山东省兰陵县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁1324刑初550号
公诉机关山东省兰陵县人民检察院。
被告人马某甲，农民。因涉嫌诈骗罪，于2016年6月30日被兰陵县公安局刑事拘留，同年7月22日被执行逮捕。现羁押于临沂市看守所。
山东省兰陵县人民检察院以兰检公刑诉[2016]547号起诉书指控被告人马某甲犯诈骗罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月27日公开开庭审理了本案。山东省兰陵县人民检察院指派检察员刘丽华出庭支持公诉，被告人马某甲到庭参加诉讼。现已审理终结。
山东省兰陵县人民检察院指控：2016年6月初，被告人马某甲编造其有能力办理银行信用卡及贷款的谎言，骗取刘某乙信任，先后以手续费、押金等名义骗取刘某乙42000元。具体犯罪事实如下：
1、2016年6月初，被告人马某甲编造其与中国建设银行兰陵县支行副行长有亲戚关系、有能力办理该行信用卡的谎言，以需要手续费的名义骗取刘某乙现金1000元；
2、2016年6月2日至6月6日，被告人马某甲编造其父亲与中国建设银行临沂市分行行长系战友关系、有能力办理该行贷款的谎言，以需要手续费、押金等名义骗取刘某乙39000元；
3、2016年6月初，被告人马某甲编造有能力办理国家扶贫无利息贷款的谎言，以需要手续费的名义骗取刘某乙2000元。
对指控的上述事实，公诉机关当庭宣读并提供了以下证据：被害人刘某乙的陈述；证人刘某甲的证言；户籍信息等书证；被告人马某甲的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人马某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人马某甲对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议，未作辩解。
经审理查明，2016年6月初，被告人马某甲编造其有能力办理银行信用卡及贷款的谎言，骗取刘某乙信任，先后以手续费、押金等名义骗取刘某乙现金42000元。具体犯罪事实如下：
1、2016年6月初，被告人马某甲编造其与中国建设银行兰陵县支行副行长有亲戚关系、有能力办理该行信用卡的谎言，以需要手续费的名义骗取刘某乙现金1000元；
2、2016年6月2日至6月6日，被告人马某甲编造其父亲与中国建设银行临沂市分行行长系战友关系、有能力办理该行贷款的谎言，以需要手续费、押金等名义骗取刘某乙现金39000元；
3、2016年6月初，被告人马某甲编造有能力办理国家扶贫无利息贷款的谎言，以需要手续费的名义骗取刘某乙现金2000元。
上述事实，有经庭审质证、确认的以下证据，予以证实：
1、被害人刘某乙陈述，2016年6月初，被告人马某甲以帮其办理信用卡和贷款的名义诈骗其四次，共计人民币42000元。2016年5月底，其在兰陵县县城仙霞服饰店做衣服时结识被告人马某甲。2016年6月初，被告人马某甲知道其办理贷款未果后，主动告知其中国建设银行兰陵县支行副行长系被告人马某甲表姐，可以帮助其办理建设银行信用卡。其随后将1000元现金在仙霞服饰店内交与被告人马某甲。2016年6月初，被告人马某甲电话告知其中国建设银行临沂市分行行长系被告人马某甲父亲的战友，可以帮助其办理贷款，但需要送礼2000元。后其在兰陵县老民政局南的工商银行自助存款机向被告人马某甲账户汇款2000元。2016年6月5日，被告人马某甲告知其办理中国建设银行临沂市分行贷款需要交付押金。6月6日20时许，其在兰陵县老民政局南的工商银行自助存款机向被告人马某甲账户汇款四次，共计37000元。2016年6月初，被告人马某甲微信告知可以帮助其办理国家扶贫无利息贷款，需要手续费。后其让其丈夫吕某在兰陵县老民政局南的工商银行自助存款机向被告人马某甲账户汇款2000元。
2、证人证言
（1）证人刘某甲的证言，证实被告人马某甲系其女朋友。2016年5月底，其与被告人马某甲一起结识被害人刘某乙。其对被告人马某甲是否有亲戚在中国建设银行兰陵县支行工作不知情，对被告人马某甲是否有外欠账不知情。
（2）证人吕某的证言，证实其系被害人刘某乙的丈夫。2016年6月6日20时许，其与被害人刘某乙在兰陵县老民政局南的工商银行自助存款机向被告人马某甲账户汇款四次，共计37000元。其余5000元被骗经历其不知情。
（3）证人谭某的证言，证实其系兰陵县县城仙霞服饰店店主。被害人刘某乙在其店内结识被告人马某甲，后被诈骗40000余元。2016年6月初，被害人刘某乙在其店内将1000元现金交与被告人马某甲。被告人马某甲无工作，听闻被告人马某甲父亲在家务农，未听闻被告人马某甲有亲戚在银行上班。
（4）证人李某的证言，证实其系中国建设银行兰陵县支行副行长，分管对公工作。其不认识被告人马某甲，未有马姓表妹。自2016年5月份以来，其未曾帮助他人办理信用卡。
（5）证人马某乙的证言，证实其系被告人马某甲父亲，未曾当兵，不认识中国建设银行临沂市分行行长。被告人马某甲已有四年未回家。
3、书证
（1）发破案经过、抓获经过，证实被告人马某甲于2016年6月30日被兰陵县公安局抓获归案。
（2）受案登记表、立案决定书，证实2016年6月30日0时10分，被害人刘某乙报案至兰陵县公安局北关派出所称，2016年6月初至2016年6月10日前后四次被被告人马某甲以帮助办理贷款、办理信用卡名义诈骗42000元。
（3）中国工商银行汇款凭证，证实2016年6月6日20时许，被害人刘某乙向被告人马某甲账户分四次汇入款项，分别为10000、10000、10000、7000元。
（4）微信聊天记录、短信记录，证实被害人刘某乙多次催促被告人马某甲办理相关事项或归还款项，被告人马某甲一直找借口推脱。
（5）户籍信息，证实被告人马某甲，女，1983年11月26日出生，具备刑事责任年龄。
（6）前科查询，证实被告人马某甲无违法犯罪前科。
（7）被告人马某甲工商银行账户流水明细，证实被告人马某甲中国工商银行账户（62×××57）于2016年6月2日现存入账2000元；2016年6月6日现存入账37000元，前三次为10000元，第四次为7000元。
4、被告人的供述和辩解
被告人马某甲供述，2016年6月，其以帮助被害人刘某乙办理贷款和办理信用卡的名义诈骗被害人刘某乙四次，共计人民币42000元。
2016年5月底，其在兰陵县县城仙霞服饰店内结识被害人刘某乙。2016年6月初，听闻被害人刘某乙办理贷款未果，明知其无能力办理信用卡，仍编造其与中国建设银行兰陵县支行副行长李某系表姐妹关系、可以帮助被害人刘某乙办理信用卡的谎言，骗取被害人刘某乙现金1000元。2016年6月2日，其编造中国建设银行临沂市分行行长系其父亲战友、可以帮助被害人刘某乙办理中国建设银行临沂市分行贷款的谎言，欺骗被害人刘某乙向其工商银行账户汇款2000元。2016年6月5日，其编造办理中国建设银行临沂市分行贷款需缴纳续保押金37000元的谎言，欺骗被害人刘某乙向其工商银行账户汇款37000元。2016年6月初，其编造可以帮助被害人刘某乙办理国家扶贫无息贷款的谎言，欺骗被害人刘某乙向其工商银行账户汇款2000元。
其父亲在家务农，与中国建设银行临沂市分行行长并非战友关系。其编造谎言为获得被害人刘某乙信任，从而骗钱。骗取被害人刘某乙款项后，用于偿还个人债务。
上述证据内容真实，形式合法，经当庭质证，足以认定。
本院认为，被告人马某甲以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以确认。鉴于被告人归案后认罪悔罪态度较好，酌定对其从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十二条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人马某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零八个月，并处罚金人民币50000元。（罚金于判决生效后十日内向本院缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年6月30日起至2018年2月28日止）
二、责令被告人马某甲退赔被害人刘晓慧人民币42000元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向临沂市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审 判 长 李正华
人民陪审员 王胜启
人民陪审员 陈秀峰
二〇一六年十一月七日
书 记 员 张永芳