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天津市第一中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2018）津01刑终380号
原公诉机关天津市南开区人民检察院。
上诉人（原审被告人）张津英，女，1962年5月21日出生于天津市，汉族，高中文化，无职业，在天津（户籍地为天津市河西区）。因涉嫌犯诈骗罪于2017年10月24日被刑事拘留，同年11月7日被逮捕。现羁押于天津市南开区看守所。
辩护人程正芳，天津北东律师事务所律师。
辩护人陈小磊，天津北东律师事务所律师。
天津市南开区人民法院审理天津市南开区人民检察院指控原审被告人张津英犯诈骗罪一案，于2018年3月27日作出（2018）津0104刑初58号刑事判决，原审被告人张津英不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市人民检察院第一分院指派代理检察员李红霞出庭履行职务，上诉人张津英及其辩护人程正芳、陈小磊均到庭参加诉讼。现已审理终结。
原审法院认定，1999年1月，被告人张津英与中国建设银行天津市分行和平支行签订《楼宇按揭（房产抵押）贷款合同》，以贷款所购的天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产作抵押，向银行贷款30万元，保证人为天津市运通房地产建设开发公司。后张津英未按期归还贷款，银行催收未果诉至法院。2001年11月，天津市和平区人民法院作出（2001）和民初字第3094号民事调解书。后张津英及保证人天津市运通房地产建设开发公司均未履行民事调解书确认的协议内容，致张津英所贷的剩余贷款未能如期归还银行。2002年2月，银行向法院申请强制执行，2002年3月，上述房产被天津市和平区人民法院依法查封，2002年6月，经天津产权拍卖有限公司拍卖成交。自2007年至今，上述房产产权人为陆某。
被害人陈某1原系上海尚旭电线电缆有限公司驻天津办事处经理，该公司坐落于天津市南开区密云路锦园里11号楼底商增10号。被告人张津英原在天津津德线束厂工作期间，从上海尚旭电线电缆有限公司进货，与陈某1相识。
2011年间，被告人张津英所在的天津津德线束厂拖欠上海尚旭电线电缆有限公司货款10万元，张津英向被害人陈某1借款10万元用于归还其拖欠货款。2011年9月1日，陈某1通过网银转账向上海尚旭电线电缆有限公司汇款155842.42元，其中10万元为天津津德线束厂的货款。
2012年1月，被告人张津英在明知其贷款购买的房产被拍卖成交的情况下，到被害人陈某1的工作单位，向陈某1出示已经作废的《楼宇按揭（房产抵押）贷款合同》，以该房产作借款担保，向陈某1借款30万元，并与之前所借的10万元，共支付利息10万元。陈某1认为有房产作担保遂信以为真。张津英使用姓名为“张某”的假身份证复印件向陈某1留存虚假的个人信息。2012年1月13日，陈某1使用建设银行银行卡（卡尾号为35108）向张津英提供的陈某3（张津英的丈夫）的建设银行银行卡（卡尾号为30778）账户内转账30万元。张津英为继续隐瞒真相，取得陈某1信任，让陈某1将先前张津英所写的借条废弃，于2012年1月16日，张津英假意与陈某1写了借款50万元的协议，并写明还款日期。2013年3月，张津英逾期未还款，陈某1多次催要，张津英以各种理由推脱，后陈某1无法联系上张津英。陈某1先后向房管局产权科、公安局派出所查询方知张津英提供的房产担保、姓名为“张某”的身份证是虚假的，遂于2013年11月12日向公安机关报案。2013年12月6日，公安机关立案侦查并对张津英网上追逃。2017年10月24日，张津英在北京市地铁大兴线西红门站被北京市公安局公共交通安全保卫分局民警抓获归案。
被告人张津英将诈骗所得钱款30万元全部挥霍。
上述事实，有下列证据证实：
1、案件来源、抓获经过、公安机关立案决定书，证实2013年11月12日被害人陈某1向公安机关报警，称在天津市南开区密云路锦园里11号楼底商增10号，被被告人张津英骗走50万元。2013年12月6日，公安机关立案侦查。2017年10月24日，张津英在北京市地铁大兴线西红门站被北京市公安局公共交通安全保卫分局民警抓获归案。
2、被害人陈某1陈述，证实2011年6月至11月间，陈某1在上海尚旭电线电缆有限公司驻天津办事处任经理，张津英是陈某1的客户，从陈某1所在的公司进货。2011年12月底，张津英拖欠公司货款10万元，后张津英从陈某1处借款10万元将欠公司的账还上，陈某1当着张津英的面通过网上银行给上海尚旭电线电缆有限公司汇款15万余元，其中包括张津英所欠的钱款。2012年1月初，张津英到陈某1所在公司的办公地向陈某1借款30万元，张津英称在天津市南开区万德庄大街同安里有一套房子，并把一份房屋贷款合同抵押给陈某1，答应给陈某110万元利息，陈某1同意借款。张津英当时给陈某1写了借款50万元的借条（包括之前替她还的10万元货款、30万元借款、10万元利息）。陈某1通过建设银行转账到张津英指定的账户内。后陈某1向张津英催还借款，张津英以各种理由推脱不还钱。后陈某1得知张津英同安里的房子不是她本人的，方知被骗。
3、证人证言
（1）证人陆某证言，证实其住在天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号。该房子是在2007年11月从高某那购买的，产权证上是其名字。
（2）证人陈某2证言，证实张津英是其母亲。2012年间，张津英在天津市东丽区徐庄子商贸城卖电动自行车配件，后转行干电动车配件。陈某2不知道张津英和陈某1之间的事情。在1997年或1998年，张津英在天津市南开区万德庄大街同安里购买一套房子，其在那个房子住过一年多，后来那套房子的情况就不知道了。
（3）证人刘某证言，证实张津英是其儿媳妇，陈某3是其儿子。
4、书证
（1）被害人陈某1持有的中国农业银行银行卡（卡尾号为43018）向上海尚旭电线电缆有限公司网银转账155842.42元的凭证。
（2）中国建设银行天津市分行和平支行出具的《关于核销张津英呆账贷款的调查报告》,证实1999年1月，张津英在该行申请按揭贷款30万元，以贷款所购的天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产作抵押，保证人为天津市运通房地产建设开发公司，签订了《楼宇按揭贷款合同书》。后借款人、保证人不履行相关义务，该行诉至法院。2001年12月天津市和平区人民法院作出《民事调解书》。2002年2月4日，该行向天津市和平区人民法院申请执行。2002年7月8日，天津市和平区人民法院对上述房产进行拍卖，将拍卖款241477元发还中国建设银行天津市分行和平支行。
（3）被害人陈某1所持有的建设银行银行卡（卡尾号35108）向被告人张津英提供的其丈夫陈某3的银行卡账户内转款30万元的交易明细、及银行转账凭条。
（4）天津市不动产登记簿查询证明,证实天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产的产权人是陆某，不动产登记时间是2007年12月6日。
（5）天津津德线束厂从上海尚旭电线电缆有限公司进货的凭证。
（6）被告人张津英与被害人陈某1于2012年1月16日签订的借款协议,证实陈某1借给张津英50万元，2013年2月26日归还。如不能按期还款，天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产归陈某1所有。
（7）上海尚旭电线电缆有限公司出具的回复函，证实上海尚旭电线电缆有限公司驻天津办事处于2011年9月上旬通过网上银行向该公司财务部指定人员卡汇款155842.42元，其中10万元为天津津德线束厂的货款，天津津德线束厂拖欠的货款已结清。
（8）《楼宇按揭（房产抵押）贷款合同》、天津市和平区公证处出具的公证书，对被告人张津英贷款买房所签订的《楼宇按揭（房产抵押）贷款合同书》进行了公证。
（9）涉案房产的产权证，证实产权人为陆某。
（10）天津市商品房买卖合同及产权证，证实2002年11月，天津市运通房地产建设开发公司将天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产卖给高某。该房产产权人为高某。
（11）天津市房产买卖协议、天津市购买房屋证明、天津市个人销售房屋专用发票，证实2007年9月28日，高金凤将天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号房产转卖给陆某。
（12）天津市和平区人民法院（2001）和民初字第3094号民事调解书，证实被告人张津英于2001年12月15日前还付中国建设银行天津市分行和平支行剩余贷款本金268056.89元及至实际还款日所产生的利息、罚息，如到期张津英不能偿付，中国建设银行天津市分行和平支行依法对张津英抵押的上述房产折价、拍卖、变卖，并对折价、拍卖、变卖该抵押物所得价款优先受偿。上述部分由天津市运通房地产建设开发公司承担连带责任。
（13）天津市和平区人民法院送达回证，证实送达文书为起诉书、应诉书、调解书，被告人张津英签字签收。
（14）天津市和平区人民法院出具的采取强制措施审批表、公告、公告被张贴的照片，证实2002年3月26日批准对被告人张津英贷款所购置的房产查封。并于2002年3月14日对张津英发出公告，令其腾房，逾期法院依法强制执行。
（15）涉案房产被拍卖的相关书证材料。
（16）在逃人员登记表、在逃人员撤销表。
（17）公安机关出具的情况说明，证实被告人张津英诈骗所得赃款已挥霍。
（18）中国建设银行天津市分行和平支行营业执照及营业许可证。
（19）姓名为“张某”的身份证复印件。
5、辨认笔录，被害人陈某1辨认出被告人张津英是诈骗其钱款的人。
6、被告人张津英供述
（1）2017年10月28日供述，证实其不记得2011年9月是否与上海尚旭电线电缆有限公司结清拖欠的货款。其没有借过陈某110万元来还货款，其借过陈某130万元。其没有以为其女儿结婚买房为由找陈某1借钱。其给陈某1的这张“张某”的身份证复印件是用于进货的，其当时找他借钱时给的他其户口本原件。这张身份证是其在外面找办证的人办的假证。2012年找陈某1借钱时，其认为天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号的房子还是其的，其当时让李某帮其把这个房子租出去，租金用来还贷款，其就没管这个事，也再没回这个房子住。其还贷款还了一年左右，具体记不清了，之后其再没还过贷款。当时李某是中国建设银行天津市分行和平支行信贷部主任，其通过朋友介绍认识的，当时贷款也是李某给办的。其和李某签订过一个协议，但这个协议找不到了，之后其也没和李某联系，期间发生了好多事，其没有精力管房子。银行工作人员没有向其催收过贷款，其也不知道贷款逾期了。法院的工作人员也没有找过其，其不知道房子被法院执行拍卖了。
（2）2017年11月22日供述，证实陈某1是上海尚旭电线电缆有限公司驻天津办事处的经理。2011年11月，其所在天津津德线束厂的效益不太好，其从陈某1那拿的10万元货款没还上，其就让陈某1把10万元货款先垫上，然后其再还陈某1，陈某1同意了。2012年1月左右，其到天津市南开区密云路锦园里11号楼底商陈某1所在的办事处，找陈某1借30万元，陈某1问其名下的财产情况，其说有一套房子，陈某1要其用房子抵押，其就把购买的位于天津市南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号的房屋贷款合同给陈某1了，约定他借其30万元，其写了50万元的借条，2013年2月还清，后来其厂子倒闭了，没还上钱。借条上写的是其从陈某1那借30万元，加上之前陈某1帮其还的10万元货款，其再给陈某110万元利息，共50万元。第一次的10万元货款是陈某1替其还给上海尚旭电线电缆有限公司的；第二次是陈某1通过建设银行把钱转到陈某3的建设银行卡里。陈某3是其前夫。南开区万德庄大街同安里6号楼7门601号的房子是其1999年在中国建设银行天津市分行和平支行贷款购买的房子，2002年其还不上贷款就被中国建设银行天津市分行和平支行起诉了，同年被和平区人民法院执行拍卖了，房子不是其的了。贷款合同是真实的。其找陈某1借30万元时，因为其名下没有财产作为抵押陈某1不会把钱借给其，其就把以前那个作废的房屋贷款合同给陈某1了，陈某1才借其30万元。钱一部分用于给员工发工资，一部分购进一些原料。其现在没钱还陈某1。
7、被告人张津英的身份户籍证明材料，证实其基本情况。
原审法院认为，被告人张津英以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人钱款人民币30万元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决一、被告人张津英犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币40000元；二、责令被告人张津英退赔给被害人陈某1造成的经济损失300000元，并依法发还给被害人陈某1。上述退赔钱款于本判决生效后三十日内缴纳。
宣判后，原审被告人张津英不服，提出上诉。其上诉理由为其不知道其贷款买的房子已被查封拍卖，其没有骗陈某1。
张津英的辩护人认为，天津市和平区人民法院在审理张津英购买房屋贷款纠纷一案中相关程序不符合规定;申请对相关材料上张津英的签名进行鉴定。现有在案证据不能证明张津英明知其购买房屋被拍卖，一审判决认定事实不清，证据不足，恳请二审法院发回重审。
天津市人民检察院第一分院认为，一审判决认定事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，上诉人张津英的上诉理由无事实及法律依据，建议二审法院驳回上诉，维持原判。
经二审审理查明的事实和采信的证据与原审一致。
二审期间，上诉人张津英的辩护人提交了天津市和平区人民法院审理张津英购买房屋贷款纠纷案件内相关材料复印件，申请对其中张津英的签名进行鉴定。出庭检察员认为，张津英对相关材料上其签字不认可，但没有合理解释，辩护人亦未提出合理的鉴定理由，相关书证均是由天津市和平区人民法院依法作出，具有法律效力，在无正当理由情况下，没有做司法鉴定的必要。
针对上诉人的上诉理由及辩护人的辩护意见，结合本案的事实、证据及相关法律规定，综合评判如下：
关于上诉人张津英提出的其不知道贷款购买的房屋被查封拍卖的上诉理由及辩护人提出的认定张津英明知购买的房屋被拍卖证据不足的辩护意见，经查，该上诉理由及辩护意见不成立。
1.天津市和平区人民法院庭审笔录证实，张津英作为民事诉讼的被告到庭参加了中国建设银行天津市分行和平支行诉其及天津市运通房地产建设开发公司贷款纠纷一案的庭审，庭审笔录中记载张津英收到应诉通知及达成调解协议的情况，张津英在庭审笔录上签字。有张津英签字的天津市和平区人民法院送达回证证实其收到起诉书、应诉书、调解书。后因张津英及天津市运通房地产建设开发公司未履行调解协议，银行申请强制执行，天津市和平区人民法院在张津英贷款所购的房屋处张贴公告，并履行了相关法律手续，综上，张津英对其因拖欠购房贷款被银行起诉至法院及其房屋被查封、拍卖是明知的。
2.张津英在公安机关曾供述其在向陈某1借款时知道其提供用于抵押的房屋因未还贷款被银行起诉，后房屋被拍卖，其供述与本案其他证据相互印证。其否认上述供述缺乏合理解释。
3.张津英辩解其因无力还房贷，将贷款购买的房屋交与他人出租，用租金还房贷。其称自2000年后就再未去看过房子，完全不知道房子的状态。张津英供述其经济状况不好，还不上房贷，也还不上欠款。在此情况下，其对名下一百五十余平方米的房屋在长达十几年的时间不闻不问，不合常理。
综上，张津英的上诉理由及辩护人的相关辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于辩护人申请对天津市和平区人民法院相关材料上张津英的签名进行鉴定，经查，相关材料均是天津市和平区人民法院依法作出，具有法律效力，张津英对其签名不认可，但未提出充分理由，且相关证据能够证实其参与相关民事诉讼，所以辩护人申请司法鉴定的要求依据不足，本院不予采纳。
本院认为，原审判决认定事实清楚，证据充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。上诉人张津英的上诉理由及其辩护人的辩护意见不成立，本院不予采纳。天津市人民检察院第一分院的意见，本院予以支持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 郭 郁
审 判 员 张劲姿
审 判 员 张玉峰
二〇一八年七月九日
法官助理 王思睿
书 记 员 贾石磊
附：本裁判文书依据法律规定的具体条文：
1、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条
第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
……