广东省博罗县人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）惠博法刑二初字第59号
公诉机关博罗县人民检察院。
被告人邓某甲，男，广东省博罗县人，汉族，中专文化，惠州××××实业集团有限公司法人代表，户籍所在地：惠州市惠城区。因涉嫌骗取贷款罪于2011年10月11日被博罗县公安局依法取保候审。
博罗县人民检察院以博检刑诉（2012）0311号起诉书指控被告人邓某甲犯骗取贷款罪，于2012年7月20日向本院提起公诉。本院于2012年10月30日作出（2012）惠某刑二初字第184号刑事判决，被告人邓某甲不服该判决提出上诉，惠州市中级人民法院于2013年12月10日作出（2012）惠中法刑二终字第163号刑事裁定书，撤销本院（2012）惠某刑二初字第184号刑事判决，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。博罗县人民检察院指派检察员黄雨亮出庭支持公诉，被告人邓某甲到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2006年初，被告人邓某甲为筹资建设惠州世贸中心，经与邓某乙（已判决）商量后，决定以惠州某企业管理咨询策划有限公司（已判决）名义向博罗县农村信用合作联社罗阳信用社申请贷款人民币2000万元。同年3月至7月期间，被告人邓某甲在利用惠州某企业管理咨询策划有限公司进行贷款的过程中，虚构了家具展览交易中心项目，并向博罗县农村信用合作联社罗阳信用社提供了伪造的《集体建设用地使用权出让合同（宗地出让）》、银行进帐单等贷款申请资料。申请贷款人民币2000万元用于购买土地建设家具展览交易中心。2006年4月10日，惠州某企业管理咨询策划有限公司与博罗县农村信用合作联社罗阳信用社签订了《保证担保借款合同（农信保借字第10076号）》，贷款期限自2006年4月10日至2009年4月9日止。2006年4月13日，博罗县农村信用合作联社罗阳信用社将贷款人民币2000万元划拨到惠州某企业管理咨询策划有限公司帐上。被告人邓某甲在2000万元贷款到帐后，将其中1185万元贷款转帐至惠州市亿丰实业集团有限公司用于建设惠州世贸中心，余款则转帐给惠州市银铭信用担保有限公司博罗分公司或留在帐上使用。至2011年7月31日，惠州某企业管理咨询策划有限公司共拖欠博罗县农村信用合作联社罗阳信用社本金1916.3万元、利息754万元。
公诉机关就上述指控的事实提供了相关证据，认为被告人邓某甲的行为已构成骗取贷款罪。请依法判处。
被告人邓某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。
经审理查明，2006年初，被告人邓某甲为筹资建设惠州世贸中心，经与邓某乙（已判决）商量后，决定以惠州某企业管理咨询策划有限公司（已判决）名义向博罗县农村信用合作联社（现广东博罗农村商业银行股份有限公司）罗阳信用社申请贷款人民币2000万元。同年3月至7月期间，被告人邓某甲在利用惠州某企业管理咨询策划有限公司进行贷款的过程中，虚构了家具展览交易中心项目，并向博罗县农村信用合作联社罗阳信用社提供了伪造的《集体建设用地使用权出让合同（宗地出让）》、银行进帐单等贷款申请资料，申请贷款人民币2000万元用于购买土地建设家具展览交易中心。2006年4月10日，惠州某企业管理咨询策划有限公司与博罗县农村信用合作联社罗阳信用社签订了《保证担保借款合同（农信保借字第10076号）》，贷款期限自2006年4月10日至2009年4月9日止。2006年4月13日，博罗县农村信用合作联社罗阳信用社将贷款人民币2000万元划拨到惠州某企业管理咨询策划有限公司帐上。被告人邓某甲在2000万元贷款到帐后，将其中1185万元贷款转帐至惠州市亿丰实业集团有限公司用于建设惠州世贸中心，余款则转帐给惠州市银铭信用担保有限公司博罗分公司或留在帐上使用。至2011年7月31日，惠州某企业管理咨询策划有限公司共拖欠博罗县农村信用合作联社罗阳信用社本金1916.3万元、利息754万元。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、受案登记表，证实公安机关依法对本案立案侦查；
2、证人证言
（1）黄某乙、陈某乙的证言，证实被告人邓某甲以惠州某企业管理咨询策划有限公司名义向信用社贷款2000万元，是为了筹集资金建设世贸大厦；
（2）曾某乙、李某丙的证言，二人是博罗农某社的工作人员，证实惠州某企业管理咨询策划有限公司当时申请贷款填写的用途是购买土地办大型家具展览交易会，并且提交的资料中有伪造的；
（3）叶某乙林、叶某乙其等人的证言，证实惠州市河南岸办事处新三环路湖山路段南侧叶屋小组上达又名佰乐塘的荒地和现在的鱼塘曾租过给惠州广信物业发展公司，但后来被惠州市政府征收，权属惠州市政府，邓某甲没有提出过要购买该地，认为《集体建设用地使用权出让合同》是伪造的；
（4）邓某乙的证言，证实惠州某企业管理咨询策划有限公司实际控制人是其父亲邓某甲，其父亲因建设世贸大厦需要大笔资金同其商量后，其父亲就以惠州某企业管理咨询策划有限公司的名义向博罗县农村信用合作联社贷款2000万元，贷款出来的2000万元全给其父亲使用了，该公司没有在惠州市河南岸办事处新三环路湖山路段南侧叶屋小组上达又名佰乐塘的37600平方米地方建过大型家具展览交易会，也没有任何资产、土地、房产；
3、被告人的供述与辩解，被告人邓某甲承认其虚构了家具展览交易中心项目，以惠州某企业管理咨询策划有限公司名义向博罗县农村信用合作联社罗阳信用社申请贷款人民币2000万元等事实；
4、电汇凭证、支票，证实惠州某企业管理咨询策划有限公司将1185万元转帐至惠州市亿丰实业集团有限公司的账户上；
5、保证担保借款合同、抵押担保合同书（补充合同），证实惠州某企业管理咨询策划有限公司向博罗县农村信用合作联社贷款人民币2000万元的事实；
6、书证，集体建设用地使用权出让合同（宗地出让）、惠州某企业管理咨询策划有限公司转账给惠城区河南岸街道办事处湖山村进账单、叶屋小组第五次会议关于讨论征地的签名（上达佰乐塘）；
7、抓获经过，证实被告人邓某甲没有投案自首的情节；
8、判决书，证实惠州某企业管理咨询策划有限公司和邓某乙因犯骗取贷款罪被定罪处罚；
9、博罗县人民医院危重病人通知单、惠州市中医医院出院疾病证明书等，证实被告人邓某甲患有××；
10、认罪书，证实被告人邓某甲自愿认罪。
本院认为，被告人邓某甲无视国家法律，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，其行为已构成骗取贷款罪。据此，公诉机关指控被告人所犯的罪名成立，本院予以支持。鉴于被告人自愿认罪并承诺积极协助广东博罗农村商业银行股份有限公司处置抵押物，尽量将损失降至最低程度，确有悔罪表现，且被告人因患有××在取保候审期间多次入院治疗，依法可对被告人适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七第三款、第七十二条、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定判决如下：
被告人邓某甲犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币100000元（罚金限在本判决发生法律效力后30日内向本院交纳，上缴国库）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向惠州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李小兰
审 判 员 黄金生
人民陪审员 邱伟平
二〇一四年六月二十三日
书 记 员 叶 华
附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。