河南省安阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0522刑初75号
公诉机关安阳县人民检察院。
被告人康四清，男，1966年9月19日出生于河南省安阳市，汉族，初中文化，住安阳市文峰区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，2015年7月27日到公安机关投案，同日被安阳县公安局取保候审，2016年7月26日被安阳县公安局刑事拘留，2016年9月2日被安阳县公安局逮捕。
安阳县人民检察院以安县检公诉刑诉（2016）585号起诉书指控被告人康四清犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月13日向本院提起公诉。经安阳市中级人民法院指定管辖，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。安阳县人民检察院指派检察员李龙海依法出庭支持公诉，被告人康四清到庭参加了诉讼。现已审理终结。
安阳县人民检察院指控：2010年5月至2011年8月期间，杨卫东（另案处理，河南大农机械有限责任公司法人代表）与胡庆玲（另案处理）协商，在没有经过相关金融部门批准的情况下，由胡庆玲以河南大农机械有限责任公司的名义，在安阳市设立多处融资点。2011年3月至2011年9月，被告人康四清在胡庆玲设立的融资地点，积极宣传河南大农机械有限责任公司实力，并介绍他人向该公司吸收存款。经河南四方会计师事务所司法会计鉴定，在2011年3月至2011年9月期间，被告人康四清以河南大农机械有限责任公司名义集资涉及受害群众51人，借款合同65笔，涉案合同金额256万元，已支付群众利息294900元，已支付群众返点金额141620元，群众损失金额2123480元。针对指控的犯罪事实，公诉机关提供了被告人供述、同案犯供述、集资群众证言、相关书证及鉴定意见等证据，认为被告人康四清的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人康四清对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均不持异议。
经审理查明：2010年5月至2011年8月期间，河南大农机械有限责任公司法定代表人杨卫东（另案处理）与胡庆玲（另案处理）协商，在没有经过相关金融部门批准的情况下，由胡庆玲以河南大农机械有限责任公司的名义在安阳市设立融资点，承诺高额利息和返点，向社会不特定人员非法吸收公众存款。2011年3月至2011年9月，被告人康四清在安阳市胡庆玲设立的融资地点，积极宣传河南大农机械有限责任公司实力，并介绍他人向该公司吸收存款，从中获取好处费。经河南四方会计师事务所司法会计鉴定，在2011年3月至2011年9月期间，被告人康四清以河南大农机械有限责任公司名义非法吸收存款涉及65笔，集资群众51人，涉案合同金额256万元，已支付群众利息294900元，已支付群众返点金额141620元，群众损失金额2123480元。
另查明，被告人康四清于2015年7月27日到公安机关投案，并如实供述其介绍他人向河南大农机械有限责任公司存款的事实。
上述事实，有公诉机关举证的证据予以证实：
（一）书证
1、户籍证明，被告人康四清的年龄身份信息。
2、河南大农机械有限责任公司营业执照及税务登记证书。
3、中国银行监督管理委员会安阳监管分局办公室关于河南大农机械有限责任公司从业资格的复函及证明，证明该分局未向河南大农机械有限责任公司颁发《金融许可证》，也未审批同意其吸收存款。
4、安阳市公安局经侦支队出具的到案证明，被告人康四清于2015年7月27日到大农公司专案组投案。
5、河南四方会计师事务所有限责任公司司法鉴定意见书，鉴定意见：2011年3月至2011年9月期间，康四清以大农公司的名义非法吸收公众存款65笔，涉及报案人51人，涉案合同金额256万元，已支付利息294900元，已支付返点金额141620元，群众实存金额（即损失金额）2123480元。
6、安阳市中级人民法院（2014）安中刑一初字第9号刑事判决书，证明胡庆玲、杨卫东因犯集资诈骗罪均被判处无期徒刑。
7、安阳市公安局经侦支队出具的证明，康四清为无党派人士，无违法犯罪前科。
（二）集资群众证言及借款手续
集资群众赵国芬等51人询问笔录、调查笔录及相关借款手续，证明他们通过康四清向大农公司存款的情况及损失情况。共计涉及借款合同65笔，涉案合同金额256万元，已支付利息294900元，已支付群众返点金额141620元，群众损失金额2123480元。
（三）同案犯供述
1、同案犯杨卫东供述：河南大农机械有限责任公司成立后经营需要用钱，当时银行也贷不出太多的资金，其就四处打听借钱的渠道。大约2010年4月，安阳的胡庆玲到其鹤壁所在的公司，找到其说她能在安阳融到钱，但需要其支付5分的利息，当时其就答应了。之后她又其起谈了在安阳融资的具体细节，并且胡庆玲还给其拿了一个借款协议的模板，和空白的三联单的收据。其就让公司参照着胡庆玲拿来的借款协议的模板打印成以河南大农机械有限公司名义的空白借款协议，其又叫公司财务上把这些空白的借款协议和空白三联单收据盖上公司的印章和其作为公司法人代表的个人印章都交给了胡庆玲。之后胡庆玲在安阳陆续开始以大农公司的名义集资，大约从2010年6月份直到2011年8月案发。胡庆玲以大农公司名义集资后，向公司交了一亿两千八百多万元，公司向胡庆玲支付利息2600多万元，实际欠胡庆玲集资款一亿零二百多万元。
2、同案犯胡庆玲供述：在2010年4、5月份的时候，其和杨卫东开始商量在安阳市给杨卫东的大农公司融资的事情。后来其在安阳开办融资点融资。其先在安阳市文峰区相州小区门口17号门面房开了一个投资门市，并找个几个会计，2010年6月1日开始正式收钱。后在安阳市北关区左岸风景小区2号楼3单元603室家里又开办了一个融资点继续融资。融资有相关的宣传资料，还带客户参观过大农公司。集资大户有康运民、康四清、徐新爱等人。他们最先都是在其融资点存钱的储户，后来开始慢慢介绍其他人到其处存钱，他们找其要给他们提高返点。大户和其协商好返点后，其给会计交代好，大户介绍他人来存钱之前就会和会计商量好给存款人的返点和数额，在存款人把应得的利息和返点拿走后，再从会计那把返点的差额拿走，就是大户赚取的好处费。赵金凤介绍他人存钱，其给她五六个返点，最高时候达十二三个返点。康运民、康四清等人就是带着人拿着钱到各个公司去存钱，来其处存钱的时候直接找到其谈，谈的满意了，就带人来存钱了。
（四）被告人康四清供述：其到公安机关投案自首。其介绍过有几十人往大农公司存钱，都是朋友、同事，还有朋友、同事介绍的其他人。其在大农公司存款的时候，看过很多关于大农公司的宣传册，集资也去过大农公司滑县厂区参观过。加上当时安阳地区集资风气盛行，身边很多人都在不同公司存款，其就向身边的人推荐大农公司，把其自己在大农公司看到的给他们说，就说大农公司是很有实力的生产农机设备的公司，存款很有保障。通过其向大农公司存款，胡庆玲最开始的时候给10个返点，后来慢慢涨到11个。
上述证据，均经示证、质证，证据确实、充分，本院予以确认。
本院认为，被告人康四清在河南大农机械有限公司在安阳非法吸收公众存款期间，其为获取好处费，积极宣传河南大农机械有限责任公司实力，介绍他人向该公司存款数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人康四清案发后主动投案，能够如实供述犯罪事实，属自首，依法予以从轻处罚。本院综合被告人的犯罪事实、犯罪性质、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下：
一、被告人康四清犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月26日起至2019年7月25日止。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。）
二、被告人康四清非法所得予以追缴，返还集资群众。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 王改玲
审 判 员 燕文光
人民陪审员 牛建国
二〇一七年三月二十七日
书 记 员 邓 楠