临桂县人民法院 民 事 判 决 书 （2014）临民初字第930号 原告（反诉被告）广西某某某某商业银行股份有限公司，住所地：临桂县。 法定代表人陈某，该公司董事长。 委托代理人苏某，该行副经理。 委托代理人姚某某，广西金桂律师事务所律师。 被告（反诉原告）桂林某某某农牧有限公司。 法定代表人焦某某，该公司董事长。 委托代理人唐某某，广西独秀律师事务所律师。 被告某某市某某企业某某某某有限责任公司. 法定代表人罗某某，该公司董事长。 委托代理人刘某某，该公司总经理助理。 委托代理人胡某某，该公司员工。 被告焦某某，男，住址：桂林市雁山区。 委托代理人张某某、莫某某（实习），广西九宇律师事务所律师。 被告梁某某，男，1968年5月27日生，住址：广西桂林市秀峰区。 委托代理人唐某某，广西独秀律师事务所律师。 被告刘某，男，住址：桂林市雁山区。 委托代理人唐某某，广西独秀律师事务所律师。 原告（反诉被告）广西某某某某商业银行股份有限公司【以下简称某某某商行】诉被告（反诉原告）桂林某某某农牧有限公司【以下简称某某某公司】、被告（反诉被告）某某市某某企业某某某某有限责任公司【以下简称某某某某某某公司】、被告（反诉原告）焦某某、被告（反诉原告）梁某某以及被告（反诉原告）刘某金融借款合同纠纷一案，本院于2014年8月1日立案受理后，依法组成由审判员石剑担任审判长、审判员韩艳、人民陪审员秦玉琼参加的合议庭，于2014年10月30日公开开庭审理了本案，书记员卢晨担任法庭记录。原告某某某商行委托代理人苏某、姚某某，被告某某某公司委托代理人唐某某，被告某某某某某某公司委托代理人刘某某、胡欣翼，被告焦某某委托代理人张某某、莫某某（实习），被告梁某某、刘某委托代理人唐某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结。 原告某某某商行诉称，2012年7月23日被告桂林某某某农牧有限公司因公司进货需资金向原告广西某某某某商业银行股份有限公司下属某某支行借款人民币500万元整，并由被告某某市某某企业某某某某有限责任公司、广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某作保证担保，签订了《流动资金借款合同》（合同编号:368902120XXXXXX），保证合同（企业类）（合同编号:368902120XXXXXX-1），保证担保合同（368902120XXXXXX-1），合同约定第三条贷款期限2012年7月23至2013年6月28日止，第四条贷款利率及计息第1项贷款执行利率按浮动利率方式。以合同第一笔贷款实际提款日与第三条阅读的贷款期限对应的中国人民银行公布的同期同档次人民币贷款基准利率利率6.31%，上浮30%，即执行年利率8.203%。贷款逾期的罚息利率按本合同约定的贷款利率加收50%执行。按还款方式为按月结息，到期还清，结息日为每月的20日。2013年5月28日被告桂林某某某农牧有限公司向我行申请贷款展期，被告某某市某某企业某某某某有限责任公司、广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某同意展期，继续履行担保责任，签订了《借款展期协议》（合同编号:某某银展字20XX第X号、某某银展字20XX第X-1号）展期期限自2013年6月28日至2014年6月3日。展期到期后，被告未按合同约定履行还款还息义务，经原告多次催收,被告仍未履行还款还息义务，严重影响原告的正常经营。原告据此诉请：1、请求法院依法判令被告桂林某某某农牧有限公司归还所欠原告贷款本金450万元整及利息48974.26元（算至2014年7月23日，2014年7月24日至贷款结清日止利息按合同约定另计）。2、请求法院依法判令被告某某市某某企业某某某某有限责任公司、广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某对上述债务承担连带清偿责任。3、本案诉讼费用及实现债权所需费用全部由被告承担。 原告某某某商行为其主张以及针对反诉提供以下十一组共二十份证据，第一组由两份证据构成，分别是：1、借款申请报告；2、借款申请书。证明被告桂林某某某农牧有限公司因进货流动资金不足，于2012年4月5日向原告申请借款600万元；第二组由四份证据构成，分别是：1、放款通知书；2、保证担保贷款保证人存款质押证明；3、承诺函；4、桂林某某某农牧有限公司和广西某某某某集团有限公司股东决议。证明1、被告某某市某某企业某某某某有限责任公司承诺向原告借款作担保，并出具了放款通知书，通知我行办理放款手续同时在我行存放85万元贷款保证金。2、被告广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某承诺向原告借款作担保。第三组，流动资金借款合同（合同编号:368902120XXXXXX）一份，证明原告与被告桂林某某某农牧有限公司签订了《流动资金借款合同》。合同约定借款金额为500万元，期限为2012年6月29日至2013年6月28日，利率6.31%,上浮30%；还款方式为按月结息，到期还清。逾期利率按本合同约定贷款利率加收50%执行。第四组由两份证据构成，分别是：1、保证合同（合同编号:368902120XXXXXX-1）2、保证担保合同（合同编号:368902120XXXXXX-1）。证明1、原告与被告某某市某某企业某某某某有限责任公司签订了《保证合同》。2、原告与被告广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某签订了《保证担保合同》。第五组，广西某某某某合作银行借款借据及扣款账户明细一份，证明原告依约向被告发放贷款500万元，贷款已发放至被告账户。履行了合同义务。第六组，原告公司营业执照、组织机构代码证，证明原告身份及涉案业务合法。第七组，展期申请材料证明、借款展期协议（合同编号:某某银展字20XX第X号、X-1号），证明被告桂林某某某农牧有限公司向我行申请该笔贷款展期，被告某某市某某企业某某某某有限责任公司、广西某某某某集团有限公司、焦某某、梁某某、刘某同意继续为该笔借款余额450万元提供担保，承担清偿责任。、原告与被告签订了《借款展期协议》展期期限至2014年6月3日，利率执行按合同约定第三条展期利率（1）浮动利率展款利率按原借款期限加展期期限后中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率的基础上上浮30%，即执行年利率7.995%。逾期利率按本合同约定贷款利率加收50%执行。第八组，被告焦某某、梁某某、刘某、被告某某市某某企业某某某某有限责任公司法人及被告广西某某某某集团有限公司法人的身份证明各一份，证明各被告的身份情况。第九组，还款明细一份，证明被告未按合同约定还本还息。第十组，贷款催收通知书一份，证明原告向被告书面催收贷款，被告未按合同约定归还贷款。第十一组，还款凭证，证明2014年9月26日由某某某某某某公司垫还了本金80万元，2014年9月30日由某某某某某某公司垫还874045.25元及利息34484.46元，此时还剩欠本金1651651.97元。2014年8月29日某某某公司财务将款项转到扣款账户1174302.78元及利息103597.22元。2014年10月21日还款日，电脑自动扣收某某某公司账户1.36元的事实。 被告某某某公司辩称，一 被告梁某某、刘某辩称，这是一种格式合同，不是当事人真实意思表示，根据合同法，担保部分违反法律规定，应为无效。 经庭审质证，被告某某某农牧公司、某某某某某某公司、焦某某、梁某某以及刘某对原告临桂农村商业银行提供的证据质证称，1、对于第一至第十组共十六份证据的真实性无异议；2、对于第十一组还款凭证的真实性有异议，认为该还款并非被告的真实意思表示。 被告（反诉原告）某某某公司、焦某某、梁某某、及刘某反诉称，1、反诉原告因不可抗力，应当全部或者部分免除归还反诉被告广西某某某某合作银行股份有限公司借款责任。《合同法》第117条：因不可抗力不能履行合同的，根据不可抗力的影响，部分或者全部免除责任。就本案而然，反诉原告向反诉被告的借款450万元属于部分或者全部免除责任的范围。反诉原告的反诉请求符合法律规定，人民法院应当支持反诉原告的反诉主张；2、反诉被告对反诉原告的贷款未给予再次续展，违背了《央行通知》精神，反诉原告享有借款展期二年的待遇。反诉原告所欠反诉被告的450万元贷款，到期日是2014年6月3日，刚好在《央行通知》的第2项所规定的期限（即2013年12月1日至2014年6月30日）之内，符合获得新展期的时间条件。反诉原告所欠反诉被告的450万元贷款，的确曾在2013年6月28日获得过一次展期。必须指出的是，2、国务院关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见——国发（2012）14号文件；3、国务院部署十大举措缓解企业融资成本高问题；分别是：1、广西某某某某合作银行关于支持养殖业发展的信贷指导意见；2、某某某某县人民政府关于印发某某县畜牧业发展专项贷款担保基金管理办法的通知；3、某某信用社联合社、区水产畜牧局关于促进广西水产畜牧业发展的通知。该组三份证据证明政府指导银行支持养殖业发展的文件；第九组，某某大学某某学院发表的H7N9禽流感对规模化禽类养殖企业的影响评估与风险管理控研究报告一份；第十组，雁山区关于H7N9禽流感疫情对肉鸡养殖行业发展的影响及制约行业发展的调研报告一份；第十一组由两份证据构成：协议及借款协议各一份。证明反诉被告申请法院针对反诉原告采取的保全措施给反诉原告造成的损失。 原告（反诉被告）临桂农村商业银行辩称。 被告（反诉被告）某某某某某某公司辩称。 经庭审质证，原告临桂农村商业银行对被告某某某农牧公司、焦某某、梁某某以及刘某提供的证据质证称，1、对审计报告无异议，但只能证明它的损失，但与原告之间没有因果关系；2、相关报告真实性无异议，但与本案无关；3、欠款款项，原告不知情，也与本案借贷关系之间无因果关系；4、真实性无异议，但与本案无关；5、相关文件真实性无异议，但其只是指导性文件，不是法律规定；6、真实性无异议，与本案无关；7、真实性无法确认，即便是真实的，也仅仅是某些人对不可抗力的个人观点，不能代表法律，因此与本案无关；8、真实性无法确认，永福发的文件不是临桂县发的文件，与本案无关；9、仅仅是一份调查报告，里面内容是否真实尚待查证，与本案无关；10、与调查报告质证意见一致；11、这是第一被告与对方当事人有明显倾向性的合同，是为了本案而特意制作的，我们没有看到支付款项的凭证，即使合同是真实的，也与本案无关。 经审理查明：2012年7月23日被告某某某公司因经营需要向原告某某行下属某某支行签订（合同编号：368902120XXXXXX）《流动资金借款合同》，该合同约定：（8）……；（9）……；（10）……；（11）……。第十六、合同的生效、变更、解除……。第十七条、争议解决……。[被告某某某公司法定代表人焦业内来签名，法人盖章，原告某某行下属某某分理处授权代理人侯某某盖章（加盖公章）]。同日，原告某某行与被告某某某某公司签订（合同编号：368902120XXXXXX-1号《保证合同》，合同约定：第一条、被担保的主债权种类、数额：本合同项下保证担保的主债权为债务人在债权人处办理主合同项下约定业务所形成的债权，主合同项下约定的业务种业为短期，本金数额为人民币伍佰万元整（大写）。第二条、债务人履行债务的期限：债务人履行债务的期限为12个月（月/年），自2012年6月29日起至2013年6月28日止。……。第三条、保证方式：本合同保证方式为连带责任保证。主合同有多个保证人的，各保证人对债权人的债权均承担连带保证责任。第四条、保证担保范围：本合同项下的保证担保范围包括：主合同项下的主债权本金、利息、复利、罚息、违约金、损害赔偿金、债权人实现债权的费用以及所有其他应付费用，包括但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、评估费、拍卖费、执行费、过户费、代理费等。第五条、保证期间：1、本合同项下保证期间为主合同约定的债务履行期届满之日起两年。2、若发生法律、法规规定……。3、银行承兑汇票承兑……。4、银行承兑汇票贴现……。第六条、保证人的承诺：1、依据国家有关法律、法规，……。2、知悉并同意主合同的全部条款……。3、债务人提供了物的担保的……。第七条、保证人的权利和义务：1、若主合同为银行承兑汇票协议……。2、保证人须如实反映资金、……。3、保证人不按本合同约定履行保证责任的，债权人有权从保证人的任何帐户上直接划收相关款项。4、债权人依据主合同约定或法律法规定解除主合同，或依据主合同约定提前收回主债权时，有权要求保证人提前承担保证责任。5、保证人发生下列事项时，应当于事项发生之日起5日内书面通知债权人;(1)隶属关系变更……；（2）被宣布破产……；（3）财务状况恶化……；（4）名称、住所、法定代表人……；（5）发生其他利于债权人……；（6）涉及重大法律纠纷……；（7）法定代表人（负责人）……；6、发生下列事项时，保证人应当提前30日书面通知债权人：（1）经营机制发生变化……；（2）经营范围和注册资金发生变更……；（3）为第三人债务提供保证担保……；（4）出售、赠与、出租、出借……；第三条、保证方式：本合同保证方式为连带责任保证。主合同有多个保证人的，各保证人对债权人的全部债权均承担连带保证责任。第四条、保证担保范围：本合同项下的保证担保范围包括：主合同项下的债务本金、利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金以及诉讼费、仲裁费、执行费等债权人实现债权和担保权的费用。第五条、保证期间：5.1一次性还款的，保证期间为债务到期日起两年。5.2分期偿还的，保证期间为最后一年还款日起两年。5.3债务人与债权人达成期限变更协议，保证人须继续承担保证责任的，保证期间自期限变更协议约定的债务履行期限届满之日起两年。5.4若发生法律法规规定……。5.5银行承兑汇票承兑……。第七条、保证人的承诺：7.1依据国家有关法律……。7.2知悉并同意主合同的全部条款，为债务人提供保证担保完全出于自愿，在本合同项下的全部意思表示真实。7.3债务人提供了物的担保的，保证人愿就所担保的全部债务先于物的担保履行保证责任。7.4保证人在本合同中作虚假声明……。（1）要求保证人限期纠正其违约行为；（2）全部、部分中止或终止受理保证人在其他合同项下的业务申请；……。（4）终止或解除本合同……。（5）除本条9.1第（7）点外，……。（6）要求保证人赔偿因其……。（7）仅需事先或事后通知，将保证人在债权人开立的帐户内的款项扣划……。（8）有权停止发放借款，……。（9）债权人认为必要的其他措施。第十条、特别约定：10.1主债务在本合同之外同时存在其他物的担保或保证的，不影响债权人本合同项下的任何权利及其行使，保证人不得以此抗辩债权人。10.2本合同项下债务同时……。10.3本合同项下债务既有债务人提供物的担保又有其他担保人提供保证……。10.4在本合同有效期内，债权人依法转让主债权的，……。10.5因债务人、保证人违约致使债权人采取诉讼或仲裁方式实现债权的，……。10.6债务人不履行还款义务或保证人不履行担保责任，……。10.7债权人与债务人协议变更主合同，保证人仍应承担担保责任。但未征得保证人同意增加合同金额的、延长授信期限或展期的，保证人有权仅按本合同约定的金额、期限承担担保责任。10.8保证人未按本合同约定履行保证责任的，……。10.9债权人依照法律法规或者合同约定行使抵销权的，……。第十一条、合同的生效、变更和解除：11.1本合同自保证人、债权人双方签字或盖章之日起生效。11.2本合同生效后，……。11.3债务人在主合同无效后应承担的返还责任或赔偿责任，保证人应承担连带责任。第十二条、争议的解决：……。第二部分特别条款：第十五条保证：15.1本合同担保的主合同为：桂林某某某农牧有限公司（以下简称债务人）与债权人于2012年6月29日签订的编号为：368902120XXXXXX的《流动资金借款合同》（以下简称主合同）。15.2本合同项下保证的主债权为债务人权人处理主合同项下约定业务所形成的债权，本金数额为人民币（大写）伍佰万元整，（小写）5000000元。15.3债务人履行债务的期限为12个月（月/年），自2012年6月29日起至2013年6月28日止。如主合同实际履行债务的期限与本条约定不一致的，依主合同约定。15.4保证人在本合同项下违约，应向债权人支付违约金，违约金按主合同全部债务本金的壹%进行支付。第十六条、对12.1的约定……。（被告焦某某、梁某某、刘某在合同上签名，原告某某行下属某某分理处负责人侯某某盖章并加盖公章）。合同签订后，原告某某行于2012年7月23日将借款本金500万元转入被告某某某36×××96的帐号内，合同履行至2013年5月28日，被告某某某公司向原告某某行提出贷款展期申请，经协商于2013年6月28日签订合同编号某某银展某（2013）X、X-1号《借款展期协议》，协议约定：第一条展期金额：借款合同项下的借款金额为人民币（大写）伍佰万元整，已归还（大写）伍拾万元整，尚有借款余额（大写）肆佰伍拾万元整，现展期金额为（大写）肆佰伍拾万元整。第二条、展期期限：本次展期期限自2013年6月28日起至2014年6月3日止。第三条展期利率：（1）浮动利率，展款利率按原借款期限加展期期限后中国人民银行公布的同期人民币贷款基准利率的基础上（√）上/（）下浮30%，即执行年利率7.995%。合同期内如遇中国人民银行人民币贷款基准利率调整，展款期限在一年以内（包括一年）的，本合同项下的展款利率不调整；展款期限在一年以上的，本合同项下的借款利率，执行贷放日生效，自展期日期满一年后相应期限档次的基准利率和上述计算方式确定新的执行利率。调整执行利率不另行通知借款人。（2）固定利率……。第四条、还款计划：还款日期2014年6月3日，还款金额肆佰伍拾万元整（￥：4500000元），第五条、担保，1.担保人为保证人，同意继续履行2012年6月29日签订的编号为368902120XXXXXX的《流动资金借款合同》，对借款人在《流动资金借款合同》和本协议项下的借款承担连带保证责任，保证期间为本协议项下借款展期期限届满之次日起两年。若发生法律、法规或主合同约定的事项，贷款人提前收回贷款的，保证期间为自贷款人向借款人或保证人发出通知指明的到期日之次日起两年。第六条、展期引起的相关费用由借款人承担。第七条、其他约定事项。第八条、本协议自各方当事人签字并加盖公章之日起生效。若本协议设定新的担保的，新的担保合同生效后生效并按担保合同的约定办理好相关手续后才能办理展期。第九条、本协议是对借款合同和担保合同部分条款的变更和补充。除本协议变更的有关条款外，借款合同和担保合同的其他各条款继续有效、借款人、贷款人担保人应当继续履行。（原告某某行下属某某分理处授权代理人在贷款处侯某某签名、加盖公章，被告某某某公司在借款人处法定代表人焦某某签名，加盖公章，被告某某某某公司在担保人处法定代表人罗某某签名、盖公章、被告焦某某、梁某某、刘某亦在担保处签名）。同时被告某某某公司依协议归还原告某某行借款本金50万元。展期协议签订后，合同履行至2014年5月16日原告某某行下属某某支行向被告某某某公司焦某某、梁某某、刘某支出“贷款到期通知书”通知其借款本金450万元及相应利息于2014年6月3日到期，同时通知被告中小担保公司其担保的借款本金450万及利息于2014年6月3日到期；2014年6月6日，原告某某行下属某某支行又向被告某某某公司发出“贷款逾期催收通知书”通知期归还逾期借款本金450万元及利息，被告某某某公司承诺于2014年6月30日前履行完毕，同日原告某某行下属某某支行向被告焦某某、梁某某、刘某支出“贷款到期催收通知书”，2014年7月17日原告某某行下属某某支行向被告某某担保公司支出“贷款逾期催收通知书、要求其履行担保公司发出“贷款逾期催收通知书”，要求其履行《担保合同》和《某某展字（2013）第X号《借款展期协议书》的义务原告某某行遂向本院提起诉讼。 本案在审理过程中，2014年8月29日被告某某某公司归还原告借款本金1174302.78元，利息103597.22元，2014年9月26日由被告某某某某公司代被告某某某公司垫还借款本金80万元，2014年9月30日被告某某公司代被告某某某公司垫还借款本金874045.25元，利息34484.46元，2014年10月21日原告某某行通过电脑自动扣收被告某某某公司利息1.36万元，截止2014年9月30日被告某某某公司尚欠原告某某行借款本金1651651.97元及2014年10月1日以后的利息未归还和支付给原告某某行。 另审理查明：2014年6月27日，经中国银监会广西监管局桂银监复（2014）1XX号《批复》，广西某某某某合作银行变更为广西某某某某商业银行股份有限公司责任公司的法定代表人由潘某某变更为罗某某。 被告焦某某、梁某某、刘某系被告桂林某某某农牧有限公司的股东。 2013年3月以来，（上海、江苏、浙江、安徽、北京、河南等地）发生3人感染H7N9禽流感病例，被告某某某公司防疫到位，没有出现疫情，但家禽及禽产品价格下降，给被告某某某公司造成损失。 本院认为：一、关于本诉，首先当事人采用合同书形式订立合同，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。依法成立的合同，自成立时生效。被告某某某公司与原告某某行订合同号：3689021XXXXX-1的《流动资金借款合同》、被告中小担保公司与原告商行订的合同号：36890212XXXX-1号《保证合同》、及被告梁某某、焦某某、刘某保证人同时与原告签订的《保证担保合同》，以及原告某某行与被告某某某公司、被告某某某某某某公司、被告焦某某、梁某某、刘某签订的合同号为某某银展某2013年第5号、5-1号《借款展期协议》，是经过双方充分协商形成的一致意见，没有违反法律和损害公共利益，是双方真实意思表示，为合法、有效合同，当事双方均应依法按照约定全面履行自己的义务。被告某某某公司取得借款后，没有在合同约定的时间内履行自己的义务，原告要求被告归还借款本金及利息，理由正当，本院予以支持；至于借款本金是450万元，还是1651651.97元的问题，2014年8月29日以前被告某某某公司尚欠原告某某行借款本金450万元以及利息，被告某某某某某某公司、焦某某、梁某某、刘某经原告某某行催收均未归还和支付、但被告某某某公司于2014年8月15日向原告某某行出具的《请求同意解除法院查封银行帐户的函》中，明确表示：“同意将基本帐号……的资金转入……由贵行进行归还贷款事宜”。故原告某某行收取被告某某某公司2014年8月29日金额为1277899.5元（其中本金为1174302.78元，利息103597.22元）是经过被告某某某公司认可的，是履行合同约定的义务的行为；2014年9月26日，被告某某某某某某公司向原告某某行出具《致某某某某银行股份有限公司的函》中明确表示“……同意用我公司在贵行开立的资金帐户为其被告某某某公司）代偿借款本息，……金额1707830.68元”，故被告中小担保公司于2014年9月26日代被告某某某公司偿还借款本金80万元，2014年9月30日代被告某某某公司偿还借款本金874045.25元，利息34484.46元（合计：1707830.68元）是履行合同的担保义务的行为。 本院结合双方举证和质证,认证如下:对双方确认的书证予以采信。对双方提出但对方提出异议的证据，确与本案有关联性的，亦作为本案定案的参考依据。据此，依照《中华人民共和国合同法》第一百零七条、第一百一十三条、第一百五十九条、第一百六十一条的规定，拟判决如下： 解除原告广西某某某某商业银行股份有限公司与被告桂林某某某农牧有限公司签订的《流动资金循环借款合同》（合同编号：365603140589282）；解除原告广西某某某某商业银行股份有限公司与被告某某市某某企业某某某某有限责任公司签订的最高额抵押担保合同》（合同编号：3656041404XXXX）；解除原告广西某某某某商业银行股份有限公司与被告陈某某、唐某某签订的《保证担保合同》（合同编号：3656031405XXXXX-1）。 被告桂林某某某农牧有限公司归还所欠原告广西某某某某商业银行股份有限公司贷款本金2000万元整及利息359367.90元（2014年11月6日后的利息，按合同约定计算至贷款结清之日）； 被告桂林某某某农牧有限公司没有按期履行上述还款义务时，依法拍卖或者变卖被告某某市某某企业某某某某有限责任公司用作借款抵押的位于桂林市七星区办公用房的房地产，所得款项原告广西某某某某商业银行股份有限公司享有优先受偿权。 被告某某市某某企业某某某某有限责任公司对上述款项承担连带清偿责任。 案件受理费143458元，保全费5000元，及诉讼保全费1020元合计2170元，由被告（反诉被告）某某市某某企业某某某某有限责任公司【以下简称某某某某某某公司】、被告（反诉原告）焦某某、被告（反诉原告）梁某某以及被告（反诉原告）刘某 负担。 审 判 长  石 剑 审 判 员  韩 艳 人民陪审员  秦玉琼 二〇一四年十二月十八日 书 记 员  卢 晨