景德镇市珠山区人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）赣0203刑初46号
公诉机�景德镇市珠山区人民检察院。
被告人孔美福，男，1953年12月15日出生于江西省浮梁县，汉族，中专文化，系浮梁县国税局退休干部，户籍所在地和居住地均为江西省景德镇市珠山区西路新区浮梁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月30日被景德镇市公安局刑事拘留，同年9月2日被取保候审。
被告人孔炜平，男，1983年3月10日出生于江西省，汉族，本科文化，户籍所在地和居住地均为江西省景德镇市珠山区西路新区浮梁县。因涉嫌犯诈骗罪，于2016年8月30日被景德镇市公安局取保候审。
景德镇市珠山区人民检察院以景珠检公诉刑诉[2017]27号起诉书指控被告人孔美福犯诈骗罪、保险诈骗罪，被告人孔炜平犯诈骗罪，于2017年1月25日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年3月21日适用普通程序公开开庭审理了本案。经景德镇市中级人民法院批准�长二个月审限。本院于2017年6月20日建议公诉机关补充侦查，公诉机关于2017年6月27日补充侦查完毕。景德镇市珠山区人民检察院指派检察员何小邦出庭支持公诉，被告人孔美福、孔炜平到庭参加了诉讼，现已审理终结。
景德镇市珠山区人民检察院指控，被告人孔美福因儿子被告人孔炜平有严重的肾病，到全国各地进行了多次治疗，家庭比较困难。2012年在广州市陆军总医院进行肾移植手术期间，听说可以购买假住院资料回住地报销，于是经人介绍认识了一个专门伪造假住院资料的黄某（真实姓名不详，在逃），双方约定每伪造一次假住院资料，就按照票面金额付给黄某10%的手续费。
被告人孔美福在2012年10月至2015年9月7次用购买的虚假的广州中医药大学第一附属医院住院材料到景德镇市社会保障事业管理局骗取了211095.78元人民币，2012年7月至2014年4月5次到浮梁县社会保障事业管理局骗取了146812.69元人民币。同时在2013年2月至2015年7月5次用伪造的假住院材料到中国人寿景德镇分公司骗取了39164.38元的保险赔偿金。
被告人孔炜平用购买的虚假的广州中医大学第一附属医院住院材料在2012年3月至2014年10月4次到珠山区社会保障事业管理局骗取了83608.31元人民币，2014年3月至2016年1月4次到珠山区民政局骗取了91333.91元人民币，2014年12月至2015年5月3次到景德镇市社会保障事业管理局骗取了90044.86元人民币。
2016年8月30日公安机关在景德镇市社会保障事业管理局将用虚假的住院材料来报销的被告人孔炜平抓获，之后在其家中将被告人孔美福抓获。
案发后，被告人孔美福、孔炜平退还了42万元所骗的资金。
上述指控，公诉机关提供了虚假的住院收据、清单、广州中医大学第一附属医院�明、社保局等单位付款凭证、收款凭证、救助金发放审核表、异地调查报告、银行提供的收款明细清单、扣押决定书、抓获经过、情况说明、常住人口信息等书证；被害单位的报案报告；证人江某的证言；被告人孔美福、孔炜平的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人孔美福以非法占有为目的，购买假住院资料骗取医保资金等357908.47元，数额巨大；骗取人寿保险资金39164.38元，数额较大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（三）项、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪、保险诈骗罪追究其刑事责任。被告人孔炜平以非法占有为目的，购买假住院资料骗取医保资金264987.08元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充�，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孔美福、孔炜平对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均没有异议。
经审理查明，2012年,被告人孔炜平因患尿毒症在广州市陆军总医院进行肾移植手术，期间听说可以购买假住院资料回住所地报销，于是经人介绍认识了专门伪造假住院资料的黄某（真实姓名不详，在逃），双方约定每伪造一次假住院资料，就给付黄某一定的手续费。
2012年7月至2016年1月，被告人孔美福、孔炜平多次从黄某处购买虚假的广州中医大学第一附属医院（以下简称“广州中医大学医院”）的住院发票、住院明细清单等材料到景德镇市社会保障事业管理局（以下简称“景德镇市社保局”）、浮梁县社会保障事业管理局（以下简称“浮梁县社保局”）、景德镇市珠山区社会保障事业管理局（以下简称“珠山区社保局”）、景德镇市珠山区民政局（以下简称“珠山区民政局”）、中国人寿保险股份有限公司景德镇分公司（以下简称“人寿保险公司”）等单位进行报销。具体分述如下：
（一）孔美福、孔炜平诈骗事实
2012年7月至2014年2月，被告人孔美福三次持虚假的住院发票等材料到浮梁县社保局报销，发票总额为人民币（下同）220833.14元，城镇职工基本医疗保险基金累计支付78696.05元。
2012年9月至2013年5月，被告人孔美福两次持妻子王某的虚假住院发票等材料到浮梁县社保局报销，发票总额214494.02元，城镇职工基本医疗保险基金累计支付68116.64元。
2012年10月至2015年9月，被告人孔美福七次持虚假住院发票等材料到景德镇市社保局报销，发票总额为565571.32元，城镇职工基本医疗保险基金累计支付209129.58元，二次补偿支付1966.2元。
2012年3月至2014年10月，被告人孔炜平四次持虚假住院发票等材料到珠山区社保局报销，发票总额为244927.45元，基本医疗保险基金累计支付83608.31元。
2014年3月至2016年1月，被告人孔炜平四次持虚假住院发票等材料在社保部门报销后，向珠山区民政局申请医疗救助，申请救助金91333.91元。
2014年11月至2015年8月，被告人孔炜平三次持虚假住院发票等材料到景德镇市社保局报销，发票总额309127.1元，基本医疗保险基金累计支付90044.86元。
（二）孔美福保险诈骗事实
2013年2月至2015年7月，被告人孔美福三次用虚假的住院发票等材料在景德镇市社保局报销后，持报销回执联等材料到人寿保险公司共计报销37982.54元。
2016年8月30日13时30分许，公安人员在景德镇市社保局将正在办理业务的被告人孔炜平抓获，随后在浮梁县国税局宿舍附近将被告人孔美福�获。
案发后，被告人孔美福、孔炜平向公安机关退还所骗取的款项计人民币42万元。
上述事实，有公诉机关向法庭宣读出示，经法庭质证的下列证据证明：
1、书证：
（1）抓获经过，证明2016年8月30日13时30分许，公安人员在景德镇市社保局将正在办理业务的孔炜平抓获，随后在浮梁县国税局宿舍附近将孔美福抓获归案。
（2）广州中医大学医院住院发票、明细清单及城镇职工基本医疗保险转院审核表、人寿理赔清单、理赔申请书等报销材料，证明孔美福、孔炜平多次提供广州中医大学医院的住院材料到景德镇市社保局、浮梁县社保局、珠山区社保局、珠山区民政局、人寿保险公司报销。
（3）广州中医药大学医院出具的关于患者孔炜平和孔美福住院信息核实结果的说明，证明其医院通过电子病历系统查询，未找到姓名为孔炜平（身份证号）、孔美福（身份证号）的住院信息，其院未设置“泌尿外科”的病区，也无姓名为朱某某和张某某的医师，附件提供的住院病历复印件所示文书格式非其院标准格式。
（4）景德镇市第二人民医院出院记录，证明孔美福曾因患高血压、心脏病、肺病到景德镇市第二人民医院住院，不是因为肾病住院。
（5）浮梁县社保局出具的说明，证明孔美福于2012年7月至2014年2月累计涉嫌三次医疗报销造假，发票总额220833.14元，城镇居民基本医疗保险基金累计支付78696.05元；2012年9月至2013年5月王某累计涉嫌两次医疗报销造假，发票总额214494.02元，城镇职工基本医疗保险基金累计支付68116.64元，其中2012年9月20日支付现金31770.24元，由孔美福持王某身份证代办，2013年5月8日现金支票支付王某36346.4元，由孔美福持王某身份证代办。
（6）浮梁县社保局住院报销单据、付款凭证，证明浮梁县社保局向孔美福于2012年7月、2013年6月、2014年4月分别支付28504.56元、26891.44元、23300.05元；向王某于2012年9月20日、2013年5月8日分别支付31770.24元、36346.40元。
（7）景德镇市社保局出具的说明，证明孔美福于2012年10月至2015年9月累计报销药费七次，发票总额为565571.32元，其中基本医疗保险支付209129.58元，二次补偿支付1966.2元。孔炜平于2014年11月至2015年8月累计报销药费三次，发票总额309127.1元，其中基本医疗保险支付90044.86元。
（8）景德镇市医疗保险报销经费拨款单，证明景德镇市社保局七次向孔美福支付所报销的医疗费用分别为36978.94元、33075.78元、21600.86元、30709.62元、29290.38元、30509.35元、26964.65元；三次向孔炜平支付所报销的医疗费用分别为30044.86元、29477.11元、30522.89元。
�9）珠山区社保局提供的现金支票、拨款单，证明珠山区社保局向孔炜平于2012年3月、2012年12月、2013年6月、2014年10月分别支付15000元、17745.50元、27778.19元、23084.62元；发票总额分别为67424.93元、33248.81元、74782.01元、69471.70元。
（10）珠山区民政局提供的医疗救助金发放审核表、报销拨款单、救助花名册，证明珠山区民政局向孔炜平于2014年3月、2014年12月、2015年5月、2016年1月分别支付23501.91元、27832元、10000元、30000元。
（11）人寿保险公司出具的医疗赔付情况，证明孔美福在其公司有社保大病保险和单位为职工投保的医疗保险，保险责任为：社保为发生大病的职工，基本医疗赔满6万元以上的部分，在社保大病中赔付；单位为其职工投保医疗险，每年最高可在其公司报销医疗费用12000元。孔美福分别在2013年2月19日、2013年12月12日、2014年5月14日、2015年7�22日共计赔付4次，金额分别是9132.8元、4849.74元、12000元、12000元。
（12）扣押决定书、扣押物品清单，证明公安机关扣押孔美福、孔炜平违法所得共计人民币42万元、孔炜平金色苹果手机1部。
（13）公安机关出具的情况说明，证明“黄某”在逃，待抓获后处理。
（14）常住人口信息，证明被告人孔美福、孔炜平的自然身份情况。
2、证人证言：
（1）证人江某（景德镇市第二人民医院肾内科医生）的证言，证明孔炜平是其医院的病人，通过查看出院记录，孔炜平于2011年2月18日因肾衰竭到其医院救治，其是主治医生，当时孔炜平已经确诊得了尿毒症，每周到医院做三次血液透析，做了一段时间后，听说他到外地医院做了肾移植手术。孔美福没有在其医院肾内科治疗过。
（2）证人李某（系景德镇市社保局医保科工作人员）的证言，证明2012年10月至2015年9月，孔美福、孔炜平将其广州中医大学医院的住院发票等材料提交到其单位一楼医保科的窗口，工作人员初审材料后就递交给医保科后台审核，审核报批之后财务科将报销的金额转给孔美福、孔炜平。其中孔美福累计涉嫌用假发票报销七次，发票总金额565571.32元，其中基本医疗保险支付209129.58元，二次补偿支付1966.2元；孔炜平累计报销三次，发票总金额为309127.1元，其中基本医疗保险支付90044.86元。
（3）证人邹某（系珠山区社保局工作人员）的证言，证明珠山区参与城镇居民基本医疗保险的孔炜平在其单位四次用广州中医大学医院的发票进行报销，发票金额分别是67424.93元、33248.81元、74782.01元、69471.70元，于2012年3月7日报销15000元，2012年12月27日报销17745.5元，2013年6月17日报销27778.19元，2014年10月16日报销23084.62元。
（5）证人史某（浮梁县社保局医保科工作人员）的证言，2012年7月、2013年6月、2014年3月，县城镇居民孔美福持广州中医大学医院的住院发票等材料到其单位医保科申请城镇居民住院医保报销，病种是慢性肾功能不全、尿毒症、肾移植术后等疾病，发票金额分别是76493.83元、74867.61元、69471.7元，经审核支付给孔美福的金额分别是28504.56元、26891.44元、23300.05元。2012年9月、2013年5月，其县城镇职工（浮梁镇中心学校）王某持广州中医大学医院的住院发票等材料到其单位医保科申请城镇职工医保报销，病种是慢性肾功能不全、尿毒症等疾病，发票金额分别为80997.01元、133497.01元，经审批后，王某的丈夫孔美福到其单位财务科分别代领31770.24元现金、36346.4元现金支票。
（6）证人樊某（系珠山区民政局工作人员）的证言，证明孔炜平系新村街道北路社区的低�户，按照政策他的医疗费用经社保部门报销后还能享受民政医疗救助，孔炜平多次以广州中医药大学医院治疗尿毒症为由向民政局申请民政救助资金。
3、被告人的供述：
（1）被告人孔美福的供述,证明2012年，其儿子孔炜平经人介绍认识广州一姓黄的男子，黄某跟孔炜平说他可以提供假的收费凭证、住院清单、药品清单等医疗报销凭证给孔炜平，让孔炜平拿这些凭证到社保局报销，按开具收费凭证金额的2%支付手续费。因孔炜平进行了贤移植手术，花了很多钱，现在每天都吃很多药，家里条件十分艰难，孔炜平就想用假住院发票所报销的钱来补贴家里的开支和医疗费用。其本人没有做肾移植手术，却持虚假的广州中医药大学医院的相关材料到景德镇市社保局进行报销，报销后会有个回执联，其又拿回执联到保险公司报销一部分费用。公安机�出示由其向景德镇市社保局报销的广州中医大学医院的住院发票是虚假的，具体票据金额分别为76493.83元、133368.01元、61120.68元、69471.70元、94524.7元、69471.70元、61120.70元，以上票据分别报销36978.94元、33075.78元、21600.86元、30709.62元、29290.38元、30509.35元、26964.65元。公安机关出示的三份由其向浮梁县社保局报销的广州中医大学医院的住院发票也是虚假的，具体票据金额为76493.83元、74867.61元、69471.70元，分别于2012年7月12日报销28504.56元、2013年6月8日报销26891.44元、2014年4月4日报销23300.05元。公安机关向其出示的浮梁县社保局提供的两次王某的医保报销材料，均由其拿王某的身份证到浮梁县社保局办理，领钱也是其去办的。第一次是2012年9月，发票金额为80997.01元，报销31770.24元；第二次是2013年5月，发票金额为133497.01元，报销36346.4元。
（2）被告人孔炜平的供述，�明2012年，其在广州陆军总医院做完肾移植手术之后，从医院病友处听说可以其他医院的名义开虚假的住院发票回当地社保局进行报销，用报销的钱补贴家用和自己的医疗费用。后其与搞发票的黄某在医院门口见面了，谈好1500元做一套发票给其。其所有的广州中医大学医院的发票都是找黄某买的，每次买发票都是电话先联系好，有时邮寄付钱，有时微信转账，黄某再将发票邮寄给其。公安机关出示的四份由其在景德镇市社保局报销的广州中医大学医院的相关材料都是假的，第一份发票金额为145130.7元，于2014年12月2日报销30044.86元；第二份发票金额为69471.7元，于2015年5月3日报销29477.11元；第三份发票金额是94524.7元，于2015年8月26日报销30522.89元。公安机关出示的珠山区民政局提供的医疗救助金发放材料是其在市社保局报销后，将报销后的单据和广州中医大学医院的材料提供给珠山区民政局申请救助，具体是第一份发票金额为76097.9元，申请民政救助资金24159元（其中广州中医大学医院的发票报销金额为23501.91元）；第二份发票金额为69471元，申请民政救助资金27832元；第三份发票金额为41755元，申请救助金10000元。公安机关出示的珠山区社保局提供的广州中医大学医院相关材料是虚假的，具体为第一份发票金额为67424.93元，于2012年12月27日报销15000元；第二份发票金额为33248.81元，于2012年12月27日报销17745.5元；第三份发票金额为74782.01元，于2013年6月17日报销27778.19元；第四份发票金额为69471.7元，于2014年10月16日报销23084.62元。
以上证据来源合法，内容客观真实，证据之间能相互印证，本院予以确认。
本院认为，被告人孔美福、孔炜平以非法占有为目的，购买虚假的住院材料分别骗取医保资金357908.47元、264987.08元，数�巨大；被告人孔美福以非法获取保险金为目的，购买虚假的住院材料骗取保险金37982.54元，数额较大，被告人孔美福的行为已构成诈骗罪和保险诈骗罪，被告人孔炜平的行为已构成诈骗罪，依法均应惩处。公诉机关指控被告人孔美福、孔炜平犯诈骗罪的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立；指控被告人孔美福犯保险诈骗罪的罪名成立，但指控被告人孔美福保险诈骗金额为39164.38元，其中有1181.84元系孔美福持真实住院发票到保险公司领取的保险金，故对该部分的金额予以扣减。被告人孔炜平、孔美福归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚；被告人孔美福、孔炜平犯罪的主要原因系因孔炜平做了肾移植手术花费高额的医疗费用，且退还了大部分赃款，可酌情从轻处罚；经社区矫正机构考察评估，同意接受被告人孔美福、孔炜平实行社区矫正�宣告缓刑对二被告人所居住的社区没有重大不良影响。综上，经本院审判委员会讨论决定，根据被告人孔美福、孔炜平的犯罪事实、性质、情节和对社会危害的程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十八条第一款第（三）项、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十一条之规定，判决如下：
一、被告人孔美福犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币18万元；犯保险诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币2万元，决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币20万元。
被告人孔炜平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币13万元。
（上述二被告人的缓刑考验期限，从判决确定之�起计算。罚金限判决生效之日起一个月内缴纳）。
二、扣押在案的赃款人民币42万元，依法按比例返还给被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省景德镇市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。
审 判 长 吴 琴
人民陪审员 占燕婷
人民陪审员 齐菊英
二〇一七年八月二十二日
书 记 员 叶文宏