辽阳市太子河区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）辽1011刑初76号
公诉机关辽阳市太子区人民检察院
被告单位辽宁润迪汽车环保科技股份有限公司，组织机构代码912110007887532427，法定代表人林海，企业住所地辽阳市太子河区干渠路86号。
诉讼代表人林海，男，1959年8月17日出生，公司法定代表人。
被告人邹建波，男，1965年7月19日出生，现住辽宁省沈阳市沈河区。因本案于2016年10月14日被取保候审。
辩护人王传勇，辽宁王传勇律师事务所律师。
辽阳市太子河区人民检察院以辽太检公刑诉（2017）66号起诉书指控被告单位辽宁润迪汽车环保科技股份有限公司、被告人邹建波犯骗取贷款罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。辽阳市太子河区人民检察院指派检察员王宇、王明山出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人林海、被告人邹建波及辩护人王传勇到庭参加诉讼，本案现已审理终结。
辽阳市太子河区人民检察院指控称：
1、2015年1月20日，辽宁润迪汽车环保科技股份有限公司（以下简称“润迪公司”）原法定代表人邹建波指使公司业务员叶某与大连格来得石油化工有限公司业务经理阚某、总经理高某某签订了金额为1040万元虚假的基础油供销合同。同年1月23日，邹建波让其公司的会计高某使用该合同，由辽宁润达实业有限公司、邹建波、李某某1、李某某2、李某某3做为第三方保证人，以润迪公司的名义与辽东农村商业银行签订1000万元的受托支付贷款合同，同日该行将贷款汇入假的受托支付方大连格来得石油化工公司。大连格来得石油化工公司明知双方没有真实的货物交易的情况下，又将该笔1000万元贷款以网上银行转账的形式转回至邹建波的个人帐户，邹建波没有按照贷款合同的约定使用贷款，而是用于公司其他经营。润迪公司截至2015年12月22日，将1000万元贷款本息还清。
2、2016年2月26日，被告人邹建波指使润迪公司业务员王某某与石家庄亚华润滑油有限公司李某某4签订了金额为1008.716万元虚假的购销合同，与江阴市迪威国际贸易有限公司签订了金额为990万元的虚假购销合同。同年2月28日，被告人邹建波间接指使业务员叶某与北京观升华化工有限公司顾某某签订了金额为514万元虚假的供销合同，与抚顺市征驰科技发展有限公司黄某某签订了金额为501.3万元虚假的供销合同。2016年3月2日，被告人邹建波让公司的会计高某使用上述4份合同，由辽宁润达实业有限公司做为第三方保证人，以润迪公司的名义与辽东农村商业银行首山支行签订3000万元的受托支付贷款合同，该行将3000万元贷款分别汇入上述四个合同相对公司账户。石家庄亚华润滑油有限公司、北京观升华化工有限公司、抚顺市征驰科技发展有限公司在明知没有真实的交易情况下，将贷款以网上银行转账的形式转回润迪公司的帐户，邹建波没有按照贷款合同的约定使用贷款而是用于润迪公司其他经营。3000万元贷款于公安机关立案后全部偿还。
3、2016年4月28日，被告人邹建波让公司业务员王某某与青岛东和源化工有限公司签订虚假的基础油购销合同。2016年5月5日，润迪公司使用该虚假购销合同与灯塔农村信用联社签订3300万元以润迪公司的土地、房产等作为抵押担保的受托支付贷款合同，5月24日信用联社将3300万元贷款汇入假的受托支付方青岛东和源化工有限公司的账户。在双方公司没有真实的交易情况下，青岛东和源化工有限公司将该笔3300万元贷款以转账的形式转回润迪公司的帐户，邹建波没有按照贷款合同的约定使用3300万元，贷款而是用于公司其他经营。润迪公司于公安机关立案后全部偿还。
公诉机关认为，被告单位润迪公司在办理贷款手续过程中使用虚假购销合同欺骗金融机构取得贷款，并且改变贷款用途，贷款数额超过100万以上，被告人邹建波系被告单位直接负责的主管人员，其行为应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。
被告润迪公司对指控的事实无异议，不清楚是否构成犯罪。
被告人邹建波对指控的事实无异议。
辩护人辩护意见：此类贷款银行审查的对象是担保是否属实、充分，对于流动资金的买卖合同只是形式上的审查。合同的真实与否并不影响银行放贷的正常秩序，贷款时提供了合法、有效、充分的担保，即便被告单位不能按期还款，也不存在银行贷款不能收回的可能。润迪公司企业贷款时虽然使用了不真实的合同，但已经在贷款期限届满前，已清偿了全部贷款本息。本案中，润迪公司、邹建波的行为没有造成银行经济损失，不具备构成骗取贷款罪定罪“给银行和金融机构造成重大损失”的条件，不具有法律要求的“其它严重情节”。因此，被告人邹建波不构成犯罪。
经审理查明：
1、2015年1月20日，被告单位润迪公司原法定代表人邹建波让公司业务员叶某与大连格来得石油化工有限公司签订了金额为1040万元虚假的基础油买卖合同。同年1月23日，润迪公司使用该合同，由辽宁润达实业有限公司、邹建波、李某某1、李某某2、李某某3作为保证人，向辽东农村商业银行借款1000万元，借款期限自2015年1月23日至2016年1月22日止。借款汇入受托支付方大连格来得石油化工公司的账户。大连格来得石油化工公司又将1000万元转回至邹建波的个人帐户，邹建波将借款用于润迪公司经营使用。润迪公司于2015年12月22日前偿还1000万元借款。
2、2016年2月26日，被告人邹建波让公司业务员王某某与石家庄亚华润滑油有限公司签订了金额为1008.716万元虚假的购销合同，与江阴市迪威国际贸易有限公司签订了金额为990万元的虚假买卖合同。同年2月28日，被告人邹建波让业务员叶某与北京观升华化工有限公司签订了金额为514万元虚假的买卖合同、与抚顺市征驰科技发展有限公司签订了金额为501.3万元虚假的买卖合同。2016年3月2日，润迪公司使用上述4份合同，由辽宁润达实业有限公司作为保证人，向辽东农村商业银行首山支行借款3000万元，借款期限自2016年3月2日至2017年3月1日止。3000万元借款分别汇入上述受托支付方四公司后，资金转回润迪公司。润迪公司于2017年1月17日前偿还3000万借款。
3、2016年4月28日，被告人邹建波让业务员王某某与青岛东和源化工有限公司签订虚假的基础油买卖合同。2016年5月5日，润迪公司使用该合同向灯塔农村信用联社借款3300万元，借款期限自2016年5月5日至2018年5月4日止，润迪公司用土地、房产等作为抵押担保，3300万元借款汇入受托支付方青岛东和源化工有限公司后，转回润迪公司。润迪公司于2016年12月8日前偿还3300万元借款。
上述事实，有公诉机关经当庭出示、质证的下列证据予以证实：
1、案件来源及抓捕经过。证明辽阳市公安局于((((年(月30对此案立案侦查。2016年10月14日，被告人邹建波经公安机关传唤到案。
2、润迪公司的营业执照、工商档案。证明润迪公司系有限责任公司，住所地辽阳市太子河区干渠路86号。
3、辽东农商行、辽东农商行首山支行、灯塔农村信用联社贷款档案、银行还款说明及还款凭证、润迪公司的记账凭证、银行记账凭证及银行回单。证明润迪公司向辽阳县农村商业银行借款1000万元，期限自2015年1月23日至2016年1月22日止，由润达实业公司、邹建波、李某某1、李某某2、李某某3提供保证担保，润迪公司于2015年11月11日、12月22日分二次偿还1000万元借款。
证明润迪公司向辽东农村商业银行首山支行借款3000万元，期限自2016年3月2日至2017年3月1日止，由辽阳润达实业有限公司提供保证担保，润迪公司于2016年9月20日、2017年1月17日分二次偿还3000万借款。
证明润迪公司向灯塔农村信用联社借款3300万元，期限自2016年5月5日至2018年5月4日止，润迪公司以土地、房产等财产作为抵押担保，润迪公司于2016年10月14日至2016年12月8日分八次偿还3300万元借款。
4、买卖合同六份、证人王某某、叶某、高某、高某某、阚某、顾某某、黄某某、李某某4、丁某某、冯某、王某某2、李某某3、于某某、李某某5、历某某证言。证明2015年1月20日，润迪公司与大连格来得石油化工有限公司签订了金额为1040万元基础油供销合同。2016年2月26日，润迪公司与石家庄亚华润滑油有限公司签订了金额为1008.716万元购销合同、与江阴市迪威国际贸易有限公司签订了金额为990万元的购销合同。2016年2月28日，润迪公司与北京观升华化工有限公司签订了金额为514万元供销合同；润迪公司与抚顺市征驰科技发展有限公司签订了金额为501.3万元供销合同。2016年4月28日润迪公司与青岛东和源化工有限公司签订了基础油购销合同。
5、辽宁天亿会计师事务所（2016）487号审计报告。证明润迪公司向银行借款的三笔资金，由润迪公司经营过程中使用。
6、被告人邹建波的供述。证明2015年1月20日，邹建波让业务员叶某与大连格来得石油化工有限公司签订了虚假的基础油供销合同。同年1月23日，润迪公司使用该合同与辽东农村商业银行签订1000万元贷款合同，邹建波将借款用于润迪公司经营中。2016年2月26日、2月28日，邹建波让业务员王某某与石家庄亚华润滑油有限公司签订了购销合同；与江阴市迪威国际贸易有限公司签订了购销合同；让业务员叶某与北京观升华化工有限公司签订了供销合同、与抚顺市征驰科技发展有限公司签订了供销合同。2016年3月2日，润迪公司使用上述4份合同向辽东农村商业银行首山支行借款3000万元，借款用于润迪公司经营使用。2016年4月28日，邹建波让业务员王某某与青岛东和源化工有限公司签订了基础油购销合同。润迪公司使用该购销合同向灯塔农村信用联社贷款3300万元，贷款用于公司其他经营。
本院认为，被告单位润迪公司、被告人邹建波以欺骗手段获取银行贷款，但未给银行或者其他金融机构造成重大损失，也不具备其他严重情节。公诉机关对被告单位润迪公司以虚假买卖合同，骗取银行贷款超过100万元以上，构成骗取贷款罪的指控；对被告人邹建波系润迪公司主管人员构成骗取贷款罪的指控，因骗取贷款罪除要求犯罪主体必须采取欺骗手段以外，还要求具备“给银行或金融机构造成重大损失”或者“有其他严重情节”这两个条件之一。给“银行或金融机构造成重大损失”是一个客观标准，而本案中被告单位润迪公司向辽东农村商业银行借款1000万元、辽东农村商业银行首山支行借款3000万元、灯塔农村信用联社借款3300万元，润迪公司在借款合同约定的借款期限内已经偿还给银行，没有给银行造成重大经济损失的结果发生。在没有明确何种情形属于骗取贷款罪中“其他严重情节”的情况下，无法认定润迪公司的行为符合“其他严重情节”。故公诉机关指控的罪名不成立，不予支持。对辩护人提出的“本案不具备骗取贷款罪定罪的条件，不构成犯罪”的辩护意见，予以支持。经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第二款之规定，判决如下：
被告单位辽宁润迪汽车环保科技股份有限公司无罪；
被告人邹建波无罪。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽阳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份。
审 判 长 丁 力
人民陪审员 李 健
人民陪审员 吕洋洋
二〇一七年十一月十五日
书 记 员 王 莹
附件：
本案判决所依据的相关法律
《中华人民共和国刑法》
第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百九十五条在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决