河北省文安县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）冀1026刑初299号
公诉机关文安县人民检察院。
被告人顾甲某，男，1977年2月5日出生，汉族，初中文化，农民。2015年10月10日因涉嫌犯诈骗罪被文安县公安局刑事拘留，同年11月16日被逮捕。现羁押在文安县看守所。
辩护人陈九明，河北李景玉律师事务所律师。
文安县人民检察院以文安县院公诉刑诉（2016）158号起诉书指控被告人顾甲某犯诈骗罪，于2016年7月8日向本院提起公诉。本院于2016年9月22日作出（2016）冀1026刑初151号刑事判决书，以被告人顾甲某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，附加剥夺政治权利五年，并处罚金人民币三十万元；责令被告人顾甲某退赔被害人邵某1119.7万元、吴某1139.25万元、吴某218.2万元、张某1200万元、衣秀红20万元、叶某65万元。被告人顾甲某提出上诉。河北省廊坊市中级人民法院于2016年11月25日作出（2016）冀10刑终285号刑事裁定书，撤销本院（2016）冀1026刑初151号刑事判决书，发回本院重新审理，文安县人民检察院于2017年4月26日以文检公诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书，向本院追加起诉。本院依法另行组成合议庭，于2017年8月9日公开开庭审理了本案。文安县人民检察院指派检察员周楠楠出庭支持公诉，被害人刘某1、被告人顾甲某及其辩护人陈九明到庭参加诉讼。现已审理终结。
文安县人民检察院指控，2014年至2015年期间，被告人顾甲某以超市需要周转资金为由，在文安县左各庄镇等地向被害人吴某1、吴某2、邵某1、张某1、衣秀红、叶某借款，并以其购买的虚假的产权证明文件作为担保，在取得借款后部分用于归还个人早期债务，后将其经营的设有担保的超市转让给井某1折抵个人债务，致使多名被害人受损。其中，向邵某1借款200万元；向吴某1借款200万元，已归还利息50万元；向吴某2借款60万元，已归还本金40万元；向张某1借款200万元；向某借款20万元；向叶某借款65万元。
2014年至2015年期间，被告人顾甲某以超市需要资金周转为由，虚构可以低价贴现银行承兑汇票，骗取陈某1等多人银行承兑汇票、现金共计905.686625万元。其中，张某2银行承兑汇票305.94万元，陈某1借款及银行承兑汇票120万元，刘某1银行承兑汇票45万元，赵某1银行承兑汇票344.996625万元，吴某3承兑汇票74.75万元，刘某2行承兑汇票15万元。
公诉机关针对指控当庭出示了被告人供述，被害人陈述，证人证言，书证，被告人身份证明等证据，认为被告人顾甲某的行为已构成诈骗罪，提起本院依法惩处。
被告人顾甲某供称，其欠别人的钱属实，但不构成诈骗罪。其欠赵某1是30万元、欠陈某1是70万元。
辩护人陈九明的辩护意见是，在本案各笔借款以及承兑汇票贴现款转为借款的过程中，被告人顾甲某不存在虚构事实、隐瞒真相的行为，也没有非法占有他人财产的主观故意，依法不应构成诈骗罪。
经审理查明，（一）2014年至2015年期间，被告人顾甲某以自己的超市需要资金周转为由，在文安县左各庄镇等地向吴某1、吴某2、邵某1、张某1、衣秀红、叶某借款，并以虚假的产权证明文件作为担保，将所得借款部分用于归还个人早期债务，后又将其经营的超市转让给井某1折抵个人债务，致使多名出借人受损。具体情况如下：
（1）、向邵某1借款情况
2014年10月，被告人顾甲某以其惠友超市需要周转资金为由，以自己的路虎车作质押向邵某1借款40万元（实际支付39.7万元）。2015年1月，被告人顾甲某以伪造的冀Ｒ×××××号机动车登记证和自己名下的房产证作抵押再次向邵某1借款10万元，后邵某1将150万元的银行承兑汇票借给被告人顾甲某。到期未能归还借款，邵某1要求被告人顾甲某用惠友超市作担保，被告人顾甲某伪造了其与董某、卢某的租赁合同，并与邵某1签订了惠友超市的转让协议。事后，被告人顾甲某未履行合同。期间，被告人顾甲某归还了邵某150万元本金，支付利息30余万元。综上，邵某1遭受损失119.7万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，2014年10月份，其经营的惠友超市资金周转困难，通过魏某担保并用路虎车作质押，向邵某1借款40万元并约定了利息。2015年1月份，其又向邵某1借款10万元，后双方签订了50万元的借款合同，同时将之前质押给邵某1的路虎车改为抵押，其将车开走，将机动车登记证抵押在邵某1处；2015年春节前后，邵某1给其几张合计150万元的银行承兑汇票让其兑换成现金，因超市需要资金周转，其通过魏某向邵某1借钱时，邵某1说上述150万元的汇票不用再兑换现金，当做借给其150万元并约定了利息。后来，其将三笔借款合在一起给邵某1写了一张200万元的欠条，并将自己名下的房产证交给邵某1作抵押。之后，邵某1催要欠款，其当时没能力还钱，其与邵某1签订了惠友超市转让协议，并将伪造的惠友超市土地租赁合同交给邵某1，其没有履行超市转让协议。其归还了邵某150万元本金，还欠邵某1150万元。
2、被害人邵某1陈述证实，2014年10月9日，顾甲某以惠友超市资金周转困难为由，通过魏某担保并用顾甲某的路虎车作质押向其借款40万元，借款一天，其通过银行转账支付给顾甲某39.7万元，扣除了利息3000元。第二天，顾甲某说欠款无法偿还，可以按月支付利息。2015年1月15日，顾甲某通过魏某提出将路虎车开走，用车辆登记证书和他名下的房产证作抵押，其又借给顾甲某10万元现金，双方签订了借款50万元的协议。2015年1月15日和1月27日，其将6张金额共计150万元的银行承兑汇票交给顾甲某贴现，后经过多次催要未能偿还，顾甲某提出将惠友超市折价200万元向其转让，顾甲某提供了惠友超市的土地租赁协议，还写了一张200万元的欠条，表示三个月内还清。2015年4月份，顾甲某偿还其50万元本金。2015年4月18日，其发现顾甲某将惠友超市转让给了他人，后向惠友超市土地出租人了解情况，得知顾甲某提供的土地租赁协议是伪造的。后来，很多人向顾甲某要账，其发现顾甲某提供抵押的机动车登记证和房产证是伪造的。期间，顾甲某共支付其30多万元利息。
3、证人魏某的证言与被害人邵某1的陈述基本一致。
4、证人董某的证言及邵某1提供的土地租赁协议证实，董某将部分土地租赁给顾甲某经营超市，并约定顾甲某将土地及自建超市转让他人必须经过董某同意。后来，顾甲某经过董某同意将超市转让给井某1，顾甲某提供给邵某1的土地租赁协议是伪造的。
5、证人井某1的证言及超市转让协议证实，自2012年，顾甲某累计拖欠井某1775万元，有一张460万元的欠条和315万元的空头转账支票，后经双方协商，顾甲某于2015年5月12日将惠友超市折价460万元转让给井某1。
6、借款协议、承兑汇票、转账凭证及转让协议书证实，被告人顾甲某向邵某1借款及2015年2月1日与邵某1签订超市转让协议情况。
（2）、向吴某1借款情况
被告人顾甲某以惠友超市需要周转资金为由，于2014年1月、3月、11月，分三次向吴某1借款50万元、100万元、50万元（吴某1实际转账支付给顾甲某分别为48.75万元、97万元、46万元），被告人顾甲某先后将伪造的冀Ｒ×××××号机动车登记证及两本房产证（产权人分别为顾甲某和崔某）交给吴某1作为抵押，所借款项大部分用于归还个人债务。期间，被告人顾甲某归还吴某1利息52.5万元。综上，吴某1遭受损失139.25万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，2014年1月份，其经营的惠友超市资金周转困难，通过郭某向吴某1借款50万元并约定了利息，借款期限12个月，其将车牌号为冀Ｒ×××××的车辆登记证给吴某1作抵押。2014年3月份，其通过郭某向吴某1借款100万元并约定了利息，将两本房产登记证给吴某1作抵押，其中崔某的房产证是假的，其自己名下房产证的真假记不清了，程某、刘某3作担保人。2014年11月份，其向吴某1借款50万元并约定了利息，没有提供抵押。其已经归还吴某150万元，还欠150万元，重新签订了三份借款合同。
2、被害人吴某1陈述证实，2014年1月17日，顾甲某通过郭某向其借款50万元并签订了借款合同，借款期限12个月，担保人顾某，顾甲某将车牌号为冀Ｒ×××××的车辆登记证作抵押并与其签订了车辆买卖协议，其将48.75万元通过银行转账给顾甲某，扣除了一个月的利息1.25万元。2014年3月1日，顾甲某以资金周转为由通过郭某向其借款100万元并约定了利息每月3万元，借款期限6个月，担保人程某、刘某3，其将97万元通过银行转账给顾甲某，扣除了一个月的利息3万元。当年9月份此笔借款到期后，顾甲某将两本房产登记证交给其作抵押并签订了房屋买卖协议。2014年11月28日，顾甲某通过郭某向其借款50万元，借款期限一个月，没有提供抵押，其将46万元通过银行转账给顾甲某，扣除了一个月的利息。此前，顾甲某一直按照合同约定支付利息，共给付利息52.5万元。2015年1月16日，顾甲某所借50万元到期后未能偿还，双方重新签订了借款合同，担保人赵某1；2015年3月1日，顾甲某所借100万元到期后未能偿还，双方重新签订了两份50万元借款合同，担保人分别是王传华、赵某2。
3、证人郭某、赵某1、赵某2、程某、刘某3的证言与被害人吴某1的陈述基本一致。
4、借款合同及借据、车辆买卖协议及房屋买卖协议证实顾甲某向吴某1借款情况。
5、银行明细及转账凭证证实，2014年1月17日，吴某1向顾甲某转账48.75万元；2014年3月2日，吴某1向顾甲某转账97万元；2014年11月28日，吴某1向顾甲某转账46万元。
（3）、向吴某2借款情况
2014年6月，被告人顾甲某以惠友超市需要周转资金为由，向吴某2借款60万元，并将伪造的冀Ｒ×××××号机动车登记证交给吴某2作为抵押，所借款项部分用于归还个人债务。期间，被告人顾甲某归还吴某2本金40万元，支付利息1.8万元。综上，吴某2遭受损失18.2万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，2014年6月份，其经营的惠友超市资金周转困难，通过吴某5向吴某2借款60万元并约定了利息，将车牌号为冀Ｒ×××××的车辆登记证给吴某2作抵押，后来归还吴某2部分借款，还欠20万元。
2、被害人吴某2陈述证实，2014年6月，顾甲某向其借款60万元并约定了利息，其以儿子吴某4的名义与顾甲某签订了车辆抵押合同，并用吴某4的银行卡给顾甲某转账60万元，后顾甲某通过银行转账偿还了40万元本金和1.8万元利息，尚欠本金20万元。
3、证人吴某4证言证实，2014年6月13日，顾甲某以车辆登记证作抵押向其父亲吴某2借过60万元，通过其银行卡给顾甲某转的帐，经多次催要，2015年1月份偿还了30万元后双方重新签订了车辆抵押借款合同，后顾甲某又偿还10万元，余款20万元未能偿还，顾甲某给付了部分利息。
4、证人吴某5的证言与吴某4的证言证实内容基本一致。
5、车辆抵押借款合同证实顾甲某向吴某2借款情况。
6、银行明细证实，2014年6月13日，吴某4向顾甲某转账60万元；2015年1月18日，顾甲某向吴某4转账31.8万元；2015年4月23日，顾甲某向吴某4转账10万元。
（4）、向张某1借款情况
截止到2015年1月，被告人顾甲某拖欠张某1银行承兑汇票款90万元，双方签订了还款协议书，顾甲某将伪造的冀Ｒ×××××号机动车登记证和两本房产证（产权人分别为顾甲某和崔某）交给张某1作为抵押。2015年2月至2015年3月，被告人顾甲某向张某1借款，张某1基于上述抵押情况分两次将70万元和40万元借给了顾甲某。综上，张某1遭受损失200万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，自2014年，张某1让其办理承兑汇票贴现，其每天给张某15000元分红，累计拖欠张某190万元后，双方签订了还款协议，担保人马某，其将机动车登记证和两个房产证给张某1作抵押。后来，张某1分两次借给其现金70万元和40万元，每天分红5000元，其没有偿还此110万元借款。
2、被害人张某1陈述证实，2014年夏天，其开始让顾甲某办理承兑汇票贴现，手续费为票额的1.8％左右，之前几次还能正常支付贴现款，之后则不能全额支付，到2015年1月8日，顾甲某累计拖欠90万元，其让顾甲某写了还款协议书，顾甲某还将机动车登记证和两个房产证作抵押，马某在上面签了字。2015年2月2日，其通过银行转账借给顾甲某70万元；2015年3月16日，其通过银行转账借给顾甲某40万元，这两次借款顾甲某都写了借条。顾甲某共欠其200万元，没有给过利息。后来，其发现顾甲某抵押的机动车登记证和房产证是伪造的，遂知道被骗。
3、证人马某证言证实，2013年夏天，顾甲某向他人借50万元，其将妻子崔某名下的房产证借给顾甲某作抵押，后顾甲某说房产证丢失了，其另行补办了一个房产证。顾甲某向张某1借款时，其作为见证人在合同上签过字，不是担保人。
4、还款协议书及借条证实顾甲某向张某1借款情况。
（5）、向某借款情况
2014年12月9日，被告人顾甲某以惠友超市需要周转资金为由，向某的丈夫刘忠俐借款20万元，后顾甲某与衣秀红签订了借款合同，并将伪造的冀Ｒ×××××号机动车登记证交给刘忠俐作为抵押，上述款项至今未能偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，2014年12月，其以超市资金周转为由向刘忠俐借款20万元并约定了利息，刘忠俐以妻子衣秀红的名义与其签订了借款合同，担保人魏某，其将车牌号为冀Ｒ×××××的车辆登记证作抵押。此笔借款没有偿还。
2、被害人衣秀红陈述证实，2014年12月9日，顾甲某以车牌号为冀Ｒ×××××的车辆登记证作抵押，向其丈夫刘忠俐借款20万元，借款期限一个月，担保人魏某。合同到期后，顾甲某没有偿还此笔借款。后来其发现顾甲某抵押的机动车登记证是假的，遂知道被骗。
3、证人魏某的证言与被害人衣秀红的陈述证实的内容一致。
4、车辆买卖合同、借款合同及借据证实顾甲某向某借款情况。
（6）、向叶某借款情况
2015年3月22日，被告人顾甲某以惠友超市需要周转资金为由向叶某借款65万元，并将伪造的两本房产证（产权人分别为顾甲某和崔某）交给叶某作为抵押，上述款项至今未能偿还。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被告人顾甲某在公安机关供称，2015年3月，其以崔某名下的房产证作抵押向叶某借款65万元并约定了利息，双方签订了借款合同和抵押合同，此笔借款全部偿还了以前的债务。
2、被害人叶某陈述证实，2015年3月22日，顾甲某以自己和崔某名下的房产证作抵押向其借款65万元，合同到期后，顾甲某没有偿还此笔借款。后来发现顾甲某抵押的房产证是假的，遂知道被骗。
3、借款协议及房屋抵押合同证实顾甲某向叶某借款情况。
4、银行明细证实，2015年3月22日，叶某将65万元通过银行转账给顾甲某。
5、廊坊市公安局物证鉴定所廊（公）鉴字（2015）2497、2498、2714、2715、2823、2824、2879号文件检验鉴定书证实，邵某1、吴某1、吴某4、张某1、衣秀红提供的五本冀Ｒ×××××的机动车登记证书上的“河北省廊坊市公安局交通警察支队”可疑印文与样本不是同一印章盖印形成；邵某1、吴某1、吴某4、张某1、叶某提供的五本房屋所有权人为顾甲某的第23030号房屋所有权证上的“文安县住房保障和房产管理局房屋登记专用章”可疑印文与样本不是同一印章盖印形成；吴某1、吴某4、张某1、叶某提供的四本房屋所有权人为崔某的第22679号房屋所有权证上的“文安县人民政府城镇房屋确权发证办公室”可疑印文与样本不是同一印章盖印形成。
6、工商登记资料证实，顾甲某经营的廊坊惠友商贸有限公司于2011年4月2日申请设立，2013年10月16日准予开业登记，2015年5月18日注销登记。
（二）2014年至2015年期间，被告人顾甲某以超市需要资金周转为由，虚构可以低价贴现银行承兑汇票，收受陈某1等多人银行承兑汇票、现金共计905.686625万元。具有情况如下：
（1）、2014年10月至2015年5月，被告人顾甲某收受张某2手中的银行承兑汇票价值305.94万元。
（2）、2015年4月，被告人顾甲某先后向陈某1借款及兑换汇票共计120万元，并将其伪造的两本房产证及伪造的机动车登记证交付给陈某1作为抵押，所借款项大部分用于偿还个人债务。
（3）、2015年3月，被告人顾甲某收受刘某1手中的银行承兑汇票45万元，期间曾给刘某120万元空头支票。
（4）、2014年7月至2015年5月，被告人顾甲某收受赵某1手中银行承兑汇票价值313.264625万元。
（5）、2015年2月，被告人顾甲某收受吴某3手中的承兑汇票价值74.75万元。
（6）、2015年4月18日，被告人顾甲某收受刘某2手中的银行承兑汇票价值15万元。
上述事实，有公诉机关提供并经当庭质证的下列证据予以证实，本院予以确认。
1、被害人张某2陈述证实，其做生意收了很多承兑汇票，开始在银行兑现，银行收取的手续费比较高，后来通过刘增秋认识了顾甲某，开始在顾甲某那兑现不欠帐，后来顾甲某陆续以银行钱下不来、周六周日不贴现为由拖欠，自2014年10月至2015年5月，共计拖欠其承兑汇票24张，票面金额314.375万元，按约定应兑现现金295.94万元。2014年4月30日，顾甲某以购买色拉油为由，向其借了一张10万元的承兑汇票，给其打了一张10.05万元的借条，2015年5月15日，顾甲某又给其打了一张295.94万元的借条，后来给顾甲某打电话打不通，人也找不到了。通过调查，顾甲某在其手中拿的承兑汇票，分别在邵某1处、董双乐处、胜芳佳通轮胎厂兑现了现金，根本没在银行兑现，而且顾甲某都是低价兑现的这些汇票，也就是说顾甲某通过兑现其汇票是赔钱干，属于高价收购，低价抵出。
2、借条、银行承兑汇票复印件，与张某2的陈述相印证。
3、被害人陈某1陈述证实，2014年12月份，顾甲某在其处购买了10万元的保险，其给顾甲某付的钱，顾甲某还在其手中拿过一张40万元的承兑汇票没有贴现，这样其让顾甲某打了一张50万元的借条。2015年2月3日，顾甲某通过巍俊龙担保向其借了50万元，期限二个月。到期后顾甲某说年底资金周转困难再续借二个月，其让顾甲某用房产证、车的登记证书作抵押，顾甲某同意。2015年4月1日，其和顾甲某重签了一份借款合同，顾甲某给了其两本房屋所有权证和一本机动车登记产权证书，其中一本房屋所有权证所有权人是崔某，另一本房屋所有权证所有权人是顾甲某，机动车登记产权证书的机动车所有人为顾甲某。顾甲某被抓后，其才知道吴某2也有顾甲某给他的房本和机动车登记证书，而且和顾甲某给其的一模一样，才知道被顾甲某骗了。2015年4月4日，顾甲某问其有没有承兑汇票，用几天，当时其手里有一张20万元的承兑，也没说贴现利息，顾甲某给其打了张借条，2015年4月10日还清，5月份，其给顾甲某打电话，顾甲某不接，其和魏某去廊坊找顾甲某，顾甲某说手头没钱。过了几天，顾甲某被抓。听说顾甲某在左各庄收的承兑汇票比市场价格低。
4、借款合同、借条、收据复印件，与陈某1的陈述相印证。
5、被害人刘某1陈述证实，2014年，通过郭某认识的顾甲某，顾甲某说他在光大银行可以办理银行承兑汇票贴现业务，这样其就通过顾甲某进行银行承兑汇票贴现。一开始顾甲某挺守信用，2015年3月4日，其给顾甲某一张50万元的银行承兑汇票，顾甲某说按1.5点数给其贴现，并承诺十天后能兑现，如果超过十天则不扣点数。十天后其找顾甲某要钱，顾甲某以廊坊光大银行系统升级一拖再拖，期间陆续给其5万元现金，给其打了一张45万元的借条。其继续找顾甲某要钱，顾甲某遂给其开了三张农村信用社的转账支票，共20万元，等支票到期后，其去左各庄信用社兑现，发现三张转账支票里边都没钱，是空头支票。之后其再给顾甲某打电话，顾甲某不接电话，人也找不到。
6、借条、转账支票、承兑汇票复印件，与刘某1的陈述相印证。
7、被害人赵某1陈述证实，2014年7月中旬，顾甲某问其手中有没有承兑汇票，承诺的利息比当时市场价格每十万低千八百元。开始顾甲某能够信守承诺，一般情况下二、三天就能贴现。顾甲某获得其信任后就频繁的在其手中拿承兑汇票去贴现，从2014年10月至2014年12月，共300余万元的承兑汇票没有给其支付对价后的票款，开始顾甲某说给银行七八百万的大票当时兑不出来，后来又以银行放假的理由来推拖，到2015年5月份，其与顾甲某失去联系。一般情况下，每十万元顾甲某让其付一千二三百元的利息，最多1500元，当时的市场行情是每十万元付二千七八的贴现费，开始其对顾甲某低息贴现的做法也怀疑，其问顾甲某这么做是不是赔钱，顾甲某说他跟廊坊银行有关系。其后来打听到，其给顾甲某的汇票顾甲某根本没有去银行贴现，而是转手卖了，其中一部分卖给左各庄的陈某1、一部分卖给胜芳佳通轮胎厂、一部分卖给文汇钢材，其中两张共计31.372万元的汇票以30.587万元的价格卖给了邵某1，这两张票顾甲某向其承诺每十万收1600的贴息，而邵某1每十万元收顾甲某2500元的贴息，顾甲某倒腾这两张票要赔2890元。
8、银行承兑汇票复印件，证实被告人顾甲某未付赵某1承兑汇票款共计313.264625万元。
9、被害人吴某3陈述证实，2014年10月，其通过张某2引荐认识了顾甲某，顾甲某说可以办理承兑汇票，贴现速度快而且点数低，其问顾甲某贴现点数，顾甲某说2.5，当时的市场承兑汇票贴现点数是2.8。2015年1月24日，郝合彬有五张面额150万的承兑汇票让其找地方兑现，其找到顾甲某，顾甲某按2.5的点数，三天之内给了其贴现款，其觉得顾甲某挺讲信用。2015年2月15日，郝合彬手里有两张150万元承兑汇票，年底急着给工人发工资，其与郝和彬去找顾甲某，顾甲某说还按2.5点数贴现，顾甲某应该给其146.25万元，第二天顾甲某给了其四十万或二十万，年前其找顾甲某要剩余的钱，顾甲某说手头没钱，银行放假，等正月十五后银行上班再说，过了正月十五，其给顾甲某打电话，顾甲某以银行升级、系统故障为理由推拖，后来陆续给了一部分。2015年5月15日晚上，顾甲某在张某2家给其打了一张74.75万元的欠条。2015年5月19日，顾甲某失去联系。
10、收条复印件，与吴某3的陈述相印证。
11、被害人刘某2陈述证实，2015年4月17日，其有一张15万元的承兑汇票想兑现，吴某3给其介绍了自称吴师生的男子。第二天上午，吴师生给其打电话，15万元贴息3300元，随后在左各庄凯越化肥厂门口其将承兑汇票给了吴师生，吴师生在承兑汇票复印件上签了字，留下了电话号码，其还将吴师生的身份证号码写在了复印件上，吴师生说下午二点给其打款，下午二点吴师生没有打款。后来其到惠友超市找到了拿其汇票的男子，当时还跟该男子去了派出所，后顾甲某打电话让找他，其遂去惠友超市见到了顾甲某，顾甲某承认那张汇票在他那，钱他给，但顾甲某一直拖着不给，到后来与顾甲某失去联系。
12、证人阮某（刘某2的妻子）证言，与刘某2所述一致。
13、证人马某证言证实，2015年三四月份，顾甲某让其去凯越化肥厂门口拿一张承兑汇票，给了其一张身份证，让其拿承兑汇票时写身份证上的名字。其在凯越化肥厂拿了张承兑汇票回到惠友超市交给了顾甲某。
14、承兑汇票复印件，与刘某2的陈述相印证。
15、证人魏某证言证实，2014年7月，其替顾甲某收过承兑汇票，在承兑汇票复印件上签了名。其给顾甲某在左各庄陈某1处贴过现。顾甲某收的大部分承兑汇票都是在沧州金鼎大楼那承兑，一小部分在左各庄艾某、树仁处承兑。
16、证人艾某证言证实，2014年，顾甲某在其手里兑换过十多张承兑汇票，票面都是一至三万元，按票面数额的百分之一扣除后付现金。
17、证人邵某1证言证实，袁某经常拿承兑汇票找其贴现，按2.8％或2.9％扣除现金后直接贴现，贴现的钱打到袁某或马相萍的账户上。顾甲某被抓起来后，张某2、赵某1从袁某给其的承兑汇票中找出他们给顾甲某的几张，但顾甲某没跟其联系过，也不知到袁某与顾甲某什么关系。
18、廊坊市公安局物证鉴定所冀公廊文字（2016）3380号文检鉴定意见书证实，涉案冀Ｒ×××××的机动车登记证书上的“河北省廊坊市公安局交通警察支队”可疑印文与真章某不是同一枚印章盖印形成，涉案顾甲某的第23030号房屋所有权证上的“文安县住房保障和房产管理局房屋登记专用章”可疑印文与真章某不是同一印章盖印形成；涉案崔某的第22679号房屋所有权证上的“文安县人民政府城镇房屋确权发证办公室”可疑印文与真章某不是同一印章盖印形成。
19、被告人顾甲某在公安机关供称，吴某3通过张某2找其贴现承兑汇票，最后有一部分没有贴现，其给吴某3打了欠条。其还欠张某2300余万的承兑汇票款，欠刘某1四、五十万的承兑汇票款，给刘某1打了欠条，还让马小光从刘某2手中拿过一张15万元的承兑汇票，没给刘某2钱。其为别人兑换承兑汇票想从中抽点获利，可最后资金链断裂，欠款无力偿还。
20、到案经过说明证实，2015年10月10日，邵某1将被告人顾甲某扭送至公安机关。
21、被告人身份证明证实，顾甲某出生于1977年2月5日。
本院认为，被告人顾甲某以非法占有为目的，虚构事实，采用支付高额利息、低价贴现承兑汇票、虚假的产权证明作抵押等手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。文安县人民检察院指控的罪名成立。被告人顾甲某的诈骗数额应以实际“借款”数额扣除所归还的本金和支付的利息数额后计算。赵某1提供的票号24936495票面金额10万元、票号23641105票面金额21.372万元的承兑汇票复印件上未有顾甲某的签字，不能证实被告人顾甲某未付相应款项，不应计算在诈骗数额之内。被告人顾甲某及其辩护人关于被告人顾甲某的行为不构成诈骗罪的辩解辩护意见，经查，被告人顾甲某以超市经营需要周转资金为名，采用支付高额利息、低价贴现承兑汇票、虚假的产权证明作抵押等手段，向他人借款、或收受他人承兑汇票后，拒不归还，其客观上使用欺骗方法骗取了他人财物，其明知采用上述手段借款，最终会导致“借款”不能归还，主观上具有非法占有的目的，其行为已构成诈骗罪，该辩解辩护意见不予采纳。被告人顾甲某关于欠赵某1是30万元、欠陈某1是70万元的辩解意见，经查，陈某1被骗120万元、赵某1被骗313.264625万元，有二被害人的陈述及相关借款合同、借条、承兑汇票复印件等予以证实，足以认定，该辩解意见不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人顾甲某犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，附加剥夺政治权利五年，并处罚金人民币五十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月10日起至2030年10月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人顾甲某退赔被害人邵增海119.7万元、吴国立139.25万元、吴国友18.2万元、张洪泽200万元、衣秀红20万元、叶振明65万元、张通305.94万元、陈树刚120万元、刘海罗45万元、赵帮俊313.264625万元、吴立洋74.75万元、刘仁15万元（于判决生效后十日内付清）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省廊坊市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份。
审判长 吴小桥
审判员 李双来
审判员 李文海
二〇一七年十月二十三日
书记员 张 娜