福建省宁德市蕉城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）闽0902刑初180号
公诉机关福建省宁德市蕉城区人民检察院。
被告人刘丽蓉，女，1977年12月24日出生于福建省宁德市，汉族，初中文化，务工，住宁德市蕉城区，户籍地宁德市蕉城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年10月31日被宁德市公安局蕉城分局刑事拘留，同年11月13日经宁德市蕉城区人民检察院批准由宁德市公安局蕉城分局执行逮捕。2018年2月11日，经宁德市蕉城区人民检察院决定取保候审。2018年4月8日，经本院决定取保候审。
辩护人石福宁，福建石在律师事务所律师。
宁德市蕉城区人民检察院以蕉检公刑诉[2018]137号起诉书指控被告人刘丽蓉犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。宁德市蕉城区人民检察院指派检察员陈梁、钟锋出庭支持公诉，被告人刘丽蓉及其辩护人石福宁到庭参加了诉讼。现已审理终结。
宁德市蕉城区人民检察院指控：
2013年4月，被告人刘丽蓉发起一场人民币（币种，下同）3000元标低的民间互助会，吸收吴某东等45人次入会，因无法垫付逃会会员会款至2015年5月倒会。非法吸收公众存款共计2671355元，造成报案的6名会员直接经济损失计351250元。
2017年10月31日，被告人刘丽蓉到宁德市公安局蕉城分局投案。
2018年2月6日被告人刘丽蓉家属向报案6名会员偿还损失计175000元，并分别签订还款协议，取得谅解。
针对上述指控的事实，公诉机关出示了相关证据，并认为被告人刘丽蓉违反金融管理法规，利用民间互助会变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任；被告人自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；被告人归案后偿还会员损失计175000元，并分别签订还款协议，取得谅解，可酌情予以从轻处罚；建议对被告人在有期徒刑一年至一年六个月内量刑，若具备社区矫正条件，可依法适用缓刑，提请本院依法惩处。
被告人刘丽蓉对起诉指控的犯罪事实及罪名均无异议。
辩护人的辩护意见是：一、本案犯罪情节轻微；二、被告人刘丽蓉自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚；三、被告人刘丽蓉归案后积极偿还会员，并签订还款协议，取得谅解，可予以从轻处罚；综上，被告人认罪态度好、有悔罪表现，请法庭对被告人免予刑事处罚或适用缓刑。
经审理查明：
2013年4月，被告人刘丽蓉在宁德市蕉城区宁川路19号发起一场人民币（币种，下同）3000元标低的民间互助会，吸收吴某东等45人次入会，因无法垫付逃会会员会款至2015年5月倒会。非法吸收公众存款共计2671355元，造成报案的6名会员直接经济损失计351250元。
2017年10月31日，被告人刘丽蓉到宁德市公安局蕉城分局投案。
2018年2月6日被告人刘丽蓉家属向报案6名会员偿还损失计175000元，并分别签订还款协议，取得谅解。
上述事实，被告人刘丽蓉在开庭审理过程中亦无异议，且有证人钟某2、黄某、吴某东等人的证言，会贴、会首及会员确认的会款计算表，福建德健会计师事务所有限责任公司司法鉴证专项报告，宁德市公安局蕉城分局出具的到案经过、户籍证明，还款协议、谅解书，被告人刘丽蓉的供述等证据证实，足以认定。
本院认为，被告人刘丽蓉违反金融管理法规，扰乱金融秩序，以民间互助会方式非法吸收公众存款计2671355元，数额巨大，且造成会员损失351250元，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人刘丽蓉自动投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻或减轻处罚。被告人刘丽蓉归案后偿还会员损失计175000元，并分别签订还款协议，取得谅解，可酌情予以从轻处罚。综合本案情节，可认定被告人刘丽蓉具有悔罪表现，经宁德市蕉城区司法局审前社会调查，实施社区矫正条件具备，可依法予以减轻处罚并适用缓刑，辩护人的该辩护意见有理，予以采纳。对辩护人关于对被告人免予刑事处罚的辩护意见，因被告人非法吸收公众存款数额计2671355元，数额巨大，且造成会员损失351250元，不属于犯罪情节轻微，因此，对该辩护意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款第一项的规定，判决如下：
被告人刘丽蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。
(缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。)
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向宁德市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 吴灿钦
人民陪审员 陈 芬
人民陪审员 林宏斌
二〇一八年五月十五日
书 记 员 林 雪
附录相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。
非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。