山东省济宁市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）鲁08刑终351号
原公诉机关山东省济宁市任城区人民检察院。
上诉人（原审被告人）赵某，女，1986年6月10日出生于山东省鱼台县，汉族，大专文化，原是济宁市众和投资有限公司任城区分公司吴泰闸店店长，户籍所在地山东省济宁市鱼台县，住济宁市高新区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月13日被刑事拘留，同年3月21日被逮捕。
山东省济宁市任城区人民法院审理济宁市任城区人民检察院指控原审被告人赵某非法吸收公众存款一案，于2017年5月25日作出（2017）鲁0811刑初376号刑事判决。原审被告人赵某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定：
2013年4月23日，众和投资任城分公司注册成立，法定代表人孙某双（已判刑），经营范围：投资信息（不含证券、期货、金融信息及金融业务）咨询。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。该公司系孙某双于2011年年底注册成立的济宁众和投资集团有限公司下属五家分公司中的一家，由王某国（已判刑）任实际负责人，被告人赵某任吴泰闸路店店长，协助王某国管理日常工作。被告人赵某在明知众和投资任城分公司未经有关金融部门许可，不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，在协助王某国管理众和投资任城分公司日常事务期间，负责每周参加总公司会议，并安排店员按照总公司要求具体开展对外宣传、吸收公众存款、向王某国汇报工作进展、转账、支付利息等工作。2013年4月份至2014年11月份，被告人赵某协助孙某双、王某国经营管理的众和投资任城分公司，未经批准以高息为诱饵，通过发放宣传单、媒体宣传等形式向社会公开宣传，向社会不特定对象吸收存款，共计非法吸收151人的存款，总金额2107.6万元。被告人赵某及店员李某2每天将吸收的存款以现金或转账方式交至王某国安排的其个人会计檀某、刘某的银行账户，之后檀某、刘某根据王某国的安排将收到的款项部分给赵某用于支付客户到期本息、店内日常开支及店员工资、提成的发放，大部分汇给了孙某双及济宁众和投资集团有限公司工作人员汪蕾、孙九泓，截止至2014年10月10日共计汇给济宁众和投资集团有限公司16680670元。期间，众和投资任城分公司返还客户本金7万元，以支付利息的形式返还客户116.227万元，目前造成实际损失1984.373万元。
原审判决认定上述事实的证据有：
1、被告人及共同参与人供述
（1）被告人赵某的供述：众和投资任城分公司吴泰闸路店是2013年4月份正式开业，法人孙某双，实际负责人王某国，位置在吴泰闸路贵和超市东临，店里有四个店员，其是店长，公司平时都是其管理，有什么事向王某国汇报。公司自成立以来，一共吸收了大约2100万左右，宣传内容是只要来存款的月息按1.5%计息，50万元以上的按2.2%计息，还发过一部分宣传资料。公司吸收的钱都是由其和李某2转到檀某和刘某的银行卡上，其把每天吸收存款的情况向王某国汇报。其工资是基本工资加上业务提成，平时大约三四千元。公司日常开支都经王某国同意后，从吸收的存款中支取，用于发员工的工资和日常开支。
（2）共同参与人王某国的供述：众和投资任城分公司由孙某双出资成立，店内工作人员是赵某、王某、薛某和李某2，平时其不在时由店长赵某负责。吸收来的钱先存到赵某、王某、薛某、李某2等人的银行卡上，然后再转到檀某、刘某的卡上。在2014年8月份以前，吸收了大约2000多万元，付给客户大约500万元左右利息，转给总公司大约在1700万元左右。
（3）共同参与人孙某双的供述：吴泰闸路赛宝附近的店面叫众和投资任城分公司，该分公司实际负责人是王某国，店长是赵某，有四个店员。王某国的分公司吸收了大约2000余万元。
2、证人证言
（1）证人陈某的证言证实：其2012年5月至2014年9月在济宁众和投资集团有限公司总部财务部工作，主要负责公司营业费用的记账、报税等事务。众和有五家分公司，分别在吴泰闸路等处，这些公司吸收的理财款都交给孙某双，五家分公司只负责吸收老百姓的理财款，不负责支付利息和取款。吴泰闸路分公司的店长是赵某。
（2）证人李某1的证言证实：众和投资下面有吴泰闸路分公司等五家分公司，孙某双是法人，公司的事他说了算，吴泰闸路的店长是赵某，店员有李某2、王某，还有王某国在店里管理。
（3）证人王某的证言证实：其是众和投资任城分公司的员工,法人代表是孙某双，店里有四个店员,店长赵某，她每星期一到总部开会听听总公司的安排，有什么事时也给王某国汇报。分公司成立以来一共吸收大约2000万元存款，都存到赵某和李某2的银行卡上，然后再转给檀某和刘某，公司正常的日常开支都从赵某处支出。王某国平时很少在店里，都由赵某负责。
（4）证人薛某的证言证实内容与证人王某证实的内容相一致。
（5）证人李某2的证言证实：其是众和投资任城分公司的员工，法人代表是孙某双，店里有四个店员,店长赵某，她每星期一到总部开会听听总公司的安排，有什么事时也给王某国汇报。平时日常经营由赵某负责，分公司成立以来一共吸收大约2100万元存款，赵某把钱转到刘某和檀某的账户上，这样是领导安排的。支付利息有领现金的，有的打到卡上，其是2014年4月之后负责，之前是赵某负责。
（6）证人檀某的证言证实:其不是众和投资任城分公司的员工，对公司的情况不清楚，其是王某国汶上公司以前的员工，用其和刘某的银行卡转账主要是为了走流水，以后贷款方便。
（7）证人刘某的证言证实:其不是众和投资任城分公司的员工，其和檀某都是王某国在汶上公司的员工，其是现金出纳，转账的事是王某国安排的，就用其农行卡、济宁银行卡进行转账，转了多少钱没计算过。
3、集资参与人的陈述
（1）张某的陈述：2014年2月份的一天，在吴泰闸路贵和赛宝店门口碰到一名服务员，她给其介绍济宁众和投资的事，说1分8的息，公司很有实力，工商、税务证件都健全，其就分别于2014年2月26日至5月11日多次存款至檀某、李某2账户，大约得到一万元左右利息，到了2014年8月份本金、利息都不给了。
（2）刘某珍的陈述：其通过媒体知道的众和投资公司，其去看了下公司很正规，各种证件齐全，公司的人员说他们在廿里铺有蘑菇真菌基地，在汶上有房地产项目，济宁有食品公司，还有传媒、慈善机构，他们公司也发放宣传彩页进行宣传。2014年4月其在这个公司投了7万元，一共给了3750元的利息。
（3）李某丽的陈述：通过电视宣传说众和投资公司有实力，公司人员在新世纪广场搞宣传，给其发放了宣传材料，赵某介绍说有蘑菇试验地和房地产项目，还搞慈善，其就在公司存了钱。
（4）盛某某的陈述：其从吴泰闸路众和投资公司门口过时，公司员工说该公司有实力、无风险、收益高，赵某接待的，说公司有房地产项目、蘑菇真菌厂、汽车销售、中央空调安装，还给了宣传材料，其陆续在众和公司投资67.5万元，一共给了5.69万元的利息。
（5）许某某等人的陈述对吴泰闸路众和投资公司对外宣传、公司工作人员、存款过程、存款账户等情节证实的内容与张某、刘某珍、李某丽、盛某某证实的内容基本一致，可相互印证，且对其在该公司存款数额及收到利息等情节均能分别予以证实。
4、书证
（1）被告人的户籍信息证实其身份情况，作案时系成年人。
（2）办案说明及公安机关办案人员的手机短信截图证实:2017年3月12日被告人短信联系本案侦查人员，后于3月13日主动到公安机关接受调查的情况。
（3）济宁市任城区人民法院（2015）任刑初字第683号刑事判决书证实：同案犯王某国因犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。
（4）檀某、赵某、刘某济宁银行开户信息及交易明细、孙某双、檀某、赵某、汪蕾工商银行卡交易明细、刘某、孙某双、孙九泓、汪蕾、李某2农业银行开户信息及交易明细、李某2建设银行交易明细、檀某建设银行、中国银行交易明细、赵某、孙某双中国银行交易明细、王某国济宁银行等网上银行电子回单证实涉案人员之间的资金往来情况，可证实被告人将非法吸收的公众存款转给檀某、刘某及檀某、刘某将资金转给孙某双、汪某的事实，同时证实檀某、刘某自2013年6月25日至2014年10月10日转给孙某双、汪蕾账户的钱款，共计1578.567万元。
（5）众和投资任城分公司私营企业登记信息证实：该公司法定代表人孙某双，成立于2013年4月23日，其经营范围中不含证券、期货、金融信息及金融业务。
（6）济宁市公安局任城区分局整理的“众和投资公司任城分公司投资人员名单”并附各被害人的《众和集团非法吸收公众存款案群众登记表》、《委托投资理财协议书》、收款收据、投资款的银行交易记录、报案材料等证实被害人在众和投资任城分公司存款的情况。
5、审计报告
济宁众和投资集团有限公司任城分公司审计报告济长顺（审）字[2015]第0229号证实：众和投资任城分公司吸收存款情况：⑴报案剩余存款金额：21076000元；⑵偿还本金70000元，尚欠本金21006000元；⑶根据卷宗报案人员提供实际支付利息1162270元；⑷尚欠公众存款151人、256次，尚欠公众存款损失金额19843730元。
原审法院审理认为，被告人赵某违反国家金融管理规定，在明知济宁众和投资集团有限公司任城分公司未经有关金融部门许可，不具备向社会公众吸收存款资质的情况下，仍协助他人以支付高息为诱饵，采取向社会公开宣传、发放宣传单等手段，非法吸收公众存款2107.6万元，造成公众经济损失1984.373万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人赵某在共同犯罪起次要、辅助作用，系从犯，应予减轻处罚。被告人赵某能主动向公安机关投案，归案后如实供述了自己的罪行，系自首，对其可从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、五十三条、第六十四条之规定，以被告人赵某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元，责令被告人赵某在其非法吸收公众存款损失范围内退赔经济损失（退赔的数额包含在同案已决犯王某国退赔的数额内）。
上诉人赵某上诉提出，一审判决没有考虑其从犯和自首的情节，量刑过重，要求改判缓刑。
经二审审理查明的事实、证据与一审相同。一审法院在判决中列举的认定本案事实的证据,已经在一审开庭审理中当庭质证确认。本院对一审判决认定的证据予以确认。
本院认为，上诉人赵某为他人非法吸收公众存款提供帮助，参与的数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪正确，并根据赵某系从犯、自首及认罪态度较好等情节已对其减轻处罚，上诉人赵某提出对其量刑重的上诉理由不能成立，不予采纳。因为其参与的犯罪给集资参与人造成重大的损失未挽回，社会危害较大，其提出对其适用缓刑的上诉理由不能成立，不予采纳。对于其犯罪行为给集资参与人造成的损失，应从非法占有集资款的单位或个人处继续追缴，不能追缴的，赵某应在非法所得的数额范围内予以退赔。据此，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审判长 鞠茂亮
审判员 侯鸿波
审判员 汪忠玲
二〇一七年九月十九日
书记员 陈 冉