江西省鹰潭市中级人民法院
刑 事 裁 定 书
（2017）赣06刑终17号
原公诉机关江西省贵溪市人民检察院。
上诉人（原审被告�）林计国，男，1962年12月7日出生，汉族，高中文化，无业，住浙江省台州市黄岩区。因涉嫌非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪于2015年12月29日被贵溪市公安局刑事拘留，2016年2月2日经贵溪市人民检察院批准逮捕，同日由贵溪市公安局执行逮捕。
江西省贵溪市人民法院审理贵溪市人民检察院指控被告人林计国犯集资诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2016年11月30日作出（2016）赣0681刑初205号刑事判决。原审被告人林计国不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问上诉人林计国，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。
原审判决认定，（一）关于集资诈骗有事实
2006年5月12日、2009年1月4日，被告人林计国先后到贵溪市工商部门注册登记了贵溪市升强大药房复兴路店与大观园店，销售药品及保健品等。2008年至2010年，林计国向他人集资40余万元。在此期间升强大药房尚能按期支付货款、发放工资等，系正常经营。2011年年初至2011年9月份，林计国向他人集资304.55万元。在此期间贵溪升强大药房的经营开支约29万元，其中支付员工工资5万元，支付升强大药房店面租金24.45万元（即大观园店2011年上半年租金8.5万元和复兴路店上半年租金15.95万元）。综上，2008年至2011年9月份，被告人林计国以药房需要资金周转为由，以月息1分至4分不等为诱饵，先后向张某3、童某2等40人非法集资348.05万元。集资后林计国仅将其中约70万元用于贵溪市升强大药房生产经营活动，与筹集资金规模明显不成比例。截止案发，林计国共归还本金10.6万元、付息7.795万元，尚有本金337.45万元未归还。
上述事实，被告人林计国在庭审时不持异�，且有下列经庭审举证、质证并经原审法院确认的证据予以证实:
1、受案登记表、立案决定书、羁押证明、归案证明，证实：被告人林计国非法吸收公众存款案系由黄某2、屠某等人于2011年10月31日报案至贵溪市公安局，该局经审查于2011年11月2日立案侦查，被告人林计国于2015年12月29日在浙江省台州市黄岩区被抓获，当月31日被带回贵溪市看守所羁押归案。
2、工商登记材料二份，证实：贵溪市升强大药房大观园店成立于2009年1月4日，营业期限至2012年1月3日，经营者林计国，属个体工商户；贵溪市升强大药房复兴路店成立于2006年5月12日，营业期限至2014年11月25日，经营者林计国，属个体工商户。
3、被告人林计国的供述与辩解，证实：2009年至2011年，其与妻子管荷芹以贵溪市升强大药房资金周转的名义、月息1至4分不等向黄某2等40人借款348.05万元，具体借款情况如下：黄某23万元，范某38万元、刘某210万元，屠某10万元、戴某15万元、洪某5万元、童某24万元、戴某25万元、徐某39万元、戴兵6.5万元、许洁6万元、徐某45万元、杨爱琴5万元、刘美英2万元、王某3万元、叶某4万元、杨某224万元、郑军华3万元、郑田开1万元、郑某5万元、邱某5万元、张某38万元、黄某32万元、徐某55万元、彭建用3.5万元、张某411万元、程某23.01万元、杨德福2.04万元、薛某34万元、姜某7万元、彭某310万元、汪某23万元、吴某27万元、李某215万元、钟某4万元、廖某10万元、汪某310万元、余某和13万元，程某137万元、彭某15万元；2011年其经营的贵溪市升强大药房复兴路总店有店员8人，大观园店有店员7人，其中药剂师黄福祥、李接才的每月工资分别为1800元、1600元，其他员工每人每月基本工资550�左右，药房员工基本工资发放到2011年9月份；其开办贵溪市升强大药房是其本人单独开的，没有与其他人合伙；药房销售款被其用于支付药店房租及支付借款人利息，药房的账目由其和妻子管荷芹保管，2011年其和妻子管荷芹逃离贵溪时，药房账目就丢掉了，药房进货都是正常业务往来，尚欠药品经销商共计约24万余元货款；2011年5月其和杨某2、赵某2夫妇合伙在贵溪市复兴路升强大药房开南杂生活超市，因其没有资金，又有好多人向其要债，到2011年9、10月份，其就直接让杨某2夫妇单独经营了，其没有再投资，也不参与超市经营、分红。
4、证人姚某的证言，证实：林计国自2005年起租用其贵溪市复兴路店面开药房，2010年7月5日林计国又续租了五年，每季度租金79750元，租金付至2011年10月份。5、江西大观园实业有限公司房屋租赁合同、房租及水电费清单、报案材料，证实：2009年12月1日，林计国租赁其大观园超市的店面经营药房，租赁期限4年，年租金17万元；2011年上半年房租已交，2011年7月至10月经多次催收未交，造成公司房租及水电费损失60641元。
6、证人林某（系林计国儿子）的证言，证实父母林计国、管荷芹在贵溪市开设药房情况以及其未参与药房财务管理事务的事实。
7、被害人黄某2的陈述及借条1份，证实：其经侯健、黄勇认识林计国后，2011年7月25日林计国以药房需资金周转为由向其借款3万元，月息4分，侯健、黄勇二人作担保，林计国未还本付息。
8、被害人范某的陈述及借条3份，证实：其经徐某3认识林计国后，2009年下半年至2011年1月林计国以药房需资金周转为由多次向其借款，月息2至3分不等，共计借款38万元，林计国未还本付息。
9、被害人刘某2的陈述及借条2份，证实：其经范某认识林计国后，2009年11月18日林计国以药房需资金周转为由向其借款6万元，月息3分，借期半年，范某作担保，只领取利息5400元；2011年8月4日林计国以开超市需资金周转为由向其借款4万元，月息4分，林计国未还本付息。
10、被害人屠某的陈述及借条1份，证实：其经朋友介绍认识林计国后，2011年9月25日林计国向其借款10万元，月息3分，借期一年，借条写有林计国及其妻子管何芹的名字，林计国未还本付息。
11、被害人戴某1的陈述及借条1份，证实：其经朋友介绍认识林计国后，2010年10月28日林计国以药房需要资金周转为由向其借款5万元，口头约定利息3分，借条盖有贵溪升强大药房公章，只领取还款6000元。
12、被害人洪某的陈述及借条1份，证实：其经朋友介绍认识林计国后，2010年3月30日林计国以药房需要资金周转为由向其借款5万元，口头约定利息3分，借期一个月，只领取利息9000元。
13、被害人童某2的陈述及借条1份，证实：林计国2011年9月30日以药房需资金周转为由向其借款4万元，口头约定月息3分，借期一个月，林计国未还本付息。
14、被害人戴某2的陈述及借条1份，证实：林计国2011年3月1日以药房需资金周转为由向其借款5万元，月息3分，借条写有林计国及其妻子管何芹的名字，林计国未还本付息。
15、被害人徐某3（戴某2的丈夫）的陈述及借条2份，证实：林计国2011年6月21日以药房需资金周转为由向其借款9万元，口头约定月息2.5分，借期一年，林计国至今未还本付息；其小舅子戴斌于2011年5月25日也借了6.5万元给林计国，口头约定月息2分，借期一年，林计国未还本付息。
16、张信审的陈述及借条1份，证实：林计国2010年3月29日以药房需资金周转为由向其妻子许洁借款6万元，月息2.5分，借期一年，林计国未还本付息。
17、被害人徐某4的陈述及借条1份，证实：其经徐某3介绍认识林计国后，2009年12月17日林计国以药房需资金周转为由向其借款5万元，月息3分，借期一年，徐某3作担保人，只领取利息27000元。
18、龚亚平的陈述及借条1份，证实：林计国2009年12月17日以药房需资金周转为由向其妻子杨爱琴借款5万元，月息3分，借期一年，徐某3作担保人，林计国未还本付息。
19、李彬的陈述及借条1份，证实：林计国的妻子管荷芹2011年6月29日向其母亲刘美英借�5万元，月息3分，借期一年，借条上盖有贵溪市升强大药房印章，林计国未还本付息。
20、被害人王某的陈述及借条1份，证实：2011年9月15日林计国以偿还他人债务为由向其借款3万元，借期一个月，林计国未还本付息。
21、被害人叶某的陈述及借条1份，证实：其经黄国华认识林计国后，2011年9月5日林计国以药房需资金周转为由向其借款4万元，借期一年，口头约定月息3分，林计国未还本付息。
22、被害人杨某2的陈述及借条5份，证实：其2010年12月30日林计国以药房需资金周转为由向其借款3万元，2011年5月至2011年8月又多次多次向其及其妻子赵美娇借款21万元，月息1.5至4分不等，共计借款24万元，林计国未还本付息。
23、被害人张某2的陈述及借条2份，证实：林计国于2011�8月14日、2011年9月3日以药房需资金周转为由先后向其姐夫郑军华、其姐夫的弟弟郑田开二人借款3万元、1万元，借期分别为半年、三个月，月息均为3分，林计国未还本付息。
24、被害人郑某的陈述及借条1份，证实：其经朋友介绍认识林计国后，2011年4月2日林计国以药房需要资金周转为由向其借款5万元，口头约定月息3分，只领取林计国利息3000元。
25、被害人邱某的陈述及借条2份，证实：2011年8月3日林计国以药房需资金周转为由向其借款4万元，借期一年，月息3分，只领取林计国利息1200元；2011年9月10日，林计国以急需用钱为由向其借款1万元，借期一个月，林计国未还本付息。
26、被害人张某3的陈述及借条1份，证实：2011年1月1日林计国向其借款8万元，只领取林计国利息9600元。
27、被害人程某1的陈述及借条1份，证实：2011年4月25日林计国以药房需资金周转为由向其借款37万元，口头约定月息2分，借期到2011年底，林计国未还本付息。
28、被害人彭某1的陈述及借条1份，证实：2011年5月1日林计国以药房需资金周转为由向其借款5万元，口头约定月息4分，借期到2011年11月1日，林计国未还本付息。
29、被害人黄某3的陈述及借条1份，证实：2011年9月19日林计国以药房需资金周转为由向其借款2万元，口头约定月息2分，借期一年，林计国未还本付息。
30、被害人徐某5的陈述及借条1份，证实：其经朋友介绍认识林计国后，2011年9月7日林计国向其借款5万元，口头约定月息4分，林计国未还本付息。
31、被害人彭某2的陈述及借条2份，证实：其经�友介绍认识林计国后，2011年3月份林计国先后两次向其借款共计3.5万元，月息4分，林计国未还本付息。
32、被害人张某4的陈述及借条1份，证实：2011年1月30日林计国以药房需资金周转为由向其借款11万元，借期半年，林计国已还本金4万元。
33、被害人程某2的陈述及借条2份，证实：2011年8月28日林计国、管荷芹夫妇向其借款3.01万元、向其岳父杨德福借款2.04万元，月息4分，借期一年，林计国未还本付息。
34、被害人薛某的陈述及借条2份，证实：2011年3月份、6月份林计国先后两次向其借款共计34万元，借期分别到2011年6月30日及2011年7月25日，口头约定年利率20%，林计国未还本付息。
35、被害人姜某的陈述及借条2份，证实：2008年5月份林计国向其姑姑姜冬英借款5万元、2010年8月份林计国向其借款2万元，月息2分，其只领取林计国利息1000元。
36、被害人彭某3的陈述及借条2份，证实：2011年4月份、8月份林计国以药房需资金周转为由先后两次向其与妻子李金英借款共计10万元，借期分别为2个月和半年，月息3分，其只领取林计国利息10800元。
37、被害人汪某2的陈述及借条1份，证实：2011年6月25日林计国以药房需资金周转为由向其借款3万元，借期一年，月息3分，林计国未还本付息。
38、被害人李某2的陈述及借条2份，证实：2011年7月17日林计国以其儿子购房为由向其借款本金10万元，借期3个月，月息3分；2011年8月12日林计国以还信用卡为由向其借款5万元，未约定利息。林计国均未还本付息。39、被害人钟某的陈述及借条1份，证实：2011年9月25林计国以药房需资金周转�由向其借款4万元，借期一年，月息2分，林计国未还本付息。
40、被害人廖某、汪某3的陈述及借条1份，证实：2011年1月19林计国以药房需资金周转为由向廖某、汪某3二人共计借款20万元（每人10万元），月息3分，借期半年，林计国已归还本金6万元。
41、被害人余某和的陈述及借条4份，证实：2010年10月、2011月2月、2011年9月，林计国以急需资金等为由三次向其借款共计13万元，月息2分，承诺2011年年底还清，林计国已还其0.6万元。
42、被害人吴某2的陈述及借条1份，证实：2011年8月，林计国向其借款7万元，未还本付息。
43、台州市公安局黄岩分局宁溪派出所情况说明一份，证实：2011年11月24日，该派出所民警陪同贵溪市公安局民警前往林计国在宁溪镇镇前街89-2号家中，没有发现林计国夫妇二人，向邻居了解时均称不知道去向。
44、升强大药房全体员工名单及所欠工资情况，证实：贵溪升强大药房（含复兴路店及大观园店）的员工共计14人，林计国共计欠工资、提成24680元。
45、罗某提供的结算凭证7张，证实：自2011年2月1日-2011年9月30日，江西新汇宇医药公司为升强大药房提供药品的货款共计17579元，升强大药房2011年9月9日支付了1400元，尚欠药品货款16179元。
46、童某1、黄某1提供的结算凭证共12张，证实：自2011年2月1日起江西远东医药公司、鹰潭新世纪医药公司先后给升强大药房提供药品，其中远东公司的货款共计15654.75元，全部未付；新世纪公司的货款共计10688.54元，2011年10月28日支付了400元，尚欠10288.54元。
47、徐某2提供的结算凭证7张，证实：自2011年2月1日-2011年9月30日其给升强大药房提供药品货款共计19973.92元，升强大药房2011年9月10日支付货款900元，尚欠19073.92元。
48、贵溪景生批发二部售货清单4张、欠条1张，证实：自2011年5月7日-2011年7月3日，该批发部共送货给升强超市15430元，截止2011年10月6日，尚欠9763元。
49、证人熊某、汪某1、肖某、赵某1、张某1、邹某、陈某1的证言，证实：熊某、汪某1、肖某、赵某1系贵溪升强大药房大观园店营业员，张某1、邹某、陈某1系贵溪升强大药房复兴路店营业员；药房营业员每月工资为基本工资590-1320元不等，另加提成；2011年基本工资均支付至9月份，共5.076万元，提成未支付齐全。
50、证人徐某1的证言及江西纵横医药有限公司药品销售清单、对账函，证实：徐某1系江西纵横医药有限公司员工，2011年8月10日林计国到其公司进货1.00295万元药品，至案发未支付货款，后其公司业务员打林计国夫妻电话，对方手机关机。
51、证人吴某1的证言及江西普天医药有限公司结算凭证9张，证实：吴某1系江西普天医药有限公司销售员，2011年2月份升强大药房开始拖欠其公司药品货款，经结算尚欠货款38027.96元，未结算的货款5000多元。
52、证人刘某1的证言及结算凭证5张，证实：其妻子李建美系江西仁和药业有限公司员工，自2011年2月份升强大药房拖欠该公司货款共计27876元。
53、证人江某1的证言及结算凭证8张，证实：江某1系江西南昌博利医药公司员工，自2011年初以来，升强大药房持续拖欠该公司货款达9481.52元。
54、证人陈某2的证言，证实：其系江西广力药业有限公司鹰潭区域公司业务经理，2011年4月开始与林计国的升强大药房有业务往来，截止2011年6月30日该药房欠其公司货款12.5万元。
55、陈教华报案材料，证实：其系江西华太医药有限公司业务员，升强大药房自2011年1月1日起欠该公司货款约4.5万元。
56、李细生报案材料及销售清单，证实：其系江西弘源药业公司业务员，2011年8月29日、2011年9月20日该公司发货给升强大药房，金额共计4192元，至今未收到货款。
57、吕建华报案材料及结算清单8张，证实：其系贵溪市蒙牛经销商，自2011年5月份给升强超市送蒙牛液态奶，金额14077元，至今未结货款。
58、王志龙报案材料，证实：其系贵溪市金龙鱼、香满园直营店业务员，2011年5月初开始给升强超市配送金龙鱼、香满园食用油�截止2011年10月31日供货金额达25193元，升强超市至今未付货款。
59、童细莲报案材料，证实：其系0701大酒店老板，林计国于2008年至2011年在该酒店给儿子订婚、孙子满月摆喜宴，拖欠餐费62000元，至今未付。
60、翁伍火报案材料，证实：其系贵溪市立兴冷饮批发商，林计国的升强超市欠该批发部3168元货款。
61、丁倩报案材料，证实：其系贵溪市豪运来超市老板，林计国的升强超市欠该超市供货款1553元。
62、郑卫保报案材料，证实：其系贵溪散装旺旺、港嘉兴产品总经销，2011年10月份给林计国升强超市送货700多元，至今未收到货款。
63、冯小倩报案材料，证实：其系福建力菲克等保健品供应商，自2010年6月份开始供应保健品给升强大药房，但自2011年开始升强大药房一直拖欠货款，金额共计23900.2元。
64、秦卫东报案材料，证实：其系鹰潭天利日化公司业务员，贵溪升强大药房欠该公司货款约4600元。
65、余红莲报案材料，证实：升强大药房自2010年下半年至2011年3月4日从其仓库进货5208元，2011年6月26日付了货款2000元，其余货款至今未付。
66、吴文卫报案材料，证实：贵溪升强大药房店面在其北门的方料店购买材料用于店面装修，欠其材料款1330元。
67、证人罗某的证言，证实：其系江西新汇宇医药公司业务员，其公司2005年左右开始销售药品给升强大药房，2011年以前药品货款均已结清，2011年以来升强大药房共欠其货款2万余元。
68、证人徐某2的证言，证实：其系鹰潭新世纪医药有限公司业务员，其公司2009年开始销售药品给升强大药房，2011年以来升强大药房共计欠其货款2万余元。
69、证人陈某2的证言，证实：其系江西广力药业有限公司职员，其公司2011年3月份开始销售药品给升强大药房，该药房共计欠其货款12万余元。
70、证人童某1的证言，证实：其系鹰潭新世纪医药有限公司业务员，其公司十年前开始销售药品给升强大药房，2011年3月份以前药品货款均已结清，2011年4月份至9月30日共计欠其药品货款1.3万余元。
71、证人李某1的证言，证实：其系江西神州伟业医药有限公司业务员，林计国的升强大药房尚欠其公司1-2万元左右药品货款。
72、证人杨某1的证言，证实：其系江西康力医药公司业务员，2010年给林计国的药品货款均已结清，2011年以来共计�其药品货款20155元。
73、证人裘某的证言，证实：其系江西华太医药有限公司业务员，五年以前开始销售药品给升强大药房，2010年及以前药品货款均已结清，2011年以来共计欠其药品货款4.8万余元。
74、证人黄某1的证言，证实：其系江西远东医药有限公司、鹰潭新世纪医药有限公司业务员，十年以前开始销售药品给升强大药房，2010年及以前药品货款均已结清，2011年以来共计欠其药品货款20823元。
75、证人赵某2的证言，证实：其与丈夫杨某2共借给林计国24万元用于经营升强大药房，其与家人没有入股贵溪市升强大药房；2011年5月份左右其夫妇与林计国合伙在在复兴路的药房内开南杂超市，由其夫妇出资，林计国因没钱未出资；2011年9月份左右因与林计国产生分歧，开始由其夫妇独立经营。
以上证据经庭审举证、质证，本院予以确认。
（二）关于信用卡诈骗的事实
2009年12月4日，被告人林计国在中国农业银行股份有限公司贵溪支行办理了一张金穗白金贷记卡（信用卡），卡号00×××42，信用额度20万元。截至2011年10月，林计国利用该信用卡恶意透支贵溪农行本金19.939622万元，2011年10月30日、11月15日中国农业银行股份有限公司贵溪支行工作人员先后两次向林计国发出书面催收通知单。截至案发，被告人林计国仍未归还上述透支款。
2015年12月29日，犯罪嫌疑人林计国在浙江省台州市被抓获归案。
上述事实，被告人林计国在庭审时不持异议，且有下列经庭审举证、质证并经原审法院确认的证据予以证实:
1、受案登记表、立案决定书，证实：被告人林计国信用卡诈骗案由贵溪市农业银行于2009年11月12日报案至贵溪市公安局，该局经审查于2012年3月20日立案侦查。
2、被告人林计国的供述与辩解，证实：2009年其在贵溪市农行以个人名义办了一张信用卡，当时该银行给他授予了20万元信誉额度。到2011年10月份，在其逃出贵溪市之前，其用这张卡透支了19万多元，至今未还。其逃出贵溪之后，由于手机关机，不知农行工作人员是否向其催收过信用卡透支款。
3、证人江某2的证言及催收通知函二份，证实：其系中国农业银行贵溪市支行职员。至2011年10月份，林计国在其行透支本金19.939622万元。2011年10月30日，其所在的农行向林计国发了金穗贷记卡催收通知单，由其与本行个人客户经理邵波到贵溪市升强大药房送达催收通知单，林计国开办的�溪市升强大药房两个营业点都已关门营业，他们一家人不知去向，无法送达该催收通知单。2011年11月15日，其所在的农行又发了金穗贷记卡催收通知单，又派其与邵波到贵溪市升强大药房找林计国送达催收通知单，因林计国一家人不在亦联系不上，故无法送达该催收通知单。
4、中国农业银行股份有限公司贵溪市支行报案材料，证实：中国农业银行股份有限公司贵溪市支行于2011年11月份向贵溪市公安局报案称：林计国使用其行金穗白金贷记卡透支人民币199396.22元，经多次催收不还，现已潜逃躲避债务，申请立案侦查。
5、林计国信用卡开户材料、银行交易流水及中国农业银行股份有限公司贵溪市支行情况说明，证实：2009年12月4日犯罪嫌疑人林计国在中国农业银行股份有限公司贵溪支行办理了一张金穗白金贷记卡（信�卡），卡号00×××42，信用额度20万元，林计国使用该卡累计消费、取现共126.206万元，还款本金共计106.266378万元，尚欠本金19.939622万元，最后一次还款日期为2011年10月11日还款1万元。
6、户籍证明、前科证明，证实：被告人林计国案发时已达刑事责任年龄，具备刑事责任能力，无犯罪前科的事实。
以上证据均经庭审举证、质证，本院予以确认。
据此，原审法院认为，被告人林计国以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗得40名被害人337.45万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；同时被告人林计国恶意透支信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚,证据充分，罪名成立。被告人林计国归案后如实供述犯罪事实并当庭认罪，系坦白，可酌情从轻处�。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十六条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条之规定，原审法院判决如下：
被告人林计国犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币四十万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元。
继续追缴被告人林计国集资诈骗赃款329.655万元，返还被害人。
三、继续追缴被告人林计国信用卡诈骗赃款19.9396万元，返还被害单位。
上诉人林计国上诉称，很多人系主动将钱放贷给我，且利息过高，原判量刑过重。
二审经审理查明的事实与原判认定的事实一致，原判认定犯罪事实的证据均经一审庭审举�、质证，可以作为定案的依据，本院予以确认。上诉人林计国就其所犯罪未提出新的证据。
本院认为，上诉人林计国以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗得40名被害人人民币329.655万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；上诉人林计国还恶意透支信用卡，数额巨大，其该行为又构成信用卡诈骗罪。原公诉机关指控的罪名成立。上诉人林计国归案后如实供述犯罪事实并当庭认罪，系坦白，可酌情从轻处罚。上诉人林计国的上诉所称与该案查明的事实不符，本院不予采纳。原审判决认定事实清楚，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：
驳回上诉，维持原判。
本裁定为终审裁定。
审 判 长 赵登波
审 判 员 喻巧平
代理审判员 黄文杰
二〇一七年三月三日
书 记 员 戴 妮