湖北省武汉市青山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0107刑初260号
公诉机关湖北省武汉市青山区人民检察院。
被告人曾钢，男，1971年2月23日出生于湖北省武汉市，汉族，初中文化程度，无职业，住武汉市青山区。因涉嫌犯诈骗罪于2015年11月4日被刑事拘留，同年12月3日被逮捕。
湖北省武汉市青山区人民检察院以武青检刑诉（2016）255号起诉书指控被告人曾钢犯诈骗罪，于2016年6月22日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。湖北省武汉市青山区人民检察院指派检察员李鑫出庭支持公诉，被告人曾钢到庭参加了诉讼。现已审理终结。
湖北省武汉市青山区人民检察院指控，被告人曾钢于2014年5月至2015年1月间，虚构其承接工程需要资金的事实，使用伪造的国有土地使用证、房屋所有权证作抵押，先后骗得被害人袁某人民币390，000余元。具体犯罪事实如下：
1、2014年5月，曾钢骗取袁某及其妻子戚某的民生银行、招商银行信用卡共3张后，使用该3张信用卡刷卡套现人民币48，900余元。
2、2014年7月，曾钢欺骗袁某办理了中国平安公司信贷贷款后，骗得其贷款人民币68，000元。
3、2014年9、10月间，曾钢欺骗袁某办理了2张信用额度分别为100，000元的光大银行信用卡后，使用该2张信用卡套现人民币200，000元。
4、2014年9月间，曾钢欺骗袁某办理了中腾信金融公司信贷贷款后，骗得袁某在本市青山区建设银行工业三路支行向其转款人民币30，000元。
5、2014年12月，曾钢欺骗袁某办理了宜信惠民公司信贷贷款后，骗得袁某在本市青山区建设银行工业三路支行向其转款人民币43，000元。
6、2015年1月间，曾钢骗得袁某通过支付宝向其转款人民币3，500元。
被告人曾钢于2015年11月3日被公安机关抓获归案。
公诉机关针对指控的事实，当庭宣读和出示了下列证据：1、破案经过、抓获经过、身份材料、银行凭证、短信记录、借条、收条、国有土地使用证、房屋所有权证、证明等书证；2、被害人袁某的报案材料、陈述及辨认笔录；3、证人龚某、李某、谢某的证言；4、被告人曾钢的供述和辩解。
公诉机关认为，被告人曾钢以非法占有为目的，虚构事实，骗取公民财物数额巨大，其行为应当以诈骗罪追究刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，对其予以判处。
被告人曾钢对起诉书指控的罪名没有异议，对于起诉书指控的第1、2、6笔事实没有异议；其辩称第3笔事实中，其将2张光大银行卡其刷卡套现后，将现金交给袁某，后用于澳门的花费，其行为不构成诈骗罪；第4笔事实中，其将现金3万元取出后交给了袁某，其行为不构成诈骗；第5笔事实，其记不清楚。
经审理查明，2014年5月至2015年1月间，被告人曾钢虚构其承接工程需要资金的事实，将伪造的《房屋所有权证》、《国有土地使用证》交予袁某作抵押，先后骗得被害人袁某人民币392，444.71元。具体事实如下：
1、2014年5月，被告人曾钢骗取袁某及其妻戚某的民生银行、招商银行信用卡3张，后使用3张信用卡刷卡套现共计人民币48，944.71元。
2、2014年7月9日，被告人曾钢在骗袁某办理了中国平安公司信贷贷款，后骗得袁某将其中人民币67，000元取现交给其使用。
3、2014年9、10月间，被告人曾钢在骗袁某办理了2张信用额度分别为100，000元的光大银行信用卡后，使用上述信用卡套现后损失人民币200，000元。
4、2014年9月19日，被告人曾钢在骗袁某办理了中腾信金融公司信贷贷款后，骗得袁某在武汉市青山区建设银行工业三路支行向其转账人民币30，000元。
5、2014年12月4日，被告人曾钢在骗袁某办理了宜信惠民公司信贷贷款后，骗得袁某在武汉市青山区建设银行工业三路支行向其转账人民币43，000元。
6、2015年1月6日，被告人曾钢骗袁某通过支付宝向其转账人民币3，500元。
2015年11月3日，公安干警在武汉市青山区将被告人曾钢抓获归案。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实，本院予以确认：
1、公安机关出具的破案、抓获经过及办案说明，证实2015年11月3日，公安干警在武汉市青山区将被告人曾钢抓获归案。
2、被害人袁某的报案材料及陈述、被害人戚某的陈述，《房屋所有权证》及《国有土地使用证》、收条1张、手机短信检验记录（共177条），证实2014年5月至2015年1月间，被告人曾钢虚构其承接工程需要资金的事实，使用伪造的《国有土地使用证》、《房屋所有权证》作抵押，先后骗得其将2张光大银行信用卡、1张民生银行信用卡、1张招商银行信用卡给曾钢使用套现；骗得其将妻子戚某的招商银行信用卡1张给曾钢使用套现；骗得其多次向信贷公司贷款后将相关款项转给曾钢使用，共计被骗人民币390，000余元。
3、武汉市江汉区住房保障和房屋管理局出具的证明，主要内容为：武房权证江字第××号，编号00421484《房屋所有权证》（房屋所有权人曾钢，房屋坐落于武汉市江汉区万松园路65号2单元8楼5室，建筑面积108.56平方米），经核实，该《房屋所有权证》系伪造。
4、被害人袁某、戚某相关银行卡交易记录、借条1张等书证，证实2014年5月14日，被告人曾钢以生意周转为名，向袁某借款人民币30，000元（实际曾钢从袁某的1张民生银行信用卡套现人民币9，964.71元、1张招商银行信用卡套现人民币20，000元）；案发期间，袁某的2张光大银行信用卡套现后损失共计人民币200，000元；戚某的招商银行信用卡套现人民币18，980元。
5、被害人袁某华夏银行个人账户明细账单、借条1张，证实同年7月9日，曾钢书写借条，载明向袁某借款人民币68，000元；实际袁某在平安信贷发放贷款后取款人民币67，000元交给曾钢使用。
6、袁某的建设银行银行卡交易记录，证实2014年9月19日，袁某向曾钢尾号为9369的建行卡转账人民币30，000元；12月4日向该卡转账人民币43，000元；2015年1月1日向该卡通过支付宝转账人民币3，500元。
7、相关信贷公司的结清证明、相关银行的还款证明，证实上述涉案贷款公司、银行所欠的贷款、欠款本息及滞纳金袁某、戚某已结清。
8、被告人的身份材料，证实被告人曾钢的身份情况。
9、证人龚某、李某（武汉市江岸区金鹏通讯器材经营部经营者）的证言及刷卡记录，证实2014年底左右，被告人曾钢拿着袁某的2张光大银行信用卡（透支额度人民币200，000元）），要龚某帮忙养卡；龚某介绍曾钢到汉口找李某帮忙养卡，李某帮助曾钢套现养卡：有2张光大银行卡（套现约人民币200，000元）、1张招商银行卡、1张民生银行卡；还有1张戚某的招商银行卡多次套现；套现的现金交给曾钢使用，养卡的费用由曾钢支付。
10、证人谢某（被害人袁某的同事）的证言，证实2014年5月，被告人曾钢以工程需要资金周转，通过袁某的介绍向其借钱，其未见过工地，怀疑系骗局，没有借钱给曾钢。
11、被告人曾钢的供述，对于起诉书指控的第1、2、6笔事实没有异议；证实案发期间，其通过虚构承接工程需要资金的事实，先后骗得被害人袁某将3张信用卡给其使用套现、将中国平安公司信用贷款给其使用，向其支付宝转账人民币3，500元，共计骗得人民币120，000余元。
12、辨认笔录，证实经被害人袁某辨认，被告人曾钢系诈骗其上述款项的犯罪嫌疑人。
关于被告人曾钢提出“第3笔事实中，其将2张光大银行卡刷卡套现后，交给袁某使用；第4笔事实中，其将现金30，000元取出后当场就交给袁某；第5笔事实，其记不清楚，其行为不构成诈骗罪”的辩解，经查，根据袁某与曾钢之间的手机短信记录，证实系曾钢在使用袁某光大银行信用卡、宜信惠民公司的贷款，并向袁某表示要卖房还款；2014年9月18日曾钢要求袁某向其62×××69银行卡打款，用于请他人吃饭；次日中午曾钢收到袁某银行转账人民币30，000元。上述短信记录与被害人袁某的陈述、相关银行卡交易记录、证人龚某、李某的证言相印证。上述辩解意见，无证据证实，且与庭审查明的事实及相关证据不符，故本院不予支持。
本院认为，被告人曾钢以非法占有为目的，采取虚构事实的手段，骗取公民财物人民币392，444.71元，数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立。归案后，被告人曾钢如实供述自己的部分罪行，依法可以从轻处罚；其系初犯，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定，判决如下：
一、被告人曾钢犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币70，000元（未缴纳）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月4日起至2023年5月3日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）
二、涉案赃款人民币392，444.71元，予以追缴并发还被害人袁新国、戚瑛。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 罗 磊
人民陪审员 倪 萍
人民陪审员 秦白昆
二〇一六年十二月二十二日
书 记 员 付端阳