山东省东阿县人民法院
刑 事 判 决 书
（2018）鲁1524刑初9号
公诉机关山东省东阿县人民检察院。
被告人白广勇，男，1966年5月29日出生于山东省东阿县，汉族，初中文化，农民,中共党员，户籍所在地山东省东阿县，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月19日被刑事拘留，同年4月22日被逮捕。
辩护人苏利丽，山东胶城律师事务所律师。
被告人陈春银，女，1961年5月10日出生于山东省东阿县，汉族，初中肄业，农民，户籍所在地山东省东阿县，住。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2017年3月20日被刑事拘留（2017年3月19日被抓获），同年4月22日被取保候审。
辩护人陈秀金，山东胶城律师事务所律师。
东阿县人民检察院以东检公刑诉[2018]6号起诉书指控被告人白广勇、陈春银犯非法吸收公众存款罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年3月21日公开开庭审理了本案。东阿县人民检察院指派检察员胥雷出庭支持公诉，被告人白广勇及其辩护人苏利丽，被告人陈春银及其辩护人陈秀金到庭参加诉讼。现已审理终结。
东阿县人民检察院指控，2007年3月至2017年3月，被告人白广勇、陈春银在经营收粮点期间，未经中国人民银行等部门批准，采取直接宣传或口口相传的方式，承诺以年利率6厘至9厘支付利息，非法吸收群众资金、变相吸收群众卖粮资金本息合计878.4521万元，吸收公众资金对象291人。白广勇、陈春银将上述吸收的资金用于支付借款利息、投资扩建等。对于上述指控，公诉机关向法庭出示了被告人的供述和辩解、证人证言、审核报告等证据，认为被告人白广勇、陈春银违反国家法律法规，在社会上吸收不特定对象的资金，其行为构成非法吸收公众存款罪，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定对其惩处。白广勇有自首、立功情节，陈春银在共同犯罪中系从犯，可依照《中华人民共和国刑法》第六十七条、第六十八条、第二十七条之规定对其从轻或减轻处罚，建议在有期徒刑三年至五年、罚金五万元以上五十万元以下的量刑幅度内对其量刑。
被告人白广勇、陈春银对公诉机关的指控无异议，未辩解。
二被告人的辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，认为二被告人均有初犯偶犯、认罪悔罪、部分退缴赃款的酌定情节，白广勇有自首、立功的法定情节，建议对其从轻或减轻处罚适用缓刑；陈春银有自首、从犯的法定情节，建议对其判处缓刑或免除处罚。
经审理查明，1993年，被告人白广勇、陈春银夫妇开始在东阿县刘集镇南王村经营收粮点。2007年3月至2017年3月，白广勇、陈春银在经营收粮点期间，未经中国人民银行等部门依法批准，采取直接向卖粮群众宣传或通过群众口口相传的方式，承诺以年利率6%至9%向群众支付存款利息，并向存款群众出具收款凭证，非法吸收群众资金、变相吸收群众卖粮资金。截止2017年3月，白广勇、陈春银采取上述手段共计吸收资金本息合计878.4521万元，吸收公众资金对象291人。白广勇、陈春银将上述吸收的资金用于支付借款利息、投资扩建等。案发后，公安机关扣押白广勇、陈春银现金28.63万元。
2017年3月19日，被告人白广勇到东阿县公安局投案，如实供述了伙同陈春银吸收群众存款的事实，并向侦查机关提供被告人陈春银的藏匿地址。东阿县公安局根据白广勇提供的线索，于当日将陈春银抓获归案。
以上事实由下列证据证明：
1、书证
（1）户籍证明，证明被告人白广勇、陈春银的身份情况。
（2）发破案经过、到案经过，证明张秋芬等人于2017年3月15日向东阿县公安局报案，该局受理后展开初查，于2017年3月17日以白广勇、陈春银涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。2017年3月19日白广勇到东阿县公安局投案，根据白广勇提供的线索，该局民警于当日在聊城市东昌路技校家属楼张万峰家中将陈春银抓获归案。
（3）涉案资金交接清单，证明白广勇、陈春银退缴涉案款28.63万元。
（4）审核报告，证明经山东光岳会计师事务所审核，2007年3月至2017年3月，白广勇、陈春银累计吸收公众存款1069.4776万元，其中已报案累计吸收875.6521万元（805人次），有扣押单据但未报案累计吸收193.8255万元（164人次）。
后续报案人耿风香证明，在白广勇、陈春银处以魏庆敏为交款人于2016年12月10日存现金1500元，2017年2月15日卖粮存款26500元。
（5）收款凭证，证明陈春银向存款户开具收款凭证，内容包括交款人、收款事由、年利率，金额，并署名收款人为白广勇。
2、证人证言
（1）证人白某1（白广勇的儿子）证明，白广勇做生意赔钱，外欠一千五百万元，因为资金周转不动才跑的。白广勇粮食收购点有三种经营方式：一种是存现金，以年息6至8厘给存款人利息；一种是村民存粮食，当时不要钱，什么时候用钱就以当时的市场价结算；一种是群众把粮食卖到收粮点，把钱存到收粮点，以年息6至8厘付利息。宣传途径是，有去卖粮食的就告诉他们这三种方式，然后群众回去宣传，慢慢周围的群众就都知道了。白广勇主要从事粮食收购、黄牛养殖、运输、农作物种植、农业机械出租。白广勇走后，存钱的群众往收粮点哄抢的财物有玉米、小麦、运输机、柴油、打草机、轿车、铲车等。其他财产办公楼、六辆大车、收割机都抵押出去了。
（2）证人田某证明，田某自2010年到白广勇收粮点工作，负责过磅。白广勇有三种存款方式，存现金、存卖粮款、存粮食用钱时按市场价结算现金。村民在白广勇走后到家里哄抢的东西有玉米、筛子、加料斗、运输机、轿车等，田某进行了部分登记。2014年之前白广勇的生意主要以收购粮食为主，2014年开始养牛，2015年开始搞大型车，最多的时候六辆车。2015年秋后承包了340亩地搞粮食种植，还有些农业机械对外承包，但量很小，主要是为自己种地服务。白广勇养牛、跑运输、包地应该都赔钱。白广勇给他弟弟、儿子支付了二百多万。
（3）证人白某2（白广勇的女儿）证明，白广勇在南王村经营了一家粮食收购点，还经营汽车运输、包地种粮、养牛，具体经营状况不清楚。2017年3月13日晚上，村民到白广勇家里哄抢一空，当时白某2电话报警。13日以后无法和白广勇取得联系，18日接通了白广勇的电话，白广勇让到聊城去接他。19日，白某2和其丈夫陈承波开车去聊城接到白广勇后直接去了东阿县公安局。
（4）证人白某3证明，白广勇是白某3的姨夫，白某3在白广勇处存了19万元钱，其中有个人攒的钱，也有卖粮食的钱，因为白广勇还不了现钱，就把三辆货车及挂车顶账给白某3，这样白广勇欠的那19万多元钱就算两清了。把车顶账后，白某3把存款单据都给了陈春银。
（5）证人白某4证明，白某4不清楚开票日期2015年2月6日、交款人白某4、金额50万元的存款凭证是什么情况。白某4以前在白广勇处存过钱，但存款单据都是小额的，没有集中写过一份总单据，再说白广勇和白某4之间的账都已经结清了。
（6）证人白某5、白某6、郎某、关某等人证明，2017年3月份白广勇走后，存粮户、存钱户因为白广勇欠的钱兑现不了，就到白广勇家里抢走收割机、玉米、打草机、轮胎、发电机、拖拉机、汽车、传送带等物品，用于抵顶白广勇的欠款。
（7）证人赵某、耿某1、李某1、耿某2、吴某、李某2、陈某、王某、马某、李某3等人证明，白广勇、陈春银介绍说有闲钱或者卖粮食的钱可以放她那里，没风险，比银行利息高，于是就告知或介绍别人去白广勇的收粮点存款。白广勇的收粮点能收钱已经很多年了，附近的群众都知道。
（8）投资人白观风、陈瑞利、耿敬君、魏庆明、关广栋、李其英等人证明，在白广勇的收粮点卖粮、打工时听白广勇或陈春银说，还有听其他人说白广勇的收粮点可以存钱，利息比银行高，就将卖粮、打工或其他钱存到白广勇的收粮点。
3、被告人供述和辩解
（1）被告人白广勇供述，白广勇从1993年开始在南王村经营收粮点，当时就有群众把卖粮食的钱放到这里，利息比银行利息高，比贷款利息底。因为有群众不断地往这里存钱，所以这些年来白广勇搞经营也没贷过款。这样多年下来，群众也都知道这里能放钱了。存款方式有二种，一是群众直接存卖给白广勇的粮食款，陈春银写的收款凭证内容是“今贷到现金”，签的白广勇的名字，按照年息6厘左右支付利息；二是少部分群众直接存现金，手续和存卖粮款一样。一共吸收了大约七八百人的1000万元存款，详细数目以陈春银记录的单据和凭证为准。利息是一年一清，按照年息6厘结算。期间有着急用钱的也可以随时拿回去，提前拿回去的超过三个月的按照年息3厘，不超过3个月的按年息2厘，由陈春银具体操作。白广勇主要负责收粮点的管理，陈春银负责收付款和填写单子。群众存款到期后，如果需要本金，就把本金和利息以现金的方式结清，然后把单据和存根联销毁；如果只拿走利息，就重新开具一份收款凭证，把原来的两联收款凭证都销毁；也存在存款后连续几年没来要钱，也没有更换单据的情况。吸收的钱因处理其儿子和弟弟的事花费了约300万元，建设院子、仓库、购买农业机械、货车用了约七八百万元。另外，每年支付给存款群众的利息约50万至60万元。从2016年开始，资金周转就紧张了，当年年底卖了大约140多头牛，卖了100多万元。2017年3月13日白广勇走之前的两三天，把三辆车折价20万元转给了白某3，另外三辆车折价20万元转给了刘祥臣，因白广勇分别欠二人各20万元。白传明因买房子借钱，白广勇转给白传明276000元，家中被哄抢后，白广勇告诉白传明这276000元不要动了。
（2）被告人陈春银供述，陈春银和白广勇从事粮食收购后大约三四年就有群众在收粮点放钱，陈春银告诉群众放钱能拿到月息5厘或年息6厘的利息，群众就拿卖粮款和卖粮款之外的现金来存。白广勇负责经营项目的投资、业务的联系和人员管理，陈春银负责给群众开具收款凭证和保管现金。收款凭证包括收款日期、交款人姓名、收款事由、年息数或者月息数、收款金额、收款人姓名。收款事由一般都是写“今贷到现金”，收款人写的都是白广勇的名字，然后盖上白广勇的手章。吸收的钱白广勇大部分都用于搞建设了，还有支付群众利息，白广勇的弟弟和儿子开支了一些，具体金额陈春银都不清楚。2012年陈春银感觉生意开始亏损，2016年12月份认识到自己手里没有钱归还群众。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
本院认为，被告人白广勇、陈春银违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，未经有关部门批准，公开向社会不特定对象吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，罪名成立。案发后白广勇自动投案，到案后如实供述自己的罪行，是自首；协助司法机关抓捕同案犯，是立功，均可以对其从轻处罚。陈春银系被抓捕归案，非自动投案，不成立自首，但其在共同犯罪中起次要或者辅助作用，是从犯，应当对其减轻处罚。二被告人认罪悔罪，退缴部分涉案款项，可酌情对其从轻处罚。对辩护人的辩护意见酌予采纳。对二被告人的违法所得应继续追缴。综上，根据各被告人犯罪的事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第三条，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》之规定，判决如下：
一、被告人白广勇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月19日起至2020年3月18日止。罚金限判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
二、被告人陈春银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月3日起至2019年8月28日止。罚金限判决生效之日起十日内一次性缴纳。）
三、对二被告人非法吸收的公众存款继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省聊城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 赵艳丽
人民陪审员 魏 鑫
人民陪审员 赵 鹏
二〇一八年四月三日
书 记 员 吴 放