甘肃省临夏市人民法院
刑 事 判 决 书
（2017）甘2901刑初75号
公诉机关�夏市人民检察院。
被告人赵冬霞，无前科。2016年6月11日因涉嫌合同诈骗罪被临夏市公安局刑事拘留，同年7月15日被逮捕，现羁押于临夏市看守所。
辩护人张海兵，临夏州法律援助中心律师。
辩护人丁翾龙，甘肃勇盛律师事务所律师。
临夏市人民检察院以临市检公诉刑诉（2017）第71号起诉书指控被告人赵冬霞犯合同诈骗罪、诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理，临夏市人民检察院指派检察员马秀丽出庭支持公诉，被告人赵冬霞，及其辩护人张海兵、丁翾龙均到庭参加诉讼，现已审理终结。
临夏市人民检察院指控:
（一）、合同诈骗罪：
2014年6月，被告人赵冬霞以伪造临夏州卓越科技有限公司与南利建材家居有限责任公司合同、冒用他人名义的手段，先后骗取临夏市天元小额贷款公司现金92万元。
同年7月，被告人赵冬霞以虚构承揽积石山园丁苑小区楼宇对讲系统安装工程，以投资给予高息相诱的手段，与马某甲签订合作协议，先后骗取马某甲现金52万元。
同年8月，被告人赵冬霞以伪造临夏州卓越科技有限公司与甘肃伟凯房地产开发有限责任公司合同，冒用他人名义、以投资给予高息相诱的手段，与马某乙签订合作协议，先后骗取马某乙现金55万元。
（二）、诈骗罪：
2014年3月23日，被告人赵冬霞以借款为由，投资给予高额利息为幌子，先后骗取史某某现金12.3万元。
同年12月，被告人赵冬霞以上述同样手段，在没有实际偿还能力的情况下，先后从马某丙(又名马某丁)手中骗取现金72.8万元。
2015年5月，被告人赵冬霞以虚构自己承揽他人安防工程，投资给予高息相诱为手段，先后骗取张某某现金66.775万元。
被告人赵冬霞已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条规定，构成合同诈骗罪、诈骗罪，并建议对被告人在十一年至十四年有期徒刑幅度内判处。
被告人赵冬霞认为自己的行为不构成犯罪。辩护人张海兵认为，起诉书指控被告人赵冬霞以伪造临夏州卓越科技有限公司与南利建材家居有限责任公司合同，先后骗取临夏市天元小额贷款公司现金92万元和被告人赵冬霞以虚构承揽积石山园丁苑小区楼宇对讲系统安装工程，先后骗取马某甲现金52万元的事实不清,即使被告人赵冬霞在向临夏市天元小额公司贷款的过程中使用了虚假的合同，其行为更符合骗取贷款罪；起诉书指控被告人赵冬霞以伪造临夏州卓越科技有限公司与甘肃伟凯房地产开发有限责任公司合同，先后骗取马某乙现金55万元的事实缺乏证据支持；被告人赵冬霞与史某某之间的借款属正常民间借贷关系，不属于诈骗犯罪；被告人赵冬霞与马某丙之间的关系应该属于合伙纠纷，不属于诈骗犯罪。辩护人丁翾龙认为被告人赵冬霞与天元小贷公司、马某乙、马某甲、史某某、马某丙、张某某之间属于民间纠纷，被告人赵冬霞在起诉书指控的六起指控中，均没有非法占有的故意，被告人对取得的财物的处置不具有挥霍、挪用及携款潜逃等行为。如果审判机关认定被告人诈骗罪成立，在量刑方面，本案被告人系初犯、且如实交代案情等情节，应从轻处理。
经审理查明：2014年6月，被告人赵冬霞虚构南利家居建材商贸城安防监控工程需资金周转为由,与临夏市天元小额贷款公司签订合同编号为2014036号的借款合同。被告人赵冬霞写了协议承诺书,保证贷款专款专用。后被告人赵冬霞骗取临夏市天元小额贷款公司信用借款80万元，合同约定该贷款不能用于认购和买卖股票或其他权益性投资。2014年10月，被告人赵冬霞偿还本金10万元；2014年11月，被告人赵冬霞偿还本金10万元。至案发，被告人赵冬霞无力偿还临夏市天元小额贷款公司借款60万元。
2014年7月24日，被告人赵冬霞冒用他人名义,虚构共同完成积石山园丁苑小区楼宇对讲系统安装工程的事实，与马某甲签订项目合作协议书，骗取马某甲投资50万元。至2014年10月24日，被告人赵冬霞以利润分红的名义给马某甲支付8.1万元。至案发，无力偿还马某甲现金41.9万元。
2014年8月25日，被告人赵冬霞伪造临夏州卓越科技有限公司与甘肃伟凯房地产开发有限责任公司合同，冒用他人名义,虚构共同投资建设临夏州兴卓越科技有限责任公司所承建的项目的事实，与马某乙签订合作协议书，骗取马某乙出投资55万元。至案发，无力偿还马某乙现金54.8万元。
2014年3月23日，被告人赵冬霞明知无还款能力，以借款20万，一年给20万元利息为诱惑,骗取被害人史某某20万元。后赵冬霞以利息的名义向史某某支付7.7万元。至案发，无力偿还史某某现金12.3万元。
2015年5月2日，以共同投资楼宇对讲系统及安防监控系统为幌子，被告人赵冬霞骗取张某某现金1万元；2015年5月9日，被告人赵冬霞在无偿还能力的情况下，虚构自己承揽天元安防监控工程项目，投资一个月，给予高息为诱惑，骗取张某某现金30万元；2015年6月3日，被告人赵冬霞明知无偿还能力，以资金周转为由,骗取张某某现金4.5万元。至案发，无力偿还张某某现金35.5万元。
综上，被告人赵冬霞骗取银行贷款60万元，诈骗他人钱款144.5万元。
上述事实有下列证据证明：
1、被告人赵冬霞的供述和辩解、2014036号借款合同、证人慕金沙、张书琴等的证言、证实被告人赵冬霞向临夏市天元小额贷款公司借款的事实，合同约定该贷款不能用于认购和买卖股票或其他权益性投资;
2、借款申请书，证实被告人赵冬霞于2014年6月25日，申请80万元贷款时，注明贷款用于南利家居建材商贸城安防监控工程资金周转；
3、被告人赵冬霞的供述和辩解、被告人赵冬霞与马某甲签订项目合作协议书、借条，证实以共同完成石山园丁苑小区楼宇对讲系统安装工程为由，被告人赵冬霞向马某甲借款60万元。至案发，无力偿还马某乙现金51.9万元;
4、被告人赵冬霞的供述和辩解、被告人赵冬霞与马某乙签订的合作协议书、临夏州卓越科技有限公司与甘肃伟凯房地产开发有限责任公司合同，证实被告人伪造合同，以共同投资建设临夏州兴卓越科技有限责任公司所承建的项目为理由，向马某乙借款55万；
5、被告人赵冬霞的供述和辩解、借款合同、证人史某某的证言，证实被告人向史某某骗取钱款12.3万元；
6、被告人赵冬霞的供述和辩解、借款合同、证人张某某的证言，证实被告人骗取张某某钱款35.5万元;
7、被告人赵冬霞的供述“2013年12月，我用我弟弟赵小军的名义子注册了临夏州兴卓越科技有限责任公司，我全权负责该公司。由于各种原因，我无力经营，该公司现名存实亡。”证人赵小军的证言“2013年底，我的姐姐成立了临夏州兴卓越科技有限责任公司，该公司的法人也是我，我只是负责维修及店面的销售，但是公司的所有事情都有我姐姐负责。---直到2015年6月份公司倒闭，我一直是公司法人”，证实临夏州兴卓越科技有限责任公司法定代表人为赵小军，被告人赵�霞一直以该该公司名义从事各种活动;
8、辨认笔录，证实赵冬霞是实施骗取贷款、合同诈骗、诈骗的行为人;
9、企业法人营业执照，证实临夏州临夏市天元小额贷款股份有限公司的经营范围为经营小额贷款业务和经省金融办批准的其他业务。
上述证据，经庭审质证，证据间相互关联，相互印证，具有证明效力，本院予以确认。
本院认为，公诉机关起诉被告人赵冬霞先后骗取临夏市天元小额贷款公司现金92万元的指控，包括2014年6月被告人赵冬霞与临夏市天元小额贷款公司签订借款合同借款80万元的事实和2014年10月20日被告人赵冬霞与临夏市天元小额贷款公司签订借款合同借款32万元的事实。被告人赵冬霞在2014年6月贷款时,编造借款用途，以欺骗手段取得金融机构贷款，给临夏市天元小额公司贷款造成了60万元的重大损失，其行为符合骗取贷款罪的构成要件,且公诉机关的指控缺乏证据证明被害人赵冬霞有非法占有的目的，故公诉机关认为被告人赵冬霞的该起行为构成合同诈骗罪的指控罪名不准确，应对被告人赵冬霞以骗取贷款罪定罪量刑；被告人赵冬霞在2014年10�20日贷款时，以土地使用权证进行了抵押，是否给临夏市天元小额贷款公司造成损失无证据证明，故对公诉机关的该起指控不予认定。被告人赵冬霞以非法占有的目的，冒用他人名义，以投资为名与马某甲、马某乙签订合同，至事发前实际骗取马某甲投资款41.9万元、马某乙投资款54.8万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关的指控，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。公诉机关认为2015年被告人赵冬霞向马某甲借款10万元的亦构成合同诈骗罪,但缺乏被告人赵冬霞在借款时实施虚构事实等欺诈行为的证据，故不应以犯罪论处。被告人赵冬霞在无偿还能力的情况下，为达到非法占有的目的，以虚构投资项目、高利诱惑等手段，骗取被害人史某某现金12.3万元、张某某现金35.5元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，�院予以支持；公诉机关指控被告人赵冬霞先后从马某丙手中骗取现金72.8万元的事实，缺乏证明被告人赵冬霞存在诈骗行为的证据，故公诉机关认为被告人的该起行为构成诈骗罪的证据不足，不予认定；公诉机关起诉被告人赵冬霞先后骗取张某某现金66.775万元的指控中包括被告人赵冬霞以购买理财产品为由先后多次向张某某借款31.275元的事实，但无被告人赵冬霞在借款时虚构事实或隐瞒真相的证据，故公诉机关认为被告人的行为构成诈骗罪的证据不足，不予认定。公诉机关建议对被告人赵冬霞在十一年至十四年有期徒刑幅度内判处的量刑建议适当，予以采纳。辩护人张海兵认为被告人赵冬霞与马某丙之间的关系属于合伙纠纷，不属于诈骗犯罪的辩护意见成立，予以采纳；辩护人丁翾龙认为被告人赵冬霞与马某丙之间的关系属于民间纠纷，被告人赵冬霞没有非法占有�的，其行为不构成犯罪的辩护意见成立，予以采纳；辩护人的其余辩护意见与量刑的客观事实不符，且无证据支持，故不予采纳。据此，根据被告人的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条、第二百二十四条、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下：
一、被告人赵冬霞犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年,并处罚金5000元;犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年十个月,并处罚金20000元;犯诈骗罪，判处有期徒刑八年六个月,并处罚金2000元。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金27000元。
(刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月11日起至2028年12月10日止)
二、被告人赵冬霞违法所得的财物，予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向临夏回族自治州中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。
审 判 长 杨永平
审 判 员 祁忠孝
人民陪审员 舍伟真
二〇一七年八月十七日
书 记 员 马琳琳