江苏省沭阳县人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）苏1322刑初1227号
公诉机关江苏省沭阳县人民检察院。
被告人徐加梅，女，1968年3月6日出生于江苏省沭阳县，汉族，初中文化，个体工商户，住江苏省沭阳县。被告人徐加梅现因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月21日被安徽省肥西县公安局抓获羁押，同年3月22日被刑事拘留，同年4月27日被逮捕。现羁押于宿迁市看守所。
辩护人孙其生，江苏勤辉律师事务所律师。
江苏省沭阳县人民检察院以沭检诉刑诉[2016]1145号起诉书指控被告人徐加梅犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭对本案进行了审理。江苏省沭阳县人民检察院指派检察员赵光辉出庭支持公诉，被告人徐加梅及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结。
沭阳县人民检察院指控：
2008年12月至2013年2月间，被告人徐加梅违反国家金融法律规定，以高息为诱饵先后多次向孙某、戈某等人多次借款650余万元。
公诉机关根据被告人徐加梅的供述与辩解、证人刘某、孙某、戈某等人的证言、借条等相关证据证明的事实，指控被告人徐加梅非法吸收公众存款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人徐加梅归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。
被告人徐加梅对起诉书指控的主要事实及罪名均无异议。但辩称，1.刘某的钱是投股的。2.蔡某是邻居，不属于不特定社会公众。3.严某2是工程监理，借他的钱不属于非法吸收公众存款，且已经还了10万元
被告人徐加梅的辩护人提出，1.刘某、李某1对于被告人徐加梅来说不属于不特定社会公众，其借款均不应认定为非法吸收公众存款犯罪。2.蔡某、李某2、严某2、张某3不属于不特定社会公众，关系分别是邻居、生意伙伴、同事，他们虽然约定利息，但是基于帮助被告人解决资金困难，不应该认定非吸数额。3.被告人徐加梅的部分借款已经由民事判决和调解确定为民间借贷关系，已经处理过，不应再处理。4.被告人无前科,认罪态度较好，徐加梅还有不少财产被查封，该财产能够部分挽回被害人损失，请求量刑考虑。
经审理查明：2008年12月至2013年2月间，被告人徐加梅违反国家金融法律规定，以高息为诱饵先后多次向孙某、戈某等人多次借款270万元。现分述如下：
1．2009年9月26日，被告人徐加梅通过戈某介绍以月息3%为诱，向孙某借款人民币30万元。后被告人徐加梅以支付利息方式给付孙某人民币1.8万元。
2．2009年1月至2011年7月间，被告人徐加梅通过沈某1介绍，以月息3%为诱，多次向戈某借款共计人民币21万元。后被告人徐加梅以支付利息方式给付戈某人民币约6万元。
3．2011年11月，被告人徐加梅经徐某1介绍，以月息5%为诱，先后三次向徐某2借款共计人民币26万元。后被告人徐加梅以支付利息方式给付徐某2人民币2万元。
4．2012年7月25日，被告人徐加梅以月息3%为诱，通过他人介绍向宋某借款人民币30万元。
5．2009年1月至2010年1月，被告人徐加梅经沈某1介绍，以月息3%为诱，先后两次向孙某甲借款共计人民币3万元。
6．2008年9月至2009年3月，被告人徐加梅以3%月息为诱，三次从李某2处借得李某2亲友钱财共计人民币28万元。后被告人徐加梅以支付利息方式给付李某2人民币约2万元。
7.2010年4月28日，被告人徐加梅经严某1介绍以3%月息为诱，向薛某借款人民币30万元。
8.2011年11月12日，被告人徐加梅经胡某介绍以5%月息为诱，向张某甲借款人民币20万元。
9.2010年3月，被告人徐加梅经陶某介绍以3%月息为诱，向杨某借款人民币20万元。后被告人徐加梅以归还本金方式给付杨某人民币3万元。
10.2010年4月至2012年10月间，被告人徐加梅以高息为诱，经张某1介绍多次向张某4借款共计人民币47万元。
11.2008年12月5日，被告人徐加梅经沈某1介绍以3%月息为诱，向沈某2借款人民币15万元。后被告人徐加梅以支付利息形式给付沈某2人民币4.5万元。
被告人徐加梅被抓获归案后，如实供述了自己的犯罪事实及财产情况。
上述事实，有公诉机关出示的，经过庭审质证、认证的，且均具有证据证明效力的以下证据予以证明：
被告人徐加梅供述了其以高息为诱向多人吸收存款的时间、地点、数额等事实。该供述得到了集资参与人孙某、戈某、徐某2、宋某、孙某甲、李某2、薛某、张某甲、杨某、张某4、沈某2的证言、证人刘某、戈某、沈某1、徐某1、李某1、蒋某、蔡某、严某1、秦某、胡某、陶某、张某1、严某2、周某1、张某2的证言、借据、民事判决书、民事调解书等证据证实，足以认定。公安机关出具的“发破案经过”、“抓获经过”，证明了本案的案发经过及被告人徐加梅的归案情况；沭阳县公安局出具的“有/无前科劣迹证明”证明了被告人徐加梅无前科劣迹。常住人口基本信息，证实了被告人徐加梅的刑事责任年龄。
被告人徐加梅辩称，1.刘某的钱是投股的。2.蔡某是邻居，不属于不特定社会公众。3.严某2是工程监理，借他的钱不属于非法吸收公众存款，且已经还了10万元。
经查，1.证人刘某证言证明，自己经人介绍将205国道工程转给徐加梅，协议按工程总量给自己3.3%好处费，后徐加梅向自己借款用于该工程。被告人徐加梅供述刘某通过他人介绍将205国道工程转给自己，并由刘某提供短缺的资金，工程结束后给刘某工程总量3.3%的利润。上述证言、供述能够一致证明被告人徐加梅与刘某经人介绍达成工程转包协议，并由刘某提供工程所需的部分资金，上述行为均属于平等主体之间就工程转包所实施的民事法律行为，不符合非法吸收公众存款犯罪要求的向不特定社会公众公开宣传而吸收资金的犯罪构成要求，不应认定为被告人徐加梅非法吸收公众存款犯罪事实。
2.关于被告人徐加梅向证人李某1借款。经查，证人李某1与证人刘某系夫妻关系，且被告人徐加梅系在与刘某达成工程转包协议之后直接向李某1借款，应同样认定为基于与刘某的转包协议而借款，不应认定为被告人徐加梅的非法吸收公众存款犯罪事实。
3.证人李某2证言证明其与被告人徐加梅系朋友关系，自己借给被告人徐加梅人民币3.5万元，又应被告人徐加梅要求从其亲友处借款28万元给被告人徐加梅。被告人徐加梅也供述自己让李某2帮自己借了20多万元钱。上述证据能够相互印证，证明被告人徐加梅从其朋友李某2处借款3.5万元并通过李某2向其亲友借款28万元的事实。被告人徐加梅向其朋友李某2借款不属向不特定社会公众借款，不应认定为非法吸收公众存款犯罪事实。而被告人徐加梅通过李某2介绍向其亲友借款28万属于向不特定社会公众公开宣传而借款，应认定为非法吸收公众存款犯罪事实。
4.证人蒋某证言称自己很早就认识被告人徐加梅，自己借钱给她没有人介绍。证人蔡某证言称自己是被告人徐加梅的邻居，之前就认识，向自己借钱没有别人介绍。证人秦某、张某3的证言均证明自己与徐加梅是朋友关系。证人严某2的证言证明自己与被告人徐加梅都是做工程的，本来就认识，直接向自己借款。证人周某1证言称自己与被告人徐加梅常在一起吃饭认识，未经人介绍或担保而借款给被告人徐加梅。上述证人与被告人徐加梅之间均基于互相之间的特定交往经历而产生的特定关系而直接借款，对于被告人徐加梅来说不属于不特定的社会公众，也并非经被告人徐加梅公开宣传而借款，均不符合非法吸收公众存款犯罪构成，不应认定为被告人徐加梅的非法吸收公众存款犯罪事实。
5.被告人徐加梅的部分非法吸收公众存款犯罪事实虽已经法院民事诉讼处理，但上述民事诉讼与被告人徐加梅因向不特定社会公众公开宣传非法吸收公众存款达到一定规模、数额，从而构成刑事犯罪被追究刑事责任并不矛盾。
6.被告人徐加梅归案后，如实供述了其登记下的多处房产，上述供述得到了沭阳县房地产管理处出具的情况说明的印证，可用于清偿集资参与人借款。
对被告人徐加梅的相关辩解及其辩护人相应的辩护意见，本院均依上述观点予以采纳和驳回。
本院认为，被告人徐加梅非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人徐加梅犯非法吸收公众存款罪的主要事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，予以支持。被告人徐加梅归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。案发前，被告人徐加梅已归还部分集资参与人借款，并尚有财产可用于清偿集资参与人的部分借款，酌情予以从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人徐加梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币六万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一六年三月二十一日起至二○一九年六月二十日止；所处罚金应在判决生效后十日内缴纳完毕。）
二、责令被告人徐加梅退还集资参与人孙某甲人民币二十八万二千元、戈某乙人民币十五万元、徐某乙人民币二十四万元、宋某乙人民币三十万元、孙某甲人民币三万元、李某乙人民币二十六万元、薛某乙人民币三十万元、张某甲人民币一十万元、杨某乙人民币十七万元、张某乙人民币四十七万元、沈某乙人民币十万五千元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省宿迁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 李长超
人民陪审员 陈儒建
人民陪审员 张苏淮
二〇一七年十月三十日
书 记 员 蒋 希
附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。