青海省甘德县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）青2623刑初5号
公诉机关青海省甘德县人民检察院。
被告人班某，男，藏族，文盲，1979年12月5日出生，牧民，因涉嫌盗窃罪于2016年9月27日被甘德县公安局依法刑事拘留，同年10月11日经甘德县人民检察院批准被甘德县公安局执行逮捕，现羁押于甘德县公安局看守所。
辩护人穆瓦公保才旦，青海省甘德县政协退休干部。
被告尕某某某，别名桑某，男，藏族，文盲，1984年7月24日出生，牧民，因涉嫌盗窃罪于2016年9月27日被甘德县公安局依法刑事拘留，同年10月11日经甘德县人民检察院批准被甘德县公安局执行逮捕，现羁押于甘德县公安局看守所。
甘德县人民检察院以甘检刑诉[2017]05号起诉书指控被告人班某、尕某某某犯信用卡诈骗罪，于2017年5月22日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，于2017年6月20日公开开庭进行了审理。甘德县人民检察院指派助理检察员童俊出庭支持公诉，被告人班某及辩护人穆瓦公保才旦，被告人尕某某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
甘德县人民检察院指控：2016年9月被告人班某在岗龙乡一大队三小队看到被害人阿增的车辆停在路边，见油箱下方有一个用银行存取款记录单包住的身份证袋，且车内无人便拾得，发现袋内有被害人阿增的身份证、农业银行卡一张。2016年9月19日被告人班某携带被害人阿增的身份证、银行卡及存取记录单前往青珍乡被告人尕某某某家，商量如何从该卡中取钱，并由被告人班某提议用被害人阿增的银行卡及身份证前往农业银行甘德支行进行挂失补办银行卡，被告人尕某某某随即同意。次日二被告人便前往农业银行甘德支行柜台补办银行卡后，二被告人持补办的农行卡在农业银行甘德支行ATM机取款15000元，之后又前往玛沁县大武镇达日路农业银行柜台取走21500元，被告人班某将赃款16500元分给被告人尕某某某后，将剩余赃款据为己有。2016年9月27日二被告人经甘德县公安局民警口头传唤到案。
公诉机关为支持上述指控，当庭出示了物证、书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、勘验、辨认笔录、视听资料等证据。公诉机关认为，被告人班某、尕某某某冒用他人信用卡诈骗数额较大的公私财物，被告人的行为以触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究二被告人的刑事责任。被告人共同冒用他人信用卡骗取行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定属共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定提起公诉，请求依法惩处。
被告人班某对甘德县人民检察院指控的犯罪事实和罪名无异议，并当庭表示认罪，请求减轻处罚。
辩护人认为，对公诉机关指控的罪名不持异议，但被告人班某有法定从轻、减轻处罚的情节，也有司法实践中酌情从轻情节。本案中被告人班某经侦查机关口头通知后，随即投案并如实供述犯罪事实，属自首，是法定的从轻、减轻处罚情节。被告人班某归案后积极退赃，并且得到被害人的谅解，具有酌情处罚的情节。被告人班某无犯罪前科，系初犯、偶犯，主观恶性不深，具有酌情从轻处罚的情节。由于银行工作人员的忽略和未按工作流程办理补卡业务，未核实身份证，也就没能制止犯罪行为的发生，银行及其工作人员也应承担相关的责任，这也是量刑应该考虑的因素。因本案未给被害人造成无法弥补的损失，对社会的危害性也不大。希望法庭处罚时考虑上述情节，对被告人班某从轻减轻处罚，建议给被告人班某适用缓刑。
被告人尕某某某对甘德县人民检察院指控的犯罪事实和罪名无异议，并当庭表示认罪，请求减轻处罚。
经审理查明：2016年9月被告人班某在岗龙乡一大队三小队看到被害人阿增的车辆停在路边，见油箱下方有一个用银行存取款记录单包住的身份证袋，见车内无人便拾得，发现袋内有被害人阿增的身份证、农业银行卡一张。2016年9月19日被告人班某携带阿增身份证、银行卡及存取款记录单前往青珍乡被告人尕某某某家，商量如何从该卡中取钱。2016年9月20日二被告人前往农业银行甘德支行柜台补办银行卡后，二被告人持补办的银行卡在农业银行甘德支行ATM机取款15000元，之后前往玛沁县大武镇达日路农业银行柜台取款21500元，被告人班某将赃款16500元分给被告人尕某某某后，将剩余赃款据为己有。2016年9月27日二被告人经甘德县公安局民警传唤后投案，并如实供述了犯罪事实，且在归案时主动积极进行了全额退赔。
上述事实，有公诉机关提交、并当庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、受案登记表、立案决定书，证明2016年9月26日17时15分，甘德县农业银行副行长刘维存到甘德县公安局刑事侦查大队报案后，甘德县公安局于当日受案并立案。
2、到案经过，证明2016年9月27日，被告人班某、尕某某某是经公安机关口头通知后，自行到案，可认定为主动投案自首的事实。
3、户籍证明，证明被告人班某、尕某某某作案时已达到刑事责任年龄的事实。
4、物证、接受证据材料清单、扣押物品清单等，证明被告人尕某某某的父亲东者上交被害人阿曾的身份证及补办的银行卡。被害人阿曾于2016年9月21日办理过挂失业务。被告人班某归案后退赃19500元，被告人尕某某某归案后退赃16500元的事实。
5、证人刘维存、文婷的证言，证明2016年9月20日有人持被害人阿曾的农行卡和身份证办理密码重置业务，重新补办了卡，卡内有36522元余额的事实。
6、被害人阿曾的陈述，证明2016年9月4日被害人阿曾向自己在农业银行的卡内存款36000元，卡内之前有500元存款，后来发现自己的银行卡和身份证在自家夏季牧场丢失的事实。
7、被告人班某的供述和辩解，证明2016年9月，被告人班某在捡到被害人阿曾的身份证和银行卡后，与被告人尕某某某一同去甘德县农业银行办理补卡业务，并分别从甘德县农业银行ATM机和玛沁县农业银行柜台取得现金15000元和21000元，被告人尕某某某分得赃款16500元后，将剩余赃款据为己有的事实。
8、被告人尕某某某的供述和辩解，证明2016年9月，被告人班某找被告人尕某某某说捡到卡，二人商量后到甘德县农业银行补卡，并分别从甘德县农业银行和玛沁县农业银行取款共36000元，被告人尕某某某分得16500元的事实。
9、现场辨认笔录、现场辨认照片，证明被告人班某指认出捡到被害人身份证和银行卡的地点，二被告人辨认出在甘德县农业银行补卡的柜台，在甘德县农业银行ATM机取款，后到玛沁县达日路农业银行2号柜台取款的事实。
10、银行取款凭证，证明被二被告人补办的银行卡分两次合计取出现金36500元的事实。
11、视听资料，玛沁县达日路农业银行的监控视频，证明二被告人在玛沁县达日路农业银行取款的事实。
12、谅解书，证明被害人阿曾原谅二被告人，并希望对二被告人从轻处罚的事实。
上述证据来源客观，取证程序合法，并经庭审质证属实，能相互印证，足以作为认定本案事实的依据，本院予以确认。
本院认为，被告人班某、尕某某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡进行诈骗数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立，二被告人在犯罪后，在被办案机关发觉，但未受到调查谈话的情况下，经公安机关口头传唤后，自动到公安机关投案，系自首，故可法定从轻、减轻处罚；二被告人主动全部退赃并取得被害人的谅解，未造成实际经济损失，予以从轻处罚。综上，根据二被告人犯罪事实、性质、情节、社会危害程度及认罪、悔罪表现，可以对二被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条、第四十七条、第五十二条、第六十四条、第六十七条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：
一、被告人班某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金二万元（已缴纳）；
(缓刑考验期自判决确定之日起计算)。
二、被告人尕某某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年,缓刑二年,并处罚金二万元（已缴纳）；
(缓刑考验期自判决确定之日起计算)。
三、非法所得三万六千五百元，依法返还给被害人阿曾。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向果洛藏族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 韩占贤
审 判 员 赛毛措
人民陪审员 龚木智
二〇一七年六月二十日
书 记 员 祁占贵