浙江省义乌市人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）浙0782刑初2967号
公诉机关义乌市人民检察院。
被告人王永锋，男，1975年5月1日出生于浙江省义乌市，汉族，初中文化，家住浙江省义乌市。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2016年3月18日被义乌市公安局刑事拘留，同年4月22日被依法逮捕。现押于义乌市看守所。
辩护人邵慧萍，浩天信和（杭州）律师事务所律师。
义乌市人民检察院以义检刑诉[2016]2959号起诉书指控被告人王永锋犯非法吸收公众存款罪，于2016年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。义乌市人民检察院指派检察员胡某1出庭支持公诉，被告人王永锋及其辩护人邵慧萍到庭参加诉讼。现已审理终结。
义乌市人民检察院指控，2005年以来，被告人王永锋以资金周转等名义，以3分至30分不等的月息向陈某2、李某等10余人非法吸收存款共计人民币1151万元。具体事实如下：
1.2005年11月3日起，被告人王永锋分两次以月息3分向陈某2借款人民币120万元，未归还本金，支付利息人民币8.3万元。
2.2005年11月23日起，被告人王永锋分三次以月息30分向李某借款人民币86万元，未归还本金，未支付利息。
3.2006年10月22日起，被告人王永锋分三次以月息3分向楼某2借款人民币155万元，归还本金人民币10万元，未支付利息。
4.2006年11月1日，被告人王永锋以月息3分向胡某2借款人民币60万元，未归还本金，支付利息人民币1.8万元。
5.2006年11月22日，被告人王永锋以月息15分向王某1借款人民币39万元，未归还本金，未支付利息。
6.2006年12月16日，被告人王永锋分三次以月息3分向吴某1借款人民币289万元，未归还本金，未支付利息，后法院执行123万元。
7.2006年12月16日，被告人王永锋以月息3分向楼某1心借款人民币120万元，归还本金人民币10万元，未支付利息。
8.2006年12月，被告人王永锋以月息30分向朱某2借款人民币80万元，未归还本金，未支付利息。
9.2007年1月8日，被告人王永锋以月息15分向毛某借款人民币120万元，未归还本金，支付利息人民币72万元。
10.2007年1月20日，被告人王永锋以月息30分向张某1借款人民币32万元，未归还本金，未支付利息。
11.2007年2月15日，被告人王永锋以月息3分向某辉借款人民币50万元，未归还本金，未支付利息。
指控认为，被告人王永锋的行为已构成非法吸收公众存款罪，应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定予以惩处。
被告人王永锋对指控罪名无异议，辩称：1、第1起事实，其只借了60万，借条写成120万。2、第2起事实，其只借了两笔，总共借了三十几万，具体数额忘了。3、第3起事实，其只借了77万，借条写成155万，利息每个月都付过，本金由其父亲还了10万元；4、第4起事实，借了三十万，还过1.8万元的利息。5、第5起事实，借款20万，借条写成39万。6、第6起事实，其实际拿到170万元，当场扣掉了44万元的利息。7、第7起事实，借了60万元，借条写成120万元，已还本金10万元，利息也是每个月支付。8、第8起事实，实际借款40万元。9、第9起借款事实不存在，其没有向毛某借款。10、第10起事实，其向张某1实际借款30万元，2万元是利息。11、第11起事实，其没有直接向某辉借款，借条是仰某2逼其写的，因为其向吴某2借款，仰某2是担保人，他怕其还不上钱要他负责。
辩护人提出，一、指控被告人王永锋犯非法吸收公众存款罪事实不清、证据不足。1、本案的被害人均是王永锋的亲人朋友，指控被告人王永锋向社会不特定对象借款不符合事实。2、被告人王永锋主观上没有主动向社会宣传借款信息，客观上也没有实施这样的行为。3、没有证据证明王永锋有放贷的事实。二、指控的借款金额不正确。三、被告人王永锋所涉的借款均可由民事判决进行处理行为，其行为不具有刑法意义上的社会危害性，不需要刑事处罚。综上，指控被告人王永锋犯非法吸收公众存款罪不能成立，被告人王永锋的行为不构成非法吸收公众存款罪。
经审理查明：
2005年以来，被告人王永锋以资金周转等名义，以月利3分至3毛不等的利息，向陈某2、李某等10余人非法吸收存款共计人民币1151万元。截止目前，共归还本金168万元，支付利息82.1万元。具体事实如下：
1.2005年11月3日起，被告人王永锋分两次以月息3分向陈某2借款人民币120万元，已支付利息人民币8.3万元。
认定上述事实的证据有:
（1）被告人王永锋的供述，证明其向陈某2借款事实，借条是其写的，但金额没那么多，利息基本上都按照一万元借款每月3000元到5000元支付，该借款用于归还他人欠款。
（2）被害人陈某2的陈述、借条，证明2005年11月左右，其朋友张某2陪同一名叫王永锋的男子以资金周转为由向其借钱。第一笔借款时间在2005年11月3日，借款金额70万元，约定月息三分，借期三个月，担保人张某2、周某，后支付利息6.3万元。第二笔借款在2005年12月8日，借款金额50万元，约定月息三分，借期二十天，担保人张某2、李某，后支付利息2万元。2007年3月左右，其联系不到王永锋，同年11月14日起诉法院，后胜诉。因王永锋名下无财产，现一分钱未拿回。
（3）民事判决书，证明2008年3月3日，本院判决王永锋归还陈某2借款本金人民币120万元及利息。
2.2005年11月23日起，被告人王永锋分三次以月息30分向李某借款人民币86万元。
认定上述事实的证据有:
（1）被告人王永锋的供述，证明其向李某借款三次共86万元事实，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人李某的陈述、借条，证明其与王永锋系亲戚。2005年11月20日，王永锋以开贸易公司为由向其借款21.5万元；2006年10月，王永锋向其借款14.5万元；2007年2月，王永锋向其借款50万元。
（3）民事判决书，证明2008年12月3日，本院判决被告人王永锋归还李某借款本金人民币86万元及利息。
3.2006年10月22日起，被告人王永锋分三次以月息3分向楼某2借款人民币155万元，已归还本金人民币10万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向楼某2借过钱，是高利贷，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元的比例约定的。
（2）被害人楼某2的陈述、借条，证明其通过朋友朱某2认识王永锋。2006年10月22日，被告人王永锋以买房为由向其借款人民币120万元，约定借期三个月，利息三分，其朋友楼某1心在场；2006年10月31日、12月10日被告人王永锋又分别借款人民币25万元、10万元，约定利息三分，借款期限分别为二个月，一个月。2006年12月底，其发现王永锋失去联系。后找到家里，王永锋的父亲王某2还给其10万元。
（3）证人楼某1心的证言，证明其托运部合伙人楼某2借款120万元给王永锋时其也在场。
（4）证人王某2的证言，证明其系王永锋父亲，其代替王永锋归还楼某210万元。
（5）民事判决书，证明2011年5月26日，本院判决王永锋归还楼某2借款本金人民币155万元及利息。
4.2006年11月1日，被告人王永锋以月息3分向胡某2借款
人民币60万元，已支付利息人民币1.8万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向胡某2借过钱，是高利贷，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元的比例约定的。
（2）被害人胡某2的陈述、借条，证明2006年10月底，其朋友王某3带着一个叫王永锋的人以买房资金周转为由向其借款人民币60万元，约定利息三分，期限二个月，后支付利息1.8万元。2007年1月1日，其联系不到王永锋。2008年1月，其向法院起诉。
（3）民事判决书，证明2008年4月24日，本院判决王永锋归还胡某2借款本金人民币60万元及利息。
5.2006年11月22日，被告人王永锋以月息3分向王某1借款人民币39万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向王某1借过钱，用于归还他人借款，但是金额没有45万元。利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元的比例约定的。
（2）被害人王某1的陈述，证明2006年11月22日，王永锋在王某4的陪同下以买房为由向其借款39万元，借条写成45万元，约定借期一个月，利息具体多少也没说过。2007年3月之后，就联系不上王永锋，利息及本金都分文未付。
（3）证人王某4的证言，证明王永锋系其亲戚的朋友。2006年11月22日，王永锋与王某1到其家门口，让其担保，说是拿园丁新村的房子做抵押的，后其在一份借款合同上签字，后王某1就借款给王永锋39万元。
（4）借款合同，证明2006年11月22日，王永锋向王某1借款45万元，由王某4提供担保，约定借款期限一个月，王永锋以园丁新村22栋101室房产做抵押。
（5）民事判决书，证明2007年12月5日，本院判决王永锋归还王某1借款本金人民币39万元及利息，王某4承担连带责任。
6.2006年12月16日，被告人王永锋分三次以月息3分向吴某1借款人民币289万元，后经法院执行已到位123万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向吴某1借过钱，是高利贷，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人吴某2的陈述、借条，证明其通过朋友仰某2介绍认识了王永锋。2006年12月16日，王永锋以买房子为由向其借款214万元，约定月息三分，12月底归还，仰某2担保。2007年1月18日，2月6日王永锋又分别向其借款25万元及50万元，约定利息三分。上述借款均已起诉法院。214万元的借款中，法院已从担保人仰某2处执行89万元，东阳房产拍卖执行4万余元，金华别墅执行30万元。后面75万元的借款，已胜诉但未执行到位。
（3）证人仰某2的证言，证明王永锋是其妹夫。2007年2月15日，王永锋以买房为由，向其借款50万元。过了几天，王永锋又以投资项目为由向其借钱，其没有钱，就告诉了朋友吴某2，后吴某2借款王永锋214万元，其做担保，后法院从其处执行了89万元给吴某2。
（4）民事判决书，证明2007年9月28日，本院判决王永锋归还吴某2借款本金人民币75万元及利息；2007年8月30日，金华市中级人民法院判决王永锋归还吴某2借款本金人民币214万元及利息，仰某2承担连带责任。
7.2006年12月16日，被告人王永锋以月息三分向楼某1心借款人民币120万元，已归还本金人民币10万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向楼某1心借过钱，是高利贷，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人楼某1心的陈述、借条，证明2006年7、8月，其通过朋友朱某2介绍认识王永锋。2006年12月16日，王永锋以买别墅缺少资金为由向其借款，并出示购买别墅已支付定金68万元的发票向其借款120万元，约定月息三分，12月21日归还。2006年农历12月底，王永锋的父亲归还其10万元。2011年其已起诉法院。
（3）证人王某2的证言，证明其代替王永锋归还楼某1心人民币10万元。
（4）民事判决书，证明2011年5月26日，本院判决王永锋归还楼某1心借款本金人民币120万元及利息。
8.2006年12月，被告人王永锋以月息30分向朱某2借款人
民币80万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向朱某2借过钱，是高利贷。利息基本上都是按照一万元借款每月3000元至5000元利息，约定的。
（2）被害人朱某2的陈述、借款合同，证明其与王永锋系同村人。2006年12月，王永锋以归还债务为由向其借款80万元，约定期限一个月，未具体约定利息，但肯定有利息的。2007年3月，其就联系不到王永锋了。
（3）民事判决书，证明2009年6月23日，本院判决王永锋、胡某3共同归还朱某2借款本金人民币80万元及利息。
9.2007年1月8日，被告人王永锋以月息15分通过李某向毛某借款人民币120万元，已支付利息人民币72万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其通过李某向毛某借高利贷，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人毛某的陈述，证明王永锋向其借钱，但当时其叫王永锋提供担保人，后王永锋让其村长李某担保，具体借款120万元，但是按照习惯，借款数额写了双倍。
（3）证人李某的证言、借条，证明2006年9月，王永锋以开外贸公司为由向毛某借款120万元，毛某不肯借。后由其出面以15分的利息向毛某借款120万元，借条写成240万元，担保人王永锋、张某2，钱是毛某直接给王永锋的。后王永锋出钱支付了3个月的利息51万元，其垫付了第三个月的利息3万元。第四个月的利息，也是其付给毛某的。因王永锋还不了钱，其就让王永锋写了一张240万元的借条。
（4）李某与王永锋签订的还款协议，证明毛某的借款120万元（借条240万元）系由李某出面借，但实际借款人系王永锋。
10.2007年1月20日，被告人王永锋以月息30分向张某1借款人民币32万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明其向张某1借款金额没有借条写的那么多，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人张某1的陈述、借条，证明2006年底，其通过朋友仰某2认识仰的妹夫王永锋。2007年元月中旬，王永锋在仰某2的陪同下以买别墅投资为由向其借款32万元，约定2月10日前归还，未约定利息，但约定还钱的时候会有好处。后王永锋未还钱就跑掉了。
（3）民事判决书，证明2008年9月12日，本院判决王永锋归还张某1借款本金人民币32万元及利息。
11.2007年2月15日，被告人王永锋以月息三分向某辉借
款人民币50万元，已归还本金25万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人王永锋的供述，证明向某辉借款事实，但金额没有那么多，利息基本上都是按照一万元借款每月3000元到5000元约定的。
（2）被害人仰某2的陈述、借条，证明王永锋系其妹夫。2006年下半年，王永锋向其借款50万元（借条上写刘某），约定月息三分。2007年3月，其联系不上王永锋。2008年起诉法院，胜诉，但未执行到位。
（3）证人刘某的证言，证明其和仰某2是二十几年很要好的朋友。2007年2月，仰某2告诉其王永锋借款50万元，但是因为仰和王系亲戚，所以商量将借款人写成其的名字。所以借条上是其的名字，但实际出借人是仰某2。
（4）证人王某2的证言、收条，证明2007年2月15日，其代替王永锋归还仰某225万元。
（5）民事判决书，证明2008年9月20日，本院判决王永锋归还刘某借款本金人民币50万元及利息。
认定本案事实的证据还有情况说明，身份辨认笔录，人员档案，到案经过等。上述证据均经当庭举证、质证，证据之间相互印证，本院予以确认。
本案审理过程中，被告人王永锋的辩护人向本院提交了二份证据（1、被害人李某和被告人王永锋签订的借款协议一份，以证明李某在2005年11月11日向王永锋借款35万元；2、被害人李某出具的借条一份，以证明李某在2005年12月6日向王永锋借款6万元），并要求予以抵扣。本院经审查认为，该借款事实与本案所涉非法吸存不属同一法律关系，不宜在本案中一并处理。本院对上述证据不予认定。
本院认为，被告人王永锋非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控成立，应予支持。被告人王永锋归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。本案被告人王永锋向各被害人的借款事实，有借条、各被害人的陈述及相关的民事判决书相互佐证予以证实，被告人王永锋对借款数额及利息支付等问题上的辩解，与本院查明的事实不符，不予采纳。被告人王永锋以高息为诱饵，通过亲戚朋友介绍向社会不特定对象吸收资金，依法应当按照非法吸收公众存款定罪处罚，辩护人所提被告人王永锋不构成非法吸收公众存款罪的意见与查明的事实及法律规定不符，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王永锋犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月18日起至2019年9月17日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳）。
二、追缴被告人王永锋违法所得人民币900.9万元返还各被害人（详见清单），追缴不足部分，由被告人王永锋予以退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 叶雪花
人民陪审员 朱堂辉
人民陪审员 王建年
二〇一七年四月十一日
代书 记员 楼云超
清单项目姓名本金（万元）已还本金（万元）已付利息（万元）余额（万元）陈萍香120/8.3111.7李森良86//86楼国平15510/145胡和军60/1.858.2王霞39//39吴功锋289123/166楼一心12010/110ＸＸ民80//80毛红霞120/7248张清强32//32仰洪辉5025/25总计115116882.1900.9