湖北省鄂州市鄂城区人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）鄂0704刑初480号
公诉机关湖北省鄂州市鄂城区人民检察院。
被告人陈福来，男，1965年5月5日出生，汉族，高中文化，无职业，住鄂州市。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年2月24日被鄂州市公安局鄂城区分局刑事拘留，同年3月9日转逮捕。现羁押于鄂州市第一看守所。
辩护人周天瑾，湖北本正律师事务所律师。
鄂州市鄂城区人民检察院以鄂城检公诉刑诉（2016）389号起诉书指控被告人陈福来犯诈骗罪，于2016年11月30日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。鄂州市鄂城区人民检察院指派检察员董某出庭支持公诉，被告人陈福来及其辩护人周天瑾到庭参加诉讼，现已审理终结。
公诉机关指控：2009年5月，被告人陈福来为骗取投保人�某1（已死亡）的保险赔偿金，向李某1的妻子汪某谎称帮忙办理理赔事项，诱骗汪某将其与李某1的儿子即受益人李某2的身份证、户口本等相关证件交予陈福来。随后，陈福来用李某2的身份证申请办理了以“李某2”为户名的银行卡。同年7月16日，保险公司将理赔款人民币10.2651万元汇入上述银行卡中，陈福来向汪某谎称保险赔款仅为人民币0.6109万元，并谎称用该款为汪某、李某2办理两份保险。汪某同意后，陈福来持上述银行卡将保险赔款分二次全部取出后用于个人房屋装修、日常消费等支出。
2013年5月至12月间，被告人陈福来谎称自己能帮助被害人皮某提前办理退休手续，并以办理社会保险需要收取费用为由分二次骗取被害人皮某人民币共计2.2万元。
庭审中公诉机关就其指控的犯罪事实向法庭宣读、出示了书证、证人证言、被害人陈述、辨认笔�、视听资料、被告人的供述和辩解等证据，认为被告人陈福来以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，提请本院以诈骗罪追究被告人的刑事责任。
被告人陈福来认为公诉机关指控的第一笔事实构成诈骗罪并当庭自愿认罪，对公诉机关指控的第二笔事实构成诈骗罪有异议。
辩护人辩护称：对公诉机关指控被告人犯诈骗罪无异议。但被告人诈骗保险理赔款的金额是10.059987万元；被告人就第二笔诈骗事实向公安机关作了如实供述，只是对行为性质有疑问，应认定为坦白。
经审理查明：2009年5月，被告人陈福来为骗取投保人李某1（已死亡）的保险赔偿金，向李某1的妻子汪某谎称帮忙办理理赔事项，诱骗汪某�其与李某1的儿子即受益人李某2的身份证、户口本等相关证件交予陈福来。随后，陈福来用李某2的身份证申请办理了以“李某2”为户名的银行卡。同年7月17日，保险公司将理赔款人民币10.059987万元汇入上述银行卡中，陈福来向汪某谎称保险赔款仅为人民币0.6万元，并谎称用该款为汪某、李某2办理两份保险。后陈福来持上述银行卡将保险理赔款分二次全部取出后用于个人房屋装修、日常消费等支出。
2013年5月至12月间，被告人陈福来谎称自己能帮助被害人皮某提前办理退休手续，并以办理社会保险需要收取费用为由分二次骗取被害人皮某人民币共计2.2万元。
上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
一、综合证据
（一）、常住人口详细信息表，证实：被告人陈福来实施上述诈骗行为时系完全刑事责任年龄人。
（二）、抓获经过，证实：被告人陈福来系被公安机关传唤到案。
二、第一笔事实
（一）、吉利相伴A款两全保险（分红型）保险单等资料，证实：投保人及被保险人李某1在新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司购买了吉利相伴A款两全保险，保险期间2008年5月23日至2028年5月22日，年保险费0.2009万元，受益人为法定。
（二）、定期寿险（A款）保险单等资料，证实：投保人及被保险人李某1在新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司购买了定期寿险（A款）保险，保险期间2007年9月26日至2027年9月25日，年保险费0.0104万元，受益人为法定。
（三）、保险业专用发票，证实：李某12008年5月21日交付保费0.2009万元，业务员陈福来。
（四）、鄂州市中心医院诊断证明书、笔录、出院小结，证实：李某12009年3月5日入院，4月22日出院。
（五）死亡户口注销单，证实：李某1于2009年5月26日死亡。
（六）、理赔业务档案，证实：投保人及被保险人李某1在新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司购买保险的受益人为被害人李某2。2009年7月16日，新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司支付人民币10.059987万元保险理赔款至户名为李某2的中国农业银行借记卡（卡号：62×××17）。李某1的保险理赔手续均由被告人陈福来办理，李某2的签名由陈代签。
（七）、明细查询单，证实：卡号为62×××17的中国农业银行借记卡于2009年7月17日存入10.059987万元，几日后，分三次取出。
（八）、个人业务保险营销员委托合同，证实：被告人陈福来系新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司保险业务员。
（九）证人汪某的证言，证实：被告人陈福来和汪某丈夫李某1的姐姐是同居关系，陈在新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司上班。陈福来跟汪某说帮李某1买了份保险。2009年5月份，李某1去世后，陈福来找汪某把汪家的户口本和身份证都拿走了。2009年12月，汪某问陈福来理赔办下来没有，陈福来说只赔了0.6万元，并用该款给汪和其子李某2各买了一份保险，汪予以相信。2010年底，汪某听其三婶何金娥说李某1的理赔款有10万元，汪去问陈福来，陈否认。2015年5月，李某2调查确认之后就报警了。
（十）、证人李某3的证言，证实：李某3与陈福来同居期间，陈说李某1死亡理赔了几千元，具体数额没告知她，后汪某告知李某3，陈福来将全部赔偿款全部领走。
（十一）、证人李某4的证言，证实：陈福来是新华人寿保险股份有限公司鄂州支公司的代理保险销售业务员，负责保险销售。
（十二）、被害人李某2�陈述，证实：李某2的父亲李某1于2009年5月底去世，之后关于保险理赔的事情，据陈福来讲，其父亲的两份保险因生效时间未到所以不能理赔，只能退回投保金。之后陈福来说用退回的投保金分别给李某2、李某2的弟弟李某5、李某2的母亲汪某各买了一份保险。当时退回投保金时陈福来拿李某2的身份证开设了银行卡，但事后陈福来未将银行卡交给李某2。
（十三）、被告人的供述和辩解，证实：被告人陈福来2008年在新华人寿保险股份有限公司鄂州支行公司上班，当年其为了完成任务，就给李某1买了保险。2009年5月，李某1因病去世后，陈福来跟汪某说保险公司可能要赔6千元左右。2009年7月，保险公司一共赔了10.059987万元，该款保险公司打到陈福来用李某2身份证办的银行卡（62×××17）里，后陈福来将该款取出自用。陈福来为方便理赔，私自将受益人改为李某2，理赔时李某2不知道，陈也未告知李某2，李某2也未委托陈代签字。
（十四）、讯问被告人陈福来的同步录音录像光盘，证实：讯问被告人陈福来的情况。
三、第二笔事实
（一）、收条，证实：2013年12月25日，被告人陈福来收取皮某人民币2万元，为王青玉办社保用。
（二）、被害人皮某的陈述，证实：被告人陈福来表示其有关系可以帮皮某办理提前退休。2013年5月，皮某交给陈0.2万元。2013年12月初，皮在陈的办公室看到自己的档案，进而相信陈有能力办理，故几天后将2万元现金交予陈福来，后发现其没有办理提前退休的事情。
（三）、被告人陈福来的供述，证实：2013年，皮某要陈福来办理退休手续，共计向陈收取2.2万元费用，但没有用于为皮某办理退休手续。
（四）、鄂州市人力资源和社会保障局《关于对1986号信访件的调查报告》及附件，证实：鄂州市人力资源和社会保障局的工作人员均不认识陈福来，皮某的情况不符合办理提前退休的相关规定，陈福来涉嫌伪造假档案资料进行诈骗。
本院认为，被告人陈福来以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人陈福来的罪名成立。关于辩护人提出被告人陈福来实施第二笔诈骗犯罪后具有坦白情节的辩护意见，经查，被告人陈福来在接受公安机关讯问时如实供述了诈骗皮某2.2万元的事实，虽当庭对该笔诈骗行为构成犯罪予以否认，但其对行为性质的辩解不影响成立坦白，对辩护人的上述辩护意见予以采纳。被告人陈福来到案后如实供述部分犯罪事实，依法可从轻处罚；当庭对部分犯罪行为表示自愿认罪，可酌情从轻处罚。对辩护�请求从轻处罚的辩护意见予以采纳。对被告人陈福来的违法所得依法予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下：
一、被告人陈福来犯诈骗罪，判处有期徒刑四年一个月，并处罚金人民币一万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈福来的刑期自2016年2月24日起至2020年3月23日止）。
罚金须于本判决生效后十日内缴纳。
二、追缴被告人陈福来诈骗违法所得人民币12.259987万元万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省鄂州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。
审判长 ： 姜 斌
审判员 ：赵协中
审判员 ： 李 健
二〇一七年二月十五日
书记员 ：吕景莹