广州市天河区人民法院
民 事 判 决 书
（2013）穗天法民二初字第3903号
原告广东南粤银行股份有限公司广州分行（原湛江市商业银行股份有限公司广州分行），住所地广州市天河区临江大道5号保利中心第一层02单元、第二层02单元、第十八、十九层。
负责人洪潮。
委托代理人罗方慧、梁煜光，广东银沐律师事务所律师。
被告广州市裕成矿业投资集团有限公司，住所地广州市天河区珠江新城华夏路8号合景国际金融广场第三十二层01单元之一。
法定代表人陈育文。
被告贤成集团有限公司，住所地广州市天河区珠江新城华夏路8号合景国际金融广场三十二层02单元之一。
法定代表人钟文波。
被告黄贤优，男，1964年10月23日出生，汉族，身份证住址广州市天河区。
被告西宁市国新投资控股有限公司，住所地西宁市城北区小桥大街36号。
法定代表人钟文波。
原告广东南粤银行股份有限公司广州分行诉被告广州市裕成矿业投资集团有限公司（以下简称裕成矿业公司）、贤成集团有限公司（以下简称贤成公司）、黄贤优、西宁市国新投资控股有限公司（以下简称国新投资公司）借款合同纠纷一案，本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。原告的委托代理人罗方慧、梁煜光到庭参加诉讼，被告裕成矿业公司、贤成公司、黄贤优及国新投资公司经本院合法传唤逾期未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。
原告广东南粤银行股份有限公司广州分行诉称：2012年3月20日，原告与被告裕成矿业公司签订《最高额融资合同》（合同编号：2012年湛商GZ-Y1最高融字第0022号），约定原告给予被告授信额度人民币1亿元。同日，原告与被告贤成公司、黄贤优分别签订《最高额保证合同》（合同编号：2012年湛商广分-Y1最高保字第0045号和0046号），约定被告贤成公司、黄贤优对《最高额融资合同》项下债务承担连带责任保证担保。同日，原告与被告国新投资公司签订《最高额权利质押合同》（合同编号：2012年湛商广分Y1最高质字第0002号），被告国新投资公司以其所持1500万股青海贤成矿业股份有限公司（简称“贤成矿业”，证券代码：600381）限售流通股对《最高额融资合同》项下债务提供质押担保，并于2012年3月21日办理了质押登记。其后贤成矿业实施每10股转增7股的公积金转增股本方案，质押股票数额增至2550万股。在《最高额融资合同》项下，2012年3月20日原告与被告裕成矿业公司签署《借款合同》（合同编号：2012年湛商广分-Y1借字第0002号），约定原告为被告裕成矿业公司提供借款5000万元。2012年3月23日，原告依约向被告裕成矿业公司划付借款，借款到期日为2013年3月22日。借款到期前被告裕成矿业公司未能依约付息，到期后也未依约还本付息，故应按《借款合同》第五条第5.1款、第5.3款和第5.4款及第十二条第12.3款和第12.5款的约定计付利息、逾期利息及复利。借款到期后至今，四被告均未履行其合同责任。为此，原告向法院起诉请求判令：一、被告裕成矿业公司偿还原告借款本金5000万元及利息、逾期利息和复利（计算办法如下：均以借款本金5000万元为基数，利息按年利率6.6%从2013年1月21日起计，计至2013年3月22日止，金额为479264.62元；逾期利息按中国人民银行同期贷款基准利率上浮10%后的1.5倍，从2013年3月22日起计，计至清偿之日止，暂计至2013年4月24日为453750元；复利按月计算，按中国人民银行同期贷款基准利率上浮10%后的1.5倍计算复利，暂计至2013年4月24日为6462.34元）；二、被告贤成公司、被告黄贤优对上述债务本息承担连带责任保证担保；三、被告国新投资公司承担质押担保责任，原告对质押物（详见附件《权利质押清单》及《中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券质押登记证明》（质押登记编号：ZYD120287）享有优先受偿权。四被告共同承担本案全部诉讼费用。
被告广州市裕成矿业投资集团有限公司未答辩。
被告贤成集团有限公司未答辩。
被告黄贤优未答辩。
被告西宁市国新投资控股有限公司未答辩。
经审理查明：2012年3月20日，原告（乙方）与被告裕成矿业公司（甲方）签订《最高额融资合同》（合同编号：2012年湛商GZ-Y1最高融字第0022号）。约定甲方在合同约定的有效期限内可向乙方申请使用的最高融资额度为敞口1亿元，可用于贷款、票据承兑、票据贴现及国内信用证业务；融资额度有效使用期限为12个月，自2012年3月20日至2013年3月19日；乙方有权对本合同项下最高额融资额度的使用情况随时进行检查、审查，并有权调整上述融资期限；为保证本合同项下形成的债权能得到清偿，采取以下一项或数项担保：保证人贤成公司、黄贤优与原告签订《最高额保证合同》，出质人国新投资公司与原告签订《最高额质押合同》；在本合同履行过程中，乙方有权根据以下情形要求甲方提前清偿已使用的融资额度：在本合同有效期内，甲方明确表示或者以自己的行为表明其不能按或未按本合同或具体业务合同的约定履行义务；甲方未履行本合同第五条的承诺或未履行本合同或具体业务合同约定的义务。
同日，原告（债权人、乙方）分别与被告贤成公司（保证人、甲方）及被告黄贤优（保证人、甲方）签订《最高额保证合同》（合同编号分别为：2012年湛商广分-Y1最高保字第0045、0046号）。约定：为了确保2012年3月20日至2013年3月19日期间广州市裕成矿业投资集团有限公司（债务人）在人民币敞口1亿元整最高债权余额内与本合同乙方签订的所有主合同项下债务人的义务得到切实履行，甲方愿意提供保证担保。甲方陈述与保证如债务人未按主合同约定履行偿付债务本息和相应费用的义务，乙方可直接向甲方追偿，甲方授权乙方扣收甲方开立在原告所有分支机构的所有账户中的资金以抵偿主合同项下的债务。甲方保证担保的主债权为在本合同规定的期间和最高债权余额内，乙方依据主合同发放的各类贷款、开立银行承兑汇票、保函、而享有的对主债务人的债权。本合同的保证方式为连带责任保证。如有多个保证人，各保证人为连带共同保证人，承担连带共同保证责任。主债务履行期届满，乙方债权全部或部分未受清偿，有权要求甲方按照本合同承担保证责任。
2012年3月20日，原告（质权人、乙方）与被告国新投资公司签订《最高额权利质押合同》（合同编号：2012年湛商广分-Y1最高权质字第0002号）。约定：为了确保2012年3月20日至2013年3月19日期间广州市裕成矿业投资集团有限公司（债务人）在人民币敞口1亿元整最高债权余额内与本合同乙方签订的所有主合同项下债务人的义务得到切实履行，甲方愿意提供质押担保。甲方质押担保的主债权为在本合同规定的期间和最高债权余额内，乙方依据主合同所产生的而享有对主债务人的债权。甲方质押担保的范围为主合同项下的全部债务，包括但不限于本金、利息、复利、罚息、违约金、赔偿金、实现债权的费用和所有其他应付费用。甲方提供出质的权利为其持有的1500万股青海贤成矿业股份有限公司（证券代码：600381）的限售流通股。主债务履行期届满或乙方提前收回债权时未受清偿的，乙方有权与甲方协商，将出质权利折价以抵偿主合同债务人所欠债务，或将出质权利拍卖、变卖后所得价款优先受偿。上述权利质押于2012年3月21日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了证券质押登记（质押登记编号：ZYD120287），后因青海贤成矿业股份有限公司实施每10股转增7股的公积金转增股本方案，上述质押股票数额增至2550万股。
2012年3月20日，原告（乙方、贷款人）与被告裕成矿业公司（甲方、借款人）签订《借款合同》（合同编号：2012年湛商广分-Y1借字第0002号），约定：合同项下贷款为短期贷款，贷款金额为敞口人民币5000万元整，贷款用途为向上游采购煤炭。贷款期限为12个月，自2012年3月23日始至2013年3月22日止。甲方于2012年3月23日一次提取，于2013年3月22日一次还本。贷款利率为7.216%（年利率）。在本合同签订后贷款实际发放前，如果中国人民银行对贷款基准利率进行调整，则本合同项下贷款利率按调整后的同期基准利率依照合同约定的浮动比例执行。贷款按月结息，结息日为每月的20日，最后一次结息日为贷款到期日。合同利息进行调整时，均按人民银行调整后的同期基准利率上浮10%确定。若本合同债权属于最高额担保项下的债权，则采取保证人贤成集团有限公司、黄贤优与乙方签订《最高额保证合同》及出质人西宁市国新投资控股有限公司与乙方签订《最高额质押合同》的方式提供担保。甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期（含提前到期）应付的贷款本金，自逾期之日起，按本合同约定的利率加收50%作为罚息利率，计收逾期利息；甲方在贷款期限内不能按期支付的利息，应按本合同约定的贷款利率计收复利。贷款逾期后仍未支付的利息，应按本款约定的罚息利率计收复利。本合同项下贷款发生逾期或未按合同约定用途使用，按月计收逾期利息、罚息和复利。2012年3月23日，原告依约向被告裕成矿业公司发放上述借款合同项下贷款5000万元。
另查明：原告原名称为湛江市商业银行股份有限公司广州分行，后经变更登记为现名称。
本院认为：原告与被告裕成矿业公司签订的《最高额融资合同》及《借款合同》属当事人的真实意思表示，合同合法有效，双方借款合同关系成立，均应依约履行。原告已依约履行了向被告裕成矿业公司发放涉案贷款的义务，被告裕成矿业公司未按合同约定向原告履行还本付息的义务。被告裕成矿业公司的行为已构成违约，依法应承担违约责任。现原告起诉请求被告裕成矿业公司偿还借款本金5000万元及其利息、复利、逾期罚息有理，本院予以支持。
被告贤成公司、黄贤优与原告签订了《最高额保证合同》，自愿为被告裕成矿业公司就涉案《最高额融资合同》项下的债务提供连带责任保证。故原告要求被告贤成公司、黄贤优对被告裕成矿业公司的本案债务承担连带清偿责任有理，本院予以支持。被告贤成公司、黄贤优承责后，依法有权向被告裕成矿业公司追偿。
原告与被告国新投资公司签订《最高额权利质押合同》并办理了相应质押登记手续，原告质押权成立，依法对被告国新投资公司提供的质押物【被告国新投资公司持有的青海贤成矿业股份有限公司的2550万股限售流通股】享有优先受偿权。
被告广州市裕成矿业投资集团有限公司、贤成集团有限公司、黄贤优、西宁市国新投资控股有限公司经本院公告送达传票逾期未到庭应诉，视为放弃抗辩权利，本院依法作缺席判决。
综上所述，本院依照《中华人民共和国合同法》第四十四条、第一百零七条、第二百零五条、第二百零六条、第二百零七条，《中华人民共和国担保法》第二十一条、第三十一条、第七十八条第一款，《中华人民共和国民事诉讼法》第六十四条第一款、第一百四十四条，《最高人民法院关于适用﹤中华人民共和国担保法﹥若干问题的解释》第三十八条，判决如下：
一、被告广州市裕成矿业投资集团有限公司于本判决发生法律效力之日起十日内向原告广东南粤银行股份有限公司广州分行偿还借款本金5000万元及利息（含罚息及复利）（其中的利息以5000万元为本金，自2013年1月21日起至2013年3月22日止，按中国人民银行同期贷款利率上浮10%计算；复利以上述利息为本金，自2013年1月21日起至2013年3月22日止，按中国人民银行同期贷款利率上浮10%计算；逾期罚息以5000万元为本金，自2013年3月23日起至实际清偿之日止，按中国人民银行同期贷款利率上浮10%再上浮50%计算）；
二、被告贤成集团有限公司、黄贤优对上述债务承担连带清偿责任，承责后，依法有权向被告广州市裕成矿业投资集团有限公司追偿；
三、原告广东南粤银行股份有限公司广州分行对被告西宁市国新投资控股有限公司提供作为质押的青海贤成矿业股份有限公司的2550万股限售流通股（质押登记编号：ZYD120287）享有优先受偿权；
四、驳回原告广东南粤银行股份有限公司广州分行的其他诉讼请求。
如果未按本判决所指定的期间履行给付金钱义务，应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百五十三条之规定，加倍支付迟延履行期间的债务利息。
本案受理费296500元、公告费333元，均由被告广州市裕成矿业投资集团有限公司负担。上述费用由被告贤成集团有限公司、黄贤优、西宁市国新投资控股有限公司承担连带清偿责任；被告贤成集团有限公司、黄贤优、西宁市国新投资控股有限公司承责后，依法有权向被告广州市裕成矿业投资集团有限公司追偿。
如不服本判决，可在判决书送达之日起十五日内，向本院递交上诉状，并按对方当事人的人数提出副本，上诉于广东省广州市中级人民法院。
审 判 长 陈诗媛
人民陪审员 杨思华
人民陪审员 卓燕君
二〇一四年三月十日
书 记 员 叶玉环
林吉