河南省郑州市中原区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）豫0102刑初29号
公诉机关郑州市中原区人民检察院。
被告人田杰华，男，1958年5月8日出生于河南省新野县，汉族，高中文化，河南大成陆陆捌投资有限公司负责人，户籍地郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月4日被郑州市公安局建设路分局刑事拘留，郑州市中原区人民检察院审查后认为未达到法定的社会危险性，于同年9月1日作出不批准逮捕决定书，同年9月2日由郑州市公安局建设路分局取保候审。
辩护人王长水，河南郑大律师事务所律师。
被告人李桂兰，女，1958年8月15日出生于河南省新野县，汉族，小学肄业，河南大成陆陆捌投资有限公司副总，户籍地郑州市管城回族区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2016年8月4日被郑州市公安局建设路分局刑事拘留，同年9月1日经郑州市中原区人民检察院批准逮捕，于次日由郑州市公安局建设路分局执行逮捕。
辩护人张志英，河南郑大律师事务所律师。
郑州市中原区人民检察院以郑中检公诉刑诉（2016）396号起诉书指控被告人田杰华、李桂兰犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月19日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州市中原区人民检察院指派检察员侯旭红出庭支持公诉，被告人田杰华及其辩护人王长水、被告人李桂兰及其辩护人张志英到庭参加诉讼。现已审理终结。
郑州市中原区人民检察院指控：
2011年2月，河南大成陆陆捌投资有限公司（以下简称大成公司）登记成立，被告人田杰华为实际负责人，经营范围为房地产投资、商业投资、投资管理、投资咨询服务、实业投资。之后，被告人田杰华、李桂兰等人在明知大成公司不具备吸收公众存款合法主体资格的情况下，通过员工和客户对外宣传，许以高息，承诺在一定期限内还本付息，以与投资客户签订债权转让合同、大成公司作担保的方式广泛吸收社会公众资金。收到公众资金后，再将该资金以更高利息出借给河南金鼎混凝土有限公司等相关企业使用。
在吸收公众存款过程中，被告人田杰华作为大成公司实际负责人和投资人，负责公司全面工作。被告人李桂兰则负责在与投资客户签订的债权转让协议上签字和盖章。
经河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定，大成公司非法吸储资金客户81人，涉及金额42050000元，其中登记客户26人，涉及合同金额21640000元，已还本付息金额1414770元，未兑付金额20225230元；未登记客户55人，涉及合同金额20410000元。
2016年8月3日，田杰华、李桂兰经警察电话通知后到案。
针对上述指控，公诉机关提供了被告人田杰华、李桂兰及同案犯范静敏的供述，证人张某1、王某1、田某、李某1、李某2、陈某1、张某2、张某3、王某2、臧某1、陈某2、王某3、单某、马某、于某、张某4、臧某2的证言，河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，大成公司企业法人营业执照、债权转让合同、履约保证函、出资收据、还款计划书、受让人委托书、债权转让通知书、银行交易明细、集资客户核实登记表、借款合同、到案经过、年龄证明等书证。
公诉机关认为，被告人田杰华、李桂兰共同变相吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，系共同犯罪。
被告人田杰华对起诉书指控的事实、罪名均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：田杰华有自首情节，当庭自愿认罪，悔罪态度好；田杰华在案发前已退还受害人大部分存款及利息，目前资大于债，可酌情从轻处罚；田杰华公司所借款项全部用于正常的经营活动，应从宽处罚；田杰华系初犯，因身患重病导致资金链断裂，主观恶性小，人身危险性不大；建议对其从轻处罚，适用缓刑。
被告人李桂兰对起诉书指控的事实、罪名均无异议。其辩护人提出的辩护意见是：李桂兰有自首情节，认罪认罚；李桂兰不参与公司的管理，是从犯；大成公司资大于债；建议对其减轻处罚，适用缓刑。
经审理查明：
2011年2月，河南大成投资担保有限公司登记设立，被告人田杰华为法定代表人；2011年7月，公司名称变更为河南大成陆陆捌投资有限公司（以下简称大成公司），经营范围为房地产投资、商业投资、投资管理、投资咨询服务、实业投资，公司实际负责人为田杰华。之后，田杰华以及被告人李桂兰等人在明知大成公司不具备吸收公众存款合法主体资格的情况下，通过员工和客户对外宣传，许以高息，承诺在一定期限内还本付息，以与投资客户签订债权转让合同、大成公司作担保的方式广泛吸收社会公众资金。收到公众资金后，再将该资金以更高利息出借给河南金鼎混凝土有限公司等相关企业使用。
在吸收公众存款过程中，被告人田杰华作为大成公司实际负责人和投资人，负责公司全面工作。被告人李桂兰则负责在与投资客户签订的债权转让协议上签字和盖章。
2016年8月3日，田杰华、李桂兰经警察电话通知后到案。
经河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定，大成公司非法吸储资金客户80人，涉及金额42050000元，其中登记客户26人，涉及合同金额21640000元，已还本付息金额1414770元，未兑付金额20225230元；未登记客户54人，涉及合同金额20410000元。该鉴定意见同时声明：登记客户明细表中反映的已付金额，是根据专案组调取的闪晓萍账户所反映从合同日开始支付给客户的金额，可能还存在其他付息及还本方式。根据庭审辩方举证，2016年5月至6月期间，大成公司还通过田杰华的中信银行卡向集资参与人还款，涉及登记客户的有17人，款项共计213482.54元；此外，大成公司与张彦智签订协议，以豫Ａ×××××帕萨特轿车冲抵张彦智的全部投资理财本息，故张彦智未兑付金额301855元应予扣除；大成公司与臧某2签订协议，以豫Ａ×××××帕萨特轿车冲抵10万元债款，该10万元亦应扣除。据此，将登记客户还本付息金额调整为2030107.54元，未兑付金额调整为19609892.46元。
上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据予以证实：
1、企业法人营业执照等工商档案材料，证实大成公司的设立、变更等情况。
2、大成公司风控部负责人张某1的证言，证实其大概于2011年9月到大成公司工作。法人是田杰华，公司所有事情都要征得田杰华的认可；田杰华老婆李桂兰算是公司副总，具体工作是和客户签合同和盖章；魏刚、范静敏先后担任公司总经理，按公司规定负责全面工作，但是实际上范静敏负责融资理财多一些；闪晓萍是公司财务具体经办人，主要负责公司资金的汇入和汇出；理财部主要有杨建奇、陈红丽、王某3、孟晓晶，都是理财部客户经理；其是风控部经理，风控部的工作就是对希望从大成公司借款的单位或者个人进行考察，评估借款风险，把相关资料准备好后交公司风评会商讨。风评会有田杰华、魏刚、范静敏、王某1、梁玉兰、还有其及风控部成员组成，主要工作就是大家一起商量借款的风险和可行性；2013年年底左右梁玉兰来到公司工作，任副总经理，主管风控部。
其在公司工作期间经手过两笔融资业务，一个是同学刘慧珍的5万元，还有一个是亲戚李某2的13万元，都是只拿利息没有拿回本金。2015年5月份公司出了问题，联系不上田杰华，财务说公司的融资金额大概有三千八百万左右还不上，随后公司人员到相关借款单位要过账，当时从一帆实业要回来200万元左右，这些钱客户都分。2015年7月其离开公司。
大成公司工作人员王某1的证言，证实大概是2014年9月底，其通过老乡梁玉兰介绍认识了田杰华，后来就到他的大成公司帮忙，田杰华口头说让其去风控部多操操心，抽空多领人去要要账。其去金鼎公司、屹峰建材公司、传家宝食品公司、华姗食品公司都要过帐。其在大成公司投资了70万元，现已和田杰华对接南阳丰隆房地产债权；其还介绍李培璋在公司投资大概460万元，听说好像对接了一部分债权，对接的是屹峰建材有限公司的债务。
大成公司客户经理王某3的陈述，证实其向公司投资了203万元，老公李长新也投了钱，其拉了两个客户，分别是张振梅7万元、许红霞12万元。
大成公司工作人员臧某2的陈述，证实其在公司投资61万元，至今本金未归还。其介绍过两个朋友投资，一个是秦俊霞2万，另外一个是易师娟3万。她们两个的钱公司也没有退，其觉得是通过其投资的，就自己拿钱把她们两个的钱还了。
2、集资参与人李长新的陈述，证实其在大成公司投过资，以本人名义签的合同金额为73万元，以爱人王某3名义签的合同金额为203万元；李某2证实其在大成公司投资过13万元；陈某1证实其投资过20万元；张某2证实其投资过22万元；张振梅证实其投资过7万元；王某2证实其投资过20万元；臧某1证实其投资过16万元；陈某2证实其投资过480万元，中间用钱抽出了130万元，至今大成公司还有350万元未退还；单某证实大成公司还欠其30万元本金未还；马某证实其投资过15万元；于某证实其投资过30万元；张某4证实其以爱人刘慧珍的名义投资过5万元。
3、集资参与人及相关大成公司工作人员提供的报案材料、债权转让合同、履约保证函、出资收据、还款计划书、受让人委托书、债权转让通知书、银行交易明细及集资客户核实登记表，证实大成公司向社会吸收资金的事实。
4、嘉隆房地产（河南）有限公司法定代表人郭某的证言，证实其从田涛处借款的事实。并附有相关的借款合同、电子转账凭证等手续。
郑州某有限公司法定代表人汪某、河南某有限公司法定代表人杨某的证言，亦分别证实了向大成公司借款的事实。
还附有裴某提供的向大成公司借款双方的资金往来账目。
5、焦作市中级人民法院（2013）焦民一初字第1号民事判决书、河南省高级人民法院（2013）豫法民一终字第00104号民事判决书等，证实田某与郭某等民间借贷纠纷的司法处理情况。
郑州市金水区人民法院（2014）金执字第926-1号执行裁定书及相关案件材料，证实李桂兰与汪某等民间借贷纠纷进入执行程序。
郑州市中级人民法院（2013）郑民四初字第46号民事判决书以及河南省高级人民法院（2013）豫法民二终字第225号民事调解书，证实田涛与南阳市丰隆房地产开发有限公司等民间借贷纠纷一案的司法处理情况。
还附有田杰华提供的长葛盛歌房地产开发有限公司向田涛借款的商品房买卖合同、收据。
6、债权转让协议、委托书、承诺书，证实大成公司与部分集资参与人对接的情况。
7、河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，主要内容包括：大成公司非法吸储资金客户80人，涉及金额42050000元，其中登记客户26人，涉及合同金额21640000元；未登记客户54人，涉及合同金额20410000元。
并附有相关的银行账户交易明细清单。
8、到案经过，证实被告人田杰华、李桂兰的归案情况。
9、身份证明，证实被告人田杰华、李桂兰的个人身份信息。
10、被告人田杰华、李桂兰及同案犯范静敏、闪晓萍的供述，对公诉机关指控的非法吸收公众存款的事实均供认不讳。
田杰华、李桂兰之女田某的证言，所证实的大成公司的设立登记、实际控制人、部门、人员分工及职责、经营模式、债权债务状况等内容，与田杰华等人的供述以及证人张某1、王某1等人的证言、本案相关书证均能相互印证。
被告人田杰华的辩护人当庭出示了以下证据：
1、郑州市管城回族区人民法院（2015）管民初字第1187号、1189号、1190号、1698号民事判决书，证实李桂兰与河南金鼎混凝土有限公司民间借贷纠纷的一审判决情况。
2、抵债协议及收到条，证实与张彦智签订协议，以车牌号为豫Ａ×××××帕萨特轿车冲抵张某的全部投资理财本息。
债权转让协议，证实与臧某2签订协议，以车牌号为豫Ａ×××××帕萨特轿车冲抵10万元债款。
3、被告人田杰华的中信银行交易明细，证实于2016年5月-6月期间兑付客户部分款项。
以上证据经质证，均能相互印证，具备刑事证据有关客观性、关联性、合法性的本质特征，可以作为认定本案事实的根据。
本院认为，被告人田杰华、李桂兰非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人田杰华、李桂兰犯非法吸收公众存款罪一案的事实清楚，证据充分，罪名成立，要求依法处罚的意见，本院予以支持。
我国刑法第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对本案二被告人应在该幅度内量刑。
关于被告人李桂兰的辩护人提出的李桂兰是从犯的意见，经查，李桂兰在大成公司负责在与投资客户签订的债权转让协议上签字和盖章，另根据在卷证据，证人张某1、田某及同案犯范静敏、闪晓萍的供述，李桂兰在共同犯罪中亦起主要作用，系主犯，对上述意见不予采纳，但在量刑时考虑其具体作用的相对大小。
在量刑时，鉴于被告人田杰华、李桂兰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，故对二人从轻处罚。关于本案确实存在合同金额与本金有出入的情形，本院在量刑时亦予以考虑。辩护人提出的相应意见本院予以采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款和第四款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人田杰华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金20万元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）
被告人李桂兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零九个月，并处罚金15万元人民币。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月4日起至2020年5月3日止。罚金于判决生效后十日内一次缴纳。）
二、赃款赃物依法予以追缴，发还集资参与人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 翟红斌
人民陪审员 尹维汉
人民陪审员 赵红娟
二〇一七年八月三十一日
书 记 员 付云燕