山东省高青县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鲁0322刑初15号
公诉机关高青县人民检察院。
被告人于某，男，出生于山东省滨城区，汉族，大专文化，住滨州市滨城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2015年8月17日被刑事拘留，同年9月23日被逮捕。现羁押于高青县看守所。
辩护人李波，山东同方律师事务所律师。
高青县人民检察院以高检公刑诉［2016］3号起诉书，指控被告人于某犯非法吸收公众存款罪，于2016年1月6日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。高青县人民检察院指派检察员安亮亮、李银萍出庭支持公诉。被告人于某及其辩护人李波到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控，2014年6月9日，被告人于某在高青县工商局注册成立淄博基鼎投资咨询有限公司，并找专业人员帮助其开发“基鼎贷”P2P网络投资平台。2014年8月15日至2014年12月31日期间，被告人于某利用“基鼎贷”P2P网贷平台，先后通过“基鼎贷”QQ投资交流群、网贷公社等网络平台公开宣传，向社会不特定人群50人非法吸收公众存款人民币4300569.91元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示宣读了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述等证据一宗，认为被告人于某的行为已经触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。特提请本院依法惩处。
被告人于某对公诉机关指控的犯罪事实和罪名无异议，不作辩解。辩护人提出如下辩护意见：1、被告人系自首；2、被告人归还的数额，应当从其犯罪数额中予以扣除；3、被告人没有获利，没有挥霍投资款；4、被告人主观恶性小；5、被告人赔偿被害人损失；6、被告人系初犯、偶犯、无前科。综上以上情节，对被告人应从轻或减轻处罚。
经审理查明，2014年6月9日，被告人于某在高青县工商局注册成立淄博基鼎投资咨询有限公司（以下简称基鼎投资公司），并担任该公司法定代表人及负责人，公司成立后被告人于某找专业人员帮助其开发“基鼎贷”P2P网络投资平台。2014年8月份至2014年12月份期间，被告人于某违反法律规定，利用“基鼎贷”P2P网贷平台，通过“基鼎贷”QQ投资交流群、网贷公社等网络平台公开宣传，向社会公众推广其P2P信贷投资模式，以提供资金中介服务为名，承诺高额回报，向社会不特定群体公开吸收存款。截止案发前，共向50余人吸收存款共计人民币4335046.57元，给部分被害人造成经济损失共计人民币2564965.41元。
另查明，被告人于某系主动投案，到案后如实供述了其犯罪事实。
上述事实，有下列证据予以证实：
一、证人证言
1、证人赵某、孙某甲、辛某、苏某、王甲、孟某某、蒋某某（基鼎投资公司工作人员）证言证实：基鼎投资公司的法定代表人是于某，公司地址在高青县县城黄河路东首，维纳斯沿街房。该公司在网上的名字叫“基鼎贷”，网址是www.zbjdtz.com。公司通过“基鼎贷”QQ投资交流群、网贷公社等网络平台公开宣传，以支付高息、发布“一月标”、“秒标”等借款标吸引投资者，向全国各地的投资者吸收存款。公司吸收的钱主要用于支付了到期投资人的本金和利息。2014年12月20日左右，公司没钱了，投资人的钱取不出来，于某也联系不上了，大家就关门离开了。
2、证人刘某甲证言证实：2014年6月份后，于某让其帮助开发网络P2P投资平台，其让于某联系了其妻子晋某某，是晋某某和于某具体谈的P2P网络投资平台的费用，可能是100万元。
二、书证
1、发破案经过、受案登记表、立案决定书证实：案件侦破经过，该案系被害人报警，公安机关立案侦查，于某于2015年8月17日主动到高青县公安局投案。
2、私营企业迁入登记情况、迁入信息、股东名录、基鼎投资公司工商登记综合证实：基鼎投资公司在高青县工商行政管理局注册登记的时间为2014年6月9日，法定代表人（负责人）、股东系于某，并证实了公司的经营范围、注册资本等信息。
3、办案说明证实：2015年9月16日，公安民警到阿里云计算有限公司调取基鼎投资公司在该公司租赁服务器上的相关电子数据，因基鼎公司租赁服务器到期，相关数据已经被覆盖，无法调取。
4、相关公安机关协查基鼎投资公司非法吸收公众存款案件的情况说明：
（1）南安市公安局经济犯罪侦查大队工作说明证实：经多次联系吕某某，其以人在外面为由，未接受询问。
（2）深圳市公安局景田派出所情况说明证实：被害人毛某某、李某某拒绝接受询问。
（3）义乌市公安局经侦大队协查结果反馈证实：“基鼎贷储户”名单（2人），经通知未到公安机关做笔录。
（4）秦皇岛市公安局经侦大队情况说明证实：孙某乙不愿报案。
（5）沈丘市公安局经侦大队情况说明证实：经电话联系单某某，其称不在家，无法回来，愿意与高青县公安局联系。
（6）郸城县公安局经侦大队情况说明证实：孙某丙在江苏常州无法进行取证。
（7）亳州市公安局焦城分局经侦大队情况说明证实：李某乙不愿作证。
（8）福建屏南县公安局经侦大队情况说明证实：郑某某不在本地，未取证。
（9）广西崇左市龙州县公安局情况说明证实：经联系谭某某，其拒绝透漏本人信息。
（10）广州市公安局南沙区经侦大队情况说明证实：邓某所投资金已收回，不愿作证。
（11）安县公安局经侦大队情况说明证实：王某乙因地址不详、电话号码为空号，无法联系。
（12）营山县公安局经侦大队情况说明证实：肖某某不愿作证。
（13）广州市公安局番禺区分局情况说明证实：办案民警多次电话、短信联系刘乙，刘乙未回复。
（14）广西西林县公安局经侦大队情况说明证实：查找不到罗某某，电话未联系上罗某某。
（15）安徽省合肥市公安局庐阳分局情况说明证实：许可表示未在基鼎贷网络平台进行过任何投资。
（16）广州市花都区公安分局经侦大队情况说明证实：杨某某表示不记得是否在淄博基鼎投资公司进行过投资，不愿作证。
（17）乳山市公安局经侦大队调查报告证实：王某丙无损失，不愿作证。
（18）安徽省肥西县柿树派出所情况说明证实：吴某某不愿作证。
（19）缙云县公安局经侦大队情况说明证实：李某丙、李丁、李某戊为一家三口，无损失，不报案。
（20）莆田市公安局涵江分局经侦大队情况说明证实：郭某某、陈某甲未造成损失，未到公安机关接受询问。
（21）汕头市公安局潮阳分局复函证实：经电话联系陈某乙，其表示不愿意配合调查，到其户籍所在地查找未果。
（22）枞阳县公安局经侦大队协查反馈证实：汪某某不愿接受取证。
（23）上海市公安局浦东分局情况说明证实：管某某曾用其父亲、妻子名义投资过基鼎贷，但没有时间到公安机关接受调查。
（24）上海市公安局黄埔分局工作记录证实：章某不愿意到公安机关配合取证。
（25）吴川市公安局经侦大队情况说明证实:经联系萧某，其未配合公安机关制作询问笔录。
5、基鼎贷网页交易截图及银行卡交易详单、借款协议等材料证实：部分被害人在基鼎贷网络平台投资充值金额、交易时间、充值渠道、提现金额以及通过银行转账等情况。
6、房屋权属登记信息查询结果单、车辆登记证、协助查封通知书回执证实：于某位于滨州市樊家二小区3号楼房产、鲁M0L1**小型客车均于2015年8月19日被公安机关查封。
7、银行账户交易明细证实：于某名下中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国工商银行等账户开户情况、资金交易情况。
8、基鼎贷注册用户名单、充值详单、提现详单（系于某提供，自基鼎贷网址后台数据库导出）综合证实：基鼎贷网络平台注册用户信息、在线及线下充值金额、提现金额等情况，该相关数据经被告人于某签字确认。
9、企业管理咨询服务合同（刘某甲提供）证实：青岛广发嘉信投资管理有限公司为于某经营的基鼎投资公司提供网站域名推广建设维护等服务，于某支付加盟及网站维护费用。
10、户籍证明证实：被告人于某作案时达到完全刑事责任年龄。
三、被害人陈述
被害人张某、庞某某、马某某等五十余人陈述、基鼎贷被害人登记表、办案说明以及部分被害人询问录音材料综合证实：通过QQ投资群、P2P网络投资平台、网贷之家等方式了解到基鼎贷投资公司。公司的法定代表人是于某，地址在淄博市高青县黄河路维纳斯沿街房。该公司在宣传中承诺年息20%的高额回报，另外还通过发布“一月标”“中标奖励”等方式吸引投资者。投资者在基鼎贷网络投资平台注册后，通过线下充值和在线充值两种方式进行投资，在线充值是通过宝付、贝付等第三方平台支付到基鼎贷公司账户，线下充值是直接转入于某的个人账户。提取现金时通过在基鼎贷注册的账户，点击基鼎贷网络平台的提现申请，申请通过后钱款转入投资者绑定的银行账户。被害人对各自的投资金额、提现金额、损失金额均作了陈述，经结合基鼎贷网络平台导出充值数据汇总计算，五十名被害人的基本信息、投资金额、损失金额详见附表。
四、被告人供述
被告人于某供述证实：2014年上半年，看到P2P很火，国家政策也很支持，其想开立一家网络P2P。后经朋友介绍认识了专门做网络P2P的刘某甲，并去了刘某甲的P2P公司考察。其考察了以后，觉得很好，问怎么搞，刘某甲说可以帮忙，但是需要向他支付100万元加盟费。2014年6月9日，其从高青县工商局注册成立了淄博基鼎投资咨询有限公司，公司地址在高青县黄河路东首维纳斯沿街房。其租好房子后，刘某甲过来帮忙装修的房子，购买的设备，雇佣了客服人员。公司于2014年8月15日正式开业，开业第一天，为了拉人气，提升公司网址会员注册人数，公司实行秒标，投资人可以当天存，当天提，利息0.888%。搞活动十天后，公司吸收款300余万元。公司刚开始开业的时候，有两个贷款人，想从平台上发布真正的借款标书，谈的利息是月息3%，贷款人用房产证、车辆行驶证做抵押，标书也发到了网站平台。后来经过计算其吸收上来的存款，月息已经合计到了5%，再以3%的月息放出去肯定赔钱，其就没有把钱交给贷款人。再后来，其往平台上发的标书以及抵押的房产证都是虚假的。这个平台开业四五天后，刘某甲就把借给其的20万元钱款和100万元加盟费抽走。刘某甲把钱一抽，其就出现了亏空，再加上其支付的秒标利息以及到期利息，亏空就越来越大，但是“基鼎贷”这个平台不敢停，继续往平台上发布假借款标书，用吸收来的钱去还到期的借款。到了2014年12月底，实在倒不动了，就关门了。
上述证据间能够相互印证，事实清楚、证据确实充分，足以认定。
本院认为，被告人于某违反国家金融管理法规，非法向社会公众共计50余人吸收资金，扰乱金融秩序，吸收资金数额为4335046.57元，给被害人造成经济损失共计人民币2564965.41元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应予刑罚。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，但指控的犯罪数额有误，应予纠正。被告人于某案发后主动投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，同时考虑其案发前归还部分储户存储金额，综合以上情节，可减轻处罚。关于被告人于某的辩护人所持“被告人归还的数额，应当从其犯罪数额中予以扣除”的辩护意见，根据相关法律规定，非法吸收公众存款罪以行为人所吸收的资金全额计算，案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑，故辩护人的该辩护意见不符合法律规定，本院不予采纳；关于其所持“被告人没有获利，没有挥霍投资款”的辩护意见，经查，被告人吸收的资金基本用于基鼎贷P2P投资平台的经营，未挥霍，但该事实正是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的区别之一，故不能作为非法吸收公众存款罪从轻处罚的情节，辩护人据此要求从轻处罚的辩护意见不成立，本院不予采纳；关于其所持“自首、赔偿部分损失、初犯、偶犯”的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、第六十四条、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人于某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月17日起至2018年2月16日止。罚金于本判决生效后十日内付清）。
二、责令被告人于某退赔各被害人经济损失共计人民币2564965.41元。（被害人损失情况详见附表）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审 判 长 张桂林
审 判 员 卞丙文
人民陪审员 孙福勇
二〇一六年六月二十一日
代理书记员 刘翠萍