广东省东莞市第三人民法院
刑 事 判 决 书
（2016）粤1973刑初2208号
公诉机关东莞市第三市区人民检察院。
被告人王加友，男，1981年5月27日出生，汉族，小学文化，无业，户籍所在地为四川省大竹县，。曾因犯抢劫罪于2013年10月15日被广东省东莞市第三人民法院判处有期徒刑三年二个月，2015年5月29日释放；现因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月16日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
被告人王庆海，男，1975年6月8日生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为四川省大竹县，。曾因犯抢劫罪于2008年9月25日因被原广东省东莞市人民法院判处有期徒刑三年六个月；又因犯诈骗罪于2012年10月10日被广东省深圳市宝安区人民法院判处有期徒刑四年，2015年6月16日释放；现因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月16日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
被告人周世春，男，1981年3月10日出生，汉族，初中文化，无业，户籍所在地为四川省大竹县，。因涉嫌犯诈骗罪于2016年5月16日被羁押，同月17日被刑事拘留，同年6月22日被逮捕。现押于东莞市第二看守所（牛山）。
辩护人奉军，广东泰如律师事务所律师。
东莞市第三市区人民检察院以东三区检刑诉[2016]2064号起诉书指控被告人王加友、王庆海、周世春犯信用卡诈骗罪，于2016年11月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，于2016年12月15日公开开庭审理本案。东莞市第三市区人民检察院指派检察员何奇出庭支持公诉，被告人周世春及其辩护人奉军，被告人王加友、王庆海均到庭参加诉讼。现已审理终结。
东莞市第三市区人民检察院指控称，2016年3月开始，被告人王加友、王庆海、周世春多次在东莞市清溪镇以“掉钱、分钱”的方式诈骗，具体犯罪事实如下：
（一）2016年3月26日10时许，被告人王加友、王庆海、周世春商量以“掉钱、分钱”的方式诈骗后，周世春驾驶小轿车搭载王加友、王庆海来到东莞市清溪镇罗马路17号附近路段。周世春负责开车接应，王加友走到被害人杨某的身边故意将事前准备好的现金掉在杨某的旁边，王庆海则当着杨某的面捡起现金，并叫杨某分钱。王加友尾随而至王庆海、杨某身边，问是否捡到钱，让杨某、王庆海一起坐上停在附近的周世春的小车，交出银行卡和银行卡密码查明是否捡到钱存进银行。杨某遂将银行卡和密码给周世春，周世春开车到附近的银行网点取走杨某的银行卡里的17500元。周世春等三人得手后，将银行卡和500元误工费交给杨某，开车逃离现场。案发后，被骗财物未能起获。
（二）2016年4月25日11时30分许，被告人王加友、王庆海、周世春经过商量以“掉钱、分钱”的方式诈骗后，周世春驾驶小轿车搭载王加友、王庆海来到东莞市清溪镇科技路三星百货附近。由周世春负责开车接应，王加友走到被害人赵某的身边故意将事前准备好的现金掉在赵某的旁边，再由王庆海当着赵某的面拾起现金，并叫赵某到一边分钱。王加友尾随而至问王庆海、赵某是否捡到钱，后王加友让王庆海、赵某坐上停放在附近的周世春的小车，要求赵某交出银行卡和银行卡密码给他查明是否捡到钱存进银行。赵某将银行卡和密码给了周世春后，周世春就到附近的银行网点取走赵某的银行卡里的22300元。周世春三人得手后，将银行卡还回给赵某，开车逃离现场。案发后，被骗财物未能起获。
（三）2016年5月13日9时许，被告人王加友、王庆海、周世春商量以“掉钱、分钱”方式诈骗后，驾驶小轿车来到东莞市清溪镇银湖市场一路段。王加友下车走到被害人李某1的身边故意将事前准备好的现金丢在李某1的旁边，王庆海则当着李某1的面拾起现金，并说要和李某1分钱，后王加友返回问王庆海、李某1否捡到钱，让王庆海、李某1坐上周世春的车。在车上时，王加友要求王庆海、李某1交出银行卡核实，李某1将银行卡和密码交给王加友，王加友遂将李某1的银行卡交给周世春去银行核实。周世春到银行网点取走李某1的银行卡里的6000元，后周世春将银行卡和100元给回李某1，周世春三人开车逃离现场。案发后，被骗财物未能起获。
（四）2016年5月16日9时许，被告人王加友、王庆海、周世春经商量好“以掉钱分钱”的方式进行诈骗后，驾驶小轿车来到东莞市清溪镇罗马二桥路段。王加友走到被害人陈某身边故意将事前准备好的现金丢在地上，王庆海则将钱捡起来并说要和陈某一起分钱。王加友走回来问王庆海、陈某是否要捡到钱，后王加友带陈某、王庆海到周世春的车上，王加友让陈某拿出身上的财物核实是否捡钱，由于陈某身上没带钱财，王加友遂让陈某将放在家里的存折拿出来核实是否有将掉的钱存进存折。陈某将存折拿给王加友后，王加友见陈某存折里余额不多，遂让陈某离开。王加友等三人开车逃离现场时被抓获。公安人员在王庆海处扣押现金6000元，从周世春处扣押车辆等物品。
综上，被告人王加友、王庆海、周世春共参与诈骗4宗，诈骗金额45800元。
公诉机关提供了现场勘查材料，杨某等被害人陈述，常住人口信息等书证，视听资料审讯录像，被告人王加友、王庆海、周世春的供述等证据证实，并据此认为被告人王加友、王庆海、周世春无视国法，以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第三项之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人王加友、王庆海曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕以后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上之罪，是累犯，根据《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，应当从重处罚。建议对被告人王加友、王庆海、周世春判处一年以上三年以下有期徒刑，并处罚金。提请本院依法判处。
在法庭上，被告人王加友、王庆海、周世春对公诉机关起诉指控的基本事实、罪名及量刑建议均无异议，均没有提出辩解意见。
被告人周世春的辩护人提出如下辩护意见：1.本案使用的银行卡是普通的储蓄银行卡，并不是信用卡，因此，本案应定性为诈骗罪；2.第四宗犯罪应为犯罪中止；3.处于从犯地位；4.如实供述犯罪事实，认罪态度好；5.初犯、没有犯罪前科。
经审理查明，公诉机关指控被告人王加友、王庆海、周世春犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认。
另查明，暂扣于东莞市公安局清溪分局的北京现代牌汽车（牌号为粤Ｓ×××××），系被告人周世春的财物，该事实有车辆信息登记表等证据予以证实。
关于本案的定性,经查,在第一、二、三宗犯罪中，被告人王加友、王庆海、周世春多次利用掉钱、分钱的方式骗取被害人的银行卡和密码，将被害人的钱财取走，根据《全国人民代表大会常务委员会关于中华人民共和国刑法有关信用卡规定的解释》的规定，信用卡不仅包括国际通行意义上的具有透支功能的信用卡，也包括不具有透支功能的借记卡，被告人王加友、王庆海、周世春用虚构事实的方法，骗取他人信用卡并使用的行为，构成信用卡诈骗罪。另需要说明的是，在第四宗被害人陈某被诈骗一案中，被告人王加友、王庆海、周世春利用掉钱、分钱的方式骗取被害人陈某的存折，后因为王加友见陈某存折里余额不多，遂让陈某离开，后王加友等人开车逃离现场时被抓获。本宗诈骗因被告人王加友等人骗取的是被害人陈某的存折，但存折不属于信用卡诈骗罪规定的电子支付卡，因此，该宗诈骗不宜认定为信用卡诈骗；另由于该宗诈骗的财物数额未达到诈骗罪的追诉标准，虽然被告人王加友、王庆海、周世春有诈骗的行为，但该宗诈骗的行为不构成诈骗罪，该宗诈骗的行为本院在量刑上予以考虑。辩护人所提的第1、2点意见，本院不予采纳。
关于本案主从犯的认定问题，在共同犯罪中，被告人王加友、王庆海、周世春作案均积极主动，虽然分工有些不同，但均为信用卡诈骗得逞的重要环节，三人均不宜认定为从犯，但本院对各被告人可根据其所实施行为的作用大小确定刑罚。辩护人所提的第3点意见，本院不予采纳。
关于辩护人所提的第4、5点意见，经查属实，本院予以采纳。
本院认为，被告人王加友、王庆海、周世春以非法占有为目的，结伙骗取他人信用卡并冒充使用，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应予惩处。公诉机关提请本院以信用卡诈骗罪对被告人王加友、王庆海、周世春定罪处罚，罪名成立，本院予以支持。被告人王加友、王庆海曾因故意犯罪被判处有期徒刑的刑罚，刑罚执行完毕后，五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应当从重处罚。被告人王加友、王庆海、周世春归案后如实供述基本犯罪事实，依法可以从轻处罚。公诉机关的量刑建议在法定量刑幅度内，并能与被告人所犯罪行相适应，具有合法性、合理性，本院予以采纳。
视被告人王加友、王庆海、周世春的具体犯罪情节及其悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下：
一、被告人王加友犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月16日起至2018年9月15日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
二、被告人王庆海犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金人民币40000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月16日起至2018年9月15日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
三、被告人周世春犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币30000元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月16日起至2017年11月15日止；罚金自判决生效后一个月内向本院缴纳，上缴国库）。
四、随案移送的人民币6000元，按照17000/45200、22300/45200、5900/45200比例发还被害人杨建容2257元、赵高美2960元、李开秀783元。
五、责令被告人王加友、王庆海、周世春在本判决生效之日起十日内退赔被害人杨建容14743元、赵高美19340元、李开秀5117元。
六、如被告人王加友、王庆海、周世春按时履行第五项判决及财产刑，暂扣于东莞市公安局清溪分局的北京现代牌汽车（牌号为粤Ｓ×××××），依法予以发还被告人周世春；如被告人王加友、王庆海、周世春未按时履行第五项判决及财产刑，上述财物，折价变卖后执行第五项判决及被告人周世春的财产刑；如有剩余，剩余款项发还被告人周世春。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 胡 江
人民陪审员 罗伟良
人民陪审员 彭梅林
二〇一六年十二月二十三日
书 记 员 谢妙萍