔录，证实：2006年6月19日，其经陈某4书记介绍借钱给吴吉平、龚燕云5万元，钱是其与陈书记一起拿到吴吉平公司的，由龚燕云收下，月息8厘，每季度支付一次，利息拿到2008年9月19日为止，合计拿到10800元。后来吴吉平周巷、东方明珠的房子卖掉，其拿到本金10035元。
13.被害人陈某7陈述笔录，证实：其通过其爷爷陈某4认识吴吉平、龚燕云后，自2005年12月至2008年1月，先后四次合计借给他们47.5万元，他们借钱的目的其也不是很清楚，据说是到盱眙办企业去的。利息是月息1分，每三个月付一次，付到2008年10月为止，其合计拿到69700元。2009年，吴吉平周巷、东方明珠的房子卖掉后，其拿到本金9.5万元。
14.被害人马某2陈述笔录，证实：2008年1月14日，吴吉平公司的会计马某1对其讲，她急需还贷，让其想办法帮忙。其不认识吴吉平，是看在马某1的面子上出借的。次日，其与马某1、吴吉平一起到银行，其从银行取钱后交给吴吉平。其当时借给吴吉平105万元钱，其中包括其表姐潘某的30万元，并约定在农历年底之前贷款后马上归还。后来马某1对其讲，贷款要到过年后才能贷出。其到2008年3月以后一直到吴吉平厂里催讨，到同年9月其讨回了20万元。后其与潘某一起到吴吉平处，将原来的借条换过，吴吉平分别出具了借条，欠其55万元，欠潘某30万元，借条的落款时间为2008年7月15日，因为吴吉平利息付到2008年7月15日止。其合计拿到利息45000元。吴吉平东方明珠、周巷的房子卖掉后，其拿到本金11万元。
15.证人陈某2证言笔录，证实：其是吴吉平的姐夫。2006年过年时，吴吉平向其借款人民币30万元，2007年又借款人民币45万元，后还款20万元。2008年上半年，吴吉平说需要归还交通银行贷款，其又借给他50万元，后来吴吉平还其40万元，这样，吴吉平共欠其65万元。以上借款，其都是通过银行汇款到龚燕云的农行卡内的。2008年7月或8月某日上午，其到吴吉平位于东方明珠2号楼2001室家中，吴吉平夫妻对其讲，他们企业没有办好，欠人家债务1600余万元，想把东方明珠2号楼2002室转抵给其及他的连襟宓群良。其对宓群良讲，谁还这套房子的按揭贷款，房子就转给谁，宓群良讲他没钱。其就还清了这套房子的按揭贷款，在2008年8月5日办理房产证，将房子转到自己的名下。其付按揭及其它费用，合计付了50余万元。2009年4月，其将房子卖给横河镇的一位老师，得款1441800元，扣除当时付的按揭贷款及税收等费用后，宓群良分得39万余元，其分得51万余元。
16.证人马某1证言笔录，证实：其自2006年7月始任慈溪市某皮革制品有限公司会计，至2008年11月公司倒闭为止。公司的出纳是吴吉平妻子龚燕云，现金进出都是她经手的。公司倒闭后，公司的帐由慈溪市古塘街道封存，其不清楚公司账本去向。吴吉平、龚燕云夫妻借款的情况其听说过，但是具体多少钱，其不清楚，因为没有通过公司的帐务的。2008年1月15日左右，吴吉平要钱，让其打电话给马某2，马某2分批借给吴吉平105万元（包括潘某的30万元）。2008年7月15日，归还了20万元，由吴吉平出借条二张，欠马某255万元，欠潘某30万元。
17.证人陈某3证言笔录，证实：其于2008年1月在淮安某箱包公司担任会计，前任会计是慈溪人，2008年年底公司就没有帐，在2008年10月开始就不开票，到2009年公司就注销了。其做的帐册在公司里面，公司倒闭后，其就不知道了。
18.借条，证实：
（1）2002年4月18日至2006年8月8日，吴吉平共向王某借款人民币410万元。
（2）2005年5月18日至2008年4月20日，吴吉平共向陈某4（千）借款人民币80.5万元。
（3）吴吉平、龚燕云共向吴某1、蔡某借款人民币91万元。
（4）2005年9月19日至2008年1月18日，吴吉平共向陈某8借款人民币55万元；2006年11月7日，吴吉平向陈某9（芳）借款人民币5万元；2007年5月9日，吴吉平向邹某借款人民币10万元。
（5）2005年6月4日至2006年2月6日，吴吉平共向宓（密）慧（伟）群借款人民币10万元；2006年12月16日，吴吉平、龚燕云向宓某1借款人民币10万元；2007年4月13日，吴吉平向宓（密）慧群借款人民币10万元。
（6）2008年9月30日，吴吉平出具借条，向宓某2借款人民币39万元。
（7）2008年7月15日，吴吉平出具借条，向潘某借款人民币30万元。
（8）2006年9月8日，吴吉平向杨某1借款人民币15万元，向杨某2借款人民币28万元。
（9）2006年9月30日，吴吉平向陈某5借款人民币25万元。
（10）2006年3月9日，吴吉平向姚某借款人民币8万元；2007年3月26日，吴吉平向姚某借款人民币5万元；2007年9月24日，吴吉平向胡某借款人民币4万元；2007年4月22日，吴吉平向姚某借款人民币13万元；2007年4月22日，吴吉平向徐某2借款人民币7万元；2007年11月7日，吴吉平向姚某二次借款共计人民币10万元。
（11）2007年7月18日，吴吉平向陈某6借款人民币23万元；2007年10月7日，吴吉平向陈某6借款人民币3万元；2007年12月12日，吴吉平向陈某6借款人民币3万元；2008年1月31日，吴吉平向陈某6借款人民币1万元；2008年4月20日，被告人吴吉平向陈某6借款人民币1万元。
（12）2006年6月19日，被告人龚燕云向马某3借款人民币5万元。
（13）2005年12月17日，吴吉平向陈某7借款人民币3万元；2006年9月1日，吴吉平向陈某7借款人民币15万元；2007年7月18日，吴吉平向陈某7借款人民币4.5万元；2008年1月31日，吴吉平向陈某7借款人民币25万元。
（14）2008年7月15日，吴吉平出具借条，向马某2借款人民币55万元。
19.慈溪市某皮革制品有限公司的基本情况、章程、章程修正案等相关资料、淮安市某箱包有限公司情况表，证实：慈溪市某皮革制品有限公司、淮安市某箱包有限公司的相关情况。
20.被告人吴吉平供述笔录及负债情况经过，供认：2005年以前的借款是用于慈溪市某皮革制品有限公司的周转资金，因为当时公司没有厂房，就用民间借款作为周转资金的，到2005年后的借款是用到盱眙办厂的。借款情况具体为：（1）从2000年开始，从王某处借款。2000年，借款31万元，月息8厘，到2001年5月15日，归还15万元，月息改为1分。后又多次借款，到2006年8月，合计借款400万元，因借条是换过的，可能在换的时候写错了，所以后来出给王某的借条有410万元，但是利息是按照400万元支付的，每2个月支付一次，当时，大家都没有异议，利息付到2008年8月，共付了260万元左右。王某的丈夫是其同学。（2）从陈某4处借款是从2005年开始的，当时其到江苏投资前，他一起去考察的，合计借了80.5万元，月息1分，付到2008年10月为止，共计付利息20余万元，陈某4是其老领导。（3）从蔡某、吴爱华夫妻处借款91万元，从2005年开始的，月息1分，利息付到2008年8月，付了20余万元。蔡某是其堂姑夫。（4）从陈某8及其女儿陈某9、女婿邹德峰处合计借款70万元，从2005年开始借款，月息0.9分到1分，利息付到2008年8月，共计付利息166240元，陈某8是原二轻局老领导。（5）从宓某1处借款30万元，从2005年开始借款，月息0.9分到1分，利息付到2008年8月，共计付了6万余元。（6）从宓某2处借了39万元，2006年开始借款，月息0.8分到1分，利息付到2008年9月30日止，合计付了45360元，宓某2、宓某1是其连襟的兄妹，他们姐弟拿了20％多的本金。（7）从潘某处借款30万元，借款日期是2008年7月15日，月息1分，利息共付了1.5万元。（8）从杨某1及其儿子杨某2处借款43万元，借款日期是2006年，月息0.8分到1分，利息付到2008年9月，共计付92880元，归还本金8.6万元，杨某1是其朋友的连襟。（9）从陈某5处借款25万元，借款日期是2006年9月30日，利息付到2008年9月30日止，合计付了6万元左右，归还本金50125元。陈某5是陈某4的侄女。（10）从姚某处借款47万元（包括其妻子27万元、女儿、女婿11万元），借款从2005年开始，月息1分，利息付到2008年9月。（11）从陈某6处借款31万元，借款从2006年3月或4月开始，月息1分，共付利息59400元。陈某6是陈某4的女儿。（12）从陈某7处借款47.5万元，借款从2005年12月到2008年1月，分四次借款，月息1分，共付利息69700元。陈某7是陈某4的孙子。（13）从马某3处借款5万元，2006年6月19日借的，月息0.8分，利息付到2008年9月19日，共付10800元，本金归还了10035元。（14）从马某2处先后二次共借款105万元，后来到2008年7月15日归还20万元，并出具借条55万元给马某2，出具借条30万元给潘某，月息1分，利息付到2008年7月15日，共付给马某2利息45000元。
上述借款合计人民币1004万元，向14人借款。其2005年以前的借款均用作慈溪市某皮革制品有限公司的周转资金，2005年以后的借款用于到眙盱办厂。在眙盱办厂时，购买土地用了69万元，建厂房及购买设备用了630万元，另外，利息付了500余万元（包括眙盱办厂时的银行贷款利息），总投入超过1000万元。因诸多原因，利息加亏损总额达1200万元；汇率亏损250多万元；原材料亏损250万元；交通事故发生二次，赔了60多万元；因外贸公司倒闭，损失37万元；金华农场加工亏损100多万元。因经营亏损致负债累累，后眙盱的厂房已经被当地法院拍卖，拍卖价343.5万元，除归还贷款300万元，支付利息及拍卖费用，没有多余的钱了。眙盱的设备卖了7万元左右，支付了职工工资。其在周巷的8间三层楼是2009年3至4月份，由债主代表共同处理的，卖了232.8万元，钱由债主分掉，大约分了10%的借款。其所有的东方明珠2号楼2001室，由债主代表先归还按揭贷款后卖掉，债主按比例分了借款10%多些；东方明珠2002室，是在2008年7月或8月时，抵债给其姐夫陈某2和连襟宓群良的。
21.被告人龚燕云的供述与辩解。
22.盱眙县价格认证中心文件《关于淮安市某箱包有限公司房屋及土地使用权的价格鉴证结论书》及《补充鉴证结论书》，证实：2009年，经价格鉴证，淮安市某箱包有限公司土地使用权、房屋及其附属设施的鉴证价格为人民币4726888元。
23.江苏省盱眙县人民法院民事裁定书、拍卖会图录、拍卖成交确认书等材料，证实：淮安市某箱包有限公司房地产及附属设施拍卖成交价为3435000元。
24.强制执行申请书、江苏省盱眙县人民法院民事判决书，证实：淮安市某箱包有限公司向中国工商银行股份有限公司盱眙支行以公司房屋及土地使用权作为抵押借款人民币300万元，后尚有本金299万余元及利息未归还，江苏省盱眙县人民法院于2009年2月26日判决偿还。
25.到案经过、抓获经过，证实：被告人吴吉平系主动到案，被告人龚燕云系抓获到案。
26.二被告人的身份证明。
本院认为，被告人吴吉平、龚燕云违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。对于辩护人范云、茅迪群提出的本案应当认定为单位犯罪的辩护意见，经审理认为，二辩护人提出的上述意见，尚无充分证据证实，不予采纳。辩护人茅迪群提出的被告人龚燕云系从犯且存在自首的辩护意见与事实不符，不予采纳。经审理查明，被告人吴吉平、龚燕云向王某等被害人非法吸收资金共计人民币1013万元。公诉机关对被告人吴吉平、龚燕云非法吸收公众存款犯罪的数额及退赔数额的指控有误，依法予以纠正。辩护人范云的相关合理辩护意见，予以采纳。被告人吴吉平有自首情节，依法从轻处罚。被告人龚燕云自愿认罪，酌情从轻处罚。被告人吴吉平、龚燕云的违法所得，依法应退赔各被害人。据此，对被告人吴吉平依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十四条；对被告人龚燕云依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人吴吉平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2009年12月24日起至2017年6月23日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
二、被告人龚燕云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年4月15日起至2018年4月14日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）
三、责令被告人吴吉平、龚燕云退赔各被害人经济损失。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡益平
人民陪审员 杨法弟
人民陪审员 毛益科
二〇一一年四月二十二日
书 记 员 孙淑女
附：
《中华人民共和国刑法》相关条文
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。