安徽省太湖县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）皖0825刑初206号
公诉机关安徽省太湖县人民检察院。
被告人徐远国，男，汉族，1989年10月13日出生,安徽省太湖县人，初中文化，电焊工，住太湖县天华镇。被告人徐远国曾因犯妨害信用卡管理罪，于2017年1月23日，被本院判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。因涉嫌犯妨害信用卡管理罪，于2017年5月12日被太湖县公安局刑事拘留，同年5月25日经太湖县人民检察院批准，同日由太湖县公安局执行逮捕。现羁押于太湖县看守所。
辩护人石礼旺，安徽律信律师事务所律师。
安徽省太湖县人民检察院以太检刑诉[2017]210号起诉书指控被告人徐远国犯妨害信用卡管理罪，于2017年9月19日向本院提起公诉，本院于同日立案后，依法适用简易程序，实行独任审判，于2017年9月28日公开开庭审理了本案，太湖县人民检察院指派检察员范卫彬、刘浩出庭支持公诉，被告人徐远国及其辩护人石礼旺到庭参加了诉讼。现已审理终结。
太湖县人民检察院指控：2016年9月份的一天，被告人徐远国在曹某不知情的情况下拿走曹某的身份证（徐远国与曹某系男女朋友关系），后徐远国联系詹某，让詹某帮忙冒充曹某去办理一个贷款业务。詹某先是利用曹某的身份证冒充曹某在太湖县晋熙镇法华路农业银行办理了一张农业银行银行卡，户名为曹某。徐远国与詹某在曹某不知情的情况下利用曹某的身份证和詹某在农业银行办理的银行卡在太湖县晋熙镇法华路某车业有限公司办理了一万元的贷款业务。
针对指控，公诉机关提交了书证、证人证言、被告人的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人徐远国违背他人意愿，使用他人居民身份证申领信用卡，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款三项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款的规定，应当以妨害信用卡管理罪追究刑事责任，其行为亦触犯了《中华人民共和国刑法》第七十条，应数罪并罚。提请依法惩处。
被告人徐远国及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，被告人当庭自愿认罪。辩护人的辩护意见：被告人主动投案，并如实供述，属自首，依法可以从轻或减轻处罚；被告人主观恶性不深，社会危害性不大。请求法庭对被告人从轻处罚。
经审理查明：2016年3月底4月初，被告人徐远国在其前妻刘某不知情的情况下，伙同同案人曹某冒用刘某的居民身份证件，申领两张银行卡，提交刘某的申请借款资料、冒充刘某接受贷款审查电话回访等方式，分别向两家公司贷款10000元、50000元。案发后，被告人徐远国、同案人曹某被取保候审。2017年1月23日，本院以被告人徐远国犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年（被羁押36日），缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元。同案人曹某亦被判处刑罚。该判决已生效并交付执行。
2016年9月8日，被告人徐远国在曹某不知情的情况下拿走其身份证（徐远国与曹某系男女朋友关系），徐远国遂联系詹某，让詹某帮忙冒充曹某去办理贷款业务。詹某先是利用曹某的身份证冒充曹某在太湖县晋熙镇法华路农业银行办理了一张银行卡，户名为曹某，随后，徐远国与詹某利用曹某身份证和詹某在以曹某名义在农业银行办理的银行卡，在太湖县晋熙镇法华路某车业有限公司通过购买价格15800元（徐远国自付5800元）宗申牌摩托车，向某金融有限公司办理了10000元的个人贷款。同日，徐远国通过支付手续费套现将该10000贷款取出。2017年3月31日，该公司因向曹某催要贷款而案发。
同年5月12日，被告人徐远国到太湖县公安局晋熙派出所投案。
上述事实，有太湖县公安局受案登记表、立案决定书、被告人归案经过、被告人户籍信息、被告人冒用曹某身份办理银行卡申领及个人贷款申请表（消费贷）等材料、太湖县公安局调取证据通知书、接受证据材料清单、被告人徐远国出具的承诺书、证人詹某、姜某的证言、被告人徐远国的供述和辩解、本院（2017）皖0825刑初13号刑事判决书等经庭审举证、质证的证据证实，足以认定。
本院认为：被告人徐远国违背他人意愿，使用其居民身份证申领信用卡，其行为构成妨害信用卡管理罪。太湖县人民检察院对被告人徐远国的指控成立，依法应追究其刑事责任。被告人徐远国主动投案，并如实供述其罪行，属自首，依法可以从轻或减轻处罚。被告人徐远国曾因犯妨害信用卡管理罪被判处缓刑，后发现判决宣告以前还有本罪没有判决的，应当撤销缓刑，实行数罪并罚。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第六十九条、第七十条、第七十七条第一款，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第三款之规定，判决如下：
一、撤销本院（2017）皖0825刑初13号刑事判决书对被告人徐远国犯妨害信用卡管理罪判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币二万元宣告缓刑部分。
二、被告人徐远国犯妨害信用卡管理罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币一万元，与其犯妨害信用卡管理罪所判处的有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元并罚，决定执行有期徒刑一年，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，前罪被羁押36日亦予以折抵，即自2017年5月12日起至2018年4月5日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳至本院。）
三、继续向被告人徐远国追缴违法所得，并发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省安庆市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 员 吴卫兵
二〇一七年九月二十八日
书记员（代） 孙 亮
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第七十条判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。
第七十七条被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第二条明知是伪造的空白信用卡而持有、运输10张以上不满100张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（一）项规定的“数量较大”；非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（二）项规定的“数量较大”。
有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输10张以上的；
（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输100张以上的；
（三）非法持有他人信用卡50张以上的；
（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的；
（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡10张以上的。
违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡的，或者使用伪造、变造的身份证明申领信用卡的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第（三）项规定的“使用虚假的身份证明骗领信用卡”。