石家庄市桥西区人民法院
刑 事 判 决 书
（2014）西刑初字第00371号
公诉机关石家庄市桥西区人民检察院。
被告人王某。2013年12月9日因涉嫌犯诈骗罪被石家庄市公安局桥西分局刑事拘留。2013年12月24日被石家庄市公安局桥西分局执行逮捕。现羁押于石家庄市第一看守所。
辩护人崔双喜，河北中宇律师事务所律师。
辩护人赵凯，河北得正律师事务所律师。
石家庄市桥西区人民检察院于2014年9月18日以石西检公刑诉（2014）171号起诉书指控被告人王某犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。石家庄市桥西区人民检察院指派检察员乔增宁出庭支持公诉。被告人王某及其辩护人崔双喜、赵凯到庭参加了诉讼。现已审理终结。
公诉机关指控：2013年11月15日，被告人王某以帮助银行朋友拉存款为由，要蒋某将500万元人民币汇入了王某的银行帐户。后王某于2013年11月16日将其中463万元人民币取现，将剩余款项经网银转账偿还自己及他人信用卡欠款后潜逃。至公安机关将其抓获，仍有100余万元人民币无法查明去向。
公诉机关当庭出示了被告人王某供述，被害人蒋某陈述，证人朱某、王某甲、艾某、廉某、刘某、魏某、逯某证言，取款记录，银行个人对账单，搜查笔录，扣押、发还物品清单，物证照片，途观车的发票以及保险，企业法人营业执照，情况说明，抓获经过，户籍证明等证据。据此，公诉机关认为，被告人王某以非法占有他人财物为目的，采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。提请本院依法判处。
被告人王某对公诉机关指控的基本事实无异议，但辩称让被害人蒋某为其汇款500万元的理由，除告诉蒋某其要为朋友拉存款外，还向蒋某讲，完成存款任务后再向蒋某借这笔款一年去搞投资。对公诉机关指控其行为构成诈骗罪，被告人王某认为其不懂法律，认为指控其构成诈骗罪不合适，但服从法律判决。
被告人王某的辩护人对公诉机关指控的犯罪事实和诈骗罪的定性无异议，主要辩称，被告人王某当庭陈述虽与在公安、检察机关供述细节有差异，但王某从归案始终如实供述犯罪过程，有坦白情节；被告人王某犯罪主要根源是法律意识淡薄，受社会上盲目投资一夜致富思潮所致；被告人王某已退还被害人蒋某人民币269万元、电脑等物。基于上述情节，请求对被告人王某从轻处罚。
被害人蒋某当庭陈述，被告人王某让其汇款时说帮光大银行的朋友拉存款，并为王某贷款冲流水，王某并没说借此笔款去投资。王某始终不说清未追回的一百多万元去向，态度不好。另，已挽回的269万人民币是公安机关依法追缴回来的，并不是王某退赔的。
经审理查明，2013年11月15日被告人王某让被害人蒋某向其转款500万元，帮银行朋友拉存款，三日后将款转回蒋某。蒋某同意后，于当日将向刘某借的480万元及蒋某帐户上的20万元，共计500万元，通过网银汇入王某帐户。次日，王某将其中463万元人民币取现，将剩余款项经网银转账偿还自己及他人信用卡欠款。被告人王某从取现的人民币中花费315800元从石家庄市购买途观汽车一辆（无牌照），被告人王某驾驶该车携带剩余现金与朱某逃至大庆市后，将该车藏匿，又花费259950元在大庆市购买途观汽车一辆，被告人王某用携带的人民币购买苹果牌笔记本电脑一台、台式电脑一台（骇客帝国主机、三星显示器、地球忍者鼠标）、白色金属戒指一枚、苹果5S手机一部、黑色皮箱二个、皮尔卡丹牌腰带一条、貂皮大衣一件及其他衣物等，并在大庆市租房及生活消费。2013年12月8日晚8时许，大庆市公安局萨尔图分局民警根据线索在萨尔图区新村新百大商场停车场将王某抓获。次日，石家庄市公安局桥西分局经济犯罪侦察大队搜查王某在大庆市租住房间，扣押人民币269万元、途观轿车一辆（无牌照）、途观轿车一辆、电脑2台、貂皮大衣一件、白色金属戒指一枚、苹果5S手机一部、黑色皮箱二个、皮尔卡丹牌腰带一条、貂皮大衣一件等物。公安机关已将人民币269万元、上述两辆途观轿车及其手续、苹果牌笔记本电脑一台、台式电脑一台（骇客帝国主机、三星显示器、地球忍者鼠标）、女式貂皮大衣1件发还被害人蒋某。
被告人王某对被害人蒋某汇给王某的500万元中463万元取现，剩余款项偿还欠款及在大庆市花费等事实予以供认，被告人王某不能说清100余万元赃款去向。
上述事实，有下列证据证实：
被告人王某供述证实，2013年11月15日，蒋某向王某帐户转款500万元。次日，王某从银行取现463万元，其余还了王某及他人信用卡欠款。王某用取现的钱购买了途观轿车一辆，没上牌照，王某开着途观汽车拉朱某一起到大庆市，在大庆市将无牌途观汽车藏匿，又购买途观轿车一辆，王某与朱某在大庆市租住。在大庆市购置了电脑、衣物并生活消费。
被害人蒋某陈述证实，2013年11月14日王某对我说有一光大银行的朋友，准备提行长，要拉存款任务，王某也知道我借刘某500万的事，就央求我将这500万让他存一、二天，帮他朋友冲量。我当时还对他说钱是刘某的，人家也急用。王某又说就是一、二天，周五存入，周一上班就可取出还刘某。我怕刘某急用，还给他打了电话，刘某说周六、日他不用，但周一上午上班后必须给他，这样我才将500万转入他帐户。我给魏某说了王某帮朋友拉存款借500万的事，这500万是我借刘某的钱。我准备在银行贷款，借钱过来就是为增加银行流水方便贷款。给王某的500万是通过银行转的。
蒋某又陈述，实际借刘某480万元，只暂借几天，走银行流水，随后刘某让他爱人宋某给我把钱打过来了。借给王某500万就是帮王某光大银行朋友拉存款，说好就一、二天，也不耽误刘某的事。我不可能借给王某一年或交其投资，钱不是我的，再说即使我有500万，也不会给王某投资。
证人刘某证言证实，2013年11月14日，蒋某给我打电话，要借我500万做银行流水，第二天就可给我转回，我当时也没再细问，就让公司财务人员给他转钱，后来听说公司流动资金只剩余480万，都给蒋某转了。11月15日下午5点多，蒋某给我打电话说银行下班了，我说周一上午上班再转也行，但必须尽快转，否则就耽误我事了。周一晚上听说蒋某被王某骗了500万元，已经联系不上了。蒋某就说借500万元做银行流水，只用一天，没说过借一年的事，我拿钱有用，不可能借他一年。
证人魏某证言证实，2013年11月15日，与蒋某聊天时，听蒋某说王某要借他500万给银行的一朋友拉存款完成任务、创业绩。当时是周五，说下周一上午就能转走。我知道银行都有任务，但都是在月底结帐时才算。后来又听蒋某说他问过王某了，王某说他那银行朋友要升行长，有存款量就行。11月17日，蒋某说王某联系不上了，是被骗了。听蒋某说那500万是借刘某的。听蒋某说借刘某500万为了贷款充流水。没听说王某要借蒋某一年，那钱不是蒋某的，也是蒋某借的，不可能再借给别人一年。
证人艾某证言证实其没有让王某拉过存款业务。
中国农业银行省分行营业部出具的资金往来信息结果表证实，2013年11月13日，宋某转给蒋某300万元，2013年11月14日，宋某转给蒋某150万。河北银行股份有限公司裕华中路支行出具的帐户历史交易清单证实，2013年11月14日，宋某转给蒋某30万元。
中国民生银行个人分户账对账单、中国光大银行的阳光卡活期帐户交易明细证实，2013年11月15日，被告人王某帐户转入500万元。
中国光大银行取现传票证实王某取现人民币463万元。
证人朱某证言证实，2013年11月一个周六或周日晚上，我和王某离开石家庄。原来就知道他办银行贷款的事，而且我们来大庆后王某花钱特别多，与原来比明显的多，我就认为他贷了银行的钱不想还就跑出来了。但我问他特别烦，让我过好我自己日子就行了。我们离开石家庄花了30多万买了部车，在大庆市王某甲那还存了20多万，买了个戒指花了9000多元，买个苹果笔记本花了7000多元，腰带1600多元，置办家电、日常用品6000多，房费还交了12000元，我俩这段买衣服花了40000元，吃饭花了10000元。离开石家庄后发现他花钱明显比原来多，突然之间不让我上QQ聊天了，他也不上QQ了，而且他在石家庄的包括我的手机号也都让廉某销号了，也不与原来的朋友联系了。王某让我给他买了十多张电话卡，不需要身份证登记的那种，我觉得是怕警察抓他，用一张扔一张。
证人王某甲证言证实，王某到大庆至今，有十多天了，一个月前，王某突然给我打电话，说要来大庆做窗帘布艺生意，王某到大庆后用我的名买过一辆汽车，办过银行存款及银行卡业务。他先将30万元存入我银行帐户，当时我提车花了25万元，后来取现给他一万，我这还剩他4万元，其余车的附加税、保险都是王某另交的钱。买车时看到王某包内有不少现金，怕不安全，让他把18万元存入银行我的户名内，因为王某说他的身份证丢了，所以用我的名办银行卡。
证人廉某证言证实，2013年11月14日，王某将电话号过户给廉某，11月17日廉某又将王某另外两个电话过户给自己，周一上班将这三个号码在天河移动营业厅销户了。
兴业银行、河北银行、建设银行、浦发银行、中信银行等银行对账明细证实，王某对信用卡欠款的还款情况。
大庆市公安局萨尔图分局抓获经过证实，大庆市公安局萨尔图分局刑侦大队在工作中得到线索于2013年12月8日18时许在大庆市萨尔图区新村新百大商场停车场将王某抓获。
石家庄市公安局桥西分局搜查笔录、扣押清单、发还清单证实本院查明的搜查、扣押、发还事实。
石家庄市公安局桥西分局冻结王某帐户6226662801108004人民币17701.17元，王某帐户6226632800263233人民币19006.6元。
14、涉案物品照片。
15、王某购买二辆途观汽车发票及保险单。
16、被告人王某户籍证明证实王某具有刑事责任能力。
上述证据均经当庭质证，真实、合法、有效，本院予以确认。
本院认为，被告人王某以帮银行朋友拉存款为由，诱骗被害人蒋某将500万元人民币打入王某帐户，王某除偿还信用卡欠款外，取现463万元潜逃，并用该款购买汽车、电脑、衣物等物品，并在大庆市租房及生活消费。被告人王某对被害人蒋某打给其500万元人民币具有非法占为己有的故意，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。
被告人王某辩称，该500万元是向蒋某借款一年搞投资，本院认为，被害人蒋某陈述、证人刘某、魏某证言能够互相印证，蒋某从刘某处借款人民币480万元，期限三天，王某以帮银行朋友冲量为由，向蒋某借款500万元，期限三天。被告人王某向蒋某借款500万一年的辩称，既与事实不符又无证据证实，故王某上述辩称本院不予支持。
被告人王某归案后，虽然供述基本犯罪事实，但始终未能说清其中100余万赃款的去向，辩护人关于王某坦白犯罪事实并从轻处罚的意见，本院不予支持。
被告人王某归案后，公安机关追回并发还被害人蒋某赃款人民币269万元、途观轿车两辆、电脑二台、貂皮大衣一件，可酌情对被告人王某从轻处罚。公安机关扣押的白色金属戒指一枚、苹果5S手机一部、皮尔卡丹牌腰带一条、黑色皮箱二个也应发还给被害人蒋某。公安机关冻结的人民币36707.77元，也应依法退赔给被害人蒋某。被告人王某给被害人蒋某造成的其他损失应责令其退赔给蒋某。本院为维护社会治安秩序，保护公民合法的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪活动。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人王某犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期自判决执行之日起开始计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月9日起至2027年12月8日止）、（罚金自本判决生效之日起十日内缴清）
由石家庄市公安局桥西分局将扣押的白色金属戒指一枚、苹果5S手机一部、皮尔卡丹牌腰带一条、黑色皮箱二个发还给被害人蒋某。
石家庄市公安局桥西分局依法冻结的卡号为6226662801108004的光大银行卡内人民币17701.17元，石家庄市公安局桥西分局依法冻结的卡号为6226632800263233的光大银行卡内人民币19006.6元，退赔给被害人蒋某。
四、继续追缴被告人王某给被害人蒋某造成的损失，并退赔给被害人蒋某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或直接上诉于河北省石家庄市中级人民法院，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份。
审 判 长 郑丽君
代理审判员 岳红丽
人民陪审员 赵子联
二〇一四年十二月十五日
代书 记员 王颂扬