广东省汕头市龙湖区人民法院
刑 事 判 决 书
（2015）汕龙法刑初字第99号
公诉机关广东省汕头市龙湖区人民检察院。
被告人方志文，男，1974年2月14日出生，汉族，广东省潮州市人，初中文化程度，务工人员。因犯盗窃罪于1995年3月15日被原广东省汕头市金园区人民法院判处有期徒刑十年，剥夺政治权利三年，2001年6月11日减刑释放；因犯抢劫罪于2004年12月7日被广东省汕头市金平区人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二千元，2007年4月17日减刑释放。因本案于2014年9月30日被羁押，同年10月1日被刑事拘留，同年11月5日被逮捕。现羁押于广东省汕头市看守所。
广东省汕头市龙湖区人民检察院以汕龙检诉刑诉（2015）25号起诉书指控被告人方志文犯信用卡诈骗罪、非法持有枪支罪，于2015年2月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。广东省汕头市龙湖区人民检察院检察员黄丹霞、被告人方志文到庭参加诉讼。现已审理终结。
经审理查明：
一、信用卡诈骗事实
1.2011年6月23日，被告人方志文向广发银行股份有限公司汕头分行（下称“广发银行”）申请办理一张信用卡，“广发银行”核发了该信用卡。随后，被告人方志文在未具备偿还能力的情况下，多次用该信用卡进行恶意透支。至2013年1月30日，被告人方志文最后一次还款，但尚欠款，后经“广发银行”多次向被告人方志文催讨，被告人方志文均推诿，再也未付还上述任何欠款。至案发，被告人方志文共拖欠“广发银行”的本金共计人民币40435.55元。
2.2011年2月18日，被告人方志文向中国建设银行股份有限公司汕头分行（下称“建设银行”）申请办理一张信用卡，“建设银行”核发了该信用卡。随后，被告人方志文在未具备偿还能力的情况下，多次用该信用卡进行恶意透支。至2012年8月23日，被告人方志文最后一次还款，但尚欠款，后经“建设银行”多次向被告人方志文催讨，被告人方志文均推诿，再也未付还上述任何欠款。至案发，被告人方志文共拖欠“建设银行”的本金共计人民币24019.51元。
3.2011年5月18日，被告人方志文向中国光大银行广州分行（下称“光大银行”）申请办理一张信用卡，“光大银行”核发了该信用卡。随后，被告人方志文在未具备偿还能力的情况下，多次用该信用卡进行恶意透支。至2013年1月30日，被告人方志文最后一次还款，但尚欠款，后经“光大银行”多次向被告人方志文催讨，被告人方志文均推诿，再也未付还上述任何欠款。至案发，被告人方志文共拖欠“光大银行”的本金共计人民币76790.92元。
二、非法持有枪支事实
2014年9月30日下午3时许，被告人方志文随身携带1把枪状物及5枚弹形物品，在汕头市龙湖区天山路紫云庄8栋101号“春兴汽车租赁有限公司”喝茶，与被告人方志文有债务纠纷的周某某发现被告人方志文在该处，即召集其父亲、朋友等人到场，后将被告人方志文围堵在该公司办公室内并报警。被告人方志文发现周某某报警后，将其随身携带的上述枪状物及弹形物品藏匿在该办公室内的沙发下。当天下午4时许，公安机关在该公司办公室沙发下查获上述1把枪状物及5枚弹形物品。
经广东省汕头市公安局司法鉴定中心鉴定：上述缴获的枪状物是以火药为动力发射金属弹丸的自制仿64式手枪，可完成发射，具备枪支性能；缴获的上述5发弹形物品均系军用“64式”7.62mm手枪弹，具备枪弹性能。经广东省汕头市公安局司法鉴定中心鉴定：现场提取的枪状物检出混合基因分型，包含了被告人方志文血样检材基因分型。
上述事实，被告人方志文在开庭审理过程中亦无异议，且有被害单位广发银行、建设银行、光大银行的报案材料、催收记录、开卡资料、交易明细、营业执照；证人周某某、林某某的证言和辨认；司法鉴定中心DNA鉴定书、枪支、弹药鉴定书；公安机关现场勘验笔录、平面示意图、现场及缴获枪支及子弹的拍照；公安机关扣押物品清单、户籍材料、抓获经过；法院刑事判决书及监狱释放证明书；被告人方志文的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人方志文以非法占有为目的，超过规定期限透支，数额巨大，并且经发卡银行两次以上催收后超过三个月仍不归还，其行为已触犯刑律，构成信用卡诈骗罪；其还违反枪支管理规定，非法持有以火药为动力发射子弹的非军用枪支一支，其行为亦已触犯刑律，构成非法持有枪支罪。对被告人方志文依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人方志文犯信用卡诈骗罪、非法持有枪支罪的罪名成立。鉴于被告人方志文具有前科，应予酌定从重处罚；其归案后如实供述自己的罪行，当庭自愿认罪，依法可以从轻处罚。
综上，本院根据被告人方志文犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现及其行为对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款、第一百二十八条第一款、第六十九条、第六十七条第三款、和《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条、《最高人民法院关于审理非法制造、买卖、运输枪支、弹药、爆炸物等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款第（二）项、第八条第二款的规定，判决如下：
被告人方志文犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯非法持有枪支罪，判处有期徒刑一年。总和刑期有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元，决定执行有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年9月30日起至2020年12月29日止。罚金应于本判决发生法律效力的第二日起五日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 陈 希
代理审判员 纪 冰
人民陪审员 林卓铭
二〇一五年二月二十七日
书 记 员 郑志鹏
附件
相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百二十八条违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照前款的规定处罚。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《全国人民代表大会常务委员会关于﹤中华人民共和国刑法﹥有关信用卡规定的解释》
全国人民代表大会常务委员会根据司法实践中遇到的情况，讨论了刑法规定的“信用卡”的含义问题，解释如下：
刑法规定的“信用卡”，是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转帐结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”：
（一）明知没有还款能力而大量透支，无法归还的；
（二）肆意挥霍透支的资金，无法归还的；
（三）透支后逃匿、改变联系方式，逃避银行催收的；
（四）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款的；
（五）使用透支的资金进行违法犯罪活动的；
（六）其他非法占有资金，拒不归还的行为。
恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。
恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
《最高人民法院关于审理非法制造、买卖、运输枪支、弹药、爆炸物等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条具有下列情形之一的，依照刑法第一百二十八条第一款的规定，以非法持有、私藏枪支、弹药罪定罪处罚：
（一）非法持有、私藏军用枪支一支的；
（二）非法持有、私藏以火药为动力发射枪弹的非军用枪支一支或者以压缩气体等为动力的其他非军用枪支二支以上的；
（三）非法持有、私藏军用子弹二十发以上，气枪铅弹一千发以上或者其他非军用子弹二百发以上的；
（四）非法持有、私藏手榴弹一枚以上的；
（五）非法持有、私藏的弹药造成人员伤亡、财产损失的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百二十八条第一款规定的“情节严重”：
（一）非法持有、私藏军用枪支二支以上的；
（二）非法持有、私藏以火药为动力发射枪弹的非军用枪支二支以上或者以压缩气体等为动力的其他非军用枪支五支以上的；
（三）非法持有、私藏军用子弹一百发以上，气枪铅弹五千发以上或者其他非军用子弹一千发以上的；
（四）非法持有、私藏手榴弹三枚以上的；
（五）达到本条第一款规定的最低数量标准，并具有造成严重后果等其他恶劣情节的。
第八条刑法第一百二十五条第一款规定的“非法储存”，是指明知是他人非法制造、买卖、运输、邮寄的枪支、弹药、爆炸物而为其存放的行为。
刑法第一百二十八条第一款规定的“非法持有”，是指不符合配备、配置枪支、弹药条件的人员，违反枪支管理法律、法规的规定，擅自持有枪支、弹药的行为。
刑法第一百二十八条第一款规定的“私藏”，是指依法配备、配置枪支、弹药的人员，在配备、配置枪支、弹药的条件消除后，违反枪支管理法律、法规的规定，私自藏匿所配备、配置的枪支、弹药且拒不交出的行为。